Вирок

від 07.02.2007 по справі 1-76/07

ЧЕРВОНОЗАВОДСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.ХАРКОВА

Дело № 1-76/07

Дело № 1-76/07

ПРИГОВОР

 ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

07.02.2007 года                                                                                                 г.Харьков

Червонозаводский районный

суд г.Харькова в составе :

председательствующего по делу                                                     судьи

Никулиной Л.П.

при секретаре                                                                                      Кирилюк И.А.

с участием прокурора                                                                            Кубаха М.А.

адвоката                                                                                                      ОСОБА_1

рассмотрев

в открытом судебном заседании в городе Харькове уголовное дело по обвинению:

ОСОБА_2,

 ІНФОРМАЦІЯ_1 года рождения, уроженца города

Харькова, украинца,

гражданина Украины, со

средним образованием,

беспартийного,

невоеннообязанного, не

работающего, имеющего на иждивении несовершеннолетнего

сына ОСОБА_23, рождения ІНФОРМАЦІЯ_2 года,

проживающего по

   адресу:    

АДРЕСА_1, ранее не судимого, -      

по ст.ст. 190 ч.3, 358 ч.2, 358 ч.3 УК Украины

установил:

ОСОБА_2

совершил преступления, предусмотренные ст. 190 ч.3 УК Украины - мошенничество,

т.е. завладение чужим имуществом или приобретение права на имущество путем

обмана либо злоупотребления доверием Овершенное повторно

в крупных размерах, ст.358 ч.2 УК Украины - подделка документа, который

выдается предприятием, учреждением, организацией и предоставляет' •права или

освобождает от обязанностей с целью дальнейшего использования, совершенное по

предварительному сговору группой лиц, по ст.358 ч.З УК Украины - использование

заведомо поддельного документа, при следующих обстоятельствах.

23 апреля

2003 года ОСОБА_2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, разработал

преступный план завладения мошенническим путем, денежными средствами кредитных

учреждений города Харькова, в соответствии с которым он совместно с неустановленными

в ходе досудебного следствия лицами, изготавливал поддельные справки о доходах

на свое имя, в которых отражалась не соответствующая действительности

завышенная сумма дохода. Впоследствии он предоставлял указанные поддельные

справки о доходах в кредитные учреждения с целью получения потребительского

кредита под предлогом оплаты приобретаемого товара. После заключения кредитного

договора, исполнять условия которого ОСОБА_2 не желал изначально  он завладевал мошенническим путем денежными:

средствами, выдаваемыми ему в качестве кредита. Полученные кредитные денежные

средства ОСОБА_2 присваивал и распоряжался ими по собственному усмотрению, не

выплачивая в дальнейшем кредит. Причем, для завладения мошенническим путем

денежными средствами тех кредитных учреждений, которые не выдают на руки

заемщикам кредитные средства в наличной форме, а перечисляют сумму кредита на

расчетный счет торговой организации, ОСОБА_2 получал в торговых организациях

счета-фактуры на товар. А после того, как кредитное учреждение оплачивало товар

кредитными средствами, он получал в торговой организации товар и реализовывал

его, присваивая деньги, полученные от реализации, не выплачивая в дальнейшем

кредит, тем самым завладевал деньгами кредитных учреждений города Харькова.

24

апреля 2003 года ОСОБА_2, имея умысел, направленный на завладение

денежными

средствами, действуя из корыстных побуждений, заранее получив счет-

фактуру

в торговой организации ЧФ «Орнатус» на приобретение монитора TFT- 17 «LG

FLATRON L

1710В», стоимостью 3195 гривен 95 копеек, предоставил счет-фактуру в

Кредитный

Союз «Харьковское областное кредитное общество», расположенное по

адресу:

г. Харьков, пл. Свободы, 5, Госпром, 4-й подъезд, ком. 60. После чего, заключил

договор  кредита НОМЕР_1 от 24:04:2003 года, в

соответствии которым  внес

в кассу

Кредитного

Союза «Харьковское областное кредитное общество» деньги  в сумме

963

гривны

50 копеек в качестве первоначального взноса, таким образом, получив право на

имущество.

В дальнейшем, реализуя свой преступный умысел и дождавшись

перечисления

денежных средств на расчетный счет торгующего предприятия, завладел

монитором,

которым распорядился по собственному усмотрению, реализовав его, не имея

на

это права согласно договора залога, чем причинил ущерб Кредитному Союзу

«Харьковское

областное кредитное общество»на сумму 744 гривны.         

14

мая 2003 года ОСОБА_2, заранее получив счет-фактуру в торговой

организации

ООО «МКС» на приобретение холодильника «Whirpool ARG-774 inox»,

стоимостью

3780 гривен, стиральной машины «Candy Aguamatic 10t», стоимостью 2184

гривны,

предоставил в ХОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенный

по адресу: г. Харьков,

ул.

Гоголя, 10, заведомо подложную справку о доходах НОМЕР_2 от 23.04.2003

года,

согласно которой доход ОСОБА_2 за период с 01.06.2002 года по 31.03.2003 .

года

составил 16920 гривен, на основании чего, получил кредит путем заключения

договора  НОМЕР_3 от 14.05:2003 года, по условиям

которого внес в кассу банка

597 гривен в качестве первоначального' взноса,

после чего получил вышеуказанное

имущество,

распорядившись им по собственному усмотрению, чем причинил ХОФ АКБ

«Укрсоцбанк» ущерб

в сумме 3205 гривен 29 копеек.                       

21 мая 2003 года ОСОБА_2,

продолжая свой преступный умысел, заранее получил счет-фактуру в торговой

организации ООО «МКС» на приобретение телевизора «Philips 32PW9586», стоимостью 12266 гривен 10

копеек, предоставил в ХОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенный

по адресу: г. Харьков, ул. Гоголя, 10, заведомо подложную справку о доходах НОМЕР_2 от 23.04.2003 года,

согласно которой его доход за период С 01.06.2002 года по 31.03.2003 года

составил 16920 гривен, на основании чего получил кредит путем заключения

договора НОМЕР_4 от 21.05:2003 года,

по условиям которого внес в кассу банка 7066 гривен в качестве первоначального

взноса, после чего получил вышеуказанное имущество, распорядившись им по

собственному усмотрению, не имея права на его реализацию, чем причинил ХОФ АКБ «Укрсоцбанк»

ущерб в сумме 3105

гривен 56 копеек.

6 июня

2003 года ОСОБА_2; продолжая свой преступный умысел, заранее получив счёт-фактуру

в торговой организации ЧФ «Орнатус» на приобретение подставки «Sven ST-120», стоимостью 259 гривен 66 копеек, музыкального центр а

«Denon UDM 50 Silver», стоимостью 2093 гривен 69 копеек,

акустической системы «Dehon SCG51

Wood», стоимостью

523 гривны 44 копейки, предоставил в ХГРУ «ПриватБанк», расположенный по адресу: г. Харьков,

Красношкольная набережная, 16, заведомо подложную справку о

доходах

НОМЕР_2 от 23.04.2003 года, согласно которой его доход за период с 01.06.2002    года по 31.03.2003 года составил 16920 гривен, на основании чего

получил кредит путем

заключения договора НОМЕР_5 от 06.06.2003 года, по условию которого внес в кассу банка 287

гривен 89 копеек в качестве первоначального взноса, после чего получил вышеуказанное

имущество, распорядившись им по собственному усмотрению, на что не имел права, чем причинил ущерб

ХГРУ «ПриватБанк» на сумму 2669 гривен 07 копеек.

