28/61
ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
83048, м.Донецьк, вул.Артема, 157, тел.381-88-46
Р І Ш Е Н Н Я
іменем України
08.12.08 р. Справа № 28/61
Господарський суд Донецької області у складі судді Курило Г.Є.
при секретарі судового засідання Кондратьєвій К.О.
розглянув у відкритому судовому засіданні господарського суду матеріали справи
за позовом: Відкритого акціонерного товариства Акціонерний банк „Укргазбанк”,
м. Київ, ЄДРПОУ 23697280 в особі Донецької філії ВАТ АБ „Укргазбанк”,
м. Донецьк, ЄДРПОУ 26258322,
до відповідача: Приватного підприємства „Центр Вуглепостачання”,
ЄДРПОУ 34687290, м. Донецьк
про стягнення 13637 грн. 70 коп.
Представники:
від позивача: Легезін О.Г. на підставі довіреності б/н від 05.11.2008р.
від відповідача: не з'явився
СУТЬ СПРАВИ:
Позивач, Відкрите акціонерне товариство Акціонерний банк „Укргазбанк”, м. Київ в особі Донецької філії ВАТ АБ „Укргазбанк”, м. Донецьк, звернулося до господарського суду Донецької області з позовом до відповідача, Приватного підприємства „Центр Вуглепостачання”, м. Донецьк, про стягнення заборгованості за договором про овердрафтне обслуговування № 2600/545-0 від 13.07.2007 р. в розмірі 13637 грн. 70 коп.
В обґрунтування заявлених вимог позивач посилається на договір про овердрафтне обслуговування № 2600/545-О від 13.07.2007р., додаткові угоди до договору про овердрафтне обслуговування № 2600/545-О від 13.07.2007 р., виписку/особовий рахунок з 01.01.2000р. по 28.08.2008 р.
Господарський суд Донецької області ухвалою від 12.09.2008р. порушив провадження у справі № 28/61 та призначив її розгляд на 01.10.2008р.
Позивач підтримав вимоги, викладені у позовній заяві.
Відповідач, Приватне підприємство „Центр Вуглепостачання”, м. Донецьк в судові засідання не з'явився, витребувані господарським судом документи не надав. Поважних причин невиконання вимог суду не представив.
Ухвали господарського суду Донецької області по цій справі направлялися сторонам рекомендованою кореспонденцією з повідомленням на всі адреси, що вказані у позовній заяві (про що свідчать штампи канцелярії господарського суду на зворотному боці ухвал).
Як встановлено судом, в позовній заяві вказано адресу відповідача: 83014, м. Донецьк, пр. Дзержинського, буд. 64.
Ухвалою господарського суду Донецької області від 01.10.2008р. суд зобов'язав Головне управління статистики видати довідку про місцезнаходження відповідача.
13.10.2008р. до господарського суду Донецької області надійшла довідка Державного комітету статистики України Головне управління статистики у Донецькій області № 14/4-20/1639 від 08.10.2008 р., відповідно до якої юридичною адресою Приватного підприємства „Центр Вуглепостачання” є адреса: 83014, м. Донецьк, просп. Дзержинського, 64.
За таких обставин, суд дійшов висновку, що відповідач був належним чином повідомлений про місце, дату та час розгляду справи, проте, в судові засідання не з'явився, витребувані судом документи не надав. Поважних причин невиконання вимог суду відповідач не представив.
Враховуючи вищевикладене, дана справа розглядається відповідно до ст.75 Господарського процесуального кодексу України без явки представника відповідача за наявними в ній матеріалами.
03.11.2008 р. від позивача надійшла заява про уточнення та збільшення розміру позовних вимог від 27.10.2008 р. № 2731/05, відповідно до якої позивач змінив та збільшив позовні вимоги та просить стягнути з відповідача суму овердрафту (кредиту) 11185 грн. 89коп., проценти за користування кредитом у формі овердрафту – 1539 грн. 84 коп., штраф згідно п. 5.4. договору в сумі 1272 грн. 57 коп., штраф, згідно п. 5.5. договору в сумі 44 грн. 39 коп. Суду надані документи про відправлення заяви про уточнення та збільшення розміру позовних вимог відповідачу.
