Ухвала

від 26.02.2009 по справі 19/5

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ

19/5

                                ГОСПОДАРСЬКИЙ  СУД  ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ  

                                  83048, м.Донецьк, вул.Артема, 157, тел.381-88-46

                                                               У  Х  В  А  Л  А  

26.02.09 р.                                                                                                  Справа № 19/5           

Господарський суд Донецької області у складі головуючого судді Дучал Н.М.

При секретарі Шикуті О.В.

За участю представників сторін:

від позивача: Колесник С.С., за довіреністю

від відповідача: Букрєєв В.А., за довіреністю

помічник Прокурора: Новодворська В.В., посвідчення

Розглянув у відкритому судовому засіданні справу

за позовом Прокурора м. Авдіївки Донецької області в інтересах держави в особі Авдіївської міської ради Донецької області, м. Авдіївка Донецької області

до відповідача Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку, м. Київ в особі Філії “Головне управління Промінвестбанку в Донецькій області”, м. Донецьк

про зобов'язання Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку (м.Київ, код банку 334635, код ЄДРПОУ 00039002) повернути депозит у розмірі 1 600 000,00 грн. на рахунок № 31425000600014 Фінансового управління Авдіївської міської ради в ГУ ДКУ в Донецькій області (МФО 834016, код 23185723); стягнення з Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку (м.Київ, код банку 334635, код ЄДРПОУ 00039002) відсотки на суму депозиту в розмірі 41 277,39 грн., перерахувавши їх на рахунок № 31425000600014 Фінансового управління Авдіївської міської ради в ГУ ДКУ в Донецькій області (МФО 834016, код 23185723)        

Прокурор м. Авдіївки Донецької області звернувся до господарського суду Донецької області в інтересах держави в особі Авдіївської міської ради Донецької області, м. Авдіївка Донецької області з позовом до Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку, м. Київ в особі Філії “Головне управління Промінвестбанку в Донецькій області”, м. Донецьк про стягнення з Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку на користь Авдіївської міської ради належні їй грошові кошти у розмірі 2 999 500,00 грн., передані на депозитний рахунок №25462309798929 в безбалансовому відділенні “Авдіївське” філії ГУ ПІБ в Донецькій області,  відсотків на суму депозиту в розмірі 83 032,79 грн., та  пені за прострочення повернення депозиту в сумі 125 011,30 грн.

В обґрунтування заявлених вимог прокурор та позивач посилаються на договір банківського депозиту № 15-94/46-5042/08 від 10.09.08 р., укладений між Акціонерним комерційним промислово-інвестиційним банком (Закритим акціонерним товариством) в особі завідуючого безбалансовим відділенням „Авдіївське” філії “Головне управління Промінвестбанку в Донецькій області” та Авдіївською міською радою в особі міського голови, договір №1 від 12.09.08 р. про внесення змін до договору банківського депозиту № 15-94/46-5042/08 від 10.09.08 р., докази перерахування коштів на депозитний рахунок, ст.193, 202, 232, 340 ГК України, ст.1058, ст.1061 ЦК України.

Відповідач, Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк (Закрите акціонерне товариство)  в особі філії “Відділення Промінвестбанку в м. Красноармійськ Донецької області” у відзиві повідомив, що Постановою Правління Національного банку України № 308 від 07 жовтня 2008 року в Акціонерному комерційному промислово-інвестиційному банку (закрите акціонерне товариство) призначено тимчасову адміністрацію строком на 1 рік - з 07.10.2008 року до 06.10.2009 року. Крім цього, з метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану Банку введено мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на 6 місяців з 07.10.2008 до 06.04.2009 року. Послався також на Постанову Правління НБУ № 319 „Про додаткові заходи діяльності банків” (яка втратила чинність 04.12.08 р. на підставі Постанови НБУ № 413 від 04.12.08 р.), згідно п.2.4. якої банки виконують свої зобов'язання за всіма типами договорів із залучення коштів у будь-якій валюті лише в разі настання строку завершення зобов'язань, незалежно від категорії контрагентів. Філією були надіслані клопотання тимчасовому адміністратору Промінвестбанку Кротюку В.Л. про повернення грошових коштів.