23 июня

2003 года ОСОБА_2, продолжая свой преступный умысел, заранее получив

счет-фактуру в торговой организации ЧФ «Орнатус» на приобретение проигрывателя

«DVD Pioneer DV-656A-S», стоимостью 2314 гривен 72 копейки,

предоставил в ХГРУ «ПриватБанк», расположенный

по адресу: г. Харьков, Красношкольная набережная, 16, заведомо подложную

справку о доходах НОМЕР_2 от 23.04.2003 года, согласно которой его доход за

период с 01.06.2002 года по

31.03.2003  года составил 16920 гривен, на основании чего

получил кредит путем

заключения договора

НОМЕР_6 от 23.06.2003 года, по условиям которого внес

в кассу банка 231 гривну

72 копейки в качестве первоначального взноса, после чего

получил вышеуказанное

имущество, реализовав его, не имея на это права, чем причинил

ущерб ХГРУ «ПриватБанк»

на сумму 2147 гривен 42

копейки.

18

сентября 2003 года ОСОБА_2, продолжая свой преступный умысел, заранее получили

торговой организации СПД ФЛ ОСОБА_3 счет-фактуру на приобретение

ноутбука «Compaq N1015V

Ath ХР 2000+»,

стоимостью 7000 гривен,' предоставил в ХФАО «ВаБанк», расположенный по адресу:

г. Харьков, ул. Коломенская, 15, заведомо подложную справку о доходах НОМЕР_7

от 23.04.2003 года, согласно которой его доход за период с 01.01.2003 года по

30.06.2003 года составил 16920 гривен, на основании чего получил кредит путем

заключения договора НОМЕР_8 от 18.09.2003 года, по условиям которого внес в

кассу банка 1400 гривен в качестве первоначального взноса, после чего получил

вышеуказанное имущество, которым распорядился по собственному усмотрению,

реализовав его, на что не имел права по условиям дотдвора залога от 18.09.2003

года, чем причинил ущерб ХФАО «ВаБанк» на сумму 52241гривны 27 копеек.

25 сентября 2003 года

ОСОБА_2, продолжая свой преступный умысел, заранее получив в торговой

организации СПД ФЛ ОСОБА_3 счет-фактуру на приобретение ноутбука «Acer

TravelMate 23 Зх 14TFT», стоимостью 6431 гривна, предоставил

в АБ «Факториал-Банк», расположенный по адресу: г. Харьков, ул. Рымарская, 32,

заведомо подложную справку о доходах НОМЕР_7 от 23.04.2003 года, согласно

которой его доход за период с 01.0112003 года по 30.06.2003 года составил 16920

гривен, на основании чего получил кредит путем заключения договора НОМЕР_9 от

25.09.2003 года, по условиям которого внес в кассу банка 1431 гривну в качестве

первоначального взноса, после чего получил вышеуказанное имущество,

распорядился им по собственному смотрению, реализовав его, на что не имел права

по условиям договора залога от 25.09.2003 года, чем причинил ущерб АБ

«Факториал-Банк» на сумму 5000 гривен.

3 октября 2003 года

ОСОБА_2, продолжая свой преступный умысел, заранее получив счет-фактуру в

торговой организации СПД ФЛ ОСОБА_3 на приобретение ноутбука «Acer

TravelMate 23 3х НТРТ/СО», стоимостью 6431 гривен,

предоставил в АКБ «Базис», расположенный по адресу: г. Харьков, пер.

Марьяненко,14, заведомо подложную справку о доходах НОМЕР_7 от 23.04.2003 года,

согласно которой его доход за период с 01.01.2003 года по 30.06.2003 года

составил 16920 гривен, на основании чего получил кредит путем заключения договора НОМЕР_10 от

03.10.2003 года, по условиям которого ОСОБА_2, были выданы наличные денежные

средства в сумме 4500 гривен, после чего получил вышеуказанные деньги,

распорядился ими по собственному усмотрению, чем причинил ущерб АКБ «Базис» на

сумму 4500 гривен.

22 октября

2003 года ОСОБА_2, продолжая свой преступный умысел, предоставил в АО «Идэксбанк», расположенный по адресу:

г. Харьков, пл. Розы

Люксембург, 2, заведомо подложную

справку о доходах НОМЕР_11 от 13.10.2003 года, согласно которой его доход за

период с 01.01.2003 года по 30.09.2003 года составил 17920 гривен, на основании

чего получил кредит путем заключения договора НОМЕР_12 от 22.10.2003 года, по

условиям которого внес в кассу банка 1350 гривен в качестве первоначального

взноса, после чего получил денежные средства в наличной форме, в сумме 9000

гривен, распорядившись ими по собственному усмотрению, чем причинил ущерб АО

«ИндэксБанк» на сумму 7650 гривен.

24 декабря

2003 года ОСОБА_2, предварительно получил счет-фактуру в торговой организации

ЧФ «Орнатус» на приобретение персонального компьютера «Таргет», стоимостью 3091

гривен, предоставил в Кредитный союз «Харьковская Касса Взаимопомощи»,

расположенный по адресу: г. Харьков, пл. Конституции, 1, 6-й подъезд, к. 6,

декларации о доходах за 2 и 3 квартал 2003 года, на основании чего получил

кредит путем заключения договора ссуды НОМЕР_13 от 24.12.2003 года, по условиям

которого внес в кассу кредитного союза 930 гривен в качестве первоначального

взноса, после чего получил из кассы кредитного союза наличные денежные средства

в сумме 3091 гривен, распорядившись ими по собственному смотрению, чем причинил

КС «Харьковская Касса Взаимопомощи» ущерб на сумму 2161 гривен.  

 кроме того, ОСОБА_2 23 апреля 2003 года,

находясь около зданий Харьковской объединенной государственной налоговой

инспекции' в"Харьковской" области, расположенной по адресу: г.

Харьков, пер. Пархоменко, 3, познакомился с неустановленным в ходе досудебного следствия лицом, имея умысел на подделку и использование

заведомо поддельных документов, в соответствии с ранее разработанным преступным

планом, заказал изготовление заведомо поддельных справок о своих доходах с

внесением в них заведомо неправдивых сведений, предоставив свои данные в виде

настоящей справки о доходах НОМЕР_2 от 23.04.2003 года.

 24 апреля 2003 года неустановленное в ходе

досудебного следствия лицо изготовило

поддельные

справки о доходах за НОМЕР_2 от 23.04.2003 года, НОМЕР_11 от 13.10.2003 года, НОМЕР_2 от

23.04.2003 года, на которых согласно

заключения:

судебно-почерковедческой экспертизы N° 17 от 23.01.2006 года подпись от

имени

ОСОБА_4 и ОСОБА_5 выполнена иным лицом. Так, на справке НОМЕР_14 от 13.10.2003

года подпись от имени ОСОБА_4, выполнена не

ОСОБА_4,

а иным лицом, на справках НОМЕР_2 от 23.04.2003, НОМЕР_2 от 23.04.2003 года

подпись от имени ОСОБА_5, выполнена не

ОСОБА_5

иным лицом. Согласно заключения судебно-тёхнической экспертизы

документа

№ 13  от 16.01.2006 г6да оттиски круглой

печати «Державна податкова

адміністрація України № 1, Харківська об'єднана державно податкова" інспекція у

Харківській області 22706249»

на бланках справок о

доходах №НОМЕР_2 от

23.04.2003

года, НОМЕР_14 от 13.10.2003

года, НОМЕР_2 от 23.04.2003

года

воспроизведены с использованием цветной множительной струйно-капельной

техники.        

