Вироквід 30.07.2012 по справі 1-6/11НОВОГРАД-ВОЛИНСЬКИЙ МІСЬКРАЙОННИЙ СУД ЖИТОМИРСЬКОЇ ОБЛАСТІ
Справа № 1-6/11
В И Р О К
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
30 липня 2012 року
Новоград-Волинський міськрайонний суд Житомирської області
В складі: головуючого-судді Кузьменко В.В.
при секретарях Музика Н.Ю., Кравченко В.В. з участю прокурорів Чуприни А.В., Бондара С.Ф.,
Капустіна О.М.
адвокатів ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5
Розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду у місті Новоград-Волинський справу по обвинуваченню: ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця с. В. Піч Житомирського району, громадянина України, українця, освіта вища, одруженого, має на утриманні двох неповнолітніх дітей, працює головою ТОВ «Брониківська сільгосптехніка», на час вчинення злочину працював керуючим Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», проживаючого за адресою АДРЕСА_1, не судимого, -
за ст. ст. 255 ч.1, 28 ч.4, 364 ч. 2, 28 ч.4, 365 ч.3, 28 ч.4, 366 ч.2, 28 ч.4, 209 ч.3, ст. 28 ч. 4, 191 ч. 5, 28 ч.4, 358 ч.2, 28 ч. 4, 358 ч. 3 КК України;
ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_2, уродженки с. Рудня Пошта, громадянки України, українки, освіта професійно-технічна, одруженої, працюючої директором ТОВ «Українські товари», проживаючої за адресою АДРЕСА_1, не судимої,-
за ст. ст. 255 ч.1, 28 ч.4, 364 ч.2, 28 ч.4, 366 ч. 2, 28 ч. 4, 209 ч. 3, 28 ч. 4, 191 ч. 5 КК України;
ОСОБА_10, ІНФОРМАЦІЯ_3, уродженця с. Повчино Новоград-Волинського району, громадянина України, українця, одруженого, має на утриманні малолітню дитину, освіта середньо-спеціальна, проживаючого за адресою: АДРЕСА_2, раніше судимий: Корецьким районним судом Рівненської області від 24 лютого 2010 року, залишеним без зміни ухвалою апеляційного суду Рівненської області від 11 травня 2010 року. Вирок Корецького районного суду Рівненської області від 24 лютого 2010 року та ухвалу апеляційного суду Рівненської області від 11 травня 2010 року щодо ОСОБА_10 ухвалою Верховного Суду України від 19 квітня 2011 року змінено, виключено з обвинувачення як зайву кваліфікацію за ч. 1 ст. 32-ч. 2 ст. 364 КК України. Виключено з обвинувачення за ч. 2 ст. 209 КК України кваліфікуючу ознаку повторність, пом'якшено призначене ОСОБА_10 покарання та визнано засудженим за ст. 190 ч. 4 КК України із застосуванням ст.. 69 КК України до позбавлення волі на строк 3 роки з конфіскацією майна, яке є власністю засудженого; за ст.. 209 ч. 2 КК України із застосуванням ст.. 69 КК України до позбавлення волі на строк 4 роки з позбавленням права обіймати керівні посади на строк 3 роки з конфіскацією майна, одержаного злочинним шляхом та конфіскацією майна, яке є власністю засудженого. На підставі ч. 1 ст. 70 КК України засудженого за сукупністю злочинів, передбачених ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 209, ч. 1 ст. 172, ч. 1 ст. 366 КК України до остаточного покарання - позбавлення волі на строк 4 роки з позбавленням права обіймати керівні посади строком на три роки з конфіскацією майна, одержаного злочинним шляхом, та конфіскацією майна, яке є власністю засудженого,-
за ст. ст. 255 ч.1, 28 ч.4, 364 ч.2, 28 ч.4, 366 ч. 2, 28 ч. 4, 209 ч. 3, 28 ч. 4, 191 ч. 5 КК України;
ОСОБА_11, ІНФОРМАЦІЯ_4, уродженця м. Дунаївці Хмельницька обл., громадянина України, українця, одруженого, має на утриманні неповнолітню дитину, освіта вища, працює директором ТОВ «Охолоджувальні башні Прага-Київ», на момент вчинення злочину працював директором ТОВ «М'ясопродукт», проживаючого за адресою: АДРЕСА_3, притягувався до кримінальної відповідальності 15.11.2005 року Новоград-Волинським РВ УМВС за ст. 222 ч. 1 УК України (2001), звільнений від кримінальної відповідальності за рішенням Новоград-Волинського міськрайонного суду від 30.01.06 р. за ст. 7 КПК України,-
за ст. ст. 255 ч.1, 28 ч.4, 364 ч.2, 28 ч.4, 366 ч. 2, 28 ч. 4, 209 ч. 3, 28 ч. 4, 191 ч. 5 КК України;
ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_5, уродженки м. Коростишів Житомирської області, громадянки України, українки, освіта вища, одруженої, працюючої заступником керівника Новоград-Волинського відділення КБ «Приватбанк», на момент вчинення злочину працювала заступником начальника Центрального Новоград-Волинського відділенні АППБ «Аваль», проживаючої за адресою: АДРЕСА_4, не судимої,-
за ст. ст. 255 ч.1, 28 ч. 4, 364 ч.2, 28 ч.4, 365 ч. 3, 28 ч.4, 366 ч.2, 28 ч.4, 209 ч.3, 28 ч. 4, 191 ч.5 КК України;
ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_6, уродженки с. Анета Новоград- Волинського району, громадянки України, українки, одруженої, має на утриманні двох малолітніх дітей, освіта незакінчена вища, працюючої завідуюча касою Центрального Новоград-Волинського відділення АППБ «Аваль», проживаючої за адресою: АДРЕСА_5, не судимої, -
за ст. ст. 255 ч.1, 28 ч. 4, 364 ч.2, 28 ч.4, 366 ч. 2, 28 ч.4, 209 ч.3, 28 ч. 4, 191 ч.5 КК України;
ОСОБА_14, ІНФОРМАЦІЯ_7, уродженця м. Новоград - Волинський Житомирської області, громадянина України, українця, одруженого, на утриманні має одну малолітню дитину, освіта вища, приватний підприємець, на момент вчинення злочину працював провідним економістом Центрального Новоград-Волинського відділення АППБ «Аваль», проживаючого за адресою АДРЕСА_6, несудимого;
ОСОБА_15, ІНФОРМАЦІЯ_8, уродженки с. Дахталія Крижопільський район Вінницька область, громадянки України, українки, освіта вища, розлученої, на утриманні має одну неповнолітню дитину, непрацюючої, на момент вчинення злочину працювала провідним економістом Центрального Новоград-Волинського відділення АППБ «Аваль», проживаючої за адресою: АДРЕСА_7, не судимої;
ОСОБА_16, ІНФОРМАЦІЯ_9, уродженки м. Новоград-Волинський Житомирської області, громадянки України, українки, неодруженої, освіта вища економічна, працює головним економістом Центрального Новоград-Волинського відділення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», проживаючої за адресою: АДРЕСА_8, несудимої,
ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_10, уродженки м. Сімга Охотського району Ново-Амурської області, громадянки України, українки, одруженої, освіта середньо-спеціальна, пенсіонерки, на час вчинення злочину працювала контролером-касиром Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», проживаючої за адресою: АДРЕСА_9, не судимої,-
ОСОБА_20 , ІНФОРМАЦІЯ_11, уродженки м. Новоград-Волинського Житомирської області, громадянки України, українки, одруженої, на утриманні має неповнолітню дитину, освіта незакінчена вища, працює менеджером в ПП ОСОБА_21, на момент вчинення злочину працювала старшим касиром Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», проживає за адресою: АДРЕСА_10, не судимої,-
ОСОБА_22, ІНФОРМАЦІЯ_12, уродженки м. Новоград-Волинського Житомирської області, громадянки України, українки, одруженої, освіта вища, працюючої провідним експертом в Центральному Новоград-Волинському відділенні ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», проживає за адресою: АДРЕСА_11, не судимої,-
ОСОБА_23, ІНФОРМАЦІЯ_13, уродженки м. Новоград-Волинського Житомирської області, громадянки України, українки, одруженої, має на утриманні неповнолітню дитину, освіта вища, на даний час в знаходиться у відпустці по догляду за дитиною, на момент вчинення злочину працювала економістом 1 категорії в Центральному Новоград-Волинському відділенні ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», проживає за адресою: АДРЕСА_12 , раніше не судима
ОСОБА_24 , ІНФОРМАЦІЯ_14, уродженки с Пищів Новоград-Волинського району, громадянки України, українки, одруженої, має на утриманні двох неповнолітніх дітей, освіта вища, працює головним експертом відділу Центрального Новоград-Волинське відділення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», проживає за адресою: АДРЕСА_13, не судимої,-
ОСОБА_26 , ІНФОРМАЦІЯ_15, уродженки м. Новоград-Волинський Житомирської області, громадянки України, українки, розлученої, освіта середня-спеціальна, працюючої спеціалістом рекламно-інформаційного пункту Новоград-Волинського відділення «Приватбанк» на момент вчинення злочину працювала економістом Центрального Новоград-Волинського відділу Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», проживаючої за адресою: АДРЕСА_14 , не судимої,-
за ст. ст. 255 ч.1, 28 ч.4, 209 ч.3, 28 ч. 4, 191 ч. 5, 28 ч. 4, 358 ч. 2, 28 ч. 4, 358 ч. 3 КК України,-
В с т а н о в и в :
ОСОБА_7 згідно наказів директора Житомирської обласної дирекції АППБ "АВАЛЬ" № 70-КД від 06.05.1996 р. та № 928-КД від 04.08.04 працюючи керуючим Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», за адресою м. Новоград-Волинській вул. Карла Маркса, 9, являючись службовою особою наділеною організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, виконував наступні службові обов'язки згідно посадової інструкції затвердженої директором ЖОД АППБ «Аваль»:
- здійснення керівництва діяльністю відділення відповідно до вимог чинного законодавства України, нормативних документів НБУ, АППБ «Аваль», Положення про відділення, рішень Правління АППБ «Аваль», розпоряджень і вказівок дирекції, на балансі якої створено відділення та інших інструктивних документів банку;
- створення та підвищення позитивного іміджу банку в регіоні;
- організація роботи відділення для досягнення передбачених бізнес-планом завдань;
- забезпечення повного і якісного обслуговування клієнтів; залучення на обслуговування якомога більшого кола клієнтів; збільшення обсягів продажу банківських продуктів юридичним та фізичним особам;
- забезпечення контролю за проведенням первинного фінансового моніторингу працівниками відділення, контроль за вчасністю подання інформації по сумнівним операціям до облдирекції;
- очолює кредитний комітет відділення з питань споживчого кредитування;
- контроль за правильністю проведення кредитних операцій відділення у відповідності із з дозволом та в межах доведеного ліміту відділення;
- контроль за правильністю оформлення бухгалтерських документів і формування бухгалтерських проводок та своєчасність передачі бухгалтерських документів в архів облдирекції;
- здійснення підписання фінансових та бухгалтерських документів в межах своїх повноважень;
- суворе дотримання та вимагання від підлеглих знань і дотримання вимог чинного законодавства, нормативних документів НБУ, Постанов та рішень Правління Банку, розпоряджень та вказівок дирекції, інших документів, що регламентують роботу відділення. Ведення контролю за змінами та доповненнями до документів, що регулюють роботу відділення;
- забезпечення збереження майна та грошових коштів.
ОСОБА_7 за попередньою змовою із директором ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал» ОСОБА_9 та раніше знайомими - директором ПП «Дубок» ОСОБА_10, директором ТОВ «М'ясопродукт» ОСОБА_11, діючи умисно, протиправно, переслідуючи мету на заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах - коштами АППБ «Аваль», шляхом зловживання своїм службовим становищем та службового підроблення із легалізацією доходів отриманих злочинним шляхом, вчиненими повторно, в особливо великих розмірах, керуючись корисним мотивом, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх злочинних дій, передбачаючи та бажаючи їх настання, в період часу з 25.06.2004 року по 14.03.2005 року вчинили ряд умисних злочинів за наступних обставин.
ОСОБА_7 з червня 2004 року по березень 2005 року, перебуваючи в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення АППБ «Аваль» розташованого за адресою Житомирська область м. Новоград-Волинській вул. Карла Маркса, 9, самостійно та за допомогою невстановлених в ході слідства осіб, яким не було повідомлено про злочинні наміри останнього, в порушення п. п. 2.2, 2.3, 2.5, 7.5.4., 7.5.6., 7.6. Положення «Про споживче кредитування», затвердженого Постановою Правління АППБ «АВАЛЬ» №П-29/34 від 12.07.1999, п.п. 2.2, 2.5, 2.6, 3.4, 3.8, 3.9 Положення «Про кредитні комітети АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-41/3 від 02.07.04 р., якими передбачено, що остаточне рішення про надання кредиту приймається на засіданні відповідного Кредитного комітету, перевищуючи надані йому повноваження, умисно, із корисливих мотивів, достовірно знаючи, що засідання кредитного комітету з розгляду питань про видачу споживчих кредитів не проводилось, кредитні справи належним чином не сформовані, використовуючи документи та анкетні дані з кредитних справ мешканців м. Новоград-Волинського, Новоград-Волинського району та інших районів Житомирської області, які раніше отримували кредити в зазначеному відділенні банку «Аваль» та отримували кредитні кошти, або які виступали поручителями у зазначених осіб, самостійно приймав рішення про надання споживчих кредитів на ім'я останніх, які не були обізнаними про злочинні наміри ОСОБА_7, кредитів не оформлювали, кредитних коштів не отримували та повертати не збиралися.
ОСОБА_7, діючи на виконання раніше наміченого злочинного плану, з метою недопущення викриття своєї незаконної діяльності та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, на початку червня 2004 року запропонував директору ТОВ «М'ясопродукт» ОСОБА_11, директору ПП «Дубок» ОСОБА_10, який крім цього зареєстрований як приватний підприємець, директору ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал» ОСОБА_9, яка крім цього зареєстрована як приватний підприємець та одночасно була представником ПП ОСОБА_27, попередньо домовився про використання банківських рахунків вказаних суб'єктів господарювання на його злочинні цілі, на що останні погодилися. При цьому ОСОБА_7 ознайомив перерахованих керівників суб'єктів господарювання із його злочинним планом. ОСОБА_7, перераховані суб'єкти господарської діяльності, до вчинення злочинів заснованого ним об'єднання, залучені з урахуванням об'єктивних даних, які сприяли вчиненню злочину, таких як:
- керівником та засновником ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_9 є дружина ОСОБА_7 - ОСОБА_9, яка діючи згідно спільного злочинного плану та виконуючи вказівки керівника злочинної організації ОСОБА_7, ввівши в оману свого підлеглого ОСОБА_27, який не був обізнаний про злочинні наміри останньої зареєструвала його як приватного підприємця - ПП ОСОБА_27 та відкрила відповідні рахунки в банку;
- засновником ТОВ «М'ясопродукт» є ПП «Універсал», який належить ОСОБА_9;
- власник ПП «Дубок», ПП ОСОБА_10 є ОСОБА_10 із яким ОСОБА_7 перебував дружніх відносинах.
Між своїми співучасниками ОСОБА_7 розподілив злочинні ролі наступним чином:
ОСОБА_9, яка згідно наказу №1 від 01.10.1999 р. була призначена директором ТОВ «Українські товари», згідно наказу №1 від 29.11.02 р. призначена директором ПП «Універсал», являючись службовою особою наділеною організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, а також згідно свідоцтва про реєстрацію будучи суб'єктом підприємницької діяльності - ПП ОСОБА_9 відповідно п. 1 кваліфікаційних характеристик директора підприємства Довідника кваліфікаційних характеристик професій працівників, затвердженого наказом Міністерства праці та соціальної політики України N336 від 29.12.2004 року, будучи зобов'язана керувати згідно з чинним законодавством виробничо-господарською та фінансово-економічною діяльністю підприємства, відповідати за наслідки прийнятих рішень, збереження та ефективне використання майна підприємства, а також фінансово-господарські результати його діяльності. Забезпечувати виконання підприємством усіх зобов'язань перед державним та місцевим бюджетами, державними позабюджетними соціальними фондами, постачальниками, замовниками та кредиторами, а також виконання господарських і трудових договорів (контрактів) та бізнес-планів. Організовувати роботу та ефективну взаємодію всіх структурних підрозділів, цехів та виробничих одиниць, спрямовувати їх діяльність на розвиток і вдосконалення виробництва з урахуванням соціальних та ринкових пріоритетів, підвищення ефективності роботи підприємства, зростання обсягів реалізації продукції та збільшення прибутку, якості та конкурентоспроможності продукції, що виготовляється, її відповідність світовим стандартам з метою завоювання вітчизняного та зарубіжного ринку і задоволення потреб замовників і споживачів у відповідних видах продукції. Забезпечувати виконання підприємством програми оновлення продукції, планів капітального будівництва, обов'язків перед державним бюджетом, постачальниками, замовниками і банками, а також господарських та трудових договорів (контрактів) і бізнес-планів. Організовувати виробничо-господарську діяльність підприємства на основі застосування методів обґрунтованого планування, нормативних матеріалів, фінансових і трудових витрат, вивчення кон'юнктури ринку та передового досвіду, з метою підвищення технічного рівня та якості продукції (послуг), економічної ефективності її виробництва, раціонального використання виробничих резервів та витрачання всіх видів ресурсів. Забезпечувати поєднання економічних і адміністративних методів керівництва, матеріальних і моральних стимулів підвищення ефективності виробництва, а також підсилення відповідальності кожного працівника за доручену йому справу та результати роботи всього колективу, виплату заробітної плати в установлені строки. Вирішувати питання щодо фінансово-економічної та виробничо-господарської діяльності підприємства. Забезпечувати додержання законності, активне використання правових засобів удосконалення управління та функціонування в ринкових умовах, зміцнення договірної та фінансової дисципліни, регулювання соціально-трудових відносин. Захищає майнові інтереси підприємства в суді, органах державної влади та управління. Повинна знати: закони, постанови, укази, розпорядження, рішення та інші нормативно-правові акти органів державної влади і місцевого самоврядування, які регулюють порядок діяльності підприємства; профіль, спеціалізацію й особливості структури підприємства; податкове та екологічне законодавство; порядок укладення і виконання господарських та фінансових договорів, галузевих тарифних угод, колективних договорів та регулювання соціально-трудових відносин; трудове законодавство.
Таким чином ОСОБА_9, діючи умисно з корисливих мотивів, використовуючи своє службове становище в супереч інтересам служби, маючи на меті заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, за вказівкою свого чоловіка ОСОБА_7, діючи в рамках злочинного умислу, для укриття незаконної діяльності та легалізації (відмивання) доходів здобутих злочинним шляхом, надавала фінансово-господарські документи свої підприємств для долучення їх до фіктивних кредитних справ як поручителів, використовувала рахунки вищевказаних юридичних осіб, що перебували під її керівництвом, а також банківські рахунки суб'єкта підприємницької діяльності ПП ОСОБА_27, яке було створено та зареєстровано із допомогою її підлеглого ОСОБА_27, що працював на підпорядкованому їй ТОВ «Українські товари», та не усвідомлював злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_7
В подальшому ОСОБА_9, діючи рамках спільного злочинного умислу, виконуючи відведену їй роль, кредитні кошти перераховані на рахунки вищевказаних суб'єктів підприємницької діяльності, отримані внаслідок злочинної діяльності, використовувала для здійснення господарської діяльності підприємств де вона була керівником або передавала їх ОСОБА_7, який розпоряджався ними на власний розсуд.
ОСОБА_10, який згідно наказу №1 від 01.06.04 р. був призначений директором ПП «Дубок», являючись службовою особою наділеною організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, а також згідно свідоцтва про реєстрацію будучи суб'єктом підприємницької діяльності - ПП ОСОБА_10, відповідно п. 1 кваліфікаційних характеристик директора підприємства Довідника кваліфікаційних характеристик професій працівників, затвердженого наказом Міністерства праці та соціальної політики України N336 від 29.12.2004 року, будучи зобов'язаним керувати згідно з чинним законодавством виробничо-господарською та фінансово-економічною діяльністю підприємства, відповідати за наслідки прийнятих рішень, збереження та ефективне використання майна підприємства, а також фінансово-господарські результати його діяльності. Забезпечувати виконання підприємством усіх зобов'язань перед державним та місцевим бюджетами, державними позабюджетними соціальними фондами, постачальниками, замовниками та кредиторами, а також виконання господарських і трудових договорів (контрактів) та бізнес-планів. Організовувати роботу та ефективну взаємодію всіх структурних підрозділів, цехів та виробничих одиниць, спрямовувати їх діяльність на розвиток і вдосконалення виробництва з урахуванням соціальних та ринкових пріоритетів, підвищення ефективності роботи підприємства, зростання обсягів реалізації продукції та збільшення прибутку, якості та конкурентоспроможності продукції, що виготовляється, її відповідність світовим стандартам з метою завоювання вітчизняного та зарубіжного ринку і задоволення потреб замовників і споживачів у відповідних видах продукції. Забезпечувати виконання підприємством програми оновлення продукції, планів капітального будівництва, обов'язків перед державним бюджетом, постачальниками, замовниками і банками, а також господарських та трудових договорів (контрактів) і бізнес-планів. Організовувати виробничо-господарську діяльність підприємства на основі застосування методів обґрунтованого планування, нормативних матеріалів, фінансових і трудових витрат, вивчення кон'юнктури ринку та передового досвіду, з метою підвищення технічного рівня та якості продукції (послуг), економічної ефективності її виробництва, раціонального використання виробничих резервів та витрачання всіх видів ресурсів. Забезпечувати поєднання економічних і адміністративних методів керівництва, матеріальних і моральних стимулів підвищення ефективності виробництва, а також підсилення відповідальності кожного працівника за доручену йому справу та результати роботи всього колективу, виплату заробітної плати в установлені строки. Вирішувати питання щодо фінансово-економічної та виробничо-господарської діяльності підприємства. Забезпечувати додержання законності, активне використання правових засобів удосконалення управління та функціонування в ринкових умовах, зміцнення договірної та фінансової дисципліни, регулювання соціально-трудових відносин. Захищає майнові інтереси підприємства в суді, органах державної влади та управління. Повинна знати: закони, постанови, укази, розпорядження, рішення та інші нормативно-правові акти органів державної влади і місцевого самоврядування, які регулюють порядок діяльності підприємства; профіль, спеціалізацію й особливості структури підприємства; податкове та екологічне законодавство; порядок укладення і виконання господарських та фінансових договорів, галузевих тарифних угод, колективних договорів та регулювання соціально-трудових відносин; трудове законодавство.
Таким чином ОСОБА_10 діючи умисно з корисливих мотивів, використовуючи своє службове становище в супереч інтересам служби, маючи на меті заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи за попередньою змовою із ОСОБА_7 та згідно спільного злочинного умислу, виконуючи відведену йому роль, надавав ОСОБА_7 фінансово-господарські документи свої підприємств для долучення їх до фіктивних кредитних справ як поручителів, з метою укриття злочинної діяльності та відмивання (легалізації) доходів здобутих злочинним шляхом, використовував банківські рахунки вищевказаних належних йому суб'єктів господарської діяльності для отримання кредитних коштів, що здобуті внаслідок злочинної діяльності, частину із яких передавав ОСОБА_7, іншою ж частиною розпоряджався на власний розсуд.
ОСОБА_11, являючись членом злочинної організації згідно протоколу установчих зборів учасників ТОВ «М'ясопродукт» №1 від 14.04.2004 року призначеним директором вказаного товариства, будучи службовою особою наділеною організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, відповідно п. 1 кваліфікаційних характеристик директора підприємства Довідника кваліфікаційних характеристик професій працівників, затвердженого наказом Міністерства праці та соціальної політики України N336 від 29.12.2004 року, будучи зобов'язаним керувати згідно з чинним законодавством виробничо-господарською та фінансово-економічною діяльністю підприємства, відповідати за наслідки прийнятих рішень, збереження та ефективне використання майна підприємства, а також фінансово-господарські результати його діяльності. Забезпечувати виконання підприємством усіх зобов'язань перед державним та місцевим бюджетами, державними позабюджетними соціальними фондами, постачальниками, замовниками та кредиторами, а також виконання господарських і трудових договорів (контрактів) та бізнес-планів. Організовувати роботу та ефективну взаємодію всіх структурних підрозділів, цехів та виробничих одиниць, спрямовувати їх діяльність на розвиток і вдосконалення виробництва з урахуванням соціальних та ринкових пріоритетів, підвищення ефективності роботи підприємства, зростання обсягів реалізації продукції та збільшення прибутку, якості та конкурентоспроможності продукції, що виготовляється, її відповідність світовим стандартам з метою завоювання вітчизняного та зарубіжного ринку і задоволення потреб замовників і споживачів у відповідних видах продукції. Забезпечувати виконання підприємством програми оновлення продукції, планів капітального будівництва, обов'язків перед державним бюджетом, постачальниками, замовниками і банками, а також господарських та трудових договорів (контрактів) і бізнес-планів. Організовувати виробничо-господарську діяльність підприємства на основі застосування методів обґрунтованого планування, нормативних матеріалів, фінансових і трудових витрат, вивчення кон'юнктури ринку та передового досвіду, з метою підвищення технічного рівня та якості продукції (послуг), економічної ефективності її виробництва, раціонального використання виробничих резервів та витрачання всіх видів ресурсів. Забезпечувати поєднання економічних і адміністративних методів керівництва, матеріальних і моральних стимулів підвищення ефективності виробництва, а також підсилення відповідальності кожного працівника за доручену йому справу та результати роботи всього колективу, виплату заробітної плати в установлені строки. Вирішувати питання щодо фінансово-економічної та виробничо-господарської діяльності підприємства. Забезпечувати додержання законності, активне використання правових засобів удосконалення управління та функціонування в ринкових умовах, зміцнення договірної та фінансової дисципліни, регулювання соціально-трудових відносин. Захищає майнові інтереси підприємства в суді, органах державної влади та управління. Повинна знати: закони, постанови, укази, розпорядження, рішення та інші нормативно-правові акти органів державної влади і місцевого самоврядування, які регулюють порядок діяльності підприємства; профіль, спеціалізацію й особливості структури підприємства; податкове та екологічне законодавство; порядок укладення і виконання господарських та фінансових договорів, галузевих тарифних угод, колективних договорів та регулювання соціально-трудових відносин; трудове законодавство.
Таким чином ОСОБА_11, діючи умисно з корисливих мотивів, використовуючи своє службове становище в супереч інтересам служби, маючи на меті заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи за попередньою змовою із ОСОБА_7, виконуючи відведену йому роль в рамках спільного плану, надавав ОСОБА_7 фінансово-господарські документи свого товариства для долучення їх до фіктивних кредитних справ як поручителів, з метою укриття злочинної діяльності та відмивання (легалізації) доходів здобутих злочинним шляхом використовував банківські рахунки ТОВ «М'ясопродукт» для отримання кредитних коштів, що здобуті внаслідок злочинної діяльності членів злочинної організації, які передавав організатору злочинного угрупування ОСОБА_7, розпоряджався ними на власний розсуд, а також використовував в господарській діяльності ТОВ «М'ясопродукт», маючи на меті отримання прибутку, який розподілити із засновниками зазначеного товариства.
Таким чином ОСОБА_7, за попередньою змовою із ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11 та із невстановленими слідством особами, було незаконно оформлено фіктивні споживчі кредити, по яким незаконно перераховано та незаконно видано з каси Центрального Новоград - Волинського відділення ЖОД ВАТ „Райффайзен Банк Аваль" кошти належні АППБ «Аваль», які були отримані ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11 по підробленим платіжним документам на ім'я:
- ОСОБА_28 згідно фіктивного кредитного договору №Р14-2/006-4/3163 від 04.08.04 з кредитного рахунку НОМЕР_1 на поточний рахунок НОМЕР_2, перераховано кошти в сумі 15000,00 грн., які були отримані за підробленим платіжним документом № 10 від 04.08.04 р. на ім'я ОСОБА_28, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_29 згідно фіктивного кредитного договору №А14-2/006-4/4845 від 27.08.04 з кредитного рахунку НОМЕР_3 на поточний рахунок НОМЕР_4, перераховано кошти в сумі 20000,00 грн., які були отримані за підробленим платіжним документом № 8 від 27.08.04 р. на ім'я ОСОБА_29, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;;
- ОСОБА_30 згідно фіктивного кредитного договору №А14-2/006-4/1135 від 02.07.04 з кредитного рахунку НОМЕР_5 на поточний рахунок НОМЕР_6, перераховано кошти в сумі 34700,00 грн., які були отримані за підробленим платіжним документом № 143 від 02.07.04 р. на ім'я ОСОБА_30, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_31 згідно фіктивного кредитного договору №Z14-2/006-4/11906 від 26.10.04 з кредитного рахунку НОМЕР_7 на поточний рахунок НОМЕР_8, перераховано кошти в сумі 50000,00 грн., які були отримані за підробленим платіжним документом №4 від 22.11.04 р. на ім'я ОСОБА_31, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_32 згідно фіктивного кредитного договору №Z14 - 2/006-4/18314 від 24.02.2005 з кредитного рахунку НОМЕР_10 на поточний рахунок НОМЕР_9, перераховано кошти в сумі 17000,00 грн., які були отримані за підробленим платіжним документом №1 від 02.03.05 р. на ім'я ОСОБА_32, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_33 згідно фіктивного кредитного договору №А14-2/006-4/6032 від 13.09.2004 з кредитного рахунку НОМЕР_11 на поточний рахунок НОМЕР_12, перераховано кошти в сумі 9500,00 доларів США (відповідно до курсу НБУ 50445 грн.), які були отримані за підробленим платіжним № 5 від 13.09.04 р. на ім'я ОСОБА_33, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_34 згідно кредитного договору №Р14-2/006-4/15728 від 18.01.05 з кредитного рахунку НОМЕР_13 на поточний рахунок НОМЕР_14, перераховано кошти в сумі 22970,00 грн., які були отримані за підробленим платіжним документом №2 від 19.01.05 р. на ім'я ОСОБА_34, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_35 згідно фіктивного кредитного договору №Z14-2/006-4/19286 від 14.03.05 з кредитного рахунку НОМЕР_15 на поточний рахунок НОМЕР_16, перераховано кошти в сумі 9550,00 грн., які були отримані за підробленим платіжним документом №7 від 15.03.05 р. на ім'я ОСОБА_35, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_36 згідно фіктивного кредитного договору №Z14/006-4/5078 від 01.09.2004 з кредитного рахунку НОМЕР_17 на поточний рахунок НОМЕР_18, перераховано кошти в сумі 16000,00 грн., які були отримані за підробленим платіжним документом №2 від 01.09.04 р. на ім'я ОСОБА_36, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_37 згідно фіктивного кредитного договору №А14-2/006-4/10432 від 19.10.04 з кредитного рахунку НОМЕР_19 на поточний рахунок НОМЕР_20, перераховано кошти в сумі 17630,00 грн., які були отримані за підробленим платіжним документом №11 від 19.10.04 р. на ім'я ОСОБА_37, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_38 згідно фіктивного кредитного договору №R13-2/006-4/17512 від 15.02.2005 з кредитного рахунку НОМЕР_21 на поточний рахунок НОМЕР_22, перераховано кошти в сумі 5000,00 грн., які були отримані за підробленим платіжним документом №2 від 17.02.05 р. на ім'я ОСОБА_38, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_39 згідно фіктивного кредитного договору №А14-2/006-4/9598 від 14.10.2004 р. перераховано кошти в сумі 15000,00 грн., які були отримані за підробленим платіжним документом на ім'я ОСОБА_39, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_41 згідно фіктивного кредитного договору № А14-2/006-4/0922 від 29.06.2004 р. перераховано кошти в сумі 6600,00 грн., які були отримані за підробленим платіжним документом на ім'я ОСОБА_41, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_43, згідно фіктивного кредитного договору №Z14-2/006-4/16095 від 24.01.2005 з кредитного рахунку НОМЕР_23 на поточний рахунок НОМЕР_24, перераховано кошти в сумі 22740,00 грн., які були отримані за підробленим платіжним документом №3 від 24.01.05 р. на ім'я ОСОБА_43, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_44 згідно фіктивного кредитного договору №Z14-2/006-4/15703 від 17.01.05 з кредитного рахунку НОМЕР_25 на поточний рахунок НОМЕР_26, перераховано кошти в сумі 19000,00 грн., які були отримані за підробленим платіжним документом №2 від 18.01.05 р. на ім'я ОСОБА_44, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_45 згідно фіктивного кредитного договору №Z14-2/006-4/18807 від 04.03.2005 з кредитного рахунку НОМЕР_27 на поточний рахунок НОМЕР_28, перераховано кошти в сумі 20000,00 грн., які були отримані за підробленим платіжним документом №2 від 05.03.05 р. на ім'я ОСОБА_45, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_46 згідно фіктивного кредитного договору №А14-2/006-4/6054 від 13.09.2004 р. з кредитного рахунку НОМЕР_29 на поточний рахунок НОМЕР_30, перераховано кошти в сумі 2500,00 доларів США (відповідно до курсу НБУ 13275 грн.), які були отримані за підробленим платіжним документом №4 від 13.09.04 р. на ім'я ОСОБА_46, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_47 згідно фіктивного кредитного договору №Z14-2/006-4/6680 від 20.09.2004 р. (сума договору складає 10000,00 доларів США) з кредитного рахунку НОМЕР_31 на поточний рахунок НОМЕР_32, перераховано кошти в сумі 50000,00 грн., які були отримані за підробленим платіжним документом №7 від 15.09.04 р. на ім'я ОСОБА_47, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_48 згідно фіктивного кредитного договору №А14-2/006-4/11832 від 26.10.2004 р. з кредитного рахунку НОМЕР_33 на поточний рахунок НОМЕР_34, перераховано кошти в сумі 50000,00 грн., які були отримані за підробленим платіжним документом №5 від 26.10.04 р. на ім'я ОСОБА_48, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_49 згідно фіктивного кредитного договору №Z14-2/006-4/16039 від 21.01.2005 р. з кредитного рахунку НОМЕР_35 на поточний рахунок НОМЕР_36, перераховано кошти в сумі 24920,00 грн., які були отримані за підробленим платіжним документом №2 від 24.01.05 р. на ім'я ОСОБА_49, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_50 згідно фіктивного кредитного договору №Z14-2/006-4/5083 від 01.09.2004 р. з кредитного рахунку НОМЕР_37 на поточний рахунок НОМЕР_38, перераховано кошти в сумі 50000,00 грн.: частина з яких в сумі 47000,00 грн. за підробленим платіжним документом №6 від 01.09.04 р. була отримана на ім'я ОСОБА_50, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів». Інша частина коштів в сумі 3000,00 грн. за підробленим платіжним документом №6 від 01.09.04 р., з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», перерахована на рахунок НОМЕР_39, як погашення відсотків по кредиту
- ОСОБА_51 згідно фіктивного кредитного договору №А14-2/006-4/11799 від 26.10.2004 р. з кредитного рахунку НОМЕР_40 на поточний рахунок НОМЕР_41, перераховано кошти в сумі 49520,00 грн., які були отримані за підробленим платіжним документом №6 від 26.10.04 р. на ім'я ОСОБА_51, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_52 згідно фіктивного кредитного договору №Z14-2/006-4/14125 від 18.11.2004 р. з кредитного рахунку НОМЕР_42 на поточний рахунок НОМЕР_43, перераховано кошти в сумі 39000,00 грн., які були отримані за підробленим платіжним документом №3 від 22.11.04 р. на ім'я ОСОБА_52, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_53 згідно фіктивного кредитного договору №Z14-2/006-4/16120 від 24.01.2005 р. з кредитного рахунку НОМЕР_44 на поточний рахунок НОМЕР_45, перераховано кошти в сумі 19370,00 грн., які були отримані за підробленим платіжним документом №4 від 21.01.05 р. на ім'я ОСОБА_53 які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_54 згідно фіктивного кредитного договору №Z14-2/006-4/18304 від 24.02.2005 р. з кредитного рахунку НОМЕР_46 на поточний рахунок НОМЕР_47, перераховано кошти в сумі 23740,00 грн., які були отримані за підробленим платіжним документом №1 від 28.02.05 р. на ім'я ОСОБА_54, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_55 згідно фіктивного кредитного договору №А14-2/006-4/10410 від 19.10.2004 р. з кредитного рахунку НОМЕР_48 на поточний рахунок НОМЕР_49, перераховано кошти в сумі 23000,00 грн., які були отримані за підробленим платіжним документом №11 від 19.10.05 р. на ім'я ОСОБА_55, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_56 згідно фіктивного кредитного договору №А14-2/006-4/10452 від 19.10.04 з кредитного рахунку НОМЕР_50 на поточний рахунок НОМЕР_51, перераховано кошти в сумі 45000,00 грн.: частина з яких в сумі 40000,00 грн. за підробленим платіжним документом №9 від 19.10.04 р., в сумі 3143,56 грн. за підробленим платіжним документом №2 від 31.12.04 р. була отримана на ім'я ОСОБА_56, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів». Інша частина коштів, з метою приховування незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», в сумі 800,96 грн. за підробленим платіжним документом №11 від 31.01.05 р., перерахована на рахунок НОМЕР_52, як погашення відсотків по кредиту та в сумі 1055,48 грн. за підробленим платіжним документом №12 від 31.01.05 р. перераховані на рахунок НОМЕР_53, як часткове погашення кредиту;
- ОСОБА_57 згідно фіктивного кредитного договору №Р14-2/006-4/15791 від 18.01.2005 р. з кредитного рахунку НОМЕР_54 на поточний рахунок НОМЕР_55, перераховано кошти в сумі 18000,00 грн., які були отримані за підробленим платіжним документом №1 від 19.01.05 р. на ім'я ОСОБА_57, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_58 згідно фіктивного кредитного договору №Z14-2/006-4/18370 від 24.02.2005 р. з кредитного рахунку НОМЕР_56 на поточний рахунок НОМЕР_57, перераховано кошти в сумі 18690,00 грн., які були отримані за підробленим платіжним документом №2 від 01.03.05 р. на ім'я ОСОБА_58, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_59 згідно фіктивного кредитного договору №А14-2/006-4/1132 від 02.07.2004 р. з кредитного рахунку НОМЕР_58 на поточний рахунок НОМЕР_59, перераховано кошти в сумі 34850,00 грн., які були отримані за підробленим платіжним документом №15 від 02.07.04 р. на ім'я ОСОБА_59, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_60 згідно фіктивного кредитного договору №Z14-2/006-4/7138 від 24.09.2004 р. з кредитного рахунку НОМЕР_60 на поточний рахунок НОМЕР_61, перераховано кошти в сумі 48900,00 грн.: частина з яких в сумі 1800,00 грн. за підробленим платіжним документом № 4 від 29.09.04 р. була отримана на ім'я ОСОБА_56, а решта коштів в сумі 47100,00 грн. за платіжним документом № 3 від 29.09.04 р. перераховано за товар (свині) на рахунок №260088762 відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» і належний суб'єкту господарської діяльності - ТОВ «Мясопродукт» (код ЄДР 32986368), що був підконтрольний ОСОБА_7 та його знайомому і співучаснику скоєних злочинів ОСОБА_11, і таким чином ОСОБА_7 та ОСОБА_11 легалізували кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_61 згідно фіктивного кредитного договору №А14-2/006-4/10165 від 18.10.04 з кредитного рахунку НОМЕР_63 на поточний рахунок НОМЕР_64, перераховано кошти в сумі 26000,00 грн.: частина з яких в сумі 1500,00 грн. за підробленим платіжним документом № 1 від 15.11.04 р. була отримана на ім'я ОСОБА_61, а решта коштів в сумі 24500,00 грн. за платіжним документом №8 від 15.11.04 р. перераховано за товар на рахунок №260078484 відкритий в Житомирській обласній дирекції АППБ "АВАЛЬ" і належний суб'єкту господарської діяльності - КП «Городницький фарфоровий завод» (код ЄДР 00310367). 22.11.04 р. з рахунку №260078484 належного КП „Городницький фарфоровий завод" на поточний рахунок НОМЕР_64, відкритий на ОСОБА_61, повернуто кошти за не отриманий товар в сумі 20000,00 грн., які 23.11.04 р. за підробленим платіжним документом №4 від 23.11.2004 р., перераховані за товар (свині) на рахунок №260088762 відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» і належний суб'єкту господарської діяльності - ТОВ «Мясопродукт» (код ЄДР 32986368), що був підконтрольний ОСОБА_7 та ОСОБА_11, і таким чином ОСОБА_7 разом із ОСОБА_11 потворно легалізували кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів». Також 26.11.04 р. залишок коштів в сумі 4500,00 грн. з рахунку №260078484 КП „Городницький фарфоровий завод" були повернуті на поточний рахунок НОМЕР_64, відкритий на ОСОБА_61, як за не отриманий товар, які були отримані за підробленим платіжним документом №1 від 30.11.04 р. на ім'я ОСОБА_61, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_62 згідно фіктивного кредитного договору №Z14-2/006-4/7076 від 23.09.2004 р. з кредитного рахунку НОМЕР_66 на поточний рахунок НОМЕР_67, перераховано кошти в сумі 30000,00 грн.: частина з яких в сумі 3500,00 грн. за підробленим платіжним документом №4 від 23.09.04 р. була отримана на ім'я ОСОБА_62, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів», а решта коштів в сумі 26500,00 грн. за підробленим платіжним документом №3 від 23.09.04 р. перераховано за товар на рахунок №260098503 відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» і належний суб'єкту господарської діяльності - ТОВ „Завод будматеріалів" (код ЄДР 31603615), що був підконтрольний ОСОБА_7, і таким чином ОСОБА_7 повторно легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_63 згідно фіктивного кредитного рахунку №Z14-2/006-4/16416 від 27.01.2005 р. з кредитного рахунку НОМЕР_69 на поточний рахунок НОМЕР_70, перераховано кошти в сумі 16000,00 грн.: частина з яких в сумі 8000,00 грн. за підробленим платіжним документом №6 від 04.02.05 р. була отримана на ім'я ОСОБА_63, та ОСОБА_7 спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів», а решта коштів в сумі 8000,00 грн. за підробленим платіжним документом №6 від 04.02.05 р. перераховано за товар на рахунок НОМЕР_71 відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» і належний суб'єкту господарської діяльності - ПП ОСОБА_27, що був підконтрольний ОСОБА_7 та його дружині ОСОБА_9, і таким чином ОСОБА_7 разом із ОСОБА_9 повторно легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації. В свою чергу кошти в сумі 8000,00 грн. були в подальшому перераховані на рахунок №260038327 МП фірма „Сігма- С";
- ОСОБА_64 згідно фіктивного кредитного договору №Z14-2/006-4/18744 від 03.03.2005 р. з кредитного рахунку НОМЕР_72 на поточний рахунок НОМЕР_73, перераховано кошти в сумі 23920,00 грн.: частина з яких в сумі 1200,00 грн. за підробленим платіжним документом №1 від 25.04.05 р. була отримана на ім'я ОСОБА_64, та ОСОБА_7 спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів», а решта коштів в сумі 18700,00 грн. за підробленим платіжним документом № 3 від 04.03.05 р. перераховано за товар на рахунок НОМЕР_71 відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» і належний суб'єкту господарської діяльності - ПП ОСОБА_27, що був підконтрольний ОСОБА_7 та його дружині ОСОБА_9, і таким чином ОСОБА_7 разом із ОСОБА_9 повторно легалізували кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації. В свою чергу, кошти в сумі 18700,00 грн. в подальшому були перераховані на рахунок № 260088762 ТОВ „Мясопродукт" (код ЄДР 32986368), що був підконтрольний ОСОБА_7 та ОСОБА_11, і таким чином ОСОБА_7 разом із ОСОБА_11 потворно легалізували кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів». Крім цього з поточного рахунку ОСОБА_64 НОМЕР_74 кошти в сумі 4000,00 грн. за підробленим платіжним документом №1 від 05.03.05 р. були перераховані ОСОБА_65, що не був обізнаний про злочинні наміри групи, за надані послуги на рахунок НОМЕР_75. Крім цього частина коштів, з метою приховування незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», в сумі 20,00 грн. за підробленим платіжним документом № 20 від 31.03.06 р., була перерахована на рахунок НОМЕР_76, як погашення відсотків по кредиту;
- ОСОБА_66 згідно фіктивного кредитного договору №Z14-2/006-4/16411 від 27.01.2005 р. з кредитного рахунку НОМЕР_77 на поточний рахунок НОМЕР_78, перераховано кошти в сумі 18940,00 грн.: частина з яких в сумі 2000,00 грн. за підробленим платіжним документом №2 від 07.02.05 р. та в сумі 1940,00 грн. за підробленим платіжним документом №4 від 10.02.05 р. була отримана на ім'я ОСОБА_66, і ОСОБА_7 спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів», а решта коштів в сумі 15000,00 грн. за підробленим платіжним документом № 2 від 04.02.05 р. перераховано за лісоматеріали на рахунок НОМЕР_79 відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» і належний суб'єкту господарської діяльності - ОСОБА_10, що являвся співучасником ОСОБА_7 та був підконтрольний останньому, і таким чином ОСОБА_7 та ОСОБА_10 повторно легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації. В свою чергу кошти в сумі 15000,00 грн. за платіжним документом №877 від 04.02.05 були в подальшому отримані готівкою з каси Центрального Новоград - Волинського відділення ЖОД ВАТ „Райффайзен Банк Аваль" ОСОБА_10, та використані на власні потреби;
- ОСОБА_67 згідно фіктивного кредитного договору №Z14-2/006-4/18740 від 03.03.05 з кредитного рахунку НОМЕР_80 на поточний рахунок НОМЕР_81, перераховано кошти в сумі 21370,00 грн.: частина з яких в сумі 860,00 грн. за підробленим платіжним документом №2 від 15.03.05 та в сумі 2210,00 грн. за підробленим платіжним документом №6 від 15.03.05 була отримана на ім'я ОСОБА_67, та ОСОБА_7 спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів», а частина коштів в сумі 2000,00 грн. за підробленим платіжним документом №13 від 14.03.05 р. за надані послуги була перерахована на рахунок НОМЕР_82 на ім'я ОСОБА_65, що не був обізнаний про злочинну діяльність групи, звідки в подальшому в сумі 1100,00 грн. перерахована на рахунок №2600201526975 КП „Облархпроект", а решта коштів в сумі 16300,00 грн. за підробленим платіжним документом №2 від 04.03.05 р. перераховано на рахунок НОМЕР_71 відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» і належний суб'єкту господарської діяльності - ПП ОСОБА_27, що був підконтрольний ОСОБА_7 та його дружині ОСОБА_9, і таким чином ОСОБА_7 разом із ОСОБА_9, повторно легалізували кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації. В свою чергу, кошти в сумі 16300,00 грн. в подальшому були перераховані на рахунок № 260088762 ТОВ „Мясопродукт" (код ЄДР 32986368), що був підконтрольний ОСОБА_7 та його співучаснику ОСОБА_11, і таким чином ОСОБА_7 разом із ОСОБА_11 потворно легалізували кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації, які ОСОБА_7 було спрямовано на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_68 згідно фіктивного кредитного договору №А14-2/006-4/8257 від 05.10.04 з кредитного рахунку НОМЕР_83 на поточний рахунок НОМЕР_84, незаконно перераховано кошти в сумі 48700,00 грн., звідки в свою чергу кошти в сумі 48700,00 грн. за підробленим платіжним документом № 15 від 05.10.04 р. перераховано за будматеріали на рахунок №260098503 відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» і належний суб'єкту господарської діяльності - ТОВ „Завод будматеріалів" (код ЄДР 31603615), що був підконтрольний ОСОБА_7, і таким чином ОСОБА_7 повторно легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації, і спрямовано ОСОБА_7 на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_69 згідно фіктивного кредитного договору №А14-2/006-4/12816 від 29.10.2004 з кредитного рахунку НОМЕР_85 на поточний рахунок НОМЕР_86, незаконно перераховано кошти в сумі 50000,00 грн., звідки в свою чергу кошти в сумі 50000,00 грн. за підробленим платіжним документом №14 від 03.11.04 р. перераховано за товар (свині) на рахунок №260088762 відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» і належний суб'єкту господарської діяльності - ТОВ „ М'ясопродукт" (код ЄДР 32986368), що був підконтрольний ОСОБА_7 та його співучаснику ОСОБА_11, і таким чином ОСОБА_7 разом із ОСОБА_11 повторно легалізували кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації і спрямовано ОСОБА_7 на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_70 згідно фіктивного кредитного договору №А14-2/006-4/8013 від 04.10.2004 з кредитного рахунку НОМЕР_87 на поточний рахунок НОМЕР_88, перераховано кошти в сумі 30000,00 грн., звідки в свою чергу кошти в сумі 30000,00 грн. за підробленим платіжним документом №12 від 05.10.04 р. перераховано на рахунок №260098503 відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» і належний суб'єкту господарської діяльності - ТОВ „Завод будматеріалів" (код ЄДР 31603615), що був підконтрольний ОСОБА_7, і таким чином ОСОБА_7 повторно легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації і спрямовано ОСОБА_7 на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_71 згідно фіктивного кредитного договору №А14-2/006-4/0985 від 30.06.04 з кредитного рахунку НОМЕР_89 на поточний рахунок НОМЕР_90, перераховано кошти в сумі 34200,00 грн.: частина з яких в сумі 33000,00 грн. за підробленим платіжним документом №4 від 30.06.04 р. перераховано за товар на рахунок №260088762 відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» і належний суб'єкту господарської діяльності - ТОВ „ М'ясопродукт" (код ЄДР 32986368), що був підконтрольний ОСОБА_7 та його співучаснику ОСОБА_11, і таким чином ОСОБА_7 разом із ОСОБА_11, повторно легалізували кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації, і спрямовано ОСОБА_7 на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів», а решта коштів, з метою приховування незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», в сумі 1200,00 грн. за підробленим платіжним документом № 5 від 30.06.04 р., була перерахована на рахунок НОМЕР_91, як погашення відсотків по кредиту;
- ОСОБА_72 згідно кредитного договору №Z14-2/006-4/8252 від 05.10.04 з кредитного рахунку НОМЕР_92 на поточний рахунок НОМЕР_93, перераховано кошти в сумі 49890,00 грн., звідки в свою чергу кошти в сумі 49890,00 грн. за підробленим платіжним документом №14 від 05.10.04 р. перераховано на рахунок №260098503 відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» і належний суб'єкту господарської діяльності - ТОВ „Завод будматеріалів" (код ЄДР 31603615), що був підконтрольний ОСОБА_7, і таким чином ОСОБА_7 повторно легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації, і спрямовано ОСОБА_7 на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_73 згідно фіктивного кредитного договору №Z14-2/006-4/7915 від 01.10.04 з кредитного рахунку НОМЕР_94 на поточний рахунок НОМЕР_95, перераховано кошти в сумі 46000,00 грн., звідки в свою чергу кошти в сумі 46000,00 грн. за підробленим платіжним документом №11 від 05.10.04 р. перераховано за матеріали на рахунок №260098503 відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» і належний суб'єкту господарської діяльності - ТОВ „Завод будматеріалів" (код ЄДР 31603615), що був підконтрольний ОСОБА_7, і таким чином ОСОБА_7 повторно легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації і спрямовано ОСОБА_7 на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_74 згідно фіктивного кредитного договору №А14-2/006-4/0998 від 30.06.04 з кредитного рахунку НОМЕР_96 на поточний рахунок НОМЕР_97, перераховано кошти в сумі 34500,00 грн.: частина з яких в сумі 33300,00 грн. за підробленим платіжним документом №10 від 30.06.04 р. перераховано за товар на рахунок №260088762 відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» і належний суб'єкту господарської діяльності - ТОВ „ М'ясопродукт" (код ЄДР 32986368), що був підконтрольний ОСОБА_7 та його співучаснику ОСОБА_11, і таким чином ОСОБА_7 разом із ОСОБА_11 повторно легалізували кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації, і спрямовано ОСОБА_7 на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів», а решта коштів, з метою приховування незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», в сумі 1200,00 грн. за підробленим платіжним документом №11 від 30.06.04 р., була перерахована на рахунок НОМЕР_98, як погашення відсотків по кредиту;
- ОСОБА_75 згідно фіктивного кредитного договору №Р14-2/006-4/15692 від 17.01.05 з кредитного рахунку НОМЕР_99 на поточний рахунок НОМЕР_100, перераховано кошти в сумі 23000,00 грн., звідки в свою чергу кошти в сумі 23000,00 грн. за підробленим платіжним документом № 18 від 18.01.05 р. перераховано на рахунок НОМЕР_71 відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» і належний суб'єкту господарської діяльності - ПП ОСОБА_27, що був підконтрольний ОСОБА_7 та його дружині ОСОБА_9, і таким чином ОСОБА_7 разом із ОСОБА_9, повторно легалізували кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації . В подальшому кошти в сумі 22500,00 грн. з рахунку ПП ОСОБА_27 видано з каси Центрального Новоград - Волинського відділення ЖОД ВАТ „Райффайзен Банк Аваль" за платіжним документом №619 від 18.01.05. на ім'я ОСОБА_9 і спрямовано ОСОБА_7 на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів», а решта в сумі 500 грн. використано на господарські потреби;
- ОСОБА_76 згідно фіктивного кредитного договору №Z14-/006-4/4852 від 27.08.2004 з кредитного рахунку НОМЕР_101 на поточний рахунок НОМЕР_102, перераховано кошти в сумі 40000,00 грн. звідки в свою чергу кошти в сумі 40000,00 грн. за підробленим платіжним документом №8 від 30.08.04 перераховано на рахунок №260088762 відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» і належний суб'єкту господарської діяльності - ТОВ „ М'ясопродукт" (код ЄДР 32986368), що був підконтрольний ОСОБА_7 та його співучаснику ОСОБА_11, і таким чином ОСОБА_7 разом із ОСОБА_11 повторно легалізували кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації. В подальшому кошти в сумі 5000,00 грн. з рахунку ТОВ „ М'ясопродукт" (код ЄДР 32986368) №260088762 були повернуті на поточний рахунок ОСОБА_76 НОМЕР_102 та за підробленим платіжним документом №19 від 31.01.06 р. видано з каси Центрального Новоград - Волинського відділення ЖОД ВАТ „Райффайзен Банк Аваль" на ім'я ОСОБА_76 і спрямовано ОСОБА_7 на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_77 згідно фіктивного кредитного договору №Р14-2/006-4/1789 від 13.07.04 з кредитного рахунку НОМЕР_103 на поточний рахунок НОМЕР_104, перераховано кошти в сумі 40000,00 грн., звідки в свою чергу кошти в сумі 40000,00 грн. за підробленим платіжним документом №10 від 13.07.04 р. перераховано за товари(свині) на рахунок №260088762 відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» і належний суб'єкту господарської діяльності - ТОВ „ М'ясопродукт" (код ЄДР 32986368), що був підконтрольний ОСОБА_7 та його співучаснику ОСОБА_11, і таким чином ОСОБА_7 разом із ОСОБА_11 повторно легалізували кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації і спрямовано ОСОБА_7 на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_78 згідно фіктивного кредитного договору №А14-2/006-4/3688 від 11.08.04 з кредитного рахунку НОМЕР_105 на поточний рахунок НОМЕР_106, перераховано кошти в сумі 50000,00 грн.: частина з яких, з метою приховування незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», в сумі в сумі 3000,00 грн. за підробленим платіжним документом №15 від 13.08.04 р., була перерахована на рахунок НОМЕР_107, як погашення відсотків по кредиту, а решта коштів в сумі 47000,00 грн. за підробленим платіжним документом №15 від 13.08.04 р. перераховано за товари (велику рогату худобу) на рахунок НОМЕР_79 відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» і належний суб'єкту господарської діяльності співучаснику ОСОБА_7 - ОСОБА_10, що був підконтрольний ОСОБА_7, і таким чином ОСОБА_7 разом із ОСОБА_10 повторно легалізували кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації. В свою чергу кошти в сумі 47000,00 грн. за підробленим платіжним документом №961 від 13.08.04 р. були в подальшому отримані готівкою із каси Центрального Новоград - Волинського відділення ЖОД ВАТ „Райффайзен Банк Аваль" ОСОБА_10 і спрямовано ОСОБА_7 на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_79 згідно фіктивного кредитного договору №А14-2/006-4/8029 від 04.10.2004 р. з кредитного рахунку НОМЕР_108 на поточний рахунок НОМЕР_109, перераховано кошти в сумі 30000,00 грн.: частина з яких, з метою приховування незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», в сумі 3000,00 грн. за підробленим платіжним документом №13 від 04.10.04 р., була перерахована на рахунок НОМЕР_489, як погашення відсотків по кредиту, а решта коштів в сумі 19000,00 грн. за підробленим платіжним документом №12 від 04.10.04 р. та в сумі 9000,00 грн. за підробленим платіжним документом №13 від 05.10.04 р. перераховано на рахунок №260048359 відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» і належний суб'єкту господарської діяльності - ТОВ „Українські товари" (код ЄДР 30483350), що був підконтрольний ОСОБА_7 та його дружині ОСОБА_9, і таким чином ОСОБА_7 разом із ОСОБА_9 повторно легалізували кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації. В свою чергу частина коштів в сумі 19000,00 грн. з рахунку ТОВ „Українські товари" (код ЄДР 30483350), були повернуті на поточний рахунок ОСОБА_79 НОМЕР_109 звідки за підробленим платіжним документом №2 від 30.12.04 р. кошти в сумі 3600,00 грн., за підробленим платіжним документом №3 від 30.12.04 р. кошти в сумі 8900,00 грн., за підробленим платіжним документом №14 від 30.08.05 р. кошти в сумі 6500,00 грн. були в подальшому отримані з каси Центрального Новоград - Волинського відділення ЖОД ВАТ „Райффайзен Банк Аваль" на ім'я ОСОБА_79 і спрямовано ОСОБА_7 на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_80 згідно фіктивного кредитного договору №А14-2/006-4/3761 від 12.08.2004 р. з кредитного рахунку НОМЕР_110 на поточний рахунок НОМЕР_111, перераховано кошти в сумі 50000,00 грн.: частина з яких, з метою приховування незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», в сумі 3000,00 грн. за підробленим платіжним документом №2 від 19.08.04 р., була перерахована на рахунок НОМЕР_112, як погашення відсотків по кредиту, а решта коштів в сумі 47000,00 грн. за підробленим платіжним документом №3 від 19.08.04 р. перераховано за товар (ліс-кругляк) на рахунок №2600100102280013 належний суб'єкту господарської діяльності - ПП „Дубок" (код ЄДР 32906937) директором якого співучасник ОСОБА_7 - ОСОБА_10 і таким чином ОСОБА_7 разом із ОСОБА_10 повторно легалізували кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації і спрямовано ОСОБА_7 на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_81 згідно фіктивного кредитного договору №А14-2/006-4/11453 від 25.10.2004 з кредитного рахунку НОМЕР_113 на поточний рахунок НОМЕР_114, перераховано кошти в сумі 38000,00 грн., звідки в свою чергу кошти в сумі 38000,00 грн. за підробленим платіжним документом №16 від 26.10.04 р. перераховано на рахунок №260038327 МП фірма „Сігма - С" (код ЄДР 13570822). В подальшому кошти в сумі 3620,00 грн. з рахунку МП фірма „Сігма - С" №260038327 були повернуті на поточний рахунок ОСОБА_81 НОМЕР_114 звідки частково, з метою приховування незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», в сумі 620,00 грн. за підробленим платіжним документом №1 від 31.03.05 р., були перераховані на рахунок НОМЕР_115, як погашення відсотків по кредиту, а решта коштів в сумі 3000,00 грн., за підробленим платіжним документом №2 від 31.08.05 р. були отримані з каси Центрального Новоград - Волинського відділення ЖОД ВАТ „Райффайзен Банк Аваль" на ім'я ОСОБА_81 і спрямовано ОСОБА_7 на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
- ОСОБА_82 згідно фіктивного кредитного договору №А14-/006-4/12820 від 29.10.2004 з кредитного рахунку НОМЕР_116 на поточний рахунок НОМЕР_117, перераховано кошти в сумі 50000,00 грн., звідки в свою чергу кошти в сумі 50000,00 грн. за підробленим платіжним документом № 15 від 03.11.04 перераховано на рахунок №260088762 відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» і належний суб'єкту господарської діяльності - ТОВ „ М'ясопродукт" (код ЄДР 32986368), що був підконтрольний ОСОБА_7 та його співучаснику ОСОБА_11 і таким чином ОСОБА_7 разом із ОСОБА_11 повторно легалізували кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації і спрямовано ОСОБА_7 на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів». В подальшому частина коштів в сумі 5000,00 грн. з рахунку ТОВ „М'ясопродукт" (код ЄДР 32986368) №260088762 були повернуті на поточний рахунок ОСОБА_82 НОМЕР_117 та за підробленим платіжним документом №22 від 31.01.06 р. видано з каси Центрального Новоград - Волинського відділення ЖОД ВАТ „Райффайзен Банк Аваль" на ім'я ОСОБА_82 і спрямовано ОСОБА_7 на власні потреби та господарську діяльність підконтрольних йому та його співучасникам ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», ПП ОСОБА_10, ПП «Дубок», ТОВ «Завод будматеріалів»;
Таким чином всього протягом часу з 25.06.2004 року по 14.03.2005 року ОСОБА_7, ОСОБА_7 за попередньою змовою із ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, зловживаючи службовим становищем незаконно заволоділи чужим майном - коштами АППБ «Аваль», на загальну суму 1 600 420 грн., що становить особливо великі розміри, які витратив на власний розсуд.
Крім цього ОСОБА_7, діючи умисно з корисливих мотивів, використовуючи своє службове становище в супереч інтересам служби, маючи на меті заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, розуміючи, що його діями буде створена суспільна небезпека, на початку 2005 року з метою заволодіння коштами банківських установ вирішив для скоєння тяжких та особливо тяжких злочинів організувати спільне стійке ієрархічне злочинне об'єднання.
З цією метою він для себе визначив, що для вчинення злочинів, а саме оформлення фіктивних кредитних справ на мешканців м. Новоград-Волинського та району і подальшого незаконного отримання кредитних коштів, йому до складу створюваної ним злочинної організації необхідно залучити осіб в якості виконавців із числа службових та матеріально відповідальних осіб Центрального Новоград-Волинського відділення АППБ «Аваль», керівників юридичних осіб та приватних підприємців м. Новоград-Волинського та району.
На виконання зазначеного злочинного наміру, направленого на створення злочинної організації для скоєння тяжких та особливо тяжких злочинів, ОСОБА_7 в березні 2005 року, перебуваючи в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення АППБ «Аваль», що за адресою м. Новоград-Волинській вул. Карла Маркса, 9, запропонував своїм підлеглим, які займали керівні посади на окремих ділянках роботи в банку - заступнику начальника Центрального Новоград-Волинського відділення АППБ «Аваль» ОСОБА_12, завідуючій касою відділення банку ОСОБА_13, провідному економісту відділу роздрібного бізнесу цього ж відділення банку ОСОБА_14, а із червня 2005 року провідному економісту зазначеного відділення банку ОСОБА_15, приймати участь в заволодінні чужим майном - коштами АППБ «Аваль», шляхом оформлення фіктивних кредитних справ на мешканців м. Новоград-Волинського та району, які раніше брали кредити в банку, та отримувати кредитні кошти, які використовувати на потреби злочинної організації. При цьому, заходи щодо приховування злочинної діяльності від можливого викриття правоохоронними та контролюючими органами, вищестоящим керівництвом банку, по усуненню можливих перешкод він покладав на себе і таким чином переконав учасників у безпеці їх дій. В разі незгоди на участь у вчиненні злочинів, ОСОБА_7 погрожував звільненню із займаних посад. З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, залучив до складу організованої ним злочинної організації для використання активів суб'єктів господарювання, банківських рахунків вказаних суб'єктів господарювання на цілі сформованого ним стійкого злочинного об'єднання, керівників суб'єктів підприємницької діяльності.
На пропозицію ОСОБА_7 зазначені працівники банку та керівники суб'єктів господарювання погодилися.
ОСОБА_7, являючись керівником злочинної організації, розподіляючи злочинні ролі, визначив, що він як організатор злочинного об'єднання буде займатися розробкою спільного плану та загальною координацією злочинної діяльності учасників організації, враховуючи займану посаду буде вживати заходи щодо протидії зовнішнім та внутрішнім факторам, які можуть викрити діяльність злочинної організації, розподіляти та розпоряджатися коштами отриманими внаслідок злочинної діяльності, підшукувати особисті документи осіб, на яких оформлялися кредити, зловживаючи своїм службовим становищем разом із членами злочинної організації ОСОБА_12, ОСОБА_16, ОСОБА_15 вживати заходів, щодо укриття від вищестоящого керівництва фактів незаконного заволодіння кредитними коштами.
Крім цього діючи умисно з корисливих мотивів, використовуючи своє службове становище в супереч інтересам служби, маючи на меті заволодіння чужим майном, в порушення п. п. 2.2, 2.3, 2.5, 7.5.4., 7.5.6., 7.6. Положення «Про споживче кредитування», затвердженого Постановою Правління АППБ «АВАЛЬ» №П-29/34 від 12.07.1999, п.п. 2.2, 2.5, 2.6, 3.4, 3.8, 3.9 Положення «Про кредиті комітети АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-41/3 від 02.07.04 р., якими передбачено, що остаточне рішення про надання кредиту приймається на засіданні відповідного Кредитного комітету, перевищуючи надані йому повноваження, діючи в рамках спільного злочинного плану, згідно розподілених ним, як організатором злочинної організації обов'язків, протягом 2005-2006 років, умисно, із корисливих мотивів, достовірно знаючи, що засідання кредитного комітету з розгляду питань про видачу споживчих кредитів не проводилось, кредитні справи належним чином не оформлені, власноручно вносячи завідомо неправдиві дані в офіційні документи - протоколи засідання кредитного комітету Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», розпорядження про зарахування кредитних коштів із кредитного рахунку на поточний рахунок позичальника, спільно із іншими членами учасниками злочинної організації, які входили до складу кредитного комітету - ОСОБА_12, ОСОБА_14, а також ОСОБА_15, приймав рішення про надання споживчих кредитів мешканцям м. Новоград-Волинського, Новоград-Волинського району та інших районів Житомирської області, які не були обізнаними про злочинні наміри організації, їх не отримували та повертати не збиралися. Кредитні кошти, отримані внаслідок злочинної діяльності членів злочинної організації її організатор ОСОБА_7 отримував готівкою в касі банку або ж перераховував на рахунки підконтрольних йому суб'єктів господарської діяльності.
Між членами злочинної організації, яких ОСОБА_7 визначив як своїх безпосередніх помічників в досягненні наміченого злочинного плану, а саме заступником начальника Центрального Новоград-Волинського відділення АППБ «Аваль» ОСОБА_12, а також працівниками вказаного відділення банку - провідним економістом відділу роздрібного бізнесу ОСОБА_14, провідним економістом відділу роздрібного бізнесу ОСОБА_15 та завідуючою касою сектору касових операцій ОСОБА_13, він розподілив злочинні ролі наступним чином:
ОСОБА_12, яка згідно наказу директора Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль» №608-КД від 21.06.04 р. призначена на посаду начальника Другого Новоград-Волинського міського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ, а з 11.04.05 згідно наказу №0464-КД переведена на посаду на посаду заступника начальника Центрального Новоград-Волинського відділення АППБ «Аваль» - начальник відділу роздрібного бізнесу, являючись службовою особою наділеною організаційно - розпорядчими та адміністративно - господарськими функціями до основних службових обов'язків якої входило:
- збільшення ресурсної бази відділення в регіоні від клієнтів роздрібного бізнесу;
- забезпечення якісних та кількісних показників кредитного портфеля відділення з кредитування фізичних осіб;
- забезпечення здійснення первинного фінансового моніторингу;
- управління процесами продажу продуктів;
- формування кредитного портфеля фізичних осіб відділення;
- забезпечення ефективного використання кредитних ресурсів;
- організація роботи по супроводу кредитного портфеля відділення;
- підготовка та подання на засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню відділення або облдирекції кредитних справ потенціальних позичальників;
- підготовка попередніх висновків щодо оцінки фінансового стану позичальника та доцільність надання кредиту;
- контроль за нарахуванням відсотків, їх сплатою та дотримання графіку погашення кредиту;
- вчасне оприбуткування оригіналів кредитних договорів та договорів застави, поруки, тощо;
- формування кола VIP-клієнтів, вирішення їх обслуговування;
- забезпечення контролю за дотриманням тарифів і дотриманням технологічних карт;
- забезпечення операційної підтримки роздрібного бізнесу;
- здійснення фінансового моніторингу;
- виконання обов'язків та доручень начальника відділення за потребою та в разі його відсутності протягом дня.
ОСОБА_12 діючи в складі злочинної організації створеної її безпосереднім керівником ОСОБА_7, будучи обізнаною із планом злочинної діяльності та розподілом функцій між членами злочинної організації, виконуючи покладені на неї злочинні обов'язки, підшукувала особисті документи осіб, на яких оформлялися кредити, зловживаючи своїм службовим становищем разом із керівником злочинної організації ОСОБА_7 вживала заходів, щодо укриття від вищестоящого керівництва фактів незаконного заволодіння кредитними коштами, а саме, діючи умисно, згідно єдиного злочинного плану та встановленого розподілу злочинних обов'язків, разом із членами злочинної організації ОСОБА_15 та головним економістом вказаного відділення банку ОСОБА_16, що також усвідомлювали свої злочинні дії та діяли згідно раніше розподілених злочинних ролей, формувала фіктивні кредитні справи - тобто роздруковувала бланки необхідні для формування кредитної справи, передбачені в Положенні «Про споживче кредитування», затвердженого Постановою Правління АППБ «АВАЛЬ» №П-29/34 від 12.07.1999, куди від імені позичальників вносила завідомо неправдиві відомості. Крім цього, діючи умисно з корисливих мотивів, використовуючи своє службове становище в супереч інтересам служби, маючи на меті заволодіння чужим майном, в порушення п. п. 2.2, 2.3, 2.5, 7.5.4., 7.5.6., 7.6. Положення «Про споживче кредитування», затвердженого Постановою Правління АППБ «АВАЛЬ» №П-29/34 від 12.07.1999, п.п. 2.2, 2.5, 2.6, 3.4, 3.8, 3.9 Положення «Про кредиті комітети АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-41/3 від 02.07.04 р., якими передбачено, що остаточне рішення про надання кредиту приймається відповідним Кредитним комітетом, перевищуючи надані їй повноваження, діючи в рамках спільного злочинного плану, згідно розподілених обов'язків, протягом 2005-2006 років, умисно, із корисливих мотивів, достовірно знаючи, що засідання кредитного комітету з розгляду питань про видачу споживчих кредитів не проводилось, кредитні справи належним чином не оформлені та нею не перевірені, власноручно вносячи завідомо неправдиві дані в офіційні документи - протоколи засідання кредитного комітету Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», розпорядження про зарахування кредитних коштів із кредитного рахунку на поточний рахунок позичальника, спільно із іншими членами злочинної організації, які входили до складу кредитного комітету - ОСОБА_7, ОСОБА_14, а також ОСОБА_15, приймала рішення про надання споживчих кредитів мешканцям м. Новоград-Волинського, Новоград-Волинського району та інших районів Житомирської області, які не були обізнаними про злочинні наміри організації, їх не отримували та повертати не збиралися. Кредитні кошти, отримані внаслідок злочинної діяльності членів злочинної організації вона передавала організатору ОСОБА_7 або ж, діючи згідно раніше розподілених злочинних ролей об'єднаних єдиним планом, давала вказівку підлеглим їй працівникам відділення банку, що також являлися членами злочинної організації, про перераховування кредитних коштів, здобутих злочинним шляхом на рахунки підконтрольних ОСОБА_7 суб'єктів господарської діяльності або на погашення відсотків та тіла кредиту по раніше оформлених фіктивних кредитах.
ОСОБА_14, який згідно наказу директора Житомирської обласної дирекції АППБ «АВАЛЬ» №930-КД від 04.08.04 призначений на посаду провідного економіста відділу корпоративного бізнесу Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», а із 04.02.05 згідно наказу №0319-КД призначений на посаду провідного економіста відділу роздрібного бізнесу Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», до обов'язків якого згідно посадової інструкції затвердженої заступником директора з питань роздрібного бізнесу ЖОД АППБ «Аваль» входило:
- здійснення кредитування фізичних осіб у відповідності з діючими Положеннями та технологічними картами АППБ «Аваль», кредитною політикою банку та чинними нормативними актами законодавчих та виконавчих органів державної влади. Надавання клієнтам банку консультаційних послуг з питань споживчого кредитування;
- облік в інформаційних системах банку операцій з надання, обслуговування та погашення кредитів фізичних осіб;
- поточний контроль фінансового стану позичальників та стану зберігання оформленого в заставу за кредитами майна;
- контроль своєчасності погашення виданих споживчих кредитів, нарахованих процентів і комісій, документування і супроводження позик, розрахунок резерву на покриття збитків від проведення відповідних активних операцій в ОД;
- проведення заходів з метою стягнення з позичальників проблемної заборгованості;
- інформування наявних та потенційних клієнтів банку про умови кредитування та види кредитів, що покликані задовольнити їх потреби у придбанні товарів, робіт чи послуг;
- документування позик (оформлення кредитних договорів, договорів забезпечення та інших договорів, які укладаються в рамках процесу кредитування, формування графіків платежів за кредитами та відсотками тощо).
- формування кредитних справ, контроль за їх повнотою та виконанням умов, викладених у кредитних угодах;
- при потребі, виконує функції економіста, касира з обслуговування фізичних осіб та повним спектром послуг та продуктів відділення на підставі договору про повну матеріальну індивідуальну відповідальність, здачі заліку з комплексного обслуговування клієнтів;
- здійснює первинний фінансовий моніторинг;
- чітко дотримуватися нормативних вимог в умовах роботи в двох МФО.
Таким чином ОСОБА_14 діючи в складі злочинної організації створеної його безпосереднім керівником ОСОБА_7, будучи обізнаним із планом злочинної діяльності та розподілом функцій між членами злочинної організації, виконуючи покладені на нього злочинні обов'язки, підшукував серед архівних справ вказаного банківського відділення особисті документи осіб, на яких в подальшому із використанням електронно-обчислювальної техніки оформляв фіктивні кредити, тобто вносив в банківське програмне забезпечення, що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані.
Також ОСОБА_14, як член злочинної організації вживав заходів, щодо укриття від вищестоящого керівництва банку фактів незаконного заволодіння кредитними коштами, а саме, діючи умисно, згідно єдиного злочинного плану та встановленого розподілу злочинних обов'язків, готував бланки документів, що необхідні для формування кредитної справи, передбачені в Положенні «Про споживче кредитування», затвердженого Постановою Правління АППБ «АВАЛЬ» №П-29/34 від 12.07.1999, та, діючи згідно встановленого розподілу обов'язків, передавав вказані бланки членам злочинної організації ОСОБА_12, ОСОБА_15, ОСОБА_16, які від імені позичальників вносили завідомо неправдиві відомості в надані бланки документи. Крім цього, діючи умисно та з корисливих мотивів, маючи на меті заволодіння чужим майном, в порушення п. п. 2.2, 2.3, 2.5, 7.5.4., 7.5.6., 7.6. Положення «Про споживче кредитування», затвердженого Постановою Правління АППБ «АВАЛЬ» №П-29/34 від 12.07.1999, п.п. 2.2, 2.5, 2.6, 3.4, 3.8, 3.9 Положення «Про кредиті комітети АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-41/3 від 02.07.04 р., якими передбачено, що остаточне рішення про надання кредиту приймається відповідним Кредитним комітетом, діючи в рамках спільного злочинного плану, згідно розподілених обов'язків, протягом 2005-2006 років, достовірно знаючи, що засідання кредитного комітету з розгляду питань про видачу споживчих кредитів не проводилось, кредитні справи належним чином ним не оформлені, власноручно вносив завідомо неправдиві дані в офіційні документи - протоколи засідання кредитного комітету Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», розпорядження про зарахування кредитних коштів із кредитного рахунку на поточний рахунок позичальника, спільно із іншими членами злочинної організації, які входили до складу кредитного комітету - ОСОБА_7, ОСОБА_12 приймав рішення про надання споживчих кредитів мешканцям м. Новоград-Волинського, Новоград-Волинського району та інших районів Житомирської області, які не були обізнаними про злочинні наміри організації, їх не отримували та повертати не збиралися.
Кредитні кошти, отримані внаслідок незаконної діяльності членів злочинної організації він, діючи згідно раніше розподілених обов'язків, отримував в працівників відділення банку, що також являлися членами злочинної організації у відданні яких перебували готівкові кошти, з метою подальшого використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для здійснення господарської діяльності, передавав їх організатору ОСОБА_7 або ж давав вказівку, про перераховування вказаних коштів на рахунки підконтрольних ОСОБА_7 суб'єктів господарської діяльності або на погашення відсотків та тіла кредиту по раніше оформлених фіктивних кредитах.
ОСОБА_15, яка згідно наказу директора Житомирської обласної дирекції АППБ «АВАЛЬ» №0431-КД від 01.04.05 призначена на посаду касира відділу роздрібного бізнесу Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль» до обов'язків якої згідно посадової інструкції затвердженої заступником директора з питань роздрібного бізнесу ЖОД АППБ «Аваль» входило:
- - підтримка позитивного іміджу банку, реклама його послуг;
- постійна праця над підвищенням свого професійного рівня;
- активна участь в економічних навчаннях, семінарах;
- готувати сумки з готівковими коштами в національній та іноземній валюті для підкріплення операційних кас відділення;
- забезпечити прийняття та своєчасне оприбуткування готівки від ТВБВ в облдирекції, філіалів облдирекції, інкасаторів НБУ;
- здійснювати розкриття касет та вилучення коштів, перерахунок сум залишків готівки під наглядом касира-контролера. Звірити суму наявних коштів з чеком, роздрукованим банкоматом при вивантаженні;
- одержувати від завідувача каси готівку згідно затвердженої заявки для завантаження комплекту касет банкомату. Здійснювати перевірку та пересортування, перерахунок коштів та під наглядом касира-контролера завантажити комплект касет;
- вирішувати питання за дорученням начальника відділу касових операцій;
- під час відсутності начальника сектору - завідуючого касою виконувати його обов'язки;
- під час відсутності касира - контролера каси перерахунку, виконує його обов'язки;
контролювати правильність формування і брошурування касових документів.
В подальшому із 01.06.05 згідно наказу №0719-КД ОСОБА_15 призначена на посаду провідного економіста відділу роздрібного бізнесу вказаного відділення, до обов'язків якої згідно посадової інструкції затвердженої заступником директора з питань роздрібного бізнесу ЖОД АППБ «Аваль» ЖОД АППБ «Аваль» входило:
- здійснення кредитування фізичних осіб у відповідності з діючими Положеннями та технологічними картами АППБ «Аваль», кредитною політикою банку та чинними нормативними актами законодавчих та виконавчих органів державної влади. Надавання клієнтам банку консультаційних послуг з питань споживчого кредитування;
- облік в інформаційних системах банку операцій з надання, обслуговування та погашення кредитів фізичних осіб;
- поточний контроль фінансового стану позичальників та стану зберігання оформленого в заставу за кредитами майна;
- контроль своєчасності погашення виданих споживчих кредитів, нарахованих процентів і комісій, документування і супроводження позик, розрахунок резерву на покриття збитків від проведення відповідних активних операцій в ОД;
- проведення заходів з метою стягнення з позичальників проблемної заборгованості;
- інформування наявних та потенційних клієнтів банку про умови кредитування та види кредитів, що покликані задовольнити їх потреби у придбанні товарів, робіт чи послуг;
- документування позик (оформлення кредитних договорів, договорів забезпечення та інших договорів, які укладаються в рамках процесу кредитування, формування графіків платежів за кредитами та відсотками тощо).
- формування кредитних справ, контроль за їх повнотою та виконанням умов, викладених у кредитних угодах;
- при потребі, виконує функції економіста, касира з обслуговування фізичних осіб та повним спектром послуг та продуктів відділення на підставі договору про повну матеріальну індивідуальну відповідальність, здачі заліку з комплексного обслуговування клієнтів;
- здійснює первинний фінансовий моніторинг;
- чітко дотримуватися нормативних вимог в умовах роботи в двох МФО.
Таким чином ОСОБА_15 діючи в складі злочинної організації створеної її безпосереднім керівником ОСОБА_7, будучи обізнаною із планом злочинної діяльності та розподілом функцій між членами злочинної організації, виконуючи покладені на неї злочинні обов'язки, на протязі квітня-травня 2005 року перебуваючи на посаді касира відділення банку в порушення розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р. без позичальників, проводила незаконні банківські операції по видачі готівки та безготівковому перерахунку коштів на підставі підроблених офіційних документів, що надавалися їй іншими членами злочинної організації. При цьому ОСОБА_15 підробляла підписи за позичальників в офіційних (касових та меморіальних) документах банку.
В подальшому перебуваючи на посаді провідного економіста відділу роздрібного бізнесу вказаного відділення банку ОСОБА_15 підшукувала серед архівних справ банківського відділення особисті документи осіб, на яких в подальшому із використанням електронно-обчислювальної техніки оформляла фіктивні кредити, тобто вносила в банківське програмне забезпечення, що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані.
Також ОСОБА_15, як член злочинної організації вживала заходів, щодо укриття від вищестоящого керівництва банку фактів незаконного заволодіння кредитними коштами, а саме, діючи умисно, згідно єдиного злочинного плану та встановленого розподілу злочинних обов'язків, готувала бланки документів, що необхідні для формування фіктивної кредитної справи, передбачені в Положенні «Про споживче кредитування», затвердженого Постановою Правління АППБ «АВАЛЬ» №П-29/34 від 12.07.1999, та, діючи згідно встановленого розподілу обов'язків, особисто, разом із іншими членам злочинної організації ОСОБА_12, ОСОБА_16, від імені позичальників вносили завідомо неправдиві відомості у вказані бланки документів. Крім цього, діючи умисно та з корисливих мотивів, маючи на меті заволодіння чужим майном, в порушення . п. 2.2, 2.3, 2.5, 7.5.4., 7.5.6., 7.6. Положення «Про споживче кредитування», затвердженого Постановою Правління АППБ «АВАЛЬ» №П-29/34 від 12.07.1999, п.п. 2.2, 2.5, 2.6, 3.4, 3.8, 3.9 Положення «Про кредиті комітети АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-41/3 від 02.07.04 р., якими передбачено, що остаточне рішення про надання кредиту приймається відповідним Кредитним комітетом, діючи в рамках спільного злочинного плану, згідно розподілених обов'язків, протягом 2005-2006 років, достовірно знаючи, що засідання кредитного комітету з розгляду питань про видачу споживчих кредитів не проводилось, кредитні справи належним чином ним не оформлені, власноручно вносила завідомо неправдиві дані в офіційні документи - протоколи засідання кредитного комітету Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», розпорядження про зарахування кредитних коштів із кредитного рахунку на поточний рахунок позичальника, спільно із іншими членами злочинної організації, які входили до складу кредитного комітету - ОСОБА_7, ОСОБА_12 приймала рішення про надання споживчих кредитів мешканцям м. Новоград-Волинського, Новоград-Волинського району та інших районів Житомирської області, які не були обізнаними про злочинні наміри організації, їх не отримували та повертати не збиралися.
Кредитні кошти, отримані внаслідок незаконної діяльності членів злочинної організації вона, діючи згідно раніше розподілених обов'язків, підробляючи банківські документи незаконно отримувала особисто в касі або ж від працівників відділення банку, що також являлися членами злочинної організації у відданні яких перебували готівкові кошти, з метою подальшого використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для здійснення господарської діяльності, передавала їх організатору ОСОБА_7 або ж давала вказівку, про перераховування вказаних коштів на рахунки підконтрольних ОСОБА_7 суб'єктів господарської діяльності або на погашення відсотків та тіла кредиту по раніше оформлених фіктивних кредитах.
ОСОБА_13, яка згідно наказу директора Житомирської обласної дирекції АППБ «АВАЛЬ» №939-КД від 04.08.04 призначена на посаду завідувача касою сектору касових операцій Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», до обов'язків якої згідно посадової інструкції затвердженої заступником директора ЖОД АППБ «Аваль» входило:
- здійснення керівництва діяльністю сектора касових операцій в межах наданих прав;
- вимагання виконання вимог Положення про організацію здійснення касових та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» та інших інструктивних матеріалів ЦО АППБ «Аваль» від працівників сектору касових операцій, що працюють із готівкою;
- планування роботу сектора, формує номенклатуру його справ;
- визначення взаємозаміни працівників сектору;
- формування положення про сектор та відповідно посадові інструкції працівників сектору;
- приймання активної участі в навчаннях, семінарах з працівниками відділень, що працюють із готівковими коштами;
- забезпечує своєчасне і в необхідних обсягах підкріплення готівковими коштами в національній та іноземній валютах каси відділення;організація надійного збереження і забезпечення повної схоронності всіх цінностей, що обліковуються на балансових та позабалансових рахунках каси;
- контролює ліміт залишків готівкових коштів у сховищі в національній та іноземних валютах;
- контролює діяльність працівників каси перерахування;
- контролює діяльність працівників, які працюють в післяопераційний час, у вихідні та святкові дні;
- розслідування випадків недоліків, розтрат, крадіжок та інших зловживань в касі, приймає необхідні міри про стягнення з винних осіб нанесеного збитку та недопущення побідних випадків в майбутньому;
- проведення інструктажів, надання методичної, практичної і організаторської допомоги працівникам структурних підрозділів облдирекції, робота яких пов'язана із грошовими коштами, порядком проведення касових операцій;
- при виробничій необхідності виконання обов'язків контролера в касі перерахунку;
ОСОБА_13 діючи в складі злочинної організації створеної її безпосереднім керівником ОСОБА_7, будучи обізнаною із планом злочинної діяльності та розподілом функцій між членами злочинної організації, виконуючи покладені на неї злочинні обов'язки, зловживаючи своїм службовим становищем разом із керівником злочинної організації ОСОБА_7 вживала заходів, щодо укриття від вищестоящого керівництва фактів незаконного заволодіння кредитними коштами, а саме, діючи умисно, згідно єдиного злочинного плану та встановленого розподілу злочинних обов'язків, разом із членами злочинної організації ОСОБА_84 та ОСОБА_19, що також усвідомлювали свої злочинні дії та діяли згідно раніше розподілених злочинних ролей, всупереч встановленим посадовою інструкцією обов'язкам, а також в порушення розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., без позичальників, проводила незаконні банківські операції по видачі та прийому готівки на підставі підроблених офіційних документів, що надавалися їй іншими членами злочинної організації.
При цьому ОСОБА_13 діючи умисно, з корисливих мотивів, всупереч своїй посадовій інструкції, використовуючи службове становище всупереч інтересам служби, звіряла своїми підписами як контролера підроблені офіційні документи.
Кредитні кошти, отримані внаслідок злочинної діяльності членів злочинної організації вона передавала організатору ОСОБА_7 або ж, діючи згідно раніше розподілених злочинних ролей об'єднаних єдиним планом, давала вказівку підлеглим їй працівникам відділення банку, що також являлися членами злочинної організації, про перераховування кредитних коштів, здобутих злочинним шляхом на рахунки підконтрольних ОСОБА_7 суб'єктів господарської діяльності або на погашення відсотків та тіла кредиту по раніше оформлених фіктивних кредитах.
Крім цього, ОСОБА_7 для досягнення наміченого злочинного плану визначив, що безпосередньо підпорядковані йому члени організованої ним злочинної організації, а саме ОСОБА_12, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_13, для полегшення незаконного отримання готівки по фіктивним кредитам, а також перерахування її на банківські рахунки підконтрольних йому суб'єктів господарювання, повинні залучити в склад злочинної організації матеріально відповідальних осіб і числа працівників Центрального Новоград-Волинського відділення АППБ «Аваль», до посадових обов'язків яких входило проведення операцій із готівковими та безготівковими коштами, видача готівки, а також контролювати їх діяльність в складі злочинної організації під час вчинення злочинів.
Діючи в рамках спільного злочинного умислу, згідно раніше розподілених ролей та вказівок керівника злочинної організації ОСОБА_7, ОСОБА_12, ОСОБА_14, ОСОБА_15 та ОСОБА_13, а також ОСОБА_7 шляхом вмовлянь та під впливом свого авторитету, на протязі всього часу діяльності злочинної організації, а саме із березня 2005 року по травень 2006 року, залучили до складу її членів:
- із квітня 2005 року економіста першої категорії відділу роздрібного бізнесу ОСОБА_23;
- із березня 2005 провідного економіста відділу роздрібного бізнесу ОСОБА_24
- із березня 2005 року головного економіста відділу роздрібного бізнесу ОСОБА_26;
- із березня 2005 року головного економіста відділу роздрібного бізнесу ОСОБА_16;
- із березня 2005 року старшого касира сектору касових операцій ОСОБА_20;
- із березня 2005 року касира сектора касових операцій ОСОБА_19;
- із червня 2005 року касира відділу роздрібного бізнесу ОСОБА_22
- із березня 2005 року старшого касира сектору касових операцій ОСОБА_84
На вказаних залучених членів злочинної організації, ОСОБА_7, ОСОБА_12, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_13 розподілили злочинні ролі наступним чином:
ОСОБА_23, яка згідно наказу директора Житомирської обласної дирекції АППБ «АВАЛЬ» № 0550-КД від 15.04.05 призначена із 18.04.05 на посаду економіста першої категорії відділу роздрібного бізнесу Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», а із 15.08.05 згідно наказу директору Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль» №1220-КД на посаду провідного економіста відділу роздрібного бізнесу Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», до обов'язків якої згідно посадової інструкції затвердженої заступником директора з питань роздрібного бізнесу ЖОД АППБ «Аваль» входило:
- розробка шляхів якісного обслуговування зарплатних проектів дирекції, відділень, забезпечення їх швидкої та якісної реалізації;
- здійснення емісії карток(отримання та обробка або передача заяв, укладення договорів на відкриття спеціальних карткових договорів на відкриття спеціальних карткових рахунків клієнтів - фізичних та юридичних осіб, отримання карток з ЦО та своєчасна видача клієнтам та передача до відділень, надання передбачених послуг власникам карток);
- розробка заходів та організація їх реалізації щодо залучення приватних та корпоративних клієнтів на платіжні картки;
- аналіз роботи приватних та корпоративних клієнтів банку, розробка шляхів їх якісного обслуговування та утримання на обслуговуванні а банку;
- формування особових справ на ведення СКР клієнтів фізичних та юридичних осіб;
- здійснення комплексу заходів по закриттю СКР шляхом використання прикладних банківських програм;
- організація і забезпечення оптимального документообігу, що супроводжує реалізацію зарплатних проектів у відділеннях;
- організація та контроль обліку платіжних карток і пін кодів до них;
- аналіз та забезпечення доходності карткового бізнесу, внесення пропозицій і реалізація заходів щодо підвищення доходності;
- підготовка виписок по карткових рахунках клієнтів;
- обслуговування запитів клієнтів;
- робота та обробка спірних трансакцій;
- робота із закриття овердрафтної заборгованості та моніторинг операцій із картками;
- підтримка вимог безпеки при здійсненні операцій з картками, в т.ч. по розрахунках. Моніторинг шахрайських операцій з пластиковими картками;
- виконання доручень начальника відділу, начальника управління забезпечення роздрібного бізнесу, Правління банку, Директора та його заступників.
Таким чином ОСОБА_23 діючи в складі злочинної організації створеної її безпосереднім керівником ОСОБА_7, будучи обізнаною із планом злочинної діяльності та розподілом функцій між членами злочинної організації, виконуючи покладені на неї злочинні обов'язки, перебуваючи на економіста першої категорії відділу роздрібного бізнесу в порушення розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., без позичальників, з метою подальшого використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для забезпечення функціонування злочинної організації, із використанням комп'ютерної техніки відділення банку, проводила незаконні банківські операції по видачі готівки безпосередньо організатору ОСОБА_7 або іншим членам злочинної організації, а також здійснювала безготівкові перерахунки коштів на підставі підроблених нею офіційних документів, або ж на підставі офіційних документів, що надавалися їй іншими членами злочинної організації. Кошти по безготівкових перерахунках спрямовувалися на погашення відсотків та тіла кредиту по раніше оформлених фіктивних кредитах. При цьому ОСОБА_23 підробляла підписи за позичальників в офіційних (касових та меморіальних) документах банку.
ОСОБА_24, яка згідно наказу директора Житомирської обласної дирекції АППБ «АВАЛЬ» № 694-КД від 05.07.05 призначена на посаду провідного економіста в ОСОБА_25 міське відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», а із 24.02.05 згідно наказу директора Житомирської обласної дирекції АППБ «АВАЛЬ» № 0321-КД призначена на посаду провідного економіста відділу роздрібного бізнесу Центрального Новоград-Волинського відділу Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль»обласної дирекції АППБ «Аваль» до основних обов'язків якої згідно посадової інструкції затвердженої заступником директора з питань роздрібного бізнесу ЖОД АППБ «Аваль» від входило:
- залучення нової клієнтури, з метою переходу їх на обслуговування у банк та зміцнення ресурсної бази відділення;
- здійснення первинного фінансового моніторингу та вчасне повідомлення керівництва відділення у разі виявлення сумнівної операції, здійснення ідентифікації клієнтів;
- підтримка позитивного іміджу банку, реклама його послуг;
- забезпечення реалізації пакетів послуг для клієнтів, контроль за їх повнотою;
- систематична підготовка і відслідковування динаміки руху коштів на рахунках клієнтів;
- контроль за правильністю оформлення розрахункових та касових документів, ідентичність печатки та підписів службових осіб наявним зразкам, паспортні дані одержувача грошей, у відповідності до вимог діючих нормативних документів;
- ведення контролю за вчасним перерахуванням коштів по платіжним документам клієнтів;
- ведення контролю при видачі коштів на заробітну плату за одночасним перерахуванням платежів, утриманих із заробітної плати та нарахованих на фонд оплати праці податків до бюджету і зборів до державних цільових фондів;
- проведення нарахування та списання сум за розрахунково-касове обслуговування з рахунків клієнтів згідно тарифів банку, списання відсотків по кредитах згідно розпорядження кредитного відділу відповідно до «Положення про порядок бухгалтерського обліку процентних та комісійних доходів і витрат банку». Контроль за повнотою списання доходів за розрахунково-касове обслуговування клієнтів;
- перевірка особових рахунків клієнтів на початку операційного дня, забезпечення проведення первинного фінансового моніторингу за операціями клієнтів протягом дня;
- контроль за перерахуванням залишків з транзитних рахунків клієнтів;
- виконання функцій економіста, касира з обслуговування фізичних осіб за повним спектром послуг та продуктів відділення на підставі договору про повну матеріальну індивідуальну відповідальність;
ОСОБА_24 діючи в складі злочинної організації створеної її безпосереднім керівником ОСОБА_7, будучи обізнаною із планом злочинної діяльності та розподілом функцій між членами злочинної організації, виконуючи покладені на неї злочинні обов'язки, перебуваючи на посаді провідного економіста відділу роздрібного бізнесу в порушення розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., без позичальників, з метою подальшого використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для забезпечення функціонування злочинної організації, із використанням комп'ютерної техніки відділення банку, проводила незаконні банківські операції по видачі готівки безпосередньо організатору ОСОБА_7 або іншим членам злочинної організації, а також здійснювала безготівкові перерахунки коштів на підставі підроблених нею офіційних документів, або ж на підставі офіційних документів, що надавалися їй іншими членами злочинної організації. Кошти по безготівкових перерахунках спрямовувалися на рахунки підконтрольних ОСОБА_7 суб'єктів господарської діяльності або на погашення відсотків та тіла кредиту по раніше оформлених фіктивних кредитах. При цьому ОСОБА_24 підробляла підписи за позичальників в офіційних (касових та меморіальних) документах банку.
ОСОБА_26, яка згідно наказу директора Житомирської обласної дирекції АППБ «АВАЛЬ» № 695-КД від 05.07.04 р. призначена на посаду економіста в ОСОБА_25 міське відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», а із 18.04.05 згідно наказу директора Житомирської обласної дирекції АППБ «АВАЛЬ» № 0553-КД від 15.04.05 р. призначена на посаду провідного економіста відділу роздрібного бізнесу Центрального Новоград-Волинського відділу Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», до обов'язків якої згідно посадової інструкції затвердженої заступником директора з питань роздрібного бізнесу ЖОД АППБ «Аваль» входило:
- обслуговування вкладних операцій;
- робота із пенсіонерами;
- отримання та відправлення грошових переказів;
- валютно-обмінні операції;
- операції із чеками;
- валютно обмінні операції;
- робота із платіжними картками.
ОСОБА_26 діючи в складі злочинної організації створеної її безпосереднім керівником ОСОБА_7, будучи обізнаною із планом злочинної діяльності та розподілом функцій між членами злочинної організації, виконуючи покладені на неї злочинні обов'язки, перебуваючи на посаді провідного економіста відділу роздрібного бізнесу в порушення розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., без позичальників, з метою подальшого використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для забезпечення функціонування злочинної організації, із використанням комп'ютерної техніки відділення банку, проводила незаконні банківські операції по видачі готівки членам злочинної організації, а також здійснювала безготівкові перерахунки коштів на підставі підроблених нею офіційних документів, або ж на підставі офіційних документів, що надавалися їй іншими членами злочинної організації. Кошти по безготівкових перерахунках спрямовувалися на погашення відсотків та тіла кредиту по раніше оформлених фіктивних кредитах. При цьому ОСОБА_26 підробляла підписи за позичальників в офіційних (касових) документах банку.
ОСОБА_16, яка згідно наказу директора Житомирської обласної дирекції АППБ «АВАЛЬ» № 609-КД від 21.06.04 р. призначена на посаду провідного економіста в ОСОБА_6 міське відділення Житомирської обораної дирекції АППБ «Аваль», а із 16.02.05 згідно наказу директора Житомирської обласної дирекції АППБ «АВАЛЬ» № 0140 КД від 15.02.05 р. призначена на посаду головного економіста відділу роздрібного бізнесу Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль» до обов'язків якої згідно посадової інструкції затвердженої заступником директора з питань роздрібного бізнесу ЖОД АППБ «Аваль» входило:
- - залучення нової клієнтури, з метою переходу їх на обслуговування у банк та зміцнення ресурсної бази відділення;
- здійснення первинного фінансового моніторингу та вчасне повідомлення керівництва відділення у разі виявлення сумнівної операції, здійснення ідентифікації клієнтів;
- підтримка позитивного іміджу банку, реклама його послуг;
- забезпечення реалізації пакетів послуг для клієнтів, контроль за їх повнотою;
- систематична підготовка і відслідковування динаміки руху коштів на рахунках клієнтів;
- контроль за правильністю оформлення розрахункових та касових документів, ідентичність печатки та підписів службових осіб наявним зразкам, паспортні дані одержувача грошей, у відповідності до вимог діючих нормативних документів;
- ведення контролю за вчасним перерахуванням коштів по платіжним документам клієнтів;
- ведення контролю при видачі коштів на заробітну плату за одночасним перерахуванням платежів, утриманих із заробітної плати та нарахованих на фонд оплати праці податків до бюджету і зборів до державних цільових фондів;
- проведення нарахування та списання сум за розрахунково-касове обслуговування з рахунків клієнтів згідно тарифів банку, списання відсотків по кредитах згідно розпорядження кредитного відділу відповідно до «Положення про порядок бухгалтерського обліку процентних та комісійних доходів і витрат банку». Контроль за повнотою списання доходів за розрахунково-касове обслуговування клієнтів;
- перевірка особових рахунків клієнтів на початку операційного дня, забезпечення проведення первинного фінансового моніторингу за операціями клієнтів протягом дня;
- контроль за перерахуванням залишків з транзитних рахунків клієнтів;
- виконання функцій економіста, касира з обслуговування фізичних осіб за повним спектром послуг та продуктів відділення на підставі договору про повну матеріальну індивідуальну відповідальність;
ОСОБА_16 діючи в складі злочинної організації створеної її безпосереднім керівником ОСОБА_7, будучи обізнаною із планом злочинної діяльності та розподілом функцій між членами злочинної організації, виконуючи покладені на неї злочинні обов'язки, перебуваючи на посаді головного економіста відділу роздрібного бізнесу в порушення розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., без позичальників, з метою подальшого використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для забезпечення функціонування злочинної організації, із використанням комп'ютерної техніки відділення банку, проводила незаконні банківські операції по безготівковому перерахунки коштів на підставі підроблених нею офіційних документів, або ж на підставі офіційних документів, що надавалися їй іншими членами злочинної організації. Кошти по безготівкових перерахунках, на підставі підроблених ОСОБА_16 офіційних документів, спрямовувалися на рахунки підконтрольних ОСОБА_7 суб'єктів господарської діяльності або на погашення відсотків та тіла кредиту по раніше оформлених фіктивних кредитах.
Також ОСОБА_16, як член злочинної організації вживала заходів, щодо укриття від вищестоящого керівництва банку фактів незаконного заволодіння кредитними коштами, а саме, діючи умисно, згідно єдиного злочинного плану та встановленого розподілу злочинних обов'язків, готувала бланки документів, що необхідні для формування фіктивної кредитної справи, передбачені в Положенні «Про споживче кредитування», затвердженого Постановою Правління АППБ «АВАЛЬ» №П-29/34 від 12.07.1999, та, діючи згідно встановленого розподілу обов'язків, особисто, разом із іншими членам злочинної організації ОСОБА_12, ОСОБА_15, від імені позичальників вносили завідомо неправдиві відомості у вказані бланки документів.
ОСОБА_20, яка згідно наказу директора Житомирської обласної дирекції АППБ «АВАЛЬ» № 940-КД від 04.08.04 р. призначена на посаду старшого касира сектору касових операцій Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», до обов'язків якої згідно посадової інструкції затвердженої заступником директора з питань роздрібного бізнесу ЖОД АППБ «Аваль» входило:
- підтримка позитивного іміджу банку, реклама його послуг;
- постійна праця над підвищенням свого професійного рівня;
- активна участь в економічних навчаннях, семінарах;
- готувати сумки з готівковими коштами в національній та іноземній валюті для підкріплення операційних кас відділення;
- забезпечити прийняття та своєчасне оприбуткування готівки від ТВБВ в облдирекції, філіалів облдирекції, інкасаторів НБУ;
- здійснювати розкриття касет та вилучення коштів, перерахунок сум залишків готівки під наглядом касира-контролера. Звірити суму наявних коштів з чеком, роздрукованим банкоматом при вивантаженні;
- одержувати від завідувача каси готівку згідно затвердженої заявки для завантаження комплекту касет банкомату. Здійснювати перевірку та пересортування, перерахунок коштів та під наглядом касира-контролера завантажити комплект касет;
- вирішувати питання за дорученням начальника відділу касових операцій;
- під час відсутності начальника сектору - завідуючого касою виконувати його обов'язки;
- під час відсутності касира - контролера каси перерахунку, виконує його обов'язки;
- контролювати правильність формування і брошурування касових документів.
ОСОБА_20 діючи в складі злочинної організації створеної її безпосереднім керівником ОСОБА_7, будучи обізнаною із планом злочинної діяльності та розподілом функцій між членами злочинної організації, виконуючи покладені на неї злочинні обов'язки, перебуваючи на посаді старшого касира сектору касових операцій в порушення розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., без позичальників, з метою подальшого використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для забезпечення функціонування злочинної організації, із використанням комп'ютерної техніки відділення банку, проводила незаконні банківські операції по видачі готівки, яку передавала ОСОБА_12 та іншим членам злочинної організації, а також здійснювала безготівкові перерахунки коштів на підставі підроблених нею офіційних документів, або ж на підставі офіційних документів, що надавалися їй іншими членами злочинної організації. Кошти по безготівкових перерахунках спрямовувалися на погашення відсотків та тіла кредиту по раніше оформлених фіктивних кредитах. При цьому ОСОБА_20 підробляла офіційні (касові) документи банку.
ОСОБА_19, яка згідно наказу директора Житомирської обласної дирекції АППБ «АВАЛЬ» № 942-КД від 04.08.04 р. призначена на посаду контролера-касира сектору касових операцій Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», до обов'язків якої згідно посадової інструкції затвердженої заступником директора з питань роздрібного бізнесу ЖОД АППБ «Аваль» входило:
- підтримка позитивного іміджу банку, реклама його послуг;
- постійна праця над підвищенням свого професійного рівня;
- активна участь в економічних навчаннях, семінарах;
- готування сумок з готівковими коштами в національній та іноземній валюті для підкріплення операційних кас відділення;
- забезпечити прийняття та своєчасне оприбуткування готівки від ТВБВ в облдирекції, філіалів облдирекції, інкасаторів НБУ;
- здійснювати розкриття касет та вилучення коштів, перерахунок сум залишків готівки під наглядом касира-контролера. Звірити суму наявних коштів з чеком, роздрукованим банкоматом при вивантаженні;
- одержувати від завідувача каси готівку згідно затвердженої заявки для завантаження комплекту касет банкомату. Здійснювати перевірку та пересортування, перерахунок коштів та під наглядом касира-контролера завантажити комплект касет;
- вирішувати питання за дорученням начальника відділу касових операцій;
- під час відсутності начальника сектору - завідуючого касою виконувати його обов'язки;
- під час відсутності касира - контролера каси перерахунку, виконує його обов'язки;
- контролювати правильність формування і брошурування касових документів.
ОСОБА_19 діючи в складі злочинної організації створеної її безпосереднім керівником ОСОБА_7, будучи обізнаною із планом злочинної діяльності та розподілом функцій між членами злочинної організації, виконуючи покладені на неї злочинні обов'язки, перебуваючи на посаді контролера-касира сектору касових операцій в порушення розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., без позичальників, з метою подальшого використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для забезпечення функціонування злочинної організації, проводила незаконні банківські операції по видачі готівки, яку передавала ОСОБА_13 та іншим членам злочинної організації, а також здійснювала безготівкові перерахунки коштів на підставі підроблених нею офіційних документів, або ж на підставі офіційних документів, що надавалися їй іншими членами злочинної організації. Кошти по безготівкових перерахунках спрямовувалися на погашення відсотків та тіла кредиту по раніше оформлених фіктивних кредитах. При цьому ОСОБА_19 підробляла офіційні (касові) документи банку.
ОСОБА_22, яка згідно наказу директора Житомирської обласної дирекції АППБ «АВАЛЬ» № 0720-КД від 01.06.05 р. призначена на посаду касира у відділ роздрібного бізнесу Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», до обов'язків якої згідно посадової інструкції затвердженої заступником директора з питань роздрібного бізнесу ЖОД АППБ «Аваль» входило:
- підтримка позитивного іміджу банку, реклама його послуг;
- постійна праця над підвищенням свого професійного рівня;
- активна участь в економічних навчаннях, семінарах;
- готування сумок з готівковими коштами в національній та іноземній валюті для підкріплення операційних кас відділення;
- забезпечити прийняття та своєчасне оприбуткування готівки від ТВБВ в облдирекції, філіалів облдирекції, інкасаторів НБУ;
- здійснювати розкриття касет та вилучення коштів, перерахунок сум залишків готівки під наглядом касира-контролера. Звірити суму наявних коштів з чеком, роздрукованим банкоматом при вивантаженні;
- одержувати від завідувача каси готівку згідно затвердженої заявки для завантаження комплекту касет банкомату. Здійснювати перевірку та пересортування, перерахунок коштів та під наглядом касира-контролера завантажити комплект касет;
- вирішувати питання за дорученням начальника відділу касових операцій;
- під час відсутності начальника сектору - завідуючого касою виконувати його обов'язки;
- під час відсутності касира - контролера каси перерахунку, виконує його обов'язки;
- контролювати правильність формування і брошурування касових документів.
Таким чином ОСОБА_22 діючи в складі злочинної організації створеної її безпосереднім керівником ОСОБА_7, будучи обізнаною із планом злочинної діяльності та розподілом функцій між членами злочинної організації, виконуючи покладені на неї злочинні обов'язки, перебуваючи на посаді касира відділу роздрібного бізнесу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., без позичальників, з метою подальшого використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для забезпечення функціонування злочинної організації, проводила незаконні банківські операції по видачі готівки, яку передавала ОСОБА_13 та іншим членам злочинної організації, а також здійснювала безготівкові перерахунки коштів на підставі підроблених нею офіційних документів, або ж на підставі офіційних документів, що надавалися їй іншими членами злочинної організації. Кошти по безготівкових перерахунках спрямовувалися на погашення відсотків та тіла кредиту по раніше оформлених фіктивних кредитах. При цьому ОСОБА_22 підробляла офіційні (касові) документи банку.
Крім цього, в березні 2005 року, ОСОБА_7, діючи на виконання раніше наміченого злочинного плану, з метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, запропонував директору ТОВ «М'ясопродукт» ОСОБА_11, директору ПП «Дубок» ОСОБА_10, який крім цього зареєстрований як приватний підприємець, директору ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал» ОСОБА_9, яка крім цього зареєстрована як приватний підприємець та одночасно була представником ПП ОСОБА_27, вступити до складу організованої ним злочинної організації для використання статутних документів та активів суб'єктів господарювання, банківських рахунків вказаних суб'єктів господарювання на цілі сформованого ним стійкого злочинного об'єднання, на що останні погодилися. При цьому ОСОБА_7 ознайомив перерахованих керівників суб'єктів господарювання із планом злочинної діяльності та розподілив злочину роль кожного.
ОСОБА_7, перераховані суб'єкти господарської діяльності, до вчинення злочинів заснованого ним об'єднання, залучені з урахуванням об'єктивних даних, які сприяли вчиненню злочину, таких як:
- керівником та засновником ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ПП ОСОБА_9 є дружина ОСОБА_7 - ОСОБА_9, яка діючи згідно спільного злочинного плану та виконуючи вказівки керівника злочинної організації ОСОБА_7, ввівши в оману свого підлеглого ОСОБА_27, який не був обізнаний про злочинні наміри останньої зареєструвала його як приватного підприємця - ПП ОСОБА_27 та відкрила відповідні рахунки в банку;
- засновником ТОВ «М'ясопродукт» є ПП «Універсал», який належить ОСОБА_9;
- власник ПП «Дубок», ПП ОСОБА_10 є ОСОБА_10 із яким ОСОБА_7 перебував дружніх відносинах.
На вказаних керівників суб'єктів господарської діяльності, яких ОСОБА_7 залучив як членів злочинної організації, останній розподілив злочинні ролі наступним чином.
ОСОБА_9, яка згідно наказу №1 від 01.10.1999 р. призначена директором ТОВ «Українські товари», згідно наказу №1 від 29.11.02 р. призначена директором ПП «Універсал», являючись службовою особою наділеною організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, а також згідно свідоцтва про реєстрацію будучи суб'єктом підприємницької діяльності - ПП ОСОБА_9 відповідно п. 1 кваліфікаційних характеристик директора підприємства Довідника кваліфікаційних характеристик професій працівників, затвердженого наказом Міністерства праці та соціальної політики України N336 від 29.12.2004 року, будучи зобов'язана керувати згідно з чинним законодавством виробничо-господарською та фінансово-економічною діяльністю підприємства, відповідати за наслідки прийнятих рішень, збереження та ефективне використання майна підприємства, а також фінансово-господарські результати його діяльності. Забезпечувати виконання підприємством усіх зобов'язань перед державним та місцевим бюджетами, державними позабюджетними соціальними фондами, постачальниками, замовниками та кредиторами, а також виконання господарських і трудових договорів (контрактів) та бізнес-планів. Організовувати роботу та ефективну взаємодію всіх структурних підрозділів, цехів та виробничих одиниць, спрямовувати їх діяльність на розвиток і вдосконалення виробництва з урахуванням соціальних та ринкових пріоритетів, підвищення ефективності роботи підприємства, зростання обсягів реалізації продукції та збільшення прибутку, якості та конкурентоспроможності продукції, що виготовляється, її відповідність світовим стандартам з метою завоювання вітчизняного та зарубіжного ринку і задоволення потреб замовників і споживачів у відповідних видах продукції. Забезпечувати виконання підприємством програми оновлення продукції, планів капітального будівництва, обов'язків перед державним бюджетом, постачальниками, замовниками і банками, а також господарських та трудових договорів (контрактів) і бізнес-планів. Організовувати виробничо-господарську діяльність підприємства на основі застосування методів обґрунтованого планування, нормативних матеріалів, фінансових і трудових витрат, вивчення кон'юнктури ринку та передового досвіду, з метою підвищення технічного рівня та якості продукції (послуг), економічної ефективності її виробництва, раціонального використання виробничих резервів та витрачання всіх видів ресурсів. Забезпечувати поєднання економічних і адміністративних методів керівництва, матеріальних і моральних стимулів підвищення ефективності виробництва, а також підсилення відповідальності кожного працівника за доручену йому справу та результати роботи всього колективу, виплату заробітної плати в установлені строки. Вирішувати питання щодо фінансово-економічної та виробничо-господарської діяльності підприємства. Забезпечувати додержання законності, активне використання правових засобів удосконалення управління та функціонування в ринкових умовах, зміцнення договірної та фінансової дисципліни, регулювання соціально-трудових відносин. Захищає майнові інтереси підприємства в суді, органах державної влади та управління. Повинна знати: закони, постанови, укази, розпорядження, рішення та інші нормативно-правові акти органів державної влади і місцевого самоврядування, які регулюють порядок діяльності підприємства; профіль, спеціалізацію й особливості структури підприємства; податкове та екологічне законодавство; порядок укладення і виконання господарських та фінансових договорів, галузевих тарифних угод, колективних договорів та регулювання соціально-трудових відносин; трудове законодавство.
Таким чином ОСОБА_9, діючи умисно з корисливих мотивів, використовуючи своє службове становище в супереч інтересам служби, маючи на меті заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, за вказівкою свого чоловіка ОСОБА_7, діючи в рамках спільного злочинного плану, для укриття незаконної діяльності злочинної організації та легалізації (відмивання) доходів здобутих злочинним шляхом, надавала фінансово-господарські документи свої підприємств для долучення їх до фіктивних кредитних справ як поручителів, використовувала рахунки вищевказаних юридичних осіб, що перебували під її керівництвом, а також банківські рахунки суб'єкта підприємницької діяльності ПП ОСОБА_27, яке було створено та зареєстровано із допомогою її підлеглого ОСОБА_27, що працював на підпорядкованому їй ТОВ «Українські товари», та не усвідомлював злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_7
В подальшому ОСОБА_9, діючи в складі злочинної організації в рамках спільного злочинного умислу та плану, виконуючи відведену їй роль, кредитні кошти перераховані на рахунки вищевказаних суб'єктів підприємницької діяльності, отримані внаслідок злочинної діяльності членів злочинної організації, використовувала для здійснення господарської діяльності підприємств де вона була керівником або передавала їх організатору ОСОБА_7, який розпоряджався ними на власний розсуд.
ОСОБА_10, який згідно наказу №1 від 01.06.04 р. призначений директором ПП «Дубок», являючись службовою особою наділеною організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, а також згідно свідоцтва про реєстрацію будучи суб'єктом підприємницької діяльності - ПП ОСОБА_10, відповідно п. 1 кваліфікаційних характеристик директора підприємства Довідника кваліфікаційних характеристик професій працівників, затвердженого наказом Міністерства праці та соціальної політики України N336 від 29.12.2004 року, будучи зобов'язаним керувати згідно з чинним законодавством виробничо-господарською та фінансово-економічною діяльністю підприємства, відповідати за наслідки прийнятих рішень, збереження та ефективне використання майна підприємства, а також фінансово-господарські результати його діяльності. Забезпечувати виконання підприємством усіх зобов'язань перед державним та місцевим бюджетами, державними позабюджетними соціальними фондами, постачальниками, замовниками та кредиторами, а також виконання господарських і трудових договорів (контрактів) та бізнес-планів. Організовувати роботу та ефективну взаємодію всіх структурних підрозділів, цехів та виробничих одиниць, спрямовувати їх діяльність на розвиток і вдосконалення виробництва з урахуванням соціальних та ринкових пріоритетів, підвищення ефективності роботи підприємства, зростання обсягів реалізації продукції та збільшення прибутку, якості та конкурентоспроможності продукції, що виготовляється, її відповідність світовим стандартам з метою завоювання вітчизняного та зарубіжного ринку і задоволення потреб замовників і споживачів у відповідних видах продукції. Забезпечувати виконання підприємством програми оновлення продукції, планів капітального будівництва, обов'язків перед державним бюджетом, постачальниками, замовниками і банками, а також господарських та трудових договорів (контрактів) і бізнес-планів. Організовувати виробничо-господарську діяльність підприємства на основі застосування методів обґрунтованого планування, нормативних матеріалів, фінансових і трудових витрат, вивчення кон'юнктури ринку та передового досвіду, з метою підвищення технічного рівня та якості продукції (послуг), економічної ефективності її виробництва, раціонального використання виробничих резервів та витрачання всіх видів ресурсів. Забезпечувати поєднання економічних і адміністративних методів керівництва, матеріальних і моральних стимулів підвищення ефективності виробництва, а також підсилення відповідальності кожного працівника за доручену йому справу та результати роботи всього колективу, виплату заробітної плати в установлені строки. Вирішувати питання щодо фінансово-економічної та виробничо-господарської діяльності підприємства. Забезпечувати додержання законності, активне використання правових засобів удосконалення управління та функціонування в ринкових умовах, зміцнення договірної та фінансової дисципліни, регулювання соціально-трудових відносин. Захищає майнові інтереси підприємства в суді, органах державної влади та управління. Повинна знати: закони, постанови, укази, розпорядження, рішення та інші нормативно-правові акти органів державної влади і місцевого самоврядування, які регулюють порядок діяльності підприємства; профіль, спеціалізацію й особливості структури підприємства; податкове та екологічне законодавство; порядок укладення і виконання господарських та фінансових договорів, галузевих тарифних угод, колективних договорів та регулювання соціально-трудових відносин; трудове законодавство.
Таким чином ОСОБА_10 діючи умисно з корисливих мотивів, використовуючи своє службове становище в супереч інтересам служби, маючи на меті заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, за вказівкою ОСОБА_7, протягом 2005-2006 років, діючи в складі створеної останнім злочинної організації та згідно спільного злочинного умислу, виконуючи відведену йому роль в рамках спільного плану, надавав ОСОБА_7 фінансово-господарські документи свої підприємств для долучення їх до фіктивних кредитних справ як поручителів, а також передавав офіційні документи осіб, що перебували із належними йому ПП «Дубок» та ПП ОСОБА_10 в трудових відносинах, та не були обізнані про злочинні наміри членів злочинної організації, на яких в подальшому оформлялись кредити, з метою укриття злочинної діяльності та відмивання (легалізації) доходів здобутих злочинним шляхом, використовував банківські рахунки вищевказаних належних йому суб'єктів господарської діяльності для отримання кредитних коштів, що здобуті внаслідок злочинної діяльності членів злочинної організації, частину із яких передавав організатору злочинного угрупування ОСОБА_7, іншою ж частиною розпоряджався на власний розсуд.
ОСОБА_11, являючись членом злочинної організації згідно протоколу установчих зборів учасників ТОВ «М'ясопродукт» №1 від 14.04.2004 року призначений директором вказаного товариства, будучи службовою особою наділеною організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, відповідно п. 1 кваліфікаційних характеристик директора підприємства Довідника кваліфікаційних характеристик професій працівників, затвердженого наказом Міністерства праці та соціальної політики України N336 від 29.12.2004 року, будучи зобов'язаним керувати згідно з чинним законодавством виробничо-господарською та фінансово-економічною діяльністю підприємства, відповідати за наслідки прийнятих рішень, збереження та ефективне використання майна підприємства, а також фінансово-господарські результати його діяльності. Забезпечувати виконання підприємством усіх зобов'язань перед державним та місцевим бюджетами, державними позабюджетними соціальними фондами, постачальниками, замовниками та кредиторами, а також виконання господарських і трудових договорів (контрактів) та бізнес-планів. Організовувати роботу та ефективну взаємодію всіх структурних підрозділів, цехів та виробничих одиниць, спрямовувати їх діяльність на розвиток і вдосконалення виробництва з урахуванням соціальних та ринкових пріоритетів, підвищення ефективності роботи підприємства, зростання обсягів реалізації продукції та збільшення прибутку, якості та конкурентоспроможності продукції, що виготовляється, її відповідність світовим стандартам з метою завоювання вітчизняного та зарубіжного ринку і задоволення потреб замовників і споживачів у відповідних видах продукції. Забезпечувати виконання підприємством програми оновлення продукції, планів капітального будівництва, обов'язків перед державним бюджетом, постачальниками, замовниками і банками, а також господарських та трудових договорів (контрактів) і бізнес-планів. Організовувати виробничо-господарську діяльність підприємства на основі застосування методів обґрунтованого планування, нормативних матеріалів, фінансових і трудових витрат, вивчення кон'юнктури ринку та передового досвіду, з метою підвищення технічного рівня та якості продукції (послуг), економічної ефективності її виробництва, раціонального використання виробничих резервів та витрачання всіх видів ресурсів. Забезпечувати поєднання економічних і адміністративних методів керівництва, матеріальних і моральних стимулів підвищення ефективності виробництва, а також підсилення відповідальності кожного працівника за доручену йому справу та результати роботи всього колективу, виплату заробітної плати в установлені строки. Вирішувати питання щодо фінансово-економічної та виробничо-господарської діяльності підприємства. Забезпечувати додержання законності, активне використання правових засобів удосконалення управління та функціонування в ринкових умовах, зміцнення договірної та фінансової дисципліни, регулювання соціально-трудових відносин. Захищає майнові інтереси підприємства в суді, органах державної влади та управління. Повинна знати: закони, постанови, укази, розпорядження, рішення та інші нормативно-правові акти органів державної влади і місцевого самоврядування, які регулюють порядок діяльності підприємства; профіль, спеціалізацію й особливості структури підприємства; податкове та екологічне законодавство; порядок укладення і виконання господарських та фінансових договорів, галузевих тарифних угод, колективних договорів та регулювання соціально-трудових відносин; трудове законодавство.
Таким чином ОСОБА_11, діючи умисно з корисливих мотивів, використовуючи своє службове становище в супереч інтересам служби, маючи на меті заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, за вказівкою ОСОБА_7, протягом 2005-2006 років діючи в складі організованої останнім злочинної організації, виконуючи відведену йому роль в рамках спільного плану, надавав ОСОБА_7 фінансово-господарські документи свого товариства для долучення їх до фіктивних кредитних справ як поручителів, а також передавав офіційні документи осіб, що перебували в трудових відносинах із підпорядкованим йому товариством, та не були обізнані про його злочинні наміри, на яких в подальшому оформлялись кредити, з метою укриття злочинної діяльності та відмивання (легалізації) доходів здобутих злочинним шляхом використовував банківські рахунки ТОВ «М'ясопродукт» для отримання кредитних коштів, що здобуті внаслідок злочинної діяльності членів злочинної організації, які передавав організатору злочинного угрупування ОСОБА_7, розпоряджався ними на власний розсуд, а також використовував в господарській діяльності ТОВ «М'ясопродукт», маючи на меті отримання прибутку, який розподілити із засновниками зазначеного товариства.
Також ОСОБА_7, з метою укриття незаконної діяльності організованої ним злочинної організації та подальшого відмивання (легалізації) доходів одержаних злочинним шляхом, крім перерахованих суб'єктів господарської діяльності, на протязі 2005-2006 років використовував для безготівкового перерахування здобутих злочинним шляхом коштів на банківські рахунки ряду фізичних осіб, юридичних осіб та приватних підприємців, а саме ТОВ „Завод будматеріалів», ДП „Колодянський бекон" ПП „Сталкер" СТОВ „Городищанське" ОСОБА_86, ОСОБА_65, ОСОБА_87, ОСОБА_88, МП фірма „Сігма-С", КП „Городницький фарфоровий завод", при цьому не повідомляючи керівників зазначених СПД та фізичних осіб про злочинні наміри створеної ним групи.
Таким чином, в березні 2005 року, з метою скоєння тяжких та особливо тяжких злочинів, направлених на заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, була створена стійка, ієрархічна злочинна організація в склад якої увійшли організатор ОСОБА_7, та члени організації ОСОБА_12, ОСОБА_9, ОСОБА_15, ОСОБА_14, ОСОБА_11, ОСОБА_10, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_26, ОСОБА_16, ОСОБА_20, ОСОБА_19, ОСОБА_22, при цьому останні знали один про одного, а також були обізнані про роль кожного члена злочинної організації в скоєнні злочинів. Члени вказаної злочинної організації, діючи згідно розробленого плану, з прямим умислом, в період 2005 - 2006 років вчинили ряд тяжких та особливо тяжких злочинів.
Так, 15 березня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_89, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_89, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 21 780 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_89 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7, являючись службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_89 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на нього службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняв рішення про видачу кредиту ОСОБА_89 в сумі 21 780 грн. та вніс в подальшому свій підпис в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений з метою приховання діяльності злочинної організації в серпні-жовтні 2005 року, в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №82 від 15.03.05 року, який ОСОБА_15, підробивши підпис від імені членів кредитного комітету ОСОБА_14 та ОСОБА_90, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробив офіційний документ - розпорядження від 15.03.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_118 на поточний рахунок НОМЕР_119, які відкриті на ім'я ОСОБА_89, коштів в сумі 21 780 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14, та, усвідомлюючи, що документ підроблений, розписався ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_24, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 16.03.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_89, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 від 16.03.05 на суму 21 780 грн., де ОСОБА_14 підробив підпис від імені ОСОБА_89
В подальшому ОСОБА_24 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 21 780 грн., ОСОБА_14, а останній, в цей же день, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_15, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №13 від 30.08.05, про перерахування коштів в сумі 3 000 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_89, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також ОСОБА_23 підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №5 від 28.10.05, про перерахування коштів в сумі 404,18 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_89, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також ОСОБА_23 підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №14 від 31.10.05, про перерахування коштів в сумі 405 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_89, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 18 березня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_91, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_91, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 19 000 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_91 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7, являючись службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_91 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на нього службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняв рішення про видачу кредиту ОСОБА_91 в сумі 19 000 грн. та вніс в подальшому свій підпис в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений з метою приховання діяльності злочинної організації в серпні-жовтні 2005 року, в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №84 від 17.03.05 року, який ОСОБА_15, підробивши підпис від імені члена кредитного комітету ОСОБА_14, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробив офіційний документ - розпорядження від 18.03.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_120 на поточний рахунок НОМЕР_121, які відкриті на ім'я ОСОБА_91, коштів в сумі 19 000 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14, та, усвідомлюючи, що документ підроблений, розписався ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_24, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 18.03.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_91, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №1 від 18.03.05 на суму 19 000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_91
В подальшому ОСОБА_24 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 19 000 грн., ОСОБА_14, а останній, в цей же день, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_15, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №43 від 27.04.05, про перерахування коштів в сумі 135,34 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_91, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також ОСОБА_23 підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №5 від 10.08.05, про перерахування коштів в сумі 370 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_91, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 18 березня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_92, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_92, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 9 740 грн. на останню, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_92 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7, являючись службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_92 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на нього службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняв рішення про видачу кредиту ОСОБА_92 в сумі 9 740 грн. та вніс в подальшому свій підпис в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений з метою приховання діяльності злочинної організації в серпні-жовтні 2005 року, в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №87 від 18.03.05 року, який ОСОБА_15, підробивши підпис від імені членів кредитного комітету ОСОБА_14 та ОСОБА_90, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробив офіційний документ - розпорядження від 22.03.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_122 на поточний рахунок НОМЕР_123, які відкриті на ім'я ОСОБА_92, коштів в сумі 9 740 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14, та, усвідомлюючи, що документ підроблений, розписався ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_24, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 22.03.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_92, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 від 22.03.05 на суму 9 740 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_92
В подальшому ОСОБА_24 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 9 740 грн., ОСОБА_14, а останній, в цей же день, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_26, 12.08.05 підробила офіційні документи - заяви на переказ готівки №20, про перерахування коштів в сумі 200 грн., №41, про перерахування коштів в сумі 249,77 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_92, в яких від імені платника поставила свій підпис.
18 березня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_93, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_93, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 21 620 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_93 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
Далі, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7, являючись службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_93 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на нього службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняв рішення про видачу кредиту ОСОБА_93 в сумі 21 620 грн. та вніс в подальшому свій підпис в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений з метою приховання діяльності злочинної організації в серпні-жовтні 2005 року, в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №86 від 18.03.05 року, який ОСОБА_15, підробивши підпис від імені члена кредитного комітету ОСОБА_14, використала для досягнення злочинних цілей організації.
ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_14, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/19648 від 18.03.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробив офіційний документ - розпорядження від 22.03.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_124 на поточний рахунок НОМЕР_125, які відкриті на ім'я ОСОБА_93, коштів в сумі 21 620 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14, та, усвідомлюючи, що документ підроблений, розписався ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_24, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 22.03.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_93, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №1 від 22.03.05 на суму 21 620 грн., де ОСОБА_15 підробила підпис від імені ОСОБА_93
ОСОБА_24 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 21 620 грн., ОСОБА_14, а останній, в цей же день, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - висновок відділу споживчого кредитування від 18.03.05, заяву про надання кредиту від 18.03.05, платіжний календар від 18.03.05 куди ОСОБА_15 внесла рукописні написи та поставила підписи від імені ОСОБА_14
Вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_94
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_26, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №19 від 12.08.05, про перерахування коштів в сумі 450,00 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_93, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також ОСОБА_20 підробила офіційні документи - заяви на переказ готівки №10 від 15.06.05, про перерахування коштів в сумі 462,02 грн., №13 від 15.06.05, про перерахування коштів в сумі 92,40 грн., №23 від 31.08.05 про перерахування коштів в сумі 500 грн., №37 від 31.08.05 про перерахування коштів в сумі 1 000 грн., як погашення кредиту ОСОБА_93, в якому від імені платника поставила свій підпис.
18 березня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_95, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_95, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 7 800 грн. на останню, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_95 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралася.
Діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_96 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_95 в сумі 7 800 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №95 від 24.03.05 року, в якому остання підробила підписи членів комісії ОСОБА_14 та ОСОБА_90 В подальшому ОСОБА_15 використала зазначений протокол для досягнення злочинних цілей організації.
ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробив офіційний документ - розпорядження від 24.03.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_126 на поточний рахунок НОМЕР_127, які відкриті на ім'я ОСОБА_95, коштів в сумі 7 800 грн., де особисто поставив власний підпис та підписав даний фіктивний документ ОСОБА_7
Після чого, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_16, яка 24.03.05 перебуваючи в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Нов. Волинського, провела зазначену банківську операцію, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №5 від 24.03.05 р. та поставила свій підпис після чого надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день за відсутності позичальника ОСОБА_95, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 7 800 грн. ОСОБА_14, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №5 від 24.03.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_95 В цей же день, ОСОБА_14 передав незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 15.06.2005 ОСОБА_20, підробила офіційні документи - заяву на переказ готівки №12, 14, про перерахування коштів в сумі 166,68 грн. та 22,22 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_95, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 12.08.05 ОСОБА_26, підробила офіційні документи - заяву на переказ готівки №39, 40 про перерахування коштів в сумі 183,35 грн. та 166,68 грн., як погашення кредиту ОСОБА_95, в якому від імені платника поставила свій підпис.
22 березня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_97, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_97, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_97, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 18 340 грн. на останню, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_97 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
Діючи умисно та повторно, ОСОБА_7, являючись службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_97 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на нього службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняв рішення про видачу кредиту ОСОБА_97 в сумі 18 340 грн. та вніс в подальшому свій підпис в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений з метою приховання діяльності злочинної організації в серпні-жовтні 2005 року, в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №88 від 22.03.05 року, який ОСОБА_15, підробивши підпис від імені членів кредитного комітету ОСОБА_14 та ОСОБА_90, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Продовжуючи злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробив офіційний документ - розпорядження від 22.03.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_128 на поточний рахунок НОМЕР_129, які відкриті на ім'я ОСОБА_97, коштів в сумі 18 340 грн.
Вказаний підроблений офіційний документ ОСОБА_14 передав члену злочинної організації ОСОБА_24, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 22.03.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_97, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №5 від 22.03.05 на суму 18 340 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_97
ОСОБА_24 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 18 340 грн., ОСОБА_14, а останній, в цей же день, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_15, 22.06.05 підробила офіційні документи - заяви на переказ готівки №24, про перерахування коштів в сумі 391,92 грн., №27, про перерахування коштів в сумі 470,30 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_97, в яких від імені платника поставила свій підпис. Також ОСОБА_23, 31.10.05 підробила офіційні документи - заяви на переказ готівки №24, про перерахування коштів в сумі 362,48 грн., №6, про перерахування коштів в сумі 360 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_97, в яких від імені платника поставила свій підпис.
24 березня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_98, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_98, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 17 560 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_98 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
ОСОБА_7, являючись службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_98 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на нього службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняв рішення про видачу кредиту ОСОБА_98 в сумі 17 560 грн. та вніс в подальшому свій підпис в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений з метою приховання діяльності злочинної організації в серпні-жовтні 2005 року, в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №94 від 24.03.05 року, який ОСОБА_15, підробивши підпис від імені члена кредитного комітету ОСОБА_14, використала для досягнення злочинних цілей організації.
ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробив офіційний документ - розпорядження від 24.03.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_130 на поточний рахунок НОМЕР_131, які відкриті на ім'я ОСОБА_98, коштів в сумі 17 560 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14, та, усвідомлюючи, що документ підроблений, розписався ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний фіктивний документ члену злочинної організації ОСОБА_16, яка з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №6 від 24.03.05 р. та поставила свій підпис після чого надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_98, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 17 560 грн., ОСОБА_16, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №6 від 24.03.05, а ОСОБА_14 підробив підпис від імені ОСОБА_98 В цей же день, ОСОБА_16 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
31 березня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_99, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_99, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 10 000 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_99 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
ОСОБА_7 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_99 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на нього службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняв рішення про видачу кредиту ОСОБА_99 в сумі 10 000 грн. та вніс свій підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_14, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №105 від 31.03.05 року, який в подальшому ОСОБА_14, використав для досягнення злочинних цілей організації.
ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробив офіційний документ - розпорядження від 31.03.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_132 на поточний рахунок НОМЕР_133, які відкриті на ім'я ОСОБА_99, коштів в сумі 10 000 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14, та, усвідомлюючи, що документ підроблений, розписався ОСОБА_7
ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_24, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 31.03.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_99, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №1 від 31.03.05 на суму 10 000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_99
ОСОБА_24 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 10 000 грн., ОСОБА_14, а останній, в цей же день, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_15, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №30 від 22.06.05, про перерахування коштів в сумі 140,55 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_99, в якому від імені платника поставила свій підпис.
31 березня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_100, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_100, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 10 000 грн. на останню, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_100 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
Діючи умисно та повторно, ОСОБА_7, являючись службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_100 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на нього службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняв рішення про видачу кредиту ОСОБА_100 в сумі 10 000 грн. та вніс свій підпис в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №104 від 31.03.05 року, який в подальшому ОСОБА_14, використав для досягнення злочинних цілей організації.
Пізніше ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробив офіційний документ - розпорядження від 31.03.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_134 на поточний рахунок НОМЕР_135, які відкриті на ім'я ОСОБА_100, коштів в сумі 10 000 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14, та, усвідомлюючи, що документ підроблений, розписався ОСОБА_7
ОСОБА_14 надав вказаний підроблений документ члену злочинної організації ОСОБА_16, яка діючи умисно та повторно провела зазначену банківську операцію та підробила офіційний документ - що є обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №5 від 31.03.05 на суму 10 000 грн., після чого, діючи згідно розподілених ролей, передала вказаний документ ОСОБА_13 Остання поставила свій підпис та, діючи згідно встановленого розподілу ролей, надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_100, за незаконною вказівкою члена злочинної організації ОСОБА_13, використала зазначений підроблений документ та незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 10 000 грн. ОСОБА_13, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №5 від 31.03.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_100
ОСОБА_13 передала готівкові гроші в сумі 10 000 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №19 від 19.08.05, про перерахування коштів в сумі 1 500 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_100, в якому від імені платника поставила свій підпис.
31 березня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_101, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_101, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 10 000 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_101 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_101 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_101 в сумі 10 000 грн.
ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробив офіційний документ - розпорядження від 01.04.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_136 на поточний рахунок НОМЕР_137, які відкриті на ім'я ОСОБА_101, коштів в сумі 10 000 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14, та, усвідомлюючи, що документ підроблений, розписався ОСОБА_7
ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_24, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 31.03.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_101, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №1 від 31.03.05 на суму 10 000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_101
ОСОБА_24 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 10 000 грн., ОСОБА_14, а останній, в цей же день, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_15, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №30 від 22.06.05, про перерахування коштів в сумі 140,55 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_101, в якому від імені платника поставила свій підпис.
07 квітня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_318, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_318, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 10 000 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_318 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
Також, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_318 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_318 в сумі 10 000 грн. про що внесено запис №117 від 07.04.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробив офіційний документ - розпорядження від 07.04.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_138 на поточний рахунок НОМЕР_139, які відкриті на ім'я ОСОБА_318, коштів в сумі 10 000 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14
Далі ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ ОСОБА_102, що не була обізнана про злочинні наміри організації, яка 07.04.05 перебуваючи в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Нов. Волинського, провела зазначену банківську операцію, підготувала офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №5 від 07.04.05 р. та поставила свій підпис після чого надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_318, за незаконною вказівкою члена злочинної організації ОСОБА_13, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 9 500 грн. ОСОБА_14, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №5 від 07.04.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_318
Крім цього, ОСОБА_14 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 31.05.05 р., ОСОБА_14 за відсутності позичальника ОСОБА_318, підробив видатковий офіційний платіжний документ №56 від 31.05.05 на суму 402 грн., згідно якого незаконно отримав вказану суму коштів.
Незаконно отримані кредитні кошти в загальній сумі 9 902 грн. ОСОБА_14 передав ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №20 від 19.05.05, про перерахування коштів в сумі 104,11 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_318, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також ОСОБА_23 підробила офіційні документи - заяви на переказ готівки №5 від 10.08.05, про перерахування коштів в сумі 171,78 грн. та №9 від 10.08.05, про перерахування коштів в сумі 150 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_318, в якому від імені платника поставила свій підпис.
19 квітня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_103, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_103, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 23 500 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_103 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
Діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_103 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_103 в сумі 23 500 грн. про що внесено запис №136 від 18.04.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Пізніше ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробив офіційний документ - розпорядження від 19.04.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_140 на поточний рахунок НОМЕР_141, які відкриті на ім'я ОСОБА_103, коштів в сумі 23 500 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14
ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ ОСОБА_24, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 19.04.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_103, підробила офіційний документ, що є обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 від 19.04.05 на суму 23 500 грн., згідно якої незаконно отримала вказану суму коштів та передала їх ОСОБА_14, який передав їх ОСОБА_7, а останній витратив незаконно отриманні кошти на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_15, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №20 від 30.06.05, про перерахування коштів в сумі 366,99 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_103, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також ОСОБА_20 підробила офіційні документи - заяви на переказ готівки №5 від 29.09.05, про перерахування коштів в сумі 371,74 грн., №40 від 29.09.05, про перерахування коштів в сумі 400 грн., №83 від 29.09.05 про перерахування коштів в сумі 700 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_103, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №20 від 31.10.05, про перерахування коштів в сумі 340 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_103, в якому від імені платника поставила свій підпис.
В тому числі 20 квітня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням із використанням наданих членом злочинної організації ОСОБА_10 копій документів його підлеглого гр. ОСОБА_18, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_18, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 20 000 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_18 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
Діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_18 кредитних коштів не отримає, а вони будуть передані члену злочинної організації ОСОБА_10 для здійснення фінансової діяльності, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_18 в сумі 20 000 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №144 від 20.04.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, підробивши підпис від імені члена кредитного комітету ОСОБА_14, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_14, а саме кредитний договір №Р14-2/006-4/22975 від 20.04.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробив офіційний документ - розпорядження від 20.04.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_142 на поточний рахунок НОМЕР_143, які відкриті на ім'я ОСОБА_18, коштів в сумі 20 000 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14 та, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7
ОСОБА_14 провів зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 21.04.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_18, підробив офіційний видатковий платіжний документ №2 від 21.04.05 на суму 20 000 грн., що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів та незаконно передав чуже майно, яке йому ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 20 000 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на потреби створеної ним злочинної організації, а саме передав для здійснення фінансової діяльності члену злочинної організації ОСОБА_10 і таким чином разом із останнім легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації
З метою приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - заяву про надання кредиту від 20.04.05, платіжний календар від 20.04.05 куди ОСОБА_15 внесла рукописні написи та поставила підписи від імені ОСОБА_14
Вказані сфальсифіковані документи були використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_18
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 29.09.2005 ОСОБА_20, підробила офіційні документи - заяви на переказ готівки №6, про перерахування коштів в сумі 314,15 грн., №39, про перерахування 350 грн., №85, про перерахування коштів в сумі 600 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_18, в якому від імені платника поставила свій підпис.
21 квітня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_104, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_104, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 24 000 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_104 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_104 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_104 в сумі 24 000 грн. про що внесено запис №151 від 21.04.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробив офіційний документ - розпорядження від 21.04.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_144 на поточний рахунок НОМЕР_145, які відкриті на ім'я ОСОБА_104, коштів в сумі 24 000 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14
ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_24, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 21.04.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_104, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №4 від 21.04.05 на суму 24 000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_104
ОСОБА_24, використавши підроблений документ, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 24 000 грн., ОСОБА_14, а останній, в цей же день, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання злочину та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №48 від 29.07.05, про перерахування коштів в сумі 400 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_104, в якому від імені платника поставила свій підпис.
21 квітня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_105, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_105, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 21 500 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_105 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
Діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_105 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_105 в сумі 21 500 грн. про що внесено запис №143 від 20.04.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
ОСОБА_14, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробив офіційний документ - розпорядження від 21.04.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_146 на поточний рахунок НОМЕР_147, які відкриті на ім'я ОСОБА_105, коштів в сумі 21 500 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7
ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 22.04.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_105, підробила офіційний видатковий платіжний документ, №3 22.04.05 на суму 21 500 грн., що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів.
ОСОБА_15, використавши підроблений документ, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 21 500 грн., ОСОБА_14, а останній, в цей же день, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_15, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №25 від 30.06.05, про перерахування коштів в сумі 55,96 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_105, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також ОСОБА_20 підробила офіційні документи - заяви на переказ готівки №25 від 30.06.05, про перерахування коштів в сумі 310,32 грн., №41 від 29.09.05, про перерахування коштів в сумі 350 грн., №84 від 29.09.05, про перерахування коштів в сумі 600 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_105, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також ОСОБА_23 підробила офіційні документи - заяви на переказ готівки №18 від 31.10.05, про перерахування коштів в сумі 325 грн., №37 від 31.10.05, про перерахування коштів в сумі 1 500 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_105, в якому від імені платника поставила свій підпис.
26 квітня 2005 року ОСОБА_14, діючи умисно та повторно з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_107, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_107, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 8 500 грн. на останню, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_107 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_107 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_107 в сумі 8 500 грн.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробив офіційний документ - розпорядження від 26.04.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_148 на поточний рахунок НОМЕР_149, які відкриті на ім'я ОСОБА_107, коштів в сумі 8 500 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 26.04.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_107, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 від 26.04.05 на суму 8 500 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_107
ОСОБА_15, використавши підроблений документ, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 8 500 грн., ОСОБА_14, а останній, в цей же день, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №11 від 10.08.05, про перерахування коштів в сумі 130 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_107, в якому від імені платника поставила свій підпис.
26 квітня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_108, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_108, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 8000 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_108 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
Таким же чином та в такий же спосіб ОСОБА_7 та ОСОБА_12 прийняли рішення про видачу кредитів ОСОБА_14 в сумі 8000 грн. про було внесено запис №163 від 26.04.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробив офіційний документ - розпорядження від 26.04.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_150 на поточний рахунок НОМЕР_151, які відкриті на ім'я ОСОБА_108, коштів в сумі 8 000 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7, а також поставив свій підпис ОСОБА_14
ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 26.04.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_108, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №1 від 26.04.05 р. на суму 8 000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_108
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передали чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в загальній сумі 8 000 грн., ОСОБА_14, а останній передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.2005 р. ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №10, про перерахування коштів в сумі 120 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_108, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 29.09.2005 р. ОСОБА_15, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №43, про перерахування коштів в сумі 130 грн., як погашення кредиту ОСОБА_108, в якому від імені платника поставила свій підпис.
27 квітня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_109, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_109, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 21 200 грн. на останню, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_109 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_109 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_109 в сумі 21 200 грн. про що внесено запис №166 від 27.04.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробив офіційний документ - розпорядження від 27.04.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_152 на поточний рахунок НОМЕР_153, які відкриті на ім'я ОСОБА_109, коштів в сумі 21 200 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 27.04.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_109, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №3 від 27.04.05 на суму 21 200 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_109
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 21 200 грн., ОСОБА_14, а останній, в цей же день, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №49 від 29.07.05, про перерахування коштів в сумі 300 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_109, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також ОСОБА_20 підробила офіційні документи - заяви на переказ готівки №9 від 29.09.05, про перерахування коштів в сумі 282,56 грн. та №45 від 29.09.05, про перерахування коштів в сумі 310 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_109, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також ОСОБА_23 підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №20 від 31.10.05, про перерахування коштів в сумі 295 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_109, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 27 квітня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_110, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_110, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 14 900 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_110 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12 являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_110 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_110 в сумі 14 900 грн. про що внесено запис №167 від 27.04.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробив офіційний документ - розпорядження від 27.04.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_154 на поточний рахунок НОМЕР_155, які відкриті на ім'я ОСОБА_110, коштів в сумі 14 900 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 27.04.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_110, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №5 від 27.04.05 на суму 14 900 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_110
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 14 900 грн., ОСОБА_14, а останній, в цей же день, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 15.08.2005 ОСОБА_26, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №7, про перерахування коштів в сумі 200 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_110, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 31.10.05 ОСОБА_23, підробила офіційні документи - заяви на переказ готівки №3, про перерахування коштів в сумі 209,44 грн., №6, про перерахування коштів в сумі 215,13 грн., №22, про перерахування коштів в сумі 210 грн., як погашення кредиту ОСОБА_110, які їй надала ОСОБА_12, в яких від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 27 квітня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_111, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_111, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 10 000 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_111 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12 являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_111 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_111 в сумі 10 000 грн. про що внесено запис №162 від 26.04.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробив офіційний документ - розпорядження від 27.04.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_156 на поточний рахунок НОМЕР_157, які відкриті на ім'я ОСОБА_111 коштів в сумі 10 000 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 27.04.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_111, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 від 27.04.05 на суму 10 000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_111
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 10 000 грн., ОСОБА_14, а останній, в цей же день, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 27.04.2005 ОСОБА_15, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №40, про перерахування коштів в сумі 200 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_111, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 10.08.05 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №12, про перерахування коштів в сумі 150 грн., як погашення кредиту ОСОБА_111, які їй надала ОСОБА_12, в яких від імені платника поставила свій підпис. Також 29.09.05 ОСОБА_20, підробила офіційні документи - заяви на переказ готівки №44, про перерахування коштів в сумі 170 грн., №71, про перерахування коштів в сумі 300 грн., як погашення кредиту ОСОБА_111, які їй надала ОСОБА_12, в яких від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 27 квітня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_112, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_112, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 10 000 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_112 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12 являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_112 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_112 в сумі 10 000 грн. про що внесено запис №165 від 27.04.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробив офіційний документ - розпорядження від 27.04.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_158 на поточний рахунок НОМЕР_159, які відкриті на ім'я ОСОБА_112, коштів в сумі 10 000 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 27.04.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_112, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №4 від 27.04.05 на суму 10 000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_112
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 10 000 грн., ОСОБА_14, а останній, в цей же день, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 12.08.2005 ОСОБА_26, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №25, про перерахування коштів в сумі 150 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_113, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 27 квітня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_114, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_114, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 14 000 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_114 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12 являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_110 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_110 в сумі 14 900 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №172 від 28.04.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, підробивши підпис члена кредитного комітету ОСОБА_14, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробив офіційний документ - розпорядження від 28.04.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_160 на поточний рахунок НОМЕР_161, які відкриті на ім'я ОСОБА_114, коштів в сумі 14 000 грн.
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 28.04.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_114, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №3 від 28.04.05 на суму 14 000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_114
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 14 000 грн., ОСОБА_14, а останній, в цей же день, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 12.08.2005 ОСОБА_26, підробила офіційні документи - заяву на переказ готівки №26, про перерахування коштів в сумі 200 грн., №44, про перерахування коштів в сумі 215,18 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_114, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 27 квітня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_115, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_115, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 14 800 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_115 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_115 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_115 в сумі 14 800 грн. про що внесено запис №168 від 27.04.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробив офіційний документ - розпорядження від 27.04.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_162 на поточний рахунок НОМЕР_163, які відкриті на ім'я ОСОБА_115, коштів в сумі 14 800 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 27.04.05 р. та 28.04.05, за відсутності позичальника ОСОБА_115, підробила офіційні документи, що є обов'язковими для отримання кредитних коштів - заяви на видачу готівки №6 від 27.04.05 на суму 12 226,74 грн., №3 від 28.07.05 на суму 2 195,84 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_115
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в загальній сумі 14 422,58 грн., ОСОБА_14, а останній, в цей же день, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 24.05.05 ОСОБА_15 діючи за вказівкою ОСОБА_7, в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 24.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_115, підробила офіційний видатковий платіжний документ №4 від 24.05.05 р. на суму 377,42 грн.
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в загальній сумі 377,42 грн., ОСОБА_14, а останній, в цей же день, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 28 квітня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_116, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_116, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 12 000 грн. на останню, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_116 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12 являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_116 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_116 в сумі 12 000 грн. про що внесено запис №174 від 28.04.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробив офіційний документ - розпорядження від 28.04.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_164 на поточний рахунок НОМЕР_165, які відкриті на ім'я ОСОБА_116, коштів в сумі 12 000 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 29.04.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_116, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №3 від 29.04.05 на суму 12 000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_116
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 12 000 грн., ОСОБА_14, а останній, в цей же день, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 15.08.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №50, про перерахування коштів в сумі 200 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_116, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 31.10.05 ОСОБА_15, підробила офіційні документи - заяви на переказ готівки №47, про перерахування коштів в сумі 180 грн., №6, про перерахування коштів в сумі 129,75 грн., як погашення кредиту ОСОБА_116, які їй надала ОСОБА_12, в яких від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 28 квітня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_117, яка не була обізнаною про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_117, із використанням копії паспорту громадянки України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 16 000 грн. на останню, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_117 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралась.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_117 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_117 в сумі 16 000 грн. про що внесено запис № 173 від 28.04.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробив офіційний документ - розпорядження від 28.04.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_166 на поточний рахунок НОМЕР_167, які відкриті на ім'я ОСОБА_117, коштів в сумі 16 000 грн., де усвідомлюючи що документ підроблений, ОСОБА_14 поставив свій підпис.
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 29.04.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_117, підробила офіційні документи, що являються обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №5 від 29.04.05 на суму 13 710 грн., заяву на видачу готівки №7 від 29.04.05 на суму 805 грн. та заяву на видачу готівки №3 від 24.05.05 на суму 1484,11 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_117
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в загальній сумі 15 999,11 грн., ОСОБА_14, а останній передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 12.08.2005 ОСОБА_15, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №27, про перерахування коштів в сумі 220 грн., що були їй надані ОСОБА_14, як погашення кредиту ОСОБА_117, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також остання підробила заяви на переказ готівки № 105, 112 від 31.10.2005 року про перерахування коштів в суму 231,01 грн. та 219,67 грн., як погашення кредиту ОСОБА_117 в яких від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 28 квітня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_118, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_118, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 10 000 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_118 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_118 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_118 в сумі 10 000 грн. про що внесено запис № 175 від 28.04.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробив офіційний документ - розпорядження від 29.04.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_168 на поточний рахунок НОМЕР_169, які відкриті на ім'я ОСОБА_118, коштів в сумі 10 000 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7, а також поставив свій підпис ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка 29.04.05 перебуваючи в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Нов. Волинського, провела зазначену банківську операцію, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №4 від 29.04.05 р., підробила підпис позичальника ОСОБА_118 та поставила свій підпис після чого в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день за відсутності позичальника ОСОБА_118, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 10 000 грн. ОСОБА_14, В цей же день, ОСОБА_14 передав незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 28 квітня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_119, яка не була обізнаною про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_119, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 13 300 грн. на останню, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_119 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралась.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12 являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_119 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_119 в сумі 13 300 грн. про що внесено запис №177 від 28.04.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробив офіційний документ - розпорядження від 28.04.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_170 на поточний рахунок НОМЕР_171, які відкриті на ім'я ОСОБА_119, коштів в сумі 13 300 грн., де поставив свій підпис .
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_15 яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 28.04.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_119, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки без номера та без дати на суму 13 300 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_119 та розписалася від працівника банку.
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в загальній сумі 13 300 грн., ОСОБА_14, а останній, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки офіційних документів - протокол засідання кредитного комітету від 27.04.05 р., заяву про надання кредиту, заяву про видачу кредитних коштів, заяву-анкету позичальника, ознайомлення зі ст. КК України, кошторис, кредитний договір від 28.04.05 р. № Р14-2/006-4/23929, платіжний календар від 28.04.05 р., куди внесла анкетні данні ОСОБА_119, а також підробила довідку про заробітну плату на останню.
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_119
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 29.09.2005 ОСОБА_20, підробила офіційні документи - заяву на переказ готівки № 10, 13, 46, 76 про перерахування коштів в сумі 192,03 грн., 577 грн., 200 грн., 400 грн. що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_119, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 29 квітня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_120, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_120, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 8 000 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_120 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12 являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_120 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_120 в сумі 8 000 грн. про що внесено запис №176 від 28.04.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробив офіційний документ - розпорядження від 29.04.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_172 на поточний рахунок НОМЕР_173, які відкриті на ім'я ОСОБА_120, коштів в сумі 8 000 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14, та, усвідомлюючи, що документ підроблений, розписався ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 29.04.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_120, підробила офіційні документи, що являються обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяви на видачу готівки: №5 від 29.04.05 на суму 4 136,45 грн. та №6 від 29.04.05 на суму 3 863,55 грн. де підробила підпис від імені ОСОБА_120
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 8 000 грн., ОСОБА_14, а останній, в цей же день, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 06 травня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням наданих членом злочинної організації ОСОБА_10 копій документів його підлеглого ОСОБА_121, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_121, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 10 000 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_121 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном, а саме коштами, в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_121 кредитних коштів не отримає, а вони будуть передані члену злочинної організації ОСОБА_10 для здійснення фінансової діяльності, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_121 в сумі 10 000 грн. про що внесено запис №188 від 06.05.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробив офіційний документ - розпорядження від 06.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_174 на поточний рахунок НОМЕР_175, які відкриті на ім'я ОСОБА_121, коштів в сумі 10 000 грн., де поставила свій підпис.
В подальшому, ОСОБА_14 провів зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_121, підробив офіційний видатковий платіжний документ №1 від 10.05.05 р., що є обов'язковим для отримання кредитних коштів та незаконно отримав чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 10 000 грн., які передав ОСОБА_7, а останній витратив їх на потреби створеної ним злочинної організації, а саме передав для здійснення фінансової діяльності члену злочинної організації ОСОБА_10 і таким чином разом із останнім легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 15.08.2005 ОСОБА_26, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №8, про перерахування коштів в сумі 140 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_121, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 11 травня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_122, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_122, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 11 000 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_122 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_122 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_122 в сумі 11 000 грн. про що внесено запис №192 від 11.05.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробив офіційний документ - розпорядження від 11.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_176 на поточний рахунок НОМЕР_177, які відкриті на ім'я ОСОБА_122, коштів в сумі 11 000 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7, а також поставив свій підпис ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 11.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_122, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №4 від 11.05.05 р. на суму 11 000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_122
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передали чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в загальній сумі 11 000 грн., ОСОБА_14, а останній передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №15, про перерахування коштів в сумі 150 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_122, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 11 травня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_123 яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_123, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 12 500 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_123 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралась.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_123 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_123 в сумі 12 500 грн. про що внесено запис № 191 від 11.05.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 12.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_178 на поточний рахунок НОМЕР_179, які відкриті на ім'я ОСОБА_123, коштів в сумі 12 500 грн., де особисто розписалась та поставив підпис ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 12.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_123, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 від 12.05.05 на суму 12 500 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_123
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 12 500 грн. ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.2005 ОСОБА_124, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки № 13 про перерахування коштів в сумі 170 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_123, в якому від імені платника поставила свій підпис. 29.09.2005 р. ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №49, про перерахування коштів в сумі 170 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_123, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 11 травня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_125, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_125, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 11 500 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_125 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_125 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_125 в сумі 11 500 грн. про що внесено запис №193 від 11.05.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробив офіційний документ - розпорядження від 11.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_180 на поточний рахунок НОМЕР_181, які відкриті на ім'я ОСОБА_125, коштів в сумі 11 500 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14, та усвідомлюючи, що документ підроблений, розписався ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 11.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_125, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №3 від 11.05.05 на суму 11500 грн., де ОСОБА_15 підробила підпис від імені ОСОБА_125
В подальшому ОСОБА_24 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 21 780 грн., ОСОБА_14, а останній, в цей же день, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №14 від 10.08.05, про перерахування коштів в сумі 150 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_125, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 16 травня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_126, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_126, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 12 150 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_126 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_126 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_126 в сумі 12 150 грн. про що внесено запис №201 від 16.05.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробив офіційний документ - розпорядження від 19.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_182 на поточний рахунок НОМЕР_183, які відкриті на ім'я ОСОБА_126, коштів в сумі 12 150 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, розписалася ОСОБА_12
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка 20.05.05 р. провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, за відсутності позичальника ОСОБА_126, підробила офіційний документ, що є обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 від 20.05.05 на суму 12 031,36 грн., де підробила підпис від імені позичальника ОСОБА_126
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 12 031,36 грн., ОСОБА_14, а останній, в цей же день, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №1169865 від 08.07.05, про перерахування коштів в сумі 7 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_126, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також ОСОБА_15, підробила офіційний прибутковий платіжний документ №6 від 31.03.06 на суму 118,64 грн, про перерахування коштів із поточного рахунку ОСОБА_126, як погашення кредиту останнього
Крім цього, 16 травня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_127, яка згідно свідоцтва про смерть НОМЕР_184 від 22.09.04 померла ІНФОРМАЦІЯ_16, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_127, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 11 200 грн. на останню, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_127 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12 являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_127 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_127 в сумі 11 200 грн. про що внесено запис №200 від 16.05.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробив офіційний документ - розпорядження від 19.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_185 на поточний рахунок НОМЕР_186, які відкриті на ім'я ОСОБА_127, коштів в сумі 11 200 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14 та, усвідомлюючи, що документ підроблений, розписалася заступник начальника відділення ОСОБА_12
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 19.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_127, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 від 19.05.05 на суму 9 321,48 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_127 та розписалася від працівника банку. Після цього 25.05.05 ОСОБА_15 в приміщенні вказаного відділення банку, за відсутності позичальника ОСОБА_127, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №3 від 25.05.05 на суму 345,48 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_127 та розписалася від працівника банку. Після цього 26.05.05 ОСОБА_15 в приміщенні вказаного відділення банку, за відсутності позичальника ОСОБА_127, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 від 26.05.05 на суму 500 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_127 та розписалася від працівника банку.
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в загальній сумі 11 166, 96 грн., ОСОБА_14, а останній, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Також, 31.05.05 р. о 19 год. 05 хв. ОСОБА_15 перебуваючи в приміщенні зазначеного відділення банку, на виконання вказівки ОСОБА_7, з метою використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для здійснення господарської діяльності, підробила офіційний документ - платіжне доручення №5 від 31.05.05 р., про перерахування за товари з поточного рахунку НОМЕР_186, відкритого на позичальника ОСОБА_127, коштів у сумі 1030,00 грн. на рахунок НОМЕР_71, який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль», суб'єктом господарської діяльності - ПП ОСОБА_27, що підконтрольний ОСОБА_7 та ОСОБА_9, де підробила підпис від імені ОСОБА_127, та здійснила вказану фінансову банківську операцію, з використанням підробленого документу а таким чином легалізувала кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 31.05.2005 ОСОБА_15, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №25, про перерахування коштів в сумі 1 000 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_127, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 30.11.05 ОСОБА_15, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №29, про перерахування коштів в сумі 2 000 грн., як погашення кредиту ОСОБА_127, які їй надала ОСОБА_12, в який від імені платника поставила свій підпис. Також 23.12.05 ОСОБА_26, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №6, про перерахування коштів в сумі 8 200 грн., як погашення кредиту ОСОБА_127, які їй надала ОСОБА_12, в який ОСОБА_15 від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 19 травня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_129, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_129, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 20 300 грн. на останню, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_129 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_129 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_129 в сумі 20 300 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №267 від 19.05.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, підробивши підпис члена кредитного комітету ОСОБА_130, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №Р14-2/006-4/25493 від 19.05.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробив офіційний документ - розпорядження від 27.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_187 на поточний рахунок НОМЕР_188, які відкриті на ім'я ОСОБА_129, коштів в сумі 20 300 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14, та усвідомлюючи, що документ підроблений, завірила його своїм підписом член злочинної організації ОСОБА_12
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 27.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_129, підробила видатковий офіційний платіжний документ №3 від 27.05.05 на суму 20 300 грн.
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 20 300 грн., ОСОБА_14, а останній, в цей же день, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_16 та ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовили бланки та підробили офіційні документи - заяву про надання кредиту від 19.05.05, заяву-анкету позичальника від 19.05.05 р., ознайомлення зі змістом ст. ст. Кримінального кодексу України від 19.05.05, висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 06.09.05, платіжний календар від 19.05.05, договір поруки від 19.05.05, куди ОСОБА_16 внесла рукописні написи від імені ОСОБА_129, а ОСОБА_15 підробила підписи від імені позичальника ОСОБА_129
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_129, куди член злочинної організації ОСОБА_9, за вказівкою ОСОБА_7 та згідно встановлених злочинних ролей, з метою долучення до матеріалів зазначеної справи, надано статут ТОВ «Українські товари», довідку №03-03-1416 про включення ТОВ «Українські товари» до єдиного державного реєстру підприємств та організацій України, свідоцтво про державну реєстрацію суб'єкта підприємницької діяльності - юридичної особи ТОВ «Українські товари».
Крім цього ОСОБА_9, діючи умисно, з корисливих мотивів, маючи на меті приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, на виконання своєї злочинної ролі, зловживаючи службовим становищем, достовірно знаючи, що ОСОБА_129 кредитних коштів не отримує, а вони будуть використані на потреби злочинно організації, особисто, як директор ТОВ «Українські товари» підписала офіційний документ - договір поруки від 19.05.05, тим самим підробивши його. В подальшому вказаний документ був долучений до матеріалів фіктивної кредитної справи ОСОБА_129
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №17 від 10.08.05, про перерахування коштів в сумі 270 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_129, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 19 травня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_131, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_131, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 12 400 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_131 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_131 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_131 в сумі 12 400 грн. про що внесено запис №212 від 19.05.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробив офіційний документ - розпорядження від 24.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_189 на поточний рахунок НОМЕР_190, які відкриті на ім'я ОСОБА_131, коштів в сумі 12 400 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14, та усвідомлюючи, що документ підроблений, завірив його своїм підписом організатор ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 24.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_131, підробила офіційний документ, що є обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №1 від 24.05.05 на суму 12 400 грн., де підробила підпис від імені позичальника ОСОБА_131
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 12 400 грн., ОСОБА_14, а останній, в цей же день, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_26, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №28 від 12.08.05, про перерахування коштів в сумі 170 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_131, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 20 травня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_132, яка не була обізнаною про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_132, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 11 600 грн. на останню, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_132 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралась.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12 являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_132 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_132 в сумі 11 600 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №211 від 19.05.05 року, в якому ОСОБА_15 поставила підпис за ОСОБА_130 та використала в подальшому даний протокол для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №Р14-2/006-4/25492 від 19.05.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробив офіційний документ - розпорядження від 20.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_191 на поточний рахунок НОМЕР_192, які відкриті на ім'я ОСОБА_132, коштів в сумі 11 600 грн., де поставив свій підпис, а також розписався ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_15 яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 23.04.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_132, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 1 від 23.05.05 р. на суму 5 000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_132 та розписалася від працівника банку.
Також 24.04.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_132, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 2 від 24.05.05 р. на суму 6545,26 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_132 та розписалася від працівника банку. 25.04.05 р. ОСОБА_15 за відсутності позичальника ОСОБА_132, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 4 від 25.05.05 р. на суму 54,74 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_132 та розписалася від працівника банку.
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в загальній сумі 11 600 грн., ОСОБА_14, а останній, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - висновок про можливість надання кредиту 127 від 16.05.05 р., платіжний календар від 19.05.05 р. заяву про надання кредиту від 16.05.2005 р., заяву-анкету позичальника від 16.05.05 р., ознайомлення ОСОБА_132 зі ст. КК України від 16.05.05 р., заяву про видачу кредитних коштів від 16.05.05 р., анкету поручителя від 16.05.05 р., довідку про заробітну плату від 15.04.05 р., договір поруки від 19.05.05 р., ознайомлення поручителя зі ст. КК України від 16.05.05 р., анкету поручителя від 16.05.05 р. довідку про заробітну плату поручителя,
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_132
Крім цього, 25 травня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_133, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_133, із використанням копії паспорту громадянки України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 17 850 грн. на останню, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_133 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_133 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_133 в сумі 17 850 грн. про що внесено запис № 217 від 25.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробив офіційний документ - розпорядження від 26.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_193 на поточний рахунок НОМЕР_194, які відкриті на ім'я ОСОБА_133, коштів в сумі 17 850 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, ОСОБА_14 поставив свій підпис, а також розписалась ОСОБА_12
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_16, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 27.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_133, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 від 27.05.05 на суму 17 580 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_133
В подальшому ОСОБА_16 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в загальній сумі 17 850 грн., ОСОБА_14, а останній передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №21, про перерахування коштів в сумі 250 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_133, в якому від імені платника поставила свій підпис. 31.10.2005 ОСОБА_20, підробила офіційні документи - заяву на переказ готівки №73, 107 про перерахування коштів в сумі 250 грн. та 253,22 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_133, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 26 травня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_134, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_134, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 22 150 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_134 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_134 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_134 в сумі 22 150 грн. про що внесено запис №219 від 25.05.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробив офіційний документ - розпорядження від 26.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_195 на поточний рахунок НОМЕР_196, які відкриті на ім'я ОСОБА_134, коштів в сумі 22 150 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14, та, усвідомлюючи, що документ підроблений, розписалася ОСОБА_12
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 27.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_134, підробила офіційні видаткові платіжні документи, що являються обов'язковим для отримання кредитних коштів №1 від 27.05.05 на суму 2 150 грн. та №1 від 27.05.05 на суму 20 000 грн.
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в загальній сумі 22 150 грн., ОСОБА_14, а останній, в цей же день, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №20 від 10.08.05, про перерахування коштів в сумі 300 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_134, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також ОСОБА_23 підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №21 від 31.10.05, про перерахування коштів в сумі 310 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_134, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 26 травня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_135, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_135, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 13 900 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_135 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12 являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_135 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_135 в сумі 13 900 грн. про що внесено запис №223 від 26.05.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробив офіційний документ - розпорядження від 26.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_197 на поточний рахунок НОМЕР_198, які відкриті на ім'я ОСОБА_136, коштів в сумі 13 900 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14 та, усвідомлюючи, що документ підроблений, розписалася заступник начальника відділення ОСОБА_12
В подальшому, ОСОБА_14 провів зазначену операцію, після цього в цей же день, ОСОБА_13 за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, зловживаючи службовим становищем, діючи умисно згідно розподілених ролей, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №25 від 01.04.05 р. та поставила свій підпис після чого, з метою отримання готівкових коштів на потреби злочинної організації, надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_135, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 10 000 грн., ОСОБА_13, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №25 від 01.04.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_135 В цей же день, ОСОБА_13 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 19.05.2005 ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №19, про перерахування коштів в сумі 135,34 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_135, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 10.08.05 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №7, про перерахування коштів в сумі 150 грн., як погашення кредиту ОСОБА_135, що їй надала ОСОБА_12, та в якому від імені платника поставила підпис.
Крім цього, 30 травня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_137, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_137, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 22 000 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_137 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_137 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_137 в сумі 22 000 грн. про що внесено запис №236 від 30.05.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробив офіційний документ - розпорядження від 31.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_199 на поточний рахунок НОМЕР_200, які відкриті на ім'я ОСОБА_137, коштів в сумі 22 000 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка 31.05.05 р. провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 31.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_137, підробила офіційний документ, що є обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №17 від 31.05.05 на суму 22 000 грн., де підробила підпис від імені позичальника ОСОБА_137
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 22 000 грн., ОСОБА_14, а останній, в цей же день, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №22 від 10.08.05, про перерахування коштів в сумі 280 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_137, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 30 травня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_138, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_138, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 20 000 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_138 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_138 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_138 в сумі 20 000 грн. про що внесено запис №237 від 30.05.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробив офіційний документ - розпорядження від 31.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_201 на поточний рахунок НОМЕР_202, які відкриті на ім'я ОСОБА_138, коштів в сумі 20 000 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка 31.05.05 р. провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, за відсутності позичальника ОСОБА_138, підробила офіційний документ, що є обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 31.05.05 на суму 20 000 грн., де підробила підпис від імені позичальника ОСОБА_138
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 20 000 грн., ОСОБА_14, а останній, в цей же день, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №24 від 10.08.05, про перерахування коштів в сумі 250 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_138, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 30 травня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_139, яка не була обізнаною про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_139, із використанням копії паспорту громадянки України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 18 000 грн. на останню, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_139 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралась.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_139 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_139 в сумі 18 000 грн. про що внесено запис № 238 від 30.05.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробив офіційний документ - розпорядження від 31.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_203 на поточний рахунок НОМЕР_204, які відкриті на ім'я ОСОБА_139, коштів в сумі 15 000 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, ОСОБА_14 поставив свій підпис.
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 31.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_139, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 31.05.05 на суму 18 000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_139
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в загальній сумі 18 000 грн., ОСОБА_14, а останній передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №23, про перерахування коштів в сумі 230 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_139, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 31 травня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_140, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_140, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 15 050 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_140 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_140 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_140 в сумі 15 050 грн. про що внесено запис №244 від 31.05.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробив офіційний документ - розпорядження від 01.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_205 на поточний рахунок НОМЕР_206, які відкриті на ім'я ОСОБА_140, коштів в сумі 15 050 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений документ члену злочинної організації ОСОБА_16, яка 01.06.05 р. провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день о 12 год. 20 хв., 12 год. 22 хв., 12 год. 23 хв., на виконання вказівки ОСОБА_7, при відсутності позичальника ОСОБА_140, з метою використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для здійснення господарської діяльності, підробила офіційні документи - платіжне доручення №100 від 01.06.05 р., про перерахування за будматеріали з поточного рахунку НОМЕР_206, відкритого на позичальника ОСОБА_140, коштів у сумі 9 630 грн. на рахунок №260098503 , який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль», суб'єктом господарської діяльності - ТОВ «Завод будматеріалів», що підконтрольний ОСОБА_7, платіжне доручення №15 від 01.06.05 р. про перерахування за свині з поточного рахунку НОМЕР_206, відкритого на позичальника ОСОБА_140, коштів у сумі 4 000 грн. на рахунок №260088762 , який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль», суб'єктом господарської діяльності - ТОВ «М'ясопродукт», що підконтрольний члену злочинної організації ОСОБА_11 та організатору ОСОБА_7, платіжне доручення №26 від 01.06.05 р. про перерахування за пиломатеріали з поточного рахунку НОМЕР_206, відкритого на позичальника ОСОБА_140, коштів у сумі 1 120 грн. на рахунок НОМЕР_207, який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль», суб'єктом господарської діяльності - ПП ОСОБА_86, що не був обізнаний про злочинну діяльність злочинної організації.
У вказаних платіжних дорученнях ОСОБА_16 діючи умисно та повторно, підробила підписи від імені ОСОБА_140, та здійснила вказану фінансову банківську операцію, з використанням підробленого документу, а таким чином легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
Після цього, 13.06.05 ОСОБА_16, діючи умисно та повторно, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, достовірно знаючи, що особисто гр. ОСОБА_140 кошти в сумі 5 000 грн. на ТОВ «Завод будматеріали» не перераховував, діючи за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 м. Новоград-Волинського, з метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій і подальшого їх отримання членами злочинної організації готівкою, 13.06.05 підробила платіжний документ про перерахування за не отриманий товар з поточного рахунку №260098503 , відкритого ТОВ «Завод будматеріалів», коштів у сумі 5 000 грн. на рахунок НОМЕР_206, який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» позичальником ОСОБА_140
Продовжуючи свої злочинні дії, в цей же день, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №6 від 13.06.05 р. та в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_140, незаконно отримала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 5 000 грн., про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №6 від 14.06.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_140 В цей же день, ОСОБА_15 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, діючи умисно та повторно, 14.06.05 р. ОСОБА_11, являючись службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи відведену йому злочинну роль та виконуючи її, достовірно знаючи, що особисто гр. ОСОБА_140 кошти в сумі 4 000 грн. на ТОВ «М'ясопродукт» не перераховував, діючи за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 м. Новоград-Волинського, з метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій і подальшого їх отримання членами злочинної організації готівкою, 14.06.05 о 09 год. 09 хв. вніс в підроблений членом злочинної організації ОСОБА_16 офіційний документ - платіжне доручення №571 від 14.06.05., про перерахування за не отриманий товар з поточного рахунку №260088762 , відкритого ТОВ «М'ясопродукт», коштів у сумі 4 000 грн. на рахунок НОМЕР_206, який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» позичальником ОСОБА_140, свій підпис, чим підробив платіжне доручення №571 від 14.06.05.
Продовжуючи свої злочинні дії, в цей же день, ОСОБА_16 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №6 від 14.06.05 р. та поставила свій підпис після чого надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, з відома та згоди члена злочинної організації ОСОБА_13, в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_140, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 4 000 грн., ОСОБА_13, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №6 від 14.06.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_140 В цей же день, ОСОБА_13 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.05 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №25, про перерахування коштів в сумі 190 грн. як погашення кредиту ОСОБА_140, що були їй надані ОСОБА_12, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 31.03.06 ОСОБА_16, підробила офіційний документ - меморіальний ордер №27, про перерахування коштів в сумі 300 грн., що перебували на поточному рахунку НОМЕР_206, незаконно відкритому на позичальника ОСОБА_140, на його кредитний рахунок НОМЕР_208, як погашення відсотків за кредитом ОСОБА_140, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 31 травня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_141, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_141, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 14 950 грн. на останню, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_141 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збиралася.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_141 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_141 в сумі 14 950 грн. про що внесено запис №243 від 31.05.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 31.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_209 на поточний рахунок НОМЕР_210, які відкриті на ім'я ОСОБА_141, коштів в сумі 14 950 грн., де особисто розписався та поставив підпис ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_16, який в подальшому провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 31.05.05 р. о 18 год. 16 хв., на виконання вказівки ОСОБА_7, при відсутності позичальника ОСОБА_141, з метою використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для здійснення господарської діяльності, підробив офіційний документ - платіжне доручення №3 від 31.05.05 р., про перерахування за товари з поточного рахунку НОМЕР_210 відкритого на позичальника ОСОБА_141, коштів у сумі 14 950 грн. на рахунок НОМЕР_71, який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль», суб'єктом господарської діяльності - ПП ОСОБА_27, що підконтрольний ОСОБА_7 та ОСОБА_9, де підробила підпис від імені ОСОБА_141, та здійснила вказану фінансову банківську операцію, з використанням підробленого документу а таким чином легалізувала кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_16 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - заяву про надання кредиту від 12.10.04, заяву анкету позичальника від 12.10.04 р. та довідку про заробітну плату від 12.10.2004 р., куди внесла рукописні написи від імені ОСОБА_141
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_141
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 12.08.2005 ОСОБА_26, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №30, про перерахування коштів в сумі 200 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_141, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 28.10.05 р. ОСОБА_124, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №12, про перерахування коштів в сумі 203,16 грн. як погашення кредиту ОСОБА_141, в якому від імені платника поставила свій підпис. 30.11.05 р. ОСОБА_22, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №40, про перерахування коштів в сумі 2500 грн. як погашення кредиту ОСОБА_141, в якому від імені платника поставила свій підпис. 13.02.05 р. ОСОБА_124, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №5, про перерахування коштів в сумі 6000 грн. як погашення кредиту ОСОБА_141, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 31 травня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_143, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_143, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 21 250 грн. на останню, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_143 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збиралася.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_143 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_143 в сумі 21 250 грн. про що внесено запис №245 від 31.05.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 31.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_211 на поточний рахунок НОМЕР_212, які відкриті на ім'я ОСОБА_143, коштів в сумі 21 250 грн., де особисто розписався та поставив підпис ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_16, яка в подальшому провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 31.05.05 р. о 19 год. 04 хв., на виконання вказівки ОСОБА_7, при відсутності позичальника ОСОБА_143, з метою використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для здійснення господарської діяльності, підробила офіційний документ - платіжне доручення №2 від 31.05.05 р., про перерахування за товари з поточного рахунку НОМЕР_212 відкритого на позичальника ОСОБА_143, коштів у сумі 4 520 грн. на рахунок НОМЕР_71, який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль», суб'єктом господарської діяльності - ПП ОСОБА_27, що підконтрольний ОСОБА_7 та ОСОБА_9, де підробила підпис від імені ОСОБА_143, та здійснила вказану фінансову банківську операцію, з використанням підробленого документу а таким чином легалізувала кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
Того ж дня ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 31.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_143, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 31.05.05 на суму 9 321,48 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_143 та розписалася від працівника банку. Після цього 25.05.05 ОСОБА_15 в приміщенні вказаного відділення банку, за відсутності позичальника ОСОБА_143, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №3 від 25.05.05 на суму 16728,88 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_143 та розписалася від працівника банку.
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в загальній сумі 16728,88 грн., ОСОБА_14, а останній, передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 29.09.2005 ОСОБА_20, підробила офіційні документи - заяву на переказ готівки №15, 16 про перерахування коштів в сумі 288,77 грн. та 530,96 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_144, в якому від імені платника поставила свій підпис. 29.09.2005 ОСОБА_15, підробила офіційні документи - заяву на переказ готівки №74, 54 про перерахування коштів в сумі 600 грн. та 300 грн., як погашення кредиту ОСОБА_143, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 30.09.2005 ОСОБА_15, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №47 про перерахування коштів в сумі 3500 грн., як погашення кредиту ОСОБА_143, в якому від імені платника поставила свій підпис. 31.09.2005 ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №76 про перерахування коштів в сумі 265 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_143, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 01 червня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_145, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_145, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 17 350 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_145 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_145 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_145 в сумі 17 350 грн. про що внесено запис №249 від 01.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробив офіційний документ - розпорядження від 02.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_213 на поточний рахунок НОМЕР_214, що відкриті на ОСОБА_145, коштів в сумі 17 350 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7, а також поставив свій підпис ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_14 провів зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 02.06.05 р. о 09 год. 27 хв., , на виконання вказівки ОСОБА_7, при відсутності позичальника ОСОБА_145, з метою використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для здійснення господарської діяльності, підробив офіційний документ - платіжне доручення №1 від 02.06.05 р., про перерахування за товари з поточного рахунку НОМЕР_214, відкритого на позичальника ОСОБА_145, коштів у сумі 17 200 грн. на рахунок №260088762 , який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль», суб'єктом господарської діяльності - ТОВ «М'ясопродукт», що підконтрольний члену злочинної організації ОСОБА_11 та її організатору ОСОБА_7, де підробив підпис від імені ОСОБА_145, та здійснив вказану фінансову банківську операцію, з використанням підробленого документу, а таким чином легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
Після цього, діючи умисно та повторно, ОСОБА_11, являючись службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи відведену йому злочинну роль та виконуючи її, достовірно знаючи, що особисто гр. ОСОБА_145 кошти в сумі 17 200 грн. на ТОВ «М'ясопродукт» не перераховував, діючи за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 м. Новоград-Волинського, з метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій і подальшого їх отримання членами злочинної організації готівкою, 14.06.05 о 9 год. 11 хв. вніс в підроблений членом злочинної організації ОСОБА_16 офіційний документ - платіжне доручення №575 від 14.06.05., про перерахування за не отриманий товар з поточного рахунку №260088762 , відкритого ТОВ «М'ясопродукт», коштів у сумі 17 200 грн. на рахунок НОМЕР_214, який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» позичальником ОСОБА_145, свій підпис, чим підробив платіжне доручення №575 від 14.06.05.
Продовжуючи свої злочинні дії, в цей же день, ОСОБА_16 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №6 від 14.06.05 р. та поставила свій підпис після чого надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_145, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 17 200 грн., ОСОБА_16, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №6 від 14.06.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_145 В цей же день, ОСОБА_16 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 31.03.06 ОСОБА_16, підробила офіційний документ - меморіальний ордер №34, про перерахування коштів в сумі 150 грн., що перебували не поточному рахунку НОМЕР_214, незаконно відкритому на позичальника ОСОБА_145, на його кредитний рахунок НОМЕР_215, як погашення відсотків за кредитом ОСОБА_145, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 01 червня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_146, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_146, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 17 620 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_146Я, про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_146 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_146 в сумі 17 620 грн. про що внесено запис №254 від 01.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» та виготовлено з метою приховання діяльності злочинної організації в серпні-жовтні 2005 року, в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №254 від 01.06.05 року, де остання підробила підпис від імені членів кредитного комітету ОСОБА_14, та, усвідомлюючи, що даний документ підроблений поставили свої підписи ОСОБА_12 та ОСОБА_7
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №Р14-2/006-4/26709 від 01.06.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», підробив офіційний документ - розпорядження від 01.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_216 на поточний рахунок НОМЕР_217, які відкриті на ім'я ОСОБА_146, коштів в сумі 17 620 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7, а також поставив свій підпис ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_14, надав вказаний підроблений документ члену злочинно організації ОСОБА_16, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 01.06.05 р. на виконання вказівки ОСОБА_7, при відсутності позичальника ОСОБА_146, з метою використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для здійснення господарської діяльності, підробила офіційний документ - платіжне доручення №5 від 01.06.05 р., про перерахування за товари з кредитного рахунку НОМЕР_216, відкритого на позичальника ОСОБА_146, коштів у сумі 17 620 грн. на рахунок №260088762 , який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль», суб'єктом господарської діяльності - ТОВ «М'ясопродукт», що підконтрольний члену злочинної організації ОСОБА_11 та її організатору ОСОБА_7, де підробила підпис від імені ОСОБА_146 та здійснила вказану фінансову банківську операцію, з використанням підробленого документу і таким чином легалізувала кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
Після цього, діючи умисно та повторно, ОСОБА_11, являючись службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи відведену йому злочинну роль та виконуючи її, достовірно знаючи, що особисто гр. ОСОБА_146 кошти в сумі 17 620 грн. на ТОВ «М'ясопродукт» не перераховував, діючи за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 м. Новоград-Волинського, з метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій і подальшого їх отримання членами злочинної організації готівкою, 14.06.05 о 9 год. 09 хв. вніс в підроблений членом злочинної організації ОСОБА_16 офіційний документ - платіжне доручення №570 від 14.06.05., про перерахування за не отриманий товар з поточного рахунку №260088762 , відкритого ТОВ «М'ясопродукт», коштів у сумі 17 620 грн. на рахунок НОМЕР_217, який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» позичальником ОСОБА_146, свій підпис, чим підробив платіжне доручення №570 від 14.06.05.
Продовжуючи свої злочинні дії, в цей же день, ОСОБА_16 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №5 від 14.06.05 р. та поставила свій підпис після чого надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_146, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 17 620 грн., ОСОБА_16, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №5 від 14.06.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_146 В цей же день, ОСОБА_16 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх потреби створеної ним злочинної організації, який витратив їх на потреби створеної ним злочинної організації, а саме - передав для здійснення фінансової діяльності члену злочинної організації ОСОБА_10 і таким чином разом із останнім легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - заяву на видачу кредиту від 01.06.05, висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 01.06.05, платіжний календар від 01.06.05, договір поруки від 01.06.05 р. куди ОСОБА_15 внесла рукописні написи та підписи від імені ОСОБА_14 та ОСОБА_146
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_146, куди член злочинної організації ОСОБА_10, за вказівкою ОСОБА_7 та згідно встановлених злочинних ролей, з метою долучення до матеріалів зазначеної справи, надав статут ПП «Дубок», довідку про взяття на облік платника податків ПП «Дубок», про державну реєстрацію суб'єкта підприємницької діяльності - юридичної особи ПП «Дубок», свідоцтво №09429087 про реєстрацію платника податку на додану вартість.
Крім цього ОСОБА_10, діючи умисно, з корисливих мотивів, маючи на меті приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, на виконання своєї злочинної ролі, зловживаючи службовим становищем, достовірно знаючи, що ОСОБА_146 кредитних коштів не отримує, а вони будуть використані на потреби злочинної організації, особисто, як директор ПП «Дубок» підписав офіційний документ - договір поруки від 01.06.05, тим самим підробивши його. В подальшому вказаний документ був долучений до матеріалів фіктивної кредитної справи ОСОБА_146.
Також, з метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.09.2005 ОСОБА_15, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №26, про перерахування коштів в сумі 220 грн., що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_146, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 01 червня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_147, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_147, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 16 600 грн. на останню, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_147 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_147 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_147 в сумі 16 600 грн. про що внесено запис №255 від 01.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробив офіційний документ - розпорядження від 01.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_218 на поточний рахунок НОМЕР_219, які відкриті на ім'я ОСОБА_147, коштів в сумі 16 600 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7, а також поставив свій підпис ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_14, надав вказаний підроблений документ члену злочинно організації ОСОБА_16, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 01.06.05 р. на виконання вказівки ОСОБА_7, при відсутності позичальника ОСОБА_147, з метою використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для здійснення господарської діяльності, підробила офіційний документ - платіжне доручення №25 від 01.06.05 р., про перерахування за товари з поточного рахунку НОМЕР_219, відкритого на позичальника ОСОБА_147, коштів у сумі 7 000 грн. на рахунок №260088762 , який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль», суб'єктом господарської діяльності - ТОВ «М'ясопродукт», що підконтрольний члену злочинної організації ОСОБА_11 та її організатору ОСОБА_7, де підробила підпис від імені ОСОБА_147 та здійснила вказану фінансову банківську операцію, з використанням підробленого документу і таким чином легалізувала кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
Після цього, діючи умисно та повторно, ОСОБА_11, являючись службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи відведену йому злочинну роль та виконуючи її, достовірно знаючи, що особисто гр. ОСОБА_147 кошти в сумі 7 000 грн. на ТОВ «М'ясопродукт» не перераховувала, діючи за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 м. Новоград-Волинського, з метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій і подальшого їх отримання членами злочинної організації готівкою, 14.06.05 о 9 год. 10 хв. вніс в підроблений членом злочинної організації ОСОБА_16 офіційний документ - платіжне доручення №573 від 14.06.05., про перерахування за не отриманий товар з поточного рахунку №260088762 , відкритого ТОВ «М'ясопродукт», коштів у сумі 17 620 грн. на рахунок НОМЕР_219, який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» позичальником ОСОБА_147, свій підпис, чим підробив платіжне доручення №573 від 14.06.05.
Продовжуючи свої злочинні дії, в цей же день, ОСОБА_16 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №7 від 14.06.05 р. на суму 7 000 грн. та поставила свій підпис після чого надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_13 Остання за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, зловживаючи службовим становищем, діючи умисно та повторно, згідно розподілених ролей, засвідчила вказаний підроблений документ своїм підписом, після чого, з метою отримання готівкових коштів на потреби злочинної організації, надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день за відсутності позичальника ОСОБА_147, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 7 000 грн., ОСОБА_13, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №7 від 14.06.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_147 В цей же день, ОСОБА_13 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 01.06.05 член злочинної організації ОСОБА_16, діючи згідно розподілених ролей, умисно та повторно, виготовила офіційний документ, що є обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 01.06.05 на суму 9 600 грн., після чого, передала вказаний документ ОСОБА_13 Остання за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, зловживаючи службовим становищем, діючи умисно та повторно, згідно розподілених ролей, засвідчила вказаний підроблений документ своїм підписом, після чого, з метою отримання готівкових коштів на потреби злочинної організації, надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день за відсутності позичальника ОСОБА_147, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 9 600 грн., ОСОБА_13, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №2 від 01.06.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_147 В цей же день, ОСОБА_13 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.06 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №28, про перерахування коштів в сумі 210 грн., як погашення відсотків за кредитом ОСОБА_147, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 01 червня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_148, яка не була обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_148, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 22 800 грн. на останню, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_148 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_148 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_148 в сумі 22 800 грн. про що внесено запис № 250 від 01.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробив офіційний документ - розпорядження від 02.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_220 на поточний рахунок НОМЕР_221, які відкриті на ім'я ОСОБА_148, коштів в сумі 22 800 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7, а також поставив свій підпис ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ працівнику банку ОСОБА_149, яка не була обізнаний про злочинні наміри членів організації та провила зазначену банківську операцію. Після чого ОСОБА_149 на прохання ОСОБА_14 виготовила платіжне доручення №1 від 02.06.05 р., про перерахування за товари з поточного рахунку НОМЕР_221, відкритого на позичальника ОСОБА_148, коштів у сумі 22 800 грн. на рахунок №260088762 , який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль», суб'єктом господарської діяльності - ТОВ «М'ясопродукт» та здійснила вказану фінансову банківську операцію за відсутністю позичальника ОСОБА_148 і передала зазначений документ ОСОБА_14 Останній в свою чергу перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 02.06.05 р., на виконання вказівки ОСОБА_7, при відсутності позичальника ОСОБА_148, з метою використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для здійснення господарської діяльності, підробив підпис позичальника в платіжному дорученні №1 від 02.06.05 р. таким чином легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
Після цього, діючи умисно та повторно, ОСОБА_11, являючись службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи відведену йому злочинну роль та виконуючи її, достовірно знаючи, що особисто гр. ОСОБА_150 кошти в сумі 22 800 грн. на ТОВ «М'ясопродукт» не перераховував, діючи за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 м. Новоград-Волинського, з метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій і подальшого їх отримання членами злочинної організації готівкою, 14.06.05 о 9 год. 10 хв. вніс в підроблений членом злочинної організації ОСОБА_16 офіційний документ - платіжне доручення №574 від 14.06.05., про перерахування за не отриманий товар з поточного рахунку №260088762 , відкритого ТОВ «М'ясопродукт», коштів у сумі 22 800 грн. на рахунок НОМЕР_221, який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» позичальником ОСОБА_148, свій підпис, чим підробив платіжне доручення №574 від 14.06.05.
Продовжуючи свої злочинні дії, в цей же день, ОСОБА_16 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №8 від 14.06.05 р. та поставила свій підпис після чого надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день за відсутності позичальника ОСОБА_148, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 22 800 грн., ОСОБА_16, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №8 від 14.06.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_148 В цей же день, ОСОБА_16 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.05 ОСОБА_23, підробила офіційні документи - заяву на переказ готівки №2, 27, 28 про перерахування коштів в сумі 280 грн., 309,83 грн. та 280 грн., як погашення кредиту ОСОБА_148, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 28.10.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №26, про перерахування коштів в сумі 300 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_148, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 01 червня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_151, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_151, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 23 400 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_151 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралась.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_151 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_151 в сумі 23 400 грн. про що внесено запис № 256 від 01.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробив офіційний документ - розпорядження від 01.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_222 на поточний рахунок НОМЕР_223, які відкриті на ім'я ОСОБА_151, коштів в сумі 23 400 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7, а також поставив свій підпис ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_16, яка 01.06.05 р. провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 01.06.05 р. о 17 год. 59 хв., при відсутності позичальника ОСОБА_151, з метою використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для здійснення господарської діяльності, підробила офіційний документ - платіжне доручення №15 від 01.06.05 р., про перерахування за товари з поточного рахунку НОМЕР_223, відкритого на позичальника ОСОБА_151, коштів у сумі 3 000 грн. на рахунок №260088762 , який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль», суб'єктом господарської діяльності - ТОВ «М'ясопродукт», що підконтрольний члену злочинної організації ОСОБА_11 та її організатору ОСОБА_7, де підробила підпис від імені ОСОБА_151, та здійснила вказану фінансову банківську операцію, з використанням підробленого документу, а таким чином легалізувала кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
Після цього, діючи умисно та повторно, ОСОБА_11, являючись службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи відведену йому злочинну роль та виконуючи її, достовірно знаючи, що особисто гр. ОСОБА_151 кошти в сумі 3 000 грн. на ТОВ «М'ясопродукт» не перераховував, діючи за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 м. Новоград-Волинського, з метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій і подальшого їх отримання членами злочинної організації готівкою, 14.06.05 о 9 год. 10 хв. вніс в підроблений членом злочинної організації ОСОБА_16 офіційний документ - платіжне доручення №572 від 14.06.05., про перерахування за не отриманий товар з поточного рахунку №260088762 , відкритого ТОВ «М'ясопродукт», коштів у сумі 3 000 грн. на рахунок НОМЕР_223, який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» позичальником ОСОБА_151, свій підпис, чим підробив платіжне доручення №572 від 14.06.05.
Продовжуючи свої злочинні дії, 01.06.05 р., ОСОБА_16 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №1 від 01.06.05 р. та поставила свій підпис після чого надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день за відсутності позичальника ОСОБА_151, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 20 400 грн., ОСОБА_16, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №1 від 01.06.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_151 В цей же день, ОСОБА_16 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
14.06.05 р., ОСОБА_16 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №7 від 14.06.05 р. та поставила свій підпис після чого надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день за відсутності позичальника ОСОБА_151, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 3000, ОСОБА_16, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №7 від 14.06.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_151 В цей же день, ОСОБА_16 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.2005 ОСОБА_124, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №27, про перерахування коштів в сумі 230 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_151, в якому від імені платника поставила свій підпис. 28.10.2005 ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №40, про перерахування коштів в сумі 313,17 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_151, в якому від імені платника поставила свій підпис. 31.10.2005 ОСОБА_23, підробила офіційні документи - заяву на переказ готівки № 24, 34, про перерахування коштів в сумі 310 грн. та 1300 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_151, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 02 червня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_152, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_152, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 19 300 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_152 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_152 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_152 в сумі 19 300 грн. про що внесено запис №258 від 02.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробив офіційний документ - розпорядження від 02.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_224 на поточний рахунок НОМЕР_225, які відкриті на ім'я ОСОБА_152, коштів в сумі 19 300 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7, а також поставив свій підпис ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_14 надавав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_16, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 02.06.05 р., на виконання вказівки ОСОБА_7, при відсутності позичальника ОСОБА_152, з метою використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для здійснення господарської діяльності, підробила офіційний документ - платіжне доручення №1 від 03.06.05 р., про перерахування за товари з поточного рахунку НОМЕР_225, відкритого на позичальника ОСОБА_152, коштів у сумі 5000 грн. на рахунок №260088762 , який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль», суб'єктом господарської діяльності - ТОВ «М'ясопродукт», що підконтрольний члену злочинної організації ОСОБА_11 та її організатору ОСОБА_7, де підробив підпис від імені ОСОБА_152, та здійснив вказану фінансову банківську операцію, з використанням підробленого документу, а таким чином легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
Після цього, діючи умисно та повторно, ОСОБА_11, являючись службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи відведену йому злочинну роль та виконуючи її, достовірно знаючи, що особисто гр. ОСОБА_152 кошти в сумі 5000 грн. на ТОВ «М'ясопродукт» не перераховував, діючи за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 м. Новоград-Волинського, з метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій і подальшого їх отримання членами злочинної організації готівкою, 14.06.05 о 9 год. 11 хв. вніс в підроблений членом злочинної організації ОСОБА_16 офіційний документ - платіжне доручення №576 від 14.06.05., про перерахування за не отриманий товар з поточного рахунку №260088762 , відкритого ТОВ «М'ясопродукт», коштів у сумі 5000 грн. на рахунок НОМЕР_225, який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» позичальником ОСОБА_152, свій підпис, чим підробив платіжне доручення №576 від 14.06.05.
02.06.05 р., член злочинної організації ОСОБА_13 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №3 від 02.06.05 р. та поставила свій підпис після чого надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день за відсутності позичальника ОСОБА_152, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 5000 грн., ОСОБА_13, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №3 від 02.06.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_152 В цей же день, ОСОБА_13 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
06.06.05 р., член злочинної організації ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 від 06.06.05 р. та поставила свій підпис після чого надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_23, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день за відсутності позичальника ОСОБА_152, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 5000 грн., ОСОБА_15, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №2 від 06.06.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_152 В цей же день, ОСОБА_15 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
14.06.05 р., член злочинної організації ОСОБА_13 за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №36 від 14.06.05 р. та поставила свій підпис після чого надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_152, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 5000 грн., ОСОБА_13, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №36 від 14.06.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_152 В цей же день, ОСОБА_13 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 31.03.06 ОСОБА_15, підробила офіційний документ - меморіальний ордер №39, про перерахування коштів в сумі 300,02 грн., що перебували на поточному рахунку НОМЕР_225, незаконно відкритому на позичальника ОСОБА_152, на його кредитний рахунок НОМЕР_226, як погашення відсотків за кредитом ОСОБА_152, в якому від імені платника поставила свій підпис.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №31, про перерахування коштів в сумі 240 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_152, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 28.10.2005 ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №39, про перерахування коштів в сумі 251,43 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_152, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 03 червня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_153, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_153, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 20 600 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_153 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_153 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_153 в сумі 20 600 грн. про що внесено запис №265 від 03.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробив офіційний документ - розпорядження від 03.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_227 на поточний рахунок НОМЕР_228, які відкриті на ім'я ОСОБА_153, коштів в сумі 20 600 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7, а також поставив свій підпис ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_16, яка 03.06.05 перебуваючи в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Нов. Волинського, провела зазначену банківську операцію, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №5 від 03.06.05 р. та поставила свій підпис після чого надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_153, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 20 600 грн. ОСОБА_14, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №5 від 03.06.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_153 В цей же день, ОСОБА_14 передав незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №36, про перерахування коштів в сумі 260 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_153, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 28.10.05 ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №24, про перерахування коштів в сумі 279,93 грн. як погашення кредиту ОСОБА_153, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 31.10.05 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №29, про перерахування коштів в сумі 273 грн. як погашення кредиту ОСОБА_153, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 03 червня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_154, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_154, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_154 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_154 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_154 в сумі 15 000 грн. про що внесено запис №261 від 03.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробив офіційний документ - розпорядження від 03.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_229 на поточний рахунок НОМЕР_230, які відкриті на ім'я ОСОБА_154, коштів в сумі 15 000 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14, та, усвідомлюючи, що документ підроблений, розписався ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний фіктивний документ члену злочинної організації ОСОБА_16, яка з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №1 від 03.06.05 р. та поставила свій підпис після чого надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_154, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 15 000 грн., ОСОБА_16, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №1 від 03.06.05, та підробила підпис від імені ОСОБА_154 В цей же день, ОСОБА_16 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №32 від 10.08.05, про перерахування коштів в сумі 190 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_154, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 03 червня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_155, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_155, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 23 250 грн. на останню, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_155 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_155 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_155 в сумі 23 250 грн. про що внесено запис №263 від 03.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробив офіційний документ - розпорядження від 03.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_231 на поточний рахунок НОМЕР_232, які відкриті на ім'я ОСОБА_155, коштів в сумі 23 250 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7, а також поставив свій підпис ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_16, яка 03.06.05 перебуваючи в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Нов. Волинського, провела зазначену банківську операцію, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №3 від 03.06.05 р. на суму 23 250 грн. та поставила свій підпис після чого надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_13 Остання за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, зловживаючи службовим становищем, діючи умисно та повторно, згідно розподілених ролей, засвідчила вказаний підроблений документ своїм підписом, після чого, з метою отримання готівкових коштів на потреби злочинної організації, надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день за відсутності позичальника ОСОБА_155, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 23 250 грн., ОСОБА_13, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №3 від 03.06.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_155 В цей же день, ОСОБА_13 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №34, про перерахування коштів в сумі 290 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_155, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 28.10.05 ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №26, про перерахування коштів в сумі 315,95 грн. як погашення кредиту ОСОБА_155, що були їй надані ОСОБА_12, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 03 червня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_156, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_156, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 22 000 грн. на останню, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_156 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_156 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_156 в сумі 22 000 грн. про що внесено запис №262 від 03.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробив офіційний документ - розпорядження від 03.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_233 на поточний рахунок НОМЕР_234, які відкриті на ім'я ОСОБА_156, коштів в сумі 22 000 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7, а також поставив свій підпис ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_16, яка 03.06.05 перебуваючи в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Нов. Волинського, провела зазначену банківську операцію, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 від 03.06.05 р. та поставила свій підпис після чого надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_157, яка за вказівкою ОСОБА_7 з метою незаконного отримання кредитних коштів, передала вказаний підроблений документ члену злочинної організації ОСОБА_19 Остання на підставі зазначеного документу, в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_156, діючи за незаконною вказівкою ОСОБА_157, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 22 000 грн. останній, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №2 від 03.06.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_156 В цей же день, ОСОБА_157 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №33, про перерахування коштів в сумі 280 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_156, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 3 червня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_158., яка не була обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_158, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 21350 грн. на останню, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_158 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралась.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_158 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_158 в сумі 21350 грн. про що внесено запис №264 від 03.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробив офіційний документ - розпорядження від 03.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_235 на поточний рахунок НОМЕР_236, які відкриті на ім'я ОСОБА_158, коштів в сумі 21350 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7, а також поставив свій підпис ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_16, яка 03.06.05 перебуваючи в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 м. Нов. Волинського, провела зазначену банківську операцію, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №4 від 03.06.05 р. та поставила свій підпис після чого надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день за відсутності позичальника ОСОБА_158, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 21 350 грн. ОСОБА_14, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №3 від 03.06.05 р. та підробила підпис від імені ОСОБА_158 В цей же день, ОСОБА_14 передав незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.05 р. ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №35, про перерахування коштів в сумі 270 грн. як погашення кредиту ОСОБА_158, в якому від імені платника поставила свій підпис.
28.10.2005 р. ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №25, про перерахування коштів в сумі 290,13 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_158, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 6 червня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_160, яка не була обізнаною про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_160, із використанням копії паспорту громадянки України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останню, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_160 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралась.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_160 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_160 в сумі 15 000 грн. про що внесено запис № 266 від 06.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробив офіційний документ - розпорядження від 06.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_237 на поточний рахунок НОМЕР_238, які відкриті на ім'я ОСОБА_160, коштів в сумі 15 000 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, ОСОБА_14 поставив свій підпис.
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_23, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 06.06.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_160, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №1 від 06.06.05 на суму 15 000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_160
В подальшому ОСОБА_23 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в загальній сумі 15 000 грн., ОСОБА_14, а останній передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №37, про перерахування коштів в сумі 190 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_160, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 07 червня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_161, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_161, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_161 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_161 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_161 в сумі 15 000 грн. про що внесено запис №269 від 07.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробив офіційний документ - розпорядження від 07.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_239 на поточний рахунок НОМЕР_240, які відкриті на ім'я ОСОБА_161, коштів в сумі 15 000 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_16, яка діючи згідно розподілених злочинних ролей, 07.06.05 перебуваючи в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Нов. Волинського, провела зазначену банківську операцію, підготувала офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 від 07.06.05 р. та поставила свій підпис після чого надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_161, за незаконною вказівкою члена злочинної організації ОСОБА_13, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 15 000 грн. своєму безпосередньому керівнику ОСОБА_13, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №5 від 07.06.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_161
Незаконно отримані кредитні кошти в загальній сумі 15 000 грн. ОСОБА_13 передала ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_16, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №7 від 25.05.05, про перерахування коштів в сумі 338,00 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_161, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також ОСОБА_23 підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №38 від 10.08.05, про перерахування коштів в сумі 190 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_161, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 07 червня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_162, яка не була обізнаною про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_162, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 15 100 грн. на останню, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_162 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_162 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_162 в сумі 15 100 грн. про що внесено запис №270 від 07.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» та виготовлено з метою приховання діяльності злочинної організації в серпні-жовтні 2005 року, в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №270 від 07.06.05 року, де остання підробила підписи від імені членів кредитного комітету ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_7 і в подальшому використала для досягнення злочинних цілей організації.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробив офіційний документ - розпорядження від 07.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_241 на поточний рахунок НОМЕР_242, які відкриті на ім'я ОСОБА_162, коштів в сумі 15 100 грн.
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_16, яка діючи згідно розподілених злочинних ролей, 07.06.05 перебуваючи в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Нов. Волинського, провела зазначену банківську операцію, підготувала офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №4 від 07.06.05 р. та поставила свій підпис після чого надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_162, за незаконною вказівкою члена злочинної організації ОСОБА_13, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 15 100 грн. своєму безпосередньому керівнику ОСОБА_13, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №4 від 07.06.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_162
Незаконно отримані кредитні кошти в загальній сумі 15 100 грн. ОСОБА_13 передала ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №40 від 10.08.05, про перерахування коштів в сумі 190,00 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_162, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 07 червня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_163, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_163, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_163 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_163 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_163 в сумі 15 150 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №267 від 07.06.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений та підписаний ОСОБА_14, а саме кредитний договір №Р14-2/006-4/27551 від 07.06.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробив офіційний документ - розпорядження від 07.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_243 на поточний рахунок НОМЕР_244, які відкриті на ім'я ОСОБА_163, коштів в сумі 15 150 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14 та ОСОБА_15 підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка діючи згідно розподілених злочинних ролей, провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, за відсутності позичальника ОСОБА_163, підробила офіційний платіжний видатковий документ №4 від 07.06.05 на суму 900,00 грн., №15 від 09.06.05 на суму 3200,00 грн., №1 від 09.06.05 на суму 7750,00 грн., №5 від 25.06.05 на суму 1300,00 грн., №5 від 25.06.05 на суму 2000,00 грн., на підставі яких незаконно отримала кредитні кошти, що їй ввірені, в загальній сумі 15 150 грн., які передала ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_16 та ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовили бланки та підробили офіційні документи - заяву про надання кредиту від 07.06.05, заяву-анкету позичальника ОСОБА_163 від 06.06.05, ознайомлення зі ст. ст. КК України від 07.06.05, платіжний календар від 07.06.05, заяву поручителя ОСОБА_164 від 07.06.05, заяву-анкету позичальника ОСОБА_164 від 07.06.05, довідку про розмір заробітної плати №461 від 08.06.05, куди ОСОБА_15 та ОСОБА_16 внесла рукописні написи та підписи від імені ОСОБА_163
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_163
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №40 від 10.08.05, про перерахування коштів в сумі 190 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_163, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 15 червня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_165, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_165, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останню, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_165 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_165 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_165 в сумі 15 150 грн. про що внесено запис №295 від 15.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробив офіційний документ - розпорядження від 07.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_245 на поточний рахунок НОМЕР_246, які відкриті на ім'я ОСОБА_165, коштів в сумі 15 150 грн., де поставив свій підпис ОСОБА_14 та усвідомлюючи, що документ підроблений поставив свій підпис ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_16, яка діючи згідно розподілених злочинних ролей, 16.06.05 перебуваючи в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Нов. Волинського, провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_165, підробила офіційний видатковий платіжний документ №2 від 16.06.05 на суму 14706,58 грн. та незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, ОСОБА_14, а останній їх надав ОСОБА_7, який витратив незаконно отримані кошти на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_16, підробила офіційний прибутковий платіжний документ №1 від 31.03.06 на суму 443,42 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_165
Крім цього, 21 червня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_166, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_166, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_166 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_166 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_166 в сумі 15 000 грн. про що внесено запис №304 від 21.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 21.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_247 на поточний рахунок НОМЕР_248, які відкриті на ім'я ОСОБА_166, коштів в сумі 15 000 грн., де особисто підробила підпис від імені ОСОБА_7 та ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_124, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 21.06.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_166, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №5 від 21.06.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_166
В подальшому ОСОБА_124 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 15 000 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №42, про перерахування коштів в сумі 190 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_166, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 21 червня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_167, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_167, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_167 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралась.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_167 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_167 в сумі 15 000 грн. про що внесено запис №737 від 29.11.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 29.11.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_249 на поточний рахунок НОМЕР_250, які відкриті на ім'я ОСОБА_167, коштів в сумі 15 000 грн., де особисто підробила підпис від імені ОСОБА_7 та поставила власний підпис.
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.11.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_167, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №3 від 30.11.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_167
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 14 940 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 31.03.2005 р. ОСОБА_15, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №32, про перерахування коштів в сумі 60 грн., як погашення кредиту ОСОБА_167, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 22 червня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_168, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_168, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 14 950 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_168 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_168 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_168 в сумі 14 950 грн. про що внесено запис №312 від 22.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробив офіційний документ - розпорядження від 22.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_251 на поточний рахунок НОМЕР_252, які відкриті на ім'я ОСОБА_168, коштів в сумі 14 950 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7, а також поставив свій підпис ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 22.06.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_168, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 від 22.06.05 на суму 10 057.08 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_168 та 23.06.05, також за відсутності позичальника ОСОБА_168 підробила видатковий платіжний документ №1 від 23.06.05 на суму 4417,90 грн.
Крім цього, 30.06.05 ОСОБА_14, надав розпорядження від 22.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_251 на поточний рахунок НОМЕР_252, які відкриті на ім'я ОСОБА_168, коштів в сумі 14 950 грн., члену злочинної організації ОСОБА_20, яка в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.06.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_168, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №10 від 30.06.05 на суму 416,46 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_168
В подальшому ОСОБА_15 та ОСОБА_20 незаконно передали чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в загальній сумі 14 891,44 грн., ОСОБА_14, а останній передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №43, про перерахування коштів в сумі 190 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_168, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 22 червня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_169, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_169, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 15 090 грн. на останню, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_169 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_169 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_169 в сумі 15 090 грн. про що внесено запис №314 від 23.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробив офіційний документ - розпорядження від 22.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_253 на поточний рахунок НОМЕР_254, які відкриті на ім'я ОСОБА_169, коштів в сумі 15 090 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7, а також поставив свій підпис ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 22.06.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_169, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 від 22.06.05 на суму 14 977,47 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_169 та 30.06.05, також за відсутності позичальника ОСОБА_169 підробила видатковий платіжний документ №2 на суму 3,31 грн. та №1 на суму 42,31 грн.
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передали чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в загальній сумі 15 023,09 грн., ОСОБА_14, а останній передав їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 31.03.2006 ОСОБА_26, підробила офіційний платіжний документ №21, про перерахування коштів в сумі 66,91 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_169
Крім цього, 23 червня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_170, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_170, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 15 100 грн. на останню, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_170 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_170 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_170 в сумі 15 100 грн. про що внесено запис №316 від 23.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробив офіційний документ - розпорядження від 24.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_255 на поточний рахунок НОМЕР_256, які відкриті на ім'я ОСОБА_170, коштів в сумі 15 150 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7, а також поставив свій підпис ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_14 на підставі вказаного підробленого офіційного документу - розпорядження, провів зазначену банківську операцію, після чого член злочинної організації ОСОБА_16 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 24.06.05 р. о 09 год. 55 хв., на виконання вказівки ОСОБА_7, при відсутності позичальника ОСОБА_170, з метою використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для здійснення господарської діяльності, підробила офіційний документ - платіжне доручення №1 від 24.06.05 р., про перерахування за товари з поточного рахунку НОМЕР_256, відкритого на позичальника ОСОБА_170, коштів у сумі 15 100 грн. на рахунок №260088762 , який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль», суб'єктом господарської діяльності - ТОВ «М'ясопродукт», що підконтрольний члену злочинної організації ОСОБА_11 та її організатору ОСОБА_7, де підробила підпис від імені ОСОБА_170 та здійснила вказану фінансову банківську операцію, з використанням підробленого документу і таким чином легалізувала кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
Після цього, діючи умисно та повторно, ОСОБА_11, являючись службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи відведену йому злочинну роль та виконуючи її, достовірно знаючи, що особисто гр. ОСОБА_170 кошти в сумі 15 100 грн. на ТОВ «М'ясопродукт» не перераховував, діючи за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 м. Новоград-Волинського, з метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій і подальшого їх отримання членами злочинної організації готівкою, 25.06.05 о 13 год. 03 хв. вніс в підроблений членом злочинної організації ОСОБА_16 офіційний документ - платіжне доручення №609 від 25.06.05., про перерахування за не отриманий товар з поточного рахунку №260088762 , відкритого ТОВ «М'ясопродукт», коштів у сумі 15 100 грн. на рахунок НОМЕР_257, який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» позичальником ОСОБА_170, свій підпис, чим підробив платіжне доручення №609 від 25.06.05.
Після цього, в цей же день, член злочинної організації ОСОБА_13, зловживаючи службовим становищем, з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №30 від 25.06.05 р. та поставила свій підпис після чого надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_170, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 15 100 грн., ОСОБА_13, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №30 від 25.06.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_170 В цей же день, ОСОБА_13 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 23 червня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_171, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_171, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 14 900 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_171 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_171 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_171 в сумі 14 900 грн. про що внесено запис № 320 від 23.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробив офіційний документ - розпорядження від 24.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_258 на поточний рахунок НОМЕР_259, які відкриті на ім'я ОСОБА_171, коштів в сумі 14 900 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7, а також поставив свій підпис ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_16, яка 24.06.2005 р. провила зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 24.06.05 р. о 09 год. 54 хв., на виконання вказівки ОСОБА_7, при відсутності позичальника ОСОБА_171, з метою використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для здійснення господарської діяльності, підробила офіційний документ - платіжне доручення №1 від 24.06.05 р., про перерахування за товари з поточного рахунку НОМЕР_259, відкритого на позичальника ОСОБА_171, коштів у сумі 14 900 грн. на рахунок №260088762 , який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль», суб'єктом господарської діяльності - ТОВ «М'ясопродукт», що підконтрольний члену злочинної організації ОСОБА_11 та її організатору ОСОБА_7, де підробив підпис від імені ОСОБА_171, та здійснив вказану фінансову банківську операцію, з використанням підробленого документу, а таким чином легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
Після цього, діючи умисно та повторно, ОСОБА_11, являючись службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи відведену йому злочинну роль та виконуючи її, достовірно знаючи, що особисто гр. ОСОБА_171 кошти в сумі 14 900 грн. на ТОВ «М'ясопродукт» не перераховував, діючи за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 м. Новоград-Волинського, з метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій і подальшого їх отримання членами злочинної організації готівкою, 25.06.05 вніс в підроблений членом злочинної організації ОСОБА_16 офіційний документ - платіжне доручення №610 від 25.06.05., про перерахування за не отриманий товар з поточного рахунку №260088762 , відкритого ТОВ «М'ясопродукт», коштів у сумі 9500 грн. на рахунок НОМЕР_259, який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» на позичальника ОСОБА_171, свій підпис, чим підробив платіжне доручення №610 від 25.06.05.
25.06.2005 р. ОСОБА_149, яка не була обізнана про наміри злочинної організації, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, виготовила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 31 від 25.06.05 р. та поставила свій підпис після чого надала вказаний офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день за відсутності позичальника ОСОБА_171, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 9 500 грн., ОСОБА_13, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №31 від 15.06.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_171 В цей же день, ОСОБА_13 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 24 червня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_173, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_173, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 14 950 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_173 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_173 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_173 в сумі 14 950 грн. про що внесено запис №326 від 24.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробив офіційний документ - розпорядження від 25.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_260 на поточний рахунок НОМЕР_261, які відкриті на ім'я ОСОБА_173, коштів в сумі 14 950 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7, а також поставив свій підпис ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений офіційний документ ОСОБА_149, що не була обізнана про злочинні наміри організації, яка 25.06.05 перебуваючи в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Нов. Волинського, провела зазначену банківську операцію, підготувала офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №25 від 25.06.05 р. та поставила свій підпис після чого надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_173, за незаконною вказівкою члена злочинної організації ОСОБА_13, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 14 950 грн. ОСОБА_14, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №25 від 25.06.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_173 В цей же день, ОСОБА_14 передав незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №45, про перерахування коштів в сумі 190 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_173, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 10.08.05 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №1199842, про перерахування коштів в сумі 7 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_173, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 05.01.05 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №1335861, про перерахування коштів в сумі 10 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_173, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 24 червня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_175, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_175, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 15 050 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_175 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_175 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_175 в сумі 15 050 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №325 від 24.06.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, підробивши підпис ОСОБА_14 використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_14, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/29467 від 24.06.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим, де також підробила підпис ОСОБА_15
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробив офіційний документ - розпорядження від 24.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_262 на поточний рахунок НОМЕР_263, які відкриті на ім'я ОСОБА_175, коштів в сумі 15 050 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7, а також поставив свій підпис ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_14 надав вказаний підроблений документ працівнику банку, ОСОБА_149, що не була обізнана про злочинні плани організації, провела зазначену банківську операцію, та виготовила офіційний документ, що є обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №3 від 18 год. 49 хв. 24.06.05 на суму 8 300 грн., після чого, передала вказаний документ ОСОБА_13 Остання за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, зловживаючи службовим становищем, діючи умисно та повторно, згідно розподілених ролей, засвідчила вказаний підроблений документ своїм підписом, після чого, з метою отримання готівкових коштів на потреби злочинної організації, надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_22, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день за відсутності позичальника ОСОБА_175, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 8 300 грн., ОСОБА_13, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №3 від 24.06.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_175 В цей же день, ОСОБА_13 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 25.06.05 член злочинної організації ОСОБА_16, діючи згідно розподілених ролей, умисно та повторно, виготовила офіційний документ, що є обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №7 25.06.05 на суму 6 750 грн., після чого, передала вказаний документ ОСОБА_13 Остання за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, зловживаючи службовим становищем, діючи умисно та повторно, згідно розподілених ролей, засвідчила вказаний підроблений документ своїм підписом, після чого, з метою отримання готівкових коштів на потреби злочинної організації, надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день за відсутності позичальника ОСОБА_175, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 6 750 грн., ОСОБА_13, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №7 від 25.06.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_175 В цей же день, ОСОБА_13 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 24.06.05, заяву про надання кредиту від 24.06.05, платіжний календар від 24.06.05, куди ОСОБА_15 внесла рукописні написи та підписи від імені ОСОБА_14 та позичальника ОСОБА_175
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_175
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №44, про перерахування коштів в сумі 190 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_175, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 24 червня 2005 року ОСОБА_14, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_176, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_176, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто вніс в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_176 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_176 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_176 в сумі 15 000 грн. про що внесено запис №324 від 24.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_14 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробив офіційний документ - розпорядження від 24.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_264 на поточний рахунок НОМЕР_265, які відкриті на ім'я ОСОБА_176, коштів в сумі 15 000 грн.
В подальшому, ОСОБА_14 провів зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 25.06.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_176, підробив офіційні платіжні видаткові документи, №6 від 25.06.05 на суму 5000,00 грн., №2 від 25.06.05 на суму 10000,00, що являються обов'язковими для отримання кредитних коштів.
В подальшому ОСОБА_14 незаконно передав чуже майно, яке йому ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 12.08.2005 ОСОБА_26, підробила офіційні документи - заяви на переказ готівки №31, про перерахування коштів в сумі 200 грн., №48, про перерахування коштів в сумі 32,88 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_176, в яких від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 28 червня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_177, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_177, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 14 800 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_177 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_177 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_177 в сумі 14 800 грн. про що внесено запис №328 від 28.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ - розпорядження від 29.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_266 на поточний рахунок НОМЕР_267, які відкриті на ім'я ОСОБА_177, коштів в сумі 14 800 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, розписалася ОСОБА_12, а також поставила свій підпис ОСОБА_15
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_124, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 29.06.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_177, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №25 від 29.06.05 на суму 11 000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_177
В подальшому ОСОБА_124 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 11 000 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 30.06.05 р. ОСОБА_15 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, за відсутності позичальника ОСОБА_177, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №9 від 30.06.05 на суму 3 800 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_177 та незаконно отриманні кошти, які були їй ввірені, передала в цей же день ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 28 червня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням наданих їй останнім копій документів гр. ОСОБА_178, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_178, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 14 450 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_178 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_178 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_178 в сумі 14 450 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №335 від 28.06.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/29631 від 28.06.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 30.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_268 на поточний рахунок НОМЕР_269, які відкриті на ім'я ОСОБА_178, коштів в сумі 14 450 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_15 та, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.06.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_178, підробила офіційний документ, що є обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №8 від 30.06.05 на суму 14 450 грн., де підробила підпис від імені позичальника.
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 14 450 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 28.06.05, заяву про надання кредиту від 28.06.05, платіжний календар від 28.06.05 куди ОСОБА_15 внесла рукописні написи та підписи від імені ОСОБА_178
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_178
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_22, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки, про перерахування коштів в сумі 389,11 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_178, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 29.09.05 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №6, про перерахування коштів в сумі 200 грн. як погашення кредиту ОСОБА_178, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 29 червня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням наданих їй останнім копій документів гр. ОСОБА_87, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_87, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 8 400 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_87 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_87 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_87 в сумі 8 400 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №348 від 29.06.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, підробивши підпис від імені члена кредитного комітету ОСОБА_130, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/29666 від 29.06.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 29.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_270 на поточний рахунок НОМЕР_271, які відкриті на ім'я ОСОБА_87, коштів в сумі 8 400 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_15 та, усвідомлюючи що документ підроблений, розписалася ОСОБА_12
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.06.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_87, підробила офіційний видатковий платіжний документ №2 від 30.06.05 на суму 8 400 грн., що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів.
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 8 400 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - висновок №160 про можливість надання кредиту від 29.06.05, висновок кредитного працівника від 29.06.05, висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 29.06.05, заяву про надання кредиту від 29.06.05, заяву анкету позичальника від 29.06.05 р., кошторис на придбання товарів, довідку про розмір заробітної плати №17 від 26.06.05, ознайомлення зі змістом ст. ст. Кримінального кодексу України від 27.06.05, платіжний календар від 29.06.05, заява поручителя ОСОБА_179 від 27.06.05, анкета поручителя ОСОБА_179 від 27.06.05, ознайомлення зі змістом ст. ст. Кримінального кодексу України від 27.06.05, ознайомлення зі змістом ст. ст. Цивільного кодексу України від 23.06.05, куди ОСОБА_15 внесла рукописні написи від імені ОСОБА_87
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_87
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 29.09.2005 ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №62, про перерахування коштів в сумі 650 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_87, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 10.08.05 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №59, про перерахування коштів в сумі 180 грн. як погашення кредиту ОСОБА_87, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 29 червня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням наданих їй останнім копій документів гр. ОСОБА_180, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_180, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 14 650 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_180 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_180 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_180 в сумі 14 650 грн. про що внесено запис №341 від 29.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 30.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_272 на поточний рахунок НОМЕР_273, які відкриті на ім'я ОСОБА_180, коштів в сумі 14 650 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_15 та, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.06.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_180, підробила офіційний документ, що є обов'язковим для отримання готівки - заяву на видачу готівки №7 від 30.06.05 на суму 14 650 грн., де підробила підпис від імені позичальника.
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 14 650 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 29.07.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №54, про перерахування коштів в сумі 200 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_180, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також, ОСОБА_20 29.09.05 підробила офіційні документи - заяви на переказ готівки №17, про перерахування коштів в сумі 172,47 грн. та №58 про перерахування коштів в сумі 200 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_180, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 29 червня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням наданих їй останнім копій документів гр. ОСОБА_181, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_181, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_181 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_181 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняла рішення про видачу кредиту ОСОБА_181 в сумі 15 000 грн. про що внесено запис №340 від 29.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 30.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_274 на поточний рахунок НОМЕР_275, які відкриті на ім'я ОСОБА_181, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_15 та, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.06.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_181, підробила офіційний видатковий платіжний документ №11 від 30.06.05 на суму 15 000 грн., що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів.
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 15 000 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 29 червня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_182, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_182, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_182 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_182 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняла рішення про видачу кредиту ОСОБА_182 в сумі 15 000 грн. про що внесено запис №347 від 29.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 30.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_276 на поточний рахунок НОМЕР_277, які відкриті на ім'я ОСОБА_182, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_15 та, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.06.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_182, підробила офіційний документ, що є обов'язковим для отримання кредиту - заяву на видачу готівки №1 від 30.06.05 на суму 15 000 грн. де підробила підпис від імені позичальника.
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 15 000 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 31.08.2005 ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №27, про перерахування коштів в сумі 250 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_182, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 29.09.2005 ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №56, про перерахування коштів в сумі 160 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_182, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 29 червня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_183, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_183, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 11 300 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_183 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збиралася.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_183 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_183 в сумі 11 300 грн. про що внесено запис № 343 від 29.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 30.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_278 на поточний рахунок НОМЕР_279, які відкриті на ім'я ОСОБА_183, коштів в сумі 11 300 грн., де особисто поставила свій підпис, також даний документ підписав ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_20, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.06.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_183, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №3 від 30.06.05 на суму 11 300 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_183
В подальшому ОСОБА_20 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 11 300 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 17.10.2005 ОСОБА_19, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №25, про перерахування коштів в сумі 153,56 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_183, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також остання підробила заяву на переказ готівки № 26 від 17.10.2005 року про перерахування коштів в суму 140,64 грн., як погашення кредиту ОСОБА_183 в яких від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 29 червня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_184, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_184, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 14 300 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_184 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралася.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_184 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_184 в сумі 14 300 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №342 від 29.06.05 року, в якому ОСОБА_15 поставила підпис за ОСОБА_14 та використала в подальшому даний протокол для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/29750 від 29.06.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 30.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_280 на поточний рахунок НОМЕР_281, які відкриті на ім'я ОСОБА_184, коштів в сумі 14300 грн., де розписався ОСОБА_7 та поставила свій підпис ОСОБА_15
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_20, яка 30.06.2005 р. провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.06.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_184, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №6 від 30.06.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_184
В подальшому ОСОБА_20 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 14 300 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - заяву про надання кредиту від 29.06.05, висновок від 29.06.05 про можливість надання кредиту, платіжний календар від 29.06.2005 р., заяву-анкету позичальника від 28.06.2005 р., де підробила підпис ОСОБА_184 та підписалась особисто.
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_184 куди член злочинної організації ОСОБА_185, за вказівкою ОСОБА_7 та згідно встановлених злочинних ролей, з метою долучення до матеріалів зазначеної справи, надано статут ПП «Дубок», довідку №03-03-567 про включення ПП «Дубок» до єдиного державного реєстру підприємств та організацій України, свідоцтво про державну реєстрацію суб'єкта підприємницької діяльності - юридичної особи ПП «Дубок», довідку про взяття на облік платника податків, свідоцтво про реєстрацію платника податку на додану вартість.
Крім цього ОСОБА_185, діючи умисно, з корисливих мотивів, маючи на меті приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, на виконання своєї злочинної ролі, зловживаючи службовим становищем, достовірно знаючи, що ОСОБА_184 кредитних коштів не отримує, а вони будуть використані на потреби злочинно організації, особисто, як директор ПП «Дубок» підписав офіційний документ - договір поруки від 29.06.05, тим самим підробивши його. В подальшому вказаний документ був долучений до матеріалів фіктивної кредитної справи ОСОБА_184
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 29.07.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №53, про перерахування коштів в сумі 200 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_184, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 31.10.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №26, про перерахування коштів в сумі 185 грн., як погашення кредиту ОСОБА_184, в якому від імені платника поставила свій підпис. 29.09.2005 ОСОБА_20, підробила офіційні документи - заяву на переказ готівки №18, 57, про перерахування коштів в сумі 163,57 грн. та 200 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_184, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 29 червня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_186, яка не була обізнаною про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_186, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 20 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_186 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралась.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_186 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_186 в сумі 20 000 грн. про що внесено запис №345 від 29.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 30.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_282 на поточний рахунок НОМЕР_283, які відкриті на ім'я ОСОБА_186, коштів в сумі 20 000 грн., де особисто підписався ОСОБА_7 та вона поставила власний підпис.
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_20, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.06.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_186, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №4 від 30.06.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_186
В подальшому ОСОБА_20 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 20 000 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 12.08.2005 ОСОБА_26, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №32, про перерахування коштів в сумі 240 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_186, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 29 червня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_187, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_187, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 20 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_187 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_187 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_187 в сумі 20 000 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №344 від 29.06.05 року та підробила підпис ОСОБА_130, який в подальшому ОСОБА_15 використала для досягнення злочинних цілей організації.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 29.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_284 на поточний рахунок НОМЕР_285, які відкриті на ім'я ОСОБА_187, коштів в сумі 20 000 грн., де особисто розписалась та розписався ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.06.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_187, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №5 від 30.06.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_187
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 20 000 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 19.08.2005 ОСОБА_26, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №1, про перерахування коштів в сумі 100 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_187, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 30 червня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням наданих їй останнім копій документів гр. ОСОБА_188, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_188, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 14 900 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_188 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_12 з відома ОСОБА_7, являючись службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_188 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на неї службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняла рішення про видачу кредиту ОСОБА_188 в сумі 14 900 грн. та внесла свій підпис в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №352 від 30.06.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_12, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірила своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/29828 від 30.06.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 01.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_286 на поточний рахунок НОМЕР_287, які відкриті на ім'я ОСОБА_188, коштів в сумі 14 900 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_15 та, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 04.07.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_188, підробила офіційний видатковий платіжний документ №6 від 04.07.05 на суму 14 900 грн., що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів.
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 14 900 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_12 та ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовили бланки та підробили офіційні документи - висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 30.06.05, заяву про надання кредиту від 30.06.05, заяву про видачу кредитних коштів від 30.06.05, заяву анкету позичальника від 29.06.05 р., кошторис на придбання товарів від 29.06.05, ознайомлення зі змістом ст. ст. Кримінального кодексу України від 30.06.05, платіжний календар від 30.06.05, анкета поручителя ОСОБА_189 та ОСОБА_190, ознайомлення зі змістом ст. ст. Цивільного кодексу України від 29.06.05, ознайомлення зі змістом ст. ст. Цивільного кодексу України від 23.06.05, договір поруки №1 від 30.06.05, договір поруки №2 від 30.06.05, куди ОСОБА_15 та ОСОБА_12 внесли рукописні написи від імені ОСОБА_188 та підробили підписи від імені останнього.
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_188
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №46, про перерахування коштів в сумі 170 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_188, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 30 червня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_191, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_191, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 050 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_191 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_191 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_191 в сумі 15 050 грн. про що внесено запис №353 від 30.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 01.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_288 на поточний рахунок НОМЕР_289, які відкриті на ім'я ОСОБА_191, коштів в сумі 15 050 грн., де особисто розписалась, ОСОБА_7 також підписав даний фіктивний документ.
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_20 яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 04.07.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_191, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №6 від 04.07.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_191 Також 05.07.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_191, вона підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №5 від 05.07.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_191
В подальшому ОСОБА_20 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 15 050 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 15.08.2005 ОСОБА_26, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №9, про перерахування коштів в сумі 190 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_191, в якому від імені платника поставила свій підпис. 31.10.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №28, про перерахування коштів в сумі 200 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_191, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 01 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_192, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_192, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 14 600 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_192 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_192 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_192 в сумі 14 600 грн. про що внесено запис №355 від 01.07.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, за відсутності кредитного договору, підробила офіційний документ - розпорядження від 01.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_290 на поточний рахунок НОМЕР_291, які відкриті на ім'я ОСОБА_192, коштів в сумі 14 600 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_15 та, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 04.07.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_192, підробила офіційний видатковий платіжний документ №7 від 04.07.05, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів, на суму 14 600 грн.
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 14 600 грн. ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.05 ОСОБА_23, підробила офіційні документи - заяву на переказ готівки №47, про перерахування коштів в сумі 170 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_192, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 01 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_193, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_193, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 14 980 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_193 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7, являючись службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_193 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на нього службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_193 в сумі 14 980 грн. та вніс свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №б/н від 01.07.05 року, який в подальшому ОСОБА_15 використала для досягнення злочинних цілей організації.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ - розпорядження від 01.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_292 на поточний рахунок НОМЕР_293, які відкриті на ім'я ОСОБА_193, коштів в сумі 14 980 грн., де усвідомлюючи, що документ підроблений поставив свій підпис ОСОБА_7 та розписалася ОСОБА_15
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_124, яка в подальшому провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 01.07.05 р. о 18 год. 29 хв., за відсутності позичальника ОСОБА_193, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №5 від 01.07.05 на суму 10 252 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_193
В подальшому ОСОБА_124 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 10 252 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 04.07.05 о 18 год. 21 хв. ОСОБА_15 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в це же день та час, за відсутності позичальника ОСОБА_193, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №7 від 04.07.05 на суму 1 198 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_193
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 1 198 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, ОСОБА_13 за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, зловживаючи службовим становищем, діючи умисно згідно розподілених ролей, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 від 05.07.05 р. та поставила свій підпис після чого, з метою отримання готівкових коштів на потреби злочинної організації, надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_193, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 2 520 грн., ОСОБА_13, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №2 від 05.07.05, а ОСОБА_15 підробила підпис від імені ОСОБА_193 В цей же день, ОСОБА_13 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 29.07.05 ОСОБА_124 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день, за відсутності позичальника ОСОБА_193, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №3 від 29.07.05 на суму 200 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_193
В подальшому ОСОБА_124 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 200 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 31.08.05 р. о 18 год. 22 хв. ОСОБА_15 перебуваючи в приміщенні зазначеного відділення банку, на виконання вказівки ОСОБА_7, з метою використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для здійснення господарської діяльності, підробила офіційний документ - платіжне доручення №2 від 31.08.05 р., про перерахування за товари з поточного рахунку НОМЕР_293, відкритого на позичальника ОСОБА_193, коштів у сумі 195,00 грн. на рахунок НОМЕР_71, який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль», суб'єктом господарської діяльності - ПП ОСОБА_27, що підконтрольний ОСОБА_7 та ОСОБА_9, де підробила підпис від імені ОСОБА_193, та здійснила вказану фінансову банківську операцію, з використанням підробленого документу а таким чином легалізувала кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 15.08.2005 ОСОБА_26, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №10, про перерахування коштів в сумі 190 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_193, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 31.10.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №29, про перерахування коштів в сумі 200 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_193, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 04 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_194, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_194, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 25 000 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_194 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_194 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_194 в сумі 25 000 грн. про що внесено запис №367 від 05.07.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, за відсутності кредитного договору, підробила офіційний документ - розпорядження від 05.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_294 на поточний рахунок НОМЕР_295, які відкриті на ім'я ОСОБА_194, коштів в сумі 25 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_15 та, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_124, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 05.07.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_194, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №4 від 05.07.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_194
В подальшому ОСОБА_124 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 25 000 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 28.09.05 ОСОБА_23, підробила офіційні документи - заяви на переказ готівки №3, про перерахування коштів в сумі 268,49 грн., №4, про перерахування 339,73 грн., №6, про перерахування 350 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_194, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 04 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_195, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_195, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 25 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_195 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_195 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_195 в сумі 25 000 грн. про що внесено запис №365 від 04.07.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, за відсутності кредитного договору, підробила офіційний документ - розпорядження від 04.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_296 на поточний рахунок НОМЕР_297, які відкриті на ім'я ОСОБА_195, коштів в сумі 25 000 грн.
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 04.07.05 р. о 18 год. 19 хв. за відсутності позичальника ОСОБА_195, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №4 від 04.07.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_195, після чого незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 25 000 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 12.08.05 ОСОБА_26, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №7, про перерахування коштів в сумі 13,43 грн., що були їй надані ОСОБА_7, як погашення кредиту ОСОБА_195, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 04 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням наданих останнім копій документів гр. ОСОБА_196, що працював на підконтрольному ОСОБА_7 підприємстві ТОВ «Завод будматеріалів» та не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_196, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 25 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_196 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_196 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_196 в сумі 25 000 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №366 від 04.07.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, підробивши підпис від імені члена кредитного комітету ОСОБА_130, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_15, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, виконуючи вказівку та з відома організатора, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, підробила офіційний документ, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/30507 від 04.07.05 р., де, усвідомлюючи, що документ підроблений підписався ОСОБА_7 та підробила підпис за позичальника ОСОБА_15
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 04.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_298 на поточний рахунок НОМЕР_299, які відкриті на ім'я ОСОБА_196, коштів в сумі 25 000 грн.
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 04.07.05 р. о 18 год. 19 хв., за відсутності позичальника ОСОБА_196, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №3 від 04.07.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_196 і незаконно отримавши готівку, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 25 000 грн. ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовили бланки та підробили офіційні документи - заяву про надання кредиту від 04.07.05, висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 04.07.05, ознайомлення зі змістом ст. ст. Кримінального кодексу України від 04.07.05, платіжний календар від 04.079.05, заяву анкету позичальника від 04.07.05 р., договір поруки від 04.07.05, де ОСОБА_15 підробила підписи та рукописні написи від імені позичальника ОСОБА_196
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_196, куди член злочинної організації ОСОБА_11, за вказівкою ОСОБА_7 та згідно встановлених злочинних ролей, з метою долучення до матеріалів зазначеної справи, надано статут ТОВ «М'ясопродукт», довідку про взяття на облік платника податків, від 05.05.04 свідоцтво про державну реєстрацію суб'єкта підприємницької діяльності - юридичної особи ТОВ «М'ясопродукт».
Крім цього ОСОБА_11, діючи умисно, з корисливих мотивів, маючи на меті приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, на виконання своєї злочинної ролі, зловживаючи службовим становищем, достовірно знаючи, що ОСОБА_196 кредитних коштів не отримує, а вони будуть використані на потреби злочинної організації, особисто, як директор ТОВ «М'ясопродукт» підписав офіційний документ - договір поруки від 04.07.05, тим самим підробивши його. В подальшому вказаний документ був долучений до матеріалів фіктивної кредитної справи ОСОБА_196
Також, з метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 29.09.2005 ОСОБА_15, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №2, про перерахування коштів в сумі 1 302,05 грн., що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_196, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 04 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_197, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_197, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 13 900 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_198 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_198 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_198 в сумі 13 900 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №372 від 06.07.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/30720 від 05.07.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим, де також підробила підпис ОСОБА_15 від імені позичальника.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, за відсутності кредитного договору, підробила офіційний документ - розпорядження від 05.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_300 на поточний рахунок НОМЕР_301, які відкриті на ім'я ОСОБА_197, коштів в сумі 13 900 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_15 та, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15, провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 05.07.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_197, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №5 від 05.07.05 на суму 13 900 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_197
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 13 900 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_12 та ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовили бланки та підробили офіційні документи - висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 06.07.05, заяву про надання кредиту від 06.07.05, платіжний календар від 05.07.05, заяву анкету позичальника від 03.07.05, заяву на надання кредиту від 05.07.05, платіжний календар від 05.07.05, заява від імені поручителя ОСОБА_199, анкету поручителя ОСОБА_199, ознайомлення зі ст. ст. Цивільного Кодексу України, в яких ОСОБА_15 та ОСОБА_12 виконали рукописний текст та поставили підписи від імені ОСОБА_197 та поручителя ОСОБА_199
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_197
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.05 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №50, про перерахування коштів в сумі 140 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_197, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 05 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_200, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_200, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 14 800 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_200 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралася.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_200 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_200 в сумі 14 800 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №374 від 04.07.05 року, який в подальшому ОСОБА_15 використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/30705 від 04.07.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 05.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_302 на поточний рахунок НОМЕР_303, які відкриті на ім'я ОСОБА_200, коштів в сумі 14800 грн., де розписався ОСОБА_7 та поставила свій підпис ОСОБА_15
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний фіктивний документ члену злочинної організації ОСОБА_13, яка з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №3 від 05.07.05 р. та поставила свій підпис після чого надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день за відсутності позичальника ОСОБА_200, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 14 800 грн., ОСОБА_13, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №3 від 05.07.05, та підробила підпис від імені ОСОБА_200 В цей же день, ОСОБА_13 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - заяву про надання кредиту від 04.07.05, висновок від 04.07.05 про можливість надання кредиту та платіжний календар від 04.07.2005 р., де підробила підпис ОСОБА_200 та підписалась особисто.
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_200
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №48, про перерахування коштів в сумі 150 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_200, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 05 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_201, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_201, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 14 789 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_201 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралася.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_201 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_201 в сумі 14 780 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» № 373 від 04.07.05 року, який в подальшому ОСОБА_15 використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/30713 від 04.07.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 05.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_304 на поточний рахунок НОМЕР_305, які відкриті на ім'я ОСОБА_201, коштів в сумі 14 780 грн., де поставила власний підпис, а також розписався ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_124, яка в подальшому провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 05.07.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_201, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №4 від 05.07.05, де підробила підпис від імені позичальника.
В подальшому ОСОБА_124 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 14 780 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, підробила підпис ОСОБА_201 в заяві на видачу готівки № 4 від 05.07.2005 р. та передала гроші ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - заяву про надання кредиту від 04.07.05, висновок відділу споживчого кредитування від 04.07.05 р. та платіжний календар від 04.07.2005 р., в яких підробила підписи ОСОБА_201
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_201
Крім цього, 06 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_202, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_202, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_202 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_202 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_202 в сумі 15 000 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №378 від 06.07.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/30951 від 06.07.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 07.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_306 на поточний рахунок НОМЕР_307, які відкриті на ім'я ОСОБА_202, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_15 та, усвідомлюючи що документ підроблений, розписалася ОСОБА_12
В подальшому, ОСОБА_15, надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_16, яка провела зазначену банківську операцію, достовірно знаючи, що вона є фіктивною, про що підробила офіційний документ - меморіальний ордер №1 від 07.07.05 р. на суму 15 000 грн. та поставила свій підпис. В подальшому ОСОБА_15 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 07.07.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_202, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №1 від 07.07.05 на суму 13 000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_202 та 08.07.05, також за відсутності позичальника ОСОБА_202 підробила видатковий платіжний документ №3 від 08.07.05 на суму 2 000 грн.
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в загальній сумі 15 000 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 06.07.05, заяву про надання кредиту від 06.07.05, платіжний календар від 06.07.05, в яких ОСОБА_15 поставила підписи від імені ОСОБА_202
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_202
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №52, про перерахування коштів в сумі 140 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_202, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 06 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_203, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_203, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_203 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_203 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_203 в сумі 15 150 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №383 від 08.07.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ - розпорядження від 08.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_308 на поточний рахунок НОМЕР_309, які відкриті на ім'я ОСОБА_203, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_15 та підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15, провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 08.07.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_203, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №4 від 08.07.05 на суму 15 150 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_203
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в загальній сумі 15 150 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 31.10.2005 ОСОБА_20, підробила офіційні документи - заяви на переказ готівки №109, про перерахування коштів в сумі 205,87 грн., №111, про перерахування коштів в сумі 332,05 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_15, в яких від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 06 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_204, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_204, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15050 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_204 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_204 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_204 в сумі 15 050 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №382 від 06.07.05 року, який в подальшому ОСОБА_15 використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/30927 від 06.07.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційні документи - розпорядження від 08.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_310 на поточний рахунок НОМЕР_311, які відкриті на ім'я ОСОБА_204, коштів в сумі 11550 грн. та 3 500, де підробила підписи ОСОБА_7 та ОСОБА_12
Продовжуючи свої злочинні дії, 07.07.05 р. , ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, надала вказане розпорядження члену злочинної організації ОСОБА_124, яка перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №5 від 07.07.05 р. та в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_204, незаконно отримала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 3 500 грн., про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №5 від 07.07.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_204 В цей же день, ОСОБА_15 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Також 29.07.05 р. ОСОБА_124, яка перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №1 від 29.07.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_204, незаконно отримала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 1 502,42 грн., про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки та підробила підпис від імені ОСОБА_204 В цей же день, ОСОБА_15 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_16, яка в подальшому провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 08.07.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_204, підробила офіційний документ - меморіальний ордер № 2 від 08.07.05 р. про надання матеріальної допомоги згідно договору з поточного рахунку НОМЕР_271, відкритого на позичальника ОСОБА_204, коштів у сумі 10 000 грн. на рахунок НОМЕР_271, який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль», ОСОБА_87 що не був обізнаний про злочинну діяльність злочинної організації.
У вказаному меморіальному ордері ОСОБА_16 діючи умисно та повторно, підробила підписи від імені ОСОБА_204, та здійснила вказану фінансову банківську операцію, з використанням підробленого документу, а таким чином легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - заяву про надання кредиту від 06.07.05, висновок споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 06.07.05 р., та платіжний календар від 06.07.2005 р., де підробила підпис ОСОБА_204 та підписалась особисто.
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_204
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №51, про перерахування коштів в сумі 130 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_204, в якому від імені платника поставила свій підпис. 29.12.2005 ОСОБА_30, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №36, про перерахування коштів в сумі 1000 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_204, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 06 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_205, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_205, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 100 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_205 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралася.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_205 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_205 в сумі 15 100 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №381 від 06.07.05 року, який в подальшому ОСОБА_15 використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/30943 від 06.07.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 08.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_312 на поточний рахунок НОМЕР_313, які відкриті на ім'я ОСОБА_205, коштів в сумі 15 100 грн., де підробила підпис ОСОБА_7 та поставила свій підпис ОСОБА_15
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_20, яка в подальшому провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 08.07.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_205, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №4 від 08.07.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_205
В подальшому ОСОБА_20 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 15 000 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - заяву про надання кредиту від 06.07.05, висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 06.07.05 та платіжний календар від 06.07.2005 р., де підробила підпис ОСОБА_205 та підписалась особисто.
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_205
Крім цього, 11 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_206, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_206, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_206 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збилася.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_206 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_206 в сумі 15 000 грн. про що внесено запис №400 від 11.07.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробила офіційний документ - розпорядження від 11.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_314 на поточний рахунок НОМЕР_315, які відкриті на ім'я ОСОБА_206, коштів в сумі 15 000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_7, а також поставила свій підпис.
В подальшому ОСОБА_15, діючи згідно спільного злочинного плану, надавала вказаний підроблений документ члену злочинної організації ОСОБА_16, яка з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 від 11.07.05 р. на суму 15 000 грн. та поставила свій підпис після чого надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_206, виконуючи вказівку свого безпосереднього керівника - члена злочинної організації ОСОБА_13, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 15 000 грн. останній, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №2 від 11.07.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_206 В цей же день, ОСОБА_13 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 28.10.2005 ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №23, про перерахування коштів в сумі 203,84 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_206, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 31.10.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №33, про перерахування коштів в сумі 200 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_206, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 11 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_207, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_207, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 100 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_207 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_207 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_207 в сумі 15 100 грн. про що внесено запис №416 від 12.07.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 12.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_316 на поточний рахунок НОМЕР_317, які відкриті на ім'я ОСОБА_207, коштів в сумі 15 100 грн., де поставила свій підпис та усвідомлюючи, що документ підроблений, завірив його своїм підписом ОСОБА_7
В подальшому, член злочинної організації ОСОБА_13, зловживаючи службовим, діючи за вказівкою організатора ОСОБА_7 в порушення посадової інструкції, вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 12.07.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_207, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №5 від 12.06.05 на суму 15 000 грн., де підробила підпис від імені позичальника.
В подальшому ОСОБА_13 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, ОСОБА_15 діючи за вказівкою організатора ОСОБА_7, в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 12.07.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_207, підробила офіційний видатковий платіжний документ №17 від 30.12.05, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів на суму 80 грн., та незаконно отримавши вказану суму, діючи згідно спільного злочинного плану передала її ОСОБА_7, який використав гроші на власні потреби та потреби злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №54, про перерахування коштів в сумі 100 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_207, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 22.10.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №22, про перерахування коштів в сумі 205,19 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_207, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 11 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_208, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_208, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 14 500 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_208 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_208 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_208 в сумі 14 500 грн. про що внесено запис №431 від 15.07.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ - розпорядження від 15.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_318 на поточний рахунок НОМЕР_319, які відкриті на ім'я ОСОБА_208, коштів в сумі 14 500 грн., де поставила свій підпис та підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_23, яка в подальшому провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 15.07.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_208, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 від 15.07.05 на суму 14 500 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_208
В подальшому ОСОБА_23 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 14 500 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 28.10.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №21, про перерахування коштів в сумі 273,31 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_208, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 14 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_209, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_209, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_209 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збилася.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_209 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_209 в сумі 15 000 грн. про що внесено запис №426 від 14.07.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробила офіційний документ - розпорядження від 14.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_320 на поточний рахунок НОМЕР_321, які відкриті на ім'я ОСОБА_209, коштів в сумі 15 000 грн., де, усвідомлюючи, що документ підроблений поставив підпис ОСОБА_7, а також поставила свій підпис ОСОБА_15
В подальшому ОСОБА_15 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 14.07.05, за відсутності позичальника ОСОБА_209, підробила офіційний видатковий платіжний документ №5 від 14.07.05 на суму 15 000 грн., що є обов'язковим для отримання кредитних коштів, та незаконно отримавши готівку у вказаній сумі, передала отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №56, про перерахування коштів в сумі 100 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_209, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 29.09.2005 ОСОБА_15, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №33, про перерахування коштів в сумі 220 грн., що були їй надані ОСОБА_7, як погашення кредиту ОСОБА_209, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 14 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_210, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_210, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 13 800 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_210 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_210 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_210 в сумі 13 800 грн. про що внесено запис №429 від 15.07.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 15.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_322 на поточний рахунок НОМЕР_323, які відкриті на ім'я ОСОБА_210, коштів в сумі 13 800 грн., де особисто розписалась та підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_124, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 14.07.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_210, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №9 від 14.07.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_210 Також 15.07.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_210, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №1 від 15.07.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_210
В подальшому ОСОБА_124 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 11 863,21 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №55, про перерахування коштів в сумі 100 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_210, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 10.08.2005 ОСОБА_23, з поточного рахунку НОМЕР_323 за платіжним документом №15 від 31.03.06 кошти в сумі 36,79 грн. перерахувала на рахунок НОМЕР_324, як погашення відсотків по кредиту ОСОБА_210
Крім цього, 19 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням наданих їй останнім копій документів гр. ОСОБА_87, що працював на підконтрольному ОСОБА_7 та ОСОБА_9 підприємстві ТОВ «Брониківська сільгосптехніка» та не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_87, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 47 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_87 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_87 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_87 в сумі 47 000 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №441 від 19.07.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, підробивши підпис від імені члена кредитного комітету ОСОБА_130, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/33300 від 19.07.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 19.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_325 на поточний рахунок НОМЕР_271, які відкриті на ім'я ОСОБА_87, коштів в сумі 47 000 грн., де поставила свій підпис та особисто підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 19.07.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_87, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №4 від 19.07.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_87
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 47 000 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - висновок №163 про можливість надання кредиту від 19.07.05, висновок кредитного працівника від 19.07.05, де ОСОБА_12, зловживаючи службовим становищем, усвідомлюючи, що вказаний офіційний документ є підробленим, а кредит позичальник кредитних коштів не отримує, поставила свій підпис, висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 19.07.05, заяву про надання кредиту від 19.07.05, заяву анкету позичальника від 16.07.05 р., кошторис на ремонт автомобіля, довідку про розмір заробітної плати №21 від 19.07.05, ознайомлення зі змістом ст. ст. Кримінального кодексу України від 16.07.05, платіжний календар від 19.07.05, куди ОСОБА_15 внесла рукописні написи від імені ОСОБА_87
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_87, куди ОСОБА_7 крім цього, долучено статут підконтрольного йому суб'єкта господарської діяльності - ТОВ «Брониківська сільгосптехніка», довідку №02-1456 про включення ТОВ «Брониківська сільгосптехніка» до єдиного державного реєстру підприємств та організацій України, свідоцтво про державну реєстрацію суб'єкта підприємницької діяльності - юридичної особи ТОВ «Брониківська сільгосптехніка».
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 29.07.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №52, про перерахування коштів в сумі 150 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_87, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 22.08.05 ОСОБА_15, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №7, про перерахування коштів в сумі 500 грн. як погашення кредиту ОСОБА_87, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 29.09.05 ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №55, про перерахування коштів в сумі 120 грн. як погашення кредиту ОСОБА_87, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 19 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням наданих їй останнім копій документів гр. ОСОБА_211, що працював на підконтрольному ОСОБА_7 та ОСОБА_9 підприємстві ТОВ «Брониківська сільгосптехніка» та не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_211, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 50 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_211 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_211 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_211 в сумі 50 000 грн. про що був виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15 протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №439 від 19.07.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/33277 від 19.07.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 19.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_326 на поточний рахунок НОМЕР_327, які відкриті на ім'я ОСОБА_211, коштів в сумі 50 000 грн., де поставила свій підпис та особисто підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений документ члену злочинної організації ОСОБА_16, яка діючи умисно та повторно провела зазначену банківську операцію та підробила офіційний документ - що є обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №6 від 19.07.05 на суму 50 000 грн., після чого, діючи згідно розподілених ролей, передала вказаний документ ОСОБА_13 Остання являючись службовою особою, зловживаючи своїм становищем в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 19.07.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_211, використала підроблений офіційний документ - заяву на видачу готівки №6 від 19.07.05, тобто, підробивши підпис від імені ОСОБА_211, незаконно отримала готівкові кошти, що їй ввірені в сумі 50 000 грн. та передала чуже майно, ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - платіжний календар від 19.07.05, заяву анкету позичальника, ознайомлення зі змістом ст. ст. Кримінального кодексу України від 19.07.05, довідку про розмір заробітної плати №87 від 19.07.05, куди ОСОБА_15 внесла рукописні написи від імені ОСОБА_211
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_211, куди ОСОБА_7 крім цього, долучено статут підконтрольного йому суб'єкта господарської діяльності - ТОВ «Брониківська сільгосптехніка».
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №58, про перерахування коштів в сумі 180 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_211, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 22.08.05 ОСОБА_26, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №5, про перерахування коштів в сумі 500 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_211, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 19 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_212, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_212, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 50000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_212 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_212 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_212 в сумі 50 000 грн. про що внесено запис №440 від 19.07.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 19.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_328 на поточний рахунок НОМЕР_329, які відкриті на ім'я ОСОБА_212, коштів в сумі 50 000 грн., де особисто підробила підпис від імені ОСОБА_7 та ОСОБА_14
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_13, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 19.07.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_212, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №3 від 19.07.05, де ОСОБА_15 підробила підпис від імені ОСОБА_212
В подальшому ОСОБА_157 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 50 000 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 10.08.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №57, про перерахування коштів в сумі 180 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_212, в якому від імені платника поставила свій підпис. 29.09.2005 ОСОБА_15, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №60, про перерахування коштів в сумі 690 грн., як погашення кредиту ОСОБА_212, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 21 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_213, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_213, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 44 050 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_213 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_213 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_213 в сумі 44 050 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №454 від 21.07.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, підробивши підпис від імені члена кредитного комітету ОСОБА_130, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_15, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, виконуючи вказівку та з відома організатора, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, підробила офіційний документ, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/33800 від 21.07.05 р., де, усвідомлюючи, що документ підроблений підписався ОСОБА_7 та підробила підпис за позичальника ОСОБА_15
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 22.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_330 на поточний рахунок НОМЕР_331, які відкриті на ім'я ОСОБА_213, коштів в сумі 44 050 грн, де підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію. Після цього ОСОБА_13 за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, зловживаючи службовим становищем, діючи умисно згідно розподілених ролей, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 від 22.07.05 р. та поставила свій підпис після чого, з метою отримання готівкових коштів на потреби злочинної організації, надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_213, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 43 780 грн., ОСОБА_13, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №2 від 22.07.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_213 В цей же день, ОСОБА_13 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього 09.09.05 р. ОСОБА_15, з відома ОСОБА_7 дала вказівку члену злочинної організації ОСОБА_23 про зняття готівкою залишку кредитних коштів по поточному рахунку ОСОБА_213 Після цього ОСОБА_23 09.09.05 та 05.01.06 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 18.11.05 за відсутності позичальника ОСОБА_213, підробила офіційні документи, що є обов'язковими для отримання готівки - заяви на видачу готівки №1 від 09.09.05 на суму 170 грн., та №1 від 05.01.06 на суму 44 грн., в який підробила підписи від імені позичальника ОСОБА_213
В подальшому ОСОБА_23 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в загальній сумі 214 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_16 та ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовили бланки та підробили офіційні документи - заяву про надання кредиту від 21.07.05, висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 21.07.05, ознайомлення зі змістом ст. ст. Кримінального кодексу України від 21.07.05, платіжний календар від 21.07.05, заяву анкету позичальника від 21.07.05 р., договір поруки від 21.07.05, де ОСОБА_16 та ОСОБА_15 підробили підписи та рукописні написи від імені позичальника ОСОБА_213
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_213, куди член злочинної організації ОСОБА_11, за вказівкою ОСОБА_7 та згідно встановлених злочинних ролей, з метою долучення до матеріалів зазначеної справи, надано статут ТОВ «М'ясопродукт», довідку про взяття на облік платника податків, від 05.05.04 свідоцтво про державну реєстрацію суб'єкта підприємницької діяльності - юридичної особи ТОВ «М'ясопродукт».
Крім цього ОСОБА_11, діючи умисно, з корисливих мотивів, маючи на меті приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, на виконання своєї злочинної ролі, зловживаючи службовим становищем, достовірно знаючи, що ОСОБА_213 кредитних коштів не отримує, а вони будуть використані на потреби злочинної організації, особисто, як директор ТОВ «М'ясопродукт» підписав офіційний документ - договір поруки від 21.07.05, тим самим підробивши його. В подальшому вказаний документ був долучений до матеріалів фіктивної кредитної справи ОСОБА_213
Також, з метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 12.08.2005 та 16.08.05 ОСОБА_26, підробила офіційні документи - заяви на переказ готівки №51 від 12.08.05, про перерахування коштів в сумі 500 грн. та №10 від 16.08.05 р., про перерахування коштів в сумі 195,78 грн., що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_213, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 30.08.2005 та 31.10.05 ОСОБА_23, підробила офіційні документи - заяви на переказ готівки №5 від 30.08.05, про перерахування коштів в сумі 273,17 грн. та №38 від 31.10.05 р., про перерахування коштів в сумі 272,83 грн., що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_213, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 31.03.2006 ОСОБА_16, підробила офіційний документ - меморіальний ордер №25 від 31.03.06, про перерахування коштів в сумі 56,04 грн., що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_213, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 21 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_214, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_214, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 21 250 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_214 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_214 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_214 в сумі 21 500 грн. про що внесено запис №449 від 21.07.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ - розпорядження від 21.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_332 на поточний рахунок НОМЕР_333, які відкриті на ім'я ОСОБА_214, коштів в сумі 21 500 грн., де поставила свій підпис та особисто підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 21.07.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_214 підробила офіційний документ, що є обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №4 від 21.07.05 р., на суму 4 900 грн., де підробила підпис від імені позичальника.
Після цього ОСОБА_15 із використанням вказаного платіжного документу, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 4 900 грн. ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 22 липня 2005 р. ОСОБА_15 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, за відсутності позичальника ОСОБА_215 підробила офіційний документ, що є обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №4 від 22.07.05 р. на суму 16 423,73 грн., що є обов'язковим для отримання кредитних коштів.
Після цього ОСОБА_15 із використанням вказаного платіжного документу, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 16 423,73 грн. ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_214, куди ОСОБА_7 крім цього, долучено статут підконтрольного йому суб'єкта господарської діяльності - ТОВ «Брониківська сільгосптехніка».
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_23, підробила офіційні документи - заяви на переказ готівки №2 від 28.10.05, про перерахування коштів в сумі 287,54 грн., №35 від 31.10.05, про перерахування коштів в сумі 279,45 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_214, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 30.11.05 ОСОБА_15, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №14, про перерахування коштів в сумі 2 400 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_214, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 09.02.05 ОСОБА_26, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №3, про перерахування коштів в сумі 10 000 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_214, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 31.03.06 ОСОБА_15, підробила офіційний документ - меморіальний ордер №17, про перерахування коштів в сумі 26,28 грн., як погашення кредиту ОСОБА_214, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 21 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_216, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_216, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 18 100 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_216 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралась.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_216 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_216 в сумі 18 100 грн. про що внесено запис №450 від 21.07.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 21.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_334 на поточний рахунок НОМЕР_335, які відкриті на ім'я ОСОБА_216, коштів в сумі 18 100 грн., де особисто розписалась та підробила підпис ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 21.07.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_216, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №3 від 21.07.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_216
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 17 900 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 31.10.2005 ОСОБА_22, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №82, про перерахування коштів в сумі 240 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_216, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 22 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_217, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_217, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 25 500 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_217 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_217 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_217 в сумі 25 500 грн. про що внесено запис №465 від 25.07.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 22.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_336 на поточний рахунок НОМЕР_337, які відкриті на ім'я ОСОБА_217, коштів в сумі 25 500 грн., де особисто розписалась та підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний фіктивний документ члену злочинної організації ОСОБА_13, яка з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №4 від 22.07.05 р. та поставила свій підпис після чого надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день за відсутності позичальника ОСОБА_217, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 4899 грн., ОСОБА_13, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №4 від 22.07.05, та підробила підпис від імені ОСОБА_217 В цей же день, ОСОБА_13 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
25.07.05 р. ОСОБА_13, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, за відсутності позичальника ОСОБА_217, підробила офіційні документи, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №1, 2, 9 від 25.07.05 на суму 125 грн., 8 881,30 грн. та 1264,60 грн., де підробила підписи від імені ОСОБА_217
27.07.05 р. ОСОБА_16, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, за відсутності позичальника ОСОБА_217, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №3 від 27.07.05 на суму 7703,54 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_217
29.07.05 р. ОСОБА_124, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, за відсутності позичальника ОСОБА_217, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 від 29.07.05 на суму 1930 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_217
В подальшому, ввірені вказаним членам злочинної організації готівкові гроші в загальній сумі 24803,44 грн. були незаконно передані, ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 28.10.2005 ОСОБА_124, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №20, про перерахування коштів в сумі 330 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_217, в якому від імені платника поставила свій підпис. 31.10.2005 ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №83, про перерахування коштів в сумі 340 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_217, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 25 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_218, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_218, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 37 200 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_218 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_218 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_218 в сумі 50 000 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №б/н від 25.07.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, підробивши підпис від імені члена кредитного комітету ОСОБА_130, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/34273 від 25.07.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 25.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_338 на поточний рахунок НОМЕР_339, які відкриті на ім'я ОСОБА_218, коштів в сумі 37 200 грн., де поставила свій підпис та особисто підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений документ члену злочинної організації ОСОБА_16, яка діючи умисно та повторно провела зазначену банківську операцію та підробила офіційний документ - що є обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №7 від 25.07.05 на суму 36 889 грн., після чого, діючи згідно розподілених ролей, передала вказаний документ ОСОБА_13 Остання являючись службовою особою, зловживаючи своїм становищем в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 19.07.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_218, використала підроблений офіційний документ - заяву на видачу готівки №7 від 25.07.05, тобто, підробивши підпис від імені ОСОБА_218, незаконно отримала готівкові кошти, що їй ввірені в сумі 36 889 грн. та передала чуже майно, ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - висновок відділу споживчого кредитування від 25.07.05, заяву на отримання кредиту від 23.07.05, ознайомлення зі змістом ст. ст. Кримінального кодексу України від 25.07.05, платіжний календар від 25.07.05, заяву-анкету позичальника від 23.07.05, довідку про розмір заробітної плати №227 від 26.06.05, куди ОСОБА_15 внесла рукописні написи від імені ОСОБА_218
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_218
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 16.08.2005 ОСОБА_26, підробила офіційні документи - заяви на переказ готівки №1, про перерахування коштів в сумі 700,38 грн., №2, про перерахування коштів в сумі 1 320,63 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_218, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 25 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_219, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_219, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 21 250 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_219 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_219 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_219 в сумі 21 250 грн. про що внесено запис №484 від 28.07.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ - розпорядження від 25.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_340 на поточний рахунок НОМЕР_341, які відкриті на ім'я ОСОБА_219, коштів в сумі 21 250 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 25.07.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_219 підробила офіційний документ, що є обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №6 від 25.07.05 р., на суму 13 400 грн., де підробила підпис від імені позичальника.
В подальшому ОСОБА_15 із використанням вказаного платіжного документу, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 13 400 грн. ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 29.07.05 р. ОСОБА_15 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, за відсутності позичальника ОСОБА_219 підробила офіційний видатковий платіжний документ №1 від 29.07.05 р. на суму 7 850 грн., що є обов'язковим для отримання кредитних коштів.
В подальшому ОСОБА_15 із використанням вказаного платіжного документу, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 7 850 грн. ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_15, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №19 від 30.06.05, про перерахування коштів в сумі 100 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_219, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 27 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_220, яка не була обізнаною про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_220, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 19 900 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_220 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_220 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_220 в сумі 19 900 грн. про що внесено запис №451 від 21.07.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ - розпорядження від 21.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_342 на поточний рахунок НОМЕР_343, які відкриті на ім'я ОСОБА_220, коштів в сумі 19 900 грн.
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 22.07.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_220 підробила офіційний видатковий платіжний документ №2, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів, на суму 19 899 грн.
В подальшому ОСОБА_15 із використанням вказаного платіжного документу, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 19 899 грн. ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_23., підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №35 від 31.10.05, про перерахування коштів в сумі 235 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_220, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 28 липня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_221, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_221, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 22 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_221 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_221 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_221 в сумі 22 000 грн. про що внесено запис №484 від 28.07.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ - розпорядження від 28.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_344 на поточний рахунок НОМЕР_345, які відкриті на ім'я ОСОБА_221, коштів в сумі 22 000 грн., де особисто підробила підпис від імені ОСОБА_7 та поставила свій підпис.
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 29.07.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_221 підробила офіційний видатковий платіжний документ №3, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів, на суму 22 000 грн.
В подальшому ОСОБА_15 із використанням вказаного платіжного документу, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 22 000 грн. ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №110 від 31.10.05, про перерахування коштів в сумі 298,96 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_221, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 08 серпня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_222, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_222, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 25 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_222 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралася.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_222 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_222 в сумі 25 000 грн. про що внесено запис №519 від 08.08.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ - розпорядження від 09.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_346 на поточний рахунок НОМЕР_347, які відкриті на ім'я ОСОБА_222, коштів в сумі 25 000 грн., де особисто підробила підпис від імені ОСОБА_7 та поставила свій підпис.
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 10.08.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_222 підробила офіційний видатковий платіжний документ №1, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів, на суму 24 888 грн.
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 24 888 грн. ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, ОСОБА_26 провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 05.01.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_222 підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №1 від 05.01.06 на суму 112 грн., де підробила підпис від імені позичальника.
В подальшому ОСОБА_26 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 112 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №43 від 28.10.05, про перерахування коштів в сумі 234,25 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_222, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 28.10.05 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №19, про перерахування коштів в сумі 403,42 грн. як погашення кредиту ОСОБА_222, що були їй надані ОСОБА_15, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 31.10.05 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №38, про перерахування коштів в сумі 395 грн. як погашення кредиту ОСОБА_222, що були їй надані ОСОБА_15, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 09 серпня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_94, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_94, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 23 300 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_94 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралася.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_94 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_94 в сумі 23 300 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №521 від 09.08.05 року, який в подальшому ОСОБА_15 використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/35508 від 09.08.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 10.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_348 на поточний рахунок НОМЕР_349, що були відкриті на ОСОБА_94, коштів в сумі 23 300 грн., де особисто підробила підпис від імені ОСОБА_7 та поставила свій підпис.
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_124, яка в подальшому провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 10.08.05 р. о 15 год. 38 хв., за відсутності позичальника ОСОБА_94, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №1 від 10.08.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_94
В подальшому ОСОБА_124 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 21 342 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Також, 31.08.05 р. о 18 год. 22 хв. ОСОБА_15 перебуваючи в приміщенні зазначеного відділення банку, на виконання вказівки ОСОБА_7, з метою використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для здійснення господарської діяльності, підробила офіційний документ - платіжне доручення №1 від 31.08.05 р., про перерахування за товари з поточного рахунку НОМЕР_349, відкритого на позичальника ОСОБА_94, коштів у сумі 1957,00 грн. на рахунок НОМЕР_71, який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль», суб'єктом господарської діяльності - ПП ОСОБА_27, що підконтрольний ОСОБА_7 та ОСОБА_9, де підробила підпис від імені ОСОБА_94, та здійснила вказану фінансову банківську операцію, з використанням підробленого документу а таким чином легалізувала кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_16 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - заяву про надання кредиту від 09.08.05, заяву анкету позичальника від 09.08.05 р., куди внесла рукописні написи від імені ОСОБА_94
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_94
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 30.11.2005 ОСОБА_22, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №24, про перерахування коштів в сумі 2 000 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_94, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 22.12.05 ОСОБА_19, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №3, про перерахування коштів в сумі 5 000 грн. як погашення кредиту ОСОБА_94, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 09 серпня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_224, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_224, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 24 500 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_224 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралася.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_224 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_224 в сумі 24 500 грн., про що внесено запис №522 від 10.08.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 12.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_350 на поточний рахунок НОМЕР_351, які відкриті на ім'я ОСОБА_224, коштів в сумі 24 500 грн., який завірила своїм підписом та підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_26, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 12.08.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_224, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №3 від 12.08.05 на суму 4 500 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_224
В подальшому ОСОБА_26 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 4 500 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 12.08.05 р. ОСОБА_15 перебуваючи в приміщенні зазначеного відділення банку, на виконання вказівки ОСОБА_7, з метою використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для здійснення господарської діяльності, підробила офіційний документ - платіжне доручення №6 від 12.08.05 р., про перерахування за автопослуги з поточного рахунку НОМЕР_351, відкритого на позичальника ОСОБА_224, коштів у сумі 20 000 грн. на рахунок НОМЕР_71, який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль», суб'єктом господарської діяльності - ПП ОСОБА_27, що підконтрольний ОСОБА_7 та ОСОБА_9, де підробила підпис від імені ОСОБА_224, та здійснила вказану фінансову банківську операцію, з використанням підробленого документу, та таким чином легалізувала кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
Також, з метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 28.10.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №16, про перерахування коштів в сумі 395,36 грн., що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_224, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 31.10.05 ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №87, про перерахування коштів в сумі 390 грн. як погашення кредиту ОСОБА_224, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 09 серпня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_225, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_225, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 22 000 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_225 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралась.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_225 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_225 в сумі 22 000 грн. про що внесено запис №525 від 30.06.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 12.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_352 на поточний рахунок НОМЕР_353, які відкриті на ім'я ОСОБА_225, коштів в сумі 22 000 грн., де особисто розписалась та підробила підпис ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_26, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 12.08.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_225, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №1 від 12.08.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_225
В подальшому ОСОБА_26 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 20 028,76 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 12.08.2005 ОСОБА_26, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №2, про перерахування коштів в сумі 4 900 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_225, в якому від імені платника поставила свій підпис. 16.09.2005 ОСОБА_19, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №1, про перерахування коштів в сумі 323 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_225, в якому від імені платника поставила свій підпис. 28.10.2005 ОСОБА_124, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №17, про перерахування коштів в сумі 355,01 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_225, в якому від імені платника поставила свій підпис. 31.10.2005 ОСОБА_22, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №86, про перерахування коштів в сумі 345 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_225, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 10 серпня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням наданих їй останнім копій документів гр. ОСОБА_226, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_226, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_226 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_226 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_226 в сумі 15 000 грн., про ОСОБА_15 підробила офіційний документ - протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №528 від 10.08.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, підробивши підпис від імені членів кредитного комітету ОСОБА_7, ОСОБА_12, ОСОБА_130, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила офіційний документ, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/35547 від 10.08.05 р., де підробила підписи від імені ОСОБА_7 та ОСОБА_226
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 15.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_354 на поточний рахунок НОМЕР_355, які відриті на ім'я ОСОБА_226, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_15 та підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому, член злочинної організації ОСОБА_26, діючи згідно розподілених злочинних ролей, на прохання ОСОБА_15, в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 15.08.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_226, підробила офіційний документ, що є обов'язковим для отримання готівки - заяву на видачу готівки №5 від 15.08.05 на суму 8 050 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_226 та завірила документ своїм підписом. Отримані готівкові кошти в сумі 8 050 грн. вона передала ОСОБА_15, а остання їх надала організатору ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, ОСОБА_15, в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, за відсутності позичальника ОСОБА_226, підробила офіційні платіжні документи, які є обов'язковими для отримання готівки - заяву на видачу готівки №5 від 16.08.05 на суму 6000,00 грн., де підробила підпис від імені працівника банку та позичальника та видатковий платіжний документ №31 від 17.08.05 на суму 950,00 грн., на підставі яких, незаконно отримала кредитні готівкові гроші в загальній сумі 6 950 грн. та передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - висновок №289 про можливість надання кредиту від 10.08.05, висновок кредитного працівника від 18.10.05, який усвідомлюючи, що документ підроблений завірила своїм підписом член злочинної організації ОСОБА_12, заяву про надання кредиту від 10.08.05, заяву анкету позичальника від 26.07.05 р., ознайомлення зі змістом ст. ст. Кримінального кодексу України від 26.07.05, платіжний календар від 10.08.05, куди ОСОБА_15 внесла рукописні написи від імені ОСОБА_226 та підробила підписи від імені останнього.
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_226
Крім цього, 12 серпня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_227, яка не була обізнаною про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_227, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 100 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_227 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралась.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12 являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_227 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_227 в сумі 15 100 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №524 від 12.08.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/35511 від 09.08.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробив офіційний документ - розпорядження від 12.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_356 на поточний рахунок НОМЕР_357, які відкриті на ім'я ОСОБА_227, коштів в сумі 15 100 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_15 та, усвідомлюючи, що документ підроблений, розписалася заступник начальника відділення ОСОБА_12
В подальшому, ОСОБА_15 надав вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_26 яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 12.08.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_227, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 від 12.08.05 на суму 5100 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_227 та розписалася від працівника банку.
В подальшому ОСОБА_26 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в загальній сумі 15 100 грн., ОСОБА_15, а остання, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Також, 12.08.05 р. ОСОБА_15 перебуваючи в приміщенні зазначеного відділення банку, на виконання вказівки ОСОБА_7, з метою використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для здійснення господарської діяльності, підробила офіційний документ - меморіальний ордер №7 від 12.08.05 р., про перерахування за автопослуги з поточного рахунку НОМЕР_357, відкритого на позичальника ОСОБА_227, коштів у сумі 10000 грн. на рахунок НОМЕР_71, який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль», суб'єктом господарської діяльності - ПП ОСОБА_27, що підконтрольний ОСОБА_7 та ОСОБА_9, де підробила підпис від імені ОСОБА_227І, та здійснила вказану фінансову банківську операцію, з використанням підробленого документу а таким чином легалізувала кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - висновок № 120 про можливість надання кредиту від 09.08.05 р., висновок кредитного працівника від 09.08.05 р., висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 29.08.05, заяву про надання кредиту від 09.08.05, заяву-анкету позичальника від 08.08.05 р. ознайомлення зі ст. КК України ОСОБА_227 від 09.08.05 р. платіжний календар від 09.08.05 р., договір поруки від 09.08.05 р. заяву поручителя від 09.08.05 р. куди ОСОБА_15 внесла рукописні написи та підписи від імені ОСОБА_227
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_227
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 12.08.2005 ОСОБА_26, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №3, про перерахування коштів в сумі 4900 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_227, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 28.10.05 ОСОБА_124, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №18, про перерахування коштів в сумі 243,67 грн., як погашення кредиту ОСОБА_227, які їй надала ОСОБА_12, в який від імені платника поставила свій підпис. 30.11.05 ОСОБА_22, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №41, про перерахування коштів в сумі 1500 грн., як погашення кредиту ОСОБА_227., які їй надала ОСОБА_12, в який від імені платника поставила свій підпис. 28.02.05 ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №13, про перерахування коштів в сумі 1100 грн., як погашення кредиту ОСОБА_227, які їй надала ОСОБА_12, в який від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 15 серпня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_228, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_228, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 050 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_228 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_228 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_228 в сумі 15 050 грн. про що внесено запис №532 від 17.08.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ - розпорядження від 17.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_358 на поточний рахунок НОМЕР_359, які відкриті на ім'я ОСОБА_228, коштів в сумі 15 050 грн., де усвідомлюючи, що документ підроблений розписалася ОСОБА_15
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_124, яка в подальшому провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 17.08.05 р. о 16 год. 11 хв., за відсутності позичальника ОСОБА_228, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №1 від 17.08.05 на суму 5 049 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_228
В подальшому ОСОБА_23 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 5 049 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 17.08.05 р. о 16 год. 11 хв. ОСОБА_15 перебуваючи в приміщенні зазначеного відділення банку, на виконання вказівки ОСОБА_7, з метою використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для здійснення господарської діяльності, підробила офіційний документ - платіжне доручення №1 від 17.08.05 р., про перерахування за товари з поточного рахунку НОМЕР_359, відкритого на позичальника ОСОБА_228, коштів у сумі 10 000 грн. на рахунок НОМЕР_71, який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль», суб'єктом господарської діяльності - ПП ОСОБА_27, що підконтрольний ОСОБА_7 та ОСОБА_9, де підробила підпис від імені ОСОБА_228, та здійснила вказану фінансову банківську операцію, з використанням підробленого документу а таким чином легалізувала кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 22.08.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №14, про перерахування коштів в сумі 242,86 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_228, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 31.10.2005 ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №90, про перерахування коштів в сумі 240 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_228, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 30.11.2005 ОСОБА_22, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №28, про перерахування коштів в сумі 1 500 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_228, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 15 серпня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_229, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_229, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_229 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_229 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_229 в сумі 15 000 грн. та внесли свої підписи в підроблений ОСОБА_15 протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №529 від 15.08.05 року, який в подальшому ОСОБА_15 використала для досягнення злочинних цілей організації.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ - розпорядження від 16.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_360 на поточний рахунок НОМЕР_361, які відкриті на ім'я ОСОБА_229, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_15 та, усвідомлюючи, що документ підроблений, поставив підпис ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений документ члену злочинної організації ОСОБА_26, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 16.08.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_229, підробила офіційний документ, що є обов'язковим для отримання готівки - заяву на видачу готівки №1 від 16.08.05 на суму 9 115 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_229 та завірила документ своїм підписом. Отримані готівкові кошти в сумі 9 115 грн. вона передала ОСОБА_15, а остання їх надала організатору ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, ОСОБА_15, в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, за відсутності позичальника ОСОБА_229, підробила офіційні видаткові платіжні документи, №33 від 17.08.05 на суму 5050,00 грн., №2 від 18.08.05 на суму 835,00, на підставі яких, незаконно отримала кредитні готівкові гроші в загальній сумі 5 885 грн. та передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №2, про перерахування коштів в сумі 685 грн., що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_229, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також ОСОБА_20, підробила офіційні документи - заяви на переказ готівки №89, про перерахування коштів в сумі 685 грн. та №116, про перерахування коштів в сумі 230,68 грн., що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_229, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 18 серпня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_230, що не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_230, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 11 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_230 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном, а саме коштами, в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_230 кредитних коштів не отримає, а вони будуть передані члену злочинної організації ОСОБА_10 для здійснення фінансової діяльності, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_230 в сумі 11 000 грн. про що внесено запис №540 від 19.08.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробила офіційний документ - розпорядження від 19.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_362 на поточний рахунок НОМЕР_363, які відкриті на ім'я ОСОБА_230, коштів в сумі 11 000 грн., де поставила свій підпис та підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_23, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 19.08.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_10, підробила офіційні документи, що є обов'язковими для отримання кредитних коштів - заяви на видачу готівки №1 від 19.08.05 на суму 10 339 грн., №3 від 19.08.05 на суму 405,84 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_10.
Після цього ОСОБА_23 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в загальній сумі 10 744,84 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на потреби створеної ним злочинної організації, а саме передав для здійснення фінансової діяльності члену злочинної організації ОСОБА_10 і таким чином разом із останнім легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
Крім цього, 22.08.05 ОСОБА_15 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день, за відсутності позичальника ОСОБА_230, підробила офіційний видатковий платіжний документ №2 на суму 122,37 грн., що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів, після чого незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 122,37 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_23 22.08.2005 підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №1 від 22.08.05 про перерахування коштів в сумі 122,37 грн., що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_230, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 31.08.05 ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №30, про перерахування коштів в сумі 50 грн. як погашення кредиту ОСОБА_230, що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_15, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також ОСОБА_23 28.09.2005 підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №6 від 28.09.05 про перерахування коштів в сумі 200 грн., що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_230, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 19 серпня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_231, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_231, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 15 100 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_231 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_231 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_231 в сумі 15 100 грн., та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №545 від 19.08.05 року, який в подальшому ОСОБА_15 використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/36735 від 19.08.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 19.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_364 на поточний рахунок НОМЕР_365, які відкриті на ім'я ОСОБА_231, коштів в сумі 15 100 грн., який завірила своїм підписом, та, усвідомлюючи, що даний документ підроблений, поставив свій підпис ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, підробила офіційні платіжні документи: №1 від 22.08.05 на суму 6000,00 грн., №5 від 22.08.05 на суму 8250,00 грн., №4 від 30.09.05 на суму 50,00 грн., №1 від 30.09.05 на суму 300,00 грн., на підставі яких, за відсутності позичальника ОСОБА_231, незаконно отримала кредитні готівкові гроші в загальній сумі 14 600 грн. та передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 19.08.05, заяву про надання кредиту від 19.08.05, платіжний календар від 19.08.05, куди ОСОБА_15 внесла рукописні написи та виконала підписи від імені ОСОБА_231
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_231
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 28.10.2005 ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №38, про перерахування коштів в сумі 255 грн., що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_231, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 19 серпня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_232, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_232, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформив фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_232 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_232 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_232 в сумі 15 000 грн. про що внесено запис №544 від 19.08.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ - розпорядження від 19.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_366 на поточний рахунок НОМЕР_367, які відкриті на ім'я ОСОБА_232, коштів в сумі 15 000 грн., який завірила своїм підписом, та, усвідомлюючи, що даний документ підроблений, поставив свій підпис ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію. Після цього ОСОБА_13 за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, зловживаючи службовим становищем, діючи умисно, згідно розподілених ролей, підробила офіційні документи, що є обов'язковими для отримання кредитних коштів - заяви на видачу готівки №25 від 16.11.05 р. на суму 10 000 грн., №3 від 22.08.05 на суму 3 750 грн., №17 від 29.08.05 на суму 1 000 грн. та завірила своїм підписом після чого в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, у вказані дні за відсутності позичальника ОСОБА_232, із використанням зазначених підроблених офіційних документів, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в загальній сумі 14 750 грн. ОСОБА_7, який витратив їх на потреби створеної ним злочинної організації.
Залишок кредитних коштів в загальній суму 250 грн. із поточного рахунку ОСОБА_232, з метою недопущення викриття злочинної діяльності організації, на підставі платіжних документів №15 від 15.09.05 та №8 від 31.03.06 перераховано на рахунок НОМЕР_368, як погашення відсотків по кредиту вказаного позичальника.
Крім цього, 19 серпня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_233, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_233, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 14 750 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_233 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралась.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_233 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_233 в сумі 14 750 грн. про що внесено запис №551 від 22.08.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 22.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_369 на поточний рахунок НОМЕР_370, які відкриті на ім'я ОСОБА_233, коштів в сумі 14 750 грн., де особисто розписалась та підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_26, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 22.08.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_233, підробила офіційні документи, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 3, 15 від 22.08.05, на суму 8538 грн. та 5000 грн.. де підробила підпис від імені ОСОБА_233 Також 29.08.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_233, ОСОБА_13 підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №18 від 29.09.05, на суму 895 грн. де підробила підпис від імені ОСОБА_233 30.08.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_233, ОСОБА_13 підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 від 29.09.05, на суму 200 грн. де підробила підпис від імені ОСОБА_233
В подальшому ОСОБА_26 та ОСОБА_13 незаконно передали чуже майно, яке їм ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 14633 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 22.08.2005 ОСОБА_26, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №4, про перерахування коштів в сумі 3 500 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_233, в якому від імені платника поставила свій підпис. 29.09.2005 ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №67, про перерахування коштів в сумі 260 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_233, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 15.09.2005 ОСОБА_15, з поточного рахунку НОМЕР_370 за платіжним документом №14 від 15.09.06 кошти в сумі 41 грн. перерахувала на рахунок НОМЕР_371, як погашення відсотків по кредиту ОСОБА_234
Крім цього, 25 серпня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_235, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_235, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 100 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_235 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралася.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_235 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_235 в сумі 15 100 грн., про що внесено запис №563 від 26.08.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 26.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_372 на поточний рахунок НОМЕР_373, які відкриті на ім'я ОСОБА_235, коштів в сумі 15 100 грн., який завірила своїм підписом та підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_124, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 26.08.05 р. о 18 год. 06 хв. та в цей же день о 18 год. 10 хв., за відсутності позичальника ОСОБА_235, підробила офіційні документи, що являються обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяви на видачу готівки №4 від 26.08.05 на суму 10 000 грн. та №7 від 26.08.05 на суму 4 880 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_235
В подальшому ОСОБА_124 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 14 880 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 25 серпня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_236, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_236, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 14 950 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_236 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_236 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_236 в сумі 14 950 грн. про що внесено запис №704 від 16.11.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 26.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_374 на поточний рахунок НОМЕР_375, які відкриті на ім'я ОСОБА_236, коштів в сумі 14 950 грн., де поставила свій підпис та особисто підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію. Після цього, в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, ОСОБА_15 за відсутності позичальника ОСОБА_236, підробила видаткові офіційні платіжні документи, що являються обов'язковим для отримання кредитних коштів: платіжний документом №11 від 26.08.05 на суму 9625,00 грн., платіжний документ №3 від 10.10.05 на суму 1000,00 грн.
Крім цього, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_23., яка в подальшому в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 26.08.05 р. о 18 год. 05 хв., за відсутності позичальника ОСОБА_236, та на підставі офіційного документу, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяви на видачу готівки №2 від 26.08.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_236, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 4 199 грн., ОСОБА_15
В подальшому зазначені кошти на загальну суму 14 824 грн. ОСОБА_15 незаконно передані, ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_15 підробила офіційні прибуткові платіжні документи №10 від 15.09.05 на суму 10,00 грн.; №21 від 30.12.05 на суму 116,00 грн. про перерахування вказаних сум коштів як погашення кредиту ОСОБА_236
Крім цього, 25 серпня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_237, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_237, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_237 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_237 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_237 в сумі 15 000 грн., про що внесено запис №564 від 26.08.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ - розпорядження від 26.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_376 на поточний рахунок НОМЕР_377, які відкриті на ім'я ОСОБА_237, коштів в сумі 15 000 грн., який завірила своїм підписом та підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_23, яка в подальшому провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 26.08.05 р. о 18 год. 06 хв. та о 18 год. 09 хв., за відсутності позичальника ОСОБА_237 підробила офіційні документи, що являються обов'язковими для отримання кредитних коштів - заяви на видачу готівки №3 від 26.08.05 на суму 10 000 грн. та №6 від 26.08.05 на суму 4 759 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_237, та незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в загальній сумі 10 759 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_15 15.09.2005 підробила офіційний документ - меморіальний ордер №12 від 15.09.05 про перерахування коштів в сумі 10 грн., що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_237, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 31.10.05 ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №117, про перерахування коштів в сумі 253,01 грн. як погашення кредиту ОСОБА_237, що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_12, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 30.11.05 ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №46, про перерахування коштів в сумі 1 500 грн., що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_237, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 30.12.05 ОСОБА_15, підробила офіційний документ - платіжне доручення №22 від 30.12.05, про перерахування коштів в сумі 231,02 грн., що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_237, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 26 серпня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_238 який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_238, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 24 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_238 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_238 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_238 в сумі 24 000 грн. про що внесено запис №571 від 30.08.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 30.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_378 на поточний рахунок НОМЕР_379, які відкриті на ім'я ОСОБА_238, коштів в сумі 24 000 грн., де особисто розписався ОСОБА_7 та вона поставила свій підпис, після чого передала даний документ ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15, провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.09.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_238, та на підставі офіційного документу, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяви на видачу готівки №2 від 31.08.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_238, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 23967,00 грн. ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 26 серпня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_239, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_239, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 050 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_239 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралась.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_239 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_239 в сумі 15 050 грн. про що внесено запис №570 від 28.08.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 26.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_380 на поточний рахунок НОМЕР_381, які відкриті на ім'я ОСОБА_239, коштів в сумі 15 050 грн., та особисто підписала, ОСОБА_7 також розписався в даному документі
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_124, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 26.08.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_239, підробила офіційні документи, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №5 від 26.08.05 на суму 9970 грн. та заяву на видачу готівки №8 від 26.08.05 на суму 4969 грн. де підробила підпис від імені ОСОБА_239
В подальшому ОСОБА_124 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 14 939 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 26.08.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №14, про перерахування коштів в сумі 4969 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_239, в якому від імені платника поставила свій підпис. 28.10.2005 ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №36, про перерахування коштів в сумі 255,64 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_239, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 29 серпня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_240, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_240, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 050 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_240 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_240 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_240 в сумі 15 050 грн. та ОСОБА_12 внесла свій підпис в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №575 від 29.08.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, підробивши підпис від імені члена кредитного комітету ОСОБА_7 - з відома останнього, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/37744 від 29.08.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 30.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_382 на поточний рахунок НОМЕР_383, які відкриті на ім'я ОСОБА_240, коштів в сумі 15 050 грн., де поставила свій підпис та особисто підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію. Після цього, в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.08.05 р., ОСОБА_15 за відсутності позичальника ОСОБА_240, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №5 від 30.08.05 на суму 14 343,54 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_240, а також 30.12.05 ОСОБА_22 за відсутності позичальника ОСОБА_240, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №6 від 30.12.05 на суму 440 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_240 та незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме гроші в сумі 440 грн., ОСОБА_15
В подальшому зазначені кошти на загальну суму 17783,54 грн. ОСОБА_15 незаконно передані, ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 29.08.05, заяву про надання кредиту від 29.08.05, платіжний календар від 29.08.05, куди ОСОБА_15 внесла рукописні написи та виконала підписи від імені ОСОБА_240
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_240
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 28.10.2005 ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №35, про перерахування коштів в сумі 230,90 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_240, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 31.10.05 ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №97, про перерахування коштів в сумі 250 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_240, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 30.11.05 ОСОБА_22, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №35, про перерахування коштів в сумі 1 500 грн. як погашення кредиту ОСОБА_240, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 30.12.05 ОСОБА_15 підробила офіційний документ - платіжне доручення №13 від 30.12.05 про перерахування коштів в сумі 1 500 грн. як погашення кредиту ОСОБА_240, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 29 серпня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням наданих їй останнім копій документів гр. ОСОБА_241, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_241, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 14 900 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_241 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_241 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_241 в сумі 14 900 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №576 від 29.08.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15 21.10.05, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/37748 датований 29.08.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 30.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_384 на поточний рахунок НОМЕР_383, які відкриті на ім'я ОСОБА_241, коштів в сумі 14 900 грн., де поставила свій підпис та особисто підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.08.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_241, підробила офіційний видатковий платіжний документ на суму 14 900 грн. В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 14 900 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 21.10.05 та 23.10.05, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» датований 29.08.05, заяву про надання кредиту без дати, платіжний календар датований 29.08.05.
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_241
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 31.10.2005 ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №98, про перерахування коштів в сумі 250 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_241, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 29 серпня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_242, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_242, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 21 500 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_242 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_242 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_242 в сумі 21 500 грн. про що внесено запис №574 від 30.08.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ - розпорядження від 30.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_385 на поточний рахунок НОМЕР_386, які відриті на ім'я ОСОБА_242, коштів в сумі 21 500 грн., де поставила свій підпис та підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, за відсутності позичальника ОСОБА_242, підробила офіційні видаткові платіжні документи, №8 від 31.08.05 на суму 3736,6 грн., №6 від 31.08.05 на суму 17741,00 грн., що є обов'язковими для отримання кредитних коштів.
В подальшому ОСОБА_24 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в загальній сумі 21 477,6 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 01 вересня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_243, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_243, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 24 700 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_243 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_243 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_243 в сумі 24 700 грн. про що внесено запис №581 від 01.09.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 01.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_387 на поточний рахунок НОМЕР_388, які відкриті на ім'я ОСОБА_243, коштів в сумі 24 700 грн., поставила свій підпис та підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому ОСОБА_15 надала вказаний підроблений документ працівнику банку ОСОБА_149, яка не була обізнана про злочинні наміри членів злочинної організації та провела зазначену банківську операцію. Після цього ОСОБА_15 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 01.09.05 р. о 09 год. 27 хв., , на виконання вказівки ОСОБА_7, при відсутності позичальника ОСОБА_243, з метою використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для здійснення господарської діяльності, підробила офіційний документ - платіжне доручення №8 від 01.09.05 р., про перерахування за будівельні товари з поточного рахунку НОМЕР_388, відкритого на позичальника ОСОБА_243, коштів у сумі 19 000 грн. на рахунок №260098503 , який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль», суб'єктом господарської діяльності - ТОВ «Завод будматеріалів», що підконтрольний організатору ОСОБА_7, де підробила підпис від імені ОСОБА_243, та здійснила вказану фінансову банківську операцію, із використанням підробленого документу, і таким чином легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
Після цього, діючи умисно та повторно, ОСОБА_15 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, достовірно знаючи, що особисто гр. ОСОБА_243 кошти в сумі 19 000 грн. на ТОВ «Завод будматеріали» не перераховував, діючи за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 м. Новоград-Волинського, з метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій і подальшого їх отримання членами злочинної організації готівкою, 03.10.05 підробила платіжний документ про перерахування за не отриманий товар з поточного рахунку №260098503 , відкритого ТОВ «Завод будматеріалів», коштів у сумі 19 000 грн. на рахунок НОМЕР_388, який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» позичальником ОСОБА_243 Після цього ОСОБА_15, діючи з відома ОСОБА_7, дала вказівку члену злочинної організації ОСОБА_23, видати їй готівкові кошти в сумі 19 000 грн. із банківського рахунку ОСОБА_243 Остання в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 03.10.05 р. о 16 год. 30 хв., за відсутності позичальника ОСОБА_243, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяви на видачу готівки №2 від 03.10.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_243, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 19 000 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 01.09.05 ОСОБА_15, надала підроблений офіційний документ - розпорядження про зарахування кредитних коштів члену злочинної організації ОСОБА_23, яка в подальшому провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 01.09.05 р. о 17 год. 45 хв., за відсутності позичальника ОСОБА_243, підробила офіційний документу, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяви на видачу готівки №3 від 01.09.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_243, та незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 4 943 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 31.10.05 член злочинної організації ОСОБА_22 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку за відсутності позичальника ОСОБА_243, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №9 від 31.10.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_243, та незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 350 грн., ОСОБА_7 який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 28.10.05 ОСОБА_20 підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №33, про перерахування коштів в сумі 351,89 грн., що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_243, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 31.10.05 ОСОБА_20 підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №101, про перерахування коштів в сумі 410 грн., що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_243, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 30.11.05 ОСОБА_22, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №37, про перерахування коштів в сумі 1 500 грн. як погашення кредиту ОСОБА_243, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 30.11.05 ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №3, про перерахування коштів в сумі 5 000 грн. як погашення кредиту ОСОБА_243, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 01 вересня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_244, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_244, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 25 500 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_244 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_244 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_244 в сумі 25 500 грн. про що внесено запис №579 від 01.09.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ - розпорядження від 01.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_390 на поточний рахунок НОМЕР_391, які відкриті на ім'я ОСОБА_244, коштів в сумі 25 500 грн., поставила свій підпис та підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому ОСОБА_15 надала вказаний підроблений документ працівнику банку ОСОБА_149, яка не була обізнана про злочинні наміри членів злочинної організації та провела зазначену банківську операцію. Після цього ОСОБА_15 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 01.09.05 р. о 17 год. 20 хв., на виконання вказівки ОСОБА_7, при відсутності позичальника ОСОБА_244, з метою використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для здійснення господарської діяльності, підробила офіційний документ - платіжне доручення №9 від 01.09.05 р., про перерахування за будівельні товари з поточного рахунку НОМЕР_391, відкритого на позичальника ОСОБА_244, коштів у сумі 20 000 грн. на рахунок №260098503 , який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль», суб'єктом господарської діяльності - ТОВ «Завод будматеріалів», що підконтрольний організатору ОСОБА_7, де підробила підпис від імені ОСОБА_244, та здійснила вказану фінансову банківську операцію, із використанням підробленого документу, і таким чином легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
Після цього, діючи умисно та повторно, ОСОБА_15 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, достовірно знаючи, що особисто гр. ОСОБА_244 кошти в сумі 20 000 грн. на ТОВ «Завод будматеріали» не перераховував, діючи за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 м. Новоград-Волинського, з метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій і подальшого їх отримання членами злочинної організації готівкою, 30.09.05 підробила платіжний документ про перерахування за не отриманий товар з поточного рахунку №260098503 , відкритого ТОВ «Завод будматеріалів», коштів у сумі 20 000 грн. на рахунок НОМЕР_391, який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» позичальником ОСОБА_244 Після цього ОСОБА_15, діючи з відома ОСОБА_7, дала вказівку члену злочинної організації ОСОБА_23, видати їй готівкові кошти в сумі 10 000 грн. із банківського рахунку ОСОБА_244 Остання в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 03.10.05 р. о 16 год. 30 хв., за відсутності позичальника ОСОБА_243, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №6 від 30.09.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_244, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 10 000 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 03.10.05 ОСОБА_15, з відома ОСОБА_7, дала незаконну вказівку на отримання готівкових коштів в сумі 10 000 грн. із поточного рахунку ОСОБА_244, члену злочинної організації ОСОБА_23 Остання в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 01.09.05 р. о 17 год. 45 хв., за відсутності позичальника ОСОБА_244, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №3 від 03.10.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_244, та незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 10 000 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації
Крім цього, 01.09.05 ОСОБА_15, надала підроблений офіційний документ - розпорядження про зарахування кредитних коштів члену злочинної організації ОСОБА_23, яка в подальшому провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 01.09.05 р. о 17 год. 46 хв., за відсутності позичальника ОСОБА_244, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №4 від 01.09.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_244, та незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 4 998 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 01.09.05 ОСОБА_15, надала підроблений офіційний документ - розпорядження про зарахування кредитних коштів члену злочинної організації ОСОБА_23, яка в подальшому провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 01.09.05 р. о 17 год. 46 хв., за відсутності позичальника ОСОБА_244, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №4 від 01.09.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_244, та незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 4 998 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 30.12.05 член злочинної організації ОСОБА_15 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку за відсутності позичальника ОСОБА_244, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №7 від 30.12.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_244, та незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 500 грн., ОСОБА_7 який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 30.11.05 ОСОБА_22 підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №38, про перерахування коштів в сумі 4 000 грн., що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_244, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 01 вересня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_245, яка не була обізнаною про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_245, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 25 000 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_245 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_245 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_245 в сумі 25 000 грн. про що внесено запис №580 від 01.09.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 01.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_392 на поточний рахунок НОМЕР_393, які відкриті на ім'я ОСОБА_245, коштів в сумі 25 000 грн., поставила свій підпис та підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому ОСОБА_15 надала вказаний підроблений документ працівнику банку ОСОБА_149, яка не була обізнана про злочинні наміри членів злочинної організації та провела зазначену банківську операцію. Після цього ОСОБА_15 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 01.06.05 р. о 09 год. 27 хв., , на виконання вказівки ОСОБА_7, при відсутності позичальника ОСОБА_245, з метою використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для здійснення господарської діяльності, підробила офіційний документ - платіжне доручення №3 від 01.09.05 р., про перерахування за будівельні товари з поточного рахунку НОМЕР_393, відкритого на позичальника ОСОБА_245, коштів у сумі 20 000 грн. на рахунок №260098503 , який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль», суб'єктом господарської діяльності - ТОВ «Завод будматеріалів», що підконтрольний організатору ОСОБА_7, де підробила підпис від імені ОСОБА_245, та здійснила вказану фінансову банківську операцію, із використанням підробленого документу, і таким чином легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
Після цього, діючи умисно та повторно, ОСОБА_15 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, достовірно знаючи, що особисто гр. ОСОБА_245 кошти в сумі 20 000 грн. на ТОВ «Завод будматеріали» не перераховувала, діючи за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 м. Новоград-Волинського, з метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій і подальшого їх отримання членами злочинної організації готівкою, 16.09.05 підробила платіжний документ про перерахування за не отриманий товар з поточного рахунку №260098503 , відкритого ТОВ «Завод будматеріалів», коштів у сумі 20 000 грн. на рахунок НОМЕР_393, який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» позичальником ОСОБА_245 Після цього ОСОБА_15, діючи з відома ОСОБА_7 із банківського рахунку ОСОБА_245, в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 19.09.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_245 та на підставі офіційного документу, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяви на видачу готівки №10 від 19.09.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_245, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 10 000 грн. ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Після цього ОСОБА_15, діючи з відома ОСОБА_7, дала вказівку члену злочинної організації ОСОБА_23, видати їй готівкові кошти в сумі 10 000 грн. із банківського рахунку ОСОБА_245 Остання в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 23.09.05 р. о 14 год. 11 хв., за відсутності позичальника ОСОБА_245, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №1 від 23.09.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_245, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 10 000 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 02.09.05 ОСОБА_15, надала підроблений офіційний документ - розпорядження про зарахування кредитних коштів члену злочинної організації ОСОБА_23, яка в подальшому провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 02.09.05 р. о 16 год. 34 хв., за відсутності позичальника ОСОБА_245, підробила офіційний документу, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №1 від 02.09.05, де ОСОБА_15 підробила підпис від імені ОСОБА_245, та незаконно передала чуже майно, яке ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 4 998 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 29.09.05 ОСОБА_20 підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №68, про перерахування коштів в сумі 370 грн., що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_245, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 31.10.05 ОСОБА_23 підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №46, про перерахування коштів в сумі 400 грн., що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_245, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 03.11.05 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №17, про перерахування коштів в сумі 1 500 грн., що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_245, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 30.11.05 ОСОБА_15, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №11, про перерахування коштів в сумі 1 300 грн. як погашення кредиту ОСОБА_245, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 22.12.05 ОСОБА_19, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №9, про перерахування коштів в сумі 5 000 грн., що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_13 як погашення кредиту ОСОБА_245, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 01 вересня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_246, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_246, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 24 500 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_246 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_246 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_246 в сумі 24 500 грн. про що внесено запис №582 від 01.09.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ - розпорядження від 01.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_394 на поточний рахунок НОМЕР_395, які відкриті на ім'я ОСОБА_246, коштів в сумі 24 500 грн., поставила свій підпис та підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому ОСОБА_15 надала вказаний підроблений документ працівнику банку ОСОБА_149, яка не була обізнана про злочинні наміри членів злочинної організації та провела зазначену банківську операцію. Після цього ОСОБА_15 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 01.09.05 р. о 17 год. 19 хв., виконуючи вказівку ОСОБА_7, при відсутності позичальника ОСОБА_246, з метою використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для здійснення господарської діяльності, підробила офіційний документ - платіжне доручення №6 від 01.09.05 р., про перерахування за будівельні товари з поточного рахунку НОМЕР_395, відкритого на позичальника ОСОБА_246, коштів у сумі 19 000 грн. на рахунок №260098503 , який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль», суб'єктом господарської діяльності - ТОВ «Завод будматеріалів», що підконтрольний організатору ОСОБА_7, де підробила підпис від імені ОСОБА_246, та здійснила вказану фінансову банківську операцію, із використанням підробленого документу, і таким чином легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
Після цього, діючи умисно та повторно, ОСОБА_15 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, достовірно знаючи, що особисто гр. ОСОБА_246 кошти в сумі 19 000 грн. на ТОВ «Завод будматеріали» не перераховував, діючи за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 м. Новоград-Волинського, з метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій і подальшого їх отримання членами злочинної організації готівкою, 03.10.05 підробила платіжний документ про перерахування за не отриманий товар з поточного рахунку НОМЕР_395, відкритого ТОВ «Завод будматеріалів», коштів у сумі 19 000 грн. на рахунок НОМЕР_388, який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» позичальником ОСОБА_246 Після цього ОСОБА_15, діючи з відома ОСОБА_7, дала вказівку члену злочинної організації ОСОБА_23, видати їй готівкові кошти в сумі 19 000 грн. із банківського рахунку ОСОБА_246 Остання в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 03.10.05 р. о 16 год. 00 хв., за відсутності позичальника ОСОБА_246, виготовила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяви на видачу готівки №1 від 03.10.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_246, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 19 000 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації, тим самим легалізував їх.
Крім цього, 01.09.05 ОСОБА_15, надала підроблений офіційний документ - розпорядження про зарахування кредитних коштів члену злочинної організації ОСОБА_23, яка в подальшому провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 01.09.05 р. о 17 год. 43 хв., за відсутності позичальника ОСОБА_246, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №1 від 01.09.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_246, та незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 4 889 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 30.12.05 член злочинної організації ОСОБА_15 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку за відсутності позичальника ОСОБА_246, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №11 від 30.12.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_246, та незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 600 грн., ОСОБА_7 який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 28.10.05 ОСОБА_20 підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №34, про перерахування коштів в сумі 349,04 грн., що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_246, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 31.10.05 ОСОБА_23 підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №45, про перерахування коштів в сумі 405 грн., що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_246, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 03.11.05 ОСОБА_22, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №11, про перерахування коштів в сумі 2 000 грн., що їй надала ОСОБА_15 як погашення кредиту ОСОБА_246, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 30.11.05 ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №10, про перерахування коштів в сумі 1 250 грн., що їй надала ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_246, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 23.12.05 ОСОБА_26, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №11, про перерахування коштів в сумі 15 000 грн., що їй надала ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_246, в якому від імені платника поставила свій підпис
Крім цього, 01 вересня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_247, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_247, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15100 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_247 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралась.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_247 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_247 в сумі 15 100 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №578 від 01.09.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, підробивши підпис від імені члена кредитного комітету ОСОБА_130, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_15, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, виконуючи вказівку та з відома організатора, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, підробила офіційний документ, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/37918 від 01.09.05 р., де особисто розписалася від імені ОСОБА_7 та позичальника ОСОБА_247
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 08.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_396 на поточний рахунок НОМЕР_397, які відкриті на ім'я ОСОБА_247, коштів в сумі 15 100 грн., де особисто підробила підпис від імені ОСОБА_7 та поставила свій підпис, після чого передала даний документ ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений документ члену злочинної організації ОСОБА_16, яка 08.09.05 р. провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день, на виконання вказівки ОСОБА_7, при відсутності позичальника ОСОБА_247, з метою використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для здійснення господарської діяльності, підробила платіжний документ № 3 від 08.09.05 р., про перерахування за будматеріали з поточного рахунку НОМЕР_397, який відкритий на ім'я ОСОБА_247 коштів у сумі 15 000 грн. на рахунок №2600810629, який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль», суб'єктом господарської діяльності - ПП „Дубок", що підконтрольний ОСОБА_7 та ОСОБА_10, таким чином останній легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період вересень-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовили бланки та підробили офіційні документи - заяву про надання кредиту від 01.09.05, висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 20.10.05, платіжний календар від 01.09.05, договір поруки від 01.09.05, куди ОСОБА_15 внесла рукописні написи та підробила підписи від імені ОСОБА_247
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_247,
Також, з метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 28.10.2005 ОСОБА_124, підробила офіційні документи - заяву на переказ готівки №3, 8, про перерахування коштів в сумі 311,77 грн. та 877,57 грн., що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_247, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 31.10.05 ОСОБА_124, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №44, про перерахування коштів в сумі 250 грн. як погашення кредиту ОСОБА_248, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 06 вересня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_249, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_249, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 24 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_249 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_249 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_249 в сумі 24 000 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №589 від 06.09.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, підробивши підпис від імені члена кредитного комітету ОСОБА_130, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_15, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, виконуючи вказівку та з відома організатора, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, підробила офіційний документ, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/38427 від 06.09.05 р., де особисто розписалася від імені ОСОБА_7 та позичальника ОСОБА_249
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 06.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_398 на поточний рахунок НОМЕР_399, які відкриті на ім'я ОСОБА_249, коштів в сумі 24 000 грн., де особисто підробила підпис від імені ОСОБА_7 та поставила свій підпис, після чого передала даний документ ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_22, яка в подальшому провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 10.08.05 р. о 15 год. 38 хв., за відсутності позичальника ОСОБА_249, та на підставі офіційного документу, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяви на видачу готівки №12 від 06.09.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_249, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 24 000 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_16 та ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовили бланки та підробили офіційні документи - заяву про надання кредиту від 06.09.05, заяву анкету позичальника від 06.09.05 р., ознайомлення зі змістом ст. ст. Кримінального кодексу України від 06.09.05, висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 06.09.05, платіжний календар від 06.09.05, договір поруки від 06.09.05, куди ОСОБА_16 внесла рукописні написи від імені ОСОБА_249, а ОСОБА_15 підробила підписи від імені позичальника ОСОБА_249
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_249, куди член злочинної організації ОСОБА_9, за вказівкою ОСОБА_7 та згідно встановлених злочинних ролей, з метою долучення до матеріалів зазначеної справи, надано статут ТОВ «Українські товари», довідку №03-03-1416 про включення ТОВ «Українські товари» до єдиного державного реєстру підприємств та організацій України, свідоцтво про державну реєстрацію суб'єкта підприємницької діяльності - юридичної особи ТОВ «Українські товари».
Крім цього ОСОБА_9, діючи умисно, з корисливих мотивів, маючи на меті приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, на виконання своєї злочинної ролі, зловживаючи службовим становищем, достовірно знаючи, що ОСОБА_249 кредитних коштів не отримує, а вони будуть використані на потреби злочинно організації, особисто, як директор ТОВ «Українські товари» підписала офіційний документ - договір поруки від 06.09.05, тим самим підробивши його. В подальшому вказаний документ був долучений до матеріалів фіктивної кредитної справи ОСОБА_249
Також, з метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 29.09.2005 ОСОБА_15, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №52, про перерахування коштів в сумі 28 грн., що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_249, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 29.09.05 ОСОБА_15, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №69, про перерахування коштів в сумі 280 грн. як погашення кредиту ОСОБА_249, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 31.10.05 ОСОБА_22, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №103, про перерахування коштів в сумі 400 грн. як погашення кредиту ОСОБА_249, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 09 вересня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_250, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_250, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 35 100 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_250 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_250 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_250 в сумі 35 100 грн. про що внесено запис №603 від 12.09.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору підробила офіційний документ - розпорядження від 12.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_400 на поточний рахунок НОМЕР_401, які відкриті на ім'я ОСОБА_250, коштів в сумі 35 100 грн., де поставила свій підпис, та, підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію, після цього, в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, за відсутності позичальника ОСОБА_250, підробила офіційний документ, що є обов'язковим при отримання кредитних коштів, а саме заяву на видачу готівки №21 від 12.09.05 на суму 34 466 грн., де підробила підпис від імені отримувача та незаконно отримала вказану суму коштів.
Незаконно отримані кошти в сумі 34 466 грн. ОСОБА_15 передала ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, член злочинної організації ОСОБА_16, в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.12.05 о 14 год. 49 хв., на виконання вказівки ОСОБА_7, при відсутності позичальника ОСОБА_250, з метою недопущення викриття діяльності злочинної організації, підробила офіційні документи - платіжне доручення №4 від 31.12.05 р., про перерахування як погашення кредиту з поточного рахунку НОМЕР_401, відкритого на позичальника ОСОБА_250, коштів у сумі 634,03 на кредитний рахунок ОСОБА_250 НОМЕР_402, де підробила підпис від імені позичальника.
Крім цього, 12 вересня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_251, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_251, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 23 000 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_251 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралася.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_251 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_251 в сумі 23 000 грн. про що внесено запис № 606 від 12.09.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 12.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_403 на поточний рахунок НОМЕР_404, які відкриті на ім'я ОСОБА_251, коштів в сумі 23 000 грн., де особисто підробила підпис від імені ОСОБА_7 та поставила свій підпис.
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_13, яка в подальшому провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 12.09.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_251, зловживаючи своїм службовим становищем, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 24 від 12.09.05 р. на суму 20000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_251 Також 16.09.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_251, ОСОБА_13 зловживаючи своїм службовим становищем, підробила платіжний документ № 3 від 16.09.05 р. на суму 3 000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_251
В подальшому ОСОБА_13 зловживаючи своїм службовим становищем, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 23 000 грн. ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 28.10.2005 р. ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №7, про перерахування коштів в сумі 246,03 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_251, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 31.10.05 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №47, про перерахування коштів в сумі 380 грн. як погашення кредиту ОСОБА_251, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 12 вересня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_252 яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_252, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 39500 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_252 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралась.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_252 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_252 в сумі 39 500 грн. про що внесено запис №604 від 12.09.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 12.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_197 на поточний рахунок НОМЕР_198, які відкриті на ім'я ОСОБА_252, коштів в сумі 39 500 грн., де особисто розписався ОСОБА_7 та вона поставила свій підпис, після чого передала даний документ ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15, провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 12.09.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_252, та на підставі офіційного документу, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяви на видачу готівки №14 від 12.09.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_252, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 38 666 грн. ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
19.09.05 р. ОСОБА_124 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, за відсутності позичальника ОСОБА_252, та на підставі офіційного документу, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяви на видачу готівки №19 від 19.09.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_252, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 517,25 грн. В подальшому ОСОБА_124 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 517,25 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
20.09.05 р. ОСОБА_26 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, за відсутності позичальника ОСОБА_252, та на підставі офіційного документу, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяви на видачу готівки №2 від 20.09.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_252, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 126,50 грн. В подальшому ОСОБА_124 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 126,50 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 31.03.2005 ОСОБА_16, підробила офіційний документ - меморіальний ордер №2, про погашення відсотків по кредиту в сумі 190,25 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_252, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 15 вересня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_253, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_253, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 14 500 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_253 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_253 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_253 в сумі 14 500 грн.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 16.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_405 на поточний рахунок НОМЕР_406, які відкриті на ім'я ОСОБА_253, коштів в сумі 14 500 грн., де особисто підробила підпис від імені ОСОБА_7 та поставила свій підпис.
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_26, яка в подальшому провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 16.09.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_253, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 1 від 16.09.05 р. на суму 9 865 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_253 Також 11.10.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_253, ОСОБА_26 підробила платіжний документ № 19 від 11.10.05 р. на суму 3 000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_253 Продовжуючи свої злочинні дії 13.10.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_253, ОСОБА_26 підробила платіжний документ № 5 від 13.10.05 р. на суму 400 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_253 30.12.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_253, ОСОБА_26 підробила платіжний документ № 1 від 30.12.05 р. на суму 965 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_253
В подальшому ОСОБА_26 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 14 230 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 28.10.2005 р. ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №31, про перерахування коштів в сумі 87,40 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_253, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 31.10.05 ОСОБА_16, за вказівкою організатора, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №48, про перерахування коштів в сумі 240 грн. що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_253, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 15 вересня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_254., який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_254 із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 24 500 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_254 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_254 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_254 в сумі 24 500 грн. про що внесено запис №614 від 15.09.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 15.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_407 на поточний рахунок НОМЕР_408, які відкриті на ім'я ОСОБА_254, коштів в сумі 24 500 грн., де розписався ОСОБА_7 та поставила свій підпис ОСОБА_15
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_124, яка в подальшому провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 15.09.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_254, підробила офіційні документи, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2, 4 від 08.07.05, на суми 23777 грн. та 656 грн. де підробила підпис від імені ОСОБА_254
В подальшому ОСОБА_124 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 24433 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період вересня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки офіційних документів - заяву про надання кредиту, висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль», платіжний календар, кредитний договір № №Z14-2/006-4/39621 від 15.09.05 р., протокол засідання кредитного комітету № 614 від 15.09.05 р. в які внесла анкетні данні ОСОБА_254
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_254
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 31.03.2005 ОСОБА_16, підробила офіційний документ - меморіальний ордер № 81 від про погашення відсотків по кредиту в сумі 67,01 грн., що були їй надані ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_255, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 16 вересня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_256, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_256, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 20 000 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_256 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_256 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_256 в сумі 20 000 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №619 від 16.09.05 року, який в подальшому ОСОБА_15 використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/39844 від 16.09.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 16.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_409 на поточний рахунок НОМЕР_410, які відкриті на ім'я ОСОБА_256, коштів в сумі 20 000 грн., де поставила свій підпис.
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію, після цього, в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 19.09.05 р., ОСОБА_15 за відсутності позичальника ОСОБА_256, підробила видатковий офіційний платіжний документ №1 від 19.09.05 на суму 19 700 грн., згідно якого незаконно отримала вказану суму коштів.
Крім цього ОСОБА_15, з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №6 від 17.10.05 р. та поставила свій підпис після чого надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_256, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 300 грн., ОСОБА_15, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №6 від 17.10.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_256
Незаконно отримані кошти в загальній сумі 20 000 грн. ОСОБА_15 передала ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 16.09.05, заяву про надання кредиту від 16.09.05, платіжний календар від 16.09.05, куди ОСОБА_15 внесла рукописні написи від імені ОСОБА_256 та поставила від імені останнього підписи.
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_256
Крім цього, 20 вересня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_257, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_257, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 23 700 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_257 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_257 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_257 в сумі 23 700 грн. про що внесено запис №625 від 20.09.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 20.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_411 на поточний рахунок НОМЕР_412, які відкриті на ім'я ОСОБА_257, коштів в сумі 23 700 грн., де поставила свій підпис, та, усвідомлюючи, що даний документ підроблений, поставив свій підпис ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію, після цього, в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, за відсутності позичальника ОСОБА_257, підробила видаткові офіційні платіжні документи №1 від 21.09.05 на суму 23125,00 грн. та №12 від 30.12.05 на суму 575,00 грн., згідно яких незаконно отримала вказану суму коштів.
Незаконно отримані кошти в загальній сумі 23 700 грн. ОСОБА_15 передала ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 20 вересня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_258, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_258, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 5 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_258 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_258 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_258 в сумі 5 000 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №627 від 21.09.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №R13-2/006-4/40198 від 20.09.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим, де також підробила підпис від імені позичальника ОСОБА_15
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 26.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_413 на поточний рахунок НОМЕР_414, які відкриті на ім'я ОСОБА_258, коштів в сумі 5 000 грн., де поставила свій підпис, та, усвідомлюючи, що даний документ підроблений, поставив свій підпис ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію. Після цього ОСОБА_13 за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, зловживаючи службовим становищем, діючи умисно, згідно розподілених ролей, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №4 від 27.09.05 р. на суму 5 000 грн. та завірила своїм підписом, після чого передала члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 27.09.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_258, із використанням зазначених підроблених офіційних документів, де підробила підпис від імені отримувача, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в загальній сумі 5 000 грн. ОСОБА_13, а остання в цей же день надала їх ОСОБА_7, який витратив їх на потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 20.09.05, заяву про надання кредиту від 20.09.05, платіжний календар від 20.09.05, куди ОСОБА_15 внесла рукописні написи від імені ОСОБА_258 та особисто поставила підписи від імені останнього.
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_258
Крім цього, 21 вересня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_259, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_259, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 14 500 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_259 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_259 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_259 в сумі 14 500 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №627 від 21.09.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 26.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_415 на поточний рахунок НОМЕР_416, які відкриті на ім'я ОСОБА_259, коштів в сумі 14 500 грн.
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_23, яка діючи згідно розподілених ролей, умисно та повторно, провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 26.09.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_259, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 від 26.09.05 на суму 7 000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_259
В подальшому ОСОБА_23 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 7 230 грн., ОСОБА_15, а остання передала вказані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, ОСОБА_13 за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, зловживаючи службовим становищем, діючи умисно та повторно, згідно розподілених ролей, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №3 від 27.09.05 р. та поставила свій підпис після чого, з метою отримання готівкових коштів на потреби злочинної організації, надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_259, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 7 500 грн., ОСОБА_13, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №3 від 27.09.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_259 В цей же день, ОСОБА_13 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 17.10.2005 ОСОБА_19, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №28, про перерахування коштів в сумі 8 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_259, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 31.10.2005 ОСОБА_19, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №50, про перерахування коштів в сумі 240 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_259, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 21 вересня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_260, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_260, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 14 700 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_260 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_260 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_260 в сумі 14 700 грн. про що внесено запис №633 від 26.09.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 26.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_417 на поточний рахунок НОМЕР_418, які відкриті на ім'я ОСОБА_260, коштів в сумі 14 700 грн.
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_23, яка діючи згідно розподілених ролей, умисно та повторно, провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 26.09.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_260, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №3 від 26.09.05 на суму 10 036,71 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_260
В подальшому ОСОБА_23 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 10 036,71 грн., ОСОБА_15, а остання передала вказані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, ОСОБА_13 за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, зловживаючи службовим становищем, діючи умисно та повторно, згідно розподілених ролей, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №7 від 17.10.05 р. та поставила свій підпис після чого, з метою отримання готівкових коштів на потреби злочинної організації, надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_260, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 615,63 грн., ОСОБА_13, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №7 від 17.10.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_260 В цей же день, ОСОБА_13 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього ОСОБА_15 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 31.03.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_260, підробила офіційний видатковий платіжний документ №4 від 31.03.06 на суму 133,36 грн., що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів.
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 133,36 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 17.10.2005 ОСОБА_19, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №27, про перерахування коштів в сумі 10 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_260, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 31.10.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №49, про перерахування коштів в сумі 239,69 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_260, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 03.11.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №10, про перерахування коштів в сумі 1 700 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_260, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 21 вересня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_262, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_262, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 050 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_262 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралася.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_262 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_262 в сумі 15 050 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» № 630 від 21.09.05 року, який в подальшому ОСОБА_15 використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/40358 від 21.09.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 21.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_419 на поточний рахунок НОМЕР_420, які відкриті на ім'я ОСОБА_262, коштів в сумі 15 050 грн., де поставила власний підпис, а також розписався ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_13, яка в подальшому провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 21.09.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_262, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №10 від 21.09.05.
В подальшому ОСОБА_13В незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 15 000 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - заяву про надання кредиту від 21.09.05, висновок відділу споживчого кредитування від 21.09.05 р. та платіжний календар від 21.09.2005 р., в яких підробила підписи ОСОБА_262
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_262
Крім цього, 21 вересня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_263, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_263, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 22 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_263 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_263 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_263 в сумі 22 000 грн. про що внесено запис №627 від 21.09.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 21.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_421 на поточний рахунок НОМЕР_422, які відкриті на ім'я ОСОБА_263, коштів в сумі 22 000 грн., де особисто підробила підпис від імені ОСОБА_7 та поставила свій підпис, після чого передала даний документ ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_13, яка в подальшому провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 21.09.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_263, та на підставі офіційного документу, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяви на видачу готівки №12 від 21.09.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_263., незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 21 604,51 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період вересень-жовтень 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки офіційних документів - заяву про надання кредиту від 20.09.05, кредитний договір № Z14-2/006-4/40242 від 20.09.2005 р., договір поруки від 20.09.2005 р., платіжний календар від 20.09.2005 р. протокол засідання кредитного комітету від 20.09.2005 р., висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 20.09.05, куди ОСОБА_15 внесла анкетні данні позичальника ОСОБА_263
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_263
Також, з метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 21.09.2005 ОСОБА_19, підробила офіційні документи - заяву на переказ готівки №12, 13, про перерахування коштів в сумі 21 165 грн., та 439,51 грн., що були їй надані членом злочинної організації ОСОБА_15, як погашення кредиту ОСОБА_263, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 21 вересня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_264, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_264, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_264 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_264 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_264 в сумі 15 000 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №628 від 21.09.05 року, який в подальшому ОСОБА_15 використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/40323 від 21.09.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 21.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_423 на поточний рахунок НОМЕР_424, які відкриті на ім'я ОСОБА_264, коштів в сумі 15 000 грн., де розписався ОСОБА_7 та поставила свій підпис ОСОБА_15
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 21.09.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_264, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 9 від 21.09.05 р. на суму 15 000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_264 та розписалася від працівника банку.
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в загальній сумі 15 000 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 21.09.05 р., заяву про надання кредиту від 21.09.05 р., платіжний календар від 21.09.2005 р., де підробила підпис ОСОБА_264 та підписалась особисто.
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_264
Крім цього, 27 вересня 2005 року ОСОБА_16, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_265, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_265, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_265 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_265 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_265 в сумі 15 000 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_16, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №644 від 27.09.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, підробивши підпис від імені члена кредитного комітету ОСОБА_266, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_16, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/41233 від 27.09.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим, де також підробила підпис ОСОБА_15 за позичальника.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_16 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 29.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_425 на поточний рахунок НОМЕР_426, які відкриті на ім'я ОСОБА_265, коштів в сумі 15 000 грн., де усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7 та поставила свій підпис ОСОБА_16
В подальшому, ОСОБА_16 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_20, яка діючи згідно розподілених ролей, умисно та повторно, провела зазначену банківську операцію. Після чого ОСОБА_20 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 29.09.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_265, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 від 29.09.05 на суму 14 230 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_265
В подальшому ОСОБА_20 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 14 230 грн., ОСОБА_16, а остання передала вказані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 27.09.05, заяву про надання кредиту від 27.09.05, платіжний календар від 27.09.05, куди ОСОБА_15 внесла рукописні написи від імені ОСОБА_265 та особисто поставила підписи від імені останнього.
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_265
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 31.10.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №52, про перерахування коштів в сумі 230,14 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_265, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 27 вересня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_267, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_267, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_267 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_267 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_267 в сумі 15 000 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №638 від 27.09.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, підробивши підпис від імені члена кредитного комітету ОСОБА_266, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/41239 від 27.09.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 11.10.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_427 на поточний рахунок НОМЕР_428, які відкриті на ім'я ОСОБА_267, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис.
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію, після цього, в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 11.10.05 р., ОСОБА_15 за відсутності позичальника ОСОБА_267, підробила видатковий офіційний платіжний документ №14 від 11.10.05 на суму 15 000 грн., згідно якого незаконно отримала вказану суму коштів, які передані ОСОБА_7, що витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 27.09.05, заяву про надання кредиту від 27.09.05, платіжний календар від 27.08.05, куди ОСОБА_15 внесла рукописні написи від імені ОСОБА_267 та поставила від імені останнього підписи.
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_267
Крім цього, 27 вересня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_268, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_268, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_268 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_268 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_268 в сумі 15 000 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №642 від 27.09.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, підробивши підпис від імені члена кредитного комітету ОСОБА_266, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ - розпорядження від 29.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_429 на поточний рахунок НОМЕР_430, які відкриті на ім'я ОСОБА_268, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис.
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний фіктивний документ члену злочинної організації ОСОБА_16, яка з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №6 від 29.09.05 р. та поставила свій підпис після чого надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_13, зловживаючи службовим становищем, в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день за відсутності позичальника ОСОБА_268, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 15 000 грн., ОСОБА_7, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №6 від 29.09.05, ОСОБА_7 витратив отримані кошти на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №54 від 31.10.05, про перерахування коштів в сумі 230,14 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_268, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 27 вересня 2005 року ОСОБА_16, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_269, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_269, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_269 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_269 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_269 в сумі 15 000 грн. про що внесено запис №643 від 27.09.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Після цього з відома ОСОБА_7, ОСОБА_15 підроблено виготовлено офіційний документ, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/41234 від 27.09.05 р., де ОСОБА_15 підробила підпис за позичальника та ОСОБА_7
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_16 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 30.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_431 на поточний рахунок НОМЕР_432, які відкриті на ім'я ОСОБА_269, коштів в сумі 15 000 грн., де усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7 та поставила свій підпис ОСОБА_16
В подальшому, ОСОБА_16 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_15, яка діючи згідно розподілених ролей, умисно та повторно, провела зазначену банківську операцію. Після чого ОСОБА_20 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.09.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_269, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №3 від 30.09.05 на суму 15 000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_269
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 15 000 грн., ОСОБА_16, а остання передала вказані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період вересня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - протокол засідання кредитного комітету №643 від 27.07.05 про надання кредиту ОСОБА_269 від 27.9.05, висновок №245 про можливість надання кредиту від 217.09.05, висновок кредитного працівника від 27.09.05, висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 27.09.05, заяву про надання кредиту від 27.09.05, заяву-анкету позичальника ОСОБА_269, ознайомлення зі ст. ст. КК України від 27.09.05, платіжний календар від 27.09.05, заява про поручительство ОСОБА_270, анкета поручителя ОСОБА_270 від 27.09.05, ознайомлення поручителя зі ст. ст. Цивільного кодексу України, договір поруки від 27.09.05, куди ОСОБА_15 внесла рукописні написи від імені ОСОБА_269 та особисто поставила підписи від імені останнього, а також підробила підписи від імені ОСОБА_7, ОСОБА_130, ОСОБА_266, ОСОБА_270
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_269
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 31.10.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №53, про перерахування коштів в сумі 216,99 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_269, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, 27 вересня 2005 року ОСОБА_16, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_271, який не був обізнаним про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_272, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 100 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_271 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_271 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_271 в сумі 15 100 грн. про що внесено запис №643 від 27.09.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, без укладення кредитного договору ОСОБА_16 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 28.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_433 на поточний рахунок НОМЕР_434, які відкриті на ім'я ОСОБА_271, коштів в сумі 15 100 грн., де особисто розписалась та підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_16 надала вказаний фіктивний документ члену злочинної організації ОСОБА_124, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 28.08.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_271, підробила офіційні документи, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 1, 1 від 28.09.05, на суму 14383,62 грн. та 716,38 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_271
В подальшому ОСОБА_124 незаконно передали чуже майно, яке їм ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 15 100 грн., ОСОБА_16 а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 05 жовтня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_273, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_273, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 14 500 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_273 про отримання вказаного кредиту нічого не знала та повертати його не збиралася.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_273 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_273 в сумі 14 500 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №649 від 05.10.05 року, який в подальшому ОСОБА_15 використала для досягнення злочинних цілей організації.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробила офіційний документ - розпорядження від 10.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_435 на поточний рахунок НОМЕР_436, що були відкриті на ОСОБА_273, коштів в сумі 14 500 грн., де поставила свій підпис.
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ працівнику відділення банку ОСОБА_102, яка не була обізнана про злочинні наміри останньої, та провела зазначену банківську операцію. Після чого ОСОБА_15 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, за відсутності позичальника ОСОБА_273, діючи умисно та повторно підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №18 від 11.10.05 на суму 10900,00 грн., та заяву на видачу готівки №3 від 13.10.05 на суму сумі 3600,00 грн, де підробила підпис від імені ОСОБА_273 і отримавши готівкові гроші в сумі 14 500 грн., передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 05 жовтня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_274, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_274, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 14 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_274 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_274 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_274 в сумі 14 000 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №653 від 05.10.05 року, який в подальшому ОСОБА_15 використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/41979 від 05.10.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, за відсутності кредитного договору, підробила офіційний документ - розпорядження від 11.11.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_437 на поточний рахунок НОМЕР_438, які відкриті на ім'я ОСОБА_274, коштів в сумі 14 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_15
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію, після чого в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 02.11.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_274, підробила офіційний видатковий платіжний документ №17 від 11.11.05 на суму 14 000 грн.
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірена, в сумі 14 000 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 05.10.05, заяву про надання кредиту від 05.10.05, платіжний календар від 05.10.05, куди ОСОБА_15 внесла рукописні написи від імені ОСОБА_274 та поставила від імені останнього підписи.
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_274
Крім цього, 05 жовтня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_275, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_275, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_275 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_275 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_275 в сумі 15 000 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №654 від 05.10.05 року, який в подальшому ОСОБА_15 використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/41974 від 05.10.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, за відсутності кредитного договору, підробила офіційний документ - розпорядження від 11.10.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_439 на поточний рахунок НОМЕР_440, які відкриті на ім'я ОСОБА_275, коштів в сумі 15 000 грн.
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію, після чого в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 11.10.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_275, підробила офіційний видатковий платіжний документ №16 від 11.11.05 на суму 15 000 грн.
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене в сумі 15 000 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 05.10.05, заяву про надання кредиту від 05.10.05, платіжний календар від 05.10.05, куди ОСОБА_15 внесла рукописні написи від імені ОСОБА_275 та поставила від імені останнї підписи.
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_275
Крім цього, 05 жовтня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_276, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_276, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 050 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_276 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_276 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_276 в сумі 15 050 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №648 від 05.10.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_15, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, виконуючи вказівку та з відома організатора, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, підробила офіційний документ, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/42001 від 05.10.05 р., де особисто розписалася від імені ОСОБА_276, та ОСОБА_7 розписався особисто.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 13.10.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_441 на поточний рахунок НОМЕР_442, які відкриті на ім'я ОСОБА_276, коштів в сумі 15 050 грн., де особисто розписався ОСОБА_7 та вона поставила свій підпис, після чого передала даний документ ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_13, яка в подальшому провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 13.10.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_276, та на підставі підробленого нею офіційного документу, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяви на видачу готівки №4 від 13.10.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_276, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 15 000 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в жовтні 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - заяву про надання кредиту від 05.10.05, висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 06.09.05, платіжний календар від 05.10.05, внесла рукописні написи від імені ОСОБА_276 та підробила підписи від імені позичальника.
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_276,
Крім цього, 05 жовтня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_277, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_277, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 100 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_277 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_277 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_277 в сумі 15 100 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №655 від 05.10.05 року, який в подальшому ОСОБА_15 використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, завірив своїм підписом офіційний документ, виготовлений ОСОБА_15, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/41968 від 05.10.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 11.10.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_443 на поточний рахунок НОМЕР_444, які відкриті на ім'я ОСОБА_277, коштів в сумі 15 100 грн., де розписався ОСОБА_7 та поставила свій підпис ОСОБА_15
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 11.10.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_277, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 11.10.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_277
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 15 100 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в жовтні 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - заяву про надання кредиту від 05.10.05, висновок споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 05.10.05 та платіжний календар від 05.10.2005 р., де підробила підпис ОСОБА_277 та підписалась особисто.
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_277
Крім цього, 19 жовтня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_278, яка не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_278, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_278 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_278 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_278 в сумі 15 000 грн.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, за відсутності кредитного договору, підробила офіційний документ - розпорядження від 02.11.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_445 на поточний рахунок НОМЕР_446, які відкриті на ім'я ОСОБА_278, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_15 та, усвідомлюючи що документ підроблений, розписався ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ працівнику банку ОСОБА_102, яка провела зазначену банківську операцію, після чого ОСОБА_15 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 02.11.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_278, підробила офіційний видатковий платіжний документ №2 від 02.11.05 на суму 15 000 грн.
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 21 жовтня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, який, зловживаючи службовим становищем, надав копії документів працівника підконтрольного йому підприємства ТОВ «Брониківська сільгосптехніка» - гр. ОСОБА_279, що не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_279, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_279 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_279 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_279 в сумі 15 000 грн. про що внесено запис №684 від 21.10.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, дав вказівку ОСОБА_15, виготовити фіктивний офіційний документ, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/43938 від 21.10.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 24.10.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_447 на поточний рахунок НОМЕР_448, які відкриті на ім'я ОСОБА_279, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис та, усвідомлюючи, що документ підроблений, поставив свій підпис ОСОБА_7
В подальшому ОСОБА_15, надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_124, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 24.10.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_279, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №1 від 24.10.05 на суму 2 889 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_279
Незаконно отримані кошти, які їй ввірені, в сумі 2 889 грн. ОСОБА_23 передала ОСОБА_15, а остання в подальшому надала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 24.10.05 член злочинної організації ОСОБА_16 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 24.10.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_279, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №1 від 24.10.05 на суму 3 000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_279
Незаконно отримані кошти, які їй ввірені, в сумі 3 000 грн. ОСОБА_16 передала ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього ОСОБА_15, в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, за відсутності позичальника ОСОБА_279, підробила офіційні видаткові платіжні документи, №1 від 27.10.05 на суму 7789,00 грн., №4 від 31.10.05 на суму 1322,00 грн., що є обов'язковими для отримання кредитних коштів.
Незаконно отримані кошти, які їй ввірені, на загальну суму 9 111 грн. ОСОБА_15, надала ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки документів - протокол засідання кредитного комітету від 21.10.05, висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 21.10.05, заяву про надання кредиту, платіжний календар від 21.10.05.
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_279
Крім цього, 24 жовтня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, який, зловживаючи службовим становищем, надав копії документів працівника підконтрольного члену злочинної організації ОСОБА_9 підприємства ТОВ «Українські товари» - гр. ОСОБА_280, що не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_280, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_280 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_280 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_280 в сумі 15 000 грн. про що внесено запис №688 від 24.10.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, дав вказівку ОСОБА_15, виготовити фіктивний офіційний документ, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/44101 від 25.10.05 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 31.10.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_449 на поточний рахунок НОМЕР_450, які відкриті на ім'я ОСОБА_280, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис та підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому ОСОБА_15, надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_124, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 31.10.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_280, підробила офіційні документи, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяви на видачу готівки №7 від 31.10.05 на суму 14 646 грн. та №56 від 31.10.05 на суму 348 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_280
Незаконно отримані кошти в загальній сумі 14 994 грн. ОСОБА_23 передала ОСОБА_15, а остання в подальшому надала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки документів - висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 25.10.05, заяву про надання кредиту, платіжний календар від 25.10.05.
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_280
Крім цього, 24 жовтня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, який, зловживаючи службовим становищем, надав копії документів працівника підконтрольного йому підприємства ТОВ «Брониківська сільгосптехніка» - гр. ОСОБА_281, що не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_281, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_281 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном, а саме коштами, в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_281 кредитних коштів не отримає, а вони будуть передані члену злочинної організації ОСОБА_10 для здійснення фінансової діяльності, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_281 в сумі 15 000 грн. про що внесено запис №687 від 24.10.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробила офіційний документ - розпорядження від 28.10.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_451 на поточний рахунок НОМЕР_452, які відкриті на ім'я ОСОБА_281, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис та підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_23, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 03.11.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_281, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №3 від 28.10.05 на суму 14 025 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_281
Після цього ОСОБА_23 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 14 025 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на потреби створеної ним злочинної організації, а саме передав для здійснення фінансової діяльності члену злочинної організації ОСОБА_10 і таким чином разом із останнім легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
Крім цього, 31.10.05 ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_23 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день, за відсутності позичальника ОСОБА_281, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №5 від 31.10.05 на суму 975 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_281
Після цього ОСОБА_23 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 975 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на потреби створеної ним злочинної організації, а саме передав для здійснення фінансової діяльності члену злочинної організації ОСОБА_10 і таким чином разом із останнім легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки документів - протокол засідання кредитного комітету від 25.10.05, висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 25.10.05, заяву про надання кредиту, кредитний договір від 25.10.05, платіжний календар від 25.10.05.
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_281
Крім цього, 25 жовтня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням наданих членом злочинної організації ОСОБА_10 копій документів його підлеглого ОСОБА_282, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_282, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_282 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном, а саме коштами, в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_282 кредитних коштів не отримає, а вони будуть передані члену злочинної організації ОСОБА_10 для здійснення фінансової діяльності, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_282 в сумі 15 000 грн. про що внесено запис №691 від 25.10.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробила офіційний документ - розпорядження від 03.11.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_453 на поточний рахунок НОМЕР_454, які відкриті на ім'я ОСОБА_282, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис.
В подальшому ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_23, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 03.11.05 р., за відсутності позичальника ОСОБА_282, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 від 03.11.05 на суму 5 000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_282
В подальшому ОСОБА_124 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 5 000 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на потреби створеної ним злочинної організації, а саме передав для здійснення фінансової діяльності члену злочинної організації ОСОБА_10 і таким чином разом із останнім легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
Крім цього ОСОБА_15 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, за відсутності позичальника ОСОБА_282, підробила офіційні видаткові платіжні документи №2 від 04.11.05 на суму 6200,00 грн., №2 від 08.11.05 на суму 1000,00 грн., №3 від 10.11.05 на суму 2800,00 грн., на підставі яких незаконно отримала кошти в загальній сумі 10 000 грн., якій її ввірені, і в цей же день передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на потреби створеної ним злочинної організації, а саме передав для здійснення фінансової діяльності члену злочинної організації ОСОБА_10 і таким чином разом із останнім легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
Крім цього, 25 жовтня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням наданих членом злочинної організації ОСОБА_10 копій документів його підлеглого гр. ОСОБА_283, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_283, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_283 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_283 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_283 в сумі 15 000 грн. про що внесено запис № 690 від 25.10.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 31.10.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_455 на поточний рахунок НОМЕР_456, які відкриті на ім'я ОСОБА_283, коштів в сумі 15 000 грн., де особисто підробила підпис від імені ОСОБА_7 та поставила власний підпис.
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_124, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 31.10.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_283, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №3 від 31.10.05 на суму 14 783,00 грн. та заяву на видачу готівки № 20 від 16.11.05 на суму 53,45 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_283
В подальшому ОСОБА_124 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 14 836,45 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на потреби створеної ним злочинної організації, а саме передав для здійснення фінансової діяльності члену злочинної організації ОСОБА_10 і таким чином разом із останнім легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
Крім цього, 31 жовтня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_284, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_284, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_284 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збиралася.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_284 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_284 в сумі 15 000 грн. про що внесено запис № 689 від 25.10.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 31.10.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_457 на поточний рахунок НОМЕР_458, які відкриті на ім'я ОСОБА_285, коштів в сумі 15 000 грн., де особисто підробила підпис від імені ОСОБА_7 та поставила власний підпис.
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_124, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 31.10.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_285, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №1 від 31.10.05 на суму 15 000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_285
В подальшому ОСОБА_124 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 15 000 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 04 листопада 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням наданих їй останнім копій документів гр. ОСОБА_286, що працював на підконтрольному ОСОБА_7 та ОСОБА_9 підприємстві ТОВ «Брониківська сільгосптехніка» та не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_286, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 10 000 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_286 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_286 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_286 в сумі 10 000 грн. про що внесено запис №677 від 04.11.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ - розпорядження від 04.11.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_459 на поточний рахунок НОМЕР_460, які відкриті на ім'я ОСОБА_286, коштів в сумі 10 000 грн.
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію та діючи умисно згідно розподілених ролей, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №20 від 04.11.05 р. після чого, з метою отримання готівкових коштів на потреби злочинної організації, надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_286, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 10 000 грн., ОСОБА_15, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №20 від 04.11.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_286 В цей же день, ОСОБА_15 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на потреби створеної ним злочинної організації
Крім цього, 16 листопада 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_287, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_287, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_287 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_287 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_287 в сумі 15 000 грн. про що внесено запис №704 від 16.11.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробила офіційний документ - розпорядження від 16.11.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_461 на поточний рахунок НОМЕР_462, що відкриті на ОСОБА_287, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис.
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_124, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 16.11.05 р. о 15 год. 45 хв., за відсутності позичальника ОСОБА_287, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №1 від 16.11.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_287
В подальшому ОСОБА_124 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 15 000 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 16 листопада 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням наданих членом злочинної організації ОСОБА_10 копій документів його підлеглого ОСОБА_288, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_288, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_288 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном, а саме коштами, в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_288 кредитних коштів не отримає, а вони будуть передані члену злочинної організації ОСОБА_10 для здійснення фінансової діяльності, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_288 в сумі 15 000 грн. про що внесено запис №705 від 16.11.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробила офіційний документ - розпорядження від 16.11.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_463 на поточний рахунок НОМЕР_464, які відкриті на ім'я ОСОБА_288, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис.
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ, працівнику банку ОСОБА_149, яка не була обізнана про злочинні плани членів організації і провела зазначену банківську операцію. Після цього ОСОБА_13 за вказівкою ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, зловживаючи службовим становищем, діючи умисно згідно розподілених ролей, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №19 від 16.11.05 р. та поставила свій підпис після чого, з метою отримання готівкових коштів на потреби злочинної організації, надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_19, яка в подальшому на підставі зазначеного документу в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_288, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 12 000 грн., ОСОБА_13, про що поставила свій підпис в заяві на видачу готівки №19 від 16.11.05 та підробила підпис від імені ОСОБА_288 В цей же день, ОСОБА_13 передала незаконно отримані кошти ОСОБА_7, який витратив їх на потреби створеної ним злочинної організації, а саме передав для здійснення фінансової діяльності члену злочинної організації ОСОБА_10 і таким чином разом із останнім легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
Крім цього ОСОБА_15 в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 18.11.05 за відсутності позичальника ОСОБА_288, підробила офіційний видатковий платіжний документ №1 від 18.11.05 на суму 3 000 грн., на підставі якого незаконно отримала вказані кошти, якій її ввірені, і в цей же день передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на потреби створеної ним злочинної організації, а саме передав для здійснення фінансової діяльності члену злочинної організації ОСОБА_10 і таким чином разом із останнім легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
Крім цього, 22 листопада 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням наданих членом злочинної організації ОСОБА_10 копій документів його підлеглого гр. ОСОБА_289, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_289, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 14 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_289 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_289 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_289 в сумі 14 000 грн. про що внесено запис №715 від 22.11.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 22.11.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_465 на поточний рахунок НОМЕР_466, які відкриті на ім'я ОСОБА_289, коштів в сумі 14 000 грн., та особисто підписала, ОСОБА_7 також розписався в даному документі
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_13, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 23.11.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_289, підробила офіційні документи, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №11 від 23.11.05 на суму 14 000 грн. де підробила підпис від імені ОСОБА_289
В подальшому ОСОБА_13 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 14 000 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на потреби створеної ним злочинної організації, а саме передав для здійснення фінансової діяльності члену злочинної організації ОСОБА_10 і таким чином разом із останнім легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації.
Крім цього, 27 листопада 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_290, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_290, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_290 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_290 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_290 в сумі 15 000 грн. про що внесено запис № 729 від 30.11.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, за відсутності кредитного договору, підробила офіційний документ - розпорядження від 30.11.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_467 на поточний рахунок НОМЕР_468, які відкриті на ім'я ОСОБА_290, коштів в сумі 15 000 грн., де особисто підробила підпис від імені ОСОБА_7 та поставила власний підпис.
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.11.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_290, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 від 30.11.05 на суму 15 000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_290
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 15 000 ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 27 листопада 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_291, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_291, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_291 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_291 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_291 в сумі 15 000 грн. про що внесено запис №728 від 27.11.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 30.11.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_469 на поточний рахунок НОМЕР_470, які відкриті на ім'я ОСОБА_291, коштів в сумі 15 000 грн., де особисто підписала даний документ та підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.11.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_291, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №1 від 30.11.05, де підробила підпис від імені ОСОБА_291
В подальшому ОСОБА_15 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 15 000 грн., ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 19 грудня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_292, що не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_292, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_292 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_292 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_292 в сумі 15 000 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №361 від 19.12.05 року, який в подальшому ОСОБА_15, підробивши підпис від імені члена кредитного комітету ОСОБА_130, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, дав вказівку ОСОБА_15, виготовити фіктивний офіційний документ, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/50586 від 19.12.05 р., де остання підробила підпис від імені ОСОБА_7 та позичальника ОСОБА_292
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 28.12.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_471 на поточний рахунок НОМЕР_472, які відкриті на ім'я ОСОБА_292, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис та підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому ОСОБА_15, надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_26, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, за відсутності позичальника ОСОБА_292, підробила офіційні документи, що є обов'язковими для отримання кредитних коштів - заяви на видачу готівки №2 від 28.12.05 на суму 13 605 грн. та №2 від 30.12.05 на суму 1 391 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_292
Після цього, на підставі вказаних підроблених документів ОСОБА_26, отримала кошти в загальній сумі 14 996 грн., які їй ввірені, та передала ОСОБА_15, а остання в подальшому надала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період грудня 2005 - січня 2006 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки документів - платіжний календар від 19.12.05.
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_292
Крім цього, 28 грудня 2005 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів ОСОБА_293, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_293, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_293 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном, а саме коштами, в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_293 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_293 в сумі 15 000 грн. про що внесено запис №828 від 23.12.05 в журнал «Реєстрації протоколів засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню» Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ».
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробила офіційний документ - розпорядження від 28.12.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_473 на поточний рахунок НОМЕР_474, які відкриті на ім'я ОСОБА_293, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис та підробила підпис від імені ОСОБА_7
В подальшому, ОСОБА_15 провела зазначену банківську операцію і в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 28.12.05 за відсутності позичальника ОСОБА_293, підробила офіційний видатковий платіжний документ №1 від 28.12.05 на суму 15 000 грн., на підставі якого незаконно отримала вказані кошти, якій її ввірені, і в цей же день передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 12 січня 2006 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_294, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_294, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_294 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_294 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_294 в сумі 15 000 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №17 від 12.01.06 року, який в подальшому ОСОБА_15 використала для досягнення злочинних цілей організації.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без укладення кредитного договору підробила офіційний документ - розпорядження від 13.01.06 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_475 на поточний рахунок НОМЕР_476, які відкриті на ім'я ОСОБА_294, коштів в сумі 15 000 грн., де, усвідомлюючи що документ підроблений, розписалася ОСОБА_12
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений документ члену злочинної організації ОСОБА_26, яка 13.01.06 р. провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, за відсутності позичальника ОСОБА_294, підробила офіційний документ, що є обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №3 від 13.01.06 на суму 15 000 грн., де підробила підпис від імені позичальника ОСОБА_294
В подальшому ОСОБА_26 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 15 000 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 12 січня 2006 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_295, що не була обізнана про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_295, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_295 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_295 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_295 в сумі 15 000 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №19 від 12.01.06 року, який в подальшому ОСОБА_15 використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, дав вказівку ОСОБА_15, виготовити фіктивний офіційний документ, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/53185 від 12.01.06 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 13.01.06 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_477 на поточний рахунок НОМЕР_478, які відкриті на ім'я ОСОБА_295, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис та, усвідомлюючи, що документ є підробленим, розписалася ОСОБА_12
В подальшому ОСОБА_15, надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_26, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 13.01.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_295, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №1 від 13.01.06 на суму 15 000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_295
Незаконно отримані кошти в загальній сумі 15 000 грн. ОСОБА_26 передала ОСОБА_15, а остання в подальшому надала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в період березня 2006 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки - висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль», заяву про надання кредиту, платіжний календар, довідку про заробітну плату, кошторис.
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_295
Крім цього, 21 січня 2006 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_296, який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_296, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_296 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_296 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_296 в сумі 15 000 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №18 від 12.01.06 року, в якому підробила підпис працівника банку ОСОБА_130 та який в подальшому ОСОБА_15 використала для досягнення злочинних цілей організації.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 13.01.06 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_479 на поточний рахунок НОМЕР_480, які відкриті на ім'я ОСОБА_296, коштів в сумі 15 000 грн., де особисто розписалась також даний документ підписала ОСОБА_12
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_26, яка в подальшому провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 13.01.06 р., за відсутності позичальника ОСОБА_296, підробила офіційний документ, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №2 від 13.01.06, де підробила підпис від імені ОСОБА_296
В подальшому ОСОБА_26 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 15 000 грн., ОСОБА_15, а остання, в цей же день, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
Крім цього, 13 лютого 2006 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням наданих членом злочинної організації ОСОБА_9 копій документів гр. ОСОБА_297, що працював на підконтрольному ОСОБА_7 та ОСОБА_9 підприємстві ТОВ «Українські товари», який не був обізнаний про злочинні наміри членів організації копій документів, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_297, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 75 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_297 про отримання вказаного кредиту нічого не знав та повертати його не збирався.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 і ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_297 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняли рішення про видачу кредиту ОСОБА_297 в сумі 75 000 грн. та внесли свої підписи в завідомо неправдивий офіційний документ, виготовлений в приміщенні вказаного відділення банку членом злочинної організації ОСОБА_15, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №110 від 13.02.06 року, який в подальшому ОСОБА_15, використала для досягнення злочинних цілей організації.
Після цього ОСОБА_15, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, виконуючи вказівку та з відома організатора, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, підробила офіційний документ, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/56514 від 13.02.05 р., де особисто розписалася від імені позичальника ОСОБА_297, а також розписався ОСОБА_7
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 13.02.06 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_481 на поточний рахунок НОМЕР_482, які відкриті на ім'я ОСОБА_297, коштів в сумі 75 000 грн., де поставила свій підпис та розписалась ОСОБА_12
В подальшому, ОСОБА_15 надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_26, яка в подальшому провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 13.02.06 р. о 15 год. 02 хв., за відсутності позичальника ОСОБА_297, та на підставі офіційного документу, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяви на видачу готівки №1 від 13.02.06, на суму 50 000 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_297, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 50 000 грн., ОСОБА_15, а остання, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
16.02.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_297, на підставі офіційного документу, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяви на видачу готівки №20 від 16.02.06, на суму 8 200 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_297, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 8 200 грн., ОСОБА_15, а остання, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
20.02.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_297, на підставі офіційного документу, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяви на видачу готівки №1 від 20.02.06, на суму 16 700 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_297, незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 16 700 грн., ОСОБА_15, а остання, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації.
30.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_297, та на підставі офіційного документу, що являється обов'язковим для отримання кредитних коштів - заяви на видачу готівки №6 від 13.02.06, на суму 100 грн., де підробила підпис від імені ОСОБА_297 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 100 грн., ОСОБА_15, а остання, передала їх ОСОБА_7, який витратив їх на власні потреби та потреби створеної ним злочинної організації. Таким чином ОСОБА_26 незаконно передала чуже майно, яке їй ввірене, а саме готівкові гроші в сумі 75 000 грн., ОСОБА_15, а остання, передала їх ОСОБА_7
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 в березні 2006 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - заяву про надання кредиту від 13.02.06, заяву на видачу кредитних коштів від 13.02.06 р., заяву анкету позичальника від 13.02.06 р., ознайомлення зі змістом ст. ст. Кримінального кодексу України від 13.02.06, висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 13.02.06, платіжний календар від 13.02.06, заяву поручителя від 13.02.2006 р., анкету поручителя від 13.02.06 р. ознайомлення зі змістом ст. ст. Кримінального кодексу України поручителя від 13.02.06, акт перевірки заставного майна від 13.02.06 р.
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_297, куди член злочинної організації ОСОБА_9, за вказівкою ОСОБА_7 та згідно встановлених злочинних ролей, з метою долучення до матеріалів зазначеної справи, надано свідоцтво про сплату єдиного податку ПП ОСОБА_9, свідоцтво про державну реєстрацію фізичної особи - підприємця ОСОБА_9, акт автотоварознавчої оцінки напівпричепа, акт автотоварознавчої оцінки транспортного засобу, свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу: автомобіля «Вольво» та напівпричепа, які належать ОСОБА_9
Крім цього ОСОБА_9, діючи умисно, з корисливих мотивів, маючи на меті приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, на виконання своєї злочинної ролі, зловживаючи службовим становищем, достовірно знаючи, що ОСОБА_297 кредитних коштів не отримує, а вони будуть використані на потреби злочинно організації, особисто, як приватний підприємець підписала офіційний документ - договір поруки від 13.02.06, тим самим підробивши його. В подальшому вказаний документ був долучений до матеріалів фіктивної кредитної справи ОСОБА_297
Крім цього, 06 березня 2006 року ОСОБА_15, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, на виконання вказівки організатора злочинної організації ОСОБА_7, із використанням архівних копій документів гр. ОСОБА_298, що не був обізнаний про злочинні наміри членів організації, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім'я ОСОБА_298, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 22 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення Центрального Новоград-Волинського відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_298 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.
В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_7 та ОСОБА_12, являючись службовими особами, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної організації, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_298 кредитних коштів не отримає, перевищуючи покладені на них службові повноваження, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без проведення засідання кредитного комітету прийняв рішення про видачу кредиту ОСОБА_298 в сумі 22 000 грн.
Після цього ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, дав вказівку ОСОБА_15, виготовити фіктивний офіційний документ, а саме кредитний договір №Z14-2/006-4/60540 від 06.03.06 р., при цьому достовірно знаючи, що даний договір є підробленим.
Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_15 з відома ОСОБА_7, перебуваючи в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса, 9 в м. Новоград Волинській, підробила офіційний документ - розпорядження від 06.03.05 р. про перерахування із кредитного рахунку НОМЕР_483 на поточний рахунок НОМЕР_484, які відкриті на ім'я ОСОБА_298, коштів в сумі 22 000 грн., де поставила свій підпис та, усвідомлюючи, що документ є підробленим, розписалася ОСОБА_12
В подальшому ОСОБА_15, надала вказаний підроблений офіційний документ члену злочинної організації ОСОБА_16, яка провела зазначену банківську операцію та в порушення вимог розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль» затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-18/17 від 29.03.05 р., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, з метою використання коштів здобутих завідомо злочинним шляхом для здійснення господарської діяльності, підробила офіційний документ - платіжне доручення №2 від 06.03.06 р., про перерахування за товар з поточного рахунку НОМЕР_484 відкритого на позичальника ОСОБА_298, коштів у сумі 22 000 грн. на рахунок НОМЕР_485, який відкритий в Центральному Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль», суб'єктом господарської діяльності - ПП ОСОБА_9, що підконтрольний ОСОБА_7,
У вказаному платіжному дорученні ОСОБА_16 діючи умисно та повторно, підробила підписи від імені ОСОБА_298, та здійснила вказану фінансову банківську операцію на суму 22 000 грн., з використанням підробленого документу, а таким чином легалізував кошти, що отримані внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації. В подальшому зазначена сума була використана членом злочинної організації ОСОБА_9 для здійснення фінансово-господарської діяльності підконтрольних їй та організатору ОСОБА_7 суб'єктів господарської діяльності в інтересах діяльності злочинної організації.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної організації та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_12, ОСОБА_15 та ОСОБА_16 в період березня 2006 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, сформували фіктивну кредитну справи ОСОБА_298
З метою недопущення викриття незаконної діяльності начальника Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» ОСОБА_7 протягом 2004 року та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15, діючи за вказівкою ОСОБА_7 в період серпня-жовтня 2005 року, в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційні документи - протокол засідання кредитного комітету № б/н від 18.10.2004 про надання кредиту ОСОБА_61, висновок про можливість надання кредиту ОСОБА_61 №462 від 12.10.04, виносок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» від 19.10.04, заяву про надання кредиту ОСОБА_61 від 19.10.04, кредитний договір №А14-2/006-4/10165 від 19.10.04 р., ознайомлення зі ст. КК України ОСОБА_61 від 19.10.04, платіжний календар від 19.10.04, заяві поручителя від ОСОБА_299 від 12.10.04, ознайомлення зі ст. ЦК України поручителя ОСОБА_299, договір поруки від 19.10.04 від ОСОБА_299 та ОСОБА_61, куди ОСОБА_15 внесла рукописні написи від імені ОСОБА_300, ОСОБА_299, ОСОБА_61 та поставила від імені останнього підписи, а також ОСОБА_7, усвідомлюючи, що а гр. ОСОБА_61 кредиту не оформляв та кредитних коштів не отримував, завірив вказані документи своїм підписом.
Вказані сфальсифіковані документи були використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_61
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 22.08.2005 ОСОБА_26, підробила офіційні документи - заяви на переказ готівки №2, про перерахування коштів в сумі 417,24 грн. та №3, про перерахування коштів в сумі 938,79 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_61, в якому від імені платника поставила свій підпис.
З метою недопущення викриття незаконної діяльності начальника Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» ОСОБА_7 протягом 2004 року і січня-березня 2005 року та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15, діючи за вказівкою ОСОБА_7 в період серпня-жовтня 2005 року, в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційний документ - протокол засідання кредитного комітету № б/н від 19.01.2005 про надання кредиту ОСОБА_34, де підробила підписи від імені членів кредитного комітету: ОСОБА_7, ОСОБА_90, ОСОБА_301, ОСОБА_130
Вказані сфальсифіковані документи були використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_34
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 18.03.2005 ОСОБА_24, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №35, про перерахування коштів в сумі 130,90 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_34, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 28.04.2005 ОСОБА_15, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №19, про перерахування коштів в сумі 2 872 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_34, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 15.06.2005 ОСОБА_20, підробила офіційні документи - заяви на переказ готівки №7, про перерахування коштів в сумі 490,87 грн. та №8 про перерахування коштів в сумі 981,73 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_34, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 12.08.2005 ОСОБА_26, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №13, про перерахування коштів в сумі 400 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_34, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 31.10.2005 ОСОБА_20, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №3, про перерахування коштів в сумі 420 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_34, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, з метою недопущення викриття незаконної діяльності начальника Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» ОСОБА_7 протягом 2004 року і січня-березня 2005 року та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15, діючи за вказівкою ОСОБА_7 в період серпня-жовтня 2005 року, в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовила бланки та підробила офіційний документ - протокол засідання кредитного комітету № б/н від 27.01.2005 про надання кредиту ОСОБА_63 в сумі 16 000 грн., висновок відділу споживчого кредитування від 27.01.05, заяву на отримання кредиту, заяву на виду кредитних коштів, заяву анкету позичальника, ознайомлення зі ст. ст. КК України, кошторис, кредитний договір, від 27.01.05, платіжний календар від 27.01.05.
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_63
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 28.04.2005 ОСОБА_15, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №23, про перерахування коштів в сумі 2 000 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_63, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, з метою недопущення викриття незаконної діяльності начальника Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» ОСОБА_7 протягом 2004 року і січня-березня 2005 року та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_15 та ОСОБА_12, діючи за вказівкою ОСОБА_7 в період серпня-жовтня 2005 року, в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовили бланки та підробили офіційні документи - протокол засідання кредитного комітету № 490 від 26.10.2004 про надання кредиту ОСОБА_48 в сумі 50 000 грн., висновок відділу споживчого кредитування від 26.10.05, розпорядження про перерахунок коштів із кредитного рахунку ОСОБА_48 на його поточний рахунок, заяву на отримання кредиту, заяву на видачу кредитних коштів, заяву анкету позичальника, ознайомлення зі ст. ст. КК України, кошторис, кредитний договір №А14-2/006-4/11832 від 26.10.04, платіжний календар від 26.10.04 куди внесли власноручно записи та підписи від імені ОСОБА_48
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_48
З метою приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, 24.01.2005 ОСОБА_24, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №74, про перерахування коштів в сумі 2 688 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_48, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 28.02.2005 ОСОБА_24, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №8, про перерахування коштів в сумі 677 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_48, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 18.03.2005 ОСОБА_24, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №8, про перерахування коштів в сумі 787,90 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_48, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 18.03.2005 ОСОБА_24, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №20, про перерахування коштів в сумі 4 000 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_48, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 27.04.2005 ОСОБА_15, підробила офіційні документи - заяви на переказ готівки №3, про перерахування коштів в сумі 208,14 грн. та №2 про перерахування коштів в сумі 819,22 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_48, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 27.04.2005 ОСОБА_26, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №27, про перерахування коштів в сумі 1 555 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_48, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 10.08.2005 ОСОБА_23, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №3, про перерахування коштів в сумі 680 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_48, в якому від імені платника поставила свій підпис. Також 31.08.2005 ОСОБА_15, підробила офіційний документ - заяву на переказ готівки №60, про перерахування коштів в сумі 800 грн., що були їй надані ОСОБА_12, як погашення кредиту ОСОБА_48, в якому від імені платника поставила свій підпис.
Крім цього, з метою недопущення викриття незаконної діяльності начальника Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» ОСОБА_7 протягом 2004 року і січня-березня 2005 року та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, діючи за вказівкою ОСОБА_7, ОСОБА_12, ОСОБА_16 та ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовили бланки та підробили офіційні документи - заяву про надання кредиту від 17.10.05, заяву-анкету позичальника від 17.10.05 р., ознайомлення зі змістом ст. ст. Кримінального кодексу України від 19.05.05, платіжний календар від 19.10.04, договір поруки від 19.10.04, куди ОСОБА_16 та ОСОБА_12 внесла рукописні написи від імені ОСОБА_72, а ОСОБА_15 підробила підписи від імені позичальника ОСОБА_72 та працівника банку ОСОБА_300
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_72, куди член злочинної організації ОСОБА_9, за вказівкою ОСОБА_7 та згідно встановлених злочинних ролей, з метою долучення до матеріалів зазначеної справи, надано статут ТОВ «Українські товари», рішення загальних зборів засновників ТОВ «Українські товари» від 30.09.99, картку із зразками підписів та відбитками печатки, свідоцтво про державну реєстрацію суб'єкта підприємницької діяльності - юридичної особи ТОВ «Українські товари».
Крім цього ОСОБА_9, діючи умисно, з корисливих мотивів, маючи на меті приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, на виконання своєї злочинної ролі, зловживаючи службовим становищем, достовірно знаючи, що ОСОБА_72 кредитних коштів не отримує, а вони будуть використані на потреби злочинно організації, особисто, як директор ТОВ «Українські товари» підписала офіційний документ - договір поруки від 19.10.04, тим самим підробивши його. В подальшому вказаний документ був долучений до матеріалів фіктивної кредитної справи ОСОБА_72
Крім цього, з метою недопущення викриття незаконної діяльності начальника Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» ОСОБА_7 протягом 2004 року і січня-березня 2005 року та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, діючи за вказівкою ОСОБА_7, ОСОБА_12, ОСОБА_16 та ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовили бланки та підробили офіційні документи - протокол засідання кредитного комітету №466 від 20.10.04, розпорядження про перерахування коштів в сумі 46 000 грн. із кредитного рахунку ОСОБА_73 на її поточний рахунок від 20.10.04, заяву про надання кредиту ОСОБА_73 в сумі 46 000 грн. від 29.09.05, заяву-анкету позичальника від 29.09.04 р., ознайомлення зі змістом ст. ст. Кримінального кодексу України від 29.10.04, кредитний договір №Z14-2/006-4/7915 від 20.10.04, платіжний календар від 20.10.04, договір поруки від 20.10.04, куди ОСОБА_16 та ОСОБА_12 внесла рукописні написи від імені ОСОБА_73, а ОСОБА_15 підробила підписи від імені позичальника ОСОБА_73, ОСОБА_7 та працівника банку ОСОБА_300
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_73, куди член злочинної організації ОСОБА_10, за вказівкою ОСОБА_7 та згідно встановлених злочинних ролей, з метою долучення до матеріалів зазначеної справи, надано статут ПП «Дубок».
Крім цього ОСОБА_10, діючи умисно, з корисливих мотивів, маючи на меті приховання незаконної діяльності злочинної організації та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» за вказівкою організатора, на виконання своєї злочинної ролі, зловживаючи службовим становищем, достовірно знаючи, що ОСОБА_73 кредитних коштів не отримує, як директор ПП «Дубок» підписав офіційний документ - договір поруки від 20.10.04, тим самим підробивши його. В подальшому вказаний документ був долучений до матеріалів фіктивної кредитної справи ОСОБА_73
Крім цього, з метою недопущення викриття незаконної діяльності начальника Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» ОСОБА_7 протягом 2004 року і січня-березня 2005 року та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, діючи за вказівкою ОСОБА_7, ОСОБА_12, ОСОБА_16 та ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовили бланки та підробили офіційні документи - протокол засідання кредитного комітету №497 від 29.10.04, висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» 29.10.04, розпорядження про перерахування коштів в сумі 50 000 грн. із кредитного рахунку ОСОБА_82 на його поточний рахунок від 29.10.04, заяву про надання кредиту ОСОБА_82 в сумі 50 000 грн. від 27.10.05, заяву-анкету позичальника від 27.10.04 р., ознайомлення зі змістом ст. ст. Кримінального кодексу України від 29.10.04, кредитний договір №А14-2/006-4/12820 від 29.10.04, платіжний календар від 29.10.04, договір поруки від 29.10.04, куди ОСОБА_7, усвідомлюючи, що ці документи є підробленими вніс свої підписи, ОСОБА_16 та ОСОБА_12 внесли рукописні написи від імені ОСОБА_82, а ОСОБА_15 підробила підписи від імені позичальника ОСОБА_82, працівника банку ОСОБА_300
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_82
Крім цього, з метою недопущення викриття незаконної діяльності начальника Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» ОСОБА_7 протягом 2004 року і січня-березня 2005 року та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, діючи за вказівкою ОСОБА_7, ОСОБА_12, ОСОБА_16 та ОСОБА_15 в період серпня-жовтня 2005 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу та повторно, знаходячись в приміщенні Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Карла Маркса,9 м. Новоград Волинського, виготовили бланки та підробили офіційні документи - протокол засідання кредитного комітету №479 від 25.10.04, висновок відділу споживчого кредитування АППБ «Аваль» 25.10.04, розпорядження про перерахування коштів в сумі 38 000 грн. із кредитного рахунку ОСОБА_81 на його поточний рахунок від 25.10.04, заяву про надання кредиту ОСОБА_81 в сумі 38 000 грн. від 25.10.05, заяву про надання кредиту ОСОБА_81 в сумі 38 000 грн. від 21.10.05, заяву-анкету позичальника від 21.10.04 р., ознайомлення зі змістом ст. ст. Кримінального кодексу України від 21.10.04, кредитний договір №А14-2/006-4/11453 від 25.10.04, платіжний календар від 25.10.04, куди ОСОБА_7, усвідомлюючи, що ці документи є підробленими вніс свої підписи, ОСОБА_16 та ОСОБА_12 внесли рукописні написи від імені ОСОБА_81, а ОСОБА_15 підробила підписи від імені позичальника ОСОБА_81, працівника банку ОСОБА_300
В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної організації ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_12 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_81
А всього, за період із березня 2005 року по березень 2006 року, члени злочинної організації в складі ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_15, ОСОБА_14, ОСОБА_23, ОСОБА_11, ОСОБА_24, ОСОБА_26, ОСОБА_16, ОСОБА_20, ОСОБА_19, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_22, ОСОБА_10 заволоділи чужим майном на загальну суму 3 187 660 грн., що є особливо великим розміром, чим завдали збитку Житомирській обласні дирекції АППБ «Аваль» на вказану суму.
Допитані в судовому засіданні підсудні ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_14, ОСОБА_11, вину визнали повністю; ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_23, ОСОБА_302, ОСОБА_15 визнали вину частково; ОСОБА_16, ОСОБА_20, ОСОБА_24, ОСОБА_26, ОСОБА_19 вину не визнали. Всі підсудні в скоєному розкаюються.
Підсудний ОСОБА_7 показав, що з 1996 року виконував обов'язки керуючого банком «Аваль». На початку 2004 року ВАТ «Колодянський бекон» перебував у скрутному фінансовому становищі, до нього звернувся ОСОБА_303, як керівник вказаного підприємства. Була створена нова схема видачі кредиту з усіх зобов'язань кредит був виплачений та створені нові товариства. Вважає, що банк повернув всі кошти, які міг втратити, жорсткого контролю при видачі кредитів не було. Злочинної організації він не створював.
Підсудна ОСОБА_9 показала, що підтримує покази ОСОБА_7 та свої покази, які давала на досудовому слідстві. Працюючи не вникала в суть документів, довіряла своєму чоловіку ОСОБА_7
Підсудній ОСОБА_10 не заперечує, що в 2004 році звертався до ОСОБА_7 для отримання кредиту, який оформив на себе та дружину, пізніше до нього звертався ОСОБА_7 з метою повернення коштів до банку. Визнає себе винним частково, оскільки не був членом злочинної організації.
Підсудній ОСОБА_11 показав, що працюючи в Колодянському беконі він співпрацював з банком «Аваль» й з того часу був знайомий з ОСОБА_7 До 2000 року собівартість виробництва на підприємстві була вища, ніж її ціна. Кредит на Колодянський бекон оформити не було можливості, а тому було створено ТОВ «М'ясопродукти». ОСОБА_7 сприяв йому в отриманні коштів, що послужило підставою для приросту поголів'я. Довіряв ОСОБА_7, відбувалось часткове погашення боргу. Не завжди детально вивчав документи, які підписував. Допускав халатність в своїй роботі.
Підсудна ОСОБА_12 показала, що під час роботи в банку «Аваль» допускала халатність при перевірці документів. Дійсно видавались кредити без клієнтів в роботі довіряла своїм працівникам. Сама ніяких коштів не отримувала, шкоди не заподіювала. Підписувала документи не знаючи, що кредити фіктивні.
Підсудна ОСОБА_13 показала, що працювала в банку касиром в 2003 році, а з вересня 2004 року завідуючою касою. Їй підпорядковувався касир, в касу подавалися вже роздруковані документи про те, що кредити фіктивні не знала. Гроші передавали ОСОБА_7 за заявками його самого, ОСОБА_14 та ОСОБА_15. Також віп-клієнти обслуговувались в його кабінеті. Не підозрювала, що кредити не дійсні, ОСОБА_7 говорив, що клієнти його знайомі. Боячись втратити роботу виконувала вказівки ОСОБА_7, який також особисто приносив документи на оформлення кредитів.
Підсудний ОСОБА_14 показав, що з 2003 року влаштувався на роботу в кредитний відділ банку «Аваль», де працював до лютого місяця 2005 року, займався видачею кредитів, всю роботу виконував за вказівкою ОСОБА_7, без підпису керівника не міг поставити свій підпис та видати кошти. Розпорядження підписував після ОСОБА_7 для того, щоб формувати кредитні справи, готівку брав у касі.
Підсудна ОСОБА_15 показала, що працюючи в банку з 2004 року видавала кредити, роботу виконувала за вказівкою ОСОБА_7 Від обласної дирекції стало відомо, що кредити не погашаються, на що ОСОБА_7 повідомив, що кошти погасяться з часом.
Підсудна ОСОБА_16 показала, що з листопада 2002 року працює в банку «Аваль», в її обов'язки входило обслуговування юридичних осіб. До неї часто підходив ОСОБА_7, інколи просив набрати платіжку, яка передавалась їй. Платіжні документи набирались в електронному вигляді, які видавала ОСОБА_7 і проплачувала їх.
Підсудна ОСОБА_19 показала, що в даний час перебуває на пенсії, під час роботи в банку ніяких порушень не допускала.
Підсудна ОСОБА_20 показала, що з 2003 року працювала в банку «Аваль» в її обов'язки входило обслуговування фізичних осіб, видавала кошти з кредитних рахунків. Підходив кредитний працівник говорив, що клієнт знаходиться в кабінеті ОСОБА_7, їй видавалось розпорядження з кредитного відділу.
Підсудна ОСОБА_22 показала, що працювала касиром в банку «Аваль», працювала з клієнтами, видавала гроші готівкою. Був випадок, коли до неї приходила ОСОБА_13 та брала в її готівку. Була переконана, що клієнти довіряли банку.
Підсудна ОСОБА_23 показала, що з липня 2005 року працювала в банку «Аваль» з клієнтами, збирала заяви на видачу готівки і передруковувала їх, для оформлення документи приносила ОСОБА_15 на видачу готівки.
Підсудна ОСОБА_24 показала, що з 2004 року працювала в банку «Аваль» по обслуговуванню юридичних осіб, пізніше виконувала обов'язки касира. За день оформлялось 5-6 кредитів, в касі були великі черги, видавала гроші ОСОБА_14, а він приносив відповідні документи, була впевнена, що клієнт був. В зговорі не с кім не перебувала. Грошей не привласнювала.
Підсудна ОСОБА_26 показала, що працюючи в банку «Аваль» за вказівкою ОСОБА_7 приходили кредити і вона видавала кошти. Ніякої користі крім зарплати не мала.
Крім повного визнання вини ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_14, ОСОБА_11, часткового визнання вини ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_23, ОСОБА_302, та хоча ОСОБА_16, ОСОБА_20, ОСОБА_24, ОСОБА_26, ОСОБА_19 вину не визнали їх вина стверджується сукупністю доказів по справі досліджених судом, зокрема їх особистими показами даними в судовому засіданні та на досудовому слідстві, показами свідків, а також письмовими доказами.
Свідок ОСОБА_249, показав, що в 2003 року звертався до Новоград - Волинського відділення банку «Аваль» з приводу отримання кредиту на суму 1500 грн. Більше кредитів не оформляв та документів не підписував.
Свідок ОСОБА_145 на досудовому слідстві показував, що 23.07.2003 року він оформив на себе кредит в банку Аваль для купівлі пральної машини в магазині «Супутник» вартістю близько 1000 грн. Кредитні кошти одразу були перераховані на рахунок приватного підприємця, який продав пральну машину. Для отримання даного кредиту він надавав в банк ксерокопії паспорту, ідентифікаційного коду та довідки про заробітну плату. Договір укладався в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський. В ході оформлення кредиту були заповнені наступні документи: договір, заявку, анкету позичальника. Він підписав документи щодо отримання саме цього кредиту, будь-яких інших документів не підписував. Кредит брався на два роки, погашений достроково, а саме 02.12.2003 року. Після погашення вказаного кредиту він до банку Аваль з приводу отримання кредитів не звертався.
Будь-яких стосунків він із підприємствами ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» не мав, ніякої продукції в даних фірмах він не купував, відповідно йому ніяких рахунків до оплати не пред'являлись.
Оглянувши копію власного паспорту, ідентифікаційного коду та два кредитних договори, пояснив, що ніякого кредиту 01.06.2005 року на суму 17350, 00 грн. він не брав. Дані документи він не підписував. Про оформлений на власне ім'я кредит від 01.06.05 р., дізнався під час досудового слідства.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_145 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 14 а. с. 43-58).
Свідок ОСОБА_168 на досудовому слідстві показував, що в 2003 році він отримував кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на купівлю меблів, вартістю 1980,00 грн. Для оформлення даного кредиту він надавав в банк «Аваль» копію свого паспорта, ідентифікаційного коду та довідку про заробітну плату. Кредитні кошти відразу були перераховані на рахунок приватного підприємця в якого він брав меблі в кредит. Після вказаного кредиту він в банк «Аваль» з приводу оформлення кредиту не звертався. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали» то він на зазначених підприємствах ніякої продукції не купляв, грошових коштів не перераховував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Документи, які пред'являлися для ознайомлення, а саме: заява на видачу готівки № 2 від 22.06.2005 року на суму 10057,08 грн. ним не підписувалася. Будь - якого кредиту 22.06.2005 року він не оформляв, грошові кошти в суму 14950,00 грн. не отримував. Про оформлений кредит від 22.06.2005 року на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_168 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 14 а. с. 62 - 70).
Свідок ОСОБА_273 на досудовому слідстві показувала, що в 2003 році вона оформила на себе кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на купівлю меблів, вартістю 1200,00 грн. Для отримання даного кредиту вона надавала в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Під час укладання договору були складенні належні банківські документи позичальника. Даний кредит вона погасила своєчасно. Після погашення вказаного кредиту вона в началі 2008 року знову звернулася до банк «Аваль» та оформила кредит на купівлю музичного центру в сумі 1200,00 грн. Даний кредит вона також погасила. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали» то вона на зазначених підприємствах ніякої продукції не купувала, грошових коштів не перераховувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь - якого кредиту 05.10.2005 року вона не оформляла, грошові кошти в суму 14500,00 грн. не отримувала. Про оформлений кредит від 05.10.2005 року на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_273 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 14 а. с. 37 - 42 ).
Свідок ОСОБА_173 показав, що в 2003 року він оформляв на себе в банку «Аваль» кредит на придбання автомобіля, після погашення кредиту більше до банку не звертався.
Свідок ОСОБА_60 на досудовому слідстві показував, що в 2003 році він оформив на себе кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на суму 1000,00 грн. Кредитні кошти в банку отримав готівкою та в подальшому використав на власні потреби. Для оформлення даного кредиту він надавав в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду та довідку про заробітну плату. Після погашення даного кредиту він більше в банк «Аваль» з приводу оформлення кредитів не звертався. Щодо підприємства: ТОВ «М'ясопродукти» він про нього ніколи не чув, продукції на даному підприємстві не купував, грошові кошти не перераховував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь - якого кредиту на весні 2004 року він не оформляв, грошових коштів не отримував. Про оформлений на його ім'я кредит в 2004 році він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_60 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 14 а. с. 243 - 259).
Свідок ОСОБА_153 показав, що в 2001 чи 2002 році він оформив кредит в банку «Аваль» на суму 1000,00 грн. на купівлю будівельних матеріалів, інших кредитів не оформляв.
Свідок ОСОБА_304 на досудовому слідстві показувала, що її чоловік ОСОБА_183 перебував на заробітках в м. Москві. До самого Центрального Нов. Волинського відділення АППБ «Аваль» він звертався в червні 2007 року, а до 2007 року взагалі ніколи не звертався та особисті документи нікуди не надавав. Документи, які надавалися їй для ознайомлення, а саме: кредитний договір № А 14 - 2 / 006 - 4 / 8432 від 19.10.2004 року про отримання її чоловіком ОСОБА_183 кредиту в сумі 12000,00 грн. та заява на видачу готівки № 3 від 30.06.2005 року про отримання в касі банку готівки в сумі 11300,00 грн. ним не оформлялися та не підписувалися. Будь - якого кредиту 29.06.2005 року в сумі 11300,00 грн. її чоловік ОСОБА_183 не оформляв, грошові кошти в банку не отримував. Про оформлений кредит від 29.06.2005 року на ім'я її чоловіка вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_304 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 14 а. с. 229 - 237).
Свідок ОСОБА_235 на досудовому слідстві показувала, що в 2003 році вона оформляла кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» в якому їй було відмовлено у зв'язку з малим розміром заробітної плати. Під час оформлення вказаного кредиту вона надавала в банк Аваль копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Після відмовлення в даному кредиту вона в банк Аваль з приводу оформлення кредитів декілька років не зверталася, але в серпні 2007 року вона оформила в банку Аваль кредит на суму 16000,00 грн. на ремонт квартири, терміном на три роки. Після вказаного кредиту вона в банк «Аваль» не зверталася. Будь - якого кредиту 25.08.2005 року вона не оформляла, грошові кошти в сумі 15100,00 грн. в банку не отримувала. Про оформлений кредит на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_235 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 14 а. с. 82 - 87).
Свідок ОСОБА_29 показала, що в 2003 році вона оформила на себе кредит в банку «Аваль» на придбання побутової техніки в магазині «Техніка», вартістю 1500,00 грн., подавала відповідні документи, інших кредитів не оформляла.
Свідок ОСОБА_202 на досудовому слідстві показувала, що в травні 2004 року вона оформила на себе кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на суму 1000,00 грн. Для отримання даного кредиту вона надавала в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Вона підписувала документи щодо отримання саме даного кредиту та більше ніяких документів не підписувала. Грошові кошти в банку отримала готівкою та в подальшому використала на власні потреби. Вказаний кредит брала на 1 рік, який погасила своєчасно. Після погашення даного кредиту вона в банк «Аваль» більше не зверталася. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали» то вона на зазначених підприємствах ніякої продукції не купувала, грошових коштів не перераховувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: договір № О 13/02/3602 від 26.05.2004 року, який вона дійсно укладала та підписувала, а також матеріали кредитної справи № Z 14-2/006-4/30951 від 06.07.2005 року на суму 15000,00 грн. нею не складалися та не підписувалися. Будь - якого кредиту 06.07.2005 року вона не оформляла, грошові кошти в сумі 15000,00 грн. не отримувала. Про оформлений кредит від 06.07.2005 року на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_202 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 14 а. с. 313 - 325 ).
Свідок ОСОБА_253 на досудовому слідстві показував, що в 2003 році він оформив на себе кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на суму 1800,00 грн. Для оформлення даного кредиту в банку «Аваль» надавав та оформляв відповідні документи. Даний кредит він брав на один рік, який погасив достроково в повному обсязі. Після погашення вказаного кредиту він більше в банк «Аваль» за приводу оформлення кредиту не звертався. Кредит від 15.09.2005 року не оформляв, грошові кошти в сумі 14500,00 грн. не отримував. Документи, щодо оформлення кредиту не надавав, не оформляв та не підписував. Про оформлений кредит від 15.09.2005 року на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_253 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 14 а. с. 354 - 361).
Свідок ОСОБА_278 в ході досудового слідства показувала, що в Центральне відділення Нов. Волинського АППБ «Аваль» з приводу оформлення кредиту вона не зверталася. Однак оформляла додаткову пластикову банківську картку від банку «Аваль». Для оформлення даної картки вона надавала в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду. Кредит від 19.10.2005 року не оформляла, документи не надавала та не підписувала, грошові кошти в сумі 15000,00 грн. не отримувала та не перераховувала. Про оформлений кредит від 19.10.2005 року на її ім'я взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_278 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 14 а. с. 401 - 404 ).
Свідок ОСОБА_171 показав, що оформляв один раз кредит в банку «Аваль», про інші договори не пам'ятає.
Свідок ОСОБА_31 на досудовому слідстві показувала, що в 2002 чи 2003 році вона оформила кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на купівлю пральної машинки та телевізора в магазині «Техносвіт» в сумі 2800,00 грн. Для оформлення даного кредиту вона надавала в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Кредитні грошові кошти відразу були перераховані на рахунок магазину в якому вона брала техніку в кредит. Даний кредит брала на один рік, який погасила своєчасно. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали» то вона на зазначених підприємствах ніякої продукції не купувала, грошових коштів не перераховувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: заява на видачу готівки № 4 від 22.11.2004 року на суму 50000,00 грн. нею не підписувалася, грошові кошти не отримувала. Кредит від 24.10.2005 року не оформляла, грошові кошти в сумі 49910,00 грн. не отримувала. Про оформлений кредит від 24.10.2005 року на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_31 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 14 а. с. 433 - 444).
Свідок ОСОБА_161 показав, що оформляв кредит в банку «Аваль» куди подавав відповідні документи. Інших кредитів не отримував.
Свідок ОСОБА_91 на досудовому слідстві показував, що в 2003 році він оформив кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на суму 2000,00 грн. для придбання холодильника в магазині «Сатурн». Для оформлення кредиту він надавав в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Даний кредит він брав терміном на один рік, який погасив своєчасно. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали» то він на зазначених підприємствах ніякої продукції не купував, грошових коштів не перераховував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: протокол засідання кредитного комітету від 17.03.2005 року про видачу йому кредиту в сумі 19000,00 грн. та заява на видачу готівки № 1 від 18.03.2005 року в сумі 9000,00 грн. ним не підписувалася. Кредит від 17.03.2005 року він не оформляв, грошові кошти в сумі 19000,00 грн. не отримував. Про оформлений кредит від 27.03.2005 року на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_91 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 14 а. с. 419 - 424).
Свідок ОСОБА_287 на досудовому слідстві показував, що з 2004 року по 2006 рік він працював в ПП. «Дубок» с. Колесники, Овруцького району різноробочим, під час влаштування на роботу він надав на підприємство копії власного паспорта та ідентифікаційного коду.
До Новоград - Волинського центрального відділення банку «Аваль» з приводу отримання кредиту він ніколи не звертався та ніяких документів на оформлення кредиту не підписував.
Будь-яких відносин з ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» він не мав. На ПП. «Дубок» він лише працював, але ніякої продукції в даних підприємствах він не купував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв, кошти на отримання товарів в даних підприємствах не перераховував та документи в банку щодо перерахунку коштів не підписував.
Оглянувши копії власного паспорту, ідентифікаційного коду та заяву на видачу готівки № 1 від 16.11.2005 року, пояснив, що ніякого кредиту в сумі 15 000,00 грн. в банку «Аваль» 16.11.2005 року він не отримував. Документи він не підписував і бачить їх вперше.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_287 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 14 а. с. 59-61).
Свідок ОСОБА_166 показав, що один раз брав кредит в банку Аваль, більше кредитів там не оформляв, покази дані в ході досудового слідства підтримує.
Свідок ОСОБА_265 на досудовому слідстві показував, що 22.10.2003 року він оформив кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на купівлю автомобіля марки ВАЗ 2107 на СТО, що по вул. Гагаріна в м. Нов. Волинську на суму 17300,00 грн. Кредитні грошові кошти відразу були перераховані на вказане СТО, де він бра автомобіль в кредит. Для отримання даного кредиту він надавав в банк «Аваль» копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Даний кредит він оформляв під заставу вказаного автомобіля та в поручительстві виступала його дружина ОСОБА_306 Даний кредит він погасив достроково. Після погашення вказаного кредиту він більше в банк «Аваль» з приводу оформлення кредиту не звертався. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали» то він на зазначених підприємствах ніякої продукції не купував, грошових коштів не перераховував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: матеріали кредитної справи № Z 14 - 2/006 - 4/41233 від 27.09.2005 року ним не підписувалася. Будь - якого кредиту 27.09.2005 року він не оформляв, грошові кошти в суму 15000,00 грн. не отримував. Про оформлений кредит від 27.09.2005 року на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_265 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 14 а. с. 88 - 101).
Свідок ОСОБА_283 показав, що кредиту в банку не брав, гроші не отримував.
Свідок ОСОБА_152 на досудовому слідстві показував, що в 2003 році він брав в банку Аваль, що в м. Новоград-Волинську кредит на суму приблизно 1200,00 гривень. Для отримання даного кредиту він надавав в банк копії свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату, також відповідно в центральному відділенні банку Аваль м. Новоград-Волинський. Під час укладанні договору були складені документи, а саме: договір, заявку, анкету позичальника. Отримав він кредитні кошти в банку готівкою та в подальшому використовував на власні потреби. Він підписував документи щодо отримання саме даного кредиту і більше ніяких документів не підписував. Даний кредит він брав на один рік, який погасив достроково в 2004 році. Гр. ОСОБА_27 йому не відомий. Щодо фірм: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то він будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мав, ніякої продукції на даних підприємствах не купував, також не купував продукцію у ОСОБА_27, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 02.06.2005 року, він не оформляв, грошові кошти в сумі 19300,00 грн. не отримував. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме заява на видачу готівки № 3 від 02.06.2005 року на суму 19300,00 грн. ним не підписувалися. Про оформлений на його ім'я кредит від 02.06.2005 року на суму 19300,00 грн. взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_152 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 14 а. с. 137-149).
Свідок ОСОБА_160 на досудовому слідстві показувала, що 09.07.2003 році вона брала в банку Аваль, що в м. Новоград-Волинську кредит на суму 1000,00 гривень. Для отримання даного кредиту вона надавала в банк свій паспорт, ідентифікаційний код, довідку про заробітну плату, також відповідно в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський, під час укладання договору було складено документи, а саме: договір, заява, анкета позичальника. Отримала вона кредитні кошти в банку готівкою та в подальшому використала на власні потреби. Даний кредит брала на один рік, який погасила своєчасно 01.07.2004 року. Після вказаного кредиту вона в банку Аваль більше кредитів не брала. Гр. ОСОБА_27 їй невідомий. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільгосптехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98» то вона будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мала, ніякої продукції на даних підприємствах не купувала, також не купувала продукції в ОСОБА_27, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 06.06.2005 року вона не оформляла, грошові кошти в сумі 15000,00 грн. не отримувала. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме заява на видачу готівки № 1 від 06.06.2005 року нею не підписувалася. Про оформлений на її ім'я кредит від 06.06.2005 року на суму 15000,00 грн. взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_160 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 14 а. с. 238-242).
Свідок ОСОБА_18, на досудовому слідстві показував, що в 2004 році, під час оформлення на роботу до ПП. «Дубок», що в с. Колесники, Овруцького району він надавав у дане підприємство копії свого паспорта та ідентифікаційного коду. До самого банку «Аваль» з приводу отримання кредиту він ніколи не звертався та ніяких документів на оформлення кредиту не підписував. Щодо фірм: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то він будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мав, ніякої продукції на даних підприємствах не купував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 20.04.2005 року, він не оформляв, грошові кошти в сумі 20000,00 грн. не отримував. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме матеріали кредитної справи ним не підписувалися. Про оформлений на його ім'я кредит від 20.04.2005 року на суму 20000,00 грн. взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_18 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 14 а. с. 279-296).
Свідок ОСОБА_28, на досудовому слідстві показував, що 23.12.03 року він оформив на себе кредит в банку Аваль та купив автомобіль моделі ГАЗ - 3110 в гр. ОСОБА_308 на суму 22000 грн., кредитні кошти зразу були перераховані на рахунок гр. ОСОБА_308
Для отримання даного кредиту він надав в банк ксерокопії паспорту, ідентифікаційного коду та довідки про заробітну плату. Договір укладався в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський. Під час укладання кредиту були кладені наступні документи, а саме: договір, заявку, анкету позичальника. Він підписав документи щодо отримання саме даного кредиту і більше ніяких документів не підписував. Даний кредит він брав на три роки, погасив завчасно, в середині 2004 року.
Будь-яких стосунків з фірмами: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_360»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брошківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» він не мав, ніякої продукції в даних фірмах не купував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв.
Оглянувши кредиту справу по програмі «кредити на товари довгострокового користування і ремонтні роботи» від 04.08.2004 року, та заявку на видачу готівки № 10 від 04.08.2004 року, пояснив ніякого кредиту на суму 20000 грн. він ніколи не брав. Даний документ він бачить в перше і заяву він не підписував.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_28 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 14 а. с. 113-130).
Свідок ОСОБА_194 на досудовому слідстві показувала, що вона прописана в АДРЕСА_15, де проживала її покійна мама ОСОБА_230, яка ІНФОРМАЦІЯ_17 померла.
З 2005 року вона працює в Н. - Волинському ринку на посаді реалізатора, а раніше вона рахувалася на посаді бухгалтера в СФГ «Радичі».
В банк «Аваль» вона взагалі ніколи з приводу отримання кредиту не зверталася, в банку заробітну плату не отримувала та ніколи в не була поручителем, будь-яких документів з даного приводу не підписувала.
На запитання чи зверталась її матір ОСОБА_230 в банк «Аваль» з приводу оформлення кредиту 18.08.2005 році, на суму 11 000 грн., вона (ОСОБА_194) повідомила, що приблизно в 2001 - 2002 роках її матір отримала кредит, суму кредиту та банк, в якому вона його отримувала вона не пам'ятає.
Будь-яких стосунків з фірмами: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_360»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брошківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» вона не мала, ніякої продукції в даних фірмах не купувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв.
Після огляду заяви на видачу готівки № 4 від 05.07.05 р. пояснила, що ніякого кредиту в сумі 25 000 грн. в банку «Аваль» 05.07.05 р., вона не отримувала, оглянутий документ вона не підписувала. Про факт оформлення кредитів на її ім'я та на ім'я її матері вона дізналась під час досудового слідства.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_194 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 14 а. с. 297-302).
Свідок ОСОБА_240 на досудовому слідстві показував, що в 2002 році він брав в банку Аваль в м. Новоград-Волинська кредит на суму 2000,00 грн. Для отримання даного кредиту він надавав в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату, також відповідно в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський. Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Отримані грошові кошти відразу були перераховані на рахунок магазину «Телесвіт» на купівлю в кредит пральної машинки. Вказаний кредит він погасив на протязі 10-11 місяців. Більше ніяких кредитів в банку Аваль він не брав. Гр. ОСОБА_27 йому не відомий. Щодо підприємства: ТОВ «Українські товари» то продукції на вказаному підприємстві він не купував, також не купував продукції в ОСОБА_27, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Товари по безготівковому рахунку через банк Аваль не купував. Ніяких грошових коштів 02.02.2005 року в сумі 4000,00 грн. він на рахунок ОСОБА_27 не перераховував. Документ який надавався для ознайомлення, а саме: матеріали кредитної справи б/н та копія платіжного доручення № 2 від 02.02.2005 року на суму 4000,00 грн. ним не підписувався. Будь - яких кредитів в 2005 році він взагалі не оформляв. Про оформлений кредит на його ім'я в 2005 році він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_240 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 14 а. с. 332-335).
Свідок ОСОБА_310 на досудовому слідстві показувала, що зимою 25.01.2005 року вона виступала в якості поручителя в знайомої ОСОБА_311 при оформленні нею кредиту в банку Аваль, що в м. Нов. Волинську на купівлю телевізора. Договір укладався в Центральному відділенні Нов. Волинського банку Аваль. Під час укладання договору вони оформляли документи по отриманню саме даного кредиту. Вона в той час для оформлення поручительства надала в банк копію свого паспорта та ідентифікаційного коду. Вони заповнили заяви та анкети, підписували договора кредиту та поручительства відповідно. Чи надавала вона як поручитель в банк Аваль разом із своїм паспортом та кодом, довідку про заробітну плату, не пам'ятає. Кредитні грошові кошти відразу були перераховані на рахунок приватного підприємця, де ОСОБА_311 брала телевізор в кредит. Більше вона ніяких кредитів особисто не брала взагалі та не виступала поручителем при отриманні кредитів іншими особами. Гр. ОСОБА_240 їй взагалі не відомий. Документ, який надавався для ознайомлення, а саме: договір поруки від 25.01.2005 року про зобов'язання по кредиту, отриманому ОСОБА_240 нею не підписувався та не виконувався рукописний текст реквізит позичальника. Про зобов'язання по кредиту, отриманому ОСОБА_240 вона взнала на досудовому слідстві ( т. 14 а. с. 334 ).
Свідок ОСОБА_205 на досудовому слідстві показувала, що в 2004 році вона оформила в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» кредит на не велику суму, яку саме не пам'ятає. Для оформлення даного кредиту вона надавала в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Вона підписувала документи, щодо оформлення саме даного кредиту і більше ніяких документів не підписувала. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: матеріали кредитної справи нею не підписувалися крім копій паспорта та ідентифікаційного коду, які вона надавала в банк при оформленні вищевказаного нею кредиту. Кредит від 06.07.2005 року вона не оформляла, грошові кошти в сумі 15100,00 грн. не отримувала. Про оформлений кредит від 06.07.2005 року на суму 15100,00 грн. на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_205 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 14 а. с. 371 - 382).
Свідок ОСОБА_224 показала, що брала в банку Аваль кредит для придбання меблів, куди подавала документи, кредит погасила, більше кредитів не брала.
Свідок ОСОБА_87 на досудовому слідстві показував, що в 2005 році він влаштувався працювати на посаду головного механіка ТОВ «Українські товари», директором якого була ОСОБА_9 З останню він познайомився в 1996 році після того як вона зі своїм чоловіком ОСОБА_7 почали проживати по сусідству. При випадковій розмові, ОСОБА_7, запропонував працювати на ТОВ «Українські товари», на що він погодився. Після цього в офісі вказаного товариства, що знаходився по вул. Шевченка м. Нов.-Волинського, зустрівся з ОСОБА_9, яка і прийняла його на роботу. При влаштуванні на роботу я надавав ОСОБА_9 паспорт та ідентифікаційний код, з яких було зроблено копії. В його обов'язки входило доглядати за трьома автомобілями «КаМАЗ». Діяльністю товариства керувала ОСОБА_9, як правило товариство займалось перевозкою вантажів. В кінці серпня 2005 року, до нього на мобільний телефон зателефонував ОСОБА_7 та попросив заїхати до нього в банк. Під час зустрічі останній поросив його (тобто ОСОБА_87) підписати декілька документів для отримання кредиту. Він запам'ятав, що підписував копію власного паспорту, ідентифікаційного коду, як вони опинились у ОСОБА_7 йому не відомо, також він підписував ще якісь документи близько 7-10 аркушів. ОСОБА_7 при цьому сказав, що все буде добре і він сам погасить ці кредити. Для чого потрібні були ці кошти він не говорив. Він (тобто ОСОБА_87) підписував ці документи тому, що довіряв ОСОБА_7, крім цього він був чоловіком ОСОБА_9, яка могла звільнити з роботи. Будь-яких коштів чи готівкових, чи безготівкових він по цьому кредиту не отримував, куди вони пішли і на що йому не відомо.
В кінці 2005 року, він дізнався від ОСОБА_7 чи від ОСОБА_9, що його та трьох водіїв переводять працювати в ТОВ «Брониківська сільгосптехніка», хоча з наказами про перевід його ніхто не ознайомлював. В серпні 2006 року, ОСОБА_7 викликав його до бухгалтерії товариства та повідомив, щоб він зібрав у водіїв копії паспортів та ідентифікаційних кодів і надавав йому для переведення заробітної плати на картки. Він (тобто ОСОБА_87) зібрав копії паспортів у водіїв ОСОБА_212, ОСОБА_40, ОСОБА_314, ОСОБА_232, ОСОБА_315 Інші працівники товариства здали копії власних паспортів ОСОБА_316. Копії були передані до бухгалтері, які потім забрала ОСОБА_9 Приблизно через два тижня його знову викликав ОСОБА_7 в бухгалтерію та в присутності ОСОБА_9 сказав, щоб він (тобто ОСОБА_87) терміново підписав документи пов'язані з першим кредитом, з якими не має часу знайомитись, так як він дуже поспішає. Він не читаючи ці документи їх підписав, так як довіряв ОСОБА_9, та боявся щоб його не звільнили.
З 2006 року він зареєструвався приватним підприємцем та реалізує продукти харчування, будь-яких стосунків із ОСОБА_7 не підтримував, лише вітався із ними при зустрічі.
Після ознайомлення із кредитною справою № Z14-2/006-4/29666 з приводу отримання кредиту від 29.06.05 р. пояснив, що на документах, що містяться в справі стоять його підписи. Лише не його підпис міститься в договорі страхування №5533-000000427.
На запитання, чому в кредитній справі поручителем вказаний ОСОБА_179, свідок пояснити не зміг, особа ОСОБА_179 йому відомо однак вони не спілкуються. Довідку про заробітну плату ОСОБА_179 у приміщенні фінансового відділу МРВ, він (тобто ОСОБА_87) не отримував.
У власності свідка є автомобіль «Крайслер», який він придбав 3 місяці назад. До цього часу у нього автомобіля не було взагалі, інколи позичав автомобілі ВАЗ 2106 у знайомого ОСОБА_317 Будь-яких ремонтних робіт із даним автомобілем він не проводив.
З грудня 2007 року ним відкритий кредитний рахунок в Укрсоцбанку, будь-яких інших рахунків не має.
Особа ОСОБА_204 йому не відома. На запитання, як він можете пояснити той факт, що із рахунку ОСОБА_204 згідно платіжного доручення №2 від 08.07.05 на його рахунок перераховано 10 000 грн. матеріальної допомоги, свідок пояснив, ніяких коштів він не отримував від ОСОБА_204. Взагалі на той час він в банку «Аваль» рахунків не відкривав, підприємницької діяльності не здійснював.
Після огляду кредитної справи №Z14-2/006-4/33300 з приводу отримання кредиту від 19.07.05 р. пояснив, що у заяві про надання кредиту, заяві-анкеті позичальника; кошторисі на купівлю товарів; копії паспорта, роз'ясненні про відповідальність по КК України; кредитному договорі №Z14-2/006-4/29666 від 29.06.05 та платіжному календарі, інших документах містяться його підписи. Договір страхування №5533-000000427 він не підписував. Чому по цьому кредитному договору ТОВ «Брониківська сільгосптехніка» виступає поручителем він пояснити не зміг.
На запитання, чому він раніше при допитах в якості свідка вказували про те, що не підписувалися в кредитних справах, свідок відповів, що робив це на вимогу ОСОБА_7, оскільки останній обіцяв, що потім все вирішить.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_87 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 14 а. с. 150-228).
Свідок ОСОБА_290 показав, що був поручителем в банку Аваль, сам для отримання кредиту до банку не звертався.
Свідок ОСОБА_251 на досудовому слідстві показувала, що в кінці серпня 2003 року вона оформила на себе кредит в банку Аваль на купівлю меблевої стінки в сумі 1800,00 грн. Кредитні кошти зразу були перераховані на рахунок приватного підприємця, де вона брала вищевказану меблеву стінку в кредит. Для отримання даного кредиту вона надавала в банк ксерокопії паспорту, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Договір укладався в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський. Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Вона підписувала документи щодо отримання саме даного кредиту і більше ніяких документів не підписувала. Отриманий кредит брала на один рік, який погасила достроково в лютому 2004 року. Після погашення вказаного кредиту вона більше в банк «Аваль» з приводу кредитів не зверталася. Гр. ОСОБА_27 їй не відомий. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то вона будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мала, ніякої продукції на даних підприємствах не купувала, також не купувала продукцію у ОСОБА_27, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 12.09.2005 року, вона не оформляла, грошові кошти в сумі 23000,00 грн. не отримувала. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме матеріали кредитної справи нею не підписувалися. Про оформлений на її ім'я кредит від 12.09.2005 року на суму 23000,00 грн. взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_251 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 14 а. с. 306-312).
Свідок ОСОБА_236 на досудовому слідстві показував, що в 2003 році він оформив на себе кредит в Нов. Волинському банку Аваль на купівлю телевізора марки "Самсунг" вартістю приблизно 1600,00 грн. Кредитні кошти зразу були перераховані на рахунок приватного підприємця, де він брав вищевказаний телевізор в кредит. Для отримання даного кредиту він надавав в банк ксерокопії паспорту, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Договір укладався в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський, під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Він підписував документи щодо отримання саме даного кредиту і більше ніяких документів не підписував. Отриманий кредит брав на один рік, який погасив своєчасно в 2004 році. Після погашення вказаного кредиту він більше в банку Аваль кредитів не брав. Гр. ОСОБА_27 йому не відомий. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то він будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мав, ніякої продукції на даних підприємствах не купував, також не купував продукцію у ОСОБА_27, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 28.01.2005 року, він не оформляв, грошові кошти в сумі 4900,00 грн. не отримував. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме матеріали кредитної справи ним не підписувалися. Про оформлений на його ім'я кредит від 28.01.2005 року на суму 4900,00 грн. взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_236 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 14 а. с. 326-331).
Свідок ОСОБА_267 показав, що в банку Аваль, дати не пам»ятає брав кредит на автомобіль «Славута Люкс», більше в банк за кредитом не звертався.
Свідок ОСОБА_68 показав, що брав кредит для придбання техніки, який повернув, більше до банку не звертався.
Свідок ОСОБА_256 на досудовому слідстві показував, що 2003 році він надавав у фінансову частину Новоград Волинського РЕМ копію свого паспорта та ідентифікаційного коду, для оформлення пластикової банківської картки від банку «Аваль» на отримання заробітної плати. До самого банку «Аваль» з приводу отримання кредиту він ніколи не звертався та ніяких документів на оформлення кредиту не підписував. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то він будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мав, ніякої продукції на даних підприємствах не купував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 07.04.2005 року, він не оформляв, грошові кошти в сумі 10000,00 грн. не отримував. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме меморіальний ордер № 6 від 07.04.2005 року та розпорядження від 07.04.2005 року він бачив в перше. Про оформлений на його ім'я кредит від 07.04.2005 року на суму 10000,00 грн. взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_318 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 14 а. с. 425-432).
Свідок ОСОБА_256 на досудовому слідстві показувала, що 21.01.2003 року вона оформила на себе кредит в банку Аваль на купівлю телевізора марки «Самсунг» в магазині «Телесвіт» вартістю 1560,00 грн. Кредитні кошти зразу були перераховані на рахунок приватного підприємця, де вона брала вищевказаний телевізор в кредит. Для отримання даного кредиту вона надавала в банк ксерокопію свого паспорту, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Договір укладався в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський, під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Вона підписувала документи щодо отримання саме даного кредиту та більше ніяких документів не підписувала. Отриманий кредит брала на один рік, який погасила достроково. Після погашення вказаного кредиту вона більше в банк «Аваль» за кредитами не зверталася. Гр. ОСОБА_27 їй не відомий. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то вона будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мала, ніякої продукції на даних підприємствах не купувала, також не купувала продукцію у ОСОБА_27, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 16.09.2005 року, вона не оформляла, грошові кошти в сумі 20000,00 грн. не отримувала. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме матеріали кредитної справи нею не підписувалися. Про оформлений на її ім'я кредит від 16.09.2005 року на суму 20000,00 грн. взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_256 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 14 а. с. 445-458).
Свідок ОСОБА_61 показав, що його викликали в міліцію та сказали, що брав кредит, там знаходились його документи, проте він їх не підписував, кредит не отримував.
Свідок ОСОБА_69 на досудовому слідстві показував, що в 2003 році він оформив споживчий кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на суму 1500,00 грн. Для оформлення даного кредиту він надавав та складав відповідні документи в банку. Даний кредит виплатив своєчасно в повному обсязі. Щодо підприємства: ТОВ «М'ясопродукт» то він на вказаному підприємстві ніякої продукції не купував, грошових коштів не перераховував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків для оплати не пред'являв. Документи які пред'являлися для ознайомлення, а саме: меморіальний ордер № 8 від 03.11.2004 року та платіжне доручення № 14 від 03.11.2004 року про перерахування ним грошових коштів в сумі 50000,00 грн. на рахунок ТОВ «М'ясопродукт» ним не підписувалися. Дані документи він бачив вперше. Кредит від 03.11.2004 року він не оформляв, грошових коштів в сумі 50000,00 грн. не отримував. Про оформлений кредит від 03.11.2004 року на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_69 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 15 а. с. 47 - 57).
Свідок ОСОБА_109 показала, що кредиту в банку Аваль не брала, а лише подавала документи для оформлення банківської картки.
Свідок ОСОБА_231 показав, що брав кредит в банку Аваль, який погасив, більше кредитів не брав.
Свідок ОСОБА_319 показала, що її дочка один раз оформляла кредит в банку Аваль, більше туди не зверталась.
Свідок ОСОБА_257 на досудовому слідстві показував, що в 2003 році він оформив на себе кредит в банку Аваль на купівлю телевізора марки «Самсунг» в магазині «Спутник», вартістю 1300,00 грн. Кредитні кошти зразу були перераховані на рахунок приватного підприємця, де він брав вищевказаний телевізор в кредит. Для отримання даного кредиту він надавав в банк ксерокопію свого паспорту, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Договір укладався в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський. Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Він підписував документи щодо отримання саме даного кредиту та більше ніяких документів не підписував. Отриманий кредит брав на один рік, який погасив достроково за пів року. Після погашення вказаного кредиту він більше в банк «Аваль» за кредитами не звертався. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то він будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мав, ніякої продукції на даних підприємствах не купував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 20.09.2005 року, він не оформляв, грошові кошти в сумі 23700,00 грн. не отримував. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме матеріали кредитної справи він бачив в перше. Про оформлений на його ім'я кредит від 20.09.2005 року на суму 23700,00 грн. взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_257 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 15 а. с. 70-72).
Свідок ОСОБА_320 показала, що виплачувала за свою сестру ОСОБА_79 два останніх кредити, податкова повідомила, що на сестру оформлений ще один кредит, проте сестра більше до банку не зверталась.
Свідок ОСОБА_321 на досудовому слідстві показував, що в 2003 році він оформив кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на суму 3000,00 грн. для придбання комп'ютера. Для оформлення даного кредиту він надавав та оформляв в банку належні банківські документи. Даний кредит він погасив своєчасно. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали» то він на зазначених підприємствах ніякої продукції не купував, грошових коштів не перераховував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Кредит від 24.01.2005 року він не оформляв, грошові кошти в сумі 9352,09 грн. не отримував. Про оформлений кредит від 24.01.2005 року на його ім'я він взнав на досудовому слідстві ( т. 15 а. с. 158 .
Свідок ОСОБА_222 на досудовому слідстві показував, що 2000 чи 2001 року він оформив кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на суму 2400,00 грн. Даний кредит він погасив своєчасно в повному обсязі. Після погашення вказаного кредиту він до банку «Аваль» з приводу оформлення кредитів не зверталася. Кредит від 08.08.2005 року не оформляв, грошові кошти в сумі 25000,00 грн. не отримував. Документи, щодо оформлення вказаного кредиту не оформляв та не підписував. Про оформлений кредит від 08.08.2005 року на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_222 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 15 а. с. 334 - 339 ).
Свідок ОСОБА_158 на досудовому слідстві показував, що в 2004 році оформила кредит на споживчі цілі в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на суму 1000,00 грн. Після даного кредиту вона взагалі більше в банк «Аваль» не зверталася. Документи, які надавалися їй для ознайомлення, а саме: заява на видачу готівки № 4 від 03.06.2005 року на суму 21350,00 грн. нею не підписувалася. Кредит від 03.06.2005 року не оформляла, грошові кошти в сумі 21350,00 не отримувала. Про оформлений кредит від 03.06.2005 року на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_158 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 15 а. с. 150 - 157 ).
Свідок ОСОБА_148 показала, що оформляла кредит в банку Аваль для придбання холодильника, даний кредит погасила, більше кредитів не брала, гроші не отримувала.
Свідок ОСОБА_108 показав, що брав кредит в банку Аваль на суму коло 1000 грн., пізніше дізнався, що на нього оформлений ще один кредит на 8000 грн., який не отримував.
Свідок ОСОБА_120 на досудовому слідстві показував, що 14.02.2003 році він оформив на себе кредит в банку Аваль на купівлю телевізора марки «Самсунг» в магазині «Телесвіт», вартістю близько 950,00 грн. Кредитні кошти зразу були перераховані на рахунок приватного підприємця, де він брав вищевказаний телевізор в кредит. Для отримання даного кредиту він надавав в банк ксерокопію свого паспорту, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Договір укладався в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський. Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Він підписував документи щодо отримання саме даного кредиту та більше ніяких документів не підписував. Отриманий кредит брав на один рік, який погасив своєчасно в кінці 2003 року. Після погашення даного кредиту він більше в банк «Аваль» з приводу отримання кредиту не звертався. Гр. ОСОБА_27 йому не відомий. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то він будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мав, ніякої продукції на даних підприємствах не купував, також не купував продукції у ОСОБА_27, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 29.04.2005 року, він не оформляв, грошові кошти в сумі 8000,00 грн. не отримував. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме заява на видачу готівки № 5 та № 6 від 29.04.2005 року ним не підписувалися. Про оформлений на його ім'я кредит від 29.04.2005 року на суму 8000,00 грн. взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_120 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 15 а. с. 178-181).
Свідок ОСОБА_322 на досудовому слідстві показувала, що її мати ОСОБА_127 ІНФОРМАЦІЯ_16 померла. До смерті в 2003 році вона перебувала на пенсії та оформляла пенсійний картковий рахунок в банку Аваль, що в м. Новоград Волинську. Які саме її мати надавала документи в банк Аваль для оформлення відкриття даного рахунку вона точно сказати не змогла. До самого банку Аваль та взагалі до будь - яких із банків її мати з приводу оформлення та отримання кредитів не зверталася. Грошові кошти вона нікому ніколи перераховувала. Документ, який надавався для ознайомлення, а саме: платіжне доручення № 5 від 31.05.2005 року її матір'ю не підписувалося. Кредит від 19.05.2005 року на суму 11200,00 грн. вона не оформляла та грошові кошти не отримувала. Про оформлений на ім'я її матері кредит від 19.05.2005 року на суму 11200,00 грн. вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_322 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 15 а. с. 182-193).
Свідок ОСОБА_184 на досудовому слідстві показувала, що 12.08.2003 році вона брала в банку Аваль, що в м. Новоград-Волинську кредит на суму 500,00 гривень та після чого 03.06.2004 року кредит на суму 1000,00 гривень. Для отримання даних кредитів вона надавала в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату, також відповідно в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський, під час укладання договорів першого та другого кредитів були складенні документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Вона підписувала документи щодо отримання саме вказаних кредитів та більше ніяких документів не підписувала. Отримувала вона кредитні кошти в банку готівкою та в подальшому використовувала на власні потреби. Вказані кредити вона брала на один рік, які погасила своєчасно. Після погашення вказаних кредитів вона в банку Аваль взагалі не зверталася. Гр. ОСОБА_27 їй не відомий. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то вона будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мала, ніякої продукції на даних підприємствах не купувала, також не купувала продукції у ОСОБА_27, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 29.06.2005 року, вона не оформляла, грошові кошти в сумі 14300,00 грн. не отримувала. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме матеріали кредитної справи нею не підписувалися. Про оформлений на її ім'я кредит від 29.06.2005 року на суму 14300,00 грн. взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_184 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 15 а. с. 202-228).
Свідок ОСОБА_99 показав, що брав кредит в банку Аваль, який погасив, більше чи брав інший кредит не пам'ятає.
Свідок ОСОБА_151 показала, що до банку Аваль з приводу оформлення кредиту не зверталась, поручителем не виступала, документи не підписувала.
Свідок ОСОБА_275 показала, що в 2003 році брала в банку Аваль кредит на холодильник, погасила його та більше до банку не зверталась.
Свідок ОСОБА_274 на досудовому слідстві показував, що 24.03.2003 року він оформив кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на купівлю холодильника в магазині «Техносила» на суму 1320,00 грн. Для оформлення вказаного кредиту він надавав в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Кредитні кошти відразу були перераховані на рахунок магазину в якому він брав у кредит вказаний холодильник. Даний кредит він брав на один рік, який погасив своєчасно в повному обсязі. Після погашення вказаного кредиту він до банку «Аваль» з приводу оформлення кредитів не зверталася. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98» то він на зазначених підприємствах ніякої продукції не купував, грошових коштів не перераховував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Кредит від 05.10.2005 року він не оформляв, грошові кошти в сумі 14000,00 грн. не отримував. Документи, щодо оформлення вказаного кредиту не оформляв та не підписував. Про оформлений кредит від 05.10.2005 року на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_274 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 15 а. с. 343 - 353).
Свідок ОСОБА_243 показав, що викликався до слідчого, який вказував, що на ньому рахується кредит, свій кредит сплатив повністю.
Свідок ОСОБА_34 на досудовому слідстві показувала, що 10.07.2003 році вона оформила на себе кредит в банку Аваль на купівлю телевізора, марки «LG» та телефона, марки «Русь-27» в магазині «Телесвіт» загальною вартістю 1325,00 гривень. Кредитні кошти зразу були перераховані на рахунок приватного підприємця, де вона брала вищевказану техніку в кредит. Для отримання даного кредиту вона надавала в банк копію паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Договір укладався в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський, під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Вона підписувала документи щодо отримання саме даного кредиту і більше ніяких документів не підписувала. Отриманий кредит брала на один рік, який погасила своєчасно. Після погашення вказаного кредиту вона більше в банк «Аваль» за кредитами не зверталася. Гр. ОСОБА_27 їй не відомий. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то вона будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мала, ніякої продукції на даних підприємствах не купувала, також не купувала продукції у ОСОБА_27, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 19.01.2005 року, вона не оформляла, грошові кошти в сумі 22970,00 грн. не отримувала. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме матеріали кредитної справи нею не підписувалися. Про оформлений на її ім'я кредит від 19.01.2005 року на суму 22970,00 грн. взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_34 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 15 а. с. 250-261).
Свідок ОСОБА_110 показав, що в 2006 році брав кредит в банку Аваль з яким розрахувався, більше кредитів не брав, лише був поручителем в свого зятя.
Свідок ОСОБА_167 показала, що їй повідомили, що вона взяла кредит в Авалі, проте кредиту вона не брала, була лишу поручителем у знайомої, підписи в документах були не її.
Свідок ОСОБА_154 показав, що в 2003 році оформляв кредит в банку Аваль для купівлі меблів, куди подавав документи, кредит погасив, більше кредитів не брав.
Свідок ОСОБА_93 вказав, що оформляв кредит в банку Аваль, який погасив, більше до банку не звертався.
Свідок ОСОБА_216 на досудовому слідстві, показувала, що 24.06.03 р. вона отримала в банку Аваль м. Новоград-Волинський кредит на суму 1200 грн. Для отримання даного кредиту вона надавала в банк власний паспорт, ідентифікаційний код та довідку про заробітну плату, після чого було складено договір, заявку та анкету позичальника. Кредит був отриманий у вигляді готівки, яку вона використала на власні потреби. 21.05.04 р. кредит був повністю погашений, після цього більше ніяких кредитів вона не отримувала.
Будь-яких стосунків з фірмами: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_360»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брошківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» вона не мала, ніякої продукції в даних фірмах не купувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв.
Після ознайомлення із протоколом кредитного комітету від 28.11.05 р., кредитним договором від 19.10.04 р. та заявою на видачу готівки № 3 від 21.07.05 р. пояснила, що ніякого кредиту в сумі 18100 грн. в банку «Аваль» 21.07.05 р. вона не отримувала. Дані документи вона бачить вперше, їх не підписувала. Про оформлення зазначеного кредиту дізналась під час досудового слідства.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_216 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 15 а. с. 400-403).
Свідок ОСОБА_275 показала, що брала на себе кредит за який розрахувалась, більше до банку не зверталась.
Свідок ОСОБА_62 на досудовому слідстві показував, що в 2003 році він оформив на себе кредит в банку Аваль на придбання телевізору марки «LG» в магазині «Телесвіт» загальною вартістю 1130 грн. Кошти зразу були перераховані на рахунок приватного підприємця. Для отримання даного кредиту він надавав в банк ксерокопії паспорту, ідентифікаційного коду та довідки про заробітну плату. Договір укладався в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський, де було заповнено договір, заявку та анкету позичальника. Отриманий кредит погасив своєчасно в продовж року. Після погашення вказаного кредиту він більше в банк «Аваль» за кредитами не звертався.
Будь-яких стосунків з фірмами: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_360»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільгосптехніка»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріли»; ТОВ «Верес - 98» він не мав, ніякої продукції в даних фірмах не купував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. В 2001 - 2002 роках він працював в ТОВ «Колодянський Бекон» електрозварювальником, директором якого на той час був гр. ОСОБА_303.
Будь-якого кредиту в сумі 29 9200 грн. в банку «Аваль» 24.01.05 р., він не отримував. Про зазначений кредит дізнався в ході досудового слідства, жодних документів на отримання цього кредиту не підписував.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_62 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 15 а. с. 426-443).
Свідок ОСОБА_293 на досудовому слідстві показував, що 2003 році він надавав в Новоград - Волинський банк «Аваль» копію свого паспорта та ідентифікаційного коду, для отримання пластикової банківської картки від банку «Аваль» на отримання заробітної плати. До самого банку «Аваль» з приводу отримання кредиту він ніколи не звертався та ніяких документів на оформлення кредиту не підписував. Щодо фірм: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то він будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мав, ніякої продукції на даних підприємствах не купував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 23.12.2005 року, він не оформлював, грошові кошти в сумі 15000,00 грн. не отримував. Про оформлений на його ім'я кредит від 23.12.2005 року на суму 15000,00 грн. взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_293 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 15 а. с. 340-342).
Свідок ОСОБА_237 на досудовому слідстві показував, що 26.03.2003 року він оформив на себе кредит в банку Аваль, що в м. Нов. Волинську на купівлю телевізора в магазині «Спутник» вартістю 1050,00 грн. Кредитні кошти зразу були перераховані на рахунок приватного підприємця, де він брав телевізор в кредит. Для отримання даного кредиту він надавав в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Договір укладався в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський. Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Він підписував документи щодо отримання саме даного кредиту і більше ніяких документів не підписував. Отриманий кредит він погасили своєчасно до 24.02.2004 року. Після погашення вказаного кредиту він більше ніяких кредитів в банку Аваль не брав. Гр. ОСОБА_27 йому не відомий. Щодо підприємства: ТОВ «Українські товари» то продукції на вказаному підприємстві він не купував, також не купував продукції в ОСОБА_27, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. По безготівковому рахунку ніякої продукції не купував. Грошових коштів 02.02.2005 року в сумі 4000,00 грн. на рахунок ОСОБА_27 він не перераховував. Документ, який надавався для ознайомлення, а саме: платіжне доручення № 1 від 02.02.2005 року на суму 4000,00 грн. він не підписувався. Кредити від 28.01.2005 року на суму 4760,00 грн. та від 25.08.2005 року на суму 15050,00 грн. він взагалі не оформляв та грошові кошти не отримував. Про оформленні кредити на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_237 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 15 а. с. 412-425).
Свідок ОСОБА_122 показав, що брав кредит в банку Аваль близько шести років тому, який погасив, пізніше дізнався про оформлений на нього кредит, підписи на документах не його.
Свідок ОСОБА_70 показала, що в кінці 2003 року оформляла кредит в банку Аваль близько на 1500 грн., які сплатила, більше ніяких документів не підписувала.
Свідок ОСОБА_245 показала, що в кінці 2003 року оформляла кредит в банку Аваль близько на 800 грн., які сплатила, більше ніяких документів не підписувала.
Свідок ОСОБА_180 показала, що брала кредит в банку Аваль, оформлялись документи, кредит погасила, після чого більше до банку не зверталась.
Свідок ОСОБА_241 на досудовому слідстві показувала, що 2004 року вона оформила кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на купівлю та встановлення газової колонки в сумі 1000,00 грн. Для оформлення вказаного кредиту вона надавала в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Даний кредит вона брала на шість місяців, який погасила своєчасно в повному обсязі. Після погашення вказаного кредиту вона до банку «Аваль» з приводу оформлення кредитів не зверталася. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98» то вона на зазначених підприємствах ніякої продукції не купувала, грошових коштів не перераховувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: матеріали кредитної справи № Z 14-2/006-4/37748 від 29.08.2005 року та матеріали кредитної справи № R 13-2/006-4/16508 від 28.01.2005 року нею не підписувалися. Кредити від 28.01.2005 рок на суму 4850,00 грн. та від 29.08.2005 року на суму 14900,00 грн. вона не оформляла, грошові кошти не отримувала. Про оформлені кредити на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_241 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 15 а. с. 283 - 295).
Свідок ОСОБА_188 показав, що в банку Аваль брав кредити, які виплатив в 2008 році. Був оформлений ще один кредит та документи проте кредиту не брав, грошей не отримував.
Свідок ОСОБА_323 показала, що брала кредит в банку Аваль один раз, який погасила та більше кредиту від банку не отримувала.
Свідок ОСОБА_324 показала, що отримувала в банку Аваль кредит, поручителем був її чоловік, гроші перераховані в магазин Телесвіт, більше кредитів не брала.
Свідок ОСОБА_134 на досудовому слідстві показував, що з 2002 року він працює із перервами в Новоград-Волинському лісозаводі на посаді станочника. На момент влаштування в 2002 році, він надавав у фінансову частину вищевказаного лісозаводу свого паспорта та ідентифікаційного коду, для отримання заробітної плати. Заробітну плату спочатку до 2007 року він отримував в касі лісозаводу, а з 2007 року всім працівникам видали пластикові банківські картки на отримання заробітної плати від банку «Аваль». Для того щоб отримати вказану пластикову банківську картку він в фінансову частину лісозаводу надавав копію власного паспорту та ідентифікаційного коду.
До банку «Аваль» з приводу отримання кредиту він ніколи не звертався та ніяких документів на оформлення кредиту не підписував.
Будь-яких стосунків з фірмами: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_360»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брошківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» він не мав, ніякої продукції в даних фірмах не купував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв.
Після огляду меморіального ордеру № 9 та розпорядження від 26.05.05 року пояснив, що ніякого кредиту в сумі 22 150 грн. в банку «Аваль» 25.05.05 року, він ніколи не отримував. Дані документи він бачить вперше, будь-яких документів з даного приводу він не підписував.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_134 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 16 а. с. 122-129).
Свідок ОСОБА_98 на досудовому слідстві показував, що 26.08.03 р. він отримав в Новоград-Волинську відділенні банку «Аваль» кредит на суму 8 000 грн. Для отримання даного кредиту він надавав в банк ксерокопії паспорту, ідентифікаційного коду та довідки про заробітну плату. Договір укладався у відділені, що розташовано за приміщенням Укртелекому, при цьому було складено договір, заявку та анкету позичальника. Він підписав документи щодо отримання саме даного кредиту, будь-яких інших документів не підписував. Отримані кошти в подальшому були використані на власні потреби. Кредит був погашено, який отримувався на один рік.
07.07.05 р. він знову звернувся в банк «Аваль» з приводу оформлення кредиту на суму 12 000 грн. На даний час кредит повністю погашено, після чого він в банк «Аваль» з приводу оформлення кредиту не звертався.
Будь-яких стосунків з фірмами: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_360»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брошківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» він не мав, ніякої продукції в даних фірмах не купував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв.
Після ознайомлення з трьома протоколами кредитного комітету та заявою на видачу готівки № 6 від 24.03.05 р., пояснив що ніякого кредиту в банку «Аваль» 24.03.05 р., в сумі 17 560 грн. він брав. Надані для ознайомлення документи він бачить вперше, на заяві на видачу готівки стоїть не його підпис. Про оформлений на його ім'я кредиту від 24.03.05 р. на суму 17 560 грн. він дізнався під час досудового слідства.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_98 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 16 а. с. 90-93).
Свідок ОСОБА_35В на досудовому слідстві показував, що в 2003 році він оформив на себе кредит в банку Аваль на купівлю ліжка вартістю приблизно 1000,00 грн. Кредитні кошти зразу були перераховані на рахунок приватного підприємця, де він брав вищевказане ліжко в кредит. Для отримання даного кредиту він надавав в банк копії паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Договір укладався в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський. Під час укладання договору було складено документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Він підписував документи щодо отримання саме даного кредиту і більше ніяких документів не підписував. Отриманий кредит брав на один рік, який погасив своєчасно. Після погашення вказаного кредиту він більше в банк «Аваль» за кредитами не звертався. Гр. ОСОБА_27 йому не відомий. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то він будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мав, ніякої продукції на даних підприємствах не купував, також не купував продукції у ОСОБА_27, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 14.03.2005 року, він не оформляв, грошові кошти в сумі 9550,00 грн. не отримував. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме матеріали кредитної справи та заява на видачу готівки № 7 від 14.03.2005 року ним не підписувалися. Про оформлений на його ім'я кредит від 14.03.2005 року на суму 9550,00 грн. взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_35 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 16 а. с. 34-47).
Свідок ОСОБА_112 на досудовому слідстві показував, що на початку 2003 року він оформив на себе кредит в банку Аваль на купівлю телевізора марки "Панасонік" в магазині «Телесвіт» вартістю приблизно 1200,00 грн. Кредитні кошти зразу були перераховані на рахунок приватного підприємця, де він брав вищевказаний телевізор в кредит. Для отримання даного кредиту він надавав в банк ксерокопії паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Договір укладався в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський. Під час укладання договору було складено документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Він підписував документи щодо отримання саме даного кредиту і більше ніяких документів не підписував. Отриманий кредит він брав на один рік, який погасив своєчасно на весні в 2004 році. Після погашення вказаного кредиту він більше в банку Аваль кредитів не брав. Гр. ОСОБА_27 йому не відомий. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то він будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мав, ніякої продукції на даних підприємствах не купував, також не купував продукції у ОСОБА_27, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 27.04.2005 року, він не оформляв, грошові кошти в сумі 10000,00 грн. не отримував. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме заява на видачу готівки № 4 від 27.04.2005 року ним не підписувалися. Про оформлений на його ім'я кредит від 27.04.2005 року на суму 10000,00 грн. взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_112 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 16 а. с. 165-168).
Свідок ОСОБА_325 на досудовому слідстві показувала, що в 2003 році вона оформила кредит в банку Аваль в м. Новоград-Волинську кредит на суму 2500 гривень. Для отримання даного кредиту вона надавала в банк копію свого паспорта, ідентифікаційний коду, довідку про заробітну плату, також відповідно в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський. Під час укладання договору було складено документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Вона підписувала документи щодо отримання саме даного кредиту і біль ніяких документів не підписувала. Грошові кошти в банку отримала готівкою та в подальшому використовувала на власні потреби. Даний кредит вона брала на один рік, який погасила своєчасно. Після погашення вказаного кредиту вона більше в банк «Аваль» з приводу оформлення кредитів не зверталася. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то вона будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мала, ніякої продукції на даних підприємствах не купувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 19.05.2005 року, вона не оформляла, грошові кошти в сумі 20300 грн. не отримувала. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме матеріали кредитної справи на її ім'я нею не підписувалися. Про оформлений на її ім'я кредит від 19.05.2005 року на суму 20300 грн. взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_325 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останню та видачі на її ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 16 а. с. 140 - 164 ).
Свідок ОСОБА_326 на досудовому слідстві показував, що він в 2003 році по місцю роботи у фінансову частину військової частини надавав копію свого паспорта, ідентифікаційного коду для оформлення банківської пластикової картки для отримання заробітної плати від Центрального Нов. Волинського відділення АППБ «Аваль». Після того, в жовтні 2006 року від оформив кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на суму 15000,00 грн. на купівлю автомобіля. Для оформлення даного кредиту він надавав в банк «Аваль» копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Даний кредит брав на три роки, який сплачує своєчасно. Також, перед вказаним кредитом від 12.07.2005 року брав кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на суму 10000,00 грн. для купівлі меблів. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98» то він на зазначених підприємствах ніякої продукції не купував, грошових коштів не перераховував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Кредити від 01.09.2004 року в сумі 6000,00 грн. від 15.06.2005 року в сумі 1200,00 грн. він не оформляв, грошові кошти не отримував. Документи, щодо оформлення вказаного кредиту не оформляв та не підписував. Про оформленні кредити на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_326 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 16 а. с. 169 - 171).
Свідок ОСОБА_288 на досудовому слідстві показував, що з 2005 року по 2006 рік він працював на ПП. «Дубок», директором якого був ОСОБА_10 Під час оформлення на роботу він надавав на дане підприємство, а саме директору ОСОБА_10 оригінали свого паспорта, ідентифікаційного коду, трудову книжку. До самого Центрального Нов. Волинського відділення АППБ «Аваль» з приводу оформлення кредиту він взагалі не звертався. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98» то він на зазначених підприємствах ніякої продукції не купував, грошових коштів не перераховував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Документ, який надавався для ознайомлення, а саме: заява на видачу готівки № 19 від 16.11.2005 року про отримання в касі банку готівки в сумі 12000,00 грн. ним не підписувалася. Кредит від 16.11.2005 року він не оформляв, грошові кошти в сумі 15000,00 грн. не отримував. Документи, щодо оформлення вказаного кредиту не оформляв та не підписував. Про оформлений кредит від 16.11.2005 року на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_288 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 16 а. с. 179 - 180).
Свідок ОСОБА_280 на досудовому слідстві показував, що до 2006 року він працював в ТОВ «Брониківській сільхозтехніці», яке з часом викупили та власниками якого стали ОСОБА_7 та його дружина ОСОБА_9, після чого в січні 2008 року він був переведений на іншу роботу до іншого підприємства ТОВ «Українські товари», власником якого являлася ОСОБА_9. При оформлені на роботу до вказаних підприємств він до фінансової частини здавав копію свого паспорта та ідентифікаційного коду. До самого Нов. Волинського банку «Аваль» з приводу оформлення кредиту він взагалі не звертався. Гр. ОСОБА_27 йому не відомий. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то він будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мав, ніякої продукції на даних підприємствах не купував, також не купував продукції у ОСОБА_27, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 24.10.2005 року, він не оформляв, грошові кошти в сумі 15000,00 грн. не отримував. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме заява на видачу готівки № 7 від 31.10.2005 року та матеріали кредитної справи ним не підписувалися. Про оформлений на його ім'я кредит від 24.10.2005 року на суму 15000,00 грн. взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_280 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 16 а. с. 101-113).
Свідок ОСОБА_206 показала, що подавала документи в банк Ававль для отримання кредиту, їй відмовили, пізніше дізналась про оформлений на неї кредит на 15000 грн.
Свідок ОСОБА_262 на досудовому слідстві показувала, що в 2002 чи 2003 році вона оформила кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на купівлю меблів в магазині «Євростиль» на суму 2800,00 грн. Для оформлення вказаного кредиту вона надавала в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Даний кредит вона погасила достроково в повному обсязі. Після погашення вказаного кредиту вона відразу оформила ще один кредит в банку «Аваль» на купівлю меблів в магазині «Євростиль» в сумі 2000,00 грн., який також погасила достроково. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98» то вона на зазначених підприємствах ніякої продукції не купувала, грошових коштів не перераховувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: матеріали кредитної справи № Z 14-2/006-4/40358 від 21.09.2005 року нею не підписувалися. Кредит від 21.09.2005 рок вона не оформляла, грошові кошти в сумі 15050,00 грн. не отримувала. Про оформлений кредит від 21.09.2005 року на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_262 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 16 а. с. 1 - 11).
Свідок ОСОБА_327 на досудовому слідстві показував, що ОСОБА_226 являється ріднім братом його дружини, який фактично проживає та працює священиком в с. Будо - Воробі, Малинського району. Документи, які надавалися йому для ознайомлення, а саме: матеріали кредитної справи № Z 14-2/006-4/35547 від 10.08.2005 року про оформлення кредиту ОСОБА_226 на суму 15000,00 грн. не підписувалися. Щодо оформлення кредиту від 10.08.2005 року в сумі 15000,00 грн. на ім'я ОСОБА_226 йому нічого не відомо.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_327 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на його брата та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 16 а. с. 48 - 74).
Свідок ОСОБА_246 на досудовому слідстві показував, що в 2003 році він працював лісником ДП „Новоград-Волинський лісгосп АПК".
В 2003 році, точної дати не пам'ятає, він вирішив придбати в кредит в магазині „Телесвіт" розташованому в м. Новоград-Волинський по вул. Пушкіна телевізор загальною вартістю 1250 грн. З цією метою він звернувся в АППБ «Аваль». В кредитному відділі він надав рахунок з магазину „Телесвіт" та запитав як можна оформити кредит. Одна з працівниць кредитного відділу надала йому перелік документів необхідних для оформлення кредиту, а саме: довідку з місця роботи по зарплатні за пів - року, копію паспорта та коду. Зібравши вказані документи він наступного дня знову прийшов в Новоград-Волинське відділення АППБ «Аваль», де надав працівникам кредитного відділу всі документи. Після цього працівниця надала йому стандартний бланк анкети позичальника, заяви на оформлення кредиту та бланк попередження про кримінальну відповідальність в разі підроблення документів та шахрайства, які він власноручно заповнив на столі в цьому ж кабінеті. Працівниця кредитного відділу при цьому підготувала кредитний договір виписаний на його прізвище з вказаною сумою вартості товарів на суму 1250 грн. та графік погашення кредиту. Ознайомившись з договором та графіком він розписався в них. Того ж дня він заплатив в банку 10% від кредиту. В цей же день працівниця кредитного відділу надала якусь виписку, з якою він пішов в магазин „Телесвіт", де забрав телевізор. Готівкових грошей в Новоград-Волинського відділення АППБ «Аваль» не отримував. В подальшому на протязі одного року він виплатив оформлений ним кредит на телевізор вартістю 1250 грн., а також відсотки по кредиту. Після цього в Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» він більше ні разу кредитів не оформлював та ніяких готівкових грошей не отримував. Про те, що 01.09.2005 р. в Новоград-Волинському відділенні АППБ «Аваль» на його прізвище оформлено кредит на суму 24500 грн. йому не відомо, так як даного кредиту він не оформлював та готівкових коштів по ньому він не отримував. Про ТОВ „Завод будматеріалів" м. Новоград-Волинський він не чув, ніколи ніякої продукції та товарів на ньому не купував і ніяких грошей на даний завод ніколи не перераховував ( т. 16 а. с. 75 - 89 ).
Свідок ОСОБА_191 показав, що оформляв в банку Аваль кредит, який погасив, більше до банку не звертався.
Свідок ОСОБА_95 на досудовому слідстві показувала, що в 2002 чи 2003 році вона оформила кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на купівлю меблів в сумі 5000,00 грн. Для оформлення вказаного кредиту вона надавала в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Кредитні кошти відразу були перераховані на рахунок магазину в якому вона брала меблі в кредит. Після погашення вказаного кредиту вона до банку «Аваль» з приводу оформлення кредитів не зверталася. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98» то вона на зазначених підприємствах ніякої продукції не купувала, грошових коштів не перераховувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: заява на видачу готівки № 5 від 24.03.2005 року нею не підписувалася. Кредит від 24.03.2005 року вона не оформляла, грошові кошти в сумі 7800,00 грн. не отримувала. Про оформлений кредит від 24.03.2005 року на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_95 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 16 а. с. 114 - 121 ).
Свідок ОСОБА_37 на досудовому слідстві показувала, що на початку 2003 року вона оформила кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на купівлю холодильника та пилососа в сумі 2331,00 грн. Для оформлення вказаного кредиту вона надавала в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Кредитні кошти відразу були перераховані на рахунок ПП. «ОСОБА_239В.» в якого вона брала вказану техніку в кредит. Після погашення вказаного кредиту вона до банку «Аваль» з приводу оформлення кредитів не зверталася. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98» то вона на зазначених підприємствах ніякої продукції не купувала, грошових коштів не перераховувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Кредит від 24.01.2005 року вона не оформляла, грошові кошти в сумі 17630,00 грн. не отримувала. Про оформлений кредит від 24.01.2005 року на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_37 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки) т. 16 а. с. 172 - 178 ).
Свідок ОСОБА_201 показала, що в банку Аваль оформляла кредит для побутової техніки та меблів, погасила своєчасно, до банку після чого не зверталась.
Свідок ОСОБА_225 на досудовому слідстві показувала, що в 2004 році вона оформила кредит в банку Аваль в м. Новоград-Волинську кредит на суму 2000 гривень. Для отримання даного кредиту вона надавала в банк копію свого паспорта, ідентифікаційний коду, довідку про заробітну плату, також відповідно в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський. Під час укладання договору було складено документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Вона підписувала документи щодо отримання саме даного кредиту і біль ніяких документів не підписувала. Даний кредит вона брала на один рік, який погасила достроково. Після погашення вказаного кредиту вона більше в банк «Аваль» з приводу оформлення кредиту не зверталася. Будь-якого кредиту 09.08.2005 року, вона не оформляла, грошові кошти в сумі 22000 грн. не отримувала, ні на які рахунки не перераховувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме видаткові та прибуткові банківські касові документи нею не підписувалася. Про оформлений на її ім'я кредит від 09.08.2005 року на суму 22000 грн. взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_225 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останню та видачі на її ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 16 а. с. 130 - 139).
Свідок ОСОБА_63 на досудовому слідстві показувала, що 23.07.2003 року вона брала в банку Аваль в м. Новоград-Волинська кредит на суму 5300,00 грн. Кошти отримала в касі банку готівкою. Для отримання даного кредиту вона надавала в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, декларацію про прибутки, оскільки вона являється приватним підприємцем. Договір укладався в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський. Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Даний кредит погасила 21.07.2004 року. Після погашення даного кредиту вона більше в банку Аваль кредитів не брала. Гр. ОСОБА_27 їй не відомий. Щодо підприємства: ТОВ «Українські товари» то продукції на вказаному підприємстві вона не купувала, також не купувала продукції в ОСОБА_27, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. По безготівковому рахунку ніякої продукції вона не купувала. Грошових коштів 04.02.2005 року в сумі 8000,00 грн. на рахунок ОСОБА_27 вона не перераховувала. Документ, який надавався для ознайомлення, а саме: платіжне доручення № 6 від 04.02.2005 року на суму 8000,00 грн. нею не підписувався. Кредити від 27.01.2005 року вона не оформляла, грошові кошти в сумі 16000,00 грн. не отримувала. Про оформлений кредит від 27.01.2005 року на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_63 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 16 а. с. 181-198).
Свідок ОСОБА_297 на досудовому слідстві показував, що з 2005 року по 29.03.2008 рік він працював на ТОВ «Українські товари», директором якого являлася ОСОБА_9. При оформлені на роботу до вказаного підприємства по вказівці директора він надавав в бухгалтерію копію свого паспорта та ідентифікаційного коду. До самого банку «Аваль» з приводу отримання кредиту він ніколи не звертався та ніяких документів на оформлення кредиту не підписував. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то він будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мав, ніякої продукції на даних підприємствах не купував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 13.02.2006 року, він не оформляв, грошові кошти в сумі 75000,00 грн. не отримував. Про оформлений на його ім'я кредит від 13.02.2006 року на суму 75000,00 грн. взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_297 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 16 а. с. 225-261).
Свідок ОСОБА_196 показав, що кредиту в банку Аваль не оформляв та не отримував, працюючи директором заводу будматеріали подавав документи до банку, підписи вказані на кредитних документах йому не належать.
Свідок ОСОБА_296 на досудовому слідстві показував, що в червні 2006 року він оформив кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на суму 90000,00 грн. для купівлі автомобіля УАЗ 3163-030. Даний кредит він оформив на три роки, який погасив достроково, приблизно за півтора року. До 2006 року він взагалі в банк «Аваль» з приводу оформлення кредиту не звертався та поручителем ні в кого не був. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти» то він на зазначених підприємствах ніякої продукції не купував, грошових коштів не перераховував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: меморіальний ордер № 2 від 13.01.2006 року про перерахування коштів в сумі 15000,00 грн. з позичкового рахунку на поточний рахунок ним не перераховувалися та в банку ніякі документи ним не підписувалися. Кредит від 12.01.2006 року він не оформляв, грошові кошти в сумі 15000,00 грн. не отримував. Про оформлений кредит від 12.01.2006 року на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_296 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 16 а. с. 262 - 267).
Свідок ОСОБА_244 на досудовому слідстві показував, що в 2004 році він був поручителем у своєї дружини ОСОБА_15, яка оформляла кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на суму 2000,00 грн. Як поручитель він надавав в банк «Аваль» копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату, також при цьому складав відповідні банківські документи, які особисто підписував. Особисто сам він до банку «Аваль» з приводу оформлення кредитів не звертався. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98» то він на зазначених підприємствах ніякої продукції не купував, грошових коштів не перераховував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Документи, які пред'являлися для ознайомлення, а саме: меморіальний ордер № 5 від 01.09.2005 року разом із розпорядженням від 01.09.2005 року він бачив вперше. Кредит від 01.09.2005 року він не оформляв, грошові кошти в сумі 25500,00 грн. не отримував. Про оформлений кредит від 01.09.2005 року на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_244 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 16 а. с. 268 - 279 ).
Свідок ОСОБА_89 показав, що кредиту в банку Аваль ніколи не брав, від працівників міліції на досудовому слідстві дізнався про оформлення на його ім'я кредиту.
Свідок ОСОБА_118 показав, що подавав до банку через фінансову частину копії документів для отримання заробітної плати з приводу оформлення кредиту не звертався.
Свідок ОСОБА_123 показала, що до банку «Аваль» з приводу отримання кредиту вона ніколи не зверталася та ніяких документів на оформлення кредиту не підписувала.
Свідок ОСОБА_71 на досудовому слідстві показував, що в лютому 2002 року оформив кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на купівлю пральної машинки в магазині «Телесвіт» на суму 2000,00 грн. Для оформлення даного кредиту він надавав в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Кредитні кошти відразу були перераховані на рахунок магазину в якому він брав пральну машинку в кредит. Даний кредит він брав на один рік, який погасив своєчасно. Після погашення вказаного кредиту він в банк «Аваль» з приводу оформлення кредиті не звертався. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільгосптехніка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98» то він на зазначених підприємствах ніякої продукції не купував, грошових коштів не перераховував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Кредит від 24.01.2005 року не оформляв, грошові кошти в сумі 34110,00 грн. не отримував. Про оформлений кредит від 24.01.2005 року на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_71 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 17 а. с. 29 - 37).
Свідок ОСОБА_163 показав, що оформляв кредит на купівлю телевізора в банку Аваль, отримав кредит, який погасив, більше в банк за кредитами не звертався.
Свідок ОСОБА_330 на досудовому слідстві показував, що близько 22 - х останніх років проживає в АДРЕСА_16. Приблизно 2 - х років назад вказану вулицю та нумерацію змінили на вул. Леніна. З ним по сусідству в кв. № 3 проживав гр. ОСОБА_254, який близько 15 років назад виїхав та проживає і працює в м. Києві, де саме йому невідомо. В м. Нов. Волинський до свого будинку він являється дуже рідко. Зв'язок з ним він взагалі не підтримує. Чи оформляв він кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» йому не відомо.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_330 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на ОСОБА_254 та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 17 а. с. 282 - 294).
Свідок ОСОБА_97 на досудовому слідстві показувала, що в травні 2003 році вона брала в банку Аваль, що в м. Новоград-Волинську кредит на суму 1300,00 гривень. Для отримання даного кредиту вона надавала в банк свій паспорт, ідентифікаційний код, довідку про заробітну плату, відповідно в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський. Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Отримала вона кредитні кошти в банку готівкою та в подальшому використовувала на власні потреби. Даний кредит вона брала на один рік, який погасила своєчасно в червні 2004 року. Після вказаного кредиту вона в банк Аваль з приводу оформлення кредиту не зверталася. Гр. ОСОБА_27 їй не відомий. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то вона будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мала, ніякої продукції на даних підприємствах не купувала, також не купувала продукції у ОСОБА_27, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 22.03.2005 року, вона не оформляла, грошові кошти в сумі 18340,00 грн. не отримувала. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме матеріали кредитної справи та заява на видачу готівки № 5 від 22.03.2005 року нею не підписувалися. Про оформлений на її ім'я кредит від 22.03.2005 року на суму 18340,00 грн. взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_97 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 17 а. с. 61-67).
Свідок ОСОБА_187 дав аналогічні покази дані свідком ОСОБА_163
Свідок ОСОБА_147 показала, що брала кредит в банку Аваль, після погашення кредиту в банк більш не зверталась.
Свідок ОСОБА_141 показав, що його викликали в прокуратуру за несплачену суму кредиту, кредиту в банку не брав, а отримав його в іншому банку.
Свідок ОСОБА_107 на досудовому слідстві показувала, що 24.03.2003 року вона оформила кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на купівлю газової плитки, пилососа, телефону в магазині «Техно Сила» ПП. «ОСОБА_331» на суму 1500,00 грн. Для оформлення даного кредиту вона надавала в банк «Аваль» копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Кредитні кошти відразу були перераховані на рахунок ПП в якого вона брала вказану техніку в кредит. Даний кредит брала на один рік, який погасила своєчасно. Після погашення вказаного кредиту вона в банк «Аваль» з приводу кредитів не зверталася. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98» то вона на зазначених підприємствах ніякої продукції не купувала, грошових коштів не перераховувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Кредит від 26.04.2005 року вона не оформляла, грошові кошти в сумі 8500,00 грн. не отримувала. Про оформлений кредит від 26.04.2005 року на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_107 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 17 а. с. 247 - 252 ).
Свідок ОСОБА_72 на досудовому слідстві показувала, що в квітні чи травні 2003 року вона оформила кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на купівлю телевізора в магазині «Сатурн» на суму 1540,00 грн. Для оформлення даного кредиту вона надавала в банк «Аваль» копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Кредитні кошти відразу були перераховані на рахунок магазину в якому вона брала вказаний телевізор в кредит. Даний кредит брала на один рік, який погасила своєчасно. Після погашення вказаного кредиту вона в банк «Аваль» з приводу оформлення кредитів не зверталася. Щодо підприємства: ТОВ «Українські товари» то на зазначеному підприємстві вона ніякої продукції не купувала, грошових коштів не перераховувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: матеріали кредитної справи нею не оформлялися та не підписувалися. Кредит від 05.10.2004 року вона не оформляла, грошові кошти в сумі 49890,00 грн. банку не отримувала. Про оформлений кредит від 05.10.2004 року на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_72 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 17 а. с. 188 - 227).
Свідок ОСОБА_175 показав, що його викликали в міліцію відносно несплаченого кредиту, який він неотримував, раніше брав кредит.
Свідок ОСОБА_208 на досудовому слідстві показував, що він з приводу оформлення кредиту в Центральне Нов. Волинське відділення АППБ «Аваль» не звертався. Однак виступав поручителем в прийомного сина ОСОБА_332, який в 2005 році в банку «Аваль» оформив кредит на купівлю автомобіля. Кредит від 14.07.2005 року він не оформляв, грошові кошти в сумі 14500,00 грн. не отримував. Про оформлений кредит від 14.07.2005 року на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_208 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 17 а. с. 183 - 187).
Свідок ОСОБА_210 показав, що свій паспорт давав по місцю роботи для банку для отримання заробітної плати, кредиту в банку не брав.
Свідок ОСОБА_218 на досудовому слідстві показував, що в 2003 році він оформив кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на купівлю телевізора в магазині «Телесвіт» в сумі 3600,00 грн. Для оформлення даного кредиту він надавав в банк «Аваль» копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Кредитні кошти відразу були перераховані на рахунок магазину в якому він брав телевізор в кредит. Даний кредит погасив достроково. Після погашення даного кредиту він в банк «Аваль» з приводу оформлення кредитів не звертався. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98» то на зазначених підприємствах він ніякої продукції не купував, грошових коштів не перераховував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: матеріали кредитної справи № Z 14-2/006-4/34273 від 25.07.2005 року ним не підписувалися. Кредит від 25.07.2005 року він не оформляв, грошові кошти в сумі 37200,00 грн. не отримував. Про оформлений кредит від 25.07.2005 року на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_218 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 17 а. с. 68 - 95).
Свідок ОСОБА_233 на досудовому слідстві показувала, що в 09.06.2005 року вона оформила кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на суму 5000,00 грн. для побутових потреб. Для оформлення даного кредиту вона надавала в банк «Аваль» копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Кредитні кошти в касі банку отримала готівкою. Даний кредит брала на півтора року, який погасила своєчасно. Після погашення вказаного кредиту вона в банк «Аваль» з приводу оформлення кредитів не зверталася. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98» то на зазначених підприємствах вона ніякої продукції не купувала, грошових коштів не перераховувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: копія паспорта, ідентифікаційного коду, заява на видачу готівки № 15 від 22.08.2005 року в сумі 5000,00 грн. та заява на видачу готівки № 3 від 22.08.2005 року в сумі 8538,00 грн. нею не підписувалися. Кредити від 03.03.2005 року на суму 5000,00 грн. та кредит від 19.08.2005 року на суму 14750,00 грн. вона не оформляла, грошові кошти в касі банку не отримувала. Про оформлені кредити від 03.03.2005 року та від 19.08.2005 року на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_233. додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 17 а. с. 174 - 182 ).
Свідок ОСОБА_92 на досудовому слідстві показувала, що в 2002 році вона оформила кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на купівлю облицювальної плитки на суму 1600,00 грн. Для оформлення даного кредиту вона надавала в банк «Аваль» копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Кредитні кошти відразу були перераховані на рахунок магазину в якому вона брала вказану плитку в кредит. Даний кредит погасила своєчасно та після погашення вказаного кредиту в банк «Аваль» з приводу оформлення кредитів не зверталася. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: заява на видачу готівки № 2 від 22.03.2005 року на суму 9740,00 грн. нею не підписувалася. Кредит від 18.03.2005 року вона не оформляла, грошові кошти в сумі 9740,00 грн. не отримувала. Про оформлений кредит від 18.03.2005 року на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_92 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 17 а. с. 276 - 281).
Свідок ОСОБА_247 показала, що брала в банку Аваль кредит, який погасила, більше до банку не зверталась.
Свідок ОСОБА_155, ОСОБА_116, ОСОБА_259, ОСОБА_203, ОСОБА_38, ОСОБА_114 дали аналогічні покази дані ОСОБА_247
Свідок ОСОБА_181 на досудовому слідстві показував, що в 2004 році чи в 2005 році він звернувся в банк «Аваль», що в м. Новоград - Волинський з приводу оформлення кредиту, а саме грошові кошти на суму 10 000,00 грн. При оформлені вказаного кредиту він в банк надавав копію свого паспорта, ідентифікаційного коду та довідку про заробітну плату. Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заява, анкета позичальника. Після чого банк «Аваль» йому в даному кредиту відмовив і після того він більше до банку «Аваль» з приводу оформлення кредиту взагалі не звертався. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то він будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мав, ніякої продукції на даних підприємствах не купував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 30.06.2005 року, він не оформляв, грошові кошти в сумі 15000,00 грн. не отримував. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме заява на видачу готівки № 11 від 30.06.2005 року ним не підписувалася. Про оформлений на його ім'я кредит від 30.06.2005 року на суму 15000,00 грн. взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_181 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 18 а. с. 1-4).
Свідок ОСОБА_228 на досудовому слідстві показував, що в 2004 році він брав в банку Аваль в м. Новоград-Волинську кредит на суму 1000,00 грн. Для отримання даного кредиту він надавав в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату, також відповідно в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський. Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Отримав він кредитні кошти в банку готівкою та в подальшому використав на власні потреби. Даний кредит він погасив за два-три місяці і більше ніяких кредитів він в банку Аваль не брав. Гр. ОСОБА_27 йому не відомий. Щодо підприємства: ТОВ «Українські товари» то продукції на вказаному підприємстві він не купував, також не купував продукції в ОСОБА_27, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Товари по безготівковому рахунку через банк Аваль не купував. Ніякого перерахування коштів 17.08.2005 року в сумі 10000,00 грн. він на рахунок ОСОБА_27 не перераховував. Документ, який надавався для ознайомлення, а саме: платіжне доручення № 1 від 17.08.2005 року на суму 10000,00 грн. ним не підписувався. Про оформлений кредит в 2005 році на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_228 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 18 а. с. 211-218 ).
Свідок ОСОБА_214 показав, що брав в банку Аваль кредит в розмірі 2000 грн., його повідомили ще про два кредити, які він не отримував.
Свідок ОСОБА_217 на досудовому слідстві показував, що в 2003 році він оформив кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» в сумі 2000,00 грн. на споживчі цілі. Даний кредит він на протязі одного року погасив. Після погашення вказаного кредиту він в банк «Аваль» з приводу оформлення кредитів не звертався. Документи, які надавалися для ознайомлення ним не підписувалися. Кредит від 22.07.2005 року на суму 25500,00 грн. та кредит від 28.12.2004 року на суму 5000,00 грн. він не оформляв, грошові кошти в касі банку не отримував та не перераховував. Про оформлені кредити на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_217 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 18 а. с. 13 - 21).
Свідок ОСОБА_271 на досудовому слідстві показував, що до 2005 року він виступав поручителем у свого знайомого, який брав кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль». До самого банку «Аваль» з приводу оформлення кредиті не звертався. Кредит згідно кредитного договору № Z 14-2/006-4/40461 від 27.09.2005 року на суму 15100,00 грн. в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» він не оформляв, грошові кошти не отримував. Документи, щодо оформлення даного кредиту не підписував. Про оформлений кредит від 27.09.2005 року на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_271 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 18 а. с. 95 - 98 ).
Свідок ОСОБА_242 дав аналогічні покази дані свідком ОСОБА_118
Свідок ОСОБА_333 на досудовому слідстві показувала, що в 2003 році вона оформила кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на купівлю меблів в магазині «Олімп» в сумі 1500,00 грн. Для оформлення даного кредиту вона надавала в банк «Аваль» копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Даний кредит погасила достроково. Після погашення вказаного кредиту вона в банк «Аваль» з приводу оформлення кредитів не зверталася. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98» то на зазначених підприємствах вона ніякої продукції не купувала, грошових коштів не перераховувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: заява на видачу готівки № 15 від 31.05.2005 року на суму 18000,00 грн. нею не підписувалася та копія паспорта, ідентифікаційного коду вона надавала коли оформляла кредит в 2003 році. Кредит від 03.05.2005 року вона не оформляла, грошові кошти в сумі 18000,00 грн. не отримувала. Про оформлений кредит від 03.05.2005 року на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_139 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останню та видачі на її ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 18 а. с. 99 - 103).
Свідок ОСОБА_125 показав, що брав один раз кредит в банку Аваль, гроші були перераховані до магазину, кредит погасив, більше до банку не звертався.
Свідок ОСОБА_281 показав, що кредитів в банку Аваль не брав, по місцю своєї роботи в ТОВ «Українськи товари» він та інші працівникі здавали копії паспортів та індифікаційних кодів по вказівці ОСОБА_9
Аналогічні покази дані свідком ОСОБА_281 дали свідки ОСОБА_279, ОСОБА_212 (т. 18 а.с. 110-113, 340-356).
Свідок ОСОБА_169 на досудовому слідстві показувала, що в 2004 році вона оформила в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» кредит на суму 5000,00 грн. Для оформлення даного кредиту вона надавала в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Вона підписувала документи, щодо оформлення саме даного кредиту і більше ніяких документів не підписувала. Даний кредит погасила своєчасно та після погашення даного кредиту вона в банк «Аваль» більше не зверталася. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: видаткові касові документи нею підписувалися так як дані документи оформленні саме по вищевказаному нею кредиту в 2004 році, а також видатковий касовий документ який нею не підписувався. Кредит від 22.06.2005 року вона не оформляла, грошові кошти в сумі 15090,00 грн. не отримувала. Про оформлений кредит від 22.06.2005 року на суму 15090,00 грн. на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_169 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 18 а. с. 253 - 256 ).
Свідок ОСОБА_44 на досудовому слідстві показував, що в 2003 році він оформив кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на купівлю телевізора в магазині «Сатурн» в сумі 1000,00 грн. Для оформлення даного кредиту він надавав в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Договір укладався в Центральному Нов. Волинському АППБ «Аваль». Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Він підписував документи, щодо оформлення вказаного кредиту і більше ніяких документів не підписував. Кредитні кошти відразу були перераховані на рахунок магазину в якому він брав телевізор в кредит. Даний кредит він брав на один рік, який погасив достроково. Після погашення вказаного кредиту він в банк «Аваль» більше з приводу оформлення кредитів не звертався. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98» то на зазначених підприємствах він ніякої продукції не купував, грошових коштів не перераховував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Кредит від 18.01.2005 року він не оформляв, грошові кошти в сумі 19000,00 грн. не отримував. Про оформлений кредит від 18.01.2005 року на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_44 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 18 а. с. 220 - 222).
Свідок ОСОБА_334 на досудовому слідстві показувала, що ОСОБА_292 являється її чоловіком, який в 2003 чи 2004 році оформив кредит на споживчі цілі в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на суму 3700,00 грн. Даний кредит він погасив своєчасно в повному обсязі. Після погашення даного кредиту він більше в банк «Аваль» з приводу оформлення кредитів не звертався. Кредит від 19.12.2005 року її чоловік ОСОБА_292 не оформляв, грошові кошти в сумі 15000,00 грн. не отримував. Про оформлений кредит від 19.12.2005 року на ім'я її чоловіка ОСОБА_292 вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_292 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на її чоловіка та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 18 а. с. 357 - 392 ).
Свідок ОСОБА_74 на досудовому слідстві показував, що в Центральне Нов. Волинське відділення АППБ «Аваль» взагалі ніколи з приводу оформлення кредитів не звертався В 2005 році він перебував в місцях позбавлення волі. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: заява на переказ готівки № 6 від 12.08.2005 року на суму 410,00 грн. ним не підписувалася. Кредит від 24.01.2005 року він не оформляв, грошові кошти в сумі 28750,00 грн. не отримував та не перераховував. Про оформлений кредит від 24.01.2005 року на суму 28750,00 грн. на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_74 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 18 а. с. 478 - 486).
Свідок ОСОБА_258 на досудовому слідстві показував, що в 2003 році він оформив кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на суму 1750,00 грн. для придбання побутової техніки. Він оформляв та підписував документи, щодо отримання саме даного кредиту і більше ніяких документів не підписував. Даний кредит брав на один рік, який погасив своєчасно. Після погашення вказаного кредиту він більше в банк «Аваль» з приводу оформлення кредитів не звертався. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: матеріали кредитної справи від 20.09.2005 року ним не підписувалися. Кредит від 20.09.2005 року він не оформляв, грошові кошти в сумі 5000,00 грн. не отримував. Про оформлений кредит від 20.09.2005 року на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_258 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 18 а. с. 240 - 252).
Свідок ОСОБА_193 на досудовому слідстві показував, що в 2002 році він брав в банку Аваль в м. Новоград-Волинська кредит на суму до 2000,00 грн. Для отримання даного кредиту він надавав в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату, також відповідно в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський. Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Також, 09.05.2005 року він знову брав кредит в банку «Аваль» в сумі 4800,00 грн. Для отримання кредиту він надавав в банк довідку про заробітну плату, копію свого паспорта та ідентифікаційного коду. Вказані кредити він погасив своєчасно. Гр. ОСОБА_27 йому невідомий. Щодо підприємства: ТОВ «Українські товари» то він на вказаному підприємстві ніякої продукції не купував, грошові кошти не перераховував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: платіжне доручення № 2 від 31.08.2005 року про перерахування ним кошти в сумі 195,00 грн. на рахунок ОСОБА_27, заява на видач готівки № 3 від 29.07.2005 року на суму 200,00 грн., заява на видачу готівки № 2 від 05.07.2005 року на суму 2520,00 грн., заява на видачу готівки № 7 від 04.07.2005 року на суму 1198 грн., та заява на видачу готівки № 3 від 01.07.2005 року на суму 10252,00 грн. ним не підписувалося. Кредити в 2005 році він не оформляв, грошові кошти не отримував. Про оформленні кредити в 2005 році на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_193 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 18 а. с. 228 - 239).
Свідок ОСОБА_119 на досудовому слідстві показувала, що в 2001 році вона оформила кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» кредит на суму 1200,00 для купівлі супутникової антени. Даний кредит вона брала на один рік, який погасила своєчасно. Після погашення вказаного кредиту вона більше в банк «Аваль» з приводу оформлення кредитів не зверталася. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: матеріали кредитної справи № Р 14-2/006-4/2329 від 28.04.2005 року про оформлення кредиту на суму 13300,00 грн. та заява на видачу готівки на вказану суму нею не підписувалися. Кредит від 28.04.2005 року вона не оформляла, грошові кошти в сумі 13300,00 грн. не отримувала. Про оформлений кредит від 28.04.2005 року на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_119 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 18 а. с. 282 - 304).
Свідок ОСОБА_209 на досудовому слідстві показувала, що 2003 чи 2004 році вона виступала поручителем в керівника СТОВ «Обрій» ОСОБА_335, яка оформила кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на суму 5000,00 чи 6000,00 грн. Під час поручительства по даному кредиту вона надавала в банк «Аваль» копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату та підписувала банківські документи щодо поручительства. Особисто сама вона до Центрального Нов. Волинського відділення АППБ «Аваль» з приводу оформлення кредитів не зверталася. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98» то на зазначених підприємствах вона ніякої продукції не купувала, грошових коштів не перераховувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Кредит від 14.07.2005 року вона не оформляла, грошові кошти в сумі 15000,00 грн. не отримувала. Про оформлений кредит від 14.07.2005 року на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_209 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 18 а. с. 223 - 227).
Свідок ОСОБА_197 показала, що брала кредит в банку Аваль, до сплати їй залишилось 500 грн. та на її знову був оформлений кредит на 14000 грн., кредит не брала, розписувалась не вона.
Свідок ОСОБА_46 на досудовому слідстві показував, що 22 чи 23.12.2003 року він оформив кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на купівлю автомобіля марки ВАЗ 2107 в автосалоні, що по вул. Вітрука в м. Житомирі на суму 15000,00 грн. Частину грошових коштів він заплатив готівкою, а кредитні кошти відразу були перераховані на рахунок автосалону в якому він брав вказаний автомобіль та який відразу йшов під заставу вказаного кредиту. Даний кредит він погасив достроково в лютому 2004 року. Після погашення вказаного кредиту він в банк «Аваль» більше з приводу оформлення кредитів не звертався. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98» то на зазначених підприємствах він ніякої продукції не купував, грошових коштів не перераховував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Кредит від 24.01.2005 року він не оформляв, грошові кошти в сумі 2500,00 грн. не отримував. Про оформлений кредит від 24.01.2005 року на його ім'я він взнав на досудовому слідстві (т. 18 а. с. 422).
Свідок ОСОБА_137 показав, що викликали в відділ внутрішніх справ за несплату кредиту, кредит хотів взяти, проте йому його не надали.
Свідок ОСОБА_156 на досудовому слідстві показувала, що в 2000 році вона оформила споживчий кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» за який в повному обсязі розрахувалася. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: заява на видачу готівки № 2 від 03.06.2005 року на суму 22200,00 грн. та кредитний договір № Р 14-2/006-4/27125 від 03.06.2005 року нею не підписувалися. Кредит від 03.06.2005 року не оформляла, грошові кошти в сумі 22200,00 грн. не отримувала. Про оформлений кредит від 03.06.2005 року на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_156 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 18 а. с. 423 - 428).
Свідок ОСОБА_115 показав, що в 2003 році брав кредит в банку Аваль, після погашення кредиту більше до банку не звертався, дізнався, що на його ім.'я був оформлений інший кредит, ніяких документів не підписував.
Свідок ОСОБА_105 показав, що раніше в банку Аваль брав кредит, розрахувався достроково, ніяких документів після цього не підписував.
Свідок ОСОБА_131 показав, що кредитів в банку Аваль не брав, про оформлення на нього кредиту дізнався пізніше, до цього загубив паспорт.
Свідок ОСОБА_227 показала, що брала в банку Аваль кредит на 3000 гривень, який повернула пізніше їй повідомили, що на її ім'я оформлений ще один кредит, якого вона не брала.
Свідок ОСОБА_41 показав, що він оформляв на себе кредит в банку Аваль, кредит погасив своєчасно, більше до банку не звертався.
Свідок ОСОБА_336 на досудовому слідстві показувала, що на весні 2003 році вона оформила на себе кредит в банку Аваль на купівлю телевізора в магазині «Телесвіт» вартістю приблизно 1100,00 грн. Кредитні кошти зразу були перераховані на рахунок приватного підприємця, де вона брала вищевказаний телевізор в кредит. Для отримання даного кредиту вона надавала в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Договір укладався в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський. Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заява, анкета позичальника. Вона підписувала документи щодо отримання саме даного кредиту і більше ніяких документів не підписувала. Отриманий кредит вона брала на один рік, який погасила своєчасно на весні в 2004 році. Після погашення вказаного кредиту вона більше в банку Аваль кредитів не брала. Гр. ОСОБА_27 їй невідомий. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то вона будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мала, ніякої продукції на даних підприємствах не купувала, також не купувала продукції в ОСОБА_27, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 15.11.2004 року, вона не оформляла, грошові кошти в сумі 19872,00 грн. не отримувала. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме матеріали кредитної справи нею не підписувалися. Про оформлений на її ім'я кредит від 15.11.2004 року на суму 19872,00 грн. взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_336 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки. ІІ чоловік ОСОБА_143 помер, також кредитів в банку не брав та поручителем не був (т. 18 а. с. 114-130).
Свідок ОСОБА_132 показала, що брала один раз в банку Аваль кредит, який погасила, більше кредитів не брала.
Свідок ОСОБА_43 показала, що брала кредит в банку Аваль на суму 5000 гривень, ще кредиту на 22 000 грн. не брала.
Свідок ОСОБА_64 на досудовому слідстві показувала, що в літку 2002 році вона брала в банку «Аваль», що в м. Новоград-Волинську кредит на суму близько 800,00 гривень. Для отримання даного кредиту вона надавала в банк копію свого паспорта, ідентифікаційний коду, довідку про заробітну плату, також відповідно в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський. Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Отримувала вона кредитні кошти в банку готівкою та в подальшому використала на власні потреби. Вказаний кредит вона брала на один рік, який погасила достроково. Після вказаного кредиту вона знову 05.06.2006 року звернулася в банк «Аваль» з приводу оформлення кредиту та взяла грошові кошти в сумі 10000,00 гривень готівкою, який виплачує по цей час. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то вона будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мала, ніякої продукції на даних підприємствах не купувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 03.03.2005 року, вона не оформляла, грошові кошти в сумі 23920,00 грн. не отримувала. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме протокол кредитного комітету від 03.03.2005 року та меморіальний ордер з розпорядженням від 04.03.2005 року, які вона бачила вперше. Про оформлений на її ім'я кредит від 03.03.2005 року на суму 23920,00 грн. вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_64 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 18 а. с. 131 - 149).
Свідок ОСОБА_285 - який показала, що в 2002 чи в 2003 році по місцю роботи у відділ кадрів військової частини надавав копію свого паспорта та ідентифікаційного коду, для оформлення пластикової банківської картки від банку «Аваль», що в м. Новоград - Волинську для отримання заробітної плати. До самого банку «Аваль» з приводу отримання кредиту він ніколи не звертався та ніяких документів на оформлення кредиту не підписував. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то він будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мав, ніякої продукції на даних підприємствах не купував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 25.10.2005 року, він не оформляв, грошові кошти в сумі 15000,00 грн. не отримував. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: заява на видачу готівки № 1 від 31.10.2005 року на суму 15000,00 ним не підписувався. Про оформлений на його ім'я кредит від 25.10.2005 року на суму 15000,00 грн. він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_285 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 18 а. с. 337-339).
Свідок ОСОБА_73 показала, що кінці 2002 року вона брала в банку Аваль кредит 5000 грн., який виплатила, більше кредитів не брала.
Свідок ОСОБА_264 показав, що брав кредит на купівлю меблів в банку Аваль, після погашення кредиту більше до банку не звертався.
Свідок ОСОБА_252 на досудовому слідстві показувала, що в 2003 році вона брала в банку Аваль, що в м. Новоград-Волинську кредит на суму 1000,00 гривень. Для отримання даного кредиту вона надавала в банк копії свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату, також відповідно в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський, під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Отримувала вона кредитні кошти в банку готівкою та в подальшому використовувала на власні потреби. Вона підписувала документи щодо отримання саме даного кредиту і більше ніяких документів не підписувала. Даний кредит вона брала на один рік, який погасила достроково в 2004 році. Гр. ОСОБА_27 їй не відомий. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то вона будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мала, ніякої продукції на даних підприємствах не купувала, також не купувала продукцію у ОСОБА_27, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 12.09.2005 року, вона не оформляла, грошові кошти в сумі 39500,00 грн. не отримувала. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме меморіальний ордер № 3 від 12.09.2005 року на суму 39500,00 грн. вона бачила вперше. Про оформлений на її ім'я кредит від 12.09.2005 року на суму 39500,00 грн. взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_252 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 19 а. с. 339-350 ).
Свідок ОСОБА_232 показав, що брав кредит в банку Аваль для придбання речей, який погасив, більше кредитів не брав.
Свідок ОСОБА_111 показав, що в 2001 році брав кредит в банку Аваль, який виплатив через три роки дізнався, що на нього оформлений ще один кредит, підписів своїх не ставив.
Свідок ОСОБА_75 дав аналогічні покази дані свідком ОСОБА_111
Свідок ОСОБА_295 на досудовому слідстві показувала, що до Центрального Новоград - Волинського відділення АППБ «Аваль» з приводу оформлення кредиту вона ніколи не зверталася та ніяких документів на оформлення кредиту не підписувала. Крім випадку, коли вона 09.02.2005 році була поручителем в свого свекра ОСОБА_338, який брав в банку «Аваль» грошові кошти готівкою в сумі близько 1600,00 грн. Вона як поручитель при оформлені вказаного кредиту в банк «Аваль» надавала копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Також, під час укладання договору вона особисто заповняла належні їй документи як поручитель. Після вказаного поручительства вона до банку «Аваль» з приводу оформлення кредиту взагалі не зверталася. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то вона будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мала, ніякої продукції на даних підприємствах не купувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 12.01.2006 року, вона не оформляла, грошові кошти в сумі 15000,00 грн. не отримувала. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме матеріали кредитної справи нею не підписувалися. Про оформлений на її ім'я кредит від 12.01.2006 року на суму 15000,00 грн. вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_295 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 19 а. с. 52-73).
Свідок ОСОБА_221 показав, що три рази брав кредити в банку Аваль, які погасив, а через три роки дізнався, що оформлений ще кредит на 22 000 гривень, який не брав, підписів не ставив.
Свідок ОСОБА_77 на досудовому слідстві показувала, що на початку 2003 року вона оформила на себе кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на суму близько 2000,00 гривень. Для отримання даного кредиту вона надавала в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Договір укладався в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський. Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Вона підписувала документи щодо отримання саме даного кредиту і більше ніяких документів не підписувала. Кредитні кошти отримала готівкою та в подальшому використовувала на власні потреби. Вказаний кредит брала на один рік, який погасила своєчасно. Після погашення вказаного кредиту вона більше в банк «Аваль» за кредитами не зверталася. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільгосптехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98» то вона будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мала, ніякої продукції на даних підприємствах не купувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 24.01.2005 року, вона не оформляла, грошові кошти в сумі 39880,00 грн. не отримувала. Про оформлений на її ім'я кредит від 24.01.2005 року на суму 39880,00 грн. вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_77 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 19 а. с. 103-119 ).
Свідок ОСОБА_47 на досудовому слідстві показувала, що в 2003 році чи в 2004 році вона по місцю роботи надавала у фінансовий відділ копію свого паспорта та ідентифікаційного коду, для отримання пластикової банківської картки від банку «Аваль» на отримання заробітної плати. До самого банку «Аваль», що в м. Новоград - Волинську з приводу отримання кредиту вона не зверталася та ніяких документів на оформлення кредиту не підписувала. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то вона будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мала, ніякої продукції на даних підприємствах не купувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 24.01.2005 року, вона не оформляла, грошові кошти в сумі 10000,00 грн. не отримувала. Про оформлений на її ім'я кредит від 24.01.2005 року на суму 10000,00 грн. вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_47 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 19 а. с. 155-161).
Свідок ОСОБА_48 на досудовому слідстві показував, що лютому 2003 році він оформив на себе кредит в банку Аваль на купівлю телевізора марки «Акіра» в магазині «Телесвіт» вартістю близько 700,00 грн. Кредитні кошти зразу були перераховані на рахунок приватного підприємця, де він брав вищевказаний телевізор в кредит. Для отримання даного кредиту він надавав в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Договір укладався в Центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський. Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Він підписував документи щодо отримання саме даного кредиту і більше ніяких документів не підписував. Отриманий кредит брав на один рік, який погасив достроково грудні 2003 року. Після вказаного кредиту в червні 2006 року він знову оформив кредит в банку «Аваль» на суму 15000,00 грн. Даний кредит він взяв на три роки за який по цей час ще не розрахувався. Гр. ОСОБА_27 йому не відомий. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то він будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мав, ніякої продукції на даних підприємствах не купував, також не купував продукції в ОСОБА_27, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 24.01.2005 року, він не оформляв, грошові кошти в сумі 49910,00 грн. не отримував. Документи які надавалися для ознайомлення, а саме матеріали кредитної справи ним не підписувалися. Про оформлений на його ім'я кредит від 24.01.2005 року на суму 49910,00 грн. взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_48 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 19 а. с. 162-196 ).
Свідок ОСОБА_238 на досудовому слідстві показував, що приблизно в 2001 році він оформив кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на купівлю меблів в сумі 2000,00 грн. Кредитні кошти зразу були перераховані на рахунок приватного підприємця, де він брав меблі в кредит. Для отримання даного кредиту він надавав в банк копії свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Договір укладався в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський. Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Він підписував документи щодо отримання саме даного кредиту і більше ніяких документів не підписував. Отриманий кредит брав на один рік, який погасив за шість місяців. Після погашення вказаного кредиту він більше в банк «Аваль» за кредитами не звертався. Гр. ОСОБА_27 йому не відомий. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то він будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мав, ніякої продукції на даних підприємствах не купував, також не купував продукції в ОСОБА_27, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 26.08.2005 року, він не оформляв, грошові кошти в сумі 24000,00 грн. не отримував. Про оформлений на його ім'я кредит від 26.08.2005 року на суму 24000,00 грн. взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_238 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 19 а. с. 197-202).
Свідок ОСОБА_94 показала, що отримувала кредит в банку Аваль, який виплатила в 2006 році, більше кредитів не брала, документів не підписувала.
Свідок ОСОБА_170 показала, що брала на купівлю меблів в банку Аваль 1000 грн., який погасила, більше до банку не зверталась.
Свідок ОСОБА_276 показав, що брав в банку Аваль кредит в розмірі 1500 грн., повідомили, що оформлений ще кредит, проте грошей більше не отримував від банку.
Свідок ОСОБА_162 на досудовому слідстві показувала, що в 2002 чи 2003 році оформила кредит на споживчі цілі в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на суму 1000,00 грн. Даний кредит погасила своєчасно. Після погашення вказаного кредиту вона взагалі більше в банк «Аваль» не зверталася. Документи, які надавалися їй для ознайомлення, а саме: заява на видачу готівки № 4 від 07.06.2005 року на суму 15100,00 грн. нею не підписувалася. Кредит від 07.06.2005 року не оформляла, грошові кошти в сумі 15100,00 не отримувала. Про оформлений кредит від 07.06.2005 року на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_162 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 19 а. с. 1 - 4).
Свідок ОСОБА_340 показав, що його донька ОСОБА_220, отримувала кредит в банку Авалі, він виступав поручителем, більше кредитів вони не брали.
Свідок ОСОБА_186 на досудовому слідстві показувала, що в лютому 2003 році вона оформила кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на купівлю холодильника в магазині «Телесвіт», вартістю 1200,00 грн. Даний кредит вона брала терміном на один рік, який погасила своєчасно. Після погашення даного кредиту вона взагалі більше в банк «Аваль» не зверталася. Документи, які надавалися їй для ознайомлення, а саме: заява на видачу готівки № 4 від 30.06.2005 року про отримання нею грошових коштів в суму 20000,00 грн. в касі банку та платіжне доручення № 12 від 12.11.2004 року про перерахування коштів в сумі 28000,00 грн. на рахунок ТОВ «М'ясопродукт» нею не підписувалися. Кредит від 29.06.2005 року не оформляла, грошові кошти в сумі 20000,00 не отримувала. Про оформлений кредит від 29.06.2005 року на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_341 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 19 а. с. 5 - 12 ).
Свідок ОСОБА_76 на досудовому слідстві показував, що в 2003 році він оформив кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на суму 1000,00 грн. Кредитні кошти в касі банку отримував особисто готівкою та в подальшому використав на власні потреби. Даний кредит погасив своєчасно в повному обсязі. Після погашення вказаного кредиту він взагалі більше в банк «Аваль» не зверталася. Документи, які надавалися йому для ознайомлення, а саме: меморіальний ордер № 7 від 30.08.2004 року про перерахунок коштів в сумі 40000,00 грн. з його кредитного рахунку на його поточний рахунок він бачив перше. Кредит від 27.08.2004 року не оформляв, грошові кошти в сумі 40000,00 не отримував. Про оформлений кредит від 27.08.2005 року на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_76 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 19 а. с. 87 - 102).
Свідок ОСОБА_342 на досудовому слідстві показував, що його батько ОСОБА_50 26.05.2007 року помер. Він 14.04.2003 році оформив кредит в Центральному відділенні Нов. Волинського АППБ «Аваль» на купівлю побутової техніки в магазині «Телесвіт» в сумі 1722,00 грн. Кредитні кошти відразу були перераховані на рахунок магазину, де він брав побутову техніку в кредит. Даний кредит брав на один рік, який погасив достроково 10.12.2003 року в повному обсязі. Після погашення вказаного кредиту його батько ОСОБА_50 взагалі більше в банк «Аваль» не звертався. Документи, які надавалися йому для ознайомлення, а саме: кредитний договір № Z 14-2/006-4/5083 від 24.01.2005 року його батьком ОСОБА_343 не підписувався. Кредит від 24.01.2005 року він не оформляв, грошові кошти в сумі 49900,00 не отримував. Про оформлений кредит від 24.01.2005 року на ім'я його батька ОСОБА_50 він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_342 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 19 а. с. 266 - 280).
Свідок ОСОБА_192 на досудовому слідстві показувала, що в літку 2004 році вона оформила на себе кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» в сумі 5000,00 грн. для проведення ремонтних робіт. Для оформлення даного кредиту вона надавала в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Кредитні кошти вона отримала в касі банку готівкою. Під час оформлення даного кредиту вона складала та підписувала відповідні документи, щодо отримання саме даного кредиту. Даний кредит погасила своєчасно. Після погашення даного кредиту вона більше в банк «Аваль» не зверталася. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали» то вона на зазначених підприємствах ніякої продукції не купувала, грошових коштів не перераховувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: кредитний договір № 013/02/3600 від 25.05.2004 року та копії паспорта і ідентифікаційного коду нею підписувалися. Дані для ознайомлення документи по кредиту від 25.05.2004 року оформляла та грошові кошти в банку отримувала. Кредит від 01.07.2005 року вона не оформляла, грошові кошти в сумі 14600,00 грн. в банку не отримувала. Про оформлений кредит від 01.07.2005 року на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_192 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 19 а. с. 203 - 208).
Свідок ОСОБА_263 на досудовому слідстві показував, що в 2003 році він брав в банку Аваль, що в м. Новоград-Волинську кредит на суму 2000,00 гривень. Для отримання даного кредиту він надавав в банк копію свого паспорта, ідентифікаційний коду, довідку про заробітну плату, також відповідно в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський. Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Отримував він кредитні кошти в банку готівкою та в подальшому використав на власні потреби. Даний кредит він брав на один рік, який погасив достроково. Після того він більше ніяких кредитів в банку «Аваль» не брав. Гр. ОСОБА_27 йому не відомий. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то він будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мав, ніякої продукції на даних підприємствах не купував, також не купував продукції в ОСОБА_27, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 20.09.2005 року, він не оформляв, грошові кошти в сумі 22000,00 грн. не отримував. Документи які надавалися для ознайомлення, а саме матеріали кредитної справи ним не підписувалися. Про оформлений на його ім'я кредит від 20.09.2005 року на суму 22000,00 грн. взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_263 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 19 а. с. 219-232).
Свідок ОСОБА_211 на досудовому слідстві показував, що з 2004 року по 31.03.2008 рік він працював в ТОВ «Брониківська сільхостехніка» директором якого являвся ОСОБА_7. При оформленні на роботу до вказаного підприємства по вказівці директора він надавав у відділ кадрів копії свого паспорта та ідентифікаційного коду. Також він показав, що до 2004 року працював в ТОВ «Українські товари», де також при оформленні на роботу здавав копії вказаних документів. Гр. ОСОБА_27 йому відомий візуально. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то він будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мав, крім ТОВ «Брониківська сільхозтехніка» та ТОВ «Українські товари» на яких працював, але ніякої продукції на даних підприємствах не купував, також не купував продукції в ОСОБА_27, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 19.07.2005 року, він не оформляв, грошові кошти в сумі 50000,00 грн. не отримував. Документи які надавалися для ознайомлення, а саме матеріали кредитної справи та заява на видачу готівки № 6 від 19.07.2005 року на суму 50000,00 грн. ним не підписувалися. Про оформлений на його ім'я кредит від 19.07.2005 року на суму 50000,00 грн. взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_211 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 19 а. с. 233-256).
Свідок ОСОБА_49 показав, що кредитів в банку Аваль не отримував, лише подава документи для одержання заробітної плати. На нього був оформлений кредит близько 24 000 грн.
Свідок ОСОБА_219 показала, що отримувала в банку Аваль кредит, всю суму виплатила, більше до банку не зверталась.
Свідок ОСОБА_78 на досудовому слідстві показував, що в Центральне Нов. Волинське відділення АППБ «Аваль» він взагалі ніколи з приводу оформлення кредитів не звертався. Ніяких в банк «Аваль» документів не надавав та ніяких банківських документів не оформляв і не підписував. Документ, який надавався йому для ознайомлення, а саме: меморіальний ордер № 14 від 13.08.2004 року про перерахунок коштів в сумі 50000,00 грн. з його кредитного рахунку на його поточний рахунок він бачив вперше. Кредит від 13.08.2004 року він не оформляв, грошові кошти в сумі 50000,00 грн. не отримував та не перераховував. Про оформлений кредит від 13.08.2004 року на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_78 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 19 а. с. 281 - 292).
Свідок ОСОБА_104 - який показав, що в 2003 році він оформив кредит в Центральному Нов. Волинське відділенні АППБ «Аваль» на купівлю телевізора в сумі 1500,00 грн. Кредитні кошти відразу були перераховані на рахунок приватного підприємця, де він брав телевізор в кредит. Для отримання даного кредиту він надавав в банк «Аваль» копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Він підписував документи щодо отримання саме даного кредиту і більше ніяких документів не підписував. Отриманий кредит брав на один рік, який погасив своєчасно. Після погашення даного кредиту він в банк «Аваль» з приводу оформлення кредитів ніколи не звертався. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98» то він на зазначених підприємствах ніякої продукції не купував, грошових коштів не перераховувала, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: заява на видачу готівки № 4 від 21.04.2005 року ним не підписувалася. Кредит від 21.04.2005 року він не оформляв, грошові кошти в сумі 24000,00 грн. не отримував. Про оформлений кредит від 21.04.2005 року на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_104 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 19 а. с. 310 - 315 ).
Свідок ОСОБА_121 показав, що працював в ПП «Дубок», де директором був ОСОБА_10 Під час оформлення на роботу надавав копію паспорта та індифікаційного коду, пізніше дізнався, що на нього оформлений кредит, ніяких документів не підписував.
ОСОБА_344 дав аналогічні покази дані свідком ОСОБА_121
Свідок ОСОБА_51 на досудовому слідстві показувала, що 13.12.2002 року вона оформила кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на суму 1500,00 грн. Для оформлення даного кредиту вона надавала в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату, довідку про склад сімї. Кредитні грошові кошти в банку отримала готівкою. Даний кредит вона погасила достроково 14.07.2003 року. Після погашення даного кредиту вона більше в банк «Аваль» з приводу оформлення кредитів не зверталася. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98» то вона на зазначених підприємствах ніякої продукції не купувала, грошових коштів не перераховувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Кредит від 24.01.2005 року не оформляла, грошові кошти в сумі 49420,00 грн. не отримувала. Також, кредит від 26.10.2004 року не оформляла, грошові кошти в сумі 49520,00 грн. не отримувала. Про оформлені кредити від 24.01.2005 року та від 26.10.2004 року на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_51 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останню та видачі на її ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 19 а. с. 293 - 303).
Свідок ОСОБА_239 на досудовому слідстві показувала, що в жовтні 2003 року вона оформила кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на купівлю комп'ютера в торгівельному центрі «Компас» на суму 3000,00 грн. Для оформлення даного кредиту вона надавала в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Кредитні грошові кошти відразу були перераховані на рахунок торгівельного центру де вона брала комп'ютер в кредит. Даний кредит вона брала на один рік, який погасила своєчасно. Після погашення даного кредиту вона більше в банк «Аваль» з приводу оформлення кредитів не зверталася. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільгосптехніка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98» то вона на зазначених підприємствах ніякої продукції не купувала, грошових коштів не перераховувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Кредит від 26.08.2005 року не оформляла, грошові кошти в сумі 15050,00 грн. не отримувала. Про оформлений кредит від 26.08.2005 року на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_239 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 19 а. с. 332 - 338).
Свідок ОСОБА_52 показала, що в 2001-2002 році брала кредит, який погасила, пізніше їй телефонували про інший кредит якого вона в банку не брала.
Свідок ОСОБА_345 на досудовому слідстві показував, що його син ОСОБА_289 певний період часу працював на приватному підприємстві «Дубок», директором якого був ОСОБА_10 При оформленні на роботу до даного підприємства його син ОСОБА_289 надавав копію свого паспорта, ідентифікаційного коду. Також, він надавав документи особисто ОСОБА_10, який обіцяв його сину зробити водійські права, які так і не зробив. До самого Центрального Нов. Волинського відділенні АППБ «Аваль» ОСОБА_289 з приводу оформлення кредиту ніколи не звертався. Документів на оформлення кредиту не підписував. Документ, який надавався для ознайомлення, а саме: заява на видачу готівки № 11 від 23.11.2005 року його сином не підписувалася та даний документ він бачив вперше.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_345 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на його сина та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 19 а. с. 364 - 365).
Свідок ОСОБА_101 на досудовому слідстві показував, що 27.03.2003 році він оформив кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на купівлю меблів в магазині «Олімп» вартістю 2800,00 грн. Кредитні кошти зразу були перераховані на рахунок приватного підприємця, де він брав вищевказані меблі в кредит. Для отримання даного кредиту він надавав в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Договір укладався в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський. Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Він підписував документи щодо отримання саме даного кредиту і більше ніяких документів не підписував. Вказаний кредит брав на один рік, який погасив своєчасно. Після погашення вказаного кредиту він більше в банк «Аваль» за кредитами не звертався. Гр. ОСОБА_27 йому не відомий. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то він будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мав, ніякої продукції на даних підприємствах не купував, також не купував продукції в ОСОБА_27, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 01.04.2005 року, він не оформляв, грошові кошти в сумі 10000,00 грн. не отримував. Документи які надавалися для ознайомлення, а саме заява на видачу готівки № 25 від 01.04.2005 року ним не підписувалася. Про оформлений на його ім'я кредит від 01.04.2005 року на суму 10000,00 грн. взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_101 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 19 а. с. 327-331).
Свідок ОСОБА_178 на досудовому слідстві показував, що в 2004 році він надавав по місцю роботи у відділ кадрів копію свого паспорта та ідентифікаційного коду, для оформлення пластикової банківської картки від банку «Аваль» на отримання заробітної плати. До Центрального Нов. Волинського відділення АППБ «Аваль» з приводу отримання кредитів він ніколи не звертався та ніяких документів на оформлення кредиту не підписував. Крім випадку, коли він в 2005 році був поручителем у знайомої ОСОБА_346, яка брала в банку «Аваль» грошові кошти готівкою. Під час оформлення вказаного кредиту він надавав в банк «Аваль», що в м. Нов. Волинську, копію свого паспорта, ідентифікаційного коду та довідку про заробітну плату і підписував належні банківські документи, щодо поручительства. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то він будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мав, ніякої продукції на даних підприємствах не купував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 30.06.2005 року, він не оформляв, грошові кошти в сумі 14450,00 грн. не отримував. Документи які надавалися для ознайомлення, а саме: матеріали кредитної справи та заява на видачу готівки № 8 від 30.06.2005 року ним не підписувалися. Про оформлений на його ім'я кредит від 30.06.2005 року на суму 14450,00 грн. взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_178 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 20 а. с. 1-14).
Свідок ОСОБА_347 показав, що кредитів в банку Аваль не брав, будь-яких підписів ніде не ставив.
Свідок ОСОБА_54 показав, що отриманий в банку Аваль кредит був повністю сплачений, більше кредитів не отримував.
Свідок ОСОБА_133 на досудовому слідстві показував, що в 2002 чи в 2003 році він оформив кредит в банку Аваль, що в м. Нов. Волинську на купівлю товару. Кредитні кошти зразу були перераховані на рахунок приватного підприємця, де він брав товар в кредит. Для отримання даного кредиту він надавав в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Договір укладався в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський. Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Він підписував документи щодо отримання саме даного кредиту і більше ніяких документів не підписував. Вказаний кредит він брав на один рік, який погасив своєчасно. Після погашення вказаного кредиту він більше в банк «Аваль» за кредитами не звертався. Гр. ОСОБА_27 йому не відомий. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то він будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мав, ніякої продукції на даних підприємствах не купував, також не купував продукції в ОСОБА_27, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 25.05.2005 року, він не оформляв, грошові кошти в сумі 17850,00 грн. не отримував. Про оформлений на його ім'я кредит від 25.05.2005 року на суму 17850,00 грн. взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_133 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 20 а. с. 72-78).
Свідок ОСОБА_57 на досудовому слідстві показував, що в літку 2003 році він оформив на себе кредит в банку Аваль, що в м. Нов. Волинську, на купівлю меблів магазині «Євростиль» вартістю близько 2700,00 грн. Кредитні кошти зразу були перераховані на рахунок приватного підприємця, де він брав вказані меблі в кредит. Для отримання даного кредиту він надавав в банк копію паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Договір укладався в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський. Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявку, анкету позичальника. Він підписував документи щодо отримання саме даного кредиту і більше ніяких документів не підписував. Вказаний кредит брав на один рік тридцять місяців, який погасив своєчасно. Після погашення вказаного кредиту він знову в квітні 2006 року брав ще один кредит в банку Аваль. Гр. ОСОБА_27 йому не відомий. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільгосптехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98» то він будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мав, ніякої продукції на даних підприємствах не купував, також не купував продукції в ОСОБА_27, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 18.01.2005 року, він не оформляв, грошові кошти в сумі 18000,00 грн. не отримував. Документи які надавалися для ознайомлення, а саме: заява на видачу готівки № 1 від 19.01.2005 року ним не підписувалася. Про оформлений на його ім'я кредит від 18.01.2005 року на суму 18000,00 грн. взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_57 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 20 а. с. 199-205).
Свідок ОСОБА_182 показав, що брав в банку Аваль кредит, який сплатив. Пізніше дізнався, що на його документи було оформлено фіктивний кредит.
Свідок ОСОБА_126 дав аналогічні покази дані свідком ОСОБА_182
Свідок ОСОБА_348 на досудовому слідстві показував, що в 2002 року він оформив на себе кредит в банку Аваль на купівлю комп'ютера в магазині «№ 37», вартістю близько 2500,00 грн. Кредитні кошти зразу були перераховані на рахунок приватного підприємця, де він брав вказаний комп'ютер в кредит. Для отримання даного кредиту він надавав в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Договір укладався в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський. Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Він підписував документи щодо отримання саме даного кредиту і більше ніяких документів не підписував. Вказаний кредит брав на один рік, який погасив достроково. Після погашення даного кредиту він більше в банк «Аваль» з приводу отримання кредиту не звертався. Гр. ОСОБА_27 йому невідомий. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то він будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мав, ніякої продукції на вказаних підприємствах не купував, також не купував продукції в ОСОБА_27, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 18.04.2005 року, він не оформляв, грошові кошти в сумі 23500,00 грн. не отримував. Документи які надавалися для ознайомлення, а саме: заява на видачу готівки № 2 від 19.04.2005 року ним не підписувалася. Про оформлений на його ім'я кредит від 18.04.2005 року на суму 23500,00 грн. взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_348 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 20 а. с. 280-287).
Свідок ОСОБА_82 на досудовому слідстві показував, що в літку 2003 року він брав в банку Аваль, що в м. Новоград-Волинську, кредит на суму 2000,00 грн. Для отримання даного кредиту він надавав в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Договір укладався в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський. Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Отримував він кредитні кошти в банку готівкою та в подальшому використав для власних потреб. Даний кредит він брав на один рік, який погасив достроково. Після погашення даного кредиту він більше ніяких кредитів в банку Аваль не брав. Гр. ОСОБА_27 йому невідомий. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то він будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мав, ніякої продукції на вказаних підприємствах не купував, також не купував продукції в ОСОБА_27, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 30.06.2005 року, він не оформляв, грошові кошти в сумі 14900,00 грн. не отримував. Документи які надавалися для ознайомлення, а саме: матеріали кредитної справи ним не підписувалася. Про оформлений на його ім'я кредит від 30.06.2005 року на суму 14900,00 грн. взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_82 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 20 а. с. 294-336).
Свідок ОСОБА_294 на досудовому слідстві показував, що до банку «Аваль», що в м. Нов. Волинську з приводу отримання кредиту він ніколи не звертався та ніяких документів на оформлення кредиту не підписував. В лютому 2004 році він був поручителем в своєї тещі ОСОБА_349, яка брала в банку «Аваль» грошові кошти готівкою в сумі близько 1500,00 грн. Під час оформлення вказаного кредиту він надавав в банк Аваль копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату та підписував належні банківські документи поручителя. Щодо підприємств: ТОВ "Українські товари"; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ПП. «Сталкер»; ПП. «Універсал»; ТОВ «Брониківська сільхозтехніка»; ТОВ «Колодянський Бекон»; ТОВ «Новоград Волинський РТП»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматерали»; ТОВ «Верес - 98» то він будь-яких стосунків із зазначеними підприємствами не мав, ніякої продукції на вказаних підприємствах не купував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Будь-якого кредиту 12.01.2005 року, він не оформляв, грошові кошти в сумі 15000,00 грн. не отримував. Документи які надавалися для ознайомлення він бачив вперше. Про оформлений на його ім'я кредит від 12.01.2005 року на суму 15000,00 грн. взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_294 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 20 а. с. 337-341).
Свідок ОСОБА_138 показа, що слідчий повідомив, що за ним рахується кредит в розмірі 20000 грн., проте він його не брав, раніше оформляв кредит в банку Аваль на 5000 грн.
Свідок ОСОБА_67 показала, що також брала кредит в банку Аваль, який погасила, пізніше знову брала кредит, проте інших коштів вона неотримала.
Свідок ОСОБА_204 на досудовому слідстві показував, що в 2003 чи 2004 році він в банку Аваль, що в м. Нов. Волинську брав кредит на купівлю мобільного телефону в магазині "Київстар" вартістю 900 грн. Для отримання даного кредиту він надавав в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Договір укладався в Центральному Новоград-Волинському відділенні банку Аваль. Під час укладання договору були складені документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Кредитні кошти відразу були перераховані на рахунок приватного підприємця, де він брав мобільний телефон в кредит. Вказаний кредит він погасив своєчасно, протягом наступного року. Після погашення даного кредиту в банку Аваль він знову взяв кредит в червні 2006 року на суму 10000,00 грн. Кредитні кошти в банку брав готівкою. Крім вказаних ним останніх кредитів він більше в банку Аваль кредитів не оформляв. Гр. ОСОБА_87 та гр. ОСОБА_27 йому не відомі. Щодо підприємства: ТОВ «Українські товари» то продукції на вказаному підприємстві він не купував, також не купував продукції в ОСОБА_27, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. По безготівковому рахунку ніякої продукції не купував. Грошових коштів 08.07.2005 року в сумі 10000,00 грн. на рахунок ОСОБА_87 як надання матеріальної допомоги згідно договору він не перераховував. Документи, які надавався для ознайомлення, а саме: матеріали кредитної справи та платіжне доручення № 2 від 08.07.2005 року на суму 10000,00 грн. ним не підписувалися. Кредит від 06.07.2005 року на суму 15000,00 грн. він взагалі не оформляв та грошові кошти не отримував. Про вказаний оформлений кредит на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_204 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 20 а. с. 15 - 39).
Свідок ОСОБА_100 на досудовому слідстві показував, що в 2003 року вона оформила кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на суму 50,00 грн. Для оформлення даного кредиту вона надавала в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Даний кредит вона брала на один рік, який погасила достроково. Після погашення даного кредиту вона більше в банк «Аваль» з приводу оформлення кредитів не зверталася. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98» то вона на зазначених підприємствах ніякої продукції не купувала, грошових коштів не перераховувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: заява на видачу готівки № 5 від 31.03.2005 року ним не підписувалася. Кредит від 31.03.2005 року не оформляла, грошові кошти в сумі 10000,00 грн. не отримувала. Про оформлений кредит від 31.03.2005 року на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_100 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 20 а. с. 54 - 61).
Свідок ОСОБА_350 показав, що отримував кредит, який погасив, більше ніяких коштів від банку не отримував.
Свідок ОСОБА_146 на досудовому слідстві показував, що 2003 чи 2004 році він оформив кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на суму 2500,00 грн. Для отримання вказаного кредиту він надавав в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Під час укладання договору було складено документи, а саме: договір, заявка, анкета позичальника. Він складав та підписував документи, щодо отримання саме даного кредиту та більше ніяких документів не підписував. Грошові кошти в касі банку отримав готівкою. Даний кредит брав на один рік, який погасив своєчасно. Після погашення вказаного кредиту він в банк «Аваль» знову звернувся в 2007 році за кредитом в якому йому було відмовлено. Після того він взагалі в банк «Аваль» з приводу оформлення кредитів не звертався. Щодо підприємства: ТОВ «М'ясопродукт» то він на вказаному підприємстві ніякої продукції не купував, грошові кошти не перераховував, відповідно йому ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Кредит від 01.06.2005 року не оформляв, грошові кошти в сумі 17620,00 грн. не отримував. Про оформлений кредит від 01.06.2005 року на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_146 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 20 а. с. 97 - 124).
Свідок ОСОБА_55 на досудовому слідстві показував, що в 2001 чи 2002 році вона оформила кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на купівлю телевізора в магазині «Телесвіт» на суму 1200,00 грн. Грошові кошти відразу були перераховані на рахунок вказаного магазину, де вона брала телевізор в кредит. Даний кредит вона погасила своєчасно та після погашення в банк «Аваль» з приводу отримання кредитів більше не зверталася. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98» то вона на зазначених підприємствах ніякої продукції не купувала, грошових коштів не перераховувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Кредит від 24.01.2005 року не оформляла, грошові кошти в сумі 22920,00 грн. не отримувала. Про оформлений кредит від 24.01.2005 року на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_55 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 20 а. с. 90 - 96).
Свідок ОСОБА_56 на досудовому слідстві показував, що в 2003 році вона оформила кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на купівлю пральної машинки в магазині «Телесвіт» на суму 2000,00 грн. Для оформлення даного кредиту вона в банк надавала копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, свідоцтва про одруження, довідку про заробітну плату. Кредитні кошти відразу були перераховані на рахунок вказаного магазину, де вона брала пральну машинку в кредит. Даний кредит вона брала на 1 рік, який погасила своєчасно та після погашення в банк «Аваль» з приводу отримання кредитів більше не зверталася. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98» то вона на зазначених підприємствах ніякої продукції не купувала, грошових коштів не перераховувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Кредит від 24.01.2005 року не оформляла, грошові кошти в сумі 44920,00 грн. не отримувала. Про оформлений кредит від 24.01.2005 року на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_56 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 20 а. с. 125 - 136).
Свідок ОСОБА_351 на досудовому слідстві показувала, що її чоловік ОСОБА_352 ІНФОРМАЦІЯ_18 помер. Він 15.10.2003 році оформив кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на суму 1000,00 грн. для проведення операції. Даний кредит він брав на один рік, який вона після його смерті погасила своєчасно. Документи, які надавалися їй для ознайомлення, а саме: заява на видачу готівки № 2 від 01.03.2005 року про отримання в касі банку грошових коштів в сумі 18690,00 грн. її чоловіком не підписувалася. Кредит від 24.02.2005 року він не оформляв, грошові кошти в сумі 18690,00 грн. не отримував. Про оформлений кредит від 24.02.2005 року на ім'я її покійного чоловіка ОСОБА_58 вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_351 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на її чоловіка та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 20 а. с. 231 - 240).
Свідок ОСОБА_286 на досудовому слідстві показував, що 1980 року по 2003 рік вона працювала в ТОВ «Брониківська сільхозтехніка» останнім власником якого був ОСОБА_7, одночасно, який являвся директором Центрального Нов. Волинського відділенні АППБ «Аваль». На вказаному підприємстві вона працювала на посаді головного бухгалтера та як працівника даного підприємства знаходилися її копія паспорта та ідентифікаційного коду. До Центрального Нов. Волинського відділенні АППБ «Аваль» з приводу оформлення кредиту вона взагалі ніколи не зверталася. Документ, який надавався їй для ознайомлення, а саме: заява на видачу готівки № 20 від 04.11.2005 року на суму 10000,00 грн. нею не підписувалася. Кредит від 04.11.2005 року вона не оформляла, грошові кошти в сумі 10000,00 грн. не отримувала. Про оформлений кредит від 04.11.2005 року на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_286 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 20 а. с. 227 - 230).
Свідок ОСОБА_353 на досудовому слідстві показував, що його син ОСОБА_269 інвалід (глухонімий). В 2002 році його син оформив на себе кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на купівлю автомобіля. Даний кредит він погасив своєчасно. Документи, які пред'являлися для ознайомлення, а саме: матеріали кредитної справи та заява на видачу готівки № 3 від 30.09.2005 року ними не підписувалися. Кредит від 30.09.2005 року він не оформляв, грошові кошти в сумі 15000,00 грн. не отримував. Про оформлений кредит від 30.09.2005 року на ім'я його сина ОСОБА_269 він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_353 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 20 а. с. 172 - 198).
Свідок ОСОБА_260 на досудовому слідстві показував, що на весні 2003 року вона оформила кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на купівлю холодильника в магазині «Техносвіт» на суму 1500,00 грн. Кредитні кошти відразу були перераховані на рахунок вказаного магазину. Даний кредит вона погасила достроково за 2 місяця. Після погашення вказаного кредиту в 2003 році вона знову звернулася в Центральне Нов. Волинське відділення АППБ «Аваль» та оформила кредит на купівлю телевізора в магазині «Супутник» на суму 1500,00 грн. Грошові кошти також були відразу перераховані на рахунок вказаного магазину, де вона брала телевізор в кредит. Даний кредит вона погасила своєчасно. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98» то вона на зазначених підприємствах ніякої продукції не купувала, грошових коштів не перераховувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Кредит від 21.09.2005 року не оформляла, грошові кошти в сумі 14700,00 грн. не отримувала. Про оформлений кредит від 21.09.2005 року на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_260 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 20 а. с. 206 - 211).
Свідок ОСОБА_354 на досудовому слідстві показувала, що її син ОСОБА_80, який знаходився на заробітках в Росії до Центрального Нов. Волинського відділенні АППБ «Аваль» з приводу оформлення кредитів взагалі не звертався. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: матеріали кредитної справи № Р 14-2/006-4/3761 від 20.10.2004 року про отримання кредиту на суму 50000,00 грн. ним не підписувалися. Кредит від 20.10.2004 року він не оформляв, грошові кошти в сумі 50000,00 грн. не отримував, та ні на які рахунки не перераховував. Про оформлений кредит від 20.10.2004 року на ім'я її сина ОСОБА_80 вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_354 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 20 а. с. 137 - 161).
Свідок ОСОБА_165 на досудовому слідстві показувала, що в 2007 році вона звернулася в Центральне Нов. Волинське відділенні АППБ «Аваль» з приводу оформлення кредиту в якому їй було відмовлено. До 2007 року та після вона в банк «Аваль» взагалі не зверталася. Під час спроби оформити кредит в банку «Аваль» вона надавала копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98» то вона на зазначених підприємствах ніякої продукції не купувала, грошових коштів не перераховувала, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Кредит від 15.06.2005 року не оформляла, грошові кошти в сумі 15150,00 грн. не отримувала. Про оформлений кредит від 15.06.2005 року на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_165 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 20 а. с. 79 - 81).
Свідок ОСОБА_26 на досудовому слідстві показувала, що її батько ОСОБА_268 в Центральне Нов. Волинське відділенні АППБ «Аваль» з приводу оформлення кредиту не звертався. Крім того, що по місцю роботи до фінансової частини він надавав копію свого паспорта, ідентифікаційного коду для отримання банківської пластикової картки від банку «Аваль» на заробітну плату. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: копії паспорта та ідентифікаційного коду на ім'я її батька ОСОБА_268 ним не підписувалися. Кредит від 27.09.2005 року він не оформляв, грошові кошти в сумі 15000,00 грн. не отримував. Про оформлений кредит від 27.09.2005 року на ім'я її батька ОСОБА_268 вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_26 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 20 а. с. 288 - 293).
Свідок ОСОБА_140 на досудовому слідстві показував, що 20.12.2002 року він оформив кредит в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» на суму 855,00 грн. Даний кредит він брав на один рік, який погасив своєчасно в повному обсязі. Після погашення вказаного кредиту він до банку «Аваль» з приводу оформлення кредитів не звертався. Документ, який надавався для ознайомлення, а саме: меморіальний ордер № 4 від 01.06.2005 року він бачив вперше. Кредит від 31.05.2005 року не оформляв, грошові кошти в сумі 15050,00 не отримував. Про оформлений кредит від 31.05.2005 року на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_140 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 20 а. с. 1 - 14).
Свідок ОСОБА_81 на досудовому слідстві показував, в 2003 року він оформив на себе кредит в банку Аваль та купував диван в магазині «Євростиль» вартістю 1500 грн. Кредитні кошти зразу були перераховані на рахунок приватного підприємця, де він брав вищевказаний диван в кредит. Для отримання даного кредиту він надавав в банк ксерокопії паспорту, ідентифікаційного коду, довідки про заробітну плату. Договір укладався в центральному відділенні банку Аваль в м. Новоград-Волинський, що тоді знаходилось за приміщенням Укртелекому, було складено документи - договір, заявку, анкету позичальника. Він підписав документи щодо отримання саме даного кредиту і більше ніяких документів не підписував. Отриманий кредит погасив достроково. Після погашення вказаного кредиту він більше в банк «Аваль» за кредитами не звертався, в тому числі він не брав кредит в 2005 році. Щодо підприємств: ТОВ «Українські товари»; ПП. «ОСОБА_27»; ПП. «ОСОБА_10»; ПП. «Дубок»; ПП. «ОСОБА_9»; ПП. «ОСОБА_25»; ТОВ «Брониківська сільхозтехнівка»; ТОВ «Колодянський бекон»; ТОВ «Нов. Волинське РТП»; ПП. «Універсал»; ПП. «Сталкер»; ТОВ «М'ясопродукти»; ТОВ «Завод Будматеріали»; ТОВ «Верес - 98», то він на зазначених підприємствах ніякої продукції не купував, грошових коштів не перераховував, відповідно їй ніхто ніяких рахунків до оплати не пред'являв. Він тільки чув деякі вище перераховані назви фірм, але ніякої продукції в даних фірмах не купував, також не купував продукцію та товари в ОСОБА_27 Уважно оглянувши надані йому документи, він зазначив, що ніякого кредиту в «Аваль» банку 21.09.2005 року, а саме грошові кошти в сумі 15000.00 грн. ніколи не брав. Пред'явлені документи бачить вперше та на них стоять не його підписи. Про оформлений на його ім'я кредит від 21.09.2005 року на суму 15000.00 грн. він взнав в міліції ( т. 20 а. с. 246 - 275).
Свідок ОСОБА_213 показала, що брала в банку Аваль кредит, який повністю сплатила, більше кредитів не брала.
Свідок ОСОБА_53 на досудовому слідстві показував, що в Центральне Нов. Волинське відділення АППБ «Аваль» взагалі ніколи з приводу оформлення кредитів до 2005 року та після не звертався. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: прибуткові та видаткові касові документи ним не підписувалися. Кредит від 24.01.2005 року він не оформляв, грошові кошти в сумі 19370,00 грн. не отримував та не перераховував. Про оформлений кредит від 24.01.2005 року на суму 19370,00 грн. на його ім'я він взнав на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_53 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 20 а. с. 40 - 48).
Свідок ОСОБА_229 на досудовому слідстві показувала, що в 2002 чи 2003 році вона оформила в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» кредит на купівлю кухонних меблів в сумі 1000,00 грн. Для оформлення даного кредиту вона надавала в банк копію свого паспорта, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату. Вона підписувала документи, щодо оформлення саме даного кредиту і більше ніяких документів не підписувала. Даний кредит брала на 12 місяців, який погасила своєчасно. Після погашення даного кредиту вона в банк «Аваль» більше не зверталася. Документи, які надавалися для ознайомлення, а саме: прибуткові касові документи нею не підписувалися. Кредит від 16.08.2005 року вона не оформляла, грошові кошти в сумі 15000,00 грн. не отримувала. Про оформлений кредит від 16.08.2005 року на суму 15000,00 грн. на її ім'я вона взнала на досудовому слідстві.
До протоколу допиту гр. ОСОБА_229 додаються матеріали зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на останнього та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 20 а. с. 162 - 171).
Матеріалами, що зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на гр. ОСОБА_117 та видачі на її ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 14 а. с. 131 - 136).
Матеріалами, що зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на гр. ОСОБА_195 та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки (т. 15 а. с. 247 - 249)
Матеріалами, що зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на гр. ОСОБА_207 та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 15 а. с. 444 - 449).
Матеріалами, що зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на гр. ОСОБА_176 та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 17 а. с. 170 - 173 ).
Матеріалами, що зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на гр. ОСОБА_230 та видачі на її ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 18 а. с. 401 - 407 )
Матеріалами, що зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на гр. ОСОБА_277 та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 19 а. с. 74 - 79 ).
Матеріалами, що зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на гр. ОСОБА_177 та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 18 а. с. 50 - 57 ).
Матеріалами, що зібрані в ході досудового слідства та приєднані до матеріалів кримінальної справи в якості речових доказів, що стосуються оформлення фіктивного кредиту на гр. ОСОБА_355 та видачі на його ім'я готівки, а саме недооформлені матеріали фіктивної кредитної справи та касові документи, які були підроблені з метою отримання та переказу готівки ( т. 14 а. с. 32 - 36 )
Свідок ОСОБА_356 на досудовому слідстві показувала, що в 2005 вона влаштувалася на роботу до базового відділення м. Житомира ЖОД АППБ «Аваль» на посаду провідного економіста. На вказаній посаді вона пропрацювала близько півтора року. До її обов'язків входило формування кредитних справ та видача кредитів. В подальшому, тобто в лютому - березні 2007 року, її було переведено на посаду головного економіста цього ж відділення, а із 16.07.07 - на посаду головного економіста сектору управління ризиків фізичних осіб ЖОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль».
До її обов'язків на даній посаді входить перевірка кредитних справ по споживчому кредитуванню та аналіз якості кредитного портфелю, тобто вона перевіряє якість формування кредитних справ по споживчому кредитуванню, відповідність їх нормативним документам банку «Аваль».
Технологія споживчого кредитування фізичних осіб включає в себе наступні етапи.
Після прибуття клієнта в приміщення відділення банку, він звертається до кредитного працівника відділення, який проводить із ним співбесіду з приводу надання кредиту, консультує з питань цільового використання кредитних коштів, підбирає зручну програму кредитування, відповідно до бажань клієнта. Крім кредитного працівника вказану співбесіду може провести начальник відділення або один із його заступників. Під час вказаної співбесіди кредитний працівник (начальник відділення або один із його заступників) надає клієнту перелік необхідних для видачі кредиту документів. Перелік документів регламентований внутрішніми нормативними документами банку, а також може бути змінений на розсуд банку в залежності від індивідуальних особливостей заявки на кредит та позичальника. Отримавши перелік необхідних для отримання кредиту документів, позичальник працює над їх збором, та по мірі їх збору, надає до банку, а саме кредитному працівнику, який формує кредитну справу та здійснює супроводження отримання кредиту саме цим позичальником. В разі надання позичальником документів начальнику відділення або його заступникам, останні повинні передати їх кредитному працівнику для доручення до матеріалів кредитної справи.
Згідно загальноприйнятих правил, не передбачено усних та письмових розпоряджень начальника або його заступників кредитному працівнику для того, щоб останній почав формувати кредитну справу по конкретному позичальнику. Як правило формуванням кредитної справи займається той кредитний працівник, до якого першим звернувся позичальник, або, якщо у відділенні один кредитний працівник, то він формує кредитні справи та готує їх до засідання кредитного комітету по всіх позичальниках, що передбачено його посадовими обов'язками.
Крім цього кредитний працівник, який формує справу, повинен особисто пересвідчуватися в особі позичальника, кредитну справу якого він формує, тобто провести «ідентифікацію особи». Підтвердженням ідентифікації особи позичальника кредитним працівником є підписи кредитного працівника та позичальника на копіях паспорту та ідентифікаційного коду.
Кредитний працівник, який приймає документи від позичальника, перевіряє в наданих документах наявність всіх необхідних реквізитів. В разі якщо у кредитного працівника викликає сумнів достовірність якогось документа, то він може взагалі не прийняти весь пакет документів, або звернутися до співробітника служби безпеки, юридичного відділку банку, для підтвердження або спростування своїх сумнівів.
Перелік документів може змінюватися в залежності від програми кредитування. Однак є перелік мінімально-необхідних документів по програмі кредитування «Споживчі цілі». До цього переліку входять - копія паспорту та ідентифікаційного коду (кредитний працівник обов'язково повинен звірити оригінал із копією та ідентифікувати позичальника), документи про доходи позичальника (довідка про заробітну плату або документи що свідчать про доходи приватного підприємця та його реєстрацію).
Зібравши весь перелік необхідних документів для видачі споживчого кредиту від позичальника, кредитний працівник в обов'язковому порядку, що передбачено технологічною картою з надання кредиту на споживчі цілі, повинен скласти висновок кредитного працівника, де зазначає кому дається кредит, суму, та можливість надання чи ненадання кредиту. Вказаний висновок повинен бути обов'язково підписаний кредитним працівником та начальником відділення або його заступником. Останній при підписанні цього висновку наскільки я розумію ознайомлюється із ним та затверджує його своїм підписом. Без висновку кредитного працівника кредитний комітет не може прийняти справу на розгляд, однак даний висновок для кредитного комітету носить аналітично-рекомендаційно-інформативний характер та не є обов'язковим.
У висновку кредитного працівника вказано класи позичальника, яки відображає його фінансовий стан - тобто можливість надання чи не надання кредиту. Є 5 класів, найнижчій та найгірший 5 клас, однак при низькому класі позичальника надання кредиту виноситься все рівно на розсуд кредитного комітету, який може прийняти позитивне рішення за додаткових умов.
Після складання висновку кредитного працівника, якщо у відділенні банку є служба безпеки, то кредитний працівник передає кредитну справу працівнику безпеки, який її вивчає та складає свій висновок про можливість надання кредиту. Висновок працівника безпеки також носить рекомендаційний характер. Навіть якщо у висновку працівника безпеки буде заперечення з приводу видачі кредиту, засідання кредитного комітету все рівно проводиться.
Станом на 2005 рік по програмі споживчі цілі згідно «Паспорту продукту» поручителями позичальника могли бути одна або дві фізичні особи. Якщо у вказаному паспорті зазначено наявність поручителів, то вони обов'язково повинні бути, навіть незалежно від фінансового стану позичальника та суми кредиту. Від поручителів також береться копія паспорту, ідентифікаційного коду, довідка про доходи. Кредитний працівник зобов'язаний провести «ідентифікацію особи» поручителя. В подальшому в разі видачі кредиту позичальнику із поручителем чи поручителями начальником відділення або заступником підписується договір поруки.
В разі якщо поручителем виступає юридична особами, то від представника юридичною особи відбираються копії установчих документів, бухгалтерська звітність підприємства на останню звітну дату, рішення органу управління юридичної особи про їх згоду на поруку, можуть додатково вимагатися накази про призначення на посади директора, бухгалтера, інші документи на розсуд банку. Договір поруки в даному випадку підписується уповноваженим представником юридичної особи.
Після надання необхідних документів, позичальник складає заяву на отримання кредиту, заповнює заяву анкету-позичальника, ознайомлюється із статтями КК України. Поручителі заповнюють заяву на поручительство, заяву анкету поручителя, ознайомлюються із статтями ЦК України.
Позичальник та поручитель не зобов'язані заповнювати вказані документи власноручно, їх може заповнювати кредитний працівник, однак це не бажано. У всякому випадку позичальник та поручитель повинні їх власноручно підписати, а також перелічені документи повинні складатися в присутності позичальника та поручителя в разі їх заповнення кредитним працівником. Вказані документи може заповнювати і інші працівники відділення банку.
Таким чином після зібрання вказаних вище документів, кредитний працівник формує кредитну справу, не є обов'язковим прошивка та нумерація кредитної справи. Після цього кредитний працівник ініціює у начальника кредитного комітету - начальника відділення банку засідання кредитного комітету. Останній може як зібрати членів комітету в кабінеті та обговорити питання видачі кредиту, так і може бути засідання проведене в робочому порядку, тобто кредитний працівник із матеріалами кредитної справи підходить до кожного члена кредитного комітету в його кабінет та надає для вивчення кредитну справу. Разом із кредитною справою кредитний працівник готує протокол засідання, хоча може даний протокол готувати і секретар кредитного комітету. На практиці частіше всього протокол готує кредитний працівник. Під обходження всіх членів кредитного комітету кредитний працівник надає їм для підпису протокол засідання. В разі згоди члени комітету ставлять підпис та «за» чи «проти». Засідання комітету є чинним, якщо присутні більше половини членів. Рішення комітету про видачу кредиту є чинним, якщо за нього проголосувала проста більшість членів комітету включаючи голову комітету. На практиці кредитний працівник, коли засідання комітету проходить в робочому порядку спочатку підписує протокол у працівника безпеки, якщо такий є, а останнім підписує голова комітету - начальник відділення. Для кожного відділення банку встановлений свій ліміт самостійного кредитування, тобто гранична сума по якій може бути прийнято рішення на рівні відділення.
Якщо прийнято позитивне рішення по видачі кредиту позичальнику, після цього кредитний працівник, який формував кредитну справу, готує кредитний договір та роздруковує його бланк, створю та роздруковує графік погашення кредиту, якщо є поручителі - договори поруки, відкриває позичковий, відсотковий та поточний рахунки. Крім кредитного працівника ніхто не має права відкривати вказані рахунки та готувати проекти перелічених документів, цього ще не може ніхто зробити, так як у кредитного працівника є індивідуальний пароль доступу до вказаної програми. В програмному забезпеченні відображається прізвище працівника, якого ідентифікує комп'ютер по паролю.
Коли є інформація про номери відритих рахунків, кредитний працівник готує розпорядження про перерахування коштів із позичкового рахунку на поточний рахунок та розпорядження про перерахування коштів із поточного рахунку на рахунок каси, тобто на видачу. Якщо ж позичальник бажає отримати гроші безготівково, то готується розпорядження на переведення коштів із поточного рахунку на рахунок отримувача - організації, магазина, приватного підприємця. Ці розпорядження готуються в двох екземплярах, яке підписує кредитний працівник. Після цього він йде до начальника підписує кредитний договір та розпорядження про перерахування коштів. Крім цього кредитний працівник ще підписує графік погашення кредиту, який є обов'язковим. Один із екземплярів розпорядження про переведення коштів із позичкового рахунку на поточний в обов'язковому порядку вшиває в кредитну справу інший передається працівнику який виконує функцію операціоніста. На цій посаді може перебувати працівник в якого це визначено в посадових обов'язках. В подальшому операціоніст перераховує кошти відповідно до розпорядження, яке є єдиною підставою для перерахування коштів із позичкового рахунку позичальника на його поточний рахунок. Кредитний працівник цього робити не має права. Під час вказаного переведення коштів операціоністом, кредитний працівник підписує у позичальника кредитний договір, графік погашення кредиту та надає екземпляр позичальнику.
Позичальник після цього підходить до вільної каси, повинен надати паспорт та ідентифікаційний код касиру, який повинен ідентифікувати особу позичальника і видати кошти згідно розпорядження про переведення коштів із поточного рахунку на рахунок каси, яке йому надає кредитний працівник. Це розпорядження є єдиною підставою для видачі кошів із каси.
В разі бажання позичальника отримати кошти безготівково, то кредитні кошти перераховує операціоніст на рахунок організації отримувача чи ПП згідно розпорядження про перерахунок коштів із поточного рахунку на поточний рахунок організації чи ПП. Це розпорядження є єдиною підставою для перерахування коштів на рахунок ПП.
Кредитний працівник цього робити не може це не входить в його посадові обов'язки.
Розпорядження про перерахування коштів які були надані операціоністу, касиру підшиваються в «Документи дня» . Крім цього операціоніст підшиває до розпорядження меморіальний ордер, яке сам підписує та ставить на ньому свій штамп, а касир - платіжне доручення із підписом позичальника про отримання коштів. Крім цього позичальник в підтвердження того, що він отримав готівкові кошти із каси підписує касиру заяву про видачу готівки. Касир підписує платіжне доручення та заяву на видачу готівки, чим підтверджує факт проведеної операції та видачу готівки саме позичальнику.
Після видачі позичальнику кредиту кредитний працівник здійснює операції пов'язані із супроводженням кредитної справи, а саме робить копії кредитного договору, договорів поруки, оригінали договорів оприбутковує в бухгалтерії про що в бухгалтерії складається меморіальний ордер. В подальшому в кредитну справу кладеться копія кредитного договору, а оригінали повинні зберігатися в сейфі відділення банку.
Протоколи засідання кредитного комітету підлягають реєстрації в журналі, який може бути або електронний або на папері. Як правило журнал веде працівник який виконує функції секретаря кредитного комітету. Кредитні договори обліковуються шляхом оприбуткування.
Свідку ОСОБА_356 для огляду були надані кредитні справи на ОСОБА_298, ОСОБА_87, ОСОБА_141, ОСОБА_63, ОСОБА_240, ОСОБА_143, ОСОБА_237, ОСОБА_298, ОСОБА_94, після ознайомлення вона пояснила, що кредитним працівником по зазначених кредитних справах була працівник відділення банку ОСОБА_15
Кандидат на посаду кредитного працівника підбирається наступним чином - він проходить стажування не менше 1 місяця, потім співбесіду із керівництвом, обов'язково повинен мати економічну освіту.
Документи, що підтверджують цільове використання кредиту в кредитній справі повинні бути. Як правило кошториси заповнюють клієнти.
Документальним посвідчення проведеної операції про перерахування коштів являється меморіальний ордер, він підписується операціоністом. Платіжне доручення, це доручення (заявка) на виконання операції в майбутньому. Також платіжне доручення може підтверджувати факт отримання позичальником готівкових коштів із каси банку. Платіжне доручення підписується позичальником, касиром. Заява на видачу готівки - це документ, який підтверджує факт отримання позичальником кредитних коштів готівкою в касі банку про що ставить свій підпис (т. 10 а. с. 343-348).
Свідок ОСОБА_357 на досудовому слідстві показувала, що з 1994 року постійно працювала в Житомирській обласній дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на посадах завідувача касою; начальника відділу касових операцій - завідувача каси; начальника відділу грошового обігу та касових операцій; заступника головного бухгалтера - начальника відділу грошового обігу та касових операцій. На останній працює у банку з 2005 року. Взагалі загальний стаж роботи в сфері банківських касових операцій становить близько 25 років.
Організація касових операцій в ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на даний час регламентується Положенням про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого постановою правління АППБ «Аваль» № П-90/4 від 17.08.2006 року. У 2004-2005 році діяло з аналогічною назвою положення, однак затверджене постановою правління вказаного банку № 18/17. До вказаних положень постійно вносяться зміни. Це обумовлено зміною банківського законодавства, зокрема нормативно-правових актів Національного банку України, на основі яких і тільки у відповідності до яких діють акти, прийняті органами управління ВАТ «Райффайзен Банк Аваль». Вказані положення правління банку приймались на основі та у відповідності до Інструкції про касові операції в банках України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 14.08.2003 року № 337. Органи управління Житомирської обласної дирекції ВАТ Райффайзен Банк Аваль» також мають право видавати внутрішні документи, що регламентують проведення касових операцій у місцевих відділеннях банку, однак, вказані документи відповідають вимогам вищеназваних актів і, як правило дублюють положення цих документів.
Порядок здійснення касових операцій в «Райффайзен Банк Аваль», зокрема станом на 2004-2005 рік, наступний: кожен з касирів банку має власний код за допомогою якого він може ввійти в комп'ютерну програму «Іsaod», на основі якої проводяться всі касові операції. Вказаний код для кожного касира є різним, його надає служба безпеки банку кожному із касирів з початку виконання ним службових обов'язків. За допомогою вказаного коду кожен з касирів може ввійти в програму «Іsaod» і ознайомитися з інформацією, що стосується касової роботи відділення в об'ємі, на який він має право згідно посадової інструкції. Для прикладу, вона за допомогою власного коду може ознайомитись з більшою інформацією у вказаній програмі, ніж касир місцевого відділення. Вказаний код не дозволяє касиру проводити касові операції в програмі та вводити у програму конкретні дані. Для того, щоб провести у програмі конкретну банківську касову операцію касир банку використовує власний електронний код, що міститься на звичайній дискеті. Вказаний електронний код записують на дискету працівники служби безпеки обласного чи центрального відділення банку, останні записують на дискету також конкретний шестицифровий пароль, який формує безпосередньо касир. Тільки при вводі паролю програма зчитує інформацію з дискети (електронний ключ). Для того, щоб здійснити касову операцію касир вводить у програму «Іsaod» власний код, після чого вставляє у дисковод системного блоку дискету з електронним ключем та вводить пароль, програма повідомляє про правильність паролю та деякий час обробляє інформацію на дискеті, після чого повідомляє про можливість проведення касової операції. Тільки після цього касир може здійснити конкретну банківську операцію. Без електронного ключа провести касову операцію неможливо. Кожен електронний ключ та пароль для кожного касира є різним. Касир не може на основі власного пароля використати електронний ключ з дискети іншого касира, оскільки програма у казаному випадку не працюватиме. Окремий пароль відповідає окремому електронному ключу, і навпаки. Програмне забезпечення «Іsaod», використовується банком протягом всього часу його діяльності. У 2004-2005 році вказаною програмою користувались і працівники Новоград Волинського центрального відділення банку, в інших відділеннях банку по області працівники користувались програмою «Агентство», яка є фактично частиною програми «Іsaod».
Код, пароль та електронний ключ до програми «Іsaod», окрім касирів банку відділення мають також начальник та заступник начальника відділення, операційні працівники (економісти), однак з різними рівнями доступів, що передбачені додатком до посадових інструкцій.
У відділеннях банку є сховище відділення, в якому зберігаються національна та іноземна валюта, золото, бланки суворої звітності. Зранку, перед початком операційного дня, особи, визначені дирекцією банку, як правило це начальник чи заступник відділення, завідувач каси чи старший касир, а також економіст відкривають сховище за допомогою ключа, який у кожного є різним. Старший касир або завідувач каси роздає касирам готівкові кошти (касиру, який обслуговує юридичних осіб - звичайно більшу суму, ніж касиру, що обслуговує фізичних). Після чого заносить до Книги обліку прийнятих та виданих цінностей відомості про суму коштів та осіб - касирів, яким видано кошти, а також перераховує залишок грошових коштів, що залишились у сховищі (проводить звірку виданих коштів). Касир, який отримав готівку, працює з клієнтами, в разі необхідності отримати ще кошти звертається до старшого касира чи завідувача каси з проханням видачі додаткової суми готівки. Додатково видана готівки також обліковується у вказаній Книзі. По закінчені роботи касир підсумовує власну роботу, для цього він на основі власної книги прийнятих та виданих цінностей (вона є у кожного касира, зберігається в архіві 1 рік) підсумовує кількість виданої та прийнятої готівки та складає довідку, в якій зазначає загальну кількість виданих та прийнятих коштів і надає вказану довідку старшому касиру або завідувачу каси (довідка зберігається 3 роки). Старший касир або завідувач каси на основі довідок касирів готує власну довідку такого ж змісту. Всі довідки підшиваються у документи дня. За один робочий день касир готує дві такі довідки - за роботу в операційний час (з початку робочого дня по 15 год. 00 хв.) та післяопераційний час (з 15 год. 00 хв. по кінець робочого дня, що визначається окремим наказом правління банку). Відмінність між операційним та післяопераційним часом полягає у тому, що касові операції проведені в післяопераційний час в програмі відображаються, як такі, що виконані наступного дня. Сховище цінностей банку закривається та опечатується трьома відповідальними працівниками банку по закінченні операційного часу. При цьому старший касир або завідувач каси видає касирам готівку для роботи в післяопераційний час, яка також відображається у Книзі обліку прийнятих та виданих цінностей. Після закінчення післяопераційного часу формуються довідки та підсумовується старшим касиром чи завідувачем каси касова робота банку за період післяопераційного часу. Кошти, які залишились у касирів після закінчення післяопераційного часу, старшим касиром чи завідувачем каси зберігаються у спеціальному сейфі і переміщується з вказаного сейфу у сховище банку зранку на наступний день, перед видачею готівки касирам. Відомості про прийняті та видані кошти з вказаного спеціального сейфу відображаються у Книзі обліку прийнятих та виданих цінностей. Робота касира по здійсненню касових операцій полягає у наступному: кожен касир банку може виконувати як прибуткову, так і видаткову операцію, тому каси у відділеннях банку називаються прибутково-видатковими. У відділеннях банку не практикується виконання окремим касиром тільки видаткові операції чи прибуткові. Касові операції завжди є готівковими, операції пов'язані з перерахунку коштів з одного банківського рахунку на інший називаються безготівкові перерахунки, вони не відносяться до касових операцій До прибуткових касових операцій відносяться наступні операції: прийом платежів від фізичних осіб на користь юридичних осіб, в тому числі комунальні платежі та платежі на користь бюджетних організацій, поповнення карткового рахунку банківської пластикової картки, погашення тіла кредиту чи відсотків за кредит. Єдиним первинним банківським касовим документом, який відображає проведення у банку прибуткової касової операції є заява на переказ готівки, у ній відображаються відомості, що заведені у програму «Іsaod», Вказана заява друкується у стількох примірниках, скільки необхідно для проведення операції (одна із заяв залишається в банку, а інші - здаються клієнту).
Свідку ОСОБА_357 для ознайомлення була надана заява на переказ готівки № 25 від 30.11.2005 року, на підставі якої ОСОБА_358 гасить кредит сумою 1000 грн., після огляду даної заяви свідок пояснила, що вказана заява посвідчує проведення банком прибуткової касової операції. Після слів «заява на переказ готівки» проставлений номер № 25, що означає, що касир здійснив 25 прибуткову операцію цього дня. У рядку «дата здійснення операції» проставлено « 30 листопада 2005 року», це означає, що вказана касова операція була здійснена 30.11.2005 року (немає значення чи в операційний чи післяопераційний час). В рядку «дата валютування» проставлено « 00.00.00», це означає, що гроші на рахунок, на який в даному випадку вказав ОСОБА_358, перераховані цього дня. Коли гроші на рахунок перераховано було б іншого дня, то у вказаній графі проставлялась конкретна дата. У рядку «дебет» проставлено « НОМЕР_486», це касовий рахунок відділення, в даному випадку Новоград Волинського. 1002 згідно планів рахунків бухгалтерського обліку Національного банку України присвоєно рахунок відділенням банку «Райффайзен Банк Аваль», 1001 - дирекціям та філіалам вказаного банку. Наступні три цифри після « 1002» це конкретний рахунок окремого відділення банку, для Новоград Волинського це « 273».
У рядку «кредит» проставлено « НОМЕР_487», це рахунок, на який ОСОБА_358 гасить тіло кредиту, на окремий рахунок він гасить відсотки за кредит. Перші чотири цифри « 2203» означають, що рахунок призначений для погашення споживчого кредиту. Коли вказаний рахунок починається на « 2208», це означає, що рахунок призначений для погашення відсотків за кредит. У графі «сума» проставлено « 1000,00», це означає, що клієнт для погашення кредиту вносить суму в розмірі 1000 грн.
У рядках «код платника» та «банк платника» проставляється відповідно ідентифікаційний код клієнта та МФО банку. У вказаних рядках на заяві у даному випадку відсутні записи, оскільки на заяві вони проставлені відповідно в графі «код отримувача» (НОМЕР_488) та код банку отримувача (311528). У рядку «призначення платежу» проставлено «СКО 32 Інші надходження погашення кредиту». СКО розшифровується як символ касової операції, що у прибутковій операції визначає ціль отримання коштів, в даному випадку - інші надходження погашення кредиту. Національним банком України за касовою прибутковою операцією погашення кредиту закріплений символ « 32», за погашенням відсотків закріплений символ « 05». Взагалі СКО призначений для проведення статистичної звітності. В рядку пред'явлений паспорт проставляються серія, номер та дата видачі паспорта громадянина України, в даному випадку серія: НОМЕР_490, коли виданий - відомості відсутній. Зазначення вказаних відомостей у даному рядку для прибуткових операцій на суму меншу за 50000 грн. є не обов'язковим. Подібна процедура і для заповнення рядку «дата народження» та «місце проживання» (в операції, що перевищує суму у 50000 грн., ці відомості обов'язково зазначаються). В даному випадку операція здійснюється на суму 1000 грн., тому відомості до вказаних рядків не внесені. У рядку "додаткові реквізити» вноситься інформація, яка стосується проведення касової операції і особа, яка її проводить вважає за потрібне її записати. Записи у цьому рядку не є обов'язковими, як правило, касири у цьому рядку зазначають, що гроші на рахунок для погашення кредиту внесла інша особа, не позичальник, тощо.
У рядку «підпис платника» проставляється підпис особи, яка вносить кошти на рахунок. На прибуткових касових операціях касир зобов'язаний пересвідчитись в особі - платника тільки у тому випадку, коли сума операції перевищує 50000 грн. У рядку «підписи банку» першим проставляє підпис касир, після того як отримала кошти від клієнта і внесла їх на рахунок. По закінченні операційного чи післяопераційного часу на заяві в рядку «підписи банку» проставляється підпис особою, яка має право контрольного підпису. Особи, які мають право контрольного підпису, по конкретному відділенню визначаються наказом обласної дирекції банку. Підпис вказаної особи означає, що касова операція дійсно відображена у бухгалтерському балансі банку. При здійсненні безпосередньо касової операції контрольний підпис не проставляється, касову операцію проводить самостійно касир. Поставлення на заявах в рядку «підписи банку» більше двох підписів не викликало необхідності, це зайва робота, однак, і не банківське порушення. Станом на 2004-2005 роки на вказаних заявах в кінці операційного чи післяопераційного часу проставлявся підпис начальника чи заступника начальника відділення, так званий наступний контроль, він ніде не був передбачений, однак, існувала така практика касової роботи.
За бажанням клієнта банку заява на переказ готівки друкується у декількох примірниках, які йому надаються. В банку завжди залишається примірник № 1 документу (номер примірника вказується в правому верхньому куті заяви). На примірниках, які надаються клієнту, касир зобов'язаний проставити особистий штамп касира (станом на 2004-2005 роки на штампі було вказано «прибуткова каса» і номер, закріплений за конкретним касиром. Вказаний номер надається начальником відділення банку кожному працівнику банку, всі штампи обліковуються в Журналі обліку штампів, печаток та пломбіраторів (в 2007 році всі штампи були змінені, а тому вказану книгу було здано в архів облдирекції, строк зберігання вказаної книги більше 5 років). При видатковій операції касир на примірнику документу, що надається клієнту, проставляв штамп, на якому було вказано закріплений за ним номер, а також код МФО облдирекції банку. З 2007 року на всіх прибуткових та видаткових касових документах проставляється штамп, на якому зазначено номер, закріплений за касиром, а також слово «каса».
У випадку, коли грошові кошти в банку отримує фізична особа єдиним документом, що посвідчує проведення видаткової касової операції є заява на видачу готівки, коли грошові кошти в банку отримує юридична особа таких документів два - заява на видачу готівки (видається тільки у тому випадку, коли юридичній особі видається валюта), у тому випадку, коли юридичній особі готівка видається в національній валюті оформляється грошовий чек.
Заява на видачу готівки оформляється у випадках: коли гроші видаються фізичній особі з банківського поточного рахунку, при грошових переказах «Вестерн Юніон» та «Аваль Експрес», а також при отриманні в банку іноземної валюти юридичною особою.
Свідку для огляду була надана заява на видачу готівки № 12 від 27.05.2005 соку, на основі якої з поточного рахунку ОСОБА_136 банком видавались останньому кошти в розмірі 12128,70 грн., ОСОБА_357 після ознайомлення пояснила, що в рядку «заява на видачу готівки» проставлений № 12, що означає, що касир цього дня проводить 12 видаткову операцію. Номер касового рахунку на відміну від заяви на переказ готівки проставлений в рядку «кредит», а поточний рахунок проставлений в графі «дебет». У рядках «пред'явлений», «дата народження», «місце проживання» проставлені паспортні та анкетні дані ОСОБА_136. Коли клієнт перший раз знімає з поточного рахунку кошти, касир вказані дані зобов'язаний внести особисто, всі інші рази програма самостійно подає вказану інформацію, а касиру необхідно тільки звірити її з паспортом громадянина. Крім того, касир зобов'язаний звірити підпис проставлений в рядку «підпис отримувача» на заяві про видачу готівки з підписом, який є у паспорті громадянина. У рядку «підписи банку» підписи проставляються у тому ж порядку, що і для заяв на переказ готівки. Касир зобов'язаний перевірити наявність даних про пред'явлений паспорт або документ, що його замінює, належність пред'явленого паспорту або документу, що його замінює, клієнту та відповідність даних документа тим даним, що зазначені в касовому документі, поставити свій підпис та штамп на касовому документі. Всі видаткові операції з фізичними особами касир проводить одноособово.
Свідку для огляду був наданий грошовий чек від 31.10.2005 року № ЛА 3622354, на основі якого ПП ОСОБА_27 отримує з поточного рахунку грошові кошти в розмірі 15 500, 00 грн., ОСОБА_357 після ознайомлення пояснила, що вказаний чек, є документом, що посвідчує проведення банком видаткової касової операції учасником якої є юридична особа. Вказаний чек оформлений з порушенням банківських правил, оскільки в рядку найменування установи банку не вказано назву відділення, яке проводило вказану касову операцію, у рядку «сплачено касир» немає підпису касира.
Взагалі процедура оформлення вказаних чеків наступна: за заявою клієнта банку - юридичної особи банк надає їй чекову книжку, в якій міститься 25 бланків проштамповані будь-яким штампом, що ідентифікує банк. В даному випадку грошовий чек проштампований видатковим банківським штампом з номером «160», який закріплений за працівником відділення. Окрім штампу, при отриманні клієнтом чекової книжки в рядку «подавець чека» проставляється працівником банку найменування юридичної особи, а в рядку «номер рахунку подавця чека» поточний рахунок юридичної особи. При отриманні клієнтом чекової книжки клієнтом в зразках підпису, які надавались вказаним клієнтом при відкритті поточного рахунку, зазначається про те, що клієнту видано чекову книжку та номер першого та останнього номера бланку. Всі інші записи в грошових чеках вносяться при отриманні коштів. В рядку «заплатить» записи проставляє особа, підписи якої є в картці зразків підпису, або яка має відповідне доручення (відомості про це також містяться у вказаній картці). В рядку "Зазначену в цьому грошовому чеку суму одержав» та «відмітки, що засвідчують особу одержувача» проставляє особа, яка одержує кошти, а саме особа підписи якої є в картці зразків підпису, або яка має відповідне доручення (відомості про це також містяться у вказаній картці).
Процедура отримання грошових коштів по грошовому чеку наступна: клієнт звертається до операційного працівника банку з проханням одержання коштів та надає йому заповнений грошовий чек. Операційний працівник звіряє підписи та нумерацію бланку з карткою зразків підпису, проглядає паспорт особи, яка звернулась з чеком, а також наявність коштів на вказаному у чеку рахунку. Якщо кошти є на рахунку і чек оформлено правильно операційний працівник проставляє підпис в рядку «відповідальний виконавець» після чого передає чек на виконання касира, при цьому з правого верхнього кута чека вирізає контрольну марку, в якій зазначено номер бланку та слова «в касу - контрольну марку» та передає її клієнту. Окрім операційного працівника на бланку проставляє в рядку «контролер» підпис інший операційний працівник, який також звіряє підписи на чеку та в картці з підписами. Коли штат працівників банку невеликий вказані функції може виконувати один працівник. Клієнт з вказаною контрольною маркою звертається до касира, на виконання у якого перебуває чек. Касир також переглядає паспорт клієнта, приклеює на чек контрольну марку, яка є у клієнта та видає клієнту грошові кошти та залишає чек у касі. Операції з грошовими чеками проводяться тільки у операційний час. Грошовий чек дійсний протягом 10 днів з дня заповнення.
У 2004-2005 році в банку працівники працювали полі функціонально, тобто якщо в посадовій інструкції, для прикладу, операційного працівника передбачено його роботу з готівкою та виконання касових операцій, то він міг виконувати функції касира.
Свідку для огляду був наданий касовий видатковий документ № 1 від 13.12.2005 року, платник ОСОБА_87 (Т.5, А. 4), після ознайомлення вона пояснила, що це є електронний варіант касового видаткового документу, друкований з програми «Іsaod».
Книги виданих та прийнятих цінностей кожного касира після закінчення її ведення зберігається в обласній дирекції 1 рік.
Для прибуткування до 50 000 грн. касир вносить у заяву особисто - номер рахунку, дата здійснення операції, прізвище, ім'я, по батькові клієнта, символ касової операції; якщо клієнт вносить кошти на рахунок іншого клієнта, то вказується ідентифікаційний код вказаного клієнта, при операції на суму понад 50000 грн. проводиться ідентифікація особи і зазначаються паспортні дані особи. Для видаткових операцій відомості однакові, однак ідентифікація особи та зазначенні в документі паспортні дані є обов'язковим незалежно від суми проведеної операції (т. 5 а. с. 191-194; 195-199).
Свідок ОСОБА_359, на досудовому слідстві показувала, що з 1997 року вона працює в ЖОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» почергово на наступних посадах: головного бухгалтера, аудитора, начальника операційного правління. Банківськими документами, які засвідчують проведення в банку безготівкового розрахунку являються платіжні доручення, меморіальний ордер, платіжна вимога.
Свідку для огляду було надано платіжне доручення № 115 від 29.12.2005 року згідно якого ПП. ОСОБА_360 перераховує кошти в сумі 7000 грн. на рахунок ТОВ «Завод Будматеріалів», після ознайомлення свідок пояснила, що вказане доручення посвідчує проведення банком безготівкового розрахунку. У правому куті доручення проставлений код № 0410001, що означає код державного класифікатора управлінської документації. Вказаний код ідентифікує документ як платіжне доручення. На кожному платіжному дорученні він однаковий. Після слів платіжне доручення проставлений № 115, вказаний номер проставляє клієнт банку, а не банківський працівник. Дату на платіжному дорученні також проставляє клієнт банку. Він також проставляє рахунок одержувача на які перераховуються кошти, а також вказує власний рахунок. Крім того, клієнт банку зобов'язаний вказати ідентифікаційний код платника та одержувача, а також суму яка повинна була бути перерахована, в даному випадку 7000 грн. На платіжному дорученні клієнт проставляє підпис та печатку юридичної особи.
До обов'язків операційного працівника при отриманні платіжного доручення входить: звіряти реквізити юридичної особи (найменування та код); правильність вказаного поточного рахунку клієнта - платника та клієнта одержувача; перевіряти наявність коштів на рахунку клієнта платника; перевіряти чи вказано клієнтом призначення платежу; звіряти підпис клієнта на платіжному дорученню з підписом, що проставлений у картці із зразками підписів, що знаходяться у банку та відбиток печатки.
Після виконання вказаних дій операційний працівник перераховує вказану суму коштів з одного рахунку на інший та розставляє у правому нижньому куті доручення власний підпис і відкладає платіжне доручення до документів дня.
Платіжне доручення надається клієнтам у двох екземплярах, перший залишається в банку, а інший клієнт залишає в себе. На дорученні, що залишається у клієнта, операційний клієнт зобов'язаний проставити штампи відділення банку на якому міститься код МФО банку, а також номер присвоєний банком вказаному працівнику. У разі відсутності у клієнта в банку платіжного доручення, банк за комісійну плату може надати клієнту бланк платіжного доручення. Платіжні доручення з моменту заповнення являється дійсним в продовж 10 днів.
Операційний працівник відомості наведенні у платіжному дорученні вносить в програму «Агентство» чи «Isaod», якою користується відділення. Термін зберігання платіжного доручення в облдерекції банку 5 років.
По закінченню робочого дня на платіжних дорученнях контрольні підписи проставляє начальник відділення, або його заступник.
Фізичні особи використовують платіжні доручення в разі перерахування зі своїх поточних та вкладних (депозитних рахунків) згідно з режимом використання цих рахунків.
Свідку для огляду було надано меморіальний ордер № 1 від 27.05.2005 року в якому платником виступає ОСОБА_135, сума 13 900 грн. Після ознайомлення вона пояснила, що вказаний документ посвідчує проведення внутрішньобанківського безготівкового розрахунку. В даному випадку вказаний документ посвідчує те, що грошові кошти в сумі 13 900 грн. переведені з позичкового рахунку ОСОБА_136 на його поточний рахунок з метою надання кредиту вказаній особі. Вказаний документ залишається в банку та на руки клієнту не видається.
В правому куті ордеру проставляється код № 0410009 (код державного класифікатора управлінської документації). Вказаний код ідентифікує документ як меморіальний ордер. На кожному ордері він однаковий.
Після слів «меморіальний ордер» проставлено № 1, що означає порядковий номер проведеної конкретно операційним працівником операції. Всі відомості до меморіального ордеру заносить особисто операційний працівник на підставі протоколу засідання кредитного комітету та розпорядження про перерахунок коштів з одного рахунку на інший. Станом на 2004-2005 роки, кредитний працівник надає операційному працівнику протокол засідання кредитного комітету та відповідне розпорядження оскільки він ініціює перерахунок коштів з позичкового на поточний рахунок банка згідно рішення кредитного комітету. Без вказаних документів операційний працівник не має права проводити даної операції. Кожен меморіальний ордер має аналог в програмі «Isaod» чи «Агенство». На меморіальному ордері проставляється штамп банку з зазначення номеру, що присвоєний конкретному працівнику банку, що проводив операцію.
На меморіальному ордері обов'язково проставляється підпис працівника, що проводив операцію (відповідальний виконавець) та контролера на якого покладено функції контролю при проведенні вказаної операції згідно з посадовими інструкціями.
Банківський документ «Платіжна вимога», як правило оформлюється при виконанні виконавчих дій Державно виконавчою службою України, щодо стягнення коштів з рахунків боржників.
Порядок проведення банком безготівкових розрахунків регламентується інструкцією про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, яка затверджена постановою правління НБУ від 21.01.2004 року № 22.
Обов'язки операційного працівника в відділені банку можуть виконувати особи, в посадовій інструкції якого передбачені дані обов'язки. Як правило функції операційного працівника у відділеннях виконують економісти. Звичайно кожен операційний працівник має власний електронний код, пароль та дискету з електронним ключем для можливості входу в програми «Isaod» та «Агенство» (т. 5 а. с. 200-203).
Свідок ОСОБА_130 показав, що працював в банку Аваль, де виконував функції начальника безпек. Під час його роботи виявилось, що виникли подвійні справи, люди кредити не отримували, а кредитни справи на них були заведені. Доповів про це керівництву.
Свідок ОСОБА_196 показав, що в листопаді 2003 року він влаштувався на посаду директора ТОВ «Завод будматеріали», за сприянням ОСОБА_361 Останній та ОСОБА_9 були основними акціонерами ТОВ «Завод будматеріали». ОСОБА_9 номінально володіла акціями, тобто тільки по документах, реально всі справи вів її чоловік ОСОБА_7, який на той час був начальником Центрального Нов. Волинського відділення АППБ «Аваль». Таким чином, він із ОСОБА_7 познайомився перед призначенням на посаду директора вказаного товариства під час співбесіди, яку організував ОСОБА_361.
Засновниками ТОВ «Завод будматеріали» виступали фізична особа ОСОБА_9, ТОВ «Юнік-фарма» в особі директора ОСОБА_361. Рахунки ТОВ «Завод будматеріалів» були відкриті в Новоград-Волинських відділеннях АППБ «Аваль», Промінвестбанку, Укрсоцбанку. Практично весь грошовий обіг проходив через рахунки у вказаних банківських установах. Були поодинокі випадки внесення готівкових коштів в касу товариства за дрібні замовлення виробів із дерева.
Із ОСОБА_7 він перебував виключно в службових обов'язках, спілкувався тільки у випадках коли він приїздив на підприємство, а приїздив він на територію товариства десь 2-3 рази в місяць. ОСОБА_9 практично на підприємство не приїздила, як правило вона приїздила тільки із чоловіком і у виробничі питання не вникала.
До його обов'язків як директора ТОВ «Завод будматеріали» входило організація виробництва, закупівля сировини та реалізація готової продукції, а також контроль за робітниками, кадрові питання.
Товариство займалося виготовленням європалетів, для виробництва європіддонів. Сировину для виробництва він брав в Ємільчинському лісгоспі, в ПП ОСОБА_10, ПП ОСОБА_25. Це були основні поставщики сировини. Із ОСОБА_25 він зустрічався за весь час роботи всього три рази, а ОСОБА_230 часто заїздив сам, цікавився сировиною, яку він поставляв. Із вказаними поставщиками укладались договори і всі розрахунки відбувалися безготівково.
ТОВ «Завод будматеріалів» поручителем своїм майном по кредитах фізичних осіб не виступало. А наявність копій установчих документів в кредитних справах деяких фізичних осіб він пояснює тим, що вказані документи були у ОСОБА_7, бо його дружна була одним із засновників товариства і ОСОБА_7 їх міг вкласти в любу кредитну справу без його відома.
Право підпису договорів на товаристві мав тільки він.
Свідку ОСОБА_196 був наданий для ознайомлення акт позапланової ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності ЖОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» з питань діяльності Центрального Нов. Волинського відділення. В якому зазначені рахунки фізичних та юридичних осіб і приватних підприємців з яких перераховувались кошти на рахунок ТОВ «Завод будматеріалів», після ознайомлення він пояснив, що перерахунки організовував ОСОБА_7 не ставлячи його до відома, оскільки він був би проти цих незрозумілих та безпричинних перерахувань (т. 23 а. с. 243-247).
Свідок ОСОБА_361 показав, що з 1998 року він являється одним із засновників ТОВ «Юнік фарматрейдінг» та ТОВ «Юнік фарма», на яких він також являється директором.
Приблизно в 2000 році товариства де він був директором почали обслуговуватися в Центральному Нов. Волинському відділенні банку «Аваль». В той час він і познайомився із начальником вказаного відділенні банку ОСОБА_7 Із останнім він підтримував ділові відносини.
В кінці 2002 - на початку 2003 років, ОСОБА_7 запропонував йому спільно зайнятися переробкою лісової сировини. Для цього він запропонував купити акції ВАТ «Нов. Волинського заводу будівельних матеріалів та конструкцій» на базі якого і запустити вказане виробництво. На що він погодився, всіма організаційними питаннями, що стосувалися переоформлення акцій займався ОСОБА_7 Зазначене товариство було засновником ТОВ «Завод будматеріалів», на яке було вирішено купити обладнання та запустити виробництво.
В подальшому ТОВ «Завод будматеріалів» за кредитні кошти Промінвестбанку придбало обладнання для переробки лісу та було запущено виробництво. Директором товариства призначено ОСОБА_196, головним бухгалтером ОСОБА_45, а десь із вересня 2004 року головним бухгалтером призначено ОСОБА_363, а ОСОБА_45 призначено заступником.
Таким чином із 2003 року ТОВ «Завод будматеріалів» почав займатися переробкою лісосировини. Постачальниками лісу були знайомі ОСОБА_7, він останньому довіряв, тому цим питанням не цікавився. У фінансово-господарську діяльність товариства він по суті не вникав, так як довіряв ОСОБА_196, ОСОБА_45 та ОСОБА_363.
Товариство займалося виготовленням європалетів, для виробництва європіддонів.
Рахунки ТОВ «Завод будматеріалів» були відкриті в Новоград-Волинських відділеннях АППБ «Аваль», Промінвестбанку, Укрсоцбанку.
Право підпису договорів на товаристві ТОВ «Завод будматеріалів» мав тільки ОСОБА_196
ТОВ «Завод будматеріалів» підтримувало фінансово-господарську діяльність з ТОВ «Українські товари», а саме товариство орендували два вантажні автомобілі для перевезення лісо сировини (т. 23 а. с. 265-269).
Свідок ОСОБА_102 показала, що в 1999 році вона влаштувалася до Центрального Нов. Волинського відділення АППБ «Аваль» на посаду економіста. На роботу її приймав начальник Центрального Нов. Волинського відділення ОСОБА_7,
В Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» вона працювала на різних посадах, а із жовтня 2004 року її було призначено на посаду провідного економіста. За вказівкою ОСОБА_7, який приходив до неї, за відсутності клієнта - представника юридичної особи, вона робила перерахунок коштів із поточних рахунків юридичних осіб на поточні рахунки інших юридичних осіб. Як правило на протязі наступних кількох днів ОСОБА_7 приносив платіжні доручення із підписами та печатками юридичних осіб. Вона проводила платежі по наступним юридичним особам: ПП «Дубок», ПП ОСОБА_10, ТОВ «Українські товари», ПП ОСОБА_9
Також у неї за погодженням із ОСОБА_7 із серпня 2004 року по листопад 2007 року знаходились чекові книжки ПП ОСОБА_10 та ПП «Дубок». Чеки на видачу готівки по ПП ОСОБА_10 та ПП «Дубок» заповнювала постійно вона, так як ОСОБА_230 відмовлявся заповнювати.
З кінця вересня 2005 року, до неї неодноразово, приходила працівник кредитного відділу ОСОБА_15 без клієнта та приносила розпорядження для загрузки кредиту. На її (тобто ОСОБА_102) запитання де знаходиться клієнт, вона відповідала, що в кабінеті у ОСОБА_7 або у неї і щоб вона терміново надала їй необхідні касові документи для отримання або переказу кредитних грошей. Вона видавала ОСОБА_15 необхідні касові документи для отримання або переказу кредитних коштів. Якщо клієнт хотів отримати готівку, то ОСОБА_15 йшла далі в касу за готівкою, якщо ж клієнт хотів перерахувати гроші, то вона постійно вимагала від ОСОБА_15 наявність клієнта і вона до неї підводила клієнта, в якого я перевіряла документи і після цього проводила платіж, роздруковувала платіжне доручення, яке підписувалося клієнтом. Знаючи її принциповість в цих питаннях, ОСОБА_15 до неї підходила дуже рідко.
Неодноразово нею при зведенні операційного дня, тобто звірки наявності первинних документів на паперових носіях із комп'ютерним реєстром проведених операцій за день, вона виявляла нестачу платіжних доручень та меморіальних ордерів, виконавцем яких була безпосередньо ОСОБА_15. Те що ОСОБА_15 є виконавцем цих операцій, вона встановлювала по наявному електронному ключу в документах. У ОСОБА_15 номер електронного ключа був НОМЕР_491. Взагалі номер електронного ключа можна побачити виключно в комп'ютерній програмі конкретно при відкритті документу. Кожен окремий документ може бути проведений різними працівниками, які мають свої електронні ключі.
Після виявлення цих недоліків вона роздруковувала документи, яких не хватало, а саме меморіальні ордери та платіжні доручення сама. На меморіальних ордерах вона ставила підпис від імені працівника банку сама, так як вони не викликали сумніву. Платіжні доручення, які потребували підпису клієнта вона вшивала в папку не підписаними, робила закладки та заносила ОСОБА_15, щоб вона викликали клієнтів та ті підписувалися. На протязі дня ОСОБА_15 повертала папку де були підписи від імені клієнтів.
ОСОБА_15 не друкувала платіжні доручення та меморіальні ордери в зв'язку з відсутністю принтера. Вона (тобто ОСОБА_102) роздруковувала первинні документи, так як на ній лежав обов'язок їх сформувати та зшити в папку, законність операцій вона не могла контролювати. Папку необхідно було зшити до 11 години кожного дня.
В період із 01.06.04 по 31.05.06. вона проводила операції із перерахування коштів, як кредитних так і не кредитних із рахунків фізичних осіб на рахунки юридичних осіб. Як правило перерахунки здійснювались на рахунки: ПП ОСОБА_9, ТОВ «Українські товари», ПП «Дубок», ПП ОСОБА_27, ТОВ «М'ясопродукт», МП «Сігма - С» за послуги. Вказані перерахування вона здійснювала за вказівкою ОСОБА_7, роздрукувала платіжні доручення та віддала йому, при цьому їй ОСОБА_7 сказав, що із цими особами все погоджено. На протязі наступного дня ОСОБА_7 повернув підписані платіжні доручення.
Для отримання кредитних готівкових коштів до неї зверталась ОСОБА_15, як з клієнтом так і сама. ОСОБА_15 як правило приносила розпорядження про перерахунок коштів із кредитного рахунку позичальника на його поточний рахунок, а вона на підставі цього розпорядження проводила загрузку кредиту, роздруковувала заяву на видачу готівки де ставила підпис як виконавець, яку передавала особисто касиру. В подальшому клієнт йшов в касу і отримував гроші. Були випадки коли ОСОБА_15 підходила без клієнта говорила, щоб вона здійснила проводку, пояснюючи при цьому, що клієнт знаходиться в неї в кабінеті (т. 3 а.с. 1-3; т. 5 а.с. 30-32; т. 22 а.с. 50-52; т. 24 а.с. 1-2; 3; 87-86).
Свідок ОСОБА_364 показав, що в 1994 році він почав займатися підприємницькою діяльністю, а саме став засновником МП «Сигма-С». Із 1997 року по даний час фірма займається торгівлею паливно-мастильними матеріалами. В 2000 році він планував побудувати нафтобазу і з цією метою почав підшукувати будівельні майданчики. В ході пошуків йому сподобалася територія ВАТ «Нов. Волинське РТП». Тому він почав скуповувати акції даного товариства. Результатом цього в 2001 року він скупив 54% акцій цього ВАТ і був обраний директором. Дане товариство займається виключно ремонтом сільськогосподарської техніки.
В 1998-1999 роках він познайомився з ОСОБА_7, коли останній став начальником Нов. Волинського відділення АППБ «Аваль». Відносини між ними склалися виключно ділові, спілкувалися тільки як банкір та клієнт.
Перший кредит він оформив в Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» в 1998 році для будівництва АЗС. Цей кредит був оформлений на МП «Сігма-С». В подальшому на МП «Сігму-С» він постійно брав кредити у відділенні АППБ «Аваль» для поповнення обігових коштів, гасив їх і брав знову. Кредити оформлялися щорічно.
Весною чи влітку 2005 року потрібні були обігові кошти, так як почала рости ціна на бензин і у нього не вистачало грошей для передплати постачальникам, тому він звернувся до ОСОБА_7 і попросив оформити на МП «Сігму-С» кредит в сумі близько 200 000 грн. Він сказав, що таку суму оформити не може бо в нього встановлені ліміти кредитування юридичних осіб і суму кредиту в 200 000 грн. може видати тільки обласна дирекція. Однак він відразу запропонував, що може оформити кредити на своїх знайомих осіб, а кошти перерахувати на фірму, тільки йому (тобто ОСОБА_364) в майбутньому потрібно буде погасити ці кредити. При цьому він пояснив, що особи на яких буде оформлено кредити про це знають і вони не проти цього. Він на це погодився, оскільки ОСОБА_7 завірив, що тут все законно.
На протязі наступних 2-3 днів на рахунок фірми надійшли кошти в сумі близько 200 000 грн. які були використані для виробничих потреб. В продовж наступних 2-3 місяця на рахунки фізичних осіб від яких надійшли кошти, він перераховував гроші як погашення тіла кредиту та відсотків.
Через 2-3 місяці він оформив у Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» кредит на себе, свою дружину - ОСОБА_365, дочку ОСОБА_366 та знайому ОСОБА_367, погасив заборгованість МП «Сігма-С» перед фізичними особами і на даний час ще продовжує гасити свої кредити.
В 2002 році оформлювався кредити на ВАТ «Нов. Волинське РТП» у Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль». МП «Сігма-С» і ВАТ «Нов. Волинське РТП» поручителем своїм майном по кредитах у своїх працівників не виступало. А наявність копій установчих документів в кредитних справах деяких фізичних осіб можна пояснити тим, що вказані документи були в банку і ОСОБА_7 їх міг вкласти в любу кредитну справу без його відома.
Свідку ОСОБА_365 для ознайомлення був наданий кредитний договір від 25.10.2004 з рахунку НОМЕР_114, який відкритий на ім'я ОСОБА_81, перераховано кошти в сумі 38 000,00 грн. на рахунок №260038327 МП фірма „Сігма-С", після ознайомлення свідок пояснив, що скоріше за все він просив ОСОБА_7 позичити йому гроші для поповнення обігових коштів, а він йому таким чином їх позичив.
В 2005 році ПП ОСОБА_27 купував дизельне паливо, за яке через банк «Аваль» перерахував гроші на рахунок підприємства. Постійним клієнтом він не був. Від його імені на підприємство також звертався ОСОБА_7 за довіреністю ОСОБА_27 (т. 10 а.с. 314; т. 23 а. с. 262-265).
Свідка ОСОБА_368 на досудовому слідстві показував, що з 2007 року він працює директором КП «Городницький фарфоровий завод» з 14.06.2007 року. До цього часу заводом керував ОСОБА_368 До призначення на позаду директора він працював начальником відділу маркетингу. ПП ОСОБА_27 йому не знайомий, він не пам'ятає, щоб ним та підприємством укладались угоди ( т. 10 а.с. 342).
Свідок ОСОБА_370 показала, що із травня 2001 року влаштувалася на роботу до Центрального Новоград-Волинського відділення АППБ «Аваль» на посаду економіста. Після численнях переводів в травня 2004 року була переведена до Центрального Нов. Волинського відділення АППБ «Аваль» на посаду заступника начальника відділу роздрібного бізнесу. Із ОСОБА_7 познайомилися в 2001 році, коли влаштовувалася до Центрального Новоград-Волинського відділення АППБ «Аваль» на роботу. Відносини між ними були виключно робочі, як підлеглого із керівником.
На протязі всього 2005 року, в кінці кожного місяця вона, як контролюючий працівник згідно своїх посадових обов'язків, ставила підписи на заявах на переказ готівки де як погашення відсотків по кредитах або тіла кредиту проходили малі суми і по великій кількості позичальників. Кошти на погашення тіла кредиту або відсотків приносив ОСОБА_7 або кредитний працівник - ОСОБА_136, ОСОБА_15, ОСОБА_14 , про це вона чула від касирів - ОСОБА_23, ОСОБА_26, ОСОБА_20, які їй говорили, що вони так пізно роблять проплати, так як вони чекали за вказівкою ОСОБА_7 поки останній принесе гроші.
Участь в незаконній діяльності ОСОБА_7 по фіктивному кредитуванню фізичних осіб приймали кредитні працівники ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_300, касир ОСОБА_20, ОСОБА_23, провідний економіст ОСОБА_30
Після чого свідку ОСОБА_370 для ознайомлення були надані заяви на видачу готівки, після ознайомлення свідок пояснила, на даних документах містяться її підписи, як контролера, гроші видавали: ОСОБА_245, ОСОБА_24, ОСОБА_23, ОСОБА_19 (т. 3 а.с. 15-16; т. 23 а.с. 210-216).
Свідок ОСОБА_149 показала, що працюючи в банку Аваль виконувала вказівки ОСОБА_7 в порушення встановлених правил без платіжних доручень і клієнтів. Такі ж обставини відбувались за відсутності ОСОБА_7 з ОСОБА_15
Свідок ОСОБА_303 на досудовому слідстві показував, що із 10.08.2001 року він приступив до виконання обов'язків голови правління ВАТ «Колодянський бекон» на підставі рішення загальних зборів акціонерів.
Знайомлячись із справами на товаристві, він дізнався, що за товариством рахується кредит в розмірі близько 3 млн. грн., який виданий банком «Аваль», як Житомирською обласною дирекцією цього банку так і Центральним офісом в м. Києві. Кредити були надані під заставу поголів'я худоби (свиней). Кредитний портфель ВАТ «Колодянський бекон» супроводжувався Центральним Новоград-Волинським відділенням АППБ «Аваль», де був керівником ОСОБА_7 із останнім він познайомився на зборах акціонерів товариства, де його (тобто ОСОБА_303) було вибрано головою правління. На потязі всього знайомства із ОСОБА_7 між ними були виключно ділові відносини.
Крім кредитів, які бралися в банку «Аваль» на початку 2003 року він, для поповнення обігових коштів ВАТ «Колодянський бекон» взяв кредит в «Укрсоцбанку» на суму 300 000 грн. на 6 місяців. Заставним майно по вказаному кредиту було маточне поголів'я свиней, яке не перебувало в заставі банку «Аваль». Після закінчення терміну дії кредитного договору із «Укрсоцбанком», представники останнього звернулися до суду, чи до нотаріуса, і в подальшому із допомогою виконавчої служби, з метою повернення заборгованості по кредиту та відсотках були арештовані всі рахунки та майно на ВАТ «Колодянський бекон». Вказані дії стали причиною фактичної зупинки діяльності товариства. Про ситуацію, що склалася, він відразу повідомив банк «Аваль», а саме заступника обласної дирекції ОСОБА_372 Однак останні також наклали арешт на рахунки та майно товариства.
В цей час з метою здійснення торгівельних операцій, тобто роздрібної торгівлі продукцією ВАТ «Колодянський бекон», він вирішив створити ПП «Сталкер». За вказаним підприємством ніякого майна зареєстровано не було, це підприємство орендувало у ВАТ «Колодянський бекон» чотири магазини, де продавалося продукти харчування та спиртні напої. Власником ПП «Сталкер» був він, а директором призначено в грудні 2003 року ОСОБА_373
В подальшому, коли рахунки та майно ВАТ «Колодянський бекон» було арештовано, під час переговорів із ОСОБА_372 досягнуто домовленість про оформлення кредиту на ПП «Сталкер» в розмірі близько 600 000 грн., які використати для купівлі кормів поголів'ю свиней та видачі заробітної плати працівникам товариства. ОСОБА_7 в цих подіях участі практично не приймав, він виконував чисто технічну роль, яка заключалася у виконання вказівок керівництва банку «Аваль».
В подальшому для збереження виробничого процесу та поголів'я худоби, він звернувся із пропозицією до банку «Аваль», а саме із ОСОБА_372 створити нову юридичну особу, яка б не мала тиску зі сторони державних виконавців та могла вільно вести господарську діяльність. При цих розмовах був присутній ОСОБА_374, член правління ВАТ «Колодянський бекон» та ОСОБА_7 Із ОСОБА_11 він познайомився в 2000 року в м. Києві під час перемовин з приводу поставки сільськогосподарської техніки. З того часу між ними підтримуються дружні відносини, на ВАТ «Колодянський бекон» працювати запросив він.
Його пропозицію з приводу створення нової юридичної особи підтримали при умові, що контрольний пакет голосів буде належати підконтрольній банку «Аваль» установі. Так як не було іншого виходу, з метою збереження виробництва на ВАТ «Колодянський бекон» він погодився на цю умову.
Після цього, в кінці травня на початку червня 2004 року, він, ПП «Універсал» та ОСОБА_375 виступили засновниками ТОВ «М'ясопродукт» і на новостворене товариство, за погодженням із керівництвом ЖОД АППБ «Аваль», було переведено виробничі активи та поголів'я свиней, яку перебували в заставі. Крім цього ТОВ «М'ясопродукт» взяло на себе кредитні боргові зобов'язання ВАТ «Колодянській бекон» перед АППБ «Аваль». Обов'язковою умовою при переведенні боргових зобов'язань по кредитах, було те, що ТОВ «М'ясопродукт» повинен щомісяця сплачувати відсотки.
Після створення ТОВ «М'ясопродукт» у нього та ОСОБА_375 виникли різні погляди на керування підприємством та напрямками його діяльності тому вони посварилися і він в діяльність вказаного товариства не вмішувався.
Одним з співзасновників ТОВ «М'ясопродукт» являється ПП «Універсал», власником якого є ОСОБА_9 - дружина ОСОБА_7 З якою він познайомився під час того як працював директором ВАТ «Колодянський бекон». Вона як директор ТОВ «Українські товари» орендувала у ВАТ «Колодянський бекон» приміщення під офіс в одному із магазинів. Відносини зводилися тільки до привітань, більше вони не спілкувались.
В березні 2006 року він попросив ОСОБА_298, який працював на виробництві, оформити на себе кредит, кошти від якого в подальшому внести на рахунок ДП «Колодянський бекон» для поповнення обігових коштів, необхідних для закупівлі сировини для виробництва продукції. Він на цю пропозицію погодився і вони разом поїхали до приміщення Центрального Новоград-Волинського відділення АППБ «Аваль» до ОСОБА_7 Який направив їх до ОСОБА_15, сказавши, що вона все оформить. ОСОБА_298 заповнив необхідні документи, бланки яких взяв в банку та надав їх ОСОБА_15. Однак до кінця дня їм повідомили, що в отриманні кредиту ОСОБА_298 відмовлено. Всі документи, які заповняв ОСОБА_298 залишилися в банку.
В зв'язку з тим, що ОСОБА_298 було відмовлено в отриманні кредиту, він звернувся до ОСОБА_314 та ОСОБА_42, які також працювали на виробництві з приводу оформлення кредиту на вказаних осіб. Останні на це погодилися. Приблизно в березні 2006 р. під час зустрічі, ОСОБА_7 повідомив, що для отримання ними кредиту потрібна застава майна. Він запропонував під заставу автотранспорт, який перебував у власності ПП «Сталкер». На цю пропозицію ОСОБА_7 погодився. Оформленням кредитів займалася також ОСОБА_15. ОСОБА_314 та ОСОБА_42 підписувалися в необхідних документах в банку при ньому. Кошти із вказаних кредитів в сумі десь 50 -55 тис. грн. були перераховані на рахунок ДП «Колодянський бекон» ПП «Сталкер». В подальшому він гасив ці кредити і погасив приблизно 15 тис. по одному і 15 тис. по другому кредиту. Залишок він погасити не зміг, тому наскільки йому відомо банк «Аваль» через виконавчу службу реалізував заставне майно, тобто автотранспорт. ОСОБА_314 та ОСОБА_42 отримували кредити приблизно по 25 тис. грн., чому за ними рахується заборгованість 36 000 грн. та 44 000 грн. йому не відомо (т. 5 а.с. 51-55;т. 23 а. с. 248-251).
Свідок ОСОБА_376 на досудовому слідстві показувала, що в червні 2004 року вона влаштувалася працювати на ТОВ «М'ясопродукт», директором якого був ОСОБА_11 Засновниками вказаного товариства згідно установчих документів, виступали ОСОБА_303, ПП «Універсал» та ОСОБА_11.
До її обов'язків як головного бухгалтера входило оприбуткування матеріальних цінностей, що надходили від інших підприємств, перерахування коштів за куплену та продану продукцію, встановлювала собівартість продукції, перевіряла своєчасну сплату податків та нарахування заробітної плати, готувала для здачі податкову звітність. Крім цього вона організовувала та контролювала роботу двох підлеглих бухгалтерів.
Питаннями укладення договорів, встановленням джерел надходження коштів та їх витратою на товаристві займався виключно ОСОБА_11 Всі кошти на рахунок надходили виключно по безготівковому розрахунку, також по безготівковому розрахунку витрачались. Вказівки з приводу перерахування із товариства коштів і на які рахунки давав ОСОБА_11, також він вказував суми, які потрібно перерахувати, всією фінансовою ситуацією і всім рухом коштів по ТОВ «М'ясопродукт» займався директор ОСОБА_11, вона виконувала його вказівки.
Свідку ОСОБА_376 для огляду був наданий акт позапланової ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності ЖОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», після ознайомлення вона пояснила, що перерахування коштів із рахунків фізичних осіб на рахунок ТОВ «М'ясопродукт» за товари та перерахування коштів на ПП ОСОБА_27 або повернення їх на рахунки кредиторів за не отриманий товар здійснювалися нею за вказівкою ОСОБА_11, він особисто відслідковував кредиторську заборгованість по деяких фізичних особах і давав вказівки з приводу руху коштів які надходили від вказаних - фізичних осіб, або повернення їх назад фізичним особам.
Кошти які надходили від фізичних осіб за товари, використовувалися на підприємстві, як обігові, тобто для повсякденної господарської діяльності, якщо в подальшому товари за проплачені кошти товариством не відпускалися, вони повертали на рахунки фізичних осіб їх кошти із інших надходжень (т. 23 а. с. 254-255).
Свідок ОСОБА_27 на досудовому слідстві показував, що в липні 2004 року, він познайомився з ОСОБА_7 та його дружиною ОСОБА_9, та в подальшому влаштувався до них на роботу в ТОВ „Українські товари" на посаду головного механіка по обслуговуванню автотранспорту. Керівником ТОВ „Українські товари" являлась на той час ОСОБА_9
Через кілька днів ОСОБА_9 запропонувала йому зайнятись підприємницькою діяльністю та повідомила, що всю бухгалтерську документацію буде вести бухгалтер з ТОВ „Українські товари" - на ім'я ОСОБА_377. Також вона сказала, що допоможе з оформленням всіх документів на відкриття суб'єкта підприємницької діяльності (фізичної особи). Після його погодження за допомогою ОСОБА_9 він отримав всі необхідні документи на здійснення підприємницької діяльності. Під час відкриття рахунку на своє ім'я, як суб'єкта підприємницької діяльності, в банку „Аваль" він присутнім не був.
ОСОБА_7, та його дружина ОСОБА_9 періодично надавали йому документи на підпис, ознайомитися з їх зміст він не мав змоги, оскільки вони не надавали їх для ознайомлення, пояснюючи це тим, що це просто формальний звіт за паливно-мастильні матеріали.
Він, як приватний підприємець, в дійсності ніякою фінансово-господарською діяльністю не займався та документів на суб'єкта підприємницької діяльності на руках не мав та ніколи їх не бачив.
Всю фінансово-бухгалтерську документацію ПП „ОСОБА_27" вела ОСОБА_9 та бухгалтер ТОВ „Українські товари"- ОСОБА_377. Ніяких договорів з іншими суб'єктами підприємницької діяльності він не укладав. Також ніяких перерахунків коштів особисто він не здійснював, готівкових коштів з Нов. Волинського відділення банку „Аваль" та будь-яких інших банківських установ він не отримував.
На протязі всього часу, що він працював на ТОВ „Українські товари", він отримував зарплату в переважної більшості від ОСОБА_9 в межах 450 - 750 грн.
На початку травня місяця 2005 року, він неодноразово звертався до ОСОБА_9 з проханням про звільнення з роботи та про закриття ПП ОСОБА_27", у зв'язку з низькою зарплатою.
Ніяких договорів з фірмою „Сігма" він, як суб'єкт підприємницької діяльності не укладав ( т. 3 а.с. 191-192; т. 5 а. с. 20-23).
Свідок ОСОБА_378 на досудовому слідстві показувала, що в 1995 року влаштувалася директором дочірнього підприємства «Верес» ТОВ «Вікторія», яке займалося оптовою та роздрібною торгівлею продуктів харчування та промислових товарів. Єдиним засновником вказаного товариства на час її влаштування було ТОВ «Вікторія». На протязі наступних двох років на вказаному підприємстві «Верес», були змінені його засновники, якими виступили вона, ОСОБА_379 та реформували ДП в ТОВ «Верес». В такому складі засновники ТОВ «Верес» перебувають і на даний час. В ТОВ «Верес» вона володію 34% статутного фонду.
В 1998 році вона та ОСОБА_379 вирішили зайнятися виробництвом мінеральної води. З метою зручності ведення бухгалтерського обліку вони створили нове підприємство, яке назвали ТОВ «Верес 98». Засновниками ТОВ «ВЕРЕС 98» виступили: ТОВ «Верес» - частка в статутному фонді 99%, її чоловік ОСОБА_380 - 0.5%, дружина ОСОБА_379 - ОСОБА_381 - частка в статутному фонді 0.5%.
Також вона була засновником до 2005 - 2006 року ТОВ «Брониківська сільгосптехніка» із часткою в статутному фонді близько 93%. Її цікавило в цьому товаристві виключно отримання прибутку за рахунок надання послуг із обмотування металевих газових труб, так як в той час в Новоград-Волинському районі розгорталася державна програма газозабезпечення. Однак в подальшому дана програма підтримки не отримала та в життя не впроваджувалася, тому відпала необхідність в ТОВ «Брониківська сільгосптехніка» і вона продала свою частину статутного фонду ОСОБА_7 за 64 тис. грн. готівкою.
Із ОСОБА_7 вона познайомилася приблизно в 1997-1998 роках. Вона до нього звернулася як керівник ТОВ «Верес» з метою отримання кредитів.
ТОВ «Верес 98», під час зайняття підприємницької діяльності по виробництву та реалізації мінеральної води виникла необхідність у поповненні обігових коштів і якось в розмові із ОСОБА_7, що відбувалася в банку під час чергової зустрічі з приводу кредиту, останній запропонував за рахунок діяльності та зв'язків ТОВ «Українські товари», де директором є його дружина ОСОБА_9, розширити ринок збуту. Умовою цього він поставив включення ТОВ «Українські товари» в число засновників ТОВ «Верес 98». Це було приблизно в 1999-2000 році. На що вона погодилась, дану згоду вони оформили протоколом і в подальшому через державні органи зареєстрували ТОВ «Українські товари» як засновника ТОВ «Верес 98». Частина в статутному фонді ТОВ «Верес 98» ТОВ «Українські товари» вкладала близько 6-7 %, тобто близько 15 тис. грн., які ТОВ «Українські товари» внесло на рахунок ТОВ «Верес 98». Згідно домовленості ТОВ «Українські товари» повинно було реалізовувати мінеральну воду на півночі області. Однак в ході подальшої співпраці ТОВ «Українські товари» взятих на себе зобов'язань по реалізації води не виконали, тому вона та ОСОБА_381 запропонували ОСОБА_7 та ОСОБА_9 вийти зі складу засновників ТОВ «Верес 98», на що вони погодилися і вони їм виплати їх частину статутного фонду та зароблені дивіденди - всього сума склала близько 20 тисяч гривень.
Крім цього під час однієї із зустрічей із ОСОБА_7 в кінці 2004 року, вона в нього запитала, чи можна в когось взяти безвідсоткову позику, так як її товариству «Верес 98» не вистачало коштів погасити кредит, який брався у відділенні банку, де він був керівником. Він сказав, що є така людина - приватний підприємець, який зможе надати безвідсоткову позику. Цього ж дня договір безвідсоткової позики був підписаний між ПП ОСОБА_27 та ТОВ «Верес 98». Від ТОВ «Верес 98» договір підписала бухгалтер цього товариства ОСОБА_382 З ОСОБА_27 вона ні коли не спілкувалася. На протязі наступних декількох днів на рахунок ТОВ «Верес 98» було перераховано близько 30 000 грн., вказані кошти відразу були перераховані як погашення заборгованості за кредит до Центрального Нов. Волинського відділення АППБ «Аваль». В кінці грудня 2004 року ТОВ «Верес 98» повернуло першу частину позики і на протязі наступного 2005 року до червня місяця було повністю погашено позику. Кошти ТОВ «Верес 98» перераховувало безготівково на рахунок ПП ОСОБА_27 згідно договору позики.
Готівкових коштів від ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_27 вона не отримувала (т. 5 а.с. 229-232 ).
Свідок ОСОБА_179 на досудовому слідстві показував що в 2005 році він отримав кредит Новоград Волинському відділенні банку «Аваль» на суму 4 260 грн. Даний кредит він оформляв особисто, кредитну справу оформляла ОСОБА_15 Кредит він вже повернув.
ОСОБА_87 йому знайомий, однак з приводу кредиту він до нього (тобто ОСОБА_179) не звертався та виступити в якості поручителя не просив.
Також свідку ОСОБА_179 були надані для ознайомлення матеріали кредитної справи, яка стосується фіктивного кредитування в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» ОСОБА_87, після ознайомлення свідок пояснив, що даних документів він не підписував, хто саме ставив за нього підписи йому не відомо. Він ні коли не брав перед банком «Аваль» зобов'язань щодо поручительства під час отримання кредиту ОСОБА_87 (т. 3 а.с. 28-30).
Свідок ОСОБА_384 на досудовому слідстві показував, що з 24.01.1984 р. по 31.12.2005 року він працював на посаді директора ТОВ "Брониківська сільгосптехніка" с. Броники Новоград-Волинського району. В середині літа 2005 року вказане підприємство було продано ОСОБА_7 Юридично він продовжував виконувати обов'язки директора підприємства, підписував фінансові документи, але ОСОБА_7 фактично з ним ніякі питання щодо управління підприємством не вирішував, всі виробничі питання вирішувались з ОСОБА_316, який був заступником директора та керував майстернями. Бухгалтером на той час була ОСОБА_286
Свідку для огляду був наданий договір порука від 19.07.2005 року про поручительство його, як директора ТОВ "Брониківська сільгосптехніка" по кредиту ОСОБА_87, після ознайомлення він пояснив, що вперше бачить даний документ, він його не складав та не підписував. Він не виступав поручителем по кредиту ОСОБА_87 Щодо до наявного підпису в графі "Поручитель" то даний підпис схожий на його. В 2005 році, він як директор ТОВ "Брониківська сільгосптехніка" дійсно виступав поручителем по отриманню кредиту працівником ОСОБА_385 в банку Аваль, він тоді підписував якісь документи. ОСОБА_385 купував хату, на даний час, даний кредит погашено (т. 3 а.с. 40).
Свідок ОСОБА_266 на досудовому слідстві показував, що з кінця 2004 року на початку 2005 року він працює заступником керуючого Центрального Новоград Волинського відділення, банку "АВАЛЬ" по питаннях корпоративного бізнесу. В 2005 році він був членом кредитного комітету Центрального Новоград Волинського відділення банку "Аваль". Засідання кредитного комітету відбувалось дуже рідко і то по кредитам на значну суму. Як правило, протокол засідання кредитного комітету по кабінетам де знаходились члени кредитного комітету носив економіст - кредитний працівник, а члени його підписували. В той час він не перевіряв документи кредитної справи, їх формував кредитний працівник, він же робив висновок про можливість надання кредиту. Крім того заступник керуючого по роздрібному бізнесу, на той час була ОСОБА_90, чи ОСОБА_12 контролювала сам процес оформлення кредитних справ та діяльність підпорядкованих кредитних працівників. В подальшому вже сам керуючий підписував кредитні договори. Йому не відомий подальший хід отримання та використання кредитних коштів.
Свідку для огляду був наданий протокол засідань кредитного комітету АППБ «Аваль» з кредитування ОСОБА_240І №43 від 28.01.2005 року, свідок ознайомившись пояснив, що ОСОБА_240 він особисто не знає, обставини складання протоколу не пам'ятає, як правило для підпису протоколу повинна була надати або секретар, або кредитний працівник. В протоколі знаходиться не його підпис, документ бачить вперше. Порядок видачі кредитів фізичним особам не входило в його функціональні обов'язки, тому він не вникав в суть цих кредитів, 3 цього приводу був заступник керуючого, яка контролювала ці питання та сам керуючий, який безпосередньо укладав договори (т. 3 а.с. 216).
Свідок ОСОБА_386 на досудовому слідстві показував, що в 2004 році він допомагав власній дружині ОСОБА_387 вести справи по ПП «Світязь», яке зареєстровано на останню. Підприємство займалось лісопереробною діяльністю і він допомагав знайти збут переробленої продукції. В результаті чого він познайомився із директором АППБ «Аваль» в м. Новоград Волинський на ім'я ОСОБА_7. Разом вони проїхали на територію підприємства, яке розташоване в межах міста, де домовились про поставку технічної сировини. Поставки відбувались приблизно 6-7 разів. Після чого ОСОБА_7 особисто приїздив в м. Овруч з документами про сплату за отриману техсировину. Він (тобто ОСОБА_386) особисто підписував, якісь бланки документів, як пояснював ОСОБА_7, що дані документи потрібні для того, щоб він міг правильно оформити гроші. Будь-яких інших стосунків він з ОСОБА_7 не мав. Він ні коли не отримував в Новоград Волинському банку «Аваль» ні яких кредитів. Також ні коли не виступав поручителем (т. 22 а. с. 145).
Свідок ОСОБА_86 на досудовому слідстві показував, що він являється приватним підприємцем. 01.06.2005 року він будь-яких грошей, у тому числі 1120 грн. від гр. ОСОБА_140 не отримував, до цього ні яких послуг йому не надавав. Дана особа йому взагалі не відома (т. 22 а. с. 200).
Згідно наказів директора Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль» №70-КД від 06.05.1996 року, №928-КД від 04.08.2004 року, №0307-КД від 10.04.06 року ОСОБА_7 шляхом переводу призначено на посаду керуючого в дальнійшому начальника Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» , а пізніше звільнено в зв'язку з втратою довіри (т. 27 а. с. 6-22).
Відповідно до наказу директора Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль» №0550-КД від 15.04.2005 року про прийняття ОСОБА_124 на посаду економіста першої категорії відділу роздрібного бізнесу Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» та її посадовою інструкцією (т. 27 а. с. 23 - 35).
Згідно до наказу директора Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль» №694-КД від 05.07.04 року про прийняття ОСОБА_24 на посаду провідного економіста Другого Новоград-Волинського міського відділення ЖОД АППБ «Аваль», наказом №0321-КД від 24.02.05 та її посадовою інструкцією про продовження трудових відносин із ОСОБА_24 на посаді провідного економіста відділу роздрібного бізнесу Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» (т. 27 а. с. 36 - 45).
У відповідності до наказу директора Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль» №0140-КД від 15.02.05 року про переведення ОСОБА_16 на посаду головного економіста Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» (т. 27 а. с. 48 - 58).
Відповідно до наказу директора Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль» №696-КД від 05.07.04 року про прийняття ОСОБА_15 на посаду касира Другого Новоград-Волинського міського відділення ЖОД АППБ «Аваль», наказом директора Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль» №0431-КД від 01.04.05 року про продовження трудових відносин із ОСОБА_15 на посаді касира відділу роздрібного бізнесу Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» (т. 27 а. с. 59 - 70).
Згідно до наказу директора Житомирської обласної дирекції АППБ «АвалЬ» №0486-КД від 19.05.06 року про звільнення ОСОБА_15 із посади провідного економіста Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» в зв'язку із втратою довіри (т. 27 а. с. 65).
У відповідності до наказу директора Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль» №930-КД від 04.08.04 року про прийняття за переводом ОСОБА_14 на посаду провідного економіста відділу корпоративного бізнесу Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» та його посадовими інтукціями (т. 27 а. с. 71 - 79 ).
Згідно до наказу директора Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль» №939-КД від 04.08.04 року про прийняття ОСОБА_13 за переводом на посаду завідувача касою сектору касових операцій Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» та її посадовими обов'язками (т. 27 а. с. 80 - 89).
Відповідно до наказу директора Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль» №608-КД від 21.06.04 року про прийняття ОСОБА_12 на посаду начальника Другого Новоград-Волинського міського відділення ЖОД АППБ «Аваль», наказом директора Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль» №0464-КД від 11.04.05 року про переведення ОСОБА_12 на посаду заступника начальника - начальника відділу роздрібного бізнесу Центрального Новоград-Волинського міського відділення ЖОД АППБ «Аваль» та її посадовими обов'язками (т. 27 а. с. 90 - 105).
У відповідності з наказом директора Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль» №940-КД від 04.08.04 року про прийняття ОСОБА_20 за переводом на посаду старшого касира сектору касових операцій Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» та її посадовими обов'язками (т. 27 а. с. 106 - 112).
Згідно з наказом директора Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль» №942-КД від 04.08.04 року про прийняття ОСОБА_19 за переводом на посаду контролера касира сектору касових операцій Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» та її посадовими обов'язками (т. 27 а. с. 113 - 118 ).
Відповідно до наказу директора Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль» №0720-КД від 01.06.05 року про прийняття ОСОБА_22 на посаду касира відділу роздрібного бізнесу Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» та її посадовими обов'язками (т. 27 а. с. 119 - 122).
У відповідності до наказу директора Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль» №695-КД від 05.07.04 року про прийняття ОСОБА_26 на посаду економіста до Другого Новоград-Волинського міського відділення ЖОД АППБ «Аваль», наказом директора Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль» №553-КД від 15.04.05 року про прийняття ОСОБА_26 за переводом на посаду економіста 1 категорії відділу роздрібного бізнесу до Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль»та її посадовими обов'язками (т. 27 а. с. 123 - 130).
Наказом №1 від 29.11.02 про призначення ОСОБА_9 директором ПП «Універсал» (т. 27 а. с. 149).
Наказом №1 від 01.11.99 про призначення ОСОБА_9 директором ТОВ «Українські товари» (т. 27 а. с. 150).
Протоколом №1 від 14.04.04, який складений за результатами проведення установчих зборів учасників ТОВ «М'ясопродукт», де призначено директором вказаного товариства ОСОБА_11 (т. 27 а. с. 168).
Наказом №1 від 01.06.04 про призначення ОСОБА_10 директором ПП «Дубок» (т. 27 а. с. 185).
Свідоцтвом про державну реєстрацію суб'єкта підприємницької діяльності - фізичної особи ОСОБА_10 (т. 27 а. с. 198).
Відповідю із Житомирської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», де вказано порядок отримання споживчих кредитів фізичним особам (т. 27 а. с. 208-209).
Постановами правління АППБ «Аваль» від 2004-2006 років «Про затвердження кредитної програми споживчого кредитування «Споживчі цілі», Положення «Про споживче кредитування» із змінами та доповнення; положенням «Про кредитні комітети АПББ «Аваль» затверджена Постановою Правління АППБ «Аваль» №П-41/3 від 02.07.04; постановами правління ЖОД АППБ «Аваль» «Про внесеня змін до структури кредитних комітетів по споживчому кредитуванню в районах області»; постановою Правління НБУ від 14.08.03 №337 « Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України»; постановиами Правління АППБ «Аваль» «Про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами та цінностями»; Штатним розписом працівників Центрального Новоград-Волинського відділення АППБ «Аваль» та табелями обліку використання робочого часу в період 2004-2006 років ( т. 26 а. с. 4 - 324), в порушення яких підсудні займались злочинною діяльністю.
Повідомленням від Житомирської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» про виявлені злочини в ході перевірки діяльності Центрального Нов. Волинського відділення АППБ «Аваль» за період діяльності 2004-2005 роки. В матеріалах, що додаються до вказаного повідомлення, містяться пояснення відібрані у працівників банку, які приймали участь у фіктивному кредитуванні, де описано злочинну діяльність членів злочинної організації, а саме містяться пояснення ОСОБА_12 (Т.1 а.с. 46-47, 51), ОСОБА_16 (Т.1 а.с. 48-49, 86-87), ОСОБА_15 (Т.1 а.с. 50), ОСОБА_7 (Т.1 а.с 56-57), ОСОБА_26 (Т.1 а.с. 58, 136-137), ОСОБА_23 (Т.1 а.с. 59-61), ОСОБА_24 (Т.1 а.с. 103-104, 1-172 )
Заявами про скоєний злочин, що надійшли від гр. ОСОБА_214, ОСОБА_389, ОСОБА_390, в яких останні зазначають, про оформлені на їх імена фіктивні кредити в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль» ( Т.2 а.с. 8-10).
Списком позичальників на яких оформлені фіктивні кредити і по яких кредитні справи значаться відсутніми (Т.2. а.с. 14-19 );
Роздруківку руху коштів по банківському рахунку підконтрольного ОСОБА_7 та ОСОБА_9 ПП ОСОБА_27 ( Т.2 а.с. 20-167 )
Копію юридичної справи на відкриття поточного та карткового рахунку ПП ОСОБА_27 (Т.2. а.с. 168-202)
Рух коштів по корпоративній карточці, яка належить ПП ОСОБА_27 (Т.2. а.с. 203-228).
Протоколами виїмок кредитних справ та документів із приміщення Центрального Нов. Волинського відділення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» та ЖОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», в ході проведення яких було виявлено та вилучено кредитні справи, касові документи, кредитні договори, протоколи засідання кредитного комітету, що стосуються фіктивного кредитування, які оглянуті та приєднані в якості речових доказів до даної кримінальної справи (Т.3 а.с. 45 - 50, 55-67, 68, 69 )
Протоколами виїмок кредитних справ та документів із приміщення Центрального Нов. Волинського відділення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» та ЖОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», в ході проведення яких було виявлено та вилучено кредитні справи, касові документи, кредитні договори, протоколи засідання кредитного комітету, що стосуються фіктивного кредитування, які оглянуті та приєднані в якості речових доказів до даної кримінальної справи ( Т.3 а.с. 225-326, т. 11 а.с. 14-71).
Документами про розрахунково-касове обслуговування ПП ОСОБА_27 в Центральному Нов. Волинському відділення АППБ «Аваль», де зазначено, що при здійсненні розрахункових операцій довіреною особою вказаного приватного підприємця є ОСОБА_9 ( Т.11 а.с. 73-113 )
Платіжними дорученнями, що відображають рух коштів по банківському рахунку ПП ОСОБА_27 при здійсненні фінансово-господарських операцій, які проводить ОСОБА_9( Т.11 а.с. 119-140 )
Реєстраційною картою суб'єкта підприємницької діяльності - фізичної особи ОСОБА_9
( Т.11 а.с. 166 ).
Відповіддю із ДПА у Житомирській області, де повідомлено про відкриті банківські рахунки СВК «Зернятко», ТОВ «Древляни», ВАТ «Нов. Волинське РТП», МПФ «Сігма-С», ПП «Дубок», ПП ОСОБА_10( Т.11 а.с. 168-171 )
Протоколом виїмки, що проведена в приміщенні ЖОД АППБ «Аваль» в ході проведення якої вилучено роздруківку руху коштів по рахунку ПП ОСОБА_9( Т.11 а.с. 174-175 )
Протоколом виїмки, що проведена в приміщенні філії АКБ «Імексбанк» в м. Житомирі в ході проведення якої вилучено роздруківку руху коштів по рахунку ПП ОСОБА_9( Т.11 а.с. 180-186 )
Протоколом виїмки, що проведена в приміщенні філії ВАТ «Укрексімбанк» в м. Житомирі в ході проведення якої вилучено роздруківку руху коштів по рахунку ТОВ «М'ясопродукт» ( Т.11 а.с. 189-192 )
Протоколом виїмки, що проведена в приміщенні філії АКБ «Укрсоцбанк» в м. Житомирі в ході проведення якої вилучено роздруківку руху коштів по рахунку ТОВ «Завод будматеріалів» ( Т.11 а.с. 200-266 ).
Протоколом виїмки, що проведена в приміщенні філії «Відділення Промінвестбанку м. Нов. Волинській Житомирській обл.» в ході проведення якої вилучено роздруківку руху коштів по рахунку ВАТ «Колодянський бекон» ( Т.11 а.с. 272-294 )
Протоколом виїмки, що проведена в приміщенні філії Житомирської філії «Приватбанк» в ході проведення якої вилучено роздруківку руху коштів по рахунку ПП «Сталкер» ( Т.11 а.с. 297-304 ).
Протоколом виїмки, що проведена в приміщенні Київської регіональної філії ВАТ КБ «Хрещатик» в ході проведення якої вилучено роздруківку руху коштів по рахунку ТОВ «Брониківська сільгосптехніка» ( Т.11 а.с. 311-350 ).
Протоколом виїмки, що проведена в приміщенні ЖОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» в ході проведення якої вилучено роздруківку руху коштів по рахунку ВАТ «Колодянський бекон», ТОВ «Верес», ПП «Сталкер», ТОВ «М'ясопродукт», ТОВ «Завод будматеріалів», ТОВ «Українські товари», ПП ОСОБА_9, ПП «Універсал» ( Т.12 а.с. 3-10 ).
Протоколом виїмки в ході проведення якої вилучено накази про призначення директором ТОВ «Завод будматеріалів» ОСОБА_196 ( Т.12 а.с. 53 ).
Протоколом виїмки, що проведена в приміщенні Новоград-Волинської міжрайонної прокуратури в ході проведення якої вилучено у гр. ОСОБА_102 аркуші паперу неправильної форми із різними розмірами, де є рукописні написи номерів рахунків та назв підприємств виконані ОСОБА_7 ( Т.12 а.с. 55-58 ).
Протоколом виїмки, що проведена в приміщенні ЖОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» в ході проведення якої вилучено роздруківку руху коштів по рахунку ПП «Дубок», ПП ОСОБА_10, ВАТ «Нов. Волинське РТП», СВК «Зернятко», МПФ «Сігма» ( Т.12 а.с. 103-331 ).
Відповіддю Центрального Нов. Волинського відділення ВАТ «Райффайзен банк Аваль» де зазначено список юридичних та фізичних осіб, яким було перераховано кредитні кошти по фіктивним кредитним справам ( Т.13 а.с. 1-36 ).
Протоколом виїмки, що проведена в приміщенні ВАТ «СЕБ БАНК» в ході проведення якої вилучено роздруківку руху коштів по рахунках ТОВ «Верес», ПП ОСОБА_9, СВК «Зернятко» (Т. а.с. 45-216 )
Протоколом виїмки, що проведена в приміщенні ЖОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» в ході проведення якої вилучено касові документи про проведення операцій по рахунку ПП «Дубок» ( Т.13 а.с. 226-242 ).
Протоколами виїмок, що проведена в приміщенні ЖОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» в ході проведення якої вилучено електронні копії платіжних доручень про рух коштів по рахунках ТОВ «Древляни», СВК «Зернятко» ( Т.13 а.с. 246-457 ).
Повідомленням про злочин від ЖОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» про привласнення службовими особами Центрального Нов. Волинського відділення АППБ «Аваль» в період 2004-2006 року коштів банку на суму 292,8 тис. грн. шляхом оформлення фіктивних кредитів, кошти від яких в подальшому легалізовувалися через банківські рахунки ТОВ «Завод будматеріалів».
До зазначеного повідомлення надано роздруківку руху коштів по рахунках ТОВ «Завод будматеріалів» ( Т.21 а.с. 6-93 ).
Протоколом виїмки, що проведена в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення АППБ «Аваль» в ході проведення якої вилучено кредитні договори, проколи засідання кредитного комітету, кредитні справи, касові та меморіальні документи, що стосуються фіктивного кредитування в період 2004-2005 років ( Т.21 а.с. 114-168 ).
Повідомлення від ВПМ Нов. Волинської ОДПІ із наданням роздруківки руху коштів по фіктивних кредитах оформлених на ОСОБА_244, ОСОБА_391, ОСОБА_245, ОСОБА_246, ОСОБА_146, ОСОБА_68, ОСОБА_72, ОСОБА_79, ОСОБА_70, ОСОБА_392, ОСОБА_62, ОСОБА_386 ( Т.21 а.с. 169-181 )
Протоколом виїмки, що проведена в приміщенні ЖОД АППБ «Аваль» в ході проведення якої вилучено касові та меморіальні документи, що стосуються фіктивного кредитування в період 2004-2005 років ( Т.21 а.с. 263-264 ).
Повідомленням про злочин від ЖОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» про привласнення службовими особами Центрального Нов. Волинського відділення АППБ «Аваль» в період 2004-2006 року коштів банку на суму 569 369 грн. шляхом оформлення фіктивних кредитів, кошти від яких в подальшому легалізовувалися через банківські рахунки ТОВ «М'ясопродукт».
До зазначеного повідомлення надано роздруківку руху коштів по рахунках ТОВ «М'ясопродукт» ( Т.22 а.с. 6-93 ).
Реєстраційними документами суб'єкта підприємницької діяльності ПП ОСОБА_9, ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ТОВ «Брониківська сільгосптехніка» де зазначено, що засновником та керівником вказаних суб'єктів є ОСОБА_9 та ОСОБА_7 ( Т.21 а.с. 6-93 ).
Протоколом виїмки, що проведена в приміщенні Центрального Нов. Волинського відділення АППБ «Аваль» в ході проведення якої вилучено розпорядження про перерахування коштів із кредитного рахунку на поточний рахунок, що стосуються фіктивного кредитування в період 2004-2005 років ( Т.22 а.с. 170-175 ).
Протоколом виїмки, що проведена в приміщенні ЖОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль» в ході проведення якої вилучено рух коштів по рахунках фізичних осіб на яких було оформлено фіктивні кредити ( Т.22 а.с. 214-268 ).
Протоколом виїмки, що проведена в приміщенні ЖОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль» в ході проведення якої вилучено меморіальні та касові документи по рахунках фізичних осіб на яких було оформлено фіктивні кредити ( Т.22 а.с. 269-272 ).
Постановами та протоколами відібрання експериментальних та вільних зразків підпису та почерку для проведення почеркознавчих експертиз у гр. ОСОБА_130, ОСОБА_87, ОСОБА_179, ОСОБА_15, ОСОБА_7, ОСОБА_12, ОСОБА_298, ОСОБА_14, ОСОБА_9, ОСОБА_227, ОСОБА_64, ОСОБА_240, ОСОБА_204, ОСОБА_310, ОСОБА_27,
Висновком почеркознавчої експертизи від «_17_»__10__2007 року за №1/610 де встановлено та вказано, що підписи в кредитних справах ОСОБА_87 які виконані від імені ОСОБА_7 та ОСОБА_15 виконані останніми.
Висновком почеркознавчої експертизи від «_20_»__11__2007 року за №1/790 де встановлено та вказано, що підписи в графах «Підписи» лицевих сторін, в графах «Підписи» під таблицею та в графах «зазначену в цьому грошовому чеку суму одержав» бланків грошових чеків про зняття готівки із рахунку ПП ОСОБА_27 виконані ОСОБА_9
Висновком почеркознавчої експертизи від «_09_»__12__2007 року за №1/791 де встановлено та вказано, що підписи в кредитних справах ОСОБА_87 які виконані від імені ОСОБА_7, ОСОБА_12 та ОСОБА_15 виконані останніми. Також вказано, що:
рукописні записи в заяві про надання кредиту від 29.06.05, заяві анкеті позичальника від 27.06.05, аркуші ознайомлення із нормами чинного законодавства від 27.06.05, заяви на поручительство, заяві анкеті позичальника від 16.07.05, аркуші ознайомлення із нормами чинного законодавства від 16.07.05 виконані ОСОБА_12,
рукописні записи в заяві анкеті позичальника від 27.06.05, кошторису на придбання товарів від 27.06.06, довідки №17 від 26.06.05 про заробітні плату, аркуші ознайомлення із нормами чинного законодавства від 27.06.05, аркуші ознайомлення зі нормами чинного законодавства від 23.06.05, договорі поруки від 29.06.05, довідки №21 від 19.07.05 про заробітні плату, аркуші ознайомлення із нормами чинного законодавства від 16.07.05, кошторису на придбання товарів від 19.07.05 виконані ОСОБА_15
Підписи виконані від імені поручителя ОСОБА_179 в документах кредитних справ ОСОБА_87 виконані не ОСОБА_179
Висновком почеркознавчої експертизи від «_22_»__11__2007 року за №1/789 де встановлено та вказано, що підписи та рукописні написи в кредитній справі ОСОБА_298, які виконані від імені ОСОБА_15 та ОСОБА_298 виконані останніми.
Висновком почеркознавчої експертизи від «_10_»__12__2007 року за №1/819 де встановлено та вказано, що підписи та рукописні написи в кредитній справі ОСОБА_227, які виконані від імені ОСОБА_12 та ОСОБА_15 виконані останніми.
Рукописні написи та підписи від імені ОСОБА_227 виконані не ОСОБА_227
Висновком почеркознавчої експертизи від «_01_»__12__2007 року за №1/900 де встановлено та вказано, що підписи та рукописні написи в кредитній справі ОСОБА_204, які виконані від імені ОСОБА_15 виконані останньою.
Рукописні написи та підписи від імені ОСОБА_204 виконані не ОСОБА_204
Висновком почеркознавчої експертизи від «_01_»__12__2007 року за №1/822 де встановлено та вказано, що підписи та рукописні написи в кредитній справі ОСОБА_240, які виконані від імені ОСОБА_15 виконані останньою.
Рукописні написи та підписи від імені ОСОБА_240 виконані не ОСОБА_240
Висновком почеркознавчої експертизи від «_30_»__11__2007 року за №1/821 де встановлено та вказано, що підписи та рукописні написи в кредитній справі ОСОБА_94, які виконані від імені ОСОБА_7, ОСОБА_15 виконані останніми.
Рукописні написи та підписи від імені ОСОБА_94 виконані не ОСОБА_94
Висновком почеркознавчої експертизи від «_29_»__11__2007 року за №1/818 де встановлено та вказано, що підпис розташований в графі «Підпис» платіжного доручення №3 від 04.03.05 ймовірно виконані не ОСОБА_64
Висновком почеркознавчої експертизи від «_29_»__12__2007 року за №1/912 де встановлено та вказано, що підписи в кредитній справі ОСОБА_94, які виконані від імені ОСОБА_12 виконані останньою.
Висновком почеркознавчої експертизи від «_29_»__01__2008 року за №1/28 де встановлено та вказано, що підписи розташовані в графі «Підпис» платіжного доручення №3 від 04.03.05, меморіального ордеру №1 від 05.03.05, заяви на переказ готівки №5 від 25.06.05, заяви на переказ готівки №22 від 23.12.05, заяви на переказ готівки №34 від 30.11.05, заяви на переказ готівки №4 від 21.10.05, заяви на видачу готівки №1 від 22.04.05, меморіального ордеру №20 від 31.03.06 виконані не ОСОБА_64, а іншою особою ( Т.25 а.с. 5-137).
Згідно до акту позапланової ревізії окремих питань фінансово - господарської діяльності Житомирської обласної дирекції ВАТ „Райффайзен Банк Аваль" з питань діяльності Новоград - Волинського відділення за період з 01.05.04 по 01.09.2006, в ході якої встановлено, що при наданні кредитів фізичним особам Центральним Новоград - Волинським відділенням ЖОД ВАТ „Райффайзен Банк Аваль" не дотримано вимоги „Положення про споживче кредитування", затвердженого рішенням Правління ВАТ „Райффайзен Банк Аваль" від 12.07.1999 №13-29/34, із змінами внесеними від 03.01.2006 №13-41 та від 17.01.2006 №13-619, а саме:
- п.4.1 в частині порядку надання документів для отримання споживчого кредиту;
- п.4.2 в частині видачі та супроводження споживчого кредиту;
- п. 4.7 в частині оформлення та зберігання документів в кредитній справі.
Крім цього встановлено:
- коли, ким, в якій сумі, за якими платіжними документами та за якими кредитними договорами, кошти по фіктивним кредитам отримані готівкою в касі Центрального Новоград - Волинського відділення ЖОД ВАТ „Райффайзен Банк Аваль»,
- коли, в яких сумах, на яких підставах, за якими кредитними договорами, кредитні кошти по фіквтиних кредитах перераховувались із позичкових рахунків відкритих в Центральному Новоград - Волинському відділенні ЖОД ВАТ „Райффайзен Банк Аваль" за цими договорами на інші банківські рахунки фізичних та юридичних осіб. Досліджено подальший рух вказаних кредитних коштів із вказанням платіжних документів за якими ці кошти були зняті готівкою.
За дослідженими кредитними договорами з каси Центрального Новоград-Волинського відділення ЖОД АППБ «Аваль» видано коштів на загальну суму 3769 062, 40 грн., та 12 000, 00 доларів США, а з позичкових рахунків за вищевказаними договорами кошти перераховано на інші банківські рахунки фізичних та юридичних осіб в загальній сумі 1 260 193,25 грн., повернуто на позичкові рахунки із інших банківських рахунків - в сумі 258 340,00 грн., які в свою чергу видано із каси банку позичальникам в сумі 237 720 грн., частково погашено кредит в сумі 620 грн., перераховано ТОВ «М'ясопродукт» 20 000 грн. ( Т. 6 - Т.9 ).
Оцінюючи всі докази в їх сукупності суд прийшов до висновку про те, що підсудні ОСОБА_19, ОСОБА_16, ОСОБА_24, ОСОБА_26, ОСОБА_20 не визнаючи своєї вини в судовому засіданні дали дуже стислі покази по справі, проте будучи допитаними в ході досудового слідства детально розповідали про обставини вчинення ними злочинних дій, їх покази були послідовними підтверджували один одного, суд вважає їх достовірними, такими, що відповідають фактичним обставинам справи, приймаючи їх до уваги, в зв'язку з цим покази про невизнання своєї вини підсудними суд відкидає, оскільки вони справостовуються дослідженими судом доказами, а не визнання своєї вини розцінює як спосіб захисту та намагання уникнути кримінальної відповідальності.
3 листопада 2008 року, притягнута до кримінальної відповідальності у вчиненні злочинів, передбачених ст. 255 ч.1, ст. 28 ч.4 ст. 209 ч.3, ст. 28 ч.4 ст. 191 ч.5, ст. 28 ч.4 ст. 358 ч.2, ст. 28 ч.4 ст. 358 ч.3 КК України та допитана, як обвинувачена, ОСОБА_16 свою вину у вчиненні інкримінованих їй злочинів визнала частково, по суті пред'явленого обвинувачення показала, що з листопада 2002 року влаштувалася до Центрального Нов. Волинського відділення АППБ «Аваль» на посаду провідного економіста. На цій посаді вона пропрацювала до лютого 2004 року, після чого наказом начальника Центрального Нов. Волинського відділення АППБ «Аваль» її було призначено на посаду головного економіста. На цій посаді вона працювала до жовтня 2005 року, після чого за вказівкою ОСОБА_7 почала виконувати обов'язки кредитного працівника, тобто займалася оформленням кредитних справ, підготовкою їх на кредитний комітет, організацією видачі кредитних коштів. Кредитним працівником вона пропрацювала до жовтня 2006 року, після чого за вказівкою ОСОБА_393 знову перейшла у відділ по обслуговуванню юридичних осіб. Посада у неї весь час була головний економіст, вона лише за вказівкою керівництва змінювала відділи. На час її влаштування на роботу керівником відділення банку був ОСОБА_7 Із ним познайомилася при влаштуванні на роботу, відносини були виключно ділові. До посадових обов'язків як головного економіста відділення банку входило: обслуговування юридичних осіб, тобто підготовка касових документів необхідних для подальшого внесення або отримання юридичною особою коштів в касі банку, здійснення безготівкових переказів грошей за побажаннями клієнта - юридичної особи (набирання платіжних доручень отриманих від представників юридичних осіб).
Крім цього вона також оформляла необхідні документи для видачі готівки клієнта по кредиту, а саме меморіальний ордер, заяву на видачу готівки, в разі переказу суми кредиту безготівково вона готувала платіжне доручення, оформляла необхідні документи для погашення клієнтом тіла кредиту або відсотків по кредиту, а саме заяву на переказ готівки.
З лютого 2005 року на неї було покладено обов'язок контролера, тобто вона перевіряла правильність проведення та заповнення меморіальних ордерів про що на кожному перевіреному меморіальному ордері ставила свій підпис.
Безпосередньо вона справи із готівкою не мала, вона лише видавала необхідні документи клієнту (фізичні чи юридичній особі), який йшов із ними до касира, який в подальшому і проводив операції із готівкою. По своїм обов'язкам вона могла лише здійснювати безготівкові перекази за побажаннями клієнта - юридичної чи фізичної особи. В цьому випадку вона проводила ідентифікацію особи клієнта здійснювала операцію, роздруковувала платіжне доручення, яке підписувалося клієнтом.
З листопада 2004 року та до жовтня 2005 року, тобто коли вона виконувала обв'язки кредитного працівника, точної дати вона вказати не може, до неї неодноразово, приблизно 10 разів на місяць, приходили працівники кредитного відділу ОСОБА_14, а після його звільнення ОСОБА_15 Вони приходили без клієнта та приносили розпорядження для загрузки кредиту та видачу кредитних коштів готівкою або їх безготівково переказу. На її запитання де знаходиться клієнт, вони відповідали, що в кабінеті у ОСОБА_7 і щоб вона терміново надала необхідні касові документи для отримання готівки або переказу кредитних грошей. Вона довіряючи вказаним працівникам видавала їм необхідні касові документи для отримання в касі готівки або переказу через касу кредитних коштів, хоча і розуміла, що порушую встановленні інструкції та правила, так як думала, що її колеги не зможуть підвести.
Після проведення всіх платежів ОСОБА_14, ОСОБА_15 за час своєї роботи на посаді кредитного працівника приносили їй необхідні документи - платіжні доручення вже із підписом клієнта, в касу вони заносили заяви на видачу готівки або заяви на переказ готівки. Хто ставив підписи за клієнтів, чи вони самі розписувалися їй не відомо. Вона підписів на підроблених касових документах ніколи не ставила.
З листопада 2004 року, а в подальшому дуже часто, 6-8 разів на місяць, до неї заходив особисто ОСОБА_7 та давав вказівки перерахувати кошти із поточного рахунку клієнта - фізичної особи на якійсь рахунок юридичної особи, найчастіше це був рахунок ТОВ «М'ясопродукт». Як правило він номери рахунків приносив записаними на клаптику паперу, який залишав їй. Вона набирала платіжні доручення і заносила їх для підпису ОСОБА_7, однак він її повідомляв, що клієнт підійде пізніше і підпише, а кошти треба перерахувати терміново. Вона розуміючи, що це порушення інструкцій та положень, однак змушена була виконати вказівки ОСОБА_7, так як боялася втратити роботу. На наступний день він дійсно приносив їй підписане платіжне доручення. Клаптики паперів, які їй приносили ОСОБА_7, ОСОБА_14 та ОСОБА_15 вона знищувала.
При виконанні вказівок ОСОБА_7, які йшли від нього особисто, про незаконні перерахування кредитних коштів по фіктивним кредитам, він постійно приносив розпорядження про перерахування кредитних коштів із кредитного рахунку на поточний за підписом своїм та підписом відповідного кредитного працівника і давав вказівку на який рахунок юридичної особи в подальшому перерахувати кредитні кошти. Були випадку коли від ОСОБА_7 не потрібно було розпорядження так як він давав вказівки перерахувати кошти із поточних рахунків прокредитованих осіб, на яких ще залишалися кошти, тобто не були всі зняті відразу при першому перерахуванні.
Також вона здійснювала перерахунки кредитних коштів по фіктивним кредитам на ТОВ «Українські товари», ПП «Універсал», ТОВ «Завод будматеріали», ПП ОСОБА_27, ПП ОСОБА_9 Вказівки про перерахунок на вказаних юридичних осіб давав особисто ОСОБА_7
ОСОБА_7 вказував, на рахунки яких юридичних осіб потрібно перераховувати кредитні кошти по фіктивним кредитам. Кредитні працівники приходили до неї в тому випадку коли необхідно було отримати кредитні кошти по фіктивним кредитам через касу готівкою, щоб вона роздрукувала необхідні касові документи.
Також були випадки, коли ОСОБА_14, або ОСОБА_15 приносили розпорядження та вказували, що кошти потрібно перерахувати безготівково. Тоді після цього обов'язково заходив ОСОБА_7 та вказував рахунок юридичної особи, куди необхідно перерахувати гроші.
З листопада 2004 р. вона почала виконувати обов'язки кредитного працівника, в кінці кожного місяця, до неї в кабінет заходив ОСОБА_7, рідше ОСОБА_14, або ОСОБА_15 та приносили список кредитів, по яких необхідно було погашати тіло кредиту та відсотки. Їй необхідно було набрати заяви на переказ готівки для погашення кредитів згідно наданого списку, який як правило був надрукований, рідше написаний від руки почерком ОСОБА_7. В списках було зазначено прізвища осіб, навпроти кожного прізвища рахунок та сума яка погашається. Після набрання зазначених заяв на переказ готівки вона їх передавала в касу де вони і залишалися і в подальшому підшивалися в документи дня. Хто ставив за клієнтів підписи їй не відомо. Вона особисто за клієнта свій підпис не ставила.
Після того як вона надавала заяви на переказ готівки в касу згідно списку, який їй приносив ОСОБА_7, останній заносив в касу готівку, яка на її думку зараховувалася по рахункам позичальників згідно заяв на переказ готівки.
З лютого 2005 року ОСОБА_7 приходив до неї, приносив розпорядження на перерахування кредитів із кредитного рахунку на поточний якогось нового позичальника і відразу ж надавав список раніше взятих кредитів на позичальників, в якому вказані суми які необхідно погасити як відсотки по кредиту та тіло кредиту. Тоді вона зрозуміла, що ОСОБА_7, ОСОБА_14 і ОСОБА_15 із її допомогою (тобто ОСОБА_16) отримують кредитні кошти по фіктивним кредитам а потім їх погашають із кредитних коштів також оформлених фіктивних кредитів. В цій схемі її та інших працівників банку використовували як технічних виконавців.
Тобто таким чином проводилось перекредитування. Вона розуміла, що вчиняю незаконно і своїми діями допомагала ОСОБА_7 вчиняти розкрадання, однак вона боялася втратити роботу і тому виконувала злочинні вказівки ОСОБА_7.
Також касири ОСОБА_24, ОСОБА_13, ОСОБА_26, ОСОБА_23, ОСОБА_20, операціоністи ОСОБА_102, ОСОБА_149 виконували незаконні вказівки ОСОБА_7, так як могли бути звільнені. Тобто перераховані особи також за вказівкою ОСОБА_7, або кредитних працівників ОСОБА_14, ОСОБА_15 видавали із каси готівку або вчиняли безготівкові перекази по фіктивним кредитам.
Крім цього обвинуваченій ОСОБА_26 були надані для ознайомлення матеріали кредитних справ, протоколи засідання кредитного комітету, розпорядження на перерахунок із кредитного рахунку на поточний рахунок клієнта кредитних коштів, касові документи (заяви на видачу кредиту, заяви на переказ готівки, меморіальні ордери та платіжні доручення), які стосуються фіктивного кредитування в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль», після ознайомлення обвинувачена вказала на документи, які підроблювала за вказівкою ОСОБА_7 за відсутності клієнта банку (т. 3 а.с. 11-14; т. 5 а.с. 24-26; т. 22 а. с.53-56 т. 23 а.с. 1-23; 95-104; 125-131; т. 30 а.с. 300-303).
3 листопада 2008 року, притягнута до кримінальної відповідальності у вчиненні злочинів, передбачених ст. 255 ч.1, ст. 28 ч.4 ст. 209 ч.3, ст. 28 ч.4 ст. 191 ч.5, ст. 28 ч.4 ст. 358 ч.2, ст. 28 ч.4 ст. 358 ч.3 КК України та допитана, як обвинувачена, ОСОБА_19 свою вину у вчиненні інкримінованих їй злочинів визнала частково, по суті пред'явленого обвинувачення показала, що в 2002 році влаштувалася на посаду касира до Центрального Нов. Волинського відділення АППБ «Аваль» де пропрацювала до 2006 року після чого звільнилася в зв'язку із виходом на пенсію. При прийомі на роботу познайомилися із керівником філіалу ОСОБА_7 вона з ним перебувала тільки в ділових відносинах, конфліктів між ним не було.
До її посадових обов'язків як касира відділення банку входило: прийом та видача готівки по касових документах - заяви на видачу готівки, заяви на переказ готівки, які роздруковували економісти, а саме ОСОБА_149, ОСОБА_102, ОСОБА_26. Вказані касові документи їй надавали перераховані працівники. Клієнтам ці документи не надавалися. Вона працювала в касі по обслуговуванню юридичних осіб і видачею кредитів фізичним особам та погашення відсотків та тіла кредиту займалася тільки за вказівкою відповідальних працівників, а саме ОСОБА_15, ОСОБА_26 та ОСОБА_14, щоб хоч якимось чином розвантажити каси по обслуговуванню юридичних осіб. Останні приносили до неї вже роздруковані касові документи по яким вона повинна була видати готівку або прийняти її від клієнта. Зі своїми посадовими обов'язками вона була ознайомлена під розпис. В касі по обслуговуванню юридичних осіб вона повинна була приймати готівку від юридичних осіб, яку зараховувала на їх рахунок, видала заробітну плату юридичним особам, точніше довіреній особі підприємства, яка відповідальна за видачу заробітної плати і на яку був виписаний відповідний чек.
На початку 2005 року, приблизно в березні-квітні, до неї почали підходити ОСОБА_26 та ОСОБА_15 і передавати заяви на видачу готівки, в яких вже стояли підписи клієнтів-позичальників про отримання, просили видати гроші, при цьому клієнта із ними не було. На її запитання де отримувач вони пояснювали, що він у ОСОБА_7 і видати гроші це вказівка останнього. Вона, боячись втратити роботу, не дивлячись на те, що порушує встановленні інструкціями та положеннями правила видачі кредитних коштів, усвідомлюючи це, видавала ОСОБА_15 та ОСОБА_26 готівкові кошти ніби для якогось «ВІП» -клієнта. Особи, якій видавали кошти, не було. Про те, що вона видавала гроші, залишала заяву на видачу готівки.
В кінці кожного місяця, в продовж 2005 року до неї приходили як правило ОСОБА_15, ОСОБА_26 та ОСОБА_13, надавали їй декілька штук заяв на переказ готівки про погашення відсотків та тіла кредитів по позичальниках. При цьому вони надавали їй готівку в тій сумі, в якій їй необхідно було погасити відсотки або тіло кредиту. Вона згідно наданих заяв на переказ готівки вносила в касу гроші. Всі заяви на переказ готівки були підписані платниками. Копії цих заяв вона віддавала тій особі, яка приносила гроші, а свій екземпляр передавала в кінці робочого дня ОСОБА_245.
Крім цього обвинуваченій ОСОБА_19 були надані матеріали кредитних справ, протоколи засідання кредитного комітету, розпорядження на перерахунок із кредитного рахунку на поточний рахунок клієнта кредитних коштів, касові документи, які стосуються фіктивного кредитування в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль», після ознайомлення із якими обвинувачена вказала на конкретні документи, по яких видавала або приймала готівкові кошти по фіктивним кредитам за відсутності клієнта банку, про що ставила свої підписи у зазначених документах ( т. 5 а.с. 38-39;т. 23 а. с. 152-165; т. 24 а. с. 50-59; т. 31 а.с. 108-109).
2 листопада 2008 року, притягнута до кримінальної відповідальності у вчиненні злочинів, передбачених ст. 255 ч.1, ст. 28 ч.4 ст. 209 ч.3, ст. 28 ч.4 ст. 191 ч.5, ст. 28 ч.4 ст. 358 ч.2, ст. 28 ч.4 ст. 358 ч.3 КК України та допитана, як обвинувачена, ОСОБА_20 свою вину у вчиненні інкримінованих їй злочинів визнала частково, по суті пред'явленого обвинувачення показала, що в 2003 році вона влаштувалася працювати до Центрального Нов. Волинського відділення АППБ «Аваль» на посаду касира. На вказаній посаді вона пропрацювала до листопада 2003 року, після чого пішла у відпустку по догляду за дитиною. З відпустки вийшла в травні 2005 року і продовжила працювати на посаді касира до березня 2006 року аж до звільнення.
В її обв'язки входило приймання платежів від фізичних осіб, вкладів від фізичних осіб, прийом та видача грошових переказів, виплата готівки по кредитах, прийом платежів як погашення відсотків та тіла кредиту. Вона працювала в касі по обслуговуванню фізичних осіб.
В кінці листопада 2005 року її пересадили працювати в касу №5, а ОСОБА_124 пересідали в її касу №1. Після цього, як вона поміняла касу, до неї практично в продовж наступних 1-2 днів відразу підійшла ОСОБА_15, яка працювала кредитним працівником та сказала, що ОСОБА_7 просив видати готівкові кредитні кошти для якогось клієнта. Не дивлячись на те, що вона порушувала встановленні інструкціями та положеннями правила видачі кредитних коштів, усвідомлюючи це, видала ОСОБА_15 готівкові кошти ніби для якогось клієнта. Особи, якій видавався кредит не було. Заяву на видачу готівки, в якій вона розписалася передала ОСОБА_15. Підпис від імені клієнта в цьому касовому документі вже був, хто за нього розписувався їй не відомо. Аналогічних випадків, коли ОСОБА_15 приходила до неї та отримувала без клієнта і розпорядження кредитні гроші для ОСОБА_7, було десь 1-2 випадки в тиждень. Прізвища та рахунки осіб на яких видавали гроші їй приносила ОСОБА_15 на клаптиках паперу.
Так було декілька випадків, близько 5 коли в касу за грошима приходила заступник ОСОБА_7 - ОСОБА_12. Вона також приходила без розпоряджень та говорила, що потрібно зняти гроші із рахунку, при цьому показувала на папірці номер рахунку. Клієнта при цьому не було. Після того як вона (тобто ОСОБА_20) видавала їй гроші, ОСОБА_12 забирала із собою дві копії заяви на видачу готівки підписані нею (тобто ОСОБА_20) та відходила від каси. Через деякий час, хвилин 5-10 вона приносила назад заяви на видачу готівки та повертала їй вже із підписами від імені клієнта. При ній ОСОБА_12 підписи за клієнта не ставила, також їй не відомо хто ставив свої підписи від імені клієнтів на яких вона отримувала кредитні гроші. ОСОБА_12 брала гроші нічого не пояснюючи. Вона приносила лише папірець із написом прізвища та номера рахунку позичальника від імені якого вона бере гроші.
Вона вже розуміла, що ОСОБА_15 та ОСОБА_12 за вказівкою ОСОБА_7 оформлюють фіктивні кредити, а вона видавала готівку, допомагаючи виконувати їх незаконні наміри. Вона розуміла, що вчиняє незаконно в тому, що видає гроші на ім'я позичальників без самих позичальників, однак вона боялася втратити роботу тому так і вчиняла.
В кінці кожного місяця, на протязі всього часу коли вона працювала на своїй посаді до неї в кабінет заходили або ОСОБА_15, або ОСОБА_12, та приносили список кредитів, по яких необхідно було погашати відсотки та тіло кредиту. При цьому вони надавали їй готівку в тій сумі, в якій необхідно було погасити відсотки та яка була вказана по кожному прізвищу в наданому списку. Де вони брали гроші їй не відомо. ОСОБА_12 та ОСОБА_15 приносили списки фіктивних кредитів по яких потрібно було погасити частину відсотків та тіла кредиту, щоб прикрити свої незаконну діяльність та продовжити її. Таким чином їй необхідно було по списку погасити відсотки на суму, яка також вказана в списку. Для цього вона роздруковувала заяву на переказ готівки, підписи в яких ставила або вона або ОСОБА_15, або ОСОБА_12. Списки були друкованими.
Одного разу в кінці грудня 2005 року їй та ОСОБА_26 - ОСОБА_15 або ОСОБА_12 принесли 50 000 дол. США, список прізвищ із вказаними сумами навпроти кожного прізвища. При цьому їм пояснили, що ОСОБА_7 приніс вказану суму і її потрібно перевести в гривні та здійснити переплати відсотків та тіла кредиту згідно наданого списку. Вона та ОСОБА_26 цілий день сиділи проводили вказані платежі. Заяви на переказ готівки підписували вона та ОСОБА_26. Це проводилось пряме перекредитування, однак вона усвідомлюючи, що діє незаконно, проводила вказані платежі, тобто переводила кошти із кредитних рахунків щойно відкритих на рахунки осіб, що були відкриті раніше. Призначення платежу вона вказувала як погашення відсотків або тіла кредиту.
Мали відношення до злочинної діяльності ОСОБА_7 по отриманню незаконним шляхом коштів банку «Аваль»: ОСОБА_23 - працювала касиром в касі №5 та видавала готівку без клієнтів по кредитам, здійснювала «перекредитування» по фіктивним кредитам; ОСОБА_26 - працювала касиром в касі №4 та видавала готівку без клієнтів по кредитам, здійснювала «перекредитування» по фіктивним кредитам; ОСОБА_13 - завідуюча касою, видавала готівку по кредитам без клієнтів та заносила їх ОСОБА_7 або ОСОБА_7 заходив особисто до неї та забирав гроші.
ОСОБА_7 та ОСОБА_10 дуже часто зустрічалися в приміщенні банку і подовгу проводили час разом в кабінеті ОСОБА_7. Вона знала, що ОСОБА_10 є директором та власником ПП «Дубок» і є приватним підприємцем ПП ОСОБА_10. Вказані суб'єкти господарювання співпрацювали із підприємствами ОСОБА_7 та його дружини ОСОБА_9 Тобто їх зв'язували відносини по веденню підприємницької діяльності.
Крім цього обвинуваченій ОСОБА_20 для огляду були надані матеріали кредитних справ, протоколи засідання кредитного комітету, розпорядження на перерахунок із кредитного рахунку на поточний рахунок клієнта кредитних коштів, касові документи, які стосуються фіктивного кредитування в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль», оглянувши надані документи, обвинувачена вказала на касові документи, які підробляла вона особисто та пояснила, що дійсно вона видавала готівку згідно даних заяв на видачу готівки та отримувала готівкові кошти згідно заяви на переказ готівки у відсутності клієнта банка ( т. 5 а.с. 33-35;т. 23 а. с. 166-171; 179-193; т. 30 а.с. 255-257).
3 листопада 2008 року, притягнута до кримінальної відповідальності у вчиненні злочинів, передбачених ст. ст. 255 ч.1, ст. 28 ч.4 ст. 209 ч.3, ст. 28 ч.4 ст. 191 ч.5, ст. 28 ч.4 ст. 358 ч.2, ст. 28 ч.4 ст. 358 ч.3 КК України та допитана, як обвинувачена, ОСОБА_24 свою вину у вчиненні інкримінованих їй злочинів визнала частково, по суті пред'явленого обвинувачення показала, що 14.04.04 влаштувалася працювати до Центрального Нов. Волинського філіалу АППБ «Аваль» на посаду провідного економіста. З 24.04.05 р. по 14.06.06. р. знаходилась у відпустці по догляду за дитиною. На час влаштування на роботу керівником відділення банку був ОСОБА_7 Із ним познайомилася при влаштуванні на роботу, відносини із ними були виключно ділові.
До її посадових обов'язків як провідного економіста відділення банку входило: обслуговування фізичних осіб, тобто підготовка касових документів необхідних для подальшого внесення або отримання фізичною особою коштів в касі банку, здійснювала безготівкові перекази грошей за побажаннями клієнта, вносила суми інкасованої виручки в програмне забезпечення та роздруковувала відповідний документ для каси, оформляла депозити для населення, оформляла необхідні документи для видачі готівки клієнта по кредиту, а саме меморіальний ордер, заяву на видачу готівки, в разі переказу суми кредиту безготівково готувала платіжне доручення, оформляла необхідні документи для погашення клієнтом тіла кредиту або відсотків по кредиту, а саме заяву на переказ готівки.
Безпосередньо вона справи із готівкою не мала, а лише видавала необхідні документи клієнту, який йшов із ними до касира і в подальшому проводив операції із готівкою. По своїм обов'язкам вона могла лише здійснювати безготівкові перекази за побажаннями клієнта. В цьому випадку вона проводила ідентифікацію особи клієнта здійснювала операцію, роздруковувала платіжне доручення, яке підписувалося клієнтом.
З жовтня 2004 року та до березня 2005 року, до неї неодноразово, приблизно 5-10 разів на місяць приходила працівник кредитного відділу ОСОБА_300 без клієнта та приносила розпорядження для оплати кредиту та видачу кредитних коштів готівкою або їх безготівково переказу. На її запитання де знаходиться клієнт, ОСОБА_300 відповідала, що в кабінеті у ОСОБА_7 і щоб вона терміново надала необхідні вказані касові документи для отримання або переказу кредитних грошей. Вона довіряючи ОСОБА_391 видавала їй необхідні касові документи для отримання або переказі кредитних коштів, хоча і розуміла, що в деякій мірі порушую встановленні інструкції та правила.
Після цього ОСОБА_391 йшла до каси, де касиром була ОСОБА_84 та ОСОБА_19 і отримувала готівкові кошти або здійснювала їх переказ.
Після проведення всіх платежів ОСОБА_391 приносила їй необхідні документи - платіжні доручення вже із підписом клієнта. Хто ставив підписи за клієнтів їй не відомо.
Неодноразово до неї заходив особисто ОСОБА_7 та давав вказівки перерахувати кошти із поточного рахунку клієнта на якійсь рахунок юридичної особи. Як правило він номери рахунків приносив записаними на клаптику паперу, який залишав їй. Вона набирала платіжні доручення і заносила їх для підпису ОСОБА_7, однак він говорив, що клієнт підійде пізніше і підпише, а кошти треба терміново перерахувати зараз. Вона розуміючи, що робить в порушення інструкцій та положень змушена була виконати вказівки ОСОБА_7, так як боялася втратити роботу. На наступний день він дійсно приносив їй підписане платіжне доручення. В цьому випадку від ОСОБА_7 не потрібно було розпорядження так як він давав вказівки перерахувати кошти із поточних рахунків прокредитованих осіб, на яких ще залишалися кошти, тобто не були всі зняті відразу.
Восени 2004 року та взимку 2005 року в кінці кожного місяця до неї в кабінет заходила ОСОБА_391 та приносила список кредитів, по яких необхідно було погашати тіло кредиту та відсотки. Їй необхідно було набрати платіжні доручення для погашення кредитів згідно наданого списку, який як правило був надрукований, із поправками внесеними рукою ОСОБА_7. Після набрання зазначених платіжних доручень вона їх передавала в касу. На протязі наступних декількох днів вказані платіжні доручення до неї поверталися вже із підписами клієнтів. Хто ставив за них підписи їй не відомо.
Були випадки коли ОСОБА_7 приносив клаптики паперу із записами почерком ОСОБА_7, в яких зазначалися рахунки, на які потрібно погасити кредити, на які вона також виписувала платіжні доручення. Вказані списики вона приносила як правило ввечері, а до цього приносила розпорядження на видачу кредитів на кількох осіб. Із цього вона зробила висновок, що по платіжних дорученнях здійснюються переплати із вказаних нею кредитів. Тоді вона зрозуміла, що ОСОБА_7 із її допомогою отримують кредитні кошти по фіктивним кредитам а потім їх погашають із кредитних коштів також оформлених фіктивних кредитів.
Коли вона почала виконувати операції із готівкою, тоді кредитним працівником було призначено ОСОБА_14 порушення не припинилися, тобто до неї заходив вже ОСОБА_14 без клієнта, приносив розпорядження і говорив, що потрібно видати йому гроші готівкою, так як клієнт сидить у нього або у ОСОБА_7. Вона, розуміючи, що діє незаконно, виписувала заяву на видачу готівки, яку разом із вказаною в розпорядженні сумою передавала ОСОБА_14. Розпорядження, меморіальний ордер вона залишала собі. Пізніше заяву на видачу готівки або заяву на переказ готівки із підписом клієнта приносив ОСОБА_14.
В кінці березня 2005 року їй, ОСОБА_14 приніс 3-4 розпорядження на зарахування на поточний рахунок клієнтів кредитних коштів, однак готівкових коштів він не забрав. На протязі цього ж дня він надав список осіб по яких потрібно було закрити тіло кредиту та відсотки із коштів тих кредитів, по яких він приніс розпорядження цього ж дня. Це було явно і мені зрозуміло, що йде пряме пере кредитування, однак вона усвідомлюючи, що діє незаконно, провела вказані платежі, тобто перевела кошти із кредитних рахунків щойно відкритих на рахунки осіб, що були відкриті раніше. Призначення платежу вона вказувала як погашення тіла кредиту або відсотків. В заявах на переказ готівки та платіжних дорученнях клієнти не розписувалися, вона ці документи віддавала ОСОБА_14, а він їх вже підписував.
Крім цього обвинуваченій ОСОБА_24 були надані для ознайомлення матеріали кредитних справ, протоколи засідання кредитного комітету, розпорядження на перерахунок із кредитного рахунку на поточний рахунок клієнта кредитних коштів, касові документи (заяви на видачу кредиту, заяви на переказ готівки), які стосуються фіктивного кредитування в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль». Після ознайомлення із наданими документами обвинувачена вказала на ті, які підробляла вона особисто та пояснила, що за вказівкою ОСОБА_7 підробляла заяви про видачу готівки та на переказ, а також за відсутності клієнта банку видавала та отримувала готівку ( т. 5 а.с. 40-42;т. 23 а.с. 105-116;т. 24 а.с. 37-49; 70-79; т. 31 а.с. 143-146).
3 листопада 2008 року, притягнута до кримінальної відповідальності у вчиненні злочинів, передбачених ст. ст. 255 ч.1, ст. 28 ч.4 ст. 209 ч.3, ст. 28 ч.4 ст. 191 ч.5, ст. 28 ч.4 ст. 358 ч.2, ст. 28 ч.4 ст. 358 ч.3 КК України та допитана, як обвинувачена, ОСОБА_26 свою вину у вчиненні інкримінованих їй злочинів визнала частково, по суті пред'явленого обвинувачення показала, що в 2003 році влаштувалася працювати до 2-го Новоград-Волинського відділення АППБ «Аваль». У вересні 2003 року вона влаштувалася у вказаному банку на посаду економіста на якій пропрацювала до жовтня 2006 року, після чого звільнилися за власним бажанням. До її основних посадових обов'язків входили всі касові операції, а саме: обмін валюти, оформлення вкладів, приймання всіх платежів, виплата пенсій. В 2-му відділенні вона пропрацювала до квітня 2005 та разом із іншими працівниками була переведена до Центрального Н.Волинського відділення АППБ «Аваль». Її в Центральному відділенні було призначено на посаду головного економіста.
На посаді головного економіста Центрального відділення до її основних обов'язків входило обмін валюти, оформлення вкладів, приймання всіх комунальних, митних платежів, виплата пенсій готівкою, виплата та приймання переказів «Аваль - експерес» і «Вестер-юніон», видача кредитних коштів та погашання кредиту і відсотків. Крім цього вона в кінці першої і другої зміни документально звіряла видатки та надходження по всіх п'яти касах по фізичним особах. В подальшому свої дані вона надавала головному касиру ОСОБА_245, що контролювала залишки по касах фізичних та юридичних осіб.
На час переведення до вказаного відділення, оформленням кредитних справа та їх супроводженням займалася ОСОБА_15, крім неї вказані обов'язки ще виконував ОСОБА_14
Після переведення її до Центрального Нов. Волинському відділені АППБ «Аваль», приблизно через місяць, до неї підійшла ОСОБА_15, яка на той час виконувала обов'язки кредитного працівника та сказала, що ОСОБА_7 просив видати готівкові кредитні кошти без розпорядження для якогось ВІП - клієнта, на суму близько 15 000 грн. Не дивлячись на те, що вона порушувала встановленні інструкціями та положеннями правила видачі кредитних коштів, усвідомлюючи це, видала ОСОБА_15 баз розпорядження готівкові кошти. Особи, якій видавався кредит не було. Заяву на видачу готівки вона передала ОСОБА_15. Остання забравши гроші та заяви на видачу готівки пішла. Через 10 хв. ОСОБА_15 повернулась та принесла заяву на видачу готівки вже із підписом клієнта, хто ставив свій підпис за клієнта їй не відомо. Аналогічних випадків, коли ОСОБА_15 приходила до неї та отримувала без клієнта і розпорядження кредитні гроші для ОСОБА_7, було ще десь 3-4 випадки. Кожен із вказаних випадків ОСОБА_15 отримувала 15 000 грн. - 17 000 грн. ОСОБА_15 заяви на видачу готівки постійно приносила пізніше вже із підписами позичальників. ОСОБА_15 особисто розповідала, що передає гроші ОСОБА_7. Прізвища та рахунки приносила ОСОБА_15 або на клаптиках паперу, які вона після видачі кредиту викидала або по розпорядженню.
Заяви на видачу готівки за клієнта ОСОБА_15 при ній не підписувала, бо в неї було постійно багато клієнтів, які стояли в черзі, були випадки коли вона ставила підписи в заяві на видачу готівки за клієнта.
Також в кінці кожного місяця, на протязі всього часу коли вона працювала на своїй посаді до неї в касу заходила ОСОБА_15 та приносила список кредитів, по яких необхідно було погашати відсотки та тіло кредиту. При цьому надавалась готівка в тій сумі, в якій необхідно було погасити відсотки та тіло кредиту. Де ОСОБА_15 брала готівкові гроші, вона не говорила. Вона (тобто ОСОБА_26) робила, те що її просила ОСОБА_15, хоча це і було порушенням встановлених правил, інструкцій. Таким чином їй необхідно було по цьому списку погасити відсотки на суму, яка також була вказана в списку. Для цього вона роздруковувала заяву на переказ готівки, підписи в яких за клієнтів ставила вона або ОСОБА_15. Списки були друкованими або написані від руки почерком ОСОБА_15, які вона після проведення платежів віддавала ОСОБА_15 разом із копією заяв на переказ готівки. По тілу кредиту гасились різні суми від 1 копійки до 500-600 грн.
Вона ставила підписи за клієнтів в заявах на переказ готівки, оскільки клієнта не було а їй потрібно було в кінці дня здати касові документи для підшивки. Вона розуміла, що це не правильно і тим самим підробляє документи, але не дивлячись на це так вчиняла.
Крім цього обвинуваченій ОСОБА_26 для ознайомлення були надані матеріали кредитних справ, протоколи засідання кредитного комітету, розпорядження на перерахунок із кредитного рахунку на поточний рахунок клієнта кредитних коштів, касові документи (заяви на видачу кредиту, заяви на переказ готівки), які стосуються фіктивного кредитування в Центральному Нов. Волинському відділенні АППБ «Аваль». Після ознайомлення із наданими документами обвинувачена вказала на ті які підроблені нею та пояснила, що за вказівкою ОСОБА_7 підробляла заяви про видачу готівки та на переказ, а також за відсутності клієнта банку видавала та отримувала готівку і підробляла підписи за останніх (т. 5 а.с. 15-19;44-46; т. 24 а.с. 30-34;216-217;218-226; т. 31 а.с. 259-261).
Повне визнання своєї вини, її часткове визнання та невизнання вказаними підсудними в частині скоєння злочинів злочинною організацією підтверджується наявністю ієрархічного об'єднання з 15 осіб, яке протягом тривалого часу систематично вчиняло тяжкі та особливо тяжкі злочини. Керівництво та координацію злочинної діяльності здійснював ОСОБА_7, який відповідно до займаної посади мав можливість забезпечити функціонування злочинної організації та злочинів вчинених злочинами учасниками злочинної організації. В період із березня 2005 року по березень 2006 року підтримувався стабільний склад злочинної організації, тісні стосунки між її учасниками, їх централізоване підпорядкування, єдині для всіх правила поведінки, а також наявність плану злочинної діяльності та чіткий розподіл функцій учасників, щодо його досягнення. До структури злочинного об'єдання крім його керівника та організатора ОСОБА_7 увійшли структурні частини, одна із яких забезпечувала залучення безпосередніх виконавців проведення банківських операцій по отриманню готівки по фіктивних кредитах, друга безпосередньо виконувала банківські операції необхідні для отрмання готівки, третя - вчиняла фінансові операції із коштами одержаними від злочинної діяльності та вчиняла інші дії спрямовані на приховування незаконного походження привласнених коштів.
Вважаючи винуватість всіх підсудних доведеною в повному об'ємі суд їх дії кваліфікує:
ОСОБА_7 за ст. 255 ч.1 КК України як створення злочинної організації, з метою скоєння особливо тяжких злочинів, а також керівництво такою організацією.
Своїми умисними діями, які виразились в зловживанні своїм службовим становищем, тобто умисному, з корисливих мотивів використання службовою особою свого становища всупереч інтересам служби, що спричинило тяжкі наслідки, вчиненому в складі злочинної організації, ОСОБА_7, вчинив злочин передбачений ст. 28 ч.4 ст. 364 ч.2 КК України.
Своїми умисними діями, які виразились в перевищенні службових повноважень, тобто умисному вчиненні службовою особою, дій, які явно виходять за межі наданих їй повноважень, що спричинили тяжкі наслідки, вчиненому в складі злочинної організації, ОСОБА_7, вчинив злочин передбачений ст. 28 ч.4 ст. 365 ч.3 КК України.
Своїми умисними діями, які виразились в службовому підробленні, тобто видачі завідомо неправдивих документів, що спричинило тяжкі наслідки, вчиненому в складі злочинної організації, ОСОБА_7, вчинив злочин передбачений ст. 28 ч.4 ст. 366 ч.2 КК України.
Своїми умисними діями, які виразились в заволодінні чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненими повторно, в особливо великих розмірах, вчиненому в складі злочинної організації, ОСОБА_7, вчинив злочин передбачений ст. 28 ч.4 ст. 191 ч.5 КК України.
Своїми умисними діями які виразились у легалізації доходів одержаних злочинним шляхом, тобто вчинення фінансової операції із коштами, одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації, а також вчинення дій, спрямованих на приховування незаконного походження таких коштів, в особливо великих розмірах, вчиненому в складі злочинної організації, ОСОБА_7 вчинив злочин передбачений ст. 28 ч.4 ст. 209 ч.3 КК України.
Своїми умисними діями, які виразились в підробленні документа, який видається особою, яка має право видавати такі документи, і який надає права, з метою використання його, вчиненими повторно, в складі злочинної організації, ОСОБА_7, вчинив злочин передбачений ст. 28 ч.4 ст. 358 ч.2 КК України.
Своїми умисними діями, які виразились у використанні завідомо підробленого документа, вчиненими в складі злочинної організації, ОСОБА_7, вчинив злочин передбачений ст. 28 ч.4 ст. 358 ч.3 КК України.
ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_395 за ст. 255 ч.1 КК України як участь у злочинній організації, а також у особливо тяжких злочинах, вчинюваних такою організацією.
Своїми умисними діями, які виразились в зловживанні своїм службовим становищем, тобто умисному, з корисливих мотивів використання службовою особою свого становища всупереч інтересам служби, що спричинило тяжкі наслідки, вчиненому в складі злочинної організації, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_395 вчинили злочин передбачений ст. 28 ч.4 ст. 364 ч.2 КК України.
Своїми умисними діями, які виразились в службовому підробленні, тобто видачі завідомо неправдивих документів, що спричинило тяжкі наслідки, вчиненому в складі злочинної організації, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_395 вчинили злочин передбачений ст. 28 ч.4 ст. 366 ч.2 КК України.
Своїми умисними діями, які виразились в заволодінні чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненими повторно, в особливо великих розмірах, вчиненому в складі злочинної організації, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_395 вчинили злочин передбачений ст. 28 ч.4 ст. 191 ч.5 КК України.
Своїми умисними діями які виразились у легалізації доходів одержаних злочинним шляхом, тобто вчинення фінансової операції із коштами, одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації, а також вчинення дій, спрямованих на приховування незаконного походження таких коштів, в особливо великих розмірах, вчиненому в складі злочинної організації, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_395 вчинили злочин передбачений ст. 28 ч.4 ст. 209 ч.3 КК України.
ОСОБА_12 за ст. 255 ч.1 КК України як участь у злочинній організації, а також у особливо тяжких злочинах, вчинюваних такою організацією.
Своїми умисними діями, які виразились в зловживанні своїм службовим становищем, тобто умисному, з корисливих мотивів використання службовою особою свого становища всупереч інтересам служби, що спричинило тяжкі наслідки, вчиненому в складі злочинної організації, ОСОБА_12 вчинила злочин передбачений ст. 28 ч.4 ст. 364 ч.2 КК України.
Своїми умисними діями, які виразились в перевищенні службових повноважень, тобто умисному вчиненні службовою особою, дій, які явно виходять за межі наданих їй повноважень, що спричинили тяжкі наслідки, вчиненому в складі злочинної організації, ОСОБА_12 вчинила злочин передбачений ст. 28 ч.4 ст. 365 ч.3 КК України.
Своїми умисними діями, які виразились в службовому підробленні, тобто видачі завідомо неправдивих документів, що спричинило тяжкі наслідки, вчиненому в складі злочинної організації, ОСОБА_12 вчинила злочин передбачений ст. 28 ч.4 ст. 366 ч.2 КК України.
Своїми умисними діями, які виразились в заволодінні чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненими повторно, в особливо великих розмірах, вчиненому в складі злочинної організації, ОСОБА_12 вчинила злочин передбачений ст. 28 ч.4 ст. 191 ч.5 КК України.
Своїми умисними діями які виразились у легалізації доходів одержаних злочинним шляхом, тобто вчинення фінансової операції із коштами, одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації, а також вчинення дій, спрямованих на приховування незаконного походження таких коштів, в особливо великих розмірах, вчиненому в складі злочинної організації, ОСОБА_12 вчинила злочин передбачений ст. 28 ч.4 ст. 209 ч.3 КК України.
ОСОБА_13 за ст. 255 ч.1 КК України як участь у злочинній організації, а також у особливо тяжких злочинах, вчинюваних такою організацією.
Своїми умисними діями, які виразились в зловживанні своїм службовим становищем, тобто умисному, з корисливих мотивів використання службовою особою свого становища всупереч інтересам служби, що спричинило тяжкі наслідки, вчиненому в складі злочинної організації, ОСОБА_13 вчинила злочин передбачений ст. 28 ч.4 ст. 364 ч.2 КК України.
Своїми умисними діями, які виразились в службовому підробленні, тобто видачі завідомо неправдивих документів, що спричинило тяжкі наслідки, вчиненому в складі злочинної організації, ОСОБА_13 вчинила злочин передбачений ст. 28 ч.4 ст. 366 ч.2 КК України.
Своїми умисними діями, які виразились в заволодінні чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненими повторно, в особливо великих розмірах, вчиненому в складі злочинної організації, ОСОБА_13 вчинила злочин передбачений ст. 28 ч.4 ст. 191 ч.5 КК України.
Своїми умисними діями які виразились у легалізації доходів одержаних злочинним шляхом, тобто вчинення фінансової операції із коштами, одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації, а також вчинення дій, спрямованих на приховування незаконного походження таких коштів, в особливо великих розмірах, вчиненому в складі злочинної організації, ОСОБА_13 вчинила злочин передбачений ст. 28 ч.4 ст. 209 ч.3 КК України.
ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_26 за ст. 255 ч.1 КК України як участь у злочинній організації, а також у особливо тяжких злочинах, вчинюваних такою організацією.
Своїми умисними діями, які виразилися у привласненні та розтраті чужого майна, що перебувало у відданні особи, а також заволодінні чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненими повторно, в особливо великих розмірах, вчиненому в складі злочинної організації, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_26 вчинили злочин передбачений ст. 28 ч.4 ст. 191 ч.5 КК України.
Своїми умисними діями які виразились у легалізації доходів одержаних злочинним шляхом, тобто вчинення фінансової операції із коштами, одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації, а також вчинення дій, спрямованих на приховування незаконного походження таких коштів, в особливо великих розмірах, вчиненому в складі злочинної організації, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_26 вчинили злочин передбачений ст. 28 ч.4 ст. 209 ч.3 КК України.
Своїми умисними діями, які виразились в підробленні документа, який видається особою, яка має право видавати такі документи, і який надає права, з метою використання його, вчиненими повторно, в складі злочинної організації, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_26 вчинили злочин передбачений ст. 28 ч.4 ст. 358 ч.2 КК України.
Своїми умисними діями, які виразились у використанні завідомо підробленого документа, вчиненими в складі злочинної організації, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_26 вчинили злочин передбачений ст. 28 ч.4 ст. 358 ч.3 КК України.
Обставинами, які пом'якшують покарання підсудному ОСОБА_7 є щире каяття, часткове відшкодування завданого збитку, хвороба батька, який потребує сторонньої матеріальної допомоги та нещодавна смерть матері, виключно позитивна характеристика, на утриманні має двоє неповнолітніх дітей.
Обставин, які обтяжують покарання підсудного ОСОБА_7 судом не встановлено.
Обставинами, які пом'якшують покарання підсудній ОСОБА_9 є щире каяття, виключно позитивна характеристика, на утриманні має двоє неповнолітніх дітей.
Обставин, які обтяжують покарання підсудній ОСОБА_9 судом не встановлено.
Обставинами, які пом'якшують покарання підсудному ОСОБА_10 є щире каяття, на утриманні має малолітню дитину, хворобливий стан здоров'я.
Обставин, які обтяжують покарання підсудному ОСОБА_10 судом не встановлено.
Обставинами, які пом'якшують покарання підсудному ОСОБА_11 є щире каяття, на утриманні знаходиться малолітня дитина, виключно позитивна характеристика, нещодавна смерть обох батьків.
Обставин, які обтяжують покарання підсудному ОСОБА_11, судом не встановлено.
Обставинами, які пом'якшують покарання підсудній ОСОБА_12 є щире каяття, виключно позитивна характеристика, пристарілий вік батька, який є учасником війни.
Обставин, які обтяжують покарання підсудній ОСОБА_12 судом не встановлено.
Обставинами, які пом'якшують покарання підсудній ОСОБА_13 є щире каяття, на утриманні двоє дітей, один з них є інвалідом.
Обставин, які обтяжують покарання підсудній ОСОБА_13 судом не встановлено.
Обставинами, які пом'якшують покарання підсудному ОСОБА_14 є щире каяття, на утриманні малолітня дитина.
Обставин, які обтяжують покарання підсудному ОСОБА_14, судом не встановлено.
Обставинами, які пом'якшують покарання підсудній ОСОБА_15, є щире каяття та активне сприяння розкриттю злочину, одинока та має на утриманні малолітню дитину.
Обставин, які обтяжують покарання підсудній ОСОБА_15 судом не встановлено.
Обставинами, які пом'якшують покарання підсудній ОСОБА_16 є щире каяття, позитивна характеристика.
Обставин, які обтяжують покарання підсудній ОСОБА_16 судом не встановлено.
Обставинами, які пом'якшують покарання підсудній ОСОБА_19 є щире каяття, позитивна характеристика, є пенсіонеркою.
Обставин, які обтяжують покарання підсудній ОСОБА_19 судом не встановлено.
Обставинами, які пом'якшують покарання підсудній ОСОБА_20 є щире каяття, позитивна характеристика, на утриманні має неповнолітню дитину.
Обставин, які обтяжують покарання підсудній ОСОБА_20 судом не встановлено.
Обставинами, які пом'якшують покарання підсудній ОСОБА_22 є щире каяття, позитивна характеристика.
Обставин, які обтяжують покарання підсудній ОСОБА_22 судом не встановлено.
Обставинами, які пом'якшують покарання підсудній ОСОБА_23 є щире каяття, позитивна характеристика.
Обставин, які обтяжують покарання підсудній ОСОБА_23 судом не встановлено.
Обставин, які пом'якшують покарання підсудній ОСОБА_24 є щире каяття, позитивна характеристика, на утриманні двоє неповнолітніх дітей.
Обставин, які обтяжують покарання підсудній ОСОБА_24 не встановлено.
Обставинами, які пом'якшують покарання підсудній ОСОБА_26 є щире каяття, позитивна характеристика.
Обставин, які обтяжують покарання підсудній ОСОБА_26, судом не встановлено.
Таким чином за наявності наведених обставин, що пом'якшують покарання та істотно знижують ступінь тяжкості вчинених злочинів, з урахуванням осіб винних, які скоїли злочини передбачені ст. ст. 365 ч. 3, 191 ч.5, 209 ч. 3 КК України, враховуючи мету й мотиви, якими керувалися підсудні при вчиненні злочинів, роль кожного з учасників, поведінку під час та після вчинення злочинних дій, всі підсудні вперше вчинили злочини, після скоєння ними злочинів пройшов тривалий час, в період якого вони вони до адміністративної чи кримінальної відповідальності не притягувались суд, вважає за необхідне призначити основне покарання нижче від найнижчої межі, встановленої в санкціях статей 28 ч. 4, 365 ч. 3; 28 ч. 4, 191 ч. 5; 28 ч. 4, 209 ч. 3 КК України.
При вирішенні питання про застосування принципу поглинення менш суворого покарання більш суворим згідно до ст. 70 КК України, суд враховує крім даних про особи винних й обставин, що пом'якшують та обтяжують покарання, також кількість злочинів, що входять до сукупності, форму вини й мотиви вчинення кожного з них, тяжкість їх наслідків, вид сукупності.
З врахуванням викладеного суд прийшов до переконання про необхідність призначення всім підсудним остаточного покарання у вигляді позбавлення волі, відбувати яке підсудний ОСОБА_10 має в кримінально виконавчій установі, оскільки суд прийшов до переконання, що застосування більш м'якого покарання не сприятиме їх виправленню.
При призначенні покарання у виді позбавлення волі ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_19, ОСОБА_396, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_26 суд за наявності обставин, що пом'якшують покарання та істотно знижують ступінь тяжкості вчинених злочинів, з врахуванням осіб винних, які характеризуються з позитивної сторони та виключно з позитивної, після скоєння злочину пройшов тривалий час на протязі якого всі підсудні за виключенням ОСОБА_10 до адміністративної та кримінальної відповідальності не притягувалися, заподіяні збитки частково відшкодовані, працюють, мають на утриманні малолітніх дітей, молодий вік та те що ОСОБА_19 є пенсіонером, всі в скоєному щиро розкаюються, сімейний стан, від слідства та суду не ухилялись, не схильні для вчинення злочинних дій в дальнійшому, дійшов до висновку про можливість їх виправлення без відбування покарання шляхом звільнення від відбування покарання з випробуванням.
Додаткове покарання у вигляді конфіскації майна до підсудних, які скоїли злочини не застосовується, оскільки перелік видів покарання, визначений у ст. 77 КК України є вичерпним, у разі звільнення від відбування покарання з випробуванням.
Підстави для призначення більш м'якого покарання та звільнення від покарання у вигляді позбавлення права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю - відсутні.
Враховуючи тяжкість злочину, особу винного, обставини справи, виключно позитивну характеристику суд прийшов до висновку по можливість виправлення засудженого без відбування покарання, шляхом звільнення від відбування покарання з випробуванням.
Цивільний позов має бути залишеним без розгляду.
Керуючись ст. ст. 323, 324 КПК України , -
з а с у д и в :
ОСОБА_7 визнати винним у вчиненні злочинів передбачених ст. ст. 255 ч.1, 28 ч.4, 364 ч. 2, 28 ч.4, 365 ч.3, 28 ч.4, 366 ч.2, 28 ч.4, 209 ч.3, ст. 28 ч. 4, 191 ч. 5, 28 ч.4, 358 ч.2, 28 ч. 4, 358 ч. 3 КК України та призначити йому покарання
за ст. 255 ч. 1 КК України - 5 (п'ять) років позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 364 ч. 2 КК України - 3(три) роки позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 365 ч. 3 КК України - 4,6 (чотири роки шість місяців) позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 366 ч. 2 КК України - 2 (два) роки позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 191 ч. 5 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,8 (чотири роки вісім місяців) позбавлення волі з позбавленням права обіймати керівні посади строком на три роки з конфіскацією майна, яке є власністю засудженого;
за ст. 28 ч. 4 ст. 209 ч. 3 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,6 (чотири роки шість місяців) позбавлення волі з позбавленням права обіймати керівні посади строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом та конфіскацією майна, яке є власністю засудженого;
за ст. 28 ч. 4, 358 ч. 2 КК України - 2 (два) роки обмеження волі;
за ст. 28 ч. 4, 358 ч. 3 КК України - 1,6 (один рік шість місяців) обмеження волі;
На підставі ст. 70 ч.1 КК України визначити остаточне покарання шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим ОСОБА_7- п'ять років позбавлення волі з позбавленням права обіймати керівні посади строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом.
ОСОБА_9 визнати винною у вчиненні злочинів передбачених ст. ст. 255 ч.1, 28 ч.4, 364 ч.2, 28 ч.4, 366 ч. 2, 28 ч. 4, 209 ч. 3, 28 ч. 4, 191 ч. 5 КК України та призначити їй покарання за ст. 255 ч.1 КК України - 5 (п'ять) років позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 364 ч. 2 КК України - 3(три) роки позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 366 ч. 2 КК України - 2 (два) роки позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 191 ч. 5 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,8 (чотири роки вісім місяців) позбавлення волі з позбавленням права обіймати керівні посади строком на три роки з конфіскацією майна, яке є власністю засудженої;
за ст. 28 ч. 4 ст. 209 ч. 3 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,6 (чотири роки шість місяців) позбавлення волі з позбавленням права обіймати керівні посади строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом та конфіскацією майна, яке є власністю засудженої;
На підставі ст. 70 ч.1 КК України визначити остаточне покарання шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим ОСОБА_9 - п'ять років позбавлення волі з позбавленням права обіймати керівні посади строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом.
ОСОБА_10 визнати винним у вчиненні злочинів передбачених ст. ст. 255 ч.1, 28 ч.4, 364 ч.2, 28 ч.4, 366 ч. 2, 28 ч. 4, 209 ч. 3, 28 ч. 4, 191 ч. 5 КК України та призначити йому покарання за ст. 255 ч. 1 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,4 (чотири роки чотири місяці) позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 364 ч. 2 КК України - 3(три) роки позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 366 ч. 2 КК України - 2 (два) роки позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 191 ч. 5 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 3,6 (три роки шість місяців) позбавлення волі з позбавленням права обіймати керівні посади строком на три роки з конфіскацією майна, яке є власністю засудженого;
за ст. 28 ч. 4 ст. 209 ч. 3 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 3,6 (три роки шість місяців) позбавлення волі з позбавленням права обіймати керівні посади строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом та конфіскацією майна, яке є власністю засудженого;
На підставі ст. 70 ч.1 КК України визначити остаточне покарання шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим ОСОБА_10 - чотири роки чотири місяці позбавлення волі з конфіскацією майна, яке є власністю засудженого.
На підставі ст. 70 ч. 4 остаточно визначити покарання за сукупністю злочинів, зарахувавши покарання відбуте частково за попереднім вироком Корецького районного суду Рівненської області від 24.02.2010 року - 4,6 (чотири роки шість місяців) позбавлення волі в кримінально-виконавчій установі з конфіскацією майна, яке є власністю засудженого.
Строк відбування покарання обчислювати з 27.02.2009 року.
ОСОБА_11 визнати винним у вчиненні злочинів передбачених 255 ч.1, 28 ч.4, 364 ч.2, 28 ч.4, 366 ч. 2, 28 ч. 4, 209 ч. 3, 28 ч. 4, 191 ч. 5 КК України та призначити йому покарання за ст. 255 ч.1 КК України - 5 (п'ять) років позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 364 ч. 2 КК України - 3(три) роки позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 366 ч. 2 КК України - 2 (два) роки позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 191 ч. 5 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,8 (чотири роки вісім місяців) позбавлення волі з позбавленням права обіймати керівні посади строком на три роки з конфіскацією майна, яке є власністю засудженого;
за ст. 28 ч. 4 ст. 209 ч. 3 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,6 (чотири роки шість місяців) позбавлення волі з позбавленням права обіймати керівні посади строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом та конфіскацією майна, яке є власністю засудженого;
На підставі ст. 70 ч.1 КК України визначити остаточне покарання шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим ОСОБА_11 - п'ять років позбавлення волі з позбавленням права обіймати керівні посади строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом.
ОСОБА_12, визнати винною у вчиненні злочинів передбачених ст. ст. 255 ч.1, 28 ч. 4, 364 ч.2, 28 ч.4, 365 ч. 3, 28 ч.4, 366 ч.2, 28 ч.4, 209 ч.3, 28 ч. 4, 191 ч.5 КК України та призначити їй покарання за ст. 255 ч.1 КК України - 5 (п'ять) років позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 364 ч. 2 КК України - 3(три) роки позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4 ст. 365 ч. 3 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - чотири роки шість місяців позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 366 ч. 2 КК України - 2 (два) роки позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 191 ч. 5 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,8 (чотири роки вісім місяців) позбавлення волі з позбавленням права обіймати керівні посади строком на три роки з конфіскацією майна, яке є власністю засудженої;
за ст. 28 ч. 4 ст. 209 ч. 3 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,6 (чотири роки шість місяців) позбавлення волі з позбавленням права обіймати керівні посади строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом та конфіскацією майна, яке є власністю засудженої;
На підставі ст. 70 ч.1 КК України визначити остаточне покарання шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим ОСОБА_12 - п'ять років позбавлення волі з позбавленням права обіймати керівні посади строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом.
ОСОБА_13 визнати винною у вчиненні злочинів передбачених ст. ст. 255 ч.1, 28 ч. 4, 364 ч.2, 28 ч.4, 366 ч. 2, 28 ч.4, 209 ч.3, 28 ч. 4, 191 ч.5 КК України та призначити їй покарання за ст. 255 ч.1 КК України - 5 (п'ять) років позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 364 ч. 2 КК України - 3(три) роки позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 366 ч. 2 КК України - 2 (два) роки позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 191 ч. 5 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,8 (чотири роки вісім місяців) позбавлення волі з позбавленням права обіймати керівні посади строком на три роки з конфіскацією майна, яке є власністю засудженої;
за ст. 28 ч. 4 ст. 209 ч. 3 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,6 (чотири роки шість місяців) позбавлення волі з позбавленням права обіймати керівні посади строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом та конфіскацією майна, яке є власністю засудженої;
На підставі ст. 70 ч.1 КК України визначити остаточне покарання шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим ОСОБА_13 - п'ять років позбавлення волі з позбавленням права обіймати керівні посади строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом.
ОСОБА_14 визнати винним у вчиненні злочинів передбачених ст. ст. 255 ч.1, 28 ч.4, 209 ч.3, 28 ч. 4, 191 ч. 5, 28 ч. 4, 358 ч. 2, 28 ч. 4, 358 ч. 3 КК України та призначити йому покарання за ст. 255 ч.1 КК України - 5 (п'ять) років позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 191 ч. 5 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,8 (чотири роки вісім місяців) позбавлення волі з позбавленням права займати посади пов'язані з оформленням та наданням кредитів юридичним особам та підприємствам всіх форм власності строком на три роки з конфіскацією майна, яке є власністю засудженого;
за ст. 28 ч. 4 ст. 209 ч. 3 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,6 (чотири роки шість місяців) позбавлення волі з позбавленням права займати посади пов'язані з оформленням та наданням кредитів юридичним особам та підприємствам всіх форм власності строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом та конфіскацією майна, яке є власністю засудженого;
за ст. 28 ч. 4, ст. 358 ч. 2 КК України - 2(два) роки обмеження волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 358 ч. 3 КК України - один рік шість місяців обмеження волі;
На підставі ст. 70 ч.1 КК України визначити остаточне покарання шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим ОСОБА_14 - п'ять років позбавлення волі з позбавленням права займати посади пов'язані з оформленням та наданням кредитів юридичним особам та підприємствам всіх форм власності строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом.
ОСОБА_15 визнати винною у вчиненні злочинів передбачених ст. ст. 255 ч.1, 28 ч.4, 209 ч.3, 28 ч. 4, 191 ч. 5, 28 ч. 4, 358 ч. 2, 28 ч. 4, 358 ч. 3 КК України та призначити їй покарання за ст. 255 ч.1 КК України - 5 (п'ять) років позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 191 ч. 5 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,8 (чотири роки вісім місяців) позбавлення волі з позбавленням права займати посади пов'язані з оформленням та наданням кредитів юридичним особам та підприємствам всіх форм власності строком на три роки з конфіскацією майна, яке є власністю засудженої;
за ст. 28 ч. 4 ст. 209 ч. 3 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,6 (чотири роки шість місяців) позбавлення волі з позбавленням права займати посади пов'язані з оформленням та наданням кредитів юридичним особам та підприємствам всіх форм власності строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом та конфіскацією майна, яке є власністю засудженої;
за ст. 28 ч. 4, ст. 358 ч. 2 КК України - 2(два) роки обмеження волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 358 ч. 3 КК України - один рік шість місяців обмеження волі;
На підставі ст. 70 ч.1 КК України визначити остаточне покарання шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим ОСОБА_15 - п'ять років позбавлення волі з позбавленням права займати посади пов'язані з оформленням та наданням кредитів юридичним особам та підприємствам всіх форм власності строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом.
ОСОБА_16 визнати винною у вчиненні злочинів передбачених ст. ст. 255 ч.1, 28 ч.4, 209 ч.3, 28 ч. 4, 191 ч. 5, 28 ч. 4, 358 ч. 2, 28 ч. 4, 358 ч. 3 КК України та призначити їй покарання за ст. 255 ч.1 КК України - 5 (п'ять) років позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 191 ч. 5 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,8 (чотири роки вісім місяців) позбавлення волі з позбавленням права займати посади пов'язані з оформленням та наданням кредитів юридичним особам та підприємствам всіх форм власності строком на три роки з конфіскацією майна, яке є власністю засудженої;
за ст. 28 ч. 4 ст. 209 ч. 3 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,6 (чотири роки шість місяців) позбавлення волі з позбавленням права займати посади пов'язані з оформленням та наданням кредитів юридичним особам та підприємствам всіх форм власності строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом та конфіскацією майна, яке є власністю засудженої;
за ст. 28 ч. 4, ст. 358 ч. 2 КК України - 2(два) роки обмеження волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 358 ч. 3 КК України - один рік шість місяців обмеження волі;
На підставі ст. 70 ч.1 КК України визначити остаточне покарання шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим ОСОБА_16 - п'ять років позбавлення волі з позбавленням права займати посади пов'язані з оформленням та наданням кредитів юридичним особам та підприємствам всіх форм власності строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом.
ОСОБА_19 визнати винною у вчиненні злочинів передбачених ст. ст. 255 ч.1, 28 ч.4, 209 ч.3, 28 ч. 4, 191 ч. 5, 28 ч. 4, 358 ч. 2, 28 ч. 4, 358 ч. 3 КК України та призначити їй покарання за ст. 255 ч.1 КК України - 5 (п'ять) років позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 191 ч. 5 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,8 (чотири роки вісім місяців) позбавлення волі з позбавленням права займати посади пов'язані з оформленням та наданням кредитів юридичним особам та підприємствам всіх форм власності строком на три роки з конфіскацією майна, яке є власністю засудженої;
за ст. 28 ч. 4 ст. 209 ч. 3 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,6 (чотири роки шість місяців) позбавлення волі з позбавленням права займати посади пов'язані з оформленням та наданням кредитів юридичним особам та підприємствам всіх форм власності строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом та конфіскацією майна, яке є власністю засудженої;
за ст. 28 ч. 4, ст. 358 ч. 2 КК України - 2(два) роки обмеження волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 358 ч. 3 КК України - один рік шість місяців обмеження волі;
На підставі ст. 70 ч.1 КК України визначити остаточне покарання шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим ОСОБА_19 - п'ять років позбавлення волі з позбавленням права займати посади пов'язані з оформленням та наданням кредитів юридичним особам та підприємствам всіх форм власності строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом.
ОСОБА_20 визнати винною у вчиненні злочинів передбачених ст. ст. 255 ч.1, 28 ч.4, 209 ч.3, 28 ч. 4, 191 ч. 5, 28 ч. 4, 358 ч. 2, 28 ч. 4, 358 ч. 3 КК України та призначити їй покарання за ст. 255 ч.1 КК України - 5 (п'ять) років позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 191 ч. 5 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,8 (чотири роки вісім місяців) позбавлення волі з позбавленням права займати посади пов'язані з оформленням та наданням кредитів юридичним особам та підприємствам всіх форм власності строком на три роки з конфіскацією майна, яке є власністю засудженої;
за ст. 28 ч. 4 ст. 209 ч. 3 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,6 (чотири роки шість місяців) позбавлення волі з позбавленням права займати посади пов'язані з оформленням та наданням кредитів юридичним особам та підприємствам всіх форм власності строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом та конфіскацією майна, яке є власністю засудженої;
за ст. 28 ч. 4, ст. 358 ч. 2 КК України - 2(два) роки обмеження волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 358 ч. 3 КК України - один рік шість місяців обмеження волі;
На підставі ст. 70 ч.1 КК України визначити остаточне покарання шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим ОСОБА_20 - п'ять років позбавлення волі з позбавленням права займати посади пов'язані з оформленням та наданням кредитів юридичним особам та підприємствам всіх форм власності строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом.
ОСОБА_22 визнати винною у вчиненні злочинів передбачених ст. ст. 255 ч.1, 28 ч.4, 209 ч.3, 28 ч. 4, 191 ч. 5, 28 ч. 4, 358 ч. 2, 28 ч. 4, 358 ч. 3 КК України та призначити їй покарання за ст. 255 ч.1 КК України - 5 (п'ять) років позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 191 ч. 5 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,8 (чотири роки вісім місяців) позбавлення волі з позбавленням права займати посади пов'язані з оформленням та наданням кредитів юридичним особам та підприємствам всіх форм власності строком на три роки з конфіскацією майна, яке є власністю засудженої;
за ст. 28 ч. 4 ст. 209 ч. 3 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,6 (чотири роки шість місяців) позбавлення волі з позбавленням права займати посади пов'язані з оформленням та наданням кредитів юридичним особам та підприємствам всіх форм власності строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом та конфіскацією майна, яке є власністю засудженої;
за ст. 28 ч. 4, ст. 358 ч. 2 КК України - 2(два) роки обмеження волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 358 ч. 3 КК України - один рік шість місяців обмеження волі;
На підставі ст. 70 ч.1 КК України визначити остаточне покарання шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим ОСОБА_22 - п'ять років позбавлення волі з позбавленням права займати посади пов'язані з оформленням та наданням кредитів юридичним особам та підприємствам всіх форм власності строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом.
ОСОБА_23 визнати винною у вчиненні злочинів передбачених ст. ст. 255 ч.1, 28 ч.4, 209 ч.3, 28 ч. 4, 191 ч. 5, 28 ч. 4, 358 ч. 2, 28 ч. 4, 358 ч. 3 КК України та призначити їй покарання за ст. 255 ч.1 КК України - 5 (п'ять) років позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 191 ч. 5 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,8 (чотири роки вісім місяців) позбавлення волі з позбавленням права займати посади пов'язані з оформленням та наданням кредитів юридичним особам та підприємствам всіх форм власності строком на три роки з конфіскацією майна, яке є власністю засудженої;
за ст. 28 ч. 4 ст. 209 ч. 3 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,6 (чотири роки шість місяців) позбавлення волі з позбавленням права займати посади пов'язані з оформленням та наданням кредитів юридичним особам та підприємствам всіх форм власності строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом та конфіскацією майна, яке є власністю засудженої;
за ст. 28 ч. 4, ст. 358 ч. 2 КК України - 2(два) роки обмеження волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 358 ч. 3 КК України - один рік шість місяців обмеження волі;
На підставі ст. 70 ч.1 КК України визначити остаточне покарання шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим ОСОБА_23 - п'ять років позбавлення волі з позбавленням права займати посади пов'язані з оформленням та наданням кредитів юридичним особам та підприємствам всіх форм власності строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом
ОСОБА_24 визнати винною у вчиненні злочинів передбачених ст. ст. 255 ч.1, 28 ч.4, 209 ч.3, 28 ч. 4, 191 ч. 5, 28 ч. 4, 358 ч. 2, 28 ч. 4, 358 ч. 3 КК України та призначити їй покарання за ст. 255 ч.1 КК України - 5 (п'ять) років позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 191 ч. 5 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,8 (чотири роки вісім місяців) позбавлення волі з позбавленням права займати посади пов'язані з оформленням та наданням кредитів юридичним особам та підприємствам всіх форм власності строком на три роки з конфіскацією майна, яке є власністю засудженої;
за ст. 28 ч. 4 ст. 209 ч. 3 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,6 (чотири роки шість місяців) позбавлення волі з позбавленням права займати посади пов'язані з оформленням та наданням кредитів юридичним особам та підприємствам всіх форм власності строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом та конфіскацією майна, яке є власністю засудженої;
за ст. 28 ч. 4, ст. 358 ч. 2 КК України - 2(два) роки обмеження волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 358 ч. 3 КК України - один рік шість місяців обмеження волі;
На підставі ст. 70 ч.1 КК України визначити остаточне покарання шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим ОСОБА_24 - п'ять років позбавлення волі з позбавленням права займати посади пов'язані з оформленням та наданням кредитів юридичним особам та підприємствам всіх форм власності строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом.
ОСОБА_26 визнати винною у вчиненні злочинів передбачених ст. ст. 255 ч.1, 28 ч.4, 209 ч.3, 28 ч. 4, 191 ч. 5, 28 ч. 4, 358 ч. 2, 28 ч. 4, 358 ч. 3 КК України та призначити їй покарання за ст. 255 ч.1 КК України - 5 (п'ять) років позбавлення волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 191 ч. 5 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,8 (чотири роки вісім місяців) позбавлення волі з позбавленням права займати посади пов'язані з оформленням та наданням кредитів юридичним особам та підприємствам всіх форм власності строком на три роки з конфіскацією майна, яке є власністю засудженої;
за ст. 28 ч. 4 ст. 209 ч. 3 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - 4,6 (чотири роки шість місяців) позбавлення волі з позбавленням права займати посади пов'язані з оформленням та наданням кредитів юридичним особам та підприємствам всіх форм власності строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом та конфіскацією майна, яке є власністю засудженої;
за ст. 28 ч. 4, ст. 358 ч. 2 КК України - 2(два) роки обмеження волі;
за ст. 28 ч. 4, ст. 358 ч. 3 КК України - один рік шість місяців обмеження волі;
На підставі ст. 70 ч.1 КК України визначити остаточне покарання шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим ОСОБА_26 - п'ять років позбавлення волі з позбавленням права займати посади пов'язані з оформленням та наданням кредитів юридичним особам та підприємствам всіх форм власності строком на три роки з конфіскацією коштів та іншого майна, одержаних злочинним шляхом.
На підставі ст. 75 КК України звільнити засуджених ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_19, ОСОБА_396, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_26 від відбування покарання з випробуванням, якщо вони протягом трьох років іспитового строку не вчинять нового злочину і виконають покладені на них обов'язки.
У відповідності до ст. 76 КК України в період звільнення від відбування покарання з випробуванням покласти на засуджених ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_19, ОСОБА_396, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_26 обов'язки у вигляді заборони виїзду за межі України на постійне проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої системи, а також повідомляти про зміну місця проживання, роботи, або навчання.
Речові докази, які долучені до матеріалів справи залишити при матеріалах матеріальної справи ( а.с. 69-70).
Судови витрати пов'язані з проведенням судово криміналістичних експертиз в розмірі 37376,24 грн. стягнути з засуджених ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_10 ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_26 в рівних долях.
Запобіжний захід до набрання вироком законної сили підсудним залишити попередньо обраний-підписку про невиїзд, ОСОБА_10 взяття під варту.
Цивільний позов Житомирської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» залишити без розгляду.
Вирок може бути оскаржений до Житомирського апеляційного суду через Новоград-Волинський міськрайонний суд протягом п'ятнадцяти діб з моменту його проголошення, а засудженим ОСОБА_10 з моменту вручення йому копії вироку.
Головуючий :
| Суд | Новоград-Волинський міськрайонний суд Житомирської області |
| Дата ухвалення рішення | 30.07.2012 |
| Оприлюднено | 21.05.2013 |
| Номер документу | 31182038 |
| Судочинство | Кримінальне |
Судовий реєстр по справі —1-6/11
Постанова від 25.05.2023
Кримінальне
Кам'янець-Подільський міськрайонний суд Хмельницької області
Савчук Р. І.
'/%3e%3cpath d='M13.07 23.33c-.52 0-.43-.19-.61-.69l-1.53-5.01 11.74-6.96' fill='%23c8daea'/%3e%3cpath d='M13.07 23.33c.4 0 .57-.18.8-.4.14-.13.85-.83 2.13-2.07l-2.66-1.61' fill='%23a9c9dd'/%3e%3cpath d='M13.34 19.25c3.87 2.86 6.02 4.45 6.45 4.77.73.4 1.26.19 1.45-.68.26-1.24 2.36-11.14 2.62-12.37.27-1.08-.41-1.57-1.11-1.25-1.54.59-13.87 5.35-15.42 5.94-1.05.43-1.04 1.01-.19 1.27.27.09 1.59.5 3.96 1.24 5.49-3.47 8.54-5.39 9.15-5.78.44-.26.83-.12.51.17' fill='url(%23b)'/%3e%3c/svg%3e){kind=small}
 --%3e%3c!DOCTYPE svg PUBLIC '-//W3C//DTD SVG 1.1//EN' 'http://www.w3.org/Graphics/SVG/1.1/DTD/svg11.dtd'%3e%3csvg version='1.1' id='US_UK_Download_on_the' xmlns='http://www.w3.org/2000/svg' xmlns:xlink='http://www.w3.org/1999/xlink' x='0px' y='0px' width='135px' height='40px' viewBox='0 0 135 40' enable-background='new 0 0 135 40' xml:space='preserve'%3e%3cg%3e %3cpath fill='%23A6A6A6' d='M130.197%2c40H4.729C2.122%2c40%2c0%2c37.872%2c0%2c35.267V4.726C0%2c2.12%2c2.122%2c0%2c4.729%2c0h125.468 C132.803%2c0%2c135%2c2.12%2c135%2c4.726v30.541C135%2c37.872%2c132.803%2c40%2c130.197%2c40L130.197%2c40z'/%3e %3cpath d='M134.032%2c35.268c0%2c2.116-1.714%2c3.83-3.834%2c3.83H4.729c-2.119%2c0-3.839-1.714-3.839-3.83V4.725 c0-2.115%2c1.72-3.835%2c3.839-3.835h125.468c2.121%2c0%2c3.834%2c1.72%2c3.834%2c3.835L134.032%2c35.268L134.032%2c35.268z'/%3e %3cg%3e %3cg%3e %3cpath fill='white' d='M30.128%2c19.784c-0.029-3.223%2c2.639-4.791%2c2.761-4.864c-1.511-2.203-3.853-2.504-4.676-2.528 c-1.967-0.207-3.875%2c1.177-4.877%2c1.177c-1.022%2c0-2.565-1.157-4.228-1.123c-2.14%2c0.033-4.142%2c1.272-5.24%2c3.196 c-2.266%2c3.923-0.576%2c9.688%2c1.595%2c12.859c1.086%2c1.553%2c2.355%2c3.287%2c4.016%2c3.226c1.625-0.067%2c2.232-1.036%2c4.193-1.036 c1.943%2c0%2c2.513%2c1.036%2c4.207%2c0.997c1.744-0.028%2c2.842-1.56%2c3.89-3.127c1.255-1.78%2c1.759-3.533%2c1.779-3.623 C33.507%2c24.924%2c30.161%2c23.647%2c30.128%2c19.784z'/%3e %3cpath fill='white' d='M26.928%2c10.306c0.874-1.093%2c1.472-2.58%2c1.306-4.089c-1.265%2c0.056-2.847%2c0.875-3.758%2c1.944 c-0.806%2c0.942-1.526%2c2.486-1.34%2c3.938C24.557%2c12.205%2c26.016%2c11.382%2c26.928%2c10.306z'/%3e %3c/g%3e %3c/g%3e %3cg%3e %3cpath fill='white' d='M53.645%2c31.504h-2.271l-1.244-3.909h-4.324l-1.185%2c3.909h-2.211l4.284-13.308h2.646L53.645%2c31.504z M49.755%2c25.955L48.63%2c22.48c-0.119-0.355-0.342-1.191-0.671-2.507h-0.04c-0.131%2c0.566-0.342%2c1.402-0.632%2c2.507l-1.105%2c3.475 H49.755z'/%3e %3cpath fill='white' d='M64.662%2c26.588c0%2c1.632-0.441%2c2.922-1.323%2c3.869c-0.79%2c0.843-1.771%2c1.264-2.942%2c1.264 c-1.264%2c0-2.172-0.454-2.725-1.362h-0.04v5.055h-2.132V25.067c0-1.026-0.027-2.079-0.079-3.159h1.875l0.119%2c1.521h0.04 c0.711-1.146%2c1.79-1.718%2c3.238-1.718c1.132%2c0%2c2.077%2c0.447%2c2.833%2c1.342C64.284%2c23.949%2c64.662%2c25.127%2c64.662%2c26.588z M62.49%2c26.666 c0-0.934-0.21-1.704-0.632-2.31c-0.461-0.632-1.08-0.948-1.856-0.948c-0.526%2c0-1.004%2c0.176-1.431%2c0.523 c-0.428%2c0.35-0.708%2c0.807-0.839%2c1.373c-0.066%2c0.264-0.099%2c0.48-0.099%2c0.65v1.6c0%2c0.698%2c0.214%2c1.287%2c0.642%2c1.768 s0.984%2c0.721%2c1.668%2c0.721c0.803%2c0%2c1.428-0.31%2c1.875-0.928C62.266%2c28.496%2c62.49%2c27.68%2c62.49%2c26.666z'/%3e %3cpath fill='white' d='M75.699%2c26.588c0%2c1.632-0.441%2c2.922-1.324%2c3.869c-0.789%2c0.843-1.77%2c1.264-2.941%2c1.264 c-1.264%2c0-2.172-0.454-2.724-1.362H68.67v5.055h-2.132V25.067c0-1.026-0.027-2.079-0.079-3.159h1.875l0.119%2c1.521h0.04 c0.71-1.146%2c1.789-1.718%2c3.238-1.718c1.131%2c0%2c2.076%2c0.447%2c2.834%2c1.342C75.32%2c23.949%2c75.699%2c25.127%2c75.699%2c26.588z M73.527%2c26.666 c0-0.934-0.211-1.704-0.633-2.31c-0.461-0.632-1.078-0.948-1.855-0.948c-0.527%2c0-1.004%2c0.176-1.432%2c0.523 c-0.428%2c0.35-0.707%2c0.807-0.838%2c1.373c-0.065%2c0.264-0.099%2c0.48-0.099%2c0.65v1.6c0%2c0.698%2c0.214%2c1.287%2c0.64%2c1.768 c0.428%2c0.48%2c0.984%2c0.721%2c1.67%2c0.721c0.803%2c0%2c1.428-0.31%2c1.875-0.928C73.303%2c28.496%2c73.527%2c27.68%2c73.527%2c26.666z'/%3e %3cpath fill='white' d='M88.039%2c27.772c0%2c1.132-0.393%2c2.053-1.182%2c2.764c-0.867%2c0.777-2.074%2c1.165-3.625%2c1.165 c-1.432%2c0-2.58-0.276-3.449-0.829l0.494-1.777c0.936%2c0.566%2c1.963%2c0.85%2c3.082%2c0.85c0.803%2c0%2c1.428-0.182%2c1.877-0.544 c0.447-0.362%2c0.67-0.848%2c0.67-1.454c0-0.54-0.184-0.995-0.553-1.364c-0.367-0.369-0.98-0.712-1.836-1.029 c-2.33-0.869-3.494-2.142-3.494-3.816c0-1.094%2c0.408-1.991%2c1.225-2.689c0.814-0.699%2c1.9-1.048%2c3.258-1.048 c1.211%2c0%2c2.217%2c0.211%2c3.02%2c0.632l-0.533%2c1.738c-0.75-0.408-1.598-0.612-2.547-0.612c-0.75%2c0-1.336%2c0.185-1.756%2c0.553 c-0.355%2c0.329-0.533%2c0.73-0.533%2c1.205c0%2c0.526%2c0.203%2c0.961%2c0.611%2c1.303c0.355%2c0.316%2c1%2c0.658%2c1.936%2c1.027 c1.145%2c0.461%2c1.986%2c1%2c2.527%2c1.618C87.77%2c26.081%2c88.039%2c26.852%2c88.039%2c27.772z'/%3e %3cpath fill='white' d='M95.088%2c23.508h-2.35v4.659c0%2c1.185%2c0.414%2c1.777%2c1.244%2c1.777c0.381%2c0%2c0.697-0.033%2c0.947-0.099l0.059%2c1.619 c-0.42%2c0.157-0.973%2c0.236-1.658%2c0.236c-0.842%2c0-1.5-0.257-1.975-0.77c-0.473-0.514-0.711-1.376-0.711-2.587v-4.837h-1.4v-1.6h1.4 v-1.757l2.094-0.632v2.389h2.35V23.508z'/%3e %3cpath fill='white' d='M105.691%2c26.627c0%2c1.475-0.422%2c2.686-1.264%2c3.633c-0.883%2c0.975-2.055%2c1.461-3.516%2c1.461 c-1.408%2c0-2.529-0.467-3.365-1.401s-1.254-2.113-1.254-3.534c0-1.487%2c0.43-2.705%2c1.293-3.652c0.861-0.948%2c2.023-1.422%2c3.484-1.422 c1.408%2c0%2c2.541%2c0.467%2c3.396%2c1.402C105.283%2c24.021%2c105.691%2c25.192%2c105.691%2c26.627z M103.479%2c26.696 c0-0.885-0.189-1.644-0.572-2.277c-0.447-0.766-1.086-1.148-1.914-1.148c-0.857%2c0-1.508%2c0.383-1.955%2c1.148 c-0.383%2c0.634-0.572%2c1.405-0.572%2c2.317c0%2c0.885%2c0.189%2c1.644%2c0.572%2c2.276c0.461%2c0.766%2c1.105%2c1.148%2c1.936%2c1.148 c0.814%2c0%2c1.453-0.39%2c1.914-1.168C103.281%2c28.347%2c103.479%2c27.58%2c103.479%2c26.696z'/%3e %3cpath fill='white' d='M112.621%2c23.783c-0.211-0.039-0.436-0.059-0.672-0.059c-0.75%2c0-1.33%2c0.283-1.738%2c0.85 c-0.355%2c0.5-0.533%2c1.132-0.533%2c1.895v5.035h-2.131l0.02-6.574c0-1.106-0.027-2.113-0.08-3.021h1.857l0.078%2c1.836h0.059 c0.225-0.631%2c0.58-1.139%2c1.066-1.52c0.475-0.343%2c0.988-0.514%2c1.541-0.514c0.197%2c0%2c0.375%2c0.014%2c0.533%2c0.039V23.783z'/%3e %3cpath fill='white' d='M122.156%2c26.252c0%2c0.382-0.025%2c0.704-0.078%2c0.967h-6.396c0.025%2c0.948%2c0.334%2c1.673%2c0.928%2c2.173 c0.539%2c0.447%2c1.236%2c0.671%2c2.092%2c0.671c0.947%2c0%2c1.811-0.151%2c2.588-0.454l0.334%2c1.48c-0.908%2c0.396-1.98%2c0.593-3.217%2c0.593 c-1.488%2c0-2.656-0.438-3.506-1.313c-0.848-0.875-1.273-2.05-1.273-3.524c0-1.447%2c0.395-2.652%2c1.186-3.613 c0.828-1.026%2c1.947-1.539%2c3.355-1.539c1.383%2c0%2c2.43%2c0.513%2c3.141%2c1.539C121.873%2c24.047%2c122.156%2c25.055%2c122.156%2c26.252z M120.123%2c25.699c0.014-0.632-0.125-1.178-0.414-1.639c-0.369-0.593-0.936-0.889-1.699-0.889c-0.697%2c0-1.264%2c0.289-1.697%2c0.869 c-0.355%2c0.461-0.566%2c1.014-0.631%2c1.658H120.123z'/%3e %3c/g%3e %3cg%3e %3cg%3e %3cpath fill='white' d='M49.05%2c10.009c0%2c1.177-0.353%2c2.063-1.058%2c2.658c-0.653%2c0.549-1.581%2c0.824-2.783%2c0.824 c-0.596%2c0-1.106-0.026-1.533-0.078V6.982c0.557-0.09%2c1.157-0.136%2c1.805-0.136c1.145%2c0%2c2.008%2c0.249%2c2.59%2c0.747 C48.723%2c8.156%2c49.05%2c8.961%2c49.05%2c10.009z M47.945%2c10.038c0-0.763-0.202-1.348-0.606-1.756c-0.404-0.407-0.994-0.611-1.771-0.611 c-0.33%2c0-0.611%2c0.022-0.844%2c0.068v4.889c0.129%2c0.02%2c0.365%2c0.029%2c0.708%2c0.029c0.802%2c0%2c1.421-0.223%2c1.857-0.669 S47.945%2c10.892%2c47.945%2c10.038z'/%3e %3cpath fill='white' d='M54.909%2c11.037c0%2c0.725-0.207%2c1.319-0.621%2c1.785c-0.434%2c0.479-1.009%2c0.718-1.727%2c0.718 c-0.692%2c0-1.243-0.229-1.654-0.689c-0.41-0.459-0.615-1.038-0.615-1.736c0-0.73%2c0.211-1.329%2c0.635-1.794s0.994-0.698%2c1.712-0.698 c0.692%2c0%2c1.248%2c0.229%2c1.669%2c0.688C54.708%2c9.757%2c54.909%2c10.333%2c54.909%2c11.037z M53.822%2c11.071c0-0.435-0.094-0.808-0.281-1.119 c-0.22-0.376-0.533-0.564-0.94-0.564c-0.421%2c0-0.741%2c0.188-0.961%2c0.564c-0.188%2c0.311-0.281%2c0.69-0.281%2c1.138 c0%2c0.435%2c0.094%2c0.808%2c0.281%2c1.119c0.227%2c0.376%2c0.543%2c0.564%2c0.951%2c0.564c0.4%2c0%2c0.714-0.191%2c0.94-0.574 C53.725%2c11.882%2c53.822%2c11.506%2c53.822%2c11.071z'/%3e %3cpath fill='white' d='M62.765%2c8.719l-1.475%2c4.714h-0.96l-0.611-2.047c-0.155-0.511-0.281-1.019-0.379-1.523h-0.019 c-0.091%2c0.518-0.217%2c1.025-0.379%2c1.523l-0.649%2c2.047h-0.971l-1.387-4.714h1.077l0.533%2c2.241c0.129%2c0.53%2c0.235%2c1.035%2c0.32%2c1.513 h0.019c0.078-0.394%2c0.207-0.896%2c0.389-1.503l0.669-2.25h0.854l0.641%2c2.202c0.155%2c0.537%2c0.281%2c1.054%2c0.378%2c1.552h0.029 c0.071-0.485%2c0.178-1.002%2c0.32-1.552l0.572-2.202H62.765z'/%3e %3cpath fill='white' d='M68.198%2c13.433H67.15v-2.7c0-0.832-0.316-1.248-0.95-1.248c-0.311%2c0-0.562%2c0.114-0.757%2c0.343 c-0.193%2c0.229-0.291%2c0.499-0.291%2c0.808v2.796h-1.048v-3.366c0-0.414-0.013-0.863-0.038-1.349h0.921l0.049%2c0.737h0.029 c0.122-0.229%2c0.304-0.418%2c0.543-0.569c0.284-0.176%2c0.602-0.265%2c0.95-0.265c0.44%2c0%2c0.806%2c0.142%2c1.097%2c0.427 c0.362%2c0.349%2c0.543%2c0.87%2c0.543%2c1.562V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M71.088%2c13.433h-1.047V6.556h1.047V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M77.258%2c11.037c0%2c0.725-0.207%2c1.319-0.621%2c1.785c-0.434%2c0.479-1.01%2c0.718-1.727%2c0.718 c-0.693%2c0-1.244-0.229-1.654-0.689c-0.41-0.459-0.615-1.038-0.615-1.736c0-0.73%2c0.211-1.329%2c0.635-1.794s0.994-0.698%2c1.711-0.698 c0.693%2c0%2c1.248%2c0.229%2c1.67%2c0.688C77.057%2c9.757%2c77.258%2c10.333%2c77.258%2c11.037z M76.17%2c11.071c0-0.435-0.094-0.808-0.281-1.119 c-0.219-0.376-0.533-0.564-0.939-0.564c-0.422%2c0-0.742%2c0.188-0.961%2c0.564c-0.188%2c0.311-0.281%2c0.69-0.281%2c1.138 c0%2c0.435%2c0.094%2c0.808%2c0.281%2c1.119c0.227%2c0.376%2c0.543%2c0.564%2c0.951%2c0.564c0.4%2c0%2c0.713-0.191%2c0.939-0.574 C76.074%2c11.882%2c76.17%2c11.506%2c76.17%2c11.071z'/%3e %3cpath fill='white' d='M82.33%2c13.433h-0.941l-0.078-0.543h-0.029c-0.322%2c0.433-0.781%2c0.65-1.377%2c0.65 c-0.445%2c0-0.805-0.143-1.076-0.427c-0.246-0.258-0.369-0.579-0.369-0.96c0-0.576%2c0.24-1.015%2c0.723-1.319 c0.482-0.304%2c1.16-0.453%2c2.033-0.446V10.3c0-0.621-0.326-0.931-0.979-0.931c-0.465%2c0-0.875%2c0.117-1.229%2c0.349l-0.213-0.688 c0.438-0.271%2c0.979-0.407%2c1.617-0.407c1.232%2c0%2c1.85%2c0.65%2c1.85%2c1.95v1.736C82.262%2c12.78%2c82.285%2c13.155%2c82.33%2c13.433z M81.242%2c11.813v-0.727c-1.156-0.02-1.734%2c0.297-1.734%2c0.95c0%2c0.246%2c0.066%2c0.43%2c0.201%2c0.553c0.135%2c0.123%2c0.307%2c0.184%2c0.512%2c0.184 c0.23%2c0%2c0.445-0.073%2c0.641-0.218c0.197-0.146%2c0.318-0.331%2c0.363-0.558C81.236%2c11.946%2c81.242%2c11.884%2c81.242%2c11.813z'/%3e %3cpath fill='white' d='M88.285%2c13.433h-0.93l-0.049-0.757h-0.029c-0.297%2c0.576-0.803%2c0.864-1.514%2c0.864 c-0.568%2c0-1.041-0.223-1.416-0.669s-0.562-1.025-0.562-1.736c0-0.763%2c0.203-1.381%2c0.611-1.853c0.395-0.44%2c0.879-0.66%2c1.455-0.66 c0.633%2c0%2c1.076%2c0.213%2c1.328%2c0.64h0.02V6.556h1.049v5.607C88.248%2c12.622%2c88.26%2c13.045%2c88.285%2c13.433z M87.199%2c11.445v-0.786 c0-0.136-0.01-0.246-0.029-0.33c-0.059-0.252-0.186-0.464-0.379-0.635c-0.195-0.171-0.43-0.257-0.701-0.257 c-0.391%2c0-0.697%2c0.155-0.922%2c0.466c-0.223%2c0.311-0.336%2c0.708-0.336%2c1.193c0%2c0.466%2c0.107%2c0.844%2c0.322%2c1.135 c0.227%2c0.31%2c0.533%2c0.465%2c0.916%2c0.465c0.344%2c0%2c0.619-0.129%2c0.828-0.388C87.1%2c12.069%2c87.199%2c11.781%2c87.199%2c11.445z'/%3e %3cpath fill='white' d='M97.248%2c11.037c0%2c0.725-0.207%2c1.319-0.621%2c1.785c-0.434%2c0.479-1.008%2c0.718-1.727%2c0.718 c-0.691%2c0-1.242-0.229-1.654-0.689c-0.41-0.459-0.615-1.038-0.615-1.736c0-0.73%2c0.211-1.329%2c0.635-1.794s0.994-0.698%2c1.713-0.698 c0.691%2c0%2c1.248%2c0.229%2c1.668%2c0.688C97.047%2c9.757%2c97.248%2c10.333%2c97.248%2c11.037z M96.162%2c11.071c0-0.435-0.094-0.808-0.281-1.119 c-0.221-0.376-0.533-0.564-0.941-0.564c-0.42%2c0-0.74%2c0.188-0.961%2c0.564c-0.188%2c0.311-0.281%2c0.69-0.281%2c1.138 c0%2c0.435%2c0.094%2c0.808%2c0.281%2c1.119c0.227%2c0.376%2c0.543%2c0.564%2c0.951%2c0.564c0.4%2c0%2c0.715-0.191%2c0.941-0.574 C96.064%2c11.882%2c96.162%2c11.506%2c96.162%2c11.071z'/%3e %3cpath fill='white' d='M102.883%2c13.433h-1.047v-2.7c0-0.832-0.316-1.248-0.951-1.248c-0.311%2c0-0.562%2c0.114-0.756%2c0.343 s-0.291%2c0.499-0.291%2c0.808v2.796h-1.049v-3.366c0-0.414-0.012-0.863-0.037-1.349h0.92l0.049%2c0.737h0.029 c0.123-0.229%2c0.305-0.418%2c0.543-0.569c0.285-0.176%2c0.602-0.265%2c0.951-0.265c0.439%2c0%2c0.805%2c0.142%2c1.096%2c0.427 c0.363%2c0.349%2c0.543%2c0.87%2c0.543%2c1.562V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M109.936%2c9.504h-1.154v2.29c0%2c0.582%2c0.205%2c0.873%2c0.611%2c0.873c0.188%2c0%2c0.344-0.016%2c0.467-0.049 l0.027%2c0.795c-0.207%2c0.078-0.479%2c0.117-0.814%2c0.117c-0.414%2c0-0.736-0.126-0.969-0.378c-0.234-0.252-0.35-0.676-0.35-1.271V9.504 h-0.689V8.719h0.689V7.855l1.027-0.31v1.173h1.154V9.504z'/%3e %3cpath fill='white' d='M115.484%2c13.433h-1.049v-2.68c0-0.845-0.316-1.268-0.949-1.268c-0.486%2c0-0.818%2c0.245-1%2c0.735 c-0.031%2c0.103-0.049%2c0.229-0.049%2c0.377v2.835h-1.047V6.556h1.047v2.841h0.02c0.33-0.517%2c0.803-0.775%2c1.416-0.775 c0.434%2c0%2c0.793%2c0.142%2c1.078%2c0.427c0.355%2c0.355%2c0.533%2c0.883%2c0.533%2c1.581V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M121.207%2c10.853c0%2c0.188-0.014%2c0.346-0.039%2c0.475h-3.143c0.014%2c0.466%2c0.164%2c0.821%2c0.455%2c1.067 c0.266%2c0.22%2c0.609%2c0.33%2c1.029%2c0.33c0.465%2c0%2c0.889-0.074%2c1.271-0.223l0.164%2c0.728c-0.447%2c0.194-0.973%2c0.291-1.582%2c0.291 c-0.73%2c0-1.305-0.215-1.721-0.645c-0.418-0.43-0.625-1.007-0.625-1.731c0-0.711%2c0.193-1.303%2c0.582-1.775 c0.406-0.504%2c0.955-0.756%2c1.648-0.756c0.678%2c0%2c1.193%2c0.252%2c1.541%2c0.756C121.068%2c9.77%2c121.207%2c10.265%2c121.207%2c10.853z M120.207%2c10.582c0.008-0.311-0.061-0.579-0.203-0.805c-0.182-0.291-0.459-0.437-0.834-0.437c-0.342%2c0-0.621%2c0.142-0.834%2c0.427 c-0.174%2c0.227-0.277%2c0.498-0.311%2c0.815H120.207z'/%3e %3c/g%3e %3c/g%3e%3c/g%3e%3c/svg%3e){kind=small}
' spreadMethod='pad' id='linearGradient50'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300a0ff' offset='0' id='stop52' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300a1ff' offset='0.0066' id='stop54' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300beff' offset='0.2601' id='stop56' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300d2ff' offset='0.5122' id='stop58' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300dfff' offset='0.7604' id='stop60' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300e3ff' offset='1' id='stop62' /%3e%3c/linearGradient%3e%3clinearGradient x1='43.8344' y1='171.9986' x2='19.637501' y2='171.9986' gradientUnits='userSpaceOnUse' gradientTransform='matrix(0.8%2c0%2c0%2c-0.8%2c0%2c161.6)' spreadMethod='pad' id='linearGradient68'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ffe000' offset='0' id='stop70' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ffbd00' offset='0.4087' id='stop72' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:orange' offset='0.7754' id='stop74' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ff9c00' offset='1' id='stop76' /%3e%3c/linearGradient%3e%3clinearGradient x1='34.827' y1='169.7039' x2='12.0687' y2='146.9456' gradientUnits='userSpaceOnUse' gradientTransform='matrix(0.8%2c0%2c0%2c-0.8%2c0%2c161.6)' spreadMethod='pad' id='linearGradient82'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ff3a44' offset='0' id='stop84' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23c31162' offset='1' id='stop86' /%3e%3c/linearGradient%3e%3clinearGradient x1='17.2973' y1='191.82381' x2='27.4599' y2='181.6613' gradientUnits='userSpaceOnUse' gradientTransform='matrix(0.8%2c0%2c0%2c-0.8%2c0%2c161.6)' spreadMethod='pad' id='linearGradient92'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2332a071' offset='0' id='stop94' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%232da771' offset='0.0685' id='stop96' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2315cf74' offset='0.4762' id='stop98' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2306e775' offset='0.8009' id='stop100' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300f076' offset='1' id='stop102' /%3e%3c/linearGradient%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath110'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path112' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask114'%3e%3cg id='g116'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath110)' id='g118'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.2%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path120' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath126'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path128' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath130'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path132' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern134'%3e%3cg id='g136' /%3e%3cg id='g138'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath130)' id='g140'%3e%3cg id='g142'%3e%3cpath d='M 29.625%2c20.695 18.012%2c14.098 C 17.363%2c13.727 16.781%2c13.754 16.406%2c14.09 l -0.058%2c-0.063 0.058%2c-0.058 c 0.375%2c-0.336 0.957%2c-0.36 1.606%2c0.011 l 11.687%2c6.641 -0.074%2c0.074 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path144' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath158'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path160' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask162'%3e%3cg id='g164'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath158)' id='g166'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.12000002%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path168' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath174'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path176' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath178'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path180' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern182'%3e%3cg id='g184' /%3e%3cg id='g186'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath178)' id='g188'%3e%3cg id='g190'%3e%3cpath d='m 16.348%2c14.145 c -0.235%2c0.246 -0.371%2c0.628 -0.371%2c1.125 l 0%2c-0.118 c 0%2c-0.496 0.136%2c-0.879 0.371%2c-1.125 l 0.058%2c0.063 -0.058%2c0.055 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path192' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath206'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path208' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask210'%3e%3cg id='g212'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath206)' id='g214'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.12000002%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path216' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath222'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path224' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath226'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path228' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern230'%3e%3cg id='g232' /%3e%3cg id='g234'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath226)' id='g236'%3e%3cg id='g238'%3e%3cpath d='m 33.613%2c22.961 -3.988%2c-2.266 0.074%2c-0.074 3.914%2c2.223 c 0.559%2c0.316 0.836%2c0.734 0.836%2c1.156 -0.047%2c-0.379 -0.332%2c-0.75 -0.836%2c-1.039 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path240' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath254'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path256' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask258'%3e%3cg id='g260'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath254)' id='g262'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.25%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path264' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath270'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path272' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath274'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path276' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern278'%3e%3cg id='g280' /%3e%3cg id='g282'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath274)' id='g284'%3e%3cg id='g286'%3e%3cpath d='m 18.012%2c33.902 15.601%2c-8.863 c 0.508%2c-0.289 0.789%2c-0.66 0.836%2c-1.039 0%2c0.418 -0.277%2c0.836 -0.836%2c1.156 L 18.012%2c34.02 c -1.117%2c0.632 -2.035%2c0.105 -2.035%2c-1.176 l 0%2c-0.114 c 0%2c1.278 0.918%2c1.805 2.035%2c1.172 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path288' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3c/defs%3e%3csodipodi:namedview pagecolor='white' bordercolor='%23666666' borderopacity='1' objecttolerance='10' gridtolerance='10' guidetolerance='10' inkscape:pageopacity='0' inkscape:pageshadow='2' inkscape:window-width='1366' inkscape:window-height='705' id='namedview4' showgrid='false' inkscape:zoom='7.6276974' inkscape:cx='93.965168' inkscape:cy='29.61582' inkscape:window-x='-8' inkscape:window-y='-8' inkscape:window-maximized='1' inkscape:current-layer='g10' /%3e%3cg id='g10' inkscape:groupmode='layer' inkscape:label='google-play-badge' transform='matrix(1.25%2c0%2c0%2c-1.25%2c-9.4247625%2c49.85025)'%3e%3cg id='g12' transform='matrix(1.0023923%2c0%2c0%2c0.99072975%2c-0.29664807%2c0)'%3e%3cpath d='M 112%2c8 12%2c8 C 9.801%2c8 8%2c9.801 8%2c12 l 0%2c24 c 0%2c2.199 1.801%2c4 4%2c4 l 100%2c0 c 2.199%2c0 4%2c-1.801 4%2c-4 l 0%2c-24 c 0%2c-2.199 -1.801%2c-4 -4%2c-4 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path14' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3cpath d='m 112%2c39.359 c 1.852%2c0 3.359%2c-1.507 3.359%2c-3.359 l 0%2c-24 c 0%2c-1.852 -1.507%2c-3.359 -3.359%2c-3.359 l -100%2c0 c -1.852%2c0 -3.359%2c1.507 -3.359%2c3.359 l 0%2c24 c 0%2c1.852 1.507%2c3.359 3.359%2c3.359 l 100%2c0 M 112%2c40 12%2c40 C 9.801%2c40 8%2c38.199 8%2c36 L 8%2c12 C 8%2c9.801 9.801%2c8 12%2c8 l 100%2c0 c 2.199%2c0 4%2c1.801 4%2c4 l 0%2c24 c 0%2c2.199 -1.801%2c4 -4%2c4 z' style='fill:%23a6a6a6%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path16' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3cg id='g18' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 45.934%2c16.195 c 0%2c0.668 -0.2%2c1.203 -0.594%2c1.602 -0.453%2c0.473 -1.043%2c0.711 -1.766%2c0.711 -0.691%2c0 -1.281%2c-0.242 -1.765%2c-0.719 -0.485%2c-0.484 -0.727%2c-1.078 -0.727%2c-1.789 0%2c-0.711 0.242%2c-1.305 0.727%2c-1.785 0.484%2c-0.481 1.074%2c-0.723 1.765%2c-0.723 0.344%2c0 0.672%2c0.071 0.985%2c0.203 0.312%2c0.133 0.566%2c0.313 0.75%2c0.535 l -0.418%2c0.422 c -0.321%2c-0.379 -0.758%2c-0.566 -1.317%2c-0.566 -0.504%2c0 -0.941%2c0.176 -1.312%2c0.531 -0.367%2c0.356 -0.551%2c0.817 -0.551%2c1.383 0%2c0.566 0.184%2c1.031 0.551%2c1.387 0.371%2c0.351 0.808%2c0.531 1.312%2c0.531 0.535%2c0 0.985%2c-0.18 1.34%2c-0.535 0.234%2c-0.235 0.367%2c-0.559 0.402%2c-0.973 l -1.742%2c0 0%2c-0.578 2.324%2c0 c 0.028%2c0.125 0.036%2c0.246 0.036%2c0.363 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path20' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g22' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 49.621%2c14.191 -2.183%2c0 0%2c1.52 1.968%2c0 0%2c0.578 -1.968%2c0 0%2c1.52 2.183%2c0 0%2c0.589 -2.801%2c0 0%2c-4.796 2.801%2c0 0%2c0.589 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path24' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g26' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 52.223%2c18.398 -0.618%2c0 0%2c-4.207 -1.339%2c0 0%2c-0.589 3.297%2c0 0%2c0.589 -1.34%2c0 0%2c4.207 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path28' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g30' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 55.949%2c18.398 0%2c-4.796 0.617%2c0 0%2c4.796 -0.617%2c0 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path32' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g34' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 59.301%2c18.398 -0.613%2c0 0%2c-4.207 -1.344%2c0 0%2c-0.589 3.301%2c0 0%2c0.589 -1.344%2c0 0%2c4.207 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path36' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g38' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 66.887%2c17.781 c -0.473%2c0.485 -1.059%2c0.727 -1.758%2c0.727 -0.703%2c0 -1.289%2c-0.242 -1.762%2c-0.727 C 62.895%2c17.297 62.66%2c16.703 62.66%2c16 c 0%2c-0.703 0.235%2c-1.297 0.707%2c-1.781 0.473%2c-0.485 1.059%2c-0.727 1.762%2c-0.727 0.695%2c0 1.281%2c0.242 1.754%2c0.731 0.476%2c0.488 0.711%2c1.078 0.711%2c1.777 0%2c0.703 -0.235%2c1.297 -0.707%2c1.781 z m -3.063%2c-0.402 c 0.356%2c0.359 0.789%2c0.539 1.305%2c0.539 0.512%2c0 0.949%2c-0.18 1.301%2c-0.539 0.355%2c-0.359 0.535%2c-0.82 0.535%2c-1.379 0%2c-0.559 -0.18%2c-1.02 -0.535%2c-1.379 -0.352%2c-0.359 -0.789%2c-0.539 -1.301%2c-0.539 -0.516%2c0 -0.949%2c0.18 -1.305%2c0.539 -0.355%2c0.359 -0.535%2c0.82 -0.535%2c1.379 0%2c0.559 0.18%2c1.02 0.535%2c1.379 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path40' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g42' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 68.461%2c18.398 0%2c-4.796 0.75%2c0 2.332%2c3.73 0.027%2c0 -0.027%2c-0.922 0%2c-2.808 0.617%2c0 0%2c4.796 -0.644%2c0 -2.442%2c-3.914 -0.027%2c0 0.027%2c0.926 0%2c2.988 -0.613%2c0 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path44' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cpath d='m 62.508%2c22.598 c -1.879%2c0 -3.414%2c-1.43 -3.414%2c-3.403 0%2c-1.957 1.535%2c-3.402 3.414%2c-3.402 1.883%2c0 3.418%2c1.445 3.418%2c3.402 0%2c1.973 -1.535%2c3.403 -3.418%2c3.403 z m 0%2c-5.465 c -1.031%2c0 -1.918%2c0.851 -1.918%2c2.062 0%2c1.227 0.887%2c2.063 1.918%2c2.063 1.031%2c0 1.922%2c-0.836 1.922%2c-2.063 0%2c-1.211 -0.891%2c-2.062 -1.922%2c-2.062 z m -7.449%2c5.465 c -1.883%2c0 -3.414%2c-1.43 -3.414%2c-3.403 0%2c-1.957 1.531%2c-3.402 3.414%2c-3.402 1.882%2c0 3.414%2c1.445 3.414%2c3.402 0%2c1.973 -1.532%2c3.403 -3.414%2c3.403 z m 0%2c-5.465 c -1.032%2c0 -1.922%2c0.851 -1.922%2c2.062 0%2c1.227 0.89%2c2.063 1.922%2c2.063 1.031%2c0 1.918%2c-0.836 1.918%2c-2.063 0%2c-1.211 -0.887%2c-2.062 -1.918%2c-2.062 z m -8.864%2c4.422 0%2c-1.446 3.453%2c0 c -0.101%2c-0.808 -0.371%2c-1.402 -0.785%2c-1.816 -0.504%2c-0.5 -1.289%2c-1.055 -2.668%2c-1.055 -2.125%2c0 -3.789%2c1.715 -3.789%2c3.84 0%2c2.125 1.664%2c3.84 3.789%2c3.84 1.149%2c0 1.985%2c-0.449 2.602%2c-1.031 l 1.019%2c1.019 c -0.863%2c0.824 -2.011%2c1.457 -3.621%2c1.457 -2.914%2c0 -5.363%2c-2.371 -5.363%2c-5.285 0%2c-2.914 2.449%2c-5.285 5.363%2c-5.285 1.575%2c0 2.758%2c0.516 3.688%2c1.484 0.953%2c0.953 1.25%2c2.293 1.25%2c3.375 0%2c0.336 -0.028%2c0.645 -0.078%2c0.903 l -4.86%2c0 z m 36.246%2c-1.121 c -0.281%2c0.761 -1.148%2c2.164 -2.914%2c2.164 -1.75%2c0 -3.207%2c-1.379 -3.207%2c-3.403 0%2c-1.906 1.442%2c-3.402 3.375%2c-3.402 1.563%2c0 2.465%2c0.953 2.836%2c1.508 l -1.16%2c0.773 c -0.387%2c-0.566 -0.914%2c-0.941 -1.676%2c-0.941 -0.757%2c0 -1.3%2c0.347 -1.648%2c1.031 l 4.551%2c1.883 -0.157%2c0.387 z m -4.64%2c-1.133 c -0.039%2c1.312 1.019%2c1.984 1.777%2c1.984 0.594%2c0 1.098%2c-0.297 1.266%2c-0.722 L 77.801%2c19.301 Z M 74.102%2c16 l 1.496%2c0 0%2c10 -1.496%2c0 0%2c-10 z m -2.45%2c5.84 -0.05%2c0 c -0.336%2c0.398 -0.977%2c0.758 -1.789%2c0.758 -1.704%2c0 -3.262%2c-1.496 -3.262%2c-3.414 0%2c-1.907 1.558%2c-3.391 3.262%2c-3.391 0.812%2c0 1.453%2c0.363 1.789%2c0.773 l 0.05%2c0 0%2c-0.488 c 0%2c-1.301 -0.695%2c-2 -1.816%2c-2 -0.914%2c0 -1.481%2c0.66 -1.715%2c1.215 L 66.82%2c14.75 c 0.375%2c-0.902 1.368%2c-2.012 3.016%2c-2.012 1.754%2c0 3.234%2c1.032 3.234%2c3.543 l 0%2c6.11 -1.418%2c0 0%2c-0.551 z m -1.711%2c-4.707 c -1.031%2c0 -1.894%2c0.863 -1.894%2c2.051 0%2c1.199 0.863%2c2.074 1.894%2c2.074 1.016%2c0 1.817%2c-0.875 1.817%2c-2.074 0%2c-1.188 -0.801%2c-2.051 -1.817%2c-2.051 z M 89.445%2c26 l -3.578%2c0 0%2c-10 1.492%2c0 0%2c3.789 2.086%2c0 c 1.657%2c0 3.282%2c1.199 3.282%2c3.106 0%2c1.906 -1.629%2c3.105 -3.282%2c3.105 z m 0.039%2c-4.82 -2.125%2c0 0%2c3.429 2.125%2c0 c 1.114%2c0 1.75%2c-0.925 1.75%2c-1.714 0%2c-0.774 -0.636%2c-1.715 -1.75%2c-1.715 z m 9.223%2c1.437 c -1.078%2c0 -2.199%2c-0.476 -2.66%2c-1.531 l 1.324%2c-0.555 c 0.285%2c0.555 0.809%2c0.735 1.363%2c0.735 0.774%2c0 1.559%2c-0.465 1.571%2c-1.286 l 0%2c-0.105 c -0.27%2c0.156 -0.848%2c0.387 -1.559%2c0.387 -1.426%2c0 -2.879%2c-0.785 -2.879%2c-2.25 0%2c-1.34 1.168%2c-2.203 2.481%2c-2.203 1.004%2c0 1.558%2c0.453 1.906%2c0.98 l 0.051%2c0 0%2c-0.773 1.441%2c0 0%2c3.836 c 0%2c1.773 -1.324%2c2.765 -3.039%2c2.765 z m -0.18%2c-5.48 c -0.488%2c0 -1.168%2c0.242 -1.168%2c0.847 0%2c0.774 0.848%2c1.071 1.582%2c1.071 0.657%2c0 0.965%2c-0.145 1.364%2c-0.336 -0.117%2c-0.926 -0.914%2c-1.582 -1.778%2c-1.582 z m 8.469%2c5.261 -1.715%2c-4.335 -0.051%2c0 -1.773%2c4.335 -1.609%2c0 2.664%2c-6.058 -1.52%2c-3.371 1.559%2c0 4.105%2c9.429 -1.66%2c0 z M 93.547%2c16 l 1.496%2c0 0%2c10 -1.496%2c0 0%2c-10 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path46' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3cg id='g48'%3e%3cpath d='M 16.348%2c33.969 C 16.113%2c33.723 15.977%2c33.34 15.977%2c32.844 l 0%2c-17.692 c 0%2c-0.496 0.136%2c-0.879 0.371%2c-1.125 l 0.058%2c-0.054 9.914%2c9.91 0%2c0.234 -9.914%2c9.91 -0.058%2c-0.058 z' style='fill:url(%23linearGradient50)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path64' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g66'%3e%3cpath d='m 29.621%2c20.578 -3.301%2c3.305 0%2c0.234 3.305%2c3.305 0.074%2c-0.043 3.914%2c-2.227 c 1.117%2c-0.632 1.117%2c-1.672 0%2c-2.308 l -3.914%2c-2.223 -0.078%2c-0.043 z' style='fill:url(%23linearGradient68)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path78' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g80'%3e%3cpath d='M 29.699%2c20.621 26.32%2c24 16.348%2c14.027 c 0.371%2c-0.39 0.976%2c-0.437 1.664%2c-0.047 l 11.687%2c6.641' style='fill:url(%23linearGradient82)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path88' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g90'%3e%3cpath d='M 29.699%2c27.379 18.012%2c34.02 c -0.688%2c0.386 -1.293%2c0.339 -1.664%2c-0.051 L 26.32%2c24 l 3.379%2c3.379 z' style='fill:url(%23linearGradient92)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path104' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g106'%3e%3cg id='g108' /%3e%3cg id='g122' mask='url(%23mask114)'%3e%3cg id='g124' /%3e%3cg id='g146'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath126)' id='g148'%3e%3cg id='g150'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern134)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path152' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cg id='g154'%3e%3cg id='g156' /%3e%3cg id='g170' mask='url(%23mask162)'%3e%3cg id='g172' /%3e%3cg id='g194'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath174)' id='g196'%3e%3cg id='g198'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern182)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path200' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cg id='g202'%3e%3cg id='g204' /%3e%3cg id='g218' mask='url(%23mask210)'%3e%3cg id='g220' /%3e%3cg id='g242'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath222)' id='g244'%3e%3cg id='g246'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern230)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path248' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cg id='g250'%3e%3cg id='g252' /%3e%3cg id='g266' mask='url(%23mask258)'%3e%3cg id='g268' /%3e%3cg id='g290'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath270)' id='g292'%3e%3cg id='g294'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern278)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path296' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/svg%3e){kind=small}
Всі матеріали на цьому сайті розміщені на умовах ліцензії Creative Commons Із Зазначенням Авторства 4.0 Міжнародна, якщо інше не зазначено на відповідній сторінці
© 2016‒2023Опендатабот
🇺🇦 Зроблено в Україні