Вирок
від 05.11.2010 по справі 1-19/2010
ЛУЦЬКИЙ МІСЬКРАЙОННИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ

Справа № 1-19/2010 року

В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Луцьк 05 листо пада 2010 року

Луцький міськрайонний суд Волинської області під голо вуванням:

судді - Ющука О.С.,

за участю секретаря - Зубаля І.І.,

прокурора - Воробія О.П.,

захисників - ОСОБА_1 ОСОБА_2,

представник цивільного по зивача - ОСОБА_3,

розглянувши у відкритому с удовому засіданні в залі суд у кримінальну справу про обв инувачення:

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ _1, уродженця м.Луцька Воли нської області, українця, г ромадянина України, ІНФОРМ АЦІЯ_3, одруженого, непрацюю чого, мешканця АДРЕСА_1 ра ніше не судимого,

• у вчиненні злочинів, п ередбачених ст.ст.190 ч.4; 28 ч.2, 364 ч.2; 28 ч.2, 366 ч.2 КК України,-

ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІ Я_5, уродженця с.Чкалова Аз овського району Кримської об ласті, українця, громадянин а України, ІНФОРМАЦІЯ_3, од руженого, непрацюючого, мешк анця АДРЕСА_2, згідно ст.89 К К України судимості немає,

• у вчиненні злочинів, п ередбачених ст.ст.212 ч.3, 358 ч.2, 190 ч.4; 2 8 ч.2, 364 ч.2; 28 ч.2, 366 ч.2 КК України,-

В С Т А Н О В И В:

Підсудні ОСОБА_4 - дире ктор ТзОВ "Автокліма" та ОСО БА_5 - головний бухгалтер Т зОВ "Автокліма", будучи службо вими особами, в період часу з к інця квітня 2007 року по 11 червня 2007 року в м.Луцьку та м.Києві, за попередньою змовою між собо ю та особою, справа відносно я кої виділена в окреме провад ження, незаконно заволодів к редитними коштами Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» в сумі 705 020 гривень шляхом обман у, який виразився у складанні та поданні у вказану банківс ьку установу завідомо підроб лених документів, які містил и недостовірні відомості про кількість працюючих на ТОВ « Автокліма» осіб та розміри ї х доходів, чим вчинили шахрай ство в особливо великих розм ірах, що завдало вказаній бан ківській установі матеріаль ної шкоди, яка в шістсот і біль ше разів перевищує неоподатк овуваний мінімум доходів гро мадян на момент вчинення зло чину.

Зокрема, особа, справа відно сно якої виділена в окреме пр овадження, приблизно в квітн і 2007 року, в м.Києві по проспект у 40-річчя Жовтня, 26, в приміщенн і Київської філії ПАТ «Банк Ф амільний», ознайомилась з ум овами кредитування за програ мою «Беззаставне кредитуван ня співробітників підприємс тв», за якою банком здійснюва лося кредитування співробіт ників підприємств, які мають стаж роботи не менше 12-ти міся ців на суму до 20 000 гривень з пор укою платоспроможної фізичн ої особи, де погашення заборг ованості здійснювалося щомі сячно шляхом перерахування б ухгалтерією підприємства на рахунок банку відрахувань і з заробітної плати позичальн ика, на підставі його заяви. Крім того, за умовами цієї П рограми для кредитування спі вробітників, між банком та пі дприємством повинні бути укл адені договори про відкриття банківського рахунку та про надання банківських послуг.

Ознайомившись з вищевказа ними умовами кредитування, у особи, справа відносно якої в иділена в окреме провадження , виник злочинний умисел, спря мований на незаконне заволод іння шляхом обману кредитним и коштами Київської філії ТО В «Банк Фамільний» в сумі 705 020 г ривень, що являється особлив о великим розміром, не маючи п ри цьому наміру здійснювати в подальшому погашення креди торської заборгованості.

Так, особа, справа відносно якої виділена в окреме прова дження, з метою втілення свог о злочинного умислу, отримав ши невстановленим досудовим слідством шляхом ксерокопії паспортів та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів 50-ти сторонніх осіб, шес теро з яких на той час являлис ь працівниками приватного пі дприємства «Кобра» (місто Л уцьк), семеро - військовослу жбовцями Луцького прикордон ного загону Державної прикор донної служби України, сімна дцятеро - звертались із візов ими заявами в Генеральне Кон сульство Республіки Польщ а в Луцьку, одна особа - виг адана, вступив у злочинну змо ву з директором ТОВ «Автоклі ма» ОСОБА_4 та головним бу хгалтером цього ж товариства ОСОБА_5 та одержав їх добр овільну згоду на спільне вчи нення цих злочинів.

14 травня 2007 року в м.Києві по п роспекту 40-річчя Жовтня,26, в при міщенні Київської філії ТОВ «Банк Фамільний», ОСОБА_4 та ОСОБА_5, реалізовуючи с пільний умисел з особою, спра ва відносно якої виділена в о креме провадження, уклали до говір банківського рахунку № 353 про відкриття в даній банкі вській установі поточного ра хунку ТОВ «Автокліма» в наці ональній валюті НОМЕР_2 т а договір №353-а про електронне розрахункове обслуговуванн я рахунків підприємства з ви користанням системи «Клієнт -Банк». Наступного дня, в м.Луц ьку по вул. Карпенка-Карого, 7, в приміщенні офісу ТОВ «Авток ліма», особа, справа відносно якої виділена в окреме прова дження, надала ОСОБА_5 два примірники договору про над ання Київською філією ТОВ «Б анк Фамільний» банківських п ослуг членам трудового колек тиву ТОВ «Автокліма» за прог рамою «Беззаставне кредитув ання співробітників підприє мств» від 14.05.2007, які вже були під писані директором філії ОС ОБА_8 та завірені відтискам и печатки даної банківської установи, в які ОСОБА_5 вла сноручно вніс реквізити ТОВ «Автокліма», а ОСОБА_4 під писав обидва примірники дано го договору та завірили їх ві дтисками печатки ТОВ «Автокл іма». Після цього, ОСОБА_5 п овернув їх, особі, справа відн осно якої виділена в окреме п ровадження, яка надала один п римірник вказаного договору в Київську філію ТОВ «Банк Фа мільний», що дозволило в пода льшому кредитувати співробі тників ТОВ «Автокліма» у дан ому банку за програмою «Безз аставне кредитування співро бітників підприємств» та реа лізувати свій злочинний умис ел.

В подальшому, в період часу з 15 травня по 1 червня 2007 року в м . Луцьку, ОСОБА_68 діючи за п опередньою змовою між собою, реалізовуючи спільний злочи нний умисел, на підставі вище вказаних незаконно отримани х особою, справа відносно яко ї виділена в окреме провадже ння, ксерокопій особистих до кументів сторонніх осіб, за д опомогою невстановленої ком п' ютерної техніки та при не встановлених обставинах у де кілька етапів виготовили зав ідомо підроблені довідки ТОВ «Автокліма» про доходи цих о сіб та склали наступні докум енти від їх імені, підробивши у них підписи цих осіб: анкети позичальників та поручителі в, заяви позичальників в КФ ТО В «Банк Фамільний» про видач у кредиту, заяви позичальник ів в бухгалтерію ТОВ «Автокл іма» про проведення відрахув ання із заробітної плати кош тів для погашення кредиту, як і подали у декілька етапів в К иївську філію ТОВ «Банк Фамі льний» з метою незаконного з аволодіння шляхом обману кре дитними коштами даної банків ської установи в особливо ве ликих розмірах.

Так ОСОБА_68 15 травня 2007 рок у в місті Луцьку за допомогою невстановленої комп' ютерн ої техніки та при невстановл ених обставинах виготовили д вадцять чотири завідомо підр облені довідки ТОВ «Автоклім а» про доходи дев' ятнадцяти сторонніх осіб (п' ять довід ок з яких виготовлені в двох е кземплярах), які в приміщенні офісу ТОВ «Автокліма», що в мі сті Луцьку по вулиці Карпенк а-Карого,7, були надані особою, справа відносно якої виділе на в окреме провадження, для ї х підпису директору ОСОБА_4 та головному бухгалтеру ОСОБА_5, які їх особисто підп исали та завірили відтисками печатки ТОВ «Автокліма», в як і внесли завідомо неправдиві відомості про те, що дані особ и працюють на ТОВ «Автокліма » понад 12 місяців і отримують доходи в сумах від 2 700 гривень до 3 600 гривень щомісячно, досто вірно знаючи при цьому що ці о соби ніколи на підприємстві не працювали і ніяких доході в не отримували.

Зокрема, таким чином вони пі дробили довідки про доходи ОСОБА_9 за №39 від 15.05.2007, ОСОБА_ 10 за №10 від 15.05.2007, ОСОБА_11 за № 13 від 15.05.2007, ОСОБА_12 за №7 від 15.05. 2007, ОСОБА_13 за №24 від 15.05.2007, ОС ОБА_14 за №43 від 15.05.2007, ОСОБА_15 за №46 від 15.05.2007, ОСОБА_16 за №21 в ід 15.05.2007, ОСОБА_17 за №22 від 15.05.2007, ОСОБА_18 за №27 від 15.05.2007 в двох е кземплярах, ОСОБА_19 за №42 в ід 15.05.2007, ОСОБА_20 за №103 від 15.05.2007 в двох екземплярах, ОСОБА_21 за №37 від 15.05.2007 в двох екземпляр ах, ОСОБА_22 за №23 від 15.05.2007, О СОБА_23 за №108 від 15.05.2007, ОСОБА_24 за №163 від 15.05.2007, ОСОБА_25 за № 162 від 15.05.2007 в двох екземплярах, ОСОБА_26 за №1 від 15.05.2007 в двох ек земплярах та ОСОБА_27 за №114 від 15.05.2007.

Крім цього ОСОБА_68 18 тр авня 2007 року в місті Луцьку, пов торно, аналогічним чином, виг отовили тридцять шість завід омо підроблених довідок ТОВ «Автокліма» про доходи двадц яти трьох сторонніх осіб (три надцять довідок з яких вигот овлені в двох екземплярах), в я кі внесли завідомо неправдив і відомості про те, що дані осо би працюють на ТОВ «Автоклім а» понад 12 місяців і отримують доходи в сумах від 2 700 гривень до 3 700 гривень щомісячно, дост овірно знаючи при цьому що ці особи ніколи на підприємств і не працювали і ніяких доход ів не отримували.

Зокрема, таким чином вони пі дробили довідки про доходи ОСОБА_28 за №79 від 18.05.2007 в двох ек земплярах, ОСОБА_29 за №62 ві д 18.05.2007 в двох екземплярах, ОСО БА_30 за №56 від 18.05.2007 в двох екзем плярах, ОСОБА_31 за №74 від 18.05.2 007, ОСОБА_32 за №69 від 18.05.2007, ОСО БА_33 за №70 від 18.05.2007, ОСОБА_34 з а №61 від 18.05.2007, ОСОБА_35 за №40 від 18.05.2007, ОСОБА_36 за №78 від 18.05.2007 в д вох екземплярах, ОСОБА_37 з а №87 від 18.05.2007, ОСОБА_38 за №39 від 18.05.2007, ОСОБА_39 за №76 від 18.05.2007 в д вох екземплярах, ОСОБА_40 з а №75 від 18.05.2007 в двох екземплярах , ОСОБА_41 за №84 від 18.05.2007 в двох екземплярах, ОСОБА_42 за №58 від 18.05.2007 в двох екземплярах, ОСОБА_43 за №83 від 18.05.2007 в двох ек земплярах, ОСОБА_44 за №59 ві д 18.05.2007, ОСОБА_45 за №80 від 18.05.2007 в двох екземплярах, ОСОБА_46 за №86 від 18.05.2007 в двох екземпляра х, ОСОБА_47 за №63 від 18.05.2007, ОС ОБА_48 за №82 від 18.05.2007, ОСОБА_49 за №81 від 18.05.2007 в двох екземпляр ах, ОСОБА_50 за №85 від 18.05.2007 в дв ох екземплярах.

Крім цього ОСОБА_68 1 чер вня 2007 року в місті Луцьку, повт орно, аналогічним чином, виго товили завідомо підроблену д овідку ТОВ «Автокліма» №162 від 01.06.2007 про доходи ОСОБА_51 у во сьми екземплярах, в яку внесл и завідомо неправдиву інформ ацію про те, що він останні 12 мі сяців щомісячно отримує дохо ди в межах від 4 000 гривень до 4 300 гривень, хоча в дійсності у це й період він отримував доход и в межах від 370 гривень до 430 гри вень щомісячно, а також, крім ц ього, виготовили вісім завід омо підроблених довідок ТОВ «Автокліма» про доходи восьм и сторонніх осіб, в які внесли завідомо неправдиві відомос ті про те, що дані особи працюю ть на ТОВ «Автокліма» понад 12 місяців і отримують доходи в сумах від 3 000 гривень до 3 400 грив ень щомісячно, достовірно зн аючи при цьому що ці особи нік оли на підприємстві не працю вали і ніяких доходів не отри мували.

Зокрема, таким чином вони пі дробили довідки про доходи ОСОБА_52 за №247 від 01.06.2007, ОСОБА _53 за №287 від 01.06.2007, ОСОБА_54 за №281 від 01.06.2007, ОСОБА_55 за №243 від 01.06.2007, ОСОБА_56 за №246 від 01.06.2007, ОСОБА_57 за №291 від 01.06.2007, ОСОБА _58 за №275 від 01.06.2007, Ради за №248 від 01.06.2007.

На підставі вищевказаних 76 завідомо підроблених довідо к ТОВ «Автокліма» про доходи п'ятдесяти однієї особи та не обхідного пакету документів , підроблених від імені цих ос іб, в період часу з 21 травня по 1 1 червня 2007 року в приміщенні Ки ївської філії ТОВ «Банк Фамі льний» ОСОБА_68 реалізовую чи спільний злочинний умисел , за відсутності позичальник ів та поручителів, уклали від їх імені 38 фіктивних кредитни х договорів та договорів пор уки до них про надання кредит них коштів позичальникам стр оком на 12 місяців під 28% річних в сумах від 16 200 гривень до 20 000 гр ивень кожному на загальну су му 705 020 гривень, які, згідно заяв на видачу готівки, отримані к ожним позичальником особист о, а фактично були незаконно о тримані готівкою в касі банк у двома приблизно рівними ча стинами у травні та червні 2007 року ОСОБА_5, які обидва ра зи в присутності ОСОБА_4 в салоні службового автомобіл я НОМЕР_1 були відразу пер едані ним особі, справа відно сно якої виділена в окреме пр овадження, яка у свою чергу ви тратила дані кошти на власни й розсуд.

Так, вони перед укладенням ф іктивного кредитного догово ру №2591 від 21.05.2007 про надання ОСО БА_39 кредитних коштів в сумі 18 200 гривень, склали та подали д о Київської філії ТОВ «Банк Ф амільний» наступні підробле ні документи із завідомо неп равдивою інформацією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_39 та ОСОБА_40 , на яких підробили підписи ос танніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_39 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона прож иває в даній місцевості прот ягом 6 років, закінчила ПТУ №9, п рацює у ТОВ «Автокліма» на по саді прибиральниці протягом 2 років, має у власності кварт иру приблизною вартістю 55 000 до ларів США, отримує щомісячни й дохід в сумі 3 100 гривень та ба жає отримати кредит в сумі 18 200 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_40, де підр обили її підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №76 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_39, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Авто кліма» на посаді прибиральни ці з 16 лютого 2005 року та за періо д з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримала дохід в сумі 36 400 гривень, що не відпові дало дійсності, оскільки вон а там ніколи не працювала і до ходів не отримувала, яку заві рили відтиском печатки ТОВ « Автокліма» та особисто підпи сали директор ОСОБА_4 та г оловний бухгалтер ОСОБА_5 ;

- підроблену заяву ОСОБА_39 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останньої отримати кредит в сумі 18 200 гривень на сп оживчі цілі, строком на 12 міся ців зі сплатою 28% річних, де під робили її підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_39 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останньої щомісяч но проводити утримання із її заробітної плати в рахунок п огашення кредиту та відсоткі в за його користування в сума х вказаних в Реєстрах, надани х Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили її п ідпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_40 від 18.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді во дія протягом 2 років, отримує щ омісячний дохід в сумі 3 300 грив ень та бажає отримати кредит в сумі 18 200 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №75 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_40, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді водія з 9 липня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.200 7 отримав дохід в сумі 36 400 гриве нь, що не відповідало дійснос ті, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отриму вав, яку завірили відтиском п ечатки ТОВ «Автокліма» та ос обисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалт ер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний дог овір №2591 від 21.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_39 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 18 200 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 20 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо ї;

- підроблений договір порук и №2592 від 21.05.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_40, де підробили під писи останнього та ОСОБА_39 ;

- підроблену заяву на видачу готівки №4159 від 21.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_39 отрим ала 18 200 гривень згідно даного кредитного договору, де підр обили підпис останньої.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2592 від 21.05.2007 про над ання ОСОБА_40 кредитних ко штів в сумі 18 200 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_40 та ОСОБА_31 , на яких підробили підписи ос танніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_40 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості протя гом 19 років, закінчив ПТУ №3, пра цює у ТОВ «Автокліма» на поса ді водія протягом 2 років, має у власності будинок приблизн ою вартістю 55 000 доларів США, от римує щомісячний дохід в сум і 3 300 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18 200 гривень стро ком на 12 місяців із порукою О СОБА_31, де підробили його під пис;

- підроблену заяву ОСОБА_40 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 18 200 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_40 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_31 від 18.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді ко мірника протягом 1 року, отрим ує щомісячний дохід в сумі 3 000 г ривень та бажає отримати кре дит в сумі 18 200 гривень строком на 12 місяців, де підробили під пис останньої;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №74 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_31, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Авто кліма» на посаді комірника з 22 липня 2006 року та за період з 01.05 .2006 по 30.04.2007 отримала дохід в сумі 33 600 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки вона там ніколи не працювала і доході в не отримувала, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Авто кліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та голов ний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний дог овір №2592 від 21.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_40 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 18 200 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 20 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и №2592 від 21.05.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_31, де підробили під писи останньої та ОСОБА_40 ;

- підроблену заяву на видачу готівки №4160 від 21.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_40 отрим ав 18 200 гривень згідно даного к редитного договору, де підро били підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2593 від 21.05.2007 про над ання ОСОБА_36 кредитних ко штів в сумі 19 000 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_36 та ОСОБА_39 , на яких підробили підписи ос танніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_36 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості протя гом 2 років, закінчив ПТУ №9, пра цює у ТОВ «Автокліма» на поса ді автослюсара протягом 2 рок ів, має у власності квартиру п риблизною вартістю 65 000 доларі в США, отримує щомісячний дох ід в сумі 3 500 гривень та бажає о тримати кредит в сумі 19 000 грив ень строком на 12 місяців із по рукою ОСОБА_39, де підробил и його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №78 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_36, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді автослюсаря з 5 жовтня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 38 000 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там н іколи не працював і доходів н е отримував, яку завірили від тиском печатки ТОВ «Автоклім а» та особисто підписали дир ектор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_36 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 19 000 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_36 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_39 від 18.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді пр ибиральниці протягом 2 років , отримує щомісячний дохід в с умі 3 100 гривень та бажає отрима ти кредит в сумі 19 000 гривень ст роком на 12 місяців, де підроби ли підпис останньої;

- підроблений кредитний дог овір №2593 від 21.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_36 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 19 000 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 20 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и №2593 від 21.05.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_39, де підробили під писи останньої та ОСОБА_36 ;

- підроблену заяву на видачу готівки №4156 від 21.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_36 отрим ав 19 000 гривень згідно даного к редитного договору, де підро били підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2594 від 21.05.2007 про над ання ОСОБА_28 кредитних ко штів в сумі 18 800 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_28 та ОСОБА_36 , на яких підробили підписи ос танніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_28 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості протя гом 5 років, закінчив ПТУ №9, пра цює у ТОВ «Автокліма» на поса ді водія протягом 2 років, має у власності квартиру приблиз ною вартістю 65 000 доларів США, о тримує щомісячний дохід в су мі 3 400 гривень та бажає отримат и кредит в сумі 18 800 гривень стр оком на 12 місяців із порукою ОСОБА_36, де підробили його п ідпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №79 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_28, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді водія з 15 жовт ня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 3 0.04.2007 отримав дохід в сумі 37 600 гри вень, що не відповідало дійсн ості, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отри мував, яку завірили відтиско м печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухга лтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_28 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 18 800 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_28 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_36 від 18.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді ав тослюсара протягом 2 років, от римує щомісячний дохід в сум і 3 500 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18 800 гривень стро ком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №78 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_36, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді автослюсара з 5 жовтня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 38 000 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там н іколи не працював і доходів н е отримував, яку завірили від тиском печатки ТОВ «Автоклім а» та особисто підписали дир ектор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний дог овір №2594 від 21.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_28 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 18 800 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 20 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и №2594 від 21.05.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_36, де підробили під писи останнього та ОСОБА_28 ;

- підроблену заяву на видачу готівки №4158 від 21.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_28 отрим ав 18 800 гривень згідно даного к редитного договору, де підро били підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2595 від 21.05.2007 про над ання ОСОБА_45 кредитних ко штів в сумі 20 000 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_45 та ОСОБА_28 , на яких підробили підписи ос танніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_45 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості протя гом 7 років, закінчив ПТУ №9, пра цює у ТОВ «Автокліма» на поса ді слюсара електрика протяго м 2 років, має у власності буди нок приблизною вартістю 55 000 до ларів США, отримує щомісячни й дохід в сумі 3 600 гривень та ба жає отримати кредит в сумі 20 000 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_28, де підр обили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №80 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_45, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді слюсаря елек трика з 5 жовтня 2005 року та за пе ріод з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 40 800 гривень, що не відпов ідало дійсності, оскільки ві н там ніколи не працював і дох одів не отримував, яку завіри ли відтиском печатки ТОВ «Ав токліма» та особисто підписа ли директор ОСОБА_4 та гол овний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_45 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 20 000 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_45 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_28 від 18.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді во дія протягом 2 років, отримує щ омісячний дохід в сумі 3 400 грив ень та бажає отримати кредит в сумі 20 000 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблений кредитний дог овір №2595 від 21.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_45 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 20 000 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 20 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и №2595 від 21.05.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_28, де підробили під писи останнього та ОСОБА_45 ;

- підроблену заяву на видачу готівки №4157 від 21.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_45 отрим ав 20 000 гривень згідно даного к редитного договору, де підро били підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2596 від 21.05.2007 про над ання ОСОБА_49 кредитних ко штів в сумі 18 400 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_49 та ОСОБА_45 , на яких підробили підписи ос танніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_49 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості протя гом 18 років, закінчив ПТУ №9, пра цює у ТОВ «Автокліма» на поса ді водія протягом 2 років, отри мує щомісячний дохід в сумі 3 200 гривень та бажає отримати к редит в сумі 18 400 гривень строк ом на 12 місяців із порукою ОС ОБА_45, де підробили його підп ис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №81 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_49, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді водія з 4 лютог о 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04 .2007 отримав дохід в сумі 36 800 грив ень, що не відповідало дійсно сті, оскільки він там ніколи н е працював і доходів не отрим ував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та о собисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгал тер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_49 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 18 400 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_49 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_45 від 18.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді сл юсара електрика протягом 2 ро ків, отримує щомісячний дохі д в сумі 3 600 гривень та бажає от римати кредит в сумі 18 400 гриве нь строком на 12 місяців, де під робили підпис останнього;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №80 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_45, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді слюсара елек трика з 5 жовтня 2005 року та за пе ріод з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 40 800 гривень, що не відпов ідало дійсності, оскільки ві н там ніколи не працював і дох одів не отримував, яку завіри ли відтиском печатки ТОВ «Ав токліма» та особисто підписа ли директор ОСОБА_4 та гол овний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний дог овір №2596 від 21.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_49 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 18 400 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 20 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и №2596 від 21.05.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_45, де підробили під писи останнього та ОСОБА_49 ;

- підроблену заяву на видачу готівки №4169 від 21.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_49 отрим ав 18 400 гривень згідно даного к редитного договору, де підро били підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2597 від 21.05.2007 про над ання ОСОБА_30 кредитних ко штів в сумі 17 800 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_30 та ОСОБА_49 , на яких підробили підписи ос танніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_30 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості протя гом 7 років, закінчив ПТУ №3, пра цює у ТОВ «Автокліма» на поса ді водія протягом 1 року, отрим ує щомісячний дохід в сумі 3 100 гривень та бажає отримати кр едит в сумі 17 800 гривень строко м на 12 місяців із порукою ОСО БА_49, де підробили його підпи с;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №56 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_30, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді водія з 4 лютог о 2006 року та за період з 01.05.2006 по 30.04 .2007 отримав дохід в сумі 35 600 грив ень, що не відповідало дійсно сті, оскільки він там ніколи н е працював і доходів не отрим ував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та о собисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгал тер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_30 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 17 800 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_30 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_49 від 18.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді во дія протягом 2 років, отримує щ омісячний дохід в сумі 3 200 грив ень та бажає отримати кредит в сумі 17 800 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблений кредитний дог овір №2597 від 21.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_30 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 17 800 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 20 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и №2597 від 21.05.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_49, де підробили під писи останнього та ОСОБА_30 ;

- підроблену заяву на видачу готівки №4170 від 21.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_30 отрим ав 17 800 гривень згідно даного к редитного договору, де підро били підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2598 від 21.05.2007 про над ання ОСОБА_42 кредитних ко штів в сумі 16 800 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_42 та ОСОБА_30 , на яких підробили підписи ос танніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_42 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості протя гом 6 років, закінчив ПТУ №9, пра цює у ТОВ «Автокліма» на поса ді різноробочого протягом 2 р оків, отримує щомісячний дох ід в сумі 3 000 гривень та бажає о тримати кредит в сумі 16 800 грив ень строком на 12 місяців із по рукою ОСОБА_30, де підробил и його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №58 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_42, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді різноробочог о з 3 жовтня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в су мі 33 600 гривень, що не відповіда ло дійсності, оскільки він та м ніколи не працював і доході в не отримував, яку завірили в ідтиском печатки ТОВ «Автокл іма» та особисто підписали д иректор ОСОБА_4 та головни й бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_42 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 16 800 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_42 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_30 від 18.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді во дія протягом 1 року, отримує що місячний дохід в сумі 3 100 гриве нь та бажає отримати кредит в сумі 16 800 гривень строком на 12 м ісяців, де підробили підпис о станнього;

- підроблений кредитний дог овір №2598 від 21.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_42 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 16 800 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 20 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и №2598 від 21.05.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_30, де підробили під писи останнього та ОСОБА_42 ;

- підроблену заяву на видачу готівки №4181 від 21.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_42 отрим ав 16 800 гривень згідно даного к редитного договору, де підро били підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2599 від 21.05.2007 про над ання ОСОБА_44 кредитних ко штів в сумі 18 500 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_44 та ОСОБА_42 , на яких підробили підписи ос танніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_44 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості протя гом 5 років, закінчив ПТУ №9, пра цює у ТОВ «Автокліма» на поса ді рихтовщика протягом 2 рокі в, має у власності будинок пр иблизною вартістю 55 000 доларів США, отримує щомісячний дохі д в сумі 3 250 гривень та бажає от римати кредит в сумі 18 500 гриве нь строком на 12 місяців із пор укою ОСОБА_42, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №59 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_44, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді рихтовщика з 22 березня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 37 000 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там н іколи не працював і доходів н е отримував, яку завірили від тиском печатки ТОВ «Автоклім а» та особисто підписали дир ектор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_44 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 18 500 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_44 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_42 від 18.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді рі зноробочого протягом 2 років , отримує щомісячний дохід в с умі 3 000 гривень та бажає отрима ти кредит в сумі 18 500 гривень ст роком на 12 місяців, де підроби ли підпис останнього;

- підроблений кредитний дог овір №2599 від 21.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_44 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 18 500 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 20 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и №2599 від 21.05.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_42, де підробили під писи останнього та ОСОБА_44 ;

- підроблену заяву на видачу готівки №4175 від 21.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_44 отрим ав 18 500 гривень згідно даного к редитного договору, де підро били підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2600 від 21.05.2007 про над ання ОСОБА_29 кредитних ко штів в сумі 20 000 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_29 та ОСОБА_34 , на яких підробили підписи ос танніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_29 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості протя гом 18 років, закінчив ПТУ №9, пра цює у ТОВ «Автокліма» на поса ді слюсара електрика протяго м 3 років, має у власності буди нок приблизною вартістю 55 000 до ларів США, отримує щомісячни й дохід в сумі 3 500 гривень та ба жає отримати кредит в сумі 20 000 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_34, де підр обили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №62 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_29, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді слюсара елек трика з 3 липня 2004 року та за пер іод з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 41 200 гривень, що не відпові дало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і дохо дів не отримував, яку завірил и відтиском печатки ТОВ «Авт окліма» та особисто підписал и директор ОСОБА_4 та голо вний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_29 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 20 000 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_29 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_34 від 18.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді ав тослюсаря протягом 2 років, от римує щомісячний дохід в сум і 3 500 гривень та бажає отримати кредит в сумі 20 000 гривень стро ком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №61 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_34, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді автослюсаря з 21 червня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 38 800 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там н іколи не працював і доходів н е отримував, яку завірили від тиском печатки ТОВ «Автоклім а» та особисто підписали дир ектор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний дог овір №2600 від 21.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_29 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 20 000 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 20 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и №2600 від 21.05.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_34, де підробили під писи останнього та ОСОБА_29 ;

- підроблену заяву на видачу готівки №4176 від 21.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_29 отрим ав 20 000 гривень згідно даного к редитного договору, де підро били підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2601 від 21.05.2007 про над ання ОСОБА_47 кредитних ко штів в сумі 16 600 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_47 та ОСОБА_29 , на яких підробили підписи ос танніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_47 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості протя гом 4 років, закінчив середню ш колу, працює у ТОВ «Автокліма » на посаді різноробочого пр отягом 1,5 років, отримує щоміс ячний дохід в сумі 2 900 гривень та бажає отримати кредит в су мі 16 600 гривень строком на 12 міся ців із порукою ОСОБА_29, де п ідробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №63 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_47, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді різноробочог о з 6 жовтня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в су мі 33 200 гривень, що не відповіда ло дійсності, оскільки він та м ніколи не працював і доході в не отримував, яку завірили в ідтиском печатки ТОВ «Автокл іма» та особисто підписали д иректор ОСОБА_4 та головни й бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_47 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 16 600 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_47 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_29 від 18.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді сл юсаря електрика протягом 3 ро ків, отримує щомісячний дохі д в сумі 3 500 гривень та бажає от римати кредит в сумі 16 600 гриве нь строком на 12 місяців, де під робили підпис останнього;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №62 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_29, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді слюсаря елек трика з 3 липня 2004 року та за пер іод з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 41 200 гривень, що не відпові дало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і дохо дів не отримував, яку завірил и відтиском печатки ТОВ «Авт окліма» та особисто підписал и директор ОСОБА_4 та голо вний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний дог овір №2601 від 21.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_47 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 16 600 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 20 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и №2601 від 21.05.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_29, де підробили під писи останнього та ОСОБА_47 ;

