Вирок
від 26.02.2009 по справі 1-7/09
КРАСИЛІВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД ХМЕЛЬНИЦЬКОЇ ОБЛАСТІ

Справа № 1-7 /2009р.

В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

26 лютого 2009 р. м. Красилів

Красилівський районний суд Хмельницької області в складі

головуючого судді Локатиш Л.М..,

при секретарі Нахільчук С.Ф.

з участю прокурора Нагребецького С.С.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Красилові кримінальну справу за обвинуваченням ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, українки, громадянки України, уродженки с. В.Зозулинці , Красилівського району, Хмельницької області, жительки АДРЕСА_1, з незакінченою вищою освітою, вдови, працюючої головою правління ФГ „Олімп”, судимої, судимість погашена,

відданої до суду за ст. 366ч.1, 190 ч.2, 366 ч.1, 190 ч.2, 366 ч.2, 191ч.4, 209 ч.1, чт.15 ст. 191 ч.4, 366ч.1, 190 ч.2, 358 ч.2, 358 ч.3, 366 ч.2, 190 ч.3, 209 ч.1, 366 ч.1, 190 ч.2,

366 ч.2, 190 ч.3, 209 ч.1 КК України, -

В С Т А Н О В И В

ОСОБА_1, будучи головою ФГ „Олімп”, в листопаді 2005 року подала в ХРФ АБ „Укоопспілка” м.Хмельницький документи для отримання коштів по кредиту на імя ОСОБА_2 При цьому вона, достовірно знаючи про необхідний для отримання кредиту розмір доходів, з метою подальшого використання документу, будучи службовою особою, склала фіктивну довідку №171 про доходи ОСОБА_2 за квітень-вересень 2005 року, в якій вказала, завідомо неправдиві дані, а саме: розмір його сукупного доходу, який за вказаний період нібито склав 14980 грн. і для створення видимості дійсного документу поставила на довідці штамп та печатку ФГ „Олімп”, після чого підписала створений нею фіктивний документ від імені керівника та головного бухгалтера господарства і подала його серед документів необхідних для отримання кредиту.

Крім цього, повторно ОСОБА_1, достовірно знаючи про умови кредитування фізичних осіб, використовуючи довіру ОСОБА_2, який на її прохання погодився підписати договір кредиту, особисто підписавши договір поруки, в березні 2006 року, зібрала та подала в Красилівське відділення АППБ „Аваль”м.Красилова, документи для отримання коштів по кредиту на імя ОСОБА_2, серед яких подала фіктивну довідку №36 про доходи ОСОБА_2 за вересень 2005 року - лютий 2006 року, в якій достовірно знаючи про необхідний для отримання кредиту розмір доходів, вказала, завідомо неправдиві дані, а саме: розмір його сукупного доходу, який за вказаний період нібито склав 6600 грн. та довідку №38 про власні доходи як поручителя по кредиту за вересень 2005 року - лютий 2006 року, в якій вказала, завідомо неправдиві дані, а саме: розмір її сукупного доходу, який за вказаний період нібито склав 9900 грн. Для створення видимості дійсних документів ОСОБА_1 поставила на них штамп та печатку ФГ „Олімп”, після чого підписала створені фіктивні документи від імені керівника господарства.

ОСОБА_1 при оформленні договору кредиту на своє імя, використовуючи довіру ОСОБА_2, який погодився підписати договір поруки, з метою отримання кредиту та заволодіння коштами банку, в травні 2006 року, особисто зібрала та подала в Красилівське відділення АППБ „Аваль” документи для отримання кредитних коштів на своє імя, серед яких подала фіктивну довідку №39 про власні доходи за жовтень 2005 року - березень 2006 року, в якій достовірно знаючи про необхідний для отримання кредиту розмір доходів, вказала, завідомо неправдиві дані, а саме: розмір її сукупного доходу, який за вказаний період нібито склав 11100 грн. та довідку №38 про доходи ОСОБА_2 як поручителя за жовтень 2005 року - березень 2006 року, в якій вказала, завідомо неправдиві дані, а саме: розмір його сукупного доходу, який за вказаний період нібито склав 10200 грн. Для створення видимості дійсних документів ОСОБА_1 поставила на них штамп та печатку ФГ „Олімп”, після чого підписала створені фіктивні документи від імені керівника господарства.

Після оформлення договорів кредиту №014/5361/82/387 від 31.03.2006 року на імя ОСОБА_2 та №014/5361/82/424 від 16.05.2006 року на своє імя та інших необхідних документів, ОСОБА_1 в період з березня по травень 2006 року, шляхом шахрайства, здійснюючи обман та зловживання довірям посадових осіб кредитної установи, отримала частинами в Красилівському відділенні АППБ „Аваль” кредитні готівкові кошти в сумі 50000 грн. на ОСОБА_2 та 36500 грн. н себе, а всього 86500 грн., і заволоділа цими коштами, що становить великий розмір та спричинило тяжкі наслідки.

Діючи повторно, ОСОБА_1 будучи службовою особою-головою ФГ „Олімп”, достовірно знаючи про умови кредитування фізичних осіб в Красилівському відділенні АППБ „Аваль”, використовуючи довіру ОСОБА_3, який погодився підписати договір кредиту, особисто підписавши договір поруки, з метою заволодіння коштами банку, в вересні 2006 року, використовуючи ОСОБА_3 подала в Красилівське відділення АППБ „Аваль” документи для отримання коштів по кредиту на імя ОСОБА_3, серед яких подала фіктивну довідку №129 про власні доходи за березень-серпень 2006 року, в якій достовірно знаючи про необхідний для отримання кредиту розмір доходів, вказала завідомо неправдиві дані, а саме: розмір її сукупного доходу, який за вказаний період нібито склав 10500 грн. Для створення видимості дійсних документів ОСОБА_1 поставила на них штамп та печатку ФГ „Олімп”, після чого підписала створені фіктивні документи від імені керівника та головного бухгалтера господарства.

Після оформлення договору кредиту №014/5361/82/542 від 12.09.2006 року на імя ОСОБА_3 та інших необхідних документів, ОСОБА_1 в вересні 2006 року отримала в Красилівському відділенні АППБ „Аваль” кредитні готівкові кошти в сумі 47000 грн. і шляхом шахрайства здійснюючи обман та зловживання довірям посадових осіб кредитної установи, заволоділа коштами, які використала в фінансово-господарській діяльності власного ФГ”Олімп”.

Окрім цього, ОСОБА_1, використовуючи довіру ОСОБА_4, яка погодилася підписати договір кредиту, особисто підписавши договір поруки як її поручитель, в листопаді 2006 року, зібрала та подала в Красилівське відділення АППБ „Аваль” документи для отримання коштів по кредиту на імя ОСОБА_4, серед яких подала недостовірні, підроблені нею, як службовою особою ФГ "Олімп", фіктивну довідку №59 про доходи ОСОБА_4 за травень-жовтень 2006 року, в якій, достовірно знаючи про необхідний для отримання кредиту розмір доходів, вказала, завідомо неправдиві дані, а саме: розмір її сукупного доходу, який за вказаний період нібито склав 2410 грн. та довідку №29 про власні доходи за квітень-вересень 2006 року, в якій вказала, завідомо неправдиві дані, а саме: розмір її сукупного доходу, який за вказаний період нібито склав 10500 грн.

Для створення видимості дійсних документів ОСОБА_1 поставила на них штамп та печатку ФГ „Олімп”, після чого підписала створені фіктивні документи від імені керівника та головного бухгалтера господарства.

Після оформлення договору кредиту №014/5361/82/571 від 07.11.2006 року на імя ОСОБА_4 , ОСОБА_1 в листопаді 2006 року отримала в Красилівському відділенні АППБ „Аваль” кредитні готівкові кошти в сумі 20600 грн. і шляхом шахрайства здійснюючи обман та зловживання довірям посадових осіб кредитної установи, заволоділа цими коштами, які використала для власного господарства.

Діючи повторно, ОСОБА_1 використовуючи довіру ОСОБА_5, який погодився підписати договір кредиту, особисто підписавши договір поруки, як його поручитель, в лютому 2007 року, зібрала та подала в Красилівське відділення ВАТ „Райффайзен банк Аваль” документи для отримання коштів по кредиту на імя ОСОБА_5, серед яких подала недостовірні, підроблені нею, як службовою особою ФГ"Олімп", фіктивну довідку №47 про доходи ОСОБА_5 за серпень 2006 року січень 2007 року, в якій, достовірно знаючи про необхідний для отримання кредиту розмір доходів, вказала, завідомо неправдиві дані, а саме: розмір його сукупного доходу, який за вказаний період нібито склав 4950 грн. та довідку №49 про її власні доходи за серпень 2006 року січень 2007 року, в якій вказала, завідомо неправдиві дані, а саме: розмір її сукупного доходу, який за вказаний період нібито склав 7200 грн.

Після оформлення договору кредиту №014/5361/82/600 від 15.02.2007 року на імя ОСОБА_5 , ОСОБА_1 в березні 2007 року отримала в Красилівському відділенні ВАТ „Райффайзен банк Аваль” кредитні готівкові кошти в сумі 42000 грн. і шляхом шахрайства здійснюючи обман та зловживання довірям посадових осіб кредитної установи, заволоділа цими коштами.

Крім цього,ОСОБА_1, будучи службовою особою ФГ „Олімп”, достовірно знаючи про умови кредитування фізичних осіб в кредитній спілці „Альянс”, використовуючи довіру ОСОБА_5, який погодився підписати договір кредиту, а також використовуючи довіру ОСОБА_4 та ОСОБА_7, які погодилися підписати договір поруки, з метою отримання кредиту та заволодіння коштами кредитної спілки в січні 2007 року, особисто подала в кредитну спілку „Альянс” документи для отримання коштів кредиту на імя ОСОБА_5, серед яких подала недостовірні, підроблені нею фіктивну довідку №12 про доходи ОСОБА_5 за липень-грудень 2006 року, в якій вказала, завідомо неправдиві дані, а саме: розмір його сукупного доходу, який за вказаний період склав 7360,10 грн., довідку №13 про доходи поручителя ОСОБА_4 за липень-грудень 2006 року в якій вказала завідомо для неї недостовірний розмір сукупного доходу ОСОБА_4 4210 грн. та довідку №15 про доходи поручителя ОСОБА_7 за липень-грудень 2006 року в якій вказала завідомо недостовірний розмір сукупного доходу ОСОБА_7 2096 грн.

Для створення видимості дійсних документів ОСОБА_1 поставила на цих довідках штамп та печатку ФГ „Олімп”, після чого підписала вказані створені фіктивні документи від імені керівника та головного бухгалтера господарства.

Після оформлення договору кредиту №1264 від 15.01.2007 року на імя ОСОБА_7 та інших необхідних документів, ОСОБА_1 отримала в кредитній спілці „Альянс” кредитні готівкові кошти в сумі 10000 грн. і шляхом шахрайства здійснюючи обман та зловживання довірям посадових осіб кредитної установи, заволоділа коштами, які використала в фінансово-господарській діяльності власного ФГ”Олімп”.

Також ОСОБА_1, будучи службовою особою головою ФГ „Олімп”, достовірно знаючи про умови кредитування фізичних осіб у відділенні № 3 Кредитної спілки „Альянс” м.Красилова, використовуючи довіру ОСОБА_8, ОСОБА_9 та ОСОБА_10, які погодилися підписати договори поруки, з метою заволодіння коштами кредитної спілки в січні 2007 року, особисто подала в кредитну спілку „Альянс” м. Красилів документи для отримання коштів кредиту на власне імя, серед яких подала недостовірні, підроблену нею: фіктивну довідку №40 про свої доходи за липень-грудень 2007 року, в якій вказала завідомо неправдиві дані, а саме: розмір її сукупного доходу 10800 грн., довідку №39 про доходи ОСОБА_8 за липень-грудень 2007 року в якій вказала завідомо недостовірний розмір сукупного доходу ОСОБА_8 3900 грн., довідку №26 про доходи ОСОБА_9 за липень-грудень 2007 року в якій вказала завідомо недостовірний розмір сукупного доходу ОСОБА_9 5483 грн. та довідку №34 про доходи ОСОБА_10 за липень-грудень 2007 року в якій вказала завідомо недостовірний розмір сукупного доходу ОСОБА_10 4181 грн.

Для створення видимості дійсних документів ОСОБА_1 поставила на цих довідках штамп та печатку ФГ „Олімп”, після чого підписала створені фіктивні документи від імені керівника та головного бухгалтера господарства.

Після оформлення договору кредиту №1286 від 24.01.2007 року на своє імя та інших необхідних документів, ОСОБА_1 отримала в кредитній спілці „Альянс” кредитні готівкові кошти в сумі 10000 грн. і шляхом шахрайства здійснюючи обман та зловживання довірям посадових осіб кредитної установи, заволоділа цими коштами.

Крім цього, повторно ОСОБА_1 будучи службовою особою головою ФГ „Олімп”, достовірно знаючи про умови кредитування фізичних осіб в відділенні №3 кредитної спілки „Альянс” м.Красилів, використовуючи довіру ОСОБА_2, який погодився підписати договір кредиту, а також використовуючи довіру ОСОБА_11, ОСОБА_12 та ОСОБА_13, які погодилися підписати договір поруки, з метою заволодіння коштами кредитної спілки в січні 2007 року, особисто подала в кредитну спілку „Альянс” м. Красилів, документи для отримання коштів кредиту на імя ОСОБА_2, серед яких подала недостовірні, підроблені нею довідку №43 про доходи ОСОБА_2 за липень-грудень 2006 року, в якій вказала, завідомо неправдиві дані, а саме: розмір його сукупного доходу, який за вказаний період склав 10800 грн., довідку №33 про доходи поручителя ОСОБА_11 за липень-грудень 2006 року в якій вказала завідомо недостовірний розмір сукупного доходу ОСОБА_11 3600 грн., довідку №42 про доходи поручителя ОСОБА_12 за липень-грудень 2006 року в якій вказала завідомо недостовірний розмір сукупного доходу ОСОБА_12 2500 грн. та довідку №23 про доходи ОСОБА_13 за липень-грудень 2006 року в якій вказала завідомо недостовірний розмір сукупного доходу ОСОБА_13 5112 грн.

Для створення видимості дійсних документів ОСОБА_1 поставила на цих довідках штамп та печатку ФГ „Олімп”, після чого підписала ці створені фіктивні документи.

Після оформлення договору кредиту №1285 від 24.01.2007 року на імя ОСОБА_14 та інших необхідних документів, ОСОБА_1 отримала в кредитній спілці „Альянс” кредитні готівкові кошти в сумі 10000 грн. і шляхом шахрайства здійснюючи обман та зловживання довірям посадових осіб кредитної установи, заволоділа цими коштами, які використала в фінансово-господарській діяльності власного ФГ”Олімп”.

Використовуючи довіру ОСОБА_8, який погодився підписати договір кредиту, а також використовуючи довіру ОСОБА_3 та ОСОБА_15, які погодилися підписати договір поруки, з метою отримання кредиту та заволодіння коштами кредитної спілки в лютому 2007 року ОСОБА_1 особисто подала в кредитну спілку „Альянс” документи для отримання коштів кредиту на імя ОСОБА_8, серед яких подала недостовірні, підроблені нею : довідку №33 про доходи ОСОБА_8 за липень-грудень 2006 року, в якій вказала, завідомо неправдиві дані, а саме: розмір його сукупного доходу, який за вказаний період склав 7200 грн., довідку №42 про доходи поручителя ОСОБА_3 за серпень 2006 року - січень 2007 року в якій вказала завідомо недостовірний розмір сукупного доходу ОСОБА_3 6600 грн. та довідку №43 про доходи поручителя ОСОБА_15 за серпень 2006 року - січень 2007 року в якій вказала завідомо недостовірний розмір сукупного доходу ОСОБА_15, а саме за серпень 1210,80 грн., за вересень 1243,20 грн., за жовтень 1217,10 грн., за листопад 1133,40 грн., за грудень 1197,50 грн. та за січень 1200 грн.

Після оформлення договору кредиту №1307 від 05.02.2007 року на імя ОСОБА_8 та інших необхідних документів, ОСОБА_1 отримала в кредитній спілці „Альянс” кредитні готівкові кошти в сумі 10000 грн. і шляхом шахрайства здійснюючи обман та зловживання довірям посадових осіб кредитної установи, заволоділа коштами, які використала в фінансово-господарській діяльності власного ФГ”Олімп”.

Крім цього, ОСОБА_1, будучи службовою особою головою фермерського господарства, достовірно знаючи про умови кредитування фізичних осіб в кредитній спілці „Еталон”, використовуючи довіру ОСОБА_5, який погодився підписати договір кредиту, а також використовуючи довіру ОСОБА_16 та ОСОБА_17, які погодилися підписати договір поруки, з метою заволодіння коштами кредитної спілки в липні 2007 року, подала в кредитну спілку „Еталон” м.Хмельницький документи для отримання коштів кредиту на імя ОСОБА_5, серед яких використовуючи ОСОБА_5 подала недостовірну, підроблені нею довідку №52 про доходи ОСОБА_5 за січень-червень 2007 року, в якій вказала, завідомо неправдиві дані, а саме: розмір його сукупного доходу, який за вказаний період нібито склав 4300 грн., використовуючи ОСОБА_16 подала фіктивну довідку №59 про доходи поручителя ОСОБА_16 за січень-червень 2007 року в якій вказала завідомо недостовірний розмір сукупного доходу ОСОБА_16 4650 грн., використовуючи ОСОБА_17 подала довідку №69 про доходи поручителя ОСОБА_17 за січень-червень 2007 року в якій вказала завідомо недостовірний розмір сукупного доходу ОСОБА_17 4650 грн.

Для створення видимості дійсних документів поставила на цих довідках штамп та печатку ФГ „Олімп”, після чого підписала створені фіктивні документи від імені керівника та головного бухгалтера господарства.

Після оформлення договору кредиту №122-С від 05.07.2007 року на імя ОСОБА_5 та інших необхідних документів, ОСОБА_1 , використовуючи ОСОБА_5, цього ж числа, шляхом шахрайства здійснюючи обман та зловживання довірям посадових осіб кредитної спілки, отримала в кредитній спілці „ Еталон” кредитні готівкові кошти в сумі 5000 грн. , якими заволоділа та використала на потреби власного ФГ "Олімп".

Використовуючи довіру ОСОБА_4, яка погодилася підписати договір кредиту, а також використовуючи довіру ОСОБА_3 та ОСОБА_18, які погодилися підписати договір поруки, ОСОБА_1 з метою заволодіння коштами кредитної спілки в липні 2007 року, подала в кредитну спілку „Еталон” м.Хмельницький документи для отримання коштів кредиту на імя ОСОБА_4, серед яких, використовуючи ОСОБА_4 подала фіктивну довідку №51 про доходи ОСОБА_4 за січень-червень 2007 року, в якій вказала, завідомо неправдиві дані, а саме: розмір її сукупного доходу, який за вказаний період нібито склав 8950 грн.

Для створення видимості дійсного документу поставила штамп та печатку ФГ „Олімп”, після чого підписала створений фіктивний документ від імені керівника та головного бухгалтера.

Після оформлення договору кредиту №126-І від 10.07.2007 року на імя ОСОБА_4 та інших необхідних документів, ОСОБА_1, використовуючи ОСОБА_4 цього ж числа, шляхом шахрайства, здійснюючи обман та зловживання довірям посадових осіб кредитної установи отримала в кредитній спілці „ Еталон” готівкові кошти в сумі 5000 грн., якими заволоділа , використавши їх на власні потреби ФГ "Олімп".

Також ОСОБА_1, будучи службовою особою ФГ „Олімп”, достовірно знаючи про умови кредитування фізичних осіб в кредитній спілці „Еталон”, використовуючи довіру ОСОБА_10, яка погодилася підписати договір кредиту, підписавши особисто договір поруки, з метою заволодіння коштами кредитної спілки в серпні 2007 року, подала в кредитну спілку „ Еталон” м.Хмельницький документи для отримання коштів кредиту на імя ОСОБА_10, серед яких, використовуючи ОСОБА_10 подала фіктивну довідку №54 про доходи ОСОБА_10 за лютий-липень 2007 року, в якій вказала, завідомо неправдиві дані, а саме: розмір її сукупного доходу, який за вказаний період нібито склав 6900 грн. , та подала довідку №54 про власні доходи як поручителя за лютий-липень 2007 року, в якій вказала недостовірний розмір свого сукупного доходу 10800 грн.

Для створення видимості дійсного документу поставила на цих документах штамп та печатку ФГ „Олімп”, після чого підписала створений фіктивний документ від імені керівника та головного бухгалтера господарства.

Після оформлення договору кредиту №143-І від 02.08.2007 року на імя ОСОБА_10 та інших необхідних документів, ОСОБА_1, використовуючи ОСОБА_10, шляхом шахрайства, здійснюючи обман та зловживання довірям посадових осіб кредитної спілки цього ж числа отримала в кредитній спілці „Еталон” кошти в сумі 2500 грн., якими заволоділа, використавши їх на власні потреби ФГ "Олімп".

Окрім цього ОСОБА_1,будучи службовою особою- головою ФГ „Олімп”, достовірно знаючи про умови кредитування фізичних осіб в кредитній спілці „Еталон”, оформляючи кредит на своє імя, використовуючи довіру ОСОБА_13 та ОСОБА_7, які погодилися підписати договір поруки, з метою отримання кредиту та заволодіння коштами кредитної спілки в серпні 2007 року, подала в кредитну спілку ”Еталон” м.Хмельницький документи для отримання коштів кредиту на своє імя, серед яких фіктивну довідку №58 про власні доходи за лютий-липень 2007 року, в якій вказала, завідомо неправдиві дані, а саме: розмір її сукупного доходу, який за вказаний період нібито склав 10800 грн., довідку №164 про доходи поручителя ОСОБА_7 за лютий-липень 2007 року в якій вказала завідомо недостовірний розмір його сукупного доходу 5690 грн. , а також фіктивну довідку про доходи ОСОБА_13

Для створення видимості дійсного документу ОСОБА_1 поставила на них штамп та печатку ФГ „Олімп”, після чого підписала створений фіктивний документ від імені керівника та головного бухгалтера господарства.

Після оформлення договору кредиту №146-К від 07.08.2007 року на своє імя та інших необхідних документів, ОСОБА_1 цього ж числа, шляхом шахрайства, здійснюючи обман та зловживання довірям посадових осіб кредитної спілки, особисто отримала в кредитній спілці „Еталон” кредитні готівкові кошти в сумі 5000 грн. і заволоділа цими коштами, використавши їх на потреби власного ФГ "Олімп".

При цьому, ОСОБА_1 вчиняючи шахрайські дії при отриманні кредиту на своє ім"я, не будучи службовою особою Госпрозрахункового відособленого підрозділу „Надія” Красилівського міського споживчого товариства, з метою заволодіння коштами кредитної спілки в серпні 2007 року, при поданні в кредитну спілку „ Еталон” документів для отримання коштів по кредиту на своє імя, достовірно знаючи про необхідний для отримання кредиту розмір доходів поручителів, особисто, з метою подальшого використання, склала фіктивну довідку №121 від 07.08.2007 року про доходи ОСОБА_13 за лютий-липень 2007 року, в якій вказала, завідомо неправдиві дані про її місце роботи ГВП „Надія”, посаду продавець-експедитор та розмір її заробітної плати - всього за вказаний період в сумі 6100 грн. Для створення видимості дійсного документу, ОСОБА_1 власноручно проставила в довідці підписи за керівника Красилівського МСТ - ОСОБА_19 та головного бухгалтера Красилівського МСТ - ОСОБА_20, а також поставила круглу печатку та штамп ГВП „Надія”.

Крім того, після вчинення, за вказаних вище обставин, підробки довідки №121 від 07.08.2007 року про доходи ОСОБА_13, ОСОБА_1, в серпні 2007 року, діючи з метою отримання кредиту, подала підроблену нею довідку у „Еталон” м.Хмельницький, вул..Подільська 85, оф.18 і таким чином використала завідомо підроблений нею документ.

Також, використовуючи довіру ОСОБА_21, який погодився підписати договір кредиту, та довіру ОСОБА_5, який погодився підписати договір поруки, з метою отримання кредиту та заволодіння коштами кредитної спілки в вересні 2007 року, подала в кредитну спілку „Еталон” м.Хмельницький документи для отримання коштів кредиту на імя ОСОБА_21, серед яких використовуючи ОСОБА_22, подала фіктивну довідку №178 про доходи ОСОБА_21 за березень-серпень 2007 року, в якій вказала, завідомо неправдиві дані, а саме: розмір його сукупного доходу, який за вказаний період нібито склав 3600 грн.

Для створення видимості дійсного документу ОСОБА_1 поставила на фіктивній довідці штамп та печатку ФГ „Олімп”, після чого підписала створений фіктивний документ від імені керівника та головного бухгалтера господарства.

Після оформлення договору кредиту №187-С від 26.09.2007 року на імя ОСОБА_21 та інших необхідних документів, ОСОБА_1 цього ж числа, шляхом шахрайства,здійснюючи обман та зловживання довірям посадових осіб кредитної установи, отримала в кредитній спілці „Еталон” кредитні готівкові кошти в сумі 4500 грн., якими заволоділа, використавши їх на потреби власного ФГ "Олімп"..

Повторно, використовуючи довіру ОСОБА_17, яка погодилася підписати договір кредиту, а також використовуючи довіру ОСОБА_5 та ОСОБА_4, які погодилися підписати договір поруки, з метою отримання кредиту та заволодіння коштами кредитної спілки в листопаді 2007 року, подала в кредитну спілку „Еталон” м.Хмельницький документи для отримання коштів кредиту на імя ОСОБА_17, серед яких подала фіктивну довідку №199 про доходи ОСОБА_17 за травень-жовтень 2007 року, в якій вказала, завідомо неправдиві дані, а саме: розмір її сукупного доходу, який за вказаний період нібито склав 7200 грн.

Після оформлення договору кредиту №229-І від 02.11.2007 року на імя ОСОБА_17 та інших необхідних документів, ОСОБА_1 отримала в кредитній спілці „Еталон” кредитні готівкові кошти в сумі 5000 грн. і шляхом шахрайства здійснюючи обман та зловживання довірям посадових осіб кредитної спілки, заволоділа цими коштами.

Крім цього, ОСОБА_1 будучи службовою особою головою ФГ „Олімп”, достовірно знаючи про умови кредитування фізичних осіб в Хмельницькому відділенні кредитної спілки „Альянс Україна”, з метою заволодіння коштами кредитної спілки в вересні 2007 року, особисто подала в Хмельницьке відділення кредитної спілки „Альянс Україна” документи для отримання коштів кредиту на своє імя, серед яких подала недостовірні, підроблені нею документи - довідку №110 про власні доходи за лютий-липень 2007 року, звіт ФГ „Олімп” за 2 квартал 2007 року форми №1ДФ та копію власної трудової книжки.

Після оформлення договору кредиту №316-к від 03.09.2007 року на своє імя та інших необхідних документів, ОСОБА_1 шляхом шахрайства здійснюючи обман та зловживання довірям посадових осіб кредитної установи, особисто, цього ж числа, отримала в кредитній спілці „Альянс Україна” кредитні готівкові кошти в сумі 7800 грн., якими заволоділа та використала в фінансово-господарській діяльності власного ФГ”Олімп”.

При цьому, ОСОБА_1, достовірно знаючи про необхідний для отримання кредиту розмір доходів, з метою подальшого використання, склала фіктивну довідку №110 про власні доходи за лютий-липень 2007 року, в якій вказала, завідомо неправдиві дані, а саме: розмір її сукупного доходу, який за вказаний період нібито склав 10800 грн. і для створення видимості дійсного документу поставила штамп та печатку ФГ „Олімп”, після чого підписала створений нею фіктивний документ від імені керівника та головного бухгалтера господарства.

Діючи з метою реалізації свого злочинного умислу для підтвердження високого рівня власної заробітної плати, ОСОБА_1 особисто заповнила бланк податкового розрахунку сум доходу, нарахованого на користь платників податку і сум утриманого з них податку ФГ „Олімп” форми №1ДФ за 2 квартал 2007 року, куди внесла завідомо завищений розмір нарахованого та виплаченого особистого доходу та доходу працівників господарства і для створення видимості дійсного документу поставила печатку ФГ „Олімп”, після чого підписала створений нею фіктивний документ від імені керівника та головного бухгалтера господарства та зробила його копію, яку завірила печаткою ФГ „Олімп”.

Для підтвердження факту трудових відносин з ФГ „Олімп”, ОСОБА_1 маючи не заповнену трудову книжку, особисто заповнила її на своє імя, куди внесла дані про прийняття її на роботу в ФГ „Олімп” головою господарства 24.08.2004р. і для створення видимості дійсного документу поставила підпис власника книжки та печатку ФГ „Олімп”.

З створеного ОСОБА_1 документу, вона зробила копію, яку завірила печаткою ФГ „Олімп”.

Створивши таким чином фіктивну довідку про власні доходи, фіктивну завірену копію податкового розрахунку форми №1ДФ та фіктивну завірену копію трудової книжки, ОСОБА_1 в вересні 2007 року подала їх в Хмельницьке відділення кредитної спілки „Альянс Україна” м.Хмельницький, вул.Проскурівська 23 і таким чином видала завідомо неправдиві документи.

Повторно, використовуючи довіру ОСОБА_4, яка погодилася підписати договір кредиту, з метою заволодіння коштами кредитної спілки в вересні 2007 року, особисто подала в Хмельницьке відділення кредитної спілки „Альянс Україна” документи для отримання коштів кредиту на імя ОСОБА_4, серед яких, подала недостовірні, підроблені документи - довідку №183 про доходи ОСОБА_4 за березень-серпень 2007 року та копію трудової книжки ОСОБА_4

Після оформлення договору кредиту №317-к від 04.09.2007 року на імя ОСОБА_4 та інших необхідних документів, ОСОБА_1 , використовуючи ОСОБА_4 шляхом шахрайства, здійснюючи обман та зловживання довірям посадових осіб кредитної установи, цього ж числа отримала в Хмельницькій філії кредитної спілки „Альянс Україна” кредитні готівкові кошти в сумі 4300 грн., якими заволоділа, використавши їх в фінансово-господарській діяльності власного ФГ”Олімп”.

При цьому, ОСОБА_1, достовірно знаючи про необхідний для отримання кредиту розмір доходів, з метою подальшого використання, склала фіктивну довідку №183 про доходи ОСОБА_4 за березень-серпень 2007 року, в якій вказала, завідомо неправдиві дані, а саме: розмір її сукупного доходу, який за вказаний період нібито склав 5995 грн. і для створення видимості дійсного документу поставила штамп та печатку ФГ „Олімп”, після чого підписала створений нею фіктивний документ від імені керівника та головного бухгалтера господарства.

Для підтвердження факту трудових відносин ОСОБА_4 з ФГ „Олімп”, ОСОБА_1 маючи не заповнену трудову книжку, особисто заповнила її на імя ОСОБА_4, куди внесла дані про прийняття 24.08.2004 року її на роботу в ФГ „Олімп” різноробочою і для створення видимості дійсного документу поставила підпис власника книжки та печатку ФГ „Олімп”. З створеного ОСОБА_1 документу, вона зробила копію, яку завірила печаткою ФГ „Олімп”.

Створивши таким чином фіктивну довідку про власні доходи та фіктивну завірену копію трудової книжки ОСОБА_4, ОСОБА_1 в вересні 2007 року подала їх в Хмельницьке відділення кредитної спілки „Альянс Україна” м.Хмельницький, вул.Проскурівська 23, і таким чином видала завідомо неправдиві документи.

Також, використовуючи довіру ОСОБА_5, який погодився підписати договір кредиту, з метою заволодіння коштами кредитної спілки в жовтні 2007 року, особисто подала в Хмельницьке відділення кредитної спілки „Альянс Україна” документи для отримання коштів кредиту на імя ОСОБА_5, серед яких, використовуючи ОСОБА_5, подала недостовірні, підроблені нею документи - довідку №199 про доходи ОСОБА_5 за квітень-вересень 2007 року та копію трудової книжки ОСОБА_5

Після оформлення договору кредиту №367 від 23.10.2007 року на імя ОСОБА_5 та інших необхідних документів, ОСОБА_1, шляхом шахрайства, здійснюючи обман та зловживання довірям посадових осіб кредитної установи, цього ж числа, отримала в Хмельницькому відділенні кредитної спілки „Альянс Україна” кредитні готівкові кошти в сумі 4300 грн. і заволоділа ними, використавши в фінансово-господарській діяльності власного ФГ”Олімп”.

При цьому, ОСОБА_1, достовірно знаючи про необхідний для отримання кредиту розмір доходів, з метою подальшого використання, склала фіктивну довідку №199 про доходи ОСОБА_5 за квітень-вересень 2007 року, в якій вказала, завідомо неправдиві дані, а саме: розмір його сукупного доходу, який за вказаний період нібито склав 5300 грн. і для створення видимості дійсного документу поставила штамп та печатку ФГ „Олімп”, після чого підписала створений нею фіктивний документ від імені керівника та головного бухгалтера господарства.

Для підтвердження факту трудових відносин ОСОБА_5 з ФГ „Олімп”, ОСОБА_1 маючи не заповнену трудову книжку, особисто заповнила її на імя ОСОБА_5, куди внесла дані про прийняття 20.01.2005 року його на роботу в ФГ „Олімп” трактористом і для створення видимості дійсного документу поставила підпис власника книжки, власний підпис, як особи відповідальної за видачу трудової книжки та печатку ФГ „Олімп”.

З створеного ОСОБА_1 документу, вона зробила копію, яку завірила власним підписом та печаткою ФГ „Олімп”.

Створивши таким чином фіктивну довідку про власні доходи та фіктивну завірену копію трудової книжки ОСОБА_5, ОСОБА_1 в жовтні 2007 року подала їх в Хмельницьке відділення кредитної спілки „Альянс Україна” м.Хмельницький, вул..Проскурівська, 23.

Повторно, будучи службовою особою головою ФГ „Олімп”, достовірно знаючи про умови кредитування фізичних осіб в кредитній спілці „Подільська” м.Хмельницький, ОСОБА_1, оформляючи кредит на своє імя, використовуючи довіру ОСОБА_3 та ОСОБА_4, які погодилися підписати договір поруки, з метою заволодіння коштами кредитної спілки, в вересні 2007 року, подала в кредитну спілку „Подільська” м.Хмельницький документи для отримання коштів кредиту на своє імя, серед яких подала недостовірні, підроблені нею довідки, а саме фіктивну довідку №184 про власні доходи за березень-серпень 2007 року, в якій вказала, завідомо неправдиві дані про розмір її сукупного доходу, який за вказаний період нібито склав 10800 грн. і для створення видимості дійсного документу поставила штамп та печатку ФГ „Олімп”, після чого підписала створений фіктивний документ від імені керівника та головного бухгалтера господарства.

Діючи з метою реалізації свого злочинного умислу спрямованого на отримання кредиту на своє імя, ОСОБА_1 будучи службовою особою, за тих же обставин, склала фіктивну довідку про доходи ОСОБА_4 як поручителя по кредиту, а саме довідку №94 про доходи ОСОБА_4 за березень-серпень 2007 року в якій вказала завідомо недостовірний розмір сукупного доходу ОСОБА_4, який за вказаний період нібито склав 5840 грн. і для створення видимості дійсного документу поставила на цій довідці штамп та печатку ФГ „Олімп”, після чого підписала створений фіктивний документ від імені керівника та головного бухгалтера господарства.

Створивши таким чином фіктивну довідку про власні доходи та доходи ОСОБА_4, ОСОБА_1, використовуючи ОСОБА_4 подала їх в кредитну спілку „Подільська” м.Хмельницький, Проспект Миру 61/1а, к.21.

Після оформлення договору кредиту №1075 С від 06.09.2007 року на своє імя підписання інших необхідних документів, ОСОБА_1 цього ж дня, шляхом шахрайства, здійснюючи обман та зловживання довірям посадових осіб кредитної установи, отримала в кредитній спілці „Подільська” кредитні готівкові кошти в сумі 5000 грн., якими заволоділа, використавши в фінансово-господарській діяльності власного ФГ”Олімп”.

Також ОСОБА_1, будучи службовою особою - головою ФГ „Олімп”, достовірно знаючи про умови кредитування фізичних осіб в Хмельницькому відділенні кредитної спілки „Подільська”, використовуючи довіру ОСОБА_3, який погодився підписати договір кредиту, а також використовуючи довіру ОСОБА_4, яка погодилася підписати договір поруки та особисто підписавши другий договір поруки, з метою заволодіння коштами кредитної спілки в вересні 2007 року, подала в кредитну спілку „Подільська” м.Хмельницький, проспект Миру 61\1а к.21, документи для отримання коштів кредиту на імя ОСОБА_3, серед яких подала недостовірну, підроблену довідку №98 про доходи поручителя ОСОБА_4 за березень-серпень 2007 року, якій вказала, завідомо для неї, неправдиві дані, а саме: розмір її сукупного доходу, який за вказаний період нібито склав 5840 грн. і для створення видимості дійсного документу поставила штамп та печатку ФГ „Олімп”, після чого підписала створений фіктивний документ від імені керівника та головного бухгалтера господарства.

Після оформлення договору кредиту №1075 С від 06.09.2007 року на імя ОСОБА_3 та інших необхідних документів, ОСОБА_1, цього ж числа, використовуючи ОСОБА_3, шляхом шахрайства, здійснюючи обман та зловживання довірям посадових осіб кредитної установи, отримала в кредитній спілці „Подільська” кредитні готівкові кошти в сумі 5000 грн., якими заволоділа, використавши в фінансово-господарській діяльності власного ФГ”Олімп”.

Після цього ОСОБА_1, використовуючи довіру ОСОБА_5, який погодився підписати договір кредиту, а також використовуючи довіру ОСОБА_4, яка погодилася підписати договір поруки та особисто підписавши другий договір поруки, з метою заволодіння коштами кредитної спілки в вересні 2007 року, подала в кредитну спілку „Подільська” м.Хмельницький, проспект Миру 61\1а к.21, документи для отримання коштів кредиту на імя ОСОБА_5, серед яких подала недостовірну, підроблену нею довідку №176 про доходи ОСОБА_5 за березень-серпень 2007 року, в якій вказала завідомо неправдиві, дані, а саме розмір його сукупного доходу, який за вказаний період нібито склав 8700 грн. і для створення видимості дійсного документу поставила штамп та печатку ФГ „Олімп”, після чого підписала створений фіктивний документ від імені керівника та головного бухгалтера господарства.

Після оформлення договору кредиту №1096 С від 19.09.2007 року на імя ОСОБА_5 та інших необхідних документів, ОСОБА_1, цього ж числа шляхом шахрайства, здійснюючи обман та зловживання довірям посадових осіб кредитної установи, отримала в кредитній спілці „Подільська” кредитні готівкові кошти в сумі 5000 грн. якими заволоділа, використавши їх в фінансово-господарській діяльності власного ФГ”Олімп”.

Використовуючи довіру ОСОБА_10, яка погодилася підписати договір кредиту, а також використовуючи довіру ОСОБА_4, яка погодилася підписати договір поруки та особисто підписавши другий договір поруки, з метою заволодіння коштами кредитної спілки в жовтні 2007 року, подала в кредитну спілку „Подільська” м.Хмельницький, проспект Миру 61\1а к.21, документи для отримання коштів кредиту на імя ОСОБА_10, серед яких, подала недостовірну, підроблену довідку №195 про доходи ОСОБА_10 за квітень-вересень 2007 року, в якій вказала завідомо неправдиві дані . а саме розмір її сукупного доходу, який за вказаний період нібито скалав 4800 грн. і для створення видимості дійсного документу поставила штамп та печатку ФГ „Олімп”, після чого підписала створений фіктивний документ від імені керівника та головного бухгалтера господарства.

Після оформлення договору кредиту №1132 С від 16.10.2007 року на імя ОСОБА_10 та інших необхідних документів, ОСОБА_1, цього ж числа шляхом шахрайства, здійснюючи обман та зловживання довірям посадових осіб кредитної установи, отримала в кредитній спілці „Подільська” кредитні готівкові кошти в сумі 4000 грн., якими заволоділа, використавши в фінансово-господарській діяльності власного ФГ”Олімп”.

Також, використовуючи довіру ОСОБА_4, яка погодилася підписати договір кредиту, та використовуючи довіру ОСОБА_10, яка погодилася підписати договір поруки та особисто підписавши другий договір поруки, з метою заволодіння коштами кредитної спілки в жовтні 2007 року, подала в кредитну спілку „Подільська” м.Хмельницький, проспект Миру 61\1а к.21, документи для отримання коштів кредиту на імя ОСОБА_4, серед яких, подала недостовірну довідку №198 про доходи ОСОБА_4 за квітень-вересень 2007 року, та підроблену довідку №118 про власні доходи за квітень-вересень 2007 року . При цьому, ОСОБА_1, достовірно знаючи про необхідний для отримання кредиту розмір доходів, з метою подальшого використання, склала фіктивну довідку №198 про доходи ОСОБА_4 за квітень-вересень 2007 року, в якій вказала, завідомо для неї, неправдиві дані, а саме: розмір її сукупного доходу, який за вказаний період нібито склав 3730 грн. і для створення видимості дійсного документу поставила штамп та печатку ФГ „Олімп”, після чого підписала створений фіктивний документ від імені керівника та головного бухгалтера господарства.

Діючи з метою реалізації свого злочинного умислу спрямованого на отримання кредиту на імя ОСОБА_4, ОСОБА_1 будучи службовою особою, за тих же обставин, склала фіктивну довідку про власні доходи, як поручителя по кредиту, а саме довідку №118 про власні доходи за квітень-вересень 2007 року в якій вказала завідомо недостовірний розмір її сукупного доходу, який у вказаний період нібито склав 10800 грн. і для створення видимості дійсного документу поставила на цій довідці штамп та печатку ФГ „Олімп”, після чого підписала створений фіктивний документ від імені керівника та головного бухгалтера господарства.

Створивши таким чином фіктивну довідку про власні доходи та доходи ОСОБА_4, ОСОБА_1 особисто та з використанням ОСОБА_4,О. подала їх в кредитну спілку „Подільська” м.Хмельницький, Проспект Миру 61/1а, к.21.

Після оформлення договору кредиту №1133 С від 16.10.2007 року на імя ОСОБА_4 та підписання необхідних документів, ОСОБА_1 цього ж числа, використовуючи ОСОБА_4 шляхом шахрайства здійснюючи обман та зловживання довірям посадових осіб кредитної установи, отримала в кредитній спілці „Подільська” кредитні готівкові кошти в сумі 6000 грн., якими заволоділа, використавши в фінансово-господарській діяльності власного ФГ”Олімп”.

Крім цього, ОСОБА_1 будучи службовою особою головою створеного нею ФГ „Олімп” с.Великі Зозулинці Красилівського району, раніше вчинивши злочини передбачені ст.190 КК України, діючи на території Красилівського району, м.Кам"янця-Подільського, м.Хмельницького, повторно, з корисливих мотивів, в особистих інтересах та інтересах власного господарства, зловживаючи своїм службовим становищем, використовуючи його всупереч інтересів служби, в жовтні 2006 року, достовірно знаючи про умови та порядок відшкодування коштів затрачених на роботи по хімічній меліорації ґрунтів, діючи з метою отримання коштів обласного бюджету та заволодіння ними, використовуючи розроблену на її замовлення проектно-кошторисну документацію на вапнування кислих ґрунтів, особисто та з використанням підлеглих працівників, створила завідомо недостовірні первинні документи, в які особисто внесла завідомо неправдиві дані по проведенню хімічної меліорації ґрунтів (вапнування кислих ґрунтів) на землях, що використовувало її власне фермерське господарство на площі 373 га., а саме подорожні листи вантажних автомобілів ФГ "Олімп" про доставку з ВАТ ”Теофіпольський цукровий завод 2232 тони дефекату, облікові листи тракториста - машиніста про завантаження та внесення дефекату, реєстр подорожніх листів, кошторис витрат на вапнування та документи по закупівлі дефекату, які створювали видимість внесення передбаченої кошторисом кількості дефекату у грунт.

Створивши такі фіктивні первинні документи ОСОБА_1, з метою оформлення акту про приймання робіт з хімічної меліорації грунтів, який надавав право ФГ „Олімп” приймати участь у конкурсі на отримання відшкодування витрат, створила видимість внесення дефекату у грунт ФГ „Олімп” і шляхом обману в жовтні місяці 2006 року в м.Красилові та м.Кам"янець-Подільському оформила акт №11 від 16.10.2006 року „Про приймання робіт з хімічної меліорації ґрунтів”, який відображав неправдиві дані, а саме відомості стосовно проведення в ФГ „Олімп” робіт з хімічної меліорації (вапнування, гіпсування) ґрунтів на площі 373,0 га на суму 97537,52 грн. і наявності підстав для відшкодування витрат по виконанню робіт на площі 373 га на суму 68276,26 грн.

Отримавши всі необхідні документи для участі у конкурсі по відшкодуванню витрат на хімічну меліорацію, ОСОБА_1 ,знаючи, що виготовлені і подані нею документи є недостовірними, в жовтні 2006 року подала вказані фіктивні документи на розгляд комісії

Головного управління агропромислового розвитку Хмельницької облдержадміністра-

ції. Комісія на підставі вказаних документів, не знаючи про їх фіктивність, сприймаючи їх за достовірні, в період з 20 по 23 жовтня 2006 року прийняла рішення про виділення ФГ "Олімп" для часткового відшкодування вартості проведених робіт по вапнуванню кислих грунтів в сумі 68,3 тис. грн.

На підставі цього рішення, кошти, в розмірі 68276,26 грн. 30.10.2006 року надійшли на рахунок, вказаний ОСОБА_1, а саме: №НОМЕР_1 в ВАТ „Райффайзен банк Аваль”.

Таким чином, ОСОБА_1 заволоділа державними коштами, якими мала можливість розпорядитись і в подальшому розпорядилась.

Крім того, ОСОБА_1, вчиняючи за вказаних вище обставин заволодіння бюджетними коштами, в жовтні місяці 2006 року особисто та з використанням інших осіб, внесла в первинні документи по перевезенню та внесенню дефекату неправдиві дані, а саме:

- в шляхові листи ФГ «Олімп» на перевезення дефекату в період з 11.08.2006 року по 12.10.2006 року автомобілями МАЗ-53371 та ЗІЛ-130 в кількості 71 штук завідомо неправдиві відомості стосовно факту перевезення дефекату з Теофіпольського цукрового заводу в ФГ „Олімп” та кількості перевезеного дефекату;

- в облікові листи тракториста-машиніста ФГ «Олімп» на навантаження дефекату в період з 16.09.2006 року по 12.10.2006 року трактором ЮМЗ-6 в кількості 2 штуки, завідомо неправдиві відомості стосовно факту навантаження дефекату та його кількості;

- в облікові листи тракториста-машиніста ФГ «Олімп» на внесення дефекату в період з 16.09.2006 року по 12.10.2006 року трактором ЮМЗ-6 та МТЗ-80 в кількості 5 штук, завідомо неправдиві відомості стосовно кількості внесеного дефекату;

- в реєстр подорожніх листів на перевезення дефекату з Теофіпольського цукрового заводу транспортом ФГ „Олімп” в період з 11.08.2006 року по 12.10.2006 року автомобілями МАЗ-53371 та ЗІЛ-130, завідомо неправдиві відомості стосовно факту перевезення дефекату з Теофіпольського цукрового заводу в ФГ „Олімп” та кількості перевезеного дефекату;

- в кошторис витрат на виконання робіт з вапнування грунтів ФГ «Олімп», завідомо неправдиві відомості, стосовно кількості перевезеного та внесеного дефекату, а також вартості проведених робіт.

Підробивши вказані вище первинні документи ОСОБА_1, з метою оформлення офіційного документу - акту про приймання робіт з хімічної меліорації грунтів, який надавав право ФГ „Олімп” приймати участь у конкурсі на отримання відшкодування витрат, подала вказані первинні документи на розгляд комісії при управлінні агропромислового розвитку Красилівської райдержадміністрації, а також на розгляд центру „Облдержродючість” після чого, між ФГ "Олімп" с.Великі Зозуленці в особі голови ФГ "Олімп" ОСОБА_1 та центром "Облдержродючість" в особі ОСОБА_23, був складений офіційний документ - акт №11 від 16.10.2006 року „Про приймання робіт з хімічної меліорації ґрунтів”, який був затверджений начальником управління агропромислового розвитку Красилівської райдержадміністрації ОСОБА_24 і який відображав неправдиві дані, а саме відомості стосовно проведення в ФГ „Олімп” робіт з хімічної меліорації (вапнування, гіпсування) ґрунтів на площі 373,0 га на суму 97537,52 грн. і наявності підстав для відшкодування витрат по виконанню робіт на площі 373 га на суму 68276,26 грн.

