Вирок

від 16.10.2011 по справі 1/2218/106/11

ХМЕЛЬНИЦЬКИЙ МІСЬКРАЙОННИЙ СУД ХМЕЛЬНИЦЬКОЇ ОБЛАСТІ



Справа № 1/2218/106/11

В И Р О К

ІМЕНЕМ  УКРАЇНИ

05 жовтня 2011 року                                                  Хмельницький міськрайонний суд

                                                                      Хмельницької області в складі:

головуючого –судді Трембача О.Л.

за участі секретарів –Білоус О. В., Веселовської В.Ю.

з участю прокурорів – Худенко А.А., Бірюченко С.В.

захисників – ОСОБА_1,

ОСОБА_2, ОСОБА_3

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Хмельницькому кримінальну справу по обвинуваченню

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця та мешканця ІНФОРМАЦІЯ_2, українця, громадянина України, ІНФОРМАЦІЯ_3, непрацюючого, не одруженого, військовозобов’язаного, не судимого,

ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_4, уродженця ІНФОРМАЦІЯ_5, мешканця ІНФОРМАЦІЯ_6, українця, громадянина України, ІНФОРМАЦІЯ_3, приватного підприємця, неодруженого, військовозобов’язаного, не судимого,

          у вчиненні злочинів передбачених  ст. ст. 190 ч. 4, 209 ч. 2, 358 ч. 2, 3 КК України,

ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_7, уродженця ІНФОРМАЦІЯ_8, мешканця ІНФОРМАЦІЯ_9, українця, громадянина України, ІНФОРМАЦІЯ_3, непрацюючого, розлученого, на утримані малолітній син, не судимого,

          у вчиненні злочинів, передбачених  ст. ст. 190 ч. 4, 358 ч. 2, 3 КК України,

В С Т А Н О В И В:

           Протягом квітня 2007 року –жовтня 2008 року ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 на підставі підроблених ними документів отримали у банківських установах м. Хмельницького кредити, які в подальшому частково погасили.

1) 06 квітня 2007 року, ОСОБА_5, на підставі укладеного, по підробленій декларації про доходи суб’кта підприємницької діяльності –ОСОБА_5, кредитного договору № 03-2/6702-К, незаконно отримав у Хмельницькій філії ВАТ "Банк Універсальний" кредит в сумі 120 000 доларів США, що по курсу Національного банку України становить 606000 грн., а у якості застави ОСОБА_7 надала належну їй на праві власності земельну ділянку площею 0,10га., що по вул. Гонти, 37 в м. Хмельницькому, ТОВ "Даль Мир" надало два автомобілі: НОМЕР_1, 2000 р.в.; DAF 85, XLRAS85XCOE550889, номер НОМЕР_2 2001 р.в.; н/причіп WSMS6980000470260, номер НОМЕР_3; причіп бортовий Е XL9KRAKER01069501, номер НОМЕР_4, а також ОСОБА_4 надав у заставу належний йому на праві власності автомобіль Honda LEGEND, рама JMKA9620YC200051, зареєстрований у 1-му ВРЕР ОСОБА_8 в Хмельницькій області під д/з ВХ 87-77АІ.

Допитаний по суті даного обвинувачення ОСОБА_5 свою визнав частково та показав, що перший кредит він отримав в "Банку Універсальний" в квітні 2007 року. Оформленням кредиту займався він. Він взяв кредит і купив два вантажних автомобілі у Жолудєва. Спочатку дали йому 25 тис. доларів США а пізніше ще 115 000 доларів США. А тому Жолудєв під вказаний кредит дав у заставу два вантажних автомобілі ДАФ з причіпами. Під заставу по даному кредиту також його мати надала земельну ділянку, а ОСОБА_4 свій автомобіль "Хонда-Легенд". Кредитну справу оформляв інспектор банку –ОСОБА_9. До цього часу він його не знав. Будь-яких довідок про доходи по цьому кредиту він не надавав, а тільки надавав заставне майно. В одній із декларій про доходи він розписався.

Об’єктивно вина ОСОБА_5 у вчиненні злочину підтверджується сукупністю зібраних по справі доказів:

- показами свідка ОСОБА_10, який показав, що у вказаний період часу працював  начальником відділу служби безпеки ВАТ «Банк Універсальний», який після реорганізації має назву ПАТ «Універсал Банк». Підсудніх ОСОБА_5, та ОСОБА_6, знає, познайомився з ними при видачі їм кредитів. ОСОБА_4, не знає. Кредити видавалися в квітні, червні, вересні, листопаді 2007 року. 2 кредити брав ОСОБА_6 та 3 ОСОБА_5. Хто виступав поручителем не пригадує. Кредитні справи оформляли кредитні інспектори Перець та Козоріз. Кредити погашалися. Від виклику у банк підсудні не ухилялися. У банку не виникало відчуття того, що особи не будуть сплачувати кредит. Від виконання зобов’язань не ухилялися. Коли наступила економічна криза платежі зменшилися;

- показами свідка ОСОБА_9, який показав, що з 2006 року працював в ВАТ «Банк Універсальний», що у м. Хмельницькому. Його безпосереднім обов’язком було спілкування з потенційними клієнтами банку з приводу надання банківських послуг та кредитування. З підсудніми ОСОБА_5, ОСОБА_4, ОСОБА_6, знайомий. Познайомився коли оформляв протягом 2007 року декілька кредитів ОСОБА_5, та ОСОБА_6. Кредити забезпечувалися заставним майном –автомобілями, земельними ділянками. Рішення про видачу кредитів приймалося колегіально та розглядалось на кредитному комітеті, а якщо запрошена сума перевищувала ліміт банку, то справа передавалася в головний офіс, що у м. Львів. ОСОБА_5, та ОСОБА_6, кредити погашали справно, від виконання зобов’язань не ухилялися. Підстав вважати, що ОСОБА_5 та ОСОБА_6 не будуть виконувати свої зобов’язання не було;

- показами свідка ОСОБА_11, яка показала, що в 2007 році працювала у ВАТ «Банк Універсальний», який з 2008 року перейменований у ПАТ «Універсал Банк»внаслідок реорганізації. В цей час вона працювала у відділі кредитної адміністрації, та була членом кредитного комітету, в який входило шість чоловік. З підсудніми ОСОБА_5, ОСОБА_4, ОСОБА_6, особисто не знайома. Прізвища ОСОБА_5 та ОСОБА_6 пригадує, оскільки вони проходили по документах банку. Прізвища ОСОБА_4 не знає. ОСОБА_5 та ОСОБА_6 отримували у банку кредитні кошти у сумі: 120 000 доларів США, 35 000 доларів США, 100 000 доларів США, 400 000 доларів США. Рішення про видачу кредитів приймалося на кредитному комітеті у Хмельницькому або у Львові, і всі члени завжди голосували «ЗА». З приводу оплат за кредити, показала, що грошові кошти вносилися до 2009 року, потім платежі припинилися;

- показами свідка ОСОБА_12, який показав, що в 2007 році працював у ВАТ «Банк  Універсальний»на посаді головного бухгалтера, і входив у кредитний комітет банку, в якому було шість чоловік. З підсудніх  особисто не знає нікого. Прізвища ОСОБА_5 та ОСОБА_6 знає по документах які подавалися на розгляд кредитного комітету. Прізвище ОСОБА_4 не знає. Кредити погашалися. Зобов’язання виконувалися. Сумнівів щодо платоспроможності ОСОБА_5 та ОСОБА_6 не було;

