Вирок

від 19.12.2011 по справі 1-90/11

СОСНІВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.ЧЕРКАС

Справа № 1-90/11

В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

19 грудня 2011 року Соснівськи й районний суд м. Черкаси в скл аді:

голо вуючого судді Журби С.О.

при с екретарі Йосипенко І.І.

з участю прокурора Бицюка О .М., адвоката ОСОБА_1, розгля нувши у відкритому судовому засіданні в залі Соснівськог о районного суду м. Черкаси к римінальну справу по обвинув аченню ОСОБА_2, ІНФОРМАЦ ІЯ_1, уродженки с. Богуславец ь Золотоніського району Черк аської області, громадянки У країни, українки, освіта сере дня спеціальна, одруженої, пр иватного підприємця, прожива ючої: АДРЕСА_1, раніше не су димої, у вчиненні злочину, пер едбаченого ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 383 КК Ук раїни,

В С Т А Н О В И В :

ОСОБА_2 обвинувачува лась в тому, що 26 червня 2007 року в она, діючи умисно, з корисливи х мотивів, з метою заволодінн я грошовими коштами кредитно ї спілки "Лідер - Плюс, шляхом зловживання довірою службо вих осіб, під приводом отрима ння кредиту, перебуваючи в пр иміщенні вказаної спілки за адресою : м. Черкаси, вул. Сміля нська, 2, уклала з кредитною сп ілкою "Лідер - Плюс" кредитни й договір № С 557 від 26 червня 2007 ро ку на суму 564 000,00 грн., та заздале гідь не маючи наміру на повер нення цих коштів, у той же день на підставі укладеного дого вору та згідно видаткового к асового ордеру № 1681 отримала у касі спілки гроші в сумі 564 000,0 0 грн., що у 2 820 разів перевищує вс тановлений на той період нео податковуваний мінімум дохо дів громадян, і таким чином шл яхом шахрайства заволоділа з азначеними коштами, чим запо діяла членам кредитної спілк и шкоди в особливо великих р озмірах.

Вона ж, після заволодіння 26 ч ервня 2007 року шляхом шахрайст ва грошовими коштами кредитн ої спілки "Лідер - Плюс" у сумі 564 000,00 грн., 13 лютого 2008 року умисно , з корисливих мотивів, зверну лась до УПМ ДПА в Черкаській о бласті та до прокуратури Чер каської області з письмовою заявою, в якій вказала завідо мо неправдиву інформацію про порушення чинного законодав ства та скоєння особливо тяж кого злочину, а саме шахрайст ва головою правління кредитн ої спілки "Лідер - Плюс" ОСО БА_3, зазначивши, що остання у червні 2007 року, шляхом обману , оформивши кредитний догові р № С 557 від 26.06.2007 р. на її ім'я, заво лоділа коштами членів спілки у сумі 564 000,00 грн., та в подальшом у вимагає від неї повернення кредиту згідно вищевказаног о договору, якого вона не отри мувала. На підставі матеріал ів перевірки за заявою ОСОБ А_2 прокуратурою Черкаської області 7 березня 2008 року поруш ена кримінальна справа № 2510800019 з а фактом заволодіння службов ими особами кредитної спілки "Лідер - Плюс" шляхом зловжив ання службовим становищем гр ошовими коштами, за ознаками злочину, передбаченого 191 ч. 5 К К України.

В ході судового розгляду об винувачення ОСОБА_2 було з мінено в частині часу виникн ення наміру на заволодіння г рошовими коштами кредитної с пілки "Лідер - Плюс шляхом зл овживання довірою її службо вих осіб, оскільки умисел під судної на вчинення шахрайств а виник не в момент отримання коштів, а в момент здійснення спроби ухилитися від обов' язку їх повернення, який визн ачається датою звернення до правоохоронних органів з неп равдивим повідомленням про в чинення злочину головою прав ління кредитної спілки.

Таким чином після зміни обв инувачення ОСОБА_2 обвину вачувалась в тому, що вона 26 че рвня 2007 року, перебуваючи в при міщенні кредитної спілки «Лі дер - Плюс»(код ЄДРПОУ 33283150) за ад ресою: м. Черкаси, вул. Смілянс ька. 2. уклала з кредитною спіл кою «Лідер - Плюс кредитний до говір № С 557 від 26 червня 2007 року н а суму 564 000 грн., та у той же день на підставі укладеного договору та згідно видатково го касового ордеру № 1681 отрима ла у касі спілки гроші в сумі 5 64 000 грн. В подальшому у неї вини к умисел на неповернення вка заних вище коштів до кредитн ої спілки, реалізуючи який во на 13 лютого 2008 року діючи умисн о, з корисливих мотивів, з мето ю заволодіння грошовими кошт ами кредитної спілки «Лідер - Плюс»шляхом зловживання до вірою службових осіб, зверну лась до УПМ ДПА в Черкаській о бласті та прокуратури Черкас ької області з письмовою зая вою, в якій вказала завідомо н еправдиву інформацію про те, жодних коштів за кредитним д оговором № С 557 від 26 червня 2007 ро ку не отримувала, а сам догові р оформила голова правління кредитної спілки «Лідер - Плю с»ОСОБА_3, яка і отримала к ошти за ним в сумі 564 000 грн., а в по дальшому почала вимагати ці кошти від ОСОБА_2 Таким чи ном, своїми умисними діями ОСОБА_2 скоїла злочин, перед бачений ст. 190 ч.4 КК України - шах райство, тобто заволодіння ч ужим майном шляхом зловживан ня довірою, вчинене в особлив их розмірах.

Вона ж, 13 лютого 2008 року умисно , з корисливих мотивів, зверну лась до УПМ ДПА в Черкаській о бласті та прокуратури Черкас ької області з письмовою зая вою, в якій вказала завідомо н еправдиву інформацію про пор ушення чинного законодавств а та скоєння особливо тяжког о злочину, а саме шахрайства г оловою правління кредитної с пілки «Лідер - Плюс»ОСОБА_3 , зазначивши, що остання у чер вні 2007 року, шляхом обману, офор мивши кредитний договір № С 557 від 26,06.2007 року на її ім' я, завол оділа коштами членів спілки у сумі 564 000 грн., та в подальшому стала вимагати від неї повер нення кредиту згідно вищевка заного договору, якого вона н е отримувала. На підставі мат еріалів перевірки за заявою громадянки ОСОБА_2 прокур атурою Черкаської області 7 б ерезня 2008 року порушена кримі нальна справа № 2510800019 за фактом заволодіння службовими особ ами кредитної спілки «Лідер - Плюс»шляхом зловживання сл ужбовим становищем грошовим и коштами за ознаками злочин у, передбаченого ст. 191 ч.5 КК Укр аїни. Таким чином, своїми умис ними діями ОСОБА_2 скоїла злочин, передбачений ст. 383 ч,2 К К України - завідомо неправди ве повідомлення про вчинення злочину, поєднане з обвинува ченням особи в особливо тяжк ому злочині, вчинене з корисл ивих мотивів.

В судовому засіданні підсу дна ОСОБА_2 вину в скоєнні інкримінованих їй дій факти чно не визнала, хоча і деклару вала часткове визнання вини. В той же час підсудна ствердж увала, що жодних коштів за кре дитним договором вона не отр имувала, а сам договір було ук ладено на вимогу голови прав ління кредитної спілки «Ліде р - Плюс»ОСОБА_3.

