Постанова

від 30.04.2009 по справі 4-324/09

ЛЕНІНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.КІРОВОГРАДА

Справа № 4-324/09

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

30 квітня 2009 року суддя Ленінського районного суду м. Кіровограда І.М. Шевченко, розглянувши подання старшого слідчого прокуратури Ленінського району м. Кіровограда

ОСОБА_1

 про надання дозволу на розкриття банківської таємниці та надання дозволу на проведення виїмки документів які становлять банківську таємницю в Кіровоградській ОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»,–

ВСТАНОВИВ:

Старший слідчий прокуратури Ленінського району м. Кіровограда

ОСОБА_1

 звернувся до Ленінського районного суду м. Кіровограда з поданням про надання дозволу на розкриття банківської таємниці та надання дозволу на проведення виїмки документів які становлять банківську таємницю в Кіровоградській ОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», мотивуючи його тим, що Прокуратурою Ленінського району м. Кіровограда розслідується кримінальна справа № 77-325, порушена за фактом зловживання службовим становищем посадовими особами ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», по ч. 4 ст. 191, ч.2 ст. 364, ч.2 ст. 366 КК України, що заподіяло істотну шкоду банку.

Так, в період з листопада 2005 року по квітень 2007 року посадові особи

ІНФОРМАЦІЯ_1

 Кіровоградської ОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» перебуваючи на керівних посадах, являючись службовими особами, діяльність яких пов'язана з виконанням організаційно розпорядчих та адміністративно – господарських обов'язків, шляхом зловживання службовим становищем, всупереч інтересам служби, діючи умисно та з корисливих мотивів фіктивно оформляли споживчі кредити в сумі 15 тисяч грн. кожен на мешканців м. Кіровограда, які, як було встановлено в ході проведення перевірки, заяви на отримання кредитів не писали, документи на отримання споживчого кредиту до установи банку не надавали, кредитних договорів не підписували, кредитних коштів не отримували.

Відповідно, зловживаючи своїм службовим становищем та діючи як у власних інтересах службові особи

ІНФОРМАЦІЯ_1

  Кіровоградської ОД ВАТ  «Райффайзен Банк Аваль», порушуючи свої службові обов'язки, продовжуючи свою злочинну діяльність та усвідомлюючи характер своїх суспільно небезпечних дій, здійснили складання та використання підроблених документів, а саме: заяви – анкети на отримання кредитів позичальників; заяви – анкети поручителів; довідки про доходи позичальників та поручителів; кредитні договори та договори поруки – в наслідок чого установі Кіровоградської ОД ВАТ  «Райффайзен Банк Аваль» завдано збитки на суму 90 100 грн.      

 Вході проведення досудового слідства встановлено, що  службові особи  

ІНФОРМАЦІЯ_1

 Кіровоградської ОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»,  за попередньою змовою, зловживаючи службовим становищем, діючи умисно, з корисливих мотивів  вчинили привласнення і розтрату грошових коштів Кіровоградської ОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», шляхом внесення до офіційних документів (кредитних справ позичальників) завідомо неправдивих відомостей, що призвело до безпідставної видачі кредитів в розмірі 74 500 грн., спричинивши банківській установі збитки на зазначену суму.  

Також встановлено, що банківська фінансово – касова документація та кредитні справи клієнтів

ІНФОРМАЦІЯ_1

 Кіровоградської ОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», знаходиться за адресою:

АДРЕСА_1

Крім цього, під час досудового слідства встановлено, що в приміщені

ІНФОРМАЦІЯ_1

 Кіровоградської ОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» знаходяться банківська документація, яка має важливе значення для повноти та об'єктивності проведення досудового слідства, а саме:

1).Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_2

 : кредитний договір №

НОМЕР_1

 від 19.12.2006, договір поруки №

НОМЕР_1

/1 від 19.12.2006 , протокол засідання кредитного комітету

НОМЕР_2

 від 19.12.2006 , довідка про доходи

НОМЕР_3

 від 15.12.06. , заява на видачу готівки №

НОМЕР_4

 , договір поруки №

НОМЕР_5

, довідка про доходи

НОМЕР_6

 від 01.03.07.

2). Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_3

 : договір поруки №

НОМЕР_1

/2 , довідка про доходи

НОМЕР_7

 від 15.12.06.

3). Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_4

 : договір поруки №

НОМЕР_1

/1 від 19.12.2006, довідка про доходи

НОМЕР_8

 від 15.12.06 , кредитний договір №

НОМЕР_9

 від 14.03.07., протокол засідання кредитного комітету

НОМЕР_10

 від 14 березня 2007 року , заява на видачу готівки №

НОМЕР_11

 від 14.03.07.

4). Фінансово – господарська документація  із кредитної справи

ОСОБА_5

: договір поруки №

НОМЕР_9

/2 від 14.03.07., довідка про доходи від 05.03.07.

5). Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_6

 : кредитний договір №

НОМЕР_12

 від 12.02.07. , графік погашення кредиту від 12.02.07. , заява-анкета позичальника

НОМЕР_13

 від 30.01.07. , договір на відкриття  та ведення поточного рахунку №

НОМЕР_14

 від 30.01.07., довідка про доходи

НОМЕР_15

 від 29.01.07. , заява на видачу готівки №

НОМЕР_16

 від 30.01.07., квитанція

НОМЕР_17

 від 30.01.08.

6). Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_7

 : договір поруки №

НОМЕР_12

 від 30.01.07., довідка про доходи

НОМЕР_15

/2 від 29.01.07.,довідка про доходи

НОМЕР_18

 від 22.03.07., квитанція

НОМЕР_19

 від 30.01.08.

7). Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_8

 : договір поруки №

НОМЕР_12

 від 30.01.07. , довідка про доходи

НОМЕР_15

/1 від 29.01.07. , квитанція

НОМЕР_20

 від 30.01.08.

8). Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_9

 : кредитний договір №

НОМЕР_21

 від 12.03.07., довідка про доходи

НОМЕР_22

 від 03.03.07.,заява на видачу готівки №

НОМЕР_23

 від 12.03.07. , квитанція №

НОМЕР_24

 від 12.03.07.

9). Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_10

 : довідка про доходи

НОМЕР_25

 від 03.03.07., кредитний договір №

НОМЕР_26

 від 26.03.07., довідка про доходи

НОМЕР_27

 від 22.03.07.

10). Фінансово – господарська документація  із кредитної справи

ОСОБА_11

 : довідка про доходи

НОМЕР_7

 від 03.03.07. , довідка про доходи

НОМЕР_28

 від 22.03.07.

11). Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_12

 : кредитний договір №

НОМЕР_29

 від 17.10.2006., довідка про доходи

НОМЕР_30

 від 12.10.06. , протокол засідання  кредитного комітету від 17.10.06., заява на видачу готівки №

НОМЕР_31

 від 17.10.06., квитанція №

НОМЕР_32

 від 17.10.06.,заява –анкета позичальника від 17.10.06.,договір поруки №

НОМЕР_33

 від 11.12.06. , довідка про доходи від 04.12.06.

12).  Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_13

 : договір поруки №

НОМЕР_29

, довідка про доходи

НОМЕР_34

 від 13.10.06.

13). Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_14

 : протокол засідання кредитного комітету

НОМЕР_35

 від 11.12.06.,довідка про доходи

НОМЕР_36

 від 04.12.06., квитанція №

НОМЕР_37

 від 12.12.06.,заява на видачу готівки №

НОМЕР_23

 від12.12.06.

14). Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_15

 : договір поруки №

НОМЕР_38

, довідка про доходи

НОМЕР_39

 від 05.12.06.

15). Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_16

: довідка про доходи

НОМЕР_40

 від 13.10.06.