- показами свідка ОСОБА_7, яка показала, що Підсудній ОСОБА_5 –її син. ОСОБА_4, та ОСОБА_6, його друзі. Стосовно отриманих кредитів повідомила, що ОСОБА_5 разом з ОСОБА_4 мали спільний бізнес пов’язаний з автомобільними перевезеннями. Для розвитку бізнесу її син звертався до неї з проханнями виступити поручителем перед банківськими установами, що вона і робила. Коли син отримав кредитні кошти то за них придбав вантажні автомобілі, які були оформлені на Жолудєва, але це лише формально. Водіїв на роботу наймали самі хлопці. Всі питання пов’язанні із цією діяльністю вони вирішували самі. Кредити погашалися. Зобов’язання перед банками виконувалися. Коли ж наступила економічна криза, тоді сплати зменшилися і вона допомагала сину гасити кредити і особисто надала йому для цих потреб біля 10 000 доларів США;

- показами свідка ОСОБА_13, який показав, що підсудний ОСОБА_4 –його син. ОСОБА_5 та ОСОБА_6 його друзі. В 2007 році його син разом із ОСОБА_5 займалися вантажними перевезеннями. Для придбання відповідних вантажних автомобілів їм потрібні були грошові кошти, які вони хотіли взяти в банку, для чого були потрібні поручителі. Син попросив дружину –ОСОБА_14, яка була підприємцем, виступити поручителем. Вона погодилася. Кредит у банку брав ОСОБА_5. Отримавши кредит, син та ОСОБА_5 придбали два вантажні автомобілі. З цього бізнесу вони погашали кредит. Згодом виникла необхідність у придбанні ще вантажних автомобілів, для чого потрібно було взяти ще кредит, який мав брати ОСОБА_5. Він та Генадій просили його надати в заставу недобудований будинок по вул. Малинницькій, 3. Оскільки ОСОБА_5 запевнив його у вигідності цього бізнесу, він погодився. Оформленням всіх необхідних документів займалися хлопці;

- протоколом виїмки та огляду кредитної справи №№03-2/6702-К, відповідно до якої 06 квітня 2007 року ОСОБА_5 отримав у ХФ ВАТ "Банк Універсальний" кредит в сумі 120 000 доларів США (т. 1 а.с. 11-207);

          - матеріалами кредитної справи ОСОБА_5, та підробленою декларацією про доходи на ім’я ОСОБА_5, відповідно до якої він одержав у 2006 році дохід в сумі 118000 грн., (          т. 1 а.с. 199-201);

          - декларацією про доходи ОСОБА_5 у 2007 році, у відповідності з якими він отримав дохід в сумі  5 000 грн. (т. 12 а.с. 125-126);

          - протоколом виїмки документів про зняття з обліку автомобіля Honda LEGEND, рама JMKA9620YC200051, зареєстрований у 1-му ВРЕР ОСОБА_8 в Хмельницькій області під д/з ВХ 87-77АІ, за ОСОБА_4 (т. 12 а.с. 12-18).

2) 16 травня 2007 року, ОСОБА_5, на підставі підроблених ним документів, уклав з  Хмельницьким регіональним управлінням ВАТ «Ерсте Банк» кредитний договір № 014/1721/18/02397 та 01.06.2007 року додаткову угоду № 014/1721/18/02397 та отримав кредит на загальну суму 230 000 доларів США.

Допитаний по суті даного обвинувачення ОСОБА_5 свою визнав частково та показав, що 16 травня 2007 року ним було укладенно кредитний договір із ВАТ «Ерсте Банк». Кредит запропонував взяти ОСОБА_4, він сказав, що в заставу дасть будинок своїх батьків по вул. Малиницькій, 3. Саме він написав текст, де вказано, що він –ОСОБА_5 отримав за І квартал 2007 року 124 000 гривні і протягом 2006 року отримав дохід в сумі 496 000 грн.. Спочатку кредит мали надати в сумі 100 тисяч доларів США, однак потім він написав ще одну заяву і кредит збільшили до 230 тисяч доларів США. Кредит він отримав 16 травня 2007 року. Всі гроші він віддав ОСОБА_4. За ці гроші вони купили у ОСОБА_15 BMW 745 2003р.в..

Об’єктивно вина ОСОБА_5 у вчиненні злочину підтверджується сукупністю зібраних по справі доказів:

-          показами свідка ОСОБА_16, яка показала, що в травні 2007 року вона працювала у банку на посаді економіста. В її обов’язки входило консультація клієнтів банку щодо надання банківських послуг, в тому числі і видача кредитів. З підсудніх знає лише ОСОБА_5. Відносно отримання ним кредиту в сумі 230 000 доларів США повідомила, що дану справу формувала вона. ОСОБА_5 надав банку всі необхідні документи. Рішення про видачу кредиту приймав кредитний комітет. Кредит забезпечувався заставою. Кредит погашався вчасно протягом двох років. Зобов’язання виконувалися вчасно але в 2008 році припинилось їх виконання;

-          показами свідка ОСОБА_13, який показав, що на даний час проживає в ІНФОРМАЦІЯ_10. В 2007 році син попросив його та дружину виступити поручителями по кредиту, який мав брати ОСОБА_5. Останній також їх запевняв, що за кредитні кошти вони ще куплять вантажні автомобілі і будуть займатись вантажними перевезеннями. При цьому ОСОБА_5 запевнив, що кредит буде вчасно гаситись. Син також завірив їх в цьому. А тому дружина та він погодились та надали в заставу, по даному кредиту, свій недобудований будинок по вул. Малиницькій, 3 в м. Хмельницькому, а також земельну ділянку. Хлопці самі займались оцінкою будинку та оформленням всіх необхідних документів. Він тільки підписав договір застави у нотаріуса (т. 13 а.с. 102-104);

- заявою «Ерсте Банк» №4.к.4.30.0/466 від 05.05.2009 року про те, що 16 травня 2007 року, ОСОБА_5 згідно кредитного договору № 014/1721/18/02397 та додаткової угоди №014/1721/18/02397 від 01.06.2007 року незаконно отримав у Хмельницькому регіональному управлінні ВАТ "Ерсте Банк" кредит на загальну суму 230 000 доларів США, що по курсу Національного банку України становить 1 161 500 грн. (т. 2 а.с. 1);

- протоколом виїмки та огляду кредитної справи № 014/1721/18/02397, та додаткової угоди №014/1721/18/02397, відповідно до якої ОСОБА_5 отримав валютний кредит в сумі 230000 доларів США (т. 2 а.с. 16-83);

- матеріалами кредитної справи ОСОБА_5, в якій знаходяться підроблені дві декларації про доходи, про те, що ОСОБА_5 у І кварталі 2007 року отримав дохід в сумі 124 000 грн., а за 2006 рік - 496 000 грн. (т. 2 а.с. 77-78);

- декларацією про доходи, вилученої з Хмельницької ДПІ, відповідно якої ОСОБА_5 у 2007 році отримав дохід в сумі 5000 грн. (т. 12 а.с. 125-126).

