Вирок

від 26.11.2013 по справі 2011/12707/12

ДЗЕРЖИНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.ХАРКОВА

Справа № 2011/12707/12

Провадження № 1/638/237/13

ВИРОК

Іменем України

26 листопада 2013 року. м. Харків

Дзержинський районний суд м. Харкова у складі:

головуючого судді Задорожного М.І.

при секретарі: Жупник Ю.В.

за участю:

прокурора: Коваль І.П.

захисника ОСОБА_1,

розглянувши в відкритому судовому засіданні в місті Харкові кримінальну справу за обвинуваченням

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця ІНФОРМАЦІЯ_2, українця, громадянина України, який має вищу освіту, одруженого, має неповнолітню дитину, працюючого директором ТОВ «Східно-Українська агропромислова компанія», військовозобов'язаного, зареєстрованого за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_3, не судимого,

у скоєнні злочинів, передбачених по ч. 4 ст. 190, ч. 4 ст. 358, ч.2 ст. 364-1, ч. 2 ст. 28 - ч. 2 ст. 366, ч.2 ст.366 КК України (в редакції 1960 року),

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_2, обраний, згідно протоколу № 1 від 07 березня 2000 року загальних зборів засновників, директором товариства з обмеженою відповідальністю ТОВ «Східно-Українська агропромислова компанія» (далі - ТОВ «СУАК») код 30880870, зареєстрованого за юридичною адресою: м. Харків, вул. Культури, буд. З, кв. 51, 13.03.2000р. державним реєстратором Виконавчого комітету Харківської міської ради.

Згідно ст.21 Уставу, ОСОБА_2 користується правом повного ведення господарської діяльності підприємства; вирішує всі питання діяльності товариства, за винятком тих, які ставляться до виняткової компетенції зборів учасників; діє від імені товариства без доручення - тобто виконує організаційно - розпорядчі та адміністративно - господарські функцій, а тому є службовою особою.

Будучи директором ТОВ «СУАК», тобто, будучи службовою особою, ОСОБА_2, маючи за мету шляхом обману й зловживання довірою, навмисне заволодіти отриманими кредитними коштами, вчинив навмисні злочини при наступних обставинах:

Так, ОСОБА_2, у період часу з 07 по 10 листопада 2005 року, більше точна дата в ході слідства не встановлена, діючи навмисне, у невстановленому місці на території м.Харкова, з використанням комп'ютерної оргтехніки, вніс в офіційний документ, що дає право на одержання кредиту, завідомо неправдиві відомості.

ОСОБА_2 при вищевказаних обставинах, з метою одержання кредиту, склав довідку з місця роботи «Для пред'явлення у банк» за вих. №7/11-5 від 07 листопада 2005 року ТОВ «СУАК», у яку вніс завідомо неправдиві відомості, а саме, указав, що одержав дохід за фактично відпрацьований час: за липень 2005 року в сумі 29630,00 грн., за серпень 2005 року в сумі 30030,00 грн., за вересень 2005 року в сумі 29500,00 грн., за жовтень 2005 року в сумі 29450,00 грн., а також, зазначив у довідці дані своєї знайомої ОСОБА_3, як головного бухгалтера, достовірно знаючи, що остання на даній посаді ніколи не працювала.

Після цього, ОСОБА_2, роздрукував за допомогою принтера текст довідки на аркуш паперу з відбитком печатки ТОВ «СУАК», поставив на довідку відбиток кутового штампа зазначеного підприємства, який разом з печаткою, перебували в нього, як директора, постійно у правомірному користуванні й власноручно, барвником синьо-фіолетового кольору, виконав у довідці підпис від свого імені, як директора підприємства, тим самим підтвердивши, нібито, достовірність внесених ним особисто відомостей, зазначених у довідці про доходи на його ім'я, завідомо знаючи, що вони не відповідають дійсності.

Після цього, ОСОБА_2, у період з 07 по 10 листопада 2005 року, у денний час, прибув за місцем проживання ОСОБА_3 за адресою: АДРЕСА_1, де вступив з нею в попередню змову, спрямовану на вчинення службового підроблення групою осіб, після чого, остання, виконала у вищевказаній довідці свій підпис у графі «Головний бухгалтер ОСОБА_3», а також рукописний текст у відбитку кутового штампа « 7/11-5 7.11.2005 р.».

Після чого, ОСОБА_2, достовірно знаючи про те, що підроблена ним разом з ОСОБА_3 довідка є офіційним документом і містить завідомо неправдиві відомості, у вищевказаний період часу, у денний час, з метою одержання кредитних коштів, прибув в Акціонерний комерційний банк «ОСОБА_4 ворота» по пр. Леніна, 36 у м. Харкові, де надав її в пакеті зі справжніми необхідними документами кредитному співробітникові банку ОСОБА_5

З урахуванням інформації, що містилася в наданій у банк довідці ТОВ «СУАК» за вих.№7/11-5 від 07.11.2005, яка є необхідною й обов'язковою умовою відкриття кредитної лінії, АКБ «ОСОБА_4 ворота» був укладений із ОСОБА_2 договір №766 від 10.11.2005 про надання споживчого кредиту у формі кредитної лінії (поновлюваного) і останньому наданий кредит у сумі 250 000 доларів США на строк до 06.11.2007, термін дії якого продовжений, на підставі додаткових угод, до 05.11.2009, а сума кредиту збільшена до 300 000 дол. США.

Крім того, ОСОБА_2, на початку жовтня 2006 року, більше точна дата в ході слідства не встановлена, діючи навмисне, у невстановленому місці на території м.Харкова, з використанням комп'ютерної оргтехніки, знову вніс в офіційний документ завідомо неправдиві відомості.

Так, ОСОБА_2, при вищевказаних обставинах, з метою підтвердження платоспроможності по укладеному з АКБ «Золоті Ворота» кредитному договору №766 від 10.11.2005, склав довідку з місця роботи «Для пред'явлення у банк» за вих. №103 від 10 жовтня 2006 року ТОВ «СУАК», у яку вніс завідомо неправдиві відомості, а саме, указав, що одержав дохід за фактично відпрацьований час: за квітень 2006 року в сумі 29224,00 грн., за травень 2006 року в сумі 28105,00 грн., за червень 2006 року в сумі 29630,00 грн., за липень 2006 року в сумі 30030,00 грн., за серпень 2006 року в сумі 29500,00 грн. і за вересень 2006 року в сумі 29450,00 грн., а також, указав у довідці дані своєї знайомої ОСОБА_3, як головного бухгалтера, достовірно знаючи, що остання на даній посаді ніколи не працювала.

Потім, ОСОБА_2, роздрукував за допомогою принтера текст довідки на аркуш паперу з відбитком печатки ТОВ «СУАК», поставив на довідку відбиток кутового штампа зазначеного підприємства, який разом з печаткою, перебували в нього як директора постійно, у правомірному користуванні, тим самим підтвердивши, нібито, достовірність внесених ним особисто відомостей, зазначених у довідці про доходи на його ім'я, завідомо знаючи, що вони не відповідають дійсності.

Після цього, ОСОБА_2 надав довідку невстановленій в ході слідства особі, яка виконала в графі довідки «Директор ТОВ «Східно-Українська агропромислова компанія ОСОБА_2», підпис від його ім'я барвником синьо-фіолетового кольору.

Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_2, в один із днів на початку жовтня 2006 року, у денний час, прибув за місцем проживання ОСОБА_3 за адресою: АДРЕСА_1, де вступив з нею в попередню змову, спрямовану на вчинення підробки групою осіб, після чого, остання, виконала у вищевказаній довідці свій підпис в графі «Головний бухгалтер ОСОБА_3», а також рукописний текст у відбитку кутового штампа « 103 10.10.2006 р.».

Достовірно знаючи про те, що підроблена ним разом з ОСОБА_3 і невстановленою у ході слідства особою довідка є офіційним документом і містить завідомо неправдиві відомості, ОСОБА_2, у денний час в один із днів на початку жовтня 2006 року, прибув в офіс АКБ «Золоті Ворота» розташований по пр. Леніна, 36 у м. Харкові, де надав її співробітникові кредитного відділу ОСОБА_5, з метою підтвердження своєї, нібито, платоспроможності при виконанні зобов'язань по укладеному раніше з банком кредитному договору №766 від 10.11.2005 р.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_2, на початку червня 2007 року, більше точна дата в ході слідства не встановлена, діючи навмисне, у невстановленому місці на території м.Харкова, з використанням комп'ютерної оргтехніки (комп'ютера й лазерного принтера), знову вніс в офіційний документ завідомо неправдиві відомості.

