Рішення

від 29.07.2009 по справі 34/331

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД МІСТА КИЄВА

34/331

ГОСПОДАРСЬКИЙ  СУД  міста КИЄВА01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-Б     тел. 284-18-98

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Справа №  34/331

29.07.09

За позовом          Прокурора Макарівського району в інтересах держави в особі Макарівської районної державної адміністрації Фінансове управління Макарівської районної державної адміністрації

до                    Товариства з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк»

про                    стягнення 1 438 075,00 грн.

Суддя Сташків Р.Б.

Представники сторін:

від позивача –Кашиця Л.В., нач. управл.;

від відповідача Гутник А.Ж.,  представник за дов. №126-ГО/09 від 19.05.2009;

від прокуратури –не з'явився.

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

Прокурор Макарівського району в інтересах держави в особі Макарівської районної державної адміністрації Фінансове управління Макарівської районної державної адміністрації (далі –Позивач, або Вкладник) звернувся до суду з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк»(далі –Відповідач, або Банк) про стягнення 1 438 075,00 грн.

Позовні вимоги обґрунтовані наступним:

-          згідно договору банківського вкладу в національній валюті (з незнижувальним залишком) від 26.09.2007 №87/Ю-07 для фінансового управління в ТОВ «Український промисловий банк»відкрито вкладний (депозитний) рахунок для розміщення коштів загального фонду районного бюджету;

-          згідно додаткового договору від 07.10.2008 №6 до Договору, на депозитному рахунку були розміщені кошти загального фонду районного бюджету в сумі 6 000 000 грн.;

-          відповідно до листів фінансового управління від 20.10.2008 та від 11.12.2008 з депозитного рахунку були повернуті кошти відповідно в сумі 3 000 000 грн. та 1 000 грн.;

-          станом на 20.03.2009 Відповідачем залишилась неповернутою частка депозитного вкладу в сумі 1 300 000 грн. та не сплаченими проценти за користування зазначеним вкладом в сумі 43 397,00 грн.;

-          згідно додаткового договору від 12.05.2008 за №3 про внесення змін та доповнень до договору банківського вкладу в національній валюті №34/Ю-07 (строковий) від 27.07.2007 на депозитному рахунку в цьому ж Банку були розміщені кошти спеціального фонду районного бюджету в сумі 2 734 000 грн.;

-          однак, проценти за користування коштами по Договору №1 від Банку за січень та лютий поточного року в сумі 94 678,00 грн. не надійшли.

Відповідач письмового відзиву, в порядку ст. 59 Господарського процесуального кодексу України (далі –ГПК України) не подав.

У ході проведення судового засідання 03.06.2009 представник Позивача подав заяву про уточнення позовних вимог за №1847 вих. від 02.06.2009, в порядку ст. 22 ГПК України та повідомив, що 07.04.2009 закінчився термін вкладу по Договору банківського вкладу в національній валюті №87/Ю-07 (з не знижувальним залишком), залишок коштів по якому складає 2 000 000 грн. та 29 671,24 грн. несплачених процентів.

Крім того, 20.05.2009 закінчився термін вкладу по договору банківського вкладу в національній валюті №34/Ю-07 (строковий), залишок коштів, розміщених на депозиті по цьому договору на дату закінчення його терміну склав 2 734 000 грн. та 167 758,21 грн. несплачених відсотків.

Відтак, Позивач просив стягнути з Відповідача 4 931 456,45 грн.

У ході проведення судового засідання 29.07.2009 представник Відповідача повідомив, що Банк частково перерахував нараховані відсотки в сумі 10 000 грн., що підтверджується наданим Позивачем розрахунком нарахування процентів по вкладу за договором №87/Ю-07 від 26.09.2007.

Ухвалою суду від 29.07.2009 припинено провадження у справі №34/331 в частині стягнення з Банку 10 000 грн. відсотків нарахованих по договору банківського вкладу в національній валюті №87/Ю-07 (з незнижувальним залишком).

За таких обставин відповідно до статті 75 ГПК України, справа розглядається за наявними в ній матеріалами.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд

ВСТАНОВИВ:

27.04.2007 між сторонами у справі було укладено договір банківського вкладу в національній валюті №34/Ю-07 (строковий), відповідно до п.1.1 якого Банк відкриває Вкладнику вкладний (депозитний) рахунок №2546101302375 (далі –Рахунок) в ТОВ «Укрпромбанку», код банку 321228.

Пунктом 1.2 договору банківського вкладу в національній валюті №34/Ю-07 (строковий), відповідно до п.1.2 якого Вкладник перераховує грошові кошти у безготівковій формі на Рахунок, а Банк приймає грошові кошти Вкладника в  сумі 540 000 грн. (далі –Вклад).