ОСОБА_2, имея умысел на

совершение мошеннических действий в отношении кредитных  учреждений 

города Харькова,  достоверно зная

о том, что справки НОМЕР_2 от 23.04.2003 года, 

№ НОМЕР_14 от 13.10.2003 года НОМЕР_2 от 23.04.2003 года являются

поддельными, имея намерение использовать их в качестве документа, который

выдаётся предприятием, учреждением, организацией, имеющим  право 

выдавать такие документы и 

предоставляют право  на получение кредитов, совершил ряд мошеннических

действий, использовав поддельные справки о доходах..

14

'мая  2003   года 

ОСОБА_2   предоставил  в  ХОФ

АКБ   «Укрсоцбанк»,

расположенной

по адресу: г. Харьков ул. Гоголя  10,

заведомо подложную справку о

доходах

НОМЕР_2 от 23.04.2003 года, согласно которой доход  ОСОБА_2 за

период с 01.06.2002 года по

31.03.2003 года составил 16920 гривен, на основании чего получил кредит в сумме

5367 грн. 00 коп.

21 мая 2003 года ОСОБА_2, продолжая

свой преступный умысел, предоставил в ХОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенный по адресу: г. Харьков,

ул. Гоголя, 10, заведомо подложную справку о доходах НОМЕР_2 от 23.04.2003

года, согласно которой его доход за период с 01.06.2002 года по 31.03.2003 года

составил 16920 гривен, на основании чего получил кредит в сумме 5200 грн. 00

коп.

6 июня 2003 года ОСОБА_2,

продолжая свой преступный умысел, предоставил в ХГРУ «ПриватБанк», расположенный по адресу: г. Харьков,

Красношкольная набережная, 16, заведомо подложную справку о доходах НОМЕР_2 от

23.04.2003 года, согласно которой его доход за период с 01.06.2002 года по

31.03.2003 года составил 16920 гривен, на основании чего получил кредит в сумме

2669 грн. 07 коп.

23 июня

2003 года ОСОБА_2, продолжая свой преступный умысел, предоставил в ХГРУ «ПриватБанк»,

расположенный по адресу:

г. Харьков, Красношкольная набережная, 16, заведомо подложную справку о доходах

НОМЕР_2 от 23.04.2003 года, согласно которой его доход за период с 01.06.2002

года по 31.03.2003 года составилІ6920 гривен,

на основании чего получил кредит в сумме 2147 грн. 42 коп.

18

сентября 2003 года ОСОБА_2, продолжая свой преступный умысел, предоставил в

ХФАО «ВаБанк», расположенный по адресу: г. Харьков, ул. Коломенская, 15,

заведомо подложную справку о доходах НОМЕР_7 от 23.04.2003 года, согласно которой его доход за период1 с

01.01.2003 года по 30.06.2003 года составил 16920 гривен, на основании чего получил кредит в

сумме 7000 грн. 00 коп.      

25

сентября 2003 года ОСОБА_2, продолжая свой преступный умысел, предоставил в АБ

«Факториал-Банк»', расположенный по адресу: г. Харьков, ул. Рымарская, 32

заведомо подложную справку о доходах НОМЕР_7 от 23.04.2003 года, согласно которой его доход за период

с 01.01.2003 года по 30.06.2003 года составил 16920 гривен, на основании чего

получил кредит в сумме 5000 грн. 00 коп.

3 октября

2003 года ОСОБА_2, продолжая свой преступный умысел, предоставил в АКБ «Базис»,

расположенный по адресу: г. Харьков, пер. Марьяненко, 4, заведомо подложную

справку о доходах НОМЕР_7 от 23.04.2003 года, согласно которой его доход за

период с 01.01.2003 года по 30.06.2003 года составил 16920 гривен, на основании

чего получил кредит в сумме 4500 грн. 00 коп.

22 октября

2003 года ОСОБА_2, продолжая свой преступный умысел, предоставил в АО

«Индэксбанк», расположенный по адресу: г. Харьков, пл. Розы Люксембург, 2,

заведомо подложную справку о доходах НОМЕР_11 от 13.10.2003 года, согласно

которой его доход за период с 01.01.2003 года по 30.09.2003 года составил 17920

гривен, на  Основании чего получил кредит

в сумме 9000 грн. 00 коп.

Допрошенный

в судебном заседании, подсудимый ОСОБА_2 виновным себя признал полностью и

подробно рассказал где, когда и при как обстоятельствах он совершил

преступление.

Кроме

полного признания вины подсудимым ОСОБА_2, его виновность

подтверждается

всеми собранными по делу доказательствами:

по

эпизоду мошенничества в отношении Кредитного союза «Харьковское 'областное

кредитное общество»                          

Договором

кредита НОМЕР_1 от 24 апреля 2003 года, из которого следует, что Кредитным

союзом «Харьковское областное кредитное общество» предоставлен члену общества

ОСОБА_2 кредит в сумме 2232 грн. 00 коп. на приобретение монитора TFT-17 «LG FLATRON L 1710В».

 т.2л.д.149

Договором залога от 24 апреля 2003

года, из которого следует, что залоговым имуществом по кредитному договору

НОМЕР_1 от 24 апреля 2003 года является монитор TFT-17 «LG FLATRON L 1710В».

т.2л.д.150

Показаниями свидетеля ОСОБА_6,

данными в ходе досудебного следствия и оглашенными судом, о том, что 24 апреля

2003 года ОСОБА_2 обратился в КС «Харьковское областное кредитное общество»,

предоставив счет-фактуру на приобретение монитора. После чего, со ОСОБА_2 был

заключен договор кредита НОМЕР_1 от 24 апреля 2003 года, по условиям которого

ОСОБА_2 внес в кассу КС «ХОКО» деньги в сумме 963 гривны в качестве

первоначального взноса и перечислил по безналичному расчету оставшуюся часть

денег за монитор на расчетный счет торговой организации. Затем, он заключил с

обществом договор залога от 24 апреля 2003 года, согласно которому залоговым

имуществом по кредитному договору являлся монитор. В период с 24 апреля 2003

года по 15 декабря 2003 года ОСОБА_2 оплачивал проценты за пользование кредитом

и погашал кредит, но после 15 декабря 2003 года перестал производить оплату, в

результате чего КС «ХОКО» был причинен ущерб в сумме 744 гривны.

т.2л.д.153-154

по

эпизодам мошенничества в отношении ХОФ АКБ «Укрсоцбанк»

Договором

кредита НОМЕР_3 от 14 мая 2003 года, из которого следует, что ХОФ АКБ «Укрсоцбанк»

предоставлен ОСОБА_2

кредит в сумме 5367 грн. 00 коп. на приобретение товара в ООО «МКС».

т.2 л.д.84-86

Показаниями свидетеля

ОСОБА_7, данными в ходе досудебного следствия и оглашенными судом, о том, что

на момент заключения крестного договора ОСОБА_2 она работала в должности

главного экономиста ХОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенного по адресу: г. Харьков,

ул. Гоголя, 10. В ее обязанности вхёдили прием и проверка документов от граждан

с целью получения ими кредита.

14

мая 2003 года в ХОФ АКБ «Укрсоцбанк» обратился

ОСОБА_2, который

предоставил

счет-фактуру на приобретение холодильника «Whirpool ARG-774 inox»,

стоимостью

3780 гривен, стиральной машины «Candy Aguamatic 10t», стоимостью 2184

гривны.