Таким чином ОСОБА_1 внесла до офіційного документу акту №11 від 16.10.2006 року „Про приймання робіт з хімічної меліорації ґрунтів”, завідомо неправдиві дані про обсяг та вартість виконаних робіт, подала вказаний документ в Головне управління агропромислового розвитку, внаслідок чого безпідставно отримала і привласнила кошти обласного бюджету в сумі 68276,26 грн., чим спричинила тяжкі наслідки.

Крім того, незаконно отримавши 30.10.2006 року на розрахунковий рахунок ФГ „Олімп” №НОМЕР_1 в ВАТ „Райффайзен банк Аваль” грошові кошти в сумі 68276,26 грн., голова правління ФГ „Олімп” ОСОБА_1, володіючи коштами отриманими внаслідок вчинення нею суспільно небезпечного протиправного діяння - злочину передбаченого ч.4 ст.191 КК України, за вчинення якого передбачене покарання у вигляді позбавлення волі понад три роки, всупереч встановленого Порядком використання коштів обласного бюджету на оплату робіт по вапнуванню кислих ґрунтів, цільового призначення цих коштів, з метою переміщення, використання та приховування незаконності походження вказаних коштів, 31.10.2006 року , отримала на підставі виписаного нею грошового чеку №ЛА9335844 в ВАТ „Райффайзен банк Аваль” готівкові грошові кошти в сумі 67594 грн., під закупівлю паливно-мастильних матеріалів, легалізувавши їх таким чином через банківську установу, після чого, в період листопада-грудня 2006 року, приховуючи незаконне походження отриманих бюджетних коштів, вчинила з отриманими готівковими коштами фінансові операції, а саме придбала зерно та паливо-мастильні матеріали, які, з метою отримання прибутку, використала на потреби власного ФГ "Олімп" і таким чином легалізувала доходи, одержані злочинним шляхом.

Крім того, ОСОБА_1, привласнивши бюджетні кошти в сумі 68276,26 грн., повторно, достовірно знаючи про умови та порядок надання коштів по відшкодуванню витрат на хімічну меліорацію ґрунтів, повторно, з корисливих мотивів, в особистих інтересах та інтересах власного господарства, зловживаючи своїм службовим становищем, використовуючи його всупереч інтересів служби, з метою привласнення бюджетних коштів в сумі 104989,99 грн., в жовтні-грудні 2006 року, використовуючи розроблену вдруге на її замовлення проектно-кошторисну документацію на вапнування кислих ґрунтів, подала в управління агропромислового розвитку Красилівської райдержадміністрації завідомо недостовірні документи, щодо проведення хімічної меліорації ґрунтів (вапнування кислих ґрунтів) в її власному фермерському господарстві на площі 616,7 га., а саме реєстр подорожніх листів вантажних автомобілів ФГ "Олімп" про доставку з ВАТ ”Теофіпольський цукровий завод” 3000 тон дефекату, облікові картки тракториста машиніста, які підтверджували внесення такої кількості дефекату у грунт, в які вона особисто внесла завідомо неправдиві дані.

На підставі вказаних вище фіктивних первинних документів, між ФГ "Олімп" с.Великі Зозуленці в особі голови ФГ "Олімп" ОСОБА_1 та центром "Облдержродючість", був складений офіційний документ - акт №22 від 20.12.2006 року „Про приймання робіт з хімічної меліорації ґрунтів”, який був затверджений заступником начальника управління агропромислового розвитку Красилівської РДА ОСОБА_25, який завідомо для ОСОБА_1, відображав неправдиві дані, а саме відомості стосовно проведення в ФГ „Олімп” робіт з хімічної меліорації (вапнування, гіпсування) ґрунтів на площі 616,7 га на суму 149985,7 грн. і наявності підстав для оплати виконання робіт на площі 616,7 га на суму 104989,99 грн.

Оформивши, затверджений заступником начальника управління агропромислового розвитку Красилівської РДА акт №22 від 20.12.2006 року „Про приймання робіт з хімічної меліорації ґрунтів”, ОСОБА_1 не змогла подати його для підпису в Облдержродючість та на комісію в Головне управління агропромислового розвитку у звязку із вилученням у неї всіх поданих нею документів в управлінні агропромислового розвитку Красилівської РДА і таким чином не змогла вчинити всі необхідні дії спрямовані на привласнення бюджетних коштів в сумі 104989,99 грн., з причин, що не залежали від її волі.

Також ОСОБА_1, будучи службовою особою, вчиняючи за вказаних вище обставин замах на привласнення бюджетних коштів, в грудні місяці 2006 року, з метою заволодіння чужими коштами, особисто внесла в первинні документи по перевезенню та внесенню дефекату, а саме:

- в реєстр подорожніх листів на перевезення дефекату з Теофіпольського цукрового заводу транспортом ФГ „Олімп” в період з 14.10.2006 року по 20.12.2006 року автомобілями МАЗ-53371, ЗІЛ-130 та ММЗ-3554, завідомо неправдиві відомості стосовно факту перевезення дефекату з Теофіпольського цукрового заводу в ФГ „Олімп” та кількості перевезеного дефекату;

- в обліковий лист тракториста-машиніста ФГ «Олімп» на навантаження дефекату в період з 16.10.2006 року по 26.10.2006 року трактором ЮМЗ-43Б, завідомо для неї неправдиві відомості стосовно факту навантаження дефекату та його кількості;

- в облікові листи тракториста-машиніста ФГ «Олімп» на внесення дефекату в період з 16.10.2006 року по 19.12.2006 року тракторами МТЗ-80, Т-150К та ЮМЗ-6 в кількості 4 штуки, завідомо для неї неправдиві відомості стосовно факту внесення дефекату та його кількості.

Підробивши вказані вище первинні документи ОСОБА_1, з метою оформлення офіційного документу - акту про приймання робіт з хімічної меліорації грунтів, який надавав право ФГ „Олімп” приймати участь у конкурсі на отримання відшкодування витрат, подала вказані первинні документи на розгляд комісії при управлінні агропромислового розвитку Красилівської райдержадміністрації, після чого був складений офіційний документ - акт №22 від 20.12.2006 року „Про приймання робіт з хімічної меліорації ґрунтів”, який був затверджений заступником начальника управління агропромислового розвитку Красилівської райдержадміністрації ОСОБА_25 і який відображав неправдиві дані, а саме відомості стосовно проведення в ФГ „Олімп” робіт з хімічної меліорації (вапнування, гіпсування) ґрунтів на площі 616,7 га на суму 149985,7 грн. і наявності підстав для оплати виконання робіт на площі 616,7 га на суму 104989,99 грн.

Таким чином ОСОБА_1 внесла до офіційного документу акту №22 від 20.12.2006 року „Про приймання робіт з хімічної меліорації ґрунтів”, завідомо неправдиві дані про обсяг та вартість виконаних робіт, подала вказаний документ в управління агропромислового розвитку, і на підставі цього офіційного документу, планувала привласнити кошти обласного бюджету у великому розмірі.

Свою вину у скоєному підсудна повністю визнала, щиросердно розкаялась, суду пояснила, що вчиняла вказані злочини з метою отримання коштів для фінансової підтримки власного фермерського господарства „Олімп”, головою якого являлась. Для ведення фінансово-господарської діяльності фермерського господарства потрібні були кошти для придбання паливно-мастильних матеріалів, насіння, кормів, запчастин. Без них неможливо було засіяти землю та вирощувати тварин. ФГ " Олімп" вже отримувало кредити і повторно не могло їх отримати, тому вирішила попросити своїх знайомих, родичів та працівників допомогти їй в отриманні кредитних коштів, шляхом оформлення кредитів на них і запевнила їх, що кредити і проценти по них буде гасити сама.

Вона сама йшла в кредитну спілку або в банк, уточняла які умови кредитування і які потрібні документи для отримання кредиту, а потім з"ясувавши який розмір кредиту можуть видати під конкретні доходи, виготовляла довідки такі які були потрібні для кредитування, тобто з таким розміром заробітної плати, що б можливо було оформити кредит. Всі довідки вона виготовляла сама, сама розписувалась за керівника і за бухгалтера.

Використовуючи фіктивні довідки про доходи вона отримала кредити в КС „ Альянс”, КС „Еталон”, КС „ Альянс України”, КС „Подільська” , а також в „ОСОБА_26 Аваль” та ХРФ АБ „Укоопспілка” м. Хмельницького.

Так, за період січень- лютий 2007 року вона отримала на своє ім”я, а також ім”я ОСОБА_2, ОСОБА_7, ОСОБА_8 грошові кошти кредитної спілки „Альянс” на загальну суму 40 тис. грн.

За період липень -листопад 2007р. в кредитній спілці „Еталон” на своє ім”я , а також на ім.”я ОСОБА_5, ОСОБА_4, ОСОБА_10, ОСОБА_21 та ОСОБА_17 вона отримала 27000 грн.

За період з березеня 2006року по березень 2007р. в АППБ „Аваль” на своє ім.”я та ім”я ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4,ОСОБА_5 нею отримано 196100 грн.

За період вересень-жовтень 2007р. в кредитній спілці „ Альянс України” на своє ім.”я та ім.”я ОСОБА_5, ОСОБА_4 вона отримала 16400 грн., і в кредитній спілці „Подільська” на ім.”я ОСОБА_3, ОСОБА_5, ОСОБА_10, ОСОБА_4 та своє ім.”я нею одержано кредитів на суму 25000 грн. за період з вересня по жовтень 2007р.

Для того щоб отримати кредит на ОСОБА_5 в сумі 42000 грн. в АППБ „Аваль” вона видала фіктивні довідки про свої та його доходи, підписала договір поруки по кредиту та віддала в заставу житловий будинок батька чоловіка ОСОБА_27 Для того щоб оформити заставу на цей будинок вона знову звернулася по допомогу до ОСОБА_3 який видав доручення від імені ОСОБА_27

Крім того, ОСОБА_1 показала, що у неї на той час був бланк довідки про доходи, який вона давно купила в магазині канцелярських приладів, його розмножила і використовувала, поставивши печатку та штамп ГВП „Надія”.

В кредитній спілці „Альянс Україна”, не вимагали наявності поручителів і кредит в сумі 7800 грн. вона взяла тільки на підставі довідки про доходи, яку вона сама для себе видала. Наступного дня вона попросила ОСОБА_4, яка раніше в неї працювала, взяти на себе кредит в тій же кредитній спілці, а кошти віддати їй. Для цього вона склала довідку про її доходи де вказала що вона працює в ФГ „Олімп” та отримує високу заробітну плату, що не відповідало дійсності.

За аналогічною схемою в жовтні 2007 року вона оформила кредит в кредитній спілці „Альянс Україна” на ОСОБА_5, який являється чоловіком ОСОБА_4 Для отримання кредиту на імя ОСОБА_5 вона також подала до кредитної спілки фіктивну довідку про його доходи, яку сама написала. Аналогічно були оформленні кредити на ім.”я ОСОБА_3 , ОСОБА_5, ОСОБА_10,ОСОБА_4 в КС „Полідьська”.

До кредитної спілки „Альянс Україна” вона крім того подавала підроблений нею звіт форми №1ДФ, в який записала завищений розмір своїх доходів та доходів своїх працівників.

На імя ОСОБА_2 вона взяла кредит в сумі 100 000 грн. під заставу нерухомості в ХРФ АБ „Укоопспілка”. ОСОБА_2 бачив що господарству потрібні гроші і погодився їй допомогти. Оформленням всіх необхідних документів вона займалася сама. Для того щоб на ОСОБА_2 видали такий кредит вона склала довідку про доходи ОСОБА_2 в якій вказала що він отримує дуже високу заробітну плату. Крім того, на ОСОБА_2 була зареєстрована Ѕ частина корівника ФГ „Олімп”, який вона вирішила віддати у заставу, для забезпечення кредиту. В листопаді 2005 року вона разом з ОСОБА_2 поїхала в м.Хмельницький в ХРФ АБ „Укоопспілка”, куди подала довідку про його доходи та довідки сільської ради про наявність у ОСОБА_2 підсобного господарства. Після підписання ОСОБА_2 договору іпотеки та кредиту, а також інших необхідних документів йому було видано кредит в сумі 100000 грн., однак таку суму коштів банк відразу не видавав. Спочатку банк видав ОСОБА_2 40000 грн., які він віддав для неї. Решту суми вона отримала в банку особисто на протязі декількох місяців після оформлення кредиту на підставі доручення ОСОБА_2 Всі отримані нею кредитні кошти, були використані на потреби ФГ „Олімп”, в тому числі на закупівлю паливо-мастильних матеріалів, кормів та зерна. Станом на даний час вона особисто відшкодувала всі спричинені нею збитки для ХРФ АБ „Укоопспілка”.

Потреба в отриманні кредитів виникла після того як буря знищила урожай ячменю на площі 200 га, від держави допомоги не було, сама вести бухгалтерію вона не змогла.

Всього по договорах кредиту ОСОБА_2, ОСОБА_8 та ОСОБА_5 вона отримала 30 тис. грн.. В січні 2008 року вона самостійно занесла гроші в сумі 30 тис. грн.. до кредитної спілки „Альянс” і повністю розрахувалася по цих кредитах.

Також приблизно в серпні 2006 року в управлінні сільського господарства вона випадково почула про те, що господарствам виділяються кошти на вапнування грунтів. Бажаючи отримати такі кошти, вона розпитала в працівників управління які саме документи для цього потрібні. Вона взнала, що їй потрібні подорожні листи, відомості тракториста, проектно-кошторисна документація, та акт про приймання робіт. Вона купила бланки подорожніх листів та відомостей тракториста, зробила з них копії. Таким чином вона отримала документи для початку оформлення необхідної документації, яку потрібно було предявити як підтвердження проведення хімічної меліорації. Після цього вона поїхала на Теофіпольський цукровий завод де заключила договір на купівлю дефекату в кількості 2232 тон. За цей дефекат вона повністю розрахувалася, але його не вивозила. Заповнювати подорожні листи вантажного автомобіля їй допомагали ОСОБА_12, ОСОБА_11 та ОСОБА_16 Так, ОСОБА_11 заповнив для неї декілька екземплярів для прикладу, ОСОБА_12 записував подорожні листи з лицевої сторони, а ОСОБА_16 переписала один лист в якому були помилки. Дані які потрібно було вписувати в документи вона брала з проектно-кошторисної документації. В документах по хімічній меліорації не відповідають дійсності всі внесені дані, зокрема дані про кількість внесеного дефекату, витрати на вапнування. Всі ці дані були записані нею особисто. Відповідно до проектно-кошторисної документації постачальником дефекату мав виступати Теофіпольський цукровий завод, але вона змінила постачальника на Красилівський цукровий завод, оскільки до м.Красилова було ближче і вона таким чином понесла менше витрат. З Красилова вона вивезла кілька десятків тон і більше не вивозила оскільки їй цього було достатньо. . Під час проведення перевірки на місці внесення дефекату, комісією будь-яких порушень виявлено не було, оскільки вона на одному полі вивезла дефекат і було видно купи дефекату, а інше поле було вже виорано і вона сказала що там дефекат був внесений раніше. Таким чином реально перевірити факт внесення дефекату на місці комісія не могла. При перевірці проведення хімічної меліорації в ФГ „Олімп” управлінням агропромислового розвитку Красилівської РДА, центром „Облдержродючість” та Головним управлінням агропромислового розвитку Хмельницької ОДА, також ніяких порушень виявлено не було. Таким чином вона отримала на розрахунковий рахунок ФГ „Олімп” в банку „Аваль” бюджетні кошти в сумі 68276,26 грн. і використала їх на закупівлю мінеральних добрив, зерна, зерновідходів, паливо-мастильних матеріалів.

Коли в грудні 2006 року вона вдруге оформляла документи на хімічну меліорацію в ФГ „Олімп”, однак на значно більшу площу, вона ніяких коштів не отримала, так як ОСОБА_24 їй не дозволив цього зробити.

В рахунок погашення отриманих кредитів накладено арешт на її будинок в

с. В.Зозуленці, Красилівського району і в м.Красилові, на будинок ОСОБА_3

с. В.Зозуленці ,Красилівського району та на будинок ОСОБА_28

При оформленні та отриманні кредитів під заставу брались вказані будинки, а також її магазин в с. В.Зозуленці, Красилівського району, майно ФГ „Олімп” , худоба і свині.

Всі отримані кредити нею та іншими собами вона погасить в розмірі, передбаченому законом, без врахування нарахованих штрафів, тому просить за вчиненні нею злочини не позбавляти її волі, та дати можливість заробити кошти для погашення завданих збитків.

Окрім показів самої підсудної її вина у скоєному стверджується показами свідків, які допитані в судовому засіданні.

Так, допитаний в суді свідок ОСОБА_8 показав, що з 2004 року до лютого 2007 року він працював в ФГ „Олімп” на посаді водія. В січні 2007р. він був разом з ОСОБА_1 в м. Хмельницькому, вона зайшла в приміщення кредитної спілки „Альянс” і через деякий час повернулася. Повернувшись, вона попросила його бути її поручителем по договору кредиту. Він спочатку відмовився, а потім погодився, оскільки ОСОБА_1 запевнила, що кредит вона швидко поверне. В приміщенні кредитної спілки „Альянс” він підписав документи і повернувся до автомобіля, ніяких документів до кредитної спілки він не подавав, всі документи готувала і подавала ОСОБА_1 Після того як він приїхав до ОСОБА_1 з вимогою повернути кредит, щоб до нього не було претензій, вона повністю повернула кредит в кредитну спілку „Альянс”.

Окрім цього в лютому 2007 року можливо 04.02.2007 року до нього звернулася ОСОБА_1 з проханням взяти на себе кредит в кредитній спілці «Альянс», на що він також погодився. Коли він прийшов в кредитну спілку, працівниця спілки дала йому документи і показала де потрібно було підписати. Він документів не читав і поставив свій підпис в місцях де йому показували. До кредитної спілки „Альянс” він будь-яких документів не

подавав, всі документи подавала ОСОБА_1 На скільки йому відомо, в неї були копії його паспорту та коду. Пізніше від кредитної спілки він отримав претензію з вимогою сплатити 10000 грн. та проценти по кредиту, саме тоді він дізнався про отримання ОСОБА_1 цих коштів. 31.01.2008 року ОСОБА_1 самостійно погасила вказаний кредит та проценти по кредиту про що вона надала йому квитанцію.

Свідок ОСОБА_29 , в суді показала, що вона працює виконавчим директором КС „Альянс”. КС „Альянс” користується спрощеною системою видачі кредитів.Членом кредитної спілки може бути особа, яка написала заяву на вступ до спілки, проплатила в касу членський і пайовий внески після цього позичальник укладає договір з кредитною спілкою про видачу кредиту і згідно видаткового касового ордеру отримує кредит в необхідному розмірі. Для забезпечення кредиту додаються договори поруки, які підписують позичальник і ОСОБА_1хотіла отримати кредит в сумі 10000 грн., розпитувала, які потрібні документи для оформлення кредиту, яка потрібна заробітна плата для позичальника, для поручителя. Перед оформленням договору кредиту ОСОБА_1 дала для неї три довідки про заробітну плату своїх поручителів, а також свою довідку як їх роботодавець. Поручителями у ОСОБА_1 були ОСОБА_9, ОСОБА_10 і ОСОБА_8

Вказаний кредит ОСОБА_1 швидко погасила, після неї приходили інші брати кредити.

В січні 2007 року в кредитну спілку „Альянс”, зверталися такі особи як ОСОБА_2 та ОСОБА_5, а в лютому звертався ОСОБА_8 з проханням видати кожному з них кредит в розмірі 10000 грн. на споживчі потреби. Всі вказані особи працювали в одному господарстві ФГ „Олімп” і для оформлення кредиту, приходили до кредитної спілки разом із своїм роботодавцем ОСОБА_1, яка була головою господарства. Крім довідок про доходи вказаних осіб, які бажали отримати кредит на споживчі потреби, ОСОБА_1 також подавала довідки про доходи поручителів по цих договорах кредиту, а саме таких осіб як ОСОБА_12, ОСОБА_11, ОСОБА_13, ОСОБА_4, ОСОБА_7, ОСОБА_3 та ОСОБА_15 В січні 2008 року ОСОБА_1 прийшла в кредитну спілку і внесла всю суму заборгованості по трьох кредитах 30000 грн. та відсотки. При цьому вона сказала, що це гроші по кредитах ОСОБА_2, ОСОБА_5 та ОСОБА_8

Свідок ОСОБА_2 пояснив в суді, що він працює у ФГ „Олімп” з часу його створення на посаді завідуючого фермою. В лютому 2007 року, до нього звернулася його дружина ОСОБА_1 з проханням взяти на себе кредит в кредитній спілці „Альянс” на cуму 10000 грн. При цьому вона йому пояснила, що отримані ним кошти, він мав передати для неї, а вона мала за ці кошти купити солярку та зерно для свиней. Оскільки він працював в даному господарстві і знав, що господарство в тяжкому стані, він погодився на її прохання.

В лютому 2007 року він разом із ОСОБА_1 поїхав в кредитну спілку „Альянс” в м.Красилів. Спочатку ОСОБА_1 зайшла сама в кредитну спілку, а потім повернулася і запросила його. Коли він зайшов в кредитну спілку, то працівники спілки дали йому документи і показали де їх потрібно підписати. Документів він не читав і поставив свій підпис в місцях, де було потрібно. Після того, як він поставив свої підписи на документах, він вийшов з приміщення кредитної спілки, а ОСОБА_1 залишилася, будь-яких документів він до кредитної спілки „Альянс” не подавав, всі документи подавала ОСОБА_1 Наскільки йому відомо, в неї були копії його паспорту та ідентифікаційного коду.

В січні 2007 року ОСОБА_1 самостійно погасила суму вказаного кредиту та проценти по кредиту кредитної спілки „Альянс”.

Були випадки, коли він з ОСОБА_1 їздив до банку „Аваль” в м.Красилові і там підписував документи, а були випадки коли до нього приїзджав якийсь працівник банку і давав щось підписати. Всіма кредитами займалась ОСОБА_1, він їй довіряв, як дружині.

Ним укладено Договір іпотеки відповідно до якого він в забезпечення кредиту ОСОБА_1 надав свій будинок в АДРЕСА_1, договір

підписувався у нотаріуса ОСОБА_6 Про наявність інших видів забезпечення кредитів йому нічого не відомо.

В листопаді 2005 року його дружина ОСОБА_1, з якою він перебуває у громадянському шлюбі, запропонувала укласти кредитний договір в банку „ Укоопспілка” . Він підписав вказаний кредитний договір і відразу отримав біля 14000 грн . Наскільки йому було відомо, кредит, який на нього оформляла ОСОБА_1, подавши необхідні документи був оформлений на більшу суму, але всю суму йому не дали, так як йому сказали що в банку не було грошей. Решту грошей, яку точно суму він не пам”тає, отримала пізніше ОСОБА_1 по його дорученню Для оформлення цього договору кредиту він підписав договір іпотеки по якому віддавав в заставу ферму. Він також знає що для отримання кредиту ОСОБА_1 віддавала в заставу свині та ВРХ. Кредит на сьогодні повністю погашений.

Свідок ОСОБА_11 в суді показав, що він працював в ФГ „ Олімп” з січня 2005 року. В січні 2007 року до нього звернулася ОСОБА_1 з проханням бути поручителем по договору кредиту, який мав на себе оформити її чоловік ОСОБА_2 Він разом із ОСОБА_12 та ОСОБА_1 на власному автомобілі поїхав до Красилова, де вони пішли в кредитну спілку «Альянс». Він надав до кредитної спілки „Альянс” копію паспорта та коду. Будь-яких інших документів він не подавав. Які необхідно документи для того щоб бути поручителем в «Альянсі» він не цікавився. В кредитній спілці йому та ОСОБА_12 дали документи, показала де їх потрібно підписати, і вони поставили свої підписи. Після підписання документів вони разом з ОСОБА_12 відразу пішли до автомобіля, а ОСОБА_1 залишилася в кредитній спілці і прийшла до них через деякий час.

Також йому було відомо, що осінню 2006 року, ОСОБА_1 готувала документацію на вапнування ґрунтів ФГ „Олімп”. Він особисто їздив з ОСОБА_1 на Теофіпольський цукровий завод, де вона виписувала дефекат, також він їздив з нею в м.Камянець-Подільський в „Облдержродючість, де вона оформляла проектно-кошторисну документацію.

Він памятає, що розрахунок проводився виходячи з кількості дефекату 2232 тони.