Незважаючи на фактичне нев изнання підсудною своєї вини , її вина в скоєнні злочину ві дносно епізоду заволодіння шляхом шахрайства грошовим и коштами членів кредитної с пілки "Лідер - Плюс" підтверд жується:

- показами свідка ОСОБА_3 , яка в судовому зас іданні пояснила, що з 03.12.2004 року вона являється головою кред итної спілки "Лідер - Плюс". Зг ідно положень Закону України "Про кредитні спілки" та Стат уту, КС "Лідер - Плюс" являєть ся неприбутковою організац ією, заснована фізичними осо бами на кооперативних засада х з метою задоволення потреб її членів у взаємному креди туванні та наданні фінансови х послуг за рахунок об'єднани х грошових внесків членів кр едитної спілки. Для досягнен ня своєї мети кредитна спілк а: приймає вступні та обов'язк ові пайові та інші внески від її членів; надає кредити свої м членам на умовах їх платнос ті, строковості та забезпече ності в готівковій та безгот івковій формі. Розмір кредит у, наданого одному члену Кред итної спілки, не може перевищ увати 20 % від капіталу кредитн ої спілки. Загальний порядок надання кредитів членам кре дитної спілки "Лідер - Плюс" є наступним. Особа, яка бажає от римати кредит в спілці, споча тку отримує відповідну консу льтацію у кредитного інспект ора щодо умов кредитування (п роцентну ставку, умови сплат и кредиту та процентів, термі н, на який надається кредит, в имоги щодо платоспроможност і позичальника, умови забезп ечення повернення кредиту). У мови кредитування членів кре дитної спілки визначені в По ложенні про фінансові послуг и спілки, яке затверджено ріш енням Спостережної ради. Кре дитна спілка надає своїм чле нам кредити строком до трьох років. Спілкою видаються кре дити з наступним забезпеченн ям : порука фізичних осіб, пору ка юридичної особи, застава р ухомого майна, іпотека нерух омого майна. Як правило, уклад ення договору про забезпечен ня виконання кредитних зобов ' язань члена кредитної спіл ки передує підписанню кредит ного договору та фактичній в идачі кредиту. Але в разі нада ння кредиту члену кредитної спілки на придбання конкретн ого товару ( меблів, електрото варів, побутової техніки, ком п' ютерної техніки), придбан ня автотранспортного засобу або нерухомості, які він без о тримання кредиту в спілці не зможе придбати, в кредитному договорі передбачається роз умний строк для передачі поз ичальником придбаного на кре дитні кошти товару (об' єкту ) в заставу (іпотеку) кредитній спілці. Термін відстрочення передачі придбаного на кред итні кошти майна в заставу кр едитній спілці залежить від об' єктивних обставин, напри клад, терміну процедури реєс трації майна в уповноважених органах, таких як ДАІ, БТІ, мит них органах тощо. В практиці р оботи спілки встановлено, що рішення про надання кредиту приймається протягом трьох робочих днів з дня подання за яви та документів. Дане рішен ня приймається кредитним ком ітетом, до складу якого входя ть вона, ОСОБА_4, яка являєт ься головою спостережної ра ди спілки, а також ОСОБА_5, який являється головою креди тного комітету. Рішення кред итного комітету щодо видачі кредиту тому чи іншому члену кредитної спілки, оформлюєт ься відповідним протоколом. В разі прийняття позитивного рішення про видачу кредиту о собі про це повідомляється, і вона, в залежності від суми кр едиту, надає спілці відповід не забезпечення (порука або з астава (іпотека). Кредит пози чальнику видається в касі сп ілці за таким порядком - кре дитний договір підписується позичальником та нею, як голо вою правління (або особою за д овіреністю в разі її відсутн ості, якщо вона знаходиться у відпустці або у відрядженні ), потім кредитний інспектор п ередає підписаний договір ка сиру, для якого наявність так ого договору є підставою для видачі грошових коштів з кас и. Гроші з каси видає тільки ка сир, який спочатку печатає ви датковий касовий ордер, який підписується позичальником , а потім вже видає позичальни ку грошові кошти. Якщо сума кр едиту значна, то видача грошо вих коштів касиром може прох одити в її кабінеті, тому що дв ері з каси ведуть до її кабіне ту. Це робиться для додержанн я конфіденційності надання ф інансової послуги. Сама вона ніколи не видає грошові кошт и з каси, ні в присутності каси ра, ні без нього. Якщо в касі не достатньо грошових коштів, в она видає їх касиру з сейфу, як ий знаходиться в іншій кімна ті, поза межами каси. Гроші з к аси видає тільки касир або ос оба, яка його заміняє. Такою ос обою за посадовою інструкціє ю являється головний бухгалт ер спілки. Якщо кредитний дог овір забезпечується заставо ю майна, яке підлягає нотаріа льному посвідченню або іпоте кою, юрисконсульт спілки ОС ОБА_6 готує відповідний дог овір. Для цього юрисконсульт у на вивчення позичальники н адають всі документи, які нео бхідні для подальшого пред' явлення нотаріусу. Документи , що підтверджують право влас ності на майно, надаються юри сконсульту в оригіналах, з як их вона заносить дані в догов ір. Договори застави та інші д окументи практично завжди во ни завіряють у одного і того с амого нотаріуса - ОСОБА_7 . Це викликано тим, що всі проц едури, пов' язані із нотаріа льним посвідченням документ ів, вона проводить в стислі ст роки, а також через близьке ро зташування її офісу до примі щення кредитної спілки. Щодо обставин укладання кредитно го договору № С556 від 26 червня 2007 року між КС "Лідер-Плюс" та О СОБА_8, про видачу останньом у кредиту в сумі 500000,00 грн., та кре дитного договору № С557 від 26 чер вня 2007 року між КС "Лідер - Плюс " та ОСОБА_2, про видачу оста нній кредиту в сумі 564000,00 грн. по яснила наступне:

