Рішення

від 11.02.2009 по справі 19/208

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ

19/208

                                ГОСПОДАРСЬКИЙ  СУД  ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ  

                                  83048, м.Донецьк, вул.Артема, 157, тел.381-88-46

                                                             Р І Ш Е Н Н Я   

                                                            іменем України

11.02.09 р.                                                                                                       Справа № 19/208                               

Господарський суд Донецької області у складі головуючого судді Дучал Н.М.

При секретарі  Шикуті О.В.

За участю представників сторін:

від позивача: Кравчук О.М., за довіреністю

від відповідача: Жиренков В.О., за довіреністю

прокурор: не з'явився  

Розглянув у відкритому судовому засіданні справу

за позовом Добропільського міжрайонного прокурора, м. Добропілля Донецької області в інтересах держави в особі Фінансового управління Добропільської міської ради,                      м. Добропілля Донецької області

до відповідача Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку (закритого акціонерного товариства), м. Київ в особі філії “Відділення Промінвестбанку в                     м. Добропілля Донецької області”, м. Добропілля Донецької області

про зобов'язання Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк (ЗАТ) м. Київ в особі філії “Відділення Промінвестбанку в  м.Добропілля Донецькій області” виконати повністю умови депозитного договору №12-08 від 16.04.2008 р., а саме: повернути кошти в сумі 4 930 000,00 грн. з депозитного рахунку №25463307571452 на рахунок №31426000600035, виплатити відсотки за користування депозитом з 1 по 12 січня 2009 р. в сумі 28 771,80 грн. з рахунку №25485307571452 на рахунок №31416534700035, стягнути пеню в сумі  439 396,56 грн. на рахунок №31416534700035.

Добропільський міжрайонний прокурор, м. Добропілля Донецької області звернувся до господарського суду Донецької області в інтересах держави в особі Фінансового управління Добропільської міської ради, м. Добропілля Донецької області з позовом до Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку (закритого акціонерного товариства), м. Київ в особі філії “Відділення Промінвестбанку в м. Добропілля Донецької області”, м. Добропілля Донецької області про стягнення на користь бюджету                         м. Добропілля суми депозиту у розмірі 7 899 900 грн.; відсотків за користування депозитом за 35 днів, починаючи з 1 листопада 2008 року по 5 грудня 2008 року, у сумі 139 550 грн.;  пені за кожний день прострочення у розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діяла протягом цього періоду, у розмірі 277439,15 грн.

В обґрунтування заявлених вимог прокурор та позивач посилаються на договір банківського депозиту №12-08 від 16.04.08 р. з додатковою угодою до нього, лист № 04-24/405 від 10.10.2008 р., претензію на адресу відповідача про перерахування коштів у сумі 7 999 900,00 грн., згідно умов Договору банківського депозиту, порушення норм чинного законодавства,  умов договору та  інтересів держави.

Позивачем  підтримано позов прокурора у повному обсязі.

Заявою №2374 від 23.12.08 р. прокурор змінив позовні вимоги та просить суд стягнути з Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку (закритого акціонерного товариства), м.Київ в особі філії “Відділення Промінвестбанку в                     м. Добропілля Донецькій області” на користь бюджету м. Добропілля (Держальник рахунків – фінансове управління Добропільської міської ради) суму депозиту у розмірі              7 729 900,00 грн. та відсотки за користування депозитом за 28 днів, починаючи з 27.11.08 р. по 24.12.08 р., у сумі 107 330,11 грн., а всього 7 837 230,11 грн.; стягнути за прострочення виконання грошового зобов'язання пеню за кожний день прострочення у розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діяла протягом цього періоду, у розмірі                337 970,36 грн.

Представник відповідача у відзиві на позовну заяву №09-02/1574 від 23.12.2008р. та доповненнях № 09-02/23 від 12.01.2009 р. до відзиву на змінену позовну заяву проти позову заперечував, просив суд в позовних вимогах відмовити виходячи з наступного.

