Рішення

від 06.02.2009 по справі 32/465

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД МІСТА КИЄВА

32/465

ГОСПОДАРСЬКИЙ  СУД  міста КИЄВА01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-Б     тел.230-31-34

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Справа №  32/465

06.02.09

За позовом

Товариства з обмеженою відповідальністю фірми "Віта С" ЛТД

ДоАкціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку Промінвестбанк

Простягнення 160040,95 грн.

  Суддя  ?Хрипун О.О.

Представники сторін:

Від позивача      Деревянко А.І. –предст.

Від відповідачаЧернов Д.Є. –предст.,

Обставини  справи:

23.10.2008 Товариство з обмеженою відповідальністю фірми "Віта С" ЛТД звернулося з позовом про стягнення з Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку Промінвестбанк 122962,18 грн. основного боргу, 1762,04 грн. пені, 35316,73 грн. збитків, спричинених невиконанням банком договору про розрахунково-касове обслуговування від 02.01.2002 № 86, зокрема, платіжних доручень від 03, 06, 08 та 10 жовтня 2008 року.

У відзиві на позову заяву відповідач позовні вимоги заперечив, пославшись на призначення постановою Правління Національного банку України від 07.10.2008 № 308 тимчасової адміністрації у Акціонерному комерційного промислово-інвестиційного банку та введення мораторію на задоволення вимог кредиторів строком на 6 місяців. Відповідач також зазначив, що тимчасовим адміністратором листом від 14.10.2008 № 10/15/2008 філіям банку надіслано новий Порядок здійснення розрахунків філіями Промінвестбанку через Центральну розрахункову палату в умовах дії тимчасової адміністрації. Листом від 20.10.2008 № ТА-82 тимчасовим адміністратором зобов'язано керівників філій забезпечити неухильне виконання нового порядку міжбанківських розрахунків.

В судовому засіданні 03.12.2008 позивачем подано заяву про збільшення позовних вимог, в якій позивач просить стягнути з відповідача 74585,65 грн. основного боргу, 6069,53 грн. пені та 121390,26 грн. нанесених матеріальних збитків.

29.12.2008 до Господарського суду міста Києва від позивача надійшла заява про зміну позовних вимог. Позивач просить зобов'язати відповідача зарахувати на рахунок ПП "СЕБ-Фармація" недозараховані кошти в сумі 71749,65 грн., а також стягнути з відповідача 6069,53 грн. пені та 121390,26 грн. збитків, спричинених неналежним виконанням банком договору про розрахунково-касове обслуговування від 02.01.2002 № 86, зокрема платіжних доручень від 03, 06, 08 та 10 жовтня 2008 року на загальну суму 122962,18 грн.

У поданому в судовому засіданні 16.01.2009 відзиві на позов відповідач з посиланням на дію мораторію на задоволення вимог кредиторів, введеному постановою Правління Національного банку України, позовні вимоги повністю заперечує.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, Господарський суд міста Києва

ВСТАНОВИВ:

12.07.1999 між Українським акціонерним комерційним промислово-інвестиційним банком (Промінвестбанк України) та ТОВ "Віта С" був укладений договір на здійснення розрахунково-касового обслуговування, за умовами якого відповідач взяв на себе зобов'язання відкрити позивачу поточний рахунок відповідно до інструкції, затвердженої постановою Правління НБУ "Про відкриття банками рахунків у національній та іноземній валюті", та здійснювати його розрахунково-касове обслуговування.   

Пунктом 3.1 договору сторони передбачили право банку використовувати кошти клієнта, які зберігаються на рахунку, гарантуючи їх наявність і проведення операцій відповідно до нормативних актів Національного банку України.

Згідно з пунктом 4.2 договору відповідач взяв на себе зобов'язання своєчасно здійснювати розрахункові операції відповідно до інструкції про безготівкові розрахунки у господарському обороті України. За несвоєчасне (пізніше наступного дня після отримання відповідного документа) чи неправильне списання з вини банку суми з рахунку клієнта, а також за несвоєчасне чи неправильне зарахування суми, яка належить власнику рахунку, банк сплачує клієнту штраф у розмірі 0,1% несвоєчасно або неправильно зарахованої суми за кожний день прострочки.