Таким чином, позивач пред'явив додаткові позовні вимоги, пов'язані з раніше заявленими позовними вимогами підставою виникнення та поданими доказами, крім того, збільшив суму позовних вимог, в зв'язку з чим суд приймає до уваги зазначену заяву та розглядає справу по суті.
Ухвалою господарського суду Донецької області від 10.11.2008р. заступником голови господарського суду Донецької області у відповідності до ст.69 Господарського процесуального кодексу України строк розгляду цієї справи було продовжено до 12.12.2008р.
13.11.2008р. до господарського суду Донецької області від позивача надійшла заява про уточнення та доповнення позовних вимог від 10.11.2008 р. № 2854/05-1, відповідно до якої позивач просить стягнути з відповідача 15643 грн. 32 коп., у тому числі: суму овердрафту (кредиту) 11185 грн. 89 коп., проценти за користування кредитом у формі овердрафту – 1539 грн. 84 коп., пеню в сумі 1600 грн. 63 коп., штраф згідно п. 5.4. договору в сумі 1272 грн. 57 коп., штраф, згідно п. 5.5. договору в сумі 44 грн. 39 коп. Відповідно до фіскального чеку №4281 від 12.11.2008р., що міститься в матеріалах справи, вказана заява була направлена відповідачу.
Позивач пред'явив додаткові позовні вимоги (стягнення пені з відповідача), пов'язані з раніше заявленими позовними вимогами підставою виникнення та поданими доказами та збільшив суму позовних вимог, в зв'язку з чим суд приймає до уваги зазначену заяву та розглядає справу по суті.
Також, позивачем 15.10.2008 р. були надані пояснення № 2629/05 від 14.10.2008 р. в яких позивач пояснив суду, що позовна заява у зв'язку з відрядженням директора Донецької філії ВАТ АБ „Укргазбанк” була підписана уповноваженою особою Насоновою Л.І., яка діяла на підставі довіреності від 08.04.2008 р. (копія довіреності наявна в матеріалах справи).
Перед початком розгляду справи по суті представника позивача було ознайомлено з правами та обов'язками відповідно до ст.ст. 20, 22 Господарського процесуального кодексу України.
Розгляд справи відкладався на підставі ст.77 Господарського процесуального кодексу України.
Вивчивши матеріали справи, заслухавши в засіданні пояснення представника позивача, господарський суд встановив:
Між позивачем, Відкритим акціонерним товариством Акціонерний банк „Укргазбанк”, м. Київ, в особі Донецької філії ВАТ АБ „Укргазбанк”, м. Донецьк (кредитором), та відповідачем, Приватним підприємством „Центр Вуглепостачання”, м. Донецьк (позичальником), було укладено договір про овердрафтне обслуговування № 2600/545-О від 13.07.2007 року (договір), відповідно до умов якого у випадку виникнення у позичальника потреби здійснення платежів понад залишок коштів на поточному рахунку № 260042218 в Донецькій філії ВАТ АБ „Укргазбанк”, кредитор надає позичальнику кредитні кошти (овердрафт) в гривні на поповнення обігових коштів в межах суми ліміту овердрафту шляхом дебетування поточного рахунку.
Починаючи з 13.07.2007 р. відповідно до умов п. 1.2. договору ліміт овердрафту встановлювався щомісячно додатковими угодами до договору у порядку і на умовах, визначених п. 3.2.1. цього договору.
Суду надані додаткові угоди до договору про овердрафтне обслуговування №2600/545-О від 13.07.2007 р. № 1 від 15.08.2007 р., № 2 від 19.09.2007 р., № 3 від 31.10.2007 р., № 4 від 30.11.2007 р., № 5 від 28.12.2007 р. відповідно до яких встановлювались ліміти овердрафту. Позичальником зазначені додаткові угоди до договору були укладені на підставі відповідних рішень власника, що наявні в матеріалах справи, яка є одночасно і керівником відповідача.
Відповідно до додаткової угоди № 5 від 28.12.2007 р. до зазначеного договору ліміт овердрафту з 28.12.2007 р. по 31.01.2008 р., в межах якого позичальник має право здійснювати видаткові операції з свого поточного рахунку понад залишок коштів, встановлювався на загальну суму 11098 грн. 00 коп.
