Вирок
від 04.06.2020 по справі 200/11826/19
БАБУШКІНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.ДНІПРОПЕТРОВСЬКА

Провадження № 1-кп/932/400/20

Справа № 200/11826/19

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

04 червня 2020 року Бабушкінський районний суд м. Дніпропетровська

у складі:

головуючого судді ОСОБА_1

при секретарі судового засідання ОСОБА_2

за участю:

прокурора ОСОБА_3

обвинуваченої ОСОБА_4

представника потерпілого ОСОБА_5

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м.Дніпро кримінальне провадження, зареєстроване в Єдиному реєстрі досудових розслідувань під №12019040030000873, за обвинуваченням:

ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м.Дніпропетровська, громадянки України, маючої на утриманні неповнолітню дитину сина ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , мешкає за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимої,

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст.358, ч.3 ст.358, ч.4 ст.358, ч.5 ст.27 ч.1 ст.358, ч.1 ст.190, ч.2 ст.15 ч.2 ст.190, ч.2 ст.190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

В період часу приблизно з 25 по 28 лютого 2019 року, близько 19.00-19.30 годин ОСОБА_4 на лавці біля ринку по пр.Миру, 18 в м.Дніпро, знайшла оригінал паспорту громадянина України з серійним номером НОМЕР_1 , виданого Нікопольським РВ УМВС України в Дніпропетровській області 29.03.2000, на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 .

Встановлено,що вперіод часуприблизно з25лютого 2019року по28лютого 2019року,приблизно о21.00-22.00годині, ОСОБА_4 перебуваючи замісцем проживанняза адресою: АДРЕСА_1 , керуючись злочинним умислом, спрямованим на підроблення офіційного документу, який видавався територіальним підрозділом МВС України, що мав право видавати такі документи, і який відповідно до п.1 Положення про паспорт громадянина України, затвердженого Постановою Верховної Ради України від 26.06.1992 №2503-ХІІ, є документом, що посвідчує особу власника та підтверджує громадянство України, а також є дійсним для укладання цивільно-правових угод, здійснення банківських операцій, оформлення доручень іншим особам для представництва перед третьою особою лише на території України, в знайденому нею раніше оригіналі паспорту громадянина України з серійним номером НОМЕР_1 , виданого Нікопольським РВ УМВС України в Дніпропетровській області 29.03.2000 року, на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , а саме на 1 та 3 його сторінці, власноруч видалила первинні фотокартки та вклеїла власні, з метою подальшого заволодіння грошовими коштами банківських та кредитно-фінансових установ, розташованих на території м. Дніпра, під приводом отримання кредиту.

Згідно висновку судово-технічної експертизи документів №3/2.1,2.3/264 від 25.04.2019 року, до первинного змісту реквізитів паспорта громадянина України із серійним номером НОМЕР_1 , заповненого на ім`я ОСОБА_8 , внесені зміни шляхом заміни фотокарток на першій та третій сторінках: первинні фотокартки видалені (відірвані з частиною поверхні підкладки бланку паспорту), після чого на їх місце вклеєні інші. Бланк паспорту громадянина України з серійним номером НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_8 , відповідає за способом друку та спеціальними елементами захисту бланкам паспортів громадянина України встановленого зразка (виготовленим на підприємствах ПК «Україна»).

Умисні дії ОСОБА_4 , що виразилися в підробленні офіційного документа, який видається установою, яка має право видавати такі документи, і який надає права,зметою йоговикористання підроблювачем,кваліфіковані зач.1ст.358 КК України.

Також, в період часу приблизно з 25 лютого 2019 року по 28 лютого 2019 року, близько 19.00-19.30 години, ОСОБА_4 на лавці біля ринку по пр. Миру, 18 в м. Дніпро, знайшла оригінал паспорту громадянина України з серійним номером НОМЕР_2 , виданого Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 .

Встановлено,що вперіод часуприблизно з25лютого 2019року по28лютого 2019року,приблизно в21.00-22.00годині, ОСОБА_4 перебуваючи замісцем проживанняза адресою: АДРЕСА_1 , керуючись злочинним умислом, спрямованим на повторне підроблення офіційного документу, який видавався територіальним підрозділом МВС України, що мав право видавати такі документи, і який відповідно до п.1 Положення про паспорт громадянина України, затвердженого Постановою Верховної Ради України від 26.06.1992 №2503-ХІІ, є документом, що посвідчує особу власника та підтверджує громадянство України, а також є дійсним для укладання цивільно-правових угод, здійснення банківських операцій, оформлення доручень іншим особам для представництва перед третьою особою лише на території України, в знайденому нею раніше оригіналі паспорту громадянина України з серійним номером НОМЕР_2 , виданого Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , а саме на 1 його сторінці, повторно власноруч видалила первинну фотокартку та вклеїла власну, з метою подальшого заволодіння грошовими коштами банківських та кредитно-фінансових установ, розташованих на території м. Дніпра, під приводом отримання кредиту.

Згідно висновку судово-технічної експертизи документів №3/2.1,2.3/264 від 25.04.2019 року, до первинного змісту реквізитів паспорта громадянина України із серійним номером НОМЕР_2 , заповненого на ім`я ОСОБА_9 , внесені зміни шляхом заміни фотокартки на першій сторінці: первинна фотокартка видалена (відірвана з частиною поверхні підкладки бланку паспорту), після чого на її місце вклеєна інша. Бланк паспорту громадянина України з серійним номером НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_9 , відповідає за способом друку та спеціальними елементами захисту бланкам паспортів громадянина України встановленого зразка (виготовленим на підприємствах ПК «Україна»).

Умисні дії ОСОБА_4 , що виразились в підробленні офіційного документа, який видається установою, яка має право видавати такі документи, і який надає права,зметою йоговикористання підроблювачем,вчиненому повторно,кваліфіковані зач.3ст.358 КК України.

01.03.2019 року в денний час, ОСОБА_4 реалізовуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документа, достовірно знаючи та розуміючи, що раніше знайдений нею в період часу приблизно з 25 лютого 2019 року по 28 лютого 2019 року, близько 19.00-19.30 годині, ОСОБА_4 на лавці біля ринку по пр.Миру, 18 в м. Дніпро, паспорт громадянина України серії НОМЕР_3 , виданий 19.03.2013 Нікопольським РВ ГУДМС України в Дніпропетровській області на ім`я ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку, з метою отримання кредитної картки «Монобанк» з кредитним лімітом, після чого, використовуючи мобільний додаток «Монобанк» з мобільного пристрою, з метою реалізації свого злочинного умислу, направленого на використання завідомо підробленого документу, достовірно знаючи, що не є особою на ім`я ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , в денний час 01.03.2019 року відправила співробітникам «Монобанк» АТ«УніверсалБанк» підроблений документ, а саме копію паспорту громадянина України серійний номер НОМЕР_3 , виданий 19.03.2013 Нікопольським РВ ГУДМС України в Дніпропетровській області на ім`я ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_5 та копію картки платника податків на ім`я ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , реєстраційний номер № НОМЕР_4 , з метою отримання кредитної картки «Монобанк» з кредитним лімітом, без мети сплати грошових коштів по кредитному договору.

Після обробки даної заявки банком було відмовлено в оформленні кредитної картки у зв`язку з невідповідністю заявлених даних клієнтом вимогам банку.

Таким чином, ОСОБА_4 використала завідомо підроблений офіційний документ.

Умисні дії ОСОБА_4 , що виразилися у використанні завідомо підробленого документа, кваліфіковані за ч.4 ст.358 КК України.

ОСОБА_4 01.04.2019 року в денний час, повторно реалізовуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документа, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у неї при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м.Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку, здійснила замовлення різної побутової техніки в Інтернет-магазині « ІНФОРМАЦІЯ_6 » на загальну суму 28.943,26 гривень в кредит, після чого, з метою реалізації свого злочинного умислу, ОСОБА_4 прибула до відділення №209 АТ«УкрСибБанк», розташованого за адресою: м. Дніпро, пр. Слобожанський, буд. 1, де реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на повторне використання завідомо підробленого документу, достовірно знаючи, що не є особою на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , в денний час 01.04.2019 року, пред`явила співробітнику вказаного відділення АТ«УкрСибБанк» ОСОБА_11 підроблений документ, а саме оригінал паспорту громадянина України серійний номер НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м.Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , та копію картки платника податків на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , реєстраційний номер № НОМЕР_5 , видану 08.08.2013 року ДПІ у Бабушкінському районі, з метою отримання споживчого кредиту на придбання побутової техніки, без мети сплати грошових коштів по кредитному договору, таким чином, ОСОБА_4 повторно використала завідомо підроблений документ.

Вищезазначені умисні дії ОСОБА_4 , що виразились у використанні завідомо підробленого документа, вірно кваліфіковані за ч.4 ст.358 КК України.

Також, ОСОБА_4 , маючи умисел на заволодіння грошовими коштами шахрайським шляхом, 01.04.2019 року в денний час, прибула до відділення №209 АТ «УкрСибБанк», розташованого за адресою: м. Дніпро, пр.Слобожанський, буд. 1, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у неї при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку.

Перебуваючи у вказаному місці та час, реалізуючи злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману, керуючись корисливим мотивом, ОСОБА_4 достовірно знаючи, що вона не є особою на ім`я ОСОБА_9 , пред`явила фінансовому консультанту відділення №209 АТ«УкрСибБанк» ОСОБА_11 завідомо підроблений документ - оригінал паспорту громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , що містив замінену фотокартку первинна фотокартка видалена, після чого на її місце вклеєно нову з зображенням ОСОБА_4 , з метою оформлення споживчого кредиту на придбання побутової техніки на суму 28.943,26 грн. в банку АТ «УкрСибБанк», для придбання товару через Інтернет-магазин «27.юа», що належить ТОВ «27» (ЄДРПОУ 40063820), без мети сплати грошових коштів по споживчому кредиту.

Таким чином, ОСОБА_4 шляхом обману викликала у фінансового консультанта банку неправдиве уявлення відносно об`єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаному документі, і неправильне уявлення про особу позичальника, при цьому, повідомивши працівнику банку неправдиві відомості.

Фінансовий консультант банку ОСОБА_11 , на підставі наданого ОСОБА_4 завідомо підробленого документа, оформила кредитний договір №95268580000 та додатки до нього, зробила фотографію ОСОБА_4 , а також копію вказаного паспорту громадянина України та картки платника податків на ім`я ОСОБА_9 , які ОСОБА_4 власноручно завірила від імені ОСОБА_12 .

