Вирок
від 18.07.2011 по справі 1-40/11
СВЯТОШИНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КИЄВА

Справа № 1-40/11

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

18 липня 2011 року Святошинський районний суд м. Києва в складі:

головуючого-судді Ясельського А.М.,

при секретарі Годинській К.Л.,

з участю прокурора Іванова А.В., Шапрана М.І.,

адвокатів ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3,

захисника ОСОБА_4,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Києві справу по обвинуваченню:

ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця м. Обухова Київської

області, українця, громадянина України, освіта

вища, розлученого, працюючого: приватним

підприємцем, зареєстрованого та проживаючого

за адресою: АДРЕСА_1, раніше не судимого, -

в скоєні злочинів, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 28 ч.3, 358 ч.2, 28 ч.3, 358 ч.3, 28 ч.3, 366 ч.2 КК України,

ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_2, уродженця м. Києва, українця,

громадянина України, не одруженого, не

працюючого, освіта вища, зареєстрованого та

проживаючого за адресою: АДРЕСА_2, раніше судимого:

15.07.2008 року Києво-Святошинським

районним судом Київської області за ст. 286 ч.2

КК України до 3 років 6 місяців позбавлення волі,

звільнений від покарання з випробуванням і

іспитовим строком на 2 роки, -

в скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 28 ч.3, 358 ч.2, 28 ч.3, 358 ч.3, 364 ч.2, 28 ч.3, 366 ч.2

КК України,

ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_3, уродженця смт. Баришівка

Київської області, українця, громадянина

України, не одруженого, не працюючого,

освіта незакінчена вища, зареєстрованого за адресою:

АДРЕСА_3, проживаючого

за адресою: АДРЕСА_4,

раніше не судимого, -

в скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 366 ч.1, 367 ч.2 КК України,

ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_4, уродженця с. Шевченкове Броварського

району Київської області, українця, громадянина

України, освіта середня-технічна, розлученого,

не працюючого, без визначеного місця реєстрації,

проживаючого за адресою: АДРЕСА_5, раніше не судимого, -

в скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 28 ч.3, 358 ч.2, 28 ч.3, 358 ч.3, 364 ч.2, 28 ч.3, 366 ч.2

КК України,

ОСОБА_9,

ІНФОРМАЦІЯ_5, українця, громадянина

України, уродженця м. Києва, освіта середня,

офіційно не одруженого, має на утриманні двох

дітей віком 14 років та 4 років, не працюючого,

без визначеного місця реєстрації, проживаючого

за адресою: АДРЕСА_6, раніше не судимого, -

в скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 205 ч.2, 28 ч.3, 358 ч.2, 28 ч.3, 358 ч.3, 28 ч.3, 366 ч.2

КК України,

ОСОБА_10, ІНФОРМАЦІЯ_6, уродженця м. Києва, громадянина

України, українця, освіта середня спеціальна,

одруженого, працює офіціантом ресторану

«КІДЕВ», зареєстрованого та проживаючого за

адресою: АДРЕСА_7, раніше не судимого, -

в скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 358 ч.2, 28 ч.2, 358 ч.3 КК України,

ОСОБА_11, ІНФОРМАЦІЯ_7, уродженця м. Бобровиця

Бобровицького району Чернігівської області,

українця, громадянина України, освіта середня

технічна, не одруженого, не працюючого,

зареєстрованого та проживаючого за адресою:

АДРЕСА_8, раніше

не судимого, -

в скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 358 ч.2, 28 ч.2, 358 ч.3 КК України,

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_9 приблизно наприкінці березня 2008 року за сприяння невстановленої слідством особи підшукав ОСОБА_12 та вступив із останнім у злочинну змову, спрямовану на підроблення документів та використання завідомо підроблених документів.

З цією метою, в указаний період часу, перебуваючи в невстановленому слідством місці ОСОБА_12 за вказівкою ОСОБА_9 надав останньому копії своїх особистих документів, а саме: копію паспорта громадянина України, серії НОМЕР_1, виданого Дарницьким РУ в м. Києві 08.11.2005, копію довідки ДПА України про присвоєння ОСОБА_12. ідентифікаційного номера № НОМЕР_2.

З метою реалізації єдиного злочинного умислу ОСОБА_9, за допомогою невстановлених слідством осіб, у невстановленому слідством місці, використовуючи анкетні дані ОСОБА_12, згідно наданих останнім копій особистих документів, підробив документи, а саме: довідку про прибутки за вих. № 53/04, видану 01.04.2008 від імені директора, зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ТОВ «Страховий перестраховий брокер АЛКОР»код ЄДРПОУ 33443111, до якої було внесено завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_12 з 01.08.2005 за основним місцем роботи перебував на посаді менеджера з продажу даного підприємства, отримуючи кожен місяць в період з жовтня 2007 по березень 2008 року заробітну платню в розмірі 4 347,33 гривень.

В продовження єдиного злочинного умислу ОСОБА_9, за допомого комп’ютерно-множильної техніки, в березні-квітні 2008 року, перебуваючи за місцем свого проживання в АДРЕСА_9, виготовив та роздрукував специфікацію від 27.03.2008 за № 03\025-08 на придбання товару в кредит, до якої було внесено завідомо неправдиві відомості про те, що ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ 35660373 має в наявності та здійснить ОСОБА_12. продаж у кредит автомобіля моделі LACETTI», вартістю 119 540,0 грн. із зазначенням його технічних характеристик, після чого, виконав у цій специфікації підпис від імені ОСОБА_13. - директора зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ПП «НЛК Авто»(код за ЄДРПОУ 35660373) з наслідуванням підпису останньої та завірив специфікацію відбитком печатки зазначеного підприємства.

Після цього, вищезазначені завідомо підроблені документи, що надавали права та якими підтверджувалася кредитоспроможність позичальника ОСОБА_12 а також наявність і вартість транспортного засобу, ОСОБА_9 передав ОСОБА_5 для виконання останнім подальших дій по здійсненню підроблення документів.

Згідно з довідкою державної податкової адміністрації в Київській області від 28.01.2009, в період з жовтня 2007 по березень 2008 року ОСОБА_12 прибутки в ТОВ «Страховий перестраховий брокер АЛКОР»код ЄДРПОУ 33443111 не отримував.

Відповідно до висновку судово-почеркознавчої експертизи документів № 8920 від 13.10.2009 підписи від імені ОСОБА_13. в графі «Директор (ОСОБА_13)»в специфікації № 03\02-08 на придбання товару в кредит від 27.03.2008 виконано не ОСОБА_13, а виконано ОСОБА_9

Згідно з висновком судово-технічної експертизи документів № 8921\9167 від 30.10.2009 «в наданому на дослідженні документі «Специфікація № 03\02-08 на придбання товару в кредит від 27.03.2008 клієнта ОСОБА_12»відбитки печатки ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ 35660373, виконані печаткою ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ 35660373, що надана на дослідження.

Продовжуючи єдиний злочинний умисел ОСОБА_12 із ОСОБА_9, направлений на підроблення документів, ОСОБА_5, маючи при собі передані йому ОСОБА_9 завідомо підроблені документи, видані на ім’я ОСОБА_12 та копії особистих документів останнього, з метою надання позичальнику ОСОБА_12. кредиту прибув до Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, розташованого по проспекту Перемоги, 89-А в м. Києві і передав вищезазначені завідомо підроблені документи на ім’я позичальника ОСОБА_12 заступникові начальника даного відділення ОСОБА_14

На підставі наданих ОСОБА_5. указаних вище документів, ОСОБА_14 роздрукував за допомогою комп’ютерно-множильної техніки гарантійний лист від 03.04.2008 за № 71/5-240-08 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, направлений на адресу підприємства ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ 35660373, яке в кредитній справі позичальника ОСОБА_12 виступало як автодилер, але яке фактично не здійснювало продаж транспортних засобів про прийняття кредитним комітетом ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 позитивного рішення по наданню позичальнику ОСОБА_12. кредитних коштів в сумі 119 540,0 грн. для оплати автомобілю LACETTI», у вищезазначеному підприємстві, за умови оформлення застави вказаного транспортного засобу та повідомлення про можливість оформлення свідоцтва про його реєстрацію. Указаний гарантійний лист, ОСОБА_14 надав на підпис начальникові Святошинського відділення № 1 указаної вище банківської установи ОСОБА_15, а після підписання його останньою, передав цей гарантійний лист ОСОБА_5

В продовження спільного злочинного умислу ОСОБА_9 з ОСОБА_12, направленого на підроблення документів, ОСОБА_5 надав гарантійний лист від 03.04.2008 за № 71/5-240-08 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 ОСОБА_9., який 03.04.2008 прибув до філії «Либідь-Авто»Акціонерного Товариства «Українська автомобільна корпорація»код ЄДРПОУ 23499634, розташованої по вулиці Павлівській, 28 в м. Києві. Вводячи в оману стосовно своїх реальних намірів співробітників даного підприємства та використовуючи при цьому зазначений вище гарантійний лист від 03.04.2008 за № 71/5-240-08 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», ОСОБА_9, отримав довідку-рахунок від 03.04.2008 серії ЦБР № 174391, згідно якої 03.04.2008 в філії «Либідь-Авто»АТ «Українська автомобільна корпорація»код ЄДРПОУ 23499634 покупцем ОСОБА_12 придбано транспортний засіб моделі LACETTI»номер кузова НОМЕР_3, вартістю 93 460,0 грн. Після цього, 08.04.2008, ОСОБА_9, всупереч встановлених законом правил та положень, за допомогою невстановлених слідством осіб, відносно яких матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження, використовуючи зазначену вище довідку-рахунок від 03.04.2008 серії ЦБР № 174391 філії «Либідь-Авто»АТ «Українська автомобільна корпорація», вчинив дії з реєстрації автомобіля моделі «CHEVROLET LACETTI», номер кузова НОМЕР_3 у МРЕВ № 12 при УДАІ ГУМВС України в м. Києві на ОСОБА_12, де було отримано свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу серії НОМЕР_4 та державні номерні знаки транспортного засобу серії НОМЕР_5.

Дальше ОСОБА_9, діючи згідно єдиного плану злочинних дій та відповідно до відведених йому в цій групі функцій, в березні-квітні 20008 року, перебуваючи в АДРЕСА_9, за допомогою комп’ютерно-множильної техніки виготовив і роздрукував договір купівлі - продажу № 03\04-08 від 08.04.2008 між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_12, в який були внесені завідомо неправдиві відомості стосовно придбання покупцем ОСОБА_12 транспортного засобу моделі «CHEVROLET LACETTI», вартістю 119 540,0 грн., після чого, виконав у цьому договорі підпис від імені ОСОБА_13. - директора зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ПП «НЛК Авто»(код за ЄДРПОУ 35660373), що перебувала з ОСОБА_9 в фактичному шлюбі і яка не була обізнана про злочинну діяльність даної організованої групи, наслідуючи підпис останньої та завірив його відбитком печатки зазначеного підприємства. В подальшому, зазначений вище завідомо підроблений договір, у березні-квітні 2008 року, в невстановленому слідством місці, за покупця підписав ОСОБА_12 тим самим засвідчивши вказані вище завідомо неправдиві відомості, внесені до договору.

Згідно з висновком судово-почеркознавчої експертизи № 8920 від 13.10.2009 підпис в графі «Продавець (ОСОБА_13)»в документі «Договір № 03\04-08 від 08.04.2008, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_12»виконані не ОСОБА_13, а виконано ОСОБА_9; підпис в графі «Покупець (ОСОБА_12)»в документі «Договір № 03\04-08 від 08.04.2008, укладеному ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_12», виконані самим ОСОБА_12

Відповідно до висновку судово-технічної експертизи № 8921\9167 від 30.10.2009 в документі «Договір № 03\04-08 від 08.04.2008, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_12»відбиток печатки ПП «НЛК Авто»виконаний печаткою «НЛК Авто», що надана на дослідження.

В той же час, ОСОБА_5, маючи доступи до документів фінансово-господарської діяльності, зареєстрованих в установленому законом порядку та здійснюючого свою діяльність в сфері надання послуг населенню по страхуванню транспортних засобів та життя позичальників ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033, за допомогою невстановленої слідством особи, відносно якої матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження, використовуючи анкетні дані ОСОБА_12, згідно наданих останнім копій його особистих документів, підробив наступні документи: договір № 5-99-132\08 добровільного страхування наземного транспорту від 09.04.2008 р., укладений між ВАТ СК «Гарантія»( код за ЄДРПОУ 34577033) та ОСОБА_12, договір № НВ 12-114-132\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 09.04.2008 р., укладений між ВАТ СК «Гарантія»(код за ЄДРПОУ 34577033) та ОСОБА_12, в які була внесена завідомо неправдива інформація стосовно наявності у страхувальника ОСОБА_12 транспортного засобу моделі LACETTI»номер кузова НОМЕР_3, реєстраційний номер НОМЕР_5 вартістю 119 540,0 грн.

Дальше ОСОБА_5, отримавши від ОСОБА_9 завідомо підроблені документи: договір купівлі –продажу № 03/04-08 від 08.04.2008, укладений між ПП «НЛК Авто», отримане незаконним шляхом свідоцтво серії НОМЕР_6 про реєстрацію транспортного засобу моделі EVROLET LACETTI»номер кузова НОМЕР_3, видане на ім’я ОСОБА_12 та завідомо підроблені документи: договір № 5-99-132\08 добровільного страхування наземного транспорту від 09.04.2008 , укладений між ВАТ СК «Гарантія» (код за ЄДРПОУ 34577033) та ОСОБА_12, договір № НВ 12-114-132\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 09.04.2008 р., укладений між ВАТ СК «Гарантія»(код за ЄДРПОУ 34577033) та ОСОБА_12, продовжуючи свої злочинні дії, передав вищезазначені документи заступникові начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904 ОСОБА_14

Після цього 09.04.2008 року , ОСОБА_14, за допомогою комп’ютерно-множильної техніки виготовив та роздрукував кредитний договір від 09.04.2008 за № НОМЕР_7 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 та позичальником ОСОБА_12 про надання позичальнику ОСОБА_12. кредиту в розмірі 119 540,0 грн. на споживчі цілі –придбання транспортного засобу та договір від 09.04.2008 за № НОМЕР_7 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 та ОСОБА_12 застави транспортного засобу –автомобілю моделі LACETTI»номер кузова НОМЕР_3, реєстраційний номер НОМЕР_5 вартістю 119 540,0 грн. Після цього, ОСОБА_14 підписав дані документи з боку ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», як заступник начальника Святошинського відділення № 1 указаного товариства та надав на підпис ці документи головному економісту Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 ОСОБА_16, яка не маючи підстав не довіряти ОСОБА_14, підписала надані їй указані вище документи.

В той же день, 09.04.2008 ОСОБА_12 діючи за попередньою змовою групою осіб та за вказівкою ОСОБА_9, знаходячись в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, розташованого, по проспекту Перемоги, 89-А в м. Києві, заповнив заяву-анкету позичальника на отримання кредиту під заставу, в якій вказав завідомо неправдиву інформацію стосовно місця своєї роботи, а саме: ТОВ «Страховий перестраховий брокер АЛКОР»код ЄДРПОУ 33443111, суму споживчого кредиту –119 540,0 грн., після чого, як позичальник підписав наступні документи: кредитний договір № НОМЕР_7, укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904 в особі заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_14, головного економіста Святошинського відділення № 1 ОСОБА_16 про надання позичальнику ОСОБА_12. кредиту в розмірі 119 540,0 грн. на споживчі цілі –придбання транспортного засобу вартістю 119 540,0 грн. із забезпеченням зобов’язань позичальника –застави даного транспортного засобу із відкриттям позичкового рахунку № НОМЕР_7 для переказу всієї суми кредиту; договір застави № НОМЕР_7 від 09.04.2008 транспортного засобу моделі AVEO»номер кузова НОМЕР_3, реєстраційний номер НОМЕР_5 вартістю 119 540,0 грн., власником якого був зазначений ОСОБА_12

Згідно з висновком судово-почеркознавчої експертизи № 11490 від 18.12.2009 підпис в документі «Заява № ОІМ648186 на видачу готівки грошових коштів. Отримувач ОСОБА_12»виконаний самим ОСОБА_12

Таким чином, ОСОБА_5 , ОСОБА_9, ОСОБА_14 разом з ОСОБА_12, за попередньою змовою групою осіб , повторно вчинили підроблення та використання завідомо підроблених документів.

Крім того, з метою підроблення документів та використання завідомо підроблених документів, ОСОБА_9 приблизно в березні-квітні 2008 року за сприяння невстановленої слідством особи підшукав ОСОБА_10 та вступив із останнім у злочинну змову, спрямовану на підроблення документів та використання завідомо підроблених документів.

З цією метою, в указаний період часу, ОСОБА_10, за вказівкою ОСОБА_9 в невстановленому слідством місці передав останньому копії своїх особистих документів, а саме: копію паспорта громадянина України, серії НОМЕР_8, виданого Ватутінським РУ в м. Києві 18.01.2008, копію довідки ДПА України про присвоєння ОСОБА_10 ідентифікаційного номера № НОМЕР_9, які, ОСОБА_9 надав ОСОБА_8 Останній, використовуючи зазначені документи виготовив довідку від 08.04.2008 за № 07 про прибутки ОСОБА_10, згідно з якою начебто останній з 14.03.2007 за основним місцем роботи перебував на посаді заступника керівника цеху ТОВ «Алма Трейдінг»(код за ЄДРПОУ 33936758), отримуючи кожен місяць в період з жовтня 2007 по березень 2008 року заробітну платню в розмірі 4 673,91 гривень, після чого вчинив підпис від імені директора вказаного підприємства в графі «Директор»та проставив відбиток печатки ТОВ «Алма Трейдінг», а невстановлена слідством особа вчинила підпис від імені головного бухгалтера зазначеного товариства в графі «Головний бухгалтер»і передав копії документів на ім’я ОСОБА_10 та довідку від 08.04.2008 за № 07 про доходи останнього ОСОБА_9.

Дальше ОСОБА_9, використовуючи копії документів на ім’я ОСОБА_10, за допомогою комп’ютерно-множильної техніки, в квітні 2008 року, перебуваючи за місцем свого проживання в АДРЕСА_9, виготовив та роздрукував специфікацію від 08.04.2008 за № 01/04-08 на придбання товару в кредит, до якої було внесено завідомо неправдиві відомості про те, що ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ 35660373 має в наявності та здійснить ОСОБА_10 продаж у кредит автомобіля моделі VROLET AVEO», вартістю 96 680,00 грн., із зазначенням його технічних характеристик, після чого виконав у цій специфікації підпис від імені ОСОБА_13. –директора зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ПП «НЛК Авто», що перебувала з ОСОБА_9 в фактичному шлюбі і яка не була обізнана про злочинну діяльність данних осіб, з наслідуванням підпису останньої та завірив специфікацію відбитком печатки зазначеного підприємства.

Після цього, вищезазначені завідомо підроблені документи, що надавали права та якими підтверджувалася наявність і вартість транспортного засобу, ОСОБА_9 передав ОСОБА_5 для виконання останнім подальших дій по підробленню документів.

Згідно з висновком судово-почеркознавчої експертизи документів № 10845 від 26.03.2009 підписи від імені ОСОБА_13. в графі «Директор (ОСОБА_13)»в специфікації № 01\04-08 на придбання товару в кредит від 08.04.2008 виконано не ОСОБА_13, а ОСОБА_9

Відповідно до висновку судово-технічної експертизи документів № 11492\11493 від 05.01.2010 «в наданому на дослідженні документі «Специфікація № 01\04-08 на придбання товару в кредит від 08.04.2008 клієнта ОСОБА_10»відбитки печатки ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ 35660373, виконані печаткою ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ 35660373, що надана на дослідження.

Дальше ОСОБА_5, діючи згідно з єдиним планом злочинних дій ,маючи при собі передані йому ОСОБА_9 завідомо підроблені документи, видані на ім’я ОСОБА_10 та копії особистих документів останнього, з метою надання позичальнику ОСОБА_10 кредиту прибув до Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, розташованого по проспекту Перемоги, 89-А в м. Києві і передав вищезазначені завідомо підроблені документи на ім’я зазначеного вище позичальника заступникові начальника даного відділення ОСОБА_14

На підставі наданих ОСОБА_5. указаних вище документів, ОСОБА_14 виготовив та роздрукував за допомогою комп’ютерно-множильної техніки гарантійний лист від 11.04.2008 за № 71/5-278-08 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, направлений на адресу підприємства ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ 35660373, яке в кредитній справі позичальника ОСОБА_10 виступало як автодилер, але яке фактично не здійснювало продаж транспортних засобів про прийняття кредитним комітетом ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 позитивного рішення по наданню позичальнику ОСОБА_10 кредитних коштів в сумі 96 680,0 грн. для оплати вартості автомобіля AVEO»у вищезазначеному підприємстві, за умови оформлення застави вказаного транспортного засобу та повідомлення про можливість оформлення свідоцтва про його реєстрацію. Указаний гарантійний лист, ОСОБА_14 надав на підпис начальникові Святошинського відділення № 1 указаної вище банківської установи ОСОБА_15, а після підписання його останньою, передав цей гарантійний лист ОСОБА_5

Дальше ОСОБА_5 надав гарантійний лист від 11.04.2008 за № 71/5-278-08 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 ОСОБА_9., який 11.04.2008 року прибув до філії «Либідь-Авто»Акціонерного Товариства «Українська автомобільна корпорація»код ЄДРПОУ 23499634, розташованої по вулиці Павлівській, 28 в м. Києві. Вводячи в оману стосовно своїх реальних намірів співробітників даного підприємства та використовуючи при цьому зазначений вище гарантійний лист, ОСОБА_9, отримав довідку-рахунок від 11.04.2008 серії ЦБР № 174459, згідно якої 11.04.2008 в філії «Либідь-Авто»АТ «Українська автомобільна корпорація»код ЄДРПОУ 23499634 покупцем ОСОБА_10 придбано транспортний засіб моделі AVEO»номер кузова НОМЕР_10, вартістю 96 680,0 грн. Після цього, 12.04.2008, ОСОБА_9, всупереч встановлених законом правил та положень, за допомогою невстановлених слідством осіб, відносно яких матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження, використовуючи зазначену вище довідку-рахунок від 11.04.2008 серії ЦБР № 174459 філії «Либідь-Авто»АТ «Українська автомобільна корпорація», вчинив дії з реєстрації автомобіля моделі ROLET AVEO», номер кузова НОМЕР_10 у МРЕВ № 12 при УДАІ ГУМВС України в м. Києві на ім’я ОСОБА_10, де було отримано свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу серії НОМЕР_12 та державні номерні знаки автомобіля серії НОМЕР_11.

Продовжуючи реалізовувати єдиний злочинний умисел ОСОБА_9 в квітні 2008 року, перебуваючи в АДРЕСА_9, за допомогою комп’ютерно-множильної техніки виготовив і роздрукував договір купівлі - продажу № 01\04-08 від 14.04.2008 між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_10, в який були внесені завідомо неправдиві відомості стосовно придбання покупцем ОСОБА_10 транспортного засобу моделі AVEO», вартістю 96 680,0 грн., після чого, виконав у цьому договорі підпис від імені ОСОБА_13. - директора зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ПП «НЛК Авто»(код за ЄДРПОУ 35660373), що перебувала з ОСОБА_9 в фактичному шлюбі, наслідуючи підпис останньої та завірив його відбитком печатки зазначеного підприємства. В подальшому, зазначений вище договір, в квітні 2008 року, в невстановленому слідством місці, за покупця підписав ОСОБА_10, тим самим засвідчивши вказані вище завідомо неправдиві відомості, внесені до договору.

Згідно з висновком судово-почеркознавчої експертизи № 10845 від 26.11.2009 підпис в графі «Продавець (ОСОБА_13)»в документі «Договір № 01\04-08 від 14.04.2008, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_10»виконані не ОСОБА_13, а виконано ОСОБА_9; підпис в графі «Покупець (ОСОБА_10)»в документі «Договір № 01\04-08 від 14.05.2008, укладеному ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_10», виконані самим ОСОБА_10

Відповідно до висновку судово-технічної експертизи № 11492\11493 від 05.01.2010 в документі «Договір № 01\04-08 від 14.04.2008, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_10»відбиток печатки ПП «НЛК Авто»виконаний печаткою «НЛК Авто», що надана на дослідження.

В той же час, ОСОБА_5,, маючи доступ до документів фінансово-господарської діяльності, зареєстрованих в установленому законом порядку та здійснюючого свою діяльність в сфері надання послуг населенню по страхуванню транспортних засобів та життя позичальників ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033, за допомогою невстановленої слідством особи, відносно якої матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження, використовуючи анкетні дані ОСОБА_10, згідно з наданими останнім копіями його особистих документів, підробив та засвідчив своїм підписом від імені посадової особи даного підприємства від «страховика»наступні документи: договір № 5-116-132\08 добровільного страхування наземного транспорту від 15.04.2008 р. добровільного страхування наземного транспорту, укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_10 та договір № НВ 12-122-132\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 15.04.2008 р., укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_10, в які була внесена завідомо неправдива інформація стосовно наявності у страхувальника ОСОБА_10 транспортного засобу моделі AVEO»номер кузова НОМЕР_10 реєстраційний номер НОМЕР_11 вартістю 96 680,0 грн.

Дальше ОСОБА_5, отримавши від ОСОБА_9 завідомо підроблені документи: договір купівлі –продажу № 01/04-08 від 14.04.2008, укладений між ПП «НЛК Авто», отримане незаконним шляхом свідоцтво серії НОМЕР_12 про реєстрацію транспортного засобу моделі HEVROLET AVEO»номер кузова НОМЕР_10, видане на ім’я ОСОБА_10 та завідомо підроблені документи: договір № 5-116-132\08 добровільного страхування наземного транспорту від 15.04.2008 р. добровільного страхування наземного транспорту, укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_10 та договір № НВ 12-122-132\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 15.04.2008 р., укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_10, продовжуючи свої злочинні дії, передав вищезазначені документи заступникові начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904 ОСОБА_14

В подальшому 15.04.2008 року ОСОБА_14, за допомогою комп’ютерно-множильної техніки роздрукував кредитний договір від 15.04.2008 за № НОМЕР_13 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 та позичальником ОСОБА_10 про надання позичальнику ОСОБА_10 кредиту в розмірі 96 680,0 грн. на споживчі цілі –придбання транспортного засобу та договір від 15.04.2008 за № НОМЕР_13 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 та ОСОБА_10 застави транспортного засобу –автомобіля моделі T AVEO»номер кузова НОМЕР_10, реєстраційний номер НОМЕР_11, вартістю 96 680,0 грн. Після цього, ОСОБА_14 підписав дані документи з боку ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», як заступник начальника Святошинського відділення № 1 указаного товариства та надав на підпис ці документи головному економісту Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 ОСОБА_16, яка не маючи підстав не довіряти ОСОБА_14 підписала надані їй указані вище документи.

В той же день, 15.04.2008, ОСОБА_10, діючи за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_9 та виконуючи його вказівки, знаходячись в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, розташованого, по проспекту Перемоги, 89-А в м. Києві, заповнив заяву-анкету позичальника на отримання кредиту під заставу, в якій вказав завідомо неправдиву інформацію стосовно місця своєї роботи, а саме: ТОВ «Алма Трейдінг»код ЄДРПОУ 33936758, суму споживчого кредиту –96 680,0 грн., після чого, як позичальник підписав наступні документи: кредитний договір № НОМЕР_13, укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 в особі начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15, в особі заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_14 про надання позичальнику ОСОБА_10 кредиту в розмірі 96 680,0 грн. на споживчі цілі – придбання транспортного засобу вартістю 96 680,0 грн. із забезпеченням зобов’язань позичальника –застави даного транспортного засобу із відкриттям позичкового рахунку № НОМЕР_13 для переказу всієї суми кредиту; договір застави № НОМЕР_13 від 15.04.2008 транспортного засобу моделі OLET AVEO»номер кузова НОМЕР_14, реєстраційний номер НОМЕР_11 вартістю 96 680,0 грн., власником якого був зазначений ОСОБА_10

Згідно з висновком судово-почеркознавчої експертизи № 11490 від 18.12.2009 підпис в документі «Заява № OSZH66076 на видачу готівки грошових коштів. Отримувач ОСОБА_10»виконаний самим ОСОБА_10

Таким чином, ОСОБА_5 , ОСОБА_9, ОСОБА_14 разом з ОСОБА_10, за попередньою змовою групою осіб , повторно вчинили підроблення та використання завідомо підроблених документів.

Крім того ОСОБА_9 приблизно в середині квітня 2008 року за сприяння невстановленої слідством особи підшукав ОСОБА_17 та вступив із останнім у злочинну змову, спрямовану на підроблення документів та використання завідомо підроблених документів.

З цією метою, в указаний період часу, перебуваючи в невстановленому слідством місці, ОСОБА_17, за вказівкою ОСОБА_9 надав останньому копії своїх особистих документів, а саме: копію паспорта громадянина України, виданого на ОСОБА_17, ІНФОРМАЦІЯ_8, серії НОМЕР_15, виданого Ірпінським МВ ГУМВС України в Київській області 08.08.2007, копію довідки ДПА України про присвоєння ОСОБА_17. ідентифікаційного номера № НОМЕР_16.

Після цього ОСОБА_9 за допомогою невстановлених слідством осіб, у невстановленому слідством місці, використовуючи анкетні дані ОСОБА_17, згідно наданих останнім копій особистих документів, підробив документи, а саме: довідку про прибутки за вих. № 04\08, видану 11.04.2008 від імені директора та бухгалтера, зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ТОВ «Юнітекс» код ЄДРПОУ 32069299, до якої було внесено завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_17 з 01.06.2007 за основним місцем роботи перебував на посаді начальника відділу безпеки даного підприємства, отримавши в період з жовтня 2007 року по березень 2008 року кожен місяць заробітну плату в наступному розмірі: в жовтні 2007 року - 4257,10 гривень, в листопаді 2007 року – 4347,32 гривень, в грудні 2007 року –4462,16 гривень, в січні 2008 року –4183, 27 гривень, в лютому 2008 року –4363, 73 гривень, в березні 2008 року –4478, 56 гривень.

Дальше ОСОБА_9 за допомогою комп’ютерно -множильної техніки, в квітні 2008 року, перебуваючи за місцем свого проживання в АДРЕСА_10, виготовив та роздрукував специфікацію від 11.04.2008 за вих. № 05/04-08 на придбання товару в кредит, до якої було внесено завідомо неправдиві відомості про те, що ПП «НЛК Авто»(код за ЄДРПОУ 35660373) здійснить ОСОБА_17. продаж в кредит автомобіля моделі EVROLET LACETTI», вартістю 116 710,0 гривень із зазначенням його технічних характеристик, після чого виконав у цій специфікації підпис від імені ОСОБА_13.- директора зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ПП «НЛК Авто»(код за ЄДРПОУ 35660373), що перебувала з ОСОБА_9 в фактичному шлюбі, з наслідуванням підпису останньої та звірив специфікацію відбитком печатки зазначеного підприємства.

Після цього, вищезазначені завідомо підроблені документи, що надавали права та якими підтверджувалася кредитоспроможність позичальника ОСОБА_17, а також наявність і вартість транспортного засобу, ОСОБА_9 передав ОСОБА_5.

Згідно довідки державної податкової адміністрації в Київській області № 2981/9/29-208 від 16.10.2009, в період з 01.10.2007 по 31.03.2008 ОСОБА_17 прибутки в ТОВ «Юнітекс»код ЄДРПОУ 32069299 не отримував.

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи документів № 10845 від 26.03.2009 підписи від імені ОСОБА_13. в графі «Директор ПП НЛК Авто»в специфікації № 05\04-08 на придбання товару в кредит від 11.04.2008 виконано не ОСОБА_13, а виконано ОСОБА_9

Згідно висновку судово-технічної експертизи документів № 11492\11493 від 05.01.2010 «в наданому на дослідженні документі «Специфікація № 05\04-08 на придбання товару в кредит від 11.04.2008 клієнта ОСОБА_17»відбитки печатки ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ 35660373, виконані печаткою ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ 35660373, що надана на дослідження.

Продовжуючи спільний злочинний умисел ОСОБА_9 і ОСОБА_17 направлений на підроблення документів, ОСОБА_5 ,маючи при собі передані йому ОСОБА_9 завідомо підроблені документи, видані на ім’я ОСОБА_17 та копії особистих документів останнього, з метою надання позичальнику ОСОБА_17.кредиту, прибув до Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, розташованого по проспекту Перемоги, 89-А в м. Києві і передав вищезазначені завідомо підроблені документи на позичальника ім’я ОСОБА_17 заступникові начальника даного відділення ОСОБА_14

На підставі наданих ОСОБА_5. указаних вище документів, ОСОБА_14, діючи згідно з єдиним планом злочинних дій ,роздрукував за допомогою комп’ютерно-множильної техніки гарантійний лист від 15.04.2008 за вих. № 71/5-286-08 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, направлений на адресу підприємства ПП «НЛК Авто»(код за ЄДРПОУ 35660373), яке в кредитній справі позичальника ОСОБА_17 виступало як автодилер, але яке фактично не здійснювало продаж транспортних засобів про прийняття кредитним комітетом ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 позитивного рішення по наданню позичальнику ОСОБА_17. кредитних коштів в сумі 116 710,0 грн. для оплати автомобілю LACETTI»у вищезазначеному підприємстві, за умови оформлення застави вказаного транспортного засобу та повідомлення про можливість оформлення свідоцтва про його реєстрацію, після чого виконав у вищевказаному гарантійному листі підпис від імені начальника Святошинського відділення № 1 указаної вище банківської установи ОСОБА_15 і передав його ОСОБА_5

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 11491 від17.12.2008, підпис в графі «З повагою Начальник Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15»від імені ОСОБА_15 в документі «Гарантійний лист № 71/5-286-08 від 15.04.2008»виконано не ОСОБА_15, а виконано ОСОБА_6

В продовження ОСОБА_5 надав гарантійний лист від 15.04.2008 за вих. № 71/5-286-08 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 ОСОБА_9., який діючи відповідно до покладених на нього в організованій групі функцій, 15.04.2008 прибув до філії «Либідь-Авто»Акціонерне Товариство «Українська автомобільна корпорація»код ЄДРПОУ 23499634, розташованої по вулиці Павлівській, 28 в м. Києві. Вводячи в оману стосовно своїх реальних намірів співробітників даного підприємства та використовуючи при цьому зазначений вище гарантійний лист від 15.04.2008 за вих. № 71/5-286-08 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, ОСОБА_9 отримав довідку-рахунок від 15.04.2008 серії ЦБР № 174491, згідно якої 15.04.2008 в філії «Либідь-Авто»АТ «Українська автомобільна корпорація»код ЄДРПОУ 23499634 покупцем ОСОБА_17 придбано транспортний засіб моделі «CHEVROLET LACETTI»номер кузова НОМЕР_17, вартістю 84 510,0 гривень. Після цього, 17.04.2008, ОСОБА_9, всупереч встановлених законом правил та положень, за допомогою невстановлених слідством осіб, відносно яких матеріали кримінальної справи ділені в окреме провадження, використовуючи зазначену вище довідку-рахунок від 15.04.2008 серії ЦБР № 174491 філії «Либідь-Авто»АТ «Українська автомобільна корпорація»код ЄДРПОУ 23499634, вчинив дії з реєстрації автомобіля моделі VROLET LACETTI»номер кузова НОМЕР_17 у РВ ДДДАІ МВС України на ОСОБА_17, де було отримано свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу серії НОМЕР_18 та державні номерні знаки транспортного засобу НОМЕР_19.

Дальше ОСОБА_9, в квітні 2008 року, перебуваючи в АДРЕСА_9, за допомогою комп’ютерно-множильної техніки виготовив та роздрукував договір купівлі - продажу № 05\04-08 від 16.04.2008 між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_17, в який були внесені завідомо неправдиві відомості стосовно придбання покупцем ОСОБА_17 транспортного засобу моделі LACETTI», вартістю 116 710,0 гривень, після чого виконав у цьому договорі підпис від імені ОСОБА_13.- директора зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ПП «НЛК Авто»(код за ЄДРПОУ 35660373), що перебувала з ОСОБА_9 в фактичному шлюбі і яка не була обізнана про злочинну діяльність останніх, наслідуючи підпис останньої та завірив його відбитком печатки зазначеного підприємства. В подальшому, зазначений вище завідомо підроблений договір, у квітні 2008 року, в невстановленому слідством місці, за покупця підписав ОСОБА_17, тим самим засвідчивши вказані вище завідомо неправдиві відомості, внесені до договору.

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2422 від 26.02.2009, підпис в графі «продавець (ОСОБА_13)»в документі «Договір № 05\04-08 від 16.04.2008, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_17»виконані не ОСОБА_13, а виконано ОСОБА_9

Згідно висновку судово-технічної експертизи № 11492\11493 від 05.01.2010 в документі «Договір № 05\04-08 від 16.04.2008, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_17»відтиск печатки ПП «НЛК Авто» виконаний печаткою ПП «НЛК Авто», що надана на дослідження.

В той же час, ОСОБА_5, маючи доступи до документів фінансово-господарської діяльності, зареєстрованих в установленому законом порядку та здійснюючого свою діяльність в сфері надання послуг населенню по страхуванню транспортних засобів та життя позичальників ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033, за допомогою невстановленої слідством особи, відносно якої матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження, використовуючи анкетні дані ОСОБА_17, згідно наданих останнім копій його особистих документів, підробив та засвідчив своїм підписом від імені посадової особи даного підприємства від «страховика»наступні документи: договір № 5-124-132\08 від 21.04.2008 добровільного страхування наземного транспорту, укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_17 та договір № НВ 12-136-132\08 від 21.04.2008 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальника, укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_17, в які була внесена завідомо неправдива інформація стосовно наявності у страхувальника ОСОБА_17 транспортного засобу моделі LACETTI»номер кузова НОМЕР_17 д.н.з НОМЕР_19 вартістю 116 710,0 гривень..

ОСОБА_5, отримавши від ОСОБА_9 завідомо підроблені документи: договір купівлі –продажу № 05\04-08 від 16.04.2008, укладений між ПП «НЛК Авто», отримане незаконним шляхом свідоцтво серії НОМЕР_18 про реєстрацію транспортного засобу OLET LACETTI»номер кузова НОМЕР_17, видане на ім’я ОСОБА_17 та завідомо підроблені документи: договір № 5-124-132\08 від 21.04.2008 добровільного страхування наземного транспорту, укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_17 та договір № НВ 12-136-132\08 від 21.04.2008 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальника, укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_17, продовжуючи свої злочинні дії, передав вищезазначені документи заступникові начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 ОСОБА_14

В продовження єдиного злочинного умислу 21.04.2008, ОСОБА_14 за допомогою комп’ютерно-множильної техніки роздрукував кредитний договір від 21.04.2008 за № НОМЕР_39 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 та позичальником ОСОБА_17 про надання позичальнику ОСОБА_17. кредиту в розмірі 116 710,0 грн. на споживчі цілі –придбання транспортного засобу та договір від 21.04.2008 за № НОМЕР_39 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 та ОСОБА_17 застави транспортного засобу моделі LACETTI»номер кузова НОМЕР_17, реєстраційний номер НОМЕР_19 вартістю 116 710,0 гривень. Після цього, ОСОБА_14 підписав дані документи з боку ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, як заступник начальника Святошинського відділення № 1 указаного товариства та надав на підпис ці документи начальнику Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 ОСОБА_15, яка будучи введеною в оману ОСОБА_14 стосовно належної перевірки ним самим документів, наданих позичальником ОСОБА_17, та не маючи підстав не довіряти ОСОБА_14, підписала надані їй указані вище документи.

