Постанова

від 22.06.2010 по справі 16/30/10

ОДЕСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ОДЕСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ ГО СПОДАРСЬКИЙ СУД

П О С Т А Н О В А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"22" червня 2010 р. Справа № 16/30/10

Одеський апеляційний го сподарський суд у складі кол егії суддів:

головуючого Таценко Н.Б.

суддів Сидоренка М.В., Ми шкіної М.А.

секретар судового засіда ння Берлінська А.Ф.

Склад судової колегії зм інений розпорядженням першо го заступника голови суду № 169 від 21.06.2010р.

за участю представників у часників процесу:

від позивача: ОСОБА_1

від відповідача: ОСОБА_2

від третіх осіб:

1) ОСОБА_3: ОСОБА_2

2) ОСОБА_4: ОСОБА_2

3) ТОВ „Укртранслізинг”: не з ' явився

розглянувши у відкрито му судовому засіданні апеляц ійну скаргу

Товариства з обмеженою ві дповідальністю „Експотрейд інг”

на рішення господарськ ого суду Миколаївської облас ті

від 24.03.2010р.

по справі № 16/30/10

за позовом: Відкритого а кціонерного товариства коме рційного банку „Надра”

до відповідача: Товарис тва з обмеженою відповідальн істю „Експотрейдінг”

треті особи, які не заявляю ть самостійних вимог на пред мет спору, на стороні відпові дача:

1) ОСОБА_3,

2) ОСОБА_4,

3) ТОВ „Укртранслізинг”

про стягнення 12 987 167,04 грн.

Рішенням господарськ ого суду Миколаївської облас ті від 24.03.2010р. по справі № 16/30/10 (судд я Фролов В.Д.) позовні вимоги В ідкритого акціонерного това риства комерційного банку „Н адра” (далі ВАТ КБ „Надра” ) про стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю „Експотрейдінг” (далі ТО В „Експотрейдінг”) заборгова ності за кредитним договором № 10/09/2007/980-К15 від 20.09.2007р. на загальну с уму 12 987 167,04 грн. станом на 03.02.2010р., з я ких 7 845 000 грн. простроченого кре диту, 2 298 300,54 грн. прострочених ві дсотків, 2 518 680,84 грн. пені за поруш ення строку оплати кредиту, 324 401,16 грн. пені за порушення спла ти процентів, 784,50 грн. штрафу, 25 50 0 грн. витрат по сплаті держмит а, 236 грн. витрат на ІТЗ судового процесу, задоволено у повном у обсязі по ст. 526, ч. 1 ст. 530, ст. 1054 ЦК України внаслідок законност і позовних вимог, обґрунтова ності матеріалами справи, кл опотання відповідача про від кладення розгляду справи від хилено із-за відсутності пер едбачених ст. 77 ГПК України пі дстав (явка сторін не визнава лась обов' язковою) та можли вості представлення інтерес ів відповідача будь-якою осо бою за дорученням керівника.

ТОВ „Експотрейдінг” звернулося до Одеського апел яційного господарського суд у з апеляційною скаргою б/н ві д 15.04.2010р. (вх. № 892 від 19.04.2010р.), в якій пр осить за результатами розгля ду справи скасувати вказане рішення господарського суду внаслідок прийняття останнь ого з порушенням норм процес уального (ст. 77 ГПК України) і ма теріального права, припинити провадження по справі, посил аючись на розгляд судом позо ву без участі товариства з по збавленням останнього права надання доказів, що мають зна чення для правильного прийня ття рішення по справі, а саме д оговорів уступки права вимог и від 20.10.2008р., від 23.12.2008р. та пр ава зарахування однорідних в имог по ст. 601 ЦК України, повідо млення належним чином позива ча про уступку права вимоги н а суму 5 053 018,80 грн. згідно повідо млення з відбитком штампу МФ ВАТ КБ „Надра” за № 4085 від 29.07.2009р., з врахуванням згаданих дого ворів сума боргу прострочено го кредиту повинна бути змен шена і становити: 7 845 000 грн. - 5 053 018,8 0 грн. = 2 791 981,20 грн., на котру повинн і нараховуватись пеня, штраф и і проценти, тобто судом перш ої інстанції неповно з' ясов ані обставини, що мають значе ння для справи і безпідставн о стягнуто збитки без урахув ання зустрічних однорідних в имог, прийнято помилкове ріш ення у зв' язку з укриттям ба нком від суду його звернення 17.07.2009р. з цивільним позовом до Л енінського районного суду м. Миколаєва про стягнення з ОСОБА_3, ОСОБА_4, ТОВ „Експ отрейдінг” вищевказаної заб оргованості, котрий передани й для розгляду до Центрально го районного суду м. Миколаєв а за підсудністю.