ОСОБА_1 до нього зверталася з проханням провести розрахунок обсягу та вартості доставки дефекату з Теофіпольського цукрового заводу до ФГ „Олімп”. Вона йому дала два бланки подорожніх листів і сказала в одному бланку записати, як приклад, розрахунок для автомобіля МАЗ, а в іншому записати, як приклад, розрахунок для автомобіля ЗІЛ-130. Оскільки він думав, що такі розрахунки потрібні для подальшого виготовлення кошторису виконання робіт в Облдержродючість, він погодився і записав розрахунки на бланках, які після цього передав для ОСОБА_1 і які вона використовувала як зразки.

Довідок про доходи ОСОБА_21 в ФГ „Олімп” та ОСОБА_17 в ФГ „Олімп” він ніколи не підписував і вказані довідки не відповідають дійсності, оскільки хоча він і працював в ФГ „Олімп”, однак він ніколи не працював на посаді головного бухгалтера, а був економістом. Вказані довідки були заповнені самою ОСОБА_1 та підписані нею особисто.

Свідок ОСОБА_12 , в суді підтвердив покази свідка ОСОБА_11, та пояснив, що в ФГ „Олімп” він працював з часу його створення. Коли він разом з ОСОБА_1 та ОСОБА_11 їздив до м.Красилова у справах, до нього звернулася ОСОБА_1 з проханням бути поручителем по договору кредиту, який мав на себе оформити її чоловік ОСОБА_2 Як вона йому пояснила, ОСОБА_2 мав отримати кредит в сумі 10000 грн. і передати гроші для неї. Отримані кошти вона мала використати на закупівлю солярки. Він погодився на пропозицію ОСОБА_1 Вони разом із ОСОБА_1 та ОСОБА_11 пішли у кредитну спілку „Альянс”. В кредитній спілці він не читаючи документу поставив свій підпис у потрібному місці, після нього поставив свій підпис ОСОБА_11 і вони разом з ним відразу пішли до автомобіля, а ОСОБА_1 залишилася в кредитній спілці і прийшла до них десь через годину. До кредитної спілки „Альянс” він надав паспорта з якого там зробили копію. Будь-яких інших документів він до кредитної спілки „Альянс” не подавав.

Свідок також пояснив, що осінню 2006 року, коли він працював в ФГ „Олімп” на посаді завідуючого майстернею, ОСОБА_1 йому сказала, що буде проводити залуження ґрунтів і

сказала щоб він разом із ОСОБА_30 їхав в м.Красилів на цукровий завод автомобілем МАЗ щоб навантажити дефекат, що на заводі вже все домовлено, дефекат виписаний, а йому тільки потрібно загрузитися і перевести дефекат на полеФГ„Олімп”.Він разом із ОСОБА_30. перевіз з Красилівського цукрового заводу біля 70 тон дефекату за 6-7 ходок. Крім автомобіля МАЗ дефекат перевозився трактором МТЗ-80, яким керував ОСОБА_31 Він зробив 2-3 ходки десь по 5-6 тон. Весь дефекат був відвантажений на полі ФГ „Олімп”, яке знаходиться поблизу с.Малі Зозулинці, неподалік від кладовища. На інші поля дефекат не вивозився.

Приблизно в той самий час ОСОБА_1 звернулася до нього з проханням, щоб він заповнив подорожні листи вантажного автомобіля, які нібито було потрібно оформити для того, щоб показати в районі. Для цього вона йому дала бланки подорожніх листів вантажного автомобіля і дала для зразку один заповнений з лицевої сторони від руки екземпляр.

Він заповнив надані йому бланки з лицевої сторони і поставив в них свій власний підпис в місці де написано „Виїзд дозволено, підпис механіка”, так як було вказано в наданому йому зразку. Заповнені листи він віддав для ОСОБА_1, як вона їх використовувала він не знає.

Осінню 2006 року в ФГ „Олімп” до ОСОБА_1 приїжджали двоє працівників управління агропромислового розвитку, один з яких був ОСОБА_32, а іншого він не знає.

ОСОБА_1 йому сказала щоб він їм показав поле, на яке вони вивозили дефекат, а також поля, які були вже зорані. Він так і зробив, коли вони приїхали, він їм показав поле з дефекатом, те що знаходиться біля кладовища, а також показав зоране поле, яке знаходиться поблизу урочища „Пустяк”, що за с.Великі Зозулинці, чи вносився на них дефекат він не говорив.

Свідок ОСОБА_33 , показала в суді, що прізвище ОСОБА_5, вона змінила на прізвище ОСОБА_33 в листопаді 2007 року, коли вийшла заміж. В ФГ „Олімп” вона працювала з серпня 2005 року по 2006 рік на посаді різноробочої. На прохання ОСОБА_1 вона погодилась бути поручителем в ОСОБА_34, оскільки її батьки працювали разом з ОСОБА_1 В січні 2007р. вона разом з ОСОБА_1 та зі своєю матірю ОСОБА_4 поїхала в м.Красилів, де в кредитній спілці „Альянс” вона підписала договір поруки. Всі необхідні документи подавала в кредитну спілку ОСОБА_1, вона не читаючи договору поставила свій підпис.

В серпні 2007 року, до неї звернулася ОСОБА_1 з проханням бути поручителем по договору кредиту який вона мала оформити на себе. Вона разом з ОСОБА_1 та зі своїм братом ОСОБА_7 поїхала в м.Хмельницький. Коли вони зайшли до кредитної спілки „КС Еталон”, працівниця кредитної спілки подала їй договір поруки і показала де потрібно підписатись. Вона не читаючи договору поставила свій підпис. Договір також підписав її брат. Після підписання документів, вони вийшли на вулицю, а ОСОБА_1 на деякий час залишилася в приміщенні. Вона не подавала до кредитної спілки жодних документів. Свідок також пояснила, що на протязі лютого-липня 2007 року вона в ГВП „Надія” не працювала і заробітної плати там не отримувала.

Свідок ОСОБА_5 в суді пояснив, що з 2004 року до листопада 2007 року він працював ФГ „Олімп” на посаді тракториста. В січні 2007 року до нього звернулася голова правління ФГ „Олімп” ОСОБА_1 і попросила щоб він взяв кредит на своє імя на суму 10000 грн., а гроші віддав для неї, так як їй було потрібно купити солярку для господарства. ОСОБА_1 запевнила його що за рік кошти по кредиту вона погасить самостійно і що він нічого платити не буде.Оскільки він працював у ОСОБА_1 і вона була

його роботодавцем він погодився їй допомогти. 15.01.2007 року він разом з дружиною ОСОБА_4 та з ОСОБА_1 поїхав у м.Красилів в кредитну спілку „Альянс”, де підписав договір кредиту як позичальник, а також підписав договір поруки від імені свого

сина ОСОБА_7. Його дружина ОСОБА_4 підписала договір поруки по отриманому ним кредиту. При підписанні всіх необхідних документів він їх не перечитував, оскільки довіряв працівникам кредитної спілки та ОСОБА_1Його дружина документів також не читала. Після підписання всіх необхідних документів йому видали касовий ордер який він також підписав. Після підписання ним ордеру, в тій же кімнаті при ньому ОСОБА_1 отримала від касира кредитні готівкові кошти в сумі 10000 грн. Після цього вони розїхалися. Станом на даний час ОСОБА_1 виконала обіцянку і повністю погасила кредит в сумі 10000 грн. разом з процентами. Крім того, ОСОБА_5 показав, що до кредитної спілки „Альянс” він подав паспорта та код свого сина, як просила ОСОБА_1 Будь-яких інших документів він до кредитної спілки „Альянс” не подавав.

05.07.2007 року він разом з ОСОБА_1 та ОСОБА_16, яка мала бути поручителем по кредиту, поїхав у м.Хмельницький в кредитну спілку „Еталон”. В Хмельницькому до кредитної спілки підійшла ОСОБА_17, яка також зі слів ОСОБА_1 мала бути поручителем. В кредитній спілці він заповнив заяву на отримання кредиту і підписав кредитний договір. Поручителі також заповнили анкети та підписали договори поруки. Після цього йому дали підписати видатковий касовий ордер, а після його підписання видали готівкою гроші в сумі 5000 грн. ОСОБА_1 перерахувала гроші і забрала собі.

26.09.2007 року в м.Хмельницькому в кредитній спілці „Еталон” на прохання ОСОБА_1, яка оформляла кредит на імя його зятя ОСОБА_21 і отримала гроші по цьому кредиту, він підписав договір поруки при цьому ніяких документів він не подавав, а 02.11.2007 року в м.Хмельницькому в кредитній спілці „Еталон” на прохання ОСОБА_1, яка оформляла кредит на імя ОСОБА_17 і отримала гроші в сумі 5000 грн. по цьому кредиту він також підписав договір поруки. При оформленні цього кредиту він ніяких документів до кредитної спілки також не подавав, а тільки підписав договір.

23.10.2007 року він разом із ОСОБА_1 поїхав в м.Хмельницький де ОСОБА_1 пішла у кредитну спілку „Альянс Україна”. В кредитній спілці працівники спілки дали йому анкету яку він заповнив за допомогою ОСОБА_1 Після цього йому дали підписати договір кредиту та ще якісь документи і видали кредит в сумі 4300 грн. Ці кошти в приміщені спілки отримала ОСОБА_1 і він їх навіть не перераховував.

Кредитний договір №1096 С від 19.09.2007 року він також підписував на прохання ОСОБА_1 за аналогічних обставин. По цьому договору він отримав кредит в кредитній спілці „Подільська” в м.Хмельницькому в сумі 5000 грн . Отримані кошти він відразу віддав для ОСОБА_1 Поручителями по цьому договору були ОСОБА_1 та ОСОБА_4 Під час оформлення документів на цей кредит ОСОБА_1 казала йому що потрібно писати в анкеті.

Свідок ОСОБА_4 підтвердила покази свідка ОСОБА_5 також пояснила, що в ФГ „Олімп” вона працювала з серпня 2005 року по 26.01.2007 року на посаді різноробочої. В січні 2007 року, до неї звернулася ОСОБА_1 з проханням бути поручителем по договору кредиту який мав на себе оформити її чоловік ОСОБА_5 Як вона їй пояснила ОСОБА_5 мав отримати кредит в сумі 10000 грн. і передати гроші для неї. Отримані кошти вона мала використати на потреби ФГ „Олімп”. Після цього вона мала продати свині і погасити кредит. ОСОБА_1 запевнила, що проблем у її чоловіка і у неї з кредитною спілкою не буде. 15.01.2007 року вона разом з ОСОБА_1, ОСОБА_8 та зі своїм чоловіком ОСОБА_5 поїхала в м.Красилів. Коли вони приїхали в м.Красилів, вони всі крім ОСОБА_8, пішли до кредитної спілки „Альянс”. Після підписання всіх потрібних документів ОСОБА_1 в тому ж приміщенні отримала від касира готівкою 10000 грн. Після цього вони всі поїхали додому. Крім того, ОСОБА_4 показала, що до кредитної спілки „Альянс” вона надала свого паспорта та код з яких там зробили копію і повернули їй назад. Будь-яких інших документів вона до кредитної спілки „Альянс” не

подавала. На прохання ОСОБА_1 вона взяла з собою документи сина, а саме паспорт і код, але він не приїхав. На той час іншого поручителя не було, всі документи були вже

оформлені на сина і її чоловік ОСОБА_5 був змушений поставити за нього свій підпис. На прохання ОСОБА_1 10.07.2007 року вона разом із нею поїхала в м.Хмельницький в кредитну спілку „Еталон”, до кредитної спілки підійшов ОСОБА_18 та ОСОБА_3 ОСОБА_1 подала до кредитної спілки пакет документів, де були копії паспортів та ідентифікаційних кодів та ще якісь документи. Вона особисто підписувала кредитний договір та написала заяву про отримання кредиту. Поручителі при ній поставили свої підписи під договором поруки та написали анкети поручителів. Після оформлення необхідних документів, вона підписала видатковий касовий ордер, отримала готівкові кошти в сумі 5000 грн. і коли вийшли з кредитної спілки, відразу передала всю суму 5000 грн. для ОСОБА_1 Тоді ж, в автомобілі, ОСОБА_1 написала їй розписку про те, що вона взяла гроші на себе і що працівники кредитної спілки до неї претензій мати не будуть.

Договір поруки від 02.11.2007 року на її імя вона дійсно підписувала. Вона підписала цей договір на прохання ОСОБА_1 ОСОБА_1 їй пояснила що вона хоче отримати кредит в кредитній спілці „Еталон” на імя ОСОБА_17 яка погодилася їй допомогти і сказала що для отримання кредиту їй потрібний поручитель. Вона попросила її і її чоловіка ОСОБА_5 підписати договори поруки і знову запевнила що погасить швидко цей кредит. Вони погодилися на її прохання і поїхали разом з нею в м.Хмельницький. В Хмельницькому до кредитної спілки підійшла ОСОБА_17 і вони підписали потрібні документи. В цьому випадку вона також не подавала ніяких документів, тільки заповнила анкету в яку вписала те, що їй говорила ОСОБА_1

В листопаді 2006 року, до неї звернулася ОСОБА_1 з проханням оформити на себе кредит. Як вона їй пояснила, вона мала отримати в банку „Аваль” м.Красилова кредит в сумі 20600 грн., для того щоб погасити заборгованість по кредиту, який ОСОБА_1 брала в цьому банку раніше. 07.11.2006 року вона разом з ОСОБА_1 поїхала в м.Красилів в банк „Аваль”. Коли їй показали договір кредиту і вона побачила, що в ньому вказана занадто велика сума, вона відмовилася його підписувати і пішла з банку додому. Наступного дня до неї додому приїхали ОСОБА_1 разом із керуючим Красилівської філії банку „Аваль” ОСОБА_36 ОСОБА_36 запевнив її, що вона нічим не ризикує, а в разі чого, ризик буде нести ОСОБА_3 своїм будинком. Послухавши ОСОБА_36, вона підписала кредитний договір, який вони привезли з собою. Крім договору вона також підписала касовий ордер про отримання готівки в сумі 20600 грн., хоча в дійсності вона цих грошей навіть не бачила.

ОСОБА_4 також показала, що вона не подавала до банку жодних документів, всі документи подавала ОСОБА_1 і саме вона домовлялася з керуючим банку про отримання кредиту та погашення за рахунок цього кредиту своєї заборгованості. Вона заповнила тільки анкету позичальника. Всі дані в анкеті вона вписувала під диктовку ОСОБА_1

В вересні 2007 року в м.Хмельницькому в кредитній спілці „Альянс Україна” на прохання ОСОБА_1 вона також підписувала кредитний договір на суму 4300 грн, які віддала ОСОБА_1

06.09.2007 року в кредитній спілці „Подільська”, вона дійсно підписувала на прохання ОСОБА_1 кредитний договір. Для оформлення цього кредиту вона в вересні 2007 року разом із ОСОБА_1 та ОСОБА_3 їздила в м.Хмельницький в кредитну спілку „Подільська”. Того дня в цій кредитній спілці кредити оформили ОСОБА_1 та ОСОБА_3, в яких вона була поручителем на прохання ОСОБА_1 Для оформлення поруки вона до кредитної спілки будь-яких документів не подавала, а тільки підписала договір поруки. Всі документи оформляла ОСОБА_1 Кошти які того дня отримав ОСОБА_3 він віддав для ОСОБА_1

В вересні 2007 року вона також підписувала на прохання ОСОБА_1 договір поруки по кредиту який для ОСОБА_1 брав її чоловік ОСОБА_5 В жовтні 2007 року вона також

підписувала на прохання ОСОБА_1 договір поруки по кредиту який для ОСОБА_1 брала ОСОБА_10 ОСОБА_5 та ОСОБА_10 також віддали отримані ними кошти для

ОСОБА_1 Також в жовтні 2007 року вона підписала в кредитній спілці „Подільська” договір кредиту на своє імя. На себе вона тоді отримала 6000 грн., які також віддала для ОСОБА_1 При оформленні всіх цих договорів будь-яких документів вона до кредитної спілки не подавала, всім займалася ОСОБА_1 і саме вона отримувала всі гроші.

Свідок ОСОБА_7 , показав, що його батько ОСОБА_5 в січні 2007 року дійсно мав брати кредит в кредитній спілці «Альянс» і говорив йому що він буде поручителем по його кредиту, однак того дня коли він їхав оформляти цей кредит він з ним не поїхав, оскільки у нього були власні справи, паспорт і код могли взяти вдома його батьки і зробити з них копію. Будь-яких претензій від кредитної спілки йому не надходило. Про оформлення такого кредиту і його суму він дізнався вже під час проведення перевірки в прокуратурі.

В вересні-жовтні 2006 року він дійсно працював в ФГ «Олімп» на тракторі МТЗ-80. У вказаний період він дефекату на поля ФГ «Олімп» не вносив. Про перевезення або внесення дефекату іншими працівниками йому нічого не відомо.

Приблизно в серпні 2007 року до нього звернулася ОСОБА_1, в якої він на той час працював трактористом. ОСОБА_1 йому сказала, що вона хоче взяти на себе кредит, для чого їй потрібні двоє поручителів, через що вона попросила його та його сестру ОСОБА_13 підписати договори поруки в „КС Еталон” в м.Хмельницькому.

За допомогою ОСОБА_1 він заповнив анкету та підписав договір поруки. При підписанні договору, він його не читав. Сестра також підписала анкету та договір, після чого вони вишли на вулицю, а ОСОБА_1 залишилася. Через деякий час ОСОБА_1 вийшла з приміщення і вони поїхали додому. Він не подавав до „КС Еталон” ніяких документів. Всі документи подавала ОСОБА_1

23.10.2007 року він разом із ОСОБА_1 поїхав в м.Хмельницький де ОСОБА_1 пішла у кредитну спілку „Альянс Україна”. В кредитній спілці вона побула деякий час і потім запросила його. Коли він зайшов в приміщення кредитної спілки, працівники спілки дали йому анкету яку він заповнив за допомогою ОСОБА_1 Після цього йому дали підписати договір кредиту та ще якісь документи і видали кредит в сумі 4300 грн. Ці кошти в приміщені спілки отримала ОСОБА_1 і він їх навіть не перераховував.

Свідок ОСОБА_3 суду пояснив, що він працює сільським головою. На території його сільської ради розміщене ФГ «Олімп», що належить ОСОБА_1, яка являється його родичкою. В лютому 2007 року до нього звернулася ОСОБА_1 з проханням бути поручителем по договору кредиту який мав на себе оформити її працівник ОСОБА_8, а отримані кредитні кошти він мав передати для неї і ці гроші підуть на погашення заборгованості по заробітній платі. Так, 05.02.2007 року він виписав в сільській раді відповідну довідку про доходи і разом із паспортом та кодом взяв її з собою до кредитної спілки «Альянс». Підписавши договір, він вийшов з кредитної спілки, а ОСОБА_1 залишилася. Що було далі і чи отримав ОСОБА_8 кредит, йому не відомо. Яку довідку подавала в кредитну спілку ОСОБА_1 не знає.

В липні 2007 року до нього звернулася ОСОБА_1 з проханням бути поручителем в ОСОБА_4 ОСОБА_1 йому сказала, що їй потрібні гроші для її господарства. Для того щоб отримати кредитні грошові кошти вона попросила ОСОБА_4 щоб та оформила на себе кредит в кредитній спілці „КС Еталон” м. Хмельницького на 5 тис. грн..

10.07.2007 року він виписав за місцем роботи в Великозозулинецькій сільській раді довідку про власні доходи.Коли вони приїхали до кредитної спілки „КС Еталон”, то він разом із ОСОБА_4 та ще з якимось незнайомим чоловіком, який також був поручителем ОСОБА_4, зайшли в приміщення кредитної спілки. В кредитній спілці він подав свого паспорта та код, а також довідку про свої доходи. Після цього він заповнив анкету поручителя і підписав договір поруки.

Кредит у банку „Аваль” він оформив на прохання ОСОБА_1, яка попросила їй допомогти оскільки її ФГ „Олімп” знаходилося у важкому становищі.Під час оформлення документів в банку була присутня ОСОБА_1 сума кредиту на його імя становила 47000 грн. Готівки він особисто не отримував. В цьому ж банку він був поручителем по кредиту ОСОБА_4 Предметом поруки був його власний житловий будинок, який знаходиться в с.Великі Зозулинці по вул.Перемоги 50. По обох цих кредитах ОСОБА_1 зобовязувалася їх гасити, через що він їй повірив і погодився підписати договір кредиту та віддати в заставу будинок. Станом на даний час ОСОБА_1 отримані на його імя та імя ОСОБА_4 кошти не платить.

В вересні 2007 року до нього звернулася ОСОБА_1 з проханням взяти на себе кредит в кредитній спілці „Подільська” м.Хмельницький, на що він теж погодився. Так, 06.09.2007 року він разом із ОСОБА_1 та ОСОБА_4 поїхав в м.Хмельницький в кредитну спілку „Подільська”, яка знаходиться на Проспекті Миру. Оскільки він знав що для отримання кредиту потрібно було подати довідку про свої доходи, то перед виїздом він склав за місцем роботи довідку про свої доходи як сільського голови. В кредитну спілку він подав довідку про доходи, паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_1 подала в кредитну спілку довідки про доходи ОСОБА_4 та свою довідку. Паспорти та коди ОСОБА_1 та ОСОБА_4 подавали кожен окремо. Після оформлення всіх необхідних документів, він отримав в кредитній спілці „Подільська” кредит готівкою в сумі 5000 грн., про що підписав видатковий касовий ордер. Після отримання готівки, він всю суму кредиту відразу передав для ОСОБА_1 Того ж дня, за тих же обставин, він, в приміщенні кредитної спілки „Подільська”, на прохання ОСОБА_1, підписав договір поруки по договору кредиту,який брала ОСОБА_1 Для оформлення цього договору він ніяких документів не подавав, а тільки поставив свій підпис.Іншим поручителем по цьому кредиту була ОСОБА_4 Після підписання всіх потрібних документів ОСОБА_1 в кредитній спілці „Подільська” отримала готівкою кредит в сумі 5000 грн.

Свідок ОСОБА_21 суду пояснив, що на прохання ОСОБА_1 погодився на оформлення договору кредиту в КС „Еталон” від 26.09.2007 року на своє імя, оскільки тесть попросив і був поручителем разом із ОСОБА_1 Він подав лише свій паспорт, всі інші документи подавала ОСОБА_1, вона також отримала в кредитній спілці „КС Еталон” кредитні готівкові кошти в сумі 4500 грн, а він лише розписався в видатковому касовому ордері.

Свідок ОСОБА_16 показала, що до грудня 2005 року вона працювала в ФГ „Олімп” на посаді головного бухгалтера. Після того, як вона звільнилася, ОСОБА_1 неодноразово зверталася до неї з проханням допомогти їй оформити ті чи інші бухгалтерські документи і вона їй допомагала. В 2006 році вона взнала в Головному управлінні агропромислового розвитку про програму вапнування грунтів. ОСОБА_1 взяла проект проведення вапнування і приїхала до неї з проханням допомогти оформити документи по програмі вапнування грунтів. Вона погодилася їй допомогти і разом з нею їздила на Теофіпольський цукровий завод, де вони оформили договір про купівлю дефекату. Подальшої участі по організації вивезення дефекату вона не приймала. Пізніше, в жовтні 2006 року, ОСОБА_1 попросила її переписати на чистовик акт про приймання робіт з хімічної меліорації грунтів, так як в попередніх актах були виправлення і покреслення. Для цього вони зустрілися з ОСОБА_1 на 3-му поверсі Головного управління агропромислового розвитку, де вона переписала акт №11 від 16.10.2006 року на 373 га, в якому було вказано що підлягає відшкодуванню біля 70 тис. грн., а також переписувала своєю рукою кошторис витрат на

вапнування грунтів і один подорожній лист вантажного автомобіля. Більше вона ніякої участі в оформленні документів не приймала.

В липні місяці 2007 року ОСОБА_1 звернулась до неї з проханням, щоб вона пішла поручителем в ОСОБА_5 Як вона їй пояснила, їй на той час були потрібні гроші для її господарства. ОСОБА_5 погодився підписати договір кредиту і взяти 5000 грн. які мав віддати для неї. Іншим поручителем по кредиту ОСОБА_5 була ОСОБА_17 яка також підписала договір поруки. Після підписання всіх необхідних документів ОСОБА_5 отримав готівкою 5000 грн. які відразу ж в автомобілі віддав для ОСОБА_1

Довідку про доходи ОСОБА_2 за її підписом, як головного бухгалтера, вона ніколи не підписувала. Підпис, який проставлено навпроти її прізвища, схожий на її підпис, однак такого великого розміру заробітної плати в ОСОБА_2 не було, і вона б ніколи не засвідчила своїм підписом такої суми. В той час ОСОБА_2 нараховували біля 1000 грн. на місяць, а не 2700 грн., як було зазначено в довідці.