Так, ОСОБА_2 при вищевказаних обставинах, з метою підтвердження платоспроможності по укладеному з АКБ «Золоті Ворота» кредитному договору №766 від 10.11.2005, склав довідку з місця роботи «Для пред'явлення у банк» за вих.№56 від 05 червня 2007 року ТОВ «СУАК», у яку вніс завідомо неправдиві відомості, а саме, указав, що одержав дохід за фактично відпрацьований час: за грудень 2006 року в сумі 30097,00 грн., за січень 2007 року в сумі 28106,00 грн., за лютий 2007 року в сумі 29281,00 грн., за березень 2007 року в сумі 29342,00 грн., за квітень 2007 року в сумі 28900,00 грн. і за травень 2007 року в сумі 29110,00 грн., а також, указав у довідці дані своєї знайомої ОСОБА_3, як головного бухгалтера, достовірно знаючи, що остання на даній посаді ніколи не працювала.

Потім, ОСОБА_2, роздрукував за допомогою принтера текст довідки на аркуш паперу з відбитком печатки ТОВ «СУАК», поставив на довідку відбиток кутового штампа зазначеного підприємства, який разом з печаткою, перебували в нього, як директора, постійно у правомірному користуванні, тим самим підтвердивши, нібито, достовірність внесених ним особисто відомостей, зазначених у довідці про доходи на його ім'я, завідомо знаючи, що вони не відповідають дійсності.

Після цього, ОСОБА_2 надав довідку невстановленій в ході слідства особі, яка виконала в графі довідки «Директор ТОВ «Східно-Українська агропромислова компанія ОСОБА_2», підпис від його ім'я барвником синьо-фіолетового кольору.

Продовжуючи злочинну діяльність, ОСОБА_2, в один із днів на початку червня 2007 року, у денний час, прибув за місцем проживання ОСОБА_3 за адресою: АДРЕСА_1, де вступив з нею в попередню змову, спрямовану на вчинення службового підроблення групою осіб, після чого, остання, виконала у вищевказаній довідці свій підпис в графі «Головний бухгалтер ОСОБА_3», а також рукописний текст у відбитку кутового штампа « 56 05.06.2007 р».

Достовірно знаючи про те, що підроблена ним разом з ОСОБА_3 і невстановленим у ході слідства особою довідка є офіційним документом і містить завідомо неправдиві відомості, ОСОБА_2, у денний час 05 червня 2007 року, прибув в офіс АКБ «Золоті Ворота» розташований по пр. Леніна, 36 у м. Харкові, де надав її співробітникові кредитного відділу ОСОБА_5, з метою підтвердження своєї, нібито, платоспроможності при виконанні зобов'язань по укладеному раніше з банком кредитному договору №766 від 10.11.2005 р.

Крім того, ОСОБА_2, на початку листопада 2007 року, більше точна дата в ході слідства не встановлена, діючи навмисне, у невстановленому місці, з використанням комп'ютерної оргтехніки (комп'ютера й лазерного принтера), вніс в офіційний документ завідомо неправдиві відомості.

ОСОБА_2 при вищевказаних обставинах, з метою підтвердження платоспроможності по укладеному з АКБ «Золоті Ворота» кредитному договору №766 від 10.11.2005р., склав довідку з місця роботи за вих. №181 від 06 листопада 2007 року ТОВ «СУАК», у яку вніс завідомо неправдиві відомості, а саме, указав, що одержав дохід за фактично відпрацьований час: за травень 2007 року в сумі 29110,00 грн., за червень 2007 року в сумі 29460,00 грн., за липень 2007 року в сумі 28891,00 грн., за серпень 2007 року в сумі 29228,00 грн., за вересень 2007 року в сумі 29600,60 грн. і за жовтень 2007 року в сумі 29562,00 грн., а також, указав у довідці дані своєї знайомої ОСОБА_3, як головного бухгалтера, достовірно знаючи, що остання на даній посаді ніколи не працювала.

Потім, ОСОБА_2, роздрукував за допомогою принтера текст довідки на аркуш паперу з відбитком печатки ТОВ «СУАК», поставив на довідку відбиток кутового штампа зазначеного підприємства, який разом з печаткою, перебували в нього як директора постійно, у правомірному користуванні, тим самим підтвердивши, нібито, достовірність внесених ним особисто відомостей, зазначених у довідці про доходи на його ім'я, завідомо знаючи, що вони не відповідають дійсності.

Після цього, ОСОБА_2, надав довідку невстановленій в ході слідства особі, яка виконала в графі довідки «Директор ТОВ «Східно-Українська агропромислова компанія ОСОБА_2», підпис від його ім'я, у графі «Головний бухгалтер ОСОБА_3» - підпис від імені ОСОБА_3, а також, рукописний текст у відбитку кутового штампа «вих.№181 від 06.11.2007р.», барвниками синьо-фіолетового кольору.

Знаючи про те, що підроблена ним довідка є офіційним документом і містить завідомо неправдиві відомості, ОСОБА_2, у денний час в один із днів на початку листопада 2007 року, прибув в офіс АКБ «Золоті Ворота» розташований по пр. Леніна, 36 у м.Харкові, де надав її співробітникові кредитного відділу ОСОБА_5, з метою підтвердження своєї, нібито, платоспроможності при виконанні зобов'язань по укладеному раніше з банком кредитному договору №766 від 10.11.2005 р.

Крім того, ОСОБА_2, на початку листопада 2008 року, більше точна дата в ході слідства не встановлена, діючи навмисне, у невстановленому місці, з використанням комп'ютерної оргтехніки (комп'ютера й лазерного принтера), будучи службовою особою -директором ТОВ «СУАК», знову вніс в офіційний документ завідомо неправдиві відомості.

Так, ОСОБА_2 при вищевказаних обставинах, з метою підтвердження платоспроможності по укладеному з АКБ «Золоті Ворота» кредитному договору №766 від 10.11.2005, склав довідку з місця роботи «Для пред'явлення у банк» за вих.№62 від 05.11.2008р. ТОВ «СУАК», у яку вніс завідомо неправдиві відомості, а саме, указав, що одержав дохід за фактично відпрацьований час: за травень 2008 року в сумі 30097,00 грн., за червень 2008 року в сумі 28106,00 грн., за липень 2008 року в сумі 29281,00 грн., за серпень 2008 року в сумі 29342,00 грн., за вересень 2008 року в сумі 29600,60 грн. і за жовтень 2008 року в сумі 29110,00 грн., а також, указав у довідці дані своєї знайомої ОСОБА_3, як головного бухгалтера, достовірно знаючи, що остання на даній посаді ніколи не працювала.

Потім, ОСОБА_2, роздрукував за допомогою принтера текст довідки на аркуш паперу з відбитком печатки ТОВ «СУАК», поставив на довідку відбиток кутового штампа зазначеного підприємства, який разом з печаткою, перебували в нього як директора постійно, у правомірному користуванні, тим самим підтвердивши, нібито, достовірність внесених ним особисто відомостей, зазначених у довідці про доходи на його ім'я, завідомо знаючи, що вони не відповідають дійсності.

Після цього, ОСОБА_2, надав довідку невстановленій в ході слідства особі, яка виконала в графі довідки «Директор ТОВ «Східно-Українська агропромислова компанія ОСОБА_2», підпис від його ім'я, у графі «Головний бухгалтер ОСОБА_3» - підпис від імені ОСОБА_3, а також, рукописний текст у відбитку кутового штампа « 62 06.11.2008г», барвниками синьо-фіолетового кольору.

Достовірно знаючи про те, що підроблена ним довідка є офіційним документом і містить завідомо неправдиві відомості, ОСОБА_2, у денний час в один із днів у період з 05 по 18 листопада 2008 року, прибув в офіс АКБ «Золоті Ворота» розташований по пр. Леніна, 36 у м. Харкові, де надав її співробітникові кредитного відділу ОСОБА_6, з метою підтвердження своєї, нібито, платоспроможності при виконанні зобов'язань по укладеному раніше з банком кредитному договору №766 від 10.11.2005 р.

З урахуванням інформації, яка містилася в наданій ОСОБА_2 довідці «Для надання у банк» ТОВ «СУАК» за вих.№7/11-5 від 07.11.2005 р., що є необхідною й обов'язковою умовою відкриття кредитної лінії, АКБ «ОСОБА_4 ворота» був укладений з ним договір №766 від 10.11.2005 про надання споживчого кредиту у формі кредитної лінії (поновлюваного) і ОСОБА_2 наданий кредит у сумі 250 000 доларів США на строк до 06.11.2007 р., а, з урахуванням інформації, що міститься в наданих ним довідках ТОВ «СУАК» за вих. №103 від 10 жовтня 2006 р., №56 від 05 червня 2007 р., №181 від 06 листопада 2007 року і №62 від 05 листопада 2008 року, АКБ «ОСОБА_4 ворота» були укладені із ОСОБА_2 договори про зміни до цього договору: №1 від 18.01.2006 р., №7 від 10.10.2006 р., №8 від 05.06.2007 р., №9 від 02.11.2007 р., №10 від 15.09.2008 р., №12 від 18.11.2008 р., №13 від 17.04.2008 р., №14 від 17.07.2009 р., згідно яких, термін дії договору продовжений до 05.11.2009 р., а сума наданого кредиту збільшена до 300 000 дол. США.

