Вирок
від 29.11.2011 по справі 1-191/11
ШЕВЧЕНКІВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КИЄВА

Справа № 1-191/11

В И Р О К

іменем України

"29" листопада 2011 р. Шевченківський районний суд м.Києва в складі:

головуючого - судді Реть ман О.А.

при секретарі - Стель мах Д.Ю.

з участю прокурора - Власо ва І.В.

захисника - ОСОБА_1

представників цивільних п озивачів - ОСОБА_2, ОСОБ А_3.

розглянувши у відкритому с удовому засіданні в залі суд у в м.Києві справу про обвинув ачення ОСОБА_4, ІНФОРМ АЦІЯ_1, уродженця м.Архангел ьск, РФ, росіянина, з вищою

освітою, не одруженого, пр ацюючого в ПП «Спеціалізован е підприємство - «Будівельн і технології»на посаді генер ального директора, неодружен ого, тимчасово проживаючого за адресою: АДРЕСА_1, прожи ваючого за адресою: АДРЕСА_ 2, раніше не судимого,

у скоєнні злочинів, передба чених ч.4 ст.190; ч.3 ст.358; ч.1 ст. 355; ч.5 ст .27, ч.2 ст.358 КК України,

в с т а н о в и в :

в липні 2006 року ОСОБ А_4, будучи службовою особою та перебуваючи на посаді дир ектора ПП Спеціалізоване під приємство - «Будівельні тех нології», знаючи, що для отри мання кредиту до банківської установи, а саме до Сінного ві дділення АКБ «Райфайзенбанк Україна»за адресою: м.Київ, ву л.О.Гончара, 62, необхідно надат и довідку з місця роботи про д оходи за останні 6 місяців, при невстановлених слідством об ставинах самостійно виготов ив довідку про доходи від 03 ли стопада 2005 року та завірив її п ідписом директора ПП «Спеціа лізоване підприємство - Буд івельні технології». Згідно даної довідки він, працюючи д иректором зазначеного підпр иємства, отримав за період кв ітень 2005 рік по вересень 2005 рік д охід на загальну суму 24000 гриве нь, а також виготовив довідку від 22 травня 2006 року, згідно яко ї він з листопада 2005 року по кві тень 2006 року, отримав дохід в ро змірі 26 000 грн. У вказані довідк и ОСОБА_4 вніс завідомо не правдиву інформацію, згідно яких він, працюючи директоро м, отримав загальний дохід на суму 50 000 грн. Дані довідки він з асвідчив власним підписом та печаткою ПП «Спеціалізоване підприємство- Будівельні те хнології».

Крім того, в липні 2006 ро ку ОСОБА_4, знаючи, що для от римання кредиту до банківськ ої установи, а саме до Політех нічного відділення АКБ «Райф айзенбанк Україна»за адресо ю: м.Київ, пр.-кт Перемоги, 29, необ хідно надати довідку про дох оди з місця роботи за останні шість місяців, при невстанов лених слідством обставинах с амостійно виготовив довідку про доходи від 05 липня 2006 року т а завірив її власним підписо м директора ПП «Спеціалізова не підприємство - будівельн і технології», згідно якої ві н, працюючи директором вищев казаного підприємства отрим ав за період з січня по червен ь 2005 року дохід на загальну сум у 21 924 грн. та довідку про доходи від 05 липня 2006 року завіреної п ідписом директора ТОВ «Київс ьке спеціалізоване управлін ня житлового будівництва», з гідно якої він, працюючи дире ктором вищевказаного підпри ємства, отримав за період з бе резня по червень 2006 року дохід на загальну суму 14090 грн. У вказ ані довідки ОСОБА_4 вніс з авідомо неправдиву інформац ію, а саме зазначив, що ОСОБА _4, працюючи директором вище вказаних підприємств отрима в загальний дохід на суму 36014 гр ивень.

Крім того у листопаді 2006 року ОСОБА_4, будучи служ бовою особою та, перебуваючи на посаді директора ПП «Спец іалізоване підприємство - бу дівельні технології», достов ірно знаючи, що для отримання кредиту до банківської уста нови, а саме до Київського від ділення № 6 ВАТ «УніКредитБан к»за адресою: м.Київ Харківсь ке шосе, 2А, необхідно надати д овідку з місця роботи про дох оди за останні шість місяців . ОСОБА_4 при невстановлен их слідством обставинах, сам остійно виготовив довідку пр о доходи від 27 липня 2006 року від підприємства ПП «Спеціалізо ване підприємство «Будівель ні технології»завіреної під писом невстановленої слідст вом особи. Згідно довідки О СОБА_4, працюючи виконавчим директором вищевказаного пі дприємства, отримав за періо д з листопада 2008 року по жовтен ь 2006 року, дохід на загальну сум у 43 848 гривень. У вказану довідк у ОСОБА_4 вніс завідомо не правдиву інформацію, а саме з азначив, що він, працюючи вик онавчим директором вищевказ аного підприємства, отримав дохід на суму 43 848 грн. Вказані д овідки ОСОБА_4 засвідчив п ечаткою ПП «Спеціалізоване п ідприємство - Будівельні те хнології».

Крім того, в жовтні 2006 р оку ОСОБА_4, будучи службо вою особою та перебуваючи на посаді директора ПП «Спеціа лізоване підприємство - Буд івельні технології», достові рно знаючи, що для отримання к редиту до банківської устано ви, а саме до Політехнічного в ідділення АКБ «Райффайзенба нк Україна», за адресою: м.Київ пр.-кт Перемоги, 29, необхідно на дати довідку з місця роботи п ро доходи за останні шість мі сяців, при при невстановлени х слідством обставинах самос тійно виготовив довідку про доходи від 06 жовтня 2006 року від Підприємства ПП «Спеціалізо ване підприємство - Будівел ьні технології», завіреної п ідписом невстановленої слід ством особи. Згідно довідки ОСОБА_4, працюючи виконавчи м директором вказаного підпр иємства, отримав за період з к вітня 2006 року по вересень 2006 рок у дохід на загальну суму 22 428 гр ивень. А також ОСОБА_4 при н евстановлених слідством обс тавинах виготовив довідку пр о доходи від 05 липня 2006 року від підприємства ТОВ «Київське спеціалізоване управління ж итлового будівництва», завір еної підписом директора ТОВ Київське спеціалізоване упр авління житлового будівницт ва», згідно якої він за період березень 2006 року по серпень 2006 р оку отримав дохід на загальн у суму 21 650 грн. У вказані довідк и ОСОБА_4 вніс завідомо не правдиву інформацію, а саме з азначив, що отримав загальни й дохід на суму 44078 грн.

Вказані довідки ОСО БА_4 засвідчив печатками ПП «Спеціалізоване підприємст во - Будівельні технології» та ТОВ «Київське спеціалізов ане управління будівництва» .

Крім того в жовтні 2007 ро ку ОСОБА_4, будучи службов ою особою та перебуваючи на п осаді директора ПП «Спеціалі зоване підприємство - Будів ельні технології», достовірн о знаючи, що для отримання кре диту до банківської установи , а саме до Сінного відділення АКБ «Райфайзенбанк Україна» за адресою: м.Київ, вул.О.Гонча ра, 62, необхідно надати довідк у з місця роботи про доходи за останніх шість місяців, при н евстановлених слідством обс тавинах виготовив довідку ві д 12 жовтня 2007 року від підприєм ства ПП «Укрембудсервіс»та з авірив підписом директора ОСОБА_4 Згідно якої він, прац юючи директором вищевказано го підприємства, отримав за п еріод з квітня 2007 року по верес ень 2007 року дохід на загальну с уму 54 400 гривень та довідку про доходи від 12 жовтня 2007 року від підприємства «Укррембудсер віс»завіреної директором ви щевказаного підприємства от римав за період з квітня 2007 по в ересень 2007 року дохід на загал ьну суму 22304 гривні 40 копійок та довідку про доходи від 12 жовт ня 2007 року з ТОВ «Київське спец іалізоване управління житло вого будівництва», згідно як ої він, працюючи директором в ищевказаного підприємства отримав за період з квітня 2007 р оку по вересень 2007 року дохід н а загальну суму 28900 грн. 40 коп. У в казані довідки ОСОБА_4 вні с завідомо неправдиву інформ ацію, а саме зазначив, що він, п рацюючи директором вищевказ аних підприємств, отримав за гальний дохід на суму 105604 гриве нь 80 копійок.

Вказані довідки ОСО БА_4, засвідчив печатками ПП «Спеціалізоване підприємст во - Будівельні технології» , ТОВ «Київське спеціалізова не управління житлового буді вництва»та ПП «Укррембудсер віс».

Крім того в травні 2008 ро ку ОСОБА_4, будучи службов ою особою та перебуваючи на п осаді директора ПП «Спеціалі зоване підприємство - Будів ельні технології»достовірн о знаючи, що для отримання кре диту до банківської установи ВАТ «Хоум Кредит Банк»за адр есою: м.Київ, вул. Окіпної 4а, нео бхідно надати довідку про до ходи з місця роботи за останн і шість місяців, при невстано влених слідством обставинах самостійно виготовив довідк у про доходи від 12 травня 2008 рок у з підприємства ПП «Спеціал ізоване підприємство - Буді вельні технології»завірену підписом невстановленої слі дством особи. Згідно даної до відки ОСОБА_4, працюючи ви конавчим директором вищевка заного підприємства отримав за вказаний період дохід на з агальну суму 22348 гривень 20 копі йок. Вказану довідку О СОБА_4 засвідчив печаткою П П «Спеціалізоване підприємс тво - будівельні технології ».

Внаслідок службового під роблення ОСОБА_4 АКБ «Райф файзенбанк Україна»спричин ено тяжкі наслідки, оскільки АКБ «Райффайзенбанк Україна »заподіяно матеріальних зби тків на загальну суму 814405 гриве нь 53 копійки, що у 250 і більше раз ів перевищує неоподатковува ний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

Крім того, 06.06.2006 року ОСОБА _4, достовірно знаючи про те, що для укладення кредитного договору та отримання кредит у в банківській установі нео бхідно надати довідку про до ходи з місця роботи, маючи зло чинний умисел на використанн я завідомо підробленого доку мента - довідки з місця роботи від 03 листопада 2005 року з підпр иємства ПП «Спеціалізоване п ідприємство - Будівельні тех нології », згідно якої він, пра цюючи директором вищевказан ого підприємства отримав за період з квітня 2005 року по вере сень 2005 року дохід на загальну суму 24 000 гривень та довідки з м ісця роботи від 22 травня 2006 рок у з підприємства ПП «Спеціал ізоване підприємство - Будів ельні технології », згідно як ої він, працюючи директором в ищевказаного підприємства, о тримав за період з листопада 2005 року по квітень 2006 року дохід на загальну суму 26 000 гривень, у свідомлюючи, що відомості у в казаній довідці не відповіда ють дійсності, надав їх до Сін ного відділення АКБ «Райффай зенбанк Україна»за адресою: м. Київ, вул. О.Гончара, 62, на підс таві чого в подальшому отрим ав кредит в розмірі 814405 гривень 53 копійки.

Крім того, 21.07.2006 року ОСОБА_4 , достовірно знаючи про те, що для укладання кредитного до говору та отримання кредиту в банківській установі необх ідно надати довідку про дохо ди з місця poботи, маючи злочин ний умисел на використання з авідомо підробленого докуме нта - довідки з місця роботи ві д 05 липня 2006 року з ПП «Спеціалі зоване підприємство - Будіве льні технології», згідно яко ї він, працюючи директором ви щевказаного підприємства, от римав за період з січня 2006 року по червень 2006 року дохід на заг альну суму 21 924 гривні та довідк и з місця роботи від TOB «Київсь ке спеціалізоване управлінн я житлового будівництва»за 0 5.07.2006, згідно якої він, працюючи директором вищевказаного пі дприємства, отримав за періо д часу з березня 2006 року по черв ень 2006 року дохід на загальну с уму 14 090 гривень, усвідомлюючи, що відомості у вказаних дові дках не відповідають дійснос ті, надав їх до Політехнічног о відділення АКБ «Райффайзен банк Україна»за адресою: м. Ки їв, пр.-т Перемоги, 29, на підстав і чого в подальшому отримав к редит в розмірі 539180 гривень 70 ко пійок.

Крім того, 28.11.2006 року ОСОБА_4 , достовірно знаючи про те, що для укладання кредитного до говору та отримання кредиту в банківській установі необх ідно надати довідку про дохо ди з місця роботи, маючи злочи нний умисел на використання завідомо підробленого докум ента - довідки з місця роботи в ід 27 листопада 2006 року від ПП «С пеціалізоване підприємство - Будівельні технології », зав іреної підписом невстановле ної слідством особи, згідно я кої, ОСОБА_4, працюючи вико навчим директором вищевказа ного підприємства отримав за період з листопада 2005 року по ж овтень 2006 року дохід на загаль ну суму 43 848 гривень, усвідомлюю чи, що відомості у вказаній до відці не відповідають дійсно сті, надав її до Київського ві дділення №6 ВАТ «УніКредит Ба нк»за адресою: м. Київ, Харківс ьке шосе, 2А, на підставі чого в подальшому отримав кредит в розмірі 25 000 гривень.

