Вирок

від 08.06.2011 по справі 1-29/11

СВЯТОШИНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КИЄВА

Справа № 1-29/11

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

08 червня 2011 року

Святошинський районний су д м. Києва в складі:

головуючого судді: Бандури І.С.

при секретарі: Завальнюк О.І ., Ковальчук В.В.,

ОСОБА_1,

з участю прокурора: Паламарчук Я.А ., Устименко О.І.

захисника: ОСОБА_2

представника цивільно го позивача: ОСОБА_3

розглянувши у відкритому с удовому засіданні в залі суд у в м. Києві кримінальну спра ву про обвинувачення ОСОБА _4, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженц я та жителя АДРЕСА_1, украї нця, гр. України, освіта сер едня, не одруженого, засудж еного 5 грудня 2007 року Житомирс ьким районним судом за ч.5, ст.с т.185, 75 КК України до 5 років позба влення з іспитовим строком н а 3 роки, 22 січня 2009 згідно ухвали Верховного Суду України вир ок Житомирського районного с уду від 05.12.2007 року у відношенні ОСОБА_4 змінено, дії засудж еного перекваліфіковано на ч .3 ст.185 КК України із застосуван ням ст.69 КК України та признач ено покарання у виді 2 років 6 м ісяців позбавленні волі з ви пробовуванням, з іспитовим с троком на 2 роки, приватного пі дприємця, за ч.5, ст. 27, ч.2 ст. 358, ч.3 с т. 358 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

Підсудний ОСОБА_4, в сере дині березня місяця 2008 року, з метою отримання споживчого кредиту на придбання транспо ртного засобу, діючи за попер едньою змовою групою осіб ма теріали відносно яких виділе ні в окреме провадження, які в ходили до складу організова ної злочинної групи, членом я кої являлись особи матеріал и відносно яких виділені в ок реме провадження, та невстан овлені слідством особи, про і снування якої ОСОБА_4 обі знаний не був, вчинив пособни цтво у підробленні документі в, які підтверджували наявні сть і вартість транспортного засобу, який являвся метою от римання споживчого кредиту п ри наступних обставинах:

Приблизно в середині берез ня 2008 року ОСОБА_4, перебува ючи в невстановленому слідст вом місці, за вказівкою особи , матеріали відносно якого ви ділені в окреме провадження, надав останньому копії свої х особистих документів, а сам е: копію паспорта громадянин а України, серії НОМЕР_8, ви даного Дарницьким РУ ГУМВС У країни в м. Києві 07.07.2008, на ОСОБ А_4, ІНФОРМАЦІЯ_2 року нар одження, копію довідки ДПА Ук раїни про присвоєння ОСОБА _4 ідентифікаційного номера № НОМЕР_1, копії документі в державної реєстрації ОС ОБА_4 як суб'єкта підприєм ницької діяльності, а саме: ко пію свідоцтва про державну р еєстрацію, виданого Дарницьк ою районною у місті Києві дер жавною адміністрацією, сері ї НОМЕР_9.

Особа, матеріали відносно я кого виділені в окреме прова дження, з метою створення усі х необхідних умов для реаліз ації єдиного злочинного умис лу, згідно єдиного плану злоч инних дій організованої та о чоленої особою, матеріали ві дносно якого виділені в окре ме провадження, злочинної гр упи, про існування якої ОСО БА_4 обізнаний не був, діючи з а попередньою змовою групою осіб, матеріали відносно яки х виділені в окреме провадже ння, використовуючи анкетні дані останнього, являючись д иректором зареєстрованого в установленому законом поряд ку, але не здійснюючого свою д іяльність по продажу транспо ртних засобів підприємства Т ОВ «БРК ПРАГА» ЄДОРПОУ 34049067, пер ебуваючи в невстановленому с лідством місці, за допомогою комп'ютерної техніки створ ив текст та роздрукував доку менти, в яких була вказана зав ідомо неправдива інформація стосовно наявності на балан сі підприємства та вартості транспортного засобу, який я влявся метою отримання креди ту ОСОБА_4, а саме: завідом о підроблений акт вибору авт омобіля (без зазначення дати ), згідно якого «ТОВ «БРК ПРАГА » ЄДРПОУ 34049067 в особі ОСОБА_5 та ОСОБА_4 уклали даний а кт з метою підписання догово ру купівлі- продажу трансп ортного засобу «Шкода Ок атвіа 1.8ТІ», вартістю 29500 у.о. і по свідчив даний документ своїм підписом та печаткою даного підприємства, завідомо підр облений договір № 050309, укладен ий 21.03.2008 між ТОВ «БРК ПРАГА» ЄДР ПОУ 34049067 в особі ОСОБА_5 та ОСОБА_4, згідно якого покуп ець ОСОБА_4 придбав в дано му підприємстві транспортни й засіб моделі «Шкода Окта віа 1.8ТІ», вартістю 148975,0 грн., як і посвідчив своїм підписом т а печаткою ТОВ «БРК ПРАГА» ЄД РПОУ 34049067. В подальшому ОСОБА _4, який діяв згідно вказівок особи матеріали відносно як ого виділені вокреме провадж ення, поставив свій підпис, я к покупець в завідомо підроб леному документі- договорі №050309, укладеному 21.03.2008 між ТОВ «Б РК ПРАГА » ЄДРПОУ 34049067 в особі ОСОБА_5, матеріали відносно якого виділені вокреме пров адження та ОСОБА_4 купівлі продажу транспортного засоб у моделі «Шкода Октавіа 1.8ТІ», вартістю 148975,0 грн.

Згідно висновку судово-тех нічної експертизи документі в № 2418 від 23.03.2009 «в наданому на до слідженні документі «акт виб ору автомобілю (без дати) клі єнта ОСОБА_4.», відтиски пе чатки ТОВ «БРК ПРАГА» ЄДРПОУ 34049067, виконані печаткою ТОВ «БР К ПРАГА» ЄДРПОУ 34049067, що надана н а дослідження.

Згідно висновку судово-поч еркознавчої експертизи № 2422 в ід 26.02.2009, підпис в графі «продав ець ОСОБА_5.» в документі « договір № 050309 від 21.03.2008, укладеном у між ТОВ «БРК ПРАГА» та ОСО БА_4.» виконані ОСОБА_5; п ідпис в графі «покупець ОСО БА_4.» в документі «договір № 050309 від 21.03.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА» та ОСОБА_4.», ви конані ОСОБА_4.

Згідно висновку судово-тех нічної експертизи № 2418 від 23.03.2009 в документі «договір № 050309 від 21.03.2008, укладеному між ТОВ «БРК П РАГА» та ОСОБА_4.» відтиск печатки ТОВ «БРК ПРАГА» вико наний печаткою ТОВ «БРК БРАГ А», що надана на дослідження.

В подальшому вищезазначен ий завідомо підроблений доку мент, який підтверджував ная вність і вартість транспортн ого засобу, особи, матеріали відносно яких виділені в окр еме провадження, передали ос обі, матеріали відносно яког о виділені в окреме провадже ння, для виконання останнім п одальших дій щодо надання по зичальнику ОСОБА_4 спожив чого кредиту на придбання тр анспортного засобу.

Після чого, особа, матеріали відносно якого виділені в ок реме провадження, маючи при с обі переданий йому особами, м атеріали відносно яких виділ ені в окреме провадження, зав ідомо підроблений документ , виданий на ім'я ОСОБА_4, к опії особистих документів ОСОБА_4, прибув до Святошин ського відділення № 1 ВАТ «Р айффайзен Банк Аваль» МФО 322904, розташованого в м. Києв і по проспекту Перемоги, 89-а і передав вищезазначені заві домо підроблені документи на позичальника на ім'я позич альника ОСОБА_4- заступник ові начальника даного відділ ення ОСОБА_9, матеріали ві дносно якого виділені в окре ме провадження.

21.03.2008р. особа, матеріали відно сно якого виділені в окреме п ровадження, створив тексти т а роздрукував наступні докум енти: кредитний договір № Н ОМЕР_2, укладений між ВАТ « Райффайзен Банк Аваль » МФО 322904 в особі начальника Св ятошинського відділення № 1 ОСОБА_10, в особі заступника начальника Святошинського відділення №1 ОСОБА_9, мате ріали відносно якого виділен і в окреме провадження, про на дання позичальнику ОСОБА _4 кредиту в розмірі 29500,0 долар ів США на споживчі цілі - пр идбання транспортного засоб у, вартістю 29500,0 доларів СШАіз з абезпеченням зобов'язань позичальника - застави дано го транспортного засобу із в ідкриттям позичкового рахун ку № НОМЕР_3 для переказу в сієї суми кредиту, в який особ аматеріали відносно якого ви ділені в окреме провадження, була внесена завідомо непра вдива інформація стосовно су ми кредиту, який видається на споживчі цілі - 29500,0 доларів С ША.

