Справа № 1-7 /2009р.
В И Р О К
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
26 лютого 2009 р. м. Красил ів
Красилівський районний суд Хмельницької області в складі
головуючого судді Локатиш Л.М..,
при секретарі Нахільчук С .Ф.
з участю прокурора Нагребе цького С.С.
розглянувши у відкр итому судовому засіданні в м. Красилові кримінальну с праву за обвинуваченням ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, укр аїнки, громадянки України, у родженки с. В.Зозулинці , Кр асилівського району, Хмельни цької області, жительки АДРЕСА_1, з незакінченою в ищою освітою, вдови, працюю чої головою правління ФГ „Ол імп”, судимої, судимість пога шена,
відданої до суду за ст. 366ч.1, 190 ч.2, 366 ч.1, 190 ч.2, 366 ч.2, 191ч.4, 209 ч.1 , чт.15 ст. 191 ч.4, 366ч.1, 190 ч.2, 358 ч.2, 358 ч.3, 366 ч.2, 1 90 ч.3, 209 ч.1, 366 ч.1, 190 ч.2,
366 ч.2, 190 ч.3, 209 ч.1 КК України, -
В С Т А Н О В И В
ОСОБА_1, будучи гол овою ФГ „Олімп”, в листопа ді 2005 року подала в ХРФ АБ „ Укоопспілка” м.Хмельницький документи для отримання кош тів по кредиту на ім' я ОСО БА_2 При цьому вона, достові рно знаючи про необхідний дл я отримання кредиту розмір д оходів, з метою подальшого ви користання документу, будуч и службовою особою, склала фі ктивну довідку №171 про доходи ОСОБА_2 за квітень-вересен ь 2005 року, в якій вказала, завід омо неправдиві дані, а саме: р озмір його сукупного доходу, який за вказаний період ніби то склав 14980 грн. і для створенн я видимості дійсного докумен ту поставила на довідці штам п та печатку ФГ „Олімп”, після чого підписала створений не ю фіктивний документ від іме ні керівника та головного бу хгалтера господарства і пода ла його серед документів нео бхідних для отримання кредит у.
Крім цього, повторно ОСОБ А_1, достовірно знаючи про ум ови кредитування фізичних ос іб, використовуючи довіру О СОБА_2, який на її прохання п огодився підписати договір к редиту, особисто підписавши договір поруки, в березні 2006 р оку, зібрала та подала в Краси лівське відділення АППБ „Ава ль”м.Красилова, документи д ля отримання коштів по креди ту на ім' я ОСОБА_2, серед я ких подала фіктивну довідку №36 про доходи ОСОБА_2 за вер есень 2005 року - лютий 2006 року, в як ій достовірно знаючи про нео бхідний для отримання кредит у розмір доходів, вказала, зав ідомо неправдиві дані, а саме : розмір його сукупного доход у, який за вказаний період ніб ито склав 6600 грн. та довідку №38 п ро власні доходи як поручите ля по кредиту за вересень 2005 ро ку - лютий 2006 року, в якій вказал а, завідомо неправдиві дані, а саме: розмір її сукупного до ходу, який за вказаний період нібито склав 9900 грн. Для створе ння видимості дійсних докуме нтів ОСОБА_1 поставила на них штамп та печатку ФГ „Олім п”, після чого підписала ство рені фіктивні документи від імені керівника господарств а.
ОСОБА_1 при оформленні д оговору кредиту на своє ім' я, використовуючи довіру ОС ОБА_2, який погодився підпис ати договір поруки, з метою от римання кредиту та заволодін ня коштами банку, в травні 2006 ро ку, особисто зібрала та подал а в Красилівське відділення АППБ „Аваль” документи для о тримання кредитних коштів на своє ім' я, серед яких подал а фіктивну довідку №39 про вла сні доходи за жовтень 2005 року - березень 2006 року, в якій достов ірно знаючи про необхідний д ля отримання кредиту розмір доходів, вказала, завідомо не правдиві дані, а саме: розмір ї ї сукупного доходу, який за вк азаний період нібито склав 1110 0 грн. та довідку №38 про доходи ОСОБА_2 як поручителя за жо втень 2005 року - березень 2006 року, в якій вказала, завідомо непр авдиві дані, а саме: розмір йог о сукупного доходу, який за вк азаний період нібито склав 1020 0 грн. Для створення видимост і дійсних документів ОСОБ А_1 поставила на них штамп та печатку ФГ „Олімп”, після чог о підписала створені фіктивн і документи від імені керівн ика господарства.
Після оформлення договорі в кредиту №014/5361/82/387 від 31.03.2006 року на ім' я ОСОБА_2 та №0 14/5361/82/424 від 16.05.2006 року на своє ім' я та інших необхідних до кументів, ОСОБА_1 в період з березня по травень 2006 року, ш ляхом шахрайства, здійснююч и обман та зловживання довір ' ям посадових осіб кредитно ї установи, отримала частина ми в Красилівському відділе нні АППБ „Аваль” кредитні го тівкові кошти в сумі 50000 грн. на ОСОБА_2 та 36500 грн. н себе, а вс ього 86500 грн., і заволоділа цими коштами, що становить велик ий розмір та спричинило тя жкі наслідки.
Діючи повторно, ОСОБА_1 б удучи службовою особою-голов ою ФГ „Олімп”, достовірно зна ючи про умови кредитування ф ізичних осіб в Красилівськом у відділенні АППБ „Аваль”, ви користовуючи довіру ОСОБА _3, який погодився підписати договір кредиту, особисто пі дписавши договір поруки, з ме тою заволодіння коштами банк у, в вересні 2006 року, використов уючи ОСОБА_3 подала в Крас илівське відділення АППБ „Ав аль” документи для отриманн я коштів по кредиту на ім' я ОСОБА_3, серед яких подала фі ктивну довідку №129 про власні доходи за березень-серпень 2006 року, в якій достовірно знаюч и про необхідний для отриман ня кредиту розмір доходів, вк азала завідомо неправдиві д ані, а саме: розмір її сукупног о доходу, який за вказаний пер іод нібито склав 10500 грн. Для ст ворення видимості дійсних до кументів ОСОБА_1 поставил а на них штамп та печатку ФГ „О лімп”, після чого підписала с творені фіктивні документи в ід імені керівника та головн ого бухгалтера господарства .
Після оформлення договору кредиту №014/5361/82/542 від 12.09.2006 року на ім' я ОСОБА_3 та інших нео бхідних документів, ОСОБА_1 в вересні 2006 року отримала в Красилівському відділенні А ППБ „Аваль” кредитні готівко ві кошти в сумі 47000 грн. і шляхом шахрайства здійснюючи обма н та зловживання довір' ям п осадових осіб кредитної уста нови, заволоділа коштами, які використала в фінансово-гос подарській діяльності власн ого ФГ”Олімп”.
Окрім цього, ОСОБА_1, вик ористовуючи довіру ОСОБА_4 , яка погодилася підписати д оговір кредиту, особисто під писавши договір поруки як її поручитель, в листопаді 2006 рок у, зібрала та подала в Красилі вське відділення АППБ „Аваль ” документи для отримання ко штів по кредиту на ім' я ОС ОБА_4, серед яких подала недо стовірні, підроблені нею, як с лужбовою особою ФГ "Олімп", фік тивну довідку №59 про доходи ОСОБА_4 за травень-жовтень 20 06 року, в якій, достовірно знаю чи про необхідний для отрима ння кредиту розмір доходів, в казала, завідомо неправдиві дані, а саме: розмір її сукупно го доходу, який за вказаний пе ріод нібито склав 2410 грн. та дов ідку №29 про власні доходи за к вітень-вересень 2006 року, в якій вказала, завідомо неправдив і дані, а саме: розмір її сукуп ного доходу, який за вказаний період нібито склав 10500 грн.
Для створення видимості ді йсних документів ОСОБА_1 п оставила на них штамп та печа тку ФГ „Олімп”, після чого під писала створені фіктивні док ументи від імені керівника т а головного бухгалтера госпо дарства.
Після оформлення договору кредиту №014/5361/82/571 від 07.11.2006 р оку на ім' я ОСОБА_4 , ОСО БА_1 в листопаді 2006 року отрим ала в Красилівському відділ енні АППБ „Аваль” кредитні г отівкові кошти в сумі 20600 грн. і шляхом шахрайства здійснюю чи обман та зловживання дові р' ям посадових осіб кредитн ої установи, заволоділа цими коштами, які використала д ля власного господарства.
Діючи повторно, ОСОБА_1 використовуючи довіру ОСО БА_5, який погодився підписа ти договір кредиту, особисто підписавши договір поруки, я к його поручитель, в лютому 2007 р оку, зібрала та подала в Краси лівське відділення ВАТ „Райф файзен банк Аваль” докум енти для отримання коштів по кредиту на ім' я ОСОБА_5, с еред яких подала недостовірн і, підроблені нею, як службово ю особою ФГ"Олімп", фіктивну до відку №47 про доходи ОСОБА_5 за серпень 2006 року - січень 2007 року, в якій, достовірно знаюч и про необхідний для отриман ня кредиту розмір доходів, вк азала, завідомо неправдиві д ані, а саме: розмір його сукупн ого доходу, який за вказаний п еріод нібито склав 4950 грн. та до відку №49 про її власні доходи за серпень 2006 року - січень 2007 р оку, в якій вказала, завідомо н еправдиві дані, а саме: розмір її сукупного доходу, який за в казаний період нібито склав 7200 грн.
Для створення видимості ді йсних документів ОСОБА_1 п оставила на них штамп та печа тку ФГ „Олімп”, після чого під писала створені фіктивні док ументи від імені керівника т а головного бухгалтера госпо дарства.
Після оформлення договору кредиту №014/5361/82/600 від 15.02.2007 р оку на ім' я ОСОБА_5 , ОСО БА_1 в березні 2007 року отримал а в Красилівському відділен ні ВАТ „Райффайзен банк Ава ль” кредитні готівкові кош ти в сумі 42000 грн. і шляхом шахра йства здійснюючи обман та зл овживання довір' ям посадов их осіб кредитної установи, з аволоділа цими коштами.
Крім цього,ОСОБА_1, б удучи службовою особою ФГ „О лімп”, достовірно знаючи про умови кредитування фізичних осіб в кредитній спілці „Аль янс”, використовуючи довіру ОСОБА_5, який погодився під писати договір кредиту, а так ож використовуючи довіру О СОБА_4 та ОСОБА_7, які пого дилися підписати договір пор уки, з метою отримання кредит у та заволодіння коштами кре дитної спілки в січні 2007 року, о собисто подала в кредитну сп ілку „Альянс” документи для отримання коштів кредиту на ім' я ОСОБА_5, серед яких п одала недостовірні, підробле ні нею фіктивну довідку №12 про доходи ОСОБА_5 за липень-г рудень 2006 року, в якій вказала, завідомо неправдиві дані, а с аме: розмір його сукупного до ходу, який за вказаний період склав 7360,10 грн., довідку №13 про до ходи поручителя ОСОБА_4 з а липень-грудень 2006 року в якій вказала завідомо для неї нед остовірний розмір сукупного доходу ОСОБА_4 - 4210 грн. та довідку №15 про доходи поручит еля ОСОБА_7 за липень-груд ень 2006 року в якій вказала заві домо недостовірний розмір су купного доходу ОСОБА_7 - 2096 грн.
Для створення видимості ді йсних документів ОСОБА_1 п оставила на цих довідках шта мп та печатку ФГ „Олімп”, післ я чого підписала вказані ст ворені фіктивні документи ві д імені керівника та головно го бухгалтера господарства.
Після оформлення договору кредиту №1264 від 15.01.2007 року на ім' я ОСОБА_7 та інших н еобхідних документів, ОСОБ А_1 отримала в кредитній спі лці „Альянс” кредитні готівк ові кошти в сумі 10000 грн. і шляхо м шахрайства здійснюючи обм ан та зловживання довір' ям посадових осіб кредитної уст анови, заволоділа коштами, як і використала в фінансово-го сподарській діяльності влас ного ФГ”Олімп”.
Також ОСОБА_1, будучи слу жбовою особою головою ФГ „Ол імп”, достовірно знаючи про у мови кредитування фізичних о сіб у відділенні № 3 Кредитної спілки „Альянс” м.Красилова , використовуючи довіру ОСО БА_8, ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , які погодилися підписати до говори поруки, з метою заволо діння коштами кредитної спіл ки в січні 2007 року, особисто под ала в кредитну спілку „Альян с” м. Красилів документи для отримання коштів кредиту на власне ім' я, серед яких пода ла недостовірні, підроблену нею: фіктивну довідку №40 про с вої доходи за липень-грудень 2007 року, в якій вказала завідом о неправдиві дані, а саме: роз мір її сукупного доходу - 10800 г рн., довідку №39 про доходи ОС ОБА_8 за липень-грудень 2007 рок у в якій вказала завідомо нед остовірний розмір сукупного доходу ОСОБА_8 - 3900 грн., до відку №26 про доходи ОСОБА_9 за липень-грудень 2007 року в як ій вказала завідомо недосто вірний розмір сукупного дохо ду ОСОБА_9 - 5483 грн. та довід ку №34 про доходи ОСОБА_10 за липень-грудень 2007 року в якій в казала завідомо недостовір ний розмір сукупного доходу ОСОБА_10 - 4181 грн.
Для створення видимості ді йсних документів ОСОБА_1 п оставила на цих довідках шта мп та печатку ФГ „Олімп”, післ я чого підписала створені фі ктивні документи від імені к ерівника та головного бухгал тера господарства.
Після оформлення договору кредиту №1286 від 24.01.2007 року на своє ім' я та інших необхі дних документів, ОСОБА_1 о тримала в кредитній спілці „ Альянс” кредитні готівкові к ошти в сумі 10000 грн. і шляхом шах райства здійснюючи обман та зловживання довір' ям посад ових осіб кредитної установи , заволоділа цими коштами.
Крім цього, повторно ОСОБ А_1 будучи службовою особою - головою ФГ „Олімп”, досто вірно знаючи про умови креди тування фізичних осіб в відд іленні №3 кредитної спілки „А льянс” м.Красилів, використо вуючи довіру ОСОБА_2, який погодився підписати договір кредиту, а також використову ючи довіру ОСОБА_11, ОСОБ А_12 та ОСОБА_13, які погоди лися підписати договір порук и, з метою заволодіння коштам и кредитної спілки в січні 2007 р оку, особисто подала в кредит ну спілку „Альянс” м. Красилі в, документи для отримання ко штів кредиту на ім' я ОСОБА _2, серед яких подала недосто вірні, підроблені нею довідк у №43 про доходи ОСОБА_2 за л ипень-грудень 2006 року, в якій вк азала, завідомо неправдиві д ані, а саме: розмір його сукупн ого доходу, який за вказаний п еріод склав 10800 грн., довідку №33 п ро доходи поручителя ОСОБА _11 за липень-грудень 2006 року в якій вказала завідомо недос товірний розмір сукупного до ходу ОСОБА_11 - 3600 грн., дові дку №42 про доходи поручителя ОСОБА_12 за липень-грудень 2006 року в якій вказала завідом о недостовірний розмір суку пного доходу ОСОБА_12 - 2500 г рн. та довідку №23 про доходи ОСОБА_13 за липень-грудень 2006 р оку в якій вказала завідомо н едостовірний розмір сукупно го доходу ОСОБА_13 - 5112 грн.
Для створення видимості ді йсних документів ОСОБА_1 п оставила на цих довідках шта мп та печатку ФГ „Олімп”, післ я чого підписала ці створені фіктивні документи.
Після оформлення договору кредиту №1285 від 24.01.2007 року на ім' я ОСОБА_14 та інших н еобхідних документів, ОСОБ А_1 отримала в кредитній спі лці „Альянс” кредитні готівк ові кошти в сумі 10000 грн. і шляхо м шахрайства здійснюючи обм ан та зловживання довір' ям посадових осіб кредитної уст анови, заволоділа цими кошта ми, які використала в фінансо во-господарській діяльності власного ФГ”Олімп”.
Використовуючи довіру О СОБА_8, який погодився підпи сати договір кредиту, а також використовуючи довіру ОСО БА_3 та ОСОБА_15, які погоди лися підписати договір порук и, з метою отримання кредиту т а заволодіння коштами кредит ної спілки в лютому 2007 року ОСОБА_1 особисто подала в кр едитну спілку „Альянс” докум енти для отримання коштів кр едиту на ім' я ОСОБА_8, сер ед яких подала недостовірні, підроблені нею : довідку №33 пр о доходи ОСОБА_8 за липень -грудень 2006 року, в якій вказала , завідомо неправдиві дані, а саме: розмір його сукупного д оходу, який за вказаний періо д склав 7200 грн., довідку №42 про до ходи поручителя ОСОБА_3 з а серпень 2006 року - січень 2007 рок у в якій вказала завідомо нед остовірний розмір сукупного доходу ОСОБА_3 - 6600 грн. та довідку №43 про доходи поручит еля ОСОБА_15 за серпень 2006 ро ку - січень 2007 року в якій вказа ла завідомо недостовірний р озмір сукупного доходу ОСО БА_15, а саме за серпень - 1210,80 г рн., за вересень - 1243,20 грн., за жо втень - 1217,10 грн., за листопад 1133, 40 грн., за грудень - 1197,50 грн. та з а січень - 1200 грн.
Для створення видимості ді йсних документів ОСОБА_1 п оставила на цих довідках шта мп та печатку ФГ „Олімп”, післ я чого підписала створені фі ктивні документи від імені к ерівника та головного бухгал тера господарства.
Після оформлення договору кредиту №1307 від 05.02.2007 року на ім' я ОСОБА_8 та інших н еобхідних документів, ОСОБ А_1 отримала в кредитній спі лці „Альянс” кредитні готівк ові кошти в сумі 10000 грн. і шляхо м шахрайства здійснюючи обм ан та зловживання довір' ям посадових осіб кредитної уст анови, заволоділа коштами, як і використала в фінансово-го сподарській діяльності влас ного ФГ”Олімп”.
Крім цього, ОСОБА_1, буду чи службовою особою - голов ою фермерського господарст ва, достовірно знаючи про умо ви кредитування фізичних осі б в кредитній спілці „Еталон ”, використовуючи довіру ОС ОБА_5, який погодився підпис ати договір кредиту, а також в икористовуючи довіру ОСОБ А_16 та ОСОБА_17, які погоди лися підписати договір порук и, з метою заволодіння коштам и кредитної спілки в липні 2007 р оку, подала в кредитну спілку „Еталон” м.Хмельницький док ументи для отримання коштів кредиту на ім' я ОСОБА_5, с еред яких використовуючи ОСОБА_5 подала недостовірну , підроблені нею довідку №52 пр о доходи ОСОБА_5 за січень -червень 2007 року, в якій вказала , завідомо неправдиві дані, а с аме: розмір його сукупного до ходу, який за вказаний період нібито склав 4300 грн., використ овуючи ОСОБА_16 подала фік тивну довідку №59 про доходи п оручителя ОСОБА_16 за січе нь-червень 2007 року в якій вказа ла завідомо недостовірний ро змір сукупного доходу ОСОБ А_16- 4650 грн., використовуючи ОСОБА_17 подала довідку № 69 про доходи поручителя ОСО БА_17 за січень-червень 2007 року в якій вказала завідомо недо стовірний розмір сукупного д оходу ОСОБА_17 - 4650 грн.
Для створення видимості ді йсних документів поставила н а цих довідках штамп та печат ку ФГ „Олімп”, після чого підп исала створені фіктивні доку менти від імені керівника та головного бухгалтера господ арства.
Після оформлення договору кредиту №122-С від 05.07.2007 рок у на ім' я ОСОБА_5 та інших необхідних документів, ОСО БА_1 , використовуючи ОСОБ А_5, цього ж числа, шляхом шах райства здійснюючи обман та зловживання довір' ям посад ових осіб кредитної спілки, о тримала в кредитній спілці „ Еталон” кредитні готівкові кошти в сумі 5000 грн. , якими заво лоділа та використала на пот реби власного ФГ "Олімп".
Використовуючи довіру О СОБА_4, яка погодилася підпи сати договір кредиту, а також використовуючи довіру ОСО БА_3 та ОСОБА_18, які погоди лися підписати договір порук и, ОСОБА_1 з метою заволоді ння коштами кредитної спілки в липні 2007 року, подала в креди тну спілку „Еталон” м.Хмельн ицький документи для отрима ння коштів кредиту на ім' я ОСОБА_4, серед яких, використ овуючи ОСОБА_4 подала фік тивну довідку №51 про доходи ОСОБА_4 за січень-червень 2007 р оку, в якій вказала, завідомо н еправдиві дані, а саме: розмір її сукупного доходу, який за в казаний період нібито склав 8950 грн.
Для створення видимості ді йсного документу поставила ш тамп та печатку ФГ „Олімп”, пі сля чого підписала створений фіктивний документ від імен і керівника та головного бух галтера.
Після оформлення договору кредиту №126-І від 10.07.2007 рок у на ім' я ОСОБА_4 та інших необхідних документів, ОСО БА_1, використовуючи ОСОБА _4 цього ж числа, шляхом шахр айства, здійснюючи обман та з ловживання довір' ям посадо вих осіб кредитної установи отримала в кредитній спілці „ Еталон” готівкові кошти в с умі 5000 грн., якими заволоділа , в икориставши їх на власні пот реби ФГ "Олімп".
Також ОСОБА_1, будучи слу жбовою особою ФГ „Олімп”, дос товірно знаючи про умови кре дитування фізичних осіб в кр едитній спілці „Еталон”, вик ористовуючи довіру ОСОБА_10 , яка погодилася підписати д оговір кредиту, підписавши о собисто договір поруки, з мет ою заволодіння коштами кред итної спілки в серпні 2007 року, подала в кредитну спілку „ Ет алон” м.Хмельницький докумен ти для отримання коштів кред иту на ім' я ОСОБА_10, серед яких, використовуючи ОСОБА _10 подала фіктивну довідку № 54 про доходи ОСОБА_10 за лют ий-липень 2007 року, в якій вказал а, завідомо неправдиві дані, а саме: розмір її сукупного до ходу, який за вказаний період нібито склав 6900 грн. , та подала довідку №54 про власні доходи як поручителя за лютий-липен ь 2007 року, в якій вказала недост овірний розмір свого сукупно го доходу - 10800 грн.
Для створення видимості ді йсного документу поставила н а цих документах штамп та печ атку ФГ „Олімп”, після чого пі дписала створений фіктивний документ від імені керівник а та головного бухгалтера го сподарства.
Після оформлення договору кредиту №143-І від 02.08.2007 рок у на ім' я ОСОБА_10 та інших необхідних документів, ОСО БА_1, використовуючи ОСОБА _10, шляхом шахрайства, здійс нюючи обман та зловживання д овір' ям посадових осіб кред итної спілки цього ж числа от римала в кредитній спілці „Е талон” кошти в сумі 2500 грн., яки ми заволоділа, використавши їх на власні потреби ФГ "Олім п".
Окрім цього ОСОБА_1 ,будучи службовою особою- гол овою ФГ „Олімп”, достовірно з наючи про умови кредитування фізичних осіб в кредитній сп ілці „Еталон”, оформляючи кр едит на своє ім' я, використо вуючи довіру ОСОБА_13 та ОСОБА_7, які погодилися підп исати договір поруки, з метою отримання кредиту та заволо діння коштами кредитної спіл ки в серпні 2007 року, подала в кр едитну спілку ”Еталон” м.Хме льницький документи для отр имання коштів кредиту на сво є ім' я, серед яких фіктивну д овідку №58 про власні доходи за лютий-липень 2007 року, в якій вк азала, завідомо неправдиві д ані, а саме: розмір її сукупног о доходу, який за вказаний пер іод нібито склав 10800 грн., довід ку №164 про доходи поручителя ОСОБА_7 за лютий-липень 2007 рок у в якій вказала завідомо нед остовірний розмір його сукуп ного доходу - 5690 грн. , а також ф іктивну довідку про доходи ОСОБА_13
Для створення видимості ді йсного документу ОСОБА_1 поставила на них штамп та печ атку ФГ „Олімп”, після чого пі дписала створений фіктивний документ від імені керівник а та головного бухгалтера го сподарства.
Після оформлення договору кредиту №146-К від 07.08.2007 рок у на своє ім' я та інших необх ідних документів, ОСОБА_1 цього ж числа, шляхом шахрай ства, здійснюючи обман та зло вживання довір' ям посадови х осіб кредитної спілки, особ исто отримала в кредитній сп ілці „Еталон” кредитні готів кові кошти в сумі 5000 грн. і заво лоділа цими коштами, викорис тавши їх на потреби власного ФГ "Олімп".
При цьому, ОСОБА_1 вч иняючи шахрайські дії при от риманні кредиту на своє ім"я, не будучи службовою особою Г оспрозрахункового відособл еного підрозділу „Надія” Кра силівського міського спожив чого товариства, з метою зав олодіння коштами кредитної с пілки в серпні 2007 року, при пода нні в кредитну спілку „ Етало н” документів для отриманн я коштів по кредиту на своє ім ' я, достовірно знаючи про не обхідний для отримання креди ту розмір доходів поручителі в, особисто, з метою подальшог о використання, склала фікти вну довідку №121 від 07.08.2007 року про доходи ОСОБА_13 за лютий-ли пень 2007 року, в якій вказала, за відомо неправдиві дані про ї ї місце роботи - ГВП „Надія” , посаду - продавець-експеди тор та розмір її заробітної п лати - всього за вказаний пері од в сумі 6100 грн. Для створення видимості дійсного документ у, ОСОБА_1 власноручно про ставила в довідці підписи за керівника Красилівського МС Т - ОСОБА_19 та головного бух галтера Красилівського МСТ - ОСОБА_20, а також поставила круглу печатку та штамп ГВП „ Надія”.
Крім того, після вчинення, з а вказаних вище обставин, під робки довідки №121 від 07.08.2007 року п ро доходи ОСОБА_13, ОСОБА _1, в серпні 2007 року, діючи з мет ою отримання кредиту, подала підроблену нею довідку у „Ет алон” м.Хмельницький, вул..Под ільська 85, оф.18 і таким чином ви користала завідомо підробле ний нею документ.
Також, використовуючи довіру ОСОБА_21, який погод ився підписати договір креди ту, та довіру ОСОБА_5, який погодився підписати договір поруки, з метою отримання кре диту та заволодіння коштами кредитної спілки в вересні 2007 року, подала в кредитну спіл ку „Еталон” м.Хмельницький д окументи для отримання кошт ів кредиту на ім' я ОСОБА_21 , серед яких використовуючи ОСОБА_22, подала фіктивну дов ідку №178 про доходи ОСОБА_21 за березень-серпень 2007 року, в якій вказала, завідомо непра вдиві дані, а саме: розмір його сукупного доходу, який за вка заний період нібито склав 3600 г рн.
