Постанова

від 09.02.2009 по справі 4-173/09

ШЕВЧЕНКІВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КИЄВА

№ 4-173/09

ПОСТАНОВА

09 лютого 2009 року суддя Шевченківського районного суду м. Киева Ретьман О.А. розглянувши подання старшого слідчого в ОВС СУ ГУ МВС України в м. Києві Вдовенко О.М. про розкриття банківської таємниці та надання дозволу на проведення виїмки документів у Київському регіональному управлінні Банку «Фінанси та Кредит», що становлять банківську таємницю,

ВСТАНОВИЛА:

старший слідчий в ОВС СУ ГУ МВС України в м.Києві майор міліції Вдовенко О.М. за погодженням з заступником прокурора м.Києва звернулась до суду з поданням про розкриття банківської таємниці та надання дозволу на проведення виїмки документів у Київському регіональному управлінні Банку «Фінанси та Кредит», що становлять банківську таємницю стосовно клієнта ТОВ «Авто-Бренд».

Подання обґрунтовує тим, в провадженні СУ ГУ МВС України в м.Києві знаходиться кримінальна справа № 18-00379 порушена за фактом вчинення злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України за заявою заступника начальника Київської регіональної дирекції «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_3. В ході досудового слідства по даній кримінальній справі встановлено, що співробітники Святошинського відділення № 1 «Райффайзен Банк Аваль» МФО 380805, розташованого в м.Києві по проспекту Перемоги, 89-а, які діяли з корисливих мотивів, всупереч встановлених банківською установою функціональних посадових обов'язків, за допомогою фізичних осіб - позичальників, заволоділи грошовими коштами даної банківської установи, під приводом надання фізичним особам споживчих кредитів на придбання транспортних засобів. Так, за посередництвом своїх знайомих -менеджерів автосалону або рекламного оголошення зустрічались з невідомими їм раніше особами, які за 3-4 дні оформляли замовлений автомобіль. Домовившись про термін отримання автомобіля, позичальники надавали цим особам ксерокопію паспорту, довідку про присвоєння ідентифікаційного коду, посвідчення водія і в обумовлений день зустрічались в МРЕО, де отримували технічний паспорт на автомобіль. В подальшому клієнти, прибувши до Святошинського відділення №1 «Райффайзен Банк Аваль» МФО 380805, розташованого в м.Києві по пр-ту Перемоги, 89-а на протязі 30-40 хвилин підписували кредитну угоду, договір застави та отримували готівкою кредитні кошти на придбання автомобілів поліпшеної комплектації. Після чого позичальники отримували в автосалонах чи від посередників автомобілі нижчої вартості ніж отриманий цільовий кредит. На даний час ніяких платежів по виплаті отриманих кредитів, згідно встановлених графіків, позичальниками до банку не вноситься. Також в ході слідства встановлено, що 20.03.2008 р. між банківською установою та ОСОБА_4 (позичальник) укладено кредитний договір № 2203945952, відповідно до якого позичальник отримав грошові кошти в розмірі 29504, 95 доларів США, що згідно курсу Національного Банку України складало 249999, 99 гривень, на придбання транспортного засобу моделі «Honda Accord 2.4» в ТОВ «Авто-Бренд» ЄДРПОУ 34183810. Підставою для видачі кредиту стали надані позичальником завідомо підроблені документи, які підтверджували його кредитоспроможність та вартість транспортного засобу, який являвся метою отримання кредиту та предметом застави, а саме, договір № 0318-1 від 18.03.2008 р. укладений між ТОВ «Авто-Бренд» ЄДРПОУ 34183810 та ОСОБА_4 на купівлю-продаж вищезазначеного транспортного засобу, вартість якого складала 250000, 0 грн. та рахунок-фактура № 0313-1 від 13.03.2008 р. на вказаний транспортний засіб, вартістю 250000, 0 грн. На даний час ОСОБА_4 грубо порушує свої зобов'язання по погашенню кредиту.

