Постанова

від 12.05.2008 по справі 4-374/2008

ЛЕНІНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.КІРОВОГРАДА

Справа № 4-374/2008 р.

 П

О С Т А Н О В А

 ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

                12

травня 2008 року суддя Ленінського районного суду м. Кіровограда Льон С.М.,

розглянувши подання страшого слідчого слідчого відділу проркуратури

Кіровоградської області ОСОБА_1 про надання дозволу на проведення виїмки

документів, що становлять банківську таємницю в Кіровоградській філії ЗАТ КБ “ПриватБанк” відносно клієнта банку

СПД-фізичної особи ОСОБА_2,-

ВСТАНОВИВ:

                Старший слідчий

відділу проркуратури Кіровоградської області ОСОБА_1 звернувся до суду з

поданням про надання дозволу на проведення виїмки документів, що становлять

банківську таємницю в Кіровоградській філії ЗАТ КБ “ПриватБанк” відносно

клієнта банку СПД-фізичної особи ОСОБА_2 Вказав, що у провадження слідчого

відділу прокуратури Кіровоградської області знаходиться кримінальна справа № 80

- 1011, порушена відносно ОСОБА_2, за фактами заволодіння ним шляхом зловживання

своїм службовим становищем коштами Кіровоградської філії ЗАТ КБ “Приват Банк” у

великих розмірах, а також вчинення підроблення документів, використання

завідомо підроблених документів та службового підроблення, яке спричинило тяжкі

наслідки, за ознаками злочинів передбачених ч.1 і ч.3 ст.358, ч.2 ст.366 та ч.4

ст.191 КК України.

Проведеним розслідуванням

встановлено, що ОСОБА_2, являючись суб'єктом підприємницької діяльності -

фізичною особою, та здійснюючи на протязі 2007 року свою господарську діяльність

у сфері торгівлі меблями та метало пластиковими віками, а також надання послуг

по проведенню ремонтних робіт вирішив розширити сферу та обсяги власної

господарської діяльності, шляхом надання додаткових послуг замовникам через

застосування механізму кредитування замовлених товарів. З цією метою 01.08.2007

року, між Кіровоградською філією ЗАТ КБ “Приват Банк” та ОСОБА_2., був

укладений договір доручення, згідно якого, останній, діючи від імені та за

рахунок банку, повинен був здійснювати інформаційно роз'яснювальну роботу про

умови та порядок надання банком послуг, спрямовану на залучення фізичних осіб

для отримання послуг банка в сфері кредитування, а також надавати допомогу

клієнтам в оформленні пакету документів необхідних для отримання кредитів. Крім

цього, згідно вказаного договору, на ОСОБА_2 також було покладено обов'язок

ознайомитись з документами позичальника, що посвідчують його особу та дати

оцінку їх оригінальності, а також надати банку оригінали документів, що

підтверджують придбання товарів клієнтом 

та інші документи, що були оформлені з ним з метою отримання кредиту.

Таким чином, починаючи з 1.08.2007 року, вказаним договором доручення, ОСОБА_2

був наділений правом первинного відбору позичальників Кіровоградської філії ЗАТ

КБ “Париват Банк”, тобто за дорученням і від імені даної банківської установи,

мав право здійснювати відносно них адміністративно - господарські та

організаційно - розпорядчі функції, для чого йому був наданий доступ до

відповідної електронної банківської системи.

Набувши

вказані повноваження та використовуючи їх в межах укладеного договору, у

вересні 2007 року ОСОБА_2, вирішив використати своє положення для виправлення

свого скрутного матеріального становища, як суб'єкта підприємницької

діяльності.

Діючи

із вказаною метою, ОСОБА_2 на протязі вересня - грудня 2007 року, вносив до

офіційних документів завідомо неправдиві відомості, згідно яких ним нібито

здійснювалась реалізація корпусних меблів, металевих воріт, парканів,

будівельних матеріалів, металопластикових вікон та шаф - купе населенню, на

придбання яких на ім'я ОСОБА_3, ОСОБА_4., ОСОБА_5., ОСОБА_6, ОСОБА_7,

ОСОБА_8.,ОСОБА_9, ОСОБА_10., ОСОБА_11., ОСОБА_12., ОСОБА_13. та ОСОБА_14., ним

були оформлені кредити на загальну суму 109604 грн., до оформлення яких були залучені

завідомо підроблені довідки про доходи цих осіб, частина з яких була підроблена

ним особисто. Надаючи до Кіровоградської філії ЗАТ КБ “Приватбанк” завідомо

підроблені документи, а також документи, які містили завідомо неправдиві

відомості, ОСОБА_2, як суб'єкт підприємницької діяльності - фізична особа, на

протязі вказаного періоду, по кредитах оформлених на вищезазначених осіб, за

винятком комісії банку в розмірі 10 відсотків стягнутої за користування ними,

отримав на власний розрахунковий рахунок №НОМЕР_1 відкритий у цій же

банківській установі, грошові кошти в сумі 99640 грн., та перерахувавши їх на

власний картковий рахунок зняв готівкою.

Також,

ОСОБА_2, діючи з метою заволодіння кредитними коштами надійшовшими на його

розрахунковий рахунок, але прагнучи прикрити свій злочинний намір, повідомив

ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8., ОСОБА_9, ОСОБА_10., ОСОБА_13. та

ОСОБА_14., про неможливість здійснення поставки замовлених ними товарів, та

видав їм частину знятих ним готівкою коштів в сумі 42500 грн., повідомивши, що

різниця між виданою сумою та розмірами оформлених на них кредитів, була

утримана в якості різноманітних комісій та оплати послуг по оформленню самих

кредитів. В цей же час, ОСОБА_2, діючи з цією ж метою, та прагнучи збільшити

розміри такого заволодіння, кошти отримані ним на свій розрахунковий рахунок по

кредитах оформлених на ОСОБА_3, ОСОБА_4., ОСОБА_11. та ОСОБА_12., останнім

взагалі не видавав, заволодівши ними в повному обсязі. Таким чином, загальна

сума коштів Кіровоградської філії ЗАТ КБ “ПриватБанк”, якими ОСОБА_2 заволодів

шляхом надання до даної банківської установи завідомо підроблених документів та

документів, які містили завідомо неправдиві відомості, діючи від імені та за

доручення Кіровоградської філії ЗАТ КБ “Приват Банк”, склала 57140 грн.  

