Постанова

від 03.09.2010 по справі 4-1177/10

ЗАРІЧНИЙ РАЙОННИЙ СУД М.СУМ

Справа № 4-1177/10

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

03 вересня 2010 року

Суддя Зарічного районного суду м.Суми – Мальована В.В.

з участю прокурора Сидоренка І.А.,

розглянувши подання слідчого в ОВС слідчого відділу прокуратури Сумської області, погодженого з заступником прокурора Сумської області, про проведення виїмки, -

ВСТАНОВИВ:

Слідчий звернувся до суду з поданням про розкриття банківської таємниці та проведенні виїмки, і свої вимоги мотивує тим, що прокуратурою Сумської області проводиться досудове слідство у кримінальній справі №10800068 стосовно службових осіб ТОВ "Агріка-4", ТОВ "Компанія Группінвест", ТОВ "АПК "Конотоп" за фактом зловживання службовим становищем при реалізації заставного майна, за ознаками злочину, передбаченого ст. 364 ч. 2 КК України.

У відповідності з матеріалами кримінальної справи, 28.11.07 кредитним комітетом ВАТ КБ "Надра" прийнято рішення затвердити проект фінансування виробництва сільськогосподарської продукції на 2008 рік на базі групи компаній, пов'язаних з ТОВ "Тера", а саме ТОВ "Тера", ТОВ "Агріка-2", ТОВ "Агріка-4", ТОВ "Хлібороб", ТОВ АПК "Конотоп", ТОВ "Агротехніка-Інвест", ТОВ "Компанія Группінвест", ВАТ Недригайлівське підприємство "Агротехсервіс", ТОВ "Липоводолинський райснаб". В рамках даного проекту філії ВАТ КБ "Надра" Сумське РУ "Слобожанщина" доручено відкрити непоновлювальні кредитні лінії ТОВ "Агріка-2", ВАТ Недригайлівське підприємство "Агртехсервіс", ТОВ "Хлібороб", ТОВ "Компанія Группінвест"; а також здійснювати фінансування в рамках відкритих кредитних ліній ТОВ "Агріка-4", ТОВ АПК "Конотоп", ТОВ "Тера", ТОВ "Агротехніка-Інвест".

26.03.08 між філією ВАТ КБ "Надра" Сумське РУ "Слобожанщина" та ТОВ "Компанія Группінвест" укладено кредитний договір №01/2008/300761014 з траншевим режимом кредитування на загальну суму 6 500 000 грн. зі строком погашення до 31.12.08. В забезпечення виконання зобов'язань по кредитному договору між сторонами укладені договори застави, за якими ТОВ "Компанія Группінвест" передано у заставу банку зерно різних видів та сортів сільськогосподарських культур врожаю 2008 року загальною оціночною вартістю 4 433 300 грн.

Крім того, 14.11.07 між філією ВАТ КБ "Надра" Сумське РУ "Слобожанщина" та ТОВ "Агріка-4" укладено кредитний договір №01/2007/64591043 з траншевим режимом кредитування на загальну суму 5 342 478,23 грн. зі строком погашення до 31.01.09. В забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором між сторонами укладено договори застави, за якими ТОВ "Агріка-4"передано банку в заставу зерно різних видів та сортів сільськогосподарських культур врожаю 2008 року загальною оціночною вартістю 5 682 300 грн.

02.07.08 між філією ВАТ КБ "Надра" Сумське РУ "Слобожанщина" та ТОВ "АПК "Конотоп" укладено кредитний договір №01/2007/4981028 з траншевим режимом кредитування на загальну суму 8 159 076,43 грн. зі строком погашення до 30.09.08. В забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором між сторонами укладено договори застави, за якими ТОВ "АПК "Конотоп" передано банку в заставу зерно різних видів та сортів сільськогосподарських культур врожаю 2008 року загальною оціночною вартістю 4 777 100 грн.

У період з липня 2008 року по травень 2009 року службові особи ТОВ "Компанія Группінвест", ТОВ "Агріка-4" та ТОВ "АПК "Конотоп", в порушення п. 3.1. договорів застави, без погодження з банком, здійснили продаж заставленого майна, а отримані від реалізації заставленого майна кошти використали не для погашення зобов'язань підприємств перед банком за кредитними договорами, а на закупівлю товарно-матеріальних цінностей та розрахунки за отримані послуги. Заборгованість ТОВ "Агріка-4" за кредитним договором становить 6 225 417,99 грн., заборгованість ТОВ "Компанія Группінвест" за кредитним договором становить 7 762 444,46 грн., заборгованість ТОВ АПК "Конотоп" за кредитним договором становить 4 227 530 грн.

Виходячи з матеріалів кримінальної справи, починаючи з 2006 року всі надходження та використання грошових коштів від діяльності усіх зазначених вище підприємств акумулювались та розподілялись ТОВ "Тера". Кредитні кошти надавались банком для реалізації виробничих програм усіх підприємств, що входять до групи компаній, підконтрольних ТОВ "Тера", з наданням цьому підприємству права перерозподіляти кредитні кошти між підприємствами групи, що не отримали кредит. Підприємства групи компаній, підконтрольних ТОВ "Тера", передавали в заставу банку майно у якості забезпечення як власних зобов'язань перед банком за отриманими кредитами, так і для забезпечення зобов'язань інших підприємств групи за кредитними договорами. Крім того, як встановлено в ході досудового слідства у кримінальній справі, ТОВ "Тера" згідно кредитного договору №25/6/2005/980-К/161 від 21.12.05 отримало кредитні кошти на загальну суму 59 875 978,19 грн., з яких повернуло 15 027 813,88 грн. Таким чином, залишок неповернутого кредиту становить 44 848 164,31 грн. Грошові кошти, отримані в кредит, в сумі близько 36 млн. ТОВ "Тера" перерахувало на рахунки підприємств у якості оплати за неіснуючі товарно-матеріальні цінності.

Для подальшого проведення досудового слідства у кримінальній справі необхідні усі документи кредитної справи про надання кредиту ТОВ "Тера" згідно договору №25/6/2005/980-К/161 від 21.12.05; дані про рух грошових коштів по позичковому рахунку №20731100561001, відкритому позичальнику ТОВ "Тера" у ВАТ КБ "Надра" (МФО 320003) та по рахунку №20786100561001, відкритому у ВАТ КБ "Надра" для обліку нарахованих відсотків за користування кредитом.

Також необхідні усі документи щодо укладання ТОВ "Тера" або його майновими поручителями договорів застави з ВАТ КБ "Надра" для забезпечення виконання зобов'язань підприємства за вказаним кредитним договором, перевірки банком наявності заставленого майна та погодження відчуження майна, що перебуває у заставі банку.

Заслухавши слідчого, прокурора, вивчивши матеріали кримінальної справи №10800068, вважаю, що подання обґрунтоване і підлягає задоволенню, так як документи, які планується вилучити, мають значення для встановлення істини у кримінальній справі.

Керуючись ст.178 КПК України, суддя, -

ПОСТАНОВИВ:

Провести виїмку у службовому приміщенні ВАТ КБ "Надра" (МФО 320003) за адресою м. Київ, вул. Артема, 15 таких документів:

- усіх документів кредитної справи про надання кредиту ТОВ "Тера" (код 32603333) згідно договору №25/6/2005/980-К/161 від 21.12.05, у тому числі: 1. документів, наданих позичальником для отримання кредиту (заяви про надання кредиту, обґрунтування потреби у кредитних коштах, договори та угоди з контрагентами, для оплати яких необхідні грошові кошти, бізнес-плани, рішення вищого органу управління про отримання кредиту та надання в заставу банку майна підприємства, надання доручення директору на укладання кредитного договору, документи про фінансовий стан позичальника, наявність (відсутність) непогашених кредитів у інших банках тощо); 2. висновків про фінансовий стан позичальника, висновків юридичної служби та служби банківської безпеки, інших структурних підрозділів банку про можливість надання кредиту, рішення кредитного комітету банку про надання кредиту; 3. кредитного договору №25/6/2005/980-К/161 від 21.12.05 з усіма додатками, змінами та доповненнями; 4. заявок підприємства про надання траншів кредиту, рішень кредитного комітету про надання траншів кредиту а також усіх додаткових угод до кредитного договору про надання траншів кредиту; 5. протоколів засідання кредитного комітету банку, на яких розглядались питання щодо стану погашення заборгованості за кредитами ТОВ "Тера", продовження строку дії кредитного договору, збільшення відсотків, що підлягають сплаті за користування кредитом, порядку та строків погашення позичальником простроченої заборгованості за кредитним договором; 6. усіх листів банку на адресу позичальника про необхідність погашення простроченої заборгованості та відсотків за користування кредитом, а також звернень ТОВ "Тера" про реструктуризацію заборгованості за кредитним договором, порядку і строків погашення заборгованості;

- роздруківки даних про рух грошових коштів по позичковому рахунку №20731100561001, відкритому позичальнику ТОВ "Тера" у ВАТ КБ "Надра" (МФО 320003) та по рахунку №20786100561001, відкритому у ВАТ КБ "Надра" для обліку нарахованих відсотків за період з часу відкриття цих рахунків по 31.08.2010р.;

- усіх документів щодо укладання ТОВ "Тера" або його майнових поручителів договорів застави з ВАТ КБ "Надра" для забезпечення виконання ТОВ "Тера" своїх зобов'язань за кредитним договором №25/6/2005/980-К/161 від 21.12.05 зі змінами та доповненнями, у тому числі: 1. усіх договорів застави, які укладались між ТОВ "Тера" або іншими підприємствами, що є поручителями ТОВ "Тера", для забезпечення виконання зобов'язання позичальника за кредитним договором №25/6/2005/980-К/161 від 21.12.05; 2. усіх документів, які надавались ТОВ "Тера" та його майновими поручителями банку для підтвердження наявності майна, що передається у заставу, права власності на майно, відсутність обтяжень на майно, що передається у заставу, кількість та вартість майна, що передається в заставу, його місцезнаходження; 3. усіх документів, які стосуються перевірки співробітниками ВАТ КБ "Надра" достовірності наданої ТОВ "Тера" та його майновими поручителями інформації про майно, що передається у заставу, а також перевірки наявності заставного майна з моменту укладання договорів застави до 31.08.10; 4. запитів ТОВ "Тера" та інших заставодавців про надання згоди на реалізацію майна, що перебуває у заставі банку, рішень кредитного комітету чи іншого уповноваженого органу (службової особи) банку про надання згоди на реалізацію заставного майна або про відмову у наданні такої згоди та письмових відповідей банку на адресу ТОВ "Тера", іншим заставодавцям з цих питань (у тому числі тих, що направлялись електронною поштою), та інших документів, які стосуються реалізації заставленого майна.

Постанова оскарженню не підлягає.

СУДДЯ: В.В. Мальована