Вирок

від 30.11.2009 по справі 1-614/09

САКСАГАНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.КРИВОГО РОГУ

САКСАГАНСЬКИЙ районний СУД м. КРИВОГО РОГУ Дніпропетровської області

Дело № 1-614/09

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

30 ноября 2009 года Саксаганский районный суд г. Кривого Рога Днепропетровской области в составе:

председательствующего - судьи Мхитаряна С.С.

при секретаре Рендюк Н.В.

с участием прокурора - Яловой Т.В.

адвоката ОСОБА_1

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда в г. Кривом Роге Днепропетровской области уголовное дело по обвинению:

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца с. Спасово, Петровского района Кировоградской области, гражданина Украины, образование высшее, окончил КГРИ, женатого, работающего охранником в магазине ООО «АТБ-МАРКЕТ», ранее не судимого, проживающего по адресу: г. Кривой Рог, бул. Кирова, 27/54, зарегистрированного по адресу: АДРЕСА_1 по ст.ст. 190 ч.4, 358 ч.1, 358 ч.3 УК Украины, суд

УСТАНОВИЛ:

Подсудимый ОСОБА_2 в июне 2008г. умышленно, действуя из корыстных побуждений, с целью завладения принадлежащими ОАО «РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ» денежными средствами, не имея намерения возвращать полученный в соответствии с кредитным договором № 014/3651/149895/82 от 13.06.2008г. в Индустриальном отделении Днепропетровской областной дирекции ОАО «РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ» кредит, путем обмана завладел кредитными денежными средствами в сумме 33000 долларов США, причинив ОАО «РАЙФФАЗЕН БАНК АВАЛЬ» материальный ущерб в особо крупных размерах.

Так, 09.06.2008г. примерно в 14.00 часов ОСОБА_2, достоверно зная о том, что он не трудоустроен в ООО «ТД «МИКОЛС-УКРАИНА» справка о доходах на его имя № 11 с исходящим № 61-С от 05.06.2008г. содержит заведомо ложные сведения, умышленно, действуя с целью получения права на оформление и для последующего получения путем обмана кредитных средств в сумме 33000 долларов США сроком до 13.06.2018г., не имея намерения возвращать полученный в банке кредит, находясь в Индустриальном отделении Днепропетровской областной дирекции ОАО «РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ», расположенном по ул. Содружества, 13-А в г. Кривом Роге, использовал заведомо поддельную справку о доходах, предоставив ее ведущему эксперту отдела розничного бизнеса ОСОБА_5, скрыв от нее недостоверность сведений, содержащихся в подделанной им справке.

13.06.2008г. на основании предоставленных в Индустриальное отделение Днепропетровской областной дирекции ОАО «РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ» ОСОБА_2 поддельной справки о доходах и иных документов с ним был заключен кредитный договор № 014/3651/149895/82 от 13.06.2008г. сроком до 13.06.2018г.

13.06.2008г. примерно в 16.30 час. в результате предоставления ОСОБА_2 в Индустриальное отделение Днепропетровской областной дирекции ОАО «РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ», расположенное по ул. Содружества, 13-А в г. Кривом Роге, указанного заведомо поддельного официального документа, выдаваемого предприятием, в кассе указанного банковского учреждения ему был предоставлен кредит в сумме 33000 долларов США согласно кредитного договора № 014/3651/149895/82 от 13.06.2008г.

Полученные таким образом путем мошенничества денежные средства ОСОБА_2 использовал в собственных целях.

Таким образом, ОСОБА_2 13.06.2008г. умышленно, действуя с целью незаконного обогащения, путем обмана завладел кредитными денежными средствами ОАО «РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ» в сумме 33000 долларов США, что в соответствии с курсом Национального банка Украины составляет 4,8543 грн. за 1 доллар США, на сумму 160191,90 грн., и более чем в 622 раза превышает не облагаемый налогом минимум доходов граждан, установленный законодательством Украины на момент совершения преступления, причинив материальный ущерб банку в особо крупных размерах.

Кроме того, ОСОБА_2 в июне 2008г. умышленно, действуя с целью получения в Индустриальном отделении Днепропетровской областной дирекции ОАО «РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ» в г. Кривом Роге кредита в сумме 33000 долларов США, подделал с целью использования официальный документ справку о доходах, а затем использовал его, предоставив уполномоченным сотрудникам Индустриального отделения Днепропетровской областной дирекции ОАО «РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ», на основании чего получил право на кредитование в указанном банковском учреждении.

