Постанова

від 21.10.2013 по справі 905/2404/13

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

cpg1251

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

21.10.2013 року Справа № 905/2404/13

Дніпропетровський апеляційний господарський суд у складі колегії суддів: головуючого судді Павловського П.П.-доповідача

суддів: Науменка І.М., Кузнецова В.О.

при секретарі судового засідання: Литвин А.П.

від відповідача : Труфанова О.С. представник, довіреність №1242-О від 24.04.13;

представник позивача у судове засідання не з"явився, про час та місце розгляду справи повідомлений належним чином

розглянувши апеляційну скаргу Публічного акціонерного товариства Комерційного банку "Приватбанк", м. Дніпропетровськ

на рішення господарського суду Дніпропетровської області від 30.07.2013 року

у справі № 905/2404/13

за позовом : Товариства з обмеженою відповідальністю "Аквілон", м. Донецьк

до відповідача : Публічного акціонерного товариства Комерційного банку "Приватбанк",

м. Дніпропетровськ

про : стягнення 32 280,92 грн.

ВСТАНОВИВ:

У квітні 2013 року товариство з обмеженою відповідальністю "Аквілон" звернулось до господарського суду Донецької області з позовом до публічного акціонерного товариства Комерційного банку "Приватбанк" в якому просить стягнути відповідача 32 280,92 грн. безпідставно списаних з його банківського рахунку, а також судовий збір у сумі 1 720,50 грн.

В обгрунування позовних вимог посилається на те, що ухвалою господарського суду Донецької області від 03.02.2012 року порушено провадження у справі про банкрутство ТОВ "Аквілон" та введено мораторій на задоволення вимог кредиторів. 07.03.2012 року у газеті "Голос України" № 44 опубліковано оголошення про порушення справи про банкрутство ТОВ "Аквілон".

Постановою господарського суду Донецької області від 11.09.2012 року у справі №5006/42/11Б/2012 Товариство з обмеженою відповідальністю "Аквілон" визнано банкрутом та відкрито ліквідаційну процедуру, про що було опубліковано оголошення у газеті "Урядовий кур'єр" від 15.09.2012 року № 44 (5294). Ліквідатором банкрута призначено арбітражного керуючого Єгоренкова Кирила Олеговича, який відповідно до вимог статей 23, 25 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" (у редакції Закону станом на день вчинення банком правопорушення) з дня свого призначення виконує повноваження керівника (органів управління) підприємства-банкрута.

Згідно зі статтями 23, 30 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" (у редакції Закону - станом на день вчинення банком правопорушення), після визнання ТОВ "Аквілон" банкрутом (11.09.2012 року) підприємницьку діяльність боржника припинено, проведено інвентаризацію майна банкрута та проведено торги (аукціон) з продажу деякого майна банкрута.

За результатами проведеного аукціону, 27.12.2012 року Товарною біржою "КУБ" перераховано на основний (ліквідаційний) рахунок ТОВ "Аквілон" (№ 26003060247219 у ПАТ КБ "Приватбанк") 16 962,21 грн. та 10 425,71 грн. (всього - 27 387,92 грн.) за продаж ліквідатором майна банкрута. У подальшому, після надходження зазначеної суми коштів на основний (ліквідаційний) рахунок ТОВ "Аквілон", ПАТ КБ "Приватбанк" у період 27 - 28 грудня 2012 року списало всю суму коштів із рахунка банкрута без відома ліквідатора банкрута.

30.01.2013 року на основний (ліквідаційний) рахунок ТОВ "Аквілон" (№26003060247219 у ПАТ КБ "Приватбанк") було зараховано 4 200,00 грн. та 693,00 грн. (всього - 4893,00 грн.) у рахунок погашення 10% номінальної вартості ОВДП (код UА4000078141) та сплати купона по ОВДП (код UА4000078141) відповідно до постанови Кабінету Міністрів України № 368 від 12.05.2010 "Про випуск ОВДП для відшкодування сум ПДВ".