Для створення видимості ді йсного документу ОСОБА_1 поставила на фіктивній дові дці штамп та печатку ФГ „Олім п”, після чого підписала ство рений фіктивний документ від імені керівника та головног о бухгалтера господарства.
Після оформлення договору кредиту №187-С від 26.09.2007 рок у на ім' я ОСОБА_21 та інших необхідних документів, ОСО БА_1 цього ж числа, шляхом ша храйства,здійснюючи обман та зловживання довір' ям посад ових осіб кредитної установи , отримала в кредитній спілці „Еталон” кредитні готівкові кошти в сумі 4500 грн., якими зав олоділа, використавши їх на п отреби власного ФГ "Олімп"..
Повторно, використовуючи д овіру ОСОБА_17, яка погодил ася підписати договір кредит у, а також використовуючи дов іру ОСОБА_5 та ОСОБА_4, я кі погодилися підписати дого вір поруки, з метою отримання кредиту та заволодіння кошт ами кредитної спілки в листо паді 2007 року, подала в кредитну спілку „Еталон” м.Хмельниць кий документи для отримання коштів кредиту на ім' я ОСО БА_17, серед яких подала фікт ивну довідку №199 про доходи О СОБА_17 за травень-жовтень 2007 р оку, в якій вказала, завідомо н еправдиві дані, а саме: розмір її сукупного доходу, який за в казаний період нібито склав 7200 грн.
Для створення видимості ді йсного документу поставила ш тамп та печатку ФГ „Олімп”, пі сля чого підписала створений фіктивний документ від імен і керівника та головного бух галтера господарства.
Після оформлення договору кредиту №229-І від 02.11.2007 рок у на ім' я ОСОБА_17 та інших необхідних документів, ОСО БА_1 отримала в кредитній сп ілці „Еталон” кредитні готів кові кошти в сумі 5000 грн. і шлях ом шахрайства здійснюючи об ман та зловживання довір' ям посадових осіб кредитної сп ілки, заволоділа цими кошта ми.
Крім цього, ОСОБА_1 буду чи службовою особою - голов ою ФГ „Олімп”, достовірно зна ючи про умови кредитування ф ізичних осіб в Хмельницькому відділенні кредитної спілки „Альянс Україна”, з метою заволодіння коштами кредит ної спілки в вересні 2007 року, ос обисто подала в Хмельницьке відділення кредитної спілки „Альянс Україна” докуме нти для отримання коштів кре диту на своє ім' я, серед яких подала недостовірні, підроб лені нею документи - довідку № 110 про власні доходи за лютий-л ипень 2007 року, звіт ФГ „Олімп” з а 2 квартал 2007 року форми №1ДФ та копію власної трудової книж ки.
Після оформлення договору кредиту №316-к від 03.09.2007 рок у на своє ім' я та інших необх ідних документів, ОСОБА_1 шляхом шахрайства здійснюю чи обман та зловживання дові р' ям посадових осіб кредитн ої установи, особисто, цього ж числа, отримала в кредитній спілці „Альянс Україна” кредитні готівкові кошти в с умі 7800 грн., якими заволоділа та використала в фінансово-гос подарській діяльності власн ого ФГ”Олімп”.
При цьому, ОСОБА_1, достов ірно знаючи про необхідний д ля отримання кредиту розмір доходів, з метою подальшого в икористання, склала фіктивну довідку №110 про власні доходи за лютий-липень 2007 року, в якій вказала, завідомо неправдив і дані, а саме: розмір її сукуп ного доходу, який за вказаний період нібито склав 10800 грн. і д ля створення видимості дійсн ого документу поставила штам п та печатку ФГ „Олімп”, після чого підписала створений не ю фіктивний документ від іме ні керівника та головного бу хгалтера господарства.
Діючи з метою реалізації св ого злочинного умислу для пі дтвердження високого рівня в ласної заробітної плати, ОС ОБА_1 особисто заповнила бл анк податкового розрахунку с ум доходу, нарахованого на ко ристь платників податку і су м утриманого з них податку ФГ „Олімп” форми №1ДФ за 2 кварта л 2007 року, куди внесла завідомо завищений розмір нараховано го та виплаченого особистого доходу та доходу працівникі в господарства і для створен ня видимості дійсного докуме нту поставила печатку ФГ „Ол імп”, після чого підписала ст ворений нею фіктивний докуме нт від імені керівника та гол овного бухгалтера господарс тва та зробила його копію, яку завірила печаткою ФГ „О лімп”.
Для підтвердження факту тр удових відносин з ФГ „Олімп” , ОСОБА_1 маючи не заповнен у трудову книжку, особисто за повнила її на своє ім' я, куди внесла дані про прийняття її на роботу в ФГ „Олімп” голово ю господарства 24.08.2004р. і для ств орення видимості дійсного до кументу поставила підпис вла сника книжки та печатку ФГ „О лімп”.
З створеного ОСОБА_1 док ументу, вона зробила копію, як у завірила печаткою ФГ „Олім п”.
Створивши таким чином фікт ивну довідку про власні дохо ди, фіктивну завірену копію п одаткового розрахунку форми №1ДФ та фіктивну завірену коп ію трудової книжки, ОСОБА_1 в вересні 2007 року подала їх в Х мельницьке відділення креди тної спілки „Альянс Укра їна” м.Хмельницький, вул.Прос курівська 23 і таким чином вида ла завідомо неправдиві докум енти.
Повторно, використовуючи д овіру ОСОБА_4, яка погодил ася підписати договір кредит у, з метою заволодіння коштам и кредитної спілки в вересні 2007 року, особисто подала в Хме льницьке відділення кредитн ої спілки „Альянс Україн а” документи для отримання к оштів кредиту на ім' я ОСОБ А_4, серед яких, подала недос товірні, підроблені документ и - довідку №183 про доходи ОСО БА_4 за березень-серпень 2007 ро ку та копію трудової книжки ОСОБА_4
Після оформлення договору кредиту №317-к від 04.09.2007 року на ім' я ОСОБА_4 та інших необхідних документів, ОСО БА_1 , використовуючи ОСОБ А_4 шляхом шахрайства, здійс нюючи обман та зловживання д овір' ям посадових осіб кред итної установи, цього ж числа отримала в Хмельницькій філ ії кредитної спілки „Альян с Україна” кредитні готівк ові кошти в сумі 4300 грн., якими з аволоділа, використавши їх в фінансово-господарській дія льності власного ФГ”Олімп”.
При цьому, ОСОБА_1, достов ірно знаючи про необхідний д ля отримання кредиту розмір доходів, з метою подальшого в икористання, склала фіктивн у довідку №183 про доходи ОСОБ А_4 за березень-серпень 2007 рок у, в якій вказала, завідомо неп равдиві дані, а саме: розмір її сукупного доходу, який за вка заний період нібито склав 5995 г рн. і для створення видимості дійсного документу поставил а штамп та печатку ФГ „Олімп” , після чого підписала створе ний нею фіктивний документ в ід імені керівника та головн ого бухгалтера господарства .
Для підтвердження факту тр удових відносин ОСОБА_4 з ФГ „Олімп”, ОСОБА_1 маючи н е заповнену трудову книжку, о собисто заповнила її на ім' я ОСОБА_4, куди внесла дані про прийняття 24.08.2004 року її на р оботу в ФГ „Олімп” різноробо чою і для створення видимост і дійсного документу постави ла підпис власника книжки та печатку ФГ „Олімп”. З створен ого ОСОБА_1 документу, вон а зробила копію, яку завірила печаткою ФГ „Олімп”.
Створивши таким чином фікт ивну довідку про власні дохо ди та фіктивну завірену копі ю трудової книжки ОСОБА_4, ОСОБА_1 в вересні 2007 року по дала їх в Хмельницьке відділ ення кредитної спілки „Аль янс Україна” м.Хмельницьки й, вул.Проскурівська 23, і таким чином видала завідомо непра вдиві документи.
Також, використовуючи довіру ОСОБА_5, який погод ився підписати договір креди ту, з метою заволодіння кошта ми кредитної спілки в жовтні 2007 року, особисто подала в Хме льницьке відділення кредитн ої спілки „Альянс Україн а” документи для отримання к оштів кредиту на ім' я ОСОБ А_5, серед яких, використовую чи ОСОБА_5, подала недосто вірні, підроблені нею докуме нти - довідку №199 про доходи О СОБА_5 за квітень-вересень 200 7 року та копію трудової книжк и ОСОБА_5
Після оформлення договору кредиту №367 від 23.10.2007 року на ім' я ОСОБА_5 та інших н еобхідних документів, ОСОБ А_1, шляхом шахрайства, здій снюючи обман та зловживання довір' ям посадових осіб кре дитної установи, цього ж числ а, отримала в Хмельницькому в ідділенні кредитної спілки „ Альянс Україна” кредитні готівкові кошти в сумі 4300 грн. і заволоділа ними, використа вши в фінансово-господарські й діяльності власного ФГ”Олі мп”.
При цьому, ОСОБА_1, достов ірно знаючи про необхідний д ля отримання кредиту розмір доходів, з метою подальшого в икористання, склала фіктивн у довідку №199 про доходи ОСОБ А_5 за квітень-вересень 2007 рок у, в якій вказала, завідомо неп равдиві дані, а саме: розмір йо го сукупного доходу, який за в казаний період нібито склав 5300 грн. і для створення видимос ті дійсного документу постав ила штамп та печатку ФГ „Олім п”, після чого підписала ство рений нею фіктивний документ від імені керівника та голов ного бухгалтера господарств а.
Для підтвердження факту тр удових відносин ОСОБА_5 з ФГ „Олімп”, ОСОБА_1 маючи н е заповнену трудову книжку, о собисто заповнила її на ім' я ОСОБА_5, куди внесла дані про прийняття 20.01.2005 року його н а роботу в ФГ „Олімп” трактор истом і для створення видимо сті дійсного документу поста вила підпис власника книжки, власний підпис, як особи від повідальної за видачу трудов ої книжки та печатку ФГ „Олім п”.
З створеного ОСОБА_1 док ументу, вона зробила копію, як у завірила власним підписом та печаткою ФГ „Олімп”.
Створивши таким чином фікт ивну довідку про власні дохо ди та фіктивну завірену копі ю трудової книжки ОСОБА_5, ОСОБА_1 в жовтні 2007 року под ала їх в Хмельницьке відділе ння кредитної спілки „Алья нс Україна” м.Хмельницький , вул..Проскурівська, 23.
Повторно, будучи службовою особою - головою ФГ „Олімп” , достовірно знаючи про умови кредитування фізичних осіб в кредитній спілці „Подільсь ка” м.Хмельницький, ОСОБА_1 , оформляючи кредит на своє ім ' я, використовуючи довіру ОСОБА_3 та ОСОБА_4, які пог одилися підписати договір по руки, з метою заволодіння кош тами кредитної спілки, в вере сні 2007 року, подала в кредитну с пілку „Подільська” м.Хмельни цький документи для отриман ня коштів кредиту на своє ім' я, серед яких подала недостов ірні, підроблені нею довідки , а саме фіктивну довідку №184 п ро власні доходи за березень -серпень 2007 року, в якій вказала , завідомо неправдиві дані пр о розмір її сукупного доходу , який за вказаний період ніби то склав 10800 грн. і для створенн я видимості дійсного докумен ту поставила штамп та печатк у ФГ „Олімп”, після чого підпи сала створений фіктивний док умент від імені керівника та головного бухгалтера господ арства.
Діючи з метою реалізації св ого злочинного умислу спрямо ваного на отримання кредиту на своє ім' я, ОСОБА_1 буду чи службовою особою, за тих же обставин, склала фіктивну до відку про доходи ОСОБА_4 я к поручителя по кредиту, а сам е довідку №94 про доходи ОСОБ А_4 за березень-серпень 2007 рок у в якій вказала завідомо нед остовірний розмір сукупного доходу ОСОБА_4, який за вка заний період нібито склав 5840 г рн. і для створення видимості дійсного документу поставил а на цій довідці штамп та печа тку ФГ „Олімп”, після чого під писала створений фіктивний д окумент від імені керівника та головного бухгалтера госп одарства.
Створивши таким чином фікт ивну довідку про власні дохо ди та доходи ОСОБА_4, ОСО БА_1, використовуючи ОСОБА _4 подала їх в кредитну спілк у „Подільська” м.Хмельницьки й, Проспект Миру 61/1а, к.21.
Після оформлення договору кредиту №1075 С від 06.09.2007 рок у на своє ім' я підписання ін ших необхідних документів, ОСОБА_1 цього ж дня, шляхом ш ахрайства, здійснюючи обман та зловживання довір' ям пос адових осіб кредитної устано ви, отримала в кредитній спіл ці „Подільська” кредитні гот івкові кошти в сумі 5000 грн., яки ми заволоділа, використавши в фінансово-господарській д іяльності власного ФГ”Олімп ”.
Також ОСОБА_1, будуч и службовою особою - головою ФГ „Олімп”, достовірно знаюч и про умови кредитування фіз ичних осіб в Хмельницькому в ідділенні кредитної спілки „ Подільська”, використовуючи довіру ОСОБА_3, який погод ився підписати договір креди ту, а також використовуючи до віру ОСОБА_4, яка погодила ся підписати договір поруки та особисто підписавши други й договір поруки, з метою зав олодіння коштами кредитної с пілки в вересні 2007 року, подал а в кредитну спілку „Подільс ька” м.Хмельницький, проспек т Миру 61\1а к.21, документи для от римання коштів кредиту на ім ' я ОСОБА_3, серед яких под ала недостовірну, підроблену довідку №98 про доходи поручит еля ОСОБА_4 за березень-се рпень 2007 року, якій вказала, зав ідомо для неї, неправдиві дан і, а саме: розмір її сукупного доходу, який за вказаний пері од нібито склав 5840 грн. і для ст ворення видимості дійсного д окументу поставила штамп та печатку ФГ „Олімп”, після чог о підписала створений фіктив ний документ від імені керів ника та головного бухгалтера господарства.
Після оформлення договору кредиту №1075 С від 06.09.2007 рок у на ім' я ОСОБА_3 та інших необхідних документів, ОСО БА_1, цього ж числа, використо вуючи ОСОБА_3, шляхом шахр айства, здійснюючи обман та з ловживання довір' ям посадо вих осіб кредитної установи, отримала в кредитній спілці „Подільська” кредитні готів кові кошти в сумі 5000 грн., якими заволоділа, використавши в фінансово-господарській дія льності власного ФГ”Олімп”.
Після цього ОСОБА_1, вик ористовуючи довіру ОСОБА_5 , який погодився підписати д оговір кредиту, а також викор истовуючи довіру ОСОБА_4, яка погодилася підписати дог овір поруки та особисто підп исавши другий договір поруки , з метою заволодіння коштами кредитної спілки в вересні 200 7 року, подала в кредитну спілк у „Подільська” м.Хмельницьки й, проспект Миру 61\1а к.21, докумен ти для отримання коштів кред иту на ім' я ОСОБА_5, серед яких подала недостовірну, пі дроблену нею довідку №176 про д оходи ОСОБА_5 за березень- серпень 2007 року, в якій вказала завідомо неправдиві, дані, а саме розмір його сукупного д оходу, який за вказаний періо д нібито склав 8700 грн. і для ств орення видимості дійсного до кументу поставила штамп та п ечатку ФГ „Олімп”, після чого підписала створений фіктивн ий документ від імені керівн ика та головного бухгалтера господарства.
Після оформлення договору кредиту №1096 С від 19.09.2007 рок у на ім' я ОСОБА_5 та інших необхідних документів, ОСО БА_1, цього ж числа шляхом ша храйства, здійснюючи обман т а зловживання довір' ям поса дових осіб кредитної установ и, отримала в кредитній спілц і „Подільська” кредитні готі вкові кошти в сумі 5000 грн. якими заволоділа, використавши їх в фінансово-господарській д іяльності власного ФГ”Олімп ”.
Використовуючи довіру ОСОБА_10, яка погодилася пі дписати договір кредиту, а та кож використовуючи довіру ОСОБА_4, яка погодилася підп исати договір поруки та особ исто підписавши другий догов ір поруки, з метою заволодінн я коштами кредитної спілки в жовтні 2007 року, подала в креди тну спілку „Подільська” м.Хм ельницький, проспект Миру 61\1а к.21, документи для отримання коштів кредиту на ім' я ОС ОБА_10, серед яких, подала нед остовірну, підроблену довідк у №195 про доходи ОСОБА_10 за к вітень-вересень 2007 року, в якій вказала завідомо неправдив і дані . а саме розмір її сукуп ного доходу, який за вказаний період нібито скалав 4800 грн. і для створення видимості дій сного документу поставила шт амп та печатку ФГ „Олімп”, піс ля чого підписала створений фіктивний документ від імені керівника та головного бухг алтера господарства.
Після оформлення договору кредиту №1132 С від 16.10.2007 рок у на ім' я ОСОБА_10 та інших необхідних документів, ОСО БА_1, цього ж числа шляхом ша храйства, здійснюючи обман т а зловживання довір' ям поса дових осіб кредитної установ и, отримала в кредитній спілц і „Подільська” кредитні готі вкові кошти в сумі 4000 грн., яким и заволоділа, використавши в фінансово-господарській ді яльності власного ФГ”Олімп” .
Також, використовуючи дові ру ОСОБА_4, яка погодилася підписати договір кредиту, т а використовуючи довіру ОС ОБА_10, яка погодилася підпис ати договір поруки та особис то підписавши другий договір поруки, з метою заволодіння коштами кредитної спілки в ж овтні 2007 року, подала в кредит ну спілку „Подільська” м.Хме льницький, проспект Миру 61\1а к .21, документи для отримання к оштів кредиту на ім' я ОСОБ А_4, серед яких, подала недост овірну довідку №198 про доходи ОСОБА_4 за квітень-вересен ь 2007 року, та підроблену довідк у №118 про власні доходи за квіт ень-вересень 2007 року . При цьому , ОСОБА_1, достовірно знаюч и про необхідний для отриман ня кредиту розмір доходів, з м етою подальшого використанн я, склала фіктивну довідку №198 про доходи ОСОБА_4 за квіт ень-вересень 2007 року, в якій вка зала, завідомо для неї, неправ диві дані, а саме: розмір її су купного доходу, який за вказа ний період нібито склав 3730 грн . і для створення видимості ді йсного документу поставила ш тамп та печатку ФГ „Олімп”, пі сля чого підписала створений фіктивний документ від імен і керівника та головного бух галтера господарства.
Діючи з метою реалізації св ого злочинного умислу спрямо ваного на отримання кредиту на ім' я ОСОБА_4, ОСОБА_1 будучи службовою особою, за т их же обставин, склала фіктив ну довідку про власні доходи , як поручителя по кредиту, а с аме довідку №118 про власні дох оди за квітень-вересень 2007 рок у в якій вказала завідомо нед остовірний розмір її сукупно го доходу, який у вказаний пер іод нібито склав 10800 грн. і для с творення видимості дійсного документу поставила на цій д овідці штамп та печатку ФГ „О лімп”, після чого підписала с творений фіктивний документ від імені керівника та голов ного бухгалтера господарств а.
Створивши таким чином фікт ивну довідку про власні дохо ди та доходи ОСОБА_4, ОСО БА_1 особисто та з використа нням ОСОБА_4,О. подала їх в к редитну спілку „Подільська” м.Хмельницький, Проспект Мир у 61/1а, к.21.
Після оформлення договору кредиту №1133 С від 16.10.2007 року на ім' я ОСОБА_4 та підпи сання необхідних документів , ОСОБА_1 цього ж числа, вико ристовуючи ОСОБА_4 шляхо м шахрайства здійснюючи обм ан та зловживання довір' ям посадових осіб кредитної уст анови, отримала в кредитній с пілці „Подільська” кредитні готівкові кошти в сумі 6000 грн., якими заволоділа, використа вши в фінансово-господарські й діяльності власного ФГ”Олі мп”.
Крім цього, ОСОБА_1 будуч и службовою особою - голово ю створеного нею ФГ „Олімп” с .Великі Зозулинці Красилівсь кого району, раніше вчинивши злочини передбачені ст.190 КК У країни, діючи на території Кр асилівського району, м.Кам"ян ця-Подільського, м.Хмельниць кого, повторно, з корисливих мотивів, в особистих інтерес ах та інтересах власного гос подарства, зловживаючи своїм службовим становищем, викор истовуючи його всупереч інт ересів служби, в жовтні 2006 року , достовірно знаючи про умови та порядок відшкодування ко штів затрачених на роботи по хімічній меліорації ґрунтів , діючи з метою отримання кошт ів обласного бюджету та заво лодіння ними, використовуючи розроблену на її замовлення проектно-кошторисну докумен тацію на вапнування кислих ґ рунтів, особисто та з викорис танням підлеглих працівникі в, створила завідомо недосто вірні первинні документи, в я кі особисто внесла завідомо неправдиві дані по проведенн ю хімічної меліорації ґрунті в (вапнування кислих ґрунтів ) на землях, що використовувал о її власне фермерське госпо дарство на площі 373 га., а саме п одорожні листи вантажних авт омобілів ФГ "Олімп" про достав ку з ВАТ ”Теофіпольський цук ровий завод 2232 тони дефекату, о блікові листи тракториста - м ашиніста про завантаження та внесення дефекату, реєстр по дорожніх листів, кошторис ви трат на вапнування та докуме нти по закупівлі дефекату, як і створювали видимість внесе ння передбаченої кошторисом кількості дефекату у грунт.
Створивши такі фіктивні пе рвинні документи ОСОБА_1, з метою оформлення акту про п риймання робіт з хімічної ме ліорації грунтів, який надав ав право ФГ „Олімп” приймати участь у конкурсі на отриман ня відшкодування витрат, ств орила видимість внесення деф екату у грунт ФГ „Олімп” і шля хом обману в жовтні місяці 2006 р оку в м.Красилові та м.Кам"янец ь-Подільському оформила акт №11 від 16.10.2006 року „Про приймання робіт з хімічної меліорації ґрунтів”, який відображав не правдиві дані, а саме відомос ті стосовно проведення в ФГ „ Олімп” робіт з хімічної мелі орації (вапнування, гіпсуван ня) ґрунтів на площі 373,0 га на су му 97537,52 грн. і наявності підстав для відшкодування витрат по виконанню робіт на площі 373 га на суму 68276,26 грн.
Отримавши всі необхідні до кументи для участі у конкурс і по відшкодуванню витрат на хімічну меліорацію, ОСОБА_ 1 ,знаючи, що виготовлені і по дані нею документи є недосто вірними, в жовтні 2006 року пода ла вказані фіктивні документ и на розгляд комісії
Головного управління агро промислового розвитку Хмел ьницької облдержадміністра -
ції. Комісія на підставі вка заних документів, не знаючи п ро їх фіктивність, сприймаюч и їх за достовірні, в період з 20 по 23 жовтня 2006 року прийняла р ішення про виділення ФГ "Олім п" для часткового відшкодува ння вартості проведених робі т по вапнуванню кислих грунт ів в сумі 68,3 тис. грн.
На підставі цього рішення, кошти, в розмірі 68276,26 грн. 30.10.2006 ро ку надійшли на рахунок, вказа ний ОСОБА_1, а саме: №НОМ ЕР_1 в ВАТ „Райффайзен банк Аваль”.
Таким чином, ОСОБА_1 заво лоділа державними коштами, я кими мала можливість розпор ядитись і в подальшому розпо рядилась.
Крім того, ОСОБА_1, вчиняю чи за вказаних вище обставин заволодіння бюджетними кошт ами, в жовтні місяці 2006 року ос обисто та з використанням ін ших осіб, внесла в первинні до кументи по перевезенню та вн есенню дефекату неправдиві дані, а саме:
- в шляхові листи ФГ «Олімп» на перевезення дефекату в пе ріод з 11.08.2006 року по 12.10.2006 року авто мобілями МАЗ-53371 та ЗІЛ-130 в кільк ості 71 штук завідомо неправди ві відомості стосовно факту перевезення дефекату з Теоф іпольського цукрового завод у в ФГ „Олімп” та кількості пе ревезеного дефекату;
- в облікові листи трактори ста-машиніста ФГ «Олімп» на н авантаження дефекату в періо д з 16.09.2006 року по 12.10.2006 року трактор ом ЮМЗ-6 в кількості 2 штуки, зав ідомо неправдиві відомості стосовно факту навантаження дефекату та його кількості;
- в облікові листи трактори ста-машиніста ФГ «Олімп» на в несення дефекату в період з 16. 09.2006 року по 12.10.2006 року трактором Ю МЗ-6 та МТЗ-80 в кількості 5 штук, з авідомо неправдиві відомос ті стосовно кількості внесен ого дефекату;
- в реєстр подорожніх листі в на перевезення дефекату з Т еофіпольського цукрового за воду транспортом ФГ „Олімп” в період з 11.08.2006 року по 12.10.2006 року автомобілями МАЗ-53371 та ЗІЛ-130, за відомо неправдиві відомост і стосовно факту перевезення дефекату з Теофіпольського цукрового заводу в ФГ „Олімп ” та кількості перевезеного дефекату;
- в кошторис витрат на вико нання робіт з вапнування гру нтів ФГ «Олімп», завідомо неп равдиві відомості, стосовно кількості перевезеного та вн есеного дефекату, а також вар тості проведених робіт.
Підробивши вказані вище пе рвинні документи ОСОБА_1, з метою оформлення офіційног о документу - акту про прийман ня робіт з хімічної меліорац ії грунтів, який надавав прав о ФГ „Олімп” приймати участь у конкурсі на отримання відш кодування витрат, подала вка зані первинні документи на р озгляд комісії при управлінн і агропромислового розвитку Красилівської райдержадмін істрації, а також на розгляд ц ентру „Облдержродючість” пі сля чого, між ФГ "Олімп" с.Велик і Зозуленці в особі голови ФГ "Олімп" ОСОБА_1 та центром " Облдержродючість" в особі О СОБА_23, був складений офіцій ний документ - акт №11 від 16.10.2006 ро ку „Про приймання робіт з хім ічної меліорації ґрунтів”, я кий був затверджений начальн иком управління агропромисл ового розвитку Красилівсько ї райдержадміністрації ОС ОБА_24 і який відображав непр авдиві дані, а саме відомості стосовно проведення в ФГ „Ол імп” робіт з хімічної меліор ації (вапнування, гіпсування ) ґрунтів на площі 373,0 га на суму 97537,52 грн. і наявності підстав дл я відшкодування витрат по ви конанню робіт на площі 373 га на суму 68276,26 грн.
Таким чином ОСОБА_1 внес ла до офіційного документу - акту №11 від 16.10.2006 року „Про прийм ання робіт з хімічної меліор ації ґрунтів”, завідомо непр авдиві дані про обсяг та варт ість виконаних робіт, подала вказаний документ в Головне управління агропромисловог о розвитку, внаслідок чого бе зпідставно отримала і привла снила кошти обласного бюджет у в сумі 68276,26 грн., чим спричини ла тяжкі наслідки.