16). Фінансово – господарська документація  із кредитної справи

ОСОБА_17

 : кредитний договір №

НОМЕР_41

 від 22.03.07.,заява на відкриття рахунку фізичної особи від 22.03.07.,договір №

НОМЕР_42

 від 22.03.07.,протокол засідання кредитного комітету

НОМЕР_28

 від 22.03.07., заява-анкета позичальника від 22.03.07.,довідка про доходи

НОМЕР_43

 від 22.03.07.,квитанція №

НОМЕР_32

 від 22.03.07., заява на видачу готівки №

НОМЕР_44

 від 22.03.07.

17). Фінансово – господарська документація  із кредитної справи

ОСОБА_18

 : договір поруки №

НОМЕР_41

/2 від 22.03.07.,довідка про доходи

ОСОБА_18

.

18).  Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_19

 : договір поруки №

НОМЕР_41

/1 від 22.03.07.,довідка про доходи

НОМЕР_45

 від 22.03.07.

19). Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_20

 : кредитний договір №

НОМЕР_46

 від 29.11.06.,заява-анкета позичальника від 28.11.06.,додаток №1 до кредитного договору №

НОМЕР_46

 від 29.11.06.,заява на видачу готівки №

НОМЕР_47

,квитанція

НОМЕР_48

 від 23.01.07.,квитанція №

НОМЕР_49

 від 29.11.06.,довідка про доходи

ОСОБА_20

, договір  поруки №

НОМЕР_50

 від 14.09.06.,анкета поручителя від 13.09.06., довідка про доходи

НОМЕР_25

 від 12.09.06.

20). Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_21

 : договір поруки №

НОМЕР_46

/2 від 29.11.06.,довідка для одержання кредиту

НОМЕР_48

/282 від 28.11.06.,договір поруки №

НОМЕР_51

 від  14.09.06., довідка для одержання кредиту

НОМЕР_48

/204 від 13.09.06.

21). Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_22

 : договір поруки №

НОМЕР_46

/1 від 29.11.06., довідка про доходи  

НОМЕР_52

 від 17.11.06.

22). Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_23

 : договір №

НОМЕР_53

, заява на видачу готівки №

НОМЕР_54

, квитанція №

НОМЕР_55

 від 12.01.07.,довідка про доходи

НОМЕР_56

23). Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_24

: кредитний договір №

НОМЕР_51

 від 14.09.06.,протокол засідання кредитного комітету від 14.09.06.,договір №

НОМЕР_57

 від 14.09.06. на відкриття та ведення поточного рахунку,заява на видачу готівки №

НОМЕР_58

 від 14.09.06.,квитанція

НОМЕР_8

 від 14.09.06.,довідка про доходи

НОМЕР_25

 від 11.09.06.,заява-анкета позичальника від 13.09.06.,договір поруки №

НОМЕР_59

 від 20.01.07, довідка про доходи

НОМЕР_60

 від 11.01.07.

24). Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_25

 : довідка про доходи від 2006 року, кредитний договір №

НОМЕР_61

 від 18.01.07.,розпорядження від 18.01.07.,заява-анкета позичальника, заява на відкриття рахунку фізичної особи в грошовій одиниці України від 18.01.07, договір №

НОМЕР_62

 на відкриття та ведення поточного рахунку від 18.01.07.,заява на видачу готівки №

НОМЕР_63

, квитанція №

НОМЕР_64

, довідка про доходи за 6 місяців

НОМЕР_15

 від 12.01.07.

25). Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_26

 : довідка про доходи

НОМЕР_65

26). Фінансово – господарська документація  із кредитної справи

ОСОБА_27

 : кредитний договір №

НОМЕР_66

 від 20.11.06.,заява-анкета позичальника від 16.11.06.,заява на видачу готівки №

НОМЕР_67

 від 17.11.06.,квитанція №

НОМЕР_68

 від 17.11.06.,квитанція

НОМЕР_69

 від 23.01.07.,довідка про доходи

НОМЕР_70

 від 16.11.06.

270.  Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_28

: договір поруки №

НОМЕР_66

/2 від 17.11.06.,анкета поручителя від 16.11.06.,довідка про доходи

НОМЕР_71

 від 15.11.06,довідка про доходи

НОМЕР_65

 від 9.01.07.

