Вирок
від 11.07.2011 по справі 1-8/11
СВЯТОШИНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КИЄВА

Справа № 1-8/11

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

11 липня 2011 року

Святошинський районний суд м. Києва в складі:

головуючого-судді Ясельського А.М.,

при секретарі Оберемко М.М., Поліщук О.В., Годинській К.Л.,

з участю прокурора Безрука А.М., Амельченка В.В., Суховолець У.І., Кононенко І.С.,

Шапрана М.І., Тимчука В.В., Шаповалова І.В.,

Панафеди Н.М., Іванова А.В.,

захисників ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9,

ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Києві справу по обвинуваченню:

ОСОБА_14, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця м. Обухова Київської

області, українця, громадянина України, освіта

вища, не одруженого, працюючого: приватним

підприємцем, зареєстрованого та проживаючого

за адресою: АДРЕСА_2, раніше не судимого, -

в скоєні злочинів, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 28 ч.3, 358 ч.2, 28 ч.3, 358 ч.3 КК України,

ОСОБА_15, ІНФОРМАЦІЯ_2, уродженця м. Києва, українця,

громадянина України, не одруженого, не

працюючого, освіта вища, зареєстрованого та

проживаючого за адресою: АДРЕСА_3, раніше судимого:

15.07.2008 року Києво-Святошинським

районним судом Київської області за ст. 286 ч.2

КК України до 3 років 6 місяців позбавлення волі,

звільнений від покарання з випробуванням і

іспитовим строком на 2 роки, -

в скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 28 ч.3, 364 ч.2, 28 ч.3, 366 ч.2, 28 ч.3, 358 ч.2,

28 ч.3, 358 ч.3 КК України,

ОСОБА_16, ІНФОРМАЦІЯ_3, уродженця м. Києва, українця,

громадянина України, не одруженого, не

працюючого, освіта неповна вища, зареєстрованого

та проживаючого за адресою: АДРЕСА_4, раніше не судимого,-

в скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 28 ч.3, 358 ч.2, 28 ч.3, 358 ч.3 КК України,

ОСОБА_17, ІНФОРМАЦІЯ_8, уродженця м. Глухова

Сумської області, українця, громадянина

України, не одруженого, не працюючого,

освіта вища, зареєстрованого за адресою:

АДРЕСА_5, раніше не судимого, -

в скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 28 ч.3, 364 ч.2, 28 ч.3, 366 ч.2, 28 ч.3, 358 ч.2,

28 ч.3, 358 ч.3 КК України,

ОСОБА_18, ІНФОРМАЦІЯ_4, уродженця смт. Баришівка

Київської області, українця, громадянина

України, не одруженого, працюючого

заступником директора ТОВ «Нова Мрія»,

зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_6,

раніше не судимого, -

в скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 367 ч.2, 366 ч.1 КК України,

ОСОБА_19, ІНФОРМАЦІЯ_5, уродженця с. Майданицьке

Тальнівського району Черкаської області,

українця, громадянина України, одруженого,

освіта вища, працюючого: командиром 2-го

взводу військової частини № 2260 ВВ МВС

України, зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_7, проживаючого за адресою:

АДРЕСА_8

раніше не судимого, -

в скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 358 ч.2, 28 ч.2, 358 ч.3 КК України,

ОСОБА_20, ІНФОРМАЦІЯ_6, уродженця м. Ніжина

Чернігівської області, українця, громадянина

України, освіта незакінчена вища, не одружений,

працюючого: ТОВ «Медіа ком продект»,

менеджером, зареєстрованого за адресою:

АДРЕСА_9,

проживаючого за адресою: АДРЕСА_10, раніше не судимого, -

в скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 358 ч.2, 28 ч.2, 358 ч.3 КК України,

ОСОБА_21, ІНФОРМАЦІЯ_7, уродженця с. Новощепеличі,

Чорнобильського району Київської області,

українця, громадянина України, освіта середня

спеціальна, одруженого, працюючого: ТОВ

«ВІБ клімат», спеціалістом по монтажу,

зареєстрованого та проживаючого за адресою:

АДРЕСА_11, раніше не судимого, -

в скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 358 ч.2, 28 ч.2, 358 ч.3 КК України,

ОСОБА_22, ІНФОРМАЦІЯ_9, уродженця м. Києва, громадянина

України, розлучений, освіта середня, не

працюючого, має на утриманні малолітню

дитину, без постійного місця реєстрації,

проживаючого за адресою: АДРЕСА_12, раніше не

судимого, -

в скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 358 ч.2, 28 ч.2, 358 ч.3 КК України,

ОСОБА_23, ІНФОРМАЦІЯ_10, уродженку м. Києва, громадянку

України, не працюючу, розлучену, має на

утриманні двох малолітніх дітей, освіта

середня, зареєстровану та проживаючу за адресою:

АДРЕСА_13, раніше

не судимої, -

в скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 358 ч.2, 28 ч.2, 358 ч.3 КК України,

ОСОБА_24, ІНФОРМАЦІЯ_11, уродженця м. Києва,

українця, громадянина України, освіта неповна

середня, одруженого, має на утриманні двох

дітей, не працюючого, зареєстрованого за адресою:

АДРЕСА_14, проживаючого за адресою:

АДРЕСА_15, раніше не судимого, -

в скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 190 ч.3, 358 ч.2, 28 ч.2, 358 ч.3 КК України,

В С Т А Н О В И В:

Приблизно в середині лютого 2008 року, перебуваючи в невстановленому слідством місці, ОСОБА_19, з метою одержання кредиту для покупки автомобіля за вказівкою ОСОБА_17 і ОСОБА_16, надав останнім копії своїх особистих документів, а саме: копію паспорта громадянина України, виданого на ОСОБА_19, ІНФОРМАЦІЯ_9, серії НОМЕР_12, виданого Печерським РУ ГУМВС України в м. Києві 01.07.2006, копію довідки ДПА України про присвоєння ОСОБА_19 ідентифікаційного номера № НОМЕР_2.

Після ОСОБА_17 та ОСОБА_16, які діяли за попередньою змовою із ОСОБА_19, за допомогою невстановлених слідством осіб, підробили документи, використовуючи анкетні дані ОСОБА_19, згідно наданих останнім копій особистих документів, а саме: довідку № 079, про середню заробітну платню, видану 19.02.2008 від імені директора та бухгалтера зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ТОВ «Олекса-2»ЄДРПОУ 24259725, згідно якої ОСОБА_19 з 27.02.2005 за основним місцем роботи перебував на посаді юриста даного підприємства, отримуючи кожен місяць в період з серпня 2007 року по січень 2008 року заробітну платню в розмірі 3908,95 гривень; Крім того, ОСОБА_17, являючись директором зареєстрованого в установленому законом порядку, але не здійснюючого свою діяльність підприємства ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДОРПОУ 34049067, перебуваючи в невстановленому слідством місці, за допомогою комп’ютерної техніки створив текст та роздрукував документ, в якому була вказана завідомо неправдива інформація стосовно наявності на балансі підприємства та вартості транспортного засобу, який являвся метою отримання кредиту ОСОБА_19, а саме: завідомо підроблений акт вибору автомобіля, виданого 20.02.2008, згідно якого «ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067 в особі ОСОБА_17 та ОСОБА_19 уклали даний акт з метою підписання договору купівлі –продажу транспортного засобу «Шкода Октавіа Суперб Еленже», вартістю 183618,0 гривень, розмір власного внеску клієнта складала –36360 у.о.»і посвідчив даний документ своїм підписом та печаткою даного підприємства.

В подальшому вищезазначені завідомо підроблені документи, які підтверджували кредитоспроможність позичальника ОСОБА_19, наявність і вартість транспортного засобу, ОСОБА_17 передав ОСОБА_14.

Згідно довідки державної податкової адміністрації в Київській області від 29.01.2009 за вихідним № 199/9/29-010, в період з серпня 2007 року по січень 2008 року ОСОБА_19 прибутки в ТОВ «Олекса-2»ЄДРПОУ 24259725 не отримував.

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи документів № 2422 від 26.03.2009 «підписи від імені ОСОБА_17 в графі «продавець» та рукописний текст в наданому на дослідженні документі «акт вибору автомобілю від 20 лютого 2008 клієнта ОСОБА_19»виконані ОСОБА_17

Згідно висновку судово-технічної експертизи документів № 2418 від 23.03.2009 «в наданому на дослідженні документі «акт вибору автомобілю від 20 лютого 2008 клієнта ОСОБА_19»відтиски печатки ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, виконані печаткою ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, що надана на дослідження.

Після чого, ОСОБА_14 діючи, згідно єдиного плану злочинних дій, маючи при собі передані йому ОСОБА_17 та ОСОБА_16 завідомо підроблені документи, видані на ім’я ОСОБА_19, копії особистих документів ОСОБА_19, прибув до Святошинського відділення № 1 ВАТ «Банк Аваль»МФО 322904, розташованого в м. Києві по проспекту Перемоги, 89-а і передав вищезазначені завідомо підроблені документи на позичальника ім’я позичальника ОСОБА_19 заступникові начальника даного відділення ОСОБА_15.

Після чого, ОСОБА_15, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14, будучи призначеним на посаду заступника начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»згідно наказу № 4271-к від 20.11.2006 на умовах повної матеріальної відповідальності, являючись службовою особою, яка виконує організаційно-розпорядчі обов’язки згідно посадових обов’язків та являючись заступником голови кредитного комітету даного відділення, користуючись неналежним контролем за його діяльністю начальником Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_28, яка являлась головою кредитного комітету Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», всупереч встановлених інструкцій та положень, які регламентували порядок оформлення та видачі споживчих кредитів на придбання транспортних засобів за програмою «Авто в кредит», користуючись неналежним виконанням своїх службових обов’язків ОСОБА_18, який перебував на посаді провідного економіста та входив до складу кредитного комітету та який, згідно своїх службових повноважень повинен був здійснювати належну перевірку наданих позичальником ОСОБА_19 документів, що підтверджували його кредитоспроможність та документів, які підтверджували вартість та предмет використання цільового кредиту, користуючись неналежним виконанням своїх службових обов’язків начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_28, яка повинна була контролювати колегіальність прийняття рішення про доцільність видачі позичальнику ОСОБА_19 кредиту шляхом проведення засідання кредитного комітету, використовуючи свої службові повноваження, підробив, надавши для підпису ОСОБА_29, гарантійний лист № 71/5-105-08 від 20.02.2008, направлений на адресу підприємства ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, яке в кредитній справі позичальника ОСОБА_19 виступало як продавець транспортного засобу (автодилер), але яке фактично не здійснювало продаж транспортних засобів, в якому була викладена завідомо неправдива інформація стосовно прийняття кредитним комітетом ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 позитивного рішення по наданню позичальнику ОСОБА_19 кредитних коштів в сумі 36360,0 доларів США для оплати автомобілю «Шкода Октавіа Супер»ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, за умови оформлення застави вказаного транспортного засобу та повідомлення про можливість оформлення свідоцтва про його реєстрацію, який в подальшому передав ОСОБА_14

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2420 від 26.03.2009, підпис в графі «з повагою Начальник Святошинського відділення № 1 ОСОБА_28»від імені ОСОБА_28 в документі «гарантійний лист № 71/5-105-08 від 20.02.2008»виконано ОСОБА_28

В подальшому, ОСОБА_17, ОСОБА_16, діючи за попередньою змовою із ОСОБА_19, використовуючи наданий ним ОСОБА_14 гарантійний лист № 71/5-105-08 від 20.02.2008, з метою своєї прикриття злочинної діяльності та створення усіх необхідних умов для успішної реалізації єдиного злочинного умислу, прибули до ДП «Автотрейндінг-Центр»ЄДРПОУ 31904132, розташованого в м. Києві по вулиці Кіквідзе, 17, де, вводячи в оману співробітників даного підприємства стосовно своїх реальних намірів, отримали довідку-рахунок серії ЦБР № 051861, згідно якої в ДП «Автотрейдінг-Центр»ЄДРПОУ 31904132 покупцем ОСОБА_19 придбано 21.02.2008 транспортний засіб моделі Superb Classic 1 8»номер кузова НОМЕР_3, вартістю 146900,0 гривень, на підставі якої, всупереч встановлених законом правил та положень, 26.02.2008 за допомогою невстановлених слідством осіб, відносно яких матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження, зареєстрували вищезазначений транспортний засіб в ВРЕВ-11 УДАІ ГУМВС України в м. Києві на власника ОСОБА_19, отримавши при цьому свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу серії НОМЕР_13 та державні номерні знаки НОМЕР_21 транспортного засобу, при цьому ОСОБА_16, який діяв згідно єдиного плану злочинних дій заповнив від імені ОСОБА_19 необхідний документ для державної реєстрації транспортного засобу, а саме: заяву № 70312-1330 МВ від 26.02.2008 та виконав підпис від мені ОСОБА_19

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2420 від 26.03.2009, підпис від імені ОСОБА_19 в документі «заява № 70312-1330 МВ від 26.02.2008 про державну реєстрацію транспортного засобу Superb Classic 1 8»номер кузова НОМЕР_3, власник ОСОБА_19» виконано не ОСОБА_19, а ОСОБА_16

В подальшому ОСОБА_17, являючись директором зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ТОВ «БРК ПРАГА» ЄДРПОУ 34049067, маючи право видавати та підписувати від імені підприємства документи про здійснення правочин, діючи за попередньою змовою групою осіб із ОСОБА_19, перебуваючи в невстановленому слідством місці та часу, за допомогою комп’ютерної техніки створив текст, роздрукував, завірив своїм підписом та печаткою даного підприємства завідомо підроблений договір № АТЦ /280207 від 22.02.2008, виданого від ТОВ «БРК ПРАГА», в який була внесена завідомо неправдива інформація стосовно придбання покупцем ОСОБА_19 транспортного засобу моделі Superb 1.8/110 kW», вартістю 183618, 0 гривень, який в подальшому за покупця підписав ОСОБА_19

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2422 від 26.02.2009, підпис в графі «продавець ОСОБА_17»в документі «договір № АТЦ /280207 від 22.02.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА»та ОСОБА_19»виконані ОСОБА_17; підпис в графі «покупець ОСОБА_19»в документі «договір № АТЦ /280207 від 22.02.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА»та ОСОБА_19», виконані ОСОБА_19

Згідно висновку судово-технічної експертизи № 2418 від 23.03.2009 в документі «договір № АТЦ /280207 від 22.02.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА» та ОСОБА_19»відтиск печатки ТОВ «БРК ПРАГА»виконаний печаткою ТОВ «БРК БРАГА», що надана на дослідження.

В той же час ОСОБА_14, маючи доступи до документів фінансово-господарської діяльності зареєстрованого в установленому законом порядку та здійснюючого свою діяльність в сфері надання послуг населенню по страхуванню транспортних засобів та життя позичальників ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033, за допомогою невстановленої слідством особи, відносно якої матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження, використовуючи анкетні дані ОСОБА_19, згідно наданих останнім копій його особистих документів, підробив та засвідчив своїм підписом від імені посадової особи даного підприємства від «страховика»наступні документи: договір № КФ 7-24-1/08 від 27.02.2008 страхування позичальника на випадок смерті та стійкої втрати працездатності (інвалідності), укладений мі ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_19 та договір № КФ 5-101-1/08 від 27.02.2008 добровільного страхування наземного транспорту укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_19, в які була внесена завідомо неправдива інформація стосовно наявності у страхувальника ОСОБА_19 транспортного засобу моделі Superb»номер кузова НОМЕР_3, д.н.з НОМЕР_21 вартістю 183618,0 гривень, в подальшому, після чого, ОСОБА_16 виконав від імені ОСОБА_19 як «страхувальника»підписи у вищезазначених документах.

Згідно висновку судово–почеркознавчої експертизи № 2420 від 26.03.2009, підписи в графах «страховик» в документах: «договір № КФ 7-24-1/08 від 27.02.2008 страхування позичальника на випадок смерті та стійкої втрати працездатності (інвалідності), укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_19», «договір № КФ 5-101-1/08 від 27.02.2008 добровільного страхування наземного транспорту укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_19» виконані ОСОБА_14, а підписи в графах «страхувальник»у вищезазначених документах виконані ОСОБА_16

ОСОБА_14, отримавши від ОСОБА_17 та ОСОБА_16 завідомо підроблені документи: договір № АТЦ /280207 від 22.02.2008, укладений між ТОВ «БРК ПРАГА, отримане незаконним шляхом свідоцтво серії НОМЕР_13 про реєстрацію транспортного засобу Superb 1.8Т»н.к. НОМЕР_3, видане на ім’я ОСОБА_19 та завідомо підроблені документи: договір № КФ 7-24-1/08 від 27.02.2008 страхування позичальника на випадок смерті та стійкої втрати працездатності (інвалідності), укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_19, договір № КФ 5-101-1/08 від 27.02.2008 добровільного страхування наземного транспорту укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_19, продовжуючи свої злочинні дії, передав вищезазначені документи заступникові начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904 ОСОБА_30

27.02.2008 року, ОСОБА_15, продовжуючи свої злочинні дії, діючи за попередньою змовою групою осіб, на підставі наданих йому ОСОБА_14 вищезазначених завідомо підроблених документів, виданих на ім’я ОСОБА_19, роздрукував наступні документи: кредитний договір № 223537096, укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 в особі начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_28, в особі заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15 про надання позичальнику ОСОБА_19 кредиту в розмірі 36360,0 доларів США на споживчі цілі –придбання транспортного засобу, вартістю 36630,0 доларів США із забезпеченням зобов’язань позичальника –застави даного транспортного засобу із відкриттям позичкового рахунку № 2203537096 для переказу всієї суми кредиту, в який ОСОБА_15 була внесена завідомо неправдива інформація стосовно суми кредиту, який видається на споживчі цілі –36360,0 доларів США; договір застави транспортного засобу № 2203537096 від 27.02.2008, укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 в особі начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_28, в особі заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15, в який ОСОБА_15 була внесена завідомо неправдива інформація стосовно наявності і розміру вартості предмету застави, власником якого являвся ОСОБА_19 –транспортного засобу моделі Superb 1.8Т»,н.к. НОМЕР_3, д.р.н.НОМЕР_21 вартістю 183618,0 гривень. Після чого ОСОБА_15 підписав дані документи як заступник начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, згідно наданої йому даною кредитно-банківською установою довіреності про «надання права одноособово або спільно з іншою уповноваженою особою Банку, що має право підписання документів від імені Банку, як це визначено Процедурою, укладати та підписувати від імені ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 правочини (договори), що стосуються діяльності Відділення, в тому числі: пов’язані із здійсненням банківських операцій, відповідно до повноважень, наданих Банком. ОСОБА_14 види правочинів, включаючи договори застави (іпотеки)», посвідченої 31.05.2007 р. приватним нотаріусом Київського нотаріального округу та зареєстрованої за № 726з.

27.02.2008 ОСОБА_15, перебуваючи в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, розташованого в м. Києві по проспекту Перемоги, 89-а, надав вищезазначені кредитний договір № 223537096 та договір застави № 223537096 для підпису начальнику Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 ОСОБА_28, що являлось обов’язковою умовою оформлення споживчого кредиту та подальшої видачі готівкою грошових коштів позичальнику. ОСОБА_28, перебуваючи на посаді начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, згідно наданої їй даною кредитно-банківською установою довіреності про «надання права одноособово або спільно з іншою уповноваженою особою Банку, що має право підписання документів від імені Банку, як це визначено Процедурою, укладати та підписувати від імені ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904 правочини (договори), що стосуються діяльності Відділення, в тому числі: пов’язані із здійсненням банківських операцій, відповідно до повноважень, наданих Банком. ОСОБА_14 види правочинів, включаючи договори застави (іпотеки)», посвідченої 31.05.2007 р. приватним нотаріусом Київського нотаріального округу та зареєстрованої за № 729з, будучи введеною в оману ОСОБА_30, але неналежно виконуючи свої службові обов’язки через несумлінне ставлення .до них, підписала надані їй кредитний договір № 223537096 та договір застави № 223537096, укладені із позичальником ОСОБА_19

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2420 від 26.03.2009, підписи від імені ОСОБА_19: в графі «позичальник»на кожній сторінці в документі «кредитний договір № 2203537096; в графі «заставодавець»на кожній сторінці в документі «договір застави транспортного засобу № 2203537096 –виконано самим ОСОБА_19; підписи від імені ОСОБА_15: підпис № 2 в графі «банк»на кожній сторінці в документі «кредитний договір № 2203537096; підпис № 2 в графі «заставодержатель»на кожній сторінці в документі «договір застави № 2203537096 –виконано самим ОСОБА_15; підписи від імені ОСОБА_28: підпис № 1 в графі «банк»на кожній сторінці в документі «кредитний договір № 2203537096; підпис № 1 в графі «заставодержатель»на кожній сторінці в документі «договір застави № 2203537096 –виконано самою ОСОБА_28.

В той же день, 27.02.2008. ОСОБА_19, діючи за вказівкою ОСОБА_17, ОСОБА_16 та ОСОБА_15, знаходячись в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, розташованого в м. Києві, по проспекту Перемоги, 89-а, заповнив заяву-анкету позичальника на отримання кредиту під заставу, в якій вказав завідомо неправдиву інформацію стосовно місця своєї роботи, а саме: «ТОВ Олекса-2», суму споживчого кредиту - 36360,0 доларів США, після чого як позичальник підписав наступні документи: кредитний договір № 223537096, укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 в особі начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_28, в особі заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15 про надання позичальнику ОСОБА_19 кредиту в розмірі 36360,0 доларів США на споживчі цілі –придбання транспортного засобу, вартістю 36630,0 доларів США із забезпеченням зобов’язань позичальника –застави даного транспортного засобу із відкриттям позичкового рахунку № 2203537096 для переказу всієї суми кредит; договір застави № 2203537096 від 27.02.2008 транспортного засобу моделі ODA Superb 1.8Т»,н.к. НОМЕР_3, д.р.н.НОМЕР_21 вартістю 183618,0 гривень, власником якого був зазначений ОСОБА_19

Таким чином, ОСОБА_14 , ОСОБА_17, ОСОБА_15, ОСОБА_16, які діяли за попередньою змовою групою осіб із ОСОБА_19, вчинили підробку документів з метою їх подальшого використання та використали завідомо підроблені документи.

Крім того, приблизно в середині лютого 2008 року, перебуваючи в невстановленому слідством місці, ОСОБА_20, з метою одержання кредиту для купівлі автомобіля за вказівкою ОСОБА_17 надав останньому копії своїх особистих документів, а саме: копію паспорта громадянина України, серії НОМЕР_4, виданого Ніжинським МРВУМВС України в Чернігівській області 25.05.2001, копію довідки ДПА України про присвоєння ОСОБА_20 ідентифікаційного номера № НОМЕР_5.

Після чого ОСОБА_17, який діяв за попередньою змовою із ОСОБА_20, за допомогою ОСОБА_16 та невстановлених слідством осіб, підробили документи, використовуючи анкетні дані ОСОБА_20, згідно наданих останнім копій особистих документів, а саме: довідку № 11/37 про прибутки, видану 20.02.2008 від імені директора та бухгалтера зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ТОВ «МЕТАЛПЛАСТ»ЄДРПОУ 30361225, згідно якої ОСОБА_20, і.н. НОМЕР_5, з 18.09.2006 за основним місцем роботи перебував на посаді керівника відділу збуту даного підприємства, отримуючи кожен місяць в період з серпня 2007 року по січень 2008 року заробітну платню в розмірі 9354,56 гривень. Крім того, ОСОБА_17, являючись директором зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, перебуваючи в невстановленому слідством місці, за допомогою комп’ютерної техніки створив текст та роздрукував документ, в якому була вказана завідомо неправдива інформація стосовно наявності та вартості транспортного засобу, який являвся метою отримання кредиту ОСОБА_20., а саме: завідомо підроблений акт вибору автомобіля, виданого 03.03.2008, згідно якого ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067 в особі ОСОБА_17 та ОСОБА_20 уклали даний акт з метою підписання договору купівлі –продажу транспортного засобу «ОСОБА_25 А.5», вартістю 33889,0 у.о. і посвідчив даний документ своїм підписом та печаткою вищезазначеного підприємства.

В подальшому вищезазначені завідомо підроблені документи, які підтверджували кредитоспроможність позичальника ОСОБА_20 та наявність і вартість транспортного засобу, ОСОБА_17 передав ОСОБА_14

Згідно довідки державної податкової адміністрації в Київській області від 29.01.2009 за вихідним № 199/9/29-010, в період з серпня 2007 року по січень 2008 року ОСОБА_20 прибутки в ТОВ «МЕТАЛПЛАСТ»ЄДРПОУ 30361225 не отримував.

Згідно висновку почеркознавчої експертизи документів № 2422 від 26.03.2009 «підписи від імені ОСОБА_17 в графі «продавець» та рукописний текст в наданому на дослідженні документі «акт вибору автомобілю від 03 березня 2008 клієнта ОСОБА_20» виконані ОСОБА_17

Згідно висновку судово-технічної експертизи документів № 2418 від 23.03.2009 в наданому на дослідженні документі «акт вибору автомобілю від 03 березня 2008 клієнта ОСОБА_20»відтиски печатки ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, виконані печаткою ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, що надана на дослідження.

Після чого, ОСОБА_14 діючи, згідно єдиного плану злочинних дій, маючи при собі передані йому ОСОБА_17 та ОСОБА_16 завідомо підроблені документи, видані на ім’я ОСОБА_20, копії особистих документів ОСОБА_20, з метою подальшого виконання дій, спрямованих на надання позичальнику ОСОБА_20 кредиту, прибув до Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, розташованого в м. Києві по проспекту Перемоги, 89-а і передав вищезазначені завідомо підроблені документи на ім’я позичальника ОСОБА_20 заступникові начальника даного відділення ОСОБА_15, Після чого, ОСОБА_15, діючи згідно єдиного плану злочинних дій, будучи призначеним на посаду заступника начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»згідно наказу № 4271-к від 20.11.2006 на умовах повної матеріальної відповідальності, являючись службовою особою, яка виконує організайційно- розпорядчі обов’язки згідно посадових обов’язків та являючись заступником голови кредитного комітету даного відділення, користуючись неналежним контролем за його діяльністю начальником Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_28, яка являлась головою кредитного комітету Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_28, всупереч встановлених інструкцій та положень, які регламентували порядок оформлення та видачі споживчих кредитів на придбання транспортних засобів за програмою «ОСОБА_9 в кредит», користуючись неналежним виконанням своїх службових обов’язків ОСОБА_18, який перебував на посаді провідного економіста Святошинського відділення № 1ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»та входив до складу кредитного комітету та який, згідно своїх службових повноважень повинен був здійснювати належну перевірку наданих позичальником ОСОБА_20 документів, що підтверджували його кредитоспроможність та документів, які підтверджували вартість та предмет використання цільового кредиту, користуючись неналежним виконанням своїх службових обов’язків начальника Святошинського відділення № 1ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_28, яка повинна була контролювати колегіальність прийняття рішення про доцільність видачі позичальнику ОСОБА_20 кредиту шляхом проведення засідання кредитного комітету, використовуючи свої службові повноваження, підробив, надавши для підпису ОСОБА_28, гарантійний лист № 71/5-134-08 від 03.03.2008, направлений на адресу підприємства ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, яке в кредитній справі позичальника ОСОБА_20 виступало як автодилер, але яке фактично не здійснювало продаж транспортних засобів, в якому була викладена завідомо неправдива інформація стосовно прийняття кредитним комітетом ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 позитивного рішення по наданню позичальнику ОСОБА_20 кредитних коштів в сумі 33889,0 доларів США для оплати автомобілю «Шкода Октавіа»у вищезазначеному підприємстві, за умови оформлення застави вказаного транспортного засобу та повідомлення про можливість оформлення свідоцтва про його реєстрацію, який в подальшому передав ОСОБА_14

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2479 від 30.03.2009, підпис в графі «з повагою Начальник Святошинського відділення № 1 ОСОБА_28»від імені ОСОБА_28 в документі «гарантійний лист № 71/5-134-08 від 03.03.2008»виконано ОСОБА_28

В подальшому, ОСОБА_17, ОСОБА_16 ,діючи за попередньою змовою із ОСОБА_20, використовуючи наданий ним ОСОБА_14 гарантійний лист № 71/5-134-08 від 03.03.2008, та створення усіх необхідних умов для надання кредиту, прибули до ДП «Автотрейндінг-Центр»ЄДРПОУ 31904132, розташованого в м. Києві по вулиці Кіквідзе, 17, де, вводячи в оману стосовно своїх реальних намірів співробітників даного підприємства, отримали довідку-рахунок серії ЦБР № 051902, згідно якої в ДП «Автотрейдінг-Центр»ЄДРПОУ 31904132 покупцем ОСОБА_20 придбано 04.03.2008 транспортний засіб моделі Octavia A5 Ambiente»номер кузова НОМЕР_6, вартістю 126100,0 гривень, на підставі якої, всупереч встановлених законом правил та положень, 05.03.2008 за допомогою невстановлених слідством осіб, відносно яких матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження, зареєстрували вищезазначений транспортний засіб в РВ ДАІ при МВС України на ОСОБА_20, отримавши при цьому свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу серії НОМЕР_3 та державні номерні знаки транспортного засобу серії НОМЕР_30.

В подальшому ОСОБА_17, являючись директором зареєстрованого в установленому законом порядку, але не здійснюючого підприємницьку діяльність підприємства ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067 та маючи право видавати та підписувати від імені підприємства документи про здійснення правочин, діючи за попередньою змовою групою осіб із ОСОБА_20 , з метою створення усіх необхідних умов для успішної реалізації єдиного плану, перебуваючи в невстановленому слідством місці та часу за допомогою комп’ютерної техніки створив текст, роздрукував, завірив своїм підписом та печаткою даного підприємства договір № 050308 від 05.03.2008, в який була внесена завідомо неправдива інформація стосовно придбання покупцем ОСОБА_20 транспортного засобу моделі DA Octavia A5 Ambiente», вартістю 171140,0 гривень в ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, який в подальшому за покупця підписав ОСОБА_20

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2422 від 26.02.2009, підпис в графі «продавець ОСОБА_17»в наданому на дослідження документі «договір № 050308 від 05.05.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА»та ОСОБА_20»виконані ОСОБА_17; підпис в графі «покупець ОСОБА_20»в наданому на дослідження документі «договір № 050308 від 05.03.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА»та ОСОБА_20», виконані ОСОБА_20

Згідно висновку судово-технічної експертизи № 2418 від 23.03.2009 в наданому на дослідження документі «договір № 050308 від 05.03.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА»та ОСОБА_20»відтиск печатки ТОВ «БРК ПРАГА»виконаний печаткою ТОВ «БРК БРАГА», що надана на дослідження.

Згідно висновку –почеркознавчої експертизи № 2479 від 30.03.2009, підписи в графах «страхувальник» в наданих на дослідження документах договір № КФ 7-32-1/08 від 07.03.2008 страхування позичальника на випадок смерті та стійкої втрати працездатності (інвалідності), укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_20 та договір № КФ 5-143-1/08 від 07.03.2008 добровільного страхування наземного транспорту укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_20» виконані не ОСОБА_20, а іншою особою, із наслідуванням підпису ОСОБА_20

Дальше ОСОБА_14, отримавши від ОСОБА_17 та ОСОБА_16 завідомо підроблені документи: договір № 050308 від 05.03.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА, отримане незаконним шляхом свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу серії НОМЕР_3, видане на ім’я ОСОБА_20 , договір № КФ 7-32-1/08 від 07.03.2008 страхування позичальника на випадок смерті та стійкої втрати працездатності (інвалідності), укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_20 та договір № КФ 5-143-1/08 від 07.03.2008 добровільного страхування наземного транспорту укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_20, продовжуючи свої злочинні дії, передав вищезазначені документи заступникові начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904 ОСОБА_30

07.03.2008 року, ОСОБА_15 роздрукував кредитний договір № 2203341048, укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 в особі начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_28, в особі заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15 про надання позичальнику ОСОБА_20 кредиту в розмірі 33889,0 доларів США на споживчі цілі –придбання транспортного засобу, вартістю 33889,0 доларів США із забезпеченням зобов’язань позичальника –застави даного транспортного засобу із відкриттям позичкового рахунку № 2203341048 для переказу всієї суми кредиту та договір застави транспортного засобу № 2203341048 від 07.03.2008, укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 в особі начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_28, в особі заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15, в які була ОСОБА_15 внесена завідомо неправдива інформація стосовно суми кредиту, який видається на споживчі цілі –33889,0 доларів США та наявність предмету застави, власником якого являвся ОСОБА_20 - транспортного засобу моделі Octavia A5 Ambiente»номер кузова НОМЕР_6, вартістю 171140,0 гривень.

В той же день, 07.03.2008 ОСОБА_20, з метою доведення свого злочинного умислу до кінця та діючи за вказівкою ОСОБА_17, ОСОБА_16 та ОСОБА_15, знаходячись в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, розташованого в м. Києві, по проспекту Перемоги, 89-А, заповнив заяву-анкету позичальника на отримання кредиту від заставу, в якій вказав завідомо неправдиву інформацію стосовно місця своєї роботи, а саме: ТОВ «МЕТАЛПЛАСТ», а також кредитний договір № 2203341048, укладений між ВАТ «Райффайзен Бак ОСОБА_9»в особі начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_28, в особі заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15 про надання возильнику ОСОБА_20 кредиту в розмірі 33889,0 доларів США на споживчі цілі –придбання транспортного засобу, вартістю 33889,0 доларів США із забезпеченням зобов’язань позичальника –застави даного транспортного засобу із відкриттям позичкового рахунку № 2203341048 для переказу всієї суми кредиту та договір застави транспортного засобу № 2203341048 від 07.03.2008, який являвся необхідною умовою укладення кредитного договору та перерахування грошових коштів на його позичковий рахунок.

Таким чином, ОСОБА_14 ОСОБА_17, ОСОБА_15, ОСОБА_16, які діяли за попередньою змовою групою осіб із ОСОБА_20, повторно вчинили підробку документів з метою їх подальшого використання та використали завідомо підроблені документи.

Крім того, приблизно в на початку березня місяця 2008 року, перебуваючи в невстановленому слідством місці, ОСОБА_21, з метою одержання кредиту на покупку автомобіля за вказівкою ОСОБА_17 і ОСОБА_16, надав останнім копії своїх особистих документів, а саме: копію паспорта громадянина України, виданого на ОСОБА_21, ІНФОРМАЦІЯ_14, серії НОМЕР_31, виданого Велинівським МВМ ГУМВС України в Київській області 19.01.1999, копію довідки ДПА України про присвоєння ОСОБА_21 ідентифікаційного номера № НОМЕР_8.

Після ОСОБА_17 та ОСОБА_16, які діяли за попередньою змовою із ОСОБА_21, за допомогою невстановлених слідством осіб, підробили документи, використовуючи анкетні дані ОСОБА_21, згідно наданих останнім копій особистих документів, а саме: довідку № 13, видану 31.01.2008 від імені директора та бухгалтера зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ПП «Прес Фактор»ЄДРПОУ 32821686, згідно якої ОСОБА_21 з 20.12.2006 за основним місцем роботи перебував на посаді завідуючого складом, отримуючи кожен місяць в період з вересня 2007 року по лютий 2008 року середню заробітну платню в розмірі 6638,72 гривень. Крім того, ОСОБА_17, являючись директором зареєстрованого в установленому законом порядку, але не здійснюючого свою діяльність підприємства ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДОРПОУ 34049067, перебуваючи в невстановленому слідством місці, за допомогою комп’ютерної техніки створив текст та роздрукував документ, в якому була вказана завідомо неправдива інформація стосовно наявності на балансі підприємства та вартості транспортного засобу, який являвся метою отримання кредиту ОСОБА_21, а саме: завідомо підроблений акт вибору автомобіля, виданого 18.03.2008, згідно якого «ТОВ «БРК ПРАГА» ЄДРПОУ 34049067 в особі ОСОБА_17 та ОСОБА_21 уклали даний акт з метою підписання договору купівлі –продажу транспортного засобу «ОСОБА_25 1.09ТДІ», 2008 року випуску, вартістю 38830,0 доларів США»і посвідчив даний документ своїм підписом та печаткою даного підприємства.

В подальшому вищезазначені завідомо підроблені документи, які підтверджували кредитоспроможність позичальника ОСОБА_21, наявність і вартість транспортного засобу, ОСОБА_17 та ОСОБА_16 передали ОСОБА_14 для виконання останнім подальших дій по реалізації єдиного злочинного умислу.

Згідно довідки державної податкової адміністрації в Київській області від 29.01.2009 за вихідним № 199/9/29-010, в період з вересня 2007 року по лютий 2008 року ОСОБА_21 прибутки в ПП «Прес Фактор»ЄДРПОУ 32821686 не отримував.

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи документів № 2422 від 26.03.2009 «підписи від імені ОСОБА_17 в графі «продавець» та рукописний текст в наданому на дослідженні документі «акт вибору автомобілю від 18 березня 2008 року клієнта ОСОБА_21»виконані ОСОБА_17

Згідно висновку судово-технічної експертизи документів № 2418 від 23.03.2009 «в наданому на дослідженні документі «акт вибору автомобілю від 18 березня 2008 року клієнта ОСОБА_21» відтиски печатки ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, виконані печаткою ТОВ «БРК ПРАГА» ЄДРПОУ 34049067, що надана на дослідження.

Після чого, ОСОБА_14 діючи, згідно єдиного плану злочинних дій, маючи при собі передані йому ОСОБА_17 та ОСОБА_16 завідомо підроблені документи, видані на ім’я ОСОБА_21, копії особистих документів ОСОБА_21, з метою надання позичальнику ОСОБА_21 кредиту, прибув до Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, розташованого в м. Києві по проспекту Перемоги, 89-а і передав вищезазначені завідомо підроблені документи на позичальника ім’я позичальника ОСОБА_21 заступникові начальника даного відділення ОСОБА_15.

Після чого, ОСОБА_15, діючи згідно єдиного плану злочинних дій, будучи призначеним на посаду заступника начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»згідно наказу № 4271-к від 20.11.2006 на умовах повної матеріальної відповідальності, являючись службовою особою, яка виконує організаційно- розпорядчі обов’язки згідно посадових обов’язків та являючись заступником голови кредитного комітету даного відділення, користуючись неналежним контролем за його діяльністю начальником Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_28, яка являлась головою кредитного комітету Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», всупереч встановлених інструкцій та положень, які регламентували порядок оформлення та видачі споживчих кредитів на придбання транспортних засобів за програмою «ОСОБА_9 в кредит», користуючись неналежним виконанням своїх службових обов’язків ОСОБА_18, який перебував на посаді провідного економіста та входив до складу кредитного комітету та який, згідно своїх службових повноважень повинен був здійснювати належну перевірку наданих позичальником ОСОБА_21 документів, що підтверджували його кредитоспроможність та документів, які підтверджували вартість та предмет використання цільового кредиту, користуючись неналежним виконанням своїх службових обов’язків начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»ОСОБА_28, яка повинна була контролювати колегіальність прийняття рішення про доцільність видачі позичальнику ОСОБА_21 кредиту шляхом проведення засідання кредитного комітету, використовуючи свої службові повноваження, підробив, надавши для підпису ОСОБА_29, гарантійний лист № 71/5-191-08 від 19.03.2008, направлений на адресу підприємства ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, яке в кредитній справі позичальника ОСОБА_21 виступало як продавець транспортного засобу (автодилер), але яке фактично не здійснювало продаж транспортних засобів, в якому була викладена завідомо неправдива інформація стосовно прийняття кредитним комітетом ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904 позитивного рішення по наданню позичальнику кредитних коштів для оплати автомобілю «Шкода », за умови оформлення застави вказаного транспортного засобу та повідомлення про можливість оформлення свідоцтва про його реєстрацію, який в подальшому передав ОСОБА_14

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2419 від 26.03.2009, підпис в графі «з повагою Начальник Святошинського відділення № 1 ОСОБА_28»від імені ОСОБА_28 в документі «гарантійний лист № 71/5-191-08 від 19.03.2008»виконано ОСОБА_28

В подальшому, ОСОБА_17, ОСОБА_16, діючи за попередньою змовою із ОСОБА_21, використовуючи наданий ним ОСОБА_14 гарантійний лист № 71/5-191-08 від 19.03.2008, з метою своєї прикриття злочинної діяльності та створення усіх необхідних умов для успішної реалізації єдиного злочинного умислу, прибули до ДП «Автотрейндінг-Центр»ЄДРПОУ 31904132, розташованого в м. Києві по вулиці Кіквідзе, 17, де, вводячи в оману співробітників даного підприємства стосовно своїх реальних намірів, отримали довідку-рахунок серії ЦБР № 051973, згідно якої в ДП «Автотрейдінг-Центр»ЄДРПОУ 31904132 покупцем ОСОБА_21 придбано 19.03.2008 транспортний засіб моделі da Octavia»номер кузова НОМЕР_9, вартістю 142770,0 гривень, на підставі якої, 20.03.2008, зареєстрували вищезазначений транспортний засіб в Києво-Святошинському МРЕВ ДАІ ГУМВС України в Київській області на власника ОСОБА_21, отримавши при цьому свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу серії НОМЕР_32 та державні номерні знаки НОМЕР_24 транспортного засобу, в той же час, з метою прикриття своєї злочинної діяльності ОСОБА_21 представляючись як власник вищезазначеного транспортного засобу, заповнив необхідний документ для державної реєстрації транспортного засобу, а саме: заяву № 150767 від 20.03.2008.

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2419 від 26.03.2009, підпис від імені ОСОБА_21 в документі «заяву № 150767 від 20.03.2008 про державну реєстрацію транспортного засобу Octavia»номер кузова НОМЕР_9, власник ОСОБА_21» виконано самим ОСОБА_21.

В подальшому ОСОБА_17, являючись директором зареєстрованого в установленому законом порядку, але не здійснюючого свою підприємницьку діяльність підприємства ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, маючи право видавати та підписувати від імені підприємства документи про здійснення правочин, діючи згідно єдиного плану злочинних дій та за попередньою змовою групою осіб із ОСОБА_21, з метою створення усіх необхідних умов для успішної реалізації єдиного плану, перебуваючи в невстановленому слідством місці та часу, за допомогою комп’ютерної техніки створив текст, роздрукував, завірив своїм підписом та печаткою даного підприємства завідомо підроблений договір № 050307 від 21.03.2008, виданого від ТОВ «БРК ПРАГА», в який була внесена завідомо неправдива інформація стосовно придбання покупцем ОСОБА_21 транспортного засобу моделі oda Octavia А5 1.9 ТDІ», вартістю 196091,05 гривень, який в подальшому за покупця підписав ОСОБА_21

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2422 від 26.03.2009, підпис в графі «продавець ОСОБА_17»в документі «договір № 050307 від 21.03.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА»та ОСОБА_21»виконані ОСОБА_17; підпис в графі «покупець ОСОБА_21»в документі «№ 050307 від 21.03.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА»та ОСОБА_21», виконані ОСОБА_21

Згідно висновку судово-технічної експертизи № 2418 від 23.03.2009 в документі «договір № 050307 від 21.03.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА»та ОСОБА_21»відтиск печатки ТОВ «БРК ПРАГА»виконаний печаткою ТОВ «БРК БРАГА», що надана на дослідження.