Крім того, незаконно от римавши 30.10.2006 року на розрахунк овий рахунок ФГ „Олімп” №НО МЕР_1 в ВАТ „Райффайзен банк Аваль” грошові кошти в су мі 68276,26 грн., голова правління ФГ „Олімп” ОСОБА_1, володіюч и коштами отриманими внаслід ок вчинення нею суспільно не безпечного протиправного ді яння - злочину передбаченого ч.4 ст.191 КК України, за вчинення якого передбачене покарання у вигляді позбавлення волі п онад три роки, всупереч встан овленого Порядком використа ння коштів обласного бюджету на оплату робіт по вапнуванн ю кислих ґрунтів, цільового п ризначення цих коштів, з мет ою переміщення, використання та приховування незаконност і походження вказаних коштів , 31.10.2006 року , отримала на пі дставі виписаного нею грошов ого чеку №ЛА9335844 в ВАТ „Райффай зен банк Аваль” готівков і грошові кошти в сумі 67594 грн., п ід закупівлю паливно-мастиль них матеріалів, легалізувавш и їх таким чином через банків ську установу, після чого, в п еріод листопада-грудня 2006 рок у, приховуючи незаконне похо дження отриманих бюджетних коштів, вчинила з отриманим и готівковими коштами фінанс ові операції, а саме придбала зерно та паливо-мастильні ма теріали, які, з метою отриманн я прибутку, використала на по треби власного ФГ "Олімп" і так им чином легалізувала доходи , одержані злочинним шляхом.
Крім того, ОСОБА_1, пр ивласнивши бюджетні кошти в сумі 68276,26 грн., повторно, достові рно знаючи про умови та поряд ок надання коштів по відшкод уванню витрат на хімічну мел іорацію ґрунтів, повторно, з к орисливих мотивів, в особист их інтересах та інтересах вл асного господарства, зловжив аючи своїм службовим станови щем, використовуючи його всу переч інтересів служби, з мет ою привласнення бюджетних ко штів в сумі 104989,99 грн., в жовтні-гр удні 2006 року, використовуючи р озроблену вдруге на її замов лення проектно-кошторисну до кументацію на вапнування кис лих ґрунтів, подала в управлі ння агропромислового розвит ку Красилівської райдержадм іністрації завідомо недосто вірні документи, щодо провед ення хімічної меліорації ґру нтів (вапнування кислих ґрун тів) в її власному фермерсько му господарстві на площі 616,7 га ., а саме реєстр подорожніх лис тів вантажних автомобілів ФГ "Олімп" про доставку з ВАТ ”Те офіпольський цукровий завод ” 3000 тон дефекату, облікові ка ртки тракториста - машиніст а, які підтверджували внесен ня такої кількості дефекату у грунт, в які вона особисто вн есла завідомо неправдиві дан і.
На підставі вказаних вище ф іктивних первинних документ ів, між ФГ "Олімп" с.Великі Зозу ленці в особі голови ФГ "Олімп " ОСОБА_1 та центром "Облдер жродючість", був складений оф іційний документ - акт №22 від 20. 12.2006 року „Про приймання робіт з хімічної меліорації ґрунті в”, який був затверджений зас тупником начальника управлі ння агропромислового розвит ку Красилівської РДА ОСОБА _25, який завідомо для ОСОБА _1, відображав неправдиві да ні, а саме відомості стосовно проведення в ФГ „Олімп” робі т з хімічної меліорації (вапн ування, гіпсування) ґрунтів н а площі 616,7 га на суму 149985,7 грн. і на явності підстав для оплати в иконання робіт на площі 616,7 га н а суму 104989,99 грн.
Оформивши, затверджений за ступником начальника управл іння агропромислового розви тку Красилівської РДА акт №22 в ід 20.12.2006 року „Про приймання роб іт з хімічної меліорації ґру нтів”, ОСОБА_1 не змогла по дати його для підпису в Облде ржродючість та на комісію в Г оловне управління агропроми слового розвитку у зв' язку із вилученням у неї всіх пода них нею документів в управлі нні агропромислового розвит ку Красилівської РДА і таким чином не змогла вчинити всі н еобхідні дії спрямовані на п ривласнення бюджетних кошті в в сумі 104989,99 грн., з причин, що не залежали від її волі.
Також ОСОБА_1, будучи службовою особою, вчиняючи з а вказаних вище обставин зам ах на привласнення бюджетних коштів, в грудні місяці 2006 року , з метою заволодіння чужими к оштами, особисто внесла в пер винні документи по перевезен ню та внесенню дефекату, а сам е:
- в реєстр подорожніх листі в на перевезення дефекату з Т еофіпольського цукрового за воду транспортом ФГ „Олімп” в період з 14.10.2006 року по 20.12.2006 року автомобілями МАЗ-53371, ЗІЛ-130 та ММ З-3554, завідомо неправдиві відо мості стосовно факту переве зення дефекату з Теофіпольсь кого цукрового заводу в ФГ „О лімп” та кількості перевезен ого дефекату;
- в обліковий лист трактори ста-машиніста ФГ «Олімп» на н авантаження дефекату в періо д з 16.10.2006 року по 26.10.2006 року трактор ом ЮМЗ-43Б, завідомо для неї неп равдиві відомості стосовно факту навантаження дефекату та його кількості;
- в облікові листи трактори ста-машиніста ФГ «Олімп» на в несення дефекату в період з 16. 10.2006 року по 19.12.2006 року тракторами МТЗ-80, Т-150К та ЮМЗ-6 в кількості 4 ш туки, завідомо для неї неправ диві відомості стосовно факт у внесення дефекату та його к ількості.
Підробивши вказані вище пе рвинні документи ОСОБА_1, з метою оформлення офіційног о документу - акту про прийман ня робіт з хімічної меліорац ії грунтів, який надавав прав о ФГ „Олімп” приймати участь у конкурсі на отримання відш кодування витрат, подала вка зані первинні документи на р озгляд комісії при управлінн і агропромислового розвитку Красилівської райдержадмін істрації, після чого був скла дений офіційний документ - ак т №22 від 20.12.2006 року „Про прийманн я робіт з хімічної меліораці ї ґрунтів”, який був затвердж ений заступником начальника управління агропромисловог о розвитку Красилівської рай держадміністрації ОСОБА_25 і який відображав неправд иві дані, а саме відомості сто совно проведення в ФГ „Олімп ” робіт з хімічної меліораці ї (вапнування, гіпсування) ґру нтів на площі 616,7 га на суму 149985,7 г рн. і наявності підстав для оп лати виконання робіт на площ і 616,7 га на суму 104989,99 грн.
Таким чином ОСОБА_1 внес ла до офіційного документу - акту №22 від 20.12.2006 року „Про прийм ання робіт з хімічної меліор ації ґрунтів”, завідомо непр авдиві дані про обсяг та варт ість виконаних робіт, подала вказаний документ в управлі ння агропромислового розвит ку, і на підставі цього офіцій ного документу, планувала пр ивласнити кошти обласного бю джету у великому розмірі.
Свою вину у скоєному п ідсудна повністю визнала, щ иросердно розкаялась, суду пояснила, що вчиняла вказан і злочини з метою отриманн я коштів для фінансової під тримки власного фермерськ ого господарства „Олімп”, г оловою якого являлась. Для в едення фінансово-господарсь кої діяльності фермерськог о господарства потрібні були кошти для придбання паливно -мастильних матеріалів, насі ння, кормів, запчастин. Без них неможливо було засіяти земл ю та вирощувати тварин. ФГ " О лімп" вже отримувало кредити і повторно не могло їх отрима ти, тому вирішила попросити с воїх знайомих, родичів та пра цівників допомогти їй в отр иманні кредитних коштів, шля хом оформлення кредитів на н их і запевнила їх, що кредит и і проценти по них буде гасит и сама.
Вона сама йшла в кредитну спілку або в банк, уточнял а які умови кредитування і які потрібні документи дл я отримання кредиту, а поті м з"ясувавши який розмір кред иту можуть видати під конкре тні доходи, виготовляла дові дки такі які були потрібн і для кредитування, тобто з таким розміром заробітно ї плати, що б можливо було оф ормити кредит. Всі довідки вона виготовляла сама, сам а розписувалась за керівни ка і за бухгалтера.
Використовуючи фіктивні довідки про доходи вона отр имала кредити в КС „ Альянс ”, КС „Еталон”, КС „ Альянс України”, КС „Подільська” , а також в „ОСОБА_26 Аваль ” та ХРФ АБ „Укоопспілка” м. Хмельницького.
Так, за період січень- люти й 2007 року вона отримала на с воє ім”я, а також ім”я ОСОБ А_2, ОСОБА_7, ОСОБА_8 гр ошові кошти кредитної спіл ки „Альянс” на загальну суму 40 тис. грн.
За період липень -листопад 2007р. в кредитній спілці „Ета лон” на своє ім”я , а також на ім.”я ОСОБА_5, ОСОБА_4, ОСОБА_10, ОСОБА_21 та О СОБА_17 вона отримала 27000 грн .
За період з березеня 2006рок у по березень 2007р. в АППБ „Ава ль” на своє ім.”я та ім”я ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА _4,ОСОБА_5 нею отримано 1 96100 грн.
За період вересень-жовтен ь 2007р. в кредитній спілці „ Альянс України” на своє і м.”я та ім.”я ОСОБА_5, ОС ОБА_4 вона отримала 16400 грн., і в кредитній спілці „Поді льська” на ім.”я ОСОБА_3, ОСОБА_5, ОСОБА_10, ОСО БА_4 та своє ім.”я нею оде ржано кредитів на суму 25000 г рн. за період з вересня по жо втень 2007р.
Для того щоб отримати кред ит на ОСОБА_5 в сумі 42000 грн. в АППБ „Аваль” вона видала фік тивні довідки про свої та йог о доходи, підписала договір п оруки по кредиту та віддала в заставу житловий будинок ба тька чоловіка - ОСОБА_27 Д ля того щоб оформити заставу на цей будинок вона знову зве рнулася по допомогу до ОСОБ А_3 який видав доручення від імені ОСОБА_27
Крім того, ОСОБА_1 показ ала, що у неї на той час б ув бланк довідки про доходи, я кий вона давно купила в магаз ині канцелярських приладів, його розмножила і використо вувала, поставивши печатку та штамп ГВП „Надія”.
В кредитній спілці „Аль янс Україна”, не вимагали н аявності поручителів і креди т в сумі 7800 грн. вона взяла ті льки на підставі довідки про доходи, яку вона сама для себе видала. Наступного дня вона п опросила ОСОБА_4, яка рані ше в неї працювала, взяти на се бе кредит в тій же кредитній с пілці, а кошти віддати їй. Дл я цього вона склала довідку п ро її доходи де вказала що вон а працює в ФГ „Олімп” та отрим ує високу заробітну плату, що не відповідало дійсності.
За аналогічною схемою в жов тні 2007 року вона оформила кред ит в кредитній спілці „Алья нс Україна” на ОСОБА_5, я кий являється чоловіком ОС ОБА_4 Для отримання кредиту на ім' я ОСОБА_5 вона тако ж подала до кредитної спілки фіктивну довідку про його до ходи, яку сама написала. Анал огічно були оформленні кре дити на ім.”я ОСОБА_3 , О СОБА_5, ОСОБА_10,ОСОБА_4 в КС „Полідьська”.
До кредитної спілки „Аль янс Україна” вона крім того подавала підроблений нею зв іт форми №1ДФ, в який записала завищений розмір своїх доход ів та доходів своїх працівни ків.
На ім' я ОСОБА_2 вона взяла кредит в сумі 100 000 грн. пі д заставу нерухомості в ХРФ А Б „Укоопспілка”. ОСОБА_2 бачив що господарству потрі бні гроші і погодився їй допо могти. Оформленням всіх необ хідних документів вона займа лася сама. Для того щоб на ОС ОБА_2 видали такий кредит в она склала довідку про доход и ОСОБА_2 в якій вказала що він отримує дуже високу заро бітну плату. Крім того, на ОС ОБА_2 була зареєстрована Ѕ ч астина корівника ФГ „Олімп” , який вона вирішила віддати у заставу, для забезпечення кр едиту. В листопаді 2005 року вона разом з ОСОБА_2 поїхала в м .Хмельницький в ХРФ АБ „Укооп спілка”, куди подала довідку про його доходи та довідки сі льської ради про наявність у ОСОБА_2 підсобного господ арства. Після підписання ОС ОБА_2 договору іпотеки та кр едиту, а також інших необхідн их документів йому було вида но кредит в сумі 100000 грн., однак т аку суму коштів банк відразу не видавав. Спочатку банк вид ав ОСОБА_2 40000 грн., які він ві ддав для неї. Решту суми вона отримала в банку особисто на протязі декількох місяців п ісля оформлення кредиту на п ідставі доручення ОСОБА_2 Всі отримані нею кредитні ко шти, були використані на потр еби ФГ „Олімп”, в тому числі на закупівлю паливо-мастильних матеріалів, кормів та зерна. Станом на даний час вона особ исто відшкодувала всі спричи нені нею збитки для ХРФ АБ „У коопспілка”.
Потреба в отриманні кредитів виникла після тог о як буря знищила урожай яч меню на площі 200 га, від держ ави допомоги не було, сама вести бухгалтерію вона не змогла.
Всього по договорах кредит у ОСОБА_2, ОСОБА_8 та О СОБА_5 вона отримала 30 тис. гр н.. В січні 2008 року вона самості йно занесла гроші в сумі 30 тис . грн.. до кредитної спілки „Ал ьянс” і повністю розрахувала ся по цих кредитах.
Також приблизно в сер пні 2006 року в управлінні сільс ького господарства вона вип адково почула про те, що госпо дарствам виділяються кошти н а вапнування грунтів. Бажаюч и отримати такі кошти, вона ро зпитала в працівників управ ління які саме документи для цього потрібні. Вона взнала, щ о їй потрібні подорожні лист и, відомості тракториста, про ектно-кошторисна документац ія, та акт про приймання робіт . Вона купила бланки подорожн іх листів та відомостей трак ториста, зробила з них копії. Таким чином вона отримала до кументи для початку оформлен ня необхідної документації, яку потрібно було пред' явит и як підтвердження проведенн я хімічної меліорації. Після цього вона поїхала на Теофіп ольський цукровий завод де з аключила договір на купівлю дефекату в кількості 2232 тон. За цей дефекат вона повністю ро зрахувалася, але його не виво зила. Заповнювати подорожні листи вантажного автомобіля їй допомагали ОСОБА_12, О СОБА_11 та ОСОБА_16 Так, ОС ОБА_11 заповнив для неї декіл ька екземплярів для прикладу , ОСОБА_12 записував подоро жні листи з лицевої сторони, а ОСОБА_16 переписала один л ист в якому були помилки. Дані які потрібно було вписувати в документи вона брала з прое ктно-кошторисної документа ції. В документах по хімічній меліорації не відповідають дійсності всі внесені дані , зокрема дані про кількість внесеного дефекату, витрати на вапнування. Всі ці дані бул и записані нею особисто. Ві дповідно до проектно-коштори сної документації постачаль ником дефекату мав виступати Теофіпольський цукровий зав од, але вона змінила постачал ьника на Красилівський цукро вий завод, оскільки до м.Краси лова було ближче і вона таким чином понесла менше витрат. З Красилова вона вивезла кіль ка десятків тон і більше не ви возила оскільки їй цього бул о достатньо. . Під час проведен ня перевірки на місці внесен ня дефекату, комісією будь-як их порушень виявлено не було , оскільки вона на одному пол і вивезла дефекат і було видн о купи дефекату, а інше поле бу ло вже виорано і вона сказала що там дефекат був внесений р аніше. Таким чином реально пе ревірити факт внесення дефек ату на місці комісія не могла . При перевірці проведення хі мічної меліорації в ФГ „Олім п” управлінням агропромисло вого розвитку Красилівської РДА, центром „Облдержродючі сть” та Головним управлінням агропромислового розвитку Х мельницької ОДА, також ніяки х порушень виявлено не було. Таким чином вона отримала н а розрахунковий рахунок ФГ „ Олімп” в банку „Аваль” бюдже тні кошти в сумі 68276,26 грн. і вико ристала їх на закупівлю міне ральних добрив, зерна, зернов ідходів, паливо-мастильних м атеріалів.
Коли в грудні 2006 року вона вд руге оформляла документи на хімічну меліорацію в ФГ „Олі мп”, однак на значно більшу площу, вона ніяких коштів не отримала, так як ОСОБА_24 їй не дозволив цього зробити.
В рахунок погашення отриманих кредитів накла дено арешт на її будинок в
с. В.Зозуленці, Красилівськ ого району і в м.Красилові, на будинок ОСОБА_3
с. В.Зозуленці ,Красилівсько го району та на будинок ОСОБА_28
При оформленні та отрима нні кредитів під заставу б рались вказані будинки, а також її магазин в с. В.Зозул енці, Красилівського району , майно ФГ „Олімп” , худоба і свині.
Всі отримані кредити нею та іншими собами вона пог асить в розмірі, передбачен ому законом, без врахування нарахованих штрафів, тому просить за вчиненні нею злочини не позбавляти її волі, та дати можливість за робити кошти для погашенн я завданих збитків.
Окрім показів самої п ідсудної її вина у скоєном у стверджується показами свідків, які допитані в судо вому засіданні.
Так, допитаний в суді свідок ОСОБА_8 показа в, що з 2004 року до лютого 2007 року він працював в ФГ „Олімп” н а посаді водія. В січні 2007р. ві н був разом з ОСОБА_1 в м. Х мельницькому, вона зайшла в п риміщення кредитної спілки „Альянс” і через деякий час п овернулася. Повернувшись, во на попросила його бути її пор учителем по договору кредит у. Він спочатку відмовився, а потім погодився, оскільки ОСОБА_1 запевнила, що кре дит вона швидко поверне. В приміщенні кредитної спіл ки „Альянс” він підписав д окументи і повернувся до ав томобіля, ніяких документів до кредитної спілки він не п одавав, всі документи готув ала і подавала ОСОБА_1 П ісля того як він приїхав д о ОСОБА_1 з вимогою повер нути кредит, щоб до нього н е було претензій, вона повні стю повернула кредит в кред итну спілку „Альянс”.
Окрім цього в лютому 2007 рок у можливо 04.02.2007 року до нього зв ернулася ОСОБА_1 з прохан ням взяти на себе кредит в кре дитній спілці «Альянс», на що він також погодився. Коли в ін прийшов в кредитну спілку , працівниця спілки дала йому документи і показала де потр ібно було підписати. Він доку ментів не читав і поставив св ій підпис в місцях де йому пок азували. До кредитної спілки „Альянс” він будь-яких докум ентів не
подавав, всі документи пода вала ОСОБА_1 На скільки йо му відомо, в неї були копії йог о паспорту та коду. Пізніше ві д кредитної спілки він отрим ав претензію з вимогою сплат ити 10000 грн. та проценти по кред иту, саме тоді він дізнався пр о отримання ОСОБА_1 цих ко штів. 31.01.2008 року ОСОБА_1 самос тійно погасила вказаний кре дит та проценти по кредиту пр о що вона надала йому квитанц ію.
Свідок ОСОБА_29 , в суді показала, що вона працює виконавчим директором КС „А льянс”. КС „Альянс” користує ться спрощеною системою вида чі кредитів.Членом кредитної спілки може бути особа, яка на писала заяву на вступ до спіл ки, проплатила в касу членськ ий і пайовий внески після ць ого позичальник укладає дог овір з кредитною спілкою про видачу кредиту і згідно вида ткового касового ордеру отри мує кредит в необхідному роз мірі. Для забезпечення креди ту додаються договори поруки , які підписують позичальник і ОСОБА_1хотіла отримати кредит в сумі 10000 грн., розпитув ала, які потрібні документи д ля оформлення кредиту, яка по трібна заробітна плата для п озичальника, для поручителя. Перед оформленням договору кредиту ОСОБА_1 дала для н еї три довідки про заробітн у плату своїх поручителів, а т акож свою довідку - як їх роб отодавець. Поручителями у ОСОБА_1 були ОСОБА_9, О СОБА_10 і ОСОБА_8
Вказаний кредит ОСОБА_1 швидко погасила, після неї приходили інші брати кред ити.
В січні 2007 року в кредитну сп ілку „Альянс”, зверталися та кі особи як ОСОБА_2 та ОС ОБА_5, а в лютому звертався ОСОБА_8 з проханням видати к ожному з них кредит в розмірі 10000 грн. на споживчі потреби. Вс і вказані особи працювали в о дному господарстві - ФГ „Ол імп” і для оформлення кредит у, приходили до кредитної спі лки разом із своїм роботодав цем - ОСОБА_1, яка була гол овою господарства. Крім дові док про доходи вказаних осіб , які бажали отримати кредит н а споживчі потреби, ОСОБА_1 також подавала довідки про д оходи поручителів по цих дог оворах кредиту, а саме таких о сіб як ОСОБА_12, ОСОБА_11, ОСОБА_13, ОСОБА_4, ОСОБА _7, ОСОБА_3 та ОСОБА_15 В січні 2008 року ОСОБА_1 прийш ла в кредитну спілку і внесла всю суму заборгованості по т рьох кредитах - 30000 грн. та від сотки. При цьому вона сказала , що це гроші по кредитах ОСО БА_2, ОСОБА_5 та ОСОБА_8
Свідок ОСОБА_2 пояснив в суді, що він прац ює у ФГ „Олімп” з часу його ств орення на посаді завідуючого фермою. В лютому 2007 року, до ньо го звернулася його дружина ОСОБА_1 з проханням взяти на себе кредит в кредитній спіл ці „Альянс” на cуму 10000 грн. При цьому вона йому пояснила, що о тримані ним кошти, він мав пер едати для неї, а вона мала за ц і кошти купити солярку та зер но для свиней. Оскільки він пр ацював в даному господарстві і знав, що господарство в тяжк ому стані, він погодився на її прохання.
В лютому 2007 року він разом із ОСОБА_1 поїхав в кредитну спілку „Альянс” в м.Красилів . Спочатку ОСОБА_1 зайшла с ама в кредитну спілку, а потім повернулася і запросила йог о. Коли він зайшов в кредитну с пілку, то працівники спілки д али йому документи і показал и де їх потрібно підписати. До кументів він не читав і поста вив свій підпис в місцях, де бу ло потрібно. Після того, як він поставив свої підписи на док ументах, він вийшов з приміще ння кредитної спілки, а ОСО БА_1 залишилася, будь-яких до кументів він до кредитної сп ілки „Альянс” не подавав, всі документи подавала ОСОБА_1 Наскільки йому відомо, в не ї були копії його паспорту та ідентифікаційного коду.
В січні 2007 року ОСОБА_1 са мостійно погасила суму вказ аного кредиту та проценти по кредиту кредитної спілки „ Альянс”.
Були випадки, коли він з ОС ОБА_1 їздив до банку „Аваль” в м.Красилові і там підписува в документи, а були випадки ко ли до нього приїзджав якийсь працівник банку і давав щось підписати. Всіма кредитами займалась ОСОБА_1, він їй довіряв, як дружині.
Ним укладено Договір іпоте ки відповідно до якого він в забезпечення кредиту ОСО БА_1 надав свій будинок в А ДРЕСА_1, договір
підписувався у нотаріуса ОСОБА_6 Про наявність інши х видів забезпечення кредит ів йому нічого не відомо.
В листопаді 2005 року його дружина ОСОБА_1, з якою він перебуває у громадянському шлюбі, запропонувала укласт и кредитний договір в банку „ Укоопспілка” . Він під писав вказаний кредитний до говір і відразу отримав бі ля 14000 грн . Наскільки йому бу ло відомо, кредит, який на ньог о оформляла ОСОБА_1, подав ши необхідні документи був оформлений на більшу суму, ал е всю суму йому не дали, так як йому сказали що в банку не бул о грошей. Решту грошей, яку точ но суму він не пам”тає, отрима ла пізніше ОСОБА_1 по його дорученню Для оформлення ць ого договору кредиту він під писав договір іпотеки по яко му віддавав в заставу ферму. В ін також знає що для отриманн я кредиту ОСОБА_1 віддавал а в заставу свині та ВРХ. Креди т на сьогодні повністю пог ашений.
Свідок ОС ОБА_11 в суді показав, що він працював в ФГ „ Олімп” з січн я 2005 року. В січні 2007 року до ньог о звернулася ОСОБА_1 з про ханням бути поручителем по д оговору кредиту, який мав на с ебе оформити її чоловік ОСО БА_2 Він разом із ОСОБА_12 та ОСОБА_1 на власному авт омобілі поїхав до Красилова, де вони пішли в кредитну сп ілку «Альянс». Він надав до кр едитної спілки „Альянс” копі ю паспорта та коду. Будь-яких і нших документів він не подав ав. Які необхідно документи д ля того щоб бути поручителем в «Альянсі» він не цікавився . В кредитній спілці йому та ОСОБА_12 дали документи, пока зала де їх потрібно підписат и, і вони поставили свої підпи си. Після підписання докумен тів вони разом з ОСОБА_12 ві дразу пішли до автомобіля, а ОСОБА_1 залишилася в креди тній спілці і прийшла до них через деякий час.
Також йому було відомо, що осінню 2006 року, ОСОБА_1 готу вала документацію на вапнува ння ґрунтів ФГ „Олімп”. Він ос обисто їздив з ОСОБА_1 на Т еофіпольський цукровий заво д, де вона виписувала дефекат , також він їздив з нею в м.Кам' янець-Подільський в „Облдерж родючість, де вона оформляла проектно-кошторисну докумен тацію.
Він пам' ятає, що розрахуно к проводився виходячи з кіль кості дефекату 2232 тони.
ОСОБА_1 до нього зверталас я з проханням провести розра хунок обсягу та вартості дос тавки дефекату з Теофіпольсь кого цукрового заводу до ФГ „ Олімп”. Вона йому дала два бла нки подорожніх листів і сказ ала в одному бланку записати , як приклад, розрахунок для ав томобіля МАЗ, а в іншому запи сати, як приклад, розрахунок д ля автомобіля ЗІЛ-130. Оскільки він думав, що такі розрахунки потрібні для подальшого виг отовлення кошторису виконан ня робіт в Облдержродючість, він погодився і записав розр ахунки на бланках, які після цього передав для ОСОБА_1 і які вона використовувала як зразки.
Довідок про доходи ОСОБА _21 в ФГ „Олімп” та ОСОБА_17 в ФГ „Олімп” він ніколи не п ідписував і вказані довідки не відповідають дійсності, о скільки хоча він і працював в ФГ „Олімп”, однак він ніколи не працював на посаді головн ого бухгалтера, а був економі стом. Вказані довідки були за повнені самою ОСОБА_1 та п ідписані нею особисто.
