Постанова

від 19.03.2008 по справі 4-39/2008

ЧОРТКІВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД ТЕРНОПІЛЬСЬКОЇ ОБЛАСТІ

Справа 4-39/2008 p.

ПОСТАНОВА

Про надання дозволу на проведення позапланової ревізії

19 березня 2008 року Чортківський районний суд Тернопільської області

в складі: головуючого судді Теслі О.П.

при секретарі: Фаштиковської М. І.

з участю прокурора Демянюка Б.І.

розглянувши у відкритому судовому задіння в -місті Чорткові подання начальника GB Чортківського РВ УМВС У в Тернопільській області про призначення позапланової ревізії, -

встановив:

19 березня 2008 начальника СВ Чортківського РВ УМВС У в Тернопільській області звернувся до суду з поданням про призначення позапланової виїзної документальної ревізії Чортківського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Приватбанк" спеціалістами КРУ в Тернопільській області.

Заслухавши пояснення слідчого і прокурора та розглянувши поданні до суду матеріали, суд вважає, що подання слідчого слід задоволити.

Прокурором Чортківського району 09.01.2008 року відносно ОСОБА_1 та ОСОБА_2 за ч.3 ст. 190, ч.1 ст. 358 та ч.3 ст. 358 КК України.

Встановлено, що 'в травні 2004 року та лютому 2006 року жителі с Білобожниця Чортківського району ОСОБА_3 та її син ОСОБА_4 звернулись в Чортківське відділення "ПриватБанку" для отримання кредитів на навчання та одержання житла. Проте, у видачі кредитів їм було відмовлено, а фотокопії документів залишилися у Чортківському відділенні Тернопільської філії "ПриватБанку", куди вони більше для оформлення кредитів не зверталися.

Однак, 20.07.2006 р. кредитним експертом "ПриватБанку" ОСОБА_1 на ім'я ОСОБА_3 та ОСОБА_4 було оформлено кредитні картки з кредитними лімітами на суму 2060 грн. строком дії один календарний рік із 4-х відсотковою місячною ставкою.

Кредитні справи на ОСОБА_3 та ОСОБА_4 кредитним експертом ОСОБА_5 були заведені в комп'ютерному програмному комплексі Приват-48 під профілем та паролем іншого кредитного експерта - ОСОБА_2, яка також на той час працювала в Чортківському відділенні Приватбанку. Згідно внутрішніх нормативних документів "ПриватБанку" розголошення паролів для роботи в комп'ютерному програмному комплексі Приват-48 іншим працівникам та стороннім особам забороняється. З пояснень ОСОБА_2 вбачається, що вони з ОСОБА_1 працювали на одному комп'ютері, а починаючи з травня 2006 року він оформляв кредитні справи під її паролем, пояснюючи це тим, що його пароль був заблокований.

За виданими кредитними картками невідомі особи зняли готівку на всю суму кредитного ліміту через банкомат "ПриватБанку", що знаходьться в м. Чорткові. Крім того, 20.10.2006 року кредитний експерт ОСОБА_1 частково

2

погасив готівкою через касу банку відсотки за кредитними договорами ОСОБА_4 та ОСОБА_3

Після закінчення строку договорів "ПриватБанк" звернувся до суду із заявою про видачу судового наказу про стягнення з ОСОБА_4 та ОСОБА_3 заборгованості по кредитному договору та процентів за користування кредитом на загальну суму 5693, 42 гривень.

Чортківським районним судом 21.08.2007 року видано судові накази про стягнення вказаної суми з позичальників. 07.11.2007 року ОСОБА_3 з приводу неправомірних дій працівників Чортківського відділення Тернопільської філії "ПриватБанку" щодо оформлення на неї та її сина ОСОБА_4 без їх відома 20.07.2006 року двох кредитів звернулася в прокуратуру району.

Крім того, в період з травня по вересень 2006 року спеціалістами по роботі з кредитними картками Чортківського відділення "ПриватБанку" ОСОБА_1 та ОСОБА_2 були оформлені кредитні картки на клієнтів банку ОСОБА_6 та ОСОБА_7, які в подальшому були активовані в "Приват-48" без відома клієнтів та їх участі, на які було встановлено кредитний ліміт 2500 грн. на кожну картку.

Тим самим, ОСОБА_2 та ОСОБА_1 при видачі кредитних картонок порушили вимоги наказів головного управління Приватбанку №302 від 11.03. 2004 року "Про затвердження положення про центри персоналІзації Інструкції по логістиці і порядку ведення обліку пластикових карток Приватбанку", №785 від 16.06.2004 року "Про затвердження Програми здійснення фінансового моніторингу, Програми ідентифікації клієнта, Програми вивчення і Правил внутрішнього фінансового моніторингу в банку", N С-81 від 28.04.2005 року "Про зміни порядку оформлення, видачі, і активізації кредитних карток" N 1825 від 08.12.2006 року "Про затвердження Інструкції про порядок ведення обліку пластикових карток Приватбанку".

Таким чином видача кредитних карток проводилася з грубим порушенням кредитних процедур, за відсутності кредитних справ по даних клієнтах та самих позичальниках.

Внаслідок вчинення шахрайських дій ОСОБА_2 та ОСОБА_1 шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, підробленням документів та використанням електронно-обчислювальної техніки, підробленням документів та використанням завідома підробленого документа, ЗАТ комерційний банк "ПриватБанку" була спричинена матеріальна шкода на загальну суму 13237, 42 грн.

Для вирішення питання що потребують спеціальних знань у вирішенні яких необхідні спеціальні знання в галузі бухгалтерського обліку та банківської справи у зв язку з чим з метою повного, всебічного та об'єктивного розслідування справи виникла необхідність у найкоротший термін провести позапланову виїзну документальну ревізію працівниками КРУ в Тернопільській області Тернопільської філії ЗАТ "Приватбанк".

3

Під час досудового слідства виникла необхідність у проведенні позапланової ревізії, яку слід провести з 20 березня 2008 року та закінчити 30 березня 2008 року.

Керуючись п. 2, 3 ст. 8, п. 6, 7 ст. 11 Закону України Про контрольно-ревізійну службу в Україні суд

постановив:

Призначити по кримінальній справі №165845, що порушена прокурором Чортківського району 09.01.2008 року за ч.3 ст. 190, ч.1 ст. 358, ч.3 ст. 358 КК України відносно ОСОБА_1 та ОСОБА_2 та винести постанову на проведення працівниками КРУ в Тернопільській області позапланову виїзну документальну ревізію Тернопільської філії ЗАТ "Приватбанк", (код ЄДРПОУ 21161919, МФО 338783), юридична адреса: м. Тернопіль , Проспект ст. Бандери, 38, за період з січня по листопад 2006 року, термін проведення документальної ревізії 10 днів, з 20 березня 2008 року по 30 березня 2008 року.

На вирішення ревізорів КРУ в Тернопільській області поставити слідуючі питання:

І.Чи відповідало ведення обліку прийому та видачі кредитних пластикових карток в Чортківському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Приватбанку" в період з 01.01.2006 року по 31.12.2006 року вимогам чинного законодавства та внутрішнім інструкціям і наказам по ЗАТ "Приватбанку"?

2.Якщо даний облік не вівся, то хто з посадових осіб Чортківського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Приватбанку" в період з 01.01.2006 року по 31.12.2006 року був відповідальний за ведення обліку прийому та видачі кредитних пластикових карток?

З.Які порушення були допущені в порядку оформлення, обліку прийому та видачі кредитних пластикових карток посадовими особами Чортківського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Приватбанк" ОСОБА_8, ОСОБА_9 Анатолієвною, ОСОБА_1, ОСОБА_2 при їх видачі громадянам ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_6 та ОСОБА_10?

4.Які суми грошових коштів (кредитів) отримані по кредитних пластикових картках громадян ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_6 та ОСОБА_10 і яка матеріальна шкоди заподіяна ЗАТ "Приватбанк"?