Потім, 02.04.2019 року в денний час, ОСОБА_4 , продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел до кінця, прибула до відділення №3 «Нової Пошти», розташованого за адресою: м. Дніпро, вул. Тверська, 1, де видаючи себе за ОСОБА_9 отримала побутову техніку згідно накладної №20400125166525 від Інтернет-магазину «27.юа».

В подальшому, на виконання умов кредитного договору №95268580000, з розрахункового рахунку АТ «УкрСибБанк», на розрахунковий рахунок, що належить ТОВ «27» перераховано грошові кошти на загальну суму 28.943,26 гривень за побутову техніку отриману ОСОБА_4 .

Таким чином, ОСОБА_4 шляхом обману заволоділа грошовими коштами АТ «УкрСибБанк», чим завдала банківській установі матеріальних збитків на загальну суму 28.943,26 грн.

Умисні дії ОСОБА_4 , що виразилися у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), кваліфіковані за ч.1ст.190 КК України.

ОСОБА_4 02.04.2019 року в денний час, повторно реалізовуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документа, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у неї при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м.Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку, з метою отримання кредитної картки «Монобанк» з кредитним лімітом, після чого, вона використовуючи мобільний додаток «Монобанк» з мобільного пристрою, з метою реалізації свого злочинного умислу, направленого на повторне використання завідомо підробленого документу, достовірно знаючи, що не є особою на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , в денний час приблизно в 16.30 годин, 02.04.2019, відправила співробітникам «Монобанк» АТ«УніверсалБанк» підроблений документ, а саме копію паспорту громадянина України серійний номер НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м.Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 та копію картки платника податків на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , реєстраційний номер № НОМЕР_4 , з метою отримання кредитної картки «Монобанк» з кредитним лімітом, без мети сплати грошових коштів по кредитному договору, після чого, з метою реалізації свого злочинного умислу, ОСОБА_4 прибула до відділення «Монобанк» АТ«УніверсалБанк», розташованого в супермаркеті «Сільпо», за адресою: м. Дніпро, вул. Європейська, буд. 18-А, де реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на повторне використання завідомо підробленого документу, достовірно знаючи, що не є особою на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , в денний час 02.04.2019, пред`явила співробітнику вказаного відділення «Монобанк» АТ«УніверсалБанк» ОСОБА_13 підроблений документ, а саме оригінал паспорту громадянина України серійний номер НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , та копію картки платника податків на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , реєстраційний номер № НОМЕР_5 , видану 08.08.2013 ДПІ у Бабушкінському районі, з метою отримання кредитної карти «Монобанк» з кредитним лімітом, без мети сплати грошових коштів по кредитному договору, таким чином, ОСОБА_4 повторно використала завідомо підроблений документ.

Також, ОСОБА_4 , маючи умисел на повторне заволодіння грошовими коштами шахрайським шляхом, 02.04.2019 року, в денний час, прибула до відділення «Монобанк» АТ «УніверсалБанк», розташованого в супермаркеті «Сільпо», за адресою: м. Дніпро, вул.Європейська, буд. 18-А, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у неї при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м.Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку.

Перебуваючи у вказаному місці та час, повторно реалізуючи злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману, керуючись корисливим мотивом, ОСОБА_4 достовірно знаючи, що вона не є особою на ім`я ОСОБА_9 , повторно пред`явила працівнику вказаного відділення «Монобанк» АТ«УніверсалБанк» ОСОБА_13 завідомо підроблений документ - оригінал паспорту громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , що містив замінену фотокартку первинна фотокартка видалена, після чого на її місце вклеєно нову з зображенням ОСОБА_4 , з метою оформлення кредитної карти «Монобанк» з кредитним лімітом 10 000 гривень, без мети сплати грошових коштів по споживчому кредиту.

Таким чином, ОСОБА_4 шляхом обману викликала у працівника відділення банку неправдиве уявлення відносно об`єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаному документі, і неправильне уявлення про особу позичальника, при цьому, повідомивши працівнику банку неправдиві відомості.

Працівник відділення банку ОСОБА_13 , на підставі наданого ОСОБА_4 завідомо підробленого документа, оформив Анкету-заяву до договору про надання банківських послуг, зробив фотографію ОСОБА_4 , а також копію вказаного паспорту громадянина України та картки платника податків на ім`я ОСОБА_9 , які ОСОБА_4 власноручно завірила від імені ОСОБА_12 .

Однак при проведенні додаткової перевірки наданих офіційних документів у працівника «Монобанк» АТ«УніверсалБанк» ОСОБА_13 виникли сумніви щодо їх достовірності, у зв`язку з чим він анулював вищевказану Анкету та кредитну картку «Монобанк» з кредитним лімітом 10.000 гривень було заблоковано.

За таких обставин ОСОБА_4 виконала всі дії, які вважала необхідними для доведення злочину до кінця, але злочин не було закінчено з причин, що не залежали від її волі, оскільки злочинні дії були викриті та припинені співробітниками банку.

Умисні дії ОСОБА_4 , що виразилися у закінченому замаху на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненому повторно, кваліфіковані за ч.2 ст.15 ч.2ст.190 КК України.

Умисні дії ОСОБА_4 , що виразились у використанні завідомо підробленого документа, кваліфіковані за ч.4 ст.358 КК України.

ОСОБА_4 , маючи умисел на повторне заволодіння грошовими коштами шахрайським шляхом, 02.04.2019 року в денний час, прибула до відділення Дніпропетровське ЦРВ АТ «МегаБанк», розташованого за адресою: м. Дніпро, вул.Шевченко, 59, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у неї при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку.

Перебуваючи у вказаному місці та час, реалізуючи злочинний умисел направлений на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману, керуючись корисливим мотивом, ОСОБА_4 достовірно знаючи, що вона не є особою на ім`я ОСОБА_9 , пред`явила працівнику вказаного відділення Дніпропетровське ЦРВ АТ «МегаБанк», ОСОБА_14 завідомо підроблений документ - оригінал паспорту громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , що містив замінену фотокартку первинна фотокартка видалена, після чого на її місце вклеєно нову з зображенням ОСОБА_4 , з метою оформлення договору кредиту на суму 21.551,72 грн. у відділенні Дніпропетровське ЦРВ АТ «МегаБанк», без мети сплати грошових коштів по споживчому кредиту.

Таким чином, ОСОБА_4 шляхом обману викликала у працівника банку неправдиве уявлення відносно об`єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаному документі, і неправильне уявлення про особу позичальника, при цьому, повідомивши працівнику зазначеної кредитно-фінансової установи неправдиві відомості.

Працівник відділення Дніпропетровське ЦРВ АТ «МегаБанк» ОСОБА_14 , на підставі наданого ОСОБА_4 завідомо підробленого документа, оформила кредитний договір №39-015-850-2-19Г та додатки до нього, зробила фотографію ОСОБА_4 , а також копію вказаного паспорту громадянина України та картки платника податків на ім`я ОСОБА_9 , які ОСОБА_4 власноручно завірила від імені ОСОБА_12 .

Потім, 02.04.2019 року в денний час, ОСОБА_4 , продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел до кінця, знаходячись у відділенні Дніпропетровське ЦРВ АТ «МегаБанк», розташованого за адресою: м. Дніпро, вул. Шевченко, 59, де видаючи себе за ОСОБА_9 отримала в касі зазначеної кредитно-фінансової установи готівкові грошові кошти на загальну суму 21.551,72 гривень.

Таким чином, ОСОБА_4 повторно шляхом обману заволоділа грошовими коштами АТ «МегаБанк», чим завдала банківській установі матеріальних збитків на загальну суму 21.551,72 грн.

Умисні дії ОСОБА_4 , що виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненому повторно, кваліфіковані за ч.2ст.190 КК України.

ОСОБА_4 03.04.2019 року в денний час, повторно реалізовуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документа, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у неї при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м.Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку, прибула до відділення ТОВ«Партнер Фінанс», розташованого за адресою: м. Дніпро, пл. Петровського, буд. 2, де реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на повторне використання завідомо підробленого документу, достовірно знаючи, що не є особою на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , в денний час 03.04.2019, пред`явила співробітнику вказаного відділення ТОВ«Партнер Фінанс» ОСОБА_15 підроблений документ, а саме оригінал паспорту громадянина України серійний номер НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , та копію картки платника податків на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , реєстраційний номер № НОМЕР_5 , видану 08.08.2013 ДПІ у Бабушкінському районі, з метою отримання позики, без мети сплати грошових коштів по договору позики, таким чином, ОСОБА_4 повторно використала завідомо підроблений документ.

ОСОБА_4 , маючи умисел на повторне заволодіння грошовими коштами шахрайським шляхом, 03.04.2019 року в денний час, прибула до відділення ТОВ «Партнер Фінанс», розташованого за адресою: м.Дніпро, пл.Петровського, буд.2, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у неї при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку.

Перебуваючи у вказаному місці та час, реалізуючи злочинний умисел направлений на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману, керуючись корисливим мотивом, ОСОБА_4 достовірно знаючи, що вона не є особою на ім`я ОСОБА_9 , пред`явила працівнику відділення ТОВ«Партнер Фінанс» ОСОБА_15 завідомо підроблений документ - оригінал паспорту громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , що містив замінену фотокартку первинна фотокартка видалена, після чого на її місце вклеєно нову з зображенням ОСОБА_4 , з метою оформлення договору позики на суму 2000,00 грн. у відділення ТОВ «Партнер Фінанс», без мети сплати грошових коштів по споживчому кредиту.

Таким чином, ОСОБА_4 шляхом обману викликала у працівника неправдиве уявлення відносно об`єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаному документі, і неправильне уявлення про особу позичальника, при цьому, повідомивши працівнику зазначеної кредитно-фінансової установи неправдиві відомості.

Працівник відділення ТОВ «Партнер Фінанс» ОСОБА_15 , на підставі наданого ОСОБА_4 завідомо підробленого документа, оформила договір позики №91/018111071 та додатки до нього, зробила фотографію ОСОБА_4 , а також копію вказаного паспорту громадянина України та картки платника податків на ім`я ОСОБА_9 , які ОСОБА_4 власноручно завірила від імені ОСОБА_12 .

Потім, 03.04.2019 року в денний час, ОСОБА_4 , продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел до кінця, знаходячись у відділенні ТОВ «Партнер Фінанс», розташованого за адресою: м. Дніпро, пл. Петровського, 2, де видаючи себе за ОСОБА_9 отримала в касі зазначеної кредитно-фінансової установи готівкові грошові кошти на загальну суму 2000,00 гривень.

Таким чином, ОСОБА_4 повторно шляхом обману заволоділа грошовими коштами ТОВ «Партнер Фінанс», чим завдала банківській установі матеріальних збитків на загальну суму 2000,00 грн.

ОСОБА_4 03.04.2019 року в денний час, повторно реалізовуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документа, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у неї при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м.Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку, прибула до відділення ТОВ«Файна Готівка», розташованого за адресою: м. Дніпро, вул. Вокзальна, буд. 2, де реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на повторне використання завідомо підробленого документу, достовірно знаючи, що не є особою на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , в денний час 03.04.2019, пред`явила співробітнику вказаного відділення ТОВ«Файна Готівка» ОСОБА_16 підроблений документ, а саме оригінал паспорту громадянина України серійний номер НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , та копію картки платника податків на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , реєстраційний номер № НОМЕР_5 , видану 08.08.2013 ДПІ у Бабушкінському районі, з метою отримання позики, без мети сплати грошових коштів по договору позики, таким чином, ОСОБА_4 повторно використала завідомо підроблений документ.

Умисні дії ОСОБА_4 , що виразились у використанні завідомо підробленого документа, вірно кваліфіковані за ч.4 ст.358 КК України.

ОСОБА_4 , маючи умисел на повторне заволодіння грошовими коштами шахрайським шляхом, 03.04.2019 року, в денний час, прибула до відділення ТОВ «Файна Готівка», розташованого за адресою: м. Дніпро, вул. Вокзальна, буд. 2, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у неї при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку.

Перебуваючи у вказаному місці та час, реалізуючи злочинний умисел направлений на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману, керуючись корисливим мотивом, ОСОБА_4 достовірно знаючи, що вона не є особою на ім`я ОСОБА_9 , пред`явила працівнику відділення ТОВ«Файна Готівка» ОСОБА_16 завідомо підроблений документ - оригінал паспорту громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м.Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , що містив замінену фотокартку первинна фотокартка видалена, після чого на її місце вклеєно нову з зображенням ОСОБА_4 , з метою оформлення договору позики на суму 9600,00 грн. у відділенні ТОВ «Файна Готівка», без мети сплати грошових коштів по споживчому кредиту.

Працівник відділення ТОВ «Файна Готівка» ОСОБА_16 , на підставі наданого ОСОБА_4 завідомо підробленого документа, оформила заявку на видачу кредиту №01685 та додатки до неї, зробила фотографію ОСОБА_4 , а також копію вказаного паспорту громадянина України та картки платника податків на ім`я ОСОБА_9 , які ОСОБА_4 власноручно завірила від імені ОСОБА_12 .

Однак при проведенні додаткової перевірки наданих офіційних документів у працівника ТОВ «Файна Готівка» ОСОБА_16 виникли сумніви щодо їх достовірності, у зв`язку з чим нею анулювано вищевказану заявку на видачу кредиту з кредитним лімітом 9.600 гривень та договір кредиту укладено не було.

Умисні дії ОСОБА_4 , що виразились у закінченому замаху на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненому повторно, кваліфіковані за ч.2 ст.15 ч.2ст.190 КК України.

ОСОБА_4 03.04.2019 року в денний час, повторно реалізовуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документа, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у неї при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м.Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку, прибула до відділення№349 ТОВ«Бі Ел Джі МікроФінанс», розташованого за адресою: м. Дніпро, вул. Калинова, буд. 76-В, де реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на повторне використання завідомо підробленого документу, достовірно знаючи, що не є особою на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , в денний час 03.04.2019, пред`явила співробітнику вказаного відділення ТОВ«Бі Ел Джі МікроФінанс» ОСОБА_17 підроблений документ, а саме оригінал паспорту громадянина України серійний номер НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , та копію картки платника податків на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , реєстраційний номер № НОМЕР_5 , видану 08.08.2013 ДПІ у Бабушкінському районі, з метою отримання позики, без мети сплати грошових коштів по договору позики, таким чином, ОСОБА_4 повторно використала завідомо підроблений документ.

ОСОБА_4 , маючи умисел на повторне заволодіння грошовими коштами шахрайським шляхом, 03.04.2019 року, в денний час, прибула до відділення №349 ТОВ «Бі Ел Джі МікроФінанс», розташованого за адресою: м. Дніпро, вул. Калинова, буд. 76-В, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у неї при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку.

Перебуваючи у вказаному місці та час, реалізуючи злочинний умисел направлений на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману, керуючись корисливим мотивом, ОСОБА_4 достовірно знаючи, що вона не є особою на ім`я ОСОБА_9 , пред`явила працівнику вказаного відділення ТОВ «Бі Ел Джі МікроФінанс» ОСОБА_17 завідомо підроблений документ - оригінал паспорту громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , що містив замінену фотокартку первинна фотокартка видалена, після чого на її місце вклеєно нову з зображенням ОСОБА_4 , з метою оформлення договору позики на суму 3.000,00 грн. у відділенні ТОВ «Бі Ел Джі МікроФінанс», без мети сплати грошових коштів по споживчому кредиту.

Працівник відділення ТОВ «Бі Ел Джі МікроФінанс» ОСОБА_17 , на підставі наданого ОСОБА_4 завідомо підробленого документа, оформила кредитний договір №МФ-1371900000454 та додатки до нього, зробила фотографію ОСОБА_4 , а також копію вказаного паспорту громадянина України та картки платника податків на ім`я ОСОБА_9 , які ОСОБА_4 власноручно завірила від імені ОСОБА_12 .

Потім, 03.04.2019 в денний час, ОСОБА_4 , продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел до кінця, знаходячись у відділенні №349 ТОВ «Бі Ел Джі МікроФінанс», розташованого за адресою: м. Дніпро, вул. Калинова, 78-В, де видаючи себе за ОСОБА_9 отримала в касі зазначеної кредитно-фінансової установи готівкові грошові кошти на загальну суму 3 000,00 гривень.

Таким чином, ОСОБА_4 повторно шляхом обману заволоділа грошовими коштами ТОВ «Бі Ел Джі МікроФінанс», чим завдала кредитно-фінансовій установі матеріальних збитків на загальну суму 3 000,00 грн.

Умисні дії ОСОБА_4 , що виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненого повторно, кваліфіковані за ч.2ст.190 КК України.

06.04.2019 року в денний час, ОСОБА_4 знаходилась біля ринку, розташованого по пр.Миру,18 в м.Дніпро, де познайомилась з невстановленою досудовим розслідуванням особою чоловічої статі, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження. Під час бесіди остання запропонувала за суму у 200 грн. надати ОСОБА_4 послуги з виготовлення довідки про доходи для отримання кредиту в одному із комерційних банків, розташованих на території м. Дніпра.

В цей час у ОСОБА_4 , яка видаючи себе за ОСОБА_8 , яка ніде офіційно і на законних підставах не працювала та не отримувала доходи, при цьому не сплачувала податки до бюджету України, маючи намір на використання завідомо підробленого документу, виник злочинний умисел на пособництво у підробленні офіційного документу довідки про доходи, яка б містила завідомо неправдиві відомості про працевлаштування останньої та отримання нею офіційної заробітної плати (доходів), яка являється одним із необхідних документів при отриманні кредиту в одній із банківських установ.

Далі, цього ж дня, в денний час, в ході розмови, після досягнення відповідних домовленостей, ОСОБА_4 передала невстановленій досудовим розслідуванням особі, копію паспорту громадянина України та картки платника податків на ім`я ОСОБА_8 , для виготовлення довідки про доходи, усвідомлюючи при цьому, що вона буде містити завідомо неправдиві відомості щодо працевлаштування останньої та отримання нею офіційних доходів, які не відповідають дійсності, таким чином, ОСОБА_4 вчинила пособництво у вчиненні підроблення офіційного документу шляхом надання засобу для його вчинення.

В подальшому, в цей же день невстановлена досудовим розслідуванням особа, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, у невстановленому досудовим розслідуванням місці, підробила офіційний документ довідку про доходи за вих. №05/02-19 від 05.04.2019 року, в яку внесено завідомо неправдиві відомості щодо працевлаштування ОСОБА_8 та отримання нею доходів у ТОВ «Теріван-Сервіс» (ЄДРПОУ 39871199), яку завірено підписами від імені директора та головного бухгалтера, а також печаткою ТОВ «Теріван-Сервіс» для надання вищевказаному документу офіційного статусу.

В той же день, приблизно через 2 години, після попередньої зустрічі, невстановлена досудовим розслідуванням особа, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, та ОСОБА_4 зустрілись вдруге, де перший передав ОСОБА_4 довідку про заробітну плату та доходи, в якій містились завідомо неправдиві відомості щодо працевлаштування ОСОБА_8 на посаді комірника та отримання нею доходів у ТОВ «Теріван-Сервіс» (ЄДРПОУ 39871199), які не відповідають дійсності, хоча сама ОСОБА_8 та ОСОБА_4 ніколи не працювала у ТОВ «Теріван-Сервіс» (ЄДРПОУ 39871199) та не отримувала доходи у вказаному підприємстві, а ОСОБА_4 передала невстановленій досудовим розслідуванням особі, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, грошові кошти на загальну суму 200 гривень.

Згідно даних Єдиного державного реєстру встановлено, що ТОВ «Теріван-Сервіс» (ЄДРПОУ 39871199), зареєстровано 02.07.2015 року, юридична адреса: м. Дніпро, вул.Маршала Малиновського, 76, директором та засновником являється ОСОБА_18 , бухгалтер штатним розкладом не передбачено.

Згідно висновку судової технічної експертизи документів №3/2.1,2.3/407 від 06.06.2019 року, відбиток круглої печатки з реквізитами «Теріван-Сервіс», що є в довідці про доходи за вих. №05/02-19 від 05.04.2019, оформленої ТОВ «Теріван-Сервіс» (ЄДРПОУ 39871199), нанесений не круглою печаткою з реквізитами «Теріван-Сервіс», експериментальні зразки відбитків якої надані на дослідження, а іншою печаткою.