27).  Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_29

: кредитний договір №

НОМЕР_72

 від 21.02.07, довідка про доходи

НОМЕР_73

 від 19.02.07.,заява на видачу готівки №

НОМЕР_74

 від 21 лютого 2007 року, квитанція №

НОМЕР_75

 від 21 лютого 2007 року, заява-анкета позичальника.

28).  Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_30

: договір поруки №

НОМЕР_72

/2 від 21.02.07.,довідка про доходи

НОМЕР_76

 від 19.02.07.

29).  Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_31

: договір поруки №

НОМЕР_72

/1 від 22.02.07.,довідка про доходи

НОМЕР_13

 від 19.02.07.

30).  Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_32

: кредитний договір №

НОМЕР_77

 від 29.09.06.,заява-анкета позичальника, довідка про доходи.

31).  Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_33

 : договір поруки №

НОМЕР_77

/2 від 29.09.06.,довідка про доходи

НОМЕР_78

 від 28.09.06.

32). Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_34

 : довідка про доходи

НОМЕР_79

 від 11.01.07.

33).  Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_35

: кредитний договір №

НОМЕР_80

 від 26.09.06.,заява на видачу готівки №

НОМЕР_81

 від 26.09.06.,квитанція №

НОМЕР_82

 від 26.09.06.,довідка про доходи №

НОМЕР_83

 від 20.09.06.

34). Фінансово – господарська документація  із кредитної справи

ОСОБА_36

 : договір поруки №

НОМЕР_80

/2 від 20.09.06.,довідка про доходи

НОМЕР_84

 від 25.09.06..

35). Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_37

: договір поруки №

НОМЕР_80

/1 від 26.09.06.,довідка про доходи

НОМЕР_85

 від 25.09.06.,протокол засідання кредитного комітету від 26.09.06.

36).  Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_38

 : договір поруки №

НОМЕР_61

/2 від 18.01.07.,анкета поручителя.

37).  Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_39

 : договір поруки №

НОМЕР_61

/1 від 18.01.07.,анкета поручителя.

38). Фінансово – господарська документація  із кредитної справи

ОСОБА_40

: кредитний договір №

НОМЕР_86

 від 08.11.06.,договір

НОМЕР_87

 від 06.10.06.,заява на відкриття рахунку від 6.10.06.,заява-анкета позичальника, заява на видачу готівки №

НОМЕР_88

,квитанція №

НОМЕР_89

39).  Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_41

: договір поруки №

НОМЕР_90

 від 6.10.06.

40.  Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_42

 : договір поруки №

НОМЕР_91

 від 6.10.06.

41).  Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_43

: кредитний договір №

НОМЕР_92

 від 24.11.05., заява на надання споживчого кредиту

НОМЕР_93

 від24.10.05,анкета позичальника-фізичної особи; заява на видачу готівки №

НОМЕР_94

; довідка про заробітну плату

НОМЕР_95

.

42).  Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_44

: договір поруки від 24.11.2005 р.; довідка про заробітну плату від 21.11.2005 р.; кредитний договір №

НОМЕР_96

 від 30.03.06 р.; Заява – анкета позичальника; заява на видачу готівки №

НОМЕР_97

; Довідка про заробітну плату

НОМЕР_98

 від 10.03.06 р..

43).  Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_45

: договір поруки від 24.11.2005; довідка про заробітну плату

НОМЕР_99

;  Договір поруки від 30.03.2006 р.; анкета поручителя; протокол засідання кредитного комітету від 24.11.2005 р.

44).  Фінансово – господарська документація із кредитної справи

ОСОБА_46

: договір поруки від 30.03.2006 р.; анкета поручителя; протокол засідання кредитного комітету від 30.03.2006 р.; Висновок за результатами службового розслідування від 19.12.2008 р..

45). Посадова інструкція, особова справа  

ОСОБА_47

.