Згідно висновку судово–почеркознавчої експертизи № 2419 від 26.03.2009, в графі «страховик»в документі: «договір № КФ5-164-1/08 добровільного страхування наземного транспорту від 21.03.2008 р.»; в графах «страхувальник»в документі «договір № КФ7-40-1/08 страхування позичальника на випадок смерті та стійкої втрати працездатності» виконано самим ОСОБА_21; підписи в графі «страховик»в документі «договір № КФ5-164-1/08 добровільного страхування наземного транспорту від 21.03.2008 р.- виконано ОСОБА_14.

Створивши таким чином усі необхідні умови для успішної реалізації єдиного злочинного плану, ОСОБА_14 отримавши від ОСОБА_17 та ОСОБА_16 завідомо підроблені документи: договір №050307 від 21.03.2008, укладений між ТОВ «БРК ПРАГА»та ОСОБА_21 на продаж-купівлю транспортного засобу, свідоцтво серії НОМЕР_32 про державну реєстрацію транспортного засобу моделі Octavia»н.к. НОМЕР_9, видане на ім’я ОСОБА_21 та завідомо підроблені документи: договір № КФ5-164-1/08 добровільного страхування наземного транспорту від 21.03.2008 р., договір № КФ7-40-1/08 страхування позичальника на випадок смерті та стійкої втрати працездатності», продовжуючи свої злочинні дії, передав вищезазначені документи заступникові начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль» МФО 322904 ОСОБА_30

21.03.2008, ОСОБА_15, продовжуючи свої злочинні дії, на підставі наданих йому ОСОБА_14 вищезазначених завідомо підроблених документів, виданих на ім’я ОСОБА_21, роздрукував наступні документи: кредитний договір № 2203046893, укладений між ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904 в особі начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_28, в особі заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15 про надання позичальнику ОСОБА_21 кредиту в розмірі 38830,0 доларів США на споживчі цілі –придбання транспортного засобу, вартістю 38830,0 доларів США із забезпеченням зобов’язань позичальника –застави даного транспортного засобу із відкриттям позичкового рахунку № 2203046893 для переказу всієї суми кредиту, в який ОСОБА_15 була внесена завідомо неправдива інформація стосовно суми кредиту, який видається на споживчі цілі –38830,0 доларів США; договір застави транспортного засобу № 2203046893 від 21.03.2008, укладений між ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904 в особі начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_28, в особі заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15, в який ОСОБА_15 була внесена завідомо неправдива інформація стосовно наявності і розміру вартості предмету застави, власником якого являвся ОСОБА_21 –транспортного засобу моделі «Skoda Octavia»н.к. НОМЕР_9, д.р.н.НОМЕР_24, вартістю 196091,05 гривень. Після чого ОСОБА_15 підписав дані документи як заступник начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904, згідно наданої йому даною кредитно-банківською установою довіреності про «надання права одноособово або спільно з іншою уповноваженою особою Банку, що має право підписання документів від імені Банку, як це визначено Процедурою, укладати та підписувати від імені ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904 правочини (договори), що стосуються діяльності Відділення, в тому числі: пов’язані із здійсненням банківських операцій, відповідно до повноважень, наданих Банком. ОСОБА_14 види правочинів, включаючи договори застави (іпотеки)», посвідченої 31.05.2007 р. приватним нотаріусом Київського нотаріального округу та зареєстрованої за № 726з.

21.03.2008 ОСОБА_15, перебуваючи в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904, розташованого в м. Києві по проспекту Перемоги, 89-а, вводячи в оману стосовно кредитоспроможності позичальника ОСОБА_21, транспортного засобу, який являвся метою кредиту і предметом застави, надав вищезазначені кредитний договір №2203046893та договір застави №2203046893 для підпису начальнику Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904 ОСОБА_28, що являлось обов’язковою умовою оформлення споживчого кредиту та подальшої видачі готівкою грошових коштів позичальнику. ОСОБА_28, перебуваючи на посаді начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904, згідно наданої їй даною кредитно-банківською установою довіреності про «надання права одноособово або спільно з іншою уповноваженою особою Банку, що має право підписання документів від імені Банку, як це визначено Процедурою, укладати та підписувати від імені ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904 правочини (договори), що стосуються діяльності Відділення, в тому числі: пов’язані із здійсненням банківських операцій, відповідно до повноважень, наданих Банком. ОСОБА_14 види правочинів, включаючи договори застави (іпотеки)», посвідченої 31.05.2007 р. приватним нотаріусом Київського нотаріального округу та зареєстрованої за № 729з, будучи введеною в оману ОСОБА_30, але неналежно виконуючи свої службові обов’язки через несумлінне ставлення .до них, підписала надані їй кредитний договір № 2203046893 та договір застави №2203046893, укладені із позичальником ОСОБА_21

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2419 від 26.03.2009, підписи від імені ОСОБА_28: «Кредитор»на кожній сторінці (11 сторінок) в документі «кредитний договір № 2203046893, укладений 21.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_21; в графі «заставодержатель»на кожній сторінці (11 сторінок) в документі «договір застави № 2203046893, укладений 21.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_21 виконано ОСОБА_28; підписи від імені ОСОБА_15: в графі «Кредитор»на кожній сторінці (11 сторінок) в документі «кредитний договір № 2203046893, укладений 21.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_21, в графі «заставодержатель»на кожній сторінці (11 сторінок) в документі «договір застави № 2203046893, укладений 21.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_21–виконано ОСОБА_15.

В той же день, 21.03.2008 ОСОБА_21, діючи за вказівкою ОСОБА_17, ОСОБА_16 та ОСОБА_15, знаходячись в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904, розташованого в м. Києві, по проспекту Перемоги, 89-А, заповнив заяву-анкету позичальника на отримання кредиту під заставу, в якій вказав завідомо неправдиву інформацію стосовно місця своєї роботи, а саме: ПП. «Прес Фактор», суму споживчого кредиту-38830,0 доларів США, після чого як позичальник підписав наступні документи: кредитний договір № 2203046893, укладений між ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904 в особі начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_28, в особі заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15 про надання позичальнику ОСОБА_21 В.Г. кредиту в розмірі 38830,0 доларів США на споживчі цілі –придбання транспортного засобу, вартістю 38830,0 доларів США із забезпеченням зобов’язань позичальника –застави даного транспортного засобу із відкриттям позичкового рахунку № 2203046893 для переказу всієї суми кредит; договір застави № 2203046893 від 21.03.2008 транспортного засобу a Octavia»номер кузова НОМЕР_9, д.н.з НОМЕР_24, вартістю 196091,0 гривень, власником якого був зазначений ОСОБА_21

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2419 від 26.03.2009, підписи від імені ОСОБА_21 в графі «позичальник»на кожній сторінці в документі «кредитний договір № 2203046893, укладений 21.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «ОСОБА_9»та ОСОБА_21; на кожній сторінці в документі «договір застави № 2203046893, укладений 21.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_21; в графі «Підпис» та в графі «Другий примірник цього додатку до Договору отримав, ОСОБА_21»в «документі «умови кредитування за програмами…; в графах «додаткова інформація», «зразок підпису власника рахунку», клієнт, підпис»; в графі «підпис позичальника»в документі «заява-анкета позичальника»ОСОБА_21 виконані ОСОБА_21.

Таким чином, ОСОБА_14, ОСОБА_17, ОСОБА_15, ОСОБА_16, які діяли за попередньою змовою групою осіб із ОСОБА_21, повторно вчинили підробку документів з метою їх подальшого використання та використали завідомо підроблені документи.

Крім того, приблизно в середині березня місяця 2008 року, перебуваючи в невстановленому слідством місці, ОСОБА_22, з метою одержання кредиту на купівлю автомобіля за вказівкою ОСОБА_17 надав останньому копії своїх особистих документів, а саме: копію паспорта громадянина України, серії НОМЕР_33, виданого Бориспільським МВГУМВС України в Київській області 27.09.1999, копію довідки ДПА України про присвоєння ОСОБА_22 ідентифікаційного номера № НОМЕР_11.

Після чого ОСОБА_17, який діяв за попередньою змовою із ОСОБА_22, за допомогою ОСОБА_16 та невстановлених слідством осіб, підробили документи, використовуючи анкетні дані ОСОБА_22, згідно наданих останнім копій особистих документів, а саме: довідку про прибутки № 132 від 21.03.2008, видану 21.03.2008 від імені директора та бухгалтера зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ТОВ «ГЛОБАЛ ПЛЮС»ЄДРПОУ 32209377, згідно якої ОСОБА_22, і.н. 32209377, з 13.07.2006 за основним місцем роботи перебував на посаді керівника відділу збуту даного підприємства, отримуючи кожен місяць в період з вересня 2007 року по лютий 2008 року заробітну платню в розмірі 6610,05 гривень. Крім того, ОСОБА_17, являючись директором зареєстрованого в установленому законом порядку, але не здійснюючого підприємницьку діяльність підприємства ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, перебуваючи в невстановленому слідством місці, за допомогою комп’ютерної техніки створив текст та роздрукував документ, в якому була вказана завідомо неправдива інформація стосовно наявності та вартості транспортного засобу, який являвся метою отримання кредиту ОСОБА_22, а саме: завідомо підроблений акт вибору автомобіля, виданого 24.03.2008, згідно якого ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067 в особі ОСОБА_17 та ОСОБА_22 уклали даний акт з метою підписання договору купівлі –продажу транспортного засобу «Шкода Октавіа Тур», вартістю 167340 гривень і посвідчив даний документ своїм підписом та печаткою вищезазначеного підприємства.

В подальшому вищезазначені завідомо підроблені документи, які підтверджували кредитоспроможність позичальника ОСОБА_22 та наявність і вартість транспортного засобу, ОСОБА_17 передав ОСОБА_14 для виконання останнім подальших дій по здійсненню єдиного злочинного умислу.

Згідно довідки державної податкової адміністрації в Київській області від 29.01.2009 за вихідним № 199/9/29-010, в період з вересня 2007 року по лютий 2008 року ОСОБА_22 прибутки в підприємства ТОВ «ГЛОБАЛ ПЛЮС» ЄДРПОУ 32209377 не отримував.

Згідно висновку почеркознавчої експертизи документів № 2422 від 26.03.2009«підписи від імені ОСОБА_17 в графі «продавець»та рукописний текст в наданому на дослідженні документі «акт вибору автомобілю від 24 березня 2008 клієнта ОСОБА_22»виконані ОСОБА_17

Згідно висновку судово-технічної експертизи документів № 2418 від 23.03.2009 в наданому на дослідженні документі «акт вибору автомобілю від 24 березня 2008 клієнта ОСОБА_22»відтиски печатки ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, виконані печаткою ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, що надана на дослідження.

Після чого, ОСОБА_14 діючи, згідно єдиного плану злочинних дій, маючи при собі передані йому ОСОБА_17 та ОСОБА_16 завідомо підроблені документи, видані на ім’я ОСОБА_22 , копії особистих документів ОСОБА_22, з метою надання позичальнику ОСОБА_22 кредиту, прибув до Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904, розташованого в м. Києві по проспекту Перемоги, 89-а і передав вищезазначені завідомо підроблені документи на ім’я позичальника ОСОБА_22 заступникові начальника даного відділення ОСОБА_15.

Після чого, ОСОБА_15, діючи згідно єдиного плану злочинних дій, будучи призначеним на посаду заступника начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»згідно наказу № 4271-к від 20.11.2006 на умовах повної матеріальної відповідальності, являючись службовою особою, яка виконує організаційно-розпорядчі обов’язки згідно посадових обов’язків та являючись заступником голови кредитного комітету даного відділення, користуючись неналежним контролем за його діяльністю начальником Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»ОСОБА_28, яка являлась головою кредитного комітету Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль», всупереч встановлених інструкцій та положень, які регламентували порядок оформлення та видачі споживчих кредитів на придбання транспортних засобів за програмою «Авто в кредит», користуючись неналежним виконанням своїх службових обов’язків ОСОБА_18, який перебував на посаді провідного економіста та входив до складу кредитного комітету та який, згідно своїх службових повноважень повинен був здійснювати належну перевірку наданих позичальником ОСОБА_22 документів, що підтверджували його кредитоспроможність та документів, які підтверджували вартість та предмет використання цільового кредиту, користуючись неналежним виконанням своїх службових обов’язків начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»ОСОБА_28, яка повинна була контролювати колегіальність прийняття рішення про доцільність видачі позичальнику ОСОБА_22 кредиту шляхом проведення засідання кредитного комітету, використовуючи свої службові повноваження, підробив, надавши для підпису ОСОБА_29, гарантійний лист № 71/5-199-08 від 24.02.2008, направлений на адресу підприємства ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, яке в кредитній справі позичальника ОСОБА_22 виступало як продавець транспортного засобу (автодилер), але яке фактично не здійснювало продаж транспортних засобів, в якому була викладена завідомо неправдива інформація стосовно прийняття кредитним комітетом ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904 позитивного рішення по наданню позичальнику ОСОБА_22 кредитних коштів в сумі 167340,0 гривень для оплати автомобілю «Шкода Октавіа»ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, за умови оформлення застави вказаного транспортного засобу та повідомлення про можливість оформлення свідоцтва про його реєстрацію, який в подальшому передав ОСОБА_14

В подальшому, ОСОБА_17, ОСОБА_16 , діючи за попередньою змовою із ОСОБА_22, використовуючи наданий ним ОСОБА_14 гарантійний лист № 71/5-199-08 від 24.03.2008, прибули до ДП «Автотрейндінг- Центр»ЄДРПОУ 31904132, розташованого в м. Києві по вулиці Кіквідзе, 17, де, вводячи в оману стосовно своїх реальних намірів співробітників даного підприємства, отримали довідку-рахунок серії ЦБР № 052010, згідно якої в ДП «Автотрейдінг-Центр»ЄДРПОУ 31904132 покупцем ОСОБА_22 придбано 27.03.2008 транспортний засіб моделі Octavia Tour 1. 8 T»номер кузова № НОМЕР_34, вартістю 122950,0 гривень, на підставі якої, всупереч встановлених законом правил та положень, 28.03.2008 за допомогою невстановлених слідством осіб, відносно яких матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження, зареєстрували вищезазначений транспортний засіб в Броварському МРЕВ ДАІ в Київській області на ОСОБА_22, отримавши при цьому свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу серіїНОМЕР_35 та державні номерні знаки транспортного засобу серії НОМЕР_36.

В подальшому ОСОБА_17, являючись директором зареєстрованого в установленому законом порядку, але не здійснюючого підприємницьку діяльність підприємства ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067 та маючи право видавати та підписувати від імені підприємства документи про здійснення правочин, діючи за попередньою змовою групою осіб із ОСОБА_22, з метою створення усіх необхідних умов для успішної реалізації єдиного плану, перебуваючи в невстановленому слідством місці та часу за допомогою комп’ютерної техніки створив текст, роздрукував, завірив своїм підписом та печаткою даного підприємства договір № 280310 від 28.03.2008, в який була внесена завідомо неправдива інформація стосовно придбання покупцем ОСОБА_22 транспортного засобу моделі Octavia Tour 1. 8 T», вартістю 167340,0 гривень в ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, який в подальшому за покупця підписав ОСОБА_22

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2422 від 26.03.2009, підпис в графі «продавець ОСОБА_17»в наданому на дослідження документі «договір №280310 від 28.03.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА»та ОСОБА_22»виконані ОСОБА_17; підпис в графі «покупець ОСОБА_22»в наданому на дослідження документі «договір № 280310 від 28.03.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА»та ОСОБА_22», виконані ОСОБА_22

Згідно висновку судово-технічної експертизи № 2418 від 23.03.2009 в наданому на дослідження документі «договір № 280310 від 28.03.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА»та ОСОБА_22»відтиск печатки ТОВ «БРК ПРАГА»виконаний печаткою ТОВ «БРК БРАГА», що надана на дослідження.

В той же час, ОСОБА_14 маючи доступи до документів фінансово-господарської діяльності зареєстрованого в установленому законом порядку та здійснюючого свою діяльність в сфері надання послуг населенню по страхуванню транспортних засобів та життя позичальників ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033, за допомогою невстановленої слідством особи, відносно якої матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження, підробив документи, які були засвідчені невстановленою слідством особо, відносно якої матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження, а саме: договір № КФ НВ 12-104-132/08 від 28.03.2008 страхування позичальника на випадок смерті та стійкої втрати працездатності (інвалідності), укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_22 та договір № КФ 5-58-132/08 від 28.03.2008 добровільного страхування наземного транспорту укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_22, в яких була внесена завідомо неправдива інформація стосовно наявності у страхувальника ОСОБА_22 транспортного засобу моделі Octavia Tour 1. 8 T», вартістю 167340,0 гривень в ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, вартістю 167340,0 гривень, в подальшому, ОСОБА_22 завірив своїми підписами дані документи як страхувальник.

Згідно висновку –почеркознавчої експертизи № 2421 від 26.03.2009, підписи в графах «страхувальник» в наданих на дослідження документах «договір № КФ НВ 12-104-132/08 від 28.03.2008 страхування позичальника на випадок смерті та стійкої втрати працездатності (інвалідності), укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_22, в документі «договір № КФ 5-58-132/08 від 28.03.2008 добровільного страхування наземного транспорту укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_22», виконані самим ОСОБА_22

Дальше ОСОБА_14, отримавши від ОСОБА_17 та ОСОБА_16 завідомо підроблені документи: договір № 280310 від 28.03.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА, отримане незаконним шляхом свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу НОМЕР_35, видане на ім’я ОСОБА_22, договір № КФ НВ 12-104-132/08 від 28.03.2008 страхування позичальника на випадок смерті та стійкої втрати працездатності (інвалідності), укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_22, договір № КФ 5-58-132/08 від 28.03.2008 добровільного страхування наземного транспорту укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_22, продовжуючи свої злочинні дії, передав вищезазначені документи заступникові начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль» МФО 322904 ОСОБА_30

28.03.2008 року, ОСОБА_15 роздрукував кредитний договір № 2203350475, укладений між ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904 в особі начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_28, в особі заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15 про надання позичальнику ОСОБА_22 кредиту в розмірі 167340,0 гривень на споживчі цілі –придбання транспортного засобу, вартістю 167340,0 гривень із забезпеченням зобов’язань позичальника –застави даного транспортного засобу із відкриттям позичкового рахунку № 2203350475 для переказу всієї суми кредиту та договір застави транспортного засобу № 2203350475 від 28.03.2008, укладений між ВАТ «Райффайзен Бак ОСОБА_9»МФО 322904 в особі начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_28, в особі заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15, в які була ОСОБА_15 внесена завідомо неправдива інформація стосовно суми кредиту, який видається на споживчі цілі –167340,0 гривень та наявність предмету застави, власником якого являвся ОСОБА_22 - транспортного засобу моделі Octavia Tour 1. 8 T»номер кузова № НОМЕР_34, вартістю 167340,0 гривень.

В той же день, 28.03.2008 ОСОБА_22, діючи за вказівкою ОСОБА_17, ОСОБА_16 та ОСОБА_15, знаходячись в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904, розташованого в м. Києві, по проспекту Перемоги, 89-а, заповнив заяву-анкету позичальника на отримання кредиту від заставу, в якій вказав завідомо неправдиву інформацію стосовно місця своєї роботи, а саме: ТОВ «Глобал Плюс», а також кредитний договір № 2203350475, укладений між ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»в особі начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_28, в особі заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15 про надання позичальнику ОСОБА_22 кредиту в розмірі 167340, гривень на споживчі цілі –придбання транспортного засобу, вартістю 167340,0 гривень із забезпеченням зобов’язань позичальника –застави даного транспортного засобу із відкриттям позичкового рахунку № 2203350475для переказу всієї суми кредиту та договір застави транспортного засобу № 2203350475 від 28.03.2008, який являвся необхідною умовою укладення кредитного договору та перерахування грошових коштів на його позичковий рахунок.

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2421 від 26.03.2009, підписи від імені ОСОБА_22: в графі «позичальник»на кожній сторінці в документі «кредитний договір № 2203350475; в графі «заставодавець»на кожній сторінці в документі «договір застави № 2203350475; підпис в графі «підпис позичальника»в документі «заява-анкета позичальника»ОСОБА_22; в графі «страхувальник»в документі «договір № 5-58-132/08 добровільного страхування наземного транспорту від 28.03.2008 р. –виконано самим ОСОБА_22.

Таким чином, ОСОБА_14, ОСОБА_17, ОСОБА_15, ОСОБА_16, які діяли за попередньою змовою групою осіб із ОСОБА_22, повторно вчинили підробку документів з метою їх подальшого використання та використали завідомо підроблені документи.

Крім того, приблизно наприкінці лютого 2008 року, перебуваючи в невстановленому слідством місці, ОСОБА_23, з метою одержання кредиту для купівлі автомобіля за вказівкою ОСОБА_17, надала останньому копії своїх особистих документів, а саме: копію паспорта громадянина України, серії НОМЕР_37, виданого Деснянським РУ ГУМВС України в м. Києві 20.03.2004, виданого на ОСОБА_23, 04.10.10973 року народження, копію довідки ДПА України про присвоєння ОСОБА_23 ідентифікаційного номера № НОМЕР_13.

Після цього ОСОБА_17 та ОСОБА_16, за допомогою невстановлених слідством осіб, підробили документи, використовуючи анкетні дані ОСОБА_23, згідно наданих останньою копій її особистих документів, а саме: довідку № 080, про середню заробітну платню, видану 02.04.2008 від імені директора і бухгалтера зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ТОВ «Олекса-2»ЄДРПОУ 24259725, згідно якої ОСОБА_23 з 20.02.2005 за основним місцем роботи перебувала на посаді юриста даного підприємства, отримуючи кожен місяць в період з жовтня 2007 року по березень 2008 року заробітну платню в розмірі 3908,45 гривень Крім того, ОСОБА_17, являючись директором зареєстрованого в установленому законом порядку, але не здійснюючого свою діяльність фіктивного підприємства ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДОРПОУ 34049067, перебуваючи в невстановленому слідством місці, за допомогою комп’ютерної техніки створив текст та роздрукував документ, в якому була вказана завідомо неправдива інформація стосовно наявності на балансі підприємства та вартості транспортного засобу, який являвся метою отримання кредиту ОСОБА_23, а саме: завідомо підроблений акт вибору автомобіля, виданого 02.04.2008, згідно якого «ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067 в особі ОСОБА_17 та ОСОБА_23 уклали даний акт з метою підписання договору купівлі –продажу транспортного засобу «Шкода Окатвіа 1.9ТДІ», вартістю 164340,0 гривень»і посвідчив даний документ своїм підписом та печаткою даного підприємства.

В подальшому вищезазначені завідомо підроблені документи, які підтверджували кредитоспроможність позичальника ОСОБА_23, наявність і вартість транспортного засобу, ОСОБА_17 та ОСОБА_16 передали ОСОБА_14 для виконання останнім подальших дій по реалізації єдиного злочинного умислу.

Згідно довідки державної податкової адміністрації в Київській області від 29.01.2009 за вихідним № 199/9/29-010, в період з жовтня 2007 року по березень 2008 року ОСОБА_23 прибутки в ТОВ «Олекса-2»ЄДРПОУ 24259725 не отримувала.

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи документів № 2422 від 26.03.2009 «підписи від імені ОСОБА_17 в графі «продавець» та рукописний текст в наданому на дослідженні документі «акт вибору автомобілю від 02.04.2008 клієнта ОСОБА_23»виконані ОСОБА_17

Згідно висновку судово-технічної експертизи документів № 2418 від 23.03.2009 «в наданому на дослідженні документі «акт вибору автомобілю від 02.04.2008 клієнта ОСОБА_23»відтиски печатки ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, виконані печаткою ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, що надана на дослідження.

Після чого, ОСОБА_14 , маючи при собі передані йому ОСОБА_17 та ОСОБА_16 завідомо підроблені документи, видані на ім’я ОСОБА_23, копії особистих документів ОСОБА_23, прибув до Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904, розташованого в м. Києві по проспекту Перемоги, 89-а і передав вищезазначені завідомо підроблені документи на позичальника ім’я позичальника ОСОБА_23 заступникові начальника даного відділення ОСОБА_15.

Після чого, ОСОБА_15, діючи згідно єдиного плану злочинних дій, будучи призначеним на посаду заступника начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»згідно наказу № 4271-к від 20.11.2006 на умовах повної матеріальної відповідальності, являючись службовою особою, яка виконує організаційно- розпорядчі обов’язки згідно посадових обов’язків та являючись заступником голови кредитного комітету даного відділення, користуючись неналежним контролем за його діяльністю начальником Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»ОСОБА_28, яка являлась головою кредитного комітету Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль», всупереч встановлених інструкцій та положень, які регламентували порядок оформлення та видачі споживчих кредитів на придбання транспортних засобів за програмою «Авто в кредит», користуючись неналежним виконанням своїх службових обов’язків ОСОБА_18, який перебував на посаді провідного економіста та входив до складу кредитного комітету та який, згідно своїх службових повноважень повинен був здійснювати належну перевірку наданих позичальником ОСОБА_23, документів, що підтверджували її кредитоспроможність та документів, які підтверджували вартість та предмет використання цільового кредиту,діючи згідно єдиного плану злочинних дій, користуючись неналежним виконанням своїх службових обов’язків начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»ОСОБА_28, яка повинна була контролювати колегіальність прийняття рішення про доцільність видачі позичальнику ОСОБА_23 кредиту шляхом проведення засідання кредитного комітету, використовуючи свої службові повноваження, підробив та передав ОСОБА_14 гарантійний лист № 71/5-241-08 від 03.04.2008, направлений на адресу фіктивного підприємства ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, яке в кредитній справі позичальника ОСОБА_23 виступало як продавець транспортного засобу (автодилер), але яке фактично не здійснювало продаж транспортних засобів, в якому була викладена завідомо неправдива інформація стосовно прийняття кредитним комітетом ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904 позитивного рішення по наданню позичальнику ОСОБА_23 кредитних коштів в сумі 32542,57 доларів США для оплати автомобілю «Шкода Октавіа»ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, за умови оформлення застави вказаного транспортного засобу та повідомлення про можливість оформлення свідоцтва про його реєстрацію.

В подальшому, ОСОБА_17, ОСОБА_16, діючи за попередньою змовою із ОСОБА_23, використовуючи наданий ним ОСОБА_14 гарантійний лист № 71/5-241-08 від 03.04.2008, з метою своєї прикриття злочинної діяльності та створення усіх необхідних умов для успішної реалізації єдиного злочинного умислу, прибули до ДП «Автотрейндінг- Центр»ЄДРПОУ 31904132, розташованого в м. Києві по вулиці Кіквідзе, 17, де, вводячи в оману співробітників даного підприємства стосовно своїх реальних намірів, отримали довідку-рахунок серії ЦБР № 052028, згідно якої в ДП «Автотрейдінг-Центр»ЄДРПОУ 31904132 покупцем ОСОБА_23 придбано 03.04.2008 транспортний засіб моделі DA Octavia Tour 1.9 TDI/kW»номер кузова НОМЕР_14, вартістю 110100,0 гривень, на підставі якої, всупереч встановлених законом правил та положень, 26.02.2008 за допомогою невстановлених слідством осіб, відносно яких матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження, зареєстрували вищезазначений транспортний засіб в ВРЕВ-6 УДАІ ГУМВС України в м. Києві на власника ОСОБА_23, отримавши при цьому свідоцтво серії НОМЕР_38 про реєстрацію транспортного засобу та його державні номерні знаки НОМЕР_26, при цьому невстановлена слідством особа, яка діяла згідно єдиного плану злочинних дій, заповнила від імені ОСОБА_23 необхідний документ для державної реєстрації транспортного засобу, а саме: заяву № 72339-1330 М6 від 03.04.2008 та виконала підпис від мені ОСОБА_23

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2321 від 25.03.2009, підпис від імені ОСОБА_23 в документі «заява № 72339-1330 М6 від 03.04.2008. на реєстрацію Octavia Tour 1.9 TDI/kW»номер кузова НОМЕР_14, власник ОСОБА_23» виконано не ОСОБА_23 а іншою особою із наслідуванням підпису ОСОБА_23

В подальшому ОСОБА_17, являючись директором зареєстрованого в установленому законом порядку, але не здійснюючого свою підприємницьку діяльність підприємства ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, маючи право видавати та підписувати від імені підприємства документи про здійснення правочин, діючи за попередньою змовою групою осіб із ОСОБА_23, з метою створення усіх необхідних умов для успішної реалізації єдиного плану, перебуваючи в невстановленому слідством місці та часу, за допомогою комп’ютерної техніки створив текст, роздрукував, завірив своїм підписом та печаткою даного підприємства завідомо підроблений договір № 040410 від 04.04.2008, виданого від ТОВ «БРК ПРАГА», в який була внесена завідомо неправдива інформація стосовно придбання покупцем ОСОБА_23 транспортного засобу моделі A Octavia Tour 1.9 TDI», вартістю 164340, 0 гривень, який в подальшому за покупця підписала ОСОБА_23

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2422 від 26.02.2009, підпис в графі «продавець ОСОБА_21»в документі «договір № 040410 від 04.04.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА»та ОСОБА_23»виконані ОСОБА_17; підпис в графі «покупець ОСОБА_23»в документі «договір № 040410 від 04.04.2008 укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА»та ОСОБА_23», виконані ОСОБА_23

Згідно висновку судово-технічної експертизи № 2418 від 23.03.2009 в документі «договір № 040410 від 04.04.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА»та ОСОБА_23»відтиск печатки ТОВ «БРК ПРАГА»виконаний печаткою ТОВ «БРК БРАГА», що надана на дослідження.

Згідно висновку судово–почеркознавчої експертизи № 2321 від 25.03.2009, підписи в графах «страхувальник» в документах: «договір № 5-96-132/08 від 04.04.2008 добровільного страхування позичальника наземного транспорту, укладений мі ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_23»та «договір № НВ12-111-132/08 від 04.04.2008 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників, укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_23»від виконані не ОСОБА_23, а іншою особою із наслідуванням підпису ОСОБА_23

Дальше, ОСОБА_14 отримавши від ОСОБА_17 та ОСОБА_16 завідомо підроблені документи: договір № 040410 від 04.04.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА»та ОСОБА_23», отримане незаконним шляхом свідоцтво серії НОМЕР_38 про реєстрацію транспортного засобу Octavia Tour 1.9 TDI/kW», д.р.н НОМЕР_26, н.к.НОМЕР_14, та завідомо підроблені документи: договір № 5-96-132/08 від 04.04.2008 добровільного страхування позичальника наземного транспорту, укладений мі ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_23, договір № НВ12-111-132/08 від 04.04.2008 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників, укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_23, продовжуючи свої злочинні дії, передав вищезазначені документи заступникові начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль» МФО 322904 ОСОБА_30

04.04.2008, ОСОБА_15, на підставі наданих йому ОСОБА_14 вищезазначених завідомо підроблених документів, виданих на ім’я ОСОБА_23, роздрукував наступні документи: кредитний договір № 2203153249, укладений між ВАТ «Райффайзен Бак ОСОБА_9» МФО 322904 в особі заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15, головного економіста Святошинського відділення №1 ОСОБА_32 про надання позичальнику ОСОБА_23 кредиту в розмірі 164340,0 гривень на споживчі цілі –придбання транспортного засобу, вартістю 164340,0 гривень із забезпеченням зобов’язань позичальника –застави даного транспортного засобу із відкриттям позичкового рахунку № 2203153249 для переказу всієї суми кредиту, в який ОСОБА_15 була внесена завідомо неправдива інформація стосовно суми кредиту, який видається на споживчі цілі –164340,0 гривень; договір застави транспортного засобу № 2203153249 від 04.04.2008, укладений між ВАТ «Райффайзен Бак ОСОБА_9»МФО 322904 в особі заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15, головного економіста Святошинського відділення №1 ОСОБА_32, в який ОСОБА_15 була внесена завідомо неправдива інформація стосовно наявності і розміру вартості предмету застави, власником якого являвся ОСОБА_23 –транспортного засобу, вартістю 164340,0 гривень. Після чого ОСОБА_15 підписав дані документи як заступник начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904, згідно наданої йому даною кредитно-банківською установою довіреності про «надання права одноособово або спільно з іншою уповноваженою особою Банку, що має право підписання документів від імені Банку, як це визначено Процедурою, укладати та підписувати від імені ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904 правочини (договори), що стосуються діяльності Відділення, в тому числі: пов’язані із здійсненням банківських операцій, відповідно до повноважень, наданих Банком. ОСОБА_14 види правочинів, включаючи договори застави (іпотеки)», посвідченої 31.05.2007 р. приватним нотаріусом Київського нотаріального округу та зареєстрованої за № 726з.

04.04.2008 ОСОБА_15, перебуваючи в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904, розташованого в м. Києві по проспекту Перемоги, 89-а, з метою створення усіх необхідних умов для успішної реалізації єдиного злочинного плану, вводячи в оману стосовно кредитоспроможності позичальника ОСОБА_23, транспортного засобу, який являвся метою кредиту і предметом застави, надав вищезазначені кредитний договір № 223537096 та договір застави № 223537096 для підпису головному економісту Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904 ОСОБА_32, що являлось обов’язковою умовою оформлення споживчого кредиту та подальшої видачі готівкою грошових коштів позичальнику. ОСОБА_32, перебуваючи на посаді головного економіста Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904, згідно наданої їй даною кредитно-банківською установою довіреності про «надання права одноособово або спільно з іншою уповноваженою особою Банку, що має право підписання документів від імені Банку, як це визначено Процедурою, укладати та підписувати від імені ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904 правочини (договори), що стосуються діяльності Дирекції, в тому числі: усі види правочинів, включаючи договори застави (іпотеки)», посвідченої 26.02.2008 р. приватним нотаріусом Київського нотаріального округу та зареєстрованої за № 728, будучи введеною в оману ОСОБА_30, будучи введено в оману ОСОБА_30 стосовно належної перевірки ним самим документів, наданих позичальником ОСОБА_23, та не маючи підстав не довіряти ОСОБА_30 як заступникові начальника Святошинського відділення № 1, підписала надані їй кредитний договір № 223537096 та договір застави № 223537096, укладені із позичальником ОСОБА_23

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2321 від 25.03.2009, підписи від імені ОСОБА_15: в графі «банк»на кожній сторінці (6 сторінок) в документі «кредитний договір № 2203153249, укладений 04.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_23, в графі «заставодержатель»на кожній сторінці (6 сторінок)в документі «договір застави транспортного засобу № 2203153249, укладений 04.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_23–виконано самим ОСОБА_15; підписи від імені ОСОБА_32 в графі «банк»на кожній сторінці (6 сторінок) в документі «кредитний договір № 2203153249, укладений 04.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «ОСОБА_9»та ОСОБА_23, графі «заставодержатель»на кожній сторінці (6 сторінок) в документі «договір застави транспортного засобу № 2203153249, укладений 04.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_23–виконано самою ОСОБА_33.

В той же день, 04.04.2008 ОСОБА_23, діючи за вказівкою ОСОБА_17, ОСОБА_16 та ОСОБА_15, знаходячись в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак ОСОБА_9» МФО 322904, розташованого в м. Києві, по проспекту Перемоги, 89-а, заповнила заяву-анкету позичальника на отримання кредиту під заставу, в якій вказала завідомо неправдиву інформацію стосовно місця своєї роботи та посади, а саме: юрист в «ТОВ Олекса-2», суму споживчого кредиту- 164340 гривень, після чого як позичальник підписала наступні документи: кредитний договір № 2203153249 від 04.04.2008, укладений між ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904 в особі заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15, головного економіста Святошинського відділення №1 ОСОБА_32 кредиту в розмірі 164340,0 гривень на споживчі цілі –придбання транспортного засобу, вартістю 164340,0 гривень із забезпеченням зобов’язань позичальника–застави даного транспортного засобу із відкриттям позичкового рахунку № 2203153249 для переказу всієї суми кредит; договір застави № 2203153249 від 04.04.2008 транспортного засобу, вартістю 164340,0 гривень, власником якого була зазначена ОСОБА_23

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2321 від 25.03.2009, рукописні записи в графах документа «заява-анкета позичальника»ОСОБА_23 - виконані ОСОБА_23; підписи від імені ОСОБА_23 в графі «позичальник»на кожній сторінці (6 сторінок) в документі «кредитний договір № 2203153249, укладений 04.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_23; в графі «заставодавець»на кожній сторінці (6 сторінок) в документі «договір застави транспортного засобу № 2203153249, укладений 04.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_23–виконано самою ОСОБА_23.

Таким чином, ОСОБА_14 ,ОСОБА_17, ОСОБА_15, ОСОБА_16, які діяли за попередньою змовою групою осіб із ОСОБА_23, повторно вчинили підробку документів з метою їх подальшого використання та використали завідомо підроблені документи.

Крім того, приблизно в середині березня місяця 2008 року, перебуваючи в невстановленому слідством місці, особа, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, з метою одержання кредиту на купівлю автомобіля за вказівкою ОСОБА_17, надав останньому копії своїх особистих документів, а саме: копію паспорта громадянина України, серії МЕ 681884, виданого Дарницьким РУ ГУМВС України в м. Києві 07.07.2008, на особу, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, 17.07.10986 року народження, копію довідки ДПА України про присвоєння особі, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження ідентифікаційного номера № НОМЕР_16, копії документів державної реєстрації ОСОБА_34 як суб’єкта підприємницької діяльності, а саме: копію свідоцтва про державну реєстрацію, виданого Дарницькою районною у місті Києві державній адміністрації серії НОМЕР_39.

Після ОСОБА_17, діючи за попередньою змовою групою осіб, використовуючи анкетні дані останнього, являючись директором зареєстрованого в установленому законом порядку, але не здійснюючого свою діяльність по продажу транспортних засобів підприємства ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДОРПОУ 34049067, перебуваючи в невстановленому слідством місці, за допомогою комп’ютерної техніки створив текст та роздрукував документи, в яких була вказана завідомо неправдива інформація стосовно наявності на балансі підприємства та вартості транспортного засобу, який являвся метою отримання кредиту ОСОБА_35, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, а саме: завідомо підроблений акт вибору автомобіля (без зазначення дати), згідно якого «ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067 в особі ОСОБА_17 та особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження уклали даний акт з метою підписання договору купівлі–продажу транспортного засобу «Шкода Окатвіа 1.8ТІ», вартістю 29500 у.о. і посвідчив даний документ своїм підписом та печаткою даного підприємства.; завідомо підроблений договір № 050309, укладеного 21.03.2008 між ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067 в особі ОСОБА_17 та ОСОБА_35, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провавдження., згідно якого покупець ОСОБА_35, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провавдження. придбав в даному підприємстві транспортний засіб моделі «ОСОБА_25 1.8ТІ», вартістю 148975,0 гривень, які посвідчив своїм підписом та печаткою ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067. В подальшому ОСОБА_35, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провавдження., який діяв згідно вказівок ОСОБА_36 поставив свій підпис як покупець в завідомо підробленому документі –договорі № 050309, укладеному 21.03.2008 між ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067 в особі ОСОБА_17 та особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження купівлі продажу транспортного засобу моделі «Шкода 1.8ТІ», вартістю 148975,0 гривень, який необхідно було надати до ВАТ «Райффайзен Бак ОСОБА_9».

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи документів № 2422 від 26.03.2009 «підписи від імені ОСОБА_17 в графі «продавець» та рукописний текст в наданому на дослідженні документі «акт вибору автомобілю (без дати) клієнта ОСОБА_35, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження»виконані ОСОБА_17

Згідно висновку судово-технічної експертизи документів № 2418 від 23.03.2009 «в наданому на дослідженні документі «акт вибору автомобілю (без дати) клієнта ОСОБА_35, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження»відтиски печатки ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, виконані печаткою ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, що надана на дослідження.

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2422 від 26.02.2009, підпис в графі «продавець ОСОБА_17»в документі «договір № 050309 від 21.03.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА»та особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження»виконані ОСОБА_17; підпис в графі «покупець - особа, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження»в документі «договір № 050309 від 21.03.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА»та особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження», виконані особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження.

Згідно висновку судово-технічної експертизи № 2418 від 23.03.2009 в документі «договір № 050309 від 21.03.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА»та особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження»відтиск печатки ТОВ «БРК ПРАГА»виконаний печаткою ТОВ «БРК БРАГА», що надана на дослідження.

В подальшому вищезазначений завідомо підроблений документ, який підтверджував наявність і вартість транспортного засобу, ОСОБА_17 та ОСОБА_16 передали ОСОБА_14

Після чого, ОСОБА_14 діючи, згідно єдиного плану злочинних дій, маючи при собі переданий йому ОСОБА_17 та ОСОБА_16 завідомо підроблений документ, виданий на ім’я особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, копії особистих документів останнього, з метою надання позичальнику –особі, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження кредиту прибув до Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак ОСОБА_9»МФО 322904, розташованого в м. Києві по проспекту Перемоги, 89-а і передав вищезазначені завідомо підроблені документи на позичальника ім’я позичальника –особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження заступникові начальника даного відділення ОСОБА_15.

В той же час, ОСОБА_14, маючи доступи до документів фінансово-господарської діяльності зареєстрованого в установленому законом порядку та здійснюючого свою діяльність в сфері надання послуг населенню по страхуванню транспортних засобів та життя позичальників ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033, за допомогою невстановленої слідством особи, відносно якої матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження, використовуючи анкетні дані останного, згідно наданих останнім копій його особистих документів, підробив та засвідчив своїм підписом від імені посадової особи даного підприємства від «страховика»наступні документи: договір №7-107-1/08 страхування позичальника на випадок смерті та стійкої втрати працездатності (інвалідності), укладений між ВАТ СК «Гарантія» ЄДРПОУ 34577033 та особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження та договір № КФ5-159-1/08 від 21.03.2008 добровільного страхування наземного транспорту, укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та особа, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, в які була внесена завідомо неправдива інформація стосовно наявності у страхувальника –особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження транспортного засобу моделі Tour 1/8110kW», н.к.НОМЕР_29, вартістю 148975,0 гривень, в яких як «страхувальник»поставив свої підписи. Згідно висновку судово–почеркознавчої експертизи № 2455 від 27.03.2009, підписи в графах «страхувальник» в документах: «договір №7-107-1/08 страхування позичальника на випадок смерті та стійкої втрати працездатності (інвалідності), укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та особа, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження», «договір № КФ5-159-1/08 від 21.03.2008 добровільного страхування наземного транспорту, укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження»виконані останнім; підписи в графах «страховик»в документах: «договір №7-107-1/08 страхування позичальника на випадок смерті та стійкої втрати працездатності (інвалідності), укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження», «договір № КФ5-159-1/08 від 21.03.2008 добровільного страхування наземного транспорту, укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження»виконані ОСОБА_14.