- підроблену заяву на видачу готівки №4182 від 21.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_47 отрим ав 16 600 гривень згідно даного к редитного договору, де підро били підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2602 від 21.05.2007 про над ання ОСОБА_43 кредитних ко штів в сумі 18 800 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспорта громадянин а України та довідки про прис воєння ідентифікаційного но меру ОСОБА_43, на яких підро били підписи останнього;

- завідомо підроблені копії паспорта громадянина Україн и НОМЕР_4 та довідки про пр исвоєння ідентифікаційного номеру НОМЕР_3 на ім'я вига даної особи «ОСОБА_48», на я ких підробили підписи від ім ені цієї особи, оскільки в дій сності вищевказаний паспорт виданий на ім'я іншої особи - ОСОБА_60, а вказаний іденти фікаційний номер являється н едійсним;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_43 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості протя гом 2 років, закінчив ПТУ №9, пра цює у ТОВ «Автокліма» на поса ді автослюсаря протягом 3 рок ів, має у власності будинок пр иблизною вартістю 55 000 доларів США, отримує щомісячний дохі д в сумі 3 400 гривень та бажає от римати кредит в сумі 18 800 гриве нь строком на 12 місяців із пор укою ОСОБА_48, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №83 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_43, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді автослюсаря з 18 вересня 2004 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в су мі 37 600 гривень, що не відповіда ло дійсності, оскільки він та м ніколи не працював і доході в не отримував, яку завірили в ідтиском печатки ТОВ «Автокл іма» та особисто підписали д иректор ОСОБА_4 та головни й бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_43 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 18 800 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_43 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблену анкету поручит еля вигаданої особи «ОСОБА _48» від 18.05.2007, куди внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді сварщика про тягом 2,5 років, отримує щоміся чний дохід в сумі 3 500 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18 800 гривень строком на 12 місяці в, де підробили підпис від іме ні цієї особи;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №82 від 18.05.2007 про доходи вигаданої особи «ОСОБА_48 », в яку внесли завідомо непра вдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на п осаді сварщика з 10 січня 2004 рок у та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отри мав дохід в сумі 38 800 гривень, що не відповідало дійсності, ос кільки такої особи не існує, я ку завірили відтиском печатк и ТОВ «Автокліма» та особист о підписали директор ОСОБА _4 та головний бухгалтер О СОБА_5;

- підроблений кредитний дог овір №2602 від 21.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_43 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 18 800 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 20 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и №2602 від 21.05.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є вигадана особа «ОСОБА_48 », де підробили підписи від ім ені цієї особи та позичальни ка ОСОБА_43;

- підроблену заяву на видачу готівки №4183 від 21.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_43 отрим ав 18 800 гривень згідно даного к редитного договору, де підро били підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2613 від 22.05.2007 про над ання ОСОБА_33 кредитних ко штів в сумі 16 600 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_33 та ОСОБА_32 , на яких підробили підписи ос танніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_33 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості протя гом 3 років, закінчив ПТУ №6, пра цює у ТОВ «Автокліма» на поса ді різноробочого протягом 2 р оків, отримує щомісячний дох ід в сумі 2 900 гривень та бажає о тримати кредит в сумі 16 600 грив ень строком на 12 місяців із по рукою ОСОБА_32, де підробил и його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №70 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_33, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді різноробочог о з 5 лютого 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в су мі 33 200 гривень, що не відповіда ло дійсності, оскільки він та м ніколи не працював і доході в не отримував, яку завірили в ідтиском печатки ТОВ «Автокл іма» та особисто підписали д иректор ОСОБА_4 та головни й бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_33 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 16 600 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_33 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_32 від 18.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді ав тослюсаря протягом 2 років, от римує щомісячний дохід в сум і 3 400 гривень та бажає отримати кредит в сумі 16 600 гривень стро ком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №69 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_32, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді автослюсаря з 4 липня 2005 року та за період з 01 .05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 37 600 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там н іколи не працював і доходів н е отримував, яку завірили від тиском печатки ТОВ «Автоклім а» та особисто підписали дир ектор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний дог овір №2613 від 22.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_33 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 16 600 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 21 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и №2613 від 22.05.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_32, де підробили під писи останнього та ОСОБА_33 ;

- підроблену заяву на видачу готівки №4183 від 22.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_33 отрим ав 16 600 гривень згідно даного к редитного договору, де підро били підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2614 від 22.05.2007 про над ання ОСОБА_41 кредитних ко штів в сумі 18 800 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_41 та ОСОБА_43 , на яких підробили підписи ос танніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_41 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості протя гом 9 років, закінчив ПТУ №6, пра цює у ТОВ «Автокліма» на поса ді сварщика протягом 2 років, м ає у власності будинок прибл изною вартістю 55 000 доларів США , отримує щомісячний дохід в с умі 3 400 гривень та бажає отрима ти кредит в сумі 18 800 гривень ст роком на 12 місяців із порукою ОСОБА_43, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №84 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_41, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді сварщика з 15 ж овтня 2005 року та за період з 01.05.200 6 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 37 60 0 гривень, що не відповідало ді йсності, оскільки він там нік оли не працював і доходів не о тримував, яку завірили відти ском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали дирек тор ОСОБА_4 та головний бу хгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_41 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 18 800 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_41 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_43 від 18.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді ав тослюсаря протягом 3 років, от римує щомісячний дохід в сум і 3 400 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18 800 гривень стро ком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблений кредитний дог овір №2614 від 22.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_41 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 18 800 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 21 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и №2614 від 22.05.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_43, де підробили під писи останнього та ОСОБА_41 ;

- підроблену заяву на видачу готівки №4196 від 22.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_41 отрим ав 18 800 гривень згідно даного к редитного договору, де підро били підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2615 від 22.05.2007 про над ання ОСОБА_22 кредитних ко штів в сумі 16 300 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_22 та ОСОБА_13 , на яких підробили підписи ос танніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_22 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості протя гом 1 року, закінчив ПТУ, працю є у ТОВ «Автокліма» на посаді вантажника протягом 4 років, м ає у власності будинок прибл изною вартістю 30 000 доларів США , отримує щомісячний дохід в с умі 2 750 гривень та бажає отрима ти кредит в сумі 16 300 гривень ст роком на 12 місяців із порукою ОСОБА_13, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №23 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_22, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді вантажника з 11 вересня 2003 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 32 600 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там н іколи не працював і доходів н е отримував, яку завірили від тиском печатки ТОВ «Автоклім а» та особисто підписали дир ектор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_22 від 15.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 16 300 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_22 від 15.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_13 від 15.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді ав тослюсаря протягом 3 років, от римує щомісячний дохід в сум і 2 900 гривень та бажає отримати кредит в сумі 16 300 гривень стро ком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №24 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_13, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді автослюсаря з 27 вересня 2004 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в су мі 34 000 гривень, що не відповіда ло дійсності, оскільки він та м ніколи не працював і доході в не отримував, яку завірили в ідтиском печатки ТОВ «Автокл іма» та особисто підписали д иректор ОСОБА_4 та головни й бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний дог овір №2615 від 22.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_22 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 16 300 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 21 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и №2615 від 22.05.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_13, де підробили під писи останнього та ОСОБА_22 ;

- підроблену заяву на видачу готівки №4182 від 22.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_22 отрим ав 16 300 гривень згідно даного к редитного договору, де підро били підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2616 від 22.05.2007 про над ання ОСОБА_50 кредитних ко штів в сумі 19 600 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України ОСОБА_50 та ОС ОБА_41 та довідки про присвоє ння ідентифікаційного номер у ОСОБА_41, на яких підробил и підписи останніх;

- завідомо підроблену копію довідки про присвоєння іден тифікаційного номеру НОМЕ Р_6 громадянину «ченку ОСО БА_61», хоча насправді власни ком вказаного ідентифікацій ного номеру являється громад янин ОСОБА_62, а громадянин у ОСОБА_50 присвоєно ідент ифікаційний номер НОМЕР_5 , на якій підробили підпис ост аннього;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_50 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості протя гом 5 років, закінчив ПТУ №9, пра цює у ТОВ «Автокліма» на поса ді слюсаря електрика протяго м 2 років, має у власності буди нок приблизною вартістю 55 000 до ларів США, отримує щомісячни й дохід в сумі 3 400 гривень та ба жає отримати кредит в сумі 19 600 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_41, де підр обили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №85 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_50, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді слюсаря елек трика з 22 жовтня 2005 року та за пе ріод з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 39 200 гривень, що не відпов ідало дійсності, оскільки ві н там ніколи не працював і дох одів не отримував, яку завіри ли відтиском печатки ТОВ «Ав токліма» та особисто підписа ли директор ОСОБА_4 та гол овний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_50 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 19 600 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_50 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_41 від 18.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді св арщика протягом 2 років, отрим ує щомісячний дохід в сумі 3 400 г ривень та бажає отримати кре дит в сумі 19 600 гривень строком на 12 місяців, де підробили під пис останнього;

- підроблений кредитний дог овір №2616 від 22.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_50 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 19 600 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 21 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и №2616 від 22.05.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_41, де підробили під писи останнього та ОСОБА_50 ;

- підроблену заяву на видачу готівки №4197 від 22.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_50 отрим ав 19 600 гривень згідно даного к редитного договору, де підро били підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2617 від 22.05.2007 про над ання ОСОБА_46 кредитних ко штів в сумі 19 000 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України ОСОБА_46 та ОС ОБА_50 та довідки про присвоє ння ідентифікаційного номер у ОСОБА_46, на яких підробил и підписи останніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_46 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості протя гом 17 років, закінчив ПТУ №6, пра цює у ТОВ «Автокліма» на поса ді водія протягом 3 років, має у власності квартиру приблиз ною вартістю 65 000 доларів США, о тримує щомісячний дохід в су мі 3 500 гривень та бажає отримат и кредит в сумі 19 000 гривень стр оком на 12 місяців із порукою ОСОБА_50, де підробили його п ідпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №86 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_46, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді водія з 14 серп ня 2004 року та за період з 01.05.2006 по 3 0.04.2007 отримав дохід в сумі 38 000 гри вень, що не відповідало дійсн ості, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отри мував, яку завірили відтиско м печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухга лтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_46 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 19 000 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_46 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_50 від 18.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді сл юсаря електрика протягом 2 ро ків, отримує щомісячний дохі д в сумі 3 400 гривень та бажає от римати кредит в сумі 19 000 гриве нь строком на 12 місяців, де під робили підпис останнього;

- підроблений кредитний дог овір №2617 від 22.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_46 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 19 000 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 21 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и №2617 від 22.05.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_50, де підробили під писи останнього та ОСОБА_46 ;

- підроблену заяву на видачу готівки №4176 від 22.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_46 отрим ав 19 000 гривень згідно даного к редитного договору, де підро били підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2618 від 22.05.2007 про над ання ОСОБА_37 кредитних ко штів в сумі 18 800 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_37 та ОСОБА_46 , на яких підробили підписи ос танніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_37 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості протя гом 7 років, закінчив ПТУ №9, пра цює у ТОВ «Автокліма» на поса ді водія протягом 2 років, має у власності будинок приблизн ою вартістю 55 000 доларів США, от римує щомісячний дохід в сум і 3 400 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18 800 гривень стро ком на 12 місяців із порукою О СОБА_46, де підробили його під пис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №87 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_37, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді водія з 22 жовт ня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 3 0.04.2007 отримав дохід в сумі 37 600 гри вень, що не відповідало дійсн ості, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отри мував, яку завірили відтиско м печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухга лтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_37 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 18 800 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_37 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_46 від 18.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді во дія протягом 3 років, отримує щ омісячний дохід в сумі 3 500 грив ень та бажає отримати кредит в сумі 18 800 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблений кредитний дог овір №2618 від 22.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_37 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 18 800 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 21 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и №2618 від 22.05.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_46, де підробили під писи останнього та ОСОБА_37 ;

- підроблену заяву на видачу готівки №4177 від 22.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_37 отрим ав 18 800 гривень згідно даного к редитного договору, де підро били підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2624 від 23.05.2007 про над ання ОСОБА_10 кредитних ко штів в сумі 17 380 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_10 та ОСОБА_21 , на яких підробили підписи ос танніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_10 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості протя гом 10 років, закінчив середню школу, працює у ТОВ «Автоклім а» на посаді водія протягом 5 р оків, отримує щомісячний дох ід в сумі 2 950 гривень та бажає о тримати кредит в сумі 17 380 грив ень строком на 12 місяців із по рукою ОСОБА_21, де підробил и його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №10 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_10, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді водія з 16 вере сня 2002 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 34 760 гр ивень, що не відповідало дійс ності, оскільки він там нікол и не працював і доходів не отр имував, яку завірили відтиск ом печатки ТОВ «Автокліма» т а особисто підписали директо р ОСОБА_4 та головний бухг алтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_10 від 15.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 17 380 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_10 від 15.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_21 від 15.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді за вскладом протягом 2 років, отр имує щомісячний дохід в сумі 3 210 гривень та бажає отримати к редит в сумі 17 380 гривень строк ом на 12 місяців, де підробили п ідпис останньої;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №37 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_21, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Авто кліма» на посаді завскладом з 21 січня 2005 року та за період з 0 1.05.2006 по 30.04.2007 отримала дохід в сум і 36 840 гривень, що не відповідал о дійсності, оскільки вона та м ніколи не працювала і доход ів не отримувала, яку завірил и відтиском печатки ТОВ «Авт окліма» та особисто підписал и директор ОСОБА_4 та голо вний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний дог овір №2624 від 23.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_10 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 17 380 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 22 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и без номера від 23.05.2007, в який вне сли завідомо неправдиві відо мості про те, що поручителем п о даному кредитному договору виступає ОСОБА_21, де підро били підписи останньої та О СОБА_10;

- підроблену заяву на видачу готівки №4181 від 23.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_10 отрим ав 17 380 гривень згідно даного к редитного договору, де підро били підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2625 від 23.05.2007 про над ання ОСОБА_16 кредитних ко штів в сумі 16 200 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_16 та ОСОБА_17 , на яких підробили підписи ос танніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_16 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона прож иває в даній місцевості прот ягом 10 років, закінчила середн ю школу, працює у ТОВ «Автоклі ма» на посаді завскладом про тягом 2 років, отримує щомісяч ний дохід в сумі 2 700 гривень та бажає отримати кредит в сумі 16 200 гривень строком на 12 місяці в із порукою ОСОБА_17, де під робили її підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №21 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_16, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Авто кліма» на посаді завскладом з 13 жовтня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримала дохід в сум і 32 400 гривень, що не відповідал о дійсності, оскільки вона та м ніколи не працювала і доход ів не отримувала, яку завірил и відтиском печатки ТОВ «Авт окліма» та особисто підписал и директор ОСОБА_4 та голо вний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_16 від 15.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останньої отримати кредит в сумі 16 200 гривень на сп оживчі цілі, строком на 12 міся ців зі сплатою 28% річних, де під робили її підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_16 від 15.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останньої щомісяч но проводити утримання із її заробітної плати в рахунок п огашення кредиту та відсоткі в за його користування в сума х вказаних в Реєстрах, надани х Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили її п ідпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_17 від 15.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді ми йниці автомобілів протягом 2 років, отримує щомісячний до хід в сумі 2 800 гривень та бажає отримати кредит в сумі 16 200 гри вень строком на 12 місяців, де п ідробили підпис останньої;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №22 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_17, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Авто кліма» на посаді мийниці авт омобілів з 12 липня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримала до хід в сумі 32 800 гривень, що не від повідало дійсності, оскільки вона там ніколи не працювала і доходів не отримувала, яку з авірили відтиском печатки ТО В «Автокліма» та особисто пі дписали директор ОСОБА_4 т а головний бухгалтер ОСОБА _5;

- підроблений кредитний дог овір №2625 від 23.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_16 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 16 200 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 22 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо ї;

- підроблений договір порук и без номера від 23.05.2007, в який вне сли завідомо неправдиві відо мості про те, що поручителем п о даному кредитному договору виступає ОСОБА_17, де підро били підписи останньої та О СОБА_16;

- підроблену заяву на видачу готівки №4180 від 23.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_16 отрим ала 16 200 гривень згідно даного кредитного договору, де підр обили підпис останньої.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2626 від 23.05.2007 про над ання ОСОБА_20 кредитних ко штів в сумі 19 200 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_20 та ОСОБА_26 , на яких підробили підписи ос танніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_20 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості з 29.10.1980, з акінчив середню школу, працю є у ТОВ «Автокліма» на посаді водія, отримує щомісячний до хід в сумі 3 400 гривень та бажає отримати кредит в сумі 19 200 гри вень строком на 12 місяців із п орукою ОСОБА_26, де підроби ли його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №103 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_20, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді водія з 10 лист опада 2004 року та за період з 01.05.200 6 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 38 40 0 гривень, що не відповідало ді йсності, оскільки він там нік оли не працював і доходів не о тримував, яку завірили відти ском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали дирек тор ОСОБА_4 та головний бу хгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_20 від 15.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 19 200 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_20 від 15.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_26 від 15.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді ме неджера з продажу автозапчас тин протягом 3 років, отримує щ омісячний дохід в сумі 3 220 грив ень та бажає отримати кредит в сумі 19 200 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останньої;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №1 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_26, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Авто кліма» на посаді менеджера з продажу автозапчастин з 13 сер пня 2004 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримала дохід в сумі 36 480 г ривень, що не відповідало дій сності, оскільки вона там нік оли не працювала і доходів не отримувала, яку завірили від тиском печатки ТОВ «Автоклім а» та особисто підписали дир ектор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний дог овір №2626 від 23.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_20 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 19 200 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 22 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и №2621 від 23.05.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_26, де підробили під писи останньої та ОСОБА_20 ;

- підроблену заяву на видачу готівки №4182 від 23.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_20 отрим ав 19 200 гривень згідно даного к редитного договору, де підро били підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2627 від 23.05.2007 про над ання ОСОБА_26 кредитних ко штів в сумі 18 240 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_26 та ОСОБА_24 , на яких підробили підписи ос танніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_26 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона прож иває в даній місцевості прот ягом 20 років, закінчила Терноп ільський кооперативний торг івельно-економічний коледж, працює у ТОВ «Автокліма» на п осаді менеджера з продажу ав тозапчастин протягом 3 років , отримує щомісячний дохід в с умі 3 220 гривень та бажає отрима ти кредит в сумі 18 240 гривень ст роком на 12 місяців із порукою ОСОБА_24, де підробили її пі дпис;

- підроблену заяву ОСОБА_26 від 15.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останньої отримати кредит в сумі 18 240 гривень на сп оживчі цілі, строком на 12 міся ців зі сплатою 28% річних, де під робили її підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_26 від 15.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останньої щомісяч но проводити утримання із її заробітної плати в рахунок п огашення кредиту та відсоткі в за його користування в сума х вказаних в Реєстрах, надани х Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили її п ідпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_24 від 15.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді рі зноробочого протягом 1 року, о тримує щомісячний дохід в су мі 3 200 гривень та бажає отримат и кредит в сумі 18 240 гривень стр оком на 12 місяців, де підробил и підпис останнього;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №163 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_24, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді різноробочог о з 23 квітня 2006 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в су мі 36 800 гривень, що не відповіда ло дійсності, оскільки він та м ніколи не працював і доході в не отримував, яку завірили в ідтиском печатки ТОВ «Автокл іма» та особисто підписали д иректор ОСОБА_4 та головни й бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний дог овір №2627 від 23.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_26 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 18 240 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 22 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо ї;

- підроблений договір порук и без номера від 23.05.2007, в який вне сли завідомо неправдиві відо мості про те, що поручителем п о даному кредитному договору виступає ОСОБА_24, де підро били підписи останнього та ОСОБА_26;

- підроблену заяву на видачу готівки №4183 від 23.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_26 отрим ала 18 240 гривень згідно даного кредитного договору, де підр обили підпис останньої.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2628 від 23.05.2007 про над ання ОСОБА_12 кредитних ко штів в сумі 19 100 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_12 та ОСОБА_11 , на яких підробили підписи ос танніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_12 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості протя гом 1,5 року, закінчив ПТУ №4, пра цює у ТОВ «Автокліма» на поса ді рихтовщика протягом 4 рокі в, має у власності транспортн ий засіб ВАЗ 21099 приблизною вар тістю 4 500 доларів США, отримує щомісячний дохід в сумі 3 350 гри вень та бажає отримати креди т в сумі 19 100 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_1 1, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №7 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_12, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді рихтовщика з 10 жовтня 2003 року та за період з 0 1.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 38 200 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там н іколи не працював і доходів н е отримував, яку завірили від тиском печатки ТОВ «Автоклім а» та особисто підписали дир ектор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_12 від 15.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 19 100 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_12 від 15.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_11 від 15.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді рі зноробочого протягом 2 років , отримує щомісячний дохід в с умі 2 800 гривень та бажає отрима ти кредит в сумі 19 100 гривень ст роком на 12 місяців, де підроби ли підпис останнього;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №13 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_11, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді різноробочог о з 30 листопада 2005 року та за пер іод з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 32 800 гривень, що не відпові дало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і дохо дів не отримував, яку завірил и відтиском печатки ТОВ «Авт окліма» та особисто підписал и директор ОСОБА_4 та голо вний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний дог овір №2628 від 23.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_12 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 19 100 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 22 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и без номера від 23.05.2007, в який вне сли завідомо неправдиві відо мості про те, що поручителем п о даному кредитному договору виступає ОСОБА_11, де підро били підписи останнього та ОСОБА_12;

- підроблену заяву на видачу готівки №4184 від 23.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_12 отрим ав 19 100 гривень згідно даного к редитного договору, де підро били підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2629 від 23.05.2007 про над ання ОСОБА_14 кредитних ко штів в сумі 20 000 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_14 та ОСОБА_20 , на яких підробили підписи ос танніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_14 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості протя гом 21 року, закінчив ПТУ №9, прац ює у ТОВ «Автокліма» на посад і менеджера з продажу обладн ання протягом 3 років, має у вл асності будинок приблизною в артістю 55 000 доларів США, отрим ує щомісячний дохід в сумі 3 550 гривень та бажає отримати кр едит в сумі 20 000 гривень строко м на 12 місяців із порукою ОСО БА_20, де підробили його підпи с;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №43 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_14, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді менеджера з п родажу обладнання з 22 березня 2004 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.200 7 отримав дохід в сумі 41 400 гриве нь, що не відповідало дійснос ті, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отриму вав, яку завірили відтиском п ечатки ТОВ «Автокліма» та ос обисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалт ер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_14 від 15.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 20 000 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_14 від 15.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_20 від 15.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді во дія, отримує щомісячний дохі д в сумі 3 400 гривень та бажає от римати кредит в сумі 20 000 гриве нь строком на 12 місяців, де під робили підпис останнього;

- підроблений кредитний дог овір №2629 від 23.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_14 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 20 000 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 22 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и №2621 від 23.05.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_20, де підробили під писи останнього та ОСОБА_14 ;

- підроблену заяву на видачу готівки №4185 від 23.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_14 отрим ав 20 000 гривень згідно даного к редитного договору, де підро били підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2630 від 23.05.2007 про над ання ОСОБА_25 кредитних ко штів в сумі 19 700 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_25 та ОСОБА_18 , на яких підробили підписи ос танніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_25 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості протя гом 5 років, закінчив ПТУ №2, пра цює у ТОВ «Автокліма» на поса ді слюсаря протягом 3 років, от римує щомісячний дохід в сум і 3 450 гривень та бажає отримати кредит в сумі 19 700 гривень стро ком на 12 місяців із порукою О СОБА_18, де підробили його під пис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №162 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_25, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді слюсаря з 5 жов тня 2004 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 39 400 гр ивень, що не відповідало дійс ності, оскільки він там нікол и не працював і доходів не отр имував, яку завірили відтиск ом печатки ТОВ «Автокліма» т а особисто підписали директо р ОСОБА_4 та головний бухг алтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_25 від 15.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 19 700 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_25 від 15.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_18 від 15.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді ми йниці автомобілів протягом 5 років, отримує щомісячний до хід в сумі 2 890 гривень та бажає отримати кредит в сумі 19 700 гри вень строком на 12 місяців, де п ідробили підпис останньої;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №27 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_18, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Авто кліма» на посаді мийниці авт омобілів з 5 травня 2003 року та з а період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримала д охід в сумі 33 160 гривень, що не ві дповідало дійсності, оскільк и вона там ніколи не працювал а і доходів не отримувала, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОС ОБА_5;

- підроблений кредитний дог овір №2630 від 23.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_25 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 19 700 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 22 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и без номера від 23.05.2007, в який вне сли завідомо неправдиві відо мості про те, що поручителем п о даному кредитному договору виступає ОСОБА_18, де підро били підписи останньої та О СОБА_25;

- підроблену заяву на видачу готівки №4179 від 23.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_25 отрим ав 19 700 гривень згідно даного к редитного договору, де підро били підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2631 від 23.05.2007 про над ання ОСОБА_18 кредитних ко штів в сумі 16 280 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_18 та ОСОБА_9 , на яких підробили підписи ос танніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_18 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона прож иває в даній місцевості прот ягом 5 років, закінчила технік ум, працює у ТОВ «Автокліма» н а посаді мийниці автомобілів протягом 5 років, має у власно сті будинок приблизною варті стю 43 000 доларів США, отримує що місячний дохід в сумі 2 890 гриве нь та бажає отримати кредит в сумі 16 580 гривень строком на 12 м ісяців із порукою ОСОБА_9, де підробили її підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_18 від 15.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останньої отримати кредит в сумі 16 580 гривень на сп оживчі цілі, строком на 12 міся ців зі сплатою 28% річних, де під робили її підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_18 від 15.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останньої щомісяч но проводити утримання із її заробітної плати в рахунок п огашення кредиту та відсоткі в за його користування в сума х вказаних в Реєстрах, надани х Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили її п ідпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_9 від 15.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді за вскладом протягом 1 року, отри мує щомісячний дохід в сумі 2 950 гривень та бажає отримати к редит в сумі 16 580 гривень строк ом на 12 місяців, де підробили п ідпис останньої;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №39 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_9, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Авто кліма» на посаді завскладом з 12 травня 2006 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримала дохід в сум і 33 400 гривень, що не відповідал о дійсності, оскільки вона та м ніколи не працювала і доход ів не отримувала, яку завірил и відтиском печатки ТОВ «Авт окліма» та особисто підписал и директор ОСОБА_4 та голо вний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний дог овір №2631 від 23.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_18 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 16 580 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 22 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо ї;

- підроблений договір порук и без номера від 23.05.2007, в який вне сли завідомо неправдиві відо мості про те, що поручителем п о даному кредитному договору виступає ОСОБА_9, де підро били підписи останньої та О СОБА_18;

- підроблену заяву на видачу готівки №4186 від 23.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_18 отрим ала 16 580 гривень згідно даного кредитного договору, де підр обили підпис останньої.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2632 від 23.05.2007 про над ання ОСОБА_23 кредитних ко штів в сумі 17 200 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_63 та ОСОБА_25 , на яких підробили підписи ос танніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_23 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості з 11.07.2006, з акінчив середню школу, працю є у ТОВ «Автокліма» на посаді автослюсаря, має у власності транспортний засіб ВАЗ 2101 при близною вартістю 4 200 доларів С ША, отримує щомісячний дохід в сумі 3 000 гривень та бажає отр имати кредит в сумі 17 200 гривен ь строком на 12 місяців із пору кою ОСОБА_25, де підробили й ого підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №108 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_23, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді автослюсаря з 1 березня 2006 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в су мі 34 400 гривень, що не відповіда ло дійсності, оскільки він та м ніколи не працював і доході в не отримував, яку завірили в ідтиском печатки ТОВ «Автокл іма» та особисто підписали д иректор ОСОБА_4 та головни й бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_23 від 15.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 17 200 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_23 від 15.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_25 від 15.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді сл юсаря протягом 3 років, отриму є щомісячний дохід в сумі 3 450 г ривень та бажає отримати кре дит в сумі 17 200 гривень строком на 12 місяців, де підробили під пис останнього;

- підроблений кредитний дог овір №2632 від 23.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_63 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 17 200 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 22 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и без номера від 23.05.2007, в який вне сли завідомо неправдиві відо мості про те, що поручителем п о даному кредитному договору виступає ОСОБА_25, де підро били підписи останнього та ОСОБА_23;

- підроблену заяву на видачу готівки №4178 від 23.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_63 отрим ав 17 200 гривень згідно даного к редитного договору, де підро били підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2452 від 24.05.2007 про над ання ОСОБА_35 кредитних ко штів в сумі 20 000 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_35 та ОСОБА_38 , на яких підробили підписи ос танніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_35 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона прож иває в даній місцевості прот ягом 11 років, закінчила училищ е, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді диспетчера протягом 3 років, має у власності будино к приблизною вартістю 35 000 дола рів США, отримує щомісячний д охід в сумі 3 700 гривень та бажа є отримати кредит в сумі 20 000 гр ивень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_38, де підроб или її підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №40 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_35, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Авто кліма» на посаді диспетчера з 14 лютого 2004 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримала дохід в сум і 41 200 гривень, що не відповідал о дійсності, оскільки вона та м ніколи не працювала і доход ів не отримувала, яку завірил и відтиском печатки ТОВ «Авт окліма» та особисто підписал и директор ОСОБА_4 та голо вний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_35 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останньої отримати кредит в сумі 20 000 гривень на сп оживчі цілі, строком на 12 міся ців зі сплатою 28% річних, де під робили її підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_35 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останньої щомісяч но проводити утримання із її заробітної плати в рахунок п огашення кредиту та відсоткі в за його користування в сума х вказаних в Реєстрах, надани х Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили її п ідпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_38 від 18.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді ди спетчера протягом 2 років, отр имує щомісячний дохід в сумі 3 230 гривень та бажає отримати кредит в сумі 20 000 гривень стро ком на 12 місяців, де підробили підпис останньої;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №39 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_38, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Авто кліма» на посаді диспетчера з 12 серпня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримала дохід в сум і 36 120 гривень, що не відповідал о дійсності, оскільки вона та м ніколи не працювала і доход ів не отримувала, яку завірил и відтиском печатки ТОВ «Авт окліма» та особисто підписал и директор ОСОБА_4 та голо вний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний дог овір №2452 від 24.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_35 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 20 000 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 22 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо ї;

- підроблений договір порук и №2452 від 23.05.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_38, де підробили під писи останньої та ОСОБА_35 ;

