Проверка контрагента — проверка бизнес партнера

Проверка контрагента должна происходить перед каждой оплатой или отгрузкой товара. Это нужно, чтобы уберечь себя от финансового ущерба. Неплатежеспособность контрагента может привести к проблемам с оплатами, потере времени на выяснение причин неуплаты и расходов на судебное урегулирование спора.

Проверка должна касаться:

- регистрационных данных контрагента — как давно менялись владельцы и директор;

- налоговых — в частности, отсутствие налогового долга;

- судебных — не фигурирует ли компания в судебных делах, в частности уголовных;

- не имеет ли компания задолженности;

- не наложены на бизнес санкции СНБО;

- не имеет ли он связи с политиками.

Проверить следует историю смены регистрационных данных — как давно в компании менялись владельцы и директор. Недавние изменения могут стать риск-фактором для сделки.

Также следует проверить, не зарегистрирована ли компания в ОРДЛО, не находится ли директор в розыске и убедиться, что известны конечные бенефициары.

Проверка контрагента через ГФС (Государственная фискальная служба) предусматривает данные из налоговой об активности статуса плательщика НДС, статуса плательщика единого налога (если это проверка ФЛП), о наличии налогового долга.

По контрагенту необходимо проверить:

- хозяйственные процессы - выступает ли компания истцом/ответчиком и соотнести суммы, фигурирующих в судебных делах, с размером компании;

- административные - находится ли компания в судебном процессе с государством;

- уголовные дела, в которых фигурирует компания.

По каждому из дел необходимо понять роль компании, суть спора и определить судебную инстанцию, где находится дело.

Все это позволяет сделать сервис Зебра от Опендатабот.

Чтобы проверить контрагента и узнать больше о своем бизнес-партнере, запустите Опендатабот в удобном мессенджере или в приложении и отправьте код компании.

Бот выведет карту компании, где указана вся информация о контрагенте. На карте можно проверить все регистрационные, налоговые, судебные, санкционные, репутационные и другие риски.

Чтобы проверить уплату налогов, запустите Опендатабот в удобном мессенджере или в приложении и отправьте код компании.

Бот выведет карту компании, на которой можно будет проверить наличие налогового долга.

Большому бизнесу проверять контрагентов необходимо постоянно: при каждой кредитной операции и ежедневно проверять должников. Значительно упростит процедуру проверки интеграция Опендатабот в CRM/ERP систему предприятия.

Бизнес перед проведением хозяйственной операции обязан проверить своего контрагента и сохранить доказательства для потенциальных споров в суде. Это называется «налоговая осмотрительность», и, согласно решению Высшего административного суда Украины, ответственность за нее возлагается на всех участников соглашения:

«Участники хозяйственного оборота должны проявлять разумную осмотрительность, ведь последствия выбора недобросовестного контрагента возлагаются на таких участников. Добросовестным плательщикам налога необходимо позаботиться о подготовке доказательной базы, подтверждающей проявление должной осмотрительности при выборе контрагента».