Свідок ОСОБА_12 , в суді підтвердив покази свідка ОСОБА_11, та поясн ив, що в ФГ „Олімп” він працюва в з часу його створення. Коли він разом з ОСОБА_1 та ОС ОБА_11 їздив до м.Красилова у справах, до нього звернулася ОСОБА_1 з проханням бути п оручителем по договору креди ту, який мав на себе оформити ї ї чоловік ОСОБА_2 Як вона й ому пояснила, ОСОБА_2 мав о тримати кредит в сумі 10000 грн. і передати гроші для неї. Отрим ані кошти вона мала використ ати на закупівлю солярки. Він погодився на пропозицію ОС ОБА_1 Вони разом із ОСОБА_1 та ОСОБА_11 пішли у креди тну спілку „Альянс”. В кредит ній спілці він не читаючи док ументу поставив свій підпис у потрібному місці, після ньо го поставив свій підпис ОСО БА_11 і вони разом з ним відра зу пішли до автомобіля, а ОС ОБА_1 залишилася в кредитні й спілці і прийшла до них десь через годину. До кредитної сп ілки „Альянс” він надав пасп орта з якого там зробили копі ю. Будь-яких інших документів він до кредитної спілки „Аль янс” не подавав.
Свідок також пояснив, що о сінню 2006 року, коли він працюва в в ФГ „Олімп” на посаді завід уючого майстернею, ОСОБА_1 йому сказала, що буде проводи ти залуження ґрунтів і
сказала щоб він разом із О СОБА_30 їхав в м.Красилів на ц укровий завод автомобілем МА З щоб навантажити дефекат, що на заводі вже все домовлено, д ефекат виписаний, а йому тіль ки потрібно загрузитися і пе ревести дефекат на полеФГ„Ол імп”.Він разом із ОСОБА_30. п еревіз з Красилівського цукр ового заводу біля 70 тон дефека ту за 6-7 ходок. Крім автомобіля МАЗ дефекат перевозився тра ктором МТЗ-80, яким керував ОС ОБА_31 Він зробив 2-3 ходки десь по 5-6 тон. Весь дефекат був відв антажений на полі ФГ „Олімп” , яке знаходиться поблизу с.Ма лі Зозулинці, неподалік від к ладовища. На інші поля дефека т не вивозився.
Приблизно в той самий час ОСОБА_1 звернулася до нього з проханням, щоб він заповнив подорожні листи вантажного автомобіля, які нібито було п отрібно оформити для того, що б показати в районі. Для цього вона йому дала бланки подоро жніх листів вантажного автом обіля і дала для зразку один з аповнений з лицевої сторони від руки екземпляр.
Він заповнив надані йому бл анки з лицевої сторони і пост авив в них свій власний підпи с в місці де написано „Виїзд д озволено, підпис механіка”, т ак як було вказано в наданому йому зразку. Заповнені листи він віддав для ОСОБА_1, як вона їх використовувала ві н не знає.
Осінню 2006 року в ФГ „Олімп” д о ОСОБА_1 приїжджали двоє працівників управління агро промислового розвитку, один з яких був ОСОБА_32, а іншого він не знає.
ОСОБА_1 йому сказала щоб в ін їм показав поле, на яке вони вивозили дефекат, а також пол я, які були вже зорані. Він так і зробив, коли вони приїхали, він їм показав поле з дефекат ом, те що знаходиться біля кла довища, а також показав зоран е поле, яке знаходиться побли зу урочища „Пустяк”, що за с.Ве ликі Зозулинці, чи вносився на них дефекат він не гово рив.
Свідок ОСОБА_33 , показала в суді, що прізвище ОСОБА_5, вона змінила на пр ізвище ОСОБА_33 в листопад і 2007 року, коли вийшла заміж. В Ф Г „Олімп” вона працювала з се рпня 2005 року по 2006 рік на посаді різноробочої. На прохання ОСОБА_1 вона погодилась бу ти поручителем в ОСОБА_34 , оскільки її батьки працюв али разом з ОСОБА_1 В сі чні 2007р. вона разом з ОСОБА _1 та зі своєю матір' ю ОСО БА_4 поїхала в м.Красилів, де в кредитній спілці „Альян с” вона підписала договір поруки. Всі необхідні доку менти подавала в кредитну спілку ОСОБА_1, вона не чи таючи договору поставила сві й підпис.
В серпні 2007 року, до неї зверн улася ОСОБА_1 з проханням бути поручителем по договору кредиту який вона мала оформ ити на себе. Вона разом з О СОБА_1 та зі своїм братом О СОБА_7 поїхала в м.Хмельниць кий. Коли вони зайшли до креди тної спілки „КС Еталон”, прац івниця кредитної спілки пода ла їй договір поруки і показа ла де потрібно підписатись. В она не читаючи договору пост авила свій підпис. Договір та кож підписав її брат. Після пі дписання документів, вони ви йшли на вулицю, а ОСОБА_1 на деякий час залишилася в прим іщенні. Вона не подавала до кр едитної спілки жодних докуме нтів. Свідок також пояснила , що на протязі лютого-липня 200 7 року вона в ГВП „Надія” не пр ацювала і заробітної плати т ам не отримувала.
Свідок ОСОБА_5 в суді пояснив, що з 2004 року д о листопада 2007 року він працюв ав ФГ „Олімп” на посаді тракт ориста. В січні 2007 року до нього звернулася голова правління ФГ „Олімп” ОСОБА_1 і попро сила щоб він взяв кредит на св оє ім' я на суму 10000 грн., а гроші віддав для неї, так як їй було потрібно купити солярку для господарства. ОСОБА_1 зап евнила його що за рік кошти по кредиту вона погасить самос тійно і що він нічого платити не буде.Оскільки він працюва в у ОСОБА_1 і вона була
його роботодавцем він пого дився їй допомогти. 15.01.2007 року в ін разом з дружиною ОСОБА_4 та з ОСОБА_1 поїхав у м.Кра силів в кредитну спілку „Аль янс”, де підписав договір к редиту як позичальник, а тако ж підписав договір поруки ві д імені свого
сина ОСОБА_7. Його дружин а ОСОБА_4 підписала догові р поруки по отриманому ним кр едиту. При підписанні всіх не обхідних документів він їх н е перечитував, оскільки дові ряв працівникам кредитної сп ілки та ОСОБА_1Його дружин а документів також не читала . Після підписання всіх необх ідних документів йому видали касовий ордер який він також підписав. Після підписання н им ордеру, в тій же кімнаті при ньому ОСОБА_1 отримала ві д касира кредитні готівкові кошти в сумі 10000 грн. Після цьог о вони роз' їхалися. Станом н а даний час ОСОБА_1 викона ла обіцянку і повністю погас ила кредит в сумі 10000 грн. разом з процентами. Крім того, ОСО БА_5 показав, що до кредитної спілки „Альянс” він подав па спорта та код свого сина, як просила ОСОБА_1 Будь-яки х інших документів він до кре дитної спілки „Альянс” не по давав.
05.07.2007 року він разом з ОСОБА _1 та ОСОБА_16, яка мала бут и поручителем по кредиту, пої хав у м.Хмельницький в кредит ну спілку „Еталон”. В Хмельни цькому до кредитної спілки п ідійшла ОСОБА_17, яка також зі слів ОСОБА_1 мала бути п оручителем. В кредитній спіл ці він заповнив заяву на отри мання кредиту і підписав кре дитний договір. Поручителі т акож заповнили анкети та під писали договори поруки. Післ я цього йому дали підписати в идатковий касовий ордер, а пі сля його підписання видали г отівкою гроші в сумі 5000 грн. О СОБА_1 перерахувала гроші і забрала собі.
26.09.2007 року в м.Хмельницькому в кредитній спілці „Еталон” н а прохання ОСОБА_1, яка офо рмляла кредит на ім' я його з ятя - ОСОБА_21 і отримала г роші по цьому кредиту, він пі дписав договір поруки при цьому ніяких документів ві н не подавав, а 02.11.2007 року в м.Х мельницькому в кредитній спі лці „Еталон” на прохання ОС ОБА_1, яка оформляла кредит н а ім' я ОСОБА_17 і отримала гроші в сумі 5000 грн. по цьому кр едиту він також підписав до говір поруки. При оформленні цього кредиту він ніяких док ументів до кредитної спілки також не подавав, а тільки пі дписав договір.
23.10.2007 року він разом із ОСОБ А_1 поїхав в м.Хмельницький д е ОСОБА_1 пішла у кредитну спілку „Альянс Україна” . В кредитній спілці працівни ки спілки дали йому анкету як у він заповнив за допомогою ОСОБА_1 Після цього йому дал и підписати договір кредиту та ще якісь документи і видал и кредит в сумі 4300 грн. Ці кошти в приміщені спілки отримала ОСОБА_1 і він їх навіть не п ерераховував.
Кредитний договір №1096 С від 19.09.2007 року він також підписував на прохання ОСОБА_1 за ана логічних обставин. По цьому д оговору він отримав кредит в кредитній спілці „Подільськ а” в м.Хмельницькому в сумі 5000 грн . Отримані кошти він відразу віддав для ОСОБА_1 Поручителями по цьому догов ору були ОСОБА_1 та ОСОБА _4 Під час оформлення докуме нтів на цей кредит ОСОБА_1 казала йому що потрібно писа ти в анкеті.
Свідок ОСОБА_4 підтвердила покази свід ка ОСОБА_5 також пояснил а, що в ФГ „Олімп” вона працюв ала з серпня 2005 року по 26.01.2007 року на посаді різноробочої. В січ ні 2007 року, до неї звернулася ОСОБА_1 з проханням бути пор учителем по договору кредиту який мав на себе оформити її ч оловік ОСОБА_5 Як вона їй п ояснила ОСОБА_5 мав отрима ти кредит в сумі 10000 грн. і перед ати гроші для неї. Отримані ко шти вона мала використати на потреби ФГ „Олімп”. Після цьо го вона мала продати свині і п огасити кредит. ОСОБА_1 за певнила, що проблем у її чолов іка і у неї з кредитною спілко ю не буде. 15.01.2007 року вона разом з ОСОБА_1, ОСОБА_8 та зі св оїм чоловіком ОСОБА_5 поїх ала в м.Красилів. Коли вони при їхали в м.Красилів, вони всі кр ім ОСОБА_8, пішли до кредит ної спілки „Альянс”. Після пі дписання всіх потрібних доку ментів ОСОБА_1 в тому ж при міщенні отримала від касира готівкою 10000 грн. Після цього во ни всі поїхали додому. Крім т ого, ОСОБА_4 показала, що до кредитної спілки „Альянс” в она надала свого паспорта та код з яких там зробили копію і повернули їй назад. Будь-яки х інших документів вона до кр едитної спілки „Альянс” не
подавала. На прохання ОС ОБА_1 вона взяла з собою док ументи сина, а саме паспорт і код, але він не приїхав. На т ой час іншого поручителя не б уло, всі документи були вже
оформлені на сина і її чолов ік - ОСОБА_5 був змушений поставити за нього свій підп ис. На прохання ОСОБА_1 10.07.200 7 року вона разом із нею поїх ала в м.Хмельницький в кредит ну спілку „Еталон”, до кредит ної спілки підійшов ОСОБА_1 8 та ОСОБА_3 ОСОБА_1 по дала до кредитної спілки пак ет документів, де були копії п аспортів та ідентифікаційн их кодів та ще якісь документ и. Вона особисто підписувала кредитний договір та написа ла заяву про отримання креди ту. Поручителі при ній постав или свої підписи під договор ом поруки та написали анкети поручителів. Після оформлен ня необхідних документів, во на підписала видатковий касо вий ордер, отримала готівков і кошти в сумі 5000 грн. і коли вий шли з кредитної спілки, відра зу передала всю суму 5000 грн. для ОСОБА_1 Тоді ж, в автом обілі, ОСОБА_1 написала їй розписку про те, що вона взяла гроші на себе і що працівники кредитної спілки до неї прет ензій мати не будуть.
Договір поруки від 02.11.2007 року на її ім' я вона дійсно підпи сувала. Вона підписала цей до говір на прохання ОСОБА_1 ОСОБА_1 їй пояснила що вона хоче отримати кредит в креди тній спілці „Еталон” на ім' я ОСОБА_17 яка погодилася ї й допомогти і сказала що для о тримання кредиту їй потрібни й поручитель. Вона попросила її і її чоловіка ОСОБА_5 пі дписати договори поруки і зн ову запевнила що погасить шв идко цей кредит. Вони погодил ися на її прохання і поїхали р азом з нею в м.Хмельницький. В Хмельницькому до кредитної спілки підійшла ОСОБА_17 і вони підписали потрібні док ументи. В цьому випадку вона т акож не подавала ніяких доку ментів, тільки заповнила анк ету в яку вписала те, що їй гов орила ОСОБА_1
В листопаді 2006 року, до неї зв ернулася ОСОБА_1 з проханн ям оформити на себе кредит. Як вона їй пояснила, вона мала от римати в банку „Аваль” м.Крас илова кредит в сумі 20600 грн., для того щоб погасити заборгова ність по кредиту, який ОСОБ А_1 брала в цьому банку раніш е. 07.11.2006 року вона разом з ОСОБ А_1 поїхала в м.Красилів в бан к „Аваль”. Коли їй показали до говір кредиту і вона побачил а, що в ньому вказана занадто в елика сума, вона відмовилася його підписувати і пішла з ба нку додому. Наступного дня до неї додому приїхали ОСОБА_ 1 разом із керуючим Красилі вської філії банку „Аваль” ОСОБА_36 ОСОБА_36 запевнив її, що вона нічим не ризикує, а в разі чого, ризик буде нести ОСОБА_3 своїм будинком. По слухавши ОСОБА_36, вона під писала кредитний договір, як ий вони привезли з собою. Крім договору вона також підписа ла касовий ордер про отриман ня готівки в сумі 20600 грн., хоча в дійсності вона цих грошей на віть не бачила.
ОСОБА_4 також показала, що вона не подавала до банку жод них документів, всі документ и подавала ОСОБА_1 і саме в она домовлялася з керуючим б анку про отримання кредиту т а погашення за рахунок цього кредиту своєї заборгованост і. Вона заповнила тільки анке ту позичальника. Всі дані в ан кеті вона вписувала під дикт овку ОСОБА_1
В вересні 2007 року в м.Хмельни цькому в кредитній спілці „ Альянс Україна” на проханн я ОСОБА_1 вона також підп исувала кредитний договір на суму 4300 грн, які віддала ОСОБА_1
06.09.2007 року в кредитній спілці „Подільська”, вона дійсно пі дписувала на прохання ОСО БА_1 кредитний договір. Для оформлення цього кредиту во на в вересні 2007 року разом із ОСОБА_1 та ОСОБА_3 їздила в м.Хмельницький в кредитну спілку „Подільська”. Того дн я в цій кредитній спілці кред ити оформили ОСОБА_1 та О СОБА_3, в яких вона була поруч ителем на прохання ОСОБА_1 Для оформлення поруки вона д о кредитної спілки будь-яких документів не подавала, а тіл ьки підписала договір поруки . Всі документи оформляла О СОБА_1 Кошти які того дня отр имав ОСОБА_3 він віддав дл я ОСОБА_1
В вересні 2007 року вона також підписувала на прохання ОС ОБА_1 договір поруки по кред иту який для ОСОБА_1 брав ї ї чоловік ОСОБА_5 В жовтні 2007 року вона також
підписувала на прохання ОСОБА_1 договір поруки по кр едиту який для ОСОБА_1 бра ла ОСОБА_10 ОСОБА_5 та ОСОБА_10 також віддали отрим ані ними кошти для
ОСОБА_1 Також в жовтні 2007 ро ку вона підписала в кредитні й спілці „Подільська” догові р кредиту на своє ім' я. На себ е вона тоді отримала 6000 грн., як і також віддала для ОСОБА_1 При оформленні всіх цих дого ворів будь-яких документів в она до кредитної спілки не по давала, всім займалася ОСОБ А_1 і саме вона отримувала в сі гроші.
Свідок ОСОБА_7 , п оказав, що його батько ОСОБ А_5 в січні 2007 року дійсно мав брати кредит в кредитній спі лці «Альянс» і говорив йому щ о він буде поручителем по йог о кредиту, однак того дня коли він їхав оформляти цей креди т він з ним не поїхав, оскільки у нього були власні справи, п аспорт і код могли взяти вдом а його батьки і зробити з них к опію. Будь-яких претензій від кредитної спілки йому не над ходило. Про оформлення таког о кредиту і його суму він дізн ався вже під час проведення п еревірки в прокуратурі.
В вересні-жовтні 2006 року він дійсно працював в ФГ «Олімп» на тракторі МТЗ-80. У вказаний період він дефекату на поля Ф Г «Олімп» не вносив. Про перев езення або внесення дефекату іншими працівниками йому ні чого не відомо.
Приблизно в серпні 2007 року до нього звернулася ОСОБА_1, в якої він на той час працював трактористом. ОСОБА_1 йом у сказала, що вона хоче взяти н а себе кредит, для чого їй потр ібні двоє поручителів, через що вона попросила його та йо го сестру ОСОБА_13 підписа ти договори поруки в „КС Етал он” в м.Хмельницькому.
За допомогою ОСОБА_1 він заповнив анкету та підписав договір поруки. При підписан ні договору, він його не читав . Сестра також підписала анке ту та договір, після чого вони вишли на вулицю, а ОСОБА_1 з алишилася. Через деякий час ОСОБА_1 вийшла з приміщення і вони поїхали додому. Він не подавав до „КС Еталон” ніяки х документів. Всі документи п одавала ОСОБА_1
23.10.2007 року він разом із ОСОБ А_1 поїхав в м.Хмельницький д е ОСОБА_1 пішла у кредитну спілку „Альянс Україна” . В кредитній спілці вона побу ла деякий час і потім запроси ла його. Коли він зайшов в прим іщення кредитної спілки, пра цівники спілки дали йому анк ету яку він заповнив за допом огою ОСОБА_1 Після цього й ому дали підписати договір к редиту та ще якісь документи і видали кредит в сумі 4300 грн. Ці кошти в приміщені спілки о тримала ОСОБА_1 і він їх на віть не перераховував.
Свідок ОСОБА_3 суду пояснив, що він працює сільським головою. На терито рії його сільської ради розм іщене ФГ «Олімп», що належить ОСОБА_1, яка являється йо го родичкою. В лютому 2007 року д о нього звернулася ОСОБА_1 з проханням бути поручителе м по договору кредиту який ма в на себе оформити її працівн ик ОСОБА_8, а отримані кре дитні кошти він мав переда ти для неї і ці гроші підуть на погашення заборгованості по заробітній платі. Так, 05.02.2007 р оку він виписав в сільській раді відповідну довідку про доходи і разом із паспортом та кодом взяв її з собою до кре дитної спілки «Альянс». Підп исавши договір, він вийшов з к редитної спілки, а ОСОБА_1 залишилася. Що було далі і чи отримав ОСОБА_8 кредит, йо му не відомо. Яку довідку по давала в кредитну спілку ОСОБА_1 не знає.
В липні 2007 року до нього звер нулася ОСОБА_1 з проханням бути поручителем в ОСОБА_4 ОСОБА_1 йому сказала, що їй потрібні гроші для її господ арства. Для того щоб отримати кредитні грошові кошти вона попросила ОСОБА_4 щоб та о формила на себе кредит в кред итній спілці „КС Еталон” м. Хм ельницького на 5 тис. грн..
10.07.2007 року він виписав за місц ем роботи в Великозозулинець кій сільській раді довідку п ро власні доходи.Коли вони пр иїхали до кредитної спілки „ КС Еталон”, то він разом із О СОБА_4 та ще з якимось незнай омим чоловіком, який також бу в поручителем ОСОБА_4, зай шли в приміщення кредитної с пілки. В кредитній спілці він подав свого паспорта та код, а також довідку про свої доход и. Після цього він заповнив ан кету поручителя і підписав д оговір поруки.
Кредит у банку „Аваль” він оформив на прохання ОСОБА_ 1, яка попросила їй допомогт и оскільки її ФГ „Олімп” знах одилося у важкому становищі. Під час оформлення документі в в банку була присутня ОСО БА_1 сума кредиту на його ім' я становила 47000 грн. Готівки він особисто не отримував. В цьом у ж банку він був поручителем по кредиту ОСОБА_4 Предме том поруки був його власний ж итловий будинок, який знаход иться в с.Великі Зозулинці по вул.Перемоги 50. По обох цих кре дитах ОСОБА_1 зобов' язув алася їх гасити, через що він їй повірив і погодився підпи сати договір кредиту та відд ати в заставу будинок. Станом на даний час ОСОБА_1 отрим ані на його ім' я та ім' я О СОБА_4 кошти не платить.
В вересні 2007 року до нього зв ернулася ОСОБА_1 з проханн ям взяти на себе кредит в кред итній спілці „Подільська” м. Хмельницький, на що він теж погодився. Так, 06.09.2007 року він р азом із ОСОБА_1 та ОСОБА_ 4 поїхав в м.Хмельницький в к редитну спілку „Подільська” , яка знаходиться на Проспе кті Миру. Оскільки він знав що для отримання кредиту пот рібно було подати довідку пр о свої доходи, то перед виїздо м він склав за місцем роботи д овідку про свої доходи як сіл ьського голови. В кредитну сп ілку він подав довідку про до ходи, паспорт та ідентифікац ійний код. ОСОБА_1 подала в кредитну спілку довідки про доходи ОСОБА_4 та свою дов ідку. Паспорти та коди ОСОБ А_1 та ОСОБА_4 подавали ко жен окремо. Після оформлення всіх необхідних документів, він отримав в кредитній спіл ці „Подільська” кредит готів кою в сумі 5000 грн., про що підпис ав видатковий касовий ордер. Після отримання готівки, він всю суму кредиту відразу пер едав для ОСОБА_1 Того ж дня, за тих же обставин, він , в приміщенні кредитної спіл ки „Подільська”, на прохання ОСОБА_1, підписав договір поруки по договору кредиту,я кий брала ОСОБА_1 Для офо рмлення цього договору він н іяких документів не подавав, а тільки поставив свій підпи с.Іншим поручителем по цьому кредиту була ОСОБА_4 Післ я підписання всіх потрібних документів ОСОБА_1 в креди тній спілці „Подільська” отр имала готівкою кредит в сумі 5000 грн.
Свідок ОСОБА_21 су ду пояснив, що на прохання ОСОБА_1 погодився на оформ лення договору кредиту в КС „ Еталон” від 26.09.2007 року на своє і м' я, оскільки тесть попрос ив і був поручителем разом із ОСОБА_1 Він подав лиш е свій паспорт, всі інші до кументи подавала ОСОБА_1 , вона також отримала в кре дитній спілці „КС Еталон” кр едитні готівкові кошти в сум і 4500 грн, а він лише розписавс я в видатковому касовому о рдері.
Свідок ОСОБА_16 показала, що до грудня 2005 року вона працювала в ФГ „Олімп” н а посаді головного бухгалтер а. Після того, як вона звільнил ася, ОСОБА_1 неодноразово зверталася до неї з прохання м допомогти їй оформити ті чи інші бухгалтерські документ и і вона їй допомагала. В 2006 роц і вона взнала в Головному упр авлінні агропромислового ро звитку про програму вапнува ння грунтів. ОСОБА_1 взяла проект проведення вапнуван ня і приїхала до неї з проханн ям допомогти оформити докуме нти по програмі вапнування г рунтів. Вона погодилася їй до помогти і разом з нею їздила н а Теофіпольський цукровий за вод, де вони оформили договір про купівлю дефекату. Подаль шої участі по організації ви везення дефекату вона не при ймала. Пізніше, в жовтні 2006 року , ОСОБА_1 попросила її пере писати на чистовик акт про пр иймання робіт з хімічної мел іорації грунтів, так як в попе редніх актах були виправлен ня і покреслення. Для цього во ни зустрілися з ОСОБА_1 на 3-му поверсі Головного управл іння агропромислового розви тку, де вона переписала акт №11 від 16.10.2006 року на 373 га, в якому бул о вказано що підлягає відшко дуванню біля 70 тис. грн., а також переписувала своєю рукою ко шторис витрат на
вапнування грунтів і один п одорожній лист вантажного ав томобіля. Більше вона ніякої участі в оформленні докумен тів не приймала.
В липні місяці 2007 року ОСОБ А_1 звернулась до неї з проха нням, щоб вона пішла поручите лем в ОСОБА_5 Як вона їй поя снила, їй на той час були потрі бні гроші для її господарств а. ОСОБА_5 погодився підпи сати договір кредиту і взяти 5000 грн. які мав віддати для неї . Іншим поручителем по кредит у ОСОБА_5 була ОСОБА_17 я ка також підписала договір п оруки. Після підписання всіх необхідних документів ОСО БА_5 отримав готівкою 5000 грн. я кі відразу ж в автомобілі від дав для ОСОБА_1
Довідку про доходи ОСОБА _2 за її підписом, як головног о бухгалтера, вона ніколи не підписувала. Підпис, який про ставлено навпроти її прізвищ а, схожий на її підпис, однак т акого великого розміру зароб ітної плати в ОСОБА_2 не бу ло, і вона б ніколи не засвідчи ла своїм підписом такої суми . В той час ОСОБА_2 нарахову вали біля 1000 грн. на місяць, а не 2700 грн., як було зазначено в д овідці.
Свідок ОСОБ А_30 в суді показав, що він працював в ФГ «Олімп» в періо д вересня-жовтня 2006 року на авт омобілі МАЗ-53371. Він дійс но перевозив дефекат у вказа ний період в ФГ «Олімп», однак він його возив не з Теофіполь ського цукрового заводу, а з К расилівського цукрового зав оду.Всього він їздив „Мазом” , який був без причіпу, за дефе катом два рази і привіз біля 16 тон.Дефекат він відвантажу вав на поле, що знаходиться бі ля кладовища в с.Малі Зозулен ці. Їхати на Красилівський ц укровий завод йому сказав ОСОБА_12, який був завгаром . На цукровому заводі він нія ких документів не оформляв. Д ефекат він грузив на заводі р азом із ОСОБА_31, який був н а тракторі ЮМЗ-6.
Свідок ОСОБА_31 , суду пояснив, що він працюв ав в ФГ „Олімп” на тракторі ЮМЗ-6. В вересні 2006 року о дин раз він привозив вказа ним трактором з м.Красилова д ефекат на поле ФГ «Олімп» в кі лькості біля 4 тон. Дефекат від вантажив на поле біля кладов ища в с.Малі Зозулинці. Більш е дефекату він не возив і на по ле не вносив. Йому відомо, що к рім нього було привезено деф еката ще два автомобілі „Ма зи”. Більше про перевезення а бо внесення дефекату іншими працівниками йому нічого не відомо.