Крім того, 12.10.2006 року ОСОБА_4 , достовірно знаючи про те, що для укладання кредитного до говору та отримання кредиту в банківській установі необх ідно надати довідку про дохо ди з місця роботи, маючи злочи нний умисел на використання завідомо підробленого докум ента - довідки з місця роботи в ід 06 жовтня 2006 року від ПП «Спец іалізоване підприємство - Бу дівельні технології », завір еної підписом невстановлено ї слідством особи, згідно яко ї, ОСОБА_4, працюючи викона вчим директором вищевказано го підприємства, отримав за п еріод з квітня 2006 року по верес ень 2006 року дохід на загальну с уму 22 428 гривень, та довідку з мі сця роботи від 19 вересня 2006 рок у від TOB «Київське спеціалізов ане управління житлового буд івництва»завіреної підписо м ОСОБА_4 як директора TOB «К иївське спеціалізоване упра вління житлового будівництв а», згідно якої, він отримав за період з березень 2006 року по се рпень 2006 року дохід на загальн у суму 21 650 гривень, усвідомлююч и, що відомості у вказаних дов ідках не відповідають дійсно сті, ОСОБА_4 надав їх до Пол ітехнічного відділення АКБ « Райффайзенбанк Україна» за а дресою: м. Київ, пр.-кт Перемоги , 29, на підставі чого в подальшо му отримав кредит в розмірі 333 166 гривень 14 копійок.

Крім того, 25.10.2007 року ОСОБА_4 достовірно знаючи про те, що для укладання кредитного дог овору та отримання кредиту в банківській установі необхі дно надати довідку про доход и з місця роботи, маючи злочин ний умисел на використання з авідомо підробленого докуме нта - довідки з місця роботи ві д 12 жовтня 2007 року ПП «Спеціалі зоване підприємство -Будівел ьні технології »завіреної пі дписом ОСОБА_4 згідно яко ї, він, працюючи директором ви щевказаного підприємства, от римав за період з квітня 2007 рок у по вересень 2007 року дохід на з агальну суму 54 400 гривень та дов ідки з місця роботи від 12 жовт ня 2007 року ПП «Укррембудсерві с», завіреної підписом дирек тора ОСОБА_4 згідно якої, в ін, працюючи директором вище вказаного підприємства, отри мав за період з квітня 2007 по вер есень 2007 року дохід на загальн у суму 22 304 гривні 40 копійок та до відки з місця роботи від 12 жов тня 2007 року з TOB «Київське спеці алізоване управління житлов ого будівництва», завіреної підписом директора ОСОБА_4 згідно якої, він, працюючи д иректором вищевказаного під приємства, отримав за період з квітня 2007 по вересень 2007 року дохід на загальну суму 28900 грив ень 40 копійок, усвідомлюючи, щ о відомості у вказаних довід ках не відповідають дійсност і, ОСОБА_4, надав її до Сінно го відділення АКБ «Райффайзе нбанк Україна»за адресою: м. К иїв, вул. О.Гончара, 62, на підста ві чого в подальшому отримав кредит в розмірі 527 585 гривень 04 копійки.

Крім того, 22.05.2008 року ОСОБА_4 , достовірно знаючи про те, що для укладання кредитного до говору та отримання кредиту в банківській установі необх ідно надати довідку про дохо ди з місця роботи, маючи злочи нний умисел на використання завідомо підробленого докум ента - довідки з місця роботи в ід 12 травня 2008 року ПП «Спеціал ізоване підприємство - Будів ельні технології», завіреної підписом невстановленої слі дством особи, згідно якої, О СОБА_4, працюючи виконавчим директором вищевказаного пі дприємства отримав за період з листопада 2007 року по квітень 2008 року дохід на загальну суму 22 348 гривень 20 копійок, усвідомл юючи, що відомості у вказаній довідці не відповідають дій сності, надав її до ВАТ «ХОУМ К РЕДИТ БАНК»за адресою: м. Київ , вул. Р.Окіпної, 4а, на підставі чого в подальшому отримав кр едит в розмірі 15149 гривень.

Крім того, 06.06.2006 року ОСОБА_4 , з метою отримання кредиту зв ернувся до Сінного відділенн я АКБ «Райффайзенбанк Україн а»за адресою: м. Київ, вул. О.Гон чара, 62. При цьому, ОСОБА_4 пр ед'явив працівникам АКБ «Рай ффайзенбанк Україна»завідо мо підроблений паспорт грома дянина України серія НОМЕР _1 на своє ім'я, де вказано міс це реєстрації за адресою АД РЕСА_3

Крім того, 21.07.2006 року ОСОБА_4 з метою отримання кредиту зв ернувся до Політехнічного ві дділення АКБ «Райффайзенбан к Україна»за адресою: м. Київ, пр.-т Перемоги, 29. При цьому, ОС ОБА_4 пред'явив працівникам АКБ «Райффайзенбанк Україна »завідомо підроблений паспо рт громадянина України серія НОМЕР_1 на своє ім'я з місце м реєстрації за адресою АДР ЕСА_3

Крім того, 12.10.2006 року ОСОБА_4 з метою отримання кредиту зв ернувся до Політехнічного ві дділення АКБ «Райффайзенбан к Україна»за адресою: м. Київ, пр.-т Перемоги, 29. При цьому, ОС ОБА_4 пред'явив працівникам АКБ «Райффайзенбанк Україна »завідомо підроблений паспо рт громадянина України серія НОМЕР_1 на своє ім'я з місце м реєстрації за адресою АДР ЕСА_3

Крім того, 28.11.2006 року ОСОБА_4 , з метою отримання кредиту зв ернувся до відділення ВАТ «У ні Кредит Банк»за адресою: м. К иїв, Харківське Шосе 2А. При ць ому, ОСОБА_4 пред'явив прац івникам ВАТ «Уні Кредит Банк »завідомо підроблений паспо рт громадянина України серія НОМЕР_1 на своє ім'я з місце м реєстрації за адресою АДР ЕСА_3

Крім того, 25.10.2007 року ОСОБА_4 , з метою отримання кредиту зв ернувся до Сінного відділенн я АКБ «Райффайзенбанк Україн а»за адресою: м. Київ, вул. О. Гон чара, 62. При цьому, ОСОБА_4 пр ед'явив працівникам АКБ «Рай ффайзенбанк Україна»завідо мо підроблений паспорт грома дянина України серія НОМЕР _1 на своє ім'я з місцем реєст рації за адресою АДРЕСА_3

Крім того, 17.03.2008 року ОСОБА_4 , з метою отримання кредиту зв ернувся до відділення ЗАТ «А льфа Банк»за адресою: м. Київ, вул. Гришко 5. При цьому, ОСОБ А_4 пред'явив працівникам ЗА Т «Альфа Банк»завідомо підро блений паспорт громадянина У країни серія НОМЕР_1 на св оє ім'я з місцем реєстрації за адресою АДРЕСА_3

Крім того, 22.05.2008 року ОСОБА_4 , з метою отримання кредиту зв ернувся до відділення ВАТ «Х оум Кредит Банк»за адресою: м . Київ, вул. Р.Окіпної 4а. При цьо му, ОСОБА_4 пред'явив праці вникам ВАТ «Хоум Кредит Банк »завідомо підроблений паспо рт громадянина України серія НОМЕР_1 на своє ім'я з місце м реєстрації за адресою АДР ЕСА_3

Крім того, невстановлений час при невстановлених слід ством обставинах, житель м. Ки єва ОСОБА_4 придбав у невс тановленої слідством особи з авідомо підроблений паспорт гр. України, серія НОМЕР_2 н а ім'я ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ _2 з виклеєною фотокарткою ОСОБА_4

30.01.2010, ОСОБА_4 перебуваю чи по місцю свого мешкання, а с аме: АДРЕСА_4 пред'явив пра цівникам міліції завідомо пі дроблений паспорт на ім'я О СОБА_5.

Крім того, 30.01.2010, ОСОБА_4, п еребуваючи по місцю свого ме шкання, а саме: АДРЕСА_4 пре д'явив працівникам міліції з авідомо підроблений паспорт на ім'я ОСОБА_4 з місцем реє страції за адресою АДРЕСА_3

Крім того, мешканець м. Ки єва, ОСОБА_4, маючи намір на підроблення документів з ме тою їх подальшого використан ня вступив в злочинну змову з невстановленою слідством ос обою.

Так, ОСОБА_4 реалізуюч и свій злочинний намір, в груд ні місяці 2008 року, за попереднь ою домовленістю біля ст. метр о «Либідська»в м. Києві, зустр івся з невстановленою слідст вом особою, та передав останн ій грошові кошти в сумі 1000 дола рів США та чотири своїх фоток артки розміром 3,5x4,5 см., для пода льшого використання їх в під робленні паспорта громадяни на України.

Після чого, 24 грудня 2008 року ОСОБА_4, з метою отримання підробленого паспорта грома дянина України, прибув до ста нцією метро Либільська в м. Ки єві, де передав невстановлен ій слідством особі 2000 доларів США та отримав від вищезазна ченої, невстановленої особи, підроблений при невстановле них обставинах паспорт грома дянина України серії НОМЕР _2 на ім'я ОСОБА_5 07 січня 1973 р оку народження із вклеєною ф отокарткою ОСОБА_4

Крім того, на початку черв ня 2006 р., у ОСОБА_4 виник злоч инний умисел направлений на заволодіння чужим майном шля хом обману, а саме грошовими к оштами АКБ «Райффайзенбанк У країна»(на даний час АТ «ОТП Б анк») який розташований за ад ресою м. Київ, вул.О.Гончара, 62, ш ляхом отримання кредиту у ви щевказаній банківській уста нові та подальшим привласнен ням отриманих грошових кошті в, не маючи на меті їх повертат и.

06.06.2006 року, ОСОБА_4, досто вірно знаючи про те, що для отр имання іпотечного кредиту не обхідно пред'явити паспорт г р. України з пропискою в м. Киє ві, довідку про присвоєння ід ентифікаційного номеру, дові дку про доходи з місця роботи із зазначенням розмірів зар обітної плати за останні шіс ть місяців, перебуваючи в при міщенні Сінного відділення А КБ «Райффайзенбанк Україна» за адресою: м. Київ, вул. О.Гонча ра, 62, та продовжуючи реалізов увати свій злочинний умисел направлений на заволодіння ч ужим майном шляхом обману, на дав співробітникам вищевказ аної банківської установи св ій паспорт, довідку про присв оєння ідентифікаційного ном еру, завідомо підроблену дов ідку про доходи з місця робот и ПП «Спеціалізоване підприє мство - Будівельні технологі ї»(код ЄДРПОУ 31457284) від 22.05.2006 року в иписану на його ім'я, згідно як ої гр. ОСОБА_4 за період з ли стопада 2005 року по квітень 2006 ро ку працював на ПП «СП- Будівел ьні технології»на посаді дир ектора та отримав за вказани й період дохід у сумі 26 000 гриве нь. Одночасно із цим ОСОБА_4 , свідомо вводячи співробітн иків АКБ «Райффайзенбанк Укр аїна»в оману, переконав їх, що дійсно працює директором ПП «СП - Будівельні технології» , що кредит поверне у передбач ений термін, завірив власним підписом заяву на видачу іпо течного кредиту в АКБ «Райфф айзенбанк Україна» від 06.06.2006 ро ку, заяву - анкету на отримання кредиту № МL-006/1026/2006 від 06.06.2006 року. Н а підставі наданих ОСОБА_4 даних та документів, між ним та АКБ «Райффайзенбанк Украї на»було укладено кредитний д оговір № МL-006/1026/2006 на придбання ж итла. Згідно умов даного дого вору АКБ «Райффайзенбанк Укр аїна»надав гр. ОСОБА_4 гро шові кошти у сумі 96 000 доларів С ША (станом на 06.06.2006 року по курсу НБУ 814 405 гривень 53 копійки) за ум ови їх повернення із відсотк ами за користування, терміно м до 06 червня 2021 року включно, шл яхом перерахування грошових коштів на рахунок АКБ «Райфф айзенбанк Україна».

Будучи за освітою економі стом та не маючи засобів для п овернення кредиту, знаючи, що при не виплаті відсотків та т іла кредиту, дії позичальник а можуть містити в собі ознак и складу злочину та працівни ки банку можуть звернуть до п равоохоронних органів із від повідною заявою про злочин, у мисно маючи намір приховати вчинений злочин, з метою уник нення відповідальності, ОС ОБА_4, почав вчиняти дії, які б в подальшому могли вказати на те, що між кредитором та по зичальником виникли цивільн о-правові відносини. Так, з дан ою метою ОСОБА_4, уклав з АК Б «Райффайзенбанк Україна»д оговір іпотеки №PCL-006/1026/2006 , на нерухоме майно за адресою АДРЕСА_2 Але на протязі тр ивалого часу ОСОБА_4, без б удь-яких пояснень перестав в иконувати свої кредитні зобо в'язання, завдавши АКБ «Райфф айзенбанк Україна»збитків н а загальну суму 814 405 гривень 53 ко пійки.

Крім того, в липні 2006 р., у ОСОБА_4 виник злочинний уми сел направлений на повторне заволодіння чужим майном шля хом обману, а саме грошовими к оштами АКБ «Райффайзенбанк У країна»(на даний час AT «ОТП Ба нк»), який розташований за адр есою м. Київ, пр.-т Перемоги, 29, шл яхом отримання кредиту у вищ евказаній банківській устан ові та подальшим привласненн ям отриманих грошових коштів , не маючи на меті їх повертати .

