Вирок

від 19.05.2009 по справі 1-379/2009

ОБОЛОНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КИЄВА

Справа № 1-379/ 2009р.

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"19" травня 2009 року Оболонський районний суд м.Києва в складі:

головуючого - судді - Камбулова Д.Г.

при секретарі - Рибаковій Т.В.

з участю прокурора - Андрющенко О.О.

з участю представника цивільного позивача - ОСОБА_1

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Києві кримінальну справу по обвинуваченню

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки с Берестівка, Баранівського району, Житомирської області, громадянки України, з середньою-технічною освітою, не працюючої, заміжньої, не судимої, зареєстрованої за адресою: Житомирська область, АДРЕСА_1, що проживає за адресою: Київська область, АДРЕСА_2

у вчиненні злочинів, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 358 ч.3 КК України,

ВСТАНОВИВ:

в середині березня 2008 року, в денний період часу, ОСОБА_3 (в той час ОСОБА_4.) дізналась від невстановленої слідством особи на ім'я ОСОБА_1 про можливість заробити гроші, шляхом отримання кредиту на своє ім'я. Невстановлена особа повідомила ОСОБА_3, що їй необхідно буде оформити на своє ім'я кредит у банківській установі під приводом придбання земельної ділянки в Київській області. При цьому невстановлена слідством особа завірила ОСОБА_3, про відсутність будь-яких правових наслідків проведення даної процедури, що ОСОБА_3 не потрібно бути виконувати свої зобов'язання за отримання кредиту перед банківською установою. За оформлення кредиту на своє ім'я ОСОБА_3 невстановлена особа обіцяла грошову винагороду у розмірі 5000 доларів США.

В цей момент у ОСОБА_3 виник злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману, за попередньою змовою групою осіб. Реалізовуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_3, надала невстановленій слідством особі свою згоду на отримання кредиту та в продовж декількох днів передала їй копію свого паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру.

Через деякий час невстановлена слідством особа повідомила ОСОБА_3 про те, що їй необхідно пред'явити в банк особу поручителя, для чого передати невстановленій слідством особі копії паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, а також нотаріально засвідчену заяву про те, що дружина поручителя не заперечує проти того, щоб її чоловік виступив поручителем в банку.

Продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, ОСОБА_3, приховуючи дійсні мотиви вчиняемого нею правочину, попросила свого знайомого - ОСОБА_5 виступити поручителем при оформленні нею кредиту. Не підозрюючи дійсних намірів оформлення ОСОБА_3 кредиту, ОСОБА_5 надав свою згоду виступити в якості поручителя при оформленні ОСОБА_3 кредиту в банківській установі.

04.04.2008 року об 10 год. 00 хв. ОСОБА_3 прибула до м. Києва, де за попередньою домовленістю, зустрілись біля станції метро «Житомирська» із невстановленою слідством особою. Після цього вони поїхали до в приміщення Оболонського відділення ЗАТ «ОПТ-Банк» за адресою: м. Київ, вул. Тимошенко 18. Там ОСОБА_3 зустріла невстановлена слідством особа на ім'я ОСОБА_1.

04.04.2008 року, в денний період часу ОСОБА_3, продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, направленого за заволодіння чужим майном шляхом обману, за попередньою змовою групою осіб, в особливо великому розмірі, перебуваючи в приміщенні Оболонського відділення ЗАТ «ОТП-Банк», вводячи співробітників вищевказаної банківської установи щодо дійсних намірів вчиняемого нею правочину, діючи умисно, з метою власного незаконного збагачення власноручно засвідчила своїм підписом кредитний договір № ML-005/068/2008 від 04.04.2008 року; договір іпотеки № PML-005/068/2008 від 04.04.2008 року; анкету-заяву фізичної особи на придбання земельної ділянки; кредитну заявку від 04.04.2008 року; договір № 005/923/08/1 про кредитування поточного рахунку (овердрафт) від 04.04.2008 року; додаток № 1 до інформаційного листка - розрахунок орієнтовної сукупної вартості кредиту (іпотечні кредити); додаток № 1 до кредитного договору № ML-005/068/2008 від 04.04.2008 року; договір № 13/0057284001 добровільного страхування майна фізичних осіб від 04.04.2008 р. із додатками , та надала завідомо підроблену довідку про доходи на своє ім'я за вих. №175/18.03.2008р. відповідно до якої вона працює на ТОВ «Прайскомптрей» (код ЄДРПОУ 34422621), на посаді начальника відділу реклами, і її заробітна плата за період з вересня місяця 2007 року по лютий місяць 2008 року складала 38216,00 грн.

На підставі наданих, заповнених та засвідчених підписом ОСОБА_3 документів, ЗАТ «ОТП-Банк» надав їй кредит на купівлю нерухомого майна, а саме земельної ділянки за кадастровим номером 3220882600:04:007:0971, площею 0,1000 га., що розташована на території Гнідинської сільської ради, Бориспільського району, Київської області та оплату комісії банку, у сумі 125 934,53 доларів США (що було еквівалентом 635969,37 гривень згідно офіційного курсу НБУ іноземних валют по відношенню до гривні, станом на 04.04.2008 рік). Незаконно отриманими грошовими коштами ОСОБА_3, та невстановлені слідством особи розпорядилися на власний розсуд.

Крім того, 04.04.2008 року, у денний період часу, ОСОБА_3 (на той час ОСОБА_4А.), перебуваючи в приміщення Оболонського відділення ЗАТ «ОПТ-Банк» за адресою: м. Київ, вул. Тимошенко, 18, маючи при собі завідомо підроблену довідку про доходи на ім'я ОСОБА_4 за вих. №175/18.03.2008р. відповідно до якої вона працює на ТОВ «Прайскомптрей» (код ЄДРПОУ 34422621), на посаді начальника відділу реклами, і її заробітна плата за період з вересня місяця 2007 року по лютий місяць 2008 року складає 38216,00 грн., вирішила надати її співробітникам ЗАТ «ОТП-Банк» з метою отримання шахрайським шляхом кредиту на купівлю нерухомого майна, а саме земельної ділянки за кадастровим номером 3220882600:04:007:0971, площею 0,1000 га., що розташована на території Гнідинської сільської ради, Бориспільського району, Київської області та оплату комісії банку, у сумі 125 934,53 доларів США (що було еквівалентом 635969,37 гривень згідно офіційного курсу НБУ іноземних валют по відношенню до гривні, станом на 04.04.2008 рік). В цей момент у ОСОБА_3 виник злочинний умисел направлений на використання завідомо підробленого документа, а саме довідки про доходи на ім'я ОСОБА_4 за вих. №175/18.03.2008р. відповідно до якої вона працює на ТОВ «Прайскомптрей» (код ЄДРПОУ 34422621), на посаді начальника відділу реклами, і її заробітна плата за період з вересня місяця 2007 року по лютий місяць 2008 року складала 38216,00 грн.

Реалізуючи свій злочинний умисел 04.04.2008 року, в денний період часу, ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні Оболонського відділення ЗАТ «ОТП-Банк» за адресою: м. Київ, вул. Тимошенко, 18, надала співробітникам вищевказаної банківської установи довідку про доходи на своє ім'я за вих. №175/18.03.2008р. відповідно до якої вона працює на ТОВ «Прайскомптрей» (код ЄДРПОУ 34422621), на посаді начальника відділу реклами, і її заробітна плата за період з вересня місяця 2007 року по лютий місяць 2008 року складає 38216,00 грн.

На підставі наданих, заповнених та засвідчених підписом ОСОБА_3 документів, ЗАТ «ОТП-Банк» надав їй кредит на купівлю нерухомого майна, а саме земельної ділянки за кадастровим номером 3220882600:04:007:0971, площею 0,1000 га., що розташована на території Гнідинської сільської ради, Бориспільського району, Київської області та оплату комісії банку, у сумі 125 934,53 доларів США (що було еквівалентом 635969,37 гривень згідно офіційного курсу НБУ іноземних валют по відношенню до гривні, станом на 04.04.2008 рік). Незаконно отриманими грошовими коштами ОСОБА_3, та невстановлені слідством особи розпорядилися на власний розсуд.

Допитана у якості підсудної ОСОБА_3 свою вину у вчиненні інкримінованих їй злочинах, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 358 ч.3 КК України визнала повністю, та повністю підтвердила обставини вчинених нею злочинів. Пояснює вчинене складним матеріальним становищем та необхідністю коштів для святкування весілля. В даний час вона не працює у зв»язку тим, що знаходиться у стані вагітності. Кається у вчиненому, запевняє суд про недопущення подібного, буде намагатись за рахунок продажу земельної ділянки відшкодувати завдану шкоду та просить призначити покарання, не пов»язане з позбавленням волі.

Представник цивільного позивача ЗАТ «ОТП банк» ОСОБА_6 повністю підтвердивши обставини вчинених ОСОБА_3 злочинів вважає доведеним винуватість її у вчиненому. Просить задовольнити цивільний позов ЗАТ «ОТП банк» та стягнути з ОСОБА_3 1 171 797 грн. 70 коп. в рахунок відшкодування завданої матеріальної шкоди. Враховуючи можливість відшкодування ОСОБА_3 завданої шкоди просить призначити їй покарання, не пов»язане з позбавленням волі.

Враховуючи те, що підсудна та інші учасники процесу не оспорюють фактичні обставини справи і судом встановлено, що вони правильно розуміють зміст цих обставин, відсутні будь-які сумніви у добровільності та істинності їх позиції, заслухавши думку учасників процесу, та роз'яснивши їм положення ст.299 КПК України, суд визнає недоцільним дослідження інших доказів по справі, відносно тих фактичних обставин справи, які ніким не оспорюються.

Таким чином, оцінюючи в сукупності всі зібрані докази, суд вважає, що винність підсудної ОСОБА_3 у судовому засіданні доведена повністю.