Свідок ОСОБА_30 в суді показав, що він працював в ФГ «Олімп» в період вересня-жовтня 2006 року на автомобілі МАЗ-53371. Він дійсно перевозив дефекат у вказаний період в ФГ «Олімп», однак він його возив не з Теофіпольського цукрового заводу, а з Красилівського цукрового заводу.Всього він їздив „Мазом”, який був без причіпу, за дефекатом два рази і привіз біля 16 тон.Дефекат він відвантажував на поле, що знаходиться біля кладовища в с.Малі Зозуленці. Їхати на Красилівський цукровий завод йому сказав ОСОБА_12, який був завгаром. На цукровому заводі він ніяких документів не оформляв. Дефекат він грузив на заводі разом із ОСОБА_31, який був на тракторі ЮМЗ-6.

Свідок ОСОБА_31 , суду пояснив, що він працював в ФГ „Олімп” на тракторі ЮМЗ-6. В вересні 2006 року один раз він привозив вказаним трактором з м.Красилова дефекат на поле ФГ «Олімп» в кількості біля 4 тон. Дефекат відвантажив на поле біля кладовища в с.Малі Зозулинці. Більше дефекату він не возив і на поле не вносив. Йому відомо, що крім нього було привезено дефеката ще два автомобілі „Мази”. Більше про перевезення або внесення дефекату іншими працівниками йому нічого не відомо.

Свідок ОСОБА_38 в суді показав, що в ФГ „Олімп” він працював в 2005р., в жовтні 2006 року він в ФГ «Олімп» не працював і на автомобілі ЗІЛ-130 з Теофіпольського цукрового заводу дефекату не перевозив. ЗІЛ-130 з причепом за одну поїздку може перевести не більше 15 тон.

Свідок ОСОБА_39 в суді пояснив, що в жовтні 2006 року він дефекату на поля ФГ «Олімп» не вносив. На полі, яке знаходиться зліва від кладовища, що в с.Малі Зозуленці, в напрямку с. Ульянівки він бачив декілька куп дефекату, але хто його привозив йому не відомо. Пізніше коли він їхав біля цього поля, він бачив, що дефекат був вже розгорнутий. Наскільки йому відомо вказане поле пізніше забрав власник «Лампка Агро».

Свідок ОСОБА_40 в суді показав, що в жовтні 2006 року він працював в ФГ „Олімп” на тракторі МТЗ-80. У вказаний період він дефекат на поля ФГ „Олімп” не вносив. Про перевезення та внесення дефекату в ФГ „Олімп” іншими працівниками йому нічого не відомо.

Свідок ОСОБА_41 , суду показала, що вона працює начальником відділу управління агропромислового розвитку Красилівської РДА. З ОСОБА_1 вона знайома з часу створення нею фермерського господарства. 18.10.2006 року наказом начальника управління агропромислового розвитку ОСОБА_24 була створена комісія по перевірці використання коштів, які виділені з обласного бюджету на оплату робіт з вапнування кислих ґрунтів. Відразу після створення вказаної комісії, головою якої було призначено її, комісія приступила до розгляду пакету документів від ФГ „Олімп”. Для перевірки достовірності поданих документів, комісією було направлено на місце проведення робіт двох членів комісії, а саме: ОСОБА_32 та ОСОБА_42 По поверненню вказаних членів комісії з їх слів було встановлено, що на полях ФГ „Олімп”, де було необхідно провести хімічну меліорацію, були вже посіяні озимі культури, а на деяких полях було

виявлено сліди внесення дефекату, у звязку з чим факт внесення дефекату було підтверджено. Розглянувши на засіданні комісії вказану інформацію, в поєднанні з наявністю завірених керівником господарства документів, що підтверджували факт внесення дефекату в тій кількості, яка була передбачена проектно-кошторисною документацією, комісією було прийнято рішення про доцільність включення ФГ „Олімп” до списку на розгляд обласної комісії. Пізніше, при складанні державної звітності, нею було зясовано що ФГ „Олімп” отримало грошові кошти по відшкодуванню витрат на вапнування в сумі 68 тис. грн. Крім того, ОСОБА_41 показала, що комісією будь-яких порушень виявлено не було. Всі роботи підтверджувалися документально та були перевірені з виїздом на місце.

Аналогічні пояснення дав в суді свідок ОСОБА_32, який пояснив, що він працює начальником відділу управління агропромислового розвитку Красилівської РДА.

18.10.2006 року наказом начальника управління агропромислового розвитку ОСОБА_24 була створена комісія по перевірці використання коштів, які виділені з обласного бюджету на оплату робіт з вапнування кислих ґрунтів. Голова ФГ „Олімп” ОСОБА_1 подала на розгляд комісії такі документи як: проектно-кошторисну документацію, подорожні листи водія, облікові відомості тракториста, реєстр подорожніх листів, документи по купівлі дефекату, які вказували на проведення хімічної меліорації ґрунтів в цьому господарстві. Для перевірки достовірності поданих документів, його, а також члена комісії ОСОБА_42 було направлено на місце проведення робіт по вапнуванню ґрунтів. По приїзду в ФГ „Олімп” ОСОБА_1 їм сказала, що два поля які підлягали вапнуванню, вже засіяні озимими культурами, а на одному полі проводиться робота по внесенню дефекату. Для підтвердження своїх слів вона сказала для завгара ОСОБА_12 щоб він відвіз їх на ці поля і показав все на місці. Коли вони приїхали на поле, то дійсно побачили, що на двох полях вже проросла озима пшениця, а на одному полі вони побачили купи дефекату, які ще не були внесені у грунт. З собою вони не брали проектно-кошторисну документацію, через що перевірити чи їм показували ті самі поля, що підлягали вапнуванню, вони не могли. Загалом факт проведення хімічної меліорації в господарстві було підтверджено. З працівниками господарства на рахунок проведення цих робіт, він не спілкувався. Коли вони повернулися в управління, то на засіданні комісії вони доповіли про те, що ними були виявлені сліди проведення хімічної меліорації. Комісія, розглянувши наявні документи, з врахуванням підтвердження внесення дефекату, прийняла рішення про доцільність включення ФГ „Олімп” до списку на розгляд обласної комісії. Після прийняття вказаного рішення, начальник управління ОСОБА_24 погодився затвердити привезений ОСОБА_1 з ОСОБА_43 про приймання робіт з хімічної меліорації ґрунтів. Вказаний документ, після його підписання, разом з іншими поданими господарством документами, був повернутий для ОСОБА_1, для подальшої подачі до обласної конкурсної комісії. Йому відомо, що ОСОБА_1 після отримання відшкодування за проведення вапнування грунтів, в листопаді-грудні 2006 року, знову подавала документи на відшкодування витрат по вапнуванню ґрунтів, однак ОСОБА_24, дав вказівку для ОСОБА_25 щоб не віддавати підписані документи для ОСОБА_1, без проведення засідання комісії та перевірки з виїздом на місце. Через це ОСОБА_25 документів для ОСОБА_1 не віддав і залишив їх без руху.

Покази свідка ОСОБА_32 доповнив свідок ОСОБА_25 , який суду показав, що він працює головним зоотехніком управління агропромислового розвитку Красилівської РДА. З ОСОБА_1 він знайомий з того часу, як вона почала займатися відгодівлею свиней в с.Каламаринка. Він знав, що ФГ „Олімп” провело вапнування і отримало по ньому відшкодування. В грудні 2006 року начальник управління ОСОБА_24 захворів і перебував на лікарняному. В час його відсутності він тимчасово виконував його обвязки. В цей же час, в грудні 2006 року до нього звернулася голова ФГ „Олімп” ОСОБА_1, яка предявила йому такі документи як реєстр подорожніх листів, проектно-кошторисну документацію, облікові листи тракториста-машиніста, а також акт про приймання робіт з хімічної меліорації і сказала що вона провела вапнування грунтів в ФГ „Олімп” загальною площею 616,7 га. про що нібито вказують подані нею документи.

Коли спеціалісти переглянули ці документи вони сказала що в них вказана занадто велика площа земель яка нібито була оброблена дефекатом і порадили йому звязатися з ОСОБА_24 Він відразу зателефонував до ОСОБА_24 і той йому сказав щоб подані ОСОБА_1 документи він не віддавав, оскільки вони могли містити дані які не відповідали дійсності і підлягали обовязковій перевірці на комісії, що він зробив. ОСОБА_1 більше до нього не зверталась за документами.

Свідок ОСОБА_17 суду показала, що 02.11.2007 року до неї додому приїхала ОСОБА_1 разом із ОСОБА_4 та ОСОБА_5 ОСОБА_1 попросила її взяти на себе кредит в „КС Еталон” на суму 5000 грн., а отримані гроші віддати для неї. Як вона їй пояснила, гроші були їй потрібні для ФГ „Олімп”. Вона її запевнила, що вона сама швидко погасить оформлений на неї кредит і про це написала їй розписку. ОСОБА_1 також сказала що поручителями по цьому кредиту будуть ОСОБА_4, яка являється її подругою та її чоловік ОСОБА_5 Вони разом поїхали в „КС Еталон”. В кредитній спілці вона за допомогою дівчат, які там працювали, написала заяву на отримання кредиту і підписала договір. ОСОБА_5 та ОСОБА_4 заповнили анкету і також підписали договори поруки. Після підписання необхідних документів , їй видали кредит в сумі 5000 грн. які вона відразу передала для ОСОБА_1

Вона в ФГ „Олімп” ніколи не працювала і заробітної плати не отримувала. До кредитної спілки вона подавала тільки свого паспорта та код. Також нею підписуався договір поруки від 05.07.2007 р.на прохання ОСОБА_1 Цей кредит оформлявся на ОСОБА_5 який також віддав гроші для ОСОБА_1 Поручителями по цьому кредиту були вона та ОСОБА_16 Для оформлення кредиту на ОСОБА_5 вона подавала до кредитної спілки паспорта та код. Інших документів не подавала.

Свідок ОСОБА_44 в суді показав, що з ОСОБА_1 він познайомився біля 2 років тому, через свою співмешканку ОСОБА_17, яка в свою чергу товаришувала з ОСОБА_4, а та працювала в ОСОБА_1 В липні 2007 року коли ОСОБА_1 перебувала в нього вдома, вона його попросила бути поручителем в ОСОБА_4

Для того щоб він був поручителем ОСОБА_1 сказала йому взяти на роботі довідку про доходи за пів року. Коли вони приїхали до кредитної спілки „ Еталон” то там їх вже чекав ОСОБА_3, який також був поручителем по кредиту ОСОБА_4 Коли він зайшов в кредитну спілку, він подав свою довідку про доходи, паспорт та код. Після цього він заповнив анкету та підписав договір поруки. ОСОБА_3 також подав свою довідку про доходи і підписав потрібні документи. ОСОБА_4 довідки про свої доходи не подавала, оскільки на той час ніде не працювала. Яким чином їй дали гроші без такої довідки він не знає. Він бачив як ОСОБА_4 після оформлення всіх необхідних документів отримала готівкою 5000 грн., а як вона віддавала їх для ОСОБА_1 він не бачив.

Свідок ОСОБА_19 показала, що вона працює головою правління Красилівського міського споживчого товариства. ГВП „Надія” являється госпрозрахунковим відокремленим підрозділом міського споживчого товариства. Керівником цього господарства була ОСОБА_1, однак вказане господарство на протязі біля 2-х років не діє, хоча і не знято з реєстрації. На її думку, в ОСОБА_1 залишилися штамп та печатка ГВП „Надія” і саме вона їх використовувала для виготовлення фіктивних довідок для отримання кредитів.

Свідок ОСОБА_45 , суду пояснив, що на даний час він працює провідним експертом Красилівського відділення ВАТ „Райффайзен банк Аваль”. Відповідно до своїх посадових обовязків, при оформленні споживчих кредитів з фізичними особами він вимагає в позичальника паспорт, оригінал ідентифікаційного коду, довідку про доходи за останніх 6 місяців, встановленого банком зразку або на бланку організації. Також він надає для клієнта бланк заяви на отримання кредиту, приймає від клієнта заповнену заяву, перевіряє правильність її заповнення. Перевіряє паспорт та код клієнта. З інформації яка міститься в

довідці про доходи він робить попередній висновок про можливість надання кредиту. При позитивній оцінці документів, питання про надання кредиту виноситься на розгляд кредитного комітету. При отриманні позитивного висновку кредитного комітету, дані про позичальника заносяться до електронної бази, після чого складаються кредитні договори. Кредитний договір підписується позичальником після чого підписується двома особами зі сторони банку. Тільки після підписання всіх необхідних договорів, позичальник може отримати кредит в касі банку, або перерахувати гроші по вказаних ним реквізитах. Зазвичай, при оформленні споживчих кредитів, начальник відділення банку, безпосередньо з клієнтами не працює. Надання довідки про доходи є для позичальника обовязковим. Така довідка подається позичальником разом із заявою про надання кредиту. Згідно теперішньої політики банку позичальник, при отриманні заяви-анкети має її заповнити в присутності працівника банку, без впливу сторонніх осіб. Присутність сторонньої особи разом з позичальником допускається тільки у випадку, коли така особа виступає поручителем по кредиту.

Свідок ОСОБА_46 , в суді апояснила, що вона працює головним бухгалтером філії №10„Хмельницька” ТОВ „НК Альфа-Нафта” з квітня 2005 року. В її обовязки входить ведення бухгалтерського та податкового обліку в межах господарської діяльності філії №10 „Хмельницька” та організація контролю за відображенням операцій. В червні 2006 року Хмельницькою нафтобазою №2 було відпущено дизпаливо ФГ „Олімп” в кількості 9,236 тони на суму 39174,25 грн. Розрахунки за паливо ФГ „Олімп” провело в серпні 2006 року шляхом внесення готівки в касу в сумі 29000 грн. та через розрахунковий рахунок 17.08.2006 року в сумі 5000 грн. та 18.08.2006 року в сумі 5400 грн. На 10.06.2008 року по даних бухгалтерського обліку рахується кредиторська заборгованість перед ФГ”Олімп” в сумі 38,75 грн. З посадовими особами ФГ „Олімп” у тому числі ОСОБА_1 вона особисто не знайома.

Свідок ОСОБА_35 , пояснила, що вона працює в філії №10 „Хмельницька” ТОВ „НК Альфа Нафна” з 2005 року на посаді бухгалтера. 14.08.2006 року суму 29000 грн. вносила в касу підприємства жінка - керівник ФГ „Олімп” за отримане дізпальне.

Окрім показів свідків, даних в судовому засіданні, вина підсудної у скоєних злочинах стверджується показами свідків даними на попередньому слідстві та зібраними по справі письмовими доказами, а саме :

-Договором №1286 від 24.01.2007 року на імя ОСОБА_1 згідно якого Спілка надає ОСОБА_1 кредит в сумі 10000 грн. на умовах строковості, зворотності, цільового характеру використання, платності та забезпеченості. Строк надання кредиту 12 місяців тобто до 24.01.2008 року. Цільове призначення споживчі потреби. Плата за користування кредитом (відсотки) 48% річних від суми кредиту, забезпечення кредиту договір поруки №1286 від 24.01.2007 року,

-Додатком до договору кредиту та строковим зобовязанням, які підписані сторонами,

-Заявою ОСОБА_1 про надання для неї кредиту в сумі 10000 грн. для ремонту будинку терміном на 12 місяців,де зазначено, що загальна сума її доходів становить 1800 грн. на місяць,

-Копією паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_1,

-Довідкою №40 про доходи ОСОБА_1 вказана довідка підписана від імені керівника - ОСОБА_1 та від імені головного бухгалтера - ОСОБА_1, а також скріплена круглою печаткою ФГ „Олімп”.

-Копією паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_10,

-Довідкою №34 про доходи ОСОБА_10 зі змісту якої слідує, що ОСОБА_10 працює в ФГ „Олімп” свинаркою з 01.07.2004 року за останніх 6 місяців вона отримувала заробітну плату в розмірі 4181 грн., довідка підписана від імені керівника - ОСОБА_1 та від імені головного бухгалтера - ОСОБА_1, а також скріплена круглою печаткою ФГ „Олімп”.

-Копією паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_9

-Довідкою №26 про доходи ОСОБА_9 із змісту документу слідує, що ОСОБА_9 працює в ФГ „Олімп” електриком-сварщиком з 14.01.2004 року, форма працевлаштування основна, за останніх 6 місяців він отримував заробітну плату в розмірі 5483 грн., довідка підписана від імені керівника - ОСОБА_1 та від імені головного бухгалтера - ОСОБА_1, а також скріплена круглою печаткою ФГ „Олімп”.

-Довідкою №39 про доходи ОСОБА_8 з якої слідує, що ОСОБА_8 працює в ФГ „Олімп” шофером-експедитором з 01.07.2004 року, форма працевлаштування основна,Зза останніх 6 місяців він отримував заробітну плату в розмірі 3900 грн., довідка підписана від імені керівника - ОСОБА_1 та від імені головного бухгалтера - ОСОБА_1, а також скріплена круглою печаткою ФГ „Олімп”.

-Копією паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_8

-Договором поруки №1286 від 24.01.2007 року на імя ОСОБА_9

-Договором поруки №1286 від 24.01.2007 року на імя ОСОБА_8

-Договором поруки №1286 від 24.01.2007 року на імя ОСОБА_10

Згідно вказаних договорів поручитель зобовязується відповідати перед кредитором солідарно з боржником за виконання зобовязання боржника за договором про кредит №1286 від 24.01.2007 року,

-Видатковим касовим ордером №94 від 24.01.2007 року на суму 10000 грн., ордер засвідчено підписами головного бухгалтера та позичальника ОСОБА_1 ( а.с. 26)

-Довідкою Пенсійного фонду України, відповідно до якої страхові внески з заробітної плати за період 01.07.2006 року по 01.01.2007 року ФГ „Олімп” не перераховувало, також згідно поданих індивідуальних відомостей ФГ „Олімп” за вказаний період заробітна плата нараховувалася ОСОБА_9 та ОСОБА_8 Дані про заробітну плату працівників ОСОБА_10 та ОСОБА_1 за 2006 рік не подавалися.( а.с. 30)

-Випискою з облікової картки на ОСОБА_8 (а. с.31-32)

-Випискою з облікової картки на ОСОБА_9, (а. с.35-36)

-Довідкою Красилівської МДПІ де відомості про доходи ОСОБА_9, ОСОБА_8, ОСОБА_10 ОСОБА_1 Відомості про нарахування в ФГ „Олімп” доходу вказаним працівникам в 3 кварталі 2006 року, відсутні. (а. с.40)

-Статутом ФГ „Олімп ” , відповідно до ст..7 якого головою ФГ є його засновник який здійснює управління справами та представляє інтереси ФГ перед третіми особами. Голова керує всіма поточними справами ФГ. Голова ФГ укладає від імені господарства угоди та вчиняє інші юридично значимі дії відповідно до законодавства України. (а.с.101)

-Наказом №1 про призначення голови правління ФГ „Олімп ” , відповідно до якого головою ФГ „Олімп” було призначено ОСОБА_1 (а.с.113)

- Договором кредиту №1285 від 24.01.2007 року на імя ОСОБА_2 згідно договору Спілка надає ОСОБА_2 кредит в сумі 10000 грн. на умовах строковості, зворотності, цільового характеру використання, платності та забезпеченості, строк надання кредиту 12 місяців тобто до 24.01.2008 року, цільове призначення споживчі потреби, плата за користування кредитом (відсотки) 48% річних від суми кредиту, забезпечення кредиту договір поруки №1285 від 24.01.2007 року.,

-Копією паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_14

-Довідкою №43 про доходи ОСОБА_2 з якої слідує, що ОСОБА_2 працює в ФГ „Олімп” заступником голови (по тексту „зам”) з 01.07.2004 року. Форма працевлаштування основна. За останніх 6 місяців він отримував заробітну плату в розмірі 1800 грн. щомісячно, всього за шість місяців він отримав заробітну плату в розмірі 10800 грн. Довідка підписана від імені керівника - ОСОБА_1 та від імені головного бухгалтера - ОСОБА_1, а також скріплена круглою печаткою ФГ „Олімп”.

-Копією паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_11

-Довідкою №33 про доходи ОСОБА_11 з якої слідує, що ОСОБА_11 працює в ФГ „Олімп” економістом з 01.07.2004 року,форма працевлаштування основна, за останніх 6 місяців він отримував заробітну плату в розмірі 600 грн. в місяць, за 6 місяців- 3600 грн., довідка підписана від імені керівника - ОСОБА_1 та від імені головного бухгалтера - ОСОБА_1, а також скріплена круглою печаткою ФГ „Олімп”.

-Копією паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_12

-Довідкою №42 про доходи ОСОБА_12 з якої слідує, що ОСОБА_12 працює в ФГ „Олімп” завідуючим майстернею з 01.07.2004 року,форма працевлаштування основна, за останніх 6 місяців він отримував заробітну плату в розмірі 600 грн. в місяць, Всього за шість місяців отримав 2500 грн., довідка підписана від імені керівника - ОСОБА_1 та від імені головного бухгалтера - ОСОБА_1, а також скріплена круглою печаткою ФГ „Олімп”,

-Копією паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_13

- Довідкою №23 про доходи ОСОБА_13 з якої слідує, що ОСОБА_13 працює в ФГ „Олімп” доглядачкою свиней з 25.05.2005 року, форма працевлаштування основна., за останніх 6 місяців вона отримала заробітну плату в розмірі 5112 грн., довідка підписана від імені керівника - ОСОБА_1 та від імені головного бухгалтера - ОСОБА_1, а також скріплена круглою печаткою ФГ „Олімп”.

-Договором поруки №1285 від 24.01.2007 року на імя ОСОБА_11,

-Договором поруки №1285 від 24.01.2007 року на імя ОСОБА_12

-Договір поруки №1285 від 24.01.2007 року на імя ОСОБА_13 зі змісту яких слідує, що поручитель зобовязується відповідати перед кредитором солідарно з боржником за виконання зобовязання боржника за договором про кредит №1285 від 24.01.2007 року в тому ж обсязі як і боржник,

- Претензією про погашення суми заборгованості по кредиту, процентів та пені згідно кредитного договору на імя ОСОБА_12 станом на 15.11.2007 року заборгованість становить 17324, 93 грн., з яких кредит 10 000 грн., проценти 7 324, 93 грн.,

- Договором кредиту №1264 від 15.01.2007 року на імя ОСОБА_5, згідно договору Спілка надає ОСОБА_5 кредит в сумі 10000 грн. на умовах строковості, зворотності, цільового характеру використання, платності та забезпеченості, строк надання кредиту 12 місяців тобто до 15.01.2008 року,ц ільове призначення споживчі потреби, плата за користування кредитом (відсотки) 48% річних від суми кредиту, забезпечення кредиту договір поруки №1264 від 15.01.2007 року,

- Заявою ОСОБА_5, яка містить прохання надати для нього кредит в сумі 10000 грн. для „свадьби” терміном на 12 місяців, загальна сума його доходів становить 1227 грн. на місяць.

- Копія паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_5,

- Довідкою №12 про доходи ОСОБА_5 з якої слідує, що ОСОБА_5 працює в ФГ „Олімп” на посаді сторожа-тракториста з 17.09.2005 року, форма працевлаштування основна, за останніх 6 місяців він отримав заробітну плату в розмірі 7300,10 грн., довідка підписана від імені керівника - ОСОБА_1 та від імені головного бухгалтера - ОСОБА_1, а також скріплена круглою печаткою ФГ „Олімп”.

-Копією паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_4

-Копіяєюпаспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_7

- Довідкою №13 про доходи ОСОБА_4 з якої слідує, що ОСОБА_4 працює в ФГ „Олімп” свинаркою з 17.09.2005 року,форма працевлаштування основна, за останніх 6 місяців вона отримала заробітну плату в розмірі 4210 грн., довідка підписана від імені керівника - ОСОБА_1 та від імені головного бухгалтера - ОСОБА_1, а також скріплена круглою печаткою ФГ „Олімп”.

-Довідкою №15 про доходи ОСОБА_7 з якої слідує, що ОСОБА_7 працює в ФГ „Олімп” різноробочим з 01.07.2005 року, форма працевлаштування основна, за останніх 6 місяців він отримав заробітну плату в розмірі 2096 грн., довідка підписана від імені керівника - ОСОБА_1 та від імені головного бухгалтера - ОСОБА_1, а також скріплена круглою печаткою ФГ „Олімп”.

