Рішення від 04.06.2020 по справі 910/1825/20

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА 01054, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-В, тел. (044) 284-18-98, E-mail: inbox@ki.arbitr.gov.ua РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

м. Київ

04.06.2020Справа № 910/1825/20

Господарський суд міста Києва у складі судді Турчина С.О. за участю секретаря судового засідання Шкорупеєва А.Д., розглянувши матеріали господарської справи

за позовом Публічного акціонерного товариства "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ"

до Товарної біржі "УНІВЕРСАЛЬНА ТОВАРНО-СИРОВИННА БІРЖА"

третя особа 1, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб

третя особа 2, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача - Товариство з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА"

про стягнення 22 238 378,88 грн

представники сторін:

від позивача: Лінніченко І.В.

від відповідача: Піддубна О.О.

від третьої особи 1: Шилець А.Р.

від третьої особи 2: не з'явився

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

Публічне акціонерне товариство "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" звернулося до Господарського суду міста Києва з позовом до Товарної біржі "УНІВЕРСАЛЬНА ТОВАРНО-СИРОВИННА БІРЖА" про стягнення 22 238 378,88 грн, з яких: 21436557,94 грн сума гарантійного внеску та 801820,94 грн сума пені.

Позовні вимоги обґрунтовані неналежним виконанням відповідачем взятих на себе зобов'язань за договором № 06/24042019-ГУ про співпрацю з організації продажу активів (майна) від 24.04.2019.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 13.02.2020 дану позовну заяву залишено без руху, встановлено позивачу строк для усунення недоліків позовної заяви протягом семи днів з дня вручення даної ухвали.

17.02.2020 через канцелярію суду від Товариства з обмеженою відповідальністю "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ " ІНВЕСТОХІЛЛС ВЕСТА" надійшла заява про вступ у справу як третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору.

Ухвалою Господарського суду м. Києва від 26.02.2020 прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі, постановлено розгляд справи здійснювати за правилами загального позовного провадження, призначено підготовче засідання у справі на 24.03.2020, залучено до участі у справі третю особу 1, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, залучено до участі у справі третю особу 2, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача - Товариство з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА".

06.03.2020 через канцелярію суду від третьої особи-1 надійшли пояснення на позовну заяву, у яких Фонду гарантування вкладів фізичних осіб підтримав позовні вимоги Публічного акціонерного товариства"БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" та просив суд їх задовольнити.

17.03.2020 через канцелярію суду від відповідача надійшов відзив на позов, у якому відповідач просить суд відмовити у задоволенні позову Публічного акціонерного товариства"БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ". В обґрунтування своїх заперечень відповідач зазначає наступне:

відповідач отримав від ТОВ "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА" лист про зобов'язання останнім надати банківську гарантію до закінчення аукціону, а тому ТОВ "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА" правомірно набуло статусу учасника аукціону та було допущене до участі в аукціоні, що не суперечило умовам договору, Регламенту та Положення щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються № 388 від 24.03.2016;

позивачем не доведено, що відповідач будь-якими діями перешкоджав ТОВ "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА" у здійсненні сплати гарантійного внеску чи надання банківської гарантії;

гарантійний внесок від ТОВ "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА" не надійшов на рахунок відповідача, а тому позивач не може вимагати від відповідача сплати суми гарантійного внеску, оскільки договором передбачено перерахування коштів, що надійшли від учасника переможця.

17.03.2020 через канцелярію суду від третьої особи-1 надійшли заперечення на заяву ТОВ "ФК" ІНВЕСТОХІЛЛС ВЕСТА" про вступ у справу №910/1825/20 як третьої особи.

19.03.2020 через канцелярію суду від третьої особи-1 надійшло клопотання про відкладення розгляду справи.

З метою попередження виникнення та запобігання поширення гострої респіраторної хвороби, спричиненої коронавірусом COVID-19, враховуючи постанову Кабінету Міністрів України "Про запобігання поширенню на території України коронавірусу COVID-19" від 11.03.2020 №211 та на виконання розпорядження Голови Вищої ради правосуддя від 13.03.2020 №11/0/2-20 "Про додаткові заходи із попередження респіраторної хвороби, спричиненої коронавірусом COVID-19", судові засідання, які призначені на 24.03.2020, знято з розгляду.

31.03.2020 через канцелярію суду від третьої особи-1 надійшли пояснення щодо відзиву Товарної біржі "УНІВЕРСАЛЬНА ТОВАРНО-СИРОВИННА БІРЖА" разом із клопотанням про поновлення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб строку на подання пояснень до відзиву.

Суд поновив Фонду гарантування вкладів фізичних осіб строк на подання пояснень до відзиву та долучив вказані пояснення до матеріалів справи.

02.04.2020 через канцелярію суду від позивача надійшла відповідь на відзив, у якій позивач просив суд відхилити доводи відповідача зазначені у відзиві та задовольнити позовні вимоги у повному обсязі.

Господарський суд міста Києва ухвалою від 06.04.2020 призначив підготовче засідання у справі №910/1825/20 на 28.04.2020.

27.04.2020 через канцелярію суду від відповідача надійшло клопотання про відкладення розгляду справи.

У судовому засіданні 28.04.2020, розглянувши заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ІНВЕСТОХІЛЛС ВЕСТА" про вступ у справи як третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, суд відмовив у її задоволенні, з огляду на наступне.

Так, відповідно до ч.1 ст.50 Господарського процесуального кодексу України треті особи, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору, можуть вступити у справу на стороні позивача або відповідача до закінчення підготовчого провадження у справі або до початку першого судового засідання, якщо справа розглядається в порядку спрощеного позовного провадження, у разі коли рішення у справі може вплинути на їхні права або обов'язки щодо однієї із сторін. Їх може бути залучено до участі у справі також за заявою учасників справи.

