Постанова

від 09.02.2010 по справі 4-24/10

КАЛАНЧАЦЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД ХЕРСОНСЬКОЇ ОБЛАСТІ

Справа № 4-24/10

П О С Т А Н О В А

9 лютого 2010 року                              с.м.т. Каланчак                                                                

    Суддя Каланчацького районного суду Херсонської області Ковальчук О.В., розглянувши подання слідчого прокуратури Каланчацького району Херсонської області ОСОБА_1, узгоджене з прокурором Каланчацького району Херсонської області по кримінальній справі № 650065-09, порушеній за ч. 2 ст. 191 та ч. 1 ст. 366 КК України, про розкриття банківської таємниці та проведення виїмки банківських документів клієнтів ХФ КБ «Приват Банк», -

В С Т А Н О В И В:

   Прокуратурою Каланчацького району в ході проведення наглядової перевірки щодо додержання вимог чинного законодавства в банківській сфері встановлено, що посадові особи Каланчацького відділення ХФ КБ „Приватбанк”, діючи з корисливих мотивів, з метою розтрати чужого майна, яке було їм ввірено, шляхом підробки офіційних документів протягом 2006-2008 років оформили кредитні картки на ім’я клієнтів даного банку без їх відома.

При складанні офіційних документів щодо видачі вказаних кредитних карток клієнтам банку посадовими особами банку зазначено, що клієнти отримали їх безпосередньо , що не відповідало дійсності, оскільки, п родовжуючи свій задум щодо розтрати чужого майна, посадові особи Каланчацького відділення ХФ КБ „Приватбанк”, зловживаючи своїм службовим становищем, привласнили кредитні картки та ПІН-коди до них,   за допомогою яких отримали грошові кошти з карток клієнтів, які перебували на рахунках.    

Відповідно до ст. 55 Закону України „Про банки і банківську діяльність”, відносини банку з клієнтом регулюються законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та угодами (договорами) між клієнтом та банком. Не зважаючи на викладене, посадовими особами банку порушено порядок оформлення та видачі кредитних карток.

Окрім того, посадовими особами банку порушено вимоги ст. 64 Закону України „Про банки і банківську діяльність”, якою передбачено, що працівники банку зобов’язані ідентифікувати особу клієнта при здійснені операцій.

Таким чином, з метою розтрати грошових коштів, які перебували на карткових рахунках клієнтів банківської установи посадовими особами Каланчацького відділення ХФ КБ „Приватбанк” шляхом зловживання своїм службовим становищем складено документи, які не відповідають дійсності та використано їх для розтрати чужого майна, яке було їм ввірено, в результаті чого завдано матеріальні збитки на загальну суму більше 6 000 гривень.

В ході слідства встановлено, що для отримання кредитної картки «Універсал» вищевказаними особами необхідно було надати перелік документів, що долучалися до особових справ, надання яких клієнти заперечують і отримання та зняття з карток коштів також.

        При розслідуванні справи, з метою встановлення розподілу функціональних обов’язків працівників банківської установи та виконання ними операцій по обслуговуванню, контролю та процедури зняття коштів з кредитної картки клієнтів виникла необхідність вилучення та вивчення службових інструкцій наступних працівників Каланчацького відділення ХФ КБ «ПриватБанк» колишнього керуючого Каланчацького відділення ХФ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_2, колишнього спеціаліста по кредитним карткам Каланчацького відділення  ХФ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_3, колишнього спеціаліста по обслуговуванню фізичних осіб Каланчацького відділення ХФ КБ «ПриватБанк» та теперішнього керуючого Каланчацького відділення ХФ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_4. Також, виникла необхідність у долучені до матеріалів справи наказів про призначення, переведення та звільнення вказаних осіб з вищезазначених посад.  