Згідно з п. 1.3.1. договору про овердрафтне обслуговування №2600/545-О від 13.07.2007 р. строк користування овердрафтом по 11.07.2008 р., якщо тільки не застосовується іншій термін повернення овердрафту, встановлений на підставі додаткової угоди сторін або до вказаного терміну достроково відповідно до умов розділу IV цього договору.
Зі змісту п. 3.2.1. зазначеного договору вбачається, що кредитор має право переглядати встановлений позичальникові ліміт овердрафту. Розрахунок ліміту овердрафту кредитором здійснюється щомісячно, до 7-го числа місяця, наступного за звітним. Починаючи з 10.08.2007 р. до 10 числа кожного місяця між кредитором та позичальником укладається додаткова угода до цього договору на період з 11 числа місяця проведення розрахунку по 10 число наступного місяця включно. Для цього позичальник, не пізніше 9-го числа кожного місяця, починаючи з 08.08.2007 р. і до закінчення терміну дії договору зобов'язаний самостійно отримувати у кредитора інформацію щодо розрахованого ліміту овердрафту та відповідну додаткову угоду до договору про встановлення суми ліміту овердрафту. Позичальник зобов'язаний підписати надану кредитором додаткову угоду та повернути її кредитору. Така додаткова угода повинна бути підписана позичальником та передана кредитору до 10-го числа місяця проведення розрахунку протягом дії цього договору. В разі ненадання позичальником підписаної з його боку додаткової угоди до цього договору про встановлення ліміту овердрафту, ліміт дорівнює 0 (нулю) до моменту підписання додаткової угоди. Якщо позичальник відмовляється укласти додаткову угоду до цього договору про встановлення ліміту овердрафту, кредитор має право визнати термін погашення овердрафту таким, що настав, а заборгованість по овердрафту належною до повернення, відповідно до умов розділу IV цього договору.
В зв'язку з тим, що позичальник не надав підписану додаткову угоду до договору про встановлення ліміту овердрафту, з 01.02.2008 р. кредитор встановив 0 (нульовий) ліміт овердрафту.
Згідно з п. 1.4. договору про овердрафтне обслуговування № 2600/545-О від 13.07.2007р. платою за овердрафт розуміються проценти та комісії. Процентна ставка за користування овердрафтом в межах терміну визначеного в п. 1.3.1. встановлюється в розмірі 15,9 % річних, у випадку порушення строків повернення кредитних коштів у формі овердрафту встановленого п. 1.3.1. цього договору, застосовується підвищена процентна ставка у розмірі 16,9 % річних, нарахування процентів здійснюється за фактичне число календарних днів користування кредитними коштами, виходячи з фактичної кількості календарних днів в році. При розрахунку процентів за користування кредитними коштами у формі овердрафту враховується перший та не враховується останній день користування кредитними коштами. При цьому проценти нараховуються на суму зобов'язань позичальника пропорційно кількості днів, протягом яких це зобов'язання враховувалось кредитором на рахунку заборгованості позичальника по овердрафту. Строк сплати процентів – щомісячно, в останній банківський день кожного місяця (або не пізніше 5-го числа місяця, наступного за місяцем користування кредитними коштами), а також в день закінчення строку користування овердрафтом, в день дострокового погашення заборгованості по овердрафту, або в день дострокового розірвання цього договору. Відповідно до п. 1.4.5 договору, який викладений в редакції відповідно до додаткової угоди № 6 від 03.01.2008 р. позичальник сплачує кредитору щомісячну комісію за введення рахунку, виходячи із ставки 0,25 % процентів від ліміту овердрафту, що встановлюється позичальнику на наступний розрахунковий період згідно п. 3.2.1. договору. Комісія сплачується авансом щомісячно до 10 числа місяця включно.