Крім цього, слідством було встановлено, що вказаним суб'єктом

підприємницької діяльності - фізичною особою ОСОБА_2., у Кіровоградській філії

ЗАТ КБ “ПриватБанк” (МФО 323583 м. Кіровоград) також був відкритий рахунок

№НОМЕР_2, який використовувався даним клієнтом банку для переведення в готівку

вказаних кредитних коштів, які надходили на його розрахунковий рахунок. Також слідством встановлено, що первинні бухгалтерські та

платіжні і облікові банківські документи, які підтверджують повноваження

ОСОБА_2 по зазначеному рахунку, з правом першого та другого підпису фінансових

документів, знаходяться у Кіровоградській філії ЗАТ КБ “ПриватБанк” (МФО 323583

м. Кіровоград).

Дослідивши матеріали подання, кримінальної справи та

враховуючи, що по кримінальній справі виникла необхідність у проведенні виїмки документів, що становлять банківську таємницю суб'єкта

підприємницької діяльності - фізичної особи ОСОБА_2 по рахунку №НОМЕР_2, які

зберігаються у Кіровоградській філії ЗАТ КБ “ПриватБанк” (МФО 323583 м.

Кіровоград) з метою повного всебічного і об'єктивного дослідження обставин та

встановлення ланцюгу руху коштів по рахунках, повного кола контрагентів, які

брали участь в документальному оформленні і проведенні фінансово -

господарських операцій з купівлі - продажу товарів, робіт та послуг, що

стосувались поставки замовлених йому товарів за рахунок вищезазначених

кредитних коштів, а також встановлення причетних до цього осіб, їх повноважень

і порядку розрахунків, а також для всебічного та повного розслідування справи з

метою отримання доказів та проведення інших слідчих дій, вважаю, що проведення виїмки є доцільним, а

подання - мотивованим.

Керуючись ст. 178 КПК України,-

ПОСТАНОВИВ:

                Надати дозвіл на проведення виїмки документів, що становлять банківську

таємницю в Кіровоградській філії ЗАТ КБ “ПриватБанк” (МФО 323583 м. Кіровоград)

відносно клієнта суб'єкта підприємницької діяльності - фізичної особи ОСОБА_2

(ідентифікаційний код НОМЕР_3), по рахунку №НОМЕР_2, за період з моменту відкриття даного рахунку по 7.05.2008 року, а

саме:

·        

роздруківки

руху коштів з магнітного носія інформації серверу банку, з посекундною

реєстрацією із зазначенням часу (годин, хвилин, секунд) проведення платежів, на

паперовому носії інформації завірені підписом керівника, головного бухгалтера

та відбитком печатки банку, з моменту відкриття рахунку по 7.05.2008 року з

розшифровкою кореспондентів, дати, часу проведення і призначення платежу, по

зазначеному рахунку СПД - ФО ОСОБА_2;

·        

заяви про

відкриття (закриття) рахунку, договору банківського рахунку, повідомлень про

відкриття рахунку в установі банку, довідки про взяття на облік платника

податків, страхового свідоцтва, заяв на отримання чекових книжок, довіреностей

на осіб які мають право отримувати роздруківки руху коштів по рахунку СПД - ФО

ОСОБА_2, його реєстраційних та особовстановлюючих документів, а також копій

довідок фізичних осіб платників податків, довідки форми 4 - ОПП та наказів

(розпоряджень) про працевлаштування ним інших осіб;

·        

карток із

зразками підписів та відбитку печатки СПД - ФО ОСОБА_2, що діяли з моменту

відкриття рахунку по 7.05.2008 року, а також наявні копії паспортів осіб, яким

надано право підпису та розпорядження коштами даного клієнту банку;

·        

чеків на

отримання готівкових коштів та платіжних доручень по вищезазначеному рахунку

СПД - ФО ОСОБА_2; 

·        

договору,

та доповнень до нього, укладеного з ОСОБА_2. про надання банківських послуг з

використанням програмно - технічного комплексів, документів якими встановлено

та обмежується коло осіб, що мають доступ до даних електронних систем по

казаному рахунку, з моменту їх встановлення по 7.05.2008 року, а також

документів якими зафіксовано номер та оператора через який здійснюється зв'язок

з сервером банку, при використанні відповідних програмно - технічних

комплексів;

·        

документів,

якими підтверджуються звернення СПД - ФО ОСОБА_2 до даної банківської установи

про надання інформації щодо зміни залишків на його рахунку, та документів якими

підтверджуються факти передачі (надання) Кіровоградською філією ЗАТ КБ “ПриватБанк” йому такої інформації, з визначенням

оператора та  номера абонента що її

отримував, за період з моменту встановлення відповідних програмно - технічних

комплексів по 7.05.2007 року.

                У разі відсутності будь - яких з вищеперелічених

документів зобов'язати Кіровоградську філію ЗАТ КБ “ПриватБанк” письмово повідомити, про причини

їх відсутності та ненадання на виїмку, а також про їх місцезнаходження на час

її проведення.

Постанова оскарженню не підлягає.

Суддя                                                                                                                                                                      Льон

С.М.