Рішення

від 12.05.2011 по справі 16/120

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД МІСТА КИЄВА

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД мі ста КИЄВА

01030, м. Київ, вул.Б.Хмельницьк ого,44-Б тел. 284-18-98

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Справа № 16/120 12.05.11

За позовом Товариства з обмеженою відповідальніст ю "Торгівельно-промислова ко мпанія "Регіон"

до Публічного акціоне рного товариства "Марфін Бан к" в особі філії ПАТ "Марфін ба нк" у м. Києві

про стягнення безпідст авно списаних грошових кошті в 300 791, 91 грн.

Суддя Ярмак О.М.

Представники:

Від позивача: ОСОБА_1 за дов.

Від відповідача: ОСОБА_2 за дов.

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

14.04.11р., 26.04.11р. у судових зас іданнях було оголошено перер ву на підставі ст. 77 ГПК Україн и.

Пред'явлені вимоги про стяг нення з відповідача 300 791,91 грн. б езпідставно списаних грошов их коштів з рахунку позивача за договором банківського р ахунку №41236 від 18.05.2004р.

Позовні вимоги мотивовані тим, що відповідачем в поруше ння умов договору банківсько го рахунку №41236 від 18.05.04р. та норм чинного законодавства Украї ни, було безпідставно списан о з рахунку позивача 300 791, 91 грн. в рахунок погашення простроче ної заборгованості за кредит ним договором, укладеним між сторонами.

Відповідач у відзиві на поз овну заяву вказує на безпідс тавність та необґрунтованіс ть позовних вимог та зазнача є, що оскільки спірні кошти на дійшли на рахунок позичальни ка - ТОВ "ТПК Регіон" від платни ка - ТОВ "САК "НІКОАГРОКАПІТАЛ" , то згідно норм чинного закон одавства України, вимогу до б анку про повернення грошових коштів має пред'являти не отр имувач, а платник. Спірні кошт и були списані з рахунку пози вача у зв'язку із значною забо ргованістю перед банком, оск ільки умовами кредитного дог овору №303/К від 23.07.08р. передбачен о, що при порушенні позичальн иком зобов'язань по погашенн ю кредиту, банк має право здій снювати списання грошових ко штів з поточних рахунків поз ичальника.

Розглянувши матеріали спр ави, заслухавши пояснення пр едставників позивача та відп овідача, всебічно і повно з' ясувавши фактичні обставини , на яких ґрунтується позов, об ' єктивно оцінивши докази, я кі мають значення для розгля ду справи і вирішення спору п о суті, Господарський суд міс та Києва,

В С Т А Н О В И В:

18 травня 2004 року між ВА Т «Морський транспортний бан к»в особі Філії в м. Києві (бан к), правонаступником якого є позивач та TOB «Торгово-промисл ова компанія «РЕГІОН»(клієнт за договором) був укладений д оговір банківського рахунку за № 41236, за умовами якого банк в ідкриває клієнту поточні рах унки відповідно до нормативн о-правових актів Національно го банку України, які регламе нтують порядок відкриття, ви користання та закриття рахун ків в національній та інозем них валютах та здійснює їх ро зрахунково-касове обслугову вання.

27 травня 2004 року, між ВАТ «Мор ський транспортний банк" в ос обі Філії в м. Києві був укладе ний договір про розрахункове обслуговування за допомогою системи електронних платежі в (СЕП) «Клієнт-Банк»за № 41236/К, пр едметом якого є розрахунково -касове обслуговування TOB «ТПК «Регіон" здійснюється ВАТ «М орський транспортний банк" в особі Філії в м. Києві" за допо могою автоматизованого робо чого місця «Клієнт-Банк».

Відповідно до п. 3.1 Статуту ТОВ "Торгово-промислова комп анія "Регіон", затвердженого З агальними зборами учасників , протокол 31 від 14.02.08р., метою діял ьності товариства є здійснен ня діяльності з насичення ри нку товарів, послуг та робіт, з адоволення громадських та пр иватних потреб у продукції, р оботах та послугах товариств а, та за рахунок цього отриман ня прибутку для розвитку тов ариства та реалізації соціал ьних та економічних інтересі в учасників учасників.

Як вбачається з матеріалів справи, 11 червня 2010 року на раху нок TOB «ТПК «Регіон" за платіжн им дорученням № 92 від Товарист ва з обмеженою відповідальні стю «САК Нікоагрокапітал»(ко д 35301768) надійшла попередня опла та за товар (кукурудзу) в розмі рі 760 000 грн. відповідно до уклад еного між TOB «ТПК «Регіон" та То вариством з обмеженою відпов ідальністю «САК Нікоагрокап італ»договору купівлі-прода жу за № 84 від 19 квітня 2010 року та н аданого TOB «ТПК «Регіон" рахун ку за № 17 від 10.06.2010 року. які зарах овані на поточний рахунок по зивача.