Після надходження зазначеної суми коштів на основний (ліквідаційний) рахунок ТОВ "Аквілон", ПАТ КБ "Приватбанк" списало 30.01.2013 року всю суму коштів з рахунку банкрута без відома ліквідатора банкрута.

Позивач зазначає, що відповідачем списано коштів у загальній сумі 32 280,92 грн. у рахунок погашення заборгованості: за договором несанкціонованого овердрафту з ТОВ "Аквілон" за рахунком № 26055060213202 (С86DOLPD0ZL90), за яким було списано з рахунку банкрута 347,26 грн., 9,67 грн., 32,01 грн. (отримувач - ПАТ КБ "Приватбанк" (МФО 335496); за кредитним договором б/н від 14.03.2011 року (C9QDOL2S06IWS), за яким було списано з рахунку банкрута 1614,75 грн., 388,25 грн. (отримувач - ПАТ КБ "Приватбанк" (МФО 335496); за договором банківського обслуговування згідно п. 3.18.2.3.7 Умов та правил надання банківських послуг, укладених з ТОВ "Аквілон", за яким було списано з рахунку банкрута 5 732,22 грн., 18 105,34 грн., 1 546,67 грн., 1 101,47 грн., 3047,69 грн., 355,59 грн. (отримувач - ПАТ КБ "Приватбанк" (МФО 335496).

Позивач вважає неправомірними дії відповідача щодо списання грошових коштів у сумі 32 280,92 грн., оскільки такі дії суперечать вимогам Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

Ухвалою господарського суду Донецької області від 13.05.2013 року справу №905/2404/13 направлено за підсудністю до господарського суду Дніпропетровської області.

Рішенням господарського суду Дніпропетровської області від 30.07.13р. у справі № 905/2404/13 (суддя Колісник І.І.) позов задоволено повністю.

Стягнуто з Публічного акціонерного товариства Комерційного банку "Приватбанк" на користь товариства з обмеженою відповідальністю "Аквілон" 32280,92 грн. безпідставно списаних грошових коштів, судовий збір у сумі 1720,50 грн.

Рішення мотивовано тим, що списання відповідачем спірних грошових коштів з ліквідаційного рахунку позивача є безпідставним, здійсненим у порушення Закону, оскільки вимоги щодо них виникли у відповідача у процесі проведення ліквідаційної процедури, а тому повинні заявлятися ним виключно у межах цієї процедури та задовольнятися за рахунок ліквідаційної маси у порядку черговості. Ігнорування відповідачем вказаних законодавчих положень порушує права інших кредиторів.

Не погодившись з рішенням господарського суду, товариство з обмеженою відповідальністю "Аквілон", звернулось до Дніпропетровського апеляційного господарського суду з апеляційною скаргою в якій посилаючись на порушення судом норм матеріального та процесуального права, просить скасувати оскаржуване рішення та прийняти нове рішення яким припинити провадження у справі.

Так скаржник зазначає, що оскільки спір про повернення грошових коштів до ліквідаційної маси не може розглядатися у межах позовного провадження, а повинен вирішуватися у межах справи про банкрутство, - оскаржуване рішення по даній справі підлягає скасуванню, а провадження у підлягає припиненню на підставі п. 1 ч. 1 ст. 80 ГПК України, як таке за яким відстій предмет спору для позовного провадження, оскільки існують спірні правовідносини пов'язані з вчиненням юридично значимих дій в ході провадження у справі про банкрутство № 5006/42/11б/2012.

Ухвалою Дніпропетровського апеляційного господарського суду від 22.08.13р. апеляційну скаргу прийнято до розгляду.

Ліквідатором ТОВ"Аквілон" надано відзив на апеляційну скаргу, в якому зазначено, що дії Банку щодо списання з основного (ліквідаційного) рахунку підприємства-банкурута ( ТОВ "Аквілон") є неправомірними та такими, що суперечать Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» та нанесли матеріальну шкоду заставним кредиторам банкрута.

В судовому засіданні 21.10.13р. оголошені вступна та резолютивна частини постанови Дніпропетровського апеляційного господарського суду.