12.05.2008 між сторонами укладено додатковий договір №3 про внесення змін та доповнень до договору банківського вкладу в національній валюті №34/Ю-07 (строковий), відповідно до якого Вкладник перераховує грошові кошти у безготівковій формі на Рахунок, а Банк приймає грошові кошти Вкладника в сумі (далі –Вклад) 2 734 000 грн.

Відповідно до п.1.3 договору №3 про внесення змін та доповнень до договору банківського вкладу в національній валюті №34/Ю-07 (строковий) Банк зобов'язується повернути суму Вкладу 20 травня 2009 року.

За користування коштами Банк сплачує Вкладнику проценти з розрахунку 16% річних.

На виконання умов договору банківського вкладу в національній валюті №34/Ю-07 (строковий) Позивач розмістив вільні грошові кошти в сумі 2 734 000 грн., що підтверджується наявною в матеріалах справи випискою з особового рахунку №2546101302375.

26.09.2007 між сторонами укладено договір банківського вкладу в національній валюті №87/Ю-07 (з не знижувальним залишком), відповідно до п.1.1 якого Банк відкриває Вкладнику вкладний (депозитний) рахунок №2546303302375 (далі –Рахунок) в ТОВ «Укрпромбанк», код банку 321228.

Пунктом 1.2 договору банківського вкладу в національній валюті №87/Ю-07 (з не знижувальним залишком) передбачено, що Вкладник перераховує грошові кошти у безготівковій формі на рахунок, а Банк приймає грошові кошти Вкладника в сумі 2 200 000 грн.

07.10.2008 між сторонами укладено додатковий договір №6 до банківського вкладу в національній валюті №87/Ю-07 (з не знижувальним залишком), відповідно до якого, Вкладник перераховує грошові кошти у безготівковій формі на Рахунок, а Банк приймає грошові кошти Вкладника в сумі 6 000 000 грн.

Пунктом 1.3 договору банківського вкладу в національній валюті №87/Ю-07 (з не знижувальним залишком) передбачено, що Банк зобов'язується повернути суму Вкладу 7 квітня 2009 року.

Відповідно до п.2.8 договору банківського вкладу в національній валюті №87/Ю-07 (з не знижувальним залишком) обумовлено часткове повернення Вкладу, за умови збереження не знижувального залишку, зазначеного в п.3.2.2, тобто 700 000 грн.

Згідно до листів фінансового управління від 20.10.2008 та від 11.12.2008 з депозитного рахунку були повернуті кошти в сумі 3 000 000 грн. та 1 000 грн. відповідно.

7 квітня 2009 року закінчився термін вкладу згідно договору банківського вкладу в національній валюті №87/Ю-07 від 26 вересня 2007 року.

Залишок коштів, розміщених на депозиті на дату закінчення терміну договору складає 2 000 000,00 грн.

Крім того, на дату закінчення терміну договору Банком не сплачені проценти по вкладу в сумі 29 671 грн. 24 коп.

Крім того, 20 травня 2009 року закінчився термін вкладу до договору банківського вкладу в національній валюті № 34/Ю-07 від 27 квітня 2007 року.

Залишок коштів, розміщених на депозиті по цьому договору на дату закінчення терміну договору складає 2 734 000,00 грн. Не сплачені проценти на дату закінчення терміну вкладу в сумі 167 785 грн. 21 коп.

За таких обставин позов (з урахуванням уточнюючих вимог) підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно з частинами 1 та 2 статті 509 Цивільного кодексу України (далі –ЦК України) зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку. Зобов'язання виникають з підстав, встановлених статтею 11 цього Кодексу.

Пунктом 1 частини 2 статті 11 ЦК України передбачено, що однією із підстав виникнення цивільних прав та обов'язків є договори та інші правочини.

Відповідно до частини 1 статті 1058 ЦК України за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов'язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором.

Таким чином, укладені між сторонами договори за своєю правовою природою належать до договорів банківського вкладу.

За договором банківського вкладу незалежно від його виду банк зобов'язаний видати вклад або його частину на першу вимогу вкладника, крім вкладів, зроблених юридичними особами на інших умовах повернення, які встановлені договором (частина 2 статті 1060 ЦК України).

Як убачається з спірних догорів, їх було укладено на умовах строковості, тобто до 20 травня 2009 року та 7 квітня 2009 року відповідно.

Відповідно до статті 193 Господарського кодексу України (далі – України) суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться (частина 1). Кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов'язання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу (частина 2).

Аналогічні положення закріплені й у статті 526 ЦК України, згідно з якою зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Відповідно до ч. 1. ст. 628 ЦК України  зміст договору становлять умови, визначені на розсуд сторін і погоджені ними та умови, які є обов'язковими відповідно до актів цивільного законодавства.

