Постанова

від 09.02.2009 по справі 4-171/09

ШЕВЧЕНКІВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КИЄВА

№ 4-171/09

ПОСТАНОВА

09 лютого 2009 року суддя Шевче нківського районного суду м. Киева Ретьман О.А. розглянувш и подання старшого слідчого в ОВС СУ ГУ МВС України в м. Киє ві Вдовенко О.М. про розкр иття банківської таємниці та надання дозволу на проведен ня виїмки документів у КРУ ТО В «Укрпромбанк», МФО 380076, що ста новлять банківську таємницю ,

ВСТАНОВИЛА:

старший слідчий в ОВС СУ ГУ МВС України в м.Києві майор мі ліції Вдовенко О.М. за пог одженням з заступником проку рора м.Києва звернулась до су ду з поданням про розкриття б анківської таємниці та надан ня дозволу на проведення виї мки документів у у КРУ ТОВ «Ук рпромбанк» МФО 380076, що становля ть банківську таємницю стосо вно клієнта ТОВ «Авто-Бренд» .

Подання обґрунтовує тим, в п ровадженні СУ ГУ МВС України в м.Києві знаходиться кримін альна справа № 18-00379 порушена за фактом вчинення злочину, пер едбаченого ч.4 ст.190 КК України з а заявою заступника начальни ка Київської регіональної ди рекції «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_3. В ході досу дового слідства по даній кри мінальній справі встановлен о, що співробітники Святошин ського відділення № 1 «Райф файзен Банк Аваль» МФО 380805, ро зташованого в м.Києві по прос пекту Перемоги, 89-а, які діяли з корисливих мотивів, всупере ч встановлених банківською у становою функціональних пос адових обов'язків, за допомог ою фізичних осіб - позичальни ків, заволоділи грошовими ко штами даної банківської уста нови, під приводом надання фі зичним особам споживчих кред итів на придбання транспортн их засобів. Так, за посередниц твом своїх знайомих -менедже рів автосалону або рекламног о оголошення зустрічались з невідомими їм раніше особами , які за 3-4 дні оформляли замовл ений автомобіль. Домовившись про термін отримання автомо біля, позичальники надавали цим особам ксерокопію паспор ту, довідку про присвоєння ід ентифікаційного коду, посвід чення водія і в обумовлений д ень зустрічались в МРЕО, де от римували технічний паспорт н а автомобіль. В подальшому кл ієнти, прибувши до Святошинс ького відділення №1 «Райффа йзен Банк Аваль» МФО 380805, розт ашованого в м.Києві по пр-ту Пе ремоги, 89-а на протязі 30-40 хвилин підписували кредитну угоду, договір застави та отримува ли готівкою кредитні кошти н а придбання автомобілів полі пшеної комплектації. Після ч ого позичальники отримували в автосалонах чи від посеред ників автомобілі нижчої варт ості ніж отриманий цільовий кредит. На даний час ніяких пл атежів по виплаті отриманих кредитів, згідно встановлени х графіків, позичальниками д о банку не вноситься. Також в х оді слідства встановлено, що 20.03.2008 р. між банківською устано вою та ОСОБА_4 (позичальни к) укладено кредитний догові р № 2203945952, відповідно до яког о позичальник отримав грошов і кошти в розмірі 29504, 95 доларів С ША, що згідно курсу Національ ного Банку України складало 249999, 99 гривень, на придбання тран спортного засобу моделі «Honda Acc ord 2.4» в ТОВ «Авто-Бренд» ЄДРПОУ 34183810. Підставою для видачі кред иту стали надані позичальник ом завідомо підроблені докум енти, які підтверджували йог о кредитоспроможність та вар тість транспортного засобу, який являвся метою отримання кредиту та предметом застав и, а саме, договір № 0318-1 від 18.03.2008 р. укладений між ТОВ «Авто-Брен д» ЄДРПОУ 34183810 та ОСОБА_4 на к упівлю-продаж вищезазначено го транспортного засобу, вар тість якого складала 250000, 0 грн. т а рахунок-фактура № 0313-1 від 13.03.2008 р . на вказаний транспортний за сіб, вартістю 250000, 0 грн. На даний час ОСОБА_4 грубо порушує свої зобов'язання по погашен ню кредиту.