Суд апеляційної інстанції, вислухавши у судовому засіданні присутніх представників сторін, дослідивши наявні у справі докази, перевірив правильність висновків суду першої інстанції щодо фактичних обставин справи, повноту їх дослідження судом першої інстанції та юридичну оцінку, і прийшов до висновку про те, що апеляційна скарга не підлягає задоволенню з таких підстав.

Як вбачається з матеріалів справи, 14 листопада 2008 року між ПАТ КБ "Приватбанк" (Банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Аквілон" (Клієнт) був укладений договір № ДОЗКU банківського рахунку. (а.с. 129-132)

Умовами укладеного договору сторони погодили, що за договором банківського рахунку Банк зобов'язаний приймати і зараховувати на рахунок, відкритий Клієнту, грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження Клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунку та здійснювати інші операції за рахунком (рахунками) у порядку та на умовах, передбачених цим договором.

За п. 6.1. цього договору він укладений на невизначений термін, набуває чинності з дня його підписання обома сторонами і припиняє свою дію відповідно до умов цього договору та чинного законодавства.

23 лютого 2011 року між Товариством з обмеженою відповідальністю "Аквілон" (Клієнт) та Публічним акціонерним товариством Комерційний Банк "Приватбанк" (Банк) підписана заява про відкриття поточного рахунку та картка із зразками підписів і відбитку печатки, відповідно до якої Клієнт приєднався до Умов та правил надання банківських послуг (далі - Умови), Тарифів банку, що розміщені в мережі Інтернет на сайті www.privatbank.ua, які разом із заявою складають договір банківського обслуговування від 14.11.2008 року (далі - договір).

Відповідно до цієї заяви Товариству з обмеженою відповідальністю "Аквілон" були відкриті рахунки № 26042060017002, № 26003060247219 та № 26055060213202.

На підставі зазначеного договору банківського обслуговування від 23.02.2011 року Товариству з обмеженою відповідальністю "Аквілон" був наданий кредитний ліміт на поточному рахунку № 26003060247219, який Клієнт зобов'язався повернути та сплатити за користування цим кредитом відсотки у розмірі 24% річних, а при виникненні заборгованості - у розмірі 48% річних на суму заборгованості.

Як вірно встановлено судом першої інстанції, Ухвалою господарського суду Донецької області від 03.02.2012 року порушено провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Аквілон" та введено мораторій на задоволення вимог кредиторів (а.с. 16).

07.03.2012 року у газеті "Голос України" № 44 (5294) опубліковано оголошення про порушення справи про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Аквілон" (а.с. 17).

Постановою господарського суду Донецької області від 11.09.2012 року у справі №5006/42/11Б/2012 Товариство з обмеженою відповідальністю "Аквілон" визнано банкрутом та відкрито ліквідаційну процедуру строком на шість місяців до 11.03.2013 року. Ліквідатором банкрута призначено арбітражного керуючого Єгоренкова Кирила Олеговича (а.с. 11-12).

15.09.2012 року у газеті "Урядовий кур'єр" за № 167 (4811) було опубліковано оголошення про визнання Товариства з обмеженою відповідальністю "Аквілон" банкрутом та відкриття ліквідаційної процедури, а також повідомлено, що заяви кредиторів приймаються протягом 30 днів від дня публікації оголошення (а.с. 13).

У період проведення ліквідаційної процедури з ліквідаційного рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю "Аквілон" № 26003060247219 відповідачем на свою користь було списано 32280,92 грн., а саме:

27.12.2012 р - 347,26 грн. у рахунок погашення несанкціонованого овердрафту по рахунку № 26055060213202 (С86DOLPD0ZL90);

27.12.2012 р - 09,67 грн. у рахунок сплати пені за несанкціонованим овердрафтом (С86DOLPD0ZL90);

27.12.2012 р - 32,01 грн. у рахунок погашення штрафу за несанкціонованим овердрафтом (С86DOLPD0ZL90);

28.12.2012 р - 1614,75 грн. у рахунок погашення комісії за кредитним договором б/н від 14.03.2011 р. (C9QDOL2S06IWS);