Відповідно до п. 4.1. договору про овердрафтне обслуговування № 2600/545-О від 13.07.2007р. розділу IV у випадку невиконання та/або неналежного виконання позичальником умов договору кредитор має право на свій розсуд:
- припинити свої зобов'язання в односторонньому порядку щодо подальшого кредитування позичальника;
- розірвати договір в односторонньому порядку;
- внести зміни/доповнення до цього договору в односторонньому порядку, включаючи зміну позичальнику процентної ставки за користуванням овердрафтом та встановленні її на рівні 16,9 % річних.
Про внесення відповідних змін до цього договору, кредитор попереджає позичальника не менше, ніж за 7 календарних днів із зазначенням, які саме зміни до цього договору будуть внесені. Зміни, внесені кредитором в односторонньому порядку, набиратимуть чинності в строки, визначені кредитором у таких письмових змінах, але в будь-якому разі такі письмові зміни набиратимуть чинності лише із закінченням семиденного терміну з дня надіслання кредитором позичальнику письмового попередження про внесення кредитором в односторонньому порядку змін до цього договору.
Пунктом 4.2. зазначеного договору встановлено, що сторони домовились, що необхідним та достатнім доказом надіслання кредитором позичальнику письмового попередження про внесення змін до цього договору (включаючи його розірвання) в односторонньому порядку, що вносяться кредитором згідно цього розділу, є поштова квитанція поштового відділення про прийняття від кредитора поштових відправлень – рекомендованих листів з описом вкладення на адресу позичальника.
31.03.2008 на адресу відповідача позивачем був направлений лист № 740/03 від 28.03.2008 р. з вимогою сплати заборгованості по овердрафту в сумі 11185 грн. 89 коп., заборгованості по простроченим процентам в сумі 291 грн. 47 коп., також відповідач був повідомлений, що відповідно до п. 1.4.2. договору в зв'язку з порушенням строків повернення кредитних коштів у формі овердрафту кредитором буде застосована підвищена процентна ставка у розмірі 16,9 % річних, а також будуть нараховуватися штрафні санкції відповідно до п. 5.4. та 5.5 договору про овердрафтне обслуговування №2600/545-О від 13.07.2007 р. Докази направлення цього листа (опис вкладення та квитанція поштового відділення № 5923) наявні в матеріалах справи. Таким чином, кредитор визнав термін погашення овердрафту таким що настав, а заборгованість по овердрафту належною до повернення, крім того кредитор змінив позичальнику процентну ставку за користування овердрафтом та встановив її на рівні 16,9 % річних.
За твердженням позивача, прийняті на себе зобов'язання, передбачені умовами договору про овердрафтне обслуговування №2600/545-О від 13.07.2007 року, стосовно повернення овердрафтного кредиту, відсотків за користування кредитом Приватним підприємством „Центр Вуглепостачання”, м. Донецьк не виконані, станом на 29.10.2008р. у відповідача рахується заборгованість:
- за кредитом у сумі 11185 грн. 89 коп.;
- несплачені проценти за користування кредитом у формі овердрафту у сумі 1539 грн. 84 коп. (а саме за період з 01.01.2008 р. по 07.04.2008 р. процентна ставка 15,9 % – 481грн.00 коп., за період з 08.04.2008 р. по 29.10.2008 р. процентна ставка 16,9 %- 1058 грн. 84 коп.);
- пеня за період з 08.04.2008 р. по 30.09.2008 р. згідно п. 5.3. договору – 1600 грн. 63 коп.;
- штраф згідно п. 5.4. договору - 1272 грн. 57 коп.;
- штраф згідно п. 5.5. договору – 44 грн. 39 коп.
Суд вважає вимоги позивача обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню з наступних підстав.
Згідно ст. 526 Цивільного Кодексу України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.
Одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом (ст. 525 Цивільного кодексу України).
Статтею 629 Цивільного кодексу України встановлено, що договір є обов'язковим для виконання сторонами.
Овердрафт - короткостроковий кредит, що надається банком надійному клієнту понад його залишок на поточному рахунку в цьому банку в межах заздалегідь обумовленої суми шляхом дебетування його рахунку.
За своєю правовою природою договір про овердрафтне обслуговування № 2600/545-О від 13.07.2007 року є кредитним договором, згідно якого банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфу 1 глави 71 Цивільного кодексу України, якщо інше не встановлено параграфом 2 і не випливає із суті кредитного договору (ст. 1054 Цивільного кодексу України).