При допиті в якості свідка, директор автосалону ТОВ «Авт о-Бренд» ОСОБА_5 повідомив , що транспортний засіб «Honda Accord 2. 4» номер кузову № НОМЕР_1 пр оданий ОСОБА_4 (покупцю) за 125420, 0 грн., що також підтверджує ться матеріалами проведеної виїмки в Обухівському МРЕВ Д АІ при ГУМВС України в Київсь кій області, зокрема оригіна лом довідки-рахунку серії ЄШ №965284, виданої ТОВ «Авто-Бренд» ЄДРПОУ 34183810 на продаж транспор тного засобу моделі «Honda Accord 2.4» п окупцю ОСОБА_4 за 125420, 0 грн. Од нак ОСОБА_5 не зміг поясни ти причини видачі документів із зазначенням в них різної в артості одного і того ж транс портного засобу, а також у яко го саме постачальника був пр идбаний та за яку суму автомо біль моделі «Honda Accord 2.4» номер куз ову № НОМЕР_1, що був продан ий ОСОБА_4 ОСОБА_5 поясн ив, що всі розрахунки по придб анню та продажу транспортних засобів проводились через б анківські рахунки ТОВ «Авто- Бренд».

Згідно матеріалів проведе ної виїмки в ДДАІ МВС України та Деснянській районній под атковій інспекції м.Києва вс тановлено, що для фінансово-г осподарської діяльності в ТО В «Авто-Бренд» і.н. 34183810 в КРУ ТОВ «Укрпромбанк» МФО 380076 відкрит о розрахунковий рахунок № 26002013 1304 (валюта-гривня) для здійснен ня розрахунків з постачальни ками придбаних транспортних засобів.

28.01.2009 р. кримінальна справа № 18 -00379, за фактом заволодіння грош овими коштами ВАТ «Райфайзен Банк «Аваль» в особливо вели ких розмірах за ознаками зло чину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України порушена кримінальн а справа відносно ОСОБА_5 директора ТОВ «Авто-Бренд» Є ДРПОУ 34183810 і останній затриман ий згідно ст.115 КПК України.

В зв'язку з чим виникла необ хідність в отриманні даних, щ о містяться в банківських до кументах КРУ ТОВ «Укрпромбан к» МФО 380076, які необхідні для пр оведення перевірки та всебіч ного, повного проведення дос удового слідства, а без розго лошення банківської таємниц і та виїмки документів, що ста новлять банківську таємницю , отримання вказаних докумен тів та встановлення необхідн их відомостей не можливе. А та кож враховуючи, що необхідна слідству інформація щодо фі нансово-господарської діяль ності ТОВ «Авто-Бренд» ЄДРПО У 34183810 міститься в юридичній сп раві даного підприємства та руху коштів по його рахунку № 260020131304 (валюта - гривня), який відк ритий у КРУ ТОВ «Укрпромбанк » МФО 380076 і без вказаних докуме нтів отримати дану інформаці ю не представляється можливи м, що має доказове значення по справі та необхідне для всеб ічного, повного та об'єктивно го проведення розслідування , відповідно до положень ст.22 К ПК України.

Вивчивши подання, матеріал и кримінальної справи, суд вв ажає, що подання не підлягає з адоволенню з наступних підст ав.

Відповідно до ч.3 ст.178 КПК Укр аїни виїмка документів, що ст ановлять банківську таємниц ю, та отримання відомостей пр о стан рахунків в установах б анків проводиться тільки за вмотивованою постановою суд ді і в порядку, погодженому з к ерівником відповідної устан ови.

Подання про проведення виї мки документів, що становлят ь банківську таємницю повинн о містити відомості про ініц іатора подання та щодо наявн ості повноважень у цієї особ и на проведення зазначеної д ії, посилання на матеріали сп рави, які підтверджують, що ві дповідні документи знаходят ься у певному місці, точну юри дичну адресу банківської уст анови, назву видових ознак до кументів, що підлягають вилу ченню, їх значення для справи , інформацію щодо відомостей , які планується отримати в ре зультаті такої виїмки, з поси ланням на відповідну норму з акону.

СУ ТУ МВС України в М.Києві п орушено кримінальну справу в ідносно ОСОБА_5 за ознакам и злочинів, передбачених ч.4 ст .190; ч.2 ст.366 КК України.

