Ухвала

від 08.06.2018 по справі 904/10293/17

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

УКРАЇНА

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

вул. Володимира Винниченка 1, м. Дніпро, 49600

E-mail: inbox@dp.arbitr.gov.ua, тел. (056) 377-18-49, fax (056) 377-38-63

УХВАЛА

08.06.2018м. ДніпроСправа № 904/10293/17

Суддя господарського суду Дніпропетровської області Полєв Д.М.

при секретарі судового засідання Малиці К.В.

за участю представників сторін:

від кредитора: представник ТОВ "Сінусбуд" Калінич О.В. за довіреністю б/н від 01.10.2017р.

від кредитора: представник ТОВ "ФК "Авуар-Сервіс" Розум Е.В. за довіреністю б/н від 20.12.2017р.

від кредитора: представник ТОВ "ФК "Сі Пі Ес Факторинг" Розум Е.В. за довіреністю б/н від 22.09.17р.

від кредитора: представник ТОВ "Фрілайн Трейд" Калінич О.В. за довіреністю б/н від01.07.2017р.

від кредитора: представник ТОВ "Несторг" Панков К.М. за довіреністю б/н від 26.04.2018р.

від кредитора: представник ПАТ "Державний експортно-імпортний банк України" Ніколайчук О.М. за довіреністю №010-00/5388 від 05.12.2017р.

від боржника: представник ТОВ "Амстор-Інвест" Березовська О.В. за довіреністю б/н від 02.01.2018р.

за участю: представник розпорядника майна Остапенко Є.С. - Маліченко В.І. за дов. б/н від 18.05.2016р.

розглянувши грошові вимоги

за заявою Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "СІ ПІ ЕС Факторинг", м. Київ

до боржника Товариства з обмеженою відповідальністю "Амстор-Інвест", м Дніпро

про визнання банкрутом Полєв Д.М.

СУТЬ СПОРУ:

Товариство з обмеженою відповідальністю "ФРІЛАЙН ТРЕЙД", м. Київ 12.12.2017р. звернулось до господарського суду Дніпропетровської області з заявою про порушення провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "АМСТОР-ІНВЕСТ", м. Дніпро, вул. Ленінградська, 27, код ЄДРПОУ 33549267.

Ухвалою господарського суду Дніпропетровської області від 14.12.2017р. прийнято заяву про порушення справи про банкрутство до розгляду.

Ухвалою суду від 26.12.2017р. порушено провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "АМСТОР-ІНВЕСТ", м. Дніпро, вул. Ленінградська, 27, код ЄДРПОУ 33549267, введено процедуру розпорядження майном, розпорядником майна призначено арбітражного керуючого Остапенко Євгена Сергійовича (свідоцтво №417 від 06.03.2013р., адреса 49008, АДРЕСА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1).

Відповідно до ч. 10 ст. 16 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" (далі - Закон) з метою виявлення усіх кредиторів та осіб, які виявили бажання взяти участь у санації боржника, здійснюється офіційне оприлюднення оголошення про порушення справи про банкрутство на офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України в мережі Інтернет.

На підставі положень зазначеного Закону та ухвали від 26.12.2017р. судом здійснено оприлюднення оголошення за № 48301 від 28.12.2017р. про порушення провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "АМСТОР-ІНВЕСТ", м. Дніпро, вул. Ленінградська, 27, код ЄДРПОУ 33549267.

25.01.2018р. до суду надійшла заява ТОВ "Фінансова Компанія "СІ ПІ ЕС Факторинг" з грошовими вимогами до боржника у розмірі 276025892,41грн.

14.02.2018р. до суду надійшло повідомлення розпорядника майна №02-25/872 від 14.02.2018р. про розгляд зазначених грошових вимог, відповідно до якого розпорядником майна відхилено грошові вимоги ТОВ "Фінансова Компанія "СІ ПІ ЕС Факторинг" у повному обсягу оскільки кредитором не подано документи первинного бухгалтерського обліку, що є доказом видачі кредиту та розрахунків сторін за кредитним договором. Крім того, розпорядник майна зазначає що розрахунок заборгованості за кредитними договорами №7.1-40 від 01.12.2006р., №7.6-04 від 19.06.2008р., №7.6-04 від 19.06.2008р. станом на 09.05.2017р. сума заборгованості боржника за процентами, пенею та 3% річними взагалі не відповідає заявленій сумі грошових вимог кредитора.