Згідно листа Промінвестбанку № 02-13/2577 від 01.12.08 р. Філії було дозволено списання коштів в національній валюті із строкового рахунку позивача. Таким чином, позивачу було повернуто частину грошових коштів згідно платіжних доручень № 441 від 17.11.08 р. на суму 300 000,00 грн., № 463 від 01.12.08 р. на суму 100 000,00 грн., № 501 від 24.12.08 р. на суму 1 000 000,00 грн., в зв'язку з цим залишок на депозитному рахунку позивача на 08.01.2009 р. складає 1 600 000,00 грн. Надав відповідні документи на підтвердження викладеного у відзиві.

Відповідно до договору банівського депозиту № 15-94/46-5042/08 від 10.09.2008 р., укладеного між Позивачем та Промінвестбанком (надалі за текстом -Договір), Промінвестбанк взяв на себе зобов'язання прийняти на депозитний рахунок грошові кошти з правом поповнення та зменшення суми депозиту.

Згідно до п. 1.8. Інструкції «Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» затвердженої постановою Правління НБУ 12. 11. 2003 р. №492 (далі - Інструкція№492) Банки відкривають своїм клієнтам за договором банківського вкладу - вкладні (депозитні) рахунки. Вкладний (депозитний) рахунок -рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання грошей, що передаються клієнтом в управління на встановлений строк або без зазначення такого строку під визначений процент (дохід) і підлягають поверненню клієнту відповідно до законодавства України та умов договору.

Відповідно до п. 3.1.3 Договору Промінвестбанк зобов'язався забезпечити Позивачу саме повернення депозиту або його частини, що здійснюється саме на підставі узгодження з банком п.п. 3.4.2, 3.4.3 Договору.

Таким чином, банк здійснює лише управління коштами, які знаходяться на депозитному рахунку позивача і не є власником цього рахунку, в зв'язку з чим у Промінвестбанка в силу ст. ст. 1058, 1060, 1066 ЦК, а також умов договору є зобов'язання повернути всю або частину суми депозиту, при цьому зобов'язання банку щодо сплати позивачу відповідної суми грошових коштів відсутнє. Кошти по теперішній час продовжують залишатися на рахунку Позивача і тому підстави для стягнення цих коштів з кореспондентського рахунку банку відсутні.

Заявою № 24-330 від 13.12.2009 р. прокурор змінив позовні вимоги та просить зобов'язати Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк (м.Київ, код банку 334635, код ЄДРПОУ 00039002) повернути депозит у розмірі 1 600 000,00 грн. на рахунок № 31425000600014 Фінансового управління Авдіївської міської ради в ГУ ДКУ в Донецькій області (МФО 834016, код 23185723) та стягнути з Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку (м.Київ, код банку 334635, код ЄДРПОУ 00039002) відсотки на суму депозиту в розмірі 41 277,39 грн., перерахувавши їх на рахунок              № 31425000600014 Фінансового управління Авдіївської міської ради в ГУ ДКУ в Донецькій області (МФО 834016, код 23185723).

Відповідно до ст. 22 Господарського процесуального кодексу України, позивач вправі до прийняття рішення по справі змінити підставу або предмет позову, збільшити або зменшити розмір позовних вимог, відмовитись від позову.

Розгляд справи відкладався для надання сторонам можливості врегулювання спору мирним шляхом.

Позивачем до матеріалів справи надано копії платіжних доручень та банківські виписки  про повернення відповідачем депозитних коштів та нарахованих відсотків на поточний рахунок позивача згідно депозитного договору № 15-94/46-5042/08 від 10.09.08 р. Оригінали надавалися для огляду в судовому засіданні.

Позивач повідомив, що спір між сторонами є врегульованим, просить припинити провадження у справі в зв'язку з відсутністю предмету спору.

Розгляд справи відкладався.

У відповідності до п.п. 2, 3, 4 частини 3 ст.129 Конституції України, основними засадами  судочинства є рівність усіх учасників судового процесу перед законом та судом, забезпечення  доведеності вини, змагальність сторін та свобода в наданні ними суду своїх доказів і у доведенні  перед судом їх переконливості.

Згідно ст. 4-2 Господарського процесуального кодексу України - правосуддя у господарських судах здійснюється на засадах рівності всіх учасників судового процесу перед законом і судом.