У заявах про залучення третіх осіб і у заявах третіх осіб про вступ у справу на стороні позивача або відповідача зазначається, на яких підставах третіх осіб належить залучити до участі у справі (ч.3 ст.50 ГПК України).

З урахуванням наведеної норми, умовою залучення до участі у справі особи в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, є наявність обставин, які можуть вказувати на те, що рішення у такій справі може вплинути на її права або обов'язки щодо однієї із сторін.

Як встановлено судом, рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 184 від 22.01.2020 скасовано результати відкритих торів, проведених 22.11.2019 (лот №GL18N212456) та вирішено повернути Товариству з обмеженою відповідальністю "ФК "ІНВЕСТОХІЛЛС ВЕСТА" сплачені кошти і гарантійний внесок. У розумінні вказаного рішення йдеться про гарантійний внесок, сплачений Товариством з обмеженою відповідальністю "ФК "ІНВЕСТОХІЛЛС ВЕСТА", у той час як предметом спору у цій справі є гарантійний внесок Товариства з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА". Оскільки, у цій справі заявлено до стягнення суму гарантійного внеску Товариства з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА", то рішення у справі не може вплинути на права та обов'язки ТОВ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ" ІНВЕСТОХІЛЛС ВЕСТА".

Наразі відсутні докази існування обставин того, що рішення у даній справі може вплинути на права або обов'язки ТОВ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ" ІНВЕСТОХІЛЛС ВЕСТА" щодо однієї із сторін.

За таких обставин, суд не встановив правових підстав для залучення ТОВ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ" ІНВЕСТОХІЛЛС ВЕСТА" до участі у справі як третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору.

У судовому засіданні 28.04.2020 суд постановив протокольну ухвалу про відкладення підготовчого судового засідання на 19.05.2020.

07.05.2020 через канцелярію суду від третьої особи-1 надійшли пояснення по справі.

12.05.2020 через канцелярію суду від відповідача надійшло клопотання про відкладення розгляду справи.

19.05.2020 через канцелярію суду від позивача надійшли пояснення по справі.

У судовому засіданні 19.05.2020 суд відмовив у задоволенні клопотання відповідача про відкладення розгляду справи, з огляду на наступне.

Клопотання відповідача про відкладення розгляду справи обґрунтовано перебуванням працівників Товарної біржі "УНІВЕРСАЛЬНА ТОВАРНО-СИРОВИННА БІРЖА" на карантині, у зв'язку із чим відповідач не може забезпечити явку свого представника у судове засідання.

Відповідно до постанови Кабінету Міністрів України №211 від 11.03.2020 "Про запобігання поширенню на території України гострої респіраторної хвороби COVID-19, спричиненої коронавірусом SARS- CoV-2" (зі змінами) установлено з 12.03.2020 на всій території України карантин.

Постановою Кабінету Міністрів України від 4 травня 2020 року № 343 до постанови Кабінету Міністрів України від 11.03.2020 № 211 "Про запобігання поширенню на території України гострої респіраторної хвороби COVID-19, спричиненої коронавірусом SARS-CoV-2" Кабінетом Міністрів України внесені зміни, відповідно до яких карантин продовжено до 22.05.2020.

Разом з тим, постановою Кабінету Міністрів України №343 від 04.05.2020 "Про внесення змін до деяких актів Кабінету Міністрів України", яка набрала чинності з 11.05.2020, послаблено карантинні заходи, зокрема, дозволено діяльність адвокатів, нотаріусів, аудиторів та психологів (підпункт 8 пункту 2 доповнено абзацом згідно з Постановою КМ №343 від 04.05.2020).

З урахуванням того, що згідно із постановою Кабінету Міністрів України №343 від 04.05.2020 дозволено діяльність адвокатів та оскільки інтереси позивача у цій справі представляє адвокат - Піддубна О.О., суд вважає клопотання відповідача необґрунтованим.

Окрім того, положеннями пункту 1 статті 6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод 04.11.1950, встановлено, що кожен має право на справедливий і публічний розгляд його справи упродовж розумного строку незалежним і безстороннім судом, встановленим законом, який вирішить спір щодо його прав та обов`язків цивільного характеру або встановить обґрунтованість будь-якого висунутого проти нього кримінального обвинувачення.

Розумним, зокрема, вважається строк, що є об`єктивно необхідним для виконання процесуальних дій, прийняття процесуальних рішень та розгляду і вирішення справи з метою забезпечення своєчасного (без невиправданих зволікань) судового захисту.

З огляду на практику Європейського суду з прав людини, критеріями розумних строків є: правова та фактична складність справи; поведінка заявника, а також інших осіб, які беруть участь у справі, інших учасників процесу; поведінка органів державної влади (насамперед суду); характер процесу та його значення для заявника.

За змістом ст. 129 Конституції України, п.10 ч.3 ст.2 ГПК України одним з основних засад господарського судочинства є розумність строків розгляду справи судом.

Водночас, відповідно до частини першої статті 43 ГПК України учасники судового процесу та їх представники повинні добросовісно користуватися процесуальними правами.

При цьому, відкладення розгляду справи є правом суду, основною передумовою для якого є не відсутність у судовому засіданні представників сторін, а неможливість вирішення спору у відповідному судовому засіданні. Аналогічна позиція викладена у постанові Верховного Суд від 29.04.2020 у справі №910/6097/17.

З огляду на наведене, враховуючи те, що саме по собі оголошення карантину не зупиняє роботи судів.

Більш того, з матеріалів справи вбачається, що відповідачем було реалізовано своє процесуальне право щодо подання відповіді на відзив. Жодних відомостей про те, що Товарна Біржа "УНІВЕРСАЛЬНА ТОВАРНО-СИРОВИННА БІРЖА" має намір додатково подати до суду пояснення чи докази по справі, відповідачем суду не повідомлено.

З огляду на вище наведене, суд відмовив у задоволенні клопотання відповідача про відкладення розгляду справи.

У судовому засіданні 19.05.2020 суд постановив протокольну ухвалу про закриття підготовчого провадження та призначив справу до судового розгляду по суті на 04.06.2020.