30.03.2018р. до суду надійшло заперечення ТОВ "Фінансова компанія "СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ" щодо повідомлення розпорядника майна б/н від 22.03.2018р., відповідно до якого зазначає що грошові вимоги підтверджуються письмовими доказами, а саме договором факторингу №25-05-17/1 від 25.05.2017р., додатковою угодою №1 від 30.05.2017р. та актом від 30.05.2017р. приймання-передачі відступлених прав до нього; договором факторингу №25-05-17/03 від 25.05.2017р., додатковою угодою №1 від 30.05.2017р. та актом від 30.05.2017р. приймання-передачі відступлених прав до нього. Стосовно розрахунку заборгованості станом на 09.05.2017р. кредитор зазначає що останні були долучені до справи помилково. Крім того, кредитором надано розрахунок заборгованості станом на 29.05.2017р., тобто на день, попередній дню підписання актів від 30.05.2017р. приймання-передачі відступлених прав. Також, кредитор зазначає, що право грошової вимоги підтверджується безпосередньо умовами договорів факторингу №25-05-17/1 від 25.05.2017р. та №25-05-17/03 від 25.05.2017р.

18.04.2018р. до суду надійшло повідомлення розпорядника майном про розгляд грошових вимог №02-25/937 від 18.04.2018р., відповідно до якого визнає грошові вимоги кредитора у розмірі 3524,00грн. із включенням до першої черги задоволення, у розмірі 215263155,37грн. із включенням до четвертої черги задоволення, у розмірі 59439566,22грн. із включенням до шостої черги задоволення, окремо внесено до реєстру вимог кредиторів, як такі, що забезпечені заставою (іпотекою) у розмірі 1319646,82грн. оскільки заявлені вимоги кредитора відповідають вимогам ст. 23 Закону.

15.05.2018р. до суду надійшло заперечення ТОВ "НЕСТОРГ" №15/05 від 15.05.2018р. щодо визнання грошових вимог кредитора ТОВ "Фінансова компанія "СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ" оскільки кредитором нараховано суму пені за кредитним договором №7.1-40 від 01.12.2006р. у розмірі 59439566,22грн. неправомірно у зв'язку з тим, що під час проведення антитеристичної операції забороняється нарахування пені та/або штрафів. Також, ТОВ "НЕСТОРГ" зазначає що відповідно до даних з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців місцезнаходженням станом на 01.01.2015р. значилось м. Донецьк, в 2015р. здійснено державну реєстрацію змін до установчих документів боржника змінено місцезнаходження на м. Дніпропетровськ. Таким чином, пеня за кредитним договором №7.1-40 від 01.12.2006р. за період з 15.12.2015р. по 01.03.2016р. нарахована і заявлена кредитором безпідставно, оскільки у зазначений період місцезнаходження основного боржника - ТОВ "АМСТОР" і поручителя - ТОВ "АМСТОР-ІНВЕСТ" було м. Донецьк, де проводиться антитерористична операція.

Крім того, ТОВ "НЕСТОРГ" зазначає, з кредитором нараховано пеню за період з 15.09.2015р. по 24.01.2016р. неправомірно оскільки в цей період діяв мораторій на задоволення вимог кредиторів боржника. Так, ТОВ "НЕСТОРГ" зазначає, що кредитором нараховано 3% річних у розмірі 193917,48 доларів США за період з 08.12.2015р. по 24.01.2016р. неправомірно оскільки нараховані під час дії мораторію.

15.05.2018р. ТОВ "ФК "СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ" долучено до справи докази направлення учасникам справи доказів, які долучались останнім до матеріалів справи.

В судовому засіданні 06.06.2018р. оголошувалась перерва до 08.06.2018р.

В судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частини ухвали.

Розглянувши грошові вимоги, заслухавши пояснення представників сторін, суд, -

ВСТАНОВИВ:

01 грудня 2006 року між ПАТ ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК (далі - Банк) та ТОВ АМСТОР (далі - Позичальник) було укладено кредитний договір №7.1-40, відповідно до якого банк зобов'язується надати позичальнику мультивалютний кредит еквівалентному 11000000,00 доларів США, а позичальник зобов'язується прийняти кредит, використати його за цільовим призначенням, сплатити плату за кредит та повернути банку кредит в повному обсязі в порядку та у строки, обумовлені цим договором.

Відповідно до ст. 7 договору за користування кредитом позичальник зобов'язаний сплатити банку відповідну плату в порядку і на умовах визначених договором. Відсотки за користування кредитом нараховуються банком таким чином: за ставкою у розмірі LIBOR+5,93% річних, але у будь-якому разі не менше ніж 11,3% річних коли кредит надається позичальнику у доларах США; за ставкою у розмірі 16,5% річних у випадку коли кредит надається позичальнику у гривні.

Разом з тим, згідно з п. 7.2.1.1. ст. 7 кредитного договору, у випадку невиконання чи неналежного виконання/ненастання/недотримання з будь-яких підстав (в тому числі форс-мажорного характеру) зобов'язань/умов, встановлених п.10.3.6.1, 10.3.6.2., 10.3.6.3., 10.3.6.9., 10.3.6.10., п. 10.3.6.11 кредитного договору починаючи з першого дня такого невиконання чи неналежного виконання, відсотків за користування кредитором збільшуються на 2% річних за кожний випадок невиконання чи неналежного виконання і будуть нараховуватись банком за такою підвищеною ставкою до тієї дати, коли зазначені зобов'язання будуть виконанні належним чином.

