Рішення від 21.09.2009 по справі 5/126/09

5/126/09

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

Запорізької області

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

21.09.09                                                                                        Справа №  5/126/09

Суддя   

За позовом Закритого акціонерного товариства Комерційного банку “ПриватБанк” (49094, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 50; поштова адреса: 69002, м. Запоріжжя, вул. Глісерна, 1)  

до відповідача: Товариства з обмеженою відповідальністю “Торгівельно-промислової компанії “КАПІТАЛ” (69057, м. Запоріжжя, вул. 40 років Радянської України, 86 Б)

про стягнення 776 790, 39 грн.

Суддя Проскуряков К.В.

У судовому засіданні брали участь представники:

Від позивача –Якушев С.О., довіреність № 3556 від 18.07.2008 р.

Від відповідача –не з'явився

СУТНІСТЬ СПОРУ:

Розглядається позовна заява Закритого акціонерного товариства Комерційного банку “ПриватБанк” про стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю “Торгівельно-промислової компанії “КАПІТАЛ” заборгованості за простими векселями в сумі 776 790, 39 грн.

21.08.2009 р. порушено провадження у справі, розгляд якої призначено на 21.09.2009 р.

Позивач підтримав заявлені позовні вимоги, посилаючись на те, що 16.03.2004 р. між ПриватБанком та Товариством з обмеженою відповідальністю „Аграрно-торгівельної компанії „Інтерсоюз” укладений договір врахування векселів № 20-09/12. Відповідно до якого ПриватБанк придбав прості векселі №№6931339924542, 6931339924543, 6931339924544, 6931339924545, до настання строку платежу за ними у Векселедержателя (Товариства з обмеженою відповідальністю „Аграрно-торгівельної компанії „Інтерсоюз”) за грошові кошти з дисконтом. Також, 09.07.2004 р. між ПриватБанком та Товариством з обмеженою відповідальністю „Аграрно-торгівельної компанії „Інтерсоюз” укладений договір врахування векселів № 20-09/21. Відповідно до якого ПриватБанк придбав простий вексель № 6931339924541, до настання строку платежу за ним у Векселедержателя (Товариства з обмеженою відповідальністю „Аграрно-торгівельної компанії „Інтерсоюз”) за грошові кошти з дисконтом. Таким чином, новим Векселедержателем став ПриватБанк. Векселедавцем за вказаними договорами було Товариство з обмеженою відповідальністю Торгівельно-промислова компанія „КАПІТАЛ”. Загальна заборгованості за 5 простими векселями складає суму у розмірі 776 790, 39 грн.

Вказані векселя було пред'явлено позивачем до платежу відповідачу та опротестовано у зв'язку зі своєчасною несплатою, про що нотаріусом складено протести про неоплату векселя. Посилаючись на положення вказаних договорів, ст.ст. 1, 2, 12, 54 –57, 61, 64 ГПК України, ст. ст. 15, 16, 177, 178, 194 –198, 202, 509, 526, 527, 530, 534, 536, 610, 612, 626 –632, 1046 –1050, 1054 ЦК України, ст. ст. 139, 163 –165, 173 –175, 179 –181, 193, 199, 220, 222, 339, 345, 346, 347 –349 ГК України, ст. 92 Закону України „Про нотаріат”, положення Закону України „Про обіг векселів в Україні”, положення Женевської конвенції від 07.06.1930 року, якою запроваджено Уніфікований закон про переказні векселі та прості векселі, ст. ст. 3, 14 Закону України „Про цінні папери і фондову біржу”, Постанову Верховної Ради України „Про застосування векселів в господарському обороті України” від 17.06.1992 р. просить позов задовольнити.

Відповідач у судове засідання не з'явився, відзив та документи, витребувані ухвалою господарського суду Запорізької області від 21.08.2009 р. не надав. Про дату, час і місце призначеного судового засідання було повідомлено своєчасно та належним чином, шляхом направлення на його адресу відповідної ухвали.

Відповідно до ст. 75 Господарського процесуального кодексу України, якщо відзив на позовну заяву і витребувані господарським судом документи не подано, справу може бути розглянуто за наявними в ній матеріалами.