-Договором поруки №1265 від 15.01.2007 року на імя ОСОБА_7 з якого слідує, що поручитель зобовязується відповідати перед кредитором солідарно з боржником за виконання зобовязання боржника за договором про кредит №1265 від 15.01.2007 року,

-Договором поруки №1265 від 15.01.2007 року на імя ОСОБА_4 згідно якого поручитель зобовязується відповідати перед кредитором солідарно з боржником за виконання зобовязання боржника за договором про кредит №1265 від 15.01.2007 року

- Договором кредиту №1307 від 05.02.2007 року на імя ОСОБА_8 ,згідно договору Спілка надає ОСОБА_8 кредит в сумі 10000 грн. на умовах строковості, зворотності, цільового характеру використання, платності та забезпеченості, строк надання кредиту 12 місяців тобто до 05.02.2008 року, цільове призначення споживчі потреби, плата за користування кредитом (відсотки) 48% річних від суми кредиту, забезпечення кредиту договір поруки №1307 від 05.02.2007 року

-Заявою ОСОБА_8 з проханням надати для нього кредит в сумі 10000 грн. для ремонту терміном на 12 місяців, загальна сума його доходів становить 1200 грн. на місяць,

-Копія паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_8

-Довідкою №33 про доходи ОСОБА_8 з якої слідує, що ОСОБА_8 працює в ФГ „Олімп” на посаді шофера-тракториста з 01.07.2004 року, форма працевлаштування основна, за останніх 6 місяців він отримав заробітну плату в розмірі 7200 грн., довідка підписана від імені керівника - ОСОБА_1 та від імені головного бухгалтера - ОСОБА_1, а також скріплена круглою печаткою ФГ „Олімп”.

-Довідкою №42 про доходи ОСОБА_3 з якої слідує, що ОСОБА_3 працює в ФГ „Олімп” юристом з 01.04.2004 року, форма працевлаштування основна, за останніх 6 місяців він отримав заробітну плату в розмірі 6600 грн., довідка підписана від імені керівника - ОСОБА_1 та від імені головного бухгалтера - ОСОБА_1, а також скріплена круглою печаткою ФГ „Олімп”.

-Довідкою №43 про доходи ОСОБА_15 з якої слідує, що ОСОБА_15 працює в ФГ „Олімп” доглядачкою свиней-різноробочою з 01.07.2004 року, форма працевлаштування основна, за останніх 6 місяців вона отримувала наступну заробітну плату, а саме: в серпні 1210,80 грн., в вересні 1243,20 грн., в жовтні 1217,10 грн., в листопаді 1133,40 грн., в грудні 1197,50 грн. та в січні - 1200 грн. Довідка підписана від імені керівника - ОСОБА_1 та від імені головного бухгалтера - ОСОБА_1, а також скріплена круглою печаткою ФГ „Олімп”.

-Копією паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_3,

-Договором поруки №1307 від 05.02.2007 року на імя ОСОБА_47 з якого слідує, що

поручитель зобовязується відповідати перед кредитором солідарно з боржником за виконання зобовязання боржника за договором про кредит №1307 від 05.02.2007р.,

-Договором поруки №1307 від 05.02.2007 року на імя ОСОБА_15 з якого слідує, що

поручитель зобовязується відповідати перед кредитором солідарно з боржником за виконання зобовязання боржника за договором про кредит №1307 від 05.02.2007 року (а. с.143),

-Видатковим касовим ордером №92 від 24.01.2007 року, відповідно до якого 24.01.2007 року в кредитній спілці „Альянс” ОСОБА_2 на підставі договору №1285 від 24.01.2007 року отримав грошові кошти сумі 10000 грн. (а. с.23),

-Видатковим касовим ордером №53 від 15.01.2007 року, відповідно до якого 15.01.2007 року в кредитній спілці „Альянс” ОСОБА_5 на підставі договору №1264 від 15.01.2007 року отримав грошові кошти сумі 10000 грн. (а. с.37),

-Видатковим касовим ордером №142 від 05.02.2007 року, відповідно до якого 05.02.2007 року в кредитній спілці „Альянс” ОСОБА_8 на підставі договору №1307 від 05.02.2007 року отримав грошові кошти сумі 10000 грн. (а. с.50)

-довідкою Пенсійного фонду України, відповідно до якої за період з 01.07.2006 року по 01.01.2007 року заробітна плата нарахувалася наступним працівникам: ОСОБА_2, ОСОБА_12, ОСОБА_4, ОСОБА_7, ОСОБА_5, ОСОБА_8, ОСОБА_11 Дані про заробітну плату ОСОБА_13., ОСОБА_3 та ОСОБА_15 за 2006 рік не подавалися (а. с.85),

-індивідуальними відомостями про застраховану особу ОСОБА_2, відповідно до якої в 2006 році в ФГ „Олімп” ОСОБА_2 нараховувалася наступна заробітна плата, а саме: за період липеньгрудень 800 грн. щомісячно. (а. с.86),

- індивідуальними відомостями про застраховану особу ОСОБА_12, відповідно до якої в 2006 році в ФГ „Олімп” ОСОБА_12 нараховувалася наступна заробітна плата, а саме: в липні 411 грн., в період серпнялистопада 800 грн. щомісячно, в грудні 406,85 грн. (а. с.87),

-індивідуальними відомостями про застраховану особу ОСОБА_4, відповідно до якої в 2006 році в ФГ „Олімп” ОСОБА_4 нараховувалася наступна заробітна плата, а саме: в липні 138,65 грн., в серпні 21,15 грн., в грудні 32,90 грн. (а. с.88),

-індивідуальними відомостями про застраховану особу ОСОБА_7, відповідно до якої в 2006 році в ФГ „Олімп” ОСОБА_7 нараховувалася наступна заробітна плата, а саме: в липні 414,97 грн., в серпні 493,66 грн., в вересні 788,30 грн., в грудні 56,40 грн. (а. с.89),

-індивідуальними відомостями про застраховану особу ОСОБА_5, відповідно до якої в 2006 році в ФГ „Олімп” ОСОБА_5 нараховувалася наступна заробітна плата, а саме: в липні 133,95 грн., в серпні 21,15 грн., в грудні 278,90 грн. (а. с.90),

- індивідуальними відомостями про застраховану особу ОСОБА_8, відповідно до якої в 2006 році в ФГ „Олімп” ОСОБА_8 нараховувалася наступна заробітна плата, а саме: в період липень-жовтень 375 грн. щомісячно, в листопаді 100,96 грн., в грудні заробітна плата не нараховувалася( а. с.91),

-індивідуальними відомостями про застраховану особу ОСОБА_11, відповідно до якої в 2006 році в ФГ „Олімп” ОСОБА_11 нараховувалася наступна заробітна плата, а саме: в липні 711 грн., в період серпня-жовтня 600 грн. щомісячно, в листопаді-614,03 грн., в грудні 600 грн. (а. с.92),

-довідкою Красилівської МДПІ, відповідно до якої в 4 кварталі 2006 року в ФГ „Олімп” сума нарахованого доходу ОСОБА_2 становить 2292 грн., ОСОБА_11 1733,14 грн., ОСОБА_8 457,95 грн., ОСОБА_5 267,75 грн., ОСОБА_7 54,72 грн., ОСОБА_4 31,90 грн., ОСОБА_12 1384,88 грн. Відомості про нарахування в ФГ „Олімп” доходу ОСОБА_13, ОСОБА_3 та ОСОБА_15, відсутні. (а. с.96-97),

- Договором купівлі-продажу №149 від 12.10.2006 року відповідно до якого продавець -Теофіпльський цукровий завод передає у власність покупця - ФГ „Олімп” дефекат в кількості 2232 тон по ціні 1 грн. за одну тону в тому числі ПДВ на загальну суму 2232 грн.

-Податковою накладною №7604 від 12.10.2006 року. на продажу дефекату,

-Накладною №7604 від 12.10.2006 року на видачу дефекату з заводу,

- Банківською випискою про перерахування грошових коштів в сумі 2232 грн. за дефекат ФГ „Олімп”,

-Договором купівлі-продажу №172 від 12.10.2006 року відповідно до якого продавець передає у власність покупця дефекат в кількості 3000 тон по ціні 1 грн. за одну тону в тому числі ПДВ на загальну суму 3000 грн (а. с.243 том №1),

-Рахунком №335 від 10.08.2006 року. 10.08.2006 року. з якого слідує, що постачальник ВАТ „Теофіпольський цукровий завод” видає платнику ФГ „Олімп” рахунок на оплату дефекату в кількості 2232 тон ціною 0,833, загальною вартістю 1860, ПДВ 372, всього на загальну суму 2232 грн.,

-Накладною №7604 від 12.10.2006 року,

-Податковою накладною №7604 від 12.10.2006 року,

-Примірником №2 платіжного доручення №39 (виписка банку),

-Випискою банку за особовим рахунком №НОМЕР_1 за 30.10.2006 року . про надходження від головного управління агропромислового розвитку Хмельницької ОДА коштів в сумі 68276,26 грн. з призначенням часткова компенсація вартості проведених робіт з хімічної меліорації грунтів відповідно до акту №11 від 16.10.2006 року.

- Випискою банку за особовим рахунком №НОМЕР_1 за 31.10.2006 року підтверджуючою ,що ОСОБА_1, паспорт серії НА 792739, виданий Красилівським РВ УМВС, отримала в дирекції АППБ „Аваль” на підставі чеку ЛА9335844 грошові кошти в сумі 67594 грн. з призначенням на купівлю товарів, оплату послуг і за виконані роботи(а. с.25 том №2),

-безпосередньо документацією, вилученою під час слідства в ОСОБА_11, а саме : рахунком №355 від 10.08.2006 року Теофіпольського цукрового заводу, накладною №7604 від 12.10.2006 року Теофіпольського цукрового заводу, податковою накладною №7604 від 12.10.2006 року Теофіпольського цукрового заводу. примірником №2 платіжного доручення №39 від 13.10.2006 року, випискою банку за особовим рахунком №НОМЕР_1 від 30.10.2006 року, випискою банку за особовим рахунком №НОМЕР_1 від 31.10.2006 року (а. с.16-24 том №2),

- протоколом огляду документів від 20.03.2008 року,а саме зведеного реєстру виконаних робіт з вапнування кислих грунтів ФГ „Олімп” с.Великі Зозулинці Красилівського району (а. с.13 том №2)

-безпосередньо зведеним реєстром виконаних робіт з вапнування кислих грунтів ФГ „Олімп” с.Великі Зозулинці Красилівського району. (а. с.4 том №2)

- Актом „Про приймання робіт з хімічної меліорації грунтів” №11 від 16.10.2006 року,

- Актом „Про приймання робіт з хімічної меліорації грунтів” №11 від 16.10.2006 року.

-Проектно-кошторисною документація на вапнування кислих грунтів ФГ „Олімп” с.В.Зозуленці Красилівського району .

- Кошторисом витрат на виконання робіт з вапнування грунтів ФГ „Олімп” с.Великі Зозулинці Красилівського району.

-Реєстром подорожніх листів на перевезення дефекату , зі змісту документу слідує, що в період з 11.08.06 до 27.09.06 водій ОСОБА_30 здійснив 27 поїздок автомобілем марки МАЗ-53371 д.з.№НОМЕР_2 і всього перевіз вантажу в кількості 1006 тон. Зокрема найбільша кількість вантажу 42 тони була перевезена ним в такі дні як 14.08.06 подорожній лист №402, 18.08.06 подорожній лист №429, 28.08.06 подорожній лист №437, 04.09.06 подорожній лист №506, 13.09.06 подорожній лист №531. В період з 11.08.06 до 12.10.06 водій ОСОБА_38 здійснив 43 поїздки автомобілем марки ЗІЛ-130 д.з.№НОМЕР_3 і всього перевіз вантажу в кількості 1226 тон. Зокрема найбільша кількість вантажу перевезена

15.09.06 подорожній лист №547 47 тон. Загальна кількість дефекату 2232 тони, відповідає тій кількості яка вказана у кошторисі 2232 тони.

-Обліковими листами тракториста-машиніста,

- Шляхові листи вантажного автомобіля (а. с.150 том №2),

-документацією, яка була вилучена в Головному управління агропромислового розвитку Хмельницької ОДА, а саме: актом „Про приймання робіт з хімічної меліорації грунтів” від 16.10.2006 року №11, актом „Про приймання робіт з хімічної меліорації грунтів” від 16.10.2006 року №11 (другим екземпляром), проектно-кошторисною документацією, кошторисом витрат на виконання робіт з вапнування грунтів ФГ «Олімп», реєстром подорожніх листів на перевезення дефекату з Теофіпольського цукрового заводу транспортом ФГ „Олімп”, обліковими листами ФГ «Олімп» на навантаження дефекату, обліковими листами ФГ «Олімп» на внесення дефекату, шляховими листи ФГ «Олімп» на перевезення дефекату (а. с.33-147 том №2),

- Грошовим чеком серії ЛА №9335843 від 20.10.2006 року.,

- Грошовим чеком серії ЛА №9335844 від 31.10.2006 року на закупку ПММ ОСОБА_1

(а. с.231 том №1),

-грошовими чеками серії ЛА №9335843 від 20.10.2006 року та серії ЛА №9335844 від 31.10.2006 року. (а. с.229-230 том №1)

- актом „Про приймання робіт з хімічної меліорації грунтів” №22 від 20.12.2006 року,

-Реєстром подорожніх листів на перевезення дефекату з Теофіпольського цукрового заводу транспортом ФГ „Олімп”.

-Проектно-кошторисною документацією на вапнування кислих грунтів ФГ „Олімп” с.В.Зозуленці Красилівського району.

-Обліковими листами тракториста-машиніста . (а. с.199 том №2),

- документацією, яка була вилучена 12.03.2008 року з кабінету начальника управління агропромислового розвитку Красилівської РДА ОСОБА_24, а саме: актом „Про приймання робіт з хімічної меліорації грунтів” від 20.12.2006 року №22, реєстром подорожніх листів на перевезення дефекату з Теофіпольського цукрового заводу транспортом ФГ „Олімп”, проектно-кошторисною документацією на вапнування кислих грунтів ФГ „Олімп” с.В.Зозуленці Красилівського району, обліковими листами тракториста-машиніста. (а. с.155-198 том №2),

-порядком використання коштів обласного бюджету на оплату робіт пор вапнуванню кислих грунтів, істрацій (а. с.149 том №1)

-довідкою Головного управління агропромислового розвитку Хмельницької ОДА відповідно до якої кошти обласного бюджету в сумі 68276,26 грн. дійсно поступили на рахунок ФГ „Олімп” с.Великі Зозулинці головою правління якого є ОСОБА_1 ( а. с.137 том №1)

-довідкою Головного управління державного казначейства України у Хмельницькій області, відповідно до якої, за рахунок коштів обласного бюджету у 2006 році ФГ „Олімп” було перераховано 68276,26 грн. на часткову компенсацію вартості проведених робіт з хімічної меліорації ґрунтів згідно акта №11 від 12.10.2006 року на рахунок №НОМЕР_1.

(а. с.147 том №1)

-довідкою про рух коштів по рахунку №НОМЕР_1, що належить ФГ „Олімп” (а. с.157 том №1)

-випискою банку по рахунку №НОМЕР_1 ФГ „Олімп” за жовтень 2006 року вилученої в ВАТ „Райффайзен банк Аваль”, яка підтверджує дані довідки про рух коштів по рахунку №НОМЕР_1, що належить ФГ „Олімп” за 2006 рік. (а. с.227 том №1)

-наказом №26 від 18.10.2006 року про створення комісіі в складі ОСОБА_41, ОСОБА_32, ОСОБА_48, ОСОБА_42, ОСОБА_49, ОСОБА_50 та ОСОБА_51 (а. с.170 том №1),

протоколом №1 від 18.10.2006 року засідання комісії по визначенню сільськогосподарських підприємств Красилівського району по вапнуванню грунтів, відповідно до якого комісія вирішила включити ФГ „Олімп” с.В.Зозуленці та ФГ „Житниця” с.Щиборівка в список на розгляд обласної комісії (а. с.171 том №1),

-протоколом №5 від 20.10.2006 року засідання комісії по використанню коштів обласного бюджету на оплату робіт по вапнуванню кислих грунтів Головного управління агропромислового розвитку облдержадміністрації, відповідно до якого комісія вирішила виділити для часткового відшкодування вартості проведених робіт по вапнуванню кислих грунтів ФГ „Олімп” Красилівського району 68,3 тис. грн. (а. с.148 том №2)

-розподілом коштів на оплату робіт по вапнуванню кислих грунтів, відповідно до якого ФГ „Олімп” с.В.Зозуленці Красилівського району було виділено коштів в сумі 68276,26 грн.

(а. с.149 том №2 )

- Кредитним договором №122-С від 05.07.2007 року на імя ОСОБА_5 змісту договору слідує, що кредитна спілка надає ОСОБА_5 кредит в сумі 5000 грн. строком на 36 місяців з 05.07.2007 року по 05.07.2010 року,плата за користування кредитом (відсотки) 42% річних від суми кредиту, цільове призначення споживчі потреби, забезпечення кредиту: договір поруки №122-1 від 05.07.2007 року з ОСОБА_16 та договір поруки №122-2 від 05.07.2007 року з ОСОБА_17,

- заявою на отримання кредиту ОСОБА_5

-Довідкою №52 про доходи ОСОБА_5 з якої слідує, що ОСОБА_5 працює в ФГ „Олімп” трактористом-шофером з 15.07.2007 року, форма працевлаштування основна, за останніх 6 місяців він отримав заробітну плату в розмірі 4300 грн. Довідка підписана від імені керівника - ОСОБА_1, а також від імені головного бухгалтера ОСОБА_10 та скріплена круглою печаткою ФГ „Олімп”.

-Договором поруки №122-1 від 05.07.2007 року на імя ОСОБА_16 згідно якого поручитель добровільно бере на себе зобовязання перед кредитором виконати зобовязання боржника по поверненню кредиту у розмірі 5000 грн.

-Анкетні відомості поручителя ОСОБА_16 де зазначено місце роботи ФГ „Олімп”, посада бухгалтер,

- Довідкою №59 про доходи ОСОБА_16 з якої слідує, що ОСОБА_16 працює бухгалтером ФГ „Олімп”. За останніх 6 місяців вона отримала заробітну плату в розмірі 4650 грн.

-Договором поруки №122-2 від 05.07.2007 року на імя ОСОБА_17 згідно якого поручитель добровільно бере на себе зобовязання перед кредитором виконати зобовязання боржника по поверненню кредиту у розмірі 5000 грн.

- Анкетними відомості поручителя ОСОБА_17 де вказане місце роботи ФГ „Олімп”, посада заступник голови.

-Довідка №69 про доходи ОСОБА_52 з якої слідує, що ОСОБА_17 працює заступником голови ФГ „Олімп”, форма працевлаштування основна, за останніх 6 місяців вона отримала заробітну плату в розмірі 4650 грн.

-Видатковим касовим ордером №241. Зі змісту вказаного документу слідує що кредитна спілка „КС Еталон” 05.07.2007 року, на підставі кредитного договору №122-С від 05.07.2007 року, видала ОСОБА_5 5000 грн. (а. с.150 Том №1),

- Кредитним договором №126-І від 10.07.2007 року на імя ОСОБА_4 з якого слідує, що кредитна спілка надає ОСОБА_4 кредит в сумі 5000 грн. строком на 36 місяців з 10.07.2007 року по 10.07.2010 року,плата за користування кредитом (відсотки) 42% річних від суми кредиту, цільове призначення для весілля, забезпечення кредиту: договір поруки №126-1 від 10.07.2007 року з ОСОБА_3 та договір поруки №126-2 від 10.07.2007 року з ОСОБА_18,

-заява на отримання кредиту ОСОБА_4 з проханням надати їй кредит в розмірі 5000 грн. для весілля, де ОСОБА_4 вказала, що працює в ФГ „Олімп” на посаді зав свиноферми на протязі 15 років, щомісячний дохід сімї складає 2050 грн.,

-Довідкою №51 про доходи ОСОБА_4 з якої слідує, що ОСОБА_4 працює в ФГ „Олімп” зав свинофермою, форма працевлаштування основна, за останніх 6 місяців вона отримала заробітну плату в розмірі 8950 грн.

-Договором поруки №126-1 від 10.07.2007 року на імя ОСОБА_3 . з гідно договору поручитель добровільно бере на себе зобовязання перед кредитором виконати зобовязання боржника по поверненню кредиту у розмірі 5000 грн.

-Анкетними відомостями поручителя ОСОБА_3 де ОСОБА_3 вказав серед інших анкетних даних, такі відомості як місце роботи Великозозулинецька сільська рада, посада сільський голова.

-Довідкою про доходи ОСОБА_3 з якої слідує, що ОСОБА_3 працює сільським головою в Великозозулинецькій сільській раді, за останніх 6 місяців він отримав заробітну плату в розмірі 7117 грн.,

-Договором поруки №126-2 від 10.07.2007 року на імя ОСОБА_18 де поручитель добровільно бере на себе зобовязання перед кредитором виконати зобовязання боржника по поверненню кредиту у розмірі 5000 грн.

-Анкетними відомостями поручителя ОСОБА_18 де вказані такі відомості як місце роботи Хмельницька маслосирбаза, посада слюсар налагоджував,

- Довідкою №1464 для одержання кредиту з якої слідує, що ОСОБА_18 працює слюсарем налагоджувачем ЗАТ „Хмельницька маслосирбаза”, форма працевлаштування основна, загальна сума доходу за останніх 6 місяців складає 6151,92 грн.,

- Видатковим касовим ордером №250 . згідно якого кредитна спілка „КС Еталон” 10.07.2007 року, на підставі кредитного договору №126-І від 10.07.2007 року, видала ОСОБА_4 5000 грн. (а. с.163 Том №1),

-Кредитним договором №143-І від 02.08.2007 року на імя ОСОБА_10 з якого слідує, що кредитна спілка надає ОСОБА_10. кредит в сумі 2500 грн. строком на 12 місяців з 02.08.2007 року по 02.08.2008 року, плата за користування кредитом (відсотки) 44% річних від суми кредиту, цільове призначення для навчання, забезпечення кредиту: договір поруки №143 від 02.08.2007 року з ОСОБА_1

-Заявою на отримання кредиту ОСОБА_10 з проханням надати їй кредит в розмірі 2500 грн. для навчання, де ОСОБА_10 вказала, що працює в ФГ „Олімп” на посаді робочої на свинофермі,Щомісячний дохід сімї складає 2000 грн.,

-Довідкою №54 про доходи ОСОБА_10 де вказано, що ОСОБА_10 працює в ФГ „Олімп” робочою на свинофермі, форма працевлаштування основна, за останніх 6 місяців вона всього отримала заробітну плату в розмірі 6900 грн.,

-Договором поруки №143 від 02.08.2007 року на імя ОСОБА_1 з якого поручитель добровільно бере на себе зобовязання перед кредитором виконати зобовязання боржника по поверненню кредиту у розмірі 2500 грн.

-Анкетними відомостями поручителя ОСОБА_1 де вказано місце роботи ФГ „Олімп”, посада голова, в графі „Наявність кредитних зобовязань перед іншими фінансовими установами” проставлено прочерк,

-Довідкою про доходи ОСОБА_1 де зазначено, що ОСОБА_1 працює головою ФГ „Олімп”,форма працевлаштування основна,за останніх 6 місяців вона отримала заробітну плату в розмірі 10800 грн.,

- Видатковим касовим ордером №284 . де вказано, що кредитна спілка „КС Еталон” 02.08.2007 року, на підставі кредитного договору №143-І від 02.08.2007 року, видала ОСОБА_10 2500 грн. (а. с.173 Том №1)

-Кредитним договором №146-К від 07.08.2007 року на імя ОСОБА_1 з якого слідує, що кредитна спілка надає ОСОБА_1 кредит в сумі 5000 грн. строком на 24 місяці з 07.08.2007 року по 07.08.2009 року,п лата за користування кредитом (відсотки) 42% річних від суми кредиту, цільове призначення для розвитку бізнесу, забезпечення кредиту: договір поруки №146-1 від 07.08.2007 року з ОСОБА_13 та договір поруки №146-2 від 07.08.2007 року з ОСОБА_7

-Заявою на отримання кредиту ОСОБА_1 ,

-Довідка №58 про доходи ОСОБА_1 з якої слідує, що ОСОБА_1 працює головою ФГ „Олімп”, форма працевлаштування основна, за останніх 6 місяців вона всього отримала заробітну плату в розмірі 10800 грн.