В той же день, 21.04.2008 ОСОБА_17, діючи за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_9, знаходячись в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, розташованого, по проспекту Перемоги, 89-А в м. Києві, заповнив заяву-анкету позичальника на отримання кредиту під заставу, в якій вказав завідомо неправдиву інформацію стосовно місця своєї роботи, а саме: «ТОВ Юнітекс», суму споживчого кредиту –116 710,0 гривень, після чого, як позичальник підписав наступні документи: кредитний договір № НОМЕР_39, укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 в особі начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15, заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_14 про надання позичальнику ОСОБА_17. кредиту в розмірі 116 710,0 гривень на споживчі цілі –придбання транспортного засобу вартістю 116 710,0 гривень із забезпеченням зобов’язань позичальника –застави даного транспортного засобу із відкриттям позичкового рахунку № НОМЕР_39 для переказу всієї суми кредиту; договір застави № НОМЕР_39 від 21.04.2008 транспортного засобу моделі LACETTI»номер кузова НОМЕР_17 реєстраційний номер НОМЕР_19 вартістю 116 710,0 гривень, власником якого був зазначений ОСОБА_17

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 11490 від 18.12.2009 в документі «Заява № ОІМ674807 від 21.04.2008 на видачу готівки грошових коштів. Отримувач ОСОБА_17»виконаний ОСОБА_17

Таким чином, ОСОБА_5 ОСОБА_9., ОСОБА_14 разом з ОСОБА_17, за попередньою змовою групою осіб , повторно вчинили підроблення та використання завідомо підроблених документів, які надавали права для отримання позичальником ОСОБА_17 споживчого кредиту.

Крім того, ОСОБА_9 приблизно на початку квітня 2008 року за сприяння невстановленої слідством особи підшукав ОСОБА_18 та вступив із останнім у злочинну змову, спрямовану на підроблення документів та використання завідомо підроблених документів.

З цією метою, в указаний період часу, перебуваючи в невстановленому слідством місці, ОСОБА_18, за вказівкою ОСОБА_9 надав останньому копії своїх особистих документів, а саме: копію паспорта громадянина України, серії НОМЕР_20, виданого Бородянським РВ ГУМВС України в Київській області 06.12.2000, копію довідки ДПА України про присвоєння ОСОБА_18 ідентифікаційного номера № НОМЕР_21.

Дальше ОСОБА_9, діючи згідно з єдиним планом злочинної діяльності за допомогою невстановлених слідством осіб, використовуючи анкетні дані ОСОБА_18, згідно наданих останнім копій особистих документів, підробили документи,а саме: довідку про прибутки за вих. № 18 про прибутки, видану 10.04.2008 від імені директора та бухгалтера, зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ТОВ «Торговий дім «Стрілецький степ»код ЄДРПОУ 31511269, до якої було внесено завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_18 з 01.02.2007 за основним місцем роботи перебував на посаді менеджера зі збуту даного підприємства, отримавши в період з квітня 2007 року по вересень 2007 року кожен місяць заробітну плату в наступному розмірі: в квітні 2007 року - 4304,80 гривень, в травні 2007 року –4739,53 гривень, в червні 2007 року –4616, 49 гривень, в липні 2007 року –4091, 53 гривень, в серпні 2007 року –4223, 23 гривень, у вересні 2007 року –4288, 85 гривень.

В продовження єдиного злочинного умислу ОСОБА_9 за допомогою комп’ютерно - множильної техніки, в квітні 2008 року, перебуваючи за місцем свого проживання в АДРЕСА_10, виготовив та роздрукував специфікацію від 09.04.2008 за вих. № 04/04-08 на придбання товару в кредит, до якої було внесено завідомо неправдиві відомості про те, що ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ здійснить ОСОБА_18 продаж в кредит автомобіля моделі Astra», вартістю 112 370,0 грн.»із зазначенням його технічних характеристик, після чого виконав у цій специфікації підпис від імені ОСОБА_13.- директора зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ПП «НЛК Авто»(код за ЄДРПОУ 35660373), що перебувала з ОСОБА_9 в фактичному шлюбі і яка не була обізнана про злочинну діяльність даної організованої групи, з наслідуванням підпису останньої та звірив специфікацію відбитком печатки зазначеного підприємства.

Після цього, вищезазначені завідомо підроблені документи, що надавали права та якими підтверджувалася кредитоспроможність позичальника ОСОБА_18, а також наявність і вартість транспортного засобу, ОСОБА_9 передав ОСОБА_5

Згідно довідки державної податкової адміністрації в Київській області від 16.10.2009 за вих. № 981/9/29-208, в період з 01.04.2007 по 31.09.2007 року ОСОБА_18 прибутки в ТОВ «Торговий дім «Стрілецький степ»код ЄДРПОУ 31511269 не отримував.

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи документів № 10845 від 26.03.2009 підписи від імені ОСОБА_13. в графі «Директор (ОСОБА_13)» в специфікації № 04\04-08 на придбання товару в кредит від 09.04.2008 виконано не ОСОБА_13, а ОСОБА_9

Згідно висновку судово-технічної експертизи документів № 11492\11493 від 05.01.2010 «в наданому на дослідженні документі «Специфікація № 04\04-08 на придбання товару в кредит від 09.04..2008 клієнта ОСОБА_18»відбитки печатки ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ 35660373, виконані печаткою ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ 35660373, що надана на дослідження.

В свою чергу ОСОБА_5 діючи згідно з єдиним планом злочинних дій , маючи при собі передані йому ОСОБА_9 завідомо підроблені документи, видані на ім’я ОСОБА_18 та копії особистих документів останнього, з метою надання позичальнику ОСОБА_18 кредиту, прибув до Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, розташованого по проспекту Перемоги, 89-А в м. Києві і передав вищезазначені завідомо підроблені документи на позичальника ім’я ОСОБА_18 заступникові начальника даного відділення ОСОБА_14

На підставі наданих ОСОБА_5. указаних вище документів, ОСОБА_14, діючи згідно з єдиним планом роздрукував за допомогою комп’ютерно-множильної техніки гарантійний лист від 11.04.2008 за вих. № 71/5-279-08 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, направлений на адресу підприємства ПП «НЛК Авто»(код за ЄДРПОУ 35660373), яке в кредитній справі позичальника ОСОБА_18 виступало як автодилер, але яке фактично не здійснювало продаж транспортних засобів про прийняття кредитним комітетом ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904 позитивного рішення по наданню позичальнику ОСОБА_18 кредитних коштів в сумі 112370,0 грн. для оплати автомобілю Astra»у вищезазначеному підприємстві, за умови оформлення застави вказаного транспортного засобу та повідомлення про можливість оформлення свідоцтва про його реєстрацію, після чого виконав у вищевказаному гарантійному листі підпис від імені начальника Святошинського відділення № 1 указаної вище банківської установи ОСОБА_15 і передав його ОСОБА_5

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 11491 від 17.12.2009, підпис в графі «З повагою Начальник Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15»від імені ОСОБА_15 в документі «Гарантійний лист № 71/5-279-08 від 11.04.2008»виконано не ОСОБА_15, а виконано ОСОБА_6

Дальше ОСОБА_5 надав гарантійний лист від 11.04.2008 за вих. № 71/5-279-08 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 ОСОБА_9., який діючи відповідно до покладених на нього в організованій групі функцій, 11.04.2008 прибув до філії «Либідь-Авто»Акціонерне Товариство «Українська автомобільна корпорація»код ЄДРПОУ 23499634, розташованої по вулиці Павлівській, 28 в м. Києві. Вводячи в оману стосовно своїх реальних намірів співробітників даного підприємства та використовуючи при цьому зазначений вище гарантійний лист від 11.04.2008 за вих. № 71/5-279-08 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, ОСОБА_9 отримав довідку-рахунок від 11.04.2008 серії ЦБР № 174458, згідно якої 11.04.2008 в філії «Либідь-Авто»АТ «Українська автомобільна корпорація»код ЄДРПОУ 23499634 покупцем ОСОБА_18 придбано транспортний засіб моделі Astra»номер кузова НОМЕР_22, вартістю 81 819,0 гривень. Після цього, 18.04.2008, ОСОБА_9, всупереч встановлених законом правил та положень, за допомогою невстановлених слідством осіб, відносно яких матеріали кримінальної справи ділені в окреме провадження, використовуючи зазначену вище довідку-рахунок від 11.04.2008 серії ЦБР № 174458 філії «Либідь-Авто»АТ «Українська автомобільна корпорація» код ЄДРПОУ 23499634, вчинив дії з реєстрації автомобіля моделі Astra»номер кузова НОМЕР_22 у Макарівському МРЕВ ДАІ ГУМВС України в Київській області на ОСОБА_18, де було отримано свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу серії НОМЕР_23 та державні номерні знаки транспортного засобу НОМЕР_24.

В продовження єдиного злочинного умислу ОСОБА_18 з ОСОБА_9, направленого на підроблення документів, ОСОБА_9, діючи згідно єдиного плану злочинних дій в квітні 2008 року, перебуваючи в АДРЕСА_9, за допомогою комп’ютерно-множильної техніки виготовив та роздрукував договір купівлі - продажу № 04\04-08 від 16.04.2008, виданого між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_18, в який були внесені завідомо неправдиві відомості стосовно придбання покупцем ОСОБА_18 транспортного засобу моделі L Astra», вартістю 112 370,0 гривень, після чого виконав у цьому договорі підпис від імені ОСОБА_13.- директора зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ПП «НЛК Авто»(код за ЄДРПОУ 35660373), наслідуючи підпис останньої та завірив його відбитком печатки зазначеного підприємства. В подальшому, зазначений вище завідомо підроблений договір, у квітні 2008 року, в невстановленому слідством місці, за покупця підписав ОСОБА_18, тим самим засвідчивши вказані вище завідомо неправдиві відомості, внесені до договору.

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 10845 від 26.11.2009 підпис в графі «Продавець (ОСОБА_13)»в документі «Договір № 04\04-08 від 16.04.2008, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_18»виконані не ОСОБА_13, а виконано ОСОБА_9; підпис в графі «Покупець (ОСОБА_18)»в документі «Договір № 04\04-08 від 16.04.2008, укладеному ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_18», виконані самим ОСОБА_18

Згідно висновку судово-технічної експертизи № 11492\11493 від 05.01.2010 в документі «Договір 04\04-08 від 16.04.2008, укладеному між ПП «НЛК Авто» та ОСОБА_18»відбиток печатки ПП «НЛК Авто»виконаний печаткою «НЛК Авто», що надана на дослідження.

В той же час, ОСОБА_5, маючи доступи до документів фінансово-господарської діяльності, зареєстрованих в установленому законом порядку та здійснюючого свою діяльність в сфері надання послуг населенню по страхуванню транспортних засобів та життя позичальників ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033, за допомогою невстановленої слідством особи, відносно якої матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження, використовуючи анкетні дані ОСОБА_18, згідно наданих останнім копій його особистих документів, підробив та засвідчив своїм підписом від імені посадової особи даного підприємства від «страховика»наступні документи: договір № 5-125-132\08 добровільного страхування наземного транспорту від 21.04.2008 р. добровільного страхування наземного транспорту, укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_18 та договір № НВ 12-137-132\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 21.04.2008 р., укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_18, в які була внесена завідомо неправдива інформація стосовно наявності у страхувальника ОСОБА_18 транспортного засобу моделі Astra»номер кузова НОМЕР_22, держаний номер НОМЕР_24 вартістю 112 370,0 грн.

Дальше ОСОБА_5, отримавши від ОСОБА_9 завідомо підроблені документи: договір купівлі –продажу № 04\04-08 від 16.04.2008, укладений між ПП «НЛК Авто», отримане незаконним шляхом свідоцтво серії НОМЕР_23 про реєстрацію транспортного засобу Astra»номер кузова НОМЕР_22, видане на ім’я ОСОБА_18 та завідомо підроблені документи: договір № 5-125-132\08 від 21.04.2008 добровільного страхування наземного транспорту, укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_18 та договір № НВ 12-137-132\08 від 21.04.2008 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальника, укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_18, продовжуючи свої злочинні дії, передав вищезазначені документи заступникові начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 ОСОБА_14

В свою чергу ОСОБА_14 за допомогою комп’ютерно-множильної техніки роздрукував кредитний договір від 21.04.2008 за № НОМЕР_25 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 та позичальником ОСОБА_18 про надання позичальнику ОСОБА_18 кредиту в розмірі 112370,0 грн. на споживчі цілі –придбання транспортного засобу та договір від 21.04.2008 за № НОМЕР_25 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 та ОСОБА_18 застави транспортного засобу моделі Astra»номер кузова НОМЕР_22, реєстраційний номер НОМЕР_18 вартістю 112370,0 гривень. Після цього, ОСОБА_14 підписав дані документи з боку ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, як заступник начальника Святошинського відділення № 1 указаного товариства та надав на підпис ці документи начальнику Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 ОСОБА_15, яка підписала надані їй указані вище документи.

В той же день, 21.04.2008 ОСОБА_18, діючи за попередньою змовою групою осіб із ОСОБА_9, знаходячись у приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, розташованого, по проспекту Перемоги, 89-А в м. Києві, заповнив заяву-анкету позичальника на отримання кредиту під заставу, в якій вказав завідомо неправдиву інформацію стосовно місця своєї роботи, а саме: ТОВ «Торговий дім «Стрілецький степ», суму споживчого кредиту –112 370,0 гривень, після чого, як позичальник підписав наступні документи: кредитний договір № НОМЕР_25, укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 в особі начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15, заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_14 про надання позичальнику ОСОБА_18 кредиту в розмірі 112 370,0 гривень на споживчі цілі –придбання транспортного засобу вартістю 112 370,0 гривень із забезпеченням зобов’язань позичальника –застави даного транспортного засобу із відкриттям позичкового рахунку № НОМЕР_25 для переказу всієї суми кредиту; договір застави № НОМЕР_25 від 21.04.2008 транспортного засобу моделі Astra»номер кузова НОМЕР_22, реєстраційний номер НОМЕР_18, вартістю 112370,0 гривень, власником якого був зазначений ОСОБА_18

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 11490 від 18.12.2009 підпис в документі «Заява № ОІМ668234 на видачу готівки грошових коштів. Отримувач ОСОБА_18» виконаний ОСОБА_18

Таким чином, ОСОБА_5, ОСОБА_9, ОСОБА_14 разом зі ОСОБА_18, за попередньою змовою групою осіб , повторно вчинили підроблення та використання завідомо підрорблених документів, які надавали права для отримання позичальником ОСОБА_18 споживчого кредиту.

Крім того, приблизно на початку квітня 2008 року, перебуваючи в невстановленому слідством місці, ОСОБА_8, використовуючи свої особисті документи, а саме: копію паспорта громадянина України, виданого на ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_9, серії НОМЕР_26, виданого Дарницьким РУ в м. Києві 14.07.2004, копію довідки ДПА України про присвоєння ОСОБА_8 ідентифікаційного номера № НОМЕР_27, виготовив довідку від 17.04.2008 за вих. № 15 про середню заробітну платню, видану від імені директора та бухгалтера зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ПП «Алма» код ЄДРПОУ 32069758, згідно з якою ОСОБА_8 з 01.12.2006 за основним місцем роботи перебував на посаді керівника виробництва з нерухомості даного підприємства, отримуючи кожен місяць в період з жовтня 2007 по березень 2008 заробітну платню в розмірі 4 189,96 гривень і передав копії документів на своє ім’я та довідку від 17.04.2008 за вих. № 15 про доходи ОСОБА_9.

Дальше ОСОБА_9, використовуючи копії документів на ім’я ОСОБА_8 за допомогою комп’ютерно-множильної техніки, в квітні 2008 року, перебуваючи за місцем свого проживання в АДРЕСА_9, виготовив та роздрукував специфікацію від 18.04.2008 за № 02\04-08 на придбання товару в кредит, до якої було внесено завідомо неправдиві відомості про те, що ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ 35660373 має в наявності та здійснить ОСОБА_8 продаж у кредит автомобіля моделі «КІА CEE», вартістю 138 580,0 грн., із зазначенням його технічних характеристик, після чого виконав у цій специфікації підпис від імені ОСОБА_13. –директора зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ПП «НЛК Авто», що перебувала з ОСОБА_9 в фактичному шлюбі , з наслідуванням підпису останньої та завірив специфікацію відбитком печатки зазначеного підприємства.

Згідно з довідкою державної податкової адміністрації в Київській області від 28.01.2009, в період з жовтня 2007 по березень 2008 ОСОБА_8, дійсно працював у ПП «Алма»код ЄДРПОУ 32069758, однак прибутки, які вказані в довідці, не отримував.

Відповідно до висновку судово-почеркознавчої експертизи документів № 8924 від 13.10.2009 підписи від імені ОСОБА_13. в графі «Директор»в специфікації № 02\04-08 на придбання товару в кредит від 18.04.2008 виконано не ОСОБА_13, а ОСОБА_9

Згідно з висновком судово-технічної експертизи документів № 8925\9166 від 02.11.2009 в наданому на дослідженні документі «Специфікація № 02\04-08 на придбання товару в кредит від 18.4.2008 клієнта ОСОБА_8»відбитки печатки ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ 35660373, виконані печаткою ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ 35660373, що надана на дослідження.

Дальше ОСОБА_5, маючи при собі передані йому ОСОБА_9 завідомо підроблені документи, видані на ім’я ОСОБА_8 та копії особистих документів останнього, з метою надання позичальнику ОСОБА_8 кредиту прибув до Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, розташованого по проспекту Перемоги, 89-А в м. Києві і передав вищезазначені завідомо підроблені документи на ім’я зазначеного вище позичальника заступникові начальника даного відділення ОСОБА_14

На підставі наданих ОСОБА_5. указаних вище документів, ОСОБА_14, діючи згідно з єдиним планом злочинних дій роздрукував за допомогою комп’ютерно-множильної техніки гарантійний лист від 18.04.2008 за № 71/5-302-08 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, направлений на адресу підприємства ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ 35660373, яке в кредитній справі позичальника ОСОБА_8 виступало як автодилер, але яке фактично не здійснювало продаж транспортних засобів про прийняття кредитним комітетом ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 позитивного рішення по наданню позичальнику ОСОБА_8 кредитних коштів у сумі 138 580,0 грн. для сплати автомобіля «КІА CEE»у вищезазначеному підприємстві, за умови оформлення застави вказаного транспортного засобу та повідомлення про можливість оформлення свідоцтва про його реєстрацію. Указаний гарантійний лист, ОСОБА_14 надав на підпис начальникові Святошинського відділення № 1 указаної вище банківської установи ОСОБА_15, а після підписання його останньою, передав цей гарантійний лист ОСОБА_5

В продовження єдиного злочинного умислу ОСОБА_5 надав гарантійний лист від 18.04.2008 за № 71/5-302-08 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 ОСОБА_9., який 22.04.2008 року прибув до ТОВ «Автотрейд - Київ»код ЄДРПОУ 35000423, розташованої по проспекту Правди, 80 в м. Києві. Вводячи в оману стосовно своїх реальних намірів співробітників даного підприємства та використовуючи при цьому зазначений вище гарантійний лист від 18.04.2008 за № 71/5-302-08 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», ОСОБА_9, отримав довідку-рахунок від 22.04.2008 серії ЦБР № 275085, згідно з якою 22.04.2008 в ТОВ «Автотрейд - Київ»код ЄДРПОУ 35000423, розташованої по проспекту Правди, 80 в м. Києві покупцем ОСОБА_8 придбано транспортний засіб –автомобіль моделі «КІА CEE», номер кузова НОМЕР_28, вартістю 105 680,0 грн. Після цього, 22.04.2008, ОСОБА_9, всупереч встановлених законом правил та положень, за допомогою невстановлених слідством осіб, відносно яких матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження, використовуючи зазначену вище довідку-рахунок від 22.04.2008 серії ЦБР № 275085 ТОВ «Автотрейд - Київ»код ЄДРПОУ 35000423, вчинив дії з реєстрації автомобіля моделі «КІА CEE», номер кузова НОМЕР_28 у МРЕВ № 12 при УДАІ ГУМВС України в м. Києві на ім’я ОСОБА_8 де було отримано свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу серії НОМЕР_29 та державні номерні знаки автомобіля НОМЕР_30.

Продовжуючи реалізовувати єдиний злочинний умисел, ОСОБА_9 в квітні 2008 року, перебуваючи в АДРЕСА_9, за допомогою комп’ютерно-множильної техніки виготовив і роздрукував договір купівлі - продажу від 17.04.2008 за № 06\04-08 між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_8, в який були внесені завідомо неправдиві відомості стосовно придбання останнім транспортного засобу моделі «КІА CEE», вартістю 105 680,0 грн., після чого, виконав у цьому договорі підпис від імені ОСОБА_13. - директора зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ПП «НЛК Авто» (код за ЄДРПОУ 35660373), наслідуючи підпис останньої та завірив його відбитком печатки зазначеного підприємства, а ОСОБА_8, діючи згідно з покладених на нього в організованій групі функцій виконав підпис від імені покупця в зазначеному договорі.

Згідно з висновком судово-почеркознавчої експертизи № 8924 від 13.10.2009 підпис в графі «Продавець (ОСОБА_13)»в документі «Договір № 02\04-08 від 22.04.2008, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_8»виконані не ОСОБА_13, а виконано ОСОБА_9

Відповідно до висновку судово-технічної експертизи № 8925\9166 від 02.11.2009 в документі «Договір № 02\04-08 від 22.04.2008, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_8»відбиток печатки ПП «НЛК Авто»виконаний печаткою «НЛК Авто», що надана на дослідження.

В той же час, ОСОБА_5, маючи доступ до документів фінансово-господарської діяльності, зареєстрованих в установленому законом порядку та здійснюючого свою діяльність в сфері надання послуг населенню по страхуванню транспортних засобів та життя позичальників ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033, за допомогою невстановленої слідством особи, відносно якої матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження, використовуючи анкетні дані ОСОБА_8 згідно з наданими останнім копіями його особистих документів, підробив та засвідчив своїм підписом від імені посадової особи даного підприємства від «страховика»наступні документи: договір № 5-132-132\08 добровільного страхування наземного транспорту від 23.04.2008 р. добровільного страхування наземного транспорту, укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_8 та договір № НВ 12-132-132\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 23.04.2008 р., укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_8, в які була внесена завідомо неправдива інформація стосовно наявності у страхувальника ОСОБА_8 транспортного засобу моделі «КІА CEE»номер кузова НОМЕР_28, д.н.з НОМЕР_30, вартістю 138 580,0 грн.

Дальше ОСОБА_5, отримавши від ОСОБА_9 завідомо підроблені документи: договір купівлі –продажу № 02\04-08 від 22.04.2008, укладений між ПП «НЛК Авто», отримане незаконним шляхом свідоцтво серії НОМЕР_29 про реєстрацію транспортного засобу «КІА CEE»номер кузова НОМЕР_28, видане на ім’я ОСОБА_8 та завідомо підроблені документи: договір № 5-132-132\08 добровільного страхування наземного транспорту від 23.04.2008 р. добровільного страхування наземного транспорту, укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_8 та договір № НВ 12-132-132\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 23.04.2008 р., укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_8, продовжуючи свої злочинні дії, передав вищезазначені документи заступникові начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904 ОСОБА_14

В продовження єдиного злочинного умислу 23.04.2008, ОСОБА_14, за допомогою комп’ютерно-множильної техніки роздрукував кредитний договір від 23.04.2008 за № НОМЕР_31 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 та позичальником ОСОБА_8 про надання позичальнику ОСОБА_10 кредиту в розмірі 138 580,00 грн. на споживчі цілі –придбання транспортного засобу та договір від 23.04.2008 за № НОМЕР_31 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 та ОСОБА_10 застави транспортного засобу –автомобіля моделі «КІА CEE»номер кузова НОМЕР_28, д.н.з НОМЕР_30, вартістю 138 580,0 грн. Після цього, ОСОБА_14 підписав дані документи з боку ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», як заступник начальника Святошинського відділення № 1 указаного товариства та надав на підпис ці документи начальникові Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 ОСОБА_15, яка не маючи підстав не довіряти ОСОБА_14, підписала надані їй указані вище документи.

Того ж дня, 23.04.2008 ОСОБА_8, діючи із корисливих мотивів, знаходячись в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, розташованого по проспекту Перемоги, 89-А в м. Києві, заповнив заяву-анкету позичальника на отримання кредиту під заставу, в якій вказав завідомо неправдиву інформацію стосовно місця своєї роботи, а саме: ПП «Алма»код ЄДРПОУ 32069758, суму споживчого кредиту –138 580,0 грн., після чого, як позичальник підписав наступні документи: кредитний договір № НОМЕР_31, укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 в особі начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15, в особі заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_14 про надання позичальнику ОСОБА_8 кредиту в розмірі 138 580,0 грн. на споживчі цілі –придбання транспортного засобу вартістю 138 580,0 грн. із забезпеченням зобов’язань позичальника –застави даного транспортного засобу із відкриттям позичкового рахунку № НОМЕР_31 для переказу всієї суми кредиту; договір застави № НОМЕР_31 від 23.04.2008 транспортного засобу моделі «КІА CEE»номер кузова НОМЕР_28 д.н.з НОМЕР_30 вартістю 138 580,0 грн., власником якого був зазначений ОСОБА_8

Згідно з висновком судово-почеркознавчої експертизи № 11489 від 17.12.2009, підписи від імені ОСОБА_8: в графі «Позичальник»на лицевій та зворотній сторінці кожного аркуша в документі «Кредитний договір № НОМЕР_31; в графі «Заставодавець»на ліцевій та зворотній сторінці в документі «Договір застави транспортного засобу № НОМЕР_31»–виконано самим ОСОБА_8

Дальше 23.04.2008 року ОСОБА_8 виконав підпис в графі «Підпис отримувача»в документі «Заява № ОІМ642000 на видачу готівки грошових коштів. Отримувач ОСОБА_8». Того ж дня, 23.04.2008 о 12 годині 13 хвилини, із каси Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, розташованого по проспекту Перемоги, 89-А в м. Києві, після вирахування комісії за надання кредиту в розмірі 138 580,0 грн., із рахунку № НОМЕР_40 «Для виплат»були видані грошові кошти у розмірі 135 946,0 грн. та отримані безпосередньо ОСОБА_9 за участі ОСОБА_8

Згідно з висновком судово-почеркознавчої експертизи № 11499 від 17.12.2009 в документі «Заява № ОІМ642000 на видачу готівки грошових коштів. Отримувач ОСОБА_8»виконаний ОСОБА_8

Таким чином, ОСОБА_5, ОСОБА_9, ОСОБА_14 та ОСОБА_8, повторно вчинили підроблення та використання завідомо підроблених документів, які надають права для отримання позичальником ОСОБА_8 споживчого кредиту.

Крім того, приблизно, в квітні 2008 року, перебуваючи в невстановленому слідством місці ОСОБА_19, за вказівкою ОСОБА_9 надала через невстановлену слідством особу останньому копії своїх особистих документів, а саме: копію паспорта громадянина України серії НОМЕР_32, виданого Олександрійським МВ УМВС України в Кіровоградській області 18.04.2002, копію довідки ДПА України про присвоєння ОСОБА_19 ідентифікаційного номера № НОМЕР_33.

Дальше ОСОБА_9 за допомогою невстановлених слідством осіб, використовуючи анкетні дані ОСОБА_19, згідно наданих останньою у невстановленому слідством місці, використовуючи анкетні дані ОСОБА_19, згідно наданих останньою копій особистих документів, підробив документи, а саме: довідку про прибутки за вих. № 16 про прибутки, видану 18.04.2008 від імені директора та бухгалтера, зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ПП «Компанія «Інтербуд»код ЄДРПОУ 32485098, до якої було внесено завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_19 з 01.02.2007 за основним місцем роботи перебувала на посаді керівника дільниці даного підприємства, отримавши в період з жовтня 2007 року по березень 2008 року кожен місяць заробітну плату в наступному розмірі: в жовтні 2007 року - 4230,98 гривень, в листопаді 2007 року –3845,46 гривень, в грудні 2007 року –4058,72 гривень, в січні 2008 року –4280, 19 гривень, в лютому 2008 року–4001, 77 гривень, в березні 2008 року –4395, 49 гривень.

В продовження єдиного злочинного умислу ОСОБА_9 за допомогою комп’ютерно -множильної техніки, в квітні 2008 року, перебуваючи за місцем свого проживання в АДРЕСА_10, виготовив та роздрукував специфікацію від 22.04.2008 за вих. № 09/04-08 на придбання товару в кредит, до якої було внесено завідомо неправдиві відомості про те, що ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ здійснить ОСОБА_19 продаж в кредит автомобіля моделі ET LACETTI», вартістю 119 340,0 гривень із зазначенням його технічних характеристик, після чого виконав у цій специфікації підпис від імені ОСОБА_13.- директора зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ПП «НЛК Авто»(код за ЄДРПОУ 35660373), з наслідуванням підпису останньої та звірив специфікацію відбитком печатки зазначеного підприємства.

Після чого, вищезазначені завідомо підроблені документи, що надавали права та якими підтверджувалася кредитоспроможність позичальника ОСОБА_19, а також наявність і вартість транспортного засобу, ОСОБА_9 передав ОСОБА_5.

Згідно довідки державної податкової адміністрації в Київській області від 16.10.2009 за вих. № 981/9/29-208, в період з 01.10.07 по 31.03.08 ОСОБА_19 прибутки в ПП «Компанія «Інтербуд»код ЄДРПОУ 32485098 не отримувала.

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи документів № 10845 від 26.03.2009 підписи від імені ОСОБА_13. в графі «Директор (ОСОБА_13)»в специфікації № 09\04-08 на придбання товару в кредит від 22.04.2008 виконано не ОСОБА_13, а ОСОБА_9

Згідно висновку судово-технічної експертизи документів № 11492\11493 від 05.01.2010 «в наданому на дослідженні документі «Специфікація № 09\04-08 на придбання товару в кредит від 22.04.2008 клієнта ОСОБА_19»відбитки печатки ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ 35660373, виконані печаткою ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ 35660373, що надана на дослідження.

Дальше ОСОБА_5, маючи при собі передані йому ОСОБА_9 завідомо підроблені документи, видані на ім’я ОСОБА_19 та копії особистих документів останньої, з метою надання позичальнику ОСОБА_19 кредиту прибув до Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, розташованого по проспекту Перемоги, 89-А в м. Києві і передав вищезазначені завідомо підроблені документи на позичальника ім’я ОСОБА_19 заступникові начальника даного відділення ОСОБА_14

На підставі наданих ОСОБА_5 указаних вище документів. ОСОБА_14, діючи згідно з єдиними планом злочинних дій роздрукував за допомогою комп*ютерно –множильної техніки гарантійний лист № 71/5-327-08 від 23.04.2008, направлений на адресу підприємства ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ 35660373, яке в кредитній справі позичальника ОСОБА_19 виступало як автодилер, але яке фактично не здійснювало продаж транспортних засобів про прийняття кредитним комітетом ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 позитивного рішення по наданню позичальнику ОСОБА_19 кредитних коштів в сумі 119 340,0 грн. для оплати автомобілю LACETTI»у вищезазначеному підприємстві, за умови оформлення застави вказаного транспортного засобу та повідомлення про можливість оформлення свідоцтва про його реєстрацію, після чого виконав у вищевказаному гарантійному листі підпис від імені начальника Святошинського відділення № 1 указаної вище банківської установи ОСОБА_15 і передав його ОСОБА_5

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 11491 від 17.12.2009, підпис в графі «з повагою Начальник Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15»від імені ОСОБА_15 в документі «Гарантійний лист № 71/5-327-08 від 23.04.2008»виконано ОСОБА_6

Дальше ОСОБА_5 надав гарантійний лист від 23.04.2008 за № 71/5-327-08 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 ОСОБА_9, який 30.04.2008 року прибув до філії «Либідь-Авто»АТ «Українська автомобільна корпорація»код ЄДРПОУ 23499634, розташованої по вулиці Павлівській, 28 в м. Києві. Вводячи в оману стосовно своїх реальних намірів співробітників даного підприємства та використовуючи при цьому зазначений вище гарантійний лист від 23.04.2008 за вих. № 71/5-327-08 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», ОСОБА_9 отримав довідку-рахунок від 30.04.2008 серії ДДР № 291985, згідно якої в філії «Либідь-Авто»АТ «Українська автомобільна корпорація»код ЄДРПОУ 23499634, покупцем ОСОБА_19 придбано транспортний засіб моделі LACETTI»номер кузова НОМЕР_34, вартістю 86 680,0 грн. Після чого, 03.05.2008 року, ОСОБА_9, всупереч встановлених законом правил та положень, за допомогою невстановлених слідством осіб, відносно яких матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження, використовуючи зазначену вище довідку-рахунок від 30.04.2008 серії ДДР № 291985, згідно якої в філії «Либідь-Авто»АТ «Українська автомобільна корпорація»код ЄДРПОУ 23499634, вчинив дії з реєстрації автомобіля моделі ET LACETTI»номер кузова НОМЕР_34 у Ірпінському МРЕВ ДАІ у Київській області на ОСОБА_19, де було отримано свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу серії НОМЕР_36 та державні номерні знаки транспортного засобу серії НОМЕР_35.

Тоді ОСОБА_9, діючи згідно єдиного плану злочинних дій в квітні-травні 2008 року, перебуваючи в АДРЕСА_9, за допомогою комп*ютерно-множильної техніки виготовив і роздрукував договір купівлі - продажу № 09\04-08 від 05.05.2008 між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_19, в який були внесені завідомо неправдиві відомості стосовно придбання покупцем ОСОБА_20 транспортного засобу моделі LACETTI», вартістю 119 340,0 грн., після чого виконав у цьому договорі підпис від імені ОСОБА_13.-директора зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ПП «НЛК Авто»(код за ЄДРПОУ 35660373), що перебувала із ОСОБА_9 в фактичному шлюбі , наслідуючи підпис останньої та завірив його відбитком печатки зазначеного підприємства. В подальшому, зазначений вище договір за покупця підписала ОСОБА_19

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 10845 від 26.11.2009 підпис в графі «Продавець (ОСОБА_13)»в документі «Договір № 09\04-08 від 05.05.2008, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_19»виконані не ОСОБА_13, а виконано ОСОБА_9

Згідно висновку судово-технічної експертизи № 11492\11493 від 05.01.2010 в документі «Договір № 09\04-08 від 05.05.2008, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_19»відбиток печатки ПП «НЛК Авто»виконаний печаткою «НЛК Авто», що надана на дослідження.

В той же час, ОСОБА_5, маючи доступи до документів фінансово-господарської діяльності, зареєстрованих в установленому законом порядку та здійснюючого свою діяльність в сфері надання послуг населенню по страхуванню транспортних засобів та життя позичальників ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033, за допомогою невстановленої слідством особи, відносно якої матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження, використовуючи анкетні дані ОСОБА_19, згідно наданих останньою копій її особистих документів, підробив наступні документи: договір №5-164-132/08 добровільного страхування наземного транспорту від 06.05.2008, договір добровільного страхування наземного транспорту, укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_19 та договір № НВ 12-143-132\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 06.05.2008 р., укладені між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_19, в які була внесена завідомо неправдива інформація стосовно наявності у страхувальника ОСОБА_19 транспортного засобу моделі T LACETTI»номер кузова НОМЕР_34, реєстраційний номер НОМЕР_35 вартістю 119 340,0 грн.

Створивши таким чином усі необхідні умови для успішної реалізації єдиного злочинного плану, ОСОБА_5, отримавши від ОСОБА_9 завідомо підроблені документи: договір купівлі –продажу № 09/04-08 від 05.05.2008, укладений між ПП «НЛК Авто», отримане незаконним шляхом свідоцтво серії НОМЕР_36 про реєстрацію транспортного засобу моделі HEVROLET LACETTI»номер кузова НОМЕР_34, видане на ім’я ОСОБА_19 та завідомо підроблені документи: договір № 5-164-132\08 добровільного страхування наземного транспорту від 06.05.2008, договір № НВ 12-143-132\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 06.05.2008 р., укладені між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_19, продовжуючи свої злочинні дії, передав вищезазначені документи заступникові начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904 ОСОБА_14

В продовження єдиного злочинного умислу 06.05.2008 року ОСОБА_14, за допомогою комп*ютерно –множильної техніки роздрукував кредитний договір від 06.05.2008 за № НОМЕР_37 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904 та позичальником ОСОБА_19 про надання позичальнику ОСОБА_19 кредиту в розмірі 119 340,0 грн. на споживчі цілі- придбання транспортного засобу та договір від 06.05.2008 за № НОМЕР_37 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 та ОСОБА_19 застави транспортного засобу-автомобілю моделі LACETTI»номер кузова НОМЕР_34, реєстраційний номер НОМЕР_35 вартістю 119 340,0 грн. Після цього, ОСОБА_14 підписав дані документи з боку ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 як заступник начальника Святошинського відділення № 1 указаного товариства та надав на підпис ці документи начальникові Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15, яка підписала надані їй указані вище документи.

В той же день, 06.05.2008 ОСОБА_19, діючи за вказівкою ОСОБА_9 та ОСОБА_14, знаходячись в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, розташованого, по проспекту Перемоги, 89-А в м. Києві, заповнила заяву-анкету позичальника на отримання кредиту під заставу, в якій вказала завідомо неправдиву інформацію стосовно місця своєї роботи, а саме: ПП «Компанія «Інтербуд»код ЄДРПОУ 32485098, суму споживчого кредиту –119 340,0 грн., після чого, як позичальник підписала наступні документи: кредитний договір № НОМЕР_37, укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 в особі начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15, заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_14 про надання позичальнику ОСОБА_19 кредиту в розмірі 119 340,0 грн. на споживчі цілі –придбання транспортного засобу вартістю 119 340,0 грн. із забезпеченням зобов’язань позичальника –застави даного транспортного засобу із відкриттям позичкового рахунку № НОМЕР_37 для переказу всієї суми кредиту; договір застави № НОМЕР_37 від 12.05.2008 транспортного засобу моделі LACETTI»номер кузова НОМЕР_34, реєстраційний номер НОМЕР_35 вартістю 119 340,0 грн., власником якого була зазначена ОСОБА_19

Згідно з висновком судово-почеркознавчої експертизи № 11490 від 18.12.2009 підпис в документі «Заява № OUEX68645 на видачу готівки грошових коштів. Отримувач ОСОБА_19»виконаний самою ОСОБА_19

Таким чином, ОСОБА_5 ,ОСОБА_9., ОСОБА_14 та ОСОБА_8, повторно вчинили підроблення та використання завідомо підроблених документів, які надавали права отримання позичальником ОСОБА_19 споживчого кредиту.

Крім того, ОСОБА_9, приблизно на початку квітня 2008 року за сприяння невстановленої слідством особи підшукав ОСОБА_21 та вступив із останнім у злочинну змову, спрямовану на підроблення документів та використання завідомо підроблених документів.

З цією метою, в указаний період часу, ОСОБА_21., за вказівкою ОСОБА_9 в невстановленому слідством місці передав останньому копії своїх особистих документів, а саме: копію паспорта громадянина України, серії НОМЕР_38, виданого Ватутінським РУ ГУ в м. Києві 06.11.2997, копію довідки ДПА України про присвоєння ОСОБА_21 ідентифікаційного номера № НОМЕР_39, які ОСОБА_9 надав ОСОБА_8 Останній, використовуючи зазначені документи виготовив довідку від 21.04.2008 за № 09 про прибутки ОСОБА_21, відповідно до якої, останній начебто з 14.03.2007 за основним місцем роботи перебував на посаді менеджера зі збуту ТОВ «Алма Трейдинг»код ЄДРПОУ 33936758, отримуючи кожен місяць в період з жовтня 2007 по березень 2008 року заробітну платню в розмірі 4 640,86 гривень, після чого, вчинив підпис від імені директора вказаного підприємства в графі «Директор»та проставив відбиток печатки ТОВ «Алма Трейдінг», а невстановлена слідством особа вчинила підпис від імені головного бухгалтера зазначеного товариства в графі «Головний бухгалтер»і передав копії документів на ім’я ОСОБА_21 та довідку від 21.04.2008 за № 09 про доходи останнього ОСОБА_9.

Дальше ОСОБА_9, використовуючи копії документів на ім’я ОСОБА_21, за допомогою комп’ютерно-множильної техніки, в квітні 2008 року, перебуваючи за місцем свого проживання в АДРЕСА_9, виготовив та роздрукував специфікацію від 22.04.2008 за № 07\04-08 на придбання товару в кредит, до якої було внесено завідомо неправдиві відомості про те, що ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ 35660373 має в наявності та здійснить ОСОБА_21 продаж у кредит автомобіля моделі «КІА CEE», вартістю 138 580,0 грн., із зазначенням його технічних характеристик, після чого виконав у цій специфікації підпис від імені ОСОБА_13. –директора зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ПП «НЛК Авто», з наслідуванням підпису останньої та завірив специфікацію відбитком печатки зазначеного підприємства.