Відсотки за користування кредитом за своїм характером є платою і підлягають стягненню за весь час користування кредитом.
Позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України (ч. 1 ст. 1048 Цивільного кодексу України).
Позика вважається повернутою в момент передання позикодавцеві речей, визначених родовими ознаками, або зарахування грошової суми, що позичалася, на його банківський рахунок (ч. 3 ст. 1049 Цивільного кодексу України).
Статтею 1050 Цивільного кодексу України встановлені наслідки порушення договору позичальником, так згідно частини 1 даної статті якщо позичальник своєчасно не повернув суму позики, він зобов'язаний сплатити грошову суму відповідно до статті 625 цього Кодексу.
За умовами ст. 599 Цивільного кодексу України, зобов'язання припиняється виконанням, проведеним належним чином.
Як вбачається з матеріалів справи, відповідачем не виконані зобов'язання за договором про овердрафтне обслуговування №2600/545-О від 13.07.2007 р., щодо повернення кредиту, відсотків за користування кредитом, пені, штрафів. Доказів перерахування вказаних сум на рахунок кредитору відповідачем до матеріалів справи не представлено.
Сума боргу по кредиту відповідно до довідки про рух коштів за поточним рахунком № 260042218.980 відповідача та виписки з особового рахунку з 13.07.2007 р. по 20.08.2008 р. за період з 13.07.2007 р. по 29.10.2008 р. становить 11185 грн. 89 коп.
Відповідно до виписки з особового рахунку № 26070012218.980 з 01.01.2000р. по 29.10.2008 р. по поточному рахунку відповідача нараховані кредитором проценти відповідачем було сплачено за період з липня 2007 р. по грудень 2007 р., за 2008 р. оплата процентів відповідачем не здійснювалась.
Таким чином, суд вважає правомірним стягнення процентів за період з 01.01.2008 р. по 07.04.2008 р. (процентна ставка 15,9 %) в сумі 481 грн. 00 коп. відповідно до п. 1.4.1. договору. На підставі п. 1.4.2. договору про овердрафтне обслуговування №2600/545-О від 13.07.2007 року та листа позивача від 28.03.2008 р. № 740/03 направленого відповідачу 31.03.2008 р. суд також приходить до висновку щодо правомірності стягнення з відповідача на користь позивача процентів за період з 08.04.2008 р. по 30.09.2008 р. (процентна ставка 16,9% ) в розмірі 1058 грн. 84 коп.
Відповідно до п. 5.3. договору про овердрафтне обслуговування №2600/545-О від 13.07.2007 р. за порушення строків повернення кредитних коштів та/або сплати процентів позичальник зобов'язаний сплатити банку неустойку в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діяла в період існування заборгованості, обчисленої від суми простроченого платежу за кожен день прострочення виконання зобов'язань від дня виникнення прострочення до повного погашення заборгованості. У відповідності до ч. 6 ст. 232 Господарського Кодексу України сторони домовились, що нарахування пені за прострочення виконання зобов'язань припиняється через 1 рік від дня коли зобов'язання мало було виконано.
За таких обставин, перевіривши наданий позивачем розрахунок, суд вважає правомірним стягнення пені за невиконання грошових зобов'язань за період з 08.04.2008 р. по 30.09.2008 на загальну суму 1600 грн. 63 коп.
Відповідно до п. 5.4. договору про овердрафтне обслуговування №2600/545-О від 13.07.2007 року банк має право застосовувати штрафні санкції за неповернення наданих коштів у вигляді штрафу в розмірі 10 % від суми простроченої заборгованості.
Враховуючи зазначене та перевіривши наданий позивачем розрахунок, суд дійшов висновку, що позовні вимоги позивача в частині стягнення з відповідача штрафу в розмірі 1272 грн. 57 коп. також є обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню.
Згідно п. 5.5. договору про овердрафтне обслуговування №2600/545-О від 13.07.2007р. за невиконання зобов'язань, передбачених п.п. 3.3.4 - 3.3.7. цього договору, відповідач має право застосувати штрафні санкції у вигляді штрафу в розмірі 0,4 % від суми ліміту овердрафту, що діяв на момент порушення позичальником вказаних зобов'язань.