Дальше ОСОБА_14, отримавши від ОСОБА_17 та ОСОБА_16 завідомо підроблені документи: договір № 050309 від 21.03.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА»та особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження», отримане незаконним шляхом свідоцтво серії НОМЕР_40 про реєстрацію транспортного засобу моделі Tour 1/8110kW», н.к.НОМЕР_29 в ВРЕВ-9 УДАІ ГУМВС України в м. Києві на власника –особу, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження та завідомо підроблені документи: договір №7-107-1/08 страхування позичальника на випадок смерті та стійкої втрати працездатності (інвалідності), укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, договір № КФ5-159-1/08 від 21.03.2008 добровільного страхування наземного транспорту, укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, продовжуючи свої злочинні дії, передав вищезазначені документи заступникові начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль» МФО 322904 ОСОБА_30

21.03.2008, ОСОБА_15 на підставі наданих йому ОСОБА_14 вищезазначених завідомо підроблених документів, виданих на ім’я останнього, роздрукував наступні документи: кредитний договір № 2203346868, укладений між ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904 в особі начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_28, в особі заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15, про надання позичальнику - ОСОБА_35, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження кредиту в розмірі 29500,0 доларів США на споживчі цілі –придбання транспортного засобу, вартістю 29500,0 доларів США із забезпеченням зобов’язань позичальника –застави даного транспортного засобу із відкриттям позичкового рахунку № 2203446868 для переказу всієї суми кредиту, в який ОСОБА_15 була внесена завідомо неправдива інформація стосовно суми кредиту, який видається на споживчі цілі –29500,0 доларів США; договір застави транспортного засобу № 2203446868 від 20.03.2008, укладений між ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904 в начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_28., заступника начальника Святошинського відділення №1 ОСОБА_15, в який ОСОБА_15 була внесена завідомо неправдива інформація стосовно наявності і розміру вартості предмету застави, власником якого являвся особа, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження –транспортного засобу, вартістю 148975,0 гривень. Після чого ОСОБА_15 підписав дані документи як заступник начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904, згідно наданої йому даною кредитно-банківською установою довіреності про «надання права одноособово або спільно з іншою уповноваженою особою Банку, що має право підписання документів від імені Банку, як це визначено Процедурою, укладати та підписувати від імені ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904 правочини (договори), що стосуються діяльності Відділення, в тому числі: пов’язані із здійсненням банківських операцій, відповідно до повноважень, наданих Банком. ОСОБА_14 види правочинів, включаючи договори застави (іпотеки)», посвідченої 31.05.2007 р. приватним нотаріусом Київського нотаріального округу та зареєстрованої за № 726з.

21.03.2008 ОСОБА_15, перебуваючи в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904, розташованого в м. Києві по проспекту Перемоги, 89-а, активно маскуючи свої реальні наміри, вводячи в оману стосовно кредитоспроможності позичальника –особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, транспортного засобу, який являвся метою кредиту і предметом застави, надав вищезазначені кредитний договір № 2203446868 та договір застави № 2203446868 для підпису начальникові Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904 ОСОБА_28, що являлось обов’язковою умовою оформлення споживчого кредиту та подальшої видачі готівкою грошових коштів позичальнику. ОСОБА_28, перебуваючи на посаді начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904, згідно наданої їй даною кредитно-банківською установою довіреності про «надання права одноособово або спільно з іншою уповноваженою особою Банку, що має право підписання документів від імені Банку, як це визначено Процедурою, укладати та підписувати від імені ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904 правочини (договори), що стосуються діяльності Відділення, в тому числі: пов’язані із здійсненням банківських операцій, відповідно до повноважень, наданих Банком. ОСОБА_14 види правочинів, включаючи договори застави (іпотеки)», посвідченої 31.05.2007 р. приватним нотаріусом Київського нотаріального округу та зареєстрованої за № 729з, будучи введеною в оману ОСОБА_30, але неналежно виконуючи свої службові обов’язки через несумлінне ставлення .до них, підписала надані їй кредитний договір № 2203446868 та договір застави №2203446868, укладені із позичальником - особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження.

В той же день, 21.03.2008 року особа, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, діючи за вказівкою ОСОБА_17, ОСОБА_16 та ОСОБА_15, знаходячись в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904, розташованого в м. Києві, по проспекту Перемоги, 89-А, заповнила заяву-анкету позичальника на отримання кредиту під заставу, в якій вказав завідомо неправдиву інформацію стосовно суми споживчого кредиту-29500 доларів США, після чого як позичальник підписав наступні документи: кредитний договір № 2203446868 від 21.03.2008, укладений між ВАТ «Райффайзен Бак Аваль» МФО 322904 в особі начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_28, заступника начальника відділення Святошинського відділення №1 ОСОБА_15 про надання кредиту в розмірі 29500,0 доларів США на споживчі цілі –придбання транспортного засобу, вартістю 29500,0 доларів США із забезпеченням зобов’язань позичальника –застави даного транспортного засобу із відкриттям позичкового рахунку № 2203446868 для переказу всієї суми кредиту; договір застави № 2203446868 від 20.03.2008 транспортного засобу, вартістю 148975,0 гривень, власником якого був зазначений особа, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження.

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2455 від 17.03.2009, рукописні записи в графах документа підписи від імені особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження в графі «позичальник»на кожній сторінці в документі «кредитний договір № 2203446868, укладений 21.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль» та особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження; в графі «заставодавець»на кожній сторінці в документі «договір застави транспортного засобу № 2203446868, укладений 20.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження –виконано останнім.

Таким чином, ОСОБА_14, ОСОБА_17, ОСОБА_15, ОСОБА_16, які діяли за попередньою змовою групою осіб із особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, повторно вчинили підробку документів та використали завідомо підроблені документи.

Крім того, приблизно в на початку квітня місяця 2008 року, перебуваючи в невстановленому слідством місці, ОСОБА_24, з метою одержання кредиту на купівлю автомобіля за вказівкою ОСОБА_17 надав останньому копії своїх особистих документів, а саме: копію паспорта громадянина України, серії СК 994352, виданого Броварським МВГУМВС України в Київській області, виданого на ОСОБА_24, 21.08.10978 року народження, копію довідки ДПА України про присвоєння ОСОБА_24 ідентифікаційного номера № НОМЕР_41.

Після ОСОБА_17 та ОСОБА_16, які діяли за попередньою змовою із ОСОБА_37, за допомогою невстановлених слідством осіб, підробили документи, використовуючи анкетні дані ОСОБА_24, згідно наданих останнім копій особистих документів, а саме: довідку № 312 про прибутки, видану 09.04.2008 від імені директора та бухгалтера зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства СК «Статус», згідно якої ОСОБА_24 за основним місцем роботи перебував на посаді начальника департаменту страхування даного підприємства, отримуючи кожен місяць в період з жовтня по грудень 2007 року заробітну платню в розмірі 3500,0 гривень, а в період з січня по березень 2008 року заробітну платню в розмірі 4800,0 гривень. Крім того, ОСОБА_17, являючись директором зареєстрованого в установленому законом порядку, але не здійснюючого свою діяльність фіктивного підприємства ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДОРПОУ 34049067, перебуваючи в невстановленому слідством місці, за допомогою комп’ютерної техніки створив текст та роздрукував документ, в якому була вказана завідомо неправдива інформація стосовно наявності на балансі підприємства та вартості транспортного засобу, який являвся метою отримання кредиту ОСОБА_24, а саме: завідомо підроблений акт вибору автомобіля, виданого 09.04.2008, згідно якого «ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067 в особі ОСОБА_17 та ОСОБА_24 уклали даний акт з метою підписання договору купівлі –продажу транспортного засобу «Шкода Фабіа», вартістю 150340,0 гривень»і посвідчив даний документ своїм підписом та печаткою даного підприємства.

В подальшому вищезазначені завідомо підроблені документи, які підтверджували кредитоспроможність позичальника ОСОБА_24, наявність і вартість транспортного засобу, ОСОБА_17 передав ОСОБА_14

Згідно довідки державної податкової адміністрації в Київській області від 29.01.2009 за вихідним № 199/9/29-010, в період з жовтня 2007 року по березень 2008 року ОСОБА_24 прибутки в СК «Статус»не отримував.

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи документів № 2422 від 26.03.2009 «підписи від імені ОСОБА_17 в графі «продавець» та рукописний текст в наданому на дослідженні документі «акт вибору автомобілю від 09.04.2008 клієнта ОСОБА_24»виконані ОСОБА_17

Згідно висновку судово-технічної експертизи документів № 2418 від 23.03.2009 «в наданому на дослідженні документі «акт вибору автомобілю від 09.04. клієнта ОСОБА_24»відтиски печатки ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, виконані печаткою ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, що надана на дослідження.

Після чого, ОСОБА_14 діючи, згідно єдиного плану злочинних дій, маючи при собі передані йому ОСОБА_17 та ОСОБА_16 завідомо підроблені документи, видані на ім’я ОСОБА_24, копії особистих документів ОСОБА_24, з метою надання позичальнику ОСОБА_19 кредиту прибув до Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904, розташованого в м. Києві по проспекту Перемоги, 89-а і передав вищезазначені завідомо підроблені документи на позичальника ім’я позичальника ОСОБА_24заступникові начальника даного відділення ОСОБА_15.

Після чого, ОСОБА_15, користуючись при цьому неналежним виконанням іншими службовими особами даного відділення службових обов’язків через несумлінне ставлення до них, які повинні були здійснювати належну перевірку наданих позичальником ОСОБА_38 документів, що підтверджували його кредитоспроможність та документів, які підтверджували вартість та предмет використання цільового кредиту, користуючись неналежним виконанням своїх службових обов’язків особами, які повинні були контролювати колегіальність прийняття рішення про доцільність видачі позичальнику ОСОБА_24 кредиту шляхом проведення засідання кредитного комітету, використовуючи свої службові повноваження, підробив та передав ОСОБА_14 гарантійний лист № 71/5-275-08 від 10.04.2008, направлений на адресу фіктивного підприємства ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, яке в кредитній справі позичальника ОСОБА_24 виступало як продавець транспортного засобу (автодилер), але фактично не здійснювало продаж транспортних засобів, в якому була викладена завідомо неправдива інформація стосовно прийняття кредитним комітетом ВАТ «Райффайзен Бак ОСОБА_25»МФО 322904 позитивного рішення по наданню позичальнику ОСОБА_24 кредитних коштів в сумі 150340,0 гривень для оплати автомобілю «Шкода Бабіа»в ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, за умови оформлення застави вказаного транспортного засобу та повідомлення про можливість оформлення свідоцтва про його реєстрацію.

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2322 від 23.03.2009, підписи від імені ОСОБА_28: в графі «з повагою начальник Святошинського відділення … ОСОБА_29»в документі «гарантійний лист від 10.04.2008 за вих.№ 71/5-275-08; в графі «з повагою начальник Святошинського відділення … ОСОБА_29»в документі «гарантійний лист від 10.04.2008 за вих.№ 71/5-275-08 –виконано ОСОБА_15.

В подальшому, ОСОБА_17, ОСОБА_16, діючи за попередньою змовою із ОСОБА_24, використовуючи наданий ним ОСОБА_14 гарантійний лист № 71/5-275-08 від 10.04.2008 , прибули до ДП «Автотрейндінг- Центр»ЄДРПОУ 31904132, розташованого в м. Києві по вулиці Кіквідзе, 17, де, вводячи в оману співробітників даного підприємства стосовно своїх реальних намірів, отримали довідку-рахунок серії ЦБР № 052067, згідно якої в ДП «Автотрейдінг-Центр»ЄДРПОУ 31904132 покупцем ОСОБА_24 придбано 11.04.2008 транспортний засіб Fabia Eleganse 1.6І»номер кузова НОМЕР_19, вартістю 107850,0 гривень, на підставі якої, всупереч встановлених законом правил та положень, 11.04.2008 за допомогою невстановлених слідством осіб, відносно яких матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження, зареєстрували вищезазначений транспортний засіб в Броварському ВРЕВ ДАІ ГУМУС України в Київській області на власника ОСОБА_24, отримавши при цьому свідоцтво серії НОМЕР_42 про реєстрацію транспортного засобу та державні номерні знаки НОМЕР_27 транспортного засобу, при цьому невстановлена слідством особа, яка діяла згідно єдиного плану злочинних дій заповнила від імені ОСОБА_24 необхідний документ для державної реєстрації транспортного засобу, а саме: заяву від 11.04.2008 та виконав підпис від мені ОСОБА_24

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2322 від 23.03.2009, підписи від імені ОСОБА_24 в графі «до заяви додаю такі документи», «номерні знаки, свідоцтво про реєстрації. Отримав»в документі «заява на реєстрацію транспортного засобу власник ОСОБА_24»–виконано не ОСОБА_24, а іншою особою з наслідуванням підпису ОСОБА_24

В подальшому ОСОБА_17, являючись директором зареєстрованого в установленому законом порядку, але не здійснюючого свою підприємницьку діяльність фіктивного підприємства ТОВ «БРК ПРАГА»ЄДРПОУ 34049067, маючи право видавати та підписувати від імені підприємства документи про здійснення правочин, діючи згідно єдиного плану злочинних дій організованої та очоленої ОСОБА_14 злочинної групи та діючи за попередньою змовою групою осіб із ОСОБА_24, з метою створення усіх необхідних умов для успішної реалізації єдиного плану, перебуваючи в невстановленому слідством місці та часу, за допомогою комп’ютерної техніки створив текст, роздрукував, завірив своїм підписом та печаткою даного підприємства завідомо підроблений договір № 280313 від 14.04.2008, виданого від ТОВ «БРК ПРАГА», в який була внесена завідомо неправдива інформація стосовно придбання покупцем ОСОБА_24 транспортного засобу моделі Fabia Eleganse 1.6І», вартістю 150340, 0 гривень, який в подальшому за покупця підписав ОСОБА_24

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2422 від 26.02.2009, підпис в графі «продавець ОСОБА_17»в документі «№ 280313 від 14.04.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА»та ОСОБА_24»виконані ОСОБА_17; підпис в графі «покупець ОСОБА_24»в документі «№ 280313 від 14.04.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА»та ОСОБА_24», виконані ОСОБА_24

Згідно висновку судово-технічної експертизи № 2418 від 23.03.2009 в документі «договір № 280313 від 14.04.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА»та ОСОБА_24»відтиск печатки ТОВ «БРК ПРАГА»виконаний печаткою ТОВ «БРК БРАГА», що надана на дослідження.

Згідно висновку судово–почеркознавчої експертизи № 2322 від 23.03.2009, в графі «ОСОБА_24»в документі «договір № 5-113-132/08 добровільного страхування наземного транспорту від 14.04.2008 р; в графі «страхувальник»в документі «договір № НВ-12-119-132/08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 14.04.2008 р.–виконано самим ОСОБА_24.

Дальше ОСОБА_14 отримавши від ОСОБА_17 та ОСОБА_16 завідомо підроблені документи: договір купівлі-продажу транспортного засобу № 280313 від 14.04.2008, укладений між ТОВ «БРК ПРАГА»та ОСОБА_24, отримане незаконним шляхом свідоцтво серії НОМЕР_42 про реєстрацію транспортного засобу моделі Fabia Eleganse 1.6І»н.к. НОМЕР_19, д.р.н. НОМЕР_27, видане на ім’я ОСОБА_24, завідомо підроблені документи: договір № НВ12-119-132/08 від 14.04.2008 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників, укладений мі ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_24 та договір № 5-113-132/08 від 14.04.2008 добровільного страхування наземного транспорту укладений, між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_24, в які була внесена завідомо неправдива інформація стосовно наявності у страхувальника ОСОБА_24 транспортного засобу моделі koda Fabia Eleganse 1.6І»н.к. НОМЕР_19, д.р.н. НОМЕР_27, вартістю 150340,0 гривень, продовжуючи свої злочинні дії, передав вищезазначені документи заступникові начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль» МФО 322904 ОСОБА_30

Тоді 14.04.2008, ОСОБА_15 на підставі наданих йому ОСОБА_14 вищезазначених завідомо підроблених документів, виданих на ім’я ОСОБА_24, роздрукував наступні документи: кредитний договір № 2203856953, укладений між ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904 в особі заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15, в особі головного економіста Святошинського відділення № 1 ОСОБА_32 про надання позичальнику ОСОБА_24 кредиту в розмірі 150340,0 гривень на споживчі цілі –придбання транспортного засобу, вартістю 150340,0 гривень із забезпеченням зобов’язань позичальника –застави даного транспортного засобу із відкриттям позичкового рахунку № 2203856953 для переказу всієї суми кредиту, в який ОСОБА_15 була внесена завідомо неправдива інформація стосовно суми кредиту, який видається на споживчі цілі – 150340,0 гривень; договір застави транспортного засобу № 2203856953, укладений між ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904 в особі заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15, в особі головного економіста Святошинського відділення № 1 ОСОБА_32, в який ОСОБА_15 була внесена завідомо неправдива інформація стосовно наявності і розміру вартості предмету застави, власником якого являвся ОСОБА_24 –транспортного засобу моделі Fabia Eleganse 1.6І»н.к. НОМЕР_19, д.р.н. НОМЕР_27, вартістю 150340,0 гривень. Після чого ОСОБА_15 підписав дані документи як заступник начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904, згідно наданої йому даною кредитно-банківською установою довіреності про «надання права одноособово або спільно з іншою уповноваженою особою Банку, що має право підписання документів від імені Банку, як це визначено Процедурою, укладати та підписувати від імені ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904 правочини (договори), що стосуються діяльності Відділення, в тому числі: пов’язані із здійсненням банківських операцій, відповідно до повноважень, наданих Банком. ОСОБА_14 види правочинів, включаючи договори застави (іпотеки)», посвідченої 31.05.2007 р. приватним нотаріусом Київського нотаріального округу та зареєстрованої за № 726з.

14.04.2008 ОСОБА_15, перебуваючи в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904, розташованого в м. Києві по проспекту Перемоги, 89-а, вводячи в оману стосовно кредитоспроможності позичальника ОСОБА_24., транспортного засобу, який являвся метою кредиту і предметом застави, надав вищезазначені кредитний договір № 2203856953 та договір застави № 2203856953 для підпису головному економісту Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904 ОСОБА_32, що являлось обов’язковою умовою оформлення споживчого кредиту та подальшої видачі готівкою грошових коштів позичальнику. ОСОБА_32, перебуваючи на посаді головного економіста Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904, згідно наданої їй даною кредитно-банківською установою довіреності про «надання права одноособово або спільно з іншою уповноваженою особою Банку, що має право підписання документів від імені Банку, як це визначено Процедурою, укладати та підписувати від імені ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904 правочини (договори), що стосуються діяльності Дирекції, в тому числі: усі види правочинів, включаючи договори застави (іпотеки)», посвідченої 26.02.2008 р. приватним нотаріусом Київського нотаріального округу та зареєстрованої за № 728, будучи введеною в оману ОСОБА_30 стосовно кредитоспроможності позичальника ОСОБА_24 та наявності транспортного засобу, який являвся метою отримання споживчого кредиту, не маючи підставі не довіряти ОСОБА_15 як своєму безпосередньому начальникові, підписала надані їй кредитний договір №2203856953 та договір застави № 2203856953, укладені із позичальником ОСОБА_24

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2322 від 23.03.2009, підписи від імені ОСОБА_15 в графі «банк»на кожній сторінці в документі «кредитний договір № 2203856953, укладений 14.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_24, в графі «заставодержатель»на кожній сторінці в документі «договір застави 2203856953, укладений 14.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_24 –виконано самим ОСОБА_15; підписи від імені ОСОБА_32: в графі «банк»на кожній сторінці в документі «кредитний договір № 2203856953, укладений 14.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_24; в графі «заставодержатель»на кожній сторінці в документі «договір застави № 2203856953, укладений 14.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_24 –виконано самою ОСОБА_33.

В той же день, 14.04.2008. ОСОБА_24, діючи за вказівкою ОСОБА_17, ОСОБА_16 та ОСОБА_15, знаходячись в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904, розташованого в м. Києві, по проспекту Перемоги, 89-А, заповнив заяву-анкету позичальника на отримання кредиту під заставу, в якій вказав завідомо неправдиву інформацію стосовно місця своєї роботи, а саме: СК «Статус», суму споживчого кредиту - 150340 гривень, після чого як позичальник підписав наступні документи: кредитний договір № 223537096, укладений між ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО кредитний договір № 2203856953, укладений між ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904 в особі заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15, в особі головного економіста Святошинського відділення № 1 ОСОБА_32 про надання позичальнику ОСОБА_24 кредиту в розмірі 150340,0 гривень на споживчі цілі –придбання транспортного засобу, вартістю 150340,0 гривень із забезпеченням зобов’язань позичальника –застави даного транспортного засобу із відкриттям позичкового рахунку № 2203856953 для переказу всієї суми кредиту, в який ОСОБА_15 була внесена завідомо неправдива інформація стосовно суми кредиту, який видається на споживчі цілі – 150340,0 гривень; договір застави транспортного засобу № 2203856953, укладений між ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904 в особі заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15, в особі головного економіста Святошинського відділення № 1 ОСОБА_32, в який ОСОБА_15 була внесена завідомо неправдива інформація стосовно наявності і розміру вартості предмету застави, власником якого являвся ОСОБА_24 –транспортного засобу моделі Fabia Eleganse 1.6І»н.к. НОМЕР_19, д.р.н. НОМЕР_27, вартістю 150340,0 гривень.

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2322 від 23.03.2009,підписи від імені ОСОБА_24 в документі «кредитний договір № 2203856953, укладений 14.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_24; в графі «заставодавець» на кожній сторінці (6 сторінок)в документі «договір застави № 2203856953, укладений 14.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_24; в графах «14.04.2008», «зразок підпису власника рахунку», «клієнт ……підпис»в документі «заява на відкриття поточного рахунку; в графі «підпис» в документі «умови кредитування по програмі «авто в кредит»; в графі «підпис позичальника»в документі «заява-анкета позичальника ОСОБА_24»; в графі «підпис позичальника»в документі «заява-анкета позичальника ОСОБА_24»- виконані самим ОСОБА_24.

Таким чином, ОСОБА_14, ОСОБА_17, ОСОБА_15, ОСОБА_16, які діяли за попередньою змовою групою осіб із ОСОБА_24, повторно вчинили підробку документів та використали завідомо підроблений документ.

Крім того, ОСОБА_18 перебуваючи з 15.11.2007 на посаді провідного економіста Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль» МФО 322904, згідно наказу № 4962-к, 15.11.2007 підписаного керуючим КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904, а з 01.04.2008 на посаді провідного експерта вказаного відділенні, згідно наказу № 1050/3-к від 01.04.2008, підписаного заступником директора Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»«про переведення ОСОБА_18 з посади провідного економіста Святошинського відділення №1, за його згодою, у зв’язку зі зміною штатного розкладу Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904 і збереженням умов повної матеріальної відповідальності у Святошинське відділення №1 на посаду провідного експерта з 01.04.2008»та постійно виконуючи покладені на нього обов’язки згідно посадової інструкції на умовах повної матеріальної відповідальності, являючись службовою особою, яка виконує організайційно-розпорядчі обов’язки, являючись членом кредитного комітету Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»МФО 322904, згідно постанови № П-62/5 від 04.12.2006 правління вказаної кредитно-банківської установи,вчинив службове підроблення документів .

Так, після виявлення керівництвом КРД ВАТ «Райффайзен Бак ОСОБА_37»порушень службовими особами Святошинського відділення № 1 даної кредитно-банківської установи діючих інструкції, положень, які регламентували порядок видачі споживчих кредитів за програмою «Авто в кредит», з метою уникнення відповідальності за неналежне виконання своїх службових обов’язків як провідного економіста, а згодом як провідного експерта, ОСОБА_18, будучи достовірно обізнаним із наказом КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»від 23.04.2008 № 635 «Про проведення перевірки діяльності агентів Банку на предмет їх відповідності Положенню «Про роботу агентів за напрямками споживчого кредитування»та наказу № 777 від 23.05.2008 «Про проведення розслідування за виявленими порушеннями в діяльності агентів Банку та оформлені споживчих кредитів на Святошинському відділенні № 1 КРД»та перевірки кредитних справ клієнтів, залучених за допомогою агента ОСОБА_14, приблизно в середині травня 2008 року, перебуваючи на своєму робочому місці, а саме в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль», розташованого в м. Києві, по проспекту Перемоги, 89-а вчинив службове підроблення, тобто внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, інше підроблення документів, а також складання і видача завідомо неправдивих документів при наступних обставинах:

Так, ОСОБА_18, будучи достовірно обізнаним про положення про кредитний комітет та його вимоги в частині складання, реєстрації протоколів засідань кредитного комітету Святошинського відділення № 1 та усвідомлюючи що неналежне виконання ним самим своїх службових обов’язків в частині формування кредитних справ, перевірки ідентифікації позичальників та наданих документів, перевірка цільового використання грошових коштів , не внесення до ДРОРМ, підготовки та видача пруткових касових ордерів на видачу готівки позичальникам, своєчасне повідомлення керівництва про виявлені недоліки (посадові інструкції провідного економіста), створив тексти, роздрукував бланки та посвідчив своїм підписом як провідний економіст та член кредитного комітету Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»наступні завідомо підроблені документи –протоколи засідань кредитного комітету вказаного відділення кредитно-банківської установи:

1. протокол засідання кредитного комітету № 58 від 20.02.2008 р. про прийняття рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_19 за програмою «Авто в кредит», без власного внеску в сумі 36360,0 доларів США, під заставу автомобіля, вартістю 183618 гривень;

2. протокол засідання кредитного комітету № 66 від 03.03.2008 р. про прийняття рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_20 за програмою «Авто в кредит», без власного внеску в сумі 33889,0 доларів США, під заставу автомобіля, вартістю 171140,0 гривень;

3. протокол засідання кредитного комітету № 96 від 17.03.2008 р. про прийняття рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_34 за програмою «Авто в кредит», без власного внеску в сумі 29500,0 доларів США, під заставу автомобіля, вартістю 148975,0 гривень;

4. протокол засідання кредитного комітету № 106 від 19.03.2008 р. про прийняття рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_21 за програмою «Авто в кредит», без власного внеску в сумі 38830,0 доларів США, під заставу автомобіля, вартістю 196091,05 гривень;

5. протокол засідання кредитного комітету № 112 від 24.03.2008 р. про прийняття рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_22 за програмою «Авто в кредит», без власного внеску в сумі 167340,0 гривень, під заставу автомобіля, вартістю 167340,0 гривень;

6. протокол засідання кредитного комітету № 139 від 03.04.2008 р. про прийняття рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_23 за програмою «Авто в кредит», без власного внеску в сумі 164340,0 гривень, під заставу автомобіля, вартістю 164340,0 гривень (ОСОБА_18, згідно наказу № 1050/3-к з 01.04.2008 перебував на посаді провідного експерта);

7. протокол засідання кредитного комітету № 149 від 10.04.2008 р. про прийняття рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_24 за програмою «Авто в кредит», без власного внеску в сумі 150340,0 гривень, під заставу автомобіля, вартістю 150340,0 гривень (ОСОБА_18, згідно наказу № 1050/3-к з 01.04.2008 перебував на посаді провідного експерта),

після чого ОСОБА_18, продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на службове підроблення, підписав вищезазначені завідомо підроблені протоколи засідань кредитного комітету та передав їх для подальшого підпису начальникові Святошинського відділення № 1 ОСОБА_28 та заступникові Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»ОСОБА_15

Крім цього ОСОБА_15 та ОСОБА_17, зловживаючи службовим становищем, всупереч інтересам служби, що спричинило істотну шкоду охороню вальним законом інтересам юридичних осіб під час одержання споживчих кредитів 7 позичальникам, а саме ОСОБА_19,ОСОБА_20,ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_40, особі, справа відносно якої виділена в окреме провадження, ОСОБА_38 при обставинах, що описані вище.

Крім цього ОСОБА_18, перебуваючи з 15.11.2007 року на посаді провідного економіста, а з 01.04.2008 року на посаді провідного експерта Святошинського відділення №1 ВАТ «Райффазен Банк Аваль»внаслідок неналежного виконання свої службових обов»язків через несумлінне ставлення до них, що заподіяло істотну шкоду охоронюваним законом правам та інтересам окремих юридичних осіб при обставинах, що описані вище.

Крім цього державний обвинувач підтримав в повному обсязі обвинувачення ОСОБА_14, ОСОБА_15,ОСОБА_17 , ОСОБА_16, які діяли в складі стійкого злочинного угрупування, як і під час підробки документів, створеного ОСОБА_14, які діяли із залученням громадян до вчинення шахрайських дій, на протязі лютого-травня 2008 року під приводом надання споживчих кредитів 7 позичалльникам,а саме ОСОБА_19,ОСОБА_20,ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_40, особі, справа відносно якої виділена в окреме провадження, ОСОБА_38, які діяли із членами стійкого злочинного угрупування за попередньою змовою групою осіб, але не були обізнані про існування злочинного угрупування, шляхом обману та зловживання довірою, заволоділи грошовими кошттами ВАТ «Райффайзен Бак ОСОБА_22»на загальну суму 1181843, 95 гривень, чим причинили вказаній кредитно-банківській установі матеріальну шкоду в особливо великих розмірах.

Крім цього державний обвинувач підтримав в повному обсязі обвинувачення ОСОБА_19,ОСОБА_20,ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_40, ОСОБА_38 у вчинені шахрайських дій під час одержання споживчих кредитів при обставинах, що описані вище.

Допитана в судовому засіданні підсудна ОСОБА_23 свою винність в інкримінованих їй злочинах, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 358 ч.2, 28 ч.2, 358 ч.3 КК України не визнала та суду показала, що в 2008 році вона разом з чоловіком вирішили придбати автомобіль у кредит. В газеті «Авізо»її чоловік побачив об’яву в якій було вказана про придбання автомобіля в кредит на вигідних умовах. Коли її чоловік зателефонував за номером телефону, який був вказаній в даній об’яві, то йому призначили зустріч. Після чого вона з чоловіком поїхали автосалону, який знаходився по вул. Кіквідзе в м. Києві, де вибрали собі автомобіль «Шкода Октавія». Після чого її чоловік знову зателефонував по номери з об’яви та дав згоду на отримання

кредиту на покупку даного автомобілю. Оскільки вона була зареєстрована в м. Києві, то кредит вирішили оформити на неї. Через три дні їм зателефонували і повідомили, що їм необхідно під’їхати до Святошинського відділення ВАТ «Райффайзен Бак Аваль», де вони зможуть оформити кредит. Коли вона з чоловіком приїхали до банку то їх там зустрів ОСОБА_17 та провів у приміщення банку. В той момент у останнього в руках був технічний паспорт на автомобіль «Шкода Октавія», оформлений на її ім’я. Після чого вона заповнила анкету, яку їй дав ОСОБА_17 та повідомили останнього, що не має довідки з місця роботи, оскільки працює не офіційно. Через декілька хвилин ОСОБА_17 дав їй довідку про доходи з місця роботи, і сказав щоб дані з даної довідки вона переписала у зазначену анкету, що вона і зробила. Після чого вона підійшла до ОСОБА_18, який дав їй договір кредитування, однак вона даний договір не читаючи підписала, оскільки ОСОБА_18 сказав, що договір стандартний і що він дуже поспішає. Потім вони пішли до каси, де касир видала їй квитанцію про видачу грошей, після чого вона передала ОСОБА_17 164 340, 00 гривень. Потім вона з чоловіком поїхали знову до автосалону, що по вул. Кіквідзе в м. Києві, де забрали вищевказаний автомобіль, ключі від нього, після чого вони поїхали. Наміру не сплачувати взятий у кредит автомобіль вона не мала.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_38 свою винність в інкримінованих йому злочинах, передбачених ст.ст. 190 ч.3, 358 ч.2, 28 ч.2, 358 ч.3 КК України не визнав та суду показав, що в 2008 році вирішив взяти кредит на придбання автомобіля. Його знайомий дав йому номер телефону, і сказав, щоб він зателефонував, що дані чоловіки є банкірами і допоможуть йому в отриманні кредиту. Коли він зателефонував за даним товаришем номером та виклав суть питання, йому повідомили, що слід зустрітись. Через деякий час він зустрівся з ОСОБА_17 та ОСОБА_14, останні повідомили, що для отримання кредиту йому необхідно подати копію паспорта, копію ідентифікаційного коду, довідку про доходи. Він повідомив, що довідку про доходи надати не зможе, тоді ОСОБА_14 та ОСОБА_17 сказали, що вони зможуть зробити йому довідку про доходи, однак вона буде коштувати 300 доларів США, на що він погодився. Після чого він разом із дружиною поїхали до автосалону, що знаходився по вул. Кіквідзе в м. Києві, де вибрали автомобіль «Шкода Фабіа». Наступного дня він поїхав до Святошинського відділення ВАТ «Райффайзен Бак Аваль», де написав заяву про отримання кредиту, після чого ОСОБА_15 надав йому кредитний договір, який він підписав. Потім приблизно один день він чекав, поки його перевіряла служба безпеки банку. Наступного дня він знову приїхав до приміщення банку, де з ОСОБА_14 підписав гарантійний лист, в касі отримав гроші та передав їх ОСОБА_17 потім поїхав до вказаного автосалону, де отримав ключі від автомобіля «Шкода Фабіа»та документи на нього. Потім через невеликий проміжок часу його викликала служба безпеки Святошинського відділення ВАТ «Райффайзен Бак Аваль», та повідомили, що його кредитний договір треба переробити і дали йому інший договір, який він підписав. Через деякий час його викликали працівники УБОЗ і повідомили, що його кредитний договір не дійсний, після чого він дав пояснення з даного приводу і в нього було вилучено вказаний автомобіль. Наміру не сплачувати взятий у кредит автомобіль він не мав.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_22 свою винність в інкримінованих йому злочинах, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 358 ч.2, 28 ч.2, 358 ч.3 КК України не визнав та суду показав, що в березні 2008 року він вирішив придбати автомобіль в оренду з правом викупу. В інтернеті він знайшов відповідне оголошення і зателефонував за номером вказаним в об’яві. За даним номером йому відповів ОСОБА_17, який представився директором автосалону, після чого вони домовились про зустріч. При зустрічі з ОСОБА_17 він розповів останньому суть питання, також зазначив, що хоче придбати автомобіль «Шкода».Тоді ОСОБА_17 запропонував йому взяти автомобіль у кредит, і сказав, що за 1 500 гривень допоможе придбати йому вказаний автомобіль, на що він погодився. Після чого він зателефонував ОСОБА_17, і при зустрічі віддав останньому пакет документів для отримання кредиту та 1 500 гривень. Приблизно через тиждень йому зателефонував ОСОБА_17 та повідомив, щоб він приїхав до Святошинського відділення ВАТ «Райффайзен Бак ОСОБА_22», де написав заяву про видачу кредиту, що він і зробив. Оскільки він не надав до необхідного пакету документів на отримання кредиту довідку про доходи, то коли він заповнював у банку анкету, і необхідно було в одній із граф вказати його доходи, тоді він зателефонував ОСОБА_17, і останній продиктував йому всі необхідні дані, які потрібно було внести до анкети. Потім всі необхідні документи та заяву на видачу кредиту він передав ОСОБА_15. Після чого він підписав договір застави і пішов до каси отримувати гроші. Отримавши в ксі гроші він передав їх ОСОБА_17, з останнім він поїхав до автомобільного салону, де забрав автомобіль. Пізніше від служби безпеки банку йому стало відомо, що ОСОБА_14, ОСОБА_17, ОСОБА_16 та ОСОБА_15 заарештовані, а в подальшому в нього вилучили автомобіль. Наміру не сплачувати взятий у кредит автомобіль він не мав.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_20 свою винність в інкримінованих йому злочинах, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 358 ч.2, 28 ч.2, 358 ч.3 КК України не визнав та суду показав, що в лютому 2008 року працював у ВАТ «Миронівські хлібопродукти»та у таксі, а тому вирішив взяти у кредит автомобіль. Саме в цей період його знайомий, який також працював таксистом, дав йому мобільний номер телефону чоловіка, який на той час займався видачею кредитів на автомобілі. В подальшому дізнався, що це був ОСОБА_17 Він зателефонував останньому і домовився із ним про зустріч. Коли він зустрівся із ОСОБА_17, останній сказав що допоможе йому взяти кредит на автомобіль. Він передав останньому усі необхідні документи для отримання вказаного кредиту, однак довідку про доходи з місця роботи йому ОСОБА_17 не казав давати. Через декілька днів він поїхав у МРЕО та отримав там державні номери на автомобіль. Після чого ОСОБА_17 сказав йому під’їхати до Святошинського відділення ВАТ «Райффайзен Бак Аваль», яке знаходилось на пр-ті. Перемоги в м. Києві. Там він написав заяву та заповнив анкету, однак в анкеті зазначив не вірне місце своєї роботи. Потім оформив кредит на автомобіль, після чого в касі банку він отримав гроші в сумі 33 000 доларів США, які наручно передав ОСОБА_17 Потім він поїхав до автомобільного салону, у якому забрав автомобіль «Шкода Октавія». Через деякий час його автомобіль вилучили співробітники УБОЗ, однак наміру не сплачувати взятий у кредит автомобіль він не мав.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_19 свою винність в інкримінованих йому злочинах, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 358 ч.2, 28 ч.2, 358 ч.3 КК України не визнав та суду показав, що в кінці грудня 2008 року почав займатись пошуком автомобіля у кредит. Його знайомий дав йому номер телефону ОСОБА_17, який міг би допомогти отримати кредит на автомобіль. Коли він зустрівся з останнім, то ОСОБА_17 сказав які документи слід йому зібрати для отримання у банку кредиту та взяв у залог 300 доларів США. Потім він поїхав у салон та вибрав собі там автомобіль «Шкода Супер –Б». Пізніше він знову дав ОСОБА_17 приблизно 600 доларів США, для того щоб поставити вказаний автомобіль на облік. Потім він разом із дружиною поїхав до Святошинського відділення ВАТ «Райффайзен Бак Аваль», де оформив всі необхідні документи для взяття кредиту, а наступного дня забрав із салону свій автомобіль. Пізніше його викликали в УБОЗ для дачі пояснень і вилучили автомобіль. Однак наміру не сплачувати кредит по взятому автомобілю він не мав.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_21 свою винність в інкримінованих йому злочинах, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 358 ч.2, 28 ч.2, 358 ч.3 КК України не визнав та суду показав, що в 2008 році він працював у таксі, однак йому запропонували гарну роботу із високою заробітною платою. Але для даної роботи йому потрібен був автомобіль підвищеної комфортабельності, а його автомобіль не відповідав даним вимогам, і тоді він вирішив придбати автомобіль у кредит. Тоді він зустрівся з ОСОБА_17, з яким його познайомив його кум ОСОБА_16 ОСОБА_17 сказав, які документи слід йому зібрати для оформлення кредиту. Після чого він поїхав в автосалон і вибрав собі там автомобіль «Шкода», потім поїхав у банк, де оформив кредитний договір, саме там він підписав довідку про доходи надану йому у банку, оскільки він працював не офіційно. Після чого, в касі банку отримав гроші в сумі 38 000 доларів США, які передав ОСОБА_17 Потім він поїхав до салону, де забрав свій автомобіль, однак сплачувати кредит по графіку у нього не вийшло. Тоді він зателефонував ОСОБА_16 і останній сказав, що його автомобіль в подальшому з правом переуступки забере його знайомий, який працює адвокатом та буде сплачувати кредит. Після чого він передав автомобіль «Шкода»вказаному чоловікові, однак у останнього даний автомобіль вилучили. Наміру не сплачувати взятий у кредит автомобіль він не мав.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_14 свою винність в інкримінованих йому злочинах, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 28 ч.3, 358 ч.2, 28 ч.3, 358 ч.3 КК України не визнав та суду показав, що в 2006 році зареєструвався як приватний підприємець, до цього він працював в СК «Оранта»страховим агентом. Він займався різними видами страхування, зокрема, автострахування, страхування землі, страхування життя тощо. Із СК «Оранта»в нього був підписаний договір, зокрема в нього були укладені договори і з іншими страховими компаніями. Згідно зазначених договорів він отримував відповідні відсотки за свою роботу. Також він співпрацював з багатьма банками, зокрема з «ТАС», «Комербанк»тощо. В жовтні 2007 року він знаходився неподалік ВАТ «Райфайзен Банк Аваль», а тому зайшов в приміщення банку і зустрів там ОСОБА_15 Останньому він сказав, що він страховий клієнт і хотів би співпрацювати із даним банком. Через деякий час йому зателефонували із банку та повідомили, що в приміщенні банку на нього чекає клієнт, який би хотів застрахуватись. Він приїхав до банку і застрахував даного клієнта. Пізніше керівництво ВАТ «Райфайзен Банк Аваль»запропонувало йому укласти договір із банком про надання ним агентських послуг. Він повинен був залучати клієнтів до банку. Він даний договір підписав, оскільки останній був дуже вигідним для нього, згідно даного договору він повинен був отримувати 1 % від суми страхування, однак банк даний відсоток йому не сплатив. І взагалі ВАТ «Райфайзен Банк Аваль»заборгував йому приблизно 180 тисяч гривень. На початку 2008 року він зустрів ОСОБА_16, останній раніше страхував у нього автомобіль зі своїм другом. Він сказав ОСОБА_16, щоб останній звертався до нього, якщо ОСОБА_16 знадобляться послуги страхування. Через деякий час йому зателефонував ОСОБА_16 і сказав, що його товариш хоче застрахувати у нього свій автомобіль та дав йому мобільний номер телефону товариша. Він зателефонував товаришу ОСОБА_16 і вони домовились про зустріч, на даній зустрічі були присутні він, ОСОБА_16 та його товариш, як йому стало відомо потім, то був ОСОБА_17 Він повідомив ОСОБА_17 перелік документів, які слід було зібрати для отримання кредиту останньому. Через певний час вони знову зустрілись, і ОСОБА_17 передав йому повний пакет документів для отримання кредиту, даний пакет документів він передав до банку. Оскільки ОСОБА_17 являвся власником автосалону, то через деякий час востанній передав йому пакет документів для подальшої акредитації автосалону в ВАТ «Райфайзен Банк Аваль». Пізніше вони зустрілись у банку та підписали договір автострахування. Він не пам’ятаю усіх людей яких страхував. Ніяких домовленостей ні з банком ні з автосалоном в нього не було, він працював суто по своїй спеціальності.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_16 свою винність в інкримінованих йому злочинах, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 28 ч.3, 358 ч.2, 28 ч.3, 358 ч.3 КК України не визнав та суду показав, що раніше страхував у ОСОБА_14 автомобіль свого товариша. Через деякий час він зустрівся із ОСОБА_14 та повідомив останньому, що в нього є товариш ОСОБА_17, який має свій автосалон. Також він дав номер телефону ОСОБА_17 ОСОБА_14, що було далі між останніми йому не відомо. Інших підсудних він не знає і раніше нікого з них не бачив. Крім того, через одного із своїх знайомих він допоміг ОСОБА_21 зробити довідку про доходи, оскільки ОСОБА_21 на той час працював не офіційно. За його послугу ОСОБА_21 дав йому 100 доларів США.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_18 свою винність в інкримінованих йому злочинах, передбачених ст.ст. 366 ч.1, 367 ч.2 КК України не визнав та суду показав, що з 2006 року працював на посаді економіста Святошинської філії № 1 банку «Аваль», потім його було призначено на посаду провідного економіста. В банку він займався кредитами та автокредитуванням. Він збирав у клієнтів відповідні пакети документів для отримання кредиту, однак сам він кредитів не видавав, оскільки не мав таких повноважень. В його обов’язки входило зібрати і перевірити пакет документів клієнта необхідного для отримання кредиту. Кім того він був членом кредитного комітету. Йому передавались готові документи, які він повинен був підписати. Кредитами підсудних він взагалі не займався. Йому надавався кредитним комітетом документ, він його підписував, бо там вже стояли підписи його начальників та голови кредитного комітету. Засідань по кредитному комітету не проводилось, все відбувалось в робочому порядку.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_15 свою винність в інкримінованих йому злочинах, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 28 ч.3, 364 ч.2, 28 ч.3, 366 ч.2, 28 ч.2, 28 ч.3, 358 ч.2, 358 ч.3 КК України не визнав та суду показав, що у “Райффайзенбанку” працював з січня 2004 року. У Святошинське в м. Києві відділення баку він був переведений 20.11.2006 року з Київської регіональної дирекції банку на посаду заступника начальника відділення. В його обов’язки входило: консультування клієнтів банку, надання довідок, підвищення агентської та клієнтської бази відділення банку. У своїй роботі він безпосередньо підпорядковувався начальнику відділення ОСОБА_28, яка виконувала адміністративно-розпорядчі функції згідно посадової інструкції. Восени 2007 року до відділення банку звернувся підсудний ОСОБА_14 та запропонував свої послуги як страхового агента, надавши при цьому договір про співпрацю зі СК «Гарантія», яка була акредитована у їхньому банку. Приблизно через два місяці потому з ОСОБА_14 був підписаний договір про співпрацю, після чого останній почав працювати в якості страхового агента банку. Він не мав повноважень підписувати такий договір, тому звернувся до Київської регіональної дирекції банку, яка і підписала цей договір з ОСОБА_14 Для підписання договору про співпрацю ОСОБА_14 надав усі необхідні документи: договори про співпрацю з іншими банками, зі страховою компанією, свідоцтво про зайняття підприємницькою діяльністю. Також на той момент останній уже був клієнтом Обухівської філії нашого банку, тому ніяких сумнівів не викликав. ОСОБА_14 ці документи він передав до відділу по роботі з агентами Київської регіональної дирекції банку. Після перевірки вказаних документів Київська регіональна дирекція в особі її директора та начальника відділу по роботі з агентами 03.01.2008 року підписала договір про співпрацю з агентом ОСОБА_14 З цього дня агент ОСОБА_14 почав виконувати свої обов’язки, а саме –залучати клієнтів та заключати з ними договори. ОСОБА_17 він знає як представника автосалону, який приходив до банку разом з клієнтами під час підписання угод з ними. ОСОБА_16 відомий йому як клієнт нашого відділення банку та держатель картки ПРЕМІУМ-класу. Щодо процедури надання банком кредитів, то агент приносив до відділення банку пакет документів та надавав йому або іншому співробітнику операційної зали відділення. Надані документи перевірялися на повноту і достовірність даних всіма доступними способами, а саме: паспортні дані перевірялися по базі скомпрометованих документів, яка знаходиться на корпоративному сайті банку, одночасно проводилася візуальна оцінка документів на предмет їх підроблення, довідки про доходи перевірялися в телефонному режимі, тобто працівник банку телефонував за номером телефону, вказаному в довідці, та перевіряв достовірність даних: чи дійсно така людина працює на даному підприємстві на даній посаді тощо. Також перевірялася можливість людини сплачувати даний кредит, враховуючи суму кредиту та заробітну плату, в результаті чого клієнту банку присвоювали відповідний клас, а документи виносилися на кредитний комітет для прийняття рішення про надання чи ненадання кредиту відповідно до внутрішніх постанов банку та залежно від виробничого навантаження працівників банку. У разі негативної рішення кредитного комітету клієнту надсилався лист, а в разі позитивного –друкувався гарантійний лист, що означало, що банк згоден кредитувати клієнта і просить повідомити про дату реєстрації автомобіля. Гарантійний лист надавався або безпосередньо клієнту, або агенту. Після реєстрації автомобіля свідоцтво про це надавалося до відділення банку, щоб підготувати необхідні папери, зокрема, договір застави, а також щоб внести даний автомобіль до реєстру заставного майна. Після цієї процедури свідоцтво поверталося власнику і встановлювався строк для підписання кредитної угоди і договору застави. До відділення банку для підписання паперів прибував клієнт з представником автосалону. Клієнту надавалися для ознайомлення кредитна угода та договір застави і уразі його згоди він підписував їх. Потім працівник банку виписував рахунок на виплату коштів, з яким клієнт прямував до каси відділення. Рахунки відкривалися лише операціоністами, у інших працівників відділення не було доступу. Клієнт отримував гроші, одночасно сплачував комісію та страхові платежі. Потім одразу їхав до автосалону та забирав свій автомобіль, а згодом повертався до відділення банку та отримував копії усіх документів. ОСОБА_14 подальша робота з клієнтом велася співробітниками бек-офісу на предмет вчасної сплати кредитних платежів тощо. Надалі у відділенні банку складався звіт про кількість клієнтів та агентів, які їх залучили, який подавався до Київської регіональної дирекції. Від результатів звіту залежав розмір комісійних агента. Ніяких документів він не підроблював, оскільки це було не можливо. ОСОБА_14 робота велася ним згідно внутрішніх постанов банку, чинного законодавства та в межах наданих мені лімітів.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_17 свою винність в інкримінованих йому злочинах, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 28 ч.3, 364 ч.2, 28 ч.3, 366 ч.2, 28 ч.2, 28 ч.3, 358 ч.2, 358 ч.3 КК України не визнав та суду показав, що у 2006 році для здійснення господарської діяльності я придбав ПРК «Прага». Спочатку компанія займалася будівельними роботами, а з 2007 року він освоїв новий вид діяльності –купівля-продаж автомобілів, а також усі види супутніх цьому послуг. У підприємства був комерційний план з продажу, його клієнти кредитувалися в різних банках. Одного разу ОСОБА_16 познайомив його з ОСОБА_14, який був агентом «Райффайзенбанку», і вони домовилися співпрацювати. Після знайомства він зустрівся з ОСОБА_14 та передав останньому пакет документів для того, щоб той передав їх у свій банк. Першим його клієнтом, який кредитувався в «Райффайзенбанку», був ОСОБА_19. Ціна автомобіля останнього влаштувала і вони передали агенту ОСОБА_14 всі необхідні документи, необхідні для оформлення кредиту в банку. Приблизно через два дні ОСОБА_19 зателефонували з банку та повідомили, що банк згоден кредитувати останнього. Він одразу поїхав до автосалону, взяв довідку-рахунок для встановлення автомобіля на державний облік, а через день в ДАІ отримав технічний паспорт автомобіля. Після цього ОСОБА_19 поїхав до банку для оформлення кредитного договору. Ціна автомобіля складалася з вартості самого автомобіля, страховки та вартості постановки автомобіля на облік. Підписавши усі документи у співробітника банку, ОСОБА_19 пішов до каси відділення банку отримувати гроші. Отримавши в касі гроші, він передав їх йому, щоб він відвіз їх до автосалону, де ОСОБА_43 одразу після передачі грошей мав отримати автомобіль. Підсудного ОСОБА_14 він знає як агента «Райффайзенбанку», у Святошинському відділенні банку неодноразово бачив ОСОБА_12 та ОСОБА_18 усі інші підсудні були його покупцями, окрім ОСОБА_16. З автосалоном у них був усний договір. Він кожного місяця бронював певну кількість та асортимент автомобілів. Після отримання грошей у відділенні банку він передавав їх в касу автосалону, після чого клієнт зразу забирав свою машину. Пакет документів для отримання кредиту складався з довідки про доходи з місця роботи, копії паспорту, ідентифікаційного коду та свідоцтва про одруження при наявності оригіналів вказаних документів. У деяких його клієнтів виникали проблеми з оформленням довідок про доходи. Одного разу на Інтернет-форумі він познайомився з чоловіком, який міг виготовити такі довідки. Після знайомства з останнім він зводив його з деякими своїми клієнтами.