Відповідно до п. 10.1.1. договору за умовами належного виконання позичальником взятих на себе зобов'язань за цим договором надати позичальнику кредит в порядку і на умовах, обумовлених цим договором.

Відповідно до додаткової угоди №2 до кредитного договору №7.1-40 від 01.12.2006р. п. 7.2.1. ст. 7 викладено в новій редакції: "за ставкою у розмірі LIBOR+5,16% річних, але у будь-якому разі не менше ніж 10,53% річних коли кредит надається позичальнику у доларах США; за ставкою у розмірі 16,5% річних у випадку коли кредит надається позичальнику у гривні.".

Додатковою угодою №3 до кредитного договору №7.1-40 від 01.12.2006р. встановлено п.3.1.4., 3.1.5., 3.1.11. ст. 3 викладено в новій редакцій: "3.1.4. укладення між банком та позичальником угоди про забезпечення - іпотечного договору, відповідно до якого позичальник передасть банку в іпотеку майновий комплекс суспільно-торгівельного центру, що складається з земельної ділянки і цільовим призначенням "для будівництва та експлуатації торгівельного комплексу", загальна площа якої становить 1,1271га. розташованої за адресою місто Донецьк, Калінінський район, проспект Ілліча, 23 "д", кадастровий номер якої 1410136600:00:020:0130; будівлі суспільно-торгівельного центру. літ.-Ч А-1 за планом земельної ділянки, загальна площа якої становить 6 254,00 кв.м., розташованої за адресою: місто Донецьк, проспект Ілліча, 6. 23д, реєстраційний номер в Реєстрі прав власності нанерухоме майно якої 2884630; рухомого майна (технологічне, технічне, електричне тощо обладнання), місцезнаходження якого: м. Донецьк, проспект Ілліча, б. 23д; загальна вартість якого становить - 105 200 000, 00грн. (без врахування ПДВ), в забезпечення виконання боргових зобов'язань позичальника за цим договором. Зазначене майно вже є заставним забезпеченням зобов'язань позичальника перед банком за кредитним договором № 6.5-98 від 16.08.2005р., кредитним договором №6.8-01 від 03.03.2006р. та зобов'язань ТОВ "Торгівельний будинок "АМСТОР" перед банком за кредитним договором №6.2-18 від 16.01.2004р.

3.1.5. Укладення між банком та позичальником угоди про забезпечення - іпотечного договору, відповідно до якого позичальник передасть банку в іпотеку майновий комплекс суспільно-торговельного центру, що складається з будівель суспільно-торгівельного центру (суспільно-торгівельний центр, літера №2А за планом земельної ділянки, загальна площа 15 921,20 квадратних метрів, трансформаторна підстанція, літера №1Б за планом земельної ділянки, загальна площа 135,1 квадратних метрів, насосна №1 з ємкістю, літера № 1 В-1, в-1 за планом земельної ділянки, загальна площа 155,5 квадратних метрів, насосна №2 з ємністю, літера №1 Г-1, г-1 за планом земельної ділянки, загальна площа 155,5 квадратних метрів, то знаходяться за адресою: Україна, Донецька область, м. Макіївка, вулиця 250-річчя Донбасу, будинок 78, загальна площа яких становить 16 367,30 квадратних метрів, реєстраційний номер в Реєстрі прав власності на нерухоме майно 14722594; рухомого майна, місцезнаходження якого: Україна, Донецька область, м. Макіївка, вулиця 250-річчя Донбасу, будинок 78: загальна вартість якого становить 140200000,00грн. в забезпечення виконання боргових зобов'язань позичальника за цим договором. Зазначене майно вже є заставним забезпеченням зобов'язань позичальника перед банком за кредитним договором №6.5-98 від 16.08.2005р., кредитним договором №6.8-01 від 03.03.2006р. та зобов'язань ТОВ "Транс-буд" перед банком за кредитним договором №6.8-33 від 07.04.2006р. та договором №ЮР\06-05 про умови виставлення акредитиву від 18.01.2006р.

3.1.11. Укладення між банком та позичальником іпотечного договору, відповідно до якого позичальник передасть в іпотеку майновий комплекс громадсько-торгівельного центру "Амстор", що складається з об'єкту нерухомого майна (нежитлова будівля загальною площею 11 554,00 квадратних метрів, літера №А-3 за планом земельної ділянки) та рухомого майна (технологічне, технічне, електричне тощо обладнання), розташований за адресою: Україна, м. Маріуполь, проспект Перемоги, 21, загальна вартість якого має бути не менше 97 200 000,00 грн. (без врахування ПДВ), в забезпечення виконання боргових зобов'язань позичальника за цим договором, зобов'язань позичальника за кредитним договором № 6.5-98 від 16.08.2005р. та кредитним договором №6.8-01 від 03.03.2006р.".

