Вирок
від 05.11.2010 по справі 1-19/2010
ЛУЦЬКИЙ МІСЬКРАЙОННИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ

Справа № 1-19/2010 року

В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Луцьк 05 листопада 2010 року

Луцький міськрайонний суд Волинської області під головуванням:

судді - Ющука О.С.,

за участю секретаря - Зубаля І.І.,

прокурора - Воробія О.П.,

захисників - ОСОБА_1 ОСОБА_2,

представник цивільного позивача - ОСОБА_3,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду кримінальну справу про обвинувачення:

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця м.Луцька Волинської області, українця, громадянина України, ІНФОРМАЦІЯ_3, одруженого, непрацюючого, мешканця АДРЕСА_1 раніше не судимого,

у вчиненні злочинів, передбачених ст.ст.190 ч.4; 28 ч.2, 364 ч.2; 28 ч.2, 366 ч.2 КК України,-

ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_5, уродженця с.Чкалова Азовського району Кримської області, українця, громадянина України, ІНФОРМАЦІЯ_3, одруженого, непрацюючого, мешканця АДРЕСА_2, згідно ст.89 КК України судимості немає,

у вчиненні злочинів, передбачених ст.ст.212 ч.3, 358 ч.2, 190 ч.4; 28 ч.2, 364 ч.2; 28 ч.2, 366 ч.2 КК України,-

В С Т А Н О В И В:

Підсудні ОСОБА_4 - директор ТзОВ "Автокліма" та ОСОБА_5 головний бухгалтер ТзОВ "Автокліма", будучи службовими особами, в період часу з кінця квітня 2007 року по 11 червня 2007 року в м.Луцьку та м.Києві, за попередньою змовою між собою та особою, справа відносно якої виділена в окреме провадження, незаконно заволодів кредитними коштами Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» в сумі 705020 гривень шляхом обману, який виразився у складанні та поданні у вказану банківську установу завідомо підроблених документів, які містили недостовірні відомості про кількість працюючих на ТОВ «Автокліма» осіб та розміри їх доходів, чим вчинили шахрайство в особливо великих розмірах, що завдало вказаній банківській установі матеріальної шкоди, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

Зокрема, особа, справа відносно якої виділена в окреме провадження, приблизно в квітні 2007 року, в м.Києві по проспекту 40-річчя Жовтня, 26, в приміщенні Київської філії ПАТ «Банк Фамільний», ознайомилась з умовами кредитування за програмою «Беззаставне кредитування співробітників підприємств», за якою банком здійснювалося кредитування співробітників підприємств, які мають стаж роботи не менше 12-ти місяців на суму до 20000 гривень з порукою платоспроможної фізичної особи, де погашення заборгованості здійснювалося щомісячно шляхом перерахування бухгалтерією підприємства на рахунок банку відрахувань із заробітної плати позичальника, на підставі його заяви. Крім того, за умовами цієї Програми для кредитування співробітників, між банком та підприємством повинні бути укладені договори про відкриття банківського рахунку та про надання банківських послуг.

Ознайомившись з вищевказаними умовами кредитування, у особи, справа відносно якої виділена в окреме провадження, виник злочинний умисел, спрямований на незаконне заволодіння шляхом обману кредитними коштами Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» в сумі 705020 гривень, що являється особливо великим розміром, не маючи при цьому наміру здійснювати в подальшому погашення кредиторської заборгованості.

Так, особа, справа відносно якої виділена в окреме провадження, з метою втілення свого злочинного умислу, отримавши невстановленим досудовим слідством шляхом ксерокопії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів 50-ти сторонніх осіб, шестеро з яких на той час являлись працівниками приватного підприємства «Кобра» (місто Луцьк), семеро - військовослужбовцями Луцького прикордонного загону Державної прикордонної служби України, сімнадцятеро - звертались із візовими заявами в Генеральне Консульство Республіки Польща в Луцьку, одна особа вигадана, вступив у злочинну змову з директором ТОВ «Автокліма» ОСОБА_4 та головним бухгалтером цього ж товариства ОСОБА_5 та одержав їх добровільну згоду на спільне вчинення цих злочинів.

14 травня 2007 року в м.Києві по проспекту 40-річчя Жовтня,26, в приміщенні Київської філії ТОВ «Банк Фамільний», ОСОБА_4 та ОСОБА_5, реалізовуючи спільний умисел з особою, справа відносно якої виділена в окреме провадження, уклали договір банківського рахунку №353 про відкриття в даній банківській установі поточного рахунку ТОВ «Автокліма» в національній валюті НОМЕР_2 та договір №353-а про електронне розрахункове обслуговування рахунків підприємства з використанням системи «Клієнт-Банк». Наступного дня, в м.Луцьку по вул. Карпенка-Карого, 7, в приміщенні офісу ТОВ «Автокліма», особа, справа відносно якої виділена в окреме провадження, надала ОСОБА_5 два примірники договору про надання Київською філією ТОВ «Банк Фамільний» банківських послуг членам трудового колективу ТОВ «Автокліма» за програмою «Беззаставне кредитування співробітників підприємств» від 14.05.2007, які вже були підписані директором філії ОСОБА_8 та завірені відтисками печатки даної банківської установи, в які ОСОБА_5 власноручно вніс реквізити ТОВ «Автокліма», а ОСОБА_4 підписав обидва примірники даного договору та завірили їх відтисками печатки ТОВ «Автокліма». Після цього, ОСОБА_5 повернув їх, особі, справа відносно якої виділена в окреме провадження, яка надала один примірник вказаного договору в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний», що дозволило в подальшому кредитувати співробітників ТОВ «Автокліма» у даному банку за програмою «Беззаставне кредитування співробітників підприємств» та реалізувати свій злочинний умисел.

В подальшому, в період часу з 15 травня по 1 червня 2007 року в м. Луцьку, ОСОБА_68 діючи за попередньою змовою між собою, реалізовуючи спільний злочинний умисел, на підставі вищевказаних незаконно отриманих особою, справа відносно якої виділена в окреме провадження, ксерокопій особистих документів сторонніх осіб, за допомогою невстановленої компютерної техніки та при невстановлених обставинах у декілька етапів виготовили завідомо підроблені довідки ТОВ «Автокліма» про доходи цих осіб та склали наступні документи від їх імені, підробивши у них підписи цих осіб: анкети позичальників та поручителів, заяви позичальників в КФ ТОВ «Банк Фамільний» про видачу кредиту, заяви позичальників в бухгалтерію ТОВ «Автокліма» про проведення відрахування із заробітної плати коштів для погашення кредиту, які подали у декілька етапів в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» з метою незаконного заволодіння шляхом обману кредитними коштами даної банківської установи в особливо великих розмірах.

Так ОСОБА_68 15 травня 2007 року в місті Луцьку за допомогою невстановленої компютерної техніки та при невстановлених обставинах виготовили двадцять чотири завідомо підроблені довідки ТОВ «Автокліма» про доходи девятнадцяти сторонніх осіб (пять довідок з яких виготовлені в двох екземплярах), які в приміщенні офісу ТОВ «Автокліма», що в місті Луцьку по вулиці Карпенка-Карого,7, були надані особою, справа відносно якої виділена в окреме провадження, для їх підпису директору ОСОБА_4 та головному бухгалтеру ОСОБА_5, які їх особисто підписали та завірили відтисками печатки ТОВ «Автокліма», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що дані особи працюють на ТОВ «Автокліма» понад 12 місяців і отримують доходи в сумах від 2700 гривень до 3600 гривень щомісячно, достовірно знаючи при цьому що ці особи ніколи на підприємстві не працювали і ніяких доходів не отримували.

Зокрема, таким чином вони підробили довідки про доходи ОСОБА_9 за №39 від 15.05.2007, ОСОБА_10 за №10 від 15.05.2007, ОСОБА_11 за №13 від 15.05.2007, ОСОБА_12 за №7 від 15.05.2007, ОСОБА_13 за №24 від 15.05.2007, ОСОБА_14 за №43 від 15.05.2007, ОСОБА_15 за №46 від 15.05.2007, ОСОБА_16 за №21 від 15.05.2007, ОСОБА_17 за №22 від 15.05.2007, ОСОБА_18 за №27 від 15.05.2007 в двох екземплярах, ОСОБА_19 за №42 від 15.05.2007, ОСОБА_20 за №103 від 15.05.2007 в двох екземплярах, ОСОБА_21 за №37 від 15.05.2007 в двох екземплярах, ОСОБА_22 за №23 від 15.05.2007, ОСОБА_23 за №108 від 15.05.2007, ОСОБА_24 за №163 від 15.05.2007, ОСОБА_25 за №162 від 15.05.2007 в двох екземплярах, ОСОБА_26 за №1 від 15.05.2007 в двох екземплярах та ОСОБА_27 за №114 від 15.05.2007.

Крім цього ОСОБА_68 18 травня 2007 року в місті Луцьку, повторно, аналогічним чином, виготовили тридцять шість завідомо підроблених довідок ТОВ «Автокліма» про доходи двадцяти трьох сторонніх осіб (тринадцять довідок з яких виготовлені в двох екземплярах), в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що дані особи працюють на ТОВ «Автокліма» понад 12 місяців і отримують доходи в сумах від 2700 гривень до 3700 гривень щомісячно, достовірно знаючи при цьому що ці особи ніколи на підприємстві не працювали і ніяких доходів не отримували.

Зокрема, таким чином вони підробили довідки про доходи ОСОБА_28 за №79 від 18.05.2007 в двох екземплярах, ОСОБА_29 за №62 від 18.05.2007 в двох екземплярах, ОСОБА_30 за №56 від 18.05.2007 в двох екземплярах, ОСОБА_31 за №74 від 18.05.2007, ОСОБА_32 за №69 від 18.05.2007, ОСОБА_33 за №70 від 18.05.2007, ОСОБА_34 за №61 від 18.05.2007, ОСОБА_35 за №40 від 18.05.2007, ОСОБА_36 за №78 від 18.05.2007 в двох екземплярах, ОСОБА_37 за №87 від 18.05.2007, ОСОБА_38 за №39 від 18.05.2007, ОСОБА_39 за №76 від 18.05.2007 в двох екземплярах, ОСОБА_40 за №75 від 18.05.2007 в двох екземплярах, ОСОБА_41 за №84 від 18.05.2007 в двох екземплярах, ОСОБА_42 за №58 від 18.05.2007 в двох екземплярах, ОСОБА_43 за №83 від 18.05.2007 в двох екземплярах, ОСОБА_44 за №59 від 18.05.2007, ОСОБА_45 за №80 від 18.05.2007 в двох екземплярах, ОСОБА_46 за №86 від 18.05.2007 в двох екземплярах, ОСОБА_47 за №63 від 18.05.2007, ОСОБА_48 за №82 від 18.05.2007, ОСОБА_49 за №81 від 18.05.2007 в двох екземплярах, ОСОБА_50 за №85 від 18.05.2007 в двох екземплярах.

Крім цього ОСОБА_68 1 червня 2007 року в місті Луцьку, повторно, аналогічним чином, виготовили завідомо підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №162 від 01.06.2007 про доходи ОСОБА_51 у восьми екземплярах, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про те, що він останні 12 місяців щомісячно отримує доходи в межах від 4000 гривень до 4300 гривень, хоча в дійсності у цей період він отримував доходи в межах від 370 гривень до 430 гривень щомісячно, а також, крім цього, виготовили вісім завідомо підроблених довідок ТОВ «Автокліма» про доходи восьми сторонніх осіб, в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що дані особи працюють на ТОВ «Автокліма» понад 12 місяців і отримують доходи в сумах від 3000 гривень до 3400 гривень щомісячно, достовірно знаючи при цьому що ці особи ніколи на підприємстві не працювали і ніяких доходів не отримували.

Зокрема, таким чином вони підробили довідки про доходи ОСОБА_52 за №247 від 01.06.2007, ОСОБА_53 за №287 від 01.06.2007, ОСОБА_54 за №281 від 01.06.2007, ОСОБА_55 за №243 від 01.06.2007, ОСОБА_56 за №246 від 01.06.2007, ОСОБА_57 за №291 від 01.06.2007, ОСОБА_58 за №275 від 01.06.2007, Ради за №248 від 01.06.2007.

На підставі вищевказаних 76 завідомо підроблених довідок ТОВ «Автокліма» про доходи п'ятдесяти однієї особи та необхідного пакету документів, підроблених від імені цих осіб, в період часу з 21 травня по 11 червня 2007 року в приміщенні Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» ОСОБА_68 реалізовуючи спільний злочинний умисел, за відсутності позичальників та поручителів, уклали від їх імені 38 фіктивних кредитних договорів та договорів поруки до них про надання кредитних коштів позичальникам строком на 12 місяців під 28% річних в сумах від 16200 гривень до 20000 гривень кожному на загальну суму 705020 гривень, які, згідно заяв на видачу готівки, отримані кожним позичальником особисто, а фактично були незаконно отримані готівкою в касі банку двома приблизно рівними частинами у травні та червні 2007 року ОСОБА_5, які обидва рази в присутності ОСОБА_4 в салоні службового автомобіля НОМЕР_1 були відразу передані ним особі, справа відносно якої виділена в окреме провадження, яка у свою чергу витратила дані кошти на власний розсуд.

Так, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2591 від 21.05.2007 про надання ОСОБА_39 кредитних коштів в сумі 18 200 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_39 та ОСОБА_40, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_39 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона проживає в даній місцевості протягом 6 років, закінчила ПТУ №9, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді прибиральниці протягом 2 років, має у власності квартиру приблизною вартістю 55000 доларів США, отримує щомісячний дохід в сумі 3 100 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18200 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_40, де підробили її підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №76 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_39, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді прибиральниці з 16 лютого 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримала дохід в сумі 36400 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки вона там ніколи не працювала і доходів не отримувала, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_39 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останньої отримати кредит в сумі 18200 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили її підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_39 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останньої щомісячно проводити утримання із її заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили її підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_40 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді водія протягом 2 років, отримує щомісячний дохід в сумі 3 300 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18200 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №75 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_40, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді водія з 9 липня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 36400 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний договір №2591 від 21.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_39 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 18200 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 20 травня 2008 року, де підробили підписи останньої;

- підроблений договір поруки №2592 від 21.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_40, де підробили підписи останнього та ОСОБА_39;

- підроблену заяву на видачу готівки №4159 від 21.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_39 отримала 18200 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останньої.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2592 від 21.05.2007 про надання ОСОБА_40 кредитних коштів в сумі 18 200 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_40 та ОСОБА_31, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_40 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості протягом 19 років, закінчив ПТУ №3, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді водія протягом 2 років, має у власності будинок приблизною вартістю 55000 доларів США, отримує щомісячний дохід в сумі 3 300 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18200 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_31, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_40 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 18200 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_40 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_31 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді комірника протягом 1 року, отримує щомісячний дохід в сумі 3 000 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18200 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останньої;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №74 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_31, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді комірника з 22 липня 2006 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримала дохід в сумі 33600 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки вона там ніколи не працювала і доходів не отримувала, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний договір №2592 від 21.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_40 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 18200 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 20 травня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки №2592 від 21.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_31, де підробили підписи останньої та ОСОБА_40;

- підроблену заяву на видачу готівки №4160 від 21.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_40 отримав 18200 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2593 від 21.05.2007 про надання ОСОБА_36 кредитних коштів в сумі 19 000 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_36 та ОСОБА_39, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_36 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості протягом 2 років, закінчив ПТУ №9, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді автослюсара протягом 2 років, має у власності квартиру приблизною вартістю 65000 доларів США, отримує щомісячний дохід в сумі 3500 гривень та бажає отримати кредит в сумі 19000 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_39, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №78 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_36, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді автослюсаря з 5 жовтня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 38000 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_36 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 19000 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_36 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_39 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді прибиральниці протягом 2 років, отримує щомісячний дохід в сумі 3 100 гривень та бажає отримати кредит в сумі 19000 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останньої;

- підроблений кредитний договір №2593 від 21.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_36 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 19000 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 20 травня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки №2593 від 21.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_39, де підробили підписи останньої та ОСОБА_36;

- підроблену заяву на видачу готівки №4156 від 21.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_36 отримав 19000 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2594 від 21.05.2007 про надання ОСОБА_28 кредитних коштів в сумі 18 800 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_28 та ОСОБА_36, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_28 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості протягом 5 років, закінчив ПТУ №9, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді водія протягом 2 років, має у власності квартиру приблизною вартістю 65000 доларів США, отримує щомісячний дохід в сумі 3400 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18800 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_36, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №79 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_28, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді водія з 15 жовтня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 37600 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_28 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 18800 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_28 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_36 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді автослюсара протягом 2 років, отримує щомісячний дохід в сумі 3 500 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18800 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №78 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_36, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді автослюсара з 5 жовтня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 38000 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний договір №2594 від 21.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_28 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 18800 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 20 травня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки №2594 від 21.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_36, де підробили підписи останнього та ОСОБА_28;

- підроблену заяву на видачу готівки №4158 від 21.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_28 отримав 18800 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2595 від 21.05.2007 про надання ОСОБА_45 кредитних коштів в сумі 20 000 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_45 та ОСОБА_28, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_45 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості протягом 7 років, закінчив ПТУ №9, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді слюсара електрика протягом 2 років, має у власності будинок приблизною вартістю 55000 доларів США, отримує щомісячний дохід в сумі 3600 гривень та бажає отримати кредит в сумі 20000 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_28, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №80 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_45, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді слюсаря електрика з 5 жовтня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 40800 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_45 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 20000 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_45 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_28 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді водія протягом 2 років, отримує щомісячний дохід в сумі 3 400 гривень та бажає отримати кредит в сумі 20000 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблений кредитний договір №2595 від 21.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_45 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 20000 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 20 травня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки №2595 від 21.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_28, де підробили підписи останнього та ОСОБА_45;

- підроблену заяву на видачу готівки №4157 від 21.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_45 отримав 20000 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2596 від 21.05.2007 про надання ОСОБА_49 кредитних коштів в сумі 18 400 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_49 та ОСОБА_45, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_49 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості протягом 18 років, закінчив ПТУ №9, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді водія протягом 2 років, отримує щомісячний дохід в сумі 3200 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18400 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_45, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №81 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_49, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді водія з 4 лютого 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 36800 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_49 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 18400 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_49 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_45 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді слюсара електрика протягом 2 років, отримує щомісячний дохід в сумі 3 600 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18400 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №80 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_45, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді слюсара електрика з 5 жовтня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 40800 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний договір №2596 від 21.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_49 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 18400 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 20 травня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки №2596 від 21.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_45, де підробили підписи останнього та ОСОБА_49;

- підроблену заяву на видачу готівки №4169 від 21.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_49 отримав 18400 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2597 від 21.05.2007 про надання ОСОБА_30 кредитних коштів в сумі 17 800 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_30 та ОСОБА_49, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_30 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості протягом 7 років, закінчив ПТУ №3, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді водія протягом 1 року, отримує щомісячний дохід в сумі 3100 гривень та бажає отримати кредит в сумі 17800 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_49, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №56 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_30, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді водія з 4 лютого 2006 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 35600 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_30 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 17800 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_30 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_49 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді водія протягом 2 років, отримує щомісячний дохід в сумі 3 200 гривень та бажає отримати кредит в сумі 17800 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблений кредитний договір №2597 від 21.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_30 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 17800 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 20 травня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки №2597 від 21.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_49, де підробили підписи останнього та ОСОБА_30;

- підроблену заяву на видачу готівки №4170 від 21.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_30 отримав 17800 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2598 від 21.05.2007 про надання ОСОБА_42 кредитних коштів в сумі 16 800 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_42 та ОСОБА_30, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_42 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості протягом 6 років, закінчив ПТУ №9, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді різноробочого протягом 2 років, отримує щомісячний дохід в сумі 3000 гривень та бажає отримати кредит в сумі 16800 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_30, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №58 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_42, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді різноробочого з 3 жовтня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 33600 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_42 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 16800 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_42 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_30 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді водія протягом 1 року, отримує щомісячний дохід в сумі 3 100 гривень та бажає отримати кредит в сумі 16800 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблений кредитний договір №2598 від 21.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_42 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 16800 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 20 травня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки №2598 від 21.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_30, де підробили підписи останнього та ОСОБА_42;

- підроблену заяву на видачу готівки №4181 від 21.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_42 отримав 16800 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2599 від 21.05.2007 про надання ОСОБА_44 кредитних коштів в сумі 18 500 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_44 та ОСОБА_42, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_44 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості протягом 5 років, закінчив ПТУ №9, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді рихтовщика протягом 2 років, має у власності будинок приблизною вартістю 55000 доларів США, отримує щомісячний дохід в сумі 3250 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18500 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_42, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №59 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_44, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді рихтовщика з 22 березня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 37000 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_44 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 18500 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_44 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_42 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді різноробочого протягом 2 років, отримує щомісячний дохід в сумі 3 000 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18500 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблений кредитний договір №2599 від 21.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_44 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 18500 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 20 травня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки №2599 від 21.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_42, де підробили підписи останнього та ОСОБА_44;

- підроблену заяву на видачу готівки №4175 від 21.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_44 отримав 18500 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2600 від 21.05.2007 про надання ОСОБА_29 кредитних коштів в сумі 20 000 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_29 та ОСОБА_34, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_29 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості протягом 18 років, закінчив ПТУ №9, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді слюсара електрика протягом 3 років, має у власності будинок приблизною вартістю 55000 доларів США, отримує щомісячний дохід в сумі 3500 гривень та бажає отримати кредит в сумі 20000 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_34, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №62 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_29, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді слюсара електрика з 3 липня 2004 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 41200 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_29 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 20000 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_29 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_34 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді автослюсаря протягом 2 років, отримує щомісячний дохід в сумі 3 500 гривень та бажає отримати кредит в сумі 20000 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №61 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_34, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді автослюсаря з 21 червня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 38800 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний договір №2600 від 21.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_29 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 20000 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 20 травня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки №2600 від 21.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_34, де підробили підписи останнього та ОСОБА_29;

- підроблену заяву на видачу готівки №4176 від 21.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_29 отримав 20000 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2601 від 21.05.2007 про надання ОСОБА_47 кредитних коштів в сумі 16 600 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_47 та ОСОБА_29, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_47 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості протягом 4 років, закінчив середню школу, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді різноробочого протягом 1,5 років, отримує щомісячний дохід в сумі 2900 гривень та бажає отримати кредит в сумі 16600 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_29, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №63 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_47, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді різноробочого з 6 жовтня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 33200 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_47 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 16600 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_47 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_29 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді слюсаря електрика протягом 3 років, отримує щомісячний дохід в сумі 3 500 гривень та бажає отримати кредит в сумі 16600 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №62 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_29, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді слюсаря електрика з 3 липня 2004 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 41200 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний договір №2601 від 21.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_47 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 16600 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 20 травня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки №2601 від 21.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_29, де підробили підписи останнього та ОСОБА_47;

- підроблену заяву на видачу готівки №4182 від 21.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_47 отримав 16600 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2602 від 21.05.2007 про надання ОСОБА_43 кредитних коштів в сумі 18 800 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспорта громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру ОСОБА_43, на яких підробили підписи останнього;

- завідомо підроблені копії паспорта громадянина України НОМЕР_4 та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру НОМЕР_3 на ім'я вигаданої особи «ОСОБА_48», на яких підробили підписи від імені цієї особи, оскільки в дійсності вищевказаний паспорт виданий на ім'я іншої особи ОСОБА_60, а вказаний ідентифікаційний номер являється недійсним;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_43 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості протягом 2 років, закінчив ПТУ №9, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді автослюсаря протягом 3 років, має у власності будинок приблизною вартістю 55000 доларів США, отримує щомісячний дохід в сумі 3400 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18800 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_48, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №83 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_43, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді автослюсаря з 18 вересня 2004 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 37600 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_43 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 18800 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_43 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблену анкету поручителя вигаданої особи «ОСОБА_48» від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді сварщика протягом 2,5 років, отримує щомісячний дохід в сумі 3 500 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18800 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис від імені цієї особи;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №82 від 18.05.2007 про доходи вигаданої особи «ОСОБА_48», в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді сварщика з 10 січня 2004 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 38800 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки такої особи не існує, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний договір №2602 від 21.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_43 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 18800 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 20 травня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки №2602 від 21.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає вигадана особа «ОСОБА_48», де підробили підписи від імені цієї особи та позичальника ОСОБА_43;

- підроблену заяву на видачу готівки №4183 від 21.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_43 отримав 18800 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2613 від 22.05.2007 про надання ОСОБА_33 кредитних коштів в сумі 16 600 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_33 та ОСОБА_32, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_33 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості протягом 3 років, закінчив ПТУ №6, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді різноробочого протягом 2 років, отримує щомісячний дохід в сумі 2900 гривень та бажає отримати кредит в сумі 16600 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_32, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №70 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_33, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді різноробочого з 5 лютого 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 33200 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_33 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 16600 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_33 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_32 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді автослюсаря протягом 2 років, отримує щомісячний дохід в сумі 3 400 гривень та бажає отримати кредит в сумі 16600 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №69 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_32, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді автослюсаря з 4 липня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 37600 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний договір №2613 від 22.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_33 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 16600 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 21 травня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки №2613 від 22.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_32, де підробили підписи останнього та ОСОБА_33;

- підроблену заяву на видачу готівки №4183 від 22.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_33 отримав 16600 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2614 від 22.05.2007 про надання ОСОБА_41 кредитних коштів в сумі 18 800 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_41 та ОСОБА_43, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_41 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості протягом 9 років, закінчив ПТУ №6, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді сварщика протягом 2 років, має у власності будинок приблизною вартістю 55000 доларів США, отримує щомісячний дохід в сумі 3400 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18800 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_43, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №84 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_41, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді сварщика з 15 жовтня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 37600 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_41 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 18800 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_41 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_43 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді автослюсаря протягом 3 років, отримує щомісячний дохід в сумі 3 400 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18800 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблений кредитний договір №2614 від 22.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_41 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 18800 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 21 травня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки №2614 від 22.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_43, де підробили підписи останнього та ОСОБА_41;