- показаннями свідка ОСОБА_44, який під час судового слідства суду показав, що протягом останніх 5 років працюю в ДП «Автотрейдинг-Центр»спеціалістом з продажу автомобілів. З даним автосалоном співпрацював безпосередньо ОСОБА_17, з іншими підсудними він не знайомий. З ОСОБА_17 він познайомилися 3-4 роки тому, останній приїздив до автосалону зі своїм товаришем, щоб придбати автомобіль. Приблизно через 2 роки ОСОБА_17 приїхав знову та запропонував співпрацю щодо спільного продажу автомобілів, тобто запропонував їх автосалону свої послуги як субдилера. Суть співпраці полягала в тому, що фірма ОСОБА_17 сама знаходить покупців, вони обирають бажаний автомобіль, а їх автосалон його продає. Сам процес відбувався наступним чином. Клієнт обирав автомобіль, здійснювалося усне бронювання потрібної моделі, через кілька днів клієнт разом з ОСОБА_17 привозили з банку гарантійний лист, відбувалося оформлення купівлі-продажу автомобіля, після чого клієнт вносив плату за автомобіль до каси автосалону та одразу забирав автомобіль та усі необхідні документи на нього;

- показаннями свідка ОСОБА_45, який під час судового слідства суду показав, що ніякого відношення до видачі кредитів він не мав. В «Райффайзенбанку»він працює з 02.03.2005 року, а починаючи з 01.08.2008 року працює заступником начальника відділу перевірки клієнтів роздрібного бізнесу Київської регіональної дирекції «Райффайзенбанку Аваль». З підсудним ОСОБА_15 знайомий з 2005 року, у них були лише робочі відносини, інших підсудних він не знав взагалі;

- показаннями свідка ОСОБА_46, яка під час судового слідства суду показала, що починаючи з 2005 року займає посаду начальника управління продажу та розвитку мережі КРД «Райффайзенбанку Аваль». До її службових обов’язків належать: координація роботи відділень банку, пошук приміщень під відділення банку, розташування банкоматів тощо. Щодо кредитування фізичних осіб, то вона, як начальник управління, повинна забезпечувати вивчення та винесення кредитної справи на розгляд кредитного комітету дирекції, якщо сума кредиту перевищує встановлений для відділення ліміт. Відділ продажів в таких випадках безпосередньо займається підготовкою кредитних справ для їх винесення на кредитний комітет дирекції. Про факти зловживань працівників Святошинського відділення № 1 щодо видачі споживчих кредитів на придбання автомобілів їй стало відомо приблизно в середині 2008 року;

- показаннями свідка ОСОБА_47, який під час судового слідства суду показав, що в кінці березня 2008 року він зі своєю дружиною ОСОБА_23 шукали йому роботу та хотіли взяти легковий автомобіль в оренду під викуп. Вони зателефонували за оголошенням в газеті, чоловік на ім’я ОСОБА_17 повідомив, що в оренду під викуп автомобілів у нього немає і запропонував їм швидко та якісно взяти автомобіль у кредит. Вони обговорили цей варіант з дружиною і погодилися, зателефонували ОСОБА_17 через чотири дні. При знайомстві останній пояснив, що співпрацює з постачальником автомобілів в Україну. За вказівкою останнього вони приїхали в автосалон та звернулися до менеджера з продажу ОСОБА_46, вибрали автомобіль та поїхали додому. Приблизно через три дні їх запросили до банку для оформлення видачі кредиту. Біля відділення банку їх вже зустрічав ОСОБА_17, маючи на руках техпаспорт на їх автомобіль. Після оформлення кредиту дружина отримала в касі гроші, які передала ОСОБА_17, після чого вони поїхали до автосалону, оплатили автомобіль та поїхали на ньому додому;

- показаннями свідка ОСОБА_32, яка під час судового слідства суду показала, що була прийнята на роботу з 23.08.2005 року на посаду касира Святошинського відділення № 1 «Райффайзенбанку», з 01.06.2006 року переведена на посаду економіста першої категорії, з листопада 2006 р. –на посаду економіста, з січня 2008 р. –на посаду головного економіста, а з вересня 2008 року займає посаду заступника начальника Святошинського відділення № 1. В її обов’язки входило обслуговування юридичних осіб та заможних клієнтів. Прийом документів на отримання клієнтами споживчих кредитів для купівлі автомобілів та формування кредитних справ належало до обов’язків кредитних інспекторів. Після формування кредитні справи повинні були виноситися для прийняття рішення на кредитний комітет відділення. Але до серпня 2008 року кредитний комітет відділення не проводився жодного разу. Її було призначено секретарем кредитного комітету відділення, оскільки вона була операціоністом і комітет мав складатися не менш з чотирьох членів. Також до його складу входили начальник відділення ОСОБА_28, її заступник ОСОБА_47 та кредитний інспектор Кучер. Вона як секретар кредитного комітету за весь 2008 рік нічого не підписувала. Приблизно у травні 2008 року КРД проводила перевірку відділення, зокрема всіх кредитних справ, в результаті якої було виявлено численні порушення, тому служба безпеки банку витребувала з їх відділення кредитні справи за 2008 рік. До неї підійшов ОСОБА_18 з роздрукованими останнім протоколами кредитного комітету, які не виготовлялися вчасно і оригіналів яких не було в кредитних справах, та сказав їй, щоб вона терміново їх підписала, бо треба передавати їх до служби безпеки. На всіх цих протоколах вже стояли підписи ОСОБА_28, ОСОБА_15 та ОСОБА_18, останній наполягав і вона все підписала;

- показаннями свідка ОСОБА_48, яка під час судового слідства суду показала, що касиром у банку вона працює з 1997 року, у Святошинському відділенні –з 2007 року і по даний час. Кредитні кошти видавалися касиром з каси відділення при пред’явленні клієнтом паспорту. Перед цим економіст відкриває рахунок та приносить касиру копію договору, де зазначений номер договору і номер рахунку клієнта, з якого касир і видає йому кошти. Ніяких вказівок щодо видачі кредитів від будь-яких працівників банку вона не отримувала;

- показаннями свідка ОСОБА_49, яка під час судового слідства суду показала, що з жовтня 2007 року працювала на посаді економіста першої категорії у Святошинському відділенні № 1, згодом цю посаду було перейменовано на посаду провідного економіста, а потім –провідного експерта. В її обов’язки входило оформлення видачі беззаставних кредитів на суму до 15 000 гривень. По суті даної кримінальної справи їй відомо з розмов працівників відділення, а саме, що у відділенні видавалися кредити на придбання автомобілів із завищеною сумою кредиту з використанням підроблених документів. До засідань кредитного комітету їх відділення вона не мала ніякого відношення;

- показаннями свідка ОСОБА_50, яка під час судвого слідства суду показала, що на посаді економіста першої категорії Святошинського відділення № 1 працює з липня 2008 року, до цього з травня 2007 року вона займала посаду касира цього ж відділення. ОСОБА_14 і ОСОБА_17 вона знала як посередників, які приходили разом з клієнтами до каси відділення для отримання коштів. З ОСОБА_18 у неї були суто робочі відносини;

- показаннями свідка ОСОБА_51, яка під час судового слідства суду показала, що на посаді касира Святошинського відділення працює з 23.10.2007 року. Приблизно через півроку після початку роботи їй було довірено касу відділення. Безпосередньо до оформлення кредитів вона не мала ніякого відношення, а лише проводила видачу коштів на основі наданих їй клієнтом та кредитним інспектором даних;

- показаннями свідка ОСОБА_52, який під час судового слідства суду показав, що по даній кримінальній справі він проводив товарознавчі експертизи з метою встановлення вартості автомобілів, вилучених у позичальників ОСОБА_34, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23 та ОСОБА_24. Кожний автомобіль оглядався ним особисто на предмет комплектації та встановлення номерів. По кожному автомобілю ним було визначено вартість нового автомобіля даної моделі та ринкову вартість такого автомобіля;

- показаннями свідка ОСОБА_53, який під час судовго слідства суду показав, що працював комерційним директором ДП «Автотрейдинг-Центр». До його службових обов’язків входило все, що стосується реалізації автомобілів. Він не спілкувався особисто з покупцями. Нікого з підсудних він не знає;

- показаннями свідка ОСОБА_54, який під час судового слідства суду показав, що по суті даної справи йому нічого невідомо. Нікого з підсудних він не знає;

- показаннями свідка ОСОБА_55, який під час судового слідства суду показав, що на початку 2008 року вирішив займатися наданням послуг клієнтам в оформленні кредиту на автомобіль. На початку 2008 року він зі своєю дружиною ОСОБА_56 зареєстрував у Дарницькій державній адміністрації м. Києва приватне підприємство «НЛК Авто». Директором даного підприємства була його дружина. На початку весни 2008 року його брат ОСОБА_54, знаючи про те, що він цікавиться діяльністю з продажу автомобілів, передав йому візитку з номером телефону людини, яка є агентом банку і до якої можна звернутися з приводу отримання авто в кредит. Даного чоловіка звали ОСОБА_14. Тоді він зателефонував ОСОБА_14 та повідомив про те, що він представник автосалону і в нього є потенційні клієнти для отримання кредитів. ОСОБА_57 відповів, щоб він підїїхав до останнього для обговорення даного питання. При зустрічі останній повідомив йому, який пакет документів необхідний для отримання клієнтом кредиту. До нього почали звертатися клієнти, він розповідав їм умови кредитування, про те, який пакет документів необхідно надати. Коли клієнт передавав увесь пакет документів, він відвозив його ОСОБА_14. ОСОБА_57 перевіряв наявність усіх необхідних документів та говорив, що повідомить, коли буде прийнято рішення Святошинським відділенням №1 КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль». Коли рішення було прийнято, ОСОБА_57 повідомляв його. У разі позитивного рішення він приїздив до Уса, останній передавав йому гарантійний лист. Ні з ОСОБА_14, ні з ОСОБА_15, ні з ОСОБА_18 він ніколи не мав ніяких стосунків, окрім того, що тільки ОСОБА_14 передавав пакети документів клієнтів;

- показаннями свідка ОСОБА_58, яка під час судового слідства суду показала, що до видачі кредитів для купівлі автомобілів вона не мала жодного відношення. До її обов’язків входило лише відкриття банківських рахунків для клієнтів. Кредитний інспектор надавав їй паспорт та ідентифікаційний код клієнта, на підставі чого вона відкривала рахунок. До складу кредитного комітету Святошинського відділення № 1 вона також не входила, але особисто ніколи не бачила, як вони проводяться. З підсудними ОСОБА_18 і ОСОБА_15 знайома, оскільки вони працювали разом у відділенні банку;

- показаннями свідка ОСОБА_59, яка під час судового слідства суду показала, що на посаді начальника відділу контролю кредитних процесів приватного та мікробізнесу КРД «Райффайзен Бак Аваль»вона працювала починаючи з 01.03.2008 року. В її обов’язки входило: контроль дотримання процедури кредитування співробітниками кредитних підрозділів КРД «Райффайзен Бак Аваль», виконання ними своїх посадових обов’язків, положень нормативних документів банку в процесі кредитування, проведення перевірок відділень з вказаних питань, перевірка кредитних справ, наявність оригіналів документів, перевірка програмного забезпечення банку, ознак шахрайства та ініціювання службових розслідувань. За видачу споживчого кредиту на кожному відділенні відповідає економіст фронт-офісу, в обов’язки якого входить прийом та розгляд пакету документів від клієнта, візуальна верифікація, перевірка документів позичальника, тобто ідентифікація клієнта, підготовка пакету документів на розгляд кредитного комітету для прийняття рішення до видачі кредиту, перевірка клієнта у державному реєстрі податкової застави, перевірка контактної інформації позичальника та місце його роботи. Після узгодження рішення кредитного комітету, у разі позитивного рішення –внесення необхідної інформації до програмного забезпечення банку, укладання договорів на видачу кредиту, застави, договору поруки та додаткових угод, видача гарантійного листа на автосалон, розпорядження на видачу грошових коштів, внесення інформації щодо застави до державних реєстрів обтяжень рухомого майна. Дану функцію на Святошинському відділенні № 1 КРД «Райффайзен Бак Аваль»виконував заступник начальника відділення ОСОБА_15 Після укладання кредитних договорів, договору застави та внесення інформації у відповідні реєстри, працівником фронт-офісу надається розпорядження на перерахування кредитних коштів на рахунки автосалонів або видачі готівки. Функцію бек-офісу виконував провідний економіст ОСОБА_18, а саме: прийом сформованого пакету документів від співробітника фронт-офісу ОСОБА_15, перевірка пакету документів на щодо його комплектності, правильності відображення даних в договорах застави та кредитних договорах, супроводження кредитної справи впродовж всього строку кредиту, перевірка фінансового стану клієнта, перевірка заставного майна, відкриття відповідних рахунків, перевірка наявності страхових платежів, контроль за сплатою комісій, внесення первинного внеску, оприбуткування договорів застави кредиту та поруки на позабалансовий рахунок банку. У кожного співробітника відділення існує чіткий розподіл обов’язків, які закріплені в посадовій інструкції. Контроль видачі споживчих кредитів на відділенні також покладається на начальника відділення –голову кредитного комітету відділення – ОСОБА_28, в її функції входило: контроль дотримання підлеглими своїх посадових обов’язків і нормативних документів банку, постанов, рішень НБУ, законодавчих документів, загальний контроль роботи відділення, виконання поставлених планів, контроль якості кредитного портфелю, інформування керівництва дирекції щодо поточного стану справ на відділенні та виявлених недоліків в роботі. На підставі розпорядження на видачу або перерахування кредитних коштів на рахунок автосалону або видачу готівки, касир відділення проводить відповідні операції при наявності клієнта та його документа, що посвідчує особу –паспорта. Клієнт повинен поставити свій підпис на заяві на видачу готівки та отримати грошові кошти особисто. Страхування застави, життя позичальників здійснюється лише акредитованими страховими компаніями, перелік яких визначається Центральним офісом ВАТ «Райффайзен Бак Аваль». Порядок роботи зі страховими агентами регламентує Агентська угода про співпрацю. Оплата страхових внесків здійснюється на рахунки страхової компанії, які відкриті в ВАТ «Райффайзен Бак Аваль». Склад кредитного комітету Святошинського відділення № 1 затверджений протоколом засідання кредитного комітету Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Бак Аваль». До складу членів кредитного комітету входили ОСОБА_48, ОСОБА_28, ОСОБА_32, ОСОБА_18. ОСОБА_28 очолювала кредитний комітет, ОСОБА_15 був заступником голови кредитного комітету. Кредитний комітет повинен був збиратися два рази на тиждень по мірі необхідності, але не рідше двох разів на тиждень, рішення про видачу споживчого кредиту приймаються принаймні трьома голосами членів кредитного комітету. В березні 2008 року її відділом була здійснена виїзна перевірка Святошинського відділення ВАТ «Райффайзен Бак Аваль». На момент перевірки відділом контролю кредитних процесів стан кредитних справ на відділенні був незадовільний, а саме: були неналежним чином сформовані кредитні справи, відсутні протоколи кредитних комітетів щодо прийняття рішення про видачу кредиту, приблизно 70 % довідок про доходи позичальників були підроблені або викликали сумніви щодо їх достовірності. Неможливо було встановити телефонний контакт з клієнтами та їх роботодавцями по вказаним контактним номерам телефонів. Було виявлено завищення вартості автомобілів, занадто великі обсяги кредитування саме під купівлю автомобілів порівняно з іншими відділеннями та великий відсоток прострочення виплат по виданих кредитах. Дані факти вказували на недбалість працівників відділення та відсутність контролю з боку керівництва відділення з наявними ознаками шахрайства з боку працівників відділення банку. Всі вони були відображені у висновку проведеної перевірки;

- показаннями свідка ОСОБА_60, які згідно ст. 306 КПК України були оголошені в судовому засідання про те, що на час, коли він працював директором в ТОВ «Олекса-2», в даному підприємстві, тобто на протязі 2007-2008 років ОСОБА_19 та ОСОБА_23 не працювали і за яких обставин були видані та посвідчені печаткою ТОВ «Олекса-2» довідки про прибутки на вказаних осіб, він пояснити не може;

- показаннями свідка ОСОБА_61, які згідно ст. 306 КПК України були оголошені в судовому засіданні про те, що після переоформлення та переєстрування директора ТОВ «БРК ПРАГА»із ОСОБА_17 на нього. ОСОБА_17 на протязі тривалого часу не повертав йому печатку даного підприємства;

- протоколом пред’явлення фотознімків для впізнання свідку ОСОБА_50 від 17.05.2009, згідно якого, свідок серед осіб, зображених на фотознімках, пред’явлених їй для впізнання, впізнала ОСОБА_14, який оформляв кредит у відділенні на придбання транспортного засобу, ОСОБА_17, про якого розповідала в ході допиту як посередника при отриманні позичальниками споживчих кредитів та якого знала як ОСОБА_17Г.(т. 9 а.с. 26-30);

- протоколом пред’явлення фотознімків для впізнання свідку ОСОБА_48 від 16.05.2009, згідно якого, свідок серед осіб, зображених на фотознімках, пред’явлених їй для впізнання, впізнала ОСОБА_14, якого як знала як банківського та страхового агента, впізнала ОСОБА_17, про якого розповідала в ході допиту як посередника при отриманні позичальниками споживчих кредитів і який постійно отримував грошові кошти, видані позичальникам згідно укладеним ними кредитних договорів.(т. 9 а.с. 37-40);

- протоколом огляду та вилучення в адміністрації КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»банківських документів, а саме ( т.9 а.с. 62-64):

1. журналу реєстрації протоколів засідання кредитного комітету Святошинського віділення № 1 КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль», при огляді якого встановлено, що останній запис реєстрації протоколів засідання кредитного комітету вказаного віділення зазначений за датою -25.02.2008 , інших записів, після вказаної дати в журналі не зазначено (т. 9 а.с. 65-68);

2. журналу реєстрації договорів Святошинського віділення № 1 КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль», при огляді якого встановлено, що останній запис реєстрації договорів за календарний 2008 рік зазначений за датою - 25.01.2008, наступні записи слідують, починаючи із дати- 23.07.2008 (т. 9 а.с. 69-78);

3. журналу реєстрації вихідної кореспонденції Святошинського віділення № 1 КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль», в якому, згідно відповіді адміністрації вказаної кредитно-банківської установи, повинні були реєструватись гарантійні листи, видані за підписом просадових осіб Святошинського відділення № 1, при огляді якого встановлено, що останній запис вихідної кореспонденції зазначений за датою - 12.12.2006 за реєстраційним номером № 395 , інших записів, після вказаної дати в журналі не зазначено (т. 9 а.с. 80-82);

- довідкою-повідомленням адміністрації КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль» витягу з розділів «інформація»та «додаткова інформація» бази даних «Віконт»КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»по позичальникам. (т. 9 а.с. 86-101);

-доказами, відображеними в наданій адміністрацією КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»процедури видачі споживчого кредиту на купівлю транспортного засобу фізичним особам для особистого користання в ПЗ Блокмастер (для працівакників фронт-офісу), із змінами та доповненнями внесеними Розпорядженнями Правління «Райффайзен Бак Аваль»№ 26-РП від 26.08.2008 (т.9 а.с. 103-119);

-доказами, відображеними в наданій адміністрацією КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»«положенні про Кредитний комітет по споживчому кредитуванню облсних дирекцій/ філіалів відділень «Райффайзен Бак Аваль», затвердженої Постановою Правління «Райффайзен Бак Аваль»№ П-47/12 від 23.05.2007 із змінами та доповненнями згідно Постанови № П-137/5 від 12.12.2007 (т.9 а.с. 120-127);

- протоколом огляду документів, вилучених в приміщенні КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»за постановами Шевченківського районного суду м. Києва про надання дозвролу на розкрититя банківської таємниці та провдення виїмки документів, що складають банківську таємницю, оригіналів кредитних справ позичальників ОСОБА_19, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_20, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_34, згідно вбачається, в оглянутих документах, укладених працівкниами Святошиснького відділення № 1 вказаної кредитно-банкіаської установи, та підписані ОСОБА_15, ОСОБА_28, ОСОБА_18 виявлені значні порушення складання документів, відсутність необхідних реквізитів, тощо, а саме:

1. Кредитна справа позичальника ОСОБА_19, що складається з наступних документів:

- опис справи ОСОБА_19 на 1-му аркуші, де зазначено, що дана справа складається з 34 аркушів. На вказаному аркуші опису мається два відтиски штампу «банківська таємниця»;

- опис кредитної справи позичальника ОСОБА_19 на 1-му аркуші без зазначення дати його складання;

- заява-анкета на отримання кредиту під заставу написана від імені ОСОБА_19 на 1-му аркуші, де зазначено, що він має намір отримати кредит в сумі 36360,00 доларів США. У вказаній заяві відсутні підписи позичальника та не зазначено дату її написання;

- копія паспорту громадянина України серії МЕ №736430, виданого 01.07.2006 Печерським РУ ГУ МВС України в м. Києві на ім’я ОСОБА_19 на 2-х аркушах. На вказаних аркушах містяться відтиски штампу «Копія вірна КРД «Райффайзен Бак Аваль»»;

- копія довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_19 на 1-му аркуші. На вказаному аркуші містяться відтиски штампу «Копія вірна КРД «Райффайзен Бак Аваль»»;

- довідка №079 про середню заробітну плату (дохід) видана 19.02.08 на ім’я ОСОБА_19 на 1-му аркуші. У довідці зазначено, що ОСОБА_19 працює в ТОВ «Олекса-2»на посаді юриста з 27.02.2005. Внизу даної довідки зазначені прізвища директора та головного бухгалтера, а саме: ОСОБА_60 та ОСОБА_62 відповідно поруч з якими маються нерозбірливі підписи та відтиск печатки ТОВ «Олекса-2»свідоцтво №24259725;

- акт вибору автомобіля від 20 лютого 2008 року на 1-му аркуші. У тексті акту зазначено, що консультант ТОВ «БРК Прага»ОСОБА_17 та клієнт ОСОБА_19 склали даний акт з метою підписання Договору купівлі-продажу автомобіля SKODA Superb Elegance, вартістю 183618,00 грн., що складає 36360,00 у.о. Внизу акту мається підпис від імені консультанта. На момент огляду підпис від імені ОСОБА_19 відсутній;

- лист начальника Святошинського відділення №1 до ТОВ «БРК Прага» від 20.02.2008 на 1-му аркуші;

- договір №АТЦ\280207 від 22 лютого 2008 року на 1-му аркуші. Відповідно до вказаного договору ТОВ «БРК Прага»продає ОСОБА_19 автомобіль SKODA Superb за 183618,00 грн. Внизу першої сторінки договору мається рукописний текст «Оплачено»поруч з яким міститься нерозбірливий підпис. Внизу другої сторінки договору маються підписи від імені ОСОБА_17 та покупця ОСОБА_19 На підписі ОСОБА_17 мається відтиск печатки ТОВ «БРК Прага»;

- заява ОСОБА_43 від 27.02.2008 на 1-му аркуші;

- кредитний договір №2203537096 від 27.02.2008 на 6-ти аркушах. Відповідно до вказаного договору ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»надає позичальнику ОСОБА_19 кредит в сумі 36360,00 доларів США строком на 72 місяці, до 27.02.2014. На кожній сторінці даного договору внизу під текстом мається по три підписи, один із яких –підпис від імені позичальника. Лише на 8 сторінці договору відсутній один підпис зі сторони кредитора. На останній сторінці договору мається два підписи працівників банку на яких стоїть відтиск печатки Святошинського відділення №1 Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»та нерозбірливий підпис від імені «позичальника»поруч з яким мається рукописний текст «ОСОБА_19»;

- договір застави транспортного засобу №2203537096 від 27.02.08 на 5-ти аркушах. Відповідно до вказаного договору ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»приймає від ОСОБА_19 у заставу автомобіль SKODA Superb, 2008 року випуску, номер кузова №НОМЕР_3, державний реєстраційний номер НОМЕР_21, зареєстрований УДАІ ГУ МВС України в м. Києві. На кожній сторінці даного договору внизу під текстом мається по три підписи, один із яких –підпис від імені заставодавця, а на останній сторінці договору мається два нерозбірливих підписи від імені працівників банку на яких стоїть відтиск печатки Святошинського відділення №1 Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Бак Аваль». В графі «заставодавець»мається нерозбірливий підпис над яким міститься рукописний текст «ОСОБА_19»;

- аркуш паперу формату А4 на якому на одній сторінці надруковано два документи, а саме: «Заяву на відкриття поточного рахунку «Для виплат»»та «Договір №262031433089 на відкриття та ведення поточного рахунку «Для виплат»». У вказаній заяві відсутні два підписи особи, яка відкриває рахунок, а мається лише підпис від імені працівника банку. У договорі на відкриття та ведення поточного рахунку «Для виплат»в графі «Адреса та реквізити сторін» мається підпис від імені працівника банку ОСОБА_49 на якому міститься відтиск печатки «Для договорів №2»Святошинського відділення №1 Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Бак Аваль». В графі «клієнт»відсутній підпис від імені ОСОБА_19;

- договір №262031433089 на відкриття та ведення поточного рахунку «Для виплат»на 1-му аркуші. У договорі на відкриття та ведення поточного рахунку «Для виплат»в графі «ОСОБА_62 та реквізити сторін»мається підпис від імені працівника банку ОСОБА_49 на якому міститься відтиск печатки «Для договорів №2»Святошинського відділення №1 Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Бак Аваль». В графі «клієнт»відсутній підпис від імені ОСОБА_19;

- договір №КФ7-24-1\08 страхування позичальника на випадок смерті та стійкої втрати працездатності (інвалідності) від 27.02.2008 на 1-му аркуші. Внизу першої та другої сторінки договору маються нерозбірливі підписи від імені «страховика»та «страхувальника». В графі «Страховик»міститься відтиск печатки Страхового товариства «Гарантія»та нерозбірливий підпис;

- договір №КФ5-101-1\08 добровільного страхування наземного транспорту від 27.02.2008 на 1-му аркуші. Відповідно до вказаного договору ОСОБА_19 застрахував автомобіль SKODA Superb, номер кузова №НОМЕР_3, державний реєстраційний номер НОМЕР_21. На другій сторінці договору внизу під текстом маються нерозбірливі підписи від імені «страхувальника». З боку «страховика»міститься відтиск печатки Страхового товариства «Гарантія»та нерозбірливий підпис;

- копія листа начальника Святошинського відділення №1, адресованого ОСОБА_19, датованого 25.11.08 на 1-му аркуші;

- повідомлення про вручення поштового відправлення на 1-му аркуші;

- реєстр телефонних переговорів з позичальником на 1-му аркуші;

- копія висновку щодо передачі до управління по роботі з проблемними кредитами кредитної справи №2203537096 від 27.02.08 на 1-му аркуші;

- копія службової записки на ім’я начальника управління по роботі з проблемними кредитами КРД «Райффайзен Бак ОСОБА_62»на 1-му аркуші;

- копія довідки-розрахунку заборгованості на 1-му аркуші;

- копія повідомлення про наявність заборгованості за кредитним договором, адресованого ОСОБА_19 на 1-му аркуші;

- виписка по особовому рахунку №262031433089 на 1-му аркуші. На даній виписці мається рукописний текст «ОСОБА_63»поруч з яким міститься нерозбірливий підпис та відтиск печатки Святошинського відділення №1 КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»;

- виписка по особовому рахунку №2203537096 на 3-х аркушах. На перших двох аркушах даної виписки мається відтиск штампу КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль», а на останньому - рукописний текст «ОСОБА_63»поруч з яким маються нерозбірливий підпис та відтиск печатки Святошинського відділення №1 КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль».

2.Кредитна справа позичальника ОСОБА_20, що складається з наступних документів:

- опис справи ОСОБА_20 на 1-му аркуші, де зазначено, що дана справа складається з 63 аркушів. На вказаному аркуші опису мається два відтиски штампу «банківська таємниця»;

- опис кредитної справи позичальника ОСОБА_19 на 1-му аркуші без зазначення дати його складання;

- заява-анкета позичальника написана від імені ОСОБА_20 на 2-х аркушах, де зазначено, що він має намір отримати кредит в сумі 33889,00 доларів США. На кожній сторінці заяви внизу тексту маються підписи позичальника та дату 29.02.2008;

- копія військового квитка серії НОМЕР_43 на ім’я ОСОБА_20 на 1-му аркуші. На вказаному аркуші поруч із копіями містяться відтиски штампу «Копія вірна КРД «Райффайзен Бак Аваль»та нерозбірливий підпис;

- копія паспорту громадянина України серії НОМЕР_4, виданого 25.05.2005 на ім’я ОСОБА_20 на 1-му аркуші. На вказаному аркуші поруч із копіями містяться відтиски штампу «Копія вірна КРД «Райффайзен Бак Аваль» та нерозбірливі підписи;

- копія дублікату картки фізичної особи –платника податків ОСОБА_20 на 1-му аркуші. На вказаному аркуші містяться відтиски штампу «Копія вірна КРД «Райффайзен Бак Аваль»»та нерозбірливий підпис;

- копія посвідчення водія на ім’я ОСОБА_20 та талону до посвідчення серії РМА НОМЕР_44 на 1-му аркуші. На вказаному аркуші містяться відтиски штампу «Копія вірна КРД «Райффайзен Бак Аваль»»та нерозбірливий підпис;

- довідка №11\37 про доходи, видана 20.02.08 на ім’я ОСОБА_20 на 1-му аркуші. У довідці зазначено, що ОСОБА_20 працює в ТОВ «Металпласт»на посаді керівника відділу збуту з 18.09.2006. Внизу даної довідки зазначені прізвища директора та головного бухгалтера, а саме: ОСОБА_64 і ОСОБА_65 відповідно поруч з якими маються нерозбірливі підписи та відтиск печатки ТОВ «Металпласт»номер 30361225;

- анкета клієнта –фізичної особи на 2-х аркушах без жодного підпису;

- акт вибору автомобіля від 3 березня 2008 року на 1-му аркуші. У тексті акту зазначено, що консультант ТОВ «БРК Прага»ОСОБА_17 та клієнт ОСОБА_20 склали даний акт з метою підписання Договору купівлі-продажу автомобіля SKODA Octavia A5, вартістю 33889,00 у.о. Внизу акту мається підпис від імені консультанта. На момент огляду підпис від імені ОСОБА_20 відсутній;

- лист начальника Святошинського відділення №1 до ТОВ «БРК Прага» від 03.03.2008 на 1-му аркуші;

- договір №050308 від 5 березня 2008 року на 2-х аркушах. Відповідно до вказаного договору ТОВ «БРК Прага»продає ОСОБА_20 автомобіль SKODA Octavia A5 за 171140,00 грн. Внизу другого аркушу договору маються підписи від імені ОСОБА_17 та покупця ОСОБА_20 На підписі ОСОБА_17 мається відтиск печатки ТОВ «БРК Прага»;

- кредитний договір №2203341048 від 07.03.2008 на 6-ти аркушах. Відповідно до вказаного договору ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»надає позичальнику ОСОБА_20 кредит в сумі 33889,00 доларів США строком на 72 місяці, до 07.03.2014. На кожній сторінці даного договору внизу під текстом мається по три підписи, один із яких – підпис від імені позичальника. На останній сторінці договору мається два підписи працівників банку на яких стоїть відтиск печатки Святошинського відділення №1 Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»та нерозбірливий підпис від імені «позичальника»поруч з яким мається рукописний текст «ОСОБА_64»;

- аркуш паперу формату А4 на якому на одній сторінці надруковано два документи, а саме: «Заяву на відкриття поточного рахунку «Для виплат»»та «Договір №262041446008 на відкриття та ведення поточного рахунку «Для виплат»». У вказаній заяві наявні два підписи особи, яка відкриває рахунок, але відсутній підпис від імені працівника банку. У договорі на відкриття та ведення поточного рахунку «Для виплат»в графі «Адреса та реквізити сторін»мається підпис від імені працівника банку ОСОБА_32 на якому міститься відтиск печатки «Для договорів №1»Святошинського відділення №1 Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Бак Аваль». В графі «клієнт»наявний підпис від імені ОСОБА_20;

- договір застави транспортного засобу №2203341048 від 07.03.08 на 5-ти аркушах. Відповідно до вказаного договору ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»приймає від ОСОБА_20 у заставу автомобіль SKODA Octaviа, 2008 року випуску, номер кузова №НОМЕР_6, державний реєстраційний номер НОМЕР_22, зареєстрований РВ ДДАІ МВС України. На кожній сторінці даного договору внизу під текстом мається по три підписи, один із яких –підпис від імені заставодавця, а на останній сторінці договору мається два нерозбірливих підписи від імені працівників банку на яких стоїть відтиск печатки Святошинського відділення №1 Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Бак Аваль». В графі «заставодавець»мається нерозбірливий підпис поруч з яким міститься рукописний текст «ОСОБА_20»;

- умови кредитування за програмами «Споживчий кредит на купівлю нового автомобіля», «Споживчий кредит на купівлю автомобіля, що був у користуванні»на 2-х аркушах. Внизу другого аркушу мається рукописний текст «ОСОБА_20»поруч з яким міститься нерозбірливий підпис та дата 19.11.2008;

- перелік комісій (тарифів) «Райффайзен Бак Аваль»(Райффайзен Бак), інших фінансових зобов’язань Позичальника, що входять до сукупної вартості кредиту на 2-х аркушах. Внизу другого аркушу мається рукописний текст «ОСОБА_20»поруч з яким міститься нерозбірливий підпис та дата 16.12.2008;

- договір №КФ5-143-1\08 добровільного страхування наземного транспорту від 07.03.2008 на 1-му аркуші. Відповідно до вказаного договору ОСОБА_20 застрахував автомобіль SKODA Octaviа, 2008 року випуску, номер кузова №НОМЕР_6, державний реєстраційний номер НОМЕР_22. На другій сторінці договору внизу під текстом маються нерозбірливі підписи від імені «страхувальника». З боку «страховика»міститься відтиск печатки Страхового товариства «Гарантія»та нерозбірливий підпис;

- договір №КФ7-32-1\08 страхування позичальника на випадок смерті та стійкої втрати працездатності (інвалідності) від 07.03.2008 на 1-му аркуші. Внизу першої та другої сторінки договору маються нерозбірливі підписи від імені «страховика»та «страхувальника». В графі «Страховик»містяться також відтиски печатки Страхового товариства «Гарантія»;

- звіт підрозділу збору про виконану роботу щодо погашення заборгованості за кредитом на 6-ти аркушах;

- копія попередження про необхідність погашення простроченої заборгованості за кредитним договором, адресоване ОСОБА_20 на 1-му аркуші;

- таблиця по кредиту ОСОБА_20 на 1-му аркуші;

- копія службової записки на ім’я начальника управління по роботі з проблемними кредитами КРД «Райффайзен Бак Аваль»на 1-му аркуші;

- копія довідки-розрахунку заборгованості на 1-му аркуші;

- реєстр телефонних переговорів з позичальником на 1-му аркуші;

- копія листа начальника Святошинського відділення №1, адресованого ОСОБА_20, датованого 24.11.08 на 1-му аркуші;

- повідомлення про вручення поштового відправлення на 1-му аркуші;

- заява ОСОБА_20 на ім’я директора ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»від 16.12.2008 на 1-му аркуші;

- висновок Святошинського відділення №1 по кредитній справі №2203341048 від 07.03.2008, підписаний від імені начальника відділення ОСОБА_63 на 1-му аркуші;

- акт перевірки стану та наявності застави, заставленої по кредитному договору від 16.12.2008 на 1-му аркуші. Вказаний акт підписаний від імені ОСОБА_63, ОСОБА_66, ОСОБА_67 та ОСОБА_20;

- копія повідомлення про наявність заборгованості за кредитним договором №2203341048 від 07.03.2008, датованого 14.10.2008 і адресованого ОСОБА_20 на 1-му аркуші;

- копія висновку щодо передачі до управління по роботі з проблемними кредитами кредитної справи №2203341048 від 07.03.08 на 1-му аркуші;

- копія розпорядження заступника директора департаменту роздрібних операцій, адресованого начальнику Святошинського відділення №1 на 1-му аркуші;

- копія повідомлення-рекомендації щодо початки процедури примусового стягнення боргу на 1-му аркуші;

- копія протоколу №18463 засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню КРД «Райффайзен Бак Аваль»від 18.12.2008 на 1-му аркуші;

- службова записка від 25.12.2008 за вих.№ 71\5-982-08 на 1-му аркуші;

- копія протоколу №18515 засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню КРД «Райффайзен Бак Аваль»від 25.12.2008 на 1-му аркуші;

- службова записка від 06.01.2009 за вих.№ 71\5-984-08 на 1-му аркуші;

- копія квитанції №0JVH33901 від 24.12.2008 на суму 15580,00 грн. на 1-му аркуші;

- виписка по особовому рахунку №262041446008 на 2-х аркушах. На першому аркуші даної виписки мається відтиск штампу КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль», а на другому - рукописний текст «ОСОБА_63»поруч з яким маються нерозбірливий підпис та відтиск печатки Святошинського відділення №1 КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»;

- виписка по особовому рахунку №2203341048 на 4-х аркушах. На перших трьох аркушах даної виписки мається відтиск штампу КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль», а на останньому - рукописний текст «ОСОБА_63»поруч з яким маються нерозбірливий підпис та відтиск печатки Святошинського відділення №1 КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»;

- виписка по особовому рахунку №262041446008 на 1-му аркуші. На вказаній виписці відсутні будь-які підписи чи відтиски печаток і штампів.