3, 6, 8 та 10 жовтня позивачем було доручено відповідачу перерахувати з поточного рахунку 26001301160207/980 на поточний рахунок ПП "СЕБ-Фармація", відкритий у ВАТ "Укрексімбанк", грошові кошти на виконання договору купівлі-продажу від 14.01.2008 у сумі 122962,18 грн., у тому числі:

- платіжним дорученням № 13 від 03.10.2008 на суму 13187,63 грн.;  

- платіжним дорученням № 14 від 03.10.2008 на суму 15604,37 грн.;

- платіжним дорученням № 18 від 06.10.2008 на суму 19256,01 грн.;

- платіжним дорученням № 19 від 06.10.2008 на суму 11658,25 грн.;

- платіжним дорученням № 20 від 06.10.2008 на суму 7192,50 грн.;

- платіжним дорученням № 27 від 08.10.2008 на суму 14716,22 грн.;

- платіжним дорученням № 28 від 08.10.2008 на суму 12885,48 грн.;

- платіжним дорученням № 29 від 08.10.2008 на суму 2042,18 грн.;

- платіжним дорученням № 35 від 10.10.2008 на суму 8227,59 грн.;

- платіжним дорученням № 36 від 10.10.2008 на суму 18191,95 грн..

Відповідач свої зобов'язання щодо виконання доручення позивача належним чином не виконав, лист позивача № 25 від 13.10.2008 залишений без відповіді.

26 листопада 2008 року відповідачем на рахунок ПП "СЕБ-Фармація" перераховано 48 376,53 грн., в тому числі на виконання платіжного доручення № 49 від 17.11.2008 в рахунок платіжного доручення № 18 від 06.10.2008 на суму 19256,01 грн.; на виконання платіжного доручення № 52 від 17.11.2008 в рахунок платіжного доручення № 19 від 06.10.2008 на суму 11658,25 грн.; на виконання платіжного доручення № 53 від 17.11.2008 в рахунок платіжного доручення № 20 від 06.10.2008 на суму 7192,50 грн.; на виконання платіжного доручення № 58 від 17.11.2008 в рахунок платіжного доручення № 29 від 08.10.2008 на суму 2042,18 грн.; на виконання платіжного доручення № 57 від 17.11.2008 в рахунок платіжного доручення № 35 від 10.10.2008 на суму 8227,59 грн.

28 листопада 2008 року на рахунок ПП "СЕБ-Фармація" зараховано суму 2836,13 грн. (платіжне доручення № 61 від 28.11.2008) в рахунок часткового погашення платіжного доручення № 28 від 08.10.2008, загальна сума якого складає 12885,48 грн.

Згідно з довідкою, наданою філією "Відділення Промінвестбанку в м. Бердянськ Запорізької області" станом на 15.01.2009 залишок коштів, заблокованих на поточному рахунку ТОВ фірма "Віта С" ЛТД № 26001301160207, що підпали під дію мораторію, введеного постановою Національного банку України № 308 від 07.10.2008, складає 72259,79 грн., в тому числі 66898,76 грн. - загальна сума невиконаних банком платіжних доручень. Інших коштів на рахунку ТОВ фірма "Віта С" ЛТД немає.

Мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на 6 місяців з 07.10.2008 до 06.04.2009 був введений постановою Правління Національного банку України від 07.10.2008 № 308 "Про призначення тимчасової адміністрації у Акціонерному комерційному промислово-інвестиційному банку (закрите акціонерне товариство)".

Згідно ст. 66 Закону України "Про банки і банківську діяльність" Національний банк України здійснює державне регулювання діяльності банків, у тому числі, у формі адміністративного регулювання, зокрема, шляхом встановлення вимог та обмежень щодо діяльності банків.