- підроблену заяву на видачу готівки №4196 від 22.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_41 отримав 18800 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2615 від 22.05.2007 про надання ОСОБА_22 кредитних коштів в сумі 16 300 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_22 та ОСОБА_13, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_22 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості протягом 1 року, закінчив ПТУ, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді вантажника протягом 4 років, має у власності будинок приблизною вартістю 30000 доларів США, отримує щомісячний дохід в сумі 2750 гривень та бажає отримати кредит в сумі 16300 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_13, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №23 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_22, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді вантажника з 11 вересня 2003 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 32600 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_22 від 15.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 16300 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_22 від 15.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_13 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді автослюсаря протягом 3 років, отримує щомісячний дохід в сумі 2 900 гривень та бажає отримати кредит в сумі 16300 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №24 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_13, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді автослюсаря з 27 вересня 2004 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 34000 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний договір №2615 від 22.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_22 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 16300 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 21 травня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки №2615 від 22.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_13, де підробили підписи останнього та ОСОБА_22;

- підроблену заяву на видачу готівки №4182 від 22.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_22 отримав 16300 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2616 від 22.05.2007 про надання ОСОБА_50 кредитних коштів в сумі 19 600 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України ОСОБА_50 та ОСОБА_41 та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру ОСОБА_41, на яких підробили підписи останніх;

- завідомо підроблену копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру НОМЕР_6 громадянину «ченку ОСОБА_61», хоча насправді власником вказаного ідентифікаційного номеру являється громадянин ОСОБА_62, а громадянину ОСОБА_50 присвоєно ідентифікаційний номер НОМЕР_5, на якій підробили підпис останнього;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_50 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості протягом 5 років, закінчив ПТУ №9, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді слюсаря електрика протягом 2 років, має у власності будинок приблизною вартістю 55000 доларів США, отримує щомісячний дохід в сумі 3400 гривень та бажає отримати кредит в сумі 19600 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_41, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №85 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_50, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді слюсаря електрика з 22 жовтня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 39200 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_50 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 19600 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_50 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_41 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді сварщика протягом 2 років, отримує щомісячний дохід в сумі 3 400 гривень та бажає отримати кредит в сумі 19600 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблений кредитний договір №2616 від 22.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_50 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 19600 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 21 травня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки №2616 від 22.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_41, де підробили підписи останнього та ОСОБА_50;

- підроблену заяву на видачу готівки №4197 від 22.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_50 отримав 19600 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2617 від 22.05.2007 про надання ОСОБА_46 кредитних коштів в сумі 19 000 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України ОСОБА_46 та ОСОБА_50 та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру ОСОБА_46, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_46 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості протягом 17 років, закінчив ПТУ №6, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді водія протягом 3 років, має у власності квартиру приблизною вартістю 65000 доларів США, отримує щомісячний дохід в сумі 3500 гривень та бажає отримати кредит в сумі 19000 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_50, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №86 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_46, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді водія з 14 серпня 2004 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 38000 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_46 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 19000 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_46 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_50 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді слюсаря електрика протягом 2 років, отримує щомісячний дохід в сумі 3 400 гривень та бажає отримати кредит в сумі 19000 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблений кредитний договір №2617 від 22.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_46 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 19000 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 21 травня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки №2617 від 22.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_50, де підробили підписи останнього та ОСОБА_46;

- підроблену заяву на видачу готівки №4176 від 22.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_46 отримав 19000 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2618 від 22.05.2007 про надання ОСОБА_37 кредитних коштів в сумі 18 800 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_37 та ОСОБА_46, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_37 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості протягом 7 років, закінчив ПТУ №9, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді водія протягом 2 років, має у власності будинок приблизною вартістю 55000 доларів США, отримує щомісячний дохід в сумі 3400 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18800 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_46, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №87 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_37, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді водія з 22 жовтня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 37600 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_37 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 18800 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_37 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_46 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді водія протягом 3 років, отримує щомісячний дохід в сумі 3 500 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18800 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблений кредитний договір №2618 від 22.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_37 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 18800 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 21 травня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки №2618 від 22.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_46, де підробили підписи останнього та ОСОБА_37;

- підроблену заяву на видачу готівки №4177 від 22.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_37 отримав 18800 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2624 від 23.05.2007 про надання ОСОБА_10 кредитних коштів в сумі 17 380 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_10 та ОСОБА_21, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_10 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості протягом 10 років, закінчив середню школу, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді водія протягом 5 років, отримує щомісячний дохід в сумі 2950 гривень та бажає отримати кредит в сумі 17380 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_21, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №10 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_10, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді водія з 16 вересня 2002 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 34760 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_10 від 15.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 17380 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_10 від 15.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_21 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді завскладом протягом 2 років, отримує щомісячний дохід в сумі 3 210 гривень та бажає отримати кредит в сумі 17380 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останньої;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №37 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_21, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді завскладом з 21 січня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримала дохід в сумі 36840 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки вона там ніколи не працювала і доходів не отримувала, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний договір №2624 від 23.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_10 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 17380 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 22 травня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки без номера від 23.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_21, де підробили підписи останньої та ОСОБА_10;

- підроблену заяву на видачу готівки №4181 від 23.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_10 отримав 17380 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2625 від 23.05.2007 про надання ОСОБА_16 кредитних коштів в сумі 16 200 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_16 та ОСОБА_17, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_16 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона проживає в даній місцевості протягом 10 років, закінчила середню школу, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді завскладом протягом 2 років, отримує щомісячний дохід в сумі 2700 гривень та бажає отримати кредит в сумі 16200 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_17, де підробили її підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №21 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_16, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді завскладом з 13 жовтня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримала дохід в сумі 32400 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки вона там ніколи не працювала і доходів не отримувала, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_16 від 15.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останньої отримати кредит в сумі 16200 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили її підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_16 від 15.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останньої щомісячно проводити утримання із її заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили її підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_17 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді мийниці автомобілів протягом 2 років, отримує щомісячний дохід в сумі 2800 гривень та бажає отримати кредит в сумі 16200 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останньої;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №22 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_17, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді мийниці автомобілів з 12 липня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримала дохід в сумі 32800 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки вона там ніколи не працювала і доходів не отримувала, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний договір №2625 від 23.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_16 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 16200 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 22 травня 2008 року, де підробили підписи останньої;

- підроблений договір поруки без номера від 23.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_17, де підробили підписи останньої та ОСОБА_16;

- підроблену заяву на видачу готівки №4180 від 23.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_16 отримала 16200 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останньої.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2626 від 23.05.2007 про надання ОСОБА_20 кредитних коштів в сумі 19 200 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_20 та ОСОБА_26, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_20 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості з 29.10.1980, закінчив середню школу, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді водія, отримує щомісячний дохід в сумі 3400 гривень та бажає отримати кредит в сумі 19200 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_26, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №103 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_20, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді водія з 10 листопада 2004 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 38400 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_20 від 15.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 19200 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_20 від 15.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_26 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді менеджера з продажу автозапчастин протягом 3 років, отримує щомісячний дохід в сумі 3 220 гривень та бажає отримати кредит в сумі 19200 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останньої;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №1 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_26, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді менеджера з продажу автозапчастин з 13 серпня 2004 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримала дохід в сумі 36480 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки вона там ніколи не працювала і доходів не отримувала, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний договір №2626 від 23.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_20 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 19200 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 22 травня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки №2621 від 23.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_26, де підробили підписи останньої та ОСОБА_20;

- підроблену заяву на видачу готівки №4182 від 23.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_20 отримав 19200 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2627 від 23.05.2007 про надання ОСОБА_26 кредитних коштів в сумі 18 240 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_26 та ОСОБА_24, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_26 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона проживає в даній місцевості протягом 20 років, закінчила Тернопільський кооперативний торгівельно-економічний коледж, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді менеджера з продажу автозапчастин протягом 3 років, отримує щомісячний дохід в сумі 3220 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18240 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_24, де підробили її підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_26 від 15.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останньої отримати кредит в сумі 18240 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили її підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_26 від 15.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останньої щомісячно проводити утримання із її заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили її підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_24 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді різноробочого протягом 1 року, отримує щомісячний дохід в сумі 3200 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18240 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №163 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_24, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді різноробочого з 23 квітня 2006 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 36800 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний договір №2627 від 23.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_26 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 18240 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 22 травня 2008 року, де підробили підписи останньої;

- підроблений договір поруки без номера від 23.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_24, де підробили підписи останнього та ОСОБА_26;

- підроблену заяву на видачу готівки №4183 від 23.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_26 отримала 18240 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останньої.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2628 від 23.05.2007 про надання ОСОБА_12 кредитних коштів в сумі 19 100 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_12 та ОСОБА_11, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_12 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості протягом 1,5 року, закінчив ПТУ №4, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді рихтовщика протягом 4 років, має у власності транспортний засіб ВАЗ 21099 приблизною вартістю 4500 доларів США, отримує щомісячний дохід в сумі 3350 гривень та бажає отримати кредит в сумі 19100 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_11, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №7 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_12, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді рихтовщика з 10 жовтня 2003 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 38200 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_12 від 15.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 19100 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_12 від 15.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_11 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді різноробочого протягом 2 років, отримує щомісячний дохід в сумі 2800 гривень та бажає отримати кредит в сумі 19100 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №13 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_11, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді різноробочого з 30 листопада 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 32800 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний договір №2628 від 23.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_12 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 19100 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 22 травня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки без номера від 23.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_11, де підробили підписи останнього та ОСОБА_12;

- підроблену заяву на видачу готівки №4184 від 23.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_12 отримав 19100 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2629 від 23.05.2007 про надання ОСОБА_14 кредитних коштів в сумі 20 000 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_14 та ОСОБА_20, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_14 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості протягом 21 року, закінчив ПТУ №9, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді менеджера з продажу обладнання протягом 3 років, має у власності будинок приблизною вартістю 55000 доларів США, отримує щомісячний дохід в сумі 3550 гривень та бажає отримати кредит в сумі 20000 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_20, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №43 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_14, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді менеджера з продажу обладнання з 22 березня 2004 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 41400 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_14 від 15.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 20000 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_14 від 15.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_20 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді водія, отримує щомісячний дохід в сумі 3400 гривень та бажає отримати кредит в сумі 20000 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблений кредитний договір №2629 від 23.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_14 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 20000 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 22 травня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки №2621 від 23.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_20, де підробили підписи останнього та ОСОБА_14;

- підроблену заяву на видачу готівки №4185 від 23.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_14 отримав 20000 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2630 від 23.05.2007 про надання ОСОБА_25 кредитних коштів в сумі 19 700 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_25 та ОСОБА_18, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_25 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості протягом 5 років, закінчив ПТУ №2, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді слюсаря протягом 3 років, отримує щомісячний дохід в сумі 3450 гривень та бажає отримати кредит в сумі 19700 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_18, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №162 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_25, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді слюсаря з 5 жовтня 2004 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 39400 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_25 від 15.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 19700 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_25 від 15.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_18 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді мийниці автомобілів протягом 5 років, отримує щомісячний дохід в сумі 2890 гривень та бажає отримати кредит в сумі 19700 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останньої;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №27 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_18, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді мийниці автомобілів з 5 травня 2003 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримала дохід в сумі 33160 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки вона там ніколи не працювала і доходів не отримувала, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний договір №2630 від 23.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_25 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 19700 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 22 травня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки без номера від 23.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_18, де підробили підписи останньої та ОСОБА_25;

- підроблену заяву на видачу готівки №4179 від 23.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_25 отримав 19700 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2631 від 23.05.2007 про надання ОСОБА_18 кредитних коштів в сумі 16 280 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_18 та ОСОБА_9, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_18 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона проживає в даній місцевості протягом 5 років, закінчила технікум, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді мийниці автомобілів протягом 5 років, має у власності будинок приблизною вартістю 43000 доларів США, отримує щомісячний дохід в сумі 2890 гривень та бажає отримати кредит в сумі 16580 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_9, де підробили її підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_18 від 15.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останньої отримати кредит в сумі 16580 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили її підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_18 від 15.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останньої щомісячно проводити утримання із її заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили її підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_9 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді завскладом протягом 1 року, отримує щомісячний дохід в сумі 2950 гривень та бажає отримати кредит в сумі 16580 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останньої;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №39 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_9, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді завскладом з 12 травня 2006 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримала дохід в сумі 33400 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки вона там ніколи не працювала і доходів не отримувала, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний договір №2631 від 23.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_18 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 16580 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 22 травня 2008 року, де підробили підписи останньої;

- підроблений договір поруки без номера від 23.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_9, де підробили підписи останньої та ОСОБА_18;

- підроблену заяву на видачу готівки №4186 від 23.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_18 отримала 16580 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останньої.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2632 від 23.05.2007 про надання ОСОБА_23 кредитних коштів в сумі 17 200 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_63 та ОСОБА_25, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_23 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості з 11.07.2006, закінчив середню школу, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді автослюсаря, має у власності транспортний засіб ВАЗ 2101 приблизною вартістю 4200 доларів США, отримує щомісячний дохід в сумі 3000 гривень та бажає отримати кредит в сумі 17200 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_25, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №108 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_23, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді автослюсаря з 1 березня 2006 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 34400 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_23 від 15.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 17200 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_23 від 15.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_25 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді слюсаря протягом 3 років, отримує щомісячний дохід в сумі 3450 гривень та бажає отримати кредит в сумі 17200 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблений кредитний договір №2632 від 23.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_63 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 17200 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 22 травня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки без номера від 23.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_25, де підробили підписи останнього та ОСОБА_23;

- підроблену заяву на видачу готівки №4178 від 23.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_63 отримав 17200 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2452 від 24.05.2007 про надання ОСОБА_35 кредитних коштів в сумі 20 000 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_35 та ОСОБА_38, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_35 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона проживає в даній місцевості протягом 11 років, закінчила училище, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді диспетчера протягом 3 років, має у власності будинок приблизною вартістю 35000 доларів США, отримує щомісячний дохід в сумі 3700 гривень та бажає отримати кредит в сумі 20000 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_38, де підробили її підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №40 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_35, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді диспетчера з 14 лютого 2004 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримала дохід в сумі 41200 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки вона там ніколи не працювала і доходів не отримувала, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_35 від 18.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останньої отримати кредит в сумі 20000 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили її підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_35 від 18.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останньої щомісячно проводити утримання із її заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили її підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_38 від 18.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді диспетчера протягом 2 років, отримує щомісячний дохід в сумі 3230 гривень та бажає отримати кредит в сумі 20000 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останньої;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №39 від 18.05.2007 про доходи ОСОБА_38, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді диспетчера з 12 серпня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримала дохід в сумі 36120 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки вона там ніколи не працювала і доходів не отримувала, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний договір №2452 від 24.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_35 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 20000 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 22 травня 2008 року, де підробили підписи останньої;

- підроблений договір поруки №2452 від 23.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_38, де підробили підписи останньої та ОСОБА_35;

- підроблену заяву на видачу готівки №2931 від 23.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_35 отримала 20000 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останньої.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2453 від 24.05.2007 про надання ОСОБА_21 кредитних коштів в сумі 18 420 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_21 та ОСОБА_15, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_21 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона проживає в даній місцевості протягом 1 року, закінчила ПТУ №4, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді завскладом протягом 2 років, має у власності будинок приблизною вартістю 55000 доларів США, отримує щомісячний дохід в сумі 3210 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18420 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_15, де підробили її підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_21 від 15.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останньої отримати кредит в сумі 18420 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили її підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_21 від 15.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останньої щомісячно проводити утримання із її заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили її підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_15 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді слюсаря електрика протягом 3 років, отримує щомісячний дохід в сумі 3600 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18420 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №46 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_15, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді слюсаря електрика з 3 квітня 2004 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 41600 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний договір №2453 від 24.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_21 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 18420 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 22 травня 2008 року, де підробили підписи останньої;

- підроблений договір поруки №2453 від 23.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_15, де підробили підписи останнього та ОСОБА_21;

- підроблену заяву на видачу готівки №2933 від 23.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_21 отримала 18420 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останньої.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2454 від 24.05.2007 про надання ОСОБА_19 кредитних коштів в сумі 18 000 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_19 та ОСОБА_27, на яких підробили підписи останніх;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_19 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона проживає в даній місцевості протягом 2 років, закінчила ПТУ №4, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді шліфувальниці протягом 1 року, отримує щомісячний дохід в сумі 3200 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18000 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_27, де підробили її підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №42 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_19, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді шліфувальниці з 11 березня 2006 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримала дохід в сумі 36000 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки вона там ніколи не працювала і доходів не отримувала, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_19 від 15.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останньої отримати кредит в сумі 18000 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили її підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_19 від 15.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останньої щомісячно проводити утримання із її заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили її підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_27 від 15.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді автослюсаря-електрика протягом 1 року, отримує щомісячний дохід в сумі 3100 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18000 гривень строком на 12 місяців, де підробили підпис останнього;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №114 від 15.05.2007 про доходи ОСОБА_27, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді автослюсаря-електрика з 8 грудня 2005 року та за період з 01.05.2006 по 30.04.2007 отримав дохід в сумі 37200 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний договір №2454 від 24.05.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_19 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 18000 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 22 травня 2008 року, де підробили підписи останньої;

- підроблений договір поруки №2454 від 23.05.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_27, де підробили підписи останнього та ОСОБА_19;

- підроблену заяву на видачу готівки №2934 від 23.05.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_19 отримала 18000 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останньої.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2854 від 11.06.2007 про надання ОСОБА_54 кредитних коштів в сумі 19 600 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_54 та ОСОБА_51, на яких підробили підписи ОСОБА_54 та особисто розписався ОСОБА_51;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_54 від 30.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості протягом 11 років, закінчив ПТУ №2, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді автослюсаря протягом 3 років, має у власності квартиру приблизною вартістю 60000 доларів США, отримує щомісячний дохід в сумі 3400 гривень та бажає отримати кредит в сумі 19600 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_51, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №281 від 01.06.2007 про доходи ОСОБА_54, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді автослюсаря з 22 липня 2004 року та за період з 01.06.2006 по 31.05.2007 отримав дохід в сумі 39200 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_54 від 30.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 19600 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_54 від 30.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблену анкету поручителя ОСОБА_51 від 01.06.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді комерційного директора протягом 5 років та отримує щомісячний дохід в сумі 4 300 гривень, яку особисто підписав ОСОБА_51;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №162 від 01.06.2007 про доходи ОСОБА_51, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді комерційного директора з 9 грудня 2002 року та за період з 01.06.2006 по 31.05.2007 отримав дохід в сумі 49500 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки в дійсності на той час він з 6 лютого 2006 року перебував на посаді фінансового директора даного підприємства і у вказаний період отримав значно нижчий дохід, а саме 4 845 гривень, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблений кредитний договір №2854 від 11.06.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_54 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 19600 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 10 червня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки №2854 від 11.06.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_51, де підробили підписи ОСОБА_54 та особисто розписався ОСОБА_51;

- підроблену заяву на видачу готівки №2 від 11.06.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_54 отримав 19600 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2856 від 11.06.2007 про надання ОСОБА_56 кредитних коштів в сумі 19 600 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_56 та ОСОБА_51, на яких підробили підписи ОСОБА_56 та особисто розписався ОСОБА_51;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_56 від 30.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості протягом 11 років, закінчив ПТУ №7, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді водія протягом 3 років, має у власності квартиру приблизною вартістю 55000 доларів США, отримує щомісячний дохід в сумі 3400 гривень та бажає отримати кредит в сумі 19600 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_51, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №246 від 01.06.2007 про доходи ОСОБА_56, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді водія з 11 жовтня 2004 року та за період з 01.06.2006 по 31.05.2007 отримав дохід в сумі 39200 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_56 від 30.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 19600 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_56 від 30.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблений кредитний договір №2856 від 11.06.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_56 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 19600 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 10 червня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки №2856 від 11.06.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_51, де підробили підписи ОСОБА_56 та особисто розписався ОСОБА_51;

- підроблену заяву на видачу готівки №3 від 11.06.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_56 отримав 19600 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2857 від 11.06.2007 про надання ОСОБА_57 кредитних коштів в сумі 19 200 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_57 та ОСОБА_51, на яких підробили підписи ОСОБА_57 та особисто розписався ОСОБА_51;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_57 від 30.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона проживає в даній місцевості протягом 6 років, закінчила ПТУ №6, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді комірника протягом 2 років, має у власності будинок приблизною вартістю 50000 доларів США, отримує щомісячний дохід в сумі 3400 гривень та бажає отримати кредит в сумі 19200 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_51, де підробили її підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №291 від 01.06.2007 про доходи ОСОБА_57, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді комірника з 17 травня 2005 року та за період з 01.06.2006 по 31.05.2007 отримала дохід в сумі 38400 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки вона там ніколи не працювала і доходів не отримувала, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_57 від 30.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останньої отримати кредит в сумі 19200 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили її підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_57 від 30.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останньої щомісячно проводити утримання із її заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили її підпис;

- підроблений кредитний договір №2857 від 11.06.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_57 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 19200 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 10 червня 2008 року, де підробили підписи останньої;

- підроблений договір поруки №2857 від 11.06.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_51, де підробили підписи ОСОБА_57 та особисто розписався ОСОБА_51;

- підроблену заяву на видачу готівки №2927 від 11.06.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_57 отримала 19200 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останньої.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2858 від 11.06.2007 про надання ОСОБА_53 кредитних коштів в сумі 19 200 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_53 та ОСОБА_51, на яких підробили підписи ОСОБА_53 та особисто розписався ОСОБА_51;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_53 від 30.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості протягом 2 років, закінчив ПТУ №9, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді рихтовщика протягом 3 років, має у власності квартиру приблизною вартістю 50000 доларів США, отримує щомісячний дохід в сумі 3400 гривень та бажає отримати кредит в сумі 19200 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_51, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №287 від 01.06.2007 про доходи ОСОБА_53, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді рихтовщика з 11 липня 2004 року та за період з 01.06.2006 по 31.05.2007 отримав дохід в сумі 38400 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_53 від 30.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 19200 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_53 від 30.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблений кредитний договір №2858 від 11.06.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_53 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 19600 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 10 червня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки №2858 від 11.06.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_51, де підробили підписи ОСОБА_53 та особисто розписався ОСОБА_51;

- підроблену заяву на видачу готівки №414 від 11.06.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_53 отримав 19200 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2859 від 11.06.2007 про надання ОСОБА_55 кредитних коштів в сумі 19 600 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_55 та ОСОБА_51, на яких підробили підписи ОСОБА_55 та особисто розписався ОСОБА_51;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_55 без дати, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості протягом 8 років, закінчив ПТУ №7, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді водія протягом 3 років, має у власності квартиру приблизною вартістю 60000 доларів США, отримує щомісячний дохід в сумі 3400 гривень та бажає отримати кредит в сумі 19600 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_51, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №243 від 01.06.2007 про доходи ОСОБА_55, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді водія з 22 липня 2004 року та за період з 01.06.2006 по 31.05.2007 отримав дохід в сумі 39200 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_55 від 30.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 19600 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_55 від 30.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблений кредитний договір №2859 від 11.06.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_55 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 19600 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 10 червня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки №2859 від 11.06.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_51, де підробили підписи ОСОБА_55 та особисто розписався ОСОБА_51;

- підроблену заяву на видачу готівки №413 від 11.06.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_55 отримав 19600 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2860 від 11.06.2007 про надання ОСОБА_52 кредитних коштів в сумі 19 600 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_52 та ОСОБА_51, на яких підробили підписи ОСОБА_52 та особисто розписався ОСОБА_51;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_52 від 30.05.2007, куди головний бухгалтер ОСОБА_5 особисто вніс завідомо неправдиві відомості про те, що вона проживає в даній місцевості протягом 27 років, закінчила ПТУ №2, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді завскладом протягом 3 років, має у власності будинок приблизною вартістю 60000 доларів США, отримує щомісячний дохід в сумі 3400 гривень та бажає отримати кредит в сумі 19600 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_51, де підробили її підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №247 від 01.06.2007 про доходи ОСОБА_52, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді завскладом з 11 лютого 2004 року та за період з 01.06.2006 по 31.05.2007 отримала дохід в сумі 39200 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки вона там ніколи не працювала і доходів не отримувала, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_52 від 30.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останньої отримати кредит в сумі 19600 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили її підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_52 від 30.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останньої щомісячно проводити утримання із її заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили її підпис;

- підроблений кредитний договір №2860 від 11.06.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_52 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 19600 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 10 червня 2008 року, де підробили підписи останньої;

- підроблений договір поруки №2860 від 11.06.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_51, де підробили підписи ОСОБА_52 та особисто розписався ОСОБА_51;

- підроблену заяву на видачу готівки №2947 від 11.06.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_52 отримала 19600 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останньої.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2861 від 11.06.2007 про надання ОСОБА_58 кредитних коштів в сумі 19 600 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_58 та ОСОБА_51, на яких підробили підписи ОСОБА_58 та особисто розписався ОСОБА_51;

- підроблену анкету позичальника ОСОБА_58 від 30.06.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він проживає в даній місцевості протягом 5 років, закінчив ПТУ №2, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді сварщика протягом 3 років, отримує щомісячний дохід в сумі 3400 гривень та бажає отримати кредит в сумі 19600 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_51, де підробили його підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №275 від 01.06.2007 про доходи ОСОБА_58, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що він працює у ТОВ «Автокліма» на посаді сварщика з 22 липня 2004 року та за період з 01.06.2006 по 31.05.2007 отримав дохід в сумі 39200 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки він там ніколи не працював і доходів не отримував, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву ОСОБА_58 від 30.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останнього отримати кредит в сумі 19600 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили його підпис;

- підроблену заяву ОСОБА_58 від 30.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останнього щомісячно проводити утримання із його заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили його підпис;

- підроблений кредитний договір №2861 від 11.06.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_58 отримує кредит на споживчі цілі в сумі 19600 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 10 червня 2008 року, де підробили підписи останнього;

- підроблений договір поруки №2861 від 11.06.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_51, де підробили підписи ОСОБА_58 та особисто розписався ОСОБА_51;

- підроблену заяву на видачу готівки №419 від 11.06.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_58 отримав 19600 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останнього.

Крім цього, вони перед укладенням фіктивного кредитного договору №2862 від 11.06.2007 про надання Ради кредитних коштів в сумі 18 400 гривень, склали та подали до Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» наступні підроблені документи із завідомо неправдивою інформацією:

- копії паспортів громадянина України та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів Ради та ОСОБА_51, на яких підробили підписи Ради та особисто розписався ОСОБА_51;

- підроблену анкету позичальника Ради від 30.05.2007, куди внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона проживає в даній місцевості протягом 5 років, закінчила середню школу, працює у ТОВ «Автокліма» на посаді курєра протягом 2 років, отримує щомісячний дохід в сумі 3200 гривень та бажає отримати кредит в сумі 18400 гривень строком на 12 місяців із порукою ОСОБА_51, де підробили її підпис;

- підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №248 від 01.06.2007 про доходи ОСОБА_81 в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що вона працює у ТОВ «Автокліма» на посаді курєра з 11 лютого 2005 року та за період з 01.06.2006 по 31.05.2007 отримала дохід в сумі 36800 гривень, що не відповідало дійсності, оскільки вона там ніколи не працювала і доходів не отримувала, яку завірили відтиском печатки ТОВ «Автокліма» та особисто підписали директор ОСОБА_4 та головний бухгалтер ОСОБА_5;

- підроблену заяву Ради від 30.05.2007 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» на отримання кредиту, в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про бажання останньої отримати кредит в сумі 18400 гривень на споживчі цілі, строком на 12 місяців зі сплатою 28% річних, де підробили її підпис;

- підроблену заяву Ради від 30.05.2007 в бухгалтерію ТОВ «Автокліма», в яку внесли завідомо неправдиву інформацію про прохання останньої щомісячно проводити утримання із її заробітної плати в рахунок погашення кредиту та відсотків за його користування в сумах вказаних в Реєстрах, наданих Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», де підробили її підпис;

- підроблений кредитний договір №2862 від 11.06.2007 з Додатком №1 «Графік погашення заборгованості», в які внесли завідомо неправдиві відомості про те, що Ради отримує кредит на споживчі цілі в сумі 18400 гривень зі сплатою 28% річних строком на 12 місяців з погашенням кредиту рівними частинами щомісяця з кінцевим терміном його повернення 10 червня 2008 року, де підробили підписи останньої;

- підроблений договір поруки №2862 від 11.06.2007, в який внесли завідомо неправдиві відомості про те, що поручителем по даному кредитному договору виступає ОСОБА_51, де підробили підписи Ради та особисто розписався ОСОБА_51;

- підроблену заяву на видачу готівки №4113 від 11.06.2007, в яку внесли завідомо неправдиві відомості про те, що Ради отримала 18400 гривень згідно даного кредитного договору, де підробили підпис останньої.

Крім цього, приблизно наприкінці травня на початку червня 2007 року, на вимогу працівників банку, ОСОБА_4 та ОСОБА_5, діючи за попередньою змовою з особою, справа відносно якої виділена в окреме провадження, подали у Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» завідомо підроблену при невстановлених обставинах і за допомогою невстановленої компютерної техніки бухгалтерську форму ТОВ «Автокліма» №1 ДФ «Податковий розрахунок сум доходу, нарахованого (сплаченого) на користь платників податку, і сум утриманого з них податку» за І квартал 2007 року із зображенням відбитку штампу Луцької обєднаної державної податкової інспекції ДПА у Волинській області «№8 Конфіденційно від 10.05.2007» на 12 аркушах, яка містить завідомо неправдиву інформацію про те, що на підприємстві працює 369 осіб, яким виплачений за звітний період дохід в сумі 3549990 гривень, що фактично не відповідало дійсності, оскільки у вказаний період на ТОВ «Автокліма» працювало лише 23 особи, яким був виплачений дохід в сумі 8195 гривень, при чому серед вказаних у даному документі ідентифікаційних номерів лише три номери належать дійсним працівникам ТОВ «Автокліма» (ОСОБА_4, ОСОБА_5 та особі, справа відносно якої виділена в окреме провадження), однак вказані у даному документі суми одержаних ними значно завищені, два ідентифікаційних номери повторюються, один номер містить лише дев'ять цифр замість десяти, чотири номери - закрито, двадцять один номер - недійсний, сорок сім номерів належать тим особам, від імені яких було в подальшому укладено фіктивні кредитні угоди у даній банківській установі та двісті девяносто один ідентифікаційний номер належать стороннім особам, які ніколи на ТОВ «Автокліма» не працювали та доходів не отримували.

Крім цього, в період часу з 10 липня по 14 грудня 2007 року в місті Луцьку, вони з метою приховування вчинених злочинів та створення ілюзії щодо намірів повернення кредитних коштів, з різних рахунків ТОВ «Автокліма» за рахунок обігових коштів підприємства перерахували на транзитний рахунок Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» в рахунок погашення даної заборгованості кошти в загальній сумі 200734 гривні 38 копійок та подальше погашення даної заборгованості умисно не здійснювали, маючи при цьому достатньо коштів на рахунках підприємства.

4 грудня 2007 року в місті Києві, з цією ж метою та з метою надання правовідносинам щодо погашення вказаної кредиторської заборгованості цивільно-правового характеру, від імені ТОВ «Автокліма» з Київською філією ТОВ «Банк Фамільний» був укладений договір поруки, за яким дане підприємство було зобовязане солідарно з позичальниками відповідати по вказаним 38-ми завідомо фіктивним кредитним договорам перед банком, загальна сума заборгованості по яким на момент підписання договору становила 580849,84 гривень основного боргу та 27379,96 гривень заборгованості по несплаченим відсоткам, а всього на суму 608229 гривень 80 копійок.

Допитані в судовому засіданні підсудні, ОСОБА_4 вину в інкримінованому йому обвинуваченні не визнав, а ОСОБА_5 вину визнав частково.

Підсудний ОСОБА_4 суду дав показання, що з 2003 року працював на ТзОВ "Автокліма", а саме займався ремонтом автомобілів. Через деякий час ОСОБА_51 запропонував йому виконувати обовязки директора ТзОВ "Автокліма", на що він погодився. З лютого 2006 року по серпень 2007 року перебував на посаді директора ТзОВ "Автокліма". Про отримання кредиту в ПАТ "Банк Фамільний" ТзОВ "Автокліма" дізнався від слідчого, ніяких документів на підставі яких був виданий кредит свідомо не підробляв. Не заперечує, що на документах стоять його підписи. Довідок про доходи не підписував, а якщо і підписував, то на прохання ОСОБА_51, зміст яких не читав, оскільки довіряв ОСОБА_51 Печатка товариства зберігалася в сейфі, ключі від якого були в нього. Печаті на довідках про доходи не ставив. В ПАТ "Банк Фамільний" ходив разом з ОСОБА_5

Підсудний ОСОБА_5 суду дав показання:

По предявленому обвинуваченню за ст.ст.212 ч.3, 358 ч.2 КК України по ТзОВ "Захід-Автотех", що він наТзОВ "Захід-Автотех" ніколи не працював і коштами підприємства не розпоряджався. На прохання директора "Автокліма" ОСОБА_51, де він працював головним бухгалтером, надавав бухгалтерські послуги директору ТзОВ "Захід-Автотех" ОСОБА_64, а саме заповнював платіжні доручення, накладні, вносив дані в декларації про доходи, які підписував ОСОБА_64, а він їх заносив в ДПІ. Податкової звітності він не складав. В його сейфі зберігалася печатка ТзОВ "Захід-Автотех" із значком "1", відбитку якої немає ні на одному документі ТзОВ "Захід-Автотех", які є в матеріалах справи. Бухгалтерії на ТзОВ "Захід-Автотех" не вів, заповнював декларації з ПДВ та на прибуток. Зміст декларації не перевіряв. Підписів за ОСОБА_64 не ставив, дані для внесення у вказані документи йому давали ОСОБА_64 та ОСОБА_51. Чи були надані ними дані правдиві, він не знав і не цікавився. В суть заповнених платіжних доручень, податкових декларації, які заповнював на прохання ОСОБА_64 та ОСОБА_51 не вникав. За січень 2007 року з його почерком ніяких документів не подавав, оскільки його ніхто не просив заповнювати документи.

По предявленому обвинуваченню за ст.ст.212 ч.3, 358 ч.2 КК України по ТзОВ "Шартис", що він на прохання директора ТзОВ "Автокліма" ОСОБА_51, де він працював головним бухгалтером, надавав бухгалтерські послуги ТзОВ "Шартис", де директором був ОСОБА_65. Він заповнював платіжні доручення та передавав в банківські установи, також заповнював бланки податкової звітності, які були з підписом ОСОБА_65 та печаткою ТзОВ "Шартис". Дані для заповнення вказаних документів, йому давав ОСОБА_65 та ОСОБА_51 Чи були надані ними дані правдиві, він не знав і не цікавився. В суть заповнених платіжних доручень, податкових декларації, які заповнював на прохання ОСОБА_65 та ОСОБА_51 не вникав. В 2006 році в офісі ТзОВ "Автокліма" знаходилися печатка ТзОВ "Шартис" та установчі документи, які ОСОБА_65 забрав в кінці 2007 року. Декларацій на ПДВ, які були подані в Рожищенське відділення Луцької ОДПІ він не підписував, а тільки заповнював. Підписів за ОСОБА_65 не ставив. Грошей за надання бухгалтерських послуг не отримував.

По предявленому обвинуваченню за ст.ст.190 ч.4; 28 ч.2, 364 ч.2; 28 ч.2, 366 ч.2 КК України, що з травня 2006 року по грудень 2009 року він працював на посаді головного бухгалтера на ТзОВ "Автокліма", директором на якому з лютого 2006 року по серпень 2007 року був ОСОБА_4. В травні 20007 року в ПАТ "Банку Фамільний" був відкритий поточний рахунок, для чого саме не знає, документи на відкриття якого він особисто возив в м.Київ за направленням ОСОБА_51. Він підписував довідки про доходи на прохання ОСОБА_51, на осіб, які не працювали на ТзОВ "Автокліма", як йому було відомо, однак ОСОБА_51 його запевнив, що вони раніше працювали на даному товаристві, печатки на довідка про доходи вже стояли. В травні 2007 року він з ОСОБА_51 та ОСОБА_4 їздили в м.Київ, де ОСОБА_51 йому надав папку з документами, які він заніс в ПАТ "Банк Фамільний" і передав незнайомому чоловіку. На наступний день він приїхав в ОСОБА_82 йому сказали підійти до каси, де він отримав чорний поліетиленовий пакет, за який ніде не розписувався, який в салоні автомобіля передав ОСОБА_51 В автомобілі від ОСОБА_51 почув, що йому дали меншу суму ніж він хотів, а саме 200 тисяч, в якій валюті не знає. При передачі грошей ОСОБА_51 в автомобілі був присутній ОСОБА_4 Отримання грошей було два рази. Така операція проводилася два рази.

Незважаючи на невизнання вини підсудним ОСОБА_4 та часткове визнання вини підсудним ОСОБА_5, їх вина підтверджується зібраними на досудовому слідстві та дослідженими в судовому засіданні доказами, а саме:

По епізоду вчинення злочинів ОСОБА_4 та ОСОБА_5 за ст.ст.190 ч.4; 28 ч.2, 364 ч.2; 28 ч.2, 366 ч.2 КК України:

показаннями свідка ОСОБА_66 про те, що в період з 2006-2009 р.р. він працював на ТзОВ "Автокліма" спочатку економістом, а потім директором, де писав бізнес план, права підпису фінансових документів не мав. В жовтні 207 року під тиском працівників "Банку Фамільний" підписав договір поруки, який не читав. ОСОБА_5 працював головним бухгалтером, а ОСОБА_4 був до нього директором підприємства і мав право підпису, ОСОБА_51 був фінансовим директором. Про кредити нічого не відомо.

показаннями свідка ОСОБА_67 про те, що вона є співвласником ТзОВ "Автокліма". З 2004 р. директором ТзОВ "Автокліма" був ОСОБА_4, а головним бухгалтером ОСОБА_5. Товариством керували ОСОБА_4, ОСОБА_51 та ОСОБА_5 На загальних зборах рішення про взяття кредиту в "Банку Фамільний" не вирішувалося.

показаннями свідка ОСОБА_68 про те, що вона працювала в ПАТ "Банк Фамільний". Посадових осіб ТзОВ "Автокліма" не знає. Ніяких документів по ТзОВ "Автокліма" банку не передавала, грошових коштів під звіт нікому не передавала. Для видачі готівки клієнту, від останнього спочатку подається заява, яка перевіряється операціоністом, потім контролером і в подальшому видаються кошти. Інша особа могла отримати кошти на підставі доручення. Показання які давала на досудовому слідстві підтримує повністю.

показаннями свідка ОСОБА_69 про те, що з 2006-2008 р.р. він працював на посаді водія в ТзОВ "Автокліма", де директором був ОСОБА_4, а головним бухгалтером ОСОБА_5. Декілька разів їзди в м.Київ за вказівкою ОСОБА_51, який був співвласником підприємства, разом з останнім, ОСОБА_4 та ОСОБА_5

показаннями свідка ОСОБА_70 про те, що він працював водієм на ТзОВ "Автокліма", безпосереднім керівником був ОСОБА_51 З ОСОБА_51, ОСОБА_5, ОСОБА_4 їздив в м.Київ службовим автомобілем до "Банку Фамільний" 1 раз. Ініціатором поїздок був ОСОБА_51 При ньому вони нічого не обговорювали, а коли про щось говорили, просив ОСОБА_51, щоб він вийшов з автомобіля. Показання дані на досудовому слідстві підтримує.

показаннями свідка ОСОБА_71 про те, що з червня по кінець серпня 2007 року вона працювала на посаді економіста в ТзОВ "Автокліма", де писала бізнес план фірми. Директором був ОСОБА_4 Податкової звітності та бухгалтерської документації вона не вела. Про кредит, який був взятий на фірму вона нічого не знає.

показаннями свідка ОСОБА_72 про те, що вона, ОСОБА_51 та ОСОБА_67 співзасновники ТзОВ "Автокліма", підприємство займалося ремонтом автомобілів. Відсотків від діяльності даного товариства не отримувала. Про "Банк Фамільний" нічого не відомо, кредит не брала. Ідентифікаційний код нікому не давала та не втрачала.

показаннями свідків ОСОБА_73, ОСОБА_74, ОСОБА_75, ОСОБА_76, Крім, ОСОБА_77, ОСОБА_78, ОСОБА_79, ОСОБА_80, ОСОБА_81, ОСОБА_82, ОСОБА_83, ОСОБА_84, ОСОБА_80, ОСОБА_85, ОСОБА_86, ОСОБА_87, ОСОБА_88, ОСОБА_68 ОСОБА_90, ОСОБА_91, ОСОБА_92, ОСОБА_93, ОСОБА_94, ОСОБА_95, ОСОБА_96, ОСОБА_97, ОСОБА_98, ОСОБА_99, ОСОБА_100, ОСОБА_101, ОСОБА_102, ОСОБА_103, ОСОБА_104, ОСОБА_105, ОСОБА_106, ОСОБА_66, ОСОБА_107, ОСОБА_108, ОСОБА_109, ОСОБА_67, ОСОБА_110, ОСОБА_111, ОСОБА_112, ОСОБА_113, ОСОБА_114, ОСОБА_115, ОСОБА_116, ОСОБА_117, ОСОБА_60, ОСОБА_118. ОСОБА_119, ОСОБА_120. ОСОБА_121, ОСОБА_122, ОСОБА_123, ОСОБА_124. ОСОБА_125, ОСОБА_126, ОСОБА_127, ОСОБА_128, ОСОБА_129, ОСОБА_130, ОСОБА_131, ОСОБА_132. ОСОБА_133, ОСОБА_134. ОСОБА_135, ОСОБА_136, ОСОБА_137, ОСОБА_138, ОСОБА_139, ОСОБА_140, ОСОБА_141, ОСОБА_142, ОСОБА_54, ОСОБА_16, ОСОБА_31, ОСОБА_28, ОСОБА_38, ОСОБА_56, ОСОБА_40, ОСОБА_143, ОСОБА_25, ОСОБА_30, ОСОБА_35, ОСОБА_144, ОСОБА_50, ОСОБА_29, ОСОБА_32, ОСОБА_58, ОСОБА_22, ОСОБА_33, ОСОБА_21, ОСОБА_24, ОСОБА_145, ОСОБА_37, ОСОБА_27, ОСОБА_46 про те, що ні ОСОБА_68 ні їх родичі на ТзОВ "Автокліма" та ПАТ "Банку Фамільний" ніколи не працювали, з посадовими особами вказаного підприємства та установи не знайомі. Кредитів у вказаному банку не оформляли.

- оголошеними показаннями свідків ОСОБА_36, ОСОБА_146, ОСОБА_18, ОСОБА_39, ОСОБА_12, ОСОБА_45, ОСОБА_53, ОСОБА_9, ОСОБА_13, ОСОБА_43, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_41, ОСОБА_10, ОСОБА_34, ОСОБА_147, ОСОБА_47, ОСОБА_81 ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_148 про те, що їм не знайомі підприємство ТОВ «Автокліма» та банківська установа Київська філія ТОВ «Банк Фамільний», а також службові особи даних юридичних осіб. На ТОВ «Автокліма» вони ніколи не працювали і доходів не отримували, а також не брали кредитів та не користувалися будь-якими іншими послугами ТОВ «Банк Фамільний» та його Київської філії зокрема. Яким чином від їх імені були укладені фіктивні кредитні договори та договори поруки в Київській філії ТОВ «Банк Фамільний» як на співробітників ТОВ «Автокліма» їм не відомо. Про даний факт їм стало відомо або з надісланого даним банком на їх адресу листа або від працівників міліції в ході розслідування даної кримінальної справи. Предявлених для огляду матеріалів кредитних справ та касових документів на отримання кредитних коштів, вилучених в Київській філії ТОВ «Банк Фамільний», вони не підписували і підписи від їх імені у цих документах підроблені.(т. т.17 а.с.4-5, 54-55, 77-78, 169-170, 191-192, т.18 а.с.3-4, 23-24, 64-65, 97-98, 110-111, 131-132, 139-140, 153-155, 165, 189-190, 213, т.19 15, т.20 243-244, 245-246, т.22 91-92, 95, 143);

- оголошеними показаннями свідків ОСОБА_149, ОСОБА_150, ОСОБА_151, ОСОБА_152, ОСОБА_153, ОСОБА_154, ОСОБА_155, ОСОБА_156, ОСОБА_157, ОСОБА_158, ОСОБА_159, ОСОБА_160, ОСОБА_161, ОСОБА_162, ОСОБА_163, ОСОБА_164, ОСОБА_165, ОСОБА_166, ОСОБА_167, ОСОБА_168, ОСОБА_169, ОСОБА_170, ОСОБА_171, ОСОБА_172, ОСОБА_173, ОСОБА_174, ОСОБА_175, ОСОБА_176, ОСОБА_177, ОСОБА_82 ОСОБА_179, ОСОБА_180, ОСОБА_181, ОСОБА_182, ОСОБА_189 про те, що їм не знайомі підприємство ТОВ «Автокліма» та банківська установа Київська філія ТОВ «Банк Фамільний», а також службові особи даних юридичних осіб. На ТОВ «Автокліма» вони ніколи не працювали і доходів не отримували, а також не брали кредитів та не користувалися будь-якими іншими послугами Київської філії ТОВ «Банк Фамільний». Яким чином були отримані їх персональні дані для виготовлення підробленого документу їм не відомо. Частина осіб вказують, що у травні 2007 року у м. Луцьку вони подавали свої документи для виготовлення візи для виїзду у республіку ОСОБА_95 у відповідну консульську установу. Частина осіб вказує, що перебувала або перебуває по даний час на військовій службі у Луцькому прикордонному загоні в/ч 9971 Державної прикордонної служби України. Частина осіб вказує, що працювали раніше або працюють по даний час на приватній охоронній фірмі «Кобра» м.Луцька. ( т.24 а.с.7,8,12-14, 28-29, 52-53, 56-57, 60-61, 69-70, 71-72, 75-76, 79-80, 81-82, 83-84, 106, 109, 118, 126, 133, 182-185, 228, 230, т.25 101, 118, 122-123, 131, 151, 156, 166, 186, 188, 190, 193, 194, 195, 221.);

- оголошеними показаннями свідка ОСОБА_8 про те, що з грудня 2006 року він працює на посаді директора Київської філії ТОВ «Банк Фамільний», а до цього часу служив в ЗСУ. Оскільки у нього було багато знайомих з різних сфер діяльності, то в банк його взяли в основному для того, щоб він залучав клієнтів для кредитування. Коли він прийшов на роботу в ОСОБА_82 то вже була і працювала Програма кредитування співробітників підприємств і тому він шукав керівників підприємств, співробітникам яких видавалися кредити. Схема кредитування полягала в наступному. Підприємство, яке бажало купувати даний банківський продукт, подавало повний пакет документів стосовно свого підприємства. Ці документи аналізувалися в центральному банку м.Донецька, після чого надсилалося в Київську філію рішення кредитного комітету ТОВ “Банк Фамільний” про дозвіл на кредитування. Також обовязковою умовою кредитування було відкриття розрахункового рахунку в національній валюті. Йому, як директору філії, доводився план про видачу кредитів приблизно на суму 4,5-5,2млн.грн. на місяць і необхідно було знайти відповідну кількість клієнтів. Цей план кредитування Київська філія банку виконувала і відповідно вал документів та клієнтів був дуже значний.

Щодо кредитування працівників ТОВ “Автокліма”, то воно відбувалось з явними порушеннями. Приблизно в квітні 2007 року до нього в кабінет прийшов раніше незнайомий йому чоловік, який представився власником ТОВ “Автокліма” і назвався ОСОБА_183. З ним також був і головний бухгалтер підприємства з бородою, зараз відомий йому як ОСОБА_5. ОСОБА_183 сказав, що чув про Програму кредитування працівників підприємств і попросив ознайомитись з її умовами. Він дав ОСОБА_183 умови кредитування за даною Програмою, з якою він разом з ОСОБА_5 ознайомлювались певний час. Після ознайомлення з документами ОСОБА_183 повідомив, що умови кредитування його влаштовують і йому повідомили пакет документів, який він повинен надати в ОСОБА_82 щоб в м. Донецьку погодили кредитування. Кількість працівників та суму кредиту вони не обговорювали, ОСОБА_183 лише сказав, що ці кошти йому потрібні на невеликий термін. Договір про надання банківських послуг від 14.05.2007 був виготовлений в банку і він передавав обидва його екземпляри ОСОБА_183, який потім приїжджав до нього з підписаними договорами разом з ОСОБА_5. Він також підписав їх в себе в кабінеті і поставив печатку. Один екземпляр договору залишився в банку, а другий забрав ОСОБА_51 Після цього ОСОБА_51 декілька разів самостійно приїздив і привозив документи. Ці документи він вже передавав не йому, а начальнику кредитного відділу ОСОБА_184 Після цього був відкритий розрахунковий рахунок ТОВ “Автокліма”. Після цього усі документи по підприємству були надані в м.Донецьк, звідки через деякий час прийшло електронною поштою погодження про кредитування ТОВ “Автокліма”. Це рішення було роздруковане і передане в кредитний відділ, де почалось кредитування працівників ТОВ “Автокліма”. Однак, на даний час ні в компютерах, ні в кредитному відділі це погодження з м.Донецька відсутнє і йому не відомо де воно поділось. Також після цього в банк неодноразово приїздили ОСОБА_51, ОСОБА_5 і директор ОСОБА_141. Вони привозили усі документи на осіб, які потім отримували кредити. Чи вони привозили оригінали цих документів чи тільки копії, йому не відомо, оскільки ці документи він не приймав. Потім всі документи були перевірені начальником безпеки ОСОБА_185 В подальшому, кредити на працівників ТОВ “Автокліма” видавалися без присутності самих працівників. Кошти згідно кредитних договорів були видані комусь одному, або ОСОБА_51, або ОСОБА_5 або ОСОБА_141. Ніяких доручень на видачу готівки від імені працівників ТОВ “Автокліма” на його керівників не було і в банк не подавалося. Кредитні договори і договори поруки він підписував від імені банку у себе в кабінеті самостійно, без присутності кредитних працівників та позичальників і поручителів. Цих осіб він не бачив і документи підписував вже після всіх інстанцій, коли вже стояли підписи позичальників. Про те, що ці особи насправді не працювали на ТОВ “Автокліма” йому стало відомо тоді, коли вони надіслали листи самим позичальникам і отримали від них відповідь. Крім того, директор ТОВ “Автокліма” ОСОБА_66 надсилав в банк листи-повідомлення про те, що він гарантує погашення цих кредитних заборгованостей. Окрім того, згідно умов кредитування за цією програмою кредитування здійснювалось лише тих підприємств, де кількість персоналу перевищувала 25 чоловік. Тому ТОВ “”Автокліма” факсом скидала в банк форму 1ДФ (бланк податкової звітності), де була вказана необхідна кількість працівників. ОСОБА_51 також повідомив, що його підприємство має мільйонні прибутки та перспективу до розвитку. Також ОСОБА_51 говорив йому, що штат персоналу ТОВ “Автокліма” становить 350 чоловік і що вони будуть отримувати зарплату по пластиковим карткам банку «Фамільний» і розповідав інші історії про вигідність укладення з ними договору, які в подальшому в ході перевірки банку були спростовані та виявились брехнею. Він дуже шкодує, що повірив словам ОСОБА_51 і, щоб виконати план залучення клієнтів, погодився кредитувати це підприємство.

Коли припинилося погашення коштів по цим кредитам, в банк неодноразово приїздили ОСОБА_51 і ОСОБА_66, які запевняли його і всіх інших керівників банку про те, що ці кредити вони погасять, однак погашень не було. Тому 04.12.2007 між банком і ТОВ «Автокліма» в особі ОСОБА_66 був підписаний договір поруки по всім цим кредитам. (т.16 а.с.187-190, т.22 а.с.180, т.66 а.с.62-65);

- оголошеними показаннями свідка ОСОБА_186 про те, що вона працює з 1988 року на різних посадах у касовому вузлі банківських установ, а з 04.09.2005 - на посаді касира Київської філії ТОВ «Банк Фамільний». З 2006 року ТОВ “Банк Фамільний” була розроблена Програма кредитування співробітників підприємств, згідно якої надавалися споживчі кредити працівникам під поруку їх підприємств. Ці кредити почали видаватися, але у невеликих кількостях. Коли директором Київської філії ТОВ “Банк Фамільний” був призначений ОСОБА_8, ця програма кредитування набула більшої популярності і можна сказати стала масовою. До цього часу, кредити співробітникам підприємств видавалися у відповідності до правил проведення касових операцій, тобто або кожному працівнику в руки або директору підприємства за належно оформленим дорученням. Однак, в подальшому із значним збільшенням кредитування за цією Програмою, почалось масове кредитування співробітників з метою виконання доведеного плану, і в результаті цього відбувалось порушення правил видачі коштів згідно цих кредитів. Зокрема, нею особисто, а також ОСОБА_68 неодноразово особисто ОСОБА_8, в тому числі і на нарадах всього колективу, повідомлялось, що кошти за цією Програмою повинні видаватись у відповідності із законодавством. Тобто або, щоб працівники приїздили в ОСОБА_82 або щоб касири їздили на підприємство і там видавали кошти працівникам, або хоча б, щоб директора підприємств надавали і залишали в касі доручення на отримання коштів від імені працівників підприємства. Чому ці кредитні кошти не видавалися шляхом безготівкового перерахунку на рахунки підприємств їй не відомо. Так, зокрема два або три рази, точно не пригадує, ОСОБА_8 підводив їй до каси директорів якихось підприємств і говорив, щоб їм видати готівкою кошти за всіх працівників підприємства. При цьому, ніяких доручень у цих директорів при собі не було і самих працівників підприємства вона не бачила. Окрім того, ці особи подавали їй заяви на видачу готівки з комісіями (по три документа на кожну особу), в яких були вказані отримувачами коштів самі працівники підприємства згідно договору, а не ці директора, які фактично отримували гроші. При ній ці особи жодних документів не підписували, а лише передавали їй ці заявки, на яких вже стояли підписи отримувачів, операціоніста та контролера. Таким чином нею декілька разів видавалися кошти в порушення правил проведення касових операцій. В силу своєї роботи вона назви підприємств, працівники яких кредитуються не запамятовувала і тому не може чітко пригадати яким саме чином були отримані кредитні кошти працівниками ТОВ «Автокліма» - чи особисто кожним працівником чи якимось представником підприємства з вищевказаними порушеннями, за вказівкою ОСОБА_8 Однак, не заперечує того факту, що кредитні кошти працівникам ТОВ «Автокліма» могли бути видані саме з вищевказаними порушеннями. Згідно представлених для огляду 38-ми заяв на видачу готівки, згідно яких були видані кредитні кошти співробітникам ТОВ «Автокліма», то усі ці кошти були видані нею особисто. На всіх заявах стоять її підписи та іменні штампи. (т.16 а.с.181-184);

- оголошеними показаннями свідка ОСОБА_187 про те, що він з жовтня 2006 року працює на посаді заступника директора Київської філії ТОВ «Банк Фамільний». У 2007 році основною роботою директора Київської філії ОСОБА_8 було підшуковування клієнтів, які могли би користуватися банківським продуктом «Беззаставне кредитування співробітників підприємств». Яким чином ОСОБА_8 знайшов ТОВ “Автокліму” (чи навпаки) йому не відомо. Але він чітко памятає, що до них в банк неодноразово приїздили три працівника (керівництво) ТОВ “Автокліма”, які в супроводі ОСОБА_8 здійснювали оформлення документів для отримання кредитів на своїх працівників. Пригадує, що в банку були директор ОСОБА_141, бухгалтер ОСОБА_5 (з бородою) і фактичний власник ТОВ “Автокліма” ОСОБА_51. З даними особами особисто він не спілкувався, а з ними спілкувались ОСОБА_8 та начальник кредитного відділу ОСОБА_188 Крім працівників ТОВ “Автокліма” він не бачив, хоча в банку у той час завжди було багато людей і розібратися які люди з якого підприємства не було можливості. В ході подальшого розслідування банку та надсилання листів позичальникам з ТОВ “Автокліма” було встановлено, що дані особи ніколи на цьому підприємстві не працювали і кредитних коштів не отримували. Хто саме подавав в банк копії паспортів і довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів на цих підставних осіб йому не відомо, але вважає, що ці документи були подані керівництвом ТОВ “Автокліма”. Грошові кошти з каси банку отримували, напевне, також керівники ТОВ “Автокліма”, оскільки такі випадки траплялися, коли керівники підприємств по дорученню отримували кошти за своїх працівників. Однак, в даному випадку, ніяких доручень від працівників ТОВ “Автокліма” в банк не подавалося. (т.16 а.с.185-186);

- оголошеними показаннями свідка ОСОБА_188 про те, що на посаді начальника кредитного відділу Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» він працює з січня 2007 року. З другої половини 2006 року в банку діяла Програма по кредитуванню працівників підприємств, згідно з якою кредити видавалися громадянам під гарантію їх підприємства та їхню заробітну плату. Для здійснення кредитування по даній Програмі між банком та певним підприємством укладається договір про співробітництво, відкривається в банку для даної юридичної особи розрахунковий рахунок. Після того як укладено договір та відкрито рахунок, на дане підприємство заводиться юридична справа, яка надсилаються в Головний банк (м.Донецьк) для оцінки фінансового стану підприємства та можливості кредитування його співробітників. Після одержання виписки з протоколу засідання кредитного комітету Головного банку про дозвіл на кредитування, працівники цього підприємства можуть отримувати в банку споживчі кредити у готівковій формі. Сума кожного кредиту визначалась залежно від розміру доходів, вказаних у довідках про доходи, але не могла перевищувати 20 тис.грн. При кредитуванні на суму понад 10тис.грн. обовязково повинен бути ще один поручитель фізична особа. Кожний позичальник повинен особисто надати пакет документів кредитному працівнику, який перевіряє їх достовірність, робить фінансову оцінку окремого позичальника і передає ці документи йому. У свою чергу він, як начальник кредитного відділу, також перевіряє ці документи і передає у службу безпеки банку, яка робить свій висновок. Після вивчення цих документів, з позичальником укладається кредитний договір і він особисто отримує кредитні кошти в касі банку готівкою.

Приблизно у березні-квітні 2007 року його викликав до себе в кабінет директор Київської філії банку ОСОБА_8 та, вказавши на незнайомого чоловіка, представив йому власника ТОВ «Автокліма» ОСОБА_51 і попросив пояснити чому кредитним відділом банку повернуті заявки щодо кредитування співробітників даного підприємства. Він повідомив ОСОБА_8 в присутності ОСОБА_51 про те, що документи надані на працівників ТОВ «Автокліма» оформлені неналежним чином, а саме: надані неякісні світлокопії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів, а також анкети позичальників заповнені не в повному обсязі. Всього він тричі повертав на доопрацювання документи по ТОВ «Автокліма». Приблизно в першій половині травня 2007 року до нього в кабінет зайшли директор ТОВ «Автокліма» ОСОБА_141 та бородатий чоловік, напевне бухгалтер цього підприємства, ОСОБА_5, які надали йому документи для оформлення споживчих кредитів на працівників даного підприємства. Оглянувши ці документи, він зясував, що анкети позичальників заповнені друкованим компютерним текстом, що його здивувало, оскільки ці дані повинні бути внесені власноручно позичальниками в приміщенні банку. Після цього він передав ці документи для вивчення підпорядкованим йому кредитним працівникам. На підставі цих документів були оформлені та видані кредити співробітникам ТОВ «Автокліма». В подальшому ОСОБА_5 та ОСОБА_4 ще приблизно двічі привозили в банк документи на працівників підприємства, на підставі яких банком були видані кредити. Усі ці документи були надані в банк ОСОБА_5 та ОСОБА_4. Усього протягом травня-червня 2007 року було оформлено та видано 38 кредитів працівникам ТОВ «Автокліма». Кредитні кошти по всім цим кредитам були отримані готівкою в касі банку головним бухгалтером ТОВ «Автокліма» ОСОБА_5 В подальшому, при інвентаризації юридичної справи ТОВ «Автокліма» він з'ясував, що кредитні кошти були видані ОСОБА_5 без відповідних доручень від позичальників. Ким були підписані касові документи при отриманні даних коштів йому не відомо. При оформленні даних кредитів він ніколи не бачив ні позичальників ні поручителів, і ким були підписані усі документи від їх імені йому не відомо. Проекти кредитних договорів та договорів поруки вони безпосередньо надавали ОСОБА_5, який в подальшому їм приносив вже підписані договори від імені позичальників та поручителів. (т.16 а.с.194-196, т.26 а.с.67-70);

- оголошеними показаннями свідка ОСОБА_189 про те, що з 1 квітня по жовтень 2007 року вона працювала на посаді провідного спеціаліста відділу кредитування Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» і в її обовязки входило, серед іншого, робота з клієнтами, видача кредитів, формування заяв на видачу готівки по виданим нею кредитам. Чітко пригадати процес кредитування співробітників ТОВ «Автокліма» пригадати не може, оскільки в той час був великий вал роботи і кредитувалися одночасно співробітники багатьох підприємств. В приміщенні банку завжди було багатолюдно і вона спілкувалась з працівниками підприємств, друкувала договори поруки і кредитні договори. Однак, стверджувати з представниками яких саме підприємств вона спілкувалась не може, оскільки не пригадує цього. Також через великий обєм кредитів, вона деякий час виконувала роботу лише з формування заяв на видачу готівки і робила відповідні бухгалтерські проводки, згідно наданих їй операціоністами документів. Неодноразово траплялися випадки, коли її керівники (ОСОБА_188, ОСОБА_8 та ОСОБА_187) просили підготувати кредитні договори та договори поруки без спілкування із позичальниками та поручителями. У таких випадках вона з клієнтами не спілкувалась і після підготування цих документів передавала їх відповідному керівнику. Яким чином в подальшому підписувались клієнтами підготовлені нею документи їй не відомо. Також стверджує, що дозвіл Головного банку м.Донецька на кредитування співробітників ТОВ «Автокліма» однозначно був і був оформлений протоколом засідання кредитного комітету ТОВ «Банк Фамільний».(т.26 а.с.71);

- оголошеними показаннями свідка ОСОБА_190 про те, що в Київській філії ТОВ “Банк Фамільний” вона працює з січня 2007 року. Стосовно видачі кредитів працівникам ТОВ “Автокліма” пояснити нічого не може. Чи були самі працівники підприємства в банку їй також не відомо. Представлені їй заяви на видачу готівки про отримання кредитних коштів працівниками ТОВ “Автокліма” підписувала вона особисто. Ці заяви приносили їй на підпис операціоністи ОСОБА_189, ОСОБА_191 та ОСОБА_192 Згідно представлених їй для огляду матеріалів кредитних справ по позичальникам ТОВ “Автокліма” стверджує, що ці кредитні справи формувала кредитний працівник ОСОБА_193 та контрольні підписи в розпорядженнях операційному відділу виконані начальником кредитного відділу ОСОБА_184 (т.16 а.с.191-192);

- оголошеними показаннями свідка ОСОБА_194 про те, що з 11.09.2006 вона працювала в Київській філії ТОВ «Банк Фамільний», спочатку на посаді економіста, а з серпня 2007 року на посаді старшого економіста. Про кредитування у даній банківській установі працівників ТОВ «Автокліма» нічого повідомити не може, оскільки вона являлась операційним працівником і здійснювала лише оформлення прибуткових та видаткових касових ордерів, а з клієнтами не працювала. Крім того, вона здійснювала відкриття поточного рахунку для ТОВ «Автокліма» і ОСОБА_4 надавав їй необхідні документи для відкриття даного рахунку. Також нею здійснювалось списання коштів з транзитного рахунку ТОВ «Автокліма» на кредитний рахунок даного підприємства, відкритий у КФ ТОВ «Банк Фамільний». З особами, на яких оформлені кредити як на співробітників ТОВ «Автокліма» вона не працювала і дані особи їй не відомі. (т.22 а.с.165);

- оголошеними показаннями свідка ОСОБА_195 про те, що з червня 2006 року по січень 2008 року він працював в Київській філії ТОВ «Банк Фамільний» на посаді виконуючого обовязки начальника сектору по роботі з пластиковими картками. Від співробітників кредитного відділу банку йому відомо, що банк працював з підприємством ТОВ «Автокліма», однак подробиці цієї співпраці йому не відомі. (т.22 а.с.167);

- оголошеними показаннями свідка ОСОБА_191 про те, що з березня 2006 року вона працювала в Київській філії ТОВ «Банк Фамільний», спочатку на посаді економіста, а з квітня 2006 року по вересень 2007 року на посаді начальника операційного відділу по роботі з клієнтами. Про кредитування у даній банківській установі працівників ТОВ «Автокліма» нічого повідомити не може, оскільки не пригадує даного підприємства, хоча в її обовязки і входив безпосередній контроль за видачею касових ордерів, за якими клієнти отримують готівку з каси банку. (т.22 а.с.163-164);

- оголошеними показаннями свідка ОСОБА_196 про те, що вона працювала на ТОВ «Автокліма» близько року на посаді бухгалтера, в період орієнтовно з травня 2006 року по травень 2007 року. Фактично бухгалтерською роботою вона не займалась, а виконувала обовязки секретаря. Їй відомо, що власником ТОВ «Автокліма» являється ОСОБА_51 В той час на посаді директора ТОВ «Автокліма» перебував ОСОБА_4, хоча фактичне керівництво фінансово-господарською діяльністю підприємства здійснював ОСОБА_51 В той час на ТОВ «Автокліма» працювало близько 15 чоловік. Про отримання співробітниками ТОВ «Автокліма» кредитів у Київській філії ТОВ «Банк Фамільний» у травні-червні 2007 року їй нічого не відомо. Представлені для огляду матеріали кредитних справ вона раніше не бачила і ксерокопій цих документів не робила. (т.20 а.с.15-17);

- оголошеними показаннями свідка ОСОБА_197 про те, що її чоловік ОСОБА_55 19.06.2008 загинув у дорожньо-транспортній пригоді. Її чоловік з червня 2006 року перебував на пенсійному забезпеченні і ніде не працював. Про ТОВ «Автокліма» вона ніколи не чула і її чоловік ніколи не працював на даному підприємстві, а також ніколи не оформляв кредитів у Київській філії ТОВ «Банк Фамільний». Хто і яким чином міг отримати копії його особистих документів для укладення кредиту в КФ ТОВ «Банк Фамільний» як на співробітника ТОВ «Автокліма» їй не відомо. (т.18 а.с.19);

- оголошеними показаннями свідків ОСОБА_198 ОСОБА_199, ОСОБА_200 про те, що їх дочка (сестра) ОСОБА_26 вже близько пятнадцяти років працює в республіці ОСОБА_95 і приїжджає в Україну раз у декілька років. На підприємстві ТОВ «Автокліма» вона ніколи не працювала і взагалі доходи отримує виключно за кордоном, а також ніколи не отримувала кредитів у Київській філії ТОВ «Банк Фамільний». Хто і яким чином міг отримати копії її особистих документів для отримання від її імені кредиту їм не відомо. Службові особи ТОВ «Автокліма» та Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» їм не знайомі. (т.18 а.с.233-236, т.23 а.с.5);

- протоколом очної ставки між ОСОБА_4 та ОСОБА_66 від 15.01.2009, в ході якої ОСОБА_141 підтвердив свої попередні покази щодо того, що ОСОБА_66 виготовив завідомо підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №1 ДФ за І квартал 2007 року та надіслав її зі своєї електронної адреси на електронну адресу ТОВ «Автокліма», звідки він роздрукував даний документ в компютерному клубі м.Києва і надав цей документ ОСОБА_5, який і подав його в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний», а ОСОБА_66 категорично заперечив дані покази. (т.22 а.с.125-126);

- протоколом очної ставки між ОСОБА_5 та ОСОБА_66 від 15.01.2009, в ході якої ОСОБА_5 підтвердив свої попередні покази щодо того, що ОСОБА_66 виготовив завідомо підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №1 ДФ за І квартал 2007 року та надіслав її електронною поштою, звідки ОСОБА_141 роздрукував даний документ в компютерному клубі м.Києва і надав цей документ йому, а він подав його в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний», хоча ОСОБА_66 категорично заперечив дані покази. (т.22 а.с.127-128);

- протоколом очної ставки між ОСОБА_4 та ОСОБА_5 від 25.12.2008 в ході якої учасники слідчої дії підтвердили, що: завідомо підроблені довідки про доходи їм надавав для підпису ОСОБА_51 і вони підписували їх за його вказівкою, а також в момент підписання ці довідки вже були завірені відтисками печатки підприємства; вказані підроблені довідки про доходи та інший пакет документів були передані ОСОБА_5 в автомобілі перед банком ОСОБА_51, який передав їх кредитному працівнику Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» в присутності ОСОБА_141; пакт підроблених документів вони подавали у банк декілька разів, швидше за все двічі, у травні та червні 2007 року; кредитні кошти були отримані ОСОБА_5 в касі КФ ТОВ «Банк Фамільний» без підписання будь-яких касових документів двічі, наприкінці травня 2007 року в сумі більше ніж 350тис.грн. та в другій половині червня в сумі більше 300тис.грн., та були відразу передані ним ОСОБА_51 салоні службового автомобіля в присутності ОСОБА_141; ОСОБА_5 подав в банк підроблену довідку ТОВ «Автокліма» №1 ДФ за І квартал 2007 року, яку виготовив та надіслав електронною поштою ОСОБА_66; висловили свої припущення щодо причетності до вчинення даних злочинів ОСОБА_66 (т.22 а.с.115-118);

- протоколом очної ставки між ОСОБА_186 та ОСОБА_8 від 26.10.2009 в ході якої учасники слідчої дії не змогли пояснити чому та за чиєю вказівкою були видані кредитні кошти по 38-ми фіктивним кредитним договорам співробітників ТОВ «Автокліма» в сумі 705020 грн. головному бухгалтеру даного підприємства ОСОБА_5, без відповідних довіреностей на його ім'я від імені позичальників. (т.26 а.с.66);

- повідомленням Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» № 74 від 26.03.2008, про отримання службовими особами ТОВ «Автокліма» ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в Київській філії ТОВ «Банк Фамільний» кредитних коштів в сумі 705020 грн. по підробленим документам, шляхом обману. (т.11 а.с.12-19);

- повідомленням Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» № 96 від 09.04.2008, про отримання службовими особами ТОВ «Автокліма» ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в Київській філії ТОВ «Банк Фамільний» кредитних коштів в сумі 705020 грн. шляхом обману по підробленим документам. (т.12 а.с.5-27);

- повідомленням Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» № 282 від 29.05.2008, про те, що довіреності від імені працівників ТОВ «Автокліма», яким були видані кредити, для представлення їх інтересів (в тому числі отримання готівки та підписання договорів) в Банк не подавалися. (т.16 а.с.1);

- листами Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» №№720-751 від 14.12.2007, які були надіслані на адресу позичальників ТОВ «Автокліма» у звязку із невиконанням останніми умов кредитних договорів, в результаті чого банківськими працівниками був виявлений обман, шляхом якого службові особи ТОВ «Автокліма» заволоділи кредитними коштами банку. (т.16 а.с.26-55);

- листами ТОВ «Автокліма» №92 від 30.11.2007, №47 від 25.01.2008, №18 від 18.03.2008 на адресу ТОВ «Банк Фамільний», відповідно до яких адміністрація підприємства гарантує банку повну та своєчасну оплату по фіктивним кредитним договорам співробітників. (т.16 а.с.2-8);

- протоколом огляду документів від 04.07.2008, в ході якого була оглянута книга вхідної та вихідної документації ТОВ «Автокліма» за 2006-2007 роки, в якій містяться записи про реєстрацію вихідних листів ТОВ «Автокліма» №83 від 22.10.2007, №90 від 20.11.2007, №92 від 30.11.2007 на адресу ТОВ «Банк Фамільний», відповідно до яких адміністрація підприємства гарантує банку повну та своєчасну оплату по фіктивним кредитним договорам співробітників, а також вхідні листи від ТОВ «Банк Фамільний» з даного приводу, зареєстровані під №11 від 04.12.2007 та під №12 від 20.12.2007. (т.16 а.с.248-261);

- статутом ТОВ «Автокліма» (нова редакція) зареєстрованого виконавчим комітетом Луцької міської ради Волинської області 03.04.2007 за №11981050002002757), яким передбачені посадові обовязки директора товариства та організаційно-правовий статус юридичної особи. (т.11 а.с.159-165);

- наказом ТОВ «Автокліма» №3к від 06.02.2006 про призначення ОСОБА_51 на посаду фінансового директора підприємства. (т.11 а.с.125);

- наказом ТОВ «Автокліма» №4к від 06.02.2006 про призначення ОСОБА_4 директором підприємства. (т.11 а.с.87);

- наказом ТОВ «Автокліма» №6к від 10.05.2006 про призначення ОСОБА_5 головним бухгалтером підприємства. (т.11 а.с.84);

- протоколом виїмки, протоколом огляду документів та постановою про приєднання до справи речових доказів від 20.10.2008 відповідно до яких на ТОВ «Автокліма» були вилучені другі примірники договорів укладених з Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», зокрема - банківського рахунку №353 від 14.05.2007, електронного розрахункового обслуговування рахунку з використанням системи «Клієнт-Банк» від 14.05.2007, про надання банківських послуг членам трудового колективу підприємства від 14.05.2007, поруки від 04.12.2007, які були оглянуті та приєднані до справи в якості речових доказів. (т.22 а.с.34-52);

- протоколом виїмки документів від 29.05.2008, протоколом огляду документів від 04.06.2008 та постановою про приєднання до справи речових доказів від 09.06.2008, в ході яких в Київській філії ТОВ «Банк Фамільний» були вилучені матеріали 38-ми фіктивних кредитних справ, оформлених на співробітників ТОВ «Автокліма», заяви на видачу готівки згідно яких були видані кредитні кошти по цим кредитним договорам, а також перші примірники договорів укладених ТОВ «Автокліма» з Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», зокрема - про надання банківських послуг членам трудового колективу підприємства від 14.05.2007 та договір поруки від 04.12.2007, які були оглянуті, визнані та приєднані до справи в якості речових доказів.(т.13 а.с.4 т.15 а.с.314);

- матеріалами судових почеркознавчих експертиз НДЕКЦ при УМВС України у Волинській області №444 від 26.09.2008 та №534 від 24.11.2008 відповідно до яких:

? підписи в кредитних справах по кредитним договорам №2592, №2593, №2594, №2598, №2599, №2600, №2601 від 21.05.2007, №2613, №2614, №2615, №2616, №2617, №2618 від 22.05.2007, №2624, №2625, №2628, №2630, №2631, №2632 від 23.05.2007, №2452, №2453, №2454 від 24.05.2007, №2856, №2858, №2860, №2861 від 11.06.2007 від імені позичальників та поручителів, а також в заявах на видачу готівки від імені позичальників виконані не ОСОБА_31, не ОСОБА_36, не ОСОБА_42, не ОСОБА_44, не ОСОБА_29, не ОСОБА_32, не ОСОБА_41, не ОСОБА_22, не ОСОБА_46, не ОСОБА_10, не ОСОБА_16, не ОСОБА_11, не ОСОБА_23, не ОСОБА_35, не ОСОБА_15, не ОСОБА_27, не ОСОБА_56, не ОСОБА_53, не ОСОБА_52, не ОСОБА_58, ймовірно не ОСОБА_21, ймовірно не ОСОБА_17, ймовірно не ОСОБА_18 ОСОБА_201, а іншою особою;

? встановити ким, - ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_28, ОСОБА_45, ОСОБА_30, ОСОБА_47, ОСОБА_43, ОСОБА_33, ОСОБА_13 Аллахвереном Алікамбаром, ОСОБА_50, ОСОБА_37, ОСОБА_20, ОСОБА_24, ОСОБА_12, ОСОБА_25, ОСОБА_9, ОСОБА_38, ОСОБА_19, ОСОБА_54, ОСОБА_57, ОСОБА_51 чи іншою особою виконані підписи в кредитних справах по кредитним договорам №2591, №2592, №2593, №2594, №2595, №2596, №2597, №2598, №2601, №2602 від 21.05.2007, №2613, №2614, №2615, №2616, №2617, №2618 від 22.05.2007, №2626, №2627, №2628, №2629, №2630, №2631, №2632 від 23.05.2007, №2452, №2454 від 24.05.2007, №2854, №2856, №2857, №2858, №2859, №2860, №2861, №2862 від 11.06.2007 від імені позичальників та поручителів, а також в заявах на видачу готівки від імені позичальників, - не виявилось можливим. (т.21 а.с.1-125);

- матеріалами судової почеркознавчої експертизи НДЕКЦ при УМВС України у Волинській області №532 від 12.11.2008 відповідно до якої:

? підписи в графі «Директор» та в графі «Головний бухгалтер» довідок про доходи ТОВ «Автокліма» виданих громадянам: ОСОБА_9 за №39 від 15.05.2007, ОСОБА_10 за №10 від 15.05.2007, ОСОБА_11 за №13 від 15.05.2007, ОСОБА_12 за №7 від 15.05.2007, ОСОБА_13 за №24 від 15.05.2007, ОСОБА_14 за №43 від 15.05.2007, ОСОБА_15 за №46 від 15.05.2007, ОСОБА_16 за №21 від 15.05.2007, ОСОБА_17 за №22 від 15.05.2007, ОСОБА_18 за №27 від 15.05.2007, ОСОБА_19 за №42 від 15.05.2007, ОСОБА_20 за №103 від 15.05.2007, ОСОБА_21 за №37 від 15.05.2007, ОСОБА_22 за №23 від 15.05.2007, ОСОБА_23 за №108 від 15.05.2007, ОСОБА_24 за №163 від 15.05.2007, ОСОБА_26 за №1 від 15.05.2007, ОСОБА_27 за №114 від 15.05.2007, ОСОБА_25 за №162 від 15.05.2007, ОСОБА_28 за №79 від 18.05.2007, ОСОБА_29 за №62 від 18.05.2007, ОСОБА_30 за №56 від 18.05.2007, ОСОБА_31 за №74 від 18.05.2007, ОСОБА_32 за №69 від 18.05.2007, ОСОБА_33 за №70 від 18.05.2007, ОСОБА_34 за №61 від 18.05.2007, ОСОБА_35 за №40 від 18.05.2007, ОСОБА_36 за №78 від 18.05.2007, ОСОБА_37 за №87 від 18.05.2007, ОСОБА_38 за №39 від 18.05.2007, ОСОБА_39 за №76 від 18.05.2007, ОСОБА_40 за №75 від 18.05.2007, ОСОБА_41 за №84 від 18.05.2007, ОСОБА_42 за №58 від 18.05.2007, ОСОБА_43 за №83 від 18.05.2007, ОСОБА_44 за №59 від 18.05.2007, ОСОБА_45 за №80 від 18.05.2007, ОСОБА_46 за №86 від 18.05.2007, ОСОБА_47 за №63 від 18.05.2007, ОСОБА_48 за №82 від 18.05.2007, ОСОБА_49 за №81 від 18.05.2007, ОСОБА_50 за №85 від 18.05.2007, виконані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 відповідно;

? підписи в графі «Директор» та в графі «Головний бухгалтер» довідок про доходи ТОВ «Автокліма» виданих громадянам: ОСОБА_51 за №162 від 01.06.2007, ОСОБА_52 за №247 від 01.06.2007, ОСОБА_53 за №287 від 01.06.2007, ОСОБА_54 за №281 від 01.06.2007, ОСОБА_55 за №243 від 01.06.2007, ОСОБА_56 за №246 від 01.06.2007, ОСОБА_57 за №291 від 01.06.2007, ОСОБА_58 за №275 від 01.06.2007, Ради за №248 від 01.06.2007, виконані ОСОБА_4 та ймовірно не ОСОБА_5 відповідно. (т.11 а.с.126-150);

- матеріалами судової почеркознавчої експертизи НДЕКЦ при УМВС України у Волинській області №80 від 27.02.2009 відповідно до якої рукописний текст в анкеті позичальника ОСОБА_52 від 30.05.2007 кредитної справи по кредитному договору №2860 від 11.06.2007, виконаний ОСОБА_5. (т.21 а.с.213-224);

- матеріалами судової технічної експертизи документів НДЕКЦ при УМВС України у Волинській області №542 від 13.11.2008 відповідно до якої відтиски печатки ТОВ «Автокліма» в представлених на дослідження довідках ТОВ «Автокліма» про доходи ОСОБА_9 за №39 від 15.05.2007, ОСОБА_10 за №10 від 15.05.2007, ОСОБА_11 за №13 від 15.05.2007, ОСОБА_12 за №7 від 15.05.2007, ОСОБА_13 Аллахверена Алікамбар ога за №24 від 15.05.2007, ОСОБА_14 за №43 від 15.05.2007, ОСОБА_15 за №46 від 15.05.2007, ОСОБА_16 за №21 від 15.05.2007, ОСОБА_17 за №22 від 15.05.2007, ОСОБА_18 за №27 від 15.05.2007, ОСОБА_19 за №42 від 15.05.2007, ОСОБА_20 за №103 від 15.05.2007, ОСОБА_21 за №37 від 15.05.2007, ОСОБА_22 за №23 від 15.05.2007, ОСОБА_23 за №108 від 15.05.2007, ОСОБА_24 за №163 від 15.05.2007, ОСОБА_26 за №1 від 15.05.2007, ОСОБА_27 за №114 від 15.05.2007, ОСОБА_25 за №162 від 15.05.2007, ОСОБА_28 за №79 від 18.05.2007, ОСОБА_29 за №62 від 18.05.2007, ОСОБА_30 за №56 від 18.05.2007, ОСОБА_31 за №74 від 18.05.2007, ОСОБА_32 за №69 від 18.05.2007, ОСОБА_33 за №70 від 18.05.2007, ОСОБА_34 за №61 від 18.05.2007, ОСОБА_35 за №40 від 18.05.2007, ОСОБА_36 за №78 від 18.05.2007, ОСОБА_37 за №87 від 18.05.2007, ОСОБА_38 за №39 від 18.05.2007, ОСОБА_39 за №76 від 18.05.2007, ОСОБА_40 за №75 від 18.05.2007, ОСОБА_41 за №84 від 18.05.2007, ОСОБА_42 за №58 від 18.05.2007, ОСОБА_43 за №83 від 18.05.2007, ОСОБА_44 за №59 від 18.05.2007, ОСОБА_45 за №80 від 18.05.2007, ОСОБА_46 за №86 від 18.05.2007, ОСОБА_47 за №63 від 18.05.2007, ОСОБА_48 за №82 від 18.05.2007, ОСОБА_49 за №81 від 18.05.2007, ОСОБА_50 за №85 від 18.05.2007, ОСОБА_51 за №162 від 01.06.2007, ОСОБА_52 за №247 від 01.06.2007, ОСОБА_53 за №287 від 01.06.2007, ОСОБА_54 за №281 від 01.06.2007, ОСОБА_55 за №243 від 01.06.2007, ОСОБА_56 за №246 від 01.06.2007, ОСОБА_57 за №291 від 01.06.2007, ОСОБА_58 за №275 від 01.06.2007, Ради за №248 від 01.06.2007, нанесені в результаті безпосереднього контакту кліше печатки з документами і нанесені печаткою ТОВ «Автокліма». (т.21 а.с.225-240);

- листом Луцької ОДПІ №4017/10/29-013 від 27.11.2008 про те, що ідентифікаційний номер НОМЕР_2, який був використаний при укладенні фіктивних кредитних угод як персональний номер ОСОБА_50, насправді належить ОСОБА_62. (т.22 а.с.88);

- відомостями з центральної бази даних Державного реєстру фізичних осіб ДПА України про суми виплачених доходів, наданих Луцькою ОДПІ за вих.№1541/10/29-013 від 31.05.2008, відповідно до яких особи, від імені яких були укладені фіктивні кредитні угоди в Київській філії ТОВ «Банк Фамільний» як на співробітників ТОВ «Автокліма», в період часу з 01.05.2006 по 31.05.2007 на ТОВ «Автокліма» не працювали та доходів не отримували, а ОСОБА_51 отримував значно нижчі доходи, аніж вказані у його довідці про доходи №162 від 01.06.2007, яка булла подана у КФ ТОВ «Банк Фамільний». (т.16 а.с.128-179);

- листом Луцького прикордонного загону Державної прикордонної служби України №10/383 від 21.01.2009 відповідно до якого у військовій частині № 9971 проходили або проходять службу семеро осіб, від імені яких були укладені фіктивні кредитні угоди у Київській філії ТОВ «Банк Фамільний» які від співробітників ТОВ «Автокліма», серед яких зокрема: ОСОБА_25, ОСОБА_24, ОСОБА_53, ОСОБА_54, ОСОБА_37, ОСОБА_202, ОСОБА_58 (т.22 а.с.4);

- листом приватного підприємства «Кобра» №33 від 17.09.2008 відповідно до якого на даному підприємстві працювали шестеро осіб, від імені яких були укладені фіктивні кредитні угоди у Київській філії ТОВ «Банк Фамільний» які від співробітників ТОВ «Автокліма», серед яких зокрема: ОСОБА_20, ОСОБА_63, ОСОБА_12, ОСОБА_27, ОСОБА_10, ОСОБА_11 (т.22 а.с.14);

- листом Генерального Консульства Республіки Польща в Луцьку №KG 33-766-08 від 08.12.2008 відповідно до якого до генерального Консульства Республіки Польща в Луцьку зверталися з візовими заявами сімнадцятеро осіб, від імені яких були укладені фіктивні кредитні угоди у Київській філії ТОВ «Банк Фамільний» які від співробітників ТОВ «Автокліма», серед яких зокрема: ОСОБА_30, ОСОБА_9, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_38, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_41, ОСОБА_42, ОСОБА_44, ОСОБА_19, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_58, ОСОБА_26 (т.22 а.с.19);

- листом ТОВ «Банк Фамільний» №92 від 09.04.2009, яким була надана копія підробленої форми ТОВ «Автокліма» №1 ДФ за І квартал 2007 року, яка була подана у Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» службовими особами даного підприємства для кредитування його співробітників. (т.22 а.с.181-194);

- протоколом огляду предметів та постановою про приєднання до справи речових доказів від 15.04.2009, відповідно до яких була оглянута, визнана речовим доказом та приєднана до кримінальної справи надана листом ТОВ «Банк Фамільний» №92 від 09.04.2009 копія підробленої форми ТОВ «Автокліма» №1 ДФ за І квартал 2007 року на 12 аркушах. (т.22 а.с.195-196);

- протоколом виїмки від 26.10.2009, протоколом огляду документів та постановою про приєднання до справи речових доказів від 02.11.2009 відповідно до яких в приміщенні Київського відділення ТОВ «Банк Фамільний» були вилучені оригінал підробленої форми ТОВ «Автокліма» №1 ДФ за І квартал 2007 року на 12 аркушах, поданої у Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» для кредитування співробітників даного підприємства, оригінали документів, поданих для відкриття у даній банківській установі поточного рахунку ТОВ «Автокліма» НОМЕР_2, а також перші примірники договору банківського рахунку №353 від 14.05.2007 та договору про електронно-розрахункове обслуговування з використанням системи «Клієнт-Банк» від 14.05.2007, які були оглянуті, визнані та приєднані до справи в якості речових доказів. (т.26 а.с.4-61);

- відомостями з центральної бази даних Державного реєстру фізичних осіб ДПА України про суми виплачених доходів, наданих Луцькою ОДПІ за вих.№3735/10/29-013 від 29.09.2009 та №4073/10/29-013 від 21.10.2009, відповідно до яких особи, які являються власниками ідентифікаційних номерів, вказаних у підробленій податковій формі №1 ДФ ТОВ «Автокліма» за І квартал 2007 року, яка була подана у Київську філію ТОВ «Банк Фамільний», в період часу з 01.01.2007 по 31.03.2007 на ТОВ «Автокліма» не працювали та доходів не отримували. (т.23 а.с.17-153, т.25 а.с.2-12);

- податковими формами ТОВ «Автокліма» №1 ДФ за період з І кварталу 2006 року по ІІ квартал 2007 року, відповідно до яких у цей період на підприємстві працювало від 8 до 21 особи. (т.11 а.с.89-94);

- розрахунково-платіжними відомостями ТОВ «Автокліма» за січень 2006 року червень 2007 року, відповідно до яких працівники товариства отримували заробітну плату в межах від 350 до 430 гривень щомісячно. (т.11 а.с.95-112);

- листом Луцької ОДПІ №1562/10/17-1 від 24.04.2009, яким була надана завірена копія поданої у податковій звітності ТОВ «Автокліма» форми №1 ДФ за І квартал 2007 року, яка підтверджує те, що форма ТОВ «Автокліма» №1 ДФ за І квартал 2007 року подана у Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» для кредитування співробітників даного підприємства являється підробленою. (т.22 а.с.198, 205);

- листом Генерального Консульства Республіки Польща в Луцьку №KG 33-492-09 від 25.11.2009 відповідно до якого ОСОБА_203, з якою ОСОБА_51 проживає у цивільному шлюбі та має спільну дитину, дійсно працювала у Генеральному Консульстві Республіки Польща в Луцьку на посаді референта візового обслуговування в період часу з 01.12.2003 по 31.05.2008. (т.25 а.с.244);

- листом Луцького прикордонного загону Державної прикордонної служби України №10/8749 від 30.10.2009 відповідно до якого у військовій частині № 9971 проходили або проходять службу 69 осіб, ідентифікаційні номери яких вказані у підробленій формі ТОВ «Автокліма» №1 ДФ за І квартал 2007 року, яка була подана у Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» для кредитування співробітників даного підприємства. (т.25 а.с.248-250);

- листом приватного підприємства «Кобра» №28 від 21.11.2009 відповідно до якого на даному підприємстві працювали та працюють 25 осіб, ідентифікаційні номери яких вказані у підробленій формі ТОВ «Автокліма» №1 ДФ за І квартал 2007 року, яка була подана у Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» для кредитування співробітників даного підприємства. (т.25 а.с.254);

- листом ТОВ «Банк Фамільний» №1/010-2731 від 13.10.2009 відповідно до якого кредитування співробітників підприємств у ТОВ «Банк Фамільний» здійснювалось у відповідності з внутрішнім нормативним документом «Описание банковского продукта БП КФ/01. Беззалоговое кредитование сотрудников предприятий»; одержання форми №1 ДФ підприємства, співробітники якого кредитуються, було додатково рекомендовано Головним банком; рішення щодо кредитування ТОВ «Автокліма» Кредитним комітетом Банку не приймалось, оскільки анкета даного підприємства філією не надавалась; кредитування співробітників ТОВ «Автокліма» здійснювалось Київською філією самостійно, без дозволу на це Кредитного комітету Головного офісу; рішення про кредитування окремих співробітників повинно було прийматися Кредитною комісією філії; за час розслідування даної кримінальної справи добровільно відшкодовано заподіяних банку матеріальних збитків на суму 3000 грн. (т.26 а.с.87);

- аудиторським висновком ТОВ «Банк Фамільний» від 10.11.2009 про позапланову перевірку видачі Київською філією Банку кредитів співробітникам ТОВ «Автокліма» відповідно до якого зафіксовані допущені працівниками Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» грубі порушення вимог внутрішніх положень Банку та нормативних актів Національного банку України. (т.26 а.с.108-111);

- технологічною картою «Бланковое потребительськое кредитование сотрудников предприятий» зі змінами та доповненнями, прийнятими постановами Правління ТОВ «Банк Фамільний» №41/2006 від 23.06.2006, №15/2007 від 13.02.2007, «Описанием банковского продукта БП КФ/01 Беззалоговое кредитование сотрудников предприятий», затверджене протоколом Правління ТОВ «Банк Фамільний» №35/2007 від 10.04.2007, які передбачають вичерпний алгоритм дій усіх співробітників банку під час роботи з даним банківським продуктом, а також наводять переліки документів, які надаються при укладанні договору з підприємством, а також які надаються позичальниками при укладенні кредитних договорів з кожним співробітником. (т.12 а.с.456-496, т.22 а.с.206, т.26 а.с.88-107);

- протоколом виїмки від 27.10.2009 відповідно до якого в приміщенні ТОВ «Банк Фамільний» не було вилучено документів про надання дозволу Київській філії Банку на кредитування співробітників ТОВ «Автокліма», оскільки такі документи у банку відсутні і таке рішення кредитним комітетом не приймалось. (т.16 а.с.75);

- протоколом виїмки від 25.06.2008, протоколом огляду предметів від 04.07.2008 в ході яких були вилучені та оглянуті чотири системних блоки службових компютерів ТОВ «Автокліма», на двох з яких, якими користувався ОСОБА_5, в ході проведення судових компютерно-технічних експертиз №0328 та №0329 від 28.07.2008 був виявлений файл у вигляді таблиці «Microsoft Excel», який містить повну інформацію про позичальників, суми кредитів та щомісячні платежі по ним.(т.16 а.с.232-243);

- матеріалами судових компютерно-технічних експертиз Волинського відділення Львівського НДІ судових експертиз №0328 та №0329 від 28.07.2008 відповідно до яких на двох жорстких дисках, які були вилучені в ході виїмки на ТОВ «Автокліма», відомості про наявність текстових примірників у звязці «Фамільний» присутня, а саме на жорсткому диску виробництва Western Digital моделі WD1200 серійний номер WCALA1888004 є файл «56098.xls», створений 25.06.2007, а на жорсткому диску виробництва Samsung моделі SV4012H серійний номер 0540J1FWB00319 є файл «Фамільний кредит.xls», створений 25.06.2007, які були записані на диск, який являється додатком №3 до висновку експерта №0328 від 28.07.2008. (т.21 а.с.273-276, 293-310);

- протоколом огляду предметів від 02.09.2008 відповідно до якого було проведено огляд диску, який являється додатком №3 до висновку експерта Волинського відділення Львівського НДІ судових експертиз №0328 від 28.07.2008, в результаті чого встановлено, що файли «56098.xls» та «Фамільний кредит.xls» містять ідентичну інформацію та являють собою таблицю програми «Microsoft Excel», яка містить повну інформацію про позичальників, суми кредитів та щомісячні платежі по ним по всім 38-ми фіктивним кредитам співробітників ТОВ «Автокліма» виданим Київською філією ТОВ «Банк Фамільний». (т.21 а.с.311-315);

- випискою про рух коштів по рахунку ТОВ «Автокліма» НОМЕР_2 у КФ ТОВ «Банк Фамільний» та виписками з інших рахунків ТОВ «Автокліма», відкритих в інших банках, які підтверджують те, що в рахунок погашення заборгованості по даним фіктивним кредитам, на транзитний рахунок Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» НОМЕР_7 в період часу з 10 липня по 14 грудня 2007 року з різних рахунків ТОВ «Автокліма» були перераховані кошти в загальній сумі 200734 гривні 38 копійок. (т.23 а.с.160-163, 165-169);

- довідкою ДПА у Волинській області №132/23-99/32273272 від 21.04.2009 «Про результати позапланової виїзної перевірки окремих питань фінансово-господарської діяльності ТОВ «Автокліма», відповідно до якої операції щодо надходження кредитних коштів Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» в сумі 705020 гривень в податковій звітності та бухгалтерському обліку підприємства не відображено та проведеною перевіркою не встановлено їх фактичного поступлення на рахунки ТОВ «Автокліма». Разом з тим, за рахунок обігових коштів ТОВ «Автокліма» в рахунок погашення вищевказаної заборгованості по кредитах співробітників підприємства, на транзитний рахунок Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» НОМЕР_7 в період часу з 10 липня по 14 грудня 2007 року з різних рахунків ТОВ «Автокліма» були перераховані кошти в загальній сумі 200734 гривні 38 копійок. (т.21 а.с.241-272);

Суд не бере до уваги, показання підсудного ОСОБА_5 про те, що він не вчиняв злочинів, передбачених ст.ст.190 ч.4,; 28 ч.2, 364 ч.2 КК України, суд розцінює як намагання уникнути кримінальної відповідальності. Дані показання повністю спростовуються вищенаведеними доказами та його показаннями даними в ході досудового слідства, а саме про те, що з 10.05.2006 по 21.12.2009 він працював на посаді головного бухгалтера ТОВ «Автокліма» і в його обовязки входило ведення бухгалтерського обліку, нарахування та виплата працівникам заробітної плати, а також оформлення та здача податкової і статистичної звітності товариства. Фактичним власником даного товариства є ОСОБА_51, який здійснює загальне керівництво та контролює діяльність ТОВ «Автокліма» у всіх сферах його господарської діяльності. Засновники даного товариства ОСОБА_67 та ОСОБА_72 фактично не приймають ніякої участі у фінансово-господарській діяльності товариства. У 2006-2007 роках на ТОВ «Автокліма» працювало від 10-ти до 22-х працівників, які отримували мінімальну заробітну плату, в межах 350 - 440 гривень на місяць.

14 травня 2007 року він разом з ОСОБА_4 і ОСОБА_51 поїхали в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» і за вказівкою ОСОБА_51 відкрили в цьому банку поточний рахунок ТОВ «Автокліма». Після повернення з м. Києва в м. ОСОБА_1 ОСОБА_51 повідомив йому, що вони будуть брати кредит в КФ ТОВ «Банк Фамільний» «нібито» на працівників ТОВ «Автокліма». Так, він сказав, що вони будуть брати кредит десь на 1млн.грн. і на термін 1-2 місяці. ОСОБА_51 повідомив, що ці кошти потрібні для попередньої оплати за спецтехніку та автотранспорт в лізингових компаніях «Українська лізингова компанія» та «Фінансова лізингова група», які знаходяться в м. Києві і тому він знайшов можливість отримати їх у кредит в Київській філії ТОВ «Банк Фамільний», де у нього є знайомі. Як говорив ОСОБА_51, кредитні кошти КФ ТОВ «Банк Фамільний» вони сплатять в лізингову компанію, а після повернення цих коштів розрахуються з кредитами.

Після цього, він заповнив наданий ОСОБА_51 договір про надання банківських послуг членам трудового колективу від 14.05.2007, а ОСОБА_4 його підписав. Де саме це відбувалося він не пригадує, або в банку, або на ТОВ «Автокліма». Потім ОСОБА_51 дав йому на підпис пачку довідок про доходи незнайомих йому осіб, які ніколи на ТОВ «Автокліма» не працювали, які вже були завірені печаткою підприємства. В цих довідках було зазначено, що ці особи працюють на їхньому товаристві понад 12 місяців і отримують значний розмір заробітної плати (3000 3500 грн. щомісячно). ОСОБА_51 сказав, щоб він підписав ці довідки. Він повідомив ОСОБА_51, що не може їх підписати, оскільки вони є недостовірні і якщо це якимось чином стане комусь відомо то для нього, як посадової особи ТОВ «Автокліма», можуть бути негативні наслідки. На це ОСОБА_51 запевнив його, що з банком все узгоджено, ніхто даних довідок ніколи не буде перевіряти, а кредит буде погашений протягом наступних двох місяців. Також ОСОБА_51 пояснив йому, що згідно трудового законодавства трудові договори можуть укладатися в різних формах, в тому числі і в усній формі. А ці люді дійсно працювали у них на підприємстві і він особисто з ними розраховувався. Суми вказані у довідках про доходи відповідають дійсності. Дане положення трудового законодавства він не перевіряв, а повірив ОСОБА_51 на слово. Після цього він власноручно підписав всі надані ОСОБА_51 недостовірні довідки про доходи. В подальшому дані довідки були підписані і директором ТОВ «Автокліма» - ОСОБА_4, який йому повідомив, що по вказівці ОСОБА_51 теж підписав дані недостовірні довідки, нібито для оформлення кредитів на працівників ТОВ «Автокліма» і переживає, щоб про це нікому не стало відомо, оскільки вони є недостовірні. Яка кількість довідок була він не пригадує, але припускає, що в пачці було не менше 40 довідок про доходи.

Підготовку всіх необхідних документів для оформлення та отримання даного кредиту зі сторони ТОВ «Автокліма» здійснювали, на його думку, особисто ОСОБА_51 та ОСОБА_66, як колишні банківські працівники, які добре знають банківську систему та мають знайомих в різних банківських установах. Контроль за оформленням даних документів здійснював безпосередньо ОСОБА_51, а він в подальшому більше ніяких документів, повязаних з оформленням даного кредиту, не підписував.

Приблизно в 20-х числах травня 2007 року, по вказівці ОСОБА_51 разом з ним та ОСОБА_4 вони службовим автомобілем «Інфініті QX56» під керуванням водія ОСОБА_70 поїхали в м. Київ, для того щоб отримати кредит в Київській філії «Банк Фамільний». Приїхавши до даного банку, ОСОБА_51 зайшов в його приміщення і через деякий час вийшов та повідомив, що вже все вирішено і можна передавати документи для оформлення даного кредиту. Папка з документами знаходилась у ОСОБА_51 і він передав її в автомобілі або йому або ОСОБА_4, точно не пригадує. Які саме документи знаходилися у цій папці він не знає, оскільки її не відкривав, але здогадувався, що там знаходяться підроблені довідки про доходи, копії паспортів та кодів, анкети позичальників та поручителів, а також інші документи, необхідні для оформлення кредитів на цих підставних осіб. Коли вони зайшли в ОСОБА_82 то ОСОБА_51 представляв його та ОСОБА_4 працівникам банку як директора та головного бухгалтера ТОВ «Автокліма» і після цього вийшов з банку на вулицю. Вони спілкувалися з кредитним працівником ОСОБА_188, якому передали весь пакет документів у папці, не відкриваючи її.

В той день вони залишились ночувати в м. Києві на зйомній квартирі, а наступного дня ОСОБА_51 повідомив йому, що з банку вже телефонували і можна їхати та отримувати гроші. Після цього вони поїхали в Київську філію «Банк Фамільний», ОСОБА_51 знову комусь зателефонував, після чого сказав йому, щоб він йшов в касу даного банку та отримав гроші. Він самостійно пішов в ОСОБА_82 де зустрівся з ОСОБА_188, який сказав йому, що можна отримати гроші в касі. Підійшовши до каси, він повідомив касиру що він з ТОВ «Автокліма» і вона видала йому готівкою кошти у великій сумі, яку він не памятає, оскільки їх не перераховував. При цьому, коли вона видавала йому дані кошти вона не вимагала у нього ніяких документів, не видала йому касового ордеру для підпису і він взагалі ніде не розписувався про отримання даних коштів. Крім того він знав, що дані кошти оформлені як кредити на працівників ТОВ «Автокліма» і їх повинні були отримувати особисто позичальники, а не головний бухгалтер підприємства. Будь-яких доручень від імені позичальників на отримання ним від їх імені кредитних коштів у нього не було. Ким та коли були оформлені та підписані кредитні угоди, на підставі яких він отримав дані кошти йому не відомо. При оформлені та отримані вказаних кредитних коштів він усвідомлював, що вони видаються незаконно, по недостовірним документам та з явними порушеннями зі сторони працівників даного банку, однак це його не цікавило і він не переймався з якою метою це все робиться. Після того, як він отримав дані кошти, то поклав їх в поліетиленовий пакет та вийшов з банку і сів в їхній автомобіль, де передав ці кошти безпосередньо ОСОБА_51 У свою чергу, ОСОБА_51 перерахував ці кошти по пачках і поклав їх у свою сумку. При цьому він висловив своє незадоволення з приводу того, що йому обіцяли кошти в сумі 1млн.грн., а видали тільки 100тис.грн. Після цього, ОСОБА_51 відразу відрахував від цих коштів певну суму (яку точно він не знає), вийшов з автомобіля і пішов в напрямку приміщення даного банку. Куди саме пішов ОСОБА_51 йому видно не було, оскільки їх автомобіль був припаркований таким чином, що вхід в банк видно не було. Пізніше ОСОБА_51 йому з ОСОБА_4 повідомив, що суму в розмірі 10% від суми отриманого в той день ними кредиту він віддав «розрахувавшись з людьми».

Після цього ОСОБА_51 ще раз приносив йому і ОСОБА_4 на підпис підроблені довідки про доходи на неіснуючих працівників ТОВ «Автокліма» і вони їх знову підписали аналогічним чином. Скільки було довідок про доходи на цей раз він також не пригадує, але приблизно так само як і в перший раз. В подальшому, на початку червня 2007 року він, ОСОБА_4 та ОСОБА_51 знову їздили в Київську філію «Банк Фамільний» тим самим автомобілем з тим же водієм. З собою у ОСОБА_51 знову була папка з документами, яку він знов передав йому з ОСОБА_4 В приміщенні банку, знову ж в до них підійшов ОСОБА_188, який вже без будь-яких запитань взяв у них ці документи, але директор банку ОСОБА_8 повідомив, що треба подати в банк ще форму № 1ДФ з відміткою податкової на всіх цих осіб, довідки про доходи яких подані в банк. Він передзвонив ОСОБА_51 і повідомив про це. Через деякий час до нього передзвонив ОСОБА_66, якому він розповів де в податковій звітності знайти форму 1ДФ на їх працівників і що її треба подати на несправжніх працівників ТОВ «Автокліма». ОСОБА_66 володів ситуацією по цьому кредиту, зайвих питань йому не задавав і повідомив, що підготує цей документ і скине їм його електронною поштою. Вони знову переночували в м.Києві на зйомній квартирі, а наступного дня зранку до нього зателефонував ОСОБА_66 і повідомив, що на електронну адресу ТОВ «Автокліма» він скинув форму 1ДФ, яка їм потрібна. Після цього він сказав ОСОБА_4, що треба роздрукувати певний документ, надісланий ОСОБА_66 на електронну адресу ТОВ «Автокліма». Він сказав це ОСОБА_4, оскільки сам не вмів користуватися електронною поштою. Тому вони з ОСОБА_4 пішли в найближчий Інтернет-клуб, який знаходиться в районі «Бесарабки», де ОСОБА_4 знайшов необхідну форму 1ДФ і роздрукував її у чорно-білому варіанті, що було схоже на її ксерокопію. Роздруковану копію форми №1 ДФ з зображенням відтиску календарного штампу Луцької ОДПІ про отримання податкової звітності за перший квартал 2007 року він віддав напевне ОСОБА_188 в банку «Фамільний», але точно цього стверджувати не може.

Того ж дня, приблизно в обідню пору він аналогічним чином отримав кредитні кошти в касі банку у великій сумі, яку він не перераховував. Отримані кошти він передав безпосередньо ОСОБА_51, який знову перерахував їх, знову висловив своє незадоволення з приводу того, що більше не буде мати з ними справи, оскільки вони і на цей раз видали лише 100тис.грн. Після цього, ОСОБА_51, відрахувавши від них певну суму (з його слів 10% від суми отриманого в той день ними кредиту) відніс її в напрямку приміщення даного банку та повернувшись повідомив, що заплатив їх «людям» за сприяння в отриманні даного кредиту.

Також йому відомо, що всі незаконно отримані кредитні кошти Київської філії ТОВ «Банк Фамільний» на рахунки ТОВ «Автокліма» не надходили, лише близько 25-30 тис.грн. було використано на погашення заробітної плати працівникам ТОВ «Автокліма» за декілька місяців. Кошти для погашення заборгованості по заробітній платі йому передав особисто ОСОБА_51 і яким чином він їх оприбуткував на рахунках ТОВ «Автокліма» не пригадує. Даними коштами розпоряджався особисто ОСОБА_51, як фінансовий директор, і яким чином та на які потреби він їх в подальшому використав йому не відомо. Розрахунки з лізинговими компаніями здійснювались виключно з рахунків ТОВ «Автокліма», тому він точно знає, що кредитні кошти КФ ТОВ «Банк Фамільний» ОСОБА_51 витратив на якісь інші потреби, оскільки дані кошти не надходили на рахунки підприємства. В подальшому, кошти на рахунках ТОВ «Автокліма» були, однак «команди» від ОСОБА_51 погасити кредит в КФ ТОВ «Банк Фамільний» не надходило. За вказівкою ОСОБА_51 іноді здійснювались проплати з погашення кредитів і відсотків цих фізичних осіб по графіку. Перерахування коштів він здійснював на транзитний рахунок банку «Фамільний», як правило, загальною сумою заборгованості по тілу кредиту та відсотках, хоча перший раз проплата відсотків і тіла кредиту робилася окремо. Зокрема розрахунки були здійснені в період з 10.07.2007 по 14.12.2007 на загальну суму понад 200тис.грн. Однак в подальшому у звязку з браком коштів на рахунках товариства проплати по цим кредитам припинились. В подальшому він неодноразово запитував ОСОБА_51 про погашення даного кредиту, на що останній відповідав, що це його питання і він сам разом із ОСОБА_66 уладнає всі питання з «Банком Фамільний» по даному кредиту.

Зі слів ОСОБА_51 йому стало відомо, що ТОВ «Автокліма» отримала у Київській філії ТОВ «Банк Фамільний» кредит в сумі 200 тис.грн. В подальшому, до кінця 2007 року з рахунків підприємства було перераховано за вказаним кредитом приблизно 214 тис.грн. і тому він був впевнений у тому, що даний борг був повністю погашений. Про те, що вказаний кредит не погашений в повному обємі йому стало відомо після першого допиту у даній кримінальній справі.

Свою вину у вчиненні злочину, передбаченого ч.2 ст.366 КК України визнає повністю, однак зауважує, що підписував надані йому ОСОБА_51 недостовірні довідки про доходи тому, що ОСОБА_51 йому пояснював, що ці люди працюють на підприємстві за усними трудовими договорами.

Свою вину у вчиненні злочинів, передбачених ч.4 ст.190, ч.2 ст.28 ч.2 ст.364 КК України не визнає, оскільки довідки про доходи він підписував за вказівкою ОСОБА_51, будучи впевненим у законності своїх дій, ніякої користі з цього він не мав та не діяв в інтересах третіх осіб. Також кредитні кошти отримав ОСОБА_51 і на які потреби вони були ним використані йому не відомо. (т.17 а.с.135-139).

Також, суд не бере до уваги, показання підсудного ОСОБА_4 про те, що він не вчиняв злочинів, передбачених ст.ст.190 ч.4,; 28 ч.2, 364 ч.2; 28 ч.2, 366 ч.2 КК України, суд розцінює як намагання уникнути кримінальної відповідальності. Дані показання повністю спростовуються вищенаведеними доказами та його показаннями неодноразово даними в ході досудового слідства в якості свідка, а саме про те, що він працював на посаді директора ТОВ «Автокліма» з лютого 2006 року по серпень 2007 року і на даній посаді в його обовязки входила організація робіт по технічному ремонту і обслуговуванню автотранспорту, а також підписання документів від імені товариства. Фактичне управління фінансово-господарською діяльністю товариства здійснює його фактичний власник ОСОБА_51 В період 2006-2007 років на ТОВ «Автокліма» працювало приблизно 12-15 чоловік, які отримували мінімальну заробітну плату, в межах 300 - 400 гривень на місяць.

14 травня 2007 року, він, ОСОБА_51 та ОСОБА_5 перебували по справах в м. Києві по питанням оформлення договорів лізингу з «Українською лізинговою компанією». В м. Київ вони їздили службовим автомобілем «Інфініті» з штатним водієм ОСОБА_70. ОСОБА_51 відвіз їх з ОСОБА_5 в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний» і сказав, щоб вони відкрили в цьому банку поточний рахунок ТОВ «Автокліма» в національній валюті. Тоді вони ще не знали, що саме в цьому банку буде оформлений цей «кримінальний» кредит, про який він їм розповідав. ОСОБА_112 відкриттям рахунку, ОСОБА_51 сам зайшов в ОСОБА_82 а потім забрав його з бухгалтером і вони пішли разом з ним в ОСОБА_82 де ОСОБА_51 представив їх працівникам банку. Цього ж дня, вони з головним бухгалтером відкрили для ТОВ «Автокліма» поточний рахунок у гривні у Київській філії ТОВ «Банк Фамільний», а також він підписав договір про обслуговування даного рахунку за електронною системою «Клієнт-Банк».

Після того як вони повернулись з м.Києва, в кабінеті бухгалтерії ТОВ «Автокліма», ОСОБА_51 передав йому стопку бланків довідок про доходи в друкованому варіанті на невідомих йому осіб, які вже були підписані головним бухгалтером ОСОБА_5 та завірені печаткою товариства. Коли він ознайомився з даними довідками про доходи, то зясував, що вони оформлені на осіб, які ніколи не працювали на ТОВ «Автокліма» і що вони є недостовірними. Про це він повідомив ОСОБА_51, на що той йому відповів, що з банком все узгоджено і що це не його проблеми. Після цього він підписав всі надані ОСОБА_51 недостовірні довідки про доходи. Після цього, ОСОБА_51 надав йому два екземпляри договору про надання Київською філією ТОВ «Банк Фамільний» банківських послуг членам трудового колективу ТОВ «Автокліма» щодо їх кредитування за Програмами бланкового споживчого кредитування. Ці примірники договору не були підписані представником банку, однак він підписав ці договори і повернув їх ОСОБА_51

Через деякий час після цього, але ще у травні 2007 року, він, ОСОБА_51 та ОСОБА_5 знову поїхали у м.Київ тим самим автомобілем з тим самим водієм та під'їхали до «Банку Фамільний». ОСОБА_51 сам сходив в ОСОБА_82 де пробув близько 20 хвилин, після чого повернувся до них в машину і передав ОСОБА_5 папку з документами і сказав, щоб вони йшли в банк і віддали ці документи, оскільки їх там чекають, а сам залишився в автомобілі. Де саме отримав папку з цими документами ОСОБА_51 він не звернув увагу, можливо йому їх передали в банку, а можливо він їх привіз з собою з м.Луцька. Після цього вони зайшли з ОСОБА_5 в ОСОБА_82 де до них підійшов начальник кредитного відділу банку ОСОБА_188, який взяв документи і сказав, що вони розглянуть їх і зателефонують. Після цього вони вийшли з банку і залишилися ночувати в м. Києві, на зйомній квартирі. Наступного дня в першій половині дня вони знову поїхали в «Банк Фамільний». Він залишився в машині разом з ОСОБА_51, а ОСОБА_5 пішов в банк і через хвилин 10 вийшов з поліетиленовим пакетом в руках. В машині він побачив, що в пакеті у ОСОБА_5 велика сума грошей готівкою, яку він передав ОСОБА_51 У свою чергу ОСОБА_51 перерахував гроші на передньому сидінні автомобіля, потім щось порахував на калькуляторі в мобільному телефоні, відрахував певну суму і пішов з нею в напрямку входу в «Банк Фамільний». Коли він повернувся, то був задоволений і повідомив, що все добре. Тому він здогадався, що ОСОБА_51 носив 10% від кредиту, про які раніше останній розповідав йому біля магазину «Сента» в м.Луцьку.

Документи для отримання цього кредиту, на його думку, готували або ОСОБА_51 спільно з ОСОБА_66 або ці документи були виготовлені безпосередньо в банку «Фамільний», однак напевне йому це не відомо. Контроль за оформленням даних документів здійснював безпосередньо ОСОБА_51.

Приблизно через тиждень або два після цього, ОСОБА_51 знову надав йому для підпису цілу стопку надрукованих на компютері довідок ТОВ «Автокліма» про доходи незнайомих йому осіб, які він знову особисто підписав та повернув ОСОБА_51. Чи були на цей раз на цих довідках підписи головного бухгалтера та відтиски печатки підприємства він вже не пригадує. Після цього, вони знову поїхали в м.Київ машиною «Інфініті» з тим самим водієм, і знову аналогічним чином ОСОБА_51 спочатку сам зайшов в Київську філію ТОВ «Банк Фамільний», потім дав їм з ОСОБА_5 папку документів, яку вони занесли в банк і віддали ОСОБА_184. Наступного дня вранці, коли вони переночували у м.Києві на зйомній квартирі, головний бухгалтер ОСОБА_5 повідомив йому, що вони мають поїхати в Інтернет-клуб, оскільки на електронну адресу ТОВ «Автокліма» ОСОБА_66 має «скинути» якийсь документ, який вони мають подати в банк. Оскільки ОСОБА_5 не знав пароля доступу до цієї електронної адреси, то він звернувся до нього і вони поїхали в найближчий Інтернет-клуб в районі «Бесарабки», де він ввів електронну адресу avtoklima@fk.lutsk.ua та пароль доступу «1958VASI», де знайшов «свіжу» пошту, яка надійшла від ОСОБА_66 з електронної адреси zahidlutsk2006@rambler.ru . Вони разом з ОСОБА_5 знайшли потрібний документ, який мав вигляд таблиці і роздрукували його в цьому ж клубі. Цей документ забрав ОСОБА_5 і передав працівникам Київської філії ТОВ «Банк Фамільний». Цього ж дня ОСОБА_5 пішов банк і отримав там гроші, які знову передав ОСОБА_51. ОСОБА_51 знову відрахував певну суму і заніс їх в напрямку входу в приміщення банку, але чи заходив ОСОБА_51 в приміщення банку чи ні, йому видно не було.

Зі слів ОСОБА_51 йому відомо, що даний кредит (на неіснуючих працівників ТОВ «Автокліма») було оформлено на суму приблизно 700 тис.грн. і ці кошти були використані на потреби ТОВ «Автокліма», а саме на виплату заборгованості по заробітній платі та на авансові платежі лізинговим компаніям. Але ці відомості йому відомі лише зі слів ОСОБА_51 і куди в дійсності він використав ці кредитні кошти йому не відомо. Чому після «зворотного лізингу» не був погашений цей кредит йому не відомо.

Як колишній директор ТОВ «Автокліма» стверджує, що до липня 2007 року кредит перед «Банк Фамільний» сплачувався по графіку погашення, без будь-яких проблем. В період з серпня по жовтень 2007 року на рахунках ТОВ «Автокліма» були достатні суми обігових коштів, щоб повністю розрахуватися з кредитом перед Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», однак ОСОБА_51 і ОСОБА_66 чомусь цього не зробили. Він неодноразово запитував ОСОБА_51 про погашення даного кредиту, на що останній відповідав, що це його питання і він сам уладнає всі питання з «Банком Фамільний» по даному кредиту. (т.16 а.с.115-117, т.20 а.с.48, т.23 а.с.175-177, 185-186).

Досудовим слідством підсудним ОСОБА_4 та ОСОБА_5 інкримінувалось вчинення злочинів за ст.366 ч.2 КК України з кваліфікуючою ознакою вчинення даних злочинів повторно, дану кваліфікуючу ознаку, як вчинення злочину повторно слід виключити, так як вона не входить в диспозицію статті і зайво вмінена.

Досудовим слідством підсудний ОСОБА_5 обвинувачується у вчиненні злочинів передбачених ст.ст.212 ч.3, 358 ч.2 КК України, а саме в тому, що він працюючи відповідно до наказу про призначення №6к від 10.05.2006 року головним бухгалтером товариства з обмеженою відповідальністю «Автокліма», маючи в звязку з цим відповідну освіту, досвід та навики роботи головного бухгалтера і одночасно, виконуючи фактично функції службової особи товариства з обмеженою відповідальністю “Захід-Автотех”, яке зареєстроване Виконавчим комітетом Луцької міської Ради 08.02.2005р. за юридичною та фактичною адресою: м. ОСОБА_1 вул. Карпенка-Карого,7 ідентифікаційний код субєкта підприємницької діяльності в Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій в Україні 33381244, виконання яких було обумовлене наданими йому повноваженнями власником цієї юридичної особи громадянином ОСОБА_51 і створенням відповідних умов, які полягали у наданні в розпорядження ОСОБА_5 печатки та фінансово-господарських документів ТзОВ “Захід-Автотех”, наданні можливостей розпоряджатися грошовими коштами на рахунках підприємства, вести облік, складати та подавати до органу державної податкової служби податкову звітність підприємства, тобто, будучи фактичним розпорядником обєктів оподаткування ТзОВ “Захід-Автотех”, а також - фактичним виконавцем організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій службової особи, а саме директора та головного бухгалтера ТзОВ “Захід-Автотех”, на яку відповідно до статуту товариства та Законів України покладено обовязки та відповідальність за організацію і здійснення обчислення податків, зборів, обовязкових платежів, своєчасну їх сплату до бюджетів, користуючись тим, що посада головного бухгалтера на ТзОВ “Захід-Автотех” була відсутня, а директор ТзОВ “Захід-Автотех” ОСОБА_64, фактично не здійснював господарської діяльності на товаристві, не маючи бухгалтерської освіти, не вів обліку та не складав податкову звітність товариства, а цілком довірився ОСОБА_5, та підписував надані ОСОБА_5 документи, в процесі фактичного здійснення фінансово-господарської діяльності ТзОВ «Захід-Автотех», в 2007 році в м. Луцьку, зловживаючи довірою директора товариства ОСОБА_64 та використовуючи останнього, вчинив дії, внаслідок яких товариством з обмеженою відповідальністю «Захід-Автотех» за 1 квартал 2007 року не було сплачено до бюджету коштів в особливо великих розмірах, тобто опосередковано ухилився від сплати податків.

Так, ОСОБА_5, протягом 2007 року, використовуючи директора ТзОВ “Захід-Автотех” ОСОБА_64, який повністю довірився ОСОБА_5 у питаннях складання документів, ведення обліку та звітності товариства, здійснював опосередковане розпорядження коштами на поточному рахунку ТзОВ „Захід-Автотех” №26003300001201, відкритому у Волинській філії АКБ „ТАС-Комерцбанк”, шляхом складання платіжних доручень від імені директора товариства ОСОБА_64, підписання їх ОСОБА_64, завіряння відтиском печатки ТзОВ “Захід-Автотех”, яка знаходилась в розпорядженні ОСОБА_5, та подання їх в банківську установу для виконання.

Також ОСОБА_5 здійснював ведення обліку фінансово-господарської діяльності ТзОВ «Захід-Автотех», складання та подання до органу податкової служби податкової звітності товариства, тобто фактично здійснював функції службових осіб директора та головного бухгалтера ТзОВ «Захід-Автотех», які були покладені на директора товариства ОСОБА_64 і зобовязували його, як службову особу, виконувати вимоги статуту та чинного законодавства щодо ведення обліку, нарахування та сплати податків субєктом господарювання, зокрема:

- п. 10.3 ст. 10 Статуту товариства, згідно якого директор є виконавчим органом товариства, вирішує всі питання діяльності товариства, за винятком тих, що належать до виключної компетенції зборів учасників, для чого наділений правами:

без довіреності діяти від імені Товариства, здійснювати всі юридичні дії від його імені, представляти його у всіх організаціях, установах, підприємствах України та за кордоном;

розпоряджатися коштами та майном Товариства та ін.;

- п.п. 11.2, 11.4 ст. 11 Статуту товариства, згідно яких директор і головний бухгалтер несуть персональну відповідальність за дотримання порядку ведення та достовірність обліку і звітності, які товариство має вести у відповідності з чинним законодавством України;

- ст. 9 Закону України “Про систему оподаткування” №1251-XII від 25.06.1991р., де передбачено, що платники податків зобовязані вести бухгалтерський облік та сплачувати належні суми податків у встановлені законами терміни;

- ст. 10 Закону України “Про підприємництво” №698-XII від 07.02.1991р., де визначено обовязок службової особи не порушувати прав та інтересів держави, що охороняються законом;

- ст. 67 Конституції України від 28 червня 1996р., де визначено обовязок службової особи підприємства сплачувати податки і збори в порядку і розмірах, встановлених законом.

Однак, ОСОБА_5, зловживаючи довірою ОСОБА_64, якому не було відомо про злочинні наміри ОСОБА_5, та використовуючи ОСОБА_64 для досягнення своєї злочинної мети, в порушення вищевказаних норм статуту ТзОВ «Захід-Автотех», законів та Конституції України, а також умисно порушуючи вимоги податкового законодавства, не відобразив у податковій звітності ТзОВ «Захід-Автотех» відповідні обєкти оподаткування і не здійснив декларування доходів, нарахування та сплату податків ТзОВ «Захід-Автотех», що спричинило ненадходження до бюджету коштів в особливо великих розмірах.

Зокрема, 19 січня 2007 року на поточний рахунок ТзОВ „Захід-Автотех” №26003300001201, відкритий у Волинській філії АКБ „ТАС-Комерцбанк”, від ТзОВ „Шартис” надійшли кошти в сумі 25 332 640 грн., в т.ч. ПДВ- 4 222 106, 67 грн., а саме:

- за реалізацію приміщення заводу по виробництву сухих будівельних сумішей згідно рахунку №8 від 18.01.07р. -11 750 000, в т.ч. ПДВ-1 958 333,33 грн.;

- за техніку і обладнання згідно рахунків №2 від 11.01.07р., № 3 від 15.01.07р. -5 891 300 грн., в т.ч. ПДВ-981 883,33 грн.;

- за транспортні засоби згідно рахунків №1 від 11.01.07р., №5 від 17.01.07р.- 3 780 340 грн., в т.ч. ПДВ-630 056,67 грн.;

- за лінію по виробництву сухих будівельних сумішей згідно рахунку №7 18.01.07р. -1 981 000 грн., в т.ч. ПДВ-330 166,67 грн.;

- за грохот інерційний згідно рахунку №4 від 16.01.07р. -1 930 000 грн., в т.ч. ПДВ-321 666,67 грн.

При цьому, ОСОБА_5 було достовірно відомо про надходження зазначених коштів на рахунок товариства, оскільки ним особисто були виписані платіжні доручення про перерахування цих коштів з рахунку ТзОВ “Автокліма” на рахунок ТзОВ “Шартис”, а звідти на рахунок ТзОВ “Захід-Автотех”. Крім того, ОСОБА_5 були виписані платіжні доручення про подальше перерахування цих коштів з рахунку ТзОВ “Захід-Автотех” на рахунок фізичної особи ОСОБА_67 Зазначені платіжні доручення, після складання їх ОСОБА_5, були надані ним для підписання керівникам ТзОВ “Шартис” ОСОБА_65 та ТзОВ “Захід-Автотех” ОСОБА_64, після чого завірені печатками цих підприємств, які зберігались в приміщенні ТзОВ «Автокліма» і доступ до яких мав ОСОБА_5 та в подальшому подані ОСОБА_5 в банківську установу для виконання.

Внаслідок вказаних фінансових операцій по рахунку ТзОВ “Захід-Автотех” в зазначеного товариства виникли зобовязання по сплаті до бюджету:

податку на додану вартість : за січень 2007 року - в сумі 4084748 грн.;

податку на прибуток : за 1 квартал 2007 року в сумі 5277513 грн.

Однак, з метою ухилення від сплати зазначених податків, в порушення вимог ст.ст. 9, 11 Закону України «Про систему оподаткування» №1251-XII від 25.06.1991р. (із змінами і доповненнями), ст.7 Закону України «Про податок на додану вартість» від 03.04.1997р. року №168/97-ВР (із змінами і доповненнями), ст. 20 Закону України від 22.05.1997 року “Про оподаткування прибутку підприємств” (зі змінами та доповненнями), ОСОБА_5 приховав вказані обєкти оподаткування, а саме не склав, не надав на підпис директору товариства ОСОБА_64 та не подав до Луцької ОДПІ податкової декларації з податку на додану вартість ТзОВ “Захід-Автотех” за січень 2007 року, не відобразив вищевказаних обєктів оподаткування в податковій декларації з податку на прибуток підприємства за 1 квартал 2007 року та інших документах податкової звітності ТзОВ „Захід-Автотех” податкових деклараціях з податку на додану вартість та деклараціях про прибуток підприємства, які він склав від імені керівника ТзОВ “Захід-Автотех” ОСОБА_64, без згоди та відома останнього, підписав їх від імені ОСОБА_64, підробивши підпис останнього методом наслідування, та подав до Луцької ОДПІ за період 2007 року.

Внаслідок цих діянь ОСОБА_5 за 1 квартал 2007 року від товариства з обмеженою відповідальністю “Захід-Автотех" в державний бюджет не надійшло податків на загальну суму 9362 261 гривень, що більше, ніж у 5000 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян і відноситься до особливо великих розмірів.

Таким чином, ОСОБА_5, не будучи службовою особою ТзОВ “Захід-Автотех”, однак, фактично виконуючи функції службової особи директора та головного бухгалтера зазначеного субєкта господарювання, з метою ухилення від сплати податків зазначеним підприємством, використовуючи для досягнення своєї злочинної мети і виконання злочину службову особу ТзОВ “Захід-Автотех” ОСОБА_64, якому не було відомо про злочинні наміри ОСОБА_5 і який діяв невинувато, опосередковано вчинив діяння, спрямоване на ухилення від сплати податків, наслідком якого стало ненадходження до бюджету коштів в особливо великих розмірах.

Крім цього, ОСОБА_5, в період з січня 2007 року по січень 2008 року в м. Луцьку неодноразово підробляв, з метою власного використання, документи, які видаються підприємством і надають права та звільняють від обовязків.

Так, ОСОБА_5, не будучи службовою особою ТзОВ “Захід-Автотех”, однак, виконуючи фактично функції службової особи даного товариства внаслідок наданих йому повноважень власником цієї юридичної особи громадянином ОСОБА_51 і створення відповідних умов, які полягали у наданні в розпорядження ОСОБА_5 печатки та фінансово-господарських документів ТзОВ “Захід-Автотех”, наданні можливостей розпоряджатися грошовими коштами на рахунках підприємства, вести облік, складати та подавати до органу державної податкової служби податкову звітність підприємства, тобто, будучи фактичним розпорядником обєктів оподаткування ТзОВ “Захід-Автотех”, а також - фактичним виконавцем організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій службової особи ТзОВ “Захід-Автотех”, здійснюючи протягом 2007 року ведення обліку фінансово-господарської діяльності ТзОВ «Захід-Автотех», здійснюючи перерахування коштів на рахунок ТзОВ «Захід-Автотех» з рахунків інших субєктів господарювання, а також перерахунки коштів з рахунку ТзОВ «Захід-Автотех» на рахунки інших субєктів господарювання, внаслідок чого йому було достовірно відомі обороти підприємства по рахунку ТзОВ «Захід-Автотех» №26003300001201, відкритому у Волинській філії АКБ „ТАС-Комерцбанк”, складаючи від імені керівника ТзОВ «Захід-Автотех» ОСОБА_64 податкову звітність підприємства і подаючи її до Луцької ОДПІ, підробив підписи керівника ТзОВ “Захід-Автотех” ОСОБА_64, а також, умисно порушуючи вимоги податкового законодавства, не відобразив у цій звітності відповідні обєкти оподаткування і не здійснив декларування доходів, нарахування та сплату податків ТзОВ «Захід-Автотех», що спричинило ненадходження до бюджету коштів в особливо великих розмірах.

- за реалізацію приміщення заводу по виробництву сухих будівельних сумішей згідно рахунку №8 від 18.01.07р. -11 750 000, в т.ч. ПДВ0 1 958 333,33 грн.;

- за техніку і обладнання згідно рахунків №2 від 11.01.07р., № 3 від 15.01.07р. -5 891 300 грн., в т.ч. ПДВ-981 883,33 грн.;

- за транспортні засоби згідно рахунків №1 від 11.01.07р., №5 від 17.01.07р.- 3 780 340 грн., в т.ч. ПДВ-630 056,67 грн.;

- за лінію по виробництву сухих будівельних сумішей згідно рахунку №7 18.01.07р. -1 981 000 грн., в т.ч. ПДВ-330 166,67 грн.;

- за грохот інерційний згідно рахунку №4 від 16.01.07р. -1 930 000 грн., в т.ч. ПДВ-321 666,67 грн.

При цьому, ОСОБА_5 було достовірно відомо про надходження зазначених коштів на рахунок товариства, оскільки ним особисто були виписані платіжні доручення про перерахування цих коштів з рахунку ТзОВ «Автокліма» на рахунок ТзОВ “Шартис”, а звідти на рахунок ТзОВ “Захід-Автотех”. Крім того, ОСОБА_5 були виписані платіжні доручення про подальше перерахування цих коштів з рахунку ТзОВ “Захід-Автотех” на рахунок фізичної особи ОСОБА_67 Зазначені платіжні доручення, після складання їх ОСОБА_5, були надані ним для підписання номінальним керівникам ТзОВ “Шартис” - ОСОБА_65 та ТзОВ “Захід-Автотех” - ОСОБА_64, після чого були завірені печатками цих підприємств, які зберігались в приміщенні ТзОВ «Автокліма» і доступ до яких мав ОСОБА_5 та в подальшому були надані ОСОБА_5 в банківську установу для виконання.

податку на додану вартість : за січень 2007 року - в сумі 4084748 грн.;

податку на прибуток : за 1 квартал 2007 року в сумі 5277513 грн.

Однак, з метою ухилення від сплати вказаних податків, ОСОБА_5 вніс завідомо неправдиві дані в податкову декларацію ТзОВ “Захід-Автотех” з податку на прибуток підприємства за 1 квартал 2007 року, не відобразивши у ній вищевказані фінансово-господарські операції ТзОВ “Захід-Автотех”. При цьому, з метою приховання злочину, ОСОБА_5 зазначив у вказаній декларації, що вона складена директором ТзОВ “Захід-Автотех” ОСОБА_64, підписав її від імені останнього, підробивши методом наслідування підпис ОСОБА_64, після чого 10 травня 2007р. подав вказану декларацію до Луцької ОДПІ.

Таким чином, ОСОБА_5, для власного використання, з метою ухилення від сплати податків товариством з обмеженою відповідальністю “Захід-Автотех”, підробив декларацію про прибуток ТзОВ “Захід-Автотех” за 1 квартал 2007 року, склавши її від імені директора ТзОВ “Захід-Автотех” ОСОБА_64, підробивши методом наслідування підпис останнього і внісши в декларацію завідомо неправдиві дані про обєкти оподаткування товариства.

Крім цього, ОСОБА_5 підробив також інші офіційні документи ТзОВ “Захід-Автотех”, склавши їх від імені директора ТзОВ “Захід-Автотех” ОСОБА_64, підробивши методом наслідування підпис останнього та внісши в них неправдиві відомості щодо результатів фінансово-господарської діяльності підприємства, зокрема:

податкову декларацію з податку на додану вартість за січень 2008р.;

податкову декларацію з податку на додану вартість за лютий 2007р.;

податкову декларацію з податку на додану вартість за березень 2007р.;

податкову декларацію з податку на додану вартість за червень 2007р.;

- податкову декларацію з податку на додану вартість за липень 2007р.;

- податкову декларацію з податку на додану вартість за серпень 2007р.;

податкову декларацію з податку на додану вартість за вересень 2007р.;

податкову декларацію з податку на додану вартість за жовтень 2007р.;

податкову декларацію з податку на додану вартість за листопад 2007р.;

податкову декларацію з податку на додану вартість за грудень 2007р.;

декларацію з податку на прибуток підприємства за І-півріччя 2007р.;

декларацію з податку на прибуток підприємства за ІІІ-кв. 2007р.;

декларацію з податку на прибуток підприємства за 11 місяців 2007р.;

декларацію з податку на прибуток підприємства за 2007р.,

які в період з січня 2007 року по січень 2008 року були подані ОСОБА_5 до Луцької ОДПІ.

В ході судового слідства вказане обвинувачення ОСОБА_5 у вчиненні злочинів передбачених ст.ст.212 ч.3, 358 ч.2 КК України не знайшло свого підтвердження.

Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_5 показав, що він надавав бухгалтерські послуги ТзОВ "Захід-Автотех", де директором був ОСОБА_64. Він лише заповнював платіжні доручення, декларації з ПДВ та на прибуток, які підписував ОСОБА_64 Податкової звітності не складав. Зміст декларації не перевіряв, дані для внесення у вказані документи йому надавав ОСОБА_64 та ОСОБА_51. В їх правдивість він не вникав та не перевіряв. Дані показання ні досудовим слідством ні державним обвинуваченням не спростовані.

Показання свідка ОСОБА_64 про те, що він був директором ТзОВ "Захід-Автотех", бухгалтерські послуги даному підприємству надавав неофіційно ОСОБА_5 на прохання ОСОБА_51, він підписував документи податкової звітності, які йому надавали ОСОБА_51 та ОСОБА_5, не підтверджуються жодними матеріалами справи.

Свідок ОСОБА_51 взагалі не давав показань з даного приводу.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_204 показав, що він проводив позапланову перевірку на ТзОВ "Захід-Автотех" на підставі документів наданих слідчим Волинцем А.В., які були вилучені в банку. На бухгалтерських документах були підписи ОСОБА_64 Перевірка проводилася по банківських виписках, були подані неповністю документи на перевірку, тому перевірка була проведена не повністю.

Суд не бере до уваги акт перевірки ДПА у Волинській області №119/23-99/33381244 від 07.04.2009 року "Про результати невиїзної позапланової документальної перевірки ТзОВ "Захід-Автотех" (код ЄДРПОУ 33381244) з питань дотримання вимог податкового законодавства по податку на додану вартість та податок на прибуток за період з 10.02.2005 року по 31.12.2008 року" на якій досудове слідство та державне обвинувачення посилається, як на доказ вини ОСОБА_5, так як згідно Повідомлення Волинського відділення Львівського науково-дослідного інституту судових експертиз №0495 від 02.12.2009 року так як висновки у вказаному акті перевірки базуються лише на підставі декларацій з податку на прибуток та податкових декларацій з податку на додану вартість та банківських виписок про рух коштів на розрахункових рахунках підприємства поданих на перевірку СВ ПМ ДПА у Волинській області не беручи до уваги первинних документів обліку в порівнянні з даними бухгалтерського та податкового обліку і вважає, що він є неповним, необґрунтованим та недостовірним.

Аналізуючи вище викладене суд приходить до висновку, що досудовим слідством не встановлено конкретної суми заподіяної шкоди державі у вигляді ухилення від сплати податків, що входять в систему оподаткування введених в установленому законом порядку і чи така шкода була заподіяна взагалі.

Суд не бере до уваги висновок судово-почеркознавчої експертизи №860 Львівського науково-дослідного інституту судових експертиз від 06.04.20009 року, так як рахує, що він є неповним, недостатньо вмотивованим та виконаним на недостатній кількості правильно отриманого порівняльного матеріалу одним експертом, а враховує висновок №661 повторної судово-почеркознавчої експертизи Київського науково-дослідного інституту судових експертиз від 07.05.2010 року, який виконано комісійно, двома експертами з врахуванням більшої кількості правильно отриманого порівняльного матеріалу і вважає його обґрунтованим, згідно якого підписи від імені ОСОБА_64 в графах: ««Підпис» в платіжних дорученнях № 1 від 18.01.2007р., № 2 від 19.01.2007р.. № 3 від 19.01.2007р.. № 4 від 19.01.2007р.. № 5 від 19.01.2007р., № 6 від 19.01.2007р., № 7 від 19.01.2007р., № 8 від 19.01.2007р., № 9 від 19.01.2007р.. № 10 від 19.01.2007р.. № 11 від 19.01.2007р.. № 12 від 19.01.2007р., № 13 від 19.01.2007р.. № 16 від 22.01.2007р.. № 17 від 22.01.2007р.. № 18 від 22.01.2007р.. № 19 від 22.01.2007р.; «Керівник» в податкових деклараціях з податку на додану вартість за квітень 2007р.. травень 2007р.. виконані самим ОСОБА_64, а підписи від імені ОСОБА_64 в графах «Керівник» в податкових деклараціях з податку на додану вартість за січень 2008р.. лютий 2007р.. березень 2007р.. червень 2007р.. липень 2007р., серпень 2007р., вересень 2007р.. жовтень 2007р.. листопад 2007р.. грудень 2007р., «Керівник підприємства» в деклараціях з податку на прибуток підприємства за 1 квартал 2007р., за півріччя 2007р.. за 3 квартал 2007р.. за 11 місяців 2007р.. за 2007 рік, виконані не ОСОБА_64. відповідно з деяким та ретельним наслідуванням якимось справжнім підписам ОСОБА_64 Встановити, чи виконані ці підписи ОСОБА_5 або іншою особою, не виявилось можливим.

Прямих доказів, які б вказували на те, що саме ОСОБА_5 вчинив злочини, передбачені ст.ст.212 ч.3, 358 ч.2 КК України по ТзОВ "Захід-Автотех" досудовим слідством та державним обвинуваченням в судовому засіданні не представлено.

Чинним кримінальним кодексом України передбачено, що підставою кримінальної відповідальності є вчинення особою суспільно небезпечного діяння, яке містить склад злочину, передбаченого Кримінальним кодексом України.

Згідно ст.62 Конституції України та принципу презумпції невинуватості, усі сумніви щодо доведеності вини підсудного тлумачаться на його користь, обвинувачення не може ґрунтуватися на припущеннях, а тому по обвинуваченню ОСОБА_5 за ст.212 ч.3, 358 ч.2 КК України по ТзОВ "Захід-Автотех" слід виправдати в зв"язку з відсутністю в його діях складу злочинів, передбачених ст.ст.212 ч.3, 358 ч.2 КК України.

Крім того, досудовим слідством підсудний ОСОБА_5 обвинувачувався у вчиненні злочинів, передбачених ст.ст.212 ч.3, 358 ч.2 КК України, а саме в тому, що він працюючи відповідно до наказу про призначення №6к від 10.05.2006 року головним бухгалтером товариства з обмеженою відповідальністю «Автокліма», маючи в звязку з цим відповідну освіту, досвід та навики роботи головного бухгалтера, і, одночасно, виконуючи фактично функції службової особи товариства з обмеженою відповідальністю “Шартис”, яке зареєстроване 20.09.2005р. в Рожищенській районній адміністрації у Волинській області, за юридичною та фактичною адресою, відповідно до свідоцтва про державну реєстрацію: АДРЕСА_3, ідентифікаційний код субєкта підприємницької діяльності в Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій в Україні НОМЕР_8, виконання яких було обумовлене наданими йому повноваженнями власником цієї юридичної особи громадянином ОСОБА_51 і створенням відповідних умов, які полягали у наданні в розпорядження ОСОБА_5 печатки та фінансово-господарських документів ТзОВ “Шартис”, наданні можливостей розпоряджатися грошовими коштами на рахунках підприємства, вести облік, складати та подавати до органу державної податкової служби податкову звітність підприємства, тобто, будучи фактичним розпорядником обєктів оподаткування ТзОВ “Шартис”, а також - фактичним виконавцем організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій службової особи, а саме директора та головного бухгалтера ТзОВ “Шартис”, на яку відповідно до статуту товариства та Законів України покладено обовязки та відповідальність за організацію і здійснення обчислення податків, зборів, обовязкових платежів, своєчасну їх сплату до бюджетів, користуючись тим, що посада головного бухгалтера на ТзОВ “Шартис” була відсутня, а директор ТзОВ “Шартис” ОСОБА_65 фактично не здійснював господарської діяльності на товаристві, не маючи бухгалтерської освіти, не вів обліку та не складав податкову звітність товариства, а цілком довірився ОСОБА_5, та підписував надані ОСОБА_5 документи, в процесі фактичного здійснення фінансово-господарської діяльності ТзОВ «Шартис», в 2007 році, зловживаючи довірою директора товариства ОСОБА_65 та використовуючи останнього, вчинив дії, внаслідок яких товариством з обмеженою відповідальністю «Шартис» за січень 2007 року не було сплачено до бюджету коштів в особливо великих розмірах, тобто опосередковано, шляхом використання іншої особи, яка відповідно до закону не підлягає кримінальній відповідальності за скоєне, ухилився від сплати податків.

Так, ОСОБА_5, протягом 2007 року, використовуючи директора ТзОВ “Шартис” ОСОБА_65, який повністю довірився ОСОБА_5 у питаннях складання документів, ведення обліку та звітності товариства, здійснював опосередковане розпорядження коштами на поточному рахунку ТзОВ „Шартис” №26007300008501, відкритому у Волинській філії АКБ „ТАС-Комерцбанк”, шляхом складання платіжних доручень від імені директора товариства ОСОБА_65, підписання їх ОСОБА_65 та подання їх в банківську установу для виконання.

Також ОСОБА_5 здійснював ведення обліку фінансово-господарської діяльності ТзОВ «Шартис», складання та подання до органу податкової служби податкової звітності товариства, тобто фактично здійснював функції службових осіб директора та головного бухгалтера ТзОВ «Шартис», які були покладені на директора товариства ОСОБА_65 і зобовязували його, як службову особу, виконувати вимоги статуту та чинного законодавства щодо ведення обліку, нарахування та сплати податків субєктом господарювання, зокрема:

розпоряджатися коштами та майном Товариства та ін.;

Однак, ОСОБА_5, зловживаючи довірою ОСОБА_65, якому не було відомо про злочинні наміри ОСОБА_5, та використовуючи ОСОБА_65 для досягнення своєї злочинної мети, в порушення вищевказаних норм статуту ТзОВ «Шартис», законів та Конституції України, а також умисно порушуючи вимоги податкового законодавства, не відобразив у податковій звітності ТзОВ «Шартис» відповідні обєкти оподаткування і не здійснив декларування доходів, нарахування та сплату податків ТзОВ «Шартис», що спричинило ненадходження до бюджету коштів в особливо великих розмірах.

Зокрема, 19 січня 2007 року на поточний рахунок ТзОВ „Шартис” НОМЕР_9, відкритий у Волинській філії АКБ „ТАС-Комерцбанк”, від ТзОВ „Автокліма” надійшли кошти в сумі 25332640 грн., в т.ч. ПДВ- 4222106, 67 грн., з призначенням платежу “за завод по виготовленню сухих будівельних сумішей з додатковим обладнанням та транспортною технікою”.

При цьому, ОСОБА_5 було достовірно відомо про надходження зазначених коштів на рахунок товариства, оскільки ним особисто були виписані платіжні доручення про перерахування цих коштів з рахунку ТзОВ “Автокліма” на рахунок ТзОВ “Шартис”, а також платіжні доручення ТзОВ “Шартис” про подальше перерахування коштів на рахунок ТзОВ “Захід-Автотех”, які були надані ним для підписання керівнику ТзОВ “Шартис” ОСОБА_65 Зазначені платіжні доручення були завірені печатками товариств з обмеженою відповідальністю “Автокліма” і “Шартис”, які зберігались в приміщенні ТзОВ «Автокліма» і доступ до яких мав ОСОБА_5 та подані ОСОБА_5 в банківську установу для виконання.

Внаслідок вказаних фінансових операцій по рахунку ТзОВ “Шартис” в зазначеного товариства виникли зобовязання по сплаті до бюджету податку на додану вартість за січень 2007 року в сумі 4222106, 67 грн.

Однак, з метою ухилення від сплати зазначеного податку, в порушення вимог п.п.7.7.1 п.7.7 ст.7 Закону України «Про податок на додану вартість» від 03.04.1997р. року №168/97-ВР (із змінами і доповненнями), ОСОБА_5 приховав вказані обєкти оподаткування, а саме складаючи від імені директора ТзОВ «Шартис» ОСОБА_65 податкові декларації з податку на додану вартість та декларації з податку на прибуток підприємства, подаючи їх до Рожищенського відділення Луцької ОДПІ, не відобразив в податковій декларації з податку на додану вартість за січень 2007 року вищевказані обєкти оподаткування. Зазначену податкову декларацію ОСОБА_5 склав від імені керівника ТзОВ “Шартис” ОСОБА_65, без згоди та відома останнього, а також підписав її від імені ОСОБА_65, підробивши підпис останнього методом наслідування, та подав до Рожищенського відділення Луцької ОДПІ 20 лютого 2007 року.

Внаслідок цих діянь ОСОБА_5 за січень 2007 року від товариства з обмеженою відповідальністю “Шартис" в державний бюджет не надійшло податку на додану вартість в сумі 4222106,67 гривень, що більше, ніж у 5000 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян і відноситься до особливо великих розмірів.

Таким чином, ОСОБА_5, не будучи службовою особою ТзОВ “Шартис”, однак, фактично виконуючи функції службової особи директора та головного бухгалтера зазначеного субєкта господарювання, з метою ухилення від сплати податків зазначеним підприємством, використовуючи для досягнення своєї злочинної мети і виконання злочину службову особу ТзОВ “Шартис” ОСОБА_65, якому не було відомо про злочинні наміри ОСОБА_5 і який діяв невинувато, опосередковано вчинив діяння, спрямоване на ухилення від сплати податків, наслідком якого стало ненадходження до бюджету коштів в особливо великих розмірах.

Також, він, в період з січня 2007 року по грудень 2007 року неодноразово підробляв, з метою власного використання, документи, які видаються підприємством і надають права та звільняють від обовязків.

Так, ОСОБА_5, не будучи службовою особою ТзОВ “Шартис”, однак, виконуючи фактично функції службової особи даного товариства внаслідок наданих йому повноважень власником цієї юридичної особи громадянином ОСОБА_51, і створення відповідних умов, які полягали у наданні в розпорядження ОСОБА_5 печатки та фінансово-господарських документів ТзОВ “Шартис”, наданні можливостей розпоряджатися грошовими коштами на рахунках підприємства, вести облік, складати та подавати до органу державної податкової служби податкову звітність підприємства, тобто, будучи фактичним розпорядником обєктів оподаткування ТзОВ “Шартис”, а також - фактичним виконавцем організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій службової особи ТзОВ “Шартис”, здійснюючи протягом 2007 року ведення обліку фінансово-господарської діяльності ТзОВ «Шартис», здійснюючи перерахування коштів на рахунок ТзОВ «Шартис» з рахунків інших субєктів господарювання, а також перерахунки коштів з рахунку ТзОВ «Шартис» на рахунки інших субєктів господарювання, внаслідок чого йому було достовірно відомі обороти підприємства по рахунку ТзОВ «Шартис» НОМЕР_9, відкритому у Волинській філії АКБ „ТАС-Комерцбанк”, склав від імені керівника ТзОВ «Шартис» ОСОБА_65. податкову звітність підприємства і подав її до Рожищенського відділення Луцької ОДПІ, підробивши підписи керівника ТзОВ “Шартис” ОСОБА_65, а також, умисно порушуючи вимоги податкового законодавства, не відобразив у цій звітності відповідні обєкти оподаткування і не здійснив декларування доходів, нарахування та сплату податків ТзОВ «Шартис», що спричинило ненадходження до бюджету коштів в особливо великих розмірах.

При цьому, ОСОБА_5 було достовірно відомо про надходження зазначених коштів на рахунок товариства, оскільки ним особисто були виписані платіжні доручення про перерахування цих коштів з рахунку ТзОВ “Автокліма” на рахунок ТзОВ “Шартис”, а також платіжні доручення ТзОВ “Шартис” про подальше перерахування коштів на рахунок ТзОВ “Захід-Автотех”, які були надані ним для підписання керівнику ТзОВ “Шартис” ОСОБА_65 Зазначені платіжні доручення були завірені печатками товариств з обмеженою відповідальністю “Автокліма” і “Шартис”, які зберігались в приміщенні ТзОВ «Автокліма» і доступ до яких мав ОСОБА_5 та подані ОСОБА_5 в банківську установу для виконання.

Однак, з метою ухилення від сплати вказаного податку шляхом приховування вказаних обєктів оподаткування, ОСОБА_5, складаючи від імені директора ТзОВ «Шартис» ОСОБА_65 податкову декларацію з податку на додану вартість за січень 2007 року, вніс у вказану декларацію завідомо неправдиві дані, не відобразивши у ній вищевказані фінансово-господарські операції ТзОВ “Шартис”. При цьому, з метою приховання злочину, ОСОБА_5 зазначив у вказаній декларації, що вона складена директором ТзОВ “Шартис” ОСОБА_65, підписав її від імені останнього, підробивши методом наслідування підпис ОСОБА_65, завірив відтиском печатки ТзОВ “Шартис”, після чого 20 лютого 2007 року подав вказану декларацію до Рожищенського відділення Луцької ОДПІ.

Таким чином, ОСОБА_5, для власного використання, з метою ухилення від сплати податків товариством з обмеженою відповідальністю “Шартис”, підробив податкову декларацію з податку на додану вартість ТзОВ «Шартис» за січень 2007 року, яка являється офіційним документом стосовно використання прав та виконання обовязків платника податку по сплаті до бюджету податку на додану вартість, склавши її від імені директора ТзОВ “Шартис” ОСОБА_65, підробивши методом наслідування підпис останнього і внісши в декларацію завідомо неправдиві дані про обєкти оподаткування товариства.

Крім цього, ОСОБА_5 підробив також інші офіційні документи ТзОВ “Шартис”, склавши їх від імені директора ТзОВ “Шартис” ОСОБА_65, підробивши методом наслідування підпис останнього та внісши в них неправдиві відомості щодо результатів фінансово-господарської діяльності підприємства, зокрема:

податкову декларацію з податку на додану вартість за лютий 2007р.;

податкову декларацію з податку на додану вартість за березень 2007р.;

податкову декларацію з податку на додану вартість за квітень 2007 р.;

податкову декларацію з податку на додану вартість за травень 2007р.;

податкову декларацію з податку на додану вартість за червень 2007р.;

- податкову декларацію з податку на додану вартість за липень 2007р.;

- податкову декларацію з податку на додану вартість за серпень 2007р.;

податкову декларацію з податку на додану вартість за вересень 2007р.;

податкову декларацію з податку на додану вартість за жовтень 2007р.;

податкову декларацію з податку на додану вартість за листопад 2007р.;

податкову декларацію з податку на додану вартість за грудень 2007р.;

декларацію з податку на прибуток підприємства за І-кв. 2007р.;

декларацію з податку на прибуток підприємства за І-півріччя 2007р.;

які в період з березня 2007 року по січень 2008 року були подані ОСОБА_5 до Рожищенського відділення Луцької ОДПІ.

Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_5 показав, що він надавав бухгалтерські послуги ТзОВ "Шартис", де директором був ОСОБА_65. Він лише заповнював платіжні доручення, бланки податкової звітності, які підписував ОСОБА_65 Декларацій з ПДВ він не підписував, а лише заповнював. Заповнення вказаних документів він проводив на прохання ОСОБА_51 та ОСОБА_65, які саме і давали дані для внесення у вказані документи. Чи надавалися ними правдиві дані він не знає і не перевіряв їх. Дані показання ні досудовим слідством ні державним обвинуваченням не спростовані.

Показання свідка ОСОБА_65 про те, що він є співвласником та був директором ТзОВ "Шартис". Бухгалтерський облік по даному товариству вів ОСОБА_5 Бухгалтерські документи на підпис йому приносив ОСОБА_5, який офіційно не працював на товаристві, він їх підписував при ОСОБА_51 та ОСОБА_5, не підтверджуються жодними матеріалами справи.

Свідок ОСОБА_51 взагалі не давав показань з даного приводу.

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_205 показала, що на обліку в Рожищенській ДПІ стояло ТзОВ "Шартис", яке було зареєстроване на території Іваничівської сільської ради. Доходи по ТзОВ "Шартис" були малі і звітність була з прочерками. По ТзОВ "Шартис" звітність протягом 2007 року здавав ОСОБА_5, також ОСОБА_65. На звітності були підписи ОСОБА_65, а бухгалтера були відсутні. При виявленні помилок в податкових деклараціях ОСОБА_5, давав пояснення після того, як поспілкується з ОСОБА_65 По ТзОВ "Шартис" по розрахунках збитків не було.

Суд не бере до уваги акт перевірки ДПА у Волинській області №243/23-99/НОМЕР_8 від 01.07.2009 року "Про результати невиїзної позапланової документальної перевірки ТзОВ "Шартис" (код ЄДРПОУ НОМЕР_8) з питань дотримання вимог податкового законодавства по податку на додану вартість та податок на прибуток за період з 01.01.2007 року по 10.06.2009 року" на якій досудове слідство та державне обвинувачення посилається, як на доказ вини ОСОБА_5, так як згідно Повідомлення Волинського відділення Львівського науково-дослідного інституту судових експертиз №0495 від 02.12.2009 року, так як у акті перевірки відсутні посилання на документи бухгалтерського та податкового обліку, на підставі даних яких встановлено заниження податку на додану вартість і перевірка відображених показників по податку на прибуток підприємства та податку на додану вартість за період з 01.01.2007 року по 10.06.2009 року була проведена лише на підставі податкової звітності ТзОВ "Шартис" та банківських виписок по руху коштів на розрахункових рахунках платника, які були надані для перевірки СВ ПМ ДПА у Волинській області, без порівняння з даними бухгалтерського та податкового обліку платника і вважає, що він є неповним, необґрунтованим та недостовірним.

Суд не бере до уваги висновок судово-почеркознавчої експертизи №858 Львівського науково-дослідного інституту судових експертиз від 06.04.2009 року, так як рахує, що він є неповним, недостатньо вмотивованим та виконаним на досить малій кількості правильно отриманого порівняльного матеріалу, одним експертом, а враховує висновок №659 повторної судово-почеркознавчої експертизи Київського науково-дослідного інституту судових експертиз від 07.06.2010 року, який виконано комісійно, трьома експертами, хоч і на малій кількості правильно отриманого порівняльного матеріалу і вважає його обґрунтованим, згідно якого підписи від імені ОСОБА_65 в графах: "Підпис" в платіжних дорученнях №2 від 18.01.2007р., №2 від 19.01.2007р., №3 від 19.01.2007р., ;4 від 19.01.2007р., №5 від 19.01.2007 р., №6 від 19.01.2007 р., №7 від 19.01.2007р., №8 від 19.01.2007р., №9 від 19.01.2007р., № 10 від 19.01.2007р., № 11 від 19.01.2007р., № 12 від 19.01.2007р., № 13 від 19.01.2007р., № 14 від 19.01.2007р.; «Керівник» в уточнюючих розрахунках податкових зобов'язань з податку на додану вартість у зв'язку з виправленням самостійно виявлених помилок № 5008 від 11,06.2007р., № 5009 від 11.06.2007р.. № 5125 від 14.06.2007р., виконані ОСОБА_65, а встановити, чи виконані підписи від імені ОСОБА_65 в графах: «Керівник» в податкових деклараціях з податку на додану вартість за січень 2007р.. за березень 2007р., за квітень 2007р., за травень 2007р., за червень 2007р., за липень 2007р., за серпень 2007р., за вересень 2007р., за жовтень 2007р., за листопад 2007р.. за грудень 2007р.. підпис від імені ОСОБА_65, електрографічне зображення якого міститься в графі: «Керівник» в електрофотокопії податкової декларації з податку на додану вартість за лютий 2007р., а також підписи від імені ОСОБА_65 в графах: «Керівник підприємства» в деклараціях з податку на прибуток підприємства за перший квартал 2007р.. за півріччя 2007р.. ОСОБА_65 чи іншою особою не виявилось можливим.

Прямих доказів, які б вказували на те, що саме ОСОБА_5 вчинив злочини, передбачені ст.ст.212 ч.3, 358 ч.2 КК України по ТзОВ "Шартис" досудовим слідством та державним обвинуваченням в судовому засіданні не представлено.

Згідно ст.62 Конституції України та принципу презумпції невинуватості, усі сумніви щодо доведеності вини підсудного тлумачаться на його користь, обвинувачення не може ґрунтуватися на припущеннях, а тому по обвинуваченню ОСОБА_5 за ст.212 ч.3, 358 ч.2 КК України по ТзОВ "Шартис" слід виправдати в зв"язку з відсутністю в його діях складу злочинів, передбачених ст.ст.212 ч.3, 358 ч.2 КК України.

Таким чином, суд приходить до висновку, що ОСОБА_4 та ОСОБА_5 своїми умисними діями, спрямованими на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), за попередньою змовою групою осіб, вчиненими в особливо великих розмірах, скоїли злочин, передбачений с.190 ч.4 КК України, також своїми умисними діями, вчиненими за попередньою змовою групою осіб, спрямованими на зловживання владою та службовим становищем, тобто умисне, з корисливих мотивів, використання службовою особою влади та службового становища всупереч інтересам служби, яке спричинило тяжкі наслідки охоронюваним законом інтересам юридичних осіб, вчинили злочин, передбачений ст.28 ч.2, ст.364 ч.2 КК України, крім того своїми умисними діями, за попередньою змовою групою осіб, спрямованими службове підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також складання та видачу завідомо неправдивих документів, що спричинило тяжкі наслідки, скоїли злочини, передбачені ст.28 ч.2, ст.366 ч.2 КК України.

При обранні покарання суд враховує характер та ступінь тяжкості вчинених підсудними злочинів, всі обставини справи та дані про осіб винних.

Обставин, які пом'якшують покарання підсудних ОСОБА_4 та ОСОБА_5 суд не вбачає.

До обставин, що обтяжують покарання підсудних ОСОБА_4 та ОСОБА_5, суд відносить вчинення злочинів за ст.28 ч.2, ст.366 ч.2 КК України повторно.

Підсудний ОСОБА_4 вину не визнав, у вчинених злочинах не розкаявся, однак при призначенні покарання суду враховує, що він раніше не судимий, вперше притягається до кримінальної відповідальності, має постійне місце проживання, позитивно характеризується по місцю проживання, має на утриманні одну малолітню дитину, що підтверджується копією свідоцтва про народження (т.27 а.с.148), тому суд приходить до висновку, що його виправлення та перевиховання можливе без ізоляції від суспільства.

Підсудний ОСОБА_5 вину визнав частково, має постійне місце проживання, де позитивно характеризується (т.27 а.с.96), має на утриманні одну неповнолітню дитину та одну малолітню дитину, що підтверджується копіями свідоцтв про народження, які знаходяться в матеріалах справи, малолітня дитина є інвалідом з дитинства (т.27 а.с.94), тому суд приходить до висновку, що його виправлення та перевиховання можливе без ізоляції від суспільства.

Враховуючи вищевикладені обставини в сукупності, суд приходить до висновку про можливість звільнення підсудних ОСОБА_4 та ОСОБА_5 від відбування покарання з випробуванням, у відповідності до ст.75 КК України.

Оскільки суд звільняє підсудних ОСОБА_4 та ОСОБА_5 від відбування основного покарання з випробуванням, додаткове покарання за ст.190 ч.4 КК України у виді конфіскації майна, у відповідності до ст.77 КК України, не застосовується.

Враховуючи всі обставини справи в їх сукупності, на підставі ст.ст.22, 1167 ЦК України, ст.ст.28, 328 КПК України цивільний позов ПАТ "Банк Фамільний" до ОСОБА_4, ОСОБА_5 про відшкодування матеріальної шкоди задовольнити частково, оскільки підсудним ОСОБА_4 та ОСОБА_5 згідно обвинувального висновку вміняється сума основного боргу по кредиту 705 020 грн., які є прямою шкодою, під час досудового слідства відшкодовано збитків на суму 203734,38 грн. (т.21 а.с.241-272, т.23 а.с.160-163, 165-169, т.26 а.с.87). Стягнути солідарно з ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в користь ПАТ "Банк Фамільний" 501 285 грн. 62 коп. суми основного боргу по кредиту.

Цивільні позови Луцької обєднаної державної податкової інспекції до ОСОБА_5 про відшкодування матеріальної шкоди завданої злочином в сумі 9362261 грн.; Луцької обєднаної державної податкової інспекції до ОСОБА_5 про відшкодування матеріальної шкоди завданої злочином в сумі 4222106 грн. 67 коп. - залишити без розгляду, оскільки на підставі ст.28 ч.3 КПК України цивільний позов може бути пред'явлений під час судового розгляду справи, але до початку судового слідства, беручи до уваги, що Луцькою обєднаною державною податковою інспекцією позовні заяви подана в ході судового слідства, тому їх слід залишити без розгляду.

Арешт накладений на майно ОСОБА_4, а саме: на квартиру за адресою м.ОСОБА_1 бульвар Дружби Народів, 11/121, яка належить ОСОБА_4, ОСОБА_206, ОСОБА_207, ОСОБА_208, ОСОБА_209 на підставі свідоцтва про право власності (т.27 а.с.186-187) скасувати, оскільки дане майно не підлягає конфіскації за судовим вироком.

Речові докази підлягають вирішенню в порядку ст.81 КК України.

Відповідно до роз"яснень п.12 постанови Пленуму Верховного Суду України від 07.07.1995 року №11 "Про відшкодування витрат на стаціонарне лікування особи, яка потерпіла від злочину, та судових витрат" (із змінами, внесеними згідно з Постановою Пленуму Верховного Суду №12 від 03.12.97) , судові витрати за проведення компютерно-технічних експертиз, судово-почеркознавчих експертиз, судово-економічної експертизи в сумі 6571 грн. 01 коп. (т.5 а.с.240-241) та за проведення судово-почеркознавчих експертиз (т.9 а.с.349) в сумі 34441 грн. 44 коп. з підсудного ОСОБА_5 не стягувати, так як останнього у предявленому обвинуваченні за ст.ст.212 ч.3, 358 ч.2 КК України виправдано, та повинні прийматись за рахунок держави.

Також, судові витрати за проведення балістичної експертизи в сумі 300 грн. 48 коп. (т.21 а.с.334-341) з підсудних ОСОБА_4 та ОСОБА_5 не стягувати, так як з матеріалів справи вбачається, що останнім не предявлялося обвинувачення та вони не були засуджені за незаконне поводження зі зброєю, а тому судові витрати за проведення на досудовому слідстві експертизи мисливської рушниці зі змінними стволами, карабіна, 14 патронів, які були вилучена при проведенні обшуку 22.10.2009 р. за адресою: м.ОСОБА_1 вул.Старицького, 109А для з"ясування, чи відноситься до вогнепальної зброї, чи придатні до стрільби, чи являються боєприпасами, повинні прийматись за рахунок держави.

Судові витрати по справі за проведення експертиз (т.9 а.с.349, т.21 а.с.67, 123, 148, 210, 222, 238, 277, 285, 293, 302, 321) слід стягнути з підсудних.

Керуючись ст.ст. 323, 324 КПК України, суд, -

З А С У Д И В :

ОСОБА_4 визнати винним у вчиненні злочинів, передбачених ст.ст.190 ч.4, 28 ч.2, 364 ч.2; 28 ч.2, 366 ч.2 КК України та призначити покарання:

за ст.190 ч.4 КК України у виді 5 (пяти) років позбавлення волі;

за ст.ст.28 ч.2, 364 ч.2 КК України у виді 4 (чотирьох) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські посади строком на 3 роки;

за ст.ст.28 ч.2, 366 ч.2 КК України у виді 3 (трьох) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські посади строком на 3 роки;

На підставі ст.70 ч.1 КК України за сукупністю злочинів, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим покаранням, остаточно призначити до відбуття 5 (п"ять) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські посади строком на 3 роки.

На підставі ст.ст.75, 76 КК України звільнити ОСОБА_4 від відбування призначеного основного покарання, якщо він протягом 3 (трьох) років іспитового строку не вчинить нового злочину і виконає покладені на нього обов'язки:

- не виїзджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої інспекції;

- повідомляти органи кримінально-виконавчої інспекції про зміну місця проживання, роботи;

- періодично з'являтись для реєстрації в органи кримінально-виконавчої інспекції.

Запобіжний захід засудженому ОСОБА_4 залишити попередній підписку про невиїзд, до вступу вироку в законну силу.

ОСОБА_5 визнати винним у вчиненні злочинів, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 28 ч.2, 364 ч.2; 28 ч.2, 366 ч.2 КК України та призначити покарання:

за ст.190 ч.4 КК України у виді 5 (пяти) років позбавлення волі;

На підставі ст.ст.75, 76 КК України звільнити ОСОБА_5 від відбування призначеного основного покарання, якщо він протягом 3 (трьох) років іспитового строку не вчинить нового злочину і виконає покладені на нього обов'язки:

- повідомляти органи кримінально-виконавчої інспекції про зміну місця проживання, роботи;

- періодично з'являтись для реєстрації в органи кримінально-виконавчої інспекції.

ОСОБА_5 за ст.ст.212 ч.3, 358 ч.2 КК України виправдати, у зв"язку з недоведеністю вини.

Запобіжний захід засудженому ОСОБА_5 залишити попередній підписку про невиїзд, до вступу вироку в законну силу.

Стягнути солідарно з ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в користь ПАТ "Банк Фамільний" 501 285 (пятсот одну тисячу двісті вісімдесят пять) грн. 62 коп. суми основного боргу по кредиту.

Автомобіль "БМВ 520", д.н. НОМЕР_3, 1986 року випуску, зеленого кольору, кузов НОМЕР_10, який належить ОСОБА_4, на який накладено арешт (т.27 а.с.187) і переданий під розписку ОСОБА_4 (т.27 а.с.188) звернути в рахунок відшкодування матеріальної шкоди по цивільному позову та судових витрат по справі.

Автомобіль "ГАЗ 24", д.н. НОМЕР_4, 1977 року випуску, чорного кольору, який належить ОСОБА_5; переносний компютер (системний блок VENTO A6 сер.№ 90-PL651АС334-13С-, монітор "Samsung" сер.№ LB17Н9LP108302, принтер "Canon Pixma iP 1600", клавіатура "Genius", компютерна миша "Optical Mouse", дві аудіоколонки "SVEN 320", чотири мережевих шнури, на які накладено арешт (т.27 а.с.191) і передані під розписку ОСОБА_5 (т.27 а.с.192) звернути в рахунок відшкодування матеріальної шкоди по цивільному позову та судових витрат по справі.

Речові докази: матеріали 38-ми фіктивних кредитних справ, оформлених на співробітників ТОВ «Автокліма», заяви на видачу готівки згідно яких були видані кредитні кошти по цим кредитним договорам, а також перші примірники договорів укладених ТОВ «Автокліма» з Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», зокрема - про надання банківських послуг членам трудового колективу підприємства від 14.05.2007 та договір поруки від 04.12.2007 (т.13 а.с.4 т.15 а.с.314); другі примірники договорів укладених ТОВ «Автокліма» з Київською філією ТОВ «Банк Фамільний», зокрема - банківського рахунку №353 від 14.05.2007, електронного розрахункового обслуговування рахунку з використанням системи «Клієнт-Банк» від 14.05.2007, про надання банківських послуг членам трудового колективу підприємства від 14.05.2007, договір поруки від 04.12.2007 (т.22 а.с.52); копію підробленої форми ТОВ «Автокліма» №1 ДФ за І квартал 2007 року на 12 аркушах, надана листом ТОВ «Банк Фамільний» №92 від 09.04.2009 (т.22 а.с.195-196); оригінал підробленої форми ТОВ «Автокліма» №1 ДФ за І квартал 2007 року на 12 аркушах, оригінали документів, поданих для відкриття поточного рахунку ТОВ «Автокліма» НОМЕР_2 у Київській філії ТОВ «Банк Фамільний», перші примірники договору банківського рахунку №353 від 14.05.2007 та договору про електронно-розрахункове обслуговування з використанням системи «Клієнт-Банк» від 14.05.2007 (т.26 а.с.61) залишити при матеріалах справи;

- податкову декларацію з податку на додану вартість за лютий 2007р. за №13270 від 20.03.2007р. на 2-х арк..; податкову декларацію з податку на додану вартість за березень 2007р. за №32170 від 20.04.2007р. на 2-х арк.; податкову декларацію з податку на додану вартість за квітень 2007р. за №48908 від 21.05.2007р. на 2-х арк.; податкову декларацію з податку на додану вартість за травень 2007р. за №54705 від 20.06.2007р. на 2-х арк.; податкову декларацію з податку на додану вартість за червень 2007р. за №73737 від 20.07.2007р. на 2-х арк.; податкову декларацію з податку на додану вартість за липень 2007р. за №89675 від 20.08.2007р. на 2-х арк.; податкову декларацію з податку на додану вартість за серпень 2007р. за №93714 від 18.09.2007р. на 2-х арк.; податкову декларацію з податку на додану вартість за вересень 2007р. за №715150 від 22.10.2007р. на 2-х арк.; податкову декларацію з податку на додану вартість за жовтень 2007р. за №730131 від 19. 11.2007р. на 2-х арк.; податкову декларацію з податку на додану вартість за листопад 2007р. за №138434 від 20.12.2007р. на 2-х арк.; податкову декларацію з податку на додану вартість за грудень 2007р. за №157171 21.01.2008р. на 2-х арк.; податкову декларацію з податку на додану вартість за січень 2008р. за №8361 20.02.2008р. на 2-х арк.; декларацію з податку на прибуток підприємства за І-кв.2007р. за №44090 10.05.2007р.; декларацію з податку на прибуток підприємства за І-півріччя 2007р. за №86390 10.08.2007р.; декларацію з податку на прибуток підприємства за Ш-кв.2007р. за №127916 12.11.2007р.; декларацію з податку на прибуток підприємства за 11 міс. 2007р. за №138431 20.12.2007р.; декларацію з податку на прибуток підприємства за І-кв.2007р. за №4099 07.05.2007р.; декларацію з податку на прибуток підприємства за 2007р. за №168512 від 08.02.2008 р.; акт №031254/228/161 від 28.09.07р. про порушення податкового законодавства; акт №034451/298/151 від 18.12.07р. про результати невиїзної документа: перевірки своєчасності подання податкової звітності; акт №031256/315/161 Про результати перевірки дотримання граничних строків с узгодженого податкового зобов'язання підприємства; розрахунок ШС№031256 від 28.09.07р.; лист керівнику ТзОВ «Захід-Автотех» №700/10/15-115 від 14.01.08р.; акт №033084/13/1601 від 31.01.08р. Про результати перевірки дотримання граничних строків сплати узгодженого податкового зобов'язання підприємства; розрахунок ШС№033084 від 31.01.08р., корінці податкового повідомлення-рішення форми «Р» №0007801501/0 від 18.1 №0005341601/0 від 28.09.07р., №0005331601/0 від 28.09.07р., №0000231601/0 від 31.01.08р. являють собою повздовжні таблиці (т.1 а.с.236); експериментальні зразки підписів, виконані ОСОБА_5. на 10 аркушах білого паперу, сидячи за столом; експериментальні зразки підписів, виконані ОСОБА_5. на 10 аркушах білого паперу, стоячи за столом; наслідувані зразки підписів, виконані ОСОБА_5 на 10 аркушах білого паперу, сидячи за столом, наслідуючи підписи директора ТзОВ "Захід-Автотех" ОСОБА_64; експериментальні зразки підписів, виконані ОСОБА_5 на 10 аркушах білого паперу, стоячи за столом, наслідуючи підписи директора ТзОВ "Захід-Автотех" ОСОБА_64; експериментальні зразки почерку виконанні ОСОБА_5 на 5-ти аркушах білого паперу формату А-4 в положенні сидячи, та на 5-ти аркушах паперу формату А-4 в положенні стоячи; експериментальні зразки підписів, виконані ОСОБА_64 на 5 аркушах білого паперу формату А-4, сидячи за столом; експериментальні зразки підписів, виконані ОСОБА_64 на 5 аркушах білого паперу формату А-4, стоячи за столом; експериментальні зразки почерку виконанні ОСОБА_65 на 3-х аркушах білого паперу А-4 в положенні сидячи, та на 3-х аркушах паперу формату А-4 в положенні стоячи; експериментальні зразки підписів, виконані ОСОБА_65 на 4 аркушах білого паперу формату А-4, сидячи за столом; експериментальні зразки підписів, виконані ОСОБА_65 на 4 аркушах білого паперу формату А-4, стоячи за столом, наслідувані зразки підписів виконані ОСОБА_5 на 5 аркушах білого паперу, сидячи за столом, наслідуючи підписи директора ТзОВ „Шартис" ОСОБА_65, наслідувані зразки підписів, виконані ОСОБА_5 на 5 аркушах білого паперу, стоячи за столом, наслідуючи підписи директора ТзОВ „Шартис" ОСОБА_65; експериментальні зразки почерку виконанні ОСОБА_64 на 3-х аркушах білого паперу формату А-4 в положенні сидячи, та на 3-х аркушах паперу формату А-4 в положенні стоячи (т.5 а.с.15-16); уточнюючий розрахунок податкових зобов'язань з податку на додану вартість у звязку з виправленням самостійно виявлених помилок за №5008 від 11.06.2007р.; уточнюючий розрахунок податкових зобов'язань з податку на додану вартість у звязку з виправленням самостійно виявлених помилок за №5009 від 11.06.2007р.; уточнюючий розрахунок податкових зобов'язань з податку на додану вартість у звязку з виправленням самостійно виявлених помилок за №5125 від 14.06.2007р; податкову декларацію з податку на додану вартість за січень 2007р. за №1350 від 20.02.2007р. на 2-х арк.; копію податкової декларації з податку на додану вартість за лютий 2007р. за №1770 від19.03.2007р. на 2-х арк.; податкову декларацію з податку на додану вартість за березень 2007р. за №3696 від 20.04.2007р. на 2-х арк.; податкову декларація з податку на додану вартість за квітень 2007р. за №4864 від 21.05.2007р. на 2-х арк.; податкову декларацію з податку на додану вартість за травень 2007р. за №5331 від 20.06.2007р. на 2-х арк.; податкову декларацію з податку на додану вартість за червень 2007р. за №7082 від 20.07.2007р. на 2-х арк.; податкову декларацію з податку на додану вартість за липень 2007р. за №8302 від 17.08.2007р. на 2-х арк.; податкову декларацію з податку на додану вартість за серпень 2007р. за №8870 від 19.09.2007р. на 2-х арк.; податкову декларацію з податку на додану вартість за вересень 2007р. за №10776 22.10.2007р. на 2-х арк.; податкову декларацію з податку на додану вартість за жовтень 2007р. за №11936 20.11.2007р. на 2-х арк.; податкову декларацію з податку на додану вартість за листопад 2007р. за №12405 18.12.2007р. на 2-х арк.; податкову декларацію з податку на додану вартість за грудень 2007р. за №11436 21.01.2008р. на 2-х арк.; декларацію з податку на прибуток підприємства за І-кв.2007р. за №4099 07.05.2007р.; декларацію з податку на прибуток підприємства за І-півріччя 2007р. за №8996 25.09.2007р.; копію постановления о производстве выемки от 14.12.2007г. на 1 арк.; копія протоколу виїмки лютого 2007р. (т. 8 а.с.209) - залишити при матеріалах справи.

Стягнути з ОСОБА_5 в доход держави судові витрати по справі за проведення судово-психіатричної експертизи (т.9 а.с.349) в сумі 306 (триста шість) грн. 90 коп.

Стягнути з ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в доход держави судові витрати по справі за проведення, а саме за проведення: 5-ти судово-почеркознавчих експертиз в сумах 2736,37 грн., 2736,37 грн., 1095,25 грн., 2736,37 грн., 1095,25 грн., 5-ти судових компютерно-технічних експертиз в сумах 251,56 грн., 251,56 грн.. 1370,55 грн., 1370,55 грн., 2151 грн., судової технічної експертизи документів в сумі 912,71 грн., а всього в сумі 16707, 54 грн., а саме по 8353 (вісім тисяч триста пятдесят три) грн. 54 коп. з кожного.

На вирок суду може бути подана апеляція до Апеляційного суду Волинської області протягом 15 діб з моменту його проголошення, через Луцький міськрайонний суду Волинської області.

ГОЛОВУЮЧИЙ:


Суд	Луцький міськрайонний суд Волинської області
Дата ухвалення рішення	05.11.2010
Оприлюднено	22.12.2022
Номер документу	13018211
Судочинство	Кримінальне

Судовий реєстр по справі —1-19/2010

Постанова від 19.02.2010

Кримінальне

Дубровицький районний суд Рівненської області

Красько В.Й.

Вирок від 21.01.2010

Кримінальне

Юр'ївський районний суд Дніпропетровської області

ГОРДИЕНКО К.М.

Вирок від 02.02.2010

Кримінальне

Бучацький районний суд Тернопільської області

Гордєєв В. О.

Вирок від 19.04.2010

Адмінправопорушення

Апеляційний суд міста Києва

Журавель Олександр Олександрович

Ухвала від 05.02.2010

Адмінправопорушення

Апеляційний суд міста Києва

Журавель Олександр Олександрович

Ухвала від 05.02.2010

Адмінправопорушення

Апеляційний суд міста Києва

Журавель Олександр Олександрович

Вирок від 26.07.2010

Кримінальне

Красилівський районний суд Хмельницької області

ВОЗНЮК Р. В.

Вирок від 24.03.2010

Кримінальне

Татарбунарський районний суд Одеської області

Сивоконь Т. І.

Постанова від 19.03.2010

Кримінальне

Чорнухинський районний суд Полтавської області

Орел І. І.

Постанова від 30.09.2010

Кримінальне

Тростянецький районний суд Сумської області

Жаворонок В. П.

🇺🇦 Опендатабот

Опендатабот — сервіс моніторингу реєстраційних даних українських компаній та судового реєстру для захисту від рейдерських захоплень і контролю контрагентів.

Додайте Опендатабот до улюбленого месенджеру

Телеграм Вайбер

Опендатабот для телефону

Всі матеріали на цьому сайті розміщені на умовах ліцензії Creative Commons Із Зазначенням Авторства 4.0 Міжнародна, якщо інше не зазначено на відповідній сторінці

🇺🇦 Зроблено в Україні

Вироквід 05.11.2010 по справі 1-19/2010ЛУЦЬКИЙ МІСЬКРАЙОННИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ

Судовий реєстр по справі —1-19/2010

Вирок
від 05.11.2010 по справі 1-19/2010
ЛУЦЬКИЙ МІСЬКРАЙОННИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