Рішення
від 30.01.2012 по справі 5004/2555/11
ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ВОЛИНС ЬКОЇ ОБЛАСТІ

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"30" січня 2012 р.

Справа № 5004/2555/11

за позовом Публічного акціонерного товариства "Ук рсиббанк", м.Харків

до відповідача: Товари ства з обмеженою відповідаль ністю "Корона", м.Луцьк

про стягнення 1569562,50 грн.

Суддя О.Г. Сур' як

за участю представників с торін:

від позивача: ОСОБА_1 (довіреність від 04.01.2012р.)

від відповідача: н/з

Права та обов' язки учас нику судового процесу роз' я снені відповідно до ст. 22 ГПК У країни.

Заяви про відвід судді та фі ксацію судового процесу техн ічними засобами не поступило .

В судовому засіданн і відповідно до ст.85 ГПК Украї ни оголошено вступну та резо лютивну частини рішення.

Суть спору: ПАТ “ Укрсиббанк” звернулось до су ду з позовом про стягнення з ТОВ “Корона” як солідарного боржника за договором про на дання споживчого кредиту №11223 925000 від 28.09.2007р. та договором порук и №11223925000/2 від 28.09.2007 року на користь публічного акціонерного тов ариства “Укрсиббанк” 196443,32 дол . США, що станом на 06.12.2011р. в гривн евому еквіваленті складає 15695 62,50грн., в тому числі: простроче ний основний борг в сумі 157103,87 до л. США , що в гривневому еквіва ленті становить 1255244,21 грн.; прос трочені проценти в сумі 34842,47 до л. США, що в гривневому еквівал енті складає 278387,85грн.; пені за п орушення термінів поверненн я кредиту в розмірі 849,84 дол. США , що в гривневому еквіваленті становить 6790,14грн.; пені за пору шення термінів сплати процен тів в розмірі 3647,14 дол. США, що в г ривневому еквіваленті склад ає 29140,30 грн.

Представник позива ча в судовому засіданні позо вні вимоги підтримав в повно му об' ємі.

Відповідач відзиву на поз овну заяву (доводів та запере чень) не подав, суму позовних в имог не оспорив, хоча належни м чином був повідомлений про розгляд справи у суді, про що свідчить повідомлення про вр учення поштового відправлен ня 20.01.2012р.

Відповідно до ст. 75 Господа рського процесуального коде ксу України якщо відзив на по зовну заяву і витребувані го сподарським судом документи не подано, справу може бути ро зглянуто за наявними в ній ма теріалами.

Дослідивши наявні в матер іалах справи докази та оціни вши їх в сукупності, господар ський суд встановив наступне .

28.09.2007 року між Акціонер ним комерційним інноваційни м банком “УкрСиббанк” (право наступником якого є Публічне акціонерне товариство "Укрс иббанк", про що свідчить стату т ПАТ "Укрсиббанк") та ОСОБА_2 було укладено договір про н адання споживчого кредиту №1 1223925000.

Згідно п.1.1. договору банк з обов' язується надати позич альнику однією сумою, а позич альник зобов' язується прий няти, належним чином викорис товувати і повернути банку к редит (грошові кошти) в інозем ній валюті в сумі 163000,00 доларів С ША та сплатити проценти за йо го користування шляхом внесе ння ануїтетних платежів в по рядку і на умовах, визначених цим договором. Вказана сума к редиту дорівнює еквіваленту 823150,00 грн. за курсом НБУ на день у кладення цього договору.

Відповідно до абз. 3 п.1.2.2. дого вору позичальник зобов' язу ється повертати суму кредиту та сплачувати проценти шлях ом плати ануїтетних платежів у розмірі 1904,15 доларів США в ден ь сплати ануїтетних платежів за виключенням випадків, пер едбачених п. 1.2.4. договору.

Пунктом 1.3.1. договору встанов лено, що за використання кред итними коштами у межах устан овленого строку кредитуванн я процентна ставка встановлю ється в розмірі 11,5% річних.

Згідно п.2.1. договору передба чено, що у забезпечення викон ання зобов' язань позичальн ика за даним договором банко м приймається: застава нерух омості, а саме: нежитлове прим іщення, яке знаходиться за ад ресою: АДРЕСА_1, загальною площею 79,60 кв.м., та є приватною в ласністю ТзОВ “Корона”; пору ка дружини, а саме ОСОБА_2; п орука ТзОВ “Корона”;

Пунктом 2.3. договору встанов лено, що у випадку невиконанн я позичальником умов договор у про надання забезпечення з а цим договором, а також у разі втрати забезпечення виконан ня зобов' язань за цим догов ором або погіршення його умо в (стану забезпечення, умов йо го зберігання), банк набуває п раво вимоги на дострокове по вернення кредиту та нарахов аних процентів.

27.02.2009р. між АТ «УкрСибб анк»та ОСОБА_2 було укладе но Додаткову угоду №2 до Кред итного договору.

Згідно умов зазначен ої Додаткової угоди (п. 1.1) сторо ни домовились про зміну кінц евого терміну повернення кре диту за договором. Позичальн ик зобов'язаний повернути кр едит у повному обсязі в термі н не пізніше 27.09.2024р., якщо тільки не буде встановлений інший т ермін повернення кредиту від повідно до умов договору.

У відповідності до п.1. 2. Додаткової угоди-2 від 27.02.2009р. д о Кредитного договору Позича льник зобов'язується поверта ти в день сплати ануїтетних п латежів, передбачений Кредит ним договором, суму кредиту т а сплачувати проценти шляхом сплати ануїтетних платежів у таких розмірах: в період з 28.02 .2009р. по 28.01.2010р у розмірі 1505,62 доларі в СІЛА; в період з 28.02.2010р. до кінця терміну дії Кредитного дого вору у розмірі 1855,00 доларів США , якщо інший розмір ануїтетно го платежу не буде встановле ний згідно умов Кредитного д оговору.

28.09.2007р. між АКІБ “УкрСиб банк” (найменування змінено на ПАТ “УкрСиббанк”) та Товар иством з обмеженою відповіда льністю “Корона” укладено До говір поруки №11223925000/2.

Відповідно до п.1.1. дано го договору Поручитель зобов ' язується перед Кредитором відповідати за невиконання ОСОБА_2., номер за ДРФО 2141304314 у сіх його зобов' язань перед Кредитором, що виникли з Дого вору про надання споживчого кредиту №11223925000 від 28.09.2007 року, укла деного між кредитором та бор жником, в повному обсязі як іс нуючих в теперішній час, так і тих, що можуть виникнути в май бутньому.

Згідно п.1.2. договору по ручителю добре відомі усі ум ови основного договору, зокр ема: сума основного договору - 163000 доларів США, вказана сум а основного договору дорівню є еквіваленту за курсом НБУ н а день укладення Основного д оговору, при цьому сторони об умовили, що такий гривневий е квівалент має визначатися в цьому договору лише в разі, як що сума основного договору в иражена у іноземній валюті.

Пунктом 1.3. договору встано влено, що поручитель відпові дає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, за всіма зобов' язаннями останнього за основним договором, включ аючи повернення основної сум и боргу (в т.ч. суми кредиту, рег ресу), сплату процентів, коміс ій, відшкодування можливих з битків, сплату пені та інших ш трафних санкцій, передбачени х умовами основного договору .

Згідно п.1.4. договору поруки п оручитель несе солідарну з п озичальником відповідальні сть перед кредитором за вико нання позичальником своїх зо бов'язань.

Пунктом 2.2 договору встанов лено, що у випадку невиконанн я боржником своїх зобов' яза нь за основним договором кре дитор має право пред' явити свої вимоги безпосередньо до поручителя, які є обов' язко вими до виконання поручителе м на 10- й робочий день з дати в ідправлення йому такої вимог и.

На виконання умов договору № 11223925000 від 28.09.2007р. позивач перер ахував позичальнику - ОСО БА_2 грошові кошти в сумі 163000 д ол.США, що підтверджується за явами на видачу готівки №3 від 03.10.2007р. та №28 від 28.09.2007р. (а.с. 24).

Позичальник порушив умови кредитного договору щодо св оєчасного повернення кредит них коштів та сплати процент ів за користування кредитом, а саме, станом на 06.12.2011р. простро чив термін сплати ануїтет ни х платежів на 677 днів.