3) 13 червня 2007 року ОСОБА_6, на підставі підроблених документів, уклав з АКІБ «УкрСибБанк»кредитний договір № 11169024000 про отримання споживчого кредиту та отримав кредитні кошти в сумі 99 965 доларів США для придбання автомобіля БМВ-Х5, який був зареєстрований на ОСОБА_4, і знаходився в користуванні останнього. На підставі підробленої ОСОБА_4 заяви № С47793 про зняття з обліку автомобіля BMW X5 2007р.в., д.н. НОМЕР_5, останній було знято з обліку та відчужено іншим особам.

Так, 01 жовтня 2008 року ОСОБА_6 підробив довідку відділення № 494 АКІБ «УкрСиббанк», згідно якої заборгованість по зобов’язаннях ОСОБА_6 відсутня. Так, на 12 сторінці договору про надання споживчого кредиту ОСОБА_6, останній виконав рукописний напис про те, що обтяжень по заборгованості не має, дія договору достроково припинена 18.09.2008 року, після чого ОСОБА_4 на виконаному тексті поставив відтиск печатки АКІБ "УкрСиббанк", яка згідно висновку експерта №63Т від 05.05.2009 року не являється кліше печатки вищевказаного банку, а виготовлена невстановленою особою у невстановленому місці і у невстановлений час.

В свою чергу ОСОБА_4 підробив довідку від імені начальника відділення №494 АКІБ "УкрСиббанк" ОСОБА_17, на якій із застосуванням комп’ютерної техніки струйно-крапельним шляхом наніс штамп відділення №494 АКІБ "УкрСиббанк", виконав підпис від імені ОСОБА_17 та скріпив його підробленою кліше печаткою АКІБ "УкрСиббанк", після чого подали вищевказані підроблені документи в 1 –ий ВРЕР УДАІ УМВС України в Хмельницькій області й незаконно зняли автомобіль BMW X5, 2007 року випуску, кузов 4USFE83567LY64491, д/з ВХ 8838АК, та реалізували іншим особам.

Допитаний по суті даного обвинувачення ОСОБА_6 свою визнав повністю та показав, що кредит у АКІБ "УкрСиббанку" в сумі 99 965 доларів США він брав для купівлі автомобіля БМВ Х-5 ОСОБА_4 Довідки про доходи на його ім’я та ОСОБА_4 подавав в банк він –ОСОБА_6. Де він їх взяв, він не знає. ОСОБА_4 йому повідомив перед входом в банк, щоб він сказав у банку, що працює у фірмі КП "Комунпостачзбут". Поручителем по вказаному кредиту виступила сестра ОСОБА_4 –ОСОБА_18.

Допитаний по суті даного обвинувачення ОСОБА_4 свою вину визнав повністю та показав, що будучи в м. Кам’янці-Подільському, скориставшись відсутністю працівників КП «Комунпостачзбут»взяв декілька чистих бланків підприємства, які пізніше заповнив працівник ВАТ «Укрсиббанк»на ім’я ОСОБА_6. Дані документи подав до банку ОСОБА_6 та отримав кредит в сумі 98 000 доларів США. За вказані кошти він придбав автомобіль BMW X5, який потім зняли з обліку, на підставі поданих у ВРЕВ банком документів, та продали у ОСОБА_19 за 65 000 доларів США.

Об’єктивно вина ОСОБА_6 та ОСОБА_4 у вчиненні злочинів підтверджується сукупністю зібраних по справі доказів:

-          показами свідка ОСОБА_19, який показав, що з 2006 року по 2009 року він працював начальником Хмельницького управління Подільського регіонального департаменту  АКІБ «УкрСиббанк». ОСОБА_4, ОСОБА_13 та ОСОБА_6 не знав і ніяких відносин з ними не підтримував. Пригадує прізвище ОСОБА_6, оскільки приймалося рішення про видачу йому кредиту. Зобов’язання по кредиту, наскільки йому відомо, виконувалися біля 6 місяців. Пакет документів готував фінансовий консультант банку ОСОБА_20;

-          показами свідка ОСОБА_21, яка показала, що вона працює провідним спеціалістом по роботі з клієнтами БП Хмельницького управління Подільського регіонального департаменту  АКІБ «УкрСиббанк». На час оформлення даного кредиту вона була секретарем кредитного комітету, де в її обов’язки входить прийняття заявки на наявність всіх необхідних документів, перевірка наявності всіх документів, перевірка граматичних помилок та розсилання заявок електронною поштою на розгляд членів кредитного комітету. Можливо вона приймала участь, як секретар, під час прийняття рішення про видачу кредитів в сумі 99 965 доларів США позичальнику ОСОБА_6, що було у червні 2007 року, а також в сумі  94 570,5 доларів США позичальнику ОСОБА_13;

- показами свідка ОСОБА_22, який показав, що до травня 2009 року він працював заступником начальника  відділ супроводу продажі внутрішнього контролю служби безпеки Хмельницького управління Подільського регіонального департаменту  АКІБ «УкрСиббанк». В червні 2007 року він приймав участь, як член кредитного комітету під час прийняття рішення по видачі кредиту в сумі 94 570, 5 доларів США ОСОБА_6. Крім цього в березні 2008 року теж приймав участь, як член кредитного комітету під час прийняття рішення про видачу кредиту в сумі  94 570,5 доларів США ОСОБА_13. Перевіривши надані йому документи, у нього сумнівів щодо цих клієнтів не виникло, так як ОСОБА_4 мав позитивну кредитну історію, погасивши перед тим два кредити отримані у банку (один погашений достроково, а інший погашений страховою компанією);

- заявою АКІБ «УкрСиббанк»№20-18/Б від 09.04.2009 року про те, що 13.06.2007 року ОСОБА_6, на підставі підроблених документів уклав кредитний договір про отримання споживчого кредиту №11169024000 та отримав кредитні кошти в сумі 99 965 доларів США,  для придбання автомобіля BMW X5, 2007 року випуску, кузов 4USFE83567LY64491 (т. 2 а.с. 89-90);

- протоколом виїмки та огляду кредитної справи №11169024000 в АКІБ «УкрСиббанк», відповідно до якої ОСОБА_6 отримав кредит в сумі 99 965 доларів США,  для придбання автомобіля BMW X5, 2007 року випуску, кузов 4USFE83567LY64491 (т. 2 а.с. 97-140);

- матеріалами кредитної справи №11169024000 ОСОБА_6, у якій знаходяться підроблені документи, а саме: про те, що ОСОБА_6 працює менеджером по оптовій торгівлі К.П. «Комунпостачзбут», а ОСОБА_4 заступником директора по оптовій торгівлі К.П. «Комунпостачзбут»(т. 2 а.с. 101);

- висновком технічної експертизи документів № 64Т від 05.05.2009 року, відповідно якої відтиск печатки та зображення відтиску штампу у довідці № 1092, виданій ОСОБА_6 про відсутність заборгованості по кредиту, не є відтиском штампу та печатки АКІБ "УкрСиббанку" (т. 11 а.с. 149-152);

- протоколом виїмки документів з 1-го ВРЕР ОСОБА_8 в Хмельницькій області про реєстрацію та зняття з обліку автомобіля BMW X5, 2007 року випуску, кузов 4USFE83567LY64491, який був зареєстрований за ОСОБА_4 (т. 12 а.с. 25-46);

- висновком почеркознавчої експертизи №254П від 04.01.2010 року, відповідно до якої підписи у заяві про зняття з обліку для реалізації автомобіля BMW X5, 2007 року випуску, кузов 4USFE83567LY64491, виконані ОСОБА_4 (т. 11 а.с. 9-12).