Відповідно до додаткової угоди №6 до кредитного договору №7.1-40 від 01.12.2006р. доповнено пункт 7.5. ст. 7 в наступній редакції: "7.5.1. Позичальник зобов'язаний сплатити банку додаткову адміністративну комісію у розмірі 71610,00 доларів США.".

Додатковою угодою №23 до кредитного договору №7.1-40 від 01.12.2006р. викладено пункти договору в наступній редакції, а саме: пункти 7.2.1. "Проценти за користування кредитором нараховується: починаючи з 01.07.2015р. за ставкою у розмірі 6,0% річних, якщо кредит та /або його відповідна частина надається у доларах США; за ставкою у розмірі 11,0% у випадку коли кредит надається позичальнику у гривні.".

Згідно наданих кредитором розрахунків, станом на 29.05.2017р. загальна заборгованість ТОВ АМСТОР перед ПАТ "ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК" за кредитним договором №7.1-40 від 01.12.2006р. склала 7 454 784,96 доларів США та 59 439 566.22 гривень, з яких сума основної заборгованості - 6 070 000,00 доларів США; сума процентів - 1 190 867,48 доларів США; сума заборгованості щодо сплати 3 % річних - 193 917,48 доларів США; сума заборгованості щодо сплати пені - 59 439 566,22 гривень.

З метою забезпечення виконання зобов'язання за кредитним договором №7.1-40 від 01.12.2006р., між ПАТ "ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК" (далі - Кредитор) та ТОВ АМСТОР-ІНВЕСТ (далі - Поручитель) укладено договір поруки №7.1-40/П-5 від 01.12.2006р., відповідно до якого поручитель відповідає перед кредитором за виконання зобов'язання боржником в повному обсязі. Поручитель відповідає в тому ж обсязі, що й боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, комісій, неустойки, витрат кредитора тощо.

Пункт 1.3. договору поруки передбачає, що в разі порушення боржником зобов'язання, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, що означає право банку вимагати виконання зобов'язання в повному обсязі як від боржника і поручителя разом, так і від кожного з них окремо.

25.05.2017р. між ПАТ "Перший Український Міжнародний Банк" (далі - Клієнт) та ТОВ ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ (далі - Фактор) укладено договір факторингу №25-05-17/1, за умовами якого клієнт безумовно та безвідклично відступає (передає), а фактор набуває (приймає) від клієнта усі права клієнта за кредитними договорами незалежно від того чи існують вони зараз або виникнуть у майбутньому, в тому числі але не обмежують усі права вимоги та зобов'язуються перерахувати на корись клієнта грошову суму вказану в п. 2.1. цього договору.

Відповідно до п. 1.2.3. договору ТОВ ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ набуло права грошової вимоги за кредитним договором №7.1-40 від 01.12.2006р. в загальній сумі 7449795,92 доларів США та 59 439 566,22 гривень, з яких: сума основної заборгованості - 6 070 000,00 доларів США; сума процентів - 1185878,44 доларів США; сума заборгованості щодо сплати 3 % річних - 193 917,48 доларів США; сума заборгованості щодо сплати пені - 59 439 566,22 гривень.

30.05.2017р. між ПАТ "Перший Український Міжнародний Банк", ТОВ "АМСТОР-ІНВЕСТ" та ТОВ ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ укладено також договір № 18 про відступлення прав вимоги за договором поруки № 7.1-40/П-5 від 01.12.2006р. та договір № 18 про заміну сторони договору поруки № 7.1-40/П-5 від 01.12.2006р.

Таким чином, заборгованість боржника перед ТОВ ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ за кредитним договором №7.1-40 від 01.12.2006р. становить 7 454 784,96 доларів США та 59 439 566,22 гривень, з яких: сума основної заборгованості - 6 070 000,00 доларів США; сума процентів - 1 190 867,48 доларів США; сума заборгованості щодо сплати 3 % річних - 193 917,48 доларів США, що за курсом НБУ станом на 23.01.2018р. (1 долар США - 28,875837 гривень) у загальному розмірі становить 215263155,37грн. та заборгованості щодо сплати пені у розмірі 59 439 566,22 гривень

19 червня 2008 року між ПАТ "Перший Український Міжнародній банк" (далі - Банк) та ТОВ АМСТОР (далі - Позичальник) укладено кредитний договір №7.6-04, відповідно до якого банк зобов'язується надати позичальнику кредит у розмірі еквівалентному 8500000,00 доларів США, а позичальник зобов'язується прийняти кредит, використати його за цільовим призначенням, сплатити плату за кредит та повернути банку кредит в повному обсязі в порядку та у строки, обумовлені цим договором.

Відповідно до п. 7.2.1. договору проценти за користування кредитом нараховується банком за ставкою у розмірі 13,5% річних.

Згідно до п. 7.2.3. у випадку невиконання чи неналежного виконання з будь-яких підстав зобов'язань, встановлених п.п. 10.3.6.1. цього договору, починаючи з першого дня такого невиконання чи неналежного виконання зобов'язань, проценти за користування кредитом збільшується на 2% річних і будуть нараховуватись банком за такою підвищеною ставкою до тієї дати, коли зазначені зобов'язання будуть виконанні належним чином.