ОСОБА_2 та ОСОБА_8 являю ться членами КС "Лідер - Плюс " з листопада 2005 року. До часу от римання ними вищезгаданих кр едитів вони вже отримували в спілці кредити: ОСОБА_2 зг ідно кредитного договору № 60 в ід 29.11.2005 року отримувала кредит в сумі 30 000 грн., згідно кредитно го договору № 178 від 07.03.2006 року во на отримувала кредит в сумі 60 000 грн. ОСОБА_8 також отриму вав кредит згідно кредитного договору № 256 від 12.05.2006 року в сум і 75 000 грн. Кредити ОСОБА_8 та ОСОБА_2 отримували для пр идбання вантажних автомобіл ів та напівпричепів для них, о скільки являються приватним и підприємцями та займаються вантажними перевезеннями. ОСОБА_2 і ОСОБА_8 являють ся чоловіком та дружиною і зн аходяться в зареєстрованому шлюбі. У червні 2007 року ОСОБА _2 неодноразово зверталася до неї як до голови правління кредитної спілки з прохання м вирішити питання щодо нада ння їй та чоловіку кредитів д ля придбання нових автомобіл ів на загальну суму 1 064 000 грн. Кр ім того, вони неодноразово ра зом приходили обумовлювати д ане питання з нею і при цьому з обов' язувалися передати в з аставу придбані за кредитні кошти вантажні автомобілі аб о інше належне їм майно. Оскіл ьки ОСОБА_8 та ОСОБА_2 н араховані проценти за корист ування кредитами, отриманими в спілці раніше, хоч і нерегул ярно але сплачували, було при йнято рішення про видачу їм к редитів під заставу вантажни х автомобілів. 26 червня 2007 року приблизно в 10 годин 30 хвилин ОСОБА_2 та ОСОБА_8 прийшл и до приміщення спілки в її ро бочий кабінет. Так як було вир ішено надати їм кредитні кош ти, то вона викликала до себе в кабінет кредитного інспекто ра Савченка Геннадія Васильо вича, який допоміг ОСОБА_8 та ОСОБА_2 заповнити заяв и про надання їм кредитів, а та кож він прийняв від них завір ені ними своїми підписами ко пії паспортів та довідок з ДР ФО, звіти суб' єктів малого п ідприємництва за кілька квар талів, що передували даті нап исання заяви ( ОСОБА_2 ), коп ії свідоцтв про державну реє страцію суб' єктів підприєм ницької діяльності, ліцензії , свідоцтва про сплату єдиног о податку ( ОСОБА_2 ), довідк у про заробітну плату ( ОСОБ А_8 ). Також вони надали копії реєстраційних свідоцтв на т ранспортні засоби, які повин ні були надати в заставу спіл ці як забезпечення виконання ними їх кредитних зобов' яз ань, а саме на два автомобілі м арки " Вольво " та на два напівп ричепи. Як пояснили ОСОБА_8 та ОСОБА_2, ці машини в ден ь укладення кредитних догово рів знаходилися за межами м. Ч еркаси, і оригінали реєстрац ійних документів на машини з находилися у водіїв. Через це спілка не змогла укласти з ОСОБА_8 та ОСОБА_2 догово ри застави належних їм автом обілів в день укладення кред итних договорів № С556 від 26.06.2007 р. та кредитного договору № С557 в ід 26.06.2007 року. ОСОБА_8 та ОСО БА_2 пообіцяли, що як тільки м ашини приїдуть з рейсів, вони передадуть їх спілці в заста ву, або передадуть в заставу н ові автомобілі, які придбают ь за кредитні кошти. Після цьо го ОСОБА_8 та ОСОБА_2 пі шли зі спілки, і перед цим вона їм сказала, що про прийняте кр едитним комітетом спілки ріш ення щодо видачі кредиту вон а повідомить по телефону. В це й же день до приміщення спілк и прийшли члени кредитного к омітету, а саме ОСОБА_4 та г олова кредитного комітету ОСОБА_5. Вони разом обсудил и питання про видачу ОСОБА_ 8 та ОСОБА_2 кредитів на в казані суми та на вказаних ви ще умовах і прийняли позитив не рішення про надання зазна чених кредитів, яке було офор млено відповідним протоколо м. Вона вже точно не пам' ятає , яким чином ОСОБА_8 та О СОБА_2 були повідомлені про те, що їх питання вирішено поз итивно. Проте, в той же день, зд ається в кінці робочого дня , ОСОБА_2 та ОСОБА_8 прий шли до спілки. В її кабінеті ОСОБА_2 підписала власнору чно кредитний договір № С557 на суму 564000,00 грн., ОСОБА_8 підпи сав кредитний договір № С556 н а суму 500 000,00 грн. Наскільки вона пам' ятає, зазначені догово ри готував кредитний інспект ор Савченко Г.В. Потім касир с пілки ОСОБА_9 роздрукувал а видатковий касовий ордер № 1682 від 26.06.2007 р. на суму 500000,00 грн., який власноручно заповнив і підп исав ОСОБА_8, та видаткови й касовий ордер № 1681 від 26.06.2007 р. на суму 564000,00 грн., який власноручн о заповнила та підписала ОС ОБА_2 Потім касир видала О СОБА_8 та ОСОБА_2 грошові кошти на загальну суму 1 064 000,00 гр н. у віконці каси. Гроші були к упюрами по 100,00 грн., по 50,00 грн., нев елика частина суми - купюрами по 200,00 грн. Гроші були як опечат ані в банківських упаковках, так і не опечатані. Грошові ко шти ОСОБА_8 та ОСОБА_2 с клали в дамську сумку та кише ні. Те, як ОСОБА_8 та ОСОБА _2 отримували зазначені кош ти, вона спостерігала особис то, так як з її кабінету видно, що робить касир. У зв' язку з тим, що зі слів ОСОБА_8 та ОСОБА_2 автомобілі, які вони повинні були передати в заст аву спілці за вищевказаними кредитними договорами, переб ували в рейсі, вони деякий час не могли надати їм реєстраці йні документи, необхідні для укладання договору застави. 15 серпня 2007 року ОСОБА_2 змо гла надати спілці оригінали свідоцтв про реєстрацію на а втомобіль VOLVO, реєстраційний н омер НОМЕР_2 та напівпричі п AUFLIEGER ACERBI, реєстраційний номер НОМЕР_5, які належали їй на п раві власності, для підготув ання текстів договорів заста ви юрисконсультом спілки О СОБА_6 За домовленістю між ОСОБА_2 та нею заставою цих т ранспортних засобів вона пор училася за виконання її чоло віком ОСОБА_8 його зобов' язань перед кредитною спілко ю " Лідер - Плюс " за кредитним договором № С556 від 26.06.2007 року з м етою отримання більших гаран тій виконання цими особами ї х кредитних зобов' язань. Да ні про автотранспортні засоб и, що належать ОСОБА_2, юрис консульт вносила в договір з астави з оригіналів свідоцтв про реєстрацію транспортних засобів, які ОСОБА_2 надал а їй власноручно. Сама вона та кож бачила в цей час оригінал и даних документів. Після під готування договору застави в она та ОСОБА_2 поїхали до н отаріуса Черкаського місько го нотаріального округу ОС ОБА_7, де на них чекав ОСОБА _8 Нотаріус ОСОБА_7 пере вірила документи, які посвід чували особи ОСОБА_8 та О СОБА_2, і повідомила, що без н адання документу, який би під тверджував зміну ОСОБА_8 с вого прізвища, вона не буде за свідчувати договір застави. Після цього вона з ОСОБА_2 залишилися чекати в приміще нні офісу нотаріуса, а ОСОБ А_8 поїхав додому та привіз в ідповідне свідоцтво про змін у прізвища. Тільки після пред ' явлення цього свідоцтва но таріус засвідчила договір за стави і занесла відповідний запис до реєстру. При оформле нні договору нотаріус також оформила згоду ОСОБА_8 на надання в заставу спілці йог о дружиною ОСОБА_2 належни х їй автомобіля та напівприч епу. Свої підписи на договорі застави ОСОБА_2 та ОСОБА _8 ставили при ній. Після офор млення договору застави вона повернулася до приміщення с пілки та передала договір за стави юрисконсульту для внут рішньої реєстрації та зберіг ання. Таким же чином проходил о оформлення договору застав и 29.08.2007 року коли спілці були на дані оригінали свідоцтв про реєстрацію автомобіля VOLVO, реє страційний номер НОМЕР_3, та напівпричепу - рефрижерат ора SCHMITZ, реєстраційний номер НОМЕР_4. Вказані транспортн і засоби відповідно до свідо цтв про реєстрацію ТЗ знаход яться у власності ОСОБА_8 За домовленістю між нею та ОСОБА_2 і ОСОБА_8 заставо ю вищезгаданих транспортних засобів він поручився перед кредитною спілкою " Лідер - П люс " за виконання його дружи ною ОСОБА_2 її зобов' язан ь по кредитному договору № 557 в ід 26.06.2007 року. Оригінали цих сві доцтв 29.08.2007 року власноручно ОСОБА_2М надала юрисконсул ьту спілки, яка внесла з них да ні до договору застави, та пов ернула ці свідоцтва ОСОБА_2 Сам ОСОБА_8 до приміщен ня спілки не заходив. Потім во на та ОСОБА_2 поїхали до но таріуса ОСОБА_7, де на них з нову чекав ОСОБА_8 Нотаріу с перевірила особи ОСОБА_2 і ОСОБА_8, документи на авт омобіль та напівпричіп, післ я чого відповідним чином офо рмила і посвідчила договір з астави. По поверненню до спіл ки вона також передала догов ір застави юрисконсульту для внутрішньої реєстрації та з берігання Через те, що ОСОБ А_8 та ОСОБА_2 стали злісн о ухилятися від сплати проце нтів за кредитними договорам и № С556 та № С557 від 26.06.2007 року, не ре агували на попередження, ста ли ховати машини, які були зас тавлені спілці, було прийнят е рішення звернутися до суду з позовами про стягнення з ни х заборгованості по вказаних договорах. Вона впевнена, що з вернення ОСОБА_8 із заявою до правоохоронних органів п ро те, що він не брав у спілці к редит пов' язане саме з тим, щ о спілка стала в законному по рядку вимагати від нього та й ого дружини виконання їх кре дитних зобов' язань, що у сво ю чергу буде пов' язане зі зв ерненням стягнення на застав лені машини і вони будуть поз бавлені бізнесу. Вона особис то з ОСОБА_2 та ОСОБА_8 н е знаходиться ні в дружніх, ні в неприязних стосунках. Їх ві дносини склалися як між голо вою правління спілки та член ами спілки, які отримують фін ансові послуги;

