Рішеннявід 06.10.2016 по справі 908/790/15-гГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
61022, м.Харків, пр.Науки, 5
Р І Ш Е Н Н Я
іменем України
06.10.2016 Справа № 908/790/15-г
Господарський суд Донецької області у складі судді Уханьової О.О., при секретарі судового засідання Конько В.В., розглянувши у відкритому судовому засіданні матеріали справи:
за позовом - Публічного акціонерного товариства В«Державний експортно-імпортний
банк УкраїниВ» в особі філії АТ В«УкрексімбанкВ» у м. Донецьку м Донецьк
до відповідача 1 - Приватного акціонерного товариства В«Завод алюмінієвих профілівВ»
м.Донецьк
відповідача 2 - Товариства з обмеженою відповідальністю В«АСАЛ ІНДУСТРІВ» м. Донецьк
відповідача 3 - Товариства з обмеженою відповідальністю В«Торговий дім В«ЗенітВ» м. Київ
відповідача 4 - Товариства з обмеженою відповідальністю В«ЗенітВ» м. Київ
про солідарне стягнення за кредитним договором №5109К12 від 21.12.2009р. - 25297044,59доларів США та 5836621,88грн., за кредитним договором №5112К1 від 20.03.2012р. - 65551784,76грн.
за участю представників сторін:
від позивача - ОСОБА_1 - довіреність №010-01/4132 від 21.09.2016р.,
від відповідача 1 - не явився,
від відповідача 2 - ОСОБА_2 - довіреність №4 від 01.09.2016р.,
від відповідача 3 - ОСОБА_2 - довіреність №2 від 01.09.2016р.,
від відповідача 4 - ОСОБА_2 - довіреність №4 від 01.09.2016р.
СУТЬ СПРАВИ:
09.02.2015р. до господарського суду Запорізької області надійшла позовна заява ПАТ В«Державний експортно-імпортний банк УкраїниВ» в особі філії АТ В«УкрексімбанкВ» у м.Донецьку м Донецьк до ПрАТ В«Завод алюмінієвих профілівВ» м.Донецьк, ТОВ В«АСАЛ ІНДУСТРІВ» м. Донецьк, ТОВ В«Торговий дім В«ЗенітВ» м. Київ, ТОВ В«ЗенітВ» м. Київ про солідарне стягнення за кредитним договором №5109К12 від 21.12.2009р. - 20337076,50доларів США та 27225832,86грн., за кредитним договором №5112К1 від 20.03.2012р. - 33054486,32грн.
В підтвердження позовних вимог ПАТ В«ЕНЕРГОБАНКВ» м. Київ (далі - позивач) надав копії генеральної угоди №5106N1від 18.12.2006р. та додаткових угод до неї, кредитного договору №5112К1 від 20.03.2012р. та додаткових угод до нього, кредитного договору №5109К12 від 21.12.2009р. та додаткових угод до нього, заявок на переказ кредитних коштів, довідок про рух коштів, меморіальні ордери, копії договорів поруки №5112Р6 від 19.03.2012р., №5109Р10 від 21.12.2009р., №5109Р9 від 21.12.2009р., вимоги №051-11/4990 від 12.11.2013р., №051-11/4988 від 12.11.2013р., №051-11/4995 від 12.11.2013р., №051-11/4992 від 12.11.2013р. про дострокове погашення заборгованості.
Рішенням господарського суду Запорізької області від 02.11.2015р. в задоволенні позову відмовлено.
Постановою Донецького апеляційного господарського суду від 05.04.2016р. апеляційну скаргу ПАТ «Державний експортно-імпортний банк України в особі філії АТ «Укрексімбанк» у м. Донецьку на рішення господарського суду Запорізької області від 02.11.2015 р. задоволено частково, рішення скасовано в частині відмови у задоволенні вимог ПАТ «Державний експортно-імпортний банк України в особі філії АТ «Укрексімбанк» у м.Донецьку про стягнення з ПрАТ «Завод алюмінієвих профелів»: заборгованості за кредитним договором № 5109К12 від 21.12.2009 р., укладеним у рамках Генеральної угоди № 5106N1 від 18.12.2006 р., в сумі 16970000,00 доларів США за основним боргом, у сумі 3 367 076,50 доларів США за процентами, 2916032,42грн. за комісією за управління, 7360275,96 грн. пені на прострочену заборгованість за основним боргом; 756926,60грн. пені на прострочену заборгованість за процентами; 229116,10грн. пені на прострочену заборгованість з комісії за управління, 427,21грн. пені на прострочену заборгованість з комісії за внесення змін до умов договору; заборгованості за кредитним договором № 5112К1 від 20.03.2012р., укладеним у рамках Генеральної угоди № 5106N1 від 18.12.2006 р., у сумі 22000880,00грн. за основним боргом; у сумі 7408178,98грн. за процентами; у сумі 293 315,27грн. за комісією за управління, 1084681,84грн. пені на прострочену заборгованість за основним боргом; 198810,76грн. пені на прострочену заборгованість за процентами; 19537,25грн. пені на прострочену заборгованість з комісії за управління, 83,27грн. пені на прострочену заборгованість з комісії за внесення змін до умов договору.
Прийнято нове рішення про задоволення вимог ПАТ «Державний експортно-імпортний банк України в особі філії АТ «Укрексімбанк» у м. Донецьку в цій частині.
В іншій частині рішення господарського суду Запорізької області від 02.11.2015 р. залишено без змін.
Викладено резолютивну частину рішення господарського суду Запорізької області від 02.11.2015 р. в наступній редакції: «Позов Публічного акціонерного товариства Державний експортно імпортний банк України в особі Філії АТ Укрексімбанк у м. Донецьку до Приватного акціонерного товариства ЗАВОД АЛЮМІНІЄВИХ ПРОФІЛІВ, Товариства з обмеженою відповідальністюАСАЛ ІНДУСТРІ, Товариства з обмеженою відповідальністю ТОРГОВИЙ ДІМ ЗЕНІТ, Товариства з обмеженою відповідальністюЗЕНІТ про солідарне стягнення заборгованості за кредитним договором № 5109К12 від 21.12.2009 р., укладеним у рамках Генеральної угоди № 5106N1 від 18.12.2006 р., у розмірі 20337076,50 доларів США та 27225832,86 грн., заборгованості за кредитним договором № 5112К1 від 20.03.2012 р., укладеним у рамках Генеральної угоди № 5106N1 від 18.12.2006 р., у розмірі 33054 486,32 грн. задовольнити частково.
Стягнути з Приватного акціонерного товариства ЗАВОД АЛЮМІНІЄВИХ ПРОФІЛІВ на користь ПАТ «Державний експортно-імпортний банк України в особі філії АТ «Укрексімбанк» у м. Донецьку заборгованість: за кредитним договором № 5109К12 від 21.12.2009 р. у сумі 16970000,00доларів США за основним боргом, у сумі 3367076,50доларів США за процентами, у сумі 2916032,42грн. за комісією за управління, 7 360 275,96 грн. пені на прострочену заборгованість за основним боргом; 756 926,60грн. пені на прострочену заборгованість за процентами; 229116,10грн. пені на прострочену заборгованість з комісії за управління, 427,21грн. пені на прострочену заборгованість з комісії за внесення змін до умов договору; за кредитним договором № 5112К1 від 20.03.2012 р. у сумі 22 000 880,00 грн. за основним боргом; у сумі 7408178,98грн. за процентами; у сумі 293315,27грн. за комісією за управління, 1084681,84грн. пені на прострочену заборгованість за основним боргом; 198810,76грн. пені на прострочену заборгованість за процентами; 19537,25грн. пені на прострочену заборгованість з комісії за управління, 83,27грн. пені на прострочену заборгованість з комісії за внесення змін до умов договору; витрати по сплаті судового збору в сумі 69659,86грн.
В решті вимог ПАТ «Державний експортно-імпортний банк України в особі філії АТ «Укрексімбанк» у м. Донецьку відмовити.
Стягнути з Приватного акціонерного товариства ЗАВОД АЛЮМІНІЄВИХ ПРОФІЛІВ на користь ПАТ «Державний експортно-імпортний банк України в особі філії АТ «Укрексімбанк» у м. Донецьку витрати по сплаті судового збору за розгляд апеляційної скарги в сумі 76625,85грн.».
Постановою Вищого господарського суду України від 20.07.2016р. касаційну скаргу задоволено частково, постанову Донецького апеляційного господарського суду від 05.04.2016р. та рішення господарського суду Запорізької області від 02.11.2015р. скасовано, справу передано на новий розгляд до господарського суду Запорізької області в іншому складі суду.
03.08.2016р. господарським судом Запорізької області порушено провадження у справі.
22.08.2016р. господарським судом Запорізької області винесена ухвала про направлення матеріалів справи №908/790/15-г за територіальною підсудністю до господарського суду Донецької області.
02.09.2016р. справа №908/790/15-г надійшла на адресу господарського суду Донецької області.
Ухвалою суду від 05.09.2016р. порушено провадження по справі.
22.09.2016р. до суду від позивача надійшла заява №010-5/1152 від 20.09.2016р. про збільшення розміру позовних вимог (направлена 21.09.2016р.), в якій останній просив: стягнути з відповідача 1 заборгованість за кредитним договором №5109К12 від 21.12.2009р. - 25297044,59доларів США та 5836621,88грн. та за кредитним договором №5112К1 від 20.03.2012р. - 65551784,76грн., укладеними в рамках генеральної угоди №5106N1 від 18.12.2006р.; стягнути з відповідача 2, як солідарного з відповідачем 1 боржника, заборгованість за кредитним договором №5109К12 від 21.12.2009р. - 25297044,59доларів США та 5836621,88грн. та за кредитним договором №5112К1 від 20.03.2012р. - 65551784,76грн., укладеними в рамках генеральної угоди №5106N1 від 18.12.2006р.; стягнути з відповідача 3, як солідарного з відповідачем 1 боржника, заборгованість за кредитним договором №5109К12 від 21.12.2009р. - 25297044,59доларів США та 5836621,88грн. та за кредитним договором №5112К1 від 20.03.2012р. - 65551784,76грн., укладеними в рамках генеральної угоди №5106N1 від 18.12.2006р.; стягнути з відповідача 4, як солідарного з відповідачем 1 боржника, заборгованість за кредитним договором №5109К12 від 21.12.2009р. - 25297044,59доларів США та 5836621,88грн. та за кредитним договором №5112К1 від 20.03.2012р. - 65551784,76грн., укладеними в рамках генеральної угоди №5106N1 від 18.12.2006р. Також надав розрахунок позовних вимог з урахуванням заяви про їх збільшення.
З тексту заяви вбачається, що позивач не тільки збільшив період нарахування процентів та зменшив період нарахування пені, а й доповнив вимогами про стягнення 3% річних за несвоєчасну сплату кредиту у розмірі 1375330,70доларів США, 3% річних за несвоєчасну сплату процентів за користування кредитом у розмірі 216651,21доларів США, 3% річних за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитною лінією та комісії за зміну умов договору в розмірі 240305,76грн., втрат від інфляції в розмірі 2546078,79грн. - за кредитним договором №5109К12 від 21.12.2009р. та 3% річних за несвоєчасну сплату кредиту у розмірі 1800606,70грн., 3% річних за несвоєчасну сплату процентів за користування кредитом у розмірі 670414,95грн., 3% річних за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитною лінією та комісії за зміну умов договору в розмірі 23509,96грн., втрат від інфляції в розмірі 25497480,82грн. - за кредитним договором №5112К1 від 20.03.2012р.
Суд зазначає, що заява №010-5/1152 від 20.09.2016р. за своїм змістом є, зокрема, заявою про зміну предмету позову. Проте, керуючись вимогами ст.22 Господарського процесуального кодексу України, суд приймає дану заяву, оскільки вона подана до початку розгляду справи по суті та позивачем надані належні докази надсилання відповідачам заяви, а отже - докази інформування останніх про висування додаткових вимог про стягнення 3% річних та інфляційних нарахувань.
Суд розглядає справу в контексті вимог, викладених в позовній заяві з урахуванням заяви №010-5/1152 від 20.09.2016р., яка є одночасно заявою про збільшення розміру позовних вимог (в частині стягнення процентів за користування кредитом), про зменшення розміру вимог (в частині стягнення пені), про зміну предмету позову (шляхом доповнення вимогами про стягнення 3% річних та інфляційних втрат).
22.09.2016р. від позивача надійщли письмові пояснення №010-5/1153 від 20.09.2016р., в яких останній посилався на відсутність підстав для відмови у задоволенні позовних вимог банку до відповідача 2, відповідача 3, відповідача 4 з підстав припинення договорів поруки, оскільки, необґрунтованість даних підстав припинення поруки вже була підтверджена рішенням господарського суду Запорізької області від 11.08.22015р. у справі №908/2708/15, яке набрало законної сили.
06.10.2016р. позивач надав додаткові документи, а саме виписки з особових рахунків, які судом залучені до матеріалів справи.
06.10.2016р. від відповідачів 2, 3, 4 надійшов відзив на заяву про збільшення позовних вимог, в якому останні просили відмовити у задоволенні позову, посилаючись на припинення договорів поруки, а також на те, що позивач в заяві про збільшення позовних вимог змінює спосіб захисту порушеного права. Крім того, просив застосувати позовну давність.
Представник позивача в судове засідання 06.10.2016р. явився, просив суд позов задовольнити, з урахуванням заяви про збільшення розміру позовних вимог.
Представник відповідачів 2, 3, 4 в судове засідання 06.10.2016р. явився, проти позову заперечив з підстав викладених у відзиві.
Представник відповідача 1 в судове засідання 06.1.02016р. не явився, про день, час та місце розгляду справи повідомлений належним чином.
Відповідно до правової позиції, викладеної у постанові пленуму Вищого господарського суду України №18 від 26.12.2011р. В«Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанціїВ» особи, які беруть участь у справі, вважаються повідомленими про час і місце розгляду судом справи у разі виконання останнім вимог частини першої статті 64 та статті 87 ГПК.
У разі присутності сторони або іншого учасника судового процесу в судовому засіданні протокол судового засідання, в якому відображені відомості про явку сторін (пункт 4 частини другої статті 81-1 ГПК), є належним підтвердженням повідомлення такої сторони (іншого учасника судового процесу) про час і місце наступного судового засідання.
За змістом цієї норми, зокрема, в разі якщо ухвалу про порушення провадження у справі було надіслано за належною адресою (тобто повідомленою суду стороною, а в разі ненадання суду відповідної інформації - адресою, зазначеною в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців), і не повернуто підприємством зв'язку або повернуто з посиланням на відсутність (вибуття) адресата, відмову від одержання, закінчення строку зберігання поштового відправлення тощо, то вважається, що адресат повідомлений про час і місце розгляду справи судом.
Приймаючи до уваги, що відповідно до п. 6 Інформаційного листа Вищого господарського суду України від 12.09.2014р. №01-06/1290/14 ухвали господарського суду розміщені в мережі Інтернет за адресою http://www.reyestr.court.gov.ua та на офіційному веб-порталі Судова влада України, він вважається належним чином повідомленим про час і місце розгляду судом справи.
Господарський суд вирішує спір по суті без явки представника відповідача 1 на підставі ст.75 ГПК України за наявними в матеріалах справи документами, оскільки вони є достатніми для вирішення спору.
Дослідивши матеріали справи, господарський суд,
ВСТАНОВИВ:
Предметом позову є стягнення з ПрАТ В«Завод алюмінієвих профілівВ» м.Донецьк окремо та солідарне стягнення з ТОВ В«АСАЛ ІНДУСТРІВ» м. Донецьк, ТОВ В«Торговий дім В«ЗенітВ» м. Київ, ТОВ В«ЗенітВ» м. Київ за кредитним договором №5109К12 від 21.12.2009р. - 25297044,59доларів США та 5836621,88грн., з яких 16970000,00доларів США заборгованості за кредитом, 5814527,70доларів США процентів за кредитом, 2916032,42грн. комісії за управління кредитною лінією, 23009875,61грн. пені за прострочення виконання зобов'язань, 3% річних за несвоєчасну сплату кредиту у розмірі 1375330,70доларів США, 3% річних за несвоєчасну сплату процентів за користування кредитом у розмірі 216651,21доларів США, 3% річних за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитною лінією та комісії за зміну умов договору в розмірі 240305,76грн., втрат від інфляції в розмірі 2546078,79грн.; за кредитним договором №5112К1 від 20.03.2012р. - 65551784,76грн., з яких 22000880,00грн. заборгованості за кредитом, 13970552,60грн. процентів за кредитом, 293315,26грн. комісії за управління кредитною лінією, 1295024,47грн. пені за прострочення виконання зобов'язань, 3% річних за несвоєчасну сплату кредиту у розмірі 1800606,70грн., 3% річних за несвоєчасну сплату процентів за користування кредитом у розмірі 670414,95грн., 3% річних за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитною лінією та комісії за зміну умов договору в розмірі 23509,96грн., втрат від інфляції в розмірі 25497480,82грн.