Згідно з висновком судово-почеркознавчої експертизи документів № 10845 від 26.03.2009 підписи від імені ОСОБА_13. в графі «Директор (ОСОБА_13)»в специфікації № 07\04-08 на придбання товару в кредит від 22.04.2008 виконано не ОСОБА_13, а ОСОБА_9

Відповідно до висновку судово-технічної експертизи документів № 11492\11493 від 05.01.2010 «в наданому на дослідженні документі «Специфікація № 07\04-08 на придбання товару в кредит від 22.04.2008 клієнта ОСОБА_21»відбитки печатки ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ 35660373, виконані печаткою ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ 35660373, що надана на дослідження.

Продовжуючи єдиний злочинний умисел, ОСОБА_5 маючи при собі передані йому ОСОБА_9 завідомо підроблені документи, видані на ім’я ОСОБА_21 та копії особистих документів останнього, з метою надання позичальнику ОСОБА_21 кредиту прибув до Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, розташованого по проспекту Перемоги, 89-А в м. Києві і передав вищезазначені завідомо підроблені документи на ім’я зазначеного вище позичальника заступникові начальника даного відділення ОСОБА_14

На підставі наданих ОСОБА_5. указаних вище документів, ОСОБА_14 роздрукував за допомогою комп’ютерно-множильної техніки гарантійний лист від 22.04.2008 за № 71/5-324-08 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, направлений на адресу підприємства ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ 35660373, яке в кредитній справі позичальника ОСОБА_21 виступало як автодилер, але яке фактично не здійснювало продаж транспортних засобів про прийняття кредитним комітетом ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 позитивного рішення по наданню позичальнику ОСОБА_21 кредитних коштів в сумі 138580,00 грн. для оплати вартості автомобіля «КІА CEE»у вищезазначеному підприємстві, за умови оформлення застави вказаного транспортного засобу та повідомлення про можливість оформлення свідоцтва про його реєстрацію. Указаний гарантійний лист, ОСОБА_14 надав на підпис начальникові Святошинського відділення № 1 указаної вище банківської установи ОСОБА_15, а після підписання його останньою, передав цей гарантійний лист ОСОБА_5

В подальшому ОСОБА_5 надав гарантійний лист від 22.04.2008 за № 71/5-324-08 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 ОСОБА_9., який 06.05.2008 року прибув до ТОВ «Автотрейд - Київ»(код за ЄДРПОУ 35000423), розташованого по проспекту Правди, 80 в м. Києві. Вводячи в оману стосовно своїх реальних намірів співробітників даного підприємства та використовуючи при цьому зазначений вище гарантійний лист, ОСОБА_9, отримав довідку-рахунок від 06.05.2008 серії ДДР № 323557, згідно з якою 06.05.2008 в ТОВ «Автотрейд - Київ»покупцем ОСОБА_21 придбано транспортний засіб моделі «КІА CEE» номер кузова НОМЕР_40, вартістю 100400, 00 грн. Після цього, 06.05.2008, ОСОБА_9, всупереч встановлених законом правил та положень, за допомогою невстановлених слідством осіб, відносно яких матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження, використовуючи зазначену вище довідку-рахунок від 06.05.2008 серії ДДР № 323557 ТОВ «Автотрейд - Київ», вчинив дії з реєстрації автомобіля моделі «КІА CEE», номер кузова НОМЕР_40 у ВРЕР № 12 при УДАІ ГУМВС України в м. Києві на ім’я ОСОБА_21, де було отримано свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу серії НОМЕР_41 та державні номерні знаки транспортного засобу серії НОМЕР_42.

Продовжуючи реалізовувати єдиний злочинний умисел ОСОБА_9 в квітні-травні 2008 року, перебуваючи в АДРЕСА_9, за допомогою комп’ютерно-множильної техніки виготовив і роздрукував договір купівлі - продажу від 05.05.2008 за № 07\04-08 між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_21, в який були внесені завідомо неправдиві відомості стосовно придбання покупцем ОСОБА_21 транспортного засобу моделі «КІА CEE», вартістю 138 580,0 грн., після чого, виконав у цьому договорі підпис від імені ОСОБА_13. - директора зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ПП «НЛК Авто»(код за ЄДРПОУ 35660373), що перебувала з ОСОБА_9 в фактичному шлюбі ,наслідуючи підпис останньої та завірив його відбитком печатки зазначеного підприємства. В подальшому, зазначений вище договір, в квітні 2008 року, в невстановленому слідством місці, за покупця підписав ОСОБА_21., тим самим засвідчивши вказані вище завідомо неправдиві відомості, внесені до договору.

Згідно з висновком судово-почеркознавчої експертизи № 10845 від 26.11.2009 підпис в графі «Продавець (ОСОБА_13)»в документі «Договір № 07\04-08 від 05.05.2008, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_21.»виконані не ОСОБА_13, а виконано ОСОБА_9; підпис в графі «Покупець (ОСОБА_21.)»в документі «Договір № 07\04-08 від 05.05.2008, укладеному ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_21.», виконані самим ОСОБА_21

Відповідно до висновку судово-технічної експертизи № 11492\11493 від 05.01.210 в документі «Договір № 07\04-08 від 12.05.2008, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_21.»відбиток печатки ПП «НЛК Авто»виконаний печаткою «НЛК Авто», що надана на дослідження.

В той же час, ОСОБА_5, маючи доступи до документів фінансово-господарської діяльності, зареєстрованих в установленому законом порядку та здійснюючого свою діяльність в сфері надання послуг населенню по страхуванню транспортних засобів та життя позичальників ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033, за допомогою невстановленої слідством особи, відносно якої матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження, використовуючи анкетні дані ОСОБА_21, згідно з наданими останнім копіями його особистих документів, підробив та засвідчив своїм підписом від імені посадової особи даного підприємства від «страховика»наступні документи: договір № 5-214-131\08 від 12.05.2008р. добровільного страхування наземного транспорту, укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_21 та договір № НВ 12-128-131\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 12.05.2008 р., укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_21, в які була внесена завідомо неправдива інформація стосовно наявності у страхувальника ОСОБА_21 транспортного засобу моделі «КІА CEE»номер кузова НОМЕР_40, реєстраційний номер НОМЕР_42, вартістю 138 580,0 грн.

Дальше ОСОБА_5, отримавши від ОСОБА_9 завідомо підроблені документи: договір купівлі –продажу № 07/04-08 від 05.05.2008, укладений між ПП «НЛК Авто», отримане незаконним шляхом свідоцтво серії НОМЕР_41 про реєстрацію транспортного засобу моделі «КІА CEE»номер кузова НОМЕР_40, видане на ім’я ОСОБА_21 та завідомо підроблені документи: договір № 5-214-131\08 добровільного страхування наземного транспорту від 12.05.2008 р., укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_21 та договір № НВ 12-128-131\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 12.05.2008 р., укладений між ВАТ СК «Гарантія» ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_21, продовжуючи свої злочинні дії, передав вищезазначені документи заступникові начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904 ОСОБА_14

ОСОБА_14, за допомогою комп’ютерно-множильної техніки виготовив та роздрукував кредитний договір від 12.05.2008 за № НОМЕР_63 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 та ОСОБА_21 про надання останньому кредиту в розмірі 138 580,0 грн. на споживчі цілі –придбання транспортного засобу та договір від 12.05.2008 за № НОМЕР_63 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 та ОСОБА_21 застави транспортного засобу –автомобіля моделі «КІА CEE»номер кузова НОМЕР_40, реєстраційний номер НОМЕР_42, вартістю 138 580,0 грн. Після цього, ОСОБА_14 підписав дані документи з боку ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», як заступник начальника Святошинського відділення № 1 указаного товариства та надав на підпис ці документи начальникові Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 ОСОБА_15, яка підписала надані їй указані вище документи.

В той же день, 12.05.2008 ОСОБА_21., діючи за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_9 та виконуючи його вказівки, знаходячись у приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, розташованого, по проспекту Перемоги, 89-А в м. Києві, заповнив заяву-анкету позичальника на отримання кредиту під заставу, в якій вказав завідомо неправдиву інформацію стосовно місця своєї роботи, а саме: ТОВ «Алма Трейдинг»код ЄДРПОУ 33936758, суму споживчого кредиту –138 580,0 грн., після чого, як позичальник підписав наступні документи: кредитний договір № НОМЕР_63, укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 в особі начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15, в особі заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_14 про надання позичальнику ОСОБА_21 кредиту в розмірі 138 580,0 грн. на споживчі цілі –придбання транспортного засобу вартістю 138 580,0 грн. із забезпеченням зобов’язань позичальника –застави даного транспортного засобу із відкриттям позичкового рахунку № НОМЕР_63 для переказу всієї суми кредиту; договір застави № НОМЕР_63 від 12.05.2008 транспортного засобу моделі «КІА CEE», номер кузова НОМЕР_40, реєстраційний номер НОМЕР_42, вартістю 138 580,0 грн., власником якого був зазначений ОСОБА_21.

Після цього, 12.05.2008 ОСОБА_21., діючи за вказівкою ОСОБА_9, поставив свій підпис в графі «Підпис отримувача»в документі «Заява № OU8Т89824 на видачу готівки. Отримувач ОСОБА_21.». Того ж дня 12.05.2008 о 13 годині 59 хвилини, із каси Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, розташованого по проспекту Перемоги, 89-А в м. Києві, після вирахування комісії за надання кредиту в розмірі 138 580,0 грн., із рахунку № 262061521372 «Для виплат»були видані грошові кошти в еквіваленті у гривнах у розмірі 135 946,98 грн. та отримані безпосередньо ОСОБА_9

Згідно з висновком судово-почеркознавчої експертизи № 11490 від 18.12.2009 підпис в документі «Заява № OU8Т89824 на видачу готівки грошових коштів. Отримувач ОСОБА_21.»виконаний самим ОСОБА_21

Таким чином, ОСОБА_5, ОСОБА_9, ОСОБА_14 та ОСОБА_21., повторно вчинили підроблення та використання завідомо неправдивих документів, які надавали права для отримання позичальником ОСОБА_21 споживчого кредиту.

Крім цього, приблизно на початку квітня 2008 року, перебуваючи в невстановленому слідством місці, ОСОБА_22, за вказівкою ОСОБА_9, надав останньому копії своїх особистих документів, а саме: копію паспорта громадянина України, серії НОМЕР_43, виданого Обухівським РВ ГУМВС України в Київській області 14.11.1999, копію довідки ДПА України про присвоєння ОСОБА_22 ідентифікаційного номера № НОМЕР_44.

З метою реалізації єдиного злочинного умислу ОСОБА_9 за допомогою невстановлених слідством осіб, у невстановленому слідством місці, використовуючи анкетні дані ОСОБА_22, згідно наданих останнім копій особистих документів, підробив документи, а саме: довідку про прибутки за вих. № OUT\03-03-249 видану 06.05.2008 від імені директора та бухгалтера зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ЗАТ «Сьогодні Мультімедіа»ЄДРПОУ 24916531, до якої було внесено неправдиві відомості про те що, ОСОБА_22 з 01.11.2007 за основним місцем роботи перебував на посаді менеджера з реклами даного підприємства, отримуючи кожен місяць в період з листопада 2007 по березень 2008 середню заробітну платню в розмірі 4 517,0 гривень.

Згідно довідки державної податкової адміністрації в Київській області від 16.10.2009 за вих. № 981/9/29-208, в період з 01.11.2007 по 31.03.2008 ОСОБА_22 дійсно працював в ЗАТ «Сьогодні Мультімедіа»ЄДРПОУ 24916531 на посаді менеджера з реклами, однак прибутки, які вказані у довідці не отримував.

В продовження єдиного злочинного умислу ОСОБА_9 в квітні-травні 2008 року, перебуваючи в АДРЕСА_9, за допомогою комп*ютерно-множильної техніки виготовив і роздрукував договір купівлі - продажу № А01\05-08 від 13.05.2008 між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_22, в який були внесені завідомо неправдиві відомості стосовно придбання покупцем ОСОБА_22 транспортного засобу моделі OCTAVIA», вартістю 161600,0 грн., після чого виконав у цьому договорі підпис від імені ОСОБА_13.- директора зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ПП «НЛК Авто»(код за ЄДРПОУ 35660373), що перебувала з ОСОБА_9 в фактичному шлюбі, наслідуючи підпис останньої та завірив його відбитком печатки зазначеного підприємства. В подальшому, вищезазначений договір за покупця підписав ОСОБА_22

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 10845 від 26.11.2009 підпис в графі «Продавець (ОСОБА_13)»в документі «Договір № А01\05-08 від 13.05.2008, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_22»виконані не ОСОБА_13, а виконано ОСОБА_9; підпис в графі «Покупець (ОСОБА_22)»в документі «Договір А01\05-08 від 13.05.2008, укладеному ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_22», виконані самим ОСОБА_22

Згідно висновку судово-технічної експертизи №11492\11493 від 05.01.2010 в документі «Договір № А01\05-08 від 13.05.2008, укладеному між ПП «НЛК Авто» та ОСОБА_22»відбиток печатки ПП «НЛК Авто»виконаний печаткою «НЛК Авто», що надана на дослідження.

Після цього, вищезазначені завідомо підроблені документи, що надавали права та якими підтверджувалася кредитоспроможність позичальника ОСОБА_22, а також наявність і вартість транспортного засобу, ОСОБА_9 передав ОСОБА_5

ОСОБА_5 , маючи при собі передані йому ОСОБА_9 завідомо підроблені документи, видані на ім’я ОСОБА_22 та копії особистих документів останнього, з метою надання позичальнику ОСОБА_22 кредиту, прибув до Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, розташованого по проспекту Перемоги, 89-А в м. Києві і передав вищезазначені завідомо підроблені документи на позичальника ім’я ОСОБА_22 заступникові начальника даного відділення ОСОБА_14

На підставі наданих ОСОБА_5. указаних вище документів, ОСОБА_14 роздрукував за допомогою компютерно-множильної техніки гарантійний лист від 08.05.2008року за вих. № 71/5-357-08 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, направлений на адресу ТОВ «Авто центр-Київ»(код за ЄДРПОУ 32384972) про прийняття кредитним комітетом ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904 позитивного рішення по наданню позичальнику ОСОБА_22 кредитних коштів в сумі 24497,0 доларів США для оплати автомобілю OCTAVIA»у вищезазначеному підприємстві за умови оформлення застави вказаного транспортного засобу та повідомлення про можливість оформлення свідоцтва про його реєстрацію. Указаний гарантійний лист, ОСОБА_14 надав на підпис начальникові Святошинського відділення № 1 указаної вище банківської установи ОСОБА_15, а після його підписання останньою, передав цей гарантійний лист ОСОБА_5

В продовження єдиного злочинного умислу, ОСОБА_5 надав гарантійний лист від 08.05.2008 за вих. № 71/7-357-08 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 ОСОБА_9., який 12.05.2008 року прибув до ТОВ «Авто центр-Київ»(код за ЄДРПОУ 32384972), розташованого по проспекту Перемоги, 67 в м. Києві. Вводячи в оману стосовно своїх реальних намірів співробітників даного підприємства та використовуючи при цьому зазначений гарантійний лист від 08.05.2008 за вих. № 71/5-357-08 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, ОСОБА_9 отримав довідку-рахунок від 12.05.2008 серії ЦБР № 267601, згідно якої 12.05.2008 в ТОВ «Автоцентр Київ»(код за ЄДРПОУ 32384912), покупцем ОСОБА_22 придбано 12.05.2008 транспортний засіб моделі OCTAVIA»номер кузова НОМЕР_45, вартістю 123 710,0 грн. Після цього, 13.05.2008, ОСОБА_22, використовуючи зазначену вище довідку –рахунок від 12.05.2008 серії ЦБР № 267601, ТОВ «Автоцентр Київ»(код за ЄДРПОУ 32384912), вчинив дії з реєстрації автомобіля моделі KODA OCTAVIA»номер кузова НОМЕР_45 в Обухівському МРЕВ ДАІ ГУМВС України в Київській області на ОСОБА_22, де було отримано свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу серії НОМЕР_47 та державні номерні знаки транспортного засобу серії НОМЕР_46.

В той же час, ОСОБА_5, маючи доступи до документів фінансово-господарської діяльності, зареєстрованих в установленому законом порядку та здійснюючого свою діяльність в сфері надання послуг населенню по страхуванню транспортних засобів та життя позичальників ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033, за допомогою невстановленої слідством особи, відносно якої матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження, використовуючи анкетні дані ОСОБА_22, згідно наданих останнім копій його особистих документів, підробив та засвідчив своїм підписом від імені посадової особи даного підприємства від «страховика»наступні документи: договір № 5-218-132\08 добровільного страхування наземного транспорту від 14.05.2008 р., укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_22 та договір № НВ 12-148-132\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 14.05.2008 р., укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_22, в які була внесена завідомо неправдива інформація стосовно наявності у страхувальника ОСОБА_22 транспортного засобу моделі OCTAVIA»номер кузова НОМЕР_45, реєстраційний номер НОМЕР_46, вартістю 123710,0 гривень.

Створивши таким чином усі необхідні умови для успішної реалізації єдиного злочинного плану, ОСОБА_5, отримавши від ОСОБА_9 завідомо підроблені документи: договір купівлі –продажу № А01\05-08 від 13.05.2008, укладений між ПП «НЛК Авто», свідоцтво серії НОМЕР_47 про реєстрацію транспортного засобу моделі DA OCTAVIA»номер кузова НОМЕР_45, видане на ім’я ОСОБА_22 та завідомо підроблені документи: договір № 5-218-132\08 добровільного страхування наземного транспорту від 14.05.2008 р., укладений між ВАТ СК «Гарантія» ЄДРПОУ 34577033 і ОСОБА_22 та договір № НВ 12-148-132\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 14.05.2008 р., укладений між ВАТ СК «Гарантія»ЄДРПОУ 34577033 та ОСОБА_22, продовжуючи свої злочинні дії, передав вищезазначені документи заступникові начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904 ОСОБА_14

В продовження єдиного злочинного умислу 14.05.2008 року ОСОБА_14 за допомогою комп’ютерно -множильної техніки виготовив та роздрукував кредитний договір від 14.05.2008 за № НОМЕР_64 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 та позичальником ОСОБА_22 про надання позичальнику ОСОБА_22 кредиту в розмірі 32 000,0 доларів США на споживчі цілі –придбання транспортного засобу та договір застави від 14.05.2008 за № НОМЕР_64 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 та ОСОБА_22 застави транспортного засобу - моделі OCTAVIA»номер кузова НОМЕР_45, реєстраційний номер НОМЕР_46, вартістю 161600,0 гривень. Після цього, ОСОБА_14 підписав дані документи з боку ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», як заступник начальника Святошинського відділення № 1 указаного товариства та надав на підпис ці документи начальнику Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 ОСОБА_15,яка підписала надані їй указані вище документи.

В той же день, 14.05.2008 ОСОБА_22, діючи за вказівкою ОСОБА_9 та ОСОБА_14, знаходячись в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, розташованого, по проспекту Перемоги, 89-А в м. Києві, заповнив заяву-анкету позичальника на отримання кредиту під заставу, в якій вказав завідомо неправдиву інформацію стосовно суми споживчого кредиту –32 000,0 доларів США., після чого, як позичальник підписав наступні документи: кредитний договір № НОМЕР_64, укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 в особі начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15, заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_14 про надання позичальнику ОСОБА_22 кредиту в розмірі 32 000,0 доларів США на споживчі цілі –придбання транспортного засобу вартістю 32 000,0 доларів США із забезпеченням зобов’язань позичальника –застави даного транспортного засобу із відкриттям позичкового рахунку № НОМЕР_48 для переказу всієї суми кредиту; договір застави № НОМЕР_64 від 14.05.2008 транспортного засобу моделі OCTAVIA»номер кузова НОМЕР_45 вартістю 32 000,0 доларів США, власником якого був зазначений ОСОБА_22

Згідно з висновком судово-почеркознавчої експертизи № 11490 від 18.12.2009 підпис в документі «Заява № OUEX77365 на видачу готівки грошових коштів. Отримувач ОСОБА_22»виконаний самим ОСОБА_22

Таким чином, ОСОБА_5, ОСОБА_9, ОСОБА_14 , повторно вчинили підроблення та використання завідомо підроблених документів, які надавали права для отримання позичальником ОСОБА_22 споживчого кредиту.

Крім того, ОСОБА_9 приблизно наприкінці квітня 2008 року за сприяння невстановленої слідством особи підшукав ОСОБА_23 та вступив із останнім у злочинну змову, спрямовану на підроблення документів та використання завідомо підроблених документів.

З цією метою, в указаний період часу, перебуваючи в невстановленому слідством місці, ОСОБА_23., за вказівкою ОСОБА_9 надав останньому копії своїх документів, а саме: копію паспорта громадянина України, серії НОМЕР_49, виданого Дарницьким РУ ГУМВС України в м. Києві 31.10.2002, копію довідки ДПА України про присвоєння ОСОБА_23 ідентифікаційного номера № НОМЕР_50.

В продовження єдиного злочинного умислу ОСОБА_3, приблизно наприкінці квітня 2008 року, діючи за вказівкою ОСОБА_9, за допомогою невстановлених слідством осіб, використовуючи свої анкетні дані, згідно копій своїх особистих документів, перебуваючи в приміщенні зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ПП РА «Омега-Престиж»(код за ЄДРПОУ 30470300), розташованого по вулиці Каунаській, 13 в м.Києві, підробив документ, а саме: довідку про прибутки за вих. № 08\05\08, видану 08.05.2008 від імені директора та головного бухгалтера зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ПП РА «Омега-Престиж» (код за ЄДРПОУ 30470300), до якої було внесено завідомо неправдиві про те, що ОСОБА_3 з 01.08.2006 за основним місцем роботи перебував на посаді дизайнера-конструктора даного підприємства, отримавши в період з листопада 2007 року по квітня 2008 року кожен місяць заробітну плату в наступному розмірі: в листопаді 2007 року - 4534,75 гривень, в грудні 2007 року –4534,75 гривень, в січні 2008 року –4699,65 гривень, в лютому 2008 року –48233, 32 гривень, в березні 2008 року–4823, 32 гривень, в квітні 2008 року –4864, 55 гривень.

Дальше ОСОБА_9 за допомогою комп’ютерно -множильної техніки, в квітні-травні 2008 року, перебуваючи за місцем свого проживання в АДРЕСА_10, виготовив та роздрукував специфікацію від 12.05.2008 за вих. № 13/05-08 на придбання товару в кредит, до якої було внесено завідомо неправдиві відомості про те, що ПП «НЛК Авто»(код за ЄДРПОУ 35660373) здійснить ОСОБА_23 продаж в кредит автомобіля моделі LACETTI», вартістю 133560,0 гривень із зазначенням його технічних характеристик, після чого виконав у цій специфікації підпис від імені ОСОБА_13.- директора зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ПП «НЛК Авто»(код за ЄДРПОУ 35660373), що перебувала з ОСОБА_9 в фактичному шлюбі і яка не була обізнана про злочинну діяльність вищезазначених осіб, з наслідуванням підпису останньої та звірив специфікацію відбитком печатки зазначеного підприємства.

Після цього, вищезазначені завідомо підроблені документи, що надавали права та якими підтверджувалася кредитоспроможність позичальника ОСОБА_23, а також наявність і вартість транспортного засобу, ОСОБА_9 передав ОСОБА_5.

Згідно довідки державної податкової адміністрації в Київській області від 16.10.2009, в період з листопада 2007 року по квітень 2008 року ОСОБА_3 прибутки в ПП РА «Омега-Престиж»(код за ЄДРПОУ 30470300) не отримував.

Згідно з висновком судово-почеркознавчої експертизи документів № 10845 від 26.03.2009 підписи від імені ОСОБА_13. в графі «Директор»в специфікації № 13\05-08 на придбання товару в кредит від 12.05.2008 виконано не ОСОБА_13, а ОСОБА_9

Згідно з висновком судово-технічної експертизи документів № 11492\11493 від 05.01.2009 «в наданому на дослідженні документі «Специфікація № 13\05-08 на придбання товару в кредит від 14.05.2008 клієнта ОСОБА_23»відбитки печатки ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ 35660373, виконані печаткою ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ 35660373, що надана на дослідження.

Дальше ОСОБА_5, маючи при собі передані йому ОСОБА_9 завідомо підроблені документи, видані на ім’я ОСОБА_23 та копії особистих документів останнього, з метою надання позичальнику ОСОБА_23 кредиту, прибув до Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, розташованого по проспекту Перемоги, 89-А в м. Києві і передав вищезазначені завідомо підроблені документи на позичальника ім’я ОСОБА_23 заступникові начальника даного відділення ОСОБА_14

В свою чергу ОСОБА_14, діючи згідно з єдиними планом злочинних дій роздрукував за допомогою комп’ютерн-множильної техніки гарантійний лист від 13.05.2008 за № 71/5-363-08 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, направлений на адресу підприємства ПП «НЛК Авто»(код за ЄДРПОУ 35660373), яке в кредитній справі позичальника ОСОБА_23 виступало як автодилер, але яке фактично не здійснювало продаж транспортних засобів про прийняття кредитним комітетом ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 позитивного рішення по наданню позичальнику ОСОБА_23 кредитних коштів в сумі 26447,50 доларів США для оплати автомобілю VROLET LACETTI»у вищезазначеному підприємстві, за умови оформлення застави вказаного транспортного засобу та повідомлення про можливість оформлення свідоцтва про його реєстрацію. Указаний гарантійний лист, ОСОБА_14 надав на підпис начальникові Святошинського відділення № 1 указаної вище банківської установи ОСОБА_15, а після підписання його останньою, передав цей гарантійний лист ОСОБА_5

Дальше ОСОБА_5 надав гарантійний лист від 13.05.2008 за № 71/5-363-08 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 ОСОБА_9., який 14.05.2008 року прибув до ТОВ «Автомобільний Центр Голосіївський»(код за ЄДРПОУ 14333225), розташованого по вулиці Героїв Оборони, 4 в м. Києві. Використовуючи при цьому зазначений вище гарантійний лист від 13.05.2008 за № 71/5-363-08 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, ОСОБА_9, отримав довідку-рахунок від 14.05.2008 серії ЦБР № 309566, згідно якої 14.05.2008 в ТОВ «Автомобільний Центр Голосіївський»(код за ЄДРПОУ 14333225) покупцем ОСОБА_23 придбано 14.05.2008 транспортний засіб моделі LACETTI»номер кузова НОМЕР_51, вартістю 93 460,0 грн. Після цього, 14.05.2008, ОСОБА_9, всупереч встановлених законом правил та положень, за допомогою невстановлених слідством осіб, відносно яких матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження, використовуючи зазначену вище довідку –рахунок від 14.05.2008 серії ЦБР № 309566 ТОВ «Автомобільний Центр Голосіївський»(код за ЄДРПОУ 14333225), вчинив дії з реєстрації автомобіля моделі LACETTI»номер кузова НОМЕР_51 у ВРЕВ № 12 при УДАІ ГУМВС України в м. Києві на ОСОБА_23, де було отримано свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу серії НОМЕР_53 та державні номерні знаки транспортного засобу серії АА301ОАТ.

В подальшому ОСОБА_9 в квітні-травні 2008 року, перебуваючи в АДРЕСА_9, за допомогою комп’ютерно-множильної техніки виготовив та роздрукував договір купівлі - продажу № 13\05-08 від 14.05.2008, виданого між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_3, в який були внесені завідомо неправдиві відомості стосовно придбання покупцем ОСОБА_3 транспортного засобу моделі LACETTI», вартістю 133560,0 гривень, після чого виконав у цьому договорі підпис від імені ОСОБА_13.- директора зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ПП «НЛК Авто» (код за ЄДРПОУ 35660373), наслідуючи підпис останньої та завірив його відбитком печатки зазначеного підприємства В подальшому, зазначений вище завідомо підроблений договір, у травні 2008 року, в невстановленому слідством місці, за покупця підписав ОСОБА_3, тим самим засвідчивши вказані вище завідомо неправдиві відомості, внесені до договору.

Згідно з висновком судово-почеркознавчої експертизи № 10845 від 26.11.2009 підпис в графі «Продавець (ОСОБА_13)»в документі «Договір № 13\05-08 від 14.05.2008, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_23»виконані не ОСОБА_13, а виконано ОСОБА_9; підпис в графі «Покупець (ОСОБА_3)»в документі «Договір № 13\05-08 від 14.05.2008, укладеному ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_23, виконані самим ОСОБА_23

Згідно з висновком судово-технічної експертизи № 11492\11493 від 05.01.2010 в документі «Договір 13\05-08 від 14.05.2008, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_23»відбиток печатки ПП «НЛК Авто»виконаний печаткою «НЛК Авто», що надана на дослідження.

В той же час, ОСОБА_5 маючи доступи до документів фінансово-господарської діяльності, зареєстрованих в установленому законом порядку та здійснюючого свою діяльність в сфері надання послуг населенню по страхуванню транспортних засобів та життя позичальників ВАТ СК «Гарантія»(код за ЄДРПОУ 34577033), за допомогою невстановленої слідством особи, відносно якої матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження, використовуючи анкетні дані ОСОБА_23., згідно наданих останнім копій його особистих документів, підробив та засвідчив своїм підписом від імені посадової особи даного підприємства від «страховика»наступні документи: договір № 5-226-132\08 добровільного страхування наземного транспорту від 15.05.2008, укладений між ВАТ СК «Гарантія»(код за ЄДРПОУ 34577033) та ОСОБА_23 та договір № НВ 12-151-132\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 15.05.2008 р., укладений між ВАТ СК «Гарантія»(код за ЄДРПОУ 34577033) та ОСОБА_23, в які була внесена завідомо неправдива інформація стосовно наявності у страхувальника ОСОБА_23 транспортного засобу моделі LACETTI»номер кузова НОМЕР_51, реєстраційний номер НОМЕР_52, вартістю 133560,0 гривень.

Дальше ОСОБА_5, отримавши від ОСОБА_9 завідомо підроблені документи: договір купівлі –продажу № 13/05-08 від 14.05.2008, укладений між ПП «НЛК Авто», отримане незаконним шляхом свідоцтво серії НОМЕР_53 про реєстрацію транспортного засобу T LACETTI»номер кузова НОМЕР_51, видане на ім’я ОСОБА_23 та завідомо підроблені документи: договір № 5-226-132\08 добровільного страхування наземного транспорту від 15.05.2008, укладений між ВАТ СК «Гарантія»(код за ЄДРПОУ 34577033) та ОСОБА_23, договір № НВ 12-151-132\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 15.05.2008 р., укладений між ВАТ СК «Гарантія»(код за ЄДРПОУ 34577033) та ОСОБА_23, продовжуючи свої злочинні дії, передав вищезазначені документи заступникові начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904 ОСОБА_14

15.05.2008 року ОСОБА_14, за допомогою комп’ютерно-множильної техніки виготовив та роздрукував кредитний договір від 15.05.2008 року за № НОМЕР_54 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 та позичальником ОСОБА_23 про надання ОСОБА_23 кредиту в розмірі 26 447,50 доларів США на споживчі цілі –придбання транспортного засобу та договір від 15.05.2008 за № НОМЕР_54 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 та ОСОБА_23 застави даного транспортного засобу - автомобілю моделі LACETTI»номер кузова НОМЕР_51, реєстраційний номер НОМЕР_52, вартістю 133560,0 гривень. Після цього ОСОБА_14 підписав дані документи в з боку ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, як заступник начальника Святошинського відділення № 1 указаного товариства та надав на підпис ці документи начальникові Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 ОСОБА_15, яка підписала надані їй указані вище документи.

В той же день, 15.05.2008 року ОСОБА_3, діючи за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_9 та відповідно до вказівок останнього, знаходячись в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, розташованого, по проспекту Перемоги, 89-А в м. Києві, заповнив заяву-анкету позичальника на отримання кредиту під заставу, в якій вказав завідомо неправдиву інформацію стосовно місця своєї роботи, а саме: ПП РА «Омега-Престиж»(код за ЄДРПОУ 30470300), суму споживчого кредиту –26 447,50 доларів США, після чого, як позичальник підписав наступні документи: кредитний договір № НОМЕР_54, укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 в особі начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15, заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_14 про надання позичальнику ОСОБА_23 кредиту в розмірі 26 447,50 доларів США на споживчі цілі –придбання транспортного засобу вартістю 26 447,50 доларів США із забезпеченням зобов’язань позичальника –застави даного транспортного засобу із відкриттям позичкового рахунку № НОМЕР_54 для переказу всієї суми кредиту; договір застави № НОМЕР_54 від 15.05.2008 транспортного засобу моделі ET LACETTI»номер кузова НОМЕР_51, реєстраційний номер НОМЕР_52, вартістю 133560,0 гривень, власником якого був зазначений ОСОБА_3

Згідно з висновком судово-почеркознавчої експертизи № 11490 від 18.12.2009 підпис в документі «Заява № ОUЕХ54679 на видачу готівки грошових коштів. Отримувач ОСОБА_3»виконаний ОСОБА_23

Таким чином, ОСОБА_5 , ОСОБА_9, ОСОБА_14 разом з ОСОБА_23, за попередньою змовою групою осіб , повторно вчинили підроблення та використання завідомо підроблених документів, які надавали права для отримання позичальником ОСОБА_23 споживчого кредиту.

Крім того ОСОБА_9 приблизно в квітні-травні 2008 року за сприяння невстановленої слідством особи підшукав ОСОБА_24 та вступив із останнім у злочинну змову, спрямовану на підроблення документів та використання завідомо підроблених документів.

З цією метою, в указаний період часу, перебуваючи в невстановленому слідством місці ОСОБА_24, за вказівкою ОСОБА_9 надав останньому копії своїх особистих документів, а саме: копію паспорта громадянина України, серії НОМЕР_55 виданого Ірпінським МВ ГУМВС України в Київській області 03.05.2006, копію довідки ДПА України про присвоєння ОСОБА_24 ідентифікаційного номера № НОМЕР_56.

З метою реалізації єдиного злочинного умислу ОСОБА_9 за допомогою невстановлених слідством осіб, у невстановленому слідством місці, використовуючи анкетні дані ОСОБА_24, згідно наданих останнім копій особистих документів, підробив документи, а саме: довідку про прибутки за вих. № 05\02, видану 05.05.2008 від імені директора та бухгалтера, зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ТОВ «Юнітекс»(код за ЄДРПОУ 32069299), до якої було внесено завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_24 з 07.05.2007 за основним місцем роботи перебував на посаді менеджера відділу продаж комп’ютерної техніки даного підприємства, отримавши в період з листопада 2007 року по квітень 2008 року кожен місяць заробітну плату в наступному розмірі: в листопаді 2007 року - 4257,10 гривень, в грудні 2007 року –4347,32 гривень, в січні 2008 року –4462,16 гривень, в лютому 2008 року –4183, 27 гривень, в березні 2008 року–4363, 73 гривень, у квітні 2008 року –4478, 56 гривень.

Після цього ОСОБА_9 за допомогою комп’ютерно -множильної техніки, в квітні-травні 2008 року, перебуваючи за місцем свого проживання в АДРЕСА_10, виготовив та роздрукував специфікацію від 06.05.2008 за вих. № 12/04-08 на придбання товару в кредит, до якої було внесено завідомо неправдиві відомості про те, що ПП «НЛК Авто»(код за ЄДРПОУ 35660373) здійснить ОСОБА_24 продаж в кредит автомобіля моделі AVEO», вартістю 107340,0 гривень із зазначенням його технічних характеристик, після чого виконав у цій специфікації підпис від імені ОСОБА_13.- директора зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ПП «НЛК Авто»(код за ЄДРПОУ 35660373), що перебувала з ОСОБА_9 в фактичному шлюбі і яка не була обізнана про злочинну діяльність згаданих осіб, з наслідуванням підпису останньої та звірив специфікацію відбитком печатки зазначеного підприємства

Після цього, вищезазначені завідомо підроблені документи, що надавали права та якими підтверджувалася кредитоспроможність позичальника ОСОБА_24, а також наявність і вартість транспортного засобу, ОСОБА_9 передав ОСОБА_5

Згідно довідки державної податкової адміністрації в Київській області від 16.10.2009 в період з листопада 2007 по квітень 2008 року ОСОБА_24 прибутки в ТОВ «Юнітекс» (код за ЄДРПОУ 32069299) не отримував.

Згідно з висновком висновку судово-почеркознавчої експертизи документів № 10845 від 26.03.2009 підписи від імені ОСОБА_13. в графі «Директор (ОСОБА_13)»в специфікації № 12\05-08 на придбання товару в кредит від 06.05.2008 виконано не ОСОБА_13, а ОСОБА_9

Згідно з висновком судово-технічної експертизи документів № 11492\11493 від 05.01.2010 «в наданому на дослідженні документі «Специфікація № 12\05-08 на придбання товару в кредит від 06.05.2008 клієнта ОСОБА_24»відбитки печатки ПП «НЛК Авто»код ЄДРПОУ 35660373, виконані печаткою ПП «НЛК Авто»(код за ЄДРПОУ 35660373), що надана на дослідження.

В продовження єдиного злочинного умислу, ОСОБА_5, маючи при собі передані йому ОСОБА_9 завідомо підроблені документи, видані на ім’я ОСОБА_24 та копії особистих документів останнього, з метою надання позичальнику ОСОБА_24 кредиту, прибув до Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904, розташованого по проспекту Перемоги, 89-А в м. Києві і передав вищезазначені завідомо підроблені документи на позичальника ім’я ОСОБА_24 заступникові начальника даного відділення ОСОБА_14

В свою чергу ОСОБА_14.роздрукував за допомогою комп’ютерно-множильної техніки гарантійний лист від 13.05.2008 за вих. № 71/5-362-08 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, направлений на адресу підприємства ПП «НЛК Авто»(код за ЄДРПОУ 35660373), яке в кредитній справі позичальника ОСОБА_24 виступало як автодилер, але яке фактично не здійснювало продаж транспортних засобів про прийняття кредитним комітетом ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 позитивного рішення по наданню позичальнику ОСОБА_24 кредитних коштів в сумі 21255,0 доларів для оплати автомобілю LET AVEO»у вищезазначеному підприємстві, за умови оформлення застави вказаного транспортного засобу та повідомлення про можливість оформлення свідоцтва про його реєстрацію. Указаний гарантійний лист ОСОБА_14 надав на підпис начальникові Святошинського відділення № 1 указаної вище банківської установи ОСОБА_15, а після його підписання останньою, передав цей гарантійний лист ОСОБА_5

В продовження ОСОБА_5 надав гарантійний лист від 13.05.2008 за № 71/5-362-08 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 ОСОБА_9.,який 13.05.2008 року прибув до філії «Либідь-Авто»АТ «Українська автомобільна корпорація» (код за ЄДРПОУ 23499634), розташованої по вулиці Павлівській, 28 в м. Києві. Використовуючи при цьому зазначений вище гарантійний лист від 13.05.2008 за № 71/5-362-08 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, ОСОБА_9 отримав довідку-рахунок від 13.05.2008 серії ДДР № 292045, згідно якої 13.05.2008 в філії «Либідь-Авто»АТ «Українська автомобільна корпорація»(код за ЄДРПОУ 23499634) покупцем ОСОБА_24. придбано транспортний засіб моделі OLET AVEO»номер кузова НОМЕР_57, вартістю 73 500,0 грн. Після цього, 14.05.2008, ОСОБА_9, всупереч встановлених законом правил та положень, за допомогою невстановлених слідством осіб, відносно яких матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження, використовуючи довідку-рахунок від 13.05.2008 серії ДДР № 292045 філії «Либідь-Авто»АТ «Українська автомобільна корпорація»(код за ЄДРПОУ 23499634), вчинив дії з реєстрації автомобіля моделі ET AVEO»номер кузова НОМЕР_57 у Ірпінському МРЕВ ДАІ ГУМВС України в Київській області на ОСОБА_24, де було отримано свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу серії НОМЕР_6 та державні номерні знаки транспортного засобу серії НОМЕР_58.

