Рішення

від 19.09.2012 по справі 5027/1222/2011

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЧЕРНІВЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ

cpg1251

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЧЕРНІВЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"19" вересня 2012 р. Справа № 5027/1222/2011.

За позовом Публічного акціонерного товариства «Сведбанк»м. Київ

До відповідача -товариства з обмеженою відповідальністю «Фараон Лтд»м. Чернівці

треті особи які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача:

Федюк Володимир Васильович, Жаровський Володимир Ярославович, Жаровська Галина Петрівна

про стягнення -2321517,00 грн.

Суддя М.І.Ніколаєв

Представники сторін :

від позивача -Найда О.Ю., дов. від 16.02.2012 року.

від відповідача -Волошина Т.Б., дов. від 20.12.2011 року.

від третіх осіб -Волошина Т.Б. дов. від 19.12.2011 року.

СУТЬ СПОРУ: Публічне акціонерне товариство «Сведбанк» м. Київ звернулося з позовом до товариства з обмеженою відповідальністю «Фараон Лтд»м. Чернівці про стягнення згідно кредитного договору №56/12 від 05.10.2007 року 2321517,00 грн. боргу, в тому числі 2041668,00 грн. по тілу кредиту, 223676,12 грн. по процентам за користування кредитом та 56173,75 грн. пені за порушення строків погашення кредиту.

Ухвалою суду від 31.10.2011 року порушено провадження у справі (суддя Гончарук О.В.), судове засідання призначено на 14.11.2011 року, при цьому розгляд справи неодноразово відкладався

Ухвалою суду від 06.02.2012 року залучено до участі у справі третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - Федюка Володимира Васильовича, Жаровського Володимира Ярославовича та Жаровську Галину Петрівну, розгляд справи відкладено на 20.02.2012 року. (суддя Проскурняк О.Г.)

У зв'язку з перебуванням судді Проскурняка О.Г. у відряджені справу у встановленому порядку передано до провадження до судді М.І.Ніколаєва.

Ухвалою суду від 20.02.2012 року прийнято заяву про збільшення позовних вимог, відтак вирішується спір про стягнення 2513114,59 грн. боргу, в тому числі 2041668,00 грн. заборгованості по кредиту, 335654,46 грн. заборгованості по процентам та 135792,13 грн. заборгованості по пені.

Ухвалою суду від 07.03.2012 року призначено у справі судову економічну експертизу, у зв'язку з чим провадження у справі зупинено.

Ухвалою суду від 17.07.2012 року у зв'язку із надходженням висновку №1003 судово -економічної експертизи та поверненням матеріалів справи провадження у справі поновлено, розгляд справи призначено в судовому засіданні 31.07.2012 року.

В судовому засіданні 31.07.2012 року оголошено перерву до 15.08.2012 року.

У судовому засіданні 15.08.2012 року від представника позивача, у зв'язку з існуванням висновку №3022/12-45 експертного економічного дослідження (зробленого на замовлення ПАТ „Сведбанк"), висновки якого в розумінні позивача суперечать висновкам проведеної у справі судової економічної експертизи, надійшло клопотання про призначення повторної судової економічної експертизи, на вирішення якої позивач просив поставити наступні питання:

- Чи підтверджується документально наявність заборгованості ТОВ «Фараон Лтд»перед Приватним акціонерним товариством «Сведбанк Інвест»(код ЄДРПОУ 21658672) за кредитним договором №56/12 від 05.10.2007 року, станом на 23.10.2009 року (включно), та у якому розмірі (у тому числі: заборгованість за кредитом, заборгованість за процентами)?;

- Чи підтверджується документально та якими саме документами передача заборгованості ТОВ «Фараон Лтд»за кредитним договором №56/12 від 05.10.2007 року на користь ПАТ «Сведбанк»та у якому розмірі (у тому числі: заборгованість за кредитом, заборгованість за процентами)?

Проведення судово-технічної експертизи позивач просив доручити Харківському НДІ судових експертиз ім. засл. проф. М.С. Бокаріуса.

Ухвалою суду від 15.08.2012 року розгляд справи відкладено до 03.09.2012 року.

Ухвалою суду від 03.09.2012 року за клопотанням представників сторін продовжено строк вирішення спору на 15 днів.

В судовому засіданні 03.09.2012 року оголошено перерву до 18.09.2012 року.

Розглянувши у судовому засіданні 18.09.2012 року клопотання представника позивача про призначення у справі повторної судової економічної експертизи суд дійшов висновку про відсутність підстав для його задоволення виходячи з наступного.

Так, відповідно до ч. 4 ст. ГПК України при необхідності господарський суд може призначити повторну судову експертизу і доручити її проведення іншому судовому експерту.