У судовому засіданні 04.06.2020 представник позивача надав пояснення по суті позовних вимог, просив позов задовольнити.

Представник відповідача проти позову заперечив, надав пояснення по суті своїх заперечень.

Представник третьої особи-1 підтримав позовні вимоги, просив суд їх задовольнити.

Представник третьої особи-2 у судове засідання 04.06.2020 не з'явився. Про час та місце розгляду справи третя особа-2 була повідомлена ухвалою суду від 19.05.2020. Ухвала суду від 19.05.2020, за змістом пункту 5 частини 6 статті 242 Господарського процесуального кодексу України, була вручена Товариству з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА", що підтверджується витягом з сайту "Укрпошта" щодо відстеження поштового відправлення.

У судовому засіданні 04.06.2020 відповідно до ст. 240 Господарського процесуального кодексу України проголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Розглянувши надані документи та матеріали, заслухавши пояснення представників позивача, відповідача та третьої особи-1, з'ясувавши обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги, об`єктивно оцінивши в сукупності докази, які мають значення для розгляду справи та вирішення спору по суті, суд

ВСТАНОВИВ:

24.04.2019 між Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (замовник, третя особа-1) та Товарною біржею "УНІВЕРСАЛЬНА ТОВАРНО-СИРОВИННА БІРЖА" (виконавець, відповідач) було укладено договір № 06/24042019-ГУ про співпрацю з організації продажу активів (майна), надалі - договір.

Відповідно до п. 1.1. договору, замовник та виконавець співпрацюють відповідно до чинного законодавства України в напрямку організації та проведення відкритих торгів (аукціонів) відповідно до чинного законодавства про систему гарантування вкладів фізичних осіб, актів Фонду щодо реалізації активів (майна), належних банкам, що ліквідуються відповідно до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а також реалізації інших активів (майна), право реалізації яких належить фонду, відповідно до Закону.

За змістом пункту 1.2. договору, відкриті торги (аукціони), проводяться виконавцем за допомогою електронного майданчику в електронній торговій системі (надалі - "ЕТС") у відповідності із Регламентом роботи електронної торгової системи щодо організації та проведення відкритих торгів аукціонів) з продажу активів (майна) банків, що виводяться з ринку та банків, по ліквідуються, розміщеним па офіційній сторінці Фонду в мережі Інтернет за посиланням: http:/torgi.fg.gov.ua/help/poryadok/, (далі Регламент І ETC), або Регламентом роботи електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, який складається з автоматичного покрокового зниження початкової (стартової) ціни лоту, етапів подання закритих цінових пропозицій та цінової пропозиції для продажу активів (майна) банків, що вводяться з ринку або ліквідуються, розміщеним па офіційній сторінці Фонду в мережі Інтернет за посиланням: http:/torgi.fg.gov.ua/help/poryadok/ (далі Регламент ІІ ETC).

Відповідно до пп.1.3.1. п.1.3. договору, на проведення окремих відкритих торгів (аукціону) щодо реалізації активу Фонд приймає рішення про затвердження умов продажу такого активу, відповідно до ст. 51 Закону, у якому, серед іншого, визначається, що відкриті торги (аукціон) повинні проводитись у відповідності до Регламенту ETC або Регламенту ІІ ЕТС та Фондом/Банком до ETC вноситься відповідна інформація щодо активу у відповідності із рішенням фонду про затвердження умов продажу такого активу.

Згідно із п.1.4 договору сторони домовились, що у випадку, якщо відкриті торги (аукціон) з продажу активу проводяться на підставі рішення Фонду про затвердження умов продажу такого активу, відповідно до підпункту 1.3.1 пункту 1.3 цього договору та без укладення сторонами додаткової угоди, завдання (доручення) на надання послуг з організації продажу такого активу за цим договором набуває чинності для виконавця з дати присвоєння ETC номеру відповідному лоту, до якого входить такий актив.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №2548 від 07.10.2019 було затверджено умови проведення відкритих торгів, з продажу активів ПАТ "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ", ПАТ "ВТБ Банк", ПАТ "Дельта Банк", ПАТ "Фідобанк", а саме: початкова ціна продажу лоту: 487461575,99 грн; кількість кроків етапу зниження стартової вартості: 80; розмір гарантійного внеску: 5 %, а саме: 24 373 078,80 грн, а відповідно до частини активів АТ "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" у пулі - 21436557,94 грн.

У відповідності до додатку 4 до рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №2548 від 07.10.2019 активами ПАТ "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" є права вимоги за кредитними договорами №1312м-10, №1210м-01-07, №1300-09, №663м-01-07, №1261-08, №1281м-08; початкова (стартова) ціна лоту 428731158,71 грн.

Вищенаведеному активу присвоєно номер лоту №GL18N212456.

Відповідно до загальнодоступної інформації, розміщеної в електронній торговій системі: http://prozorro.sale початкова ціна реалізації лоту №GL18N212456 визначена в сумі 487461575,99 грн, датою проведення аукціону по лоту №GL18N212456 є 22.11.2019.

22.11.2019 було проведено аукціон з продажу (лот - №GL18N212456) пулу активів, що складається з прав вимоги та інших майнових прав за кредитним, договорами, що укладені з суб'єктами господарювання та дебіторської заборгованості, а саме: а саме: Активи АТ "ВТБ БАНК" дебіторська заборгованість за облігаціями відсотковими іменними (в кількості 229 795 шт.), серія В, UA4000186902; Активи АТ "ДЕЛЬТА БАНК" права вимоги та інші майнові прав за кредитними договорами, що укладені з суб'єктами господарювання №Згідно Договору - 02/07-К Згідно Договору уступки - 11282895000 від 05.04.2007 року та №По договору - 20 По відступленню - 11409550000(20) від 15.02.2008; Активи ПАТ "ФІДОБАНК" права вимоги кредитними договорами, що укладені з субєктами господарювання у кількості 640 шт., дебіторська заборгованість та інші нараховані доходи (Прострочені нараховані доходи за РКО) у кількості 13 920 шт.; Активи АТ "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" права вимоги за кредитними договорами, що укладені з субєктами господарювання кредитні договори №1312м-10, №1210м-01-07, №1300-09, №663м-01-07, №1261-08, №1281м-08.

Переможцем електронних торгів за результатами аукціону було визнано ТОВ "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА", код ЄДРПОУ 38315464. Ціна продажу пулу становила 304000000,00 гри.

Протоколом №UA-EA-2019-10-09-000083-b від 22.11.2019 передбачено, що переможець електронних торгів зобов'язується провести повний розрахунок та підписати договір купівлі-продажу/відступлення права вимоги придбаного активу(вів)(майна) протягом 20 (двадцяти) робочих днів з дня, наступного за днем формування протоколу електронного аукціону.

Позивач зазначає, що переможець торгів - ТОВ "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА", не виконав взятих на себе зобов'язань, а саме: не здійснив розрахунку за придбаний лот та не підписав договір купівлі - продажу активу.

Позивач зазначає, що в порушення вимог Регламенту ЕТС, переможець торгів - ТОВ "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА", не виконало взятих на себе зобов'язань, зокрема, не провело повного розрахунку за придбаний лот та не підписало договір купівлі - продажу активу. У зв'язку з цим, на підставі п. 8.2 Регламенту ЕТС, Товариство з обмеженою відповідальністю ТОВ "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА" було дискваліфіковано електронною торговою системою, а 20.12.2019 о 18:02:45 ЦБД автоматично сформовано новий протокол електронних торгів та визнано переможця торгів - ТОВ "ФК "ІНВЕСТОХІЛЛС ВЕСТА" (код ЄДРПОУ 41264766). Ціна продажу лоту становить 150 501 032.00 грн.

В обґрунтування заявленого позову, позивач зазначає, що оскільки ТОВ "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА", як переможець електронних торгів №UA-EA-2019-10-09-000083-b, у встановлений п.7.26 Регламенту строк не здійснило оплату за придбане майно та не підписав відповідний договір купівлі-продажу, у оператора (відповідача у справі), на підставі та у строки, встановлені п.9.3. Регламенту, виникло зобов'язання перерахувати ПАТ "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" (позивачу) гарантійний внесок у сумі 21436557,94 грн.

Позивач звернувся до відповідача із вимогою вих. №083-2-1-2-6246/19 про перерахування на рахунок банку гарантійного внеску.

У відповідь на вимогу позивача, відповідач листом вих. №02/01/2020 від 10.01.2020 повідомив, що протягом аукціону та після його закінчення біржа не отримала від ТОВ "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА" банківської гарантії та/або оплати гарантійного внеску.

Оскільки відповідач не перерахував на користь позивача суми гарантійного внеску у добровільному порядку, позивач звернувся до суду із позовом про стягнення з Товарної біржі "УНІВЕРСАЛЬНА ТОВАРНО-СИРОВИННА БІРЖА" 21436557,94 грн суми гарантійного внеску та нарахованої у зв'язку із простроченням грошового зобов'язання пені у сумі 801820,94 грн.

Дослідивши наявні матеріали справи, оцінюючи надані докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об`єктивному розгляді всіх обставин справи в їх сукупності, суд дійшов висновку про часткове задоволення позовних вимог, з наступних підстав.

Відповідно до постанови Правління НБУ від 17 грудня 2015 року № 898 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 18 грудня 2015 р. № 230, "Про початок процедури ліквідації АТ "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" та делегування повноважень ліквідатора банку". Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ", призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ".

У спорах, пов'язаних з виконанням банком, у якому введена процедура ліквідації, своїх зобов'язань перед його кредиторами, норми Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" є спеціальними, і цей Закон є пріоритетним відносно інших законодавчих актів України у цих правовідносинах.

Відповідно до п.6 ст.2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" ліквідація банку - це процедура припинення банку як юридичної особи відповідно до законодавства.

Згідно зі ст.3 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.

Відповідно до п.2 ч.1 ст.48 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд безпосередньо або шляхом делегування повноважень уповноваженій особі Фонду з дня початку процедури ліквідації банку приймає в управління майно (у тому числі кошти) банку, вживає заходів щодо забезпечення його збереження, формує ліквідаційну масу, виконує функції з управління та продає майно банку.

Відповідно до ч.3 ст.51 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд затверджує способи, порядок, склад та умови відчуження майна банку, включеного до ліквідаційної маси, у разі потреби організовує консолідований продаж майна кількох банків, що одночасно перебувають у процедурі ліквідації.

Частиною 7 статті 51 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" встановлено, що виконавча дирекція Фонду приймає рішення про: 1) затвердження переліку майна банку, що не підлягає продажу; 2) об`єднання майна банку або кількох банків у пули та/або продаж окремих інвентарних об`єктів; 3) строки та заходи передпродажної підготовки майна; 4) затвердження умов відкритих торгів (у тому числі аукціонів, що проводяться за методами підвищення та/або зниження ціни і без обмеження мінімальної ціни продажу майна), зокрема розмірів гарантійного внеску, лота та кроку аукціону, порядку зниження ціни, встановлення або відмови від встановлення мінімальної ціни продажу; 5) обмеження загальної кількості відкритих торгів, на яких пропонуються до продажу одні й ті самі об`єкти або пули активів; 6) проведення відкритих торгів (аукціонів) уповноваженою особою Фонду або торговельним посередником, біржею тощо, у тому числі у разі продажу пулів активів, сформованих за рахунок майна кількох банків.

Згідно з ч.8 ст.51 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" для проведення відкритих торгів на підставі договору може залучатися організатор торгів - юридична особа, яка відповідно до установчих документів має право проводити торги. Організатор торгів не повинен мати конфлікт інтересів з банком, майно якого продається.