Розглянувши матеріали сп рави, доводи апеляційної ска рги з доданими доказами та за слухавши представників стор ін і третіх осіб ОСОБА_3 та ОСОБА_4, колегія суддів, -

В с т а н о в и л а:

20.09.2007р. ВАТ КБ „Надра” (далі Б анк) в особі заступника дирек тора філії ВАТ КБ „Надра” „Ми колаївське регіональне упра вління” на підставі довірено сті № 24-11-6874 від 07.09.2005р. і ТОВ „Експо трейдінг” (далі Позичальник) уклали кредитний договір пр о надання кредитної лінії з т раншевим режимом кредитуван ня № 10/09/2007/980-К15, предметом якого по п. 1.1 є порядок та умови надання банком позичальнику кредитн их коштів в межах відкритої к редитної лінії з встановленн ям ліміту заборгованості за кредитною лінією в сумі, яка н е може перевищувати 9 000 000 грн. (п . 1.1.1), з строком користування з 20 .09.2007р. по 19.09.2008р. включно (п. 1.1.2) і відс отковою ставкою 18,3% річних (п. 1.1. 3) на фінансування закупок сіл ьськогосподарської продукц ії (п. 1.3) у вигляді видачі кошті в окремими траншами після по дачі позичальником письмови х заявок відповідно до п. 3.2.1 до говору (п. 1.2) з позичкового раху нку НОМЕР_1 шляхом перерах ування кредитних коштів на п оточний рахунок позичальник а (п. 3.1.1). Відповідальність пози чальника за невиконання дого вірних зобов' язань щодо сво єчасного повернення кредитн ої лінії та/або відсотків за н ею (пеня, штраф) встановлена в п. п. 4.1-4.3 договору. Пункт 2.1 кредит ного договору передбачає над ання позичальником в заставу банку в забезпечення викона ння зобов' язань по цьому до говору майнових прав на заку півлю с/г продукції і на вируч ку від реалізації продукції, що фінансується, на суму не ме нше ніж 100% від суми траншу, цілі сного майнового комплексу ПП „Продмост-комплекс” ліквіда ційною вартістю 8 182 158 грн. В заб езпечення виконання зобов' язань за цим договором ОСОБ А_3 і ОСОБА_4 виступають п оручителями всім належним їм майном шляхом укладення від повідних договорів поруки з банком. В подальшому для нада ння кредиту в певному розмір і кожним траншем сторони укл адали окрему додаткову угоду до договору № 10/09/2007/980-К15 від 20.09.2007р.

Крім того, сторони укладали і додаткові угоди до згадано го кредитного договору відно сно розміру відсотків, ліміт у заборгованості, строку дії договору. Так, додатковою уго дою № 1 від 03.07.2008р. до кредитного д оговору № 10/09/2007/980-К15 від 20.09.2007р. стор онами змінено п. 1.1.3 договору, з більшена відсоткова ставка д о 23% річних за користування кр едитною лінією з 04.07.2008р., додатк овою угодою № 55 від 19.09.2008р. строк користування кредитною ліні єю продовжений до 01.11.2008р. (п. 1.1.2) і в становлений графік зниження ліміту заборгованості за кр едитною лінією:

· до 01.10.2008р. - до 5 230 000 грн.,

· до 15.10.2008р. - до 2 615 000 грн.,

· до 01.11.2008р. - до 0,00 грн .