Пунктами 12.1., 12.3. договору, встановлено, що у разі порушення позичальником строків виконання будь-якого з боргових зобов'язань позичальник зобов'язаний сплатити на користь банку пеню у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня, за кожен день прострочення. Розрахунок пені здійснюються на суму прострочення виконання боргового зобов'язання за весь час прострочення. У разі прострочення виконання банком зобов'язань перед позичальником з надання кредиту, банк зобов'язаний сплатити на користь позичальника пеню у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня, за кожен день прострочення. Розрахунок пені здійснюються на суму простроченого виконання грошового зобов'язання банку.

Відповідно до додаткової угоди №4 до кредитного договору №7.6-04 від 19.06.2008р. доповнено пункт 7.4. ст. 7 в наступній редакції: "7.4.1. Позичальник зобов'язаний сплатити банку додаткову адміністративну комісію у розмірі 13030,00 доларів США.".

Згідно наданих кредитором розрахунків, станом на 29.05.2017р. включно загальна заборгованість ТОВ АМСТОР перед ПАТ "Перший Український Міжнародній банк" за кредитним договором №7.6-04 від 19.06.2008р. склала 9 568 833,35 доларів США та 77 053 097,31 гривень, з яких: сума основної заборгованості - 7 825 000,00 доларів США; сума процентів - 1 494 982,32 доларів США; сума заборгованості щодо сплати 3 % річних - 248 851,03 доларів США; сума заборгованості щодо сплати пені - 77 053 097,31 гривень.

З метою забезпечення виконання ТОВ АМСТОР (далі - Іпотекодавець1) зобов'язання за кредитним договором №7.6-04 від 19.06.2008р., між ПАТ "Перший Український Міжнародній банк" (далі - Іпотекодержтель) та ТОВ АМСТОР-ІНВЕСТ (далі - Іпотекодавець2) було укладено іпотечний договір № 7.6-04/11.03-271/Іп-1 від 31.03.2011р., відповідно до якого іпотекодавець з метою забезпечення повного виконання зобов'язання, зазначеного в цій статті, передає в іпотеку, а іпоткодержатель приймає в іпотеку на умовах, визначених у цьому договорі. Іпотекою за цим договором забезпечується виконання зобов'язань ТОВ "Амстор", що випливає з укладеного між ними: кредитного договору №7.6-04 від 19.06.2008р. з усіма змінами та доповненнями до нього, а саме повернути кредит у розмірі, що дорівнює еквіваленту 7825000,00 доларів США не пізніше 20.03.2014р.

Відповідно до п. 2.1. договору предметом іпотеки за цим договором є нерухоме майно, а саме 1173/100000 частин будинку літ. А-ІІ загальною площею 11 765,3 кв. м., розташований за адресою: Донецька область, м. Горлівка, вул. маршала Пересипкіна, буд. 19.

Пунктом 2.3 договору встановлено, що оціночна вартість предмети іпотеки за домовленістю сторін на момент укладання цього договору предмет іпотеки оцінено у сумі 14054300,00 доларів США, що станом на момент укладання цього договору, за офіційним курсом НБУ, складає еквівалент 112501860,64 грн.

25.05.2017р. між ПАТ "Перший Український Міжнародний Банк" (далі - Клієнт) та ТОВ ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ (далі - Фактор) укладено договір факторингу №25-05-17/1, за умовами якого клієнт безумовно та безвідклично відступає (передає), а фактор набуває (приймає) від клієнта усі права клієнта за кредитними договорами незалежно від того чи існують вони зараз або виникнуть у майбутньому, в тому числі але не обмежують усі права вимоги та зобов'язуються перерахувати на корись клієнта грошову суму вказану в п. 2.1. цього договору.

Відповідно до п. 1.2.4. договору ТОВ ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ набуло права грошової вимоги за кредитним договором №7.6-04 від 19.06.2008р. в загальній сумі 9562401,84 доларів США та 77 053097,31 гривень, з яких: сума основної заборгованості - 7825000,00 доларів США; сума процентів - 1488550,81 доларів США; сума заборгованості щодо сплати 3 % річних - 248851,03 доларів США; сума заборгованості щодо сплати пені - 6536350,52 гривень.

ТОВ ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ виконано п. 2.1. договору та сплатило ПАТ "ПЕРШИЙ МІЖНАРОЖДНИЙ БАНК" за відступлення право вимоги у розмірі 551876306,29грн. що підтверджується платіжним дорученнями №56903720 від 30.05.2017р.