- підроблену заяву на видачу готівки №2931 від 23.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_35 отрим ала 20 000 гривень згідно даного кредитного договору, де підр обили підпис останньої.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2453 від 24.05.2007 про над ання ОСОБА_21 кредитних ко штів в сумі 18 420 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_21 та ОСОБА_15 , на яких підробили підписи ос танніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_21 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона прож иває в даній місцевості прот ягом 1 року, закінчила ПТУ №4, пр ацює у ТОВ «Автокліма» на пос аді завскладом протягом 2 рок ів, має у власності будинок пр иблизною вартістю 55 000 доларів США, отримує щомісячний дохі д в сумі 3 210 гривень та бажає от римати кредит в сумі 18 420 гриве нь строком на 12 місяців із пор укою ОСОБА_15, де підробили її підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_21 від 15.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останньої отримати кредит в сумі 18 420 гривень на сп оживчі цілі, строком на 12 міся ців зі сплатою 28% річних, де під робили її підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_21 від 15.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останньої щомісяч но проводити утримання із її заробітної плати в рахунок п огашення кредиту та відсоткі в за його користування в сума х вказаних в Реєстрах, надани х Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили її п ідпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_15 від 15.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді сл юсаря електрика протягом 3 ро ків, отримує щомісячний дохі д в сумі 3 600 гривень та бажає от римати кредит в сумі 18 420 гриве нь строком на 12 місяців, де під робили підпис останнього;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №46 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_15, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді слюсаря елек трика з 3 квітня 2004 року та за пе ріод з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 41 600 гривень, що не відпов ідало дійсності, оскільки ві н там ніколи не працював і дох одів не отримував, яку завіри ли відтиском печатки ТОВ «Ав токліма» та особисто підписа ли директор ОСОБА_4 та гол овний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний дог овір №2453 від 24.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_21 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 18 420 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 22 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо ї;

- підроблений договір порук и №2453 від 23.05.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_15, де підробили під писи останнього та ОСОБА_21 ;

- підроблену заяву на видачу готівки №2933 від 23.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_21 отрим ала 18 420 гривень згідно даного кредитного договору, де підр обили підпис останньої.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2454 від 24.05.2007 про над ання ОСОБА_19 кредитних ко штів в сумі 18 000 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_19 та ОСОБА_27 , на яких підробили підписи ос танніх;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_19 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона прож иває в даній місцевості прот ягом 2 років, закінчила ПТУ №4, п рацює у ТОВ «Автокліма» на по саді шліфувальниці протягом 1 року, отримує щомісячний дох ід в сумі 3 200 гривень та бажає о тримати кредит в сумі 18 000 грив ень строком на 12 місяців із по рукою ОСОБА_27, де підробил и її підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №42 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_19, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Авто кліма» на посаді шліфувальни ці з 11 березня 2006 року та за пері од з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримала дохід в сумі 36 000 гривень, що не відпові дало дійсності, оскільки вон а там ніколи не працювала і до ходів не отримувала, яку заві рили відтиском печатки ТОВ « Автокліма» та особисто підпи сали директор ОСОБА_4 та г оловний бухгалтер ОСОБА_5 ;

- підроблену заяву ОСОБА_19 від 15.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останньої отримати кредит в сумі 18 000 гривень на сп оживчі цілі, строком на 12 міся ців зі сплатою 28% річних, де під робили її підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_19 від 15.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останньої щомісяч но проводити утримання із її заробітної плати в рахунок п огашення кредиту та відсоткі в за його користування в сума х вказаних в Реєстрах, надани х Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили її п ідпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_27 від 15.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді ав тослюсаря-електрика протяго м 1 року, отримує щомісячний до хід в сумі 3 100 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18 000 гри вень строком на 12 місяців, де п ідробили підпис останнього;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №114 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_27, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді автослюсаря- електрика з 8 грудня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав д охід в сумі 37 200 гривень, що не ві дповідало дійсності, оскільк и він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку зав ірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підп исали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5 ;

- підроблений кредитний дог овір №2454 від 24.05.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_19 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 18 000 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 22 травня 2008 року, д е підробили підписи останньо ї;

- підроблений договір порук и №2454 від 23.05.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_27, де підробили під писи останнього та ОСОБА_19 ;

- підроблену заяву на видачу готівки №2934 від 23.05.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_19 отрим ала 18 000 гривень згідно даного кредитного договору, де підр обили підпис останньої.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2854 від 11.06.2007 про над ання ОСОБА_54 кредитних ко штів в сумі 19 600 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_54 та ОСОБА_51 , на яких підробили підписи ОСОБА_54 та особисто розписа вся ОСОБА_51;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_54 від 30.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості протя гом 11 років, закінчив ПТУ №2, пра цює у ТОВ «Автокліма» на поса ді автослюсаря протягом 3 рок ів, має у власності квартиру п риблизною вартістю 60 000 доларі в США, отримує щомісячний дох ід в сумі 3 400 гривень та бажає о тримати кредит в сумі 19 600 грив ень строком на 12 місяців із по рукою ОСОБА_51, де підробил и його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №281 від 01.06.2007 про доходи ОСОБА_54, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді автослюсаря з 22 липня 2004 року та за період з 0 1.06.2006 по 31.05.2007 отримав дохід в сумі 39 200 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там н іколи не працював і доходів н е отримував, яку завірили від тиском печатки ТОВ «Автоклім а» та особисто підписали дир ектор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_54 від 30.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 19 600 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_54 від 30.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблену анкету поручит еля ОСОБА_51 від 01.06.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді ко мерційного директора протяг ом 5 років та отримує щомісячн ий дохід в сумі 4 300 гривень, яку особисто підписав ОСОБА_51 ;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №162 від 01.06.2007 про доходи ОСОБА_51, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді комерційного директора з 9 грудня 2002 року та за період з 01.06.2006 по 31.05.2007 отримав дохід в сумі 49 500 гривень, що не в ідповідало дійсності, оскіль ки в дійсності на той час він з 6 лютого 2006 року перебував на п осаді фінансового директора даного підприємства і у вказ аний період отримав значно н ижчий дохід, а саме 4 845 гривень, яку завірили відтиском печа тки ТОВ «Автокліма» та особи сто підписали директор ОСО БА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний дог овір №2854 від 11.06.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_54 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 19 600 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 10 червня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и №2854 від 11.06.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_51, де підробили під писи ОСОБА_54 та особисто р озписався ОСОБА_51;

- підроблену заяву на видачу готівки №2 від 11.06.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомос ті про те, що ОСОБА_54 отрима в 19 600 гривень згідно даного кр едитного договору, де підроб или підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2856 від 11.06.2007 про над ання ОСОБА_56 кредитних ко штів в сумі 19 600 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_56 та ОСОБА_51 , на яких підробили підписи ОСОБА_56 та особисто розписа вся ОСОБА_51;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_56 від 30.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості протя гом 11 років, закінчив ПТУ №7, пра цює у ТОВ «Автокліма» на поса ді водія протягом 3 років, має у власності квартиру приблиз ною вартістю 55 000 доларів США, о тримує щомісячний дохід в су мі 3 400 гривень та бажає отримат и кредит в сумі 19 600 гривень стр оком на 12 місяців із порукою ОСОБА_51, де підробили його п ідпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №246 від 01.06.2007 про доходи ОСОБА_56, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді водія з 11 жовт ня 2004 року та за період з 01.06.2006 по 3 1.05.2007 отримав дохід в сумі 39 200 гри вень, що не відповідало дійсн ості, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отри мував, яку завірили відтиско м печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухга лтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_56 від 30.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 19 600 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_56 від 30.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблений кредитний дог овір №2856 від 11.06.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_56 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 19 600 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 10 червня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и №2856 від 11.06.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_51, де підробили під писи ОСОБА_56 та особисто р озписався ОСОБА_51;

- підроблену заяву на видачу готівки №3 від 11.06.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомос ті про те, що ОСОБА_56 отрима в 19 600 гривень згідно даного кр едитного договору, де підроб или підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2857 від 11.06.2007 про над ання ОСОБА_57 кредитних ко штів в сумі 19 200 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_57 та ОСОБА_51 , на яких підробили підписи ОСОБА_57 та особисто розписа вся ОСОБА_51;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_57 від 30.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона прож иває в даній місцевості прот ягом 6 років, закінчила ПТУ №6, п рацює у ТОВ «Автокліма» на по саді комірника протягом 2 рок ів, має у власності будинок пр иблизною вартістю 50 000 доларів США, отримує щомісячний дохі д в сумі 3 400 гривень та бажає от римати кредит в сумі 19 200 гриве нь строком на 12 місяців із пор укою ОСОБА_51, де підробили її підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №291 від 01.06.2007 про доходи ОСОБА_57, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Авто кліма» на посаді комірника з 17 травня 2005 року та за період з 0 1.06.2006 по 31.05.2007 отримала дохід в сум і 38 400 гривень, що не відповідал о дійсності, оскільки вона та м ніколи не працювала і доход ів не отримувала, яку завірил и відтиском печатки ТОВ «Авт окліма» та особисто підписал и директор ОСОБА_4 та голо вний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_57 від 30.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останньої отримати кредит в сумі 19 200 гривень на сп оживчі цілі, строком на 12 міся ців зі сплатою 28% річних, де під робили її підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_57 від 30.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останньої щомісяч но проводити утримання із її заробітної плати в рахунок п огашення кредиту та відсоткі в за його користування в сума х вказаних в Реєстрах, надани х Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили її п ідпис;

- підроблений кредитний дог овір №2857 від 11.06.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_57 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 19 200 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 10 червня 2008 року, д е підробили підписи останньо ї;

- підроблений договір порук и №2857 від 11.06.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_51, де підробили під писи ОСОБА_57 та особисто р озписався ОСОБА_51;

- підроблену заяву на видачу готівки №2927 від 11.06.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_57 отрим ала 19 200 гривень згідно даного кредитного договору, де підр обили підпис останньої.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2858 від 11.06.2007 про над ання ОСОБА_53 кредитних ко штів в сумі 19 200 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_53 та ОСОБА_51 , на яких підробили підписи ОСОБА_53 та особисто розписа вся ОСОБА_51;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_53 від 30.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості протя гом 2 років, закінчив ПТУ №9, пра цює у ТОВ «Автокліма» на поса ді рихтовщика протягом 3 рокі в, має у власності квартиру пр иблизною вартістю 50 000 доларів США, отримує щомісячний дохі д в сумі 3 400 гривень та бажає от римати кредит в сумі 19 200 гриве нь строком на 12 місяців із пор укою ОСОБА_51, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №287 від 01.06.2007 про доходи ОСОБА_53, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді рихтовщика з 11 липня 2004 року та за період з 01.06 .2006 по 31.05.2007 отримав дохід в сумі 38 400 гривень, що не відповідало д ійсності, оскільки він там ні коли не працював і доходів не отримував, яку завірили відт иском печатки ТОВ «Автокліма » та особисто підписали дире ктор ОСОБА_4 та головний б ухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_53 від 30.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 19 200 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_53 від 30.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблений кредитний дог овір №2858 від 11.06.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_53 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 19 600 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 10 червня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и №2858 від 11.06.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_51, де підробили під писи ОСОБА_53 та особисто р озписався ОСОБА_51;

- підроблену заяву на видачу готівки №414 від 11.06.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_53 отрим ав 19 200 гривень згідно даного к редитного договору, де підро били підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2859 від 11.06.2007 про над ання ОСОБА_55 кредитних ко штів в сумі 19 600 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_55 та ОСОБА_51 , на яких підробили підписи ОСОБА_55 та особисто розписа вся ОСОБА_51;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_55 без дати, куд и внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості протя гом 8 років, закінчив ПТУ №7, пра цює у ТОВ «Автокліма» на поса ді водія протягом 3 років, має у власності квартиру приблиз ною вартістю 60 000 доларів США, о тримує щомісячний дохід в су мі 3 400 гривень та бажає отримат и кредит в сумі 19 600 гривень стр оком на 12 місяців із порукою ОСОБА_51, де підробили його п ідпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №243 від 01.06.2007 про доходи ОСОБА_55, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді водія з 22 липн я 2004 року та за період з 01.06.2006 по 31.05 .2007 отримав дохід в сумі 39 200 грив ень, що не відповідало дійсно сті, оскільки він там ніколи н е працював і доходів не отрим ував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та о собисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгал тер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_55 від 30.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 19 600 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_55 від 30.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблений кредитний дог овір №2859 від 11.06.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_55 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 19 600 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 10 червня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и №2859 від 11.06.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_51, де підробили під писи ОСОБА_55 та особисто р озписався ОСОБА_51;

- підроблену заяву на видачу готівки №413 від 11.06.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_55 отрим ав 19 600 гривень згідно даного к редитного договору, де підро били підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2860 від 11.06.2007 про над ання ОСОБА_52 кредитних ко штів в сумі 19 600 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_52 та ОСОБА_51 , на яких підробили підписи ОСОБА_52 та особисто розписа вся ОСОБА_51;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_52 від 30.05.2007, куди головний бухгалтер ОСОБА_5 особисто вніс завідомо неп равдиві відомості про те, що в она проживає в даній місцево сті протягом 27 років, закінчил а ПТУ №2, працює у ТОВ «Автоклі ма» на посаді завскладом про тягом 3 років, має у власності будинок приблизною вартістю 60 000 доларів США, отримує щоміс ячний дохід в сумі 3 400 гривень та бажає отримати кредит в су мі 19 600 гривень строком на 12 міся ців із порукою ОСОБА_51, де п ідробили її підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №247 від 01.06.2007 про доходи ОСОБА_52, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Авто кліма» на посаді завскладом з 11 лютого 2004 року та за період з 01.06.2006 по 31.05.2007 отримала дохід в сум і 39 200 гривень, що не відповідал о дійсності, оскільки вона та м ніколи не працювала і доход ів не отримувала, яку завірил и відтиском печатки ТОВ «Авт окліма» та особисто підписал и директор ОСОБА_4 та голо вний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_52 від 30.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останньої отримати кредит в сумі 19 600 гривень на сп оживчі цілі, строком на 12 міся ців зі сплатою 28% річних, де під робили її підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_52 від 30.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останньої щомісяч но проводити утримання із її заробітної плати в рахунок п огашення кредиту та відсоткі в за його користування в сума х вказаних в Реєстрах, надани х Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили її п ідпис;

- підроблений кредитний дог овір №2860 від 11.06.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_52 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 19 600 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 10 червня 2008 року, д е підробили підписи останньо ї;

- підроблений договір порук и №2860 від 11.06.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_51, де підробили під писи ОСОБА_52 та особисто р озписався ОСОБА_51;

- підроблену заяву на видачу готівки №2947 від 11.06.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_52 отрим ала 19 600 гривень згідно даного кредитного договору, де підр обили підпис останньої.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2861 від 11.06.2007 про над ання ОСОБА_58 кредитних ко штів в сумі 19 600 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступ ні підроблені документи із з авідомо неправдивою інформа цією:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів ОСОБА_58 та ОСОБА_51 , на яких підробили підписи ОСОБА_58 та особисто розписа вся ОСОБА_51;

- підроблену анкету позичал ьника ОСОБА_58 від 30.06.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він прожи ває в даній місцевості протя гом 5 років, закінчив ПТУ №2, пра цює у ТОВ «Автокліма» на поса ді сварщика протягом 3 років, о тримує щомісячний дохід в су мі 3 400 гривень та бажає отримат и кредит в сумі 19 600 гривень стр оком на 12 місяців із порукою ОСОБА_51, де підробили його п ідпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №275 від 01.06.2007 про доходи ОСОБА_58, в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Авток ліма» на посаді сварщика з 22 л ипня 2004 року та за період з 01.06.2006 п о 31.05.2007 отримав дохід в сумі 39 200 г ривень, що не відповідало дій сності, оскільки він там ніко ли не працював і доходів не от римував, яку завірили відтис ком печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директ ор ОСОБА_4 та головний бух галтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_58 від 30.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отриман ня кредиту, в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о бажання останнього отримат и кредит в сумі 19 600 гривень на с поживчі цілі, строком на 12 міс яців зі сплатою 28% річних, де пі дробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_58 від 30.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «А втокліма», в яку внесли завід омо неправдиву інформацію пр о прохання останнього щоміся чно проводити утримання із й ого заробітної плати в рахун ок погашення кредиту та відс отків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, на даних Київською філією ТОВ « Банк Фамільний», де підробил и його підпис;

- підроблений кредитний дог овір №2861 від 11.06.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що ОСОБА_58 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 19 600 гриве нь зі сплатою 28% річних строко м на 12 місяців з погашенням кр едиту рівними частинами щомі сяця з кінцевим терміном йог о повернення 10 червня 2008 року, д е підробили підписи останньо го;

- підроблений договір порук и №2861 від 11.06.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_51, де підробили під писи ОСОБА_58 та особисто р озписався ОСОБА_51;

- підроблену заяву на видачу готівки №419 від 11.06.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що ОСОБА_58 отрим ав 19 600 гривень згідно даного к редитного договору, де підро били підпис останнього.

Крім цього, вони перед укл аденням фіктивного кредитно го договору №2862 від 11.06.2007 про над ання Ради кредитних кошт ів в сумі 18 400 гривень, склали та подали до Київської філії ТО В «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із заві домо неправдивою інформаціє ю:

- копії паспортів громадяни на України та довідок про при своєння ідентифікаційних но мерів Ради та ОСОБА_51, на яких підробили підписи Р ади та особисто розписався ОСОБА_51;

- підроблену анкету позичал ьника Ради від 30.05.2007, куди вн если завідомо неправдиві від омості про те, що вона прожива є в даній місцевості протяго м 5 років, закінчила середню шк олу, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді кур' єра протягом 2 років, отримує щомісячний до хід в сумі 3 200 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18 400 гри вень строком на 12 місяців із п орукою ОСОБА_51, де підроби ли її підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Ав токліма» №248 від 01.06.2007 про доходи ОСОБА_81 в яку внесли завід омо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Авто кліма» на посаді кур' єра з 11 лютого 2005 року та за період з 01.06 .2006 по 31.05.2007 отримала дохід в сумі 36 800 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки вона там ніколи не працювала і доході в не отримувала, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Авто кліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та голов ний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву Ради від 30.05.2007 в Київську філію ТОВ « Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідом о неправдиву інформацію про бажання останньої отримати к редит в сумі 18 400 гривень на спо живчі цілі, строком на 12 місяц ів зі сплатою 28% річних, де підр обили її підпис;

- підроблену заяву Ради від 30.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Ав токліма», в яку внесли завідо мо неправдиву інформацію про прохання останньої щомісячн о проводити утримання із її з аробітної плати в рахунок по гашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Ф амільний», де підробили її пі дпис;

- підроблений кредитний дог овір №2862 від 11.06.2007 з Додатком №1 «Г рафік погашення заборговано сті», в які внесли завідомо не правдиві відомості про те, що Ради отримує кредит на сп оживчі цілі в сумі 18 400 гривень зі сплатою 28% річних строком н а 12 місяців з погашенням креди ту рівними частинами щомісяц я з кінцевим терміном його по вернення 10 червня 2008 року, де пі дробили підписи останньої;

- підроблений договір порук и №2862 від 11.06.2007, в який внесли заві домо неправдиві відомості пр о те, що поручителем по даному кредитному договору виступа є ОСОБА_51, де підробили під писи Ради та особисто роз писався ОСОБА_51;

- підроблену заяву на видачу готівки №4113 від 11.06.2007, в яку внесл и завідомо неправдиві відомо сті про те, що Ради отрима ла 18 400 гривень згідно даного к редитного договору, де підро били підпис останньої.

Крім цього, приблизно нап рикінці травня - на початку червня 2007 року, на вимогу праці вників банку, ОСОБА_4 та ОСОБА_5, діючи за попередньо ю змовою з особою, справа відн осно якої виділена в окреме п ровадження, подали у Київськ у філію ТОВ «Банк Фамільний» завідомо підроблену при нев становлених обставинах і за допомогою невстановленої ко мп' ютерної техніки бухгалт ерську форму ТОВ «Автокліма» №1 ДФ «Податковий розрахунок сум доходу, нарахованого (спл аченого) на користь платникі в податку, і сум утриманого з н их податку» за І квартал 2007 рок у із зображенням відбитку шт ампу Луцької об' єднаної дер жавної податкової інспекції ДПА у Волинській області «№8 К онфіденційно від 10.05.2007» на 12 арк ушах, яка містить завідомо не правдиву інформацію про те, щ о на підприємстві працює 369 ос іб, яким виплачений за звітни й період дохід в сумі 3 549 990 грив ень, що фактично не відповіда ло дійсності, оскільки у вказ аний період на ТОВ «Автоклім а» працювало лише 23 особи, яки м був виплачений дохід в сумі 8 195 гривень, при чому серед вка заних у даному документі іде нтифікаційних номерів лише т ри номери належать дійсним п рацівникам ТОВ «Автокліма» ( ОСОБА_4, ОСОБА_5 та особі , справа відносно якої виділе на в окреме провадження), одна к вказані у даному документі суми одержаних ними значно з авищені, два ідентифікаційни х номери повторюються, один н омер містить лише дев'ять циф р замість десяти, чотири номе ри - закрито, двадцять один ном ер - недійсний, сорок сім номер ів - належать тим особам, від імені яких було в подальшому укладено фіктивні кредитні угоди у даній банківській ус танові та двісті дев' яносто один ідентифікаційний номер - належать стороннім особа м, які ніколи на ТОВ «Автоклім а» не працювали та доходів не отримували.

Крім цього, в період часу з 10 липня по 14 грудня 2007 року в міс ті Луцьку, вони з метою прихов ування вчинених злочинів та створення ілюзії щодо намірі в повернення кредитних кошті в, з різних рахунків ТОВ «Авто кліма» за рахунок обігових к оштів підприємства перераху вали на транзитний рахунок К иївської філії ТОВ «Банк Фам ільний» в рахунок погашення даної заборгованості кошти в загальній сумі 200 734 гривні 38 ко пійок та подальше погашення даної заборгованості умисно не здійснювали, маючи при цьо му достатньо коштів на рахун ках підприємства.

4 грудня 2007 року в місті Києві , з цією ж метою та з метою нада ння правовідносинам щодо пог ашення вказаної кредиторськ ої заборгованості цивільно-п равового характеру, від імен і ТОВ «Автокліма» з Київсько ю філією ТОВ «Банк Фамільний » був укладений договір пору ки, за яким дане підприємство було зобов' язане солідарно з позичальниками відповідат и по вказаним 38-ми завідомо фі ктивним кредитним договорам перед банком, загальна сума з аборгованості по яким на мом ент підписання договору стан овила 580 849,84 гривень основного б оргу та 27 379,96 гривень заборгова ності по несплаченим відсотк ам, а всього на суму 608 229 гривень 80 копійок.

Допитані в судовому засіда нні підсудні, ОСОБА_4 вину в інкримінованому йому обви нуваченні не визнав, а ОСОБ А_5 вину визнав частково.

Підсудний ОСОБА_4 суду дав показання, що з 2003 р оку працював на ТзОВ "Автоклі ма", а саме займався ремонтом а втомобілів. Через деякий час ОСОБА_51 запропонував йом у виконувати обов' язки дире ктора ТзОВ "Автокліма", на що в ін погодився. З лютого 2006 року п о серпень 2007 року перебував на посаді директора ТзОВ "Авток ліма". Про отримання кредиту в ПАТ "Банк Фамільний" ТзОВ "Авт окліма" дізнався від слідчог о, ніяких документів на підст аві яких був виданий кредит с відомо не підробляв. Не запер ечує, що на документах стоять його підписи. Довідок про дох оди не підписував, а якщо і під писував, то на прохання ОСО БА_51, зміст яких не читав, оск ільки довіряв ОСОБА_51 Печ атка товариства зберігалася в сейфі, ключі від якого були в нього. Печаті на довідках пр о доходи не ставив. В ПАТ "Банк Фамільний" ходив разом з ОС ОБА_5

Підсудний ОСОБА_5 суду дав показання:

По пред' явленому обвинув аченню за ст.ст.212 ч.3, 358 ч.2 КК Укра їни по ТзОВ "Захід-Автотех", що він наТзОВ "Захід-Автотех " ніколи не працював і коштами підприємства не розпоряджав ся. На прохання директора "Авт окліма" ОСОБА_51, де він прац ював головним бухгалтером, н адавав бухгалтерські послуг и директору ТзОВ "Захід-Автот ех" ОСОБА_64, а саме заповнюв ав платіжні доручення, накла дні, вносив дані в декларації про доходи, які підписував ОСОБА_64, а він їх заносив в ДП І. Податкової звітності він н е складав. В його сейфі зберіг алася печатка ТзОВ "Захід-Авт отех" із значком "1", відбитку як ої немає ні на одному докумен ті ТзОВ "Захід-Автотех", які є в матеріалах справи. Бухгалте рії на ТзОВ "Захід-Автотех" не вів, заповнював декларації з ПДВ та на прибуток. Зміст дек ларації не перевіряв. Підпис ів за ОСОБА_64 не ставив, дан і для внесення у вказані доку менти йому давали ОСОБА_64 та ОСОБА_51. Чи були надані ними дані правдиві, він не зна в і не цікавився. В суть заповн ених платіжних доручень, под аткових декларації, які запо внював на прохання ОСОБА_64 та ОСОБА_51 не вникав. За сі чень 2007 року з його почерком ні яких документів не подавав, о скільки його ніхто не просив заповнювати документи.

По пред' явленому обвинув аченню за ст.ст.212 ч.3, 358 ч.2 КК Укра їни по ТзОВ "Шартис", що він на прохання директора ТзОВ "А втокліма" ОСОБА_51, де він пр ацював головним бухгалтером , надавав бухгалтерські посл уги ТзОВ "Шартис", де директоро м був ОСОБА_65. Він заповнюв ав платіжні доручення та пер едавав в банківські установи , також заповнював бланки под аткової звітності, які були з підписом ОСОБА_65 та печат кою ТзОВ "Шартис". Дані для зап овнення вказаних документів , йому давав ОСОБА_65 та ОС ОБА_51 Чи були надані ними да ні правдиві, він не знав і не ц ікавився. В суть заповнених п латіжних доручень, податкови х декларації, які заповнював на прохання ОСОБА_65 та О СОБА_51 не вникав. В 2006 році в оф ісі ТзОВ "Автокліма" знаходил ися печатка ТзОВ "Шартис" та ус тановчі документи, які ОСОБ А_65 забрав в кінці 2007 року. Дек ларацій на ПДВ, які були подан і в Рожищенське відділення Л уцької ОДПІ він не підписува в, а тільки заповнював. Підпис ів за ОСОБА_65 не ставив. Гро шей за надання бухгалтерськи х послуг не отримував.

По пред' явленому об винуваченню за ст.ст.190 ч.4; 28 ч.2, 364 ч .2; 28 ч.2, 366 ч.2 КК України, що з тра вня 2006 року по грудень 2009 року ві н працював на посаді головно го бухгалтера на ТзОВ "Автокл іма", директором на якому з лют ого 2006 року по серпень 2007 року бу в ОСОБА_4. В травні 20007 року в ПАТ "Банку Фамільний" був відк ритий поточний рахунок, для ч ого саме не знає, документи на відкриття якого він особист о возив в м.Київ за направленн ям ОСОБА_51. Він підписував довідки про доходи на прохан ня ОСОБА_51, на осіб, які не п рацювали на ТзОВ "Автокліма", я к йому було відомо, однак ОС ОБА_51 його запевнив, що вони раніше працювали на даному т оваристві, печатки на довідк а про доходи вже стояли. В тра вні 2007 року він з ОСОБА_51 та ОСОБА_4 їздили в м.Київ, де ОСОБА_51 йому надав папку з д окументами, які він заніс в ПА Т "Банк Фамільний" і передав не знайомому чоловіку. На насту пний день він приїхав в ОСО БА_82 йому сказали підійти д о каси, де він отримав чорний п оліетиленовий пакет, за який ніде не розписувався, який в с алоні автомобіля передав О СОБА_51 В автомобілі від О СОБА_51 почув, що йому дали ме ншу суму ніж він хотів, а саме 200 тисяч, в якій валюті не знає. При передачі грошей ОСОБА_5 1 в автомобілі був присутні й ОСОБА_4 Отримання грошей було два рази. Така операція п роводилася два рази.

Незважаючи на невизнання вини підсудним ОСОБА_4 та часткове визнання вини підс удним ОСОБА_5, їх вина підт верджується зібраними на дос удовому слідстві та дослідже ними в судовому засіданні до казами, а саме:

По епізоду вчинення злочин ів ОСОБА_4 та ОСОБА_5 за ст.ст.190 ч.4; 28 ч.2, 364 ч.2; 28 ч.2, 366 ч.2 КК Укра їни:

• показаннями свідка ОСОБА_66 про те, що в період з 2 006-2009 р.р. він працював на ТзОВ "Ав токліма" спочатку економісто м, а потім директором, де писав бізнес план, права підпису фі нансових документів не мав. В жовтні 207 року під тиском прац івників "Банку Фамільний" під писав договір поруки, який не читав. ОСОБА_5 працював го ловним бухгалтером, а ОСОБА _4 був до нього директором пі дприємства і мав право підпи су, ОСОБА_51 був фінансовим директором. Про кредити нічо го не відомо.

• показаннями свідка ОС ОБА_67 про те, що вона є співвл асником ТзОВ "Автокліма". З 2004 р . директором ТзОВ "Автокліма" б ув ОСОБА_4, а головним бухг алтером ОСОБА_5. Товариств ом керували ОСОБА_4, ОСОБ А_51 та ОСОБА_5 На загальни х зборах рішення про взяття к редиту в "Банку Фамільний" не в ирішувалося.

• показаннями свідка ОС ОБА_68 про те, що вона працюва ла в ПАТ "Банк Фамільний". Поса дових осіб ТзОВ "Автокліма" не знає. Ніяких документів по Тз ОВ "Автокліма" банку не переда вала, грошових коштів під зві т нікому не передавала. Для ви дачі готівки клієнту, від ост аннього спочатку подається з аява, яка перевіряється опер аціоністом, потім контролеро м і в подальшому видаються ко шти. Інша особа могла отримат и кошти на підставі дорученн я. Показання які давала на дос удовому слідстві підтримує п овністю.

• показаннями свідка ОС ОБА_69 про те, що з 2006-2008 р.р. він пр ацював на посаді водія в ТзОВ "Автокліма", де директором був ОСОБА_4, а головним бухгал тером ОСОБА_5. Декілька ра зів їзди в м.Київ за вказівкою ОСОБА_51, який був співвлас ником підприємства, разом з о станнім, ОСОБА_4 та ОСОБА _5

• показаннями свідка ОС ОБА_70 про те, що він працював водієм на ТзОВ "Автокліма", бе зпосереднім керівником був ОСОБА_51 З ОСОБА_51, ОСО БА_5, ОСОБА_4 їздив в м.Київ службовим автомобілем до "Ба нку Фамільний" 1 раз. Ініціатор ом поїздок був ОСОБА_51 При ньому вони нічого не обговор ювали, а коли про щось говорил и, просив ОСОБА_51, щоб він в ийшов з автомобіля. Показанн я дані на досудовому слідств і підтримує.

• показаннями свідка ОС ОБА_71 про те, що з червня по кі нець серпня 2007 року вона працю вала на посаді економіста в Т зОВ "Автокліма", де писала бізн ес план фірми. Директором був ОСОБА_4 Податкової звітно сті та бухгалтерської докуме нтації вона не вела. Про креди т, який був взятий на фірму вон а нічого не знає.

