Рішення

від 25.06.2009 по справі 25/75

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД МІСТА КИЄВА

25/75

ГОСПОДАРСЬКИЙ  СУД  міста КИЄВА01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-Б     тел. 284-18-98

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Справа №  25/75

25.06.09

За позовомТовариства з обмеженою відповідальністю «БКП –Груп»

до Відкритого акціонерного товариства «Комерційний банк «Національний стандарт»

про стягнення заборгованості та зобов'язання вчинити дії  

Суддя Морозов С.М.

Секретар судового засідання Денисенко А.В.

Представники:

від позивача  :        Румба А.Л. (довіреність від 07.04.2009)

          від відповідача :    не з'явилися.

В судовому засіданні 25 червня 2008 року за згоди представника позивача було оголошено вступну та резолютивну частину рішення.          

Обставини справи:

Товариство з обмеженою відповідальністю «БКП –Груп»(надалі - позивач) звернувся до суду з позовом до Відкритого акціонерного товариства «Комерційний банк «Національний стандарт»(надалі – відповідач, Банк) про зобов'язання відповідача здійснити перерахування коштів в сумі 1448468,84 грн. згідно платіжних доручень № 62 від 16.03.2009 та № 63 від 18.03.2009, та стягнення збитків в сумі 311599,23 грн., та пені в сумі 52024,01 грн.

В ході розгляду справи позивач у зв'язку з відкликанням платіжного доручення № 63 від 18.03.2009 уточнив позовні вимоги і просить зобов'язати відповідача здійснити перерахування коштів в сумі 1388040,00 грн. згідно платіжного доручення № 62 від 16.03.2009 та стягнути з відповідача понесені збитки в сумі 311599,23 грн., та пеню в сумі 52024,01 грн.  

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що відповідачем неправомірно не виконана платіжна вимога про перерахування коштів, в результаті чого позивачу нанесено матеріальних збитків.

Відповідач відзиву на позовну заяву не надав, участь свого представника в судовому засіданні не забезпечив. Про час та місце розгляду справи був повідомлений належним чином.

Розгляд справи відбувався з урахуванням положень ст. 75 ГПК України за наявними у справі матеріалами.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

02 вересня 2008 року між позивачем (Клієнт) і відповідачем (Банк) було укладено Договір № 104/08 про відкриття банківського рахунку та здійснення розрахунково –касового обслуговування (надалі - Договір), за умовами якого відповідач відкриває позивачу поточний рахунок № 260010054941/980,840,978 (надалі - рахунок), та здійснює його розрахунково –касове обслуговування.  

У відповідності до п. 2.1.3 Договору відповідач зобов'язаний виконувати доручення позивача, що міститься в розрахунковому документі в день його надходження, якщо документ надійшов протягом операційного часу Банку та не пізніше наступного робочого дня, якщо документ надійшов після закінчення операційного часу. Тривалість операційного та після операційного часу встановлюється згідно з регламентом роботи Банку.

16 березня 2009 року позивачем було подане відповідачу платіжне доручення №62 про перерахування з рахунку позивача на користь ТОВ «ТД «Альтаір»1 388 040,00 грн. за тканину згідно Договору №12/03/09 від 12.03.09, що було одержане відповідачем 16.03.2009, про що свідчить штамп відповідача про отримання.

Зазначене платіжне доручення № 62 від 16.03.2009 відповідачем виконане не було.

18 березня 2009 року позивачем було подане відповідачу платіжне доручення №63 про перерахування з рахунку позивача на користь ТОВ „ТД „Альтаір” 60428,40 грн. за тканину згідно Договору №12/03/09 від 12.03.09, що було одержане відповідачем 18.03.2009, про що свідчить штамп відповідача про отримання.

Зазначене платіжне доручення № 63 від 18.03.2009 відповідачем виконане не було. 14.05.2009 позивач відкликав вказане платіжне доручення № 63, яке на той час не було виконане відповідачем.

Відповідно до статті 526 Цивільного кодексу України (надалі –ЦК України) зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства.

Відповідно до статті 193 Господарського кодексу України, суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання –відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться.

Згідно із ст. 1066 ЦК України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

Відповідно до частини третьої ст. 1068 ЦК України банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом.

Статтею 51 Закону України «Про банки і банківську діяльність»визначено, що банківські розрахунки проводяться у готівковій та безготівковій формах згідно із правилами, встановленими нормативно-правовими актами Національного банку України. Безготівкові розрахунки проводяться на підставі розрахункових документів на паперових носіях чи в електронному вигляді. Банки в Україні можуть використовувати як платіжні інструменти, зокрема, платіжні доручення.