Підставою звернення є неналежне виконання позичальником умов кредитних договорів
№5109К12 від 21.12.2009р., №5112К1 від 20.03.2012р., в забезпечення виконання яких з поручителями підписані договори поруки №5112Р6 від 20.03.2012р., №5109Р10 від 21.12.2009р., №5109Р9 від 21.12.2009р.
Відповідно до ч. 1 ст. 67 Господарського кодексу України відносини підприємства з іншими підприємствами, організаціями, громадянами в усіх сферах господарської діяльності, виконуються на підставі договорів.
18.12.2006р. ВАТ Державний експортно-імпортний банк України (банк), Спільним українсько - турецьким підприємством у формі ЗАТ «Донецький завод алюмінієвих профілів» (позичальник-1), ТОВ «АСАЛ ІНДУСТРІ» (позичальник-2) укладено Генеральну угоду №5106N1.
Додатковою угодою №9 від 20.03.2012р. до генеральної угоди №5106N1 від 18.12.2006 р., сторони змінили преамбулу Генеральної угоди, зазначивши, що Генеральна угода укладається між ПАТ «Державний експортно-імпортний банк України» (банк) та ПрАТ «Завод алюмінієвих профілів» (позичальник); за текстом Генеральної угоди слова позичальник 1 замінені на слова позичальник у відповідних відмінках.
Відповідно до положень та умов цієї Генеральної угоди банк проводить кредитні операції в межах лімітів, визначених п. 4.5 Генеральної угоди, на підставі та з урахуванням умов кредитного договору, укладеного в рамках цієї Генеральної угоди (п. 4.1. генеральної угоди).
Термін користування кредитом за цією Генеральною угодою встановлюється до 17.12.2013 р. (п. 4.3. генеральної угоди).
Процентна ставка визначається у кредитному договорі за згодою сторін відповідно до статті 6 Генеральної угоди (п. 4.4. генеральної угоди, у редакції додаткової угоди № 9 від 20.03.2012 р.).
Загальний ліміт заборгованості за Генеральною угодою: загальний розмір заборгованості позичальника за кредитом за цією Генеральною угодою не може перевищувати 167640000,00 грн. Сторони домовились, що загальний ліміт заборгованості за Генеральною угодою поширюється на кредитні договори, укладені до моменту набуття чинності Генеральною угодою, та є такими, що диятимуть у рамках Генеральної угоди і є відповідними додатками до Генеральної угоди згідно з додатком 6 до Генеральної угоди, а також на всі кредитні договори, які будуть укладені в рамках Генеральної угоди протягом її дії (п. 4.5.1. генеральної угоди, у редакції додаткової угоди № 10 від 20.03.2012 р.).
Ліміт заборгованості за кредитним договором встановлюється в порядку та на умовах, визначених у кредитному договорі, укладеному банком з позичальником, який є невід'ємною частиною генеральної угоди. Загальна сума всіх чинних лімітів заборгованості за кредитними договорами у будь який момент дії генеральної угоди не може перевищувати суми загального ліміту заборгованості за Генеральною угодою (п.п. 4.5.2., 4.5.3. генеральної угоди).
Генеральна угода набуває чинності з дати її підписання повноважними представниками позичальника та банку і залишається чинною до дати повного виконання сторонами зобовязань за Генеральною угодою (п. 10.1. генеральної угоди).
До Генеральної угоди сторонами були укладені додаткові угоди №№ 1-10, які відповідно до п. 10.9. цієї угоди, є його невідємною частиною.
21.12.2009р. між ПАТ «Державний експортно-імпортний банк України» (банк) та Спільним українсько - турецьким підприємством у формі ЗАТ «Донецький завод алюмінієвих профілів» (позичальник) (в подальшому ПрАТ «Завод алюмінієвих профілів») укладено кредитний договір № 5109К12.
Цей договір укладено у рамках і на умовах Генеральної угоди та є додатком до Генеральної угоди (п. 2.1.13 кредитного договору № 5109К12).
За умовами п.3.1. договору № 5109К12, Банк надає позичальникові кредит шляхом відкриття невідновлюваної кредитної лінії на умовах цього договору, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти за користування кредитом, комісії та інші платежі, встановлені цим договором.
На протязі дії договору, сторонами до кредитного договору № 5109К12 укладені додаткові угоди №№ 1-11, які відповідно до п. 8.6 договору, є його невідємною частиною.
Згідно з п.п. 3.2.1, 3.2.2 кредитного договору № 5109К12 (у редакції додаткової угоди № 5109К12-9 від 24.12.2012 р.) ліміт кредитної лінії у валюті кредитування: 16970000,00доларів США. Ліміт кредитної лінії у гривні: 142423000,00грн. Загальний ліміт з урахуванням попередньої заборгованості: у валюті кредитування: 16970000,00доларів США, у гривні: 142423000,00грн.
Кінцевий термін погашення кредиту: 16.12.2013р. (п. 3.2.3. кредитного договору №5109К12).
Тип процентної ставки за користування кредитом за цим договором - фіксована. Проценти за користування кредитом сплачуються позичальником, виходячи із встановленої банком процентної ставки у розмірі 8,80 процентів річних (п. 3.2.5. кредитного договору №5109К12, у редакції додаткової угоди № 5109К12-11 від 09.04.2013 р.).
За управління кредитною лінією позичальник щомісячно сплачує банку комісію у розмірі 0,001% від ліміту кредитної лінії. Комісія за управління кредитною лінією розраховується пропорційно кількості днів від ліміту (лімітів) заборгованості, які діяли у відповідному періоді, з урахуванням графіку збільшення та зменшення ліміту заборгованості. Розмір комісії за управління змінюється в залежності від виконання позичальником умов цього договору, як зазначено у підпункті 4.1.1. цього договору (п.3.2.6.1. кредитного договору № 5109К12, у редакції додаткової угоди № 5109К12-11 від 09.04.2013 р.). Також, п.3.2.6.2. договору сторонами обумовлено сплату позичальником комісії за зміну умов договору у розмірі в залежності від виду змін.
За умовами п.3.4.1., п.3.4.2. кредитного договору № 5109К12 позичальник зобов'язаний погасити кредит у валюті кредиту, згідно з Графіком надання та погашення кредиту за рахунок будь-яких грошових надходжень позичальника. Строки, передбачені Графіком надання та погашення кредиту, є обов»язковими. У разі порушення термінів погашення кредиту, зазначених у графіку, банк переносить прострочену частину заборгованості за кредитом на рахунок прострочених кредитів.
В якості додатку № 1 до договору сторонами підписаний графік надання та погашення кредиту, який в період дії кредитного договору неодноразово сторонами корегувався.
Розмір пені за прострочення позичальником платежів за цим договором: подвійна облікова ставка НБУ, що діяла у період, за який сплачується пеня (п. 3.2.7. кредитного договору № 5109К12).
Позичальник сплачує банкові проценти за користування кредитом у розмірі, зазначеному в п. 3.2 цього договору, у валюті кредиту. Такі проценти за користування кредитом нараховуються щомісяця, в останній банківський день місяця, на суму фактичної заборгованості за кредитом із розрахунку фактичної кількості днів періоду нарахування процентів за користування кредитом на основі банківського року у валюті кредиту і підлягають сплаті щомісячно, не пізніше останнього банківського дня місяця, наступного за місяцем їх нарахування на рахунок, зазначений у п. 3.8 цього договору. Протягом цього періоду сплачуються проценти за користування кредитом за попередній місяць (п.3.5.1. кредитного договору № 5109К12, у редакції додаткової угоди № 5109К12-11 від 09.04.2013 р.).
Будь який з платежів позичальника по погашенню кредиту, сплаті процентів за користування кредитом, здійснюється у валюті кредиту, а інші платежі за цим договором у національній валюті України (п. 3.7.1. кредитного договору № 5109К12).
Позичальник зобовязаний сплатити банкові комісію за управління у розмірі, встановленому в п. 3.2 цього договору. Комісія за управління нараховується з дати укладання договору до дати повного виконання зобовязань позичальником за основним боргом за кредитом, але не більше 90 днів (включно) з дати кінцевого терміну погашення кредиту, визначеного договором, у разі невиконання позичальником зобовязань за основним боргом за договором (п. 4.1.1 кредитного договору № 5109К12, у редакції додаткової угоди № 5109К12-11 від 09.04.2013 р.).
Пунктом 6.1.Договору сторони обумовили події, кожна з яких повинна тлумачитися як Подія невиконання зобов'язань, зокрема: позичальник не сплатив банку у строк платежі з погашення Кредиту, проценти за користування кредитом, комісії та інші платежі належні до сплати згідно з цим договором, або не виконав будь-які інші умови та/або зобов'язання за цим договором (п.6.1.1.); у позичальника та/або поручителя виникла будь-яка прострочена заборгованість за будь-якими укладеними ним з банком договорами (п. 6.1.3.); погіршився фінансовий стан Позичальника або стався інший несприятливий збіг обставин (п.6.1.5), тощо.
Якщо сталася і триває Подія невиконання зобов'язань, Банк, письмово повідомляє Позичальника (у порядку, зазначеному в п.8.3. договору), що непогашена частина Кредиту, нараховані проценти за користування кредитом, комісії, а також інші платежі, нараховані згідно з цим договором, підлягають достроковому поверненню (п. 6.2. Кредитного договору № 5109К12).
У разі невиконання зобов'язань згідно з пп. 3.4.1., 3.5.1., та статтею 4 цього договору позичальник сплачує банкові пеню. Пеня нараховується на суму прострочених платежів із розрахунку фактичної кількості прострочених днів у розмірі, зазначеному у п. 3.2. цього договору, і підлягає сплаті у національній валюті України за офіційним курсом НБУ, встановленим на день нарахування на рахунок, зазначений у п. 3.8. (б) (п. 7.2. кредитного договору № 5109К12).
Цей договір набуває чинності з дати його підписання повноважними представниками позичальника та банку, проте кредит надається після виконання позичальником п. 3.9.1. цього договору та після укладання договорів фінансової поруки . Цей договір залишається чинним до дати повного виконання сторонами зобов'язань за цим договором (п. 8.1. кредитного договору № 5109К12).
Якщо будь-яке з положень цього договору суперечить положенню Генеральної угоди, положення договору мають перевагу (п. 8.8.3. кредитного договору № 5109К12).
20.03.2012р. між ПАТ «Державний експортно-імпортний банк України» (банк) та ПрАТ «Завод алюмінієвих профілів» (позичальник) укладено кредитний договір № 5112К1.
Цей договір укладено у рамках і на умовах Генеральної угоди та є додатком до Генеральної угоди (п. 2.1.14 кредитного договору № 5112К1).
На протязі дії договору, сторонами до кредитного договору № 5112К1 укладено додаткові угоди №№ 1-105, які відповідно до п. 8.6 цього договору, є його невідємною частиною.
Банк надає позичальникові кредит шляхом відкриття невідновлюваної кредитної лінії на умовах цього договору, а позичальник зобовязується повернути кредит та сплатити проценти за користування кредитом, комісії та інші платежі, встановлені цим договором (п.3.1 кредитного договору № 5112К1, у редакції додаткової угоди № 5112К1-104 від 24.12.2012 р.).
Згідно з п.п. 3.2.1, 3.2.2, 3.2.4 кредитного договору № 5112К1 (у редакції додаткової угоди № 5112К1-105 від 09.04.2013 р.) ліміт кредитної лінії: 22000880,00 грн.; кінцевий термін погашення кредиту: 16.12.2013 р.; тип процентної ставки за користування кредитом за цим договором фіксована. Надання кредитних коштів здійснюється траншами в межах Ліміту заборгованості. При цьому для кожного окремого траншу укладається окрема додаткова угода до цього договору. Проценти за користування кредитом сплачуються позичальником, виходячи із встановленої банком процентної ставки у розмірі 18,20 процентів річних.
За управління кредитною лінією позичальник щомісячно сплачує банку комісію у розмірі 0,001% від ліміту кредитної лінії. Комісія розраховується пропорційно кількості днів від ліміту (лімітів) заборгованості, які діяли у відповідному періоду, з урахуванням графіку збільшення та зменшення ліміту заборгованості. Розмір комісії за управління кредитною лінією змінюється в залежності від виконання позичальником умов цього договору, як зазначено у підпункті 4.1.2. цього договору (п. 3.2.5.1. кредитного договору №5112К1, у редакції додаткової угоди № 5112К1-105 від 09.04.2013 р.). Також, п.3.2.5.2. договору сторонами обумовлено сплату позичальником комісії за зміну умов договору у розмірі в залежності від виду змін.
За умовами п.3.4.1., п.3.4.2. кредитного договору № 5109К12 позичальник зобов'язаний погасити кредит у валюті кредиту, згідно з Графіком збільшення та зменшення ліміту заборгованості, здійснюючи чергові платежі з погашення окремих траншів за цим договором відповідно до умов цього договору та додаткових угод до цього договору за рахунок будь-яких грошових надходжень позичальника. Строки погашення кожного окремого траншу, встановлені цим договором та додатковими угодами до цього договору, а також строки погашення кредиту, передбачені Графіком збільшення та зменшення ліміту заборгованості надання та погашення кредиту, є обов'язковими. У разі порушення термінів погашення кредиту, зазначених у графіку збільшення та зменшення Ліміту заборгованості, або порушення термінів погашення окремих Траншів, встановлених договором та додатковими угодами до цього договору, банк переносить прострочену частину заборгованості за кредитом на рахунок прострочених кредитів.
В якості додатку №1 до договору сторонами підписаний графік збільшення та зменшення ліміту заборгованості, який протягом дії кредитного договору неодноразово сторонами корегувався.
Розмір пені за прострочення позичальником платежів за цим договором: подвійна облікова ставка НБУ, що діяла у період, за який сплачується пеня (п. 3.2.6. кредитного договору № 5112К1).
Банк надає позичальникові кредит траншами відповідно до умов цього договору та умов додаткових угод до цього договору в межах графіка збільшення та зменшення ліміту заборгованості ( п. 3.3.2. договору). Додатковою угодою № 5112К1-104 від 24.12.2012р. редакцію пункту 3.3.2. змінено на наступну «Банк надає позичальникові кредит відповідно до графіка збільшення та зменшення ліміту заборгованості».
Позичальник зобов'язаний погасити повністю кредит у валюті кредиту на рахунок, вказаний у п.3.8. цього договору в строк, зазначений у п. 3.2.2. цього договору, здійснюючи всі чергові платежі з погашення згідно з Графіком збільшення та зменшення ліміту заборгованості за рахунок будь-яких грошових надходжень позичальника (п.3.4.1. кредитного договору № 5112К1, у редакції додаткової угоди № 5112К1-104 від 24.12.2012р.).
Позичальник сплачує банкові проценти за користування кредитом у розмірі, зазначеному у п. 3.2 цього договору, у валюті кредиту. Такі проценти за користування кредитом нараховуються щомісяця, в останній банківський день місяця, на суму фактичної заборгованості за кредитом із розрахунку фактичної кількості днів періоду нарахування процентів за користування кредитом на основі банківського року у валюті кредиту і підлягають сплаті щомісячно, не пізніше останнього банківського дня місяця, наступного за місяцем їх нарахування на рахунок, зазначений у п. 3.8 цього договору. Протягом цього періоду сплачуються проценти за користування кредитом за попередній місяць (п. 3.5.1. кредитного договору № 5112К1, у редакції додаткової угоди № 5112К1-105 від 09.04.2013р.).