          Розглянувши та дослідивши матеріали справи, заслухавши представника позивача, суд          

ВСТАНОВИВ:

          16.03.2004 р. між Закритим акціонерним товариством Комерційним банком “ПриватБанк” та Товариством з обмеженою відповідальністю “АТК “Інтерсоюз” було укладено договір врахування векселів № 20-09/12. Цим договором п. 1.1. визначено, що векселедавцем виступає Товариство з обмеженою відповідальністю “Торгівельно-промислової компанії “КАПІТАЛ”.

Відповідно до п. 1.1. вказаного договору банк придбає векселі, зазначені нижче, до настання строку платежу за ними у Векселедержателя за грошові кошти з дисконтом:

№ векселя по банкуВекселедавецьДата складання векселівНомінальна вартість векселівСтрок платежуВартість врахування векселів

6931339924542ТОВ “ТПК “Катітал”, код ЄДРПОУ 3090719516.03.2004 р.120 000,00 з нарахуванням 22 % річнихЗа пред'яв- ленням, але не раніше 29.03.2004 р.120 000,00

6931339924543ТОВ “ТПК “Катітал”, код ЄДРПОУ 3090719516.03.2004 р100 000,00 з нарахуванням 22 % річнихЗа пред'яв- ленням, але не раніше 29.03.2004 р.100 000,00

6931339924544ТОВ “ТПК “Катітал”, код ЄДРПОУ 3090719516.03.2004 р100 000,00 з нарахуванням 22 % річнихЗа пред'яв- ленням, але не раніше 29.03.2004 р.100 000,00

6931339924545ТОВ “ТПК “Катітал”, код ЄДРПОУ 3090719516.03.2004 р100 000,00 з нарахуванням 22 % річнихЗа пред'яв- ленням, але не раніше 29.03.2004 р.100 000,00

Усього 4 (чотири) векселя на загальну номінальну суму 420 000, 00 грн. з нарахуванням 22 % річних, оригінали яких було досліджено та залучено до матеріалів справи.

Вартість врахування векселів складає: 420 000, 00 грн.

Згідно з п. 2.1. договору Векселедержатель зобов'язується:

2.1.1. Протягом одного банківського дня після підписання даного договору передати Банку за актом прийому-передачі векселі для врахування з оформленим індосаментом.

Пунктом 2.2. зазначеного договору вказано, що банк зобов'язується:

2.2.1. Протягом 2 (двох) банківських днів з дня прийому векселів за актом прийому-передачі виплатити Векселедержателю вартість врахування векселів у безготівковій формі на його рахунок.

Відповідно до п. 3.2. договору закріплено, що за затримку передачі векселів згідно п.2.1.1. Векселедержатель сплачує Банку штраф у розмірі 100,00 грн. за кожний вексель, який не був своєчасно переданий, за кожний день затримки.

За актом прийому-передачі векселів від 16.03.2004 р. ТОВ “АТК “Інтерсоюз” передало ЗАТ КБ “ПриватБанк” прості векселі в кількості 4 штук № 6931339924542, № 6931339924543, № 6931339924544, № 6931339924545 на загальну суму 420 000,00 грн.

Відповідно до договору врахування векселів № 20-09/12 ПриватБанк придбав прості векселі:

1) № 6931339924542 - номінальна вартість – 120 000,00 грн. з нарахуванням 22 % річних, з 30.03.2005 р. - з нарахуванням 25 % річних, з 31.10.2005 р. - з нарахуванням 26 % річних, з 16.10.2006 р. - з нарахуванням 28 % річних. Строк платежу по векселю, визначений п. 1.1 Договору № 1, –за пред'явленням, але не раніше 29.03.2004 р., цей строк неодноразово змінювався і остаточно встановлений „не раніше 15.10.2006 р.”