• показаннями свідка ОС ОБА_72 про те, що вона, ОСОБА _51 та ОСОБА_67 співзасновн ики ТзОВ "Автокліма", підприєм ство займалося ремонтом авто мобілів. Відсотків від діяль ності даного товариства не о тримувала. Про "Банк Фамільни й" нічого не відомо, кредит не брала. Ідентифікаційний код нікому не давала та не втрача ла.

• показаннями свідків О СОБА_73, ОСОБА_74, ОСОБА_75 , ОСОБА_76, Крім, ОСОБА _77, ОСОБА_78, ОСОБА_79, О СОБА_80, ОСОБА_81, ОСОБА_82 , ОСОБА_83, ОСОБА_84, ОСО БА_80, ОСОБА_85, ОСОБА_86, ОСОБА_87, ОСОБА_88, ОСОБА_ 68 ОСОБА_90, ОСОБА_91, ОС ОБА_92, ОСОБА_93, ОСОБА_94 , ОСОБА_95, ОСОБА_96, ОСОБ А_97, ОСОБА_98, ОСОБА_99, ОСОБА_100, ОСОБА_101, ОСОБА _102, ОСОБА_103, ОСОБА_104, ОСОБА_105, ОСОБА_106, ОСОБА _66, ОСОБА_107, ОСОБА_108, О СОБА_109, ОСОБА_67, ОСОБА_110 , ОСОБА_111, ОСОБА_112, ОС ОБА_113, ОСОБА_114, ОСОБА_115 , ОСОБА_116, ОСОБА_117, ОСО БА_60, ОСОБА_118. ОСОБА_119, ОСОБА_120. ОСОБА_121, ОСОБ А_122, ОСОБА_123, ОСОБА_124. ОСОБА_125, ОСОБА_126, ОСОБА _127, ОСОБА_128, ОСОБА_129, ОСОБА_130, ОСОБА_131, ОСОБА _132. ОСОБА_133, ОСОБА_134. ОСОБА_135, ОСОБА_136, ОСОБА _137, ОСОБА_138, ОСОБА_139, ОСОБА_140, ОСОБА_141, ОСОБА _142, ОСОБА_54, ОСОБА_16, О СОБА_31, ОСОБА_28, ОСОБА_38 , ОСОБА_56, ОСОБА_40, ОСО БА_143, ОСОБА_25, ОСОБА_30, ОСОБА_35, ОСОБА_144, ОСОБ А_50, ОСОБА_29, ОСОБА_32, ОСОБА_58, ОСОБА_22, ОСОБА_ 33, ОСОБА_21, ОСОБА_24, О СОБА_145, ОСОБА_37, ОСОБА_27 , ОСОБА_46 про те, що ні ОСО БА_68 ні їх родичі на ТзОВ "Авт окліма" та ПАТ "Банку Фамільни й" ніколи не працювали, з посад овими особами вказаного підп риємства та установи не знай омі. Кредитів у вказаному бан ку не оформляли.

- оголошеними показання ми свідків ОСОБА_36, ОСОБ А_146, ОСОБА_18, ОСОБА_39, ОСОБА_12, ОСОБА_45, ОСОБА_ 53, ОСОБА_9, ОСОБА_13, ОС ОБА_43, ОСОБА_17, ОСОБА_19 , ОСОБА_20, ОСОБА_41, ОСО БА_10, ОСОБА_34, ОСОБА_147, ОСОБА_47, ОСОБА_81 ОСОБА _11, ОСОБА_14, ОСОБА_148 про те, що їм не знайомі підприєм ство ТОВ «Автокліма» та банк івська установа Київська філ ія ТОВ «Банк Фамільний», а так ож службові особи даних юрид ичних осіб. На ТОВ «Автокліма » вони ніколи не працювали і д оходів не отримували, а також не брали кредитів та не корис тувалися будь-якими іншими п ослугами ТОВ «Банк Фамільний » та його Київської філії зок рема. Яким чином від їх імені б ули укладені фіктивні кредит ні договори та договори пору ки в Київській філії ТОВ «Бан к Фамільний» як на співробіт ників ТОВ «Автокліма» їм не в ідомо. Про даний факт їм стало відомо або з надісланого дан им банком на їх адресу листа а бо від працівників міліції в ході розслідування даної кр имінальної справи. Пред' явл ених для огляду матеріалів к редитних справ та касових до кументів на отримання кредит них коштів, вилучених в Київс ькій філії ТОВ «Банк Фамільн ий», вони не підписували і під писи від їх імені у цих докуме нтах підроблені.(т. т.17 а.с.4-5, 54-55, 77-78 , 169-170, 191-192, т.18 а.с.3-4, 23-24, 64-65, 97-98, 110-111, 131-132, 139-140, 153-155, 165, 189-190, 213, т.19 15, т.20 243-244, 245-246, т.22 91-92, 95, 143);

- оголошеними показаннями свідків ОСОБА_149, ОСОБА_15 0, ОСОБА_151, ОСОБА_152, О СОБА_153, ОСОБА_154, ОСОБА_155 , ОСОБА_156, ОСОБА_157, ОС ОБА_158, ОСОБА_159, ОСОБА_160 , ОСОБА_161, ОСОБА_162, ОСО БА_163, ОСОБА_164, ОСОБА_165, ОСОБА_166, ОСОБА_167, ОСО БА_168, ОСОБА_169, ОСОБА_170, ОСОБА_171, ОСОБА_172, ОСО БА_173, ОСОБА_174, ОСОБА_175, ОСОБА_176, ОСОБА_177, ОСО БА_82 ОСОБА_179, ОСОБА_180, ОСОБА_181, ОСОБА_182, ОСОБ А_189 про те, що їм не знайомі п ідприємство ТОВ «Автокліма» та банківська установа Київ ська філія ТОВ «Банк Фамільн ий», а також службові особи да них юридичних осіб. На ТОВ «Ав токліма» вони ніколи не прац ювали і доходів не отримувал и, а також не брали кредитів та не користувалися будь-якими іншими послугами Київської філії ТОВ «Банк Фамільний». Я ким чином були отримані їх пе рсональні дані для виготовле ння підробленого документу ї м не відомо. Частина осіб вказ ують, що у травні 2007 року у м. Луц ьку вони подавали свої докум енти для виготовлення візи д ля виїзду у республіку ОСОБ А_95 у відповідну консульськ у установу. Частина осіб вказ ує, що перебувала або перебув ає по даний час на військовій службі у Луцькому прикордон ному загоні в/ч 9971 Державної пр икордонної служби України. Ч астина осіб вказує, що працюв али раніше або працюють по да ний час на приватній охоронн ій фірмі «Кобра» м.Луцька. ( т.24 а.с.7,8,12-14, 28-29, 52-53, 56-57, 60-61, 69-70, 71-72, 75-76, 79-80, 81 -82, 83-84, 106, 109, 118, 126, 133, 182-185, 228, 230, т.25 101, 118, 122- 123, 131, 151, 156, 166, 186, 188, 190, 193, 194, 195, 221.);

- оголошеними показаннями с відка ОСОБА_8 про те, що з гр удня 2006 року він працює на поса ді директора Київської філії ТОВ «Банк Фамільний», а до цьо го часу служив в ЗСУ. Оскільки у нього було багато знайомих з різних сфер діяльності, то в банк його взяли в основному д ля того, щоб він залучав клієн тів для кредитування. Коли ві н прийшов на роботу в ОСОБА _82 то вже була і працювала Пр ограма кредитування співроб ітників підприємств і тому в ін шукав керівників підприєм ств, співробітникам яких вид авалися кредити. Схема креди тування полягала в наступном у. Підприємство, яке бажало ку пувати даний банківський про дукт, подавало повний пакет д окументів стосовно свого під приємства. Ці документи анал ізувалися в центральному бан ку м.Донецька, після чого надс илалося в Київську філію ріш ення кредитного комітету ТОВ “Банк Фамільний” про дозвіл на кредитування. Також обов' язковою умовою кредитування було відкриття розрахунково го рахунку в національній ва люті. Йому, як директору філії , доводився план про видачу кр едитів приблизно на суму 4,5-5,2мл н.грн. на місяць і необхідно бу ло знайти відповідну кількіс ть клієнтів. Цей план кредиту вання Київська філія банку в иконувала і відповідно вал д окументів та клієнтів був ду же значний.

Щодо кредитування працівн иків ТОВ “Автокліма”, то воно відбувалось з явними поруше ннями. Приблизно в квітні 2007 ро ку до нього в кабінет прийшов раніше незнайомий йому чоло вік, який представився власн иком ТОВ “Автокліма” і назва вся ОСОБА_183. З ним також бу в і головний бухгалтер підпр иємства з бородою, зараз відо мий йому як ОСОБА_5. ОСОБ А_183 сказав, що чув про Програ му кредитування працівників підприємств і попросив озна йомитись з її умовами. Він дав ОСОБА_183 умови кредитуван ня за даною Програмою, з якою в ін разом з ОСОБА_5 ознайом лювались певний час. Після оз найомлення з документами О СОБА_183 повідомив, що умови к редитування його влаштовуют ь і йому повідомили пакет док ументів, який він повинен над ати в ОСОБА_82 щоб в м. Донец ьку погодили кредитування. К ількість працівників та суму кредиту вони не обговорювал и, ОСОБА_183 лише сказав, що ц і кошти йому потрібні на неве ликий термін. Договір про над ання банківських послуг від 14.05.2007 був виготовлений в банку і він передавав обидва його ек земпляри ОСОБА_183, який пот ім приїжджав до нього з підпи саними договорами разом з О СОБА_5. Він також підписав їх в себе в кабінеті і поставив п ечатку. Один екземпляр догов ору залишився в банку, а други й забрав ОСОБА_51 Після цьо го ОСОБА_51 декілька разів самостійно приїздив і приво зив документи. Ці документи в ін вже передавав не йому, а нач альнику кредитного відділу ОСОБА_184 Після цього був ві дкритий розрахунковий рахун ок ТОВ “Автокліма”. Після цьо го усі документи по підприєм ству були надані в м.Донецьк, з відки через деякий час прийш ло електронною поштою погодж ення про кредитування ТОВ “А втокліма”. Це рішення було ро здруковане і передане в кред итний відділ, де почалось кре дитування працівників ТОВ “А втокліма”. Однак, на даний час ні в комп' ютерах, ні в кредит ному відділі це погодження з м.Донецька відсутнє і йому не відомо де воно поділось. Тако ж після цього в банк неоднора зово приїздили ОСОБА_51, ОСОБА_5 і директор ОСОБА_141 . Вони привозили усі док ументи на осіб, які потім отри мували кредити. Чи вони приво зили оригінали цих документі в чи тільки копії, йому не відо мо, оскільки ці документи він не приймав. Потім всі докумен ти були перевірені начальник ом безпеки ОСОБА_185 В подал ьшому, кредити на працівникі в ТОВ “Автокліма” видавалися без присутності самих праці вників. Кошти згідно кредитн их договорів були видані ком усь одному, або ОСОБА_51, або ОСОБА_5 або ОСОБА_141. Нія ких доручень на видачу готів ки від імені працівників ТОВ “Автокліма” на його керівни ків не було і в банк не подавал ося. Кредитні договори і дого вори поруки він підписував в ід імені банку у себе в кабіне ті самостійно, без присутнос ті кредитних працівників та позичальників і поручителів . Цих осіб він не бачив і докум енти підписував вже після вс іх інстанцій, коли вже стояли підписи позичальників. Про т е, що ці особи насправді не пра цювали на ТОВ “Автокліма” йо му стало відомо тоді, коли вон и надіслали листи самим пози чальникам і отримали від них відповідь. Крім того, дир ектор ТОВ “Автокліма” ОСОБ А_66 надсилав в банк листи-пов ідомлення про те, що він гаран тує погашення цих кредитних заборгованостей. Окрім того, згідно умов кредитування за цією програмою кредитування здійснювалось лише тих підп риємств, де кількість персон алу перевищувала 25 чоловік. То му ТОВ “”Автокліма” факсом с кидала в банк форму 1ДФ (бланк податкової звітності), де бул а вказана необхідна кількіст ь працівників. ОСОБА_51 так ож повідомив, що його підприє мство має мільйонні прибутки та перспективу до розвитку. Т акож ОСОБА_51 говорив йому , що штат персоналу ТОВ “Авток ліма” становить 350 чоловік і щ о вони будуть отримувати зар плату по пластиковим карткам банку «Фамільний» і розпові дав інші історії про вигідні сть укладення з ними договор у, які в подальшому в ході пере вірки банку були спростовані та виявились брехнею. Він дуж е шкодує, що повірив словам ОСОБА_51 і, щоб виконати план залучення клієнтів, погодив ся кредитувати це підприємст во.

Коли припинилося погашенн я коштів по цим кредитам, в бан к неодноразово приїздили О СОБА_51 і ОСОБА_66, які запе вняли його і всіх інших керів ників банку про те, що ці креди ти вони погасять, однак погаш ень не було. Тому 04.12.2007 між банко м і ТОВ «Автокліма» в особі ОСОБА_66 був підписаний дого вір поруки по всім цим кредит ам. (т.16 а.с.187-190, т.22 а.с.180, т.66 а.с .62-65);

- оголошеними показаннями с відка ОСОБА_186 про те, що во на працює з 1988 року на різних по садах у касовому вузлі банкі вських установ, а з 04.09.2005 - на поса ді касира Київської філії ТО В «Банк Фамільний». З 2006 року ТО В “Банк Фамільний” була розр облена Програма кредитуванн я співробітників підприємст в, згідно якої надавалися спо живчі кредити працівникам пі д поруку їх підприємств. Ці кр едити почали видаватися, але у невеликих кількостях. Коли директором Київської філії ТОВ “Банк Фамільний” був при значений ОСОБА_8, ця прогр ама кредитування набула біль шої популярності і можна ска зати стала масовою. До цього ч асу, кредити співробітникам підприємств видавалися у від повідності до правил проведе ння касових операцій, тобто а бо кожному працівнику в руки або директору підприємства за належно оформленим доруче нням. Однак, в подальшому із зн ачним збільшенням кредитува ння за цією Програмою, почало сь масове кредитування співр обітників з метою виконання доведеного плану, і в результ аті цього відбувалось поруше ння правил видачі коштів згі дно цих кредитів. Зокрема, нею особисто, а також ОСОБА_68 н еодноразово особисто ОСОБ А_8, в тому числі і на нарадах всього колективу, повідомля лось, що кошти за цією Програм ою повинні видаватись у відп овідності із законодавством . Тобто або, щоб працівники при їздили в ОСОБА_82 або щоб ка сири їздили на підприємство і там видавали кошти працівн икам, або хоча б, щоб директора підприємств надавали і зали шали в касі доручення на отри мання коштів від імені праці вників підприємства. Чому ці кредитні кошти не видавалис я шляхом безготівкового пере рахунку на рахунки підприємс тв їй не відомо. Так, зокрема д ва або три рази, точно не прига дує, ОСОБА_8 підводив їй до каси директорів якихось під приємств і говорив, щоб їм вид ати готівкою кошти за всіх пр ацівників підприємства. При цьому, ніяких доручень у цих д иректорів при собі не було і с амих працівників підприємст ва вона не бачила. Окрім того, ці особи подавали їй заяви на видачу готівки з комісіями (п о три документа на кожну особ у), в яких були вказані отримув ачами коштів самі працівники підприємства згідно договор у, а не ці директора, які факти чно отримували гроші. При ній ці особи жодних документів н е підписували, а лише передав али їй ці заявки, на яких вже с тояли підписи отримувачів, о пераціоніста та контролера. Таким чином нею декілька раз ів видавалися кошти в поруше ння правил проведення касови х операцій. В силу своєї робот и вона назви підприємств, пра цівники яких кредитуються не запам' ятовувала і тому не м оже чітко пригадати яким сам е чином були отримані кредит ні кошти працівниками ТОВ «А втокліма» - чи особисто кожни м працівником чи якимось пре дставником підприємства з ви щевказаними порушеннями, за вказівкою ОСОБА_8 Однак, н е заперечує того факту, що кре дитні кошти працівникам ТОВ «Автокліма» могли бути видан і саме з вищевказаними поруш еннями. Згідно представлених для огляду 38-ми заяв на видачу готівки, згідно яких були вид ані кредитні кошти співробіт никам ТОВ «Автокліма», то усі ці кошти були видані нею особ исто. На всіх заявах стоять її підписи та іменні штампи. (т.16 а.с.181-184);

- оголошеними показаннями с відка ОСОБА_187 про те, що ві н з жовтня 2006 року працює на пос аді заступника директора Киї вської філії ТОВ «Банк Фаміл ьний». У 2007 році основною робот ою директора Київської філії ОСОБА_8 було підшуковуван ня клієнтів, які могли би кори стуватися банківським проду ктом «Беззаставне кредитува ння співробітників підприєм ств». Яким чином ОСОБА_8 зн айшов ТОВ “Автокліму” (чи нав паки) йому не відомо. Але він ч ітко пам' ятає, що до них в бан к неодноразово приїздили три працівника (керівництво) ТОВ “Автокліма”, які в супроводі ОСОБА_8 здійснювали оформ лення документів для отриман ня кредитів на своїх працівн иків. Пригадує, що в банку були директор ОСОБА_141, бухгалт ер ОСОБА_5 (з бородою) і фак тичний власник ТОВ “Автоклім а” ОСОБА_51. З даними особам и особисто він не спілкувавс я, а з ними спілкувались ОСО БА_8 та начальник кредитног о відділу ОСОБА_188 Крім працівників ТОВ “Автокліма ” він не бачив, хоча в банку у т ой час завжди було багато люд ей і розібратися які люди з як ого підприємства не було мож ливості. В ході подальшого ро зслідування банку та надсила ння листів позичальникам з Т ОВ “Автокліма” було встановл ено, що дані особи ніколи на ць ому підприємстві не працювал и і кредитних коштів не отрим ували. Хто саме подавав в банк копії паспортів і довідок пр о присвоєння ідентифікаційн их номерів на цих підставних осіб йому не відомо, але вважа є, що ці документи були подані керівництвом ТОВ “Автокліма ”. Грошові кошти з каси банку о тримували, напевне, також кер івники ТОВ “Автокліма”, оскі льки такі випадки траплялися , коли керівники підприємств по дорученню отримували кош ти за своїх працівників. Одна к, в даному випадку, ніяких дор учень від працівників ТОВ “А втокліма” в банк не подавало ся. (т.16 а.с.185-186);

- оголошеними показаннями с відка ОСОБА_188 про те, що на посаді начальника кредитног о відділу Київської філії ТО В «Банк Фамільний» він працю є з січня 2007 року. З другої поло вини 2006 року в банку діяла Прог рама по кредитуванню працівн иків підприємств, згідно з як ою кредити видавалися громад янам під гарантію їх підприє мства та їхню заробітну плат у. Для здійснення кредитуван ня по даній Програмі між банк ом та певним підприємством у кладається договір про співр обітництво, відкривається в банку для даної юридичної ос оби розрахунковий рахунок. П ісля того як укладено догові р та відкрито рахунок, на дане підприємство заводиться юри дична справа, яка надсилають ся в Головний банк (м.Донецьк) для оцінки фінансового стану підприємства та можливості кредитування його співробіт ників. Після одержання випис ки з протоколу засідання кре дитного комітету Головного б анку про дозвіл на кредитува ння, працівники цього підпри ємства можуть отримувати в б анку споживчі кредити у готі вковій формі. Сума кожного кр едиту визначалась залежно ві д розміру доходів, вказаних у довідках про доходи, але не мо гла перевищувати 20 тис.грн. Пр и кредитуванні на суму понад 10тис.грн. обов' язково повине н бути ще один поручитель - ф ізична особа. Кожний позичал ьник повинен особисто надати пакет документів кредитному працівнику, який перевіряє ї х достовірність, робить фіна нсову оцінку окремого позича льника і передає ці документ и йому. У свою чергу він, як нач альник кредитного відділу, т акож перевіряє ці документи і передає у службу безпеки ба нку, яка робить свій висновок . Після вивчення цих документ ів, з позичальником укладаєт ься кредитний договір і він о собисто отримує кредитні кош ти в касі банку готівкою.

Приблизно у березні-квітні 2007 року його викликав до себе в кабінет директор Київської філії банку ОСОБА_8 та, вка завши на незнайомого чоловік а, представив йому власника Т ОВ «Автокліма» ОСОБА_51 і п опросив пояснити чому кредит ним відділом банку повернуті заявки щодо кредитування сп івробітників даного підприє мства. Він повідомив ОСОБА_ 8 в присутності ОСОБА_51 п ро те, що документи надані на п рацівників ТОВ «Автокліма» о формлені неналежним чином, а саме: надані неякісні світло копії паспортів та довідок п ро присвоєння ідентифікацій них номерів, а також анкети по зичальників заповнені не в п овному обсязі. Всього він три чі повертав на доопрацювання документи по ТОВ «Автокліма ». Приблизно в першій половин і травня 2007 року до нього в кабі нет зайшли директор ТОВ «Авт окліма» ОСОБА_141 та борода тий чоловік, напевне бухгалт ер цього підприємства, ОСОБ А_5, які надали йому документ и для оформлення споживчих к редитів на працівників даног о підприємства. Оглянувши ці документи, він з' ясував, що а нкети позичальників заповне ні друкованим комп' ютерним текстом, що його здивувало, ос кільки ці дані повинні бути в несені власноручно позичаль никами в приміщенні банку. Пі сля цього він передав ці доку менти для вивчення підпорядк ованим йому кредитним праців никам. На підставі цих докуме нтів були оформлені та видан і кредити співробітникам ТОВ «Автокліма». В подальшому ОСОБА_5 та ОСОБА_4 ще приб лизно двічі привозили в банк документи на працівників пі дприємства, на підставі яких банком були видані кредити. У сі ці документи були надані в банк ОСОБА_5 та ОСОБА_4 . Усього протягом травня-черв ня 2007 року було оформлено та ви дано 38 кредитів працівникам Т ОВ «Автокліма». Кредитні кош ти по всім цим кредитам були о тримані готівкою в касі банк у головним бухгалтером ТОВ « Автокліма» ОСОБА_5 В подал ьшому, при інвентаризації юр идичної справи ТОВ «Автоклім а» він з'ясував, що кредитні ко шти були видані ОСОБА_5 бе з відповідних доручень від п озичальників. Ким були підпи сані касові документи при от риманні даних коштів йому не відомо. При оформленні даних кредитів він ніколи не бачив ні позичальників ні поручит елів, і ким були підписані усі документи від їх імені йому н е відомо. Проекти кредитних д оговорів та договорів поруки вони безпосередньо надавали ОСОБА_5, який в подальшому їм приносив вже підписані до говори від імені позичальник ів та поручителів. (т.16 а.с.194-196, т.26 а.с.67-70);

- оголошеними показаннями с відка ОСОБА_189 про те, що з 1 к вітня по жовтень 2007 року вона п рацювала на посаді провідног о спеціаліста відділу кредит ування Київської філії ТОВ « Банк Фамільний» і в її обов' язки входило, серед іншого, ро бота з клієнтами, видача кред итів, формування заяв на вида чу готівки по виданим нею кре дитам. Чітко пригадати проце с кредитування співробітник ів ТОВ «Автокліма» пригадати не може, оскільки в той час бу в великий вал роботи і кредит увалися одночасно співробіт ники багатьох підприємств. В приміщенні банку завжди бул о багатолюдно і вона спілкув алась з працівниками підприє мств, друкувала договори пор уки і кредитні договори. Одна к, стверджувати з представни ками яких саме підприємств в она спілкувалась не може, оск ільки не пригадує цього. Тако ж через великий об' єм креди тів, вона деякий час виконува ла роботу лише з формування з аяв на видачу готівки і робил а відповідні бухгалтерські п роводки, згідно наданих їй оп ераціоністами документів. Не одноразово траплялися випад ки, коли її керівники (ОСОБА _188, ОСОБА_8 та ОСОБА_187) п росили підготувати кредитні договори та договори поруки без спілкування із позичаль никами та поручителями. У так их випадках вона з клієнтами не спілкувалась і після підг отування цих документів пере давала їх відповідному керів нику. Яким чином в подальшому підписувались клієнтами під готовлені нею документи їй н е відомо. Також стверджує, що д озвіл Головного банку м.Доне цька на кредитування співроб ітників ТОВ «Автокліма» одно значно був і був оформлений п ротоколом засідання кредитн ого комітету ТОВ «Банк Фаміл ьний».(т.26 а.с.71);

- оголошеними показаннями с відка ОСОБА_190 про те, що в К иївській філії ТОВ “Банк Фам ільний” вона працює з січня 200 7 року. Стосовно видачі кредит ів працівникам ТОВ “Автоклім а” пояснити нічого не може. Чи були самі працівники підпри ємства в банку їй також не від омо. Представлені їй заяви на видачу готівки про отриманн я кредитних коштів працівник ами ТОВ “Автокліма” підписув ала вона особисто. Ці заяви пр иносили їй на підпис операці оністи ОСОБА_189, ОСОБА_191 та ОСОБА_192 Згідно предста влених їй для огляду матеріа лів кредитних справ по позич альникам ТОВ “Автокліма” ств ерджує, що ці кредитні справи формувала кредитний працівн ик ОСОБА_193 та контрольні п ідписи в розпорядженнях опер аційному відділу виконані на чальником кредитного відділ у ОСОБА_184 (т.16 а.с.191-192);

- оголошеними показаннями с відка ОСОБА_194 про те, що з 11. 09.2006 вона працювала в Київській філії ТОВ «Банк Фамільний», с початку на посаді економіста , а з серпня 2007 року - на посаді старшого економіста. Про кре дитування у даній банківські й установі працівників ТОВ « Автокліма» нічого повідомит и не може, оскільки вона являл ась операційним працівником і здійснювала лише оформлен ня прибуткових та видаткових касових ордерів, а з клієнтам и не працювала. Крім того, вона здійснювала відкриття поточного рахунку для ТОВ «А втокліма» і ОСОБА_4 надава в їй необхідні документи для відкриття даного рахунку. Та кож нею здійснювалось списан ня коштів з транзитного раху нку ТОВ «Автокліма» на креди тний рахунок даного підприєм ства, відкритий у КФ ТОВ «Банк Фамільний». З особами, на яких оформлені кредити як на спів робітників ТОВ «Автокліма» в она не працювала і дані особи їй не відомі. (т.22 а.с.165);

- оголошеними показаннями с відка ОСОБА_195 про те, що з ч ервня 2006 року по січень 2008 року в ін працював в Київській філі ї ТОВ «Банк Фамільний» на пос аді виконуючого обов' язки н ачальника сектору по роботі з пластиковими картками. Від співробітників кредитного в ідділу банку йому відомо, що б анк працював з підприємством ТОВ «Автокліма», однак подро биці цієї співпраці йому не в ідомі. (т.22 а.с.167);

- оголошеними показаннями с відка ОСОБА_191 про те, що з б ерезня 2006 року вона працювала в Київській філії ТОВ «Банк Ф амільний», спочатку на посад і економіста, а з квітня 2006 року по вересень 2007 року - на посад і начальника операційного ві дділу по роботі з клієнтами. П ро кредитування у даній банк івській установі працівникі в ТОВ «Автокліма» нічого пов ідомити не може, оскільки не п ригадує даного підприємства , хоча в її обов' язки і входив безпосередній контроль за в идачею касових ордерів, за як ими клієнти отримують готівк у з каси банку. (т.22 а.с.163-164);

- оголошеними показаннями с відка ОСОБА_196 про те, що во на працювала на ТОВ «Автоклі ма» близько року на посаді бу хгалтера, в період орієнтовн о з травня 2006 року по травень 2007 року. Фактично бухгалтерсько ю роботою вона не займалась, а виконувала обов' язки секре таря. Їй відомо, що власником Т ОВ «Автокліма» являється О СОБА_51 В той час на посаді ди ректора ТОВ «Автокліма» пере бував ОСОБА_4, хоча фактич не керівництво фінансово-гос подарською діяльністю підпр иємства здійснював ОСОБА_51 В той час на ТОВ «Автокліма » працювало близько 15 чоловік . Про отримання співробітник ами ТОВ «Автокліма» кредитів у Київській філії ТОВ «Банк Ф амільний» у травні-червні 2007 р оку їй нічого не відомо. Предс тавлені для огляду матеріали кредитних справ вона раніше не бачила і ксерокопій цих до кументів не робила. (т.20 а.с.15-17);

- оголошеними показаннями с відка ОСОБА_197 про те, що її чоловік ОСОБА_55 19.06.2008 загину в у дорожньо-транспортній пр игоді. Її чоловік з червня 2006 ро ку перебував на пенсійному з абезпеченні і ніде не працюв ав. Про ТОВ «Автокліма» вона н іколи не чула і її чоловік нік оли не працював на даному під приємстві, а також ніколи не о формляв кредитів у Київській філії ТОВ «Банк Фамільний». Х то і яким чином міг отримати к опії його особистих документ ів для укладення кредиту в КФ ТОВ «Банк Фамільний» як на сп івробітника ТОВ «Автокліма» їй не відомо. (т.18 а.с.19);

- оголошеними показаннями с відків ОСОБА_198 ОСОБА_199 , ОСОБА_200 про те, що їх дочка (сестра) ОСОБА_26 вже близьк о п' ятнадцяти років працює в республіці ОСОБА_95 і при їжджає в Україну раз у декіль ка років. На підприємстві ТОВ «Автокліма» вона ніколи не п рацювала і взагалі доходи от римує виключно за кордоном, а також ніколи не отримувала к редитів у Київській філії ТО В «Банк Фамільний». Хто і яким чином міг отримати копії її о собистих документів для отри мання від її імені кредиту їм не відомо. Службові особи ТОВ «Автокліма» та Київської фі лії ТОВ «Банк Фамільний» їм н е знайомі. (т.18 а.с.233-236, т.23 а.с.5);

- протоколом очної ставки мі ж ОСОБА_4 та ОСОБА_66 від 15.01.2009, в ході якої ОСОБА_141 під твердив свої попередні показ и щодо того, що ОСОБА_66 виго товив завідомо підроблену до відку ТОВ «Автокліма» №1 ДФ за І квартал 2007 року та надіслав ї ї зі своєї електронної адрес и на електронну адресу ТОВ «А втокліма», звідки він роздру кував даний документ в комп' ютерному клубі м.Києва і нада в цей документ ОСОБА_5, яки й і подав його в Київську філі ю ТОВ «Банк Фамільний», а ОС ОБА_66 категорично заперечи в дані покази. (т.22 а.с.125-126);

- протоколом очної ставки мі ж ОСОБА_5 та ОСОБА_66 від 15.01.2009, в ході якої ОСОБА_5 під твердив свої попередні показ и щодо того, що ОСОБА_66 виго товив завідомо підроблену до відку ТОВ «Автокліма» №1 ДФ за І квартал 2007 року та надіслав ї ї електронною поштою, звідки ОСОБА_141 роздрукував дани й документ в комп' ютерному клубі м.Києва і надав цей доку мент йому, а він подав його в К иївську філію ТОВ «Банк Фамі льний», хоча ОСОБА_66 катег орично заперечив дані покази . (т.22 а.с.127-128);