При допиті в якості свідка, директор автосалону ТОВ «Авто-Бренд» ОСОБА_5 повідомив, що транспортний засіб «Honda Accord 2.4» номер кузову № НОМЕР_1 проданий ОСОБА_4 (покупцю) за 125420, 0 грн., що також підтверджується матеріалами проведеної виїмки в Обухівському МРЕВ ДАІ при ГУМВС України в Київській області, зокрема оригіналом довідки-рахунку серії ЄГП №965284, виданої ТОВ «Авто-Бренд» ЄДРПОУ 34183810 на продаж транспортного засобу моделі «Honda Accord 2.4» покупцю ОСОБА_4 за 125420, 0 грн. Однак ОСОБА_5 не зміг пояснити причини видачі документів із зазначенням в них різної вартості одного і того ж транспортного засобу, а також у якого саме постачальника був придбаний та за яку суму автомобіль моделі «Honda Accord 2.4» номер кузову № НОМЕР_1, що був проданий ОСОБА_4 ОСОБА_5 пояснив, що всі розрахунки по придбанню та продажу транспортних засобів проводились через банківські рахунки ТОВ «Авто-Бренд».

Згідно матеріалів проведеної виїмки в ДДАІ МВС України та Деснянській районній податковій інспекції м.Києва встановлено, що для фінансово-господарської діяльності в ТОВ «Авто-Бренд» і.н. 34183810 в КРУ Банку «Фінанси і Кредит», МФО 300294 відкрито розрахунковий рахунок № 26006074745103 (валюта-євро) для здійснення розрахунків з постачальниками придбаних транспортних засобів.

28.01.2009 р. кримінальна справа № 18-00379, за фактом заволодіння грошовими коштами ВАТ «Райфайзен Банк «Аваль» в особливо великих розмірах за ознаками злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України порушена кримінальна справа відносно ОСОБА_5 директора ТОВ «Авто-Бренд» ЄДРПОУ 34183810 і останній затриманий згідно ст. 115 КПК України.

В зв'язку з чим виникла необхідність в отриманні даних, що містяться в банківських документах Київського регіонального управління БАНКУ «Фінанси та Кредит» ТОВ, МФО 300294, які необхідні для проведення перевірки та всебічного, повного проведення досудового слідства, а без розголошення банківської таємниці та виїмки документів, що становлять банківську таємницю, отримання вказаних документів та встановлення необхідних відомостей не можливе. А також враховуючи, що необхідна слідству інформація щодо фінансово-господарської діяльності ТОВ «Авто-Бренд» ЄДРПОУ 34183810 міститься в юридичній справі даного підприємства та руху коштів по його рахунку № 26006074745103 (валюта - євро), який відкритий у Київському регіональному управлінні Банку «Фінанси та Кредит» ТОВ, МФО 300937 і без вказаних документів отримати дану інформацію не представляється можливим, що має доказове значення по справі та необхідне для всебічного, повного та об'єктивного проведення розслідування, відповідно до положень ст.22 КПК України.

Вивчивши подання, матеріали кримінальної справи, суд вважає, що подання не підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ч.3 ст.178 КПК України виїмка документів, що становлять банківську таємницю, та отримання відомостей про стан рахунків в установах банків проводиться тільки за вмотивованою постановою судді і в порядку, погодженому з керівником відповідної установи.

Подання про проведення виїмки документів, що становлять банківську таємницю повинно містити відомості про ініціатора подання та щодо наявності повноважень у цієї особи на проведення зазначеної дії, посилання на матеріали справи, які підтверджують, що відповідні документи знаходяться у певному місці, точну юридичну адресу банківської установи, назву видових ознак документів, що підлягають вилученню, їх значення для справи, інформацію щодо відомостей, які планується отримати в результаті такої виїмки, з посиланням на відповідну норму закону.

СУ ГУ МВС України в м.Києві порушено кримінальну справу відносно ОСОБА_5 за ознаками злочинів, передбачених ч.4 ст.190; ч.2 ст.366 КК України.