28.12.2012 р. - 5732,22 грн. у рахунок погашення процентів за договором банківського обслуговування згідно з п. 3.18.2.3.7. Умов та правил надання банківських послуг;

28.12.2012 р. - 18105,34 грн. у рахунок погашення заборгованості за договором банківського обслуговування згідно з п. 3.18.2.3.7. Умов та правил надання банківських послуг;

28.12.2012 р. - 1546,67 грн. у рахунок погашення пені за договором банківського обслуговування згідно з п. 3.18.2.3.7. Умов та правил надання банківських послуг;

30.01.2013 р. - 388,25 грн. у рахунок погашення комісії за кредитним договором б/н від 14.03.2011 р. (C9QDOL2S06IWS);

30.01.2013 р. - 1101,47 грн. у рахунок погашення процентів за договором банківського обслуговування згідно з п. 3.18.2.3.7. Умов та правил надання банківських послуг;

30.01.2013 р. - 3047,69 грн. у рахунок погашення заборгованості за договором банківського обслуговування згідно з п. 3.18.2.3.7. Умов та правил надання банківських послуг;

30.01.2013 р. - 355,59 грн. у рахунок погашення пені за договором банківського обслуговування згідно з п. 3.18.2.3.7. Умов та правил надання банківських послуг.

Списання зазначених грошових коштів підтверджується звітами про дебетові та кредитові операції за рахунком № 26003060247219 Товариства з обмеженою відповідальністю "Аквілон" за грудень 2012 р. та за січень 2013 р. (а.с. 14, 15).

В силу вимог ст. 526 Цивільного Кодексу України зобов'язання, має виконуватися належним чином відповідно до умов договору, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

За змістом ч. 1 ст. 23 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" (у редакції Закону "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" станом на час спірних правовідносин) /далі - Закон/ з дня прийняття господарським судом постанови про визнання боржника банкрутом і відкриття ліквідаційної процедури: строк виконання всіх грошових зобов'язань банкрута вважається таким, що настав; припиняється нарахування неустойки (штрафу, пені), процентів та інших економічних санкцій по всіх видах заборгованості банкрута; укладення угод, пов'язаних з відчуженням майна банкрута чи передачею його майна третім особам, допускається в порядку, передбаченому цим розділом; вимоги за зобов'язаннями боржника, визнаного банкрутом, що виникли під час проведення процедур банкрутства, можуть пред'являтися тільки в межах ліквідаційної процедури; виконання зобов'язань боржника, визнаного банкрутом, здійснюється у випадках і порядку, передбаченому цим розділом.

Відповідно до ч. 1 ст. 26 Закону усі види майнових активів (майно та майнові права) банкрута, які належать йому на праві власності або повного господарського відання на дату відкриття ліквідаційної процедури та виявлені в ході ліквідаційної процедури, включаються до складу ліквідаційної маси.

Після проведення інвентаризації та оцінки майна банкрута ліквідатор розпочинає продаж майна банкрута на відкритих торгах, якщо комітетом кредиторів не встановлено інший порядок продажу майна банкрута (ч. 1 ст. 30 Закону).

Згідно з частинами сьомою та восьмою ст. 30 Закону, ліквідатор зобов'язаний використовувати при проведенні ліквідаційної процедури тільки один рахунок боржника в банківській установі. Інші рахунки, виявлені при проведенні ліквідаційної процедури, підлягають закриттю ліквідатором. Залишки коштів на цих рахунках перераховуються на основний рахунок боржника.

Кошти, які надходять при проведенні ліквідаційної процедури, зараховуються на основний рахунок боржника. З основного рахунку здійснюються виплати кредиторам у порядку, передбаченому статтею 31 цього Закону.

Пункт 4 ч. 1 ст. 31 Закону передбачає за можливе задоволення не забезпечених вимог вимог кредиторів заставою, у тому числі вимог кредиторів, що виникли із зобов'язань у процедурі розпорядження майном боржника чи в процедурі санації боржника у четверту чергу.