За твердженням позивача з січня 2008 р. відповідач не надавав кредитору щомісячну інформацію відповідно до п. 3.3.4 договору, також відповідачем були порушені умови п. 3.3.7 договору, відповідно до якого позичальник зобов'язався протягом строку дії договору і до повного виконання власних зобов'язань щомісячно проводити свої безготівкові розрахунки через рахунки, відкриті у позивача у обсязі не менше ніж потрійний розмір ліміту овердрафту. Ці обставини відповідачем не спростовані.
На підставі зазначеного, та враховуючі, що ліміт овердрафту, відповідно до додаткової угоди № 5 від 28.12.2007 р. до договору про овердрафтне обслуговування № 2600/545-О від 13.07.2007 р. був встановлений в розмірі 11098 грн. 00 коп., суд вважає правомірним стягнення з відповідача штрафу в розмірі 44 грн. 39 коп.
Враховуючи вищевикладене, зважаючи на порушення відповідачем зобов'язань за договором про овердрафтне обслуговування №2600/545-О від 13.07.2007р. судом задовольняються вимоги позивача, Відкритого акціонерного товариства акціонерний банк „Укргазбанк”, м. Київ, в особі Донецької філії ВАТ АБ „Укргазбанк”, м. Донецьк, про стягнення з відповідача, Приватного підприємства „Центр Вуглепостачання”, м. Донецьк, грошових коштів у розмірі 15643 грн. 32 коп., з яких:
- 11185 грн. 89 коп. – заборгованість за кредитом;
- 1539 грн. 84 коп. – заборгованість по процентам за користування кредитними коштами за період з 01.01.2008 р. по 29.10.2008 р.;
- 1600 грн. 63 коп. – пеня за період з 08.04.2008 р. по 30.09.2008 р.;
- 1272 грн. 57 коп. – штраф відповідно до п. 5.4. договору;
- 44 грн. 39 коп. - штраф відповідно до п. 5.5. договору.
Судові витрати, згідно ст. 49 Господарського процесуального кодексу України, суд покладає на відповідача.
Керуючись ст.ст. 20, 22, 49, 75, 77, 82, 84, 85 Господарського процесуального кодексу України, Господарський суд, -
В И Р І Ш И В:
Задовольнити позов Відкритого акціонерного товариства акціонерний банк „Укргазбанк”, м. Київ в особі Донецької філії ВАТ АБ „Укргазбанк”, м. Донецьк до Приватного підприємства „Центр Вуглепостачання”, м. Донецьк.
Стягнути з Приватного підприємства „Центр Вуглепостачання” (83014, м.Донецьк, просп. Дзержинського, 64, ЄДРПОУ 34687290, р\р не вказано) на користь Відкритого акціонерного товариства Акціонерний банк „Укргазбанк”, м. Київ в особі Донецької філії ВАТ АБ „Укргазбанк” (03087, Солом'янський район, м.Київ, вул.Єреванська, 1, ЄДРПОУ 23697280, МФО 335894) заборгованість за кредитом в сумі 11185 грн. 89 коп., заборгованість по процентам за користування кредитними коштами в сумі 1539 грн. 84 коп., пеня в розмірі 1600 грн. 63 коп., штраф в розмірі 1272 грн. 57 коп., штраф в сумі 44 грн. 39 коп., витрати по сплаті державного мита в сумі 156 грн. 43 коп. та витрати на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу в сумі 118 грн. 00 коп.
Видати наказ після набрання рішенням суду законної сили.
В судовому засіданні 08.12.2008р. оголошено повний текст рішення.
Рішення набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його прийняття.
Суддя
Суд | Господарський суд Донецької області |
Дата ухвалення рішення | 08.12.2008 |
Оприлюднено | 05.01.2009 |
Номер документу | 2624514 |
Судочинство | Господарське |
Всі матеріали на цьому сайті розміщені на умовах ліцензії Creative Commons Із Зазначенням Авторства 4.0 Міжнародна, якщо інше не зазначено на відповідній сторінці
© 2016‒2025Опендатабот
🇺🇦 Зроблено в Україні