При этом, ОСОБА_2 предоставил справку о доходах частного

предпринимателя1,'согласно

которой доход от его предпринимательской 'деятельности

составлял

16920 гривен. Также ОСОБА_2 собственноручно заполнил заявление на

получение

потребительского кредита. После этого, она сняла ксерокопию "его справки о

доходах

для кредитного дела, а оригинал справки отдала ему по его просьбе. Данное

действие

допускается на основании положения о выдаче кредитов, разработанного

головным

офисом «Укрсоцбанка». После этого, кредитным комитетом было принято

положительное

решение о выдаче кредита ОСОБА_2 и заключен договор кредита,

согласно

которого ОСОБА_2 внес в кассу банка 597 гривен в качестве

первоначального

взноса. На этом основании банком по безналичному расчету была

оплачена

счет-фактура на приобретение бытовой техники, которую ОСОБА_2 забрал в

торговой

организации.                                                                            

            т.2л.д.124-125

Договором кредита НОМЕР_15 от 21 мая

2003 года, из которого следует, что ХОФ АКБ «Укрсоцбанк» предоставлен ОСОБА_2 кредит в сумме

5200 грн. 00 коп. на приобретение товара в ООО «МКС».

Т.2 Л.Д.105-107

Показаниями свидетеля ОСОБА_8,

данными в ходе досудебного следствия и оглашенными судом, о том, что на момент

заключения кредитного договора ОСОБА_2, она работала в должности экономиста 1-й

категории ХОФ АКБ «Укрсоцбанк», расположенного

по адресу: г. Харьков, ул. Гоголя, 10. В ее обязанности входили прием и

проверка документов от граждан с целью получения ими кредита.

21 мая

2003 года в ХОФ АКБ «Укрсоцбанк» обратился

ОСОБА_2, который

предоставил

счет-фактуру на приобретение телевизора «Philips 32PW9586», стоимостью

12266

гривен 10 копеек, а так же пояснил, что у него уже имеется кредит в данном

банке.

Проверив

данную информацию, она пояснила ОСОБА_2, что он не может получить

кредит на

приобретение телевизора, так как телевизор стоит 12266 гривен, а справка о

доходах,

которую ОСОБА_2 предоставил при оформлении первого кредита, не

позволяет

ему получить кредит в данном размере. ОСОБА_2 попросил ее сделать

расчет, на

возможную сумму оформления кредита в данном банке. Сделав расчеты, она

сообщила

ему, что можно получить кредит только на сумму 3105 гривен, а остальные

деньги

можно внести только в наличной форме в качестве первоначального взноса.

ОСОБА_2,

собственноручно заполнил заявление на получение' потребительского

кредита,

после чего, кредитным комитетом было принято положительное решение о

выдаче

кредита ОСОБА_2 и заключен договор кредита, согласно которого ОСОБА_2 внес в

кассу банка 7066 гривен в качестве первоначального взноса. На этом

основании

банком по безналичному расчету была оплачена счет-фактура, на

приобретение

телевизора, который ОСОБА_2 забрал в торговой организации. Данный

телевизор

согласно договора залога являлся

залоговым имуществом по данному кредиту.

                                                             т12 л.д. 122-123                   

            по

эпизоду мошенничества в отношении ХГРУ «ПриватБанк»

Договором

НОМЕР_5 от 6 июня 2003 года, из которого следует, что

ХГРУ «ПриватБанк»

предоставлен ОСОБА_2

кредит в сумме 2669 грн. 07 коп. на

приобретение

подставки «Sven ST-120»,'

музыкального центра «Denon UDM

50 Silver»,

акустической

системы «Denoт SCG51

Wood».                                   

Договором НОМЕР_6

от 23 июня 2003

года, из которого следует, что ХГРУ «ПриватБанк» предоставлен ОСОБА_2 кредит в сумме

2147 грн. 42 коп. на приобретение проигрывателя «DVD Pioneer

DV-656A-S».

т.1 л.д. 183

 Показаниями свидетеля ОСОБА_9, данными в ходе

досудебного следствия и оглашенными судом, о том, что в 2003 году она работала

в филиале ХГРУ «ПриватБанк». В ее

обязанности входила подготовка и прием документов на выдачу кредитов физическим

лицам.

5 июня

2003 года в кредитный отдел филиала обратился ОСОБА_2 с заявлением о выдаче

кредита. Целью получения кредита являлось приобретение бытовой техники. ОСОБА_2

предоставил счет-фактуру, которая является основанием для выдачи

потребительского кредита,' где было указано наименование техники, которую он

собирался приобрести. После   этого  ОСОБА_2  

были   предоставлены   копии

документов на право осуществления

предпринимательской деятельности, справки о доходах из налоговой инспекции, на

основании чего комиссией банка было принято решение о выдаче Склярову

потребительского кредита.

6 июня 2003 года ХГРУ «ПриватБанк»

заключен договор кредита

НОМЕР_5, по условиям которого, ОСОБА_2 должен был внести в кассу банка 287

гривен 89 копеек в качестве первоначального взноса, после чего ОСОБА_2 из

торгующей организации ЧФ «Орнатус» была получена приобретенная техника, которая

по условиям договора являлась залоговым имуществом ХГРУ «ПриватБанк» в обеспечение кредита.

20 июня 2003 года в

кредитный отдел ХГРУ «ПриватБанк» обратился

ОСОБА_2 с заявлением о выдаче кредита в сумме 2147 гривен 42 копейки. Целью

получения кредита ОСОБА_2 указал приобретение видеоаппаратуры, предоставил

счет-фактуру, которая является основанием для оформления потребительского

кредита, где было указано название аппаратуры, которую Скляров желал приобрести

на кредитные деньги. ОСОБА_2 собственноручно была заполнена анкета, в которой

он указал, что он является субъектом предпринимательской деятельности, имеет

постоянную работу и стабильный доход. В подтверждение вышеуказанной информации

ОСОБА_2 предоставил ксерокопии документов и справку о его доходах. Заявление

ОСОБА_2 было рассмотрено. На основании документации и информации комиссия банка

приняла решение о выдаче ОСОБА_2 кредита в сумме 2147 гривен 72 копейки.

23 июня

2003 года со ОСОБА_2 был заключен договор кредита НОМЕР_6, сроком на 12

месяцев, с содержанием которого он был ознакомлен под роспись и в течение

указанного срока обязан был погашать долг по предоставленному кредиту. В

соответствии с указанным договором приобретенная техника являлась залоговым

имуществом и находилась на ответственном хранении у ОСОБА_2 Кредитное дело было

передано в кредитный отдел ХГРУ «ПриватБанк».   

                                                         т.1

л.д. 185

Показаниями свидетеля

ОСОБА_10, данными в ходе досудебного следствия и оглашенными судом, о том, что

в июне 2003 года в кредитный отдел ХГРУ «ПриватБанк» из филиала было передано кредитное

дело, оформленное на имя ОСОБА_2 где данная документация проходила более

глубокий уровень обработки, который включал в себя проверку информации,

предоставленной ОСОБА_2     

По договору НОМЕР_5 от

06.06.2003 года ОСОБА_2 25.07.2033 года была осуществлена выплата в сумме 255

гривен 50 копеек.

После

этого долг перед ХГРУ «ПриватБанк» по кредитному

договору ОСОБА_2 не погашался. По данному факту службой безопасности

принимались

соответствующие

меры для погашения ОСОБА_2 долга или возврата имущества,

которое

было приобретено ОСОБА_2 на кредитные средства. Однако, ОСОБА_2, долг не

погашен и имущество для его дальнейшей реализации и погашения кредита

не

передано.                                 

                                           т1

л.д.186

Показаниями

свидетеля ОСОБА_11, данными в ходе досудебного следствия и оглашенными судом, о

том, что в июне 2003 года в кредитный отдел ХГРУ «ПриватБанк» из филиала было передано кредитное

дело, оформленное на имя ОСОБА_2, где данная документация проходила более

глубокий уровень обработки, который включает в себя проверку информации, предоставленную

ОСОБА_2

 По договору НОМЕР_6 от 23.06.2003 года ОСОБА_2 были

осуществлены выплаты 27.07.2003 года - 205 гривен 56 копеек и 07.05:2004 года -

5 гривен, после этого долг перед ХГРУ «ПриватБанк» по указанному кредитному договору,

ОСОБА_2 не погашался. По данному факту службой безопасности принимались

соответствующие меры для погашения

ОСОБА_2 долга или возврата имущества, которое было приобретено ОСОБА_2 на

кредитные средства. ОСОБА_2 долг не погашен и имущество для его дальнейшей

реализации и погашения кредита не передано.

т.1 л.д. 187

Постановлением

о признании и приобщении к делу в качестве вещественных доказательств справок о

доходах ОСОБА_2 НОМЕР_2 от 23.04.2003 года, НОМЕР_2 от 23.04.2003 года, изъятых

в ХГРУ «ПриватБанк», а

также протоколом их осмотра

т.1 л.д.171,172, т.2

л.д.224-225,226

Заключением

судебно-почерковедческой экспертизы № 17 от 23.01.2006 года, согласно выводов

которой на справках НОМЕР_2 от 23.04.2003, НОМЕР_2 от 23.04.2003 года подпись

от имени ОСОБА_5 выполнена не ОСОБА_5, а иным лицом.

т.2 л.д.234-239

  Заключением судебно-технической экспертизы

документов № 13 от 16.01.2006

года,

согласно выводов которой оттиски круглой печати «Державна податкова

адміністрація України № 1, Харківська об'єднана державно податкова інспекція у

Харківській області 22706249»

на бланках справок о

доходах №НОМЕР_2 от

23.04.2003

года, НОМЕР_2 от 23.04.2003

года воспроизведены с использованием

цветной

множительной струйно-капельной техники.

                                  т.2л.д.243-247

по эпизоду мошенничества

в отношении ХФАО «ВаБанк»

Кредитным договором

НОМЕР_8 от 18 сентября 2003 года, из которого следует, что ХФАО' «ВаБанк»

предоставлен ОСОБА_2 кредит в сумме 7000 грн. 00 коп. на приобретение ноутбука

«Compaq N1015V

Ath ХР 2000+».

т.1 л.д.83

Договором

залога от 18 сентября 2003 года, из которого следует, что залоговым

имуществом

по кредитному договор НОМЕР_8

от 18 сентября 2003 года является ноутбук

«CompaqN1015V Ath XP 2000+».                                            

т.1л.д.85                                             

Показаниями

свидетеля ОСОБА_12, данными в ходе

досудебного

следствия и оглашенными судом, о том, что 13 сентября 2003 года в

кредитный

отдел ХФАО «ВаБанк» обратился ОСОБА_2 с заявлением о получении

кредита

на приобретение компьютерной техники.

После того, как ОСОБА_2 был

выдан

кредит в банке на сумму 7000 гривен, которые по безналичному расчету были

перечислены

на счёт продавца техники, он оплатил первоначальный взнос в сумме 1400

гривен,

а 19 ноября 2003 года произвел выплату кредитного долга в сумме 375 гривен.

Далее

проплат по кредитному долгу не осуществлял.                           

т.1 л.д.71

Показаниями

свидетеля ОСОБА_13, данными в ходе досудебного следствия и оглашенными судом, о

том, что 13 сентября 2003 года в кредитный отдел ХФАО «ВаБанк» обратился

ОСОБА_2 с заявлением о получении кредита в сумме 7000 гривен. Целью кредита'

ОСОБА_2 указал приобретение компьютерной техники. В анкете, которую ОСОБА_2

заполнял собственноручно, он

указал, что он работает и является

субъектом предпринимательской деятельности, общий ежемесячный доход его семьи

составляет 3120 гривен. Кроме того, ОСОБА_2 указал, что он не имеет кредитов и

долгов по кредитам в других кредитных организациях, предоставил справку о

доходах за период с 01.01.2003 года по 30.06.2003 года, который составлял 16920

гривен, и счет-фактуру из торговой организации, которая является основанием к

выдаче потребительского кредита. В счете-фактуре было указано наименование

компьютерной техники, которую собирался приобрести ОСОБА_2 у продавца.

На основании документации

и информации, предоставленной ОСОБА_2, комиссия банка решила предоставить ему

кредит в сумме 7000 гривен на приобретение компьютерной техники, который

ОСОБА_2 должен был погашать с начисленными процентами в течение 12 месяцев.

18 сентября 2003 года

между ХФАО «ВаБанк» и ОСОБА_2 заключен договор кредита НОМЕР_8 от 18.09.2003

года, в соответствии с которым приобретенная ОСОБА_2 техника являлась залоговым

имуществом, и он не имел права на ее отчуждение до полной выплаты кредита и

процентов по нему. ОСОБА_2 был ознакомлен с условиями договоров и предупрежден

о последствиях их нарушения. После этого ХФАО «ВаБанк» перечислил на счет

продавца СПД ФЛ ОСОБА_3 7000 гривен, а ОСОБА_2 внес в кассу банка

первоначальный взнос в сумме 1400 гривен.

Для

подтверждения целевого использования кредита ОСОБА_2 предоставил в

ХФАО'«ВаБанк»

расходную накладную, где было указано, что технику он от продавца

СПД

ФЛ ОСОБА_3 получил.                                                                          

 После этого 19111.2003 года ОСОБА_2 была

произведена выплата кредита в сумме 375 гривен. Сумма долга по кредиту ОСОБА_2

составила 5224 гривны без процентного начисления. Никаких проплат по долгу

кредита со сторбны ОСОБА_2 в ХФАО «ВаБанк» не поступало, процентные начисления

им не выплачивались.

т.1 л.д.72

Аналогичными показаниями свидетеля

ОСОБА_14.

по

эпизоду мошенничества в отношении АБ «Факториал-Банк»

Договором кредита

№503-п/03 от'25 сентября 2003 года, из которого следует, что АБ

«Факториал-Банк» предоставлен ОСОБА_2 кредит в сумме 5000 грн. 00 коп. на

приобретение ноутбука «Acer TravelMate

233x 14TFT».

  т.1 л.д.218-219

Договором

залога от 25 сентября 2003 года, из которого следует что Залоговым

имуществом

по договору кредита НОМЕР_9 от 25 сентября 2003 года является ноутбук

«Acer

TravelMate 233x 14TFT».     

             т.1л.д.220-222

Показаниями

свидетеля ОСОБА_15, данными в ходе досудебного

следствия

и оглашенными судом, о том, что с июня 2003 года он работает главным

специалистом

отдела службы безопасности АБ

«Факториал-Банк». 19 января 2003 года, он

пригласил

ОСОБА_2 для беседы о невыполнении договорных обязательств. В ходе

беседы,

было установлено, что залоговое имущество реализовано, о чём был составлен

акт,

который подписал ОСОБА_2 и сотрудник сектора по работе с залоговым

имуществом

банка ОСОБА_16.      

т.1

л.д.224

Показаниями свидетеля ОСОБА_16,

данными в ходе досудебного следствия и оглашенными судом, о том, что в его

обязанности входит проверка состояния и наличия залогового имущества клиентов

АБ «Факториал-Банк» после получения кредита. 19.01.2004 года работники службы

безопасности банка попросили его распечатать акт проверки наличия имущества для

ОСОБА_2 В его присутствии ОСОБА_2 сообщил о том, что залоговое имущество

отсутствует. После чего был составлен акт, который был подписан ОСОБА_2

т.1 л.д.223

по эпизоду мошенничества

в отношении АКБ «Базис»

Кредитным договором

НОМЕР_10 от 3 октября 2003 года, из которого следует, что АКБ «Базис»

предоставлен ОСОБА_2 кредит в сумме 4500 грн. 00 коп. на приобретение ноутбука

«Acer TravelMate

233x 14TFT/C-2,0».