Однак, з матеріалів кримінальної справи та безпосередньо з подання про проведення виїмки не вбачається необхідності отримання слідчими органами оригіналів наступних документів, а саме: юридичної справи ТОВ "Авто-Бренд»; копій паспортів засновників та службових осіб ТОВ «Авто-Бренд»; карток із зразками підписів керівників та відбитків печатки (печаток) ТОВ «Авто-Бренд»; листів, заяв та інших документів наданих службовими особами ТОВ «Авто-Бренд» для відкриття чи закриття рахунку; листів, заяв, доручень та інших документів наданих службовими особами ТОВ «Авто-Бренд» щодо надання повноважень подавати до банківської установи платіжні доручення, отримувати виписки банку; виписок про рух грошових коштів по рахунку № 26006074745103 з інформацією про точний час надходження та перерахування грошових коштів по вказаному рахунку за період з часу відкриття рахунку по теперішній час; виписок про залишок грошових коштів на кінець та початок банківського дня, призначення платежів; виписок про розрахункові (поточні) рахунки юридичних (фізичних) осіб - ТОВ «Авто-Бренд», їх коди ЄДРПОУ та банківські установи, в яких вони відкриті в друкованому та електронному вигляді; банківські виписки по видачу готівки, чеків та чекових книжок за період часу відкриття рахунків по теперішній час; договорів на встановлення системи «Банк-Клієнт»; технічної документації щодо проведення працівниками банку інсталяції на комп'ютер ТОВ «Авто-Бренд» вказаної системи, включаючи місце проведення вказаної системи; виписок з номерами телефонів з яких проходило з'єднання системи «Банк-Клієнт» між комп'ютером банку і комп'ютером ТОВ «Авто-Бренд» з зазначенням часу і дати проведення вказаних з'єднань, за період з часу відкриття рахунків по теперішній час; договорів, інших фінансових документів, які стали підставою для руху коштів по рахунку ТОВ «Авто-Бренд» та придбання і продажу цінних паперів за період з часу відкриття по теперішній час; вхідну та вихідну кореспонденцію між банківською установою та клієнтом банку, інформацію щодо проведення моніторингу по операціям, що йому підлягають, з долученням підтверджуючих документів; журналу реєстрації сумнівних операцій; документів (заяв-анкет на видачу платіжної банківської картки, документів ідентифікації особи-користувача платіжної банківської картки, що стали підставою для видачі пластикових платіжних карток клієнта) в межах даної справи.

З матеріалів кримінальної справи, що були надані суду на вивчення та, безпосередньо з подання не вбачається зв'язку між розслідуваною кримінальною справою, порушеною відносно ОСОБА_5 за ознаками злочинів, передбачених ч.4 ст.190, ч.2 ст.366 КК України та вимогами щодо необхідності отримання слідчими органами документів ТОВ «Авто-Бренд», що містять банківську таємницю, де останній працює на посаді директора, а також в поданні не вказано, яку саме інформацію планує слідчий отримати в результаті виїмки зазначених документів ТОВ «Авто-Бренд» та яке їх доказове значення для вищевказаної справи.

Крім того, в поданні не вказано, чому в інший спосіб неможливо отримати необхідну інформацію в межах порушеної кримінальної справи, відсутня адреса банку, в якому слідчий планує провести виїмку документів, матеріали кримінальної справи в повному обсязі надано не було, а тому суд приходить до висновку, що подання є невмотивованим, необгрунтованим та задоволенню не підлягає.

Також суд враховує, що в поданні чітко не конкретизовано, на які саме банківські документи слідчий просить надати дозвіл на їх виїмку.

Керуючись ст. 178 КПК України, суддя

ПОСТАНОВИЛА:

В задоволенні подання старшого слідчого в ОВС СУ ГУ МВС України в м. Києві Вдовенко О.М. про розкриття банківської таємниці та надання дозволу на проведення виїмки у Київському регіональному управлінні Банку «Фінанси та Кредит» ТОВ, МФО 300294 в повному обсязі документів ТОВ «Авто-Бренд» РПОУ 34183810, що становлять банківську таємницю, відмовити.

Постанова може бути оскаржена прокурором на протязі трьох діб з моменту її винесення шляхом внесення апеляції до Апеляційного суду м.Києва.