Постанова

від 08.09.2011 по справі 4-2361/11

РІВНЕНСЬКИЙ МІСЬКИЙ СУД РІВНЕНСЬКОЇ ОБЛАСТІ

Справа № 4-2361/11

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

08 вересня 2011 року м. Рівне

Суддя Рівненського міськ ого суду Рівненської області Доля В.А. , розглянувши узгодж ене з прокурором м. Рівне пода ння старшого слідчого СВ ПМ Д ПІ у м. Рівне лейтенанта подат кової міліції Висоцького Р .П. про розкриття банківськ ої таємниці клієнта АТ «УкрС иббанк»у м. Рівне (МФО 351005, м.Рівн е, вул. Петра Полтави, буд.1) - то вариства з обмеженою відпові дальністю «Західметаловиро би»(код ЄДРПОУ 33871869) м.Рівне,--

встановив:

В провадженні СВ ПМ ДП І у м. Рівне знаходиться кримі нальна справа №82/354-11 порушена в ідносно ОСОБА_2 за ознакам и злочину передбаченого ч.2 ст .205, ч.4 ст.190 КК України.

Досудовим слідством по спр аві встановлено, що ОСОБА_2 в 2005 році з корисливих мотивів без мети зайняття господарс ькою діяльністю, пов' язану з виробництвом та продажем т оварно-матеріальних цінност ей, виконанням робіт або нада нням послуг, створив та зареє стрував у передбаченому зако ном порядку товариство з обм еженої відповідальністю «За хідметаловироби»(код ЄДРПОУ 33871869, індивідуальний податков ий номер платника ПДВ - 338718617161, за реєстрованого розпорядженн ям голови Рівненської місько ї ради народних депутатів 01.11.20 05 року за №16081020000002394, юридична адре са м. Рівне, вул. Корольова,8 к в.101) на «підставну»особу з м етою отримання банківського кредиту при наступних обста винах.

17.10.2007 року ТзОВ «Західметалов ироби»укладено договір овер драфтного кредитування за №0 51/33-3/18-16-Ю з АТ «УкрСиббанк», відпо відно до якого отримано кред ит терміном до 30 вересня 2008 рок у виключно з визначеною сумо ю ліміту в розмірі 580000 грн.

Для імітації господарсько ї діяльності та завоювання д овіри банку ОСОБА_2 погаси в частину кредиту, з метою отр имання в подальшому збільшен ня суми ліміту овердрафтного кредиту.

19.02.2008 року між ТзОВ «Західмет аловироби»та АТ «УкрСиббанк » укладено додаткову угоду д о договору овердрафту №051/33-3/18-16-Ю згідно умов якої ліміт оверд рафту був збільшений до 1080000 гр н.

В забезпечення повернення одержаного кредиту між ТзОВ «Західметаловироби»та АТ «У крСиббанк»19.02.2008 року укладено договір застави товарів в об ороті за №3852 відповідно до умо в якого ТзОВ «Західметаловир оби» надало в заставу банку м айно (арматура, труби, швелер т а ін.) балансовою вартістю 1319932,80 грн., що знаходилось за адресо ю: м.Рівне, вул.Київська,92.

Однак, ОСОБА_2 отримавши по договору овердрафту всю с уму визначеного ліміту креди ту без інформування банку ві дчужив заставне майно та пер естав погашати кредит, що в по дальшому призвело до неможли вості задоволення вимог банк у щодо повернення суми отрим аного овердрафту кредиту.

В результаті вказаних дій ОСОБА_2 АТ «УкрСиббанк»сп ричинена велика матеріальна шкода в розмірі 971251,68 грн.

Також досудовим слідством встановлено, що в матеріалах кредитної справи ТзОВ «Захі дметаловироби»містяться да ні про осіб, причетних до вчин ення даного злочину та їх віл ьні зразки підпису, необхідн і для проведення почеркознав чої експертизи.

Таким чином вказані докуме нти мають істотне значення д ля встановлення істини по сп раві.

Відповідно до ст. 60 Закону Ук раїни «Про банки та банківсь ку діяльність»: Інформація щ одо діяльності та фінансовог о стану клієнта, яка стала від омою банку у процесі обслуго вування клієнта та взаємовід носин з ним чи третім особам п ри наданні послуг банку і роз голошення якої може завдати матеріальної чи моральної шк оди клієнту, є банківською та ємницею. Банківською таємниц ею, зокрема, є:

1. Відомості про стан рахунків клієнтів, у тому чис лі стан кореспондентських ра хунків банків у Національном у банку України;

2. Операції, які були провед ені на користь чи за дорученн ям клієнта, здійснені ним уго ди;

3. Фінансово-економічний ста н клієнтів;

4. Системи охорони банку та клієнтів;

5. Інформація про організаці йно-правову структуру юридич ної особи - клієнта, її керівни ків, напрями діяльності.

Враховуючи, що інформація , що міститься в матеріалах кр едитної справи ТзОВ «Західме таловироби»має істотне знач ення для встановлення істини по справі і є банківською тає мницею, керуючись ст.130, ст.177, ст. 178 КПК України, -

постановив:

Надати дозвіл працівн икам СВ ПМ ДПІ у м. Рівне на роз криття банківської таємниці і проведення виїмки в АТ «Укр Сиббанк»у м. Рівне (МФО 351005, м.Рів не, вул. Петра Полтави, буд.1) док ументів клієнта банку - ТзОВ «Західметаловироби»(код ЄДР ПОУ 33871869) м.Рівне, вул.Корольов а, буд.8, кв.101, які знаходяться в банківській установі, а сам е кредитної справи ТзОВ «Зах ідметаловироби».

Документи надати в оригін алах і в повному обсязі за пер іод з 01.01.2005 року по 05.08.2011 року. В раз і відсутності оригіналів над ати засвідчені копії вказани х документів та протоколів в иїмки, що підтверджують вилу чення оригіналів.

Постанова оскарженню не п ідлягає.

Суддя: Доля В.А.