4) 26 червня 2007 року, ОСОБА_5, на підставі підроблених невстановленими слідством особами документів, а саме підроблених угод про оренду ОСОБА_5 торгівельних місць на території ЗАТ «Сардонікс»№ В-19, Д-79, О-77, О-36, В-13, С-10 а також підробленої декларації про доходи ОСОБА_5 про доходи як підприємця за період з 01.01.2006 року по 31.12.2006 року, уклав з Хмельницькою філією «ВАТ «Банк Універсальний»кредитний договір № 03-2/6995-К та отримав кредит в сумі 35 000 доларів США.

Допитаний по суті даного обвинувачення ОСОБА_5 свою визнав частково та показав, що документи на отримання цього кредиту взяли працівники банку з кредитної справи по кредиту на 120 000 доларів США. Це були копії угоди про оренду торгівельних місць на ЗАТ «Сардонікс»та копії декларацій про доходи. В заставу банку було передано автомобіль BMW 745. Пізніше автомобіль продали по довіренності. ОСОБА_6 не приймав участі в оформлені цього кредиту.

Об’єктивно вина ОСОБА_5 у вчиненні злочину підтверджується сукупністю зібраних по справі доказів:

- показами свідка ОСОБА_10, які він дав по попередніх епізодах справи;

- показами свідка ОСОБА_11, яка показала, що в 2007 році вона була членом кредитного комітету Хмельницької філії. Кредит ОСОБА_5 26.06.2007 року в сумі 35 000 доларів США формувала ОСОБА_23. У заставу по вказаному кредиту ОСОБА_5 надав власний автомобіль БМВ-745;

- показами свідка ОСОБА_9, який показав, що з кінця 2006 року до листопада 2007 року він працював економістом з обслуговування клієнтів малого та середнього бізнесу у ВАТ "Банк Універсальний", що по вул. Гагаріна, 5 в м.Хмельницькому. Протягом 2007 року він оформляв декілька кредитних справ громадянину ОСОБА_5 та ОСОБА_6;

- показами свідка ОСОБА_12, який показав, що з 03.02.2005 року він працює у ВАТ "Банк Універсальний", що по вул. Гагаріна, 5 в м. Хмельницькому. У 2007 році він працював головним бухгалтером банку. Також він являвся членом кредитного комітету Хмельницької філії. Всього у комітеті було шість чоловік. Якщо сума кредиту перевищувала певну суму, то в подальшому кредитний комітет засідав ще у головному офісі у м. Львові. Що стосується надання кредиту ОСОБА_5 26.06.2007 року в сумі 35 000 доларів США, показав, що був присутній під час засідання комітету. Всі шість членів комітету проголосували за видачу кредиту ОСОБА_5. В протоколі засідання стоїть його особистий підпис. Обставин розгляду вказаної справи не пам’ятає;

- протоколом виїмки та огляду кредитної справи №03-2/6995-К, відповідно до якої 26.06.2007 року ОСОБА_5 на підставі підроблених документів уклав кредитний договір з Хмельницькою філією ВАТ "Банк Універсальний" та отримав кредит в сумі 35 000 доларів США, що по курсу Національного банку України становить 176750 грн. (т. 3 а.с. 3-50);

- матеріалами кредитної справи ОСОБА_5, яка містить підроблені документи, а саме: копії угод про те, що ОСОБА_5 з січня 2007 року орендує на території ЗАТ "Сардонікс" торгівельні місця №В-19, Д-79, О-77, О-36, В-13, С-10 і здійснює там торгівельну діяльність;

- декларацією про доходи, відповідно до якої ОСОБА_5 з 01.01.2006 по 31.12.2006 року отримав прибуток в сумі 118 000 грн. (т. 3  а.с. 34-41, 43-45);

- вилученою з Хмельницька ДПІ декларацією про доходи, відповідно до якої ОСОБА_5 отримав в 2007 році дохід в сумі 5000 грн. (т. 12 а.с. 125-126);

- довідками та завіреними копіями угод про те, що на території ЗАТ "Сардонікс" торгівельні місця №В-19, Д-79, О-77, О-36, В-13, С-10 орендує не ОСОБА_5, а інші особи (т. 12 а.с. 208-225.);

- протоколом виїмки документів з 1-го ВРЕР УДАІ, які стали підставою для зняття з обліку автомобіля BMW-745, 2003р.в., кузов WBAGL61000DM62054, який був зареєстрований за ОСОБА_5 під д/з ВХ9199АК і був оформлений у якості застави,  відповідно до договору №03-2/6995-З від 26.06.2007 року (т. 12  а.с. 4-8);

- протоколом огляду автомобіля BMW-745, 2003р.в., кузов WBAGL61000DM62054, який на даний час зареєстрований за ОСОБА_24, проживає: ІНФОРМАЦІЯ_11, під номерним знаком АВ 1777 АМ і переданий йому на відповідальне зберігання (т. 12 а.с. 94-95.).

5) 25 вересня 2007 року, ОСОБА_6, використовуючи підроблені невстановленою слідством особою декларації про доходи ОСОБА_6, як підприємця, а саме щодо отриманих у 2006 році доходів в сумі 1 356 000 грн. та за період з 01.01. по 30.06.2007 року в сумі 810 000 грн., уклав з Хмельницькою філією «ВАТ «Банк Універсальний»кредитний договір № 03-2/7455-К та отримав кредит в сумі 100 000 доларів США, за які придбав автомобіль «Мерседес-Бенц S-550», який був зареєстрований на ОСОБА_4. 06.03.2008 року на підставі підробленої ОСОБА_5 заяви, даний автомобіль було знято з обліку.

Допитаний по суті даного обвинувачення ОСОБА_6 свою визнав частково та показав, що кредит він оформляв на себе під заставу автомобіля Мерседес S 550. Даний кредит частково погасили. У даній кредитній справі знову ж таки знаходиться копія підробленої декларації про те, що за період з 01.01.2007 по 30.06.2007 року він отримав дохід в сумі  810 000 гривень і що з 01 січня по 31 грудня 2006 року він отримав дохід в сумі 1 356 500 гривень.

Допитаний по суті даного обвинувачення ОСОБА_5 свою вину визнав частково та показав, що кредит оформлявся на ОСОБА_6 для будівництва сауни. Заяву про зняття автомобіля з обліку він не писав та не знає хто її подав у ВРЕВ.