- протоколом очної ставки мі ж ОСОБА_4 та ОСОБА_5 від 25.12.2008 в ході якої учасники слід чої дії підтвердили, що: завід омо підроблені довідки про д оходи їм надавав для підпису ОСОБА_51 і вони підписувал и їх за його вказівкою, а також в момент підписання ці довід ки вже були завірені відтиск ами печатки підприємства; вк азані підроблені довідки про доходи та інший пакет докуме нтів були передані ОСОБА_5 в автомобілі перед банком ОСОБА_51, який передав їх кре дитному працівнику Київсько ї філії ТОВ «Банк Фамільний» в присутності ОСОБА_141; пак т підроблених документів вон и подавали у банк декілька ра зів, швидше за все двічі, у тра вні та червні 2007 року; кредитні кошти були отримані ОСОБА_ 5 в касі КФ ТОВ «Банк Фамільн ий» без підписання будь-яких касових документів двічі, на прикінці травня 2007 року в сумі більше ніж 350тис.грн. та в другі й половині червня в сумі біль ше 300тис.грн., та були відразу пе редані ним ОСОБА_51 салоні службового автомобіля в при сутності ОСОБА_141; ОСОБА _5 подав в банк підроблену до відку ТОВ «Автокліма» №1 ДФ за І квартал 2007 року, яку виготови в та надіслав електронною по штою ОСОБА_66; висловили св ої припущення щодо причетнос ті до вчинення даних злочині в ОСОБА_66 (т.22 а.с.115-118);

- протоколом очної ставки мі ж ОСОБА_186 та ОСОБА_8 від 26.10.2009 в ході якої учасники слід чої дії не змогли пояснити чо му та за чиєю вказівкою були в идані кредитні кошти по 38-ми ф іктивним кредитним договора м співробітників ТОВ «Автокл іма» в сумі 705 020 грн. головному б ухгалтеру даного підприємст ва ОСОБА_5, без відповідни х довіреностей на його ім'я ві д імені позичальників. (т.26 а.с.6 6);

- повідомленням Київської ф ілії ТОВ «Банк Фамільний» № 74 від 26.03.2008, про отримання службов ими особами ТОВ «Автокліма» ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в Київ ській філії ТОВ «Банк Фаміль ний» кредитних коштів в сумі 705 020 грн. по підробленим докуме нтам, шляхом обману. (т.11 а.с.12-19);

- повідомленням Київської ф ілії ТОВ «Банк Фамільний» № 96 від 09.04.2008, про отримання службов ими особами ТОВ «Автокліма» ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в Київ ській філії ТОВ «Банк Фаміль ний» кредитних коштів в сумі 705 020 грн. шляхом обману по підро бленим документам. (т.12 а.с.5-27);

- повідомленням Київської ф ілії ТОВ «Банк Фамільний» № 282 від 29.05.2008, про те, що довіреності від імені працівників ТОВ «А втокліма», яким були видані к редити, для представлення їх інтересів (в тому числі отрим ання готівки та підписання д оговорів) в Банк не подава лися. (т.16 а.с.1);

- листами Київської філії ТО В «Банк Фамільний» №№720-751 від 14.1 2.2007, які були надіслані на адре су позичальників ТОВ «Автокл іма» у зв' язку із невиконан ням останніми умов кредитних договорів, в результаті чого банківськими працівниками б ув виявлений обман, шляхом як ого службові особи ТОВ «Авто кліма» заволоділи кредитним и коштами банку. (т.16 а.с.26-55);

- листами ТОВ «Автокліма» №9 2 від 30.11.2007, №47 від 25.01.2008, №18 від 18.03.2008 на а дресу ТОВ «Банк Фамільний», в ідповідно до яких адміністра ція підприємства гарантує ба нку повну та своєчасну оплат у по фіктивним кредитним дог оворам співробітників. (т.16 а.с .2-8);

- протоколом огляду докумен тів від 04.07.2008, в ході якого була о глянута книга вхідної та вих ідної документації ТОВ «Авто кліма» за 2006-2007 роки, в якій міст яться записи про реєстрацію вихідних листів ТОВ «Автоклі ма» №83 від 22.10.2007, №90 від 20.11.2007, №92 від 30. 11.2007 на адресу ТОВ «Банк Фаміль ний», відповідно до яких адмі ністрація підприємства гара нтує банку повну та своєчасн у оплату по фіктивним кредит ним договорам співробітникі в, а також вхідні листи від ТОВ «Банк Фамільний» з даного пр иводу, зареєстровані під №11 ві д 04.12.2007 та під №12 від 20.12.2007. (т.16 а.с.248 -261);

- статутом ТОВ «Автокліма» ( нова редакція) зареєстровано го виконавчим комітетом Луць кої міської ради Волинської області 03.04.2007 за №11981050002002757), яким пер едбачені посадові обов' язк и директора товариства та ор ганізаційно-правовий статус юридичної особи. (т.11 а.с.159-165);

- наказом ТОВ «Автокліма» №3 к від 06.02.2006 про призначення ОС ОБА_51 на посаду фінансового директора підприємства. (т.11 а .с.125);

- наказом ТОВ «Автокліма» №4 к від 06.02.2006 про призначення ОС ОБА_4 директором підприємст ва. (т.11 а.с.87);

- наказом ТОВ «Автокліма» №6 к від 10.05.2006 про призначення ОС ОБА_5 головним бухгалтером підприємства. (т.11 а.с.84);

- протоколом виїмки, протоко лом огляду документів та пос тановою про приєднання до сп рави речових доказів від 20.10.2008 в ідповідно до яких на ТОВ «Авт окліма» були вилучені другі примірники договорів укладе них з Київською філією ТОВ «Б анк Фамільний», зокрема - банк івського рахунку №353 від 14.05.2007, ел ектронного розрахункового о бслуговування рахунку з вико ристанням системи «Клієнт-Ба нк» від 14.05.2007, про надання банкі вських послуг членам трудово го колективу підприємства ві д 14.05.2007, поруки від 04.12.2007, які були о глянуті та приєднані до спра ви в якості речових доказів. (т .22 а.с.34-52);

- протоколом виїмки докумен тів від 29.05.2008, протоколом огляду документів від 04.06.2008 та постано вою про приєднання до справи речових доказів від 09.06.2008, в ход і яких в Київській філії ТОВ « Банк Фамільний» були вилучен і матеріали 38-ми фіктивних кре дитних справ, оформлених на с півробітників ТОВ «Автоклім а», заяви на видачу готівки зг ідно яких були видані кредит ні кошти по цим кредитним дог оворам, а також перші примірн ики договорів укладених ТОВ «Автокліма» з Київською філі єю ТОВ «Банк Фамільний», зокр ема - про надання банківських послуг членам трудового кол ективу підприємства від 14.05.2007 т а договір поруки від 04.12.2007, які б ули оглянуті, визнані та приє днані до справи в якості речо вих доказів.(т.13 а.с.4 - т.15 а.с.314);

- матеріалами судових почер кознавчих експертиз НДЕКЦ пр и УМВС України у Волинській о бласті №444 від 26.09.2008 та №534 від 24.11.2008 в ідповідно до яких:

? підписи в кредитних спр авах по кредитним договорам №2592, №2593, №2594, №2598, №2599, №2600, №2601 від 21.05.2007, №26 13, №2614, №2615, №2616, №2617, №2618 від 22.05.2007, №2624, №2625, № 2628, №2630, №2631, №2632 від 23.05.2007, №2452, №2453, №2454 від 24.05.2007, №2856, №2858, №2860, №2861 від 11.06.2007 від іме ні позичальників та поручите лів, а також в заявах на видачу готівки від імені позичальн иків виконані не ОСОБА_31, н е ОСОБА_36, не ОСОБА_42, не ОСОБА_44, не ОСОБА_29, не ОСОБА_32, не ОСОБА_41, не О СОБА_22, не ОСОБА_46, не ОС ОБА_10, не ОСОБА_16, не ОСО БА_11, не ОСОБА_23, не ОСОБ А_35, не ОСОБА_15, не ОСОБА _27, не ОСОБА_56, не ОСОБА_53 , не ОСОБА_52, не ОСОБА_58 , ймовірно не ОСОБА_21, ймов ірно не ОСОБА_17, ймовірно н е ОСОБА_18 ОСОБА_201, а інш ою особою;

? встановити ким, - ОСОБА_39 , ОСОБА_40, ОСОБА_28, ОСО БА_45, ОСОБА_30, ОСОБА_47, ОСОБА_43, ОСОБА_33, ОСОБА_ 13 Аллахвереном Алікамбаром , ОСОБА_50, ОСОБА_37, ОСОБ А_20, ОСОБА_24, ОСОБА_12, ОСОБА_25, ОСОБА_9, ОСОБА_3 8, ОСОБА_19, ОСОБА_54, ОС ОБА_57, ОСОБА_51 чи іншою ос обою виконані підписи в кред итних справах по кредитним д оговорам №2591, №2592, №2593, №2594, №2595, №2596, №259 7, №2598, №2601, №2602 від 21.05.2007, №2613, №2614, №2615, №2616, № 2617, №2618 від 22.05.2007, №2626, №2627, №2628, №2629, №2630, №2631, №2632 від 23.05.2007, №2452, №2454 від 24.05.2007, №2854, №2856, № 2857, №2858, №2859, №2860, №2861, №2862 від 11.06.2007 від ім ені позичальників та поручит елів, а також в заявах на видач у готівки від імені позичаль ників, - не виявилось можливи м. (т.21 а.с.1-125);

- матеріалами судової поч еркознавчої експертизи НДЕК Ц при УМВС України у Волинськ ій області №532 від 12.11.2008 відповід но до якої:

? підписи в графі «Директ ор» та в графі «Головний бухг алтер» довідок про доходи ТО В «Автокліма» виданих громад янам: ОСОБА_9 за №39 від 15.05.2007, ОСОБА_10 за №10 від 15.05.2007, ОСОБА _11 за №13 від 15.05.2007, ОСОБА_12 за № 7 від 15.05.2007, ОСОБА_13 за №24 від 15.05. 2007, ОСОБА_14 за №43 від 15.05.2007, ОС ОБА_15 за №46 від 15.05.2007, ОСОБА_16 за №21 від 15.05.2007, ОСОБА_17 за №22 в ід 15.05.2007, ОСОБА_18 за №27 від 15.05.2007, ОСОБА_19 за №42 від 15.05.2007, ОСОБ А_20 за №103 від 15.05.2007, ОСОБА_21 за №37 від 15.05.2007, ОСОБА_22 за №23 від 15.05.2007, ОСОБА_23 за №108 від 15.05.2007, О СОБА_24 за №163 від 15.05.2007, ОСОБА_26 за №1 від 15.05.2007, ОСОБА_27 за №11 4 від 15.05.2007, ОСОБА_25 за №162 від 15.05 .2007, ОСОБА_28 за №79 від 18.05.2007, ОС ОБА_29 за №62 від 18.05.2007, ОСОБА_30 за №56 від 18.05.2007, ОСОБА_31 за №74 в ід 18.05.2007, ОСОБА_32 за №69 від 18.05.2007, ОСОБА_33 за №70 від 18.05.2007, ОСОБ А_34 за №61 від 18.05.2007, ОСОБА_35 за №40 від 18.05.2007, ОСОБА_36 за №78 від 18.05.2007, ОСОБА_37 за №87 від 18.05.2007, О СОБА_38 за №39 від 18.05.2007, ОСОБА_39 за №76 від 18.05.2007, ОСОБА_40 за №75 в ід 18.05.2007, ОСОБА_41 за №84 від 18.05.2007, ОСОБА_42 за №58 від 18.05.2007, ОСОБ А_43 за №83 від 18.05.2007, ОСОБА_44 за №59 від 18.05.2007, ОСОБА_45 за №80 від 18.05.2007, ОСОБА_46 за №86 від 18.05.2007, О СОБА_47 за №63 від 18.05.2007, ОСОБА_48 за №82 від 18.05.2007, ОСОБА_49 за №81 в ід 18.05.2007, ОСОБА_50 за №85 від 18.05.2007, виконані ОСОБА_4 та ОСОБ А_5 відповідно;

? підписи в графі «Директор » та в графі «Головний бухгал тер» довідок про доходи ТОВ « Автокліма» виданих громадян ам: ОСОБА_51 за №162 від 01.06.2007, О СОБА_52 за №247 від 01.06.2007, ОСОБА_53 за №287 від 01.06.2007, ОСОБА_54 за № 281 від 01.06.2007, ОСОБА_55 за №243 від 01. 06.2007, ОСОБА_56 за №246 від 01.06.2007, О СОБА_57 за №291 від 01.06.2007, ОСОБА_58 за №275 від 01.06.2007, Ради за №248 в ід 01.06.2007, виконані ОСОБА_4 та ймовірно не ОСОБА_5 відпов ідно. (т.11 а.с.126-150);

- матеріалами судової поч еркознавчої експертизи НДЕК Ц при УМВС України у Волинськ ій області №80 від 27.02.2009 відповід но до якої рукописний текст в анкеті позичальника ОСОБА _52 від 30.05.2007 кредитної справи п о кредитному договору №2860 від 11.06.2007, виконаний ОСОБА_5. (т.21 а .с.213-224);

- матеріалами судової техні чної експертизи документів Н ДЕКЦ при УМВС України у Волин ській області №542 від 13.11.2008 відпо відно до якої відтиски печат ки ТОВ «Автокліма» в предста влених на дослідження довідк ах ТОВ «Автокліма» про доход и ОСОБА_9 за №39 від 15.05.2007, ОСО БА_10 за №10 від 15.05.2007, ОСОБА_11 з а №13 від 15.05.2007, ОСОБА_12 за №7 від 15.05.2007, ОСОБА_13 Аллахверена А лікамбар ога за №24 від 15.05.2007, ОС ОБА_14 за №43 від 15.05.2007, ОСОБА_15 за №46 від 15.05.2007, ОСОБА_16 за №21 в ід 15.05.2007, ОСОБА_17 за №22 від 15.05.2007, ОСОБА_18 за №27 від 15.05.2007, ОСОБ А_19 за №42 від 15.05.2007, ОСОБА_20 за №103 від 15.05.2007, ОСОБА_21 за №37 від 15.05.2007, ОСОБА_22 за №23 від 15.05.2007, О СОБА_23 за №108 від 15.05.2007, ОСОБА_24 за №163 від 15.05.2007, ОСОБА_26 за № 1 від 15.05.2007, ОСОБА_27 за №114 від 15.05 .2007, ОСОБА_25 за №162 від 15.05.2007, ОС ОБА_28 за №79 від 18.05.2007, ОСОБА_29 за №62 від 18.05.2007, ОСОБА_30 за №56 в ід 18.05.2007, ОСОБА_31 за №74 від 18.05.2007, ОСОБА_32 за №69 від 18.05.2007, ОСОБ А_33 за №70 від 18.05.2007, ОСОБА_34 за №61 від 18.05.2007, ОСОБА_35 за №40 від 18.05.2007, ОСОБА_36 за №78 від 18.05.2007, О СОБА_37 за №87 від 18.05.2007, ОСОБА_38 за №39 від 18.05.2007, ОСОБА_39 за №76 в ід 18.05.2007, ОСОБА_40 за №75 від 18.05.2007, ОСОБА_41 за №84 від 18.05.2007, ОСОБ А_42 за №58 від 18.05.2007, ОСОБА_43 за №83 від 18.05.2007, ОСОБА_44 за №59 від 18.05.2007, ОСОБА_45 за №80 від 18.05.2007, О СОБА_46 за №86 від 18.05.2007, ОСОБА_47 за №63 від 18.05.2007, ОСОБА_48 за №82 в ід 18.05.2007, ОСОБА_49 за №81 від 18.05.2007, ОСОБА_50 за №85 від 18.05.2007, ОСОБ А_51 за №162 від 01.06.2007, ОСОБА_52 за №247 від 01.06.2007, ОСОБА_53 за №287 від 01.06.2007, ОСОБА_54 за №281 від 01.06.2007, ОСОБА_55 за №243 від 01.06.2007, ОСОБА _56 за №246 від 01.06.2007, ОСОБА_57 за №291 від 01.06.2007, ОСОБА_58 за №275 від 01.06.2007, Ради за №248 від 01.06.2007, нане сені в результаті безпосеред нього контакту кліше печатки з документами і нанесені печ аткою ТОВ «Автокліма». (т.21 а.с.2 25-240);

- листом Луцької ОДПІ №4017/10/29-013 в ід 27.11.2008 про те, що ідентифікаці йний номер НОМЕР_2, який бу в використаний при укладенні фіктивних кредитних угод як персональний номер ОСОБА_5 0, насправді належить ОСОБ А_62. (т.22 а.с.88);

- відомостями з центральної бази даних Державного реєст ру фізичних осіб ДПА України про суми виплачених доходів , наданих Луцькою ОДПІ за вих.№ 1541/10/29-013 від 31.05.2008, відповідно до яки х особи, від імені яких були ук ладені фіктивні кредитні уго ди в Київській філії ТОВ «Бан к Фамільний» як на співробіт ників ТОВ «Автокліма», в пері од часу з 01.05.2006 по 31.05.2007 на ТОВ «Авт окліма» не працювали та дохо дів не отримували, а ОСОБА_51 отримував значно нижчі дох оди, аніж вказані у його довід ці про доходи №162 від 01.06.2007, яка бу лла подана у КФ ТОВ «Банк Фамі льний». (т.16 а.с.128-179);

- листом Луцького прикордон ного загону Державної прикор донної служби України №10/383 від 21.01.2009 відповідно до якого у вій ськовій частині № 9971 проходил и або проходять службу семер о осіб, від імені яких були укл адені фіктивні кредитні угод и у Київській філії ТОВ «Банк Фамільний» які від співробі тників ТОВ «Автокліма», сере д яких зокрема: ОСОБА_25, О СОБА_24, ОСОБА_53, ОСОБА_54 , ОСОБА_37, ОСОБА_202, ОСО БА_58 (т.22 а.с.4);

- листом приватного підприє мства «Кобра» №33 від 17.09.2008 відпо відно до якого на даному підп риємстві працювали шестеро о сіб, від імені яких були уклад ені фіктивні кредитні угоди у Київській філії ТОВ «Банк Ф амільний» які від співробітн иків ТОВ «Автокліма», серед я ких зокрема: ОСОБА_20, ОСО БА_63, ОСОБА_12, ОСОБА_27, ОСОБА_10, ОСОБА_11 (т.22 а.с.14);

- листом Генерального Консу льства Республіки Польща в Луцьку №KG 33-766-08 від 08.12.2008 відпові дно до якого до генерального Консульства Республіки По льща в Луцьку зверталися з візовими заявами сімнадцяте ро осіб, від імені яких були ук ладені фіктивні кредитні уго ди у Київській філії ТОВ «Бан к Фамільний» які від співроб ітників ТОВ «Автокліма», сер ед яких зокрема: ОСОБА_30, ОСОБА_9, ОСОБА_32, ОСОБА_3 3, ОСОБА_34, ОСОБА_38, ОС ОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15 , ОСОБА_41, ОСОБА_42, ОСОБ А_44, ОСОБА_19, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_58, ОСОБА_ 26 (т.22 а.с.19);

- листом ТОВ «Банк Фамільний » №92 від 09.04.2009, яким була надана к опія підробленої форми ТОВ « Автокліма» №1 ДФ за І квартал 2 007 року, яка була подана у Київс ьку філію ТОВ «Банк Фамільни й» службовими особами даного підприємства для кредитуван ня його співробітників. (т.22 а.с .181-194);

- протоколом огляду предмет ів та постановою про приєдна ння до справи речових доказі в від 15.04.2009, відповідно до яких б ула оглянута, визнана речови м доказом та приєднана до кри мінальної справи надана лист ом ТОВ «Банк Фамільний» №92 від 09.04.2009 копія підробленої форми Т ОВ «Автокліма» №1 ДФ за І кварт ал 2007 року на 12 аркушах. (т.22 а.с.1 95-196);

- протоколом виїмки від 26.10.2009, п ротоколом огляду документів та постановою про приєднанн я до справи речових доказів в ід 02.11.2009 відповідно до яких в пр иміщенні Київського відділе ння ТОВ «Банк Фамільний» бул и вилучені оригінал підробле ної форми ТОВ «Автокліма» №1 Д Ф за І квартал 2007 року на 12 аркуш ах, поданої у Київську філію Т ОВ «Банк Фамільний» для кред итування співробітників дан ого підприємства, оригінали документів, поданих для відк риття у даній банківській ус танові поточного рахунку ТОВ «Автокліма» НОМЕР_2, а так ож перші примірники договору банківського рахунку №353 від 14.05.2007 та договору про електронн о-розрахункове обслуговуван ня з використанням системи « Клієнт-Банк» від 14.05.2007, які були оглянуті, визнані та приєдна ні до справи в якості речових доказів. (т.26 а.с.4-61);

- відомостями з центральної бази даних Державного реєст ру фізичних осіб ДПА України про суми виплачених доходів , наданих Луцькою ОДПІ за вих.№ 3735/10/29-013 від 29.09.2009 та №4073/10/29-013 від 21.10.2009, ві дповідно до яких особи, які яв ляються власниками ідентифі каційних номерів, вказаних у підробленій податковій форм і №1 ДФ ТОВ «Автокліма» за І кв артал 2007 року, яка була подана у Київську філію ТОВ «Банк Фам ільний», в період часу з 01.01.2007 по 31.03.2007 на ТОВ «Автокліма» не пра цювали та доходів не отримув али. (т.23 а.с.17-153, т.25 а.с.2-12);

- податковими формами ТОВ «А втокліма» №1 ДФ за період з І к варталу 2006 року по ІІ квартал 20 07 року, відповідно до яких у це й період на підприємстві пра цювало від 8 до 21 особи. (т.11 а.с.89-94);

- розрахунково-платіжними в ідомостями ТОВ «Автокліма» з а січень 2006 року - червень 2007 ро ку, відповідно до яких праців ники товариства отримували з аробітну плату в межах від 350 д о 430 гривень щомісячно. (т.11 а.с.95-11 2);

- листом Луцької ОДПІ №1562/10/17-1 в ід 24.04.2009, яким була надана завір ена копія поданої у податков ій звітності ТОВ «Автокліма» форми №1 ДФ за І квартал 2007 року , яка підтверджує те, що форма ТОВ «Автокліма» №1 ДФ за І квар тал 2007 року подана у Київську ф ілію ТОВ «Банк Фамільний» дл я кредитування співробітник ів даного підприємства являє ться підробленою. (т.22 а.с.198, 205);

- листом Генерального Консу льства Республіки Польща в Луцьку №KG 33-492-09 від 25.11.2009 відпові дно до якого ОСОБА_203, з яко ю ОСОБА_51 проживає у цивіл ьному шлюбі та має спільну ди тину, дійсно працювала у Гене ральному Консульстві Респ убліки Польща в Луцьку на п осаді референта візового обс луговування в період часу з 01. 12.2003 по 31.05.2008. (т.25 а.с.244);

- листом Луцького прикордон ного загону Державної прикор донної служби України №10/8749 від 30.10.2009 відповідно до якого у вій ськовій частині № 9971 проходил и або проходять службу 69 осіб, ідентифікаційні номери яких вказані у підробленій формі ТОВ «Автокліма» №1 ДФ за І ква ртал 2007 року, яка була подана у Київську філію ТОВ «Банк Фам ільний» для кредитування спі вробітників даного підприєм ства. (т.25 а.с.248-250);

- листом приватного підприє мства «Кобра» №28 від 21.11.2009 відпо відно до якого на даному підп риємстві працювали та працюю ть 25 осіб, ідентифікаційні ном ери яких вказані у підроблен ій формі ТОВ «Автокліма» №1 ДФ за І квартал 2007 року, яка була п одана у Київську філію ТОВ «Б анк Фамільний» для кредитува ння співробітників даного пі дприємства. (т.25 а.с.254);

- листом ТОВ «Банк Фамільний » №1/010-2731 від 13.10.2009 відповідно до як ого кредитування співробітн иків підприємств у ТОВ «Банк Фамільний» здійснювалось у відповідності з внутрішнім н ормативним документом «Опис ание банковского продукта БП КФ/01. Беззалоговое кредитован ие сотрудников предприятий» ; одержання форми №1 ДФ підприє мства, співробітники якого к редитуються, було додатково рекомендовано Головним банк ом; рішення щодо кредитуванн я ТОВ «Автокліма» Кредитним комітетом Банку не приймалос ь, оскільки анкета даного під приємства філією не надавала сь; кредитування співробітни ків ТОВ «Автокліма» здійснюв алось Київською філією самос тійно, без дозволу на це Креди тного комітету Головного офі су; рішення про кредитування окремих співробітників пови нно було прийматися Кредитно ю комісією філії; за час розсл ідування даної кримінальної справи добровільно відшкодо вано заподіяних банку матері альних збитків на суму 3000 грн. ( т.26 а.с.87);

- аудиторським висновком ТО В «Банк Фамільний» від 10.11.2009 про позапланову перевірку видач і Київською філією Банку кре дитів співробітникам ТОВ «Ав токліма» відповідно до якого зафіксовані допущені праців никами Київської філії ТОВ « Банк Фамільний» грубі поруше ння вимог внутрішніх положен ь Банку та нормативних актів Національного банку України . (т.26 а.с.108-111);

- технологічною картою «Бла нковое потребительськое кре дитование сотрудников предп риятий» зі змінами та доповн еннями, прийнятими постанова ми Правління ТОВ «Банк Фаміл ьний» №41/2006 від 23.06.2006, №15/2007 від 13.02.2007, «О писанием банковского продук та БП КФ/01 Беззалоговое кредит ование сотрудников предприя тий», затверджене протоколом Правління ТОВ «Банк Фамільн ий» №35/2007 від 10.04.2007, які передбачаю ть вичерпний алгоритм дій ус іх співробітників банку під час роботи з даним банківськ им продуктом, а також наводят ь переліки документів, які на даються при укладанні догово ру з підприємством, а також як і надаються позичальниками п ри укладенні кредитних догов орів з кожним співробітником . (т.12 а.с.456-496, т.22 а.с.206, т.26 а.с.88-107);

- протоколом виїмки від 27.10.2009 в ідповідно до якого в приміще нні ТОВ «Банк Фамільний» не б уло вилучено документів про надання дозволу Київській фі лії Банку на кредитування сп івробітників ТОВ «Автокліма », оскільки такі документи у б анку відсутні і таке рішення кредитним комітетом не прий малось. (т.16 а.с.75);

- протоколом виїмки ві д 25.06.2008, протоколом огляду предм етів від 04.07.2008 в ході яких були в илучені та оглянуті чотири с истемних блоки службових ком п' ютерів ТОВ «Автокліма», н а двох з яких, якими користува вся ОСОБА_5, в ході проведе ння судових комп' ютерно-тех нічних експертиз №0328 та №0329 від 28.07.2008 був виявлений файл у вигл яді таблиці «Microsoft Excel», який міст ить повну інформацію про поз ичальників, суми кредитів та щомісячні платежі по ним.(т.16 а .с.232-243);

- матеріалами судових комп ' ютерно-технічних експерти з Волинського відділення Льв івського НДІ судових експерт из №0328 та №0329 від 28.07.2008 відповідно до яких на двох жорстких диск ах, які були вилучені в ході ви їмки на ТОВ «Автокліма», відо мості про наявність текстови х примірників у зв' язці «Фа мільний» присутня, а саме на ж орсткому диску виробництва W estern Digital моделі WD1200 серійний номер WCALA1888004 є файл «56098.xls», створений 25.06.20 07, а на жорсткому диску виробн ицтва Samsung моделі SV4012H серійний но мер 0540J1FWB00319 є файл «Фамільний кре дит.xls», створений 25.06.2007, які були записані на диск, який являєт ься додатком №3 до висновку ек сперта №0328 від 28.07.2008. (т.21 а.с.273-276, 293-310);

- протоколом огляду предмет ів від 02.09.2008 відповідно до якого було проведено огляд диску, який являється додатком №3 до висновку експерта Волинсько го відділення Львівського НД І судових експертиз №0328 від 28.07.2 008, в результаті чого встановл ено, що файли «56098.xls» та «Фамільн ий кредит.xls» містять ідентичн у інформацію та являють собо ю таблицю програми «Microsoft Excel», як а містить повну інформацію п ро позичальників, суми креди тів та щомісячні платежі по н им по всім 38-ми фіктивним кред итам співробітників ТОВ «Авт окліма» виданим Київською фі лією ТОВ «Банк Фамільний». (т.2 1 а.с.311-315);

- випискою про рух коштів по рахунку ТОВ «Автокліма» НО МЕР_2 у КФ ТОВ «Банк Фамільни й» та виписками з інших рахун ків ТОВ «Автокліма», відкрит их в інших банках, які підтвер джують те, що в рахунок погаше ння заборгованості по даним фіктивним кредитам, на транз итний рахунок Київської філі ї ТОВ «Банк Фамільний» НОМЕ Р_7 в період часу з 10 липня по 1 4 грудня 2007 року з різних рахунк ів ТОВ «Автокліма» були пере раховані кошти в загальній с умі 200 734 гривні 38 копійок. (т.23 а .с.160-163, 165-169);

- довідкою ДПА у Волинській області №132/23-99/32273272 від 21.04.2009 «Про ре зультати позапланової виїзн ої перевірки окремих питань фінансово-господарської дія льності ТОВ «Автокліма», від повідно до якої операції щод о надходження кредитних кошт ів Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» в сумі 705 020 гривень в податковій звітності та бу хгалтерському обліку підпри ємства не відображено та про веденою перевіркою не встано влено їх фактичного поступле ння на рахунки ТОВ «Автоклім а». Разом з тим, за рахунок обі гових коштів ТОВ «Автокліма» в рахунок погашення вищевка заної заборгованості по кред итах співробітників підприє мства, на транзитний рахунок Київської філії ТОВ «Банк Фа мільний» НОМЕР_7 в період часу з 10 липня по 14 грудня 2007 рок у з різних рахунків ТОВ «Авто кліма» були перераховані кош ти в загальній сумі 200 734 гривні 38 копійок. (т.21 а.с.241-272);

Суд не бере до уваги, показа ння підсудного ОСОБА_5 про те, що він не вчиняв злочинів, передбачених ст.ст.190 ч.4,; 28 ч.2, 364 ч .2 КК України, суд розцінює як н амагання уникнути криміналь ної відповідальності. Дані п оказання повністю спростову ються вищенаведеними доказа ми та його показаннями даним и в ході досудового слідства , а саме про те, що з 10.05.2006 по 21.12.2009 ві н працював на посаді головно го бухгалтера ТОВ «Автокліма » і в його обов' язки входило ведення бухгалтерського обл іку, нарахування та виплата п рацівникам заробітної плати , а також оформлення та здача п одаткової і статистичної зві тності товариства. Фактичним власником даного товариства є ОСОБА_51, який здійснює з агальне керівництво та контр олює діяльність ТОВ «Автоклі ма» у всіх сферах його господ арської діяльності. Засновни ки даного товариства ОСОБА _67 та ОСОБА_72 фактично не приймають ніякої участі у фі нансово-господарській діяль ності товариства. У 2006-2007 роках н а ТОВ «Автокліма» працювало від 10-ти до 22-х працівників, які отримували мінімальну зароб ітну плату, в межах 350 - 440 гривень на місяць.