Відповідно до частини першої ст. 55 Закону України «Про банки і банківську діяльність»відносини банку з клієнтом регулюються законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та угодами (договорами) між клієнтом та банком.

Відповідно до п.1.15 Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженої Постановою Правління НБУ від 21 січня 2004 р. № 22, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 29 березня 2004 р. за № 377/8976, доручення платників про списання коштів зі своїх рахунків і зарахування коштів на рахунки отримувачів банки здійснюють у термін, встановлений законодавством України.

Пунктом 8.1. ст. 8 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», та п. 2.19 вищезазначеної Інструкції встановлено, що розрахункові документи, що надійшли до банку протягом операційного часу, він виконує в день їх надходження. Розрахункові документи, що надійшли після операційного часу, банк виконує наступного робочого дня. За порушення цих строків банк, що обслуговує платника, несе відповідальність згідно із законодавством України.

Відповідач порушив зобов'язання щодо виконання розпорядження відповідача про перерахування коштів в сумі 1 300 040,00 грн., яке виразилося в поданих платіжних дорученнях  № 62 від 16.03.2009 та № 63 від 18.03.2009.

У відповідності до частини третьої ст. 1066 ЦК України банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд.

Крім того, статтею 1074 ЦК України встановлені обмеження права розпоряджатись рахунком, за якою обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом.  

У відповідності до ст. 75 Закону України «Про банки і банківську діяльність»(надалі –Закон про банки) у разі істотної загрози платоспроможності банку Національний банк України призначає тимчасову адміністрацію.

Згідно із ст. 85 цього закону з метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану банку, який відповідав би встановленим цим Законом та нормативно-правовими актами Національного банку України вимогам, Національний банк України має право введення мораторію на задоволення вимог кредиторів під час здійснення тимчасової адміністрації, але на строк не більше шести місяців.

Згідно із оголошенням, опублікованим в газеті «Урядовий кур'єр» № 87 від 20.05.2009 в Відкритому акціонерному товаристві „Комерційний банк „Національний стандарт” було призначено тимчасову адміністрацію строком на 1 рік - з 15.05.2009 до 14.05.2010 та уведено мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на 6 місяців з 15.05.2009 до 14.11.2009.

У відповідності до ст. 2 зазначеного Закону мораторій –це зупинення виконання банком майнових зобов'язань і зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), строк виконання яких настав до дня введення мораторію, та зупинення заходів, спрямованих на забезпечення виконання цих зобов'язань та зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), застосованих до прийняття рішення про введення мораторію.

Частиною другою ст. 85 Закону про банки визначено, що мораторій на задоволення вимог кредиторів поширюється на зобов'язання, строки виконання яких настали до призначення тимчасової адміністрації.

Відповідачем не заперечується, що грошові кошти в сумі 1 388 040,00 грн. згідно платіжного доручення № 62 від 16.03.2009 він повинен був перерахувати до введення мораторію, тобто до 15.05.2009, але порушив договірне зобов'язання, а після введення мораторію перерахування стало неможливим, оскільки мораторій поширюється на зобов'язання, строки виконання яких настали до призначення тимчасового адміністратора. Таким чином, зобов'язання за договором було порушене відповідачем до введення мораторію.

Однак дана обставина не впливає негативно на права позивача щодо судового захисту своїх прав. Так, згідно із частиною третьою ст. 85 Закону України про банки протягом дії мораторію: 1) забороняється стягнення на підставі виконавчих документів та інших документів, за якими здійснюється стягнення відповідно до законодавства України; 2) не нараховується неустойка (штраф, пеня), інші фінансові санкції за невиконання чи неналежне виконання грошових зобов'язань і зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів).

Отже, мораторій не впливає на право кредитора (позивача) звернутися до суду із позовними вимогами та на право суду розглянути та задовольнити їх, оскільки стадія судового розгляду не є стягненням за виконавчими документами, позовні вимоги не стосуються стягнення неустойки чи фінансових санкцій.   

Ні Закон України «Про банки і банківську діяльність», ні Постанова правління НБУ про призначення тимчасової адміністрації не надають відповідачу права блокувати операції по поточним рахункам клієнтів.

У відповідності до ст. 611 Цивільного кодексу України у разі порушення зобов'язання настають  правові  наслідки, встановлені договором або законом, зокрема сплата неустойки.

Згідно зі ст. 549 ЦК України неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання. Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно  виконаного  грошового  зобов'язання  за  кожен   день прострочення виконання.

У відповідності до п. 32.2 ст. 32 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів»у разі порушення банком, що обслуговує платника, встановлених цим Законом строків виконання доручення клієнта на переказ цей банк зобов'язаний сплатити платнику пеню у розмірі 0,1 відсотка суми простроченого платежу за кожний день прострочення, що не може перевищувати 10 відсотків суми переказу, якщо інший розмір пені не обумовлений договором між ними.

