Вирок

від 30.11.2009 по справі 1-614/09

САКСАГАНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.КРИВОГО РОГУ

САКСАГАНСЬКИЙ районний СУД м. КРИВОГО РОГУ Дніпропет ровської області

Дело № 1-614/09

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

30 ноября 2009 года Саксаганс кий районный суд г. Кривого Ро га Днепропетровской области в составе:

председательствующего - судьи Мхитаряна С.С.

при секретаре - Рендюк Н.В.

с участием прокурора - Яловой Т.В.

адвоката ОСОБА_1

рассмотрев в открытом суд ебном заседании в зале суда в г. Кривом Роге Днепропетровс кой области уголовное дело п о обвинению:

ОСОБА_2, ІНФОРМ АЦІЯ_1, уроженца с. Спасово , Петровского района Кировог радской области, гражданин а Украины, образование высш ее, окончил КГРИ, женатого, р аботающего охранником в мага зине ООО «АТБ-МАРКЕТ», ранее н е судимого, проживающего по а дресу: г. Кривой Рог, бул. Киров а, 27/54, зарегистрированного по а дресу: АДРЕСА_1 по ст.ст. 190 ч. 4, 358 ч.1, 358 ч.3 УК Украины, суд -

УСТАНОВИЛ:

Подсудимый ОСОБА_2 в июне 2008г. умышленно, действуя и з корыстных побуждений, с цел ью завладения принадлежащим и ОАО «РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВ АЛЬ» денежными средствами, н е имея намерения возвращать полученный в соответствии с кредитным договором № 014/3651/149895/82 о т 13.06.2008г. в Индустриальном отдел ении Днепропетровской облас тной дирекции ОАО «РАЙФФАЙ ЗЕН БАНК АВАЛЬ» кредит, пут ем обмана завладел кредитным и денежными средствами в сум ме 33 000 долларов США, причинив О АО «РАЙФФАЗЕН БАНК АВАЛЬ » материальный ущерб в особо крупных размерах.

Так, 09.06.2008г. примерно в 14.00 часов ОСОБА_2, достоверно зная о том, что он не трудоустроен в ООО «ТД «МИКОЛС-УКРАИНА» спр авка о доходах на его имя № 11 с и сходящим № 61-С от 05.06.2008г. содержит заведомо ложные сведения, ум ышленно, действуя с целью пол учения права на оформление и для последующего получения путем обмана кредитных средс тв в сумме 33 000 долларов США сро ком до 13.06.2018г., не имея намерения возвращать полученный в бан ке кредит, находясь в Индустр иальном отделении Днепропет ровской областной дирекции О АО «РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛ Ь», расположенном по ул. Содру жества, 13-А в г. Кривом Роге, исп ользовал заведомо поддельну ю справку о доходах, предоста вив ее ведущему эксперту отд ела розничного бизнеса ОСО БА_5, скрыв от нее недостовер ность сведений, содержащихся в подделанной им справке.

13.06.2008г. на основании предост авленных в Индустриальное от деление Днепропетровской об ластной дирекции ОАО «РАЙФ ФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ» ОСОБА _2 поддельной справки о дохо дах и иных документов с ним бы л заключен кредитный договор № 014/3651/149895/82 от 13.06.2008г. сроком до 13.06.2018г.

13.06.2008г. примерно в 16.30 час. в резу льтате предоставления ОСО БА_2 в Индустриальное отдел ение Днепропетровской облас тной дирекции ОАО «РАЙФФАЙ ЗЕН БАНК АВАЛЬ», расположен ное по ул. Содружества, 13-А в г. К ривом Роге, указанного завед омо поддельного официальног о документа, выдаваемого пре дприятием, в кассе указанног о банковского учреждения ему был предоставлен кредит в су мме 33 000 долларов США согласно кредитного договора № 014/3651/149895/82 о т 13.06.2008г.

Полученные таким образом п утем мошенничества денежные средства ОСОБА_2 использо вал в собственных целях.

Таким образом, ОСОБА_2 13.06. 2008г. умышленно, действуя с цель ю незаконного обогащения, пу тем обмана завладел кредитны ми денежными средствами ОАО «РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ» в сумме 33 000 долларов США, что в соответствии с курсом Национ ального банка Украины состав ляет 4,8543 грн. за 1 доллар США, на с умму 160 191,90 грн., и более чем в 622 ра за превышает не облагаемый н алогом минимум доходов гражд ан, установленный законодате льством Украины на момент со вершения преступления, причи нив материальный ущерб банку в особо крупных размерах.

Кроме того, ОСОБА_2 в июн е 2008г. умышленно, действуя с цел ью получения в Индустриально м отделении Днепропетровско й областной дирекции ОАО «Р АЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ» в г. К ривом Роге кредита в сумме 33 000 долларов США, подделал с цель ю использования официальный документ - справку о дохода х, а затем использовал его, пре доставив уполномоченным сот рудникам Индустриального от деления Днепропетровской об ластной дирекции ОАО «РАЙФ ФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ», на осно вании чего получил право на к редитование в указанном банк овском учреждении.

Так, 05.06.2008г. примерно в 10.00 час. ОСОБА_2 умышленно, действуя с целью подделки официально го документа и дальнейшего и спользования заведомо подде льного документа, у неустано вленного следствием лица, на оборудованной под кафе летн ей площадке, расположенной н апротив дома № 9 по ул. Водопья нова в Долгинцевском районе г. Кривого Рога, приобрел лист бумаги формата А-4 с имевшимис я на нем оттиском печати ООО « ТД «МИКОЛС-УКРАИНА» и двумя п одписями, выполненными от им ени должностных лиц этого пр едприятия.

После чего, в тот же день, 05.06.2008 г. примерно в 12.00 час. в неустано вленном месте в г. Кривом Роге ОСОБА_2 умышленно, действ уя с целью получения кредита в Индустриальном отделении Днепропетровской областной дирекции ОАО «РАЙФФАЙЗЕН Б АНК АВАЛЬ», используя имеющ ийся у него лист бумаги с отти ском печати ООО «ТД «МИКОЛС-У КРАИНА» и подписями, выполне нными от имени должностных л иц этого предприятия, изгото вил справку о своей заработн ой плате, которая входит в обя зательный пакет необходимых для оформления кредита доку ментов, предоставляемых заем щиком в соответствии с преду смотренными требованиями да нного банка: справку № 11 с исхо дящим № 61-С от 05.06.2008г. на свое имя - путем нанесения при помощи к опировально-множительной те хники струйного типа печатно го текста на имеющийся у него чистый лист бумаги, на которо м уже имелись две подписи и от тиск печати ООО «ТД «МИКОЛС-У КРАИНА». При этом в данную спр авку № 11 с исходящим № 61-С от 05.06.2008г . ОСОБА_2 умышленно внес за ведомо ложные сведения о том , что он период времени с декаб ря 2007г. по май 2008г. работает заме стителем директора ООО «ТД « МИКОЛС-УКРАИНА» и размер его заработной платы за указанн ый период всего составляет 24 222,45 грн., что не соответствовал о действительности.

Кроме этого, 09.06.2008г. примерно в 14.00 часов ОСОБА_2, достоверн о зная о том, что он не трудоус троен в ООО «ТД «МИКОЛС-УКРАИ НА» и подделанная справка о д оходах на его имя № 11 с исходящ им № 61-С от 05.06.2008г. содержит завед омо ложные сведения, умышлен но, действуя с целью получени я права на оформление и для по следующего получения кредит ных средств в сумме 33 000 доллар ов США сроком до 13.06.2018г., находяс ь в Индустриальном отделении Днепропетровской областной дирекции ОАО «РАЙФФАЙЗЕН Б АНК АВАЛЬ», расположенном п о ул. Содружества, 13-А в г. Криво м Роге, использовал заведомо поддельную справку о дохода х, предоставив ее ведущему эк сперту отдела розничного биз неса ОСОБА_5, скрыв от нее н едостоверность сведений, сод ержащихся в подделанной им с правке.