Згідно ст. 73 Закону тимчасова адміністрація є заходом впливу, який застосовується Національним банком України адекватно вчиненому порушенню, у разі порушення банками або іншими особами, які можуть бути об'єктами перевірки Національного банку України.

Постанова Правління Національного банку України від 07.10.2008 № 308 "Про призначення тимчасової адміністрації у Акціонерному комерційному промислово-інвестиційному банку (закрите акціонерне товариство)" прийнята згідно ст. ст. 73, 75, 76, 85 Закону. Необхідність призначення тимчасової адміністрації пояснюється необхідністю створення сприятливих умов для відновлення фінансового становища банку. З цією ж метою запроваджено мораторій на задоволення вимог кредиторів терміном на 6 місяців.

Згідно з визначенням, наведеним у ст. 2 Закону України "Про банки і банківську діяльність" мораторій –це зупинення виконання банком майнових зобов'язань і зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), строк виконання яких настав до дня введення мораторію, та зупинення заходів, спрямованих на забезпечення виконання цих зобов'язань та зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), застосованих до прийняття рішення про введення мораторію.

Відповідно до ст. 85 Закону України "Про банки і банківську діяльність" Національний банк України має право введення мораторію на задоволення вимог кредиторів під час здійснення тимчасової адміністрації, але на строк не більше шести місяців.

Мораторій на задоволення вимог кредиторів поширюється на зобов'язання, строки виконання яких настали до призначення тимчасової адміністрації.

Протягом дії мораторію:

1) забороняється стягнення на підставі виконавчих документів та інших документів, за якими здійснюється стягнення відповідно до законодавства України;

2) не нараховуються неустойка (штраф, пеня), інші фінансові (економічні) санкції за невиконання чи неналежне виконання грошових зобов'язань і зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів).

Мораторій не поширюється на обслуговування поточних операцій, здійснюваних тимчасовим адміністратором, на вимоги щодо виплати заробітної плати, аліментів, відшкодування шкоди, заподіяної здоров'ю та життю громадян, авторської винагороди, а також на задоволення вимог кредиторів, що виникли у зв'язку із зобов'язаннями банку під час здійснення тимчасової адміністрації банку.

Після закінчення дії мораторію неустойка (штраф, пеня), а також суми завданих збитків, які банк був зобов'язаний сплатити кредиторам за грошовими зобов'язаннями та зобов'язаннями щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), можуть бути заявлені до сплати в розмірах, які існували на дату введення мораторію, якщо інше не передбачено цим Законом.

Позивач помилково вважає, що не є кредитором відповідача, а отже на нього не поширюється дія мораторію.

Як передбачено ст. 2 Закону України "Про банки і банківську діяльність" кредитором банку визнається юридична або фізична особа, яка має документально підтверджені вимоги до боржника щодо його майнових зобов'язань.

Відповідно до ст.ст. 509 –510 ЦК України боржник і кредитор –це сторони у зобов'язанні, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку.

За договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами. (ст. 1066 ЦК України).

Статтею 1068 ЦК України передбачено, що банк зобов'язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка. Банк зобов'язаний зарахувати грошові кошти, що надійшли на рахунок клієнта, в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не встановлений договором банківського рахунка або законом. Банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом.

Згідно зі ст. 1089 ЦК України за платіжним дорученням банк зобов'язується за дорученням платника за рахунок грошових коштів, що розміщені на його рахунку у цьому банку, переказати певну грошову суму на рахунок визначеної платником особи (одержувача) у цьому чи в іншому банку у строк, встановлений законом або банківськими правилами, якщо інший строк не передбачений договором або звичаями ділового обороту. Банк, що прийняв платіжне доручення платника, повинен перерахувати відповідну грошову суму банкові одержувача для її зарахування на рахунок особи, визначеної у платіжному дорученні.