В якості забезпечення кредиту АКБ «Золоті Ворота» з дружиною ОСОБА_2 - ОСОБА_7 було укладено договір іпотеки, відповідно до якого вона зобов’язалася належним їй майном, відшкодувати шкоду, завдану банку в разі неповернення ОСОБА_2 отриманих грошей.

Діючи згідно розробленого ним плану вчинення злочину, ОСОБА_2, у період з 11.11.2005 р. по 03.02.2006 р. одержав у касі АКБ «ОСОБА_4 ворота», згідно вищевказаного договору зі змінами, гроші в сумі 300 000 дол. США, після чого, з метою ввійти в довіру, 03 і 04 жовтня 2006 року погасив тіло кредиту в сумі 300 000 дол. США, а на початку листопада 2006 року й 05.06.2007 р. - надав у банк підроблені ним разом з іншими особами офіційні документи - довідки ТОВ «СУАК»: №103 від 10.10.2006 р., №56 від 05.07.2007 р., у яких указав вигадані суми його доходів як директори вищевказаного підприємства.

У період часу з 27.10.2006 р. по 05.06.2007 р., ОСОБА_2, згідно договору №766 від 10.11.2005 р. з наступними змінами, знову одержав у касі АКБ «ОСОБА_4 ворота», гроші в сумі 300 000 дол. США, після чого, з метою ввійти в довіру, у період з 05 по 18 листопада 2008 року надав у банк підроблений ним разом з іншими особами документ - довідку ТОВ «СУАК» №62 від 05.11.2008 р., у якій указав вигадану суму свого доходу як директора вищевказаного підприємства, а 17.11.2008 р.- знову повернув отримані кредитні кошти в сумі 300 000 дол. США.

Після того, як 16 липня 2008 року шлюб між ОСОБА_2 та ОСОБА_7 було розірвано, ОСОБА_2, знаючи, що в разі неповернення ним отриманих грошей банком буде звернуто стягнення за укладеним ним кредитним договором на майно його, тепер уже, колишньої дружини, вирішив шляхом обману й зловживання довірою заволодіти кредитними коштами банку в сумі 300 000 дол. США.

Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_2, у денний час 18.11.2008 р., прибув в АКБ «Золоті Ворота», розташований за адресою: м. Харків, пр. Леніна, 36, де заволодів, шляхом обману й зловживання довірою отриманими в касі банку, згідно договору №766 від 10.11.2005 р. з наступними змінами, кредитними коштами банку в сумі 300 000 дол. США, розпорядившись ними на власний розсуд та по теперішній час не повернувши кредитні кошти.

Таким чином, ОСОБА_2, будучи службовою особою, маючи в правомірному користуванні печатку й штамп очолюваного ним підприємства ТОВ «СУАК», зловживаючи своїми повноваженнями директора підприємства, у частині вільного доступу до печатки й штампа, склавши та використавши підроблені документи - довідки про доходи на своє ім'я з завідомо недостовірними даними про розмір отриманого доходу й надалі уклавши з АКБ «Золоті Ворота» кредитний договір №766 від 10.11.2005 р. і договори про зміни до цього договору, зобов'язання по яких не виконав, шляхом обману й зловживання довірою, під видом укладання договору про надання кредиту, на території м. Харкова, заволодів коштами Акціонерного комерційного банку «ОСОБА_4 ворота» в особливо великих розмірах, порушивши, крім того, законні інтереси АКБ «Золоті Ворота» і заподіявши тяжкі наслідки, які виразилися в порушенні законних інтересіу банківської установи, у частині одержання доходів від реалізації банківських продуктів (кредитування) на договірних умовах на суму заподіяного збитку - 300 000 дол. США, що відповідно курсу Національного ОСОБА_4 України, за станом на 05.11.2009 - 2 404 440 грн., що в 600 і більше раз перевищує неоподатковуваний законом мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину і є особливо великим розміром викраденого.

В судовому засіданні підсудний ОСОБА_2, не заперечуючи, що він в 2008 році отримав в АКБ «Золоті Ворота» 300000 долларів США та до теперішнього часу не повернув, свою провину у вчиненні інкремінованих йому злочинів не визнав і пояснив, що в листопаді 2005 року він уклав кредитний договір з АКБ «Золоті Ворота» у вигляді кредитної лінії поновлюваної й користувався кредитом в продовж декількох років, погашаючи банку відсотки за користування кредитом, а також два рази повністю погасивши кредит. Наміру на заволодіння кредитними коштами банку в нього не було. Підроблених довідок про суму своєї заробітної плати у банк він не надавав і не підробляв зазначені документи. Вважає, що у нього з банком «Золоті Ворота» існують цивільно - правові відносини, оскільки повернення кредиту забезпечене договором іпотеки, укладеним між банком і його колишньою дружиною ОСОБА_7

Незважаючи на невизнання підсудним ОСОБА_2 своєї провини, його винність у вчиненні інкримінованих йому злочинів повністю доведена в ході судового слідства й об'єктивно підтверджується зібраними по справі та дослідженими в судовому засіданні доказами.

Так, та обставина, що ОСОБА_2 в зазначений період часу як директор товариства з обмеженою відповідальністю ТОВ «Східно-Українська агропромислова компанія» був службовою особою та виконував організаційно - розпорядчі та адміністративно - господарські функцій, зокрема, підтверджується:

- фактичними даними, що містяться у Свідоцтві про державну реєстрацію суб'єкта підприємницької діяльності - юридичної особи, про те, що підприємство ТОВ «СУАК» зареєстровано в даному статусі 13.03.2000 р. у відділі реєстрації і єдиного міського реєстру Виконавчого комітету Харківської міської ради Харківської області;

т. 1 а.с. 157

- фактичними даними, що містяться в копії довідки №3405 від 13.03.2000 Харківського обласного управління статистики про включення ТОВ «СУАК» у Єдиний державний реєстр підприємств і організацій;

т. 1 а.с. 147

- фактичними даними, що містяться в Установчому договорі про створення ТОВ «СУАК» від 09.03.2000 р. про те, що одним із засновником підприємства є ОСОБА_2;

т. 1 а.с. 168-170

- фактичними даними, що містяться в уставі ТОВ «СУАК» від 07.03.2000 р. про те, що одним із засновників підприємства є ОСОБА_2, а директор підприємства користується правом повного господарського ведення, вирішує всі питання діяльності товариства, за винятком тих, які стосуються компетенції загальних зборів учасників, діє від імені товариства, має право без доручення виконувати дії від імені товариства;

т. 1 а.с. 171-176

- фактичними даними, що містяться в Протоколі №1 загальних зборів ТОВ «СУАК» від 07.03.2000 р. про те, що директором даного підприємства обраний ОСОБА_2;

т. 1 а.с. 167 т. 2 а.с. 184

- фактичними даними, що містяться в заяві про реєстрацію ТОВ «СУАК» у Пенсійному фонді у Дзержинському районі м.Харкова від 16.03.2000 р. про те, що директором даного підприємства є ОСОБА_2, від імені якого підписана заява;

т. 2 а.с. 173

Недостовірність сум заробітку, отриманого ОСОБА_2, які зазначені в наданих до банку довідках, та підпису ОСОБА_8, як головного бухгалтера підприємства ТОВ «СУАК», зокрема, підтверджується:

- фактичними даними, що містяться в листі Управління в Дзержинському районі м.Харкова Пенсійного Фонду України від 10.11.2009 р. за вих.№20375-08/26 про те, що нарахувань заробітної плати за період з 01.01.2005 р. по 31.12.2008 р. на ім'я ОСОБА_2 по ТОВ «СУАК» не провадилося, у зв'язку з тим, що зазначене підприємство не здійснювало в даний період часу фінансово-господарську діяльність;

т. 1 а.с. 22

- фактичними даними, що містяться в листі Управління в Дзержинському районі м.Харкова Пенсійного Фонду України від 29.11.2010 р. за вих.№21084-08/26 про те, що нарахувань заробітної плати за період з листопада 2005 р. по теперішній час по підприємству ТОВ «СУАК» не провадилося, у зв'язку з тим, що зазначене підприємство не здійснювало в даний період часу фінансово-господарську діяльність. Звіти у відділ персоніфікованого обліку інформаційних систем і мереж не надавалися;