Вищевказані умисні дії ОСОБА_4 , які виразились у пособництві в підробленні офіційного документа, який видається підприємством, яке має право видавати такі документи і який надає права, з метою використання його в подальшому іншою особою, кваліфіковані за ч. 5 ст. 27 ч. 1 ст. 358 КК України.

ОСОБА_4 08.04.2019 року в денний час, повторно реалізовуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документа, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у неї при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_1 , виданого Нікопольським РВ УМВС України в Дніпропетровській області 29.03.2000 року, на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку, з метою отримання кредитної картки «Монобанк» з кредитним лімітом, після чого, вона використовуючи мобільний додаток «Монобанк» з мобільного пристрою, з метою реалізації свого злочинного умислу, направленого на повторне використання завідомо підробленого документу, достовірно знаючи, що не є особою на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , в денний час, 08.04.2019, відправила співробітникам «Монобанк» АТ«УніверсалБанк» підроблений документ, а саме копію паспорту громадянина України серійний номер НОМЕР_1 , виданого Нікопольським РВ УМВС України в Дніпропетровській області 29.03.2000 року, на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 та копію картки платника податків на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , реєстраційний номер № НОМЕР_6 , з метою отримання кредитної картки «Монобанк» з кредитним лімітом, без мети сплати грошових коштів по кредитному договору, після чого, з метою реалізації свого злочинного умислу, ОСОБА_4 прибула до відділення «Монобанк» АТ«УніверсалБанк», розташованого в ТЦ «Мост Сіті», за адресою: м. Дніпро, вул. Глінки, буд. 2, де реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на повторне використання завідомо підробленого документу, достовірно знаючи, що не є особою на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , в денний час приблизно в 13.35-13.40 годин, 08.04.2019 року, пред`явила співробітнику вказаного відділення «Монобанк» АТ«УніверсалБанк» ОСОБА_19 підроблений документ, а саме оригінал паспорту громадянина України серійний номер НОМЕР_1 , виданого Нікопольським РВ УМВС України в Дніпропетровській області 29.03.2000 року, на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , та копію картки платника податків на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , реєстраційний номер № НОМЕР_6 , видану 04.10.2004 Нікопольською ОДПІ, з метою отримання кредитної карти «Монобанк» з кредитним лімітом, без мети сплати грошових коштів по кредитному договору, таким чином, ОСОБА_4 повторно використала завідомо підроблений документ.

Умисні дії ОСОБА_4 , які виразились у використанні завідомо підробленого документа, кваліфіковані за ч.4 ст.358 КК України.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документа, ОСОБА_4 , діючи повторно, 08.04.2019 року в денний час, приблизно в 13.35-13.40 годин, прибула до відділення «Монобанк» АТ«УніверсалБанк», розташованого в ТЦ «Мост Сіті», за адресою: м. Дніпро, вул.Глінки, 2, де реалізуючи свої злочинні наміри достовірно знаючи, що вона не має постійного джерела доходів та ніде офіційно не працевлаштована, діючи із корисливих мотивів, пред`явила та надала працівнику вказаного відділення банку ОСОБА_19 завідомо підроблений офіційний документ, а саме довідку про доходи вих. №05/02-19 від 05.04.2019 року, оформлену від ТОВ «Теріван-Сервіс» (ЄДРПОУ 39871199) щодо працевлаштування ОСОБА_8 та отримання нею доходів у ТОВ «Теріван-Сервіс», чим намагалась викликати у працівника вищевказаного відділення банку неправдиве уявлення відносно об`єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаному документі, та неправильне уявлення про її дійсний фінансовий стан.

Однак, при проведенні перевірки наданих ОСОБА_4 документів у працівника вказаного відділення банку виникли сумніви щодо справжності та достовірності наданого ОСОБА_4 офіційного документа для отримання кредиту у вказаному відділенні банку, у зв`язку з чим між ОСОБА_4 та відділенням «Монобанк» АТ«УніверсалБанк» кредитний договір укладено не було з причин, що не залежали від її волі, тим самим ОСОБА_4 повторно використала завідомо підроблений документ.

ОСОБА_4 , маючи умисел на повторне заволодіння грошовими коштами шахрайським шляхом, 08.04.2019 року в денний час приблизно в 13.35-13.40 годин, прибула до відділення «Монобанк» АТ «УніверсалБанк», розташованого в ТЦ «Мост Сіті», за адресою: м. Дніпро, вул.Глінки, буд. 2, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у неї при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_1 , виданого Нікопольським РВ УМВС України в Дніпропетровській області 29.03.2000 року, на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку, а також довідку про доходи вих. №05/02-19 від 05.04.2019 року, оформлена від ТОВ «Теріван-Сервіс» (ЄДРПОУ 39871199) щодо працевлаштування ОСОБА_8 та отримання нею доходів у ТОВ «Теріван-Сервіс», в яку внесено недостовірні відомості щодо працевлаштування ОСОБА_8 та отримання нею доходів.

Перебуваючи у вказаному місці та час, повторно реалізуючи злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману, керуючись корисливим мотивом, ОСОБА_4 достовірно знаючи, що вона не є особою на ім`я ОСОБА_8 повторно пред`явила працівнику вказаного відділення «Монобанк» АТ«УніверсалБанк» ОСОБА_19 завідомо підроблений документ - оригінал паспорту громадянина України серії НОМЕР_1 , виданого Нікопольським РВ УМВС України в Дніпропетровській області 29.03.2000 року, на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , що містив замінену фотокартку первинна фотокартка видалена, після чого на її місце вклеєно нову з зображенням ОСОБА_4 , а також довідку про доходи вих. №05/02-19 від 05.04.2019 року, оформлену від ТОВ «Теріван-Сервіс» (ЄДРПОУ 39871199) щодо працевлаштування ОСОБА_8 та отримання нею доходів у ТОВ «Теріван-Сервіс», в яку внесено недостовірні відомості щодо працевлаштування ОСОБА_8 та отримання нею доходів, з метою оформлення кредитної карти «Монобанк» з кредитним лімітом 10.000 гривень, без мети сплати грошових коштів по споживчому кредиту.

Таким чином, ОСОБА_4 шляхом обману викликала у працівника відділення банку неправдиве уявлення відносно об`єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаних документах, і неправильне уявлення про особу позичальника, при цьому, повідомивши працівнику банку неправдиві відомості.

Працівник відділення банку ОСОБА_19 , на підставі наданих ОСОБА_4 завідомо підроблених документів, оформила Анкету-заяву до договору про надання банківських послуг, зробила фотографію ОСОБА_4 , а також копію вказаного паспорту громадянина України та картки платника податків на ім`я ОСОБА_8 , які ОСОБА_4 власноручно завірила від імені ОСОБА_8 .

Однак, при проведенні додаткової перевірки наданих офіційних документів у працівника «Монобанк» АТ«УніверсалБанк» ОСОБА_19 виникли сумніви щодо їх достовірності, у зв`язку з чим вона анулювала вищевказану Анкету та кредитну картку «Монобанк» з кредитним лімітом 10.000 гривень було заблоковано.

За таких обставин ОСОБА_4 виконала всі дії, які вважала необхідними для доведення злочину до кінця, але злочин не було закінчено з причин, що не залежали від її волі, оскільки злочинні дії були викриті співробітниками банку та припинені працівниками Національної поліції України.

Суд вважає доведеним дане обвинувачення, оскільки встановлені судом обставини повністю підтверджено доказами, дослідженими та перевіреними під час судового розгляду.

Епізоди 1,2

Показами обвинуваченої ОСОБА_4 , яка у суді провину у скоєнні даних епізодів кримінальних правопорушень визнала повністю та пояснила, що в приблизно в лютому-березні 2019 року у осіб циганської зовнішності на ж/м Лівобережний за 200 гривень придбала паспорта на ім`я ОСОБА_8 , ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , й ідентифікаційні коди на даних осіб. В паспорті на ім`я ОСОБА_8 , вона видалила на першій та третій сторінках первинні фотокартки, й на їх місце вклеєна власні фото. Також, в паспорті на ім`я ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , вона самостійно видалила на першій сторінці первинну фотокартку, вклеїв своє фото. За допомогою цих підробних паспортів, мала намір шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами в банках, в тому числі, використовуючи додаток «monobank» на мобільному телефоні.

В скоєному щиросердно розкаялася.

В ході досудового розслідування примусові заходи фізичного та психологічного примусу з боку робітників поліції до неї не застосовувалися.

А також дослідженими письмовими доказами:

Протоколом огляду від 08.04.2019 року, згідно до якого, в присутності ОСОБА_4 оглянутий паспорт громадянина України серії НОМЕР_7 , виданий Індустріальним РВ ДВП ГУМВС України в Дніпропетровській області на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , в якому на 7-ій сторінці вказано, що даний паспорт виданий замість викраденого. На 11 сторінці вказаного паспорту зазначено місце проживання: АДРЕСА_1 , який було повернуто ОСОБА_4 ( а.с.44); виявлено та вилучено - довідка №05/02-19 від 05.04.2019 року ТОВ «Теріван-Сервіс», видана на ім`я ОСОБА_8 ; картка фізичної особи платників податків Нікопольської ОДПІ, виданої ім`я ОСОБА_8 ; паспорт громадянки України серії НОМЕР_1 , виданого на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , уродженки с.Умкалка, Верхньорогачиського району Херсонської області, виданого Нікопольським РВ УМВС України в Дніпропетровській області від 29.03.2000 року. На 9-й сторінці даного паспорту вказані дані: ОСОБА_8 від 20.12.1999 року, ОСОБА_20 , 25.02.2002 року, на 10-й сторінці паспорту вказана реєстрація на розірвання шлюбу з ОСОБА_21 . На 11-13 сторінці паспорту зазначено місце реєстрації за місцем мешкання; чорна картка банку «Монобанк» № НОМЕР_8 , дійсна до 10/24 CCV код 187; паспорт громадянки України серії НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , уродженки м.Дніпропетровська, виданого Бабушкінським РВ м.Дніпропетровська ГУМВС України в Дніпропетровській області. На 10-й сторінці даного паспорту вказана реєстрація шлюбу з ОСОБА_22 , на 11 сторінці зазначено місце реєстрації проживання. Всередині даного паспорту виявлений ідентифікаційний код № НОМЕР_9 , виданого ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 від 08.08.2013 року. Як пояснила ОСОБА_4 , підробні паспорти на ім`я ОСОБА_8 та ОСОБА_9 вона знайшла під лавочкою для особистого використання ( том 1 а.с.22-25).