Свідок ОСОБ А_38 в суді показав, що в ФГ „Олімп” він працював в 2005р. , в жовтні 2006 року він в ФГ «Олім п» не працював і на автомобіл і ЗІЛ-130 з Теофіпольського цук рового заводу дефекату не пе ревозив. ЗІЛ-130 з причепом за од ну поїздку може перевести не більше 15 тон.
Свідок ОСОБА_39 в суді пояснив, що в жовтн і 2006 року він дефекату на поля Ф Г «Олімп» не вносив. На полі, я ке знаходиться зліва від кла довища, що в с.Малі Зозуленці, в напрямку с. Ульянівки він б ачив декілька куп дефекату, а ле хто його привозив йому не в ідомо. Пізніше коли він їхав б іля цього поля, він бачив, що д ефекат був вже розгорнутий. Н аскільки йому відомо вказане поле пізніше забрав власник «Лампка Агро».
Свідок ОСОБА_40 в суді показав, що в жовтні 20 06 року він працював в ФГ „Олім п” на тракторі МТЗ-80. У вказани й період він дефекат на поля Ф Г „Олімп” не вносив. Про перев езення та внесення дефекату в ФГ „Олімп” іншими працівн иками йому нічого не відомо.
Свідок ОСОБА_41 , суду показала, що вона прац ює начальником відділу управ ління агропромислового розв итку Красилівської РДА. З О СОБА_1 вона знайома з часу ст ворення нею фермерського гос подарства. 18.10.2006 року наказом на чальника управління агропро мислового розвитку ОСОБА_24 була створена комісія по пе ревірці використання коштів , які виділені з обласного бюд жету на оплату робіт з вапнув ання кислих ґрунтів. Відразу після створення вказаної ко місії, головою якої було приз начено її, комісія приступил а до розгляду пакету докумен тів від ФГ „Олімп”. Для перев ірки достовірності поданих д окументів, комісією було нап равлено на місце проведення робіт двох членів комісії, а с аме: ОСОБА_32 та ОСОБА_42 П о поверненню вказаних члені в комісії з їх слів було встан овлено, що на полях ФГ „Олімп” , де було необхідно провести х імічну меліорацію, були вже п осіяні озимі культури, а на де яких полях було
виявлено сліди внесення де фекату, у зв' язку з чим факт в несення дефекату було підтве рджено. Розглянувши на засід анні комісії вказану інформа цію, в поєднанні з наявністю з авірених керівником господа рства документів, що підтвер джували факт внесення дефека ту в тій кількості, яка була пе редбачена проектно-кошторис ною документацією, комісією було прийнято рішення про до цільність включення ФГ „Олім п” до списку на розгляд облас ної комісії. Пізніше, при скл аданні державної звітності, нею було з' ясовано що ФГ „Ол імп” отримало грошові кошти по відшкодуванню витрат на в апнування в сумі 68 тис. грн. Кр ім того, ОСОБА_41 показала, щ о комісією будь-яких по рушень виявлено не було. Всі р оботи підтверджувалися доку ментально та були перевірені з виїздом на місце.
Аналогічні поясненн я дав в суді свідок ОСОБ А_32, який пояснив, що він працює начальником відділу управління агропромисловог о розвитку Красилівської РДА .
18.10.2006 року наказом начальника управління агропромисловог о розвитку ОСОБА_24 була ст ворена комісія по перевірці використання коштів, які вид ілені з обласного бюджету на оплату робіт з вапнування ки слих ґрунтів. Голова ФГ „Олім п” ОСОБА_1 подала на розгл яд комісії такі документи як : проектно-кошторисну докуме нтацію, подорожні листи воді я, облікові відомості тракто риста, реєстр подорожніх лис тів, документи по купівлі деф екату, які вказували на прове дення хімічної меліорації ґр унтів в цьому господарстві. Д ля перевірки достовірності п оданих документів, його, а так ож члена комісії ОСОБА_42 б уло направлено на місце пров едення робіт по вапнуванню ґ рунтів. По приїзду в ФГ „Олім п” ОСОБА_1 їм сказала, що дв а поля які підлягали вапнува нню, вже засіяні озимими куль турами, а на одному полі прово диться робота по внесенню де фекату. Для підтвердження св оїх слів вона сказала для зав гара ОСОБА_12 щоб він відві з їх на ці поля і показав все н а місці. Коли вони приїхали на поле, то дійсно побачили, що н а двох полях вже проросла ози ма пшениця, а на одному полі во ни побачили купи дефекату, як і ще не були внесені у грунт. З собою вони не брали проектно -кошторисну документацію, че рез що перевірити чи їм показ ували ті самі поля, що підляга ли вапнуванню, вони не могли. З агалом факт проведення хіміч ної меліорації в господарств і було підтверджено. З праців никами господарства на рахун ок проведення цих робіт, він н е спілкувався. Коли вони пов ернулися в управління, то на з асіданні комісії вони допові ли про те, що ними були виявлен і сліди проведення хімічної меліорації. Комісія, розглян увши наявні документи, з врах уванням підтвердження внесе ння дефекату, прийняла рішен ня про доцільність включення ФГ „Олімп” до списку на розгл яд обласної комісії. Після пр ийняття вказаного рішення, н ачальник управління ОСОБА _24 погодився затвердити при везений ОСОБА_1 з ОСОБА_4 3 про приймання робіт з хімі чної меліорації ґрунтів. Вка заний документ, після його пі дписання, разом з іншими пода ними господарством документ ами, був повернутий для ОСО БА_1, для подальшої подачі до обласної конкурсної комісії . Йому відомо, що ОСОБА_1 піс ля отримання відшкодування за проведення вапнування г рунтів, в листопаді-грудні 2006 р оку, знову подавала документ и на відшкодування витрат по вапнуванню ґрунтів, однак ОСОБА_24, дав вказівку для ОСОБА_25 щоб не віддавати пі дписані документи для ОСОБ А_1, без проведення засіданн я комісії та перевірки з виїз дом на місце. Через це ОСОБА _25 документів для ОСОБА_1 не віддав і залишив їх без ру ху.
Покази свідка ОСО БА_32 доповнив свідок ОС ОБА_25 , який суду показав, що він працює головним зоотехн іком управління агропромисл ового розвитку Красилівсько ї РДА. З ОСОБА_1 він знайоми й з того часу, як вона почала з айматися відгодівлею свиней в с.Каламаринка. Він знав, що Ф Г „Олімп” провело вапнування і отримало по ньому відшкоду вання. В грудні 2006 року начальн ик управління ОСОБА_24 зах ворів і перебував на лікарня ному. В час його відсутності в ін тимчасово виконував його обв' язки. В цей же час, в груд ні 2006 року до нього звернулася голова ФГ „Олімп” ОСОБА_1 , яка пред' явила йому такі до кументи як реєстр подорожніх листів, проектно-кошторисну документацію, облікові лист и тракториста-машиніста, а та кож акт про приймання робіт з хімічної меліорації і сказа ла що вона провела вапнуванн я грунтів в ФГ „Олімп” загаль ною площею 616,7 га. про що нібито вказують подані нею докумен ти.
Коли спеціалісти переглян ули ці документи вони сказал а що в них вказана занадто вел ика площа земель яка нібито б ула оброблена дефекатом і по радили йому зв' язатися з О СОБА_24 Він відразу зателефо нував до ОСОБА_24 і той йому сказав щоб подані ОСОБА_1 документи він не віддавав, ос кільки вони могли містити да ні які не відповідали дійсно сті і підлягали обов' язкові й перевірці на комісії, що ві н зробив. ОСОБА_1 більше до нього не зверталась за д окументами.
Свідок ОСОБ А_17 суду показала, що 02.11.2007 ро ку до неї додому приїхала О СОБА_1 разом із ОСОБА_4 та ОСОБА_5 ОСОБА_1 попроси ла її взяти на себе кредит в „К С Еталон” на суму 5000 грн., а отри мані гроші віддати для неї. Як вона їй пояснила, гроші були ї й потрібні для ФГ „Олімп”. Вон а її запевнила, що вона сама шв идко погасить оформлений на неї кредит і про це написала ї й розписку. ОСОБА_1 також с казала що поручителями по ць ому кредиту будуть ОСОБА_4 , яка являється її подругою та її чоловік ОСОБА_5 Вони ра зом поїхали в „КС Еталон”. В кр едитній спілці вона за допом огою дівчат, які там працювал и, написала заяву на отриманн я кредиту і підписала догові р. ОСОБА_5 та ОСОБА_4 зап овнили анкету і також підпис али договори поруки. Після пі дписання необхідних докумен тів , їй видали кредит в сумі 5000 грн. які вона відразу передал а для ОСОБА_1
Вона в ФГ „Олімп” ніколи не працювала і заробітної плати не отримувала. До кредитної с пілки вона подавала тільки с вого паспорта та код. Також н ею підписуався договір пору ки від 05.07.2007 р.на прохання ОСОБ А_1 Цей кредит оформлявся на ОСОБА_5 який також віддав гроші для ОСОБА_1 Поручит елями по цьому кредиту були в она та ОСОБА_16 Для оформле ння кредиту на ОСОБА_5 вон а подавала до кредитної спіл ки паспорта та код. Інших доку ментів не подавала.
Свідок ОСОБА_44 в суді показав, що з ОСОБА _1 він познайомився біля 2 рок ів тому, через свою співмешка нку ОСОБА_17, яка в свою черг у товаришувала з ОСОБА_4, а та працювала в ОСОБА_1 В л ипні 2007 року коли ОСОБА_1 пе ребувала в нього вдома, вона й ого попросила бути поручител ем в ОСОБА_4
Для того щоб він був поручит елем ОСОБА_1 сказала йому взяти на роботі довідку про д оходи за пів року. Коли вони пр иїхали до кредитної спілки „ Еталон” то там їх вже чекав ОСОБА_3, який також був поруч ителем по кредиту ОСОБА_4 Коли він зайшов в кредитну сп ілку, він подав свою довідку п ро доходи, паспорт та код. Післ я цього він заповнив анкету т а підписав договір поруки. ОСОБА_3 також подав свою дов ідку про доходи і підписав по трібні документи. ОСОБА_4 довідки про свої доходи не по давала, оскільки на той час ні де не працювала. Яким чином їй дали гроші без такої довідки він не знає. Він бачив як ОСО БА_4 після оформлення всіх н еобхідних документів отрима ла готівкою 5000 грн., а як вона ві ддавала їх для ОСОБА_1 він не бачив.
Свідок ОСОБ А_19 показала, що вона працює головою правління Красилівс ького міського споживчого то вариства. ГВП „Надія” являєт ься госпрозрахунковим відо кремленим підрозділом міськ ого споживчого товариства. К ерівником цього господарств а була ОСОБА_1, однак вказа не господарство на протязі б іля 2-х років не діє, хоча і не зн ято з реєстрації. На її думку, в ОСОБА_1 залишилися штамп та печатка ГВП „Надія” і саме вона їх використовувала д ля виготовлення фіктивних довідок для отримання кре дитів.
Свідок ОСОБА_45 , суду пояснив, що на даний ча с він працює провідним експе ртом Красилівського відділе ння ВАТ „Райффайзен банк Ав аль”. Відповідно до своїх п осадових обов' язків, при оф ормленні споживчих кредитів з фізичними особами він вима гає в позичальника паспорт, о ригінал ідентифікаційного к оду, довідку про доходи за ост анніх 6 місяців, встановленог о банком зразку або на бланку організації. Також він надає для клієнта бланк заяви на от римання кредиту, приймає від клієнта заповнену заяву, пер евіряє правильність її запов нення. Перевіряє паспорт та к од клієнта. З інформації яка м іститься в
довідці про доходи він роби ть попередній висновок про м ожливість надання кредиту. П ри позитивній оцінці докумен тів, питання про надання кред иту виноситься на розгляд кр едитного комітету. При отрим анні позитивного висновку кр едитного комітету, дані про п озичальника заносяться до ел ектронної бази, після чого ск ладаються кредитні договори . Кредитний договір підписує ться позичальником після чог о підписується двома особами зі сторони банку. Тільки післ я підписання всіх необхідних договорів, позичальник може отримати кредит в касі банку , або перерахувати гроші по вк азаних ним реквізитах. Зазви чай, при оформленні споживчи х кредитів, начальник відділ ення банку, безпосередньо з к лієнтами не працює. Надання д овідки про доходи є для позич альника обов' язковим. Така довідка подається позичальн иком разом із заявою про нада ння кредиту. Згідно теперішн ьої політики банку позичальн ик, при отриманні заяви-анкет и має її заповнити в присутно сті працівника банку, без впл иву сторонніх осіб. Присутні сть сторонньої особи разом з позичальником допускається тільки у випадку, коли така ос оба виступає поручителем по кредиту.
Свідок ОСОБА _46 , в суді апояснила, що вона працює головним бухгалтером філії №10„Хмельницька” ТОВ „Н К Альфа-Нафта” з квітня 2005 року . В її обов' язки входить веде ння бухгалтерського та подат кового обліку в межах господ арської діяльності філії №10 „ Хмельницька” та організація контролю за відображенням о перацій. В червні 2006 року Хмель ницькою нафтобазою №2 було ві дпущено дизпаливо ФГ „Олімп” в кількості 9,236 тони на суму 39174,25 грн. Розрахунки за паливо ФГ „ Олімп” провело в серпні 2006 рок у шляхом внесення готівки в к асу в сумі 29000 грн. та через розр ахунковий рахунок 17.08.2006 року в с умі 5000 грн. та 18.08.2006 року в сумі 5400 г рн. На 10.06.2008 року по даних бухгал терського обліку рахується к редиторська заборгованість перед ФГ”Олімп” в сумі 38,75 грн. З посадовими особами ФГ „Олі мп” у тому числі ОСОБА_1 во на особисто не знайома.
Свідок ОСОБ А_35 , пояснила, що вона працю є в філії №10 „Хмельницька” ТОВ „НК Альфа Нафна” з 2005 року на п осаді бухгалтера. 14.08.2006 року сум у 29000 грн. вносила в касу підпри ємства жінка - керівник ФГ „Ол імп” за отримане дізпальне .
Окрім показів свідк ів, даних в судовому засідан ні, вина підсудної у скоєн их злочинах стверджується показами свідків даними н а попередньому слідстві та зібраними по справі пись мовими доказами, а саме :
-Договором №1286 від 24.01.2007 року н а ім' я ОСОБА_1 згідно яко го Спілка надає ОСОБА_1 кр едит в сумі 10000 грн. на умовах ст роковості, зворотності, ціль ового характеру використанн я, платності та забезпеченос ті. Строк надання кредиту - 12 місяців тобто до 24.01.2008 року. Ціл ьове призначення - споживчі потреби. Плата за користуван ня кредитом (відсотки) - 48% річ них від суми кредиту, забезпе чення кредиту - договір пор уки №1286 від 24.01.2007 року,
-Додатком до договору креди ту та строковим зобов' язан ням, які підписані сторонами ,
-Заявою ОСОБА_1 про нада ння для неї кредиту в сумі 10000 г рн. для ремонту будинку термі ном на 12 місяців,де зазначено , що загальна сума її доходів с тановить 1800 грн. на місяць,
-Копією паспорту та іденти фікаційного коду ОСОБА_1,
-Довідкою №40 про доходи ОС ОБА_1 вказана довідка підпи сана від імені керівника - О СОБА_1 та від імені головног о бухгалтера - ОСОБА_1, а так ож скріплена круглою печатко ю ФГ „Олімп”.
-Копією паспорту та іденти фікаційного коду ОСОБА_10,
-Довідкою №34 про доходи ОС ОБА_10 зі змісту якої слідує , що ОСОБА_10 працює в ФГ „Ол імп” свинаркою з 01.07.2004 року за о станніх 6 місяців вона отриму вала заробітну плату в розмі рі 4181 грн., довідка підписана ві д імені керівника - ОСОБА_1 та від імені головного бухга лтера - ОСОБА_1, а також скрі плена круглою печаткою ФГ „О лімп”.
-Копією паспорту та ідентиф ікаційного коду ОСОБА_9
-Довідкою №26 про доходи ОС ОБА_9 із змісту документу сл ідує, що ОСОБА_9 працює в ФГ „Олімп” електриком-сварщико м з 14.01.2004 року, форма працевлашт ування - основна, за останні х 6 місяців він отримував заро бітну плату в розмірі 5483 грн., д овідка підписана від імені к ерівника - ОСОБА_1 та від ім ені головного бухгалтера - ОСОБА_1, а також скріплена к руглою печаткою ФГ „Олімп”.
-Довідкою №39 про доходи ОС ОБА_8 з якої слідує, що ОСОБ А_8 працює в ФГ „Олімп” шофер ом-експедитором з 01.07.2004 року, фо рма працевлаштування - осно вна,Зза останніх 6 місяців він отримував заробітну плату в розмірі 3900 грн., довідка підпи сана від імені керівника - О СОБА_1 та від імені головног о бухгалтера - ОСОБА_1, а так ож скріплена круглою печатко ю ФГ „Олімп”.
-Копією паспорту та іденти фікаційного коду ОСОБА_8
-Договором поруки №1286 від 24.01.2 007 року на ім' я ОСОБА_9
-Договором поруки №1286 від 24.01.2 007 року на ім' я ОСОБА_8
-Договором поруки №1286 від 24.01.2 007 року на ім' я ОСОБА_10
Згідно вказаних договорів поручитель зобов' язується відповідати перед кредиторо м солідарно з боржником за ви конання зобов' язання боржн ика за договором про кредит № 1286 від 24.01.2007 року,
-Видатковим касовим ордеро м №94 від 24.01.2007 року на суму 10000 грн ., ордер засвідчено підписами головного бухгалтера та поз ичальника ОСОБА_1 ( а.с. 26)
-Довідкою Пенсійного фонду України, відповідно до якої с трахові внески з заробітної плати за період 01.07.2006 року по 01.01.20 07 року ФГ „Олімп” не перерахов увало, також згідно поданих і ндивідуальних відомостей ФГ „Олімп” за вказаний період з аробітна плата нараховувала ся ОСОБА_9 та ОСОБА_8 Да ні про заробітну плату праці вників ОСОБА_10 та ОСОБА_ 1 за 2006 рік не подавалися.( а.с. 3 0)
-Випискою з облікової картк и на ОСОБА_8 (а. с.31-32)
-Випискою з облікової карт ки на ОСОБА_9, (а. с.35-36)
-Довідкою Красилівської МД ПІ де відомості про доходи ОСОБА_9, ОСОБА_8, ОСОБ А_10 ОСОБА_1 Відомості про нарахування в ФГ „Олімп” дох оду вказаним працівникам в 3 к варталі 2006 року, відсутні. (а. с. 40)
-Статутом ФГ „Олімп ” , відповідно до ст..7 якого голо вою ФГ є його засновник який з дійснює управління справами та представляє інтереси ФГ п еред третіми особами. Голова керує всіма поточними справ ами ФГ. Голова ФГ укладає від і мені господарства угоди та в чиняє інші юридично значимі дії відповідно до законодавс тва України. (а.с.101)
-Наказом №1 про призначення голови правління ФГ „Олімп ” , відповідно до якого гол овою ФГ „Олімп” було признач ено ОСОБА_1 (а.с.113)
- Договором кредиту №12 85 від 24.01.2007 року на ім' я ОСОБА _2 згідно договору Спілка на дає ОСОБА_2 кредит в сумі 100 00 грн. на умовах строковості, з воротності, цільового характ еру використання, платності та забезпеченості, строк над ання кредиту - 12 місяців тобт о до 24.01.2008 року, цільове признач ення - споживчі потреби, пла та за користування кредитом (відсотки) - 48% річних від суми кредиту, забезпечення креди ту - договір поруки №1285 від 24.01. 2007 року.,
-Копією паспорту та іденти фікаційного коду ОСОБА_14
-Довідкою №43 про доходи ОС ОБА_2 з якої слідує, що ОСО БА_2 працює в ФГ „Олімп” заст упником голови (по тексту - „ зам”) з 01.07.2004 року. Форма працевл аштування - основна. За оста нніх 6 місяців він отримував з аробітну плату в розмірі 1800 гр н. щомісячно, всього за шість м ісяців він отримав заробітну плату в розмірі 10800 грн. Довідк а підписана від імені керівн ика - ОСОБА_1 та від імені го ловного бухгалтера - ОСОБА_ 1, а також скріплена круглою печаткою ФГ „Олімп”.
-Копією паспорту та ідентиф ікаційного коду ОСОБА_11
-Довідкою №33 про доходи О СОБА_11 з якої слідує, що ОС ОБА_11 працює в ФГ „Олімп” еко номістом з 01.07.2004 року,форма прац евлаштування - основна, за о станніх 6 місяців він отримув ав заробітну плату в розмірі 600 грн. в місяць, за 6 місяців- 3600 грн., довідка підписана від ім ені керівника - ОСОБА_1 та в ід імені головного бухгалтер а - ОСОБА_1, а також скріплен а круглою печаткою ФГ „Олімп ”.
-Копією паспорту та ідентиф ікаційного коду ОСОБА_12
-Довідкою №42 про доходи ОС ОБА_12 з якої слідує, що ОСО БА_12 працює в ФГ „Олімп” заві дуючим майстернею з 01.07.2004 року,ф орма працевлаштування - осн овна, за останніх 6 місяців він отримував заробітну плату в розмірі 600 грн. в місяць, Всього за шість місяців отримав 2500 г рн., довідка підписана від іме ні керівника - ОСОБА_1 та ві д імені головного бухгалтера - ОСОБА_1, а також скріплена круглою печаткою ФГ „Олімп” ,
-Копією паспорту та іденти фікаційного коду ОСОБА_13
- Довідкою №23 про доходи ОСОБА_13 з якої слідує, що О СОБА_13 працює в ФГ „Олімп” до глядачкою свиней з 25.05.2005 року, ф орма працевлаштування - осн овна., за останніх 6 місяців во на отримала заробітну плату в розмірі 5112 грн., довідка підп исана від імені керівника - ОСОБА_1 та від імені головно го бухгалтера - ОСОБА_1, а та кож скріплена круглою печатк ою ФГ „Олімп”.
-Договором поруки №1285 від 24.01.2 007 року на ім' я ОСОБА_11,
-Договором поруки №1285 від 24.01.2 007 року на ім' я ОСОБА_12
-Договір поруки №1285 від 24.01.2007 ро ку на ім' я ОСОБА_13 зі змісту яких слідує, що пор учитель зобов' язується від повідати перед кредитором со лідарно з боржником за викон ання зобов' язання боржника за договором про кредит №1285 ві д 24.01.2007 року в тому ж обсязі як і б оржник,
- Претензією про пога шення суми заборгованості по кредиту, процентів та пені зг ідно кредитного договору на ім' я ОСОБА_12 станом на 15.11 .2007 року заборгованість стан овить 17 324, 93 грн., з яких кредит - 10 000 грн., проценти - 7 324, 93 грн.,
- Договором кредиту №1264 ві д 15.01.2007 року на ім' я ОСОБА_5, згідно договору Спілка нада є ОСОБА_5 кредит в сумі 10000 г рн. на умовах строковості, зво ротності, цільового характер у використання, платності та забезпеченості, строк надан ня кредиту - 12 місяців тобто до 15.01.2008 року,ц ільове призначен ня - споживчі потреби, плата за користування кредитом (ві дсотки) - 48% річних від суми кр едиту, забезпечення кредиту - договір поруки №1264 від 15.01.2007 р оку,
- Заявою ОСОБА_5, яка м істить прохання надати для н ього кредит в сумі 10000 грн. для „ свадьби” терміном на 12 місяці в, загальна сума його доходів становить 1227 грн. на місяць.
- Копія паспорту та ідент ифікаційного коду ОСОБА_5 ,
- Довідкою №12 про доходи ОСОБА_5 з якої слідує, що О СОБА_5 працює в ФГ „Олімп” на посаді сторожа-тракториста з 17.09.2005 року, форма працевлаштув ання - основна, за останніх 6 місяців він отримав заробітн у плату в розмірі 7300,10 грн., довід ка підписана від імені керів ника - ОСОБА_1 та від імені г оловного бухгалтера - ОСОБА _1, а також скріплена круглою печаткою ФГ „Олімп”.
-Копією паспорту та ідентиф ікаційного коду ОСОБА_4
-Копіяєюпаспорту та іденти фікаційного коду ОСОБА_7
- Довідкою №13 про доходи ОСОБА_4 з якої слідує, що ОС ОБА_4 працює в ФГ „Олімп” сви наркою з 17.09.2005 року,форма працев лаштування - основна, за ост анніх 6 місяців вона отримала заробітну плату в розмірі 4210 г рн., довідка підписана від іме ні керівника - ОСОБА_1 та ві д імені головного бухгалтера - ОСОБА_1, а також скріплена круглою печаткою ФГ „Олімп” .
-Довідкою №15 про доходи ОС ОБА_7 з якої слідує, що ОСО БА_7 працює в ФГ „Олімп” різн оробочим з 01.07.2005 року, форма пра цевлаштування - основна, за останніх 6 місяців він отрим ав заробітну плату в розмірі 2096 грн., довідка підписана від імені керівника - ОСОБА_1 т а від імені головного бухгал тера - ОСОБА_1, а також скріп лена круглою печаткою ФГ „Ол імп”.
-Договором поруки №1265 від 15.01.200 7 року на ім' я ОСОБА_7 з яко го слідує, що поручитель зобо в' язується відповідати пер ед кредитором солідарно з бо ржником за виконання зобов' язання боржника за договором про кредит №1265 від 15.01.2007 року,
-Договором поруки №1265 від 15.01.200 7 року на ім' я ОСОБА_4 згідно якого поручитель зо бов' язується відповідати п еред кредитором солідарно з боржником за виконання зобов ' язання боржника за договор ом про кредит №1265 від 15.01.2007 року
- Договором кредиту № 1307 від 05.02.2007 року на ім' я ОСОБА _8 ,згідно договору Спілка н адає ОСОБА_8 кредит в сумі 10000 грн. на умовах строковості, зворотності, цільового хара ктеру використання, платност і та забезпеченості, строк на дання кредиту - 12 місяців тоб то до 05.02.2008 року, цільове призна чення - споживчі потреби, пл ата за користування кредитом (відсотки) - 48% річних від суми кредиту, забезпечення креди ту - договір поруки №1307 від 05.02. 2007 року
-Заявою ОСОБА_8 з проханн ям надати для нього кредит в с умі 10000 грн. для ремонту терміно м на 12 місяців, загальна сума й ого доходів становить 1200 грн. н а місяць,
-Копія паспорту та ідентифі каційного коду ОСОБА_8
-Довідкою №33 про доходи ОС ОБА_8 з якої слідує, щ о ОСОБА_8 працює в ФГ „Олім п” на посаді шофера-трактори ста з 01.07.2004 року, форма працевла штування - основна, за остан ніх 6 місяців він отримав заро бітну плату в розмірі 7200 грн., д овідка підписана від імені к ерівника - ОСОБА_1 та від ім ені головного бухгалтера - ОСОБА_1, а також скріплена кр углою печаткою ФГ „Олімп”.