Будь-який з платежів позичальника по погашенню кредиту, сплаті процентів за користування кредитом, здійснюється у валюті кредиту, а інші платежі за цим договором у національній валюті України (п. 3.7.1. кредитного договору № 5112К1).
Позичальник зобов'язаний сплатити банкові комісію за управління у розмірі, встановленому в п. 3.2 цього договору. Комісія за управління нараховується з дати укладання договору до дати повного виконання зобов'язань позичальником за основним боргом за кредитом, але не більше 90 днів (включно) з дати кінцевого терміну погашення кредиту, визначеного договором, у разі невиконання позичальником зобов'язань за основним боргом за договором (п. 4.1.1. кредитного договору № 5112К1, у редакції додаткової угоди № 5112К1-105 від 09.04.2013 р.).
Пунктом 6.1. договору сторони обумовили події, кожна з яких повинна тлумачитися як Подія невиконання зобов'язань, зокрема: позичальник не сплатив банкові у строк платежі з погашення Кредиту, в т.ч. платежі з погашення окремих траншів, процентів за користування кредитом, комісій та інших платежів належних до сплати згідно з цим договором, або не виконав будь-які інші умови та/або зобов»язання за цим договором (п.6.1.1.); у позичальника та/або поручителя виникла будь-яка прострочена заборгованість за будь-якими укладеними ним з банком договорами (п. 6.1.3.); погіршився фінансовий стан Позичальника та/або поручителя (-лів), або стався інший несприятливий збіг обставин (п.6.1.5), тощо.
Якщо сталася і триває Подія невиконання зобов'язань, Банк письмово повідомляє Позичальника (у порядку, зазначеному в п.8.3. договору), що непогашена частина Кредиту, нараховані проценти за користування кредитом, комісії, а також інші платежі, нараховані згідно з цим договором, підлягають достроковому поверненню, тощо (п. 6.2. Кредитного договору № 5112К1).
У разі невиконання зобовязань згідно з пп. 3.4.1., 3.5.1., та статтею 4 цього договору позичальник сплачує банкові пеню. Пеня нараховується на суму прострочених платежів із розрахунку фактичної кількості прострочених днів у розмірі, зазначеному у п. 3.2. цього договору, і підлягає сплаті у національній валюті України, на рахунок, зазначений у пп. б п. 3.8. (п. 7.2. кредитного договору № 5112К1).
Цей договір набуває чинності з дати його підписання повноважними представниками позичальника та банку та після укладання договорів поруки, протк кредит надається після виконання позичальником п.п.3.9.1. цього договору. Цей договір залишається чинним до дати повного виконання сторонами зобов'язань за цим договором (п. 8.1. кредитного договору № 5112К1).
Якщо будь-яке з положень цього договору суперечить положенню Генеральної угоди, положення цього договору мають перевагу (п. 8.8.3. кредитного договору № 5112К1).
Договори №5109К12 від 21.12.2009р. та №5112К1 від 20.03.2012р. є кредитними договорами, правовідносини за якими регулюються розділом 2 глави 71 Цивільного кодексу України "Позика. Кредит. Банківський вклад", параграфом 1 глави 35 Господарського кодексу України, Законами України "Про банки і банківську діяльність", В«Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" та іншими нормативно-правовими актами.
Істотними умовами у кредитному договорі є мета, сума і строк кредиту, умови і порядок його видачі та погашення, види забезпечення зобов'язань позичальника, відсоткові ставки, порядок плати за кредит, обов'язки, права і відповідальність сторін щодо видачі та погашення кредиту (ч.2 ст.345 ГК України).
Господарський суд прийшов до висновку, що сторонами в даних кредитних договорах погоджені всі істотні умови, відсутні докази їх припинення або визнання недійсними, тому зазначені договори є укладеними та обов'язковими для виконання сторонами.
За умовами ст.193 Господарського кодексу України (далі - ГК України) суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться.
Відповідно до ст.ст.525-526 Цивільного Кодексу України (далі- ЦК України) зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. Одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом. Статтею 629 ЦК Українивстановлено, що договір є обов'язковим для виконання сторонами.
Матеріалами справи доведено, що банком на підставі заявок на переказ кредитних коштів від відповідача 1, які наявні в матеріалах справи, належним чином виконані умови договорів щодо надання кредитних коштів, після часткової сплати яких залишилось 16970000,00доларів США за кредитним договором №5109К12 від 21.12.2009р. та 22000880,00грн. за кредитним договором №5112К1 від 20.03.2012р., що підтверджено виписками по особовим рахункам, які наявні в матеріалах справи.
Відповідно до ч.3 ст. 1049 ЦК України позика вважається повернутою в момент передання позикодавцеві речей, визначених родовими ознаками, або зарахування грошової суми, що позичалася, на його банківський рахунок.
Згідно з ч.2 ст.1050 ЦК України, якщо договором встановлений обов'язок позичальника повернути позику частинами (з розстроченням), то в разі прострочення повернення чергової частини позикодавець має право вимагати дострокового повернення частини позики, що залишилася, та сплати процентів, належних йому відповідно до статті 1048 цього Кодексу.
Всупереч приписам закону та умовам договору, позичальник (відповідач 1) взяті на себе зобов'язання належним чином не виконував, графік сплати порушував, отримані кошти у встановлені строки не повертав, плату за кредит своєчасно та в повному обсязі не сплачував, та до теперішнього часу так і не сплатив, у зв`язку з чим позивач звернувся до суду з вимогою про стягнення з заборгованості.
З наданої позивачем банківської виписки вбачається, що заборгованість відповідача 1 за основною сумою кредиту на час винесення рішення по справі дійсно (фактично) становить 16970000,00доларів США - за кредитним договором №5109К12 від 21.12.2009р. та 22000880,00грн. - за кредитним договором №5112К1 від 20.03.2012р.
Крім того, позивач нарахував 5814527,70доларів США заборгованості за процентами за користування кредитом за період з 01.10.2012р. по 12.08.2016р., 2916032,42грн. заборгованості за комісією за управління кредитною лінією за період з 01.10.2012р. по 15.03.2014р. - за кредитним договором №5109К12 від 21.12.2012р.; 13970552,60грн. заборгованості за процентами за користування кредитом за період з 01.03.2013р. по 12.08.2016р., 293315,26грн. заборгованості за комісією за управління кредитною лінією за період з 01.03.2013р. по 28.04.2016р. - за кредитним договором №5112К1 від 20.03.2012р.
Позивач під час розгляду справи по суті надав документи (виписки з відповідних рахунків), з яких вбачається, що заборгованість з урахуванням часткової оплати за нарахованими процентами та комісією фактично (дійсно) становить:
за кредитним договором №5109К12 від 21.12.2009р. - 5814527,70доларів США процентів за кредитом, 2916032,42грн. комісії за управління кредитною лінією;
за кредитним договором №5112К1 від 20.03.2012р. - 13970552,60грн. процентів за кредитом, 293315,26грн. комісії за управління кредитною лінією.
Також позивач заявив до стягнення:
1) за кредитним договором № 5109К12 від 21.12.2009 р.:
- пеню на прострочену заборгованість за основним боргом в сумі 811607,93доларів США (що еквівалентно 20168789,05грн.) за період з 01.06.2013р. по 13.04.2014р., розрахована по періодах невиконання кожного з зобов'язань;
- пеню на прострочену заборгованість за процентами в сумі 108927,05доларів США (що еквівалентно2706881,65грн.) за період з 16.03.2013р. по 13.04.2014р., розрахована по періодах невиконання кожного з зобов'язань;
- пеню на прострочену заборгованість з комісії за управління в сумі 133783,55грн. за період з 16.03.2013р. до 13.04.2014р., розрахована по періодах невиконання кожного з зобов'язань;
- пеню на прострочену заборгованість з комісії за внесення змін до умов договору в сумі 421,36грн. за період з 01.07.2011р. до 30.04.2013р., розрахована по періодах невиконання кожного з зобов'язань.
2) за кредитним договором № 5112К1 від 20.03.2012 р.:
- пеню на прострочену заборгованість за основним боргом в сумі 1084681,83грн. за період з 01.06.2013р. по 13.04.2014р., розрахована по періодах невиконання кожного з зобов'язань;
- пеню на прострочену заборгованість за процентами в сумі 198582,53грн. за період з 16.03.2013р. по 13.04.2014р., розрахована по періодах невиконання кожного з зобов'язань;
- пеню на прострочену заборгованість з комісії за управління в сумі 11677,98грн. за період з 16.03.2013р. по 13.04.2014р. розрахована по періодах невиконання кожного з зобов'язань;
- пеню на прострочену заборгованість з комісії за внесення змін до умов договору - 82,13 грн. за період з 09.01.2013р. до 24.04.2013р.
Господарський суд виходить з наступного:
Відповідно до ст. 546 ЦК України виконання зобов'язання може забезпечуватись, в тому числі неустойкою. Відповідно до ст. 549 ЦК України пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання за кожен день прострочення виконання.
Згідно з ч.ч.1-3 Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань" платники грошових коштів сплачують на користь одержувачів цих коштів за прострочку платежу пеню в розмірі, що встановлюється за згодою сторін. Розмір пені обчислюється від суми простроченого платежу та не може перевищувати подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня.
За приписами ч.6 ст.232 Господарського кодексу України, нарахування штрафних санкцій за прострочення виконання зобов'язання, якщо інше не встановлено законом або договором, припиняється через шість місяців від дня, коли зобов'язання мало бути виконано.
Суд зазначає про невірність здійсненого позивачем розрахунку пені за кредитним договором № 5109К12 від 21.12.2009 р.: на прострочену заборгованість за основним боргом в сумі 811607,93доларів США (еквівалентно 20168789,05грн.) за період з 01.06.2013р. по 13.04.2014р.; пені на прострочену заборгованість за процентами в сумі 108927,05доларів США (еквівалентно 2706881,65грн.) за період з 16.03.2013р. по 13.04.2014р
Так, з наданих розрахунків вбачається, що нарахування пені здійснювалося позивачем в валюті кредиту, тобто в доларах США.
При цьому, враховуючи, що нарахування пені здійснюється за кожен день прострочення невиконання кожного з зобов'язань, банком при визначенні розміру пені в національній валюті України - гривні, було застосовано курс долара США одноразово, станом на 29.01.2015р., що є неправомірним.
Виходячи з правової позиції Верховного суду України, що викладена в постановах від 03.09.2014р. № 6-100цс14, від 01.04.2015р. у справі № 3-29гс15 слід зазначити наступне.
Відповідно до статті 192 ЦК України законним платіжним засобом, обов'язковим до приймання за номінальною вартістю на всій території України, є грошова одиниця України - гривня. Іноземна валюта може використовуватися в Україні у випадках і в порядку, встановлених законом. Згідно із частиною 1 статті 533 ЦК України грошове зобов'язання має бути виконане у гривнях.
Використання іноземної валюти, а також платіжних документів в іноземній валюті при здійсненні розрахунків на території України за зобов'язаннями допускається у випадках, порядку та на умовах, встановлених законом (частина 3 статті 533 ЦК України ). Такий порядок визначено Декретом Кабінету Міністрів України «Про систему валютного регулювання і валютного контролю» від 19 лютого 1993 року № 15-93, дія якого не поширюється на правовідносини щодо нарахування та стягнення штрафних санкцій за внутрішніми угодами, укладеними між резидентами на території України.
Відповідно до статті 1 Закону України «Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань» платники грошових коштів сплачують на користь одержувачів цих коштів за прострочку платежу пеню в розмірі, що встановлюється за згодою сторін. Розмір пені, передбачений статтею 1 цього Закону, обчислюється від суми простроченого платежу та не може перевищувати подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня (стаття 3 Закону України «Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань»).
Таким чином, максимальний розмір пені пов'язаний із розміром облікової ставки Національного банку України; оскільки чинне законодавство не передбачає встановлення Національним банком України облікової ставки для іноземної валюти, пеня має обчислюватися та стягуватися за судовими рішеннями лише у національній валюті України - гривні. При цьому виходячи з правової природи пені, яка нараховується за кожен день прострочення зобов'язання, право на позов про стягнення пені за кожен окремий день виникає щодня на відповідну суму.
Перевіряючи розрахунок пені за кредитним договором № 5112К1 від 20.03.2012 р., судом встановлено, що позивачем допущена арифметична помилка в розрахуванні пені за несвоєчасну сплату комісії за внесення змін до умов кредитного договору, яка заявляється до стягнення в сумі 82,13грн., тоді як нараховані суми пені за несвоєчасну сплату даної комісії при їх складанні дорівнюють 82,12грн.
Суд зазначає, що комісійна винагорода не є складовою основного зобов'язання за кредитним договором, дія ст.2 Закону України «Про тимчасові заходи на період проведення антитерористичної операції» не розповсюджується на нарахування пені за несвоєчасну сплату комісійної винагороди.
Тому, обґрунтовано нарахованою позивачем за кредитним договором № 5109К12 від 21.12.2009 р. є:
- пеня на прострочену заборгованість за основним боргом в сумі 7360275,96 грн. за період з 01.06.2013р. по 13.04.2014р. включно;
- пеня на прострочену заборгованість за процентами в сумі 756926,60 грн. за період з 16.03.2013р. по 13.04.2014р. включно;
- пеня на прострочену заборгованість з комісії за управління в сумі 133783,55грн. за період з 16.03.2013р. по 13.04.2014р.;
- пеня на прострочену заборгованість з комісії за внесення змін до умов договору в сумі 421,36 грн. за період з 01.07.2011р. по 30.04.2013р.
Обґрунтовано нарахованою позивачем за кредитним договором № 5112К1 від 20.03.2012 р. є :
- пеня на прострочену заборгованість за основним боргом в сумі 1084681,84грн. за період з 01.06.2013р. по 13.04.2014р. включно;
- пеня на прострочену заборгованість за процентами в сумі 198582,53грн. за період з 16.03.2013р. по 13.04.2014р. включно;
- пеня на прострочену заборгованість з комісії за управління в сумі 11677,98грн. за період з 16.03.2013р. по 13.04.2014р.;
-пеня на прострочену заборгованість з комісії за внесення змін до умов договору в сумі 82,12грн. за період з 09.01.2013р. до 24.04.2013р.
Крім того, позивач нарахував за кредитним договором №5109К12 від 21.12.2009р. - 3% річних за несвоєчасну сплату кредиту за період з 01.06.2013р. по 12.08.2016р. у розмірі 1375330,70доларів США, 3% річних за несвоєчасну сплату процентів за користування кредитом за період з 16.03.2013р. по 12.08.2016р. у розмірі 216651,21доларів США, 3% річних за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитною лінією за період з 13.03.2013р. по 12.08.2016р. та комісії за зміну умов договору за період з 01.07.2011р. по 30.04.2013р. в розмірі 240305,76грн., втрат від інфляції за період з 30.04.2013р. по 12.08.2016р. в розмірі 2546078,79грн.; за кредитним договором №5112К1 від 20.03.2012р. - 3% річних за несвоєчасну сплату кредиту за період з 01.06.2013р. по 12.08.2016р. у розмірі 1800606,70грн., 3% річних за несвоєчасну сплату процентів за користування кредитом за період з 16.03.2013р. по 12.08.2016р. у розмірі 670414,95грн., 3% річних за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитною лінією за період з 16.03.2013р. по 12.08.2016р. та комісії за зміну умов договору за період з 09.01.2013р. по 24.04.2013р. в розмірі 23509,96грн., втрат від інфляції за період з 01.06.2013р. по 12.08.2016р. в розмірі 25497480,82грн.
Відповідно до ст.ст. 216-218 Господарського кодексу України учасники господарських відносин несуть господарсько-правову відповідальність за порушення у сфері господарювання шляхом застосування до правопорушників господарських санкцій. Господарськими санкціями визнаються заходи впливу на правопорушника у сфері господарювання, в результаті застосування яких для нього настають несприятливі економічні та/або правові наслідки. Господарські санкції застосовуються в установленому законом порядку за ініціативою учасників господарських відносин. Підставою господарсько-правової відповідальності учасника господарських відносин є вчинене ним правопорушення у сфері господарювання.
Статтею 625 Цивільного кодексу України передбачено, що боржник, який прострочив виконання грошового зобов'язання, на вимогу кредитора зобов'язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.