Анкетою заявою до договору про надання банківських послуг від 08.04.2019 року, в якому зображено фото паспорту на імя ОСОБА_8 , з вклеєними фотокартками ОСОБА_4 , та ідентифікаційного коду на ім`я ОСОБА_8 ( том 1 а.с.26).

Фототаблицею зображень паспортів на ім`я ОСОБА_9 , ОСОБА_10 та ОСОБА_23 , які мають фотокартки саме ОСОБА_24 , а також ідентифікаційні коди на вказаних осіб, анкети до договору про надання банківських послуг з ОСОБА_8 та ОСОБА_9 (том 1 а.с.30-43).

Копією протоколу про прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення від 15.07.2019 року, відповідно до якого ОСОБА_10 звернулася із відповідною заявою щодо втрати паспорту громадянина України на її ім`я ( том 1 а.с.55).

Копією листа Шевченківського ВП ДВП ГУНП в Дніпропетровській області від 11.04.2019 року, в якому зазначено, що за заявою ОСОБА_9 з приводу втрати її паспорту була проведена перевірка, місцезнаходження документу встановити не виявилось можливим ( том 1 а.с.62).

Висновком експерта №3/2.1,2.3/264 від 25.04.2019 року, згідно до якого, бланк паспорта громадянина України із серійний номером НОМЕР_1 , заповнений на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , виготовлений поліграфічним способом з використанням форм плоского офсетного друку та містить спеціальні елементи захисту.

Друкований текст та лінії графлення дубліката картки фізичної особи-платників податків № НОМЕР_6 , заповненої на ім`я ОСОБА_8 , нанесені за допомогою копіювально-розмножувальної техніки, а саме матричного принтеру; відбиток круглої печатки «Для довідок №2» нанесений контактним способом рельєфним еластичним кліше високого друку; підпис нанесений за допомогою пишучого приладу кулькового типу кулькової ручки.

Бланк паспорта громадянина України із серійним номером НОМЕР_2 , заповнений на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , виготовлений поліграфічним способом з використанням форм плоского офсетного друку та містить спеціальні елемент захисту.

Друкований текст та лінії графлення дубліката картки фізичної особи-платників податків № НОМЕР_5 , заповненої на ім`я ОСОБА_9 , нанесені за допомогою копіювально-розмножувальної техніки, а саме матричного принтеру; відбиток круглої печатки «Для довідок» нанесений контактним способом рельєфним еластичним кліше високого друку; підпис нанесений за допомогою пишучого приладу кулькового типу кулькової ручки.

До первинного змісту реквізитів паспорта громадянина України з серійним номером НОМЕР_1 , заповненого на ім`я ОСОБА_8 , внесені зміни шляхом заміни фотокарток на 1-й та 3-й сторінках; первині фотокартки видалені (відірвані з частиною поверхні підкладки бланку паспорта), після чого на їх місце вклеєні інші. Ознак внесення змін до первинного змісту інших реквізитів паспорта ( підчистки, дописки, виправлення, травлення, змиву) не виявлено.

Ознак внесення змін (підчистки, дописки, виправлення, травлення, змиву) до первинного змісту реквізитів дубліката картки фізичної особи платника податків № НОМЕР_6 , заповненої на ім`я ОСОБА_8 , не виявлено.

До первинного змісту реквізитів паспорту громадянина України з серійний номером НОМЕР_2 , заповненого на ім`я ОСОБА_9 , внесені зміни шляхом заміни фотокартки на 1-й сторінці: первина фотокартка видалена ( відірвана з частиною поверхні підкладки бланку паспорту), після чого на її місце вклеєна інша. Ознак внесення змін до первинного змісту інших реквізитів паспорта (підчистки, дописки, виправлення, травлення, змиву) не виявлено.

Ознак внесення змін (підчистки, дописки, виправлення, травлення, змиву) до первинного змісту реквізитів картки фізичної особи платника податків № НОМЕР_5 , заповненої на ім`я ОСОБА_9 , не виявлено.

Бланк паспорту громадянина України із серійним номером НОМЕР_1 , заповненого на ім`я ОСОБА_8 та бланк паспорту громадянина України із серійним номером НОМЕР_2 , заповнений на ім`я ОСОБА_9 , відповідають за способом друку та спеціальними елементами захисту бланкам паспортів громадянина України встановленого зразка ( виготовленим на підприємстві ПК «Україна») ( том 1 а.с.69-80).

Листом Управління з питань громадянства, паспортизації, реєстрації та еміграції ГУ в Дніпропетровській області від 15.04.2019 року, де вказано, що ОСОБА_9 документована паспортом громадянина України серії НОМЕР_10 ( том 1 а.с.88).

Копією заяви про видачу паспорта, заповненого на ОСОБА_9 з фотокарткою ( том 1 а.с.89).

Листом Управління з питань громадянства, паспортизації, реєстрації та еміграції ГУ в Дніпропетровській області від 15.04.2019 року, де вказано, що ОСОБА_8 документована паспортом громадянина України серії НОМЕР_11 , у зв`язку з втратою паспорта громадянина України серії НОМЕР_1 ( том 1 а.с.91-92).

Копією заяви про видачу паспорта, заповненого на ОСОБА_8 з фотокарткою ( том 1 а.с.93).

Листом Управління з питань громадянства, паспортизації, реєстрації та еміграції ГУ в Дніпропетровській області від 15.05.2019 року, де вказано, що ОСОБА_10 документована паспортом громадянина України у вигляді ID-картки № НОМЕР_12 , дата видачі 09.10.2017 року, у зв`язку з втратою паспорта громадянина України серії НОМЕР_3 ( том 1 а.с.113-114).

Копією висновку Покровського ВП, Синельниківського ВП ГУНП в Дніпропетровській області від 09.08.2016 року щодо проведення перевірки за фактом втрати паспорту на ім`я ОСОБА_23 , копією заяви ОСОБА_8 та її пояснення з даного приводу, рапортом ( том 1 а.с.120-121,124).

Епізод 3

Показами обвинуваченої ОСОБА_4 , яка у суді провину у скоєнні даного епізоду кримінального правопорушення визнала повністю та пояснила, що 01 березня 2019 року з метою отримання кредитної картки «Монобанк» з кредитним лімітом, без мети сплати грошових коштів по даному договору, використовуючи мобільний додаток «Монобанк», відправила в даному додатку в АТ «УніверсалБанк» копію підробленого паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_10 , в якому первинна фотокартка була переклеєна на її власну, та копію ідентифікаційного коду на ім`я ОСОБА_10 , тим самим використала підроблений документ - паспорт ім`я ОСОБА_10 .

В скоєному щиросердно розкаялася.

А також дослідженими письмовими доказами:

Заявою АТ «УніверсалБанк» про внесення відомостей до ЄРДР щодо використання підробленого документу паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_10 з метою отримання кредитної картки «Монобанк» 01.03.2019 року ( том 1 а.с.213-215).

Копією паспорту громадянина України серії НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_10 , де на першій сторінці мається фотокартка ОСОБА_4 , копією довідки картки платників податків на ім`я ОСОБА_10 ( том 1 а.с.216-218).

Витягом щодо інформування про неможливість випустити картку «Монобанк» (том 1 а.с.222).

Епізоди 4-5

Показами обвинуваченої ОСОБА_4 , яка у суді провину у скоєнні даних епізодів кримінальних правопорушень визнала повністю та пояснила, що 01 квітня 2019 року вдень, на сайті «27.юа» замовила побутову техніку на загальну суму 28943,26 грн. в кредит. В телефонному режимі їй підтвердили те, що вона може оформити кредит на дану техніку, а тому вона звернулася до відділення АТ «Укрсиббанк» по пр.Слобожанський, буд.1 в м.Дніпро. Перебуваючи в даному банку, пред`явила співробітнику банку підроблений паспорт на ім`я ОСОБА_9 , в якому первинна фотокартка переклеєна на її власну, та ідентифікаційний код на дану особу, з метою отримання кредиту на придбання побутової техніки, не маючи при цьому наміру сплачувати грошові кошти по даному кредитному договору, тобто використала підроблений документ, а саме паспорт на ім`я ОСОБА_9 .

Потім, з метою отримання кредиту на придбання замовленої побутової техніки, в цей же день, тобто 01 квітня 2019 року, перебуваючи у вказаному відділенні банку АТ «Укрсиббанк» по пр.Слобожанський, буд.1 в м.Дніпро, надала співробітнику даного банку паспорт на ім`я ОСОБА_9 , достовірно знаючи, що він підроблений, так як на першій сторінці була її фотокартка, а також надала ідентифікаційний код на дану особу. На підставі цих документів, співробітник банку оформила кредитний договір та додатки до нього, після чого банком було перераховано їй грошові кошти на побутову техніку в сумі 28943,26 грн. Таким чином, у шахрайський спосіб, вона заволоділа коштами АТ «Укрсиббанк» в сумі 28943,26 грн.

Цивільний позов АТ «Укрсиббанк» визнала в повному обсязі.

В скоєному щиросердно розкаялася.

А також дослідженими письмовими доказами:

Заявою АТ «Укрсиббанк» від 15.04.2019 року щодо внесення відомостей до ЄРДР з приводу укладання кредитного договору №95268580000 від 01.04.2019 року ( том 1 а.с.136-137).

Фототаблицею із зображенням ОСОБА_4 , яка 01.04.2019 року отримали кредит в АТ «Укрсиббанк» від імені ОСОБА_9 ( том 1 а.с.140).

Копією паспорта громадянина України серії НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_9 , де на першій сторінці міститься фотокартка ОСОБА_4 та копією картки платника податків на ім`я ОСОБА_9 ( том 1 а.с.141-142).

Копією анкети-заявки на надання споживчого кредиту в АТ «Укрсиббанк» від 01.04.2019 року, оформленої ОСОБА_9 на суму 28943, 26 грн. ( том 1 а.с.145), з копією паспорту до споживчого кредиту (том 1 а.с.146) та довідкою про систему гарантування вкладів фізичних осіб ( том 1 а.с.147).

Копією договору про надання споживчого кредиту з можливістю відкриття карткового рахунку № НОМЕР_13 , укладеного АТ «Укрсиббанк» з ОСОБА_9 , згідно до якого, сума кредиту складає 28943, 26 грн., з додатком - графіком платежів, та переліком товарів на придбання яких оформлений даний договір ( том 1 а.с.148- 152).