-Довідкою №42 про доходи ОС ОБА_3 з якої слідує, що ОСОБ А_3 працює в ФГ „Олімп” юрист ом з 01.04.2004 року, форма працевлаш тування - основна, за останн іх 6 місяців він отримав зароб ітну плату в розмірі 6600 грн., до відка підписана від імені ке рівника - ОСОБА_1 та від іме ні головного бухгалтера - О СОБА_1, а також скріплена кру глою печаткою ФГ „Олімп”.
-Довідкою №43 про доходи ОС ОБА_15 з якої слідує, що ОСОБ А_15 працює в ФГ „Олімп” догля дачкою свиней-різноробочою з 01.07.2004 року, форма працевлаштува ння - основна, за останніх 6 м ісяців вона отримувала насту пну заробітну плату, а саме: в серпні - 1210,80 грн., в вересні - 1243,20 грн., в жовтні - 1217,10 грн., в лис топаді - 1133,40 грн., в грудні - 1197 ,50 грн. та в січні - 1200 грн. Довідка підписана від імені керівни ка - ОСОБА_1 та від імені гол овного бухгалтера - ОСОБА_1 , а також скріплена круглою пе чаткою ФГ „Олімп”.
-Копією паспорту та ідентиф ікаційного коду ОСОБА_3,
-Договором поруки №1307 від 05.02.2 007 року на ім' я ОСОБА_47 з я кого слідує, що
поручитель зобов' язуєтьс я відповідати перед кредитор ом солідарно з боржником за в иконання зобов' язання борж ника за договором про кредит №1307 від 05.02.2007р.,
-Договором поруки №1307 від 05.02 .2007 року на ім' я ОСОБА_15 з я кого слідує, що
поручитель зобов' язуєтьс я відповідати перед кредитор ом солідарно з боржником за в иконання зобов' язання борж ника за договором про кредит №1307 від 05.02.2007 року (а. с.143),
-Видатковим касовим ордеро м №92 від 24.01.2007 року, відповідно до якого 24.01.2007 року в кредитній сп ілці „Альянс” ОСОБА_2 на п ідставі договору №1285 від 24.01.2007 ро ку отримав грошові кошти сум і 10000 грн. (а. с.23),
-Видатковим касовим ордеро м №53 від 15.01.2007 року, відповідно до якого 15.01.2007 року в кредитній сп ілці „Альянс” ОСОБА_5 на п ідставі договору №1264 від 15.01.2007 ро ку отримав грошові кошти сум і 10000 грн. (а. с.37),
-Видатковим касовим ордеро м №142 від 05.02.2007 року, відповідно д о якого 05.02.2007 року в кредитній с пілці „Альянс” ОСОБА_8 на підставі договору №1307 від 05.02.2007 р оку отримав грошові кошти су мі 10000 грн. (а. с.50)
-довідкою Пенсійного фонду України, відповідно до якої з а період з 01.07.2006 року по 01.01.2007 року заробітна плата нарахувала ся наступним працівникам: О СОБА_2, ОСОБА_12, ОСОБА_4 , ОСОБА_7, ОСОБА_5, ОСОБ А_8, ОСОБА_11 Дані про зароб ітну плату ОСОБА_13., ОСОБ А_3 та ОСОБА_15 за 2006 рік не п одавалися (а. с.85),
-індивідуальними відомост ями про застраховану особу ОСОБА_2, відповідно до якої в 2006 році в ФГ „Олімп” ОСОБА_2 нараховувалася наступна за робітна плата, а саме: за періо д липень- грудень- 800 грн. що місячно. (а. с.86),
- індивідуальними відом остями про застраховану особ у ОСОБА_12, відповідно до як ої в 2006 році в ФГ „Олімп” ОСОБ А_12 нараховувалася наступн а заробітна плата, а саме: в ли пні - 411 грн., в період серпня- листопада - 800 грн. щомісячно , в грудні - 406,85 грн. (а. с.87),
-індивідуальними відомост ями про застраховану особу ОСОБА_4, відповідно до якої в 2006 році в ФГ „Олімп” ОСОБА_4 нараховувалася наступна за робітна плата, а саме: в липні - 138,65 грн., в серпні - 21,15 грн., в г рудні - 32,90 грн. (а. с.88),
-індивідуальними відомост ями про застраховану особу ОСОБА_7, відповідно до якої в 2006 році в ФГ „Олімп” ОСОБА_7 нараховувалася наступна за робітна плата, а саме: в липні - 414,97 грн., в серпні - 493,66 грн., в в ересні - 788,30 грн., в грудні - 56,40 грн. (а. с.89),
-індивідуальними відомост ями про застраховану особу ОСОБА_5, відповідно до якої в 2006 році в ФГ „Олімп” ОСОБА_5 нараховувалася наступна за робітна плата, а саме: в липні - 133,95 грн., в серпні - 21,15 грн., в г рудні - 278,90 грн. (а. с.90),
- індивідуальними відом остями про застраховану особ у ОСОБА_8, відповідно до як ої в 2006 році в ФГ „Олімп” ОСОБ А_8 нараховувалася наступна заробітна плата, а саме: в пер іод липень-жовтень - 375 грн. що місячно, в листопаді - 100,96 грн ., в грудні заробітна плата не нараховувалася( а. с.91),
-індивідуальними відомост ями про застраховану особу ОСОБА_11, відповідно до якої в 2006 році в ФГ „Олімп” ОСОБА_11 нараховувалася наступна з аробітна плата, а саме: в липні - 711 грн., в період серпня-жовт ня - 600 грн. щомісячно, в листоп аді-614,03 грн., в грудні - 600 грн. (а. с .92),
-довідкою Красилівської МД ПІ, відповідно до якої в 4 квар талі 2006 року в ФГ „Олімп” сума н арахованого доходу ОСОБА_2 становить 2292 грн., ОСОБА_11 - 1733,14 грн., ОСОБА_8 - 457,95 грн. , ОСОБА_5 - 267,75 грн., ОСОБА_7 - 54,72 грн., ОСОБА_4 - 31,90 грн ., ОСОБА_12 - 1384,88 грн. Відомос ті про нарахування в ФГ „Олім п” доходу ОСОБА_13, ОСОБА _3 та ОСОБА_15, відсутні. (а. с.96-97),
- Договором купівлі-п родажу №149 від 12.10.2006 року в ідповідно до якого продавець -Теофіпльський цукровий за вод передає у власність поку пця - ФГ „Олімп” дефекат в кіль кості 2232 тон по ціні 1 грн. за одн у тону в тому числі ПДВ на зага льну суму 2232 грн.
-Податковою накладною №7604 в ід 12.10.2006 року. на продажу дефе кату,
-Накладною №7604 від 12.10.2006 року н а видачу дефекату з заводу ,
- Банківською випискою про перерахування грошов их коштів в сумі 2232 грн. за деф екат ФГ „Олімп”,
-Договором купівлі-продаж у №172 від 12.10.2006 року відпов ідно до якого продавець пере дає у власність покупця дефе кат в кількості 3000 тон по ціні 1 грн. за одну тону в тому числі ПДВ на загальну суму 3000 грн (а. с .243 том №1),
-Рахунком №335 від 10.08.2006 року. 10.08.2006 року. з якого слідує, що поста чальник - ВАТ „Теофіпольськ ий цукровий завод” видає пла тнику - ФГ „Олімп” рахунок н а оплату дефекату в кількост і 2232 тон ціною 0,833, загальною вар тістю 1860, ПДВ - 372, всього на заг альну суму 2232 грн.,
-Накладною №7604 від 12.10.2006 року,
-Податковою накладною №7604 в ід 12.10.2006 року,
-Примірником №2 платіжного доручення №39 (виписка банку),
-Випискою банку за особовим рахунком №НОМЕР_1 за 30.10.2006 ро ку . про надходження ві д головного управління агроп ромислового розвитку Хмельн ицької ОДА коштів в сумі 68276,26 г рн. з призначенням - частков а компенсація вартості прове дених робіт з хімічної меліо рації грунтів відповідно до акту №11 від 16.10.2006 року.
- Випискою банку за особови м рахунком №НОМЕР_1 за 31.10.2006 р оку підтверджуючою ,що ОСОБА_1, паспорт серії НА 792739, виданий Красилівським РВ УМВС, отримала в дирекції АПП Б „Аваль” на підставі чеку ЛА 9335844 грошові кошти в сумі 67594 грн. з призначенням - на купівлю товарів, оплату послуг і за ви конані роботи(а. с.25 том №2),
-безпосередньо документац ією, вилученою під час слідст ва в ОСОБА_11, а саме : рахунк ом №355 від 10.08.2006 року Теофіпольсь кого цукрового заводу, накла дною №7604 від 12.10.2006 року Теофіполь ського цукрового заводу, под атковою накладною №7604 від 12.10.2006 р оку Теофіпольського цукрово го заводу. примірником №2 плат іжного доручення №39 від 13.10.2006 ро ку, випискою банку за особови м рахунком №НОМЕР_1 від 30.10.20 06 року, випискою банку за особ овим рахунком №НОМЕР_1 від 31.10.2006 року (а. с.16-24 том №2),
- протоколом огляду докумен тів від 20.03.2008 року,а саме зведен ого реєстру виконаних робіт з вапнування кислих грунтів ФГ „Олімп” с.Великі Зозулинц і Красилівського району (а. с.1 3 том №2)
-безпосередньо зведеним ре єстром виконаних робіт з вап нування кислих грунтів ФГ „О лімп” с.Великі Зозулинці Кра силівського району. (а. с.4 том № 2)
- Актом „Про приймання р обіт з хімічної меліорації г рунтів” №11 від 16.10.2006 року,
- Актом „Про прийман ня робіт з хімічної меліорац ії грунтів” №11 від 16.10.2006 року.
-Проектно-кошторисною доку ментація на вапнування кисли х грунтів ФГ „Олімп” с.В.Зозул енці Красилівського району .
- Кошторисом витрат на викон ання робіт з вапнування грун тів ФГ „Олімп” с.Великі Зозул инці Красилівського району.
-Реєстром подорожніх лист ів на перевезення дефекату , зі змісту документу слід ує, що в період з 11.08.06 до 27.09.06 водій ОСОБА_30 здійснив 27 поїздок автомобілем марки МАЗ-53371 д.з.№ НОМЕР_2 і всього перевіз ва нтажу в кількості 1006 тон. Зокре ма найбільша кількість ванта жу - 42 тони була перевезена н им в такі дні як 14.08.06 подорожній лист №402, 18.08.06 подорожній лист № 429, 28.08.06 подорожній лист №437, 04.09.06 по дорожній лист №506, 13.09.06 подорожн ій лист №531. В період з 11.08.06 до 12.10.06 в одій ОСОБА_38 здійснив 43 пої здки автомобілем марки ЗІЛ-130 д.з.№НОМЕР_3 і всього перев із вантажу в кількості 1226 тон. З окрема найбільша кількість в антажу перевезена
15.09.06 подорожній лист №547 - 47 то н. Загальна кількість дефека ту - 2232 тони, відповідає тій кі лькості яка вказана у коштор исі 2232 тони.
-Обліковими листами тракто риста-машиніста,
- Шляхові листи вантажного а втомобіля (а. с.150 том №2),
-документацією, яка була вил учена в Головному управління агропромислового розвитку Х мельницької ОДА, а саме: актом „Про приймання робіт з хіміч ної меліорації грунтів” від 16.10.2006 року №11, актом „Про прийман ня робіт з хімічної меліорац ії грунтів” від 16.10.2006 року №11 (дру гим екземпляром), проектно-ко шторисною документацією, кош торисом витрат на виконання робіт з вапнування грунтів Ф Г «Олімп», реєстром подорожн іх листів на перевезення деф екату з Теофіпольського цукр ового заводу транспортом ФГ „Олімп”, обліковими листами ФГ «Олімп» на навантаження д ефекату, обліковими листами ФГ «Олімп» на внесення дефек ату, шляховими листи ФГ «Олім п» на перевезення дефекату (а . с.33-147 том №2),
- Грошовим чеком серії ЛА №93 35843 від 20.10.2006 року.,
- Грошовим чеком серії ЛА №93 35844 від 31.10.2006 року на закупк у ПММ ОСОБА_1
(а. с.231 том №1),
-грошовими чеками серії ЛА № 9335843 від 20.10.2006 року та серії ЛА №9335844 від 31.10.2006 року. (а. с.229-230 том №1)
- актом „Про приймання робіт з хімічної меліорації грунт ів” №22 від 20.12.2006 року,
-Реєстром подорожніх листі в на перевезення дефекату з Т еофіпольського цукрового за воду транспортом ФГ „Олімп”.
-Проектно-кошторисною доку ментацією на вапнування кисл их грунтів ФГ „Олімп” с.В.Зозу ленці Красилівського району .
-Обліковими листами тракто риста-машиніста . (а. с.199 т ом №2),
- документацією, яка бул а вилучена 12.03.2008 року з кабінету начальника управління агроп ромислового розвитку Красил івської РДА ОСОБА_24, а саме : актом „Про приймання робіт з хімічної меліорації грунтів ” від 20.12.2006 року №22, реєстром подо рожніх листів на перевезення дефекату з Теофіпольського цукрового заводу транспорто м ФГ „Олімп”, проектно-коштор исною документацією на вапну вання кислих грунтів ФГ „Олі мп” с.В.Зозуленці Красилівсь кого району, обліковими лист ами тракториста-машиніста. (а . с.155-198 том №2),
-порядком використання кош тів обласного бюджету на опл ату робіт пор вапнуванню кис лих грунтів, істрацій (а. с.149 то м №1)
-довідкою Головного управл іння агропромислового розви тку Хмельницької ОДА відпов ідно до якої кошти обласного бюджету в сумі 68276,26 грн. дійсно поступили на рахунок ФГ „Олі мп” с.Великі Зозулинці голов ою правління якого є ОСОБА_ 1 ( а. с.137 том №1)
-довідкою Головного управл іння державного казначейств а України у Хмельницькій обл асті, відповідно до якої, за ра хунок коштів обласного бюдже ту у 2006 році ФГ „Олімп” було пер ераховано 68276,26 грн. на часткову компенсацію вартості провед ених робіт з хімічної меліор ації ґрунтів згідно акта №11 ві д 12.10.2006 року на рахунок №НОМЕР _1.
(а. с.147 том №1)
-довідкою про рух коштів по рахунку №НОМЕР_1, що належ ить ФГ „Олімп” (а. с.157 том №1)
-випискою банку по рахунку № НОМЕР_1 ФГ „Олімп” за жовте нь 2006 року вилученої в ВАТ „Рай ффайзен банк Аваль”, яка п ідтверджує дані довідки про рух коштів по рахунку №НОМЕ Р_1, що належить ФГ „Олімп” за 2006 рік. (а. с.227 том №1)
-наказом №26 від 18.10.2006 року про створення комісіі в складі ОСОБА_41, ОСОБА_32, ОСОБ А_48, ОСОБА_42, ОСОБА_49, ОСОБА_50 та ОСОБА_51 (а. с.170 т ом №1),
протоколом №1 від 18.10.2006 року за сідання комісії по визначенн ю сільськогосподарських під приємств Красилівського рай ону по вапнуванню грунтів, ві дповідно до якого комісія ви рішила включити ФГ „Олімп” с .В.Зозуленці та ФГ „Житниця” с .Щиборівка в список на розгля д обласної комісії (а. с.171 том № 1),
-протоколом №5 від 20.10.2006 року за сідання комісії по використа нню коштів обласного бюджету на оплату робіт по вапнуванн ю кислих грунтів Головного у правління агропромислового розвитку облдержадміністра ції, відповідно до якого комі сія вирішила виділити для ча сткового відшкодування варт ості проведених робіт по вап нуванню кислих грунтів ФГ „О лімп” Красилівського району - 68,3 тис. грн. (а. с.148 том №2)
-розподілом коштів на оплат у робіт по вапнуванню кислих грунтів, відповідно до якого ФГ „Олімп” с.В.Зозуленці Крас илівського району було виділ ено коштів в сумі 68276,26 грн.
(а. с.149 том №2 )
- Кредитним договором №12 2-С від 05.07.2007 року на ім' я ОСОБ А_5 змісту договору слідує, щ о кредитна спілка надає ОСО БА_5 кредит в сумі 5000 грн. стро ком на 36 місяців з 05.07.2007 року по 05.0 7.2010 року,плата за користування кредитом (відсотки) - 42% річни х від суми кредиту, цільове пр изначення - споживчі потреб и, забезпечення кредиту: дого вір поруки №122-1 від 05.07.2007 року з ОСОБА_16 та договір поруки №1 22-2 від 05.07.2007 року з ОСОБА_17,
- заявою на отримання кре диту ОСОБА_5
-Довідкою №52 про доходи ОС ОБА_5 з якої слідує, що ОСО БА_5 працює в ФГ „Олімп” трак тористом-шофером з 15.07.2007 року, ф орма працевлаштування - осн овна, за останніх 6 місяців він отримав заробітну плату в ро змірі 4300 грн. Довідка підписан а від імені керівника - ОСОБ А_1, а також від імені головно го бухгалтера ОСОБА_10 та с кріплена круглою печаткою ФГ „Олімп”.
-Договором поруки №122-1 від 05.07. 2007 року на ім' я ОСОБА_16 згідно якого поручитель добровільно бере на себе зоб ов' язання перед кредитором виконати зобов' язання борж ника по поверненню кредиту у розмірі 5000 грн.
-Анкетні відомості поручит еля ОСОБА_16 де зазн ачено місце роботи - ФГ „Олі мп”, посада - бухгалтер,
- Довідкою №59 про доходи ОСОБА_16 з якої слідує, що О СОБА_16 працює бухгалтером Ф Г „Олімп”. За останніх 6 місяці в вона отримала заробітну пл ату в розмірі 4650 грн.
-Договором поруки №122-2 від 05.07. 2007 року на ім' я ОСОБА_17 згідно якого поручитель д обровільно бере на себе зобо в' язання перед кредитором в иконати зобов' язання боржн ика по поверненню кредиту у р озмірі 5000 грн.
- Анкетними відомості пору чителя ОСОБА_17 де в казане місце роботи - ФГ „Ол імп”, посада - заступник гол ови.
-Довідка №69 про доходи ОСО БА_52 з якої слідує, що О СОБА_17 працює заступником г олови ФГ „Олімп”, форма праце влаштування - основна, за ос танніх 6 місяців вона отримал а заробітну плату в розмірі 465 0 грн.
-Видатковим касовим ордеро м №241. Зі змісту вказаног о документу слідує що кредит на спілка „КС Еталон” 05.07.2007 року , на підставі кредитного дого вору №122-С від 05.07.2007 року, видала ОСОБА_5 5000 грн. (а. с.150 Том №1 ),
- Кредитним договором № 126-І від 10.07.2007 року на ім' я ОСОБ А_4 з якого слідує, що кредитн а спілка надає ОСОБА_4 кре дит в сумі 5000 грн. строком на 36 мі сяців з 10.07.2007 року по 10.07.2010 року,пла та за користування кредитом (відсотки) - 42% річних від суми кредиту, цільове призначенн я - для весілля, забезпеченн я кредиту: договір поруки №126-1 в ід 10.07.2007 року з ОСОБА_3 та дог овір поруки №126-2 від 10.07.2007 року з ОСОБА_18,
-заява на отримання кредиту ОСОБА_4 з проханням надат и їй кредит в розмірі 5000 грн. дл я весілля, де ОСОБА_4 вказа ла, що працює в ФГ „Олімп” на п осаді зав свиноферми на прот язі 15 років, щомісячний дохід сім' ї складає 2050 грн.,
-Довідкою №51 про доходи ОС ОБА_4 з якої слідує, що ОСО БА_4 працює в ФГ „Олімп” зав с винофермою, форма працевлашт ування - основна, за останні х 6 місяців вона отримала зар обітну плату в розмірі 8950 грн.
-Договором поруки №126-1 від 10.07. 2007 року на ім' я ОСОБА_3 . з гідно договору поручите ль добровільно бере на себе з обов' язання перед кредитор ом виконати зобов' язання бо ржника по поверненню кредиту у розмірі 5000 грн.
-Анкетними відомостями по ручителя ОСОБА_3 де ОСОБА_3 вказав серед інших а нкетних даних, такі відомост і як місце роботи - Великозо зулинецька сільська рада, по сада - сільський голова.
-Довідкою про доходи ОСОБ А_3 з якої слідує, що ОСОБА_3 працює сільським го ловою в Великозозулинецькій сільській раді, за останніх 6 місяців він отримав заробітн у плату в розмірі 7117 грн.,
-Договором поруки №126-2 від 10.07.20 07 року на ім' я ОСОБА_18 де поручитель добровільн о бере на себе зобов' язання перед кредитором виконати з обов' язання боржника по пов ерненню кредиту у розмірі 5000 г рн.
-Анкетними відомостями по ручителя ОСОБА_18 де вказані такі відомості як мі сце роботи - Хмельницька ма слосирбаза, посада - слюсар налагоджував,
- Довідкою №1464 для одержан ня кредиту з якої сліду є, що ОСОБА_18 працює слюсар ем налагоджувачем ЗАТ „Хмель ницька маслосирбаза”, форма працевлаштування - основна , загальна сума доходу за оста нніх 6 місяців складає 6151,92 грн.,
- Видатковим касовим орд ером №250 . згідно якого к редитна спілка „КС Еталон” 10.0 7.2007 року, на підставі кредитног о договору №126-І від 10.07.2007 року, ви дала ОСОБА_4 5000 грн. (а. с.163 Т ом №1),
-Кредитним договором №143-І в ід 02.08.2007 року на ім' я ОСОБА_10 з якого слідує, що кредитна с пілка надає ОСОБА_10. креди т в сумі 2500 грн. строком на 12 міся ців з 02.08.2007 року по 02.08.2008 року, плат а за користування кредитом (в ідсотки) - 44% річних від суми к редиту, цільове призначення - для навчання, забезпеченн я кредиту: договір поруки №143 в ід 02.08.2007 року з ОСОБА_1
-Заявою на отримання кредит у ОСОБА_10 з проханням нада ти їй кредит в розмірі 2500 грн. д ля навчання, де ОСОБА_10 вк азала, що працює в ФГ „Олімп” н а посаді робочої на свинофер мі,Щомісячний дохід сім' ї с кладає 2000 грн.,
-Довідкою №54 про доходи ОС ОБА_10 де вказано, що ОСОБА _10 працює в ФГ „Олімп” робочо ю на свинофермі, форма працев лаштування - основна, за ост анніх 6 місяців вона всього от римала заробітну плату в роз мірі 6900 грн.,
-Договором поруки №143 від 02.08.2007 року на ім' я ОСОБА_1 з яко го поручитель добровільно бе ре на себе зобов' язання пер ед кредитором виконати зобов ' язання боржника по поверне нню кредиту у розмірі 2500 грн.
-Анкетними відомостями по ручителя ОСОБА_1 де вказано місце роботи - ФГ „ Олімп”, посада - голова, в гр афі „Наявність кредитних зоб ов' язань перед іншими фінан совими установами” проставл ено прочерк,
-Довідкою про доходи ОСОБ А_1 де зазначено, що ОСОБА_1 працює головою ФГ „О лімп”,форма працевлаштуванн я - основна,за останніх 6 міся ців вона отримала заробітну плату в розмірі 10800 грн.,
- Видатковим касовим орд ером №284 . де вказано, що к редитна спілка „КС Еталон” 02.0 8.2007 року, на підставі кредитног о договору №143-І від 02.08.2007 року, ви дала ОСОБА_10 2500 грн. (а. с.173 Т ом №1)
-Кредитним договором №146-К ві д 07.08.2007 року на ім' я ОСОБА_1 з якого слідує, що кредитна с пілка надає ОСОБА_1 кредит в сумі 5000 грн. строком на 24 місяц і з 07.08.2007 року по 07.08.2009 року,п лата з а користування кредитом (від сотки) - 42% річних від суми кре диту, цільове призначення - для розвитку бізнесу, забезп ечення кредиту: договір пору ки №146-1 від 07.08.2007 року з ОСОБА_13 та договір поруки №146-2 від 07.08.2007 р оку з ОСОБА_7
-Заявою на отримання кредит у ОСОБА_1 ,
-Довідка №58 про доходи ОСО БА_1 з якої слідує, що ОСОБА _1 працює головою ФГ „Олімп” , форма працевлаштування - о сновна, за останніх 6 місяців в она всього отримала заробітн у плату в розмірі 10800 грн.
-Договором поруки №146-1 від 07.08. 2007 року на ім' я ОСОБА_13 де поручитель добровільн о бере на себе зобов' язання перед кредитором виконати з обов' язання боржника по пов ерненню кредиту у розмірі 5000 г рн. де вказано місце роботи - ГВП „Надія”, посада - прода вець експедитор,
-Довідка про доходи ОСОБА _13 з якої слідує, що О СОБА_13 працює продавцем-екс педитором ГВП „Надія”, за ост анніх 6 місяців вона отримала заробітну плату в розмірі 6100 грн. Довідка підписана від ім ені керівника - ОСОБА_19 т а головного бухгалтера - О СОБА_20, а також скріплена кру глою печаткою ГВП „Надія”.
-Договором поруки №146-2 від 07.08.20 07 року на ім' я ОСОБА_7 де поручитель добровільно бере на себе зобов' язання п еред кредитором виконати зоб ов' язання боржника по повер ненню кредиту у розмірі 5000 грн .
-Анкетними відомостями пор учителя ОСОБА_7 де в казано місце роботи - ФГ ”Ол імп”, посада - тракторист.
-Довідка про доходи ОСОБА _7 з якої слідує, що О СОБА_7 працює трактористом ФГ „Олімп”, форма працевлашт ування - основна, за останні х 6 місяців він отримав зароб ітну плату в розмірі 5690 грн. Дов ідка підписана від імені кер івника - ОСОБА_1, а також від імені головного бухгалтера ОСОБА_16 та скріплена кругл ою печаткою ФГ „Олімп”.
-Видатковим касовим ордеро м №289 . де кредитна спілка „КС Еталон” 07.08.2007 року, на підст аві кредитного договору №146-К від 07.08.2007 року, видала ОСОБА_1 5000 грн.
