Рішення

від 18.04.2019 по справі 904/617/19

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

вул. Володимира Винниченка 1, м. Дніпро, 49600

E-mail: inbox@dp.arbitr.gov.ua, тел. (056) 377-18-49, fax (056) 377-38-63

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

18.04.2019м. ДніпроСправа № 904/617/19

Господарський суд Дніпропетровської області у складі судді Рудь І.А., за участю секретаря судового засідання Гладкової А.Ю., розглянувши у відкритому судовому засіданні справу

за позовом Приватного підприємства "Альфа-Білде", м. Дніпро

до Публічного акціонерного товариства "Актабанк", м. Дніпро

за участю третьої особи-1, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача - Товариства з обмеженою відповідальністю "Стар Трейдінг", м. Дніпро;

за участю третьої особи-2, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача - ОСОБА_1, с. Старі Кодаки, Дніпропетровська область;

за участю третьої особи-3, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача - Товариства з обмеженою відповідальністю "ДКЗ-Дніпро", м. Дніпро;

за участю третьої особи-4, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача - ОСОБА_2, м. Дніпро;

за участю третьої особи-5, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача - ОСОБА_3, м. Київ;

за участю третьої особи-6, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача - ОСОБА_4, м. Дніпро;

за участю третьої особи-7, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача - Компанії "Проміла Ентерпрайзис Лімітед" (PROMILA ENTERPRISES LIMITED), м. Нікосія, Кіпр

про визнання припиненими зобов'язань та відновлення становища, яке існувало до порушення

Представники:

від позивача: Жерьобкін О.М., дов. б/н від 23.01.2019, адвокат;

від відповідача: Червона Т.М., дов. №52 від 11.01.2019, адвокат;

від третьої особи - 1: не з'явився;

від третьої особи - 2: не з'явився;

від третьої особи - 3: не з'явився;

від третьої особи - 4: не з'явився;

від третьої особи - 5: не з'явився;

від третьої особи - 6: не з'явився;

від третьої особи - 7: не з'явився.

СУТЬ СПОРУ:

Приватне підприємство "Альфа-Білде" звернулось до Господарського суду Дніпропетровської області з позовною заявою до Публічного акціонерного товариства "Актабанк", в якій просить:

1) визнати припиненими зобов'язання перед Публічним акціонерним товариством "Актабанк" за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012 (зі змінами та доповненнями), укладеним між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Стар Трейдинг", та договором поруки №01-1162/Н/2 від 13.12.2012, укладеним між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Приватним підприємством "Альфа-Білде" на забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012 (зі змінами та доповненнями);

2) відновити становище, яке існувало до прийняття наказу "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 18.07.2017 № 37:

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство "Актабанк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліша Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку Публічного акціонерного товариства "Актабанк" за рахунками обліку кредитів (згідно з планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012 (зі змінами та доповненнями), та виключити з бухгалтерського обліку Публічного акціонерного товариства "Актабанк" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012 (зі змінами та доповненнями);

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство "Актабанк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" припинити виконання дій, визначених у наказі "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 18.07.2017 № 37, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Позовні вимоги обгрунтовані тим, що заборгованість ТОВ "Стар Трейдинг" за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012 повністю погашена шляхом звернення стягнення на грошові кошти Компанії "Проміла Ентерпрайзис Лімітед" (PROMILA ENTERPRISES LIMITED) згідно договору застави майнових прав №01-1162/Т/7 від 29.07.2014 та договірного списання грошових коштів з банківських рахунків ОСОБА_2 згідно договору поруки №01-1162/Т/4 від 29.07.2014, ОСОБА_3 згідно договору поруки №01-1162/Т/5 від 29.07.2014, ОСОБА_4 згідно договору поруки №01-1162/Т/6 від 29.07.2014. Надалі відповідач відступив права вимоги за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012 та іншими договорами, що забезпечують виконання зобов'язань за цим договором, у тому числі за договором поруки №01-1162/Н/2 від 13.12.2012, укладеним між позивачем та відповідачем, на користь Компанії "Проміла Ентерпрайзис Лімітед" (PROMILA ENTERPRISES LIMITED), про що укладено договір про відступлення права вимоги від 01.08.2014 за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012, договір про відступлення права вимоги від 13.08.2014 за іпотечним договором №01-1162/Т/3, посвідченим 27.12.2012, договір про відступлення права вимоги від 16.09.2014 за іпотечним договором № 01-1162/Т/3, посвідченим 27.12.2012. Однак, на адресу позивача від Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліша В.М. надійшло повідомлення про нікчемність правочинів, згідно яких було здійснено погашення заборгованості за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012. Крім того, наказом "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 18.07.2017 № 37 Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліша В.М. поновлено у бухгалтерському обліку ПАТ "Актабанк" кредитну заборгованість за кредитним договором № 01-1162/Т від 13.12.2012 та права вимоги за забезпечувальними договорами. Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 15.09.2017 у справі № 804/5333/17 визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" щодо визнання нікчемними договорів та направлення повідомлень про нікчемність правочинів з вимогами про необхідність повного та належного виконання умов кредитного договору №01-1162/Т від 13.12.2012, що укладений між ПАТ "Актабанк" та ТОВ "Стар Трейдинг", а саме щодо правочинів (договорів): договір поруки №01-1162/Т/5 від 29.07.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_3, договір поруки №01-1162/Т/4 від 29.07.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_2, договір поруки №01-1162/Т/6 від 29.07.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_4, договір застави майнових прав №01-1162/Т/7 від 29.07.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та Компанією "Проміла Ентерпрайзис Лімітед" (PROMILA ENTERPRISES LIMITED). Також визнано протиправним та скасовано наказ "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 18.07.2017 № 37, винесений Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Кулішом В.М. Однак, відповідач своїми активними діями шляхом проведення відкритих торгів (аукціону) з реалізації активів (майна) ПАТ "Актабанк" заперечує проти того, що заборгованість за кредитним договором погашена та продовжує вжиття заходів згідно наказу.