Пунктом 15.2 Постанови Пленуму Вищого господарського суду України від 23.03.2012, № 4 "Про деякі питання практики призначення судової експертизи" передбачено, що повторною визнається судова експертиза, у проведенні якої експерт досліджує ті ж самі об'єкти і вирішує ті ж самі питання, які досліджувалися і вирішувалися у первинній судові експертизі. Нові об'єкти на дослідження повторної судової експертизи подаватися не можуть, так само як не можуть ставитися на її вирішення питання, які не розглядалися попередньою експертизою.

Повторна судова експертиза призначається з ініціативи суду або за клопотанням учасників процесу, якщо висновок експерта визнано необґрунтованим чи таким, що суперечить іншим матеріалам справи, або коли він викликає сумнів у його правильності, або за наявності істотного порушення норм, які регламентують порядок призначення і проведення експертизи. Повторну судову експертизу може бути призначено також, якщо є розходження у висновках кількох експертів і їх неможливо усунути шляхом одержання додаткових пояснень експертів у судовому засіданні. Повторну судову експертизу слід доручати іншому експерту (експертам).

У свою чергу, доказів в підтвердження того, що висновок №1003 судово -економічної експертизи є необґрунтованим, чи таким, що суперечить матеріалам справи, або що він викликає сумнів у його правильності суду не надано.

Крім того, суд також врахував, що висновок №3022/12-45 експертного економічного дослідження не є висновком судової експертизи та містить висновки щодо загальних питань правонаступництва позивача, без з'ясування того, чи має місце передача заборгованості товариства з обмеженою відповідальністю «Фараон Лтд»перед ЗАТ „Сведбанк -Інвест" за кредитним договором № 56/12 від 05.10.2007 року на користь ПАТ «Сведбанк».

У судовому засіданні 18.09.2012 року оголошено перерву до 19.09.2012 року.

Розглянувши подані документи, з'ясувавши фактичні обставини справи, суд -

ВСТАНОВИВ:

05.10.2007 року між товариством з обмеженою відповідальністю «Фараон Лтд», громадянами України Федюком В.В, Жаровським В.Я. та закритим акціонерним товариством «ТАС -Інвестбанк»було укладено кредитний договір № 56/12 (далі -договір), згідно п. 1.1 якого ЗАТ «ТАС -Інвестбанк»відкриває відповідачу мультивалютну кредитну лінію, що відновлюється, відповідно до якої надає кредит у гривнях та доларах США на умовах, передбачених договором, а останній зобов'язується одержувати кошти кредиту, а також повернути кошти кредиту у строки, визначені у графіку встановлення та зменшення ліміту заборгованості за кредитною лінією, сплатити проценти за користування ними та виконати інші зобов'язання, передбачені договором.

Згідно п. 1.2.1 кредитного договору загальний ліміт заборгованості за кредитною лінією складав 7 500 000 грн., що зменшується згідно додатку №1 до договору. Відкритий ліміт розподіляється наступним чином: для ТОВ «Фараон Лтд»- 2450000,00 грн., для Федюка В.В. -1000000,00 грн. та для Жаровського В.Я. -0,00 грн.

Згідно пункту 1.3 договору строк дії кредитної лінії з 05.10.2007 року по 04.10.2012 року.

Цільове призначення кредиту для ТОВ «Фараон Лтд»згідно п.1.5 договору - поповнення обігових коштів.

Процентна ставка за користування коштами кредиту згідно пункту 1.4 договору (з урахуванням Додаткових договорів №1 від 10.07.2008 року та №2 від 26.09.2008 року) складає для ТОВ «Фараон Лтд»з 01.09.2009 року 17%, для Федюка В.В. 14% та для Жаровського В.Я. починаючи з 11.10.2009 року - 17%.

Пунктом 4.1 договору передбачено, що кошти кредиту одержані відповідачем за договором, повертаються ним у валюті кредиту на рахунок для обліку наданого кредиту з додержанням строків визначених в Графіку встановлення зменшення ліміту заборгованості за кредитною лінією.

Згідно Графіку встановлення та зменшення ліміту заборгованості за кредитною лінією ТОВ «Фараон Лтд»кінцевий строк повернення коштів - 04.10.2012 року.

Пунктом 4.2 договору передбачено, що позичальник щомісячно сплачує проценти за користування кредитом на рахунок банку у валюті кредиту в такі строки: не пізніше 05 числа кожного місяця за період з першої по останню дату попереднього місяця або разом з повним погашенням суми кредиту, якщо таке погашення відбулося раніше 05 числа місяця.