Листом директора ЦОП №2 ТОВ «27» м.Дніпро від 14.05.2019 року, згідно до якого, ОСОБА_9 було оформлено замовлення №27001240219 від 31.03.2019 року на придбання товарів через інтернет- магазин ТОВ «27» на загальну суму 32358, 92 грн., який оплачений та виданий замовнику в поштовому відділенні «Нова Пошта» №2 по вул.Тверська, 1 в м.Дніпро ( том 1 а.с.167).

Копією відомостей щодо замовлення ОСОБА_9 в інтернет- магазині ТОВ «27» із переліком товарів та їх вартістю ( том 1 а.с.168) та копією витягу замовлення з сайту ( том 1 а.с. 169).

Епізоди 6-7

Показами обвинуваченої ОСОБА_4 , яка у суді провину у скоєнні даних епізодів кримінальних правопорушень визнала повністю та пояснила, що 02 квітня 2019 року вдень, з метою отримання кредитної картки «Монобанк» з кредитним лімітом, через додаток «Монобанк» відправила в банк АТ «УніверсалБанк» копію паспорту на ім`я ОСОБА_9 , де первинна фотокартка була переклеєна на її власну фотокартку, та копію ідентифікаційного коду на ім`я ОСОБА_9 . Після чого прибула до відділення «Монобанк» АТ «УніверсалБанк», розташованого в супермаркеті «Сільпо» по вул.Європейській в м.Дніпро, де надала співробітнику вказаного відділення підроблений паспорт на ім`я ОСОБА_9 та ідентифікаційний код на дану особу, з метою отримання кредитної картки «Монобанк» з кредитним лімітом, не маючи наміру сплати грошових коштів по даному кредитному договору, тобто використала даний підроблений документ.

Потім, в цей же день, тобто 02 квітня 2019 року, перебуваючи у вказаному відділенні «Монобанк» АТ «УніверсалБанк», розташованого в супермаркеті «Сільпо» по вул.Європейській в м.Дніпро, з метою отримання кредитної картки «Монобанк» з кредитним лімітом 10000 грн., надала співробітнику паспорт на ім`я ОСОБА_9 , достовірно знаючи, що він підроблений, так як на першій сторінці паспорту було вклеєно її фотокартка, а також надала ідентифікаційний код на дану особу. На підставі цих документів, співробітник банку оформила Анкету-заяву до договору про надання банківських послуг, зробила її фото з карткою. Також співробітник повідомила, що грошові кошти надійдуть на картку через 3-4 дні, але грошові кошти так і не надійшли.

В скоєному щиросердно розкаялася.

А також дослідженими письмовими доказами:

Заявою АТ «УніверсалБанк» про внесення відомостей до ЄРДР щодо використання підробленого документу паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_9 з метою отримання кредитної картки ( том 1 а.с.229-230).

Копією анкети-заяви до договору про надання банківських послуг, оформленої ОСОБА_9 , де зображено фото паспорту з фотокарткою ОСОБА_4 ( том 1 а.с.232), з фото ОСОБА_4 , яка тримає в руці паспорт на ім`я ОСОБА_9 при оформленні договору ( том 1 а.с.236).

Копією паспорту громадянина України серії НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_9 , де на першій сторінці мається фотокартка ОСОБА_4 , копією довідки картки платників податків на ім`я ОСОБА_9 ( том 1 а.с.233-235).

Епізоди 8-9

Показами обвинуваченої ОСОБА_4 , яка у суді провину у скоєнні даних епізодів кримінальних правопорушень визнала повністю та пояснила, що 02 квітня 2019 року вдень, перебуваючи в приміщенні банку АТ «МегаБанк», розташованого по вул.Шевченка, буд.59 в м.Дніпро, з метою отримання грошової позики, надала співробітнику вказаного банку підроблений паспорт на ім`я ОСОБА_9 , де первинна фотокартка була переклеєна на її власну фотокартку, та ідентифікаційний код на дану особу, тим самим використала підроблений документ.

Потім, в цей же день, тобто 02 квітня 2019 року, перебуваючи в приміщенні банку АТ «МегаБанк», розташованого по вул.Шевченка, буд.59 в м.Дніпро, з метою оформлення договору кредиту на суму 21551,72 грн., не маючи наміру сплачувати дану кошти по кредиту, надала співробітнику даного банку підроблений документ - паспорт на ім`я ОСОБА_9 та ідентифікаційний код, на підставі яких було оформлено кредитний договір з додатками, а також співробітник зробила її фото. Після чого у касі банку вона отримала грошові кошти в сумі 21551,72 грн. Таким чином, у шахрайський спосіб, заволоділа грошовими коштами АТ «МегаБанк».

Цивільний позов АТ «МегаБанк» визнала повністю.

В скоєному щиросердно розкаялася.

Показами представника потерпілого ОСОБА_5 , який у судовому засіданні підтримав позов АТ «Мегабанк» та просив стягнути з обвинуваченої ОСОБА_4 - 35046 грн. 82 коп. завданих матеріальних збитків, що складається з залишку по кредиту, залишку по нарахованих та несплачених відсотків, залишку нарахованої та несплаченої комісії та штрафу.

А також дослідженими письмовими доказами:

Заявою ЦРВ АТ «МЕГАБАНК» від 21.05.2019 року про внесення відомостей до ЄРДР щодо отримання шахрайським шляхом кредитних коштів за договором з ОСОБА_9 (том 2 а.с.110-111).

Копією кредитного договору №39-015-850-2-19-Г від 02.04.2019 року, укладеного між АТ «МЕГАБАНК» з ОСОБА_9 на суму 21551, 72 грн. ( том 2 а.с.112-113) з графіком платежів ( том 2 а.с. 114).

Копією ідентифікаційного коду та паспорту серії НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_9 , де на першій сторінці мається фото ОСОБА_4 ( том 2 а.с.115-120).

Заявою ОСОБА_9 №168682 на отримання кредиту у АТ «МЕГАБАНК» ( том 2 а.с.121) із фототаблицею зображення ОСОБА_4 , яка тримає в руці паспорт на ім`я ОСОБА_9 , де міститься фотокартка ОСОБА_4 ( том 2 а.с.122).

Епізоди 10-11

Показами обвинуваченої ОСОБА_4 , яка у суді провину у скоєнні даних епізодів кримінальних правопорушень визнала повністю та пояснила, що 03 квітня 2019 року вдень прийшла до відділення ТОВ «Партнер Фінанс», розташованого на площі Петровського,2 в м.Дніпро, й з метою отримання грошової позики, надала співробітнику ТОВ «Партнер Фінанс» підроблений паспорт на ім`я ОСОБА_9 , де первинна фотокартка була переклеєна на її власну фотокартку, та ідентифікаційний код на дану особу, тим самим використала підроблений документ.

Потім, в цей же день, тобто 03 квітня 2019 року, перебуваючи в приміщенні відділення ТОВ «Партнер Фінанс», розташованого на площі Петровського,2 в м.Дніпро, з метою оформлення договору позики для отримання грошових коштів в сумі 2000 грн., повторно надала співробітнику даного відділення підроблений документ - паспорт на ім`я ОСОБА_9 , а також ідентифікаційний код на дану особу. На підставі наданих нею документів, співробітником було оформлено договір позики з додатками, а також співробітник зробила її фото. Після чого у касі вона отримала грошові кошти в сумі 2000 грн. Таким чином, у шахрайський спосіб, заволоділа грошовими коштами ТОВ «Партнер Фінанс».

В скоєному щиросердно розкаялася.

А також дослідженими письмовими доказами:

Копією паспорту громадянина України серії НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_9 , де на першій сторінці міститься фотокартка ОСОБА_4 та копією картки платників податків на ім`я ОСОБА_9 ( том 1 а.с.187-190).

Анкетою позичальника ТОВ «Партнет Фінанс», укладеного з ОСОБА_9 від 03.04.2019 року, з договором позики № 91/018111071 від 03.04.2019 року на суму 2000 гривень, вимогою про повернення позики, із фотозображенням ОСОБА_4 під час отримання цієї позики (том 1 а.с.191-195).

Епізоди 12-13

Показами обвинуваченої ОСОБА_4 , яка у суді провину у скоєнні даних епізодів кримінальних правопорушень визнала повністю та пояснила, що 03 квітня 2019 року вдень прийшла до відділення ТОВ «Файна Готівка», розташованого по вул.Вокзальній, буд.2 в м.Дніпро, й з метою отримання грошової позики, надала співробітнику ТОВ «Файна Готівка», підроблений паспорт на ім`я ОСОБА_9 , де первинна фотокартка була переклеєна на її власну фотокартку, та ідентифікаційний код на дану особу, тим самим використала підроблений документ.

Потім, в цей же день, тобто 03 квітня 2019 року, перебуваючи в приміщенні відділення ТОВ «Файна Готівка», розташованого на вул.Вокзальній, буд.2 в м.Дніпро, з метою оформлення кредитного договору на суму 9600 грн., надала співробітнику даного відділення підроблений документ - паспорт на ім`я ОСОБА_9 , а також ідентифікаційний код на дану особу. На підставі наданих документів, співробітником було оформлено заяву на видачу кредиту та додатки до неї, також співробітник зробила її фото. Після чого, після перевірки документів, її заяву було анульовано, договір кредиту укладено не було.

В скоєному щиросердно розкаялася.

А також дослідженими письмовими доказами:

Заявою ТОВ «Файна Готівка» про внесення відомостей до ЄРДР щодо використанням ОСОБА_4 підробленого паспорту на ім`я ОСОБА_9 з метою укладання кредитної угоди ( том 2 а.с. 54).

Копією паспорту серії НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_9 , де на першій сторінці міститься фото ОСОБА_4 ( том 2 а.с.57-59).

Копією картки платника податків на ім`я ОСОБА_9 ( том 2 а.с.60).

Копією заяви ОСОБА_9 від 03.04.2019 року на перерахування кредитних коштів за кредитним договором №016185 від 03.04.2019 року ( том 2 а.с. 61).

Копією заяви ОСОБА_9 №016185 від 03.04.2019 року на видачу в ТОВ «Файна Готівка» кредиту у розмірі 9600 гривень ( том 2 а.с.62) із фототаблицею зображення ОСОБА_4 , яка тримає в руці паспорт на ім`я ОСОБА_9 , де міститься фотокартка ОСОБА_4 (том 2 а.с.63).