13.05.2017р. між ПАТ "ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК" (далі - Іпотекодержатель) та ТОВ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ" СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ" (далі Новий іпотекодержатель) укладено договір про відступлення прав вимоги за іпотечним договором №7.6-04/11.03-271/Іп-1 від 31.03.2011р. відповідно до якого первісний іпотекодержатель відступає, а новий іпотекодержатель набуває усі та будь-які належні первісному іпотекодержателю права вимоги за договором іпотеки, включаючи, але не обмежуючи, право звернути стягнення на предмет іпотеки за договором іпотеки, за рахунок предмету іпотеки задовольнити свої вимоги за кредитним договором іпотеки, за рахунок предмету іпотеки задовольнити свої вимоги за кредитним договором у повному розмірі, у разі невиконання боржником зобов'язань за кредитним договором.

26 червня 2014 року між ПАТ "Перший Український Міжнародний Банк" (далі - Банк) та ТОВ ФУДТОРГ (далі - Позичальник) укладено договір овердрафтного кредитування №OB-DON-8, відповідно до якого банк зобов'язується надати позичальнику кредит у вигляді овердрафту, з лімітом овердрафту, визначеним відповідно до ст. 2 цього договору, а позичальник має право отримати такий овердрафт, а після отримання зобов'язується використати овердрафт за цільовим призначенням, повернути всю заборгованість за основною сумою овердрафту, процентами, комісіями та іншими платежами за цим договором.

Згідно з п. 2.1. ст. 2 договору кредитування, з моменту укладення додаткової угоди №3 до цього договору до моменту визначення ліміту овердрафту на наступний період відповідно до умов цього договору позичальник має право користуватися лімітом овердрафту в розмірі 9 080 783,00 гривень.

Пунктом 5.1.1. ст. 5 договору овердрафтного кредитування визначено, що за користування овердрафтом нараховуються проценти за ставкою у розмірі 21,75% річних (із розрахунку 365 днів на рік).

Додатковою угодою №5 до договору овердрафтного кредитування №OB-DON-8 від 26.04.2014р. пункт 5.1.1. договору овердрафтного кредитування викладено у новій редакції, відповідно до якої, починаючи з 01.07.2015р. проценти за користування овердрафтом нараховуються банком за ставкою у розмірі 11% річних (із розрахунку 365 днів на рік).

Згідно наданих кредитором розрахунків, станом на 29.05.2017р. загальна заборгованість ТОВ ФУДТОРГ перед ПАТ "ПЕРШИЙ МІЖНАРОЖДНИЙ БАНК" за договором овердрафтного кредитування № OB-DON-8 від 26.06.2014р. склала 15 859 576,71 гривень, з яких: сума основної заборгованості - 9 080 530,80 гривень; сума процентів - 2 929 341,60 гривень; сума заборгованості щодо сплати 3 % річних - 659 570,05 гривень; сума заборгованості щодо сплати пені - 3 190 134,26 гривень.

З метою забезпечення виконання зобов'язань ТОВ ФУДТОРГ за договором овердрафтного кредитування №OB-DON-8 від 26.06.2014р., між ПАТ "ПЕРШИЙ МІЖНАРОЖДНИЙ БАНК" (далі - Іпотекодержатель) та ТОВ АМСТОР-ІНВЕСТ (далі -Іпотекодавці) укладено іпотечний договір № ІД-DON-8/1 від 26.06.2014р., відповідно до якого іпотекодавці з метою забезпечення повного виконання зобов'язання, зазначеного в цій статті, передаються в іпотеку, а іпотекодержатель приймає в іпотеку на умовах, визначених у цьому договорі, нерухоме майно. Іпотекою за цим договором забезпечується виконання зобов'язання ТОВ "Фудторг", що випливає з укладеного між ними договору овердрафтного кредитування № ІД-DON-8/1 від 26.06.2014р. з усіма змінами та доповненнями.

Відповідно до п. 2.1. договору предметом іпотеки за цим договором є нерухоме майно, а саме 1173/100000 частин будинку літ. А-ІІ за планом земельної ділянки, з усіма приналежностями, загальною площею 11 765,3 кв. м, що розташований за адресою: Донецька область, м. Горлівка, вул. маршала Пересипкіна, буд. 19.

Пунктом 2.3 договору встановлено, що оціночна вартість предмету іпотеки за домовленістю сторін на момент укладання цього договору оцінено у сумі 112501860,65 грн.

25.05.2017р. між ПАТ "ПЕРШИЙ МІЖНАРОЖДНИЙ БАНК" (далі - Клієнт) та ТОВ ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ (далі - Фактор) укладено договір факторингу №25-05-17/03, за умовами якого клієнт безумовно та безвідклично відступає (передає), а фактор набуває від клієнта усі права клієнта за кредитними договорами незалежного від того чи існують вони зараз або виникають у майбутньому.

Відповідно до п. 1.2.2. загальна сума грошової вимоги відповідно до договору овердрафту, яка станом 25.05.2017р. становить 15799617,55грн., з яких: сума основної заборгованості - 9 080 530,80 гривень; сума процентів - 2915658,61 гривень, сума заборгованості щодо сплати 3 % річних - 654646,87 гривень, сума заборгованості щодо сплати пені - 3 148 781,27 гривень.