Відповідно до п. 5.5. договору № 11223925000 від 28.09.2007р. встановлено, що у випадку не сплати Позичаль ником чергового ануїтетного платежу в установлений цим д оговором день сплати ануїтет ного платежу більше ніж на од ин місяць, та/або порушення ін ших умов договору та/або у вип адку порушення Позичальнико м та/або Заставодавцем та/або Поручителем та/або гарантом умов укладеного з Банком дог овору щодо надання забезпече ння виконання зобов' язань П озичальника за цим договором , Банк має право вимагати дост рокового повернення кредиту та нарахованих процентів.

Враховуючи порушення пози чальником умов договору № 11223925 000 від 28.09.2007р. щодо своєчасного п овернення кредиту та сплати процентів за користування кр едитними коштами, банк вимог ою від 02.11.2009р. за №5621 (а.с.25) визнав т ермін погашення кредиту таки м, що настав достроково в повн ому обсязі, та просив погасит и всю заборгованість за дого вором про надання споживчого кредиту.

Також 02.11.2009р. банк звер нувся з вимогами № 5621 та № 5624 і до позичальника - ОСОБА_2, і до поручителя - ТОВ «Корона»(а .с.25, 26) про дострокове повернен ня кредитної заборгованості за договором № 11223925000 від 28.09.2007р., я кі залишені без реагування т а задоволення.

Пунктом 8.1. договору вс тановлено, що у випадку поруш ення зобов' язання позичаль ником в частині не сплати чер гового ануїтетного платежу ( в установлений день сплати т акого платежу чи сплати у роз мірі меншому ніж передбачено цим договором): на прострочен у суму основного боргу банк н араховує підвищені проценти , в розмірі діючої процентної ставки на момент виникнення такої простроченої суми осн овного боргу. Нарахування пі двищеної процентної ставки н а прострочену суму основного богу починається з дня виник нення простроченої суми осно вного боргу - (дня сплати ану їтетного платежу); на суму про строчених процентів, банк мо же нараховувати пеню, почина ючи з 32 календарного дня, якщо рахувати з дати виникнення п рострочених процентів. Пеня нараховується в наступному п орядку, а саме: в розмірі подві йної облікової ставки НБУ ві д суми простроченого платежу , якщо сума такої заборговано сті виражена у гривні, в розмі рі подвійної облікової ставк и НБУ від гривневого еквівал енту суми простроченого плат ежу, сума якого (еквіваленту) р озраховується за офіційним о бмінним курсом НБУ гривні до валюти заборгованості стано м на дату нарахування такої п ені, якщо сума такої заборгов аності виражена у іноземній валюті, пеня нараховується з а кожен день прострочення, вк лючаючи день погашення забор гованості.

Згідно з наданим пози вачем розрахунком заборгова ність відповідача станом на 06.12.2011р. становить 196443,32 дол. США, що в гривневому еквіваленті скл адає 1569562,50грн., в тому числі: прос трочений основний борг в сум і 157103,87 дол. США , що в гривневому е квіваленті становить 1255244,21 грн .; прострочені проценти в сумі 34842,47 дол. США, що в гривневому ек віваленті складає 278387,85грн.; пен і за порушення термінів пове рнення кредиту в розмірі 849,84 до л. США, що в гривневому еквівал енті становить 6790,14грн.; пені за порушення термінів сплати п роцентів в розмірі 3647,14 дол. США , що в гривневому еквіваленті складає 29140,30 грн.

Зазначені суми п озивач просить стягнути з ТО В «Корона»як з поручителя зг ідно з договором поруки №11223925000/ 2 від 28.09.2007р.

Відповідач на час роз гляду справи не надав суду до казів повернення кредитних к оштів, сплати у повному обсяз і процентів за користування кредитом.

Відповідно до ст.11 Цивільн ого кодексу України та ст.174 Го сподарського кодексу Україн и договір є підставою для вин икнення цивільних прав і обо в'язків (господарських зобов 'язань).

За умовами ст.193 Господарськ ого процесуального кодексу У країни суб'єкти господарюван ня та інші учасники господар ських відносин повинні викон увати господарські зобов'яза ння належним чином відповідн о до закону. До виконання госп одарських договорів застосо вуються відповідні положенн я Цивільного кодексу України . Одностороння відмова від ви конання зобов' язань не допу скається.