Перевіривши арифметичний розрахунок 3% річних, інфляційних нарахувань правові підстави, період та порядок їх нарахування, суд дійшов висновку про часткове задоволення цих вимог та стягнення 3% річних за несвоєчасну сплату кредиту у розмірі 1375330,70доларів США, 3% річних за несвоєчасну сплату процентів за користування кредитом у розмірі 216651,21доларів США, 3% річних за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитною лінією в розмірі 240224,21грн., 3% річних за несвоєчасну сплату комісії за внесення змін до умов кредитного договору в розмірі 81,55грн., втрат від інфляції в розмірі 2546068,79грн.- за кредитним договором №5109К12 від 21.12.2009р.; 3% річних за несвоєчасну сплату кредиту у розмірі 1800606,70грн., 3% річних за несвоєчасну сплату процентів за користування кредитом у розмірі 670414,95грн., 3% річних за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитною лінією 23494,07грн., 3% річних за несвоєчасну сплату комісії за зміну умов договору в розмірі 15,89грн., втрат від інфляції в розмірі 25497477,01грн.- за кредитним договором №5112К1 від 20.03.2012р.
Часткове задоволення позовних вимог в частині стягнення інфляційних втрат обумовлено тим, що позивачем безпідставно здійснені нарахування інфляційних втрат за прострочення сплати комісії за зміну умов кредитних договорів №5109К12 від 21.12.2009р. та №5112К1 від 20.03.2012р. у розмірах 10,11грн. та 3,81грн. відповідно, оскільки індекс інфляції (індекс споживчих цін) - це показник, що характеризує динаміку загального рівня цін на товари та послуги, які купуються населенням для невиробничого споживання, який визначається виключно Держкомстатом і його найменший період визначення становить місяць, а тому, прострочка платежу за менший період не тягне за собою нарахування інфляційних втрат, а розмір боргу з урахуванням індексу інфляції визначається виходячи з суми боргу, що мала місце на останній день місяця, в якому платіж мав бути здійснений, помноженої на індекс інфляції, визначений Держкомстатом, за період прострочки. Розрахунки індексу інфляції за квартал, період з початку року і т. п. проводяться "ланцюговим" методом, тобто шляхом множення місячних (квартальних і т. д.) індексів (наказ Держкомстату від 27.07.2007 N 265 "Про затвердження Методики розрахунку базового індексу споживчих цін").
Крім того, суд зазначає, що позивачем допущена арифметична помилка в розрахуванні 3% річних за несвоєчасну сплату комісії за внесення змін до умов кредитного договору, які заявляються до стягнення в сумі 15,90грн., тоді як нараховані суми 3% річних за несвоєчасну сплату даної комісії при їх складанні дорівнюють 15,89грн.
В забезпечення виконання зобов'язань позичальника за Генеральною угодою підписаний договір поруки № 5109Р9 від 21.12.2009 р. (із змінами від 20.03.2012 р.) між ПАТ «Державний експортно-імпортний банк України» (кредитор), ПАТ «Завод алюмінієвих профілів» (позичальник) і ТОВ «Зеніт» (поручитель).
Згідно п. 2.1. договору поручитель цим підтверджує, що, зокрема:
2.1.6. Він ознайомився з умовами кредитної угоди (включаючи всі додатки до кредитної угоди, що є чинними на дату укладення цього договору), укладеної між кредитором і позичальником, поінформований про фінансово-економічний стан позичальника і повністю розуміє свої обов'язки згідно з цим договором. Він також усвідомлює, що у рамках Генеральної угоди №5106N1 від 18.12.2006р., укладеної між кредитором та позичальником, у подальшому можуть укладатися кредитні договори, та поручитель підтверджує свою поруку за цими кредитними договорами.
2.1.7. Підписанням цього договору поручитель погоджується не снесення кредитором та позичальником змін до умов кредитної угоди, зокрема (але не виключно) пов'язаних із укладенням у рамках Генеральної угоди №5106N1 від 18.12.2006р. будь-яких кредитних договорів (що виступатимуть додатками до неї), а також пов'язаних із змінами процентної ставки за будь-яким кредитним договором, укладеним у рамках Генеральної угоди №5106N1 від 18.12.2006р., із змінами будь-яких графіків, плат та/або комісій за кредитною угодою тощо. Поручитель підтверджує, що будь-які зміни до умов Генеральної угоди №5106N1 від 18.12.2006р. та/або до кредитни хдогворів, укладених в рамках зазначеної генеральної угоди, не потребують додаткового погодження із поручителем, та поручитель підтверджує свої зобов'язання за кредитною угодою із всіма додатками та додатковими угодами до неї, які укладені та будуть укладені в майбутньому.
Відповідно п.п.3.1., 3.2. договору поручитель зобов'язується перед кредитором солідарно відповідати за своєчасне та повне виконання позичальником основного зобов'язання. У випадку невиконання позичальником основного зобов'язання кредитор має право вимагати виконання цього зобов'язання у поручителя та/або позичальника, як у солідарних боржників.
За умовами п. 4.1. договору кредитор має право:
4.1.1. Вимагати від поручителя задоволення у повному обсязі всіх своїх грошових вимог, що випливають з основного зобов'язання, передбачене кредитною угодою, протягом двадцяти днів з моменту отримання поручителем письмового повідомлення кредитора про факт такого невиконання.
4.1.2. Вимагати дострокового виконання основного зобов'язання поручителем та/або позичальником у випадку якщо протягом 20 робочих днів з моменту отримання поручителем письмового повідомлення кредитора про факт невиконання та/або неналажного виконання позичальником зобов'язань за кредитною угодою та/або поручителем за цим договором, вони не будуть виконані, в тому числі:
(а) Позичальник та/або поручитель не зміг виконати будь-яке із зобов'язань ( в т.ч. в частині) по цьому договору чи кредитній угоді.
4.1.4. Визначати черговість погашення заборгованості озичальника перед кредитором у випадках, передбачених п.п. 4.2.2., п.4.2. ст. 4 Договору.
За умовами п. 4.4. договору поручитель зобов'язаний:
4.4.1. У разі одержання письмової вимоги кредитора про невиконання або неналежне виконання позичальником основного зобов'язання та/або в разі виникнення у кредитора права вимагати обов'язкового дострокового виконання основного зобов'язання повідомити про це позичальника, а в разі пред'явлення позову - подати клопотання про залучення позичальнка до участі у справі.
4.4.2. Нести солідарну відповідальність за невиконання позичальником основного зобов'язання.
Цей договір набуває чинності з дати його підписання повноважними представнками сторін. Дія цього договору припиняється після повного виконання основного зобов'язання (п. 7.1., 7.4. договору).
В забезпечення виконання зобов'язань позичальника за Генеральною угодою також підписаний договір поруки № 5109Р10 від 21.12.2009 р. (із змінами від 25.06.2010 р., від 20.03.2012 р.) між ПАТ «Державний експортно-імпортний банк України» (кредитор), ПАТ «Завод алюмінієвих профілів» (позичальник) і ТОВ «Торговий дім «Зеніт» (поручитель).
Згідно п. 2.1. договору поручитель цим підтверджує, що, зокрема:
2.1.6. Він ознайомився з умовами кредитної угоди (включаючи всі додатки до кредитної угоди, що є чинними на дату укладення цього договору), укладеної між кредитором і позичальником, поінформований про фінансово-економічний стан позичальника і повністю розуміє свої обов'язки згідно з цим договором. Він також усвідомлює, що у рамках Генеральної угоди №5106N1 від 18.12.2006р., укладеної між кредитором та позичальником, у подальшому можуть укладатися кредитні договори, та поручитель підтверджує свою поруку за цими кредитними договорами.
2.1.7. Підписанням цього договору поручитель погоджується не снесення кредитором та позичальником змін до умов кредитної угоди, зокрема (але не виключно) пов'язаних із укладенням у рамках Генеральної угоди №5106N1 від 18.12.2006р. будь-яких кредитних договорів (що виступатимуть додатками до неї), а також пов'язаних із змінами процентної ставки за будь-яким кредитним договором, укладеним у рамках Генеральної угоди №5106N1 від 18.12.2006р., із змінами будь-яких графіків, плат та/або комісій за кредитною угодою тощо. Поручитель підтверджує, що будь-які зміни до умов Генеральної угоди №5106N1 від 18.12.2006р. та/або до кредитни хдогворів, укладених в рамках зазначеної генеральної угоди, не потребують додаткового погодження із поручителем, та поручитель підтверджує свої зобов'язання за кредитною угодою із всіма додатками та додатковими угодами до неї, які укладені та будуть укладені в майбутньому.
Відповідно п.п.3.1., 3.2. договору поручитель зобов'язується перед кредитором солідарно відповідати за своєчасне та повне виконання позичальником основного зобов'язання. У випадку невиконання позичальником основного зобов'язання кредитор має право вимагати виконання цього зобов'язання у поручителя та/або позичальника, як у солідарних боржників.
За умовами п. 4.1. договору кредитор має право:
4.1.1. Вимагати від поручителя задоволення у повному обсязі всіх своїх грошових вимог, що випливають з основного зобов'язання, передбачене кредитною угодою, протягом двадцяти днів з моменту отримання поручителем письмового повідомлення кредитора про факт такого невиконання.
4.1.2. Вимагати дострокового виконання основного зобов'язання поручителем та/або позичальником у випадку якщо протягом 20 робочих днів з моменту отримання поручителем письмового повідомлення кредитора про факт невиконання та/або неналажного виконання позичальником зобов'язань за кредитною угодою та/або поручителем за цим договором, вони не будуть виконані, в тому числі:
(а) Позичальник та/або поручитель не зміг виконати будь-яке із зобов'язань ( в т.ч. в частині) по цьому договору чи кредитній угоді.
4.1.4. Визначати черговість погашення заборгованості озичальника перед кредитором у випадках, передбачених п.п. 4.2.2., п.4.2. ст. 4 Договору.
За умовами п. 4.4. договору поручитель зобов'язаний:
4.4.1. У разі одержання письмової вимоги кредитора про невиконання або неналежне виконання позичальником основного зобов'язання та/або в разі виникнення у кредитора права вимагати обов'язкового дострокового виконання основного зобов'язання повідомити про це позичальника, а в разі пред'явлення позову - подати клопотання про залучення позичальнка до участі у справі.
4.4.2. Нести солідарну відповідальність за невиконання позичальником основного зобов'язання.
Цей договір набуває чинності з дати його підписання повноважними представнками сторін. Дія цього договору припиняється після повного виконання основного зобов'язання (п. 7.1., 7.4. договору).
Крім того, в забезпечення виконання зобов'язань позичальника за Генеральною угодою підписаний договір поруки № 5112Р6 від 20.03.2012 р. між ПАТ «Державний експортно-імпортний банк України» (кредитор), ПАТ «Завод алюмінієвих профілів» (позичальник) і ТОВ «Асал Індустрі» (поручитель).
Згідно п. 2.1. договору поручитель цим підтверджує, що, зокрема:
2.1.6. Він ознайомився з умовами кредитної угоди (включаючи всі додатки до кредитної угоди, що є чинними на дату укладення цього договору), укладеної між кредитором і позичальником, поінформований про фінансово-економічний стан позичальника і повністю розуміє свої обов'язки згідно з цим договором.
2.1.7. Поручитель надає згоду на забезпечення цією порукою всіх зобов'язань позичальника за кредитною угодою, в тому числі з урахуванням всіх змін та доповнень до кредитної угоди, що будуть укладені в майбутньому.
Відповідно п.п.3.1., 3.2. договору поручитель зобов'язується перед кредитором солідарно відповідати за своєчасне та повне виконання позичальником основного зобов'язання. У випадку невиконання позичальником основного зобов'язання кредитор має право вимагати виконання цього зобов'язання у поручителя та/або позичальника, як у солідарних боржників.
За умовами п. 4.1. договору кредитор має право:
4.1.1. Вимагати від поручителя задоволення у повному обсязі всіх своїх грошових вимог, що випливають з основного зобов'язання, передбачене кредитною угодою, протягом двадцяти днів з моменту отримання поручителем письмового повідомлення кредитора про факт такого невиконання.
4.1.2. Вимагати дострокового виконання основного зобов'язання поручителем та/або позичальником у випадку якщо протягом 20 робочих днів з моменту отримання поручителем письмового повідомлення кредитора про факт невиконання та/або неналажного виконання позичальником зобов'язань за кредитною угодою та/або поручителем за цим договором, вони не будуть виконані, в тому числі:
(а) Позичальник та/або поручитель не зміг виконати будь-яке із зобов'язань ( в т.ч. в частині) по цьому договору чи кредитній угоді.
4.1.3. Визначати черговість погашення заборгованості озичальника перед кредитором у випадках, передбачених п.п. 4.2.2., п.4.2. ст. 4 Договору.
За умовами п. 4.4. договору поручитель зобов'язаний:
4.4.1. У разі одержання письмової вимоги кредитора про невиконання або неналежне виконання позичальником основного зобов'язання та/або в разі виникнення у кредитора права вимагати обов'язкового дострокового виконання основного зобов'язання повідомити про це позичальника, а в разі пред'явлення позову - подати клопотання про залучення позичальнка до участі у справі.
4.4.2. Нести солідарну відповідальність за невиконання позичальником основного зобов'язання.
Цей договір набуває чинності з дати його підписання повноважними представнками сторін. Дія цього договору припиняється після повного виконання основного зобов'язання (п. 7.1., 7.4. договору).
Договори №5112Р6 від 19.03.2012р., №5109Р10 від 21.12.2009р., №5109Р9 від 21.12.2009р. відноситься до договорів поруки як виду забезпечення виконання зобов'язання, і правовідносини сторін, що виникають під час виконання цього договору, регулюються загальними нормами цивільного законодавства.
Частиною 1 статті 546 ЦК України передбачено, що виконання зобов'язання може забезпечуватися, зокрема, порукою. Відповідно до ч.1 ст.553 ЦК України за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником.
Відповідно до ч.1, 2 ст.554 ЦК України у разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки.
Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки (частини перша, друга статті 554 ЦК України).
Припинення поруки пов'язане, зокрема, із закінченням строку її чинності.
За змістом частини четвертої статті 559 ЦК України порука припиняється після закінчення строку, встановленого в договорі поруки. У разі, якщо такий строк не встановлено, порука припиняється, якщо кредитор протягом шести місяців від дня настання строку виконання основного зобов'язання не пред'явить вимоги до поручителя.
Отже, порука - це строкове зобов'язання, і незалежно від того, встановлений строк її дії договором чи законом, його сплив припиняє суб'єктивне право кредитора.
Як установлено судом, боржник (а відтак і поручителі) первинно взяв на себе зобов'язання повернути суму кредиту з відповідними процентами сплачуючи її частинами (щомісячними платежами) згідно з графіком платежів.
Отже, поряд з установленням строку дії договору сторони встановили й строки виконання боржником окремих зобов'язань (внесення щомісячних платежів), що входять до змісту зобов'язання, яке виникло на основі договору.
Строк виконання боржником кожного щомісячного зобов'язання згідно з частиною третьою статті 254 ЦК України спливає у відповідне число останнього місяця строку.
У зв'язку з порушенням боржником графіка погашення платежів та виникненням заборгованості за кредитним договором кредитор використав передбачене частиною другою статті 1050 ЦК України та пунктом 6.2. кредитних договорів право на односторонню зміну умов кредитного договору, надіславши 12.11.2013р. вимогу, у тому числі поручителям, про дострокове повернення всієї суми кредиту та пов'язаних із ним платежів протягом 10 банківських днів з моменту отримання вимоги (для боржника) та 20 робочих днів з моменту отримання вимоги (для поручителів).
Отже, у разі зміни кредитором на підставі частини другої статті 1050 ЦК України строку виконання основного зобов'язання передбачений частиною четвертою статті 559 ЦК України шестимісячний строк підлягає обрахуванню з цієї дати.
Разом з тим, суд зазначає, що вимогу до поручителя про виконання ним солідарного з боржником зобов'язання за договором повинно бути пред'явлено в судовому порядку в межах строку дії поруки, тобто протягом шести місяців з моменту настання строку погашення чергового платежу за основним зобов'язанням (якщо умовами договору передбачено погашення кредиту періодичними платежами) або з дня, встановленого кредитором для дострокового погашення кредиту в порядку реалізації ним свого права, передбаченого частиною другою статті 1050 ЦК України, або з дня настання строку виконання основного зобов'язання (у разі якщо кредит повинен бути погашений одноразовим платежем).