Постановою Правління Національного банку України від 07.10.2008 р. №308 „Про призначення тимчасової адміністрації в Акціонерному комерційному промислово-інвестиційному банку (закрите акціонерне товариство)” (далі – Постанова)  у Промінвестбанку призначено тимчасову адміністрацію строком на 1 рік – з 07.10.2008р. до 06.10.2009р., та введено мораторій на задоволення вимог кредиторів на  6 місяців. Інформацію про введення тимчасової адміністрації опубліковано в газеті “Урядовий Кур”єр”  за 10.10.2008 р. № 189.

Відповідно до ст.1060 Цивільного кодексу України договір банківського вкладу укладається на умовах видачі вкладу на першу вимогу (вклад на вимогу) або на умовах повернення вкладу зі спливом встановленого договором строку (строковий вклад). Виходячи з викладеного усі вклади, залучені на умовах договорів, якими передбачено розміщення клієнтами коштів на визначений строк, у тому числі і ті, які передбачають можливість поповнення та часткового вилучення клієнтом коштів, є строковими, і на них поширюється заборона, встановлена постановою Правління Національного банку України від 04.12.08 р. № 413 „Про окремі питання щодо діяльності банків”, так як вони вкладені в дострокові кредити та інші активи.

Наполягає, що згідно п.2 ч.3 ст.85 Закону України „Про банки та банківську діяльність” протягом дії мораторію не нараховується неустойка (штраф, пеня), інші фінансові (економічні) санкції.

Повідомив, що платіжним дорученням № 908 від 28.11.08 р. філія повернула відсотки нараховані за користування депозитом з 31.10.08 р. по 27.11.08 р. в розмірі 108 891,26 грн. та платіжним дорученням № 108 від 22.12.08 р. повернуті ( частково) грошові кошти з депозитного рахунку в розмірі 170 000,00 грн. ( платіжне доручення № 108 від 22.12.2008 р.), 300 000,00 грн. ( п/д № 111 від 23.12.2008 р.), 2 500 000,00 грн.             ( п/д  № 141 від 25.12.2008 р.).

Змінами до позовної заяви №20 від 12.01.09 р. Добропільский міжрайонний прокурор просить зобов'язати Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк (ЗАТ) м. Київ в особі філії “Відділення Промінвестбанку в  м.Добропілля Донецькій області” виконати повністю умови депозитного договору №12-08 від 16.04.2008 р., а саме: повернути кошти в сумі 4 930 000,00 грн. з депозитного рахунку №25463307571452 на рахунок №31426000600035, виплатити відсотки за користування депозитом з 1 по 12 січня 2009 р. в сумі 28 771,80 грн. з рахунку №25485307571452 на рахунок №31416534700035, стягнути пеню в сумі  439 396,56 грн. на рахунок №31416534700035.

Клопотанням № 09-02/121 від 30.01.2009 р. відповідач повідомив, що 29.01.2009 р. фінансовому управлінню Добропільської міської ради повернуті депозитні кошти в сумі 1 000 000,00 грн. На підтвердження зазначеного надано копію платіжного доручення № 103 від 29.01.2009 р. на суму 1 000 000,00 грн.

Клопотанням від 02.02.2009 р. відповідачем надано до матеріалів справи копію платіжного доручення № 907 від 30.01.2009 р. на суму 69 234,80 грн., що підтверджує сплату відсотків за період з 01.01.2009 р. по 29.01.2009 р.; та копію Додаткової угоди від 02.02.2009 р. до Депозитного договору № 12-08 від 16.04.2008 р., якою змінено редакцію п. 1.6. договору в частині строків  повернення грошових коштів з депозиту.

Клопотанням № 09-02/140 від 04.02.2009 р. відповідачем повідомлено про повернення депозитних коштів в розмірі 2 000 000,00 грн., на підтвердження чого надано копії платіжного доручення № 101 від 03.02.2009 р. на суму 1 000 000,00 грн., платіжного доручення № 103 від 04.02.2009 р. на суму 1 000 000,00 грн.

Клопотанням від 05.02.2009 р. відповідачем повідомлено про повернення депозитних коштів в розмірі 1 000 000,00 грн., на підтвердження чого надано копію платіжного доручення № 101 від 05.02.2009 р. на суму 1 000 000,00 грн.