14 травня 2007 року він разом з ОСОБА_4 і ОСОБА_51 поїхали в Київську філію ТОВ «Банк Фа мільний» і за вказівкою ОСО БА_51 відкрили в цьому банку п оточний рахунок ТОВ «Автоклі ма». Після повернення з м. Києв а в м. ОСОБА_1 ОСОБА_51 пов ідомив йому, що вони будуть бр ати кредит в КФ ТОВ «Банк Фамі льний» «нібито» на працівник ів ТОВ «Автокліма». Так, він ск азав, що вони будуть брати кре дит десь на 1млн.грн. і на термі н 1-2 місяці. ОСОБА_51 повідом ив, що ці кошти потрібні для по передньої оплати за спецтехн іку та автотранспорт в лізин гових компаніях «Українська лізингова компанія» та «Фін ансова лізингова група», які знаходяться в м. Києві і тому він знайшов можливість отрим ати їх у кредит в Київській фі лії ТОВ «Банк Фамільний», де у нього є знайомі. Як говорив ОСОБА_51, кредитні кошти КФ Т ОВ «Банк Фамільний» вони спл атять в лізингову компанію, а після повернення цих коштів розрахуються з кредитами.

Після цього, він заповнив на даний ОСОБА_51 договір про надання банківських послуг членам трудового колективу в ід 14.05.2007, а ОСОБА_4 його підпи сав. Де саме це відбувалося ві н не пригадує, або в банку, або на ТОВ «Автокліма». Потім О СОБА_51 дав йому на підпис пач ку довідок про доходи незнай омих йому осіб, які ніколи на Т ОВ «Автокліма» не працювали, які вже були завірені печатк ою підприємства. В цих довідк ах було зазначено, що ці особи працюють на їхньому товарис тві понад 12 місяців і отримуют ь значний розмір заробітної плати (3000 - 3500 грн. щомісячно). ОСОБА_51 сказав, щоб він підп исав ці довідки. Він повідоми в ОСОБА_51, що не може їх під писати, оскільки вони є недос товірні і якщо це якимось чин ом стане комусь відомо то для нього, як посадової особи ТОВ «Автокліма», можуть бути нег ативні наслідки. На це ОСОБ А_51 запевнив його, що з банко м все узгоджено, ніхто даних д овідок ніколи не буде переві ряти, а кредит буде погашений протягом наступних двох міс яців. Також ОСОБА_51 поясни в йому, що згідно трудового за конодавства трудові договор и можуть укладатися в різних формах, в тому числі і в усній формі. А ці люді дійсно працюв али у них на підприємстві і ві н особисто з ними розраховув ався. Суми вказані у довідках про доходи відповідають дій сності. Дане положення трудо вого законодавства він не пе ревіряв, а повірив ОСОБА_51 на слово. Після цього він вла сноручно підписав всі надані ОСОБА_51 недостовірні дов ідки про доходи. В подальшому дані довідки були підписані і директором ТОВ «Автокліма » - ОСОБА_4, який йому повідо мив, що по вказівці ОСОБА_51 теж підписав дані недостові рні довідки, нібито для оформ лення кредитів на працівникі в ТОВ «Автокліма» і пережива є, щоб про це нікому не стало в ідомо, оскільки вони є недост овірні. Яка кількість довідо к була він не пригадує, але при пускає, що в пачці було не менш е 40 довідок про доходи.

Підготовку всіх необхідни х документів для оформлення та отримання даного кредиту зі сторони ТОВ «Автокліма» з дійснювали, на його думку, осо бисто ОСОБА_51 та ОСОБА_66 , як колишні банківські праці вники, які добре знають банкі вську систему та мають знайо мих в різних банківських уст ановах. Контроль за оформлен ням даних документів здійсню вав безпосередньо ОСОБА_51 , а він в подальшому більше ні яких документів, пов' язаних з оформленням даного кредит у, не підписував.

Приблизно в 20-х числах травн я 2007 року, по вказівці ОСОБА_51 разом з ним та ОСОБА_4 во ни службовим автомобілем «Ін фініті QX56» під керуванням вод ія ОСОБА_70 поїхали в м. Київ , для того щоб отримати кредит в Київській філії «Банк Фамі льний». Приїхавши до даного б анку, ОСОБА_51 зайшов в його приміщення і через деякий ча с вийшов та повідомив, що вже в се вирішено і можна передава ти документи для оформлення даного кредиту. Папка з докум ентами знаходилась у ОСОБА _51 і він передав її в автомоб ілі або йому або ОСОБА_4, то чно не пригадує. Які саме доку менти знаходилися у цій папц і він не знає, оскільки її не в ідкривав, але здогадувався, щ о там знаходяться підроблені довідки про доходи, копії пас портів та кодів, анкети позич альників та поручителів, а та кож інші документи, необхідн і для оформлення кредитів на цих підставних осіб. Коли вон и зайшли в ОСОБА_82 то ОСО БА_51 представляв його та О СОБА_4 працівникам банку як директора та головного бухг алтера ТОВ «Автокліма» і піс ля цього вийшов з банку на вул ицю. Вони спілкувалися з к редитним працівником ОСОБ А_188, якому передали весь пак ет документів у папці, не відк риваючи її.

В той день вони залишились н очувати в м. Києві на зйомній к вартирі, а наступного дня О СОБА_51 повідомив йому, що з б анку вже телефонували і можн а їхати та отримувати гроші. П ісля цього вони поїхали в Киї вську філію «Банк Фамільний» , ОСОБА_51 знову комусь зате лефонував, після чого сказав йому, щоб він йшов в касу дано го банку та отримав гроші. Він самостійно пішов в ОСОБА_82 де зустрівся з ОСОБА_188, як ий сказав йому, що можна отрим ати гроші в касі. Підійшовши д о каси, він повідомив касиру щ о він з ТОВ «Автокліма» і вона видала йому готівкою кошти у великій сумі, яку він не пам' ятає, оскільки їх не перерахо вував. При цьому, коли вона вид авала йому дані кошти вона не вимагала у нього ніяких доку ментів, не видала йому касово го ордеру для підпису і він вз агалі ніде не розписувався п ро отримання даних коштів. Крім того він знав, що дані к ошти оформлені як кредити на працівників ТОВ «Автокліма» і їх повинні були отримувати особисто позичальники, а не г оловний бухгалтер підприємс тва. Будь-яких доручень від ім ені позичальників на отриман ня ним від їх імені кредитних коштів у нього не було. Ким та коли були оформлені та підпи сані кредитні угоди, на підст аві яких він отримав дані кош ти йому не відомо. При оформле ні та отримані вказаних кред итних коштів він усвідомлюва в, що вони видаються незаконн о, по недостовірним документ ам та з явними порушеннями зі сторони працівників даного банку, однак це його не цікави ло і він не переймався з якою м етою це все робиться. Після то го, як він отримав дані кошти, то поклав їх в поліетиленови й пакет та вийшов з банку і сів в їхній автомобіль, де переда в ці кошти безпосередньо ОС ОБА_51 У свою чергу, ОСОБА_51 перерахував ці кошти по пачк ах і поклав їх у свою сумку. Пр и цьому він висловив своє нез адоволення з приводу того, що йому обіцяли кошти в сумі 1млн .грн., а видали тільки 100тис.грн. Після цього, ОСОБА_51 відра зу відрахував від цих коштів певну суму (яку точно він не з нає), вийшов з автомобіля і піш ов в напрямку приміщення дан ого банку. Куди саме пішов О СОБА_51 йому видно не було, ос кільки їх автомобіль був при паркований таким чином, що вх ід в банк видно не було. Пізніш е ОСОБА_51 йому з ОСОБА_4 повідомив, що суму в розмірі 10% від суми отриманого в той де нь ними кредиту він віддав «р озрахувавшись з людьми».

Після цього ОСОБА_51 ще ра з приносив йому і ОСОБА_4 н а підпис підроблені довідки про доходи на неіснуючих пра цівників ТОВ «Автокліма» і в они їх знову підписали анало гічним чином. Скільки було до відок про доходи на цей раз ві н також не пригадує, але прибл изно так само як і в перший раз . В подальшому, на початку черв ня 2007 року він, ОСОБА_4 та О СОБА_51 знову їздили в Київсь ку філію «Банк Фамільний» ти м самим автомобілем з тим же в одієм. З собою у ОСОБА_51 зно ву була папка з документами, я ку він знов передав йому з О СОБА_4 В приміщенні банку, зн ову ж в до них підійшов ОСОБ А_188, який вже без будь-яких за питань взяв у них ці документ и, але директор банку ОСОБА _8 повідомив, що треба подати в банк ще форму № 1ДФ з відмітк ою податкової на всіх цих осі б, довідки про доходи яких под ані в банк. Він передзвонив ОСОБА_51 і повідомив про це. Ч ерез деякий час до нього пере дзвонив ОСОБА_66, якому він розповів де в податковій зві тності знайти форму 1ДФ на їх п рацівників і що її треба пода ти на несправжніх працівникі в ТОВ «Автокліма». ОСОБА_66 володів ситуацією по цьому к редиту, зайвих питань йому не задавав і повідомив, що підго тує цей документ і скине їм йо го електронною поштою. Вони знову переночували в м.Києв і на зйомній квартирі, а насту пного дня зранку до нього зат елефонував ОСОБА_66 і пові домив, що на електронну адрес у ТОВ «Автокліма» він скинув форму 1ДФ, яка їм потрібна. Піс ля цього він сказав ОСОБА_4 , що треба роздрукувати певни й документ, надісланий ОСОБ А_66 на електронну адресу ТОВ «Автокліма». Він сказав це ОСОБА_4, оскільки сам не вмів користуватися електронною п оштою. Тому вони з ОСОБА_4 п ішли в найближчий Інтернет-к луб, який знаходиться в район і «Бесарабки», де ОСОБА_4 з найшов необхідну форму 1ДФ і р оздрукував її у чорно-білому варіанті, що було схоже на її ксерокопію. Роздруковану коп ію форми №1 ДФ з зображенням ві дтиску календарного штампу Л уцької ОДПІ про отримання по даткової звітності за перший квартал 2007 року він віддав нап евне ОСОБА_188 в банку «Фамі льний», але точно цього ствер джувати не може.

Того ж дня, приблизно в обід ню пору він аналогічним чино м отримав кредитні кошти в ка сі банку у великій сумі, яку ві н не перераховував. Отримані кошти він передав безпосере дньо ОСОБА_51, який знову пе рерахував їх, знову висловив своє незадоволення з привод у того, що більше не буде мати з ними справи, оскільки вони і на цей раз видали лише 100тис.гр н. Після цього, ОСОБА_51, від рахувавши від них певну суму (з його слів 10% від суми отриман ого в той день ними кредиту) ві дніс її в напрямку приміщенн я даного банку та повернувши сь повідомив, що заплатив їх « людям» за сприяння в отриман ні даного кредиту.

Також йому відомо, що всі не законно отримані кредитні ко шти Київської філії ТОВ «Бан к Фамільний» на рахунки ТОВ « Автокліма» не надходили, лиш е близько 25-30 тис.грн. було вико ристано на погашення заробіт ної плати працівникам ТОВ «А втокліма» за декілька місяці в. Кошти для погашення заборг ованості по заробітній платі йому передав особисто ОСОБ А_51 і яким чином він їх оприб уткував на рахунках ТОВ «Авт окліма» не пригадує. Даними к оштами розпоряджався особис то ОСОБА_51, як фінансовий д иректор, і яким чином та на які потреби він їх в подальшому в икористав йому не відомо. Роз рахунки з лізинговими компан іями здійснювались виключно з рахунків ТОВ «Автокліма», т ому він точно знає, що кредитн і кошти КФ ТОВ «Банк Фамільни й» ОСОБА_51 витратив на які сь інші потреби, оскільки дан і кошти не надходили на рахун ки підприємства. В подальшом у, кошти на рахунках ТОВ «Авто кліма» були, однак «команди» від ОСОБА_51 погасити кред ит в КФ ТОВ «Банк Фамільний» н е надходило. За вказівкою О СОБА_51 іноді здійснювались проплати з погашення кредит ів і відсотків цих фізичних о сіб по графіку. Перерахуванн я коштів він здійснював на тр анзитний рахунок банку «Фамі льний», як правило, загальною сумою заборгованості по тіл у кредиту та відсотках, хоча п ерший раз проплата відсотків і тіла кредиту робилася окре мо. Зокрема розрахунки були з дійснені в період з 10.07.2007 по 14.12.2007 н а загальну суму понад 200тис.гр н. Однак в подальшому у зв' я зку з браком коштів на рахунк ах товариства проплати по ци м кредитам припинились. В под альшому він неодноразово зап итував ОСОБА_51 про погаше ння даного кредиту, на що оста нній відповідав, що це його пи тання і він сам разом із ОСО БА_66 уладнає всі питання з «Б анком Фамільний» по даному к редиту.

Зі слів ОСОБА_51 йому стал о відомо, що ТОВ «Автокліма» о тримала у Київській філії ТО В «Банк Фамільний» кредит в с умі 200 тис.грн. В подальшому, до кінця 2007 року з рахунків підпр иємства було перераховано за вказаним кредитом приблизно 214 тис.грн. і тому він був впевн ений у тому, що даний борг був повністю погашений. Про те, що вказаний кредит не погашени й в повному об' ємі йому стал о відомо після першого допит у у даній кримінальній справ і.

Свою вину у вчиненні злочин у, передбаченого ч.2 ст.366 КК Укр аїни визнає повністю, однак з ауважує, що підписував надан і йому ОСОБА_51 недостовір ні довідки про доходи тому, що ОСОБА_51 йому пояснював, що ці люди працюють на підприєм стві за усними трудовими дог оворами.

Свою вину у вчиненні злочин ів, передбачених ч.4 ст.190, ч.2 ст.28 ч .2 ст.364 КК України не визнає, оск ільки довідки про доходи він підписував за вказівкою ОС ОБА_51, будучи впевненим у зак онності своїх дій, ніякої кор исті з цього він не мав та не д іяв в інтересах третіх осіб. Т акож кредитні кошти отримав ОСОБА_51 і на які потреби во ни були ним використані йому не відомо. (т.17 а.с.135-139).

Також, суд не бере до уваги, п оказання підсудного ОСОБА _4 про те, що він не вчиняв зло чинів, передбачених ст.ст.190 ч.4, ; 28 ч.2, 364 ч.2; 28 ч.2, 366 ч.2 КК України, суд р озцінює як намагання уникнут и кримінальної відповідальн ості. Дані показання повніст ю спростовуються вищенаведе ними доказами та його показа ннями неодноразово даними в ході досудового слідства в я кості свідка, а саме про те, що він працював на посаді дирек тора ТОВ «Автокліма» з лютог о 2006 року по серпень 2007 року і на даній посаді в його обов' яз ки входила організація робіт по технічному ремонту і обсл уговуванню автотранспорту, а також підписання документів від імені товариства. Фактич не управління фінансово-госп одарською діяльністю товари ства здійснює його фактичний власник ОСОБА_51 В період 20 06-2007 років на ТОВ «Автокліма» п рацювало приблизно 12-15 чолові к, які отримували мінімальну заробітну плату, в межах 300 - 400 г ривень на місяць.

14 травня 2007 року, він, ОСОБА_5 1 та ОСОБА_5 перебували п о справах в м. Києві по питанн ям оформлення договорів лізи нгу з «Українською лізингово ю компанією». В м. Київ вони їз дили службовим автомобілем « Інфініті» з штатним водієм ОСОБА_70. ОСОБА_51 відвіз ї х з ОСОБА_5 в Київську філі ю ТОВ «Банк Фамільний» і сказ ав, щоб вони відкрили в цьому б анку поточний рахунок ТОВ «А втокліма» в національній вал юті. Тоді вони ще не знали, що с аме в цьому банку буде оформл ений цей «кримінальний» кред ит, про який він їм розповідав . ОСОБА_112 відкриттям рахун ку, ОСОБА_51 сам зайшов в О СОБА_82 а потім забрав його з бухгалтером і вони пішли раз ом з ним в ОСОБА_82 де ОСОБ А_51 представив їх працівник ам банку. Цього ж дня, вони з го ловним бухгалтером відкрили для ТОВ «Автокліма» поточни й рахунок у гривні у Київські й філії ТОВ «Банк Фамільний» , а також він підписав договір про обслуговування даного р ахунку за електронною систем ою «Клієнт-Банк».

Після того як вони повернул ись з м.Києва, в кабінеті бухга лтерії ТОВ «Автокліма», ОСО БА_51 передав йому стопку бла нків довідок про доходи в дру кованому варіанті на невідом их йому осіб, які вже були підп исані головним бухгалтером ОСОБА_5 та завірені печатк ою товариства. Коли він ознай омився з даними довідками пр о доходи, то з' ясував, що вони оформлені на осіб, які ніколи не працювали на ТОВ «Автоклі ма» і що вони є недостовірним и. Про це він повідомив ОСОБ А_51, на що той йому відповів, щ о з банком все узгоджено і що ц е не його проблеми. Після цьог о він підписав всі надані О СОБА_51 недостовірні довідк и про доходи. Після цього, ОС ОБА_51 надав йому два екземпл яри договору про надання Киї вською філією ТОВ «Банк Фамі льний» банківських послуг чл енам трудового колективу ТОВ «Автокліма» щодо їх кредиту вання за Програмами бланково го споживчого кредитування. Ці примірники договору не бу ли підписані представником б анку, однак він підписав ці до говори і повернув їх ОСОБА_ 51

Через деякий час після цьог о, але ще у травні 2007 року, він, ОСОБА_51 та ОСОБА_5 знову п оїхали у м.Київ тим самим авто мобілем з тим самим водієм та під'їхали до «Банку Фамільни й». ОСОБА_51 сам сходив в О СОБА_82 де пробув близько 20 хв илин, після чого повернувся д о них в машину і передав ОСО БА_5 папку з документами і ск азав, щоб вони йшли в банк і ві ддали ці документи, оскільки їх там чекають, а сам залишивс я в автомобілі. Де саме отрима в папку з цими документами ОСОБА_51 він не звернув увагу , можливо йому їх передали в ба нку, а можливо він їх привіз з собою з м.Луцька. Після цього в они зайшли з ОСОБА_5 в ОС ОБА_82 де до них підійшов нача льник кредитного відділу бан ку ОСОБА_188, який взяв докум енти і сказав, що вони розглян уть їх і зателефонують. Після цього вони вийшли з банку і за лишилися ночувати в м. Києві, н а зйомній квартирі. Наступно го дня в першій половині дня в они знову поїхали в «Банк Фам ільний». Він залишився в маши ні разом з ОСОБА_51, а ОСОБ А_5 пішов в банк і через хвили н 10 вийшов з поліетиленовим па кетом в руках. В машині він поб ачив, що в пакеті у ОСОБА_5 в елика сума грошей готівкою, я ку він передав ОСОБА_51 У св ою чергу ОСОБА_51 перераху вав гроші на передньому сиді нні автомобіля, потім щось по рахував на калькуляторі в мо більному телефоні, відрахува в певну суму і пішов з нею в на прямку входу в «Банк Фамільн ий». Коли він повернувся, то бу в задоволений і повідомив, що все добре. Тому він здогадавс я, що ОСОБА_51 носив 10% від кре диту, про які раніше останній розповідав йому біля магази ну «Сента» в м.Луцьку.

Документи для отримання ць ого кредиту, на його думку, гот ували або ОСОБА_51 спільно з ОСОБА_66 або ці документи були виготовлені безпосеред ньо в банку «Фамільний», одна к напевне йому це не відомо. Ко нтроль за оформленням даних документів здійснював безпо середньо ОСОБА_51.

Приблизно через тиждень аб о два після цього, ОСОБА_51 з нову надав йому для підпису ц ілу стопку надрукованих на к омп' ютері довідок ТОВ «Авто кліма» про доходи незнайомих йому осіб, які він знову особи сто підписав та повернув ОС ОБА_51. Чи були на цей раз на ци х довідках підписи головного бухгалтера та відтиски печа тки підприємства він вже не п ригадує. Після цього, вони зно ву поїхали в м.Київ машиною «І нфініті» з тим самим водієм, і знову аналогічним чином ОС ОБА_51 спочатку сам зайшов в К иївську філію ТОВ «Банк Фамі льний», потім дав їм з ОСОБА _5 папку документів, яку вони занесли в банк і віддали ОС ОБА_184. Наступного дня вранці , коли вони переночували у м.Ки єві на зйомній квартирі, голо вний бухгалтер ОСОБА_5 пов ідомив йому, що вони мають пої хати в Інтернет-клуб, оскільк и на електронну адресу ТОВ «А втокліма» ОСОБА_66 має «ск инути» якийсь документ, який вони мають подати в банк. Оскі льки ОСОБА_5 не знав парол я доступу до цієї електронно ї адреси, то він звернувся до н ього і вони поїхали в найближ чий Інтернет-клуб в районі «Б есарабки», де він ввів електр онну адресу avtoklima@fk.lutsk.ua та п ароль доступу «1958VASI», де знайшо в «свіжу» пошту, яка надійшла від ОСОБА_66 з електронної адреси zahidlutsk2006@rambler.ru . Вони разом з ОСОБА_5 знайшли п отрібний документ, який мав в игляд таблиці і роздрукували його в цьому ж клубі. Цей доку мент забрав ОСОБА_5 і пере дав працівникам Київської фі лії ТОВ «Банк Фамільний». Цьо го ж дня ОСОБА_5 пішов банк і отримав там гроші, які знову передав ОСОБА_51. ОСОБА_51 знову відрахував певну сум у і заніс їх в напрямку входу в приміщення банку, але чи захо див ОСОБА_51 в приміщення б анку чи ні, йому видно не було.

Зі слів ОСОБА_51 йому відо мо, що даний кредит (на неісную чих працівників ТОВ «Автоклі ма») було оформлено на суму пр иблизно 700 тис.грн. і ці кошти бу ли використані на потреби ТО В «Автокліма», а саме на випла ту заборгованості по заробіт ній платі та на авансові плат ежі лізинговим компаніям. Ал е ці відомості йому відомі ли ше зі слів ОСОБА_51 і куди в дійсності він використав ці кредитні кошти йому не відом о. Чому після «зворотного ліз ингу» не був погашений цей кр едит йому не відомо.

Як колишній директор ТОВ «А втокліма» стверджує, що до ли пня 2007 року кредит перед «Банк Фамільний» сплачувався по г рафіку погашення, без будь-як их проблем. В період з серпня п о жовтень 2007 року на рахунках Т ОВ «Автокліма» були достатні суми обігових коштів, щоб пов ністю розрахуватися з кредит ом перед Київською філією ТО В «Банк Фамільний», однак О СОБА_51 і ОСОБА_66 чомусь ць ого не зробили. Він неоднораз ово запитував ОСОБА_51 про погашення даного кредиту, на що останній відповідав, що це його питання і він сам уладна є всі питання з «Банком Фаміл ьний» по даному кредиту. (т.16 а.с .115-117, т.20 а.с.48, т.23 а.с.175-177, 185-186).

Досудовим слідством підсу дним ОСОБА_4 та ОСОБА_5 інкримінувалось вчинення зл очинів за ст.366 ч.2 КК України з к валіфікуючою ознакою - вчин ення даних злочинів повторно , дану кваліфікуючу ознаку, як вчинення злочину повторно с лід виключити, так як вона не в ходить в диспозицію статті і зайво вмінена.

Досудовим слідством підсу дний ОСОБА_5 обвинувачуєт ься у вчиненні злочинів пере дбачених ст.ст.212 ч.3, 358 ч.2 КК Украї ни, а саме в тому, що він працюю чи відповідно до наказу про п ризначення №6к від 10.05.2006 року го ловним бухгалтером товарист ва з обмеженою відповідальні стю «Автокліма», маючи в зв' язку з цим відповідну освіту , досвід та навики роботи голо вного бухгалтера і одночасно , виконуючи фактично функції службової особи товариства з обмеженою відповідальніст ю “Захід-Автотех”, яке зареєс троване Виконавчим комітето м Луцької міської Ради 08.02. 2005р. за юридичною та фактичною адресою: м. ОСОБА_1 вул. Кар пенка-Карого,7 ідентифікацій ний код суб' єкта підприємни цької діяльності в Єдиному д ержавному реєстрі підприємс тв і організацій в Україні - 33381244, виконання яких було обум овлене наданими йому повнова женнями власником цієї юриди чної особи - громадянином ОСОБА_51 і створенням відпо відних умов, які полягали у на данні в розпорядження ОСОБ А_5 печатки та фінансово-гос подарських документів ТзОВ “ Захід-Автотех”, наданні можл ивостей розпоряджатися грош овими коштами на рахунках пі дприємства, вести облік, скла дати та подавати до органу де ржавної податкової служби по даткову звітність підприємс тва, тобто, будучи фактичним р озпорядником об' єктів опод аткування ТзОВ “Захід-Автоте х”, а також - фактичним виконав цем організаційно-розпорядч их та адміністративно-господ арських функцій службової ос оби, а саме - директора та гол овного бухгалтера ТзОВ “Захі д-Автотех”, на яку відповідно до статуту товариства та Зак онів України покладено обов' язки та відповідальність за організацію і здійснення обч ислення податків, зборів, обо в' язкових платежів, своєчас ну їх сплату до бюджетів, кори стуючись тим, що посада голов ного бухгалтера на ТзОВ “Зах ід-Автотех” була відсутня, а д иректор ТзОВ “Захід-Автотех” ОСОБА_64, фактично не здійс нював господарської діяльно сті на товаристві, не маючи бу хгалтерської освіти, не вів о бліку та не складав податков у звітність товариства, а ціл ком довірився ОСОБА_5, та п ідписував надані ОСОБА_5 д окументи, в процесі фактично го здійснення фінансово-госп одарської діяльності ТзОВ «З ахід-Автотех», в 2007 році в м. Луц ьку, зловживаючи довірою дир ектора товариства ОСОБА_64 та використовуючи останньо го, вчинив дії, внаслідок яки х товариством з обмеженою ві дповідальністю «Захід-Автот ех» за 1 квартал 2007 року не було сплачено до бюджету коштів в особливо великих розмірах, т обто опосередковано ухиливс я від сплати податків.

Так, ОСОБА_5, протягом 2007 р оку, використовуючи директор а ТзОВ “Захід-Автотех” ОСОБ А_64, який повністю довірився ОСОБА_5 у питаннях склада ння документів, ведення облі ку та звітності товариства, з дійснював опосередковане ро зпорядження коштами на поточ ному рахунку ТзОВ „Захід-Авт отех” №26003300001201, відкритому у Воли нській філії АКБ „ТАС-Комерц банк”, шляхом складання плат іжних доручень від імені дир ектора товариства ОСОБА_64 , підписання їх ОСОБА_64, за віряння відтиском печатки Тз ОВ “Захід-Автотех”, яка знахо дилась в розпорядженні ОСО БА_5, та подання їх в банківсь ку установу для виконання.

Також ОСОБА_5 здійснюва в ведення обліку фінансово-г осподарської діяльності ТзО В «Захід-Автотех», складання та подання до органу податко вої служби податкової звітно сті товариства, тобто фактич но здійснював функції службо вих осіб - директора та голо вного бухгалтера ТзОВ «Захід -Автотех», які були покладені на директора товариства ОС ОБА_64 і зобов' язували його , як службову особу, виконуват и вимоги статуту та чинного з аконодавства щодо ведення об ліку, нарахування та сплати п одатків суб' єктом господар ювання, зокрема:

- п. 10.3 ст. 10 Статуту товариства , згідно якого директор є вико навчим органом товариства, в ирішує всі питання діяльност і товариства, за винятком тих , що належать до виключної ком петенції зборів учасників, д ля чого наділений правами:

• без довіреності діят и від імені Товариства, здійс нювати всі юридичні дії від й ого імені, представляти його у всіх організаціях, установ ах, підприємствах України та за кордоном;

• розпоряджатися коштами та майном Товариства та ін.;

- п.п. 11.2, 11.4 ст. 11 Статуту товари ства, згідно яких директор і г оловний бухгалтер несуть пер сональну відповідальність з а дотримання порядку ведення та достовірність обліку і зв ітності, які товариство має в ести у відповідності з чинни м законодавством України;

- ст. 9 Закону України “Про сис тему оподаткування” №1251-XII від 25.06.1991р., де передбачено, що платн ики податків зобов' язані ве сти бухгалтерський облік та сплачувати належні суми пода тків у встановлені законами терміни;

- ст. 10 Закону України “Про пі дприємництво” №698-XII від 07.02.1991р., де визначено обов' язок службо вої особи не порушувати прав та інтересів держави, що охор оняються законом;

- ст. 67 Конституції України ві д 28 червня 1996р., де визначено обо в' язок службової особи підп риємства сплачувати податки і збори в порядку і розмірах, встановлених законом.

Однак, ОСОБА_5, зловжив аючи довірою ОСОБА_64, яком у не було відомо про злочинні наміри ОСОБА_5, та викорис товуючи ОСОБА_64 для досяг нення своєї злочинної мети, в порушення вищевказаних норм статуту ТзОВ «Захід-Автотех », законів та Конституції Укр аїни, а також умисно порушуюч и вимоги податкового законод авства, не відобразив у подат ковій звітності ТзОВ «Захід- Автотех» відповідні об' єк ти оподаткування і не здійсн ив декларування доходів, нар ахування та сплату податків ТзОВ «Захід-Автотех», що спри чинило ненадходження до бюдж ету коштів в особливо велики х розмірах.

Зокрема, 19 січня 2007 року на п оточний рахунок ТзОВ „Захід- Автотех” №26003300001201, відкритий у Во линській філії АКБ „ТАС-Коме рцбанк”, від ТзОВ „Шартис” на дійшли кошти в сумі 25 332 640 грн., в т .ч. ПДВ- 4 222 106, 67 грн., а саме:

- за реалізацію приміщення заводу по виробництву сухих будівельних сумішей згідно рахунку №8 від 18.01.07р. -11 750 000, в т.ч. ПДВ -1 958 333,33 грн.;

- за техніку і обладнання зг ідно рахунків №2 від 11.01.07р., № 3 від 15.01.07р. -5 891 300 грн., в т.ч. ПДВ-981 883,33 грн.;

- за транспортні засоби згі дно рахунків №1 від 11.01.07р., №5 від 1 7.01.07р.- 3 780 340 грн., в т.ч. ПДВ-630 056,67 грн.;

- за лінію по виробництву су хих будівельних сумішей згід но рахунку №7 18.01.07р. -1 981 000 грн., в т.ч. ПДВ-330 166,67 грн.;

- за грохот інерційний згід но рахунку №4 від 16.01.07р. -1 930 000 грн., в т.ч. ПДВ-321 666,67 грн.

При цьому, ОСОБА_5 було достовірно відомо про надхо дження зазначених коштів на рахунок товариства, оскільки ним особисто були виписані п латіжні доручення про перера хування цих коштів з рахунку ТзОВ “Автокліма” на рахунок ТзОВ “Шартис”, а звідти - на рахунок ТзОВ “Захід-Автотех” . Крім того, ОСОБА_5 бул и виписані платіжні дорученн я про подальше перерахування цих коштів з рахунку ТзОВ “За хід-Автотех” на рахунок фізи чної особи - ОСОБА_67 Зазн ачені платіжні доручення, пі сля складання їх ОСОБА_5, б ули надані ним для підписанн я керівникам ТзОВ “Шартис” - ОСОБА_65 та ТзОВ “Захід-Авт отех” - ОСОБА_64, після чог о завірені печатками цих під приємств, які зберігались в п риміщенні ТзОВ «Автокліма» і доступ до яких мав ОСОБА_5 та в подальшому подані ОСО БА_5 в банківську установу д ля виконання.

Внаслідок вказаних фінан сових операцій по рахунку Тз ОВ “Захід-Автотех” в зазначе ного товариства виникли зобо в' язання по сплаті до бюдже ту:

• податку на додану варт ість : за січень 2007 року - в сумі 4 084 748 грн.;

• податку на прибуток : за 1 квартал 2007 року - в сумі 5 277 513 г рн.

Однак, з метою ухилення ві д сплати зазначених податків , в порушення вимог ст.ст. 9, 11 Зак ону України «Про систему опо даткування» №1251-XII від 25.06.1991р. (із з мінами і доповненнями), ст.7 За кону України «Про податок на додану вартість» від 03.04.1997р. ро ку №168/97-ВР (із змінами і доповне ннями), ст. 20 Закону України від 22.05.1997 року “Про оподаткування п рибутку підприємств” (зі змі нами та доповненнями), ОСОБ А_5 приховав вказані об' єк ти оподаткування, а саме - не склав, не надав на підпис дире ктору товариства ОСОБА_64 та не подав до Луцької ОДПІ по даткової декларації з податк у на додану вартість ТзОВ “За хід-Автотех” за січень 2007 року , не відобразив вищевказаних об' єктів оподаткування в п одатковій декларації з подат ку на прибуток підприємства за 1 квартал 2007 року та інших до кументах податкової звітнос ті ТзОВ „Захід-Автотех” - по даткових деклараціях з подат ку на додану вартість та декл араціях про прибуток підприє мства, які він склав від імені керівника ТзОВ “Захід-Автот ех” ОСОБА_64, без згоди та ві дома останнього, підписав їх від імені ОСОБА_64, підроби вши підпис останнього методо м наслідування, та подав до Лу цької ОДПІ за період 2007 року.

Внаслідок цих діянь ОСОБ А_5 за 1 квартал 2007 року від тов ариства з обмеженою відповід альністю “Захід-Автотех" в де ржавний бюджет не надійшло п одатків на загальну суму 9 362 261 гривень, що більше, ніж у 5000 раз ів перевищує неоподатковува ний мінімум доходів громадян і відноситься до особливо ве ликих розмірів.

Таким чином, ОСОБА_5, не б удучи службовою особою ТзОВ “Захід-Автотех”, однак, факти чно виконуючи функції службо вої особи - директора та гол овного бухгалтера зазначено го суб' єкта господарювання , з метою ухилення від сплати п одатків зазначеним підприєм ством, використовуючи для до сягнення своєї злочинної мет и і виконання злочину службо ву особу ТзОВ “Захід-Автотех ” - ОСОБА_64, якому не було відомо про злочинні наміри ОСОБА_5 і який діяв невинува то, опосередковано вчинив ді яння, спрямоване на ухилення від сплати податків, наслідк ом якого стало ненадходження до бюджету коштів в особливо великих розмірах.

Крім цього, ОСОБА_5, в пе ріод з січня 2007 року по січень 2 008 року в м. Луцьку неодноразов о підробляв, з метою власного використання, документи, які видаються підприємством і н адають права та звільняють в ід обов' язків.

Так, ОСОБА_5, не будучи сл ужбовою особою ТзОВ “Захід-А втотех”, однак, виконуючи фак тично функції службової особ и даного товариства внаслідо к наданих йому повноважень в ласником цієї юридичної особ и - громадянином ОСОБА_51 і створення відповідних умо в, які полягали у наданні в роз порядження ОСОБА_5 печатк и та фінансово-господарських документів ТзОВ “Захід-Авто тех”, наданні можливостей ро зпоряджатися грошовими кошт ами на рахунках підприємства , вести облік, складати та пода вати до органу державної под аткової служби податкову зві тність підприємства, тобто, б удучи фактичним розпорядник ом об' єктів оподаткування Т зОВ “Захід-Автотех”, а також - фактичним виконавцем орган ізаційно-розпорядчих та адмі ністративно-господарських ф ункцій службової особи ТзОВ “Захід-Автотех”, здійснюючи протягом 2007 року ведення облі ку фінансово-господарської д іяльності ТзОВ «Захід-Автоте х», здійснюючи перерахування коштів на рахунок ТзОВ «Захі д-Автотех» з рахунків інших с уб' єктів господарювання, а також - перерахунки коштів з рахунку ТзОВ «Захід-Автоте х» на рахунки інших суб' єкт ів господарювання, внаслідок чого йому було достовірно ві домі обороти підприємства по рахунку ТзОВ «Захід-Автотех » №26003300001201, відкритому у Волинсь кій філії АКБ „ТАС-Комерцбан к”, складаючи від імені керів ника ТзОВ «Захід-Автотех» О СОБА_64 податкову звітність підприємства і подаючи її до Луцької ОДПІ, підробив підпи си керівника ТзОВ “Захід-Авт отех” ОСОБА_64, а також, умис но порушуючи вимоги податков ого законодавства, не відобр азив у цій звітності відпові дні об' єкти оподаткування і не здійснив декларування до ходів, нарахування та сплату податків ТзОВ «Захід-Автоте х», що спричинило ненадходже ння до бюджету коштів в особл иво великих розмірах.

Зокрема, 19 січня 2007 року на поточний рахунок ТзОВ „Захі д-Автотех” №26003300001201, відкритий у Волинській філії АКБ „ТАС-Ко мерцбанк”, від ТзОВ „Шартис” надійшли кошти в сумі 25 332 640 грн ., в т.ч. ПДВ- 4 222 106, 67 грн., а саме:

- за реалізацію приміщення заводу по виробництву сухих будівельних сумішей згідно рахунку №8 від 18.01.07р. -11 750 000, в т.ч. ПДВ 0 1 958 333,33 грн.;

- за техніку і обладнання зг ідно рахунків №2 від 11.01.07р., № 3 від 15.01.07р. -5 891 300 грн., в т.ч. ПДВ-981 883,33 грн.;

- за транспортні засоби згі дно рахунків №1 від 11.01.07р., №5 від 1 7.01.07р.- 3 780 340 грн., в т.ч. ПДВ-630 056,67 грн.;

- за лінію по виробництву су хих будівельних сумішей згід но рахунку №7 18.01.07р. -1 981 000 грн., в т.ч. ПДВ-330 166,67 грн.;

- за грохот інерційний згід но рахунку №4 від 16.01.07р. -1 930 000 грн., в т.ч. ПДВ-321 666,67 грн.

При цьому, ОСОБА_5 бу ло достовірно відомо про над ходження зазначених коштів н а рахунок товариства, оскіль ки ним особисто були виписан і платіжні доручення про пер ерахування цих коштів з раху нку ТзОВ «Автокліма» на раху нок ТзОВ “Шартис”, а звідти - на рахунок ТзОВ “Захід-Автот ех”. Крім того, ОСОБА_5 були виписані платіжні доруч ення про подальше перерахува ння цих коштів з рахунку ТзОВ “Захід-Автотех” на рахунок ф ізичної особи - ОСОБА_67 З азначені платіжні доручення , після складання їх ОСОБА_5 , були надані ним для підписан ня номінальним керівникам Тз ОВ “Шартис” - ОСОБА_65 та ТзО В “Захід-Автотех” - ОСОБА_64 , після чого були завірені печ атками цих підприємств, які з берігались в приміщенні ТзОВ «Автокліма» і доступ до яких мав ОСОБА_5 та в подальшом у були надані ОСОБА_5 в бан ківську установу для виконан ня.

• податку на додану варт ість : за січень 2007 року - в сумі 4 084 748 грн.;

• податку на прибуток : за 1 квартал 2007 року - в сумі 5 277 513 г рн.

Однак, з метою ухилення ві д сплати вказаних податків, ОСОБА_5 вніс завідомо непра вдиві дані в податкову декла рацію ТзОВ “Захід-Автотех” з податку на прибуток підприє мства за 1 квартал 2007 року, не ві добразивши у ній вищевказані фінансово-господарські опер ації ТзОВ “Захід-Автотех”. Пр и цьому, з метою приховання зл очину, ОСОБА_5 зазначив у в казаній декларації, що вона с кладена директором ТзОВ “Зах ід-Автотех” ОСОБА_64, підпи сав її від імені останнього, п ідробивши методом наслідува ння підпис ОСОБА_64, після чого 10 травня 2007р. подав вказан у декларацію до Луцької ОДПІ .

Таким чином, ОСОБА_5, для власного використання, з мет ою ухилення від сплати подат ків товариством з обмеженою відповідальністю “Захід-Авт отех”, підробив декларацію п ро прибуток ТзОВ “Захід-Авто тех” за 1 квартал 2007 року, склав ши її від імені директора ТзО В “Захід-Автотех” ОСОБА_64 , підробивши методом насліду вання підпис останнього і вн ісши в декларацію завідомо н еправдиві дані про об' єкти оподаткування товариства.

Крім цього, ОСОБА_5 під робив також інші офіційні до кументи ТзОВ “Захід-Автотех” , склавши їх від імені директо ра ТзОВ “Захід-Автотех” ОСО БА_64, підробивши методом нас лідування підпис останнього та внісши в них неправдиві ві домості щодо результатів фін ансово-господарської діяльн ості підприємства, зокрема:

• податкову декларацію з податку на додану вартість за січень 2008р.;

• податкову декларацію з податку на додану вартість з а лютий 2007р.;

• податкову декларацію з податку на додану вартість з а березень 2007р.;

• податкову декларацію з податку на додану вартість з а червень 2007р.;

- податкову декларацію з податку на додану вартість з а липень 2007р.;

- податкову декларацію з податку на додану вартість з а серпень 2007р.;

• податкову декларацію з податку на додану вартість з а вересень 2007р.;

• податкову декларацію з податку на додану вартість з а жовтень 2007р.;

• податкову декларацію з податку на додану вартість з а листопад 2007р.;

• податкову декларацію з податку на додану вартість з а грудень 2007р.;

• декларацію з податку на прибуток підприємства за І-п івріччя 2007р.;

• декларацію з податку на прибуток підприємства за ІІ І-кв. 2007р.;

• декларацію з податку на прибуток підприємства за 11 мі сяців 2007р.;

• декларацію з податку на прибуток підприємства за 2007р .,

які в період з січня 2007 року п о січень 2008 року були подані ОСОБА_5 до Луцької ОДПІ.

В ході судового слідства в казане обвинувачення ОСОБ А_5 у вчиненні злочинів пере дбачених ст.ст.212 ч.3, 358 ч.2 КК Украї ни не знайшло свого підтверд ження.

Допитаний в судовому засід анні ОСОБА_5 показав, що ві н надавав бухгалтерські посл уги ТзОВ "Захід-Автотех", де ди ректором був ОСОБА_64. Він л ише заповнював платіжні дору чення, декларації з ПДВ та на п рибуток, які підписував ОСО БА_64 Податкової звітності н е складав. Зміст декларації н е перевіряв, дані для внесенн я у вказані документи йому на давав ОСОБА_64 та ОСОБА_51 . В їх правдивість він не вник ав та не перевіряв. Дані показ ання ні досудовим слідством ні державним обвинуваченням не спростовані.

Показання свідка ОСОБА_64 про те, що він був директором ТзОВ "Захід-Автотех", бухгалте рські послуги даному підприє мству надавав неофіційно О СОБА_5 на прохання ОСОБА_51 , він підписував документи по даткової звітності, які йому надавали ОСОБА_51 та ОСО БА_5, не підтверджуються жод ними матеріалами справи.

Свідок ОСОБА_51 взагалі н е давав показань з даного при воду.

Допитаний в судовому засід анні свідок ОСОБА_204 показ ав, що він проводив позаплано ву перевірку на ТзОВ "Захід-Ав тотех" на підставі документі в наданих слідчим Волинцем А .В., які були вилучені в банку. Н а бухгалтерських документах були підписи ОСОБА_64 Пере вірка проводилася по банківс ьких виписках, були подані не повністю документи на переві рку, тому перевірка була пров едена не повністю.

Суд не бере до уваги акт пер евірки ДПА у Волинській обла сті №119/23-99/33381244 від 07.04.2009 року "Про рез ультати невиїзної позаплано вої документальної перевірк и ТзОВ "Захід-Автотех" (код ЄДР ПОУ 33381244) з питань дотримання ви мог податкового законодавст ва по податку на додану варті сть та податок на прибуток за період з 10.02.2005 року по 31.12.2008 року" н а якій досудове слідство та д ержавне обвинувачення посил ається, як на доказ вини ОСО БА_5, так як згідно Повідомле ння Волинського відділення Л ьвівського науково-дослідно го інституту судових експерт из №0495 від 02.12.2009 року так як висно вки у вказаному акті перевір ки базуються лише на підстав і декларацій з податку на при буток та податкових декларац ій з податку на додану вартіс ть та банківських виписок пр о рух коштів на розрахункови х рахунках підприємства пода них на перевірку СВ ПМ ДПА у Во линській області не беручи д о уваги первинних документів обліку в порівнянні з даними бухгалтерського та податков ого обліку і вважає, що він є н еповним, необґрунтованим та недостовірним.

Аналізуючи вище викладене суд приходить до висновку, що досудовим слідством не вста новлено конкретної суми запо діяної шкоди державі у вигля ді ухилення від сплати подат ків, що входять в систему опод аткування введених в установ леному законом порядку і чи т ака шкода була заподіяна вза галі.

Суд не бере до уваги висново к судово-почеркознавчої експ ертизи №860 Львівського науков о-дослідного інституту судов их експертиз від 06.04.20009 року, так як рахує, що він є неповним, не достатньо вмотивованим та ви конаним на недостатній кільк ості правильно отриманого по рівняльного матеріалу одним експертом, а враховує виснов ок №661 повторної судово-почер кознавчої експертизи Київсь кого науково-дослідного інст итуту судових експертиз від 07.05.2010 року, який виконано комісі йно, двома експертами з враху ванням більшої кількості пра вильно отриманого порівняль ного матеріалу і вважає його обґрунтованим, згідно якого підписи від імені ОСОБА_64 в графах: ««Підпис» в платіжн их дорученнях № 1 від 18.01.2007р., № 2 ві д 19.01.2007р.. № 3 від 19.01.2007р.. № 4 від 19.01.2007р.. № 5 від 19.01.2007р., № 6 від 19.01.2007р., № 7 від 19.01.2007 р., № 8 від 19.01.2007р., № 9 від 19.01.2007р.. № 10 від 19.01.2007р.. № 11 від 19.01.2007р.. № 12 від 19.01.2007р., № 1 3 від 19.01.2007р.. № 16 від 22.01.2007р.. № 17 від 22.01.200 7р.. № 18 від 22.01.2007р.. № 19 від 22.01.2007р.; «Кер івник» в податкових декларац іях з податку на додану варті сть за квітень 2007р.. травень 2007р. . виконані самим ОСОБА_64, а підписи від імені ОСОБА_64 в графах «Керівник» в податк ових деклараціях з податку н а додану вартість за січень 200 8р.. лютий 2007р.. березень 2007р.. черв ень 2007р.. липень 2007р., серпень 2007р., вересень 2007р.. жовтень 2007р.. лист опад 2007р.. грудень 2007р., «Керівни к підприємства» в декларація х з податку на прибуток підпр иємства за 1 квартал 2007р., за пів річчя 2007р.. за 3 квартал 2007р.. за 11 мі сяців 2007р.. за 2007 рік, виконані не ОСОБА_64. відповідно з деяк им та ретельним наслідування м якимось справжнім підписам ОСОБА_64 Встановити, чи вик онані ці підписи ОСОБА_5 а бо іншою особою, не виявилось можливим.

Прямих доказів, які б вказув али на те, що саме ОСОБА_5 вч инив злочини, передбачені ст .ст.212 ч.3, 358 ч.2 КК України по ТзОВ "З ахід-Автотех" досудовим слід ством та державним обвинувач енням в судовому засіданні н е представлено.

Чинним кримінальним кодек сом України передбачено, що п ідставою кримінальної відпо відальності є вчинення особо ю суспільно небезпечного дія ння, яке містить склад злочин у, передбаченого Кримінальни м кодексом України.

Згідно ст.62 Конституції У країни та принципу презумпці ї невинуватості, усі сумніви щодо доведеності вини підсу дного тлумачаться на його ко ристь, обвинувачення не може ґрунтуватися на припущеннях , а тому по обвинуваченню ОС ОБА_5 за ст.212 ч.3, 358 ч.2 КК України по ТзОВ "Захід-Автотех" слід в иправдати в зв"язку з відсутн істю в його діях складу злочи нів, передбачених ст.ст.212 ч.3, 358 ч .2 КК України.

Крім того, досудовим слі дством підсудний ОСОБА_5 о бвинувачувався у вчиненні зл очинів, передбачених ст.ст.212 ч .3, 358 ч.2 КК України, а саме в тому, щ о він працюючи відповідно до наказу про призначення №6к ві д 10.05.2006 року головним бухгалтер ом товариства з обмеженою ві дповідальністю «Автокліма» , маючи в зв' язку з цим відпов ідну освіту, досвід та навики роботи головного бухгалтера , і, одночасно, виконуючи факти чно функції службової особи товариства з обмеженою відпо відальністю “Шартис”, яке за реєстроване 20.09.2005р. в Рожищенсь кій районній адміністрації у Волинській області, за юриди чною та фактичною адресою, ві дповідно до свідоцтва про де ржавну реєстрацію: АДРЕСА_3 , ідентифікаційний код суб' єкта підприємницької діяльн ості в Єдиному державному ре єстрі підприємств і організа цій в Україні - НОМЕР_8, ви конання яких було обумовлене наданими йому повноваженням и власником цієї юридичної о соби - громадянином ОСОБА _51 і створенням відповідних умов, які полягали у наданні в розпорядження ОСОБА_5 печ атки та фінансово-господарсь ких документів ТзОВ “Шартис” , наданні можливостей розпор яджатися грошовими коштами н а рахунках підприємства, вес ти облік, складати та подават и до органу державної податк ової служби податкову звітні сть підприємства, тобто, буду чи фактичним розпорядником о б' єктів оподаткування ТзОВ “Шартис”, а також - фактичним виконавцем організаційно-ро зпорядчих та адміністративн о-господарських функцій служ бової особи, а саме - директо ра та головного бухгалтера Т зОВ “Шартис”, на яку відповід но до статуту товариства та З аконів України покладено обо в' язки та відповідальність за організацію і здійснення обчислення податків, зборів , обов' язкових платежів, сво єчасну їх сплату до бюджетів , користуючись тим, що посада г оловного бухгалтера на ТзОВ “Шартис” була відсутня, а дир ектор ТзОВ “Шартис” ОСОБА_6 5 фактично не здійснював го сподарської діяльності на то варистві, не маючи бухгалтер ської освіти, не вів обліку та не складав податкову звітні сть товариства, а цілком дові рився ОСОБА_5, та підписув ав надані ОСОБА_5 документ и, в процесі фактичного здійс нення фінансово-господарськ ої діяльності ТзОВ «Шартис», в 2007 році, зловживаючи довіро ю директора товариства ОСО БА_65 та використовуючи оста ннього, вчинив дії, внаслідок яких товариством з обмежено ю відповідальністю «Шартис» за січень 2007 року не було сплач ено до бюджету коштів в особл иво великих розмірах, тобто о посередковано, шляхом викори стання іншої особи, яка відпо відно до закону не підлягає к римінальній відповідальнос ті за скоєне, ухилився від спл ати податків.

Так, ОСОБА_5, протягом 2007 р оку, використовуючи директор а ТзОВ “Шартис” ОСОБА_65, як ий повністю довірився ОСОБ А_5 у питаннях складання док ументів, ведення обліку та зв ітності товариства, здійснюв ав опосередковане розпорядж ення коштами на поточному ра хунку ТзОВ „Шартис” №26007300008501, від критому у Волинській філії А КБ „ТАС-Комерцбанк”, шляхом с кладання платіжних доручень від імені директора товарис тва ОСОБА_65, підписання їх ОСОБА_65 та подання їх в бан ківську установу для виконан ня.

Також ОСОБА_5 здійснюва в ведення обліку фінансово-г осподарської діяльності ТзО В «Шартис», складання та пода ння до органу податкової слу жби податкової звітності тов ариства, тобто фактично здій снював функції службових осі б - директора та головного б ухгалтера ТзОВ «Шартис», які були покладені на директора товариства ОСОБА_65 і зобо в' язували його, як службову особу, виконувати вимоги ста туту та чинного законодавств а щодо ведення обліку, нараху вання та сплати податків суб ' єктом господарювання, зокр ема:

• розпоряджатися коштами та майном Товариства та ін.;

Однак, ОСОБА_5, зловжив аючи довірою ОСОБА_65, яком у не було відомо про злочинні наміри ОСОБА_5, та викорис товуючи ОСОБА_65 для досяг нення своєї злочинної мети, в порушення вищевказаних норм статуту ТзОВ «Шартис», закон ів та Конституції України, а т акож умисно порушуючи вимог и податкового законодавства , не відобразив у податковій з вітності ТзОВ «Шартис» відп овідні об' єкти оподаткуван ня і не здійснив декларуванн я доходів, нарахування та спл ату податків ТзОВ «Шартис», щ о спричинило ненадходження д о бюджету коштів в особливо в еликих розмірах.

Зокрема, 19 січня 2007 року на по точний рахунок ТзОВ „Шартис” НОМЕР_9, відкритий у Волин ській філії АКБ „ТАС-Комерцб анк”, від ТзОВ „Автокліма” на дійшли кошти в сумі 25 332 640 грн., в т.ч. ПДВ- 4 222 106, 67 грн., з призначенн ям платежу - “за завод по виг отовленню сухих будівельних сумішей з додатковим обладн анням та транспортною технік ою”.

При цьому, ОСОБА_5 бул о достовірно відомо про надх одження зазначених коштів на рахунок товариства, оскільк и ним особисто були виписані платіжні доручення про пере рахування цих коштів з рахун ку ТзОВ “Автокліма” на рахун ок ТзОВ “Шартис”, а також - пл атіжні доручення ТзОВ “Шарти с” про подальше перерахуванн я коштів на рахунок ТзОВ “Зах ід-Автотех”, які були надані н им для підписання керівнику ТзОВ “Шартис” ОСОБА_65 Заз начені платіжні доручення бу ли завірені печатками товари ств з обмеженою відповідальн істю “Автокліма” і “Шартис”, які зберігались в приміщенн і ТзОВ «Автокліма» і доступ д о яких мав ОСОБА_5 та подан і ОСОБА_5 в банківську уст анову для виконання.

Внаслідок вказаних фінан сових операцій по рахунку Тз ОВ “Шартис” в зазначеного то вариства виникли зобов' яза ння по сплаті до бюджету пода тку на додану вартість за січ ень 2007 року в сумі 4 222 106, 67 грн.

Однак, з метою ухилення від сплати зазначеного податку, в порушення вимог п.п.7.7.1 п.7.7 ст. 7 Закону України «Про податок на додану вартість» від 03.04.1997р. року №168/97-ВР (із змінами і допов неннями), ОСОБА_5 приховав вказані об' єкти оподаткува ння, а саме - складаючи від і мені директора ТзОВ «Шартис» ОСОБА_65 податкові деклар ації з податку на додану варт ість та декларації з податку на прибуток підприємства, по даючи їх до Рожищенського ві дділення Луцької ОДПІ, не від образив в податковій деклара ції з податку на додану варті сть за січень 2007 року вищевказ ані об' єкти оподаткування. Зазначену податкову деклара цію ОСОБА_5 склав від імен і керівника ТзОВ “Шартис” О СОБА_65, без згоди та відома о станнього, а також підписав ї ї від імені ОСОБА_65, підроб ивши підпис останнього метод ом наслідування, та подав до Р ожищенського відділення Луц ької ОДПІ 20 лютого 2007 року.

Внаслідок цих діянь ОСОБ А_5 за січень 2007 року від товар иства з обмеженою відповідал ьністю “Шартис" в державний б юджет не надійшло податку на додану вартість в сумі 4 222 106,67 г ривень, що більше, ніж у 5000 разі в перевищує неоподатковуван ий мінімум доходів громадян і відноситься до особливо ве ликих розмірів.

Таким чином, ОСОБА_5, не б удучи службовою особою ТзОВ “Шартис”, однак, фактично вик онуючи функції службової осо би - директора та головного бухгалтера зазначеного суб' єкта господарювання, з метою ухилення від сплати податкі в зазначеним підприємством, використовуючи для досягнен ня своєї злочинної мети і вик онання злочину службову особ у ТзОВ “Шартис” - ОСОБА_65 , якому не було відомо про зло чинні наміри ОСОБА_5 і яки й діяв невинувато, опосередк овано вчинив діяння, спрямов ане на ухилення від сплати по датків, наслідком якого стал о ненадходження до бюджету к оштів в особливо великих роз мірах.

Також, він, в період з січня 2007 року по грудень 2007 року неодн оразово підробляв, з метою вл асного використання, докумен ти, які видаються підприємст вом і надають права та звільн яють від обов' язків.

Так, ОСОБА_5, не будучи сл ужбовою особою ТзОВ “Шартис” , однак, виконуючи фактично фу нкції службової особи даного товариства внаслідок надани х йому повноважень власником цієї юридичної особи - гром адянином ОСОБА_51, і створе ння відповідних умов, які пол ягали у наданні в розпорядже ння ОСОБА_5 печатки та фін ансово-господарських докуме нтів ТзОВ “Шартис”, наданні м ожливостей розпоряджатися г рошовими коштами на рахунках підприємства, вести облік, ск ладати та подавати до органу державної податкової служби податкову звітність підприє мства, тобто, будучи фактични м розпорядником об' єктів оп одаткування ТзОВ “Шартис”, а також - фактичним виконавцем організаційно-розпорядчих т а адміністративно-господарс ьких функцій службової особи ТзОВ “Шартис”, здійснюючи пр отягом 2007 року ведення обліку фінансово-господарської дія льності ТзОВ «Шартис», здійс нюючи перерахування коштів на рахунок ТзОВ «Шартис» з ра хунків інших суб' єктів госп одарювання, а також - перера хунки коштів з рахунку ТзОВ « Шартис» на рахунки інших суб ' єктів господарювання, внас лідок чого йому було достові рно відомі обороти підприємс тва по рахунку ТзОВ «Шартис» НОМЕР_9, відкритому у Воли нській філії АКБ „ТАС-Комерц банк”, склав від імені керівн ика ТзОВ «Шартис» ОСОБА_65 . податкову звітність підпри ємства і подав її до Рожищенс ького відділення Луцької ОДП І, підробивши підписи керівн ика ТзОВ “Шартис” ОСОБА_65 , а також, умисно порушуючи вим оги податкового законодавст ва, не відобразив у цій звітно сті відповідні об' єкти опод аткування і не здійснив декл арування доходів, нарахуванн я та сплату податків ТзОВ «Ша ртис», що спричинило ненадхо дження до бюджету коштів в ос обливо великих розмірах.

Зокрема, 19 січня 2007 року на поточний рахунок ТзОВ „Шарт ис” НОМЕР_9, відкритий у Во линській філії АКБ „ТАС-Коме рцбанк”, від ТзОВ „Автокліма ” надійшли кошти в сумі 25 332 640 гр н., в т.ч. ПДВ- 4 222 106, 67 грн., з признач енням платежу - “за завод по виготовленню сухих будівель них сумішей з додатковим обл аднанням та транспортною тех нікою”.

При цьому, ОСОБА_5 бу ло достовірно відомо про над ходження зазначених коштів н а рахунок товариства, оскіль ки ним особисто були виписан і платіжні доручення про пер ерахування цих коштів з раху нку ТзОВ “Автокліма” на раху нок ТзОВ “Шартис”, а також - п латіжні доручення ТзОВ “Шарт ис” про подальше перерахуван ня коштів на рахунок ТзОВ “За хід-Автотех”, які були надані ним для підписання керівник у ТзОВ “Шартис” ОСОБА_65 За значені платіжні доручення б ули завірені печатками товар иств з обмеженою відповідаль ністю “Автокліма” і “Шартис” , які зберігались в приміщенн і ТзОВ «Автокліма» і доступ д о яких мав ОСОБА_5 та подан і ОСОБА_5 в банківську уст анову для виконання.

Однак, з метою ухилення від сплати вказаного податку шля хом приховування вказаних об ' єктів оподаткування, ОСО БА_5, складаючи від імені дир ектора ТзОВ «Шартис» ОСОБА _65 податкову декларацію з по датку на додану вартість за с ічень 2007 року, вніс у вказану де кларацію завідомо неправдив і дані, не відобразивши у ній в ищевказані фінансово-господ арські операції ТзОВ “Шартис ”. При цьому, з метою прихованн я злочину, ОСОБА_5 зазначи в у вказаній декларації, що во на складена директором ТзОВ “Шартис” ОСОБА_65, підписа в її від імені останнього, під робивши методом наслідуванн я підпис ОСОБА_65, завірив в ідтиском печатки ТзОВ “Шарти с”, після чого 20 лютого 2007 року п одав вказану декларацію до Р ожищенського відділення Луц ької ОДПІ.

Таким чином, ОСОБА_5, для власного використання, з мет ою ухилення від сплати подат ків товариством з обмеженою відповідальністю “Шартис”, п ідробив податкову деклараці ю з податку на додану вартіст ь ТзОВ «Шартис» за січень 2007 ро ку, яка являється офіційним д окументом стосовно використ ання прав та виконання обов' язків платника податку по сп латі до бюджету податку на до дану вартість, склавши її від імені директора ТзОВ “Шарти с” ОСОБА_65, підробивши мет одом наслідування підпис ост аннього і внісши в деклараці ю завідомо неправдиві дані п ро об' єкти оподаткування то вариства.

Крім цього, ОСОБА_5 п ідробив також інші офіційні документи ТзОВ “Шартис”, скл авши їх від імені директора Т зОВ “Шартис” ОСОБА_65, підр обивши методом наслідування підпис останнього та внісши в них неправдиві відомості щ одо результатів фінансово-го сподарської діяльності підп риємства, зокрема:

• податкову декларацію з податку на додану вартість за лютий 2007р.;

• податкову декларацію з податку на додану вартість з а березень 2007р.;

• податкову декларацію з податку на додану вартість з а квітень 2007 р.;

• податкову декларацію з податку на додану вартість з а травень 2007р.;

• податкову декларацію з податку на додану вартість з а червень 2007р.;

- податкову декларацію з податку на додану вартість з а липень 2007р.;

- податкову декларацію з податку на додану вартість з а серпень 2007р.;

• податкову декларацію з податку на додану вартість з а вересень 2007р.;

• податкову декларацію з податку на додану вартість з а жовтень 2007р.;

• податкову декларацію з податку на додану вартість з а листопад 2007р.;

• податкову декларацію з податку на додану вартість з а грудень 2007р.;

• декларацію з податку на прибуток підприємства за І-к в. 2007р.;

• декларацію з податку на прибуток підприємства за І-п івріччя 2007р.;

які в період з березня 2007 рок у по січень 2008 року були подані ОСОБА_5 до Рожищенського відділення Луцької ОДПІ.