Отже, Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" на Фонд гарантування вкладів фізичних осіб покладено обов`язок щодо організації та затвердження умов продажу майна неплатоспроможних банків, у даному випадку - стосовно майна Публічного акціонерного товариства "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ".

Як встановлено судом вище, між Фондом гарантування вкладів фізичних осіб як замовником та Товарною біржею "УНІВЕРСАЛЬНА ТОВАРНО-СИРОВИННА БІРЖА" як виконавцем було укладено договір № 06/24042019-ГУ про співпрацю з організації продажу активів (майна) від 24.04.2019, у відповідності до умов якого замовник та виконавець співпрацюють відповідно до чинного законодавства України в напрямку організації та проведення відкритих торгів (аукціонів) відповідно до чинного законодавства про систему гарантування вкладів фізичних осіб, актів Фонду щодо реалізації активів (майна), належних банкам, що ліквідуються відповідно до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а також реалізації інших активів (майна), право реалізації яких належить фонду, відповідно до Закону.

Відповідно до ч.1, 2 ст.509 Цивільного кодексу України зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку. Зобов'язання виникають з підстав, встановлених статтею 11 цього Кодексу.

Згідно зі ст.11 ЦК України цивільні права та обов'язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов'язки; підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є договори та інші правочини.

Частиною 1 статті 626 ЦК України визначено, що договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків.

Згідно зі ст.628 ЦК України зміст договору становлять умови (пункти), визначені на розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов'язковими відповідно до актів цивільного законодавства.

Відповідно до ст. 6 цього Кодексу сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості (ч. 1 ст. 627 Цивільного кодексу України).

Як підтверджено матеріалами справи, на виконання умов договору на замовлення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відповідач організував та провів 22.11.2019 електронний аукціон №UА-ЕА-2019-10-09-000083-b з продажу пулу активів, що складається з активів 4 банків, в тому числі і активів Публічного акціонерного товариства "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" (права вимоги за кредитними договорами №1312м-10, №1210м-01-07, №1300-09, №663м-01-07, №1261-08, №1281м-08); лот №GL18N212456.

За наслідками вказаного аукціону переможцем визначено Товариство з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА".

Відповідно до пункту 7.21 Регламенту ЕТС, переможець зобов'язаний:

- здійснити повну оплату коштів за лот, які повинні надійти на рахунок банку (банків) не пізніше кінця 18 (вісімнадцятого) робочого дня з дати формування ЦБД протоколу електронного аукціону;

- укласти договір купівлі-продажу/відступлення права вимоги протягом 20 (двадцяти) робочих днів з дати формування протоколу електронного аукціону за умови відсутності рішення Фонду стосовно продовження такого строку. У випадку не підписання договору ETC автоматично присвоює електронному аукціону статус "Результати аукціону скасовано".

Згідно із п.7.22. Регламенту ЕТС, договір за результатами проведення електронного аукціону укладається відповідно до норм Цивільного кодексу України та Господарського кодексу України з урахуванням особливостей, визначених Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", нормативно-правовими актами Фонду та цим Регламентом ETC, між банком, якому належить актив (майно), та переможцем. Такий договір, після його підписання банком та переможцем, опубліковується Фондом/банком в ETC через особистий кабінет Фонду/банку і електронний майданчик не пізніше 20 (двадцяти) робочих днів з дня наступного за днем формування протоколу електронного аукціону, або не пізніше строку, встановленого рішенням Фонду, шляхом натискання електронної кнопки в інтерфейсі особистого кабінету та перебуває у публічному доступі. У випадку не опублікування договору в ETC, ЦБД формує протокол електронного аукціону, який автоматично опубліковується в ETC не пізніше дня його формування ЦБД та в якому переможцем визначається учасник з наступною по величині закритою ціновою пропозицією, а при однакових закритих цінових пропозиціях кількох учасників - того із них, хто подав її раніше згідно з порядком обліку часу, за яким діє ETC, або учасник, який зробив ставку за умов відсутності належним чином оформленого листа (звернення) від такого учасника про відмову від очікування та одночасно відсутності факту натискання таким учасником відповідної кнопки про відмову від очікування в особистому кабінеті.

У разі відсутності такого учасника ETC змінює статус електронних торгів на "Результати аукціону скасовано".

Відповідно до п.7.23 Регламенту ЕТС, Фонд або орган, якому Фондом делеговано відповідні повноваження, може прийняти рішення про відміну (скасування) електронного аукціону на будь-якому етапі. У цьому випадку ETC автоматично присвоює електронному аукціону статус "Результати аукціону скасовано".

У разі дискваліфікації переможця, ЦБД формує протокол електронного аукціону з урахуванням пунктів 7.21, 7.22 глави 7 та 8.1 глави 8 цього Регламенту ЕТС (п.8.2 Регламенту ЕТС).

Згідно із відомостей, що містяться на сайті електронної торгової системи https://prozorro.sale за посиланням https://prozorro.sale/auction/UA-EA-2019-10-09-000083-b, у зв'язку з невиконанням Товариством з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА" визначених у п.7.21 Регламенту зобов'язань та у встановлений вказаним пунктом Регламенту строк, 20.12.2019 ЦБД було сформовано протокол електронного аукціону, в якому переможцем визначено Товариство з обмеженою відповідальністю "ФК "ІНВЕСТОХІЛЛС ВЕСТА".

Матеріалами справи підтверджено, що Товариство з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА" як переможець електронних торгів №UА-ЕА-2019-10-09-000083-b, у встановлений Регламентом строк не здійснило оплату за придбане майно та не підписало відповідний договір купівлі-продажу, у зв'язку з чим його було дискваліфіковано та визначено нового переможця.