Відповідно ст. 4-3 Господарського процесуального кодексу України - судочинство у господарських судах здійснюється на засадах змагальності. Сторони та інші особи, які беруть участь у справі, обґрунтовують свої вимоги і заперечення поданими суду доказами.

Стаття 33 Господарського процесуального кодексу України зазначає, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.  

Вивчивши матеріали справи, заслухавши в засіданні пояснення прокурора, представників сторін, Господарським судом,

В с т а н о в л е н о.

10.09.2008 р. між Акціонерним комерційним промислово-інвестиційним банком (Закритим акціонерним товариством) в особі завідуючого безбалансовим відділенням „Авдіївське” філії “Головне управління Промінвестбанку в Донецькій області” та Авдіївською міською радою в особі міського голови було укладено договір банківського депозиту № 15-94/46-5042/08, відповідно до умов якого, Вкладник передає, а Банк приймає на депозитний рахунок № 25462309798929 в безбалансовом відділенні "Авдіївське" філії "Головне управління Промінвестбанку у Донецькій області", код банку 334635 грошові кошти в розмірі, що вказаний в п.1.3. цього договору з правом поповнення та зменшення суми депозиту, з урахуванням п. 2.6. Факт поповнення    підтверджується платіжним  дорученням  фінансового управління Авдіївської міської ради на переказ грошових коштів на депозитний рахунок і випискою з особового рахунку, що підтверджує суму депозиту.

Факт зменшення підтверджується платіжним дорученням або письмовим розпорядженням фінансового управління Авдіївської міської ради і випискою з особового рахунку, що підтверджує суму депозиту. (п. 1.1 Договору).

Нарахування та виплата відсотків на суму депозиту здійснюється із розрахунку 15

відсотків річних на  фактичний залишок коштів на депозитному  рахунку,   з урахуванням умов п.2.6. цього Договору. За базову кількість днів для нарахування процентів приймається фактична кількість календарних днів у поточному році (п. 1.2. договору).

Сума депозиту протягом дії Договору не може становити менш ніж 500,00 гривень (п.1.3. договору).

Остаточною  датою   повернення  коштів   з  депозитного   на  поточний  рахунок Вкладника є "10" вересня 2010 року (п.1.6 договору про відкриття депозитної лінії).

Відсотки  на  суму   фактичних  залишків   коштів,   враховуючи   їх   щоденні  зміни, нараховуються з дня, наступного за днем надходження вкладу у банк, до дня, який передує його поверненню або списанню з рахунка фінансового управління Авдіївської міської ради, щомісячно в останній робочий день поточного місяця за період з першого по останній календарний день звітного місяця.

У грудні нарахування відсотків здійснюється в останній робочий день поточного місяця по 31 грудня, включно, та сплачуються Банком не пізніше останнього робочого дня грудня. (п.2.2. договору).

Виплата відсотків проводиться щомісячно в день нарахування відсотків за останній звітний місяць, шляхом перерахування їх в безготівковому порядку на поточний рахунок міського бюджету, код бюджетної класифікації доходів № 21040000 „Надходження від розміщення в установах банку тимчасово  вільних  бюджетних  коштів”  - № 31415534700014, ЄДРПОУ 34686411, МФО 834016 в ГУ ДКУ в Донецькій області (п.2.3. договору депозиту).

         Відповідно до умов п. 3.1.3. договору Банк зобов'язався  забезпечити повернення  грошових коштів шляхом перерахування їх на поточний рахунок Вкладника відповідно до умов цього Договору.

Вкладник зобов'язався  в письмовому вигляді сповіщати банк про наміри щодо змін умов договору за три робочих дні ( п. 3.2.3. договору).

Вкладник має право: отримувати дохід по депозиту у вигляді нарахованих процентів за фактичний строк перебування коштів на депозитному рахунку, в порядку встановленому цим Договором (п.3.4.1 договору); за узгодженням з Банком, давати розпорядження на повернення частини депозиту, згідно з п. 1.1. цього договору, повідомивши Банк про намір повернення коштів у письмовій формі за два робочих дня та дотримуючись умов цього Договору (п.3.4.2 договору).

Договір набирає чинності з дати підписання його обома Сторонами і припиняє дію з моменту виконання Сторонами усіх зобов'язань за Договором. ( п. 5.3. договору).

Додатковою угодою №1 від 12.09.08 р. до договору банківського депозиту № 15-94/46-5042/08 від 10.09.08 р. сторони виклали п.1.1 договору в наступній редакції: „Пункт 1.1 Вкладник передає, а Банк приймає на депозитний рахунок № 25462309798929 в безбалансовом відділенні "Авдіївське" філії "Головне управління Промінвестбанку у Донецькій області", код банку 334635 грошові кошти в розмірі 2 999 500,00 грн. гривень, з правом поповнення та зменшення суми депозиту, з урахуванням п. 2.6.

Факт поповнення підтверджується платіжним дорученням фінансового управління Авдіївської міської ради на переказ грошових коштів на депозитний рахунок і випискою з особового рахунку, що підтверджує суму депозиту.

Факт зменшення підтверджується платіжним дорученням або письмовим розпорядженням фінансового управління Авдіївської міської ради на переказ грошових коштів з депозитного рахунка і випискою з особового рахунку, що підтверджує суму депозиту.

Доповнили п.1.6. договору банківського депозиту № 15-94/46-5042/08 від 10.09.08р., укладеного між Банком та Вкладником  в наступній редакції:

„Пункт 1.6. Остаточною датою повернення коштів з депозитного рахунку на рахунки міського бюджету 31425000600014 в сумі 2399500,00 гривень, на рахунок 31524001500014 в сумі 30 000,00  гривень, на рахунок 31523002500014 в сумі 353 000,00  гривень, на рахунок № 31522003500014 в сумі 166000,00  гривень, на рахунок 31524901600014 в сумі 51 000,00 грн. гривень є „17” жовтня 2008 року.

Загальна сума повернення складає 2 999 500,00  гривень.

Відповідачем не була задоволена вимога позивача про часткове повернення з депозитного рахунку коштів на виплату заробітної плати, та не виконані платіжні доручення позивача на повернення коштів з депозитного рахунку згідно договору № 15-94/46-5042/08 від 10.09.08 р., що стало підставою для звернення до суду.

З огляду на матеріали справи та приписи чинного законодавства, слід зазначити наступне.

Відповідно до ст.334 Господарського кодексу України  банківська система  України  складається з Національного банку  України та інших банків, а також філій іноземних банків, що створені і діють на території України відповідно до закону.

          Банки - це фінансові установи,  функціями яких є залучення у  вклади  грошових коштів громадян і юридичних осіб та розміщення зазначених коштів від свого імені,  на власних умовах і на власний ризик,  відкриття  та  ведення  банківських  рахунків  громадян та юридичних осіб.

     Відносини банку з   клієнтом   регулюються   законодавством України,  нормативно-правовими актами Національного банку  України та угодами (договорами) між клієнтом та банком ( ст.55 Закону України “Про банки та банківську діяльність”).

                Згідно приписів ст. 340 Господарського кодексу України, депозитні  операції  банків полягають у залученні коштів у вклади та розміщення ощадних (депозитних) сертифікатів. Депозити утворюються за рахунок коштів у готівковій або  у безготівковій  формі,  у  гривнях  або  в  іноземній  валюті,  що розміщені  юридичними  особами чи громадянами  (клієнтами)  на  їх рахунках  у банку на договірних засадах на певний строк зберігання або  без зазначення такого строку і підлягають виплаті  вкладнику відповідно до законодавства та умов договору. Договір банківського вкладу (депозиту) укладається у письмовій формі.

За договором банківського вкладу (депозиту)  одна  сторона (банк),  що  прийняла  від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму  (вклад),  що  надійшла,  зобов'язується  виплачувати вкладникові  таку  суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором. До відносин  банку  та  вкладника  за рахунком, на який внесений вклад, застосовуються положення про договір банківського рахунка  (глава  72 цього Кодексу), якщо інше не встановлено цією главою або не випливає із суті договору банківського вкладу ( ст. 1058 Цивільного кодексу України).

              За договором банківського рахунка банк  зобов'язується приймати   і   зараховувати   на   рахунок,   відкритий  клієнтові (володільцеві  рахунка),  грошові  кошти,  що  йому   надходять, виконувати розпорядження  клієнта  про  перерахування  і  видачу відповідних  сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк має право  використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися  цими коштами. Банк  не  має  права  визначати  та  контролювати  напрями використання грошових коштів клієнта  та  встановлювати  інші, не передбачені договором  або   законом,   обмеження   його  права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд ( ст. 1066 Цивільного кодексу України).

Договір банківського вкладу укладається на  умовах  видачі вкладу  на першу вимогу (вклад на вимогу) або на умовах повернення вкладу  зі  спливом  встановленого  договором  строку   (строковий вклад). Договором може  бути  передбачено  внесення  грошової суми на інших умовах її повернення.  За договором банківського вкладу незалежно від його виду банк  зобов'язаний  видати  вклад або його частину на першу вимогу вкладника,  крім вкладів,  зроблених юридичними особами  на  інших умовах повернення, які встановлені договором. Умова договору  про  відмову від права на одержання вкладу на першу вимогу є нікчемною ( ст. 1060 Цивільного кодексу України).

Обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що  знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом ( ст. 1074 Цивільного кодексу України).

В період провадження у справі  відповідач виконав прийняті на себе зобов'язання за договором банківського депозиту та здійснив операцію з перерахування з депозитного на поточний рахунок позивача кошти, що вимагалися до повернення. Зазначене підтверджується наданою до суду банківською випискою.

Клопотанням № 09/16-88 від 23.02.09 р. відповідач просив припинити провадження по справі у зв'язку з відсутністю предмету спору.

В судовому засіданні прокурор підтвердив, що станом на 26.02.2009 р. відповідачем всі заявлені в позові суми 1 600 000,00 грн. депозиту та 41 277,39 грн. відсотків перераховані позивачу з депозитного рахунку на рахунок фінансового управління Авдіївської міської ради в ГУ ДКУ в Донецькій області. Повернення відсотків в сумі 41 277,39 грн. підтвердив документові. Повідомив, що докази повернення депозиту були  надані позивачем.

Враховуючи вищевикладене, документи, що підтверджують здійснення відповідачем дій з повернення з депозитного рахунку на рахунок фінансового управління Авдіївської міської ради в ГУ ДКУ в Донецькій області коштів, що вимагалися, суд приходить до висновку, що спір між сторонами є врегульованим, предмет спору відсутній,  провадження у справі підлягає припиненню на підставі п.1-1 ст.80 Господарського процесуального кодексу України.

Судові витрати, відповідно до ст.49 Господарського процесуального Кодексу України, відносяться на відповідача.

Керуючись ст. ст. 22, 33, 34, 43, 46, 49, 77, п.1-1 ст. 80, 86, 87 Господарського процесуального Кодексу України,  господарський суд, -

                                           У Х В А Л И В :

        Припинити провадження у справі за позовом Прокурора м. Авдіївки Донецької області в інтересах держави в особі Авдіївської міської ради Донецької області, м. Авдіївка Донецької області до Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку, м. Київ в особі Філії “Головне управління Промінвестбанку в Донецькій області”, м. Донецьк про зобов'язання Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку (м.Київ, код банку 334635, код ЄДРПОУ 00039002) повернути депозит у розмірі 1 600 000,00 грн. на рахунок № 31425000600014 Фінансового управління Авдіївської міської ради в ГУ ДКУ в Донецькій області (МФО 834016, код 23185723); стягнення з Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку (м.Київ, код банку 334635, код ЄДРПОУ 00039002) відсотків на суму депозиту в розмірі 41 277,39 грн., перерахувавши їх на рахунок                     № 31425000600014 Фінансового управління Авдіївської міської ради в ГУ ДКУ в Донецькій області (МФО 834016, код 23185723).

Стягнути з Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку, м. Київ в особі Філії “Головне управління Промінвестбанку в Донецькій області”, м. Донецьк в доход державного бюджету 412,77 грн. державного мита.

Стягнути з Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку, м. Київ в особі Філії “Головне управління Промінвестбанку в Донецькій області”, м. Донецьк в доход державного бюджету 118,00 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

Суддя                                                                                                       

Вик. Кононенко М.О.

Надруковано 6 екз:

1 – позивачу

2 – відповідачу

2 - прокурору

1 – у справу

.