Відповідно до ст.509 ЦК Україн и, зобов' язанням є правовід ношення, в якому одна сторона (боржник) зобов' язана вчини ти на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передат и майно, виконати роботу, нада ти послугу, сплатити гроші то що) або утриматись від певної дії, а кредитор має право вима гати від боржника виконання його обов' язку.

Статтею 526 Цивільного Кодек су України передбачено, що зо бов'язання має виконуватись належним чином відповідно до умов договору та вимог Цивіл ьного Кодексу України, інших актів цивільного законодавс тва, а за відсутності таких ум ов та вимог - відповідно до зви чаїв ділового обороту або ін ших вимог, що звичайно ставля ться.

До відносин за кредитним до говором застосовуються поло ження параграфа 1 глави 71 Циві льного кодексу України, якщо інше не встановлено цим пара графом і не випливає із суті к редитного договору.

Згідно статті 1046 Цивільного кодексу України, за договоро м позики одна сторона (позико давець) передає у власність д ругій стороні (позичальников і) грошові кошти або інші речі , визначені родовими ознакам и, а позичальник зобов'язуєть ся повернути позикодавцеві т аку ж суму грошових коштів (су му позики) або таку ж кількіст ь речей того ж роду та такої ж якості.

Статтею 1048 Цивільного кодек су України встановлено, що по зикодавець має право на одер жання від позичальника проце нтів від суми позики, якщо інш е не встановлено договором а бо законом. Розмір і порядок о держання процентів встановл юються договором. Відповідно до ч.ч.1,3 ст.1049 Цивільного кодекс у України, позичальник зобов 'язаний повернути позикодавц еві позику у строк та в порядк у, що встановлені договором. П озика вважається повернутою в момент передання позикода вцеві речей, визначених родо вими ознаками, або зарахуван ням грошової суми, що позичал ася, на його банківський раху нок.

Відповідно до статті 1054 Циві льного кодексу України, банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язуєть ся надати грошові кошти (кред ит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених до говором, а позичальник зобов 'язується повернути кредит т а сплатити проценти.

Відповідно до ч.2 ст.1050 ЦК Укра їни, якщо договором встановл ений обов'язок позичальника повернути позику частинами ( з розстроченням), то в разі про строчення повернення чергов ої частини позикодавець має право вимагати дострокового повернення частини позики, щ о залишилися, та сплати проце нтів.

Статтею 216 Господарського к одексу України передбачено, що учасники господарських ві дносин несуть господарсько-п равову відповідальність за п равопорушення у сфері господ арювання шляхом застосуванн я до правопорушників господа рських санкцій на підставах і в порядку, передбачених цим Кодексом, іншими законами та договором.

Відповідно до ч.1 ст.230 Господ арського кодексу України, шт рафними санкціями у цьому Ко дексі визнаються господарсь кі санкції у вигляді грошово ї суми (неустойка, штраф, пеня) , яку учасник господарських в ідносин зобов' язаний сплат ити у разі порушення ним прав ил здійснення господарської діяльності, невиконання або неналежного виконання госпо дарського зобов' язання.

В силу ст.546 Цивільного кодек су України виконання зобов' язання може забезпечуватися , зокрема неустойкою (штрафом , пенею), якою, з огляду на полож ення ст.549 Цивільного кодексу України, є грошова сума або ін ше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов' язання. При цьому, пенею є неус тойка, що обчислюється у відс отках від суми несвоєчасного виконання грошового зобов' язання за кожен день простро чення виконання.

Відповідно до ч.6 ст.231 Господ арського кодексу України штр афні санкції за порушення гр ошових зобов' язань встанов люються у відсотках, розмір я ких визначається обліковою с тавкою НБУ, за увесь час корис тування чужими коштами, якщо інший розмір відсотків не пе редбачено законом або догово ром.

Відповідно до статті 549 Циві льного кодексу України неуст ойкою (штрафом, пенею) є грошов а сума або інше майно, які борж ник повинен передати кредито рові у разі порушення боржни ком зобов'язання. Пенею є неус тойка, що обчислюється у відс отках від суми несвоєчасно в иконаного грошового зобов'яз ання за кожен день простроче ння виконання.