-Договором поруки №146-1 від 07.08.2007 року на імя ОСОБА_13 де поручитель добровільно бере на себе зобовязання перед кредитором виконати зобовязання боржника по поверненню кредиту у розмірі 5000 грн. де вказано місце роботи ГВП „Надія”, посада продавець експедитор,

-Довідка про доходи ОСОБА_13 з якої слідує, що ОСОБА_13 працює продавцем-експедитором ГВП „Надія”, за останніх 6 місяців вона отримала заробітну плату в розмірі 6100 грн. Довідка підписана від імені керівника ОСОБА_19 та головного бухгалтера ОСОБА_20, а також скріплена круглою печаткою ГВП „Надія”.

-Договором поруки №146-2 від 07.08.2007 року на імя ОСОБА_7 де поручитель добровільно бере на себе зобовязання перед кредитором виконати зобовязання боржника по поверненню кредиту у розмірі 5000 грн.

-Анкетними відомостями поручителя ОСОБА_7 де вказано місце роботи ФГ ”Олімп”, посада тракторист.

-Довідка про доходи ОСОБА_7 з якої слідує, що ОСОБА_7 працює трактористом ФГ „Олімп”, форма працевлаштування основна, за останніх 6 місяців він отримав заробітну плату в розмірі 5690 грн. Довідка підписана від імені керівника - ОСОБА_1, а також від імені головного бухгалтера ОСОБА_16 та скріплена круглою печаткою ФГ „Олімп”.

-Видатковим касовим ордером №289 . де кредитна спілка „КС Еталон” 07.08.2007 року, на підставі кредитного договору №146-К від 07.08.2007 року, видала ОСОБА_1 5000 грн.

(а. с.186 Том №1)

-Кредитним договором №187-С від 26.09.2007 року на імя ОСОБА_21 з якого слідує, що кредитна спілка надає ОСОБА_21 кредит в сумі 4500 грн. строком на 24 місяці з 26.09.2007 року по 26.09.2009 року, плата за користування кредитом (відсотки) 42% річних від суми кредиту, цільове призначення для споживчих потреб, забезпечення кредиту: договір поруки №187-1 від 26.09.2007 року з ОСОБА_5 та договір поруки №187-2 від 26.09.2007 року з ОСОБА_1

-Заявою на отримання кредиту ОСОБА_21,

- Довідкою №178 про доходи ОСОБА_21 з якої слідує, що ОСОБА_21 працює шофером ФГ „Олімп”, форма працевлаштування основна,за останніх 6 місяців він отримав заробітну плату в розмірі 3600 грн.

-Договором поруки №187-1 від 26.09.2007 року на імя ОСОБА_5 де поручитель добровільно бере на себе зобовязання перед кредитором виконати зобовязання боржника по поверненню кредиту у розмірі 4500 грн. ,

- Анкетними відомостями поручителя ОСОБА_5 де вказано як місце роботи ФГ „Олімп”, посада тракторист-комбайнер, довідка про доходи відсутня,

-Договором поруки №187-2 від 26.09.2007 року на імя ОСОБА_1

-Анкетними відомості поручителя ОСОБА_1 , довідка про доходи відсутня,

-Видатковим касовим ордером №378. згідно якого кредитна спілка „КС Еталон” 26.09.2007 року, на підставі кредитного договору №187-С від 26.09.2007 року, видала ОСОБА_21 4500 грн. (а. с.197 Том №1)

-Кредитним договором №229-І від 02.11.2007 року на імя ОСОБА_17 згідно якого кредитна спілка надає ОСОБА_17 кредит в сумі 5000 грн. строком на 36 місяці з 02.11.2007 року по 02.11.2010 року, плата за користування кредитом (відсотки) 42% річних від суми кредиту, цільове призначення для весілля, забезпечення кредиту: договір поруки №229-1 від 02.11.2007 року з ОСОБА_5 та договір поруки №229-2 від 02.11.2007 року з ОСОБА_4

-Заявою на отримання кредиту ОСОБА_17 ,

-Довідкою №199 про доходи ОСОБА_17 з якої слідує, що ОСОБА_17 працює різноробочою в ФГ „Олімп”, форма працевлаштування основна, За останніх 6 місяців вона отримала заробітну плату в розмірі 7200 грн.

-Договором поруки №229-1 від 02.11.2007 року на імя ОСОБА_5 де поручитель добровільно бере на себе зобовязання перед кредитором виконати зобовязання боржника по поверненню кредиту у розмірі 5000 грн.

-Договором поруки №229-2 від 02.11.2007 року на імя ОСОБА_4 де поручитель добровільно бере на себе зобовязання перед кредитором виконати зобовязання боржника по поверненню кредиту у розмірі 5000 грн.

-Видатковим касовим ордером №463. де вказано, що кредитна спілка „КС Еталон” 02.11.2007 року, на підставі кредитного договору №229-І від 02.11.2007 року, видала ОСОБА_17 5000 грн. (а. с.206 Том №1),

-протоколом огляду документів від 09.06.2008 року, (а. с.208 Том №1)

(а. с. 139-149, 152-162, 165-172, 175-185, 188-196, 199-205 Том №1)

-довідкою Красилівської МДПІ, (а. с.115 Том №1),

-довідкою Пенсійного фонду України, (а. с.133 Том №1),

-статутом ФГ „Олімп” (а.с.118 Том №1),

-реєстраційними документами ФГ „Олімп”(а.с.116, 130 Том №1),

- Кредитним договором №014/5361/82/387 від 31.03.2006 року на імя ОСОБА_2 де вказано, що банк надає ОСОБА_2 кредит в сумі 19500 грн. строком на 48 місяців з 31.03.2006 року по 30.03.2010 року, плата за користування кредитом (відсотки) 19% річних від суми кредиту, комісія 1%, цільове призначення споживчі цілі, забезпечення кредиту: договір застави, іпотечний договір, письмова гарантія, договір поруки, інші види забезпечення, на вибір кредитора,

-Заявою ОСОБА_2,

-Додатковою угодою №1 до кредитного договору №014/5361/82/387 від 31.03.2006 року. з якого слідує, що за угодою сторін було змінено предмет договору на 50000 грн, за внесення змін до договору позичальник сплачує комісію в розмірі 250 грн.

-Заявою-анкетою позичальника ОСОБА_2 де вказано, бажана сума кредиту 50000 грн., особа яка може виступити майновим поручителем ОСОБА_1, місце роботи ФГ „Олімп”, посада заступник керівника, стаж роботи на підприємстві 24 місяці, місце

роботи дружини голова ФГ „Олімп”, розмір доходу за основним місцем роботи 1100 грн., розмір доходу за основним місцем роботи поручителя 1650 грн., наявність нерухомості за адресою м.Красилів. вул..Кондріна 7 ринковою вартістю 150000 грн., не має заборгованості за кредитами,

-Довідкою №36 про доходи ОСОБА_2 де вказано, що за останніх 6 місяців він отримував заробітну плату в розмірі 1100 грн. щомісячно,

-Копією паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_2

-Договором поруки №011/5361/82/387/19 від 31.03.2005 року на імя ОСОБА_1

-Анкетою поручителя ОСОБА_1

-Довідкою №38 про доходи ОСОБА_1

-Копією паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_1 Копією паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_53 Довіреністю ОСОБА_53,

-Договором іпотеки від 31.03.2006 року. укладений з ОСОБА_1, яка діє від імені ОСОБА_53 по дорученню, яка є майновим поручителем ОСОБА_2 іпотекодавець, предметом іпотеки є нерухоме майно житловий будинок з надвірними будівлями , що знаходиься за адресою с.Великі Зозулинці Красилівського району вул..Перемоги 48, заставна вартість предмету іпотеки 30024 грн.

-Договором застави від 29.05.2006 року . згідно якого передається в заставу заставодержателю трактор ЮМЗ-6, 2001 року випуску вартістю 39592 грн., автомобіль марки ЗІЛ ММЗ 554, 1992 року випуску вартістю 8307 грн.

-Договором добровільного страхування транспортних засобів №10 від 30.05.2006 року. Договором застави від 29.05.2006 року . де під заставу передається зерно ячменю ярого, майбутнього врожаю 2006 року, засіяного на площі 200 га, в кількості 3000 цнт., вартістю 105000 грн.

-Договором №3 добровільного страхування посівів сільськогосподарських культур від 30.05.2006 року.

-Договором застави від 29.05.2006 року. де заставодавець передає в заставу заставодержателю автомобіль марки ГАЗ-53, 1991 року випуску, вартістю 4192 грн.

-Заявою на видачу готівки №КRS/332-46 від 31.03.2006 року . згідно якої 31.03.2006 року ОСОБА_2 отримав в ОД АППБ „Аваль” 19500 грн.

-Заявою на видачу готівки №КRS/332-76 від 31.05.2006 року. згідно якої 31.05.2006 року ОСОБА_2 отримав в ОД АППБ „Аваль” 30500 грн. (а. с. 237 Том №1)

-протоколом огляду документів від 18.06.2008 року згідно якого оглянуті :

-Кредитний договір №014/5361/82/424 від 16.05.2006 року на імя ОСОБА_1 де вказано, що банк надає ОСОБА_1 кредит в сумі 36500 грн. строком на 36 місяців з 16.05.2006 року по 15.05.2009 року, плата за користування кредитом (відсотки) 17% річних від суми кредиту, цільове призначення споживчі цілі, забезпечення кредиту: договір застави, іпотечний договір, письмова гарантія, договір поруки, інші види забезпечення,

- Заява-анкета позичальника ОСОБА_1

-Довідка №39 про доходи ОСОБА_1

Копія паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_1

Договір поруки №011/5361/82/424/33 від 16.05.2006 року на імя ОСОБА_2

-Анкета поручителя ОСОБА_2

-Довідка№38 про доходи ОСОБА_2

Копія паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_2

Довідка сільської ради.

Витяг з Державного реєстру іпотек.

- Договір іпотеки від 17.05.2006 року . де предметом іпотеки є нерухоме майно не житлова будівля магазин продовольчих товарів, що знаходиться за адресою АДРЕСА_1. Заставна вартість предмету іпотеки 23919 грн.

-Договором застави від 17.05.2006 року. згідно якого передається в заставу заставодержателю поголівя свиней в кількості 100 штук загальною вагою 5,71 тон вартістю 31976 грн.

Заявою на видачу готівки №КRS/332-10 від 22.05.2006 року, де вказано,що ОСОБА_1 отримала в ОД АППБ „Аваль” 36500 грн. (а. с. 60 Том №2)

протоколом огляду документів від 19.06.2008 року, згідно якого оглянуті :

Кредитний договір №014/5361/82/542 від 12.09.2006 року на імя ОСОБА_3

Заява-анкета позичальника ОСОБА_3 .

Довідка №728 про доходи ОСОБА_3

Копія паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_3 Договір поруки №011/5361/82/542/60 від 12.09.2006 року на імя ОСОБА_1

Анкета поручителя ОСОБА_1

Довідка №129 про доходи ОСОБА_1

Копія паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_1

Договір іпотеки від 12.09.2006 року де предметом іпотеки є нерухоме майно житловий будинок, що знаходиться за адресою с.Великі Зозулинці Красилівського району вул.Леніна 53. Заставна вартість предмету іпотеки 13367 грн. та земельна ділянка площею 0,4292 га вартістю 10895 грн.

-Договір застави від 12.09.2006 року . Згідно якого передається в заставу агрегат комбінований ґрунтообробний АКГ-6 авртістю 53557,20 грн.

Заява на видачу готівки №КRS/332-28 від 18.09.2006 рокуде вказано , що 18.09.2006 року ОСОБА_3 отримав в ОД АППБ „Аваль” 47000 грн. (а. с. 100 Том №2)

-протоколом огляду документів від 17.06.2008 року, відповідно до якого оглянуті :

-Кредитний договір №014/5361/82/571 від 07.11.2006 року на імя ОСОБА_4

-Заява-анкета позичальника ОСОБА_4

- Довідка №59 про доходи ОСОБА_4

Копія паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_4 Договір поруки №011/5361/82/571/70 від 07.11.2006 року на імя ОСОБА_1

Анкета поручителя ОСОБА_1

Копія паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_1

Довідка №29 про доходи ОСОБА_1

Копія паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_3

Анкета поручителя ОСОБА_3

Договір іпотеки від 08.11.2006 року де предметом іпотеки є нерухоме майно житловий будинок, що знаходиться за адресою с.Великі Зозулинці Красилівського району вул.Перемоги 50,власник ОСОБА_3.,заставна вартість предмету іпотеки 9488 грн. та земельна ділянка площею 0,4544 га вартістю 18040 грн.

-Заява на видачу готівки №КRS/332-22 від 09.11.2006 року. де вказано, що 09.11.2006 року ОСОБА_4 отримала в ОД АППБ „Аваль” 20600 грн. (а. с. 132 Том №2),

протоколом огляду документів від 16.06.2008 року, відповідно до якого, оглянуті -Кредитний договір №014/5361/82/600 від 15.02.2006 року на імя ОСОБА_5

Заява-анкета позичальника ОСОБА_5

Довідка №47 про доходи ОСОБА_5

Копія паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_5 Договір добровільного особистого страхування від 12.03.2007 року.

Договір поруки №011/5361/82/600/1 від 15.02.2007 року на імя ОСОБА_1

Договір поруки №011/5361/82/600/1 від 15.02.2007 року на імя ОСОБА_1,

Анкета поручителя ОСОБА_1

Довідка №49 про доходи ОСОБА_1

Копія паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_1

Копія паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_27

Довідка Великозозулинецької сільської ради.

Копія Довіреності . Згідно якої ОСОБА_27 уповноважує ОСОБА_1 розпоряджатися належним йому житловим будинком, що знаходиться в с.Малі Зозулинці вул..Гагаріна 36, для чого надає їй право ставити будинок в заставу, отримати витяг з реєстру прав на нерухоме майно та здійснювати всі інші дії необхідні для виконання даного доручення. Вказана довіреність посвідчена Великозозулинецьким сільським головою ОСОБА_3,

Заява-анкета поручителя ОСОБА_27

Договір іпотеки від 11.03.2007 року де предметом іпотеки є нерухоме майно житловий будинок, що знаходиься за адресою с.Малі Зозулинці Красилівського району вул.Гагаріна 36. Заставна вартість предмету іпотеки 35071 грн., а також земельна ділянка площею 0,440 га, яка надана для обслуговування житлового будинку вартістю 25476 грн. Загальна заставна вартість предмету іпотеки становить 60547 грн.

Заява на видачу готівки №КRS/332-15 від 13.03.2007 року. де вказано, що 13.03.2007 року ОСОБА_5 отримав в ВАТ „Райффайзен банк Аваль” 42000 грн. (а. с. 29 Том №2)

протоколом огляду документів від 20.06.2008 року,. (а. с. 135 Том №2)

(а. с. 191 236 Том №1, 241 Том №1- 28 Том №2, 32-59, 63-99, 103-131 Том №2)

довідкою Пенсійного фонду України, (а. с. 139 Том №2)

податковою накладною №7096/2/10Ф від 13.06.2006 року, відповідно до якої 13.06.2006 року ФГ „Олімп” с.Великі Зозулинці Красилівського району придбало на нафтобазі №2 філії №10 „Хмельницькій” ТОВ „НК Альфа-Нафта” дизельне паливо кількістю 9,236 тон на загальну суму 39174,25 грн. (а.с. 177 Том №2)

видатковою накладною №15234 від 13.06.2006 року, відповідно до якої 13.06.2006 року ФГ „Олімп” с.Великі Зозулинці Красилівського району в особі ОСОБА_1, з нафтобази №2 філії №10 „Хмельницької” ТОВ „НК Альфа-Нафта”, на підстав дорученням серії ЯЛЛ №276634 від 13.06.2006 року, було відпущено дизельне паливо кількістю 9,236 тон на загальну суму 39174,25 грн. (а.с. 178 Том №2)

дорученням серії ЯЛЛ №276634 від 13.06.2006 року на ім”я ОСОБА_1О ., відповідно до якого, вказане доручення було видане від ФГ „Олімп” для ОСОБА_1 для отримання нею дизпалива на ТОВ „НК Альфа-Нафта”. (а.с. 179 Том №2)

прибутковим касовим ордером №902 від 14.08.2006 року, відповідно до якого, 14.08.2006 року, касою ТОВ „НК Альфа-Нафта” було прийнято від ФГ „Олімп” готівкові кошти в сумі 29000 грн., як плату за паливо-мастильні матеріали. (а.с. 181 Том №2)

- Кредитним договором №316-к від 03.09.2007 року на імя ОСОБА_1 з якого слідує, що кредитна спілка надає ОСОБА_1 кредит в сумі 7800 грн. строком на 36 місяців з 03.09.2007 року по 03.09.2010 року, плата за користування кредитом (відсотки) 0,1918% за день плюс один відсоток від суми кредиту, який сплачується в день отримання кредиту, цільове призначення на придбання ліцензії на магазин,

- Довідкою №110 про доходи ОСОБА_1

-Заявою-анкетою на отримання кредиту ОСОБА_1

-Копією паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_1 на 1 арк.;

-Копією звіту форми №1ДФ за 2 квартал 2007 року на 1 арк.;

-Копією трудової книжки ОСОБА_1

-Видатковим касовим ордер №736 . де вказано , що видано ОСОБА_1 7800 грн ( а. с. 122 Том №1)

-Кредитним договором №317-к від 04.09.2007 року на імя ОСОБА_4 де вказано, що кредитна спілка надає ОСОБА_4 кредит в сумі 4300 грн. строком на 36 місяців з 04.09.2007 року по 04.09.2010 року,плата за користування кредитом (відсотки) 0,1918% за

день плюс один відсоток від суми кредиту, який сплачується в день отримання кредиту, цільове призначення на лікування,

-Заявою -анкетою на отримання кредиту ОСОБА_4

-Довідкою №183 про доходи ОСОБА_4 з якої слідує, що ОСОБА_4 працює в ФГ „Олімп” різноробочою з 24.08.2004 року, форма працевлаштування основна, за останніх 6 місяців вона отримала заробітну плату в розмірі 5995 грн.

-Копією паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_4

-Заявою ОСОБА_4 до правління КС „Альянс Україна” з проханням прийняти її в члени цієї кредитної спілки.,

-Копією трудової книжки ОСОБА_4

-Видатковим касовим ордером №739, де вказано, щo на підставі кредитного договору №317-к від 04.09.2007 року, видала ОСОБА_4 4300 грн. (а. с. 136 Том №1)

- Кредитним договором №367-к від 23.10.2007 року на імя ОСОБА_5 де вказано, що кредитна спілка надає ОСОБА_5 кредит в сумі 4300 грн. строком на 36 місяців з 23.10.2007 року по 23.10.2010 року, Плата за користування кредитом (відсотки) 0,1918% за день плюс один відсоток від суми кредиту, який сплачується в день отримання кредиту, цільове призначення на ремонт,

- Заявою-анкетою на отримання кредиту ОСОБА_5

-Довідкою №199 про доходи ОСОБА_5 з якої слідує, що ОСОБА_5 працює в ФГ „Олімп” трактористом,форма працевлаштування основна, за останніх 6 місяців він отримав заробітну плату в розмірі 5300 грн.

-Копією паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_5 на 1 арк.;

-Заявою ОСОБА_5 до правління КС „Альянс Україна”. з проханням прийняти його в члени цієї кредитної спілки,

- Копією трудової книжки ОСОБА_5

-Видатковим касовим ордером №948 . згідно якого кредитна спілка „Альянс Україна” 23.10.2007 року, на підставі кредитного договору №367-к від 23.10.2007 року, видала ОСОБА_5 4300 грн. (а. с. 149 Том №1)

- Кредитним договором №1074 С від 06.09.2007 року на імя ОСОБА_3О . гзідно якого кредитна спілка надає ОСОБА_3 кредит в сумі 5000 грн. строком до 06.03.2009 року,цільове призначення споживчий, забезпечення кредиту: договір поруки №1074 А від 06.09.2007 року з ОСОБА_1 та №1074 Б від 06.09.2007 року з ОСОБА_4

-Договором поруки №1074 СА від 06.09.2007 року на імя ОСОБА_1

- Договором поруки №1074 СБ від 06.09.2007 року на імя ОСОБА_4

- Заявою -анкетою на отримання кредиту ОСОБА_3

-Довідкою №821 про доходи ОСОБА_3 з яккої слідує, що ОСОБА_3 працює сільським головою в Великозозулинецькій сільській раді, за останніх 6 місяців він всього отримав заробітну плату в розмірі 11920 грн.

-Довідкою №98 про доходи ОСОБА_4 з якої слідує, що ОСОБА_4 працює в ФГ „Олімп” зав свинофермою, форма працевлаштування основна,за останніх 6 місяців вона отримала заробітну плату в розмірі 5840 грн.

- Видатковим касовим ордером №615 . де вказано, що кредитна спілка „Подільська” 06.09.2007 року, на підставі кредитного договору №1074 С від 06.09.2007 року, видала ОСОБА_3 5000 грн. (а. с. 192 Том №1),

-Кредитним договором №1075 С від 06.09.2007 року на імя ОСОБА_1 з якого слідує, що кредитна спілка надає ОСОБА_1 кредит в сумі 5000 грн. строком до 06.03.2009 року, цільове призначення споживчий, забезпечення кредиту: договір поруки №1075 А від

06.09.2007 року з ОСОБА_3 та №1075 Б від 06.09.2007 року з ОСОБА_4,

-Договором поруки №1075 СА від 06.09.2007 року на імя ОСОБА_3

-Договором поруки №1075 СБ від 06.09.2007 року на імя ОСОБА_4 .

- Заявою-анкетою на отримання кредиту ОСОБА_1

-Довідкою №184 про доходи ОСОБА_1 з якої слідує, що ОСОБА_1 працює головою ФГ „Олімп”,форма працевлаштування основна, за останніх 6 місяців вона отримала заробітну плату в розмірі 10800 грн.,

- Довідкою №94 про доходи ОСОБА_4 з якої слідує, що ОСОБА_4 працює в ФГ „Олімп” зав свинофермою, форма працевлаштування основна,за останніх 6 місяців вона отримала заробітну плату в розмірі 5840 грн.

-Видатковим касовийм ордером №616. де вказано що кредитна спілка „Подільська” 06.09.2007 року, на підставі кредитного договору №1075 С від 06.09.2007 року, видала ОСОБА_1 5000 грн. (а. с. 202 Том №1)

-Кредитним договором №1096 С від 19.09.2007 року на імя ОСОБА_5 згідно якого кредитна спілка надає ОСОБА_5 кредит в сумі 5000 грн. строком на 365 днів з 19.09.2007 року по 19.09.2008 року,цільове призначення споживчий, забезпечення кредиту: договором поруки №1096 А від 19.09.2007 року з ОСОБА_1 та №1096 Б від 19.09.2007 року з ОСОБА_4

-Договором поруки №1096 СА від 19.09.2007 року на імя ОСОБА_1

-Договором поруки №1096 СБ від 19.09.2007 року на імя ОСОБА_4 .

-Заявою -анкетою на отримання кредиту ОСОБА_5 з проханням надати кредит в розмірі 5000 грн. на ремонт.

-Довідкою №176 про доходи ОСОБА_5 з якої слідує, що ОСОБА_5 працює в ФГ „Олімп” трактористом-комбайнером, форма працевлаштування основна, за останніх 6 місяців він отримав заробітну плату в розмірі 8700 грн.

-Видатковим касовим ордером №645 , де вказано, що кредитна спілка „Подільська” 19.09.2007 року, на підставі кредитного договору №1096 С від 19.09.2007 року, видала ОСОБА_5 5000 грн. (а. с. 182 Том №1)

-Кредитним договором №1133 С від 16.10.2007 року на імя ОСОБА_4 згідно якого кредитна спілка надає ОСОБА_4 кредит в сумі 6000 грн. строком до 16.04.2009 року, цільове призначення споживчий, забезпечення кредиту: договір поруки №1133 А від 16.10.2007 року з ОСОБА_1 та №1133 Б від 16.10.2007 року з ОСОБА_10

-Договором поруки №1133 СА від 16.10.2007 року на імя ОСОБА_1

-Договором поруки №1133 СБ від 16.10.2007 року на імя ОСОБА_10

-Заявою-анкетою на отримання кредиту ОСОБА_4

-Довідкою №198 про доходи ОСОБА_4

- Довідкою №118 про доходи ОСОБА_1

-Видатковим касовим ордером №710. де кредитна спілка „Подільська” 16.10.2007 року, на підставі кредитного договору №1133 С від 16.10.2007 року, видала ОСОБА_4 6000 грн.

(а. с. 164 Том №1)

-Кредитним договором №1132 С від 16.10.2007 року на імя ОСОБА_10 де кредитна спілка надає ОСОБА_10 кредит в сумі 4000 грн. строком до 16.10.2009 року,цільове призначення інші потреби, забезпечення кредиту: договір поруки №1132 А від 16.10.2007 року з ОСОБА_1 та №1132 Б від 16.10.2007 року з ОСОБА_4

-Договором поруки №1132 СА від 16.10.2007 року на імя ОСОБА_1

-Договором поруки №1132 СБ від 16.10.2007 року на імя ОСОБА_4

-Довідкою №195 про доходи ОСОБА_10 з якої слідує, що ОСОБА_10 працює в ФГ „Олімп” різноробочою,форма працевлаштування основна, за останніх 6 місяців вона отримала заробітну плату в розмірі 4800 грн.,

-Видатковим касовим ордером №709 . де вказано,що кредитна спілка „Подільська” 16.10.2007 року, на підставі кредитного договору №1132 С від 16.10.2007 року, видала ОСОБА_10 4000 грн. (а. с. 173 Том №1)

(а. с. 109-121, 124-135, 138-148, 151-163, 166-172, 175-181, 184-191, 194-210 Том №1)

-довідкою Пенсійного фонду України, відповідно до якої інформація про заробітну плату ОСОБА_5 за 2007 рік відсутня, інформація про заробітну плату ОСОБА_4 за 2007 рік відсутня. Заробітна плата ОСОБА_1 відображена в індивідуальних відомостях за період з 01.02.2007 року по 30.09.2007 року в сумі 9600 грн. Заробітна плата ОСОБА_10 відображена в індивідуальних відомостях за періоди з 01.02.2007 року по 30.09.2007 року в сумі 4800 грн. (а. с. 207 Том №1)

-індивідуальними відомостями про застраховану особу ОСОБА_10 та ОСОБА_1, які підтверджують дані вказані в довідці Пенсійного фонду. (а. с. 208-209 Том №1)

-Довідкою МДПІ, відповідно до якої ФГ „Олімп” звіт форми №1ДФ за періоди 1-4 квартал 2007 року не подавав. (а.с. 210 Том №1),

- Договором №1 від 04.11.2005 року на імя ОСОБА_2 з якого слідує, що банк надає ОСОБА_2 кредит в сумі 100000 грн. строком на 12 місяців з 04.11.2005 року по 03.11.2006 року, плата за користування кредитом (відсотки) 20% річних,комісія 1%,цільове призначення споживчі цілі,забезпечення кредиту : належна позичальнику квартира.

-заявою ОСОБА_2

-Заявою-анкетою позичальника фізичної особи ОСОБА_2 де ним вказані відомості про місце роботи ФГ „Олімп”, посада зам. директора, наявність в особистій власності будинок вартістю 70000 грн., гараж, автомобіль „Москвич 412,” бажана сума кредиту 100 000 грн., цільове використання кредиту споживчі потреби, забезпечення корівни, який знаходиться за адресою с.Малі Зозулинці Красилівського району, вул..Лесі Українки, 2а,

-Довідкою сільської ради №1166. з якої слідує, що в його особистому підсобному господарстві є дійсно три коні, дві корови, три бики.

- Довідкою №171 про доходи ОСОБА_2 з якої слідує, що ОСОБА_2 працює в ФГ „Олімп” заступником голови з 01.07.2004 року,форма працевлаштування основна,за останніх 6 місяців він отримав заробітну плату в розмірі 14980 грн.

-Договором іпотеки №4462 від 04.11.2005 року . де предметом іпотеки є нерухоме майно приміщення корівника площею 1408 м. вартістю 124906,23 грн.

- Договором застави №5081 від 25.10.2006 року. де в заставу заставодержателю передаються свині в кількості 127 одиниць вартістю 101473 грн. та велику рогату худобу в кількості 42 голів вартістю 68250 грн.

- Довіреністю ОСОБА_2 де ОСОБА_2 уповноважив ОСОБА_1 одержати в ХРФ АБ „Укоопспілка” м.Хмельницький належні йому кошти, для чого надав їй право підписувати всі документи та одержувати кошти.

-Копією заяви на видачу готівки №504 від 07.11.2005 року з якої слідує що 07.11.2005 року ХРФ АБ „Укоопспілка” видав для ОСОБА_2 40000 грн.

-Копією заяви на видачу готівки №501 від 18.11.2005 року . з якої слідує що 18.11.2005 року ХРФ АБ „Укоопспілка” видав для ОСОБА_2 в особі ОСОБА_1 5000 грн.

-Копією заяви на видачу готівки №527 від 28.12.2005 року з якої слідує що 28.12.2005 року ХРФ АБ „Укоопспілка” видав для ОСОБА_2 24918 грн.

-Копієюзаяви на видачу готівки №3 від 06.04.2005 року з якої слідує що 06.04.2005 року ХРФ АБ „Укоопспілка” видав для ОСОБА_2 30000 грн. (а. с. 120), (а. с. 103-119),

- довідкою Пенсійного фонду України, відповідно до якої заробітна плата ОСОБА_2 відображена в індивідуальних відомостях за період з 01.04.2005 року по 30.09.2005 року в сумі 3000 грн. (а. с. 126)

-довідкою ХРФ АБ „Укоопспілка”, відповідно до якої заборгованість ОСОБА_2 перед ХРФ АБ „Укоопспілка” станом на 17.04.2008 року складає 86027 грн., в тому числі по кредиту 68602,81 грн. (а. с. 70)

-додатком до договору поставки нафтопродуктів від 09.09.2005 року, відповідно до якого між ТОВ „Веста Сервіс Хмельницький” в особі ОСОБА_55 та ФГ „Олімп” в особі ОСОБА_1 був укладений договір поставки для ФГ „Олімп” дизельного пального в кількості 8433 на суму 37781,25 грн. (а.с. 132),

-видатковою накладною №579 від 09.09.2005 року, відповідно до якої 09.09.2005 року ФГ „Олімп” с.Великі Зозулинці Красилівського району в особі ОСОБА_1 на підставі доручення ЯИЖ №561689 отримала дизельне пальне в кількості 8433 вартістю 37781,25 грн.

(а.с. 134,)

-довіреністю серії ЯИЖ №561689 від 09.09.2005 року на імя ОСОБА_1 О ., відповідно до якого, вказане доручення було видане від ФГ „Олімп” для ОСОБА_1 для отримання нею дизпалива на ТОВ „Веста Сервіс Хмельницький”. (а.с. 136),

-випискою банку за 19.12.2005 року, відповідно до якої, 19.12.2005 року, ФГ „Олімп” перерахувало кошти в сумі 5000 грн. на рахунок ТОВ „Веста Сервіс Хмельницький” за дизпаливо згідно договору без номеру від 09.09.2005 року (а.с. 139),

-довідкою Хмельницької обласної філії АКБ „Укрсоцбанк”, відповідно до якої, відповідно до платіжного доручення №49 від 16.12.2005 року ФГ „Олімп” з рахунку НОМЕР_4 перерахувало кошти в сумі 5000 грн. ТОВ „Веста Сервіс Хмельницький” , на рахунок 26005013895 в ВАТ „Кредит банк”, вказана операція проведена 19.12.2005 року. Кошти внесені в касу банку готівкою 19.12.2005 року через ОСОБА_1 в сумі 6500 грн. (а.с. 147)

Оцінюючи зібрані по справі докази, суд враховує, що в одне провадження судом об'єднано 7 кримінальних справ по обвинуваченню ОСОБА_1 у вчиненні ряду злочинів, які інкриміновані підсудній по кожній кримінальній справі окремо. При розгляді об”єднаної кримінальної справи судом розглядаються епізоди злочинної діяльності підсудної з кожної кримінальної справи.

Так, дії підсудної ОСОБА_1 по заволодінню бюджетними коштами в сумі 68276,26 грн., що на час вчинення злочину становило великий розмір, шляхом зловживання службовим становищем, попереднім слідством правильно кваліфіковано за ст. 191 ч.4 КК України, а дії спрямовані на повторне заволодіння бюджетними коштами у великому розмірі в сумі 104989,99 грн. попереджені на стадії замаху, тому вказані дії підсудної за ст. 15 ч.3, ст. 191 ч.4 КК України теж кваліфіковані вірно.

В судовому засіданні доведено, що ОСОБА_1 отримавши 30.10.2006 року на розрахунковий рахунок ФГ „Олімп” грошові кошти в сумі 68276,26 грн., володіючи коштами отриманими внаслідок вчинення нею суспільно небезпечного протиправного діяння - злочину передбаченого ч.4 ст.191 КК України, за вчинення якого передбачене покарання у вигляді позбавлення волі понад три роки, з метою переміщення, використання та приховування незаконності походження вказаних коштів, 31.10.2006 року, переміщуючи незаконно отримані кошти, отримала готівкові грошові кошти в сумі 67594 грн., під закупівлю паливно-мастильних матеріалів і легалізувала їх таким чином через банківську установу, після чого, в період листопад-грудень 2006 року, приховуючи незаконне походження цих коштів, вчинила з отриманими готівковими коштами фінансові операції, а саме придбала зерно та паливо-мастильні матеріали, тому такі дії ОСОБА_1 правильно кваліфіковано за ст. 209 ч. 1 КК України.

Поряд із цим, не здобуто доказів вчинення ОСОБА_1 шахрайських дій при отриманні кредиту в ХРФ АБ „Укоопспілка” м.Хмельницький в розмірі 99918 грн. ,виданих банком на підставі дійсної цивільно-правової угоди. Як встановлено в ході судового слідства, ОСОБА_2, фактично перебуває в громадянському шлюбі з ОСОБА_1, працював та являвся членом ФГ "Олімп". Для отримання кредиту ОСОБА_2 особисто звертався до банку, добровільно підписував договір іпотеки і дав письмове доручення ОСОБА_1 на отримання коштів та підписання документів. Кошти він добровільно передав ОСОБА_1 , яка з метою отримання повної суми кредиту в подальшому передала в заставу банку свині та ВРХ, які належали ФГ „Олімп" і які були реалізовані для виплати суми боргу по кредиту. Кошти банку повернуті в повному обсязі. Наведене свідчить про відсутність умислу на розкрадання цих коштів.

Таким чином, в діях ОСОБА_1 при оформлені кредиту в банку ХРФ АБ „Укоопспілка” відсутнє шахрайство, а має місце лише підроблення та видача довідки №171 про доходи ОСОБА_2 за квітень-вересень 2005 року. В зв"язку із цим підлягає виключенню із обвинувачення підсудної звинувачення у вчиненні шахрайських дій щодо банку ХРФ АБ „Укоопспілка” на суму 99918 грн.

Крім цього, суд находить неправильною кваліфікацію дій підсудної по розкраданню коштів Красилівського відділення ВАТ „Райффайзен банк Аваль” як розкрадання коштів у великому розмірі. Так, в судовому засіданні не здобуто доказів про умисел ОСОБА_1 на заволодіння одразу всією сумою в розмірі 196100 грн. Хоча підсудна і застосовувала однаковий спосіб заволодіння коштами, епізоди по заволодінню коштами при отриманні кредитів на ОСОБА_3 12.09.2006 року, на ОСОБА_4 07.11.2006 року та ОСОБА_5 15.02.2007 року є окремими закінченими злочинами, умисел на заволодіння кожної суми виникав окремо, через тривалий проміжок часу, по потребі залучення коштів у фінансово-господарську діяльність ФГ "Олімп". Враховуючи дані обставини такі дії підсудної підлягають кваліфікації за ст. 190 ч. 2 КК України за ознакою повторності, за винятком епізодів по розкраданню коштів при отриманні кредитів в Красилівському відділенні АППБ „Аваль” оформлених на ОСОБА_2 та ОСОБА_1 в загальній сумі 86500 грн., заволодіння якими охоплювалось єдиним умислом, оскільки вчинялось в один і той же час, в період березень травень 2006 року, кошти по кредиту ОСОБА_2 отримувались по частинах і частину кредиту ОСОБА_2 в сумі 30500 грн. ОСОБА_1 отримала 31.05.2006 року, тобто після отримання суми по своєму кредиту.

Ці епізоди шахрайства вчинені у великому розмірі на час вчинення злочину і тому судом кваліфікуються за ст.190 ч. 3 КК України, яка охоплює всі інші епізоди шахрайських дій ОСОБА_1 по АППБ „Аваль”, які окремої кваліфікації за ознаками ст. 190 ч.2 КК України не потребують, як вчинення злочинів повторно, а розкрадання коштів в відділенні № 3 КС "Альянс", КС "Еталон", КС "Подільська", КС "Альянс Україна" та 2 епізодів розкрадання шляхом шахрайства коштів Красилівського відділення ВАТ „Райффайзен банк Аваль” (по кредитах ОСОБА_4 від 07.11.2006 року та ОСОБА_5 від 15.02.2007 року) слід кваліфікувати за ст. 190 ч.2 КК України.

Враховую це, як повторне внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, складання та видачу завідомо неправдивих документів, тобто за ст.366 ч.2 КК України слід кваліфікувати кілька епізодів підробки і видачі документів для розкрадання бюджетних коштів шляхом зловживання службовим становищем (при вчиненні злочинів передбачених ст. 191 ч.4 КК) та розкраданні шляхом шахрайства коштів Красилівського відділення ВАТ „Райффайзен банк Аваль” в великому розмірі при оформленні кредитів на ОСОБА_2 ОСОБА_1 ОСОБА_3, що спричинили тяжкі наслідки на час вчинення злочину.

Судовим слідством по справі встановлено, що за ст. 366 ч.1 КК України підлягає кваліфікувати решту повторних дій підсудної по внесенню, як службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, складанні і видачі таких документів при оформленні кредитів в відділенні № 3 КС "Альянс", КС "Еталон", КС "Подільська", КС "Альянс Україна", по 2 епізодах розкрадання шляхом шахрайства коштів Красилівського відділення ВАТ „Райффайзен банк Аваль” (по кредитах ОСОБА_4 від 07.11.2006 року та ОСОБА_5 від 15.02.2007 року), при отриманні кредиту в ХРФ АБ „Укоопспілка” та вчиненні замаху на розкрадання бюджетних коштів.

Попереднім слідством дії підсудної кваліфіковані також за ст. 358 ч.2 КК України по факту підроблення офіційного документа, який посвідчується підприємством, що надає право на отримання кредиту довідки про доходи ОСОБА_13 як працівника ГВП „Надія”, з чим суд погодитись не може, оскільки за попередні злочини, передбачені ст.. 358 КК України судимість підсудної погашена, в зв'язку із чим такі дії підсудної слід кваліфікувати за ч.1 ст. 358 КК України. За ст. 358 ч.3 України дії підсудної по використанню підробленої довідки при оформленні кредиту в КС "Еталон" кваліфіковані вірно.

Судом встановлено, що підлягає виключенню із обвинувачення підсудної обвинувачення у вчиненні злочинів передбачених ст. 209 ч.1 КК України, епізод щодо легалізації 86500 грн. отриманих в Красилівському відділенні АППБ „Аваль” протягом березня-травня 2006 року, оскільки ці інкриміновані ОСОБА_1 дії не містять складу вказаного злочину. Так, в судовому засіданні не доведено, що використані 14.08.2006 року 29000 грн. були здобуті саме злочинним шляхом, оскільки з часу заволодіння до часу використання пройшов знаний проміжок часу і не виключено можливості використання для цих цілей інших коштів.

При цьому суд враховує, що за договорами кредиту №014/5361/82/387 від 31.03.2006 року на імя ОСОБА_2 та №014/5367/82/424 від 16.05.2006 року на імя ОСОБА_1, визначено цільове призначення коштів споживчі цілі, тобто для будь якого використання. Кошти отримано легально і використано відповідно до цільового призначення. Враховуючи викладене ОСОБА_1 не може нести відповідальність за використання коштів отриманих для використання на споживчі цілі, за таке їх використання, вона повинна нести відповідальність лише за незаконне їх отримання.

З тих же підстав, а також в зв'язку із відсутністю предикатного злочину виключається судом із обвинувачення за ст.209 ч. 1 КК України епізод щодо легалізації коштів здобутих злочинним шляхом при отриманні кредитних коштів в ХРФ АБ „Укоопспілка”.

На підставі зібраних доказів суд находить необхідним дії підсудної кваліфікувати за ст.191 ч.4, ч.3 ст.15 ст. 191 ч.4, ст. 366 ч. 2 , ст.209 ч.1, ст. 358 ч.1, ст.358 ч.3, ст. 190 ч.3, ст.366 ч.1 КК України.

Як обставину, що обтяжує вину ОСОБА_1 слід визнати повторне вчинення підсудною злочинів.

При обранні міри покарання для підсудної, суд враховує суспільну небезпечність вчинених злочинів, обставини справи, особу винної, яка повністю визнала свою вину у скоєному і щиросердно розкаялась, сприяла розкриттю злочинів, частково відшкодувала завдані збитки і вживає подальших заходів для їх відшкодування, що істотно пом'якшує її відповідальність, та вказує на можливість виправлення підсудної без ізоляції від суспільства.

Суд також враховує причини та умови, які сприяли вчиненню злочинів підсудною при отриманні кредитів та бюджетних коштів, а це неуважність посадових осіб банків, кредитних спілок та розпорядників бюджетних коштів, недосконалий порядок видачі кредитів та контролю за їх поверненням, що дозволили підсудній тривалий час, через підставних по суті осіб та особисто, отримувати кошти.

Крім цього, суд враховує, що підсудна позитивно характеризується по місцю проживання, має похилий вік, є пенсіонеркою, має поганий стан здоров'я і потребує лікування, а один із вчинених нею злочинів був попереджений на стадії замаху і тяжкі наслідки по ньому не настали, що дає можливість суду призначити покарання підсудній нижче від найнижчої межі з застосуванням ст. 69 КК України та ст. 75 КК України.

При призначенні додаткових покарань суд також враховує вимоги ст. 77 КК України.

Заявлений по справі цивільний позов Кредитною спілкою „Альянс України” до підсудної ОСОБА_1 судом визнається обґрунтованим та підлягаючим задоволенню частково, виходячи з термінів нарахованих штрафних санкцій, які є додатковими стягненнями. Судом також враховується,, що до інших осіб, які оформляли кредити в даній установі вже пред”явлені вимоги в цивільному порядку, зокрема до ОСОБА_4, ОСОБА_47, ОСОБА_5

Не підлягає задоволенню цивільний позов КС"Еталон", оскільки, як встановлено в ході судового слідства, суми коштів, що підлягають стягненню за позовними вимогами КС"Еталон" по даній справі з ОСОБА_1, вже стягнуті за заявами КС"Еталон" до суду по цивільних справах, де відповідачами були особи на яких були оформлені кредити. Задоволення цього позову може призвести до подвійного стягнення коштів на користь КС"Еталон".

Підлягає задоволенню в повному об'ємі позов заявлений прокурором по справі, позовні вимоги якого доведені в судовому засіданні в повному обсязі.

Керуючись ст.ст. 323, 324 КПК України, ст. 77 КК України, суд, -

З А С У Д И В :

ОСОБА_1 визнати винною у вчиненні злочинів, передбачених ст.191 ч.4, ч.3 ст.15 ст. 191 ч.4, ст. 366 ч. 2 , ст.209 ч.1, ст. 358 ч.1, ст.358 ч.3, ст. 190 ч.3, ст.366 ч.1, і засудити :

? за ст.191 ч.4 КК України до 5 років позбавлення волі з позбавленням права займати посаду голови ФГ „Олімп” строком на 2 роки

? за ст.15 ч.3 ст. 191 ч.4 КК України із застосуванням ст. 69 КК України до 3 років позбавлення волі з позбавленням права займати посаду голови ФГ „Олімп” строком на 1 рік.

? за ст. 209 ч.1 КК України до 3 років позбавлення волі з позбавленням права займати посаду голови ФГ „Олімп” строком на 1 рік.

? за ст.366 ч.2 КК України до 2 років позбавлення волі з позбавленням права займати посаду голови ФГ „Олімп” строком на 1 рік,

? за ст. 366 ч.1 КК України до 850 грн. штрафу з позбавленням права займати посаду голови ФГ „Олімп” строком на 1 рік,

? за ст.190 ч.3 КК України до 4 років позбавлення волі,

? за ст. 358 ч.1 КК України до 680 грн. штрафу,

? за ст. 358 ч.3 КК України до 510 грн. штрафу.

В силу ст.ст.70, 77 КК України, визначити покарання шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим, і остаточно призначити покарання у вигляді позбавлення волі строком на 5 років, з позбавленням права займати посаду голови ФГ „Олімп” строком на 2 роки.

На підставі ст.75 КК України звільнити підсудну ОСОБА_1 від відбування основного призначеного покарання, якщо вона протягом іспитового строку 3 роки не вчинить нового злочину.

З врахуванням вимог ст. 77 КК України конфіскацію майна та коштів здобутих злочинним шляхом не застосовувати.

В силу ст. 76 КК України зобов'язати ОСОБА_1 повідомляти органи кримінально - виконавчої системи про зміну місця проживання, не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу органу кримінально виконавчої системи та періодично, раз в квартал, з'являтись для реєстрації в органи кримінально - виконавчої системи.

До вступу вироку в законну силу міру запобіжного заходу підсудній залишити у вигляді підписки про невиїзд.

Стягнути з ОСОБА_1 на користь КС „ Альянс Україна” 6670 грн. 44 коп. неповернутого кредиту та 12035 грн. 39 коп. нарахованих відсотків за користування кредитом, а всього 19 605 грн. 83 коп. В іншій частині позову відмовити.

Стягнути з ОСОБА_1 на користь Головного управління агропромислового розвитку Хмельницької обласної адміністрації р/р 352150010027 ГУДКУ в Хмельницькій області , МФО 815013, код ЄДРПОУ- 33709631 68276 гривень 26 коп.

В задоволенні цивільного позову КС "Еталон" до ОСОБА_1, про стягнення 48205 грн. 44 коп. відмовити, оскільки по даній кредитній спілці виносились рішення судів в порядку цивільного судочинства.

Речові докази залишити в даній кримінальній справі.

На вирок може бути подана апеляція до Хмельницького апеляційного суду протягом 15 діб з дня його винесення.

Суддя

Справа № 1-7 /2008р.

В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

26 лютого 2009 р. м. Красилів

Красилівський районний суд Хмельницької області в складі

головуючого судді Локатиш Л.М..,

при секретарі Нахільчук С.Ф.

з участю прокурора Нагребецького С.С.

366 ч.2, 190 ч.3, 209 ч.1 КК України, -

З А С У Д И В :

? за ст.191 ч.4 КК України до 5 років позбавлення волі з позбавленням права займати посаду голови ФГ „Олімп” строком на 2 роки.

? за ст. 209 ч.1 КК України до 3 років позбавлення волі з позбавленням права займати посаду голови ФГ „Олімп” строком на 1 рік,

? за ст.190 ч.3 КК України до 4 років позбавлення волі,

? за ст. 358 ч.1 КК України до 680 грн. штрафу,

? за ст. 358 ч.3 КК України до 510 грн. штрафу.

-2-

З врахуванням вимог ст. 77 КК України конфіскацію майна та коштів здобутих злочинним шляхом не застосовувати.

До вступу вироку в законну силу міру запобіжного заходу підсудній залишити у вигляді підписки про невиїзд.

Речові докази залишити в даній кримінальній справі.

На вирок може бути подана апеляція до Хмельницького апеляційного суду протягом 15 діб з дня його винесення.

Суддя


Суд	Красилівський районний суд Хмельницької області
Дата ухвалення рішення	26.02.2009
Оприлюднено	20.12.2022
Номер документу	10582774
Судочинство	Кримінальне

Кіянова С. В.

🇺🇦 Опендатабот

Опендатабот — сервіс моніторингу реєстраційних даних українських компаній та судового реєстру для захисту від рейдерських захоплень і контролю контрагентів.

Додайте Опендатабот до улюбленого месенджеру

Телеграм Вайбер

Опендатабот для телефону

Всі матеріали на цьому сайті розміщені на умовах ліцензії Creative Commons Із Зазначенням Авторства 4.0 Міжнародна, якщо інше не зазначено на відповідній сторінці

🇺🇦 Зроблено в Україні

Вироквід 26.02.2009 по справі 1-7/09КРАСИЛІВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД ХМЕЛЬНИЦЬКОЇ ОБЛАСТІ

Судовий реєстр по справі —1-7/09

Вирок
від 26.02.2009 по справі 1-7/09
КРАСИЛІВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД ХМЕЛЬНИЦЬКОЇ ОБЛАСТІ