Так, 05.06.2008г. примерно в 10.00 час. ОСОБА_2 умышленно, действуя с целью подделки официального документа и дальнейшего использования заведомо поддельного документа, у неустановленного следствием лица, на оборудованной под кафе летней площадке, расположенной напротив дома № 9 по ул. Водопьянова в Долгинцевском районе г. Кривого Рога, приобрел лист бумаги формата А-4 с имевшимися на нем оттиском печати ООО «ТД «МИКОЛС-УКРАИНА» и двумя подписями, выполненными от имени должностных лиц этого предприятия.

После чего, в тот же день, 05.06.2008г. примерно в 12.00 час. в неустановленном месте в г. Кривом Роге ОСОБА_2 умышленно, действуя с целью получения кредита в Индустриальном отделении Днепропетровской областной дирекции ОАО «РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ», используя имеющийся у него лист бумаги с оттиском печати ООО «ТД «МИКОЛС-УКРАИНА» и подписями, выполненными от имени должностных лиц этого предприятия, изготовил справку о своей заработной плате, которая входит в обязательный пакет необходимых для оформления кредита документов, предоставляемых заемщиком в соответствии с предусмотренными требованиями данного банка: справку № 11 с исходящим № 61-С от 05.06.2008г. на свое имя - путем нанесения при помощи копировально-множительной техники струйного типа печатного текста на имеющийся у него чистый лист бумаги, на котором уже имелись две подписи и оттиск печати ООО «ТД «МИКОЛС-УКРАИНА». При этом в данную справку № 11 с исходящим № 61-С от 05.06.2008г. ОСОБА_2 умышленно внес заведомо ложные сведения о том, что он период времени с декабря 2007г. по май 2008г. работает заместителем директора ООО «ТД «МИКОЛС-УКРАИНА» и размер его заработной платы за указанный период всего составляет 24222,45 грн., что не соответствовало действительности.

Кроме этого, 09.06.2008г. примерно в 14.00 часов ОСОБА_2, достоверно зная о том, что он не трудоустроен в ООО «ТД «МИКОЛС-УКРАИНА» и подделанная справка о доходах на его имя № 11 с исходящим № 61-С от 05.06.2008г. содержит заведомо ложные сведения, умышленно, действуя с целью получения права на оформление и для последующего получения кредитных средств в сумме 33000 долларов США сроком до 13.06.2018г., находясь в Индустриальном отделении Днепропетровской областной дирекции ОАО «РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ», расположенном по ул. Содружества, 13-А в г. Кривом Роге, использовал заведомо поддельную справку о доходах, предоставив ее ведущему эксперту отдела розничного бизнеса ОСОБА_5, скрыв от нее недостоверность сведений, содержащихся в подделанной им справке.

13.06.2008г. примерно в 16.30 час. в результате предоставления ОСОБА_2 в Индустриальное отделение Днепропетровской областной дирекции ОАО «РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ», расположенное по ул. Содружества, 13-А в г. Кривом Роге, указанного заведомо поддельного официального документа, выдаваемого предприятием, ему был предоставлен кредит в сумме 33000 долларов США согласно кредитного договора № 014/3651/149895/82 от 13.06.2008г., что в соответствии с курсом Национального банка Украины составляет 4,8543 грн. за 1 доллар США, на сумму 160191,90 грн.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый ОСОБА_2 вину в предъявленном ему обвинении признал полностью, суду показала, что в июне 2008 года он работал в отделе охраны ОГСО, его заработная плата составляет около 1200 гривен. Его жена попросила его взять кредит в банке для погашения задолженности по кредиту для ее сестры в «РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ». У него с сестрой жены ОСОБА_6 была устная договоренность, так как она имеет свою фирму, то она обещала, что у него не будет проблем с погашением кредита, погашать кредит она также обещала. 05.06.2008 года он зашел в кафе «Долина» на м-не Восточном, где пил пиво, к нему подсел человек, и он ему в разговоре пообещал сделать справку о заработке, дал лист с печатью и подписью директора предприятия «МИКОЛАС УКРАИНА», а он на компьютера набрал и распечатал на принтере свои данные и доходы, о том, что получает 4 тысячи гривен в месяц, потому что ему бы банк не дал бы кредит в сумме 33 тысячи долларов. После чего он, его жена и сестра жены поехали в банк для оформления кредита, там он предоставил поддельный документ, его жена понимала, что это поддельный документ, и выступила поручителем. В банке они оформили кредит, ОСОБА_6 была залогодателем, и предоставила под залог свою квартиру, и 13.06.2008 года он получил кредит в сумме 33.000 долларов США. В тот же день деньги передал ОСОБА_6, но расписку она не писала. В содеянном раскаивается.

Кроме полного признания своей вины подсудимым, его виновность также подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями свидетеля ОСОБА_5, которая в судебном заседании показала, что она с 02.06.2008г. по настоящее время работает ведущим экспертом отдела розничного бизнеса в Индустриальном отделении Днепропетровской областной дирекции ОАО «РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ». Примерно 09.04.2006г. к ней обратился ОСОБА_2 с целью получения в банке кредита. При этом ОСОБА_2 предоставил справку о своих доходах № 11 от 05.06.2008г. с реквизитами ООО «ТД «МИКОЛС-УКРАИНА» (35459249) г. Кривого Рога, согласно которой ОСОБА_2 был указан в качестве лица, работающего в ООО «ТД «МИКОЛС-УКРАИНА», его заработная плата за период с декабря 2007г. по май 2008г. составила 24222,45 грн. В тот же день в ее присутствии ОСОБА_2 лично заполнил заявление-анкету на получение кредита под залог, в которую внес все рукописные записпи и расписался. 13.06.2008г. с ОСОБА_2 банк заключил кредитный договор № 014/3651/149895/82, после чего он получил в кассе банка на основании заявления на выдачу наличности № OV5P65068 от 13.06.2008г. кредит в сумме 33000 долларов США под залог квартиры.

Показаниями свидетеля ОСОБА_7, которая в судебном заседании показала, что она является супругой ОСОБА_2, ее сестре ОСОБА_6 нужны были деньги, и она должна была уговорить мужа что - бы он оформил на себя кредит в банке. Таким образом 13.06.2008г. на основании предоставленных в Индустриальное отделение Днепропетровской областной дирекции ОАО «РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ» поддельной справки о доходах и иных документов он заключил с банком кредитный договор № 014/3651/149895/82 со сроком погашения до 13.06.2018г. и в тот же день в кассе данного отделения банка согласно указанного кредитного договора получил кредит в сумме 33000 долларов США, которые в полном объеме в тот же день передал ее родной сестре ОСОБА_6 для того, чтобы последняя погасила свой кредит. Она по кредиту, полученному ОСОБА_2, выступила в качестве поручителя, заключив с банком договор поручительства, а ее сестра ОСОБА_6 выступила в качестве ипотекодателя, заключив с банком договор ипотеки, и предоставив банку, принадлежащую ей на праве частной собственности квартиру, для гарантии возврата кредита, полученного ОСОБА_2 В ООО «ТД «МИКОЛС-УКРАИНА» ОСОБА_2 никогда не работал.

Показаниями свидетеля ОСОБА_6, которая в судебном заседании показала, что она является родной сестрой ОСОБА_7, супруг которой ОСОБА_2 13.06.2008г. на основании предоставленных в Индустриальное отделение Днепропетровской областной дирекции ОАО «РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ» поддельной справки о доходах и иных документов заключил с банком кредитный договор № 014/3651/149895/82 со сроком погашения до 13.06.2018г. В кассе данного банковского отделения ОСОБА_2 13.06.2008г. согласно на основании заключенного кредитного договора получил кредит в сумме 33000 долларов США, которые в полном объеме в тот же день передал ей, на основании взаимной устной договоренности. Полученные от ОСОБА_2 деньги она использовала для погашения кредита, оформленного на ее имя. Чтобы гарантировать банку погашение полученного ОСОБА_2 кредита, она заключила с банком договор ипотеки, предоставив банку в залог принадлежащую ей на праве частной собственности квартиру. ОСОБА_7 для гарантии возвращения кредита, полученного ее супругом ОСОБА_2, заключила с банком договор поручительства. В ООО «ТД «МИКОЛС-УКРАИНА» ОСОБА_2 никогда не работал.

Кроме того, виновность подсудимого ОСОБА_2 в инкриминируемом ему преступлении доказана также письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- изъятыми 12.05.2009г. в ходе выемки в Индустриальном отделении Днепропетровской областной дирекции ОАО «РАФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ» документами кредитного дела по заключенному с ОСОБА_2 кредитному договору № 014/3651/149895/82 от 13.06.2008г. (т. 1 л.д. 64-92);

- справкой Индустриального отделения ДОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» от 12.05.2009 года о состоянии задолженности по кредитному договору №014/3651/149895/82 от 13.06.2008 года заключенного с ОСОБА_2 (т.1 л.д.93);

- заключением комплексной почерковедческой и технико-криминалистической экспертизы документов № 58/06/04-195 от 17.06.2009г., которое полностью подтверждает признательные показания ОСОБА_2: справка о доходах № 11 от 05.06.2008г., составленная на ОСОБА_2, выполнена на одном листе бумаги формата А-4; текст и линии графления в документе выполнены при помощи копировально-множительной техники струйного типа (т. 1 л.д. 217-223);

- вещественным доказательством в виде справки № 11 с исходящим № 61-С от 05.06.2008г., которая составлена на ОСОБА_2 и содержит реквизиты ООО «ТД «МИКОЛС-УКРАИНА», изъятой 12.05.2009г. в ходе выемки в Индустриальном отделении Днепропетровской областной дирекции ОАО «РАФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ» и осмотренной 20.06.2009г. (т. 1 л.д. 75);

- протоколом осмотра документов от 20.06.2009г. - копии заявления-анкеты ОСОБА_2 на получение кредита под залог от 09.06.2008г. и справки № 11 с исходящим № 61-С от 05.06.2008г. (т. 2 л.д. 1-2);

- постановлением о признании вещественным доказательством и приобщении к делу вещественного доказательства справки №11 с исходящим № 61_с от 05.06.2008 г., составленную на ОСОБА_2 и содержащая реквизиты ООО «ТД «МИКОЛС УКРАИНА» (т.2 л.д. 3);

- протоколом допроса свидетеля ОСОБА_9, оглашенного в судебном заседании, который пояснил, что директором и главным бухгалтером ООО «ТД «МИКОЛС-УКРАИНА» (ОКПО 35459249) соответственно ОСОБА_10 и ОСОБА_11 никогда не являлись. С указанными лицами он не знаком, они никогда не работали в ООО «ТД «МИКОЛС-УКРАИНА» (ОКПО 35459249), никогда не назначались на должности директора или главного бухгалтера, временно функции директора или главного бухгалтера не занимали, так как созданием данной фирмы и непосредственным руководством ее деятельностью занимался он лично. ООО «ТД «МИКОЛС-УКРАИНА» (ОКПО 35459249) никогда не занималось фиктивными сделками, никому никогда не предоставляло бланки, чистые листы бумаги с оттисками печати фирмы. С ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, он не знаком. ОСОБА_2 никогда не трудоустраивался в ООО «ТД «МИКОЛС-УКРАИНА» (ОКПО 35459249), никогда не работал в данной фирме, в частности, не работал ни менеджером по сбыту продукции с 10.02.2007г., не работал заместителем директора фирмы с 15.11.2007г. Такой должности заместитель директора в ООО «ТД «МИКОЛС-УКРАИНА» (ОКПО 35459249) вообще не существовало, она не была предусмотрена штатным расписанием. ОСОБА_2 не получал в качестве заработной платы 24222,45 грн. за период с декабря 2007г. по май 2008г. Данная фирма зарегистрирована 26.09.2007г. в Северной МГНИ в г.Кривом Роге, период времени с ноября 2007г. до января 2008г. ее директором являлся ОСОБА_12 по моей просьбе и с моего согласия. Юридический адрес и фактическое местонахождение ООО «ТД «МИКОЛС-УКРАИНА» (ОКПО 35459249) всегда был: г.Кривой Рог, ул.Конституционная, 5/В. По адресу: г.Кривой Рог, ул.Окружная, 29 - ООО «ТД «МИКОЛС-УКРАИНА» (ОКПО 35459249) никогда не находилось и не регистрировалось. Счета в банковских учреждениях ООО «ТД «МИКОЛС-УКРАИНА» (ОКПО 35459249) никогда не открывало, так как в этом не было необходимости. Справка № 11 с исх.№ 61-С от 05.06.2008г., составленная на имя ОСОБА_2 и содержащая реквизиты ООО «ТД «МИКОЛС-УКРАИНА» (ОКПО 35459249), выданная якобы для получения кредита является несоответствующей действительности, фальшивой (т. 2 л.д. 4);

- протоколом очной ставки между ОСОБА_5 и ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_5 подтвердила ранее данные показания, изобличающие ОСОБА_2 в совершении использовании заведомо поддельного документа, а ОСОБА_2 подтвердил факт предоставления им в банк заведомо поддельного документа (т.2 л.д. 15);

- истребованными из Северной МГНИ в г. Кривом Роге сведениями, в соответствии с которыми ОСОБА_2 никогда не занимал должность заместителя директора ООО «ТД «МИКОЛС-УКРАИНА» (т. 2 л.д. 24-28).

В соответствии со ст.65 УПК Украины добытые доказательства являются законными, добытыми в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства.

Оценивая добытые в суде доказательства в их совокупности, суд считает, что вина подсудимого нашла свое полное подтверждение, а его действия суд квалифицирует: по ч.4 ст.190 УК Украины по признакам: завладения чужим имуществом или приобретение права на имущество путем обмана (мошенничество), совершенного в особо крупных размерах, ч.1 ст. 358 УК Украины по признакам подделки иного документа, выдаваемого или удостоверяемого предприятием, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в целях использования его подделывающим, ч.3 ст.358 УК Украины по признакам использования заведомо поддельного документа.

В соответствии со ст.18 УК Украины подсудимый ОСОБА_2 является физическим вменяемым лицом, достигшим возраста, с которого может наступать уголовная ответственность, и подпадает под действие ч.1 ст.19 УК Украины ( т.2 л.д. 53).

Обсуждая вопрос о мере и виде наказания подсудимому ОСОБА_2, суд учитывает степень тяжести совершенного преступления, обстоятельства смягчающие и отягощающие наказание, личность подсудимого, который ранее не судим, на учете в ПНД и КГНД не состоит (л.д. 52, 53), искренне раскаялся в содеянном , положительно характеризуется по месту жительства и работы (л.д.51, 54) . Искреннее раскаяние подсудимого, суд относит к обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимого, в соответствии со ст. 66 УК Украины. Обстоятельств, отягчающих ответственность согласно ст. 67 УК Украины не установлено. С учетом изложенного, обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, его личности, суд считает, что наказание в отношении подсудимого, должно быть назначено в виде лишения свободы, но с освобождением от отбывания наказания с испытанием и возложением на него обязанностей предусмотренных ст.ст. 75,76 УК Украины.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Руководствуясь ст. ст. 321 - 324 УПК Украины, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ОСОБА_2 признать виновным в совершении преступлений предусмотренных ст.ст. 190 ч.4, 358 ч.1, 358 ч.3 УК Украины и назначить наказание: по ст. 190 ч.4 УК Украины 5 лет лишения свободы без конфискации имущества, по ст. 358 ч.1 УК Украины 1 год ограничения свободы, по ст. 358 ч.3 УК Украины 1 год ограничения свободы.

На основании ст. 70 ч.1 УК Украины, путем поглощения менее строго наказания более строгим, окончательно назначить наказание ОСОБА_2 - пять (5) лет лишения свободы без конфискации имущества.

На основании ст. 75 УК Украины ОСОБА_2 освободить от отбывания наказания с испытанием сроком на два года.

На основании ст. 76 п.2,3,4 УК Украины обязать осужденного:

- - не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органов уголовно исполнительной системы;

- - уведомлять органы уголовно исполнительной системы о перемене места жительства и места работы.

- - периодически являться для регистрации в органы уголовно исполнительной системы

Меру пресечения подписку о невыезде оставить до вступления приговора в законную силу.

Взыскать с ОСОБА_2 в пользу УМВД Украины в Днепропетровской области за услуги НИЭКЦ - 422 грн. 28 коп.

Вещественное доказательство по делу справку № 11 с исходящим № 61-С от 05.06.2008г., которая составлена на ОСОБА_2 и содержит реквизиты ООО «ТД «МИКОЛС-УКРАИНА», изъятой 12.05.2009г. в ходе выемки в Индустриальном отделении Днепропетровской областной дирекции ОАО «РАФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ» оставить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения, в апелляционный суд Днепропетровской области, путем подачи апелляционной жалобы в Саксаганский районный суд г. Кривого Рога.

Судья С.С. Мхитарян