т. 2 а.с. 170

- фактичними даними, що містяться в справі ТОВ «СУАК» від 21.03.2000 р., поданої в ДПІ в Дзержинському районі м.Харкова про те, керівником даного підприємства є ОСОБА_2, а серед посадових осіб підприємства посада бухгалтера відсутня;

т. 1 а.с. 144-146

- фактичними даними, що містяться в заяві від 16.03.2000 р. у ДПІ в Дзержинському районі м. Харкова про те, що посада головного бухгалтера в підприємстві ТОВ «СУАК» відсутня;

т. 1 а.с. 154

- фактичними даними, що містяться в поданих ТОВ «СУАК» у ДПІ в Дзержинському районі м.Харкова Деклараціях по податку на прибуток підприємства: від 04.05.2006 за 1 квартал 2006 року, від 20.07.2006 за півріччя 2006 року, від 09.10.2006 за 3 квартал 2006 року, від 19.12.2007 за 11 місяців 2006 року, від 15.01.2007 за 2006 рік, від 14.04.2007 за 1 квартал 2007 року, від 10.07.2007 за півріччя 2007 року, від 15.10.2007 за 3 квартал 2007 року, від 11.12.2007 за 11 місяців 2007 року, від 14.01.2008 за 2007 рік, від 14.04.2008 за 1 квартал 2008 року, від 14.07.2008 за півріччя 2008 року, від 13.10.2008 за 3 квартал 2008 року, від 16.12.2008 за 11 місяців 2008 року, від 15.01.2009 за 2008 рік, від 14.04.2009 за 1 квартал 2009 року, про те, що підприємство не здійснювало ніякий фінансово-економічної діяльності, а також про те, що Декларації підписані ОСОБА_2 як від імені директора, так і від імені головного бухгалтера підприємства;

т 1 а.с. 178-195

- фактичними даними, що містяться в листі ДПІ в Дзержинському районі м.Харкова від 12.11.2009 за вих.№4806/9/17-134 про те, що за станом на 12.11.2009 звіти 1-ДФ за період з 01.01.2005 по теперішній час, підприємством ТОВ «СУАК» не надавалися;

т. 1 а.с. 20

Факти виготовлення довідок, які містять неправдиві відомості, надання їх у банк, отримання кредиту у банку особисто ОСОБА_2 та неповернення його підтверджуються, зокрема:

- показаннями свідка ОСОБА_3 про те, що вона знайома із ОСОБА_2 більше 10-ти років і працювала головним бухгалтером у підприємстві «Элефант», директором якого є ОСОБА_2 Їй відомо, що ОСОБА_2, також є директором ТОВ «СУАК», що не здійснює ніякої господарської діяльності. Це їй відомо тому, що на прохання ОСОБА_2 вона здавала звіти по цьому підприємству в ДПІ в Дзержинському районі м.Харкова. У період 2005-2007 р.р. за місцем проживання, вона кілька разів підписувала від імені головного бухгалтера надавані їй ОСОБА_2 довідки про суму його доходу, оформлені від імені ТОВ «СУАК». У довідках була зазначена недостовірна інформація про те, що ОСОБА_2 одержує значні суми заробітної плати як директор цього підприємства. У ТОВ «СУАК» вона ніколи не працювала й підписувала довідки на прохання ОСОБА_2, тому що той говорив, що довідки необхідні йому для надання у банк і одержання кредиту і є простою формальністю, тому що у банку він про усім домовився. Надавані їй ОСОБА_2 для підпису довідки, були вже заповнені й на них стояли відбитки печатки й штампа ТОВ «СУАК». Також, на прохання ОСОБА_2, вона ставила вихідні номери й дати реєстрації цих довідок. Ніякої винагороди від ОСОБА_2 за підписання довідок вона не одержувала;

Суд зазначає, що такі ж показання свідок ОСОБА_3 давала і під час досудового слідства, зокрема, і при проведенні очної ставки з обвинувачуваним ОСОБА_2, що свідчить про їх стабільність;

т.4 а.с. 118-122, 129

т. 1 а.с. 27-29 т. 2 а.с. 151,214-215 т. 3 а.с. 87, т.4 а.с. 118-122, 129

- показаннями свідка ОСОБА_9 про те, що в листопаді 2005 року вона працювала в посаді начальника Управління активно-пасивних операцій АКБ «Золоті Ворота», розташованого по пр. Леніна, 36 у м. Харкові. У зазначений час у банк звернувся ОСОБА_2 із проханням надати йому кредит на суму в кілька сотень тисяч доларів США. Підготовкою документів до висновку кредитного договору із ОСОБА_2, за її доручення займалася співробітниця кредитного відділу банку ОСОБА_5 У листопаді 2005 року між банком і ОСОБА_2 був укладений кредитний договір і останньому наданий кредит у доларах США. Після цього, вона бачила кілька разів, як ОСОБА_2В, приходив у кредитний відділ банку;

т. 2 а.с. 189-190

- показаннями свідка ОСОБА_5 про те, що з 2004 року по травень 2008 року вона працювала економістом кредитного відділу АКБ «ОСОБА_4 ворота», розташованого по пр. Леніна, 36 у м. Харкові. Із травня 2008 року вона працює в посаді завідувача сектором кредитування. Восени 2005 року ОСОБА_2 уклав з банком кредитний договір, підготовкою документів для якого, займалася вона. Згідно Типового положення про кредитування фізичних осіб банку, вона зажадала в ОСОБА_2 пакет необхідних документів, у тому числі довідку про доходи. Згідно вищевказаного Положення, надання такої довідки ОСОБА_4, є обов'язковою умовою для одержання кредиту. Після вивчення наданих ОСОБА_2 документів у службі безпеки банку, з останнім був укладений кредитний договір і надані кредитні кошти в сумі 250 000 дол. США. Надалі, сума заборгованості за кредитом була збільшена до 300 000 дол. США, а строк його дії неодноразово продовжувався. Один раз у рік, на її вимогу, ОСОБА_2 надавав довідки про суму свого доходу. Це необхідно було для вивчення матеріального становища клієнта. Довідки ТОВ «Східно-Українська агропромислова компанія» за вих.№7/11-5 від 07.11.2005, вих. №103 від 10.10.2006, вих.№56 від 05.06.2007, №181 від 06.11.2007, ОСОБА_2 надавав їй особисто, а довідку цього ж підприємства №62 від 05.11.2008 - ОСОБА_6

Крім того, ОСОБА_2, при відвідуванні банку, у її присутності писав заяви із проханням продовжити термін дії кредитного договору, які передавав їй. Деякі довідки, вона допомагала виготовити ОСОБА_2 на комп'ютері, а він їх підписував у її присутності;

Суд зазначає, що такі ж показання свідок ОСОБА_5 давала і при проведенні очної ставки з обвинувачуваним ОСОБА_2, що свідчить про їх стабільність;

т. 1 а.с. 207-210 т. 2 а.с. 187-188, т. 4 а.с. 127-128

- показаннями свідка ОСОБА_6 про те, що з 2005 року по серпня 2008 року вона працювала провідним економістом відділу роздрібного кредитування в АКБ «Золоті Ворота», а із серпня 2008 по теперішній час - працює на посаді завідувача сектором малого й середнього бізнесу цього ж банку. В 2005 році ОСОБА_2 уклав з АКБ «Золоті Ворота» кредитний договір і одержав кредит у сумі 250 000 дол.США, сума якого потім, на підставі додаткових угод була збільшена до 300 000 дол. США, а строк кредитування продовжений до 05.11.2009. Кредитну справу ОСОБА_2 вела співробітниця кредитного відділу їхнього банку ОСОБА_5, а після того, як ОСОБА_5 пішла в декретну відпустку в жовтні 2008 року, цю справу стала вести вона.

У ході кредитування, ОСОБА_2 надав ОСОБА_5 довідки про суму свого доходу: за вих.№7/11-5 від 07.11.2005, вих. №103 від 10.10.2006, вих.№56 від 05.06.2007, №181 від 06.11.2007 підприємства ТОВ «Східно-Українська агропромислова компанія».

У період з 05 по 18 листопада 2008 року ОСОБА_2 надав їй для поміщення в кредитну справу довідку про суму свого доходу №62 від 05.11.2008.

Надання довідки про дохід є обов'язковою умовою для одержання кредиту в їхньому банку, а потім, клієнтові необхідно щороку надавати таку довідку.

Крім того, ОСОБА_2, при відвідуванні ОСОБА_4, писав у її присутності довідки із проханням продовжити термін дії кредитного договору й підписував їх, після чого передавав довідки їй. Деякі довідки вона допомагала ОСОБА_2 виготовити на своєму робочому комп'ютері й той підписував їх і передавав їй. Сума кредиту ОСОБА_2 повернута не була.