21.03.2008 р. особа, матеріали відно сно якого виділені вокреме п ровадження, перебуваючи в пр иміщенні Святошинського від ділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904, розт ашованого в м. Києві по проспе кту Перемоги, 89-а, з метою створ ення усіх необхідних умов дл я успішної реалізації єдино го злочинного плану, активно маскуючи свої реальні намір и, вводячи в оману стосовно кр едитоспроможності позичаль ника ОСОБА_4, наявності та вартості транспортного засо бу, який являвся метою кредит у і предметом застави, надав вищезазначені кредитний дог овір № НОМЕР_3 та договір з астави № НОМЕР_3 для під пису начальникові Святошинс ького відділення № 1 ВАТ «Ра йффайзен Банк Аваль» М ФО 322904 особі, матеріали віднос но якої виділені в окреме про вадження, що являлось обов' язковою умовою оформлення с поживчого кредиту та подаль шої видачі готівкою грошових коштів позичальнику. ОСОБ А_10, матеріали відносно якої виділені в окреме проваджен ня, перебуваючи на посаді нач альника Святошинського відд ілення № 1 ВАТ «Райффайзен Б анк Аваль» МФО 322904, згідн о наданої їй даною кредитно-б анківською установою довіре ності про «надання права одн оособово або спільно з іншою уповноваженою особою Банку, що має право підписання доку ментів від імені Банку, як це в изначено Процедурою, укладат и та підписувати від імені ВА Т «Райффайзен Банк Ава ль» МФО 322904 правочини (догово ри), що стосуються діяльності Відділення, в тому числі: пов' язані із здійсненням банківс ьких операцій, відповідно до повноважень, наданих Банком . ОСОБА_11 види правочинів, в ключаючи договори застави (і потеки)», посвідченої 31.05.2007 р. пр иватним нотаріусом Київсько го нотаріального округу та з ареєстрованої за № 729-з, будучи введеною в оману особі, мате ріали відносно якого виділен і вокреме провадження, але не належно виконуючи свої служ бові обов'язки через несумл інне ставлення до них, підпис ала надані їй кредитний дого вір № НОМЕР_3 та договір за стави №НОМЕР_3, укладені із позичальником ОСОБА_4

В той же день, 21.03.2008 р. ОСОБА_4 , знаходячись в приміщенні Св ятошинського відділення № 1 В АТ «Райффайзен Банк Ав аль» МФО 322904, розташованого в м. Києві, по проспекту Перемог и, 89-а, заповнив заяву-анкету по зичальника на отримання кре диту під заставу, в якій вказа в завідомо неправдиву інфор мацію стосовно суми споживчо го кредиту - 29500 доларів США, піс ля чого як позичальник підп исав наступні документи: кре дитний договір № НОМЕР_3 в ід 21.03.2008, укладений між ВАТ «Ра йффайзен Банк Аваль» М ФО 322904 в особі начальника Свят ошинського відділення № 1 О СОБА_10, матеріали відносно я кого виділені вокреме провад ження, заступника начальника відділення Святошинського в ідділення №1 ОСОБА_9, матер іали відносно якого виділені в окреме провадження, про над ання кредиту в розмірі 29500,0 дол арів США на споживчі цілі - п ридбання транспортного засо бу, вартістю 29500,0 доларів США із забезпеченням зобов'язань позичальника- застави дано го транспортного засобу із в ідкриттям позичкового рахун ку № НОМЕР_3 для переказу всієї суми кредиту; договір з астави № НОМЕР_3 від 20.03.2008 тра нспортного засобу, вартістю 148975,0 гривень, власником якого б ув вказаний ОСОБА_4

Згідно висновку судово-поч еркознавчої експертизи № 2455 в ід 17.03.2009, рукописні записи в гра фах документа підписи від ім ені ОСОБА_4 в графі «позич альник» на кожній сторінці в документі «кредитний догові р № НОМЕР_3, укладений 21.03.2008 м іж ВАТ «Райффайзен Банк «Ав аль» та ОСОБА_4; в графі « заставодавець» на кожній сто рінці в документі «договір з астави транспортного засобу № НОМЕР_3, укладений 20.03.2008 мі ж ВАТ «Райффайзен Банк «Ава ль» та ОСОБА_4 - виконан о ОСОБА_4.

Крім того, ОСОБА_4, в сере дині березня місяця 2008 року, в икористав завідомо підробле нні документи, які підтвердж ували наявність і вартість т ранспортного засобу, який яв лявся метою отримання спожив чого кредиту при наступних о бставинах :

21.03.2008 ОСОБА_4, знаходячись в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффай зен Банк Аваль» МФО 322904, р озташованого в м. Києві, по про спекту Перемоги, 89-а, заповнив заяву-анкету позичальника н а отримання кредиту під заст аву, в якій вказав завідомо н еправдиву інформацію стосов но суми споживчого кредиту- 295 00 доларів США, після чого як по зичальник підписав наступн і документи: кредитний догов ір № НОМЕР_3 від 21.03.2008, укладе ний між ВАТ «Райффайзен Бан к Аваль» МФО 322904 в особі н ачальника Святошинського ві дділення № 1 особі, матеріали в ідносно якої виділені в окре ме провадження, заступника н ачальника відділення Святош инського відділення №1 ОСОБ А_9, матеріали відносно яког о виділені вокреме проваджен ня, про надання кредиту в розм ірі 29500,0 доларів США на споживч і цілі - придбання транспор тного засобу, вартістю 29500,0 дол арів США із забезпеченням зо бов'язань позичальника - з астави даного транспортного засобу із відкриттям позичк ового рахунку № НОМЕР_3 дл я переказу всієї суми кредит у; договір застави № НОМЕР_3 від 20.03.2008 транспортного засобу , вартістю 148975,0 гривень, власни ком якого був вказаний ОСОБ А_4

Згідно висновку судово-поч еркознавчої експертизи № 2455 в ід 17.03.2009, рукописні записи в гра фах документа підписи від ім ені ОСОБА_4 в графі «позич альник» на кожній сторінці в документі «кредитний догові р № НОМЕР_3, укладений 21.03.2008 м іж ВАТ «Райффайзен Банк «Ав аль» та ОСОБА_4; в графі « заставодавець» на кожній сто рінці в документі «договір з астави транспортного засобу № НОМЕР_3, укладений 20.03.2008 мі ж ВАТ «Райффайзен Банк «Ава ль» та ОСОБА_4- виконан о ОСОБА_4.

В судовому засіданні підсу дний ОСОБА_4, повністю виз нав свою вину, що він в середин і березня місяця 2008 року, в м. Ки єві з метою отримання спожив чого кредиту на придбання тр анспортного засобу, вчинив п особництво у підробленні док ументів, які підтверджували наявність і вартість транспо ртного засобу, який являвся м етою отримання споживчого кр едиту, а також використав зав ідомо підробленні документи , які підтверджували наявніс ть і вартість транспортного засобу, який являвся метою от римання споживчого кредиту вчинив злочин передбачений ч.5 ст. 27, ч.2 ст. 358, ч.3 ст. 358 КК Україн и. Фактичних обставин справи не заперечує. У вчиненому роз каюється.

Крім повного визнання вини самим підсудним, його вина в с удовому засіданні повністю д оведена показами свідків та іншими дослідженими матеріа лами справи, які стверджують про вчинення ОСОБА_4 злоч ину передбаченого за ч.5 ст. 27, ч .2 ст. 358, ч.3 ст. 358 КК України.

Так, Свіпояснила, що формува нням кредитним справ займавс я ОСОБА_3 та ОСОБА_12, О СОБА_4 не знає та не бачила, с пілкування ОСОБА_4 з начал ьником віділення також не ба чила.

Свідок ОСОБА_13 - працівн ик « Райффайзен Банк Ав аль» - касир, пояснила, що осо ба ОСОБА_4 їй не відома, прі звище ОСОБА_4 також не від омо. Процедуру відкриття «ра хунку до виплат» , за чиєю вказ івкою відкривався рахунок до виплат ОСОБА_4, чи допусти мі відсутність підпису заявн ика « рахунку до виплат», хто контролює подальший підпис не знає.

Свідок ОСОБА_14 - працівни к «Райффайзен Банк Ава ль» -провідний експерт до ф ункціональних обов'язків я кої входить відкриття рахунк у до виплат пояснила, що ОСО БА_4 не знає, заяву про відкри ття рахунку до виплат «контр олює» кредитний інспектор - це ОСОБА_12 та ОСОБА_9.

Свідок ОСОБА_15 - заступ ник начальника Святошинсько го відділення «Райффайзен Банк Аваль» пояснила, щ о ОСОБА_4 не знає; кредитні угоди в банку підписує начал ьник, заступник начальника, п ри підписанні керівництвом кредитного договору клієнт н іколи не присутній.

Свідок ОСОБА_16 - праців ник «Райффайзен Банк А валь» - начальник управлін ня продаж та розвитку мережі КРД «Райффайзен Банк А валь» показала, що ОСОБА_4 не знає, прізвище дізналась із повістки, по суті пояснити нічого не може.

Свідок ОСОБА_17 - працівни к «Райффайзен Банк Ава ль» - начальник відділу пер евірок клієнтів роздрібного відділу , показав, що ОСОБА_4 не знає, бачив його в залі су дового засідання, по суті пит ань згадав справу про клієнт ів банку, повідомив, що ОСОБ А_4 мав кредит який погасив.

Свідок ОСОБА_11 - агент б анку, показав, що він здійснює рекламу продукції банку,офо рмлює документи. Про ОСОБА_ 4 дізнався від ОСОБА_5 як про клієнта який отримує кре дит і приїхав в «Райффайзен Банк Аваль» для оформл ення документів.

Свідок ОСОБА_9 - бувший заступник начальника Святош инського відділення «Райф файзен Банк Аваль» пок азав, що познайомитись з ОС ОБА_4 міг тільки в відділенн і банку, можливо при отриманн і кредиту чи при оформленні к редиту, будь яких розмов щодо обману керівництва відділен ня банку та поділитися отрим аними коштами не було.

Свідок ОСОБА_12 - моніто ринг цін на авто здійснювало сь лише на підставі рахунку-ф актури. ОСОБА_4 не знає і не пам'ятає.

Свідок ОСОБА_18 пояснила , що ОСОБА_4 є її сином. У 2008 ро ці він взяв кредит у Святошин ському відділенні №1 ВАТ «Р айфайзен Банк Аваль» н а суму 29500долларів США строком на шість років та придбав авт омобіль «Шкода Октавія». Син не переховувався від слідст ва правоохоронних органів, в ідмічався у КВІта ходив на ро боту.

Свідок ОСОБА_20 показав, щ о ОСОБА_4 не пам'ятає та н е знає. Але знає про те, що йому начебто хтось дав гарантійн ий лист. ОСОБА_5 вирішив пи тання з оформленням кредиту. Про їх договір, оплаті послуг , підробці документів нічого не відомо. Можливо бачив ОС ОБА_4 один раз у входу в банк, проте з проханням останній д о нього не звертався.

Свідок ОСОБА_5 показав, що познайомився з ОСОБА_4 на території «Агромату». ОС ОБА_4 повідомив йому про те, що повинна бути угода, але він не знає, що робити. Крім того, начебто ОСОБА_5 давав ОС ОБА_4 в борг 900 доларів для опл ати страховки в присутності ОСОБА_20. ОСОБА_4 в прису тності ОСОБА_5 дійсно отри мував гроші в касі банку, а пот ім у трьох - ОСОБА_20, ОСО БА_4 та ОСОБА_5 поїхали в а втосалон.

Свідок ОСОБА_21 показав, щ о він з 19.05.2009р працює генеральн им директором ТОВ «Авто ц ентр Київа». Щодо процедури п родажу автомобілів в кредит показав, що клієнт приходить до автосалону, обирає автомо біль та повідомляє, що хоче пр идбати дпне авто в кредит. Пі сля цього менеджер автосало ну за проханням клієнта випи сує йому рахунок чи комерцій ну пропозицію, або договір ку півлі-продажу, що підтверджу є для Банка вартість транспо ртного засобу та його компле ктацію. Після цього співробі тники автосалону чекають від повідь із Банку, а саме видачі гарантійного листа. Гаранті йний лист може надійти із бан ку як факсом, так і клієнт сам може його привезти до автоса лону. Отримавши позитивну ві дповідь із Банк, менеджер оформляє купівлію-продажу, а саме: довідку-рахунок, догові р купівлі-продажу. Довідку- рахунок та договір купівлі-п родажу підписує він сам особ исто, попередньо зібравши по вний пакет документів, що зас відчують особу клієнта. Післ я цього співробітники автоса лону ТОВ «Авто центр Київ » реєструють автомобіль в ДА І, а саме по дорученню клієнт а чи разом із клієнтом їдуть д о ДАІ. При цьому клієнту свідо цтво про реєстрацію транспор тного засобу не дають до тих пір, поки не відбудеться 100-від соткова оплата автомобілю. О плативши за автомобіль, кліє нт отримує свідоцтво про реє страцію транспортного засоб у та сам автомобіль. Щодо проц едури продажу автомобілю « Шкода Октавіа Тур» ОСОБА _4 він на даний час пригадат и не може, так як пройшов трива лий проміжок часу і він сам ос обисто даним клієнтом не зай мався. Щодо того, що договір ку півлі-продажу та довідка-рах унок на клієнта ОСОБА_4 бу ла виписана 29.02.2008 року, а грошов і кошти по оплаті автомобілю покупця ОСОБА_4 отримані 24.03.2008, пояснює, що автомобіль вл аснику передається лише післ я 100 відсоткової його оплати. Ч ому грошові кошти на рахунок підприємства надійшли лише через місяць. Він пояснити не може;

Свідок ОСОБА_21 показав, щ о він з 19.05.2009 про те, що з 2005 року ві н працює на посаді начальник а відділу роздрібної торгівл і ТОВ «Авто центр-Київ». Н а запитання, щодо купівлі в да ному автосалоні автомобілю « Шкода Октавіа Тур» клієн тов ОСОБА_4 пояснив, що піс ля того, як 100-відсоткова варті сть за автомобіль, який купув ав ОСОБА_4 надійшла на рах унок ТОВ «Авто центр-Киї в», він особисто підписав вид аткову накладну. Саму процед уру кредитування ОСОБА_4 т а купівлі ним автомобілю він не пам'ятає, так як цим займа вся менеджер ОСОБА_22, який на теперішній час звільнени й із автосалону та його місце перебування йому не відоме. П ро те, що гарантійний лист О СОБА_4 був підроблений йому нічого не відомо.

Із оголошених в судовому за сіданні показів свідка ОСО БА_8, вбачається, що вона прац ює начальника відділу контр олю кредитних процесів прива тного та мікробізнесу КРД « Райффайзен Банк Аваль » від 13.05.2009 про те, що на посаді на чальника відділу контролю кр едитних процесів приватного та мікробізнесу КРД «Райфф айзен Банк Аваль» вона працює з 01.03.2008 року. В її обов' язки входить контроль дотрим ання процедури кредитування співробітниками кредитних п ідрозділів КРД «Райффайзе н Банк Аваль» виконанн я ними своїх посадових обов' язків, положень нормативних документів банку в процесі к редитування, проведення пере вірок відділень з вказаних п итань, перевірка кредитних с прав, наявність оригіналів д окументів, перевірка програм ного забезпечення банку, озн ак шахрайства та ініціювання службових розслідувань.

За видачу споживчого креди ту на відділенні відповідає економіст фронт-офісу, в обов 'язки якого входить прийом та розгляд пакету документів від клієнта, візуальна веріф ікація, перевірка документів позичальника, тобто ідентиф ікація клієнта, підготовка п акету документів на розгляд кредитного комітету для прий няття рішення до видачі кред иту, перевірка клієнта у держ авному реєстрі податкової за стави, перевірка контактної інформації позичальника та м ісце його роботи. Після узгод ження рішення кредитного ком ітету, внесення необхідної і нформації до програмного заб езпечення банку, укладання д оговорів на видачу кредиту, з астави, договору поруки та до даткових угод, видача гарант ійного листа на автосалон, ро зпорядження на видачу грошов их коштів, внесення інформац ії щодо застави до державних реєстрів обтяжень рухомого майна. Дану функцію на Святош инському відділенні № 1 КРД « Райффайзен Банк Аваль » виконував заступник началь ника відділення ОСОБА_9 Пі сля укладання кредитних дого ворів, договору застави та вн есення інформації у відповід ні реєстри, працівником фрон т-офісу надається розпорядже ння на перерахування кредитн их коштів на рахунки автосал онів або видачі готівки. Функ цію бек-офісу виконував пров ідний економіст ОСОБА_12, а саме: прийом сформованого па кету документів від співробі тника фронт-офісу ОСОБА_9, перевірка пакету документів на щодо його комплектності, п равильності відображення да них в договорах застави та кр едитних договорах, супроводж ення кредитної справи впродо вж всього строку кредиту, пер евірка фінансового стану клі єнта, перевірка заставного м айна, відкриття відповідних рахунків, перевірка наявност і страхових платежів, контро ль за сплатою комісій,внесен ня первинного внеску, оприбу ткування договорів застави к редиту та поруки на позабала нсовий рахунок банку. У кожно го співробітника відділення існує чіткий розподіл обов' язків, які закріплені в посад овій інструкції кожного прац івника. Контроль видачі спож ивчих кредитів на відділенні також покладається на начал ьника відділення - голови кре дитного комітету відділення - ОСОБА_10, в її функції вх одило контроль дотримання пі длеглими своїх посадових обо в'язків нормативних докуме нтів банку, постанов, рішень НБУ, законодавчих документів , загальний контроль роботи в ідділення, виконання поставл ених планів, контроль якості кредитного портфелю, інформ ування керівництва дирекції щодо поточного стану справ н а відділенні та виявлених не доліків в роботі. На підставі розпорядження на видачу або перерахування кредитних кош тів на рахунок автосалону аб о видачу готівки, касир відді лення проводить відповідні о перації при наявності клієнт а та його документа, що посвід чує особу- паспорта. Клієнт п овинен поставити свій підпис на заяві на видачу готівки та отримати грошові кошти особ исто.Страхування застави, жи ття позичальників здійснюєт ься лише акредитованими стра ховими компаніями, перелік я ких визначається Центральни м офісом ВАТ «Райффайзен Ба нк Аваль». Порядок робо ти з страховими агентами рег ламентує Агентська угода про співпрацю. Оплата страхових внесків здійснюється на рах унки страхової компанії, які відкриті в ВАТ «Райффайзен Банк Аваль». Склад кред итного комітету Святошинськ ого відділення № 1 затверджен ий протоколом засідання кред итного комітету Київської ре гіональної дирекції ВАТ «Р айффайзен Банк Аваль». До складу членів кредитного комітету входили ОСОБА_3, ОСОБА_10, ОСОБА_15, ОСОБ А_12. ОСОБА_10 очолювала кре дитний комітет, ОСОБА_9 бу в її заступником голови кред итного комітету. Кредитний к омітет повинен був збиратися два рази на тиждень по мірі не обхідності, але не рідше двох разів на тиждень, рішення пр о видачу споживчого кредиту приймаються принаймі трьома голосами членів кредитного комітету. В березні 2008 року до 1 Святошинського відділення В АТ «Райффайзен Банк Ав аль» була здійснена переві рка відділення. На момент пер евірки відділом контролю кре дитних процесів стан кредитн их справ був незадовільний, а саме: відсутні протоколи кре дитних комітетів щодо прийня ття рішення про видачу креди ту, зустрічалися випадки від сутності кредитних договорі в, договорів застави та порук и. Договори застави були офор млені неналежним чином (відс утність необхідної інформац ії щодо об'єкту застави, реє страційний номер, марка авто , тип кузова тощо), відсутність необхідних підписів на кред итних договорах застави, пор уки, підписів з боку банку та п озичальників, відсутність об ов'язкових додатків до кред итного договору, відсутність копій технічних паспортів н а авто. Приблизно 70 % в кредитни х справах довідки про доходи позичальників були підробле ні або визивали сумніви щодо їх достовірності. Неможливо було встановити телефонний контакт з клієнтами та їх роб отодавцями по вказаним конта ктним номерам телефонів. Дов ідки були невстановленого зр азку з сумнівними підписами та печатками та вписаним сер едньомісячним прибутком, які викликали сумнів щодо його д остовірності. Було спостереж ено завищення вартості автом обілів та сумнівні автосалон и. Документи позичальників н е були завірені клієнтами та відповідним працівником бан ку. Кредитні справи були сфор мовані неналежним чином з на явними порушеннями норматив них документів банку, станда ртів, що вказує на недбалість , відсутність контролю з боку керівництва відділення з на явними ознаками шахрайства з боку працівників відділення банку;

т.4 а.с.21-25

- доказами, відображеними в довідці, наданій адміністрац ією КРД ВАТ «Райффайзен Бан к Аваль», згідно якої, за яви на внесення до державног о реєстру обтяжень на рухоме майно, а саме, на транспортні засоби позичальників ОСОБ А_23, ОСОБА_24, ОСОБА_4, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_2 7, ОСОБА_28 на час укладан ня кредитних угод із даними п озичальниками посадовими о собами Святошинського відд ілення № 1 внесені не були;

т.5 а.с . 7

- доказами, відображеними в наданих адміністрацією КРД В АТ «Райффайзен Банк Ав аль» переліків доступів до інформаційних ресурсів КРД ВАТ «Райффайзен Банк А валь» начальника Святошин ського відділення № 1 ОСОБА _10, заступника начальника Св ятошинського відділення № 1 ОСОБА_9, провідного економі ста Святошинського відділен ня № 1 ОСОБА_12

т.5 а.с .9-13

- доказами, відображеними в довідці, наданій адміністра цією КРД ВАТ «Райффайзен Ба нк Аваль» - переліку пра цівників (виконавців), які без посередньо вводили інформац ію до програмного забезпечен ня ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», згідно якої інформ ацію:

- по позичальнику ОСОБА_4 вводив ОСОБА_12,

т.5 а.с .14

- доказами, відображеними в довідці, наданій адміністрац ією КРД ВАТ «Райффайзен Бан к Аваль» - переліку прац івників (виконавців), які відк ривали рахунки «для виплат» та здійснювали операції по з арахуванню кредитних коштів на рахунки «для виплат», згі дно якої грошові кошти на роз рахункові рахунки «для випла т», відкриті для позичальник ів перераховував ОСОБА_9 , а саме:

- на розрахунковий рахунок № НОМЕР_10, відкритий для поз ичальника ОСОБА_4, відрити й виконавцем ОСОБА_14, грош ові кошти в розмірі 29500 доларі в США, перераховані ОСОБА_9 21.03.2008 о 17 год. 03 хв. 08 сек.;

т.5 а.с . 15-16

-доказами, відображеними в д овідці-відповіді, наданій ад міністрацією КРД ВАТ «Райф файзен Банк Аваль», згі дно якої агентом Банку ОСО БА_11 заявлені як залучені за його сприянням 89 клієнтів- по зичальників- фізичних осіб д ля їх подальшого кредитуван ня в банку, в тому числі: ОСО БА_28, ОСОБА_4. ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_24,, ОСОБА _27, ОСОБА_23;

т.4 а.с. 107

- доказами, відображеними в протоколі пред'явлення фот ознімків для впізнання, згід но якого 19.03.2009 свідок ОСОБА_4 серед осіб, зображених на пр ед*явленних йому для впізанн я фотознімках осіб, впізнав ОСОБА_5 як особу, про якого давав покази як про чоловіка , надавав допомогу в оформлен ні та отриманні кредиту і яко го раніше знав як «Сергій» та ОСОБА_9 як особу, про якого розповідав, як банківського працівника, який надав йому ( ОСОБА_4.) на підпис кредитн і, заставні угоди та інші доку менти, знаходячись в приміще нні Святошинського відділен ня № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» і про якого раніш е давав покази як про чоловік а на імя «Микола»;

т. 8 а.с . 138-143

- доказами, відображеними в протоколі очної ставки, пров еденої 27.04.2009 мід свідком (у кри мінальній справі № 18-00379) ОСОБ А_4 та обвинуваченим (у крим інальній справі № 18-00379) ОСОБА _5, в ході проведення якої св ідок розповів поо обставини видачі йому споживчого кред иту на придбання автомобілю в ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»;

т. 9 а.с. 59-65

- доказами, відображеними в протоколі очної ставки, пров еденої між свідком ОСОБА_5 (обвинуваченим у кримінальн ій справі № 18-00379) та свідком О СОБА_11 (обвинуваченим у крим інальній справі № 18-00379) від 16.02.2009, в ході проведення якої із уча сників слідчої дії розповів про обставини, при яких остан німи на підставі завідомо пі дроблених документів, які пі дтверджували вартість тран спортного засобу та завідом о підроблених документів, як і підтверджували кредитоспр оможність позичальників, офо рмлювавсь в Святошиснькому в ідділенні № 1 ВАТ «Райффайз ен Банк Аваль» споживч і кредити та при яких обстави наз в банківській установі видавались готівкою грошові кошти;

т. 8 а.с. 180-185

- доказами, відображеними в протоколі додаткової очної с тавки, провденої між підозрю ваним ОСОБА_5 (у криміналь ній справі № 18-00379) та підозрюваним ОСОБА_11 (у кр имінальній справі № 18-00379) від 17.0 2.2009, в ході проведення якої із у часників слідчої дії розпові в про обставини, при яких оста нніми на підставі завідомо п ідроблених документів, які п ідтверджували вартість тра нспортного засобу та завідо мо підроблених документів, я кі підтверджували кредитос проможність позичальників, о формлювавсь в Святошисньком у відділенні № 1 ВАТ «Райффа йзен Банк Аваль» спожи вчі кредити та при яких обста виназ в банківській установі видавались готівкою грошов і кошти;

т. 8 а.с. 230-232

- доказами, відображеними в протоколі очної ставки, пров еденої 17.02.2009 між підозрюваним (у кримінальній справі № 18-00379) О СОБА_9 та свідком ОСОБА_15 , в ході проведення якої свід ок ОСОБА_15 наполягла на св оїх показаннях в частині, що засідання кредитного коміт етого Святошинського відді лення ВАТ «Райффайзен Бан к Аваль» з метою виріше ння питання по доцільності видачі позичальникам ОСОБ А_23, ОСОБА_25, ОСОБА_4, ОСОБА_24,. ОСОБА_26, ОСОБА _27, ОСОБА_28 не проводились , а протоколи засідань по дани м позичальникам були складе ні після того, як у віділенн і почалась службова перевір ка по виданим споживчим кре дитам.

т. 8 а.с.189-200

- доказами, відображеними в протоколі очної ставки, пров еденої 18.02.2009 між підозрюваним (у кримінальній справі № 18-00379) О СОБА_9 та свідком ОСОБА_10 , в ході проведення якої свід ок ОСОБА_10 наполягла на с воїх показаннях в частині, що засідання кредитного коміт етого Святошинського відділ ення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» з метою вирішен ня питання по доцільності в идачі позичальникам ОСОБА _23, ОСОБА_25, ОСОБА_4, О СОБА_24,. ОСОБА_26, ОСОБА_27 , ОСОБА_28 не проводились, а протоколи засідань по дани м позичальникам були складе ні після того, як у віділенн і почалась службова перевір ка по виданим споживчим кре дитам;

т. 8 а.с. 201-204

- доказами, відображеними в протоколі очної ставки, пров еденої 24.03.2009 між обвинуваченим (у кримінальній справі № 18-00379) ОСОБА_12 та свідком ОСОБА_15 , в ході проведення якої сві док ОСОБА_15 наполягла на с воїх показаннях в частині, що засідання кредитного коміт етого Святошинського відді лення ВАТ «Райффайзен Бан к Аваль» з метою виріше ння питання по доцільності видачі позичальникам ОСОБ А_23, ОСОБА_25, ОСОБА_4, ОСОБА_24,. ОСОБА_26, ОСОБА _27, ОСОБА_28 не проводились , а протоколи засідань по дани м позичальникам були складе ні після того, як у віділенн і почалась службова перевір ка по виданим споживчим кре дитам;

т. 8 а.с. 233-237

- доказами, відображеними в протоколі очної ставки, пров еденої 24.03.2009 між обвинуваченим (у кримінальній справі № 18-00379) ОСОБА_12 та свідком ОСОБА_10 , в ході проведення якої св ідок ОСОБА_10 наполягла н а своїх показаннях в частині , що засідання кредитного ко мітетого Святошинського ві дділення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» з метою вир ішення питання по доцільнос ті видачі позичальникам О СОБА_23, ОСОБА_25, ОСОБА_4 , ОСОБА_24,. ОСОБА_26, ОСО БА_27, ОСОБА_28 не проводили сь, а протоколи засідань по да ним позичальникам були скла дені після того, як у віділе нні почалась службова перев ірка по виданим споживчим к редитам;

т. 8 а.с. 240-243

- доказами, відображеними в протоколі очної ставки, пров еденої 17.04.2009 між обвинуваченим (у кримінальній справі № 18-00379) ОСОБА_9 та свідком ОСОБА_29 , в ході проведення якої св ідок ОСОБА_29 наполягла на своїх показаннях в частині, щ о засідання кредитного комі тетого Святошинського відд ілення ВАТ «Райффайзен Ба нк Аваль» з метою виріш ення питання по доцільності видачі позичальникам ОСО БА_23, ОСОБА_25, ОСОБА_4, ОСОБА_24,. ОСОБА_26, ОСОБА _27, ОСОБА_28 не проводились , а протоколи засідань по дани м позичальникам були складе ні після того, як у віділенн і почалась службова перевір ка по виданим споживчим кре дитам;

т. 9 а.с. 12-23

- доказами, відображеними в протоколі очної ставки, пров еденої 17.04.2009 між обвинуваченим (у кримінальній справі № 18-00379) ОСОБА_12 та свідком ОСОБА_29 , в ході проведення якої св ідок ОСОБА_29 наполягла на своїх показаннях в частині, щ о засідання кредитного комі тетого Святошинського відд ілення ВАТ «Райффайзен Ба нк Аваль» з метою виріш ення питання по доцільності видачі позичальникам ОСО БА_23, ОСОБА_25, ОСОБА_4, ОСОБА_24,. ОСОБА_26, ОСОБА _27, ОСОБА_28 не проводились , а протоколи засідань по дани м позичальникам були складе ні після того, як у віділенн і почалась службова перевір ка по виданим споживчим кре дитам;

т. 9 а.с. 24-35

- доказами, відображеними в протоколі очної ставки, пров еденої 24.04.2009 між обвинуваченим (у кримінальній справі № 18-00379) ОСОБА_12 та свідком ОСОБА_14 , в ході проведення якої св ідок ОСОБА_14 наполягла на своїх показаннях в частині, щ о засідання кредитного комі тетого Святошинського відд ілення ВАТ «Райффайзен Ба нк Аваль» з метою виріш ення питання по доцільності видачі позичальникам ОСО БА_23, ОСОБА_25, ОСОБА_4, ОСОБА_24,. ОСОБА_26, ОСОБА _27, ОСОБА_28 не проводились , а протоколи засідань по дани м позичальникам були складе ні після того, як у віділенн і почалась службова перевір ка по виданим споживчим кре дитам;

т. 9 а.с.48-52

- доказами, відображеними в довідці-повідомленні адмін істрації КРД ВАТ «Райффай зен Банк Аваль» витягу з розділів «інформація» та « додаткова інформація» бази д аних «Віконт» КРД ВАТ «Райф файзен Банк Аваль» по п озичальникам;

т. 4 а.с. 69-70

-доказами, відображеними в н аданій адміністрацією КРД ВА Т «Райффайзен Банк Ава ль» « процедури видачі спо живчого кредиту на купівлю т ранспортного засобу фізични м особам для особистого кори стання в ПЗ Блокмастер (для п рацівакників фронт-офісу), із змінами та доповненнями вне сеними Розпорядженнями Прав ління "Райффайзен Банк Аваль" № 26-РП від 26.08.2008;

т.4 а.с .72-88

-доказами, відображеними в н аданій адміністрацією КРД ВА Т «Райффайзен Банк Ава ль» «положенні про Кредитн ий комітет по споживчому кре дитуванню облсних дирекцій/ філіалів відділень «Райфф айзен Банк Аваль», затв ердженої Постановою Правлін ня «Райффайзен Банк Ав аль» № П-47/12 від 23.05.2007 із змінами та доповненнями згідно Пост анови № П-137/5 від 12.12.2007;

т.4 а.с.89-96

- доказами, відображеними в протоколі огляду документі в, вилучених в приміщенні КРД ВАТ «Райффайзен Банк А валь» за постановами Шевче нківського районного суду м. Києва про надання дозволу на розкриття банківської таємн иці та проведення виїмки док ументів, що складають банків ську таємницю, оригіналів кр едитних справ позичальників ОСОБА_23, ОСОБА_25, ОСОБ А_26, ОСОБА_24, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_4, згідно в бачається, в оглянутих докум ентах, укладених працівкниам и Святошиснького відділенн я № 1 вказаної кредитно-банкі аської установи, та підписан і ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСО БА_12 виявлені значні поруш ення складання документів, в ідсутність необхідних рекв ізитів, тощо, а саме:

- Кредитна справа позич альника ОСОБА_4, що

складається з наступних документів:

- опис справи ОСОБА_4 на 1-му аркуші, де зазначено, що дана справа складається з 48 а ркушів. На вказаному аркуші о пису мається два відтиски шт ампу «банківська таємниця»;

- опис кредитної справ и позичальника ОСОБА_4 на 1-му аркуші без зазначення дат и його складання;

- заява-анкета позичал ьника написана від імені ОС ОБА_4 на 2-х аркушах, де зазнач ено, що він має намір отримати кредит в сумі 29500,00 доларів США. На кожній сторінці заяви вни зу тексту маються підписи по зичальника та зазначена дата 21.03.2008;

- ніким не завірена коп ія паспорту громадянина Укра їни серії НОМЕР_11, виданог о 07.07.2005 на ім'я ОСОБА_4 на 1-му аркуші. На вказаному аркуші м іститься також і копія картк и фізичної особи - платника податків ОСОБА_4;

- ніким не завірена коп ія посвідчення водія на ім' я ОСОБА_4 на 1-му аркуші;

- ніким не завірена коп ія свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу SKODA Octavia Tour, н омер кузова №НОМЕР_12, реєс траційний номер НОМЕР_4 за ОСОБА_4 на 2-х аркушах;

- ніким не завірена коп ія свідоцтва серії НОМЕР_13 від 20.12.2007 про державну реєстра цію фізичної особи-підприємц я ОСОБА_4 на 1-му аркуші;

- ніким не завірена коп ія свідоцтва від 01.01.08 про сплат у єдиного податку суб'єктом підприємницької діяльності ОСОБА_4 на 1-му аркуші;

- ніким не завірена коп ія повідомлення про взяття н а облік фізичної особи підпр иємця ОСОБА_4 від 21.12.2007 на 1-му аркуші;

- ніким не завірена коп ія довідки №1900 від 25.12.2007 про взят тя на облік платника податкі в ОСОБА_4 на 1-му аркуші;

- ніким не завірена коп ія декларації про доходи оде ржані ОСОБА_4 з 1 січня по 31 г рудня 2007 року на 1-му аркуші;

- ніким не завірені коп ії квитанцій №58 від 18.01.2008 на суму 200,00 грн. та №76 від 19.03.2008 на суму 400,00 гр н. на 1-му аркуші;

- ніким не завірена коп ія квитанції від 28.12.2007 на суму 200, 00 грн. на 1-му аркуші;

- анкета клієнта - фіз ичної особи ОСОБА_4 на 2-х ар кушах без жодного підпису;

- акт вибору автомобіл я без зазначення дати склада ння на 1-му аркуші. У тексті акт у зазначено, що консультант Т ОВ «БРК Прага» ОСОБА_5 та к лієнт ОСОБА_4 склали даний акт з метою підписання Догов ору купівлі-продажу автомобі ля SKODA Octavia, вартістю 29500,00 у.о. Внизу а кту мається підпис від імені консультанта. На момент огля ду підпис від імені ОСОБА_4 відсутній;

- договір №050309 від 21 берез ня 2008 року на 1-му аркуші. Відпов ідно до вказаного договору Т ОВ «БРК Прага» продає ОСОБА _4 автомобіль SKODA Octavia за 148975,00 грн. В низу другого аркушу договору маються підписи від імені ОСОБА_5 та покупця ОСОБА_4 На підписі ОСОБА_5 маєтьс я відтиск печатки ТОВ «БРК Пр ага». На момент огляду в графі «покупатель» розділу №10 дано го договору зазначено «ОСО БА_24»;

- кредитний договір № НОМЕР_3 21.03.2008 на 6-ти аркушах. Ві дповідно до вказаного догово ру ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» надає позичальнику ОСОБА_4 кредит в сумі 29500,00 до ларів США строком на 72 місяці, до 21.03.2014. На кожній сторінці дан ого договору внизу під текст ом мається по три підписи, оди н із яких - підпис від імені п озичальника. На останній сто рінці договору мається два п ідписи працівників банку на яких стоїть відтиск печатки Святошинського відділення № 1 Київської регіональної дир екції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» та нерозбірливи й підпис від імені «позичаль ника»;

- аркуш паперу формату А4 на якому на одній сторінці надруковано два документи, а саме: «Заяву на відкриття пот очного рахунку «Для виплат»» та «Договір №НОМЕР_10 на ві дкриття та ведення поточного рахунку «Для виплат»». У вказ аній заяві відсутні два підп иси особи, яка відкриває раху нок, але мається підпис від ім ені працівника банку. У догов орі на відкриття та ведення п оточного рахунку «Для виплат » в графі «Адреса та рекві зити сторін» мається підпис від імені працівника банку ОСОБА_14 на якому міститься в ідтиск печатки «Для договорі в» Святошинського відділенн я №1 Київської регіональної д ирекції ВАТ «Райффайзен Ба нк Аваль». В графі «кліє нт» відсутній підпис від іме ні ОСОБА_4;

- договір застави тран спортного засобу №НОМЕР_3 від 20.03.08 на 5-ти аркушах. Відпов ідно до вказаного договору В АТ «Райффайзен Банк Ав аль» приймає від ОСОБА_4 у заставу автомобіль SKODA Octaviа Tour 1 .8L, 2008 року випуску, номер кузова №НОМЕР_12, державний реєст раційний номер НОМЕР_4, за реєстрований УДАІ ГУМВС Укра їни в м. Києві. На кожній сторі нці даного договору внизу пі д текстом мається по три підп иси, один із яких - підпис від імені заставодавця, а на оста нній сторінці договору маєть ся два нерозбірливих підписи від імені працівників банку на яких стоїть відтиск печат ки Святошинського відділенн я №1 Київської регіональної д ирекції ВАТ «Райффайзен Ба нк Аваль». В графі «заст аводавець» мається нерозбір ливий підпис, виконаний від і мені ОСОБА_4;

- договір №КФ5-159-1\08 добро вільного страхування наземн ого транспорту від 21.03.2008 на 1-му а ркуші. Відповідно до вказано го договору ОСОБА_4 застра хував автомобіль SKODA Octaviа Tour 1.8L, 2008 ро ку випуску, номер кузова №Н ОМЕР_12, державний реєстраці йний номер НОМЕР_4. На друг ій сторінці договору внизу п ід текстом мається нерозбірл ивий підпис від імені «страх увальника». З боку «страхови ка» міститься тільки відтиск печатки Страхового товарист ва «Гарантія»;

- договір №КФ7-107-1\08 страх ування позичальника на випад ок смерті та стійкої втрати п рацездатності (інвалідності ) від 21.03.2008 на 1-му аркуші. Внизу пе ршої та другої сторінки дого вору маються нерозбірливі пі дписи від імені «страхувальн ика». В графі «Страховик», на д ругій сторінці договору міст иться тільки відтиск печатки Страхового товариства «Гара нтія»;

- додаток №1 до договору №КФ5-159-1\08 добровільного страху вання наземного транспорту в ід 21.03.2008 на 2-х аркушах. На останні й сторінці договору внизу пі д текстом мається нерозбірли вий підпис від імені «страху вальника» поруч з яким маєть ся рукописний текст «ОСОБА _4.» та дата 21 березня 2008 року. З боку «страховика» міститься відтиск печатки Страхового товариства «Гарантія» та нер озбірливий підпис;

- реєстр телефонних пе реговорів з позичальником на 1-му аркуші;

- копія службової запи ски на ім'я начальника упра вління по роботі з проблемни ми кредитами КРД «Райффайз ен Банк Аваль» на 1-му ар куші;

- копія довідки-розрах унку заборгованості на 1-му ар куші;

- копія повідомлення п ро наявність заборгованості за кредитним договором №НО МЕР_3 від 21.03.2008, датованого 14.10.2008 і адресованого ОСОБА_4 на 1-м у аркуші;

- копія висновку щодо п ередачі до управління по роб оті з проблемними кредитами кредитної справи №НОМЕР_3 від 21.03.08 на 1-му аркуші;

- копія листа начальни ка Святошинського відділенн я №1, адресованого ОСОБА_4, д атованого 25.11.08 на 1-му аркуші;

- витяг №19655632 про реєстра цію в Державному реєстрі обт яжень рухомого майна від 11.07.08 н а 1-му аркуші. Об'єктом обтяже ння згідно вказаного витягу являється автомобіль SKODA OCTAVIA, но мер кузова №НОМЕР_12, держа вний реєстраційний номер Н ОМЕР_4;

- заява про реєстрацію обтяжень рухомого майна від 11 липня 2008 року на 1-му аркуші. В г рафі «П.І.Б.» даних заяв зазнач ено «ОСОБА_4», а в графі «ру хоме майно, що має серійні ном ери» - «легковий автомобіль м арки SKODA модель OCTAVIA, серійний ном ер №НОМЕР_12, номер державн ої реєстрації НОМЕР_14. Вни зу заяви поруч із графою «під пис заявника» мається нерозб ірливий підпис;

- витяг №19633791 з Державног о реєстру обтяжень рухомого майна від 11.07.08 на 1-му аркуші. Пре дметом обтяження згідно вказ аного витягу являється автом обіль з номер кузова №НОМЕР _12 та державним реєстраційн им номером НОМЕР_14;

- заява про надання вит ягу з державного реєстру обт яжень рухомого майна від 11 лип ня 2008 року на 1-му аркуші. В графі «П.І.Б.» даної заяви зазначено «ОСОБА_4», а в графі «серій ний номер об'єкта рухомого майна» - «НОМЕР_12». Внизу да ної заяви поруч із прізвищем головного економіста відділ у продажу ОСОБА_30 мається нерозбірливий підпис;

- виписка по особовому рахунку №НОМЕР_10 на 1-му ар куші. На даній виписці маєтьс я рукописний текст «ОСОБА_3 1.» поруч з яким маються неро збірливий підпис та відтиск печатки Святошинського відд ілення №1 КРД ВАТ «Райффайз ен Банк Аваль»;

- виписка по особовому рахунку №НОМЕР_3 на 3-х арку шах. На перших двох аркушах да ної виписки мається відтиск штампу КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», а на останн ьому - рукописний текст «ОС ОБА_31.» поруч з яким маються нерозбірливий підпис та відт иск печатки Святошинського в ідділення №1 КРД ВАТ «Райфф айзен Банк Аваль».

т. 3 а.с.115-134

- речовими доказами по кримі нальній справі № 18-00443 а саме, ори гіналом кредитної справи, ви лученої в приміщені КРД ВАТ « Райффайзен Банк Аваль » позичальника ОСОБА_4

т. 3 а.с.64-153

- доказами, відображен ими в протоколі огляду та вил учення документів, згідно по станови Шевченківського рай онного суду м. Києва про знят тя банківської таємниці та п роведення виїмки документів , що складають банківську тає мницю, які визнані по справі речовими доказами (т.4 а.с. 133-136), а саме:

- Протокол засідання кредитного комітету КРД « Райффайзен Банк Аваль» № 96, від 17.03.2008 про надання позич альнику ОСОБА_4 кредиту в розмірі 29500,0 дол.США, підписано го ОСОБА_10, ОСОБА_9, ОС ОБА_12, ОСОБА_15;

- т.4 а.с.142

- Постанова Правління АККПБ «АВАЛЬ» № П-54/19 від 25.05.2006 «пр о затвердження стандартів пр одукту «Споживчий кредит на купівлю автомобіля «RCL-01» «Спо живчий кредит на купівлю авт омобіля без власного внеску «RCL-02»;

- т.4 а.с. 144-150

- положення про спожив че кредитування, затверджене постановою Правління АППБ « Аваль» № П-29/34 від 12.1999, із змінами та доповненнями від 14.01.2007, 13.07.2007, 13.0 8.2007, та що втратило чинність зг ідно Постанови Правління « Райффайзен Банк Аваль » № П-65/3 від 02.06.2008;

- т.4 а.с.151-159

- положення ВАТ «Рай ффайзен Банк Аваль»- «К редитна політика щодо кредит ування фізичних осіб (принци п врахування ризиків при кре дитуванні фізичних осіб), інс трукція з надання кредитів ф ізичним особам на придбання автомобілів за програмою « Авто в кредит», затверджен у Постановою Правління № П-117/4 в ід 27.12.2005, зі змінами та доповнен нями внесеними Постановою Пр авління АППБ «Аваль» від 21.08.2006 за № П-91/8;

- т.4 а.с. 160-175

- заява на видачу готів ки № О1М614615 від 21.03.2008 на видачу гот івки ОСОБА_4 в розмірі 28939,0 д ол.США, в еквіваленті 146144,0 грн., ч ас 17:51:22;

- т. 4 а.с.179

- документи особовой с прави співробітника ВАТ «Р айффайзен Бак Аваль» ОСОБА_9;

- т.4 а.с. 180-187

- документи особовой с прави співробітника ВАТ «Р айффазен Банк Аваль» ОСОБА_10;

- т.4 а.с.188-197

- документи особовой с прави співробітника ВАТ «Р айффазен Банк Аваль» ОСОБА_12;

- т.4 а.с.198-208

- - доказами, відображен ими в протоколі огляду та вил учення в приміщенні КРД ВАТ « Райффайзен Банк Аваль » оригіналів документів, сто совно здійснення посередни цької діяльності банківськи м агентом ОСОБА_11 , вилучен их гідно постанов Шевченківс ького районного суду м. Києва про зняття банківської таєм ниці та проведення виїмки до кументів, що складають банкі вську таємницю, які визнані п о справі речовими доказами ( т .7 а.с.168-168), а саме:

- договір № 09-05-06-02-243 підряд у з агентом - фізичною особо ю підприємцем за напрямками споживчого кредитування: іпо течні кредити для фізичних о сіб, кредити на придбання авт о, кредитування з використан ням БПК, кредитування на спож ивчі цілі», укладений 03.01.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк А валь», в особі заступників директорів Київської регіо нальної дирекції «Райффай зен Банк Аваль» ОСОБА _33 та ОСОБА_11, що діє на пі дставі свідоцтва про державн у реєстрацію № НОМЕР_5 від 05.04.2007 р.

- т.4 а.с.213-218

- договір про конфіден ційність, без номеру, укладен ий 03.01.2008 між ВАТ «Райффайзен Б анк Аваль», в особі заст упника директора Київської регіональної дирекції «Ра йффайзен Банк Аваль» ОСОБА_33 та ОСОБА_11, що діє на підставі свідоцтва про де ржавну реєстрацію № НОМЕР _5 від 05.04.2007 р.;

- т.4 а.с.219-220

- додаткова угода № 1 до договору № 09-05-06-02-243 від 03.01.2008 «підр яду з агентом - фізичною осо бою підприємцем за напрямкам и споживчого кредитування: і потечні кредити для фізичних осіб, кредити на придбання ав то, кредитування з використа нням БПК, кредитування на спо живчі цілі», укладений 01.02.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк А валь», в особі заступників директорів Київської регіо нальної дирекції «Райффай зен Банк Аваль» ОСОБА _33, ОСОБА_16 та ОСОБА_11, щ о діє на підставі свідоцтва п ро державну реєстрацію № НОМЕР_5 від 05.04.2007 р.;

- т.4 а.с.221-222

- зобов'язання агент а ОСОБА_11 як агенту Київсь кої регіональної дирекції « Райффайзен Банк Аваль » про «при залученні потенці йних клієнтів до «Райффайз ен Банк Аваль» агент зо бов'язується консультуват и їх з будь-яких питань тільки в межах інформації, отримано ї від «Райффайзен Банк Аваль»…. Агент , за бажанням клієнта зобов'язується сво єчасно передавати отриманий від клієнта пакет документі в на отримання кредиту до уст анови Банку»

- т.4 а.с.223-224

- - доказами, відображен ими в протоколі огляду та вил учення у ОСОБА_4 транспорт ного засобу моделі «Skoda Octavia», за реєстрованого на ОСОБА_4 т а оригіналу свідоцтва про ре єстрацію даного транспортно го засобу;

- т. 3 а.с .157-161

- - доказами, відображе ними в протоколі огляду та ви лучення в МРЕВ-9 при УДАІ ГУМ ВС України в м. Києві оригінал ів документів стосовно держа вної реєстрації транспортно го засобу моделі «Skoda Octavia», на ОСОБА_4;

- т. 3 а.с . 163-187

- - доказами, відображен ими в протоколі огляду та вил учення від 25.02.2009 документів, як і визнані по справі речовими доказами, проведеної в прим іщенні ТОВ «Авто центр - Київ», наступних документів:

- копія дилерського до говору № 17 про співробітництв о в області реалізації проду кції моделі»Шкода», укладен ий 01.01.2008 між ВАТ «ЄВРОКАР» та ТО В «Авто центр-Київ»;

- копія договору № 8/668, ук ладений 29.02.2008 між ТОВ «Авто центр Київ» в особі його гене рального директора ОСОБА_34 та покупцем ОСОБА_4 стос овно купівлі-продажу транспо ртного засобу моделі Skoda Octavia Tour 1/8/1» номер кузова НОМЕР_6, варт істю 126145,0 гривень, підписаного вказаними особами та посвід чений печаткою ВАТ «Авто центр Київ» на 4-х аркушах із д одатками - специфікацією на т ранспортний засіб, умови над ання гарантії;

- копія видаткової нак ладної № РА-0000411 від 29.02.2008 про прод аж ТОВ «Авто центр Київ» т ранспортного засобу моделі S koda Octavia Tour 1/8/1» номер кузова НОМЕР _6, вартістю 126145,0 покупцю ОСО БА_4 із додатком- актом прий мання передачі автомобілю;

- копія довідки-рахунк у серії ЦБР № 124584, видана від ТО В «Авто центр Київ» 28.02.2008 на продаж транспортного засо бу моделі «SKODA OCTAVIA TOUR 1.8I» номер куз ова НОМЕР_7, покупцю ОСОБ А_4,вартістю 126145 гривень;

- копія акту приймання -передачі транспортного зас обу моделі «SKODA OCTAVIA TOUR 1.8I» номер куз ова НОМЕР_7;

- копія акт приймання-п ередачі т/з;

- копія гарантійного л иста, виданого від імені нача льника Святошинського відді лення № 1 ВАТ «Райффайзен Ба нк Аваль» ОСОБА_10 за вих..№ 96/5-110-08 від 28.02.2008 про прийнятт я рішення стос основ видачі п озичальнику ОСОБА_4 креди ту в розмірі 24983,0 доларів США на придбання автомобілю;

- копія паспорту ОСО БА_4;

- картка рахунку ТОВ « Авто центр-Київ»;

- копія розрахунково-т оварного чеку, виданого 21.03.2008 пр одаж на транспортного засобу моделі Skoda Octavia Tour 1/8/1» номер кузова НОМЕР_6, вартістю 126145,0 гриве нь покупцю ОСОБА_4;

- копія витягу із роздр уківки руху грошових коштів по розрахунковому рахунку Т ОВ «Авто центр-Київ»№ Н ОМЕР_17, відкритому в ВАТ АБ « Укргазбанк», стосовно внесен ня грошових коштів в сумі 126145,0 гривень 24.03.2008 за реалізацію т ранспортного засобу покупцю ОСОБА_4;

- т.3 а.с . 194-235

- - доказами, відображен ими в протоколах виїмок юрид ичної та звітної справи ТОВ « БРК Прага» в Подільській рай онній державній адміністрац ії м.Києва та Подільській под атковій інспекції м. Києва, ви лучених документів, які визн ані по справі речовими доказ ами;

- т.5 а.с. 17-250- Т.6 а .с.1-49

-

- - доказами, відображен ими в протоколі виїмки реєст рової справи ТОВ «БРК Прага» в довільній системі Подільс ького РУ ГУМВС України в м. Киє ві;

- т.6 а.с. 50-58

- - доказами, відображен ими в протоколі виїмки реєст рової та звітної справи ТОВ « БРК Прага» в Пенсійному фонд і Подільського району м. Киє ва;

- т.6 а.с. 61-83

- - доказами, відображен ими в протоколі допиту свідк а ОСОБА_35 від 08.12.2008 про обста вини переєстарції на нього підприємства ТОВ «БРК ПРАГА » та про те, що після переофор млення та переєстрування ди ректора ТОВ «БРК ПРАГА» із ОСОБА_5 на ОСОБА_35, ОСОБ А_5 на протязі тривалого час у не повертав йому(ОСОБА_35 .) печатку даного підприємств а;

- т. 6 а.с. 84-86

- - доказами, відображен ими в протоколі огляду та вил учення оригіналів реєстраці йних документів ТОВ «БРК ПР АГА», вилучених у ОСОБА_35 т а печатки ТОВ «БРК ПРАГА»;

- т.6 а.с.87-219

- - речовими доказами- п ечаткою ТОВ «БРК ПРАГА», вилу ченої у ОСОБА_35;

- т.6.а.с.220

- - доказами, відображен ими в протоколі виїмки юриди чнох справи ТОВ «БРК ПРАГА» у ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» та роздруківки рух у грошових коштів по розраху нковому рахунку, відкритому для ТОВ «БРК ПРАГА» у вказані й кредитно-банківській устан ові, згідно якох встановлено , що згідно руху грошових кош тів по даному рахунку, грошов і кошти за сплату транспортн их засобів, проданих ОСОБА_ 23, ОСОБА_4, ОСОБА_26, ОС ОБА_24, ОСОБА_27, ОСОБА_28 , ОСОБА_25 не надходили, кр ім того, відсутній рух грошов их коштів, які надходили від підприємств ДП «Автотрейді нг-Центр», ВАТ «Авто центр -Київ» за продані - куплені транспортні засоби.

- т. 6 а.с. 229-250 т. 7 а.с. 1-41

- - доказами, відображен ими в довідці-повідомлення Д ДАІ МВС України від 22.04.2009 за вих .№ 4/8-4203, згідно якої встановлено , що ТОВ «БРК ПРАГА» в ДДАІ МВ С України не зареєстровано, д озвіл на здійснення діяльно сті, пов'язаної з реалізаці єю транспортних засобів не о тримували.

- т. 7 а.с. 42-43

- - доказами, відображе ними в протоколі виїмки та ог ляду банківських документів , які визнані по справі речови ми доказами, вилучених в Обух івському відділенні ВАТ « Райффайзен Банк Аваль» юридичної справи клієнта О СОБА_11 та руху грошових кошт ів по розрахунковому рахунку , відкритому для ОСОБА_11, з якого вбачається, що за здійс нення посередницької діяльн ості в сфері залучення фізич них осіб- позичальників по ст рахуванню транспортних засо бів, на розрахунковий рахуно к ОСОБА_11 перераховували сь грошові кошти, які перево дило ВАТ СК «Гарантія», в тому числі і за страхувальників, які являлись позичальниками в ВАТ «Райффайзен Банк Аваль».

- т.7 а.с.51-85, 119-138, 1 94-195

- - доказами, віддображе ними в протоколі огляду та ви лучення документів, які визн ані по справі речовими дока зами, а саме: документів реєс трової та звітної справи СПД «ОСОБА_11.» в приміщенні де ржавної податкової інспекці ї та державної адміністрації в Обухівському районі Київс ької області.

- т.7 а.с. 87-113, 194-195

- доказами, відображеними в протоколі огляду та вилучен ня документів, які справі виз нані речовими доказами, пров еденої в приміщенні страхов ому товаристві СК «Гарантія» денрої а саме: оригіналів до говорів страхування життя по зичальників та їх транспортн их засобів, заяв на проведенн я страхування від ОСОБА_23 , ОСОБА_25, ОСОБА_24, ОСОБ А_26, ОСОБА_28, ОСОБА_27, ОСОБА_4, крім того, згідно ма теріалів проведеної виїмки в становлено, що у вказаному пі дприємстві відсутні будь-як і доручення, довіреності, вид ані ОСОБА_11 про надання пр ава останньому самостійно у кладати та підписувати як ст раховик від імені ВАТ СК «Га рантія» страхові угоди;

т.7 а.с. 142-143, 144-193, 194-195

- доказами, відображеними в довідці - повідомленні Держ авної податкової адміністра ції в Київській області та в м . Києві, із якого слідує, що сто совно ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІ Я_4, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, адреса: АДРЕСА_1 даних про доходи згідно ф.8ДР і 1ДФ по м. Києві за 2007-2008 відсутні ;

т. 7 а.с. 197, а.с. 198-199

- доказами, віддображеними в протоколі огляду та вилучен ня документів, які визнані п о справі речовими доказами, а саме: документів реєстрово ї та звітної справи СПД «ОС ОБА_4.» в приміщенні державн ої податкової інспекції Дарн ицького району м.Києва, згідн о якої останній підприємцни ьку діяльність не здійснював та прибутки в 2007-2008 роках не отр имував;

т.7 а.с. 202-217

- доказами, відображеними у висновку № 2418 судово-технічно ї експертизи документів від 23.03.2009, згідно якого, в наданих на дослідження документах:

-договір №050309, від 21.03.2008, укладен ому між ТОВ «БРК ПРАГА» та ОСОБА_4;

- акт вибору автомобіля від 2008 р. клієнтом ОСОБА_4, відт иски печатки нанесені печатк ою ТОВ «БРК ПРАГА», яка надана на дослідження.

т. 8 а.с. 7-15

- доказами, відображеними у висновку № 2320 судово-почеркоз навчої експертизи від 30.03.2009, зг ідно якої: підпис від імені ОСОБА_4 в графі «Підпис отри мувача» (зліва) в документі «з аява на видачу готівки № О1М614615 від 21.03.2008» (док.№8), - виконано не ОСОБА_9, не ОСОБА_10, не О СОБА_12, не ОСОБА_15

Цей підпис виконано сами м ОСОБА_4;

т. 8 а.с.28-41

- доказами, відображен ими у висновку судово-почерк ознавчої експертизи № 3347 від 17. 04.2009, згідно якої: підписи від ім ені ОСОБА_4 в графі «За Пок упателя ОСОБА_36.» в догово рі №8/668 від 29.02.2008р. та додатках №1, № 2 до договору; в графі «Отримав (ла)» в видатковій накладній № РА-0000411 від 29.02.08р., - виконано самим ОСОБА_4;

т.8 а.с. 50-54

- доказами, відображеними у висновку № 2422 судово-почеркоз навчої експертизи документ ів від 26.03.2009, згідно якого, в нада них на дослідження документа х:підписи від імені ОСОБА_5 : в графі «продавець ОСОБА_5 » в документі «договір №050309, у кладений 21 марта 2008 між ТОВ «БР К ПРАГА» (док. №14); в документі « акт вибору автомобіля від 2008 р .» (док.№15) - виконано самим О СОБА_5.

- Підпис від імені ОСОБА_4 : в графі «покупатель …ОСОБ А_4.» в документі «договір №05 0309 (док. №14) - виконано самим О СОБА_4.

- Рукописні записи: « оплаче но підпис» в документі «акт в ибору автомобіля від 2008 р.» (док .№15) - виконано ОСОБА_5.

т.8 а.с.63-74

- доказами, відображеними у висновку судово-почеркознав чої експертизи № 2455 від 27.03.2009, згі дно якого: 1. Підписи від імені ОСОБА_4: в графі «позичаль ник» на кожній сторінці (11 сто рінок) в документі «кредитни й договір № НОМЕР_3, укладе ний 21.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Ба нк «Аваль» та ОСОБА_4 (д ок. №1); в графі «заставодавець » на кожній сторінці (11 сторін ок) в документі «договір заст ави № НОМЕР_3, укладений 20.03.2 008 між ВАТ «Райффайзен Банк « Аваль» та ОСОБА_4 (док. №2) ; в графі «страхувальник» в до кументі «договір № КФ-5-159-1/08 доб ровільного страхування назе много транспорту від 21.03.2008 р. (до к. №3), в графах «Від Страхуваль ника», «Страхувальник», «стр ахувальник ОСОБА_4» в доку менті «договір № КФ7-5-107-1/08 страх ування позичальника на випад ок смерті та стійкої втрати п рацездатності (інвалідності ) від 21.03.2008 р. (док. №4), - виконано н е ОСОБА_9, не ОСОБА_12, не ОСОБА_10, не ОСОБА_20, не ОСОБА_11, не ОСОБА_5

Ці підписи виконано самим ОСОБА_4.

2. Підписи від імені ОСОБА_ 4 в графах «ОСОБА_4.» в док ументі «заява № 58409-1330М9 від 04.03.2008» ( док. №5), - виконано не ОСОБА_4 , а іншою особою.

Встановити, чи виконано ці п ідписи ОСОБА_37, ОСОБА_11 , ОСОБА_5, ОСОБА_20, ОСОБ А_9, ОСОБА_12, ОСОБА_10, аб о іншою особою не виявилось м ожливим з причин, викладених в п.2б дослідницької частини В исновків.

3. Підписи від імені ОСОБА_ 10: № 1 в графі «банк» на кожній сторінці (11 сторінок) в докуме нті «кредитний договір № НО МЕР_3, укладений 21.03.2008 між ВАТ « Райффайзен Банк «Аваль» та ОСОБА_4 (док. №1); № 1 в графі «заставодержатель» на кожні й сторінці (11 сторінок) в докум енті «договір застави № НОМ ЕР_3, укладений 20.03.2008 між ВАТ «Р айффайзен Банк «Аваль» т а ОСОБА_4 (док. №2), - виконано не ОСОБА_9, не ОСОБА_12, не ОСОБА_4

Ці підписи виконано самою ОСОБА_10.

4. Підписи від імені ОСОБА_ 9: № 2 в графі «банк» на кожній сторінці (11 сторінок) в докуме нті «кредитний договір № НО МЕР_3, укладений 21.03.2008 між ВАТ « Райффайзен Банк «Аваль» та ОСОБА_4 (док. №1), № 2 в графі «заставодержатель» на кожні й сторінці (11сторінок) в докум енті «договір застави № НОМ ЕР_3, укладений 20.03.2008 між ВАТ «Р айффайзен Банк «Аваль» т а ОСОБА_4 (док. №2), - виконан о не ОСОБА_10, не ОСОБА_12, не ОСОБА_4

Ці підписи виконано самим ОСОБА_9.

5. Підпис від імені ОСОБА_11 в графі «страховик» в докуме нті «договір № КФ-7-107-1/08 страхува ння позичальника на випадок смерті та стійкої втрати пра цездатності (інвалідності) в ід 21.03.2008 р. (док. №4), - виконано не ОСОБА_4, не ОСОБА_10, не ОСОБА_5, не ОСОБА_20, не О СОБА_9, не ОСОБА_12

Цей підпис виконано сами м ОСОБА_11.

т.8 а.с.83-89

- доказами, відображеними у висновку товарознавчої експ ертизи № 865 від 25.02.2009, згідно якої вартість нового автомобілю моделі «Skoda Octavia Tour 1.8I» номер кузова № НОМЕР_12, 2008 року випуску, в ідповідної комплектації ст аном на 29.02.2008 складає 126450,0 гривень ;

т.8 а.с.112-120

- доказами, відображеними в протоколі допиту експерта-а втотоварознавця КНДІСЕ ОС ОБА_38, який був допитанимй я к свідок 12.05.2009 по запитанням, по ставленим обвинуваченими у с праві та їх захисниками по ме тодам, які застосовувались о станнім при проведені товар о- знавчих експертиз.

т. 8 а.с.104 - 106

- іншими доказами, відображе ними в матеріалах кримінальн ої справи в їх сукупності.

При таких обставинах суд вв ажає, що вина підсудного ОС ОБА_4 у вчиненні злочину пер едбаченому за ч.5 ст. 27, ч.2 ст. 358, ч. 3 ст. 358 КК України повністю дов едена, а тому його злочинні ді ї слід кваліфікувати за ч.5 ст. 27, ч. 2 ст. 358 КК України за ознакою “пособництво у підробленні документу, який видається чи посвідчується підприємство м, установою, організацією, гр омадянином-підприємцем, чи і ншою особою, яка має право вид авати чи посвідчувати такі д окументи, і який надає право а бо звільняє від обов'язків , з метою використання його як підроблювачем, так і іншою ос обою”, за ч.3 ст. 358 КК України за о знакою “використання завідо мо підробленого документу».

По справі цивільним позива чем АТ «Райффайзен Банк Аваль» заявлено цивільни й позов до ОСОБА_4 про відш кодування матеріальної шкод и на суму 148979 грн.

В судовому засіданні предс тавник цивільного позивача 2 9.07.2010р. подав заяву про відшкоду вання ОСОБА_4 матеріально ї шкоди та про відмову від поз ову в повному обсязі, оскільк и зобов'язання за кредитним договором, укладеним між О СОБА_4 та Банком АТ «Райфф айзен Банк Аваль» вико нано в повному обсязі.

Крім того, Банк заявив, щ о не заявляє вимог на заставл ений автомобіль та не запере чує проти передачі вказаного транспортного засобу ОСОБ А_4, а тому суд вважає, що слід прийняти відмову від позову цивільним позивачем АТ «Ра йффайзен Банк Аваль» т а повернути транспортний зас іб ОСОБА_4

Призначаючи міру покаранн я підсудному ОСОБА_4 суд в раховує ступінь тяжкості вчи неного злочину, особу підсуд ного, що він раніше засуджени й, обставини, які пом'якшуют ь покарання, що повністю визн ав себе винним і щиро розкаяв ся у вчиненому, позитивно хар актеризується, його молодий вік, тривалий час хворіє, про щ о свідчить медична довідка, п овністю відшкодував заподія ну шкоду, не знаходячи обстав ини, які обтяжують покарання , а тому за таких обставин пока рання ОСОБА_4 слід признач ити у виді позбавлення волі з випробовуванням, встановивш и йому іспитовий строк, оскіл ьки його виправлення та пере виховання можливе без ізоляц ії від суспільства.

Суд також вважає, що оскільк и засуджений ОСОБА_4 після постановлення вироку Житоми рського районного суду, який змінено згідно ухвали Верхо вного суду України 22 січня 2009 р оку та перекваліфіковано дії ОСОБА_4 із ст. 185 ч.5 КК Україн и на ч.3 ст. 185 КК України та заст осовано ст. 69 КК України, вчини в даний злочин у березні 2008 рок у, тобто до постановлення поп ереднього вироку, тому за сук упністю злочинів слід в оста точне покарання частково зар ахувати невідбуту частину по карання згідно ухвали Верхов ного суду України від 22 січня 2009 року.

Речові докази вирішити у ві дповідності до вимог ст. 81, 330 КП К України.

На підставі наведеного та к еруючись ст. ст. 323, 324 КПК Україн и, -

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_4 визнати винним у вчиненні злочину передбачен ого за ч.5 ст. 27, ч.2 ст. 358, ч.3 ст. 358 КК К К України і призначити йому п окарання:

за ч.5 ст. 27, ч.2 ст. 358 КК Укр аїни у виді позбавлення во лі на строк 1 (один) рік;

за ст. ч.3 ст. 358 КК Украї ни у виді арешту на строк 6 (ш ість) місяців.

Згідно ч.1 ст. 70 КК України, шля хом поглинення менш суворого покарання більш суворим, ост аточне покарання ОСОБА_4 п ризначити у виді позбавлення волі на строк 1 (один) рік.

Відповідно до ч.4 ст. 70 КК Укра їни за сукупністю злочинів, ш ляхом часткового складання п окарань за вироком Святошинс ького районного суду м. Києва від 8 червня 2011 року у виді 1 ( одн ого) року позбавлення волі та частково невідбутого покара ння згідно ухвали Верховного суду України від 22 січня 2009 рок у у виді 2 (двох) років позбавле ння волі, остаточне покаранн я ОСОБА_4 призначити у вид і 3 ( трьох) років позбавленн я волі, зарахувавши в строк по карання остаточно призначен ого за сукупністю злочинів ч астково відбуте покарання у виді 6 ( шести) місяців позбав лення волі згідно ухвали Вер ховного суду України від 22 січ ня 2009 року.

На підставі ст. 75 КК України ОСОБА_4 звільнити від відб ування покарання з випробову ванням, з іспитовим строком н а 3 (три) роки.

Відповідно до ст. 76 КК Украї ни на ОСОБА_4 покласти обо в'язки не виїжджати за межі України на постійне прожива ння без дозволу органу кримі нально-виконавчої інспекції , повідомляти органи криміна льно-виконавчої інспекції пр о зміну місця проживання або роботи, та періодично з'явл ятися для реєстрації в орган и кримінально-виконавчої інс пекції.

Міру запобіжного заходу ОСОБА_4 до вступу вироку в за конну силу залишити попередн ю - підписку про невиїзд з пост ійного місця проживання.

Речові докази по справі - ор игінал свідоцтва про реєстра цію транспортного засобу на ім'я ОСОБА_4 ОСОБА_15, п освідчення водія на ім'я ОСОБА_4 НОМЕР_13, талон по передження КРВ №060341, а також тр анспортний засіб моделі «Skoda Okt avia Tour1.8L», 2008 року випуску, який зна ходиться на відповідальному зберіганні у представника В АТ « РайфайзенБанк Аваль ОСОБА_40 - повернути ОС ОБА_4.

Оригінали звітних докумен тів в ДПІ - СПД-ФОП ОСОБА_4 , які знаходяться при матеріа лах даної кримінальної справ и - залищити при матеріалах кримінальної справи.

Зняти арешт з автомобіля Skoda Oktavia Tour1.8L, 2008 року випуску, кузов Н ОМЕР_12, реєстраційний номер НОМЕР_4, та повернути його ОСОБА_4

Зняти арешт з квартири АД РЕСА_1;

Зняти арешт з мобільного те лефону моделі «Samsung» IMEI НОМЕР_1 4 із сім карткою НОМЕР_16; мобільного телефону моделі «Samsung» IMEI НОМЕР_15 із сім-карто ю, які здані на відповідальне зберігання до камери схову р ечових доказів ГУМВС України в м.Києві і повернути їх ОСО БА_4

Зняти арешт з грошових кошт ів в розмірі 800 грн., які здані н а зберігання до УФРЕ ГУ МВС Ук раїни в м.Києві.

Стягнути з ОСОБА_4 в користь Київського НДІ суд ових експертиз 15572 грн. судових витрат за проведення судово -почеркознавчої експертизи № 3347 від 17.04.2009 р., №2320 від 30.03.2009 р., №2422 від 2 6.03.2009 р., №2418 від 23.03.2009 р., №2455 від 27.03.2009 р., № 865 від 25.02.2009 р.

Апеляція на вирок суду може бути подана до Апеляційного суду м. Києва протягом п'ятн адцяти діб з моменту його про голошення через Святошинськ ий районний суд м. Києва.

СУДДЯ: