В ЕГР впервые появились компании с отметкой о непрозрачной структуре собственности

15 компаний получили отметку о непрозрачной структуре собственности в Едином государственном реестре. Напомним, что в сентябре 2022 года были внесены соответствующие изменения в закон «О гос. регистрации юридических лиц» — его дополнили новой информацией о бизнесах, подчиняющихся НБУ. Раскрывать структуру собственности — то есть кому, в какой степени и как подчиняется бизнес — должны небанковские компании в подчинении Нацбанка, такие как страховые компании, кредитные союзы, ломбарды, финансовые компании и негосударственные пенсионные фонды.

Сейчас у компании, чтобы получить лицензию для работы от НБУ, должна быть прозрачная структура собственности. К примеру, проблемы могут возникнуть у бизнесов, где:

• Нет владельца основной доли компании, то есть фактического лидера;
• Циклическая собственность — когда одна компания\предприниматель владеет долей другого бизнеса, а через цепь владельцев владеет первой (т.е. своим собственником);
• Использование трастовых конструкций (распределение владения) с нарушением установленных законом требований;
• У компании появился лидер без ведома согласия регулятора (НБУ);
• Наличие номинальных владельцев — владельцы есть только «на бумаге».

Если у компании появляются признаки непрозрачности, НБУ может оштрафовать такой бизнес, лишить лицензии или даже исключить из Государственного реестра финансовых учреждений. Например, именно так НБУ забрал лицензию у "Просто страхования" в 2023 году.

К слову, Опендатабот добавляет соответствующее обозначение риск фактора для компаний, имеющих признаки непрозрачности.

Однако не все компании, получившие такую отметку в ЕГР, финансовые или их деятельность регулируется НБУ. Так, в перечне появились ОСМД, компания по аренде недвижимости и агробизнес — то есть такие компании, которые по закону не обязаны подчиняться Нацбанку и, соответственно, не могут быть признаны им непрозрачными.