09.10.2007 р. між ПриватБанком та Товариством з обмеженою відповідальністю Торгівельно-промисловою компанією „КАПІТАЛ” складений акт пред'явлення векселя № 6931339924542 до оплати. Згідно до якого сторонами визначена вексельна сума на 09.10.2007 р. в розмірі 162 180,85 грн., в тому числі нараховано відсотків в сумі 42 180,85 грн.

11.10.2007 р. приватним нотаріусом Запорізького міського нотаріального округу Грибановою О.В. на заяву ПриватБанку вчинений протест про неоплату ТОВ ТПК „Капітал” векселя № 6931339924542 на загальну суму 162 180,85 грн.

2) № 6931339924543 - номінальна вартість векселя –100 000,00 грн. з нарахуванням 22 % річних, з 30.03.2005 р. - з нарахуванням 25 % річних, з 31.10.2005 р. - з нарахуванням 26 % річних, з 16.10.2006 р. - з нарахуванням 28 % річних. Строк платежу по векселю, визначений п. 1.1 Договору № 1, –за пред'явленням, але не раніше 29.03.2004 р., цей строк неодноразово змінювався і остаточно встановлений „не раніше 15.10.2006 р.”.

09.10.2007 р. між ПриватБанком та Товариством з обмеженою відповідальністю Торгівельно-промисловою компанією „КАПІТАЛ” складений акт пред'явлення векселя № 6931339924543 до оплати. Згідно до якого сторонами визначена вексельна сума на 09.10.2007 р. в розмірі 135 150,66 грн., в тому числі нараховано відсотків в сумі 35 150,66 грн.

11.10.2007 р. приватним нотаріусом Запорізького міського нотаріального округу Грибановою О.В. на заяву ПриватБанку вчинений протест про неоплату ТОВ ТПК „Капітал” векселя № 6931339924543 на загальну суму 135 150,66 грн.

3) № 6931339924544 - номінальна вартість векселя –100 000,00 грн. з нарахуванням 22 % річних, з 30.03.2005 р. - з нарахуванням 25 % річних, з 31.10.2005 р. - з нарахуванням 26 % річних, з 16.10.2006 р. - з нарахуванням 28 % річних. Строк платежу по векселю, визначений п. 1.1 Договору № 1, –за пред'явленням, але не раніше 29.03.2004 р., цей строк неодноразово змінювався і остаточно встановлений „не раніше 15.10.2006 р.”.

09.10.2007 р. між ПриватБанком та Товариством з обмеженою відповідальністю Торгівельно-промисловою компанією „КАПІТАЛ” складений акт пред'явлення векселя № 6931339924544 до оплати. Згідно до якого сторонами визначена вексельна сума на 09.10.2007 р. в розмірі 135 150,66 грн., в тому числі нараховано відсотків в сумі 35 150,66 грн.

11.10.2007 р. приватним нотаріусом Запорізького міського нотаріального округу Грибановою О.В. на заяву ПриватБанку вчинений протест про неоплату ТОВ ТПК „Капітал” векселя № 6931339924544 на загальну суму 135 150,66 грн.

4) № 6931339924545 - номінальна вартість векселя –100 000,00 грн. з нарахуванням 22 % річних, з 30.03.2005 р. - з нарахуванням 25 % річних, з 31.10.2005 р. - з нарахуванням 26 % річних, з 16.10.2006 р. - з нарахуванням 28 % річних. Строк платежу по векселю, визначений п. 1.1 Договору № 1, –за пред'явленням, але не раніше 29.03.2004 р., цей строк неодноразово змінювався і остаточно встановлений „не раніше 15.10.2006 р.”.

09.10.2007 р. між ПриватБанком та Товариством з обмеженою відповідальністю Торгівельно-промисловою компанією „КАПІТАЛ” складений акт пред'явлення векселя № 6931339924545 до оплати. Згідно до якого сторонами визначена вексельна сума на 09.10.2007 р. в розмірі 135 150,66 грн., в тому числі нараховано відсотків в сумі 35 150,66 грн.

11.10.2007 р. приватним нотаріусом Запорізького міського нотаріального округу Грибановою О.В. на заяву ПриватБанку вчинений протест про неоплату ТОВ ТПК „Капітал” векселя № 6931339924545 на загальну суму 135 150,66 грн.

Станом на 18.08.2009 р. сума боргу ТОВ ТПК „Капітал” перед ПриватБанком за векселем № 6931339924545 складає 135 150,66 грн. Векселедержатель/ПриватБанк простого векселя № 6931339924545 погашення з боку Відповідача не отримав до сьогодні.

Крім цього, 09.07.2004 р. між ПриватБанком та Товариством з обмеженою відповідальністю „Аграрно-торгівельної компанії „Інтерсоюз” укладений договір врахування векселів № 20-09/21 (далі –Договір № 1). Відповідно до якого ПриватБанк придбав простий вексель № 6931339924541, до настання строку платежу за ним у Векселедержателя (Товариства з обмеженою відповідальністю „Аграрно-торгівельної компанії „Інтерсоюз”) за грошові кошти з дисконтом. Таким чином, новим Векселедержателем став ПриватБанк. Векселедавцем за договором було Товариство з обмеженою відповідальністю Торгівельно-промислова компанія „КАПІТАЛ”. Номінальна вартість векселя –150 000,00 грн. з нарахуванням 23 % річних, з 19.07.2005 р. - з нарахуванням 25 % річних, з 15.12.2005 р. - з нарахуванням 27 % річних, з 01.12.2006 р. - з нарахуванням 29 % річних. Строк платежу по векселю, визначений п. 1.1 Договору № 2, –за пред'явленням, але не раніше 19.07.2004 р., цей строк неодноразово змінювався і остаточно встановлений „не раніше 01.12.2006 р.”. Оригінал зазначеного векселя також залучено до матеріалів справи.

19.11.2007 р. між ПриватБанком та Товариством з обмеженою відповідальністю Торгівельно-промисловою компанією „КАПІТАЛ” складений акт пред'явлення векселя № 6931339924541 до оплати. Згідно до якого сторонами визначена вексельна сума на 19.11.2007 р. в розмірі 209 157,56 грн., в тому числі нарахованих відсотків в сумі 59 157,56 грн.

20.11.2007 р. приватним нотаріусом Запорізького міського нотаріального округу Грибановою О.В. на заяву ПриватБанку вчинений протест про неоплату ТОВ ТПК „Капітал” векселя № 6931339924541 на загальну суму 209 157,56 грн.

Станом на 18.08.2009 р. сума боргу ТОВ ТПК „Капітал” перед ПриватБанком за векселем № 6931339924541 складає 209 157,56 грн. Векселедержатель/ПриватБанк простого векселя № 6931339924541 погашення з боку Відповідача не отримав до сьогодні.

Отже, загальна сума заборгованості Відповідача перед ПриватБанком за 5-ма простими векселями, яка повинна бути стягнена з Боржника складає суму у розмірі 776 790,39 грн.

На день подання позову до суду та на дату винесення цього рішення доказів погашення заборгованості за вказаними векселями відповідачем суду не надано.

В матеріалах справи міститься довідка Головного управління статистики в Запорізькій області № 15-7/4206 від 08.09.2009, відповідно до якої юридичною адресою Товариства з обмеженою відповідальністю Торгівельно-промислова компанія “Капітал” є 69057, м. Запоріжжя, вул. 40 років Радянської України, 86 б.

Оцінивши представлені докази в їх сукупності вважаю, що позов підлягає задоволенню з наступних підстав.

Женевською конвенцією від 07.06.1930р., запроваджено Уніфікований Закон про переказні векселі та прості векселі, до якої приєдналася Україна згідно із Законом № 826-XIV від 06.07.1999р..

Статтями 75 та 76 цього закону визначено, що простий вексель має містити:

(1) назву "простий вексель", яка включена в текст документа і висловлена тією мовою, якою цей документ складений;

(2) безумовне зобов'язання сплатити визначену суму грошей;

(3) зазначення строку платежу;

(4) зазначення місця, в якому повинен бути здійснений платіж;

(5) найменування особи,  якій або наказу  якої  повинен  бути здійснений платіж;

(6) зазначення дати і місця видачі простого векселя;

(7) підпис особи, яка видає документ (векселедавець).

Документ, у якому відсутній будь-який з вказаних реквізитів, не має сили простого векселя. Простий вексель, строк платежу в якому не зазначено, вважається таким, що підлягає оплаті за пред'явленням. При відсутності особливого зазначення, місце, де видано документ, вважається місцем платежу і, разом з тим, місцем проживання векселедавця. Простий вексель, в якому не вказано місце його видачі, вважається виданим у місці, зазначеному поруч з найменуванням векселедавця.

Відповідно до ст. 21 Закону України “Про цінні папери і фондову біржу”, вексель є цінним папером, який засвідчує безумовне грошове зобов'язання векселедавця сплатити після настання строку визначену суму грошей власнику векселя (векселедержателю), яким, щодо спірних векселів, є Закрите акціонерне товариство “ПриватБанк” .

Випускаються такі види векселів: простий, переказний. Простий вексель містить такі реквізити: а) найменування - "вексель"; б) просту і нічим не обумовлену обіцянку сплатити визначену суму; в) зазначення строку платежу; г) зазначення місця, в якому повинен здійснитись платіж; д) найменування того, кому або за наказом кого платіж повинен бути здійснений; е) дату і місце складання векселя; є) підпис того, хто видає документ (векселедавця).

Документ, у якому відсутній будь-який з реквізитів, відповідно для простого і переказного векселів, не має сили простого або переказного векселя, за винятком таких випадків:

а) вексель, строк платежу по якому не вказано, розглядається як такий, що підлягає оплаті по пред'явленні;

б) при відсутності особливого зазначення місце, позначене поруч з найменуванням платника (місце складання документа - для простого векселя), вважається місцем платежу і одночасно місцем проживання платника (векселедавця - для простого векселя);

в) вексель, в якому не вказано місце його складання, визнається підписаним у місці, позначеному поруч з найменуванням векселедавця.

Отже, 5 (п'ять) простих векселів за № № 6931339924542, № 6931339924543, № 6931339924544, № 6931339924545, 6931339924541 заповнені з дотриманням всіх вимог, передбачених ст. 21 Закону України “Про цінні папери і фондову біржу” та ст. 75, 76 Уніфікованого закону і не містить дефекту форми, та будь-яких інших підстав, які б позбавили його вексельної сили.

Згідно ст. 34, 43, 70, 77, 78 Уніфікованого Закону про переказні векселі та прості векселі, векселедержатель може звернути свій позов проти зобов'язаних за векселем осіб, у тому числі і проти векселедавця за простим векселем, при настанні терміну платежу. Векселедавець простого векселя зобов'язаний так само, як акцептант за переказним векселем. Позови за векселями до акцептанта переказного чи векселедавця простого векселя можуть бути заявлені протягом трьох років з дня строку платежу незалежно від протесту векселя. До простого векселя також застосовуються положення щодо строку платежу (статті 33 - 37) та позовної давності (статті 70 і 71). Переказний вексель строком за пред'явленням підлягає оплаті при його пред'явленні. Він повинен бути пред'явлений для платежу протягом одного року від дати його складання. Трасант може встановити, що переказний вексель зі строком платежу за пред'явленням не може бути пред'явленим для платежу раніше визначеної дати. У цьому разі строк для пред'явлення починається від зазначеної дати. Позовні вимоги до акцептанта, які випливають з переказного векселя, погашаються із закінченням трьох років, які обчислюються від дати настання строку платежу. Векселедавець простого векселя зобов'язаний так само, як акцептант за переказним векселем.

Стаття 47 Уніфікованого Закону передбачає відповідальність акцептанта, індосанта та інших осіб, перед держателем векселя за платіж та надає держателю право пред'явити позов до кожної з цих осіб.

Стаття 48: держатель може вимагати від особи, проти якої він використовує своє право регресу: (1) суму неакцептованого або неоплаченого переказного векселя з відсотками, якщо вони були обумовлені; (2) відсотки  в  розмірі  шести  від  дати настання строку платежу; (3) витрати, пов'язані з протестом і пересиланням повідомлень, а також інші витрати.

Стаття 53 Уніфікованого Закону зберігає право держателя векселя пред'явити позов до акцептанта (векселедавця за простим векселем) після закінчення строків, встановлених для здійснення протесту в неплатежі.

Стаття 509, 526, 530 ЦК України встановлюють, що зобов'язання повинні виконуватися боржником належним чином та надають право кредитору вимагати від боржника виконання зобов'язання в натурі.

Таким чином, 5 (п'ять) простих векселів за № № 6931339924542,  6931339924543, 6931339924544, 6931339924545, 6931339924541 підлягали оплаті при їх пред'явленні до платежу, але не раніше 15.10.2006р. –4 векселя, 01.12.2006р. –1 вексель.

Векселі повинні бути пред'явлені до платежу протягом одного року від дати його складання. Вказані векселі було пред'явлено до оплати 09.10.2007р. (4 векселя) та 19.11.2007р. (1 вексель) про що складено акти пред'явлення векселя до оплати від 09.10.2007р. (4 акти) та від 19.11.2007р., які підписані та отримані відповідачем.

Згідно з вимогами ст. 6 Закону України “Про обіг векселів в Україні”, платіж за векселем на території України здійснюється тільки в безготівковій формі.

У відповідності з абз. 7 п. 1.4. Інструкції “Про безготівкові розрахунки в Україні в Національній валюті”, затвердженої Постановою Правління Національного банку України від 21.01.04 № 22 та зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 29.03.04 № 377/8976, безготівковими перерахунками є перерахування певної суми коштів з рахунків платників на рахунки отримувачів коштів, а також перерахування банками за дорученням і фізичних осіб коштів внесених ними готівкою в касу банку, на рахунки отримувачів коштів.   

Жодних доказів здійснення повного чи часткового погашення спірної суми у розмірі 776 790, 39 грн. за векселями у безготівковій формі відповідач суду не надав. На день вирішення спору в суді відповідачем заборгованість за простими векселями не сплачено.   

Враховуючи викладене, суд вважає позовні вимоги обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню в повному обсязі.

Судові витрати покладаються на відповідача, оскільки спір доведено до суду з вини відповідача.

Оригінали вказаних вище векселів та протестів про їх неоплату залучені до матеріалів цієї справи.

Керуючись ст. ст. 44, 49, 82 –85  Господарського процесуального кодексу України, суд, -

ВИРІШИВ:

1.          Позов задовольнити.

2.          Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю Торгівельно-промислової компанії “Капітал” (69057, м. Запоріжжя, вул. 40 років Радянської України, буд. 86 б, код ЄДРПОУ 30907195) на користь Закритого акціонерного комерційного банку “ПриватБанк” (49094, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна перемоги, 50, поштова адреса: 69002, м. Запоріжжя, вул. Глісерна, 1, код ЄДРПОУ 14360570) заборгованість за простими векселями № № 6931339924542, 6931339924543, 6931339924544, 6931339924545, 6931339924541 у сумі 776790 (сімсот сімдесят шість тисяч сімсот дев'яносто) грн. 39 коп. Видати наказ.

3.          Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю Торгівельно-промислової компанії “Капітал” (69057, м. Запоріжжя, вул. 40 років Радянської України, буд. 86 б, код ЄДРПОУ 30907195) на користь Закритого акціонерного комерційного банку “ПриватБанк” (49094, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна перемоги, 50, поштова адреса: 69002, м. Запоріжжя, вул. Глісерна, 1, код ЄДРПОУ 14360570) 7 767 (сім тисяч сімсот шістдесят сім) грн. 90 коп. витрат на держмито, та 236 (двісті тридцять шість) грн. витрат з інформаційно-технічного забезпечення судового процесу. Видати наказ.

Суддя                                                                                К.В. Проскуряков          

Рішення господарського суду набирає чинності протягом 10 днів із дня його підписання.            

Рішення оформлено і підписано згідно із вимогами ст. 84 ГПК України 05.10.2009