т.2 л.д.49-50

 Договором залога № 3-26/ТНП-ФЛ от 3 октября

2003 года, из которого следует, что

залоговым

имуществом по кредитному1 договору НОМЕР_10 от 3 октября 2003 года

является

ноутбук «Acer TravelMate

233x 14TFT/C-2,0».                                

                                    т.2

л.д.51-52

Показаниями свидетеля

ОСОБА_17, данными в ходе досудебного следствия и оглашенными судом, о том, что

30 сентября 2003 года в кредитный отдел АКБ «Базис» обратился ОСОБА_2 с

просьбой о выдаче ему кредита в сумме 4500 гривен на приобретение ноутбука,

сроком на один год. После предоставления ОСОБА_2 ксерокопии паспорта,

идентификационного кода, свидетельства о регистрации СПДФЛ, справки из

налоговой инспекции о сумме полученных доходов за период с 01.01.2003 года по 30.06:2003 года, счет-фактуры,

правлением АКБ «Базис» было принято решение о выдаче ОСОБА_2 кредита.

3 октября

2003 года между АКБ «Базис» и ОСОБА_2 был заключен договор кредита и договор

залога, согласно которым ОСОБА_2 из кассы банка было выдано 4500 гривен, а

залоговым имуществом по данному кредиту являлся компьютер ноутбук. С момента

получения кредита ОСОБА_2 погасил

задолженность по кредиту в сумме 375 гривен и оплатил проценты в сумме 89 гривен

38 копеек.  

В

результате невыплаты кредита ОСОБА_2 банку причинен ущерб в сумме 4500 гривен,

без начисления процентов и пени по просроченному кредиту.

т.2 л.д.60-61

по эпизоду мошенничества

в отношении АО «ИндэксБанк»

 Кредитньім договором

НОМЕР_12 22 октября 2003 года, из которого следует, что

АС

«ИндэксБанк» предоставлен ОСОБА_2

кредит в сумме '9000 грн. 00 коп. на

приобретение

компьютерной техники.                                                        

             т.1

л.д.243-244

Показаниями

свидетеля ОСОБА_18, данными в ходе досудебного следствия и оглашенными судом, о

том, что он работает в филиале «Харьковской дирекции» АО «ИндэксБанк» с 19

августа 2004 года. 21 октября 2003 года в кредитный отдел банка обратился

ОСОБА_2, который сообщил, что желает получить кредит в сумме  9660 гривен на приобретение ноутбука. После

чего, ознакомившись с условиями кредитования, он сообщил, что его это устраивает. Для того,

чтобы получить кредит на приобретение

товаров народного потребления, необходимо заполнить заявление - анкету на получение

потребительского кредита. ОСОБА_2 была заполнена анкета, в которой содержались

его анкетные данные, состав семьи, срок, на который необходим кредит, а так же

информация о ежемесячном доходе, где ОСОБА_2, указал, что сумма его основного

дохода составляет 1991 гривен в месяц, коммунальные платежи составляют 118

гривен. Кроме того, ОСОБА_2 была предоставлена справка о доходах, согласно

которой сумма его полученного дохода от предпринимательской деятельности за

девять месяцев 2003 года составила 17920 гривен. Так же он предоставил копию

свидетельства о государственной регистрации ЧП, копию торгового патента, копию

паспорта и идентификационного кода.

22 октября 2003 года был

заключен кредитный договор на сумму 9000 гривен с ежемесячным погашением кредита

в сумме 750 гривен. Кроме того, согласно указанного договора ОСОБА_2 должен был

после заключения договора кредита уплатить 1350 гривен в качестве

вознаграждения банку. В этот же день ОСОБА_2 были внесены на расчетный счет

банка 1350 гривен, после чего ОСОБА_2 были выданы деньги в сумме 9000 гривен из

кассы банка. ОСОБА_2 кредит не погашен, филиалу «Харьковской дирекции» АО

«ИндэксБанк» причинен ущерб в сумме 9000 гривен.

т.1 л.д.249-250

Постановлением о

признании и приобщении к делу в качестве вещественных доказательств справки о

доходах ОСОБА_2 № НОМЕР_14 от 13.10.2003 года, изъятой t О А «ИндэксБанк»; а также протоколом

ее осмотра. 

т. 1 л.д.240, 241, т.2

л.д.224-225,226              

Заключением

судебно-почерковедческой экспертизы № 17 от 23.01.2006 года, согласно выводов

которой на справке № НОМЕР_14 от 13.10.2003 года подпись от имени ОСОБА_4

выполнена не ОСОБА_4, а иным лицом.

т.2 л.д.234-239

 Заключением судебно-техническоіі

экспертизы документов №

13 от 6.01.2006 года,

согласно выводов которой оттиск круглой печати «Державна

податкова адміністрація України №

1, Харківська об'єднана державно податкова інспекція у Харківській області 22706249» на бланке справки о доходах № НОМЕР_14 от 13.10.2003 года, воспроизведен с

использованием цветной множительной струйно-капельной техники.

т.2 л.д.243-247

по эпизоду мошенничества в Отношении

Кредитный' союз «Харьковская Касса Взаимопомощи»

Договором на выдачу ссуды

НОМЕР_13 от 24 декабря 2003 года, из котрого следует, что Кредитным союзом

«Харьковская Касса Взаимопомощи» предоставлена ОСОБА_2 ссуда в сумме 3091 грн.

00 коп. на приобретение персонального компьютера «Таргет».

т.1 л.д. 124

Договором залога №4007 от

24 декабря 2003 года, из которого следует, что залоговым имуществом по договору

на выдачу ссуды НОМЕР_13 от 24 декабря 2003 года является персональный

компьютер «Таргет».

т.1 л.д.

123

Показаниями свидетеля ОСОБА_19,

данными в ходе досудебного следствия и оглашенными судом, о том, что 24 декабря

2003 года в кредитный союз обратился ОСОБА_2 с вопросом о выдаче кредита в

сумме 3091 гривен на приобретение компьютера, предоставил счет-фактуру на

вышеуказанную сумму. Заявление ОСОБА_2 было рассмотрено в этот же день. В своей

анкете ОСОБА_2 предоставил информацию о том, что он является частным

предпринимателем и занимается торгово-закупочной деятельностью, ежемесячный

доход его семьи составляет 1700 гривен, а также указал, что он ранее оформлял

кредит в кредитном союзе. На основании предоставленной ОСОБА_2 информации было

принято решение о выдаче ему кредита на сумму 3091 гривен. В этот же день между

кредитным союзом и ОСОБА_2 был заключен договор ссуды. По правилам кредитного

союза ОСОБА_2 были уплачены взнос в сумме 50 гривен и первоначальный взнос по

кредиту в размере 30 процентов от суммы кредита - 930 гривен. Со всеми условиями

договора ОСОБА_2 был ознакомлен под роспись, и ему было известно о последствиях

невыполнения условий договора. В течение двенадцати месяцев Скляров должен был

выплачивать проценты за пользование кредитом и погашать тело кредита. Также со

ОСОБА_2 был заключен договор залога, в соответствии с которым приобретаемая

компьютерная техника переходила в кредитный союз в качестве залога, но

оставалась у него на ответственном хранении до полного погашения кредита.