- даними протоколу очної ста вки між свідком ОСОБА_3 та обвинуваченим ОСОБА_8, п ід час проведення якої ОСОБ А_3 повністю підтвердила св ої попередні покази щодо вид ачі кредитною спілкою "Лідер - Плюс" ОСОБА_8 та ОСОБА _2 26.06.07 кредиту в сумі 500 000,00 грн. т а 564 000,00 грн. відповідно (То м № 2, а.с. 87 - 88);

- показами свідка ОСОБА_9 , яка в судовому засіданні поя снила, що з вересня 2005 року прац ює на посаді касира в кредитн ій спілці "Лідер - Плюс". До її обов' язків входить прийом та видача готівки членам кре дитної спілки. Основною діял ьністю спілки являється прий няття вкладів від членів кре дитної спілки та видача кред итів. Видача кредитів може ві дбуватись як по безготівково му перерахуванню коштів, так і видається готівкою безпос ередньо в кредитній спілці. К оли до видачі підлягають вел икі суми, то спочатку гроші аб о вона отримує у голови правл іння спілки, або голова правл іння сама приносить їх в касу , однак позичальнику все одно кошти видає особисто вона. З ОСОБА_8 та ОСОБА_2 вона з найома, оскільки ці особи явл яються членами кредитної спі лки "Лідер - Плюс" та отримува ли у них кредити. Однак вона не пам' ятаю скільки разів вон и отримували у спілці кредит ів, так як у них багато клієнті в, і вона багатьом видає гроші . Крім того, ОСОБА_8 та ОСО БА_2 часто приходили сплачу вати кошти по своїх зобов' я заннях по отриманим кредитам , а саме погашення основної су ми заборгованості та відсотк ів за користування кредитом. Тому вона не пам' ятає точно обставин, при яких ці особи от римували у спілці кредити, а т акож чи отримували вони кред итні кошти разом одночасно, ч и приходили в різний час. Не пр игадує вона і які саме суми кр едитних коштів їм видавала, а ле може точно сказати, що і О СОБА_2 і ОСОБА_8 особисто отримували у їх спілці креди тні кошти і підписували вида ткові касові ордера. При вида чі їм кредитних коштів вона п еревіряла у них паспорти, так як це є обов' язковою умовою перед видачею готівки з каси . Оглянувши надану їй копію ви даткового касового ордеру № 1681 від 26.06.2007 року на ім' я ОСОБА _2 у відповідності до кредит ного договору № С557 від 26.06.2007 року , укладеного між нею та КС "Лід ер - Плюс", пояснила, що як вон а і зазначала що не пам' ятає обставин укладання кредитно го договору між ОСОБА_2 та КС "Лідер - плюс", а також не па м' ятає при яких обставинах видавала ОСОБА_2 гроші за вказаним кредитним договоро м в сумі 564000,00 грн. У графі "Видав к асир" зазначеного ордеру сто їть її підпис. Даний підпис, а також сума прописом у графі "О держав" підпис позичальника та дата прописом свідчать пр о те, що гроші за даним кредитн им договором були отримані, і отримала їх в касі кредитної спілки саме ОСОБА_2, так як іншій людині вона б грошей н е видала. Крім того, як вона і в казала вище, пам' ятає, що О СОБА_2 неодноразово отримув ала у кредитній спілці креди ти, тому впевнена, що гроші за вказаним кредитним договоро м вона отримала. Випадків, що б по якихось причинах заміст ь позичальника гроші по кред итним договорам з каси КС "Лід ер - Плюс" видавались іншим о собам, в тому числі родичам по зичальника, ніколи не було і в она завжди, попередньо перес відчившись в особі позичальн ика, видавала гроші саме тій о собі, з якою укладений відпов ідний кредитний договір. Нія ких вказівок від керівництва кредитної спілки або прохан ь про видачу грошей не позича льнику, а його родичам чи інши м особам, вона ніколи не отрим увала. Також не було випадків , щоб з якихось причин позичал ьник підписував видатковий к асовий ордер не у її присутно сті. Завжди особа - позичальни к, яка отримує гроші в касі, пі дписує видатковий касовий ор дер в її присутності. По всіх к редитних договорах гроші вид ає особисто вона. У разі її ві дсутності на робочому місці, наприклад під час перебуван ня у відпустці або лікарняно му, замість неї видає гроші в к редитній спілці особа, яка пр изначена головою правління, зазвичай це головний бухгалт ер ОСОБА_11, або сама голова правління. При цьому видатко ві касові ордера друкує або о собисто голова правління або особа, яка призначена заміст ь неї, однак після виходу на ро боту вона все одно підписує в сі касові ордера, так як це вхо дить до її обов' язків;

- показами свідка ОСОБА_12 , який в судовому засіданні по яснив, що з 20.06.2007 року він працює на посаді кредитного інспек тора кредитної спілки "Лідер - Плюс" . До його обов' язків входить надання консультаці й громадянам, які бажають отр имати кредит з приводу умов к редитування, оформлення паке ту документів, які необхідні для отримання кредиту, підго товка кредитних договорів та , у разі необхідності, договор ів поруки. В даній кредитній с пілці він єдиний хто перебув ає на посаді кредитного інсп ектора. Однак, бувають випадк и, коли необхідно оформляти д екілька договорів і він прос то фізично не в змозі все це зр обити. Тоді в таких випадках й ому допомагає підготовлюват и кредитні договори системни й адміністратор ОСОБА_14. З ОСОБА_8 та ОСОБА_2 він з найомий, ці особи являються ч ленами кредитної спілки "Лід ер - Плюс", вони отримували у ї х спілці кредити, і він з ними спілкувався з цього приводу як кредитний інспектор. За ча с, що він працює на вказаній по саді, вони отримали у спілці п о одному кредиту. Що пов' язу є ОСОБА_8 та ОСОБА_2 йом у не відомо, єдине може сказат и, що бачив як у кредитну спіл ку вони прийшли разом. Крім то го відомо, що ще до його приход у на роботу в кредитну спілку , ОСОБА_8 та ОСОБА_2 отри мували у КС "Лідер - Плюс" кошт и і по інших кредитних догово рах, однак про обставини їх ук ладання йому нічого не відом о. Таким чином, йому також було відомо, що вони являються чле нами кредитної спілки. Про об ставини укладання кредитног о договору № С556 від 26.06.2007 року мі ж КС "Лідер - Плюс" та ОСОБА_8 , про видачу останньому кред иту в сумі 500000,00 грн., а також кред итного договору № С557 від 26.06.2007 ро ку КС "Лідер - Плюс" та ОСОБА _2, про видачу останній креди ту в сумі 564000,00 грн. може повідом ити наступне. 26.06.2007 року близько 11-00 год. він знаходився на своє му робочому місці і побачив я к в кредитну спілку прийшли, я к я потім дізнався, ОСОБА_8 та ОСОБА_2, які відразу про йшли до кабінету голови прав ління ОСОБА_3 Про що вони р озмовляли з ОСОБА_3 не від омо, але через деякий час вона викликала його до себе і при ц ьому сказала, щоб він взяв два бланка анкет з заявами на отр имання кредитів. Він взяв заз начені бланки і зайшов до О СОБА_3 в кабінет, де крім вказ аних осіб також був хтось з пр ацівників спілки, але точно н е пам' ятає хто саме. ОСОБА _3 сказала, щоб він допоміг за повнити ОСОБА_8 та ОСОБА _2 заяви та анкети. Суми, на як і вони бажали отримати креди т, ОСОБА_8 та ОСОБА_2 впи сали самі, а саме це було відпо відно 500000,00 грн. та 564000,00 грн. Як він зрозумів зі слів вказаних ос іб, дані гроші їм необхідні бу ли для придбання вантажних а втомобілів. Крім того вони го ворили, що автомобілі, для пр идбання яких бажають отрим ати кредит, вони передадуть в заставу кредитній спілці з м етою забезпечення поверненн я кредиту. Також, як він зрозум ів, дані кошти вони бажали взя ти терміном на один рік, так як вважали, що за цей строк встиг нуть погасити кредити. У той ч ас коли ОСОБА_8 та ОСОБА_ 2 заповнювали вказані докум енти, він зробив ксерокопії ї х паспортів, ідентифікаційни х кодів, та здається свідоцтв на зайняття підприємницькою діяльністю, платника податк ів, а також, наскільки він пам' ятає, вони надали довідки про доходи. Крім того, він бачив, я к вони показували якісь доку менти на автомобілі, але які с аме не пам' ятає, та не пам' я тає марок автомобілів. Також вони про щось розмовляли з ОСОБА_13, але про що саме вже н е пригадує. Заповнені ОСОБА _8 та ОСОБА_2 бланки анкет із заявами та документи, копі ї яких він зробив, ОСОБА_13 з абрала собі. Коли він виходив з кабінету то почув як ОСОБ А_13 говорила ОСОБА_8 і О СОБА_2 передзвонити після о бідньої перерви, щоб дізнати сь чи позитивно кредитний ко мітет вирішить питання про н адання їм кредитів. В той же де нь, приблизно о 14 годині його п окликала до себе в кабінет ОСОБА_13 і повідомила, що кред итний комітет питання про на дання ОСОБА_8 та ОСОБА_2 кредитів на вказані суми вир ішив позитивно, і після цього повернула йому вищевказаний пакет документів, а також про токол рішення кредитного ком ітету, який вже був підписани й всіма його членами. Після ц ього, приблизно через 10 - 15 хвил ин на робочий телефон зателе фонувала ОСОБА_2, яка запи тала у нього, чи вже прийнято р ішення про надання їй та ОС ОБА_8 кредитів, на що він відп овів, що так і запропонував пр иїхати до кредитної спілки д ля оформлення документів. Пр иблизно о 15 годині в кредитну спілку зайшли ОСОБА_8 та ОСОБА_2, які спочатку підійш ли до нього, щоб повідомити пр о своє прибуття, а після цього зайшли в кабінет до ОСОБА_13 Побачивши їх він відразу по чав готувати відповідні кред итні договори. Вірніше один к редитний договір, а саме про в идачу кредиту ОСОБА_2 він готував особисто, а кредитни й договір з ОСОБА_8 він поп рохав приготувати ОСОБА_14 , щоб цей процес відбувався шв идше. На ім' я ОСОБА_8 був складений кредитний договір № С556, а на ОСОБА_2 кредитний договір № С557. Підготувавши да ні кредитні договори, він та ОСОБА_14 поставили в графах " Віза виконавця " свої підпис и, після чого весь пакет докум ентів разом з договорами він заніс до ОСОБА_13 в кабінет . Він надав всі екземпляри дог оворів ОСОБА_8 та ОСОБА_2 , які їх підписали, після чог о дані договори підписала О СОБА_13 як голова правління т а поставила на них печатку кр едитної спілки. По одному екз емпляру кредитних договорів він особисто віддав ОСОБА_ 2 та ОСОБА_8, після чого ОСОБА_13 сказала, щоб вони йш ли отримувати гроші в касі. Ві н разом з ними підійшли до вік онця каси, де надав касиру О СОБА_9 вказані договори, щоб на їх підставі вона могла вид ати гроші цим особам. Хто перш ий - ОСОБА_8 чи ОСОБА_2 от римували в касі гроші він не п ригадує, але я точно запам' я тав, що перед видачею грошей к асир перевірила їхні паспорт и. Крім того, наскільки він пам ' ятає, їм були видані повніс тю всі суми за вказаними кред итними договорами. Гроші бул и в банківських обгортках. Пі сля отримання грошей ОСОБА _8 та ОСОБА_2 підписали ви даткові касові ордера, які їм надала касир. Після цього вон и пішли з кредитної спілки, по передньо попрощавшись з ОС ОБА_13;

- аналогічними показами в су довому засіданні свідка ОС ОБА_14, згідно яких з верес ня 2005 року він працює на посаді системного адміністратора, а з 2006 року по сумісництву тако ж займає посаду кредитного і нспектора кредитної спілки " Лідер - Плюс". ОСОБА_8 та ОСОБА_2 знає як членів креди тної спілки "Лідер - Плюс", та к як вони отримували у спілці кредити. Скільки саме вони оф ормили кредитів точно сказат и не може, але такі випадки точ но були, при чому кредити отри мувались як ОСОБА_8 так і ОСОБА_2 Щодо обставин уклад ання кредитного договору № С 556 від 26 червня 2007 року між КС " Лід ер - Плюс " і ОСОБА_8 на сум у 500 000,00 грн. та кредитного догов ору № С557 від 26.06.2007 року між КС "Лід ер - Плюс" та ОСОБА_2 на сум у 564000,00 грн. показав, що 26.06.2007 року в ін перебував на своєму робоч ому місці. До обіду, коли саме не пам' ятає, він побачив, як д о приміщення кредитної спілк и зайшли ОСОБА_8 та ОСОБА _2 і відразу пройшли до кабін ету голови правління ОСОБА _3 Про що вони розмовляли йом у не відомо, але через деякий ч ас почув, як вона викликала до себе ОСОБА_12 і при цьому ск азала, щоб він взяв два бланка анкет з заявами на отримання кредитів та допоміг ОСОБА_ 8 і ОСОБА_2 їх заповнити, з чого він зрозумів, що вони баж ають отримати кредит у спілц і. У той же день, після 14-00 год., до кредитної спілки знову прий шли ОСОБА_8 та ОСОБА_2, я кі зайшли в кабінет до ОСОБ А_3, куди згодом зайшов і ОС ОБА_12 Через деякий час він ви йшов звідти і попрохав його д опомогти підготувати кредит ні договори, передавши при ць ому пакет документів, в тому ч ислі і підписане рішення кре дитного комітету, на отриман ня кредиту ОСОБА_8 Згідно з цими документами ОСОБА_8 повинен був наданий кредит в сумі 500000,00 грн. строком на 1 рік д ля придбання вантажного авто мобіля. Крім того, в даному пак еті були якісь ксерокопії до кументів на вантажний автомо біль, який повинен був переда ватись в заставу в якості заб езпечення повернення кредит них коштів, однак самих догов орів застави він не бачив і не знає, чи були вони в подальшом у складені та підписані. На пі дставі зазначеного пакету до кументів він набрав текст кр едитного договору № С556 від 26.06.20 07 року, в якому відобразив всі умови надання кредиту. Потім він заніс даний договір в каб інет до ОСОБА_3 і надав ці т ри екземпляра на підпис споч атку ОСОБА_8, а потім ОСО БА_3 Крім того, він бачив як ОСОБА_12 підписує кредитний договір з ОСОБА_2, але на як у суму не знає. Після підписан ня зазначених договорів він, ОСОБА_12, ОСОБА_8 та ОС ОБА_2 пройшли до віконця кас и, де він передав касиру ОСО БА_9 один екземпляр кредитн ого договору, який сам готува в, для того, щоб вона могла вид ати ОСОБА_8 гроші. Після ць ого він пішов на своє робочу м ісце, а ОСОБА_10 залишився б іля віконця каси разом з ОС ОБА_8 та ОСОБА_2. Так як йог о робоче місце находиться не далеко від каси, приблизно в 2 метрах, то йому було все видно , що там відбувається. Він бачи в як ОСОБА_8 та ОСОБА_2 п ідписували видаткові касові ордери та отримували гроші. В ін бачив, що гроші були в банкі вський упаковках, а деякі пач ки просто скріплені резинкою , і таких пачок було багато. На скільки пам' ятає, то гроші в они складали в поліетиленови й пакет;

- показами свідка ОСОБА_6 , яка в судовому засіданні поя снила, що працює в кредитній с пілці "Лідер - Плюс" юрисконс ультом з 01.09.2005 року. Щодо укладе ння спілкою кредитного догов ору № С556 від 26.06.2007 р. на суму 564 000,00 гр н. з ОСОБА_2 та кредитного договору № С557 від 26.06.2007 року на с уму 500 000,00 грн. з ОСОБА_8, свідо к ОСОБА_6 показала, що у сам ій процедурі оформлення цих кредитів та видачі грошових коштів вона участі не прийма ла, тому що це не входить до її обов' язків, але про факт отр имання цими членами кредитно ї спілки була інформована, то му що кредити на такі великі с уми в спілці завжди забезпеч уються заставою цінного майн а, і ОСОБА_2 та ОСОБА_8 зо бов' язувалися надати в заст аву придбані ними на кредитн і кошти вантажні автомобілі та причепи або інше належне ї м майно. При оформленні та під писанні кредитних договорів ОСОБА_8 і ОСОБА_2 надал и копії реєстраційних докуме нтів на два вантажних автомо біля та причепи, які були їм на лежні, про що було зазначено в п. 6 вказаних кредитних догово рів. Але протягом двох місяці в ОСОБА_2 та ОСОБА_8 нія к не могли надати свої автотр анспортні засоби в заставу, т ому що, з їх слів, машини вес ь час знаходилися в рейсах по за межами м. Черкаси, а реєстра ційні документи на ці трансп ортні засоби знаходилися у в одіїв. Врешті, 15.08.2007 року ОСОБА _2 змогла надати спілці ориг інали свідоцтв про реєстраці ю на автомобіль VOLVO, реєстрацій ний номер НОМЕР_2 та напів причіп AUFLIEGER ACERBI, реєстраційний н омер НОМЕР_5, які належали їй на праві власності, для під готування нею текстів догово рів застави. ОСОБА_2 першо ю надала реєстраційні докуме нти на автомобіль, який належ ить їй, так як даний автомобіл ь з' явився в м. Черкаси перш, ніж автомобілі, які належали на праві власності ОСОБА_8 З метою забезпечення більши х гарантій повернення зазнач ених кредитів, між головою пр авління спілки, а також ОСО БА_2 та ОСОБА_8 було домов лено, що вони будуть поручати сь своїм майном один за одног о. Тобто ОСОБА_2 передасть майно, яке належить їй на прав і власності в забезпечення п овернення кредиту ОСОБА_8 , і навпаки. Таким чином, заста вою цих транспортних засобів ОСОБА_2 поручилася за вик онання її чоловіком ОСОБА_8 його зобов' язань перед кр едитною спілкою "Лідер - Плю с" за кредитним договором № С55 6 від 26.06.2007 року. Дані про автотра нспортні засоби, що належать ОСОБА_2, вона вносила в дог овір застави з оригіналів св ідоцтв про реєстрацію трансп ортних засобів, які ОСОБА_2 надала їй власноручно. Після підготування договору заста ви голова правління ОСОБА_3 та ОСОБА_2 разом з ОСОБ А_8 поїхали до нотаріуса Чер каського міського нотаріаль ного округу ОСОБА_7, де під писали та відповідним чином оформили цей договір застави . Вона при підписанні зазначе них документів присутньою не була, але бачила, як вказані о соби разом з головою спілки ОСОБА_3 виїжджали з приміще ння спілки до зазначеного но таріуса. Після цього голова п равління кредитної спілки ОСОБА_3 повернулася до спіл ки та передала їй на реєстрац ію та зберігання договір зас тави транспортного засобу ві д 15.08.2007 року, реєстраційний запи с нотаріуса ОСОБА_7 - 9587. Ан алогічна процедура відбулас я 29.08.2007 року, коли спілці були на дані оригінали свідоцтв про реєстрацію автомобіля VOLVO, реє страційний номер НОМЕР_3, та напівпричепу - рефрижерат ора SCHMITZ, реєстраційний номер НОМЕР_4. Вказані транспортн і засоби відповідно до свідо цтв про реєстрацію ТЗ знаход яться у власності ОСОБА_8 Заставою вищезгаданих транс портних засобів він поручивс я перед кредитною спілкою "Лі дер - Плюс" за виконання його дружиною ОСОБА_2 її зобов ' язань по кредитному догово ру № 557 від 26.06.2007 року. Оригінали ц их свідоцтв 29.08.2007 року їй особис то надала ОСОБА_2, з них вон а внесла в договір застави не обхідні дані, та повернула ці свідоцтва ОСОБА_2 ОСОБА _8 до приміщення спілки не за ходив, але, зі слів ОСОБА_2, мав під' їхати до нотаріуса ОСОБА_7 для оформлення дог овору застави. Вона, за встано вленим у спілці порядком, пер едала голові правління ОСО БА_3 текст договору застави в паперовому та електронном у вигляді, після чого остання разом з ОСОБА_2 поїхали до нотаріуса ОСОБА_7 Після п овернення до спілки ОСОБА_3 передала їй на реєстрацію т а зберігання договір застав и транспортного засобу від 29.0 8.2007 року, реєстраційний запис н отаріуса ОСОБА_7 - 10000. Крім цього, ОСОБА_8 та ОСОБА_2 знаходяться в зареєстрован ому шлюбі і при укладанні ним и вказаних вище кредитних до говорів та договорів застави з кредитною спілкою " Лідер - Плюс " вони надавали письмову згоду на укладення їхнім под ружжям цих договорів, що як по свідчено нотаріусом в догово рах застави, так і написано ни м власноручно в кредитних до говорах №556 та 557 від 26.06.2007 року. 23.11.20 07 року через злісну несплату ОСОБА_8 та ОСОБА_2 проце нтів по кредиту за кредитним и договорами, за підписом гол ови правління ОСОБА_3 їм б уло направлено вимогу про на дання для огляду 30.11.2007 року зас тавленого майна. Ці вимоги бу ли направлені рекомендовани м листом з повідомленням про його отримання. Згідно відмі ток в повідомленнях, які пове рнулися на адресу спілки, О СОБА_8 та ОСОБА_2 отримал и вказані вище вимоги 26.11.2007 року , але ніяк на ці вимоги не зреа гували та заставлені ними ав томобілі на огляд представни кам спілки не надали. Також ОСОБА_8 та ОСОБА_2 неодно разово надсилалася вимоги пр о сплату боргу по зазначених вище кредитних договорах, ал е рекомендовані листи поверт алися на адресу спілки, тому щ о ОСОБА_8 та ОСОБА_2 не о тримували їх у поштовому від діленні. У січні 2008 року спілко ю було направлено ОСОБА_8 та ОСОБА_2 вимоги про дост рокове повернення суми креди ту та сплати нарахованих від сотків по кредитних договора х № 556 та 557 від 26.06.2007 року. Таке прав о спілки передбачено кредитн ими договорами в разі злісно го порушення позичальниками умова договорів, зокрема, нес плати платежів за графіком б ільше ніж на 45 днів. 31.01.2008 року кр едитна спілка "Лідер - Плюс" з вернулася до ОСОБА_2 та О СОБА_8 з позовами про стягне ння заборгованості, позовні заяви були направлені до При дніпровського районного суд у м. Черкаси за місцем прожива ння відповідачів;

- протоколом допиту свідка ОСОБА_7, яка повідомила, що з грудня 1995 року працює приват ним нотаріусом Черкаського м іського нотаріального округ у. 15 серпня 2007 року до неї в офіс прийшла голова правління кре дитної спілки " Лідер-Плюс " ОСОБА_3, а також громадяни ОСОБА_2 та ОСОБА_8 Вони зв ернулись до неї з приводу зас відчення договору застави, з гідно якого ОСОБА_2 переда вала в заставу кредитній спі лці " Лідер - Плюс " вантажний автомобіль з напівпричепом за кредитним договором, який був укладений між вказаною с пілкою та її чоловіком ОСОБ А_8 Відповідно до договору о станній одержав у спілці кре дит у сумі 500 тис. грн. Не дивляч ись на те, що ОСОБА_2 та ОС ОБА_8 являються чоловіком і дружиною, проте прізвища у ни х різні. З їх слів останній змі нив своє прізвище у 1999 році, але підтверджуючих документів п ри собі в них не було. Тому вон а настояла на тому, щоб вони їх привезли. Після надання відп овідних документів, вона на с пеціальному бланку оформила договір застави транспортно го засобу, який зареєструвал а в книзі реєстрації нотаріа льних дій за № 9587. Договір заста ви № С 557 підписала ОСОБА_3 т а ОСОБА_2, а ОСОБА_8 на ць ому ж бланку підписав заяву п ро те, що він не заперечує, щоб його дружина передала в заст аву вказані транспортні засо би. З усією впевненістю вона м оже стверджувати, що підписи в її присутності виконані са ме ОСОБА_8 та ОСОБА_2, ос оби яких вона перевірила за ї х паспортами. Що стосується о бставин укладання та засвідч ення нею договору застави № С 557 / 2 від 29.08.07, то вона їх не пригаду є, оскільки пройшло багато ча су. Проте вона наполягає на то му, що підписи на цьому докуме нті виконані саме ОСОБА_8 і ОСОБА_2 (Том № 2, а.с. 46 - 50);

- протоколом допиту свідка ОСОБА_15, який повідомив , що він з січня 2006 року працює в одієм у приватного підприємц я ОСОБА_2 У червні 2006 року ОСОБА_2 разом зі своїм чолов іком ОСОБА_8 сказали йому, що хочуть придбати легковий автомобіль і попросили його оформити на себе, на що він по годився. Згідно домовленості останні документально оформ люють його на нього, але самі п отім сплачують кредит за авт омобіль і відповідно самі ко ристуються транспортним зас обом. 26 червня 2007 року він уклав договір з АКБ " ТАСС - Комерцб анк " на придбання автомобіля вартістю 136 800 грн., поручителем по якому виступила ОСОБА_2 З моменту купівлі автомобіл я він весь час знаходився в к ористуванні ОСОБА_2 і ОС ОБА_8, які самостійно сплачу вали внески за нього в банк (То м № 2, а.с. 89 - 90);

- даними протоколу обшуку в приміщенні кредитної спілки "Лідер - Плюс" від 12.03.08 р., у ході як ого було вилучено документи щодо видачі кредиту ОСОБА_2 26.06.2007 року (Том № 1, а.с. 11 - 16, 17 - 34 );

- даними протоколу виїмки у представника кредитної спіл ки "Лідер - Плюс" ОСОБА_6 ві д 26.03.08 р., у ході якої було вилуче но та оглянуто документи, що п ідтверджують сплату ОСОБА _2 коштів в рахунок погашенн я отриманих нею кредитів та н арахованих відсотків за кори стування ними ( Том № 2, а.с. 13 - 15, 1 6 - 34);

- даними постанови про приєд нання до кримінальної справи як речових (письмових) доказі в, вилучених під час виїмки до кументів, що підтверджують с плату ОСОБА_2 коштів в рах унок погашення отриманих нею кредитів та нарахованих від сотків за користування ними (Том № 2, а.с. 35 - 36);

- даними протоколу виїмки ві д 31.03.2008 року у приватного нотарі уса Черкаського міського нот аріального округу ОСОБА_7 договорів застави транспор тних засобів ОСОБА_8 і ОС ОБА_2 та їх реєстрації у серп ні 2007 року (Том № 2, а.с. 51 - 53);

- даними протоколу огляду ви лучених під час виїмки у прив атного нотаріуса Черкаськог о міського нотаріального окр угу ОСОБА_7 договорів заст ави транспортних засобів О СОБА_8 і ОСОБА_2 та їх реєс трації у серпні 2007 року, а також постановою про приєднання ї х до кримінальної справи як р ечових (письмових) доказів (То м № 2, а.с. 54 - 57, 58 - 69);

- даними протоколу виїмки 15 л ипня 2008 року в приміщенні кред итної спілки "Лідер - Плюс" к асової книги за 2007 рік (Том № 2, а. с. 100 - 103);

- даними протоколу огляду ви лученої під час виїмки в прим іщенні кредитної спілки "Лід ер - Плюс" касової книги за 2007 р ік, у ході якого встановлено, щ о на аркуші № 148 зазначеної кни ги (копія якого долучена до пр отоколу) міститься запис про видачу кредиту ОСОБА_2 26 че рвня 2007 року у сумі 564 000,00 грн., а та кож постановою про приєднанн я її до кримінальної справи я к речових (письмових) доказів (Том № 2, а.с. 104 - 107);

- даними висновку судової по черкознавчої експертизи № 59 / 8 Л від 09.06.08 р., згідно якого : з ). Пі дписи від імені ОСОБА_2 в г рафах "Боржник" кредитного до говору № С 557 від 26.06.07 виконані са мою ОСОБА_2 ;

и). Рукописний текст, який по чинається словами " Я, ОСОБА _2... " і закінчується словами " ... та тверезій пам'яті ", а тако ж дата та підписи від імені ОСОБА_2 в графі " Боржник " гра фіку повернення кредиту та с плати процентів (Додаток № 1 до кредитного договору № С557 від 26.06.07), виконані самою ОСОБА_2 ;

ї). Рукописний текст та підп иси від імені ОСОБА_2 в зая ві на отримання кредиту член ом кредитної спілки та анкет і (особиста інформація) від 26.06. 07, виконані самою ОСОБА_2 ;

й). Рукописний текст та підп иси від імені ОСОБА_2 в пов ідомленні споживача про всі істотні умови надання спожив чого кредиту від 26.06.07р., виконан і самою ОСОБА_2 ;

к). Підпис від імені ОСОБА_ 2 та рукописний текст у вигл яді зазначення суми та дати в графі " Одержав " видаткового касового ордера № 1681 від 26.06.07, ви конані самою ОСОБА_2 ;

м). Підпис від імені ОСОБА_ 2 під друкованим текстом за яви від її імені, розташовано ї на останній сторінці догов ору застави транспортного за собу № С557 / 2 від 29.08.07 р., виконаний самою ОСОБА_2 (Том № 1, а.с. 87 - 104).