3.Кредитна справа позичальника –особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, що складається з наступних документів:

- опис справи особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження на 1-му аркуші, де зазначено, що дана справа складається з 48 аркушів. На вказаному аркуші опису мається два відтиски штампу «банківська таємниця»;

- опис кредитної справи позичальника особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження на 1-му аркуші без зазначення дати його складання;

- заява-анкета позичальника написана від імені особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження на 2-х аркушах, де зазначено, що він має намір отримати кредит в сумі 29500,00 доларів США. На кожній сторінці заяви внизу тексту маються підписи позичальника та зазначена дата 21.03.2008;

- ніким не завірена копія паспорту громадянина України серії МЕ №681884, виданого 07.07.2005 на ім’я особа, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження на 1-му аркуші. На вказаному аркуші міститься також і копія картки фізичної особи –платника податків особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження;

- ніким не завірена копія посвідчення водія на ім’я особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження на 1-му аркуші;

- ніким не завірена копія свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу SKODA Octavia Tour, номер кузова №НОМЕР_29, реєстраційний номер НОМЕР_23 за особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження на 2-х аркушах;

- ніким не завірена копія свідоцтва серії НОМЕР_45 від 20.12.2007 про державну реєстрацію фізичної особи-підприємця особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження на 1-му аркуші;

- ніким не завірена копія свідоцтва від 01.01.08 про сплату єдиного податку суб’єктом підприємницької діяльності особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження на 1-му аркуші;

- ніким не завірена копія повідомлення про взяття на облік фізичної особи підприємця особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження від 21.12.2007 на 1-му аркуші;

- ніким не завірена копія довідки №1900 від 25.12.2007 про взяття на облік платника податків особу, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження на 1-му аркуші;

- ніким не завірена копія декларації про доходи одержані особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження з 1 січня по 31 грудня 2007 року на 1-му аркуші;

- ніким не завірені копії квитанцій №58 від 18.01.2008 на суму 200,00 грн. та №76 від 19.03.2008 на суму 400,00 грн. на 1-му аркуші;

- ніким не завірена копія квитанції від 28.12.2007 на суму 200,00 грн. на 1-му аркуші;

- анкета клієнта –фізичної особи особа, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження на 2-х аркушах без жодного підпису;

- акт вибору автомобіля без зазначення дати складання на 1-му аркуші. У тексті акту зазначено, що консультант ТОВ «БРК Прага»ОСОБА_17 та клієнт - особа, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження склали даний акт з метою підписання Договору купівлі-продажу автомобіля SKODA Octavia, вартістю 29500,00 у.о. Внизу акту мається підпис від імені консультанта. На момент огляду підпис від імені особт, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження відсутній;

- договір №050309 від 21 березня 2008 року на 1-му аркуші. Відповідно до вказаного договору ТОВ «БРК Прага» продає особа, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження автомобіль SKODA Octavia за 148975,00 грн. Внизу другого аркушу договору маються підписи від імені ОСОБА_17 та покупця - особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження. На підписі ОСОБА_17 мається відтиск печатки ТОВ «БРК Прага». На момент огляду в графі «покупатель»розділу №10 даного договору зазначено «Зима Александр Владимирович»;

- кредитний договір №2203446868 21.03.2008 на 6-ти аркушах. Відповідно до вказаного договору ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»надає позичальнику - особа, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження кредит в сумі 29500,00 доларів США строком на 72 місяці, до 21.03.2014. На кожній сторінці даного договору внизу під текстом мається по три підписи, один із яких –підпис від імені позичальника. На останній сторінці договору мається два підписи працівників банку на яких стоїть відтиск печатки Святошинського відділення №1 Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»та нерозбірливий підпис від імені «позичальника»;

- аркуш паперу формату А4 на якому на одній сторінці надруковано два документи, а саме: «Заяву на відкриття поточного рахунку «Для виплат»»та «Договір №262031466315 на відкриття та ведення поточного рахунку «Для виплат»». У вказаній заяві відсутні два підписи особи, яка відкриває рахунок, але мається підпис від імені працівника банку. У договорі на відкриття та ведення поточного рахунку «Для виплат»в графі «Адреса та реквізити сторін»мається підпис від імені працівника банку ОСОБА_49 на якому міститься відтиск печатки «Для договорів»Святошинського відділення №1 Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Бак Аваль». В графі «клієнт»відсутній підпис від імені особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження;

- договір застави транспортного засобу №2203446868 від 20.03.08 на 5-ти аркушах. Відповідно до вказаного договору ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»приймає від особа, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження у заставу автомобіль SKODA Octaviа Tour 1.8L, 2008 року випуску, номер кузова №НОМЕР_29, державний реєстраційний номер НОМЕР_23, зареєстрований УДАІ ГУМВС України в м. Києві. На кожній сторінці даного договору внизу під текстом мається по три підписи, один із яких –підпис від імені заставодавця, а на останній сторінці договору мається два нерозбірливих підписи від імені працівників банку на яких стоїть відтиск печатки Святошинського відділення №1 Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Бак Аваль». В графі «заставодавець»мається нерозбірливий підпис, виконаний від імені особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження;

- договір №КФ5-159-1\08 добровільного страхування наземного транспорту від 21.03.2008 на 1-му аркуші. Відповідно до вказаного договору особа, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження. застрахував автомобіль SKODA Octaviа Tour 1.8L, 2008 року випуску, номер кузова № НОМЕР_29, державний реєстраційний номер НОМЕР_23. На другій сторінці договору внизу під текстом мається нерозбірливий підпис від імені «страхувальника». З боку «страховика»міститься тільки відтиск печатки Страхового товариства «Гарантія»;

- договір №КФ7-107-1\08 страхування позичальника на випадок смерті та стійкої втрати працездатності (інвалідності) від 21.03.2008 на 1-му аркуші. Внизу першої та другої сторінки договору маються нерозбірливі підписи від імені «страхувальника». В графі «Страховик», на другій сторінці договору міститься тільки відтиск печатки Страхового товариства «Гарантія»;

- додаток №1 до договору №КФ5-159-1\08 добровільного страхування наземного транспорту від 21.03.2008 на 2-х аркушах. На останній сторінці договору внизу під текстом мається нерозбірливий підпис від імені «страхувальника»поруч з яким мається рукописний текст «особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження»та дата 21 березня 2008 року. З боку «страховика»міститься відтиск печатки Страхового товариства «Гарантія»та нерозбірливий підпис;

- реєстр телефонних переговорів з позичальником на 1-му аркуші;

- копія службової записки на ім’я начальника управління по роботі з проблемними кредитами КРД «Райффайзен Бак ОСОБА_65»на 1-му аркуші;

- копія довідки-розрахунку заборгованості на 1-му аркуші;

- копія повідомлення про наявність заборгованості за кредитним договором №2203446868 від 21.03.2008, датованого 14.10.2008 і адресованого особі, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження на 1-му аркуші;

- копія висновку щодо передачі до управління по роботі з проблемними кредитами кредитної справи №2203446868 від 21.03.08 на 1-му аркуші;

- копія листа начальника Святошинського відділення №1, адресованого особаі матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, датованого 25.11.08 на 1-му аркуші;

- витяг №19655632 про реєстрацію в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна від 11.07.08 на 1-му аркуші. Об’єктом обтяження згідно вказаного витягу являється автомобіль SKODA OCTAVIA, номер кузова № НОМЕР_29, державний реєстраційний номер НОМЕР_23;

- заява про реєстрацію обтяжень рухомого майна від 11 липня 2008 року на 1-му аркуші. В графі «П.І.Б.»даних заяв зазначено «особа, матеріали справи відносно якої виділено в окреме проваддення», а в графі «рухоме майно, що має серійні номери»- «легковий автомобіль марки SKODA модель OCTAVIA, серійний номер №НОМЕР_29, номер державної реєстрації НОМЕР_23. Внизу заяви поруч із графою «підпис заявника»мається нерозбірливий підпис;

- витяг №19633791 з Державного реєстру обтяжень рухомого майна від 11.07.08 на 1-му аркуші. Предметом обтяження згідно вказаного витягу являється автомобіль з номер кузова №НОМЕР_29 та державним реєстраційним номером НОМЕР_23;

- заява про надання витягу з державного реєстру обтяжень рухомого майна від 11 липня 2008 року на 1-му аркуші. В графі «П.І.Б.»даної заяви зазначено «особа, матеріали справив відносно якої виділено в окреме провадження», а в графі «серійний номер об’єкта рухомого майна»- «НОМЕР_29». Внизу даної заяви поруч із прізвищем головного економіста відділу продажу ОСОБА_68 мається нерозбірливий підпис;

- виписка по особовому рахунку №262031466315 на 1-му аркуші. На даній виписці мається рукописний текст «ОСОБА_63»поруч з яким маються нерозбірливий підпис та відтиск печатки Святошинського відділення №1 КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»;

- виписка по особовому рахунку №2203446868 на 3-х аркушах. На перших двох аркушах даної виписки мається відтиск штампу КРД ВАТ «Райффайзен Бак ОСОБА_65», а на останньому - рукописний текст «ОСОБА_63»поруч з яким маються нерозбірливий підпис та відтиск печатки Святошинського відділення №1 КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль».

4.Кредитна справа позичальника ОСОБА_21, що складається з наступних документів:

- опис справи ОСОБА_21 на 1-му аркуші, де зазначено, що дана справа складається з 58 аркушів. На вказаному аркуші опису мається два відтиски штампу «банківська таємниця»;

- опис кредитної справи позичальника ОСОБА_21 на 1-му аркуші. На вказаному аркуші опису мається відтиск штампу «банківська таємниця»;

- заява-анкета позичальника написана від імені ОСОБА_21 на 2-х аркушах, де зазначено, що він має намір отримати кредит для придбання квартири, вартістю 38 830 доларів США. Внизу заяви маються нерозбірливі підписи в графі «підпис позичальника»;

- аркуш паперу формату А4 на якому зроблені копії паспорту громадянина України серії СМ №038303, виданого 19 січня 1999 року Вишнівським МВМ ГУ МВС України в Київській області на ім’я ОСОБА_21 та дублікату картки фізичної особи платника податків на ім’я ОСОБА_21 На вказаному аркуші містяться відтиски штампу «Копія вірна КРД «Райффайзен Бак Аваль»»поруч з якими маються нерозбірливі підписи;

- аркуш паперу формату А4 на якому зроблені копії паспорту громадянина України серії НОМЕР_46, виданого 23 грудня 2004 року Вишнівським МВМ ГУ МВС України в Київській області на ім’я ОСОБА_69 та дублікату картки фізичної особи платника податків на ім’я ОСОБА_69 На вказаному аркуші містяться відтиски штампу «Копія вірна КРД «Райффайзен Бак Аваль»»поруч з якими маються нерозбірливі підписи;

- копія військового квитка серії МО №409913, виданого на ім’я ОСОБА_21 на 1-му аркуші. На вказаному аркуші міститься відтиск штампу «Копія вірна КРД «Райффайзен Бак Аваль»»поруч з яким маються нерозбірливі підписи;

- копія свідоцтва серії НОМЕР_47 про одруження ОСОБА_21 з ОСОБА_70, виданого 14 листопада 2004 року на 1-му аркуші. На вказаному аркуші міститься відтиск штампу «Копія вірна КРД «Райффайзен Бак Аваль»»поруч з яким маються нерозбірливі підписи;

- довідка про заробітну плату видана 31.01.08 на ім’я ОСОБА_21 на 1-му аркуші. У довідці зазначено, що ОСОБА_21 працює в ПП «Прес Фактор» на посаді завідуючого складом з 20.12.06. Внизу даної довідки зазначені прізвища директора та бухгалтера, а саме: ОСОБА_71 та ОСОБА_72 відповідно поруч з якими маються нерозбірливі підписи та відтиск печатки ПП «Прес Фактор»код 32821686;

- копія свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу SKODA OCTAVIA А5, номер кузова №НОМЕР_9, реєстраційний номер НОМЕР_24 за ОСОБА_21 на 2-х аркушах;

- анкета клієнта - фізичної особи ОСОБА_21 на 2-х аркушах. Весь текст даної анкети набраний на комп’ютері. Внизу анкети відсутній жодний підпис;

- акт вибору автомобіля від 18 березня 2008 року на 1-му аркуші. Вказаний акт надрукований на бланку «БРК ПРАГА». У тексті акту зазначено, що консультант ТОВ «БРК Прага»ОСОБА_17 та клієнт ОСОБА_21 склали даний акт з метою підписання Договору купівлі-продажу автомобіля SKODA OCTAVIA Ambiemte, 1,9 ТDI, 2008 року випуску, вартістю 38 830 у.е. Внизу акту мається підпис від імені консультанта та відтиск печатки ТОВ «БРК Прага». На момент огляду підпис від імені ОСОБА_21 відсутній;

- висновок кредитного працівника ОСОБА_15 щодо надання позичальнику ОСОБА_21 кредиту в сумі 38830 доларів США на 1-му аркуші. Внизу даного документу зазначено, що позичальник відноситься до ІІ класу і його кредитування можливе. В графах «начальник відділу»та «кредитний працівник»мається два нерозбірливих підписи;

- повідомлення начальника Святошинського відділення №1 КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль» ОСОБА_28 від 19.03.2008 на 1-му аркуші;

- договір №050307 від 21 березня 2008 року на 1-му аркуші. Відповідно до вказаного договору ТОВ «БРК Прага»продає ОСОБА_21 автомобіль SKODA OCTAVIA А5, 1,9 ТDI, чорного кольору за 196 091,05 грн. Внизу договору маються підписи від імені ОСОБА_17 та покупця ОСОБА_21 На підписі ОСОБА_17 мається відтиск печатки ТОВ «БРК Прага»;

- кредитний договір №2203046893 від 21.03.2008 на 6-ти аркушах. Відповідно до вказаного договору ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»надає позичальнику ОСОБА_21 кредит в сумі 38 830 доларів США строком на 72 місяці, до 21.03.2014. На кожній сторінці даного договору внизу під текстом мається по три підписи, один із яких –підпис від імені позичальника. На останній сторінці договору мається два підписи працівників банку на яких стоїть відтиск печатки Святошинського відділення №1 Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Бак Аваль». На момент огляду, в розділі «реквізити та підписи сторін»не зазначено П.І.Б. позичальника та відсутній його підпис в графі «підпис»;

- аркуш паперу формату А4 на якому на одній сторінці надруковано два документи, а саме: «Заяву на відкриття поточного рахунку «Для виплат»»та «Договір №262021466422 на відкриття та ведення поточного рахунку «Для виплат»». На момент огляду у вказаній заяві наявні два підписи особи, яка відкриває рахунок та підпис від імені працівника банку. У договорі на відкриття та ведення поточного рахунку «Для виплат»в графі «Адреса та реквізити сторін»мається підпис від імені працівника банку ОСОБА_49 на якому міститься відтиск печатки «Для договорів №2»Святошинського відділення №1 Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Бак Аваль». В графі «клієнт»наявний нерозбірливий підпис;

- договір застави транспортного засобу №2203046893 від 21.03.08 на 5-ти аркушах. Відповідно до вказаного договору ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»приймає від ОСОБА_21 у заставу автомобіль SKODA OCTAVIA А5, номер кузова №НОМЕР_9, реєстраційний номер НОМЕР_24. На кожній сторінці даного договору внизу під текстом мається по три підписи, один із яких –підпис від імені заставодавця. На останній сторінці договору маються нерозбірливі підписи від імені працівників банку, але відтиск печатки Святошинського відділення №1 Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Бак Адреса» відсутній. В графі «заставодавець»відсутній підпис;

- умови кредитування а програмами «Споживчий кредит на купівлю нового автомобіля», «Споживчий кредит на купівлю автомобіля, що був у користуванні»на 3-х аркушах. На останньому аркуші вказаного документу мається рукописний текст «ОСОБА_21»поруч з яким міститься дата 26.11.2008 та нерозбірливий підпис;

- перелік комісій (тарифів) «Райффайзен Бак ОСОБА_65»(Райффайзен Бак), інших фінансових зобов’язань Позичальника, що входять до сукупної вартості кредиту на 2-х аркушах; На останньому аркуші вказаного документу мається рукописний текст «ОСОБА_21»поруч з яким міститься дата 26.11.2008 та нерозбірливий підпис;

- договір №КФ5-164-1\08 добровільного страхування наземного транспорту від 21.03.2008 на 1-му аркуші. Відповідно до вказаного договору ВАТ Страхове товариство «Гарантія» застрахувало на 12 місяців автомобіль SKODA OCTAVIA А5, номер кузова №НОМЕР_9, що належить ОСОБА_21 Внизу тексту договору мається нерозбірливий підпис від імені «страхувальника»поруч з яким міститься рукописний текст «Пилипенко». Внизу договору в графі «Страховик»міститься тільки відтиск печатки Страхового товариства «Гарантія»;

- додаток №1 до договору №КФ5-164-1\08 добровільного страхування наземного транспорту від 21.03.2008 на 2-х аркушах. Внизу тексту додатку на останній сторінці мається нерозбірливий підпис від імені «страхувальника»поруч з яким міститься рукописний текст «Пилипенко»та зазначено дату 21.03.08. Внизу договору в графі «Страховик»міститься відтиск печатки Страхового товариства «Гарантія»та нерозбірливий підпис;

- договір №КФ7-40-1\08 страхування позичальника на випадок смерті та стійкої втрати працездатності (інвалідності) від 21.03.2008 на 1-му аркуші. На кожній сторінці договору внизу під текстом маються нерозбірливі підписи від імені «страхувальника», а з боку «страховика»містяться тільки відтиски печатки Страхового товариства «Гарантія»;

- заява на переказ готівки №110 від 21 березня 2008 року на суму 13334,22 грн. на 1-му аркуші. Внизу заяви маються підписи від імені платника та працівника банку;

- заяви ОСОБА_21 від 26.11.2008 на 2-х аркушах;

- додаткова угода до кредитного договору №2203046893 від 21.03.2008 на 1-му аркуші. На першій сторінці даного договору внизу під текстом мається два нерозбірливих підписи. На другій сторінці договору мається два підписи працівників банку на яких стоїть відтиск печатки Святошинського відділення №1 Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»та нерозбірливий підпис від імені «позичальника»ОСОБА_21;

- копія заяви ОСОБА_21 від 04.12.2008 на 1-му аркуші;

- копія протоколу №18429 засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню Київської регіональної дирекції «Райффайзен Бак Аваль»від 3 грудня 2008 року на 1-му аркуші. У вказаному протоколі навпроти прізвищ ОСОБА_73, ОСОБА_74, ОСОБА_75, ОСОБА_76 та ОСОБА_77 маються відмітки «за»та нерозбірливі підписи;

- висновок Святошинського відділення №1 по кредитній справі №2203046893 щодо надання позичальнику ОСОБА_21 кредиту в сумі 38830 доларів США на 1-му аркуші. Внизу даного документу мається нерозбірливий підпис від імені ОСОБА_63 та відтиск печатки відділення банку;

- копія службової записки від 4 грудня 2008 року на 1-му аркуші;

- довідка-розрахунок заборгованості позичальника ОСОБА_21 на 1-му аркуші. На момент огляду підпис від імені ОСОБА_63 відсутній;

- копія довідки-розрахунку заборгованості позичальника ОСОБА_21 на 1-му аркуші. На момент огляду наявний нерозбірливий підпис від імені ОСОБА_63 та відтиск печатки відділення банку;

- копія висновку щодо передачі до управління по роботі з проблемними кредитами кредитної справи №2203046893 від 21.03.08 на 1-му аркуші;

- копія повідомлення ОСОБА_21 про наявність заборгованості за кредитним договором, датованого 14.10.08 на 1-му аркуші;

- реєстр телефонних переговорів з позичальником на 1-му аркуші;

- копія листа начальника Святошинського відділення №1 КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»від 25.11.2008 за вих.№71\5-895-08 адресованого ОСОБА_21 на 1-му аркуші;

- два примірники заяви про реєстрацію обтяжень рухомого майна від 04.12.2008 на 3-х аркушах. В графі «П.І.Б.»даних заяв зазначено «ОСОБА_21», а в графі «рухоме майно, що має серійні номери» - «л\а SKODA OCTAVIA, 2008 року випуску, серійний номер №НОМЕР_9, номер державної реєстрації НОМЕР_24. На вказаних заявах відсутні будь-які підписи;

- виписка по особовому рахунку №262021466422 на 1-му аркуші. На аркуші виписки мається рукописний текст «ОСОБА_63»поруч з яким маються нерозбірливий підпис та відтиск печатки Святошинського відділення №1 КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»;

- виписка по особовому рахунку №2203046893 на 3-х аркушах. На перших двох аркушах даної виписки мається відтиск штампу КРД ВАТ «Райффайзен Бак Адреса», а на останньому - рукописний текст «ОСОБА_63»поруч з яким маються нерозбірливий підпис та відтиск печатки Святошинського відділення №1 КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль».

5.Кредитна справа позичальника ОСОБА_22, що складається з наступних документів:

- опис справи ОСОБА_22 на 1-му аркуші, де зазначено, що дана справа складається з 46 аркушів. На вказаному аркуші опису мається два відтиски штампу «банківська таємниця»;

- опис кредитної справи позичальника ОСОБА_22 на 1-му аркуші;

- заява-анкета позичальника написана від імені ОСОБА_22 на 2-х аркушах, де зазначено, що він має намір отримати кредит для придбання автомобіля, вартістю 167340,00 грн. Внизу заяви маються нерозбірливі підписи в графі «підпис позичальника»та зазначено дату 25.03.2008;

- довідка №132 про заробітну плату видана 21.03.08 на ім’я ОСОБА_22 на 1-му аркуші. У довідці зазначено, що ОСОБА_22 працює в ТОВ «Глобал Плюс»на посаді заступника керівника відділу збуту з 13.07.06. Внизу даної довідки зазначені прізвища директора та головного бухгалтера, а саме: ОСОБА_78 та ОСОБА_79 відповідно поруч з якими маються нерозбірливі підписи та відтиск печатки ТОВ «Глобал Плюс» код 32209377;

- копія картки фізичної особи - платника податків на ім’я ОСОБА_22 на 1-му аркуші. На вказаному аркуші містяться відтиски штампу «Копія вірна КРД «Райффайзен Бак Аваль»»;

- копія паспорту громадянина України серії НОМЕР_48, виданого 28 вересня 1999 року Бориспільським МРВ ГУ МВС України в Київській області на ім’я ОСОБА_22 на 4-х аркушах. На вказаних аркушах містяться відтиски штампу «Копія вірна КРД «Райффайзен Бак Аваль»»;

- копія паспорту громадянки України серії НОМЕР_49, виданого 28 вересня 1999 року Бориспільським МРВ ГУ МВС України в Київській області на ім’я ОСОБА_80 на 4-х аркушах. На вказаних аркушах містяться відтиски штампу «Копія вірна КРД «Райффайзен Бак ОСОБА_79»»;

- копія довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ім’я ОСОБА_80 на 1-му аркуші. На вказаному аркуші міститься відтиск штампу «Копія вірна КРД «Райффайзен Бак Аваль»»;

- копія свідоцтва серії НОМЕР_50 про укладення шлюбу між ОСОБА_22 та ОСОБА_81, виданого 6 червня 1997 року на 1-му аркуші. На вказаному аркуші міститься відтиск штампу «Копія вірна КРД «Райффайзен Бак Аваль»»;

- анкета клієнта - фізичної особи ОСОБА_22 на 2-х аркушах. Весь текст даної анкети набраний на комп’ютері. Внизу анкети відсутній жодний підпис;

- акт вибору автомобіля від 24 березня 2008 року на 1-му аркуші. Вказаний акт надрукований на бланку «БРК ПРАГА». У тексті акту зазначено, що консультант ТОВ «БРК Прага»ОСОБА_17 та клієнт ОСОБА_22 склали даний акт з метою підписання Договору купівлі-продажу автомобіля SKODA OCTAVIA, 1,8 ТI, 2008 року випуску, вартістю 167 340 грн. Внизу акту мається підпис від імені консультанта. На момент огляду підпис від імені ОСОБА_22 відсутній;

- повідомлення начальника Святошинського відділення №1 КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль» ОСОБА_28 від 24.03.2008, адресованого ТОВ «БРК Прага»на 1-му аркуші;

- договір №280310 від 28 березня 2008 року на 2-х аркушах. Відповідно до вказаного договору ТОВ «БРК Прага» продає ОСОБА_22 автомобіль SKODA OCTAVIA Tour, 1,8Т за 167 340 грн. Внизу другої сторінки договору маються підписи від імені ОСОБА_17 та покупця ОСОБА_22 На підписі ОСОБА_17 мається відтиск печатки ТОВ «БРК Прага»;

- кредитний договір №2203350475 від 28.03.2008 на 3-х аркушах. Відповідно до вказаного договору ВАТ «Райффайзен Бак ОСОБА_79»надає позичальнику ОСОБА_22 кредит в сумі 167 340 грн. строком на 72 місяці, до 28.03.2014. На кожній сторінці даного договору внизу під текстом мається по три підписи, один із яких –підпис від імені позичальника. На останній сторінці договору мається два підписи працівників банку на яких стоїть відтиск печатки Святошинського відділення №1 Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Бак ОСОБА_79»та нерозбірливий підпис від імені «позичальника»поруч з яким мається рукописний текст «ОСОБА_22»та дата 28.03.2008;

- договір застави транспортного засобу №2203350475 від 28.03.08 на 3-х аркушах. Відповідно до вказаного договору ВАТ «Райффайзен Бак ОСОБА_79»приймає від ОСОБА_22 у заставу автомобіль з номером кузова №НОМЕР_34, зареєстрований МРЕВ № Броварське РЕВ ДАІ при УДАІ ГУ МВС України в Київській області в м. Бровари. Всі інші позиції в договорі, що стосуються автомобіля, а саме: марка автомобіля, рік випуску, номер двигуна та державний реєстраційний номер на момент огляду не заповнені. В пункті 1.1 не зазначено на підставі якого документу предмет застави належить «заставодавцю», а в пункті 1.2 не зазначено реквізити договору, який підтверджує вартість предмета застави. На кожній сторінці даного договору внизу під текстом мається по три підписи, один із яких –підпис від імені заставодавця, а на останній сторінці договору мається один нерозбірливий підпис від імені працівника банку на якому стоїть відтиск печатки Святошинського відділення №1 Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»та один нерозбірливий підпис в графі «заставодавець»;

- договір №5-58-132\08 добровільного страхування наземного транспорту від 28.03.2008 на 1-му аркуші. Відповідно до вказаного договору ВАТ Страхове товариство «Гарантія»застрахувало на 12 місяців автомобіль SKODA OCTAVIA, 1,8, 2008 року випуску, номер кузова №НОМЕР_34, що належить ОСОБА_22 Внизу тексту договору мається нерозбірливий підпис від імені «страхувальника». В графі «Страховик»міститься відтиск печатки Страхового товариства «Гарантія»та нерозбірливий підпис;

- договір №НВ12-104-132\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 28.03.2008 на 1-му аркуші. На другій сторінці договору внизу під текстом маються нерозбірливі підписи від імені «страхувальника», а з боку «страховика»міститься відтиск печатки Страхового товариства «Гарантія»та нерозбірливий підпис;

- копія полісу №ВС 0139878 обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів на 1-му аркуші. Даний поліс виданий 29.03.08 на автомобіль SKODA OCTAVIA, 2008 року випуску, номер кузова №НОМЕР_34, що належить ОСОБА_22 Внизу полісу маються підписи від імені ОСОБА_22 та представника страховика;

- лист адресований начальнику Святошинського відділення №1 КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»з додатком на 3-х аркушах;

- копія висновку щодо передачі до управління по роботі з проблемними кредитами кредитної справи №2203350475 від 28.03.08 на 1-му аркуші;

- копія довідки-розрахунку заборгованості на 1-му аркуші;

- копія листа начальника Святошинського відділення №1, адресованого ОСОБА_22, датованого 25.11.08 на 1-му аркуші;

- реєстр телефонних переговорів з позичальником на 1-му аркуші;

- копія повідомлення ОСОБА_22 про наявність заборгованості за кредитним договором, датованого 14.10.08 на 1-му аркуші;

- виписка по особовому рахунку №262001476911 на 2-х аркушах. На першому аркуші даної виписки мається відтиск штампу КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль», а на другому - рукописний текст «ОСОБА_63»поруч з яким маються нерозбірливий підпис та відтиск печатки Святошинського відділення №1 КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»;

- виписка по особовому рахунку №2203350475 на 3-х аркушах. На перших двох аркушах даної виписки мається відтиск штампу КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль», а на останньому - рукописний текст «ОСОБА_63»поруч з яким маються нерозбірливий підпис та відтиск печатки Святошинського відділення №1 КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль».

6.Кредитна справа позичальника ОСОБА_23, що складається з наступних документів:

- опис справи ОСОБА_23 на 1-му аркуші, де зазначено, що дана справа складається з 39 аркушів. На вказаному аркуші опису мається два відтиски штампу «банківська таємниця»;

- опис кредитної справи позичальника ОСОБА_23 на 1-му аркуші. На вказаному аркуші опису мається відтиск штампу «банківська таємниця»;

- заява-анкета позичальника написана від імені ОСОБА_23 на 2-х аркушах, де зазначено, що вона має намір отримати кредит для придбання автомобіля, вартістю 164 340,00 грн. На момент огляду у вказаній заяві відсутні підписи позичальника та працівників банку, а також не зазначено дати її написання;

- копія дублікату довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру ОСОБА_23 на 1-му аркуші на якому міститься відтиск штампу «Копія вірна КРД «Райффайзен Бак Аваль»»;

- копія паспорту громадянки України на ім’я ОСОБА_23 на 1-му аркуші на якому містяться відтиски штампу «Копія вірна КРД «Райффайзен Бак Аваль»»;

- копія свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу SKODA OCTAVIA Tour, 1,9 ТDI, номер кузова №НОМЕР_14, реєстраційний номер НОМЕР_26 за ОСОБА_23. Поруч із копією даного свідоцтва мається два відтиски штампу «Копія вірна КРД «Райффайзен Бак Аваль»»;

- довідка про середню заробітну плату (дохід) видана 02.04.08 на ім’я ОСОБА_23 на 1-му аркуші. У довідці зазначено, що ОСОБА_23 працює в ТОВ «Олекса-2»на посаді юриста з 20.02.06. Внизу даної довідки зазначені прізвища директора та головного бухгалтера, а саме: ОСОБА_60 та ОСОБА_62 відповідно. На момент огляді підписи від імені керівників товариства відсутні, а в графі «місце печатки»мається відтиск печатки ТзОВ «Олекса-2»свідоцтво №24259725;

- анкета клієнта фізичної особи ОСОБА_23 на 2-х аркушах. Весь текст даної анкети набраний на комп’ютері. Внизу анкети відсутній жодний підпис;

- акт вибору автомобіля від 2 квітня 2008 року на 1-му аркуші. Вказаний акт надрукований на бланку «БРК ПРАГА». У тексті акту зазначено, що консультант ТОВ «БРК Прага»ОСОБА_17 та клієнт ОСОБА_23 склали даний акт з метою підписання Договору купівлі-продажу автомобіля SKODA OCTAVIA, 1,9 ТDI, 2008 року випуску, вартістю 164 340,00 грн. Внизу акту мається підпис від імені консультанта та відтиск печатки ТОВ «БРК Прага». На момент огляду підпис від імені ОСОБА_23 відсутній;

- копія протоколу №139 засідання кредитного комітету Київської регіональної дирекції «Райффайзен Бак Аваль»від 3 квітня 2008 року на 1-му аркуші. У вказаному протоколі навпроти прізвищ ОСОБА_15, ОСОБА_18 та ОСОБА_32 маються відмітки «за»та нерозбірливі підписи;

- договір №040410 від 4 квітня 2008 року на 2-х аркушах. Відповідно до вказаного договору ТОВ «БРК Прага»продає ОСОБА_23 автомобіль SKODA OCTAVIA Tour, 1,9 ТDI, кольору чорний металік за 164 340,00 грн. Внизу другого аркушу договору маються підписи від імені ОСОБА_17 та покупця ОСОБА_23 На підписі ОСОБА_17 мається відтиск печатки ТОВ «БРК Прага»;

- кредитний договір №2203153249 від 04.04.2008 на 3-х аркушах. Відповідно до вказаного договору ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»надає позичальнику ОСОБА_23 кредит в сумі 164 340, 00 грн. строком на 72 місяці, до 04.04.2014. На кожній сторінці даного договору внизу під текстом мається по три підписи, один із яких –підпис від імені позичальника. На останній сторінці договору мається два підписи працівників банку на яких стоїть відтиск печатки Святошинського відділення №1 Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Бак Аваль». В графі «позичальник»мається рукописний текст «ОСОБА_23 4.04.08»та нерозбірливий підпис;

- аркуш паперу формату А4 на якому на одній сторінці надруковано два документи, а саме: «Заяву на відкриття поточного рахунку «Для виплат»»та «Договір №262061485065 на відкриття та ведення поточного рахунку «Для виплат»». На момент огляду у вказаній заяві відсутні два підписи особи, яка відкриває рахунок, а мається лише підпис від імені працівника банку. У договорі на відкриття та ведення поточного рахунку «Для виплат»в графі «Адреса та реквізити сторін»мається підпис від імені працівника банку ОСОБА_58 на якому міститься відтиск печатки «Для договорів №3»Святошинського відділення №1 Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Бак Аваль». В графі «клієнт»відсутній підпис від імені ОСОБА_23;

- договір застави транспортного засобу №2203153249 від 04.04.08 на 3-х аркушах. Відповідно до вказаного договору ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»приймає від ОСОБА_23 у заставу автомобіль з номером кузова №НОМЕР_14, зареєстрований МРЕВ №6 в м. Київ. Всі інші позиції в договорі, що стосуються автомобіля, а саме: марка автомобіля, рік випуску, номер двигуна та державний реєстраційний номер на момент огляду не заповнені. На кожній сторінці даного договору внизу під текстом мається по три підписи, один із яких –підпис від імені заставодавця. На останній сторінці договору мається два нерозбірливих підписи від імені працівників банку на яких стоїть відтиск печатки Святошинського відділення №1 Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Бак Аваль». В графі «заставодавець»мається рукописний текст «ОСОБА_82»та нерозбірливий підпис;

- перелік комісій (тарифів) «Райффайзен Бак Аваль»(Райффайзен Бак), інших фінансових зобов’язань Позичальника, що входять до сукупної вартості кредиту на 1-му аркуші;

- умови кредитування а програмами «Споживчий кредит на купівлю нового автомобіля», «Споживчий кредит на купівлю автомобіля, що був у користуванні»на 1-му аркуші;

- договір №5-96-132\08 добровільного страхування наземного транспорту від 4.04.2008 на 1-му аркуші. Відповідно до вказаного договору ВАТ Страхове товариство «Гарантія»застрахувало на 12 місяців автомобіль SKODA OCTAVIA, номер кузова №НОМЕР_14, що належить ОСОБА_23 Внизу тексту договору мається підпис від імені «страховика»та підпис від імені «страхувальника»;

- договір №НВ 12-111-132\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 04 квітня 2008 року на 1-му аркуші;

- копія полісу №ВС 0139872 обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів на 1-му аркуші. Даний поліс виданий 04.04.08 на автомобіль SKODA OCTAVIA, номер кузова №НОМЕР_14, що належить ОСОБА_23 Внизу полісу маються підписи від імені ОСОБА_23 та представника страховика;

- реєстр телефонних переговорів з позичальником на 1-му аркуші;

- копія листа начальника Святошинського відділення №1 КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»від 19.12.2008 за вих.№71\5-972-08 адресованого ОСОБА_23 на 1-му аркуші;

- заява ОСОБА_23 від 23.12.2008 на 1-му аркуші;

- витяг №20039395 про реєстрацію в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна від 01.08.08 на 1-му аркуші. Об’єктом обтяження згідно вказаного витягу являється автомобіль SKODA OCTAVIA Tour, 1,9 ТDI, номер кузова №НОМЕР_14, реєстраційний номер НОМЕР_26;

- копія витягу №20023033 з Державного реєстру обтяжень рухомого майна від 01.08.08 на 2-х аркушах;

- два примірники заяви про реєстрацію обтяжень рухомого майна від 01 серпня 2008 року, кожний з яких на 1-му аркуші. В графі «П.І.Б.»даних заяв зазначено «Коваленко Ірина Вікторівна», а в графі «рухоме майно, що має серійні номери»- «легковий автомобіль марки SKODA модель OCTAVIA Tour, 1,9 ТDI, серійний номер №НОМЕР_14, номер державної реєстрації НОМЕР_26. Внизу кожної із заяв поруч із прізвищем провідного економіста КРД «Райффайзен Бак Аваль»ОСОБА_66 маються нерозбірливі підписи;

- заява про надання витягу з державного реєстру обтяжень рухомого майна від 01 серпня 2008 року на 1-му аркуші. В графі «П.І.Б.» даної заяви зазначено «Коваленко Ірина Вікторівна», а в графі «серійний номер об’єкта рухомого майна»- «НОМЕР_14». Внизу даної заяви поруч із прізвищем начальника управління продажу та розвитку мережі ОСОБА_46 мається нерозбірливий підпис та відтиск печатки даного управління;

- виписка по особовому рахунку №262061485065 на 3-х аркушах. На кожному аркуші даної виписки мається відтиск штампу КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль», а на останній сторінці мається рукописний текст «ОСОБА_63» поруч з яким маються нерозбірливий підпис та відтиск печатки Святошинського відділення №1 КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»;

- виписка по особовому рахунку №2203153249 на 3-х аркушах. На кожному аркуші даної виписки мається відтиск штампу КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль», а на останній сторінці мається рукописний текст «ОСОБА_63»поруч з яким маються нерозбірливий підпис та відтиск печатки Святошинського відділення №1 КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль».

7.Кредитна справа позичальника ОСОБА_24, що складається з наступних документів:

- опис справи ОСОБА_24 на 1-му аркуші, де зазначено, що дана справа складається з 48 аркушів. На вказаному аркуші опису мається два відтиски штампу «банківська таємниця»;

- опис кредитної справи позичальника ОСОБА_24 на 1-му аркуші без зазначення дати його складання;

- заява-анкета позичальника написана від імені ОСОБА_24 на 2-х аркушах, де зазначено, що він має намір отримати кредит для придбання автомобіля, вартістю 150340,00 грн. Внизу першої сторінки заяви мається нерозбірливий підпис поруч з яким міститься рукописний текст «Андрющенко»та зазначено дату 14.04.2008;

- заява-анкета на отримання кредиту під заставу, написана від імені ОСОБА_24 на 1-му аркуші. Внизу першої та другої сторінки заяви мається нерозбірливий підпис поруч з яким міститься рукописний текст «Андрющенко»та зазначено дату 14.04.2008;

- довідка №312 про доходи видана 09.04.08 на ім’я ОСОБА_24 на 1-му аркуші. У довідці зазначено, що ОСОБА_24 працює в ЗАТ «СК «Статус»на посаді начальника департаменту страхування. Внизу даної довідки зазначені прізвища директора та головного бухгалтера, а саме: ОСОБА_83 та ОСОБА_84 відповідно поруч з якими маються нерозбірливі підписи та відтиск печатки «для договорів»ЗАТ «Страхова компанія «Статус»;

- копія свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу SKODA FABIA ELEGANCE, номер кузова №НОМЕР_19, реєстраційний номер НОМЕР_27 за ОСОБА_24 на 1-му аркуші. Поруч із копіями сторін даного свідоцтва мається рукописний текст «Копия верна»та нерозбірливий підпис;

- копія паспорту громадянина України серії НОМЕР_51, виданого 11.04.2006 Броварським МВ ГУ МВС України в Київській області на ім’я ОСОБА_24 на 2-х аркушах. На вказаних аркушах містяться відтиски штампу «Копія вірна КРД «Райффайзен Бак Аваль»»та рукописний текст «Копия верна»поруч з яким мається нерозбірливий підпис;

- копія довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_24 на 1-му аркуші. На вказаному аркуші містяться відтиски штампу «Копія вірна КРД «Райффайзен Бак Аваль»»та рукописний текст «Копия верна»поруч з яким мається нерозбірливий підпис;

- заява написана від імені ОСОБА_85 від 14.04.2008 на ім’я директора КРД «Райффайзен Бак Аваль»на 1-му аркуші;

- копія паспорту громадянки України серії НОМЕР_52, виданого 27 вересня 2000 року Броварським МВ ГУ МВС України в Київській області на ім’я ОСОБА_86 на 2-х аркушах. На вказаних аркушах містяться відтиски штампу «Копія вірна КРД «Райффайзен Бак Аваль»»та рукописний текст «Копия верна»поруч з яким мається нерозбірливий підпис;

- копія довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_87 на 1-му аркуші. На вказаному аркуші містяться відтиски штампу «Копія вірна КРД «Райффайзен Бак Аваль»»та рукописний текст «Копия верна»поруч з яким мається нерозбірливий підпис;

- копія свідоцтва серії НОМЕР_53 про шлюб між ОСОБА_24 та ОСОБА_86, виданого 26 грудня 2007 року на 1-му аркуші. На вказаному аркуші міститься відтиск штампу «Копія вірна КРД «Райффайзен Бак Аваль»»та рукописний текст «Копия верна»поруч з яким мається нерозбірливий підпис;

- анкета клієнта - фізичної особи ОСОБА_24 на 2-х аркушах. Весь текст даної анкети набраний на комп’ютері. Внизу анкети відсутній жодний підпис;

- акт вибору автомобіля від 9 квітня 2008 року на 1-му аркуші. Вказаний акт надрукований на бланку «БРК ПРАГА». У тексті акту зазначено, що консультант ТОВ «БРК Прага»ОСОБА_17 та клієнт ОСОБА_24 склали даний акт з метою підписання Договору купівлі-продажу автомобіля SKODA Fabia New, 1,6 I, 2008 року випуску, вартістю 150 340 грн. Внизу акту мається підпис від імені консультанта. На момент огляду підпис від імені ОСОБА_24 відсутній;

- два примірники гарантійного листа начальника Святошинського відділення №1 КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль» ОСОБА_28 від 10.04.2008, адресованого ТОВ «БРК Прага», кожний з яких на 1-му аркуші;

- копія протоколу №149 засідання кредитного комітету КРД «Райффайзен Бак Аваль»від 10.04.2008 на 1-му аркуші. Внизу вказаного документу напроти прізвищ ОСОБА_15, ОСОБА_18 та ОСОБА_32 маються відмітки «за»та нерозбірливі підписи.

- договір №280313 від 14 квітня 2008 року на 2-х аркушах. Відповідно до вказаного договору ТОВ «БРК Прага»продає ОСОБА_24 автомобіль SKODA Fabia Elegance, 1,6 I за 150 340 грн. Внизу другої сторінки договору маються підписи від імені ОСОБА_17 та покупця ОСОБА_24 На підписі ОСОБА_17 мається відтиск печатки ТОВ «БРК Прага»;

- кредитний договір №2203856953 від 14.04.2008 на 3-х аркушах. Відповідно до вказаного договору ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»надає позичальнику ОСОБА_24 кредит в сумі 150 340 грн. строком на 72 місяці, до 14.04.2014. На кожній сторінці даного договору внизу під текстом мається по три підписи, один із яких –підпис від імені позичальника. На останній сторінці договору мається два підписи працівників банку на яких стоїть відтиск печатки Святошинського відділення №1 Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»та нерозбірливий підпис від імені «позичальника»поруч з яким мається рукописний текст «ОСОБА_24»та дата 14.04.2008;

- аркуш паперу формату А4 на якому на одній сторінці надруковано два документи, а саме: «Заяву на відкриття поточного рахунку «Для виплат»»та «Договір №262071496387 на відкриття та ведення поточного рахунку «Для виплат»». У вказаній заяві наявні два підписи особи, яка відкриває рахунок та мається лише підпис від імені працівника банку. У договорі на відкриття та ведення поточного рахунку «Для виплат»в графі «Адреса та реквізити сторін»мається підпис від імені працівника банку ОСОБА_49 на якому міститься відтиск печатки «Для договорів №2»Святошинського відділення №1 Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Бак Аваль». В графі «клієнт»наявний нерозбірливий підпис від імені ОСОБА_24;

- договір застави транспортного засобу №28885\2553\322904 від 14.04.08 на 3-х аркушах. Відповідно до вказаного договору ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»приймає від ОСОБА_24 у заставу автомобіль з номером кузова №НОМЕР_19, зареєстрований МРЕВ № Броварське РЕВ ДАІ при УДАІ ГУ МВС України в Київській області в м. Бровари. Всі інші позиції в договорі, що стосуються автомобіля, а саме: марка автомобіля, рік випуску, номер двигуна та державний реєстраційний номер на момент огляду не заповнені. На кожній сторінці даного договору внизу під текстом мається по три підписи, один із яких –підпис від імені заставодавця, а на останній сторінці договору мається два нерозбірливих підписи від імені працівників банку на яких стоїть відтиск печатки Святошинського відділення №1 Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Бак Аваль». В графі «заставодавець»мається нерозбірливий підпис;

- умови кредитування по програмам «Авто в кредит», «Авто в кредит без власного внеску» на 2-х аркушах. Внизу другого аркушу під текстом мається рукописний текст «ОСОБА_24»поруч з яким міститься нерозбірливий підпис та дата 14.04.2008;

- договір №5-113-132\08 добровільного страхування наземного транспорту від 14.04.2008 на 1-му аркуші. Відповідно до вказаного договору ВАТ Страхове товариство «Гарантія» застрахувало на 12 місяців автомобіль SKODA Fabia Elegance, 1,6 I, номер кузова № НОМЕР_19, що належить ОСОБА_24 Внизу тексту договору мається нерозбірливий підпис від імені «страхувальника»поруч з яким міститься рукописний текст «Андрющенко». В графі «Страховик»міститься відтиск печатки Страхового товариства «Гарантія»та нерозбірливий підпис;

- копія додатку №1 до договору №5-113-132\08 добровільного страхування наземного транспорту від 14.04.2008 на 2-х аркушах. Внизу тексту даного документу мається нерозбірливий підпис від імені «страхувальника»поруч з яким міститься рукописний текст «Андрющенко»і дата 14.04.2008. В графі «Страховик»міститься відтиск печатки Страхового товариства «Гарантія»та нерозбірливий підпис;

- договір №НВ12-119-132\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 14.04.2008 на 1-му аркуші. На другій сторінці договору внизу під текстом маються нерозбірливі підписи від імені «страхувальника»поруч з яким міститься рукописний текст «Андрющенко»і дата 14.04.2008. З боку «страховика»міститься відтиск печатки Страхового товариства «Гарантія»та нерозбірливий підпис;

- копія полісу №ВС 0139892 обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів на 1-му аркуші. Даний поліс виданий 11.04.08 на автомобіль SKODA Fabia, номер кузова № НОМЕР_19, що належить ОСОБА_24;

- заява на переказ готівки №106 від 14.04.2008 року на суму 10223,12 грн. на 1-му аркуші. Внизу документу маються нерозбірливі підписи в графах «підпис платника»та «підпис банку»;

- заява на переказ готівки №108 від 14.04.2008 року на суму 124,17 грн. на 1-му аркуші. Внизу документу маються нерозбірливі підписи в графах «підпис платника»та «підпис банку»;

- заява на переказ готівки №107 від 14.04.2008 року на суму 1052,38 грн. на 1-му аркуші. Внизу документу маються нерозбірливі підписи в графах «підпис платника»та «підпис банку»;

- копія заяви на видачу готівки №0SZHB7980 від 14.04.2008 на суму 11400,00 грн. на 1-му аркуші. Внизу документу маються нерозбірливі підписи в графах «підпис отримувача»та «підпис банку»;

- копія заяви на видачу готівки №0SZH40062 від 15.04.2008 на суму 136083,54 грн. на 1-му аркуші. Внизу документу мається нерозбірливий підпис в графі «підписи банку»;

- реєстр телефонних переговорів з позичальником на 1-му аркуші;

- копія висновку щодо передачі до управління по роботі з проблемними кредитами кредитної справи №2203856953 від 14.04.08 на 1-му аркуші;

- копія службової записки на ім’я начальника управління по роботі з проблемними кредитами КРД «Райффайзен Бак ОСОБА_85»на 1-му аркуші;

- копія довідки-розрахунку заборгованості на 1-му аркуші;

- копія листа начальника Святошинського відділення №1, адресованого ОСОБА_24, датованого 17.11.08 на 1-му аркуші;

- заява про реєстрацію обтяжень рухомого майна від 14.04.2008 на 1-му аркуші. В графі «П.І.Б.»даних заяв зазначено «ОСОБА_24», а в графі «рухоме майно, що має серійні номери»- «л\а SKODA Fabia, 2008 року випуску, серійний номер НОМЕР_19, номер державної реєстрації НОМЕР_27. На момент огляду будь-які підписи у вказаній заяві відсутні;

- виписка по особовому рахунку №262071496387 на 4-х аркушах. На перших трьох аркушах даної виписки мається відтиск штампу КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль», а на останньому - рукописний текст «ОСОБА_63А.»поруч з яким маються нерозбірливий підпис та відтиск печатки Святошинського відділення №1 КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль». (т. 4 а.с. 1-23);

речовими доказами по кримінальній справі № 18-00379, а саме, оригіналами кредитних справ, вилучених в приміщені КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»позичальників ОСОБА_19, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_20, ОСОБА_24, ОСОБА_23, ОСОБА_35, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження (т. 4 а.с. 24-42);

1. оригінал кредитної справи позичальника ОСОБА_19 (т. 4 а.с. 43-92);

2.оригінал кредитної справи позичальника ОСОБА_20 (т.4 а.с. 93-107);

3.завірена копія оригіналу кредитної справи позичальника ОСОБА_35, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження (т. 4 а.с. 171-232);

4. оригінал кредитної справи позичальника ОСОБА_21 (т. 4 а.с. 234-250- т.5 а.с. 1-56);

5. оригінал кредитної справи позичальника ОСОБА_22 (т. 5 а.с. 57-117);

6. оригінал кредитної справи позичальника ОСОБА_23 (т. 5 а.с. 119-173);

7. оригінал кредитної справи позичальника ОСОБА_24 (т. 5 а.с. 174-240);

доказами, відображеними в протоколі огляду та вилучення документів, згідно постанови Шевченківського районного суду м. Києва про зняття банківської таємниці та проведення виїмки документів, що складають банківську таємницю, які визнані по справі речовими доказами ( т.7 а.с. 1-5), а саме:

Протокол засідання кредитного комітету КРД «Райффайзен Бак Аваль»№ 58, від 20.02.2008 про надання позичальнику ОСОБА_19 кредиту в розмірі 36360, дол.США, підписаного ОСОБА_28, ОСОБА_15, ОСОБА_18, ОСОБА_32 (т.7 а.с. 26);

Протокол засідання кредитного комітету КРД «Райффайзен Бак Аваль»№ 106, від 19.03.2008 про надання позичальнику ОСОБА_21 кредиту в розмірі 38830, дол.США, підписаного ОСОБА_28, ОСОБА_15, ОСОБА_18, ОСОБА_32 (т.7 а.с. 27);

Протокол засідання кредитного комітету КРД «Райффайзен Бак Аваль»№ 66, від 03.03.2008 про надання позичальнику ОСОБА_20 кредиту в розмірі 33889, долар США, підписаного ОСОБА_28, ОСОБА_15, ОСОБА_18, ОСОБА_32 (т.7 а.с. 28);

Протокол засідання кредитного комітету КРД «Райффайзен Бак Аваль»№ 139, від 03.04.2008 про надання позичальнику ОСОБА_23 кредиту в розмірі 164340,0 гривень, підписаного ОСОБА_15, ОСОБА_18, ОСОБА_32 (т.7 а.с. 29);

Протокол засідання кредитного комітету КРД «Райффайзен Бак Аваль»№ 149, від 10.04.2008 про надання позичальнику ОСОБА_24 кредиту в розмірі 150340, 0 гривень, підписаного ОСОБА_15, ОСОБА_18, ОСОБА_32 (т.7 а.с. 30);

Протокол засідання кредитного комітету КРД «Райффайзен Бак Аваль»№ 96, від 17.03.2008 про надання позичальнику ОСОБА_35, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провавдження. кредиту в розмірі 29500,0 дол.США, підписаного ОСОБА_28, ОСОБА_15, ОСОБА_18, ОСОБА_32 (т.7 а.с. 31);

Протокол засідання кредитного комітету КРД «Райффайзен Бак Аваль»№ 112, від 24.03.2008 про надання позичальнику ОСОБА_22 кредиту в розмірі 167340,0 гривень, підписаного ОСОБА_28, ОСОБА_15, ОСОБА_18, ОСОБА_32 (т.7 а.с. 32);

Постанова Правління АККПБ «АВАЛЬ»№ П-54/19 від 25.05.2006 «про затвердження стандартів продукту «Споживчий кредит на купівлю автомобіля «RCL-01»«Споживчий кредит на купівлю автомобіля без власного внеску «RCL-02»на 11-ти аркушах (т.7 а.с. 33-43);

Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ «Аваль»№ П-29/34 від 12.1999, із змінами та доповненнями від 14.01.2007, 13.07.2007, 13.08.2007, та що втратило чинність згідно Постанови Правління «Райффайзен Бак Аваль» № П-65/3 від 02.06.2008 на 9-ти аркушах (т.7 а.с. 44-52);

Кредитна політика щодо кредитування фізичних осіб (принцип врахування ризиків при кредитуванні фізичних осіб) (т.7 а.с. 53-67);

Інструкція з надання кредитів фізичним особам на придбання автомобілів за програмою «Авто в кредит», затверджену Постановою Правління № П-117/4 від 27.12.2005, зі змінами та доповненнями внесеними Постановою Правління АППБ «Аваль»від 21.08.2006за № П-91/8 на 7-ми аркушах (т.7 а.с. 68-74);

заява на видачу готівки № О1М615530 від 21.03.2008 на видачу готівки ОСОБА_21 в розмірі 38092,0 дол.США, в еквіваленті 192365,76 грн., час 18:05:55 (т. 7 а.с. 75);

заява на видачу готівки № О1М621769 від 27.02.2008 на видачу готівки ОСОБА_19 в розмірі 35670, дол.США в еквіваленті 180133,50 грн., час 16:18:53 (т. 7 а.с. 76);

заява на видачу готівки № ОSZН3978 від 04.04.2008 на видачу готівки ОСОБА_23 в сумі 161217,54, грн., час 13:13:16 (т. 7 а.с. 77);

заява на видачу готівки № О1М619568 від 28.03.2008 на видачу готівки ОСОБА_22 в розмірі 164160,54 грн., час 17:53:17 (т. 7 а.с.78);

заява на видачу готівки № ОSZН87980 від 14.04.2008 на видачу готівки ОСОБА_24 в розмірі 11400 грн., час 18:46:29 (т. 7 а.с. 79);

заява на видачу готівки № О1М614615 від 21.03.2008 на видачу готівки особі, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження. в розмірі 28939,0 дол.США, в еквіваленті 146144,0 грн., час 17:51:22 (т.7 а.с. 80);

заява на видачу готівки № ОSZН84218 від 07.03.2008 на видачу готівки ОСОБА_20 в розмірі 33245,0 дол.США, в еквіваленті 167887,0 грн., час 12:05:33 (т. 7 а.с. 81);

· особовий листок з обліку кадрів ОСОБА_15 на 2-х аркушах;

· автобіографія ОСОБА_15;

· наказ АППБ «Аваль»№ 1672-к від 06.09.2004 про прийому на роботу ОСОБА_15 на посаду провідного економіста відділу споживчого кредитування Костянтинівського відділення;

· заява від 06.09.2004 ОСОБА_15 про прийом на посаду провідного Костянтинівського відділення;

· наказ АППБ «Аваль»№ 635-к від 29.03.2005 про переведення ОСОБА_15 на посаду провідного економіста відділу моніторингу та адміністрування кредитів управління споживчого центру роздрібного бізнесу;

· службова записка;

· заява ОСОБА_15 від 25.03.2005 про переведення на посаду провідного економіста відділу моніторингу та адміністрування кредитів управління споживчого центру роздрібного бізнесу;

· наказ АППБ «Аваль»№ 1356-к від 03.05.2006 про переведення ОСОБА_15 на головного економіста відділу моніторингу та адміністрування кредитів управління споживчого центру роздрібного бізнесу;

· заява ОСОБА_15 від 03.05.2006 про переведення на посаду головного економіста відділу моніторингу та адміністрування кредитів управління споживчого центру роздрібного бізнесу;

· наказ АППБ «Аваль»№ 1934-к від 15.06.2006 про переведення ОСОБА_15 на посаду головного економіста відділу моніторингу та адміністрування кредитів центру роздрібного бізнесу;

· заява ОСОБА_15 від 15.06.2006 переведення ОСОБА_15 на посаду головного економіста відділу моніторингу та адміністрування кредитів центру роздрібного бізнесу;

· наказ КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»№ 4271-к від 20.11.2006 про переведення ОСОБА_15 на посаду заступника начальника Святошинського відділення № 1 КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»;

· заява ОСОБА_15 від 16.11.2006 про переведення ОСОБА_15 на посаду заступника начальника Святошинського відділення № 1 КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»;

· копія диплому ОСОБА_15;

· копія довідки про присвоєння ОСОБА_15 ідентифікаційного коду;

· копія паспорту ОСОБА_15;

· зобов’язання працівника АППБ «Аваль»при роботі на персональному комп’ютері в комп’ютерній мережі та мережі Інтернет, підписаного ОСОБА_15 03.09.2004

· пам’ятка працівника АППБ «Аваль»в роботі з документами, які містять банківську таємницю та іншу конфіденційну інформацію, підписаного ОСОБА_15 03.09.2004;

· витяг із КК України- ознайомлений ОСОБА_15 03.09.2004;

· розписка ОСОБА_15 про ознайомлення з вимогами про порядок захисту відомостей, що становлять банківську таємницю, підписаного 02.11.2007;

· зобов’язання працівкниа АППБ «Аваль»про виконання інформаційних вимог, підписаного ОСОБА_15 12.07.2007;

· зобов’язання ОСОБА_15, підписаного 03.09.2004 про не розголошення банківської таємниці;

· нотаріально посвідчена довіреність, видана 31.05.2007, видана ОСОБА_15, бланк серії ВЕО877956;

· договір про повну матеріальну відповідальність від 20.11.2006, укладеного між ВАТ «Райффайзен Бак Аваль» та ОСОБА_15;

· посадова інструкція заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15, затверджена 20.11.2006 директором КРД «Райффайзен Бак Аваль»ОСОБА_88, з якою ОСОБА_15 ознайомлений 20.11.2006;

· наказ АППБ «Аваль»від 10.04.2006 за № 259 про призначення матеріально-відповідальних осіб;

· наказ КРД ВАТ «Райффайзен Бак ОСОБА_85»№ 2468-к від 26.06.2008 про звільнення ОСОБА_15 з посади заступника начальника Святошинського відділення № 1 з 26.06.2008 у зв’язку із втратою довіри (т.7 а.с. 82-113);

· наказ АППБ «Аваль»№ 1036-к від 14.07.2004 про прийому на роботу ОСОБА_28 на посаду начальника Святошинського відділення № 1;

· заява від 14.07.2004 ОСОБА_28 про прийом на посаду начальника Святошинського відділення № 1;

· особовий листок з обліку кадрів ОСОБА_28;

· автобіографія ОСОБА_28;

· копія паспорту ОСОБА_28;

· зобов’язання працівника АППБ «Аваль»при роботі на персональному комп’ютері в комп’ютерній мережі та мережі Інтернет, підписаного ОСОБА_28 14.07.2004;

· витяг із КК України- ознайомлена ОСОБА_28 14.07.2004;

· пам’ятка працівника АППБ «Аваль»в роботі з документами, які містять банківську таємницю та іншу конфіденційну інформацію, підписаного ОСОБА_28 14.07.2004;

· зобов’язання ОСОБА_28, підписаного 14.072004 про не розголошення банківської таємниці;

· договір про повну матеріальну відповідальність від 03.01.2007, укладеного між ВАТ «Райффайзен Бак Аваль» та ОСОБА_28;

· нотаріально посвідчена довіреність, видана 31.05.2007, видана ОСОБА_28, бланк серії ВЕО877959;

· нотаріально посвідчена довіреність, видана 23.07.2004, видана ОСОБА_28, бланк серії ВВК484031;

· нотаріально посвідчена довіреність, видана 19.07.2006, видана ОСОБА_28, бланк серії ВСХ976177;

· зобов’язання працівника АППБ «Аваль»про виконання інформаційних вимог, підписаного ОСОБА_28 12.07.2007;

· розписка ОСОБА_28 про ознайомлення з вимогами про порядок захисту відомостей, що становлять банківську таємницю, підписаного 02.11.2007;

· копія диплому;

· копія довідки про присвоєння ідентифікаційного коду ОСОБА_28;

· посадова інструкція начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_28, затверджена 22.11.2007 директором КРД «Райффайзен Бак Аваль»ОСОБА_88, з якою ОСОБА_28 ознайомлена 20.10.2007 на 3-х аркушах;

· наказ АППБ «Аваль»від 10.04.2006 за № 259 про призначення матеріально-відповідальних осіб;

· наказ КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»№ 4044-к від 22.09.2008 про звільнення ОСОБА_28 з посади заступника начальника Святошинського відділення № 1 з 22.09.2008 у зв’язку із втратою довіри (т.7 а.с. 114-138);

· особовий листок з обліку кадрів ОСОБА_89;

· автобіографія ОСОБА_18;

· копія паспорту ОСОБА_18;

· наказ АППБ «Аваль»№ 1137-к від 17.04.2004 про прийому на роботу ОСОБА_18 на посаду економіста відділу кредитування фізичних осіб Печерського відділення №1;

· заява від 17.04.2006 ОСОБА_18 про прийом на посаду на посаду економіста відділу кредитування фізичних осіб Печерського відділення №1;

· наказ КРД «Райффайзен Бак Аваль»№ 1072-к від 10.04.2007 про переведення ОСОБА_18 на посаду провідного економіста 1-ї категорії Святошинського відділення №1;

· заява ОСОБА_18від 06.04.2007 про переведення ОСОБА_18 на посаду провідного економіста 1-ї категорії Святошинського відділення №1;

· наказ КРД «Райффайзен Бак Аваль»№ 4962-к від 15.11.2007 про переведення ОСОБА_18 на посаду провідного економіста Святошинського відділення №1;

· заява ОСОБА_18 від 15.11.2007 про переведення ОСОБА_18 на посаду провідного економіста Святошинського відділення №1;

· наказ КРД «Райффайзен Бак Аваль»№ 1050/3-к від 01.04.2008 про переведення ОСОБА_18 на посаду провідного експерта Святошинського відділення №1;

· заява ОСОБА_18 від 31.03.2008 про переведення ОСОБА_18 на посаду провідного експерта Святошинського відділення №1;

· копія військового квитка ОСОБА_18;

· договір про повну матеріальну відповідальність від 15.11.2006, укладеного між ВАТ «Райффайзен Бак Аваль» та ОСОБА_18;

· медична довідка ОСОБА_18;

· копія довідки про присвоєння ОСОБА_18 ідентифікаційного коду;

· зобов’язання працівника АППБ «Аваль»при роботі на персональному комп’ютері в комп’ютерній мережі та мережі Інтернет, підписаного ОСОБА_18 17.04.2006;

· розписка ОСОБА_18 про ознайомлення з вимогами про порядок захисту відомостей, що становлять банківську таємницю, підписаного 17.04.2006;

· витяг із КК України- ознайомлений ОСОБА_18 17.04.2006;

· зобов’язання працівкника АППБ «Аваль»про виконання інформаційних вимог, підписаного ОСОБА_18 12.07.2007;

· розписка ОСОБА_18 про ознайомлення із вимогами про прядок захисту відомостей, що становлять банківську таємницю та іншу конфіденційну інформацію, підписаного ОСОБА_18 02.11.2007;

· довідка про освіту ОСОБА_18;

· нотаріально посвідчена довіреність, видана 06.02.2008, видана ОСОБА_18, бланк серії ВКЕ117949;

· нотаріально посвідчена довіреність, видана 31.05.2007, видана ОСОБА_18, бланк серії ВЕО877958;

· посадова інструкція провідного експерта Святошинського відділення № 1 ОСОБА_18, затверджена 01.04.2008 директором КРД «Райффайзен Бак Аваль»ОСОБА_88, з якою ОСОБА_18 ознайомлений 01.04.2008 на 3-х аркушах;

· наказ КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»№ 2469-к від 26.06.2008 про звільнення ОСОБА_18 з посади заступника провідного експерта Святошинського відділення № 1 з 26.06.2008 у зв’язку із втратою довіри (т.7 а.с. 139-166);

доказами, відображеними в протоколі огляду та вилучення в приміщенні КРД ВАТ «Райффайзен Бак Аваль» оригіналів документів, стосовно здійснення посередницької діяльності банківським агентом ОСОБА_14, вилучених гідно постанов Шевченківського районного суду м. Києва про зняття банківської таємниці та проведення виїмки документів, що складають банківську таємницю, які визнані по справі речовими доказами ( т.7 а.с. 168-168), а саме:

· договір № 09-05-06-02-243 підряду з агентом –фізичною особою підприємцем за напрямками споживчого кредитування: іпотечні кредити для фізичних осіб, кредити на придбання авто, кредитування з використанням БПК, кредитування на споживчі цілі», укладений 03.01.2008 між ВАТ «Райффайзен Бак Аваль», в особі заступників директорів Київської регіональної дирекції «Райффайзен Бак Аваль»ОСОБА_73 та ОСОБА_14, що діє на підставі свідоцтва про державну реєстрацію № НОМЕР_28 від 05.04.2007 р.(т.7 а.с. 171-176);

· Договір про конфіденційність, без номеру, укладений 03.01.2008 між ВАТ «Райффайзен Бак Аваль», в особі заступника директора Київської регіональної дирекції «Райффайзен Бак Аваль»ОСОБА_73 та ОСОБА_14, що діє на підставі свідоцтва про державну реєстрацію № НОМЕР_28 від 05.04.2007 р. (т.7 а.с. 177-178);

· Додаткова угода № 1 до договору № 09-05-06-02-243 від 03.01.2008 «підряду з агентом –фізичною особою підприємцем за напрямками споживчого кредитування: іпотечні кредити для фізичних осіб, кредити на придбання авто, кредитування з використанням БПК, кредитування на споживчі цілі», укладений 01.02.2008 між ВАТ «Райффайзен Бак ОСОБА_85», в особі заступників директорів Київської регіональної дирекції «Райффайзен Бак Аваль»ОСОБА_73, ОСОБА_46 та ОСОБА_14, що діє на підставі свідоцтва про державну реєстрацію № НОМЕР_28 від 05.04.2007 р. (т.7 а.с. 179-180);

· Зобов’язання агента ОСОБА_14 як агенту Київської регіональної дирекції «Райффайзен Бак Аваль»про «при залученні потенційних клієнтів до «Райффайзен Бак Аваль»агент зобов’язується консультувати їх з будь-яких питань тільки в межах інформації, отриманої від «Райффайзен Бак Аваль»«ОСОБА_85, за бажанням клієнта зобов’язується своєчасно передавати отриманий від клієнта пакет документів на отримання кредиту до установи Банку»(т.7 а.с. 181-182);

доказами, відображеними в наданих під час пред’явлення обвинуваченому ОСОБА_14 остаточного обвинувачення 15.05.2009 захисником останнього, копій документів, які визнані по справі речовими доказами, а саме: копії договору № 006А про надання агентських послуг в сфері страхування, укладеного 01.05.2007 між ВАТ «Страхове товариство «Гарантія»в особі директора «Київської філії ВАТ «СК «Гарантія» ОСОБА_90 (довіритель) та фізичною особою, підприємцем- Ус ОСОБА_91 (агент), згідно якого вбачається, що «ОСОБА_14, як агент зобовязувався надавати допомогу довірителю в укладенні договорів страхування з юридичними та фізичними особами шляхом проведення певної роботи серед потенційних страхувальників- власних клієнтів та інших оіб з метою пропаганди послуг, що надаються Довірителем, консультування цих осіб з питань, що стосуються умов страхування, що запропоновані Довірителем; Довіритель веде облік укладених за сприянням ОСОБА_85 договорів страхування шляхом внесення в номер договору знаків «006А», вказані цифри відсутні в укладених ОСОБА_14 страхових договорів на страхування життя та транспортних засобів страхувальників ОСОБА_19, ОСОБА_21, ОСОБА_20, ОСОБА_22, ОСОБА_23, особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, ОСОБА_24 (т. 24 а.с. 101-103);

- протоколом очної ставки, проведеної між свідками ОСОБА_17 та ОСОБА_92, в ході проведення якої кожен із учасників слідчої дії підтвердив свої покази, які давав раніше на досудовому слідстві про про обставини оформлення та видачі ОСОБА_23 споживчого кредиту на придбання транспортного засобу на підставі завідомо підроблених документів. (т. 19 а.с. 36-41);

- протоколом очної ставки, проведеної між свідками ОСОБА_23 та ОСОБА_15, провденої 16.02.2009, згідно якої встановлено, що вказані особи між собою не знайомі і кредитну угоду, формлену на позичальника ОСОБА_23 кожен підписував окремо.(т.19 а.с. 42-43);

-протоколом очної ставки, проведеної між свідками ОСОБА_18 та ОСОБА_19, проведеної 16.02.2009, згідно якої встановлено, що вказані особи між собою не знайомі. (т. 19 а.с. 44-45);

- протоколом очної ставки, проведеної між свідками ОСОБА_18 та ОСОБА_19, проведеної 16.02.2009, згідно якої встановлено, що вказані особи між собою не знайомі (т.19 а.с. 44-45);

- протоколом очної ставки, проведеної 24.03.2009 між обвинуваченим ОСОБА_15 та свідком ОСОБА_24, в ході проведення якої свідок розповів про обставини, при яких ним було отримано кредит Святошинському відділенні № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль». (т. 19 а.с. 199- 203);

- протоколом очної ставки, проведеної 24.03.2009 між обвинуваченим ОСОБА_15 та свідком ОСОБА_22, в ході проведення якої свідок розповів про обставини, при яких ним було отримано кредит Святошинському відділенні № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль». (т. 19 а.с. 204- 209);

- протоколом очної ставки, провденої між свідками ОСОБА_17 та ОСОБА_14 від 16.02.2009, в ході проведення якої із учасників слідчої дії розповів про обставини, при яких останніми на підставі завідомо підроблених документів, які підтверджували вартість транспортного засобу та завідомо підроблених документів, які підтверджували кредитоспроможність позичальників, оформлювали в Святошиснькому відділенні № 1 ВАТ «Райффайзен Бак ОСОБА_85» споживчі кредити та при яких обставиназ в банківській установі видавались готівкою грошові кошти.(т. 19 а.с. 48-53);

-протоколом очної ставки, проведеної 17.02.2009 між підозрюваним ОСОБА_15 та свідком ОСОБА_32, в ході проведення якої свідок ОСОБА_32 наполягла на своїх показаннях в частині, що засідання кредитного комітетого Святошинського відділення ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»з метою вирішення питання по доцільності видачі позичальникам ОСОБА_19, ОСОБА_21, особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження., ОСОБА_20,. ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24 не проводились, а протоколи засідань по даним позичальникам були складені після того, як у віділенні почалась службова перевірка по виданим споживчим кредитам. (т. 19 а.с. 94-118);

- протоколом очної ставки, проведеної 18.02.2009 між підозрюваним ОСОБА_15 та свідком ОСОБА_28, в ході проведення якої свідок ОСОБА_28 наполягла на своїх показаннях в частині, що засідання кредитного комітетого Святошинського відділення ВАТ «Райффайзен Бак ОСОБА_85»з метою вирішення питання по доцільності видачі позичальникам ОСОБА_19, ОСОБА_21, особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провавдження, ОСОБА_20,. ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24 не проводились, а протоколи засідань по даним позичальникам були складені після того, як у віділенні почалась службова перевірка по виданим споживчим кредитам. (т. 19 а.с. 123-125);

- протоколом очної ставки, проведеної 24.03.2009 між обвинуваченим ОСОБА_18 та свідком ОСОБА_28, в ході проведення якої свідок ОСОБА_28 наполягла на своїх показаннях в частині, що засідання кредитного комітетого Святошинського відділення ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»з метою вирішення питання по доцільності видачі позичальникам ОСОБА_19, ОСОБА_21, особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження., ОСОБА_20,. ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24 не проводились, а протоколи засідань по даним позичальникам були складені після того, як у віділенні почалась службова перевірка по виданим споживчим кредитам. (т. 20 а.с. 13- 31);

- протоколом очної ставки, проведеної 17.04.2009 між обвинуваченим ОСОБА_15 та свідком ОСОБА_58, в ході проведення якої свідок ОСОБА_58 наполягла на своїх показаннях в частині, що засідання кредитного комітетого Святошинського відділення ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»з метою вирішення питання по доцільності видачі позичальникам ОСОБА_19, ОСОБА_21, особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження., ОСОБА_20. ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24 не проводились, а протоколи засідань по даним позичальникам були складені після того, як у віділенні почалась службова перевірка по виданим споживчим кредитам (т. 20 а.с. 56- 67);

-протоколом очної ставки, проведеної 24.04.2009 між обвинуваченим ОСОБА_18 та свідком ОСОБА_49, в ході проведення якої свідок ОСОБА_49 наполягла на своїх показаннях в частині, що засідання кредитного комітетого Святошинського відділення ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»з метою вирішення питання по доцільності видачі позичальникам ОСОБА_19, ОСОБА_21, особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, ОСОБА_20,. ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24 не проводились, а протоколи засідань по даним позичальникам були складені після того, як у віділенні почалась службова перевірка по виданим споживчим кредитам.(т. 20 а.с. 92- 96);

- протоколом очної ставки, проведеної між обвинуваченими ОСОБА_15 та ОСОБА_18 24.04.2009 (т.20 а.с. 97-102);

- протоколом очної ставки, проведеної 23.03.2009 між свідком ОСОБА_23 та обвинуваченим ОСОБА_17, в ході проведення якої свідок розповіла пр обставини видачі їй споживчого кредиту на придбання автомобілю в ВАТ «Райффайзен Бак Аваль». (т. 20 а.с. 128-131);

- протоколом очної ставки, проведеної 27.04.2009 мід свідком ОСОБА_35, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провавдження. та обвинуваченим ОСОБА_17, в ході проведення якої свідок розповів поо обставини видачі йому споживчого кредиту на придбання автомобілю в ВАТ «Райффайзен Бак Аваль». (т. 20 а.с. 132-138);

- протоколом очної ставки, проведеної 05.05.2009 мід свідком ОСОБА_22 та обвинуваченим ОСОБА_17, в ході проведення якої свідок розповів про обставини видачі йому споживчого кредиту на придбання автомобілю в ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»(т. 20 а.с. 148- 152);

- протоколом очної ставки, проведеної 05.05.2009 мід свідком ОСОБА_24 та обвинуваченим ОСОБА_17, в ході проведення якох свідок розповів про обставини видачі йому споживчого кредиту на придбання автомобілю в ВАТ «Райффайзен Бак Аваль». (т. 20 а.с. 139- 147);

- протоколі очної ставки, проведеної 28.04.2009 мід свідком ОСОБА_20 та обвинуваченим ОСОБА_17, в ході проведення якох свідок розповів про обставини видачі йому споживчого кредиту на придбання автомобілю в ВАТ «Райффайзен Бак Аваль». (т. 20 а.с. 153- 160);

- протоколом очної ставки, проведеної 17.04.2009 між обвинуваченим ОСОБА_18 та свідком ОСОБА_58, в ході проведення якої свідок ОСОБА_58 наполягла на своїх показаннях в частині, що засідання кредитного комітетого Святошинського відділення ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»з метою вирішення питання по доцільності видачі позичальникам ОСОБА_19, ОСОБА_21, особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провавдження., ОСОБА_20,. ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24 не проводились, а протоколи засідань по даним позичальникам були складені після того, як у віділенні почалась службова перевірка по виданим споживчим кредитам. (т. 20 а.с. 68-79);

- протоколом очної ставки, проведеної 24.03.2009 між свідками ОСОБА_28 та ОСОБА_21, згідно якого останні, під час підписання кредитної угоди № 2203046893 від 21.03.2008 про надання позичальнику ОСОБА_21 споживчого кредиту в розмірі 38830,0 доларів США на придбання транспортного засобу, укладеного між ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»в особі, начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_28, в особі заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15 та позичальником ОСОБА_21 один одного не бачили і вказану кредитну угоду окремо один від одного. (т.8 а.с. 92-93);

речовими доказами по кримінальній справі, а саме оригіналами документів, які були вилучені оглянуті в органах МРЕВ УДАІ ГУМВС України в м. Києві та Київської області стосовно проведення державної реєстрації транспортних засобів, зареєстрованих на позичальників ОСОБА_19, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_20, особу, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, ОСОБА_23, ОСОБА_24 (т. 6 а.с. 1-5);

- протоколом огляду та вилучення у ОСОБА_19 транспортного засобу моделі «SKODA Superb Classic 1 8», зареєстрованого на ОСОБА_19 та оригіналу свідоцтва про реєстрацію даного транспортного засобу (т. 6 а.с. 12-13, 17);

-протоколом огляду та вилучення в ВРЕВ-11 УДАІ ГУМВС України в м. Києві оригіналів документів стосовно державної реєстрації транспортного засобу моделі «SKODA Superb Classic 1 8»на ОСОБА_19 (т. 6 а.с. 21- 40);

- протоколом огляду та вилучення у ОСОБА_20 транспортного засобу моделі «Skoda Octavia А.5», зареєстрованого на ОСОБА_20 та оригіналу свідоцтва про реєстрацію даного транспортного засобу (т. 6 а.с. 43-45);

- протоколі огляду та вилучення в РВ ДАІ МВС України оригіналів документів стосовно державної реєстрації транспортного засобу моделі «Skoda Octavia А.5», на ОСОБА_20 (т. 6 а.с. 52-73);

- протоколом огляду та вилучення у особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження транспортного засобу моделі «Skoda Octavia», зареєстрованого на особу, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження та оригіналу свідоцтва про реєстрацію даного транспортного засобу (т. 6 а.с. 76-77);

- протоколом огляду та вилучення в МРЕВ-9 при УДАІ ГУМВС України в м. Києві оригіналів документів стосовно державної реєстрації транспортного засобу моделі «Skoda Octavia», на особу, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження (т. 6 а.с. 83-101);

- протоколом огляду та вилучення у ОСОБА_21 транспортного засобу моделі «Skoda Octavia», зареєстрованого на ОСОБА_93 та оригіналу свідоцтва про реєстрацію даного транспортного засобу (т. 6 а.с. 102-104);

- протоколом огляду та вилучення в Києво-Святошинському МРЕВ при УДАІ ГУМВС України в Київській області оригіналів документів стосовно державної реєстрації транспортного засобу моделі «Skoda Octavia»на ОСОБА_21 (т. 6 а.с. 110-131);

-протоколом огляду та вилучення у ОСОБА_22транспортного засобу моделі «Skoda Octavia», зареєстрованого на ОСОБА_22 та оригіналу свідоцтва про реєстрацію даного транспортного засобу (т. 6 а.с. 134-136);

- протоколом огляду та вилучення Броварському МРЕВ при УДАІ ГУМВС України в Київській області оригіналів документів стосовно державної реєстрації транспортного засобу моделі «Skoda Octavia»на ОСОБА_22 (т. 6 а.с. 142-160);

- протоколом огляду та вилучення у ОСОБА_23 транспортного засобу моделі «Skoda Octavia», зареєстрованого на ОСОБА_23 та оригіналу свідоцтва про реєстрацію даного транспортного засобу (т. 6 а.с. 164-166);

- протоколом огляду та вилучення в МРЕВ № 6 при УДАІ ГУМВС України в м. Києві оригіналів документів стосовно державної реєстрації транспортного засобу моделі «Skoda Octavia»на ОСОБА_23 (т. 6 а.с. 171-186);

- протоколом огляду та вилучення у ОСОБА_24 транспортного засобу моделі «Skoda Fabia Eleganse 1.6І»зареєстрованого на ОСОБА_24 та оригіналу свідоцтва про реєстрацію даного транспортного засобу (т. 6 а.с. 189-191);

- протоколом огляду та вилучення в Броварському РЕВ УДАІ ГУМВС України в Київській області оригіналів документів стосовно державної реєстрації транспортного засобу моделі «Skoda Fabia Eleganse 1.6І»на ОСОБА_24 (т. 6 а.с. 196-213);

- протоколом огляду та вилучення від 25.02.2009 документів, які визнані по справі речовими доказами, проведеної в приміщенні ТОВ «Автоцентр –Київ», наступних документів:

· копія дилерського договору № 17 про співробітництво в області реалізації продукції моделі»Шкода», укладений 01.01.2008 між ВАТ «ЄВРОКАР»та ТОВ «ОСОБА_85 центр-Київ»(т. 10 а.с. 6-13);

· оригінал договору № 8/668, укладений 29.02.2008 між ТОВ «Автоцентр Київ»в особі його генерального директора ОСОБА_94 та покупцем особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження стосовно купівлі-продажу транспортного засобу моделі Skoda Octavia Tour 1/8/1»номер кузова НОМЕР_29, вартістю 126145,0 гривень, підписаного вказаними особами та посвідчений печаткою ВАТ «Автоцентр Київ»на 4-х аркушах із додатками - специфікацією на транспортний засіб, умови надання гарантії (т.10 а.с. 14-17);

· оригінал видаткової накладної № РА-0000411 від 29.02.2008 про продаж ТОВ «Автоцентр Київ»транспортного засобу моделі Skoda Octavia Tour 1/8/1»номер кузова НОМЕР_29, вартістю 126145,0 покупцю - особі, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження із додатком - актом приймання передачі автомобілю (т.10 а.с. 19);

· копія довідки-рахунку серії ЦБР № 124584, видана від ТОВ «Авто центр Київ»28.02.2008 на продаж транспортного засобу моделі «SKODA OCTAVIA TOUR 1.8I»номер кузова НОМЕР_29, покупцю особі, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, вартістю 126145 гривень (т.10 а.с. 20);

· копія акту приймання-передачі транспортного засобу моделі «SKODA OCTAVIA TOUR 1.8I»номер кузова НОМЕР_29 (т.10 а.с. 21);

· копія акт приймання-передачі т/з (т.10 а.с. 22);

· копія гарантійного листа, виданого від імені начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»ОСОБА_28 за вих. № 96/5-110-08 від 28.02.2008 про прийняття рішення стососно видачі позичальнику –особі, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження кредиту в розмірі 24983,0 доларів США на придбання автомобілю (т.10 а.с. 23);

· копія паспорту особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження (т.10 а.с. 24);

· картка рахунку ТОВ «Автоцентр-Київ» (т.10 а.с. 26);

· копія розрахунково-товарного чеку, виданого 21.03.2008 продаж на транспортного засобу моделі Skoda Octavia Tour 1/8/1»номер кузова НОМЕР_29, вартістю 126145,0 гривень покупцю –особі, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження (т.10 а.с. 27);

· копія витягу із роздруківки руху грошових коштів по розрахунковому рахунку ТОВ «Автоцентр-Київ»№ 2600627812,980, відкритому в ВАТ АБ «Укргазбанк», стосовно внесення грошових коштів в сумі 126145,0 гривень 24.03.2008 за реалізацію транспортного засобу покупцю –особі, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провавдження. (т.10 а.с. 28);

-показаннями свідка ОСОБА_53, який будучи допитаний 26.03.2009 як свідок розповів про порядок видачі в ДП «Автотрейдінг-Центр»довідок-рахунків на продаж транспортних засобів вказаним позичальникам та обставини продажу в даному підприємстві (т. 10 а.с. 35-37, 45-53);

-показаннями свідка ОСОБА_44, який будучи допитаний як свідок 12.12.2008 розповів про обставини його знайомства із ОСОБА_17 та продажу ОСОБА_19, ОСОБА_21, ОСОБА_23, ОСОБА_22, ОСОБА_20 ОСОБА_24 транспортних засобів в ДП «Автотрейдінг» (т.10 а.с. 54-56);

- протоколом виїмки, проведеної 20.05.2009 в приміщенні ДП «Автотрейдінг», з якого вбачається, що у вказаному підприємстві відстутні будь-які документи стосовно співробітництва між ДП «Аатотрейдінг-Центр» та ТОВ «БРК ПРАГА», так як ДП «Автотрейдінг–Центр»не мав не співробітничав із ТОВ «БРК ПРАГА», транспортні засоби підприємству ТОВ «БРК ПРАГА»не продавались, крім того, директору ТОВ «БРК ПРАГА»ОСОБА_17 також не продавались будь-які транспортні засоби, які знаходились на балансі ДП «Автотрейдінг-Центр». (т.10 а.с. 57-58);

-протоколом огляду та вилучення документів, які визнані по справі речовими доказами (т. 10 а.с. 59-61), проведеної 10.12.2008 виїмки в приміщенні ДП «Автотрейдінг», з якого вбачається, що:

1)21.02.2008 покупцю ОСОБА_19 виписано довідку –рахунок серії ЦБР № 051861, згідно якої ДП «Автотрейдінг-Центр»продав даному покупцю транспортний засіб моделі «Шкода Супер», вартістю 146900 гривен, а грошові кошти за даний транспортний засіб внесено на розрахунковий рахунок підприємства, відкритий в АКБ «Правекс-Банк»-03.03.2008;

2)04.03.2008 покупцю ОСОБА_20 виписано довідку –рахунок серії ЦБР № 051902, згідно якої ДП «Автотрейдінг-Центр»продав даному покупцю транспортний засіб моделі «Шкода Октавіа», вартістю 126100 гривен, а грошові кошти за даний транспортний засіб внесено на розрахунковий рахунок підприємства, відкритий в АКБ «Правекс-Банк»-07.03.2008;

3)19.03.2008 покупцю ОСОБА_21 виписано довідку –рахунок серії ЦБР № 051973, згідно якої ДП «Автотрейдінг-Центр»продав даному покупцю транспортний засіб моделі «Шкода Октавіа», вартістю 142770 гривен, а грошові кошти за даний транспортний засіб внесено на розрахунковий рахунок підприємства, відкритий в АКБ «Правекс-Банк»-24.03.2008;

4)27.03.2008 покупцю ОСОБА_22 виписано довідку –рахунок серії ЦБР № 052010, згідно якої ДП «Автотрейдінг-Центр»продав даному покупцю транспортний засіб моделі «Октаві Тур», вартістю 122950 гривен, а грошові кошти за даний транспортний засіб внесено на розрахунковий рахунок підприємства, відкритий в АКБ «Правекс-Банк»-31.03.2008;

5)03.04.2008 покупцю ОСОБА_23 виписано довідку –рахунок серії ЦБР № 052028, згідно якої ДП «Автотрейдінг-Центр»продав даному покупцю транспортний засіб моделі «Шкода Октавіа», вартістю 110100 гривен, а грошові кошти за даний транспортний засіб внесено на розрахунковий рахунок підприємства, відкритий в АКБ «Правекс-Банк»-04.03.2008;

6)11.04.2008 покупцю ОСОБА_24 виписано довідку –рахунок серії ЦБР № 052067, згідно якої ДП «Автотрейдінг-Центр»продав даному покупцю транспортний засіб моделі «Шкода Фабіа», вартістю 107850 гривен, а грошові кошти за даний транспортний засіб внесено на розрахунковий рахунок підприємства, відкритий в АКБ «Правекс-Банк»-15.04.2008 (т.10 а.с. 63-117);

- протоколами виїмок юридичної та звітної справи ТОВ «БРК Прага»в Подільській районній державній адміністрації м.Києва та Подільській податковій інспекції м. Києва (т.11 а.с. 1-250 - т. 12 а.с. 1-49);

-- протоколом виїмки реєстрової та звітної справи ТОВ «БРК Прага»в Пенсійному фонді Подільського району м. Києва (т.12 а.с. 60-83);

-показаннями свідка ОСОБА_61 про обставини переєстарції на нього підприємства ТОВ «БРК ПРАГА»та про те, що після переоформлення та переєстрування директора ТОВ «БРК ПРАГА»із ОСОБА_17 на ОСОБА_61, ОСОБА_17 на протязі тривалого часу не повертав йому (ОСОБА_361) печатку даного підприємства.(т. 12 а.с. 84-86);

- протоколом огляду та вилучення оригіналів реєстраційних документів ТОВ «БРК ПРАГА», вилучених у ОСОБА_61 та печатки ТОВ «БРК ПРАГА». (т.12 а.с. 87-222);

-протоколом виїмки юридичнох справи ТОВ «БРК ПРАГА» у ВАТ «Райффайзен Бак Аваль» та роздруківки руху грошових коштів по розрахунковому рахунку, відкритому для ТОВ «БРК ПРАГА»у вказаній кредитно-банківській установі, згідно якох встановлено, що згідно руху грошових коштів по даному рахунку, грошові кошти за сплату транспортних засобів, проданих ОСОБА_19, ОСОБА_34, ОСОБА_22, ОСОБА_20, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_93 не надходили, крім того, відсутній рух грошових коштів, які надходили від підприємств ДП «Автотрейдінг-Центр», ВАТ «Авто центр-Київ»за продані –куплені транспортні засоби. (т. 12 а.с. 223- 250- т.13 а.с.1-45);

- довідкою-повідомлення ДДАІ МВС України від 22.04.2009 за вих.№ 4/8-4203, згідно якої встановлено, що ТОВ «БРК ПРАГА» в ДДАІ МВС України не зареєстровано, дозвіл на здійснення діяльності, пов’язаної з реалізацією транспортних засобів не отримували. (т. 13 а.с. 47);

- протоколом виїмки та огляду банківських документів, які визнані по справі речовими доказами, вилучених в Обухівському відділенні ВАТ «Райффайзен Бак ОСОБА_85»юридичної справи клієнта ОСОБА_14 та руху грошових коштів по розрахунковому рахунку, відкритому для ОСОБА_14, з якого вбачається, що за здійснення посередницької діяльності в сфері залучення фізичних осіб- позичальників по страхуванню транспортних засобів, на розрахунковий рахунок ОСОБА_14 перераховувались грошові кошти, які перевовидо ВАТ СК «Гарантія», в тому числі і за страхувальників, які являлись позичальниками в ВАТ «Райффайзен Бак Аваль».(т.13 а.с. 51-98);

- протоколом огляду та вилучення документів, які визнані по справі речовими доказами, а саме: документів реєстрової та звітної справи СПД «ОСОБА_14»в приміщенні державної податкової інспекції та державної адміністрації в Обухівському районі Київської області. (т.13 а.с. 90-98, 99- 120);

- протоколом огляду та вилучення документів, які справі визнані речовими доказами, а саме: оригіналів договорів страхування життя позичальників та їх транспортних засобів, заяв на проведення страхування від ОСОБА_19, ОСОБА_21, ОСОБА_20, ОСОБА_22, ОСОБА_24, ОСОБА_23, особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, крім того, згідно матеріалів проведеної виїмки встановлено, що у вказаному підприємстві відсутні будь-які доручення, довіреності, видані ОСОБА_14 про надання права останньому самостійно укладати та підписувати як страховик від імені ВАТ СК «Гарантія»страхові угоди. (т.13 а.с. 125-224- т. 14 а.с. 1-28);

- довідкою –повідомленні Державної податкової адіимінстрації в Київській ообласті та Державній податковій адміністрації м.Києва, із яких слідує, що позичальники ОСОБА_19, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_20, ОСОБА_24, ОСОБА_23 у підприємствах, зазначених в довідках про прибутки, наданих до Святошинського відділення № 1 КРД ВАТ «Райффайзен Бак ОСОБА_85», з метою отримання останніми споживчих кредитів, не працювали і прибутки у вказаних підприємствах не отримували. (т. 14 а.с. 30-46);

- висновками № 2418 судово-технічної експертизи документів від 23.03.2009, згідно якого, в наданих на дослідження документах:

1. договір № АТЦ/28027 від 22.02.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА»та ОСОБА_19;

2. акт вибору автомобіля клієнтом ОСОБА_19 від 20.02.2008;

3.договір №050307, укладений 21.03.2008 між ТОВ «БРК ПРАГА»та ОСОБА_21;

4. акт вибору автомобіля від 18 марта 2008 р. клієнтом ОСОБА_21;

5.договір №040410, укладений 04 апреля 2008 між ТОВ «БРК ПРАГА» ОСОБА_23;

6.акт вибору автомобіля від 02.04.2008 клієнтом ОСОБА_23;

7.договір №280313, укладений 14.04.2008 між ТОВ «БРК ПРАГА»та ОСОБА_24;

8. акт вибору автомобіля від 09.04.2008 клієнтом ОСОБА_24;

9.договір №050308, укладений 05.03.2008 між ТОВ «БРК ПРАГА» та ОСОБА_20;

10. акт вибору автомобіля від 03.03.2008 клієнтом ОСОБА_20;

11.договір №280310, укладений 28.03.2008 між ТОВ «БРК ПРАГА» та ОСОБА_22;

12. договір №050309, від 21.03.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА» та особою, матеріали справи відносно якої виділенов окреме провадження;

13. акт вибору автомобіля від 2008 р. клієнтом особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, відтиски печатки нанесені печаткою ТОВ «БРК ПРАГА», яка надана на дослідження (т. 14 а.с. 81-86);

- висновками № 2422 судово-почеркознавчої експертизи документів від 26.03.2009, згідно якого, в наданих на дослідження документах:підписи від імені ОСОБА_17: в графі «продавець……ОСОБА_17»в документі «договір №АТЦ/280207, укладений 22.02.2008 між ТОВ «БРК ПРАГА»(док. №1); в документі «акт вибору автомобіля від 20 лютого 2008 р.»(док.№2); в графі «продавець……ОСОБА_17»в документі «договір №050307, укладений 21.03.2008 між ТОВ «БРК ПРАГА»(док. №3); в документі «акт вибору автомобіля від 18 марта 2008 р.»(док.№4); в графі «продавець……ОСОБА_17»в документі «договір №040410, укладений 04 апреля 2008 між ТОВ «БРК ПРАГА»(док. №5); в документі «акт вибору автомобіля від 02 апреля 2008 р.»(док.№6); в графі «продавець……ОСОБА_17»в документі «договір №280313, укладений 14 апреля 2008 між ТОВ «БРК ПРАГА»(док. №7); в документі «акт вибору автомобіля від 09 апреля 2008 р.»(док.№8); в графі «директор ОСОБА_17»в документі «довідка про середню заробітну платню, видана на імя ОСОБА_95» (док. №9); в графі «продавець……ОСОБА_17»в документі «договір №050308, укладений 5 марта 2008 між ТОВ «БРК ПРАГА» (док. №10); в документі «акт вибору автомобіля від 03 марта 2008 р.»(док.№11); в графі «продавець……ОСОБА_17»в документі «договір №280310, укладений 25 марта 2008 між ТОВ «БРК ПРАГА»(док. №12); в документі «акт вибору автомобіля від 24 марта 2008 р.»(док.№13); в графі «продавець……ОСОБА_17»в документі «договір №050309, укладений 21 марта 2008 між ТОВ «БРК ПРАГА» (док. №14); в документі «акт вибору автомобіля від

2008 р.»(док.№15) –виконано самим ОСОБА_17.

2. Підпис від імені ОСОБА_19: в графі «покупатель …В.Г.Рябоконь»в документі «договір №АТЦ/280207 (док. №1), - виконано самим ОСОБА_19,

3. Підпис від імені ОСОБА_21: в графі «покупатель …ОСОБА_21»в документі «договір №050307 (док. №3), - виконано самим ОСОБА_21.

4. Підпис від імені ОСОБА_23: в графі «покупатель …ОСОБА_23»в документі «договір №040410 (док. №5) –виконано самою ОСОБА_23.

5. Підпис від імені ОСОБА_24: в графі «покупатель АвальВ.»в документі «договір №280313 (док. №7) - виконано самим ОСОБА_24.

6. Підпис від імені ОСОБА_99: в графі «покупатель …ОСОБА_20»в документі «договір №050308 (док. №10) –виконано самим ОСОБА_20.

7. Підпис від імені ОСОБА_22: в графі «покупатель …ОСОБА_22»в документі «договір №280310 (док. №12) –виконано самим ОСОБА_22.

8. Підпис від імені особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження: в графі «покупатель …особа, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження»в документі «договір №050309 (док. №14) –виконано самою особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження..

9. Встановити, чи ОСОБА_17 або ОСОБА_19 виконано досліджуваний підпис в графі «Клієнт»в документі «акт вибору автомобіля від 20 лютого 2008 р.»(док.№2) не виявилось можливим з причин, вказаних в п.9 дослідницької частини цього Висновку.

10. Рукописні записи: «оплачено підпис»на 1-й сторінці документу «договір №АТЦ/280207, укладений 22.02.2008 між ТОВ «БРК ПРАГА»(док. №1); в документі «акт вибору автомобіля від 20 лютого 2008 р.»(док.№2); в документі «акт вибору автомобіля від 18 марта 2008 р.»(док.№4); в документі «акт вибору автомобіля від 02 апреля 2008 р.»(док.№6); в документі «акт вибору автомобіля від 09 апреля 2008 р.»(док.№8); в документі «акт вибору автомобіля від 03 марта 2008 р.»(док.№11); в документі «акт вибору автомобіля від 24 марта 2008 р.»(док.№13); в документі «акт вибору автомобіля від

2008 р.»(док.№15) –виконано ОСОБА_17. (т. 14 а.с. 152 –159);

- висновками № 2320 судово-почеркознавчої експертизи від 30.03.2009, згідно якої, підписи від імені ОСОБА_28: в рядку «ОСОБА_28», графі «Підпис»в документах: «протокол засідання кредитного комітету № 58 від 20.02.2008 р.»(док.№1), «протокол засідання кредитного комітету № 106 від 19.03.2008 р.»(док.№3), «протокол засідання кредитного комітету № 112 від 24.03.2008 р.»(док.№5), «протокол засідання кредитного комітету № 96 від 17.03.2008 р.»(док.№7), «протокол засідання кредитного комітету № 211 від 23.05.2008 р.»(док.№13), «протокол засідання кредитного комітету № 66 від 03 березня»(док.№15); в графі «Підпис отримувача»(справа) в документах: «заява на видачу готівки № О1М621769 від 27.02.2008»(док.№2), «заява на видачу готівки № О1М615530 від 21.03.2008»(док.№4), «заява на видачу готівки № О1М619568 від 28.03.2008»(док.№6), «заява на видачу готівки № О1М614615 від 21.03.2008»(док.№8), «заява на видачу готівки № ОU8Т51547 від 08.05.2008»(док.№14); нижче запису «/отримання в іноземній валюті і переказів»в документі «заява на видачу готівки № ОSZН84218 від 07.03.2008»(док.№16); в графі «Голова кредитного комітету»в документах: «протокол засідання кредитного комітету № 58 від 20.02.2008 р.»(док.№1), «протокол засідання кредитного комітету № 106 від 19.03.2008 р.»(док.№3), «протокол засідання кредитного комітету № 112 від 24.03.2008 р.»(док.№5), «протокол засідання кредитного комітету № 96 від 17.03.2008 р.»(док.№7), «протокол засідання кредитного комітету № 211 від 23.05.2008 р.»(док.№13), «протокол засідання кредитного комітету № 66 від 03 березня»(док.№15), –виконано не ОСОБА_15, не ОСОБА_18, не ОСОБА_32

Ці підписи виконано самою ОСОБА_28.

2. Підписи від імені ОСОБА_15 в рядку «ОСОБА_15», графі «Підпис»в документах: «протокол засідання кредитного комітету № 58 від 20.02.2008 р.»(док.№1), «протокол засідання кредитного комітету № 106 від 19.03.2008 р.»(док.№3), «протокол засідання кредитного комітету № 112 від 24.03.2008 р.»(док.№5), «протокол засідання кредитного комітету № 96 від 17.03.2008 р.»(док.№7), «протокол засідання кредитного комітету № 149 від 10.04.2008 р.»(док.№9), «протокол засідання кредитного комітету № 139 від 03 квітня 2008 р.»(док.№11), «протокол засідання кредитного комітету № 211 від 23.05.2008 р.»(док.№13), «протокол засідання кредитного комітету № 66 від 03 березня»(док.№15); в графі «Підпис отримувача»(справа) в документах: «заява на видачу готівки № ОSZН87980 від 14.04.2008»(док.№10), «заява на видачу готівки № ОSZН3978 від 04.04.2008» (док.№12); в графі «Голова кредитного комітету»в документах: «протокол засідання кредитного комітету № 149 від 10.04.2008 р.»(док.№9), «протокол засідання кредитного комітету № 139 від 03 квітня 2008 р.»(док.№11), - виконано не ОСОБА_28, не ОСОБА_18, не ОСОБА_32

Ці підписи виконано самим ОСОБА_15.

4. Підписи від імені ОСОБА_18: в рядку «ОСОБА_18», графі «Підпис»в документах: «протокол засідання кредитного комітету № 58 від 20.02.2008 р.»(док.№1), «протокол засідання кредитного комітету № 106 від 19.03.2008 р.»(док.№3), «протокол засідання кредитного комітету № 112 від 24.03.2008 р.»(док.№5), «протокол засідання кредитного комітету № 96 від 17.03.2008 р.»(док.№7), «протокол засідання кредитного комітету № 149 від 10.04.2008 р.»(док.№9), «протокол засідання кредитного комітету № 139 від 03 квітня 2008 р.»(док.№11), «протокол засідання кредитного комітету № 211 від 23.05.2008 р.»(док.№13), «протокол засідання кредитного комітету № 66 від 03 березня»(док.№15), –виконано не ОСОБА_15, не ОСОБА_28, не ОСОБА_32

Ці підписи виконано самим ОСОБА_18.

5. Підписи від імені ОСОБА_32: в рядку «ОСОБА_32», графі «Підпис»в документах: «протокол засідання кредитного комітету № 58 від 20.02.2008 р.»(док.№1), «протокол засідання кредитного комітету № 106 від 19.03.2008 р.»(док.№3), «протокол засідання кредитного комітету № 112 від 24.03.2008 р.»(док.№5), «протокол засідання кредитного комітету № 96 від 17.03.2008 р.»(док.№7), «протокол засідання кредитного комітету № 149 від 10.04.2008 р.»(док.№9), «протокол засідання кредитного комітету № 139 від 03 квітня 2008 р.»(док.№11), «протокол засідання кредитного комітету № 211 від 23.05.2008 р.»(док.№13), «протокол засідання кредитного комітету № 66 від 03 березня»(док.№15); в графі «Секретар кредитного комітету»в документах: «протокол засідання кредитного комітету № 58 від 20.02.2008 р.»(док.№1), «протокол засідання кредитного комітету № 106 від 19.03.2008 р.»(док.№3), «протокол засідання кредитного комітету № 112 від 24.03.2008 р.»(док.№5), «протокол засідання кредитного комітету № 96 від 17.03.2008 р.»(док.№7), «протокол засідання кредитного комітету № 149 від 10.04.2008 р.»(док.№9), «протокол засідання кредитного комітету № 139 від 03 квітня 2008 р.»(док.№11), «протокол засідання кредитного комітету № 211 від 23.05.2008 р.»(док.№13), «протокол засідання кредитного комітету № 66 від 03 березня» (док.№15), - виконано не ОСОБА_15, не ОСОБА_28, не ОСОБА_18

Ці підпис виконано самою ОСОБА_32.

6. Підпис від імені ОСОБА_19 в графі «Підпис отримувача»(зліва) в документі «заява на видачу готівки № О1М621769 від 27.02.2008»(док.№2), - виконано не ОСОБА_15, не ОСОБА_28, не ОСОБА_18, не ОСОБА_32

ОСОБА_80 підпис виконано самим ОСОБА_19.

7. Підпис від імені ОСОБА_21 в графі «Підпис отримувача»(зліва) в документі «заява на видачу готівки № О1М615530 від 21.03.2008»(док.№4), - виконано не ОСОБА_15, не ОСОБА_28, не ОСОБА_18, не ОСОБА_32

ОСОБА_80 підпис виконано самим ОСОБА_21.

8. Підпис від імені ОСОБА_22 в графі «Підпис отримувача»(зліва) в документі «заява на видачу готівки № О1М619568 від 28.03.2008»(док.№6), - виконано не ОСОБА_15, не ОСОБА_28, не ОСОБА_18, не ОСОБА_32

ОСОБА_80 підпис виконано самим ОСОБА_22.

9. Підпис від імені особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження в графі «Підпис отримувача»(зліва) в документі «заява на видачу готівки № О1М614615 від 21.03.2008»(док.№8), - виконано не ОСОБА_15, не ОСОБА_28, не ОСОБА_18, не ОСОБА_32

ОСОБА_80 підпис виконано самою особою матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження.

10. Підпис від імені ОСОБА_24 в графі «Підпис отримувача»(зліва) в документі «заява на видачу готівки № ОSZН87980 від 14.04.2008»(док.№10), - виконано не ОСОБА_15, не ОСОБА_28, не ОСОБА_18, не ОСОБА_32

ОСОБА_80 підпис виконано самим ОСОБА_38.

11. Підпис від імені ОСОБА_23 в графі «Підпис отримувача»(зліва) в документі «заява на видачу готівки № ОSZН3978 від 04.04.2008» (док.№12), - виконано не ОСОБА_15, не ОСОБА_28, не ОСОБА_18, не ОСОБА_32

ОСОБА_80 підпис виконано самою ОСОБА_23.

12. підпис від імені ОСОБА_99 в графі «Підпис отримувача»(зліва) та графі «Підпис отримувача»(справа) в документі «заява на видачу готівки № ОSZН84218 від 07.03.2008»(док.№16), - виконано не ОСОБА_15, не ОСОБА_28, не ОСОБА_18, не ОСОБА_32

ОСОБА_80 підпис виконано самим ОСОБА_20.

13. Рукописні записи «за»в рядку «ОСОБА_28»графі «Голосування»в документах: «протокол засідання кредитного комітету № 58 від 20.02.2008 р.»(док.№1), «протокол засідання кредитного комітету № 106 від 19.03.2008 р.»(док.№3), «протокол засідання кредитного комітету № 112 від 24.03.2008 р.»(док.№5), «протокол засідання кредитного комітету № 96 від 17.03.2008 р.»(док.№7), «протокол засідання кредитного комітету № 211 від 23.05.2008 р.»(док.№13), «протокол засідання кредитного комітету № 66 від 03 березня»(док.№15), - виконано не ОСОБА_15, не ОСОБА_18, не ОСОБА_32

Ці рукописні записи виконано самою ОСОБА_28.

14. Рукописні записи «за»в рядку «ОСОБА_29»графі «Голосування»в документах: «протокол засідання кредитного комітету № 58 від 20.02.2008 р.»(док.№1), «протокол засідання кредитного комітету № 106 від 19.03.2008 р.»(док.№3), «протокол засідання кредитного комітету № 112 від 24.03.2008 р.»(док.№5), «протокол засідання кредитного комітету № 96 від 17.03.2008 р.»(док.№7), «протокол засідання кредитного комітету № 149 від 10.04.2008 р.»(док.№9), «протокол засідання кредитного комітету № 139 від 03 квітня 2008 р.»(док.№11), «протокол засідання кредитного комітету № 211 від 23.05.2008 р.»(док.№13), «протокол засідання кредитного комітету № 66 від 03 березня»(док.№15), - виконано не ОСОБА_28, не ОСОБА_18, не ОСОБА_32

Ці рукописні записи виконано самим ОСОБА_15.

15. Рукописні записи «за»в рядку «ОСОБА_18»графі «Голосування»в документах: «протокол засідання кредитного комітету № 58 від 20.02.2008 р.»(док.№1), «протокол засідання кредитного комітету № 106 від 19.03.2008 р.»(док.№3), «протокол засідання кредитного комітету № 112 від 24.03.2008 р.» (док.№5), «протокол засідання кредитного комітету № 96 від 17.03.2008 р.»(док.№7), «протокол засідання кредитного комітету № 149 від 10.04.2008 р.»(док.№9), «протокол засідання кредитного комітету № 139 від 03 квітня 2008 р.» (док.№11), «протокол засідання кредитного комітету № 211 від 23.05.2008 р.»(док.№13), «протокол засідання кредитного комітету № 66 від 03 березня»(док.№15), - виконано не ОСОБА_15, не ОСОБА_28, не ОСОБА_32

Ці рукописні записи виконано самим ОСОБА_18.

16. Рукописні записи «за»в рядку «ОСОБА_32»графі «Голосування»в документах: «протокол засідання кредитного комітету № 58 від 20.02.2008 р.»(док.№1), «протокол засідання кредитного комітету № 106 від 19.03.2008 р.»(док.№3), «протокол засідання кредитного комітету № 112 від 24.03.2008 р.»(док.№5), «протокол засідання кредитного комітету № 96 від 17.03.2008 р.»(док.№7), «протокол засідання кредитного комітету № 149 від 10.04.2008 р.»(док.№9), «протокол засідання кредитного комітету № 139 від 03 квітня 2008 р.»(док.№11), «протокол засідання кредитного комітету № 211 від 23.05.2008 р.»(док.№13), «протокол засідання кредитного комітету № 66 від 03 березня»(док.№15), - виконано не ОСОБА_15, не ОСОБА_28, не ОСОБА_18

Ці рукописні записи виконано самою ОСОБА_32.

17. Рукописний запис «106 19 березня»в документі «протокол засідання кредитного комітету № 106 від 19.03.2008 р.»(док.№3), рукописний запис «96 17 03»в документі «протокол засідання кредитного комітету № 96 від 17.03.2008 р.»(док.№7), рукописний запис «149 10 04»в документі «протокол засідання кредитного комітету № 149 від 10.04.2008 р.»(док.№9), рукописний запис «211 13 05»в документі «протокол засідання кредитного комітету № 211 від 23.05.2008 р.» (док.№13), - виконано не ОСОБА_15, не ОСОБА_28, не ОСОБА_32

Ці рукописні записи виконані ОСОБА_18.

18. Рукописний запис «112 24 березня»в документі «протокол засідання кредитного комітету № 112 від 24.03.2008 р.»(док.№5), рукописний запис «139 03 квітня»в документі «протокол засідання кредитного комітету № 139 від 03 квітня 2008 р.»(док.№11), рукописний запис «66 03 березня»в документі «протокол засідання кредитного комітету № 66 від 03 березня»(док.№15)., - виконано не ОСОБА_15, не ОСОБА_28, не ОСОБА_32, не ОСОБА_18, а іншою особою.

19. Рукописний запис «58 20 лютого»в документі «протокол засідання кредитного комітету № 58 від 20.02.2008 р.»(док.№1), - виконано не ОСОБА_15, не ОСОБА_28, не ОСОБА_32, не ОСОБА_18, а іншою особою. (т. 14 а.с.195- 208);

- висновками судово-почеркознавчої експертизи № 3347 від 17.04.2009, згідно якої: 1. Підпис від імені ОСОБА_23 в графі «Отримав(ла) ОСОБА_82»в видатковій накладній № РА-0000319 від 04.04.2008р., - виконано не ОСОБА_23, а іншою особою з наслідуванням підпису ОСОБА_23

2. Підпис від імені ОСОБА_21 в графі «Отримав(ла) ОСОБА_21»в видатковій накладній № РА-0000263 від 21.03.2008р., - виконано самим ОСОБА_21.

3. Підпис від імені ОСОБА_22 в графі «Отримав(ла) ОСОБА_22»в видатковій накладній № РА-0000270 від 31.03.2008р., - виконано не ОСОБА_22, а іншою особою з наслідуванням підпису ОСОБА_22

4. Підпис від імені ОСОБА_24 в графі «Отримав(ла) ОСОБА_100»в видатковій накладній № РА-0000355 від 15.04.2008р., - виконано не ОСОБА_24, а іншою особою з наслідуванням підпису ОСОБА_24

5. Підпис від імені ОСОБА_20 в графі «Получил(а) ОСОБА_99»в видатковій накладній № РА-0000222 від 07.03.2008р., - виконано самим ОСОБА_20.

6. Підпис від імені ОСОБА_19 в графі «Получил(а) ОСОБА_101»в видатковій накладній № РА-0000204 від 29.02.2008р., - виконано самим ОСОБА_19.

7. Підписи від імені особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження в графі «За Покупателя»в договорі №8/668 від 29.02.2008р. та додатках №1, №2 до договору; в графі «Отримав(ла)»в видатковій накладній № РА-0000411 від 29.02.08р., - виконано самою особою матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження. (Т.14 а.с. 138-242);

- висновками судово-почеркознавчої експертизи № 2420 від 26.03.2009, згідно якої 1. Підписи від імені ОСОБА_19: в графі «позичальник» на кожній сторінці (в документі «кредитний договір № 2203537096 (док. №1); в графі «заставодавець»на кожній сторінці в документі «договір застави транспортного засобу № 2203537096 (док. №2) –виконано самим ОСОБА_19.

2. Підписи від імені ОСОБА_19 в графі «страхувальник»в документі «договір № КФ5-101-1/08 добровільного страхування наземного транспорту від 27.02.2008 р. (док. №6); в графі «страхувальник»в документі «договір № КФ7-24-1/08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 27.02.2008 р. (док. №7); в графах «ОСОБА_19», «прошу провести перевірку…»в документі «заява № 70312-1330МВ від 26.02.2008 …»(док. №8) –виконано не ОСОБА_19, а іншою особою з наслідуванням підпису ОСОБА_19

3. Підписи від імені ОСОБА_15: підпис № 2 в графі «банк»на кожній сторінці в документі «кредитний договір № 2203537096 (док. №1); підпис № 2 в графі «заставодержатель»на кожній сторінці в документі «договір застави № 2203537096 (док. №2) –виконано самим ОСОБА_15.

4. Підпис від імені ОСОБА_14: в графі «начальник відділу»в документі «висновок кредитного працівника Василенко…»(док. №3) – виконано не ОСОБА_14, а іншою особою з наслідуванням підпису ОСОБА_14

5. Підписи від імені ОСОБА_14 в графі «страховик»в документі «договір № КФ5-101-1/08 добровільного страхування наземного транспорту від 27.02.2008 р. (док. №6); в графі «страховик»документі «договір № КФ7-24-1/08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 27.02.2008 р. (док. №7) - виконано самим ОСОБА_14.

6. Підписи від імені ОСОБА_28: підпис № 1 в графі «банк»на кожній сторінці в документі «кредитний договір № 2203537096 (док. №1); підпис № 1 в графі «заставодержатель»на кожній сторінці в документі «договір застави № 2203537096 (док. №2); підпис в графі «з повагою Начальник Святошинського відділення № 1 ОСОБА_28»в документі (док.4) –виконано самою ОСОБА_28.

7. Підпис від імені ОСОБА_18: в графі «кредитний працівник»в документі «висновок кредитного працівника Василенко…»(док. №3) –виконано самим ОСОБА_18.(т.15 а.с.22-28);

- висновкому судово-почеркознавчої експертизи № 2321 від 25.03.2009, згідно якого: 1. Підписи від імені ОСОБА_23 в графі «позичальник»на кожній сторінці в документі «кредитний договір № 2203153249, укладений 04.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_23 (док. №1); в графі «заставодавець»на кожній сторінці (6 сторінок) в документі «договір застави транспортного засобу № 2203153249, укладений 04.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_23.(док. №2) –виконано самою ОСОБА_23.

2. Підписи від імені ОСОБА_23 в графі «страхувальник:»в документі «договір № 5-96-132/08 добровільного страхування наземного транспорту від 04.04.2008 р. (док. №3); документі «договір № НВ 12-111-132/08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 04.04.2008 р. (док. №4) –виконано не ОСОБА_23, а іншою особою з наслідуванням підпису ОСОБА_23

3. Підписи від імені ОСОБА_23 в графах «ОСОБА_23», «Прошу провести перевірку за наявними обліковими базами»в документі «заява № 72339-1330М6 від 03.04.2008 …»(док. №6), - виконано не ОСОБА_23, а іншою особою з наслідуванням підпису ОСОБА_23

4. Рукописні записи в графах документа «заява-анкета позичальника»ОСОБА_23 (док. №5), - виконані ОСОБА_23.

5. Підписи від імені ОСОБА_15: № 1 в графі «банк»на кожній сторінці в документі «кредитний договір № 2203153249, укладений 04.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_23.(док. №1), № 1 в графі «заставодержатель»на кожній сторінці в документі «договір застави транспортного засобу № 2203153249, укладений 04.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_23.(док. №2), – виконано самим ОСОБА_15.

6. Підписи від імені ОСОБА_32: № 2 в графі «банк»на кожній сторінці в документі «кредитний договір № 2203153249, укладений 04.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_23.(док. №1), № 2 в графі «заставодержатель»на кожній сторінці в документі «договір застави транспортного засобу № 2203153249, укладений 04.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_23.(док. №2) –виконано самою ОСОБА_33.(т.15 а.с. 59-63);

- висновками судово-почеркознавчої експертизи № 2479 від 30.03.2009, згідно якої: Підписи від імені ОСОБА_20: в графі «позичальник»на кожній сторінці в документі «кредитний договір № 2203341048, укладений 07.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_20 (док. №1), в графі «заставодавець»на кожній сторінці в документі «договір застави № 2203341048, укладений 07.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_20 (док. №2), нижче графи «отримав(ла) П.І.Б.», в графі «Підпис», в графі «ОСОБА_20»в документі «умови кредитування за програмами…….»(док.3); в графах «додаткова інформація», «зразок підпису власника рахунку», «клієнт, підпис»в документі «заява на відкриття поточного рахунку …….»(док.4); в графі «підпис позичальника»в документі «заява-анкета позичальника»ОСОБА_20 (док. №5), - виконано не ОСОБА_14, не ОСОБА_17, не ОСОБА_16, не ОСОБА_28, не ОСОБА_15, не ОСОБА_18, не ОСОБА_32

Ці підписи виконано самим ОСОБА_20.

2. Підписи від імені ОСОБА_20: в графі «страхувальник»в документі «договір № КФ5-143-1/08 добровільного страхування наземного транспорту від 07.03.2008 р. (док. №7); в графі «страхувальник»в документі «договір № КФ7-32-1/08 страхування позичальника на випадок смерті та стійкої втрати працездатності (інвалідності) від 07.03.2008 р. (док. №8), - виконано не ОСОБА_20, і ншою особою з наслідуванням підпису ОСОБА_20

3. Підписи від імені ОСОБА_28: № 1 в графі «банк»на кожній сторінці в документі «кредитний договір № 2203341048, укладений 07.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_20 (док. №1); № 1 в графі «заставодержатель»на кожній сторінці в документі «договір застави № 2203341048, укладений 07.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_20 (док. №2); в графі «з повагою Начальник Святошинського відділення № 1 ОСОБА_28 в документі «гарантійний лист від 03.03.2008 за вих.№ 71/5-134-08 (док. №6), –виконано не ОСОБА_15, не ОСОБА_18, не ОСОБА_32, не ОСОБА_20

Ці підписи виконано самою ОСОБА_28.

4. Підписи від імені ОСОБА_15 № 2 в графі «банк»на кожній сторінці (11 сторінок) в документі «кредитний договір № 2203341048, укладений 07.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_20 (док. №1); № 2 в графі «заставодержатель»на кожній сторінці (11сторінок)в документі «договір застави № 2203341048, укладений 07.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_20 (док. №2), - виконано не ОСОБА_28, не ОСОБА_18, не ОСОБА_32, не ОСОБА_20

Ці підписи виконано самим ОСОБА_15.

5. Підпис від імені ОСОБА_102 в графі «ОСОБА_102»в документі «заява № 178123-133М1 от 29.01.2008 (док.9), - виконано не ОСОБА_102, а іншою особою.

6. Підпис від імені ОСОБА_83 в графі «голова правління …Д.С.Власов»в документі «довідка про прибутки ОСОБА_24»(док.10), - виконано не ОСОБА_83, а іншою особою з наслідуванням підпису ОСОБА_83

7. Підпис від імені ОСОБА_84 в графі «Головний бухгалтер ОСОБА_84»в документі «довідка про прибутки ОСОБА_24»(док.10), - виконано не ОСОБА_84, а іншою особою з наслідуванням підпису ОСОБА_84

8. Підпис від імені ОСОБА_60 в графі «директор ОСОБА_60» в документі «довідка про прибутки ОСОБА_19»(док.10), - виконано не ОСОБА_19, не ОСОБА_14, не ОСОБА_17, не ОСОБА_16, не ОСОБА_28, не ОСОБА_15, не ОСОБА_18, не ОСОБА_32

ОСОБА_80 підпис виконано самим ОСОБА_60.

9. Рукописні записи в графах «отрима(ла) П.І.Б.», «Дата», нижче графи «Другий примірник цього Додатку до Договору отримав»в документі «умови кредитування за програмами…….»(док.3); в графах документа «заява-анкета позичальника»ОСОБА_20 /крім запису «80674061016»в графі mail 2»/ (док. №5), - виконано не ОСОБА_15, не ОСОБА_18, не ОСОБА_28, не ОСОБА_17, не ОСОБА_16, не ОСОБА_32

Ці рукописні записи виконані ОСОБА_20.

10. Рукописний запис «80674061016»в графі mail 2»документа «заява-анкета позичальника»ОСОБА_20 (док. №5) - виконано не ОСОБА_20, не ОСОБА_15, не ОСОБА_18, не ОСОБА_28, не ОСОБА_17, не ОСОБА_16, не ОСОБА_32, а іншою особою. (т.15 а.с. 95-104);

- висновками судово-почеркознавчої експертизи № 2419 від 26.03.2009, згідно якої підписи від імені ОСОБА_21: в графі «позичальник»на кожній сторінці (11 сторінок) в документі «кредитний договір № 2203046893, укладений 21.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_21 (док. №1); на кожній сторінці (11 сторінок) в документі «договір застави № 2203046893, укладений 21.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_21 (док. №2); в графі «Підпис»та в графі «Другий примірник цього додатку до Договору отримав, ОСОБА_21»в «документі «умови кредитування за програмами…….»(док.3), в графах «додаткова інформація», «зразок підпису власника рахунку», клієнт, підпис»в документі «заява на відкриття поточного рахунку …….»(док.4); в графі «підпис позичальника»в документі «заява-анкета позичальника»ОСОБА_21 (док. №5); в графі «страховик»в документі «договір № КФ5-164-1/08 добровільного страхування наземного транспорту від 21.03.2008 р. (док. №7); в графах «від страхувальника», «Страхувальник»в документі «договір № КФ7-40-1/08 страхування позичальника на випадок смерті та стійкої втрати працездатності (інвалідності) (док.8); в графі «особистий підпис»в документі «заява…»(док.12), –виконано не ОСОБА_14, не ОСОБА_17, не ОСОБА_16, не ОСОБА_28, не ОСОБА_15, не ОСОБА_18, не ОСОБА_32

Ці підписи виконано самим ОСОБА_21.

2. Рукописні записи в графі «…ознайомлення отримав(ла) П.І.Б.», графі «Дата», графі «Другий примірник цього Додатку до Договору отримав дата»в документі «умови кредитування за програмами…….»(док.3), - виконані не ОСОБА_14, не ОСОБА_17, не ОСОБА_16, не ОСОБА_28, не ОСОБА_15, не ОСОБА_18, не ОСОБА_32

Ці рукописні записи виконані ОСОБА_21.