Відповідно закінчення строку, установленого договором поруки, так само як сплив шести місяців від дня настання строку виконання основного зобов'язання або одного року від дня укладення договору поруки, якщо строк основного зобов'язання не встановлений, припиняє поруку за умови, що кредитор протягом строку дії поруки не звернувся з позовом до поручителя .
Такої ж позиції дотримується Верховний суд України (постанова від 17.09.2014р. та інші).
Стосовно рішення господарського суду Запорізької області від 11.08.2015р. по справі №908/2708/15, яким відмовлено у задоволенні позовних вимог про визнання такими, що припинились договорів поруки №5109Р9 від 21.12.2009р., №5109Р10 від 21.12.2009р., №5112Р6 від 20.03.2012р., суд зазначає, що врахованню підлягає правова позиція Верховного суду України з даного приводу, яка є сталою.
Відповідно до ст. 111-28 ГПК України висновок Верховного Суду України щодо застосування норми права, викладений у його постанові, прийнятій за результатами розгляду справи з підстав, передбачених пунктами 1 і 2частини першої статті 111 - 16 цього Кодексу, є обов'язковим для всіх суб'єктів владних повноважень, які застосовують у своїй діяльності нормативно-правовий акт, що містить відповідну норму права. Висновок щодо застосування норм права, викладений у постанові Верховного Суду України, має враховуватися іншими судами загальної юрисдикції при застосуванні таких норм права. Суд має право відступити від правової позиції, викладеної у висновках Верховного Суду України, з одночасним наведенням відповідних мотивів.
В рішенні господарського суду Запорізької області від 11.08.2015р. по справі №908/2708/15 не наведені відповідні мотиви відступлення від установленої правової позиції Верховного Суду України.
Крім того, господарський суд враховує, що факт дотримання шестимісячного строку звернення до поручителя слід розраховувати (всановлювати) для кожного періоду окремо. Також слід зазначити, що позивачем змінені періоди нарахування коштів, тоді як рішення господарського суду Запорізької області прийняте за результатами розгляду первісних позовних вимог.
Вимога про дострокове погашення заборгованості була отримана ТОВ В«АСАЛ ІНДУСТРІВ» м. Донецьк - 15.11.2013р., ТОВ В«ЗенітВ» м. Київ - 16.11.2013р., ТОВ В«Торговий дім В«ЗенітВ» м. Київ- 18.11.2013р., відповідно шестимісячний строк для звернення до суду з вимогою до поручителів (відповідачів 2, 4) сплинув 13.06.2014р. (включно), а з вимогою до поручителя (відповідача 3) - 16.06.2014р. (включно).
Приймаючи до уваги, що позивач просить солідарно стягнути з відповідачів грошові кошти в розмірі 25297044,59доларів США та 5836621,88грн. - за кредитним договором №5109К12 від 21.12.2009р. та 65551784,76грн. - за кредитним договором №5112К1 від 20.03.2012р. , господарський суд з урахуванням положень п. 4 ст. 559 Цивільного кодексу України (шестимісячного терміну) задовольняє частково дані вимоги та стягує:
за кредитним договором №5109К12 від 21.12.2009р.- заборгованість за кредитом в розмірі 16970000,00доларів США з позичальника; заборгованість за відсотками в розмірі 3210724,04доларів США солідарно з позичальника та поручителя, заборгованість за відсотками в розмірі 2603803,66доларів США з позичальника; заборгованість за комісією в розмірі 2916032,42грн. з позичальника; пеню за кредитом в розмірі 7360275,96грн. з позичальника, пеню за відсотками в розмірі 756926,60грн. з позичальника, пеню за комісією за управління кредитною лінією в розмірі 133783,55грн. з позичальника, пеню за комісією за внесення змін до договору в розмірі 421,36грн; 3% річних за кредитом в розмірі 1375166,19доларів США солідарно з позичальника та поручителя, 3% річних за кредитом в розмірі 164,51доларів США з позичальника, 3% річних за відсотками в розмірі 156286,92доларів США солідарно з позичальника та поручителя, 3% річних за відсотками в розмірі 60364,29доларів США з позичальника, 3% річних за комісією за управління кредитною лінією в розмірі 176252,69грн. солідарно з позичальника та поручителя, 3% річних за комісією за управління кредитною лінією в розмірі 63971,52грн. з позичальника , 3% річних за комісією за зміну умов договору в розмірі 81,55грн. з позичальника, інфляційні втрати за комісією за зміну умов договору в розмірі 1929561,08грн. солідарно з позичальника та поручителя, інфляційні втрати за комісією за зміну умов договору в розмірі 616507,61грн. з позичальника;
за кредитним договором №5112К1 від 20.03.2012р.- заборгованість за кредитом в розмірі 22000880,00грн. з позичальника; заборгованість за відсотками в розмірі 6562373,58грн. солідарно з позичальника та поручителя, заборгованість за відсотками в розмірі 7408179,02грн. з позичальника; заборгованість за комісією в розмірі 293315,26грн. з позичальника; пеню за кредитом в розмірі 1084681,83грн. з позичальника, пеню за відсотками в розмірі 198582,53грн. з позичальника, пеню за комісією за управління кредитною лінією в розмірі 11677,98грн. з позичальника, пеню за комісією за внесення змін до умов договору в розмірі 82,12грн.; 3% річних за кредитом в розмірі 1327954,17грн. солідарно з позичальника та поручителя, 3% річних за кредитом в розмірі 472652,53грн. з позичальника, 3% річних за відсотками в розмірі 580195,27грн. солідарно з позичальника та поручителя, 3% річних за відсотками в розмірі 90219,68грн з позичальника, 3% річних за комісією за управління кредитною лінією в розмірі 18087,43грн. солідарно з позичальника та поручителя, 3% річних за комісією за управління кредитною лінією в розмірі 5406,64грн. з позичальника, 3% річних за комісією за зміну умов договору в розмірі 15,89грн. з позичальника, інфляційні втрати за кредитом в розмірі 14558151,30грн. солідарно з позичальника та поручителя, інфляційні втрати за кредитом в розмірі 4932282,18грн. з позичальника, інфляційні втрати за відсотками в розмірі 5241908,72грн. солідарно з позичальника та поручителя, інфляційні втрати за відсотками в розмірі 510185,75грн. з позичальника, інфляційні втрати за комісією за зміну умов договору в розмірі 194088,98грн. солідарно з позичальника та поручителя, інфляційні втрати за комісією за зміну умов договору в розмірі 6860,08грн. з позичальника.
Разом з тим, відповідачі 2, 3, 4 у відзиві просили застосувати позовну давність.
Відповідно до статей 256, 257 Цивільного кодексу України позовна давність - це строк, у межах якого особа може звернутися до суду з вимогою про захист свого цивільного права або інтересу; загальна позовна давність встановлюється тривалістю у три роки.
За приписами ст.258 Цивільного кодексу України для окремих видів вимог законом може встановлюватись спеціальна позовна давність: скорочена або більш тривала порівняно із загальною позовною давністю.
Так, п.2 даної статті Цивільного кодексу України позовна давність в один рік застосовуються, зокрема, до вимог про стягнення неустойки (штрафу, пені).
Згідно з ч.1 ст.261 цього Кодексу перебіг позовної давності починається від дня, коли особа довідалася або могла довідатися про порушення свого права або про особу, яка його порушила.
З урахуванням положення частини четвертої статті 51 Господарського процесуального кодексу України днем подання позову слід вважати дату поштового штемпеля підприємства зв'язку, через яке надсилається позовна заява, а в разі подання її безпосередньо до господарського суду - дату реєстрації цієї заяви в канцелярії суду.
Позовну заяву було подано до господарського суду Запорізької області 09.02.2015р.
Відтак, враховуючи дату подання позовної заяви (09.02.2015р.) строк позовної давності в частині стягнення пені, нарахованої до 09.02.2014р. є таким, що сплинув.
Позовна давність застосовується судом лише за заявою сторони у спорі, зробленою до винесення рішення, при цьому сплив позовної давності, про застосування якої заявлено стороною у спорі, є підставою для відмови у позові (п.3, п.4 ст.267 Цивільного кодексу України).
Стосовно пені, щодо якої сплинув строк позовної давності та яка за висновками суду підлягає стягненню виключно з позичальника (у зв'язку з припиненням договору поруки), суд зазначає про неможливість застосування строку позовної давності у зв'язку з відсутністю відповідної заяви позичальника (відповідача 1).
Що стосується вимог про стягнення заборгованості за кредитом, відсотками за користування кредитом, комісією, 3% річних, інфляційними втратами за спірними договорами, суд зазначає, що строк позовної давності щодо них не сплинув, оскільки вимога про дострокове погашення заборгованості була отримана відповідачем 2 - 15.11.2013р., відповідачем 3 - 18.11.2013р., відповідачем 4 - 16.11.2013р., таким чином строк позовної давності для даних вимог спливає 14.12.2016р., 17.12.2016р. та 14.12.2016р. відповідно.
Стосовно тверджень поручителів у відзиві про те, що позивач в заяві від 20.09.2016р. змінив спосіб захисту цивільного права шляхом заявлення вимог, зокрема, до поручителів (до кожного окремо), як до солідарних боржників, тоді як в позовній заяві від 02.02.2015р. просив стягнути заборгованість на підставі спільної солідарної відповідальності боржників, суд зазначає що вони є помилковими, оскільки відповідно до чинного законодавства це не є зміною способу захисту цивільного права у розумінні ст. 16 ЦК України.
Враховуючи, що спір виник з вини відповідачів, на останніх покладається судовий збір відповідно до ст.49 ГПК України.
На підставі гл. 48,49,71 Цивільного кодексу України, гл. 35,ст.67,193 Господарського кодексу України, ст.ст.33,43,49, 75, 82,82-1,84,85 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд -
В И Р І Ш И В:
Позовні вимоги Публічного акціонерного товариства В«Державний експортно-імпортний банк УкраїниВ» в особі філії АТ В«УкрексімбанкВ» у м. Донецьку м Донецьк до Приватного акціонерного товариства В«Завод алюмінієвих профілівВ» м.Донецьк, Товариства з обмеженою відповідальністю В«АСАЛ ІНДУСТРІВ» м. Донецьк, Товариства з обмеженою відповідальністю В«Торговий дім В«ЗенітВ» м. Київ, Товариства з обмеженою відповідальністю В«ЗенітВ» м. Київ про солідарне стягнення за кредитним договором №5109К12 від 21.12.2009р. - 25297044,59доларів США та 5836621,88грн., за кредитним договором №5112К1 від 20.03.2012р. - 65551784,76грн. задовольнити частково.
Стягнути з Приватного акціонерного товариства В«Завод алюмінієвих профілівВ» (83057, м. Донецьк, Куйбишевський район, вул. Хіміків, буд. 42Б, ЄДРПОУ 24656840) на користь Публічного акціонерного товариства В«Державний експортно-імпортний банк УкраїниВ» (03150, м. Київ, вул. Горького, 127, ЄДРПОУ 00032112) в особі філії АТ В«УкрексімбанкВ» у м.Донецьку (83015, м. Донецьк, пр. Миру, 8а, ЄДРПОУ 19362148):
за кредитним договором №5109К12 від 21.12.2009р. - заборгованість за кредитом в розмірі 16970000,00доларів США; заборгованість за відсотками в розмірі 2603803,66доларів США; заборгованість за комісією в розмірі 2916032,42грн.; пеню за кредитом в розмірі 7360275,96грн., пеню за відсотками в розмірі 756926,60грн., пеню за комісією за управління кредитною лінією в розмірі 133783,55грн., пеню за комісією за внесення змін до договору в розмірі 421,36грн; 3% річних за кредитом в розмірі 164,51доларів США, 3% річних за відсотками в розмірі 60364,29доларів США, 3% річних за комісією за управління кредитною лінією в розмірі 63971,52грн. , 3% річних за комісією за зміну умов договору в розмірі 81,55грн., інфляційні втрати за комісією за зміну умов договору в розмірі 616507,61грн.;
за кредитним договором №5112К1 від 20.03.2012р. - заборгованість за кредитом в розмірі 22000880,00грн.; заборгованість за відсотками в розмірі 7408179,02грн.; заборгованість за комісією в розмірі 293315,26грн.; пеню за кредитом в розмірі 1084681,83грн., пеню за відсотками в розмірі 198582,53грн., пеню за комісією за управління кредитною лінією в розмірі 11677,98грн., пеню за комісією за внесення змін до умов договору в розмірі 82,12грн.; 3% річних за кредитом в розмірі 472652,53грн., 3% річних за відсотками в розмірі 90219,68грн, 3% річних за комісією за управління кредитною лінією в розмірі 5406,64грн., 3% річних за комісією за зміну умов договору в розмірі 15,89грн., інфляційні втрати за кредитом в розмірі 4932282,18грн., інфляційні втрати за відсотками в розмірі 510185,75грн., інфляційні втрати за комісією за зміну умов договору в розмірі 6860,08грн., судовий збір в розмірі 94450,07грн.
Стягнути солідарно з Приватного акціонерного товариства В«Завод алюмінієвих профілівВ» (83057, м. Донецьк, Куйбишевський район, вул. Хіміків, буд. 42Б, ЄДРПОУ 24656840) та Товариства з обмеженою відповідальністю В«АСАЛ ІНДУСТРІВ» (83056, м.Донецьк, Київський район, вул. Павла Поповича, 87, ЄДРПОУ 31330899) на користь Публічного акціонерного товариства В«Державний експортно-імпортний банк УкраїниВ» (03150, м. Київ, вул. Горького, 127, ЄДРПОУ 00032112) в особі філії АТ В«УкрексімбанкВ» у м.Донецьку (83015, м. Донецьк, пр. Миру, 8а, ЄДРПОУ 19362148):
за кредитним договором №5109К12 від 21.12.2009р.- заборгованість за відсотками в розмірі 3210724,04доларів США, 3% річних за кредитом в розмірі 1375166,19доларів США, 3% річних за відсотками в розмірі 156286,92доларів США, 3% річних за комісією за управління кредитною лінією в розмірі 176252,69грн., інфляційні втрати за комісією за зміну умов договору в розмірі 1929561,08грн.;
за кредитним договором №5112К1 від 20.03.2012р.- заборгованість за відсотками в розмірі 6562373,58грн., 3% річних за кредитом в розмірі 1327954,17грн., 3% річних за відсотками в розмірі 580195,27грн., 3% річних за комісією за управління кредитною лінією в розмірі 18087,43грн., інфляційні втрати за кредитом в розмірі 14558151,30грн., інфляційні втрати за відсотками в розмірі 5241908,72грн., інфляційні втрати за комісією за зміну умов договору в розмірі 194088,98грн.
Стягнути солідарно з Приватного акціонерного товариства В«Завод алюмінієвих профілівВ» (83057, м. Донецьк, Куйбишевський район, вул. Хіміків, буд. 42Б, ЄДРПОУ 24656840) та Товариства з обмеженою відповідальністю В«Торговий дім В«ЗенітВ» (03062, м.Київ, Святошинський район, вул. Екскаваторна, буд. 26, ЄДРПОУ 35556611) на користь Публічного акціонерного товариства В«Державний експортно-імпортний банк УкраїниВ» (03150, м. Київ, вул. Горького, 127, ЄДРПОУ 00032112) в особі філії АТ В«УкрексімбанкВ» у м.Донецьку (83015, м. Донецьк, пр. Миру, 8а, ЄДРПОУ 19362148):
за кредитним договором №5109К12 від 21.12.2009р.- заборгованість за відсотками в розмірі 3210724,04доларів США, 3% річних за кредитом в розмірі 1375166,19доларів США, 3% річних за відсотками в розмірі 156286,92доларів США, 3% річних за комісією за управління кредитною лінією в розмірі 176252,69грн., інфляційні втрати за комісією за зміну умов договору в розмірі 1929561,08грн.;
за кредитним договором №5112К1 від 20.03.2012р.- заборгованість за відсотками в розмірі 6562373,58грн., 3% річних за кредитом в розмірі 1327954,17грн., 3% річних за відсотками в розмірі 580195,27грн., 3% річних за комісією за управління кредитною лінією в розмірі 18087,43грн., інфляційні втрати за кредитом в розмірі 14558151,30грн., інфляційні втрати за відсотками в розмірі 5241908,72грн., інфляційні втрати за комісією за зміну умов договору в розмірі 194088,98грн.