Продовжуючи спільний ОСОБА_9 з ОСОБА_24. злочинний умисел, направлений на підроблення документів, ОСОБА_9 в квітні-травні 2008 року, перебуваючи в АДРЕСА_9, за допомогою комп’ютерно-множильної техніки виготовив та роздрукував договір купівлі - продажу № 12\05-08 від 14.05.2008 між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_24, в який були внесені завідомо неправдиві відомості стосовно придбання покупцем ОСОБА_24. транспортного засобу моделі AVEO», вартістю 107340,0 гривень, після чого виконав у цьому договорі підпис від імені ОСОБА_13.- директора зареєстрованого в установленому законом порядку підприємства ПП «НЛК Авто»(код за ЄДРПОУ 35660373) та завірив його відбитком печатки зазначеного підприємства. В подальшому, зазначений вище договір, в травні 2008 року, в невстановленому слідством місці, за покупця підписав ОСОБА_24, тим самим засвідчивши вказані вище завідомо неправдиві відомості, внесені до договору.

Згідно з висновком судово-почеркознавчої експертизи № 10845 від 26.11.2009 підпис в графі «Продавець (ОСОБА_13)»в документі «Договір № 12\05-08 від 14.05.2008, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_24»виконані не ОСОБА_13, а виконано ОСОБА_9; підпис в графі «Покупець (ОСОБА_24)» в документі «Договір № 12\05-08 від 14.05.2008, укладеному ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_24», виконані самим ОСОБА_24.

Згідно з висновком судово-технічної експертизи № 11492\11493 від 05.01.2010 в документі «Договір № 12\05-08 від 14.05.2008, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_24» відбиток печатки ПП «НЛК Авто»виконаний печаткою «НЛК Авто», що надана на дослідження.

В той же час, ОСОБА_5 ,маючи доступи до документів фінансово-господарської діяльності, зареєстрованих в установленому законом порядку та здійснюючого свою діяльність в сфері надання послуг населенню по страхуванню транспортних засобів та життя позичальників ВАТ СК «Гарантія»(код за ЄДРПОУ 34577033), за допомогою невстановленої слідством особи, відносно якої матеріали кримінальної справи виділені в окреме провадження, використовуючи анкетні дані ОСОБА_24, згідно наданих останнім копій його особистих документів, підробив наступні документи: договір № 5-219-132\08 добровільного страхування наземного транспорту від 14.05.2008 р., укладений між ВАТ СК «Гарантія»(код за ЄДРПОУ 34577033) та ОСОБА_24 та договір № НВ 12-149-132\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 14.05.2008 р., укладений між ВАТ СК «Гарантія»(код за ЄДРПОУ 34577033) та ОСОБА_24, в які була внесена завідомо неправдива інформація стосовно наявності у страхувальника ОСОБА_24 транспортного засобу моделі ET AVEO»номер кузова НОМЕР_57 реєстраційний номер НОМЕР_58 вартістю 107 340,0 грн.

В свою чергу, ОСОБА_5, отримавши від ОСОБА_9 завідомо підроблені документи: договір купівлі –продажу № 12/05-08 від 14.05.2008, укладений між ПП «НЛК Авто», отримане незаконним шляхом свідоцтво серії НОМЕР_6 про реєстрацію транспортного засобу моделі AVEO»номер кузова НОМЕР_57, видане на ім’я ОСОБА_24 та завідомо підроблені документи: договір № 5-219-132\08 добровільного страхування наземного транспорту від 14.05.2008 р., укладений між ВАТ СК «Гарантія»(код за ЄДРПОУ 34577033) та ОСОБА_24 та договір № НВ 12-149-132\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 14.05.2008 р., укладений між ВАТ СК «Гарантія» (код за ЄДРПОУ 34577033) та ОСОБА_24, продовжуючи свої злочинні дії, передав вищезазначені документи заступникові начальникові Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904 ОСОБА_14

ОСОБА_14, за допомогою комп’ютерно-множильної техніки виготовив та роздрукував кредитний договір від 15.05.2008 року за № НОМЕР_59 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 та позичальником ОСОБА_24. про надання позичальнику ОСОБА_24 кредиту в розмірі 107340,0 гривень на споживчі цілі- придбання транспортного засобу та договір від 15.05.2008 за №НОМЕР_59 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 та ОСОБА_24. застави транспортного засобу моделі T AVEO»номер кузова НОМЕР_57 реєстраційний номер, 107 340,0 грн. Після цього, ОСОБА_14 підписав дані документи в боку ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, як заступник начальника Святошинського відділення № 1 указаного товариства та надав на підпис ці документи начальникові Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 ОСОБА_15, яка підписала надані їй указані вище документи.

В той же день, 15.05.2008 ОСОБА_24, діючи за попередньою змовою групою осіб з ОСОБА_9 та відповідно до вказівок останнього, знаходячись в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, розташованого, по проспекту Перемоги, 89-А в м. Києві, заповнив заяву-анкету позичальника на отримання кредиту під заставу, в якій вказав завідомо неправдиву інформацію стосовно місця своєї роботи, а саме: ТОВ «Юнітекс»(код за ЄДРПОУ 32069299), суму споживчого кредиту – 107 340,0 грн., після чого, як позичальник підписав наступні документи: кредитний договір № НОМЕР_63, укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 в особі начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15, заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_14 про надання позичальнику ОСОБА_24 кредиту в розмірі 107 340,0 грн. на споживчі цілі – придбання транспортного засобу вартістю 107 340,0 грн. із забезпеченням зобов’язань позичальника –застави даного транспортного засобу із відкриттям позичкового рахунку № НОМЕР_59 для переказу всієї суми кредиту; договір застави № НОМЕР_59 від 15.05.2008 транспортного засобу моделі OLET AVEO»номер кузова НОМЕР_57 реєстраційний номер НОМЕР_58 вартістю 107 340,0 грн., власником якого був зазначений ОСОБА_24

Згідно з висновком судово-почеркознавчої експертизи № 11490 від 18.12.2009 підпис в документі «Заява № OU8T49754 на видачу готівки грошових коштів. Отримувач ОСОБА_24»виконаний самим ОСОБА_24.

Таким чином, ОСОБА_5, ОСОБА_9, ОСОБА_14 разом з ОСОБА_24., повторно вчинили підроблення та використання завідомо підроблених документів, які надавали права для отримання позичальником ОСОБА_24. споживчого кредиту.

Крім цього, ОСОБА_14, займаючи в 2008 році службову посаду, пов’язану із виконанням організаційно –розпорядчих та адміністративно-господарських обов’язків, а саме: посаду заступника начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»(МФО 322904) згідно із наказом від 20.11.2006 за № 4271-к, виконуючи при цьому свої службові обов’язки на умовах повної матеріальної відповідальності, тобто являвся службовою особою і в той же час обіймав посаду заступника голови кредитного комітету зазначеного вище відділення. На підставі зазначених вище владних повноважень, в період лютого-травня 2008 року, перебуваючи в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»(МФО 322904), розташованого за адресою: проспект Перемоги, 89-а в м. Києві, використовуючи владу та своє службове становище, всупереч інтересам служби, діючи в інтересах третіх осіб, зловживав своїм службовим становищем при обставинах, що описані вище.

Крім того, ОСОБА_9, здійснюючи підготовку до створення суб’єкту підприємницької діяльності (юридичної особи), з метою прикриття незаконної діяльності, не маючи власних документів, що посвідчують його особу, перебуваючи в фактичному шлюбі з ОСОБА_13, умовив останню зареєструвати на своє ім’я приватне підприємство. ОСОБА_13, не будучи обізнаною щодо злочинних намірів ОСОБА_9, погодилась на умови останнього.

16.01.2008 року Дарницькою районною у місті Києві державною адміністрацією (свідоцтво про державну реєстрацію серії НОМЕР_60) зареєстровано ПП «НЛК Авто»(код за ЄДРПОУ 35660373), а ОСОБА_13 була призначена на посаду директора даного підприємства. Відповідно до статуту вказаного ПП основними видами його діяльності є: консалтингові послуги; посередницька діяльність; оптова торгівля промисловими та господарчими товарами, роздрібна торгівля промисловими та господарчими товарами, експортні, імпортні операції; оптова та роздрібна торгівля автотранспортними засобами всіх видів; організація торгівельних підприємств та підприємств громадського харчування, комісійна торгівля.

Після придбання ПП «НЛК Авто», ОСОБА_9, будучи досконало обізнаними з умовами надання кредитних коштів банківсько-кредитної установи, використав зазначене підприємство з метою прикриття незаконної діяльності . Так в лютому місяці 2008 року, користуючись документами ПП «НЛК Авто»та діючи від імені його директора ОСОБА_13., ОСОБА_9 підроблював документи, які видаються підприємствами в установленому законом порядку та надають права, що підтверджували наявність та вартість транспортних засобів, які являлись метою отримання споживчих кредитів, посвідчував такі завідомо підроблені документи своїми підписами, наслідуючи підпис ОСОБА_13. та завіряв печаткою ПП «НЛК Авто»; зустрічався із особами, потенційними позичальниками, які бажали придбати нові транспортні засоби, яким розповідав умови видачі кредиту у ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», за допомогою невстановлених слідством осіб, підроблював документи, які підтверджували їх кредитоспроможність, отримував від фізичних осіб - потенційних позичальників копії їх особистих документів, дані яких в подальшому вносив до завідомо підроблених документів, які підтверджували факт купівлі-продажу транспортного засобу в ПП НЛК Авто»код ЄДРПОУ 35660373, передавав усі завідомо підроблені документи: акт вибору транспортного засобу, свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, довідку про прибутки та інші особисті документи агенту ОСОБА_5 Після укладення кредитної угоди та договору застави транспортного засобу, безпосередньо особисто отримував в касі Банку грошові кошти, видані згідно з укладеним кредитним договором, частину з яких вносив до автосалонів: філії «Либідь-Авто»АТ «Українська автомобільна корпорація», ТОВ «Автоцентр Київ», ТОВ «Автотрейд - Київ», ТОВ «Авто - планета Київ», ТОВ «Автомобільний Центр Голосіївський», які здійснювали фактичну продаж транспортного засобу.

ОСОБА_9, створивши усі необхідні умови для злочинної діяльності, на протязі березня-травня 2008 року вчинив дії із наданням неправдивої інформації про особу позичальника, його місця роботи, посади, кредитоспроможності та завідомо підроблених документів, які підтверджували наявність продукції їх вартості при обставинах , що описані вище.

Крім цього, ОСОБА_8, використовуючи владу, обіймаючи відповідно до протоколу від 21.11.2005 року загальних зборів учасників ТОВ «Алма Трейдінг»код за ЄДРПОУ 33936758 службову посаду, пов’язану з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов’язків –посаду директора зазначеного підприємства, тобто являючись службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи в інтересах третіх осіб, перебуваючи в приміщенні квартири АДРЕСА_10 заподіяв істотну шкоду ВАТ «Райффазен Банк Аваль»при обставинах, що описані вище.

В свою чергу ОСОБА_25 перебуваючи з 15.11.2007 року на посаді провідного економіста Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904, згідно наказу № 4962-к, підписаного 15.11.2007 керуючим КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904, а з 01.04.2008 року перебуваючи на посаді провідного експерта вказаного відділення, згідно наказу № 1050/3-к , підписаного заступником директора Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»«про переведення ОСОБА_7 з посади провідного економіста Святошинського відділення №1, за його згодою, у зв’язку зі зміною штатного розпису, зі збереженням умов повної матеріальної відповідальності у Святошинське відділення №1 на посаду провідного експерта з 01.04.2008»та постійно виконуючи покладені на нього обов’язки згідно посадової інструкції на умовах повної матеріальної відповідальності, являючись службовою особою, яка виконує організаційно - розпорядчі обов’язки, являючись членом кредитного комітету Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, згідно постанови № П-62/5 від 04.12.2006 правління вказаної кредитно-банківської установи, неналежно виконував свої службові обов’язки через несумлінне ставлення до них, що спричинило істотну шкоду охоронюваним законом правам свободам та інтересам окремих юридичних осіб.

Так, 15.11.2007 року між КРД ВАТ«Райффайзен Банк Аваль»в особі її директора ОСОБА_26 та ОСОБА_7 укладено договір про повну матеріальну відповідальність ОСОБА_7, згідно якого останній., який займає посаду провідного економіста та виконує роботу, згідно посадової інструкції, яка безпосередньо пов’язана із зберіганням, обробкою, продажем (відпуском), перевезенням або застосуванням у процесі роботи їм матеріальних цінностей та грошових коштів, що належать дирекції, приймає на себе повну матеріальну відповідальність за збереження довірених йому дирекцією матеріальних цінностей та грошових коштів і у зв’язку з викладеним, зобов’язується:

- обережно ставитися до переданих йому для зберігання, застосування в процесі роботи або інших цілей, матеріальних цінностей та грошових коштів дирекції і вживати заходи щодо запобігання шкоди;

- своєчасно повідомляти дирекцію про всі обставини, що погрожують забезпеченню довірених йому матеріальних цінностей та грошових коштів;

- вести облік у необхідних випадках складати та подавати у встановленому порядку товарно-грошові та інші звіти;

- брати участь в інвентаризації довірених йому матеріальних цінностей та грошових коштів;

- Крім цього 15.11.2007 року ОСОБА_25 був ознайомлений із посадовою інструкцією провідного економіста Святошинського відділення № 1, що була затверджена 15.11.2008 директором Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_26 згідно якої поряд і з іншим до його обов»язків входило і формування пакету документів та видачу кредиту та відкриття поточного рахунку.,перевірка достовірності даних, вказаних в анкеті та наданих документів,підготовка висновку та справи для винесення на кредитний комітет та винесення справи на кредитний комітет ,підготовка договорів (кредитного, договору застави, страхування та інших договорів згідно з паспортом продукту) та повідомлення клієнта про рішення кредитного комітету та запрошення на оформлення договору , координація сторін угоди . Так, ОСОБА_25, на протязі лютого-травня 2008 року, перебуваючи на посаді провідного економіста, а з 01.04.2008 - на посаді провідного експерта Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», будучи достовірно обізнаним із вимогами та положеннями, які регламентують порядок оформлення, видачі споживчих кредитів, маючи при цьому об’єктивну можливість їх виконувати, неналежно виконував свої службові обов’язки через несумлінне ставлення, згідно своїх посадових обов’язків, а саме: не застосовував в своїй службовій діяльності та ігнорував внутрішні нормативні документи банку, що регламентували порядок роботи із агентами банку по залученню клієнтів для споживчого кредитування та положення про споживче кредитування та супроводження споживчих кредитів, не контролював та не проводив перевірки достовірності даних, вказаних в анкеті - заяві та документів, наданих позичальниками при прийнятті рішення щодо видачі споживчих кредитів та формуванні кредитних справ позичальників, не подавав заявок на реєстрацію заставного майна позичальників до Державного реєстру обтяжень рухомого майна «ДРОРМ», державного реєстру іпотек, не супроводжував кредитної справи і моніторинг кредитів після видачі кредитую, не здійснюючи при цьому перевірки по цільовому використанню кредитів, своєчасного та вірного визначення фінансового стану позичальника, внаслідок чого було завдано ВАТ «РАйффайзен Банк Аваль»істотної шкоди .

Крім того, ОСОБА_25 перебуваючи з 15.11.2007 на посаді провідного економіста Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, згідно наказу № 4962-к, 15.11.2007 підписаного керуючим КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, а з 01.04.2008 на посаді провідного експерта вказаного відділенні, згідно наказу № 1050/3-к від 01.04.2008, підписаного заступником директора Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»«про переведення ОСОБА_7 з посади провідного економіста Святошинського відділення №1, за його згодою, у зв’язку зі зміною штатного розкладу Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 і збереженням умов повної матеріальної відповідальності у Святошинське відділення №1 на посаду провідного експерта з 01.04.2008»та постійно виконуючи покладені на нього обов’язки згідно посадової інструкції на умовах повної матеріальної відповідальності, являючись службовою особою, яка виконує організаційно - розпорядчі обов’язки, являючись членом кредитного комітету Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904, згідно постанови № П-62/5 від 04.12.2006 правління вказаної кредитно-банківської установи, неналежно виконував свої службові обов’язки через несумлінне ставлення до них, що спричинило істотну шкоду ВАТ «Райффайзен Банк Аваль».

Так, після виявлення керівництвом КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»порушень службовими особами Святошинського відділення № 1 даної кредитно-банківської установи діючих інструкції, положень, які регламентували порядок видачі споживчих кредитів за програмою «Авто в кредит», з метою уникнення відповідальності за неналежне виконання своїх службових обов’язків як провідного економіста, а згодом як провідного експерта, ОСОБА_25, будучи достовірно обізнаним із наказом КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 23.04.2008 № 635 «Про проведення перевірки діяльності агентів Банку на предмет їх відповідності Положенню «Про роботу агентів за напрямками споживчого кредитування»та наказу № 777 від 23.05.2008 «Про проведення розслідування за виявленими порушеннями в діяльності агентів Банку та оформлені споживчих кредитів на Святошинському відділенні № 1 КРД»та перевірки кредитних справ клієнтів, залучених за допомогою агента ОСОБА_5, приблизно наприкінці квітня 2008 року, перебуваючи на своєму робочому місці, а саме в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Бак Аваль», розташованого по проспекту Перемоги, 89-А в м. Києві вчинив службове підроблення, тобто внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, інше підроблення документів, а також складання і видача завідомо неправдивих документів, а саме:

1. протоколу засідання кредитного комітету № 140 від 03.04.2008 про прийняття рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_12. за програмою «Авто в кредит», без власного внеску в сумі 119 540,0 грн. під заставу автомобіля, вартістю 119 540,0 гривень;

2. протоколу засідання кредитного комітету № 156 від 11.04.2008 про прийняття рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_10 за програмою «Авто в кредит», без власного внеску в сумі 96 680,0 доларів США, під заставу автомобіля, вартістю 96 680,0 гривень;

3. протоколу засідання кредитного комітету № 162 від 15.04.2008 про прийняття рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_17. за програмою «Авто в кредит», без власного внеску в сумі 116 710,0 гривень, під заставу автомобіля, вартістю 116 710,0 гривень;

4. протоколу засідання кредитного комітету № 155 від 11.04.2008 про прийняття рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_18 за програмою «Авто в кредит», без власного внеску в сумі 112 370,0 грн., під заставу автомобіля, вартістю 112 370,0 гривень;

5. протоколу засідання кредитного комітету № 170 від 18.04.2008 про прийняття рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_8 за програмою «Авто в кредит», без власного внеску в сумі 138 580,0 гривень, під заставу автомобіля, вартістю 138 580,0 гривень;

6. протоколу засідання кредитного комітету № 184 від 23.04.2008 про прийняття рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_19 за програмою «Авто в кредит», без власного внеску в сумі 119 340,0 гривень, під заставу автомобіля, вартістю 119 340,0 гривень.

7. протоколу засідання кредитного комітету № 179\1 від 22.04.2008 про прийняття рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_21. за програмою «Авто в кредит», без власного внеску в сумі 138 580,0 гривень, під заставу автомобіля, вартістю 138 580,0 гривень.

8. протоколу засідання кредитного комітету № 201 від 08.05.2008 про прийняття рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_22 за програмою «Авто в кредит», без власного внеску в сумі 32 000,0 доларів США, під заставу автомобіля, вартістю 161 600,0 гривень.

9. протоколу засідання кредитного комітету № 205 від 13.05.2008 про прийняття рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_23 за програмою «Авто в кредит», без власного внеску в сумі 26 447,50 доларів США, під заставу автомобіля, вартістю 133 560,0 гривень.

10. протоколу засідання кредитного комітету № 202 від 13.05.2008 про прийняття рішення про надання споживчого кредиту ОСОБА_24 за програмою «Авто в кредит», без власного внеску в сумі 107 340,0 грн., під заставу автомобіля, вартістю 107 340,0 гривень.

Після чого ОСОБА_25, продовжуючи свої злочинні дії, спрямовані на службове підроблення, підписав вищезазначені завідомо підроблені протоколи засідань кредитного комітету та передав їх для подальшого підпису начальникові Святошинського відділення № 1 ОСОБА_15 та заступникові Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_14

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 11496 від 18.12.2009, підписи від імені ОСОБА_7 в рядку «ОСОБА_25», графі Підпис»в протоколі засідання кредитного комітету № 179\1 від 22.04.2008, протоколі засідання кредитного комітету № 184 від 23.04.2008, протоколі засідання кредитного комітету № 156 від 11.04.2008, протоколі засідання кредитного комітету № 162 від 15.04.2008, протоколі засідання кредитного комітету № 201 від 08.05.2008, протоколі засідання кредитного комітету № 155 від 11.04.2008, протоколі засідання кредитного комітету № 205 від 13.05.2008, протоколі засідання кредитного комітету № 202 від 13.05.2008, протоколі засідання кредитного комітету № 140 від 03.04.2008, протоколі засідання кредитного комітету № 170 від 18.04.2008 –виконано самим ОСОБА_7. Рукописні записи «за»в рядку «ОСОБА_25»графі «Голосування»в протоколі засідання кредитного комітету № 179\1 від 22.04.2008, протоколі засідання кредитного комітету № 184 від 23.04.2008, протоколі засідання кредитного комітету № 156 від 11.04.2008, протоколі засідання кредитного комітету № 162 від 15.04.2008, протоколі засідання кредитного комітету № 201 від 08.05.2008, протоколі засідання кредитного комітету № 155 від 11.04.2008, протоколі засідання кредитного комітету № 205 від 13.05.2008, протоколі засідання кредитного комітету № 202 від 13.05.2008, протоколі засідання кредитного комітету № 140 від 03.04.2008, протоколі засідання кредитного комітету № 170 від 18.04.2008 –виконано ОСОБА_7.

Крім цього державний обвинувач підтримав в повному обсязі обвинувачення ОСОБА_5, ОСОБА_14, ОСОБА_9, ОСОБА_8 які діяли в складі стійкого злочинного угрупування, як і під час підробки документів, створеного ОСОБА_5., які діяли із залученням громадян до вчинення шахрайських дій, на протязі березня –травня 2008 року під приводом надання споживчих кредитів позичальникам ОСОБА_18,ОСОБА_3 , ОСОБА_17,ОСОБА_12,ОСОБА_21., ОСОБА_10,ОСОБА_24,ОСОБА_22, ОСОБА_19, ОСОБА_8, які діяли з членами стійкого злочинного угрупування за попередньою змовою групою осіб, але не були обізнані про існування злочинного угрупування, шляхом обману та зловживання довірою, заволоділи грошовими коштами ВАТ «Райффазен Банк Аваль»на загальну суму 1 244300 гривень, чим причинили сказаній кредитно- банківській установі матеріальну шкоду у великих та особливо великих розмірах.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_5 свою винність в інкримінованих йому злочинах, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 28 ч.3, 358 ч.2, 28 ч.3, 358 ч.3, 28 ч.3, 366 ч.2 КК України не визнав та суду показав, що з підсудним ОСОБА_9 познайомився восени 2008 року. Останній йому зателефонував, представився представником автосалону і сказав, що хоче кредитувати своїх клієнтів. Вони домовилися зустрітися біля відділення «Райффайзенбанку Аваль», що по пр. Перемоги, 89 в м. Києві. Він як агент банку повідомив ОСОБА_9. список необхідних документів, які необхідно надати до банку для отримання кредиту, а саме: копії паспорту та ідентифікаційного коду, довідка про заробітну плату та виписка з автосалону, де зазначена інформація про автомобіль та його вартість. Також на той момент він був агентом кількох страхових компаній. Він повідомив ОСОБА_9., що повний пакет вищевказаних документів клієнти мають передавати йому, як агенту банку, а він, у свою чергу, буде передавати їх до банку для прийняття рішення про видачу або відмову у видачі кредиту. Про рішення банку він зобов’язаний був повідомити клієнта. Конкретно клієнтів ОСОБА_9 по прізвищам він не пам’ятає. З іншими підсудними він познайомився в залі суду. Зокрема він був офіційним агентом «Райффайзенбанку Аваль», між ним та Київської регіональною дирекцією був укладений відповідний договір. Тобто він діяв виключно в межах наданих йому повноважень та на виконання вказаних агентських договорів, ніякої організованої злочинної групи він не організовував та ніяких злочинів не вчиняв.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_14 свою винність в інкримінованих йому злочинах, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 28 ч.3, 358 ч.2, 28 ч.3, 358 ч.3, 364 ч.2, 28 ч.3, 366 ч.2 КК України не визнав та суду показав, що у “Райффайзен банку Аваль” працював з січня 2004 року. У Святошинське в м. Києві відділення банку був переведений 20.11.2006 року з Київської регіональної дирекції банку на посаду заступника начальника відділення для збільшення обсягів кредитного портфелю, оскільки на відділенні спостерігався дисбаланс кредитного та депозитного портфелів. В його обов’язки як заступника начальника відділення входило: консультування клієнтів банку, надання довідок, підвищення агентської та клієнтської бази відділення банку тощо. У своїй роботі він безпосередньо підпорядковувався начальнику відділення ОСОБА_15 та виконував свої службові обов’язки згідно посадової інструкції банку та виключно в рамках закону. Восени 2007 року до їх відділення банку звернувся підсудний ОСОБА_5 та запропонував свої послуги як агента банку. Він не мав повноважень підписувати такий договір, тому звернувся до Київської регіональної дирекції банку, яка і підписала цей договір з ОСОБА_5. приблизно через два місяці, після чого останній почав працювати в якості агента банку по залученню клієнтів. Для підписання договору про співпрацю ОСОБА_5 надав усі необхідні документи: договори про співпрацю з іншими банками, зі страховою компанією, яка була акредитована в їх банку, свідоцтво про зайняття підприємницькою діяльністю. Також на той момент ОСОБА_5 уже був клієнтом Обухівської філії їх банку, тому ніяких сумнівів не викликав. Усі ці документи він передав до відділу по роботі з агентами Київської регіональної дирекції банку. Після перевірки вказаних документів Київська регіональна дирекція 03.01.2008 року підписала договір про співпрацю з агентом ОСОБА_5. З цього дня агент ОСОБА_5 почав виконувати свої обов’язки, а саме –залучати клієнтів до банку. Крім того, ОСОБА_5 був агентом ще кількох банків та страховим агентом. ОСОБА_9 відомий йому як представник автосалону «НЛК Авто», який іноді приходив до банку зі своїми клієнтами. З ОСОБА_7 вони працювали в одному відділенні банку і між ними були виключно робочі стосунки, поза межами роботи вони не спілкувалися. ОСОБА_8 він вперше побачив під час розгляду справи в суді. А інших підсудних, які були позичальниками банку, він не пам’ятає. Щодо процедури надання банком кредитів то це відбувалось наступним чином. Агент приносив до відділення банку пакет документів та надавав йому або іншому співробітнику операційної зали відділення. Надані документи перевірялися на повноту і достовірність даних всіма доступними способами, а саме: паспортні дані перевірялися по базі скомпрометованих документів, яка знаходиться на корпоративному сайті банку, одночасно проводилася візуальна оцінка документів на предмет їх підроблення, довідки про доходи перевірялися в телефонному режимі, тобто працівник банку телефонував за номером телефону, вказаному в довідці, та перевіряв достовірність даних: чи дійсно така людина працює на даному підприємстві на даній посаді. Також перевірялася можливість людини сплачувати даний кредит, враховуючи суму кредиту та заробітну плату, в результаті чого клієнту банку присвоювали відповідний клас, а документи виносилися на кредитний комітет для прийняття рішення про надання чи ненадання кредиту відповідно до внутрішніх постанов банку та залежно від виробничого навантаження працівників банку. У разі негативного рішення кредитного комітету клієнту надсилався лист з відмовою у видачі кредиту, а в разі позитивного –друкувався гарантійний лист, що означало, що банк згоден кредитувати клієнта і просить повідомити про дату реєстрації автомобіля. Гарантійний лист надавався або безпосередньо клієнту, або агенту. Після реєстрації автомобіля свідоцтво про це надавалося до відділення банку, щоб підготувати необхідні папери, зокрема, договір застави, а також щоб внести даний автомобіль до реєстру заставного майна. Після цієї процедури свідоцтво поверталося власнику і встановлювався строк для підписання кредитної угоди і договору застави. До відділення банку для підписання паперів прибував клієнт з представником автосалону. Клієнту надавалися для ознайомлення кредитна угода та договір застави і у разі його згоди він підписував їх. Потім працівник банку виписував рахунок на виплату коштів, з яким клієнт прямував до каси відділення. Рахунки відкривалися лише операціоністами, у інших працівників відділення не було такого доступу. Клієнт отримував гроші в касі, одночасно сплачував комісію та страхові платежі. Потім одразу їхав до автосалону та забирав свій автомобіль, а згодом повертався до відділення банку та отримував копії усіх документів. Також клієнт надавав працівникам банку свій автомобіль, щоб ми могли переконатися, що кредитні кошти були дійсно витрачені на купівлю автомобіля. Уся подальша робота з клієнтом велася співробітниками бек-офісу на предмет вчасної сплати кредитних платежів. Надалі у відділенні банку складався звіт про кількість клієнтів та агентів, які їх залучили, який подавався до Київської регіональної дирекції. Від результатів звіту залежав розмір комісійних кожного агента. Кредитні договори він не підроблював, це було неможливо, оскільки кредитні договори є зразковими, затверджені Головою правління банку і лише роздруковувалися, тобто самовільно щось змінити ніхто зі співробітників банку не міг. До договорів лише вносилися дані про клієнтів, які підтверджувалися оригіналами наданих ними документів. Протоколи кредитного комітету базувалися на основі наданих клієнтом документів, де зазначалися інформація про ціну автомобіля, продавця та покупця. Рішення кредитного комітету приймалося колективно, кожен з його членів по черзі перевіряв весь пакет документів і приймав власне рішення. Гарантійний лист видавався лише тоді, коли всі члени кредитного комітету проголосували «за», тобто гарантійний лист не видавався, якщо був хоча б один голос «проти».

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_8 свою винність в інкримінованих йому злочинах, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 28 ч.3, 358 ч.2, 28 ч.3, 358 ч.3, 364 ч.2, 28 ч.3, 366 ч.2 КК України визнав частково та суду показав, що він є засновником і директором ТОВ «Алма-Трейдинг»та ПП «Алма», які займалися виготовленням метало-пластикових вікон. ОСОБА_9 він знає давно, бо перебуває у дружніх відносинах з його батьками та його молодшим братом. Деякий час ОСОБА_9 знімав у нього в суборенду частину приміщення під офіс по АДРЕСА_11. Він знав, що у ОСОБА_9 є свій бізнес –компанія «НЛК Авто». Він не мав ніякого відношення до осіб, які спілкувалися з ОСОБА_9, ніякої злочинної змови з цими особами у нього не було, про злочинне угруповання він не чув та до його складу не входив, грошових коштів від ОСОБА_9 або інших осіб він не отримував. Однак він дійсно на прохання ОСОБА_9 виготовив та видав підроблені довідки про доходи на невідомих трьох осіб, які насправді у нього не працювали, але ніякої грошової винагороди за це він не отримував.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_9 свою винність в інкримінованих йому злочинах, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 205 ч.2, 28 ч.3, 358 ч.2, 28 ч.3, 358 ч.3, 28 ч.3, 366 ч.2 КК України визнав частково та суду показав, що з 2003 року проживає за адресою: АДРЕСА_9 разом зі своєю дружиною ОСОБА_13 та двома малолітніми дітьми. Приблизно на початку 2008 року він вирішив зайнятися автомобільним бізнесом. Щоб розпочати діяльність, він почав цікавитися, як саме провадиться такого роду бізнес. Спілкуючись з різними людьми, бачив, що багато з них хотіли б отримати авто в кредит і були спроможні його виплачувати, але не мали часу займатися його оформленням особисто, або не знали, як дана процедура відбувається і що для цього потрібно. Тож він вирішив займатися наданням послуг клієнтам в оформленні кредиту на автомобіль. На початку 2008 року він зі своєю дружиною ОСОБА_13 зареєстрував у Дарницькій державній адміністрації м. Києва приватне підприємство «НЛК Авто». Директором даного підприємства була його дружина, однак ніякої участі в здійсненні даної діяльності вона не приймала. На початку весни 2008 року його брат ОСОБА_9, знаючи про те, що він цікавиться діяльністю з продажу автомобілів, передав йому візитку з номером телефону людини, яка є агентом банку і до якої можна звернутися з приводу отримання авто в кредит. Даного чоловіка звали ОСОБА_27. Тоді він зателефонував ОСОБА_27 та повідомив про те, що він представник автосалону і в нього є потенційні клієнти для отримання кредитів. ОСОБА_27 відповів, щоб він під’їхав до нього для обговорення даного питання. При зустрічі ОСОБА_27 повідомив йому, який пакет документів необхідний для отримання клієнтом кредиту. Та ще зазначив про те, щоб окрім документів, він звертав увагу на самих клієнтів та намагався пересвідчитися в їх платоспроможності, щоб по можливості уникнути таких, хто викликає сумнів в добросовісності та спроможності сплачувати внески. Він сказав ОСОБА_27, що як тільки в нього буде увесь пакет документів клієнта та він буде впевнений в його платоспроможності, то зателефонує останньому. Ніякої грошової винагороди за свої послуги ОСОБА_27 ніколи не вимагав, ні під час першої розмови, ні в подальшому, коли він передавав пакети документів клієнтів. Він від ОСОБА_27 також ніколи не вимагав ніякої винагороди і не отримував. До нього почали звертатися клієнти, він розповідав їм умови кредитування, про те, який пакет документів необхідно надати. До даного пакету входили копія паспорта, копія довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, довідка про доходи, специфікація на автомобіль, якщо клієнт перебуває у шлюбі, то копія свідоцтва про шлюб. Коли клієнт передавав увесь пакет документів, він відвозив його ОСОБА_5 Останній перевіряв наявність усіх необхідних документів та говорив, що повідомить, коли буде прийнято рішення Святошинським відділенням №1 КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль». Коли рішення було прийнято, ОСОБА_5 повідомляв його. З моменту передачі пакету документів ОСОБА_5 і до прийняття рішення проходило не менше 3 днів. Коли рішення було відомо, ОСОБА_5 дзвонив йому і повідомляв. У разі позитивного рішення він приїжджав до ОСОБА_5, останній передавав йому гарантійний лист. Неодноразово були й відмови у наданні кредиту моїм клієнтам. Гарантійний лист він надавав до автосалону «Либідь-Авто», менеджер виписував документи на реєстрацію автомобіля в ДАІ, після чого він з документами їхав та реєстрував автомобіль, ставив його на реєстраційний облік за власні кошти. На своєму комп’ютері він виготовляв специфікацію та договір купівлі-продажу автомобіля. Він ставив печатку «НЛК Авто», а потім копіював підпис своєї дружини. Про те, що він ставив підпис від імені своєї дружини, вона нічого не знала. Вартість авто доводилося вказувати завищену, так як до суми кредиту входили обов’язкові платежі, які він сплачував за власні кошти, а також банківська комісія. Про це він завжди повідомляв клієнтів завчасно, в тому числі й ОСОБА_10 ОСОБА_11, ОСОБА_8. Всі вони погоджувалися на такі умови. В подальшому він разом з клієнтом приїжджав до відділення банку, де клієнт укладав договори кредитування та страхування. Договір страхування клієнти укладали іноді з ОСОБА_5., а іноді з невідомим йому співробітником. Потім після підписання договорів та складання анкети клієнтом вони йшли до каси, де клієнт особисто від касира отримував кошти за квитанцією, ставив свій підпис в квитанції, після чого передавав отримані кошти йому на зберігання до моменту купівлі автомобіля. Він завжди супроводжував клієнта до каси і після того до автосалону та тримав кошти при собі, щоб забезпечити цільове призначення кредиту, а саме щоб кошти були витрачені на придбання автомобіля і щоб клієнт нікуди з ними не зник. В автосалоні він оплачував вартість автомобіля. Із залишку коштів він погашав свої витрати на страхування автомобіля, реєстрацію його в ДАІ, сплату комісії банку, а також за надання своїх посередницьких послуг. Про всі ці умови він обов’язково попереджав клієнта і тільки у разі його згоди співпрацював з ним. Деякі клієнти просили його зробити їм довідку про доходи, так як отримували достатню заробітну плату, щоб бути спроможними сплачувати виплати за кредитом, але їх офіційна заробітна плата була невеликого або мінімального розміру. Він розумів, що клієнти спроможні сплачувати за кредитом і офіційний їх розмір заробітної плати не відповідає дійсному розміру заробітку, тому погоджувався допомогти. Через мережу Інтернет він знайшов людину, яка робила такі довідки, і через нього їх отримував. Особисто він дані довідки не виготовляв, а лише отримував вже готові від вищезазначеної особи. Декілька разів він звернувся до ОСОБА_8 у якого знімав в оренду частину офісного приміщення, з проханням надати довідки про доходи на трьох клієнтів, які в нього насправді не працювали. Про те, навіщо потрібні ці довідки, він ОСОБА_8 нічого не розповідав. ОСОБА_8 погодився допомогти і виготовив дані довідки. Наміру ошукати банк він не мав.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_25 свою винність в інкримінованих йому злочинах, передбачених ст.ст. 366 ч.1, 367 ч.2 КК України не визнав та суду показав, що він обвинувачуюся за ст. 367 ч.2 та ст. 366 ч.1 КК України, однак він не є суб’єктом даних злочинів, оскільки не був службовою особою, наділеною організаційно-розпорядчими чи адміністративно-господарськими функціями. В «Райффайзен банку Аваль»він працював з 2006 року, спочатку на посаді економіста, потім –економіста І категорії, а в кінці 2007 року був переведений на посаду провідного економіста. В постанові про притягнення його як обвинуваченого за ст. 367 ч.2 КК України зазначено, що він нібито працював на умовах повної матеріальної відповідальності, але це не відповідає дійсності, договору про повну матеріальну відповідальність він не підписував і ніяких матеріальних цінностей банку йому ввірено не було. В постанові про притягнення його як обвинуваченого за ст. 366 ч.1 КК України йому інкриміновано підробку протоколів кредитного комітету, але це не відповідає дійсності, оскільки вони роздруковувалися з електронної системи банку і він ставив на них власний підпис, тобто він не підробляв протоколи або свій власний підпис на них.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_21. свою винність в інкримінованих йому злочинах, передбачених ст.ст. 358 ч.2, 28 ч.2, 358 ч.3 КК України визнав частково та суду показав, що

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_10 свою винність в інкримінованих йому злочинах, передбачених ст.ст. 358 ч.2, 28 ч.2, 358 ч.3 КК України визнав частково та суду показав, що

Не зважаючи на те, що обвинувачені ОСОБА_5, ОСОБА_14, ОСОБА_25, свою вину в інкримінованих їй злочинах не визнали, а обвинувачені ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10 та ОСОБА_21. свою вину в інкримінованих їм злочинах визнали частково, їх вина в повному обсязі підтверджується:

- показаннями свідка ОСОБА_28 який під час судового слідства суду показав, що він працюю в автосалоні «Автотрейд-Київ»менеджером з продажу автомобілів з січня 2008 року. В його обов’язки входить консультація клієнта з приводу автомобіля, який сподобався клієнту, виписка рахунку про купівлю автомобіля або для оформлення в кредит, підготовка договорів купівлі-продажу автомобілів тощо. Підсудні ОСОБА_21. та ОСОБА_8 придбали в їх автосалоні автомобілі, він особисто підбирав та оформляв останнім автомобілі. Отримання автомобілів громадянами ОСОБА_21. і ОСОБА_8 він докладно не пам’ятає, але оформлення автомобіля здійснюється за стандартною процедурою, а саме: підбір автомобіля, виписка рахунка-фактури для банка. Після отримання клієнтом гарантійного листа з банку і пред’явлення його в автосалон відбувається виписка документів для постановки автомобіля на реєстраційний облік в органах ДАІ. Клієнтом надається гарантійний лист з банку, робиться копія гарантійного листа. Після цього здійснюється телефонний дзвінок начальнику відділення банку, де був отриманий гарантійний лист, для підтвердження того, що гарантійний лист з вихідним номером надавався клієнту. Гарантійний лист не є документом суворої звітності, тому немає потреби в його довгостроковому зберіганні в автосалоні;