21.07.2006 року, ОСОБА_4 досто вірно знаючи про те, що для отр имання іпотечного кредиту не обхідно пред'явити паспорт г р. України з пропискою в м. Киє ві, довідку про присвоєння ід ентифікаційного номеру, дові дку про доходи з місця роботи із зазначенням розмірів зар обітної плати за останні шіс ть місяців, перебуваючи в при міщенні Політехнічного відд ілення АКБ «Райффайзенбанк У країна»за адресою: м. Київ, пр. -т Перемоги, 29, та продовжуючи р еалізовувати свій злочинний умисел направлений на завол одіння чужим майном шляхом о бману, надав співробітникам вищевказаної банківської ус танови свій паспорт, довідку про присвоєння ідентифікаці йного номеру, завідомо підро блену довідку про доходи з мі сця роботи ПП «Спеціалізован е підприємство - Будівельні т ехнології»(код ЄДРПОУ 31457284) від 05.07.2006 року виписану на його ім'я , згідно якої гр. ОСОБА_4 в п еріод з січня 2006 року по червен ь 2006 року працював на ПП «СП- Бу дівельні технології»на поса ді директора та отримав за вк азаний період дохід у сумі 26 100 гривень. Одночасно із цим О СОБА_4, свідомо вводячи спів робітників АКБ «Райффайзенб анк Україна»в оману, перекон ав їх, що дійсно працює директ ором ПП «СП - Будівельні техно логії», що кредит поверне у пе редбачений термін, завірив в ласним підписом заяву на вид ачу іпотечного кредиту в АКБ «Райффайзенбанк Україна» ві д 06.06.2006 року, заяву - анкету на отр имання кредиту № ML-009/572/2006 від 21.07.2006 р оку. На підставі наданих ОС ОБА_4 даних та документів, мі ж ним та АКБ «Райффайзенбанк Україна»було укладено креди тний договір № ML-009/572/2006 на придба ння житла. Згідно умов даного договору АКБ «Райффайзенбан к Україна»надав наручно гр. ОСОБА_4 грошові кошти у сумі 70 000 доларів США гривень (стано м на 14.06.2006 року по курсу НБУ 539 180 гр ивень 70 копійок), за умови їх по вернення із відсотками за ко ристування, терміном до 21 липн я 2021 року включно, шляхом перер ахування грошових коштів на рахунок АКБ «Райффайзенбанк Україна».

Крім того, в листопаді 2006р., у ОСОБА_4 виник злочинний у мисел направлений на повторн е заволодіння чужим майном ш ляхом обману, а саме грошовим и коштами ВАТ «УніКредит Бан к», за адресою: м. Київ, Харківс ьке шосе, 2А, шляхом отримання кредиту у вищевказаній банкі вській установі та подальшим привласненням отриманих гро шових коштів, не маючи на меті їх повертати.

28.11.2006 року, ОСОБА_4, досто вірно знаючи про те, що для отр имання кредиту необхідно пре д'явити паспорт гр. України з п ропискою в м. Києві, довідку пр о присвоєння ідентифікаційн ого номеру, довідку про доход и з місця роботи із зазначенн ям розмірів заробітної плати за останні шість місяців, пер ебуваючи в приміщенні Київсь кого відділення №6 ВАТ «УніКр едит Банк»за адресою: м. Київ, Харківське шосе, 2А, та продовж уючи реалізовувати свій злоч инний умисел направлений на заволодіння чужим майном шля хом обману, надав співробітн икам вищевказаної банківськ ої установи свій паспорт, дов ідку про присвоєння ідентифі каційного номеру, завідомо п ідроблену довідку про доходи з місця роботи ПП «Спеціаліз оване підприємство - Будівел ьні технології»(код ЄДРГІОУ 31457284) від 27.11.2006 року виписану на йо го ім'я, згідно якої гр. ОСОБА _4 в період з листопада 2005 року по жовтень 2006 року працював на ПП «СП- Будівельні технологі ї»на посаді генерального дир ектора та отримав за вказани й період дохід у сумі 52 200 гриве нь. Одночасно із цим ОСОБА_4 , свідомо вводячи співробітн иків ВАТ «УніКредит Банк»в о ману, переконав їх, що дійсно п рацює директором ПП «СП - Буді вельні технології», що креди т поверне у передбачений тер мін, завірив власним підписо м заяву на видачу карткового кредиту в ВАТ «УніКредит Бан к»від 28.11.2006 року, заяву - анкету н а отримання кредиту. На підст аві наданих ОСОБА_4 даних та документів, між ним та ВАТ « УніКредит Банк»було укладен о картковий договір на суму 25 000 гривень. Будучи за освітою е кономістом, ОСОБА_4, не маю чи засобів для повернення кр едиту та знаючи, що при не випл аті відсотків та тіла кредит у, дії позичальника можуть мі стити в собі ознаки складу зл очину, а працівники банку мож уть звернуть до правоохоронн их органів із відповідною за явою про злочин, умисно маючи намір приховати вчинений зл очин та уникнути відповідаль ності, почав вчиняти дії, які б в подальшому вказали на те, що між кредитором та позичальн иком виникли цивільно-правов і відносини. З даною метою О СОБА_4 тимчасово виплачував кредит, але на протязі тривал ого часу ОСОБА_4, без будь-я ких пояснень перестав викону вати свої кредитні зобов'яза ння. Таким чином завдав ВАТ «У ніКредит Банк»збитків на заг альну суму 25 000 гривень.

Крім того, в жовтні 2006 р., у жит еля м. Києва ОСОБА_4 виник з лочинний умисел направлений на повторне заволодіння чуж им майном шляхом обману, а сам е грошовими коштами АКБ «Рай ффайзенбанк Україна»(на дани й час AT «ОТП Банк»), за адресою: м. Київ, пр.-т Перемоги, 29, шляхом отримання кредиту у вищевка заній банківській установі т а подальшим привласненням от риманих грошових коштів, не м аючи на меті їх повернення.

12.10.2006 року, ОСОБА_4, достові рно знаючи про те, що для отрим ання кредиту необхідно пред' явити паспорт гр. України з пр опискою в м. Києві, довідку про присвоєння ідентифікаційно го номеру, довідку про доходи з місця роботи із зазначення м розмірів заробітної плати за останні шість місяців, пер ебуваючи в приміщенні Політе хнічного відділення АКБ «Рай ффайзенбанк Україна»за адре сою: м. Київ, пр.-т Перемоги, 29, та продовжуючи реалізовувати с вій злочинний умисел направл ений на заволодіння чужим ма йном шляхом обману, надав спі вробітникам вищевказаної ба нківської установи свій пасп орт, довідку про присвоєння і дентифікаційного номеру, зав ідомо підроблену довідку про доходи з місця роботи ПП «Спе ціалізоване підприємство - Б удівельні технології»(код ЄД РПОУ 31457284) від 06.10.2006 року виписану на його ім'я, згідно якої гр. ОСОБА_4 працював на ПП «СП- Б удівельні технології»на пос аді директора та отримав за о станні 6 місяців дохід у сумі 2 6 700 гривень. Також ОСОБА_4 на дав довідку про доходи від 19.09.0 6 видану TOB «Київське спеціалі зоване управління житлового будівництва», відповідно до якої ОСОБА_4 працював на п осаді вказаного підприємств а на посаді директора за сумі сництвом та його заробітна п лата за останні шість місяці в складала 25 773 гривень.

Одночасно із цим ОСОБА_4 , свідомо вводячи співробітн иків АКБ «Райффайзенбанк Укр аїна»в оману, переконав їх, що дійсно працює директором ПП «СП - Будівельні технології» , та за сумісництвом директор ом «Київське спеціалізоване управління житлового будівн ицтва», що кредит поверне у пе редбачений термін, завірив в ласним підписом заяву на вид ачу кредиту на ремонт житла, в АКБ «Райффайзенбанк Україна »від 12.11.2006 року, заяву - анкету на отримання кредиту № PCL -009/572/2006 від 21.07.2006 року. На підставі наданих ОСОБА_4 даних та документ ів, між ним та АКБ «Райффайзен банк Україна»було укладено д оговір наступної іпотеки № PCL -009/572/2006 на ремонт житла. Згідно ум ов даного договору АКБ «Райф файзенбанк Україна»надав гр . ОСОБА_4 грошові кошти у су мі 7 000 доларів США гривень, за у мови їх повернення із відсот ками за користування, термін ом на 6 років, шляхом перерахув ання грошових коштів на раху нок АКБ «Райффайзенбанк Укра їна».

Будучи за освітою економіс том, ОСОБА_4, не маючи засоб ів для повернення кредиту та знаючи, що при не виплаті відс отків та тіла кредиту, дії поз ичальника можуть містити в с обі ознаки складу злочину, та працівники банку можуть зве рнуть до правоохоронних орга нів із відповідною заявою пр о злочин, умисно маючи намір п риховати вчинений злочин та уникнути відповідальності, п очав вчиняти дії, які б в подал ьшому вказали на те, що між кре дитором та позичальником вин икли цивільно-правові віднос ини. З даною метою ОСОБА_4 у клав з АКБ «Райффайзенбанк У країна»договір іпотеки №PCL-009/57 2/2006, на нерухоме майно за адрес ою АДРЕСА_5 Продовжуючи св ої злочинні дії, 07 травня 2007 рок у ОСОБА_4, уклав з АКБ «Райф файзенбанк Україна»додатко вий договір №2 до кредитного д оговору № ML-009/572/2006, про збільшенн я суми кредиту до 49924,23 долари СШ А. З цією метою, ОСОБА_4, сві домо вводячи в обману праців ників банку, надав завідомо н еправдиву інформацію, а саме довідку про доходи №10 від 23.04.2007 в идану ПП «СП-Будівельні техн ології», згідно якої він прац ює в ПП «СП- Будівельні технол огії»на посаді виконавчого д иректора та його заробітна п лата за останні 6 місяців стан овила 27 000 гривень, довідку про доходи №8/2 від 23.04.2006 видану TOB «Киї вське спеціалізоване управл іння житлового будівництва» , згідно якої він працює в TOB «Ки ївське спеціалізоване управ ління житлового будівництва »на посаді директора і його з аробітна плата за останні 6 мі сяців становила 27 000 гривень, до відку про доходи №3 від 23.04.07 вида ну ПП «Укррембудсервіс», згі дно якої він працює в ПП «Укрр ембудсервіс»на посаді дирек тора та його заробітна плата за останні 6 місяців складає 2 5500 гривень, довідку про доходи №5 від 23.04.07 видану TOB «Українська пропаганда», згідно якої він працює в TOB «Українська пропа ганда»на посаді адміністрат ора і його заробітна плата за останні шість місяців склал а 16 500 гривень. 07.05.2007 між АКБ «Райфф айзенбанк Україна»та ОСОБ А_4 укладено додатковий дог овір №1 до договору № PCL-009/822/2006 про те, що боргові зобов'язання зб ільшено до розміру 49924,23 доларі в США (по курсу НБУ 333 166 гривень 1 4 копійок). Таким чином сума за вданих АКБ «Райффайзенбанк У країна»збитків становить 333 16 6 гривень 14 копійок.

Крім того, в жовтні 2007р., у ОС ОБА_4 виник злочинний умисе л направлений на повторне за володіння чужим майном шляхо м обману, а саме грошовими кош тами АКБ «Райффайзенбанк Укр аїна»(на даний час AT «ОТП Банк »), за адресою: м. Київ, вул. О. Гон чара, 62 шляхом отримання креди ту у вищевказаній банківські й установі та подальшим прив ласненням отриманих грошови х коштів, не маючи на меті їх п овернення.

25.10.2007 року, ОСОБА_4, достові рно знаючи про те, що для отрим ання кредиту на ремонт нерух омого майна, необхідно пред'я вити паспорт гр. України з про пискою в м. Києві, довідку про присвоєння ідентифікаційно го номеру, довідку про доходи з місця роботи із зазначення м розмірів заробітної плати за останні шість місяців, пер ебуваючи в приміщенні Сінног о відділення АКБ «Райффайзен банк Україна»за адресою: м. Ки їв, вул. О. Гончара, 62, та, продовж уючи реалізовувати свій злоч инний умисел направлений на заволодіння чужим майном шля хом обману, надав співробітн икам вищевказаної банківськ ої установи свій паспорт, дов ідку про присвоєння ідентифі каційного номеру, завідомо п ідроблену довідку про доходи з місця роботи ПП «Спеціаліз оване підприємство - Будівел ьні технології»(код ЄДРГІОУ 31457284) від 12.10.2007 року виписану на йо го ім'я, згідно якої гр. ОСОБА _4 є співвласником ПП «СП- Буд івельні технології»і його до хід за останні 6 місяців стано вив 64 000 гривень, довідку про до ходи №11 від 12.10.07 видану ПП «Укрр ембудсервісм», згідно якої ОСОБА_4 працює в ПП «Укрремб удсервіс»на посаді директор а та його заробітна плата за о станні 6 місяців складає 27 000 гр ивень, довідку про доходи №33/2 в ід 12.10.07 видану TOB «Київське спец іалізоване управління житло вого будівництва», згідно як ої ОСОБА_4 працював в TOB «Ки ївське спеціалізоване управ ління житлового будівництва »на посаді директора та його заробітна плата за останні ш ість місяців склала 35 000 гривен ь.