Об’єктивно вина ОСОБА_6 та ОСОБА_5 у вчиненні злочинів підтверджується сукупністю зібраних по справі доказів:

- показами свідка ОСОБА_10, який показав, що при оформлені кредитних справ всі необхідні документи збирає кредитний інспектор, який повинен проводити їх перевірку і достовірність. Що стосується надання кредиту ОСОБА_6 25.09.2007 року в сумі 100 000 доларів США, то її формував спеціаліст з автокредитування –ОСОБА_25;

- показами свідка ОСОБА_12, який показав, що з 03.02.2005 року він працює у ВАТ "Банк Універсальний". У 2007 році він працював головним бухгалтером банку, а також є членом кредитного комітету Хмельницької філії. Що стосується надання кредиту ОСОБА_6 25.09.2007 року в сумі 100 000 доларів США показав, що з шести членів комітету на засіданні були присутні лише четверо. Він був присутній під час засідання. Було прийняте рішення про передачу кредитної справи на розгляд кредитного комітету в м. Львів.;

- показами свідка ОСОБА_25, який показав, що з 1 серпня 2005 року він працює у ВАТ "Банк Універсальний". У 2007 році він оформляв кредитну справу ОСОБА_6. По кредиту в заставу було оформлено автомобіль «Мерседес S550», зареєстрований за ОСОБА_4. Автомобіль був новий. У справі є оцінка вказаного автомобіля –810 179 гривень. Сума кредиту, яка розглядалась, відповідала вартості заставного майна;

- протоколом виїмки кредитної справи №03-2/7455 у ВАТ "Банк Універсальний", відповідно до якої 25.09.2007 року ОСОБА_6 отримав валютний кредит в сумі 100 000 доларів США (т. 4 а.с. 3-56);

- матеріалами кредитної справи №03-2/7455 ОСОБА_6, які містять підроблені документи, а саме: дві декларації про доходи, відповідно до яких ОСОБА_6, як суб’єкт підприємницької діяльності, одержав у 2006 році дохід в сумі 1 356 500 гривень, а в період з 01.01 по 30.06.2007 року дохід в сумі 810 000 грн. (т.  4 а.с. 13-15);

- протоколом виїмки документів з 1-го ВРЕР УДАІ, які стали підставою для зняття з обліку автомобіля MERCEDES –BENZ S-550, 2007р.в., кузов WDDNG86X38A163760, який був зареєстрований за ОСОБА_4 і був оформлений у якості застави по кредиту ОСОБА_6  відповідно до договору №03-2/7455-З від 25.09.2007 року (          т. 12  а.с. 9-11);

- висновком почеркознавчої експертизи №237П від 27.11.2009 року, відповідно до якої підписи у заяві про зняття з обліку для реалізації MERCEDES –BENZ S-550, 2007р.в., кузов WDDNG86X38A163760, виконаний ОСОБА_5 (т. 11 а.с. 116-120).

6) 17 березня 2008 року ОСОБА_13, на підставі підробленої ОСОБА_6 довідки про доходи ОСОБА_13, оформленої на бланку КП «Комунпостачзбут», наданої йому ОСОБА_4, уклав з АКІБ «Укрсиббанк»кредитний договір № 11315468000 та отримав 94 570,5 доларів США.

Так, ОСОБА_6 підробив довідки про доходи ОСОБА_13 про те, що ОСОБА_4 працює заступником директора КП «Комунпостачзбут»із заробітною платою 8 380 грн. в місяць і з грудня 2006 року по травень 2008 року отримав чистий дохід в розмірі 50 280 грн., а також довідку про доходи, що ОСОБА_13 працює старшим менеджером оптової торгівлі із заробітною платою 10 187,50 грн. в місяць і з вересня 2007 року по лютий 2008 року отримав чистий дохід в розмірі 61 125 грн.. Вказані підроблені довідки разом з іншими особистими документами ОСОБА_4 та ОСОБА_13 подали в АКІБ «УкрСиббанк», з метою отримання споживчого кредиту в сумі 94 570, 50 доларів США, що по курсу становило 477 581,03 грн. для придбання автомобіля BMW модель Е60/530ХІ, 2007 року випуску, кузов WBANV51000В 466189, який після придбання зареєстрували в 1 -м у ВРЕР УДАІ УМВС України в Хмельницькій області на ОСОБА_13, отримавши державні номерні знаки ВХ 4884 АР.

03 жовтня 2008 року ОСОБА_4 підробив довідку відділення № 1092 АК1Б «УкрСиббанк», згідно якої заборгованість по зобов'язаннях ОСОБА_13 відсутня та дію договору достроково припинено.

На підставі вказаного підробленого документу та заяви № _С61988, підробленої ОСОБА_5, про зняття з обліку, ОСОБА_4 в 1 - му ВРЕР УДАІ УМВС України в Хмельницькій області незаконно зняв автомобіль BMW модель Е60/530ХІ, 2007 року випуску, кузов WBANV51000B466189 державний номер НОМЕР_6, та реалізував іншим особам.

Об’єктивно вина ОСОБА_6 та ОСОБА_4 у вчиненні злочинів підтверджується сукупністю зібраних по справі доказів:

- показами свідка ОСОБА_13, який показав, що весною 2008 року його син –ОСОБА_26 попросив його оформити на себе кредит для купівлі автомобіля ОСОБА_5. Син, а також сам ОСОБА_5 переконали його, що кредит ОСОБА_5 буде справно гасити. Після цього він з дружиною приїхали у банк по вул. Зарічанській, де їх очікував ОСОБА_5. Він з дружиною підписали якісь папери і одразу поїхали. Він сам особисто ніяких документів в банк не подавав. Про те, що в банк була подана довідка, відповідно до якої він працював в КП "Комунпостачзбут", він вже взнав потім від працівників міліції. Після отримання кредиту й купівлі автомобіля, він одразу виписав генеральне доручення на ОСОБА_5 і на автомобілі цьому ні разу не їздив і до нього ніякого відношення не мав;

- показами свідка ОСОБА_14, яка показала, що весною 2008 року її син ОСОБА_27 попросив чоловіка, щоб той оформив на себе кредит для купівлі автомобіля ОСОБА_5 Син, а також сам ОСОБА_5 переконали її та чоловіка, що кредит ОСОБА_5 буде справно гасити. Потім, вона з чоловіком приїхали у банк по вул. Зарічанській. Там, на них чекав ОСОБА_5. Вона з чоловіком підписали якісь папери і одразу поїхали. Які саме папери вона підписувала, не пам’ятає. По пред’явленому договору поруки № 188125 від 17 березня 2008 року повідомила, що у вказаному договорі стоїть її підпис. Однак вона не знала, що виступала поручителем. Вона сама особисто ніяких документів не збирала і в банк їх не подавала. Хто цим займався, їй не відомо. Чоловік її на вказаному автомобілі ніколи не їздив. На ньому їздив ОСОБА_5;

- показами свідка ОСОБА_28, яка показала, що в даний час вона працює фінансовим консультантом індивідуального бізнесу відділення № 302  Хмельницького управління Подільського регіонального департаменту  АКІБ «УкрСиббанк». В березні 2008 року вона працювала на посаді фінансового консультанта №494 відділення АКІБ «УкрСиббанк», начальником відділення був ОСОБА_17. ОСОБА_13, їй знайомий, як позичальник і вона, працюючи фінансовим консультантом, приймала у нього заявку на кредит та отримувала всі необхідні документи. Сума кредиту була 94 570,5 доларів США, які давались для придбання ним автомобіля;

- показами свідка ОСОБА_19, який показав, що з 05.04.2006 року по 30.06.2009 року він працював начальником Хмельницького управління Подільського регіонального департаменту  АКІБ «УкрСиббанк». ОСОБА_4, а також ОСОБА_13 та ОСОБА_6 не знав і ніяких стосунків з ними не підтримував. Оскільки їх банк видавав вказаним особам кредити і пізніше виникли проблеми, він їх бачив, а точніше ОСОБА_13 обіцяли погасити кредит, навіть обіцяли в заставу землю та майно;