Ухвалою господарського суду від 25.02.2019 прийнято позовну заяву до розгляду, відкрито провадження у справі, розгляд якої призначено за правилами загального позовного провадження у підготовчому засіданні на 19.03.2019, а також залучено до участі у справі в якості третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Товариство з обмеженою відповідальністю "Стар Трейдінг", ОСОБА_1, Товариство з обмеженою відповідальністю "ДКЗ-Дніпро", ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, Компанію "Проміла Ентерпрайзис Лімітед" (PROMILA ENTERPRISES LIMITED).

14.03.2019 до суду надійшла заява позивача про забезпечення позову шляхом:

- заборони організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам (за виключенням обмежень встановлених ч.7 ст.137 ГПК України) вчиняти будь-які дії, направлені на організацію та/або проведення електронних торгів (аукціону) щодо продажу права вимоги (майнових прав) за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012 та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012 (лот № F28GL42411);

- заборони організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам, в тому числі переможцю (відкритих торгів) електронного аукціону, здійснювати будь-які дії, спрямовані на оформлення результатів відкритих торгів (електронного аукціону) з продажу права вимоги (майнових прав) за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012 та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012 (лот № F28GL42411), в тому числі: укладати і підписувати будь-які протоколи відкритих торгів (електронних аукціонів), договори (в тому числі, договори купівлі-продажу, договори відступлення права вимоги, тощо), проводити розрахунки (сплачувати платежі, приймати платежі) на підставі протоколів відкритих торгів (електронних аукціонів).

Ухвалою господарського суду від 19.03.2019 заява позивача про забезпечення позову задоволена повністю.

19.03.2019 відповідач подав до суду відзив на позовну заяву, в якому просить відмовити у задоволенні позовних вимог, оскільки погашення заборгованості за кредитним договором відбулось за нікчемними правочинами, а тому заборгованість ТОВ "Стар Трейдинг" є непогашеною. У зв'язку з цим у відповідача поновлено право на предмети застави та іпотеки.

19.03.2019 позивач подав до суду відповідь на відзив, в якій проти доводів відповідача заперечував, просив задовольнити позовну заяву у повному обсязі.

Ухвалою господарського суду від 19.03.2019 підготовче засідання відкладено на 18.04.2019.

У призначені засідання треті особи явку повноважних представників не забезпечили.

25.03.2019 від третіх осіб-1, 4, 5, 6, 7 надійшли клопотання, в яких вони вважають доводи, викладені у позові, законними та обгрунтованими і підтримують позовні вимоги у повному обсязі. Крім того, просять суд розглянути справу за їх відсутності.

Відповідно до поштових повідомлень № 4930007781778, №4930007790475, що повернулись на адресу суду 03.04.2019, третя особа-2 про дату, час та місце розгляду справи повідомлена належним чином.

Поштові повідомлення про вручення третій особі-3 ухвал господарського суду від 25.02.2019 та від 19.03.2019 або конвернти із копіями вказаних ухвал на адресу суду не поверталися.

Відповідно до ч. 7 ст. 120 Господарського процесуального кодексу України учасники судового процесу зобов'язані повідомляти суд про зміну свого місцезнаходження чи місця проживання під час розгляду справи.