Одночасно із цим ОСОБА_4 , свідомо вводячи співробітн иків АКБ «Райффайзенбанк Укр аїна»в оману, переконав їх, що дійсно працює директором ПП «СП - Будівельні технології» , директором ПП «Укррембудсе рвісм»та директором TOB «Київс ьке спеціалізоване управлін ня житлового будівництва», щ о кредит поверне у передбаче ний термін, власноручно заві рив власним підписом заяву н а видачу щічного кредиту в АК Б «Райффайзенбанк Україна»в ід 25.10.2007 року, заяву - анкету на от римання кредиту № ML-006/1687/2007 від 25.10.2 007 року. На підставі наданих ОСОБА_4 даних та документів , між ним та АКБ «Райффайзенба нк Україна»було укладено кре дитний договір № ML-006/1687/2007 на ремо нт нерухомого майна. Згідно у мов даного договору АКБ «Рай ффайзенбанк Україна» надав г р. ОСОБА_4 грошові кошти у с умі 64634 доларів США гривень,(по курсу НБУ 527 585 гривень 04 копійки ) за умови їх повернення із від сотками за користування, тер міном до 25 жовтня 2015 року включ но, шляхом перерахування гро шових коштів на рахунок АКБ « Райффайзенбанк Україна». Так им чином сума завданих АКБ «Р айффайзенбанк Україна»збит ків становить 527 585 гривень 04 коп ійки.

Крім того, в березні 2008р., у ж ителя м. Києва ОСОБА_4 вини к злочинний умисел направлен ий на повторне заволодіння ч ужим майном шляхом обману, а с аме грошовими коштами ЗАТ «А льфа Банк», за адресою: м. Київ , вул. Гришко, 5, шляхом отриманн я кредиту у вищевказаній бан ківській установі та подальш им привласненням, отриманих грошових коштів, не маючи на м еті їх повернення.

17.03.2008 року, ОСОБА_4, достові рно знаючи про те, що для отрим ання іпотечного кредиту необ хідно пред'явити паспорт гр. У країни з пропискою в м. Києві, довідку про присвоєння ідент ифікаційного номеру, довідку про доходи з місця роботи із з азначенням розмірів заробіт ної плати за останні шість мі сяців, перебуваючи в приміще нні інформаційно-консультац ійного центру Банку, що був ро зташований в ТРК «Аладін»за адресою: м. Київ, вул. Гришко, 5, т а продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел напра влений на заволодіння чужим майном шляхом обману, надав с півробітникам вищевказаної банківської установи свій п аспорт, довідку про присвоєн ня ідентифікаційного номеру , завідомо підроблену довідк у про доходи з місця роботи. Од ночасно із цим ОСОБА_4, сві домо вводячи співробітників ЗАТ «Альфа Банк»в оману, пере конав їх, що дійсно працює дир ектором ПП «СП - Будівельні те хнології», що кредит поверне у передбачений термін, завір ив власним підписом заяву на видачу карткового кредиту в ЗАТ «Альфа Банк»від 17.03.2008 року, заяву - анкету на отримання кр едиту. На підставі наданих ОСОБА_4 даних та документів , між ним та ЗАТ «Альфа Банк»бу ло укладено картковий догові р на суму 15 655 гривень. Працівни ками банку ОСОБА_4 було ві дкрито кредитну лінію та вид ано пластикову картку НОМЕ Р_3 для отримання кредитних коштів. Таким чином сума завд аних ЗАТ «Альфа Банк»збитків становить 15 655 гривень.

Крім того, в березні 2008р., у жит еля м. Києва ОСОБА_4 виник з лочинний умисел направлений на повторне заволодіння чуж им майном шляхом обману, а сам е грошовими коштами ВАТ «ХОУ М КРЕДИТ БАНК»(ЗАТ «ХОУМ КРЕД ИТ БАНК», «Агробанк»), за адрес ою: м. Київ, вул. Р.Окіпної, 4a, шля хом отримання кредиту у вище вказаній банківській устано ві та подальшим привласнення м отриманих грошових коштів, не маючи на меті їх поверненн я.

22.05.2008 року, ОСОБА_4, достові рно знаючи про те, що для отрим ання кредиту необхідно пред' явити паспорт гр. України з пр опискою в м. Києві, довідку про присвоєння ідентифікаційно го номеру, довідку про доходи з місця роботи із зазначення м розмірів заробітної плати за останні шість місяців, пер ебуваючи в приміщенні ВАТ «Х ОУМ КРЕДИТ БАНК»за адресою: м . Київ, вул. Р.Окіпної, 4а, та прод овжуючи реалізовувати свій з лочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману, надав співроб ітникам вищевказаної банків ської установи свій паспорт, довідку про присвоєння іден тифікаційного номеру, завідо мо підроблену довідку про до ходи з місця роботи від 12.05.2008, зг ідно якої розмір його заробі тної плати за останні 6 місяці в становив 27 000 гривень. Одночас но із цим ОСОБА_4, свідомо в водячи співробітників ВАТ «Х ОУМ КРЕДИТ БАНК» в оману, пере конав їх, що дійсно працює дир ектором ПП «СП - Будівельні те хнології», що кредит поверне у передбачений термін, власн оручно завірив власним підпи сом заяву на видачу картково го кредиту в ВАТ «ХОУМ КРЕДИТ БАНК»від 22.05.2008 року, заяву - анке ту на отримання кредиту. На пі дставі наданих ОСОБА_4 дан их та документів, між ним та ВА Т «ХОУМ КРЕДИТ БАНК»було укл адено картковий договір на с уму 15 149 гривень. Працівниками б анку ОСОБА_4 було відкрито кредитну лінію №2802189364. Таким чи ном сума завданих ВАТ «ХОУМ К РЕДИТ БАНК»збитків становит ь 15 149 гривень

Крім того, в березні 2008р., у ОСОБА_4 виник злочинний ум исел направлений на повторне заволодіння чужим майном шл яхом обману, а саме грошовими коштами ЗАТ «Альфа Банк», за а дресою: м. Київ, вул. Княжий Зат он, 2/30, шляхом отримання кредит у у вищевказаній банківській установі та подальшим привл асненням отриманих грошових коштів, не маючи на меті їх по вернення.

23.06.2008 року, ОСОБА_4 достов ірно знаючи про те, що для отри мання кредиту необхідно пред 'явити паспорт гр. України з пр опискою в м. Києві, довідку про присвоєння ідентифікаційно го номеру, довідку про доходи з місця роботи із зазначення м розмірів заробітної плати за останні шість місяців, пер ебуваючи в приміщенні відділ ення «Київське 3»за адресою: м . Київ, вул. Княжий Затон, 2/30, та п родовжуючи реалізовувати св ій злочинний умисел направле ний на заволодіння чужим май ном шляхом обману, надав спів робітникам вищевказаної бан ківської установи свій паспо рт, довідку про присвоєння ід ентифікаційного номеру, заві домо підроблену довідку про доходи з місця роботи. Одноча сно із цим ОСОБА_4, свідомо вводячи співробітників ЗАТ «Альфа Банк»в оману, перекон ав їх, що дійсно працює директ ором ПП «СП - Будівельні техно логії», що кредит поверне у пе редбачений термін, завірив в ласним підписом заяву на вид ачу карткового кредиту в ЗАТ «Альфа Банк»від 23.06.2008 року, зая ву - анкету на отримання креди ту. На підставі наданих ОСО БА_4 даних та документів, між ним та ЗАТ «Альфа Банк»було у кладено картковий договір на суму 15 150 гривень. Працівникам и банку ОСОБА_4 було відкр ито кредитну лінію та видано пластикову картку № 4272181011077014 для отримання кредитних коштів. Таким чином сума завданих З AT «Альфа Банк»збитків станови ть 15 150 гривень

Крім того, в січні 2009 p., у ОС ОБА_4 виник злочинний умисе л направлений на повторне за володіння чужим майном шляхо м зловживання довірою, а саме грошовими коштами ОСОБА_6

Так, реалізуючи свій злочи нний намір, 08 січня 2009 року, ОС ОБА_4, знаходячись по АДРЕ СА_6 зловживаючи довірою пі д приводом позики, повторно з аволодів грошовими коштами ОСОБА_6, після чого з місця вчинення злочину зник та роз порядився викраденим на влас ний розсуд, завдавши тим сами м останньому матеріальної шк оди на суму 220 000 гривень.

Допитаний у судовом у засіданні, підсудний ОСОБ А_4 свою вину у пред' явлено му обвинуваченні не визнав в повному обсязі. Підсудний по стійно давав противоречиві п оказання та змінював деталі обставин справи. Так, підсудн ий, вказав, що по укладеним ним договорам кредиту мають міс це цивільно-правові відносин и, які він має намір погашати. Заявлені до нього цивільні п озови банківськими установа ми він визнає в повному обсяз і з урахуванням штрафних сан кцій. Вказав, що йому не було ч асу займатись своєю реєстрац ію, а тому він звернувся до під приємства, яке цим займаєтьс я з проханням провести його р еєстрацію. Він не знав, що його реєстрація є підробка. Особи сто він паспорт на ім' я ОС ОБА_5 не підробляв, а знайшов особу, яка зробила йому паспо рт на інше ім' я через Інтерн ет, у зв' язку з тим, що боявся ОСОБА_6, оскільки він йому погрожував. Працівникам міл іції при його затримання він паспорт на ім' я ОСОБА_5 н е пред' являв, вони його самі знайшли при обшуку квартири . Всі кредитні зобов' язання він намагався виконувати, не зміг їх виконати у зв' язку з об' єктивними обставинами, а саме настанням кризи у 2008 роц і, коли у його підприємства не було замовлень. Гроші у ОСО БА_6 взяв під іпотеку кварти ри АДРЕСА_2 не використав їх за призначенням, оскільки ОСОБА_6 йому дав меншу сум у ніж він просив. Гроші ОСОБ А_6 витратив на погашення кр едитів, а також на власні потр еби. До банків подавав довідк и про доходи з такою інформац ією щодо власних доходів, як в имагали працівники банку. Во ни йому робили розрахунки, як а сума доходів повинна бути в казана в довідці про доходи, щ об йому надали кредити.

Хоча підсудний свою в ину у вчиненні інкриміновани й йому злочинах у судовому за сіданні не визнав, його вина повністю підтверджується як показаннями самого підсудно го у судовому засіданні так і на досудовому слідстві.

Так, будучи допитаним як підозрюваний та як обвинувач ений ОСОБА_4 свою вину у вч инені злочинів передбачених ч.4 ст. 190; ч.3 ст. 358 КК України визна в повністю та по суті пред'явл еного обвинувачення пояснив , що в 2005 році його фірма отрима ла замовлення на ремонтні ро боти від Міністерства Оборон и України, на той час там працю вав ОСОБА_6, на підставі ць ого вони почали спілкувати п о робочим моментам, але через деякий час вони почали спілк увати не тільки по роботі. В кі нці 2008 року на початку 2009 року у нього виникли проблеми з кре дитами (у нього в кредиті дві к вартири за адресами: АДРЕСА _2 та АДРЕСА_5). На той час д ля погашення заборгованості по кредитам йому потрібно бу ло 200 000 гривень. У зв'язку з цим в ін звернувся до ОСОБА_6. з п роханням, щоб він дав йому у бо рг зазначену суму. Олександр погодився дати вказану суму , але тільки під розписку, яку він повинен був написати за п рисутності свідків та під за ставу житла. Також гроші ОС ОБА_6 давав йому до березня 20 09 року, тобто він повинен був в іддавати гроші починаючи з б ерезня. Так, 08 січня 2009 року, приб лизно о 17 годині він приїхав д о офісного приміщення по АД РЕСА_6 де вони з ОСОБА_6 ск лали угоду, в якій зазначили в сі вище перераховані умови . Також в угоді він власн оручно дописав, що якщо не пов ерне вчасно борг, то віддасть ОСОБА_6 АДРЕСА_2 Про те , що квартира належить банку, в ін не повідомляв. Після викон ання всіх формальностей ОС ОБА_6. передав йому 220 000 гривен ь готівкою. Йшов час, але замов лень до його фірми так і не над ходило. Інколи він дзвонив ОСОБА_6 та казав, що можливо н е зможе повернути кредит. При близно в кінці лютого 2009 року в ін перестав спілкуватися з ОСОБА_6, при цьому він змінив номер телефону. Про те, що він мешкає за новою адресою ніхт о не знав, крім матері. Приблиз но з вересня 2009 року він майже н е виходив з квартири, прожива в за рахунок матері. Також в кі нці грудня 2008 року через Інтер нет за 3 000 доларів США він придб ав паспорт громадянина Украї ни на ім'я ОСОБА_5 ІНФОРМ АЦІЯ_2 в який вклеїли його фо то. А саме в Інтернеті він знай шов пропозицію такого змісту «Паспорта України». Так він д омовився, через Інтернет, про зустріч біля ст.метро «Либід ська»в м. Києві, з представник ами цієї фірми. При зустрічі й ому повідомили, що потрібно в іддати частину грошей, тобто 1 000 доларів США, що він й зробив , також він віддав своє фото. П риблизно 24 грудня 2008 року вони на тому ж місці зустрілися зн ову та віддав решту грошей, а й ому передали паспорт. Також в його паспорті громадянина У країни стоїть штамп реєстрац ії , а саме в АДРЕСА_3 Дана п рописка є фальшивою, так як ві н там ніколи не проживав та на віть не знає де знаходиться ц я квартира. Дану реєстрацію в ін отримав також завдяки Інт ернету. А саме, в літку 2003 року в системі Інтернет він знайшо в сайт на якому пропонувалас я допомога з пропискою в м. Киє ві. Так він домовився про зуст річ, біля ст. метро «Лук'янівка », де зустрівся біля входу до м етро з чоловіком та віддав йо му свій паспорт. За прописку в ін повинен був заплатити 200 до ларів США. Коли він віддавав п аспорт, то віддав 100 доларів СШ А . Вони домовились через два д ні на тому ж місці. Коли вони з устрілись наступного разу, т о він віддав чоловіку решту г рошей, а чоловік йому паспорт . Після чого, він використовув ав даний паспорт для отриман ня кредитів в різноманітних банківських установах. В дея кі банки він на надавав довід ки про доходи, але в довідках в ін вказував не правдиву суму доходів, завищував. У всі банк и він надавав копію паспорта з пропискою по АДРЕСА_3 Кр едити він брав в «ОТП»«Райфф айзен банк», «Хоум Банк», «Уні кредіт банк», «Альфа Банк». Ви плачувати відсотки та самі т іла кредитів він перестав з в есни 2009 року. Довідки про доход и підписувалися тільки ним о собисто. Оскільки довідки по винні були посвідченні двома особами, то він вказував друг у, вигадану особу, яка нібито у нього працювала. Також в деяк их довідках він вказував, як б ухгалтера свою дочку ОСОБА _7 Але його дочка лише формал ьно рахувалася як бухгалтер, а він сам особисто ставив під пис за неї. Про те, що він бере к редити по неправдивим довідк ам за підписом доньки, вона не знала. Сказати на даний час в яких банках та на які суми він брав кредити він не може, оскі льки кредити брав постійно т а одні виплачував, а інші ні.