Суд зазначає, що такі ж показання свідок ОСОБА_6 давала і при проведенні очної ставки з обвинувачуваним ОСОБА_2, що свідчить про їх стабільність;

т. 1 а.с. 200-203, т.2 а.с. 129-131, т. 4 а.с. 56-57

- показаннями свідка ОСОБА_10 про те, що він працює в АКБ «Золоті Ворота», розташованому по пр. Леніна, 36 у м. Харкові з 2006 року. Його робоче місце розташоване в одному кабінеті зі співробітницями банку ОСОБА_5 і ОСОБА_6

До його приходу на роботу у банк, в 2005 році, між банком і ОСОБА_2 був укладений кредитний договір і наданий кредит. Кредитна справа клієнта ОСОБА_2 спочатку супроводжувала ОСОБА_5, а після її уходу в декретну відпустку, восени 2008 року, кредитну справу стала супроводжувати ОСОБА_6 У ході користування кредитом у банку, ОСОБА_2, надав ОСОБА_5 у його присутності довідки про суму свого доходу: №103 від 10.10.2006, №56 від 05.06.2007, №181 від 06.11.2007 підприємства ТОВ «Східно-Українська агропромислова компанія». Довідку цього ж підприємства №62 від 05.11.2008, ОСОБА_2В, надав ОСОБА_6 надання таких довідок клієнтом банку є обов'язковою умовою при користуванні кредитними коштами. ОСОБА_2, у його присутності, писав ОСОБА_5 і ОСОБА_6 заяви із проханням продовжити термін дії кредитного договору;

Суд зазначає, що такі ж показання свідок ОСОБА_10 давав і при проведенні очної ставки з обвинувачуваним ОСОБА_2, що свідчить про їх стабільність;

т. 2 а.с. 191-192, т. 4 а.с. 54-55

- показаннями свідка ОСОБА_11 про те, що в період з листопада 2006 по листопад 2008 року вона працювала економістом відділу роздрібного кредитування АКБ «Золоті Ворота», після чого, стала працювати на посаді старшого економіста, а з липня 2010 року працює провідним економістом. Її робоче місце розташоване в будинку банку по пр. Леніна, 36 у м. Харкові в одному кабінеті зі співробітниками: ОСОБА_10, ОСОБА_5 і ОСОБА_6 У період 2006-2008 р.р., клієнт банку ОСОБА_2 у її присутності надавав ОСОБА_5 довідки про суму свого доходу для підтвердження платоспроможності по отриманому кредиту. Після того, як остання восени 2008 року пішла в декретну відпустку, ОСОБА_2 надав одну з таких довідок ОСОБА_6, яка стала супроводжувати кредитну справу ОСОБА_2 Крім того, ОСОБА_2 у їхньому кабінеті власноручно писав заяви про продовження кредитного договору й передавав їх ОСОБА_5, а потім - ОСОБА_6;

Суд зазначає, що такі ж показання свідок ОСОБА_11 давав і при проведенні очної ставки з обвинувачуваним ОСОБА_2, що свідчить про їх стабільність;

т. 2 а.с. 193-194 т. 4 а.с. 61-62, т. 4 а.с. 61-62

- показаннями свідка ОСОБА_12 про те, що з липня 2004 року він працює заступником начальника Управління служби безпеки у банку «Золоті Ворота». Начальником Управління в період з 2004 року по квітень 2012 року був ОСОБА_13, який помер у квітні 2012 року. У листопаді 2005 року між банком і ОСОБА_2 був укладений кредитний договір і йому був наданий кредит у сумі кілька сотень тисяч доларів США. Співбесіда з даним клієнтом перед укладанням договору проводив ОСОБА_13, він же проводив перевірку надаваних ОСОБА_2 документів для одержання кредиту. Довідку про доходи на ім'я ОСОБА_2 №7/11-5 від 07.11.2005 він бачив на столі ОСОБА_13 у листопаді 2005 року, серед інших наданих ОСОБА_2 документів. Довідки про доходи на ім'я ОСОБА_2 за №103 від 10.10.2006, №56 від 05.06.2007, №181 від 06.11.2007 і №62 від 05.11.2008, той надавав в АКБ «ОСОБА_4 ворота» щороку при користуванні кредитом. Надання таких довідок є обов'язковою умовою для одержання кредиту, а також продовження строку його дії.

т. 4 а.с. 148-149

- показаннями свідка ОСОБА_14 про те, що між банком і ОСОБА_2 10 листопада 2005 був укладений кредитний договір і останньому наданий кредит на суму в кілька сотень тисяч доларів США під заставу будинку. Серед представлених ОСОБА_2 документів, була також довідка з місця роботи із вказівкою доходу, достатнього для одержання кредиту. Згідно Типового положення ОСОБА_4 про кредитування фізичних осіб, надання даної довідки є обов'язковою умовою для одержання кредиту, а також для продовження строку його дії й збільшення ліміту заборгованості за договором. Кредитний договір ОСОБА_4 неодноразово продовжувався згідно заяв ОСОБА_2 У зв'язку із цим, ОСОБА_2 продовжував щорічно надавати у банк довідки про свій дохід з місця роботи. Наприкінці 2009 року, перед закінченням терміну дії кредитного договору, ОСОБА_2 не звертався із заявою про продовження строку його дії;

Суд зазначає, що такі ж показання свідок ОСОБА_14 давав і під час досудового слідства, що свідчить про їх стабільність.

т.4 а.с. 152-155

- показаннями свідка ОСОБА_7 про те, що з 1992 року до середини серпня 2007 року вона проживала в шлюбі із ОСОБА_2 Офіційно шлюб між ними було розірвано в липні 2008 року. В 2005 році ОСОБА_2 Ю,В, уклав кредитний договір з АКБ «Золоті Ворота», який неодноразово продовжував. Як заставу за кредитним договором, вона надала належний їй будинок, розташований по пров. Мінському в м. Харкові. Наприкінці 2008 року, на прохання ОСОБА_2, вона надала в заставу банку, крім домоволодіння, також і земельну ділянку, на якому побудований цей будинок. ОСОБА_2 обіцяв їй, що поверне кредит банку, однак, так цього й не зробив. Всі документи по своїх підприємствах ОСОБА_2 зберігав будинку в сейфі, які забрав у серпні 2007 року. Підприємство ТОВ «СУАК» зареєстровано за адресою: квартира ІНФОРМАЦІЯ_4. Дана квартира належить їй і вона її продала в 2002 році при переїзді в будинок №10 по пр. Мінському в м. Харкові. Ніяких документів зазначеного підприємства в даній квартирі не залишилося.

Суд зазначає, що такі ж показання свідок ОСОБА_7 давала і під час досудового слідства, що свідчить про їх стабільність.

т. 1 а.с. 204-205, т. 4 а.с. 48-49, 90-92, 130-131,156-157

Показання свідка ОСОБА_7 про розірвання шлюбу об’єктивно підтверджуються фактичними даними, що містяться в копії свідоцтва про розірвання шлюбу від 16.07.2008 Серії 1-ВЛ №073242 про те, що шлюб між ОСОБА_2 і ОСОБА_7 розірвано;

т. 1 а.с. 206

Крім того, суд зазначає, що показання свідків ОСОБА_3, ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_10, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_12, ОСОБА_14, ОСОБА_7 об’єктивно підтверджуються:

- фактичними даними, що містяться в Договорі №766 про надання споживчого кредиту у формі кредитної лінії (поновлюваної) від 10.11.2005 р., між АКБ «Золоті Ворота» і ОСОБА_2 про те, що банк дає останній кредит з максимальною сумою заборгованості 250 000 дол. США на строк до 06.11.2007 р.;

т. 1 а.с. 37-38

- фактичними даними, що містяться в Договорах про зміну до Договору №766 від 10.11.2005 р. про надання споживчого кредиту у формі кредитної лінії (поновлюваної) між АКБ «Золоті Ворота» і ОСОБА_2: №1 від 18.01.2006 р., №7 від 10.10.2006 р., №8 від 05.06.2007 р., №9 від 02.11.2007 р., №10 від 15.09.2008 р., №12 від 18.11.2008 р., №13 від 17.04.2008 р., №14 від 17.07.2009 р., про те, що термін дії вищевказаного договору продовжений до 05.11.2009 р., а сума наданого кредиту збільшена до 300 000 дол. США;

т. 1 а.с. 39-57

- фактичними даними, що містяться в заявах ОСОБА_2 на ім'я Голови Правління АКБ «Золоті Ворота» із проханнями продовжити строк погашення відсотків за кредитним договором №766 від 10.11.2005 р., а також збільшити ліміт по поновлюваній кредитній лінії й продовжити термін дії договору від: 15.06.2006 р., 14.07.2006 р., 15.08.2006 р., 21.09.2006 р., 09.10.2006 р., 05.06.2007 р., 02.11.2007 р., 15.09.2008 р., 18.11.2008 р., 16.04.2009 р., 17.07.2009 р.;