Пункт 9.3 Регламенту ETC передбачає, зокрема, що у разі невиконання переможцем дій, передбачених п.7.21 глави 7 цього Регламенту ЕТС, сплачений ним гарантійний внесок не повертається такому переможцю та перераховується оператором, через електронний майданчик якого переможець набув право участі в електронному аукціоні, на рахунок банку, протягом 3 робочих днів з дня, наступного за днем закінчення строків, встановлених для здійснення таких дій, а у випадку, якщо гарантійний внесок був здійснений шляхом надання банком-гарантом безвідкличної електронної банківської гарантії, банк/банки, активи (майно), якого/яких були предметом продажу на відповідному електронному аукціоні та який/які є бенефіціаром/бенефіціарами за відповідною гарантією, направляють банку-гаранту, який видав таку гарантію, відповідну вимогу для отримання платежу за гарантією.

Відповідно до пунктів 4, 5 Розділу VIІ Положення щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються № 388 від 24.03.2016 (надалі - Положення), у разі відмови переможця відкритих торгів (аукціону) від підписання протоколу відкритих торгів (аукціону), укладання договору купівлі-продажу активу (майна), розрахунків або придбання активів (майна) банку, що ліквідується, кошти, що надійшли як забезпечення виконання зобов`язань учасника відкритих торгів (аукціону) (потенційного покупця), перераховуються такому банку.

У разі скасування відкритих торгів (аукціону) або визнання їх такими, що не відбулися, гарантійні внески повертаються протягом трьох робочих днів їх учасникам, крім учасників-переможців, які порушили взяті на себе зобов`язання з повного розрахунку за відповідні активи (майно) та укладання відповідного(их) договору(ів) у встановлені Фондом строки.

Пунктом 3.3 договору про співпрацю з організації продажу активів (майна) від 24.04.2019 (у редакції додаткової угоди №1 від 23.09.2019) передбачено, що сплачений гарантійний внесок не повертається виконавцем переможцю відкритих торгів (аукціону), визначеному відповідно до Регламенту ЕТС, та перераховується в повному обсязі на рахунок банку, актив якого був виставлений на такі відкриті торги (аукціон), у строки/терміни, встановлені Регламентом ЕСТ у випадку:

- не укладання переможцем, визначеним відповідно до Регламенту ЕТС, договору купівлі-продажу/відступлення права вимоги та/або не здійснення ним оплати у повному обсязі за відповідний лот;

- у інших випадках, передбачених Регламентом ЕТС.

Аналогічне положення міститься у підпункті 4.4.11 пункту 4.1 договору про співпрацю з організації продажу активів (майна) від 24.04.2019 (в редакції додаткової угоди № 1 від 23.09.2019).

Судом встановлено, що гарантійний внесок у сумі 21436557,94 грн Товариством з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА" сплачений не був. Зазначене також підтверджено наданою відповідачем довідкою Акціонерного товариства "Укрсиббанк" № 62-1-03/36 від 27.01.2020.

Окрім того, листом Товариства з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА" № 22/11 від 22.11.2019, учасник повідомив відповідача, що не має можливості сплатити гарантійний внесок та ним проводиться робота по отриманню банківської гарантії, просив допустити пропозицію до участі в аукціоні та зобов`язався надати гарантію до завершення аукціону. Однак, як підтверджено матеріалами справи та зазначено відповідачем, така гарантія надана не була.

Суд зазначає, що відповідно до п.1 розділу ІІ Положення гарантійний внесок - визначений рішенням Фонду щодо затвердження умов продажу активу(ів) (майна) вид забезпечення виконання учасником відкритих торгів (аукціону) (потенційним покупцем) взятих на себе зобов'язань у зв'язку з участю в таких торгах, у тому числі з укладання договору купівлі-продажу активу (майна), розрахунків або придбання активів (майна) банку, що ліквідується, та оплати винагороди організатора відкритих торгів (аукціону) шляхом внесення учасниками грошових коштів на поточний рахунок організатора відкритих торгів (аукціону) (оператора електронного майданчика) та/або надання електронної банківської гарантії на користь банку, розмір яких розраховується у процентному відношенні, визначеному Фондом, від початкової ціни (ціни реалізації), порядок отримання та повернення яких встановлюється Фондом. Електронна банківська гарантія має бути видана на строк до дати граничного терміну укладення договору, визначеного цим Положенням, але не більше ніж 135 робочих днів.

Згідно із п.2 розділу VII Положення для участі у відкритих торгах (аукціоні) потенційний покупець зобов'язаний внести на рахунок організатора відкритих торгів (аукціону) гарантійний внесок у вигляді грошових коштів , розмір яких встановлюється Фондом, та/або надати електронну банківську гарантію , яка передбачає строк для оплати вимоги не більше трьох робочих днів і бенефіціарами за якою є банк (кілька банків), майно (активи) якого (яких) виставляється для продажу, у розмірі грошового забезпечення (покриття).

Згідно п. 1.1 Регламенту ЕТС учасник - фізична особа, що має повну дієздатність, або юридична особа (резидент або нерезидент) в особі уповноваженого представника, яка виявила намір прийняти участь в електронному аукціоні, відповідає вимогам, встановленим законодавством, сплатила гарантійний внесок, пройшла процедуру реєстрації для участі в електронному аукціоні, отримала відповідне підтвердження про реєстрацію та індивідуальний код учасника відповідно до Регламенту ЕТС. Учасником електронного аукціону, предметом продажу на яких є права вимоги за кредитними договорами та договорами забезпечення, не може бути користувач, який є позичальником (боржником відносно банку) та/або поручителем (майновим поручителем).

Пунктом 5.6.5 Регламенту ЕТС, визначено, що оператор зобов'язаний: передати до центральної бази даних ЕТС інформацію про набуття користувачем статусу учасника та поінформувати такого користувача про набуття ним статусу учасника та права участі в електронному аукціоні протягом 15 (п'ятнадцяти) хвилин з моменту:

- отримання оператором безвідкличної електронної банківської гарантії , виданої банком-гарантом в забезпечення виконання зобов'язань такого учасника щодо участі в електронному аукціоні, або листа від банку-гаранта про її надання , а також отримання оператором на його рахунок грошових коштів у якості забезпечення виконання зобов'язань учасника щодо оплати винагороди оператора, або - зарахування сплаченого ним гарантійного внеску на рахунок оператора .