13.06.2008г. примерно в 16.30 час. в резу льтате предоставления ОСО БА_2 в Индустриальное отдел ение Днепропетровской облас тной дирекции ОАО «РАЙФФАЙ ЗЕН БАНК АВАЛЬ», расположен ное по ул. Содружества, 13-А в г. К ривом Роге, указанного завед омо поддельного официальног о документа, выдаваемого пре дприятием, ему был предостав лен кредит в сумме 33 000 долларо в США согласно кредитного до говора № 014/3651/149895/82 от 13.06.2008г., что в со ответствии с курсом Национал ьного банка Украины составля ет 4,8543 грн. за 1 доллар США, на сум му 160 191,90 грн.

Допрошенный в судебном зас едании подсудимый ОСОБА_2 вину в предъявленном ему обв инении признал полностью, су ду показала, что в июне 2008 года он работал в отделе охраны ОГ СО, его заработная плата сост авляет около 1200 гривен. Его жен а попросила его взять кредит в банке для погашения задолж енности по кредиту для ее сес тры в «РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВ АЛЬ». У него с сестрой жены О СОБА_6 была устная договоре нность, так как она имеет свою фирму, то она обещала, что у не го не будет проблем с погашен ием кредита, погашать кредит она также обещала. 05.06.2008 года он зашел в кафе «Долина» на м-не Восточном, где пил пиво, к нем у подсел человек, и он ему в ра зговоре пообещал сделать спр авку о заработке, дал лист с пе чатью и подписью директора п редприятия «МИКОЛАС - УКРАИ НА», а он на компьютера набрал и распечатал на принтере сво и данные и доходы, о том, что по лучает 4 тысячи гривен в месяц , потому что ему бы банк не дал бы кредит в сумме 33 тысячи дол ларов. После чего он, его жена и сестра жены поехали в банк д ля оформления кредита, там он предоставил поддельный доку мент, его жена понимала, что эт о поддельный документ, и выст упила поручителем. В банке он и оформили кредит, ОСОБА_6 была залогодателем, и предос тавила под залог свою кварти ру, и 13.06.2008 года он получил креди т в сумме 33.000 долларов США. В то т же день деньги передал ОС ОБА_6, но расписку она не писа ла. В содеянном раскаивается .

Кроме полного признания св оей вины подсудимым, его вино вность также подтверждается следующими доказательствам и.

Показаниями свидетеля О СОБА_5, которая в судебном за седании показала, что она с 02.06. 2008г. по настоящее время работа ет ведущим экспертом отдела розничного бизнеса в Индустр иальном отделении Днепропет ровской областной дирекции О АО «РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛ Ь». Примерно 09.04.2006г. к ней обрати лся ОСОБА_2 с целью получе ния в банке кредита. При этом ОСОБА_2 предоставил справ ку о своих доходах № 11 от 05.06.2008г. с реквизитами ООО «ТД «МИКОЛС -УКРАИНА» (35459249) г. Кривого Рога, с огласно которой ОСОБА_2 бы л указан в качестве лица, рабо тающего в ООО «ТД «МИКОЛС-УКР АИНА», его заработная плата з а период с декабря 2007г. по май 2008 г. составила 24 222,45 грн. В тот же де нь в ее присутствии ОСОБА_2 лично заполнил заявление-ан кету на получение кредита по д залог, в которую внес все рук описные записпи и расписался . 13.06.2008г. с ОСОБА_2 банк заключ ил кредитный договор № 014/3651/149895/82, после чего он получил в кассе банка на основании заявлени я на выдачу наличности № OV5P65068 от 13.06.2008г. кредит в сумме 33 000 доллар ов США под залог квартиры.

Показаниями свидетеля О СОБА_7, которая в судебном за седании показала, что она яв ляется супругой ОСОБА_2, е е сестре ОСОБА_6 нужны был и деньги, и она должна была уго ворить мужа что - бы он оформил на себя кредит в банке. Таким образом 13.06.2008г. на основании пре доставленных в Индустриальн ое отделение Днепропетровск ой областной дирекции ОАО « РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ» под дельной справки о доходах и и ных документов он заключил с банком кредитный договор № 014 /3651/149895/82 со сроком погашения до 13.0 6.2018г. и в тот же день в кассе данн ого отделения банка согласно указанного кредитного догов ора получил кредит в сумме 33 000 долларов США, которые в полно м объеме в тот же день передал ее родной сестре ОСОБА_6 д ля того, чтобы последняя пога сила свой кредит. Она по креди ту, полученному ОСОБА_2, вы ступила в качестве поручител я, заключив с банком договор п оручительства, а ее сестра ОСОБА_6 выступила в качеств е ипотекодателя, заключив с б анком договор ипотеки, и пред оставив банку, принадлежащую ей на праве частной собствен ности квартиру, для гарантии возврата кредита, полученно го ОСОБА_2 В ООО «ТД «МИКОЛ С-УКРАИНА» ОСОБА_2 никогда не работал.

Показаниями свидетеля ОС ОБА_6, которая в судебном зас едании показала, что она явля ется родной сестрой ОСОБА_7 , супруг которой ОСОБА_2 1 3.06.2008г. на основании предоставл енных в Индустриальное отдел ение Днепропетровской облас тной дирекции ОАО «РАЙФФАЙ ЗЕН БАНК АВАЛЬ» поддельной справки о доходах и иных доку ментов заключил с банком кре дитный договор № 014/3651/149895/82 со срок ом погашения до 13.06.2018г. В кассе д анного банковского отделени я ОСОБА_2 13.06.2008г. согласно на основании заключенного кред итного договора получил кред ит в сумме 33 000 долларов США, кот орые в полном объеме в тот же д ень передал ей, на основании в заимной устной договореннос ти. Полученные от ОСОБА_2 д еньги она использовала для п огашения кредита, оформленно го на ее имя. Чтобы гарантиров ать банку погашение полученн ого ОСОБА_2 кредита, она за ключила с банком договор ипо теки, предоставив банку в зал ог принадлежащую ей на праве частной собственности кварт иру. ОСОБА_7 для гарантии в озвращения кредита, полученн ого ее супругом ОСОБА_2, за ключила с банком договор пор учительства. В ООО «ТД «МИКОЛ С-УКРАИНА» ОСОБА_2 никогда не работал.

Кроме того, виновнос ть подсудимого ОСОБА_2 в и нкриминируемом ему преступл ении доказана также письмен ными доказательствами, иссле дованными в судебном заседан ии:

- изъятыми 12.05.2009г. в ходе выем ки в Индустриальном отделени и Днепропетровской областно й дирекции ОАО «РАФФАЙЗЕН Б АНК АВАЛЬ» документами кре дитного дела по заключенному с ОСОБА_2 кредитному дого вору № 014/3651/149895/82 от 13.06.2008г. (т. 1 л.д. 64-92);

- справкой Индустриального отделения ДОД ОАО «Райффай зен Банк Аваль» от 12.05.2009 г ода о состоянии задолженност и по кредитному договору №014/3651 /149895/82 от 13.06.2008 года заключенного с ОСОБА_2 (т.1 л.д.93);

- заключением комплексной п очерковедческой и технико-кр иминалистической экспертиз ы документов № 58/06/04-195 от 17.06.2009г., кот орое полностью подтверждает признательные показания О СОБА_2: справка о доходах № 11 о т 05.06.2008г., составленная на ОСОБ А_2, выполнена на одном листе бумаги формата А-4; текст и лин ии графления в документе вып олнены при помощи копироваль но-множительной техники стру йного типа (т. 1 л.д. 217-223);

- вещественным доказательс твом в виде справки № 11 с исход ящим № 61-С от 05.06.2008г., которая сост авлена на ОСОБА_2 и содерж ит реквизиты ООО «ТД «МИКОЛС -УКРАИНА», изъятой 12.05.2009г. в ходе выемки в Индустриальном отд елении Днепропетровской обл астной дирекции ОАО «РАФФА ЙЗЕН БАНК АВАЛЬ» и осмотрен ной 20.06.2009г. (т. 1 л.д. 75);

- протоколом осмотра доку ментов от 20.06.2009г. - копии заявлен ия-анкеты ОСОБА_2 на получ ение кредита под залог от 09.06.2008г . и справки № 11 с исходящим № 61-С о т 05.06.2008г. (т. 2 л.д. 1-2);

- постановлением о признани и вещественным доказательст вом и приобщении к делу вещес твенного доказательства - с правки №11 с исходящим № 61_с от 05.0 6.2008 г., составленную на ОСОБА_ 2 и содержащая реквизиты ОО О «ТД «МИКОЛС - УКРАИНА» (т.2 л .д. 3);

- протоколом допроса свидет еля ОСОБА_9, оглашенного в судебном заседании, который пояснил, что директором и гла вным бухгалтером ООО «ТД «МИ КОЛС-УКРАИНА» (ОКПО 35459249) соотве тственно ОСОБА_10 и ОСОБА _11 никогда не являлись. С ука занными лицами он не знаком, о ни никогда не работали в ООО « ТД «МИКОЛС-УКРАИНА» (ОКПО 35459249), никогда не назначались на до лжности директора или главно го бухгалтера, временно функ ции директора или главного б ухгалтера не занимали, так ка к созданием данной фирмы и не посредственным руководство м ее деятельностью занимался он лично. ООО «ТД «МИКОЛС-УКРА ИНА» (ОКПО 35459249) никогда не заним алось фиктивными сделками, н икому никогда не предоставля ло бланки, чистые листы бумаг и с оттисками печати фирмы. С ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, он не знаком. ОСОБА_2 никогда не трудоустраивался в ООО «Т Д «МИКОЛС-УКРАИНА» (ОКПО 35459249), н икогда не работал в данной фи рме, в частности, не работал ни менеджером по сбыту продукц ии с 10.02.2007г., не работал заместит елем директора фирмы с 15.11.2007г. Т акой должности - заместител ь директора в ООО «ТД «МИКОЛС -УКРАИНА» (ОКПО 35459249) - вообще н е существовало, она не была пр едусмотрена штатным расписа нием. ОСОБА_2 не получал в к ачестве заработной платы 24 222,4 5 грн. за период с декабря 2007г. по май 2008г. Данная фирма зарегист рирована 26.09.2007г. в Северной МГНИ в г.Кривом Роге, период времен и с ноября 2007г. до января 2008г. ее д иректором являлся ОСОБА_12 по моей просьбе и с моего сог ласия. Юридический адрес и фа ктическое местонахождение О ОО «ТД «МИКОЛС-УКРАИНА» (ОКПО 35459249) всегда был: г.Кривой Рог, ул .Конституционная, 5/В. По адрес у: г.Кривой Рог, ул.Окружная, 29 - О ОО «ТД «МИКОЛС-УКРАИНА» (ОКПО 35459249) никогда не находилось и не регистрировалось. Счета в ба нковских учреждениях ООО «ТД «МИКОЛС-УКРАИНА» (ОКПО 35459249) ник огда не открывало, так как в эт ом не было необходимости. Спр авка № 11 с исх.№ 61-С от 05.06.2008г., соста вленная на имя ОСОБА_2 и со держащая реквизиты ООО «ТД « МИКОЛС-УКРАИНА» (ОКПО 35459249), выда нная якобы для получения кре дита - является несоответст вующей действительности, фал ьшивой (т. 2 л.д. 4);

- протоколом очной ставки ме жду ОСОБА_5 и ОСОБА_2, в х оде которой ОСОБА_5 подтве рдила ранее данные показания , изобличающие ОСОБА_2 в со вершении использовании заве домо поддельного документа, а ОСОБА_2 подтвердил факт предоставления им в банк зав едомо поддельного документа (т.2 л.д. 15);

- истребованными из Северно й МГНИ в г. Кривом Роге сведени ями, в соответствии с которым и ОСОБА_2 никогда не заним ал должность заместителя дир ектора ООО «ТД «МИКОЛС-УКРАИ НА» (т. 2 л.д. 24-28).

В соответствии со ст .65 УПК Украины добытые доказат ельства являются законными, добытыми в соответствии с тр ебованиями уголовно-процесс уального законодательства.

Оценивая добытые в суде д оказательства в их совокупно сти, суд считает, что вина подс удимого нашла свое полное по дтверждение, а его действия с уд квалифицирует: по ч.4 ст.190 УК Украины по признакам: завлад ения чужим имуществом или пр иобретение права на имуществ о путем обмана (мошенничеств о), совершенного в особо крупн ых размерах, ч.1 ст. 358 УК Украины по признакам подделки иного документа, выдаваемого или у достоверяемого предприятие м, предоставляющего права ил и освобождающего от обязанно стей, в целях использования е го подделывающим, ч.3 ст.358 УК Ук раины по признакам использов ания заведомо поддельного до кумента.

В соответствии со ст.18 УК Украины подсудимый ОСОБА_2 является физическим вменя емым лицом, достигшим возрас та, с которого может наступат ь уголовная ответственность , и подпадает под действие ч.1 с т.19 УК Украины ( т.2 л.д. 53).

Обсуждая вопрос о мере и в иде наказания подсудимому ОСОБА_2, суд учитывает степе нь тяжести совершенного прес тупления, обстоятельства смя гчающие и отягощающие наказа ние, личность подсудимого, ко торый ранее не судим, на учете в ПНД и КГНД не состоит (л.д. 52, 53), искренне раскаялся в содеянн ом , положительно характериз уется по месту жительства и р аботы (л.д.51, 54) . Искреннее раска яние подсудимого, суд относи т к обстоятельствам, смягчаю щим наказание подсудимого, в соответствии со ст. 66 УК Украи ны. Обстоятельств, отягчающи х ответственность согласно с т. 67 УК Украины не установлено . С учетом изложенного, обстоя тельств, смягчающих наказани е подсудимого, его личности, с уд считает, что наказание в от ношении подсудимого, должно быть назначено в виде лишени я свободы, но с освобождением от отбывания наказания с исп ытанием и возложением на нег о обязанностей предусмотрен ных ст.ст. 75,76 УК Украины.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Руководствуясь ст. ст. 321 - 324 УПК Украины, суд -

П Р И Г О В О Р И Л:

ОСОБА_2 признать винов ным в совершении преступлени й предусмотренных ст.ст. 190 ч.4, 358 ч.1, 358 ч.3 УК Украины и назначить наказание: по ст. 190 ч.4 УК Украин ы - 5 лет лишения свободы без конфискации имущества, по ст . 358 ч.1 УК Украины - 1 год огранич ения свободы, по ст. 358 ч.3 УК Укра ины - 1 год ограничения свобо ды.

На основании ст. 70 ч.1 УК Укра ины, путем поглощения менее с трого наказания более строги м, окончательно назначить на казание ОСОБА_2 - пять (5) лет лишения свободы без конфиск ации имущества.

На основании ст. 75 УК Украины ОСОБА_2 освободить от отб ывания наказания с испытани ем сроком на два года.

На основании ст. 76 п.2, 3,4 УК Украины обязать осужденн ого:

- - не выезжать за пределы Украины на постоянное прожи вание без разрешения органов уголовно - исполнительной системы;

- - уведомлять органы угол овно - исполнительной систе мы о перемене места жительст ва и места работы.

- - периодически являться для регистрации в органы уго ловно - исполнительной сист емы

Меру пресечения - п одписку о невыезде - остави ть до вступления приговора в законную силу.

Взыскать с ОСОБА_2 в по льзу УМВД Украины в Днепропе тровской области за услуги Н ИЭКЦ - 422 грн. 28 коп.

Вещественное доказатель ство по делу - справку № 11 с ис ходящим № 61-С от 05.06.2008г., которая с оставлена на ОСОБА_2 и сод ержит реквизиты ООО «ТД «МИК ОЛС-УКРАИНА», изъятой 12.05.2009г. в х оде выемки в Индустриальном отделении Днепропетровской областной дирекции ОАО «РА ФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ» остави ть в материалах уголовного д ела.

Приговор может быть обжало ван в течение пятнадцати сут ок со дня его провозглашения , в апелляционный суд Днепроп етровской области, путем под ачи апелляционной жалобы в С аксаганский районный суд г. К ривого Рога.

Судья С.С. Мхитар ян