Частиною 4 статті 343 ГК України юридичні особи та громадяни-підприємці відкривають рахунки для зберігання грошових коштів і здійснення всіх видів банківських операцій у будь-яких банках України за своїм вибором і за згодою цих банків у порядку, встановленому Національним банком України.

До того ж, згідно з пунктом 1.6 глави 1 Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами (далі - Положення) банк сплачує вкладнику суму вкладу (депозиту) і нараховані за ним проценти у валюті вкладу (депозиту), якщо грошові кошти надійшли на вкладний (депозитний) рахунок в іноземній валюті, або на умовах та в порядку, передбачених договором, відповідно до заяви вкладника - в іншій іноземній чи в національній валюті.

Згідно частини 1 статті 1074 ЦК України обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом.

Частиною 1 статті 530 ЦК України передбачено, що якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Таким чином, згідно з умовами Депозитного договору, Банк повинен був повернути Вкладнику вклад у сумі 2 000 000 грн. у термін до 7 квітня 2009 року та 2 734 000 грн. у термін до 20 травня 2009 року.

Позивач неодноразово звертався до Відповідача з листами №02-11/4 від 20.01.2009, №02-11/5 від 23.01.2009, №02-11/7 від 27.01.2009, №02-11/61 від 24.03.2009 та просив повернути вклад.

У відповідь на зазначені листи, Відповідач послався на постанову Правління Національного банку України «Про призначення тимчасової адміністрації в Товаристві з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк»№19/БТ від 20.01.2009 з метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану Банку введено мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на 6 місяців з 21.01.2009 до 21.07.2009.

У відповідності до вимог вищезазначеної постанови, як зазначав Відповідач, мораторій поширюється в тому числі і на повернення депозитних коштів юридичних осіб, які були розміщені у Банку до призначення тимчасової адміністрації, тобто до 21.01.2009.

При цьому, Відповідач зазначив, що вживає всіх можливих заходів щодо покращення ліквідності за рахунок залучення коштів НБУ.

Проте, Відповідач всупереч вище вказаним нормам ЦК України та умовам договорів своїх зобов'язань щодо повернення депозитних вкладів не виконав.

Відтак, факт наявності боргу у Відповідача в сумі 2 000 000 грн. депозитного вкладу, 19 671,24 грн. нарахованих відсотків по договору банківського в національній валюті №87/Ю-07 від 26.09.2007, а також 2 734 000 грн. депозитного вкладу та 167 785,21 грн. нарахованих відсотків по договору банківського вкладу в національній валюті №34/Ю-07 від 27.04.2007 Позивачем належним чином доведений, документально підтверджений і Відповідачем не спростований, тому позовні вимоги підлягають задоволенню.

Що ж стосується посилання Відповідача на введений мораторій у банку мораторій, суд до уваги дане посилання не бере, так як станом на день винесення рішення, закінчився строк дії мораторію.

Відповідно до ст. ст. 44, 49 ГПК України судові витрати позивача підлягають відшкодуванню за рахунок Відповідача.

Виходячи з викладеного та керуючись статтями 32, 33, 49, 82-85 ГПК України, суд

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк»(01133, м. Київ, бульвар Лесі Українки, 26, ідентифікаційний код 19357325) на користь Фінансового управління Макарівської          районної державної адміністрації (п/р № 31428000899385 в ГУ ДКУ в Київській області, МФО 821018, ідентифікаційний код 02318156) 2 000 000 (два мільйони) грн., 19 671 дев'ятнадцять тисяч шістсот сімдесят одну) грн. 24 коп. нарахованих відсотків.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк»(01133, м. Київ, бульвар Лесі Українки, 26, ідентифікаційний код 19357325) на користь Фінансового управління Макарівської          районної державної адміністрації (п/р № 31524777899385 в ГУ ДКУ в Київській області, МФО 821018, ідентифікаційний код 02318156) 2 734 000 (два мільйони сімсот тридцять чотири тисячі) грн. депозитного вкладу, 167 785 (сто шістдесят сім тисяч сімсот вісімдесят п'ять) грн. 21 коп. нарахованих відсотків.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк»(01133, м. Київ, бульвар Лесі Українки, 26, ідентифікаційний код 19357325) на користь Державного бюджету України 25 500 (двадцять п'ять тисяч) грн. витрат по сплаті державного мита та 118 (сто вісімнадцять) грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

Видати накази.

Рішення набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його прийняття та може бути оскаржено протягом десяти днів до Київського апеляційного господарського суду або протягом місяця до Вищого господарського суду України.

Суддя                                         Сташків Р.Б.