Дії ОСОБА_3 повинні бути кваліфіковані за ст.190 ч.4 КК України тому що вона вчинила навмисні дії, що виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайстві) за попередньою змовою групою осіб, вчиненого в особливо великих розмірах.

Крім того, дії ОСОБА_3 повинні бути кваліфіковані за ст.358 ч.3 КК України тому що вона вчинила навмисні дії, що виразились у використанні завідомо підробленого документа.

Призначаючи покарання підсудній ОСОБА_3, у відповідності зі ст.65 КК України, суд враховує ступінь тяжкості вчиненого злочину, особу винного та обставини, що пом'якшують та обтяжують покарання.

Пом'якшувальною обставиною, згідно ст.66 КК України, суд визнає те, що підсудна щиро розкаялась. Обтяжуючих обставин, згідно ст.67 КК України, судом не встановлено.

Крім того, при обранні підсудній міри покарання судом враховується її відношення до вчиненого, позитивна характеристика підсудної з місця проживання, а також те, що він вперше притягується до кримінальної відповідальності, а також те, що підсудна перебуває в стані вагітності.

На підставі викладеного, суд вважає за необхідне обрати ОСОБА_3 покарання в межах санкцій ст.ст. 190 ч.4, 358 ч.3 КК України, а саме відповідно у виді позбавлення волі та штрафу, але вважає, що її перевиховання та виправлення можливо без ізоляції від суспільства, і вважає за доцільне призначити їй покарання з застосуванням ст.75 КК України.

На підставі ст. 77 КК України, суд вважає правильним не призначати ОСОБА_3 додаткове покарання у виді конфіскації майна, яка передбачена санкцією ст. 190 ч.4 КК України, у зв»язку з звільненням засудженої від відбування основного покарання з випробуванням.

Закритим акціонерним товариством «ОТП банк» заявлено цивільний позов про стягнення з підсудної ОСОБА_3 завданої матеріальної шкоди на користь товариства у розмірі 1 171 797 грн. 70 коп., яка складається з 1 072 175 грн. 39 коп. - суми основного боргу та процентів за користування кредитними коштами, 99 622 грн. 32 коп. - пені та штрафу згідно умов кредитного договору.

Вирішуючи питання про задоволення вимог ЗАТ «ОТП банк» про стягнення на користь товариства завданої матеріальної шкоди, суд виходить з вимог ст. 1166 ЦК України, та на основі всебічного, повного та об»єктивного дослідження обставин справи, з»ясувавши характер та розмір матеріальної шкоди, завданої злочином, наявність причинного зв»язку між вчиненим і шкодою, що настала, оцінюючи надані по справі докази, суд вважає, що цивільний позов з цій частині підлягає задоволенню в повному обсязі.

Керуючись ст.ст. 323, 324 КПК України, суд -

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_2 визнати винною у вчиненні злочинів, передбачених ст.ст. 190 ч.4, 358 ч.3 КК України і призначити їй покарання:

- за ст.190 ч.4 КК України у виді 5 (п'яти) років позбавлення волі;

- за ст. 358 ч.3 КК України у виді штрафу у розмірі 40 (сорока) неоподаткованих мінімумів доходів громадян, що становить 680 (шістсот вісімдесят) гривень.

На підставі ст. 70 ч. 1 України ОСОБА_3 визначити остаточне покарання за цим вироком шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим і призначити покарання у виді 5 (п'яти) років позбавлення волі.

На підставі ст.ст. 76, 79 КК України звільнити ОСОБА_2 від відбування призначеного основного покарання встановивши іспитовий строк 2 (два) роки, зобов»язавши її не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої системи, повідомляти органи кримінально-виконавчої системи про зміну місця проживання, періодично з»являтись на реєстрацію в органи кримінально-виконавчої системи.

Цивільний позов ЗАТ «ОТП банк» задовольнити в повному обсязі. Стягнути з ОСОБА_2 на користь ЗАТ «ОТП банк» 1 171 797 (один мільйон сто сімдесят одну тисячу сімсот дев'яносто сім) гривень 70 коп. в рахунок відшкодування завданої матеріальної шкоди шляхом перерахування коштів на р\рахунок 29095002900004 в ЗАТ «ОТП Банк», МФО 300528, код ЗКПО 21685166.

Речові докази по справі: вилучені у приватного нотаріуса Пєшної Т.М. документи (т.2, а.с. 36-53, 54-56) - залишити в матеріалах справи, вилучені в ЗАТ «ОТП банк» документи кредитної справи ОСОБА_4 (т.1, а.с. 149-246, 247-249) - залишити в матеріалах справи.

Запобіжний захід відносно ОСОБА_3 у виді підписки про невиїзд з постійного місця проживання до набуття вироком чинності - залишити без змін.

Вирок може бути оскаржено до Апеляційного суду м. Києва через Оболонський районний суд м. Києва протягом п'ятнадцяти діб з моменту його проголошення.