При цьому за ч. 1 ст. 1212 Цивільного кодексу України особа, яка набула майно або зберегла його у себе за рахунок іншої особи (потерпілого) без достатньої правової підстави (безпідставно набуте майно), зобов'язана повернути потерпілому це майно.

Так, правильними визнає колегія висновки суду, що списання відповідачем спірних грошових коштів з ліквідаційного рахунку позивача є безпідставним, здійсненим у порушення Закону, оскільки вимоги щодо них виникли у відповідача у процесі проведення ліквідаційної процедури, а тому повинні заявлятися ним виключно у межах цієї процедури та задовольнятися за рахунок ліквідаційної маси у порядку черговості. Ігнорування відповідачем вказаних законодавчих положень порушує права інших кредиторів.

Щодо посилання скаржника на приписи рекомендації Президії Вищого господарського суду України від 04.06.2004р. №04-5/1193 «Про деякі питання практики застосування Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» є безпідставними, оскільки право звернення із заявою в межах справи про банкрутство надано на стадії розпорядження майном, як було зазначено вище безпідставне списання грошових коштів ПАТ КБ "Приватбанк" було здійснено в межах ліквідаційної процедури.

Порядок задоволення, у тому числі отримання та черговість погашення грошових вимог кредиторів на стадії ліквідації банкрута чітко визначено Законом України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» та не передбачає, як на стадії розпорядження майном, іншого порядку такого задоволення.

Пунктом 4 Постанови Пленуму Вищого господарського суду України №10 від 24.10.2011 року «Про деякі питання підвідомчості і підсудності справ господарським судам» визначено, що до компетенції господарських судів віднесено розгляд усіх справ про банкрутство, а також справ у спорах з майновими вимогами до боржника, стосовно якого порушено справу про банкрутство, за певними винятками (пункт 7 частини першої статті 12 ГПК). Зазначені справи відповідно до частини другої статті 41 ГПК розглядаються в порядку провадження, передбаченому цим Кодексом, з урахуванням особливостей, встановлених Законами України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" та "Про банки і банківську діяльність».

Також, ст. 12 Господарського процесуального кодексу України не містить заборони розгляду даного спору у порядку підвідомчості господарським судам. Законодавчого припису щодо заборони розгляду даного спору у порядку позовного провадження не встановлено.

Крім того, ч.7 ст.12 ГПК України, в редакції станом на 11.08.2013р., передбачає, що господарським судам підвідомчі справи у спорах з майновими вимогами до боржника, стосовно якого порушено справу про банкрутство, у тому числі справи у спорах про визнання недійсними будь-яких правочинів (договорів), укладених боржником; стягнення заробітної плати; поновлення на роботі посадових та службових осіб боржника, за винятком спорів, пов'язаних із визначенням та сплатою (стягненням) грошових зобов'язань (податкового боргу), визначених відповідно до Податкового кодексу України, а також справ у спорах про визнання недійсними правочинів (договорів), якщо з відповідним позовом звертається на виконання своїх повноважень контролюючий орган, визначений Податковим кодексом України.

Справи у відповідних спорах відносяться до виключної підсудності того господарського суду, у провадженні якого перебуває справа про банкрутство (ст.16 ГПК).

Таким чином, апеляційний суд приходить до висновку про те, що суд першої інстанції правильно встановив фактичні обставини справи, дав їм правильну юридичну оцінку, прийняв законне і обґрунтоване рішення, підстави для скасування якого відсутні.

Доводи апеляційної скарги не спростовують рішення суду, а тому його слід залишити без задоволення.

Керуючись ст.ст.101, 103, 105 ГПК України, суд,-

ПОСТАНОВИВ:

Рішення господарського суду Дніпропетровської області від 30.07.2013. у справі № 905/2404/13 - залишити без змін, а апеляційну скаргу Публічного акціонерного товариства Комерційного банку "Приватбанк", м. Дніпропетровськ - без задоволення.

Постанова може бути оскаржена до Вищого господарського суду України.

Головуючий суддя П.П. Павловський

Суддя І.М. Науменко

Суддя В.О. Кузнецов