Однак, з матеріалів криміна льної справи та безпосереднь о з подання про проведення ви їмки не вбачається необхідно сті отримання слідчими орган ами оригіналів наступних док ументів, а саме: реєстраційни х документів, юридичної та кр едитної справи ТОВ "Авто-Брен д»; копій паспортів засновни ків та службових осіб ТОВ «Ав то-Бренд»; карток із зразками підписів керівників та відб итків печатки (печаток) ТОВ «А вто-Бренд»; листів, заяв та інш их документів наданих службо вими особами ТОВ «Авто-Бренд » для відкриття чи закриття р ахунку; листів, заяв, доручень та інших документів наданих службовими особами ТОВ «Авт о-Бренд» щодо надання повнов ажень подавати до банківсько ї установи платіжні дорученн я, отримувати виписки банку; в иписок про рух грошових кошт ів по рахунку № 260020131304 з інформац ією про точний час надходжен ня та перерахування грошових коштів по вказаному рахунку за період з часу відкриття ра хунку по теперішній час; приз начення платежів; виписок пр о розрахункові (поточні) раху нки юридичних (фізичних) осіб - ТОВ «Авто-Бренд», їх коди ЄДР ПОУ та банківські установи, в яких вони відкриті в друкова ному та електронному вигляді ; банківські виписки по видач у готівки, чеків та чекових кн ижок за період часу відкритт я рахунків по теперішній час ; договорів на встановлення с истеми «Банк-Клієнт»; техніч ної документації щодо провед ення працівниками банку інст аляції на комп'ютер ТОВ «Авто -Бренд» вказаної системи, вкл ючаючи місце проведення вказ аної операції; виписок з номе рами телефонів з яких проход ило з'єднання системи «Банк-К лієнт» між комп'ютером банку і комп'ютером ТОВ «Авто-Бренд » з зазначенням часу і дати пр оведення вказаних з'єднань, з а період з часу відкриття рах унків по теперішній час; дого ворів, інших фінансових доку ментів, які стали підставою д ля руху коштів по рахунку ТОВ «Авто-Бренд» та придбання і п родажу цінних паперів за пер іод з часу відкриття по тепер ішній час; вхідну та вихідну к ореспонденцію між банківськ ою установою та клієнтом бан ку, інформацію щодо проведен ня моніторингу по операціям, що йому підлягають, з долучен ням підтверджуючих документ ів; документів (заяв-анкет на в идачу платіжної банківської картки, документів ідентифі кації особи-користувача плат іжної банківської картки, що стали підставою для видачі п ластикових платіжних карток клієнта) в межах даної справи .

З матеріалів кримінальної справи, що були надані суду на вивчення та, безпосередньо з подання не вбачається зв'язк у між розслідуваною кримінал ьною справою, порушеною відн осно ОСОБА_5 за ознаками з лочинів, передбачених ч.4 ст.190, ч.2 ст.366 КК України та вимогами щодо необхідності отримання слідчими органами документі в ТОВ «Авто-Бренд», що містять банківську таємницю, де оста нній працює на посаді директ ора, а також в поданні не вказа но, яку саме інформацію плану є слідчий отримати в результ аті виїмки зазначених докуме нтів ТОВ «Авто-Бренд» та яке ї х доказове значення для вище вказаної справи.

Крім того, в поданні не вказ ано, чому в інший спосіб немож ливо отримати необхідну інфо рмацію в межах порушеної кри мінальної справи, відсутня а дреса банку, в якому слідчий п ланує провести виїмку докуме нтів, матеріали кримінальної справи в повному обсязі нада но не було, а тому суд приходит ь до висновку, що подання є нев мотивованим, необгрунтовани м та задоволенню не підлягає .

Також суд враховує, що в под анні чітко не конкретизовано , на які саме банківські докум енти слідчий просить надати дозвіл на їх виїмку.

Керуючись ст. 178 КПК України , суддя

ПОСТАНОВИЛА:

В задоволенні подання ста ршого слідчого в ОВС СУ ГУ МВС України в м. Києві Вдовенко О.М. про розкриття банківсь кої таємниці та надання дозв олу на проведення виїмки у КР У ТОВ «Укрпромбанк», МФО 380076 по вному обсязі документів ТОВ «Авто-Бренд» РПОУ 34183810, що стано влять банківську таємницю, в ідмовити.

Постанова може бути оскарж ена прокурором на протязі тр ьох діб з моменту її винесенн я шляхом внесення апеляції д о Апеляційного суду м.Києва.