Клопотанням № 09-02/145 від 10.02.2009 р. відповідачем повідомлено про повернення депозитних коштів в розмірі 930 000,00 грн. та відсотків в розмірі 10 489,81 грн. за користування депозитними коштами за період з 30.01.09 р. по 05.02.2009 р. Зазначив, що станом на 07.02.2009 р. заборгованість за депозитним договором № 12-08 від 16.04.2008 р. відсутня. На підтвердження  оплати надав копії платіжного доручення № 104 від 06.02.2009 р. на суму 930 000,00 грн., платіжного доручення № 901 від 06.02.2009 р. на суму 10 489,81 грн.

Оригінали всіх документів оглянуті судом в судовому засіданні.

В судовому засіданні 11.02.2009 р. представник позивача повідомив, що дійсно заборгованість Промінвестбанка  за депозитним договором № 12-08 від 16.04.2008 р. в частині  заявленої суми депозиту та відсотків  - відсутня.

Розгляд справи  відкладався.

У відповідності до п.п. 2, 3, 4 частини 3 ст.129 Конституції України, основними засадами судочинства є рівність усіх учасників судового процесу перед законом та судом, забезпечення доведеності вини, змагальність сторін та свобода в наданні ними суду своїх доказів і у доведенні перед судом їх переконливості.

Згідно ст.4-2 Господарського процесуального кодексу України - правосуддя у господарських судах здійснюється на засадах рівності всіх учасників судового процесу перед законом і судом.

Відповідно ст.4-3 Господарського процесуального кодексу України - судочинство у господарських судах здійснюється на засадах змагальності. Сторони та інші особи, які беруть участь у справі, обґрунтовують свої вимоги і заперечення поданими суду доказами.

Стаття 33 Господарського процесуального кодексу України зазначає, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.  

Вивчивши матеріали справи, заслухавши в засіданні пояснення прокурора, представників сторін, Господарським судом,

В с т а н о в л е н о:

Рішенням сесії Добропільської міської ради № 5/32-50 від 16.04.2008 р. надано згоду на спрямування тимчасово вільних коштів загального фонду міського бюджету на депозитний рахунок в загальній сумі 5000 тис.грн. Фінансовому управлінню Добропільської міської ради доручено укласти з філією “Відділення Промінвестбанку в м. Добропілля Донецькій області” угоду про розміщення коштів загального фонду міського бюджету на депозитному рахунку з правом подальшої зміни (збільшення, зменшення) в межах визначеної п.2 суми депозиту).

16.04.2008 р. між Акціонерним комерційним промислово-інвестиційним банком (Закритим акціонерним товариством), далі Банк в особі керуючого філією “Відділення Промінвестбанку в м. Добропілля Донецькій області” та Фінансовим управлінням Добропільської міської ради в особі начальника було укладено договір банківського депозиту №12-08, відповідно до умов якого, Вкладник  передає,  а Банк  приймає  від  Вкладника на депозитний рахунок № 25463307571452 в філії "Відділення Промінвестбанку в м.Добропілля Донецькій області", МФО 334118,   ЕДРПОУ 02312896 (далі - депозитний рахунок) на умовах цього Договору грошові кошти (далі - депозит) в сумі 5 000 000,00 (п'ять мільйонів) гривень з правом подальшої зміни (збільшення, зменшення) суми депозиту (п. 1.1 Договору).

Сума депозиту протягом дії Договору не може становити менше 100,00 грн. (п.1.2 договору).

Вкладник не раніше ніж через 5 днів після підписання Договору має право вимоги

дострокового повернення частини вкладу при збереженні залишку в сумі, яка зазначена в п. 1.2. (п.1.3. договору).

За користування депозитом, розміщеним Вкладником на депозитному рахунку,

Банк виплачує проценти із розрахунку 16,3  відсотків річних на суму депозиту. Базова кількість днів для нарахування процентів - 365 (366) днів (п. 1.4. договору). Датою повернення депозиту є "25" грудня 2008 року (п.1.6 договору).

          Згідно п. 2.1. Договору Банк приймає на зберігання депозит, перерахований Вкладником з свого поточного рахунку на умовах і в терміни, передбачені п.п. 1.1 – 1.6 Договору.