Таким чином, на досудовому слідстві виникла необхідність вилучити та приєднати до матеріалів кримінальної справи банківської касової документації по видачі кредитних коштів і відкриттю кредитних рахунків та руху коштів на кредитних рахунках, а саме: документів справ по відкриттю кредитних рахунків клієнтів

ІНФОРМАЦІЯ_1

 Кіровоградської ОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»;  банківських карток із зразками підписів клієнтів на яких оформлено споживчі кредити; банківської виписки руху коштів на кредитних рахунках клієнтів банківської установи включаючи дати погашення кредитного зобов'язання, із зазначенням  призначення платежу та рахунків клієнтів (контрагентів)  на які перераховувалися кошти (кореспондуючих рахунків), за період з  листопада 2005 р. по квітень 2007 р.; оригіналів прибуткових та видаткових касових ордерів та заяв на проведення безготівкового розрахунку (про переказ грошових коштів на інші рахунки); заяв на видачу готівкових коштів -  за період з листопада 2005 р. по квітень 2007 р.

В зв'язку із вище викладеним, враховуючи, що інформація та банківська касова документація про руху та цілі використання коштів (призначення платежу), які знаходяться на кредитних рахунках клієнтів

ІНФОРМАЦІЯ_1

 Кіровоградської ОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», що являється банківською таємницею,  має значення для встановлення об'єктивної істини та фактичних даних по вказаній кримінальній справі просить суд задовольнити подання.

Дослідивши матеріали кримінальної справи та подання, вважаю, що зазначене подання підлягає задоволенню частково.

Стосовно пунктів 1, 2, 4 необхідно зазначити, в поданні не перелічено конкретні дані, відносно яких необхідно застосування розкриття банківської таємниці, а отже вищевказані пункти вимог подання не підлягають задоволенню.

Стосовно пункту 3 вимог подання слід зауважити, що старшим слідчим прокуратури Ленінського району м. Кіровограда

ОСОБА_1

 фактично ставиться питання не про виїмку, а про надання інформації. Відповідно до ч. 1 ст. 62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних і фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, банками розкривається в тому числі органам прокуратури України, Служби безпеки України, Міністерства внутрішніх справ, на їх письмову вимогу стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи, або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу. При цьому постанова судді не виноситься.

А також, згідно ч. 1 ст. 66 КПК України, особа, яка проводить дізнання, слідчий, прокурор вправі вимагати від банків інформацію, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб у порядку та обсязі, встановлених Законом України «Про банки і банківську діяльність». Виконання цих вимог є обов'язковим для всіх громадян, підприємств, установ і організацій.

Таким чином, з урахуванням викладеного, пункт 3 вимог подання не підлягає задоволенню.

Перевіривши надані до суду матеріали, законність і обґрунтованість вимог та керуючись ст. 66 КПК України, ч. 1 ст. 62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність»,-

ПОСТАНОВИВ:

Подання старшого слідчого прокуратури Ленінського району м. Кіровограда

ОСОБА_1

 про надання дозволу на розкриття банківської таємниці та надання дозволу на проведення виїмки документів які становлять банківську таємницю в Кіровоградській ОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» -

задовольнити частково

.

                      Надати дозвіл на розкриття банківської таємниці та проведення виїмки документів, які становлять банківську таємницю в приміщенні

ІНФОРМАЦІЯ_1

 Кіровоградської ОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», яке знаходиться в

АДРЕСА_1

, а саме:

   1).Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_2

 : кредитний договір №

НОМЕР_1

 від 19.12.2006, договір поруки №

НОМЕР_1

/1 від 19.12.2006 , протокол засідання кредитного комітету

НОМЕР_2

 від 19.12.2006 , довідка про доходи

НОМЕР_3

 від 15.12.06. , заява на видачу готівки №

НОМЕР_4

 , договір поруки №

НОМЕР_5

, довідка про доходи

НОМЕР_6

 від 01.03.07.;

2). Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_3

 : договір поруки №

НОМЕР_1

/2 , довідка про доходи

НОМЕР_7

 від 15.12.06.;

3). Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_4

 : договір поруки №

НОМЕР_1

/1 від 19.12.2006, довідка про доходи

НОМЕР_8

 від 15.12.06 , кредитний договір №

НОМЕР_9

 від 14.03.07., протокол засідання кредитного комітету

НОМЕР_10

 від 14 березня 2007 року , заява на видачу готівки №

НОМЕР_11

 від 14.03.07.;

4). Фінансово – господарської документації  із кредитної справи

ОСОБА_5

: договір поруки №

НОМЕР_9

/2 від 14.03.07., довідка про доходи від 05.03.07.;

5). Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_6

 : кредитний договір №

НОМЕР_12

 від 12.02.07. , графік погашення кредиту від 12.02.07. , заява-анкета позичальника

НОМЕР_13

 від 30.01.07. , договір на відкриття  та ведення поточного рахунку №

НОМЕР_14

 від 30.01.07., довідка про доходи

НОМЕР_15

 від 29.01.07. , заява на видачу готівки №

НОМЕР_16

 від 30.01.07., квитанція

НОМЕР_17

 від 30.01.08.;

6). Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_7

: договір поруки №

НОМЕР_12

 від 30.01.07., довідка про доходи

НОМЕР_15

/2 від 29.01.07.,довідка про доходи

НОМЕР_18

 від 22.03.07., квитанція

НОМЕР_19

 від 30.01.08;

7). Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_8

: договір поруки №

НОМЕР_12

 від 30.01.07. , довідка про доходи

НОМЕР_15

/1 від 29.01.07. , квитанція

НОМЕР_20

 від 30.01.08.;

8). Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_9

: кредитний договір №

НОМЕР_21

 від 12.03.07., довідка про доходи

НОМЕР_22

 від 03.03.07.,заява на видачу готівки №

НОМЕР_23

 від 12.03.07. , квитанція №

НОМЕР_24

 від 12.03.07.;

9). Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_10

: довідка про доходи

НОМЕР_25

 від 03.03.07., кредитний договір №

НОМЕР_26

 від 26.03.07., довідка про доходи

НОМЕР_27

 від 22.03.07;

10). Фінансово – господарської документації  із кредитної справи

ОСОБА_11

: довідка про доходи

НОМЕР_7

 від 03.03.07, довідка про доходи

НОМЕР_28

 від 22.03.07;

11). Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_12

: кредитний договір №

НОМЕР_29

 від 17.10.2006., довідка про доходи

НОМЕР_30

 від 12.10.06. , протокол засідання  кредитного комітету від 17.10.06., заява на видачу готівки №

НОМЕР_31

 від 17.10.06., квитанція №

НОМЕР_32

 від 17.10.06.,заява –анкета позичальника від 17.10.06., договір поруки №

НОМЕР_33

 від 11.12.06. , довідка про доходи від 04.12.06.;

12).  Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_13

: договір поруки №

НОМЕР_29

, довідка про доходи

НОМЕР_34

 від 13.10.06.;

13). Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_14

: протокол засідання кредитного комітету

НОМЕР_35

 від 11.12.06.,довідка про доходи

НОМЕР_36

 від 04.12.06., квитанція №

НОМЕР_37

 від 12.12.06.,заява на видачу готівки №

НОМЕР_23

 від12.12.06.;

14). Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_15

: договір поруки №

НОМЕР_38

, довідка про доходи

НОМЕР_39

 від 05.12.06.;

15). Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_16

: довідка про доходи

НОМЕР_40

 від 13.10.06.;

16). Фінансово – господарської документації  із кредитної справи

ОСОБА_17

: кредитний договір №

НОМЕР_41

 від 22.03.07.,заява на відкриття рахунку фізичної особи від 22.03.07.,договір №

НОМЕР_42

 від 22.03.07., протокол засідання кредитного комітету

НОМЕР_28

 від 22.03.07., заява-анкета позичальника від 22.03.07, довідка про доходи

НОМЕР_43

 від 22.03.07., квитанція №

НОМЕР_32

 від 22.03.07, заява на видачу готівки №

НОМЕР_44

 від 22.03.07;

17). Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_18

: договір поруки №

НОМЕР_41

/2 від 22.03.07., довідка про доходи

ОСОБА_18

.

18).  Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_19

: договір поруки №

НОМЕР_41

/1 від 22.03.07.,довідка про доходи

НОМЕР_45

 від 22.03.07;

19). Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_20

: кредитний договір №

НОМЕР_46

 від 29.11.06.,заява-анкета позичальника від 28.11.06.,додаток №1 до кредитного договору №

НОМЕР_46

 від 29.11.06.,заява на видачу готівки №

НОМЕР_47

,квитанція

НОМЕР_48

 від 23.01.07.,квитанція №

НОМЕР_49

 від 29.11.06.,довідка про доходи

ОСОБА_20

, договір  поруки №

НОМЕР_50

 від 14.09.06.,анкета поручителя від 13.09.06., довідка про доходи

НОМЕР_25

 від 12.09.06;

20). Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_21

: договір поруки №

НОМЕР_46

/2 від 29.11.06.,довідка для одержання кредиту

НОМЕР_48

/282 від 28.11.06.,договір поруки №

НОМЕР_51

 від  14.09.06., довідка для одержання кредиту

НОМЕР_48

/204 від 13.09.06;

21). Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_22

: договір поруки №

НОМЕР_46

/1 від 29.11.06., довідка про доходи  

НОМЕР_52

 від 17.11.06;

22). Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_23

: договір №

НОМЕР_53

, заява на видачу готівки №

НОМЕР_54

, квитанція №

НОМЕР_55

 від 12.01.07., довідка про доходи

НОМЕР_56

;

23). Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_24

: кредитний договір №

НОМЕР_51

 від 14.09.06.,протокол засідання кредитного комітету від 14.09.06.,договір №

НОМЕР_57

 від 14.09.06. на відкриття та ведення поточного рахунку, заява на видачу готівки №

НОМЕР_58

 від 14.09.06., квитанція

НОМЕР_8

 від 14.09.06., довідка про доходи

НОМЕР_25

 від 11.09.06., заява-анкета позичальника від 13.09.06., договір поруки №

НОМЕР_59

 від 20.01.07., довідка про доходи

НОМЕР_60

 від 11.01.07;

24). Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_25

: довідка про доходи від 2006 року, кредитний договір №

НОМЕР_61

 від 18.01.07, розпорядження від 18.01.07, заява-анкета позичальника, заява на відкриття рахунку фізичної особи в грошовій одиниці України від 18.01.07.,договір №

НОМЕР_62

 на відкриття та ведення поточного рахунку від 18.01.07.,заява на видачу готівки №

НОМЕР_63

, квитанція №

НОМЕР_64

, довідка про доходи за 6 місяців

НОМЕР_15

 від 12.01.07;

25). Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_26

: довідка про доходи

НОМЕР_65

;

26). Фінансово – господарської документації  із кредитної справи

ОСОБА_27

: кредитний договір №

НОМЕР_66

 від 20.11.06, заява-анкета позичальника від 16.11.06, заява на видачу готівки №

НОМЕР_67

 від 17.11.06, квитанція №

НОМЕР_68

 від 17.11.06, квитанція

НОМЕР_69

 від 23.01.07, довідка про доходи

НОМЕР_70

 від 16.11.06;

27 а).  Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_28

: договір поруки №

НОМЕР_66

/2 від 17.11.06, анкета поручителя від 16.11.06, довідка про доходи

НОМЕР_71

 від 15.11.06, довідка про доходи

НОМЕР_65

 від 9.01.07;

27).  Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_29

: кредитний договір №

НОМЕР_72

 від 21.02.07, довідка про доходи

НОМЕР_73

 від 19.02.07, заява на видачу готівки №

НОМЕР_74

 від 21 лютого 2007 року, квитанція №

НОМЕР_75

 від 21 лютого 2007 року, заява-анкета позичальника;

28).  Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_30

: договір поруки №

НОМЕР_72

/2 від 21.02.07.,довідка про доходи

НОМЕР_76

 від 19.02.07;

29). Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_31

: договір поруки №

НОМЕР_72

/1 від 22.02.07, довідка про доходи

НОМЕР_13

 від 19.02.07;

30). Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_32

: кредитний договір №

НОМЕР_77

 від 29.09.06, заява-анкета позичальника, довідка про доходи;

31). Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_33

: договір поруки №

НОМЕР_77

/2 від 29.09.06, довідка про доходи

НОМЕР_78

 від 28.09.06;

32). Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_34

: довідка про доходи

НОМЕР_79

 від 11.01.07р.;

33). Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_35

: кредитний договір №

НОМЕР_80

 від 26.09.06р., заява на видачу готівки №

НОМЕР_81

 від 26.09.06, квитанція №

НОМЕР_82

 від 26.09.06, довідка про доходи №

НОМЕР_83

 від 20.09.06р.;

34). Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_36

: договір поруки №

НОМЕР_80

/2 від 20.09.06, довідка про доходи

НОМЕР_84

 від 25.09.06р.;

35). Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_37

: договір поруки №

НОМЕР_80

/1 від 26.09.06р., довідка про доходи

НОМЕР_85

 від 25.09.06р., протокол засідання кредитного комітету від 26.09.06р.;

36).  Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_38

: договір поруки №

НОМЕР_61

/2 від 18.01.07р., анкета поручителя;

37).  Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_39

: договір поруки №

НОМЕР_61

/1 від 18.01.07р., анкета поручителя;

38). Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_40

: кредитний договір №

НОМЕР_86

 від 08.11.06.,договір

НОМЕР_87

 від 06.10.06.,заява на відкриття рахунку від 6.10.06.,заява-анкета позичальника, заява на видачу готівки №

НОМЕР_88

,квитанція №

НОМЕР_89

;

39).  Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_41

: договір поруки №

НОМЕР_90

 від 6.10.06р.;

40.  Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_42

: договір поруки №

НОМЕР_91

 від 6.10.06р.;

41).  Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_43

: кредитний договір №

НОМЕР_92

 від 24.11.05р., заява на надання споживчого кредиту

НОМЕР_93

 від24.10.05р., анкета позичальника-фізичної особи; заява на видачу готівки №

НОМЕР_94

; довідка про заробітну плату

НОМЕР_95

;

42).  Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_44

: договір поруки від 24.11.2005 р.; довідка про заробітну плату від 21.11.2005 р.; кредитний договір №

НОМЕР_96

 від 30.03.06 р.; Заява – анкета позичальника; заява на видачу готівки №

НОМЕР_97

; довідка про заробітну плату

НОМЕР_98

 від 10.03.06 р.;

43).  Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_45

: договір поруки від 24.11.2005р.; довідка про заробітну плату

НОМЕР_99

;  договір поруки від 30.03.2006р.; анкета поручителя; протокол засідання кредитного комітету від 24.11.2005 р.;

44).  Фінансово – господарської документації із кредитної справи

ОСОБА_46

: договір поруки від 30.03.2006 р.; анкета поручителя; протокол засідання кредитного комітету від 30.03.2006 р.; належним чином завірений висновок за результатами службового розслідування від 19.12.2008р.;

45). Посадову інструкцію та особову справу  

ОСОБА_47

,

ІНФОРМАЦІЯ_2

 р.н., її заяву про прийняття на роботу в Кіровоградську ОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»;

46). Посадову інструкцію та особову справу

ОСОБА_46

,

ІНФОРМАЦІЯ_3

 р.н., її заяву про прийняття на роботу в Кіровоградську ОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»;

47). Положення

ІНФОРМАЦІЯ_1

 Кіровоградської ОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» та Кіровоградської ОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»;

48). Розпорядчі документи, в яких зазначено порядок погодження заяви на видачу  кредиту, список вимог, яким повинен відповідати матеріальний стан позичальника кредитних коштів.

У задоволенні інших вимог відмовити.

           На постанову прокурором може бути подана апеляція протягом трьох діб з дня її винесення.

Суддя Ленінського районного суду

м. Кіровограда                                                                                                      Шевченко І. М.