- показаннями свідка ОСОБА_19, яка під час судового слідства суду показала, що приблизно в 2008 році вирішила придбати автомобіль у кредит в банку. ЇЇ знайомий ОСОБА_29 придбав автомобіль, отримавши кредит в банку, і знав, що я також хочу отримати кредит на придбання автомобіля, тому останній познайомив її з хлопцем на ім’я ОСОБА_30. Познайомилися вони в м. Ірпінь Київської області. При зустрічі вона з ОСОБА_30 обмінялася номерами мобільних телефонів. Через автомобільні журнали вона вибрала модель автомобіль «CHEVROLET LACETTI», яку хотіла придбати, також йому була відома приблизна вартість вказаного автомобіля, на той час –до 100 000 грн. При зустрічі, ОСОБА_30 дав їй номер мобільного телефону свого знайомого ОСОБА_9 та повідомив, що він допоможе їй отримати кредит в банку для придбання автомобіля. Тоді вона зателефонувала ОСОБА_9 і повідомила, що хоче отримати кредит в банку на придбання автомобіля та назвала марку машини. ОСОБА_9 відповів, що так оформити кредит в банку можна та що він допоможе їй отримати кредит в банку, однак вартість автомобіля буде дещо завищена, але на скільки –він точно не говорив. Після цього ОСОБА_9 повідомив їй, які документи потрібно мати при собі, а саме: копію паспорта громадянина України, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, довідку про доходи. Оскільки вона працювала приватним підприємцем, то підготувала два останніх квартальних звіти. Вказані документи вона передала ОСОБА_9. через знайомого ОСОБА_29, а він, у свою чергу, передав їх ОСОБА_9 через ОСОБА_30. Він спілкувалася з ОСОБА_9 по телефону, а познайомилася вона з ним безпосередньо в приміщенні Святошинського відділення № 1 КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль». Перед тим, як їхати до банку, під час розмови з ОСОБА_9 він повідомив їй, що загубив її звіти, а коли вона запитала, чи потрібно мені зробити дублікати звітів, то він відповів, що непотрібно. Коли вона прийшла до банку, то там зустрілася з ОСОБА_9 Перебуваючи в приміщенні банку разом з ним, вона спілкувалася зі страховим агентом, якого погано запам’ятала. Страховий агент виписав необхідні документи на страховку, які вона підписала особисто. Потім з працівниками банку спілкувався сам ОСОБА_9, їй тоді здалося, що вони давні знайомі. Потім ОСОБА_9 надав працівнику банку документи, серед яких вона побачила незнайому їй довідку про доходи. Вона одразу сказала про це ОСОБА_9., на що він відповів, що, оскільки її звіти загубилися, то він зробив дану довідку сам, бо вона була потрібна негайно. В приміщенні банку ОСОБА_9 взяв у працівників банку документи, надав їх їй та показав, де потрібно поставити підпис. Вона підписала кредитний договір та договір застави автомобіля. Коли вона запитала у ОСОБА_9 чому така велика сума кредиту, той відповів, що в цю суму входять всі послуги (страхування, комісія банку, постановка на облік тощо). Після цього вони підійшли до каси і ОСОБА_9 сам отримав гроші та поклав їх в пакет, хоча розписувалася у квитанції особисто вона. Потім вони вийшли з банку та підійшли до автомобіля ОСОБА_9 «Міцубісі Лансер». Згодом до автомобіля підійшов ще один хлопець, якого ОСОБА_9 представив як ОСОБА_31. ОСОБА_9 повідомив, що до автосалону її відвезе ОСОБА_31, бо йому треба їхати у справах у другий автосалон. ОСОБА_9 надав їй техпаспорт на автомобіль та державний номерний знак. У приміщенні автосалону вона спілкувалася з ОСОБА_31 та з менеджером з продажу. Потім були встановлені номери на автомобіль, після чого вона поїхала додому в м. Ірпінь на новому автомобілі, а ОСОБА_31 –у іншому напрямку;

- показаннями свідка ОСОБА_32., який під час судового слідства суду показав, що він працює директором автосалону «Автотрейд-Київ»по пр-ту. Правди, 80 в м. Києві з червня 2007 року. В його обов’язки входить контроль та управління автосалоном. В силу своєї роботи він особисто не контактував з клієнтами, це робили менеджери з продажу автомобілів. Він особисто перевіряв документи, здійснював контроль за правильністюоформлення документів менеджерами. Також я підписує договори, угоди, довідки, листи тощо. По даній справі йому відомо лише, що хтось з підсудних купував автомобіль в їх автосалоні;

- показаннями свідка ОСОБА_33, який під час судового слідства суду показав, що приблизно з лютого 2000 року працює у філії «Либідь Авто»АТ «Укравто». У 2008 році він працював на посаді заступника директора даного автосалону, що знаходиться за адресою: м. Київ, вул. Павлівська, 28. Крім цього, за адресою: м. Київ, Житомирське шосе, 14 кілометр, перебуває ще один автосалон філії «Либідь Авто». В його обов’язки згідно посадової інструкції входило налагодження та контроль роботи в двох автосалонах, контроль надходження грошових коштів до заводу, логістика автомобілів, ведення внутрішньої документації, виконання планових показників автосалонів, поставка автомобілів, графік роботи менеджерів та інше. В приміщенні автосалону перебувало багато різних людей, клієнти заходили до приміщення, дивилися автомобілі, консультувалися щодо комплектації та технічних характеристик автомобіля тощо. Особисто він не займався продажем автомобілів, це робили менеджери з продажу, тому повідомити щось детально по даній справі не може;

- показаннями свідка ОСОБА_9, який під час судового слідства суду показав, що по суті даної справи йому нічого невідомо. Нікого з підсудних він не знає, крім свого брата ОСОБА_9 та свого кума ОСОБА_8 Його брат приблизно у 2008 році говорив йому пор свій намір зайнятися продажем автомобілів та запитував, чи немає у нього знайомих, що надають агентські послуги по роботі з банками та надають кредити на купівлю автомобілів. В нього таких знайомих не було, але одного разу він їхав в таксі і побачив візитку з оголошенням про допомогу в оформленні кредитів на автомобілі. Він поспілкувався з таксистом, який назвав йому номер телефону ОСОБА_27, який займався саме цим. Даний номер телефону він потім назвав своєму брату, але йому не відомо, чи телефонував ОСОБА_9 до ОСОБА_27;

- показаннями свідка ОСОБА_80, який під час судового слідства суду показав, що приблизно з лютого 2004 року працював на посаді консультанта з продажу автомобілів у філії «Либідь Авто»Української автомобільної корпорації «Укравто»за адресою: м. Київ, вул. Павлівська, 28. В його обов’язки згідно посадової інструкції входило консультування покупців з приводу купівлі автомобілів як по телефону, так і безпосередньо в автосалоні, оформлення документів купівлі-продажу автомобіля, а саме: оформлення рахунку-фактури або специфікації для банківської установи з короткою характеристикою автомобіля, довідки-рахунку, договорів купівлі-продажу тощо. Так, якщо в автосалоні клієнт зацікавився маркою автомобіля і бажає купити автомобіль готівкою, то менеджер виписує рахунок-фактуру, яку покупець оплачує, потім по пред’явленій квитанції про сплату оформляються та видавалися документи та сам автомобіль. Якщо клієнт бажав придбати автомобіль в кредит в банку, менеджер виписував рахунок-фактуру або специфікацію з поміткою «придбання в кредит». Через деякий час клієнт повертався до автосалону з гарантійним листом з банку. Приблизно на початку 2008 року він познайомився з ОСОБА_9, останній повідомив йому, що у нього є багато клієнтів, які бажають придбати автомобілі у кредит, і він буде всіх направляти в їх автосалон. Більше по даній справі йому нічого не відомо;

- показаннями свідка ОСОБА_16, яка під час судового слідства суду показала, що була прийнята на роботу з 23.08.2005 року на посаду касира Святошинського відділення № 1 «Райффайзен банку Аваль», з 01.06.2006 року переведена на посаду економіста першої категорії, з листопада 2006 року –на посаду економіста, з січня 2008 року –на посаду головного економіста, а з вересня 2008 року займає посаду заступника начальника Святошинського відділення № 1. В її обов’язки входило обслуговування юридичних осіб та крупних клієнтів. Прийом документів на отримання клієнтами споживчих кредитів для купівлі автомобілів та формування кредитних справ належало до обов’язків кредитних інспекторів. Після формування кредитні справи повинні були виноситися для прийняття рішення на кредитний комітет відділення. Але до серпня 2008 року кредитний комітет на відділенні банку не проводився жодного разу. Її було призначено секретарем кредитного комітету відділення, оскільки вона була операціоністом і комітет мав складатися не менш з чотирьох членів. Також до його складу входили начальник відділення ОСОБА_15, її заступник –підсудний ОСОБА_14 та кредитний інспектор –підсудний ОСОБА_25. Вона як секретар кредитного комітету за весь 2008 рік нічого ніколи не підписувала. Приблизно у травні 2008 року КРД проводила перевірку відділення, зокрема всіх кредитних справ, в результаті якої було виявлено численні порушення, тому служба безпеки банку витребувала з їх відділення кредитні справи за 2008 рік. До неї підійшов ОСОБА_25 з роздрукованими ним протоколами кредитного комітету, які не виготовлялися вчасно і оригіналів яких не було в кредитних справах, та сказав їй, щоб вона терміново їх підписала, бо треба передавати їх до служби безпеки. На всіх цих протоколах вже стояли підписи ОСОБА_15, ОСОБА_14 та ОСОБА_7 У неї в той момент була черга з клієнтів, тому вона сказала, що передивиться та підпише їх пізніше, але ОСОБА_25.наполягав і вона все підписала;

- показаннями свідка ОСОБА_13., яка під час судового слідства суду показала, що підсудний ОСОБА_9 є її співмешканцем з 2004 року. Приблизно в грудні 2007 року він запропонував відкрити свій бізнес, на що вона погодилася. Оскільки паспорт чоловік загубив, то ПП «НЛК Авто»було зареєстровано на її ім’я і вона формально була його директором. Після реєстрації підприємства печатка та установчі документи зберігалися у них вдома. Оскільки вона перебувала в декретній відпустці і була повністю зайнята доглядом за дітьми, то підприємницьку діяльність як директор ПП «НЛК Авто»вона не здійснювала та ніяких документів не підписувала; - показаннями свідка ОСОБА_26, який під час судового слідства суду показав, що є засновником і директором приватного підприємства «Рекламна агенція «Омега-Престиж», яке займається наданням рекламних послуг. Комерційним директором даного підприємства є ОСОБА_27. ОСОБА_28 працював в ПП РА «Омега-Престиж»на посаді дизайнера-конструктора приблизно із кінця 2007 року. Він уклав з ним трудову угоду, але до державних органів про роботу ОСОБА_23 він не звітував. ОСОБА_3 за час своєї діяльності у підприємстві кожен місяць отримував заробітну плату, але не в бухгалтерії підприємства, а в конверті. Таким чином, останній працював у них в агенції неофіційно.У травні 2008 року до нього звернувся ОСОБА_3 із проханням надати йому довідку про його прибутки із зазначенням його заробітної плати з метою отримати кредит в банку. Він на своєму комп’ютері в офісі в присутності ОСОБА_23 створив текст вказаної довідки про його доходи, після чого поставив відтиск печатки ПП РА «Омега-Престиж». Більше по даній справі йому нічого не відомо;

- показаннями свідка ОСОБА_36, яка під час сцдового слідства суду показала, що працює касиром у банку з 1997 року, у Святошинському відділенні –з 2007 року і по даний час. Кредитні кошти видавалися касиром з каси відділення при пред’явленні клієнтом паспорту. Перед цим економіст відкриває рахунок на видачу кредитних коштів та приносить касиру копію договору, де зазначений номер рахунку клієнта, з якого касир потім видає йому кошти;

- показаннями свідка ОСОБА_37 яка під час судового слідства суду показала, що у 2008 році працювала на посаді касира Святошинського відділення № 1 «Райффайзен банк Аваль». Безпосередньо до оформлення кредитів вона не мала ніякого відношення, а лише проводила видачу коштів з каси відділення на основі наданих їй клієнтом та кредитним інспектором даних;

- показаннями свідка ОСОБА_38., яка під час судового слідства суду показала, що на початок 2008 року вона займала посаду касира Святошинського відділення № 1 «Райффайзен банку Аваль», з липня 2008 року була переведена на посаду економіста І категорії. Безпосередньо до оформлення кредитів вона не мала ніякого відношення, а лише проводила видачу коштів з каси відділення на основі наданих їй клієнтом та кредитним інспектором даних;

- показаннями свідка ОСОБА_39., який під час судового слідства суду показав, що з 25.02.2003 року по теперішній час працює директором Київської регіональної дирекції ПАТ «Райффайзен Банк Аваль», що розташована за адресою: м. Київ, вул. Пирогова, 7-7Б. До листопада 2009 року організаційно-правова форма КРД було відкрите акціонерне товариство. Фактичним власником ПАТ «Райффайзен Банк Аваль»є австрійська холдингова компанія «Райффайзен Інтернешнл». До його службових обов’язків як директора КРД ПАТ «Райффайзен Банк Аваль», входить: забезпечення загального керівництва дирекцією згідно з посадовою інструкцією, виконання планів, вказівок, розпоряджень правління банку, забезпечення збереження банківської таємниці тощо. На теперішній час до складу Київської регіональної дирекції ПАТ «Райффайзен Банк Аваль»входить 87 відділень в м. Києві та Київській області. Станом на березень-травень 2008 року в складі КРД знаходилось 112 відділень. Видача кредитів позичальникам КРД ПАТ «Райффайзен Банк Аваль»регламентується Положенням про кредитування, затвердженим правлінням ПАТ «Райффайзен Банк Аваль». В 2006-2007 роках правлінням КРД ПАТ «Райффайзен Банк Аваль»були надані ліміти на кредитування відділенням КРД. При цьому ці ліміти кредитування були різними в залежності від досвідченості та кваліфікованості працівників відділення. В межах цих лімітів відділення КРД ПАТ «Райффайзен Банк Аваль»могли самостійно приймати рішення про кредитування позичальників, без погодження з кредитним комітетом КРД ПАТ «Райффайзен Банк Аваль». Рішення про видачу кредитів позичальникам, в межах ліміту приймав кредитний комітет самого відділення, до складу якого обов’язково входять: начальник відділення, заступник начальника відділення та кредитний менеджер. Ліміт кредитування який був встановлений для Святошинського відділення № 1 КРД ПАТ «Райффайзен Банк Аваль», складав приблизно 20-30 тисяч доларів США на одного позичальника. При цьому кількість позичальників була необмежена. Однак деякі працівники Святошинського відділення № 1 КРД ПАТ «Райффайзен Банк Аваль»вчинили злочин та заволоділи грошовими коштами банку. Це було пов’язано з тим, що система кредитування ПАТ «Райффайзен Банк Аваль»не перешкоджала можливості короткострокових зловживань працівниками відділенням КРД. Крім того, вчиненню злочинів сприяла безконтрольність начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_14. Зловживання службовими особами Святошинського відділення № 1 КРД були виявлені працівниками КРД ПАТ «Райффайзен Банк Аваль»під час вибіркової перевірки кредитних справ позичальників. Після цього була призначена комплексна перевірка Святошинського відділення № 1 КРД, яка виявила грубі порушення та факти вчинення злочинів працівниками указаного відділення. Зокрема, порушення були наступні: прийняття фіктивних довідок про доходи, завищена вартість автомобілів, що кредитувались, формальне проведення кредитного комітету тощо. За результатами проведення перевірки був складений висновок службового розслідування, затверджений ним, в якому були зазначені виявлені порушення. За результатами перевірки були звільнені з посад начальник відділення ОСОБА_15 та її заступник ОСОБА_14, а також кредитний інспектор ОСОБА_25, крім того, окремі працівники були притягнуті до дисциплінарної відповідальності. Після указаних випадків зловживань та шахрайств для Святошинського відділення № 1 КРД ПАТ «Райффайзен Банк Аваль»був скасований ліміт кредитування. Підсудний ОСОБА_14 до призначення на посаду заступника начальника Святошинського відділення № 1 КРД працював в одному з відділів Київської регіональної дирекції. Як працівник КРД ОСОБА_14 зарекомендував себе як нормальний, грамотний та порядний працівник. Посада заступника начальника Святошинського відділення № 1 була запропоновано ОСОБА_14 на одній з кадрових комісій, оскільки він мав добру репутацію. Однак, ОСОБА_14, працюючи на Святошинському відділенні, допустив грубі службові порушення та вчинив злочини. Безпосередньо кредитні комітети відділень не звітують перед КРД ПАТ «Райффайзен Банк Аваль»про видані кредити. В подальшому, після видачі кредитів Департамент ризиків КРД контролює ситуацію з виплатою кредитів позичальниками відділень. Крім того, начальники відділень періодично звітують перед кредитним комітетом КРД ПАТ «Райффайзен Банк Аваль»про стан кредитного портфелю відділення;

показаннями свідка ОСОБА_12, кримінальна справа відносно якого за ст.ст. 358 ч.2; 28 ч.2 358 ч.3 КК України була закрита відповідно до Закону України «Про амністію»від 12.12.2008 року, який під час судового слідства суду показав, що приблизно в березні 2008 року через знайомих таксистів познайомився з підсудним ОСОБА_9, який представився директором автосалону ПП «НЛК Авто»і надав свою візитку. Також останній сказав, що займається оформленням кредитів в банку на придбання автомобілів. При спілкуванні з ОСОБА_9 він сказав, що хоче придбати в кредит новий автомобіль моделі «Шевроле»або «Деу». Тоді ОСОБА_9 повідомив, що до суми кредиту, окрім вартості автомобіля, буде входити вартість оплати постановки автомобіля на облік в МРЕВ, оплата усіх внесків по страхуванню життя та автомобіля та інші необхідні платежі до банку. Він повідомив ОСОБА_9., що офіційно ніде не працює, але останній відповів, що довідка про доходи не потрібна. Крім того, ОСОБА_9 повідомив, що ніяких первинних внесків до банку сплачувати не потрібно, не потрібно реєструвати автомобіль в ДАІ і витрачати кошти на його оформлення, не потрібно сплачувати гроші за страхування автомобілю, а всі перераховані платежі будуть входити до вартості кредиту. Він сказав, що погоджується на такі умови, після чого надав ОСОБА_9. копії свого паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду. ОСОБА_9 сказав, що зателефонує йому. Приблизно через день ОСОБА_9 зателефонував йому та повідомив, що в нього є для продажу автомобіль «Шевроле Лачетті», який він погодився придбати. Приблизно через тиждень ОСОБА_9 зателефонував йому ще раз та повідомив, що оформив на нього вказаний автомобіль і запропонував наступного дня зустрітись біля Святошинського відділення № 1 ВАТ КРД «Райффайзен Банк Аваль». Наступного дня він приїхав до вказаного відділення банку та зустрівся з ОСОБА_9 Останній віддав йому технічний паспорт на автомобіль та показав нові державні номерні знаки на автомобіль. В приміщенні відділення банку ОСОБА_9 поспілкувався з працівником банку ОСОБА_6, після цього ОСОБА_14 надав йому кредитні договори та інші документи для підписання. При підписанні документів він в текст договорів не вчитувався та швидко їх підписав. В кредитному договорі була вказана вартість приблизно 118 000 гривень, а коли він запитав, чому така велика сума, ОСОБА_9 пояснив, що до вказаної суми входять інші платежі –реєстрація автомобіля в ДАІ, страховка життя та автомобіля, інші платежі банку. Крім цього, в банку ОСОБА_9 познайомив його зі страховим агентом ОСОБА_5. і він підписав усі документи на страховку. Після підписання всіх документів він разом з ОСОБА_9 пішов до каси, де він розписався у квитанції за отриману суму кредиту, потім ОСОБА_9 забрав гроші собі. Після цього він разом із ОСОБА_9 на його автомобілі «Міцубісі Лансер»поїхали до автосалону «Либідь-Авто», що біля спортивного комплексу «Чайка». У приміщенні автосалону ОСОБА_9 попросив зачекати, а сам підійшов до менеджера та показав техпаспорт. В автосалоні ОСОБА_9 вніс гроші до каси і надав йому документи на підпис. Після цього він отримав свій автомобіль і поїхав на ньому по своїм справам. На даний час він не має заборгованості по сплаті кредиту і регулярно його сплачує;

- показаннями свідка ОСОБА_24, кримінальна справа відносно якого за ст.ст. 358 ч.2; 28 ч.2 358 ч.3 КК України була закрита відповідно до Закону України «Про амністію»від 12.12.2008 року, який під час судового слідства суду показав, що приблизно в 2008 році він та його брат ОСОБА_40 вирішили придбати новий автомобіль в кредит. Наглядно знайомі його брата дали номер мобільного телефону ОСОБА_9 При цьому знайомі сказали, що останній зможе допомогти швидко отримати кредит в банку. Він з братом зателефонували ОСОБА_9. та повідомили, що хочемо купити автомобілі «Шевроле»у кредит, після чого вони домовилися зустрітися. Через декілька днів він з братом зустрілися в м. Києві з ОСОБА_9, який повідомив, що для отримання кредиту в банку необхідно подати ксерокопію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду. Також ОСОБА_9 повідомив, що сам буде домовлятися із співробітниками банку стосовно оформлення та видачі кредиту. Також ОСОБА_9 повідомив, що до суми кредиту, окрім вартості автомобіля, буде входити вартість постановки автомобіля на облік, страховка автомобіля та інші необхідні платежі в банку. Спочатку його брат також хотів придбати автомобіль у кредит, але йому тоді виповнилося тільки 23 роки і ОСОБА_9 одразу йому відмовив, бо брату було менше 25 років. Тому кредит в банку брав тільки він. Він погодився на пропозицію ОСОБА_9, бо його влаштовували всі умови. Через деякий час ОСОБА_9 йому зателефонував та повідомив, що потрібно зустрітися в банку, де йому потрібно заповнити заяву-анкету на отримання кредиту. Він разом з братом приїхав до Святошинського відділення № 1 «Райффайзен банк Аваль». В приміщенні вказаного банку він та ОСОБА_9 спілкувалися з двома працівниками банку –ОСОБА_41 та ОСОБА_42 В основному з працівниками банку спілкувався сам ОСОБА_9 Під час заповнення заяви-анкети ОСОБА_9 надав йому довідку про доходи, яка не відповідала дійсності, і сказав йому, що дані з цієї довідки необхідно перенести до заяви-анкети. Ніякої участі у виготовленні вказаної довідки про доходи він не брав та не просив ОСОБА_9 її виготовити. Приблизно через два тижні йому зателефонував ОСОБА_9 та повідомив, що потрібно прибути до Святошинського відділення № 1 «Райффайзен банк Аваль»для підписання договорів, отримати гроші, забрати номери на автомобіль. Він зі своїм братом приїхали до банку, зустрілися з ОСОБА_9 та зайшли до приміщення відділення банку. Працівники банку ОСОБА_43 та ОСОБА_44 надавали йому для підписання кредитні договори, в текст яких особливо не вчитувався. Також в цей же день він підписав необхідні документи на страховку зі страховим агентом. В кредитному договорі була зазначена вартість автомобіля 107 000 грн. В цей же день ОСОБА_9 віддав йому державні номерні знаки на автомобіль. Потім він разом зі своїм братом, ОСОБА_9 та страховим агентом пішли до каси відділення. Коли він отримав гроші із каси, то разом зі своїм братом пішли до автомобіля ОСОБА_9 «Міцубісі Лансер», після чого поїхали до автосалону, розташованого по Житомирській трасі, неподалік від спорткомплексу «Чайка». В автосалоні він разом з ОСОБА_9 заплатили в касу автосалону грошові кошті в розмірі приблизно 74 000 гривень. Іншу частку грошей, отриманих у кредит залишилися у ОСОБА_9 Після цього він разом зі своїм братом забрали автомобіль і поїхали із автосалону. Приблизно через день він приїхав до Святошинського відділення і ОСОБА_44 сфотографував його автомобіль та звірив номер кузова. На даний час кредит він сплачую згідно графіку;

- показаннями свідка ОСОБА_45., які згідно ст. 306 КПК України були оголошені в судовому засіданні про те, що її чоловік раніше працював різних місцях таксистом у різних фірмах. Коли чоловік брав кредит у банку, то офіційно працював таксистом в ЗАТ «Шансон». Чоловік їй скаржився, що платить великі гроші за оренду автомашини, особисто нічого не заробляє і хоче придбати новий автомобіль. Приблизно в лютому 2008 року чоловік їй повідомив, що познайомився з чоловіком на ім’я ОСОБА_9, який допоможе йому отримати кредит в банку. Приблизно наприкінці квітня 2008 року чоловік їй повідомив, що вирішив отримати кредит в банку на придбання нового автомобіля і йому в цьому допомагає ОСОБА_9, з яким той спілкувався по телефону. Також чоловік їй повідомив, що ОСОБА_9 сказав, що при підписанні договору потрібні її документи та її присутність. Тоді вона підготувала потрібні документи і 21.04.2008 разом з чоловіком приїхали на орендованій чоловіком машині до Святошинского відділення № 1 ВАТ КРД «Райффайзен Банк Аваль». До їх автомобіля підійшов високий чоловік, повної статури, на обличчі невелика борідка та вуса. Після чого вона вийшла з машини і чоловік їй представив незнайомця, як ОСОБА_9. Всі разом вони підійшли до приміщення вказаного Банку. Там ОСОБА_9 запропонував їм присісти. Потім ОСОБА_9 запропонував чоловікові пройти з ним далі у приміщення, а її попросив залишитися. Працівників Банку ОСОБА_45. не бачила і з ними не спілкувалася. Як чоловік підписував документи і які, вона не бачила. Потім ОСОБА_45. бачила, як чоловік та ОСОБА_9 підійшли до каси і ОСОБА_9 отримав гроші та поклав собі у чемодан. Після цього, вона та її чоловік сіли в орендований автомобіль, а ОСОБА_9 сів до свого автомобіля і вони поїхали до автосалона «Либідь», що розташований по Житомирській трасі біля спорткомплексу «Чайка». ОСОБА_45. весь час залишалася в салоні автомобіля, а чоловік з ОСОБА_9 ходили до приміщення автосалону, потім чоловік виїхав на новому автомобілі і вона пересіла у новий автомобіль, після чого вони поїхали додому. В подальшому, чоловік ОСОБА_45. забрав орендований автомобіль та повернув орендодавцю, а користувався власним автомобілем. Після отримання кредиту чоловік регулярно виплачував кредит на протязі року, продовжуючи працювати таксистом на власному автомобілі. Щоб більше отримати грошових коштів та оплачувати кредит чоловік ОСОБА_45. вирішив поїхати попрацювати таксистом у Росії. В травні 2009 року її чоловік поїхав працювати до Росії. Наприкінці червня 2009 ОСОБА_18 повернувся додому без автомобіля, вона його зустрічала на автовокзалі. Останній був дуже засмучений, збентежений, говорив, що на трасі автомашина зламалася і коли повернувся до місця, де її залишив, то виявив її відсутність. Також чоловік ОСОБА_45. повідомив, що був дуже схвильований, до працівників ДАІ Росії не звертався. В серпні 2009 року вона з чоловіком пішли до Святошинського відділення № 1 КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», де працівникам Банку повідомили, що на території Росії у чоловіка було викрадено автомобіль. Працівники Банку сказали, що останній не мав право виїжджати за межі України, на що той сказав, що його про це не попереджали;

- показаннями свідка ОСОБА_22, які згідно ст. 306 КПК України були оголошені в судовому засіданні про те, що приблизно в середині квітня 2008 році він приїхав до Святошинського відділення № 1 ВАТ КРД «Райффайзен Банк Аваль», де спілкувався з працівником банку –дівчиною, яка надала йому список переліку умов банку, тарифи, відсотки, пені. Остання кульковою ручкою обвела кредит, який його влаштовував, після цього він записав собі перелік документів необхідних для надання до Банку. Після цього, ОСОБА_22 почав збирати необхідні документи, а саме: копію паспорта громадянина України, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, довідку про доходи, копію посвідчення водія. За місцем роботи через бухгалтерію ОСОБА_46. узяв довідку по доходи, яку йому видали за п’ять місяців. Коли ОСОБА_46. зібрав необхідні документи, то наступного дня знову звернувся до вищевказаного Банку. Коли він почав заповнювати бланк заяви-анкети, то працівник банку запитала, чи буде ще хтось керувати транспортним засобом, на що останній відповів, що його дружина також буде керувати транспортним засобом. Після чого дівчина сказала, що потрібні ще додаткові документи, а саме копія свідоцтва про реєстрацію шлюбу, копія свідоцтва про народження дитини, копія паспорта громадянина України, копія довідки про присвоєння ідентифікаційного коду та посвідчення водія його дружини. Коли вони з дружиною вибирали автомобіль в ТОВ «Автоцентр Київ», який розташований по пр. Перемоги, 67 в м. Києві, то спілкувалися з менеджером на ім’я «ОСОБА_47», який надав їм свою візитну картку. Після цього, з ОСОБА_47, ОСОБА_46. спілкувався по електронній пошті через «Інтернет». Перед тим, як звернутися до Банку, ОСОБА_47 по електронній пошті надіслав листа ОСОБА_46., в якому вказувалися технічні характеристики автомобіля, також йому була відома вартість автомобіля –25 000 доларів США, що в перерахунку складало 125 000,0 грн. Потім, коли він зібрав необхідні документи, то втретє звернувся до Святошинського відділення № 1 ВАТ КРД «Райффайзен Банк Аваль». Працівник Банку, як потім йому стало відомо ОСОБА_14, роздрукував заяву-анкету, яку заповнив ОСОБА_46. В анкеті він записав, що збирається встановити додаткове обладнання, а також додатково включити до вартості кредиту страхові внески. Після цього він надав копії вказаних документів. ОСОБА_14 повідомив ОСОБА_48, що йому зателефонують та повідомлять, чи надано йому дозвіл на отримання кредиту. Приблизно через два тижня ОСОБА_46. зателефонував працівник банку, хто саме він не запам’ятав. Працівник банку повідомив, що кредитним комітетом ОСОБА_48 погоджено у видачі кредиту та попросили принести всі документи. Він одразу в цей день приїхав до Банку. У приміщенні Банку ОСОБА_46. звернувся до ОСОБА_14, який запропонував присісти та повідомив, що до нього підійдуть. Через деякий час до ОСОБА_49 підійшов чоловік, як потім йому стало відомо ОСОБА_9 Останній його також перепитав, чи бажає він включити до вартості кредиту страхові внески. І повідомив ОСОБА_48, що якщо останній бажає, то ця послуга коштуватиме 1000 грн. Коли ОСОБА_46. запитав, чи це офіційно і кому платити гроші, на це ОСОБА_50. відповів, що все офіційно і гроші потрібно платити у них в касі та страховий агент перебуває у них в Банку. Також, ОСОБА_50. попрохав надати специфікацію на автомобіль. ОСОБА_46. йому сказав, що вона перебуває в автосалоні, але в нього є копія. Після цього ОСОБА_50. відповів, що потрібен оригінал документу. До ОСОБА_49 періодично підходили працівники Банку з документами, а саме ОСОБА_51. та ОСОБА_9 Хтось з них надав йому копію гарантійного листа для надання в автосалон. Після цього ОСОБА_46. поїхав в ТОВ «Автоцентр Київ»та менеджеру ОСОБА_81 надав копію гарантійного листа, а останній виписав йому специфікацію. 14.05.2008 ОСОБА_46. приїхав до Банку з оригіналами документів. Він надав працівнику Банку ОСОБА_14 всі документи, специфікацію. ОСОБА_46. повідомив, що погоджується на умови страховки за 1 000 грн. Прямо в Банку він спілкувався зі страховим агентом. Останній підписав надані йому документи на страховку. В цей же день, він підписав кредитні договори. всі документи, які йому показували обидва працівника Банку –ОСОБА_14 та ОСОБА_9 Він підписував особисто навіть не знайомлячись з ними. Вказані працівники періодично надавали документи для підписання. Хто з них саме, ОСОБА_46. не пам’ятає, надав йому для підписання договір купівлі - продажу автомобіля, і квитанцію для оплати послуги - включення страхових внесків – 1 000 грн., він підписав вказані договори та потім оплатив квитанцію. Потім у касі ОСОБА_46. отримав грошові кошти. Також перебуваючи в Банку, він у касі отримав 32 000 доларів США і одразу у касі оплатив грошові кошти по виданим йому працівниками банку квитанціям. Після цього, ОСОБА_46. поїхав в автосалон, частину отриманих грошових коштів, а саме доларів США, він обміняв на гривні, надав менеджеру оригінал гарантійного листа, вніс до каси грошові кошти по рахунку - фактурі в гривнях. Після цього менеджер надав йому державні реєстраційні номера. Потім ОСОБА_46. поїхав до Обухівського ДАЇ, де оплативши усі квитанції, зареєстрував вказаний автомобіль;

- показаннями свідка ОСОБА_52., які згідно ст. 306 КПК України були оголошені в судовому засіданні про те, що приблизно в 2008 році ОСОБА_55 та його старший брат ОСОБА_53 1981 року народження вирішили придбати новий автомобіль. Наглядно знайомі його брата вже брали кредит в банку для отримання автомобіля і при спілкуванні з ними, надали їм номер мобільного телефону чоловіка на ім’я ОСОБА_9 та повідомили, що цей чоловік зможе допомогти отримати кредит в банку. Його брат зателефонував ОСОБА_54 та повідомив, що бажає отримати кредит в банку на придбання автомобіля «Шевроле», після чого вони домовилися зустрітися. На зустріч ОСОБА_55 поїхав разом зі своїм братом, так як вони хотіли придбати автомобіль удвох. При зустрічі з ОСОБА_56 як потім йому стало відомо ОСОБА_57, останній вказав, що для банку потрібно мати наступні документи: ксерокопію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного коду. Також ОСОБА_9 повідомив, що сам буде домовлятися з банком, і все інше буде робити сам і що послуги будуть коштувати 400 доларів США. Також ОСОБА_58 повідомив, що до суми кредиту, окрім вартості автомобіля, буде входити вартість постановки автомобіля на облік, страховка автомобіля та інші необхідні платежі в банку. На ці умови ОСОБА_55 та його брат погодились.Через деякий час ОСОБА_50. зателефонував йому та повідомив, що потрібно зустрітися в банку та написати там анкету –заяву. ОСОБА_55 та його брат приїхали до Святошинського відділення № 1 ВАТ КРД «Райффайзен Банк Аваль». Перебуваючи в приміщенні вказаного банку ОСОБА_50. спілкувався з двома працівниками банку. Перебуваючи в Банку брат ОСОБА_59 заповнив анкету –заяву, після чого ОСОБА_9 повідомив, що потім їм зателефонує, коли підготує всі необхідні документи. Приблизно через два тижні брату ОСОБА_59 зателефонував ОСОБА_9 та повідомив, що потрібно прибути до Святошинського відділення № 1 ВАТ КРД «Райффайзен Банк Аваль»для підписання договорів, отримати гроші, забрати номера на автомобіль. ОСОБА_55 разом зі своїм братом приїхали до Банку, де вони зустрілися з ОСОБА_9 та зайшли до Банку. Працівники Банку надали брату ОСОБА_55 для підписання кредитні договора. Також в цей день у приміщенні Банку ОСОБА_24 у присутності ОСОБА_59 підписав необхідні документи на страховку зі страховим агентом. Пізніше у зв’язку зі страховкою у ОСОБА_24 та ОСОБА_24 були неприємності. ОСОБА_50. завжди квапив ОСОБА_24, тому останній в договори не вчитувався. В кредитному договорі була вартість 107 000, грн. В цей день, ОСОБА_9 дав їм державні реєстраційні номера на автомобіль. Потім працівники банку надали їм якийсь лист і вони разом, тобто ОСОБА_55, ОСОБА_24 та страховий агент, пішли до каси. В подальшому ОСОБА_9 сам забрав грошові кошти, видані у касі, поклав до своєї сумки-барсетки. Після цього ОСОБА_55 зі своїм братом сіли до машини ОСОБА_9 який був на автомобілі «Мітсубіші Лансер», і поїхали до автосалону, назву автосалона ОСОБА_55 не запам’ятав. Перебуваючи у приміщенні автосалону ОСОБА_9 у касі заплатив за автомобіль приблизно 74 000,0 грн., залишок грошових коштів залишив собі. До МРЕВ вони не їздили, автомобіль реєстврував сам ласкорунський ОСОБА_9. Після цього ОСОБА_55 разом зі своїм братом забрали автомобіль і поїхали. Потім, через день вони приїхали до Банку та працівники банку сфотографували їх автомобіль.Чи надавав ОСОБА_24 до вказаного вище банку довідку про доходи за 6 місяців, ОСОБА_55 не відомо;

- показаннями свідка ОСОБА_60., які згідно ст. 306 КПК України були оголошені в судовому засіданні про те, що приблизно з грудня 2007 вона працювала касиром Святошинського відділення № 1 ВАТ КРД «Райффайзен Банк«Аваль», звільнилася в вересні 2008 року. Спочатку впродовж декілька місяців вона працювала звичайним касиром, а потім їй було надано доступ бути черговим касиром. На підставі посадової інструкції до її обов’язків касира входило обслуговування юридичних та фізичних осіб, валюто-обмінні операції, видача готівки у національній та іноземній валюті за платіжними картками та їх поповнення, погашення відсотків та кредитів наданих фізичним особам крім останнього платежу, прийом платежів від фізичних осіб та користь юридичних осіб у тому числі і комунальні платежі, та платежі на користь бюджетних організацій, відкриття та закриття грошового сховища та видача чи прийом готівки від інших касирів, облік та зберігання бланків суворої звітності, повнота обліку та зберігання кредитних договорів на суму більше 100 тисяч гривень, формування звітних касових документів, звітних довідок, реєстрів та інше, формування касових документів дня по касиру, звірка залишків готівки в касі з бухгалтерськими та касовими документами, звірка касових документів з касовими журналами за двома системами, інформування клієнта із зазначенням переваг щодо можливості здійснення операції, погашення кредитів, платежі компаніям, переказ коштів, поповнення карткових, депозитних рахунків, купівля електронних ваучерів, надання інших консультацій клієнтам в межах своїх повноважень, а також прийняття та видача готівки до каси та з каси, відправлення та видача грошових переказів по України та за кордон, продаж монет та банківських зливків, продаж дорожніх чеків, видача або перерахування кредитних коштів на рахунок автосалонів або видачу готівки клієнтом при наявності самого клієнта та його паспорта та ідентифікаційного коду. Клієнт особисто повинен поставити свій підпис на заяві про видачу готівки та отримати грошові кошти особисто. Заступник начальника відділення Святошинського відділення № 1 ВАТ КРД «Райффайзен Банк«Аваль»–ОСОБА_14 надавав їй аркуш паперу з даними клієнта. На цьому аркуші були вказані прізвище клієнта, номер рахунку, з якого потрібно зняти грошові кошти, сума і валюта, відсотки на інші рахунки. Вона звіряла реквізити паспорта клієнта, які надав їй ОСОБА_14 з даними в комп’ютері. ОСОБА_14 особисто підводив з паспортом клієнтів та надавав вказану інформацію. Після цього, за допомогою комп’ютеру вона знімала грошові кошти, роздруковувала бланки заяв на видачу готівки у двох екземплярах, ставила у них свій підпис та свій штамп банку, які надавалися для підпису клієнту. Один екземпляр квитанції видавався клієнту, а один залишався в банку. Підпис на заяві про видачу готівки ставив касир та клієнт. Потім, після видачі грошових коштів, наступного дня вказану заявку, яка була підшита в журналі, підписували черговий економіст, а потім ставила підпис начальник відділення –ОСОБА_15 Видача готівки видавалася особисто клієнтом при наявності у нього паспорта. Біля каси завжди перебували інші особи, хто саме, вона вже не пам’ятає, віконечко кімнати касира було маленьке, інколи щоб побачити клієнта потрібно було нахилятися. Всього в Банку на той час працювало четверо чергових касирів –ОСОБА_61, ОСОБА_82, ОСОБА_83 та вона, працювали ми потижнево черговими касирами, а на роботу виходило щодня. З метою забезпечення належної діяльності відділення, зокрема, вона, як черговий касир (чергування було потижневе –касири та економісти –ОСОБА_62, ОСОБА_63, ОСОБА_64, ОСОБА_65) обходила всіх економістів відділення та дізнавалася, яку суму грошових коштів необхідно замовити для підкріплення відділення на наступний день. Після чого вона підходила до ОСОБА_14 і з його усної заяви заказувала грошові кошти на наступний день. Сума заявки від усіх економістів була в усній формі і нічим не підтверджувалася. Стосовно заяв про видачу готівки № 0U8Т49754 від 15.05.2008, отримувач ОСОБА_24, № 0U8Т89824 від 12.05.2008, отримувач ОСОБА_21., може пояснити, що вказані бланки заяв на видачу готівки роздруковувала вона на підставі відомостей, наданих їй ОСОБА_6, або можливо ОСОБА_7 На наданому їй аркуші були вказані прізвище клієнта, номер рахунку, з якого потрібно зняти грошові кошти, сума і валюта, відсотки на інші рахунки Вона за допомогою комп’ютерної бази по номеру рахунку звіряла паспортні дані клієнта. Після роздруківки бланку заяви про видачу готівки клієнту, на вказаному бланку заяви про видачу готівки спочатку ставив підпис клієнт, а потім підписувала вона, як касир, потім вона видавала грошові кошти клієнту. Клієнт особисто сам забирав гроші. Чи перебував хто-небудь біля клієнта вона не бачила;