Пунктом 2.2. договору передбачено, що повернення депозиту з депозитного рахунку на рахунок Вкладника № 31426000600035, відкритий в ГУДКУ в Донецькій області, МФО 834016, код ЕДРПОУ 02312896 (далі - поточний рахунок) здійснюється на підставі платіжного доручення, що надається Вкладником Банку в день повернення депозиту, або письмового повідомлення про перерахування грошових коштів, яким Вкладник доручає Банку самостійно перераховувати грошові кошти в операційний час Банку.

Виплата процентів  проводиться щомісячно протягом 5 банківських днів з дня нарахування процентів за останній звітний місяць, шляхом перерахування їх в безготівковому порядку на поточний рахунок  місцевого бюджету м.Добропілля, 21040000 №31416534700035, відкритий в ГУДКУ в Донецькій області, МФО 834016, код ЄДРПОУ 34686542. При поверненні депозиту в передбаченому цим Договором порядку нараховані проценти перераховуються на поточний рахунок місцевого бюджету м.Добропілля, 21040000 № 31416534700035, відкритий в ГУДКУ в Донецькій області, МФО 834016, код ЄДРПОУ 34686542 в день повернення депозиту (п.2.4 договору).

Вкладник має право достроково отримати депозит або його частину, письмово попередивши про це Банк не менше ніж за 3 (три) банківські дні до дня фактичного повернення депозиту або його частини. При частковому поверненні депозиту сума депозиту, що залишається, не може бути менше зазначеної в п.1.2. цього Договору (п. 2.5. договору).

У випадку визначення дати повернення всієї суми депозиту згідно з пп. 2.5. договору проценти за період користування депозитом виплачуються разом з поверненням депозиту, при цьому депозит повертається Банком Вкладнику у порядку, передбаченому п.2.2. Договору (п.2.6 договору).

Банк зобов'язався: сплачувати проценти за користування депозитом відповідно до умов Договору (п.3.1.2. договору); на підставі доручення Вкладника у порядку, передбаченому цим Договором, забезпечити повернення депозиту або  його частини шляхом перерахування на рахунок Вкладника 31426000600035, відкритий в ГУДКУ в Донецькій області, МФО 834016, код ЕДРПОУ 02312896 (п.3.1.3. договору).

Вкладник має право збільшувати    або    зменшувати    суму   депозиту    протягом    дії    Договору, дотримуючись  умов,   передбачених  в  п.1.2.  Договору.  При  такій  зміні  суми  депозиту договори про внесення змін до цього Договору не укладаються (п.3.4.1. договору); достроково отримати депозит у порядку, передбаченому чинним законодавством України та цим Договором (3.4.3. договору).

У разі прострочення виконання грошового зобов'язання, винна Сторона зобов'язана сплатити іншій Стороні за кожний день прострочення пеню у розмірі 0,1 відсотка від суми простроченого платежу, але не більше подвійної облікової ставки НБУ, що діяла у період, за який сплачується пеня ( п. 4.1. договору).

          Відповідно до п. 5.3 Договору банківського депозиту, цей Договір набирає чинності з моменту його підписання обома Сторонами та діє до повного виконання

Сторонами своїх зобов'язань за ним.

Додатковою угодою від 21.08.08 р. до Депозитного договору №12-08 від 16.04.08р. змінено редакцію п.1.1, п.1.4 договору банківського депозиту, а саме:

п.1.1. Вкладник передає,  а Банк приймає від Вкладника на депозитний рахунок №25463307571452 в філії "Відділення Промінвестбанку в м.Добропілля Донецької області", МФО 334118, код ЄДРПОУ 02312896 (далі - депозитний рахунок) на умовах цього Договору грошові кошти (далі - депозит) в сумі 8 000 000,00 гривень з правом подальшої зміни (збільшення, зменшення) суми депозиту.

п.1.4. За користування депозитом, розміщеним Вкладником на депозитному рахунку, Банк виплачує проценти із розрахунку 17,8 відсотків  на суму депозиту. Базова кількість днів для нарахування процентів - 365 (366) днів.

Додатковою угодою від 02.02.2009 р. до депозитного договору № 12-08 від 16.04.2008 р. сторонами змінено редакцію п.1.6. договору , а саме: повернення коштів відбувається наступним чином: 1 000 000,00 грн. повертається 02.02.2009 р., 1 000 000,00 грн. – 03.02.2009 р., 1 000 000,00 грн. – 04.02.2009 р., 930 000,00 грн. повертається 05.02.2009 р.