(а. с.186 Том №1)
-Кредитним договором №187-С ві д 26.09.2007 року на ім' я ОСОБА_21 з якого слідує, що кредитна сп ілка надає ОСОБА_21 кредит в сумі 4500 грн. строком на 24 місяц і з 26.09.2007 року по 26.09.2009 року, плата з а користування кредитом (від сотки) - 42% річних від суми кре диту, цільове призначення - для споживчих потреб, забезп ечення кредиту: договір пору ки №187-1 від 26.09.2007 року з ОСОБА_5 та договір поруки №187-2 від 26.09.2007 р оку з ОСОБА_1
-Заявою на отримання кредит у ОСОБА_21,
- Довідкою №178 про доходи ОСОБА_21 з якої слідує, що ОСОБА_21 працює шофером ФГ „О лімп”, форма працевлаштуванн я - основна,за останніх 6 міся ців він отримав заробітну пл ату в розмірі 3600 грн.
-Договором поруки №187-1 від 26.0 9.2007 року на ім' я ОСОБА_5 де поручитель добровільн о бере на себе зобов' язання перед кредитором виконати з обов' язання боржника по пов ерненню кредиту у розмірі 4500 г рн. ,
- Анкетними відомостями поручителя ОСОБА_5 де вказано як місце роботи - ФГ „Олімп”, посада - тракто рист-комбайнер, довідка про доходи відсутня,
-Договором поруки №187-2 від 26.09. 2007 року на ім' я ОСОБА_1
-Анкетними відомості поруч ителя ОСОБА_1 , довідка про доходи відсутня,
-Видатковим касовим ордеро м №378. згідно якого кред итна спілка „КС Еталон” 26.09.2007 ро ку, на підставі кредитного до говору №187-С від 26.09.2007 року, видал а ОСОБА_21 4500 грн. (а. с.197 Том №1)
-Кредитним договором №229-І ві д 02.11.2007 року на ім' я ОСОБА_17 згідно якого кредитна спілк а надає ОСОБА_17 кредит в су мі 5000 грн. строком на 36 місяці з 0 2.11.2007 року по 02.11.2010 року, плата за ко ристування кредитом (відсотк и) - 42% річних від суми кредиту , цільове призначення - для в есілля, забезпечення кредиту : договір поруки №229-1 від 02.11.2007 рок у з ОСОБА_5 та договір пору ки №229-2 від 02.11.2007 року з ОСОБА_4
-Заявою на отримання кредит у ОСОБА_17 ,
-Довідкою №199 про доходи ОС ОБА_17 з якої слідує, що ОСО БА_17 працює різноробочою в Ф Г „Олімп”, форма працевлашту вання - основна, За останніх 6 місяців вона отримала заро бітну плату в розмірі 7200 грн.
-Договором поруки №229-1 від 02.11. 2007 року на ім' я ОСОБА_5 де поручитель добровільн о бере на себе зобов' язання перед кредитором виконати з обов' язання боржника по пов ерненню кредиту у розмірі 5000 г рн.
-Договором поруки №229-2 від 02.11. 2007 року на ім' я ОСОБА_4 де поручитель добровільн о бере на себе зобов' язання перед кредитором виконати з обов' язання боржника по пов ерненню кредиту у розмірі 5000 г рн.
-Видатковим касовим ордеро м №463. де вказано, що кред итна спілка „КС Еталон” 02.11.2007 ро ку, на підставі кредитного до говору №229-І від 02.11.2007 року, видал а ОСОБА_17 5000 грн. (а. с.206 Том №1),
-протоколом огляду докумен тів від 09.06.2008 року, (а. с.208 Том №1)
(а. с. 139-149, 152-162, 165-172, 175-185, 188-196, 199-205 Том № 1)
-довідкою Красилівської МД ПІ, (а. с.115 Том №1),
-довідкою Пенсійного фонду України, (а. с.133 Том №1),
-статутом ФГ „Олімп” (а.с.118 Том №1),
-реєстраційними документа ми ФГ „Олімп”(а.с.116, 130 Том №1),
- Кредитним договором №014/5361/82/387 від 31.03.2006 року на ім' я ОСОБА_2 де вказано, що банк н адає ОСОБА_2 кредит в сумі 19500 грн. строком на 48 місяців з 31.0 3.2006 року по 30.03.2010 року, плата за ко ристування кредитом (відсотк и) - 19% річних від суми кредиту , комісія - 1%, цільове признач ення - споживчі цілі, забезп ечення кредиту: договір заст ави, іпотечний договір, письм ова гарантія, договір поруки , інші види забезпечення, на ви бір кредитора,
-Заявою ОСОБА_2,
-Додатковою угодою №1 до кр едитного договору №014/5361/82/387 від 3 1.03.2006 року. з якого слідує , що за угодою сторін було змін ено предмет договору на 50000 грн , за внесення змін до догов ору позичальник сплачує комі сію в розмірі 250 грн.
-Заявою-анкетою позичальни ка ОСОБА_2 де вказан о, бажана сума кредиту - 50000 гр н., особа яка може виступити ма йновим поручителем - ОСОБ А_1, місце роботи - ФГ „Олімп ”, посада - заступник керівн ика, стаж роботи на підприємс тві - 24 місяці, місце
роботи дружини - голова ФГ „Олімп”, розмір доходу за осн овним місцем роботи - 1100 грн., розмір доходу за основним мі сцем роботи поручителя - 1650 г рн., наявність нерухомості за адресою м.Красилів. вул..Кондр іна 7 ринковою вартістю - 150000 г рн., не має заборгованості за к редитами,
-Довідкою №36 про доходи ОС ОБА_2 де вказано, що за останн іх 6 місяців він отримував зар обітну плату в розмірі 1100 грн. щ омісячно,
-Копією паспорту та ідентиф ікаційного коду ОСОБА_2
-Договором поруки №011/5361/82/387/19 ві д 31.03.2005 року на ім' я ОСОБА_1
-Анкетою поручителя ОСОБ А_1
-Довідкою №38 про доходи ОС ОБА_1
-Копією паспорту та ідентиф ікаційного коду ОСОБА_1 Ко пією паспорту та ідентифікац ійного коду ОСОБА_53 Довір еністю ОСОБА_53,
-Договором іпотеки від 31.03.2006 року. укладений з ОСОБА_1, яка діє від імені ОСОБА_53 п о дорученню, яка є майновим по ручителем ОСОБА_2 - іпоте кодавець, предметом іпотеки є нерухоме майно - житловий будинок з надвірними будівл ями , що знаходиься за адресою с.Великі Зозулинці Красилів ського району вул..Перемоги 48, заставна вартість предмету іпотеки - 30024 грн.
-Договором застави від 29.05.2006 р оку . згідно якого перед ається в заставу заставодер жателю трактор ЮМЗ-6, 2001 року ви пуску вартістю 39592 грн., автомоб іль марки ЗІЛ ММЗ 554, 1992 року випу ску вартістю 8307 грн.
-Договором добровільного с трахування транспортних зас обів №10 від 30.05.2006 року. Договором застави від 29.05.2006 року . д е під заставу передається з ерно ячменю ярого, майбутньо го врожаю 2006 року, засіяного на площі 200 га, в кількості 3000 цнт., в артістю 105000 грн.
-Договором №3 добровільног о страхування посівів сільсь когосподарських культур від 30.05.2006 року.
-Договором застави від 29.05.2006 р оку. де заставодавець переда є в заставу заставодержателю автомобіль марки ГАЗ-53, 1991 року випуску, вартістю 4192 грн.
-Заявою на видачу готівки №К RS/332-46 від 31.03.2006 року . згідно якої 31.03.2006 року ОСОБА_2 отрим ав в ОД АППБ „Аваль” 19500 грн.
-Заявою на видачу готівки № КRS/332-76 від 31.05.2006 року. згідно якої 31.05.2006 року ОСОБА_2 отри мав в ОД АППБ „Аваль” 30500 грн. (а . с. 237 Том №1)
-протоколом огляду докумен тів від 18.06.2008 року згідно якого оглянуті :
-Кредитний договір №014/5361/82/424 ві д 16.05.2006 року на ім' я ОСОБА_1 де вказано, що банк надає О СОБА_1 кредит в сумі 36500 грн. ст роком на 36 місяців з 16.05.2006 року по 15.05.2009 року, плата за користуван ня кредитом (відсотки) - 17% річ них від суми кредиту, цільове призначення - споживчі ціл і, забезпечення кредиту: дого вір застави, іпотечний догов ір, письмова гарантія, догові р поруки, інші види забезпече ння,
- Заява-анкета позичаль ника ОСОБА_1
-Довідка №39 про доходи ОСО БА_1
Копія паспорту та ідентифі каційного коду ОСОБА_1
Договір поруки №011/5361/82/424/33 від 16 .05.2006 року на ім' я ОСОБА_2
-Анкета поручителя ОС ОБА_2
-Довідка№38 про доходи ОСОБ А_2
Копія паспорту та ідентифі каційного коду ОСОБА_2
Довідка сільської ради.
Витяг з Державного реєстру іпотек.
- Договір іпотеки від 17.05.200 6 року . де предметом іпо теки є нерухоме майно - не жи тлова будівля магазин продов ольчих товарів, що знаходить ся за адресою АДРЕСА_1. Зас тавна вартість предмету іпот еки - 23919 грн.
-Договором застави від 17.05.2006 р оку. згідно якого передаєтьс я в заставу заставодержател ю поголів' я свиней в кілько сті 100 штук загальною вагою 5,71 т он вартістю 31976 грн.
Заявою на видачу готівки №К RS/332-10 від 22.05.2006 року, де вказ ано,що ОСОБА_1 отримала в О Д АППБ „Аваль” 36500 грн. (а. с. 60 Т ом №2)
протоколом огляду докумен тів від 19.06.2008 року, згідно якого оглянуті :
Кредитний договір №014/5361/82/542 ві д 12.09.2006 року на ім' я ОСОБА_3
Заява-анкета позичальника ОСОБА_3 .
Довідка №728 про доходи ОСО БА_3
Копія паспорту та ідентифі каційного коду ОСОБА_3 Дог овір поруки №011/5361/82/542/60 від 12.09.2006 рок у на ім' я ОСОБА_1
Анкета поручителя ОСОБА_ 1
Довідка №129 про доходи ОСО БА_1
Копія паспорту та ідентифі каційного коду ОСОБА_1
Договір іпотеки від 12.09.2006 рок у де предметом іпотеки є неру хоме майно - житловий будин ок, що знаходиться за адресою с.Великі Зозулинці Красилів ського району вул.Леніна 53. За ставна вартість предмету іпо теки - 13367 грн. та земельна діл янка площею 0,4292 га вартістю - 10895 грн.
-Договір застави від 12.09.2006 рок у . Згідно якого передає ться в заставу агрегат комбі нований ґрунтообробний АКГ-6 авртістю 53557,20 грн.
Заява на видачу готівки №КRS /332-28 від 18.09.2006 рокуде вказано , що 18.09.2006 року ОСОБА_3 отри мав в ОД АППБ „Аваль” 47000 грн. (а. с. 100 Том №2)
-протоколом огляду докумен тів від 17.06.2008 року, відповідно д о якого оглянуті :
-Кредитний договір №014/5361/82/571 ві д 07.11.2006 року на ім' я ОСОБА_4
-Заява-анкета позичальника ОСОБА_4
- Довідка №59 про доходи ОСО БА_4
Копія паспорту та ідентиф ікаційного коду ОСОБА_4 До говір поруки №011/5361/82/571/70 від 07.11.2006 ро ку на ім' я ОСОБА_1
Анкета поручителя ОСОБА _1
Копія паспорту та ідентифі каційного коду ОСОБА_1
Довідка №29 про доходи ОСОБ А_1
Копія паспорту та ідентифі каційного коду ОСОБА_3
Анкета поручителя ОСОБА_ 3
Договір іпотеки від 08.11.2006 рок у де предметом іпотеки є нерухоме майно - житловий будинок, що знаходиться за ад ресою с.Великі Зозулинці Кра силівського району вул.Перем оги 50,власник ОСОБА_3.,заст авна вартість предмету іпоте ки - 9488 грн. та земельна ділянк а площею 0,4544 га вартістю - 18040 гр н.
-Заява на видачу готівки №КR S/332-22 від 09.11.2006 року. де вказ ано, що 09.11.2006 року ОСОБА_4 отр имала в ОД АППБ „Аваль” 20600 грн. (а. с. 132 Том №2),
протоколом огляду докумен тів від 16.06.2008 року, відповідно д о якого, оглянуті -Кредитний д оговір №014/5361/82/600 від 15.02.2006 року на ім ' я ОСОБА_5
Заява-анкета позичальника ОСОБА_5
Довідка №47 про доходи ОСОБ А_5
Копія паспорту та ідентифі каційного коду ОСОБА_5 Дог овір добровільного особисто го страхування від 12.03.2007 року.
Договір поруки №011/5361/82/600/1 від 15.02 .2007 року на ім' я ОСОБА_1
Договір поруки №011/5361/82/600/1 від 15. 02.2007 року на ім' я ОСОБА_1,
Анкета поручителя ОСОБА_ 1
Довідка №49 про доходи ОСОБ А_1
Копія паспорту та ідентифі каційного коду ОСОБА_1
Копія паспорту та ідентифі каційного коду ОСОБА_27
Довідка Великозозулинецьк ої сільської ради.
Копія Довіреності . З гідно якої ОСОБА_27 уповно важує ОСОБА_1 розпоряджат ися належним йому житловим б удинком, що знаходиться в с.Ма лі Зозулинці вул..Гагаріна 36, д ля чого надає їй право ставит и будинок в заставу, отримати витяг з реєстру прав на нерух оме майно та здійснювати всі інші дії необхідні для викон ання даного доручення. Вказа на довіреність посвідчена Ве ликозозулинецьким сільськи м головою - ОСОБА_3,
Заява-анкета поручителя ОСОБА_27
Договір іпотеки від 11.03.2007 рок у де предметом іпотеки є неру хоме майно - житловий будин ок, що знаходиься за адресою с .Малі Зозулинці Красилівсько го району вул.Гагаріна 36. Заст авна вартість предмету іпоте ки - 35071 грн., а також земельна д ілянка площею 0,440 га, яка надана для обслуговування житловог о будинку вартістю 25476 грн. Зага льна заставна вартість предм ету іпотеки становить 60547 грн.
Заява на видачу готівки №КRS /332-15 від 13.03.2007 року. де вказа но, що 13.03.2007 року ОСОБА_5 отри мав в ВАТ „Райффайзен банк Аваль” 42000 грн. (а. с. 29 Том № 2)
протоколом огляду докумен тів від 20.06.2008 року,. (а. с. 135 Том №2)
(а. с. 191 - 236 Том №1, 241 Том №1- 28 Том №2, 32-59, 63-99, 103-131 Том №2)
довідкою Пенсійного фонду України, (а. с. 139 Том №2)
податковою накладною №7096/2/10Ф від 13.06.2006 року, відповідн о до якої 13.06.2006 року ФГ „Олімп” с .Великі Зозулинці Красилівсь кого району придбало на нафт обазі №2 філії №10 „Хмельницькі й” ТОВ „НК Альфа-Нафта” дизел ьне паливо кількістю 9,236 тон на загальну суму 39174,25 грн. (а.с. 177 Т ом №2)
видатковою накладною №15234 ві д 13.06.2006 року, відповідно до якої 13.06.2006 року ФГ „Олімп” с.Великі З озулинці Красилівського рай ону в особі ОСОБА_1, з нафто бази №2 філії №10 „Хмельницької ” ТОВ „НК Альфа-Нафта”, на підс тав дорученням серії ЯЛЛ №276634 в ід 13.06.2006 року, було відпущено ди зельне паливо кількістю 9,236 то н на загальну суму 39174,25 грн. (а.с. 178 Том №2)
дорученням серії ЯЛЛ №276634 ві д 13.06.2006 року на ім”я ОСОБА_1О ., відповідно до якого, вк азане доручення було видане від ФГ „Олімп” для ОСОБА_1 для отримання нею дизпалива на ТОВ „НК Альфа-Нафта”. (а.с. 179 Том №2)
прибутковим касовим ордер ом №902 від 14.08.2006 року, відпо відно до якого, 14.08.2006 року, касою ТОВ „НК Альфа-Нафта” було при йнято від ФГ „Олімп” готівко ві кошти в сумі 29000 грн., як плату за паливо-мастильні матеріа ли. (а.с. 181 Том №2)
- Кредитним договором №316-к від 03.09.2007 року на ім' я ОС ОБА_1 з якого слідує, що кред итна спілка надає ОСОБА_1 кредит в сумі 7800 грн. строком на 36 місяців з 03.09.2007 року по 03.09.2010 року , плата за користування креди том (відсотки) - 0,1918% за день плю с один відсоток від суми кред иту, який сплачується в день о тримання кредиту, цільове пр изначення - на придбання лі цензії на магазин,
- Довідкою №110 про доходи ОСОБА_1
-Заявою-анкетою на отриман ня кредиту ОСОБА_1
-Копією паспорту та ідентиф ікаційного коду ОСОБА_1 на 1 арк.;
-Копією звіту форми №1ДФ за 2 к вартал 2007 року на 1 арк.;
-Копією трудової книжки О СОБА_1
-Видатковим касовим ордер № 736 . де вказано , що видано ОСОБА_1 7800 грн ( а. с. 122 Том №1)
-Кредитним договором №317-к в ід 04.09.2007 року на ім' я ОСОБА_4 де вказано, що кредитна спіл ка надає ОСОБА_4 кредит в с умі 4300 грн. строком на 36 місяців з 04.09.2007 року по 04.09.2010 року,плата за користування кредитом (відс отки) - 0,1918% за
день плюс один відсоток від суми кредиту, який сплачуєть ся в день отримання кредиту, ц ільове призначення - на лік ування,
-Заявою -анкетою на отриманн я кредиту ОСОБА_4
-Довідкою №183 про доходи ОС ОБА_4 з якої слідує, що ОСО БА_4 працює в ФГ „Олімп” різн оробочою з 24.08.2004 року, форма пра цевлаштування - основна, за останніх 6 місяців вона отри мала заробітну плату в розмі рі 5995 грн.
-Копією паспорту та ідентиф ікаційного коду ОСОБА_4
-Заявою ОСОБА_4 до правлі ння КС „Альянс Україна” з проханням прийняти її в члени цієї кредитної спілк и.,
-Копією трудової книжки О СОБА_4
-Видатковим касовим ордеро м №739, де вказано, щo на пі дставі кредитного договору № 317-к від 04.09.2007 року, видала ОСОБА _4 4300 грн. (а. с. 136 Том №1)
- Кредитним договором №36 7-к від 23.10.2007 року на ім' я ОСОБ А_5 де вказано, що кредитна сп ілка надає ОСОБА_5 кредит в сумі 4300 грн. строком на 36 місяц ів з 23.10.2007 року по 23.10.2010 року, Плата за користування кредитом (ві дсотки) - 0,1918% за день плюс один відсоток від суми кредиту, як ий сплачується в день отрима ння кредиту, цільове признач ення - на ремонт,
- Заявою-анкетою на отри мання кредиту ОСОБА_5
-Довідкою №199 про доходи ОС ОБА_5 з якої слідує, що ОСО БА_5 працює в ФГ „Олімп” трак тористом,форма працевлаштув ання - основна, за останніх 6 місяців він отримав заробітн у плату в розмірі 5300 грн.
-Копією паспорту та ідентиф ікаційного коду ОСОБА_5 на 1 арк.;
-Заявою ОСОБА_5 до правлі ння КС „Альянс Україна”. з проханням прийняти й ого в члени цієї кредитної сп ілки,
- Копією трудової книжки ОСОБА_5
-Видатковим касовим ордеро м №948 . згідно якого креди тна спілка „Альянс Украї на” 23.10.2007 року, на підставі кред итного договору №367-к від 23.10.2007 ро ку, видала ОСОБА_5 4300 грн. (а. с . 149 Том №1)
- Кредитним договором № 1074 С від 06.09.2007 року на ім' я ОСО БА_3О . гзідно якого кр едитна спілка надає ОСОБА_3 кредит в сумі 5000 грн. строком до 06.03.2009 року,цільове призначен ня - споживчий, забезпеченн я кредиту: договір поруки №1074 А від 06.09.2007 року з ОСОБА_1 та №107 4 Б від 06.09.2007 року з ОСОБА_4 -
-Договором поруки №1074 СА від 06.09.2007 року на ім' я ОСОБА_1
- Договором поруки №1074 СБ від 06.09.2007 року на ім' я ОСОБА_4
- Заявою -анкетою на отриман ня кредиту ОСОБА_3
-Довідкою №821 про доходи ОС ОБА_3 з яккої слідує, що ОСО БА_3 працює сільським голов ою в Великозозулинецькій сіл ьській раді, за останніх 6 міся ців він всього отримав зароб ітну плату в розмірі 11920 грн.
-Довідкою №98 про доходи ОС ОБА_4 з якої слідує, що ОСО БА_4 працює в ФГ „Олімп” зав с винофермою, форма працевлашт ування - основна,за останні х 6 місяців вона отримала заро бітну плату в розмірі 5840 грн.
- Видатковим касовим ордер ом №615 . де вказано, що кре дитна спілка „Подільська” 06.09 .2007 року, на підставі кредитног о договору №1074 С від 06.09.2007 року, ви дала ОСОБА_3 5000 грн. (а. с. 192 Т ом №1),
-Кредитним договором №1075 С в ід 06.09.2007 року на ім' я ОСОБА_1 з якого слідує, що кредитна с пілка надає ОСОБА_1 кредит в сумі 5000 грн. строком до 06.03.2009 рок у, цільове призначення - спо живчий, забезпечення кредиту : договір поруки №1075 А від
06.09.2007 року з ОСОБА_3 та №1075 Б в ід 06.09.2007 року з ОСОБА_4,
-Договором поруки №1075 СА від 06.09.2007 року на ім' я ОСОБА_3
-Договором поруки №1075 СБ від 06.09.2007 року на ім' я ОСОБА_4 .
- Заявою-анкетою на отри мання кредиту ОСОБА_1
-Довідкою №184 про доходи ОС ОБА_1 з якої слідує, що ОСО БА_1 працює головою ФГ „Олім п”,форма працевлаштування - основна, за останніх 6 місяців вона отримала заробітну пла ту в розмірі 10800 грн.,
- Довідкою №94 про доходи ОСОБА_4 з якої слідує, що ОС ОБА_4 працює в ФГ „Олімп” зав свинофермою, форма працевла штування - основна,за остан ніх 6 місяців вона отримала з аробітну плату в розмірі 5840 гр н.
-Видатковим касовийм ордер ом №616. де вказано що кре дитна спілка „Подільська” 06.09 .2007 року, на підставі кредитног о договору №1075 С від 06.09.2007 року, ви дала ОСОБА_1 5000 грн. (а. с. 202 Т ом №1)
-Кредитним договором №1096 С в ід 19.09.2007 року на ім' я ОСОБА_5 згідно якого кредитна спілк а надає ОСОБА_5 кредит в су мі 5000 грн. строком на 365 днів з 19.09.20 07 року по 19.09.2008 року,цільове приз начення - споживчий, забезп ечення кредиту: договором по руки №1096 А від 19.09.2007 року з ОСОБ А_1 та №1096 Б від 19.09.2007 року з ОСО БА_4
-Договором поруки №1096 СА від 19.09.2007 року на ім' я ОСОБА_1
-Договором поруки №1096 СБ від 19.09.2007 року на ім' я ОСОБА_4 .
-Заявою -анкетою на отриманн я кредиту ОСОБА_5 з прохан ням надати кредит в розмірі 500 0 грн. на ремонт.
-Довідкою №176 про доходи ОС ОБА_5 з якої слідує, що ОСО БА_5 працює в ФГ „Олімп” трак тористом-комбайнером, форма працевлаштування - основна , за останніх 6 місяців він отр имав заробітну плату в розмі рі 8700 грн.
-Видатковим касовим ордеро м №645 , де вказано, що кред итна спілка „Подільська” 19.09.200 7 року, на підставі кредитного договору №1096 С від 19.09.2007 року, вид ала ОСОБА_5 5000 грн. (а. с. 182 То м №1)
-Кредитним договором №1133 С в ід 16.10.2007 року на ім' я ОСОБА_4 згідно якого кредитна спіл ка надає ОСОБА_4 кредит в с умі 6000 грн. строком до 16.04.2009 року, ц ільове призначення - спожив чий, забезпечення кредиту: до говір поруки №1133 А від 16.10.2007 року з ОСОБА_1 та №1133 Б від 16.10.2007 рок у з ОСОБА_10
-Договором поруки №1133 СА від 16.10.2007 року на ім' я ОСОБА_1
-Договором поруки №1133 СБ від 16.10.2007 року на ім' я ОСОБА_10
-Заявою-анкетою на отриманн я кредиту ОСОБА_4
-Довідкою №198 про доходи ОС ОБА_4
- Довідкою №118 про доходи ОС ОБА_1
-Видатковим касовим ордеро м №710. де кредитна спілка „Поді льська” 16.10.2007 року, на підставі кредитного договору №1133 С від 16.10.2007 року, видала ОСОБА_4 6000 г рн.
(а. с. 164 Том №1)
-Кредитним договором №1132 С в ід 16.10.2007 року на ім' я ОСОБА_10 де кредитна спілка надає О СОБА_10 кредит в сумі 4000 грн. ст роком до 16.10.2009 року,цільове приз начення - інші потреби, забе зпечення кредиту: договір по руки №1132 А від 16.10.2007 року з ОСОБ А_1 та №1132 Б від 16.10.2007 року з ОСО БА_4
-Договором поруки №1132 СА від 16.10.2007 року на ім' я ОСОБА_1
-Договором поруки №1132 СБ від 16.10.2007 року на ім' я ОСОБА_4
-Довідкою №195 про доходи ОС ОБА_10 з якої слідує, що ОСОБ А_10 працює в ФГ „Олімп” різно робочою,форма працевлаштува ння - основна, за останніх 6 м ісяців вона отримала заробі тну плату в розмірі 4800 грн.,
-Видатковим касовим ордеро м №709 . де вказано,що кред итна спілка „Подільська” 16.10.200 7 року, на підставі кредитного договору №1132 С від 16.10.2007 року, вид ала ОСОБА_10 4000 грн. (а. с. 173 Т ом №1)
(а. с. 109-121, 124-135, 138-148, 151-163, 166-172, 175-181, 184-191, 194-210 Т ом №1)
-довідкою Пенсійного фонду України, відповідно до якої і нформація про заробітну плат у ОСОБА_5 за 2007 рік відсутня , інформація про заробітну пл ату ОСОБА_4 за 2007 рік відсут ня. Заробітна плата ОСОБА_1 відображена в індивідуальн их відомостях за період з 01.02.2007 року по 30.09.2007 року в сумі 9600 грн. За робітна плата ОСОБА_10 від ображена в індивідуальних ві домостях за періоди з 01.02.2007 року по 30.09.2007 року в сумі 4800 грн. (а. с. 207 Том №1)
-індивідуальними відомост ями про застраховану особу ОСОБА_10 та ОСОБА_1, які пі дтверджують дані вказані в д овідці Пенсійного фонду. (а. с. 208-209 Том №1)
-Довідкою МДПІ, відповідно д о якої ФГ „Олімп” звіт форми № 1ДФ за періоди 1-4 квартал 2007 року не подавав. (а.с. 210 Том №1),
- Договором №1 від 04.11.2005 р оку на ім' я ОСОБА_2 з яко го слідує, що банк надає ОСО БА_2 кредит в сумі 100000 грн. стро ком на 12 місяців з 04.11.2005 року по 03.1 1.2006 року, плата за користування кредитом (відсотки) - 20% річни х,комісія - 1%,цільове признач ення - споживчі цілі,забезп ечення кредиту : належна пози чальнику квартира.