Епізоди 14-15

Показами обвинуваченої ОСОБА_4 , яка у суді провину у скоєнні даних епізодів кримінальних правопорушень визнала повністю та пояснила, що 03 квітня 2019 року вдень прийшла до відділення ТОВ «Бі Ел Джі МікроФінанс», й з метою отримання грошової позики, надала співробітнику ТОВ «Бі Ел Джі МікроФінанс» підроблений паспорт на ім`я ОСОБА_9 , де первинна фотокартка була переклеєна на її власну фотокартку, та ідентифікаційний код на дану особу, тим самим використала підроблений документ паспорт на ім`я ОСОБА_9 .

Потім, в цей же день, тобто 03 квітня 2019 року, перебуваючи в приміщенні відділення ТОВ «Бі Ел Джі МікроФінанс», розташованого по вул. Вокзальна, буд.78-В в м.Дніпро, з метою оформлення договору позики для отримання грошових коштів в сумі 3000 грн., повторно надала співробітнику даного відділення підроблений документ - паспорт на ім`я ОСОБА_9 , а також ідентифікаційний код на дану особу. На підставі наданих нею документів, співробітником було оформлено кредитний договір з додатками, а також співробітник зробила її фото. Після чого у касі вона отримала грошові кошти в сумі 3000 грн. Таким чином, у шахрайський спосіб, заволоділа грошовими коштами ТОВ «Бі Ел Джі МікроФінанс».

Цивільний позов ТОВ «Бі Ел Джі МікроФінанс» визнала в повному обсязі.

В скоєному щиросердно розкаялася.

А також дослідженими письмовими доказами:

Листом ТОВ «БІ Ел Джі Мікрофінанс» від 07.05.2019 року щодо обставин укладання договору кредиту на підставі паспорту та ідентифікаційного коду на ім`я ОСОБА_9 у сумі 3000 гривень ( том 2 а.с.79, 217-218).

Копією кредитного договору №МФ-1371900000454 від 03.04.2019 року, укладеного між ТОВ «БІ Ел Джі Мікрофінанс» та ОСОБА_9 щодо отримання кредиту на суму 3000 гривень ( том 2 а.с.80-81, 219-220).

Заявою ОСОБА_9 на отримання кредиту в ТОВ «БІ Ел Джі Мікрофінанс» від 03.04.2019 року ( том 2 а.с.82, 221).

Копією паспорту серії НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_9 , де на першій сторінці мітиться фото ОСОБА_4 ( том 2 а.с.83-84, 222-223) та фототаблицею зображення ОСОБА_4 ( том 2 а.с.85, 224).

Епізоди 16,17,18,19

Показами обвинуваченої ОСОБА_4 , яка у суді провину у скоєнні даних епізодів кримінальних правопорушень визнала повністю та пояснила, що 06.04.2019 року вдень, перебуваючи на пр.Миру в м.Дніпро, познайомилася з особою циганської національності, яка запропонувала їй за 200 гривень надати послуги з виготовлення довідки про доходи. Вона погодилася на дану пропозицію, й передала цій особі копію паспорту громадянина України та картку платника податків на ім`я ОСОБА_8 , для виготовлення довідки про доходи, усвідомлюючи, що дана довідка буде містити недостовірні відомості, так як ОСОБА_8 та вона сама в ТОВ «Теріван-Сервіс» ніколи не працювала, дохід там не отримувала. Через деякий час, в цей же день, отримала від цієї особи підроблену довідку про доходи щодо працевлаштування ОСОБА_8 та отримання нею доходу у ТОВ «Теріван-Сервіс», яка була завірена підписами директора даного підприємства та печаткою, за що передала 200 гривень.

08.04.2019 року вдень, з метою отримання кредитної картки «Монобанк» з кредитним лімітом, через мобільний додаток «Монобанк», співробітникам АТ «УніверсалБанк» відправила копію підробленого паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_8 , де первинна фотокартка була переклеєна на її власну фотокартку, та копію картки платника податків на дану особу. Після чого, прибула до відділення «Монобанк» АТ «УніверсалБанк», розташованого в ТЦ «Мост Сіті» за адресою: м.Дніпро, вул.Глінки, буд.2, де надала співробітнику даного банка підроблений паспорт громадянина України на ім`я ОСОБА_8 , де первинна фотокартка була переклеєна на її власну фотокартку, та копію картки платника податків на дану особу, метою отримання кредитної картки «Монобанк», тим самим використала підроблений документ.

08.04.2019 року приблизно вдень, перебуваючи у відділенні «Монобанк» АТ «УніверсалБанк», розташованого в ТЦ «Мост Сіті» за адресою: м.Дніпро, вул.Глінки, буд.2, для оформлення кредитного договору, пред`явила працівнику відділення банка довідку про доходи, оформлену від ТОВ «Теріван-Сервіс» щодо працевлаштування ОСОБА_8 та отримання нею доходу, усвідомлюючи, що дана довідка містить недостовірні відомості, так як ОСОБА_8 в ТОВ «Теріван-Сервіс» ніколи не працювала, дохід там не отримувала, тим самим використала підроблений документ.

Далі, в цей ж день, тобто 08.04.2019 року, перебуваючи у відділенні «Монобанк» АТ «УніверсалБанк», розташованого в ТЦ «Мост Сіті» за адресою: м.Дніпро, вул.Глінки, буд.2, з метою оформлення кредитної картки «Монобанк», надала співробітнику банка завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім`я ОСОБА_8 , первинна фотокартка була переклеєна на її власну, а також довідку про доходи ТОВ «Теріван-Сервіс» щодо працевлаштування ОСОБА_8 та отримання нею доходу в ТОВ «Теріван-Сервіс», в яку були внесені недостовірні відомості про працевлаштування ОСОБА_8 та отримання нею доходу. На підставі даних документів, співробітник банку оформила анкету-заяву до договору, зробила її фотографію. Однак, при проведенні перевірки, її заяву було анульовано.

В скоєному щиросердно розкаялася.

А також дослідженими письмовими доказами:

Заявою АТ «Універсал банк» щодо внесення відомостей до ЄРДР щодо отримання кредитної картки не встановленою особою з паспортом громадянина України на ім`я ОСОБА_8 ( том 2 а.с.97-98).

Копією картки платника податків на ім`я ОСОБА_8 та паспорту серії НОМЕР_14 на ім`я ОСОБА_8 , де на першій сторінці міститься фото ОСОБА_4 ( том 2 а.с.99-100, 102-103).

Фототаблицею зображення ОСОБА_4 з паспортом на ім`я ОСОБА_8 , де міститься фотокартка ОСОБА_4 ( том 2 а.с.101).

Копією анкети-заяви ОСОБА_23 на отримання кредитної картки, де зображено фото паспорту на ім`я ОСОБА_8 , де міститься фотокартка ОСОБА_4 ( том 2 а.с.104).

Витягом щодо статусу отримання кредитної картки на ім`я ОСОБА_8 ( том 2 а.с.105).

Довідкою ТОВ «Теріван-Сервіс» вих.№05/02-19 від 05.04.2019 року, виданої ОСОБА_8 , де вказано про її працевлаштування та заробітну плату за шість місяців ( том 2 а.с.157).

Листом директора ТОВ «Теріван-Сервіс» вих.№1 від 07.05.2019 року про те, що на вказаному підприємстві ніколи не працювала ОСОБА_8 , працівники - директор ОСОБА_25 , головний бухгалтер ОСОБА_26 також не працювали ( том 2 а.с.171).

Висновком експерта №3/2.1,2.3/407 від 06.06.2019 року, відповідно до якого, друкований текст, таблиця та лінії графлення в довідці про доходи за вих.№05/02-19 від 05.04.2019 року, оформленій ТОВ «Теріван-Сервіс» (ЄДРПОУ 39871199), нанесені електрофотографічним способом за допомогою копіювально-розмножувальної техніки, а саме лазерного принтера.

У довідці про доходи за вих.№05/02-19 від 05.04.2019 року, оформленій ТОВ «Теріван-Сервіс» (ЄДРПОУ 39871199):

-спочатку нанесений відбиток круглої печатки з реквізитами: «ТЕРІВАН-СЕРВІС», а потім друкований текст;

-спочатку нанесені підписи у графах «Директор ОСОБА_25 » та «Головний бухгалтер ОСОБА_26 », а потім друкований текст (лінії графлення);

-вирішити питання хронологічної послідовності нанесення відбитку круглої печатки з реквізитами : «ТЕРІВАН-СЕРВІС» та підпису у графі «Директор ОСОБА_25 » не надається можливим через те, що на підставі проведених досліджень не вдалося виявити сукупності ознак, достатньої для певного висновку про послідовність нанесення штрихів, що перетинаються.

Питання про хронологічну послідовність нанесення підпису у графі «Головний бухгалтер ОСОБА_26 » та відбитка круглої печатки з реквізитами: «ТЕРІВАН-СЕРВІС» не вирішувалося через відсутність місць перетину їх штрихів.

Відбиток круглої печатки з реквізитами: «ТЕРІВАН-СЕРВІС», що є в довідці про доходи за вих.№05/02-19 від 05.04.2019 року, оформленій ТОВ «Теріван-Сервіс» (ЄДРПОУ 39871199), нанесений не круглою печаткою з реквізитами «ТЕРІВАН-СЕРВІС», експериментальні зразки відбитків якої надані на дослідження, а іншою печаткою (том 2 а.с.146-156).

Таким чином, суд вважає повністю доведеним дане обвинувачення ОСОБА_4 , оскільки досліджені вищезазначені докази, які є в матеріалах кримінального провадження, отримані у передбаченому кримінально-процесуальному порядку, є допустимими, належними та достовірними, взаємно узгодженими, підтверджуючими один одного, які мають значення для кримінального провадження та такими, що відповідають фактичним обставинам справи.