ТОВ ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ виконано п. 2.1. договору та сплатило ПАТ "ПЕРШИЙ МІЖНАРОЖДНИЙ БАНК" за відступлення право вимоги у розмірі 5528607,67грн. що підтверджується платіжним дорученнями №56903722 від 30.05.2017р.

13.05.2017р. між ПАТ "ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК" (далі - Іпотекодержатель) та ТОВ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ" СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ" (далі Новий іпотекодержатель) укладено договір про відступлення прав вимоги за іпотечним договором № ІД-DON-8/1 від 26.06.2014р. відповідно до якого первісний іпотекодержатель відступає, а новий іпотекодержатель набуває усі та будь-які належні первісному іпотекодержателю права вимоги за договором іпотеки, включаючи, але не обмежуючи, право звернути стягнення на предмет іпотеки за договором іпотеки, за рахунок предмету іпотеки задовольнити свої вимоги за кредитним договором іпотеки, за рахунок предмету іпотеки задовольнити свої вимоги за кредитним договором у повному розмірі, у разі невиконання боржником зобов'язань за кредитним договором.

За умовами іпотечного договору № 7.6-04/11.03-271/Іп-1 від 31.03.2011р. та іпотечного договору № ІД-DON-8/1 від 26.06.2014р. оціночна вартість частки предмета іпотеки, яка належить ТОВ АМСТОР-ІНВЕСТ складає 1 319 646,82 гривень.

Згідно зі ст. 572 ЦК України, в силу застави кредитор (заставодержатель) має право уразі невиконання боржником (заставодавцем) зобов'язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави).

Відповідно до ст. 575 Цивільного кодексу України, окремим видом застав, є іпотека. Іпотекою є застава нерухомого майна, що залишається у володінні заставодавця або третьої особи.

Згідно зі ст. 1 Закону України Про іпотеку , іпотека - вид забезпечення виконання зобов'язання нерухомим майном, що залишається у володінні і користуванні іпотекодавця, згідно з яким іпотекодержатель має право в разі невиконання боржником забезпеченого іпотекою зобов'язання одержати задоволення своїх вимог за рахунок предмета іпотеки переважно перед іншими кредиторами цього боржника у порядку, встановленому цим Законом.

Згідно з ч. 1 та ч. 2 ст. 33 Закону України Про іпотеку у разі невиконання або неналежного виконання боржником основного зобов'язання іпотекодержатель вправі задовольнити свої вимоги за основним зобов'язанням шляхом звернення стягнення на предмет іпотеки, а у разі порушення провадження у справі про відновлення платоспроможності іпотекодавця або визнання його банкрутом або при ліквідації юридичної особи-іпотекодавця іпотекодержатель набуває право звернення стягнення на предмет іпотеки незалежно від настання строку виконання основного зобов'язання.

Відповідно до ч. 2. ст. 23 Закону України Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом забезпечені кредитори зобов'язані подати заяву з грошовими вимогами до боржника під час провадження у справі про банкрутство лише в частині вимог, що є незабезпеченими, або за умови відмови від забезпечення, а частиною 8 цієї статті передбачено, що вимоги кредиторів, які забезпечені заставою майна боржника, мають окремо внести до реєстру, згідно з їхніми заявами, а за їх відсутності - згідно з даними обліку боржника, а також внести окремо до реєстру відомості про майно боржника, яке є предметом застави згідно з державним реєстром застав.

Розглянувши грошові вимоги, перевіривши розрахунки заборгованості, суд встановив, що заборгованість боржника перед кредитором на день розгляду грошових вимог становить:

- за Кредитним договором №7.1-40 від 01.12.2006р. - 7 454 784,96 доларів США та 59 439 566,22 гривень, з яких: сума основної заборгованості - 6 070 000,00 доларів США; сума процентів - 1 190 867,48 доларів США; сума заборгованості щодо сплати 3 % річних - 193 917,48 доларів США; сума заборгованості щодо сплати пені - 59 439 566,22 гривень; що за курсом НБУ станом на 23.01.2018р. (1 долар США - 28,875837 гривень) разом становить 274 702 721,59 гривень.

- за Кредитним договором № 7.6-04 від 19.06.2008р. в загальній сумі 9 568 833,35 доларів США та 77 053 097,31 гривень, з яких: сума основної заборгованості - 7 825 000,00 доларів США; сума процентів - 1 494 982,32 доларів США, сума заборгованості щодо сплати 3 % річних - 248 851,03 доларів США; сума заборгованості щодо сплати пені - 77 053 097,31 гривень; що за курсом НБУ станом на 23.01.2018р. разом становить353 361 169,40 гривень. Ці вимоги є забезпеченими іпотекою майна боржника, який є майновим поручителем, і підлягають задоволенню за рахунок цього майна, та в межах його вартості.