Згідно п.5.1.1 та 5.1.2 договору виконання зобов'язань позичальника забезпечується іпотекою нежитлових будівель та споруд фабрики виробництва кондитерських виробів, що розташовані за адресою м. Чернівці, вул. Коломийська, 1-Ж та належать на праві приватної власності Жаровському В.Я. за іпотечним договором, який укладений між банком і власником та посвідчується нотаріально не пізніше 05.10.2007 року, а також порукою Жаровської Г.П., за договором поруки, що укладається між банком та поручителем в простій письмовій формі не пізніше 05.10.2007 року та відповідно до якого поручитель зобов'язується відповідати за виконання зобов'язань позичальником за кредитним договором в повному обсязі.

Згідно п. 6.2 договору у разі порушення строків погашення кредиту відповідач на вимогу позивача сплачує останньому (додатково до процентів за користування кредитом) за кожен день прострочення платежів (включаючи день сплати боргу) пеню, яка сплачується в гривнях за курсом НБУ на день здійснення платежу, у розмірі, що розраховується, виходячи з подвійної облікової ставки НБУ, що діє у період за який сплачується пеня, та суми своєчасно не повернутих коштів.

Пунктом 6.3 договору передбачено, що у разі порушення строків сплати процентів за користування кредитом та комісії відповідач на вимогу позивача сплачує останньому (додатково до процентів за користування кредитом) за кожен день прострочення платежів (включаючи день сплати боргу) пеню, яка сплачується в гривнях за курсом НБУ на день здійснення платежу, у розмірі, що розраховується, виходячи з подвійної облікової ставки НБУ, що діє у період за який сплачується пеня, та суми боргу.

Згідно виписки особового рахунку ТОВ «Фараон Лтд»за період з 05.10.2007 року по 15.11.2011 року товариством отримано від банку 12.12.2007 року -2450000 грн. (а.с.32).

Згідно пункту 1.2 статуту позивача ПАТ "Сведбанк Інвест" було зареєстроване як юридична особа 07.06.1996 року з назвою АКБ «Сосьєте Женераль Україна», яке в подальшому 12.10.2001 року було перейменоване на Закрите акціонерне товариство "Тас-Інвестбанк", яке в свою чергу 31.10.2007 року було перейменоване на Закрите акціонерне товариство "Сведбанк Інвест" та його визначено правонаступником ЗАТ "Тас-Інвестбанк".

23 жовтня 2009 року ПрАТ «Сведбанк Інвест» було припинено шляхом приєднання до публічного акціонерного товариства «Сведбанк».

Статтею 107 Цивільного кодексу України передбачено порядок припинення юридичної особи шляхом приєднання.

Зокрема, відповідно до ч. 2 ст. 107 Цивільного кодексу України, після закінчення строку для пред'явлення вимог кредиторами та задоволення чи відхилення цих вимог комісія з припинення юридичної особи складає передавальний акт (у разі злиття, приєднання або перетворення) або розподільчий баланс (у разі поділу), які мають містити положення про правонаступництво щодо всіх зобов'язань юридичної особи, що припиняється, стосовно всіх її кредиторів та боржників, включаючи зобов'язання, які оспорюються сторонами.

23 жовтня 2009 року відповідно до вимог ч.2 ст. 107 Цивільного кодексу України було складено передавальний акт, затверджений Рішенням (у формі Наказу) Єдиного акціонера, що одноосібно здійснює повноваження позачергових Загальних зборів акціонерів Приватного акціонерного товариства «Сведбанк Інвест»від 23 жовтня 2009 року № 5 та Рішенням Позачергових Загальних зборів акціонерів Публічного акціонерного товариства «Сведбанк»від 23 жовтня 2009 року Протокол № 41, який мав містити інформацію про правонаступництво щодо всіх зобов'язань юридичної особи, що припиняється, стосовно всіх її боржників та кредиторів, включаючи зобов'язання, що оскаржується сторонами.

Ухвалою суду від 07.03.2012 року у справі призначено судово-економічну експертизу, проведення якої було доручено Львівському науково-дослідному інституту судових експертиз. При цьому, на вирішення судової експертизи було поставлено наступні питання: чи підтверджується документально наявність заборгованості ТОВ «Фараон ЛТД»(код ЄДРПОУ 32027238) перед приватним акціонерним товариством «Сведбанк Інвест»(код ЄДРПОУ 21658672) за кредитним договором №56/12 від 05.10.2007 року станом на 23.10.2009 року (включно), та у якому розмірі (у тому числі: заборгованість за кредитом, заборгованість за процентами, пеня за порушення строків погашення кредиту), чи підтверджується документально та якими саме документами передача заборгованості ТОВ «Фараон Лтд»за кредитним договором №56/12 від 05.10.2007 року на користь публічного акціонерного товариства «Сведбанк»(код ЄДРПОУ 19356840) та у якому розмірі (у тому числі: заборгованість за кредитом, заборгованість за процентами, сума нарахованої пені), чи відображено у Передавальному акті від 23 жовтня 2009 року зобов'язання, встановлене кредитним договором №56/12 від 05.10.2007 року, укладеним між ЗАТ «ТАС-ІНВЕСТБАНК»та ТОВ «Фараон Лтд», чи можна однозначно стверджувати, що публічному акціонерному товариству «Сведбанк»(код ЄДРПОУ 19356840) була передана заборгованість ТОВ «Фараон Лтд»за кредитним договором №56/12 від 05.10.2007 року та в якому розмірі.