- показами свідка ОСОБА_21, яка показала, що вона працює провідним спеціалістом по роботі з клієнтами БП  Хмельницького управління Подільського регіонального департаменту  АКІБ «УкрСиббанк». Крім цього вона являється секретарем кредитного комітету, де в її обов’язки входить прийняття заявки на наявність всіх необхідних документів, перевірка наявності всіх документів, перевірка граматичних помилок та розсилання заявок електронною поштою на розгляд членів кредитного комітету. Можливо вона приймала участь, як секретар, під час прийняття рішення про видачу кредитів в сумі 99 965 доларів США позичальнику ОСОБА_6, що було у червні 2007 року, а також в сумі  94 570,5 доларів США позичальнику ОСОБА_13;

- показами потерпілого ОСОБА_29, оголошеними в судовому засіданні (т. 12, а.с. 114), у відповідності з яким він придбав автомобіль BMW - 530XI 2007 р.в., який був ним придбаний у автосалоні в м. Одеса 03.07.2009 року. За вказаний автомобіль він заплатив 235 000 грн.. Автомобіль був на гарантії і його не було в реєстрі заборон, як заставне майно;

- заявою АКІБ «УкрСиббанк»№20-17/б від 09.04.2009 року про те, що 17.03.2008 року ОСОБА_13, на підставі підроблених документів уклав кредитний договір про отримання споживчого кредиту №11315468000 та отримав кредитні кошти в сумі 94 570,50 доларів США, для придбання автомобіля BMW - E60/530XI, 2007 року випуску, кузов WBANV51000B466189 (т. 5 а.с. 6-7);

- протоколом виїмки кредитної справи №11315468000 у АКІБ «УкрСиббанк», відповідно до якої ОСОБА_13 було надано кредит в сумі 94 570,50 доларів США,  для придбання автомобіля BMW - E60/530XI, 2007 року випуску, кузов WBANV51000B466189 (т. 5 а.с. 9-75);

- матеріалами кредитної справи №11315468000 ОСОБА_13, з підробленими документами, а саме: довідка про доходи ОСОБА_13, відповідно до якої він старшим менеджером оптової торгівлі у К.П. "Комунпостачзбут" із заробітною платою 10 187,50 грн. в місяць і з вересня 2007 року по лютий 2008 року отримав чистий дохід в розмірі 61 125 грн. (т. 5 а.с. 68);

- висновком технічної експертизи документів №63Т від 05.05.2009 року, згідно якої відтиск печатки та зображення відтиску штампу у довідці №1092, виданій ОСОБА_13 про відсутність заборгованості по кредиту, не є відтиском штампу та печатки АКІБ "УкрСиббанку" (т. 11 а.с. 164-167);

          - протоколом виїмки з 1-го ВРЕР ОСОБА_8 в Хмельницькій області документів, які стали підставою для зняття з обліку автомобіля BMW - E60/530XI, 2007 року випуску, кузов WBANV51000B466189 (т. 12 а.с. 49-84);

          - висновком почеркознавчої експертизи № 233П від 27.11.2009 року, відповідно до якої підписи у заяві про зняття з обліку автомобіля BMW - E60/530XI, 2007 року випуску, кузов WBANV51000B466189, виконаний ОСОБА_5 (т. 11 а.с. 133-137);

          - протоколом виїмки автомобіля, який зберігається на території УБОЗ УМВСУ в Хмельницькій області (т. 12 а.с. 113).

8) 30 квітня 2008 року, ОСОБА_14, на підставі підроблених ОСОБА_6 довідок про доходи ОСОБА_5 та ОСОБА_14, уклала з Хмельницькою обласною дирекцією ВАТ «ОСОБА_30 ОСОБА_23»договір № 014/02-07/1-2-200 та отримала кредит в розмірі 250 000 доларів США., вказані кошти передала ОСОБА_4. Відповідно до договору іпотеки від 05.05.2008р., ОСОБА_7 передала в іпотеку банку належну їй земельну ділянку, площею 1,5300га., що знаходиться на території Стуфчинецької сільради. Відповідно договору поруки №1 від 30.04.2008 року поручителем по кредитному договору ОСОБА_14 виступив ОСОБА_5, який надав в банк підроблені довідки декларацій про доходи на своє ім’я та ОСОБА_14.

Об’єктивно вина ОСОБА_6 та ОСОБА_5 у вчиненні злочинів підтверджується сукупністю зібраних по справі доказів:

- показами свідка ОСОБА_14, яка показала, що в квітні 2008 року її син ОСОБА_27 з ОСОБА_5 попросили, щоб вона взяла кредит в банку "Аваль". Вона до цього часу брала у вказаному банку вже кредити і один з них був ще не погашений. Про це вона сказала хлопцям. Також сказала, що вона вже пенсійного віку і їй ніхто кредиту не дасть. ОСОБА_5 завірив, що поручителем по договору виступить його мати, яка надасть у заставу належну їй земельну ділянку і що він сам владнає всі питання, щодо оформлення вказаного кредиту. Потім вона під’їзджала в банк, де підписала всі необхідні документи. Гроші вона отримувала за два рази. Один раз отримувала 100 тисяч а другий раз 150 тисяч доларів США. Один з кредитів вона отримувала з ОСОБА_5, а інший з сином ОСОБА_27;

- показами свідка ОСОБА_7, яка показала, що по одному кредиту вона виступила поручителем, при цьому надала в заставу належну їй на праві власності земельну ділянку площею 1,5300га.. Кредит отримувала мати ОСОБА_14. Коли вона була в банку, то там були і батьки ОСОБА_14. Яку суму кредиту вони брали, вона не знає. Вона гроші сама ніколи не отримувала і на що вони тратились, не знає. Вона виступала поручителем, оскільки про це просив її син. Будь-яких декларацій вона особисто в податковій інспекції не брала. В банки документи вона особисто не подавала. Все це робив чи син, чи ОСОБА_14. Сама вона в банк ніколи не ходила (т. 13 а.с. 93-94);

- заявою ХОД "ОСОБА_31 ОСОБА_23" №06-11/4-753 від 10.07.2009 року про те, що в результаті шахрайських дій ОСОБА_5 їхній фінансовій установі заподіяно значних матеріальних збитків в сумі  250 000 доларів США (т. 5 а.с. 77);

- протоколом виїмки кредитної справи №014/02-07/1-2-200 у ХОД "ОСОБА_31 ОСОБА_23", відповідно до якої ОСОБА_14 отримала кредит в сумі 250 000 доларів США (т. 5 а.с. 112-170);

- матеріалами кредитної справи ОСОБА_14, яка містить підроблені документи, а саме: декларацію про доходи ОСОБА_5, згідно якої він у 2007 році отримав дохід в сумі 490 000 грн., декларацію про доходи ОСОБА_14, згідно якої вона у 2007 році отримала дохід в сумі 401 000 грн. (т. 5 а.с. 108, 151).

