Ухвала

від 13.03.2018 по справі 755/3682/18

ДНІПРОВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КИЄВА

Справа № 755/3682/18-к

1-кс/755/1285/18

У Х В А Л А

І М Е Н Е МУ К Р А Ї Н И

13 березня 2018 року слідчий суддя Дніпровського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , за участі прокурора ОСОБА_3 , розглянувши у судовому засіданні в залі суду в м. Києві клопотання прокурора третього відділу процесуального керівництва прокуратури м. Києва ОСОБА_3 про проведення позапланової перевірки, в рамках кримінального провадження №42017100000001244 від 04 жовтня 2017 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 364 КК України,

В С Т А Н О В И В :

Прокурор прокурора третього відділу процесуального керівництва прокуратури м. Києва ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням про надання дозволу на проведення працівниками Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері фінансових послуг (Нацкомфінпослуг, юридична адреса: 01001, м. Київ-1, вул. Б. Грінченка, буд. 3) упродовж строків, визначених нормами законодавства, позапланового заходу державного заходу (контролю) шляхом проведення позапланової перевірки ТДВ «Страхове товариство «Домінанта» (код ЄДРПОУ 35265086), ПрАТ «Київський страховий дім» (код ЄДРПОУ 25201716), ПрАТ «СК «Страховий капітал» (код ЄДРПОУ 32206908) на предмет дотримання законодавства у сфері ринків фінансових послуг за період діяльності з 01.01.2016 року по теперішній час, зокрема, із наступних питань:

- додержання ТДВ «Страхове товариство «Домінанта» (код ЄДРПОУ 35265086), ПрАТ «Київський страховий дім» (код ЄДРПОУ 25201716), ПрАТ «СК «Страховий капітал» (код ЄДРПОУ 32206908), вимог пункту 34, пункту45, пункту 52, пункту 54, пункту 56, пункту 60 Ліцензійних умов провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг ( крім професійної діяльності ринку цінних паперів), затверджених постановою Кабінету Міністрів України від 07.12.2016 року №913, Положення про обов`язкові критерії та нормативи достатності, диверсифікованості та якості активів страховика, затвердженого розпорядженням Нацкомфінпослуг від 23.02.2016 року №396, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 21.03.2016 року за №417/28547, статті 30, статті 31 ЗУ «Про страхування»;

- перевірити відповідність укладених ТДВ «Страхове товариство «Домінанта» (код ЄДРПОУ 35265086), ПрАТ «Київський страховий дім» (код ЄДРПОУ 25201716), ПрАТ «СК «Страховий капітал» (код ЄДРПОУ 32206908), з ТОВ «РК «Старе місто» (код ЄДРПОУ 38745784), ТОВ «Мінатал» (код ЄДРПОУ 21665353), ТОВ «КУА «Парламент» (код ЄДРПОУ 33499012), ТОВ «ФК «Довіра» (код ЄДРПОУ 39923000), ТОВ «Київський фінансовий брокер» (код ЄДРПОУ 38657159) договорів добровільного страхування майна, вантажів, фінансових ризиків вимогам законодавства у сфері ринків фінансових послуг, що були чинними (діяли) у період з 01.01.2016 року по теперішній час.

В обґрунтування вказаного клопотання прокурор зазначає, що третім слідчим відділом управління з розслідування кримінальних проваджень слідчими органів прокуратури та процесуального керівництва прокуратури м. Києва проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, відомості про яке 04.10.2017 внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №42017100000001244, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 364 КК України

Досудовим розслідуванням встановлено, що на території м. Києва існує протиправна діяльність групи невстановлених осіб з використанням ряду сумнівних страхових компаній, зокрема, ТДВ «Страхове товариство «Домінанта», ПрАТ «СК «Страховий капітал», ПрАТ «Київський страховий дім».

Так, за допомогою реклами в ЗМІ населенню України пропонуються страхові послуги по заниженим тарифам, зокрема, поліси «автоцивілки», укладення інших видів страхових договорів тощо. Після зарахування коштів клієнтів, вони спрямовуються на рахунки підставних осіб для переведення у готівку, перестрахування за кордоном у підконтрольних СК для власного збагачення. У разі настання страхових випадків за договорами страхування, співробітниками СК, надаються необґрунтовані відмови у виплатах по взятих страхових зобов`язаннях або здійснюється «відтермінування» вказаних виплат на невизначений термін.