а.с. 19-21; 27-28; 34-36; 54-56, т.3

Крім того ОСОБА_4 у своїх першочергових поясне ннях вказував, що дізнавшись у співробітників банку, який розмір доходу повинен бути д ля отримання кредиту, самост ійно виготовив довідки про д оходи, в яких вказав завищену суму доходу, який не відповід ав його реальним доходам на п ідприємстві. Також на деяких таких довідках він проставл яв печатки підприємств до як их не мав відношення, при скла данні довідок використовува в також реквізити ТОВ «Київс ьке спеціалізоване управлін ня житлового будівництва», я ке не вело ніякої господарсь кої діяльності та існувало л ише на папері. Крім того ОСО БА_4 пояснював, що взяв креди ти в банках, купив квартири, бі знес не йшов. А тому, він виріш ив у ОСОБА_6 позичити грош і, який погодився та позичив й ому гроші, а він написав розпи ску, однак взятих зобов' яза нь не зміг виконати та став пе реховуватись. При оформленні кредиту на квартиру йому нео бхідна була Київська реєстра ція. З цією ціллю він у 2005 році п очав шукати людей, які б могли це зробити. Так, він знайшов б рокера якого називали «Фима» , який за 350 доларів США зробив р еєстрацію. В грудні 2008 року він зняв квартиру по бульвару Да видова, де проживав до момент у затримання. Підроблений па спорт один раз пред' явив ті льки співробітникам міліції при затриманні.

а.с.97-98; 135 -136; 137-138; 232; 235-247 т.1

По епізоду заволодіння ма йном ОСОБА_6 шляхом зловжи вання довірою, що мало місце 08 січня 2009 року в АДРЕСА_6, вин а ОСОБА_4 підтверджується :

- показаннями п отерпілого ОСОБА_6, яки й у судовому засіданні поясн ив, що наприкінці 2008 року його з найомий ОСОБА_4 звернувся до нього з проханням дати йом у в борг 300 000 грн. на якісь потре би. Він повідомив, що може нада ти в боргу 220000 грн., та погодився тільки за умови, що все буде о формлено юридично. Так, на поч атку 2009 року вони разом з ОСО БА_4 звернулися до нотаріус а з проханням оформити догов ір позики. Але нотаріус сказа в, що для цього необхідно спла тити за послуги 1% від суми поз ики. ОСОБА_4 це не влаштува ло, бо у нього не було вільних коштів. Після чого нотаріус ї м запропонував самостійно ук ласти договір позики у прису тності двох свідків. Так, 08 січ ня 2009 року між ним та ОСОБА_4 за присутності свідків ОС ОБА_8 та ОСОБА_9 в офісном у приміщенні за адресою: АД РЕСА_6, був підписаний догов ір на суму 220 000 грн. Гроші ОСОБ А_4 повинен був повернути до 01.03.2009 року. Також на договорі ОСОБА_4 власноручно записав , що якщо у нього не буде кошті в та він вчасно не поверне йом у борг, то йому відійде його кв артира АДРЕСА_2. Про те, що в ищезазначена квартира переб уває у власності банку ОСОБ А_4 йому не повідомив. Коли пр ийшов час віддавати борг, то ОСОБА_4 зник, його мобільний телефон не відповідав та за м ісцем мешкання його не було. П ісля чого він звернувся з зая вою до правоохоронних органі в;

- аналогічними пока заннями потерпілого ОСОБА _6 даними ним на досудовом у слідстві та у судовому засі данні (т.2 а.с.231-232; т.3 а.с. 162 зв -165 зв.);

- показаннями свідк а ОСОБА_9 даними ним на до судовому слідстві та оголоше ними у судовому засіданні, пр о те, що засновником фірми, де він працює є ОСОБА_6 ОСОБ А_6. 08 січня 2009 року ОСОБА_6 п опросив його засвідчити пере дачу коштів. А саме ОСОБА_6 заключив з ОСОБА_4 догові р позики. ОСОБА_4 він бачив раніше декілька разів в їх оф ісі, але познайомився з ним, ли ше під час передачі коштів. Ві дповідно до договору позики ОСОБА_6. надавав ОСОБА_4 грошові кошти в розмірі 220 000 гр ивень, а той в свою чергу обіця в віддати гроші до 01.03.2009 року. В р азі невиплати грошей в строк вказаний в договорі, ОСОБА _4 зобов' язувався віддати свою квартиру АДРЕСА_2. Пе редача грошей відбувалась в офісному приміщенні по АДР ЕСА_6 При передачі грошей бу ла також присутня ОСОБА_8 - головний бухгалтер фірми. Після підписання всіма сторо нами договору, відбулася пер едача грошей. Відповідно ОС ОБА_6 віддав ОСОБА_4 грош ові кошти в сумі 220000 грн. Після п ідписання договору ОСОБА_4 власноручно написав допов нення до заяви, в якому зазнач ив пункт, щодо квартири АДР ЕСА_2 В кінці літа 2009 року від ОСОБА_6 йому стало відомо, що ОСОБА_4 гроші не поверн ув та переховується від ОСО БА_6 Тоді ж ОСОБА_6 розпов ів, що квартира по АДРЕСА_2 перебуває у власності банку , бо за неї не виплачений креди т ( т.2 а.с.218-220 т.2);

- показаннями свідк а ОСОБА_8 даними нею на до судовому слідстві та оголоше ними у судовому засіданні, як і є аналогічні показанням св ідка ОСОБА_9 (т.2 а.с.221-223);

- договором позики г рошових коштів від 08.01.2009 року , відповідно до якого ОСОБ А_4 позичив у ОСОБА_6 грош ові кошти в розмірі 220 000 грн. та зобов' язався повернути їх д о 01.03.2009 року. На звороті аркушу д ругого договору міститься ру кописний напис, про те, що в ра зі невиплати позиченої суми коштів позичальник зобов' я зується ОСОБА_6 передати у власність квартиру АДРЕСА _2 яка не знаходиться в заста ві та належить ОСОБА_4 на п раві власності (т.2 а.с.113-115).

По епізодам заволодін ня шахрайським шляхом коштам и банківських установ, по під робці документів та використ анню підроблених документів :

- показанням и свідка ОСОБА_10., який б удучи допитаним у судовому з асіданні пояснив, що він разо м з дружиною ОСОБА_11 прожи ває за адресою АДРЕСА_3 За даною адресою вони проживаю ть з вересня 2006 року. Дана кварт ира належить його дружині та в ній прописана вона сама та ї х син ОСОБА_12. З кінця 2006 рок у на їх адресу почали надходи ти листи з банків на ім'я ОСО БА_4 з проханням погасити кр едити. Також періодично їм дз вонили з різноманітних устан ов та просили покликати до те лефону ОСОБА_4 Однак ні ві н, ні його дружина, ні син, чоло віка на ім'я ОСОБА_4 не знаю ть та ніколи не бачили, тим пач е не прописували до себе в ква ртиру. Їх будинок був введени й в експлуатацію в серпні 2006 ро ку, та до них в вищевказаній кв артирі ніхто не проживав;

- показаннями свідк а ОСОБА_13., який будучи д опитаним у судовому засіданн і пояснив підтримав свої пок азання, які надавав на досудо вому слідстві та пояснив, що н а посаді заступника начальни ка управління ПАТ «Альфа-Бан к»він працює з жовтня 2009 року. Д о його функціональних обов'я зків входить мінімізація зби тків завданих банку недоброс овісними позичальниками та с удово-притензійна робота, то бто він займається поверненн ям кредитів, які не повертают ь. Процес отримання кредиту в їх банку такий. Майбутній клі єнт звертається до відділенн я банку або торгової точки з п аспортом та довідкою про при своєння ідентифікаційного к оду. Довідку про доходи потрі бно надати лише в тому випадк у, якщо береться кредит на сум у більше ніж 50 000 доларів США. Пр едставник банку перевіряє до кументи, встановлює особу по зичальника. Після цього пред ставник банку заповнює елект ронну анкету на отримання кр едиту, в якій вказуються дані про особу, місце роботи, номер телефону бухгалтерії та сер едньомісячний дохід (зі слів клієнта) та щомісячні витрат и. Також надавався номер теле фону особи, яка могла б підтве рдити особу позичальника. Пі сля цього анкета позичальник а направляється до головного відділу банку та там перевір яється правдивість наданих д аних за одним або двома парам етрами з анкети. Перевірка за ймає годину, півтори години. Я кщо перевірка завершується п озитивно, то позичальнику в т ой же момент, після підписанн я договору, видається кредит . Приблизно через 2-3 години, якщ о особа відкрила кредитну лі нію та отримала кредитну кар тку, вона може користуватися коштами. ОСОБА_4 отримав в нашому банку кредит на суму 15 150 гривень та відновлювану кр едитну лінію на 15 655 гривень. Ос обливості кредитної лінії є встановлений ліміт, який мож е поповнюватися банком за ум ови своєчасної сплати відсот ків позичальником. Відповідн о по картці (за кредитним дого вором №590049009), ОСОБА_4 здійсни в 4 платежі, по кредитній лінії (за договором №690010984) здійснив с ім платежів. Останній платіж ОСОБА_4 здійснив 14.11.08, після чого почав переховуватися в ід працівників банку. Сума за гальних збитків завданих О СОБА_4, ПАТ «Альфа Банк»стан овить 39 680 гривень 15 копійок. До в ересня 2009 року ПАТ «Альфа Банк »був ЗАТ «Альфа Банк». Праців ник банку, який оформлював ОСОБА_4 кредит вже не працює в нашому банку;

- показами свідка ОСОБА_14., який будучи допи таним у судовому засіданні п ідтримав свої показання, які надавав на досудовому слідс тві та пояснив, що на посаді на чальника сектора по контролю за кредитами працював з черв ня 2007 року. До його функціональ них обов'язків входить розгл яд заяв приватних осіб на отр имання кредитів. Процес отри мання кредиту в нашому банку такий, майбутній клієнт звер тається до відділення банку з паспортом, з довідкою про пр исвоєння ідентифікаційного коду, довідкою про доходи та і ншими наявними у нього докум ентами, які б підтверджували його соціальний та фінансов ий статус. Представник банку перевіряє відповідність над аних документів до переліку необхідних документів, згідн о кредитної програми. Після ц ього представник банку запов нює електронну анкету на отр имання кредиту, в якій вказую ться дані про особу, місце роб оти, номер телефону бухгалте рії, та середньомісячний дох ід (зі слів клієнта) та щомісяч ні витрати та інші можливі . Пі сля цього анкета позичальник а вводиться до спеціальної с истеми банку, яка перевіряє м ожливість надання позичальн ику кредиту. Залоговий креди тний договір, це договір в яко му прописується сума кредиту та умови кредиту. Під кожний з алоговий кредитний договір, якщо він укладений на суму бі льшу ніж 3 000 доларів США повине н бути укладений договір іпо теки. Договір іпотеки, це допо внення до кредитного договор у. В договорі іпотеки містить ся посилання на кредитний до говір. Тобто, якщо позичальни к хоче придбати житло, то він у кладає залоговий кредитний д оговір та до нього укладає до говір іпотеки, в якому зазнач ається, що банк бере придбане на його кошти житло в залог до моменту виплати всієї суми к редиту. Якщо программа банку , показала, що особа може отрим ати кредит на певну суму, а поз ичальник взяв меншу суму кре диту, то він в праві через деяк ий час укласти з нашим банком ще один кредитний договір на решту суми, яку дозволяє наша система під той же залог, що й перший кредит. Наприклад, якщ о система показала, що особа м оже взятий залоговий кредит на суму 70 000 доларів США, а позич альник взяв 50 000 доларів США на покупку житла, то клієнт може в подальшому, під залог тієї ж самої квартири взяти ще один кредит, наприклад на ремонт ж итла, на суму не більше ніж 20 000 д оларів США. ОСОБА_4 отрима в в їх банку два кредити на пок упку двох квартир, та автомат ично з ОСОБА_4 було укладе но два догори іпотеки, тобто б анк взяв куплені ОСОБА_4 н а кошти банку, квартири, в заст аву. Тобто, якщо ОСОБА_4 не в иплатить кредити, то згідно у мов кредитного договору, бан к вправі забрати квартири в р ахунок виплати кредиту. Тако ж ОСОБА_4 отримав в їх банк у два кредити на ремонт придб аних ним квартир. Один з креди тів, на ремонт він збільшував ;