Станом на 10.10.2008 р. на депозитному рахунку позивача обліковувалася сума 8 000 000,00 грн.

Листом № 04-24/405 від 10.10.2008 р., позивач звернувся до відповідача з проханням перерахувати кошти у сумі 7 999 900,00 на котловий рахунок 31426000600035, відкритий в ГУДК у Донецькій області на ім'я фінансового управління Добропільської міської ради, код банку 834016, ЄДРПОУ 02312896.

20.10.08 р. на адресу  філії "Відділення Промінвестбанку в м.Добропілля Донецькій області" було направлено претензію № 416, з вимогою відповідачу виконати умови депозитного договору №12-08 від 16.04.08 р.

19.11.08 р. банком надано відповідь № 09-02/1424 на вищезазначену претензію, в якій відповідач відхиляє претензію № 416 від 20.10.06 р. у зв'язку з необґрунтованістю вимог. Пояснює, що філія може повернути кошти лише у разі припинення мораторію, введеного постановою № 319 „Про додаткові заходи щодо діяльності банків” або у разі закінчення строку дії депозитного договору № 12-08 від 16.04.08 р., тобто 25 грудня 2008 року.   

З огляду на матеріали справи та приписи чинного законодавства, слід зазначити наступне.

Відповідно до ст.334 Господарського кодексу України  банківська система  України  складається з Національного банку  України та інших банків, а також філій іноземних банків, що створені і діють на території України відповідно до закону.

          Банки - це фінансові установи,  функціями яких є залучення у  вклади  грошових коштів громадян і юридичних осіб та розміщення зазначених коштів від свого імені,  на власних умовах і на власний ризик,  відкриття  та  ведення  банківських  рахунків  громадян та юридичних осіб.

     Відносини банку з   клієнтом   регулюються   законодавством України,  нормативно-правовими актами Національного банку  України та угодами (договорами) між клієнтом та банком ( ст.55 Закону України “Про банки та банківську діяльність”).

                Згідно приписів ст. 340 Господарського кодексу України, депозитні  операції  банків полягають у залученні коштів у вклади та розміщення ощадних (депозитних) сертифікатів. Депозити утворюються за рахунок коштів у готівковій або  у безготівковій  формі,  у  гривнях  або  в  іноземній  валюті,  що розміщені  юридичними  особами чи громадянами  (клієнтами)  на  їх рахунках  у банку на договірних засадах на певний строк зберігання або  без зазначення такого строку і підлягають виплаті  вкладнику відповідно до законодавства та умов договору. Договір банківського вкладу (депозиту) укладається у письмовій формі.

За договором банківського вкладу (депозиту)  одна  сторона (банк),  що  прийняла  від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму  (вклад),  що  надійшла,  зобов'язується  виплачувати вкладникові  таку  суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором. До  відносин  банку  та  вкладника  за  рахунком,  на який внесений вклад,  застосовуються положення про договір банківського рахунка  (глава  72 цього Кодексу),  якщо інше не встановлено цією главою або не випливає із суті договору банківського вкладу ( ст. 1058 Цивільного кодексу України).

              За договором банківського рахунка банк  зобов'язується приймати   і   зараховувати   на   рахунок,   відкритий  клієнтові (володільцеві  рахунка),  грошові  кошти,  що  йому   надходять, виконувати розпорядження  клієнта  про  перерахування  і  видачу відповідних  сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк має право  використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися  цими коштами. Банк  не  має  права  визначати  та  контролювати  напрями використання грошових коштів клієнта  та  встановлювати  інші, не передбачені договором  або   законом,   обмеження   його  права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд ( ст. 1066 Цивільного кодексу України).

Договір банківського вкладу укладається на  умовах  видачі вкладу  на першу вимогу (вклад на вимогу) або на умовах повернення вкладу  зі  спливом  встановленого  договором  строку   (строковий вклад). Договором може  бути  передбачено  внесення  грошової суми на інших умовах її повернення.            За договором банківського вкладу незалежно від його виду банк  зобов'язаний  видати  вклад або його частину на першу вимогу вкладника,  крім вкладів,  зроблених юридичними особами  на  інших умовах повернення, які встановлені договором. Умова договору  про  відмову від права на одержання вкладу на першу вимогу є нікчемною ( ст. 1060 Цивільного кодексу України).

Обмеження  прав  клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що  знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом ( ст. 1074 Цивільного кодексу України).

Згідно п.1.3 депозитного договору № 12-08 сума депозиту протягом дії Договору не може становити менше ніж 100,00 грн.

Пунктом 1.1. договору передбачено право  вкладника на збільшення  або зменшення суми депозиту.

Аналіз договору показує, що банку не надано право  відмовляти  вкладнику у зменшенні  суми депозиту, або у поверненні частини депозиту .

За приписами ст. 13 Цивільного кодексу України, при здійсненні  своїх прав особа зобов'язана утримуватися від дій,  які могли б порушити права інших осіб,  а також не допускати дій  з  наміром  завдати  шкоди іншій особі чи зловживати правом в інших формах.

 В період провадження у справі  відповідач виконав прийняті на себе зобов”язання за депозитним договором  № 12-08 та здійснив операції з перерахування з депозитного на поточний рахунок позивача кошти, що вимагалися до повернення.

Так, платіжними дорученнями: № 103 від 29.01.2009 р. на суму 1 000 000,00 грн., № 101 від 03.02.2009 р. на суму 1 000 000,00 грн., № 103 від 04.02.2009 р. на суму 1 000 000,00 грн., № 101 від 05.02.2009 р. на суму 1 000 000,00 грн., № 104 від 06.02.2009 р. на суму 930 000,00 грн., повернута сума  4 930 000,00 грн. депозиту.

Платіжними дорученнями № 907 від 30.01.2009 р. на суму 69 234,80 грн., № 901 від 06.02.2009 р. на суму 10 489,81 грн. сплачені відсотки  за користування депозитом  за період з 01.01.2009 р. по 05.02.2009 р. в сумі 79 724,11 грн.

Враховуючи вищевикладене, документи, що підтверджують здійснення відповідачем дій з повернення на поточний рахунок позивача коштів ( депозиту та відсотків), що вимагалися, суд приходить до висновку, що спір між сторонами в цій частині врегульовано, предмет спору відсутній,  провадження у справі підлягає припиненню на підставі п.1-1 ст.80 Господарського процесуального кодексу України.

На підставі ст.ст. 75, 85 Закону України “Про банки та банківську діяльність” Національним банком України було прийнято постанову № 308 від 07.10.2008 р. про призначення тимчасової адміністрації в Акціонерному комерційному промислово-інвестиційному банку (закрите акціонерне товариство), якою строком на 1 рік призначено в Банку тимчасову адміністрацію. З метою створення сприятливих умов  для відновлення фінансового стану Банку введений мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на шість місяців.

 Рішення Національного банку  України  щодо   призначення тимчасової адміністрації приймається в якості заходів впливу, та  є виконавчим документом ( ст. 73 Закону України “Про банки та банківську діяльність”).

 Відповідно до положень ст.79 Закону України “Про банки та банківську діяльність”, публікація інформації про прийняття  постанови № 308 здійснена у газеті “Урядовий Кур”єр” № 189 за 10.10.2008 р.

Згідно приписів ст. 80 Закону України “Про банки та банківську діяльність” тимчасовий адміністратор  негайно після свого призначення зобов'язаний забезпечити збереження активів та документації банку. З дня свого призначення тимчасовий адміністратор має повне та виняткове право управляти банком  та  контролювати  його,  вживати будь-яких  заходів  щодо  відновлення  належного фінансового стану банку або,  при  необхідності,  підготувати  банк  до  продажу  чи реорганізації  з  метою забезпечення інтересів вкладників та інших кредиторів.

Тимчасовий адміністратор має право: зокрема, 1) продовжувати або припиняти будь-які операції банку;  2) виконувати будь-які дії, рішення від імені банку; 3) розривати в порядку, встановленому законодавством України, будь-які   угоди  за  участю  банку,  які,  на  думку  тимчасового адміністратора, є збитковими чи непотрібними для банку.

Поняття мораторію надане в ст. 1 Закону України “Про банки та банківську діяльність”.

              Відповідно до ст. 85 Закону України “Про банки та банківську діяльність” мораторій на  задоволення  вимог  кредиторів  поширюється  на зобов'язання, строки виконання яких настали до призначення тимчасової адміністрації.

Протягом дії мораторію:

              1) забороняється стягнення на підставі виконавчих документів та інших документів, за якими здійснюється стягнення відповідно до законодавства України;

              2) не нараховуються неустойка (штраф,  пеня),  інші фінансові (економічні)   санкції   за  невиконання  чи  неналежне  виконання грошових зобов'язань і зобов'язань щодо сплати податків  і  зборів (обов'язкових платежів).

Після закінчення  дії  мораторію неустойка (штраф,  пеня),  а також суми завданих збитків, які банк був зобов'язаний сплатити кредиторам за  грошовими  зобов'язаннями та зобов'язаннями щодо сплати податків і зборів  (обов'язкових  платежів), можуть бути заявлені  до  сплати  в  розмірах,  які  існували на дату введення мораторію, якщо інше не передбачено цим Законом.

Відповідно до ст. 58 Закону України “Про банки та банківську діяльність” банк не відповідає за невиконання або несвоєчасне виконання зобов'язань у разі  оголошення  мораторію  на  задоволення  вимог кредиторів,  зупинення операцій по рахунках, арешту власних коштів банку на його рахунках уповноваженими органами державної влади.

Враховуючи зазначене, вимоги позивача стосовно стягнення з відповідача пені в сумі 439396,56  не підлягають задоволенню.

Судові витрати, згідно ст. 49 Господарського процесуального кодексу України, суд покладає на відповідача пропорційно задоволеним вимогам.

Керуючись ст. ст. 22, 29, 33, 34, 43, 49, 77, 80 п. 1-1, 82, 84, 85 Господарського процесуального Кодексу України, Господарський суд, -

                                                         В И Р І Ш И В:

Відмовити Добропільському міжрайонному прокурору, м. Добропілля Донецької області в інтересах держави в особі Фінансового управління Добропільської міської ради, м. Добропілля Донецької області  у задоволенні позову до Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку (закритого акціонерного товариства), м. Київ в особі філії “Відділення Промінвестбанку в м. Добропілля Донецької області”, м. Добропілля Донецької області про стягнення пені в сумі 439 396,56 грн. на рахунок №31416534700035.

Припинити провадження у справі за позовом Добропільського міжрайонного прокурора, м. Добропілля Донецької області в інтересах держави в особі Фінансового управління Добропільської міської ради, м. Добропілля Донецької області  про зобов'язання Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку (ЗАТ) м. Київ в особі філії “Відділення Промінвестбанку в  м.Добропілля Донецькій області” виконати повністю умови депозитного договору №12-08 від 16.04.2008 р., а саме: повернути кошти в сумі 4 930 000,00 грн. з депозитного рахунку №25463307571452 на рахунок №31426000600035, виплатити відсотки за користування депозитом з 1 по 12 січня 2009 р. в сумі 28 771,80 грн. з рахунку №25485307571452 на рахунок №31416534700035.

Стягнути з  Акціонерного комерційний промислово-інвестиційний банк ( закрите акціонерне товариство) м. Київ в особі філії “Відділення Промінвестбанку в  м. Добропілля Донецької області” м. Добропілля Донецької області в доход державного бюджету 85,00 грн. державного мита.

Стягнути з Акціонерного комерційний промислово-інвестиційний банк (закрите акціонерне товариство) м. Київ в особі філії “Відділення Промінвестбанку в  м.Добропілля Донецької області” м. Добропілля Донецької області філії “Відділення Промінвестбанку в м. Кіровське Донецькій області”, м. Кіровське Донецькій області в доход державного бюджету               118,00 грн. витрат на інформаійно-технічне забезпечення судового процесу.

Видати накази після набрання рішенням суду законної сили.

За погодженням сторін в судовому засіданні 11.02.2009 р. оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Рішення набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його підписання.

          Повний текст рішення виготовлений та підписаний 12.02.2009 р.  

               Суддя                                                                                                                                           

Надруковано 6 екземплярів:

1 – позивачу;

2 – відповідачу;

2 – прокурору;

1 – у справу.