Враховуючи наведене, суд визнає обвинувачену ОСОБА_4 винною у вчиненні вищезазначених кримінальних правопорушеннях, а її умисні дії, що виразилися

у підробленні офіційного документу, який видається установою, яка має право видавати такі документи, і який надає права, з метою його використання підроблювачем,

у підробленні офіційного документу, який видається установою, яка має право видавати такі документи, і який надає права, з метою його використання підроблювачем, вчиненого повторно,

у використанні завідомо підробленого документу,

у пособництві в підробленні офіційного документу, який видається підприємством, яке має право видавати такі документи і який надає права, з метою використанням його в подальшому іншою особою,

у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство),

у закінченому замаху на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненому повторно,

у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненому повторно,

вірно кваліфіковані відповідно за ч.1 ст.358, ч.3 ст.358, ч.4 ст.358, ч.5 ст.27, ч.1 ст.358, ч.1 ст.190, ч.2 ст.15 ч.2 ст.190, ч.2 ст.190 КК України.

При призначенні покарання обвинуваченій ОСОБА_4 суд, враховує ступінь тяжкості вчинених нею кримінальних правопорушень, які відповідно до ст.12 КК України є відносяться до невеликої та середньої тяжкості, обставини їх вчинення, особу обвинуваченої, яка раніше не судима, на обліку у лікаря психіатра не знаходиться, з 19.07.1987 року перебувала під диспансерно-динамічним наглядом у лікаря-нарколога з діагнозом: «Розлади психіки та поведінки внаслідок вживання кількох наркотичних речовин та інших психоактивних речовин, синдром залежності», але була знята з обліку з 24.05.2016 року по виздоровленню, має на утриманні неповнолітню дитину, виключно позитивно характеризується за місцем мешкання.

До обставин, які пом`якшують покарання обвинуваченій ОСОБА_4 суд відноситься щире каяття та активне сприяння органу досудовогорозслідування урозкритті злочину.

Обставин, які обтяжують покарання обвинуваченому судом не встановлено.

З урахуванням зазначених обставин, відповідно до вимог кримінального закону і передбаченої цим законом санкції, суд вважає за необхідне призначити ОСОБА_4 покарання в межах санкцій статей, за якими кваліфіковано її дії.

Разом зцим,враховуючи тяжкістьскоєних ОСОБА_4 злочинів таособу обвинуваченої,яка ранішене судима,в скоєномущиро розкаюється,має наутриманні неповнолітнюдитину,суд знаходитьможливим виправленняобвинуваченої безвідбування покаранняі напідставі ст.75КК Українисуд вважаєнеобхідним звільнити ОСОБА_4 від відбуванняосновного покаранняз випробуванням,з покладеннямна неїобов`язків,передбачених п.п.1,2ч.1ст.76КК України,що єнеобхідним ідостатнім дляїї виправленнята попередженнянових злочинів.

Розглядаючи позовні вимоги по даному кримінальному провадженню, суд приходить до наступних висновків.

Статтею 128 КПК України визначено, що особа, якій кримінальним правопорушенням або іншим суспільно-небезпечним діянням завдано майнової та/або моральної шкоди, має право під час кримінального провадження до початку судового розгляду пред`явити цивільний позов до підозрюваного, обвинуваченого або до фізичної чи юридичної особи, яка за законом несе цивільну відповідальність за шкоду, завдану діяннями підозрюваного, обвинуваченого або неосудної особи, яка вчинила суспільно-небезпечне діяння.

Так, в даному кримінальному провадженні АТ «Укрсиббанк» заявлено позов про стягнення з ОСОБА_4 матеріальної шкоди в розмірі 29789 грн. 23 коп., яка складається з суми заборгованості за кредитом в розмірі 28943, 26 грн., а також 845, 97 грн. заборгованості по комісії.

ТОВ «БІ ЕЛ ДЖИ МІКРОФІНАНС» заявлено позов про стягнення з ОСОБА_4 про стягнення матеріальної шкоди, що складається з суми коштів, отриманих ОСОБА_4 за кредитним договором, в розмірі 3000 грн., процентів, які були нараховані в сумі 240, 03 грн., комісії в сумі 150 грн., процентів за прострочення повернення кредиту в сумі 3045 грн., пені в сумі 1485 грн.

АТ «МЕГАБАНК» заявлено позов про стягнення з ОСОБА_4 матеріальної шкоди, яка складається з суми коштів, які остання отримала за кредитним договором, в сумі 21551, 72 грн., а також процентів в сумі 1081, 31 грн., комісії в сумі 2715,52 грн., штрафу в сумі 9698, 27 грн.

Відповідно до ст.22 ЦК України, особа, якій завдано збитки у результаті порушення її цивільного права має право на їх відшкодування. Збитками є втрати, яких особа зазнала у зв`язку зі знищенням або пошкодженням речі, а також витрати, які особа зробила або мусить зробити для відновлення порушеного права, у тому числі і доходи, які особа могла б реально одержати за звичайних обставин, якби її право не було порушене (упущена вигода).

Відповідно до ст.1166 ЦК України, майнова шкода, завдана неправомірними рішеннями, діями чи бездіяльністю особистим немайновим правам фізичної або юридичної особи, а також шкода, завдана майну фізичній або юридичній особі, відшкодовується в повному обсязі особою, яка її завдала.

У суді ОСОБА_4 позови визнала повністю та не заперечувала проти їх стягнення.

Враховуючи наведене, суд вважає за необхідне задовольнити цивільні позови АТ «Укрсиббанк», ТОВ «БІ ЕЛ ДЖИ МІКРОФІНАНС», АТ «МЕГАБАНК» в повному обсязі, оскільки заявлений розмір шкоди підтверджено наданими суду документами, а отже суд вважає дані вимоги обґрунтованими та такими, що повністю знайшли своє підтвердження під час судового розгляду та підлягають стягненню з обвинуваченої ОСОБА_4 на їх користь.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.128, 368, 370-371, 373-376 КПК України, суд-

УХВАЛИВ:

ОСОБА_27 визнати винною у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст.358, ч.3 ст.358, ч.4 ст.358, ч.5 ст.27 ч.1 ст.358, ч.1 ст.190, ч.2 ст.15 ч.2 ст.190, ч.2 ст.190 КК України.

Призначити ОСОБА_28 покарання:

-за ч.1 ст.358 КК України у виді арешту строком на 3 місяці;

-за ч.3 ст.358 КК України у виді позбавлення волі строком на 1 рік;

-за ч.4 ст.358 КК України у виді арешту строком на 6 місяців;

-за ч.5 ст.27 ч.1 ст.358 КК України у виді арешту строком на 4 місяці;

-за ч.1 ст.190 КК України у виді громадських робіт строком на 40 годин;

-за ч.2 ст.15 ч.2 ст.190 КК України у виді позбавлення волі строком на 1 рік та 6 місяців;

-за ч.2 ст.190 КК України у виді позбавлення волі строком на 2 роки.

З урахуванням положень ч.1 ст.70 КК України шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим покаранням остаточно призначити ОСОБА_28 покарання у виді позбавлення волі строком на 2 роки.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_27 від відбування покарання з випробуванням, якщо вона протягом 1 (одного) року випробувального терміну не скоїть нового злочину, зобов`язавши її відповідно до п.п.1,2 ч.1 ст.76 КК України періодично з`являтисядля реєстраціїдо уповноваженогооргану з питань пробації та повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи або навчання.

Цивільний позов АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «УКРСИББАНК» - задовольнити, стягнути з ОСОБА_4 на користь АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «УКРСИББАНК» - 29789 грн. 23 коп. завданих матеріальних збитків.

Цивільний позов ТОВ «БІ ЕЛ ДЖИ МІКРОФІНАНС - задовольнити, стягнути з ОСОБА_4 на користь ТОВ «БІ ЕЛ ДЖИ МІКРОФІНАНС - 7 920 грн. 03 коп. завданих матеріальних збитків.

Цивільний позов АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «МЕГАБАНК» - задовольнити, стягнути з ОСОБА_4 на користь АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «МЕГАБАНК» - 35046 грн. 82 коп. завданих матеріальних збитків.

Стягнути з ОСОБА_6 на користьдержави документально підтвердженівитрати запроведення експертиз№3/2.1,2.3/407від 06.06.2019року, №3/2.1,2.3/264від 25.04.2019року,в загальнійсумі 5652грн.36коп., перерахувавши вказану суму на розрахунковий рахунок IBAN UA848999980000031117115004008, код ЄДРПОУ 37989253, код класифікації бюджету 24060300, банк отримувача: Казначейство України (ЕАП), отримувач УК у Чечелівському районі м.Дніпро/Чечел.р/24060300 (том 1 а.с.68, том 2 а.с.145).

Речові докази оригінал довідки про доходи за вих.№05/02-19 від 05.04.2019 року на ім`я ОСОБА_8 , оформленої ТОВ «Теріван-Сервіс» (том 2 а.с.232), оригінали та копії кредитних договорів з додатками (том 2 а.с.233) зберігати в матеріалах кримінального провадження.

Речові докази оригінал паспорту громадянина України серії НОМЕР_1 , виданого на ім`я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , картку платника податків НОМЕР_6 , паспорт серії НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , картку платника податків № НОМЕР_5 , пластикову картку «Монобанк» (том 1 а.с.82) знищити.

На вирок суду може бути подана апеляція до Дніпровського апеляційного суду, через Бабушкінський районний суд м.Дніпропетровська, протягом 30 днів з дня його проголошення.

Копія вироку негайно після його проголошення вручається обвинуваченій та прокурору.

Вирок суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

Головуючий суддя ОСОБА_1


Суд	Бабушкінський районний суд м.Дніпропетровська
Дата ухвалення рішення	04.06.2020
Оприлюднено	09.02.2023
Номер документу	89665756
Судочинство	Кримінальне
Категорія	Злочини проти власності Шахрайство

Чучко В.М.

🇺🇦 Опендатабот

Опендатабот — сервіс моніторингу реєстраційних даних українських компаній та судового реєстру для захисту від рейдерських захоплень і контролю контрагентів.

Додайте Опендатабот до улюбленого месенджеру

Телеграм Вайбер

Опендатабот для телефону

Всі матеріали на цьому сайті розміщені на умовах ліцензії Creative Commons Із Зазначенням Авторства 4.0 Міжнародна, якщо інше не зазначено на відповідній сторінці

🇺🇦 Зроблено в Україні

Вироквід 04.06.2020 по справі 200/11826/19БАБУШКІНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.ДНІПРОПЕТРОВСЬКА

Судовий реєстр по справі —200/11826/19

Вирок від 04.06.2020

Вирок
від 04.06.2020 по справі 200/11826/19
БАБУШКІНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.ДНІПРОПЕТРОВСЬКА