Сукупність доказів дає підстави суду зробити висновок, що дії підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 слід кваліфікувати за ст. 358 ч. 2 КК України (в редакції статті від 05.04.2001 року), як підроблення документа, який видається та посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем які мають право видавати та посвідчувати такі документи, і який надає права або звільняє від обов'язків, з метою використання його підроблювачем, так і іншою особою, за попередньою змовою групою осіб, та за ст. 358 ч. 3 КК України (в редакції статті від 05.04.2001 року), як використання завідомо підробленого документа.

          Органами досудового слідства ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 обвинувачуються за ст. 190 ч. 4 КК України. Проте, суд не може погодитися з такою кваліфікацією, оскільки в ході судового розгляду даної справи встановлено, що наміру не повертати банківських кредитів у підсудних не було, що підтверджується їх послідовними показами та матеріалами справи, а також довідками про часткове та повне погашення кредитів. Органами досудового слідства також не зібрано та не надано доказів того, що ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6  не мали намірів повертати кредит. Оскільки, суд прийшов до висновку, що кредити в банках ОСОБА_4, ОСОБА_5 були отримані не шляхом шахрайства чи зловживання довірою, а тому вчинення фінансових операцій та укладення угод з коштами отриманих по банківських кредитах не слід кваліфікувати за ст. 209 ч. 2 КК України. Тому, ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 по обвинуваченню за ст. 190 ч. 4 КК України та ОСОБА_4 і ОСОБА_5 за ст. 209 ч. 2 КК україни, слід виправдати.

При призначенні покарання суд враховує, що злочин передбачений ст. 358 ч. 2 КК України (в редакції статті від 05.04.2001 року) є злочином середньої тяжкості, злочин передбачений ст. 358 ч. 3 КК України (в редакції статті від 05.04.2001 року) є злочином невеликої тяжкості.

          Судом встановлено, що підсудний ОСОБА_4, за постійним місцем проживання характеризується позитивно, на обліках в наркологічному та психоневрологічному диспансері не перебуває, згідно вимоги ВІТ  раніше до кримінальної відповідальності не притягувався.

          Підсудний ОСОБА_5 за місцем проживання характеризується позитивно, на обліках в наркологічному та психоневрологічному диспансерах не перебуває, згідно вимоги ВІТ, в силу ст. 89 КК України –не судимий.

          Підсудний ОСОБА_6 за постійним місцем проживання характеризується позитивно, на обліку у психоневрологічному диспансері не перебуває, за результатами обстеження лікарями наркологічної комісії від 12.02.2010 року, ОСОБА_6 страждає хронічним алкоголізмом ІІ ступеню –нестійка ремісія, примусового лікування не потребує, згідно вимоги ВІТ , раніше до кримінальної відповідальності не притягувався.

Враховуючи дані щодо особи підсудних, тяжкість вчинених злочинів, наслідки вчиненого, дають суду підстави для обрання підсудним покарання, пов’язаного з позбавленням волі, оскільки їх послідуюче виправлення та перевиховання можливе в умовах ізоляції від суспільства.

Обставинами, що пом’якшують покарання підсудних є визнання вини та каяття у вчиненому злочині.

          Обставинами, що обтяжують покарання підсудних є вчинення злочину повторно, а також заподіяння злочинами тяжких наслідків.

Речові докази:

- два диски із записами розмов обвинувачених, що знаходяться при справі (т.13) –залишити при справі;

- документи та речі, вилучені під час обшуків у підсудних від 18.09.2009 року, передані на зберігання в камеру схову речових доказів СУ УМВС України в Хмельницькій області (т. 10 а.с.113, 116, 122 ) –повернути власникам.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 за проведення почеркознавчих експертиз № 254 п від 04.01.2010 року; № 261 п від 11.01.2010 року; № 237 п від 27.11.2009 року; № 233п від 27.11.2009 року; № 70п від 28.04.2009 року; № 253п від 29.12.2009 року  - по 1 439 грн. 05 коп. з кожного (одержувач платежу –НДЕКЦ при УМВСУ в Хмельницькій області на рахунок № 35228001000040, МФО 815013, код. № 25575309 „за дослідження-3”); за проведення технічної експертизи № 194 Т від 13.01.2010 року; № 63 Т від 05.05.2009 року –по 470, 80 грн. з кожного (одержувач платежу –НДЕКЦ при УМВСУ в Хмельницькій області на рахунок № 35228001000040, МФО 815013, код. № 25575309 „за дослідження-4”); за проведення балістичної експертизи № 118 б від 28.12.2009 року –по 235, 40 грн. з кожного (одержувач платежу –НДЕКЦ при УМВСУ в Хмельницькій області на рахунок № 35228001000040, МФО 815013, код. № 25575309 „за дослідження-1”).

Цивільний позов ПАТ «УкрСиббанк», заявлений до ОСОБА_13 на суму 745299, 63 грн., задовольнити повністю та стягнути з ОСОБА_13 на користь ПАТ «УкрСиббанк»заборгованість в сумі 745299,63 грн.

Цивільний позов ПАТ «УкрСиббанк», заявлений до ОСОБА_6 на суму 729 546, 90 грн., задовольнити повністю та стягнути з ОСОБА_6 на користь ПАТ «УкрСиббанк» заборгованість  в сумі 729 546, 90 грн.

Цивільний позов ПАТ "Універсал Банк", заявлений до ОСОБА_5 на суму  232 659, 66 грн., задовольнити повністю та стягнути з ОСОБА_5 на користь ПАТ «Універсал Банк»заборгованість в сумі 232 659, 66грн.

Цивільний позов ПАТ "Універсал Банк", заявлений до ОСОБА_5 та ОСОБА_6 на суму  3 100 583, 79 грн., задовольнити повністю та стягнути з ОСОБА_5 та ОСОБА_6 на користь ПАТ "Універсал Банк" 3 100 583,79 грн.

Цивільний позов ПАТ "Універсал Банк", заявлений до ОСОБА_5 та ОСОБА_6 на суму  100 322, 52  доларів США, що за курсом НБУ станом на дату розрахунку становить 763 484,47 грн., задовольнити повністю та стягнути з ОСОБА_5 та ОСОБА_6 на користь  ПАТ "Універсал Банк" заборгованість в сумі 763 484,47 грн.

Цивільний позов ПАТ "Універсал Банк", заявлений до ОСОБА_6 на суму  334 689, 33 доларів США, що за курсом НБУ станом на дату розрахунку становить 2 577, 107,84 грн., задовольнити повністю та стягнути з ОСОБА_6 на користь ПАТ «Універсал Банк»заборгованість в сумі 2 577 107,84 грн.

Скасувати накладений в ході досудового слідства від 10.12.2009 року арешт на автомобілі HONDA LEGEND, кузов JMKA9620YC200051; BMW X5, 2007 року випуску, кузов 4USFE83567LY64491; BMW модель E60/530XI, 2007 року випуску, кузов WBANV51000B466189; від 24.11.2009 року арешт на автомобіль MERSEDES – BENZ S-550, 2007 року випуску, кузов WDDNG86X38A163760; від 07.12.2009 року арешт на земельну дылянку, призначену для ведення особистого селянського господарства, площею 1,5300 га, кадастровий номер 6825088400:05:006:0561, що знаходиться на території Стуфчинецької сільської ради, та належить на праві приватної власності ОСОБА_7; від 07.10.2009 року арешт на вклади, цінності та інше майно ОСОБА_4

На підставі наведеного, ст. ст. 323, 324 КПК України, суд

З А С У Д И В:

ОСОБА_32 визнати винним за ст. ст. 358 ч. ч. 2, 3 КК України (в редакції статті від 05.04.2001 року), і призначити покарання:

-          за ст. 358 ч. 2 КК України (в редакції статті від 05.04.2001 року) –у виді 2 років 2 місяців позбавлення волі;

-          за ст. 358 ч. 3 КК України (в редакції статті від 05.04.2001 року) –у виді 2 років обмеження волі.

