Постанова

від 02.09.2009 по справі 4-957/09

ЛЕНІНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.КІРОВОГРАДА

Справа №4-957/09

    Копія

П О С Т А Н О В А

                                                                       іменем  України  

02 вересня 2009 року суддя Ленінського районного суду м.Кіровограда Циганаш І.А., розглянувши подання старшого слідчого прокуратури Ленінського району м. Кіровограда юриста 3 класу  

ОСОБА_1

 про надання дозволу на розкриття банківської таємниці та проведення виїмки документів,  що становлять банківську таємницю відносно приватного підприємства “ Домотехніка – К “  ,  -

                                                             Встановив:

            Старший слідчий прокуратури Ленінського району м. Кіровограда юриста 3 класу  

ОСОБА_1

 звернувся до суду з поданням  про розкриття банківської таємниці та  надання дозволу на проведення виїмки.

    Подання мотивоване тим, що 30.03.2009 р. прокуратурою Ленінського району м. Кіровограда порушена кримінальна справа № 77-328, за

 фактом

 перевищення службовими особами кредитної спілки «Мегаліт 2006» службових повноважень,

 що спричинило тяжкі наслідки, за ознаками злочину передбаченого ч. 3 ст. 365 КК України

.

Вході проведення досудового слідства встановлено, що с

лужбові особи Кредитної спілки «Мегаліт 2006» (надалі – Кредитна спілка), діючи умисно, використовуючи свої службові повноваження, виходячи за їх межі, вчиняли дії, виконання яких можливе лише за умов додержання Кредитною спілкою вимог ст. ст. 3, 8 Закону України «Про кредитні спілки»,

 без отримання ліцензії  на залучення внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки уклали договори про залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок із фізичними особами: №

НОМЕР_1

 від 09.08.2007 року із п.

ОСОБА_2

 відповідно до якого Кредитній спілці передано 161 745,0 грн. (не повернуто – 37 000,0 грн.); №

НОМЕР_2

 від 29.10.2007 року, №

НОМЕР_3

 від 29.10.2008 року з п.

ОСОБА_3

, відповідно до яких Кредитній спілці передано 100 000,0 грн. (не повернуто 50 000,0 грн.); №

НОМЕР_4

 від 26.12.2007 року, №

НОМЕР_5

  з п.

ОСОБА_4

, відповідно до яких Кредитній спілці передано 13 000,0 грн. (кошти не повернуто); №

НОМЕР_6

 від 25.07.2008 року, №

НОМЕР_7

 від 04.08.2008 року з п.

ОСОБА_5

, відповідно до яких Кредитній спілці передано 90 000,0 грн. (кошти не повернуто); №

НОМЕР_8

 від 10.01.2007, №

НОМЕР_9

 від 10.01.2008 року з п.

ОСОБА_6

, відповідно до яких Кредитній спілці передано 55 500,0 грн. (не повернуто 40 000,0); №

НОМЕР_10

 від 10.07.2007 року із п.

ОСОБА_7

, відповідно до якого Кредитній спілці передано 65 500,0 грн. (не повернуто – 37 000,0 грн.); №

НОМЕР_11

 від 18.12.2007 року з п.

ОСОБА_8

, відповідно до якого Кредитній спілці передано 9 850,0 грн. (кошти не пвернуто); №

НОМЕР_12

 від 21.01.2008 року з п.

ОСОБА_9

, відповідно до якого Кредитній спілці передано 20 000,0 грн. (кошти не повернуто); №  

НОМЕР_5

 від 09.11.2007 року зі п.

ОСОБА_10

., відповідно до якого  Кредитній спілці передано 47 000,0 грн. (неповернуто – 28 000,0 грн.).

Таким чином, службові особи Кредитної спілки «Мегаліт 2006», перевищуючи свої службові повноваження,  проводячи господарську діяльність, проведення якої можливо лише за наявності

ліцензії на залучення внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки

  отримали грошові кошти громадян у великому розмірі на загальну суму 562595,0 грн., і частково не повернувши вказані кошти, завдали збитки  громадянам на загальну суму 324 850,0 грн., що є тяжкими наслідками.

В ході проведення перевірки в порядку ст. 97 КПК України, директор кредитної спілки «Мегаліт 2006»

ОСОБА_11

 пояснила, що зазначена кредитна спілка фінансово – господарську діяльність не здійснювала та відповідно договори кредитування та депозитного вкладу з клієнтами не укладала. В подальшому

ОСОБА_11

 від дачі показів відмовилась.

Крім цього, на досудовому слідстві встановлено що під час здійснення фінансово-господарської діяльності  КС «Мегаліт 2006» отримані готівкові кошти на депозитний вклад, службовими особами вказаного підприємства використовувались для кредитування фізичних осіб під час придбання останніми побутової техніки в ПП «Домотехніка – К» (код ЄДРПОУ № 33877792).

Також встановлено, що кредитною спілкою «Мегаліт 2006» відкрито розрахунковий рахунок в Кіровоградській філії ЗАТ КБ «Приват банк», яка знаходиться за адресою: м. Кіровоград вул. Преображенська 24, (МФО 323583), а саме р/р № 26508052900419. Відповідно, під час проведення виїмки касової документації та банківської документації із вказаних рахунків, виявлено, що КС «Мегаліт 2006» готівкові кошти отримало в касі підприємства та відповідно на банківські рахунки грошові кошти, отримані в результаті залучення депозитних вкладів громадян, не перераховувало . Крім того було встановлено що громадянка

ОСОБА_12

,

ІНФОРМАЦІЯ_1

 р.н., дійсно у КС «Мегаліт 2006» оформила кредитний договір та відповідно здійснювала погашення кредитної заборгованості на баківський рахунок ЗАТ «Приват банк» який відкритий КС «Мегаліт 206» у вказаній банківській установі.

Під час досудового слідства по кримінальній справі встановлено, що приватним підприємством «Домотехніка –К» (код ЄДРПОУ 33877792) відкрито розрахунковий рахунок в Кіровоградській філії ЗАТ КБ «Приват банк», яка знаходиться за адресою: м. Кіровоград вул. Преображенська 24, (МФО 323583),  а саме р/р  № 26056052901078.

З метою встановлення подальшого використання незаконно отриманих  грошових коштів з банківських рахунків  кредитної спілки «Мегаліт 2006», під час надання кредитів (на придбання побутової техніки) фізичним особам-клієнтам «Домотехніка –К»  по справі було виконано ряд слідчих дій, однак, одержання таких даних можливе лише шляхом розкриття банківської таємниці по вищевказаному  банківському рахунку  «Домотехніка –К».

За таких підстав, вважаю, що подання підлягає задоволенню, оскільки інформація та банківська касова документація про руху та цілі використання коштів (призначення платежу), які знаходяться на рахунках ПП «Домотехніка –К» ід. код 33877792, що  являється банківською таємницею,  має значення для встановлення об'єктивної істини та фактичних даних по вказаній кримінальній справі.

          На підставі викладеного, керуючись

 ст. 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" від 07.12.2000 року,

 ст. ст.130, 178, 179 КПК України, -

Постановив:

     Надати дозвіл на розкриття банківської таємниці та проведення виїмки банківської (касової) документації по руху коштів, яка становить банківську таємницю, на рахунку (р/р № 26056052901078) відкритих посадовими особами ПП «Домотехніка –К» ід. код 33877792 Кіровоградській філії ЗАТ КБ «Приват банк», яка знаходиться за адресою: м. Кіровоград вул. Преображенська 24, (МФО 323583) , а саме:

1.  

документів справ по відкриттю рахунку  ПП «Домотехніка –К»;

2.  

банківських карток із зразками підписів керівників та відтиску печатки ПП «Домотехніка –К»;

3.  

банківської виписки руху коштів на рахунках кредитної спілки «Мегаліт 2006», із зазначенням  призначення платежу та рахунків клієнтів (контрагентів) на які перераховувалися кошти (кореспондуючих рахунків), за період з  20.09.2006р. по  10.04.2009р.;

4.  

оригіналів всіх прибуткових та видаткових касових ордерів, грошових чеків, заяв на проведення безготівкового розрахунку  (про переказ грошових коштів на інші рахунки) та платіжних доручень про безготівковий переказ коштів які знаходилась на рахунку ПП «Домотехніка –К»– за  період з 20.09.2006р. по  10.04.2009р..

5.  

оригінали договорів про співробітництво укладених між приватним підприємством “ Домотехніка – К “ та кредитною спілкою “ Мегаліт – 2006 “ ( підписаних уповноваженими особами ).

Назва юридичної особи на яку відкрито банківські рахунки:  ПП «Домотехніка –К»; код ЄДРПОУ-33877792; р/р №26056052901078, місце знаходження за КОАТУУ – м. Кіровоград вул. Січова буд. 31/А.    

Суддя Ленінського

районного суду м.Кіровограда

                              Циганаш І.А.