У відповідності до ст. 85  Закону України про банки протягом дії мораторію не нараховується неустойка (штраф, пеня), інші фінансові санкції за невиконання чи неналежне виконання грошових зобов'язань.

З урахуванням викладеного, заважаючи на відсутність контр розрахунку відповідача, стягненню з відповідача на користь позивача підлягає пеня за порушення відповідачем строків виконання доручень  позивача на переказ, в розмірі 52024,01 грн., яка нарахована за період з 17.03.2009 по 21.04.2009 (тобто до призначення мораторію).

У відповідності до ст. 1166 ЦК України майнова шкода, завдана неправомірними рішеннями, діями чи бездіяльністю особистим немайновим правам фізичної або юридичної особи, а також шкода, завдана майну фізичної або юридичної особи, відшкодовується в повному обсязі особою, яка її завдала.  

Згідно ст. 22 ЦК України збитками є: втрати, яких  особа зазнала у зв'язку зі знищенням або пошкодженням речі, а також витрати, які особа зробила або мусить зробити для відновлення свого порушеного права; доходи, які особа могла б реально одержати за звичайних обставин, якби її право не було порушене.

Матеріали справи підтверджується, що згідно платіжних доручень № 19 від 15.04.2009 та № 564 від 15.04.2009 позивачем було сплачено ТОВ „ТД „Альтаір” штрафні санкції в сумі 311599,23 грн. за порушення строків виконання грошового зобов'язання по Договору №  12/03/09 від 12.03.09 на загальну суму 1 448 468,16 грн., яке сталося  внаслідок невиконання відповідачем розпоряджень позивача про перерахування вказаної суми коштів за платіжними дорученнями № 63 від 16.03.2009 та № 63 від 18.03.2009 (належним чином засвідчені копії платіжних доручень та претензії ТОВ „ТД „Альтаїр”  містяться в матеріалах справи). У зв'язку з тим, що порушення позивачем зобов'язання перед  ТОВ „ТД „Альтаїр”  по Договору №  12/03/09 від 12.03.09 сталося через невиконання відповідачем зобов'язання щодо своєчасного перерахування коштів за розпорядженням позивача, сума сплачених позивачем штрафних санкцій в розмірі 311599,23 грн. є збитками, які мають бути йому відшкодовані відповідачем.

З урахуванням викладеного, позовні вимоги є обґрунтованими та підлягають задоволенню в повному обсязі.

Судові витрати позивача у сумі 17 719,63 грн. (17601,63 грн. державного мита та 118,00 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу) відповідно до положень статті 49 ГПК України покладаються на відповідача за зустрічним позовом.

Керуючись  ст.ст. 33,49, 82-85 ГПК України, господарський суд –

В И Р І Ш И В:

Позов задовольнити повністю.

Зобов'язати Відкрите акціонерне товариство «Комерційний банк «Національний стандарт» (ідентифікаційний код  19020301, адреса:  04080, м. Київ, вул. Фрунзе, 47) здійснити перерахування грошових коштів в сумі 1 388 040,00 (один мільйон триста вісімдесят вісім тисяч сорок гривень) грн. з рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю «БКП –Груп»(ідентифікаційний номер 32979261, адреса: 04074, м. Київ, вул.  Автозаводська 2) № 260010054941 в ВАТ КБ «Національний стандарт»у м. Київ, МФО 321466 за призначенням (отримувач: ТОВ „ТД „Альтаїр”, код 31811808) згідно платіжного доручення № 62 від 16.03.2009. Видати наказ.  

Стягнути з Відкритого акціонерного товариства «Комерційний банк «Національний стандарт»(ідентифікаційний код 19020301, адреса:  04080, м. Київ, вул. Фрунзе 47) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «БКП –Груп»(ідентифікаційний номер 32979261, адреса: 04074, м. Київ, вул.  Автозаводська 2, р/р № 260010054941 в ВАТ КБ «Національний стандарт» у м. Київ, МФО 321466) 311 599,23 грн. (триста одинадцять тисяч п'ятсот дев'яносто дев'ять гривень 23 копійки) збитків, 52024,01 (п'ятдесят дві тисячі двадцять чотири гривні 01 копійку) пені та судові витрати в розмірі 17 719,63 грн. (сімнадцять тисяч сімсот дев'ятнадцять гривень 63 копійки).. Видати наказ.  

Рішення набирає законної сили після  закінчення  десятиденного  строку з дня  його  прийняття.

Суддя                                              С.М. Морозов

Дата підписання повного тексту рішення 06.07.2009р.