У разі відсутності заяви про зміну місця проживання ухвала про повідомлення чи виклик надсилається учасникам судового процесу, які не мають офіційної електронної адреси, та за відсутності можливості сповістити їх за допомогою інших засобів зв'язку, які забезпечують фіксацію повідомлення або виклику , за останньою відомою суду адресою і вважається врученою, навіть якщо відповідний учасник судового процесу за цією адресою більше не знаходиться або не проживає.

На підтвердження направлення третій особі-3 ухвали суду від 25.02.2019 та від 19.03.2019 до матеріалів справи долучені належним чином засвідчені копії реєстрів згрупованих поштових відправлень рекомендованої пошти по Україні та Дніпропетровській області з повідомленням від 26.02.2019 № 290, від 21.03.2019 № 264.

За визначенням п. 4, 5 ч. 6 ст. 242 Господарського процесуального кодексу України днем вручення судового рішення є день проставлення у поштовому повідомленні відмітки про відмову отримати копію судового рішення чи відмітки про відсутність особи за адресою місцезнаходження, місця проживання чи перебування особи, повідомленою цією особою суду, місця проживання чи перебування особи, яка зареєстрована у встановленому законом порядку, якщо ця особа не повідомила суду іншої адреси.

Статтею 202 Господарського процесуального кодексу України, передбачені наслідки неявки в судове засідання учасника справи, зокрема, у разі неявки в судове засідання учасника справи (його представника) без поважних причин або без повідомлення причин неявки, а також повторної неявки в судове засідання учасника справи (його представника) незалежно від причин неявки, якщо учасник справи або його представник були належним чином повідомлені про судове засідання, суд розглядає справи за відсутності такого учасника.

З урахуванням вищевикладеного, господарський суд вважає можливим розглянути справу за відсутності представників третіх осіб, оскільки за вказаних вище підстав, вони вважаються повідомленим про час та місце судового розгляду справи належним чином.

У засіданні 18.04.2019 за згодою сторін закрито підготовче провадження та розпочато розгляд справи по суті.

У судовому засіданні 18.04.2019 представник позивача позовні вимоги підтримав з підстав, викладених у позовній заяві, просив позов задовольнити; представник відповідача просив відмовити у задоволенні позовних вимог повністю з підстав, викладених у відзиві на позовну заяву.

В порядку ст. 240 ГПК України у судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, оцінивши докази в їх сукупності, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

13.12.2012 між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" (банк, відповідач) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Стар Трейдинг" (позичальник, третя особа-1) укладено кредитний договір №01-1162/Т, відповідно до п. 1.1. якого банк на умовах цього договору надає позичальнику кошти у формі відкличної невідновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування 5 563 884,00 доларів США, а позичальник зобов'язується повернути кошти, одержані в рахунок кредиту, сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 13,5 % річних та виконати свої зобов'язання у повному обсязі у строки, передбачені цим договором.

Кінцевий строк повернення повної суми кредиту - 12.12.2013 (п. 1.3. кредитного договору).

28.07.2014 укладено додаткову угоду № 6 до кредитного договору №01-1162/Т від 13.12.2012, згідно якої ліміт кредитування встановлювався у розмірі 5 376 384,00 доларів США, а кінцевий строк повернення повної суми кредиту - 29.07.2014.

На забезпечення виконання зобов"язань за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012 (зі змінами та доповненнями) укладено такі договори:

- договір поруки №01-1162/Н/1 від 13.12.2012, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_1 (третя особа-2);

- договір поруки №01-1162/Н/2 від 13.12.2012, укладений між ПАТ "Актабанк" та ПП "Альфа-Білде" (позивач);

- іпотечний договір №01-1162/Т/3 від 27.12.2012, укладений між ПАТ "Актабанк" та ТОВ "ДЗК-ДНІПРО" (третя особа-3);

- договір поруки №01-1162/Т/4 від 29.07.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_2 (третя особа-4);

- договір поруки №01-1162/Т/5 від 29.07.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_3 (третя особа-5);

- договір поруки №01-1162/Т/6 від 29.07.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_4 (третя особа-6);

- договір застави майнових прав №01-1162/Т/7 від 29.07.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та Компанією "Проміла Ентерпрайзис Лімітед" (PROMILA ENTERPRISES LIMITED) (третя особа-7).

Як зазначає позивач, ТОВ "Стар Трейдинг" не було виконано зобов'язань щодо повернення суми кредиту, у зв"язку з чим відповідач погасив заборгованість ТОВ "Стар Трейдинг" за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012 шляхом звернення стягнення на грошові кошти Компанії "Проміла Ентерпрайзис Лімітед" (PROMILA ENTERPRISES LIMITED) згідно договору застави майнових прав №01-1162/Т/7 від 29.07.2014 та договірного списання грошових коштів з банківських рахунків ОСОБА_2 згідно договору поруки №01-1162/Т/4 від 29.07.2014, ОСОБА_3 згідно договору поруки №01-1162/Т/5 від 29.07.2014, ОСОБА_4 згідно договору поруки №01-1162/Т/6 від 29.07.2014.

Враховуючи те, що Компанією "Проміла Ентерпрайзис Лімітед" (PROMILA ENTERPRISES LIMITED), ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 здійснено погашення заборгованості за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012, відповідач, на виконання вимог ст. 512 Цивільного кодексу України, відступив права вимоги за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012 та іншими договорами, що забезпечують виконання зобов'язання за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012 на користь Компанії "Проміла Ентерпрайзис Лімітед" (PROMILA ENTERPRISES LIMITED), про що укладено договір про відступлення права вимоги від 01.08.2014 за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012, договір про відступлення права вимоги від 13.08.2014 за іпотечним договором №01-1162/Т/3, посвідченим 27.12.2012, договір про відступлення права вимоги від 16.09.2014 за іпотечним договором № 01-1162/Т/3, посвідченим 27.12.2012.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 16.09.2014 № 576 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Актабанк" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 16.09.2014р. прийнято рішення № 90 про запровадження в Банку з 17.09.2014 тимчасової адміністрації.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 15.01.2015 № 19 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Актабанк" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд гарантування) прийнято рішення від 16.01.2015 № 6 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Актабанк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Актабанк".

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 04.01.2018 № 24 продовжено строки здійснення процедури ліквідації ПАТ "Актабанк" строком на один рік з 16 січня 2018 року до 15 січня 2019 року включно.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 31.05.2017 № 1217 "Про заміну уповноваженої особи фонду на ліквідацію ПАТ "Актабанк", з 07.06.2017 призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "Актабанк" Кулішу Віктору Миколайовичу (далі - "Уповноважена особа Фонду").

У відповідності до підпункту 8 частини 1 статті 48 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд/Уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку здійснює повноваження, що визначені частиною другою статті 37 цього Закону (далі - Закон).

Згідно ч. 2 ст. 38 Закону протягом дії тимчасової адміністрації Фонд/Уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня: впровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), щодо нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

На виконання вищезазначених вимог Закону відповідачем була проведена перевірка договорів при кредитуванні ТОВ "Стар Трейдинг" за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012, за результатами якої було складено повідомлення про нікчемність правочинів, згідно яких було здійснено погашення заборгованості за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012 згідно п.п. 1, 2, 5, 6, 7 ч. 3 ст. 38 Закону.

Позивач зазначає, що на його адресу надійшло від Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліша Віктора Миколайовича повідомлення про нікчемність правочинів, згідно яких було здійснено погашення заборгованості за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012.

Крім того, наказом "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 18.07.2017 № 37 Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліша Віктора Миколайовича поновлено у бухгалтерському обліку ПАТ "Актабанк" кредитну заборгованість за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012, також поновлено у бухгалтерському обліку ПАТ "Актабанк" права вимоги за забезпечувальними договорами.

Вказане стало підставою для звернення Компанії "Проміла Ентерпрайзис Лімітед" (PROMILA ENTERPRISES LIMITED) та Товариства з обмеженою відповідальністю "ДКЗ-Дніпро" до Дніпропетровського окружного адміністративного суду для оскарження протиправних дій та рішень Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліша В.М.

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 15.09.2017 у справі № 804/5333/17 визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" щодо визнання нікчемними договорів та направлення повідомлень про нікчемність правочинів з вимогами про необхідність повного та належного виконання умов кредитного договору №01-1162/Т від 13.12.2012, що укладений між ПАТ "Актабанк" та ТОВ "Стар Трейдинг", а саме щодо правочинів (договорів):

- договір поруки №01-1162/Т/5 від 29.07.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_3;

- договір поруки №01-1162/Т/4 від 29.07.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_2;

- договір поруки №01-1162/Т/6 від 29.07.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та фізичною особою ОСОБА_4;

- договір застави майнових прав №01-1162/Т/7 від 29.07.2014, укладений між ПАТ "Актабанк" та Компанією "Проміла Ентерпрайзис Лімітед" (PROMILA ENTERPRISES LIMITED).

Також визнано протиправним та скасовано наказ "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 18.07.2017 № 37, винесений Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Кулішом Віктором Миколайовичем.

Під час розгляду справи № 804/5333/17 Дніпропетровським окружним адміністративним судом встановлено, що укладення та фактичне виконання сторонами правочинів призвело до погашення зобов"язання ТОВ "Стар Трейдинг" перед ПАТ "Актабанк" за рахунок майнових прав Компанії "Проміла Ентерпрайзис Лімітед" (PROMILA ENTERPRISES LIMITED) і ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_2, а визнання їх ПАТ "Актабанк" нікчемними призвело до порушення прав Компанії "Проміла Ентерпрайзис Лімітед" (PROMILA ENTERPRISES LIMITED) та Товариства з обмеженою відповідальністю "ДКЗ-Дніпро".

Таким чином, відсутні підстави для визнання Уповноваженою особою правочинів нікчемними та направлення з цього приводу повідомлень.

Відповідно до ч. 4 ст. 75 Господарського процесуального кодексу України обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.

Отже постанова Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 15.09.2017 у справі № 804/5333/17 встановлює обставини правомірності погашення заборгованості за кредитним договором та підтверджує, що ПАТ "Актабанк" не може мати будь-яких вимог до ТОВ "Стар Трейдинг".

Позивач зазначає, що 05.01.2019 йому стало відомо, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб розмістив на своєму офіційному веб-сайті паспорт відкритих торгів (аукціону) з продажу вимоги ПАТ "Актабанк", відповідно до якого 28.01.2019 будуть проведені відкриті торги (аукціон) із використання електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, з реалізації активів (майна) ПАТ "Актабанк", а саме:

- лоту №F28GL39834 (Права вимоги за кредитним договором 01-1162/Т від 13.12.2012, укладеним з юридичною особою (Забезпечення: нерухомість, одна порука фізичної особи та одна порука юридичної особи); Майнові права за кредитним договором 01-1638/Н від 20.12.2013, укладеним з юридичною особою (Забезпечення: комерційна нерухомість нежитловий фонд, одна порука фізичної особи); Майнові права за кредитним договором 01-1715/Т від 26.03.2014, укладеним з юридичною особою (Забезпечення: комерційна нерухомість, дві земельні ділянки; одна порука фізичної особи та три поруки юридичних осіб).

Позивач зазначає, що ПАТ "Актабанк" відмовляється визнавати припиненими зобов'язання за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012, який забезпечувався договорами поруки і застави, що й стало причиною виникнення спору.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, оцінивши докази в їх сукупності, суд дійшов висновку, що позовні вимоги підлягають задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст. 509 Цивільного кодексу України, ст. 173 Господарського кодексу України зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку.

За приписами ст. ст. 11, 509 Цивільного кодексу України зобов'язання виникають, зокрема з договору.

Відповідно до ч. 1 ст. 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

Статтею 546 Цивільного кодексу України встановлено, що виконання зобов'язання може забезпечуватися неустойкою, порукою, гарантією, заставою, притриманням, завдатком. Договором або законом можуть бути встановлені інші види забезпечення виконання зобов'язання.

За нормами ст. 572 Цивільного кодексу України в силу застави кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов'язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави).

Згідно із ч. 1 ст. 574 Цивільного кодексу України застава виникає на підставі договору, закону або рішення суду.

Відповідно до ч. 1 ст. 576 Цивільного кодексу України предметом застави може бути будь-яке майно (зокрема річ, цінні папери, майнові права), що може бути відчужене заставодавцем і на яке може бути звернене стягнення.

Згідно із ч.ч. 1, 2 ст. 583 Цивільного кодексу України заставодавцем може бути боржник або третя особа (майновий поручитель). Заставодавцем може бути власник речі або особа, якій належить майнове право, а також особа, якій власник речі або особа, якій належить майнове право, передали річ або майнове право з правом їх застави.

Частиною 1 ст. 589 Цивільного кодексу України передбачено, що у разі невиконання зобов'язання, забезпеченого заставою, заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави.

Аналогічні положення містяться в Законі України "Про заставу".

Відповідно до ст. 598 Цивільного кодексу України зобов'язання припиняється частково або у повному обсязі на підставах, встановлених договором або законом.

У свою чергу, згідно із ст. 599 Цивільного кодексу України зобов'язання припиняється виконанням, проведеним належним чином.

Пунктом 1 ч. 1 ст. 593 Цивільного кодексу України передбачено, що право застави припиняється у разі припинення зобов'язання, забезпеченого заставою.

Аналогічна норма міститься в Законі України "Про заставу" (ст. 28).

Згідно із ст. 553 Цивільного кодексу України за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником. Порукою може забезпечуватися виконання зобов'язання частково або у повному обсязі. Поручителем може бути одна особа або кілька осіб.

За змістом ч. 1 ст. 554 Цивільного кодексу України у разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя.

Відповідно до ст. 559 Цивільного кодексу України порука припиняється з припиненням забезпеченого нею зобов'язання. Порука припиняється після закінчення строку поруки, встановленого договором поруки. Якщо такий строк не встановлено, порука припиняється у разі виконання основного зобов'язання у повному обсязі або якщо кредитор протягом трьох років з дня настання строку (терміну) виконання основного зобов'язання не пред'явить позову до поручителя.

З урахуванням того, що ТОВ "Стар Трейдинг" у строк, визначений кредитним договором, не було виконано зобов'язань щодо повернення суми кредиту, відповідач повністю погасив заборгованість ТОВ "Стар Трейдинг" за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012 шляхом звернення стягнення на грошові кошти Компанії "Проміла Ентерпрайзис Лімітед" (PROMILA ENTERPRISES LIMITED) згідно договору застави майнових прав №01-1162/Т/7 від 29.07.2014 та договірного списання грошових коштів з банківських рахунків ОСОБА_2 згідно договору поруки №01-1162/Т/4 від 29.07.2014, ОСОБА_3 згідно договору поруки №01-1162/Т/5 від 29.07.2014, ОСОБА_4 згідно договору поруки №01-1162/Т/6 від 29.07.2014.

Таким чином, погашення заборгованості ТОВ "Стар Трейдинг", як позичальника, за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012, де позивач є солідарним боржником, призвело до припинення зобов"язань перед відповідачем за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012 згідно ст. 599 Цивільного кодексу України, що має наслідком і припинення зобов'язань за всіма договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором, у тому числі, але не виключно: договором поруки №01-1162/Н/1 від 13.12.2012, договором поруки №01-1162/Н/2 від 13.12.2012 та іпотечним договором №01-1162/Т/3 від 27.12.2012.

Враховуючи викладене, суд вважає позовні вимоги про визнання припиненими зобов'язання перед Публічним акціонерним товариством "Актабанк" за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012 (зі змінами та доповненнями), укладеним між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Стар Трейдинг", та договором поруки №01-1162/Н/2 від 13.12.2012, укладеним між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Приватним підприємством "Альфа-Білде" на забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012 (зі змінами та доповненнями), обгрунтованими та такими, що підлягають задоволенню.

Щодо вимог позивача про зобов'язання Публічного акціонерного товариства "Актабанк" виключити з бухгалтерського обліку Публічного акціонерного товариства "Актабанк" за рахунками обліку кредитів (згідно з планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012 (зі змінами та доповненнями), та виключити з бухгалтерського обліку Публічного акціонерного товариства "Актабанк" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012 (зі змінами та доповненнями), і зобов'язання Публічного акціонерного товариства "Актабанк" припинити виконання дій, визначених у наказі "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 18.07.2017 № 37, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів, суд зазначає наступне.

Як встановлено судом, відповідно до постанови Правління Національного банку України від 15.01.2015 № 19 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Актабанк" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд гарантування) прийнято рішення від 16.01.2015 № 6 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "АКТАБАНК" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Актабанк".

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 04.01.2018 № 24 продовжено строки здійснення процедури ліквідації ПАТ "Актабанк" строком на один рік з 16 січня 2018 року до 15 січня 2019 року включно.

Згідно ст. 48 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд безпосередньо або шляхом делегування повноважень уповноваженій особі Фонду з дня початку процедури ліквідації банку здійснює відчуження активів та/або зобов'язань банку, якщо це було передбачено планом врегулювання, або в інших випадках, передбачених цим Законом.

Відповідно до ст. 50 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з дня початку процедури ліквідації банку Фонд приступає до інвентаризації та оцінки майна банку з метою формування ліквідаційної маси банку. До ліквідаційної маси банку включаються будь-яке нерухоме та рухоме майно, кошти, майнові права та інші активи банку. До ліквідаційної маси банку не включається майно у випадках, прямо передбачених законом, а також ліцензія, гудвіл.

У свою чергу, майно (активи) банку або кількох банків (пули активів) може бути реалізоване у такий спосіб: 1) на відкритих торгах (аукціоні); 2) шляхом продажу безпосередньо юридичній або фізичній особі.

Положенням щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 24.03.2016 № 388, передбачено, що на відкритих торгах (аукціоні) можуть продаватися такі види активів (майна) банку, що ліквідується: основні засоби; майно банку у вигляді цілісного майнового комплексу; майно банку, щодо обороту якого встановлено обмеження; дебіторська заборгованість; права вимоги.

З аналізу вищезазначених норм вбачається, що ПАТ "Актабанк" здійснює відчуження всіх активів, які містяться на його балансовому обліку, у тому числі права вимоги за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012, оскільки наказом "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 18.07.2017 № 37 поновлено у бухгалтерському обліку ПАТ "Актабанк" кредитну заборгованість ТОВ "Стар Трейдинг" за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012, а також поновлено у бухгалтерському обліку ПАТ "Актабанк" права вимоги за забезпечувальними договорами, зокрема за договором поруки №01-1162/Н/2 від 13.12.2012, укладеним між позивачем та відповідачем.

Оскільки судом було визнано припиненими зобов'язання за вищевказаним кредитним договором, то цілком правомірним є відновлення становища позивача, яке існувало до прийняття наказу "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 18.07.2017 № 37.

Однак, приймаючи до уваги невизнання ПАТ "Актабанк" даної обставини, суд вважає за необхідне зазначити наступне.

Відповідно до ст. 5 Господарського процесуального кодексу України здійснюючи правосуддя, господарський суд захищає права та інтереси фізичних і юридичних осіб, державні та суспільні інтереси у спосіб, визначений законом або договором. У випадку, якщо закон або договір не визначають ефективного способу захисту порушеного права чи інтересу особи, яка звернулася до суду, суд відповідно до викладеної в позові вимоги такої особи може визначити у своєму рішенні такий спосіб захисту, який не суперечить закону.

Стаття 15 Цивільного кодексу України передбачає право кожної особи на захист свого цивільного права у разі його порушення, невизнання або оспорювання. Кожна особа також має право на захист свого інтересу, який не суперечить загальним засадам цивільного законодавства.

Відтак зазначена норма визначає об'єктом захисту порушене, невизнане або оспорюване право чи цивільний інтерес.

Порушення права пов'язано з позбавленням його володільця можливості здійснити (реалізувати) своє право повністю або частково.

При оспорюванні або невизнанні права виникає невизначеність у праві, викликана поведінкою іншої особи.

Таким чином, порушення, невизнання або оспорювання суб'єктивного права є підставою для звернення особи за захистом свого права із застосуванням відповідного способу захисту.

Способи захисту цивільного права та інтересів зазначені в ст. 16 Цивільного кодексу України.

У вказаній нормі визначено, що кожна особа має право звернутися до суду за захистом свого особистого немайнового або майнового права та інтересу. Способами захисту цивільних прав та інтересів можуть бути: 1) визнання права; 2) визнання правочину недійсним; 3) припинення дії, яка порушує право; 4) відновлення становища, яке існувало до порушення; 5) примусове виконання обов'язку в натурі; 6) зміна правовідношення; 7) припинення правовідношення; 8) відшкодування збитків та інші способи відшкодування майнової шкоди; 9) відшкодування моральної (немайнової) шкоди; 10) визнання незаконними рішення, дій чи бездіяльності органу державної влади, органу влади Автономної Республіки Крим або органу місцевого самоврядування, їхніх посадових і службових осіб.

Зі змісту ч. 3 ст. 16 Цивільного кодексу України вбачається, що суд може захистити цивільне право або інтерес іншим способом, що встановлений договором або законом.

Заявлені позивачем вимоги мають ознаки аналогії способу захисту, що передбачений п. 3 ч. 2 ст. 16 Цивільного кодексу України.

Крім того, законодавчі обмеження матеріально-правових способів захисту цивільного права чи інтересу підлягають застосуванню з дотриманням положень ст.ст.55, 124 Конституції України та ст. 13 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод, відповідно до яких кожна особа має право на ефективний засіб правового захисту, не заборонений законом.

Оскільки положення Конституції України та Конвенції мають вищу юридичну силу (ст. ст. 8, 9 Конституції України), а обмеження матеріального права суперечать цим положенням, порушення цивільного права чи цивільного інтересу підлягають судовому захисту і у спосіб, не передбачений законом, зокрема ст.16 Цивільного кодексу України, але який є ефективним засобом захисту, тобто таким, що відповідає змісту порушеного права, характеру його порушення та наслідкам, спричиненим цим порушенням.

З урахуванням вищевикладених обставин, суд вважає обраний позивачем спосіб захисту цілком ефективним та обґрунтованим, оскільки у повній мірі захищає його оспорювані права.

Надаючи правову оцінку належності обраного позивачем способу захисту, судам належить зважати й на його ефективність з точки зору ст. 13 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод.

У п. 145 рішення від 15.11.1996 у справі "Чахал проти Об'єднаного Королівства" Європейський суд з прав людини зазначив, що згадана норма гарантує на національному рівні ефективні правові засоби для здійснення прав і свобод, що передбачаються Конвенцією, незалежно від того, яким чином вони виражені в правовій системі тієї чи іншої країни. Таким чином, суть цієї статті зводиться до вимоги надати людині такі міри правового захисту на національному рівні, що дозволили б компетентному державному органові розглядати по суті скарги на порушення положень Конвенції й надавати відповідний судовий захист, хоча держави - учасники Конвенції мають деяку свободу розсуду щодо того, яким чином вони забезпечують при цьому виконання своїх зобов'язань.

Крім того, суд вказав на те, що за деяких обставин вимоги ст. 13 Конвенції можуть забезпечуватися всією сукупністю засобів, що передбачаються національним правом. Стаття 13 вимагає, щоб норми національного правового засобу стосувалися сутності небезпідставної заяви за Конвенцією та надавали відповідне відшкодування. Зміст зобов'язань за ст.13 також залежить від характеру скарги заявника за Конвенцією. Тим не менше, засіб захисту, що вимагається згаданою статтею, повинен бути ефективним як у законі, так і на практиці, зокрема у тому сенсі, щоб його використання не було ускладнене діями або недоглядом органів влади відповідної держави (п.75 рішення Європейського суду з прав людини у справі "Афанасьєв проти України" від 05.04.2005р. (заява №38722/02).

Іншими словами, у кінцевому результаті ефективний засіб повинен забезпечити поновлення порушеного права, а у разі неможливості такого поновлення - гарантувати особі можливість отримання нею відповідного відшкодування. Тим більше, що пріоритет міжнародного договору за наявності колізій з внутрішнім законодавством надає судам України досить широкі повноваження при обранні джерела права для вирішення конкретного спору.

Враховуючи викладене, суд вважає, що позовні вимоги про зобов'язання ПАТ "Актабанк" виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" за рахунками обліку кредитів (згідно з планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012 (зі змінами та доповненнями), та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012 (зі змінами та доповненнями), і зобов'язання ПАТ "Актабанк" припинити виконання дій, визначених у наказі "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 18.07.2017 № 37, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів, є обґрунтованими та підлягають задоволенню.

Відповідно до ст. 129 Господарського процесуального кодексу України судовий збір за подання позовної заяви у розмірі 5 763 грн. 00 коп. та судовий збір за подання заяви про забезпечення позову у розмірі 960 грн. 50 коп. покладаються на відповідача.

Керуючись ст. ст. 2, 73, 74, 76-79, 86, 129, 232, 233, 236-238, 240, 241, 327 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити повністю.

Визнати припиненими зобов'язання перед Публічним акціонерним товариством "Актабанк" за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012 (зі змінами та доповненнями), укладеним між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Стар Трейдинг", та договором поруки №01-1162/Н/2 від 13.12.2012, укладеним між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Приватним підприємством "Альфа-Білде" на забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012 (зі змінами та доповненнями).

Відновити становище, яке існувало до прийняття наказу "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 18.07.2017 № 37:

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство "Актабанк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку Публічного акціонерного товариства "Актабанк" за рахунками обліку кредитів (згідно з планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012 (зі змінами та доповненнями), та виключити з бухгалтерського обліку Публічного акціонерного товариства "Актабанк" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором №01-1162/Т від 13.12.2012 (зі змінами та доповненнями);

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство "Актабанк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" припинити виконання дій визначених у наказі "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 18.07.2017 № 37 щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства "Актабанк" (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53, код ЄДРПОУ 35863708) на користь Приватного підприємства "Альфа-Білде" (49000, м. Дніпро, вул. Березинська, буд. 80, код ЄДРПОУ 35448389) 5 763 грн. 00 коп. (п'ять тисяч сімсот шістдесят три грн. 00 коп.) судового збору за подання позовної заяви, 960 грн. 50 коп. (дев'ятсот шістдесят грн. 60 коп.) судового збору за подання заяви про забезпечення позову.

Накази видати після набрання рішенням законної сили.

Рішення набирає законної сили після закінчення двадцятиденного строку з дня складання повного судового рішення і може бути оскаржено до Центрального апеляційного господарського суду через Господарський суд Дніпропетровської області.

Суддя І.А. Рудь

Повне рішення складено 02.05.2019