11.06.2010р. з метою здійснення роз рахунків з ПОСП "Відродження ", позивачем було надане для пе рерахування коштів у сумі 760 000, 00 грн. платіжне доручення №152 з призначенням платежу "передп лата за кукурудзу згідно рах унку № 59 від 11.06.2010 року, в тому чис лі ПДВ 126 750,00 грн.", проте за твердж енням позивача, банк вказані безготівкові розрахунки не провів, причини відмови вико нати платіжну вимогу не пові домив.

З реєстру документів - непри йнятих платіжних доручень В АТ «Морський транспортний ба нк»- вбачається, що платіжне доручення №152 від 11.06.10р. на суму 76 0 550, 00 грн. отримане банком 11.06.10р., а саме: 11:18:59, тобто в межах операц ійного часу.

Платіжне доручення №154 від 14. 06.10р., отримувачем платежу із пр изначенням «повернення пере дплати за кукурудзу згідно л иста № 79 від 14.06.2010 року», якого є Т ОВ "САК НІКОАГРОКАПІТАЛ", отри мане банком 14.06.11р. о 18:25:49 не прийня те до виконання.

Пункт 8.1. ст. 8 Закону України « Про платіжні системи та пере каз грошей», передбачає, що ба нк зобов'язаний виконати дор учення клієнта, що міститься в розрахунковому документі, який надійшов протягом опер аційного часу банку, в день йо го надходження. У разі надход ження розрахункового докуме нта клієнта до обслуговуючог о банку після операційного ч асу банк зобов'язаний викона ти доручення клієнта, що міст иться в його розрахунковому документі, не пізніше наступ ного робочого дня.

Аналогічні норми містить с т. 1068 ЦК України, розділу III Інстр укції НБУ «Про безготівкові розрахунки в Україні в націо нальній валюті»від 21.01.2004 року, № 22», відповідно до яких, Банк зо бов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перераху вати з його рахунка грошові к ошти в день надходження до ба нку відповідного розрахунко вого документа, якщо інший ст рок не передбачений договоро м банківського рахунку або з аконом.

Відповідно до п.2.3.3. договору банківського рахунку №41236, бан к зобов'язаний виконувати вс і розрахункові документи, як і надійшли до банку протягом операційного часу, в день їх н адходження у відповідності з діючими тарифами Банку.

Тож, в порушення вказаних но рм, відповідач не виконав сво є зобов'язання перед позивач ем за договором банківського рахунку №41236 від 18.05.04р. та не здій снив безготівкові розрахунк и за платіжними дорученнями, наданими клієнтом належним чином.

Таким чином, грошові кошти у розмірі 760 000,00 грн. залишись на п оточному рахунку клієнта бан ку - ТОВ "ТПК Регіон".

Проте, 14.06.2010р. відповідач здій снив списання з рахунку пози вача грошових коштів на зага льну суму 300 791,91 грн. на погашенн я простроченої заборгованос ті за кредитним договором, а с аме:

- 190,73 грн. із призначенням плат ежу «списание простроченной суммы комиссии на основании п.п. 3.2.6., 3.3.4,3.3.5 КД№ 303/К от 23.07.2008г.»,

- та 300 601,18 грн. на купівлю інозе мної валюті для погашення пр остроченої заборгованості з а кредитом в доларах США із пр изначенням платежу «купівля іноземної валюти згідно зая вки № 1 від 14.06.2010 року», підстава д ля купівлі іноземної валюти: «на підставі п.п. 3.2.6., 3.3.4, 3.3.5, креди тного договору № 303/К від 23.07.2008 ро ку, погашення простроченої з аборгованості», а 15.06.2010р. поверн ув TOB «ТПК «Регіон" на поточний рахунок кошти у сумі 768,54 грн. з п ризначенням платежу: «возвра т излишне перечисленных сред ств на покупку валюты соглас но заявки № 1 от 14.06.2010».

Судом встановлено, що 23 липн я 2008р. між сторонами був укладе ний кредитний договір №303/К, за умовами якого відповідач (ба нк за договором) надав позива чу (позичальник за договором ) кредит на поповнення обігов их коштів у вигляді поновлюв альної кредитної лінії з лім ітом заборгованості 168 084,00 дол. С ША з 28 липня 2008р. і терміном пога шення по 22 липня 2011р. включно, із сплатою 12,5 % річних за фактични й період користування кредит ними коштами у відповідності до умов договору.

Умовами п. 3.2.6 кредитного дог овору визначено, що позичаль ник доручає банку списувати кошти з усіх своїх поточних р ахунків у валюті Кредиту, у то му числі з наступних рахункі в: № 26006412361840 у Банку МФО 300829, у межах с ум, що підлягають сплаті Банк у за даним договором, при наст анні термінів платежів (здій снювати договірне списання ) . Списання коштів здійснюєть ся відповідно до встановлено го законодавством порядку, п ри цьому оформлюється меморі альний ордер, в реквізиті "При значення платежу" якого вказ ується : "На підставі п.п. З.2.6., З.З .4., 3.3.5. Кредитного договору № 303/К від 23.07.2008 р.".

Листом за вих. №09-06/1 від 09.06.10р. по зивач звернувся до відповіда ча із проханням не списувати кошти з рахунку ТОВ "ТПК Регіо н" в рахунок погашення простр оченої заборгованості за кре дитним договором та не прийм ати крайні міри щодо стягнен ня кредитної заборгованості в судовому порядку, оскільки ТОВ "ТПК Регіон" зобов'язуєть ся погасити заборгованість з липня 2010р.

Відповідно до ст. 1071 ЦК Украї ни, грошові кошти можуть бути списані з рахунку клієнта бе з його розпорядження на підс таві рішення суду, а також у ви падках, встановлених договор ом між Банком та Клієнтом.

Відповідно до ст. 26 Закону Ук раїни «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» , глави 6 «Договірне списання» Інструкції НБУ «Про безготів кові розрахунки в Україні в н аціональній валюті" від 21.01.2004 ро ку, № 22, якщо кредитор за догово ром є банк, що обслуговує плат ника, то право банку на здійсн ення договірного списання пе редбачається в договорі банк івського рахунку або в іншом у договорі про надання банкі вських послуг. Договір може м істити інформацію, яка потрі бна банку для списання ним ко штів з рахунку платника.

Так, п. 6.1. договору банківськ ого рахунку № 41236 від 18 травня 2004 р оку передбачено, що банк має п раво здійснювати договірне с писання з рахунку клієнта на користь третіх осіб на підст аві його доручень, оформлени х у вигляді розпоряджень з до триманням норм діючого закон одавства, шляхом укладання з банком окремих договорів до ручень.

Доказів того, що позивачем б уло надане відповідачу таке доручення суду не надано.

23.06.11р. заявою за вих. №23-06/1 позив ач звернувся до відповідача із вимогою повернути безпідс тавно списаних грошових кошт ів з рахунка клієнта у сумі 773978 ,55 грн. Вказана вимога була зал ишена без відповідача та зад оволення.

Позивач звертався до відпо відача з претензією, в якій пр осив ВАТ "Морський транспорт ний банк" та філію ВАТ "Морськи й транспортний банк" в м. Києві повернути безпідставно спи сані кошти у сумі 300 023,37 грн. з йог о рахунку, на яку отримав відп овідь за 324/04 від 12.01.2011р., де відпов ідач вказує, що оскільки спір ні кошти надійшли на рахунок позивача за платіжним доруч енням №92 від платника - ТОВ «СА К Нікоагрокапітал», то саме о станній має право на звернен ня до банку з вимогою поверне ння платежу, а не позивач як от римувач коштів.

Аналогічні доводи в обґрун тування своєї позиції відпов ідач виклав у відзиві на позо вну заяву, в якому проти позов у заперечує та просить відмо вити у його задоволенні у зв'я зку з безпідставністю та нео бґрунтованістю позовних вим ог.

Заперечення відповідача н е приймаються судом до уваги , оскільки умовами договірни х правовідносин між сторонам и чітко погоджено випадки до говірного списання коштів із рахунку клієнта.

Доказів того, що відповідач ем, у відповідності до п. 3.2.6 кре дитного договору №303/К від 23.07.08р ., 14.06.10р. було здійснено списання коштів у розмірі 300 791, 91 грн. на пі дставі належно оформленого м еморіального ордера, суду не надано.

За таких обставин, суд дій шов висновку, що вимоги позив ача про стягнення з відповід ача 300 791,91 грн. безпідставно спис аних грошових коштів є обґру нтованими та підлягають задо воленню повністю.

Судові витрати у відповідн ості до ст. 49 ГПК України, покла даються на відповідача.

Керуючись ст.ст. 49, 75, 82-85 ГПК Укр аїни, -

В И Р І Ш И В:

Позов задовольнити пов ністю.

Стягнути з Публічного акці онерного товариства "Марфін банк" (68003, Одеська обл., м. Іллічі вськ, вул. Леніна, 28, код ЄДРПОУ 21650966) на користь Товариства з об меженою відповідальністю "То ргівельно-промислова компан ія "Регіон" (03056, м. Київ, вул. Вадим а Гетьмана, 17, код ЄДРПОУ 30405103) 300 791 ( триста тисяч сімсот дев'янос то одну) грн. 91 коп. основного бо ргу, 3007 (три тисячі сім) грн. 91 коп . державного мита, 236 (двісті три дцять шість) грн. витрат на інф ормаційно - технічне забезп ечення судового процесу.

Наказ видати відповідно д о ст.116 ГПК України.

Суддя О.М. Ярмак