3. Підписи від імені ОСОБА_28: № 1 «Кредитор»на кожній сторінці (11 сторінок) в документі «кредитний договір № 2203046893, укладений 21.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_21 (док. №1); № 1 в графі «заставодержатель»на кожній сторінці (11 сторінок) в документі «договір застави № 2203046893, укладений 21.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «ОСОБА_98»та ОСОБА_21 (док. №2); в графі «з повагою Начальник Святошинського відділення № 1 ОСОБА_28 в документі «гарантійний лист від 19.03.2008 за вих.№ 71/5-191-08 (док. №6), - виконано не ОСОБА_14, не ОСОБА_17, не ОСОБА_16, не ОСОБА_21, не ОСОБА_15, не ОСОБА_18, не ОСОБА_32

Ці підписи виконано самою ОСОБА_28.

4. Підписи від імені ОСОБА_15: №2 в графі «Кредитор»на кожній сторінці (11 сторінок) в документі «кредитний договір № 2203046893, укладений 21.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «ОСОБА_98»та ОСОБА_21 (док. №1), № 2 в графі «заставодержатель»на кожній сторінці (11 сторінок) в документі «договір застави № 2203046893, укладений 21.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «ОСОБА_98»та ОСОБА_21 (док. №2), –виконано не ОСОБА_14, не ОСОБА_17, не ОСОБА_16, не ОСОБА_21, не ОСОБА_28, не ОСОБА_18, не ОСОБА_32

Ці підписи виконано самим ОСОБА_15.

5. Підписи від імені ОСОБА_14 в графі «страховик»в документі «договір № КФ5-164-1/08 добровільного страхування наземного транспорту від 21.03.2008 р. (док. №7) –виконано не ОСОБА_28, не ОСОБА_17, не ОСОБА_16, не ОСОБА_21, не ОСОБА_15, не ОСОБА_18, не ОСОБА_32

Ці підписи виконано самим ОСОБА_14.

6. Підписи від імені ОСОБА_18, виконані чорнилами синього кольору в графі «копія вірна КРД «Райффайзен Бак Аваль»в електрофотокопії документу «паспорт громадянина України ОСОБА_21 (док.9); в графі «копія вірна КРД «Райффайзен Бак Аваль»в електрофотокопії документу «паспорт громадянина України ОСОБА_69 (док.10); в графі «копія вірна КРД «Райффайзен Бак Аваль»в електрофотокопії документу «військовий квиток ОСОБА_21»(док.11), - виконано не ОСОБА_21, не ОСОБА_17, не ОСОБА_16, не ОСОБА_28, не ОСОБА_15, не ОСОБА_14, не ОСОБА_32

Ці підписи виконано самим ОСОБА_18. (т. 15 а.с. 136-141);

- висновками судово-почеркознавчої експертизи № 2421 від 26.03.2009, згідно якого: 1. Підписи від імені ОСОБА_22: в графі «позичальник»на кожній сторінці (6 сторінок)в документі «кредитний договір № 2203350475 (док. №1); в графі «заставодавець»на кожній сторінці (6 сторінок) в документі «договір застави № 2203350475 (док. №2); підпис в графі «підпис позичальника»в документі «заява-анкета позичальника»ОСОБА_22 (док. №3); в графі «страхувальник»в документі «договір № 5-58-132/08 добровільного страхування наземного транспорту від 28.03.2008 р. (док. №5) –виконано самим ОСОБА_22.

2. Підписи від імені ОСОБА_22 в графах: «підпис власника або довіреної особи»в документі «заява … до Броварського РЕВ ДАІ… прошу зареєструвати в кредит…»(док. №6) –виконано не ОСОБА_22, а іншою особою з наслідуванням підпису ОСОБА_22 Встановити, чи виконано ці підписи ОСОБА_17, ОСОБА_14, ОСОБА_16, ОСОБА_28, ОСОБА_15, ОСОБА_32, ОСОБА_44, ОСОБА_18 –не виявилось можливим з причин, вказаних в п.2б дослідницької частини цього Висновку.

3.Підписи від імені ОСОБА_15: підпис № 2 в графі «банк»на кожній сторінці в документі «кредитний договір № 2203350475 (док. №1); підпис № 2 в графі «заставодержатель»на кожній сторінці в документі «договір застави № 2203350475 (док. №2) –виконано самим ОСОБА_15.

4. Підписи від імені ОСОБА_28: підпис № 1 в графі «банк»на кожній сторінці в документі «кредитний договір № 2203350475 (док. №1); підпис № 1 в графі «заставодержатель»на кожній сторінці в документі «договір застави № 2203350475 (док. №2) –виконано самою ОСОБА_28.

5. Рукописні записи в документі «заява-анкета позичальника»ОСОБА_22 (док. №3) –виконано ОСОБА_22. (т.15 а.с. 173-176)

- висновками судово-почеркознавчої експертизи № 2322 від 23.03.2009, згідно якого, підписи від імені ОСОБА_24:в графі «позичальник»на кожній сторінці в документі «кредитний договір № 2203856953, укладений 14.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_24 (док. №1); в графі «заставодавець»на кожній сторінці в документі «договір застави № 2203856953, укладений 14.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_24 (док. №2); в графах «14.04.2008», «зразок підпису власника рахунку», «клієнт ……підпис» в документі «заява на відкриття поточного рахунку …..»(док. №3); -в графі «Підпис» в документі «умови кредитування по програмі «авто в кредит»…..»(док. №4); в графі «підпис позичальника»в документі «заява-анкета позичальника ОСОБА_24»(док. №5); в графі «підпис позичальника»в документі «заява-анкета позичальника ОСОБА_24»(док. №6); в графі «ОСОБА_24»в документі «договір № 5-113-132/08 добровільного страхування наземного транспорту від 14.04.2008 р. (док. №7); в графі «страхувальник»в документі «договір № НВ-12-119-132/08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 14.04.2008 р. (док. №8) –виконано самим ОСОБА_24.

2. Підписи від імені ОСОБА_24 в графі «до заяви додаю такі документи», «номерні знаки, свідоцтво про реєстраці. Отримав»в документі «заява…..(док. №11) –виконано не ОСОБА_24, а іншою особою з наслідуванням підпису ОСОБА_24

3. Підписи від імені ОСОБА_15: № 1 в графі «банк»на кожній сторінці в документі «кредитний договір № 2203856953, укладений 14.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_24 (док. №1); № 1 в графі «заставодержатель»на кожній сторінці в документі «договір застави 2203856953, укладений 14.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «ОСОБА_98»та ОСОБА_24 (док. №2) –виконано самим ОСОБА_15.

4. Підписи від імені ОСОБА_32: № 2 в графі «банк»на кожній сторінці в документі «кредитний договір № 2203856953, укладений 14.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_24 (док. №1); № 2 в графі «заставодержатель»на кожній сторінці в документі «договір застави2203856953, укладений 14.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_24 (док. №2) –виконано самою ОСОБА_33.

5. Підписи від імені ОСОБА_28: в графі «з повагою начальник Святошинського відділення … ОСОБА_28»в документі «гарантійний лист від 10.04.2008 за вих.№ 71/5-275-08 (док. №9); в графі «з повагою начальник Святошинського відділення … ОСОБА_28»в документі «гарантійний лист від 10.04.2008 за вих.№ 71/5-275-08 (док. №10) –виконано не ОСОБА_28, не ОСОБА_14, не ОСОБА_17, не ОСОБА_16, не ОСОБА_18, не ОСОБА_32, не ОСОБА_24

Ці підписи виконано ОСОБА_15.

6. Рукописно записи в документі «умови кредитування по програмі «авто в кредит»…..»(док. №4); в графі «підпис позичальника»в документі «заява-анкета позичальника ОСОБА_24»(док. №5); в графі «підпис позичальника»в документі «заява-анкета позичальника ОСОБА_24»(док. №6) –виконано ОСОБА_24. (т.15 а.с. 209-213)

- висновками судово-почеркознавчої експертизи № 2455 від 27.03.2009, згідно якого: 1. Підписи від імені ОСОБА_35, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження: в графі «позичальник»на кожній сторінці в документі «кредитний договір № 2203446868, укладений 21.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження (док. №1); в графі «заставодавець»на кожній сторінці в документі «договір застави № 2203446868, укладений 20.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження (док. №2); в графі «страхувальник»в документі «договір № КФ-5-159-1/08 добровільного страхування наземного транспорту від 21.03.2008 р. (док. №3), в графах «Від Страхувальника», «Страхувальник», «страхувальник ОСОБА_34»в документі «договір № КФ7-5-107-1/08 страхування позичальника на випадок смерті та стійкої втрати працездатності (інвалідності) від 21.03.2008 р. (док. №4), –виконано не ОСОБА_15, не ОСОБА_18, не ОСОБА_28, не ОСОБА_16, не ОСОБА_14, не ОСОБА_17

Ці підписи виконано самою особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження.

2. Підписи від імені особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження в графах «особа, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження»в документі «заява № 58409-1330М9 від 04.03.2008»(док. №5), - виконано не особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, а іншою особою.

3. Підписи від імені ОСОБА_28: № 1 в графі «банк»на кожній сторінці в документі «кредитний договір № 2203446868, укладений 21.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження (док. №1); № 1 в графі «заставодержатель»на кожній сторінці в документі «договір застави № 2203446868, укладений 20.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провавдження. (док. №2), - виконано не ОСОБА_15, не ОСОБА_18, не особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження.

Ці підписи виконано самою ОСОБА_28.

4. Підписи від імені ОСОБА_15: № 2 в графі «банк»на кожній сторінці (11 сторінок) в документі «кредитний договір № 2203446868, укладений 21.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провавдження. (док. №1), № 2 в графі «заставодержатель»на кожній сторінці в документі «договір застави № 2203446868, укладений 20.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провавдження. (док. №2), –виконано не ОСОБА_28, не ОСОБА_18, не особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження.

Ці підписи виконано самим ОСОБА_15.

5. Підпис від імені ОСОБА_14 в графі «страховик»в документі «договір № КФ-7-107-1/08 страхування позичальника на випадок смерті та стійкої втрати працездатності (інвалідності) від 21.03.2008 р. (док. №4), –виконано не особою, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, не ОСОБА_28, не ОСОБА_17, не ОСОБА_16, не ОСОБА_15, не ОСОБА_18

ОСОБА_80 підпис виконано самим ОСОБА_14. (т.16 а.с. 3-7);

- протоколом огляду засобів мобільного зав’язку, вилучених у затриманих, згідно ст.115 КПК України - ОСОБА_18, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_15, ОСОБА_103, згідно яких встановлено, що в записових книжках вказаних мобільних телефонів виявлені номери телефонів вказаних осіб, що свідчить про їх постійне спілкування між собою. (т. 17 а.с. 206-242, 243- 244).

В той же час , суд, перевіривши доводи підсудніх та дослідивши зібрані по справі докази, дійшов висновку про невинність:

ОСОБА_14.у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,

ОСОБА_15 у вчиненні злочинів, передбачених ч.4 ст.190 КК України,

ОСОБА_16 у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,

ОСОБА_17 у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України

ОСОБА_19 у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України

ОСОБА_20 у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України

ОСОБА_21 у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України

ОСОБА_22 у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України

ОСОБА_23 у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України

ОСОБА_38 у вчиненні злочину, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, виходячи з слідуючого.

Як на досудовому слідстві, так і на протязі судового слідства підсудні ОСОБА_19,ОСОБА_20,ОСОБА_21,ОСОБА_22,ОСОБА_23,ОСОБА_38 давали пояснення, що умови договору кредиту були їм відомі. На момент укладання договору вони мали фінансову можливість погашати кредит.Намірів не гасити суму кредиту не мали.І на даний час мають наміри відшкодувати повну суму кредиту.

Об»єктивно пояснення підсудних підтверджується частковим погашенням ними кредиту на момент порушення кримінальної справи- ллистопад 2008 року.

В той же час відповідно до кредитного договіру №2203537096 від 27.02.2008 ВАТ«Райффайзен Бак Аваль»надає позичальнику ОСОБА_19 кредит в сумі 36360,00 доларів США строком на 72 місяці, до 27.02.2014 року.

Відповідно до кредитного договору №2203341048 від 07.03.2008 року ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»надає позичальнику ОСОБА_20 кредит в сумі 33889,00 доларів США строком на 72 місяці, до 07.03.2014 року

Відповідно до кредитного договору №2203446868 від 21.03.2008 року ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»надає позичальнику - особа, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження кредит в сумі 29500,00 доларів США строком на 72 місяці, до 21.03.2014 року.

Відповідно до кредитного договору №2203046893 від 21.03.2008 року ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»надає позичальнику ОСОБА_21 кредит в сумі 38 830 доларів США строком на 72 місяці, до 21.03.2014 року.

Відповідно до кредитного договору №2203350475 від 28.03.2008 року ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»надає позичальнику ОСОБА_22 кредит в сумі 167 340 грн. строком на 72 місяці, до 28.03.2014 року.

Відповідно до кредитного договору №2203153249 від 04.04.2008 року ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»надає позичальнику ОСОБА_23 кредит в сумі 164 340, 00 грн. строком на 72 місяці, до 04.04.2014 року.

Відповідно до кредитного договору №2203856953 від 14.04.2008 року ВАТ «Райффайзен Бак Аваль»надає позичальнику ОСОБА_24 кредит в сумі 150 340 грн. строком на 72 місяці, до 14.04.2014 року.

Поряд з цим підсудні ОСОБА_14,ОСОБА_16, ОСОБА_15,ОСОБА_17,ОСОБА_18 під час судового слідства пояснили, що їм не було відомо про наміри вищезазначених підсудніх не погашати кредит. На оборот, їм було відомо, що зазначені підсудні брали кредит з однією метою, щоб його в подальшому на умовах договору погасити.

Яких –небудь доказів того, що підсудні ОСОБА_19,ОСОБА_20,ОСОБА_21,ОСОБА_22,ОСОБА_23,ОСОБА_38 мали наміри в момент одержання грошей по кредиту на меті їх привласнити, не виконуючи зобов»язання, в судовому засіданні не здобуто..

Відповідно до п.18 Постанови Пленуму Верховного Суду України від 06.11.2009 року №10 «Про судову практику у справах про злочини проти власності»отримання майна з умовою виконання якого-небудь зобов»язання може бути кваліфіковане як шахрайство лише в тому разі, коли винна особа ще в момент заволодіння цим майном мала на меті його привласнити, не виконуючи зобов»язання.

З а таких обставин суд вважає за необхідне ОСОБА_14.у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, ОСОБА_15 у вчиненні злочинів, передбачених ч.4 ст.190 КК України,

ОСОБА_16 у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,ОСОБА_17 у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, ОСОБА_19 у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, ОСОБА_20 у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України

ОСОБА_21 у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, ОСОБА_22 у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, ОСОБА_23 у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,ОСОБА_38 у вчиненні злочину, передбаченого ч.3 ст.190 КК України,- виправдати.

В той же час дії ОСОБА_17 та ОСОБА_15, які досудовим слідством кваліфіковані за ч.2 ст. 364 КК України, як і їх дії за ч.2 ст. 366 КК України, як і дії ОСОБА_18, що кваліфіковані за ч.2 ст. 367 КК України, суд вважає перекваліфікувати на ч.1 ст.364 КК України та на ч.1 ст. 366 КК України, а дії ОСОБА_18 на ч.1 ст.367 КК України, оскільки кваліфікуюча ознаки зазначених злочинів-спричинення тяжких наслідків в їх діях відсутня, оскільки відшкодування кредитних коштів відповідно до укладених угод покладено на ОСОБА_19,ОСОБА_20,ОСОБА_21,ОСОБА_22,ОСОБА_23,ОСОБА_38 та особу, справа відносно якої виділена в окреме провадження.В той же час була заподіяна істотна шкода охоронюваним законом правам та інтересам юридичних осіб.

Крім цього суд вважає за необхідне виключи з обвинувачення всіх підсудних вчинення злочину в складі організованої групи, оскільки яких- небудь ознак того, що під час вчинення злочинів підсудні зорганізувались у стійке об»єднання для вчинення злочинів та були об»єднанні єдиним планом з розподілом функцій учасникам групи, спрямованих на досягнення цього плану, який був відомий всім учасникам групи, в судовому засіданні не здобуто.

Аналізуючи зібрані матеріали в їх сукупності, суд вважає, що вина підсудного ОСОБА_14 доведена повністю та кваліфікація його дій за ст.ст. 358 ч.2, 358 ч.3 КК України вірна, оскільки він, підробив документ, який видається чи посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем, чи іншою особою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи і який надає право або звільняє від обов’язків, з метою використання його як підроблювачем, так і іншою особою, або збут такого документа, а також виготовлення підроблених печаток, штампів чи бланків підприємств, установ чи організацій незалежно від форм власності, а так само інших офіційних печаток, штампів чи бланків з тією самою метою або їх збут, повторно, використав завідомо підроблений документ.

Аналізуючи зібрані матеріали в їх сукупності, суд вважає, що вина підсудного ОСОБА_15 доведена повністю та кваліфікація його дій за ст.ст. 364 ч.1, 366 ч.1, 358 ч.2, 358 ч.3 КК України вірна, оскільки він, зловживав службовим становищем, тобто умисно з корисливи мотивів будучи службовою особою використав службове становище всупереч інтересам служби, що заподіяли істотну шкоду охоронювальним законом інтересам юридичних осіб; скоїв службове підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, інше підроблення документів, а також склав і видав завідомо неправдиві документи, підробив документ, який видається чи посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем, чи іншою особою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи і який надає право або звільняє від обов’язків, з метою використання його як підроблювачем, так і іншою особою, або збут такого документа, а також виготовлення підроблених печаток, штампів чи бланків підприємств, установ чи організацій незалежно від форм власності, а так само інших офіційних печаток, штампів чи бланків з тією самою метою або їх збут, повторно, використав завідомо підроблені документи.

Аналізуючи зібрані матеріали в їх сукупності, суд вважає, що вина підсудного ОСОБА_16 доведена повністю та кваліфікація його дій за ст.ст. 358 ч.2, 358 ч.3 КК України вірна, оскільки він підробив документ, який видається чи посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем, чи іншою особою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи і який надає право або звільняє від обов’язків, з метою використання його як підроблювачем, так і іншою особою, або збут такого документа, а також виготовлення підроблених печаток, штампів чи бланків підприємств, установ чи організацій незалежно від форм власності, а так само інших офіційних печаток, штампів чи бланків з тією самою метою або їх збут, повторно, використав завідомо підроблений документ повторно.

Аналізуючи зібрані матеріали в їх сукупності, суд вважає, що вина підсудного ОСОБА_17 доведена повністю та кваліфікація його дій за ст.ст. 364 ч.1, 366 ч.1, 358 ч.2, 358 ч.3 КК України вірна, оскільки він, зловживав службовим становищем, тобто умисно з корисливи мотивів будучи службовою особою використав службове становище всупереч інтересам служби, що заподіяли істотну шкоду охоронювальним законом інтересам юридичних осіб ; скоїв службове підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, інше підроблення документів, а також склав і видав завідомо неправдиві документи, ; підробив документ, який видається чи посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем, чи іншою особою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи і який надає право або звільняє від обов’язків, з метою використання його як підроблювачем, так і іншою особою, або збут такого документа, а також виготовлення підроблених печаток, штампів чи бланків підприємств, установ чи організацій незалежно від форм власності, а так само інших офіційних печаток, штампів чи бланків з тією самою метою або їх збут, повторно, ; використав завідомо підроблені документи.

Аналізуючи зібрані матеріали в їх сукупності, суд вважає, що вина підсудного ОСОБА_18 доведена повністю та кваліфікація його дій за ст.ст. 366 ч.1, 367 ч.2 КК України вірна, оскільки він, вчинив службову недбалість, тобто неналежне виконання службовою особою своїх службових обов’язків через несумлінне ставлення до них, що заподіяло істотну шкоду охоронюваним законом правам та інтересам окремих юридичних осіб та вчинив службове підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, іншому підробленні документів, а також складанні і видачі завідомо неправдивих документів.

Аналізуючи зібрані матеріали в їх сукупності, суд вважає, що вина підсудного ОСОБА_19 доведена повністю та кваліфікація його дій за ст.ст. 358 ч.2, 358 ч.3 КК України вірна, оскільки він підробив документ, який видається чи посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем, чи іншою особою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи, і який надає право або звільняє від обов’язків, з метою використання його як підроблювачем, так і іншою особою, повторно, за попередньою змоаою групою осіб; за попередньою змовою групою осіб використав завідомо підроблені документи.

Аналізуючи зібрані матеріали в їх сукупності, суд вважає, що вина підсудного ОСОБА_20 доведена повністю та кваліфікація його дій за ст.ст.358 ч.2, 358 ч.3 КК України вірна, оскільки він, підробив документ, який видається чи посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем, чи іншою особою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи, і який надає право або звільняє від обов’язків, з метою використання його як підроблювачем, так і іншою особою, повторно, за попередньою змоаою групою осіб; за попередньою змовою групою осіб, використав завідомо підроблені документи.

Аналізуючи зібрані матеріали в їх сукупності, суд вважає, що вина підсудного ОСОБА_21 доведена повністю та кваліфікація його дій за ст.ст. 358 ч.2, 358 ч.3 КК України вірна, оскільки він підробив документ, який видається чи посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем, чи іншою особою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи, і який надає право або звільняє від обов’язків, з метою використання його як підроблювачем, так і іншою особою, повторно, за попередньою змоаою групою осіб; за попередньою змовою групою осіб, використав завідомо підроблені документи.

Аналізуючи зібрані матеріали в їх сукупності, суд вважає, що вина підсудного ОСОБА_22 доведена повністю та кваліфікація його дій за ст.ст. 358 ч.2, 358 ч.3 КК України вірна, оскільки він підробив документ, який видається чи посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем, чи іншою особою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи, і який надає право або звільняє від обов’язків, з метою використання його як підроблювачем, так і іншою особою, повторно, за попередньою змовою групою осіб; за попередньою змовою групою осіб, використав завідомо підроблені документи.

Аналізуючи зібрані матеріали в їх сукупності, суд вважає, що вина підсудної ОСОБА_23 доведена повністю та кваліфікація її дій за ст.ст. 358 ч.2, 358 ч.3 КК України вірна, оскільки вона підробила документ, який видається чи посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем, чи іншою особою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи, і який надає право або звільняє від обов’язків, з метою використання його як підроблювачем, так і іншою особою, повторно, за попередньою змоаою групою осіб; за попередньою змовою групою осіб, використала завідомо підроблені документи.

Аналізуючи зібрані матеріали в їх сукупності, суд вважає, що вина підсудного ОСОБА_24 доведена повністю та кваліфікація його дій за ст.ст. 358 ч.2, 358 ч.3 КК України вірна, оскільки він підробив документ, який видається чи посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем, чи іншою особою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи, і який надає право або звільняє від обов’язків, з метою використання його як підроблювачем, так і іншою особою, повторно, за попередньою змоаою групою осіб; за попередньою змовою групою осіб, використав завідомо підроблені документи.

Призначаючи підсудному ОСОБА_14 вид та міру покарання у відповідності до ст. 65 КК України суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів, обставини скоєння злочинів, враховує особу підсудного, що характеризується позитивно, на обліку у лікаря-нарколога та лікаря-психіатра не перебуває, раніше не судимий. Згідно ст.ст. 66, 67 КК України, обставин, що пом’якшують або обтяжують покарання підсудного ОСОБА_14, судом не встановлено. На підставі чого суд приходить до висновку про можливість перевиховання останнього без ізоляції від суспільства, в зв’язку з чим вважає за необхідне застосувати до ОСОБА_14 ст. 75 КК України.

Призначаючи підсудному ОСОБА_15 вид та міру покарання у відповідності до ст. 65 КК України суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів, обставини скоєння злочинів, враховує особу підсудного, що характеризується позитивно, на обліку у лікаря-нарколога та лікаря-психіатра не перебуває, раніше судимий. Згідно ст.ст. 66, 67 КК України, обставин, що пом’якшують або обтяжують покарання підсудного ОСОБА_15, судом не встановлено. На підставі чого суд приходить до висновку про можливість перевиховання останнього без ізоляції від суспільства, в зв’язку з чим вважає за необхідне застосувати до ОСОБА_15 ст. 75 КК України.

Призначаючи підсудному ОСОБА_17 вид та міру покарання у відповідності до ст. 65 КК України суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів, обставини скоєння злочинів, враховує особу підсудного, що характеризується позитивно, на обліку у лікаря-нарколога та лікаря-психіатра не перебуває, раніше не судимий. Згідно ст.ст. 66, 67 КК України, обставин, що пом’якшують або обтяжують покарання підсудного ОСОБА_17, судом не встановлено. На підставі чого суд приходить до висновку про можливість перевиховання останнього без ізоляції від суспільства, в зв’язку з чим вважає за необхідне застосувати до ОСОБА_17 ст. 75 КК України.

Призначаючи підсудному ОСОБА_16 вид та міру покарання у відповідності до ст. 65 КК України суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів, обставини скоєння злочинів, враховує особу підсудного, що характеризується позитивно, на обліку у лікаря-нарколога та лікаря-психіатра не перебуває, раніше не судимий. Згідно ст.ст. 66, 67 КК України, обставин, що пом’якшують або обтяжують покарання підсудного ОСОБА_16, судом не встановлено. На підставі чого суд приходить до висновку про можливість перевиховання останнього без ізоляції від суспільства, в зв’язку з чим вважає за необхідне застосувати до ОСОБА_16 ст. 75 КК України.

Призначаючи підсудному ОСОБА_104 вид та міру покарання у відповідності до ст. 65 КК України суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів, обставини скоєння злочинів, враховує особу підсудного, що характеризується позитивно, на обліку у лікаря-нарколога та лікаря-психіатра не перебуває, раніше не судимий. Згідно ст.ст. 66, 67 КК України, обставин, що пом’якшують або обтяжують покарання підсудного ОСОБА_18, судом не встановлено. На підставі чого суд приходить до висновку про можливість перевиховання останнього без ізоляції від суспільства, в зв’язку з чим вважає за необхідне застосувати до ОСОБА_104 ст. 75 КК України.

Призначаючи підсудному ОСОБА_22 вид та міру покарання у відповідності до ст. 65 КК України суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів, обставини скоєння злочинів, враховує особу підсудного, що характеризується позитивно, на обліку у лікаря-нарколога та лікаря-психіатра не перебуває, раніше не судимий, має на утриманні малолітню дитину. Згідно ст.ст. 66, 67 КК України, обставин, що пом’якшують або обтяжують покарання підсудного ОСОБА_22, судом не встановлено. На підставі чого суд приходить до висновку про можливість перевиховання останнього без ізоляції від суспільства, в зв’язку з чим вважає за необхідне застосувати до ОСОБА_22 ст. 75 КК України.

Призначаючи підсудному ОСОБА_24 вид та міру покарання у відповідності до ст. 65 КК України суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів, обставини скоєння злочинів, враховує особу підсудного, що характеризується позитивно, на обліку у лікаря-нарколога та лікаря-психіатра не перебуває, раніше не судимий, має на утриманні двох дітей. Згідно ст.ст. 66, 67 КК України, обставин, що пом’якшують або обтяжують покарання підсудного ОСОБА_24, судом не встановлено. На підставі чого суд приходить до висновку про можливість перевиховання останнього без ізоляції від суспільства, в зв’язку з чим вважає за необхідне застосувати до ОСОБА_24 ст. 75 КК України.

Призначаючи підсудному ОСОБА_20 вид та міру покарання у відповідності до ст. 65 КК України суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів, обставини скоєння злочинів, враховує особу підсудного, що характеризується позитивно, на обліку у лікаря-нарколога та лікаря-психіатра не перебуває, раніше не судимий. Згідно ст. 66 КК України обставиною, що пом’якшує покарання підсудного ОСОБА_20, є добровільне відшкодування збитків завданих злочином. Згідно ст. 67 КК України обставин, що обтяжують покарання останнього, судом не встановлено.На підставі чого суд приходить до висновку про можливість перевиховання ОСОБА_20 без ізоляції від суспільства, в зв’язку з чим вважає за необхідне застосувати до нього ст. 75 КК України.

Призначаючи підсудному ОСОБА_21 вид та міру покарання у відповідності до ст. 65 КК України суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів, обставини скоєння злочинів, враховує особу підсудного, що характеризується позитивно, на обліку у лікаря-нарколога та лікаря-психіатра не перебуває, раніше не судимий. Згідно ст.ст. 66, 67 КК України, обставин, що пом’якшують або обтяжують покарання підсудного ОСОБА_21, судом не встановлено. На підставі чого суд приходить до висновку про можливість перевиховання останнього без ізоляції від суспільства, в зв’язку з чим вважає за необхідне застосувати до ОСОБА_21 ст. 75 КК України.

Призначаючи підсудній ОСОБА_23 вид та міру покарання у відповідності до ст. 65 КК України суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів, обставини скоєння злочинів, враховує особу підсудної, що характеризується позитивно, на обліку у лікаря-нарколога та лікаря-психіатра не перебуває, раніше не судима, має на утриманні двох малолітніх дітей. Згідно ст.ст. 66, 67 КК України, обставин, що пом’якшують або обтяжують покарання підсудної ОСОБА_23, судом не встановлено. На підставі чого суд приходить до висновку про можливість перевиховання останньої без ізоляції від суспільства, в зв’язку з чим вважає за необхідне застосувати до ОСОБА_23 ст. 75 КК України.

Призначаючи підсудному ОСОБА_18 вид та міру покарання , суд враховує що з моменту вчинення злочинів, доведених в судовому засіданні йому, а саме, передбачених ст..ст. 366 ч.1, 367 ч.1 КК України, пройшло більше трьох років, а тому відповідно до вимог ст.. 49 КК України останній підлягає звільненню від кримінальної відповідальності.

В той же час відповідно до вимог ст.. 49 КК України, враховуючи, що з моменту вчинення злочинів, передбачених ст..ст.358 ч.3, 364 ч.1,366 ч.1, 367 ч.1 КК України, що інкримінуються підсуднім, пройшло більше трьох років, звільнити їх від кримінальної відповідальності.

Стягнути із підсудних ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23 та ОСОБА_24 солідарно вартість проведення судово-почеркознавчих, судово-технічних та судово-товарознавчих експертиз, що становить 34 641 гривню 30 копійок.

Провадження по справі за цивільним позовом КРД ПАТ «Райффайзен Бак Аваль»до підсудних підлягає закриттю,запропонуваши виріщення даного спору віднести на вирішення в цивільному судочинстві.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 321-324 КПК України, суд, -

З А С У Д И В:

ОСОБА_14 визнати винним у скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 358 ч.2, 358 ч.3 КК України та призначити покарання:

- за ст.ст. 358 ч.2 КК України у виді 1 (одного) року позбавлення волі;

- за ст.ст. 358 ч.3 КК України у відповідності з вимогами ст. 49 КК України звільнити від кримінальної відповідальності.

На підставі ст. 75 КК України ОСОБА_14 звільнити від відбуття покарання з випробуванням, встановивши йому іспитовий строк 1 (один) рік та на підставі ст. 76 КК України зобов’язати не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції; повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання; періодично з’являтись для реєстрації до кримінально-виконавчої інспекції.

За ст. 190 ч.4 КК України визнати ОСОБА_14 невинним та виправдати в зв‘язку з недоведеністю участі підсудного у вчиненні даного злочину.

Міру запобіжного заходу до вступу вироку в законну силу засудженому ОСОБА_14 залишити без змін –підписку про невиїзд.

ОСОБА_15 визнати винним у скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. , 364 ч.1, 366 ч.1,358 ч.3, 358 ч.2 КК України та призначити покарання:

- за ст. 358 ч.2 КК України у виді 1 (одного) року позбавлення волі.

за ст.ст. 358 ч.3,364 ч.1, 366 ч.1 КК України у відповідності з вимогами ст. 49 КК України звільнити від кримінальної відповідальності

На підставі ст. 75 КК України ОСОБА_15 звільнити від відбуття покарання з випробуванням, встановивши йому іспитовий строк 1 (один) рік та на підставі ст. 76 КК України зобов’язати не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції; повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання; періодично з’являтись для реєстрації до кримінально-виконавчої інспекції.

Згідно ст.70 ч.4 КК України остаточне покарання ОСОБА_15 шляхом поглинення менш суворого покарання по даному вироку більш суворим по вироку Києво-Святошинського районного суду Київської області від 15.07.2008 року визначити 3(три) роки 6(шість) місяців позбавлення волі, та застосувавши ст.75 КК України, звільнити ОСОБА_15 від відбування покарання з випробуванням строком на 2(два) роки, зобов’язавши згідно ст.76 КК України засудженого повідомляти органи кримінально-виконавчої системи про зміну місця проживання , періодично з”являтись на реєстрацію та не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції.

За ст. 190 ч.4 КК України визнати ОСОБА_15 невинним та виправдати в зв‘язку з недоведеністю участі підсудного у вчиненні даного злочину.

Міру запобіжного заходу до вступу вироку в законну силу засудженому ОСОБА_15 залишити без змін –підписку про невиїзд.

ОСОБА_16 визнати винним у скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 358 ч.2, 358 ч.3 КК України та призначити покарання:

- за ст.ст. 358 ч.2 КК України у виді 1 (одного) року позбавлення волі;

На підставі ст. 75 КК України ОСОБА_16 звільнити від відбуття покарання з випробуванням, встановивши йому іспитовий строк 1 (один) рік та на підставі ст. 76 КК України зобов’язати не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції; повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання; періодично з’являтись для реєстрації до кримінально-виконавчої інспекції.

За ст. 190 ч.4 КК України визнати ОСОБА_16 невинним та виправдати в зв‘язку з недоведеністю участі підсудного у вчиненні даного злочину.

Міру запобіжного заходу до вступу вироку в законну силу засудженому ОСОБА_16 залишити без змін –підписку про невиїзд.

ОСОБА_17 визнати винним у скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 364 ч.1 366 ч.1, 358 ч.2, 358 ч.3 КК України та призначити покарання:

- за ст. 358 ч.2 КК України у виді 1 (одного) року позбавлення волі.

На підставі ст. 75 КК України ОСОБА_17 звільнити від відбуття покарання з випробуванням, встановивши йому іспитовий строк 1 (один) рік та на підставі ст. 76 КК України зобов’язати не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції; повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання; періодично з’являтись для реєстрації до кримінально-виконавчої інспекції.

За ст. 190 ч.4 КК України визнати ОСОБА_17 невинним та виправдати в зв‘язку з недоведеністю участі підсудного у вчиненні даного злочину.

Міру запобіжного заходу до вступу вироку в законну силу засудженому ОСОБА_17 залишити без змін –підписку про невиїзд.

ОСОБА_18 визнати винним у скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 366 ч.1, 367 ч.1 КК України та у відповідності з вимогами ст. 49 КК України звільнити від кримінальної відповідальності.

Міру запобіжного заходу ОСОБА_18 –підписку про невиїзд, скасувати.

ОСОБА_19 визнати винним у скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 358 ч.2, 358 ч.3 КК України та призначити покарання:

- за ст.ст. 358 ч.2 КК України у виді 1 (одного) року позбавлення волі;

На підставі ст. 75 КК України ОСОБА_19 звільнити від відбуття покарання з випробуванням, встановивши йому іспитовий строк 1 (один) рік та на підставі ст. 76 КК України зобов’язати не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції; повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання; періодично з’являтись для реєстрації до кримінально-виконавчої інспекції.

За ст. 190 ч.4 КК України визнати ОСОБА_19 невинним та виправдати в зв‘язку з недоведеністю участі підсудного у вчиненні даного злочину.

Міру запобіжного заходу до вступу вироку в законну силу засудженому ОСОБА_19 залишити без змін –підписку про невиїзд.

ОСОБА_20 визнати винним у скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 358 ч.2, 358 ч.3 КК України та призначити покарання:

- за ст.ст. 358 ч.2 КК України у виді 1 (одного) року позбавлення волі;

На підставі ст. 75 КК України ОСОБА_20 звільнити від відбуття покарання з випробуванням, встановивши йому іспитовий строк 1 (один) рік та на підставі ст. 76 КК України зобов’язати не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції; повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання; періодично з’являтись для реєстрації до кримінально-виконавчої інспекції.

За ст. 190 ч.4 КК України визнати ОСОБА_20 невинним та виправдати в зв‘язку з недоведеністю участі підсудного у вчиненні даного злочину.

Міру запобіжного заходу до вступу вироку в законну силу засудженому ОСОБА_20 залишити без змін –підписку про невиїзд.

ОСОБА_21 визнати винним у скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 358 ч.2, 358 ч.3 КК України та призначити покарання:

- за ст.ст. 358 ч.2 КК України у виді 1 (одного) року позбавлення волі;

На підставі ст. 75 КК України ОСОБА_21 звільнити від відбуття покарання з випробуванням, встановивши йому іспитовий строк 1 (один рік та на підставі ст. 76 КК України зобов’язати не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції; повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання; періодично з’являтись для реєстрації до кримінально-виконавчої інспекції.

За ст. 190 ч.4 КК України визнати ОСОБА_21 невинним та виправдати в зв‘язку з недоведеністю участі підсудного у вчиненні даного злочину.

Міру запобіжного заходу до вступу вироку в законну силу засудженому ОСОБА_21 залишити без змін –підписку про невиїзд.

ОСОБА_22 визнати винним у скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 358 ч.2, 358 ч.3 КК України та призначити покарання:

- за ст.ст. 358 ч.2 КК України у виді 1 (одного) року позбавлення волі;

На підставі ст. 75 КК України ОСОБА_22 звільнити від відбуття покарання з випробуванням, встановивши йому іспитовий строк 1 (один роки та на підставі ст. 76 КК України зобов’язати не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції; повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання; періодично з’являтись для реєстрації до кримінально-виконавчої інспекції.

За ст. 190 ч.4 КК України визнати ОСОБА_22 невинним та виправдати в зв‘язку з недоведеністю участі підсудного у вчиненні даного злочину.

Міру запобіжного заходу до вступу вироку в законну силу засудженому ОСОБА_22 залишити без змін –підписку про невиїзд.

ОСОБА_23 визнати винною у скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 358 ч.2, 358 ч.3 КК України та призначити покарання:

- за ст.ст. 358 ч.2 КК України у виді 1 (одного) року позбавлення волі;

На підставі ст. 75 КК України ОСОБА_23 звільнити від відбуття покарання з випробуванням, встановивши їй іспитовий строк 1 (один) рік та на підставі ст. 76 КК України зобов’язати не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції; повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання; періодично з’являтись для реєстрації до кримінально-виконавчої інспекції.

За ст. 190 ч.4 КК України визнати ОСОБА_23 невинною та виправдати в зв‘язку з недоведеністю участі підсудної у вчиненні даного злочину.

Міру запобіжного заходу до вступу вироку в законну силу засудженій ОСОБА_23 залишити без змін –підписку про невиїзд.

ОСОБА_24 визнати винним у скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 358 ч.2, 358 ч.3 КК України та призначити покарання:

- за ст.ст. 358 ч.2 КК України у виді 1 (одного) року позбавлення волі;

На підставі ст. 75 КК України ОСОБА_24 звільнити від відбуття покарання з випробуванням, встановивши йому іспитовий строк 1 (один) роки та на підставі ст. 76 КК України зобов’язати не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції; повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання; періодично з’являтись для реєстрації до кримінально-виконавчої інспекції.

За ст. 190 ч.3 КК України визнати ОСОБА_24 невинним та виправдати в зв‘язку з недоведеністю участі підсудного у вчиненні даного злочину.

Міру запобіжного заходу до вступу вироку в законну силу засудженому ОСОБА_24 залишити без змін –підписку про невиїзд.

Стягнути із засуджених ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23 та ОСОБА_24 солідарно вартість проведення судово-почеркознавчих, судово-технічних та судово-товарознавчих експертиз, що становить 34 641 (тридцять чотири тисячі шістсот сорок одну) гривню 30 копійок на користь Київського науково-дослідного інституту судових експертиз Міністерства юстиції України (ГУДКУ в м. Києві, р/р 35223003002467, ЗКПО: 02883096, МФО: 820019).

Речові докази: оригінали кредитних справ позичальникіа ОСОБА_19, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_20, ОСОБА_24, ОСОБА_23, особи, матеріали справи відносно якої виділено в окреме провадження, які містяться в матеріалах кримінальної справи –залишити при матеріалах справи; оригінал свідоцтва на реєстрацію транспортного засобу на ОСОБА_19,ОСОБА_20,ОСОБА_21,ОСОБА_22,ОСОБА_23ОСОБА_24-повернути останнім; автомобіль«Шкода А.5»зареєстрованого на ОСОБА_20, автомобіль«Шкода Супер Б»зареєстрованого на ОСОБА_19, автомобіль«Шкода Октавія »зареєстрованого на ОСОБА_34, автомобіль«Шкода Октавія »зареєстрованого на ОСОБА_21, автомобіль«Шкода Октавія » зареєстрованого на ОСОБА_22, автомобіль «Шкода Октавія »зареєстрованого на ОСОБА_23,автомобіль «Шкода Октавія »зареєстрованого на ОСОБА_38, які знаходяться на зберіганні в КРД ВАТ «Райффазен Банк Аваль»–повернути останнім.

Вирок може бути оскаржений до Апеляційного суду м. Києва протягом 15 днів з моменту проголошення, шляхом подачі апеляційної скарги через Святошинський районний суду м. Києва.

СУДДЯ:


Суд	Святошинський районний суд міста Києва
Дата ухвалення рішення	11.07.2011
Оприлюднено	22.08.2011
Номер документу	17771487
Судочинство	Кримінальне

Мірошниченко Л. Є.

🇺🇦 Опендатабот

Опендатабот — сервіс моніторингу реєстраційних даних українських компаній та судового реєстру для захисту від рейдерських захоплень і контролю контрагентів.

Додайте Опендатабот до улюбленого месенджеру

Телеграм Вайбер

Опендатабот для телефону

Всі матеріали на цьому сайті розміщені на умовах ліцензії Creative Commons Із Зазначенням Авторства 4.0 Міжнародна, якщо інше не зазначено на відповідній сторінці

🇺🇦 Зроблено в Україні

Вироквід 11.07.2011 по справі 1-8/11СВЯТОШИНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КИЄВА

Судовий реєстр по справі —1-8/11

Вирок
від 11.07.2011 по справі 1-8/11
СВЯТОШИНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КИЄВА