- доказами, відображеними в заяві директора КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» про заволодіння грошовими коштами КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» (т.5 а.с. 1-10);

- доказами, відображеними в поданих адміністрацією КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»МФО 322904 цивільних позовів (т. 3 а.с. 174, 185, 197, 207);

- доказами, відображеними в матеріалах, наданих адміністрацією КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»досудовому слідству, які визнані по кримінальній справі № 18-00379 речовими доказами, а саме: висновком та матеріалами службового розслідування за результатами перевірки виявлених порушень в діяльності агентів Банку та оформлення споживчих кредитів на Святошинському відділенні №1 (т.6 а.с. 208-231);

- доказами, відображеними в довідці, наданій адміністрацією КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», згідно якого встановлено, що відповідно до даних ПЗ Централізований C-lending, за допомогою агента ОСОБА_5, і.н.НОМЕР_61, паспорт НОМЕР_62, виданий Обухівським РВ ГУМВС України в Київській області від 28.01.1997 залучені до кредитування наступні позичальники:

- ОСОБА_66, і.н. НОМЕР_2, договір про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № НОМЕР_7 від 09.04.2008 р. Данні в ПЗ Централізований C-lending внесені 09.04.2008 р. заступником начальника Святошинського відділення № 1 КРД ОСОБА_14

- ОСОБА_10 і.н. НОМЕР_9, договір про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу №НОМЕР_13 від 15.04.2008 р. Данні в ПЗ Централізований C-lending внесені 09.04.2008 р. заступником начальника Святошинського відділення № 1 КРД ОСОБА_14;

- ОСОБА_18, і.н. НОМЕР_21, договір про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № НОМЕР_25 від 21.04.2008 р. Данні в ПЗ Централізований C-lending внесені 09.04.2008 р. провідним економістом ОСОБА_7;

- ОСОБА_68 і.н. НОМЕР_27, договір про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № НОМЕР_31 від 23.04.2008 р. Данні в ПЗ Централізований C-lending внесені 23.04.2008 р. провідним економістом Святошинського відділення № 1 КРД ОСОБА_7;

- ОСОБА_19, і.н. НОМЕР_33, договір про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № НОМЕР_37 від 06.05.2008 р. Данні в ПЗ Централізований C-lending внесені 06.05.2008 р. заступником начальника Святошинського відділення № 1 КРД ОСОБА_14;

- ОСОБА_21, і.н. НОМЕР_39, договір про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № НОМЕР_63 від 12.05.2008 р. Данні в ПЗ Централізований C-lending внесені 12.05.2008 р. провідним економістом Святошинського відділення № 1 КРД ОСОБА_25

- ОСОБА_27, і.н. НОМЕР_44, договір про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № НОМЕР_64 від 14.05.2008 р. Данні в ПЗ Централізований C-lending внесені 09.04.2008 р. заступником начальника Святошинського відділення № 1 КРД ОСОБА_14;

- ОСОБА_23, і.н. НОМЕР_50, договір про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № НОМЕР_54 від 15.05.2008 р. Данні в ПЗ Централізований C-lending внесені 15.05.2008 р. заступником начальника Святошинського відділення № 1 КРД ОСОБА_14 грошова винагорода за надані послуги агенту ОСОБА_5 КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»не проводилась. Договір підряду про надання послуг за напрямками споживчного кредитування: іпотечні кредити для фізичних осіб, кредити на придбання авто, кредитування з використанням БПК, кредитування на споживчі цілі між КРД «Райффайзен Банк Аваль»та агентом - фізичною особою ОСОБА_5 укладено від 03.01.2008 № 09-05.02.243 (т. 3 а.с. 225-226);

- протоколом пред’явлення фотознімків для впізнання, згідно якого 14.12.2009 свідок ОСОБА_12 серед осіб, зображених на пред’явлених йому для впізнання фотознімках осіб, впізнав:

1.ОСОБА_9 як особу, про якого раніше, будучи допитаним як свідок давав покази, як про чоловіка на ім’я «ОСОБА_9»і який надав ОСОБА_12. посередницькі послуги в отриманні кредиту в Святошинському відділенні ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»09.04.2008,

2.ОСОБА_14 як особу, про якого раніше, будучи допитаним як свідок давав покази , як про чоловіка на ім’я «ОСОБА_69, який 09.04.2008 при підписанні ним самим кредитного договору на придбання автомобілю, надав йому ОСОБА_12. банківські документи для підпису,

3.ОСОБА_5 як особу, про якого раніше, будучи допитаним як свідок давав покази, як про чоловіка, який 09.04.2008, знаходячись в приміщення Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», надав ОСОБА_12. документи стосовно страхування автомобілю ОСОБА_12 (т. 15 а.с.137-144);

- протоколом очної ставки, проведеної 24.11.2009 між обвинуваченим ОСОБА_9 та свідком ОСОБА_12, в ході проведення якої свідок ОСОБА_12 детально розповів про обставини отримання ним споживчого кредиту у ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на придбання транспортного засобу за посередництвом ОСОБА_9 та інших осіб, а обвинувачений ОСОБА_9 повністю підтвердив показання, дані свідком (т. 15 а.с. 157-161);

- протоколом пред’явлення фотознімків для впізнання, згідно якого 11.11.2009 свідок ОСОБА_10 серед осіб, зображених на пред’явлених йому для впізнання фотознімках осіб, впізнав:

1.ОСОБА_9 як особу, про якого раніше, будучи допитаним як свідок давав покази, як про чоловіка на ім’я «ОСОБА_9»і який надав ОСОБА_10 посередницькі послуги в отриманні кредиту в Святошинському відділенні ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» 15.04.2008,

2.ОСОБА_14 як особу, про якого раніше, будучи допитаним як свідок давав покази, як про працівника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», який 15.04.2008 при підписанні ним самим кредитного договору на придбання автомобілю, надав ОСОБА_10 банківські документи для підпису (т. 15 а.с.167-174);

- протоколом очної ставки, проведеної 17.11.2009 між обвинуваченим ОСОБА_9 та свідком ОСОБА_10, в ході проведення якої свідок ОСОБА_10 детально розповів про обставини отримання ним споживчого кредиту у ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на придбання транспортного засобу за посередництвом ОСОБА_9 та інших осіб, а обвинувачений ОСОБА_9 повністю підтвердив показання, дані свідком (т. 15 а.с. 182-185);

- протоколом пред’явлення фотознімків для впізнання, згідно якого 12.11.2009 свідок ОСОБА_17 серед осіб, зображених на пред’явлених йому для впізнання фотознімках осіб, впізнав:

1.ОСОБА_9 як особу, про якого раніше, будучи допитаним як свідок давав покази, як про чоловіка на ім’я «ОСОБА_9»і який надав йому ОСОБА_17. посередницькі послуги в отриманні кредиту в Святошинському відділенні ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»21.04.2008,

2.ОСОБА_14 як особу, про якого раніше, будучи допитаним як свідок давав покази, як про працівника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», який 21.04.2008 при підписанні ним самим кредитного договору на придбання автомобілю, надав ОСОБА_17. банківські документи для підпису (т. 15 а.с.191-198)

- протоколом очної ставки, проведеної 24.11.2009 між обвинуваченим ОСОБА_9 та свідком ОСОБА_17, в ході проведення якої свідок ОСОБА_17 детально розповів про обставини отримання ним споживчого кредиту у ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на придбання транспортного засобу за посередництвом ОСОБА_9 та інших осіб, а обвинувачений ОСОБА_9 повністю підтвердив показання, дані свідком (т. 15 а.с. 210-213);

- протоколом пред’явлення фотознімків для впізнання, згідно якого 11.11.2009 свідок ОСОБА_18 серед осіб, зображених на пред’явлених йому для впізнання фотознімках осіб, впізнав:

1.ОСОБА_9 як особу, про якого раніше, будучи допитаним як свідок давав покази, як про чоловіка на ім’я «ОСОБА_9»і який надав ОСОБА_18 посередницькі послуги в отриманні кредиту в Святошинському відділенні ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»21.04.2008,

2.ОСОБА_7 як особу, про якого раніше, будучи допитаним як свідок давав покази, як про працівника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», який 21.04.2008 при підписанні ним самим кредитного договору на придбання автомобілю, надав ОСОБА_18 банківські документи для підпису

3.ОСОБА_5 як особу, про якого раніше, будучи допитаним як свідок давав покази, як про страхового агента, з яким його познайомив ОСОБА_9 і який 21.04.2008 при підписанні ним самим кредитного договору на придбання автомобілю, надав ОСОБА_18 документи по страхуванню його транспортного засобу і показував, де необхідно ставити підписи (т. 15 а.с.220-227);

- протоколом очної ставки, проведеної 17.11.2009 між обвинуваченим ОСОБА_9 та свідком ОСОБА_18, в ході проведення якої свідок ОСОБА_18 детально розповів про обставини отримання ним споживчого кредиту у ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на придбання транспортного засобу за посередництвом ОСОБА_9 та інших осіб, а обвинувачений ОСОБА_9 повністю підтвердив показання, дані свідком (т. 15 а.с. 239-242);

- протоколом пред’явлення фотознімків для впізнання, згідно якого 11.11.2009 свідок ОСОБА_45. серед осіб, зображених на пред’явлених їй для впізнання фотознімках осіб, впізнала:

1.ОСОБА_9 як особу, про якого раніше, будучи допитаною як свідок давала покази, як про чоловіка на ім’я «ОСОБА_9», який надав її чоловікові ОСОБА_18 посередницькі послуги в отриманні кредиту у Святошинському відділенні ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»21.04.2008 (т. 16 а.с.1-8);

- протоколом пред’явлення фотознімків для впізнання, згідно якого 17.11.2009 свідок ОСОБА_8 серед осіб, зображених на пред’явлених йому для впізнання фотознімках, впізнав:

1.ОСОБА_9 як особу, про якого раніше, будучи допитаним як свідок давав покази, як про чоловіка на ОСОБА_9 ОСОБА_9 який надавав ОСОБА_8 посередницькі послуги в отриманні кредиту у Святошинському відділенні ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»23.04.2008, крім того, за проханням ОСОБА_9 ОСОБА_8 видав декілька завідомо підроблених довідок про прибутки від імені підприємств, директором яких він являвся: ПП «АЛМА», ТОВ «Алма-Трейдінг»,

2.ОСОБА_25 як особу, про якого раніше, будучи допитаним як свідок давав покази, як про банківського співробітника, який 23.04.2008 при підписанні ним кредитного договору в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», надавав йому на підпис вказані документи (т. 16 а.с.23-29);

- протоколом очної ставки, проведеної 17.11.2009 між обвинуваченим ОСОБА_9 та свідком ОСОБА_8, в ході проведення якої свідок ОСОБА_8 детально розповів про обставини отримання ним споживчого кредиту у ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на придбання транспортного засобу за посередництвом ОСОБА_9 та інших осіб, та обставини підроблення ОСОБА_8 довідок про прибутки за проханням ОСОБА_9, а обвинувачений ОСОБА_9 повністю підтвердив показання, дані свідком (т. 15 а.с. 30-32); -протоколом пред’явлення фотознімків для впізнання, згідно якого 10.11.2009 свідок ОСОБА_19 серед осіб, зображених на пред’явлених їй для впізаня фотознімках, впізнала:

1.ОСОБА_9 як особу, про якого раніше, будучи допитаною як свідок давала покази, як про чоловіка на ім’я «ОСОБА_9», який надав їй посередницькі послуги в отриманні кредиту у Святошинському відділенні ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»06.05.2008;

2.ОСОБА_14 як особу, про якого раніше, будучи допитаною як свідок давала покази, як про банківського працівника, який при підписанні нею кредитного договору, знаходився в приміщення Святошинського відділення № 1 ВАТ Райффайзен Банк Аваль;

3.ОСОБА_7 як особу, про якого вона, будучи раніше допитаною як свідок давала покази як про чоловіка на ім’я «ОСОБА_83, який 06.05.2008 перебував в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»06.05.2008, коли вона підписувала документи на отримання кредиту (т. 16 а.с.40-47);

- протоколом очної ставки, проведеної 16.11.2009 між обвинуваченим ОСОБА_9 та свідком ОСОБА_19, в ході проведення якої свідок ОСОБА_19 детально розповіла про обставини отримання нею споживчого кредиту у ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на придбання транспортного засобу за посередництвом ОСОБА_9, а обвинувачений ОСОБА_9 повністю підтвердив показання, дані свідком (т. 16 а.с. 54-59);

- протоколом пред’явлення фотознімків для впізнання, згідно якого 15.10.2009 свідок ОСОБА_21. серед осіб, зображених на пред’явлених йому для впізнання фотознімках, впізнав:

1.ОСОБА_9 як особу, про якого раніше, будучи допитаним як свідок давав покази, як про чоловіка на ім’я «ОСОБА_9», який надав йому посередницькі послуги в отриманні кредиту у Святошинському відділенні ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»12.05.2008;

2.ОСОБА_7 як особу, про якого раніше, будучи допитаним як свідок давав покази, як про банківського працівника, який при підписанні ним кредитного договору, знаходився в приміщення Святошинського відділення № 1 ВАТ Райффайзен Банк Аваль та надавав йому для підпису банківські документи (т. 16 а.с.73-80);

- протоколом очної ставки, проведеної 17.11.2009 між обвинуваченим ОСОБА_9 та свідком ОСОБА_21, в ході проведення якої свідок ОСОБА_21. детально розповів про обставини отримання ним споживчого кредиту у ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на придбання транспортного засобу за посередництвом ОСОБА_9, а обвинувачений ОСОБА_9 повністю підтвердив показання, дані свідком (т. 16 а.с. 85-88);

- протоколом пред’явлення фотознімків для впізнання, згідно якого 11.11.2009 свідок ОСОБА_22 серед осіб, зображених на пред’явлених йому для впізнання фотознімках, впізнав:

2.ОСОБА_14 як особу, про якого раніше, будучи допитаним як свідок давав покази, як про банківського працівника, який при підписанні ним кредитного договору, знаходився в приміщення Святошинського відділення № 1 ВАТ Райффайзен Банк Аваль та надавав йому для підпису банківські документи (т. 16 а.с.96-103);

- протоколом очної ставки, проведеної 24.11.2009 між обвинуваченим ОСОБА_9 та свідком ОСОБА_22, в ході проведення якої свідок ОСОБА_22 детально розповів про обставини отримання ним споживчого кредиту у ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на придбання транспортного засобу за посередництвом ОСОБА_9, а обвинувачений ОСОБА_9 повністю підтвердив показання, дані свідком (т. 16 а.с. 114-117);

- протоколом пред’явлення фотознімків для впізнання, згідно якого 10.11.2009 свідок ОСОБА_3 серед осіб, зображених на пред’явлених йому для впізнання фотознімках, впізнав:

- протоколом очної ставки, проведеної 16.11.2009 між обвинуваченим ОСОБА_9 та свідком ОСОБА_23, в ході проведення якої свідок ОСОБА_3 детально розповів про обставини отримання ним споживчого кредиту у ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на придбання транспортного засобу за посередництвом ОСОБА_9, а обвинувачений ОСОБА_9 повністю підтвердив показання, дані свідком (т. 16 а.с. 140-144);

- протоколом пред’явлення фотознімків для впізнання, згідно якого 13.11.2009 свідок ОСОБА_24 серед осіб, зображених на пред’явлених йому для впізнання фотознімках, впізнав:

3.ОСОБА_7 як особу, про якого раніше, будучи допитаним як свідок давав покази, як про банківського працівника, який при підписанні ним кредитного договору, знаходився в приміщення Святошинського відділення № 1 ВАТ Райффайзен Банк Аваль та надавав йому для підпису банківські документи (т. 16 а.с.150-157);

- протоколом пред’явлення фотознімків для впізнання, згідно якого 16.11.2009 свідок ОСОБА_24 серед осіб, зображених на пред’явлених йому для впізнання фотознімках, впізнав:

1.ОСОБА_9 як особу, про якого раніше, будучи допитаним як свідок давав покази, як про чоловіка на ім’я «ОСОБА_9», який надав його ОСОБА_24 посередницькі послуги в отриманні кредиту у Святошинському відділенні ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»15.05.2008 (т. 16 а.с.167-174);

- речовими доказами по кримінальній справі № 18-00413, а саме статутними та реєстраційними документами підприємств ТОВ «АЛМА-ТРЕЙДІНГ»та ПП «АЛМА», вилучених у ОСОБА_8 згідно протоколу виїмки від 17.11.2009 (т. 16 а.с. 175-246);

- протоколом виїмки від 22.01.2009, котрим у ОСОБА_9 вилучені завідомо підроблені документи, а саме: договори купівлі продажу автомобілів, договори поруки, заяви на переказ готівки, квитанції, заяви на видачу готівки, картки фізичних осіб, дублікати карток фізичних осіб, заповнених на ОСОБА_26., ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_12 ОСОБА_25., ОСОБА_18, копії їх паспортів та реєстраційні і податкові документи ПП «НЛК Авто»(т. 17, а.с. 2-3, 11-205);

- протоколом огляду документів вилучених в ОСОБА_9 від 27.07.2009, які визнані речовими доказами і приєднані до кримінальної справи (т.17, а.с.4-7, 8-10);

- протоколом виїмки статутних документів ПП «НЛК Авто», що вилучені в Дарницької районної адміністрації м. Києва (т. 18, а.с.3-28);

- протоколом огляду документів вилучених в Дарницькій районній адміністрації м. Києва статутних документів ПП «НЛК Авто», які визнані речовими доказами і приєднані до кримінальної справи (т.18, а.с.29-30, 31-32);

- протоколом виїмки статутних документів та податкової звітності ПП «НЛК Авто», що вилучені в ДПІ Дарницького району м. Києва (т. 18, а.с.33-81);

- протоколом огляду документів вилучених в ДПІ Дарницькоо району м. Києва статутних документів та податкової звітності ПП «НЛК Авто», які визнані речовими доказами і приєднані до кримінальної справи (т.18, а.с.82-83);

- протоколом виїмки статутних документів та документів стосовно видачі печатки ПП «НЛК Авто», що вилучені в дозвільній системі УГБ ГУМВС України в м. Києві (т. 18, а.с. 84-90);

- доказами, відображеними в довідці –повідомленні за вих. № 4/8-9729 від 19.10.2009, виданій ДДДАІ МВС України, згідно якої встановлено, що підприємство ПП «НЛК Авто»(код за ЄДРПОУ 35660373) на обліку в ДДАІ МВС України як суб’єкт підприємницької діяльності, пов’язаної з реалізацією транспортних засобів не перебував та не перебуває (т. 18 а.с. 92);

- протоколом виїмки статутних документів та податкової звітності ПП «АЛМА», що вилучені в ДПІ Дарницького району м. Києва (т. 18, а.с. 95-205);

- протоколом огляду документів вилучених в ДПІ Дарницького району м. Києва статутних документів та податкової звітності ПП «АЛМА», які визнані речовими доказами і приєднані до кримінальної справи. (т.18, а.с. 93-94);

- протоколом виїмки статутних документів та податкової звітності ТОВ «Алма-Трейдінг», що вилучені в ДПІ Дарницького району м. Києва (т. 18, а.с.210-250 –т.19 а.с. 1-100);

- протоколом огляду документів вилучених в ДПІ Дарницького району м. Києва статутних документів та податкової звітності ТОВ «Алма-Трейдінг», які визнані речовими доказами і приєднані до кримінальної справи (т.18 а.с.207-209);

- протоколом виїмки статутних ПП «АЛМА», що вилучені в державній адміністрації Дарницького району м. Києва (т. 19 а.с.101-146);

- протоколом виїмки статутних ТОВ «Алма-Трейдінг», що вилучені в державній адміністрації Дарницького району м.Києва (т. 19 а.с.147-215);

- протоколом виїмки від 29.10.2009, в ході проведення якої в Філії «Либідь-Авто»АТ «Українська автомобільна корпорація»вилучено документи щодо придбання, розмитнення, укомплектування, постановки на баланс та реалізації транспортних засобів T LACETTI», номер кузова НОМЕР_83, OPEL ASTRA», номер кузова НОМЕР_22, AVEO», номер кузова НОМЕР_14, AVEO», номер кузова НОМЕР_57, LACETTI», номер кузова НОМЕР_34, LACETTI», номер кузова НОМЕР_65, LACETTI», номер кузова НОМЕР_66 та самими речовими доказами (т. 13 а.с. 121-124, 125-197);

- протоколом огляду документів вилучених у Філії «Либідь-Авто»АТ «Українська автомобільна корпорація», які визнані речовими доказами і приєднані до кримінальної справи (т.13 а.с.110 - 112, 113-116);

- протоколом виїмки від 07.10.2009, в ході проведення якої в ТОВ «Автотрейд-Київ»вилучено документи щодо придбання, розмитнення, постановки на баланс, укомплектування та реалізації транспортного засобу «KIA CEED», номер кузова НОМЕР_28, та самими речовими доказами (т. 13 а.с. 200-201, 202-222);

- протоколом виїмки від 30.10.2009, в ході проведення якої в ТОВ «Автотрейд-Київ»вилучено документи, що стали підставою для видачі довідки-рахунку серії ДДР № 323557 та довідки-рахунку серії ЦБР № 275085 та самими речовими доказами (т. 13 а.с. 225-226, 227-242);

- протоколом виїмки від 30.10.2009, в ході проведення якої в ТОВ «Автоцентр-Київ»вилучено документи щодо придбання, розмитнення, постановки на баланс, укомплектування та реалізації транспортного засобу «SKODA OCTAVIA», номер кузова НОМЕР_45, а також документи, що стали підставою для видачі довідки-рахунку серії ЦБР № 267601, та самими речовими доказами (т. 13 а.с. 246-247, 248-250, т.14 а.с. 1-24);

- протоколом огляду документів, вилучених у МРЕВ м.Києва та Київської області, а саме документів по реєстрації транспортних засобів на позичальників ОСОБА_12 ОСОБА_10, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_8 ОСОБА_19, ОСОБА_21, ОСОБА_27, ОСОБА_23, ОСОБА_24, які визнані речовими доказами і приєднані до кримінальної справи (т.14 а.с.24-32);

- речовими доказами по кримінальній справі № 18-00413, а саме: документами, вилученими згідно протоколу виїмки від 22.01.2010, проведеної в приміщенні ВРЕР-12 УДАІ ГУМВС України в м. Києві по державній реєстрації транспортного засобу на ОСОБА_28 (т. 14 а.с. 34-52);

- речовими доказами по кримінальній справі № 18-00413, а саме: документами, вилученими згідно протоколу виїмки від 06.10.2009, проведеної в приміщенні ВРЕР-12 УДАІ ГУМВС України в м. Києві по державній реєстрації транспортного засобу на ОСОБА_29 (т. 14 а.с. 55-85);

- речовими доказами по кримінальній справі № 18-00413, а саме: документами, вилученими згідно протоколу виїмки від 07.10.2009, проведеної в приміщенні РВ ДАІ при МВС України по державній реєстрації транспортного засобу на ОСОБА_30 (т. 14 а.с. 88-107);

- речовими доказами по кримінальній справі № 18-00413, а саме: документами, вилученими згідно протоколу виїмки від 07.10.2009, проведеної в приміщенні Макарівського МРЕВ УДАІ МВС України в Київській області по державній реєстрації транспортного засобу на ОСОБА_18 (т. 14 а.с. 110-127);

- речовими доказами по кримінальній справі № 18-00413, а саме: документами, вилученими згідно протоколу виїмки від 22.01.2009, проведеної в приміщенні ВРЕР-12 УДАІ ГУМВС України в м. Києві по державній реєстрації транспортного засобу на ОСОБА_8 (т. 14 а.с. 130-155);

- речовими доказами по кримінальній справі № 18-00413, а саме: документами, вилученими згідно протоколу виїмки від 06.10.2009, проведеної в приміщенні Ірпінського МРЕВ УДАІ ГУМВС України в Київській області по державній реєстрації транспортного засобу на ОСОБА_19 (т. 14 а.с. 158-175);

- речовими доказами по кримінальній справі № 18-00413, а саме: документами, вилученими згідно протоколу виїмки від 06.10.2009, проведеної в приміщенні Ірпінського ВРЕР-12 УДАІ ГУМВС України в м.Києві по державній реєстрації транспортного засобу на ОСОБА_11 (т. 14 а.с. 178-201);

- речовими доказами по кримінальній справі № 18-00413, а саме: документами, вилученими згідно протоколу виїмки від 06.10.2009, проведеної в приміщенні Обухівського МРЕВ ДАІ ГУМВС України в Київській області по державній реєстрації транспортного засобу на ОСОБА_22 (т. 14 а.с. 204-222);

- речовими доказами по кримінальній справі № 18-00413, а саме: документами, вилученими згідно протоколу виїмки від 06.10.2009, проведеної в приміщенні ВРЕР-12 УДАІ ГУМВС України в м.Києві по державній реєстрації транспортного засобу на ОСОБА_31 (т. 14 а.с. 225- 247);

- речовими доказами по кримінальній справі № 18-00413, а саме: документами, вилученими згідно протоколу виїмки від 06.10.2009, проведеної в приміщенні Ірпінського МРЕВ ДАІ ГУМВС України в Київській області по державній реєстрації транспортного засобу на ОСОБА_32 (т. 15 а.с. 1-20);

- протоколом виїмки від 15.10.2009, котрим в ПП «Омега-Престиж» вилучені документи фінансово-господарської діяльності даного підприємства (т. 26, а.с.2, 24-40);

- протоколом огляду документів фінансово-господарської діяльності ПП «Омега-Престиж» від 12.10.2009 та які визнані речовими доказами і приєднані до кримінальної справи (т.26, а.с.5-6);

- протоколом виїмки статутних документів ТОВ «Страховий і перестраховий брокер «Алкор», що вилучені в ДПІ Дарницького району м. Києва (т. 26, а.с. 42-43, 48-186, 116-117);

- протоколом огляду статутних документів ТОВ «Страховий і перестраховий брокер «Алкор»та які визнані речовими доказами і приєднані до кримінальної справи (т.26, а.с.44-45, 118-121);

- протоколом виїмки документів в ОСОБА_22 від 25.01.2010 (т. 26, а.с. 190-203);

- протоколом огляду документів вилучених в ОСОБА_22 від 26.01.2010, які визнані речовим доказом та приєднані до матеріалів кримінальної справи (т.26, а.с. 193-194);

- протоколом пред’явлення фотознімків для впізнання свідку ОСОБА_36 від 08.12.2009, згідно якого, свідок серед осіб, зображених на фотознімках, пред’явлених їй для впізнання, вона впізнала ОСОБА_9, про якого розповідала в ході допиту як посередника при отриманні позичальниками грошових коштів із каси Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»(т.15 а.с.116-117);

- протоколом пред’явлення фотознімків для впізнання свідку ОСОБА_38. від 03.12.2009, згідно якого, свідок серед осіб, зображених на фотознімках, пред’явлених їй для впізнання, вона впізнала ОСОБА_9, про якого розповідала в ході допиту як посередника при отриманні позичальником ОСОБА_10 грошових коштів із каси Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»та який сплачував кошти за страхування автомобілю ОСОБА_10 (т.15 а.с.92-94);

- протоколом огляду та вилучення в адміністрації КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»банківських документів, а саме (т.6 .а.с. 231-234):

1. журналу реєстрації протоколів засідання кредитного комітету Святошинського відділення № 1 КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», при огляді якого встановлено, що останній запис реєстрації протоколів засідання кредитного комітету вказаного відділення зазначений за датою -25.02.2008 , інших записів, після вказаної дати в журналі не зазначено (т. 6 а.с.235-238);

2. журналу реєстрації договорів Святошинського відділення № 1 КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», при огляді якого встановлено, що останній запис реєстрації договорів за календарний 2008 рік зазначений за датою - 25.01.2008, наступні записи слідують, починаючи із дати - 23.07.2008 (т.6 а.с.239-246);

3. журналу реєстрації вихідної кореспонденції Святошинського відділення № 1 КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», в якому, згідно відповіді адміністрації вказаної кредитно-банківської установи, повинні були реєструватись гарантійні листи, видані за підписом посадових осіб Святошинського відділення № 1, при огляді якого встановлено, що останній запис вихідної кореспонденції зазначений за датою - 12.12.2006 за реєстраційним номером № 395, інших записів, після вказаної дати в журналі не зазначено (т. 6 а.с.247-250);

- доказами, відображеними в наданій адміністрацією КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»«постанови № 11-54/19 від 25 травня 2006 року «Про затвердження продукту «Споживчий кредит на купівлю автомобіля R CL-01, «Споживчий кредит на купівлю автомобіля без власного внеску R CL-01»(т.6 а.с.25-31);

- доказами, відображеними в наданій адміністрацією КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»«Положення про споживче кредитування», затвердженого постановою Правління АППБ «Аваль»№ П-29/34 (т.6 а.с. 32-74);

- доказами, відображеними в наданій адміністрацією КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»«Інструкції з надання кредитів фізичним особам на придбання автомобілів за програмою «Авто в кредит», затвердженого постановою Правління АППБ «Аваль»№ П-117/4 від 27.12.2005 із подальшими змінами і доповненнями (т.6 а.с. 75-88);

- доказами, відображеними в наданій адміністрацією КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»«Процедура видачі споживчого кредиту на купівлю транспортного засобу фізичним особам для особистого користування в ПЗ Блокмастер (для працівників фронт-офісу), із змінами та доповненнями, внесеними Розпорядженнями Правління «Райффайзен Банк Аваль»№ 26-РП від 26.08.2008 (т.7 а.с.8-24);

- доказами, відображеними в наданій адміністрацією КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»«Положення про Кредитний комітет по споживчому кредитуванню обласних дирекцій/філіалів відділень «Райффайзен Банк Аваль», затвердженої Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№ П-47/12 від 23.05.2007 із змінами та доповненнями згідно Постанови № П-137/5 від 12.12.2007 (т.7 а.с.25-3);

- доказами, відображеними в наданих адміністрацією КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»витягів із постанов «Про створення кредитного комітету Святошинського відділення № 1 ВАТ «РАйффайзен Банк Аваль»із змінами та доповненнями (т.7 а.с.79-85);

- доказами, відображеними в наданому адміністрацією КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»«Положення про Київську регіональну дирекцію Відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого начальником управління Головного управління Національного банку України по м.Києву і Київської області 01.11.2006 р. (т.7 а.с.86-97);

- доказами, відображеними в наданому адміністрацією КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»«Процедура щодо надання повноважень на право підпису від імені «Райффайзен Банк Аваль»- додатку до Постанови Правління «Райффайзен Банк Аваль»№ П-101/11 від 11.09.2006 р. із змінами та доповненнями (т.7 а.с.98-108);

- доказами, відображеними в довідці-повідомленні, наданій адміністрацією КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» за вих.№09-05/09/5836 від 14.05.2009, згідно якого встановлено, що агентом ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_5 у 2008 році заявлені як залучені за його сприянням 89 клієнтів-фізичних осіб для подальшого їх кредитування у Банку (т.7 а.с.111-115);

- протоколом огляду оригіналів кредитних справ позичальників ОСОБА_12, ОСОБА_10, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_8 ОСОБА_19, ОСОБА_21, ОСОБА_27, ОСОБА_23, ОСОБА_24, вилучених у ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», згідно постанов про проведення виїмки та розкриття банківської таємниці (т. 10 а.с. 1-65);

- речовими доказами по кримінальній справі № 18-00413, а саме, оригіналами кредитних справ, вилучених в приміщені КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»позичальників ОСОБА_12, ОСОБА_10, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_8 ОСОБА_19, ОСОБА_21, ОСОБА_27, ОСОБА_23, ОСОБА_24, згідно протоколів виїмок у ВАТ «Райффайзе Банк Аваль», які визнані по кримінальній справі речовими доказами:

1. оригінал кредитної справи позичальника ОСОБА_12 (т. 10 а.с.88-144);

2.оригінал кредитної справи позичальника ОСОБА_33.(т.10 а.с. 145-221);

3. оригінал кредитної справи позичальника ОСОБА_17(т. 10 а.с. 22-250 –т.11 а.с.1-37);

4. оригінал кредитної справи позичальника ОСОБА_18(т. 11 а.с. 45-130);

5. оригінал кредитної справи позичальника ОСОБА_8(т. 11 а.с. 143-200);

6. оригінал кредитної справи позичальника ОСОБА_19 (т. 11 а.с. 208-250- т.12 а.с.1-24);

7. оригінал кредитної справи позичальника ОСОБА_21 (т. 12 а.с. 32-78);

8. оригінал кредитної справи позичальника ОСОБА_22(т. 12 а.с. 86-206);

9. оригінал кредитної справи позичальника ОСОБА_23(т. 12 а.с.214-250 –т.13 а.с. 1-34);

10. оригінал кредитної справи позичальника ОСОБА_24(т. 13 а.с. 35-107);

- протоколом огляду та вилучення документів, згідно постанови Шевченківського районного суду м. Києва про зняття банківської таємниці та проведення виїмки документів, що складають банківську таємницю, які визнані по справі речовими доказами (т.6 а.с. 1-23), а саме:

- доказами, відображеними в особовій справі співробітника ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, вилученої згідно постанови суду у ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», а саме:

· особовий листок з обліку кадрів ОСОБА_14;

· автобіографія ОСОБА_14;

· наказ АППБ «Аваль»№ 1672-к від 06.09.2004 про прийому на роботу ОСОБА_14 на посаду провідного економіста відділу споживчого кредитування Костянтинівського відділення;

· заява від 06.09.2004 ОСОБА_14 про прийом на посаду провідного Костянтинівського відділення;

· наказ АППБ «Аваль»№ 635-к від 29.03.2005 про переведення ОСОБА_14 на посаду провідного економіста відділу моніторингу та адміністрування кредитів управління споживчого центру роздрібного бізнесу;

· службова записка;

· заява ОСОБА_14 від 25.03.2005 про переведення на посаду провідного економіста відділу моніторингу та адміністрування кредитів управління споживчого центру роздрібного бізнесу;

· наказ АППБ «Аваль»№ 1356-к від 03.05.2006 про переведення ОСОБА_14 на головного економіста відділу моніторингу та адміністрування кредитів управління споживчого центру роздрібного бізнесу;

· заява ОСОБА_34. від 03.05.2006 про переведення на посаду головного економіста відділу моніторингу та адміністрування кредитів управління споживчого центру роздрібного бізнесу;

· наказ АППБ «Аваль»№ 1934-к від 15.06.2006 про переведення ОСОБА_14 на посаду головного економіста відділу моніторингу та адміністрування кредитів центру роздрібного бізнесу;

· заява ОСОБА_14 від 15.06.2006 переведення ОСОБА_14 на посаду головного економіста відділу моніторингу та адміністрування кредитів центру роздрібного бізнесу;

· наказ КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»№ 4271-к від 20.11.2006 про переведення ОСОБА_14 на посаду заступника начальника Святошинського відділення № 1 КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»;

· заява ОСОБА_14 від 16.11.2006 про переведення ОСОБА_14 на посаду заступника начальника Святошинського відділення № 1 КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»;

· копія диплому ОСОБА_14;

· копія довідки про присвоєння ОСОБА_14 ідентифікаційного коду;

· копія паспорту ОСОБА_14;

· зобов’язання працівника АППБ «Аваль»при роботі на персональному комп’ютері в комп’ютерній мережі та мережі Інтернет, підписаного ОСОБА_6 03.09.2004

· пам’ятка працівника АППБ «Аваль»в роботі з документами, які містять банківську таємницю та іншу конфіденційну інформацію, підписаного ОСОБА_14 03.09.2004;

· витяг із КК України- ознайомлений ОСОБА_14 03.09.2004;

· розписка ОСОБА_14 про ознайомлення з вимогами про порядок захисту відомостей, що становлять банківську таємницю, підписаного 02.11.2007;

· зобов’язання працівника АППБ «Аваль»про виконання інформаційних вимог, підписаного ОСОБА_6 12.07.2007;

· зобов’язання ОСОБА_14, підписаного 03.09.2004 про не розголошення банківської таємниці;

· нотаріально посвідчена довіреність, видана 31.05.2007, видана ОСОБА_14, бланк серії ВЕО877956;

· договір про повну матеріальну відповідальність від 20.11.2006, укладеного між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» та ОСОБА_6;

· посадова інструкція заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_14, затверджена 20.11.2006 директором КРД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 з якою ОСОБА_14 ознайомлений 20.11.2006 на 3-х аркушах;

· наказ АППБ «Аваль»від 10.04.2006 за № 259 про призначення матеріально-відповідальних осіб…на 2-х аркушах;

· наказ КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»№ 2468-к від 26.06.2008 про звільнення ОСОБА_14 з посади заступника начальника Святошинського відділення № 1 з 26.06.2008 у зв’язку із втратою довіри (т.6 а.с. 89-124);

- доказами, відображеними в особовій справі співробітника ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_7, вилученої згідно постанови суду у ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», а саме:

· особовий листок з обліку кадрів ОСОБА_36.;

· автобіографія ОСОБА_7;

· копія паспорту ОСОБА_7;

· наказ АППБ «Аваль»№ 1137-к від 17.04.2004 про прийому на роботу ОСОБА_7 на посаду економіста відділу кредитування фізичних осіб Печерського відділення №1;

· заява від 17.04.2006 ОСОБА_7 про прийом на посаду на посаду економіста відділу кредитування фізичних осіб Печерського відділення №1;

· наказ КРД «Райффайзен Банк Аваль»№ 1072-к від 10.04.2007 про переведення ОСОБА_7 на посаду провідного економіста 1-ї категорії Святошинського відділення №1;

· заява ОСОБА_7 від 06.04.2007 про переведення ОСОБА_7 на посаду провідного економіста 1-ї категорії Святошинського відділення №1;

· наказ КРД «Райффайзен Банк Аваль»№ 4962-к від 15.11.2007 про переведення ОСОБА_7 на посаду провідного економіста Святошинського відділення №1;

· заява ОСОБА_7 від 15.11.2007 про переведення ОСОБА_7 на посаду провідного економіста Святошинського відділення №1;

· наказ КРД «Райффайзен Банк Аваль»№ 1050/3-к від 01.04.2008 про переведення ОСОБА_7 на посаду провідного експерта Святошинського відділення №1;

· заява ОСОБА_7 від 31.03.2008 про переведення ОСОБА_7 на посаду провідного експерта Святошинського відділення №1;

· копія військового квитка ОСОБА_7;

· договір про повну матеріальну відповідальність від 15.11.2006, укладеного між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» та ОСОБА_25;

· медична довідка ОСОБА_7;

· копія довідки про присвоєння ОСОБА_37. ідентифікаційного коду;

· зобов’язання працівника АППБ «Аваль»при роботі на персональному комп’ютері в комп’ютерній мережі та мережі Інтернет, підписаного ОСОБА_7 17.04.2006;

· розписка ОСОБА_7 про ознайомлення з вимогами про порядок захисту відомостей, що становлять банківську таємницю, підписаного 17.04.2006;

· витяг із КК України - ознайомлений ОСОБА_25 17.04.2006;

· зобов’язання працівника АППБ «Аваль»про виконання інформаційних вимог, підписаного ОСОБА_7 12.07.2007;

· розписка ОСОБА_7 про ознайомлення із вимогами про прядок захисту відомостей, що становлять банківську таємницю та іншу конфіденційну інформацію, підписаного ОСОБА_7 02.11.2007;

· довідка про освіту ОСОБА_7;

· нотаріально посвідчена довіреність, видана 06.02.2008, видана ОСОБА_37., бланк серії ВКЕ117949;

· нотаріально посвідчена довіреність, видана 31.05.2007, видана ОСОБА_37., бланк серії ВЕО877958;

· посадова інструкція провідного експерта Святошинського відділення № 1 ОСОБА_7, затверджена 01.04.2008 директором КРД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 з якою ОСОБА_25 ознайомлений 01.04.2008 на 3-х аркушах;

· наказ КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»№ 2469-к від 26.06.2008 про звільнення ОСОБА_7 з посади заступника провідного експерта Святошинського відділення № 1 з 26.06.2008 у зв’язку із втратою довіри (т.6 а.с.150 -185);

- протоколом огляду та вилучення в приміщенні КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»документів, стосовно здійснення посередницької діяльності банківським агентом ОСОБА_5 , вилучених гідно постанов Шевченківського районного суду м. Києва про зняття банківської таємниці та проведення виїмки документів, що складають банківську таємницю, які визнані по справі речовими доказами, а саме:

· договір № 09-05-06-02-243 підряду з агентом –фізичною особою підприємцем за напрямками споживчого кредитування: іпотечні кредити для фізичних осіб, кредити на придбання авто, кредитування з використанням БПК, кредитування на споживчі цілі», укладений 03.01.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», в особі заступників директорів Київської регіональної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_86 та ОСОБА_5, що діє на підставі свідоцтва про державну реєстрацію НОМЕР_84 від 05.04.2007 р. (т.6 а.с.150-195);

· договір про конфіденційність, без номеру, укладений 03.01.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», в особі заступника директора Київської регіональної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_86 та ОСОБА_5, що діє на підставі свідоцтва про державну реєстрацію НОМЕР_84 від 05.04.2007 р. (т.6 а.с. 196-197);

· додаткова угода № 1 до договору № 09-05-06-02-243 від 03.01.2008 «підряду з агентом –фізичною особою підприємцем за напрямками споживчого кредитування: іпотечні кредити для фізичних осіб, кредити на придбання авто, кредитування з використанням БПК, кредитування на споживчі цілі», укладений 01.02.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», в особі заступників директорів Київської регіональної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_86, ОСОБА_87 та ОСОБА_5, що діє на підставі свідоцтва про державну реєстрацію НОМЕР_84 від 05.04.2007 р. (т.6 а.с.198-199);

· зобов’язання агента ОСОБА_8 як агенту Київської регіональної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»про «при залученні потенційних клієнтів до «Райффайзен Банк Аваль»агент зобов’язується консультувати їх з будь-яких питань тільки в межах інформації, отриманої від «Райффайзен Банк Аваль»Агент, за бажанням клієнта зобов’язується своєчасно передавати отриманий від клієнта пакет документів на отримання кредиту до установи Банку»(т.6 а.с. 200-202);

- доказами, відображеними в переліку доступів до інформаційних ресурсів КРД АППБ «Аваль»ОСОБА_9 ОСОБА_6. ОСОБА_7 (т.7 а.с.172-176);

- доказами, відображеними в наданих під час пред’явлення обвинуваченому ОСОБА_5 остаточного обвинувачення 15.05.2009 в ході досудового слідства по кримінальній справі № 18-00379 захисником останнього, копій документів, які визнані по справі речовими доказами, а саме: копії договору № 006А про надання агентських послуг в сфері страхування, укладеного 01.05.2007 між ВАТ «Страхове товариство «Гарантія»в особі директора «Київської філії ВАТ «СК «Гарантія»ОСОБА_88 (довіритель) та фізичною особою, підприємцем - ОСОБА_5 (агент), згідно якого вбачається, що «ОСОБА_5, як агент зобов’язувався надавати допомогу довірителю в укладенні договорів страхування з юридичними та фізичними особами шляхом проведення певної роботи серед потенційних страхувальників - власних клієнтів та інших оіб з метою пропаганди послуг, що надаються Довірителем, консультування цих осіб з питань, що стосуються умов страхування, що запропоновані Довірителем; Довіритель веде облік укладених за сприянням Агента договорів страхування шляхом внесення в номер договору знаків «006А»; копії актів виконаних робіт приватним підприємцем ОСОБА_5, копії квитанцій про сплату грошових коштів (т. 7 а.с.185-245);

- протоколом очної ставки, проведеної 17.02.2009 між підозрюваним ОСОБА_14 та свідком ОСОБА_70 в ході досудового слідства по кримінальній справі № 18-00379, в ході проведення якої свідок ОСОБА_70 наполягла на своїх показаннях в частині, що засідання кредитного комітету Святошинського відділення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»з метою вирішення питання по доцільності видачі позичальникам ОСОБА_71, ОСОБА_72, ОСОБА_73 ОСОБА_74,. ОСОБА_75, ОСОБА_76., ОСОБА_77 не проводились, а протоколи засідань по даним позичальникам були складені після того, як у відділенні почалась службова перевірка по виданим споживчим кредитам (т. 5 а.с. 101-111);

- протоколом очної ставки, проведеної 18.02.2009 між підозрюваним ОСОБА_14 та свідком ОСОБА_15 в ході досудового слідства по кримінальній справі № 18-00379, в ході проведення якої свідок ОСОБА_15 наполягла на своїх показаннях в частині, що засідання кредитного комітету Святошинського відділення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»з метою вирішення питання по доцільності видачі позичальникам ОСОБА_71, ОСОБА_72, ОСОБА_73 ОСОБА_74,. ОСОБА_75, ОСОБА_76., ОСОБА_77 не проводились, а протоколи засідань по даним позичальникам були складені після того, як у відділенні почалась службова перевірка по виданим споживчим кредитам (т. 5 а.с. 112-11);

- протоколом очної ставки, проведеної 24.03.2009 між обвинуваченим ОСОБА_25 та свідком ОСОБА_70 в ході досудового слідства по кримінальній справі № 18-00379, в ході проведення якої свідок ОСОБА_65 наполягла на своїх показаннях в частині, що засідання кредитного комітету Святошинського відділення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»з метою вирішення питання по доцільності видачі позичальникам ОСОБА_71, ОСОБА_72, ОСОБА_73 ОСОБА_74,. ОСОБА_75, ОСОБА_76., ОСОБА_77, ОСОБА_12, ОСОБА_8 не проводились, а протоколи засідань по даним позичальникам були складені після того, як у віділенні почалась службова перевірка по виданим споживчим кредитам (т. 5 а.с. 147-150);

- протоколом очної ставки, проведеної 24.03.2009 між обвинуваченим ОСОБА_7 та свідком ОСОБА_15 в ході досудового слідства по кримінальній справі № 18-00379, в ході проведення якої свідок ОСОБА_15 наполягла на своїх показаннях в частині, що засідання кредитного комітету Святошинського відділення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»з метою вирішення питання по доцільності видачі позичальникам ОСОБА_71, ОСОБА_72, ОСОБА_73 ОСОБА_74,. ОСОБА_75, ОСОБА_76., ОСОБА_77, ОСОБА_12 та ОСОБА_8 не проводились, а протоколи засідань по даним позичальникам були складені після того, як у відділенні почалась службова перевірка по виданим споживчим кредитам (т. 5 а.с. 151- 153);

- протоколом очної ставки, проведеної між обвинуваченими ОСОБА_14 та ОСОБА_25 24.04.2009 в ході досудового слідства по кримінальній справі № 18-00379, в ході проведення якої ОСОБА_25 розповів про те, що виконуючи свої обов’язки кредитного експерта Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»усі дані позичальників вводив до комп’ютерної бази даних ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за вказівкою свого безпосереднього начальника ОСОБА_14, який при цьому йому повідомляв, що достовірність, наданих позичальниками документів ОСОБА_14 перевіряв сам особисто (т.5 а.с.135-140);

- речовими доказами по кримінальній справі № 18-00413, а саме: транспортним засобом моделі «CHEVROLET LACETTI», номер кузова НОМЕР_3, 2008 року випуску, реєстраційний номер НОМЕР_67, зареєстрованого на ОСОБА_12, оригіналом свідоцтва про реєстрацію даного транспортного засобу, вилученими згідно протоколу виїмки від 09.11.2009 у ОСОБА_28 (т. 15 а.с. 21-22, 23-27);

- речовими доказами по кримінальній справі № 18-00413, а саме: транспортним засобом AVEO»номер кузова НОМЕР_10, 2008 року випуску, реєстраційний номер НОМЕР_68 зареєстрованого на ОСОБА_10, оригіналом свідоцтва про реєстрацію даного транспортного засобу, вилученими згідно протоколу виїмки від 11.12.2009 у ОСОБА_29 (т. 15 а.с. 28-29, 30-34);

- речовими доказами по кримінальній справі № 18-00413, а саме: транспортним засобом «CHEVROLET LACETTI»номер кузова НОМЕР_17, 2008 року випуску, реєстраційний номер НОМЕР_19, зареєстрованого на ОСОБА_17, оригіналом свідоцтва про реєстрацію даного транспортного засобу, вилученими згідно протоколу виїмки від 11.12.2009 у ОСОБА_17 (т. 15 а.с. 35-36, 37-41);

- речовими доказами по кримінальній справі № 18-00413, а саме: транспортним засобом моделі «КІА CEE’D», номер кузова НОМЕР_28, 2008 року випуску, реєстраційний номер НОМЕР_30, зареєстрованого на ОСОБА_8 оригіналом свідоцтва про реєстрацію даного транспортного засобу, вилученими згідно протоколу виїмки від 17.11.2009 у ОСОБА_8 (т. 15 а.с. 48-50, 51-55);

- речовими доказами по кримінальній справі № 18-00413, а саме: транспортним засобом моделі «CHEVROLET LACETTI»номер кузова НОМЕР_34, 2008 року випуску, реєстраційний номер НОМЕР_35, зареєстрованого на ОСОБА_19, оригіналом свідоцтва про реєстрацію даного транспортного засобу, вилученими згідно протоколу виїмки від 11.12.2009 у ОСОБА_19 (т. 15 а.с. 56-57, 58-60);

- речовими доказами по кримінальній справі № 18-00413, а саме: транспортним засобом моделі «КІА CEE’D»номер кузова НОМЕР_40, 2008 року випуску, реєстраційний номер НОМЕР_42, зареєстрованого на ОСОБА_21, оригіналом свідоцтва про реєстрацію даного транспортного засобу, вилученими згідно протоколу виїмки від 11.12.2009 у ОСОБА_11 (т. 15 а.с. 63-64, 65-67);

- речовими доказами по кримінальній справі № 18-00413, а саме: транспортним засобом моделі «SKODA OCTAVIA»номер кузова НОМЕР_45, 2008 року випуску, реєстраційний номер НОМЕР_46, зареєстрованого на ОСОБА_22, оригіналом свідоцтва про реєстрацію даного транспортного засобу, вилученими згідно протоколу виїмки від 11.12.2009 у ОСОБА_22 (т. 15 а.с. 68-69, 70-74);

- речовими доказами по кримінальній справі № 18-00413, а саме: транспортним засобом моделі «CHEVROLET AVEO»номер кузова НОМЕР_57, 2008 року випуску, реєстраційний номер НОМЕР_58, зареєстрованого на ОСОБА_24, оригіналом свідоцтва про реєстрацію даного транспортного засобу, вилученими згідно протоколу виїмки від 15.12.2009 у ОСОБА_66 (т. 15 а.с. 80-81, 82-86);

- доказами, відображеними в довідці за вих. № 100 від 29.120.2009, виданої адміністрацією філії «Либідь-Авто», згідно якої встановлено, що вказане підприємство в договірних відносинах з ПП «НЛК Авто» (код за ЄДРПОУ 35660373) не перебувало і перебуває, офіційних договорів про співпрацю із даним приватним підприємством не укладало (т.13 а.с. 118);

- протоколом виїмки та огляду банківських документів, які визнані по справі речовими доказами, вилучених в Обухівському відділенні ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»юридичної справи клієнта ОСОБА_5 та руху грошових коштів по розрахунковому рахунку, відкритому для ОСОБА_5, з якого вбачається, що за здійснення посередницької діяльності в сфері залучення фізичних осіб - позичальників по страхуванню транспортних засобів, на розрахунковий рахунок ОСОБА_5 перераховувались грошові кошти, які переводило ВАТ СК «Гарантія», в тому числі і за страхувальників, які являлись позичальниками в ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»(т.7 а.с.116-155);

- протоколом огляду та вилучення документів, які визнані по справі речовими доказами, а саме: документів реєстрової та звітної справи СПД «ОСОБА_5»в приміщенні державної податкової інспекції та державної адміністрації в Обухівському районі Київської області (т.7 а.с.156-182);

- доказами, відображеними в довідці –повідомленні Державної податкової адміністрації у м. Києві, із якої слідує, що позичальники ОСОБА_3, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_17, ОСОБА_21., ОСОБА_24, ОСОБА_22, ОСОБА_10, ОСОБА_12 у підприємствах, зазначених в довідках про прибутки, наданих до Святошинського відділення № 1 КРД ВАТ «Райффайзен Бакн Аваль», з метою отримання останніми споживчих кредитів, не працювали і прибутки у вказаних підприємствах не отримували (т. 3 а.с. 235-243, 246-247);

- доказами, відображеними в довідці –повідомленні Державної податкової адміністрації у м. Києві, із якої слідує, що в період 2007-2008 у підприємствах ТОВ «Алма-Трейдінг»та ПП «АЛМА», директором яких являвся ОСОБА_8, ОСОБА_10 та ОСОБА_21. не працювали, крім того, ОСОБА_8 в ПП «АЛМА»на посаді керівника виробництва не працював (т. 3 а.с. 244-245);

- висновком судово-технічної експертизи № 8921/9167 від 30.10.2009, згідно якої: в договорі купівлі-продажу автомобіля № 03/04/08 від 08.04.08, укладеному між ПП «НЛК Авто»та фізичної особою ОСОБА_67, і специфікації № 03/02-08 на придбання товару в кредит від 27.03.08 від імені постачальника ПП «НЛК Авто»на ім’я ОСОБА_12 текст віддрукований на різних друкуючих пристроях: в специфікації текст надрукований за допомогою струминного принтера, а на аркушах договору –лазерного принтера персонального комп’ютера. В наданих на дослідження договорі купівлі-продажу автомобіля № 03/04/08 від 08.04.08 і специфікації № 03/02-08 від 27.03.08, відтиск печатки від імені ПП «НЛК Авто» нанесені печаткою ПП «НЛК Авто», наданої до інституту (т. 20 а.с. 9-14);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 8920 від 13.10.2009, згідно якого: підписи від імені ОСОБА_13. в графі «Директор ПП «НЛК Авто»на п’ятому аркуші в договорі купівлі-продажу автомобіля №03/04/08 від 08.04.2008р. та в графі «Директор»в специфікації №03/02-08 на придбання товару в кредит від 27.03.2008 р.–виконано ОСОБА_9 (т.20 а.с 20-24);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 89424 від 13.10.2009, згідно якого: підписи від імені ОСОБА_13. в графі «Директор ПП «НЛК Авто»на третьому аркуші в договорі купівлі-продажу автомобіля №02/04-08 від 22.04.2008р. та в графі «Директор»в специфікації №02/04-08 на придбання товару в кредит від 18.04.2008р. –виконано ОСОБА_9 (т. 20 а.с. 55-59);

- висновком судово-технічної експертизи № 8925/9166 від 02.11.2009, згідно якої: в наданих на дослідження договорі купівлі-продажу автомобіля № 02/04-08 від 22.04.08 і специфікації № 02/04-08 від 18.04.08 на аркушах надрукований за допомогою лазерного принтера з використанням різних картриджів. В досліджуваних договорі купівлі-продажу автомобіля № 02/04-08 від 22.04.208 і специфікації № 02/04-08 від 18.04.08 відтиск печатки від імені ПП «НЛК Авто»нанесені печаткою ПП «НЛК Авто», наданої до інституту (т. 20 а.с. 65-71);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 10844 від 26.11.2009, згідно якого: підписи від імені ОСОБА_21 в графі «Підпис позичальника»на лицевій та зворотній стороні в Заяві –анкеті на отримання кредиту під заставу від 12.05.2008р., - виконано самим ОСОБА_15. Підписи від імені ОСОБА_19 в графі «Підпис позичальника»на першій та другій сторонці в Заяві –анкеті на отримання кредиту під заставу від 06.05.2008р., - виконано самою ОСОБА_16. Підписи від імені ОСОБА_10 в графі «Підпис позичальника»на першій та другій сторінці в Заяві –анкеті позичальника Кредит під заставу від 15.04.2008р., - виконано самим ОСОБА_10. Підписи від імені ОСОБА_17 в графі «Підпис позичальника»на лицевій та зворотній стороні в Заяві –анкеті позичальника Кредит під заставу від 21.04.2008р., - виконано самим ОСОБА_17 Підписи від імені ОСОБА_12 в графі «Підпис позичальника»на лицевій, зворотній та на другій сторінках в Заява –анкета позичальника Кредит під заставу від 09.04.2008р., - виконано самим ОСОБА_18. Підписи від імені ОСОБА_18 в графі «Підпис позичальника»на лицевій та зворотній стороні в Заяві –анкеті на отримання кредиту під заставу від 12.05.2008р. та в графі «Підпис позичальника»на лицевій стороні в Заяві-анкеті позичальника Кредит під заставу від 21.04.2008р. - виконано самим ОСОБА_18. Підписи від імені ОСОБА_23 в графі «Підпис позичальника»на лицевій та зворотній стороні в Заяві –анкеті на отримання кредиту під заставу від 13.05.2008р., - виконано самим ОСОБА_18. Підписи від імені ОСОБА_24 в графі «Підпис позичальника»на лицевій та зворотній стороні в Заяві –анкеті на отримання кредиту під заставу від 13.05.2008р., - виконано самим ОСОБА_24 (т.20 а.с. 193-201);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 11501 від 16.12.2009, згідно якого: рукописні буквені та цифрові записи на лицевій та зворотній стороні в Заяві –анкеті позичальника / Кредит під заставу від 23.04.2008р. від імені ОСОБА_8 - виконано самим ОСОБА_8 (т.20.а.с.216-220);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 10847/09 від 24.11.2009 згідно якого:

1) підпис від імені ОСОБА_11 в графі «позичальник» на лицевій та зворотній стороні кожного аркуша в кредитному договорі № НОМЕР_63, укладеному 12.05.2008 р. між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»та ОСОБА_11, виконано не ОСОБА_15, не ОСОБА_6, не ОСОБА_70, не ОСОБА_7, цей підпис виконано самим ОСОБА_21

2) підпис від імені ОСОБА_15 в першій графі «Банк»на лицевій та зворотній стороні кожного аркуша на кредитному договорі кредитному договорі № НОМЕР_63, укладеному 12.05.2008 р. між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»та ОСОБА_21 - виконано не ОСОБА_14.ОСОБА_15, не ОСОБА_6, не ОСОБА_70, не ОСОБА_7, цей підпис виконано самим ОСОБА_21 (т.21. а.с. 20);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 11489 від 17.12.2009, згідно якого підписи від імені ОСОБА_8: в графі «Позичальник»на лицевій та зворотній стороні першого і другого та на лицевій стороні третього аркушів, в графі «Підпис: Другий примірник цього Договору отримав»на зворотній стороні третього аркуша в кредитному договорі № НОМЕР_31, укладеному 23.04.2008р. між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_8; в графі «Заставодавець»на лицевій та зворотній стороні кожного аркуша в договорі застави транспортного засобу № НОМЕР_31, укладеному 23.04.2008р. між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_8 - виконано самим ОСОБА_8. Підписи від імені ОСОБА_15: в першій графі «Банк»на лицевій та зворотній стороні першого і другого та на лицевій стороні третього аркушів, перший підпис в розділі «Банк»на зворотній стороні третього аркуша в кредитному договорі № НОМЕР_31, укладеному 23.04.2008р. між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_8; в першій графі «Заставодержатель»на лицевій та зворотній стороні першого, другого та на лицевій стороні третього аркушів та перший підпис в графі «За Заставодержателя:»в договорі застави транспортного засобу № НОМЕР_31, укладеному 23.04.2008р. між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_8, - виконано самою ОСОБА_15. Підписи від імені ОСОБА_14: в другій графі «Банк» на лицевій та зворотній стороні першого і другого та на лицевій стороні третього аркушів, другий підпис в розділі «Банк»на зворотній стороні третього аркуша в кредитному договорі № НОМЕР_31, укладеному 23.04.2008р. між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль» та ОСОБА_8; в другій графі «Заставодержатель»на лицевій та зворотній стороні першого, другого та на лицевій стороні третього аркушів та другий підпис в графі «За Заставодержателя:»в договорі застави транспортного засобу № НОМЕР_31, укладеному 23.04.2008р. між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль»та ОСОБА_8, - виконано самим ОСОБА_4 (т. 21 а.с. 50-5);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 10846 від 26.11.2009, згідно якого: підписи від імені ОСОБА_21 в графі «Страхувальник»в Договорі № 5-214-131\08 добровільного страхування наземного транспорту від 12.05.2008 р. на 1 арк. та в Договорі № НВ 12-128-131\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 12.05.2008 р. на 1 арк., - виконано самим ОСОБА_15. Підписи від імені ОСОБА_19 в графі «Страхувальник»в Договорі № 5-164-132\08 добровільного страхування наземного транспорту від 06.05.2008 р. на 1 арк. та в Договорі № НВ 12-143-132\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 06.05.2008 р. на 1 арк., - виконано самою ОСОБА_16. Підписи від імені ОСОБА_10 в графі «Страхувальник»в Договорі № 5-116-132\08 добровільного страхування наземного транспорту від 15.04.2008 р. на 1 арк. та в Договорі № НВ 12-122-132\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 15.04.2008 р на 1 арк., - виконано самим ОСОБА_10. Підписи від імені ОСОБА_17 в графі «Страхувальник»в Договорі № 5-124-132\08 добровільного страхування наземного транспорту від 21.04.2008 р.на 1 арк. та в Договорі № НВ 12-136-132\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 21.04.2008 р. на 1 арк., - виконано самим ОСОБА_17 Підписи від імені ОСОБА_12 в графі «Страхувальник»в Договорі № 5-99-132\08 добровільного страхування наземного транспорту від 09.04.2008 р. на 1 арк. та в Договорі № НВ 12-114-132\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 09.04.2008 р.на 1 арк., - виконано самим ОСОБА_18. Підписи від імені ОСОБА_22 в графі «Страхувальник»в Договорі № 5-218-132\08 добровільного страхування наземного транспорту від 14.05.2008 р. на 1 арк. та в Договорі № НВ 12-148-132\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 14.05.2008 р. на 1 арк., - виконано самим ОСОБА_5. Підписи від імені ОСОБА_18 в графі «Страхувальник»в Договорі Договір № 5-125-132\08 добровільного страхування наземного транспорту від 21.04.2008 р.на 1 арк. та в Договорі № НВ 12-137-132\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 21.04.2008 р. на 1 арк., - виконано самим ОСОБА_18 Підписи від імені ОСОБА_23 в графі «Страхувальник»в Договорі Договір № 5-226-132\08 добровільного страхування наземного транспорту від 15.05.2008 р.на 1 арк. та в Договорі № НВ 12-151-132\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 15.05.2008 р. на 1 арк., - виконано самим ОСОБА_18. Підпис від імені ОСОБА_24 в графі «Страхувальник»в Договорі № 5-219-132\08 добровільного страхування наземного транспорту від 14.05.2008 р. на 1 арк. та в Договорі № НВ 12-149-132\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 14.05.2008 р. на 1 арк., - виконано самим ОСОБА_24 (т. 21 а.с. 75-85);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 11495 від 21.12.2009, згідно якого: підписи від імені ОСОБА_8 в графі «Страхувальник»в Договорі № 5-132-132\08 добровільного страхування наземного транспорту від 23.04.2008 р. та в Договорі № НВ 12-132-132\08 добровільного страхування від нещасних випадків та страхування життя позичальників від 23.04.2008 р., - виконано самим ОСОБА_8 (т. 21 а.с.100-104);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 10845 від 26.11.2009, згідно якого: підписи від імені ОСОБА_13.: в графі «Директор ПП «НЛК Авто»та в графі «Директор (ОСОБА_13)»в Договорі купівлі - продажу автомобіля № 07\04-08 від 12.05.2008, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_21. на 3-х арк.; Договорі купівлі продажу автомобіля № 09\04-08, укладеному 05.05.2008 р. між ПП «НЛК Авто» в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_19 на 3 арк.; в Договорі купівлі продажу автомобіля № 01\04-08, укладеному 14.04.2008 р. між ПП «НЛК Авто»в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_10 на 3 арк.; в Договорі купівлі продажу автомобіля № 05\04-08, укладеному 16.04.2008 р. між ПП «НЛК Авто» в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_17 на 1 арк.; в Договорі купівлі продажу автомобіля № 03\04-08, укладеному 08.04.2008 р. між ПП «НЛК Авто »в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_12 на 3 арк.; в Договорі купівлі продажу автомобіля № А01\05-08, укладеному 13.05.2008 р. між ПП «НЛК Авто»(док. № 6) в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_22 на 3 арк.; в Договорі купівлі-продажу автомобіля № 04\04-08, укладеному 16.054.2008 р. між ПП «НЛК Авто»в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_18 на 3 арк.; в Договорі купівлі продажу автомобіля № 13\05-08, укладеному 14.05.2008 р. між ПП «НЛК Авто» в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_3 на 3 арк.; в Договорі купівлі продажу автомобіля № 12\05-08, укладеному 14.05.2008 р. між ПП «НЛК Авто»в особі директора ОСОБА_13. та ОСОБА_24.; на 3 арк.; в графі «Директор (ОСОБА_13)»в специфікаціях на придбання товару в кредит № 07\04-08 від 22.04.2008 на 1 арк.; № 09\04-08 від 22.04.2008 на 1 арк.; № 01\04-08 від 08.04.2008 на 1 арк.; № 05\04-08 від 11.04.2008 на 1 арк.; № 03\02-08 від 27.03.2008на 1 арк.; № 04\04-08 від 09.04.2008 на 1 арк.; № 13\05-08 від 12.05.2008 на 1 арк.; № 12\05-08 від 06.05.2008 на 1 арк., - виконано ОСОБА_9. Підпис від імені ОСОБА_10 біля відповідного прізвища в графі «Покупець» в Договорі купівлі продажу автомобіля № 01\04-08, укладеному 14.04.2008 р. між ПП «НЛК Авто»в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_10 на 3 арк., - виконано самим ОСОБА_10. Підпис від імені ОСОБА_12 біля відповідного прізвища в графі «Покупець»в Договорі купівлі продажу автомобіля № 03\04-08, укладеному 08.04.2008 р. між ПП «НЛК Авто »в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_12 на 3 арк., - виконано самим ОСОБА_18. Підпис від імені ОСОБА_22 біля відповідного прізвища в графі «Покупець»в Договорі купівлі продажу автомобіля № А01\05-08, укладеному 13.05.2008 р. між ПП «НЛК Авто»(док. № 6) в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_22 на 3 арк., - виконано виконано самим ОСОБА_5. Підпис від імені ОСОБА_18 біля відповідного прізвища в графі «Покупець»в Договорі купівлі-продажу автомобіля № 04\04-08, укладеному 16.054.2008 р. між ПП «НЛК Авто»в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_18 на 3 арк., - виконано самим ОСОБА_9. Підпис від імені ОСОБА_23 біля відповідного прізвища в графі «Покупець»в Договорі купівлі продажу автомобіля № 13\05-08, укладеному 14.05.2008 р. між ПП «НЛК Авто»в особі директора ОСОБА_13 та ОСОБА_3 на 3 арк., - виконано самим ОСОБА_10. Підпис від імені ОСОБА_24 біля відповідного прізвища в графі «Покупець»в Договорі купівлі продажу автомобіля № 12\05-08, укладеному 14.05.2008 р. між ПП «НЛК Авто»в особі директора ОСОБА_13. та ОСОБА_24.; на 3 арк., - виконано самим ОСОБА_24. Рукописні записи: в графах на першій сторінці в Договорі купівлі-продажу автомобіля № 07\04-08 від 12.05.2008, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_21 на 3-х арк.; Договорі купівлі продажу автомобіля № 09\04-08, укладеному 05.05.2008 р. між ПП «НЛК Авто» в особі директора ОСОБА_13. та ОСОБА_19 на 3 арк.; в Договорі купівлі продажу автомобіля № 13\05-08, укладеному 14.05.2008 р. між ПП «НЛК Авто»в особі директора ОСОБА_13. та ОСОБА_23 на 3 арк., - виконано ОСОБА_9 (т.21 а.с. 124-133);

- висновком судово-технічної експертизи № 11492/11493 від 05.01.2010, згідно якого: в наданих на дослідження:

1. договорі купівлі-продажу автомобіля № 07/04-08 від 12.05.08, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_21;

2. специфікації № 07/04-08 на придбання товару в кредит від 22.04.2008;

3. договорі купівлі-продажу автомобіля № 09/04-08 від 05.05.08, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_19;

4. специфікації № 09/04-08 на придбання товару в кредит від 22.04.2008;

5. договорі купівлі-продажу автомобіля № 01/04-08 від 14.04.08, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_10;

6. специфікації № 01/04-08 на придбання товару в кредит від 08.04.2008;

7. договорі купівлі-продажу автомобіля № 05/04-08 від 16.04.08, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_17;

8. специфікації № 05/04-08 на придбання товару в кредит від 11.04.2008;

9. договорі купівлі-продажу автомобіля №А01/05-08 від 13.05.08, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_22;

10. договорі купівлі-продажу автомобіля №04/04-08 від 16.04.08, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_18;

11. специфікації № 04/04-08 на придбання товару в кредит від 09.04.2008;

12. договорі купівлі-продажу автомобіля №13/05-08 від 14.05.08, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_3;

13. специфікації № 13/05-08 на придбання товару в кредит від 12.05.2008;

14. договорі купівлі-продажу автомобіля №12/05-08 від 14.05.08, укладеному між ПП «НЛК Авто»та ОСОБА_24;

15. специфікації № 12/05-08 на придбання товару в кредит від 06.05.2008; відтиски нанесені одним і тим же кліше печатки ПП «НЛК Авто», яка надана до інституту (т. 21 а.с. 148-155);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 10842/09 від 26.11.2009, згідно якого: 1. підписи від іменя ОСОБА_19 в графі №Зразок підпису власника рахунку», в графі «Підпис»розділу «Клієнт»в заяві на відкриття поточного рахунку (позичальник ОСОБА_19) –виконано самим ОСОБА_19 2. Підписи від імені ОСОБА_22 в графі «Зразок підпису власника рахунку», в графі «Підпис»розділу «Клієнт» в заяві на відкриття поточного рахунку (позичальник ОСОБА_22) виконано самим ОСОБА_22 3. Підписи від імені ОСОБА_18 в графі «Зразок підпису власника рахунку», в графі «Підпис»розділу «Клієнт» в заяві на відкриття поточного рахунку (позичальник ОСОБА_18) виконано самим ОСОБА_18 4. Підписи від імені ОСОБА_23 в графі «Зразок підпису власника рахунку», в графі «Підпис»розділу «Клієнт» в заяві на відкриття поточного рахунку (позичальник ОСОБА_3) виконано самим ОСОБА_23 (т. 21 а.с. 172-178);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 11491 від 17.12.2009, згідно якого: підписи від імені ОСОБА_15 біля відповідного прізвища в графі «З повагою начальник Святошинського відділення №1»в Гарантійних листах від 22.04.2008 за вих. № 71/5-324-08; від 08..05.2008 за вих. № 71/5-357-08.; від 13.05.2008 за вих. № 71/5-363-08; від 13.05.2008 за вих. № 71/5-362-08; від 18.04.2008 за вих. № 71/5-302-08, - виконано самою ОСОБА_14. Підписи від імені ОСОБА_15 біля відповідного прізвища в графі «З повагою начальник Святошинського відділення №1» в Гарантійних листах від 22.04.2008 за вих. № 71/5-327-08; від 11.04.2008 за вих. № 71/5-278-08; від 15.04.2008 за вих. № 71/5-286-08; від 11.04.2008 за вих. № 71/5-279-08 – виконано ОСОБА_14 (т.21 а.с. 193-199);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 10843 від 27.11.2009, згідно якого: рукописні буквені та цифрові записи в Заяві –анкеті на отримання кредиту під заставу від 12.05.2008р. від імені ОСОБА_21, - виконано ОСОБА_15. Рукописні буквені та цифрові записи в Заяві –анкеті позичальника Кредит під заставу від 15.04.2008р. від імені ОСОБА_10, - виконано ОСОБА_10. Рукописні буквені та цифрові записи в Заяві –анкеті позичальника Кредит під заставу від 21.04.2008р. від імені ОСОБА_17, - виконано ОСОБА_17 Рукописні буквені та цифрові записи в Заяві –анкеті позичальника Кредит під заставу від 09.04.2008р. від імені ОСОБА_12, - виконано ОСОБА_18. Рукописні буквені та цифрові записи в Заяві – анкеті на отримання кредиту під заставу від 12.05.2008р. та в Заяві-анкеті позичальника Кредит під заставу від 21.04.2008р. від імені ОСОБА_18, - виконано ОСОБА_16. Рукописні буквені та цифрові записи в Заяві –анкеті на отримання кредиту під заставу від 13.05.2008р. від імені ОСОБА_24, - виконано ОСОБА_24 (т.21 а.с. 216-223);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 11500 від 16.12.2009, згідно якого підписи від імені ОСОБА_8 в графі «Підпис позичальника»на лицевій та зворотній стороні в Заяві –анкеті позичальника / Кредит під заставу від 23.04.2008р. від імені ОСОБА_8 - виконано самим ОСОБА_17 (т.22 а.с. 10-14);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 11496/09 від 18.12.2009 згідно якого - висновком судово-почеркознавчої експертизи № 11496 від 18.12.2009, згідно якого підписи від імені ОСОБА_15: в рядку «ОСОБА_15», графі «Підпис»в протоколі засідання кредитного комітету № 179\1 від 22.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 184 від 23.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 201 від 08.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 205 від 13.05.2008 р., протокол засідання кредитного комітету № 202 від 13.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 170 від 18.04.2008 р., –виконано ОСОБА_18.

2. Підписи від імені ОСОБА_14: в рядку «ОСОБА_14», графі «Підпис»в протоколі засідання кредитного комітету № 179\1 від 22.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 184 від 23.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 156 від 11.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 162 від 15.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 201 від 08.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 155 від 11.4.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 205 від 13.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 202 від 13.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 140 від 03.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 170 від 18.04.2008 р., - виконано ОСОБА_19.;

3. Підписи від імені ОСОБА_7: в рядку «ОСОБА_25», графі «Підпис»в протоколі засідання кредитного комітету № 179\1 від 22.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 184 від 23.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 156 від 11.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 162 від 15.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 201 від 08.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 155 від 11.4.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 205 від 13.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 202 від 13.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 140 від 03.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 170 від 18.04.2008 р., –виконано ОСОБА_7.

4. Підписи від імені ОСОБА_16: в рядку «ОСОБА_20, графі «Підпис»в протоколі засідання кредитного комітету № 179\1 від 22.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 184 від 23.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 156 від 11.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 162 від 15.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 201 від 08.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 155 від 11.4.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 205 від 13.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 202 від 13.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 140 від 03.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 170 від 18.04.2008 р., - виконано ОСОБА_20.

5. Підписи в графі «Голова кредитного комітету»в протоколі засідання кредитного комітету № 179\1 від 22.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 184 від 23.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 156 від 11.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 162 від 15.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 201 від 08.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 155 від 11.4.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 205 від 13.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 202 від 13.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 140 від 03.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 170 від 18.04.2008 р., - виконано ОСОБА_15.

6. Підписи в графі «Голова кредитного комітету»в протоколі засідання кредитного комітету № 156 від 11.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 162 від 15.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 155 від 11.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 140 від 03.04.2008 р., - виконано ОСОБА_14

7. Підписи в графі «Секретар кредитного комітету»в протоколі засідання кредитного комітету № 179\1 від 22.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 184 від 23.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 156 від 11.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 162 від 15.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 201 від 08.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 155 від 11.4.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 205 від 13.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 202 від 13.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 140 від 03.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 170 від 18.04.2008 р., - виконано ОСОБА_20.

8. Рукописні записи «за»в рядку «ОСОБА_15»графі «Голосування»в протоколі засідання кредитного комітету № 179\1 від 22.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 184 від 23.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 201 від 08.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 205 від 13.05.2008 р., протокол засідання кредитного комітету № 202 від 13.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 170 від 18.04.2008 р., - виконано ОСОБА_15

9. Рукописні записи «за»в рядку «ОСОБА_14»графі «Голосування»в протоколі засідання кредитного комітету № 179\1 від 22.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 184 від 23.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 156 від 11.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 162 від 15.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 201 від 08.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 155 від 11.4.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 205 від 13.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 202 від 13.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 140 від 03.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 170 від 18.04.2008 р., - виконано ОСОБА_14

10. Рукописні записи «за»в рядку «ОСОБА_25»графі «Голосування»в протоколі засідання кредитного комітету № 179\1 від 22.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 184 від 23.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 156 від 11.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 162 від 15.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 201 від 08.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 155 від 11.4.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 205 від 13.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 202 від 13.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 140 від 03.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 170 від 18.04.2008 р. - виконано ОСОБА_7.