В той же час, вказані страхові компанії використовуються для надання протиправних послуг юридичним особам. Так, посадовими особами СК укладаються договори страхування основних засобів, вантажів, фінансових ризиків тощо з компаніями-замовниками за значно завищеними страховими тарифами. В подальшому, вказані клієнти під виглядом страхових платежів за договорами страхування перераховують грошові кошти на рахунки СК, які в подальшому, під виглядом купівлі цінних паперів або у вигляді перестрахових платежів переводяться на рахунки компаній з ознаками фіктивності, підконтрольних фізичних осіб та обготівковуються в касах банківських установ.

Таким чином, вказаною групою осіб фактично запроваджено схему «фінансової піраміди» по акумулюванню коштів населення в якості страхових платежів, надання протиправних послуг юридичним особам, завершальним етапом якої є виведення коштів в офшорні зони для власного збагачення та оголошення банкрутства СК. Для тривалого функціонування та уникнення перевірок з боку контролюючих органів, посадовими особами вказаних страхових компаній у звітності відображаються недостовірні дані про розмір страхових резервів, штучно завищується вартість активів за рахунок купівлі сміттєвих цінних паперів за завищеною вартістю, або обіг яких зупинено регулятором.

Так, відповідно до офіційних даних Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг (вх. листи №17386 від 09.03.2017 та № 23650 від 09.08.2017), отримано та проаналізовано річну та квартальну звітність вищевказаних страхових компаній.

Встановлено, що посадовими особами ТДВ «СТ «Домінанта» (код ЄДРПОУ 35265086) у звітності страховика за 2016 рік у якості основних засобів відображено земельні ділянки загальною площею 4 Га (кадастрові номери: 3520884400:02:000:5040, 3520884400:02:000:5062, 3520884400:02: 000:5042, 3520884400:02:000:5060), що знаходяться на території Мар`янівської сільської ради, Бобринецького р-ну, Кіровоградської області, які оцінено на загальну суму у розмірі 20,396 млн. грн. або у 5,099 млн. грн. кожну ділянку площею 1 Га.

Разом з тим, з метою перевірки, направлено запит до ГУ Державної служби України з питань геодезії, картографії та кадастру в Кіровоградській області і отримано відповідь, що нормативно-грошова оцінка земельної ділянки площею 1 Га з призначенням для проведення особистого селянського господарства у вказаній місцевості складає 36 тис. грн.

Крім того, у якості фінансових інвестицій вказаним страховиком відображено придбання 27.12.2016 облігацій ТОВ «Компанія «Бізнес Інновації» (код ЄДРПОУ 37175969) на суму понад 10 млн. грн., облігацій ТОВ «Сучасний фінансовий сервіс» (код ЄДРПОУ 37039358) на суму майже 10 млн. грн. Додатковою перевіркою встановлено, що вказані компанії пов`язані між собою, директор ТОВ «Компанія «Бізнес Інновації» одночасно є засновником ТОВ «Сучасний фінансовий сервіс». Також в обох компаніях одним із засновником виступає ТОВ «РК «Старе місто» (код ЄДРПОУ 38745784). Вказані компанії мають ряд ознак фіктивності та формальності фінансової діяльності, зокрема, незначний штат працівників, відсутність за місцезнаходженням, однакові розміри статутного фонду 144 млн. грн., у звітності за 2016 рік вказаними компаніями відображено від`ємне значення об`єкта оподаткування.

Також, 01.07.2016 страховиком придбано інвестиційні сертифікати ТОВ «КУА «Трейд-Інвест» (код ЄДРПОУ 32828262, ЗНВПІФ «Ресурс-Інвестиція») на загальну суму понад 81 млн. грн. Подальшою перевіркою встановлено, що рішенням Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку № 1010 від 13.10.2016 обіг вказаних цінних паперів зупинено.

Обіг цінних паперів, відображених у звітності ТДВ «СТ «Домінанта» за 2016 рік, зокрема ПАТ «Домінанта-Колект» (код ЄДРПОУ 38003301), ПАТ «Імпульс Плюс» (код ЄДРПОУ 35919446), ПАТ «Сертеза» (код ЄДРПОУ 37500377), ТОВ «КУА «Український інвестиційний капітал» (код ЄДРПОУ 35391432, ЗНВПІФ «Добробут») на загальну суму понад 40 млн. грн., зупинено рішеннями регулятора (копії додаються) № 889 від 23.06.2015, №1149 від 28.08.2014, №891 від 23.06.2015, №1549 від18.11.2014 відповідно.