16.07.2012 року до суду надійшов висновок судово-економічної експертизи № 1003 від 09.07.2012 року, що складений судовим експертом Кудлатим О.М..

Судовим експертом зроблено наступні висновки:

- в об'ємі поданих документів не надається за можливе документально підтвердити наявність заборгованості ТОВ «Фараон ЛТД»(код ЄДРПОУ 32027238) перед приватним акціонерним товариством «Сведбанк Інвест»(код ЄДРПОУ 21658672) за кредитним договором № 56/12 від 05.10.2007 року станом на 23.10.2009 року (включно), та у якому розмірі (у тому числі: заборгованість за кредитом, заборгованість за процентами, пеня за порушення строків погашення кредиту).

- в зв'язку з неподанням на дослідження розпорядчих документів та документів бухгалтерського обліку, в яких задокументована передача заборгованості ТзОВ «Фараон ЛТД»за кредитним договором №56/12 від 05.10.2007 року на користь публічного акціонерного товариства «Сведбанк»(код ЄДРПОУ 19356840) судовому експерту не надається за можливе підтвердити документально передачу заборгованості ТОВ «Фараон ЛТД»за кредитним договором №56/12 від 05.10.2007 року на користь публічного акціонерного товариства «Сведбанк»(код ЄДРПОУ 19356840) та її розмір (у тому числі: заборгованість за кредитом, заборгованість за процентами, сума нарахованої пені).

- дослідженням Передавального акту від 23 жовтня 2009 року експертом не встановлено наявність записів, у яких відображено зобов'язання, встановлене кредитним договором №56/12 від 05.10.2007 року, укладеним між ЗАТ «ТАС- ІНВЕСТБАНК»та ТОВ «Фараон ЛТД».

- в об'ємі поданих документів та матеріалів справи відсутні документи, що дають можливість однозначно стверджувати, що Публічному акціонерному товариству «Сведбанк»(код ЄДРПОУ 19356840) була передана заборгованість ТОВ «Фараон ЛТД»за кредитним договором № 56/12 від 05.10.2007 року, та саме у якому розмірі.

Відповідно до п. 13 Плану реорганізації шляхом приєднання (додаток № 2 до Положення про особливості реорганізації банку за рішенням його власників, затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 27.06.2008 року № 189 та зареєстрованої у Міністерстві юстиції України 12 вересня 2008 року за № 845/15536) передбачено обов'язкове переукладання банком-правонаступником договорів з клієнтами банку, у тому числі банківського рахунку, банківського вкладу, кредитних, про встановлення кореспондентських відносин та інших.

У свою чергу, судом встановлено, що між відповідачем та позивачем кредитний договір № 56/12 від 05.10.2007 року переукладений не був, що також свідчить про те, що право вимоги за кредитним договором № 56/12 від 05.10.2007 року від ЗАТ «Сведбанк Інвест» до ПАТ «Сведбанк»не було передане.

Наявні в матеріалах справи висновок №3022/12-45 експертного економічного дослідження та Науково-правовий висновок доктора юридичних наук Дзери О.В. оцінюються судом критично, оскільки не є висновками судової експертизи та містять висновки щодо загальних питань правонаступництва позивача, без з'ясування з посиланням на обставини справи та наявні в ній документи того, чи має місце передача заборгованості товариства з обмеженою відповідальністю «Фараон Лтд»перед ЗАТ „Сведбанк -Інвест" за кредитним договором № 56/12 від 05.10.2007 року на користь ПАТ «Сведбанк».

За таких обставин в задоволенні позову слід відмовити, а судові витрати залишити за позивачем.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 33, 42, 49, 82, 84, 85 Господарського процесуального кодексу України, суд -

В И Р І Ш И В :

1. У задоволенні клопотання про призначення у справі повторної судової економічної експертизи відмовити.

2. У задоволенні позову відмовити

Повне рішення складено та підписано 21.09.2012 року.

Рішення набирає законної сили після закінчення десятиденного строку, передбаченого для оскарження, а у разі подання апеляційної скарги або внесення апеляційного подання, рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційною інстанцією.

Суддя М.І. Ніколаєв