"'В этот же день

ОСОБА_2 был выдан кредит в сумме 3091 гривен наличными деньгами из кассы

кредитного союза. В соответствии с договором залога ОСОБА_2 должен был на эти

деньги приобрести только компьютерную технику, так как был предупрежден о

последствиях нецелевого использования кредитных средств. Соответствующих

документов о приобретении компьютера ОСОБА_2 в кредитный союз не предоставил и

не выплатил кредит и проценты по нему.  

т.1

л.д.111

Аналогичными

показаниями свидетеля ОСОБА_20.

т.1 л.д.115

по

эпизодам изготовления и использования поддельных документов ОСОБА_2

Показаниями  свидетеля ОСОБА_4, данными в ходе досудебного

следствия и оглашенными судом, о том, что, в должности заместителя начальника

Харьковской объединенной государственной налоговой инспекции Харьковской области

она работала в период с 2000 по 2005 годы. В 'ее обязанности входила подпись

официальных документов в отсутствии начальника налоговой инспекции.

Вопросы подготовки

справок по физическим лицам контролировала заместитель начальника ОСОБА_5

однако, на фирменных бланках учреждения имеют право ставить подпись только

начальник или в его отсутствие она.

Предъявленная для

ознакомления справка о доходах ОСОБА_2 выполнена на фирменном бланке за №

047906 исх. № НОМЕР_14, подписана не ею, а иным лицом от ее имени. На фирменном

бланке печать не ставится.

т.2л.д.162-163

Показаниями

свидетеля ОСОБА_5, данными в ходе досудебного следствия и оглашенными судом, о

том, что в должности заместителя начальниками начальника управления

'налогообложения физических лиц "Харьковской объединенной государственной

налоговой инспекции Харьковской области она работала в период ноябрь 2002 года

- апрель 2005 года. В ее обязанности входила организация работы   управления  

налогообложения физических  

лиц,   контроль   за  

выполнением

функциональных обязанностей

сотрудников управления. Согласно положения об управлении она имела право

подписи на документах, выходящих из управления, в том числе, это были справки о

доходах частных предпринимателей. Контроль за правильностью написания текста

справок возложен на начальника отдела и инспектора, который готовил каждую

конкретную справку.

На

предъявленных ей документах (справках) стоит не ее подпись, а иного лица.

т.2 л.д. 168-169

Показаниями

свидетеля ОСОБА_21, данными в ходе досудебного следствия и оглашенными судом, о

том, что в должности главного бухгалтера Харьковской объединенной

государственной налоговой инспекции Харьковской области она работает с ноября

2001 года по настоящее время. В ее обязанности входит организация и ведение

бухгалтерского учета организации.

Согласно

положения по отделу сохранность гербовой печати возложена на отдел бухгалтерии

и она, как руководитель, лично обеспечивает сохранность печати, храня ее в

сейфе бухгалтерии. Она исключает возможность нанесения оттиска гербовой печати

постороннему человеку.

На

предъявленные ей три справки о доходах ЧП ОСОБА_2 она лично не ставила печать,

подписи выполнены не ОСОБА_4 и не ОСОБА_5 т.2л.д.164-165

Показаниями свидетеля

ОСОБА_22, данными в ходе досудебного следствия и оглашенными судом, о том, что

в должности старшего государственного налогового ревизора инспектора

Харьковской объединенной государственной налоговой инспекции Харьковской

области она работает с апреля 2000 года.

В 2003 году она занимала

должность государственного налогового инспектора отдела взимания налогов с

физических лиц Харьковской объединенной государственной налоговой инспекции

Харьковской области. За каждым из инспекторов в том числе и за нею, были

закреплены отдельные участки района. Согласно ее функциональных обязанностей за

нею были закреплены три участка, в число которых входил поселок городского типа

Кулиничи Харьковского района Харьковской области. В ее ведении и под ее

кураторством находился и частный предприниматель ОСОБА_2, который был поставлен

на учет, как плательщик фиксированного налога. С момента регистрации и по 2003

год ОСОБА_2 регулярно сдавал ежеквартальные отчеты. В апреле 2003 года к ней,

как к куратору, он обратился с заявлением о выдаче ему справки о доходах. Ею в

течение нескольких дней была подготовлена данная справка, зарегистрирована в

канцелярии и выдана ОСОБА_2 на руки. Согласно выданной справки сумма его дохода

за период с июня 2002 по март 2003 года составила 1692 гривны. Более она

никаких справок ОСОБА_2 не готовила и не выдавала.

Предъявленные для

ознакомления справки о доходах она не готовила, на данном документе стоят

подписи не ОСОБА_4 и не ОСОБА_5

т.2л.д.166-167

Таким образом, виновность

подсудимого ОСОБА_2 судом доказана полностью. Действия ОСОБА_2 подлежат

квалификации по ст. 190 ч.3 УК Украины -мошенничество, т.е. завладение чужим

имуществом или приобретение права на имущество путем обмана либо

злоупотребления доверием, совершенное повторно в крупных размерах. Действия

ОСОБА_2 подлежат квалификации по ст.358 ч.2 УК Украины - подделка документа, который

выдается предприятием, учреждением, организацией и предоставляет права или освобождает от обязанностей с

целью дальнейшего использования, совершенное по предварительному сговору

группой лиц.

Действия  ОСОБА_2  

подлежат квалификации   по   ст.358  

ч.3   УК 

Украины  -использование заведомо

поддельного документа. 

При определении наказания подсудимому

ОСОБА_2 суд учитывает степень общественной опасности совершенных преступлений,

данные о личности подсудимого, который ранее не судим, по месту жительства

характеризуется положительно, на учете у врача нарколога не состоит, состоит на

учете у врача психиатра (диагноз: неуточненное психотическое психическое

расстройство вследствие травмы головного мозга, согласно заключения

судебно-психиатрической экспертизы №161 от 21.02.2006 г. ОСОБА_2 в настоящее

время признаков психоза, слабоумия и иных психических расстройств не

обнаруживает. По своему психическому состоянию может отдавать себе отчет в

своих действиях и руководить ими.), имеет на иждивении несовершеннолетнего сына

ОСОБА_23, рождения ІНФОРМАЦІЯ_2 года, обстоятельства, смягчающие

ответственность - раскаялся в содеянном, обстоятельств, отягчающих

ответственность, судом не установлено, и считает, что его исправление и

перевоспитание возможно без изоляции от общества. С учетом обстоятельств дела и

личности подсудимого суд находит возможным применение ст. 75 УК Украины, т.е.

освобождение от отбывания наказания с испытанием. ОСОБА_2 подлежит освобождению

от назначенного наказания по ст.358 ч.З УК Украины в связи с истечением срока

давности привлечения к уголовной ответственности по п.2 ч.1 ст.49 УК Украины.

 Гражданские иски ХФАО «ВаБанк», Кредитного

союза «Харьковская Касса Взаимопомощи ХГРУ

"ПриватБанк" АБ «Факториал-Банк»,

ОАО «СК «Укрсоцстрах», Кредитного союза «Харьковское областное кредитное

общество» о взыскании со ОСОБА_2 материального ущерба подлежат удовлетворению в

полном объеме.