Допитаний в судовому засід анні ОСОБА_5 показав, що ві н надавав бухгалтерські посл уги ТзОВ "Шартис", де директоро м був ОСОБА_65. Він лише запо внював платіжні доручення, б ланки податкової звітності, які підписував ОСОБА_65 Де кларацій з ПДВ він не підпису вав, а лише заповнював. Заповн ення вказаних документів він проводив на прохання ОСОБА _51 та ОСОБА_65, які саме і да вали дані для внесення у вказ ані документи. Чи надавалися ними правдиві дані він не зна є і не перевіряв їх. Дані показ ання ні досудовим слідством ні державним обвинуваченням не спростовані.

Показання свідка ОСОБА_65 про те, що він є співвласнико м та був директором ТзОВ "Шарт ис". Бухгалтерський облік по д аному товариству вів ОСОБА _5 Бухгалтерські документи на підпис йому приносив ОСО БА_5, який офіційно не працюв ав на товаристві, він їх підпи сував при ОСОБА_51 та ОСО БА_5, не підтверджуються жод ними матеріалами справи.

Свідок ОСОБА_51 взагалі н е давав показань з даного при воду.

Допитана в судовому засіда нні свідок ОСОБА_205 показа ла, що на обліку в Рожищенські й ДПІ стояло ТзОВ "Шартис", яке було зареєстроване на терит орії Іваничівської сільсько ї ради. Доходи по ТзОВ "Шартис" були малі і звітність була з п рочерками. По ТзОВ "Шартис" зві тність протягом 2007 року здава в ОСОБА_5, також ОСОБА_65 . На звітності були підписи ОСОБА_65, а бухгалтера були в ідсутні. При виявленні помил ок в податкових деклараціях ОСОБА_5, давав пояснення пі сля того, як поспілкується з ОСОБА_65 По ТзОВ "Шартис" по ро зрахунках збитків не було.

Суд не бере до уваги акт пер евірки ДПА у Волинській обла сті №243/23-99/НОМЕР_8 від 01.07.2009 рок у "Про результати невиїзної п озапланової документальної перевірки ТзОВ "Шартис" (код Є ДРПОУ НОМЕР_8) з питань дот римання вимог податкового за конодавства по податку на до дану вартість та податок на п рибуток за період з 01.01.2007 року п о 10.06.2009 року" на якій досудове сл ідство та державне обвинувач ення посилається, як на доказ вини ОСОБА_5, так як згідно Повідомлення Волинського ві дділення Львівського науков о-дослідного інституту судов их експертиз №0495 від 02.12.2009 року, т ак як у акті перевірки відсут ні посилання на документи бу хгалтерського та податковог о обліку, на підставі даних як их встановлено заниження под атку на додану вартість і пер евірка відображених показни ків по податку на прибуток пі дприємства та податку на дод ану вартість за період з 01.01.2007 р оку по 10.06.2009 року була проведена лише на підставі податкової звітності ТзОВ "Шартис" та бан ківських виписок по руху кош тів на розрахункових рахунка х платника, які були надані дл я перевірки СВ ПМ ДПА у Волинс ькій області, без порівняння з даними бухгалтерського та податкового обліку платника і вважає, що він є неповним, не обґрунтованим та недостовір ним.

Суд не бере до уваги висн овок судово-почеркознавчої е кспертизи №858 Львівського нау ково-дослідного інституту су дових експертиз від 06.04.2009 року, так як рахує, що він є неповним , недостатньо вмотивованим т а виконаним на досить малій к ількості правильно отримано го порівняльного матеріалу, одним експертом, а враховує в исновок №659 повторної судово-п очеркознавчої експертизи Ки ївського науково-дослідного інституту судових експертиз від 07.06.2010 року, який виконано ко місійно, трьома експертами, х оч і на малій кількості прави льно отриманого порівняльно го матеріалу і вважає його об ґрунтованим, згідно якого пі дписи від імені ОСОБА_65 в г рафах: "Підпис" в платіжних дор ученнях №2 від 18.01.2007р., №2 від 19.01.2007р., №3 від 19.01.2007р., ;4 від 19.01.2007р., №5 від 19.01.2007 р., №6 від 19.01.2007 р., №7 від 19.01.2007р., №8 від 1 9.01.2007р., №9 від 19.01.2007р., № 10 від 19.01.2007р., № 11 в ід 19.01.2007р., № 12 від 19.01.2007р., № 13 від 19.01.2007р. , № 14 від 19.01.2007р.; «Керівник» в уточ нюючих розрахунках податков их зобов'язань з податку на до дану вартість у зв'язку з випр авленням самостійно виявлен их помилок № 5008 від 11,06.2007р., № 5009 від 11.06.2007р.. № 5125 від 14.06.2007р., виконані О СОБА_65, а встановити, чи вико нані підписи від імені ОСОБ А_65 в графах: «Керівник» в по даткових деклараціях з подат ку на додану вартість за січе нь 2007р.. за березень 2007р., за квіте нь 2007р., за травень 2007р., за червен ь 2007р., за липень 2007р., за серпень 2 007р., за вересень 2007р., за жовтень 2007р., за листопад 2007р.. за грудень 2007р.. підпис від імені ОСОБА_6 5, електрографічне зображен ня якого міститься в графі: «К ерівник» в електрофотокопії податкової декларації з под атку на додану вартість за лю тий 2007р., а також підписи від ім ені ОСОБА_65 в графах: «Кері вник підприємства» в деклара ціях з податку на прибуток пі дприємства за перший квартал 2007р.. за півріччя 2007р.. ОСОБА_65 чи іншою особою не виявилось можливим.

Прямих доказів, які б вказу вали на те, що саме ОСОБА_5 в чинив злочини, передбачені с т.ст.212 ч.3, 358 ч.2 КК України по ТзОВ "Шартис" досудовим слідством та державним обвинуваченням в судовому засіданні не пред ставлено.

Згідно ст.62 Конституції У країни та принципу презумпці ї невинуватості, усі сумніви щодо доведеності вини підсу дного тлумачаться на його ко ристь, обвинувачення не може ґрунтуватися на припущеннях , а тому по обвинуваченню ОС ОБА_5 за ст.212 ч.3, 358 ч.2 КК України по ТзОВ "Шартис" слід виправда ти в зв"язку з відсутністю в йо го діях складу злочинів, пере дбачених ст.ст.212 ч.3, 358 ч.2 КК Украї ни.

Таким чином, суд приходить до висновку, що ОСОБА_4 та ОСОБА_5 своїми умисними ді ями, спрямованими на заволод іння чужим майном шляхом обм ану (шахрайство), за попереднь ою змовою групою осіб, вчинен ими в особливо великих розмі рах, скоїли злочин, передбаче ний с.190 ч.4 КК України, також сво їми умисними діями, вчиненим и за попередньою змовою груп ою осіб, спрямованими на злов живання владою та службовим становищем, тобто умисне, з ко рисливих мотивів, використан ня службовою особою влади та службового становища всупер еч інтересам служби, яке спри чинило тяжкі наслідки охорон юваним законом інтересам юри дичних осіб, вчинили злочин, п ередбачений ст.28 ч.2, ст.364 ч.2 КК У країни, крім того своїми умис ними діями, за попередньою зм овою групою осіб, спрямовани ми службове підроблення, тоб то внесення службовою особою до офіційних документів зав ідомо неправдивих відомосте й, а також складання та видачу завідомо неправдивих докуме нтів, що спричинило тяжкі нас лідки, скоїли злочини, передб ачені ст.28 ч.2, ст.366 ч.2 КК України.

При обранні покарання суд в раховує характер та ступінь тяжкості вчинених підсудним и злочинів, всі обставини спр ави та дані про осіб винних.

Обставин, які пом'якшують по карання підсудних ОСОБА_4 та ОСОБА_5 суд не вбачає.

До обставин, що обтяжують по карання підсудних ОСОБА_4 та ОСОБА_5, суд відносить в чинення злочинів за ст.28 ч.2, ст. 366 ч.2 КК України повторно.

Підсудний ОСОБА_4 вину н е визнав, у вчинених злочинах не розкаявся, однак при призн аченні покарання суду врахов ує, що він раніше не судимий, в перше притягається до кримін альної відповідальності, має постійне місце проживання, п озитивно характеризується п о місцю проживання, має на утр иманні одну малолітню дитину , що підтверджується копією с відоцтва про народження (т.27 а .с.148), тому суд приходить до вис новку, що його виправлення та перевиховання можливе без і золяції від суспільства.

Підсудний ОСОБА_5 вину в изнав частково, має постійне місце проживання, де позитив но характеризується (т.27 а.с.96), м ає на утриманні одну неповно літню дитину та одну малоліт ню дитину, що підтверджуєтьс я копіями свідоцтв про народ ження, які знаходяться в мате ріалах справи, малолітня дит ина є інвалідом з дитинства (т .27 а.с.94), тому суд приходить до ви сновку, що його виправлення т а перевиховання можливе без ізоляції від суспільства.

Враховуючи вищевикладені обставини в сукупності, суд п риходить до висновку про мож ливість звільнення підсудни х ОСОБА_4 та ОСОБА_5 від відбування покарання з випр обуванням, у відповідності д о ст.75 КК України.

Оскільки суд звільняє підс удних ОСОБА_4 та ОСОБА_5 від відбування основного по карання з випробуванням, дод аткове покарання за ст.190 ч.4 КК України у виді конфіскації м айна, у відповідності до ст.77 К К України, не застосовується .

Враховуючи всі обставини с прави в їх сукупності, на підс таві ст.ст.22, 1167 ЦК України, ст.ст .28, 328 КПК України цивільний поз ов ПАТ "Банк Фамільний" до ОС ОБА_4, ОСОБА_5 про відшкод ування матеріальної шкоди за довольнити частково, оскільк и підсудним ОСОБА_4 та ОС ОБА_5 згідно обвинувального висновку вміняється сума ос новного боргу по кредиту 705 020 г рн., які є прямою шкодою, під ча с досудового слідства відшко довано збитків на суму 203734,38 грн . (т.21 а.с.241-272, т.23 а.с.160-163, 165-169, т.26 а.с.87). Стя гнути солідарно з ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в користь ПАТ "Ба нк Фамільний" 501 285 грн. 62 коп. сум и основного боргу по кредиту .

Цивільні позови Луцької об ' єднаної державної податко вої інспекції до ОСОБА_5 п ро відшкодування матеріальн ої шкоди завданої злочином в сумі 9362261 грн.; Луцької об' єдна ної державної податкової інс пекції до ОСОБА_5 про відш кодування матеріальної шкод и завданої злочином в сумі 4222106 грн. 67 коп. - залишити без розгл яду, оскільки на підставі ст.28 ч.3 КПК України цивільний позо в може бути пред'явлений під ч ас судового розгляду справи, але до початку судового слід ства, беручи до уваги, що Луцьк ою об' єднаною державною под атковою інспекцією позовні з аяви подана в ході судового с лідства, тому їх слід залишит и без розгляду.

Арешт накладений на майно ОСОБА_4, а саме: на квартиру за адресою м.ОСОБА_1 бульв ар Дружби Народів, 11/121, яка нале жить ОСОБА_4, ОСОБА_206, ОСОБА_207, ОСОБА_208, ОСОБА _209 на підставі свідоцтва про право власності (т.27 а.с.186-187) - с касувати, оскільки дане майн о не підлягає конфіскації за судовим вироком.

Речові докази підлягають в ирішенню в порядку ст.81 КК Укр аїни.

Відповідно до роз"яснень п .12 постанови Пленуму Верховно го Суду України від 07.07.1995 року № 11 "Про відшкодування витрат на стаціонарне лікування особи , яка потерпіла від злочину, та судових витрат" (із змінами, в несеними згідно з Постановою Пленуму Верховного Суду №12 ві д 03.12.97) , судові витрати за прове дення комп' ютерно-технічни х експертиз, судово-почеркоз навчих експертиз, судово-еко номічної експертизи в сумі 6571 грн. 01 коп. (т.5 а.с.240-241) та за провед ення судово-почеркознавчих е кспертиз (т.9 а.с.349) в сумі 34441 грн. 44 коп. з підсудного ОСОБА_5 н е стягувати, так як останньог о у пред' явленому обвинувач енні за ст.ст.212 ч.3, 358 ч.2 КК Україн и - виправдано, та повинні пр ийматись за рахунок держави.

Також, судові витрати за про ведення балістичної експерт изи в сумі 300 грн. 48 коп. (т.21 а.с.334-341) з підсудних ОСОБА_4 та ОСО БА_5 не стягувати, так як з ма теріалів справи вбачається, що останнім не пред' являлос я обвинувачення та вони не бу ли засуджені за незаконне по водження зі зброєю, а тому суд ові витрати за проведення на досудовому слідстві експерт изи мисливської рушниці зі з мінними стволами, карабіна, 14 патронів, які були вилучена п ри проведенні обшуку 22.10.2009 р. за адресою: м.ОСОБА_1 вул.Стар ицького, 109А для з"ясування, чи в ідноситься до вогнепальної з брої, чи придатні до стрільби , чи являються боєприпасами, п овинні прийматись за рахунок держави.

Судові витрати по справі з а проведення експертиз (т.9 а.с .349, т.21 а.с.67, 123, 148, 210, 222, 238, 277, 285, 293, 302, 321) слід ст ягнути з підсудних.

Керуючись ст.ст. 323, 324 КПК Укра їни, суд, -

З А С У Д И В :

ОСОБА_4 визнати ви нним у вчиненні злочинів, пер едбачених ст.ст.190 ч.4, 28 ч.2, 364 ч.2; 28 ч.2, 366 ч.2 КК України та призначити покарання:

• за ст.190 ч.4 КК України у ви ді 5 (п' яти) років позбавлення волі;

• за ст.ст.28 ч.2, 364 ч.2 КК Україн и у виді 4 (чотирьох) років позб авлення волі з позбавленням права обіймати організаційн о-розпорядчі та адміністрати вно-господарські посади стро ком на 3 роки;

• за ст.ст.28 ч.2, 366 ч.2 КК Україн и у виді 3 (трьох) років позбавл ення волі з позбавленням пра ва обіймати організаційно-ро зпорядчі та адміністративно -господарські посади строком на 3 роки;

На підставі ст.70 ч.1 КК Украї ни за сукупністю злочинів, шл яхом поглинення менш суворог о покарання більш суворим по каранням, остаточно призначи ти до відбуття 5 (п"ять) років по збавлення волі з позбавлення м права обіймати організацій но-розпорядчі та адміністрат ивно-господарські посади стр оком на 3 роки.

На підставі ст.ст.75, 76 КК Украї ни звільнити ОСОБА_4 від в ідбування призначеного осно вного покарання, якщо він про тягом 3 (трьох) років іспитовог о строку не вчинить нового зл очину і виконає покладені на нього обов'язки:

- не виїзджати за межі Укра їни на постійне місце прожив ання без дозволу органу крим інально-виконавчої інспекці ї;

- повідомляти органи кримін ально-виконавчої інспекції п ро зміну місця проживання, ро боти;

- періодично з'являтись для реєстрації в органи кримінал ьно-виконавчої інспекції.

Запобіжний захід засуджен ому ОСОБА_4 залишити попер едній - підписку про невиїз д, до вступу вироку в законну с илу.

ОСОБА_5 визнати винни м у вчиненні злочинів, передб ачених ст.ст. 190 ч.4, 28 ч.2, 364 ч.2; 28 ч.2, 366 ч .2 КК України та призначити пок арання:

• за ст.190 ч.4 КК України у ви ді 5 (п' яти) років позбавлення волі;

На підставі ст.ст.75, 76 КК Украї ни звільнити ОСОБА_5 від в ідбування призначеного осно вного покарання, якщо він про тягом 3 (трьох) років іспитовог о строку не вчинить нового зл очину і виконає покладені на нього обов'язки:

- повідомляти органи кримін ально-виконавчої інспекції п ро зміну місця проживання, ро боти;

- періодично з'являтись для реєстрації в органи кримінал ьно-виконавчої інспекції.

ОСОБА_5 за ст.ст.212 ч.3, 358 ч.2 КК Ук раїни виправдати, у зв"язку з н едоведеністю вини.

Запобіжний захід засуджен ому ОСОБА_5 залишити попер едній - підписку про невиїз д, до вступу вироку в законну с илу.

Арешт накладений на майно ОСОБА_4, а саме: на квартиру з а адресою м.ОСОБА_1 бульва р Дружби Народів, 11/121, яка належ ить ОСОБА_4, ОСОБА_206, О СОБА_207, ОСОБА_208, ОСОБА_209 на підставі свідоцтва про п раво власності (т.27 а.с.186-187) - ска сувати, оскільки дане майно н е підлягає конфіскації за су довим вироком.

Стягнути солідарно з ОСО БА_4 та ОСОБА_5 в користь П АТ "Банк Фамільний" 501 285 (п' ятсо т одну тисячу двісті вісімде сят п' ять) грн. 62 коп. суми осно вного боргу по кредиту.

Автомобіль "БМВ 520", д.н. НОМ ЕР_3, 1986 року випуску, зеленого кольору, кузов НОМЕР_10, яки й належить ОСОБА_4, на який накладено арешт (т.27 а.с.187) і пер еданий під розписку ОСОБА_4 (т.27 а.с.188) - звернути в рахуно к відшкодування матеріально ї шкоди по цивільному позову та судових витрат по справі.

Автомобіль "ГАЗ 24", д.н. НОМЕ Р_4, 1977 року випуску, чорного к ольору, який належить ОСОБА _5; переносний комп' ютер (си стемний блок VENTO A6 сер.№ 90-PL651АС334-13С- , монітор "Samsung" сер.№ LB17Н9LP108302, принт ер "Canon Pixma iP 1600", клавіатура "Genius", комп' ютерна миша "Optical Mouse", дві аудіоко лонки "SVEN 320", чотири мережевих шн ури, на які накладено арешт (т. 27 а.с.191) і передані під розписку ОСОБА_5 (т.27 а.с.192) - звернути в рахунок відшкодування мат еріальної шкоди по цивільном у позову та судових витрат по справі.

Речові докази: матеріали 38 -ми фіктивних кредитних спра в, оформлених на співробітни ків ТОВ «Автокліма», заяви на видачу готівки згідно яких б ули видані кредитні кошти по цим кредитним договорам, а та кож перші примірники договор ів укладених ТОВ «Автокліма» з Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», зокрема - про нада ння банківських послуг члена м трудового колективу підпри ємства від 14.05.2007 та договір пору ки від 04.12.2007 (т.13 а.с.4 - т.15 а.с.314); друг і примірники договорів уклад ених ТОВ «Автокліма» з Київс ькою філією ТОВ «Банк Фаміль ний», зокрема - банківського р ахунку №353 від 14.05.2007, електронног о розрахункового обслуговув ання рахунку з використанням системи «Клієнт-Банк» від 14.05.2 007, про надання банківських по слуг членам трудового колект иву підприємства від 14.05.2007, дого вір поруки від 04.12.2007 (т.22 а.с.52); копі ю підробленої форми ТОВ «Авт окліма» №1 ДФ за І квартал 2007 ро ку на 12 аркушах, надана листом ТОВ «Банк Фамільний» №92 від 09.0 4.2009 (т.22 а.с.195-196); оригінал підробле ної форми ТОВ «Автокліма» №1 Д Ф за І квартал 2007 року на 12 аркуш ах, оригінали документів, под аних для відкриття поточного рахунку ТОВ «Автокліма» НО МЕР_2 у Київській філії ТОВ « Банк Фамільний», перші примі рники договору банківського рахунку №353 від 14.05.2007 та договору про електронно-розрахункове обслуговування з використан ням системи «Клієнт-Банк» ві д 14.05.2007 (т.26 а.с.61) - залишити при м атеріалах справи;

• - податкову декларац ію з податку на додану вартіс ть за лютий 2007р. за №13270 від 20.03.2007р. н а 2-х арк..; податкову деклараці ю з податку на додану вартіст ь за березень 2007р. за №32170 від 20.04.2007р . на 2-х арк.; податкову декларац ію з податку на додану вартіс ть за квітень 2007р. за №48908 від 21.05.2007р . на 2-х арк.; податкову декларац ію з податку на додану вартіс ть за травень 2007р. за №54705 від 20.06.2007р . на 2-х арк.; податкову декларац ію з податку на додану вартіс ть за червень 2007р. за №73737 від 20.07.2007р . на 2-х арк.; податкову декларац ію з податку на додану вартіс ть за липень 2007р. за №89675 від 20.08.2007р. на 2-х арк.; податкову декларац ію з податку на додану вартіс ть за серпень 2007р. за №93714 від 18.09.2007р . на 2-х арк.; податкову декларац ію з податку на додану вартіс ть за вересень 2007р. за №715150 від 22.10. 2007р. на 2-х арк.; податкову деклар ацію з податку на додану варт ість за жовтень 2007р. за №730131 від 19 . 11.2007р. на 2-х арк.; податкову декла рацію з податку на додану вар тість за листопад 2007р. за №138434 ві д 20.12.2007р. на 2-х арк.; податкову дек ларацію з податку на додану в артість за грудень 2007р. за №157171 21. 01.2008р. на 2-х арк.; податкову декла рацію з податку на додану вар тість за січень 2008р. за №8361 20.02.2008р. н а 2-х арк.; декларацію з податку на прибуток підприємства за І-кв.2007р. за №44090 10.05.2007р.; декларацію з податку на прибуток підпри ємства за І-півріччя 2007р. за №86390 10.08.2007р.; декларацію з податку на прибуток підприємства за Ш-к в.2007р. за №127916 12.11.2007р.; декларацію з п одатку на прибуток підприємс тва за 11 міс. 2007р. за №138431 20.12.2007р.; декл арацію з податку на прибуток підприємства за І-кв.2007р. за №4099 07.05.2007р.; декларацію з податку на прибуток підприємства за 2007р . за №168512 від 08.02.2008 р.; акт №031254/228/161 від 28 .09.07р. про порушення податковог о законодавства; акт №034451/298/151 від 18.12.07р. про результати невиїзно ї документа: перевірки своєч асності подання податкової з вітності; акт №031256/315/161 Про резуль тати перевірки дотримання гр аничних строків с узгодженог о податкового зобов'язання п ідприємства; розрахунок ШС№0 31256 від 28.09.07р.; лист керівнику ТзО В «Захід-Автотех» №700/10/15-115 від 14.01. 08р.; акт №033084/13/1601 від 31.01.08р. Про резул ьтати перевірки дотримання г раничних строків сплати узго дженого податкового зобов'яз ання підприємства; розрахуно к ШС№033084 від 31.01.08р., корінці подат кового повідомлення-рішення форми «Р» №0007801501/0 від 18.1 №0005341601/0 від 28.09.07р., №0005331601/0 від 28.09.07р., №0000231601/0 від 31.01.08р . являють собою повздовжні та блиці (т.1 а.с.236); експерим ентальні зразки підписів, ви конані ОСОБА_5. на 10 аркушах білого паперу, сидячи за стол ом; експериментальні зразки підписів, виконані ОСОБА_5 . на 10 аркушах білого паперу, ст оячи за столом; наслідувані з разки підписів, виконані ОС ОБА_5 на 10 аркушах білого пап еру, сидячи за столом, насліду ючи підписи директора ТзОВ "З ахід-Автотех" ОСОБА_64; експ ериментальні зразки підписі в, виконані ОСОБА_5 на 10 арк ушах білого паперу, стоячи за столом, наслідуючи підписи д иректора ТзОВ "Захід-Автотех " ОСОБА_64; експериментальн і зразки почерку виконанні ОСОБА_5 на 5-ти аркушах білог о паперу формату А-4 в положенн і сидячи, та на 5-ти аркушах пап еру формату А-4 в положенні сто ячи; експериментальні зразки підписів, виконані ОСОБА_64 на 5 аркушах білого паперу фо рмату А-4, сидячи за столом; екс периментальні зразки підпис ів, виконані ОСОБА_64 на 5 ар кушах білого паперу фо рмату А-4, стоячи за столом; екс периментальні зразки почерк у виконанні ОСОБА_65 на 3-х а ркушах білого паперу А-4 в поло женні сидячи, та на 3-х аркушах паперу формату А-4 в положенні стоячи; експериментальні зр азки підписів, виконані ОСО БА_65 на 4 аркушах білого папе ру формату А-4, сидячи за столо м; експериментальні зразки п ідписів, виконані ОСОБА_65 на 4 аркушах білого паперу фор мату А-4, стоячи за столом, насл ідувані зразки підписів вико нані ОСОБА_5 на 5 аркушах бі лого паперу, сидячи за столом , наслідуючи підписи директо ра ТзОВ „Шартис" ОСОБА_65, на слідувані зразки підписів, в иконані ОСОБА_5 на 5 аркуша х білого паперу, стоячи за сто лом, наслідуючи підписи дире ктора ТзОВ „Шартис" ОСОБА_65 ; експериментальні зразки по черку виконанні ОСОБА_64 н а 3-х аркушах білого паперу фор мату А-4 в положенні сидячи, та на 3-х аркушах паперу формату А-4 в положенні стоячи (т.5 а.с .15-16); уточнюючий розрахунок податкових зобов'язань з под атку на додану вартість у зв' язку з виправленням самостій но виявлених помилок за №5008 ві д 11.06.2007р.; уточнюючий розрахунок податкових зобов'язань з под атку на додану вартість у зв' язку з виправленням самостій но виявлених помилок за №5009 ві д 11.06.2007р.; уточнюючий розрахунок податкових зобов'язань з под атку на додану вартість у зв' язку з виправленням самостій но виявлених помилок за №5125 ві д 14.06.2007р; податкову декларацію з податку на додану вартість з а січень 2007р. за №1350 від 20.02.2007р. на 2-х арк.; копію податкової деклар ації з податку на додану варт ість за лютий 2007р. за №1770 від19.03.2007р . на 2-х арк.; податкову декларац ію з податку на додану вартіс ть за березень 2007р. за №3696 від 20.04.20 07р. на 2-х арк.; податкову деклар ація з податку на додану варт ість за квітень 2007р. за №4864 від 21.0 5.2007р. на 2-х арк.; податкову декла рацію з податку на додану вар тість за травень 2007р. за №5331 від 20.06.2007р. на 2-х арк.; податкову декл арацію з податку на додану ва ртість за червень 2007р. за №7082 від 20.07.2007р. на 2-х арк.; податкову декл арацію з податку на додану ва ртість за липень 2007р. за №8302 від 17.08.2007р. на 2-х арк.; податкову декл арацію з податку на додану ва ртість за серпень 2007р. за №8870 від 19.09.2007р. на 2-х арк.; податкову декл арацію з податку на додану ва ртість за вересень 2007р. за №10776 22.1 0.2007р. на 2-х арк.; податкову декла рацію з податку на додану вар тість за жовтень 2007р. за №11936 20.11.2007р . на 2-х арк.; податкову декларац ію з податку на додану вартіс ть за листопад 2007р. за №12405 18.12.2007р. н а 2-х арк.; податкову деклараці ю з податку на додану вартіст ь за грудень 2007р. за №11436 21.01.2008р. на 2-х арк.; декларацію з податку на прибуток підприємства за І-к в.2007р. за №4099 07.05.2007р.; декларацію з п одатку на прибуток підприємс тва за І-півріччя 2007р. за №8996 25.09.2007р .; копію постановления о произ водстве выемки от 14.12.2007г. на 1 арк .; копія протоколу виїмки люто го 2007р. (т. 8 а.с.209) - залишити при матеріалах справи.

Стягнути з ОСОБА_5 в дохо д держави судові витрати по с праві за проведення судово-п сихіатричної експертизи (т.9 а .с.349) в сумі 306 (триста шість) грн. 9 0 коп.

Стягнути з ОСОБА_4 та О СОБА_5 в доход держави судов і витрати по справі за провед ення, а саме за проведення: 5-ти судово-почеркознавчих експе ртиз в сумах 2736,37 грн., 2736,37 грн., 1095,25 г рн., 2736,37 грн., 1095,25 грн., 5-ти судових к омп' ютерно-технічних експе ртиз в сумах 251,56 грн., 251,56 грн.. 1370,55 гр н., 1370,55 грн., 2151 грн., судової техніч ної експертизи документів в сумі 912,71 грн., а всього в сумі 16707, 54 грн., а саме по 8353 (вісім тисяч тр иста п' ятдесят три) грн. 54 коп . з кожного.

На вирок суду може бути пода на апеляція до Апеляційного суду Волинської області прот ягом 15 діб з моменту його прог олошення, через Луцький місь крайонний суду Волинської об ласті.

ГОЛОВУЮЧИЙ:


Суд	Луцький міськрайонний суд Волинської області
Дата ухвалення рішення	05.11.2010
Оприлюднено	15.11.2010
Номер документу	12156156
Судочинство	Кримінальне

Судовий реєстр по справі —1-19/2010

Постанова від 19.02.2010

Кримінальне

Дубровицький районний суд Рівненської області

Красько В.Й.

Вирок від 21.01.2010

Кримінальне

Юр'ївський районний суд Дніпропетровської області

ГОРДИЕНКО К.М.

Вирок від 02.02.2010

Кримінальне

Бучацький районний суд Тернопільської області

Гордєєв В. О.

Вирок від 19.04.2010

Адмінправопорушення

Апеляційний суд міста Києва

Журавель Олександр Олександрович

Ухвала від 05.02.2010

Адмінправопорушення

Апеляційний суд міста Києва

Журавель Олександр Олександрович

Ухвала від 05.02.2010

Адмінправопорушення

Апеляційний суд міста Києва

Журавель Олександр Олександрович

Вирок від 26.07.2010

Кримінальне

Красилівський районний суд Хмельницької області

ВОЗНЮК Р. В.

Вирок від 24.03.2010

Кримінальне

Татарбунарський районний суд Одеської області

Сивоконь Т. І.

Постанова від 19.03.2010

Кримінальне

Чорнухинський районний суд Полтавської області

Орел І. І.

Постанова від 30.09.2010

Кримінальне

Тростянецький районний суд Сумської області

Жаворонок В. П.

🇺🇦 Опендатабот

Опендатабот — сервіс моніторингу реєстраційних даних українських компаній та судового реєстру для захисту від рейдерських захоплень і контролю контрагентів.

Додайте Опендатабот до улюбленого месенджеру

Телеграм Вайбер

Опендатабот для телефону

Всі матеріали на цьому сайті розміщені на умовах ліцензії Creative Commons Із Зазначенням Авторства 4.0 Міжнародна, якщо інше не зазначено на відповідній сторінці

🇺🇦 Зроблено в Україні

Вироквід 05.11.2010 по справі 1-19/2010ЛУЦЬКИЙ МІСЬКРАЙОННИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ

Судовий реєстр по справі —1-19/2010

Вирок
від 05.11.2010 по справі 1-19/2010
ЛУЦЬКИЙ МІСЬКРАЙОННИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