Відповідно до Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" розрахунково-касове обслуговування - послуги, що надаються банком клієнту на підставі відповідного договору, укладеного між ними, які пов'язані із переказом коштів з рахунка (на рахунок) цього клієнта, видачею йому коштів у готівковій формі, а також здійсненням інших операцій, передбачених договорами. Пунктом 7.1.2 ст. 7 вказаного Закону визначено, що поточний рахунок відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання коштів і здійснення розрахунково-касових операцій за допомогою платіжних інструментів відповідно до умов договору та вимог законодавства України. Особливості режимів функціонування вкладних (депозитних), поточних та кореспондентських рахунків визначаються нормативно-правовими актами Національного банку України та договорами, що укладаються клієнтами та обслуговуючими їх банками (п. 7.1.4 ст. 7 вказаного Закону).

Пунктом 22.9 ст. 22 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" передбачено, що банки виконують розрахункові документи відповідно до черговості їх надходження та виключно в межах залишку коштів на рахунках платників, крім випадків надання платнику обслуговуючим його банком кредиту. Порядок визначення залишку коштів встановлюється Національним банком України. У разі недостатності на рахунку платника коштів для виконання у повному обсязі розрахункового документа стягувача на момент його надходження до банку платника цей банк здійснює часткове виконання цього розрахункового документа шляхом переказу суми коштів, що знаходиться на рахунку платника, на рахунок отримувача.

Таким чином, вимагаючи від банка виконання зобов'язання щодо перерахування коштів контрагенту з поточного рахунку за договором про розрахунково-касове обслуговування, позивач є кредитором у майновому зобов'язанні.

Оскільки станом на 06.10.2008 вимога про перерахунок коштів на рахунок контрагента фактично не була виконана, з 07.10.2008 на такі вимоги поширюється запроваджений постановою Правління Національного банку України мораторій.

Відповідач не надав суду доказів існування правових підстав для невиконання вимог позивача за платіжними дорученнями, які були пред'явлені банку після введення мораторію: за платіжним дорученням № 27 від 08.10.2008 на суму 14716,22 грн.; за платіжним дорученням № 28 від 08.10.2008 на суму 12885,48 грн.; за платіжним дорученням № 36 від 10.10.2008 на суму 18191,95 грн.

Враховуючи, що вимоги позивача за платіжним дорученням № 36 від 10.10.2008 на суму 18191,95 грн. були частково виконані банком, загальна заборгованість відповідача перед позивачем, на яку не поширюється дія мораторію, складає 42957,52 грн.

Згідно зі ст. 1074 ЦК України обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом.

Відповідно до ст. 33 ГПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

Відповідач не надав суду доказів правомірності арешту грошових коштів на поточному рахунку позивача. Позивачем не надано доказів на підтвердження правомірності вимог в частині стягнення штрафних санкцій та збитків до закінчення дії мораторію, а також в частині зобов'язання виконання платіжних доручень, які були заявлені до введення мораторію.

З урахуванням викладених обставин позовні вимоги в частині зобов'язання відповідача перерахувати на рахунок ПП "СЕБ-Фармація" 42957,52 грн. за платіжними дорученнями Товариства з обмеженою відповідальністю фірми "Віта С" ЛТД, пред'явленими після введення мораторію, визнаються обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню.

Інші позовні вимоги задоволенню не підлягають через їх безпідставність.

На підставі вищевикладеного та керуючись ст. ст. 33, 49, 82-84 Господарського процесуального кодексу України, Господарський суд міста Києва

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити частково.

Зобов'язати Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк Промінвестбанк перерахувати з поточного рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю фірми "Віта С" ЛТД № 26001301160207 на рахунок ПП "СЕБ-Фармація" 42957,52 грн. за платіжними дорученнями Товариства з обмеженою відповідальністю фірми "Віта С" ЛТД.

В іншій частині позову відмовити.

Стягнути з Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку  Промінвестбанк на користь Товариства з обмеженою відповідальністю фірми "Віта С"       429,58 грн. державного мита та 118,00 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.   

Рішення набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його підписання та може бути оскаржено в порядку та строки, визначені ГПК України.

Суддя                                                                                                                            О.О.Хрипун