Ухвала

від 23.07.2019 по справі 554/6639/19

ОКТЯБРСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.ПОЛТАВИ

Дата документу 23.07.2019 Справа № 554/6639/19

Провадження № 1-кс/554/11068/2019

УХВАЛА

іменем України

23 липня 2019 року м.Полтава

Слідчий суддя Октябрського районного суду м. Полтави ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , прокурора ОСОБА_3 , розглянувши клопотання прокурора у кримінальному провадженні - прокурора відділу організації і процесуального керівництва досудовим розслідуванням, яке здійснюється слідчими Територіального управління Державного бюро розслідувань, розташованого у місті Полтаві, що поширює свою дію на Полтавську область, прокуратури Полтавської області ОСОБА_3 , в рамках кримінального провадження №42019000000001013 від 07.05.2019 про проведення обшуку,

встановила:

Прокурор звернувся до суду з клопотанням про проведення обшуку, посилаючись на те, що Територіальним управлінням Державного бюро розслідувань розташованого у місті Полтаві здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №42019000000001013 відомості про яке, 07.05.2019 внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що директор ХГРУ АТ «КБ «Приватбанк» ОСОБА_4 , за попередньою змовою зі своїм заступником ОСОБА_5 , начальником відділу ОСОБА_6 , керівником підрозділу АТ «КБ «Приватбанк» ОСОБА_7 , співробітником відділу оцінки АТ «КБ «Приватбанк» ОСОБА_8 та фінансовим директором «Групи Агротрейд» ОСОБА_9 , зловживаючи службовим становищем, штучно завищили оціночну вартість заставного майна, а саме ТДВ «Гадяцький елеватор» (який входить до складу «Групи Агротрейд») на 50-70 млн. грн. для видачі АТ «КБ «Приватбанк» кредитних коштів вказаному товариству у розмірі 5,85 млн. доларів США замість фактичних 3,5 млн. доларів США.

Крім того, для видачі кредиту було надано прострочений звіт оціночної компанії ТОВ «Експерт+», директором якого є ОСОБА_10 , від 28.11.2018, строк дії якого 60 днів. Також, вказаними службовими особами порушено процедуру видачі кредитних коштів, зокрема, навмисно пропущено обов`язкове погодження кредиту Комітетом по ризикам при Наглядовій раді банку та зменшено коефіцієнт покриття кредиту майном із рекомендованого НБУ 1,4 до 1,147. Таким чином, у випадку несплати кредитних коштів одержувачем та реалізації заставного майна банківською установою, отримані кошти не будуть компенсувати витрати банку, чим спричинять тяжкі наслідки державі в особі банку у розмірі близько 50-70 млн. грн.

Вказану протиправну діяльність службові особи АТ «КБ «Приватбанк» здійснюють з метою особистого збагачення, оскільки у зазначеному банку запроваджена система заохочення, в рамках якої працівники банку за реалізацію проектів (у тому числі видачі кредитів) отримують бонуси у вигляді премій.

Так, директор ХГРУ АТ «КБ «Приватбанк» ОСОБА_4 за результатами роботи у 2018 році отримав премію у розмірі 1,8 млн. грн., що свідчить про матеріальну зацікавленість останнього та інших вказаних службових осіб банку видавати більше кредитів у поточному році і, в результаті, піддаючи банк не обумовлено великим ризикам.

Таким чином, засобами вчинення вказаного вище кримінального правопорушення є документи, в яких містяться відомості, що можуть бути використані як доказ факту та обставин, що встановлюються під час кримінального провадження, а саме: кредитний договір, укладений між ТДВ «Гадяцький елеватор» та АТ «КБ «Приватбанк», з усіма додатками, документи, що підтверджують переказування і надходження кредитних грошових коштів згідно кредитного договору з ТДВ «Гадяцький елеватор», звіт Служби безпеки Харківського регіонального підрозділу, документи, надані клієнтом (ТДВ «Гадяцький елеватор») для попереднього аналізу (в СЗД), звіт ПБ1 про зустріч з клієнтом, заявка WEB (угода у ПК «Промінь»), правоустановчі документи по заставі у вигляді списку у розрізі кожного предмету застави, запит (службова записка) в СЕД для отримання висновку Напрямку «Compliance» про наявність/відсутність репутаційного ризику, висновок «Compliance» про наявність/відсутність репутаційного ризику, акт перевірки, складений напрямком CreditCollection про первісний огляд та моніторинг заставного майна, висновки СБ, ДПЗОБ, ДКА, висновок УОЗ щодо прийнятності застави та її вартості, будь-які зауваження служб ГО в ході розгляду Заявки WEB, документи відпрацювання Заявки WEB співробітником НРМ, оцінка СОД із зазначенням дати оцінки з додатками, оцінка ТДВ «Гадяцький елеватор» з додатками, висновок Управління оцінки застави про веретифікацію результатів незалежної оцінки СОД (у вигляді аналізу звіту про незалежну оцінку), матеріали, що підтверджують перевірку термінів дійсності висновків підрозділів ГО, що відпрацювали заявку, договір страхування заставного майна клієнта, погоджений та затверджений Технічний протокол кредитного комітету, погоджений та затверджений Протокол кредитного комітету, погоджений та затверджений Протокол кредитного комітету підрозділом по Ризикам при Наглядовій раді банку, «Матрицапринятиярешений по активнымоперациям», «Матриця документів за кредитними угодами), офіційний лист ПМ з рішенням КК, висновок напрямку «Compliance» про можливість кредитування позичальника, прийняте рішення КУАП, пакет документів у ПК «Промінь» (в т.ч. договори підписані ЕЦП), нормативні документи по процедурі з кредитування корпоративних клієнтів, нормативні документи щодо терміну дійсності висновків підрозділів, які беруть участь в опрацюванні заявки WEB, чорнові записи та листування (у тому числі внутрішньовідомче) щодо складання, підготовки та підписання вказаних вище документів, а також щодо нарахування та отримання бонусів (премій) у вигляді грошових коштів за укладання вказаного кредитного договору, електронні засоби інформації, які містять відомості щодо складання та підготовки вказаних документів, мобільні термінали зв`язку, які містять листування із вказаних вище питань, накази про призначення на посаду ОСОБА_8 чи іншої особи, яка готувала та складала документи із вказаних питань, посадові інструкції (функціональні обов`язки) останніх, положення (статут) АТ «КБ «Приватбанк» та підрозділу оцінки.

Вказані документи можуть знаходитися у приміщенні АТ «КБ «Приватбанк» (АТ «КБ «Приватбанк», код ЄДРПОУ 14360570, м. Київ, вул. Грушевського, 1Д), яке розташоване за адресою: м.Київ,вул. Предславинська, 19.

Відповідно до витягу з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно, право власності на об`єкт розташований за м. Київ, вул. Предславинська, 19, зареєстровано за ПАТ «КОБОС», код ЄДРПОУ 32470815.

Прокурор в судовому засіданні клопотання підтримала та просила його задовольнити.

Підставою для проведення обшуку є наявність достатніх даних стверджувати, що у вказаному приміщенні можуть знаходитися предмети, речі та документи, що матимуть доказове значення у провадженні та можуть бути використані під час проведення відповідних експертиз.

Відповідно до ч.1 ст. 234 КПК України обшук проводиться з метою виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, відшукання знаряддя кримінального правопорушення або майна, яке було здобуте у результаті його вчинення, а також встановлення місцезнаходження розшукуваних осіб.

Ураховуючи викладене, клопотання підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст. 233-235 КПК України, слідчий суддя

ухвалила:

надати дозвіл слідчим Першого слідчого відділу Територіального управління Державного бюро розслідувань розташованого у місті Полтаві ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , прокурорам у кримінальному провадженні ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_3 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , а також іншим слідчим групи слідчих та прокурорам групи прокурорів на проведення обшукуархіву (або приміщення,яке використовуєтьсядля зберіганнясупроводжуючих документівщодо укладеннякредитних договорів,документів щодооцінки майнатощо)та робочих місць підрозділу оцінки (у тому числі робочого місця ОСОБА_8 ), які розташовані в приміщенні АТ «КБ «Приватбанк» (без доступу до сховищ), що розташоване за адресою:м. Київ, вул. Предславинська, 19, і яке належить на праві приватної власності ПАТ «КОБОС», код ЄДРПОУ 32470815, з метою відшукання та вилучення оригіналів наступних документів, що готувалися, складалися та підписувалися у зв`язку з укладанням кредитного договору між ТДВ «Гадяцький елеватор» та АТ «КБ «Приватбанк», а саме: кредитного договору, укладеного між ТДВ «Гадяцький елеватор» та АТ «КБ «Приватбанк», з усіма додатками, документів, що підтверджують переказування і надходження кредитних грошових коштів згідно кредитного договору з ТДВ «Гадяцький елеватор», звіту Служби безпеки Харківського регіонального підрозділу, документів, наданих клієнтом (ТДВ «Гадяцький елеватор») для попереднього аналізу (в СЗД), звіту ПБ1 про зустріч з клієнтом, заявки WEB (угода у ПК «Промінь»), правоустановчих документів по заставі у вигляді списку у розрізі кожного предмету застави, запиту (службової записки) в СЕД для отримання висновку Напрямку «Compliance» про наявність/відсутність репутаційного ризику, висновку «Compliance» про наявність/відсутність репутаційного ризику, акту перевірки, складеного напрямком CreditCollection про первісний огляд та моніторинг заставного майна, висновків СБ, ДПЗОБ, ДКА, висновку УОЗ щодо прийнятності застави та її вартості, будь-яких зауважень служб ГО в ході розгляду Заявки WEB, документів відпрацювання Заявки WEB співробітником НРМ, оцінки СОД із зазначенням дати оцінки з додатками, оцінки ТДВ «Гадяцький елеватор» з додатками, висновку Управління оцінки застави про веретифікацію результатів незалежної оцінки СОД (у вигляді аналізу звіту про незалежну оцінку), матеріалів, що підтверджують перевірку термінів дійсності висновків підрозділів ГО, що відпрацювали заявку, договору страхування заставного майна клієнта, погодженого та затвердженого Технічного протоколу кредитного комітету, погодженого та затвердженого Протоколу кредитного комітету, погодженого та затвердженого Протоколу кредитного комітету підрозділом по ризикам при Наглядовій раді банку, «Матрицапринятиярешений по активнымоперациям», «Матриця документів за кредитними угодами), офіційного листа ПМ з рішенням КК, висновку напрямку «Compliance» про можливість кредитування позичальника, прийнятого рішення КУАП, пакету документів у ПК «Промінь» (в т.ч. договорів, підписаних ЕЦП), нормативних документів по процедурі з кредитування корпоративних клієнтів, нормативних документів щодо терміну дійсності висновків підрозділів, які беруть участь в опрацюванні заявки WEB, чорнових записів та листування (у тому числі внутрішньовідомчого) щодо складання, підготовки та підписання вказаних вище документів, а також щодо нарахування та отримання бонусів (премій) у вигляді грошових коштів за укладання вказаного кредитного договору, електронних засобів інформації, які містять відомості щодо складання та підготовки вказаних документів, мобільних терміналів зв`язку, які містять листування із вказаних вище питань, наказів про призначення на посаду ОСОБА_8 чи іншої особи, яка готувала та складала документи із вказаних питань (належним чином завірені копії), посадової інструкції (функціональні обов`язки) останніх (належним чином завірені копії), положення (статуту) АТ «КБ «Приватбанк» та підрозділу оцінки(належним чином завірені копії).

У разі відсутності осіб у житлі чи іншому володінні копія ухвали повинна бути залишена на видному місці у житлі чи іншому володінні особи.

Ухвала слідчого судді про дозвіл на обшук житла чи іншого володіння особи з підстав, зазначених у клопотанні прокурора, слідчого, надає право проникнути до житла чи іншого володіння особи лише один раз.

Строк дії ухвали 1 місяць.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1