Відповідно до п.6 ст.232 ГК Укра їни, нарахування штрафних са нкцій за прострочення викона ння зобов'язання, якщо інше не встановлено законом або дог овором, припиняється через ш ість місяців від дня, коли зоб ов'язання мало бути виконано .

Згідно ч.2 ст.343 Господарськог о кодексу України та Закону У країни "Про відповідальність за несвоєчасне виконання гр ошових зобов'язань" за грошов ими зобов' язаннями розмір п ені не може перевищувати под війної облікової ставки НБУ що діяла.

Відповідно до ст.553 Цивільно го кодексу України за догово ром поруки поручитель поруча ється перед кредитором боржн ика за виконання ним свого об ов'язку. Поручитель відповід ає перед кредитором за поруш ення зобов'язання боржником. Порукою може забезпечуватис я виконання зобов'язання час тково або у повному обсязі.

У разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручител ь відповідають перед кредито ром як солідарні боржники, як що договором поруки не встан овлено додаткову (субсидіарн у) відповідальність поручите ля. Поручитель відповідає пе ред кредитором у тому ж обсяз і, що і боржник, включаючи спла ту основного боргу, проценті в, неустойки, відшкодування з битків, якщо інше не встановл ено договором поруки (ч.ч. 1,2 ст. 554 ЦК України).

Частиною 4 статті 559 ЦК Україн и передбачено, що порука прип иняється після закінчення ст року, встановленого в догово рі поруки. У разі, якщо такий с трок не встановлено, порука п рипиняється, якщо кредитор п ротягом шести місяців від дн я настання строку виконання основного зобов'язання не пр ед'явить вимоги до поручител я. Якщо строк основного зобов 'язання не встановлений або в становлений моментом пред'яв лення вимоги, порука припиня ється, якщо кредитор не пред'я вить позову до поручителя пр отягом одного року від дня ук ладення договору поруки.

Відповідно до ч. 1 ст. 55 4 ЦК України у разі порушення б оржником зобов'язання, забез печеного порукою, боржник і п оручитель відповідають пере д кредитором як солідарні бо ржники, якщо договором порук и не встановлено додаткову (с убсидіарну) відповідальніст ь поручителя.

Відповідно до ч.ч. 1-2 ст. 543 ЦК У країни у разі солідарного об ов'язку боржників (солідарни х боржників) кредитор має пра во вимагати виконання обов'я зку частково або в повному об сязі як від усіх боржників ра зом, так і від будь-кого з них о кремо. Кредитор, який одержав виконання обов'язку не в повн ому обсязі від одного із солі дарних боржників, має право в имагати недоодержане від реш ти солідарних боржників.

Солідарні боржники залиш аються зобов'язаними доти, до ки їхній обов'язок не буде вик онаний у повному обсязі.

Отже, законом передбачено право позивача звернутися д о суду до кожного з боржників окремо.

Верховним Судом України ви кладено аналогічну позицію в Узагальненні судової практи ки розгляду цивільних справ, які виникають з кредитних пр авовідносин від 07 жовтня 2010 рок у. У вказаному Узагальненні з азначено, що при солідарному обов'язку кредиторові надає ться право за своїм розсудом вимагати виконання зобов'яз ання в повному обсязі або час тково від усіх боржників раз ом або від кожного окремо. Пре д'явивши вимогу до одного із с олідарних боржників і не оде ржавши задоволення, кредитор має право пред'явити вимогу д о іншого солідарного боржник а.

З огляду на викладен е, суд дійшов висновку про те, що вимоги публічного акціоне рного товариства "УкрСиббанк " про стягнення з ТОВ «Корона» як солідарного боржника за д оговором про надання споживч ого кредиту №11223925000 від 28.09.2007р. та д оговором поруки №11223925000/2 від 28.09.2007 року 196443,32 дол. США, що станом на 06 .12.2011р. в гривневому еквівалент і складає 1569562,50грн., в тому числі : прострочений основний борг в сумі 157103,87 дол. США , що в гривне вому еквіваленті становить 1 255244,21 грн.; прострочені проценти в сумі 34842,47 дол. США, що в гривнев ому еквіваленті складає 278387,85г рн.; пені за порушення терміні в повернення кредиту в розмі рі 849,84 дол. США, що в гривневому е квіваленті становить 6790,14грн.; пені за порушення термінів с плати процентів в розмірі 3647,14 дол. США, що в гривневому еквів аленті складає 29140,30 грн. є право мірними, ґрунтуються на дого ворі та законі, а відтак підля гають задоволенню.

Оскільки спір до розгляду в суді доведений з вини відпо відача, судові витрати по спл аті судового збору, понесені позивачем, підлягають відшк одуванню позивачу за рахунок відповідача відповідно до с т.ст. 44, 49 ГПК України.

На підставі вищевик ладеного та керуючись ст.ст. 11 , 509, 526, 543, 543, 546, 549, 553, 554, 559, 1046, 1048, 1050, 1054 Цивільно го кодексу України, ст.173, 193, 216, 230, 231 , 232, 343 Господарського кодексу У країни, ст.ст. 44, 49, 82-85 Господарськ ого процесуального кодексу У країни, господарський суд, -

ВИРІШИВ:

1. Позов задоволь нити.

2. Стягнути з Т овариства з обмеженою відпов ідальністю “Корона” (м.Луцьк , вул. Сенаторки Левчанівсько ї, 2, код 21737940) як солідарного борж ника за договором про наданн я споживчого кредиту №11223925000 від 28.09.2007р. та договором поруки №11223925 000/2 від 28.09.2007 року на користь Публ ічного акціонерного товарис тва “УкрСиббанк”(м.Харків, пр . Московський, 60, код ЄДРПОУ 09807750) 196443,32 дол. США, що станом на 06.12.2011р . в гривневому еквіваленті ск ладає 1569562,50грн., в тому числі: прострочений основний борг в сумі 157103,87 дол. США , що в гривнево му еквіваленті становить 1255244,2 1 грн.; прострочені проценти в сумі 34842,47 дол. США, що в гривнево му еквіваленті складає 278387,85гр н.; пені за порушення термінів повернення кредиту в розмір і 849,84 дол. США, що в гривневому ек віваленті становить 6790,14грн.; п ені за порушення термінів сп лати процентів в розмірі 3647,14 д ол. США, що в гривневому еквіва ленті складає 29140,30 грн., а також 31391грн. 25коп. судового збо ру.

Суддя О. Г. Сур'як

Повний текст рішення склад ено 02.02.2012р.

СудГосподарський суд Волинської області
Дата ухвалення рішення30.01.2012
Оприлюднено10.02.2012
Номер документу21299635
СудочинствоГосподарське

Судовий реєстр по справі —5004/2555/11

Ухвала від 25.11.2014

Господарське

Господарський суд Волинської області

Шум Микола Сергійович

Ухвала від 11.11.2014

Господарське

Господарський суд Волинської області

Шум Микола Сергійович

Ухвала від 29.10.2014

Господарське

Господарський суд Волинської області

Шум Микола Сергійович

Ухвала від 12.11.2012

Господарське

Господарський суд Волинської області

Сур'як Оксана Геннадіївна

Ухвала від 22.10.2012

Господарське

Господарський суд Волинської області

Сур'як Оксана Геннадіївна

Ухвала від 02.10.2012

Господарське

Господарський суд Волинської області

Сур'як Оксана Геннадіївна

Судовий наказ від 13.02.2012

Господарське

Господарський суд Волинської області

Сур'як Оксана Геннадіївна

Рішення від 30.01.2012

Господарське

Господарський суд Волинської області

Сур'як Оксана Геннадіївна

Ухвала від 27.12.2011

Господарське

Господарський суд Волинської області

Сур'як Оксана Геннадіївна

🇺🇦 Опендатабот

Опендатабот — сервіс моніторингу реєстраційних даних українських компаній та судового реєстру для захисту від рейдерських захоплень і контролю контрагентів.

Додайте Опендатабот до улюбленого месенджеру

ТелеграмВайбер

Опендатабот для телефону

AppstoreGoogle Play

Всі матеріали на цьому сайті розміщені на умовах ліцензії Creative Commons Із Зазначенням Авторства 4.0 Міжнародна, якщо інше не зазначено на відповідній сторінці

© 2016‒2023Опендатабот

🇺🇦 Зроблено в Україні