Крім того, посадовими особами ПрАТ «СК «Страховий капітал» (код ЄДРПОУ 32206908), відображено у пункті 3 «Довгострокові фінансові інвестиції» Розділу 6.3.3. «Розшифровка окремих статей балансу», звітності, поданої за 1 півріччя 2017 року, акції, що випущені наступними емітентами: ПАТ «Сіам-Капітал» (код ЄДРПОУ 35723951) на суму 7,2 млн. грн., ПАТ «Еліт Інвест Проект» (код ЄДРПОУ 38450233) на суму понад 1 млн. грн., ПАТ «Пересувна механізована колона №20» (код ЄДРПОУ 01354148) на суму понад 1 млн. грн.

Разом з тим, обіг вказаних паперів зупинено розпорядженнями Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку.

Таким чином, посадовими особами ПрАТ «СК «Страховий капітал» в порушення розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг №396 від 23.02.2016, внесено неправдиві відомості до звітності, з метою приховання справжнього фінансового стану компанії.

Аналогічна ситуація зі страховими резервами ПрАТ «Київський страховий дім» (код ЄДРПОУ 25201716). Так, відповідно до офіційної звітності, на балансі компанії у якості активів відображено цінні папери наступних емітентів: ПАТ «ЦОН «Норма» (код ЄДРПОУ 33545414) на суму 7 млн. грн., ПАТ «ФК «АОА «Інвестментс» (код ЄДРПОУ 37997662) на суму понад 1,2 млн. грн., ПАТ «ЗНВКІФ «Альтаір Інвест» (код ЄДРПОУ 35372341) на суму понад 2,9 млн. грн., ПАТ «Домінанта-Колект» (код ЄДРПОУ 38003301) на суму понад 2 млн. грн., ПАТ «Краматорський завод металургійного обладнання» (код ЄДРПОУ 32788602) на суму понад 7,5 млн. грн., ПАТ «Пересувна механізована колона №20» (код ЄДРПОУ 01354148) на суму понад 1,8 млн. грн.

Розпорядженнями державного регулятора, обіг вказаних акцій зупинено. Зважаючи на викладене, посадові особи ПрАТ «Київський страховий дім» внесено завідомо неправдиві відомості до звітності, чим завищено вартість активів на суму понад 22 млн. грн.

Крім того, в ході проведення досудового розслідування вказаного кримінального провадження, встановлено продавців цінних паперів, які передавали страховим компаніям ТДВ «Страхове товариство «Домінанта» (код ЄДРПОУ 35265086), ПрАТ «Київський страховий дім» (код ЄДРПОУ 25201716) цінні папери, які, в подальшому, відображалися у якості довгострокових фінансових інвестицій. Такими компаніями є ТОВ «РК «Старе місто» (код ЄДРПОУ 38745784), ТОВ «Мінатал» (код ЄДРПОУ 21665353), ТОВ «КУА «Парламент» (код ЄДРПОУ 33499012), ТОВ «ФК «Довіра» (код ЄДРПОУ 39923000), ТОВ «Київський фінансовий брокер» (код ЄДРПОУ 38657159). При цьому, розрахунки за договорами купівлі-продажу вказаних фінансових інструментів між сторонами не проводились або здійснювалася номінальна оплата за т.зв. «оренду цінних паперів».

З метою отримання даних про рух коштів, встановлено перелік банківських рахунків ТДВ «Страхове товариство «Домінанта» (код ЄДРПОУ 35265086), ПрАТ «Київський страховий дім» (код ЄДРПОУ 25201716), ПрАТ «СК «Страховий капітал» (код ЄДРПОУ 32206908), ТОВ «РК «Старе місто» (код ЄДРПОУ 38745784), ТОВ «Мінатал» (код ЄДРПОУ 21665353), ТОВ «КУА «Парламент» (код ЄДРПОУ 33499012), ТОВ «ФК «Довіра» (код ЄДРПОУ 39923000), ТОВ «Київський фінансовий брокер» (код ЄДРПОУ 38657159) (переліки рахунків додаються), посадові особи яких, здійснювали реалізацію сумнівних цінних паперів.

Таким чином, з метою надання документам, належної правової оцінки, всебічного, повного і неупередженого дослідження обставин кримінального провадження, забезпечення прийняття законних і неупереджених процесуальних рішень, виникла необхідність у проведенні позапланового заходу державного нагляду (контролю) шляхом проведення перевірки на предмет дотримання вимог законодавства у сфері ринків фінансових послуг ТДВ «Страхове товариство «Домінанта» (код ЄДРПОУ 35265086), ПрАТ «Київський страховий дім» (код ЄДРПОУ 25201716), ПрАТ «СК «Страховий капітал» (код ЄДРПОУ 32206908).