Стягнути солідарно з Приватного акціонерного товариства В«Завод алюмінієвих профілівВ» (83057, м. Донецьк, Куйбишевський район, вул. Хіміків, буд. 42Б, ЄДРПОУ 24656840) та Товариства з обмеженою відповідальністю В«ЗенітВ» (03680, м. Київ, Солом'янський район, бульвар Івана Лепсе, буд. 16, ЄДРПОУ 31205699) на користь Публічного акціонерного товариства В«Державний експортно-імпортний банк УкраїниВ» (03150, м. Київ, вул. Горького, 127, ЄДРПОУ 00032112) в особі філії АТ В«УкрексімбанкВ» у м.Донецьку (83015, м. Донецьк, пр. Миру, 8а, ЄДРПОУ 19362148):
за кредитним договором №5109К12 від 21.12.2009р.- заборгованість за відсотками в розмірі 3210724,04доларів США, 3% річних за кредитом в розмірі 1375166,19доларів США, 3% річних за відсотками в розмірі 156286,92доларів США, 3% річних за комісією за управління кредитною лінією в розмірі 176252,69грн., інфляційні втрати за комісією за зміну умов договору в розмірі 1929561,08грн.;
за кредитним договором №5112К1 від 20.03.2012р.- заборгованість за відсотками в розмірі 6562373,58грн., 3% річних за кредитом в розмірі 1327954,17грн., 3% річних за відсотками в розмірі 580195,27грн., 3% річних за комісією за управління кредитною лінією в розмірі 18087,43грн., інфляційні втрати за кредитом в розмірі 14558151,30грн., інфляційні втрати за відсотками в розмірі 5241908,72грн., інфляційні втрати за комісією за зміну умов договору в розмірі 194088,98грн.
Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю В«АСАЛ ІНДУСТРІВ» (83056, м.Донецьк, Київський район, вул. Павла Поповича, 87, ЄДРПОУ 31330899) на користь Публічного акціонерного товариства В«Державний експортно-імпортний банк УкраїниВ» (03150, м. Київ, вул. Горького, 127, ЄДРПОУ 00032112) в особі філії АТ В«УкрексімбанкВ» у м.Донецьку (83015, м. Донецьк, пр. Миру, 8а, ЄДРПОУ 19362148) судовий збір в розмірі 94450,07грн.
Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю В«Торговий дім В«ЗенітВ» (03062, м.Київ, Святошинський район, вул. Екскаваторна, буд. 26, ЄДРПОУ 35556611) на користь Публічного акціонерного товариства В«Державний експортно-імпортний банк УкраїниВ» (03150, м. Київ, вул. Горького, 127, ЄДРПОУ 00032112) в особі філії АТ В«УкрексімбанкВ» у м.Донецьку (83015, м. Донецьк, пр. Миру, 8а, ЄДРПОУ 19362148) судовий збір в розмірі 94450,07грн.
Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю В«ЗенітВ» (03680, м. Київ, Солом'янський район, бульвар Івана Лепсе, буд. 16, ЄДРПОУ 31205699) на користь Публічного акціонерного товариства В«Державний експортно-імпортний банк УкраїниВ» (03150, м. Київ, вул. Горького, 127, ЄДРПОУ 00032112) в особі філії АТ В«УкрексімбанкВ» у м.Донецьку (83015, м. Донецьк, пр. Миру, 8а, ЄДРПОУ 19362148) судовий збір в розмірі 94450,07грн.
В решті вимог відмовити.
Рішення набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано, а у разі подання апеляційної скарги - після розгляду справи апеляційним господарським судом, якщо рішення не буде скасовано.
Повний текст рішення підписаний 06.10.2016р.
Суддя О.О. Уханьова
| Суд | Господарський суд Донецької області |
| Дата ухвалення рішення | 06.10.2016 |
| Оприлюднено | 11.10.2016 |
| Номер документу | 61845314 |
| Судочинство | Господарське |
Судовий реєстр по справі —908/790/15-г
'/%3e%3cpath d='M13.07 23.33c-.52 0-.43-.19-.61-.69l-1.53-5.01 11.74-6.96' fill='%23c8daea'/%3e%3cpath d='M13.07 23.33c.4 0 .57-.18.8-.4.14-.13.85-.83 2.13-2.07l-2.66-1.61' fill='%23a9c9dd'/%3e%3cpath d='M13.34 19.25c3.87 2.86 6.02 4.45 6.45 4.77.73.4 1.26.19 1.45-.68.26-1.24 2.36-11.14 2.62-12.37.27-1.08-.41-1.57-1.11-1.25-1.54.59-13.87 5.35-15.42 5.94-1.05.43-1.04 1.01-.19 1.27.27.09 1.59.5 3.96 1.24 5.49-3.47 8.54-5.39 9.15-5.78.44-.26.83-.12.51.17' fill='url(%23b)'/%3e%3c/svg%3e){kind=small}
 --%3e%3c!DOCTYPE svg PUBLIC '-//W3C//DTD SVG 1.1//EN' 'http://www.w3.org/Graphics/SVG/1.1/DTD/svg11.dtd'%3e%3csvg version='1.1' id='US_UK_Download_on_the' xmlns='http://www.w3.org/2000/svg' xmlns:xlink='http://www.w3.org/1999/xlink' x='0px' y='0px' width='135px' height='40px' viewBox='0 0 135 40' enable-background='new 0 0 135 40' xml:space='preserve'%3e%3cg%3e %3cpath fill='%23A6A6A6' d='M130.197%2c40H4.729C2.122%2c40%2c0%2c37.872%2c0%2c35.267V4.726C0%2c2.12%2c2.122%2c0%2c4.729%2c0h125.468 C132.803%2c0%2c135%2c2.12%2c135%2c4.726v30.541C135%2c37.872%2c132.803%2c40%2c130.197%2c40L130.197%2c40z'/%3e %3cpath d='M134.032%2c35.268c0%2c2.116-1.714%2c3.83-3.834%2c3.83H4.729c-2.119%2c0-3.839-1.714-3.839-3.83V4.725 c0-2.115%2c1.72-3.835%2c3.839-3.835h125.468c2.121%2c0%2c3.834%2c1.72%2c3.834%2c3.835L134.032%2c35.268L134.032%2c35.268z'/%3e %3cg%3e %3cg%3e %3cpath fill='white' d='M30.128%2c19.784c-0.029-3.223%2c2.639-4.791%2c2.761-4.864c-1.511-2.203-3.853-2.504-4.676-2.528 c-1.967-0.207-3.875%2c1.177-4.877%2c1.177c-1.022%2c0-2.565-1.157-4.228-1.123c-2.14%2c0.033-4.142%2c1.272-5.24%2c3.196 c-2.266%2c3.923-0.576%2c9.688%2c1.595%2c12.859c1.086%2c1.553%2c2.355%2c3.287%2c4.016%2c3.226c1.625-0.067%2c2.232-1.036%2c4.193-1.036 c1.943%2c0%2c2.513%2c1.036%2c4.207%2c0.997c1.744-0.028%2c2.842-1.56%2c3.89-3.127c1.255-1.78%2c1.759-3.533%2c1.779-3.623 C33.507%2c24.924%2c30.161%2c23.647%2c30.128%2c19.784z'/%3e %3cpath fill='white' d='M26.928%2c10.306c0.874-1.093%2c1.472-2.58%2c1.306-4.089c-1.265%2c0.056-2.847%2c0.875-3.758%2c1.944 c-0.806%2c0.942-1.526%2c2.486-1.34%2c3.938C24.557%2c12.205%2c26.016%2c11.382%2c26.928%2c10.306z'/%3e %3c/g%3e %3c/g%3e %3cg%3e %3cpath fill='white' d='M53.645%2c31.504h-2.271l-1.244-3.909h-4.324l-1.185%2c3.909h-2.211l4.284-13.308h2.646L53.645%2c31.504z M49.755%2c25.955L48.63%2c22.48c-0.119-0.355-0.342-1.191-0.671-2.507h-0.04c-0.131%2c0.566-0.342%2c1.402-0.632%2c2.507l-1.105%2c3.475 H49.755z'/%3e %3cpath fill='white' d='M64.662%2c26.588c0%2c1.632-0.441%2c2.922-1.323%2c3.869c-0.79%2c0.843-1.771%2c1.264-2.942%2c1.264 c-1.264%2c0-2.172-0.454-2.725-1.362h-0.04v5.055h-2.132V25.067c0-1.026-0.027-2.079-0.079-3.159h1.875l0.119%2c1.521h0.04 c0.711-1.146%2c1.79-1.718%2c3.238-1.718c1.132%2c0%2c2.077%2c0.447%2c2.833%2c1.342C64.284%2c23.949%2c64.662%2c25.127%2c64.662%2c26.588z M62.49%2c26.666 c0-0.934-0.21-1.704-0.632-2.31c-0.461-0.632-1.08-0.948-1.856-0.948c-0.526%2c0-1.004%2c0.176-1.431%2c0.523 c-0.428%2c0.35-0.708%2c0.807-0.839%2c1.373c-0.066%2c0.264-0.099%2c0.48-0.099%2c0.65v1.6c0%2c0.698%2c0.214%2c1.287%2c0.642%2c1.768 s0.984%2c0.721%2c1.668%2c0.721c0.803%2c0%2c1.428-0.31%2c1.875-0.928C62.266%2c28.496%2c62.49%2c27.68%2c62.49%2c26.666z'/%3e %3cpath fill='white' d='M75.699%2c26.588c0%2c1.632-0.441%2c2.922-1.324%2c3.869c-0.789%2c0.843-1.77%2c1.264-2.941%2c1.264 c-1.264%2c0-2.172-0.454-2.724-1.362H68.67v5.055h-2.132V25.067c0-1.026-0.027-2.079-0.079-3.159h1.875l0.119%2c1.521h0.04 c0.71-1.146%2c1.789-1.718%2c3.238-1.718c1.131%2c0%2c2.076%2c0.447%2c2.834%2c1.342C75.32%2c23.949%2c75.699%2c25.127%2c75.699%2c26.588z M73.527%2c26.666 c0-0.934-0.211-1.704-0.633-2.31c-0.461-0.632-1.078-0.948-1.855-0.948c-0.527%2c0-1.004%2c0.176-1.432%2c0.523 c-0.428%2c0.35-0.707%2c0.807-0.838%2c1.373c-0.065%2c0.264-0.099%2c0.48-0.099%2c0.65v1.6c0%2c0.698%2c0.214%2c1.287%2c0.64%2c1.768 c0.428%2c0.48%2c0.984%2c0.721%2c1.67%2c0.721c0.803%2c0%2c1.428-0.31%2c1.875-0.928C73.303%2c28.496%2c73.527%2c27.68%2c73.527%2c26.666z'/%3e %3cpath fill='white' d='M88.039%2c27.772c0%2c1.132-0.393%2c2.053-1.182%2c2.764c-0.867%2c0.777-2.074%2c1.165-3.625%2c1.165 c-1.432%2c0-2.58-0.276-3.449-0.829l0.494-1.777c0.936%2c0.566%2c1.963%2c0.85%2c3.082%2c0.85c0.803%2c0%2c1.428-0.182%2c1.877-0.544 c0.447-0.362%2c0.67-0.848%2c0.67-1.454c0-0.54-0.184-0.995-0.553-1.364c-0.367-0.369-0.98-0.712-1.836-1.029 c-2.33-0.869-3.494-2.142-3.494-3.816c0-1.094%2c0.408-1.991%2c1.225-2.689c0.814-0.699%2c1.9-1.048%2c3.258-1.048 c1.211%2c0%2c2.217%2c0.211%2c3.02%2c0.632l-0.533%2c1.738c-0.75-0.408-1.598-0.612-2.547-0.612c-0.75%2c0-1.336%2c0.185-1.756%2c0.553 c-0.355%2c0.329-0.533%2c0.73-0.533%2c1.205c0%2c0.526%2c0.203%2c0.961%2c0.611%2c1.303c0.355%2c0.316%2c1%2c0.658%2c1.936%2c1.027 c1.145%2c0.461%2c1.986%2c1%2c2.527%2c1.618C87.77%2c26.081%2c88.039%2c26.852%2c88.039%2c27.772z'/%3e %3cpath fill='white' d='M95.088%2c23.508h-2.35v4.659c0%2c1.185%2c0.414%2c1.777%2c1.244%2c1.777c0.381%2c0%2c0.697-0.033%2c0.947-0.099l0.059%2c1.619 c-0.42%2c0.157-0.973%2c0.236-1.658%2c0.236c-0.842%2c0-1.5-0.257-1.975-0.77c-0.473-0.514-0.711-1.376-0.711-2.587v-4.837h-1.4v-1.6h1.4 v-1.757l2.094-0.632v2.389h2.35V23.508z'/%3e %3cpath fill='white' d='M105.691%2c26.627c0%2c1.475-0.422%2c2.686-1.264%2c3.633c-0.883%2c0.975-2.055%2c1.461-3.516%2c1.461 c-1.408%2c0-2.529-0.467-3.365-1.401s-1.254-2.113-1.254-3.534c0-1.487%2c0.43-2.705%2c1.293-3.652c0.861-0.948%2c2.023-1.422%2c3.484-1.422 c1.408%2c0%2c2.541%2c0.467%2c3.396%2c1.402C105.283%2c24.021%2c105.691%2c25.192%2c105.691%2c26.627z M103.479%2c26.696 c0-0.885-0.189-1.644-0.572-2.277c-0.447-0.766-1.086-1.148-1.914-1.148c-0.857%2c0-1.508%2c0.383-1.955%2c1.148 c-0.383%2c0.634-0.572%2c1.405-0.572%2c2.317c0%2c0.885%2c0.189%2c1.644%2c0.572%2c2.276c0.461%2c0.766%2c1.105%2c1.148%2c1.936%2c1.148 c0.814%2c0%2c1.453-0.39%2c1.914-1.168C103.281%2c28.347%2c103.479%2c27.58%2c103.479%2c26.696z'/%3e %3cpath fill='white' d='M112.621%2c23.783c-0.211-0.039-0.436-0.059-0.672-0.059c-0.75%2c0-1.33%2c0.283-1.738%2c0.85 c-0.355%2c0.5-0.533%2c1.132-0.533%2c1.895v5.035h-2.131l0.02-6.574c0-1.106-0.027-2.113-0.08-3.021h1.857l0.078%2c1.836h0.059 c0.225-0.631%2c0.58-1.139%2c1.066-1.52c0.475-0.343%2c0.988-0.514%2c1.541-0.514c0.197%2c0%2c0.375%2c0.014%2c0.533%2c0.039V23.783z'/%3e %3cpath fill='white' d='M122.156%2c26.252c0%2c0.382-0.025%2c0.704-0.078%2c0.967h-6.396c0.025%2c0.948%2c0.334%2c1.673%2c0.928%2c2.173 c0.539%2c0.447%2c1.236%2c0.671%2c2.092%2c0.671c0.947%2c0%2c1.811-0.151%2c2.588-0.454l0.334%2c1.48c-0.908%2c0.396-1.98%2c0.593-3.217%2c0.593 c-1.488%2c0-2.656-0.438-3.506-1.313c-0.848-0.875-1.273-2.05-1.273-3.524c0-1.447%2c0.395-2.652%2c1.186-3.613 c0.828-1.026%2c1.947-1.539%2c3.355-1.539c1.383%2c0%2c2.43%2c0.513%2c3.141%2c1.539C121.873%2c24.047%2c122.156%2c25.055%2c122.156%2c26.252z M120.123%2c25.699c0.014-0.632-0.125-1.178-0.414-1.639c-0.369-0.593-0.936-0.889-1.699-0.889c-0.697%2c0-1.264%2c0.289-1.697%2c0.869 c-0.355%2c0.461-0.566%2c1.014-0.631%2c1.658H120.123z'/%3e %3c/g%3e %3cg%3e %3cg%3e %3cpath fill='white' d='M49.05%2c10.009c0%2c1.177-0.353%2c2.063-1.058%2c2.658c-0.653%2c0.549-1.581%2c0.824-2.783%2c0.824 c-0.596%2c0-1.106-0.026-1.533-0.078V6.982c0.557-0.09%2c1.157-0.136%2c1.805-0.136c1.145%2c0%2c2.008%2c0.249%2c2.59%2c0.747 C48.723%2c8.156%2c49.05%2c8.961%2c49.05%2c10.009z M47.945%2c10.038c0-0.763-0.202-1.348-0.606-1.756c-0.404-0.407-0.994-0.611-1.771-0.611 c-0.33%2c0-0.611%2c0.022-0.844%2c0.068v4.889c0.129%2c0.02%2c0.365%2c0.029%2c0.708%2c0.029c0.802%2c0%2c1.421-0.223%2c1.857-0.669 S47.945%2c10.892%2c47.945%2c10.038z'/%3e %3cpath fill='white' d='M54.909%2c11.037c0%2c0.725-0.207%2c1.319-0.621%2c1.785c-0.434%2c0.479-1.009%2c0.718-1.727%2c0.718 c-0.692%2c0-1.243-0.229-1.654-0.689c-0.41-0.459-0.615-1.038-0.615-1.736c0-0.73%2c0.211-1.329%2c0.635-1.794s0.994-0.698%2c1.712-0.698 c0.692%2c0%2c1.248%2c0.229%2c1.669%2c0.688C54.708%2c9.757%2c54.909%2c10.333%2c54.909%2c11.037z M53.822%2c11.071c0-0.435-0.094-0.808-0.281-1.119 c-0.22-0.376-0.533-0.564-0.94-0.564c-0.421%2c0-0.741%2c0.188-0.961%2c0.564c-0.188%2c0.311-0.281%2c0.69-0.281%2c1.138 c0%2c0.435%2c0.094%2c0.808%2c0.281%2c1.119c0.227%2c0.376%2c0.543%2c0.564%2c0.951%2c0.564c0.4%2c0%2c0.714-0.191%2c0.94-0.574 C53.725%2c11.882%2c53.822%2c11.506%2c53.822%2c11.071z'/%3e %3cpath fill='white' d='M62.765%2c8.719l-1.475%2c4.714h-0.96l-0.611-2.047c-0.155-0.511-0.281-1.019-0.379-1.523h-0.019 c-0.091%2c0.518-0.217%2c1.025-0.379%2c1.523l-0.649%2c2.047h-0.971l-1.387-4.714h1.077l0.533%2c2.241c0.129%2c0.53%2c0.235%2c1.035%2c0.32%2c1.513 h0.019c0.078-0.394%2c0.207-0.896%2c0.389-1.503l0.669-2.25h0.854l0.641%2c2.202c0.155%2c0.537%2c0.281%2c1.054%2c0.378%2c1.552h0.029 c0.071-0.485%2c0.178-1.002%2c0.32-1.552l0.572-2.202H62.765z'/%3e %3cpath fill='white' d='M68.198%2c13.433H67.15v-2.7c0-0.832-0.316-1.248-0.95-1.248c-0.311%2c0-0.562%2c0.114-0.757%2c0.343 c-0.193%2c0.229-0.291%2c0.499-0.291%2c0.808v2.796h-1.048v-3.366c0-0.414-0.013-0.863-0.038-1.349h0.921l0.049%2c0.737h0.029 c0.122-0.229%2c0.304-0.418%2c0.543-0.569c0.284-0.176%2c0.602-0.265%2c0.95-0.265c0.44%2c0%2c0.806%2c0.142%2c1.097%2c0.427 c0.362%2c0.349%2c0.543%2c0.87%2c0.543%2c1.562V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M71.088%2c13.433h-1.047V6.556h1.047V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M77.258%2c11.037c0%2c0.725-0.207%2c1.319-0.621%2c1.785c-0.434%2c0.479-1.01%2c0.718-1.727%2c0.718 c-0.693%2c0-1.244-0.229-1.654-0.689c-0.41-0.459-0.615-1.038-0.615-1.736c0-0.73%2c0.211-1.329%2c0.635-1.794s0.994-0.698%2c1.711-0.698 c0.693%2c0%2c1.248%2c0.229%2c1.67%2c0.688C77.057%2c9.757%2c77.258%2c10.333%2c77.258%2c11.037z M76.17%2c11.071c0-0.435-0.094-0.808-0.281-1.119 c-0.219-0.376-0.533-0.564-0.939-0.564c-0.422%2c0-0.742%2c0.188-0.961%2c0.564c-0.188%2c0.311-0.281%2c0.69-0.281%2c1.138 c0%2c0.435%2c0.094%2c0.808%2c0.281%2c1.119c0.227%2c0.376%2c0.543%2c0.564%2c0.951%2c0.564c0.4%2c0%2c0.713-0.191%2c0.939-0.574 C76.074%2c11.882%2c76.17%2c11.506%2c76.17%2c11.071z'/%3e %3cpath fill='white' d='M82.33%2c13.433h-0.941l-0.078-0.543h-0.029c-0.322%2c0.433-0.781%2c0.65-1.377%2c0.65 c-0.445%2c0-0.805-0.143-1.076-0.427c-0.246-0.258-0.369-0.579-0.369-0.96c0-0.576%2c0.24-1.015%2c0.723-1.319 c0.482-0.304%2c1.16-0.453%2c2.033-0.446V10.3c0-0.621-0.326-0.931-0.979-0.931c-0.465%2c0-0.875%2c0.117-1.229%2c0.349l-0.213-0.688 c0.438-0.271%2c0.979-0.407%2c1.617-0.407c1.232%2c0%2c1.85%2c0.65%2c1.85%2c1.95v1.736C82.262%2c12.78%2c82.285%2c13.155%2c82.33%2c13.433z M81.242%2c11.813v-0.727c-1.156-0.02-1.734%2c0.297-1.734%2c0.95c0%2c0.246%2c0.066%2c0.43%2c0.201%2c0.553c0.135%2c0.123%2c0.307%2c0.184%2c0.512%2c0.184 c0.23%2c0%2c0.445-0.073%2c0.641-0.218c0.197-0.146%2c0.318-0.331%2c0.363-0.558C81.236%2c11.946%2c81.242%2c11.884%2c81.242%2c11.813z'/%3e %3cpath fill='white' d='M88.285%2c13.433h-0.93l-0.049-0.757h-0.029c-0.297%2c0.576-0.803%2c0.864-1.514%2c0.864 c-0.568%2c0-1.041-0.223-1.416-0.669s-0.562-1.025-0.562-1.736c0-0.763%2c0.203-1.381%2c0.611-1.853c0.395-0.44%2c0.879-0.66%2c1.455-0.66 c0.633%2c0%2c1.076%2c0.213%2c1.328%2c0.64h0.02V6.556h1.049v5.607C88.248%2c12.622%2c88.26%2c13.045%2c88.285%2c13.433z M87.199%2c11.445v-0.786 c0-0.136-0.01-0.246-0.029-0.33c-0.059-0.252-0.186-0.464-0.379-0.635c-0.195-0.171-0.43-0.257-0.701-0.257 c-0.391%2c0-0.697%2c0.155-0.922%2c0.466c-0.223%2c0.311-0.336%2c0.708-0.336%2c1.193c0%2c0.466%2c0.107%2c0.844%2c0.322%2c1.135 c0.227%2c0.31%2c0.533%2c0.465%2c0.916%2c0.465c0.344%2c0%2c0.619-0.129%2c0.828-0.388C87.1%2c12.069%2c87.199%2c11.781%2c87.199%2c11.445z'/%3e %3cpath fill='white' d='M97.248%2c11.037c0%2c0.725-0.207%2c1.319-0.621%2c1.785c-0.434%2c0.479-1.008%2c0.718-1.727%2c0.718 c-0.691%2c0-1.242-0.229-1.654-0.689c-0.41-0.459-0.615-1.038-0.615-1.736c0-0.73%2c0.211-1.329%2c0.635-1.794s0.994-0.698%2c1.713-0.698 c0.691%2c0%2c1.248%2c0.229%2c1.668%2c0.688C97.047%2c9.757%2c97.248%2c10.333%2c97.248%2c11.037z M96.162%2c11.071c0-0.435-0.094-0.808-0.281-1.119 c-0.221-0.376-0.533-0.564-0.941-0.564c-0.42%2c0-0.74%2c0.188-0.961%2c0.564c-0.188%2c0.311-0.281%2c0.69-0.281%2c1.138 c0%2c0.435%2c0.094%2c0.808%2c0.281%2c1.119c0.227%2c0.376%2c0.543%2c0.564%2c0.951%2c0.564c0.4%2c0%2c0.715-0.191%2c0.941-0.574 C96.064%2c11.882%2c96.162%2c11.506%2c96.162%2c11.071z'/%3e %3cpath fill='white' d='M102.883%2c13.433h-1.047v-2.7c0-0.832-0.316-1.248-0.951-1.248c-0.311%2c0-0.562%2c0.114-0.756%2c0.343 s-0.291%2c0.499-0.291%2c0.808v2.796h-1.049v-3.366c0-0.414-0.012-0.863-0.037-1.349h0.92l0.049%2c0.737h0.029 c0.123-0.229%2c0.305-0.418%2c0.543-0.569c0.285-0.176%2c0.602-0.265%2c0.951-0.265c0.439%2c0%2c0.805%2c0.142%2c1.096%2c0.427 c0.363%2c0.349%2c0.543%2c0.87%2c0.543%2c1.562V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M109.936%2c9.504h-1.154v2.29c0%2c0.582%2c0.205%2c0.873%2c0.611%2c0.873c0.188%2c0%2c0.344-0.016%2c0.467-0.049 l0.027%2c0.795c-0.207%2c0.078-0.479%2c0.117-0.814%2c0.117c-0.414%2c0-0.736-0.126-0.969-0.378c-0.234-0.252-0.35-0.676-0.35-1.271V9.504 h-0.689V8.719h0.689V7.855l1.027-0.31v1.173h1.154V9.504z'/%3e %3cpath fill='white' d='M115.484%2c13.433h-1.049v-2.68c0-0.845-0.316-1.268-0.949-1.268c-0.486%2c0-0.818%2c0.245-1%2c0.735 c-0.031%2c0.103-0.049%2c0.229-0.049%2c0.377v2.835h-1.047V6.556h1.047v2.841h0.02c0.33-0.517%2c0.803-0.775%2c1.416-0.775 c0.434%2c0%2c0.793%2c0.142%2c1.078%2c0.427c0.355%2c0.355%2c0.533%2c0.883%2c0.533%2c1.581V13.433z'/%3e %3cpath fill='white' d='M121.207%2c10.853c0%2c0.188-0.014%2c0.346-0.039%2c0.475h-3.143c0.014%2c0.466%2c0.164%2c0.821%2c0.455%2c1.067 c0.266%2c0.22%2c0.609%2c0.33%2c1.029%2c0.33c0.465%2c0%2c0.889-0.074%2c1.271-0.223l0.164%2c0.728c-0.447%2c0.194-0.973%2c0.291-1.582%2c0.291 c-0.73%2c0-1.305-0.215-1.721-0.645c-0.418-0.43-0.625-1.007-0.625-1.731c0-0.711%2c0.193-1.303%2c0.582-1.775 c0.406-0.504%2c0.955-0.756%2c1.648-0.756c0.678%2c0%2c1.193%2c0.252%2c1.541%2c0.756C121.068%2c9.77%2c121.207%2c10.265%2c121.207%2c10.853z M120.207%2c10.582c0.008-0.311-0.061-0.579-0.203-0.805c-0.182-0.291-0.459-0.437-0.834-0.437c-0.342%2c0-0.621%2c0.142-0.834%2c0.427 c-0.174%2c0.227-0.277%2c0.498-0.311%2c0.815H120.207z'/%3e %3c/g%3e %3c/g%3e%3c/g%3e%3c/svg%3e){kind=small}
' spreadMethod='pad' id='linearGradient50'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300a0ff' offset='0' id='stop52' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300a1ff' offset='0.0066' id='stop54' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300beff' offset='0.2601' id='stop56' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300d2ff' offset='0.5122' id='stop58' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300dfff' offset='0.7604' id='stop60' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300e3ff' offset='1' id='stop62' /%3e%3c/linearGradient%3e%3clinearGradient x1='43.8344' y1='171.9986' x2='19.637501' y2='171.9986' gradientUnits='userSpaceOnUse' gradientTransform='matrix(0.8%2c0%2c0%2c-0.8%2c0%2c161.6)' spreadMethod='pad' id='linearGradient68'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ffe000' offset='0' id='stop70' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ffbd00' offset='0.4087' id='stop72' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:orange' offset='0.7754' id='stop74' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ff9c00' offset='1' id='stop76' /%3e%3c/linearGradient%3e%3clinearGradient x1='34.827' y1='169.7039' x2='12.0687' y2='146.9456' gradientUnits='userSpaceOnUse' gradientTransform='matrix(0.8%2c0%2c0%2c-0.8%2c0%2c161.6)' spreadMethod='pad' id='linearGradient82'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23ff3a44' offset='0' id='stop84' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%23c31162' offset='1' id='stop86' /%3e%3c/linearGradient%3e%3clinearGradient x1='17.2973' y1='191.82381' x2='27.4599' y2='181.6613' gradientUnits='userSpaceOnUse' gradientTransform='matrix(0.8%2c0%2c0%2c-0.8%2c0%2c161.6)' spreadMethod='pad' id='linearGradient92'%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2332a071' offset='0' id='stop94' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%232da771' offset='0.0685' id='stop96' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2315cf74' offset='0.4762' id='stop98' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2306e775' offset='0.8009' id='stop100' /%3e%3cstop style='stop-opacity:1%3bstop-color:%2300f076' offset='1' id='stop102' /%3e%3c/linearGradient%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath110'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path112' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask114'%3e%3cg id='g116'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath110)' id='g118'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.2%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path120' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath126'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path128' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath130'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path132' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern134'%3e%3cg id='g136' /%3e%3cg id='g138'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath130)' id='g140'%3e%3cg id='g142'%3e%3cpath d='M 29.625%2c20.695 18.012%2c14.098 C 17.363%2c13.727 16.781%2c13.754 16.406%2c14.09 l -0.058%2c-0.063 0.058%2c-0.058 c 0.375%2c-0.336 0.957%2c-0.36 1.606%2c0.011 l 11.687%2c6.641 -0.074%2c0.074 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path144' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath158'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path160' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask162'%3e%3cg id='g164'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath158)' id='g166'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.12000002%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path168' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath174'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path176' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath178'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path180' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern182'%3e%3cg id='g184' /%3e%3cg id='g186'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath178)' id='g188'%3e%3cg id='g190'%3e%3cpath d='m 16.348%2c14.145 c -0.235%2c0.246 -0.371%2c0.628 -0.371%2c1.125 l 0%2c-0.118 c 0%2c-0.496 0.136%2c-0.879 0.371%2c-1.125 l 0.058%2c0.063 -0.058%2c0.055 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path192' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath206'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path208' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask210'%3e%3cg id='g212'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath206)' id='g214'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.12000002%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path216' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath222'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path224' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath226'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path228' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern230'%3e%3cg id='g232' /%3e%3cg id='g234'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath226)' id='g236'%3e%3cg id='g238'%3e%3cpath d='m 33.613%2c22.961 -3.988%2c-2.266 0.074%2c-0.074 3.914%2c2.223 c 0.559%2c0.316 0.836%2c0.734 0.836%2c1.156 -0.047%2c-0.379 -0.332%2c-0.75 -0.836%2c-1.039 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path240' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath254'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path256' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cmask maskUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='1' height='1' id='mask258'%3e%3cg id='g260'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath254)' id='g262'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:black%3bfill-opacity:0.25%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path264' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/mask%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath270'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path272' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cclipPath clipPathUnits='userSpaceOnUse' id='clipPath274'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' id='path276' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/clipPath%3e%3cpattern patternTransform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)' patternUnits='userSpaceOnUse' x='0' y='0' width='124' height='48' id='pattern278'%3e%3cg id='g280' /%3e%3cg id='g282'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath274)' id='g284'%3e%3cg id='g286'%3e%3cpath d='m 18.012%2c33.902 15.601%2c-8.863 c 0.508%2c-0.289 0.789%2c-0.66 0.836%2c-1.039 0%2c0.418 -0.277%2c0.836 -0.836%2c1.156 L 18.012%2c34.02 c -1.117%2c0.632 -2.035%2c0.105 -2.035%2c-1.176 l 0%2c-0.114 c 0%2c1.278 0.918%2c1.805 2.035%2c1.172 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path288' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/pattern%3e%3c/defs%3e%3csodipodi:namedview pagecolor='white' bordercolor='%23666666' borderopacity='1' objecttolerance='10' gridtolerance='10' guidetolerance='10' inkscape:pageopacity='0' inkscape:pageshadow='2' inkscape:window-width='1366' inkscape:window-height='705' id='namedview4' showgrid='false' inkscape:zoom='7.6276974' inkscape:cx='93.965168' inkscape:cy='29.61582' inkscape:window-x='-8' inkscape:window-y='-8' inkscape:window-maximized='1' inkscape:current-layer='g10' /%3e%3cg id='g10' inkscape:groupmode='layer' inkscape:label='google-play-badge' transform='matrix(1.25%2c0%2c0%2c-1.25%2c-9.4247625%2c49.85025)'%3e%3cg id='g12' transform='matrix(1.0023923%2c0%2c0%2c0.99072975%2c-0.29664807%2c0)'%3e%3cpath d='M 112%2c8 12%2c8 C 9.801%2c8 8%2c9.801 8%2c12 l 0%2c24 c 0%2c2.199 1.801%2c4 4%2c4 l 100%2c0 c 2.199%2c0 4%2c-1.801 4%2c-4 l 0%2c-24 c 0%2c-2.199 -1.801%2c-4 -4%2c-4 z' style='fill:black%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path14' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3cpath d='m 112%2c39.359 c 1.852%2c0 3.359%2c-1.507 3.359%2c-3.359 l 0%2c-24 c 0%2c-1.852 -1.507%2c-3.359 -3.359%2c-3.359 l -100%2c0 c -1.852%2c0 -3.359%2c1.507 -3.359%2c3.359 l 0%2c24 c 0%2c1.852 1.507%2c3.359 3.359%2c3.359 l 100%2c0 M 112%2c40 12%2c40 C 9.801%2c40 8%2c38.199 8%2c36 L 8%2c12 C 8%2c9.801 9.801%2c8 12%2c8 l 100%2c0 c 2.199%2c0 4%2c1.801 4%2c4 l 0%2c24 c 0%2c2.199 -1.801%2c4 -4%2c4 z' style='fill:%23a6a6a6%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path16' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3cg id='g18' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 45.934%2c16.195 c 0%2c0.668 -0.2%2c1.203 -0.594%2c1.602 -0.453%2c0.473 -1.043%2c0.711 -1.766%2c0.711 -0.691%2c0 -1.281%2c-0.242 -1.765%2c-0.719 -0.485%2c-0.484 -0.727%2c-1.078 -0.727%2c-1.789 0%2c-0.711 0.242%2c-1.305 0.727%2c-1.785 0.484%2c-0.481 1.074%2c-0.723 1.765%2c-0.723 0.344%2c0 0.672%2c0.071 0.985%2c0.203 0.312%2c0.133 0.566%2c0.313 0.75%2c0.535 l -0.418%2c0.422 c -0.321%2c-0.379 -0.758%2c-0.566 -1.317%2c-0.566 -0.504%2c0 -0.941%2c0.176 -1.312%2c0.531 -0.367%2c0.356 -0.551%2c0.817 -0.551%2c1.383 0%2c0.566 0.184%2c1.031 0.551%2c1.387 0.371%2c0.351 0.808%2c0.531 1.312%2c0.531 0.535%2c0 0.985%2c-0.18 1.34%2c-0.535 0.234%2c-0.235 0.367%2c-0.559 0.402%2c-0.973 l -1.742%2c0 0%2c-0.578 2.324%2c0 c 0.028%2c0.125 0.036%2c0.246 0.036%2c0.363 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path20' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g22' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 49.621%2c14.191 -2.183%2c0 0%2c1.52 1.968%2c0 0%2c0.578 -1.968%2c0 0%2c1.52 2.183%2c0 0%2c0.589 -2.801%2c0 0%2c-4.796 2.801%2c0 0%2c0.589 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path24' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g26' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 52.223%2c18.398 -0.618%2c0 0%2c-4.207 -1.339%2c0 0%2c-0.589 3.297%2c0 0%2c0.589 -1.34%2c0 0%2c4.207 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path28' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g30' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 55.949%2c18.398 0%2c-4.796 0.617%2c0 0%2c4.796 -0.617%2c0 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path32' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g34' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 59.301%2c18.398 -0.613%2c0 0%2c-4.207 -1.344%2c0 0%2c-0.589 3.301%2c0 0%2c0.589 -1.344%2c0 0%2c4.207 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path36' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g38' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 66.887%2c17.781 c -0.473%2c0.485 -1.059%2c0.727 -1.758%2c0.727 -0.703%2c0 -1.289%2c-0.242 -1.762%2c-0.727 C 62.895%2c17.297 62.66%2c16.703 62.66%2c16 c 0%2c-0.703 0.235%2c-1.297 0.707%2c-1.781 0.473%2c-0.485 1.059%2c-0.727 1.762%2c-0.727 0.695%2c0 1.281%2c0.242 1.754%2c0.731 0.476%2c0.488 0.711%2c1.078 0.711%2c1.777 0%2c0.703 -0.235%2c1.297 -0.707%2c1.781 z m -3.063%2c-0.402 c 0.356%2c0.359 0.789%2c0.539 1.305%2c0.539 0.512%2c0 0.949%2c-0.18 1.301%2c-0.539 0.355%2c-0.359 0.535%2c-0.82 0.535%2c-1.379 0%2c-0.559 -0.18%2c-1.02 -0.535%2c-1.379 -0.352%2c-0.359 -0.789%2c-0.539 -1.301%2c-0.539 -0.516%2c0 -0.949%2c0.18 -1.305%2c0.539 -0.355%2c0.359 -0.535%2c0.82 -0.535%2c1.379 0%2c0.559 0.18%2c1.02 0.535%2c1.379 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path40' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g42' transform='matrix(1%2c0%2c0%2c-1%2c0%2c48)'%3e%3cpath d='m 68.461%2c18.398 0%2c-4.796 0.75%2c0 2.332%2c3.73 0.027%2c0 -0.027%2c-0.922 0%2c-2.808 0.617%2c0 0%2c4.796 -0.644%2c0 -2.442%2c-3.914 -0.027%2c0 0.027%2c0.926 0%2c2.988 -0.613%2c0 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:white%3bstroke-width:0.16%3bstroke-linecap:butt%3bstroke-linejoin:miter%3bstroke-miterlimit:10%3bstroke-dasharray:none%3bstroke-opacity:1' id='path44' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cpath d='m 62.508%2c22.598 c -1.879%2c0 -3.414%2c-1.43 -3.414%2c-3.403 0%2c-1.957 1.535%2c-3.402 3.414%2c-3.402 1.883%2c0 3.418%2c1.445 3.418%2c3.402 0%2c1.973 -1.535%2c3.403 -3.418%2c3.403 z m 0%2c-5.465 c -1.031%2c0 -1.918%2c0.851 -1.918%2c2.062 0%2c1.227 0.887%2c2.063 1.918%2c2.063 1.031%2c0 1.922%2c-0.836 1.922%2c-2.063 0%2c-1.211 -0.891%2c-2.062 -1.922%2c-2.062 z m -7.449%2c5.465 c -1.883%2c0 -3.414%2c-1.43 -3.414%2c-3.403 0%2c-1.957 1.531%2c-3.402 3.414%2c-3.402 1.882%2c0 3.414%2c1.445 3.414%2c3.402 0%2c1.973 -1.532%2c3.403 -3.414%2c3.403 z m 0%2c-5.465 c -1.032%2c0 -1.922%2c0.851 -1.922%2c2.062 0%2c1.227 0.89%2c2.063 1.922%2c2.063 1.031%2c0 1.918%2c-0.836 1.918%2c-2.063 0%2c-1.211 -0.887%2c-2.062 -1.918%2c-2.062 z m -8.864%2c4.422 0%2c-1.446 3.453%2c0 c -0.101%2c-0.808 -0.371%2c-1.402 -0.785%2c-1.816 -0.504%2c-0.5 -1.289%2c-1.055 -2.668%2c-1.055 -2.125%2c0 -3.789%2c1.715 -3.789%2c3.84 0%2c2.125 1.664%2c3.84 3.789%2c3.84 1.149%2c0 1.985%2c-0.449 2.602%2c-1.031 l 1.019%2c1.019 c -0.863%2c0.824 -2.011%2c1.457 -3.621%2c1.457 -2.914%2c0 -5.363%2c-2.371 -5.363%2c-5.285 0%2c-2.914 2.449%2c-5.285 5.363%2c-5.285 1.575%2c0 2.758%2c0.516 3.688%2c1.484 0.953%2c0.953 1.25%2c2.293 1.25%2c3.375 0%2c0.336 -0.028%2c0.645 -0.078%2c0.903 l -4.86%2c0 z m 36.246%2c-1.121 c -0.281%2c0.761 -1.148%2c2.164 -2.914%2c2.164 -1.75%2c0 -3.207%2c-1.379 -3.207%2c-3.403 0%2c-1.906 1.442%2c-3.402 3.375%2c-3.402 1.563%2c0 2.465%2c0.953 2.836%2c1.508 l -1.16%2c0.773 c -0.387%2c-0.566 -0.914%2c-0.941 -1.676%2c-0.941 -0.757%2c0 -1.3%2c0.347 -1.648%2c1.031 l 4.551%2c1.883 -0.157%2c0.387 z m -4.64%2c-1.133 c -0.039%2c1.312 1.019%2c1.984 1.777%2c1.984 0.594%2c0 1.098%2c-0.297 1.266%2c-0.722 L 77.801%2c19.301 Z M 74.102%2c16 l 1.496%2c0 0%2c10 -1.496%2c0 0%2c-10 z m -2.45%2c5.84 -0.05%2c0 c -0.336%2c0.398 -0.977%2c0.758 -1.789%2c0.758 -1.704%2c0 -3.262%2c-1.496 -3.262%2c-3.414 0%2c-1.907 1.558%2c-3.391 3.262%2c-3.391 0.812%2c0 1.453%2c0.363 1.789%2c0.773 l 0.05%2c0 0%2c-0.488 c 0%2c-1.301 -0.695%2c-2 -1.816%2c-2 -0.914%2c0 -1.481%2c0.66 -1.715%2c1.215 L 66.82%2c14.75 c 0.375%2c-0.902 1.368%2c-2.012 3.016%2c-2.012 1.754%2c0 3.234%2c1.032 3.234%2c3.543 l 0%2c6.11 -1.418%2c0 0%2c-0.551 z m -1.711%2c-4.707 c -1.031%2c0 -1.894%2c0.863 -1.894%2c2.051 0%2c1.199 0.863%2c2.074 1.894%2c2.074 1.016%2c0 1.817%2c-0.875 1.817%2c-2.074 0%2c-1.188 -0.801%2c-2.051 -1.817%2c-2.051 z M 89.445%2c26 l -3.578%2c0 0%2c-10 1.492%2c0 0%2c3.789 2.086%2c0 c 1.657%2c0 3.282%2c1.199 3.282%2c3.106 0%2c1.906 -1.629%2c3.105 -3.282%2c3.105 z m 0.039%2c-4.82 -2.125%2c0 0%2c3.429 2.125%2c0 c 1.114%2c0 1.75%2c-0.925 1.75%2c-1.714 0%2c-0.774 -0.636%2c-1.715 -1.75%2c-1.715 z m 9.223%2c1.437 c -1.078%2c0 -2.199%2c-0.476 -2.66%2c-1.531 l 1.324%2c-0.555 c 0.285%2c0.555 0.809%2c0.735 1.363%2c0.735 0.774%2c0 1.559%2c-0.465 1.571%2c-1.286 l 0%2c-0.105 c -0.27%2c0.156 -0.848%2c0.387 -1.559%2c0.387 -1.426%2c0 -2.879%2c-0.785 -2.879%2c-2.25 0%2c-1.34 1.168%2c-2.203 2.481%2c-2.203 1.004%2c0 1.558%2c0.453 1.906%2c0.98 l 0.051%2c0 0%2c-0.773 1.441%2c0 0%2c3.836 c 0%2c1.773 -1.324%2c2.765 -3.039%2c2.765 z m -0.18%2c-5.48 c -0.488%2c0 -1.168%2c0.242 -1.168%2c0.847 0%2c0.774 0.848%2c1.071 1.582%2c1.071 0.657%2c0 0.965%2c-0.145 1.364%2c-0.336 -0.117%2c-0.926 -0.914%2c-1.582 -1.778%2c-1.582 z m 8.469%2c5.261 -1.715%2c-4.335 -0.051%2c0 -1.773%2c4.335 -1.609%2c0 2.664%2c-6.058 -1.52%2c-3.371 1.559%2c0 4.105%2c9.429 -1.66%2c0 z M 93.547%2c16 l 1.496%2c0 0%2c10 -1.496%2c0 0%2c-10 z' style='fill:white%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path46' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3cg id='g48'%3e%3cpath d='M 16.348%2c33.969 C 16.113%2c33.723 15.977%2c33.34 15.977%2c32.844 l 0%2c-17.692 c 0%2c-0.496 0.136%2c-0.879 0.371%2c-1.125 l 0.058%2c-0.054 9.914%2c9.91 0%2c0.234 -9.914%2c9.91 -0.058%2c-0.058 z' style='fill:url(%23linearGradient50)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path64' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g66'%3e%3cpath d='m 29.621%2c20.578 -3.301%2c3.305 0%2c0.234 3.305%2c3.305 0.074%2c-0.043 3.914%2c-2.227 c 1.117%2c-0.632 1.117%2c-1.672 0%2c-2.308 l -3.914%2c-2.223 -0.078%2c-0.043 z' style='fill:url(%23linearGradient68)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path78' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g80'%3e%3cpath d='M 29.699%2c20.621 26.32%2c24 16.348%2c14.027 c 0.371%2c-0.39 0.976%2c-0.437 1.664%2c-0.047 l 11.687%2c6.641' style='fill:url(%23linearGradient82)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path88' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g90'%3e%3cpath d='M 29.699%2c27.379 18.012%2c34.02 c -0.688%2c0.386 -1.293%2c0.339 -1.664%2c-0.051 L 26.32%2c24 l 3.379%2c3.379 z' style='fill:url(%23linearGradient92)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path104' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3cg id='g106'%3e%3cg id='g108' /%3e%3cg id='g122' mask='url(%23mask114)'%3e%3cg id='g124' /%3e%3cg id='g146'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath126)' id='g148'%3e%3cg id='g150'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern134)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path152' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cg id='g154'%3e%3cg id='g156' /%3e%3cg id='g170' mask='url(%23mask162)'%3e%3cg id='g172' /%3e%3cg id='g194'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath174)' id='g196'%3e%3cg id='g198'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern182)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path200' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cg id='g202'%3e%3cg id='g204' /%3e%3cg id='g218' mask='url(%23mask210)'%3e%3cg id='g220' /%3e%3cg id='g242'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath222)' id='g244'%3e%3cg id='g246'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern230)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path248' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3cg id='g250'%3e%3cg id='g252' /%3e%3cg id='g266' mask='url(%23mask258)'%3e%3cg id='g268' /%3e%3cg id='g290'%3e%3cg clip-path='url(%23clipPath270)' id='g292'%3e%3cg id='g294'%3e%3cpath d='M 0%2c0 124%2c0 124%2c48 0%2c48 0%2c0 Z' style='fill:url(%23pattern278)%3bfill-opacity:1%3bfill-rule:nonzero%3bstroke:none' id='path296' inkscape:connector-curvature='0' /%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/g%3e%3c/svg%3e){kind=small}
Всі матеріали на цьому сайті розміщені на умовах ліцензії Creative Commons Із Зазначенням Авторства 4.0 Міжнародна, якщо інше не зазначено на відповідній сторінці
© 2016‒2023Опендатабот
🇺🇦 Зроблено в Україні