Відповідно до статті 70 ч. 1 КК України за сукупністю злочинів, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, остаточно визначити йому покарання у виді позбавлення волі строком на 2 роки 2 місяці.

Початок строку відбуття покарання обчислювати з 18.09.2009 року, зарахувавши йому в строк відбуття покарання час утримання його під вартою з 18.09.2009 року по 05.10.2011 року.

За ст. ст. 190 ч. 4, 209 ч. 2 КК України ОСОБА_32 виправдати за відсутністю в його діях складу злочину.

ОСОБА_5 визнати винним за ст. ст. 358 ч. ч. 2, 3 КК України (в редакції статті від 05.04.2001 року), і призначити покарання:

-          за ст. 358 ч. 2 КК України (в редакції статті від 05.04.2001 року) –у виді 2 років 3 місяців позбавлення волі;

-          за ст. 358 ч. 3 КК України (в редакції статті від 05.04.2001 року) –у виді 2 років обмеження волі.

Відповідно до статті 70 ч. 1 КК України за сукупністю злочинів, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, остаточно визначити йому покарання у виді позбавлення волі строком на 2 роки 3 місяці.

Початок строку відбуття покарання обчислювати з 21.09.2009 року, зарахувавши йому в строк відбуття покарання час утримання його під вартою з 21.09.2009 року по 05.10.2011 року.

За ст. ст. 190 ч. 4, 209 ч. 2 КК України ОСОБА_5 виправдати за відсутністю в його діях складу злочину.

ОСОБА_6 визнати винним за ст. ст. 358 ч. ч. 2, 3 КК України (в редакції статті від 05.04.2001 року), і призначити покарання:

-          за ст. 358 ч. 2 КК України (в редакції статті від 05.04.2001 року) –у виді 2 років 3 місяців позбавлення волі;

-          за ст. 358 ч. 3 КК України (в редакції статті від 05.04.2001 року) –у виді 2 років обмеження волі.

Відповідно до статті 70 ч. 1 КК України за сукупністю злочинів, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, остаточно визначити йому покарання у виді позбавлення волі строком на 2 роки 3 місяці.

Початок строку відбуття покарання обчислювати з 18.09.2009 року, зарахувавши йому в строк відбуття покарання час утримання його під вартою з 18.09.2009 року по 05.10.2011 року.

За ст. 190 ч. 4 КК України ОСОБА_6 виправдати за відсутністю в його діях складу злочину.

Речові докази:

- два диски із записами розмов обвинувачених, що знаходяться при справі (т.13) –залишити при справі;

- документи та речі, вилучені під час обшуків у підсудних від 18.09.2009 року, передані на зберігання в камеру схову речових доказів СУ УМВС України в Хмельницькій області (т. 10 а.с.113, 116, 122 ) –повернути власникам.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 за проведення почеркознавчих експертиз № 254 п від 04.01.2010 року; № 261 п від 11.01.2010 року; № 237 п від 27.11.2009 року; № 233п від 27.11.2009 року; № 70п від 28.04.2009 року; № 253п від 29.12.2009 року  - по 1 439 грн. 05 коп. з кожного (одержувач платежу –НДЕКЦ при УМВСУ в Хмельницькій області на рахунок № 35228001000040, МФО 815013, код. № 25575309 „за дослідження-3”); за проведення технічної експертизи № 194 Т від 13.01.2010 року; № 63 Т від 05.05.2009 року –по 470, 80 грн. з кожного (одержувач платежу –НДЕКЦ при УМВСУ в Хмельницькій області на рахунок № 35228001000040, МФО 815013, код. № 25575309 „за дослідження-4”); за проведення балістичної експертизи № 118 б від 28.12.2009 року –по 235, 40 грн. з кожного (одержувач платежу –НДЕКЦ при УМВСУ в Хмельницькій області на рахунок № 35228001000040, МФО 815013, код. № 25575309 „за дослідження-1”).

Цивільний позов ПАТ «УкрСиббанк», заявлений до ОСОБА_13 на суму 745299, 63 грн., задовольнити повністю та стягнути з ОСОБА_13 на користь ПАТ «УкрСиббанк»заборгованість в сумі 745299,63 грн.

Цивільний позов ПАТ «УкрСиббанк», заявлений до ОСОБА_6 на суму 729 546, 90 грн., задовольнити повністю та стягнути з ОСОБА_6 на користь ПАТ «УкрСиббанк» заборгованість  в сумі 729 546, 90 грн.

Цивільний позов ПАТ "Універсал Банк", заявлений до ОСОБА_5 на суму  232 659, 66 грн., задовольнити повністю та стягнути з ОСОБА_5 на користь ПАТ «Універсал Банк»заборгованість в сумі 232 659, 66грн.

Цивільний позов ПАТ "Універсал Банк", заявлений до ОСОБА_5 та ОСОБА_6 на суму  3 100 583, 79 грн., задовольнити повністю та стягнути з ОСОБА_5 та ОСОБА_6 на користь ПАТ "Універсал Банк" 3 100 583,79 грн.

Цивільний позов ПАТ "Універсал Банк", заявлений до ОСОБА_5 та ОСОБА_6 на суму  100 322, 52  доларів США, що за курсом НБУ станом на дату розрахунку становить 763 484,47 грн., задовольнити повністю та стягнути з ОСОБА_5 та ОСОБА_6 на користь  ПАТ "Універсал Банк" заборгованість в сумі 763 484,47 грн.

Цивільний позов ПАТ "Універсал Банк", заявлений до ОСОБА_6 на суму  334 689, 33 доларів США, що за курсом НБУ станом на дату розрахунку становить 2 577, 107,84 грн., задовольнити повністю та стягнути з ОСОБА_6 на користь ПАТ «Універсал Банк»заборгованість в сумі 2 577 107,84 грн.

Скасувати накладений в ході досудового слідства від 10.12.2009 року арешт на автомобілі HONDA LEGEND, кузов JMKA9620YC200051; BMW X5, 2007 року випуску, кузов 4USFE83567LY64491; BMW модель E60/530XI, 2007 року випуску, кузов WBANV51000B466189; від 24.11.2009 року арешт на автомобіль MERSEDES – BENZ S-550, 2007 року випуску, кузов WDDNG86X38A163760; від 07.12.2009 року арешт на земельну дылянку, призначену для ведення особистого селянського господарства, площею 1,5300 га, кадастровий номер 6825088400:05:006:0561, що знаходиться на території Стуфчинецької сільської ради, та належить на праві приватної власності ОСОБА_7; від 07.10.2009 року арешт на вклади, цінності та інше майно ОСОБА_4

Міру запобіжного заходу обрану підсудним, до набрання вироком законної сили –залишити –утримання під вартою.

На вирок може бути подана апеляція протягом 15 діб з моменту його проголошення.

Суддя