Вислухавши пояснення прокурора, дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить на наступного висновку.

Згідно із ст.93 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом, у т.ч. витребування та отримання від органів державної влади, підприємств, установ та організацій, висновків ревізій та актів перевірок тощо.

Статтею 2 КПК України, передбачено, що завданнями кримінального провадження є захист особи, суспільства та держави від кримінальних правопорушень, охорона прав, свобод та законних інтересів учасників кримінального провадження, а також забезпечення швидкого, повногота неупередженого розслідування і судового розгляду з тим, щоб кожний, хто вчинив кримінальне правопорушення, був притягнутий до відповідальності в міру своєї вини, жоден невинуватий не був обвинувачений або засуджений, жодна особа не була піддана необґрунтованому процесуальному примусу і щоб до кожного учасника кримінального провадження була застосована належна правова процедура.

Положеннями про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері фінансових послуг передбачено обов`язок щодо проведення у межах своїх повноважень самостійно або разом з іншими уповноваженими органами виїзні та безвиїзні перевірки діяльності фінансових установ.

Водночас, відповідно до статті 3 Закону України «Про тимчасові особливості здійснення заходів державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності», до 31 грудня 2017 року позапланові заходи державного нагляду (контролю) здійснюються органами державного нагляду (контролю), зокрема, за рішенням суду.

Слідчий суддя дослідивши матеріали клопотання, дійшов висновку про наявність підстав для задоволення клопотання, з метою повного та всебічного дослідження обставин вчинення кримінального правопорушення.

На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 2, 22, 26, 93, 107, 309 КПК України, слідчий суддя,

УХВАЛИВ :

Клопотання прокурора третього відділу процесуального керівництва прокуратури м. Києва ОСОБА_3 про проведення позапланової перевірки - задовольнити.

Надати дозвіл на проведення працівниками Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері фінансових послуг (Нацкомфінпослуг, юридична адреса: 01001, м. Київ-1, вул. Б. Грінченка, буд. 3) упродовж строків, визначених нормами законодавства, позапланового заходу державного заходу (контролю) шляхом проведення позапланової перевірки ТДВ «Страхове товариство «Домінанта» (код ЄДРПОУ 35265086), ПрАТ «Київський страховий дім» (код ЄДРПОУ 25201716), ПрАТ «СК «Страховий капітал» (код ЄДРПОУ 32206908) на предмет дотримання законодавства у сфері ринків фінансових послуг за період діяльності з 01.01.2016 року по теперішній час, зокрема, із наступних питань:

- додержання ТДВ «Страхове товариство «Домінанта» (код ЄДРПОУ 35265086), ПрАТ «Київський страховий дім» (код ЄДРПОУ 25201716), ПрАТ «СК «Страховий капітал» (код ЄДРПОУ 32206908), вимог пункту 34, пункту45, пункту 52, пункту 54, пункту 56, пункту 60 Ліцензійних умов провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг ( крім професійної діяльності ринку цінних паперів), затверджених постановою Кабінету Міністрів України від 07.12.2016 року №913, Положення про обов`язкові критерії та нормативи достатності, диверсифікованості та якості активів страховика, затвердженого розпорядженням Нацкомфінпослуг від 23.02.2016 року №396, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 21.03.2016 року за №417/28547, статті 30, статті 31 ЗУ «Про страхування»;

- перевірити відповідність укладених ТДВ «Страхове товариство «Домінанта» (код ЄДРПОУ 35265086), ПрАТ «Київський страховий дім» (код ЄДРПОУ 25201716), ПрАТ «СК «Страховий капітал» (код ЄДРПОУ 32206908), з ТОВ «РК «Старе місто» (код ЄДРПОУ 38745784), ТОВ «Мінатал» (код ЄДРПОУ 21665353), ТОВ «КУА «Парламент» (код ЄДРПОУ 33499012), ТОВ «ФК «Довіра» (код ЄДРПОУ 39923000), ТОВ «Київський фінансовий брокер» (код ЄДРПОУ 38657159) договорів добровільного страхування майна, вантажів, фінансових ризиків вимогам законодавства у сфері ринків фінансових послуг, що були чинними (діяли) у період з 01.01.2016 року по теперішній час.

Проведення позапланової документальної перевірки доручити спеціалістам Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері фінансових послуг позапланового заходу державного нагляду (контролю).

Про результати проведення перевірки повідомити прокурора третього відділу процесуального керівництва прокуратури м. Києва ОСОБА_3 з надання завіреної копії акту перевірки.

Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення проти ухвали можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1