- показами свідка ОСОБА_15., який будучи до питаним у судовому засіданні , підтримав свої показання, як і надавав на досудовому слід стві та пояснив, що на посаді с таршого економіста ВАТ «Хоум Кредит банк», він працював з г рудня 2009 року. До його функціон альних обов'язків входило об слуговування та консультаці я клієнтів банку. Процес отри мання кредиту в банку такий, м айбутній клієнт звертається до відділення банку або торг ової точки з паспортом, з дові дкою про присвоєння ідентифі каційного коду та довідкою п ро доходи за останні 6 місяців . Він, як представник банку пер евіряв документи, встановлюв ав особу позичальника, після цього заповнював електронну анкету на отримання кредиту , в якій вказуються дані про ос обу, місце роботи, номер телеф ону бухгалтерії, середньоміс ячний дохід (зі слів клієнта) т а щомісячні витрати. Також на давався номер телефону особи , яка могла б підтвердити особ у позичальника. Після цього а нкета позичальника направля ється до головного відділу б анку та там перевіряється пр авдивість наданих даних. Якщ о перевірка завершується поз итивно, то позичальник в той ж е момент, після підписання до говору, може отримати готівк у. В травні 2008 року він оформлюв ав видачу споживчого кредиту ОСОБА_4 на суму 15 149 гривень 98 копійок (№ 2802189364). Під час оформл ення кредиту ОСОБА_4, жодн их сумнівів в правдивості на даних ним документів у нього не виникло;

- показами свідка ОСОБА_16., яка будучи допит аною у судовому засіданні пі дтримала свої показання, які надавала раніше та пояснила , що на займаній посаді керівн ика відділення ВАТ «Уні кред ит банк» працювала з лютого 200 8 року. До її функціональних об ов'язків входило мінімізація збитків завданих банку недо бросовісними повчальниками . Процес отримання кредиту в б анку такий, майбутній клієнт звертається до відділення б анку або торгової точки з пас портом та довідкою про присв оєння ідентифікаційного код у. Довідку про доходи потрібн о надати в тому випадку, якщо б ереться кредит на суму більш е ніж 8 тисяч гривень. Представ ник банку перевіряє документ и, встановлює особу позичаль ника. Після цього представни к банку заповнює електронну анкету на отримання кредиту, в якій вказуються дані про ос обу, місце роботи, номер телеф ону бухгалтерії, та середньо місячний дохід (зі слів клієн та) та щомісячні витрати. Тако ж надавався номер телефону о соби, яка могла б підтвердити особу позичальника. Після ць ого анкета позичальника напр авляється до головного відді лу банку та там перевіряєтьс я правдивість наданих даних за одним або двома параметра ми з анкети. Перевірка займає годину. Якщо перевірка завер шується позитивно, то позича льнику в той же момент, після п ідписання договору, відкрива ється рахунок. Приблизно чер ез тиждень позичальник отрим ує кредитну картку, але також він може отримати кошти чере з кассу банку. ОСОБА_4 отри мав в їх банку відновлювану к редитну лінію на 25 000 гривень. О собливості кредитної лінії є встановлений ліміт, який мож е поповнюватися банком за ум ови своєчасної сплати відсот ків позичальником. Відповідн о по кредитній лінії (за рахун ком НОМЕР_4), ОСОБА_4 отр имав всю суму, тобто 25 000 гривен ь. Останній платіж ОСОБА_4 здійснив 17.11.08, після чого почав переховуватися від працівни ків банку. Сума загальних зби тків завданих ОСОБА_4, ВАТ «Уні Кредит Банк»становить 28175 гривень 09 копійок. Працівни к, який займався безпосередн ьо оформленням кредиту ОСО БА_4 в банку вже не працює;

-показаннями представник а цивільного позивача ОСОБ А_2 у судовому засіданні, як ий працює на посаді заступни ка начальника відділу загаль ного юридичного управління П АТ «Унікредитбанк»та вказав , що 28 листопада 2006 року між Київ ським відділенням № 6 Філії ВА Т «Унікредитбанк»в особі спі вробітника відділення ОСО БА_17 та гр. ОСОБА_4 був укл адений договір про відкриття та обслуговування картковог о рахунку «Голд Кард». Цим дог овором ВАТ «Унікредитбанк»н адав гр. ОСОБА_4 кредит з лі мітом 25 000, 00 грн. для здійснення трансакції із застосуванням кредитної картки. Зазначена сума повністю була використ ана ОСОБА_4, основна забор гованість, проценти та інші п латежі не гасилися у встанов леному Договором порядку. На даний час сума заборгованос ті за кредитом з урахуванням всіх необхідних платежів ск ладає 28175 грн. 09 коп;

-показаннями представни ка цивільного позивача ОСО БА_3., у травні 2006-2007 року гром адянином ОСОБА_4 були здій снені неправомірні дії відно сно майна ПАТ «ОТП Банк». Так, 22.05.2006 року до відділення «Сінне »АКБ «Райфайзенбанк України », що розташоване по вул. О.Гон чара, 62 в м.Києві, звернувся гр. ОСОБА_4, який з метою отрим ання кредиту в сумі 96 000 дол. США , надав до АКБ «Райфайзен банк України»фіктивну довідку пр о доходи в ПП «Спеціалізован е підприємство - будівельні технології». Так, 06.06.2006 року між ОСОБА_4 і АКБ «Райфайзенб анк України»був укладений до говір на суму 96 000 дол. США. Вищез азначеними діями ОСОБА_4 о тримавши кредит шляхом обман у та з використанням підробл еного документу, заподіяв АТ ОТП «Банк», який є правонасту пником АКБ «Райфайзенбанк Ук раїни»станом на 07.04.2010 року збит ків на суму 814 405,53 грн.(по курсу НБ У). 14.06.2006 року до відділення «Пол ітехнічне»АКБ «Райфайзенба нк України», що розташоване з а адресою пр.-кт Перемоги, 29 в м. Києві, звернувся ОСОБА_4, з метою отримання кредиту в су мі 70000 дол. США при цьому надав д овідки про доходи В ПП «Спеці алізоване підприємство-Буді вельні технології»та ТОВ «Ки ївське спеціалізоване управ ління Житлового будівництва ». 21.06.2006 року між ОСОБА_4 та АК Б «Райфайзенбанк Україна»бу в укладений кредитний догові р, згідно якого ОСОБА_4, отр имав кредит на придбання нер ухомого майна в розмірі 70000 дол . США. Такими діями, отримавши кредит шляхом обману, з викор истання підробленого докуме нту заподіяв АТ ОТП «Банк», ст аном на 07.04.2010 року збитки у сумі 539 180, 70 грн. Крім того, 21.09.2006 року до відділення «Політехнічне»А КБ «Райфайзенбанк України», що розташоване по пр.-ту Перем оги, 29 в м.Києві, звернувся ОС ОБА_4, який з метою отримання кредиту в сумі 7000 дол. США, нада в до АКБ «Райфайзенбанк Ураї ни»фіктивні довідки про дохо ди в ПП «Спеціалізоване підп риємство - Будівельні техно логії»та ТОВ «Київське спеці алізоване управління Житлов ого будівництва». 12.10.2006 року між гр. ОСОБА_4 та АКБ «Райфайз енбанк Україна»був укладени й кредитний договір, згідно я кого ОСОБА_4 отримав креди т на ремонт нерухомого майна в розмірі 7000 дол. США. 23.04.2007 року у відділення «Політехнічне»А КБ «Райфайзенбанк України», що розташоване по пр.-ту Перем оги, 29 в м.Києві, звернувся ОС ОБА_4, який з метою збільшенн я суми кредиту до 49924,23 дол. США, н адав до АКБ «Райфайзенбанк У країни»фіктивні довідки пр о доходи в ПП «Спеціалізован е підприємство - Будівельні технології»та ТОВ «Київське спеціалізоване управління Ж итлового будівництва», ПП «У кррембудсервіс», ТОВ «Україн ська пропаганда»07.05.2007 року між ЗАТ «ОТП Банк»та гр. ОСОБА_4 укладено додатковий догов ір № 2 до кредитного договору, про те, що боргові зобов' яза ння збільшено до розміру 49924,23 д ол. США. Вищезазначеними діям и ОСОБА_4, отримавши креди т, шляхом обману та з використ анням підробленого документ у заподіяв АТ ОТП «Банк»стан ом на 07.04.2010 року збитків у сумі 333 166,14 гривень. Крім того, 15.10.2007 року до відділення «Сінне»ЗАТ «О ТП Банк», що розташоване по ву л. Олеся Гончара, 62 в м.Києві зв ернувся гр. ОСОБА_4, який з м етою отримання кредиту в сум і 64634 дол. США надав до ЗАТ «ОТП Б анк»фіктивні довідки про дох оди в ПП «Спеціалізоване під приємство - Будівельні техн ології», ТОВ «Київське спеці алізоване управління житлов ого будівництва»та ПП «Укрре мбудсервіс». 25.10.2007 року між гр. ОСОБА_4 та ЗАТ «ОТП Банк»укл адено кредитний договір № МL-00 6/1687/2007, згідно якого ОСОБА_4 о тримав кредит на проведення ремонту нерухомого майна в р озмірі 64634 дол. США. Вищезазначе ними діями ОСОБА_4, отрима вши кредит шляхом обману та з використанням підробленого документу, заподіяв АТ «ОТП Б анк», станом на 07.04.2010 року, збитк и на суму 527 585,04 гривень. В резуль таті протиправних дій ОСОБ А_4 завдав ЗАТ «ОТП Банк»зби тків на загальну суму 2 214 337 грн . 41 коп.

- показаннями свідка ОС ОБА_19. даними ним в ході су дового слідства про те, що він , працюючи на посаді старшого оперуповноваженого ВКР Шевч енківського РУ ГУ МВС Україн и в м.Києві отримав заяву ОС ОБА_6 стосовно здійснення в ідносно нього ОСОБА_4 шахр айських дій. У зв' язку з чим н им та іншими співробітниками карного розшуку, проводилис ь оперативно-розшукові заход и пов' язані зі встановлення м місцезнаходження ОСОБА_4 Спочатку ними було з' ясов ано, що ОСОБА_4 переховуєт ься, має підроблений паспорт . Було встановлено, що ОСОБА _4 винаймає житло по бульвар у Давидова в м.Києві, з квартир и не виходить, його матір прац ює в під' їзді даного будинк у консьєржкою та носить йому їсти. Коли він з іншими співро бітникам затримали ОСОБА_4 то останній назвався іншою особою та пред' явив паспор т гр.України на ім' я ОСОБА _5 ІНФОРМАЦІЯ_2., в якому мі стилась фотокартка ОСОБА_4 Однак він повідомив ОСОБ А_4, що їм відомо, що він ОСО БА_4, після чого останній зіз нався та пояснив, що перейшов на нелегальне становище, з ці єю метою і замовив собі паспо рт на інше ім' я, який йому виг отовила невідома особа, яку в ін знайшов через мережу Інте рнет за 3000 доларів США. Даний п аспорт був особливим оскільк и він був виданий офіційно ВГ ІРФО, в подальшому всі докуме нти пов' язані з його видаче ю були вилучені. Крім того в хо ді проведення оперативно-роз шукових заходів стало відомо , що в період травень 2006 рік -2008 рі к ОСОБА_4 оформив багато к редитів в різних банках, які н е погашав. При оформленні кре дитів на своє ім' я пред' яв ляв паспорт, в якому містилас ь недостовірна інформація з приводу його місця реєстраці ї, а також ОСОБА_4 з метою от римання кредитів надавав у б анківські установи завідомо підроблені довідки про дохо ди;

- показаннями свідка ОСОБ А_18., який дав у судовому за сіданні показання аналогічн і показанням свідка ОСОБА_1 9.;

Даними, що містяться у від омості від 11.03.2010 з ДПІ м. Києві, ві дповідно до якої:

- за третій квартал 2005 р оку ОСОБА_4 на ПП «Спеціал ізоване підприємство -Будіве льні технології »отримав дох ід в сумі 986 гривень 43 копійки, т а за 4 квартал 2005 року ОСОБА_4 на ПП «Спеціалізоване підпр иємство - Будівельні техноло гії »отримав дохід в сумі 994 гр ивні 68 копійок;

- за перший квартал 2006 р оку ОСОБА_4 на ПП «Спеціал ізоване підприємство -Будіве льні технології »отримав дох ід в сумі 1006 гривень 68 копійок, т а за 2 квартал 2006 року ОСОБА_4 на TOB «Київське спеціалізова не управління житлового буді вництва»доходи не отримував , податкових звітностей не по давав;

- за період з листопад а 2005 року по жовтень 2006 року ОС ОБА_4 на ПП «Спеціалізоване підприємство - Будівельні технології »отримав дохід в сумі 4002 гривні 72 копійок;

- за другий та тритій к вартал 2006 року ОСОБА_4 на ПП «Спеціалізоване підприємст во - Будівельні технології »о тримав дохід в сумі 1334 гривень 24 копійки, та за 3 квартал 2006 рок у ОСОБА_4 на TOB «Київське сп еціалізоване управління жит лового будівництва»доходи н е отримував, податкових звіт ностей не подавав;

- за другий та третій квартал 2007 року ОСОБА_4 на П П «Спеціалізоване підприємс тво - Будівельні технології » отримав дохід в сумі 3191 гривен ь 11 копійок, за 2 та 3 квартал 2007 ро ку ОСОБА_4 на TOB «Київське с пеціалізоване управління жи тлового будівництва»доходи не отримував, податкових зві тностей не подавав, за 2 та 3 ква ртал 2007 року ОСОБА_4 на TOB «Ки ївське спеціалізоване управ ління житлового будівництва »доходи не отримував, податк ових звітностей не подавав;

- за четвертий кварта л 2007 року та перший квартал 2008 ро ку ОСОБА_4 на ПП «Спеціалі зоване підприємство - Будіве льні технології »отримав дох ід в сумі 3987 гривні 91 копійка (а.с .154-161.т.2);

- даними, що містяться в д овідці з Оболонського ПРФО Г У МВС України в м. Києві, відпо відно до якої, штамп «прописа ний»в паспорті ОСОБА_4 не проставлявся. На виконання в казівки МВС України від 24.12. 2001 № 9680/Вр, в нових штампах замість « прописаний»напис «зареєстр ований»(а.с.247-248, т.2);

- даними, що містяться в дові дці (Ф.З) з Комунального підпри ємства «Куренівка»від 17.03.2010 ро ку, відповідно до якої ОСОБ А_4 в квартирі АДРЕСА_3 не зареєстрований (а.с.244, т.2);

Даними, що містяться в прот околі огляду та вилучення ві д 30.01.2010 року, згідно якого 30.01.2010 року у ОСОБА_4 у присутнос ті двох понятих було вилучен о: паспорт громадянина Украї ни серії НОМЕР_5 на ім' я ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_2.; тал он реєстрації за місцем прож ивання на ім' я ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_2. та ін. ( т.2 а.с.21);

- речовими доказа ми по справі:

- паспортом гр. Укра їни на ім'я ОСОБА_4 ІНФОР МАЦІЯ_1 , серія НОМЕР_1 вид аний Харківським РУ ГУ МВС Ук раїни в м. Києві, в якому на арк уші 12 міститься відмітка про р еєстрацію за адресою: АДРЕС А_3 (т.3 а.с.134);

- паспортом гр. України на ім'я ОСОБА_5 ІНФОРМАЦ ІЯ_2, серія НОМЕР_2, видани й Дарницьким РУ ГУ МВС Україн и в м. Києві, в якому на аркуші 1 міститься фотокартка з зобр аженням ОСОБА_4 (т.3 а.с.134);

- даними, що містяться в дов ідці ГІРФО ГУ МВС України в Ки ївській області № 17/3-54-5287 від 19.02.2008 на прізвище ОСОБА_5 проте, що останній набув громадянс тво України з 19.02.2008 року (а.с.242, т.2);

- даними, що містяться в дові дці з ГІРФО ГУ МВС України в Ки ївській області, відповідно до якої, довідка стосовно наб уття гр. України № 17/3-54-5287 від 19.02.2008 н а прізвище ОСОБА_5 ГІРФО Г У МВС України в Київській обл асті не видавалась (а.с.245, т.2);

Іншими письмовими документами по справі:

- копією кредитного д оговору № ML-006/1026/2006 від 06 червня 2006 р оку та додатком до нього, копі єю договору іпотеки № PCL-006/1026/2006, ко пією довідки про роботу № 21 ві д 12.10.2007 року з копією трудової к нижки (т.1 а.с. 37-45; 49-50);

- копією кредитного до говору № ML-099/572/006 від 21 липня 2006 року та додатками до нього, копією договору іпотеки № PCL-009/572/2006, копі ями довідок про доходи № 4/2 від 05.07.2006 року № 3/2 від 05.07.2006 року(т.1 а.с. 61- 70; 73-74);

- копією кредитного до говору № ML-099/822/2006 від 12.10.2006 року та д одатками до нього, копією дог овору наступної іпотеки №PCL-009/8 22/2006 та додаткового договору № 1 до нього; копіями довідок про доходи № 8/2 від 06.10.2006 року, № 4/2-08 від 19.09.2006 року, № 7/2 від 19.09.2006 року,№ 9/2 від 27.11.2006 року, № 10 від 23.04.2007 року, № 8/2 від 23.04.2007 року, № 3 від 23.04.2007 року, № 5 від 2 3.04.2007 року, копія графіків повер нення кредиту та сплати відс отків до кредитного договору № ML-099/822/2006 від 12 жовтня 2006 року, до кр едитного договору № ML-009/572/2006 від 21/07/2006 року, до кредитного догово ру № ML-066/1026/2006 від 06 червня 2006 року, ра хунки заборгованості (т.1 а.с. 142 -145; 147-149, 156; 150-152; 153-154; 157-160, т.2 а.с.25; 55; 57-58; 60-61; 67-70);

- листом від 23.03.2010 року ви х. 22-3-2/4385 щодо сплати по кредитам та проте, що за кредитами отри маними на відділенні «Сінне» виплати припинено 27.10.2008 року та рух коштів по рахункам ( т.2 а.с. 77-84);

- копією кредитного до говору № ML-066/1687/2007 від 25.10.2007 року, коп ією договору наступної іпоте ки № PCL-066/1687/2007 від 25.10.2007 року, копією д овідки про дивіденди № 22 від 12.1 0.2007 року, копією довідок про до ходи № 11 від 12.10.2007 року, №33/2 від 12.10.2007 року (т.1 а.с.167-172; 173; 174; 175);

-копії документів пов' яза них з відкриттям карткового рахунку в ПАТ «Альфа-Банк»та виниклою заборгованістю, у з в' язку з невиконанням зобов ' язань (копія кредитного до сьє, довідка про заборговані сть за кредитним договором, к опія фотознімку позичальник а з місця укладення кредитно го договору, виписка про рух к оштів ( т.1 а.с.184-202; 220-231; т.2 а.с.41-42 );копії документів пов' язаних з ві дкриттям споживчого кредиту в ВАТ «Хоум Кредит Банк», в то му числі довідка про доходи № 11/2 від 12.05.2008 року, рахунок заборг ованості за кредитним догово ром № 2802189364 від 22.05.2008 станом на 21.03.2010 р оку (т.1 а.с. 207-215, т.2 а.с.52-53); копією дов ідки про доходи від № 9/2 від 27.11.2006 р (т.1 а.с. 106);

- випискою по особовим рахун кам з 28.11.2006 по 21.04.2010 року (т.1 а.с. 107-134);

Оцінивши зібрані по спра ві і досліджені у судовому за сіданні докази у їх сукупнос ті, суд вважає повністю довед еними пред' явлені підсудно му обвинувачення.

Невизнання підсудним своє ї вини суд розцінює не інакше як намагання уникнути відпо відальності за вчинені проти правні діяння, оскільки його вина повністю доводиться су купністю зібраних та дослідж ених по справі доказів: показ ань потерпілого, представник ів цивільних позивачів, свід ків, речових доказів, протоко лів слідчих дій, інших зібран их матеріалів справи.

Оцінюючи показання підсуд ного в цілому як на досудовом у слідстві так і судовому зас іданні, суд приходить до висн овку, що вони є суперечливим, п лутаними, а тому суд вважає, що підсудний таким чином намаг ався ввести суд в оману, щодо с прямованості його умислу, з м етою ухилитись кримінальної відповідальності за вчинене .

Так, посилання підсудного у своїх показаннях на те, що при отриманні кредитів в його ді ях відсутні ознаки шахрайств а та його дії носять характер цивільно-правових відносин спростовуються фактичними о бставинами справи та дослідж еними доказами по справі.

Так, як вбачається, з відомо сті від 11.03.2010 року з ДПІ м.Києва за третій квартал 2005 року ОСОБА_4 на ПП «Спеціалізов ане підприємство - Будівельн і технології »отримав дохід в сумі 986 гривень 43 копійки, за 4 к вартал 2005 року отримав дохід в сумі 994 гривні 68 копійок, за пер ший квартал 2006 року в сумі 1006 гри вень 68 копійок, за 2 квартал 2006 ро ку ОСОБА_4 доходи не отрим ував, податкових звітностей не подавав. Крім того судом вс тановлено, що ПП «Спеціалізо ване підприємство «Будівель ні технології»фактично не ма ло основних засобів виробниц тва, а тому посилання ОСОБА _4 на те, що він чекав укладен ня нових договорів, нових зам овлень та за рахунок майбутн ього прибутку підприємства м ав намір погашати свої креди тні зобов' язання, не заслуг овують на увагу. Так, Капаліни м при укладанні всіх кредитн их договорів до банків надав ались довідки про доходи, які були виготовлені ним, як зазн ачив сам підсудний, з внесенн ям недостовірних даних, тобт о підроблених. Крім цього про відсутність наміру у підсуд ного погашати свої кредитні зобов' язання перед банками , свідчить також і той факт, що при укладанні ним кредитних договорів він, знаючи, що явля ється особою без реєстрації, надавав паспорт гр.України н а своє ім' я, в якому містилис ь недостовірні дані про його реєстрацію в м.Києві, які були внесені туди невстановленою особою за винагороду у 350 дола рів США. Дії ж підсудного щодо декілька разової сплати кре диту, з моменту укладення кре дитних договорів, розцінюєть ся судом, як бажання приховат и свої злочинні наміри на зав олодіння грошовими коштами б анківських установ та намага ння придати їм ознак цивільн о-правових відносин. А також з метою можливості повторного звернення до цих же установ д ля укладення додаткових дого ворів та отримання додаткови х сум кредитних коштів.

Також у судовому засі данні не знайшли свого підтв ердження показання підсудно го про те, що він позичав гроші у ОСОБА_6 для погашення кр едитних зобов' язань по кред итним договорам, за якими йог о квартири, перебували у заст аві, оскільки ОСОБА_4 жодн их грошових коштів не вносил ось до банків, з метою погашен ня своїх зобов' язань перед ОТП «Банком»та іншими. Такі з аяви підсудного є голослівни ми та спростовуються наявним и у справах розрахунками, в як их відсутні дані про внесенн я на рахунки банків грошових коштів після 08 січня 2009 року. По силання підсудного на те, що з дійснення ним напису на звор отній частині договору позик и, укладеного 08.01.2009 року між ним та ОСОБА_6, про те, що він зо бов' язується, в разі непове рнення боргу до 01.03.2009 року, пере дати у власність останнього квартиру АДРЕСА_2 свідчит ь, що між ним та ОСОБА_6 скла лися цивільно-правові віднос ини, не заслуговують на увагу та спростовуються тим, що на з воротній частині даного дого вору міститься також здійсн ений власноручно ОСОБА_4 н апис про те, що дана квартира н е знаходиться під заставою. Щ о на момент укладення догово ру позики було неправдивою і нформацією, оскільки дана кв артира з 06.06.2006 року перебувала п ід заставою в банку. Тобто О СОБА_4 на момент укладення у годи приховав від ОСОБА_6 інформацію про те, що квартир а знаходиться під заставою, ч им намагався створити хибну уяву у потерпілого про добро совісність свої намірів. Крі м того, про намір ОСОБА_4 не повертати гроші ОСОБА_6, с відчить подальша його злочин на поведінка, яка виразилась у тому, що останній почав пере ховуватись від ОСОБА_6, ві д правоохоронних органів, зм інив місце проживання, перес тав спілкуватись зі знайомим и, замовив та придбав паспорт на ім' я ОСОБА_5, в який бул а вклеєна його - ОСОБА_4 ф отокартка, намагався уникнут и затримання видаючи себе за іншу особу.

Твердження підсудного п ро те, що йому не було відомо, щ о його реєстрація по АДРЕСА _3 в м.Києві є підробленою, сп ростовується фактичним обст авинами справи, показаннями самого ж підсудного як у судо вому засіданні в якості підо зрюваного та обвинуваченого , першочерговими поясненнями , в яких він вказував, що зверн увся до невідомої особи, запл атив 350 доларів США за те, що йом у в паспорті буде проставлен о штамп з реєстрацією в м.Києв і. Показаннями свідка ОСОБА _10., який вказав, що квартира п ридбана його сім' єю та вони є першими власниками даної к вартири, після здачі будинку в експлуатацію. Крім членів с воєї сім' ї нікого не пропис ували у своїй квартирі.

З викладеного суд приход ить до висновку, що вина підсу дного повністю знайшла своє підтвердження у судовому зас іданні.

Оцінивши зібрані по спра ві докази, суд вважає повніст ю доведеним пред' явлене під судному обвинувачення.

Перевіряючи правильність кваліфікації дії підсудного органом досудового слідства суд приходить до висновку пр о в цілому правильну кваліфі кацію його дій.

Так, дії ОСОБА_4 досудови м слідством правильно кваліф іковані за ч.2 ст.366; ч.3 ст.358; ч.5 ст.27, ч.2 ст.358 КК України, як внесення до офіційного документу зав ідомо неправдивих відомосте й (службове підроблення), що сп ричинило тяжкі наслідки; як в икористання завідомо підроб леного документу; як пособни цтво у підробленні документа , який видається установою, з м етою його використання, вчин ене за попередньою змовою гр упою осіб.

Дії ж ОСОБА_4 у вчиненні і нкримінованих йому всіх епіз одах шахрайських дій не вірн о кваліфіковані тільки за ч.4 с т.190 КК України, виходячи з наст упного.

У відповідності до Постано ви ПВСУ від 04 червня 2010 року № 7 « Про практику застосування су дами кримінального законода вства про повторність, сукуп ність і рецидив злочинів та ї х правові наслідки»та ст.33 КК України злочини, які утворюю ть сукупність, підлягають ок ремій кваліфікації.

Так, у відповідності до п.3 т а п.4 Приміток до ст.185 КК Україн и у статтях 185-191, 194 КК України у ве ликих розмірах визнається зл очин, що вчинений однією особ ою чи групою осіб на суму, яка в двісті п' ятдесят і більше разів перевищує неоподатков уваний мінімум доходів грома дян на момент вчинення злочи ну. У статтях 185-187 та 189-191, 194 КК Украї ни в особливо великих розмір ах визнається злочин, вчинен ий однією особою чи групою ос іб на суму, яка в шістсот і біл ьше разів перевищує неоподат ковуваний мінімум доходів гр омадян на момент вчинення зл очину.

При визначенні розміру зав даної шкоди слід виходити, що неоподатковуваний мінімум д оходів громадян дорівнює роз міру податкової соціальної п ільги, визначеної Законом Ук раїни «Про податок з доходів фізичних осіб» для відповід ного року. Станом на 2006 рік пода ткова соціальна пільга стано вила 175 грн., на 2007 рік - 2000 грн., на 2008 рік - 257 грн.

Судом встановлено, що ОСО БА_4,06.06.2006 року заволодів обман ним шляхом грошовими коштами АКБ «Райффайзенбанк України »на суму 814 405 грн. 53 коп., яка в 600 і б ільше разів перевищує неопод атковуваний мінімум доходів громадян, 21.07.2006 року заволодів обманним шляхом грошовими ко штами АКБ «Райффайзенбанк Ук раїни»на суму 539180 грн. 70 коп., яка в 600 і більше разів перевищує н еоподатковуваний мінімум до ходів громадян; 28.11.2006 року завол одів обманним шляхом грошови ми коштами АКБ «Райффайзенба нк України»на суму 25 000 грн., що н е становить ні значного, ні ве ликого розміру; 07.05.2007 року завол одів обманним шляхом грошови ми коштами АКБ «Райффайзенба нк України»на суму 333 166 грн. 14 ко п., яка в 600 і більше разів перев ищує неоподатковуваний міні мум доходів громадян; 25.10.2007 року заволодів обманним шляхом г рошовими коштами АКБ «Райффа йзенбанк України»на суму 527 585 грн. 04 коп., яка в 600 і більше разі в перевищує неоподатковуван ий мінімум доходів громадян; 17.03.2008 року заволодів обманним ш ляхом грошовими коштами ЗАТ «Альфа Банк»на суму 15655 грн., що не становить, ні значного ні в еликого розміру; 22.05.2008 року заво лодів обманним шляхом грошов ими коштами ВАТ «Хоум Кредит Банк»на суму 15149 грн., що не стан овить, ні великого, ні значног о розміру; 23.06.2008 року заволодів обманним шляхом грошовими ко штами ЗАТ «Альфа Банк»на сум у 15150 грн., що не становить ні вел икого, ні значного розміру, в р озумінні положення ст.185 КК Ук раїни та приміток до неї. А так ож 08.01.2009 року заволодів шляхом з ловживання довірою грошовим и коштами ОСОБА_6 на суму 220 000 грн., що в 600 і більше разів пер евищує неоподатковуваний мі німум доходів громадян.

Як вбачається з пред' явле ного обвинувачення підсудно му ОСОБА_4 слідчим органом встановлено, що ОСОБА_4, шл яхом обману заволодів грошов ими коштами банківських уста нов, а шляхом зловживання дов ірою заволодів грошовим кошт ами ОСОБА_6, разом з тим, при юридичній оцінці в обвинува ченні не конкретизував спосі б заволодіння грошовими кошт ами саме банківських установ . При розгляді справи судом та кож було встановлено, що ОС ОБА_4 заволодів грошовими к оштами банківських установ ш ляхом обману, а грошовими кош тами ОСОБА_6 шляхом зловжи вання довірою. Оскільки заво лодіння чужим майном шляхом обману є способом вчинення з лочину та даний спосіб, перед бачений диспозицією ч.1 ст.190 КК України, і не впливає на збіль шення обсягу обвинувачення, суд, дотримуючись вимог ст.275 К ПК України, вважає необхідни м зазначити в юридичному фор мулюванні обвинувачення спо сіб вчинення шахрайства шлях ом обману.

Отже, винні дії ОСОБА_4 по епізодах заволодіння обманн им шляхом грошовими коштами АКБ «Райффайзенбанк України »06.06.2006 року на суму 814 405 грн. 53 коп., щ о в 600 і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум д оходів громадян, 21.07.2006 року грош овими коштами АКБ «Райффайзе нбанк України»на суму 539180 грн. 70 коп., що в 600 і більше разів пере вищує неоподатковуваний мін імум доходів громадян; 07.05.2007 рок у грошовими коштами АКБ «Рай ффайзенбанк України»на суму 333 166 грн. 14 коп., що в 600 і більше раз ів перевищує неоподатковува ний мінімум доходів громадян ; 25.10.2007 року грошовими коштами А КБ «Райффайзенбанк України» на суму 527 585 грн. 04 коп., що в 600 і біл ьше разів перевищує неоподат ковуваний мінімум доходів гр омадян, та щодо заволодіння ш ляхом зловживання довірою гр ошовими коштами ОСОБА_6 08.01 .2009 року в розмірі 220000 грн., що в 600 і більше разів перевищує неоп одатковуваний мінімум доход ів громадян, слід кваліфікув ати за ч.4 ст.190 КК України як зав олодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довір ою (шахрайство), вчинене повто рно, в особливо великих розмі рах.

Винні дії ОСОБА_4 по епіз одах заволодіння обманним шл яхом грошовими коштами АКБ « Райффайзенбанк України»28.11.2006 року на суму 25 000 грн., що не стан овить ні значного, ні великог о розміру; 17.03.2008 року коштами ЗА Т «Альфа Банк»на суму 15655 грн., щ о не становить ні значного, ні великого розміру; 22.05.2008 року гр ошовими коштами ВАТ «Хоум Кр едит Банк»на суму 15149 грн., що не становить ні значного, ні вел икого розміру; 22.05.2008 року грошов ими коштами ЗАТ «Альфа Банк» на суму 15150 грн., що не становить ні значного, ні великого розм іру необхідно кваліфікувати за ч.2 ст.190 КК України, як заволо діння чужим майном шляхом зл овживання довірою (шахрайств о), вчинене повторно, оскільки в даному випадку суд, дотриму ючись вимог ст.275 КК України, не виходить за межі пред' явле ного обвинувачення та не збі льшує його обсяг.

Призначаючи покарання під судному ОСОБА_4 суд, відпо відно до вимог ст.65 КК України бере до уваги ступінь суспіл ьної небезпеки та тяжкість в чиненого ним злочину, характ еризуючі дані про його особу , стан здоров'я, сімейний стан, пом'якшуючі та обтяжуючі обс тавини.

Зокрема судом врах овуються наступні обставини , а саме те, що підсудний ОСОБ А_4, раніше до кримінальної в ідповідальності не притягув ався, на момент затримання ра хувався директором в ПП «Спе ціалізоване підприємство - Будівельні технології», одна к фактично трудової діяльнос ті не здійснював, не має реєс трації, хворіє на ряд захворю вань, має на утриманні матір, 1 934 р.н., яка має незадовільний ст ан здоров' я.

Обставин, які б пом' я кшували чи обтяжували покара ння підсудного судом не вста новлено.

Крім того судом врахо вуються конкретні обставини вчинення ОСОБА_4 злочинів та розмір матеріальної шкод и, як була завдана банківськи м установам та потерпілому ОСОБА_6, відношення ОСОБА _4 до вчиненого.

З урахуванням виклад еного, суд призначаючи покар ання на підставі ст. 70 КК Украї ни за сукупністю злочинів, вв ажає необхідним застосувати принцип поглинення менш сув орих покарань більш суворим та остаточно визначити до ві дбуття покарання у виді позб авлення волі на певний строк .

Цивільні позови: ВАТ « УніКредит Банк»в розмірі 28 175 , 09 грн., ПАТ «АльфаБанк»в розмі рі 39 680, 15 грн., ПАТ «ОТП Банк»в ро змірі 2 214 337,41 грн. та ОСОБА_6 в розмірі 220 000 грн. знайшли своє п ідтвердження у судовому засі данні та підлягають задоволе нню в повному обсязі.

Речові докази: паспорт гр. України на ім' я ОСОБА_5 с лід знищити, інші - залишити на зберігання в матеріалах спр ави.

Виходячи з тяжкості вчинен их ОСОБА_4 злочинів, розмі ру збитків завданих ним поте рпілому, банківським установ ам, того, що підсудний не має м ісця реєстрації, тривалий ча с переховувався, змінив місц е проживання, перервав соціа льні зв' язки, видавав себе з а іншу особу, суд не вбачає під став до вступу вироку в закон ну силу для зміни раніше обра ного запобіжного заходу на б ільш м' який.

На підставі викладеного, к еруючись ст.ст. 323,324 КПК України , суд

з а с у д и в :

ОСОБА_4 визнати в инним у вчиненні злочинів, пе редбачених ч.2 ст.366; ч.3 ст.358; ч.5 ст.2 7, ч.2 ст.358; ч.2 ст.190; ч.4 ст.190 КК Україн и, та призначити покарання :

за ч.2 ст.366 КК України у виді 3 р оків позбавлення волі, з позб авленням права обіймати поса ди пов' язані з виконанням о рганізаційно-розпорядчих та адміністративно-господарсь ких функцій строком на 2 роки;

за 3 ст.358 КК України у виді 1 ро ку обмеження волі;

за ч.5 ст.27, ч.2 ст.358 КК України у в иді 2 років позбавлення волі;

за ч.2 ст.190 КК України у виді 2 р оків позбавлення волі;

за ч.4 ст.190 КК України у виді 7 р оків позбавлення волі, з конф іскацією усього майна належн ого йому на праві власності.

На підставі ст.70 КК Укр аїни за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш сувор их покарань більш суворим ос таточно визначити до відбутт я ОСОБА_4 покарання у виді 7 (семи) років позбавлення вол і, з конфіскацією усього майн а належного йому на праві вла сності та з позбавленням пра ва обіймати посади пов' язан і з виконанням організаційно -розпорядчих та адміністрати вно-господарських функцій ст роком на 2 роки.

Строк відбування пок арання ОСОБА_4 відраховув ати з моменту його затриманн я, а саме з 30 січня 2010 року.

Запобіжний захід до н абрання вироком законної сил и ОСОБА_4 залишити без змі н у вигляді тримання під варт ою в Київському слідчому ізо ляторі ДДУ ПВП України в м.Киє ві та Київській області.

Цивільні позови: ВАТ « УніКредит Банк»в розмірі 28 175 , 09 грн., ПАТ «АльфаБанк»в розмі рі 39 680, 15 грн., ПАТ «ОТП Банк»в ро змірі 2 214 337,41 грн., ОСОБА_6 в ро змірі 220 000 грн. задовольнити, ст ягнути з ОСОБА_4 на корист ь ВАТ «УніКредит Банк»в розм ірі 28 175, 09 грн., ПАТ «АльфаБанк»в розмірі 39 680, 15 грн., ПАТ «ОТП Бан к»в розмірі 2 214 337,41 грн., ОСОБА_6 в розмірі 220 000 грн.

Речові докази по спра ві: паспорт гр.України на ім' я ОСОБА_5 знищити інші зал ишити на зберігання в матері алах справи.

На вирок може бути под ана апеляція до Апеляційного суду м.Києва на протязі 15 діб з дня, наступного після його пр оголошення, через районний с уд, а засудженим на протязі то го ж строку з моменту отриман ня копії вироку.

Суддя


Суд	Шевченківський районний суд міста Києва
Дата ухвалення рішення	29.11.2011
Оприлюднено	11.01.2012
Номер документу	20701463
Судочинство	Кримінальне

Тимчук Р. І.

🇺🇦 Опендатабот

Опендатабот — сервіс моніторингу реєстраційних даних українських компаній та судового реєстру для захисту від рейдерських захоплень і контролю контрагентів.

Додайте Опендатабот до улюбленого месенджеру

Телеграм Вайбер

Опендатабот для телефону

Всі матеріали на цьому сайті розміщені на умовах ліцензії Creative Commons Із Зазначенням Авторства 4.0 Міжнародна, якщо інше не зазначено на відповідній сторінці

🇺🇦 Зроблено в Україні

Вироквід 29.11.2011 по справі 1-191/11ШЕВЧЕНКІВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КИЄВА

Судовий реєстр по справі —1-191/11

Вирок
від 29.11.2011 по справі 1-191/11
ШЕВЧЕНКІВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КИЄВА