11. Рукописні записи «за»в рядку «ОСОБА_15.», графі «Голосування»в протоколі засідання кредитного комітету № 179\1 від 22.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 184 від 23.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 156 від 11.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 162 від 15.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 201 від 08.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 155 від 11.4.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 205 від 13.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 202 від 13.05.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 140 від 03.04.2008 р., протоколі засідання кредитного комітету № 170 від 18.04.2008 р., - виконано ОСОБА_20 (т. 22 а.с. 33-46);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 11490 від 18.12.2009, згідно якого підписи від імені ОСОБА_21 в графах «Підпис отримувача»в заяві на видачу готівки № ОUВТ89824 від 09.04.2008р. –виконано самим ОСОБА_15. Підписи від імені ОСОБА_19 в графах «Підпис отримувача»в заяві на видачу готівки № ОUЕХ68645 від 06.05.2008р. - виконано самою ОСОБА_16. Підпис від імені ОСОБА_10 в графі «Підпис отримувача»в заяві на видачу готівки ОSZН66076 від 15.04.2008р. - виконано самим ОСОБА_10. Підпис від імені ОСОБА_17 в графі «Підпис отримувача»в заяві на видачу готівки ОІМ674807 від 21.04.2008р. - виконано самим ОСОБА_17 Підписи від імені ОСОБА_22 в графах «Підпис отримувача»в заяві на видачу готівки ОUЕХ77365 від 14.05.2008р. - виконано самим ОСОБА_5. Підпис від імені ОСОБА_18 в графі «Підпис отримувача»в заяві на видачу готівки ОМ668234 від 21.04.2008р. - виконано самим ОСОБА_17. Підписи від імені ОСОБА_23 в графах «Підпис отримувача»в заяві на видачу готівки ОUЕХ54679 від 15.05.2008р. - виконано самим ОСОБА_18 Підписи від імені ОСОБА_24 в графах «Підпис отримувача»в заяві на видачу готівки ОU8Т49754 від 15.05.2008р. - виконано самим ОСОБА_24 (т.22 а.с.63-71);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 11499 від 17.12.2009, згідно якого: підпис від імені ОСОБА_8 в графі «Підпис отримувача»в Заяві на видачу готівки №ОІМ 642000 від 23.04.2008р., - виконано самим ОСОБА_9. Підпис в графі «Підпис отримувача»(розміщений над графою «Підписи банку») в Заяві на видачу готівки №ОІМ 642000 від 23.04.2008р., - виконано ОСОБА_15 (т.22 а.с. 86-91);

-висновком судово-почеркознавчої експертизи № 11497 від 24.12.2009, згідно якого: підпис від імені ОСОБА_10 в графі «Гол.бух. ОСОБА_11»в довідці №15 від 17.04.2008р. за вих.№15 від 17.04.2008р., виданій на ім’я ОСОБА_8 - виконано ОСОБА_12 (т.22 а.с. 122-127);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 11494 від 18.12.2009, згідно якого: підпис від імені ОСОБА_8 в графі «Директор…ОСОБА_8» в довідці про прибутки №09 від 21.04.2008 за вих. №09 від 21.04.2008, виданій на ім’я ОСОБА_11, - виконано самим ОСОБА_14 Підпис від імені ОСОБА_15. в графі «Гол.бух.…ОСОБА_13»в довідці про прибутки №09 від 21.04.2008 за вих. №09 від 21.04.2008, виданій на ім’я ОСОБА_11, - виконано ОСОБА_9 (т.22 а.с.193-197);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 11502 від 18.12.2009, згідно якого: підпис від імені ОСОБА_8 в графі «Директор»в Довідці №07 від 08.04.2008р. (вих.08 від 07.04.08р.) виконано самим ОСОБА_14 (т. 22. а.с. 211-216);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 11504 від 22.12.2009, згідно якого: відтиск печатки ТОВ «АЛМА-ТРЕЙДІНГ»нанесений за допомогою рельєфного кліше печатки, яке виготовлено з використанням набору знаків стандартного шрифту, для виконання відтиску в довідці №07 від 08.04.2008 копіювально-множна техніка не використовувалась. У наданій на дослідження довідці №07 від 08.04.2008 про заробітну плату, виданій ОСОБА_10, відтиск нанесений кліше тієї печатки ТОВ «АЛМА-ТРЕЙДІНГ», яка надана до інституту (т.22 а.с. 230-236);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 11503 від 22.12.2009, згідно: якого відтиск печатки ТОВ «АЛМА-ТРЕЙДІНГ»нанесений за допомогою рельєфного кліше печатки, яке виготовлено з використанням набору знаків стандартного шрифту, для виконання відтиску в довідці №07 від 08.04.2008 копіювально-множна техніка не використовувалась. У наданій на дослідження довідці №07 від 08.04.2008 про заробітну плату, виданій ОСОБА_10, відтиск нанесений кліше тієї печатки ТОВ «АЛМА-ТРЕЙДІНГ», яка надана до інституту (т.22 а.с. 241-245);

- висновком судово-технічної експертизи № 8922 від 26.10.2009, згідно якого: в наданій на дослідження довідці про доходи за вих.№ 53/04 від 01.04.08 на ім’я ОСОБА_28 відтиск печатки від імені ТОВ «Страховий і перестраховий брокер «АЛКОР»нанесений рельєфним кліше печатки, виготовленим з використанням набору стандартного шрифту, а не за допомогою комп’ютерної і копіювально-множильної техніки (т.23 а.с. 8-11);

- висновком судово-технічної експертизи № 672 від 30.01.2010, згідно якого в наданій на дослідження довідці про доходи № 08/05/08 від 08.05.08, виданій на ім’я ОСОБА_23, відтиск печатки нанесений печаткою ПП РА «ОМЕГА-ПРЕСТИЖ», експериментальні зразки відтисків якої надані до інституту (т.23 а.с. 27);

- висновком судово-технічної експертизи № 671 від 30.01.2010, згідно якого в наданій на дослідження довідці про доходи № out-03-03-249 від 06.05.08 на суму 12225,44 грн., виданій на ім’я ОСОБА_15, відтиск штампу та відтиск печатки від імені ЗАТ «СОГОДНІ МУЛЬТІМЕДІА»нанесені рельєфним кліше відповідно штампу та печатки, виготовленими з використанням набору знаків стандартного шрифту. Для їх виконання на аркуші довідки копіювально-множильна техніка не використовувалась. У довідці про доходи № out-03-03-249 від 06.05.08 на суму 27104,08 грн., виданій на ім’я ОСОБА_15, відтиск штампу та відтиск печатки від імені ЗАТ «СОГОДНІ МУЛЬТІМЕДІА»нанесені не кліше штампу і печатки, а являють собою кольорові зображення, які виконані за допомогою друкуючого пристрою персонального комп’ютера-струминного принтера (т.23 а.с. 50);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 11505 від 25.12.2009, згідно якого відтиск печатки ПП «АЛМА»нанесений за допомогою рельєфного кліше печатки, яке виготовлено з використанням набору знаків стандартного шрифту. Для виконання відтиску в довідці №15 від 17.04.2008 копіювально-множна техніка не використовувалась. У наданій на дослідження довідці №15 від 17.04.2008 про заробітну плату, виданій ОСОБА_8, відтиск печатки нанесений печаткою ПП «АЛМА», яка надана до інституту (т.24 а.с. 63-66);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 11506 від 25.12.2009, згідно якого відтиск печатки ПП «АЛМА» у довідці №15 від 17.04.2008, виданій ОСОБА_68, нанесений за допомогою рельєфного кліше печатки, яке виготовлено з використанням набору знаків стандартного шрифту. Для виконання відтиску в довідці копіювально-множна техніка не використовувалась. У наданій на дослідження довідці №15 від 17.04.2008 про заробітну плату, виданій ОСОБА_68, відтиск печатки нанесений печаткою ПП «АЛМА», яка надана до інституту (т.24 а.с. 76-79);

- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 11498 від 24.12.2009, згідно якого підпис від імені ОСОБА_69 в графі «Директор ОСОБА_70»в довідці №15 від 17.04.2008р. за вих.№15 від 17.04.2008р., виданій на ім’я ОСОБА_71 - виконано ОСОБА_72 (т.24 а.с. 97-102);

-висновком судово-почеркознавчої експертизи № 974 від 12.01.2010, згідно якого підпис від імені ОСОБА_73 біля відповідного прізвища в графі «Директор» в довідці про доходи з вих. №08/05/08 від 08.05.2008, виданій на ім’я ОСОБА_23, -виконано не ОСОБА_74, а іншою особою з наслідуванням підпису ОСОБА_76 Підпис від імені ОСОБА_75. біля відповідного прізвища в графі «Годовной бухгалтер»в довідці про доходи з вих. №08/05/08 від 08.05.2008, виданій на ім’я ОСОБА_23, - виконано не ОСОБА_77, а іншою особою з наслідуванням підпису ОСОБА_78. (т. 24 а.с. 116-120);

- висновком судової автотоварознавчої експертизи № 11558 від 23.12.2009, згідно якого вартість нового автомобіля Chevrolet Lacetti 1.8 універсал, кузов № НОМЕР_66 2008 року випуску відповідної комплектації станом на 09.04.2008 складає 93460,00 грн.(дев’яносто три тисячі чотириста шістдесят гривень 00 коп.).Ринкова вартість досліджуваного транспортного засобу –автомобіля Chevrolet Lacetti 1.8, реєстр. № НОМЕР_70, станом на момент проведення експертизи складає 99926, 59 грн. дев’яносто дев’ять тисяч дев’ятсот двадцять шість гривень 59 коп.) (т. 23 а.с. 67-81);

- висновком судової автотоварознавчої експертизи № 11557 від 23.12.2009, згідно якого вартість нового автомобіля Chevrolet Lacetti 1.6, кузов № НОМЕР_85, 2008 року випуску відповідної комплектації станом на 21.04.2008 складає 84510,00 грн. (вісімдесят чотири тисячі п’ятсот десять гривень 00 коп.).Ринкова вартість досліджуваного транспортного засобу –автомобіля Chevrolet Lacetti, 1.6, реєстр. № НОМЕР_86, станом на момент проведення експертизи складає 72493, 39 грн. (сімдесят дві тисячі чотириста дев’яносто три гривні 39 коп.) (т. 23 а.с. 98-107);

- висновком судової автотоварознавчої експертизи № 11555 від 18.12.2009, згідно якого вартість нового автомобіля Chevrolet AVEO 1.5, кузов № НОМЕР_14, 2008 року випуску відповідної комплектації станом на 15.04.2008 складає 65100,00 грн. (шістдесят п’ять тисяч сто гривень 00 коп.).Ринкова вартість досліджуваного транспортного засобу –автомобіля Chevrolet AVEO 1.5, реєстр. № НОМЕР_69, станом на момент проведення експертизи складає 60334,85 грн. (шістдесят тисяч триста тридцять чотири гривні 85 коп.) (т. 23 а.с. 122-131);

- висновком судової автотоварознавчої експертизи № 11556 від 18.12.2009, згідно якого вартість нового автомобіля Chevrolet Lacetti SЕ 1.6, кузов № НОМЕР_71, 2008 року випуску відповідної комплектації станом на 06.05.2008 складає 866600,00 грн. (вісімдесят шість тисяч шістсот шістдесят гривень 00 коп.).Ринкова вартість досліджуваного транспортного засобу –автомобіля Chevrolet Lacetti, SЕ 1.6, реєстр. № НОМЕР_87, станом на момент проведення експертизи складає 78379,86 грн. (сімдесят вісім тисяч триста сімдесят девять гривень 86 коп.) (т. 23 а.с. 146-154);

- висновком судової автотоварознавчої експертизи № 11554 від 17.12.2009, згідно якого вартість нового автомобіля KIA CEED, 1.4, кузов № НОМЕР_72, 2008 року випуску відповідної комплектації станом на 12.05.2008 складає 100400,00 грн. (сто тисяч чотириста гривень 00 коп.).Ринкова вартість досліджуваного транспортного засобу –автомобіля KIA CEED, 1.4, реєстр. № НОМЕР_42, станом на момент проведення експертизи складає 93902,22 грн. (дев’яносто три тисячі дев’ятсот дві гривні 22 коп.) (т. 23 а.с. 169-177);

- висновком судової автотоварознавчої експертизи № 11553 від 17.12.2009, згідно якого вартість нового автомобіля KIA CEED, 1.6, кузов № НОМЕР_73, 2008 року випуску відповідної комплектації станом на 23.04.2008 складає 105680,00 грн. (сто п’ять тисяч шістсот вісімдесят гривень 00 коп.).Ринкова вартість досліджуваного транспортного засобу –автомобіля KIA CEED, 1.6, реєстр. № НОМЕР_30, станом на момент проведення експертизи складає 78530,21 грн. (сімдесят вісім тисяч п’ятсот тридцять гривень 21 коп.) (т. 23 а.с. 192-202);

- висновком судової автотоварознавчої експертизи № 11560 від 24.12.2009, згідно якого вартість нового автомобіля Chevrolet AVEO 1.5, кузов № НОМЕР_57, 2008 року випуску відповідної комплектації станом на 15.05.2008 складає 73500,00 грн. (сімдесят три тисячі п’ятсот гривень 00 коп.).Ринкова вартість досліджуваного транспортного засобу –автомобіля Chevrolet AVEO 1.5, реєстр. № НОМЕР_58, станом на момент проведення експертизи складає 66400,66 грн. (шістдесят шість тисяч чотириста гривні 66 коп.) (т. 23 а.с. 218-226);

- висновком судової автотоварознавчої експертизи № 11559 від 23.12.2009, згідно якого вартість нового автомобіля Skoda Octavia Tour 1.8i, кузов № НОМЕР_74, 2008 року випуску відповідної комплектації станом на 12.05.2008 складає 123710,00 грн. (сто двадцять три тисячі сімсот десять гривень 00 коп.).Ринкова вартість досліджуваного транспортного засобу –автомобіля Skoda Octavia Tour 1.8i, реєстр. № НОМЕР_46, станом на момент проведення експертизи складає 122119,08 грн. (сто двадцять дві тисячі сто дев’ятнадцять гривень 08 коп.) (т. 23 а.с. 239-244)

- висновком судової автотоварознавчої експертизи № 11798 від 16.12.2009, згідно якого вартість нового автомобіля OPEL ASTRA, кузов № НОМЕР_75, 2008 року випуску відповідної комплектації станом на 21.04.2008 складає 81819,00 грн. (т. 24 а.с. 11-12);

- висновком судової автотоварознавчої експертизи № 11751 від 16.12.2009, згідно якого вартість нового автомобіля Chevrolet Lacetti SЕ 1.6, кузов № НОМЕР_76, 2008 року випуску відповідної комплектації станом на 15.05.2008 складає 93460,00 грн. (дев’яносто три тисячі чотириста шістдесят гривень 00 коп.) (т. 24 а.с. 28-29).

В той же час , суд, перевіривши доводи підсудніх та дослідивши зібрані по справі докази, дійшов висновку про невинність:

ОСОБА_5.у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,

ОСОБА_14 у вчиненні злочинів, передбачених ч.4 ст.190 КК України,

ОСОБА_9 у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,

ОСОБА_8 у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України

Як на досудовому слідстві, так і на протязі судового слідства позичальники ОСОБА_18,ОСОБА_3 , ОСОБА_17,ОСОБА_12,ОСОБА_21., ОСОБА_10,ОСОБА_24,ОСОБА_22, ОСОБА_19, ОСОБА_8 давали пояснення, що умови договору кредиту були їм відомі. На момент укладання договору вони мали фінансову можливість погашати кредит.Намірів не гасити суму кредиту не мали.І на даний час мають наміри відшкодувати повну суму кредиту.

Об»єктивно такі пояснення підтверджується частковим погашенням ними кредиту на момент порушення кримінальної справи.

В той же час відповідно до кредитного договіру №НОМЕР_7 від 09.04.2008 року ВАТ«Райффайзен Банк Аваль»надає позичальнику ОСОБА_12 кредит в сумі 119540 гривень строком на 72 місяці, до 09.04.2014 року.

Відповідно до кредитного договору №2203857213 від 15.04.2008 року ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»надає позичальнику ОСОБА_10 кредит в сумі 96680 гривень строком на 72 місяці, до 15.04.2014 року

Відповідно до кредитного договору №НОМЕР_39 від 21.04.2008 року ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»надає позичальнику –ОСОБА_17.кредит в сумі 116710 гривень строком на 72 місяці, до 21.04.2014 року.

Відповідно до кредитного договору №2203558642 від 21.04.2008 року ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»надає позичальнику ОСОБА_18 кредит в сумі 112370 гривень строком на 72 місяці, до 21.04.2014 року.

Відповідно до кредитного договору №2203659482 від 23.04.2008 року ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»надає позичальнику ОСОБА_8 кредит в сумі 138580 гривень строком на 72 місяці, до 23.04.2014 року.

Відповідно до кредитного договору №2203262576 від 06.05.2008 року ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»надає позичальнику ОСОБА_79 кредит в сумі 119340, 00 грн. строком на 72 місяці, до 06.05.2014 року.

Відповідно до кредитного договору №2203563956 від 12.05.2008 року ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»надає позичальнику ОСОБА_80 кредит в сумі 138580 гривень строком на 72 місяці, до 12.05.2014 року.

Відповідно до кредитного договору №2203065151 від 14.05.2008 року ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»надає позичальнику ОСОБА_81 кредит в сумі 32000 доларів США строком на 72 місяці, до 14.05.2014 року

Відповідно до кредитного договору №2203165439 від 15.05.2008 року ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»надає позичальнику ОСОБА_82 кредит в сумі 26447 доларів США строком на 72 місяці, до 15.05.2014 року

Відповідно до кредитного договору №2203065454 від 15.05.2008 року ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»надає позичальнику ОСОБА_83 кредит в сумі 107340 гривень строком на 72 місяці, до 15.05.2014 року

Поряд з цим підсудні ОСОБА_5,ОСОБА_9, ОСОБА_14,ОСОБА_25 під час судового слідства пояснили, що їм не було відомо про наміри вищезазначених підсудніх не погашати кредит. На оборот, їм було відомо, що зазначені підсудні брали кредит з однією метою, щоб його в подальшому на умовах договору погасити.

Яких –небудь доказів того, що підсудні ОСОБА_18,ОСОБА_3 , ОСОБА_17,ОСОБА_12,ОСОБА_21., ОСОБА_10,ОСОБА_24,ОСОБА_22, ОСОБА_19, ОСОБА_8 мали наміри в момент одержання грошей по кредиту на меті їх привласнити, не виконуючи зобов»язання, в судовому засіданні не здобуто..

Відповідно до п.18 Постанови Пленуму Верховного Суду України від 06.11.2009 року №10 «Про судову практику у справах про злочини проти власності»отримання майна з умовою виконання якого-небудь зобов»язання може бути кваліфіковане як шахрайство лише в тому разі, коли винна особа ще в момент заволодіння цим майном мала на меті його привласнити, не виконуючи зобов»язання.

З а таких обставин суд вважає за необхідне ОСОБА_5.у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, ОСОБА_14 у вчиненні злочинів, передбачених ч.4 ст.190 КК України,

ОСОБА_9. у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,ОСОБА_8. у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,- виправдати.

В той же час дії ОСОБА_84.та ОСОБА_8 які досудовим слідством кваліфіковані за ч.2 ст. 364 КК України, як і їх дії та ОСОБА_9 за ч.2 ст. 366 КК України, як і дії ОСОБА_7, що кваліфіковані за ч.2 ст. 367 КК України, суд вважає перекваліфікувати на ч.1 ст.364 КК України та на ч.1 ст. 366 КК України, а дії ОСОБА_7 на ч.1 ст.367 КК України, оскільки кваліфікуюча ознаки зазначених злочинів-спричинення тяжких наслідків в їх діях відсутня, оскільки відшкодування кредитних коштів відповідно до укладених угод покладено на ОСОБА_18,ОСОБА_3 , ОСОБА_17,ОСОБА_12,ОСОБА_21., ОСОБА_10,ОСОБА_24,ОСОБА_22, ОСОБА_19, ОСОБА_8.В той же час була заподіяна істотна шкода охоронюваним законом правам та інтересам юридичних осіб.

Крім цього суд вважає за необхідне виключи з обвинувачення підсудних вчинення злочину в складі організованої групи, оскільки яких- небудь ознак того, що під час вчинення злочинів підсудні зорганізувались у стійке об»єднання для вчинення злочинів та були об»єднанні єдиним планом з розподілом функцій учасникам групи, спрямованих на досягнення цього плану, який був відомий всім учасникам групи, в судовому засіданні не здобуто.

Крім цього суд вважає за необхідне перекваліфікувати обвинувачення підсудного ОСОБА_9 у вчинені злочину, передбаченого ч.2 ст. 205 КК України на ч.1 ст. 205 КК України, оскільки заподіяння великої матеріальної шкоди ВАТ «Райффазен Банк Аваль», яку вмінено ОСОБА_9. відповідно до укладених угод покладено на позичальників ОСОБА_18,ОСОБА_3 , ОСОБА_17,ОСОБА_12,ОСОБА_21., ОСОБА_10,ОСОБА_24,ОСОБА_22, ОСОБА_19, ОСОБА_8.

Аналізуючи зібрані матеріали в їх сукупності, суд вважає, що вина підсудного ОСОБА_5 доведена повністю та кваліфікація його дій за ст.ст. 358 ч.2, 358 ч.3, 366 ч.1 КК України вірна, оскільки він, повторно, за попередньою змовою групою осіб, підробив документ, який видається та посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем та іншою особою, яка має право видавати та посвідчувати такі документи, і який надає права та звільняє від обов’язків, з метою використання його як підроблювачем, так і іншими особами, повторно, за попередньою змовою групою осіб використав завідомо підроблений документ; вчинив службове підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, інше підроблення документів, а також складання і видача завідомо неправдивих документів, що спричинило істотну шкоду .

Аналізуючи зібрані матеріали в їх сукупності, суд вважає, що вина підсудного ОСОБА_14 доведена повністю та кваліфікація його дій за ст.ст. 358 ч.2, 358 ч.3, 364 ч.1, 366 ч.1 КК України вірна, оскільки він, підробив документ, який видається та посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем та іншою особою, яка має право видавати та посвідчувати такі документи, і який надає права та звільняє від обов’язків, з метою використання його як підроблювачем, так і іншими особами, повторно, за попередньою змовою групою осіб використав завідомо підроблений документ; зловживав службовим становищем, тобто умисно, з корисливих мотивів та в інших особистих інтересах та в інтересах третіх осіб, використанні службовою особою службового становища всупереч інтересам служби, що заподіяло істотну шкоду охоронювальним законом інтересам юридичних осіб; вчинив службове підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, інше підроблення документів, а також складання і видача завідомо неправдивих документів.

Аналізуючи зібрані матеріали в їх сукупності, суд вважає, що вина підсудного ОСОБА_9 доведена повністю та кваліфікація його дій за ст.ст. 358 ч.2, 358 ч.3, 366 ч.1, 205 ч.1 КК України вірна, оскільки він підробив документ, який видається та посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем та іншою особою, яка має право видавати та посвідчувати такі документи, і який надає права та звільняє від обов’язків, з метою використання його як підроблювачем, так і іншими особами, повторно, за попередньою змовою групою осіб ; використав завідомо підроблений документ; вчинив службове підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, інше підроблення документів, а також складання і видача завідомо неправдивих документів; вчинив фіктивне підприємництво, тобто створенні суб’єктів підприємницької діяльності (юридичних осіб) з метою прикриття незаконної діяльності.

Аналізуючи зібрані матеріали в їх сукупності, суд вважає, що вина підсудного ОСОБА_8 доведена повністю та кваліфікація його дій за ст.ст. 358 ч.2, 358 ч.3, 364 ч.1, 366 ч.1 КК України вірна, оскільки він підробив документ, який видається та посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем та іншою особою, яка має право видавати та посвідчувати такі документи, і який надає права та звільняє від обов’язків, з метою використання його як підроблювачем, так і іншими особами, повторно, за попередньою змовою групою осіб; використав завідомо підроблений документ; зловживав службовим становищем, тобто умисно, з корисливих мотивів та в інших особистих інтересах та в інтересах третіх осіб, використанні службовою особою службового становища всупереч інтересам служби, що заподіяло істотну шкоду охоронювальним законом інтересам юридичних осіб ; вчинив службове підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, інше підроблення документів, а також складання і видача завідомо неправдивих документів.

Аналізуючи зібрані матеріали в їх сукупності, суд вважає, що вина підсудного ОСОБА_7 доведена повністю та кваліфікація його дій за ст.ст. 367 ч.1, 366 ч.1 КК України вірна, оскільки він скоїв службову недбалість, тобто неналежне виконання службовою особою своїх службових обов’язків через несумлінне ставлення до них, що заподіяло істотну шкоду охоронюваним законом правам та інтересам окремих юридичних осіб, та скоїв службове підроблення, тобто внесенні службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, іншому підроблені документів, а також складанні і видачі завідомо неправдивих документів.

Аналізуючи зібрані матеріали в їх сукупності, суд вважає, що вина підсудного ОСОБА_21 доведена повністю та кваліфікація його дій за ст.ст. 358 ч.2, 28 ч.2, 358 ч.3 КК України вірна, оскільки він підробив документ, який видається та посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем та іншою особою, яка має право видавати та посвідчувати такі документи, і який надає права та звільняє від обов’язків, з метою його використання як підроблювачем, так і іншими особами, за попередньою змовою групою осіб; використав завідомо підроблений документ, за попередньою змовою групою осіб.

Аналізуючи зібрані матеріали в їх сукупності, суд вважає, що вина підсудного ОСОБА_10 доведена повністю та кваліфікація його дій за ст.ст. 358 ч.2, 28 ч.2, 358 ч.3 КК України вірна, оскільки він підробив документ, який видається та посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем та іншою особою, яка має право видавати та посвідчувати такі документи, і який надає права та звільняє від обов’язків, з метою його використання як підроблювачем, так і іншими особами, за попередньою змовою групою осіб; використав завідомо підроблений документ, за попередньою змовою групою осіб.

Призначаючи підсудному ОСОБА_5 вид та міру покарання у відповідності до ст. 65 КК України суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів, обставини скоєння злочинів, враховує особу підсудного, що характеризується позитивно, на обліку у лікаря-нарколога та лікаря-психіатра не перебуває, раніше не судимий. Згідно ст.ст. 66, 67 КК України, обставин, що пом’якшують або обтяжують покарання підсудного ОСОБА_5, судом не встановлено. На підставі чого суд приходить до висновку про можливість перевиховання останнього без ізоляції від суспільства, в зв’язку з чим вважає за необхідне застосувати до ОСОБА_5 ст. 75 КК України.

Призначаючи підсудному ОСОБА_14 вид та міру покарання у відповідності до ст. 65 КК України суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів, обставини скоєння злочинів, враховує особу підсудного, що характеризується позитивно, на обліку у лікаря-нарколога та лікаря-психіатра не перебуває, раніше судимий. Згідно ст.ст. 66, 67 КК України, обставин, що пом’якшують або обтяжують покарання підсудного ОСОБА_14, судом не встановлено. На підставі чого суд приходить до висновку про можливість перевиховання останнього без ізоляції від суспільства, в зв’язку з чим вважає за необхідне застосувати до ОСОБА_14 ст. 75 КК України.

Призначаючи підсудному ОСОБА_9. вид та міру покарання у відповідності до ст. 65 КК України суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів, обставини скоєння злочинів, враховує особу підсудного, незадовільний стан його здоров’я, що характеризується позитивно, на обліку у лікаря-нарколога та лікаря-психіатра не перебуває, раніше не судимий, має на утриманні двох дітей. Згідно ст.ст. 66, 67 КК України, обставин, що пом’якшують або обтяжують покарання підсудного ОСОБА_9, судом не встановлено. На підставі чого суд приходить до висновку про можливість перевиховання останнього без ізоляції від суспільства, в зв’язку з чим вважає за необхідне застосувати до ОСОБА_9 ст. 75 КК України.

Призначаючи підсудному ОСОБА_8 вид та міру покарання у відповідності до ст. 65 КК України суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів, обставини скоєння злочинів, враховує особу підсудного, що характеризується позитивно, на обліку у лікаря-нарколога та лікаря-психіатра не перебуває, раніше не судимий. Згідно ст.ст. 66, 67 КК України, обставин, що пом’якшують або обтяжують покарання підсудного ОСОБА_8 судом не встановлено. На підставі чого суд приходить до висновку про можливість перевиховання останнього без ізоляції від суспільства, в зв’язку з чим вважає за необхідне застосувати до ОСОБА_8 ст. 75 КК України.

Призначаючи підсудному ОСОБА_7. вид та міру покарання у відповідності до ст. 65 КК України суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів, обставини скоєння злочинів, враховує особу підсудного, що характеризується позитивно, на обліку у лікаря-нарколога та лікаря-психіатра не перебуває, раніше не судимий. Згідно ст.ст. 66, 67 КК України, обставин, що пом’якшують або обтяжують покарання підсудного ОСОБА_7, судом не встановлено. На підставі чого суд приходить до висновку про можливість перевиховання останнього без ізоляції від суспільства, в зв’язку з чим вважає за необхідне застосувати до ОСОБА_7 ст. 75 КК України.

Призначаючи підсудному ОСОБА_21 вид та міру покарання у відповідності до ст. 65 КК України суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів, обставини скоєння злочинів, враховує особу підсудного, що характеризується позитивно, на обліку у лікаря-нарколога та лікаря-психіатра не перебуває, раніше не судимий. Згідно ст.ст. 66, 67 КК України, обставин, що пом’якшують або обтяжують покарання підсудного ОСОБА_21, судом не встановлено. На підставі чого суд приходить до висновку про можливість перевиховання останнього без ізоляції від суспільства, в зв’язку з чим вважає за необхідне застосувати до ОСОБА_21 ст. 75 КК України.

Призначаючи підсудному ОСОБА_85. вид та міру покарання у відповідності до ст. 65 КК України суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів, обставини скоєння злочинів, враховує особу підсудного, що характеризується позитивно, на обліку у лікаря-нарколога та лікаря-психіатра не перебуває, раніше не судимий, має на утриманні дитину. Згідно ст.ст. 66, 67 КК України, обставин, що пом’якшують або обтяжують покарання підсудного ОСОБА_10, судом не встановлено. На підставі чого суд приходить до висновку про можливість перевиховання останнього без ізоляції від суспільства, в зв’язку з чим вважає за необхідне застосувати до ОСОБА_10 ст. 75 КК України.

Провадження по справі за цивільним позовом КРД ПАТ «Райффайзен Банк Аваль»до підсудних залишити без розгляду,запропонуваши виріщення даного спору віднести на вирішення в цивільному судочинстві.

Стягнути із підсудних ОСОБА_5, ОСОБА_14, ОСОБА_9, ОСОБА_8 ОСОБА_7, ОСОБА_21 та ОСОБА_10 солідарно вартість проведення судово-почеркознавчих, судово-технічних та судово-автотоварознавчих експертиз, що становить 64 369 гривень 86 копійок.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 321-324 КПК України, суд, -

З А С У Д И В:

ОСОБА_4 визнати винним у скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 358 ч.2, 358 ч.3 ,366 ч.1 КК України та призначити покарання:

- за ст.ст. 358 ч.2 КК України у виді 2 (двох) років позбавлення волі;

- за ст.ст. 358 ч.3, 366 ч.1 КК України у відповідності з вимогами ст. 49 КК України звільнити від кримінальної відповідальності.

За ст. 190 ч.4 КК України визнати ОСОБА_5 невинним та виправдати в зв‘язку з недоведеністю участі підсудного у вчиненні даного злочину.

На підставі ст. 75 КК України ОСОБА_4 звільнити від відбуття покарання з випробуванням, встановивши йому іспитовий строк 1 (один) рік та на підставі ст. 76 КК України зобов’язати не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції; повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання; періодично з’являтись для реєстрації до кримінально-виконавчої інспекції.

ОСОБА_14 визнати винним у скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 364 ч.1, 366 ч.1,358 ч.3, 358 ч.2 КК України та призначити покарання:

- за ст. 358 ч.2 КК України у виді 2 (двох) років позбавлення волі.

за ст.ст. 358 ч.3,364 ч.1, 366 ч.1 КК України у відповідності з вимогами ст. 49 КК України звільнити від кримінальної відповідальності

За ст. 190 ч.4 КК України визнати ОСОБА_14 невинним та виправдати в зв‘язку з недоведеністю участі підсудного у вчиненні даного злочину.

На підставі ст. 75 КК України ОСОБА_14 звільнити від відбуття покарання з випробуванням, встановивши йому іспитовий строк 2 (два) роки та на підставі ст. 76 КК України зобов’язати не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції; повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання; періодично з’являтись для реєстрації до кримінально-виконавчої інспекції.

Міру запобіжного заходу до вступу вироку в законну силу засудженому ОСОБА_14 залишити без змін –підписку про невиїзд.

ОСОБА_9 визнати винним у скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 205 ч.1, 358 ч.2, 358 ч.3, 366 ч.1 КК України та призначити покарання:

- - за ст. 358 ч.2 КК України у виді 2 (двох) років позбавлення волі;

- за ст.ст. 205 ч.1,358 ч.3, 366 ч.1 КК України у відповідності з вимогами ст. 49 КК України звільнити від кримінальної відповідальності

За ст. 190 ч.4 КК України визнати ОСОБА_9 невинним та виправдати в зв‘язку з недоведеністю участі підсудного у вчиненні даного злочину .

На підставі ст. 75 КК України ОСОБА_9 звільнити від відбуття покарання з випробуванням, встановивши йому іспитовий строк 1 (один) рік та на підставі ст. 76 КК України зобов’язати не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції; повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання; періодично з’являтись для реєстрації до кримінально-виконавчої інспекції.

Міру запобіжного заходу до вступу вироку в законну силу засудженому ОСОБА_9 залишити без змін –підписку про невиїзд.

ОСОБА_8 визнати винним у скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 364 ч.1, 366 ч.1,358 ч.3, 358 ч.2 КК України та призначити покарання:

- за ст. 358 ч.2 КК України у виді 2 (двох) років позбавлення волі.

За ст. 190 ч.4 КК України визнати ОСОБА_8 невинним та виправдати в зв‘язку з недоведеністю участі підсудного у вчиненні даного злочину

На підставі ст. 75 КК України ОСОБА_8 звільнити від відбуття покарання з випробуванням, встановивши йому іспитовий строк 1 (один) рік та на підставі ст. 76 КК України зобов’язати не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції; повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання; періодично з’являтись для реєстрації до кримінально-виконавчої інспекції.

Міру запобіжного заходу до вступу вироку в законну силу засудженому ОСОБА_8 залишити без змін –підписку про невиїзд.

ОСОБА_25 визнати винним у скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 366 ч.1, 367 ч.1 КК України та у відповідності з вимогами ст. 49 КК України звільнити від кримінальної відповідальності.

Міру запобіжного заходу ОСОБА_25 –підписку про невиїзд, скасувати.

ОСОБА_11 визнати винним у скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 358 ч.2, 358 ч.3 КК України та призначити покарання:

- за ст.ст. 358 ч.2 КК України у виді 1 (одного) року позбавлення волі;

- за ст.ст. 358 ч.3 КК України у відповідності з вимогами ст. 49 КК України звільнити від кримінальної відповідальності.

На підставі ст. 75 КК України ОСОБА_11 звільнити від відбуття покарання з випробуванням, встановивши йому іспитовий строк 1 (один) рік та на підставі ст. 76 КК України зобов’язати не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції; повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання; періодично з’являтись для реєстрації до кримінально-виконавчої інспекції.

Міру запобіжного заходу до вступу вироку в законну силу засудженому ОСОБА_11 залишити без змін –підписку про невиїзд.

ОСОБА_29 визнати винним у скоєнні злочинів, передбачених ст.ст. 358 ч.2, 358 ч.3 КК України та призначити покарання:

- за ст.ст. 358 ч.2 КК України у виді 1 (одного) року позбавлення волі;

На підставі ст. 75 КК України ОСОБА_29 звільнити від відбуття покарання з випробуванням, встановивши йому іспитовий строк 1 (один) рік та на підставі ст. 76 КК України зобов’язати не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції; повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання; періодично з’являтись для реєстрації до кримінально-виконавчої інспекції.

Міру запобіжного заходу до вступу вироку в законну силу засудженому ОСОБА_10 залишити без змін –підписку про невиїзд.

Стягнути із засуджених ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_9, ОСОБА_8, ОСОБА_7, ОСОБА_11 та ОСОБА_29 солідарно вартість проведення судово-почеркознавчих, судово-технічних та судово-автотоварознавчих експертиз, що становить 63 862 (шістдесят три тисячі вісімсот шістдесят дві) гривень 80 копійок на користь КНДІСЕ м. Києва, р/р 35223003002467 в ГУДК у м. Києві, МФО 820019, код ЄДРПОУ 02883096, призначення платежу: за судово-почеркознавчі, судово-технічні та судово-автотоварознавчі експертизи. Крім того, стягнути із засуджених ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_9, ОСОБА_8, ОСОБА_7, ОСОБА_11 та ОСОБА_29 солідарно вартість проведення автотоварознавчої експертизи, що становить 507 (п’ятсот сім) гривень 06 копійок на користь НДЕКЦ при ГУ МВС України в м. Києві (ГУДКУ у Київській області, р/р № 31253272210699, код ЗКПО 25575285, МФО 821018, призначення платежу: 11412 –за проведення експертизи).

Речові докази: документи, які згідно постанови слідчого від 30.03.2009 року (т. 6, а.с. 1-5, а.с. 186-187), були визнані речовими доказами та приєнані до матеріалів справи –залишити при матеріалах справи; документи, які згідно постанови слідчого від 10.10.2009 року (т. 10 а.с. 36-65), були визнані речовими доказами та приєнані до матеріалів справи –залишити при матеріалах справи; документи, які згідно постанови слідчого від 18.11.2009 року (т. 10, а.с. 70), були визнані речовими доказами та приєнані до матеріалів справи –залишити при матеріалах справи; документи, які згідно постанови слідчого від 13.11.2009 року (т. 10, а.с. 75), були визнані речовими доказами та приєнані до матеріалів справи –залишити при матеріалах справи; транспортний засіб «Шевролет Лачетті»д.н.з. НОМЕР_67, зареєстрований на ОСОБА_12 та переданий під розписку на зберігання останньому –залишити останньому; транспортний засіб «Шевролет Авео»д.н.з. НОМЕР_68 зареєстрований на ОСОБА_10 та переданий під розписку на зберігання останньому - залишити останньому; транспортний засіб «Шевролет Лачетті»д.н.з. НОМЕР_77 зареєстрований на ОСОБА_17 та переданий під розписку на зберігання останньому - залишити останньому; транспортний засіб «Шевролет Лачетті» д.н.з. НОМЕР_78 зареєстрований на ОСОБА_19 та переданий під розписку на зберігання останній - залишити останній; транспортний засіб «Кіа Сід» д.н.з. НОМЕР_79, зареєстрований на ОСОБА_21 та переданий під розписку на зберігання останньому - залишити останньому; транспортний засіб «Шкода Октавія»д.н.з. НОМЕР_80, зареєстрований на ОСОБА_22 та переданий під розписку на зберігання останньому - залишити останньому; транспортний засіб «Шевролет Лачетті»д.н.з. НОМЕР_81, зареєстрований ОСОБА_23 - залишити останньому; транспортний засіб «Шевролет Авео»д.н.з. НОМЕР_82, зареєстрований на ОСОБА_24 та переданий під розписку на зберігання останньому - залишити останньому; документи, які згідно постанови слідчого від 18.11.2009 року (т. 16, а.с. 178-179), були визнані речовими доказами та приєнані до матеріалів справи –залишити при матеріалах справи; кліше печатки ТОВ «Алма Трейдінг»та ПП «Алма», які зберігаються в ГУМВС України в м. Києві - знищити; документи, які згідно постанови слідчого від 28.07.2009 року (т. 17, а.с. 8-10), були визнані речовими доказами та приєнані до матеріалів справи –залишити при матеріалах справи; кліше печатки ПП «НЛК Авто», які зберігаються в УНР ГУМВС України в м. Києві - знищити; документи, які згідно постанови слідчого від 07.12.2009 року (т. 18, а.с. 2, а.с. 31-32), були визнані речовими доказами та приєнані до матеріалів справи –залишити при матеріалах справи; документи, які згідно постанови слідчого від 28.07.2009 року (т. 18, а.с. 83), були визнані речовими доказами та приєнані до матеріалів справи –залишити при матеріалах справи; документи, які згідно постанови слідчого від 08.02.2010 року (т. 18, а.с. 94, а.с. 209), були визнані речовими доказами та приєнані до матеріалів справи –залишити при матеріалах справи; документи, які згідно постанови слідчого від 12.02.2010 року (т. 19, а.с. 104, 153), були визнані речовими доказами та приєнані до матеріалів справи –залишити при матеріалах справи; документи, які згідно постанови слідчого від 21.10.2010 року (т. 26, а.с. 6), були визнані речовими доказами та приєнані до матеріалів справи –залишити при матеріалах справи; документи, які згідно постанови слідчого від 08.02.2010 року (т. 26, а.с. 46, 47), були визнані речовими доказами та приєнані до матеріалів справи –залишити при матеріалах справи; документи, які згідно постанови слідчого від 28.01.2010 року (т. 26, а.с. 120-121), були визнані речовими доказами та приєнані до матеріалів справи –залишити при матеріалах справи; мобільний телефон «Нокіа 3120 С-С1»та «Нокіа 1202-2», які були вилучені у ОСОБА_9 та зберігаються в ГУМВС України в м. Києві –повернути останньому; документи, які згідно постанови слідчого від 07.12.2009 року (т. 35, а.с. 56-58), були визнані речовими доказами та приєнані до матеріалів справи –залишити при матеріалах справи; комп’ютерний системний блок чорного кольору з надписом «SAPPHIRE», наручний чоловічий годиник іноземного виробництва «JFCQUES LEMANS»модель 1-1117, пластикову картку «Віза Електрон»Універсал Банку, пластикову картку клієнта «Райффайзен Банк Аваль»на ім’я ОСОБА_23, які було вилучено по місцю проживання ОСОБА_13. та ОСОБА_9 та який зберігається в УНР ГУМВС України в м. Києві –повернути ОСОБА_3.

Вирок може бути оскаржений до Апеляційного суду м. Києва протягом 15 днів з моменту проголошення, ш яхом подачі апеляційної скарги через Святошинський районний суду м. Києва.

СУДДЯ:


Суд	Святошинський районний суд міста Києва
Дата ухвалення рішення	18.07.2011
Оприлюднено	12.08.2011
Номер документу	17533970
Судочинство	Кримінальне

Поступайло В. В.

🇺🇦 Опендатабот

Опендатабот — сервіс моніторингу реєстраційних даних українських компаній та судового реєстру для захисту від рейдерських захоплень і контролю контрагентів.

Додайте Опендатабот до улюбленого месенджеру

Телеграм Вайбер

Опендатабот для телефону

Всі матеріали на цьому сайті розміщені на умовах ліцензії Creative Commons Із Зазначенням Авторства 4.0 Міжнародна, якщо інше не зазначено на відповідній сторінці

🇺🇦 Зроблено в Україні

Вироквід 18.07.2011 по справі 1-40/11СВЯТОШИНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КИЄВА

Судовий реєстр по справі —1-40/11

Вирок
від 18.07.2011 по справі 1-40/11
СВЯТОШИНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КИЄВА