Згідно із пп.4.4.7. п.4.4 договору виконавець зобов'язаний приймати на свій рахунок гарантійні внески учасників у розмірах, визначених відповідним рішенням Фонду про затвердження умов продажу Активу та відповідною Додатковою угодою по лоту (у разі її укладення відповідно до рішення Фонду про затвердження умов продажу).

Окрім того, у відповідності до п.4.4.5. п.4.4 договору, відповідач зобов'язаний реєструвати заяви від осіб, що виявили бажання прийняти участь у відповідних відкритих торгах (аукціону). Під час реєстрації заяв учасників відкритих торгів (аукціону) виконавець зобов'язаний перевіряти факт сплати та надання ними доказу сплати гарантійного внеску в розмірі, визначеному в паспорті торгів Активу та відповідною Додатковою угодою (у разі її укладення). Заяви на участь у відкритих торгах (аукціоні) від осіб, що не виконали вимоги, зазначені у даному абзаці цього пункту даного Договору, виконавцем не реєструються та такі особи не допускаються до участі у відкритих торгах (аукціоні).

Пунктом 7.4 розділу 7 Регламенту ЕТС вбачається, що для участі в електронному аукціоні користувач через свій особистий кабінет здійснює подання заяви про участь, яка повинна відповідати вимогам, зазначеним у документації про проведення аукціону, шляхом заповнення електронної форми і завантаження електронних копій документів та сплачує гарантійний внесок на рахунок оператора або надає видану банком-гарантом безвідкличну електронну банківську гарантію, яка передбачає строк для оплати вимоги бенефіціара не більше трьох робочих днів та бенефіціаром (бенефіціарами) за якою є банк (кілька банків), майно (активи) якого (яких) виставляється для продажу на електронному аукціоні, у розмірі, визначеному відповідно до рішення Фонду щодо затвердження умов продажу активу (майна), та сплачує на рахунок оператора грошові кошти у якості забезпечення виконання зобов'язань учасника щодо оплати винагороди оператора. Форма, в якій здійснюється внесення гарантійного внеску, встановлюється в рішенні Фонду щодо затвердження умов продажу активу(ів) (майна). Вся історія змін зберігається в ЦБД.

Пункт 7.5 розділу 7 Регламенту ЕТС передбачає, що гарантійний внесок може бути здійснений в будь який момент, з дати публікації оголошення в ЕТС. Гарантійний внесок вважається внесеним:

у випадку його зарахування на банківський рахунок оператора не пізніше 16-00 год. дня проведення електронного аукціону. Гарантійний внесок, зарахований на банківський рахунок оператора пізніше 16-00 год. дня проведення електронного аукціону не вважається сплаченим та підлягає поверненню такому учаснику протягом і (одного) робочого дня з моменту його зарахування на рахунок оператора; або

якщо оператор отримав через особистий кабінет учасника видану банком гарантом безвідкличну електронну банківську гарантію виконання зобов'язань такого учасника щодо участі в електронному аукціоні або лист від банку-гаранта про її надання та отримав на власний рахунок грошові кошти у якості забезпечення виконання зобов'язань учасника щодо оплати винагороди оператора не пізніше 16-00 год. дня проведення електронного аукціону. У випадку отримання оператором виданої банком-гарантом безвідкличної електронної банківської гарантії або листа банку-гаранта про її надання та/або отримання оператором на власний рахунок грошових коштів у якості забезпечення виконання зобов'язань учасника щодо оплати винагороди оператора пізніше 16-00 год. дня проведення електронного аукціону, оператор інформує такий банк-гарант та такого учасника про те, що гарантійний внесок не вважається внесеним.

Будь-яких доказів того, що відповідач на виконання п. 7.5 розділу 7 Регламенту ЕТС інформував учасника або банк-гарант про те, що гарантійний внесок не вважається внесеним, матеріали справи не містять.

Наведеними приписами Положення, Регламенту ЕТС та договору визначено, що учасником, який може прийняти участь в електронному аукціоні може бути виключно особа, яка сплатила гарантійний внесок, або надала електронну банківську гарантію. Без вчинення наведених дій особа не може бути оператором допущена до електронного аукціону.

У відповідності до Положення, Регламенту ЕТС та договору відповідальність за перевірку відомостей щодо внесення гарантійного внеску/електронної банківської гарантії покладено саме на відповідача.

Відповідач не виконав своїх зобов'язань з прийняття внеску та провів аукціон з визначенням переможцем особи, яка не здійснила гарантійний внесок в будь-якій формі.

Водночас, допустивши до аукціону ТОВ "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА", відповідач фактично підтвердив, що ТОВ "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА" є належним учасником електронного аукціону, зокрема сплатив гарантійний внесок та/або надав банківську гарантію.

З урахуванням наведеного, суд вважає необґрунтованими посилання відповідача на відсутність сплати ТОВ "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА" гарантійного внеску як підстави для не перерахування на рахунок банку суми гарантійного внеску.

Пунктом 9.3 Регламенту ETC передбачено, що у разі невиконання переможцем дій, передбачених п.7.21 глави 7 цього Регламенту ЕТС, сплачений ним гарантійний внесок не повертається такому переможцю та перераховується оператором, через електронний майданчик якого переможець набув право участі в електронному аукціоні, на рахунок банку, протягом 3 робочих днів з дня, наступного за днем закінчення строків, встановлених для здійснення таких дій.

Згідно із ст. 525 Цивільного кодексу України одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до ст. 526 Цивільного кодексу України, зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Аналогічна правова норма передбачена частиною 1 статті 193 Господарського кодексу України.

Згідно із ч.1 ст.530 ЦК України, якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Враховуючи те, що протокол електронних торгів сформовано 22.11.2019, ТОВ "БІЗНЕСРЕСУРС-УКРАЇНА" мало укласти договір купівлі-продажу/відступлення права вимоги протягом 20 (двадцяти) робочих днів з дати формування протоколу електронного аукціону, а саме до 20.12.2019 включно. У відповідності до розпорядження Кабінету Міністрів України від 10.01.2019 №7-р, 21 грудня 2019 року є робочим днем. Отже, строк виконання відповідачем зобов'язання з перерахування гарантійного внеску на рахунок позивача настав 25.12.2019 (наступний день після трьох робочих днів з 20.12.2019).

Відповідно до ст. 629 Цивільного кодексу України, договір є обов`язковим для виконання сторонами.

Відповідно до ст. 610 ЦК України порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання).

Оскільки доказів перерахування гарантійного внеску або надання безвідкличної електронної банківської гарантії, відповідач суду не надав, суд приходить до висновку, що позовні вимоги про стягнення з відповідача гарантійного внеску у сумі 21436557,94 грн є обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню.

За змістом ч.1 ст.14 ГПК України суд розглядає справу не інакше як, зокрема, на підставі доказів поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених цим Кодексом випадках.

У відповідності до ч.3 ст. 13, ч.1 ст.74 Господарського процесуального кодексу України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.

Відповідач, у свою чергу, обставин наведених позивачем у позові належними доказами не спростував, відсутності своєї вини у порушенні умов договору не довів.

Суд відхиляє посилання відповідача на п.6 розділу VII Положення, згідно із яким у разі скасування відкритих торгів (аукціону) гарантійні внески повертаються їх учасникам, так як рішенням Виконавчої дирекції ФГВФО "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та організацію продажу цінних паперів, які належать банкам, що ліквідуються" № 360 від 14.02.2019, внесено зміни до Положення щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються, а саме: змінено редакцію пункту 6 на який посилається відповідач у відзиві, та змінено редакцію пункту 5 розділу VII Положення, у якому визначено, що у разі скасування відкритих торгів (аукціону) або визнання їх такими, що не відбулися, гарантійні внески повертаються протягом трьох робочих днів їх учасникам, крім учасників-переможців, які порушили взяті на себе зобов'язання з підписання протоколу відкритих торгів (аукціону), повного розрахунку за відповідні активи (майно) та укладання відповідного(их) договору(ів) у встановлені Фондом строки.

Згідно із ст.611 Цивільного кодексу України у разі порушення зобов'язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом.

За змістом з ч. 2 ст. 217 ГК України одним з видів господарських санкцій є штрафні санкції, до яких віднесено штраф та пеню (ч. 1 ст. 230 ГК України).

За приписами ч.1 ст. 549 Цивільного кодексу України неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання.

Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання за кожен день прострочення виконання (ч. 3 ст. 549 Цивільного кодексу України).

Відповідно до п. 6.2 договору передбачено, що у випадку прострочення виконавцем перерахування будь-яких коштів, відповідно до цього Договору, виконавець сплачує пеню у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діє на дату такого прострочення, від простроченої суми за кожен день такого прострочення. Сплата пені не звільняє виконавця від обов'язку виконати прострочене зобов'язання.

Позивач здійснює нарахування пені з 17.12.2019 по 06.02.2020. Оскільки, як встановлено судом вище, прострочення виконання відповідачем зобов'язання з перерахування гарантійного внеску на рахунок починається з 25.12.2019, то нарахування пені слід здійснювати з 25.12.2019. Здійснивши перерахунок пені, судом встановлено, що з відповідача на користь позивача підлягає стягненню пеня у сумі 675613,42 грн.

Приписами ст.76, 77 Господарського процесуального кодексу України визначено, що належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування.

Згідно із ст.78, 79 Господарського процесуального кодексу України, достовірними є докази, створені (отримані) за відсутності впливу, спрямованого на формування хибного уявлення про обставини справи, які мають значення для справи. Наявність обставини, на яку сторона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, вважається доведеною, якщо докази, надані на підтвердження такої обставини, є більш вірогідними, ніж докази, надані на її спростування.

Статтею 86 Господарського процесуального кодексу України передбачено, що суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об'єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів. Жодні докази не мають для суду заздалегідь встановленої сили. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також вірогідність і взаємний зв'язок доказів у їх сукупності.

Оцінивши наявні у матеріалах справи докази, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на повному, всебічному і об`єктивному розгляді всіх обставин справи в їх сукупності, суд дійшов висновку про часткове задоволення позовних вимог Публічного акціонерного товариства "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ".

У відповідності до ст. 129 Господарського процесуального кодексу України, судовий збір покладається на відповідача пропорційно розміру задоволених вимог.

Керуючись ст. ст. 73-74, 76-79, 86, 129-130, 237-238 Господарського процесуального кодексу України, Господарський суд міста Києва

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити частково.

Стягнути з Товарної біржі "УНІВЕРСАЛЬНА ТОВАРНО-СИРОВИННА БІРЖА"

(01021, м.Київ, ВУЛИЦЯ ІНСТИТУТСЬКА, будинок 11-А, квартира 6, ідентифікаційний код 32069037) на користь Публічного акціонерного товариства "БАНК "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" (04050, м.Київ, ВУЛИЦЯ АРТЕМА (СІЧОВИХ СТРІЛЬЦІВ), будинок 60, ідентифікаційний код 09807856) грошові кошти у сумі 21436557,94 грн гарантійного внеску, пеню у сумі 675613,42 грн та судовий збір у розмірі 331682,57 грн.

Видати наказ після набрання рішенням законної сили.

В іншій частині позову відмовити.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Апеляційна скарга на рішення суду подається протягом двадцяти днів з дня його проголошення. Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини рішення суду, або у разі розгляду справи (вирішення питання) без повідомлення (виклику) учасників справи, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення.

Повний текст рішення складено та підписано: 09.06.2020.

Суддя С. О. Турчин