Додатковою угодою № 55 від 11.0 6.2009р. ліміт заборгованості за к редитною лінією (максимальни й ліміт кредиту) визначено в с умі, яка не може перевищувати 7 845 000 грн. (п. 1.1.1). Додатковою угодо ю № 56 від 11.06.2009р. кредитний догові р № 10/09/2007/980-К15 від 20.09.2007р. викладено в іншій редакції з зазначення м ліміту заборгованості за к редитною лінією в сумі 7 845 000 грн . на строк з 20.09.2007р. до 19.09.2010р. з сплат ою 23% річних за користування к редитними коштами (п. п. 1.1.1-1.1.3).

В подальшому внаслідок не виконання товариством зобов ' язань по кредитному догово ру № 10/09/2007/980-К15 від 20.09.2007р. з додатков ими угодами до нього банк зве рнувся з позовом № 1085 від 26.02.2010р. п ро стягнення вищенаведених г рошових сум, котрий рішенням господарського суду від 24.03.2010р . без участі відповідача задо волено в повному обсязі.

З доданих до апеляційної ск арги ТОВ „Експотрейдінг” док азів вбачається укладення ба нком з позичальником договор ів уступки права вимоги з юри дичними особами і договорів поруки з фізичними особами в ідповідно до п. 2.3 кредитного д оговору. Причому повідомленн ям № 4085 від 29.07.2009р. про уступку пра ва вимоги банк сповістив ТОВ „Експотрейдінг” про набуття чинності договорів уступки права вимоги від 28.10.2008р. та від 23. 12.2008р., по яким попередній креди тор ТОВ „Експотрейдінг” нада ло новому кредитору (ВАТ КБ „Н адра”) право вимоги грошових коштів від ТОВ „Укртрансліз инг” на оплату поставленої п родукції за договорами № 15/09 ві д 15.09.2008р. і № 20/09 від 20.09.2008р. на загальн і суми 299 000 грн. та 2 101 000 грн. З врах уванням наведеного ТОВ „Укрт ранслізинг” і поручителі-фіз ичні особи залучені апеляцій ною інстанцією до участі в сп раві у якості третіх осіб, які не заявляють самостійних ви мог на предмет спору, на сторо ні відповідача.

Представлені банком на вик онання вимог ухвали апеляцій ної інстанції від 20.05.2010р. докази , зокрема, заявки позичальник а на видачу кожного траншу кр едиту у певному розмірі в нац іональній грошовій одиниці з зазначенням її цільового пр изначення, меморіальні ордер и № NL-2 від 09.07.2008р., № NL-1 від 09.07.2008р., № NL-1 ві д 18.08.2008р., № NL-1 від 19.08.2008р., № NL-1 від 20.08.2008р. , № NL-1 від 21.08.2008р., № NL-3 від 22.08.2008р., № NL-1 ві д 01.09.2008р., № NL-1 від 02.09.2008р., № NL-1 від 03.09.2008р. , № NL-1 від 04.09.2008р., № NL-1 від 05.09.2008р., № NL-1 ві д 09.09.2008р., № NL-2 від 09.09.2008р., № NL-3 від 09.09.2008р. , № NL-1 від 10.09.2008р., № NL-1 від 11.09.2008р., випис ки з особового рахунку позич альника щодо перерахування ( переказів) конкретних сум гр ошових коштів контрагентам о станнього згідно його заявок по кожному траншу доводять ф акт надання кредиту відповід но до п. п. 3.1.1, 1.3 кредитного догов ору. Дані довідки головного б ухгалтера філії Миколаївськ ого регіонального управлінн я ВАТ КБ „Надра” станом на 01.06.2010 р. підтверджують відображенн я 7 845 000 грн. заборгованості про строченого кредиту ТОВ „Експ отрейдінг” на рахунку НОМЕ Р_2, 769 615,21 грн. прострочених від сотків більше 60 днів - на раху нку НОМЕР_3, 2 095 050,75 грн. відсо тків по кредиту - на рахунку НОМЕР_4, тобто зменшення о сновного боргу відсутнє, а ро змір відсотків збільшився по рівняно з зазначеним в розра хунку заборгованості ТОВ „Ек спотрейдінг” по кредитному д оговору № 10/09/2007/980-К15 від 20.09.2007р. стан ом на 03.02.2010р. В свою чергу довідк а Центрального відділення фі лії МРУ ВАТ КБ „Надра” за вих. № 5228 від 14.06.2010р. свідчить про відс утність зарахувань в рахунок погашення боргу відповідача по кредитному договору № 10/09/2007/ 980-К15 від 20.09.2007р. по договорам усту пки права вимоги від 28.10.2008р. і ві д 23.12.2008р., одержання останнього платежа по цьому кредиту 16.09.2008р ., основний борг станом на 14.06.2010р . складає 7 845 000 грн. Таким чином, перелічені докази, зокрема п ервинні бухгалтерські докум енти згідно Закону України „ Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україн і” № 996-ХІV від 16.07.1999р., підтверджую ть відповідно до ст. 33 ГПК Укра їни надання кредитором позич альнику кредиту в повному об сязі, обґрунтованість позовн их вимог щодо стягнення осно вного боргу в сумі 7845 000 грн., без доказовість положення апеля ційної скарги про зменшення суми простроченого кредиту н а 5 053 018,80 грн. із-за неподання від повідачем витребуваного апе ляційною інстанцією докумен тального підтвердження і щод о позбавлення позичальника к редиту права зарахування зус трічних однорідних вимог по ст. 601 ЦК України, в т. ч. внаслідо к невиправданого використан ня скаржником терміну зустрі чних (таких, що випливають з рі зних взаємних зобов' язань м іж двома особами) однорідних вимог, необхідності нарахув ання пені, штрафу і процентів на 2 791 981,20 грн. основного боргу. З врахуванням викладеного, ст . ст. 598, 599, 543 ЦК України, ст. 202 ГК Укр аїни, посилання скаржника на розгляд цивільного позову п ро стягнення заборгованості по кредитному договору № 10/09/2007/ 980-К15 від 20.09.2007р. солідарно з поруч ителів на даний момент в Цент ральному районному суді м. Ми колаєва, ухвалою котрого від 13.04.2010р. по справі № ц-12-1179/10 закрито провадження до ТОВ „Експотр ейдінг”, в якості підстави дл я відмови в позові також не за слуговують на увагу.

Натомість рішення господа рського суду щодо стягнення 784,50 грн. штрафу за невизначене невиконання умов договору кр едиту (різні випадки стягнен ня штрафу передбачені п. 4.2 і п. 4.3 останнього) за відсутності зазначення в позовній заяві № 1085 від 26.02.2010р. банком конкретно го порушення .зобов' язання та підстави стягнення не від повідає в цій частині чинном у законодавству, зокрема ст. с т. 549, 550 ЦК України, ст. ст. 22, 54 ГПК Ук раїни, і підлягає скасуванню з відмовою в позові.

За таких обставин, апеляцій на скарга ТОВ „Експотрейдінг ” підлягає частковому задово ленню, рішення господарськог о суду Миколаївської області від 24.03.2010р. по даній справі скас уванню щодо стягнення 784,50 грн. штрафу з відмовою в позові в ц ій частині та залишенням реш ти судового рішення без змін .

Керуючись ст. ст. 49, 99, 101-105 ГПК України, колегія суддів, -

ПОСТАНОВИЛА:

1. Апеляційну скарг у задовольнити частково.

2. Рішення господарськ ого суду Миколаївської облас ті від 24.03.2010р. по справі № 16/30/10 скас увати в частині стягнення 784,50 г рн. штрафу.

3. В позові щодо стягнен ня 784,50 грн. штрафу відмовити.

4. В решті судове рішення залишити без змін.

5. Стягнути з п/р Від критого акціонерного товари ства комерційного банку „Над ра” на користь Товариства з о бмеженою відповідальністю „ Експотрейдінг” 50 грн. держмит а, сплаченого за подачу апеля ційної скарги.

6. Зобов' язати господ арський суд Миколаївської об ласті видати відповідні нака зи з зазначенням певних рекв ізитів.

Головуючий суддя Н.Б.Таценко

Суддя М.В. Сидоренко

Суддя М.А. Мишкіна

Постанова підписана 24.06.2010р .