(т.1 л.д.73, 77, т.1л.д.112, 114,

т.1 л.д 134-135, 189, т.1 л.д.161-162, 191, т.1 л.д.195, 227, т.2

л.д.134-135,т.2л.д.139,155)

Гражданские иски АО

«ИндэксБанк», АКБ «Базис» о взыскании со ОСОБА_2 материального ущерба подлежат

оставлению без рассмотрения ввиду полного погашения задолженности. (т. 1

л.д.229,251,т.3 л.д.276,т.2 л.д.3, 27-29, 33)

Вещественные

доказательства -справки о доходах ОСОБА_2 НОМЕР_2 от 23.04.2003 года, НОМЕР_2

от 23.04.2003 года № НОМЕР_14 от 13.10.2003 года в Соответствие со ст.81 УПК Украины

подлежат оставлению

при

материалах дела, (т.2 л.д.224-225,226)

і

Судебные

издержки за проведение судебно-почерковедческой экспертизы № 17 от 23.01.2006'

года в сумме 235грн.39коп., а также судебно-технической экспертизы документов

13 от 16 .01.2006 года в

сумме 188 грн. 30 коп., подлежат взысканию с подсудимого ОСОБА_2 в пользу

Научно-исследовательного

экспертно-криминалистического центра при УМВД Украины в Харьковской области!

(т. 2 л.д.234-239, т.2 л.д.243-247)    

На

основании изложенного и руководствуясь ст.ст.299, 323, 324 УПК Украины,

суд-    '

ПРИГОВОРИЛ:

ОСОБА_2

признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.І90 ч.З, 358 ч.2, 358 ч.З УК Украины,

и избрать наказание по ст

190 ч.3 УК Украины в

виде 4 /четырёх/ лет лишения свободы по ст.358 ч.2 УК Украины в виде 2 /двух/

лет лишения свободы, по ст.358 ч.3 УК Украины в виде 6 /шести/ месяцев ареста.

 16

От наказания, назначенного по ст.358

ч.З УК Украины, ОСОБА_2 освободить на основании ст.49 УК Украины, ст. 11-1 УПК

Украины.

В силу ст.70 УК Украины путем

поглощения менее строго наказания более строгим окончательно к отбытию считать

4 /четыре/ года лишения свободы.

В силу ст.75 УК Украины освободить от

отбывания наказания с испытанием, сроком на 3 /три/ года.

В

соответствии со ст.76 п.п.2-4 УК Украины возложить на ОСОБА_2 следующие

обязанности: не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без

разрешения органа уголовно-исполнительной системы, уведомлять органы

уголовно-исполнительной системы о перемене места жительства, работы или учебы,

периодически появляться для регистрации в органы уголовно-исполнительной

системы.

Гражданские

иски ХФАО «ВаБанк», Кредитного союза «Харьковская Касса Взаимопомощи», ХГРУ «ПриватБанк»,

АБ «Факториал-Банк», ОАО

«СК «Укрсоцстрах», Кредитного союза

«Харьковское областное кредитное общество» о взыскании со ОСОБА_2 материального ущерба

удовлетворить в полном объеме (т.1л.д.7З, 77, т.1 л.д.112, 114, т.1 л.д.134-135, 189, т.1

л.д.161-162, 191, т.1 л.д.195, 227, т.2 л.д.134-135, т.2

л.д. 139, 155)

Взыскать

со ОСОБА_2 в пользу Открытого акционерного общества Всеукраинский Акционерный

Банк в лице Харьковского филиала Акционерного общества Всеукраинскйй

Акционерный Банк /р/с 290918013 в Харьковском филиале ОА "ВаБанк" МФО

350620, код ОКПО 26283047/ материальный ущерб в сумме 5738/пять тысяч семьсот триддать

восемь/грн. 98 коп.(т.1л.д.73,77)

 Взыскать со ОСОБА_2 в пользу Кредитного союза

«Харьковская Касса Взаимопомощи» /т/с 26505840122160 в ХОФ АКБ «Укрсоцбанк»

г.Харькова, МФО 351016, код ОКПО 06716981/ материальный ущерб в сумме 2912 /две

тысячи девятьсот двенадцать/ грн. 65 коп", (т.1 л.д.112,114)

Взыскать со ОСОБА_2 в пользу Закрытого

акционерного общества коммерческий банк «ПриватБанк» в лице филиала «Хкрьковское главнное

региональное управление» закрытого акционерного общества коммерческого банки

«ПриватБанк» /т/с 29096052249344 в Харьковском ГРУ ПриватБанка, МФО 351533, код

ОКПО 22609983/ материальный ущерб в сумме 3432 /три тысячи четыреста тридцать

две/ грн. 38 коп. (т.1 л.д.134-135,189)

Взыскать со ОСОБА_2 в

пользу Закрытого акционерного общества коммерческий банк «ПриватБанк» в лице филиала «Харьковское главное

региональное управление» закрытого акционерного общества коммерческого банка «ПриватБанк»

/т/с 29091052202397 в

Харьковском ГРУ ПриватБанка, МФО 351533, код ОКПО 22609983/ материальный ущерб

в сумме 2503 /две тысячи пятьсот три/ грн. 73 коп. (т.1 л.д.161-162,191)

Взыскать

со ОСОБА_2 в пользу Акционерного банка «Факториал-Банк» /т/с 29094090913001 в

АБ «Факториал-Банк», МФО 351715, код ЕГРПОУ 14350784/ маериальный ущерб в сумме

3029 /три тысячи двадцать девять/ грн. 64 коп. (т.1л.д.195,227)   

Взыскать со ОСОБА_2 в пользу

Открытого акционерного общества «Страховая компания «Укрсоцстрах» /т/с

26001001000061 в ОПЭРУ АКБ «Укрсоцбанк» в г.Киеве,

МФО 300023, код ЕГРПОУ 113820609/

материальный ущерб в сумме 3205 /три тысячи двести пять/ грн. 29 коп. (т.2 л.д.

134,135)

Взыскать со ОСОБА_2 в пользу

Открытого акционерного общества «Страховая компания «Укрсоцстрах» /т/с

26001001000061 в ОПЭРУ АКБ «Укрсоцбанк» в г.Киеве,

МФО 300023, код ЕГРПОУ 13820609/

материальный ущерб в сумме 3105 /три тысячи сто пять/ грн. 56 коп. (т.2 л.д.

134,135)

Взыскать со ОСОБА_2 в

пользу Кредитного Союза «Харьковское областное кредитное общество» /т/с

265093001300 в АКБ «Меркурий» г.Харьков, МФО 351663, код ЕГРПОУ 24268693/ материальный ущерб в сумме

744 /семьсот сорок четыре/ грн. 00 коп. (т.2 л.д. 139,155)

Гражданские

иски АО «ИндэксБанк», АКБ «Базис» о взыскании со ОСОБА_2 материального ущерба

оставить без рассмотрения ввиду полного погашения задолженности: (т.1 л.д. 229,251 т.3

л.д. 276, т.2

л.д.3,27-29,33)

 Вещественные

доказательства - справки о доходах ОСОБА_2 НОМЕР_2 от 23.04.2003 года, НОМЕР_2 от

23.04.2003 года, № НОМЕР_14 от 13.10.2003 года в соответствие со ст.81 УПК

Украины оставить при материалах дела, (т.2 л.д.224-225,226)

Взыскать

со ОСОБА_2 судебные издержки в пользу Научно-исследовательского

экспертно-криминалистического центра при УМВД Украины в Харьковской области /код ОКПО 25574728, р/с35229002000143 в ОУДК

в Харьковской области МФО851011,

с обозначением вида

платежа «за экспертные услуги с НДС»/за проведение судебно-почерко ведческой экспертизы № 17 от

23.01.2006 года в сумме 235 /двести тридцать пять/ грн. 39 коп., а также

судебно-технической экспертизы документов № 13 от 16.01.2006 года в сумме 188

/сто восемьдесят восемь/ грн. 30 коп.

Меру пресечения. ОСОБА_2

до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю - подписку о невыезде.

Приговор

может быть обжалован в Апелляционный суд Харьковской области в

течение 15

суток.