            Крім того, в ході розслідування справи встановлено коло осіб, з числа клієнтів зазначеного банку на яких було оформлено кредитні картки, а саме: - кредитна картка № 4149605358813822 з кредитним лімітом 500 гривень видана на ім’я ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_1, НОМЕР_1 виданий Каланчацьким РВ УМВС України в Херсонській області, 16.12.2005 року, зареєстрованої за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_2, договір SAMDNS0000019043550 від 29.12.2007 року; - кредитна картка № 4149605350801619 з кредитним лімітом 1800 гривень видана на ім’я ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_3, НОМЕР_2 виданий Каланчацьким РВ УМВС України в Херсонській області, 09.03.1999 року, зареєстрованої за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_4, договір SAMDN44000008604272 від 08.08.2006 року; - кредитна картка № 4149605333198216 з кредитним лімітом 6000 гривень видана на ім’я ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_5, НОМЕР_3 виданий Каланчацьким РВ УМВС України в Херсонській області, 29.04.1998 року, зареєстрованого за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_6, договір SAMDN42000007565195 від 02.06.2006 року; - кредитна картка № 4149605337488605 з кредитним лімітом 100 доларів США видана на ім’я ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_7, НОМЕР_4 виданий Каланчацьким РВ УМВС України в Херсонській області, 22.01.1997 року, зареєстрованого за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_8, договір SAMDN40000011129467 від 23.01.2007 року; - кредитна картка № 4149605337455331 з кредитним лімітом 60 доларів США видана на ім’я ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_9, НОМЕР_5 виданий Каланчацьким РВ УМВС України в Херсонській області, 05.11.1999 року, зареєстрованої за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_10, договір SAMDN40000011090855 від 19.01.2007 року; - кредитна картка № 4149605374659399 з кредитним лімітом 110 гривень видана на ім’я ОСОБА_10, ІНФОРМАЦІЯ_11, НОМЕР_6 виданий Каланчацьким РВ УМВС України в Херсонській області, 12.11.1999 року, зареєстрованої за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_12, договір SAMDN51000021066928 від 31.07.2008 року; - кредитна картка № 4149605333198208 з кредитним лімітом 3890 гривень видана на ім’я ОСОБА_11, ІНФОРМАЦІЯ_13, НОМЕР_7 виданий Каланчацьким РВ УМВС України в Херсонській області, 24.03.1997 року, зареєстрованого за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_14, договір SAMDN42000007565194 від 02.08.2006 року; - кредитна картка № 4149605357668789 з кредитним лімітом 1200 гривень видана на ім’я ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_15, НОМЕР_8 виданий Каланчацьким РВ УМВС України в Херсонській області, 30.05.2003 року, зареєстрованого за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_16, договір SAMDNS0000017605541 від 05.12.2007 року.      

Вислухавши пояснення слідчого, вивчивши матеріали кримінальної справи та враховуючи, що необхідна для подальшого слідства інформація та документи має істотне значення по справі і в свою чергу є банківською таємницею, керуючись ст. 178 КПК України та ст.ст. 60, 62 Закону України “Про банки та банківську діяльність”,-

П О С Т А Н О В И В:

 Надати дозвіл на розкриття банківської таємниці і проведення виїмки в приміщенні ХФ КБ «Приват Банк» (Код ЗКПО 21281150), розташованого за адресою: м. Херсон, вул. Ушакова, 43, - оригіналів кредитних справ на отримання кредитних карток клієнтами зазначеної банківської установи: ОСОБА_5 - договір SAMDNS0000019043550 від 29.12.2007 року, ОСОБА_6 - договір SAMDN44000008604272 від 08.08.2006 року, ОСОБА_7 - договір SAMDN42000007565195 від 02.06.2006 року, ОСОБА_8 - договір SAMDN40000011129467 від 23.01.2007 року, ОСОБА_9 - договір SAMDN40000011090855 від 19.01.2007 року, ОСОБА_10 - договір SAMDN51000021066928 від 31.07.2008 року, ОСОБА_11 - договір SAMDN42000007565194 від 02.08.2006 року, ОСОБА_12 - договір SAMDNS0000017605541 від 05.12.2007 року, а також роздруківки руху коштів по розрахункових рахунках по зазначених договорах вказаних клієнтів банку з розшифровкою підприємств-контрагентів, призначення, дат та сум платежів.

2. Копії посадових інструкцій на ОСОБА_2 ІНФОРМАЦІЯ_17, ОСОБА_3 ІНФОРМАЦІЯ_18 та ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_19;

3. Копії наказів на призначення та звільнення ОСОБА_2 з посади керуючого Каланчацького відділення ХФ КБ «ПриватБанк»; - копії наказів на призначення та звільнення ОСОБА_3 з посади спеціаліста по обслуговуванню фізичних осіб Каланчацького відділення ХФ КБ «ПриватБанк»; - копії наказів на призначення ОСОБА_4 на посаду спеціаліста по обслуговуванню фізичних осіб Каланчацького відділення ХФ КБ «ПриватБанк» його звільнення чи переведення з зазначеної посади на посаду керуючого Каланчацького відділення ХФ КБ «ПриватБанк».  

Постанова оскарженню не підлягає.

            Суддя