- За Договором овердрафтного кредитування № OB-DON-8 від 26.06.2014р. - 15 859 576,71 гривень, з яких: сума основної заборгованості - 9 080 530,80 гривень; сума процентів - 2 929 341,60 гривень; сума заборгованості щодо сплати 3 % річних - 659 570,05 гривень; сума заборгованості щодо сплати пені - 3 190 134,26 гривень. Ці вимоги є забезпеченими іпотекою майна боржника, який є майновим поручителем, і підлягають задоволенню за рахунок цього майна.

Проте кредитор просить визнати грошові вимоги за Договором овердрафтного кредитування № OB-DON-8 від 26.06.2014р. лише в розмірі оцінки зазначеного майна в розмірі 1319646,82грн., які суд вважає за необхідне задовольнити в заявленій сумі, оскільки позбавлений права самостійно збільшувати суму вимог кредитора.

Стосовно заперечень ТОВ НЕСТОРГ щодо нарахування пені у зв'язку із здійсненням діяльності в зоні проведення антитерористичної операції слід зазначити наступне.

Відповідно до ст. 2 Закону України Про тимчасові заходи на період проведення антитерористичної операції забороняється нарахування пені та/або штрафів на основну суму заборгованості із зобов'язань за кредитними договорами та договорами позики з 14 квітня 2014 року юридичним особам, що провадять (провадили) свою господарську діяльність на території населених пунктів, визначених у затвердженому Кабінетом Міністрів України переліку, де проводилася антитерористична операція.

На протязі 2015 року ТОВ ТОРГІВЕЛЬНИЙ БУДИНОК АМСТОР здійснювало господарську діяльність у м. Дніпропетровську, було взято на облік як платник податків ДПІ у Кіровському районі м. Дніпропетровська, що підтверджується матеріалами справи.

Постановою Донецького окружного адміністративного суду від 19.08.2015р. у справі № 805/2563/15-а, на яку посилається ТОВ НЕСТОРГ встановлено факт порушення державними реєстраторами вимог Закону України Про реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб підприємців та громадських формувань та скасовано відповідні реєстраційні записи, у тому числі запис про зміну місцезнаходження ТОВ ТОРГІВЕЛЬНИЙ БУДИНОК АМСТОР . Ця обставина не має наслідком зміну території провадження господарської діяльності ТОВ ТОРГІВЕЛЬНИЙ БУДИНОК АМСТОР . До матеріалів справи не надано доказів провадження ТОВ ТОРГІВЕЛЬНИЙ БУДИНОК АМСТОР господарської діяльності на території населених пунктів, визначених у затвердженому Кабінетом Міністрів України переліку, де проводилася антитерористична операція. 30 березня 2018 року Верховним судом України винесено зразкове рішення у справі № 812/292/18, правова позиція за яким пов'язує місце проведення господарської діяльності з місцем перебування особи на обліку в органі доходів і зборів, а не з місцем реєстрації за даними Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань. Враховуючи викладене, суд вважає за необхідне заперечення ТОВ НЕСТОРГ відхилити.

Стосовно заперечень ТОВ НЕСТОРГ щодо нарахування пені та 3% річних під час дії мораторію на задоволення вимог кредиторів у справі № 904/7937/15 про банкрутство ТОВ ТОРГІВЕЛЬНИЙ БУДИНОК АМСТОР слід зазначити, що провадження у цій справі припинено постановою Дніпропетровського апеляційного господарського суду від 15.01.2016р. через безпідставне порушення, тому з огляду на зазначені обставини припинення провадження у справі про банкрутство, суд не вважає нарахування пені порушенням з боку кредитора. Враховуючи викладене, суд вважає за необхідне заперечення ТОВ НЕСТОРГ відхилити.

Враховуючи вищевикладене, суд вважає за необхідне визнати грошові вимоги кредитора в розмірі 3524,00грн. судового збору із включенням до першої черги задоволення, 215263155,37грн. із включенням до четвертої черги, 59439566,22грн. із включенням до шостої черги задоволення та окремо внести до реєстру вимог кредиторів вимоги забезпечені іпотекою в розмірі 1319646,82грн.

Враховуючи викладене, керуючись ст.ст. 234, 235 ГПК України, ст. 23 Закону України "Про відновлення платоспроможності або визнання його банкрутом", суд, -

УХВАЛИВ:

Визнати грошові вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ"СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ", м. Київ до Товариства з обмеженою відповідальністю "АМСТОР-ІНВЕСТ", м. Дніпро, код ЄДРПОУ 33549267 в розмірі 3524,00грн. (1 черга), 215263155,37грн. (4 черга), 59439566,22грн. (6 черга).

Окремо внести до реєстру вимог кредиторів вимоги забезпечені заставою (іпотекою) майна боржника в розмірі 1319646,82грн.

Ухвала набирає законної сили 08.06.2018р.

Ухвала може бути оскаржена в порядку та строки, передбачені статтями 256, 257 Господарського процесуального кодексу України.

Повний текст ухвали складено 14.06.2018р.

Суддя Д.М. Полєв