т. 1 а.с. 58-71

- фактичними даними, що містяться в копії уставу Публічного акціонерного товариства «ОСОБА_4 Ворота» від 30.03.2010 р. про те, що Акціонерно-Комерційний банк «Золоті Ворота» перейменований у Публічне акціонерне товариство «ОСОБА_4 Ворота»;

т. 2 а.с. 42-65

- фактичними даними, що містяться в копії свідоцтва про державну реєстрацію юридичної особи - ПАТ «ОСОБА_4 ворота» від 14.05.2010 р.;

т. 2 а.с. 66

- фактичними даними, що містяться в листі ПАТ «ОСОБА_4 Ворота» №2754 від 14.06.2012 р. про суму заборгованості ОСОБА_2 за кредитним договором №766 від 10.11.2005 р.;

т. 4 а.с. 67-86, 88-89

- фактичними даними, що містяться у виписці АКБ «Золоті Ворота» за період з 10.11.2005 р. по 30.11.2010 р. по особистому рахунку ОСОБА_2 №220235034671, про те, що 17.11.2008 р. на рахунок внесені кошти в сумі 300 000 дол. США як погашення кредиту згідно договору №766 від 10.11.2005 р., а уже 18.11.2008 р. з рахунки видані кошти в сумі 300 000 дол. США як кредит за кредитним договором №766 від 10.11.2005 р.;

т. 3 а.с. 61

- фактичними даними, що містяться у виписках із протоколів засідань кредитного комітету АКБ «Золоті Ворота» від 07.11.2005 р., 18.01.2006 р., 14.02.2006р., 15.06.2006 р., №78 від 14.07.2006 р., від 15.08.2006 р., 22.09.2006 р., 09.10.2006 р., 05.06.2007 р., 02.11.2007 р., 15.09.2008 р., 18.11.2008 р., 16.04.2009 р., 17.07.2009 р. про те, що строк погашення кредиту за договором №766 від 10.11.2005 р. між банком і ОСОБА_2 поетапно продовжений до 05.11.2009 р., а сума заборгованості - збільшена до 300 000 дол. США;

т. 3 а.с. 43- 50, 53-55, 58-60

- фактичними даними, що містяться у виписці АКБ «Золоті Ворота» за період з 10.11.2005 р. по 30.11.2010 р. по особистому рахунку ОСОБА_2 №220365014671 про суми коштів, виданих ОСОБА_2 з каси банку як кредит за договором №766 від 10.11.2005 р., а також, внесених на рахунок як погашення кредиту згідно того ж договору;

т. 3 а.с. 63-66

- фактичними даними, що містяться в листі ПАТ «ОСОБА_4 Ворота» від 5.07.2012 р. №3091 про суму заборгованості ОСОБА_2 за кредитним договором №766 від 10.11.2005 р.;

т. 4 а.с. 134-137

- фактичними даними, що містяться в листі ПАТ «ОСОБА_4 Ворота» від 18.07.2012 р. за вих.№3314 про те, що за станом на 05.11.2009 р. офіційний курс Національного ОСОБА_4 України становив 801,48 грн. за 100 доларів США;

т. 2 а.с. 22

- речовими доказами: довідками ТОВ «СУАК» №7/11-5 від 7.11.2005 р., №103 від 10.10.2006 р., №56 від 05.06.2007 р., №181 від 06.11.2007 р., №62 від 05.11.2008 р. про суму доходу на ім'я ОСОБА_2;

т. 1 а.с. 5-9 т. 6 а.с. 6-10

- фактичними даними, що містяться у висновку бухгалтера-ревізора від 12.06.2012 р. про те, що: інформація, наведена в довідках ТОВ «СУАК» №7/11-5 від 7.11.2005 р., №103 від 10.10.2006 р., №56 від 05.06.2007 р., №181 від 06.11.2007 р., №62 від 05.11.2008 р. про дохід ОСОБА_2, не відповідає даним листів ДПІ в Дзержинському районі м.Харкова від 12.11.2009 р. за №4806/9/17-134 і Управління Пенсійного фонду України в Дзержинському районі м.Харкова від 10.11.2009 р. №20375-08/26; у період з 10.11.2005 р. по 30.11.2010 р. ОСОБА_2 було здійснене погашення основної суми кредиту в сумі 600 000 дол. США й відсотків по ньому - 155113,84 дол.США; згідно договору №766 від 10.11.2005 р. між АКБ «Золоті Ворота» і ОСОБА_2, останньому з каси банку видані кошти на загальну суму 900 000 дол. США; ОСОБА_2 зроблене погашення кредиту в сумі 600 000 дол.США й відсотків по ньому в сумі 155113,84 дол.США; заборгованість ОСОБА_2 по тілу кредиту за станом на момент закінчення дії договору - 05.11.2009 р., становить 300 000 дол. США, що згідно курсу НБУ на зазначену дату становить 2 404 440 грн.;

т.4 а.с. 181-190

- висновком судово-економічної експертизи №83/1 від 13.07.2012 р. про те, що є правильними висновки бухгалтера-ревізора від 12.07.2012 р. про те, що: інформація, наведена в довідках ТОВ «СУАК» №7/11-5 від 7.11.2005 р., №103 від 10.10.2006 р., №56 від 05.06.2007 р., №181 від 06.11.2007 р., №62 від 05.11.2008 р. про дохід ОСОБА_2, не відповідає даним листів ДПІ в Дзержинському районі м.Харкова від 12.11.2009 р. за №4806/9/17-134 і Управління Пенсійного фонду України в Дзержинському районі м.Харкова від 10.11.2009 р. №20375-08/26; у період з 10.11.2005 р. по 30.11.2010 р. ОСОБА_2 було здійснене погашення основної суми кредиту в сумі 600 000 дол. США й відсотків по ньому -155113,84 дол.США; згідно договору №766 від 10.11.2005 р. між АКБ «Золоті Ворота» і ОСОБА_2, останньому з каси банку видані кошти на загальну суму 900 000 дол. США; ОСОБА_2 зроблене погашення кредиту в сумі 600 000 дол.США й відсотків по ньому в сумі 155113,84 дол.США; заборгованість ОСОБА_2 по тілу кредиту за станом на момент закінчення дії договору - 05.11.2009 р., становить 300 000 дол. США, що згідно курсу НБУ на зазначену дату становить 2 404 440 грн.;

т. 4 а.с. 196-200

- висновком почеркознавчої експертизи №438 від 28.12.2009 р, у якому зазначено, що підпису в рядках «Головний бухгалтер» від імені ОСОБА_3 у довідках ТОВ «СУАК» вих.№7/11-5 від 07.11.2005 р., вих. №103 від 10.10.2006 і вих.№56 від 05.06.2007, виконані ОСОБА_3

т. 1 а.с. 215-217

- висновком почеркознавчої експертизи №32 від 17.02.2010 р, у якому зазначено, що підпис у рядках «Директор ТОВ «Східно-Українська агропромислова компанія» від імені ОСОБА_2 у довідці ТОВ «СУАК» вих.№7/11-5 від 07.11.2005 р виконана ОСОБА_2, а підпис у рядку «Директор ТОВ «Східно-Українська агропромислова компанія» від імені ОСОБА_2, у довідці про доходи №62 від 05.11.2008 р. і підпису від імені ОСОБА_2 у листах на ім'я заступника голови правління по керуванню активами й пасивами АКБ «Золоті Ворота» від 17.07.2009 р., від 15.09.2008 р., від 18.11.2008 р., листі на ім'я голови правління АКБ «Золоті Ворота» від 16.04.2009 р., Договорі про зміни №13 до договору №766 про надання споживчого кредиту у формі кредитної лінії (оновленої) від 10.11.2005 р. від 17.04.2009 р., доповненні №1 до договору №766 про надання споживчого кредиту в формі кредитної лінії (оновленої) від 10.11.2005 р., договорі про зміни №14 до договору №766 про надання споживчого кредиту у формі кредитної лінії (оновленої) від 10.11.2005 р. від 17.07.2009 р., доповненні №2 до договору №766 про надання споживчого кредиту у формі кредитної лінії (оновленої) від 10.11.2005 р. - виконані одною особою;

т. 2 а.с. 13-17

- висновком криміналістичної експертизи №33 від 17.02.2010 р., у якому зазначено, що в довідках про доходи за вих. №7/11-5 від 07.11.2005 р., вих. №103 від 10.10.2006 р., вих.№56 від 05.06.2007 р., №181 від 06.11.2007 р. і вих.№62 від 05.11.2008 р., спочатку були нанесені відбитки круглої печатки: «Україна місто Харків. Товариство з обмеженою відповідальністю підприємство «Східно-Українська агропромислова компанія» №30880870», а потім підписи від імені ОСОБА_3 і ОСОБА_2;

т. 2 а.с. 5-6

- висновком почеркознавчої експертизи №251 від 20.06.2011 р., у якому зазначено, що підписи від імені ОСОБА_2 у довідках про доходи за вих.№7/11-5 від 07.11.2005 р. і за вих.№62 від 05.11.2008 р. ТОВ «СУАК» виконані ОСОБА_2, підписи від імені ОСОБА_2 у довідках: №103 від 10.10.2006 р., №56 від 05.06.2007 р. і №181 від 06.11.2007 р. ТОВ «СУАК» виконані не ОСОБА_2, а іншою особою;

т. 3 а.с. 147-156

- висновком почеркознавчої експертизи №184 від 14.07.2012 р., у якому зазначено, що цифрові записи, наявні в довідках про доходи ТОВ «СУАК»: №7/11-5 від 07.11.2005 р., вих. №103 від 10.10.2006 р., вих.№56 від 05.06.2007 р. виконані ОСОБА_3;

т. 4 а.с. 230-234

- висновком криміналістичної експертизи №185 від14.07.2012 р., у якому зазначено, що в довідках ТОВ «СУАК»: №7/11-5 від 07.11.2005 р., вих. №103 від 10.10.2006 р., вих.№56 від 05.06.2007 р., №181 від 06.11.2007 р. і вих.№62 від 05.11.2008 р., спершу були нанесені відбитки круглої печатки зазначеного підприємства, а потім текст; у довідках ТОВ «СУАК»: №7/11-5 від 07.11.2005 р., вих. №103 від 10.10.2006 р., вих.№56 від 05.06.2007 р. спершу були нанесені відбитки прямокутного штампа ТОВ «СУАК», а потім текст; відбиток круглої печатки ТОВ «СУАК» у довідках №7/11-5 від 07.11.2005 р., №181 від 06.11.2007 р., №62 від 05.11.2008 р. - нанесені одною круглою печаткою, а в довідках про доходи №103 від 10.10.2006 р., №56 від 05.06.2007 р. - іншою печаткою: відбиток прямокутного штампа ТОВ «СУАК» у довідці №7/11-5 від 7.11.2005 р., №62 від 05.11.2008 р. - нанесені одним штампом, а в довідках: №56 від 05.06.2007 р., №103 від 10.10.2006 р. -іншим штампом;

т. 4 а.с. 217-222

- фактичними даними, що містяться в заявах ОСОБА_2 в АКБ «Золоті Ворота» на видачу готівки згідно кредитного договору №766 від 10.11.2005 р. №40 від 11.11.2005 р. на суму 10000 дол.США, №92 від 22.11.2005 р. на суму 15000 дол.США, №138 від 07.12.2005 р. на суму 20000 дол.США, №46 від 09.12.2005 р. на суму 20000 дол.США, №249 від 02.12.2005 р. на суму 15000 дол.США, №77 від 13.12.2005 р. на суму 30000 дол.США, №63 від 16.12.2005 р. на суму 10000 дол.США, №17 від 22.12.2005 р. на суму 30000 дол.США, №660 від 25.12.2005 р. на суму 10000 дол.США, №277 від 27.12.2005р. на суму 45000.долл.США, №45 від 05.01.2006 р. на суму 10000 дол.США, №43 від 12.01.2006 р. на суму 10000 дол.США, №145 від 16.01.2006 р. на суму 10000 дол.США, №42 від 18.01.2006 р. на суму 5000 дол.США, №10 від 19.01.2006 р. на суму 5000 дол.США, №58 від 24.01.2006 р. на суму 10000 дол.США, №70 від 26.01.2006 р. на суму 5000 дол.США, №93 від 30.01.2006 р. на суму 10000 дол.США, №709 від 31.01.2006 р. на суму 5000 дол.США, №35 від 01.02.2006 р. на суму 5000 дол.США, №40 від 03.02.2006 р. на суму 5000 дол.США, №41 від 10.11.2006 р. на суму 20000 дол.США, №15 від 15.11.2006р. на суму 20000 дол.США, №14 від 17.11.2006р. на суму 20000 дол.США, №154 від 24.11.2006р. на суму 20000 дол.США, №51 від 28.11.2006р. на суму 10000 дол.США, №348 від 30.11.2006р. на суму 10000 дол.США, №187 від 06.12.2006р. на суму 20000 дол.США, №96 від 08.12.2006р. на суму 20000 дол.США, №31 від 12.12.2006р. на суму 10000 дол.США, №76 від 13.12.2006р. на суму 10000 дол.США, №64 від 15.12.2006 р. на суму 10000 дол.США, №94 від 19.12.2006р. на суму 10000 дол.США, №42 від 20.12.2006р. на суму 10000 дол.США, №47 від 27.12.2006р. на суму 10000 дол.США, №106 від 25.12.2006 р. на суму 10000 дол.США, №166 від 29.12.2006 р. на суму 5000 дол.США, №64 від 05.01.2007 р. на суму 5000 дол.США, №287 від 05.06.2007 р. на суму 30000 дол.США, №5 від 18.11.2008 р. на суму 300 000 дол.США;

т. 1 а.с. 85-125 т. 3 а.с. 135

- фактичними даними, що містяться в заяві №74 від 17.11.2008 р. на перерахування готівки від імені ОСОБА_2 в АКБ «Золоті Ворота» з рахунку 100149000840 на рахунок 220235034671, на суму 300 000 дол. США або 1735290 грн. як погашення кредиту згідно договору №766 від 10.11.2005 р.;

т. 3 а.с. 36

Твердження підсудного ОСОБА_2 про те, що надання довідки про розмір отриманої заробітної плати не є обов’язковим для отримання кредиту, крім показань свідків ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_10, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_12, ОСОБА_14, об’єктивно спростовується:

- фактичними даними, що містяться в п.4.1 Розділу 4 «Порядок надання кредиту і його супроводу» Положенні про кредитування фізичних осіб АКБ «Золоті Ворота» від 2003 року, відповідно до якого для одержанням кредиту ОСОБА_15 повинен надати у банк: заяву про надання кредиту, довідку з визначенням загальної суми отриманого доходу (при необхідності), правовстановлюючі документи щодо можливої застави, документи, які засвідчують особистість ОСОБА_15 й інші документи на вимогу ОСОБА_4;

т. 5 а.с. 26-34

- фактичними даними, що містяться в ст.22 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб АКБ «Золоті Ворота» від 2003 року про те, що фахівець кредитної служби періодично, відповідно до відповідного положення ОСОБА_4, на підставі наданої ОСОБА_15 інформації, здійснює оцінку фінансового стану ОСОБА_15 й оформляє зазначену інформацію відповідно до Додатка №1;

т. 5 а.с. 58-71

- фактичними даними, що містяться в розділі «Список необхідних документів для фізичних осіб» Додатку №5 - «Перелік документів, необхідних для розгляду питання про надання кредиту в АКБ «Золоті Ворота» до Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб АКБ «Золоті Ворота» від 2007 року про те, що позичальник, крім інших документів, також повинен надати довідку з місця роботи із вказівкою посади й фактично отриманого доходу за останні 6 місяців;

т. 5 а.с. 91-93

- фактичними даними, що містяться в розділі №2 Положення про проведення оцінки фінансового стану позичальника-фізичної особи АКБ «Золоті Ворота» від 2006 року про те, що оцінку фінансового стану ОСОБА_15 здійснює як до надання кредиту так і в період дії договору кредиту. Якщо обслуговування кредитної заборгованості здійснюється із простроченням або пролонгацією, то оцінка фінансового стану позичальника - фізичної особи, здійснюється постійно (щомісяця або щокварталу) протягом періоду несвоєчасного погашення боргу. Фінансове становище й платоспроможність ОСОБА_15 визначається на підставі даних щодо його доходів;

т. 5 а.с. 143-150

Кримінальна справа у відношенні ОСОБА_3, порушена СВ ГУМВС України в Харківській області за ч.2 ст. 27, ч.2 ст.28, ч.2 ст. 366 КК України по факту співучасті у вчиненні разом із ОСОБА_2 службового підроблення - внесення завідомо неправдивих відомостей в офіційні документи - довідки ТОВ «СУАК» про суму доходу останнього за 2005-2008 р.м., що спричинило тяжки наслідки постановою Дзержинського районного суду м. Харкова від 13 серпня 2012 року було закрито в зв’язку з закінченням терміну притягнення до кримінальної відповідальності.

Відповідно до ч. 2 ст. 4 КК України злочинність і караність, а також інші кримінально-правові наслідки діяння визначаються законом про кримінальну відповідальність, що діяв на час вчинення цього діяння.

З врахуванням вимог ч. 2 ст. 4 КК України, суд важає, що винність підсудного ОСОБА_2 доведена за:

- ч. 2 ст. 28, ч. 2 ст. 366 (в редакції КК України станом на 2008 рік), оскільки він вчинив службове підроблення, тобто, внесення в офіційні документи завідомо неправдивих відомостей, що спричинило тяжкі наслідки, вчинене групою осіб;

- ч.2 ст.366 КК України (в редакції КК України станом на 2008 рік), оскільки він вчинив службове підроблення, тобто, внесення в офіційні документи завідомо неправдивих відомостей, що спричинило тяжкі наслідки.

- ч. 3 ст. 358 (в редакції КК України станом на 2008 рік), оскільки він вчинив використання завідомо підробленого документа;

- ч. 4 ст. 190 КК України, оскільки він вчинив заволодіння чужим майном шляхом обману й зловживання довірою (шахрайство), вчинене в особливо великих розмірах.

Суд вважає за необхідне виправдати ОСОБА_2 за ч. 2 ст. 364-1, оскільки Кримінальний кодек України було доповнено статтею 364-1 згідно із Законом № 3207-VI 07.04.2011 року.

Таким чином, на момент вчинення ОСОБА_2 злочинів, в яких він обвинувачується норми права, яка б передбачала відповідальність за умисне, з метою одержання неправомірної вигоди для себе чи інших осіб використання всупереч інтересам юридичної особи приватного права незалежно від організаційно-правової форми службовою особою такої юридичної особи своїх повноважень, якщо це завдало істотної шкоди охоронюваним законом правам або інтересам окремих громадян, або державним чи громадським інтересам, або інтересам юридичних осібо, що спричинило тяжкі наслідки не існувало.

Вивченням особи обвинувачуваного ОСОБА_2 установлено, що він не судимий, військовозобов'язаний, має вищу освіту, на обліку у лікаря психіатра й нарколога не перебуває, характеризується позитивно, одружений, має неповнолітню дитину, яка проживає з матір'ю.

т. 3 а.с. 100, 101-105, 115-120 т. 4 а.с. 39-40 т. 6 а.с. 76-96

Обставинами, що обтяжують покарання обвинувачуваного ОСОБА_2 відповідно до п.п. 1,2,4 ст. 67 КК України суд визнає: вчинення особою злочину повторно, вчинення злочину групою осіб за попередньою змовою, тяжкі наслідки, заподіяні злочином.

Обставин, що у відповідності зі ст.66 КК України пом'якшують покарання обвинувачуваного ОСОБА_2, судом не встановлено.

При призначенні покарання підсудному ОСОБА_2 суд, враховуючи ступінь тяжкості вчиненого злочину, наведені вище дані про його особу, обставини, що обтяжують його відповідальність, знаходить необхідним для його виправлення, перевиховання та попередження нових злочинів призначити йому покарання у вигляді позбавлення волі в межах, необхідних для досягнення цих цілей.

Суд вважає за необхідне задовольнити заявлений по справі цивільний позов та стягнути з ОСОБА_2 на користь АКБ «Золоті Ворота» в відшкодування матеріальної шкоди 3 823 513 гривень 82 копійки.

т. 2 а.с. 35-40

Вартість проведеної по справі почеркознавчої експертизи №438 від 28.12.2009р. у сумі 677,16 грн., (т. 1 а.с. 218) почеркознавчої експертизи №32 від 17.02.2010р. у сумі 677,16 грн., (т. 2 а.с. 18) почеркознавчої експертизи №33 від 17.02.2010р. у сумі 677,16 грн., (т. 2 а.с. 7) почеркознавчої експертизи №251 від 20.06.2011р. у сумі 1139,68 грн., (т. 3 а.с.157) криміналістичної експертизи №184 від 14.02.2012р. у сумі 793,8 грн., (т. 4 а.с.235) криміналістичної експертизи №185 від 14.02.2012р. у сумі 793,8 грн., (т. 4 а.с.223) суд визнає за необхідне віднести в рахунок судових витрат і стягнути їх з ОСОБА_2 на користь НДЕКЦ при ГУ МВС України в Харківський області код по ОКПО 25574728, установа банку УДК в Харківський області, р/р № 31253272210487, МФО 851011 з позначкою виду платежу: (експертні послуги).

Речові докази у справі суд визнає за необхідне визначити відповідно до вимог ст. 81 КПК України.

Запобіжний захід у відношенні ОСОБА_2 до вступу вироку в законну силу залишити без зміни - взяття під варту, оскільки він засуджується до позбавлення волі.

Керуючись ст. ст. 321 - 325 КПК України, суд

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_2 визнати винним у скоєнні злочинів, передбачених ч. 2 ст. 28, ч. 2 ст. 366 КК України (в редакції КК України станом на 2008 рік), ч.2 ст.366 КК України (в редакції КК України станом на 2008 рік), ч. 3 ст. 358 КК України (в редакції КК України станом на 2008 рік), ч. 4 ст. 190 КК України і призначити йому покарання за:

- ч. 2 ст. 28, ч. 2 ст. 366 КК України (в редакції КК України станом на 2008 рік) - три роки позбавлення волі, з позбавленням права обіймати посади, пов’язані з виконанням організаційно - розпорядчих та адміністративно - господарських функцій на два роки;

- ч.2 ст. 366 КК України (в редакції КК України станом на 2008 рік) - 2 роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов’язані з виконанням організаційно - розпорядчих та адміністративно - господарських функцій на один рік;

- ч. 3 ст. 358 КК України (в редакції КК України станом на 2008 рік)- два роки обмеженням волі;

- ч. 4 ст. 190 КК України - сім років позбавлення волі з конфіскацією всього належного йому майна;

Відповідно до ст. 70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, остаточно призначити ОСОБА_2 покарання: сім років позбавлення волі з конфіскацією всього належного йому майна, з позбавленням права обіймати посади, пов’язані з виконанням організаційно - розпорядчих та адміністративно - господарських функцій на два роки.

Відповідно до ч. 5 ст. 72 КК України зарахувати у строк відбування покарання попереднє утримання ОСОБА_2 під вартою з 02 червня 2012 року з розрахунку день попереднього утримання під вартою за день позбавлення волі та строк відбування ними покарання обчислювати, починаючи з цієї дати.

ОСОБА_2 у вчиненні злочину, передбаченого ч.2 ст. 364-1 КК України - виправдати.

Задовольнити заявлений по справі цивільний позов про відшкодування матеріальної шкоди та стягнути в відшкодування матеріальної шкоди з ОСОБА_2 (і.н. НОМЕР_1) на користь АКБ «Золоті Ворота» (61166, м. Харків, пр. Леніна, 36 ЄДРПОУ 20015529, МФО 351931 кор. рах. № 32005175300 в Управління НБУ) 3 823 513 гривень 82 копійки.

Стягнути з ОСОБА_2 (і.н. НОМЕР_1) на користь НДЕКЦ при ГУ МВС України в Харківський області код по ОКПО 25574728, установа банку УДК в Харківський області, регістраційний рахунок № 31253272210487, МФО 851011 з позначкою виду платежу: (експертні послуги) вартість проведеної по справі почеркознавчої експертизи №438 від 28.12.2009р. у сумі 677,16 грн., почеркознавчої експертизи №32 від 17.02.2010р. у сумі 677,16 грн., почеркознавчої експертизи №33 від 17.02.2010р. у сумі 677,16 грн., почеркознавчої експертизи №251 від 20.06.2011р. у сумі 1139,68 грн., криміналістичної експертизи №184 від 14.02.2012р. у сумі 793,8грн., криміналістичної експертизи №185 від 14.02.2012р. у сумі 793,8 грн., а всього: 4758 гривень 76 копійок.

Речові докази в справі: довідки ТОВ «СУАК» №7/11-5 від 7.11.2005 р., №103 від 10.10.2006 р., №56 про 05.06.2007 р., №181 від 06.11.2007 р., №62 від 05.11.2008 р. про суму доходу на ім'я ОСОБА_2В - зберігати при матеріалах кримінальної справи.

Запобіжний захід у відношенні ОСОБА_2 до вступу вироку в законну силу залишити без зміни - взяття під варту.

Вирок може бути оскаржений протягом п'ятнадцяти діб засудженими з дня вручення йому копії вироку, іншими учасниками судового розгляду у той же строк з дня проголошення вироку до апеляційного суду Харківської області через Дзержинський районний суд м. Харкова.

Суддя