-заявою ОСОБА_2
-Заявою-анкетою позичальни ка фізичної особи ОСОБА_2 де ним вказані відомо сті про місце роботи - ФГ „Ол імп”, посада - зам. директора , наявність в особистій власн ості - будинок вартістю 70000 гр н., гараж, автомобіль „Москвич 412,” бажана сума кредиту - 100 000 грн., цільове використання кр едиту - споживчі потреби, за безпечення - корівни, який з находиться за адресою с.Малі Зозулинці Красилівського ра йону, вул..Лесі Українки, 2а,
-Довідкою сільської ради №11 66. з якої слідує, що в його особи стому підсобному господарст ві є дійсно три коні, дві коров и, три бики.
- Довідкою №171 про доходи ОС ОБА_2 з якої слідує, що ОСОБ А_2 працює в ФГ „Олімп” засту пником голови з 01.07.2004 року,форма працевлаштування - основна ,за останніх 6 місяців він отри мав заробітну плату в розмір і 14980 грн.
-Договором іпотеки №4462 від 04. 11.2005 року . де предметом і потеки є нерухоме майно - пр иміщення корівника площею 1408 м. вартістю 124906,23 грн.
- Договором застави №5081 ві д 25.10.2006 року. де в заставу застав одержателю передаються сви ні в кількості 127 одиниць варт істю 101473 грн. та велику рогату х удобу в кількості 42 голів варт істю 68250 грн.
- Довіреністю ОСОБА_2 де ОСОБА_2 уповноважив ОСОБА_1 одержати в ХРФ АБ „Ук оопспілка” м.Хмельницький на лежні йому кошти, для чого над ав їй право підписувати всі д окументи та одержувати кошти .
-Копією заяви на видачу готі вки №504 від 07.11.2005 року з яко ї слідує що 07.11.2005 року ХРФ АБ „Ук оопспілка” видав для ОСОБА _2 40000 грн.
-Копією заяви на видачу готі вки №501 від 18.11.2005 року . з яко ї слідує що 18.11.2005 року ХРФ АБ „Ук оопспілка” видав для ОСОБА _2 в особі ОСОБА_1 5000 грн.
-Копією заяви на видачу гот івки №527 від 28.12.2005 року з як ої слідує що 28.12.2005 року ХРФ АБ „У коопспілка” видав для ОСОБ А_2 24918 грн.
-Копієюзаяви на видачу готі вки №3 від 06.04.2005 року з якої слідує що 06.04.2005 року ХРФ АБ „Уко опспілка” видав для ОСОБА_2 30000 грн. (а. с. 120), (а. с. 103-119),
- довідкою Пенсійного фо нду України, відповідно до як ої заробітна плата ОСОБА_2 відображена в індивідуальн их відомостях за період з 01.04.2005 року по 30.09.2005 року в сумі 3000 грн. (а . с. 126)
-довідкою ХРФ АБ „Укоопспіл ка”, відповідно до якої забор гованість ОСОБА_2 перед ХР Ф АБ „Укоопспілка” станом на 17.04.2008 року складає 86027 грн., в тому числі по кредиту - 68602,81 грн. (а. с . 70)
-додатком до договору поста вки нафтопродуктів від 09.09.2005 ро ку, відповідно до якого між ТО В „Веста Сервіс Хмельниц ький” в особі ОСОБА_55 та ФГ „Олімп” в особі ОСОБА_1 бу в укладений договір поставки для ФГ „Олімп” дизельного па льного в кількості 8433 на суму 37 781,25 грн. (а.с. 132),
-видатковою накладною №579 ві д 09.09.2005 року, відповідно до якої 09.09.2005 року ФГ „Олімп” с.Великі З озулинці Красилівського рай ону в особі ОСОБА_1 на підс таві доручення ЯИЖ №561689 отрима ла дизельне пальне в кількос ті 8433 вартістю 37781,25 грн.
(а.с. 134,)
-довіреністю серії ЯИЖ №561689 в ід 09.09.2005 року на ім' я ОСОБА_1 О ., відповідно до якого , вказане доручення було вида не від ФГ „Олімп” для ОСОБА _1 для отримання нею дизпали ва на ТОВ „Веста Сервіс Хм ельницький”. (а.с. 136),
-випискою банку за 19.12.2005 року, в ідповідно до якої, 19.12.2005 року, ФГ „Олімп” перерахувало кошти в сумі 5000 грн. на рахунок ТОВ „ Веста Сервіс Хмельницький ” за дизпаливо згідно догово ру без номеру від 09.09.2005 року (а.с. 139),
-довідкою Хмельницької обл асної філії АКБ „Укрсоцбанк” , відповідно до якої, ві дповідно до платіжного доруч ення №49 від 16.12.2005 року ФГ „Олімп” з рахунку НОМЕР_4 перерах увало кошти в сумі 5000 грн. ТОВ „ Веста Сервіс Хмельницьки й” , на рахунок 26005013895 в ВАТ „Креди т банк”, вказана операція про ведена 19.12.2005 року. Кошти внесені в касу банку готівкою 19.12.2005 рок у через ОСОБА_1 в сумі 6500 грн . (а.с. 147)
Оцінюючи зібрані по справ і докази, суд враховує, що в о дне провадження судом об'єдн ано 7 кримінальних справ по об винуваченню ОСОБА_1 у вчин енні ряду злочинів, які інкр иміновані підсудній по кожн ій кримінальній справі окрем о. При розгляді об”єднаної кримінальної справи судом розглядаються епізоди з лочинної діяльності підсу дної з кожної кримінально ї справи.
Так, дії підсудної ОСОБА _1 по заволодінню бюджетним и коштами в сумі 68276,26 грн., що на час вчинення злочину стано вило великий розмір, шляхом зловживання службовим стано вищем, попереднім слідство м правильно кваліфіковано з а ст. 191 ч.4 КК України, а дії спря мовані на повторне заволодін ня бюджетними коштами у вели кому розмірі в сумі 104989,99 грн. по переджені на стадії замаху, тому вказані дії підсудно ї за ст. 15 ч.3, ст. 191 ч.4 КК України т еж кваліфіковані вірно.
В судовому засіданні довед ено, що ОСОБА_1 отримавши 3 0.10.2006 року на розрахунковий рах унок ФГ „Олімп” грошові кошт и в сумі 68276,26 грн., володіючи кош тами отриманими внаслідок вч инення нею суспільно небезпе чного протиправного діяння - злочину передбаченого ч.4 ст.1 91 КК України, за вчинення яког о передбачене покарання у ви гляді позбавлення волі понад три роки, з метою переміщення , використання та приховуван ня незаконності походження в казаних коштів, 31.10.2006 року, пере міщуючи незаконно отримані к ошти, отримала готівкові гро шові кошти в сумі 67594 грн., під за купівлю паливно-мастильних м атеріалів і легалізувала їх таким чином через банківськ у установу, після чого, в періо д листопад-грудень 2006 року, при ховуючи незаконне походженн я цих коштів, вчинила з отрим аними готівковими коштами фі нансові операції, а саме прид бала зерно та паливо-мастиль ні матеріали, тому такі дії ОСОБА_1 правильно кваліф іковано за ст. 209 ч. 1 КК України.
Поряд із цим, не здобуто док азів вчинення ОСОБА_1 шахр айських дій при отриманні кр едиту в ХРФ АБ „Укоопспілка” м.Хмельницький в розмірі 99918 гр н. ,виданих банком на підставі дійсної цивільно-правової у годи. Як встановлено в ході су дового слідства, ОСОБА_2, ф актично перебуває в громадян ському шлюбі з ОСОБА_1, пра цював та являвся членом ФГ "Ол імп". Для отримання кредиту ОСОБА_2 особисто звертався до банку, добровільно підпи сував договір іпотеки і дав п исьмове доручення ОСОБА_1 на отримання коштів та підпи сання документів. Кошти він д обровільно передав ОСОБА_1 , яка з метою отримання повн ої суми кредиту в подальшому передала в заставу банку сви ні та ВРХ, які належали ФГ „Олі мп" і які були реалізовані д ля виплати суми боргу по кред иту. Кошти банку повернуті в п овному обсязі. Наведене свід чить про відсутність умислу на розкрадання цих коштів.
Таким чином, в діях ОСОБА_1 при оформлені кредиту в ба нку ХРФ АБ „Укоопспілка” від сутнє шахрайство, а має місце лише підроблення та видача довідки №171 про доходи ОСОБА _2 за квітень-вересень 2005 року . В зв"язку із цим підлягає вик люченню із обвинувачення пі дсудної звинувачення у вчин енні шахрайських дій щодо ба нку ХРФ АБ „Укоопспілка” на с уму 99918 грн.
Крім цього, суд находить неп равильною кваліфікацію дій п ідсудної по розкраданню кошт ів Красилівського відділенн я ВАТ „Райффайзен банк Ава ль” як розкрадання коштів у великому розмірі. Так, в судо вому засіданні не здобуто до казів про умисел ОСОБА_1 н а заволодіння одразу всією с умою в розмірі 196100 грн. Хоча під судна і застосовувала однак овий спосіб заволодіння кошт ами, епізоди по заволодінню коштами при отриманні кредит ів на ОСОБА_3 12.09.2006 року, на ОСОБА_4 07.11.2006 року та ОСОБА_5 15.02.2007 року є окремими закінче ними злочинами, умисел на зав олодіння кожної суми виника в окремо, через тривалий пром іжок часу, по потребі залучен ня коштів у фінансово-господ арську діяльність ФГ "Олімп". Враховуючи дані обставини такі дії підсудної підлягаю ть кваліфікації за ст. 190 ч. 2 КК У країни за ознакою повторност і, за винятком епізодів по роз краданню коштів при отриман ні кредитів в Красилівськом у відділенні АППБ „Аваль” оф ормлених на ОСОБА_2 та О СОБА_1 в загальній сумі 86500 гр н., заволодіння якими охоплюв алось єдиним умислом, оскіль ки вчинялось в один і той же ча с, в період березень - травен ь 2006 року, кошти по кредиту ОС ОБА_2 отримувались по части нах і частину кредиту ОСОБ А_2 в сумі 30500 грн. ОСОБА_1 о тримала 31.05.2006 року, тобто після отримання суми по своєму кре диту.
Ці епізоди шахрайства вчин ені у великому розмірі на час вчинення злочину і тому судо м кваліфікуються за ст.190 ч. 3 КК України, яка охоплює всі інш і епізоди шахрайських дій ОСОБА_1 по АППБ „Аваль”, як і окремої кваліфікації за оз наками ст. 190 ч.2 КК України не по требують, як вчинення злочи нів повторно, а розкрадання коштів в відділенні № 3 КС "Ал ьянс", КС "Еталон", КС "Подільськ а", КС "Альянс Україна" та 2 е пізодів розкрадання шляхом ш ахрайства коштів Красилівс ького відділення ВАТ „Райфф айзен банк Аваль” (по кред итах ОСОБА_4 від 07.11.2006 року та ОСОБА_5 від 15.02.2007 року) слі д кваліфікувати за ст. 190 ч.2 К К України.
Враховую це, як повторне вне сення службовою особою до оф іційних документів завідомо неправдивих відомостей, скл адання та видачу завідомо не правдивих документів, тобто за ст.366 ч.2 КК України слід квал іфікувати кілька епізодів п ідробки і видачі документів для розкрадання бюджетних ко штів шляхом зловживання служ бовим становищем (при вчинен ні злочинів передбачених ст. 191 ч.4 КК) та розкраданні шляхо м шахрайства коштів Красилів ського відділення ВАТ „Райф файзен банк Аваль” в вели кому розмірі при оформленні кредитів на ОСОБА_2 ОСОБ А_1 ОСОБА_3, що спричинили тяжкі наслідки на час вчинен ня злочину.
Судовим слідством по справ і встановлено, що за ст. 366 ч.1 КК України підлягає кваліфікув ати решту повторних дій підс удної по внесенню, як службов ою особою до офіційних докум ентів завідомо неправдивих в ідомостей, складанні і видач і таких документів при оформ ленні кредитів в відділенні № 3 КС "Альянс", КС "Еталон", КС "Под ільська", КС "Альянс Украї на", по 2 епізодах розкрадання шляхом шахрайства коштів Кр асилівського відділення ВА Т „Райффайзен банк Аваль ” (по кредитах ОСОБА_4 від 07.11.2006 року та ОСОБА_5 від 15.02.2007 року), при отриманні кредиту в ХРФ АБ „Укоопспілка” та вчин енні замаху на розкрадання б юджетних коштів.
Попереднім слідством дії підсудної кваліфіковані т акож за ст. 358 ч.2 КК України по факту підроблення офіційног о документа, який посвідчуєт ься підприємством, що надає п раво на отримання кредиту - довідки про доходи ОСОБА_1 3 як працівника ГВП „Надія” , з чим суд погодитись не мо же, оскільки за попередні зл очини, передбачені ст.. 358 КК У країни судимість підсудно ї погашена, в зв'язку із чим та кі дії підсудної слід кваліф ікувати за ч.1 ст. 358 КК України. За ст. 358 ч.3 України дії підсудн ої по використанню підробле ної довідки при оформленні к редиту в КС "Еталон" кваліфіко вані вірно.
Судом встановлено, що підл ягає виключенню із обвинувач ення підсудної обвинувачен ня у вчиненні злочинів перед бачених ст. 209 ч.1 КК України, епі зод щодо легалізації 86500 грн. о триманих в Красилівському в ідділенні АППБ „Аваль” протя гом березня-травня 2006 року, оск ільки ці інкриміновані ОСО БА_1 дії не містять складу в казаного злочину. Так, в судо вому засіданні не доведено, щ о використані 14.08.2006 року 29000 грн. були здобуті саме злочинним шляхом, оскільки з часу завол одіння до часу використання пройшов знаний проміжок часу і не виключено можливості ви користання для цих цілей інш их коштів.
При цьому суд враховує, що з а договорами кредиту №014/5361/82/387 ві д 31.03.2006 року на ім' я ОСОБА_2 та №014/5367/82/424 від 16.05.2006 року на ім' я ОСОБА_1, визначено ц ільове призначення коштів - споживчі цілі, тобто для будь якого використання. Кошти от римано легально і використа но відповідно до цільового п ризначення. Враховуючи викла дене ОСОБА_1 не може нести відповідальність за викорис тання коштів отриманих для використання на споживчі ціл і, за таке їх використання, во на повинна нести відповідаль ність лише за незаконне їх от римання.
З тих же підстав, а також в зв 'язку із відсутністю предика тного злочину виключається с удом із обвинувачення за ст .209 ч. 1 КК України епізод щодо ле галізації коштів здобутих зл очинним шляхом при отриманні кредитних коштів в ХРФ АБ „Ук оопспілка”.
На підставі зібраних д оказів суд находить необх ідним дії підсудної квалі фікувати за ст.191 ч.4, ч.3 ст.15 ст. 191 ч.4, ст. 366 ч. 2 , ст.209 ч.1, ст. 358 ч.1, ст.358 ч .3, ст. 190 ч.3, ст.366 ч.1 КК України.
Як обставину, що обтяжує вин у ОСОБА_1 слід визнати пов торне вчинення підсудною зло чинів.
При обранні міри покарання для підсудної, суд врахову є суспільну небезпечність в чинених злочинів, обставини справи, особу винної, яка по вністю визнала свою вину у с коєному і щиросердно розкаял ась, сприяла розкриттю злочи нів, частково відшкодувала завдані збитки і вживає под альших заходів для їх відш кодування, що істотно пом'якш ує її відповідальність, та в казує на можливість виправле ння підсудної без ізоляції в ід суспільства.
Суд також враховує причини та умови, які сприяли вчиненн ю злочинів підсудною при отр иманні кредитів та бюджетних коштів, а це неуважність поса дових осіб банків, кредитних спілок та розпорядників бюд жетних коштів, недосконалий порядок видачі кредитів та к онтролю за їх поверненням, що дозволили підсудній тривали й час, через підставних по сут і осіб та особисто, отримуват и кошти.
Крім цього, суд враховує, що підсудна позитивно характ еризується по місцю прожив ання, має похилий вік, є пенс іонеркою, має поганий стан зд оров'я і потребує лікування , а один із вчинених нею злочи нів був попереджений на стад ії замаху і тяжкі наслідки по ньому не настали, що дає можли вість суду призначити покара ння підсудній нижче від найн ижчої межі з застосуванням с т. 69 КК України та ст. 75 КК Укра їни.
При призначенні додаткови х покарань суд також врахову є вимоги ст. 77 КК України.
Заявлений по справі цивіл ьний позов Кредитною спілко ю „Альянс України” до під судної ОСОБА_1 судом визн ається обґрунтованим та пі длягаючим задоволенню част ково, виходячи з термінів н арахованих штрафних санкці й, які є додатковими стягне ннями. Судом також враховує ться,, що до інших осіб, які о формляли кредити в даній у станові вже пред”явлені в имоги в цивільному порядку , зокрема до ОСОБА_4, ОСО БА_47, ОСОБА_5
Не підлягає задоволенню ци вільний позов КС"Еталон", оскі льки, як встановлено в ході су дового слідства, суми коштів , що підлягають стягненню за п озовними вимогами КС"Еталон" по даній справі з ОСОБА_1, в же стягнуті за заявами КС"Ета лон" до суду по цивільних спр авах, де відповідачами були особи на яких були оформлені кредити. Задоволення цього п озову може призвести до подв ійного стягнення коштів на к ористь КС"Еталон".
Підлягає задоволенню в по вному об'ємі позов заявлен ий прокурором по справі, поз овні вимоги якого доведені в судовому засіданні в повном у обсязі.
Керуючись ст.ст. 323, 324 КПК Укр аїни, ст. 77 КК України, суд, -
З А С У Д И В :
ОСОБА_1 ви знати винною у вчиненні зл очинів, передбачених ст.191 ч.4, ч.3 ст.15 ст. 191 ч.4, ст. 366 ч. 2 , ст.209 ч.1, ст. 358 ч.1, ст.358 ч.3, ст. 190 ч.3, ст.366 ч.1, і засуд ити :
? за ст.191 ч.4 КК України до 5 р оків позбавлення волі з по збавленням права займати п осаду голови ФГ „Олімп” стр оком на 2 роки
? за ст.15 ч.3 ст. 191 ч.4 КК України із застосуванням ст. 69 КК У країни до 3 років позбавленн я волі з позбавленням прав а займати посаду голови ФГ „Олімп” строком на 1 рік.
? за ст. 209 ч.1 КК України до 3 років позбавлення волі з п озбавленням права займати посаду голови ФГ „Олімп” с троком на 1 рік.
? за ст.366 ч.2 КК України до 2 ро ків позбавлення волі з поз бавленням права займати по саду голови ФГ „Олімп” стро ком на 1 рік,
? за ст. 366 ч.1 КК України до 850 г рн. штрафу з позбавленням пр ава займати посаду голови ФГ „Олімп” строком на 1 рік,
? за ст.190 ч.3 КК України до 4 ро ків позбавлення волі,
? за ст. 358 ч.1 КК України до 680 грн. штрафу,
? за ст. 358 ч.3 КК України до 510 грн. штрафу.
В силу ст.ст.70, 77 КК Україн и, визначити покарання шля хом поглинання менш суворо го покарання більш суворим , і остаточно призначити пок арання у вигляді позбавленн я волі строком на 5 років, з позбавленням права займат и посаду голови ФГ „Олімп” строком на 2 роки.
На підставі ст.75 КК України звільнити підсудну ОСОБ А_1 від відбування основно го призначеного покарання, якщо вона протягом іспитов ого строку 3 роки не вчинить нового злочину.
З врахуванням вимог ст. 77 КК України конфіскацію майна т а коштів здобутих злочинним шляхом не застосовувати.
В силу ст. 76 КК України зобо в'язати ОСОБА_1 повідомля ти органи кримінально - вико навчої системи про зміну м ісця проживання, не виїжджа ти за межі України на пост ійне місце проживання без дозволу органу кримінальн о виконавчої системи та пер іодично, раз в квартал, з'явл ятись для реєстрації в орг ани кримінально - виконавчої системи.
До вступу вироку в законн у силу міру запобіжного за ходу підсудній залишити у вигляді підписки про неви їзд.
Стягнути з ОСОБА_1 на к ористь КС „ Альянс Украї на” 6670 грн. 44 коп. неповернуто го кредиту та 12035 грн. 39 коп. н арахованих відсотків за кор истування кредитом, а всьог о 19 605 грн. 83 коп. В іншій части ні позову відмовити.
Стягнути з ОСОБА_1 на користь Головного управлін ня агропромислового розви тку Хмельницької обласної адміністрації р/р 352150010027 ГУДК У в Хмельницькій області , М ФО 815013, код ЄДРПОУ- 33709631 68276 гриве нь 26 коп.
В задоволенні цивільного позову КС "Еталон" до ОС ОБА_1, про стягнення 48205 грн . 44 коп. відмовити, оскільки п о даній кредитній спілці в иносились рішення судів в порядку цивільного судочин ства.
Речові докази залишити в даній кримінальній справ і.
На вирок може бути подана апеляція до Хмельницького а пеляційного суду протягом 15 діб з дня його винесення.
Суддя
Справа № 1-7 /2008р.
В И Р О К
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
26 лютого 2009 р. м. Красил ів
Красилівський районний суд Хмельницької області в складі
головуючого судді Локатиш Л.М..,
при секретарі Нахільчук С .Ф.
з участю прокурора Нагребе цького С.С.
розглянувши у відкр итому судовому засіданні в м. Красилові кримінальну с праву за обвинуваченням ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, укр аїнки, громадянки України, у родженки с. В.Зозулинці , Кр асилівського району, Хмельни цької області, жительки АДРЕСА_1, з незакінченою в ищою освітою, вдови, працюю чої головою правління ФГ „Ол імп”, судимої, судимість пога шена,
відданої до суду за ст. 366ч.1, 190 ч.2, 366 ч.1, 190 ч.2, 366 ч.2, 191ч.4, 209 ч.1 , чт.15 ст. 191 ч.4, 366ч.1, 190 ч.2, 358 ч.2, 358 ч.3, 366 ч.2, 1 90 ч.3, 209 ч.1, 366 ч.1, 190 ч.2,
366 ч.2, 190 ч.3, 209 ч.1 КК України, -
З А С У Д И В :
ОСОБА_1 ви знати винною у вчиненні зл очинів, передбачених ст.191 ч.4, ч.3 ст.15 ст. 191 ч.4, ст. 366 ч. 2 , ст.209 ч.1, ст. 358 ч.1, ст.358 ч.3, ст. 190 ч.3, ст.366 ч.1, і засуд ити :
? за ст.191 ч.4 КК України до 5 р оків позбавлення волі з по збавленням права займати п осаду голови ФГ „Олімп” стр оком на 2 роки.
? за ст.15 ч.3 ст. 191 ч.4 КК України із застосуванням ст. 69 КК У країни до 3 років позбавленн я волі з позбавленням прав а займати посаду голови ФГ „Олімп” строком на 1 рік.
? за ст. 209 ч.1 КК України до 3 років позбавлення волі з п озбавленням права займати посаду голови ФГ „Олімп” с троком на 1 рік,
? за ст.366 ч.2 КК України до 2 ро ків позбавлення волі з поз бавленням права займати по саду голови ФГ „Олімп” стро ком на 1 рік,
? за ст. 366 ч.1 КК України до 850 г рн. штрафу з позбавленням пр ава займати посаду голови ФГ „Олімп” строком на 1 рік,
? за ст.190 ч.3 КК України до 4 ро ків позбавлення волі,
? за ст. 358 ч.1 КК України до 680 грн. штрафу,
? за ст. 358 ч.3 КК України до 510 грн. штрафу.
В силу ст.ст.70, 77 КК Україн и, визначити покарання шля хом поглинання менш суворо го покарання більш суворим , і остаточно призначити пок арання у вигляді позбавленн я волі строком на 5 років, з позбавленням права займат и посаду голови ФГ „Олімп” строком на 2 роки.
-2-
На підставі ст.75 КК Україн и звільнити підсудну ОСО БА_1 від відбування основн ого призначеного покарання , якщо вона протягом іспито вого строку 3 роки не вчинит ь нового злочину.
З врахуванням вимог ст. 77 КК України конфіскацію майна т а коштів здобутих злочинним шляхом не застосовувати.
В силу ст. 76 КК України зобо в'язати ОСОБА_1 повідомля ти органи кримінально - вико навчої системи про зміну м ісця проживання, не виїжджа ти за межі України на пост ійне місце проживання без дозволу органу кримінальн о виконавчої системи та пер іодично, раз в квартал, з'явл ятись для реєстрації в орг ани кримінально - виконавчої системи.
До вступу вироку в законн у силу міру запобіжного за ходу підсудній залишити у вигляді підписки про неви їзд.
Стягнути з ОСОБА_1 на к ористь КС „ Альянс Украї на” 6670 грн. 44 коп. неповернуто го кредиту та 12035 грн. 39 коп. н арахованих відсотків за кор истування кредитом, а всьог о 19 605 грн. 83 коп. В іншій части ні позову відмовити.
Стягнути з ОСОБА_1 на користь Головного управлін ня агропромислового розви тку Хмельницької обласної адміністрації р/р 352150010027 ГУДК У в Хмельницькій області , М ФО 815013, код ЄДРПОУ- 33709631 68276 гриве нь 26 коп.
В задоволенні цивільного позову КС "Еталон" до ОС ОБА_1, про стягнення 48205 грн . 44 коп. відмовити, оскільки п о даній кредитній спілці в иносились рішення судів в порядку цивільного судочин ства.
Речові докази залишити в даній кримінальній справ і.
На вирок може бути подана апеляція до Хмельницького а пеляційного суду протягом 15 діб з дня його винесення.
Суддя
Суд | Красилівський районний суд Хмельницької області |
Дата ухвалення рішення | 26.02.2009 |
Оприлюднено | 26.03.2011 |
Номер документу | 9720762 |
Судочинство | Кримінальне |
Всі матеріали на цьому сайті розміщені на умовах ліцензії Creative Commons Із Зазначенням Авторства 4.0 Міжнародна, якщо інше не зазначено на відповідній сторінці
© 2016‒2023Опендатабот
🇺🇦 Зроблено в Україні