Вина підсудної в скоєні зло чину відносно епізоду з авідомо неправдивого повідо млення ОСОБА_2 про вчине ння злочину службовими особ ами кредитної спілки "Лідер - Плюс" підтверджується:

- показами в судовому засіда нні свідка ОСОБА_3 про дій сні обставини видачі 26 червня 2007 року кредитною спілкою "Лід ер - Плюс" кредиту члену спіл ки ОСОБА_2 у сумі 564 000,00 грн. з гідно укладеного договору № С 557;

- наведеними вище аналогічн ими показами в судовому засі данні свідків ОСОБА_9, ОС ОБА_12, ОСОБА_14, ОСОБА_6;

- протоколом допиту свідка ОСОБА_7, про те, що вона заві ряла договори застави трансп ортних засобів, укладених мі ж кредитною спілкою " Лідер - Плюс " та ОСОБА_8 і ОСОБА_ 2, які останні особисто підп исували в її присутності (Том № 2, а.с. 46 - 50);

- даними заяви ОСОБА_2 на ім' я начальника УПМ ДПА в Че ркаській області від 11.02.08 р. про те, що вона підписала кредитн ий договір № С 557 від 26.06.07 р. з кред итною спілкою "Лідер - Плюс" на суму 564 000,00 грн., проте вказані кошти не отримувала, а дані гр оші шляхом шахрайства привла снила голова правління креди тної спілки ОСОБА_3 ( Том № 1 , а.с. 7);

- наведеними вище даними вис новку судової почеркознавчо ї експертизи № 59 / 8 Л від 09.06.08 р. (То м № 1, а.с. 87 - 104);

- даними протоколу обшуку в приміщенні кредитної спілки "Лідер - Плюс»від 12.03.08 р., у ході я кого було вилучено документи щодо видачі кредиту ОСОБА_ 2 26 червня 2007 року (Том № 1, а.с. 11 - 16, 17 - 34);

- даними протоколу виїмки у представника кредитної спіл ки "Лідер - Плюс" ОСОБА_6 ві д 26.03.08 р., у ході якої було вилуче но та оглянуто документи, що п ідтверджують сплату ОСОБА _2 коштів в рахунок погашенн я отриманих нею кредитів та н арахованих відсотків за кори стування ними (Том № 2, а.с. 13 - 15, 16 - 34);

- даними постанови про приєд нання до кримінальної справи як речових (письмових) доказі в, вилучених під час виїмки до кументів, що підтверджують с плату ОСОБА_2 коштів в рах унок погашення отриманих нею кредитів та нарахованих від сотків за користування ними (Том № 2, а.с. 35 - 36);

- даними протоколу виїмки ві д 31 березня 2008 року у приватног о нотаріуса Черкаського місь кого нотаріального округу ОСОБА_7 договорів застави т ранспортних засобів ОСОБА _8 і ОСОБА_2 та їх реєстрац ії у серпні 2007 року (Том № 2 , а.с. 51- 53) ;

- даними протоколу огляду ви лучених під час виїмки у прив атного нотаріуса Черкаськог о міського нотаріального окр угу ОСОБА_7 договорів заст ави транспортних засобів О СОБА_8 і ОСОБА_2 та їх реєс трації у серпні 2007 року, а також постановою про приєднання ї х до кримінальної справи як р ечових (письмових) доказів (Т ом № 2, а.с. 54 - 57, 58 - 69);

- даними протоколу виїмки 15 л ипня 2008 року в приміщенні кред итної спілки "Лідер - Плюс" к асової книги за 2007 рік (Том № 2, а. с. 100 - 103);

- даними протоколу огляду ви лученої під час виїмки в прим іщенні кредитної спілки "Лід ер - Плюс " касової книги за 2007 рік, у ході якого встановлено , що на аркуші № 148 зазначеної кн иги ( копія якого долучена до п ротоколу ) міститься запис пр о видачу кредиту ОСОБА_2 26 ч ервня 2007 року у сумі 564 000 грн., а та кож постановою про приєднанн я її до кримінальної справи я к речових ( письмових ) доказів (Том № 2, а.с. 104 - 107).

Оцінюючи зібрані по справі докази в їх сукупності, в резу льтаті повного, всебічного і об' єктивного їх дослідженн я в судовому засіданні, суд пр иходить до висновку, що пред' явлене підсудній обвинуваче ння доведене.

Дії підсудної ОСОБА_2 су д кваліфікує за ч. 4 ст. 190 КК Укра їни як шахрайство, тобто заво лодіння чужим майном шляхом зловживання довірою, вчинене в особливо великих розмірах , та за ч. 2 ст. 383 КК України як зав ідомо неправдиве повідомлен ня про вчинення злочину, поєд нане з обвинуваченням особи в особливо тяжкому злочині, в чинене з корисливих мотивів.

Обставини, які пом' якшуют ь чи обтяжують покарання ОС ОБА_2, судом не встановлені. С удові витрати по справі відс утні. Цивільний позов по спра ві не заявлено.

Враховуючи ступінь тяжкос ті вчиненого злочину та особ у підсудної суд вважає, що її в иправлення та перевиховання можливе без обрання покаран ня, пов' язаного з позбавлен ням волі, а саме із застосуван ням положень ст. 75 КК України. П ри цьому у відповідності до п оложень ст. 77 КК України у разі звільнення засудженого від відбування покарання з випро буванням додаткове покаранн я у вигляді конфіскації майн а не застосовується.

Керуючись ст.ст. 323, 324 КПК Укра їни, суд -

З А С У Д И В :

Визнати ОСОБА_2 винно ю у вчиненні злочинів, передб ачених ч. 4 ст. 190 та ч. 2 ст. 383 КК Укр аїни.

Призначити покарання засу дженій ОСОБА_2 за:

- ч. 4 ст. 190 КК України у вигляді 5 років позбавлення волі з кон фіскацією майна;

- ч. 2 ст. 383 КК України у вигляді 2 років позбавлення волі.

На підставі ст. 70 КК України ш ляхом поглинання менш суворо го покарання більш суворим, о статочно визначити покаранн я ОСОБА_2 у вигляді 5 років позбавлення волі з конфіска цією майна.

На підставі ст. 75 КК України з вільнити ОСОБА_2 від відбу вання призначеного покаранн я, якщо вона протягом 3 років н е вчинить нового злочину і ви конає покладені на неї обов' язки. На підставі ст. 77 КК Украї ни додаткове покарання у виг ляді конфіскації майна не за стосовувати.

На підставі ст. 76 КК України з обов' язати ОСОБА_2 не виї жджати за межі України на пос тійне проживання без дозволу органу КВС, повідомляти зазн ачені органи про зміну місця проживання, роботи, навчання та періодично з' являтися д ля реєстрації в ОКВС.

Міру запобіжного заходу ОСОБА_2 до набуття вироком ч инності залишити незмінною - підписка про невиїзд.

На вирок може бути подана апеляція до апеляційного су ду в Черкаській області прот ягом 15 діб з моменту проголоше ння.

ГОЛОВУЮЧИЙ: