Постанова
від 15.03.2011 по справі 4-1210/11
ПРИМОРСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.ОДЕСИ

Дело № 4-1210/2011г.

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

14 марта 2011 года судья Приморского районного суда г.Одессы Ю.С.Кушниренко, рассмотрев представление старшего следователя прокуратуры Приморского района г. Одессы, советника юстиции ОСОБА_1, по материалам уголовного дела №058201100031, о производстве выемки в банке и о получении рас печаток счетов -

УСТАНОВИЛ:

Старший следователь прокуратуры Приморского района г. Одессы, советник юстиции ОСОБА_1, обратился в суд с представлением согласованным с прокурором Приморского района г.Одессы, о производстве выемки в банке и о получении распечаток счетов по материалам уголовного дела №058201100031.

Настоящее уголовное дело возбуждено 25.02.2011 г. прокуратурой Приморского района г. Одессы в отношении должностных лиц филиала - Одесского областного управления ОАО «Ощадбанк»по факту ненадлежащего исполнения должностными лицами своих должностных обязанностей вследствие недобросовестного отношения к ним, что повлекло тяжкие последствия, по признакам состава преступления, предусмотренного ст. 367 ч. 2 УК Украины.

Досудебным следствием установлено, что 07.10.2008 г. между ОАО «Ощадбанк», в лице заместителя начальника филиала - Одесское областное управление и ОСОБА_2 заключен договор обновленной кредитной линии №2472-н, в соответствии с которым банком предоставлено заемщику денежные средства в сумме 700 000 гривен на потребительские цели с уплатой 21% годовых с окончательным сроком возвращения 01.10.2018 г.

Пунктом 1.4.1 указанного договора, в качестве обеспечения исполнения обязательств предусмотрено заключение договора ипотеки недвижимого имущества; жилого дома №52 по ул. Садовой в с. Холодная Балка Беляевского района Одесской области и помещения магазина по ул. Транспортная, 3 в г. Одессе.

Однако, в нарушение нормативных актов ОАО «Ощадбанк»и условий кредитного, договора, кредитные средства предоставлены заемщику без соответствующего обеспечения залогом.

В нарушение п.4.1 Положения о кредитовании физических лиц, утвержденного постановлением правления ОАО «Ощадбанк»от 18.06.2003 г. №110 должностными лицами Банка, 29.09.2008 г. на кредитном комитете вынесен вопрос о выдаче кредита ОСОБА_2 без наличия выводов соответствующих служб областного управления.

В нарушение п.4Л Положения об обеспечении кредитных операции залогом в учреждениях ОАО «Ощадбанк», утвержденного постановлением правления от 22.07.2008 г. №230, при анализе имущества, предложенного в залог, должностными лицами Банка не принято во внимание отсутствие в кредитном деле ОСОБА_2 полного пакета документов относительно предмета залога - жилого дома по адресу: Одесская область, Беляевский район, с. Холодная Балка, ул. Садова, 52 и земельного участка, на которой он расположен, в связи с чем, указанная недвижимость в ипотеку не оформлена, наличие обременений, внесенных в Государственный реестр ипотек и Единый реестр запретов отчуждения объектов недвижимого имущества за другими обязательствами, не учтены. Указанное стало основанием для неверного определения финансового состояния заемщика, наличия у него источников погашения задолженности, и привело к предоставлению кредитных средств без достаточного объема обеспечения и невозможности выполнения должником взятых на себя обязательств.

Незаконные действия должностных лиц Банка стали следствием подписания договора обновленной кредитной линии №2472 от 07.10.2008 г. без соответствующих виз кредитной и юридической служб, а также, издании 08.10.2008 г. распоряжения №942 - об открытии внебалансового счета и распоряжения № 943 о выдаче кредитных средств без надлежащего соблюдения должником требований договора обновленной кредитной линии.

По состоянию на 15.02.2011 г. на сумму задолженности ОСОБА_2 по указанному кредитному договору Банком сформирован резерв в размере 1 040 624,24 грн., в том числе по кредиту - 700 000 грн., по процентам - 340 624,24 грн. В связи с недостатком обеспечения кредита, ущерб банку составляет 640 624,24 грн.

Таким образом, ненадлежащее исполнение должностными лицами Одесского областного управления ОАО «Ощадбанк»своих должностных обязанностей вследствие ненадлежащего отношения к ним привело к безосновательному предоставлению кредитных средств и возникновении безнадежной задолженности в размере 640 624,24 нрн., что повлекло тяжкие последствия для Государственного банковского учреждения.

В ходе досудебного следствия возникла необходимость в проведении выемки в филиале - Одесское областное управление ОАО «Ощадбанк», г. Одесса, ул. Базарная, 17 оригинала кредитного дела №2472-н от 07.10.2008 г. оформленного на заемщика ОСОБА_2, в полном объеме.

Также необходимо получить распечатку движения денежных средств по счетам о получении ОСОБА_2 денежных средств на потребительские нужды и погашении кредита ОСОБА_2 (другими лицами), с приложением оригиналов кассовых документов о получении и погашении кредита, с росписями лиц, которые получали и погашали кредит.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 178, 179, 180-181, 183 УПК Украины, ст. ст. 60, 62 Закона Украины «О банках и банковской деятельности», судья -

ПОСТАНОВИЛ:

Разрешить производство выемки в филиале - Одесское областное управление ОАО «Ощадбанк», г. Одесса, ул. Базарная, 17, оригинала кредитного дела №2472-н от 07.10.2008 г. оформленного на заемщика ОСОБА_2, в полном объеме.

Распечаток движения денежных средств по счетам о получении ОСОБА_2 денежных средств на потребительские нужды и погашении кредита ОСОБА_2 (другими лицами), с приложением оригиналов кассовых документов о получении и погашении кредита.

Постановление обжалованию не подлежит.

Судья Приморского

Районного суда г.Одессы Ю.С.Кушниренко

СудПриморський районний суд м.Одеси
Дата ухвалення рішення15.03.2011
Оприлюднено11.08.2016
Номер документу59525809
СудочинствоКримінальне

Судовий реєстр по справі —4-1210/11

Постанова від 15.03.2011

Кримінальне

Приморський районний суд м.Одеси

Кушніренко Ю. С.

Постанова від 05.09.2011

Кримінальне

Сихівський районний суд м.Львова

Борейко С. В.

Постанова від 08.06.2012

Кримінальне

Приморський районний суд м.Одеси

Кушніренко Ю. С.

Постанова від 01.08.2011

Кримінальне

Жовтневий районний суд м.Дніпропетровська

Башмаков Є. А.

Постанова від 02.12.2011

Кримінальне

Дарницький районний суд міста Києва

Сизова Л. А.

Постанова від 17.05.2011

Кримінальне

Тернопільський міськрайонний суд Тернопільської області

Свачій І. М.

Постанова від 07.11.2011

Кримінальне

Ворошиловський районний суд м. Донецька

Кут'я С. Д.

Постанова від 18.04.2011

Кримінальне

Ворошиловський районний суд м. Донецька

Кут'я С. Д.

Постанова від 31.08.2011

Кримінальне

Суворовський районний суд м.Херсона

Біднина О. В.

Постанова від 20.06.2011

Кримінальне

Ленінський районний суд м.Вінниці

Іванченко Я. М.

🇺🇦 Опендатабот

Опендатабот — сервіс моніторингу реєстраційних даних українських компаній та судового реєстру для захисту від рейдерських захоплень і контролю контрагентів.

Додайте Опендатабот до улюбленого месенджеру

ТелеграмВайбер

Опендатабот для телефону

AppstoreGoogle Play

Всі матеріали на цьому сайті розміщені на умовах ліцензії Creative Commons Із Зазначенням Авторства 4.0 Міжнародна, якщо інше не зазначено на відповідній сторінці

© 2016‒2023Опендатабот

🇺🇦 Зроблено в Україні